国金通 用金 腾通 货币 市场 证券投 资基 金 招 募说 明书 （更新 ）摘 要
国金通用金腾通货币市场证券投资基金
招募说明书（更新）摘要
2015 年第 1 号
基 金 管理 人 ：国 金 通用 基 金管 理 有限 公 司
基 金 托管 人 ： 中 国 民生 银 行股 份 有限 公 司
二 〇一 五年 四月 国金通 用 金 腾通 货币 市场 证券投 资基 金 招 募说 明书 （更新 ）摘 要
重 要提 示
本 基金 募集申 请已 于 2014 年 1 月 23 日 获中 国证 监会 证监许 可 ﹝2014 ﹞128
号文 准 予募集 注册 。
本基金管理人保证招募说明书的内容真实、 准确、 完整。 本招募说明书经中
国证监会 注册， 但中国证监会对本基金募集的 注册 ， 并不表明其对本基金的价值
和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
本基金管理人承诺依照恪尽职守、 诚实信用、 谨慎勤勉的原则管理和运用基
金财产，但不保证投资本基金一定盈利，也不保证最低收益。当 投资者赎回时，
所得或会高于或低于 投资者 先前所支付的金额。
本基金投资于货币市场， 每万份基金 已实现 收益会因为货币市场波动等因素
产生波动。 投资者购买本货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存
款类金融机构， 基金管理人不保证基金一定盈利， 也不保证最低收益。 投资者 在
投资本基金前，应全面 了解本基金的产品特性，充分考虑自身的风险承受能力，
理性判断市场， 并承担基金投资中出现的各类风险， 包括： 因政治、 经济、 社会
等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险、 个别证券特有的非系统性
风险、 由于 投资者连续大量赎回基金份额产生的流 动性风险、 基金管理人在基金
管理实施过程中产生的基金管理风险、 本基金的特定风险等。 本基金为货币市场
基金， 本基金属于 高流动性、 低风险的基金品种， 其预期风险和预期收益均低于
股票型基金、 混合型基金及债券型基金。 投资者 在投资本基金之前， 请仔细阅读
本基金的招募说明书和基金合同，全面认识 本基金的风险收益特征和产品特性，
并充分考虑自身的风险承受能力， 理性判断市场， 谨慎做出投资决策。 基金管理
人建议基金 投资者根据自身的风险收益偏好， 选择适合自己的基金产品， 并且中
长期持有。 基金管理人提醒投资者基金投资的 “买者自负” 原则， 在投资者做出
投资决策后， 基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险， 由投资者自行负责。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。 基金管理人所管理的其它基金的业绩
并不构成对本基金业绩表现的保证。 投资有风险， 投资者在认购 （或申购） 本基
金时应认真阅读本基金的招募说明书和基金合同。
本招募说明书所载内容截止日为 2015 年 2 月 17 日， 有关财务数据和净值表
现数据截止日为 2014 年 12 月 31 日。
国金通 用 金 腾通 货币 市场 证券投 资基 金 招 募说 明书 （更新 ）摘 要
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一、 基 金管 理人
（一）基金管理人概况
名称： 国金通用基金管理有限公司
成立日期：2011 年 11 月 2 日
注册地址：北京市怀柔区府前街三号楼 3-6
办公地址：北京市海淀区西三环北路 87 号国际财经中心 D 座 14 层
法定代表人：尹庆军
组织形式： 有限责任公司
联系人：张丽
联系电话：010-88005632
注册资本：2.8 亿元人民币
股权结构：
国金通用基金管理有限公司股东为国金证券股份有限公司、 苏州工业园区兆
润投资控股集团有限公司 、 广东宝丽华新能源股份有限公司、 中国通用技术 （集
团） 控股有限责任公司 ， 四家企业共同出资 2.8 亿元人民币， 出资比例分别为 49% 、
19.5% 、19.5% 和 12% 。
（二）主要人员情况
1、董事会成员
纪 路 先 生 ， 董事 长 ， 硕士 EMBA 。 历 任 博 时基 金 管 理 有 限公 司 分 析师 、 金
信证券有限责任公司投资研究中心总经理、国金证券股份有限公司研究所总经
理。 现任国金证券股份有限公司副总经理， 中国证券业协会证券公司专业评价专
家， 四川证券业协会创新咨 询委员会主任委员。2011 年 11 月至今任国金通用基
金管理有限公司董事长。
金鹏先生， 董事， 研究生学历。 历任涌金期货经纪有限公司总经理助理， 上
海涌金理财顾问有限公司副总经理， 河北财金投资有限公司总经理， 涌金实业 （集
团） 有限公司副总裁， 国金证券有限责任公司风险控制中心总经理。 现任国金证
券股份有限公司董事、 总经理， 国金期货有限责任公司董事 、 国金创新投资有限
公司董事及国金鼎兴投资有限公司投资委员会委员 。 国金通 用 金 腾通 货币 市场 证券投 资基 金 招 募说 明书 （更新 ）摘 要
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林春海先生， 董事， 硕 士。 历任北京水利电力经济管理干部学院经济系教师、
中国机械进出口公司财会部科长、 中机公司驻法机构财会部负责人、 中国通用技
术（集团）控股有限责任公司财务管理总部金融部经理、中国通用技术（集团）
控股有限责任公司金融事业本部副部长。现任通用技术集团投资管理有限公司
（金融事业本部）党委书记、副总经理。
许强先生， 董事， 硕士。 历任苏州商品交易所交易部、 交割部、 信息部总经
理， 中国华通物产集团经易期货经纪有限公司副总裁， 苏州工业园区国有资产经
营公司投资银行部总经理， 苏州工业园区地产经营管理公司投资部总经 理。 2008
年至今任苏州工业园区资产管理有限公司董事长。
宁远喜先生， 董事， 硕士。 历任广东宝丽华集团有限公司广告部经理、 广东
宝丽华实业股份有限公司董事、 董事会秘书。 现任广东宝丽华新能源股份有限公
司董事长、十一届全国人大代表、广东上市公司协会副会长。
尹庆军先生， 董事， 硕士。 历任中央编译局世界所助理研究员、 办公厅科研
外事秘书， 中央编译出版社出版部主任， 博时基金管理有限公司人力资源部总经
理、 董事会秘书、 监事， 国金通用基金管理有限公司筹备组拟任督察长， 国金通
用基金管理有限公司督察长。2012 年 7 月至今任国金通用基金管理有限公司总
经理。
肖昌秀女士， 独立董事， 高级经济师。 历任中国人民银行四川省分行信贷处
科员， 中国农业银行总行企业信贷局科员， 中央财金学院科员， 北京中医学院科
员，中国人民银行总行信贷局科员、副处长，中国工商银行总行信贷部副主任、
主任，中国工商银行总行纪委书记。现已退休。
张克东先生， 独立董事， 学士， 注册会计师。 历 任中国国际经济咨询公司 （中
