工银瑞信月月薪定期支付债券型证券投资基金
更新的招募说明书摘要
工 银 瑞信 月 月薪 定 期支 付 债券 型 证券 投 资基 金
更新的 招 募 说明 书 摘要
（2015 年第1 号）
基金管理 人：工 银 瑞信基金 管理有 限 公司
基金托管 人： 交 通 银行 股份 有限公 司
工银瑞信月月薪定期支付债券型证券投资基金
更新的招 募说明书摘要
2
重要提 示
本基金经 中国 证券监 督管 理委员会2013 年6月8 日证 监 许可【2013 】772 号文核 准募集 。
本基金 基金 合同 于2013年8 月14日 生效 。
投资有 风险 ， 投 资者 申购 基金份 额时 应认 真阅 读招 募说明 书。 基金 的过 往业 绩并不 预示
其未来 表现 。
本摘要 根据 基金 合同 和基 金招募 说明 书编 写， 并经 中国证 监会 核准 。 基 金合 同是约 定基
金当事 人之 间权 利、 义务 的法律 文件 。 基金投 资人 自依基 金合 同取 得基 金份 额， 即成 为基 金
份额持 有人 和本 基金 合同 的当事 人 ， 其 持有 基金 份额 的行为 本身 即表 明其 对基 金合同 的承 认
和接受 ，并按 照《证 券投 资基金 法》 、 《 证券投 资基 金运作 管理办 法》 、 基金合 同及其 他有关
规定享 有权 利 、 承担 义务 。 基 金投 资人 欲了解 基金 份额持 有人 的权 利和 义务 ， 应 详细 查阅 基
金合同 。
基金管 理人 保证 招募 说明 书的内 容真 实、 准确 、完 整。招 募说 明书 经中 国证 监会核 准 ，
但中国 证监 会对 本基 金募 集的核 准 ， 并 不表 明其 对本 基金的 价值 和收 益作 出实 质性判 断或 保
证，也 不表 明投 资于 本基 金没有 风险 。
基金管 理人 承诺 以恪 尽职 守、诚 实信 用、 勤勉 尽责 的原则 管理 和运 用基 金财 产。
基金管 理人 不保 证基 金一 定盈利 ，也 不向 投资 者保 证最低 收益 。
本招募说 明书 所载内 容截 止日为2015年2 月13 日，有 关财务数 据和 净值表 现数 据截止 日
为2014 年12 月31 日（ 财务 数据未 经审 计） 。本 招募 说 明书已 经基 金托 管人 复核 。
工银瑞信月月薪定期支付债券型证券投资基金
更新的招 募说明书摘要
3
一、基金管理人
（一） 基金 管理 人概 况
1 、基 金管 理人 基本 情况
名称： 工银 瑞信 基金 管理 有限公 司
住所： 北京 市西 城区 金融 大街 丙 17 号北 京银 行大 厦
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 丙 17 号北 京银 行 大厦 8 层
邮政编 码：100033
法定代 表人 ： 郭 特华
成立日 期：2005 年6 月 21 日
批准设 立机 关： 中国 证监 会
批准设 立文 号： 中国 证监 会证监 基金 字[2005]93 号
中国 银监 会银监 复[2005]105 号
经营范 围： 基金 募集 、基 金销售 、资 产管 理及 中国 证监会 许可 的其 他业 务
组织形 式： 有限 责任 公司
注册资 本： 贰亿 元人 民币
联系人 ：朱 碧艳
联系电 话：400-811-9999
股权结构：中国工 商银行股份有限公司占公 司注册资本 的 80% ；瑞士信贷银行股份 有
限公司 占公 司注 册资 本 的 20% 。
存续期 间： 持续 经营
（二） 主要 人员 情况
1 、董 事会 成员
陈焕祥 先生 ， 董事长 ， 经 济学硕 士 ， 现 任中国 工商 银行股 份有 限公 司总 行集 团派驻 子公
司董监事 办公 室专职 派出 董监事。1984 年加 入中国 工商银行 ，曾 任中国 工商 银行四川 省分
行行长 、 党 委书 记、 中国 工商银 行贵 州省 分行 行长 、 党委 书记 、 中 国工 商银 行三峡 分行 （副
厅级） 行长 、 党 委书 记等 职。 目 前兼 任中 国工 商银 行四川 省分 行资 深专 家、 工银金 融租 赁公
司董事 长及 四川 省第 十二 届人大 常委 、财 经委 副主 任。
Neil Harvey 先 生，董事，瑞士信贷( 香港) 有限公司董事总经理 ，常驻香港。现任香 港
首席执 行官 和大 中华 地区 联席首 席执 行官 ， 负责 私人 银行和 财富 管理 部与 投资 银行部 的各 项
业务。他目前 还是亚太地 区资产管理副 主席以及亚 太地区管理委 员会成员。Harvey 先生 从工银瑞信月月薪定期支付债券型证券投资基金
更新的招 募说明书摘要
4
事投资 银行 和资 产管 理业 务长 达 27 年， 在 亚太 区工 作达 15 年， 拥有 对新 兴市 场和亚 太区 的
丰富知 识和 深入 了解 。 Harvey 先生在瑞士 信贷 集团 工作 了 13 年 ， 曾 在多 个地 区工作 ， 担任
过多项职务， 最近担任的 职务是资产管 理部亚太区 和全球新兴市 场部主管。Harvey 先生 还
担任过亚洲（ 不含日本） 投资银行部和 固定收益部 主管。Harvey 先生是瑞士信贷集团全 球
新兴市 场固 定收 益业 务的 创始人 ， 曾 担任 过多 项高 管职务 ， 负 责澳 大利 亚、 非洲、 日本 、 拉
美、中 东、 土耳 其和 俄罗 斯的业 务。
郭特 华女士： 董事，博 士，现 任工银瑞 信基金 管 理有限 公司总经 理，兼任 工银瑞 信资
产管理 （国 际） 有限 公司 董事长 。历 任中 国工 商银 行总行 商业 信贷 部、 资金 计划部 副处 长 ，
中国工 商银 行总 行资 产托 管部处 长、 副总 经理 。
库三 七先生， 董事，硕 士，现 任工银瑞 信基金管 理有限 公司副总 经理，兼 任工银 瑞信
资产管 理 （ 国际 ） 有 限公 司 副董 事长 、 工 银瑞 信投 资管理 有限 公司 董事 长。 历任中 国工 商银
行北京 市分 行方 庄支 行副 行长， 中国 工商 银行 总行 办公室 秘书 ，中 国工 商银 行信贷 管理 部 、
信用审 批部 信贷 风险 审查 处长， 中国 工商 银行 （亚 洲） 有 限公 司总 经理 助理 ， 中国 工商 银行
香港分 行总 经理 。
王一 心女士， 董事，高 级经济 师，中国 工商银行 战略管 理与投资 者关系部 高级专 家、
专职董 事。 历任 中国 工商 银行专 项融 资部 （公 司业 务二部 、 营 业部 ） 副 总经 理 ； 中 国工 商银
行营业 部 历任 副处 长、 处 长；中 国工 商银 行总 行技 术改造 信贷 部经 理。
王莹女 士， 董事 ， 高 级会 计师， 中国 工商 银行 集团 派驻子 公司 董监 事办 公室 专家、 专职
派出董 事 ， 于 2004 年 11 月获得 国际 内审 协会 注册 内部审 计师 （Certified Internal Auditor) 资
格证书 。 历 任中 国工 商银 行国际 业务 部外 汇清 算处 负责人 ， 中 国工 商银 行清 算中心 外汇 清算
处负责 人、 副处 长， 中国 工商银 行稽 核监 督局 外汇 业务稽 核处 副处 长、 处长 ， 中国 工商 银行
内部审 计局 境外 机构 审计 处处长 ，工 行悉 尼分 行内 部审计 师、 风险 专家 。
刘国恩 先生 ， 独 立董 事， 博士生 导师 ， 北 京大 学光 华管理 学院 经济 学教 授， 北大光 华卫
生经济 与管 理研 究 院 执行 院长， 北京 大学 中国 卫生 经济研 究中 心主 任。 目前 担任国 务院 医改
专 家 咨 询 委 委 员 ， 中 国 药 物 经 济 学 专 业 委 员 会 主 任 委 员 。 曾 执 教 美 国 南 加 利 福 尼 亚 大 学
（1995-1999 ） 、 美 国北 卡大 学 （2000- 终身教 职） 。 历 任中国 留美 经济 学 会 2004-2005 届主 席、
国际医 药经 济学 会亚 太联 合会主 席。 主要 研究 方向 为发展 与卫 生经 济学 ， 医 疗保险 与医 改政
策分析 。
孙祁祥 女士 ， 独 立董 事， 经 济学博 士， 现任 北京 大学 经济学 院院 长， 教授， 博士 生导师 ，
享受国 务院 政府 特殊 津贴 专家。 兼任 北京 大学 中国 保险与 社会 保障 研究 中心 主任， 中国 金融工银瑞信月月薪定期支付债券型证券投资基金
更新的招 募说明书摘要
5
学会学 术委 员会 委员 、 常 务理事 ， 中国 保险学 会副 会长 ， 教 育部 高等学 校经 济学类 学科 专 业
教学指 导委 员会 委员 ，美 国国际 保险 学会 董事 会成 员、学 术主 持人 ，美 国 C.V. Starr 冠 名教
授。 曾 任亚 太风 险与 保险 学会主 席、 美国 国家 经济 研究局 、 美 国印 第安 纳大 学、 美 国哈 佛大
学、香 港大 学访 问学 者。 在《经 济研 究》 等学 术刊 物上发 表论 文 100 多 篇， 主持过 20 多项
由国家 部委 和国 际著 名机 构委托 的科 研课 题。
Jane DeBevoise 女 士， 独立 董事， 香港 大学 艺术 系博 士， 历 任银 行家 信托 公司 （1998 年
与德意 志银行 合并） 董事 总经理 、所罗 门 · 古根海 姆基金 会副主 席及项 目总 监、香 港政府
