银 河 银 富 货币 市 场 基金 2014 年年 度 报 告
2014 年12 月31 日
基金管 理人： 银河基金管 理有限公司
基金托 管人： 交通银行股 份有限公司
送出日 期：2015 年3 月28 日
银河银富货币 2014 年年度报告
第 2 页 共 62 页
§1 重要提 示及目录
1.1 重 要提 示
基金管理人的 董事会、 董 事保证本报告 所载资料 不 存在虚假记载 、误导性 陈 述或重大遗漏 ，
并对其内容的 真实性、 准 确性和完整性 承担个别 及 连带的法律责 任。本年 度 报告已经三 分之二以
上独立 董事 签字 同意 ，并 由董事 长签 发。
基金托 管人 交通 银行 股份 有限公 司根 据本 基金 合同 规定， 于 2015 年 3 月 24 日复核 了本 报 告
中的财务指标 、净值表 现 、利润分配情 况、财务 会 计报告、投资 组合报告 等 内容，保证 复核内容
不存在 虚假 记载 、误 导性 陈述或 者重 大遗 漏。
基金管 理人 承诺 以诚 实信 用、 勤 勉尽 责的 原则 管理 和运用 基金 资产 ， 但 不保 证基金 一定 盈 利 。
基金的过往业 绩并不代 表 其未来表现。 投资有风 险 ，投资者在作 出投资决 策 前应仔细阅读 本
基金的 招募 说明 书及 其更 新。
本报告 中财 务资 料已 经会 计师事 务所 审计 。
本报告 期 自2014 年1 月1 日起 至12 月 31 日止 银河银富货币 2014 年年度报告
第 3 页 共 62 页
1.2 目录
§1 重要提示及目录 ................................................................................................................................... 2
1.1 重 要提 示 ...................................................................................................................................... 2
1.2 目录 .............................................................................................................................................. 3
§2 基金简介 ............................................................................................................................................... 5
2.1 基 金基 本情 况 .............................................................................................................................. 5
2.2 基 金产 品说 明 .............................................................................................................................. 5
2.3 基 金管 理人 和基 金托 管人 .......................................................................................................... 6
2.4 信 息披 露方 式 .............................................................................................................................. 6
2.5 其 他相 关资 料 .............................................................................................................................. 6
§3 主要财务指标、基金净 值表现及利润分配情 况 ............................................................................... 7
3.1 主 要会 计数 据和 财务 指标 .......................................................................................................... 7
3.2 基金 净值 表现 .............................................................................................................................. 8
3.3 其 他指 标 .................................................................................................................................... 12
3.4 过 去三 年基 金的 利润 分配情 况 ................................................................................................ 12
§4 管理人报告 ......................................................................................................................................... 13
4.1 基 金管 理人 及基 金经 理情况 .................................................................................................... 13
4.2 管 理人 对报 告期 内本 基 金运 作遵 规守 信情 况的 说明 ............................................................ 17
4.3 管 理人 对报 告期 内公 平交易 情况 的专 项说 明 ........................................................................ 18
4.4 管 理人 对报 告期 内基 金的投 资策 略和 业绩 表现 的说明 ........................................................ 19
4.5 管 理人 对宏 观经 济、 证券市 场及 行业 走势 的简 要展望 ........................................................ 19
4.6 管 理人 内部 有关 本基 金的监 察稽 核工 作情 况 ........................................................................ 19
4.7 管 理人 对报 告期 内基 金估值 程序 等事 项的 说明 .................................................................... 20
4.8 管 理人 对报 告期 内基 金利润 分配 情况 的说 明 ........................................................................ 20
§5 托管人报告 ......................................................................................................................................... 21
5.1 报 告期 内本 基金 托管 人遵规 守信 情况 声明 ............................................................................ 21
5.2 托 管人 对报 告期 内本 基金投 资运 作遵 规守 信、 净值计 算、 利润 分配 等情 况的说 明 ........ 21
5.3 托 管人 对本 年度 报告 中财务 信息 等内 容的 真实 、准确 和完 整发 表意 见 ............................ 21
§6 审计报告 ............................................................................................................................................. 21
6.1 审 计报 告基 本信 息 .................................................................................................................... 21
6.2 审 计报 告的 基本 内容 ................................................................................................................ 21
§7 年度财务报表 ..................................................................................................................................... 22
7.1 资 产负 债表 ................................................................................................................................ 22
7.2 利 润表 ........................................................................................................................................ 24
7.3 所 有者 权益 （基 金净 值）变 动表 ............................................................................................ 25
7.4 报 表附 注 .................................................................................................................................... 26
§8 投资组合报告 ..................................................................................................................................... 48
8.1 期 末基 金资 产组 合情 况 ............................................................................................................ 48
8.2 债 券回 购融 资情 况 .................................................................................................................... 48
8.3 基 金投 资组 合平 均剩 余期限 .................................................................................................... 49
8.4 期 末按 债券 品种 分类 的债券 投资 组合 .................................................................................... 50
8.5 期 末按 摊余 成本 占基 金资产 净值 比例 大小 排序 的前十 名债 券投 资明 细 ............................ 50
8.6 “ 影子 定价 ”与 “摊 余成本 法” 确定 的基 金资 产净值 的偏 离 ............................................ 51
8.7 期 末按 公允 价值 占基 金资产 净值 比例 大小 排序 的所有 资产 支持 证券 投资 明细 ................ 51 银河银富货币 2014 年年度报告
第 4 页 共 62 页
8.8 投 资组 合报 告附 注 .................................................................................................................... 51
§9 基金份额持有人信息 ......................................................................................................................... 52
9.1 期 末基 金份 额持 有人 户数及 持有 人结 构 ................................................................................ 52
9.2 期 末基 金管 理人 的从 业人员 持有 本基 金的 情况 .................................................................... 52
9.3 期 末基 金管 理人 的从 业人员 持有 本开 放式 基金 份额总 量区 间的 情况 ................................ 52
§ 10 开放式基金份额变动 ....................................................................................................................... 53
§ 11 重大事件揭示 ................................................................................................................................... 53
11.1 基金 份额 持有 人大 会 决议 ...................................................................................................... 53
11.2 基金 管理 人、 基金 托 管人的 专门 基金 托管 部门 的重大 人事 变动 ...................................... 53
11.3 涉及 基金 管理 人、 基 金财产 、基 金托 管业 务的 诉讼 .......................................................... 54
11.4 基金 投资 策略 的改 变 .............................................................................................................. 54
11.5 为基 金进 行审 计的 会 计师事 务所 情况 .................................................................................. 54
11.6 管理 人、 托管 人及 其 高级管 理人 员受 稽查 或处 罚等情 况 .................................................. 54
11.7 基金 租用 证券 公司 交 易单元 的有 关情 况 .............................................................................. 54
11.8 偏离 度绝 对值 超过 0.5% 的情 况 ............................................................................................. 55
11.9 其他 重大 事件 .......................................................................................................................... 55
§ 12 影响投资者决策的其 他重要信息 ................................................................................................... 62
§ 13 备查文件目录 ................................................................................................................................... 62
13.1 备查 文件 目录 .......................................................................................................................... 62
