工银瑞信 养老产业股票型证券投资基金
基金合同摘要
工 银 瑞信 基 金 管理有 限 公司
工银瑞信 养老 产 业 股 票型
证 券 投 资 基金
基金合同摘要
基 金 管理 人 ： 工 银 瑞信 基 金管 理 有限 公 司
基 金 托管 人 ： 交通 银行 股 份有 限 公司
工银瑞信 养老产业股票型证券投资基金
基金合同摘要
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一、基金合同当事人简 介
（一）基金管理人
名称： 工银瑞信基金管理有限公司
住所： 北京市西城区金融大街丙 17 号北京银 行大厦
法定代表人： 郭特华
设立日期：2005 年 6 月 21 日
批准设立机关及批准设立文号： 中国证监会证监基金字【2005 】93 号
组织形式： 有限责任公司
注册资本： 贰亿元人民币
存续期限： 持续经营
联系电话：400-811-9999
（二）基金托管人
名称： 交通银行股份有限公司
住所： 上海市浦东新区银城中路 188 号
法定代表人： 牛锡明
成立时间：1987 年3 月30 日
批准设立机关和批准设立文号： 国务院国发(1986)字第81 号文和中国人民
银行银发［1987］40 号文
组织形式 ：股份有限公司
注册资本：742.62 亿元人民币
存续期间： 持续经营
基金托管资格批文及文号： 中国证监会证监基字［1998］25 号
二、基金合同当事人及权利义务
（一） 基金管理人的权利与义务
1 、根据《 基金法 》 、 《 运作办法 》及其 他有关 规定，基 金管理 人的权 利包括
但不限于：
（1 ）依法募集资 金；
（2 ）自《 基金合 同》 生效之日 起，根 据法律 法规和《 基金合 同》独 立运用
并管理基金财产； 工银瑞信 养老产业股票型证券投资基金
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（3 ）依照 《基金 合同 》收取基 金管理 费以及 法律法规 规定或 中国证 监会批
准的其他费用；
（4 ）销售基金份额；
（5 ）按照规定召集基金份额持有人大会；
（6 ）依据 《基金 合同 》及有关 法律规 定监督 基金托管 人，如 认为基 金托管
人违反了 《基金合同》 及 国家有关法律规定， 应呈报中国证监会和其他监管部门，
并采取必要措施保护基金投资者的利益；
（7 ）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人；
（8 ）选择 、更换 基金 销售机构 ，对基 金销售 机构的相 关行为 进行监 督和处
理；
（9 ）担任 或委托 其他 符合条件 的机构 担任基 金登记机 构办理 基金登 记业务
并获得《基金合同》规定的费用；
（10）依据《基金合同 》及有关法律规定决定基金收益的分配方案；
（11） 在 《基金合同》 约定的范围内， 拒绝或暂停受理申购 、 赎回或转换 申
请；
（12） 依照法律法规为 基金的利益对被投资公司行使股东权利， 为基金的利
益行使因基金财产投资于证券所产生的权利；
（13） 在法律法规允许的前提下， 为基金的利益依法为基金进行融资 、 融券 ；
（14） 以基金管理人的 名义， 代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者
实施其他法律行为；
（15） 选择、 更换律师 事务所、 会计师事务所、 证券经纪商或其他为基金提
供服务的外部机构；
（16）在符合 有关法律 、法规的 前提下， 制订 和调整有 关基金认 购、 申购、
赎回、转换 、非交易过户 、转托管和收益分配等的业务规则；
（17）法律法规及中国 证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
2 、根据《 基金法 》 、 《 运作办法 》及其 他有关 规定，基 金管理 人的义 务包括
但不限于：
（1 ）依法 募集 资 金， 办理或者 委托经 中国证 监会认定 的其他 机构代 为办理
基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；
（2 ）办理基金备案手续；
（3 ）自《 基金合 同》 生效之日 起 ，以 诚实信 用、谨慎 勤勉的 原则管 理和运工银瑞信 养老产业股票型证券投资基金
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用基金财产；
（4 ）配备 足够的 具有 专业资格 的人员 进行基 金投资分 析、决 策，以 专业化
的经营方式管理和运作基金财产；
（5 ）建立 健全内 部风 险控制、 监察与 稽核、 财务管理 及人事 管理等 制度，
保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立 ， 对所管理的不同基金分别
管理，分别记账，进行证券投资；
（6 ）除依 据《基 金法》 、 《基金 合同》 及其他 有关规定 外 ，不 得利用 基金财
产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；
（7 ）依法接受基金托管人的监督；
（8 ）采取 适当合 理的 措施使计 算基金 份额认 购、申购 、赎回 和注销 价格的
方法符合 《基金合同》 等 法律文件的规定， 按有关规定计算并公告基金资产净值，
确定基金份额申购、赎回的价格；
（9 ）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
（10）编制季度、半年 度和年度基金报告；
（11） 严格按照 《基金 法》 、 《基金合同》 及其他有关规定， 履行信息披露及
报告义务；
（12） 保守基金商业秘 密， 不泄露基金投资计划、 投资意向等。 除 《基金法》 、
《基金合同》 及其他有关规定另有规定外， 在基金信息公开披露前应予保密， 不
向他人泄露；
（13） 按 《基金合 同》 的约定确定基金收益分配方案， 及时向基金份额持有
人分配基金收益；
（14）按规定受理申购 与赎回申请，及时、足额支付赎回款项；
（15） 依据 《基金法》 、 《基金合同》 及其他有关规定召集基金份额持有人大
会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
（16） 按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、 报表、 记录和 其他相
关资料 15 年以上；
（17） 确保需要向基金 投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出， 并且
保证投资者能够按照 《基金合同》 规定的时间和方式， 随时查阅到与基金有关的
公开资料，并在支付合理成 本的条件下得到有关资料的复印件；
（18）组织并 参加基金 财产清算 小组 ，参 与基 金财产的 保管、清 理、 估价、工银瑞信 养老产业股票型证券投资基金
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变现和分配；
（19） 面临解散、 依法被撤销或者被依法宣告破产时， 及时报告中国 证监会
并通知基金托管人；
（20） 因违反 《基金合同》 导致基金财产的损 失或损害基金份额持有人合法
权益时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；
（21） 监督基金托管人 按法律法规和 《基金合同》 规定履行自己的义务， 基
金托管人违反 《基金合同》 造成基金财产损失时， 基金管理人应为基金份额持有
人利益向基金托管人追偿；
（22） 当基金管理人将 其义务委托第三方处理时， 应当对第三方处理有关基
金事务的行为承担责任；
（23） 以基金管理人名 义， 代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其
他法律行为；
（24）基金管 理人在募 集期间未 能达到基 金的 备案条件 ， 《基金 合同 》不能
生效， 基金管理人承担全部募集费用， 将已募集资金并加计银行同期 活期 存款利