委任的展 览馆 委员会 成员 、香港西 九龙 文娱艺 术馆 咨询小组 政府 委任委 员。2003 年 至今担
任香港 亚洲 艺术 文献 库董 事局董 事及 主席 ，2009 年 至今担 任美 国亚 洲艺 术文 献库总 裁。
2 、监 事会 成员
史泽友 先生 ： 监事 ， 高 级 经济师 。1994.10-2004.11 历任中 国工 商银 行营 业部 副总经 理、
总 经理。2004.11-2011.07 历 任中国 工商银行 内部审计 局昆明 分局局长 、成都分 局局长 、内
部审计 局副 局长 。2011.07 至今， 任中 国工 商银 行专 职派出 董事 （省 行行 长级 ） 。
黄敏女 士： 监事 ，金 融学 学士。 黄敏 女士 于 2006 年 加入 Credit Suisse Group ( 瑞士信 贷
集团) ，先后担任全球投资 银行战略部助理副总裁、亚太区投资银行战略部副总裁、中国区
执行首 席运 营官 ，现 任资 产管理 大中 国区 首席 运营 官。
张舒冰 女士 ： 监事 ， 硕士 。2003 年 4 月至 2005 年 4 月 ， 任 职于 中国 工商 银 行， 担任 主
任科员 。2005 年 7 月 加入 工银瑞 信，2005 年 7 月至 2006 年 12 月 担任 综合 管 理部翻 译兼 综
合，2007 年至 2012 年 担 任战略 发展 部副 总监 ，2012 年至 2014 年 9 月 任职 于 机构客 户部 ，
担任机 构客 户部 副总 监及 总监职 务；2014 年 9 月 至今， 担任 机构 产品 部总 监。2014 年 11
月至今 ，担 任工 银瑞 信投 资管理 有限 公司 监事 。
洪波女 士 ： 监 事， 硕士 。ACCA 非执 业会 员。2005 年至 2008 年 任安 永华 明会 计 师事务
所高级审 计员；2008 年至 2009 年任 民生证 券有 限责任公 司监 察稽核 总部 业务主管 ；2009
年 6 月 加入 工银 瑞信 法律 合规部 ，现 任内 控及 稽核 业务主 管。
倪莹女 士： 监事 ，硕 士。2000 年至 2009 年任 职于 中 国人民 大学 ，历 任副 科长 、科长 ，
校团委 副书 记。 2009 年至 2011 年就 职于 北京 市委 教 工委， 任干 部处 副调 研员 。 2011 年 加入
工银瑞 信战 略发 展部 ，现 任副总 监。
3 、高 级管 理人 员
郭特华 女士 ：总 经理 ，简 历同上 。
朱碧艳女 士： 硕士， 国际 注册内部 审计 师，现 任工 银瑞信基 金管 理有限 公司 督察长 ，工银瑞信月月薪定期支付债券型证券投资基金
更新的招 募说明书摘要
6
兼任工 银瑞 信资 产管 理 （ 国 际） 有 限公 司董 事、 工 银瑞 信投资 管理 有限 公司 监事 。 1997 －1999
年中国 华融 信托 投资 公司 证券总 部经 理 ，2000 －2005 年中 国华 融资 产管 理公 司投资 银行 部、
证券业 务部 高级 副经 理。
库三七 先生 ：副 总经 理， 简历同 上。
毕万英 先生 ， 工商管 理硕 士， 现任 工银 瑞信基 金管 理有限 公司 副总 经理 ， 兼 任工银 瑞 信
投资管 理有 限公 司董 事。2000 年5 月至 2004 年8 月 任职于 美 国 The Vanguard Group ，担 任
数量工 程师 ；2004 年8 月至 2005 年10 月 任职 于美 国 Evergreen Investments ， 担任 固定 收
益部总 经理 助理 ；2005 年10 月至 2007 年 6 月 任职 于美国 ING Investment ， 担任风 险管 理
部副总 经理 ；2007 年6 月至 2013 年1 月 任职 于嘉 实 基金管 理有 限公 司， 担任 风险管 理部 总
监（首 席风 险官 ）。
4 、本 基金 基金 经理
杜海涛先 生，18 年 证券从 业经验； 先后 在宝盈 基金 管理有限 公司 担任基 金经 理助理 ，
招商基金 管理 有限公 司担 任招商现 金增 值基金 基金 经理；2006 年加入 工银瑞 信，现任 投资
总监 兼 固定 收益 部总 监； 2006 年 9 月 21 日至 2011 年 4 月 21 日 ，担 任工 银货 币市场 基金
基金经 理； 2010 年 8 月 16 日至 2012 年 1 月 10 日 ，担任 工银 双利 债券 型基 金基金 经理 ；
2007 年 5 月 11 日至 今， 担任工 银增 强收 益债 券型 基金基 金经 理；2011 年 8 月 10 日至 今，
担任工 银瑞 信添 颐债 券型 证券投 资基 金基 金经 理；2012 年6 月21 日至 今， 担 任工银 纯债 定
期开放 基金 基金 经理 ；2013 年1 月7 日至 今， 担任 工 银货币 基金 基金 经理 ；2013 年 8 月 14
日至今 ，担 任工 银月 月薪 定期支 付债 券型 基金 基金 经理；2013 年 10 月 31 日 至今， 担任 工
银瑞信 添福 债券 基金 基金 经理；2014 年1 月27 日至 今， 担 任工 银薪 金货 币市 场基金 基金 经
理。
鄢耀先 生， 7 年证 券从 业经 验； 先后 在德 勤华 永会 计师 事务所 有限 公司 担任 高级 审计员 ，
中国国 际金 融有 限公 司担 任分析 员。2010 年 加入 工 银瑞信 ， 曾 任研 究部 研究 员。2013 年 8
月26 日至 今， 担任 工银瑞 信金融地 产行业 股 票 型基 金基金 经理 ；2014 年1 月20 日 至今 ，
担任工 银添 福债 券基 金基 金经理 ；2014 年1 月20 日 至今， 担任 工银 月月 薪定 期支付 债券 基
金基金 经理 ；2014 年9 月19 日 起至 今， 担任 工银 新 财富灵 活配 置混 合型 基金 基金经 理 。
5 、投 资决 策委 员会 成员
郭特华 女士 ，投 资决 策委 员会主 任， 简历 同上 。
江明波 先生 ， 15 年证 券从 业经验 ； 曾 任鹏 华基 金普 天债券 基金 经理 、 固 定收 益 负责人 ；
2004 年 6 月至 2006 年 12 月，担 任全 国社 保基 金二 零四组 合和 三零 四组 合基 金经理 ；2006工银瑞信月月薪定期支付债券型证券投资基金
更新的招 募说明书摘要
7
年加入 工银 瑞信 ， 现 任 投 资总监 ， 兼 任工 银瑞 信资 产管理 （国 际） 有限 公司 固定收 益投 资总
监 ，工 银瑞 信投 资管 理有 限公司 董事 ；2011 年 起担 任全国 社保 组合 基金 经理 ；2008 年 4 月
14 日 至今 ， 担 任工 银添 利 基金基 金经 理 ；2011 年2 月 10 日至 今， 担任 工银 四 季收益 债券 型
基金基 金经 理；2013 年3 月6 日 至今 ，担 任工 银瑞 信增利 分级 债券 基金 基金 经理。
杜海涛 先生 ，简 历同 上。
何江旭 先生 ，18 年证 券从 业经验 ；曾 担任 国泰 基金 金鑫、 基金 金鼎 、金 马稳 健回报 、
金鹰增长 以及 金牛创 新成 长基金的 基金 经理， 基金 管理部总 监兼 权益投 资副 总监；2009 年
加入工 银瑞 信 ， 现 任 权益 投资总 监 ， 兼 任工银 瑞信 投资管 理有 限公 司联 席总 经理 ；2010 年4
月12 日至2014 年7 月30 日，担 任工 银核 心价 值基 金基金 经理 ；2011 年 4 月21 日至 2014
年7 月 30 日， 担任 工银 消 费服务 行业 基金 的基 金经 理 。
曹冠业先 生 ，13 年证 券从 业经验,CFA 、FRM； 先后 在东方汇 理担 任结构 基金 和亚太 股
票基金 经理 ， 香 港恒 生投 资管理 公司 担任 香港 中国 股票 和 QFII 基 金投 资经 理 ；2007 年加 入
工银瑞 信， 现任 权益 投资 总监兼 权益 投资 部总 监， 兼任工 银瑞 信资 产管 理 （ 国际） 有限 公司
权益投 资总 监 ；2007 年 11 月29 日至2009 年5 月 17 日， 担 任工 银核 心价 值基 金基金 经理 ；
2008 年2 月14 日至2009 年12 月25 日， 担任 工银 全球基 金基 金经 理；2009 年 5 月 18 日至
2014 年6 月12 日， 担任 工银成 长基 金基 金经 理；2011 年10 月24 日至2014 年6 月 12 日，
担任工 银主 题策 略股 票基 金基金 经理 ；2013 年9 月23 日至 2014 年6 月12 日 ， 担任 工银 瑞
信中国 机会 全球 配置 基金 基金经 理；2013 年 11 月 11 日至 2014 年 6 月 12 日 ，担任 工银 瑞
信信息 产业 股票 型基 金基 金经理 。
宋炳珅 先生 ，11 年证 券从 业经验 ； 曾 任中 信建 投证 券有限 公司 研究 员；2007 年加入 工
银瑞信 ， 现 任研 究部 总监 。2012 年 2 月 14 日 至今， 担任工 银瑞 信添 颐债 券型 证券投 资基 金
基金经 理；2013 年1 月18 日至今 ，担 任工 银双 利 债券基 金基 金经 理；2013 年 1 月 28 日至