13.2 存放 地点 .................................................................................................................................. 62
13.3 查阅 方式 .................................................................................................................................. 62
银河银富货币 2014 年年度报告
第 5 页 共 62 页
§2 基金简 介
2.1 基 金基 本情况
基金名 称 银河银 富货 币市 场基 金
基金简 称 银河银 富货 币
场内简 称 -
基金主 代码 150005
基金运 作方 式 契约型 开放 式
基金合 同生 效日 2004 年 12 月 20 日
基金管 理人 银河基 金管 理有 限公 司
基金托 管人 交通银 行股 份有 限公 司
报告 期 末基 金份 额总 额 11,979,649,983.37 份
基金合 同存 续期 -
基金份 额上市 的 证券 交易 所 -
上市日期 -
下属分 级基 金的 基金 简称 ： 银河银 富货 币 A 银河银 富货 币 B
下属分 级基 金的 场内 简称 ： - -
下属分 级基 金的 交易 代码 ： 150005 150015
下属分 级基 金的 前端 交易 代码 - -
下属分 级基 金的 后端 交易 代码 - -
报告期 末下 属分 级 基 金的 份额总 额 1,902,952,175.93 份 10,076,697,807.44 份
2.2 基 金产 品说明
投资目 标 在 确 保 基 金 资 产 安 全 和 高 流 动 性 的 基 础 上 ， 追 求 高 于 业 绩 比 较 基 准 的 回
报。
投资策 略 本基金 主要 投资 于短 期金 融工具 ， 投 资策 略的 重点 是在投 资组 合的 流动 性
和收益 性这 两个 方面 取得 平衡。 本基 金将 以价 值研 究为导 向， 利用 基本 分
析和数 量化 分析 方法 ， 通 过对短 期金 融工 具的 积极 投资， 在控 制风 险和 保
证流动 性的 基础 上， 追求 稳定的 当期 收益 。
1. 战略 资产 配置 策略
利率预 期策 略： 因为 利率 变化是 影响 债券 价格 的最 重要的 因素 ， 所 以利 率
预 期 策 略 是 本 基 金 的 基 本 投 资 策 略 。 投 资 决 策 委 员 会 通 过 对 宏 观 经 济 形
势、 财 政与 货币 政策 、 金 融监管 政策 、 市 场结 构变 化和短 期资 金供 给等 因
素的分 析 ， 形成 对未 来短 期利率 走势 的判 断， 并依 此调整 组合 的期 限和 品
种配置 。 比如 ， 根据 历史 上我国 短期 资金 市场 利率 的走势 ， 在年 初 、 年 末
资金利 率较 高时 按哑 铃策 略配置 基金 资产 ， 而 在年 中资金 利率 偏低 时按 梯
形策略 配置 基金 资产 。
平均剩 余期 限控 制策 略： 根据对 短期 利率 走势 的判 断确定 并控 制投 资组 合
的平均 剩余 期限 。 在 预期 短期利 率上 升时 ， 缩 短组 合的平 均期 限， 以规 避
资本损 失和 获得 较高 的再 投资收 益； 在预 期短 期利 率下降 时， 延长 组合 的
平均期 限， 以锁 定较 高的 收益水 平。 银河银富货币 2014 年年度报告
第 6 页 共 62 页
现 金 流 管 理 策 略 ： 根 据 对 市 场 资 金 面 分 析 以 及 对 申 购 赎 回 变 化 的 动 态 预
测, 通 过 回 购 的 滚 动 操 作 和 债 券 品 种 的 期 限 结 构 搭 配, 动 态 调 整 并 有 效 分
配基金 的现 金流,在 保持 本 基金充 分流 动性 的基 础上 争取较 高收 益。
2. 战术 资产 配置 策略
在战术 资产 配置 阶段 ， 配 置策略 主要 体现 在： 利用 金融工 程技 术， 寻找 价
格低估 的投 资品 种。 把握 银行间 市场 和交 易所 市场 出现的 套利 机会 。
业绩比 较基 准 本基金 业绩 比较 基准 为银 行半年 期定 期存 款利 率( 税后)。
风险收 益特 征 本 基 金 面 临的 风 险 与其 他开 放 式 基 金相 同( 如 市场 风险 、 流 动 性风 险 、管
理风险 、 技 术风 险等),但 由于本 基金 主要 投资 短期 流动性 金融 工具 ， 上 述
风险在 本基 金中 存在 一定 的特殊 性， 投资 本金 损失 的可能 性很 小
银河银 富货 币A 银河银 富货 币 B
下 属 分 级 基 金 的 风
险收益 特征
- -
2.3 基 金管 理人和 基金 托管人
项目 基金管 理人 基金托 管人
名称 银河基 金管 理有 限公 司 交通银 行股 份有 限公 司
信息披 露负 责
人
姓名 董伯儒 汤嵩彥
联系电 话 021-38568988 95559
电子邮 箱 dongboru@galaxyasset.com tangsy@bankcomm.com
客户服 务电话
400-820-0860 95559
传真 021-38568769 021-62701216
注册地 址 上 海 市 浦 东 新 区 世 纪 大 道
1568 号 15 层
上海市浦东新区银城中路 188
号
办公地 址 上 海 市 浦 东 新 区 世 纪 大 道
1568 号 15 层
上海市浦东新区银城中路 188
号
邮政编 码 200122 200120
法定代 表人 许国平 牛锡明
2.4 信 息披 露方式
本基金 选定 的信 息披 露报 纸名称 《中国 证券 报》
登载基 金年 度报 告正 文的 管理人 互联 网网 址 http://www.galaxyasset.com
基金年 度 报 告备 置地 点 1 、 上 海 市世 纪 大道 1568 号 中 建 大厦
15 楼
2、 上 海市 银城 中路 188 号
2.5 其 他相 关资料
项目 名称 办公地 址
会计师 事务 所 安 永 华 明 会 计 师 事 务 所 （ 特 殊 普 通
合伙）
上海市 世纪 大 道 100 号 环 球金融 中
心50 楼
注册登 记机 构 银河基 金管 理有 限公 司 上 海 市 浦 东 新 区 世 纪 大 道 1568 号银河银富货币 2014 年年度报告
第 7 页 共 62 页
15 层
§3 主要财 务指标、基金净值 表现及利润分配情 况
3.1 主 要会 计数据 和财 务指标
3.1.1
期间
数据
和指
标
2014 年 2013 年 2012 年
银河银 富货 币 A 银河银 富货 币 B 银河银 富货 币A 银河银 富货 币B 银河银 富货 币 A 银河银 富货 币 B
本期
已实
现收
益
30,211,798.49 88,531,014.25 10,185,578.11 77,021,587.54 9,573,624.96 89,933,606.59
本期
利润
30,211,798.49 88,531,014.25 10,185,578.11 77,021,587.54 9,573,624.96 89,933,606.59
本期
净值
收益
率
5.0755% 5.3268% 3.7794% 4.0291% 4.0644% 4.3137%
3.1.2
期末
数据
和指
标
2014 年末 2013 年末 2012 年末
期末
基金
资产
净值
1,902,952,175.93 10,076,697,807.44 230,625,658.89 2,223,978,426.62 411,939,350.66 4,478,390,539.74
期末
基金
份额
净值
1.0000 1.0000 1.0000 1.0000 1.0000 1.0000
3.1.3
累计
期末
指标
2014 年末
2013 年末 2012 年末
累计
净值
35.4186% 38.1000% 28.8775% 31.1157% 24.1841% 26.0375% 银河银富货币 2014 年年度报告
第 8 页 共 62 页
金额单 位： 人民 币 元
注：本期已实 现收益指 基 金本期利息收 入、投资 收 益、其他收入 （不含公 允 价值变动收 益）扣除
相关费用后的 余额，本 期 利润为本期已 实现收益 加 上本期公允价 值变动收 益 ，由于货币 市场基金
采用摊 余成 本法 核算 ，因 此，公 允价 值变 动收 益为 零，本 期已 实现 收益 和本 期利润 的金 额相 等。
3.2 基金 净值 表现
3.2.1 基 金份 额 净值 收益 率 及其 与同 期业绩 比较 基准收 益率 的比较
银河银 富货 币 A
阶段
份额净值
收益率 ①
份额净值
收益率 标
准差②
业绩比 较
基准收 益
率③
业绩比 较基
准收益 率标
准差④
①－③ ②－④
过去三 个月 1.1580% 0.0085% 0.6878% 0.0003% 0.4702% 0.0082%
过去六 个月 2.4272% 0.0098% 1.4033% 0.0003% 1.0239% 0.0095%
过去一 年 5.0755% 0.0105% 2.8111% 0.0002% 2.2644% 0.0103%
过去三 年 13.4787% 0.0073% 8.7369% 0.0005% 4.7418% 0.0068%
过去五 年 19.6432% 0.0066% 13.9116% 0.0011% 5.7316% 0.0055%
自基金 合同
生效起 至今
35.4186% 0.0077% 25.3460% 0.0018% 10.0726% 0.0059%
银河银 富货 币 B
阶段
份额净值
收益率 ①
份额净值
收益率 标
准差②
业绩比 较
基准收 益
率③
业绩比 较基
准收益 率标
准差④
①－③ ②－④
过去三 个月 1.2187% 0.0085% 0.6878% 0.0003% 0.5309% 0.0082%
过去六 个月 2.5505% 0.0098% 1.4033% 0.0003% 1.1472% 0.0095%
过去一 年 5.3268% 0.0105% 2.8111% 0.0002% 2.5157% 0.0103%
过去三 年 14.2971% 0.0073% 8.7369% 0.0005% 5.5602% 0.0068%
过去五 年 21.0856% 0.0066% 13.9116% 0.0011% 7.1740% 0.0055%
自基金 合同
生效起 至今
38.1000% 0.0078% 25.3460% 0.0018% 12.7540% 0.0060%
注：本 基金 的收 益分 配是 按日结 转份 额
收益
率 银河银富货币 2014 年年度报告
第 9 页 共 62 页
3.2.2 自 基金 合同生 效以 来基金 累计 净值收 益率 变动及 其与 同期业 绩比 较基准 收益 率
变 动的 比较
银河银富货币 2014 年年度报告
第 10 页 共 62 页
注：本 基金 自合 同生 效日 起 6 个 月为 建仓 期； 至建 仓期结 束时 各项 资产 配置 比例符 合合 同约 定。 银河银富货币 2014 年年度报告
第 11 页 共 62 页
3.2.3
过 去五 年基 金每年 净值 增长 率及其 与同 期业绩 比较 基准收 益率 的比较
银河银富货币 2014 年年度报告
第 12 页 共 62 页
3.3 其 他指 标
注：无 。
3.4 过 去三 年基金 的利 润分配 情况
单位 ：人 民币 元
银河银 富货 币 A
年度
已按再 投资 形式
转实收 基金
直接通 过应 付
赎回款 转出 金额
应付利 润
本年变 动
年度利 润
分配合计
备注
2014 年 29,989,936.20 - 221,862.29 30,211,798.49
2013 年 10,206,454.89 - -20,876.78 10,185,578.11
2012 年 9,531,107.53 - 42,517.43 9,573,624.96
合计 49,727,498.62 - 243,502.94 49,971,001.56
单位： 人民 币元
银河银 富货 币 B
年度
已按 再 投资 形式
转实收 基金
直接通 过应 付
赎回款 转出 金
额
应付利 润
本年变 动
年度利 润
分配合计
备注
2014 年 87,458,930.77 - 1,072,083.48 88,531,014.25
银河银富货币 2014 年年度报告
第 13 页 共 62 页
2013 年 77,308,496.04 - -286,908.50 77,021,587.54
2012 年 89,598,329.21 - 335,277.38 89,933,606.59
合计 254,365,756.02 - 1,120,452.36 255,486,208.38
§4 管理人 报告
4.1 基 金管 理人及 基金 经理情 况
4.1.1 基 金管 理人及 其管 理基金 的经 验
银河基 金管 理有 限公 司设 立于 2002 年 6 月 14 日， 公司的 股东 分别 为中 国银 河金融 控股 有 限
责任公司、中 国石油天 然 气集团公司、 首都机场 集 团公司、上海 市城市建 设 投资开发总 公司、湖
南电广 传媒 股份 有限 公司 。
目前， 除本 基金 外， 银河 基 金管理 有限 公司 另管 理 1 只封闭 式基 金 与20 只开 放 式证券 投资 基
金，基 本情 况如 下：
1 、银 丰证 券投 资基 金
类型： 契约 型封 闭式
成立日 ：2002 年8 月 15 日
投资目标：为 平衡型基 金 ，力求有机融 合稳健型 和 进取型两种投 资风格， 在 控制风险的前 提
下追求 基金 资产 的长 期稳 定增值 。
2 、银 河银 联系 列证 券投 资 基金
本系列基金为 契约型开 放 式基金，由两 只基金构 成 ，包括银河稳 健证券投 资 基金和银河收 益
证券投 资基 金， 每只 基金 彼此独 立运 作， 并通 过基 金间相 互转 换构 成一 个统 一的基 金体 系。
基金合 同生 效日 ：2003 年8 月4 日
（1） 银河 稳健 证券 投资 基 金
投资目标：以 稳健的投 资 风格，构造资 本增值与 收 益水平适度匹 配的投资 组 合，在控制风 险
的前提 下， 追求 基金 资产 的长期 稳定 增值 。
（2） 银河 收益 证券 投资 基 金
投资目标：以 债券投资 为 主，兼顾股票 投资，在 充 分控制风险和 保持较高 流 动性的前提下 ，
实现基 金资 产的 安全 及长 期稳定 增值 。
3 、银 河银 泰理 财分 红证 券 投资基 金
基金运 作方 式： 契约 型开 放式
基金合 同生 效日 ：2004 年3 月 30 日 银河银富货币 2014 年年度报告
第 14 页 共 62 页
基金投 资目 标： 追求 资产 的安全 性和 流动 性， 为投 资者创 造长 期稳 定的 投资 回报
4 、银 河银 信添 利债 券型 证 券投资 基金
基金运 作方 式： 契约 型开 放式
基金合 同生 效日 ：2007 年3 月14 日
基金投 资目 标： 在满 足本 金稳妥 与良 好流 动性 的前 提下， 追求 基金 资产 的长 期稳健 增值 。
5 、银 河竞 争优 势成 长股 票 型证券 投资 基金
基金运 作方 式： 契约 型开 放式
基金合 同生 效日 ：2008 年5 月 26 日
基金投资目标 ：在有效 控 制风险、保持 良好流动 性 的前提下，通 过主动式 管 理，追求基金 中
长期资 本增 值。
6 、银 河行 业优 选股 票型 证 券投资 基金
基金运 作方 式： 契约 型开 放式
基金合 同生 效日 ：2009 年4 月 24 日
基金投 资目 标： 本基 金将 “自上 而下 ”的 资产 配置 以及动 态行 业配 置策 略与 “自下 而上 ” 的
个股优选策略 相结合， 优 选景气行业或 预期景气 行 业中的优势企 业进行投 资 ，在有效控 制风险、
保持良 好流 动性 的前 提下 ，通过 主动 式管 理， 追求 基金中 长期 资本 增值 。
7 、银 河沪 深300 价 值指 数 证券投 资基 金
基金运 作方 式： 契约 型开 放式
基金合 同生 效日 ：2009 年12 月 28 日
基金投资目标 ：通过严 格 的投资程序约 束、数学 模 型优化和跟踪 误差控制 模 型 等数量化风 险
管理手 段， 追求 指数 投资 相对于 业绩 比较 基准 的跟 踪误差 的最 小化 。
8 、银 河蓝 筹精 选股 票型 证 券投资 基金
基金运 作方 式： 契约 型开 放式
基金合 同生 效日 ：2010 年7 月 16 日
基金投资目标 ：本基金 投 资于中国经济 中具有代 表 性和竞争力的 蓝筹公司 ， 在有效控制风 险
的前提下，通 过积极主 动 的投资管理， 追求基金 资 产的长期稳定 增值，力 争 使基金份额 持有人分
享中国 经济 持续 成长 的成 果。
9 、银 河创 新成 长股 票型 证 券投资 基金
基金运 作方 式： 契约 型开 放式
基金合 同生 效日 ：2010 年12 月 29 日 银河银富货币 2014 年年度报告
第 15 页 共 62 页
基金投 资目 标： 本基 金投 资于具 有良 好成 长性 的创 新类上 市公 司， 在有 效控 制风险 的前 提下 ，
追求基 金资 产的 长期 稳定 增值。
10 、银 河强 化收 益债 券型 证券投 资基 金
基金运 作方 式： 契约 型开 放式
基金合 同生 效日 ：2011 年5 月 31 日
基金投资目标 ：本基金 应 用优化的恒定 比例投资 保 险策略，并引 入保证人 ， 在保证本金安 全
的基础上，通 过保本资 产 与风险资产的 动态配置 和 组合管理，谋 求基金资 产 在保本周期 内的稳定
增值。
11 、银 河消 费驱 动股 票型 证券投 资基 金
基金运 作方 式： 契约 型开 放式
基金合 同生 效日 ：2011 年7 月 29 日
基金投资目标 ：本基金 通 过深入研究， 重点投资 与 居民消费密切 相关 的行 业 中具有竞争优 势
的上市公司， 分享由于 中 国巨大的人口 基数、收 入 增长和消费结 构变革所 带 来的投资机 会，在严
格控制 风险 的前 提下 ，追 求基金 资产 长期 稳定 增值 。
12 、银 河通 利债 券型 证券 投资基 金（LOF ）
基金运 作方 式： 契约 型
基金合 同生 效日 ：2012 年4 月 25 日
基金投资目标 ：在合理 控 制风险的前提 下，力求 为 基金份额持有 人创造高 于 业绩比较基准 的
投资收 益。
13 、银 河主 题策 略股 票型 证券投 资基 金
基金运 作方 式： 契约 型开 放式
基金合 同生 效日 ：2012 年9 月 21 日
基金投资目标 ：本基金 在 严格控制风险 的前提下 ， 采用主题投资 策略 和精 选 个股策略的方 法
进行投 资， 力争 实现 基金 资产的 长期 稳健 增值 。
14 、银 河领 先债 券型 证券 投资基 金
基金运 作方 式： 契约 型开 放式
基金合 同生 效日 ：2012 年11 月 29 日
