银 华 交 易 型货 币 市 场 基金
2014 年 年度 报 告
2014 年12 月31 日
基金管 理人： 银华基金管 理有限公司
基金托 管人： 中国建设银 行股份有限公司
送出日 期：2015 年3 月28 日
银华交易型货币 2014 年年度报 告
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§1 重要提 示及目录
1.1 重 要提 示
基金管理人的 董事会、 董 事保证本报告 所载资料 不 存在虚假记载 、误导性 陈 述或重大遗漏 ，
并对其内容的 真实性、 准 确性和完整性 承担个别 及 连带的法律责 任。本年 度 报告已经三 分之二以
上独立 董事 签字 同意 ，并 由董事 长签 发。
基金托 管人 中国 建设 银行 股份有 限公 司根 据本 基金 合同规 定， 于 2015 年 3 月 26 日 复核 了本
报告中的财务 指标、净 值 表现、利润分 配情况、 财 务会计报告、 投资组合 报 告等内容， 保证复核
内容不 存在 虚假 记载 、误 导性陈 述或 者重 大遗 漏。
基金管 理人 承诺 以诚 实信 用、 勤 勉尽 责的 原则 管理 和运用 基金 资产 ， 但 不保 证基金 一定 盈 利 。
基金的过往业 绩并不代 表 其未来表现。 投资有风 险 ，投资者在作 出投资决 策 前应仔细阅读 本
基金的 招募 说明 书及 其更 新。
本报告 财务 资料 已经 审计 。
本报告 期 自2014 年1 月1 日起 至12 月 31 日止 。 银华交易型货币 2014 年年度报 告
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1.2 目录
§1 重要提示及目录 ................................................................................................................................... 2
1.1 重 要提 示 ...................................................................................................................................... 2
1.2 目录 .............................................................................................................................................. 3
§2 基金简介 ............................................................................................................................................... 5
2.1 基 金基 本情 况 .............................................................................................................................. 5
2.2 基 金产 品说 明 .............................................................................................................................. 5
2.3 基 金管 理人 和基 金托 管人 .......................................................................................................... 5
2.4 信 息披 露方 式 .............................................................................................................................. 6
2.5 其 他相 关资 料 .............................................................................................................................. 6
§3 主要财务指标、基金净 值表现及利润分配情 况 ............................................................................... 6
3.1 主 要会 计数 据和 财务 指标 .......................................................................................................... 6
3.2 基 金净 值表 现 .............................................................................................................................. 7
3.3 过 去三 年基 金的 利润 分配情 况 .................................................................................................. 9
§4 管理人报告 ......................................................................................................................................... 10
4.1 基 金管 理人 及基 金经 理情况 .................................................................................................... 10
4.2 管 理人 对报 告期 内本 基金运 作遵 规守 信情 况的 说明 ............................................................ 11
4.3 管 理人 对报 告期 内公 平交易 情况 的专 项说 明 ........................................................................ 11
4.4 管 理人 对报 告期 内基 金的投 资策 略和 业绩 表现 的说明 ........................................................ 14
4.5 管 理人 对宏 观经 济、 证券市 场及 行业 走势 的简 要展望 ........................................................ 14
4.6 管 理人 内部 有关 本基 金的监 察稽 核工 作情 况 ........................................................................ 15
4.7 管 理人 对报 告期 内基 金估值 程序 等事 项的 说明 .................................................................... 15
4.8 管 理人 对报 告期 内基 金利润 分配 情况 的说 明 ........................................................................ 16
4.9 报 告期 内管 理人 对本 基金持 有人 数或 基金 资产 净值预 警情 形的 说明 ................................ 16
§5 托管人报告 ......................................................................................................................................... 16
5.1 报 告期 内本 基金 托管 人遵规 守信 情况 声明 ............................................................................ 16
5.2 托 管人 对报 告期 内本 基金投 资运 作遵 规守 信、 净值计 算、 利润 分配 等情 况的说 明 ........ 16
5.3 托 管人 对本 年度 报告 中财务 信息 等内 容的 真实 、准确 和完 整发 表意 见 ............................ 16
§6 审计报告 ............................................................................................................................................. 16
6.1 审 计报 告基 本信 息 .................................................................................................................... 16
6.2 审 计报 告的 基本 内容 ................................................................................................................ 17
§7 年度财 务报表 ..................................................................................................................................... 17
7.1 资 产负 债表 ................................................................................................................................ 17
7.2 利 润表 ........................................................................................................................................ 19
7.3 所 有者 权益 （基 金净 值）变 动表 ............................................................................................ 20
7.4 报 表附 注 .................................................................................................................................... 21
§8 投资组合报告 ..................................................................................................................................... 40
8.1 期 末基 金资 产组 合情 况 ............................................................................................................ 40
8.2 债 券回 购融 资情 况 .................................................................................................................... 40
8.3 基 金投 资组 合平 均剩 余期限 .................................................................................................... 40
8.4 期 末按 债券 品种 分类 的债券 投资 组合 .................................................................................... 41
8.5 期 末按 摊余 成本 占基 金资产 净值 比例 大小 排序 的前十 名债 券投 资明 细 ............................ 41
8.6 “ 影子 定价 ”与 “摊 余成本 法” 确定 的基 金资 产净值 的偏 离 ............................................ 42
8.7 期 末按 公允 价值 占基 金资产 净值 比例 大小 排序 的所有 资 产 支持 证券 投资 明细 ................ 42 银华交易型货币 2014 年年度报 告
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8.8 投 资组 合报 告附 注 .................................................................................................................... 43
§9 基金份额持有人信息 ......................................................................................................................... 43
9.1 期 末基 金份 额持 有人 户数及 持有 人结构 ................................................................................ 43
9.2 期 末上 市基 金前 十名 持有人 .................................................................................................... 44
9.3 期 末基 金管 理人 的从 业人员 持有 本基 金的 情况 .................................................................... 44
9.4 期 末基 金管 理 人 的从 业人员 持有 本开 放式 基金 份额总 量区 间的 情况 ................................ 44
§ 10 开放式基金份额变动 ....................................................................................................................... 44
§ 11 重大事件揭示 ................................................................................................................................... 45
11.1 基金 份额 持有 人大 会 决议 ...................................................................................................... 45
11.2 基金 管理 人、 基金 托 管人的 专门 基金 托管 部门 的重大 人事 变动 ...................................... 45
11.3 涉及 基金 管理 人、 基 金财产 、基 金托 管业 务的 诉讼 .......................................................... 45
11.4 基金 投资 策略 的改 变 .............................................................................................................. 45
11.5 为基 金进 行审 计的 会 计师事 务所 情况 .................................................................................. 45
11.6 管理 人、 托管 人及 其 高级管 理人 员受 稽查 或处 罚等情 况 .................................................. 45
11.7 基金 租用 证券 公司 交 易单元 的有 关情 况 .............................................................................. 45
11.8 偏离 度绝 对值 超过 0.5% 的情 况 ............................................................................................. 51
11.9 其他 重大 事件 .......................................................................................................................... 51