2014 年12 月5 日， 担任 工 银瑞 信 60 天 理财 债券 型 基金基 金经 理；2014 年1 月20 日至 今，
担任工 银红 利基 金基 金经 理； 2014 年1 月 20 日至 今 ， 担任 工银 核心 价值 基金 基 金经理 ； 2014
年10 月23 日至 今， 担任 工银瑞 信研 究精 选股 票型 基金 基 金经 理；2014 年11 月18 日至 今，
担任工 银瑞 信医 疗保 健行 业股票 型基 金基 金经 理。
欧阳凯 先生 ，13 年证 券从 业经验 ； 曾 任中 海基 金管 理有限 公司 基金 经理 ；2010 年加 入
工银瑞 信 ， 现任 固定 收益 部联席 总监 。2010 年8 月16 日 至今， 担任 工银 双利 债券型 基金 基
金经理 ，2011 年12 月 27 日至今 担任 工银 保本 混合 基金基 金经 理 ，2013 年2 月7 日至 今担
任工银 瑞信 保 本2 号 混合 型 发起 式 基 金基 金经 理 ，2013 年6 月26 日起 至今 担 任 工银 瑞信 保工银瑞信月月薪定期支付债券型证券投资基金
更新的招 募说明书摘要
8
本 3 号混 合型 基金 基金 经 理, 2013 年 7 月 4 日起 至 今担任 工银 信用 纯债 两年 定期开 放基 金
基金经 理，2014 年9 月 19 日起 至今 担任 工银 瑞信 新财富 灵活 配置 混合 型基 金 基金 经理 。
上述人 员之 间均 不存 在近 亲属关 系。
二、基金托管人
公司法 定中 文名 称： 交通 银行股 份有 限公 司（ 简称 ：交通 银行 ）
公司法 定英 文名 称：BANK OF COMMUNICATIONS CO.,LTD
法定代 表人 ：牛 锡明
住所： 上海 市浦 东新 区银 城中路188 号
办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中路188 号
邮政编 码：200120
注册时 间：1987 年3 月30 日
注册资 本：742.62亿元
基金托 管资 格批 文及 文号 ：中国 证监 会证 监基 字[1998]25 号
联系人 ：汤 嵩彥
电话：021-95559
交通银 行始 建于1908 年， 是中国 历史 最悠 久的 银行 之一 ， 也 是近 代中国 发钞 行之一 。 交
通银行 先后 于2005 年6月和2007年5月 在香 港联 交所、 上交所 挂牌 上市 ， 是 中国2010 年 上海 世
博会唯 一的 商业 银行 全球 合作伙 伴 。 交 通银行 连续 五年跻 身 《财 富》(FORTUNE) 世界500 强 ，
营业收 入排 名第243 位 ， 较上年 提升83位 ； 列 《银 行家》 杂志 全球1,000 家最 大银行 一级 资
本排名 第23 位， 较上 年提 升7位。2014 年荣 获 《首 席 财务官 》 杂 志评 选的 “ 最佳 资产托 管奖 ” 。
截至2014 年9月30日， 交通 银行资产 总额 达到人 民币6.21 万亿 元，实 现净 利润人 民币515.22
亿元。
交通银 行总 行设 资产 托管 部。 现有 员工 具有多 年基 金、 证券 和银 行的从 业经 验， 具备 基
金从业 资格 ， 以 及经 济师 、 会计 师、 工程 师和 律师 等中高 级专 业技 术职 称， 员工的 学历 层次
较高， 专业分 布合 理， 职 业技能 优良， 职业 道德 素 质过硬， 是一 支诚 实勤 勉 、 积极进 取、 开
拓创新 、奋 发向 上的 资产 托管从 业人 员队 伍。
三、相关服务机构
（一） 基金 份额 发售 机构 工银瑞信月月薪定期支付债券型证券投资基金
更新的招 募说明书摘要
9
1 、直销 中心
名
称 ：工 银瑞 信基 金管 理有限 公司
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 丙 17 号北 京银 行 大厦 8 层
注册地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 丙 17 号北 京银 行 大厦
法定代 表人 ： 郭 特华
全国统 一客 户服 务电 话：400-811-9999
传真：010-66583111
联系人 ： 王 秋雅
电话：010-66583234
公司网 站：www.icbccs.com.cn
2 、销 售机 构
（1） 中国工 商银 行股 份有 限公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 55 号
办公地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 55 号
法定代 表人 ：姜 建清
传真：010 －66107914
客户服 务电 话：95588
网址：www.icbc.com.cn
（2） 交通银 行股 份有 限公 司
注册地 址 ： 上海 市 银 城中 路 188 号
办公地 址： 上海 市银 城中 路 188 号
法定代 表人 ：牛 锡明
联系人 ：曹 榕
电话： 021-58781234
传真： 021-58408483
客户服 务电 话 ：95559
网址：www.bankcomm.com
（3） 中信证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 深圳 市深 南 路 7088 号招 商银 行大 厦 A 层
办公地 址： 北京 朝阳 区新 源南 路 6 号 京城 大厦
工银瑞信月月薪定期支付债券型证券投资基金
更新的招 募说明书摘要
10
法定代 表人 ：王 东明
联系人 ：陈 忠
电话：010 －84588888
传真：010 －84865560
客户服 务电 话：010-84588888
网址：http://www.cs.ecitic.com/
（4） 中信建 投证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 安立 路 66 号 4 号楼
办公地 址： 北京 市朝 阳门 内大 街 188 号
法定代 表人 ：王 常青
联系人 ：权 唐
电话：010 －85130588
传真：010 －65182261
客户服 务电 话：4008888108
网址：http://www.csc108.com/
（5） 中信证券 （ 山东 ） 有 限责 任公司
注册地 址： 青岛 市崂 山区 苗岭 路 29 号澳 柯玛 大厦 15 层
办公地 址： 青岛 市崂 山区 深圳 路 222 号青 岛国 际金 融广 场 20 层
法定代 表人 ：杨 宝林
联系人 ：吴 忠超
电话：0532-85022326
传真：0532-85022605
客户服 务电 话：95548
网址：http://www.zxwt.com.cn
（6） 中信证 券（ 浙江 ）有 限责 任公司
注册地 址： 浙江 省杭 州市 解放东 路 29 号 迪凯 银座 22 层
办公地 址： 浙江 省杭 州市 解放东 路 29 号 迪凯 银座 22 层
法定代 表人 ：沈 强
联系人 ：周 妍
电话：0571 －86811958
工银瑞信月月薪定期支付债券型证券投资基金
更新的招 募说明书摘要
11
传真：0571 －85783771
客户服 务电 话：0571-95548
网址：http://www.bigsun.com.cn/
（7） 招商证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 深圳 市福 田区 益田路 江苏 大 厦 A 座 38 －45 层
办公地 址： 深圳 市福 田区 益田路 江苏 大 厦 A 座 38 －45 层
法定代 表人 ：宫 少林
联系人 ：林 生迎
电话：0755-82960223
传真：0755 －82943636
客户服 务电 话：4008888111 ；95565
网址：http://www.newone.com.cn/
（8） 国泰君 安证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区商城 路 618 号
办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 168 号
法定代 表人 ：万 建华
联系人 ：芮 敏祺
电话：021 －38676666
传真：021 －38670161
客户服 务电 话：95521
网址：http://www.gtja.com/
（9） 光大证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 上海 市静 安区 新闸 路 1508 号
办公地 址： 上海 市静 安区 新闸 路 1508 号
法定代 表人 ：薛峰
联系人 ：刘 晨
电话：021 －22169081
传真：021 －22169134
客户服 务电 话：4008888788 ；95525
网址：http://www.ebscn.com/
工银瑞信月月薪定期支付债券型证券投资基金
更新的招 募说明书摘要
12
（10） 海通证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 上海 市淮 海中 路 98 号
办公地 址： 上海 市广 东 路 689 号 海通 证券 大厦