基金投资目标 ：在合理 控 制风险的前提 下，力求 为 基金份额持有 人创造高 于 业绩比较基准 的
投资收 益。
15 、银 河沪 深300 成 长增 强指数 分级 证券 投资 基金 银河银富货币 2014 年年度报告
第 16 页 共 62 页
基金运 作方 式： 契约 型开 放式
基金合 同生 效日 ：2013 年3 月 29 日
投资目 标： 本基 金为 增强 型股票 指数 基金 ，力 求对 沪深 300 成 长指 数进 行有 效跟踪 ，在 严 格
控制跟踪偏离 度和跟 踪 误 差的前提下进 行相对增 强 的组合管理。 力争控制 本 基金的净值 增长率与
业绩比 较基 准之 间的 日均 跟踪偏 离度 的绝 对值 不超 过 0.5% ， 年跟 踪误 差不 超 过7.75% 。
16 、银 河增 利债 券型 发起 式证券 投资 基金
基金运 作方 式： 契约 型开 放式
基金合 同生 效日 ：2013 年7 月 17 日
投资目标：本 基金主要 投 资于债券等固 定收益类 金 融工具，辅助 投资于精 选 的具有投资价 值
的股票 ，通 过灵 活的 资产 配置与 严谨 的风 险管 理， 力求实 现基 金资 产持 续稳 定增值 。
17 、银 河岁 岁回 报定 期开 放债券 型证 券投 资基 金
基金运 作方 式： 契约 型开 放 式(本 基金 以定 期开 放的 方 式 运作,运 作周 期和 自由 开 放期相 结合,
以1 年 为一 个运 作周 期, ， 每个运 作周 期共 包含 为 4 个封闭 期 和 3 个 受限 开放 期.)
基金合 同生 效日 ：2013 年8 月9 日
投资目 标： 本基 金主 要投 资于债 券等 固定 收益 类金 融工具 ， 通 过严 谨的 风险 管理与 主动 管理 ，
力求实 现基 金资 产持 续稳 定增值 。
18 、银 河灵 活配 置混 合型 证券投 资基 金
基金运 作方 式： 契约 型开 放式
基金合 同生 效日 ：2014 年2 月 11 日
投资目标：本 基金主要 投 资于股票等权 益类资产 和 债券等固定收 益类金融 工 具，通过灵活 的
资产配置与严 谨的风险 管 理，在确保超 越业绩比 较 基准、实现基 金资产持 续 稳定增值的 前提下，
力求获 取超 额收 益。
19 、银 河定 投宝 中证 腾安 价值 100 指 数型 发起 式证 券投资 基金
基金运 作方 式： 契约 型开 放式
基金合 同生 效日 ：2014 年3 月 14 日
投资目 标： 本基 金为 股票 型指数 基金 ，力 求对 中证 腾安价 值 100 指 数进 行有 效跟踪 ，在 严 格
控制跟踪偏离 和跟踪误 差 的前提下追求 跟踪误差 的 最小化。力争 控制本基 金 的净值增长 率与业绩
比较基 准之 间的 日均 跟踪 偏离度 的绝 对值 不超 过0.35% ， 年跟 踪误 差不 超过4% 。
20 、银 河美 丽优 萃股 票型 证券投 资基 金
基金运 作方 式： 契约 型开 放式 银河银富货币 2014 年年度报告
第 17 页 共 62 页
基金合 同生 效日 ：2014-05-29
投资目标：本 基金主要 投 资于具有竞争 优势的本 基 金定义的美丽 主题相关 股 票，在严格控 制
风险的 前提 下， 力争 实现 基金资 产的 长期 稳健 增值 。
21 、银 河润 利保 本混 合型 证券投 资基 金
基金运 作方 式： 契约 型开 放式
基金合 同生 效日 ：2014-08-06
投资目标：本 基金应用 优 化的恒定比例 投资保险 策 略，并引入保 证人，在 保 证本金安全的 基
础上，本基金 在严格控 制 风险和追求本 金安全的 前 提下，力争实 现基金资 产 在保本周期 内的稳定
增值。
4.1.2 基 金经 理（或 基金 经理小 组） 及基金 经理 助理简 介
姓
名
职务
任本基 金的
基金经 理 （助
理）期 限
证
券
从
业
年
限
说明
任职日
期
离
任
日
期
周
珊
珊
银 河 银 富 货 币 市 场
基 金 的 基 金 经 理 、
银 河 通 利 债 券 型 证
券投资 基金 （LOF ）
的基金 经理
2012
年 12
月 21
日
- 7
中共党 员 ， 硕 士研 究生 学 历。 曾就 职于 华安 基金
管理有 限公 司 ， 担 任债 券 交易员 ， 主要 从事 债券
交易及 固定 收益 研究 等工 作。2012 年 4 月 起加
入银河 基金 管理 有限 公司， 担任银 河银 富货 币市
场基金 的基 金经 理助 理，2014 年 7 月 起担 任银
河通利 债券 型证 券投 资基 金 （LOF ） 的 基金 经理 。
注：1. 上表 中任 职、 离职 日期均 为我 公司 做出 决定 之日。
2. 证 券从 业年 限按 其从 事 证券相 关行 业的 从业 经历 累计年 限计 算。
4.2 管 理人 对报告 期内 本 基金 运作 遵规守 信情 况的说 明
本报告 期内 ， 本 基金 管理 人严格 遵守 《证 券法》 、 《 证券投 资基 金法 》 及 其各 项管理 办法 、 《基
金合同》和其 他有关法 律 法规的规定， 本着“诚 实 信用、勤奋律 己、创新 图 强”的原则 管理和运
用基金资产， 在合法合 规 的前提下谋求 基金资产 的 保值和增值， 努力实现 基 金持有人的 利益，无
损害基金持有 人利益的 行 为，基金投资 范围、投 资 比例及投资组 合符合有 关 法规及基金 合同的规
定。
随业务的发展 和规模的 扩 大，本基金管 理人将继 续 秉承“诚信稳 健、勤奋 律 己、创新图强 ”
的理念，严 格遵守《 证券 法》 、 《证券投 资基金法 》 等法律法规 的规定 ， 进一 步加强风险 管理和 完
善内部 控制 体系 ，为 基金 份额持 有人 谋求 长期 稳健 的风险 回报 。 银河银富货币 2014 年年度报告
第 18 页 共 62 页
4.3 管 理人 对报告 期内 公平交 易情 况的专 项说 明
4.3.1 公 平交 易制度 和控 制方法
本基金管理人 通过制定 严 格的公平交易 管理制度 、 投资管理制度 ，投资权 限 管理制度、投 资
备选库管理制 度和集中 交 易制度等一系 列制度， 从 授权管理、研 究分析、 投 资决策、交 易执行、
行为监 控和 分析 评估 等各 个环节 予以 落实 ，确 保公 平对待 不同 投资 组合 ，切 实防范 利益 输送 。
在投资 决策 环节 ， 公 司实 行统一 研究 平台 和统 一的 授权管 理 ， 所 有投 资组 合 经理在 获取 研究
成果及投资建 议等方面 享 有均等机会。 公 司分不 同 投资组合类别 分别建立 了 投资备选库 ，不同投
资组合 经理 之间 的持 仓和 交易等 重大 非公 开投 资信 息相互 隔离 。
在交易 执行 方面 ， 本 基金 管理人 旗下 管理 的所 有投 资组合 指令 均执 行集 中交 易制度 ， 遵 循 “ 时
间优先、价格 优先”的 原 则，在满足系 统公平交 易 的条件时自动 进入公平 交 易程序，最 大程度上
确保公平对待 各投资组 合 。在同日反向 交易方面 ， 除法规规定的 特殊情况 外 ，公司原则 上禁止不
同投资 组合 （完 全按 照有 关指数 的构 成比 例进 行投 资的组 合除 外） 之间 的同 日反向 交易 。
4.3.2 公 平交 易制度 的执 行情况
本报告 期内 ， 公 司旗 下管 理的所 有投 资组 合严 格执 行相关 法 律 法规 及公 司制 度， 在 授权 管理 、
研究分析、投 资决策、 交 易执行、行为 监控等方 面 对公平交易制 度予以落 实 ，确保公平 对待不同
投资组合。同 时，公司 针 对不同投资组 合的整体 收 益率差异以及 分投资类 别 （股票、债 券）的收
益率差 异进 行了 分析 。
本基金不参与 股票投资 业 务，针对本基 金参与的 公 开竞价债券投 资部分， 对 公司管理的所 有
投资组合（ 完全复制 的指 数基金除外） ，连续四 个季 度期间内、 不同时间 窗下 （日内、3 日内、5
日内）公开竞 价交易的 证 券进行了价差 分析，并 对 溢价金额、占 优比情况 及 显著性 检验 结果进行
了梳理和分析 ，未发现 重 大异常情况。 针对银行 间 投资部分，对 不同投资 组 合临近日的 反向交易
的交易时间、 交易价格 进 行了梳理和分 析，未发 现 重大异常情况 。本报告 期 内，不存在 所有投资
组合参与的交易所公开 竞 价同日反向交易成交较 少 的单边成交量超过该 证券 当日成交量的 5%的
情况（ 完全 复制 的指 数基 金除外 ） 。
对于以公司名 义进行的 一 级市场申购等 交易，各 投 资组合经理均 严格按照 制 度规定，事前 确
定好申 购价 格和 数量 ，按 照价格 优先 、比 例分 配的 原则对 获配 额度 进行 分配 。
4.3.3 异 常交 易行为 的专 项说明
本报告期内， 未发现本 基 金与其它投资 组合之间 有 可能导致不公 平交易和 利 益输送的异常 交
易。 银河银富货币 2014 年年度报告
第 19 页 共 62 页
4.4 管 理人 对 报告 期内 基金的 投资 策略和 业绩 表现的 说明
4.4.1 报 告期 内基金 投资 策略和 运作 分析
2014 年中 国经 济稳 中有 降 ， 一 季度GDP 同比 增长7.4% ， 二 季度 增 长7.5% ， 三季 度增 长 7.3% ，
四季度 增 长 7.3% ， 全年 增 长 7.4% 。 全年 来看 物价 水 平温和 可控 ，全 年同 比上 涨 2.0% 。 从全 年公
布的各 项经 济数 据看 ， 投 资下降 较为 明显 ， 消 费和 进出口 增长 弱势 企稳 。2014 年社 会融 资规 模为
16.46 万亿 元， 比上 年少8598 亿 元。 其中 人民 币贷 款增 加9.78 万 亿元 ， 同 比 多增 8900 亿元 ； 信
托贷款 增 加5174 亿 元， 同 比少 增 1.32 万 亿元 ； 企 业 债净融 资 2.43 万亿 元， 同 比多 增 6142 亿 元。
2014 年末 ，广 义货 币（M2 ）余 额 122.83 万 亿元 ，同 比增 长 12.2% ，增 幅比 去 年末减 少 1.39 个百
分点； 狭义 货币 （M1 ）余 额 34.80 万 亿元 ，同 比增 长 3.2% ， 增幅 比去 年末 减 少6.07 个 百分 点。
2014 年内 外经 济增 长动 能 不足， 经济 有较 大下 行压 力， 通 胀低 位运 行风 险整 体可控 。 信 托等
非标业务缩量 明显，市 场 融资利率大幅 下行，社 会 融资总量中新 增信贷占 比 有所上行。 央行微刺
激和稳 增长 措施 不断 ，公 开市场 操作 中性 偏松 ，在 关键时 间点 给予 市场 资金 面 MLF 、SLO 、SLF 等
定向宽 松支 持， 同 时 以利 率手段 来调 控市 场， 降低 正回购 利率 ，并 在 11 月 22 日起下 调金 融机 构
人民币 贷款 和存 款基 准利 率。 货 币市 场市 场利 率出 现 较大下 行。 全年 来看3Mshibor 下行 42.15BP ，
国债和 金融 债收 益率 下行 明显， 信用 债收 益率 曲线 呈牛市 扁平 形变 。
本基金全年维 持了较为 稳 健的操作策略 ，存款等 类 现金资产维持 在较高水 平 以保证流动性 ，
现券方 面主 要增 配资 质较 优绝对 收益 率相 对较 高的 短期融 资券 和政 策性 金融 债。
4.4.2 报 告期 内基金 的业 绩表现
2014 年 度 银 河 银 富 货 币 业 绩 比 较 基 准 收 益 率 为 2.8111% ， 银 河 银 富 货 币 A 净 值 收 益 率 为
5.0755%，银 河 银富 货币B 净值收 益率 为5.3268% 。
4.5 管 理人 对宏观 经济 、证券 市场 及行业 走势 的简要 展望
展望2015 年 ， 中 国经 济面 临较大 下行 压力 ， 经济 增 速可能 继续 放缓 。 外围 市 场分化 加剧 ， 进
出口增 速难 以有 明显 提升 ， 房 地产 投资 继续 低迷 ， 基建投 资是 关键 需要 继续 发力 ， 消 费变 化不 大。
央行将继续实 施松紧有 度 的货币政策， 平抑市场 流 动性的波动， 促进结构 转 型和信贷投 放。另外
新股发 行频 繁， 在资 金面 整体维 持紧 平衡 的情 况下 ， 货币 市场 利率 在关 键时 点仍然 可能 高位 盘整 ，
收益率 曲线 短端 的高 企， 债券再 投资 收益 率的 提高 ，有助 于提 高货 币市 场基 金的整 体收 益。
4.6 管 理人 内部有 关本 基金的 监察 稽核工 作情 况
本报告期内， 为了保证 公 司合规运作、 加强内部 控 制、防范经营 风险、保 障 基金份额持有 人
的利益，监察 稽核人员 按 照独立、客观 、公正的 原 则，依据国家 相关法律 法 规、基金合 同和管理银河银富货币 2014 年年度报告
第 20 页 共 62 页
制度，采用例 行检查与 专 项检查、定期 检查和不 定 期检查有机结 合的方式 ， 对公司内控 制度的合
法性和合规性 、执行的 有 效性和完整性 、风险的 防 范和控制等进 行了持续 的 监察稽核， 对发现的
问题进 行提 示和 追踪 落实 ，定期 制作 监察 稽核 报告 ，及时 呈报 公司 领导 层和 上级监 管部 门。
本基金 管理 人采 取的 主要 措施包 括：
（1） 积极 响应 中国 证 监 会 关于加 强市 场监 管的 号召 ， 采取 外部 法 律 顾问 授课 和内部 监察 部门
培训相结合 的方式， 多次 组织全体员 工开展《 证券 投资基金销 售管理办 法》 、 《证券投资 基金管 理
公司公平交易 制度指导 意 见》及其配套 法规、公 司 内控制度等的 学习。通 过 上述学习宣 传活动，
使员工加深了 对法律法 规 的认识，并进 一步将法 律 法规与内控制 度落实到 日 常工作中， 确保其行
为守法 合规 、严 格自 律， 恪守诚 实信 用原 则， 以充 分维护 基金 持有 人的 利益 。
（2 ） 继 续完 善公 司治 理结 构， 严格 按照 现代 企业 制 度的要 求 ， 以 规范 经营 运 作、 保护 基金 份
额持有人利益 为目标， 建 立、健全了组 织结构和 运 行机制，明确 界定董事 会 、监事会职 责 范围，
认真贯彻了独 立董事制 度 ，重大经营决 策的制定 都 征得了所有独 立董事的 同 意，保证了 独立董事
在公司 法人 治理 结构 中作 用的切 实发 挥， 保证 了各 项重大 决策 的客 观公 正。
（3） 不断 完善 规章 制度 体 系， 根据 国家 的有 关法 律 法规和 基金 管理 公司 实际 运作的 要求 ， 对
现有的规章制 度体系不 断 进行完善，对 经营管理 活 动的决策、执 行和监督 程 序进行规范 ，明确不
同决策层和执 行层的权 利 与责任，细化 研究、投 资 、交易等各项 工作流程 ， 为杜绝人为 偏差、合
法合规 运作 、强 化风 险控 制提供 了制 度保 证
4.7 管 理人 对报告 期内 基金估 值程 序等事 项的 说明
本基金管理人 制订了健 全 、有效的估值 政策和程 序 ，基金会计部 按照管理 层 批准后的估值 政
策进行 估值 。
对于在交易所 上市的证 券 ，采用交易所 发布的行 情 信息来估值。 对于固定 收 益品种，采用 证
券投资 基金 估值 工作 小组 免费提 供的 固定 收益 品种 的估值 处理 标准 。
除了投资总监 外，其他 基 金经理不参与 估值政策 的 决策。但是对 于非活跃 投 资品种，基金 经
理可以 提供 估值 建议 。
上述参 与估 值流 程各 方之 间无任 何重 大利 益冲 突。
4.8 管 理人 对报告 期内 基金利 润分 配情况 的说 明
根据法律法规 的规定及 《 基金合同》的 约定，本 基 金每日将实现 的基金净 收 益分配 给基金 份
额持有人，分 红方式为 红 利再投资。本 报告期内 本 基金以红利再 投资方式 进 行收益分配 ，其中 A
级分配 收益 30,211,798.49 元，B 级 分配 收益 88,531,014.25 元 ，符 合法 律法 规及《 基金 合同 》银河银富货币 2014 年年度报告
第 21 页 共 62 页
的约定 。
§5 托管人 报告
5.1 报 告期 内本基 金托 管人遵 规守 信情况 声明
2014 年度 ， 托 管人 在银 河 银富货 币市 场证 券投 资基 金的托 管过 程中 ， 严 格遵 守了 《 证券 投资
基金法》及其 他有关法 律 法规、基金合 同、托管 协 议，尽职尽责 地履行了 托 管人应尽的 义务，不
存在任 何损 害基 金持 有 人 利益的 行为 。
5.2 托 管人 对报告 期内 本基金 投资 运作遵 规守 信、净 值计 算、利 润分 配等情 况的 说明
2014 年度 ， 银 河银 富基金 管理有 限公 司在 银河 银富 货币市 场证 券投 资基 金投 资运作 、 资 产 净
值的计 算 、 基 金收 益的 计 算、 基金 费用 开支 等问 题 上， 托管 人未 发现 损害 基 金持有 人利 益的 行为 。
本基金 本报 告期 内向 份额 持有人 分配 利润 ：118,742,812.74 元。
5.3 托 管人 对本年 度报 告中财 务信 息等内 容的 真实、 准确 和完整 发表 意见
2014 年度， 由银 河银 富基 金管理 有限 公司 编制 并经 托管人 复核 审查 的有 关银 河银富 货币 市 场
证券投资基金 的半年度 报 告中财务指 标 、收益表 现 、收益分配情 况、财务 会 计报告相关 内容、投
资组合 报告 等内 容真 实、 准确、 完整 。
§6 审计报 告
6.1 审 计报 告基本 信息
财务报 表是 否经 过审 计 是
审计意 见类 型 标准无 保留 意见
审计报 告编 号 60821717_B05
6.2 审 计报 告的基 本内 容
审计报 告标 题 审计报 告
审计报 告收 件人 银河银 富货 币市 场基 金全 体基金 份额 持有 人
引言段 我 们 审 计 了 后 附 的 银 河 银 富 货 币 市 场 基 金 财 务 报 表 ， 包 括
2014 年 12 月 31 日的 资产 负债表 和 2014 年 度的 利润 表和所
有者权 益（ 基金 净值 ）变 动表以 及财 务报 表附 注。
管理层 对财 务报 表的 责任段 编制和公允列报财 务报表 是基金管理人银河 基金管 理有限公
司的责任。这种 责任包括 ： （1）按照企业会计 准则的 规定编银河银富货币 2014 年年度报告
第 22 页 共 62 页
制财务报表，并 使其实现 公允反映 ； （2）设计 、执 行和维护
必要的内部控制， 以使财 务报表不存在由于 舞弊或 错误而导
致的重 大错 报。
注册会 计师 的责 任段 我们的责任是在执 行审计 工作的基础上对财 务报表 发表审计
意见。我们按照中 国注册 会计师审计准则的 规定执 行了审计
工作。中国注册会 计师审 计准则要求我们遵 守中国 注册会计
师职业道德守则， 计划和 执行审计工作以对 财务报 表是否不
存在重 大错 报获 取合 理保 证。
审计工作涉及实施 审计 程 序，以获取有关财 务报表 金额和披
露的审计证据。选 择的审 计程序取决于注册 会计师 的判断，
包 括 对 由 于 舞 弊 或 错 误 导 致 的 财 务 报 表 重 大 错 报 风 险 的 评
估。在进行风险评 估时， 注册会计师考虑与 财务报 表编制和
公允列报相关的内 部控制 ，以设计恰当的审 计程序 ，但目的
并非对内部控制的 有效性 发表意见。审计工 作还包 括评价基