§ 12 影响投资者决策的其 他重要信息 ................................................................................................... 55
§ 13 备查文件目录 ................................................................................................................................... 55
13.1 备查 文件 目录 .......................................................................................................................... 55
13.2 存放 地点 .................................................................................................................................. 55
13.3 查阅 方式 .................................................................................................................................. 55
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§2 基金简 介
2.1 基 金基 本情况
基金名 称 银华交 易型 货币 市场 基金
基金简 称 银华交 易型 货币
场内简 称 银华日 利
基金主 代码 511880
基金运 作方 式 契约型 开放 式
基金合 同生 效日 2013 年4 月1 日
基金管 理人 银华基 金管 理有 限公 司
基金托 管人 中国建 设银 行股 份有 限公 司
报告期 末基 金份 额总 额 133,310,850.00 份
基金合 同存 续期 不定期
基金份 额上市 的 证券 交易 所 上海证 券交 易所
上市日期 2013-04-18
2.2 基 金产 品说明
投资目 标 在保持 本金 低风 险的 前提 下， 力 求实 现高 流动 性和 高 于
业绩比 较基 准的 收益 。
投资策 略 本基金 将以 市场 价值 分析 为基础 ， 以 主动 式的 科学 投 资
管理为 手段 ， 综 合考 虑各 类投资 品种 的收 益性 、 流 动性
和风险 特征 ， 通 过对 国内 外宏观 经济 走势 、 货 币政 策和
财政政 策的 研究 ， 以 久期 为核心 的资 产配 置、 品种 与类
属选择 ， 结 合对 货币 市场 利率变 动的 预期 ， 进 行积 极的
投资组 合管 理。 在保 证基 金 资产的 安全 性和 流动 性的 基
础上， 力争 为投 资人 创造 稳定的 收益 。
业绩比 较基 准 活期存 款利 率（ 税后 ） 。
风险收 益特 征 本基金 为货 币市 场基 金， 属 于证券 投资 基金 中的 高流 动
性、 低 风险 品种， 其预 期收 益和风 险均 低于 债券 型基 金、
混合型 基金 及股 票型 基金 。
2.3 基 金管 理人和 基金 托管人
项目 基金管 理人 基金托 管人
名称 银华基 金管 理有 限公 司 中国建 设银 行股 份有 限公 司
信息披 露负 责
人
姓名 凌宇翔 田青
联系电 话 (010)58163000 （010 ）67595096
电子邮 箱 yhjj@yhfund.com.cn tianqing1.zh@ccb.com
客户服 务电话
4006783333,(010)85186558 （010 ）67595096
传真 (010)58163027 （010 ）66275853
注册地 址 广东省深圳市深南大道 北京市 西城 区金 融大 街 25 号 银华交易型货币 2014 年年度报 告
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6008 号特 区报 业大 厦 19 层
办公地 址 北京市 东城 区东 长安 街 1 号
东方广 场东 方经 贸 城 C2 办
公楼 15 层
北京市 西城 区闹 市口 大街1 号院
1 号楼 长安 兴融 中心
邮政编 码 100738 100033
法定代 表人 王珠林 王洪章
2.4 信 息披 露方式
本基金 选定 的信 息披 露报 纸名称 《中国 证券 报》
登载基 金年 度报 告正 文的 管理人 互联 网网 址 http://www.yhfund.com.cn
基金年 度报 告备 置地 点 基 金 管 理 人 及 基 金 托 管 人 办 公 地
址
2.5 其 他相 关资料
项目 名称 办公地 址
会计师 事务 所 安 永 华 明 会 计 师 事 务 所 （ 特 殊 普 通
合伙）
北京市 东城 区东 长安 街 1 号东方 广
场东方 经贸 城安 永大 楼（ 即东 3 办
公楼）16 层
注册登 记机 构 中国证 券登 记结 算有 限责 任公司 北京市 西城 区太 平桥 大 街17 号
§3 主要财 务指标、基金净值 表现及利润分配情 况
3.1 主 要会 计数据 和财 务指标
金额 单 位： 人民 币元
3.1.1 期间 数据 和指 标
2014 年
2013 年 4 月 1 日(基 金合 同生效 日)-2013
年12 月31 日
本期已 实现 收益 296,017,448.76 14,534,859.35
本期利 润 296,017,448.76 14,534,859.35
本期净 值收 益率 4.4219% 3.2260%
3.1.2 期末 数据 和指 标 2014 年末 2013 年末
期末基 金资 产净 值 13,353,750,808.85 544,628,993.84
期末基 金份 额净 值 100.217 103.226
3.1.3 累计 期末 指标 2014 年末 2013 年末
累计净 值收 益率 7.7905% 3.2260%
注：1 、 本 期已 实现 收益 指 基金本 期利 息收 入、 投资 收益、 其他 收入 （ 不含 公 允价值 变动 收益 ） 扣
除相关费用后 的余额， 本 期利润为本期 已实现收 益 加上本期公允 价值变动 收 益，由于货 币市场基
金采用 摊余 成本 法核 算 ， 因此 ， 公 允价 值变 动收 益 为零 ， 本 期已 实现 收益 和 本期利 润的 金额 相等 。
2、 本 基金 采用 收益 不结 转 份额的 全价 计价 方式 ， 因 此本报 告中 披露 的净 值收 益率指 标实 际上 为本银华交易型货币 2014 年年度报 告
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基金净 值增 长率 ，同 时增 加披露 以下 财务 指标 ：
（1 ） 加权 平均 基金 份额 本 期利润 ：4.1135 元
（2 ） 本期 加权 平均 净值 利 润率：4.01%
（3 ） 期末 可供 分配 利润 ：22,658,184.28 元
（4 ） 期末 可供 分配 基金 份 额利润 ：0.1700 元
3、本 基金 于 2013 年 4 月 3 日 进行 了份 额折 算， 折算后 本基 金份 额面 值由 初始 1.000 元调 整为
100.000 元 。
4、期 末基 金份 额净 值为100.217 元 ，含 节假 日收 益 。
3.2 基 金净 值表现
3.2.1 基 金份 额 净值 收益 率 及其 与同 期业绩 比较 基准收 益率 的比较
阶段
份额净 值
收益率 ①
份额净 值
收益率 标
准差②
业绩比 较
基准收 益
率③
业绩比 较基
准收益 率标
准差④
①－③ ②－④
过去三 个月 0.9227% 0.0095% 0.0883% 0.0011% 0.8344% 0.0084%
过去六 个月 2.0358% 0.0112% 0.1766% 0.0010% 1.8592% 0.0102%
过去一 年 4.4219% 0.0135% 0.3506% 0.0010% 4.0713% 0.0125%
自基金 合同
生效起 至今
7.7905% 0.0138% 0.6156% 0.0010% 7.1749% 0.0128%
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3.2.2 自 基金 合同生 效以 来基金 累计 净值收 益率 变动及 其与 同期业 绩比 较基准 收益 率
变 动的 比较
注：按基金合 同的规定 ， 本基金自基金 合同生效 起 六个月为建仓 期，建仓 期 结束时本基 金的各项
资产配 置比 例已 达到 基金 合同的 规定 。 银华交易型货币 2014 年年度报 告
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3.2.3 自 基金 合同生 效以 来基金 每年 净值增 长率 及其与 同期 业绩比 较基 准收益 率的
比较
3.3 过 去三 年基金 的利 润分配 情况
单位 ： 人 民币 元
年度
每10 份基 金份 额
分红数 份额 分红 数
现金形 式发 放总
额
再投资 形式
发放总 额
年度利 润分 配合 计 备注
2014 年 74.36 550,474,622.83 - 550,474,622.83 -
2013 年 4 月1 日
（基金 合同 生 效
日） 至 2013 年12
月 31 日
- - - - -
合计 74.36 550,474,622.83 - 550,474,622.83 - 银华交易型货币 2014 年年度报 告
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§4 管理人 报告
4.1 基 金管 理人及 基金 经理情 况
4.1.1 基 金管 理人及 其管 理基金 的经 验
银华基 金管 理有 限公 司成 立于 2001 年 5 月 28 日， 是经中 国证 监会 批准(证 监 基金字[2001]7
号文) 设立 的全 国性 资产 管 理公司 。 公 司注 册资 本为2 亿元 人民 币， 公司 的股 东 及其出 资比 例分 别
为： 西 南证 券股 份有 限公 司 49% 、 第 一创 业证 券股 份有限 公 司29% 、 东 北证 券股份 有限 公 司 21% 及
山西海 鑫实 业股 份有 限公 司 1%。公 司的 主要 业务 是 基金募 集、 基金 销售 、 资 产管理 及中 国证 监会
许可的 其他 业务 。公 司注 册地为 广东 省深 圳市 。
截至 2014 年 12 月 31 日， 本基金 管理 人管 理着 44 只 证券投 资基 金， 具体 包括 银华优 势企 业
证券投 资基 金、 银华 保本 增 值证 券投 资基 金、 银华- 道琼 斯 88 精选 证券 投资 基 金、银 华货 币市 场
证券投资基金 、银华核 心 价值优选股票 型证券投 资 基金、银华优 质增长股 票 型证券投资 基金、银
华富裕主题股 票型证券 投 资基金、银华 领先策略 股 票型证券投资 基金、银 华 全球核心优 选证券投
资基金 、 银华 内需 精选 股 票型证 券投 资基 金(LOF) 、 银华增 强收 益债 券型 证券 投 资基 金 、 银 华和 谐
主题灵 活配 置混 合型 证券 投资基 金、 银华 沪深 300 指数分 级证 券投 资基 金、 银华深 证 100 指数分
级证券投资基 金、银华 信 用债券型证券 投资基金 （LOF ） 、银华成长 先锋混合 型 证券投资基 金、银
华信用 双利 债券 型证 券投 资基金 、 银华 抗通 胀主 题 证券投 资基 金 （LOF ） 、 银 华中证 等权 重 90 指数
分级证 券投 资基 金、 银华 永祥保 本混 合型 证券 投资 基金、 银华 消费 主题 分级 股票型 证券 投资 基金 、
银华中证内地 资源主题 指 数分级证券投 资基金、 银 华永泰积极债 券型证券 投 资基金、银 华中小盘
精选股 票型 证券 投资 基金 、 银 华纯 债信 用主 题债 券 型证券 投资 基金 （LOF ） 、 上证 50 等 权重 交易 型
开放式 指数 证券 投资 基金 、 银华 上证50 等权 重交 易 型开放 式指 数证 券投 资基 金联接 基金 、 银 华中
证中 票50 指数 债券 型证 券 投资基 金 （LOF ） 、 银华 永 兴纯债 分级 债券 型发 起式 证券投 资基 金 、 银 华
交易型 货币 市场 基金 、银 华中证 成长 股债 恒定 组 合 30/70 指数 证券 投资 基金 、银华 信用 四季 红债
券型证券投资 基金、银 华 中证转债指数 增强分级 证 券投资基金、 银华信用 季 季红债券型 证券投资
基金、 银华 中 证 800 等权 重指数 增强 分级 证券 投资 基金、 银华 永利 债券 型证 券投资 基金 、银 华 恒
生中国企业指 数分级证 券 投资基金、银 华多利宝 货 币市 场基金、 银华永益 分 级债券型证 券投资基
金、银华活钱 宝货币市 场 基金、银华双 月定期理 财 债券型证券投 资基金、 银 华高端制造 业灵活配
置混合型证券 投资基金 、 银华惠增利货 币市场基 金 及银华回报灵 活配置定 期 开放混合型 发起式 证
券投资基金。 同时，本 基 金管理人管理 着多个全 国 社保基金、企 业年金和 特 定客户资产 管理投资
组合。 银华交易型货币 2014 年年度报 告
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4.1.2 基 金经 理（或 基金 经理小 组） 及基金 经理 助理简 介
姓名 职务
任本基 金的 基金 经理
（助理 ）期 限
证券
从业
年限
说明
任职日 期 离任日 期
朱哲
先生
本基金
的基金
经理
2013 年 10
月17 日
- 5 年
经 济 学学 士。 曾 任职 于中国 银 行， 担任
助 理 投资 经理 职 务； 并曾任 职 于嘉 实基
金管理 有限 公司 ， 担任 交易 员职务 。 2013
年 5 月加盟 银华 基金 管理 有限公 司， 曾
担 任 固定 收益 部 基金 经理助 理 职务 。自
2013 年10 月17 日起 兼任 银华货 币市 场
证券投 资基 金基 金经 理， 自 2014 年4 月
25 日起 兼任 银华 多利 宝货 币市场 基金 基
金经理 ， 自 2014 年 6 月 23 日 起兼任 银
华 活 钱 宝 货 币 市 场 基 金 基 金 经 理 ， 自
2014 年9 月5 日 起兼 任银 华双月 定期 理
财 债 券 型 证 券 投 资 基 金 基 金 经 理 ， 自
2014 年11 月14 日起 兼任 银华惠 增利 货
币 市 场基 金基 金 经理 。具有 从 业资 格。
国籍： 中国 。
哈默
女士
本基金
的基金
经理助
理
2014 年6 月
23 日
- 7 年
学士学 位。2007 年7 月加 盟银华 基金 管
理 有 限公 司， 历 任股 票交易 员 、债 券交
易 员 等职 位， 具 有从 业资格 。 国籍 ：中
国。
注：1 、此 处的 任职 日期 和 离任日 期均 指基 金合 同生 效日或 公司 作出 决定 之日 。
2、证 券从 业的 含义 遵从 行 业协会 《证 券业 从业 人员 资格管 理办 法》 的相 关规 定。
4.2 管 理人 对报告 期内 本基金 运作 遵规守 信情 况的说 明
本基金管理人 在本报告 期 内严格遵守《 中华人民 共 和国证券法》 、 《 中华人民 共和国证券投 资
基金法》 、 《证 券投资基 金 运作管理办 法》 、 《证券 投 资基金销售 管理办 法》 、 《 证券投资基 金信息 披
露管理 办法 》 及其 各项 实 施准则 、 《 银华 交易 型货 币 市场基 金基 金合 同 》 和 其 他有关 法律 法规 的规
定, 本 着诚 实信 用、 勤 勉尽 责的原 则管 理和 运用 基金 资产, 在严 格控 制风 险的 基 础上, 为基 金份 额持
有人谋 求最 大利 益, 无损 害 基金份 额持 有人 利益 的行 为。 本基 金无 违法 、 违 规 行为 。 本 基金 投资 组
合符合 有关 法规 及基 金合 同的约 定。
4.3 管 理人 对报告 期内 公平交 易情 况的专 项说 明
4.3.1 公 平交 易制度 和控 制方法
根据中 国证 监会 颁布 的 《 证券投 资基 金管 理公 司公 平交易 制度 指导 意见 》 ， 本 基金管 理人 制定
了公司层面的 《银华基 金 管理有限公司 公平交易 制 度 》, 对投资 部、固定 收 益部、量化 投资部、
研究部、交易 管理部、 监 察稽核部等相 关所有业 务 部门进行了制 度上的约 束 。该制度适 用于本基银华交易型货币 2014 年年度报 告
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金管理人所管 理的公募 基 金、社保组合 、企业年 金 及特定客户资 产管理组 合 等，规范的 范围包括
但不限于境内 上市股票 、 债券的一级市 场申购、 二 级市场交易等 投资管理 活 动，同时包 括授权、
研究分 析、 投资 决策 、交 易执行 、业 绩评 估等 投资 管理活 动相 关的 各个 环节 。
为了规范本基 金管理人 各 投资组合的证 券投资指 令 的执行过程， 完善公平 交 易制度，确保 各
投资组合享有 公平的交 易 执行机会，本 基金管理 人 根据《证券投 资基金管 理 公司 公平交 易制度指
导意见 》 及 《银 华基 金管 理有限 公司 公平 交易 制度 》 ， 制 定了 《 银华 基金 管理 有限公 司公 平交 易执
行制度 》 ，规 定了公平 交 易的执行流 程及特殊 情况 的审批机制 ；明确了 交易 执行环节的 集中交 易
制度， 并对 交易 执行 环节 的内部 控制 措施 进行 了完 善。
此外，为了加 强对异常 交 易行为的日常 监控，本 基 金管理人还制 定了《银 华 基金管理有限 公
司异常 交易 监控 实施 细则 》 ， 规 定了 异常 交易 监控 的 范围以 及异 常交 易发 生后 的分析 、 说明 、 报 备
流程。
对照 2011 年 8 月份 新修 订 的《证 券投 资基 金管 理公 司公平 交易 制度 指导 意见 》 ，本基 金管 理
人又对上述制 度进行 了 修 改完善，进一 步修订了 公 平交易的范围 ，修订了 对 不同投资组 合同日反
向交易 的监 控重 点 ， 并 强 调了本 基金 管理 人内 部控 制的要 求 ， 具 体控 制方 法 为：1 、 交 易所 市场 的
公平交易均通 过恒生交 易 系统实现，不 掺杂任何 的 人为判断，所 有交易均 通 过恒生投资 系统公平