信会计师事务所） 项目经理， 中信会计师事务所副主任， 中天信会计师事务所副
主任。2001 年至今任信永中和会计师事务所副总经理、合伙人。
鲍卉芳女士， 独立董事 ， 法学硕士， 律师。 曾 任职于最高人民检察院法纪厅，
2003 年 5 月至今任北京市康达律师事务所律师。
2、监事会成员
刘兴旺先生， 监事会主席， 硕士， 经济师。 历 任广发证券股份有限公司投资
银行部项目经理、 高级经理， 广发证券股份有限公司总裁秘书， 广发证券股份有国金通 用 金 腾通 货币 市场 证券投 资基 金 招 募说 明书 （更新 ）摘 要
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限公司投资自营部投资经理， 香江投资有限公司总裁助理， 香江投资有限公司副
总裁， 广东宝丽华新能源股份有限公司投资管理总监、 宝新能源投资有限公司董
事、 副总经理；2007 年 10 月至今任广东宝丽华新能源股份有限公司投资管理总
监、宝新能源投资有限公司董事、副总经理。
袁玉祥先 生， 监事， 学 士， 高级会计师、 注册 会计师、 注册税务师。 历任苏
州市食品公司( 食品商场) 财务主管，苏州新区财政税务局税务专管员、稽查员，
国储苏州鸿济贸易发展公司财务部经理， 朋友 化妆品( 苏州) 有限公司 总务科/ 财务
科科长， 苏州工业园区教育发展投资有限公司财务投资部总经理， 苏州工业园区
兆润投资控股集团有限公司 财务总监；2008 年 8 月至今任苏州工业园区兆润投
资控股集团有限公司 财务总监。
聂武鹏先生，职工代表监事，硕士。历任天虹商场股份有限公司培训专员、
TCL 集 团 股 份 有 限公司 招 聘 及培 训 经 理、 深圳 迅 雷 网络 技 术 有限 公司 高 级 招 聘
经理 、 国 金 通 用 基 金 管 理 有 限 公 司 筹 备 组 综 合 管 理 部 总 经 理 助 理 兼 人 力 资 本 经
理、 综合管理部总经理、 运营支持部总经理，2014 年 12 月至今任国金通用基金
管理有限公司运营总监兼运营支持部总经理 。
徐炜瑜先生， 职工代表监事， 硕士 ， 通过国家统一司法考试 。 历任联想 （北
京） 有限公司法律顾问、 北京竞天公诚律师事务所专职律师等职。2012 年 11 月
加入国金通用基金管理有限公司任综合管理部高管秘书 、 监 察 稽 核 部 总 经 理 助
理，2014 年 11 月至今任国金通用基金管理有限公司合规风控部总经理助理 。
3、 公司高级管理人员
纪路先生， 董事长， 硕士 EMBA 。简历请见上 文。
尹庆军先生， 总经理，硕士。 简历请见上文。
张丽女士， 督察长， 硕士， 通过国家司法考试， 国际注册内部审计师。 历任
科学出版社法律事务部内部法律顾问、 国金通用基金管理有限公司筹备组监察稽
核部法律顾问、 国金通用基金管理有限公司监察稽核部法律顾问、 国金通用基金
管理有限公司监察稽核部副总经理兼法律顾问、 国金通用基金管理有限公司监察
稽核部总经理。2014 年 7 月至今任国金通用基金管理有限公司督察长。
4、基金经理
徐艳芳女士， 硕士。 历任香港皓天财经公关公司咨询师、 英大泰和财产保险国金通 用 金 腾通 货币 市场 证券投 资基 金 招 募说 明书 （更新 ）摘 要
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股份有限公司投资管理、 组合管理和投资经理，2012 年 6 月底加入国金通用基
金管理有限公司。 截至 2015 年 2 月 17 日， 徐艳芳女士同时兼任国金通用国鑫 灵
活配置混合型 发起式证券投资 基金、 国金通用鑫利分级债 券型证券投资基金、 国
金通用 鑫盈 货币市场证券投资 基金的基金经理。
5、 投资决策委员会成员名单
投资决策委员会成员包括公司总经理尹庆军先生， 投资总监 吴富佳先生， 量
化投资总监欧阳立先生，量化投资事业部 总经理陈伟先生 ，基金经理宫雪女士，
基金经理齐达铮先生 ，基金经理 徐艳芳女士，基金经理滕祖光先生 。
6、上述人员之间均不存在近亲属关系。
（三）基金管理人的职责
1、依法 募集 资 金，办 理或者委 托经国 务院证 券监督管 理机构 认定的 其他机
构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜。
2、办理本基金备案手续。
3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资。
4、按照 基金合 同的约 定确定基 金收益 分配方 案，及时 向基金 份额持 有人分
配收益。
5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告。
6、编制季度、半年度和年度基金报告。
7、计算并公告基金资产净值、 每万份基金 已实现收益、7 日年化收益率 。
8、 严格按照 《基金法》 、 基金合同及其他有关规定， 履行信息 披露及报告义
务。
9、 按照规定召集基金份额持有人大会。
10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料。
11 、 以基金管理人名义 ， 代表本基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施
其他法律行为。
12、 中国证监会规定的其他职责。
（四）基金管理人承诺
1、基金 管理人 承诺不 从事违反 《证券 法》的 行为，并 承诺建 立健全 内部控
制制度，采取有效措施，防止违反《证券法》行为的发生。 国金通 用 金 腾通 货币 市场 证券投 资基 金 招 募说 明书 （更新 ）摘 要
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2、基金 管理人 承诺不 从事违反 《基金 法》的 行为，并 承诺建 立健全 内部风
险控制制度，采取有效措施，防止下列行为的发生：
（1 ）将其固有财产或者他人财产混同于基金资产从事证券投资。
（2 ）不公平地对待其管理的不同基金资产。
（3 ）承销证券。
（4 ）违反规定向他人贷款或者提供担保 。
（5 ）从事可能使基金财产承担无限责任的投资。
（6 ）法律、行政法规 和中国证监会规定禁止的其他行为。
3、基金管理人承诺不从事证券法规规定禁止从事的其他行为。
4、基金 管理人 承诺加 强人员管 理，强 化职业 操守，督 促和约 束员工 遵守国
家有关法律、法规、规章及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动：
（1 ）越权或违规经营。
（2 ）违反基金合同或托管协议。
（3 ）故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法权益。
（4 ）在包括向中国证监会报送的资料中进行虚假信息披露。
（5 ）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管。
（6 ）玩忽职守、滥用职权 ，不按照规定履行职 。