法定代 表人 ：王 开国
联系人 ：金 芸、 李笑 鸣
电话：021 －23219275
传真：021 －63602722
客户服 务电 话：95553
网址：http://www.htsec.com/
（11） 国都证 券有 限责 任公 司
注册地 址： 北京 市东 城区 东直门 南大 街 3 号国 华投 资大 厦 9 层 10 层
办公地 址： 北京 市东 城区 东直门 南大 街 3 号国 华投 资大 厦 9 层 10 层
法定代 表人 ：常 喆
网址：www.guodu.com
客户服 务电 话：400-818-8118
（12） 华泰证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 江苏 省南 京市 中山东 路 90 号 华泰 证券 大 厦
办公地址： 江苏省南 京市 中山东路 90 号华 泰证券 大厦、深圳 市福田区 深南 大道 4011
号港中 旅大 厦 24 楼
法定代 表人 ：吴 万善
联系人 ：庞 晓芸
电话：025 －84457777
传真：025 －84579763
客户服 务电 话：95597
网址：http://www.htsc.com.cn/
（13） 国信证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 深圳 市罗 湖区 红岭中 路 1012 号国 信证 券 大厦十 六层 至二 十六 层
办公地 址： 深圳 市罗 湖区 红岭中 路 1012 号国 信证 券 大厦十 六层 至二 十六 层
法定代 表人 ：何 如
联系人 ：齐 晓燕
工银瑞信月月薪定期支付债券型证券投资基金
更新的招 募说明书摘要
13
电话：0755 －82130833
传真：0755 －82133952
客户服 务电 话：95536
网址：http://www.guosen.com.cn/
（14） 信达证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 闹市口 大 街 9 号院 1 号楼
办公地 址： 北京 市西 城区 闹市口 大 街 9 号院 1 号楼
法定代 表人 ：高 冠江
联系人 ：唐 静
电话：010 －63080985
传真：010 －63080978
客户服 务电 话：4008008899
网址：http://www.cindasc.com
（15） 中国中 投证 券有 限责 任公 司
注册地 址： 深圳 市福 田区 益田路 与福 中路 交界 处荣 超商务 中心 A 栋第 18 层-21 层及 第
04 层 01 、02 、03 、05 、11 、12、13、15、16、18、19 、20 、21 、22 、23 单元
办公地 址： 深圳 市福 田区 益田 路 6003 号 荣超 商务 中 心 A 栋第 04 、18 层至 21 层
法定代 表人 ：龙 增来
联系人 ：刘 毅
电话：0755-82023442
传真：0755-82026539
客户服 务电 话：4006008008
网址：
http://www.china-invs.cn/
（16） 国联证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 无锡 市县 前东 街 168 号
办公地 址： 江苏 省无 锡市 太湖新 城金 融一 街 8 号国 联金融 大 厦 702 室
法定代 表人 ：范 炎
联系人 ：沈 刚
电话：0510 －82831662
传真：0510 －82830162
工银瑞信月月薪定期支付债券型证券投资基金
更新的招 募说明书摘要
14
客户服 务电 话：4008885288 （全 国） ，0510-82588168 （无锡 ）
网址：http://www.glsc.com.cn
（17） 申万宏 源证 券有 限公 司
注册地 址： 上海 市徐 汇区 长乐 路 989 号 45 层
办公地 址： 上海 市徐 汇区 长乐 路 989 号 45 层 （邮 编 ：200031 ）
法定代 表人 ：李 梅
联系人 ：黄 维琳 、钱 达琛
电话：021-33389888
传真：021-33388224
客户服 务电 话：95523 或 4008895523
网址：www.swhysc.com
（18） 齐鲁证 券有 限公 司
注册地 址： 山东 省济 南市 经十 路 20518 号
办公地 址： 山东 省济 南市 经七 路 86 号 23 层
法定代 表人 ：李 玮
联系人 ：吴 阳
电话：0531 －81283938
传真：0531 －81283900
客户服 务电 话：95538
网址：http://www.qlzq.com.cn/
（19） .中航 证券 有限 公司
注册地 址： 南昌 市抚 河北 路 291 号
办公地 址： 南昌 市抚 河北 路 291 号
法定代 表人 ：杜 航
联系人 ：余 雅娜
电话：0791-6768763
传真：0791-6789414
客户服 务电 话：400-8866-567
网址：http://www.avicsec.com/
（20） 西南证 券股 份有 限公 司
工银瑞信月月薪定期支付债券型证券投资基金
更新的招 募说明书摘要
15
注册地 址： 重庆 市江 北区 桥北 苑 8 号
办公地 址： 重庆 市江 北区 桥北 苑 8 号 西南 证券 大厦
法定代 表人 ：余 维佳
联系人 ：张 婷
电话：023-63786220
传真：023-63786212
客户服 务电 话：4008096096
网址：http://www.swsc.com.cn
（21） 华融证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 8 号
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 8 号 A 座 3、5 层
法定代 表人 ： 宋 德清
联系人 ：黄恒
联系电 话：010 －58568235
联系传 真：010 －58568062
公司网 址：www.hrsec.com.cn
客服电 话：010-58568118
（22） 西藏同 信证 券有 限责 任公 司
注册地 址： 拉萨 市北 京中 路 101 号
法定代 表人 ：贾 绍君
联系电 话：021-36535002
传真：021-36533017
联系人 ：汪 尚斌
公司网 址：www.xzsec.com
客户咨 询电 话：40088-11177
（23） 天相投 资顾 问有 限公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 金融 街 19 号富 凯大 厦 B 座 701
邮编 ：100032
办公地 址： 北京 市西 城区 新街口 外大 街 28 号 C 座 5 层
法定代 表人 ：林 义相
联系人 ：林 爽
工银瑞信月月薪定期支付债券型证券投资基金
更新的招 募说明书摘要
16
电话：010 －66045608
传真：010 －66045500
客户服 务电 话：010-66045678
网址：http://www.txsec.com
（24） 华龙 证券 有限 责任 公司
注册地 址： 甘肃 省兰 州市 静宁 路 308 号
办公地 址： 甘肃 省兰 州市 城关区 东岗 西 路 638 号财 富大厦
法定代 表人 ：李 晓安
联系人 ：李 昕田
电话：0931 －8888088
传真：0931 －4890515
客户服 务电 话：0931 —4890619/4890618/4890100
网址：http://www.hlzqgs.com/
（25） 深圳 众禄 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 深圳 市罗 湖区 深南东 路 5047 号发 展银 行 大厦 25 楼I、J 单元
办公地 址： 深 圳市 罗湖 区 深南东 路 5047 号发 展银 行 大厦 25 楼I、J 单元
法定代 表人 ：薛 峰
联系人 ：童 彩萍
联系电 话： 0755-33227950
传真： 0755-82080798
客户服 务电 话： 4006-788-887
网址： www.zlfund.cn 及www.jjmmw.com
（26） 北京 展恒 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 北京 市顺 义区 后沙峪 镇安 富 街6 号
办公地 址： 北京 市朝 阳区 德胜门 外华 严北 里2 号民 建大 厦 6 层
法定代 表人 ：闫 振杰
联系人 ：宋 丽冉
联系电 话： 010-62020088
客服电 话：4008-886-661
传真： 62020088-8802 工银瑞信月月薪定期支付债券型证券投资基金
更新的招 募说明书摘要
17
网址： www.myfund.com
（27） 上海 天天 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 上海 市徐 汇区 龙田 路 190 号2 号楼 二层
办公地 址： 上海 市徐 汇区 龙田 路 195 号 3C 座9 楼
法定代 表人 ：其 实
联系人 ：潘 世友
联系电 话：021-54509988-7019
客服电 话：400-1818-188