交易模 块电 子化 强制 执行 ， 公 平交 易程 序自 动启 动 ；2 、 一般 情况 下 ， 场外 交 易指令 以组 合的 名义
下达，执行交 易员以组 合 的名义进行一 级市场申 购 投标及二级市 场交易， 并 确保非集中 竞价交易
与投资 组合 一一 对应 ， 且 各投资 组合 获得 公平 的交 易机会 ；3 、 对 于部 分债 券 一级市 场申 购 、 非 公
开发行股票申 购等以基 金 管理人名义进 行的交易 ， 各投资组合经 理在交易 前 独立地确定 各投资组
合的交 易价 格和 数量 ， 交 易管理 部按 照价 格优 先 、 比例分 配的 原则 对交 易结 果进行 分配 ；4 、 本 基
金管理 人使 用恒 生O3.2 系 统的公 平交 易稽 核分 析模 块， 定 期及 不定 期进 行报 告分析 ， 对 公平 交易
的情况 进行 检查 ，以 规范 操作流 程， 适应 公平 交易 的需要 。
综上所述，本 基金管理 人 通过事前构建 控制环境 、 事中强化落实 执行、事 后 进行双重监督 ，
来确保 公平 交易 制度 得到 切实执 行。
4.3.2 公 平交 易制度 的执 行情况
4.3.2.1 整 体执 行情 况说 明
报告期内，本 基金管理 人 根据《银华基 金管理有 限 公司公 平交易 制度》及 相 关配套制度， 在
研究分析、投 资决策、 交 易执行、业绩 评估等各 个 环节，建立了 健全有效 的 公平交易执 行体系，
公平对 待旗 下的 每一 个投 资组合 。具 体执 行情 况如 下：
在研究分析环 节，本基 金 管理人构建了 统一的研 究 平台，为旗下 所有投资 组 合公平地提供 研银华交易型货币 2014 年年度报 告
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究支持 。
在投资决策环 节，各基 金 经理、投资经 理严格遵 守 本基金管理人 的各项投 资 管理制度和投 资
授权制 度， 保证 各投 资组 合的独 立投 资决 策机 制。
在交易 执行 环节 ， 本 基金 管理人 实行 集中 交易 制度 ， 按照 “ 时间 优先 、 价 格 优先、 比例 分配、
综合平 衡” 的原 则， 确保 各投资 组合 享有 公平 的交 易执行 机会 。
在事后监控环 节，本基 金 管理人定期对 股票交易 情 况进行分析， 并出具公 平 交易执行情况 分
析报告；另外 ，本基金 管 理人还对公平 交易制度 的 遵守和相关业 务流程的 执 行情况进行 定期和不
定期的 检查 ，并 对发 现的 问题进 行及 时报 告。
本基金管理人 在本报告 期 内严格执行了 公平交易 制 度的相关规定 ，未出现 违 反公平交易制 度
的情况 。
4.3.2.2 同 向交 易价 差专 项分析
本基金 管理 人对 旗下 所有 投资组 合过 去四 个季 度不 同时间 窗内 （1 日 内、3 日 内及5 日内 ） 同
向交易 的交 易价 差 从 T 检 验（置 信度 为 95% ）和 溢 价率占 优频 率两 个方 面进 行了专 项分 析。 分析
过程及 分析 结果 如下 ：
报告期 内， 纳入 分析 范围 的投资 组合 共 有 104 个。 本基金 管理 人首 先对 上述 投资组 合进 行 两
两任意 组合 ， 共 产生5356 对组合 ， 然 后统 计任 意一 对投资 组合 在同 一时 间窗 内同向 交易 过同 一股
票的情 况， 并对 统计 结果 进行分 析。
当时间 窗 为1 日 时， 共有1099 对 投资 组合 存在 同向 交易的 情况 ， 其 中有178 对投资 组合 未通
过T 检 验， 进一 步计 算溢 价率为 正的 概率 ， 结 果显 示有 51 对 组合 的正 溢价 率 占比大 于 55% ， 其中
有25 对均 属于 指数 基金 或 量化 专 户与 其他 基金 的同 日同向 交易 ， 由 于我 公司 的 指数基 金或 量化 专
户的交 易均 采取 组合 指令 的交易 方 式 进行 成交 ， 因 此这 25 对 组合 间不 存在 利 益输送 的行 为； 剩下
26 对 组合 的基 金经 理均 承 诺相互 间不 存在 利益 输送 ；
当时间 窗 为3 日 时， 共有1581 对 投资 组合 存在 同向 交易的 情况 ， 其 中有315 对投资 组合 未通
过T 检 验， 进一 步计 算溢 价率为 正的 概率 ， 结 果显 示有 99 对 组合 的正 溢价 率 占比大 于 55% ， 其中
有69 对均 属于 指数 基金 或 量化专 户与 其他 基金 的同 日或相 邻日 同向 交易 ， 由 于 我公司 的指 数基 金
或量化 专户 的交 易均 采取 组合指 令的 交易 方式 进行 成交， 因此 这 69 对组 合间 不存在 利益 输送 的 行
为；剩 下 30 对 组合 的基 金 经理均 承诺 相互 间不 存在 利益输 送；
当 时间 窗 为5 日 时， 共有1989 对 投资 组合 存在 同向 交易的 情况 ， 其 中有433 对投资 组合 未通
过 T 检验 ，进 一步 计算 溢 价率为 正的 概率 ，结 果显 示有 153 对组 合的 正溢 价 率占比 大于 55%，其
中有 116 对 均属 于指 数基 金或量 化专 户与 其他 基金 的同日 或相 邻日 同向 交易 ，由于 我公 司的 指 数银华交易型货币 2014 年年度报 告
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基金或 量化 专户 的交 易均 采取组 合指 令的 交易 方式 进行成 交， 因此 这 116 对 组合间 不存 在利 益 输
送的行 为； 剩 下37 对组 合 的基金 经理 均承 诺相 互间 不存在 利益 输送 。
4.3.3 异 常交 易行为 的专 项说明
本报告 期内 ，本 基金 未发 现存在 可能 导致 不公 平交 易和利 益输 送的 异常 交易 行为。
4.4 管 理人 对报告 期内 基金的 投资 策略和 业绩 表现的 说明
4.4.1 报 告期 内基金 投资 策略和 运作 分析
2014 年宏 观经 济增 速有 所 下滑， 通胀 增速 减弱 ， 房 地产销 售未 能延 续前 一年 的增长 态势 。 在
这种背 景下 ， 央行 运用 多 种创新 工具 向市 场投 放流 动性 ， 并 在 11 月 降息 ， 以 期拉动 经济 增长 。 全
年来看，资金 面非常充 裕 ，债券收益率 大幅下行 。 只是随着年底 股市大涨 ， 债券市场面 临着一定
的资产 配置 转移 压力 ，收 益率有 所上 行。
本基金合理安 排现金流 ， 同时抓住资金 面波动的 时 机进行资产配 置，在保 证 组合的流动性 的
同时提 升组 合的 静态 收益 。
4.4.2 报 告期 内基金 的业 绩表现
截至报 告期 末， 本 基 金份 额净值 为 100.217 元 ，本 报告期 份额 净值 增长 率 为 4.4219% ， 同期
业绩比 较基 准收 益率 为0.3506% 。
4.5 管 理人 对宏观 经济 、证券 市场 及行业 走势 的简要 展望
展望2015 年， 在实 体经 济 需求萎 缩 ， 产 能过 剩严 重 的背景 下 ， 经 济在 短时 间 内难以 出现 明显
反弹 。 由 于2014 年 下半 年 石油等 大宗 商品 价格 大幅 下跌 ， 因 此今 年通 胀风 险 不大 。 但 是近 期出现
一些积 极因 素：2014 年 10 月 份以 来， 随着 放松 政 策的逐 渐加 码， 房地 产销 售迅速 恢复 。预 计上
半年房地产销 售将延续 反 弹态势，从而 带动房地 产 投资的增长， 稳定经济 增 速。同时发 改委年末
集中批 复大 量投 资项 目， 也会为 年初 的增 长带 来动 力， 预 计 2015 年铁 路等 基 建投资 规模 仍会 有较
大幅度增长。 随着国务 院 和财政部关于 地方债务 管 理相关规定的 出台，今 年 地方政府面 临着很 强
的再融资压力 。同时随 着 企业盈利的恶 化，部分 行 业企业现金流 状况不容 乐 观，今年信 用事件可
能会不 时发 生。
基于上述分析 ，本基金 接 下来将继续根 据组合的 规 模波动进行组 合的调整 ， 在充分预防可 能
出现的流动性 压力前提 下 ，抓住关键投 资机会进 行 资产配置，合 理安排现 金 流，在保证 流动性的
基础上 提高 组合 整体 静态 收益水 平。 同时 加强 个券 甄别， 严密 防范 信用 风险 。 银华交易型货币 2014 年年度报 告
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4.6 管 理人 内部有 关本 基金的 监察 稽核工 作情 况
本报告期内， 本基金管 理 人进一步健全 了风险控 制 和监察稽核机 制，根据 不 同基金的特点 与
发展情况，及 时界定新 的 风险点，评价 风险级别 ， 并纳入稽核计 划。首先 ， 本基金管理 人以中国
证监会“季度 监察稽核 项 目表”为基础 ，对本基 金 的投资、研究 、交易、 基 金会计、注 册登记、
营销 、 宣 传推 介等 重要 业 务进行 每季 度的 风险 自查 ， 并 对其 他业 务环 节进 行 不定期 抽查 。 “ 季度 监
察稽核项目表 ”由各部 门 风险控制管理 员组织关 键 岗位业务人员 填报自查 结 果，部门总 监签字确
认后将稽核结 果报督察 长 及公司总经理 。在持续 关 注对“季度监 察稽核项 目 ”表中识别 的风险点
进行自查的同 时，还定 期 进行有重点的 检查。在 投 资研究交易环 节，持续 进 行对研究报 告合规性
的检查、对股 票库建立 及 完善的跟踪检 查，并对 基 金的投资比例 进行日常 监 控，对关联 交易的日
常维护，对基 金持仓流 动 性风险定期关 注，并对 公 平交易执行情 况进行检 查 等等；在营 销与销售
方面，本基金 管理人定 期 对本基金宣传 推介材料 的 合规性和费率 优惠业务 等 进行检查； 在基金的
运作保障方面 ，本基金 管 理人通过加强 对注册登 记 业务、基金会 计业务、 基 金清算业务 以及基金
估值业务的检 查来确保 本 基金财务数据 的准确性 。 上述检查中发 现问题的 会 通过口头 改 进建议、
不符合事项书 面跟踪检 查 报告或警示报 告的形式 ， 及时将潜在风 险通报部 门 总监、督察 长及公司
总经理 ，督 促改 进并 跟踪 改进效 果。
与此同时，本 基金管理 人 严格按照信息 披露管理 办 法的规定，认 真做好本 基 金的信息披露 工
作，确 保信 息披 露的 真实 、完整 、准 确、 及时 。
4.7 管 理人 对报告 期内 基金估 值程 序等事 项的 说明
报告期内，本 基金管理 人 严格遵守《企 业会计准 则》 、 《证券投资基 金会计核 算 业务指引》 以
及中国证监会 相关规定 和 基金合同的约 定，日常 估 值由基金管理 人同基金 托 管人一同进 行，基金
份额净值由基 金管理人 完 成估值后，经 基金托管 人 复核无误 后由 基金管理 人 对外公布。 月末、年
中和年 末估 值复 核与 基金 会计账 目的 核对 同时 进行 。
本基金管理人 设立估值 委 员会（委员包 括估值业 务 分管领导以及 投资部、 研 究部、监察稽 核
部、 运作 保障 部等 部门 负 责人及 相关 业务 骨干 ） ， 负 责研究 、 指导 基金 估值 业 务。 估值 委员 会委 员
和负责基金日 常估值业 务 的基金会计均 具有专业 胜 任能力和相关 工作经历 。 基金经理不 介入基金
日常估值业务 ；估值委 员 会决议之前会 与涉及基 金 的基金经理进 行充分沟 通 。运作保障 部负责执
行估值 委员 会制 定的 估值 政策及 决议 。
参与估值流程 各方之间 不 存在任何重大 利益冲突 ； 本基金管理人 未签 约与 估 值相关的任何 定
价服务 。 银华交易型货币 2014 年年度报 告
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4.8 管 理人 对报告 期内 基金利 润分 配情况 的说 明
本基金 管理 人已 于 2014 年 1 月 13 日 发布 分红 公告 ，向截 至 2014 年 1 月 16 日止在 本基 金注
册登记 机构 登记 在册 的本 基金全 体份 额持 有人 ，按 每 10 份基 金份 额派 发红 利 32.080 元， 实际 分
配收益 金额 为人 民 币20,934,830.61 元。
本基金 管理 人已 于 2014 年 12 月25 日发 布分 红公 告，向 截 至 2014 年 12 月 30 日 止在 本基 金
注册登 记机 构登 记在 册的 本基金 全体 份额 持有 人， 按每 10 份 基金 份额 派发 红 利 42.28 元 ， 实 际分
配收益 金额 为人 民 币529,539,792.22 元。
4.9 报 告期 内管理 人对 本基金 持有 人数或 基金 资产净 值预 警情形 的说 明
报告期内，本 基金不存 在 连续二十个工 作日基金 份 额持有人数量 不满二百 人 或者基金资产 净
值低于 五千 万元 的情 形。
§5 托管人 报告
5.1 报 告期 内本基 金托 管人遵 规守 信情况 声明
本报告期，中 国建设银 行 股份有限公司 在本基金 的 托管过程中， 严格遵守 了 《证券投资基 金
法》 、 基 金合 同 、 托 管协 议 和其他 有关 规定 ， 不存 在 损害基 金份 额持 有人 利益 的行为 ， 完全 尽职 尽
责地履 行了 基金 托管 人应 尽的义 务。
5.2 托 管人 对报告 期内 本基金 投资 运作遵 规守 信、净 值计 算、利 润分 配等情 况的 说明
本报告期 ，本 托管人按 照 国家有关规定 、基金合 同 、托管协议和 其他有关 规 定，对本基金 的
基金资产净值 计算、基 金 费用开支等方 面进行了 认 真的复核，对 本基金的 投 资运作方面 进行了监
督，未 发现 基金 管理 人有 损害基 金份 额持 有人 利益 的行为 。
报告期 内， 本基 金实 施利 润分配 的金 额 为550,474,622.83 元。
5.3 托 管人 对本年 度报 告中财 务信 息等内 容的 真实、 准确 和完整 发表 意见
本托管人复核 审查了本 报 告中的财务指 标、净值 表 现、利润分配 情况、财 务 会计报告、投 资
组合报 告等 内容 ，保 证复 核内容 不存 在虚 假记 载、 误导性 陈述 或者 重大 遗漏 。
§6 审计报 告
6.1 审 计报 告基 本 信息
财务报 表是 否经 过审 计 是
审计意 见类 型 标准无 保留 意见
审计报 告编 号 安永华 明（2015 ）审 字 第60468687_A28 号 银华交易型货币 2014 年年度报 告
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6.2 审 计报 告的基 本内 容
审计报 告标 题 审计报 告
审计报 告收 件人 银华交 易型 货币 市场 基金 全体基 金份 额持 有人
引言段 我 们 审 计 了 后 附 的 银 华 交 易 型 货 币 市 场 基 金 财 务 报 表 ， 包 括
2014 年12 月31 日 的资 产 负债表 和2014 年度 的利 润 表和所 有者
权益（ 基金 净值 ）变 动表 以及财 务报 表附 注。
管理层 对财 务报 表的 责任 段 编制和公允列报财务 报表 是基金管理人银华基 金管 理有限公司
的责任。这种责 任 包 括： （1 ） 按 照 企 业 会 计准 则 的 规定 编 制 财
务 报 表 ， 并 使 其实 现 公 允反 映 ； （2 ） 设 计 、执 行 和维 护 必 要 的
内部控制，以使财务 报表 不存在由于舞弊或错 误而 导致的重大
错报。
注册会 计师 的责 任段 我们的责任是在执行 审计 工作的基础上对财务 报表 发表审计意
见。 我们 按照 中国 注册 会 计师审 计准 则的 规定 执行 了审计 工作 。
中国注册会计师审计 准则 要求我们遵守中国注 册会 计师职业道
德守则，计划和执行 审计 工作以对财务报表是 否不 存在重大错
报获取 合理 保证 。
审计工作涉及实施审 计程 序，以获取有关财务 报表 金额和披露
的审计证据。选择的 审计 程序取决于注册会计 师 的判 断 ， 包 括
对由于舞弊或错误导 致的 财务报表重大错报风 险的 评估。在进
行风险评估时，注册 会计 师考虑与财务报表编 制和 公允列报相
关的内部控制，以设 计恰 当的审计程序，但目 的并 非对内部控
制的有效性发表意见 。审 计工作还包括评价基 金管 理人选用会
计政策的恰当性和作 出会 计估计的合理性，以 及评 价财务报表
的总体 列报 。
我们相信，我们获取 的审 计证据是充分、适当 的， 为发表审计
意见提 供了 基础 。
审计意 见段 我们认为，上述财务 报表 在所有重大方面按照 企业 会计准则的
规定编 制， 公允 反映 了银 华交易 型货 币市 场基 金 2014 年 12 月
31 日 的财 务状 况以及 2014 年度 的经 营成 果和 净值 变动情 况。
注册会 计师 的姓 名 徐 艳
贺 耀
会计师 事务 所的 名称 安永华 明会 计师 事务 所（ 特殊普 通合 伙）
会计师 事务 所的 地址 中国
北京
审计报 告日 期 2015 年3 月25 日
§7 年度财 务报表
7.1 资 产负 债表
会计主 体： 银华 交易 型货 币市场 基金
报告截 止日 ： 2014 年 12 月31 日 银华交易型货币 2014 年年度报 告
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单位： 人民 币元
资 产 附注号
本期末
2014 年 12 月 31 日
上年度末
2013 年12 月 31 日
资 产：
银行存 款 7.4.7.1 10,609,124,297.74 426,804,305.43
结算备 付金
843,568,818.75 2,073,809.52
存出保 证金
- -
交易性 金融 资产 7.4.7.2 1,982,564,433.67 79,977,586.84
其中： 股票 投资
- -
基金投 资
- -
债券投 资
1,982,564,433.67 79,977,586.84
资产支 持证 券投 资
- -
贵金属 投资
- -
衍生金 融资 产 7.4.7.3 - -
买入返 售金 融资 产 7.4.7.4 1,240,032,350.05 125,550,868.33
应收证 券清 算款
- -
应收利 息 7.4.7.5 86,543,803.31 3,475,890.99
应收股 利
- -
应收申 购款
- -
递延所 得税 资产
- -
其他资 产 7.4.7.6 - -
资产总 计
14,761,833,703.52 637,882,461.11
负债和所有者权益 附注号
本 期末
2014 年 12 月 31 日
上年度末
2013 年12 月 31 日
负 债：
短期借 款
- -
交易性 金融 负债
- -