（7 ）泄 露在任 职期间 知悉的有 关证券 、基金 的商业秘 密、尚 未依法 公开的
基金投资内容、 基金投资计划等信息 ， 或利用该信息从事或者明示、 暗示他人从
事相关的交易活动 。
（8 ）协助、接受委托或以其他任何形式为其他组织或个人进行证券交易。
（9 ）违 反证券 交易场 所业务规 则，利 用对敲 、对倒、 倒仓等 手段操 纵市场
价格，扰乱 市场秩序。
（10）贬损同行，以提高自己。
（11）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分。
（12）以不正当手段谋求业务发展。
（13）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象。
（14）其他法律、行政法规禁止的行为。
5、基金经理承诺 国金通 用 金 腾通 货币 市场 证券投 资基 金 招 募说 明书 （更新 ）摘 要
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（1 ）依 照有关 法律、 法规、规 章和基 金合同 的规定， 本着勤 勉谨慎 的原则
为基金份额持有人谋取最大利益。
（2 ）不利用职务之便为自己、受雇人或任何第三者谋取利益。
（3 ）不 泄露在 任职期 间知悉的 有关证 券、基 金的商业 秘密， 尚未依 法公开
的基金投资内容、 基金投资计划等信息 ， 或利用该信息从事或者明示、 暗示他人
从事相关的交易活动 。
（4 ）不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。
（五）基金管理人的内部控制制度
1、内部控制的原则
（1 ）全 面性原 则：内 部控制必 须覆盖 公司的 所有部门 和岗位 ，渗透 各项业
务过程和业务环节。
（2 ）独 立性原 则：设 立独立的 监察稽 核部与 风险管理 部，监 察稽核 部与风
险管理部保持高度的独立性和权威性， 负责对公司各部门风险控制工作进行稽核
和检查。
（3 ）相 互制约 原则： 各部门在 内部组 织结构 的设计上 要形成 一种相 互制约
的机制，建立不同岗位之间的制衡体系。
（4 ）定 性和定 量 相结 合原则： 建立完 备的风 险管理指 标体系 ，使风 险管理
更具客观性和操作性。
2、内部控制的体系结构
公司的内部控制体系结构是一个分工明确、 相互牵制的组织结构， 由最高管
理层对内部控制负最终责任， 各个业务部门负责本部门的风险评估和监控， 监察
稽核部负责监察公司的风险管理措施的执行。具体而言，包括如下组成部分：
（1 ）董 事会： 负责制 定公司的 内部控 制政策 ，对内部 控制负 完全的 和最终
的责任。
（2 ） 督 察 长 ： 独 立 行 使 督 察 权 利 ； 直 接 对 董 事 会 负 责 ； 及 时 向 董 事 会 及/
或董事会下设的相关专门委员会提交有关公司规范运作和风险控制方面的工作
报告。
（3 ）投 资决策 委员会 ：负责指 导基金 财产的 运作、制 定本基 金的资 产配置
方案和基本的投资策略。 国金通 用 金 腾通 货币 市场 证券投 资基 金 招 募说 明书 （更新 ）摘 要
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（4 ）风险控制委员会：负责对基金投资运作的风险进行测量和监控。
（5 ）合 规风控 部：负 责对公司 风险管 理政策 和措施的 执行情 况进行 监察，
并为每一个部门的风险管理系统的发展提供协助， 使公司在一种风险管理和控制
的环境中实现业务目标 ； 负责对投资事前及事中的风险监控， 具体落实针对投研
运作的相关法律法规、 公司制度及日常的投研风控决策， 设置相应的投研风控措
施， 并对各投资组合风险进行分析， 对发现的异常及时向相关部门反馈， 以作为
调整 投资决策的依据。
（6 ）业 务部门 ：风险 管理是每 一个业 务部门 最首要的 责任。 部门负 责人对
本部门的风险负全部责任， 负责履行公司的风险管理程序， 负责本部门的风险管
理系统的开发、执行和维护，用于识别、监控和降低风险。
3、内部控制的措施
（1 ）建 立、健 全内控 体系，完 善内控 制度： 公司建立 、健全 了内控 结构，
高管人员关于内控有明确的分工， 确保各项业务活动有恰当的组织和授权， 确保
监察稽核工作是独立的， 并得到高管人员的支持， 同时置备操作手册， 并定期更
新。
（2 ）建 立相互 分离、 相互制衡 的内控 机制： 建立、健 全了各 项制度 ，做到
基金经理分开， 投资决策分开， 基金交易集中， 形成不同部门、 不同岗位之间的
制衡机制，从制度上减少和防范风险。
（3 ）建 立、健 全岗位 责任制： 建立、 健全了 岗位责任 制，使 每个员 工都明
确自己的任务、 职责， 并及时将各自工作领域中的风险隐患上报， 以防范和减少
风险。
（4 ）建 立风险 分类、 识别、评 估、报 告、提 示程序： 分别建 立了公 司营运
风险和投资风险控制委员会， 使用适合的程序， 确认和评估与公司运作和投资有
关的风险； 公司建立了自下而上的风险报告程序， 对风险隐患进行层层汇 报， 使
各个层次的人员及时掌握风险状况，从而以最快速度作出决策。
（5 ）建 立内部 监控系 统：建立 了有效 的内部 监控系统 ，如电 脑预警 系统、
投资监控系统，能对可能出现的各种风险进行全面和实时的监控。
（6 ）使 用数量 化的风 险管理手 段：采 取数量 化、技术 化的风 险控制 手段，
建立数量化的风险管理模型， 用以提示指数趋势、 行业及个股的风险， 以便公司国金通 用 金 腾通 货币 市场 证券投 资基 金 招 募说 明书 （更新 ）摘 要
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及时采取有效的措施，对风险进行分散、控制和规避，尽可能地减少损失。
（7 ）提 供足够 的培训 ：制定了 完整的 培训计 划，为所 有员工 提供足 够和适
当的培训，使员工明确其职责所在，控制风险。
4、基金 管理人关于内部合规控制声明书
（1 ）本公司承诺以上关于内部控制制度的披露真实、准确。
（2 ）本公司承诺根据市场变化和公司发展不断完善内部合规控制。
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二 、基 金托 管人
(一) 基金托管人概况
1. 基本情况
名称：中国民生银行股份有限公司（以下简称“中国民生银行” ）
住所：北京市西城区复兴门内大街 2 号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街 2 号
法定代表人： 洪崎
成立时间：1996 年2 月7 日
基金托管业务批准文号：证监基金字［2004 ］101 号
组织形式：股份有限公司（上市）
注册资本：28,365,585,227 元人民币
存续期间：持续经营
电话：010-58560666
联系人：赵天杰
中国民生银行于 1996 年1 月12 日在北京正式成立， 是我国首家主要由非公
有制企业入股的全国性股份制商业银行， 同时又是严格按照 《公司法》 和 《商业