息在基金募集期结束后 30 日内退还基金认 购人；
（25）执行生效的基金 份额持有人大会的 决议 ；
（26）建立并保存基金 份额持有人名册；
（27）法律法规及中国 证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
（二） 基金托管人的权利与义务
1 、根据《 基金法 》 、 《 运作办法 》及其 他有关 规定，基 金托管 人的权 利包括
但不限于：
（1 ）自《 基金合 同》 生效之日 起，依 法律法 规和《基 金合同 》的规 定安全
保管基金财产；
（2 ）依《 基金合 同》 约定获得 基金托 管费以 及法律法 规规定 或监管 部门批
准的其他费用；
（3 ）监督 基金管 理人 对本基金 的投资 运作， 如发现基 金管理 人有违 反《基
金合同》 及国家法律法规行为， 对基金财产、 其他当事人的利益造成重大损失的
情形，应呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益；
（4 ）根据 相关市 场规 则，为基 金开设 证券 账 户及其他 投资所 需账户 ， 为基工银瑞信 养老产业股票型证券投资基金
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金办理证券交易资金清算 ；
（5 ）提议召开或召集基金份额持有人大会；
（6 ）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人；
（7 ）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他 权利。
2 、根据《 基金法 》 、 《 运作办法 》及其 他有关 规定，基 金托管 人的义 务包括
但不限于：
（1 ）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产；
（2 ）设立 专门的 基金 托管部门 ，具有 符合要 求的营业 场所， 配备足 够的、
合格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜；
（3 ）建立 健全内 部风 险控制、 监察与 稽核、 财 务管理 及人事 管理等 制度，
确保基金财产的安全， 保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的
基金财产相互独立； 对所托管的不同的基金分别设置账户， 独立核算， 分账管理，
保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立；
（4 ）除依 据《基 金法》 、 《基金 合同》 及其他 有关规定 外，不 得利用 基金财
产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产；
（5 ） 保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证；
（6 ）按规 定开设 基金 财产的资 金账户 、证券 账户 和投 资所需 其他账 户， 按
照 《基金合同》 的约 定， 根据基金管理人的投资指令， 及时办理清算、 交割事宜；
（7 ）保守 基金商 业秘 密，除《 基金法 》 、 《基 金合同》 及其他 有关规 定另有
规定外，在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露；
（8 ）复核 、审查 基金 管理人计 算的基 金资产 净值、基 金份额 申购、 赎回价
格；
（9 ）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；
（10） 对基金财务会计 报告、 季度、 半年度和年度基金报告出具意见， 说明
基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照 《基金合同》 的规定进行； 如果基
金管理人有未执行 《基金合同》 规定的行为， 还应当说明基金托管人是否采取了
适 当的措施；
（11）保存基金托管业 务活动的记录、账册、报表和其他相关资料 15 年以
上； 工银瑞信 养老产业股票型证券投资基金
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（12） 从基金管理人或其委托的登记机构处接收 并保存基金份额持有人名册；
（13）按规定制作相关 账册并与基金管理人核对；
（14） 依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和
赎回款项；
（15） 依据 《基金法》 、 《基金合同》 及其他有关规定， 召集基金份额持有人
大会或配合基金 管理人、 基金份额持有人依法召 开基金份额持有人大会；
（16）按照法律法规和 《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作；
（17） 参加基金财产清 算小组， 参与基金财产的保管、 清理、 估价、 变现和
分配；
（18） 面临解散、 依法被撤销或者被依法宣告破产时， 及时报告中国 证监会
和银行监管机构，并通知基金管理人；
（19） 因违反 《基金合 同》 导致基金财产损失时， 应承担赔偿责任， 其赔偿
责任不因其退任而免除；
（20） 按规定监督基金管理人按法律法规和 《 基金合同》 规定履行自 己的义
务， 基金管理人因违反 《基金合同》 造成基金财产损失时， 应为基金份额持有人
利益向基金管理人追偿；
（21）执行生效的基金 份额持有人大会的决 议；
（22）法律法规及中国 证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
（三） 基金份额持有人的权利 与义务
1 、根据《 基金法 》 、 《 运作办法 》及其 他有关 规定，基 金份额 持有人 的权利
包括但不限于：
（1 ）分享基金财产收益；
（2 ）参与分配清算后的剩余基金财产；
（3 ）根据基金合同的约定， 依法申请赎回其持有的基金份额；
（4 ） 按照规定要求召开基金份额持有人大会 或者召集基金份额持有人大会 ；
（5 ）出席 或者委 派代 表出席基 金份额 持有人 大会，对 基金份 额持有 人大会
审议事项行使表决权；
（6 ）查阅或者复制公开披露的基金信息资料；
（7 ）监督基金管理人的投资运作； 工银瑞信 养老产业股票型证券投资基金
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（8 ）对基 金管理 人、 基金托管 人、基 金 销售 机构损害 其合法 权益的 行为依
法提起诉讼或仲裁；
（9 ）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
2 、根据《 基金法 》 、 《 运作办法 》及其 他有关 规定，基 金份额 持有人 的义务
包括但不限于：
（1 ）认真阅读并遵守《基金合同》 、招募说明书等信息披露文件 ；
（2 ）了解 所投资 基金 产品，了 解自身 风险承 受能力， 自主判 断基金 的投资
价值，自主做出投资决策， 自行承担投资风险；
（3 ）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务；
（4 ）缴纳 基金认 购、 申购 或转换 款项 及法律 法规和《 基金合 同》所 规定的
费用；
（5 ）在其 持有的 基金 份额范围 内，承 担基金 亏损或者 《基金 合同》 终止的
有限责任；
（6 ）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动；
（7 ）执行生效的基金份额持有人大会的决 议；
（8 ）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利；
（9 ）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
三、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则
基金份额持有人大会由基金份额持有人组成， 基金份额持有人的合法授权代