传真：021-64385308
网址：www.1234567.com.cn
（28） 杭州 数米 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 杭州 市余 杭区 仓前街 道海 曙路 东2 号
办公地 址： 浙江 省杭 州市 滨江区 江南 大 道3588 号 恒 生大 厦 12 楼
法定代 表人 ：陈 柏青
联系人 ：周 嬿旻
电话：0571-28829790 ，021-60897869
客服电 话：4000-766-123
传真：0571-26698533
网址：http://www.fund123.cn/
（29） 上海 好买 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 上海 市虹 口区 场中 路 685 弄 37 号4 号楼 449 室
办公地 址： 上海 市浦 东南 路 1118 号 鄂尔 多斯 国际 大 厦 9 楼
法定代 表人 ：杨 文斌
联系人 ：薛年
联系电 话：021-58870011-6705
客服电 话：400-700-9665
传真：021-68596916
网址：http://www.ehowbuy.com/
（30） 诺亚 正行 （上 海） 基金销 售投 资顾 问有 限公 司
注册地 址： 上海 市金 山区 廊下镇 漕廊 公 路7650 号205 室
工银瑞信月月薪定期支付债券型证券投资基金
更新的招 募说明书摘要
18
办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 68 号时 代金 融 中心 8 楼
法定代 表人 ：汪 静波
联系人 ：李 玲
联系电 话：021-38602750
客服电 话：400-821-5399
传真：021-38509777
网址： http://www.noah-fund.com/
（31） 和讯 信息 科技 有限 公司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 朝外大 街 22 号 泛利 大厦10 层
办公地 址： 北京 朝外 大 街22 号 泛利 大厦 10 层
法定代 表人 ：王 莉
联系人 ：习甜
联系电 话：010-85650920
客服电 话：400-920-0022
传真：010-85657357
网址： http://licaike.hexun.com/
(32) 浙江 金观 诚财 富管 理 有限公 司
注册地 址： 拱墅 区霞 湾 巷239 号8 号楼 4 楼 403 室
办公地 址： 杭州 市教 工 路18 号EAC 欧美 中心A 座D 区8 层
法定代 表人 ：陆 彬彬
联系人 ：鲁盛
联系电 话：0571-56028617
客服电 话：400-068-0058
传真：0571-56899710
网址： www.jincheng-fund.com
（33） 上海 利得 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 上海 市宝 山区 蕴川 路 5475 号1033 室
办公地 址： 上海 东方 路 989 号中 达大 厦2 楼
法定代 表人 ：盛 大
联系人 ：徐 雪吟 工银瑞信月月薪定期支付债券型证券投资基金
更新的招 募说明书摘要
19
联系电 话：021-50583533-3011
客服电 话：400-005-6355
传真：021-50583533
网址： www.leadfund.com.cn
（34） 嘉实 财富 管理 有限 公司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区世纪 大 道 8 号 B 座 46 楼06-10 单元
办公地 址： 北京 市朝 阳区 建国 路 91 号金 地中 心A 座6 层
法定代 表人 ：赵 学军
联系人 ：景琪
联系电 话：010- 65215266
客服电 话：010-85572999
传真：010-65185678
网址： http://www.harvestwm.cn/
(35) 万银 财富 （北 京） 基 金销售 有限 公司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 北四环 中 路 27 号院5 号楼 3201 内
办公地 址： 中国 北京 朝阳 区北四 环中 路 27 号 盘古 大 观 3201
法定代 表人 ：李 招弟
联系人 ：高 晓芳
联系电 话：010-59393920-811
客服电 话：4008080069
传真： 010-59393074
网址： www.wy-fund.com
（36） 浙江 同花 顺基 金销 售有限 公司
注册地 址： 浙江 省杭 州市 文二西 路一 号元 茂大 厦903 室
办公地 址： 浙江 省杭 州市 翠柏路7号 杭州 电子 商务 产 业园2 号楼2 楼
法定代 表人 ：凌 顺平
联系人 ：杨 翼
联系电 话：0571-88911818
客服电 话：4008-773-772
网址: www.5ifund.com 工银瑞信月月薪定期支付债券型证券投资基金
更新的招 募说明书摘要
20
（37） 上海 长量 基金 销售 投资顾 问有 限公 司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区高翔 路526 号2 幢
办公地 址： 上海 市浦 东新 区浦东 大道555 号裕 景国 际B座16 层
法定代 表人 ：张 跃伟
联系人 ：单 丙烨
联系电 话：021-20691832
客服电 话：400-089-1289
传真：021-20691861
网址: http://www.erichfund.com
（38） 深圳 市新 兰德 证券 投资咨 询有 限公 司
注册地 址： 深圳 市福 田区 华强北 路赛 格科 技园4栋10层1006#
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街35 号国 企大 厦C 座9层
法定代 表人 ：马 令海
联系人 ： 刘宝 文
联系电 话： 010-58325395
客服电 话：4008-166-1188
传真： 010-58325282
网址： http://8.jrj.com.cn
（39） 宜 信普 泽投 资顾 问 （北京 ）有 限公 司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 建国路88号9号楼15 层1809
办公地 址： 北京 市朝 阳区 建国路88号SOHO 现代 城C 座1809
法定代 表人 ：沈 伟桦
联系人 ： 程刚
联系电 话： 010-85892781
客服电 话： 400-609-9500
网址:
www.yixinfund.com
(40 ) 一路 财富 （北 京） 基 金销售 有限 公司
注册地 址： 北京 市西 城区 车公庄 大 街 9 号 五栋 大 楼C 座702
办公地 址： 北京 市西 城区 阜成门 大 街 2 号 万通 新世 界广 场 A 座 2208
法定代 表人 ：吴 雪秀 工银瑞信月月薪定期支付债券型证券投资基金
更新的招 募说明书摘要
21
联系人 ：苏 昊
联系电 话：010-88312877-8033
客服电 话：400-001-1566
网址：www.yilucaifu.com
(41 ) 中 国国 际期 货有 限公 司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 建国门 外光 华 路 14 号 1 幢 1 层、2 层、9 层、11 层、12 层
办公地 址： 北京 市朝 阳区 光华 路 16 号中 期大 厦 A 座 9 层
法定代 表人 ：王 兵
联系人 ：赵 森
联系电 话：010-65807399
客服电 话：95162
网址：www.cifco.net
(42 ) 中期 资产 管理 有限 公 司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 建国门 外光 华 路 14 号 1 幢 11 层 1103 号
办公地 址： 北京 市朝 阳区 建国门 外光 华 路 16 号中 国 中期大 厦 A 座 11 层
法定代 表人 ：路 瑶
联系人 ：侯 英建
联系电 话：010-65807865
客服电 话：010-65807609
网址：www.cifcofund.com
(43 ) 中天 嘉华 基金 销售 有 限公司
注册地 址： 北京 市石 景山 区八大 处高 科技 西井 路 3 号 3 号楼 7457 房间
办公地 址： 北京 市朝 阳区 京顺 路 5 号 曙光 大 厦 C 座 1 层
法定代 表人 ：黄 俊辉
联系人 ：张 立新
联系电 话：010-58276785
客服电 话：400-650-9972
网址：www.sinowel.com
(44) 北京 唐鼎 耀华 投资 咨询 有限公 司
注册地 址： 北京 市延 庆县 延庆经 济开 发区 百泉 街 10 号 2 栋 236 室 工银瑞信月月薪定期支付债券型证券投资基金
更新的招 募说明书摘要
22
办公地 址： 北京 市朝 阳区 亮马桥 路 甲 40 号二 十一 世 纪大 厦 A303