银行法》 建立的规范的股份制金融企业。 多种经济成份在中国金融业的涉足和实
现规范的现代企业制度， 使中国民生银行有别于国有银行和其他商业银行， 而为
国内外经济界、 金融界所关注。 中国民生银行成立十余年来， 业务不断拓展， 规
模不断扩大，效益逐年递增，并保持了良好的资产质量。
2000 年 12 月 19 日， 中国民生银行 A 股股票（600016）在上海证券交易所
挂牌上市。 2003 年3 月18 日， 中国民生银行 40 亿可转换公司债券在上交所正
式挂牌交易。2004 年 11 月8 日， 中国民生银行通过银行间债券市场成功发行了
58 亿元人 民币次 级债 券，成为 中国第 一家在 全国银行 间债券 市场成 功私募发行
次级债券的商业银行。2005 年 10 月 26 日， 民生银行成功完成股权分置改革，
成为国内首家完成股权分置改革的商业银行， 为中国资本市场股权分置改革提供
了成功范例。
中国民生银行自上市以来， 按照 “团结奋进， 开拓创新， 培育人 才； 严格管国金通 用 金 腾通 货币 市场 证券投 资基 金 招 募说 明书 （更新 ）摘 要
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理，规范行为，敬业守法；讲究质量，提高效益，健康发展”的经营发展方针，
在改革发展与管理等方面进行了有益探索， 先后推出了 “大集中” 科 技平台、 “两
率”考核 机制、 “三卡 ”工程、 独立评 审制度 、八大基 础管理 系统、 集中处理商
业模式及事业部改革等制度创新，实现了低风险、快增长、高效益的战略目标，
树立了充满生机与活力的崭新的商业银行形象。
2007 年 11 月，民生银 行获得 2007 第一财经金融品牌价值榜十佳中资银行
称号，同时荣获《21 世纪经济报道》等机构评选的“最佳贸易融资银行奖” 。
2007 年12 月， 民生银 行荣获 《福布斯》 颁发 的第三届 “亚太地区最 大规模
上市企业50 强”奖项。
2008 年7 月，民生银行荣获“2008 年中国最具生命力百强企业”第三名
在《2008 中 国商 业银 行竞争力 评价 报告》 中 民生银行 核心 竞争力 排 名第 6
位，在公司治理和流程银行两个单项评价中位列第一。
2009 年6 月， 民生银行在 “2009 年中国本土银行网站竞争力评测活动” 中
获2009 年中国本土银行网站“最佳服务质量奖” 。
2009 年 9 月，在大连召开的第二届中国中小企业融资论坛上，中国民生银
行被评为 “2009 中国中小企业金融 服务十佳机构” 。 在 “第十届中国 优秀财经证
券网站评 选”中 ，民生 银行荣膺 “最佳 安全性 能奖”和 “2009 年 度 最佳银行网
站”两项大奖。
2009 年 11 月 21 日， 在第四届“21 世纪亚洲金融年会”上，民生银行被评
为“2009 年?亚洲最佳风险管理银行” 。
2009 年 12 月 9 日,在 由《理财周报》主办的“2009 年第二届最受尊敬银行
评选暨 2009 年第三届 中国最佳银行理财产品评选”中，民生银行获得了“2009
年中国最 受尊敬 银行” 、 “最佳服 务私人 银行” 、 “2009 年最 佳零售 银 行”多个奖
项。
2010 年2 月3 日， 在 “ 卓越 2009 年度金融理财排行榜” 评选活动中 ， 中国
民生银行一流的电子银行产品和服务获得了专业评测公司、 网友和专家的一致好
评，荣获卓越2009 年度金融理财排行榜“十佳电子银行”奖。
2010 年10 月， 在经济观察报主办的 “2009 年度中国最佳银行评选” 中， 民
生银行获 得评委 会奖—— “中国 银行业 十年改 革创新奖 ” 。这 一奖项 是评委会为
表彰在公司治理、 激励机制、 风险管理、 产品创新、 管理架构、 商业模式六个方国金通 用 金 腾通 货币 市场 证券投 资基 金 招 募说 明书 （更新 ）摘 要
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面创新表现卓著的银行而特别设立的。
2011 年 12 月，在由中 国金融认证中心（CFCA ）联合近 40 家成员行共同举
办的2011 中国电子银行 年会上， 民生银行荣获 “2011 年中国网上银行最佳网银
安全奖” 。这是继 2009 年、2010 年荣获“中国网上银行最佳网银安全奖”后，
民生银行第三次获此殊荣， 是第三方权威安全认证机构对民生银行网上银行安全
性的高度肯定。
2012 年 6 月 20 日 ， 在国际 经济高 峰论坛 上,民生 银行贸 易金融 业 务以其
2011-2012 年度 的出色 业绩和 产品创 新最 终荣 获“2012 年中国 卓越 贸易金 融银
行” 奖项。 这也是民生银行继 2010 年荣获英国 《金融时报》 “中国银行业成就奖
— 最佳贸易金融银行奖”之后第三次获此殊荣。
2012 年 11 月 29 日， 民生银行在《The Asset 》杂志举办的 2012 年度 AAA
国家奖项评选中获得“中国最佳银行-新秀奖” 。
2013 年度, 民生银行荣获中国投资协会股权和创业投资专业委员会年度中
国优秀股权和创业投资中介机构“最佳资金托管银行”及由 21 世纪 传媒颁发的
2013 年 PE/VC 最佳金融服务托管银行奖。
2013 年荣获中国内部审计协会民营企业内部审计优秀企业。
在第八届 “21 世纪亚洲 金融年会” 上， 民生银 行荣获 “2013?亚洲最 佳投资
金融服务银行”大奖。
在“2013 第五届卓越竞争力金融机构评选”中，民生银行荣获“2013 卓越
竞争力 品牌建设银行”奖。
在中国社 科院 发布的 《 中国企业 社会 责任蓝 皮 书（2013） 》中 ，民生 银行荣
获 “中国企业上市公司社会责任指数第一名” 、 “中国民营企业社会责任指数第一
名” 、 “中国银行业社会责任指数第一名” 。
在 2013 年第十届中国最佳企业公民评选中， 民生银行荣获 “2013 年度中国
最佳企业公民大奖” 。
2013 年还获得年度品牌金博奖“品牌贡献奖” 。
2、主要人员情况
杨春萍： 女，北 京大学 本科、硕 士。资 产托管 部副总经 理（主 持工作 ） 。曾
就职于中国投资银行总行， 意大利联合信贷银行北京代表处， 中国民生银行金融
市场部和资 产托管部。 历任中国投资银行总行业务经理， 意大利联合信贷银行北国金通 用 金 腾通 货币 市场 证券投 资基 金 招 募说 明书 （更新 ）摘 要
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京代表处代表， 中国民生银行金融市场部处长、 资产托管部总经理助理、 副总经
理、 副总经理 （主持工作） 等职务。 具有近三十年的金融从业经历， 丰富的外资
银行工作经验，具有广阔的视野和前瞻性的战略眼光。
3、基金托管业务经营情况
中国民生银行股份有限公司于 2004 年7 月 9 日获得基金托管资格， 成为 《中
华人民共和国证券投资基金法》 颁布后首家获批从事基金托管业务的银行。 为了