衍生金 融负 债 7.4.7.3 - -
卖出回 购金 融资 产款
- 46,724,576.64
应付证 券清 算款
874,009,767.64 46,160,588.89
应付赎 回款
- -
应付管 理人 报酬
2,073,134.46 140,213.09
应付托 管费
621,940.34 42,063.94
应付销 售服 务费
1,727,612.01 116,844.24
应付交 易费 用 7.4.7.7 51,648.00 5,864.31
应交税 费
- -
应付利 息
- 4,316.16
应付利 润
529,539,792.22 -
递延所 得税 负债
- -
其他负 债 7.4.7.8 59,000.00 59,000.00
负债合 计
1,408,082,894.67 93,253,467.27
所有者权益：
实收基 金 7.4.7.9 13,331,092,624.57 527,700,545.46 银华交易型货币 2014 年年度报 告
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未分配 利润 7.4.7.10 22,658,184.28 16,928,448.38
所有者 权益 合计
13,353,750,808.85 544,628,993.84
负债和 所有 者权 益总 计
14,761,833,703.52 637,882,461.11
注 ： 根 据 基 金 合 同 ， 本 基 金 采 用 收 益 不 结 转 份 额 的 全 价 计 价 方 式 ， 期 末 基 金 份 额 净 值 人 民 币
100.217 元 ，且 期末 基金 份额净 值含 节假 日收 益， 基金份 额总 额 133,310,850.00 份。
7.2 利 润表
会计主 体： 银华 交易 型货 币市场 基金
本报告 期： 2014 年1 月1 日至2014 年 12 月31 日
单位： 人民 币元
项 目 附注号
本期
2014 年 1 月1 日至
2014 年 12 月31 日
上年度可比期间
2013 年 4 月 1 日( 基
金合同生效日)至
2013 年12 月31 日
一、收入
350,242,991.69 17,264,266.32
1.利息 收入
338,023,281.71 16,567,638.80
其中： 存款 利息 收入 7.4.7.11 230,859,567.80 12,164,138.03
债券利 息收 入
79,140,180.09 2,023,402.12
资产支 持证 券利 息收 入
- -
买入返 售金 融资 产收 入
28,023,533.82 2,380,098.65
其他利 息收 入
- -
2.投资 收益 （损 失以 “- ”填列）
12,219,509.98 132,747.86
其中： 股票 投资 收益 7.4.7.12 - -
基金投 资收 益
- -
债券投 资收 益 7.4.7.13 12,219,509.98 132,747.86
资产支 持证 券投 资收 益
- -
贵金属 投资 收益 7.4.7.14 - -
衍生工 具收 益 7.4.7.15 - -
股利收 益 7.4.7.16 - -
3.公允 价值 变动 收益 （ 损 失以 “- ”
号填列 ）
7.4.7.17 - -
4. 汇 兑收 益 （ 损失 以 “- ” 号填列 ）
- -
5.其他 收入 （ 损失 以 “- ” 号填列 ） 7.4.7.18 200.00 563,879.66
减： 二、费用
54,225,542.93 2,729,406.97
1．管 理人 报酬 7.4.10.2.1 21,790,509.44 1,171,771.13
2．托 管费 7.4.10.2.2 6,537,152.90 351,531.39
3．销 售服 务费 7.4.10.2.3 18,158,757.81 976,475.92
4．交 易费 用 7.4.7.19 - -
5．利 息支 出
7,391,691.90 53,775.70
其中： 卖出 回购 金 融 资产 支出
7,391,691.90 53,775.70
6．其 他费 用 7.4.7.20 347,430.88 175,852.83 银华交易型货币 2014 年年度报 告
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三、利润总额 （亏损 总额 以“-”
号填列）
296,017,448.76 14,534,859.35
减：所 得税 费用
- -
四、 净利润 （ 净亏损以 “-” 号填
列）
296,017,448.76 14,534,859.35
7.3 所 有者 权益（ 基金 净值） 变动 表
会计主 体： 银华 交易 型货 币市场 基金
本报告 期：2014 年1 月1 日至2014 年12 月 31 日
单位： 人民 币元
项目
本期
2014 年 1 月 1 日至 2014 年12 月 31 日
实收基金 未分配利润 所有者权益合计
一 、 期 初 所 有 者 权 益 （ 基
金净值 ）
527,700,545.46 16,928,448.38 544,628,993.84
二 、 本 期 经 营 活 动 产 生 的
基 金 净 值 变 动 数 （ 本 期 利
润）
- 296,017,448.76 296,017,448.76
三 、 本 期 基 金 份 额 交 易 产
生的基 金净 值变 动数
（净值 减少 以 “-” 号填 列）
12,803,392,079.11 260,186,909.97 13,063,578,989.08
其中：1.基 金申 购款 41,257,888,551.90 1,094,090,577.71 42,351,979,129.61
2.基金 赎回 款 -28,454,496,472.79 -833,903,667.74 -29,288,400,140.53
四 、 本 期 向 基 金 份 额 持 有
人 分 配 利 润 产 生 的 基 金 净
值变动 （净 值减 少以 “- ”
号填列 ）
- -550,474,622.83 -550,474,622.83
五 、 期 末 所 有 者 权 益 （ 基
金净值 ）
13,331,092,624.57 22,658,184.28 13,353,750,808.85
项目
上年度可比期间
2013 年4 月1 日( 基金合同生效日)至2013 年 12 月 31 日
实收基金 未分配利润 所有者权益合计
一 、 期 初 所 有 者 权 益 （ 基
金净值 ）
2,201,044,000.00 - 2,201,044,000.00
二 、 本 期 经 营 活 动 产 生 的
基 金 净 值 变 动 数 （ 本 期 利
润）
- 14,534,859.35 14,534,859.35 银华交易型货币 2014 年年度报 告
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三 、 本 期 基 金 份 额 交 易 产
生的基 金净 值变 动数
（净值 减少 以 “-” 号填 列）
-1,673,343,454.54 2,393,589.03 -1,670,949,865.51
其中：1.基 金申 购款 600,588,764.32 11,097,693.15 611,686,457.47
2.基金 赎回 款 -2,273,932,218.86 -8,704,104.12 -2,282,636,322.98
四 、 本 期 向 基 金 份 额 持 有
人 分 配 利 润 产 生 的 基 金 净
值变动 （净 值减 少以 “- ”
号填列 ）
- - -
五 、 期 末 所 有 者 权 益 （ 基
金净值 ）
527,700,545.46 16,928,448.38 544,628,993.84
报表附 注为 财务 报表 的组 成部分 。
本报告 7.1 至 7.4 财务 报表由 下列 负责 人签 署：
______ 王立 新______
______杨清______
____龚飒____
基金管 理人 负责 人
主 管会 计工 作负 责人
会 计机 构负 责人
7.4 报 表附 注
7.4.1 基 金基 本情况
银华交易型 货币市 场基金 （以下简称 “ 本基 金 ” ） ，系经中国 证券监 督管理 委员会（以 下简
称“ 中国证监 会 ”）证监 许可[2012]1696 号《关 于 核准银华交易 型货币市场 基金募集的批 复 》的
批准，由银华 基金管理 有 限公司于2013 年3月18 日至2013年3月26 日向社会 公开 募集，基金合 同于
2013年4月1 日生 效 ， 首次 设立募 集规 模为2,201,044,000.00 份 基金 份额 。 本 基 金为交易 型 开放 式，
存续期限不定 。本基金 的 基金管理人为 银华基金 管 理有限公司， 注册登记 机 构为 中国证 券登记结
算有限 责任 公司 ，基 金托 管人为 中国 建设 银行 股份 有限公 司。
根据《 银华 交易型 货币市 场基金 招募 说明书 》和《 银华基金管 理有限 公司关 于银华交易 型货
币市场基金基 金份额折 算 结果的公告》 的相关规 定 ，本基金于2013 年4月3 日 （基金份额 折算日）
进行了基金份额 折算。基 金份额折算日折 算前基金 资产净值 为人民 币2,202,677,663.59 元， 基金
份 额 折 算 日 折 算 前 基 金 份 额 总 额 为2,201,044,000.00 份 。 本 基 金 注 册 登 记 机 构 按 折 算 比 例1.00%
对2013 年4月3 日（基金 份 额折算日） 登 记在册的 基 金份额实施了 基金份额 折 算，折算后 基金份额
面值调 整为 人民 币100 元 ， 折算后 基金 份额 持有 人所 持有的 基金 份额 采取 截尾 法保留 到整 数位 ， 加
总得到折算后 的基金份 额 总额，由此产 生的误差 计 入基金财产。 基金份额 折 算日本基金 折算后的
基金份额总额为22,010,440.00 份，基金 份额净值为 人民币100.074 元。 折算后 基金份额的 变更 登
记工作 已于2013 年4 月3日 完成。
本 基金 的投 资范 围为 ： 现 金； 短 期融 资券 ； 通 知存 款、1 年以 内 （ 含1 年） 的 银行定 期存 款、
协议存 款、 大额 存单 ；期 限在 1 年以 内（ 含1 年） 的中央 银行 票据 ；期 限 在1 年以 内（ 含 1 年）
的债券 回购 ；剩 余期 限 在397 天 以内 （含397 天） 的国债 、金 融债 、中 期票 据、资 产支 持证 券等银华交易型货币 2014 年年度报 告
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债券品 种； 中国 证监 会及/ 或中国 人民 银行 认可 的其 它具有 良好 流动 性的 货币 市场工 具。 如法 律法
规或监 管机 构以 后允 许货 币市场 基金 投资 其他 品种 ，基金 管理 人在 履行 适当 程序后 ，可 以将 其纳
入投资 范围 。本 基金 的业 绩比较 基准 为： 活期 存款 利 率（ 税后 ）。
7.4.2 会 计报 表的编 制基 础
本财务报表系 按照财政 部 颁布的《企业 会计准则 — 基本准则》以 及其后颁 布 及修订的具体 会
计准则 、 应 用指 南、 解释 以及其 他相 关规 定 （ 统称 “企业 会计 准则 ” ） 编 制， 同时， 对于 在具 体会
计核算和信息 披露方面 ， 也参考了中国 证券投资 基 金业协会修订 并发布的 《 证券投资基 金会计核
算业务 指引 》 、 中国 证监 会 制定的 《 关于 进一 步规 范 证券投 资基 金估 值业 务的 指导意 见》 、 《 关于 证
券投资基金 执行<企业 会计 准则>估值业 务及份额 净值 计价有关事 项的通知》 、 《 证券投资基 金信息
披露管 理办 法》 、 《 证券 投 资基金 信息 披露 内容 与格 式准则》第 2 号 《年 度报 告 的内容 与格 式》 、 《 证
券投资 基金 信息 披露 编报 规则》 第 3 号《 会计 报表 附注的 编制 及披 露》 、 《证 券投资 基金 信息 披 露
编报规 则》 第 5 号《 货币 市场基 金信 息披 露特 别规 定》 、 《 证券 投资 基金 信息 披露 XBRL 模 板第 3
号< 年 度报 告和 半年 度报 告>》及 其他 中国 证监 会颁 布 的相关 规定 。
本财务 报表 以本 基金 持续 经营为 基础 列报 。
采用若 干修 订后/新 会计 准 则
2014 年 1 至 3 月， 财政 部 制定了 《企 业会 计准 则第 39 号—— 公 允价 值计量 》 、 《企业 会计 准
则第 40 号 —— 合营 安排 》 和 《 企业 会计 准则 第 41 号 ——在 其他 主体 中权 益的 披露》 ； 修订 了 《企
业会计 准则 第 2 号—— 长 期股 权 投资 》 、 《 企业 会计 准则第 9 号 —— 职工 薪酬 》 、 《企 业会 计准 则第
30 号 —— 财务 报表 列报 》 和 《企 业会 计准 则 第 33 号 ——合 并财 务报 表》 ； 上 述 7 项 会计 准则 均自
2014 年7 月1 日起 施行。 2014 年6 月 ， 财 政部 修订 了 《企业 会计 准则 第 37 号 —— 金融 工具 列报 》 ，
在2014 年 年度 及以 后期 间 的财务 报告 中施 行。
上述会 计准 则的 变化 对本 财务报 表无 重大 影响 。
7.4.3 遵 循企 业会计 准则 及其他 有关 规定的 声明
本财务 报表 符合 企业 会计 准则的 要求 ， 真 实、 完整 地 反映了 本基 金 于2014 年12 月 31 日 的财
务状况 以 及2014 年度 的 经 营成果 和净 值变 动情 况。
7.4.4 重 要会 计政策 和会 计估计
7.4.4.1 会 计年 度
本基金 会计 年度 采用 公历 年度， 即每 年1 月1 日起 至 12 月 31 日止 。 银华交易型货币 2014 年年度报 告
第 23 页 共 55 页
7.4.4.2 记 账本 位币
本基金记账本 位币和编 制 本财务报表所 采用的货 币 均为人民币。 除有特别 说 明外，均以人 民
币元为 单位 表示 。
7.4.4.3 金 融资 产和金 融负 债的分 类
本基金的金融 资产于初 始 确认时分类为 交易性金 融 资产及贷款和 应收款项 。 本基金持有的 交
易性金 融资 产主 要包 括债 券投资 等。
本基金 的金 融负 债于 初始 确认时 归类 为其 他金 融负 债。
7.4.4.4 金 融资 产和金 融负 债的初 始确 认、后 续计 量和终 止确 认
本基金 于成 为金 融工 具合 同的一 方时 确认 一项 金融 资产或 金融 负债 。
本基金的金融 资产在初 始 确认时以公允 价值计量 。 本基金对所持 有的债券 投 资以摊余成本 法
进行后 续计 量。 本会 计期 间内， 本基 金持 有的 债券 投资的 摊余 成本 接近 其公 允价值 ；
本基金 的金 融负 债于 初始 确认时 以公 允价 值计 量， 并以摊 余成 本进 行后 续计 量；
当收取该金融 资产现金 流 量的合同权利 终止，或 该 金融资产已转 移，且符 合 金融资产转移 的
终止确 认条 件的 ，金 融资 产将终 止确 认；
金融负 债的 现时 义务 全部 或部分 已经 解除 的， 终止 确认该 金融 负债 或其 一部 分；
本基金 已将 金融 资产 所有 权上几 乎所 有的 风险 和报 酬转移 给转 入方 的， 终止 确 认该金 融资 产；
保留了金融资 产所有权 上 几乎所有的风 险和报酬 的 ，不终止确认 该金融资 产 。本基金既 没有转移
也没有保留金 融资产所 有 权上几乎所有 的风险和 报 酬的，分别下 列情况处 理 ：放弃了对 该金融资
产控制的，终 止确认该 金 融资产；未放 弃对该金 融 资产控制的， 按照其继 续 涉入所转移 金融资产
的程度 确认 有关 金融 资产 ，并相 应确 认有 关负 债；
本基金 主要 金融 工具 的成 本计价 方法 具体 如下 ：
(1) 债 券投 资
买入银行间同 业市场交 易 的债券于成交 日确认为 债 券投资。债券 投资按实 际 支付的全部价 款
入账，其中所 包含债券 起 息日或上次除 息日至购 买 日止的利息， 作 为应收 利 息单独核算 ，不构成
债券投 资成 本， 对于 贴息 债券， 该等 利息 应作 为债 券投资 成本 ；
卖出银行间同 业市场交 易 的债券于成交 日确认债 券 投资收益。出 售债券的 成 本按移动加权 平
均法结 转；
(2) 回 购协 议
本基金持有的 回购协议 （ 封闭式回购） 以成本列 示 ，按实际利率 （当实际 利 率与合同利率 差银华交易型货币 2014 年年度报 告
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异较小 时， 也可 以使 用合 同利率 ）在 实际 持有 期间 内逐日 计提 利息 。
7.4.4.5 金 融资 产和金 融负 债的估 值原 则
本基金估值采 用摊余成 本 法，其相当于 公允价值 。 估值对象以买 入成本列 示 ，按实际利率 并
考虑其 买入 时的 溢价 与折 价，在 其剩 余期 限内 摊销 ，每日 计提 收益 或损 失。
本基金 不采 用市 场利 率和 上市交 易的 债券 和票 据的 市价计 算基 金资 产净 值。
本基金 金融 工具 的估 值方 法具体 如下 ：
1) 银行 存款
本基金 持有 的银 行存 款以 本金列 示， 按银 行实 际协 议利率 逐日 计提 利息 ；
2) 债券 投资
本基金持有的 附息债券 、 贴现券购买时 采用实际 支 付价款（包含 交易费用 ） 确定初始成本 ，
每日按 摊余 成本 和实 际利 率计算 确定 利息 收入 ；
3) 回购 协议
(1) 本基金持 有的回购 协议 （封闭式回购 ） ，以成本 列 示，按实际利 率在实际 持 有期间内逐 日
计提利 息；
(2) 本 基金 持有 的买 断式 回 购以协 议成 本列 示， 所产 生的利 息在 实际 持有 期间 内逐日 计提。回
购期间对涉及 的金融资 产 根据其资产的 性质进行 相 应的估值。回 购期满时 ， 若双方都能 履约，则
按协议进行交 割。若融 资 业务到期无法 履约，则 继 续持有现金资 产；若融 券 业务到期无 法履约，
则继续 持有 债券 资产 ，实 际持有 的相 关资 产按 其性 质进行 估值 ；
4) 其他
(1) 如 有确 凿证 据表 明按 上 述方法 进行 估值 不能 客观 反映其 公允 价值 的， 基金 管 理人可 根据 具
体情况 与基 金托 管人 商定 后，按 最能 反映 公允 价值 的价格 估值 ；
(2) 为了避免采用摊余成本 法计算的基金资产净值与 按其他可参考公允价值指 标计算的基金