法定代 表人 ：杨 涛
联系人 ：周 君
联系电 话：010-53570568
客服电 话：400-819-9868
网址：www.tdyhfund.com
（45） 天风 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 湖北 省武 汉市 东湖新 技术 开发 区关 东园 路 2 号 高科 大 厦 4 楼
办公地 址： 湖北 省武 汉市 江汉区 唐家 墩 路 32 号国 资 大厦 B 座 4 楼
法定代 表人 ：余 磊
联系电 话： （027 ）87618889
传真： （027 ）87618882
联系人 ：刘 鑫
客服电 话： （027 ）87618889
公司网 址：http://www.tfzq.com
（46） 中国 邮政 储蓄 银行 股份有 限公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 3 号
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 3 号
法定代 表人 ：李 国华
联系人 ：陈 春林
传真：010 －68858117
客户服 务电 话：95580
网址：http://www.psbc.com
（47） 兴业 银行 股份 有限 公司
注册地 址： 福州 市湖 东 路 154 号
办公地 址： 上海 市江 宁 路 168 号
法定代 表人 ：高 建平
联系人 ：刘 玲
电话：021-52629999
客服电 话：95561
工银瑞信月月薪定期支付债券型证券投资基金
更新的招 募说明书摘要
23
网址：www.cib.com.cn
（48） 中国 国际 金融 有限 公司
注册地 址： 中国 北京 建国 门外大 街 1 号 国贸 大厦 2 座 28 层
办公地 址： 中国 北京 建国 门外大 街 1 号 国贸 大厦 2 座 28 层
法定代 表人 ：金 立群
联系人 ：罗 春蓉
武 明明
电话：010 －65051166
传真：010 －65051156
客户服 务电 话：(010)85679238/85679169;(0755)83195000;(021)63861195;63861196
网址：http://www.cicc.com.cn/
基金管 理人 可根 据《 基金 法》 、 《 运作 办法 》 、 《 销售 办法》 和本 基金 基金 合同 等的规 定 ，
选择其 他符 合要 求的 机构 代理销 售本 基金 ，并 及时 履行公 告义 务。
（二） 注册 登记 机构
名
称 ：工 银瑞 信基 金管 理有限 公司
注册地 址 ： 北京 市 西 城区 金融大 街 丙 17 号北 京银 行 大厦
办公地 址： 北京 市 西 城区 金融大 街 丙 17 号北 京银 行 大厦
法定代 表人 ： 郭 特华
全国统 一客 户服 务电 话：400-811-9999
传
真：010-66583100
联系人 ：朱 辉毅
（三） 律师 事务 所及 经办 律师
名
称： 上 海市 通力 律师 事务所
住
所： 上 海市 银城 中 路 68 号 时代 金融 中心 19 楼
办公地 址： 上海 市银 城中 路 68 号时 代金 融中 心 19 楼
负责人 ：韩炯
电
话： （021 ）31358666
传
真： （021 ）31358600
经办律 师： 吕红 、黎 明
联系人 ：黎 明 工银瑞信月月薪定期支付债券型证券投资基金
更新的招 募说明书摘要
24
（四） 会计 师事 务所 及经 办注册 会计 师
名
称 ：普 华永 道中 天会 计师事 务所 有限 公司
住
所 ：上 海市 浦东 新区 陆家嘴 环 路 1318 号 星展 银 行大 厦 6 楼
办公地 址： 上海 市黄 浦区 湖滨 路 202 号企 业天 地 2 号楼普 华永 道中 心 11 楼
法定代 表人 ：杨 绍信
电
话 ： （021 ）23238888
传
真 ： （021 ）23238800
联系人 ：洪磊
经办注 册会 计师 ： 汪 棣、 洪磊
四、基金的名称
本 基金 名称 ： 工 银瑞 信月 月薪定 期支 付债 券型 证券 投资基 金
五、基金的类型
本基金 类型 ：债券 型 基金
六、基金的投资目标
在 控制 风险 并 保 持资 产流 动性的 基础 上 ， 通过 配置 债券等 固定 收益 类金 融工 具， 追 求基
金资产 的长 期稳 定增 值， 以 获得 超过 基金 业绩 比较 基准的 投资 收益 。
七、基金的投资方向
本基金 投资 于具 有良 好流 动性的 金融 工具 ， 包 括国 内依法 发行 上市 的企 业债 券、 公 司债
券、可 转换 债券 （含 可分 离债券 ）、 金融 债、 央行 票据、 国债 、资 产支 持证 券、中 期票 据 、
短期融 资券 、 债券回 购和 银行存 款等 固定 收益 类资 产， 一级 市场 新股申 购和 增发新 股 、 二 级
市场股 票和 权证 等权 益类 资产， 以及 法律 法规 或中 国证监 会允 许基 金投 资的 其他金 融 工 具 。
如法律 法规或监管机 构以后允许 基金投资其他 品种，基金 管理人在履行 适当程序后 ，
可以将 其纳 入投 资范 围。
本基金投 资组 合资产 配置 比例： 债 券资 产 占基 金资 产 的比例 不低 于 80 ％，股 票资产 占
基金资 产的 比例 不超 过 20 ％， 本基 金持 有的 全部 权证 ， 其 市值 不得 超过 基金 资产 净值 的 3％ ，
基金持 有现 金 或 到期 日在 一年以 内的 政府 债券 占基 金资产 净值 的比 例不 低 于5%。 工银瑞信月月薪定期支付债券型证券投资基金
更新的招 募说明书摘要
25
八、基金的投资策略
（一）投资策略
本基金 将在 资产 配置 策略 的基础 上 ， 通 过固 定收 益类 品种投 资策 略构 筑债 券组 合的平 稳
收益， 通过 积极 的权 益类 资产投 资策 略追 求基 金资 产的增 强型 回报 。
1 、 资产配 置策 略
本基金 将研 究与 跟踪 中国 宏观经 济运 行状 况和 资本 市场变 动特 征 ， 依 据定 量分 析和定 性
分析相 结合 的方 法， 考虑 经济环 境、 政策 取向 、 类 别资产 收益 风险 预期 等因 素， 采 取 “ 自上
而下” 的方 法将 基金 资产 在债券 与股 票等 资产 类别 之间进 行动 态资 产配 置。
本基金 将在 稳健 的资 产配 置策略 基础 上 ， 根 据股 票一 级市场 和二 级市 场的 运行 状况和 收
益预期 ， 在严 格控制 风险 的基础 上 ， 积 极并适 时适 度的参 与权 益类 资产 配置 ， 把 握市 场时 机
力争为 基金 资产 获取 增强 型回报 。
2 、 固定收 益品 种投 资策 略
本基金 将采 取利 率策 略、 久期策 略、 信用 策略 、 债 券选择 策略 等积 极投 资策 略， 在 严格
控制风 险的 前提 下， 发掘 和利用 市场 失衡 提供 的投 资机会 ，以 实现 组合 增值 的目标 。
（1） 利率 策略
本基金 首先 通过 全面 研究GDP 、CPI 、 就业 以及 国际 收 支等主要 经济 变量 ， 分析 宏观经 济
运行的 可能 情景 ， 并 预测 财政政 策 、 货 币政策 等宏 观经济 政策 取向 ， 结 合债 券市场 资金 供 求
状况变 化的 趋势 和结 构， 对市场 利率 水平 和收 益率 曲线斜 度的 变化 趋势 做出 预测和 判断 。
（2） 久期 策略
组合久 期是 反映 利率 风险 最重要 的指 标。 本基 金将 根据对 市场 利率 变化 趋势 的预期 ， 制
定出组 合的 目标 久期 ： 预 期市场 利率 水平 将上 升时 ， 降 低组 合的 久期 ； 预 期 市场利 率将 下降
时，提 高组 合的 久期 。
（3） 信用 策略
根据国 民经 济运 行周 期阶 段， 分 析企 业债 券、 公 司债 券等信 用债 券发 行人 所处 行业发 展
前景、 业务 发展 状况 、 市 场竞争 地位 、 财 务状 况、 管理水 平和 债务 水平 等因 素， 评 价债 券发
行人的 信用 风险 ， 并 根据 特定债 券的 发行 契约 ， 评 价债券 的信 用级 别， 确定 企业债 券、 公司
债券等 信用 债券 的信 用风 险利差 。
债券信 用风 险评 定需 要重 点分析 企业 财务 结构 、 偿 债能力 、 经营 效益等 财务 信息 ， 同 时
需要考 虑企 业的 经营 环境 等外部 因素 ， 着重 分析 企业 未来的 偿债 能力 ， 评估 其违 约风险 水 平 。 工银瑞信月月薪定期支付债券型证券投资基金
更新的招 募说明书摘要
26
（4） 债券 选择 策略
根据单 个债 券到 期收 益率 相对于 市场 收益 率曲 线的 偏离程 度 ， 结 合其 信用 等级 、 流 动性 、
选择权 条款 、 税 赋特 点等 因 素， 确 定其 投资 价值， 主要 选择定 价合 理或 价值 被低 估的 企 业 （ 公
司） 债 券进 行投 资。
（5） 可转 换债 券投 资策 略
可转换 债券 兼具 权益 类证 券与固 定收 益类 证券 的特 性。
本基金 将选 择公 司基 本素 质优良 、 其对 应的 基础 证券 有着较 高上 涨潜 力的 可转 换债券 进
行投资 ，并 采用 期权 定价 模型等 数量 化估 值工 具评 定其投 资价 值， 以合 理价 格买入 并持 有 。