金管理人选用会计 政策的 恰当性和作出会计 估计的 合理性，
以及评 价财 务报 表的 总体 列报。
我们相信，我们获 取的审 计证据是充分、适 当的， 为发表审
计意见 提供 了基 础。
审计意 见段 我们认为，上述财 务报表 在所有重大方面按 照企业 会计准则
的规定 编制 ，公 允反 映了 银河银 富货 币市 场基 金 2014 年 12
月 31 日的 财务 状况 以及 2014 年 度的 经营 成果 和净 值变动 情
况。
注册会 计师 的姓 名 边卓群
石静筠
会计师 事务 所的 名称 安永华 明会 计师 事务 所( 特 殊普通 合伙)
会计师 事务 所的 地址 上海市 世纪 大 道 100 号环 球金融 中 心50 楼
审计报 告日 期 2015 年 3 月 27 日
§7 年度财 务报表
7.1 资 产负 债表
会计主 体： 银河 银富 货币 市场基 金
报告截 止日 ： 2014 年 12 月31 日
单位： 人民 币元
资 产 附注号
本期末
2014 年 12 月 31 日
上年度末
2013 年 12 月 31 日
资 产：
银行存 款 7.4.7.1 9,470,090,420.86 1,489,783,032.90
结算备 付金
3,739,000.00 4,000,000.00
存出保 证金
- -
交易性 金融 资产 7.4.7.2 1,650,744,032.99 490,389,937.09
其中： 股票 投资
- - 银河银富货币 2014 年年度报告
第 23 页 共 62 页
基金投 资
- -
债券投 资
1,650,744,032.99 490,389,937.09
资产支 持证 券投 资
- -
贵金属 投资
- -
衍生金 融资 产 7.4.7.3 - -
买入返 售金 融资 产 7.4.7.4 806,551,889.83 406,500,937.26
应收证 券清 算款
- -
应收利 息 7.4.7.5 50,989,000.31 15,027,952.61
应收股 利
- -
应收申 购款
3,741,078.05 54,248,484.05
递延所 得税 资产
- -
其他资 产 7.4.7.6 - -
资产总 计
11,985,855,422.04 2,459,950,343.91
负债和所有者权益 附注号
本期 末
2014 年 12 月 31 日
上年度末
2013 年 12 月 31 日
负 债：
短期借 款
- -
交易性 金融 负债
- -
衍生金 融负 债 7.4.7.3 - -
卖出回 购金 融资 产款
- -
应付证 券清 算款
- 4,000,000.00
应付赎 回款
2,707,982.10 200,579.29
应付管 理人 报酬
1,057,025.70 402,647.76
应付托 管费
320,310.82 122,014.46
应付销 售服 务费
241,338.40 58,052.47
应付交 易费 用 7.4.7.7 44,998.62 21,949.65
应交税 费
- -
应付利 息
- -
应付利 润
1,694,759.18 400,813.41
递延所 得税 负债
- -
其他负 债 7.4.7.8 139,023.85 140,201.36
负债合 计
6,205,438.67 5,346,258.40
所有者权益：
实收基 金 7.4.7.9 11,979,649,983.37 2,454,604,085.51
未分配 利润 7.4.7.10 - -
所有者 权益 合计
11,979,649,983.37 2,454,604,085.51
负债和 所有 者权 益总 计
11,985,855,422.04 2,459,950,343.91
注：报 告截 止 日2014 年12 月 31 日 ，基 金份 额净 值1 元， 基金 份额 总额11,979,649,983.37 份，
其中A 级基 金份 额参 考净 值 1.00 元， 份额 总 额1,902,952,175.93 份； B 级基 金 份额参 考净 值 1.00
元，份 额总 额10,076,697,807.44 份。
银河银富货币 2014 年年度报告
第 24 页 共 62 页
7.2 利 润表
会计主 体： 银河 银富 货币 市场基 金
本报告 期：2014 年1 月1 日至2014 年12 月 31 日
单位： 人民 币元
项 目 附注号
本期
2014 年1 月1 日至2014
年 12 月31 日
上年度可比期间
2013 年 1 月 1 日至
2013 年 12 月 31 日
一、收入
136,604,953.65 100,779,644.21
1.利息 收入
121,052,807.59 95,800,769.31
其中： 存款 利息 收入 7.4.7.11 63,049,743.74 49,438,280.35
债券利 息收 入
55,831,781.91 33,280,915.75
资产支 持证 券利 息收 入
- -
买入返 售金 融资 产收 入
2,171,281.94 13,081,573.21
其他利 息收 入
- -
2.投资 收益 （ 损失 以 “- ” 填 列）
15,552,146.06 4,978,874.90
其中： 股票 投资 收益 7.4.7.12 - -
基金投 资收 益
- -
债券投 资收 益 7.4.7.13 15,552,146.06 4,978,874.90
资产支 持证 券投 资收 益 7.4.7.13.5 - -
贵金属 投资 收益 7.4.7.14 - -
衍生工 具收 益 7.4.7.15 - -
股利收 益 7.4.7.16 - -
3.公允 价值 变动 收益 （损 失以
“- ”号填列 ）
7.4.7.17 - -
4. 汇 兑收 益 （ 损失 以 “- ” 号填
列）
- -
5.其他 收入 （损 失以 “- ”号填
列）
7.4.7.18 - -
减： 二、费用
17,862,140.91 13,572,478.56
1．管 理人 报酬 7.4.10.2.1 7,945,441.94 7,574,700.46
2．托 管费 7.4.10.2.2 2,407,709.69 2,295,363.82
3．销 售服 务费 7.4.10.2.3 1,773,209.97 895,396.14
4．交 易费 用 7.4.7.19 - -
5．利 息支 出
5,540,538.14 2,606,405.19
其中： 卖出 回购 金融 资产 支出
5,540,538.14 2,606,405.19
6．其 他费 用 7.4.7.20 195,241.17 200,612.95
三、 利润总额 （亏损总额 以 “-”
号填列）
118,742,812.74 87,207,165.65
减：所 得税 费用
- -
四、 净利润 （净 亏损以 “-”号
填列）
118,742,812.74 87,207,165.65
银河银富货币 2014 年年度报告
第 25 页 共 62 页
7.3 所 有者 权益（ 基金 净值） 变动 表
会计主 体： 银河 银富 货币 市场基 金
本报告 期：2014 年1 月1 日至2014 年12 月 31 日
单位： 人民 币元
项目
本期
2014 年 1 月 1 日至 2014 年12 月31 日
实收基金 未分配利润 所有者权益合计
一、 期 初所 有者 权益 （ 基
金净值 ）
2,454,604,085.51 - 2,454,604,085.51
二、 本期 经营 活动 产生 的
基金净 值变 动数 （ 本期 利
润）
- 118,742,812.74 118,742,812.74
三、 本期 基金 份额 交易 产
生 的基 金净 值变 动数
（ 净 值 减 少 以 “- ” 号 填
列）
9,525,045,897.86 - 9,525,045,897.86
其中：1. 基 金申 购款 24,476,343,780.70 - 24,476,343,780.70
2. 基金 赎回 款 -14,951,297,882.84 - -14,951,297,882.84
四、 本期 向基 金份 额持 有
人 分 配 利 润 产 生 的 基 金
净 值 变 动 （ 净 值 减 少 以
“-” 号填 列）
- -118,742,812.74 -118,742,812.74
五、 期 末所 有者 权益 （ 基
金净值 ）
11,979,649,983.37 - 11,979,649,983.37
项目
上年度可比期间
2013 年 1 月 1 日至 2013 年12 月31 日
实收基金 未分配利润 所有者权益合计
一、 期 初所 有者 权益 （ 基
金净值 ）
4,890,329,890.40 - 4,890,329,890.40
二、 本期 经营 活动 产生 的
基金净 值变 动数 （ 本期 利
润）
- 87,207,165.65 87,207,165.65
三、 本期 基金 份额 交易 产
生的基 金净 值变 动数
（ 净 值 减 少 以 “- ” 号 填
列）
-2,435,725,804.89 - -2,435,725,804.89
其中：1. 基 金申 购款 10,204,315,883.03 - 10,204,315,883.03
2. 基金 赎回 款 -12,640,041,687.92 - -12,640,041,687.92
四、 本期 向基 金份 额持 有
人 分 配 利 润 产 生 的 基 金
净 值 变 动 （ 净 值 减 少 以
- -87,207,165.65 -87,207,165.65 银河银富货币 2014 年年度报告
第 26 页 共 62 页
“-” 号填 列）
五、 期 末所 有者 权益 （ 基
金净值 ）
2,454,604,085.51 - 2,454,604,085.51
报表附 注为 财务 报表 的组 成部分 。
本报告 7.1 至 7.4 财务 报表由 下列 负责 人签 署：
______ 尤象 都______
______ 尤 象都______
____ 刘晓 彬____
基金管 理人 负责 人
主 管会 计工 作负 责人
会 计机 构负 责人
7.4 报 表附 注
7.4.1 基 金基 本情况
银河银 富货 币市 场基 金 （ 以下简 称 “本 基金 ” ) ， 系 经 中国证 券监 督管 理委 员会 （以 下简 称 “ 中
国证监 会 ” ） 证 监基 金字[2004]177 号文 《关 于同 意 银河银 富货 币市 场基 金募 集的批 复》 的核 准，
由银河 基金 管理 有限 公司 作为管 理人 向社 会公 开发 行募集 ， 基 金合 同于2004 年12 月20 日正 式 生
效， 首 次设 立募 集规 模为1,937,975,917.90 份 基金 份额。 本基 金为 契约 型开 放式， 存续 期限 不定 。
本基金的基金 管理人及 注 册登记机构为 银河基金 管 理有限公司， 基金托管 人 为交通银行 股份有限
公司。
根据《银河基 金管理有 限 公司关于银河 银富货币 市 场基金份额分 级及销售 服 务费率调整的 公
告》 ， 本基 金于2006 年 11 月1 日 开始 实施 分级 ， 分 级后本 基金 设两 级基 金：A 级基 金份 额和B 级
基金份 额。 当申 购金 额低 于 500 万 元时 为 A 级 基金 ，当申 购金 额达 到或 超过500 万 元时为B 级基
金。
在 基金 存续 期内 的任 何一 个开放 日， 若 A 级基 金份 额持有 人在 单个 基金 账户 保留的 基金 份 额
达到或 超过 500 万份 时， 本基金 的注 册登 记机 构自 动将其 在该 基金 账户 持有 的 A 级基金 份额 升 级
为 B 级 基金 份额 。 若 B 级 基金份 额持 有人 在单 个基 金账户 保留 的基 金份 额低 于 500 万份 时， 本基
金的注 册登 记机 构自 动将 其在该 基金 账户 持有 的B 级基金 份额 降级 为 A 级基 金份额 。
本基金 的投 资范 围为 剩余 期限不 超过 397 天（ 含 397 天）的 债券 ；剩 余期 限 不超过 一年 （含
一年）的中央 银行票据 、 债券回购、银 行定期存 款 、银行大额存 单；中国 证 监会、中国 人民银行
认可的其他具 有良好 流 动 性的货币市场 工具。如 在 本基金存续期 内市场出 现 新的金融产 品且在开
放式货 币市 场基 金许 可的 投资范 围内 ，本 基金 管理 人保留 调整 投资 对象 的权 利。
根据当前市场 情况以及 相 关法律法规的 规定，并 综 合考虑短期资 金市场中 各 投资品种的收 益
性、 流 动性 、 及 信用 风险 情 况， 本 基金 的资 产配 置比 例范围 确定 为： 短期 债券 和央行 票 据 0%-95%；
债券回 购 0%-95% ； 同业 存 款及现 金比 例 5%-100% 。 银河银富货币 2014 年年度报告
第 27 页 共 62 页
本基金 业绩 比较 基准 为： 银行半 年期 定期 存款 利率( 税后) 。
7.4.2 会 计报 表的编 制基 础
本财务报表系 按照中国 财 政部颁布的《 企业会计 准 则 —基本准则 》以及其 后 颁布及修订的 具
体会计准则 、应用指 南、 解释以及其 他相关规 定（ 以下合称“ 企业会计 准则” ）编制,同时 ，对于
在具体会计核 算和信息 披 露方面，也参 考了中国 证 券投资基金业 协会修订 的 《证券投资 基金会计
核算业 务指 引》 、 中 国证 监 会制定 的 《 关于 证券 投资 基金执 行< 企业 会计 准则> 估值业 务及 份额 净值
计价有关事 项的通知》 、 《 证券投资基 金信息披 露管 理办法》 、 《证 券投资基 金 信息披露内 容与格 式
准则》 第 2 号《 年度 报告 的内容 与格 式》 、 《证 券投 资基金 信息 披露 编报 规则 》第 3 号《 会计 报 表
附注的 编制 及披 露》 、 《证 券投资 基金 信息 披露 编报 规则》 第 5 号《 货币 市 场 基金信 息披 露特 别 规
定》 、 《 证券 投资 基金 信息 披露 XBRL 模板 第3 号<年 度报告 和半 年度 报告>》 及 其他中 国证 监会 颁布
的相关 规定 。
本财务 报表 以本 基金 持续 经营为 基础 列报 。
采用若 干修 订后/新 会计 准 则
2014 年 1 至 3 月， 财政 部 制定了 《企 业会 计准 则第 39 号—— 公 允价 值计量 》 、 《企业 会计 准
则第 40 号 —— 合营 安排 》 和 《 企业 会计 准则 第 41 号 ——在 其他 主体 中权 益的 披露》 ； 修订 了 《企
业会计 准则 第 2 号—— 长 期股权 投资 》 、 《 企业 会计 准则第 9 号 —— 职工 薪酬 》 、 《 企 业会 计准 则第
30 号 —— 财务 报表 列报 》 和 《企 业会 计准 则 第 33 号 ——合并 财 务报 表》 ； 上 述7 项 会计 准则 均自
2014 年7 月1 日起 施行。 2014 年6 月 ， 财 政部 修订 了 《企业 会计 准则 第 37 号 —— 金融 工具 列报 》 ，
在2014 年 年度 及以 后期 间 的财务 报告 中施 行。
上述会 计准 则的 变化 对本 基金的 财务 报表 无重 大影 响。
7.4.3 遵 循企 业会计 准则 及其他 有关 规定的 声明
本财务 报表 符合 企业 会计 准则的 要求 ， 真 实、 完整 地 反映了 本基 金 于2014 年12 月 31 日 的财
务状况 以 及2014 年 度的 经 营成果 和净 值变 动情 况。
7.4.4 重 要会 计政策 和会 计估计
本基金 财务 报表 所载 财务 信息依 照企 业会 计准 则、 《 证券投 资基 金会 计核 算业 务指引 》 和 其他
相关规 定所 厘定 的主 要会 计政策 和会 计估 计编 制。 银河银富货币 2014 年年度报告
第 28 页 共 62 页
7.4.4.1 会 计年 度
本基金 会计 年度 采用 公历 年度， 即每 年1 月1 日起 至 12 月 31 日止 。
7.4.4.2 记 账本 位币
本基金记账本 位币和编 制 本财务报表所 采用的货 币 均为人民币。 除有特别 说 明外，均以人 民
币元为 单位 表示 。
7.4.4.3 金 融资 产和金 融负 债的分 类
本基金 的金 融资 产分 类为 交易类 金融 资产 及贷 款和 应收款 项， 在初 始确 认时 以 公允价 值计 量。
本基金对所持 有的债券 投 资以摊余成本 法进行后 续 计量。本会计 期间内， 本 基金持有的 债券投资
的摊余 成本 接近 其公 允价 值。
本基金的金融 负债于初 始 确认时归类为 其他金融 负 债，以公允价 值计量， 并 以摊余成本进 行
后续计 量。
7.4.4.4 金 融资 产和金 融负 债的初 始确 认、后 续计 量和终 止确 认
(1) 债 券投 资
买入银 行间 同业 市场 交易 的债券 ，于 成交 日确 认为 债券投 资；
债券投资按实 际支付的 全 部价款入账， 其中所包 含 债券起息日或 上次除息 日 至购买日止的 利
息，作 为应 收利 息单 独核 算，不 构成 债券 投资 成本 ，对于 贴息 债券 ，应 作为 债券投 资成 本；
卖出银行间同 业市场交 易 的债券，于成 交日确认 债 券投资收益， 卖出债券 的 成本按移动加 权
平均法 结转 ；
(2) 回 购协 议
基金持 有的 回购 协议 （ 封 闭式回 购） ， 以成 本列 示 ， 按实际 利率 （ 当实 际利 率 与合同 利率 差异
较小时 ，也 可以 用合 同利 率）在 实际 持有 期间 内逐 日计提 利息 。
7.4.4.5 金 融资 产和金 融负 债的估 值原 则
公允价值是指 市场参与 者 在计量日发生 的有序交 易 中，出售一项 资产所能 收 到或者转移一 项
负债所需支付 的价格。 以 公允价值计量 或披露的 资 产和负债，根 据对公允 价 值计量整体 而言具有
重要意义的最 低层次输 入 值，确定所属 的公允价 值 层次：第一层 次输入值 ， 在计量日能 够取得的
相同资产或负 债在活跃 市 场上未经调整 的报价； 第 二层次输入值 ，除第一 层 次输入值外 相关资产
或负债 直接 或间 接可 观察 的输入 值； 第三 层次 输入 值，相 关资 产或 负债 的不 可观察 输入 值。
本基金估值采 用摊余成 本 法，其相当于 公允价值 。 估值对象以买 入成本列 示 ，按实际利率 并
考虑其 买入 时的 溢价 与折 价，在 其剩 余期 限内 摊销 ，每日 计提 收益 或损 失。 银河银富货币 2014 年年度报告
第 29 页 共 62 页
本基金 不采 用市 场利 率和 上市交 易的 债券 和票 据的 市价计 算基 金资 产净 值；
本基金 金融 工具 的估 值方 法具体 如下 ：
1) 银行 存款
基金持 有的 银行 存款 以本 金列示 ，按 银行 实际 协议 利率逐 日计 提利 息；
2) 债券 投资
基金持有的附 息债券、 贴 现券购买时采 用实际支 付 价款（包含交 易费用） 确 定初始成本， 每
日按摊 余成 本和 实际 利率 计算确 定利 息收 入；
3) 回购 协议
(1) 基金持有 的回购协 议（ 封闭式回购 ） ， 以成本列 示 ，按实际利率 在实际持 有 期间内逐日 计
提利息 ；
(2) 基 金持 有的 买断 式回 购 以协议 成本 列示 ， 所 产生 的利息 在实 际持 有期 间内 逐日计 提。 回购