资产净值发生 重大偏离 ， 从而对基金份 额持有人 的 利益 产生稀释 和不公平 的 结果，基金 管理人于
每一估值日， 采用其他 可 参考公允价值 指标，对 基 金持有的估值 对象进行 重 新评估，即 “影子定
价” 。当 “影 子定价 ” 确 定的基金资产 净值与摊 余 成本法计算的 基金资产 净 值的偏离度 的绝对值
达到或超过 0.25% 时，基 金管理人应根 据风险控 制 的需要调整组 合。其中 ， 对于偏离度的 绝对值
达到或 超 过0.50% 的 情形 ，基金 管理 人应 编制 并披 露临时 报告 ；
(3) 如 有新 增事 项， 按国 家 最新规 定估 值。 银华交易型货币 2014 年年度报 告
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7.4.4.6 金 融资 产和金 融负 债的抵 销
当本基 金具 有抵 销已 确认 金融资 产和 金融 负债 的法 定权利 ， 且 该种 法定 权利 现 在是可 执行 的，
同时本基 金计 划以净额 结 算或同时变现 该金融资 产 和清偿该金融 负债时， 金 融资产和金 融负债以
相互抵销后的 金额在资 产 负债表内列示 。除此以 外 ，金融资产和 金融负债 在 资产负债表 内分别列
示，不 予相 互抵 销。
7.4.4.7 实 收基 金
实收基金为对 外发行的 基 金份额总额所 对应的金 额 。由于申购和 赎回引起 的 实收基金份额 变
动分别于基金 申购确认 日 及基金赎回确 认日确认 。 上述申购和赎 回分别包 括 基金转换所 引起的转
入基金 的实 收基 金增 加和 转出基 金的 实收 基金 减少 。
7.4.4.8 损 益平 准金
本基金的损益 平准金仅 包 括已实现损益 平准金。 已 实现损益平准 金指在申 购 或赎回基金份 额
时，申 购或 赎回 款项 中包 含的按 累计 未分 配的 已实 现收益/（ 损失 ）占 基金 净 值比例 计算 的金 额。
损益平 准金 于基 金申 购确 认日或 基金 赎回 确认 日确 认。
已实现 损益 平准 金在 “损 益平准 金” 科目 中核 算， 并于期 末全 额转 入 “ 未分 配利润/ （累 计亏
损）” 。
7.4.4.9 收入/( 损失) 的 确认和计 量
(1) 存款利息收入按存款的 本金与适用的实际利率逐 日计提的金额入账。若提 前支取定期存
款，按协议规 定的利率 及 持有期重新计 算存款利 息 收入，并根据 提前支取 所 实际收到的 利息收入
与帐面已确 认 的利息收 入 的差额确认利 息收入损 失 ，列入利息收 入减项， 存 款利息收入 以净额列
示。 另 外， 根据 中国 证监 会基金 部通 知(2006)22 号 文 《关 于货 币市 场证 券投 资基金 提前 支取 定期
存款有 关问 题的 通知 》的 规定， 因提 前支 取导 致的 利息损 失由 基金 管理 公司 承担；
(2) 债 券利 息收 入按 实际 持 有期内 逐日 计提 。 附息 债 券、 贴现 券购 买时 采用 实 际支付 价款 （ 包
含交易 费用 ）确 定初 始成 本，每 日按 摊余 成本 和实 际利率 计算 确定 利息 收入 ；
(3) 资 产支 持证 券利 息收 入 按证券 票面 价值 与票 面利 率计算 的金 额， 扣除 应由 资 产支持 证券 发
行企业 代扣 代缴 的个 人所 得税后 的净 额 确 认， 在证 券实际 持有 期内 逐日 计提 ；
(4) 买 入返 售金 融资 产收 入 ， 按买 入返 售金 融资 产的 成本及 实际 利率 （当 实际 利率与 合同 利率
差异较 小时 ，也 可以 用合 同利率 ） ， 在回 购期 内逐 日 计提；
(5) 债 券投 资收 益于 卖出 债 券成交 日确 认， 并按 卖出 债券成 交金 额与 其成 本、 应收利 息及 相关
费用的 差额 入账 ； 银华交易型货币 2014 年年度报 告
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(6) 其 他收 入在 主要 风险 和 报酬已 经转 移给 对方 ， 经 济 利益很 可能 流入 且金 额可 以可靠 计量 的
时候确 认。
7.4.4.10 费 用的 确认和 计量
(1) 基 金管 理费 按前 一日 基 金资产 净值 的0.30% 的年 费率逐 日计 提；
(2) 基 金托 管费 按前 一日 基 金资产 净值 的0.09% 的年 费 率逐 日计 提；
(3) 基 金销 售服 务费 按前 一 日基金 资产 净值 的0.25% 的年费 率逐 日计 提；
(4) 卖 出回 购证 券支 出， 按 卖出回 购金 融资 产的 成本 及实际 利率 （当 实际 利率 与合同 利率 差异
较小时 ，也 可以 用合 同利 率）在 回购 期内 逐日 计提 ；
(5) 其 他费 用系 根据 有关 法 规及相 应协 议规 定 ， 按 实 际支出 金额 ， 列入 当期 基 金费用 。 如果 影
响基金 份额 净值 小数 点后 第四位 的， 则采 用待 摊或 预提的 方法 。
7.4.4.11 基 金的 收益分 配政 策
本基金 收益 分配 遵循 下列 原则：
(1) 本 基金 收益 分配 采取 现 金分红 方式 ；
(2) 本 基金 每年 进行 一次 收 益分配 ，收 益分 配基 准日 为上一 年 度 12 月 31 日（ 自 2014 年 11
月 21 日 起调 整为 当年 度 12 月 15 日 ，如 该日 为非 工 作日， 则提 前到 最近 一个 工作日 ） ； 基金 红利
发放日距离收 益分配基 准 日（即可供分 配利润计 算 截止日）的时 间不得超 过 十五个工作 日；收益
分配基 准日 基金 份额 净值 超出基 金份 额面 值的 部分 将全部 予以 分配 ；
(3) 本 基金 每份 基金 份额 享 有同等 分配 权；
(4) 若 基金 合同 生效 不满 三 个月则 可不 进行 收益 分配 ；
(5) 基 金收 益分 配 后 基金 份 额净值 不能 低于 面值 ， 即 基 金收益 分配 基准 日的 基金 份额净 值减 去
每单位基金份 额收益分 配 金额后不能低 于面值， 基 金收益分配基 准日即期 末 可 供分配利 润计算截
止日；
(6) 法 律法 规或 监管 机关 另 有规定 的， 从其 规定 。
7.4.4.12 其 他重 要的会 计政 策和会 计估 计
本基金 本报 告期 无需 要说 明的其 他重 要会 计政 策和 会计估 计事 项。
7.4.5 会 计政 策和会 计估 计变更 以及 差错更 正的 说明
7.4.5.1 会 计政 策变更 的说 明
会计政 策变 更的 说明 可参 见 7.4.2 会 计报 表的 编制 基础。 银华交易型货币 2014 年年度报 告
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7.4.5.2 会 计估 计变更 的说 明
本基金 本报 告期 无会 计估 计变更 。
7.4.5.3 差 错更 正的说 明
本基金 本报 告期 无重 大会 计差错 的内 容和 更正 金额 。
7.4.6 税项
7.4.6.1 营 业税 、企 业所 得税
根据财 政部 、 国家 税务 总 局财税[2004]78 号 文 《关 于证券 投资 基金 税收 政策 的 通知 》 的 规定，
自2004 年1 月1 日 起 ， 对 证券投 资基 金 （封 闭式 证 券投资 基金 ， 开放 式证 券 投资基 金 ） 管 理人 运
用基金 买卖 股票 、债 券的 差价收 入， 继续 免征 营业 税和企 业所 得税 。
根据财政部、 国家税务总 局财税[2008]1 号文《关 于企业所得税 若干优惠政 策的通知》的 规
定，对证券投 资基金从 证 券市场中取得 的收入， 包 括买卖股票、 债券的差 价 收入，股权 的股息、
红利收 入， 债券 的利 息收 入及其 他收 入， 暂不 征收 企业所 得税 。
7.4.6.2 个 人所 得税
根据财政部、国 家税务总 局财税[2002]128 号文《 关于开放式证券 投资基金 有关税收问题 的
通知》 的规定 ，对基金 取 得的股票的股 息、红利 收 入、债券的利 息收入、 储 蓄存款利息 收入，由
上市公 司、 发行 债券 的企 业和银 行在 向基 金支 付上 述收入 时代 扣代 缴20% 的 个人所 得税 ；
根据财政部、国 家税务总 局财税[2008]132 号《财 政部国家税务总 局关于储 蓄存款利息所 得
有关个 人所 得税 政策 的通 知》的 规定 ， 自 2008 年 10 月 9 日起 ，对 储蓄 存款 利息所 得暂 免征 收个
人所得 税。
7.4.7 重 要财 务报表 项目 的说明
7.4.7.1 银 行存 款
单位： 人民 币元
项目
本期末
2014 年 12 月 31 日
上年度 末
2013 年 12 月 31 日
活期存 款 569,124,297.74 46,804,305.43
定期存 款 10,040,000,000.00 380,000,000.00
其中： 存款 期 限1-3 个月 1,410,000,000.00 380,000,000.00
存款期 限1 个月 以内 5,360,000,000.00 -
存款期 限3 个月-1 年 3,270,000,000.00 -
其他存 款 - - 银华交易型货币 2014 年年度报 告
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合计： 10,609,124,297.74 426,804,305.43
7.4.7.2 交 易性 金融资 产
单位 ：人 民币 元
项目
本期末
2014 年 12 月 31 日
摊余成 本 影子定 价 偏离金 额 偏离度
债
券
交易所 市场 - - - -
银行间 市场 1,982,564,433.67 1,982,725,000.00 160,566.33 0.0012%
合计 1,982,564,433.67 1,982,725,000.00 160,566.33 0.0012%
项目
上年度 末
2013 年 12 月 31 日
摊余成 本 影子定 价 偏离金 额 偏离度
债
券
交易所 市场 - - - -
银行间 市场 79,977,586.84 79,690,000.00 -287,586.84 -0.0528%
合计
79,977,586.84 79,690,000.00 -287,586.84 -0.0528%
7.4.7.3 衍 生金 融资产/负债
注：本 基金 本报 告期 末及 上年度 末均 未持 有衍 生金 融资产/负 债。
7.4.7.4 买 入返 售金融 资产
7.4.7.4.1 各 项买 入返售 金融 资产期 末余 额
单位: 人 民币 元
项目
本期末
2014 年 12 月 31 日
账面余 额 其中； 买断 式逆 回购
买入返 售证 券_ 银行 间 100,032,350.05 -
买入返 售证 券_ 交易 所 1,140,000,000.00 -
合计 1,240,032,350.05 -
项目
上年度 末
2013 年 12 月 31 日
账面余 额 其中； 买断 式逆 回购
买入返 售证 券_ 银行 间
125,550,868.33 -
合计 125,550,868.33 -
银华交易型货币 2014 年年度报 告
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7.4.7.4.2 期 末买 断式逆 回购 交易中 取得 的债券
注：本 基金 本报 告期 末及 上年度 末均 未持 有买 断式 逆回购 交易 中取 得的 债券 。
7.4.7.5 应 收利 息
单位 ：人 民币 元
项目
本期末
2014 年 12 月 31 日
上年度 末
2013 年 12 月 31 日
应收活 期存 款利 息 20,435.78 1,047.09
应收定 期存 款利 息 48,999,951.02 1,719,527.60
应收其 他存 款利 息 - -
应收结 算备 付金 利息 537,159.87 1,026.57
应收债 券利 息 36,726,058.08 1,243,882.54
应收买 入返 售证 券利 息 260,198.56 510,407.19
应收申 购款 利息 - -
应收黄 金合 约拆 借孳 息 - -
其他 - -
合计 86,543,803.31 3,475,890.99
7.4.7.6 其 他资 产
注：本 基金 本报 告期 末及 上年度 末均 未持 有其 他资 产。
7.4.7.7 应 付交 易费用
单位： 人民 币元
项目
本期末
2014 年 12 月 31 日
上年度 末
2013 年 12 月 31 日
交易所 市场 应付 交易 费用 - -
银行间 市场 应付 交易 费用 51,648.00 5,864.31
合计 51,648.00 5,864.31
7.4.7.8 其 他负 债
单位 ：人 民币 元
项目
本期末
2014 年12 月 31 日
上年度 末
2013 年 12 月 31 日
应付券 商交 易单 元保 证金 - -
应付赎 回费 - -
预提费 用 59,000.00 59,000.00
合计 59,000.00 59,000.00
银华交易型货币 2014 年年度报 告
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7.4.7.9 实 收基 金
金额单 位： 人民 币元
项目
本期
2014 年 1 月 1 日至 2014 年 12 月 31 日
基金份 额（ 份） 账面金 额
上年度 末 5,277,000.00 527,700,545.46
本期申 购 412,578,530.00 41,257,888,551.90
本期赎 回( 以"-" 号填列) -284,544,680.00 -28,454,496,472.79
本期末 133,310,850.00 13,331,092,624.57
7.4.7.10 未 分配 利润
单位 ：人 民币 元
项目 已实现 部分 未实现 部分 未分配 利润 合计
上年度 末 16,928,448.38 - 16,928,448.38
本期利 润 296,017,448.76 - 296,017,448.76
本期 基金份额 交易
产生的 变动 数
260,186,909.97 - 260,186,909.97
其中： 基金 申购 款 1,094,090,577.71 - 1,094,090,577.71
基金赎 回款 -833,903,667.74 - -833,903,667.74
本期已 分配 利润 -550,474,622.83 - -550,474,622.83
本期末 22,658,184.28 - 22,658,184.28
7.4.7.11 存 款利 息收入
单位： 人民 币元
项目
本期
2014 年 1 月1 日至2014 年 12
月31 日
上年度 可比 期间
2013 年 4 月 1 日( 基 金合 同生效 日)
至 2013 年12 月 31 日
活期存 款利 息收 入 609,006.12 319,934.18
定期存 款利 息收 入 227,271,895.30 11,761,373.73
其他存 款利 息收 入 - -
结算备 付金 利息 收入 2,978,666.38 82,830.12
其他 - -
合计 230,859,567.80 12,164,138.03
7.4.7.12 股 票投 资收益
注：本 基金 本报 告期 及上 年度可 比期 间 2013 年 4 月 1 日（ 基金 合同 生效 日 ）至 2013 年 12 月 31
日止期 间均 无买 卖股 票差 价收入 。 银华交易型货币 2014 年年度报 告
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7.4.7.13 债 券投 资收益
单位： 人民 币元
项目
本期
2014年1月1 日至2014 年
12月31 日
上年度 可比 期间
2013年4月1 日( 基金 合同 生 效
日)至2013 年12 月31 日
卖出债 券 （ 、 债 转股 及债 券
到期兑 付） 成交 总额
12,859,586,824.80 264,142,651.20
减： 卖 出债 券 （ 、 债 转股 及
债券到 期兑 付） 成本 总额
12,733,258,384.43 260,415,249.14
减：应 收利 息总 额 114,108,930.39 3,594,654.20
买卖债 券差 价收 入 12,219,509.98 132,747.86
7.4.7.14 贵 金属 投资收 益
注：本 基金 本报 告期 及上 年度可 比期 间 2013 年 4 月 1 日（ 基金 合同 生效 日 ）至 2013 年 12 月 31
日止期 间均 无买 卖贵 金属 差价收 入。
7.4.7.15 衍 生工 具收益
注：本 基金 本报 告期 及上 年度可 比期 间 2013 年 4 月 1 日（ 基金 合同 生效 日 ）至 2013 年 12 月 31
日止期 间均 无买 卖衍 生工 具差价 收入 。
7.4.7.16 股 利收 益
注：本 基金 本报 告期 及上 年 度可 比期 间 2013 年 4 月 1 日（ 基金 合同 生效 日 ）至 2013 年 12 月 31
日止期 间均 无股 利收 益。
7.4.7.17 公 允价 值变动 收益
注：本 基金 本报 告期 及上 年度可 比期 间 2013 年 4 月 1 日（ 基金 合同 生效 日 ）至 2013 年 12 月 31
日止期 间均 无公 允价 值变 动收益 。
7.4.7.18 其 他收 入
单位： 人民 币元
项目
本期
2014 年1 月1 日至2014 年
12 月 31 日
上年度 可比 期间
2013 年 4 月 1 日(基 金合 同生
效日) 至 2013 年 12 月 31 日
基金赎 回 费 收入 - -
基金募 集款 利息 收入 - 563,879.66
其他 200.00 -
合计 200.00 563,879.66
银华交易型货币 2014 年年度报 告
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7.4.7.19 交 易费 用
注：本 基金 本报 告期 及上 年度可 比期 间 2013 年 4 月 1 日（ 基金 合同 生效 日 ）至 2013 年 12 月 31
日止期 间均 无交 易费 用。
7.4.7.20 其 他费 用
单位 ：人 民币 元
项目
本期
2014 年 1 月 1 日至2014
年 12 月 31 日
上年度 可比 期间
2013 年 4 月1 日(基 金合 同
生效日)至2013 年 12 月31 日
审计费 用 50,000.00 50,000.00
信息披 露费 90,000.00 75,000.00
债券账 户维 护费 36,000.00 22,500.00
银行费 用 108,226.39 27,452.83