本基金 持有 的可 转换 债券 可以转 换为 股票 。
（6） 资产 支持 证券 等品 种 投资策 略
包括资 产抵 押贷 款支 持证 券 （ABS ） 、 住房 抵押 贷款 支持证 券 （MBS） 等在 内的 资产支 持
证券， 其 定 价受 多种 因素 影响， 包括 市场 利率 、 发 行条款 、 支 持资 产的 构成 及质量 、 提 前偿
还率等 。本 基金 将深 入分 析上述 基本 面因 素， 并辅 助采用 蒙特 卡洛 方法 等数 量化定 价模 型 ，
评估其 内在 价值 。
3. 权 益类 资产 投资 策略
（1） 新股 投资
本基金 将研 究首 次发 行股 票(IPO) 及 增发 新股 的上 市 公司基 本面 因素 ，根 据股 票市场 整
体定价 水平 ， 估计新 股上 市交易 的合 理价 格， 并参 考一级 市场 资金 供求 关系 ， 从 而制 定相 应
的新股 申购 策略 。 本 基金 对于通 过参 与新 股认 购所 获得的 股票 ， 将 根据 其市 场价格 相对 于其
合理内 在价 值的 高低 ，确 定继续 持有 或者 卖出 。
（2） 二级 市场 股 票 投资
在资产 配置 策略 的基 础上 ， 本基 金可 直接 进行 二级 市场股 票投 资。 对于 二级 市场股 票投
资将采 取行 业配 置与 个股 精选相 结合 的投 资策 略。
a ．行 业配 置
本基金 将密 切关 注国 内外 经济运 行情 况、 国内 财政 政策和 产业 政策 等政 策取 向， 深 入分
析国民 经济 各行 业的 发展 现状及 政策 影响 ， 并 结合 行业景 气分 析， 对具 有良 好发展 前景 特别
是国家 重点 扶植 的行 业进 行重点 配置 。
b ．个 股精 选策 略
上市公 司持 续的 现金 收益 和盈利 的稳 定增 长前 景是 股价上 涨的 长期 内在 推动 力。 本基 金
在个股 选择 中将 坚持 价值 投资理 念， 理性 地分 析中 国证券 市场 的特 点和 运行 规律， 用产 业投工银瑞信月月薪定期支付债券型证券投资基金
更新的招 募说明书摘要
27
资 眼光 ， 采 用长 期投 资战 略， 辅 以金 融工 程技 术， 发掘出 价值 被市 场低 估的 ， 具有 长期 增长
能力的 公司 的股 票， 买入 并长期 持有 ， 将 中国 经济 长期增 长的 潜力 最大 程度 地转化 为投 资者
的长期 稳定 收益 。
（3） 权证 投资 策略
为实现 基金 投资 目标 ， 在 有效控 制风 险的 前提 下， 本基金 还将 在法 规和 基金 合同允 许的
范围内 并基 于谨 慎原 则适 度进行 权证 投资 。 本 基金 进行权 证投 资时 ， 将 在对 权证标 的证 券进
行基本 面研 究及 估值 的基 础上 ， 结 合股 价波动 率等 参数 ， 运 用数 量化期 权定 价模型 ， 确定 其
合理内 在价 值， 从而 构建 套利交 易或 避险 交易 组合 。
（ 二） 投资 管理 程序
本基金 管理 人实 行 “ 投资 决策委 员会 领导 下的 团队 制 ”管 理模 式， 建立 了严 谨、科 学的
投资管 理流 程， 具体 包括 投资研 究、 投资 决策 、 组 合构建 、 交 易执 行和 风险 管理及 绩效 评估
等全过 程， 如图1所 示。
图1
固定收益证券投资 管理程序
投资决 策委 员会
投资小 组 研究小 组
久期配 置/ 期
限结构 配置
类属配 置
个券选 择
组合构 建
绩效评 估
基
金
经
理
投
资
经
理
中央交 易室
风险管 理部
风险管 理委 员会
宏
观
策
略
研
究
信
用
、
转
债
个
券
研
究
工银瑞信月月薪定期支付债券型证券投资基金
更新的招 募说明书摘要
28
1 、投 资研 究及 投资 策略 制 定
本基金 管理 人在 固定 收益 证券投 资与 研究 方面 ， 实 行投资 策略 研究 专业 化分 工制度 ， 由
基金经 理与 研究 员组 成专 业小组 ， 进 行宏 观经 济及 政策、 产业 结构 、 金 融市 场、 单 个证 券等
领域的 深入 研究 ， 分 别从 利率、 债券 信用 风险、 相对 价值等 角度 ， 提 出独 立的 投资策 略建 议，
经固定 收益 投资 团队 讨论 ，并经 投资 决策 委员 会批 准后形 成固 定收 益证 券指 导性投 资策 略 。
该投资 策略 是公 司未 来一 段时间 内对 该领 域的 风险 和收益 的判 断 ， 对 公司 旗下 管理的 所有 基
金或组 合的 固定 收益 类证 券投资 具有 指导 作用 。
各个专 业领 域的 投资 策略 专业小 组每 季度 定期 举行 策略分 析研 讨会 议 ， 提 出下 一 阶段 投
资策略 ， 每周 定期举 行策 略评估 会议 ， 回顾本 周的 各项经 济数 据和 重大 事项 ， 分 析其 对季 度
投资策 略的 影响 ，检 讨投 资策略 的有 效性 ，必 要的 时候进 行调 整。
2 、投 资决 策
基金经 理在 公司 固定 收益 证券总 体投 资策 略的 指导 下， 根 据基 金合 同关 于投 资目标 、 投
资范围 及投 资限 制等 规定 ，制定 相应 的投 资计 划， 报投资 决策 委员 会审 批。
投资决 策委 员会 是基 金投 资的最 高决 策机 构， 决定 基金总 体投 资策 略及 资产 配置方 案 ，
审核基 金经 理提 交的 投资 计划 ， 提 供指 导性 意见 ， 并 审核其 他涉 及基 金投 资管 理的重 大问 题 。
3 、投 资组 合构 建
基金经 理根 据投 资决 策委 员会的 决 议 ， 在 权限 范围 内， 评 估债 券的 投资 价值 ， 选择 证
券构建 基金 投资 组合 ，并 根据市 场变 化调 整基 金投 资组合 ，进 行投 资组 合的 日常管 理。
4 、交 易执 行
交易员 负责 在合 法合 规的 前提下 ，执 行基 金经 理的 投资指 令。
5 、风 险管 理及 绩效 评估
风险管 理部 对投 资组 合的 风险水 平及 基金 的投 资绩 效进行 评估 ， 报 风险 管理 委员会 ， 抄
送投资 决策 委员 会、 投资 总监及 基金 经理 ，并 就基 金的投 资组 合提 出风 险管 理建议 。
法律合 规部 对基 金的 投资 行为进 行合 规性 监控 ， 并对 投资过 程中 存在 的风 险隐 患向基 金
经理、 投资 总监 、投 资决 策委员 会及 风险 管理 委员 会进行 风险 提示 。
九、基金的业绩比较 基准
本基金 的业 绩比 较基 准为 ： 三年 期银 行定 期存 款收 益率（ 税后 ）+1.5%
三年期 银行 定期 存款 利率 是指当 年第 一个 工作 日中 国人民 银行 网站 上发 布的 三年期 “ 金工银瑞信月月薪定期支付债券型证券投资基金
更新的招 募说明书摘要
29
融机构 人民 币存 款基 准利 率” 。
上述业 绩比 较基 准能 反映 本基金 “主 要配 置债 券等 固定收 益类 金融 工具 ， 追 求基金 资产
的长期 稳定 增值 ” 的 债券 基金产 品定 位 ， 符合 本基 金的风 险收 益特 征， 易于 广泛地 被投 资 人
理解。 由于 本基 金面 向的 客户群 体主 要为 具有 长期 理财需 求的 投资 者， 银行 定期存 款利 率能
够为本基 金提 供良好 的业 绩参照， 本基 金以“ 三年 期银行定 期存 款收益 率（ 税后）+1.5% ”
的业绩 评价 基准 较为 适当 。
如果今 后 法 律法 规发 生变 化， 或 证 券市 场中 有其 他代 表性更 强或 者更 科学 客观 的业绩 比
较基准 适用 于本 基金 时， 本基金 管理 人可 以依 据维 护基金 份额 持有 人合 法权 益的原 则， 根据
实际情 况对 业绩 比较 基准 进行相 应调 整。 调整 业绩 比较基 准应 经基 金托 管人 同意， 并报 中国
证监会 备案 ， 而 不需 要召 开基金 份额 持有 人大 会。 基金管 理人 应在 调整 前2 日在指 定媒 体上
予以公 告。
十、基金的风险收益 特征
本基金 为债 券型 基金 ， 预 期收益 和预 期风 险水 平高 于货币 市场 基金 ， 低 于混 合型基 金与
股票型 基金 ； 因 为本 基金 可以配 置二 级市 场股 票， 所以预 期收 益和 预期 风险 水平高 于投 资范
围不含 二级 市场 股票 的债 券型基 金。
十一、基金的投资组 合报 告
本报告 期 为 2014 年 10 月 1 日起 至 12 月 31 日 止。 （ 本报告 中的 财务 资料 未经 审计。）
1. 报告期末基金资产组 合情 况
序
号
项目 金额（ 元） 占基金 总资 产的 比例 （% ）
1 权益投 资 312,727,154.14 12.43
其中： 股票
312,727,154.14 12.43
2 固定收 益投 资
2,085,065,047.24 82.87
其中： 债券
2,085,065,047.24 82.87
资产 支持 证券
- -
3 贵金属 投资 - -
4 金融衍 生品 投资 - -
5 买入返 售金 融资 产
- -
其中： 买断 式回 购的 买入 返
售金融 资产
- -
6 银行存 款和 结算 备付 金合 计
66,045,420.33 2.63 工银瑞信月月薪定期支付债券型证券投资基金
更新的招 募说明书摘要
30
7 其他资 产