表有权代表基金份额持有人出席会议并表决。 基金份额持有人持有的每一基金份
额拥有平等的投票权。
本基金基金份额持有人大会不设立日常机构。
（一） 召开事由
1 、除法律 法规、 中国 证监会和 基金合 同另有 规定的以 外， 当 出现或 需要决
定下列事由之一的，应当召开基金份额持有人大会：
（1 ）终止《基金合同》 ；
（2 ）更换基金管理人；
（3 ）更换基金托管人；
（4 ）转换基金运作方式； 工银瑞信 养老产业股票型证券投资基金
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（5 ）提高基金管理人、基金托管人的报酬标准；
（6 ）变更基金类别；
（7 ）本基金与其他基金的合并；
（8 ）变更基金投资目标、范围或策略；
（9 ）变更基金份额持有人大会程序；
（10）基金管理人或基 金托管人要求召开基金份额持有人大会；
（11） 单独或合计持有 本基金总份额 10% 以上 （含 10% ） 基金份额的基金份
额持有人 （以基金管理人收到提议当日的基金份额计算， 下同） 就同一事项书面
要求召开基金份额持有人大会；
（12）对基金当事人权 利和义务产生重大影响的其他事项；
（13）法律法 规、 《基 金合同》 或中国证 监会 规定的其 他应当召 开基 金份额
持有人大会的事项。
2 、在不违 背法律 法规 和基金合 同的约 定，以 及对基金 份额持 有人利 益无实
质性不利影响的情况下， 以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改， 不
需召开 基金份额持有人大会：
（1 ）调低基金管理费、基金托管费 及其他应由基金承担的费用 ；
（2 ）法律法规要求增加的基金费用的收取；
（3 ）在法 律法规 和《 基金合同 》规定 的范围 内 且对基 金份额 持有人 利益无
实质性不利影响的情况下 调整本基金的申购费率、赎回费率 或变更收费方式 ；
（4 ）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改；
（5 ）对《 基金合 同》 的修改对 基金份 额持有 人利益无 实质性 不利影 响或修
改不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生变化；
（6 ）在不 损害已 有基 金份额持 有人权 益的情 况下增加 、取消 或调整 基金份
额类别设 置；
（7 ）在符 合有关 法律 法规的前 提下， 经中国 证监会允 许，基 金管理 人、代
销机构、 登记机构在法律法规规定的范围内且对基金份额持有人利益无实质性不
利影响的情况下调整有关基金认购、 申购、 赎回、 转换、 非交易过户、 转托管等
业务的规则；
（8 ）在法 律法规 或中 国证监会 允许的 范围内 且对基金 份额持 有人利 益无实工银瑞信 养老产业股票型证券投资基金
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质性不利影响的情况下推出新业务或服务；
（9 ）按照 法律法 规和 《基金合 同》规 定不需 召开基金 份额持 有人大 会的其
他情形。
（二） 会议召集人及召集方式
1 、除法律 法规规 定或 《基金合 同》另 有约定 外，基金 份额持 有人大 会由基
金管理人召 集。
2 、基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集。
3 、基金托 管人认 为有 必要召开 基金份 额持有 人大会的 ，应当 向基金 管理人
提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定 是否召集，
并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起
60 日内召开；基 金管 理人决定不 召集， 基金 托管人仍认 为有必 要召 开的，应当
由基金托管人自行召集 ， 并自出具书面决定之日起六十日内召开并告知基金管理
人，基金管理人应当配合 。
4 、代表基金份额 10% 以上（含 10% ）的基金份额持有人就同一事项书面要
求召开基金份额持有人大会， 应当向基金管理人提出书面提议。 基金管理人应当
自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召 集，并书面告知提出提议的基金份额
持有人代表和基金托管人。 基金管理人决定召集的， 应当自出具书面决定之日起
60 日内召开；基金管 理人决定不召集，代表基金份额 10% 以上（含 10% ）的基
金份额持有人仍认为有必要召开的， 应当向基金托管人提出书面提议。 基金托管
人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是 否召集，并书面告知提出提议的基
金份额持有人代表和基金管理人； 基金托管人决定召集的， 应当自出具书面决定
之日起 60 日内召开。
5 、代表基金份额 10% 以上（含 10% ）的基金份额持有人就同一事项要求召
开基金份额持有人大会， 而基金管理人、 基金托管人都不召集的， 单独或合计代
表基金 份额 10% 以 上 （含 10% ）的 基金 份 额持有 人有 权自 行召 集 ，并至 少提前
30 日报中国证监会备 案。 基金份额持有人依 法自行召集基金份额持有人大会的，
基金管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干扰。
6 、基金份 额持有 人会 议的召集 人负责 选择确 定开会时 间、地 点、方 式和权
益登记日。
（三） 召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式 工银瑞信 养老产业股票型证券投资基金
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1 、 召开基金份额持有人大会， 召集人应于会议召开前 30 日， 在指定媒介公
告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容：
（1 ）会议召开的时间、地点和会议形式；
（2 ）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式；
（3 ）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日；
（4 ）授权 委托证 明的 内容要求 （包括 但不限 于代理人 身份， 代理权 限和代
理有效期限等） 、送达时间和地点 ；
（5 ）会务常设联系人姓名及联系电话；
（6 ）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续；
（7 ）召集人需要通知的其他事项。
2 、采取通 讯开会 方式 并进 行表 决的情 况下， 由会议召 集人决 定在会 议通知
中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、 委托的公证机关及其联
系方式和联系人、书面表决意见寄交的截止时间和收取方式。
3 、如召集 人为基 金管 理人，还 应另行 书面通 知基金托 管人到 指定地 点对表
决意见的计票进行监督； 如召集人为基金托管人， 则应另行书面通知基金管理人
到指定地点对表决意见的计票进行监督； 如召集人为基金份额持有人， 则应另行
书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。 基金
管理人或基金托管人拒不派代表对表决意见的计票进行监督的， 不影响表决意 见
的计票效力。
（四） 基金份额持有人出席会议的方式
基金份额持有人大会可通过现场开会方式 、 通讯开会方式或法律法规或监管
机构允许以及 基金合同约定 的其他方式召开， 会议的召开方式由会议召集人确定。
1 、现场开 会。由 基金 份额持有 人本人 出席或 以代理投 票授权 委托证 明委派
代表出席， 现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持