更好地发挥后发优势， 大力发展托管业务， 中国民生银行股份有限公司资产托管
部从成立伊始就本着充分保护 基金持有人的利益、 为客户提供高品质托管服务的
原则，高 起点地 建立系 统、完善 制度、 组织人 员。资产 托管部 目前共 有员工 57
人， 平均年龄36 岁，100%员工拥有大学本科以上学历，80%以上员工具有硕士以
上文凭。基金业务人员 100%都具有基金从业资格。
截止 至2014 年12 月31 日， 民生银行共托管基金 33 只， 分别为天治品质优
选混合型证券投资基金、 融通易支付货币市场证券投资基金、 东方精选混合型开
放式证券投资基金、 天治天得利货币市场基金、 东方金账簿货币市场基金、 长信
增利动态策略证券投资基金、 华商领先企业混合型证券投资基金、 银华深证 100
指数分级证券投资基金、 华商策略精选灵活配置混合型证券投资基金、 光大保德
信信用添益债券型证券投资基金、 工银瑞信添颐债券型证券投资基金、 建信深证
基本面60 交易型开放式指数证券投资基金、 建信深证基本面 60 交易型开放式指
数证券投资基金联接基金、 国投瑞银瑞源保本混合型证券投资基金、 浙商聚潮 新
思维混合型证券投资基金、 建信转债增强债券型证券投资基金、 工银瑞信睿智深
证100 指数分级证券投资基金、 农银汇理行业轮动股票型证券投资基金、 建信月
盈安心理财债券型证券投资基金、 中银美丽中国股票型证券投资基金、 建信消费
升级混合型证券投资基金、摩根士丹利华鑫纯债稳定增利 18 个月定 期开放债券
型证券投资基金、建信安心保本混合型证券投资基金、德邦德利货币市场基金、
中银互利分级债券型证券投资基金、 工银瑞信添福债券型证券投资基金、 中银中
高等级债券型证券投资基金、 汇添富全额宝货币市场基金和国金通用金腾通货币
市场证券投资基金 、 兴业货币市场证券投资基金、 摩根士丹利华鑫纯债稳定添利
18 个月定 期开放 债券 型证券投 资基金 、东方 双债添利 债券型 证券投 资基金和建
信稳定得利债券型证券投资基金。托管基金资产净值为 765.27 亿元。
(二) 基金托管人的内部控制制度 国金通 用 金 腾通 货币 市场 证券投 资基 金 招 募说 明书 （更新 ）摘 要
13
1. 内部风险控制目标
强化内部管理， 保障国家的金融方针政策及相关法律法规贯彻执行， 保证自
觉合规依法经营，形成一个运作规范化、管理科学化、监控制度化的内控体系，
保障业务正常运行，维护基金份额持有人及基金托管人的合法权益。
2. 内部风险控制组织结构
中国民生银行股份有限公司基金托管业务内部风险控制组织结构由中国民
生银行股份有限公司稽核部、 资产托管部内设稽核监督处及资产托管部各业务处
室共同组成。 总行稽核部对各业务部门风险控制工作进行指导、 监督。 资产托管
部内设独立、 专职的内部监督稽核处， 负责拟定托管业务风险控制工作总体思路
与计划， 组织、 指导、 协调、 监督各业务处室风险控制工作的实施。 各业务处室
在各自职责范围内实施具体的风险控制措施。
3. 内部风险控制原则
(1) 全面性 原则 ：风险 控制必须 覆盖 资产托 管 部的所有 处室 和岗位 ， 渗透各
项业务过程和业务环节； 风险控制责任应落实 到每一业务部门和业务岗位， 每位
员工对自己岗位职责范围内的风险负责。
(2) 独立性 原则 ：资产 托管部设 立独 立的稽 核 监督处， 该处 室保持 高 度的独
立性和权威性，负责对托管业务风险控制工作进行指导和监督。
(3) 相互制 约原 则：各 处室在内 部组 织结构 的 设计上要 形成 一种相 互 制约的
机制，建立不同岗位之间的制衡体系。
(4) 定性和 定量 相结合 原则：建 立完 备的风 险 管理指标 体系 ，使风 险 管理更
具客观性和操作性。
(5) 防火墙 原则 ：托管 部自身财 务与 基金财 务 严格分开 ；托 管业务 日 常操作
部门与行政、研发和营销等部门严格分离。
4. 内部风险控制制度和 措施
(1) 制度建设： 建立了明确的岗位职责、 科学的业务流程、 详细的操作手册、
严格的人员行为规范等一系列规章制度。
(2) 建立健全的组织管理结构：前后台分离，不同部门、岗位相互牵制。
(3) 风险识 别与 评估： 稽核监督 处指 导业务 处 室进行风 险识 别、评 估 ，制定
并实施风险控制措施。
(4) 相对独 立的 业务操 作空间： 业务 操作区 相 对独立， 实施 门禁管 理 和音像国金通 用 金 腾通 货币 市场 证券投 资基 金 招 募说 明书 （更新 ）摘 要
14
监控。
(5) 人员管 理： 进行定 期的业务 与职 业道德 培 训，使员 工树 立风险 防 范与控
制理念，并签订承诺书。
(6) 应急预案： 制定完备的 《应急预案》 ， 并组织员工定期演练； 建立异地灾
备 中心，保证业务不中断。
5. 资产托管部内部风险控制
中国民生银行股份有限公司从控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通、
监控等五个方面构建了托管业务风险控制体系。
(1) 坚持风 险管 理与业 务发展同 等重 要的理 念 。托管业 务是 商业银 行 新兴的
中间业务， 中国民生银行股份有限公司资产托管部从成立之日起就特别强调规范
运作， 一直将建立一个系统、 高效的风险防范和控制体系作为工作重点。 随着市
场环境的变化和托管业务的快速发展， 新问题新情况不断出现， 中国民生银行股
份有限公司资产托管部始终将风险管理放在与业务发展同等重要的位置， 视风险
防范和 控制为托管业务生存和发展的生命线。
(2) 实施全 员风 险管理 。完善的 风险 管理体 系 需要从上 至下 每个员 工 的共同
参与， 只有这样， 风险控制制度和措施才会全面、 有效。 中国民生银行股份有限
公司资产托管部实施全员风险管理， 将风险控制责任落实到具体业务处室和业务
岗位，每位员工对自己岗位职责范围内的风险负责。
(3) 建立分 工明 确、相 互牵制的 风险 控制组 织 结构。托 管部 通过建 立 纵向双
人制， 横向多处室制的内部组织结构， 形成不同处室、 不同岗位相互制衡的组织
结构。
(4) 以制度 建设 作为风 险管理的 核心 。中国 民 生银行股 份有 限公司 资 产托管
部十分重视内部控制制度的建设， 已经建立了一整套内部风险控制制度， 包括业
务管理办法、 内部控制制度、 员工行为规范、 岗位职责及涵括所有后台运作环节
的操作手册。以上制度随着外部环境和业务的发展还会不断增加和完善。
(5) 制度的 执行 和监督 是风险控 制的 关键。 制 度执行比 编写 制度更 重 要，制
度落实检查是风险控制管理的有力保证。 中国民生银行股份有限公司资产托管部
内部设置专职稽核监督处， 依照有关法律规章， 每两个月对业务的运行进行一次
稽核检查。总行稽核部也不定期对资产托管部进行稽核检查。
(6) 将先进 的技 术手段 运用于风 险控 制中。 在 风险管理 中， 技术控 制 风险比国金通 用 金 腾通 货币 市场 证券投 资基 金 招 募说 明书 （更新 ）摘 要
15
制度控制风险更加可靠， 可将人为不确定因素降至最低。 托管业务系统需求不仅