其他 63,204.49 900.00
合计 347,430.88 175,852.83
7.4.8 或 有事 项、资 产负 债表日 后事 项的说 明
7.4.8.1 或 有事 项
截至资 产负 债表 日， 本基 金无需 要说 明的 重大 或有 事项。
7.4.8.2 资 产负 债表日 后事 项
截至财 务报 表批 准日 ，本 基金并 无须 作披 露的 重大 资产负 债表 日后 事项 。
7.4.9 关 联方 关系
关联方 名称 与本基 金的 关系
西南证 券股 份有 限公 司（ “西南 证券 ”） 基金管 理人 股东 、基 金代 销机构
第一创业证券股份有限公司（ “ 第一创
业” ）
基金管 理人 股东 、基 金代 销机构
东北证 券股 份有 限公 司（ “东北 证券 ”） 基金管 理人 股东 、基 金代 销机构
山西海 鑫实 业股 份有 限公 司 基金管 理人 股东
银华基 金管 理有 限公 司 基金管 理人
中 国 建 设 银 行 股 份 有 限 公 司 （ “ 中 国 建 设
银行 ” ）
基金托 管人
银华财 富资 本管 理（ 北京 ）有限 公司 基金管 理人 子公 司
银华国 际资 本管 理有 限公 司 基金管 理人 子公 司
注：以 下关 联交 易均 在正 常业务 范围 内按 一般 商业 条款订 立。
7.4.10 本 报告 期及上 年度 可比期 间的 关联方 交易
本基金 本报 告期 及上 年度 可比期 间 2013 年 4 月 1 日（基 金合 同生 效日 ） 至 2013 年 12 月 31银华交易型货币 2014 年年度报 告
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日止期 间均 未通 过关 联方 交易单 元进 行 交 易。
7.4.10.1 关 联方 报酬
7.4.10.1.1 基 金管 理费
单位： 人民 币元
项目
本期
2014 年1 月 1 日至 2014 年12
月 31 日
上年度 可比 期间
2013 年4 月1 日( 基 金合 同生效 日)
至2013 年12 月31 日
当 期 发 生 的 基 金 应 支 付
的管理 费
21,790,509.44 1,171,771.13
其 中 ： 支 付 销 售 机 构 的
客户维 护费
10,977,891.64 454,498.33
注：基金管理 费每日计 提 ，按月支付。 基金管理 费 按前一日的基 金资产净 值 的 0.30% 的年费率 计
提。计 算方 法如 下：
H=E×0 .30% / 当 年天 数
H 为每 日应 计提 的基 金 管 理费
E 为前 一日 的基 金资 产净 值
7.4.10.1.2 基 金托 管费
单位： 人民 币元
项目
本期
2014 年1 月 1 日至 2014 年12
月 31 日
上年度 可比 期间
2013 年4 月1 日( 基 金合 同生效 日)
至2013 年12 月31 日
当 期 发 生 的 基 金 应 支 付
的托管 费
6,537,152.90 351,531.39
注：基金托管 费每日计 提 ，按月支付。 基金托管 费 按前一日的基 金资产净 值 的 0.09% 的年费率 计
提。计 算方 法如 下：
H=E×0 .09% / 当 年天 数
H 为每 日应 计提 的基 金托 管费
E 为前 一日 的基 金资 产净 值
7.4.10.1.3 销 售服 务费
金额单 位： 人民 币元
获得销 售 服 务费
各关联 方名 称
本期
2014 年 1 月 1 日至 2014 年 12 月 31 日
当期发 生的 基金 应支 付的 销售服 务费
银华基 金管 理有 限公 司 2,691,963.15 银华交易型货币 2014 年年度报 告
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西南证 券 53,654.09
东北证 券 193,720.10
第一创 业 219,373.74
合计 3,158,711.08
获得销 售服 务费
各关联 方名 称
上年度 可比 期间
2013 年 4 月 1 日(基 金合 同生效 日) 至 2013 年 12
月 31 日
当期发 生的 基金 应支 付的 销售服 务费
银华基 金管 理有 限公 司 210,404.53
西南证 券 -
东北证 券 36,967.42
第一创 业 -
合计 247,371.95
注：基金销售 服务费每 日 计提，按月支 付。基金 销 售服务费用于 支付销售 机 构佣金、基 金的营销
费用以及基金 份额持有 人 服务费等。基 金销售服 务 费按前一日的 基金资产 净 值的 0.25% 的年费 率
计提。 计算 方法 如下 ：
H=E×0 .25% / 当 年天 数
H 为每 日应 计提 的销 售服 务费
E 为前 一日 基金 资产 净值
7.4.10.2 与 关联 方进行 银行 间同业 市场 的债券( 含回购) 交易
单位： 人民 币元
本期
2014 年1 月 1 日至 2014 年12 月31 日
银行间 市场 交
易的
各关联 方名 称
债券交 易金 额 基金逆 回购 基金正 回购
基金买 入 基金卖 出 交易金 额 利息收 入 交易金 额 利息支 出
中国建设银行 - 70,191,912.88 - - - -
注：本 基金 于上 年度 可比 期间 2013 年4 月 1 日（ 基 金合同 生效 日） 至 2013 年 12 月 31 日止 期间
未与关 联方 进行 银行 间同 业市场 的债 券（ 含回 购） 交易。
7.4.10.3 各 关联 方投资 本基 金的情 况
7.4.10.3.1 报 告期 内基金 管理 人运用 固有 资金投 资本 基金的 情况
注：本 基金 本报 告期 及上 年度可 比期 间 2013 年 4 月 1 日（ 基金 合同 生效 日 ）至 2013 年 12 月 31
日止期 间均 未运 用固 有资 金投资 本基 金。
7.4.10.3.2 报 告期 末除基 金管 理人之 外的 其他关 联方 投资本 基金 的情况
份额单 位： 份
关联方 名称 本期末 上年度 末 银华交易型货币 2014 年年度报 告
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2014 年 12 月 31 日 2013 年 12 月 31 日
持有的
基金份 额
持有的 基金 份额
占基金 总份 额的
比例
持有的
基金份 额
持有的 基金 份额
占基金 总份 额的
比例
西南证券 45,400.00 0.0300% 5,286.00 0.1000%
第一创业 994,000.00 0.7500% - -
注：除基金管 理人之外 的 其他关联方持 有本基金 基 金份额的交易 费用按市 场 公开的交易 费率计算
并支付 。
7.4.10.4 由 关联 方保管 的银 行存款 余额 及当 期 产生 的利息 收入
单位： 人民 币元
关联方
名称
本期
2014 年 1 月 1 日至2014 年12 月 31
日
上年度 可比 期间
2013 年 4 月 1 日(基 金合 同生效 日) 至
2013 年 12 月 31 日
期末余 额 当期利 息收 入 期末余 额 当期利 息收 入
建设银行 569,124,297.74 609,006.12 46,804,305.43 319,934.18
7.4.10.5 本 基金 在承销 期内 参与关 联方 承销证 券的 情况
注：本 基金 于本 报告 期及 上年度 可比 期间 2013 年 4 月 1 日（ 基金 合同 生效 日）至 2013 年 12 月
31 日 止均 未在 承销 期内 参 与关联 方 承 销证 券。
7.4.10.6 其 他关 联交易 事项 的说明
本基金 本报 告期 无需 要说 明的其 他关 联交 易事 项。
7.4.11 利 润分 配情况
7.4.11.1 利 润分 配情况 —— 货币市 场基 金
单位 ： 人 民币元
序号 权益登 记日 除息日
每10 份基 金
份额分 红数
现金形 式发 放总 额
再投资 形式 发
放总额
本期利 润分 配合
计
备注
1 2014-01-16 2014-01-17 32.08 20,934,830.61 - 20,934,830.61
2 2014-12-30 2014-12-31 42.28 529,539,792.22 - 529,539,792.22
合计
74.36 550,474,622.83 - 550,474,622.83
7.4.12 （ 2014 年12 月 31 日 ） 本基 金持 有的流 通受 限证 券
7.4.12.1 因 认购 新发/ 增发 证券而 于期 末持有 的流 通受限 证券
注：本 基金 本报 告期 末未 持有因 认购 新发/增 发证 券 而流通 受限 的证 券。 银华交易型货币 2014 年年度报 告
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7.4.12.2 期 末持 有的暂 时停 牌等流 通受 限股票
注：本 基金 本报 告期 末未 持有暂 时停 牌等 流通 受限 股票。
7.4.12.3 期 末债 券正回 购交 易中作 为抵 押的债 券
7.4.12.3.1 银 行间 市场债 券正 回购
本基金 本报 告期 末未 持有 债券正 回购 交易 中作 为抵 押的债 券。
7.4.12.3.2 交 易所 市场债 券正 回购
本基金 本报 告期 末未 持有 交易所 市场 债券 正回 购中 作为抵 押的 债券 。
7.4.13 金 融工 具风险 及管 理
7.4.13.1 风 险管 理政策 和组 织架构
本基金在日常 经营活动 中 涉及的财务风 险主要包 括 信用风险、流 动性风险 及 市场风险。本 基
金管理人制定 了政策和 程 序来识别及分 析这些风 险 ，并设定适当 的风险限 额 及内部控制 流程，通
过可靠 的管 理及 信息 系统 持续监 控上 述各 类风 险。
本基金管理人 建立了以 董 事会风险控制 委员会为 核 心的，由董事 会风险控 制 委员会、经营 管
理层及各具体 业务部门 组 成的三道风险 监控防线 ； 并在后两道监 控防线中 ， 由独立于公 司管理层
和其他业务部 门的督察 长 和监察稽核部 对公 司合 规 风险状况及各 部门风险 控 制措施进行 检查、监
督及报 告。
7.4.13.2 信 用风 险
信用风险是指 基金在交 易 过程中因交易 对手未履 行 合约责任，或 者基金所 投 资证券之发行 人
出现违约、拒 绝支付到 期 本息，导致基 金资产损 失 和收益变化的 风险。本 基 金均投资于 具有良好
信用等级的证 券，且通 过 分散化投资以 分散信用 风 险。本基金投 资于一家 公 司发行的证 券市值不
超过基金资产 净值的 10% ，且本基金与 由本基金 管 理人管理的其 他基金共 同 持有一家公司 发行的
证券， 不得 超过 该证 券 的10%。
本基金在交易 所进行的 交 易均与中国证 券登记结 算 有限责任公司 完成证券 交 收和款项清算 ，
因此违 约风 险发 生的 可能 性很小 ； 基 金在 进行 银行 间 同业市 场交 易前 均对 交易 对手进 行信 用评 估，
以控制 相应 的信 用风 险。
7.4.13.3 流 动性 风险
流动性风险是 指基金所 持 金融工具变现 的难易程 度 。本基金的流 动性风险 一 方面来自于基 金
份额持有人可 随时要求 赎 回其持有的基 金份额， 另 一方面来自于 投资品种 所 处的交易市 场不活跃银华交易型货币 2014 年年度报 告
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而带来 的变 现困 难。
本基金 所持 大部 分证 券在 证券交 易所 上市 ， 其 余亦 可在银 行间 同业 市场 交易 ， 均能 及时 变现 。
此外，本基金 可通过卖 出 回购金融资产 方式借入 短 期资金应对流 动性需求 ， 其上限一般 不超过基
金持有的债券 资产的公 允 价值。本基金 于资 产负 债 表日所持有的 金融负债 的 合约约定剩 余到期日
均为一年以内 且一般不 计 息，可赎回基 金份额净 值 （所有者权益 ）无固定 到 期日且不计 息，因此
账面余 额一 般即 为未 折现 的合约 到期 现金 流量 。
本基金管理人 每日预测 本 基金的流动性 需求，并 同 时设定流动性 比例要求 ， 对流动性指标 进
行持续 的监 测和 分析 。
7.4.13.4 市 场风 险
市场风险是指 基金所持 金 融工具的公允 价值或未 来 现金流量因所 处市场各 类 价格因素的变 动
而发生 波动 的风 险， 包括 利率风 险、 外汇 风险 和其 他价格 风险 。
7.4.13.4.1 利 率风 险
利率风险是指 基金的财 务 状况和现金流 量受市场 利 率变动而发生 波动的风 险 。本基金所面 临
的利率风险主 要来源于 本 基金所持有的 生息资产 。 本基金的生息 资产主要 为 银行存款、 结算备付
金、存出保证 金及债券 投 资等。本基金 所持有的 交 易性金融资产 中债券投 资 占一定比率 ，因此市
场利率 波动 会对 基金 净值 产生一 定影 响。
7.4.13.4.1.1 利 率风 险敞口
单位： 人民 币元
本期末
2014 年12 月 31 日
1 个月 以内 1-3 个月 3 个月-1 年
1-5
年
5
年
以
上
不计息 合计
资产
银行存 款 8,609,124,297.74 1,400,000,000.00 600,000,000.00 - - - 10,609,124,297.74
结算备 付金 843,568,818.75 - - - - - 843,568,818.75
交易性 金融 资产 90,227,447.05 560,623,467.56 1,331,713,519.06 - - - 1,982,564,433.67
买入返 售金 融资 产 1,240,032,350.05 - - - - - 1,240,032,350.05
应收利 息 - - - - - 86,543,803.31 86,543,803.31
其他资 产 - - - - - - -
资产总 计 10,782,952,913.59 1,960,623,467.56 1,931,713,519.06 - - 86,543,803.31 14,761,833,703.52
负债
应付证 券清 算款 - - - - - 874,009,767.64 874,009,767.64
应付管 理人 报酬 - - - - - 2,073,134.46 2,073,134.46 银华交易型货币 2014 年年度报 告
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应付托 管费 - - - - - 621,940.34 621,940.34
应付销 售服 务费 - - - - - 1,727,612.01 1,727,612.01
应付交 易费 用 - - - - - 51,648.00 51,648.00
应付利 润 - - - - - 529,539,792.22 529,539,792.22
其他负 债 - - - - - 59,000.00 59,000.00
负债总 计 - - - - - 1,408,082,894.67 1,408,082,894.67
利率敏 感度 缺口 10,782,952,913.59 1,960,623,467.56 1,931,713,519.06 - - -1,321,539,091.36 13,353,750,808.85
上年度 末
2013 年12 月 31 日
1 个月以内 1-3 个月 3 个月-1 年
1-5
年
5
年
以
上
不计息 合计
资产
银行存 款 366,804,305.43 60,000,000.00 - - - - 426,804,305.43
结算备 付金 2,073,809.52 - - - - - 2,073,809.52
交易性 金融 资产 19,997,971.42 9,995,636.51 49,983,978.91 - - - 79,977,586.84
买入返 售金 融资 产 125,550,868.33 - - - - - 125,550,868.33
应收利 息 - - - - - 3,475,890.99 3,475,890.99
资产总 计 514,426,954.70 69,995,636.51 49,983,978.91 - - 3,475,890.99 637,882,461.11
负债
卖出回 购金 融资 产
款
46,724,576.64 - - - - - 46,724,576.64
应付证 券清 算 款 - - - - - 46,160,588.89 46,160,588.89
应付管 理人 报酬 - - - - - 140,213.09 140,213.09
应付托 管费 - - - - - 42,063.94 42,063.94
应付销 售服 务费 - - - - - 116,844.24 116,844.24
应付交 易费 用 - - - - - 5,864.31 5,864.31
应付利 息 - - - - - 4,316.16 4,316.16
其他负 债 - - - - - 59,000.00 59,000.00
负债总 计 46,724,576.64 - - - - 46,528,890.63 93,253,467.27
利率敏 感度 缺口 467,702,378.06 69,995,636.51 49,983,978.91 - - -43,052,999.64 544,628,993.84
注： 上 表统 计了 本基 金交 易的利 率风 险敞 口。 表中 所示为 本基 金资 产及 交易 形成负 债的 公允 价值 ，
并按照 合约 规定 的重 新定 价日或 到期 日孰 早者 进行 了分类 。
7.4.13.4.1.2 利 率风 险的敏 感性 分析
假设
该利率 敏感 性分 析基 于本 基金报 表日 的利 率风 险状 况；
假定所 有期 限的 利率 均以 相同幅 度变 动 25 个 基点 ， 其他变 量不 变；
此项影 响并 未考 虑管 理层 为减低 利率 风险 而可 能采 取的风 险管 理活 动。
分析 相关风 险变 量的 变动
对资产 负债 表日 基金 资产 净值的
影响金 额（ 单位 ：人 民币 元）
本期末 （ 2014 年12 月31 日 ）
上年度 末（ 2013 年12 月31
日 ） 银华交易型货币 2014 年年度报 告
第 39 页 共 55 页
+25 个 基准 点 -1,933,233.34 -
-25 个 基准 点 1,933,233.34 -
7.4.13.4.2 其 他价 格风险
注：其他价格 风险主要 为 市场价格风险 ，市场价 格 风险是指基金 所持 金融 工 具的公允价 值或未来
现金流量因除 市场利率 和 外汇汇率以外 的市场价 格 因素变动而发 生波动的 风 险。本基金 主要投资