有人大会， 基金管理人或 基金托管人不派代表列席的， 不影响表决效力。 现场开
会同时符合以下条件时，可以进行基金份额持有人大会议程：
（1 ）亲自 出席会 议者 持有基金 份额的 凭证、 受托出席 会议者 出具 的 委托人
持有基金 份额的 凭证及 委托人的 代理投 票授权 委托证明 符合法 律法规 、 《基金合
同》 和会议通知的规定， 并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料工银瑞信 养老产业股票型证券投资基金
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相符；
（2 ）经核 对，汇 总到 会者出示 的在权 益登记 日持有基 金份额 的凭证 显示，
有效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含 二 分 之
一）。 若 到会者 在权益 登记日代表 的有 效的基 金份额少 于本基 金在权 益登记日基
金总份额的 二分之一， 召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的 3
个月以后、6 个月以内， 就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。 重新召
集的基金份额 持 有 人 大 会 到 会 者 在 权 益 登 记 日 代表的有效的基金份额 应 不 少 于
本基金在权益登记日基金总份额的三分之一 （含三分之一）。
2 、通讯开 会。通 讯开 会系指基 金份额 持有人 将其对表 决事项 的投票 以书面
形式 或大会公告载明的其他方式 在表决截至日以前送达至召集人指定的地址。 通
讯开会应以书面方式 或大会公告载明的其他方式 进行表决。
在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效：
（1 ）会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后，在 2 个工作 日内连
续公布相关提示性公告；
（2 ）召集 人按基 金合 同 约定通 知基金 托管人 （如果基 金托管 人为召 集人，
则为基金管理人） 到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。 会议召集人在基
金托管人 （如果基金托管人为召集人， 则为基金管理人） 和公证机关的监督下按
照会议通知规定的方式收取基金份额持有人的书面表决意见； 基金托管人或基金
管理人经通知不参加收取书面表决意见的，不影响表决效力；
（3 ） 本人直接出具书 面意见或授权他人代表出具书面意见的， 基金份额持
有人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含 二 分 之
一）； 若 本人直 接出具 书面意见 或授权 他人代 表出具书 面意见 基金份 额持有人所
持有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的 二分之一， 召集人可以在原公告
的基金份额持有人大会召开时间的 3 个月以后、6 个月以内， 就原定审议事项重
新召集基金份额持有人大会。 重新召集的基金份额持有人大会应当有代表三分之
一以上 （含三分之一） 基金份额的持有人直接出具书面意见或授权他人代表出具
书面意见；
（4 ） 上述第 （3 ） 项中 直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人
出具书面意见的代理人， 同时提交的持有基金份额的凭证、 受托出具书面意见的工银瑞信 养老产业股票型证券投资基金
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代理人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符
合法律法规、 《基金合同》和会议通知的规定，并与基金登记机构记录相符 。
3 、在法律 法规和 监管 机关允许 的情况 下，本 基金的基 金份额 持有人 亦可采
用其他非书面方式授权其代理人出席基金份额持有人大会并行使表决权； 在会议
召开方式上， 本基金亦可采用其他非现场方式或者以现场方式与非现场方式相结
合的方式召开基金份额持有人大会， 会议程序比照现场开会和通讯方式开会的程
序进行。 基金份额持有人可以采用书面、 网络、 电话或其他方式进行表决， 具体
方式由会议召集人确定并在会议通知中列明。
（五） 议事内容与程序
1 、议事内容及提案权
议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项， 如 《基金合同》 的重大修
改、决定 终止《 基金合 同》 、更 换基金 管理人 、更换基 金托管 人、与 其他基金合
并、 法律法规及 《基金合同》 规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份
额持有人大会讨论的其他事项。
基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后， 对原有提案的修改应
当在基金份额持有人大会召开前及时公告。
基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。
2 、议事程序
（1 ）现场开会
在现场开会的方式下， 首先由大会主持人按照下列第 （七） 条规定程序确定
和公布监票人， 然后由大会主持人宣读提案， 经讨论后进行表决， 并形成大会决
议。 大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表， 在基金管理人授权代表未能
主持大会的情况下， 由基金托管人授权其出席会议的代表主持； 如果基金管理人
授权代表和基金托管人授权代表均未能主持大会， 则由出席大会的基金份额持有
人和代理人所持表决权的 二分之一以上 （含二分之一 ） 选举产生一名基金份额持
有人作为该次基金份额持有人大会的主持人。 基金管理人和基金托管人拒不出席
或主持基金份额持有人大会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。
会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。 签名册载明参加会议人员姓名
（或单位 名称） 、身份 证明文件 号码、 持有或 代表有表 决权的 基金份 额、委托人工银瑞信 养老产业股票型证券投资基金
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姓名（或单位名称）和联系方式等事项。
（2 ）通讯开会
在通讯开会的情况下，首先由召集人提前 30 日公布提案，在所通知的表决
截止日期后 2 个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决， 在公证
机关监督下形成决议。
（六） 表决
基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。
基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议：
1 、一般决 议，一 般决 议须经参 加大会 的基金 份额持有 人或其 代理人 所持表
决权的 二分之一 以上 （含 二分之一） 通过方为有效； 除下列第 2 项所 规定的须以
特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。
2 、特别决 议，特 别决 议应当经 参加大 会的基 金份额持 有人或 其代理 人所持
表决权的 三分之二以上 （含 三分之二） 通过方可做出。 转换基金运作方式、 更换
基金管理 人或者 基金托 管人、终 止《基 金合同 》 、本基 金与其 他基金 合并 以特别
决议通过方为有效。
基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。