从业务方面而且从风险控制方面都要经过多方论证， 托管业务技术系统具有较强
的自动风险控制功能。
(三) 基金托管人对基金管 理人运作基金进行监督的方法和程序
根据 《基金法》 、 《运 作办法》 、 基金合同和 有关法律法规的规定， 对基金
的投资对象、 基金资产的投资组合比例、 基金资产的核算、 基金资产净值的计算、
基金管理人报酬的计提和支付、 基金托管人报酬的计提和支付、 基金申购资金的
到账和赎回资金的划付、 基金收益分配等行为的合法性、 合规性进行监督和核查。
基金托管人发现基金管理人的违反 《基金法》 、 《运作办法》 、 基金 合同和
有关法律法规规定的行为， 应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正， 基金管
理人收到通知后应及时核对确认并以书面形式对基金托管人发出回函 。 在 限 期
内， 基金托管人有权随时对通知事项进行复查， 督促基金管理人改正。 基金管理
人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的， 基金托管人应报告中国证
监会。
基金托管人发现基金管理人有重大违规行为， 应立即报告中国证监会， 同时
通知基金管理人限期纠正。 国金通 用 金 腾通 货币 市场 证券投 资基 金 招 募说 明书 （更新 ）摘 要
16
三 、 相 关 服 务 机 构
（一）基金份额发售机构
名称：国金证券股份有限公司
注册地址：成都市青羊区东城根上街 95 号
办公地址：成都市青羊区东城根上街 95 号
法定代表人：冉云
联系人：刘一宏
联系电话：028-86690070
传真：028-86690126
客服电话：4006-600-109
公司网址：www.gjzq.com.cn
基金管理人可根据有关法律法规的要求， 选择其他符合要求的机构销售 本基
金，并及时公告。
（二）登记机构
名称：国金通用基金管理有限公司
注册地址：北京市怀柔区府前街三号楼 3-6
办公地址：北京市海淀区西三环北路 87 号国际财经中心 D 座 14 层
法定代表人：尹庆军
联系人：赵涛
联系电话：010-88005874
传真：010-88005876
（三） 出具法律意见书的 律师事务所
名称：上海 市通力律师事务所
注册地址：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼
办公地址： 上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼
负责人： 俞卫锋
电话：021-31358666
传真：021-31358600
经办律师： 吕红、黎明 国金通 用 金 腾通 货币 市场 证券投 资基 金 招 募说 明书 （更新 ）摘 要
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联系人：黎明
（四） 审计基金财产的 会计师事务所
名称： 安永华明会计师事务所 （特殊普通合伙）
注册地址：中国北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 16 层
办公地址：中国北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 16 层
法定代表人： 吴港平
经办注册会计师：王珊珊、李惠民
联系电话：010-58152145
传真：010-58114645 国金通 用 金 腾通 货币 市场 证券投 资基 金 招 募说 明书 （更新 ）摘 要
18
四 、基 金的 名称
本基金名称： 国金通用金腾通货币市场证券投资基金 。
国金通 用 金 腾通 货币 市场 证券投 资基 金 招 募说 明书 （更新 ）摘 要
19
五 、基 金的 类型
本基金类型： 货币 型基金。
国金通 用 金 腾通 货币 市场 证券投 资基 金 招 募说 明书 （更新 ）摘 要
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六 、基 金的 投资 目标
本基金的投资目标： 在综合考虑基金资产收益性、 安全性和流动性的基础上，
通过积极主动的投资管理，力争为投资者创造稳定的收益。
国金通 用 金 腾通 货币 市场 证券投 资基 金 招 募说 明书 （更新 ）摘 要
21
七 、基 金的 投资 方向
本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具， 包括现金， 通知存
款， 短期融资券， 一年以内 （含一年） 的银行定期存款和大额存单， 剩余期限 （或
回售期限） 在 397 天以内 （含 397 天） 的债券、 剩余期限在 397 天以内 （含 397
天） 的中期票据 、 剩余期限在 397 天以内 （含 397 天） 的资产支持证券， 期限在
一年以内（含一年）的债券回购，期限在一年以内（含一年）的中央银行票据，
以及法律法规或中国证监会允许本基金投资的其他固定收益类金融工具。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种， 基金管理人在履行适当
程序后，可以将其纳入投资范围。
国金通 用 金 腾通 货币 市场 证券投 资基 金 招 募说 明书 （更新 ）摘 要
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八 、基 金的 投资 策略
本基金 在确保资产安全性和流动性的基础上， 对短期货币市场利率的走势进
行 预测和判断 ，采取积极 主动的投资策略，综合 利用定性分析和定量分析方法，
力争 获取超越比较基准的投资回报 。
1、资产配置策略
本基金 通过对宏观经济形势、 财政与货币政策、 市场结构变化和短期资金供
给等因素的 综合分析， 优先考虑安全性 和流动性 因素， 根据各类资产的信用风险、
流动性风险及其经风险调整后的收益率水平或盈利能力的基础上， 通过比较或合
理预期不同的各类资产的风险与收益率变化， 确定并动态地调整优先配置的资产
类别和配置比例。
2、信用债投资策略
信用债的表现受到基础利率及信用利差两方面影响。本基金对于信用债仓
位、 评级及期限的选择均是建立在对经济基本面、 政策面、 资金面以及收益水平
和流动性风险的分析的基础上。 此外， 信用债发行主体差异较大， 需要自下而 上
研究债券发行主体的基本面以确定发债主体企业的实际信用风险， 通过比较市场
信用利差和个券信用利差以发现被错误定价的个券。 本基金将通过在行业和个券
方面进行分散化投资， 同时规避高信用风险行业和主体的前提下， 适度提高组合
收益并控制投资风险。
3、久期 管理策略
本基金根据对未来短期利率走势的研判， 结合货币市场基金资产的高流动性
要求及其相关的投资比例规定， 动态调整组合的久期。 当预期市场短期利率上升
时， 本基金将通过增加持有剩余期限较短债券并减持剩余期限较长债券等方式降
低组合久期， 以降低组合跌价风险； 当预期市场短期利率下降 时， 则通过增持剩
余期限较长的债券等方式提高组合久期，以分享债券价格上升的收益。