于银行 间同 业市 场交 易的 固定收 益品 种， 且以 摊余 成本进 行后 续计 量， 因此 无重大 市场 价格 风 险 。
7.4.14 有 助于 理解和 分析 会计报 表需 要说明 的其 他事项
7.4.14.1 公允价值
银行存款、 结算备 付金、 买入返售金 融资产 等，因 其剩余期限 不长， 公允价 值与账面价 值相
若。
(1) 各层次 金融 工具 公允 价值
本基金本报 告期末 持有的 以公允价值 计量且 其变动 计入当期损 益的金 融资产 中属于第二 层次
的余额 为人 民 币1,982,564,433.67 元， 无属 于第 一 层次及 第三 层次 的余 额。
(2) 公允价 值所 属层 次间 的重 大变动
本基金政策 为以报 告期初 作为确定金 融工具 公允价 值层次之间 转换的 时点。 本基金本报 告期
持有的以公允 价值计量 且 其变动计入当 期损益的 金 融资产，在第 一层次和 第 二层次之间 无重大转
换。
本基金本报 告期持 有的以 公允价值计 量且其 变动计 入当期损益 的金融 资产未 发生转入或 转出
第三层 次公 允价 值的 情况 。
7.4.14.2 承诺事项
截至资 产负 债表 日， 本基 金无需 要说 明的 承诺 事项 。
7.4.14.3 其他事项
截至资 产负 债表 日， 本基 金无需 要说 明的 其他 重要 事项。
7.4.14.4 财务报表的批准
本财务 报表 已 于2015 年3 月25 日经 本基 金的 基金 管 理人批 准。 银华交易型货币 2014 年年度报 告
第 40 页 共 55 页
§8 投资组 合报告
8.1 期 末基 金资产 组合 情况
金额 单位:人 民币 元
序号 项目 金额 占基金 总资 产的 比例 （% ）
1 固定收 益投 资 1,982,564,433.67 13.43
其中： 债券 1,982,564,433.67 13.43
资产 支持 证券 - -
2 买入返 售金 融资 产 1,240,032,350.05 8.40
其中： 买断 式回 购的 买入 返售 金 融资 产 - -
3 银行存 款和 结算 备付 金合 计 11,452,693,116.49 77.58
4 其他各项 资产 86,543,803.31 0.59
5 合计 14,761,833,703.52 100.00
8.2 债 券回 购融资 情况
金 额单 位: 人民 币元
序号 项目 占基金 资产 净值 的比 例（ ％）
1 报告期 内债 券回 购融 资余 额 3.15
其中： 买断 式回 购融 资 -
序号 项目 金额 占基金 资产 净值 的比 例（ ％）
2 报告期 末债 券回 购融 资余 额 - -
其中： 买断 式回 购融 资 - -
债券正回购的资金余 额超 过基金资产净值的 20%的 说明
注：本 报告 期内 债券 正回 购的资 金余 额未 有超 过基 金资产 净 值20% 的情 况。
8.3 基 金投 资组合 平均 剩余期 限
8.3.1 投 资组 合平均 剩余 期限基 本情 况
项目 天数
报告期 末投 资组 合平 均剩 余期限
42
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最高 值 110
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最低 值 34
报 告期 内投资 组合 平均剩 余期 限超过 180 天情况 说明
注：本 报告 期内 投资 组合 平均剩 余期 限未 有超 过 180 天的 情况 。 银华交易型货币 2014 年年度报 告
第 41 页 共 55 页
8.3.2 期 末投 资组合 平均 剩余期 限分 布比例
序号 平均剩 余期 限
各期限 资产 占基 金资 产净
值的比 例（%）
各期限 负债 占基 金资 产净
值的比 例（%）
1 30 天 以内 74.23 6.55
其中：剩余存续期超过 397
天的浮 动利 率债
- -
2 30 天( 含) —60 天 13.41 -
其中：剩余存续期超过 397
天的浮 动利 率债
- -
3 60 天( 含) —90 天 7.79 -
其中：剩余存续期超过 397
天的浮 动利 率债
- -
4 90 天( 含) —180 天 8.25 -
其中：剩余存续期超过 397
天的浮 动利 率债
- -
5 180 天(含) —397 天 （含 ） 6.22 -
其中：剩余存续期超过 397
天的浮 动利 率债
- -
合计 109.90 6.55
8.4 期 末按 债券品 种分 类的债 券投 资组合
金 额单 位： 人民 币 元
序号 债券品 种 摊余成 本
占基金 资产 净值 比例
（%）
1 国家债 券 - -
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 330,109,314.14 2.47
其中： 政策 性金 融债 330,109,314.14 2.47
4 企业债 券 - -
5 企业短 期融 资券 1,652,455,119.53 12.37
6 中期票 据 - -
7 其他 - -
8 合计 1,982,564,433.67 14.85
9 剩余存 续期 超 过 397 天的 浮动利 率债 券 - -
8.5 期 末按 摊余成 本占 基金资 产净 值 比例 大小 排序 的 前十 名债券 投资 明细
金 额单 位： 人民 币元
序号 债券代 码 债券名 称 债券数 量( 张) 摊余成 本
占基金 资产 净值
比例（ ％）
1 011424005 14 中冶 1,800,000 179,971,253.99 1.35 银华交易型货币 2014 年年度报 告
第 42 页 共 55 页
SCP005
2 011437010 14 中 建材
SCP010
1,300,000 129,867,997.40 0.97
3 011415005 14 中 铝业
SCP005
1,000,000 100,293,314.49 0.75
4 071404016 14 广发CP016 1,000,000 99,975,552.68 0.75
5 011437009 14 中 建材
SCP009
900,000 90,173,466.19 0.68
6 120403 12 农发 03 900,000 89,875,704.69 0.67
7 041456011 14 穗 地铁
CP002
600,000 60,394,030.17 0.45
8 041454015 14 北 部湾
CP001
500,000 50,225,856.01 0.38
9 041456039 14 冀 建投
CP002
500,000 50,213,858.44 0.38
10 140430 14 农发 30 500,000 50,162,603.19 0.38
8.6 “ 影子 定价” 与“ 摊余成 本法 ”确定 的基 金资产 净值 的偏离
项目 偏离情 况
报告期 内偏 离度 的绝 对值 在 0.25( 含)-0.5% 间 的次 数 -
报告期 内偏 离度 的最 高值 0.1015%
报告期 内偏 离度 的最 低值 -0.0497%
报告期 内每 个交 易日 偏离 度的绝 对值 的简 单平 均值 0.0345%
8.7 期 末按 公允价 值占 基金资 产净 值 比例 大小 排序 的 所有 资产支 持证 券投资 明细
注：本 基金 本报 告期 末未 持有资 产支 持证 券。 银华交易型货币 2014 年年度报 告
第 43 页 共 55 页
8.8 投 资组 合报告 附注
8.8.1 本 基金 所持有 的债 券采用 摊余 成本法 进行 估值， 即估 值对象 以买 入成本 列示 ，
按 票面 利率或 商定 利率并 考虑 其买入 时的 溢价或 折价 ，在其 剩余 期限内 按实 际
利 率法 进行摊 销， 每日计 提收 益。
8.8.2 本 报告 期内不 存在 剩余期 限小 于 397 天 但剩 余存 续期 超过 397 天的 浮动 利率 债
券 的摊 余成本 超过 当日基 金资 产净值 的 20% 的情 况。
8.8.3 本 基金 投 资的 前十 名证券 中包 括 14 中建 材 SCP009 （债 券代码 ：011437009）和
14 中 建材 SCP010 （债券 代码 ：011437010 ）
根据14 中 建材 SCP009 和 14 中建 材 SCP010 发行 主体 中国建 材股 份有限 公司 于
2014 年9 月11 日发 布的 公告 ，该上 市公 司的下 属子 公司北 方水 泥有限 公司 收到
吉 林省 物价局 《行 政处罚 决定 书》 ，由于 实施价 格垄 断协议 的行 为触犯 相关 法规
被 处以 罚款并 限期 整顿， 罚款 金额为 4097 万元 。
在 上述 公告公 布后 ，本基 金管 理人对 上述 上市公 司进 行了进 一步 了解和 分析 ，
认 为上 述处罚 不会 对 14 中建 材 SCP009 和14 中 建材 SCP010 的 投资价 值构 成实
质 性负 面影响 ，因 此本基 金管 理人对 上述 上市公 司的 投资判 断未 发生改 变。
报 告期 内，本 基金 投资的 前十 名证券 的其 余八名 证券 的发行 主体 没有被 监管 部
门 立案 调查或 在本 报告编 制日 前一年 内受 到公开 谴责 、处罚 的情 况。
8.8.4 期 末其 他各项 资产 构成
单位 ：人 民币 元
序号 名称 金额
1 存出保 证金 -
2 应收证 券清 算款 -
3 应收利 息 86,543,803.31
4 应收申 购款 -
5 其他应 收款 -
6 待摊费 用 -
7 其他 -
8 合计 86,543,803.31
8.8.5 投 资组 合报告 附注 的其他 文字 描述部 分
由于四 舍五 入的 原因 ，各 比例的 分项 之和 与合 计可 能有尾 差。
本基金 本报 告期 内无 需要 说明的 证券 投资 决策 程序 。
§9 基金份 额持有人信息
9.1 期 末基 金份额 持有 人户数 及持 有人结 构
份 额单 位： 份 银华交易型货币 2014 年年度报 告
第 44 页 共 55 页
持有人 户
数( 户)
户均持 有
的基金 份
额
持有人 结构
机构投 资者 个人投 资者
持有份 额
占总份 额比
例
持有份 额 占总份 额比 例
7,954 16,760.23 108,483,702.00 81.38% 24,827,148.00 18.62%
9.2 期 末上 市基金 前十 名持有 人
序号 持有人 名称 持有份 额（ 份） 占上市 总份 额比 例
1 瑞士信 贷（ 香港 ）有 限公 司 26,183,980.00 19.64%
2 兴业证 券股 份有 限公 司 9,657,000.00 7.24%
3 NOMURA SECURITIES CO., LTD 7,007,987.00 5.26%
4 易 方达资 产管理 （香港 ）有 限
公司— 客户 资金 （交 易所 ）
5,272,604.00 3.96%
5 海通证 券股 份有 限公 司 4,800,000.00 3.60%
6 招商证 券股 份有 限公 司 4,792,524.00 3.59%
7 深圳市 远致 投资 有限 公司 2,857,140.00 2.14%
8 瑞泰人 寿保 险有 限公 司 — 万能 2,229,172.00 1.67%
9 中国电 子投 资控 股有 限公 司 2,199,500.00 1.65%
10 云南白 药集 团股 份有 限公 司 1,982,530.00 1.49%
注：以 上信 息中 持有 人名 称及持 有份 额数 量由 中国 证券登 记结 算有 限责 任公 司提供 。
9.3 期 末基 金管理 人的 从业人 员持 有本基 金的 情况
注：截 至本 报告 期末 ，本 基金管 理人 的从 业人 员未 持有本 基金 。
9.4 期 末基 金管理 人的 从业人 员持 有本开 放式 基金份 额总 量区间 的情 况
注：截至本报 告期末， 本 基金管理人高 级管理人 员 、基金投资和 研究部门 负 责人持有本 基金份额
总量的 数量 区间 为0 ；本 基金的 基金 经理 持有 本基 金份额 总量 的数 量区 间 为0。
§10 开放式 基金份额变动
单位： 份
基金合 同生 效日 （2013 年4 月 1 日 ） 基金 份额 总额 2,201,044,000.00
本报告 期期 初基 金份 额总 额 5,277,000.00
本报告 期基 金总 申购 份额 412,578,530.00
减: 本报 告期 基金 总赎 回份 额 284,544,680.00
本报告 期基 金拆 分变 动份 额（份 额减 少以"-" 填列） -
本报告 期期 末基 金份 额总 额 133,310,850.00
注：本 基金 于2013 年4 月3 日 （基 金份 额折 算日 ）按折 算比 例 1% 实 施了 基 金份额 折算 。 银华交易型货币 2014 年年度报 告
第 45 页 共 55 页
§11 重大事 件揭示
11.1 基 金份 额持有 人大 会决议
本报告 期内 ，无 基金 份额 持有人 大会 决议 。
11.2 基 金管 理人、 基金 托管人 的专 门基金 托管 部门的 重大 人事变 动
11.2.1 基 金管 理人 的重 大 人事变 动
本报告 期内 ，本 基金 管理 人未发 生重 大人 事变 动。
11.2.2 基 金托 管人 的专 门 基金托 管部 门的 重大 人事 变动
本基金 托管 人2014 年2 月7 日 发布 任免 通知 ， 解聘 尹东中 国建 设银 行投 资托 管业务 部总 经 理
助理职 务。
本基金 托管 人 2014 年 11 月 3 日发 布公 告， 聘任 赵 观甫为 中国 建设 银行 投资 托管业 务部 总经
理。
11.3 涉 及基 金管理 人、 基金财 产、 基金托 管业 务的诉 讼
本报告 期内 ，无 涉及 基金 管理人 、基 金财 产、 基金 托管业 务的 诉讼 。
11.4 基 金投 资策略 的改 变
本报告 期内 ，基 金投 资策 略未发 生改 变。
11.5 为 基金 进行审 计的 会计师 事务 所情况
本报告期由 安永华 明会计 师事务所（ 特殊普 通合伙 ）为本基金 提供审 计服务 ，报告期内 本基
金应支 付给 安永 华明 会计 师事务 所 （ 特殊 普通 合伙 ） 的报 酬共 计人 民币50,000 元。 该审 计机 构已
连续为 本基 金提 供2 年的 审计服 务。
11.6 管 理人 、托管 人及 其高级 管理 人员受 稽查 或处罚 等情 况
本报告 期内 ，基 金管 理人 、托管 人及 其高 级管 理人 员无受 稽查 或处 罚等 情况 。
11.7 基 金租 用证券 公司 交易单 元的 有关情 况
11.7.1 基 金租 用证券 公司 交易单 元进 行股票 投资 及佣金 支付 情况
金额单 位： 人民 币元
券商名 称 交易单 元 股票交 易 应支付 该券 商的 佣金 备注 银华交易型货币 2014 年年度报 告
第 46 页 共 55 页
数量
成交金 额
占当期 股票
成交总 额的 比
例
佣金
占当期 佣金
总量的 比例
兴业证券股份
有限公司
3 - - - - -
中信证券股份
有限公司
3 - - - - -
江海证券有限
公司
2 - - - - -
渤海证券股份
有限公司
1 - - - - -
中信建投证券
股份有限公司
1 - - - - -
广州证券有限
责任公司
1 - - - - -
国信证券股份
有限公司
3 - - - - -
上海证券有限
责任公司
1 - - - - -
华创证券有限
责任公司
2 - - - - -
中信万通证券
有限责任公司
1 - - - - -
西部证券股份
有限公司
1 - - - - -
长城证券有限
责任公司
3 - - - - -
第一创业证券
股份有限公司
2 - - - - -
华福证券有限
责任 公司
1 - - - - -
上海华信证券
有限公司
1 - - - - 新增 1 个交
易单元
平安证券有限
责任公司
2 - - - - -
国都证券有限
责任公司
2 - - - - -
华泰证券股份
有限公司
3 - - - - -
东方证券股份
有限公司
2 - - - - -
华宝证券有限
责任公司
1 - - - - - 银华交易型货币 2014 年年度报 告
第 47 页 共 55 页
中银国际证券
有限责任公司
2 - - - - -
方正证券股份
有限公司
1 - - - - -
首创证券有限
责任公司
2 - - - - -
北京高华证券
有限责任公司
1 - - - - -
太平洋证券股
份有限公司
2 - - - - -
中国中投证券
有限责任公司
1 - - - - -
申银万国证券
股份有限公司
1 - - - - -
国泰君安证券
股份有限公司
2 - - - - -
中国民族证券
有限责任公司
1 - - - - -
华融证券股份
有限公司
1 - - - - -
红塔证券股份
有限公司
1 - - - - 撤销 1 个交
易单元
东吴证券股份
有限公司
1 - - - - -
东兴证券股份
有限公司
2 - - - - -
长江证券股份
有限公司
2 - - - - -
中原证券股份
有限公司
2 - - - - -
德邦证券有限
责任公司
1 - - - - -
广发证券股份
有限公司
2 - - - - -
东北证券股份
有限公司
3 - - - - -
东莞证券有限
责任公司
1 - - - - -
新时代证券有
限责任公司
1 - - - - -
开源证券有限
责任公司
0 - - - - 撤销 2 个交
易单元
中国银河证券 1 - - - - - 银华交易型货币 2014 年年度报 告
第 48 页 共 55 页
股份有限公司
民生证券股份
有限公司
2 - - - - -
西南证券股份
有限公司
1 - - - - -
湘财证券有限
责任公司
1 - - - - -
齐鲁证券有限
公司
1 - - - - -
华安证券股份
有限公司
1 - - - - -
招商证券股份
有限公司
2 - - - - -
国金证券股份
有限公司
2 - - - - -
海通证券股份
有限公司
2 - - - - -
宏源证券股份
有限公司
1 - - - - 撤销 1 个交
易单元
安信证券股份
有限公司
3 - - - - -
光大证券股份
有限公司
2 - - - - -
中国国际金融
有限公司
2 - - - - -
日信证券有限
责任公司
1 - - - - -
瑞银证券有限
责任公司
1 - - - - -
注：1 、 基金 专用 交易 单元 的选择 标准 为该 证券 经营 机构具 有较 强的 研究 服务 能力 ， 能 及时 、 全面 、
定期向基金管 理人提供 高 质量的咨询服 务，包括 宏 观经济报告、 行业报告 、 市场走向分 析报告、
个股分 析报 告、 市场 服务 报告以 及全 面的 信息 服务 。
2、 基 金专 用交 易单 元的 选 择程序 为根 据标 准进 行考 察后 ， 确 定证 券经 营机 构 的选择 。 经公 司批 准