采取通讯方式进行表决时， 除非在计票时有充分的相反证据证明， 否则提交
符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者， 表面
符合会议通知规定的书面表决意见视为有效表决， 表决意见模糊不清或相互矛盾
的视为弃权表决， 但应当计入出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额
总数。
基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开
审议、逐项表决。
（七） 计票
1 、现场开会
（1 ）如大 会由基 金管 理人或基 金托管 人召集 ，基金份 额持有 人大会 的主持
人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理 人 中 选 举 两 名 基
金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人； 如大会由基
金份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集， 但是基金管工银瑞信 养老产业股票型证券投资基金
基金合同摘要
14
理人或基金托管人未出席大会的， 基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始
后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票
人。基金管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力。
（2 ）监票 人应当 在基 金份额持 有人表 决后立 即进行清 点并由 大会主 持人当
场公布计票结果。
（3 ）如果 会议主 持人 或基金份 额持有 人或代 理人对于 提交的 表决结 果有怀
疑， 可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。 监票人应当进行
重新清点， 重新清点以一次为限。 重新清点后， 大会主持人应当当场公布重新清
点结果。
（4 ）计票 过程应 由公 证机关予 以公证 ，基金 管理人或 基金托 管人拒 不出席
大会的，不影响计票的效力。
2 、通讯开会
在通讯开会的情况下， 计票方式为： 由大会召集人授权的两名监督员在基金
托管人授权代表 （若由基金托管人召集， 则为基金管理人授权代表） 的监督下进
行计票， 并由公证机关对其计票过程予以公证。 基金管理人或基 金托管人拒派代
表对书面表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。
（八） 生效与公告
基金份额持有人大会的决议， 召集人应当自通过之日起 5 日内报中国证监会
备案。
基金份额持有人大会的决议自 表决通过之日起生效。
基金份额持有人大会决议自生效之日起 依照 《信息披露办法》 的有关规定 在
指定媒介 上公告。 如果采用通讯方式进行表决， 在公告基金份额持有人大会决议
时，必须将公证书全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。
基金管理人、 基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人
大会的决议。 生效的基金份额持有人大会决议对 全体基金份额持有人、 基金管理
人、基金托管人均有约束力。
（九） 本部分关于基金份额持有人大会召开事由、 召开条件、 议事程序、 表
决条件等规定， 凡是直接引用法律法规或监管规则的部分， 如将来法律法规或监
管规则修改导致相关内容被取消或变更的， 基金管理人与基金托管人协商一致并工银瑞信 养老产业股票型证券投资基金
基金合同摘要
15
提前公告后， 可直接对本部分内容进行修改和调整， 无需召开基金份额持有人大
会审议。
四、基金的收益与分配
（一） 基金利润的构成
基金利润指基金利息收入、 投资收益、 公允价 值变动收益和其他收入扣除相
关费用后的余额，基金已实现收益指基金利润减去公允价 值 变 动 收 益 后的余额。
（二） 基金可供分配利润
基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中
已实现收益的孰低数。
（三） 基金收益分配原则
1 、在符合有关基金分红条件的前提下，本基金每年收益分配次数最多为 4
次， 每份基金份额每次收益分配比例不得低于 收益分配基准日每份基金份额 该次
可供分配利润的 30% ，若《基金合同》生效不满 3 个月可不进行收益分配；
2 、 本基金收益分配方式分两种： 现金分红与红利再投资， 投资者可选择现
金红利或将现金红利自动转为基金份额进行再投资； 若投资者不选择， 本基金默
认的收益分配方式是现金分 红；
3 、 基金收益分配后基 金份额净值不能低于面值 ， 即基金收益分配基准日的
基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值 ；
4 、每一基金份额享有同等分配权；
5 、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。
（四） 收益分配方案
基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、 基金收益
分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。
（五） 收益分配方案的确定、公告与实施
本基金收益分配方案由基金管理人拟定， 并由基金托管人复核， 在 2 个工作
日内在指定媒介公告并报中国证监会备案。
基金红利发放日距离收益分配基准日 （即可供分配利润计算截止日） 的时间
不得超过 15 个工作日 。
（六） 基金收益分配中发生的费用 工银瑞信 养老产业股票型证券投资基金
基金合同摘要
16
基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。 当投
资者的现金红利小于一定金额， 不足于支付银行转账或其他手续费用时， 基金登
记机构可将基金份额持有人的现金红利自动转为基金份额。 红利再投资的计算方
法，依照《业务规则》执行 。
五、基金费用与税收
（一） 基金费用的种类
1 、基金管理人的管理费；
2 、基金托管人的托管费；
3 、 《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
4 、 《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费 、仲裁费和诉讼费；
5 、基金份额持有人大会费用；
6 、基金的证券、期货 交易费用；
7 、基金的银行汇划费用；
8 、基金的相关账户的开户及维护费用；
9 、按照国 家有关 规定 和《基金 合同》 约定， 可以在基 金财产 中列支 的其他
费用。
（二） 基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1 、基金管理人的管理费
本基金 的管 理费按 前一 日基金 资产 净值的 1.5% 年 费率 计提 。管理 费 的计算
方法如下：
H ＝E×1.5%÷ 当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值
基金管理费每 日计算， 逐日累计至每月月末， 按月支付， 于次月前 3 个工作
日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。 若遇法定节假日、 公休 日等， 支付
日期顺延。
2 、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.25% 的年费率计提。 托管 费的计
算方法如下： 工银瑞信 养老产业股票型证券投资基金
基金合同摘要
17
H ＝E×0.25%÷ 当年天数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计算， 逐日累计至每月月末， 按月支付， 于次月前 3 个工作