期间对涉及的 金融资产 根 据其资产的性 质进行相 应 的估值。回购 期满时， 若 双方都能履 约，则按
协议进行交割 。若融资 业 务到期无法履 约，则继 续 持有现金资产 ；若融券 业 务到期无法 履约，则
继续持 有债 券资 产， 实际 持有的 相关 资产 按其 性质 进行估 值；
4) 其他
(1) 如 有确 凿证 据表 明按 上 述方法 进行 估值 不能 客观 反映其 公允 价值 的， 基金 管 理人可 根据 具
体情况 与基 金托 管人 商定 后，按 最能 反映 公允 价 值 的价格 估值 ；
(2) 为了避免采用摊余成本 法计算的基金资产净值与 按其他可参考公允价值指 标计算的基金
资产净值发生 重大偏离 ， 从而对基金份 额持有人 的 利益产生稀释 和不公平 的 结果，基金 管理人于
每一估值日， 采用其他 可 参考公允价值 指标，对 基 金持有的估值 对象进行 重 新评估，即 “影子定
价” 。 当 “影 子定 价” 确定 的基金 资产 净值 与摊 余成 本法计 算的 基金 资产 净值 的偏离 度的 绝对 值 达
到或超过 0.25% 时 ，基金 管理人应根据 风险控制 的 需要调整组合 。其中， 对 于偏离度的绝 对值达
到或超 过0.50% 的情 形， 基金管 理人 应编 制并 披露 临时报 告；
(3) 如 有新 增事 项， 按国 家 最新规 定估 值。
7.4.4.6 金 融资 产和金 融负 债的抵 销
当本基 金具 有抵 销已 确认 金融资 产和 金融 负债 的法 定权利 ， 且 该种 法定 权利 现 在是可 执行 的，
同时本基金计 划以净额 结 算或同时变现 该金融资 产 和清偿该金融 负债时， 金 融资产和金 融负债以
相互抵销后的 金额在资 产 负债表内列示 。除此以 外 ，金融资产和 金融负债 在 资产负债表 内分别列
示，不 予相 互抵 销。 银河银富货币 2014 年年度报告
第 30 页 共 62 页
7.4.4.7 实 收基 金
实收基 金为 对外 发行 的基 金份额 总额 。 每份 基金 份 额面值 为1.00 元。 由于 申 购、 赎回 引起 的
实收基金的变 动分别于 基 金申购确认日 、赎回确 认 日认列。上述 申购和赎 回 分别包括基 金转换所
引起的 转入 基金 的实 收基 金增加 和转 出基 金的 实收 基金减 少。
7.4.4.8 收入/( 损失) 的 确认和计 量
(1) 存款利息收入按存款的 本金与适用的实际利率逐 日计提的金额入账。若提 前支取定期存
款，按协议规 定的利率 及 持有期重新计 算存款利 息 收入，并根据 提前支取 所 实际收到的 利息收入
与帐面已确认 的利息收 入 的差额确认利 息收入损 失 ，列入利息收 入减项， 存 款利息收入 以净额列
示。 另 外， 根据 中国 证监 会基金 部通 知(2006)22 号 文 《关 于货 币市 场基 金提 前支取 定期 存款 有关
问题的 通知 》的 规定 ，因 提前支 取导 致的 利息 损失 由基金 管理 公司 承担 ；
(2)债券 利 息收 入按 实际 持 有期内 逐日 计提 。 附息 债 券、 贴现 券购 买时 采用 实 际支付 价款 （ 包
含交易 费用 ）确 定初 始成 本，每 日按 摊余 成本 和实 际利率 计算 确定 利息 收入 ；
(3) 买 入返 售金 融资 产收 入 ， 按买 入返 售金 融资 产的 摊余成 本及 实际 利率 （当 实际利 率与 合同
利率差 异较 小时 ，也 可以 用合同 利率 ） ， 在回 购期 内 逐日计 提；
(4) 债 券投 资收 益于 卖出 债 券成交 日确 认， 并按 卖出 债券成 交金 额与 其成 本、 应收利 息及 相关
费用的 差额 入账 ；
(5) 其 他收 入在 主要 风险 和 报酬已 经转 移给 对方 ， 经 济 利益很 可能 流入 且金 额可 以可靠 计量 的
时候确 认。
7.4.4.9 费 用的 确认和 计量
(1) 基 金管 理费 按前 一日 基 金资产 净值 的 0.33% 的年 费率逐 日计 提；
(2) 基 金托 管费 按前 一日 基 金资产 净值 的0.10% 的年 费率逐 日计 提；
(3)A 级基 金销 售服 务费 按 前一日 基金 资产 净 值 0.25% 的年 费率 逐日 计提 ，按 月 支付, B 级基
金销售 服务 费按 前一 日基 金资产 净 值0.01% 的 年费 率逐日 计提 ，按 月支 付；
(4) 卖 出回 购金 融资 产支 出 ，按融 入资 金额 及约 定利 率，在 回购 期限 内采 用直 线法逐 日计 提。
并按计 提的 金额 入账 。回 购的交 易费 用应 作为 取得 成本， 计入 相关 基金 资产 或基金 负债 的价 值；
(5) 本 基金 发生 的其 他费 用 如果影 响基 金份 额 净 值小 数点 后 第四 位的 ， 即 发生 的 其他费 用大 于
基金净值的万 分之一， 应 采用待摊或预 提的方法 ， 待摊或预提计 入基金损 益 。发生的其 他费用如
果不影响基金 份额净值 小 数点后第四位 的，即发 生 的其他费用小 于基金净 值 的万分之一 ，可于发
生时直 接计 入基 金损 益。 银河银富货币 2014 年年度报告
第 31 页 共 62 页
7.4.4.10 基 金的 收益分 配政 策
(1) 每 一基 金份 额享 有同 等 分配权 ；
(2) 本基金采 用人民币 1.00 元的固定份 额净值交易 方式,自基金合 同生效日起 每日将实现 的
基金净收益分配给基金份额持有人, 并 按 月 计 入 投 资 人 基 金 账 户, 使 基 金 账 面 份 额 净 值 始 终 保 持
1.00 元；
(3) 遇 法定 节假 日， 于节 假 日前一 个工 作日 同时 分配 节假日 期间 的收 益， 即当 日申购 的基 金份
额自下一个工 作日起享 有 基金的分配权 益；当日 赎 回的基金份额 自下一个 工 作日起不享 有基金的
分配权 益；
(4) 本 基金 的分 红方 式为 红 利再投 资；
(5) 本 基金 收益 每月 集中 计 入投资 人基 金账 户, 成立 不 满一个 月的 于下 月合 并计 入；
(6) 基金投资 当期亏损时 ， 等比例调整基 金份额持有 人持有份额， 基金份额净 值始终为 1.00
元；
(7) 在 不影 响投 资者 利益 的 情况下 ， 基 金管 理人 可酌 情调整 基金 收益 分配 方式 ， 此项 调整 不需
要基金 份额 持有 人大 会决 议通过 。
7.4.5 会 计政 策 和会 计估 计变更 以及 差错更 正的 说明
7.4.5.1 会 计政 策变更 的说 明
本基金 本报 告期 会计 政策 变更的 说明 在7.4.2 会计 报表的 编制 基础 中披 露。
7.4.5.2 会 计估 计变更 的说 明
本基金 本报 告期 无会 计估 计变更 。
7.4.5.3 差 错更 正的说 明
本基金 本报 告期 无重 大会 计差错 的内 容和 更正 金额 。
7.4.6 税项
1 、营 业税 、企 业所 得税
根据财政部、 国家税务总 局财税字[2004]78 号文《 关于证券投资 基金税收政 策的通知 》 ， 自
2004 年1 月1 日起 ， 对 证 券投资 基金 （封 闭式 证券 投资基 金， 开放 式证 券投 资基金 ） 管 理人 运用
基金买 卖股 票、 债券 的差 价收入 ，继 续免 征营 业税 和企业 所得 税。
根据 财政部、 国家税务总 局财税[2008]1 号文《关 于企业所得税 若干优惠政 策的通知》的 规
定，对证券投 资基金从 证 券市场中取得 的收入， 包 括买卖股票、 债券的差 价 收入，股权 的股息、
红利收 入， 债券 的利 息收 入及其 他收 入， 暂不 征收 企业所 得税 。 银河银富货币 2014 年年度报告
第 32 页 共 62 页
2 、个 人所 得税
根据财政部、国 家税务总 局财税字[2002]128 号文 《关于开放式证 券投资基 金有关税收问 题
的通知》的规 定，对基 金 取得的股票的 股息、红 利 收入，债券的 利息收入 、 储蓄存款利 息收入，
由上市 公司 、发 行债 券的 企业和 银行 在向 基金 支付 上述收 入时 代扣 代 缴20% 的个人 所得 税。
根据财政部、国 家 税务总 局财税字[2008]132 号文 《财政部、国家 税务总局 关于储蓄存款 利
息所得 有关 个人 所得 税政 策的通 知》 的规 定： 自 2008 年 10 月 9 日起 ，对 储 蓄存款 利息 所得 暂免
征收个 人所 得税 。
7.4.7 重 要财 务报表 项目 的说明
7.4.7.1 银 行存 款
单位： 人民 币元
项目
本期末
2014 年 12 月 31 日
上年度 末
2013 年12 月 31 日
活期存 款 90,420.86 783,032.90
定期存 款 9,470,000,000.00 1,489,000,000.00
其中： 存款 期 限1-3 个月 790,000,000.00 199,000,000.00
存款期 限1 个月 8,350,000,000.00 1,290,000,000.00
存款期 限3 个月-1 年 330,000,000.00 -
其他存 款 - -
合计： 9,470,090,420.86 1,489,783,032.90
7.4.7.2 交 易性 金融资 产
单位 ：人 民币 元
项目
本期末
2014 年12 月 31 日
摊余成 本 影子定 价 偏离金 额 偏离度
债
券
交易所 市场
- - - -
银行间 市场
1,650,744,032.99 1,653,193,000.00 2,448,967.01 0.0200%
合计
1,650,744,032.99 1,653,193,000.00 2,448,967.01 0.0200%
项目
上年 度末
2013 年12 月 31 日
摊余成 本 影子定 价 偏离金 额 偏离度 银河银富货币 2014 年年度报告
第 33 页 共 62 页
债
券
交易所 市场
- - - -
银行间 市场
490,389,937.09 489,575,000.00 -814,937.09 -0.0300%
合计
490,389,937.09 489,575,000.00 -814,937.09 -0.0300%
7.4.7.3 衍 生金 融资 产/负债
注：本 基金 本报 告期 末及 上年度 末均 无衍 生金 融资 产/负 债余 额。
7.4.7.4 买 入返 售金融 资产
7.4.7.4.1 各 项买 入返售 金融 资产期 末余 额
单 位： 人民 币元
项目
本期末
2014 年 12 月 31 日
账面余 额 其中； 买断 式逆 回购
买入返 售证 券_ 银行 间 806,551,889.83 -
合计 806,551,889.83 -
项目
上年度 末
2013 年 12 月 31 日
账面余 额 其中； 买断 式逆 回购
买入返 售证 券
75,000,000.00 -
买入返 售证 券_ 银行 间
331,500,937.26 -
合计 406,500,937.26 -
7.4.7.4.2 期 末买 断式逆 回购 交易中 取得 的债券
注：本 基金 本报 告期 末及 上年度 末均 未持 有买 断式 逆回购 交易 中取 得的 债券 。
7.4.7.5 应 收利 息
单 位： 人民 币元
项目
本期末
2014 年12 月 31 日
上年度 末
2013 年 12 月 31 日
应收活 期存 款利 息 455.65 121.54
应收定 期存 款利 息 13,729,966.99 2,424,853.38
应收其 他存 款利 息 - -
应收结 算备 付金 利息 2,031.76 5,356.16
应收债 券利 息 37,033,131.84 12,307,504.08 银河银富货币 2014 年年度报告
第 34 页 共 62 页
应收买 入返 售证 券利 息 186,749.60 120,315.69
应收申 购款 利息 36,664.47 169,801.76
应收黄 金合 约拆 借孳 息 - -
其他 - -
合计 50,989,000.31 15,027,952.61
7.4.7.6 其 他资 产
注：本 基金 本报 告期 末及 上年度 末均 无其 他资 产余 额。
7.4.7.7 应 付交 易费用
单位： 人民 币元
项目
本期末
2014 年 12 月 31 日
上年度 末
2013 年12 月 31 日
交易所 市场 应付 交易 费用 - -
银行间 市场 应付 交易 费用 44,998.62 21,949.65
合计 44,998.62 21,949.65
7.4.7.8 其 他负 债
单 位： 人民 币元
项目
本期末
2014 年 12 月 31 日
上年度 末
2013 年 12 月 31 日
应付券 商交 易单 元保 证金 - -
应付赎 回费 23.85 1,201.36
预提审 计费 用 50,000.00 50,000.00
预提信 息披 露费 80,000.00 80,000.00
预提账 户维 护费 9,000.00 9,000.00
合计 139,023.85 140,201.36
7.4.7.9 实 收基 金
金额单 位： 人民 币元
银河银 富货 币 A
项目
本期
2014 年 1 月 1 日至 2014 年 12 月 31 日
基金份 额（ 份） 账面金 额
上年度 末 230,625,658.89 230,625,658.89
本期申 购 7,315,640,695.28 7,315,640,695.28
本期赎 回( 以"-" 号填列) -5,643,314,178.24 -5,643,314,178.24
- 基金 拆分/份 额折 算前 - - 银河银富货币 2014 年年度报告
第 35 页 共 62 页
基金拆 分/ 份额 折算 变动 份 额 - -
本期申 购 - -
本期赎 回( 以"-" 号填列) - -
本期末 1,902,952,175.93 1,902,952,175.93
金额单 位： 人民 币元
银河银 富货 币 B
项目
本期
2014 年 1 月 1 日至 2014 年 12 月 31 日
基金份 额（ 份） 账面金 额
上年度 末 2,223,978,426.62 2,223,978,426.62
本期申 购 17,160,703,085.42 17,160,703,085.42
本期赎 回( 以"-" 号填列) -9,307,983,704.60 -9,307,983,704.60
- 基金 拆分/份 额折 算前 - -
基金拆 分/ 份额 折算 变动 份 额 - -
本期申 购 - -
本期赎 回( 以"-" 号填列) - -
本期末 10,076,697,807.44 10,076,697,807.44
注：申 购含 红利 再投 、转 换入份 额， 赎回 含转 换出 份额。
7.4.7.10 未 分配 利润
单位 ：人 民币 元
银河银 富货 币 A
项目 已实现 部分 未实现 部分 未分配 利润 合计
上年度 末 - - -
本期利 润 30,211,798.49 - 30,211,798.49
本 期 基 金 份 额 交 易
产生的 变动 数
- - -
其中： 基金 申购 款 - - -
基金赎 回款 - - -
本期已 分配 利润 -30,211,798.49 - -30,211,798.49
本期末 - - -
单位： 人民 币元
银河银 富货 币 B
项目 已实现 部分 未实现 部分 未分配 利润 合计
上年度 末 - - -
本期利 润 88,531,014.25 - 88,531,014.25
本 期 基 金 份 额 交 易
产生的 变动 数
- - -
其中： 基金 申购 款 - - -
基金赎 回款 - - - 银河银富货币 2014 年年度报告
第 36 页 共 62 页
本期已 分配 利润 -88,531,014.25 - -88,531,014.25
本期末 - - -
7.4.7.11 存 款利 息收入
单位： 人民 币元
项 目
本期
2014 年1 月1 日至2014 年 12
月31 日
上年度 可比 期间
2013 年1 月1 日至 2013 年12 月
31 日
活期存 款利 息收 入 7,045.52 5,049.52
定期存 款利 息收 入 62,968,334.73 49,177,151.75
其他存 款利 息收 入 - -
结算备 付金 利息 收入 37,842.58 103,620.77
其他 36,520.91 152,458.31
合计 63,049,743.74 49,438,280.35
7.4.7.12 股 票投 资收益
7.4.7.12.1 股 票投 资收益 —— 买卖股 票差 价收入
注：本 基金 本报 告期 及上 年度可 比期 间均 无股 票投 资收益 。
7.4.7.13 债 券投 资收益
7.4.7.13.1 债 券投 资收益 —— 买卖债 券差 价收入
单位： 人民 币元
项目
本期
2014 年1 月1 日至2014
年12 月31日
上年度 可比 期间
2013年1月1 日至2013 年
12 月31 日
卖 出 债券 （ 、 债 转股 及债券 到 期兑
付）成 交总 额
5,597,969,797.86 3,528,670,961.22
减：卖 出债 券（ 、债 转股 及债券 到
期兑付 ）成 本总 额
5,438,000,000.00 3,470,569,440.94
减：应 收利 息总 额 144,417,651.80 53,122,645.38
买卖债 券差 价收 入 15,552,146.06 4,978,874.90
7.4.7.13.2 资 产支 持证券 投资 收益
注：本 基金 本报 告期 及上 年度可 比期 间均 无资 产支 持证券 投资 收益 。 银河银富货币 2014 年年度报告
第 37 页 共 62 页
7.4.7.14 贵 金属 投资收 益
7.4.7.14.1 贵 金属 投资收 益项 目构成
注：本 基金 本报 告期 及上 年度可 比期 间均 无贵 金属 投资收 益。
7.4.7.14.2 贵 金属 投资收 益 —— 买卖 贵金 属差价 收入
注：本 基金 本报 告期 及上 年度可 比期 间均 无贵 金属 投资收 益—— 买 卖贵 金属 差价收 入。
7.4.7.14.3 贵 金属 投资收 益 — —赎回 差价 收入
注：本 基金 本报 告期 及上 年度可 比期 间均 无贵 金属 投资收 益—— 赎 回差 价收 入。
7.4.7.14.4 贵 金属 投资收 益 —— 申购 差价 收入
注：本 基金 本报 告期 及上 年度可 比期 间均 无贵 金属 投资收 益—— 申 购差 价收 入。
7.4.7.15 衍 生工 具收益
7.4.7.15.1 衍 生工 具收益 —— 买卖权 证差 价收入
注：本 基金 本报 告期 及上 年度可 比期 间均 无衍 生工 具收益 —— 买卖 权证 差价 收入。
7.4.7.15.2 衍 生工 具收益 —— 其他 投资 收益
注：本 基金 本报 告期 及上 年度可 比期 间均 无衍 生工 具收益 —— 其他 衍生 工具 收益。
7.4.7.16 股 利收 益
注：本 基金 本报 告期 及上 年度可 比期 间均 无股 利收 益。
7.4.7.17 公 允价 值变动 收益
注：本 基金 本 报 告期 及上 年度可 比期 间均 无公 允价 值变动 收益 。
7.4.7.18 其 他收 入
注：本 基金 本报 告期 及上 年度可 比期 间均 无其 他收 入。