后与被 选择 的证 券经 营机 构签订 协议 。
11.7.2 基 金租 用证券 公司 交易单 元进 行其他 证券 投资的 情况
金额单 位： 人民 币元
券商名 称
债券交 易 债券回 购交 易 权证交 易
成交金额
占当期 债券
成交总额 的比
成交金额
占当期 债
券回购
成交金额
占 当期 权证
成交总额 的银华交易型货币 2014 年年度报 告
第 49 页 共 55 页
例 成交总额
的比例
比例
兴业证券股份
有限公司
- - - - - -
中信证券股份
有限公司
- - - - - -
江海证券有限
公司
- - - - - -
渤海证券股份
有限公司
- - - - - -
中信建投证券
股份有限公司
- - - - - -
广州证券有限
责任公司
- - - - - -
国信证券股份
有限公司
- - - - - -
上海证券有限
责任公司
- - - - - -
华创证券有限
责任公司
- - - - - -
中信万通证券
有限责任公司
- - - - - -
西部证券股份
有限公司
- - - - - -
长城证券有限
责任公司
- - - - - -
第一创业证券
股份有限公司
- - - - - -
华福证券有限
责任公司
- - - - - -
上海华信证券
有限公司
- - - - - -
平安证券有限
责任公司
- - - - - -
国都证券有限
责任公司
- - - - - -
华泰证券股份
有限公司
- - - - - -
东方证券股份
有限公司
- - - - - -
华宝证券有限
责任公司
- - - - - -
中银国际证券
有限责任公司
- - - - - - 银华交易型货币 2014 年年度报 告
第 50 页 共 55 页
方正证券股份
有限公司
- - - - - -
首创证券有限
责任公司
- - - - - -
北京高华证券
有限责任公司
- - - - - -
太平洋证券股
份有限公司
- - - - - -
中国中投证券
有限责任公司
- - - - - -
申银万国证券
股份有限公司
- - - - - -
国泰君安证券
股份有限公司
- - 18,750,200,000.00 100.00% - -
中国民族证券
有限责任公司
- - - - - -
华融证券股份
有限公司
- - - - - -
红塔证券股份
有限公司
- - - - - -
东吴证券股份
有限公司
- - - - - -
东兴证券股份
有限公司
- - - - - -
长江证券股份
有限公司
- - - - - -
中原证券股份
有限公司
- - - - - -
德邦证券有限
责任公司
- - - - - -
广发证券股份
有限公司
- - - - - -
东北证券股份
有限公司
- - - - - -
东莞证券有限
责任公司
- - - - - -
新时代证券有
限责任公司
- - - - - -
开源证券有限
责任公司
- - - - - -
中国银河证券
股份有限公司
- - - - - -
民生证券股份
有限公司
- - - - - - 银华交易型货币 2014 年年度报 告
第 51 页 共 55 页
西南证券股份
有限公司
- - - - - -
湘财证券有限
责任公司
- - - - - -
齐鲁证券有限
公司
- - - - - -
华安证券股份
有限公司
- - - - - -
招商证券股份
有限公司
- - - - - -
国金证券股份
有限公司
- - - - - -
海通证券股份
有限公司
- - - - - -
宏源证券股份
有限公司
- - - - - -
安信证券股份
有限公司
- - - - - -
光大证券股份
有限公司
- - - - - -
中国国际金融
有限公司
- - - - - -
日信证券有限
责任公司
- - - - - -
瑞银证券有限
责任公司
- - - - - -
11.8 偏 离度 绝对值 超过 0.5% 的情 况
注：本 基金 本报 告期 不存 在偏离 度绝 对值 超 过0.5% 的情况 。
11.9 其 他重 大事件
序号 公告事 项 法定披 露方 式 法定披 露日 期
1
《银华 基金 管理 有限 公司2013 年12 月31
日基金 净值 公告 》
三大证 券报 及本 基金 管理 人网站 2014 年1 月2 日
2 《银华 交易 型货 币市 场基 金分红 公告 》 中国证 券报 及本 基金 管理 人网站 2014 年1 月13 日
3
《银华 交易 型货 币市 场基 金 2013 年第 4
季度报 告》
中国证 券报 及本 基金 管理 人网站 2014 年1 月21 日
4
《银华 交易 型货 币市 场基 金 2014 年 春节
假期前 暂停 申购 业务 的公 告》
中国证 券报 及本 基金 管理 人网站 2014 年1 月27 日
5
《 银 华 基 金 管 理 有 限 公 司 关 于 基 金 经 理
恢复履 行职 务的 公告 》
三大证 券报 及本 基金 管理 人网站 2014 年2 月8 日
6 《 银 华 基 金 管 理 有 限 公 司 关 于 开 通 农 业 三大证 券报 及本 基金 管理 人网站 2014 年2 月17 日 银华交易型货币 2014 年年度报 告
第 52 页 共 55 页
银行机 构网 上直 销业 务公 告 》
7
《 银 华 基 金 管 理 有 限 公 司 关 于 增 加 齐 鲁
证 券 为 银 华 交 易 型 货 币 市 场 基 金 申 购 赎
回代理 机构 的公 告》
中国证 券报 及本 基金 管理 人网站 2014 年2 月18 日
8
《 银 华 基 金 管 理 有 限 公 司 关 于 增 加 恒 泰
证 券 为 银 华 交 易 型 货 币 市 场 基 金 申 购 赎
回代理 机构 的公 告》
中国证 券报 及本 基金 管理 人网站 2014 年2 月21 日
9
《 银 华 基 金 管 理 有 限 公 司 关 于 新 增 部 分
证 券 公 司 设 置 银 华 交 易 型 货 币 市 场 基 金
证券交 易佣 金为 零的 提示 性公告 》
中国证 券报 及本 基金 管理 人网站 2014 年3 月3 日
10
《 银 华 基 金 管 理 有 限 公 司 关 于 增 加 部 分
券 商 为 银 华 交 易 型 货 币 市 场 基 金 申 购 赎
回代理 机构 的公 告》
中国证 券报 及本 基金 管理 人网站 2014 年3 月3 日
11
《 银 华 基 金 管 理 有 限 公 司 关 于 增 加 部 分
券 商 为 银 华 交 易 型 货 币 市 场 基 金 申 购 赎
回代理 机构 的公 告》
中国证 券报 及本 基金 管理 人网站 2014 年3 月7 日
12
《 银 华 基 金 管 理 有 限 公 司 关 于 增 加 中 天
证 券 为 银 华 交 易 型 货 币 市 场 基 金 申 购 赎
回代理 机构 的公 告》
中国证 券报 及本 基金 管理 人网站 2014 年3 月12 日
13
《 银 华 基 金 管 理 有 限 公 司 关 于 新 增 部 分
证 券 公 司 设 置 银 华 交 易 型 货 币 市 场 基 金
证券交 易佣 金为 零的 提示 性公告 》
中国证 券报 及本 基金 管理 人网站 2014 年3 月13 日
14
《 银 华 基 金 管 理 有 限 公 司 关 于 增 加 浙 商
证 券 为 银 华 交 易 型 货 币 市 场 基 金 申 购 赎
回代理 机构 的公 告》
中国证 券报 及本 基金 管理 人网站 2014 年3 月17 日
15
《 银 华 基 金 管 理 有 限 公 司 关 于 开 展 直 销
网上交 易基 金转 换费 率优 惠的公 告 》
三大证 券报 及本 基金 管理 人网站 2014 年3 月25 日
16
《 银 华 基 金 管 理 有 限 公 司 关 于 提 高 银 华
交 易 型 货 币 市 场 基 金 赎 回 现 金 替 代 款 交
收效率 的公 告》
中国证 券报 及本 基金 管理 人网站 2014 年3 月26 日
17
《 银 华 基 金 管 理 有 限 公 司 关 于 增 加 国 信
证 券 为 银 华 交 易 型 货 币 市 场 基 金 申 购 赎
回代理 机构 的公 告》
中国证 券报 及本 基金 管理 人网站 2014 年3 月26 日
18
《银华 交易 型货 币市 场基 金 2013 年 年度
报告摘 要》
中国证 券报 及本 基金 管理 人网站 2014 年3 月28 日
19
《 银 华 基 金 管 理 有 限 公 司 关 于 新 增 部 分
证 券 公 司 设 置 银 华 交 易 型 货 币 市 场 基 金
证券交 易佣 金为 零的 提示 性公告 》
中国证 券报 及本 基金 管理 人网站 2014 年3 月28 日
20
《银华 交易 型货 币市 场基 金 2013 年 年度
报告》
中国证 券报 及本 基金 管理 人网站 2014 年3 月28 日
21
《 银 华 基 金 管 理 有 限 公 司 关 于 新 增 部 分
证 券 公 司 设 置 银 华 交 易 型 货 币 市 场 基 金
证券交 易佣 金为 零的 提示 性公告 》
中国证 券报 及本 基金 管理 人网站 2014 年4 月3 日
22 《银华 交易 型货 币市 场基 金 2014 年第 1 中国证 券报 及本 基金 管理 人网站 2014 年4 月19 日 银华交易型货币 2014 年年度报 告
第 53 页 共 55 页
季度报 告》
23
《 银 华 基 金 管 理 有 限 公 司 关 于 银 华 交 易
型货币 市场 基金 基金 经理 离任的 公告 》
中国证 券报 及本 基金 管理 人网站 2014 年4 月29 日
24
《 银 华 基 金 管 理 有 限 公 司 关 于 新 增 部 分
证 券 公 司 设 置 银 华 交 易 型 货 币 市 场 基 金
证券交 易佣 金为 零的 提示 性公告 》
中国证 券报 及本 基金 管理 人网站 2014 年5 月6 日
25
《 银 华 基 金 管 理 有 限 公 司 关 于 新 增 部 分
证 券 公 司 设 置 银 华 交 易 型 货 币 市 场 基 金
证券交 易佣 金为 零的 提示 性公告 》
中国证 券报 及本 基金 管理 人网站 2014 年5 月15 日
26
《 银 华 交 易 型 货 币 市 场 基 金 更 新 招 募 说
明书（2014 年第 1 号） 》
中国证 券报 及本 基金 管理 人网站 2014 年5 月16 日
27
《 银 华 交 易 型 货 币 市 场 基 金 更 新 招 募 说
明书摘 要（2014 年 第 1 号 ） 》
中国证 券报 及本 基金 管理 人网站 2014 年5 月16 日
28
《 银 华 基 金 管 理 有 限 公 司 关 于 暂 停 网 上
交易等 系统 服务 的公 告 》
三大证 券报 及本 基金 管理 人网站 2014 年6 月5 日
29
《 银 华 基 金 管 理 有 限 公 司 关 于 新 增 部 分
证 券 公 司 设 置 银 华 交 易 型 货 币 市 场 基 金
证券交 易佣 金为 零的 提示 性公告 》
中国证 券报 及本 基金 管理 人网站 2014 年6 月9 日
30
《 银 华 基 金 管 理 有 限 公 司 关 于 增 加 信 达
证券、 中金 公司 为银 华交 易型货 币市 场基
金申购 赎回 代理 机构 的公 告》
中国证 券报 及本 基金 管理 人网站 2014 年6 月11 日
31
《 银 华 基 金 管 理 有 限 公 司 关 于 新 增 部 分
证 券 公 司 设 置 银 华 交 易 型 货 币 市 场 基 金
证券交 易佣 金为 零的 提示 性公告 》
中国证 券报 及本 基金 管理 人网站 2014 年6 月18 日
32
《 银 华 基 金 管 理 有 限 公 司 关 于 新 增 部 分
证 券 公 司 设 置 银 华 交 易 型 货 币 市 场 基 金
证券交 易佣 金为 零的 提示 性公告 》
中国证 券报 及本 基金 管理 人网站 2014 年6 月26 日
33
《 银 华 基 金 管 理 有 限 公 司 关 于 增 加 西 南
证 券 为 银 华 交 易 型 货 币 市 场 基 金 申 购 赎
回代理 机构 的公 告》
中国证 券报 及本 基金 管理 人网站 2014 年6 月27 日
34
《银华 基金 管理 有限 公司 2014 年 6 月 30
日基金 净值 公告 》
三大证 券报 及本 基金 管理 人网站 2014 年7 月1 日
35
《银华 交易 型货 币市 场基 金 2014 年第 2
季度报 告》
中国证 券报 及本 基金 管理 人网站 2014 年7 月21 日
36
《 银 华 基 金 管 理 有 限 公 司 关 于 增 加 国 都
证 券 为 银 华 交 易 型 货 币 市 场 基 金 申 购 赎
回代理 机构 的公 告》
中国证 券报 及本 基金 管理 人网站 2014 年7 月21 日
37
《 银 华 基 金 管 理 有 限 公 司 关 于 增 加 方 正
证 券 为 银 华 交 易 型 货 币 市 场 基 金 申 购 赎
回代理 机构 的公 告》
中国证 券报 及本 基金 管理 人网站 2014 年7 月30 日
38
《 银 华 基 金 管 理 有 限 公 司 关 于 增 加 湘 财
证 券 为 银 华 交 易 型 货 币 市 场 基 金 申 购 赎
回代理 机构 的公 告》
中国证 券报 及本 基金 管理 人网站 2014 年7 月31 日
39 《 银 华 基 金 管 理 有 限 公 司 关 于 新 增 部 分 中国证 券报 及本 基金 管理 人网站 2014 年8 月4 日 银华交易型货币 2014 年年度报 告
第 54 页 共 55 页
证 券 公 司 设 置 银 华 交 易 型 货 币 市 场 基 金
证券交 易佣 金为 零的 提示 性公告 》
40
《 银 华 基 金 管 理 有 限 公 司 关 于 新 增 部 分
证 券 公 司 设 置 银 华 交 易 型 货 币 市 场 基 金
证券交 易佣 金为 零的 提示 性公告 》
中国证 券报 及本 基金 管理 人网站 2014 年8 月8 日
41
《 银 华 基 金 管 理 有 限 公 司 关 于 增 加 国 泰
君 安 证 券 为 银 华 交 易 型 货 币 市 场 基 金 申
购赎回 代理 机构 的公 告 》
中国证 券报 及本 基金 管理 人网站 2014 年8 月18 日
42
《银华 交易 型货 币市 场基 金 2014 年 半年
度报告 摘要 》
中国证 券报 及本 基金 管理 人网站 2014 年8 月27 日
43
《银华 交易 型货 币市 场基 金 2014 年 半年
度报告 》
中国证 券报 及本 基金 管理 人网站 2014 年8 月27 日
44
《银华 交易 型货 币市 场基 金 2014 年 “国
庆节 ” 假期 前暂 停申 购业 务的公 告》
中国证 券报 及本 基金 管理 人网站 2014 年9 月26 日
45
《 银 华 基 金 管 理 有 限 公 司 关 于 增 加 宏 源
证 券 为 银 华 交 易 型 货 币 市 场 基 金 申 购 赎
回代理 机构 的公 告》
中国证 券 报 及本 基金 管理 人网站 2014 年10 月 22 日
46
《银华 交易 型货 币市 场基 金 2014 年第 3
季度报 告》
中国证 券报 及本 基金 管理 人网站 2014 年10 月 25 日
47
《 银 华 交 易 型 货 币 市 场 基 金 更 新 招 募 说
明书摘 要（2014 年第 2 号 ） 》
中国证 券报 及本 基金 管理 人网站 2014 年11 月 14 日
48
《 银 华 交 易 型 货 币 市 场 基 金 更 新 招 募 说
明书（2014 年第 2 号） 》
中国证 券报 及本 基金 管理 人网站 2014 年11 月 14 日
49
《 银 华 交 易 型 货 币 市 场 基 金 托 管 协 议
（2014 年 11 月21 日修 订 ） 》
中国证 券报 及本 基金 管理 人网站 2014 年11 月 19 日
50
《 银 华 交 易 型 货 币 市 场 基 金 基 金 合 同
（2014 年 11 月21 日修 订 ） 》
中国证 券报 及本 基金 管理 人网站 2014 年11 月 19 日
51
《 银 华 基 金 管 理 有 限 公 司 关 于 调 整 银 华
交 易 型 货 币 市 场 基 金 收 益 分 配 基 准 日 并
修改有 关法 律文 件的 公告 》
中国证 券报 及本 基金 管理 人网站 2014 年11 月 19 日
52
《 银 华 基 金 管 理 有 限 公 司 关 于 增 加 万 联
证 券 为 银 华 交 易 型 货 币 市 场 基 金 申 购 赎
回代理 机构 的公 告》
中国证 券报 及本 基金 管理 人网站 2014 年12 月3 日
53
《 银 华 基 金 管 理 有 限 公 司 关 于 增 加 国 海
证 券 为 银 华 交 易 型 货 币 市 场 基 金 申 购 赎
回代理 机构 的公 告》
中国证 券报 及本 基金 管理 人网站 2014 年12 月8 日
54 《银华 交易 型货 币市 场基 金分红 公告 》 中国证 券报 及本 基金 管理 人网站 2014 年12 月 25 日
55
《 银 华 基 金 管 理 有 限 公 司 关 于 新 增 部 分
证 券 公 司 设 置 银 华 交 易 型 货 币 市 场 基 金
证券交 易佣 金为 零的 提示 性公告 》
中国证 券报 及本 基金 管理 人网站 2014 年12 月 26 日
银华交易型货币 2014 年年度报 告
第 55 页 共 55 页
§12 影响投 资者决策的其他重 要信息
无。
§13 备查文 件目录
13.1 备 查文 件目录
13.1.1 中 国证 监会 核准 银 华交易 型货 币市 场基 金设 立的文 件
13.1.2 《银 华 交 易型 货币 市场基 金招 募说 明书 》
13.1.3 《银 华交 易型 货币 市场基 金基 金合 同》
13.1.4 《银 华交 易型 货币 市场基 金托 管协 议》
13.1.5 《银 华基 金管 理有 限公司 开放 式基 金业 务规 则》
13.1.6 本 基金 管理 人业 务 资格批 件和 营业 执照
13.1.7 本 基金 托管 人业 务 资格批 件和 营业 执照
13.1.8 报 告期 内本 基金 管 理人在 指定 媒体 上披 露的 各项公 告
13.2 存 放地 点
上述备查文本 存放在本 基 金管理人或基 金托管人 的 办公场所。本 报告存放 在 本基金管理人 及
托管人 住所 ，供 公众 查阅 、复制 。
13.3 查 阅方 式
投资者可免费 查阅， 在 支 付工本费后， 可在合理 时 间内取得上述 文件的复 制 件或复印件。 相
关公开 披露 的法 律文 件， 投资者 还可 在本 基金 管理 人网站 （www.yhfund.com.cn ）查 阅。
银华基金管理有限公司
2015 年3 月28 日