日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等，支付日期顺延。
上述 “ （一）基金费用的种类中第 3 －9 项费 用 ” ，根据有关法规及相应协议
规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
（三） 不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
1 、基金管 理人和 基金 托管人因 未履行 或未完 全履行义 务导致 的费用 支出或
基金财产的损失；
2 、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3 、 《基金合同》生效前的相关费用；
4 、其他根 据相关 法律 法规及中 国证监 会的有 关规定不 得列入 基金费 用的项
目。
（四） 基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体， 其纳税义务按国家税收法律、 法规执
行。
（五）基金管理费和基金托管费的调整
在法律法规允许的条件下， 基金管理人和基金托管人可协商酌情降低基金管
理费和基金托管费， 此项调整不需要基金份额持有人大会决议通过。 基金管理人
必须最迟于新的费率实施前依照 《信息披露办法》 的有关规定在指定媒介上刊登
公告。
六、基金财产的投资方向和投资限制
（一） 投资目标
通过对养老产业链相关股票的投资， 积极分享我国人口老龄化及养老制度改
革所带来的长期红利， 并通过积极有效的风险防控措施， 力争获取超越业绩比较
基准的收益。
（二） 投资范围 工银瑞信 养老产业股票型证券投资基金
基金合同摘要
18
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具， 包 括国内依法发行上市 交
易 的股票 （包括中小板、 创业板及其他中国证监会允许基金投资的股票） 、 权证、
股指期货 、 债券 资产（ 包括但不 限于国 债、金 融债、企 业债、 公司债 、次级债、
可转换债券、 分离交易可转债、 央行票据、 中期票据、 短期融资券、 超短期融资
券等） 、 资产支持证券 、 债券回购、 银行存款 等固定收益类资产、 现 金， 以及法
律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具 （但须符合中国证监会 的相关
规定 ）。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种， 基金管理人在履行适当
程序后，可以将其纳入投资范围。
本基金的投资组合比例为： 股票资产占基金资产的比例为 80% –95% ， 其中
投资于本基金界定的养老产业上市公司发行的股票不低于非现金基金资产的
80% 。 每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后， 应当保持不
低于基金资产净值的 5% 的现金或到期日在一 年以内的政府债券。
如法律法规或中国证监会允许， 基金管理人在履行适当程序后， 可以调整上
述投资品种的投资比例。
（三） 投资策略
1 、资产配置策略
本基金将 由投资 研究团 队及时跟 踪市场 环境变 化，根据 宏观经 济运行 态势、
宏观经济 政策变 化、证 券市场运 行状况 、国际 市场变化 情况等 因素的 深入研究，
判断证券市场的发展趋势， 结合行业状况、 公司价值性和成长性分析， 综合评价
各类资产的风险收益水平。 在充足的宏观形势判断和策略分析的基础上， 采用动
态调整策略， 在市场上涨阶段中， 适当增加权益类资产配置比例， 在市场下行周
期中， 适当降低权益类资产配置比例， 力求实现基金财产的长期稳定增值， 从而
有效提高不同市场状况下基金资产的整体收益水平。
2 、股票选择策略
（1 ）养老产业的界定
本基金所界定的养老产业是指伴随我国人口老龄化及人口年龄结构转变而
催生的以 服务老年 人群 为目标的 新兴产业 ，旨 在提供包 括：1 ）满 足 老年 人衣食
住行所需的日常消费服务；2 ） 满足老年人健 康护理所需的医疗保健服务；3）满工银瑞信 养老产业股票型证券投资基金
基金合同摘要
19
足老年人 文娱所需 的休 闲娱乐旅 游服务；4 ） 满足老年 人居住及 疗养 所需的养老
地产服务；5 ） 满足老 年人支出规划所需的寿险与资产管理服务；6 ） 满足老年人
行动不便所需的智能机器自动化服务等。
与老年人相关的日常消费服务： 满足老年人基本的衣食住行等日常需求， 主
要包括日常护理、 美容服饰、 保健食品、 家政服务等方面。 落实到行业层面， 包
括中信一级行业中的食品饮料、纺织服装等行业，中信二 级 行 业 中 的 零 售 行 业 。
与老年人 相关的 医疗保 健服务： 满足老 年人健 康护理 需 求，具 体包括 医药、
医疗保健及医疗器械等方面。 落实到行业层面， 主要包括中信一级行业中的医药
行业。
与老年人相关的休闲娱乐旅游服务： 满足老年人文化娱乐需求， 具体包括文
化娱乐用品、 文化娱乐服务、 旅游、 影视作品等方面。 落实到行业层面， 主要包
括中信一级行业中的传媒、餐饮旅游行业。
与老年人相关的养老地产服务： 满足老年人居住及疗养需求， 具体包括养老
院、 养老公寓、 养老社区以及包括殡葬在内的基础设施服务等方面。 落实到行业
层面，主要包括中信一级行业中的房地产及建筑行业。
与老年人相关的寿险与资产管理服务： 满足老年人总体财富规划需求， 具体
包括现金 支出规 划、储 蓄规划、 理财管 理规划 、寿险以 及遗产 继承规 划等方面。
落实到行业层面，主要包括中信一级行业中的银行及非银行金融行业。
与老年人相关的智能自动化服务： 满足老年人因行动不便所带来的全面照顾
需求，具 体包括 机器人 、智能家 居、智 能应急 与自救、 远程互 联网服 务等方面。
落实到行业层面， 主要包括中信一级行业中的机电子元器件、 家电、 通信、 计算
机行业，中信二级行业中的其他轻工行业。
除上述六方面外， 受益于养老制度改革以及多层次养老体系建设的公用事业
领域、互 联网医 药服务 领域及其 他行业 的上市 公司股票 也是本 基金的 关注重点，
并纳入投资范围。
未来随着政策或市场环境发生变化导致本基金对养老产业的界定范围发生
变动， 本基金可调整对上述主题界定的标准， 并在更新的招募说明书中进行公告。
如未来中信证券研究所对行业分类标准进行调整， 则本基金亦将酌情进行相应调
整。 如中信证券研究所不再发布行业分类标准， 本基金将根据对养老产业的界定，工银瑞信 养老产业股票型证券投资基金
基金合同摘要
20
选择符合相应主题范畴的上市公司股票进行投资。
因上述原因使得本基金持有的养老产业股票的比例低于非现金基金资产的
80% ，本基金将在三十个工作日之内进 行调整。
（2 ）个股投资策略
在上述养老产业界定的基础上 ， 本基金将通过定性分析和定量分析相结合的
办法， 选择受益相关主题程度较深， 具有核心竞争优势和持续增长潜力， 且估值
水平相对合理的优质上市公司的股票进行重点投资 。
① 定性分析
本基金对上市公司的竞争优势进行定性评估。 上市公司 在行业中的相对竞争
力是决定投资价值的 重要依据，主要包括以下几个方面：
I. 公司 的竞争 优势： 重 点考察公 司的 市 场优势 ，在细分 市场是 否占据 领先位
置 ， 是否具有品牌号召力或较高的行业知名度 等； 资源优势， 包括是否拥有独特
优势的物资或非物质资源， 比如市场资源、 专利技术等 ； 产品优势， 包括是否拥
有对产品的定价能力等 以及其他优势；
II. 公司治理评估: 本 基 金 认 为 具 有 良 好 公 司 治 理 机 制 的 公 司 具 有 以 下 几 个 方
面的特征：
i ．公司治理框架保护并便于行使股东权利，公平对待所有股东；
ii．尊重公司相关利益者的权利；
iii．公司信息披露及时、准确、完整；
iv ．公司董事会勤勉、尽责，运作透明；
v ．公 司股 东能 够对董 事会成 员施 加有效 的监 督，公 司能 够保证 外部 审计机
构独立、 客观地履行审计职责。 不符合上述治理准则的公司， 本基金将给予其较
低的评级。
III. 公司的盈利模式： 对 企业盈利模式的考察重点关注企业盈利模式的属性以