7.4.7.19 交 易费 用
注：本 基金 本报 告期 及上 年度可 比期 间均 无交 易费 用。
7.4.7.20 其 他费 用
单位： 人民 币元
项目
本期
2014 年1 月1 日至2014 年12
月31 日
上年度 可比 期间
2013 年 1 月 1 日至 2013 年 12
月 31 日
审计费 用 50,000.00 50,000.00 银河银富货币 2014 年年度报告
第 38 页 共 62 页
信息披 露费 80,000.00 80,000.00
帐户服 务费 36,000.00 36,000.00
其他 400.00 400.00
银行费用 28,841.17 34,212.95
合计 195,241.17 200,612.95
7.4.8 或 有事 项、资 产负 债表日 后事 项的说 明
7.4.8.1 或 有事 项
截至资 产负 债表 日， 本基 金无需 要说 明的 重大 或有 事项。
7.4.8.2 资 产负 债表日 后事 项
截至财 务报 表批 准日 ，本 基金无 需要 披露 的资 产负 债表日 后事 项。
7.4.9 关 联方 关系
关联方 名称 与本基 金的 关系
银河基 金管 理有 限公 司 基金管 理人 、注 册登 记机 构、基 金销 售机 构
中国建 设银 行股 份有 限公 司 基金托 管人 、基 金代 销机 构
中国银 河金 融控 股有 限责 任公司 基金管 理人 的第 一大 股东
中国石 油天 然气 集团 公司 基金管 理人 的股 东
首都机 场集 团公 司 基金管 理人 的股 东
上海市 城市 建设 投资 开发 总公司 基金管 理人 的股 东
湖南电 广传 媒股 份有 限公 司 基金管 理人 的股 东
中国银 河证 券股 份有 限公 司 同受基 金管 理人 第一 大股 东控制 、基 金代 销机 构
7.4.10 本 报告 期及上 年度 可比期 间的 关联方 交易
以下关 联交 易均 在正 常业 务范围 内按 一般 商业 条款 订立。
7.4.10.1 通 过关 联方交 易单 元进行 的交 易
7.4.10.1.1 股 票交 易
注：本 基金 本报 告期 及上 年度可 比期 间均 未通 过关 联方交 易单 元进 行股 票交 易。
债 券交 易
注：本 基金 本报 告期 及上 年度可 比期 间均 未通 过关 联 方交 易单 元进 行债 券交 易。
债 券回 购交易
金额单 位： 人民 币元
关联方 名称
本期
2014 年1 月1 日至 2014 年 12 月 31 日
上年度 可比 期间
2013年1月1 日至2013 年12 月31日 银河银富货币 2014 年年度报告
第 39 页 共 62 页
回购 成 交金 额
占当期 债券
回购
成交总额 的
比例
回购成 交金 额
占当期 债券
回购
成交总额 的
比例
银河证券 1,291,400,000.00 100.00% 2,052,800,000.00 100.00%
7.4.10.1.2 权 证交 易
注：本 基金 本报 告期 及上 年度可 比期 间均 未通 过关 联方交 易单 元进 行权 证交 易。
7.4.10.1.3 应 支付 关联方 的佣 金
金 额单 位： 人 民币元
关联方 名称
本期
2014年1月1 日至2014 年12 月31日
当期佣 金
占当期 佣金
总量的 比例
期末应 付佣 金余 额
占期末 应付
佣金总 额的
比例
银河证券 - - - -
关联方 名称
上年度 可比 期间
2013年1月1 日至2013 年12 月31日
当期佣 金
占当期 佣金
总量的 比例
期末应 付佣 金余 额
占期末 应付
佣金总 额的
比例
银河证券 - - - -
注：本 基金 本报 告期 及上 年度可 比期 间均 无 应 支付 关联方 的佣 金。
7.4.10.2 关 联方 报酬
7.4.10.2.1 基 金管 理费
单 位： 人民 币元
项目
本期
2014 年1 月1 日至2014 年12 月
31 日
上年度 可比 期间
2013 年1 月1 日至 2013 年12 月
31 日
当 期 发 生 的 基 金 应 支 付
的管理 费
7,945,441.94 7,574,700.46
其 中 ： 支 付 销 售 机 构 的
客户维 护费
861,609.80 178,388.35
注：2014 年 期 末 未 支 付 管 理 费 余 额 为 1,057,025.70 元，2013 年 期 末 未 支 付 管 理 费 余 额 为
402,647.76 元。
基金管 理费 按前 一日 的基 金资产 净值 的0.33% 的年 费率计 提。 计算 方法 如下 ：
H=E×0 .33% / 当 年天 数 银河银富货币 2014 年年度报告
第 40 页 共 62 页
H 为每 日应 支付 的基 金管 理费
E 为前 一日 的基 金资 产净 值
基金管理费每 日计算， 逐 日累计至每月 月末，按 月 支付，由基金 托管人于 次 月前两个工 作日内从
基金资 产中 一次 性支 付给 基金管 理人 。若 遇节 假日 、公休 假等,支 付日 期顺 延 。
7.4.10.2.2 基 金托 管费
单 位： 人民 币元
项目
本期
2014 年1 月1 日至2014 年12 月
31 日
上年度 可比 期间
2013 年1 月1 日至 2013 年12 月
31 日
当 期 发 生 的 基 金 应 支 付
的托管 费
2,407,709.69 2,295,363.82
注：2014 年 末未 支付 托管 费余额 为 320,310.82 元，2013 年末 未支 付托 管费 余额为 122,014.46
元。
基金托 管费 按前 一日 的基 金资产 净值 的0.10% 的年 费率计 提。 计算 方法 如下 ：
H=E×0 .10% / 当 年天 数
H 为每 日应 支付 的基 金托 管费
E 为前 一日 的基 金资 产净 值
基金托管费每 日计算， 逐 日累计至每月 月末，按 月 支付，由基金 托管人于 次 月前两个工 作日内从
基金财 产中 一次 性支 取。 若遇节 假日 、公 休日 等, 支 付日期 顺延 。
7.4.10.2.3 销 售服 务费
单位： 人民 币元
获得销 售服 务费 的
各关联 方名 称
本期
2014 年 1 月1 日至2014 年12 月31 日
当期发 生的 基金 应支 付的 销售服 务费
银河银 富货 币A 银河银 富货 币B 合计
银河基 金管 理公 司 448,078.81 137,730.24 585,809.05
银河证 券 30,519.13 1,517.39 32,036.52
交通银 行 89,618.25 1,119.01 90,737.26
合计 568,216.19 140,366.64 708,582.83
获得销 售服 务费 的
各关联 方名 称
上年度 可比 期间
2013 年 1 月1 日至2013 年12 月31 日
当期发 生的 基金 应 支 付的 销售服 务费
银河银 富货 币A 银河银 富货 币B 合计
银河基 金 424,648.84 188,100.85 612,749.69 银河银富货币 2014 年年度报告
第 41 页 共 62 页
交通银 行 35,155.78 843.16 35,998.94
银河证 券 29,312.76 4,059.25 33,372.01
合计 489,117.38 193,003.26 682,120.64
注： 基金 销售 服务 费可 用 于本基 金的 市场 推广 、 销 售、 服务 等各 项费 用 ， 由 基金管 理人 支配 使用 。
A 类基 金的 基金 销售 服务 费按前 一日 基金 资产 净值 的 0.25% 的 年费 率计 提。B 类基 金 的基 金销 售服
务费按 前一 日基 金资 产净 值的 0.01% 的年 费率 计提 。计算 方法 如下 ：
H=E× 销售 服务 费率/ 当年 天数
H 为每 日应 支付 的基 金销 售服务 费
E 为前 一日 的基 金资 产净 值
基金销售服务 费每日计 算 ，逐日累计至 每个月月 末 ，按月支付； 基金管理 人 应于此月前 两个工作
日将上月基金 销售服务 费 的计算结果书 面通知基 金 托管人并做出 划付指令 ； 基金托管人 应在收到
计算结果后当 日完成复 核 ，并于当日从 基金资产 中 一次性支付销 售服务费 给 基金销售人 ，若遇节
假日、 公休 假等 ，支 付日 期顺延 。
7.4.10.3 与 关联 方进行 银行 间同业 市场 的债券( 含回购) 交易
单位 ： 人 民币 元
本期
2014 年1 月 1 日至 2014 年12 月31 日
银行间 市场
交易的
各关联 方名
称
债券交 易金 额 基金逆 回购 基金正 回购
基金买 入 基金卖 出 交易金 额 利息收 入 交易金 额
利息支
出
交通银行 61,017,627.95 - - - - -
上年度 可比 期间
2013 年1 月 1 日至 2013 年12 月31 日
银行间 市场
交易的
各关联 方名
称
债券交 易金 额 基金逆 回购 基金正 回购
基金买 入 基金卖 出 交易金 额 利息收 入
交易金
额
利息支 出
交通银行 - 71,098,445.06 397,000,000.00 1,096,310.69 - -
7.4.10.4 各 关联 方投资 本基 金的情 况
7.4.10.4.1 报 告期 内基金 管理 人运用 固有 资金投 资本 基金的 情况
份额单 位： 份
项目
本期
2014 年1 月 1 日至 2014 年 12 月 31 日
银河银 富货 币 A 银河银 富货 币 B 银河银富货币 2014 年年度报告
第 42 页 共 62 页
基 金合 同生效 日（ 2004
年12 月20 日 ） 持有 的基 金
份额
- -
期初持 有的 基金 份额 - 22,936,012.86
期间申 购/ 买入 总份 额 - 41,301,656.89
期间因 拆分 变动 份额 - -
减：期 间赎 回/ 卖出 总份 额 - -
期末持 有的 基金 份额 - 64,237,669.75
期末持 有的 基金 份额
占基金 总份 额比 例
- 0.5400%
项目
上年度 可比 期间
2013 年1 月 1 日至 2013 年 12 月 31 日
银河银 富货 币 A 银河银 富货 币 B
基 金合 同生效 日（ 2004
年12 月20 日 ） 持有 的基 金
份额
- -
期初持 有的 基金 份额 - 22,048,091.64
期间申 购/ 买入 总份 额 - 887,921.22
期间因 拆分 变动 份额 - -
减：期 间赎 回/ 卖出 总份 额 - -
期末持 有的 基金 份额 - 22,936,012.86
期末持 有的 基金 份额
占基金 总份 额比 例
- 0.9300%
注：1 、本 基金 的基 金管 理 人本报 告期 及上 年度 可比 期间均 未运 用固 有资 金投 资 A 基 金。
2、期 间申 购/买 入总 份额 含红利 再投 、转 换入 份额 。期间 赎回/卖 出总 份额 含 转换出 份额 。
7.4.10.4.2 报 告期 末除基 金管 理人之 外的 其他关 联方 投资本 基金 的情况
银 河银 富 货币 B
份 额单 位： 份
关联方 名称
本期末
2014 年 12 月 31 日
上年度 末
2013 年 12 月 31 日
持有的
基金份 额
持有的 基金 份额
占基金 总份 额的
比例
持有的
基金份 额
持有的 基金 份额
占基金 总份 额的
比例
银河控股 1,000,144,903.72 8.3500% - -
首都机场 1,000,144,903.72 8.3500% - -
注：1 、本 基金 除基 金管 理 人之外 的其 他关 联方 于2014 年 年末 和2013 年 年末 均未投 资 A 级基 金。
2、持 有基 金份 额含 未结 转 收益。 银河银富货币 2014 年年度报告
第 43 页 共 62 页
7.4.10.5 由 关联 方保管 的银 行存款 余额 及当期 产生 的利息 收入
单位 ：人 民币 元
关联方
名称
本期
2014 年1 月1 日至2014 年12 月31 日
上年度 可比 期间
2013 年 1 月 1 日至 2013 年 12 月 31 日
期末余 额 当期利 息收 入 期末余 额 当期 利 息收 入
交通银行 90,420.86 2,062,323.30 783,032.90 5,049.52
注：本基金用 于证券交 易 结算的资金通 过“交通 银 行基金托管结 算资金专 用 存款账户” 转存于中
国证券 登记 结算 有限 责任 公司， 按银 行同 业利 率计 息。 于 2014 年 12 月 31 日的相 关余 额 人 民 币
3,739,000.00 元(2013 年 为人民 币4,000,000.00 元), 在资 产负 债表 中的 “结 算备付 金 ” 科目 中单
独列示 ，备 付金 利息 收入 为人民 币 37,842.58 元（2013 年 人民 币为103,620.77 元) 。
7.4.10.6 本 基金 在承销 期内 参与关 联方 承销证 券的 情况
注：本 基金 本报 告期 及上 年度可 比期 间均 未在 承销 期内直 接购 入关 联方 承销 的证券 。
7.4.11 利 润分 配情况
7.4.11.1 利 润分 配情况 —— 货币市 场基 金
金额单 位： 人民 币元
银河银 富货 币A
已按 再 投资 形式 转实 收基
金
直接通 过应 付
赎回款 转出 金额
应付利 润
本年变 动
本期利 润分
配 合计
备注
29,989,936.20 - 221,862.29 30,211,798.49 -
银河银 富货 币B
已按 再 投资 形式 转实 收基
金
直接通 过应 付
赎回款 转出 金额
应付利 润
本年变 动
本期利 润分
配 合计
备注
87,458,930.77 - 1,072,083.48 88,531,014.25 -
7.4.12 期 末（ 2014 年 12 月31 日 ） 本基 金持有 的流 通受 限证券
7.4.12.1 因 认购 新发/ 增发 证券而 于期 末持有 的流 通受限 证券
注：本 基金 无因 认购 新发/ 增发证 券而 于期 末持 有的 流通受 限证 券。
7.4.12.2 期 末持 有的暂 时停 牌等流 通受 限股票
注：本 基金 本报 告期 末未 持有暂 时停 牌等 流通 受限 股票。
7.4.12.3 期 末债 券正回 购交 易中作 为抵 押的债 券
7.4.12.3.1 银 行间 市场债 券正 回购
截至本 报告 期 末2014 年12 月 31 日 止， 本 基金 无因 从事银 行间 市场 债券 正回 购交易 形成 的卖 出回银河银富货币 2014 年年度报告
第 44 页 共 62 页
购证券 款余 额。
7.4.12.3.2 交 易所 市场债 券正 回购
截至本 报告 期 末2014 年12 月 31 日 止， 本 基金 无因 从事交 易所 市场 债券 正回 购交易 形成 的卖
出回购 证券 款余 额。
7.4.13 金 融工 具风险 及管 理
7.4.13.1 风 险管 理政策 和组 织架构
本基金管理人 建立了四 层 次的内部控制 与风控体 系 ，主要包括： （1 ）员工自 律； （2）部门 主
管的检查监 督； （3）总 经 理领导下的 监察部和 风险 控制专员的 检查、监 督； （4）董事会领 导下的
督察长 办公 室和 合规 审查 与风险 控制 委员 会的 控制 和指导 。
公司设立独立 的风险控 制 专员岗， 专门 负责对投 资 管理全过程进 行监督， 出 具监督意见和 风
险建议 ； 对于 法律 法规 、 基金合 同 、 规 章制 度 、 投 资决策 委员 会决 议和 授权 的落实 情况 进行 监督 ；
对于投 资关 联交 易进 行检 查监督 以及 其它 风险 相关 事项。
本基金是一只 货币型证 券 投资基金，属 于低风险 合 理稳定收益品 种，本基 金 管理人从事风 险
管理的主要目 标是争取 将 以上风险控制 在限定的 范 围之内，使本 基金在风 险 和收益之间 取得最佳
的平衡以实现 “低风险 、 高流动性和持 续稳定收 益 ”的风险收益 目标。本 基 金面临的主 要风险包
括：信 用风 险、 流动 性风 险和市 场风 险。 与本 基金 相关的 市场 风险 主要 是利 率风险 。
7.4.13.2 信 用风 险
信用风险是指 债券发行 人 出现违约、拒 绝支付到 期 本息，或由于 债券发行 人 信用质量降低 导
致债券价格下 降的风险 ， 信用风险也包 括证券交 易 对手因违约而 产生的证 券 交割风险。 本基金均
投资于 具有 良好 信用 等级 的证券 ，且 通过 分散 化投 资以分 散信 用风 险。
本基金在交易 所进行的 交 易均与中国证 券登记结 算 有限责任公司 完成证券 交 收和款项清算 ，
因此违约风险 发生的可 能 性很小；同时 ，公司建 立 了内部评级体 系和交易 对 手库，在进 行银行间
同业市 场交 易时 针对 不同 的交易 对手 采用 不同 的结 算方式 ，以 控制 相应 的信 用风险 。
7.4.13.3 流 动性 风险
流动性风险是 因市场交 易 量不足，导致 证券不能 迅 速、低成本地 转变为现 金 的风险。本基 金
的流动性风险 一方面来 自 于基金份额持 有人可随 时 要求赎回其持 有的基金 份 额，另一方 面来自于
投资品种所处 的交易市 场 不活跃而带来 的变现困 难 。本基金的基 金管理人 每 日对本基金 的申购赎
回情况进行严 密监控并 预 测流动性需求 ，保持基 金 投资组合中的 可用现金 头 寸与之相匹 配，从而
严格控制由于 兑付赎回 所 产生的流动性 风险。针 对 投资品种变现 的流动性 风 险，本基金 的基金管银河银富货币 2014 年年度报告
第 45 页 共 62 页
理人主要通 过限制、 跟踪 和控制基金 投资交易 的不 活跃品种(企 业债或短 期融 资券)来实现 。本基
金投资 组 合 的平 均剩 余期 限在每 个交 易日 均不 得超 过 180 天， 且能 够通 过出 售所持 有的 银行 间 同
业市场交易债 券应对流 动 性需求。此外 本基金还 可 通过卖出回购 金融资产 方 式借入短期 资金应对
流动性 需求 ，正 回购 上限 一般不 超过 基金 持有 的债 券投资 的公 允价 值以 及基 金资产 净值 的 20% 。
7.4.13.4 市 场风 险
市场风险是指 基金所持 金 融工具的公允 价值或未 来 现金流量因所 处市场各 类 价格因素的变 动
而发生 波动 的风 险， 与本 基金相 关的 市场 风险 主要 是利率 风险 。
7.4.13.4.1 利 率风 险
利率风险是指 利率变动 引 起组 合中资产 特别是债 券 投资的市场价 格变动， 从 而影响基金投 资
收益的 风险 。本 基金 经营 活动的 现金 流量 与市 场利 率变化 有一 定的 相关 性。
7.4.13.4.1.1 利 率风 险敞口
单位： 人民 币元
本期末
2014 年12
月31 日
1 个月 以内 1-3 个月 3 个月-1 年
1-5
年
5 年
以上
不计息 合计
资产
银行存 款 8,940,090,420.86 200,000,000.00 330,000,000.00 - - - 9,470,090,420.86
结算备 付
金
3,739,000.00 - - - - - 3,739,000.00
交易性 金
融资产