4、 债券回购策略
首先， 基于对运作期内资金面走势的判断， 确定回购期限的选择。 在组合进
行杠杆操作时，若判断资金面趋于宽松，则在运作初期进行短期限正回购操作；
反之， 则进行长期限正回购操作， 锁定融资成本。 若期初资产配置有逆回购比例，国金通 用 金 腾通 货币 市场 证券投 资基 金 招 募说 明书 （更新 ）摘 要
23
则在判断资金面趋于宽松的情况下， 优先进行长期限逆回购配置； 反之， 则进行
短期限逆回购操作。 其次， 本基金在运作期内， 根据资金头寸， 安排相应期限的
回购操作。
5、 流动性管理策略
本基金作为现金管理 类工具， 必须保证资产的安全性和 流动性， 根据对 持有
人申购赎回情况的 动态预测， 主动调整组合中高流动性资产的比重， 通过债券品
种的期限结构搭配， 合理 分配基金的未来现金流， 在保持充分流动性的基础上争
取 超额收益。
国金通 用 金 腾通 货币 市场 证券投 资基 金 招 募说 明书 （更新 ）摘 要
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九 、基 金的 业绩 比较 基准
本基金的业绩比较基准为： 人民币活期存款利率（税后） 。
活期存款是具备最高流动性的存款， 本基金期望通过科学严谨的管理， 使本
基金达到类似活期存款的流动性以及更高的收益， 因此选择活期存款利率作为业
绩比较基准。
如果今后法律法规发生变化， 或者证券市场中有其他代表性更强、 更科学客
观的业绩比较基准适用于本基金时， 本基金管理人可依据维护基金份额持有人合
法权益的原则，在与基金托管人协商一致的情况下对业绩比较基准进行相应调
整。 调整业绩比较基准须报中国证监会备案并及时公告， 而无须基金份额持有人
大会审议。
国金通 用 金 腾通 货币 市场 证券投 资基 金 招 募说 明书 （更新 ）摘 要
25
十 、基 金的 风险 收益 特征
本基金为货币市场基金， 属于证券投资基金中的高流动性、 低风险品种， 其
预期收益和预期风险均低于债券型基金、混合型基金及股票型基金。
国金通 用 金 腾通 货币 市场 证券投 资基 金 招 募说 明书 （更新 ）摘 要
26
十 一、 基金 的投 资组 合报 告
1
（一） 报告期末基金资产组合情况
序
号
项目 金额（ 元）
占基金 总资 产的 比
例（% ）
1 固定收 益投 资 3,722,384,696.26 56.26
其中： 债券 3,722,384,696.26 56.26
资产支 持证 券 -
-
2 买入返 售金 融资 产 2,459,690,009.52
37.17
其中： 买断 式回 购的 买入 返售
金融资 产
- -
3 银行存 款和 结算 备付 金合 计 326,013,367.23 4.93
4 其他资 产 108,683,046.59 1.64
5 合计 6,616,771,119.60 100.00
（二） 报告期债券回购融资情况
序号 项目 占基金 资产 净值 的比 例（ ％）
1 报告期 内债 券回 购融 资余 额 3.39
其中： 买断 式回 购融 资 0.00
序号 项目 金额
占基金 资产 净值 的比 例
（％）
2 报告期 末债 券回 购融 资余 额 1,649,974,285.02 33.24
其中： 买断 式回 购融 资 - -
注： 报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每个交易
日融资余额占资产净值比例的简单平均值。
在 本 报 告 期 内 本 货 币 市 场 基 金 债 券 正 回 购 的 资 金 余 额 未 超 过 资 产 净 值 的
20% 。
（三） 基金投资组合平均剩余期限
1、 投资组合平均剩余期限基本情况
项目 天数
报告期 末投 资组 合平 均剩 余期限
103
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最高 值 188
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最低 值 95
报告期内投资组合平均剩余期限超过 180 天情况说明
1
本招募说明书 摘要 （更新） 中， “基金的投资组合报告” 部分 所述的 “报告期” 指 2014 年 10 月 1 日至 2014
年 12 月 31 日， “报告期末”指 2014 年 12 月 31 日。 国金通 用 金 腾通 货币 市场 证券投 资基 金 招 募说 明书 （更新 ）摘 要
27
序号 发生日 期 平均剩 余期 限 原因 调整期
1 2014 年11 月 26 日 181 巨额赎 回 10 个 交易 日
2 2014 年11 月 27 日 188 巨额赎 回 10 个 交易 日
2、 报告期末投资组合平均剩余期限分布比例
序号 平均剩 余期 限
各期限 资产 占基 金资 产
净值的 比例 （% ）
各期限 负债 占基 金资 产净
值的比 例（%）
1 30 天 以内 60.56
33.24
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
- -
2 30 天( 含)-60 天 4.05 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
- -
3 60 天( 含)-90 天 10.13 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
- -
4 90 天( 含)-180 天 24.69 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
- -
5 180 天(含)-397 天（ 含） 31.68
-
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
- -
合计 131.10 33.24
（四） 报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序号 债券品 种 摊余成 本（ 元）
占基金 资产 净值 比
例（% ）
1 国家债 券 - -
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 50,021,726.94 1.01
其中： 政策 性金 融债
- -
4 企业债 券 - -
5 企业短 期融 资券 3,672,362,969.32 73.98
6 中期票 据 - -
7 其他 - -
8 合计 3,722,384,696.26 74.98
9 剩余存 续期 超 过 397 天的
浮动利 率债 券
0.00 0.00
（五） 报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排序的前十名债券投资
明细
序
号
债券代 码 债券名 称 债券数 量 （张） 摊余成 本( 元)
占基金
资产净国金通 用 金 腾通 货币 市场 证券投 资基 金 招 募说 明书 （更新 ）摘 要
28
值比例