及成熟程度，考察核心竞争力的不可复制性、可持续性、稳定性；
② 定量分析
在定量分析方面，本基 金将通过对成长性指标 （预期主营业务收入增 长率、
净利润增长率、PEG） 、 相对价值指标 （P/E 、P/B 、P/CF 、EV/EBITDA ） 以及绝对
估值指标 （DCF ） 的定 量评判， 筛选出具有 GARP （合理价格成长） 性质的股票。 工银瑞信 养老产业股票型证券投资基金
基金合同摘要
21
3 、债券投资策略
本基金在固定收益证券投资与研究方面， 实行投资策略研究专业化分工制度，
专业研究人员分别从利率、 债券信用风险等角度， 提出独立的投资策略建议， 经
固定收益投资团队讨论， 并经投资决策委员会批准后形成固定收益证券指导性投
资策略。
（1 ）利率策略
研究 GDP 、 物价、 就业 、 国际收支等国民经济运行状况， 分析宏观经济运行
的可能情景， 预测财政政策、 货币政策等政府宏观经济政策取向， 分析金融市场
资金供求状况变化趋势及结构， 在此基础上预测金融市场利率水平变动趋势， 以
及金融市场收益率曲线斜度变化趋势。
组合久期是反映利率风险最重要的指标， 根据对市场利率水平的变化趋势的
预期， 综合宏观经济状况和货币政策等因素的分析判断， 可以制定出组合的目标
久期， 预期市场利率水平将上升时， 降低组合的久期， 以规避债券价格下降的风
险和资本损失， 获得较高的再投资收益； 预期市场利率将下降时， 提高组合的久
期 ，在市场利率实际下降时获得债券价格上升的收益，并获得较高利息收入。
（2 ）信用策略
根据国民经济运行周期阶段， 分析债券发行人所处行业发展前景， 发行人业
务发展状况， 企业市场地位， 财务状况， 管理水平， 债务水平等因素， 评价债券
发行人的信用风险， 并根据特定债券的发行契约， 评价债券的信用级别， 确定债
券的信用风险利差与投资价值。
（3 ）债券选择与组合优化
本基金将根据债券市场情况， 基于利率期限结构及债券的信用级别， 在综合
考虑流动 性、市 场分割 、息票率 、税赋 特点、 提前偿还 和赎回 等因素 的基础上，
评估债券投资价值， 选择定价合理 或者价值被低估的债券构建投资组合， 并根据
市场变化情况对组合进行优化。
（4 ）可转换债券投资
可转换债 券兼具 权益类 证券与固 定收益 类证券 的特性， 具有抵 御下行 风险、
分享股票价格上涨收益的特点， 是本基金的重要投资对象之一。 本基金将选择公
司基本素 质优良 、其对 应的基础 证券有 着较高 上涨潜力 的可转 换债券 进行投资，工银瑞信 养老产业股票型证券投资基金
基金合同摘要
22
并采用期权定价模型等数量化估值工具评定其投资价值， 以合理价格买入并持有。
4 、资产支持证券投资策略
本基金将重点对市场利率、 发行条款、 支持资产 的构成及质量、 提前偿还率、
风险补偿收益和市场流动性等影响资产支持证券价值 的因素进行分析， 并辅助采
用蒙特卡洛方法等数量化定价模型， 评估资产支持证券的相对投资价值并做出相
应的投资决策。
5 、衍生品投资策略
（1 ）股指期货投资策略
本基金以提高投资效率更好地达到本基金的投资目标， 在风险可控的前提下，
本着谨慎原则， 参与股指期货投资。 本基金将根据对现货和期货市场的分析， 发
挥股指期 货杠杆 效应和 流动性好 的特点 ，采用 股指期货 在短期 内取代 部分现货，
获取市场敞口， 投资策略包括多头套期保值和空头套期保值。 多头套期保值指当
基金需要买入现货时， 为避免市场冲击， 提前建立股指期货多头头寸， 然后逐步
买入现货并 解除股指期货多头， 当完成现货建仓后将股指期货平仓； 空头套期保
值指当基金需要卖出现货时， 先建立股指期货空头头寸， 然后逐步卖出现货并解
除股指期货空头， 当现货全部清仓后将股指期货平仓。 本基金在股指期货套期保
值过程中， 将定期测算投资组合与股指期货的相关性、 投资组合 beta 的稳定性，
精细化确定投资方案比例。
（2 ）权证投资策略
本基金将因为上市公司进行股权分置改革、 或增发配售等原因被动获得权证，
或者本基金在进行套利交易、 避险交易等情形下将主动投资权证。 本基金进行权
证投资时， 将在对权证标的证券进行基本面研究及估值的基础上， 结合隐含波动
率、 剩余期限、 标的证券价格走势等参数， 运用数量化期权定价模型， 确定其合
理内在价值， 从而构建套利交易或避险交易组合， 力求取得最优的风险调整收益。
（四） 投资限制
1 、组合限制
基金的投资组合应遵循以下限制：
（1 ） 本基金股票资产占基金资产的比例为 80% –95% ， 其中投资于本基金界
定的 养老产业上市公司发行的 股票不低于非现金 基金资产的 80% ； 工银瑞信 养老产业股票型证券投资基金
基金合同摘要
23
（2 ）本基 金 每个 交易 日日终在 扣除股 指期货 合约需缴 纳的交 易保证 金后，
保持不低于基金资产净值 5 ％的现金或者到期日在一年以内的政府债券；
（3 ） 本基金持有一家公司 发行 的证券， 其市值不超过基金资产净值的 10 ％；
（4 ）本基 金管理 人管 理的全部 基金持 有一家 公司发行 的证券 ，不超 过该证
券的 10％；
（5 ）本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的 3 ％；
（6 ） 本 基 金 管 理 人 管 理 的 全 部 基 金 持 有 的 同 一 权 证 ， 不 得 超 过 该 权 证 的
10 ％；
（7 ）本基 金在任 何交 易日买入 权证的 总金额 ，不得超 过上一 交易日 基金资
产净值的 0.5 ％；
（8 ）本基 金投资 于同 一原始权 益人的 各类资 产支持证 券的比 例，不 得超过
基金资产净值的 10％；
（9 ） 本 基 金 持 有 的 全 部 资 产 支 持 证 券 ， 其 市 值 不 得 超 过 基 金 资 产 净 值 的
20 ％；
（10 ） 本基金持有的同一( 指同一信用级别) 资 产支持证券的比例， 不得超过
该资产支持证券规模的 10 ％；
（11 ） 本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持
证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10％；
（12 ）本基金应投资于 信用级别评级为 BBB 以上( 含 BBB) 的资产支 持证券。
基金持有资产支持证券期间， 如果其信用等级下降、 不再符合投资标准， 应在评
级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出；
（13 ） 基金财产参与股 票发行申购， 本基金所申报的金额不超过本基金的总
资产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；
（14 ）基金总资产不得 超过基金净资产的 140% ；
（15 ） 本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基
金资产净值的 40% ； 本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的最长期限为
1 年，债券回购到期后不得展期 ；
（16 ） 在任何交易日日终， 持有的买入股指期 货合约价值， 不得超过 基金资
产净值的 10% ； 在任何交易日日终， 持有的买 入期货合约价值与有价证券市值之工银瑞信 养老产业股票型证券投资基金
基金合同摘要
24
和， 不得超过基金资产净值的 95% ， 其中， 有 价证券指股票、 债券 （ 不含到期日
在一年以 内的政 府债券 ） 、权证 、资产 支持证 券、买入 返售金 融资产 （不含质押
式回购） 等； 在任何交易日日终， 持有的卖出期货合约价值不得超过基金持有的
股票总市值的 20% ； 在任何交易日内交易 （不包括平仓） 的股指期货合约的成交
金额不得超过上一个交易日基金资产净值的 20% ； 在任何交易日终， 持有的股票
市值和买入、卖出股指期货合约价值，合计（轧差计算）占 基 金 资 产 的 比 例 为
80% –95% ；
（17）法律法规及中国 证监会规定的和《基金合同》约 定 的 其 他 投 资 限 制 。