150,044,451.83 200,433,517.10 1,300,266,064.06 - - - 1,650,744,032.99
买入返 售
金融资 产
806,551,889.83 - - - - - 806,551,889.83
应收利 息 - - - - - 50,989,000.31 50,989,000.31
应收申 购
款
- - - - - 3,741,078.05 3,741,078.05
资产总 计 9,900,425,762.52 400,433,517.10 1,630,266,064.06 - - 54,730,078.36 11,985,855,422.04
负债
应付赎 回
款
- - - - - 2,707,982.10 2,707,982.10
应付管 理
人报酬
- - - - - 1,057,025.70 1,057,025.70
应付托 管
费
- - - - - 320,310.82 320,310.82
应付销 售
服务费
- - - - - 241,338.40 241,338.40
应付交 易 - - - - - 44,998.62 44,998.62 银河银富货币 2014 年年度报告
第 46 页 共 62 页
费用
应付利 润 - - - - - 1,694,759.18 1,694,759.18
其他负 债 - - - - - 139,023.85 139,023.85
负债总 计 - - - - - 6,205,438.67 6,205,438.67
利率敏 感
度缺口
9,900,425,762.52 400,433,517.10 1,630,266,064.06 - - 48,524,639.69 11,979,649,983.37
上年度 末
2013 年12
月31 日
1 个月 以内 1-3 个月 3 个月-1 年
1-5
年
5 年
以上
不计息 合计
资产
银行存 款 1,389,783,032.90 100,000,000.00 - - - - 1,489,783,032.90
结算备 付
金
4,000,000.00 - - - - - 4,000,000.00
交易性 金
融资产
230,382,869.47 100,084,499.12 159,922,568.50 - - - 490,389,937.09
买入返 售
金融资 产
406,500,937.26 - - - - - 406,500,937.26
应收利 息 - - - - - 15,027,952.61 15,027,952.61
应收申 购
款
573,953.90 - - - - 53,674,530.15 54,248,484.05
其他资 产 - - - - - - -
资产总 计 2,031,240,793.53 200,084,499.12 159,922,568.50 - - 68,702,482.76 2,459,950,343.91
负债
应付证 券
清算款
- - - - - 4,000,000.00 4,000,000.00
应付赎 回
款
- - - - - 200,579.29 200,579.29
应付管 理
人报酬
- - - - - 402,647.76 402,647.76
应付托 管
费
- - - - - 122,014.46 122,014.46
应付销 售
服务费
- - - - - 58,052.47 58,052.47
应付交 易
费用
- - - - - 21,949.65 21,949.65
应付利 润 - - - - - 400,813.41 400,813.41
其他负 债 - - - - - 140,201.36 140,201.36
负债总 计 - - - - - 5,346,258.40 5,346,258.40
利率敏感
度缺口
2,031,240,793.53 200,084,499.12 159,922,568.50 - - 63,356,224.36 2,454,604,085.51
注：表中所示 为本基金 资 产及负债的公 允价值， 并 按照合约规定 的利率重 新 定价日或到 期日孰早
者予以 分类 。 银河银富货币 2014 年年度报告
第 47 页 共 62 页
7.4.13.4.1.2 利 率风 险的敏 感性 分析
假设
该利率敏感性分析数据结果为基于本基金报表日 组 合 持 有 债 券 资 产 的 利 率 风 险 状 况
测算的 理论 变动 值。
假定所 有期 限的 利率 均以 相同幅 度变 动 25 个 基点 ， 其他市 场变 量均 不发 生变 化。
此项影 响并 未考 虑基 金经 理为降 低利 率风 险而 可能 采取的 风险 管理 活动 。
分析
相关风 险变 量的 变动
对资产 负债 表日 基金 资产 净值的
影响金 额（ 单位 ：人 民币 元）
本期末 （ 2014 年 12 月 31
日 ）
上年度 末（ 2013 年12 月31
日 ）
市场利率下 降 25 个
基点
1,719,262.49 316,887.80
市场利率上 升 25 个
基点
-1,719,262.49 -316,887.80
7.4.13.4.2 外 汇风 险
本基金 持有 的所 有资 产及 负债以 人民 币计 价， 因此 无外汇 风险 。
7.4.13.4.3 其 他价 格风险
其他价格风险 是指基金 所 持金融工具的 公允价值 或 未来现金流量 因除市场 利 率和外汇汇率 以
外的市场价格 因素变动 而 发生波动的风 险。本基 金 主要投资于银 行间同业 市 场交易的固 定收益品
种，且 以摊 余成 本进 行后 续计量 ，因 此无 重大 市场 价格风 险。
7.4.14 有 助于 理解和 分析 会计报 表需 要说明 的其 他事项
7.4.14.1 公允 价值
7.4.14.1.1 不 以公 允价 值 计量的 金融 工具
不以公允价值 计量的金 融 资产和负债主 要包括贷 款 和应收款项以 及其他金 融 负债，其因剩 余
期限不 长， 公允 价值 与账 面价值 相若 。
7.4.14.1.2 以 公允 价值 计 量的金 融工 具
7.4.14.1.2.1 各层 次金 融 工具公 允价 值
于2014 年12 月31 日， 本 基金持 有的 以公 允价 值计 量且其 变动 计入 当期 损益 的金融 资产 中 属
于第一 层次 的无 余额 ，第 二层次 的余 额 为1,650,744,032.99 元， 无属 于第 三 层次余 额。
于2013 年12 月31 日， 本 基金持 有的 以公 允价 值计 量且其 变动 计入 当期 损益 的金融 资产 中 属
于第一 层 次 的无 余额 ，第 二层次 的余 额 为 490,389,937.09 元 ，无 属于 第三 层 次余额 。
7.4.14.1.2.2 公允 价值 所 属层次 间的 重大 变动 银河银富货币 2014 年年度报告
第 48 页 共 62 页
本基金本期及 上年度可 比 期间持有的以 公允价值 计 量的金融工具 的公允价 值 所属层次未发 生
重大变 动。
7.4.14.1.2.3 第三 层次 公 允价值 余额 和本 期变 动金 额
本基金持有的 以公允价 值 计量且其变动 计入当期 损 益的金融工具 第三层次 公 允价值本期未 发
生变动 。
7.4.14.2 承诺 事项
截至资 产负 债表 日， 本基 金无需 要说 明的 承诺 事项 。
7.4.14.3 其他 事项
截至资 产负 债表 日， 本基 金无需 要说 明的 其他 重要 事项。
7.4.14.4 财务 报表 的批 准
本财务 报表 已 于2015 年3 月27 日经 本基 金的 基金 管 理人批 准。
§8 投资组 合报告
8.1 期 末基 金资产 组合 情况
金额单 位: 人民 币元
序号 项目 金额
占基金 总资 产的
比例（%）
1 固定收 益投 资 1,650,744,032.99 13.77
其中： 债券 1,650,744,032.99 13.77
资产 支持 证券 - -
2 买入返 售金 融资 产 806,551,889.83 6.73
其中： 买断 式回 购的 买入 返售 金 融资
产
- -
3 银行存 款和 结算 备付 金合 计 9,473,829,420.86 79.04
4 其他各项 资产 54,730,078.36 0.46
5 合计 11,985,855,422.04 100.00
8.2 债 券回 购融资 情况
金额单 位: 人民 币元
序号 项目 占基金 资产 净值 的比 例（% ）
1 报告期 内债 券回 购融 资余 额 7.83
其中： 买断 式回 购融 资 -
序号 项目 金额 占 基 金银河银富货币 2014 年年度报告
第 49 页 共 62 页
资 产 净
值 的 比
例（% ）
2 报告期 末债 券回 购融 资余 额 - -
其中： 买断 式回 购融 资 - -
注：报告期内 债券回购 融 资余额占基金 资产 净值 的 比例为报告期 内每日融 资 余额占资产 净值比例
的简单 平均 值
债 券正 回购的 资金 余额超 过基 金资产 净值 的 20% 的 说明
序号 发生日 期
融资余 额
占基金 资
产净值 比
例（% ）
原因 调整期
1 2014 年12 月 18 日 32.51 巨额赎 回 2014-12-19
8.3 基 金投 资组合 平均 剩余期 限
8.3.1 投 资组 合平均 剩余 期限基 本情 况
项目 天数
报告期 末投 资组 合平 均剩 余期限 31
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最高 值 164
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最低 值 24
报 告期 内投资 组合 平均剩 余期 限超过 180 天情况 说明
注：在 本报 告期 内本 货币 市场基 金投 资组 合的 平均 剩余期 限未 超 过180 天。
8.3.2 期 末投 资组合 平均 剩余期 限分 布比例
序号 平均剩 余期 限
各期限 资产 占基 金资 产
净值的 比例 （% ）
各期限 负债 占基 金资
产净值 的比 例（% ）
1 30 天 以内 82.64 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天 的浮
动利率 债
- -
2 30 天( 含) —60 天 2.09 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天 的浮
动利率 债
- -
3 60 天( 含) —90 天 1.26 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天的 浮
动利率 债
- -
4 90 天( 含) —180 天 10.44 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天 的浮 - - 银河银富货币 2014 年年度报告
第 50 页 共 62 页
动利率 债
5 180 天( 含) —397 天 （含 ） 3.17 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天 的浮
动利率 债
- -
合计 99.59 -
8.4 期 末按 债券品 种分 类的债 券投 资组合
金额 单位 ：人 民币 元
序号 债券品 种 摊余成 本
占基金 资产 净值
比例（%）
1 国家债 券 - -
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 619,145,742.89 5.17
其中： 政策 性金 融债 619,145,742.89 5.17
4 企业债 券 100,409,123.65 0.84
5 企业短 期融 资券 931,189,166.45 7.77
6 中期票 据 - -
7 其他 - -
8 合计 1,650,744,032.99 13.78
9 剩余存 续期 超 过397 天 的 浮动利 率债 券 - -
8.5 期 末按 摊余成 本占 基金资 产净 值 比例 大小 排序 的 前十 名债券 投资 明细
金 额单 位： 人民 币元
序号 债券代 码 债券名 称 债券数 量( 张) 摊余成 本
占基金 资产 净值
比例（%）
1 140436 14 农发 36 1,700,000 170,489,018.48 1.42
2 140204 14 国开 04 1,500,000 150,044,451.83 1.25
3 058031 05 中 信债 1 1,000,000 100,409,123.65 0.84
4 140374 14 进出 74 1,000,000 98,824,272.94 0.82
5 140207 14 国开 07 800,000 80,221,478.17 0.67
6 041458030 14 现 代牧
业 CP001
600,000 60,043,505.49 0.50
7 041461046 14 渝 外贸
CP001
600,000 59,980,548.29 0.50
8 011499094 14 国联
SCP003
600,000 59,930,939.23 0.50
9 041461012 14 津 城建
CP001
500,000 50,316,212.28 0.42
10 041453051 14 北 盘江
CP001
500,000 50,300,717.94 0.42 银河银富货币 2014 年年度报告
第 51 页 共 62 页
8.6 “ 影子 定价” 与“ 摊余成 本法 ”确定 的基 金资产 净值 的偏离
项目 偏离情 况
报告期 内偏 离度 的绝 对值 在 0.25( 含)-0.5% 间 的次 数 46
报告期 内偏 离度 的最 高值 0.3600%
报告期 内偏 离度 的最 低值 -0.0400%
报告期 内每 个交 易日 偏离 度的绝 对值 的简 单平 均值 0.1700%
8.7 期 末按 公允价 值占 基金资 产净 值 比例 大小 排序 的 所有 资产支 持证 券投资 明细
注：本 基金 本报 告期 末未 持有资 产支 持证 券。
8.8 投 资组 合报告 附注
8.8.1
本基金采用 摊余成本 法进 行估值,各估值 对象的溢 折 价、利息收入 按剩余期 限 摊销平均计 入
基金净 值。
本基金采用“ 影子定价 ” 的方法进行估 值修正， 即 为了避免采用 摊余成本 法 计算的基金净值
与按市场利率 和交易市 价 计算的资产净 值发生重 大 偏离，当此偏 离度达到 或 超过基金资 产净值的
0.50% 时， 适用 影子 定价 对 估值对 象进 行调 整， 调整 差额于 当日 计入 基金 净值 。
8.8.2
本报告 期内 本基 金每 日持 有剩余 期限 小于 397 天但 剩余存 续期 超过 397 天的 浮动利 率债 券 的
摊余成 本余 额均 未超 过当 日基金 资产 净值 的20% 。
8.8.3
报告期 内本 基金 投资 的前 十名证 券的 发行 主体 没有 被监管 部门 立案 调查 ，或 在本报 告编 制
日前一 年内 受到 公开 谴责 、处罚 的情 况。
8.8.4 期 末其 他各项 资产 构成
单位： 人民 币元
序号 名称 金额
1 存出保 证金 -
2 应收证 券清 算款 -
3 应收利 息 50,989,000.31
4 应收申 购款 3,741,078.05
5 其他应 收款 -
6 待摊费 用 -
7 其他 -
8 合计 54,730,078.36
银河银富货币 2014 年年度报告
第 52 页 共 62 页
§9 基金份 额持有人信息
9.1 期 末基 金份额 持有 人户数 及持 有人结 构
份额单 位： 份
份
额
级
别
持有人
户数
(户)
户均持 有的 基
金份额
持有人 结构
机构投 资者 个人投 资者
持有份 额
占总份 额
比例
持有份 额
占总份
额比例
银
河
银
富
货
币 A
76,450 24,891.46 84,442,210.53 4.44% 1,818,509,965.40 95.56%
银
河
银
富
货
币 B
171 58,928,057.35 9,360,497,326.08 92.89% 716,200,481.36 7.11%
合
计
76,621 156,349.43 9,444,939,536.61 78.84% 2,534,710,446.76 21.16%
9.2 期 末基 金管理 人的 从业人 员持 有本基 金的 情况
项目 份额级 别 持有份 额总 数（ 份） 占基金 总份 额比 例
基金管 理人 所有 从业 人员
持有本 基金
银河银 富货
币A
3,425,313.92 0.1800%
银河银 富货
币B
0.00 0.0000%
合计
3,425,313.92 0.0286%
9.3 期 末基 金管理 人的 从业人 员持 有本开 放式 基金份 额总 量区间 的情 况
项目 份额级 别 持有基 金份 额总 量的 数量 区间（ 万份 ）
本公司 高级 管理 人员 、 基 金
投资和 研究 部门 负责 人 持
有本开 放式 基金
银河银 富货 币A >100
银河银 富货 币B 0
合计
>100 银河银富货币 2014 年年度报告
第 53 页 共 62 页
本基金 基金 经理 持有 本开
放式基 金
银河银 富货 币A
0
银河银 富货 币B
0
合计
0
§10 开放式 基金份额变动
单位： 份
银河银 富货 币 A 银河银 富货 币 B
基金合 同生 效日 （2004 年12 月 20 日 ） 基金
份额总 额
1,937,975,917.90 -
本报告 期期 初基 金份 额总 额 230,625,658.89 2,223,978,426.62
本报告 期基 金总 申购 份额 7,315,640,695.28 17,160,703,085.42
减: 本报 告期 基金 总赎 回份 额 5,643,314,178.24 9,307,983,704.60
本报告 期基 金拆 分变 动份 额（份 额减 少以"-"
填列）
- -
本报告 期期 末基 金份 额总 额 1,902,952,175.93 10,076,697,807.44
注： 基 金合 同生 效日 为2004 年 12 月 20 日 ， 红 利再 投 资和基 金转 换转 入和 因分 级导致 的基 金份 额
强增作为本期 申购资金 的 来源，统一计 入本期总 申 购份额，基金 转换转出 和 因分级导致 的基金份
额强减 作为 本期 赎回 资金 的支付 ，统 一计 入本 期总 赎回份 额， 可不 单独 列示 。
§11 重大事 件揭示
11.1 基 金份 额持有 人大 会决议
报告期 内未 召开 基金 份额 持有人 大会 。
11.2 基 金管 理人、 基金 托管人 的 专 门基金 托管 部门的 重大 人事变 动
一、报 告期 内基 金管 理人 发生以 下重 大人 事变 动：
1 、2014 年1 月21 日在 法 定报刊 上刊 登了 《 银河 基 金管理 有限 公司 关于 董事 长离职 及总 经理
代行董 事长 职务 的公 告》 ， 徐旭女 士不 再担 任本 公司 董事长 ，尤 象都 先生 代任 本公司 董事 长。
2 、2014 年 5 月 9 日在 法 定报刊 上刊 登了 《银 河基 金管理 有限 公司 关于 设立 银河资 本资 产 管
理 有 限公 司的 公告 》 ， 根据中 国 证券 监督 管理 委员 会《 关 于核 准银 河基 金管 理有 限 公司 设立 子公