（％）
1 041465006 14 北 营钢 铁CP001 2,500,000 248,825,073.74 5.01
2 041458075 14 广 汇汽 车CP001 1,900,000 190,529,205.85 3.84
3 041460015 14 永 泰能 源CP001 1,800,000 180,867,027.82 3.64
4 041464047 14 云 煤化CP001 1,100,000 111,167,233.66 2.24
5 041464019 14 博源 CP001 1,100,000 110,541,146.52 2.23
6 041452038 14 云 煤化CP002 1,000,000 100,442,395.65 2.02
7 041451040 14 庞 大汽 贸CP001 1,000,000 100,429,451.69 2.02
8 041460111 14 永 泰能 源CP002 1,000,000 100,000,130.41 2.01
9 041459067 14 安 钢集CP002 1,000,000 99,774,673.68 2.01
10 041465005 14 新 华联 控CP001 950,000 95,625,113.31 1.93
（六） “影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离
项目 偏离情 况
报告期 内偏 离度 的绝 对值 在 0.25( 含)-0.5% 间的 次数 30
报告期 内偏 离度 的最 高值 0.4838%
报告期 内偏 离度 的最 低值 -0.0558%
报告期 内每 个交 易日 偏离 度的绝 对值 的简 单平 均值 0.2145%
（七） 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持
证券投资明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
（八）投资组合 附注
1、 本基金估值采用 “摊余成本法” ， 即估值对象以买入成本列示， 按照票面
利率或协议利率并考虑其买入时的溢价与折价， 在剩余存续期内平均摊销， 每日
计提损益。 本基金不采用市场利率和上市交易的债券和票据的市价计算基金资产
净值。
为了避免采用 “摊余成本法” 计算的基金资产净值与按市场利率和交易市价
计算的基金资产净值发生重大偏离， 从而对基金份额持有人的利益产生稀释和不
公平的结果， 基金管理人于每一估值日， 采用估值技术， 对基金持有的估值对象
进行重新 评估， 即“影 子定价” 。当“ 摊余成 本法”计 算的基 金资产 净值与“影
子定价” 确定的基金资产净值偏离达到或超过 0.25% 时， 基金管理人应根据风险
控制的需要调整组合， 其中，对于偏离程度达 到或超过 0.5% 的情形 ，基金管理
人应与基金托管人协商一致后， 参考成交价、 市场利率等信息对投资组合进行价
值重估，使基金资产净 值更能公允地反映基金资产价值。
2、 本期基金投资组合前十名证券的发行主体中， 未有被监管部门立案调查，国金通 用 金 腾通 货币 市场 证券投 资基 金 招 募说 明书 （更新 ）摘 要
29
或在报告编制日前一年内收到公开谴责、处罚的情况。
3、 其他资产构成
序号 名称 金额（ 元）
1 存出保 证金 -
2 应收证 券清 算款 -
3 应收利 息 108,675,546.59
4 应收申 购款 -
5 其他应 收款 7,500.00
6 待摊费 用 -
7 其他 -
8 合计 108,683,046.59
国金通 用 金 腾通 货币 市场 证券投 资基 金 招 募说 明书 （更新 ）摘 要
30
十 二、 基金 的业 绩
2
基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 谨慎勤勉 的原则管理和运用基金财产，
但不保证基金一定盈利， 也不保证最低收益。 基金的过往业绩并不代表其未来表
现。投资有风险，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
（一） 本报告期基金份额净值 收益率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
阶段
净值收
益率①
净值收 益
率标准 差
②
业绩比 较基
准收益 率③
业绩比 较基
准收益 率标
准差④
①-③ ②-④
过去三 个月 1.2457% 0.0086% 0.0882% 0.0000% 1.1575% 0.0086%
注：本基金的业绩比较基准为：人民币活期存款利率( 税后)
（二） 自基金合同生效以来基金累计净值 收益率 变动及其与同期业绩比较基
准收益率变动的比较
2
本招募说明书 摘要（更新）中， “基金的业绩 ”部分所述的“报告期”指 2014 年 10 月 1 日至 2014 年 12
月 31 日， “报告期末”指 2014 年 12 月 31 日。 国金通 用 金 腾通 货币 市场 证券投 资基 金 招 募说 明书 （更新 ）摘 要
31
十三 、 费用 概览
本基金费用的种类 包括：
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、基金合同生效后与基金相关的信息披露费用；
4、基金合同生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费；
5、基金份额持有人大会费用；
6、基金的证券交易费用；
7、基金的银行汇划费用；
8、 基金的开户费用、账户维护费用；
9、 按照国家有关规定和基金合同约定， 可以在基金财产中列支的其他费用。 国金通 用 金 腾通 货币 市场 证券投 资基 金 招 募说 明书 （更新 ）摘 要
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十四 、 对招 募说 明书 更新 部分 的说 明
国金通用 金腾通 货币市 场证券投 资基金 （以下 简称 “本 基金 ” ）招募 说明书
（更新） 依据 《中华人民共和国证券投资基金法》 、 《 公开募集证券投资基金运作
管理办法 》 、 《证券投资基金销售管理办法》 、 《证券投资基金信息披露管理办法》
及其它有关法律法规的要求， 对本基金管理人于 2014 年 9 月 30 日刊登的本基金
招募说明书进行了更新，主要更新内容如下：
（一 ）更新了“重要提示 ”中相关内容。
（二 ）更新了“三 、基金管理人”中相关内容 。
（三） 更新了“四、基金托管人”中相关内容。
（四 ）更新了“五、相关服务机构 ”中相关信息。
（五 ） 更新了 “八 、 基 金份额的申购 与赎回 ” 中最低申购金额、 赎回限额的
相关 信息 。
（六 ）更新了“九 、基金的投资”中相关内容。
（七 ）更新了“十 、基金的业绩”中相关内容。
（八 ）更新了“二十 二、其他应披露事项” ，披露了自 2014 年 8 月 17 日以
来涉及本基金的相关公告。
国金通用基金管理有限公司
二零一五年四 月三日