因证券、 期货市场 波动、 证券发行人合并、 基金规模变动、 股权分置改革中
支付对价等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例
的，基金管理人应当在 10 个交易日内进行 调整 ，但中国证监会规定的特殊情形
或本合同另有约定的 除外。
基金管理 人应当 自基金 合同生效 之日起 6 个 月内使基 金的投 资组合 比例符
合基金合同的有关约定。 期间， 本基金的投资范围、 投资策略应当符合本基金合
同的约定。 基金托管人对基金的投资的 监督与检查自本基金合同生效之日起开始。
法律法规或监管部门另有规定的，从其规定。
如果法律法规或监管部门对上述投资组合比例限制进行变更的， 以变更后的
规定为准。 法律法规或监管部门取消 或调整上述限制， 如适用于本基金， 则本基
金投资不再受相关限制 或按调整后的规定执行， 但须提前公告， 不需 要经过基金
份额持有人大会审议 。
2 、禁止行为
为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用 于 下 列 投 资 或 者 活 动 ：
（1 ）承销证券；
（2 ）违反规定向他人贷款或者提供担保；
（3 ）从事承担无限责任的投资；
（4 ）买卖其他基金份额，但是 中国证监会 另有规定的除外；
（5 ）向其基金管理人、基金托管人出资；
（6 ）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
（7 ）法律、行政 法规和中国证监会规定禁止的其他活动 。 工银瑞信 养老产业股票型证券投资基金
基金合同摘要
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基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、 基金托管人及其控股股东、 实际
控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券， 或
者从事其他重大关联交易的， 应当符合本基金的投资目标和投资策略， 遵循持有
人利益优先原则， 防范利益冲突， 建立健全内部审批机制和评估机制， 按照市场
公平合理价格执行。 相关交易必须事先得到基金托管人 同意， 并按法律法规予以
披露。 重大关联交易应提交基金管理人董事会审议， 并经过三分之二以上的独立
董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。
法律、行 政法规 或监管 部门取消 或 变更 上述禁 止性规定 ，如适 用于本 基金，
则本基金投资不再受相关限制， 或以变更后的规定为准 ， 不需要经基金份额持有
人大会审议 ，但须提前公告 。
七、 基金资产净值的计算方法和公告方式
基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。
基金管理人每个工作日计算基金资产净值及基金份额 净 值 ， 并 按 规 定 公 告 。
《基金合同》 生效后， 在开始办理基金份额申购或者赎回前， 基金管理人应
当至少每周公告一次基金资产净值和基金份额净值。
基金管理人应当公告半年度和年度最后一个市场交易日基金资产净值和基
金份额净值。 基金管理人应当在前款规定的市场交易日的次日， 将基金资产净值、
基金份额净值和基金份额累计净值登载在指定媒介上。
八、基金合同的变更、终止与基金财产的清算
（一） 《基金合同》的变更
1 、变更基金合同 涉及法律法规规定或本 基金合同约定应经基金份额持有
人大会决议通过的事项的， 应召开基金份额持有人大会决议通过。 对于可不经基
金份额持有 人大会决议通过的事项， 由基金管理人和基金托管人同意后变更并公
告，并报中国证监会备案。
2 、 关于 《基金合同》 变更的基金份额持有人大会决议 须报中国证监会 备案，
自 表决通过之日起生效， 决议生效后依照 《信息披露办法》 的有关规定 在指定媒
介公告。
（二） 《基金合同》的终止事由
有下列情形之一的， 《基金合同》应当终止： 工银瑞信 养老产业股票型证券投资基金
基金合同摘要
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1 、基金份额持有人大会决定终止的；
2 、基金管理人、基金托管人职责终止，在 6 个月内没有新基金管理人、新
基金托管人承接的；
3 、 《基金合同》约定的其他情形；
4 、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。
（三） 基金财产的清算
1 、 基金财产清算小组 ： 自出现 《基金合同》 终止事由之日起 30 个 工作日内
成立 基金财产 清算小组， 基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监
督下进行基金清算。
2 、基金财 产清算 小组 组成：基 金财产 清算小 组成员由 基金管 理人、 基金托
管人、 具有从事证券相关业务资格的注册会计师、 律师以及中国证监会指定的人
员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。
3 、在基金 财产清 算过 程中，基 金管理 人和基 金托管人 应各自 履行职 责，继
续忠实、 勤勉、 尽责地履行本基金合同和托管协议规定的义务， 维护基金份额持
有人的合法 权益。
4 、 基金财产清算小组职责： 基金财产清算小组负责基金财产的保管、 清理、
估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
5 、基金财产清算程序：
（1 ） 《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金；
（2 ）对基金财产和债权债务进行清理和确认；
（3 ）对基金财产进行估值和变现；
（4 ）制作清算报告；
（5 ）聘请 会计师 事务 所对清算 报告进 行外部 审计，聘 请律师 事务所 对清算
报告出具法律意见书；
（6 ）将清算报告报中国证监会备案并公告 ；
（7 ）对基金剩余 财产进行分配 。
6 、基金财产清算的期限为 6 个月。
（四） 清算费用
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费工银瑞信 养老产业股票型证券投资基金
基金合同摘要
27
用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金 剩余 财产中支付。
（五） 基金财产清算剩余资产的分配
依据基金财产清算的分配方案， 将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金
财产清算费用、 交纳所欠税款并清偿基金债务后， 按基金份额持有人持有的基金
份额比例进行分配。
（六） 基金财产清算的公告
清算过程中的有关重大事项须及时公告； 基金财产清算报告经会计师事务所
审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。 基 金财产清算
公告于基 金财产 清算报 告报中国 证监会 备案 后 5 个工作 日内由 基 金财产清 算小
组进行公告。
（七） 基金财产清算账册及文件的保存
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。
九、争议的处理和适用的法律
各方当事人同意， 因 《基金合同》 而产生的或与 《基金合同》 有关的一切争
议， 如经友好协商未能解决的， 应提交 中国国际经济贸易 仲裁委员会， 根据该会
当时有效的 仲裁规则进行 仲裁， 仲裁地点为北京市， 仲裁裁决是终局性 的 并对各
方当事人 具有约束力，除非仲裁裁决另有规定，仲裁费用由败诉方承担。
争议 处理期间， 基金合同当事人应恪守各自的职责， 继续忠实、 勤勉、 尽责
地履行基金合同规定的义务，维护基金份额持有人 的合法权益。
《基金合同》受中国法律管辖。
十、基金合同的存放及查阅方式
《基金合同》 可印制成册， 供投资者在基金管理人、 基金托管人、 销售机构
的办公场所和营业场所查阅。