司的批 复》 （证 监许 可［2014 ］356 号 ） ， 核准 银河 基 金管理 有限 公司 设立 子公 司。 银河银富货币 2014 年年度报告
第 54 页 共 62 页
3 、2014 年 5 月 9 日在 法 定报刊 上刊 登了 《银 河基 金管理 有限 公司 关于 公司 董事、 监事 、 高
级管理 人员 及其 他从 业人 员在子 公司 兼职 及领 薪情 况的公 告》 。
4 、2014 年6 月10 日在 法 定报刊 上刊 登了 《 银河 基 金管理 有限 公司 关于 董事 长任职 的公 告》 ，
许国平 先生 任本 公司 董事 长。
5 、 2014 年8 月13 日在 法定 报刊上 刊登 了 《 银河 基金 管 理有限 公司 督察 长任 职及 变更的 公告 》 ，
董伯儒 先生 任本 公司 督察 长。
二、报 告期 内基 金托 管人 的专门 基金 托管 部门 的重 大人事 变动 ：
本报告 期内 托管 人的 专门 基金托 管部 门未 发生 重大 的人事 变动 。
11.3 涉 及基 金管理 人、 基金财 产、 基金 托 管业 务的诉 讼
报告期 内无 涉及 基金 管理 人、基 金财 产、 基金 托管 业务的 诉讼 。
11.4 基 金投 资策略 的改 变
报告期 内基 金投 资策 略无 改变。
11.5 为 基金 进行审 计的 会计师 事务 所情况
本基金 本报 告期 应支 付给 安永华 明会 计师 事务 所 （ 特 殊普通 合伙 ） 的 报酬 为50,000 元 人民 币。
目前该 会计 师事 务所 已向 本基金 提 供6 年 的审 计服 务。
11.6 管 理人 、托管 人及 其高级 管理 人员受 稽查 或处罚 等情 况
报告期内无 基金管 理人、 托管人的托 管业务 部门及 其高级管理 人员受 监管部 门稽查或处 罚的
情况。
11.7 基 金租 用证券 公司 交易单 元的 有关情 况
11.7.1 基 金租 用证券 公司 交易单 元进 行股 票 投资 及佣金 支付 情况
金额单 位： 人民 币元
券商名 称
交易单 元
数量
股票交 易 应支付 该券 商的 佣金
备注
成交金 额
占当期 股票
成交总 额的 比
例
佣金
占当期 佣金
总量的 比例
银河证券 1 - - - - -
注：本 报告 期内 本基 金无 席位变 更情 况。
选择证 券公 司专 用席 位的 标准 银河银富货币 2014 年年度报告
第 55 页 共 62 页
（1 ） 实力 雄厚 ；
（2 ） 信誉 良好 ，经 营行 为 规范；
（3 ） 具有 健全 的内 部控 制 制度， 内部 管理 规范 ，能 满足本 基金 安全 运作 的要 求；
（4 ） 具 备基 金运 作所 需的 高效 、 安 全 、 便 捷的 通讯 条件 ， 交 易设 施符 合代 理 本基金 进行 证券 交易
之需要 ，并 能提 供全 面 的 信息服 务；
（5 ） 研究 实力 强 ， 有 固定 的研究 机构 和专 职的 高素 质研究 人员 ， 能及 时提 供 高质量 的研 究支 持和
咨询服务，包 括宏观经 济 报告、行业分 析报告、 市 场分析报告、 证券分析 报 告及其他报 告等，并
能根据 基金 投资 的特 定要 求，提 供 专 题研 究报 告；
（6 ） 本基 金管 理人 要求 的 其他条 件。
选 择证 券公 司专 用席 位 的程序:
（1 ）资 格考 察；
（2 ）初 步确 定；
（3 ）签 订协 议。
11.7.2 基 金租 用证券 公司 交易单 元进 行其他 证券 投资的 情况
金额单 位： 人民 币元
券商名 称
债券交 易 债券回 购交 易 权证交 易
成交金额
占当期 债券
成交总额 的比
例
成交金额
占 当期 债
券回购
成交总额
的比例
成交金额
占当期 权证
成交总额 的
比例
银河证券 - - 1,291,400,000.00 100.00% - -
11.8 偏 离度 绝对值 超过 0.5% 的情 况
注：本 基金 本报 告期 内没 有偏离 度绝 对值 超 过0.5% 的情况 。
11.9 其 他重 大事件
序号 公告事 项 法定披 露方 式 法定披 露日 期
1 银河银 富货 币市 场基 金 2013 年
度4 季报
《中国 证券 报》 、公 司网 站 2014 年1 月21
日
2 银河基 金管 理有 限公 司关 于董
事长离 职及 总经 理代 行董 事长
职务的 公告
《证券 时报 》 、 公司 网站 2014 年1 月21
日 银河银富货币 2014 年年度报告
第 56 页 共 62 页
3 银河银 富货 币市 场基 金 2014 年
“春节 ”假 期前 暂停 申购 （含 转
换转入 及定 期定 额投 资 ） 的公告
《中国 证券 报》 、公 司网 站 2014 年1 月29
日
4 银河银 富货 币市 场基 金收 益支
付公告
《中国 证券 报》 、公 司网 站 2014 年1 月29
日
5 银河银 富货 币市 场基 金招 募说
明书（ 更新 摘要 ）
《中国 证券 报》 、公 司网 站 2014 年1 月29
日
6 关于旗 下基 金所 持有 股票 “银
之杰” 因长 期停 牌变 更估 值方
法的提 示性 公告
《中国 证券 报》 、 《证 券时
报》 、 《 上海 证券 报》 、 公司 网
站
2014 年2 月21
日
7 银河银 富货 币市 场基 金收 益支
付公告
《中国 证券 报》 、公 司网 站 2014 年2 月28
日
8 关于旗 下基 金所 持有 股票 “新
华医疗 ”因 长期 停牌 变更 估值
方法的 提示 性公 告
《中国 证券 报》 、 《证 券时
报》 、 《 上海 证券 报》 、 公司 网
站
2014 年3 月3
日
9 银河基 金管 理有 限公 司关 于旗
下部分 基金 新增 北京 钱景 财富
投资管 理有 限公 司为 代销 机构
的公告
《中国 证券 报》 、 《证 券时
报》 、 《 上海 证券 报》 、 公司 网
站
2014 年3 月6
日
10 银河银 富货 币市 场基 金关 于暂
停大额 申购 （ 含转 换转 入 及定期
定额投 资） 的公 告
《中国 证券 报》 、公 司网 站 2014 年3 月7
日
11 银河基 金管 理有 限公 司关 于旗
下开放 式基 金新 增南 京银 行股
份有限 公司 为代 销机 构的 公告
《中国 证券 报》 、 《证 券时
报》 、 《 上海 证券 报》 、 《证 券
日报》 、公 司网 站
2014 年3 月12
日
12 关于旗 下基 金对 长期 停牌 的股
票变更 估值 方法 的提 示性 公告
《中国 证券 报》 、 《证 券时
报》 、 《 上海 证券 报》 、 公司 网
站
2014 年3 月14
日
13 银河银 富货 币市 场基 金收 益支 《中国 证券 报》 、公 司网 站 2014 年3 月28银河银富货币 2014 年年度报告
第 57 页 共 62 页
付公告 日
14 银河银 富货 币市 场基 金 2013 年
度年报 摘要
《中国 证券 报》 、公 司网 站 2014 年3 月28
日
15 银河基 金管 理有 限公 司关 于旗
下部分 基金 新增 北京 增财 基金
销售有 限公 司为 代销 机构 及申
购费率 优惠 的公 告
《中国 证券 报》 、 《证 券时
报》 、 《 上海 证券 报》 、 公司 网
站
2014 年4 月16
日
16 银河银 富货 币市 场基 金 2014 年
度第一 季度 报告
《中国 证券 报》 、公 司网 站 2014 年4 月18
日
17 银河银 富货 币市 场基 金 2014 年
“五一 ”假 期前 暂停 申购 （含 转
换转入 及定 期定 额投 资 ） 的公告
《中国 证券 报》 、公 司网 站 2014 年4 月29
日
18 关于旗 下基 金所 持有 股票 “三
六五网 ”因 长期 停牌 变更 估值
方法的 提示 性公 告
《中国 证券 报》 、 《证 券时
报》 、 《 上海 证券 报》 、 公司 网
站
2014 年4 月30
日
19 银河银 富货 币市 场基 金收 益支
付公告
《中国 证券 报》 、公 司网 站 2014 年4 月30
日
20 关于旗 下基 金所 持有 股票 “日
发精机 ”因 长期 停牌 变更 估值
方法的 提示 性公 告
《中国 证券 报》 、 《证 券时
报》 、 《 上海 证券 报》 、 公司 网
站
2014 年5 月5
日
21 关于旗 下基 金所 持有 股票 “万
达信息 ”因 长期 停牌 变更 估值
方法的 提示 性公 告
《中国 证券 报》 、 《证 券时
报》 、 《 上海 证券 报》 、 公司 网
站
2014 年5 月6
日
22 银河基 金管 理有 限公 司关 于公
司董事 、 监事 、 高 级管 理 人员及
其他从 业人 员在 子公 司兼 职及
领薪情 况的 公告
《中国 证券 报》 、 《证 券时
报》 、 《 上海 证券 报》 、 公司 网
站
2014 年5 月9
日
23 银河基 金管 理有 限公 司关 于设
立银河 资本 资产 管理 有限 公司
《中国 证券 报》 、 《证 券时
报》 、 《 上海 证券 报》 、 公司 网
2014 年5 月9
日 银河银富货币 2014 年年度报告
第 58 页 共 62 页
的公告 站
24 银河银 富货 币市 场基 金收 益支
付公告
《中国 证券 报》 、公 司网 站 2014 年5 月28
日
25 银河银 富货 币市 场基 金 2014 年
“端午 节 ” 假期 前暂 停申 购 （ 含
转换转 入及 定期 定额 投资 ） 的 公
告
《中国 证券 报》 、公 司网 站 2014 年5 月29
日
26 银河基 金管 理有 限公 司关 于董
事长任 职的 公告
《中国 证券 报》 、 《证 券时
报》 、 《 上海 证券 报》 、 公司 网
站
2014 年6 月10
日
27 银河银 富货 币市 场基 金 于2014
年6 月20 日至27 日恢 复 大额申
购（含 定期 定额 投资 及转 换转
入）业 务的 公告
《中国 证券 报》 、公 司网 站 2014 年6 月18
日
28 银河基 金管 理有 限公 司关 于网
上交易 基金 转换 补差 费率 优惠
的公告
《中国 证券 报》 、 《证 券时
报》 、 《 上海 证券 报》 、 公司 网
站
2014 年6 月21
日
29 银河银 富货 币市 场基 金收 益支
付公告
《中国 证券 报》 、公 司网 站 2014 年6 月27
日
30 银河基 金管 理有 限公 司关 于旗
下部分 基金 新增 中国 国际 期货
和一路 财富 为代 销机 构及 申购
费率优 惠的 公告
《中国 证券 报》 、 《证 券时
报》 、 《 上海 证券 报》 、 公司 网
站
2014 年6 月28
日
31 银河基 金管 理有 限公 司关 于直
销平台 基金 转换 补差 费率 优惠
的公告
《中国 证券 报》 、 《证 券时
报》 、 《 上海 证券 报》 、 公司 网
站
2014 年7 月8
日
32 银河银 富货 币市 场基 金 2014 年
第2 季 度报 告
《中国 证券 报》 、 《证 券时
报》 、 《 上海 证券 报》 、 公司 网
站
2014 年7 月21
日 银河银富货币 2014 年年度报告
第 59 页 共 62 页
33 银河银 富货 币市 场基 金收 益支
付公告
《中国 证券 报》 、公 司网 站 2014 年7 月30
日
34 关于旗 下基 金所 持有 股票 “恒
泰艾普 ”因 长期 停牌 变更 估值
方法的 提示 性公 告
《中国 证券 报》 、 《证 券时
报》 、 《 上海 证券 报》 、 公司 网
站
2014 年8 月1
日
35 银河银 富货 币市 场基 金招 募说
明书（ 更新 摘要 ）
《中国 证券 报》 、公 司网 站 2014 年8 月4
日
36 关于旗 下基 金所 持有 股票 “飞
利信” 因长 期停 牌变 更估 值方
法的提 示性 公告
《中国 证券 报》 、 《证 券时
报》 、 《 上海 证券 报》 、 公司 网
站
2014 年8 月13
日
37 银河基 金管 理有 限公 司关 于督
察长任 职及 变更 的公告
《中国 证券 报》 、 《证 券时
报》 、 《 上海 证券 报》 、 公司 网
站
2014 年8 月13
日
38 关于旗 下基 金所 持有 股票 “长
亮科技 ”因 长期 停牌 变更 估值
方法的 提示 性公 告
《中国 证券 报》 、 《证 券时
报》 、 《 上海 证券 报》 、 公司 网
站
2014 年8 月19
日
39 银河基 金管 理有 限公 司关 于旗
下部分 基金 新增 北京 唐鼎 耀华
投资咨 询有 限公 司为 代销 机构
及申购 费率 优惠 的公 告
《中国 证券 报》 、 《证 券时
报》 、 《 上海 证券 报》 、 公司 网
站
2014 年8 月19
日
40 关于旗 下基 金所 持有 股票 “数
字政通 ”因 长期 停牌 变更 估值
方法的 提示 性公 告
《中国 证 券 报》 、 《证 券时
报》 、 《 上海 证券 报》 、 公司 网
站
2014 年8 月22
日
41 关于旗 下基 金所 持有 股票 “尚
荣医疗 ”因 长期 停牌 变更 估值
方法的 提示 性公 告
《中国 证券 报》 、 《证 券时
报》 、 《 上海 证券 报》 、 公司 网
站
2014 年8 月23
日
42 银河基 金管 理有 限公 司关 于旗
下基金 新增 中国 中投 证券 有限
责任公 司为 代销 机构 的公 告
《中国 证券 报》 、 《证 券时
报》 、 《 上海 证券 报》 、 公司 网
站
2014 年8 月25
日 银河银富货币 2014 年年度报告
第 60 页 共 62 页
43 银河银 富货 币市 场基 金收 益支
付公告
《中国 证券 报》 、公 司网 站 2014 年8 月26
日
44 银河银 富货 币市 场基 金 2014 年
半年度 报告
《中国 证券 报》 、 《证 券时
报》 、 《 上海 证券 报》 、 《证 券
日报》 公司 网站
2014 年8 月27
日
45 关于旗 下基 金所 持有 股票 “东
华软件 ”因 长期 停牌 变更 估值
方法的 提示 性公 告
《中国 证券 报》 、 《证 券时
报》 、 《 上海 证券 报》 、 公司 网
站
2014 年9 月5
日
46 关于旗 下基 金所 持有 股票 “绿
盟科技 ”因 长期 停牌 变更 估值
方法的 提示 性公 告
《中国 证券 报》 、 《证 券时
报》 、 《 上海 证券 报》 、 公司 网
站
2014 年9 月6
日
47 银河基 金管 理有 限公 司关 于旗
下部分 基金 新增 第一 创业 证券
股份有 限公 司为 代销 机构 的公
告
《中国 证券 报》 、 《证 券时
报》 、 《 上海 证券 报》 、 《证 券
日报》 公司 网站
2014 年9 月15
日
48 银河银 富货 币2014 年 临时 公告_
基金恢 复 （大 额） 申购 （ 转换转
入、 赎回 、 转 换转 出、 定 期定额
投资） 公告
《中国 证券 报》 、公 司网 站 2014 年9 月16
日
49 银河银 富货 币市 场基 金收 益支
付公告
《中国 证券 报》 、公 司网 站 2014 年9 月26
日
50 银河银 富货 币市 场基 金 2014 年
“国庆 节 ” 假期 前暂 停申 购 （ 含
转换转 入及 定期 定额 投资 ） 的 公
告
《中国 证券 报》 、公 司网 站 2014 年9 月29
日
51 关于旗 下部 分基 金新 增中 国邮
政储蓄 银行 股份 有限 公司 为代
销机构 并开 通定 投业 务及 定投
费率优 惠的 公告
《中国 证券 报》 、 《证 券时
报》 、 《 上海 证券 报》 、 公司 网
站
2014 年10 月
23 日 银河银富货币 2014 年年度报告
第 61 页 共 62 页
52 银河银 富货 币市 场基 金 2014 年
3 季报
《中国 证券 报》 、 《证 券时
报》 、 《 上海 证券 报》 、 公司 网
站
2014 年10 月
24 日
53 银河银 富货 币市 场基 金收 益支
付公告
《中国 证券 报》 、公 司网 站 2014 年10 月
29 日
54 银河基 金管 理有 限公 司关 于银
河银富 货币 基金 网上 交 易T+0 快
速赎回 调整 业务 规则 的公 告
《中国 证券 报》 、公 司网 站 2014 年11 月4
日
55 关于旗 下基 金所 持有 股票 “中
航资本 ”因 长期 停牌 变更 估值
方法的 提示 性公 告
《中国 证券 报》 、 《证 券时
报》 、 《 上海 证券 报》 、 《证 券
日报》 、公 司网 站
2014 年11 月
18 日
56 关于旗 下基 金所 持有 股票 “东
软载波 ”因 长期 停牌 变更 估值
方法的 提示 性公 告
《中国 证券 报》 、 《证 券时
报》 、 《 上海 证券 报》 、 公司 网
站
2014 年11 月
27 日
57 银河银 富货 币市 场基 金收 益支
付公告
《中国 证券 报》 、公 司网 站 2014 年11 月
28 日
58 关于旗 下基 金所 持有 股票 “三
六五网 ”因 长期 停牌 变更 估值
方法的 提示 性公 告
《中国 证券 报》 、 《证 券 时
报》 、 《 上海 证券 报》 、 公司 网
站
2014 年11 月
29 日
59 银河基 金管 理有 限公 司关 于旗
下部分 基金 新增 品今 财富 （北
京） 资本 管理 有限 公司 为 代销机
构及费 率优 惠的 公告
《中国 证券 报》 、 《证 券时
报》 、 《 上海 证券 报》 、 公司 网
站
2014 年12 月
13 日
60 关于旗 下基 金所 持有 股票 “启
明星辰 ”因 长期 停牌 变更 估值
方法的 提示 性公 告
《中国 证券 报》 、 《证 券时
报》 、 《 上海 证券 报》 、 公司 网
站
2014 年12 月
25 日
61 银河银 富货 币市 场基 金收 益支
付公告
《中国 证券 报》 、公 司网 站 2014 年12 月
30 日
62 银河银 富 货 币市 场基 金 2015 年 《中国 证券 报》 、公 司网 站 2014 年12 月银河银富货币 2014 年年度报告
第 62 页 共 62 页
“元旦 节 ” 假期 前暂 停申 购 （ 含
转换转 入及 定期 定额 投资 ） 的 公
告
30 日
§12 影响投 资者决策的其他重 要信息
无
§13 备查文 件目录
13.1 备 查文 件目录
1 、中 国证 监会 批准 设立 银 河银富 货币 市场 基金 的文 件
2 、 《银 河银 富货 币市 场基 金基金 合同 》
3 、 《银 河银 富货 币市 场基 金托管 协议 》
4 、中 国证 监会 批准 设立 银 河基金 管理 有限 公司 的文 件
5 、银 河银 富货 币市 场基 金 财务报 表及 报表 附注
6 、报 告期 内在 指定 报刊 上 披露的 各项 公告
13.2 存 放地 点
查阅地 点： 上海 市世 纪大 道 1568 号 中建 大 厦15 楼
13.3 查 阅方 式
投资者 对本 报告 书如 有疑 问，可 咨询 本基 金管 理人 银河基 金管 理有 限公 司。
咨询电 话：(021)38568888 /400-820-0860
公司网 址：http://www.galaxyasset.com
银河基金管理有限公司
2015 年3 月28 日