52,128,907.01 2.07
8 合计
2,515,966,528.72
100.00
注：由 于四 舍五 入的 原因 金额占 基金 总资 产的 比例 分项之 和与 合计 可能 有尾 差。
2. 报告期末按行业分类 的股 票投资组合
代码 行业类 别 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净值 比例
(%)
A 农、林 、牧 、渔 业 - -
B 采矿业 - -
C 制造业 16,126,001.20 1.02
D
电力 、 热 力、 燃气 及水 生 产和供 应
业
- -
E 建筑业 - -
F 批发和 零售 业 - -
G 交通运 输、 仓储 和邮 政业 - -
H 住宿和 餐饮 业 - -
I 信息传 输 、 软 件和 信息 技 术服务 业 31,235,616.40 1.98
J 金融业 215,919,602.54 13.67
K
房地产 业
49,445,934.00 3.13
L
租赁和 商务 服务 业
- -
M 科学研 究和 技术 服务 业 - -
N 水利、 环境 和公 共设 施管 理业 - -
O 居民服 务、 修理 和其 他服 务业 - -
P 教育 - -
Q 卫生和 社会 工作
- -
R 文化、 体育 和娱 乐业
- -
S 综合 - -
合计 312,727,154.14 19.79
3. 报告期末按公允价值 占基 金资产净值比例大小 排序 的前十名股票投资明 细
序
号
股票代 码 股票名 称 数量（ 股） 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净值
比例（ ％）
1 601318 中国平 安 1,161,474 86,773,722.54 5.49
2 601988 中国银 行 14,000,000 58,100,000.00 3.68
3 000712 锦龙股 份 2,000,000 54,400,000.00 3.44
4 002315 焦点科 技 569,993 31,235,616.40 1.98
5 600340 华夏幸 福 499,815 21,791,934.00 1.38
6 600606 金丰投 资 1,600,000 20,704,000.00 1.31
7 600036 招商银 行 1,000,000 16,590,000.00 1.05 工银瑞信月月薪定期支付债券型证券投资基金
更新的招 募说明书摘要
31
8 600031 三一重 工 699,940 6,985,401.20 0.44
9 000002 万
科Ａ 500,000 6,950,000.00 0.44
10 000157 中联重 科 700,000 4,942,000.00 0.31
4. 报告期末按债券品种 分类 的债券投资组合
序号 债券品 种 公允价 值（ 元） 占基金 资产 净值 比例 （％ ）
1 国家债 券 - -
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 94,345,562.00 5.97
其中： 政策 性金 融债 94,345,562.00 5.97
4 企业债 券 743,552,256.24 47.07
5 企业短 期融 资券 121,132,500.00 7.67
6 中期票 据 889,306,000.00 56.29
7 可转债 236,728,729.00 14.98
8 其他 - -
9 合计 2,085,065,047.24 131.98
注：由 于四 舍五 入的 原因 公允价 值占 基金 资产 净值 的比例 分项 之和 与合 计可 能有尾 差。
5. 报告期末按公允价值 占基 金资产净值比例大小 排序 的前五名债券投资明 细
序
号
债券代 码 债券名 称 数量（ 张） 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净值
比例（ ％）
1 110023 民生转 债 778,000 107,574,060.00 6.81
2 101354016
13 陕 交建
MTN002
1,000,000 101,180,000.00 6.40
3 101351024
13 攀钢
MTN001
800,000 80,632,000.00 5.10
4 110015 石化转 债 529,000 71,372,680.00 4.52
5 101356012
13 酒钢
MTN001
500,000 51,885,000.00 3.28
6. 报告期末按公允价值 占基 金资产净值比例大小 排序 的前十名资产支持证 券投 资 明细
本基金 本报 告期 末未 持有 资产支 持证 券。
7. 报告期末按公允价值 占基 金资产净值比例大小 排序 的前五名贵金属投资 明细
本基金 本报 告期 末未 持有 贵金属 。
8. 报告期末按公允价值 占基 金资产净值比例大小 排序 的前五名权证投资明 细
本基金 本报 告期 末未 持有 权证。 工银瑞信月月薪定期支付债券型证券投资基金
更新的招 募说明书摘要
32
9. 报告期末本基金投资 的国 债期货交易情况说明
9.1 本期国债期货投资政 策
本报告 期内 ，本 基金 未运 用国债 期货 进行 投资 。
9.2 报告期末本基金投资 的国债期货持仓和损 益明 细
本基金 本报 告期 末未 持有 国债期 货投 资， 也无 期间 损益。
9.3 本期国债期货投资评 价
无。
10. 投资组合报告附注
10.1 本基金投资前十名证 券的发行主体被监管 部门 立案调查或编制日前 一年 内受到公
开谴责、处罚的投资 决策 程序说明：
石化转债发行人中国 石油 化工股份有限公司位 于青 岛经济技术开发区的 东黄 复线原油
管道 于 2013 年 11 月 22 日 凌晨发 生破 裂， 导致 原油 泄漏， 国务 院成 立专 门调 查组对 事故 进
行了分 析调 查 ， 事故 有关 责任单 位和 责任 人已 处理 ， 公 司将 承担 其相应 赔偿 责任 ， 资 金主 要
来自中 国石 化的 安全 生产 保险基 金和 保险 理赔 资金 。 目前公 司总 体生 产经 营和 财务状 况保 持
稳定， 对债 券投 资无 影响 。
10.2 本基金投资的前十名 股票未超出基金合同 规定 的备选股票库。
10.3 其他资产构成
序号 名称 金额（ 元）
1 存出保 证金 297,949.00
2 应收证 券清 算款 337,110.41
3 应收股 利 -
4 应收利 息 38,336,899.48
5 应收申 购款 1,109,519.10
6 其他应 收款 12,047,429.02
7 待摊费 用 -
8 其他 -
9 合计 52,128,907.01
10.4 报告期末持有的处于 转股期的可转换债券 明细
序号 债券代 码 债券名 称 公允价 值( 元)
占基金 资产 净值 比例
（％）
1 110023 民生转 债 107,574,060.00 6.81
2 110015 石化转 债 71,372,680.00 4.52 工银瑞信月月薪定期支付债券型证券投资基金
更新的招 募说明书摘要
33
10.5 报告 期末前十名股票 中存在流通受限情况 的说 明
本基金 本报 告期 末前 十名 股票不 存在 流通 受限 情况 。
10.6 投资 组合报告附注的 其他文字描述部分
无。
十二、基金的业绩
基金管 理人 承诺 以恪 尽职 守、 诚实 信用 、 勤 勉尽 责 的原则 管理 和运 用基 金财 产， 但不 保
证基金 一定 盈利 ， 也 不向 投资者 保证 最低 收益 。 基 金的过 往业 绩并 不代 表其 未来表 现 。 投 资
有风险 ，投 资者 在作 出投 资决策 前应 仔细 阅读 本基 金的招 募说 明书 。
1. 本基金合 同生效 日为2013 年8月14 日，基 金合同 生效 以来（截 至2014 年12 月31 日）
的投资 业绩 及同 期 基 准的 比较如 下表 所示 ：
工银月 月薪
阶段
净值收
益率
（1 ）
净值收益
率标准差
（2 ）
业绩比较基
准收益率
（3 ）
业绩比较基
准
收益率标准
差（4 ）
(1) －(3) (2) －(4)
2013.8.14-2013.12.31 0.10% 0.06% 2.21% 0.02% -2.11% 0.04%
2014.1.1-2014.12.31 26.37% 0.37% 5.75% 0.02% 20.62% 0.35%
自基金 合同 生效 起至 今 26.50% 0.32% 7.96% 0.02% 18.54% 0.30%
2. 自 基 金 合 同 生 效 以 来 基 金 累 计 净 值 收益 率 变 动 及 其 与 同 期 业 绩 比 较 基 准 收 益 率 变 动
的比较
（2013 年 8 月 14 日至 2014 年 12 月 31 日） 工银瑞信月月薪定期支付债券型证券投资基金
更新的招 募说明书摘要
34
注：1 、本 基金 基金 合同 于 2013 年8 月14 日 生效 。
2、按 基金 合同 规定 ，本 基 金建仓 期为 6 个月 。截 至 报告期 末， 本基 金的 各项 投资比 例符 合
基金合同 关于 投资范 围及 投资限制 的规 定：债 券资 产占基金 资产 的比例 不低 于 80％ ，股 票
资产占基 金资 产的比 例不 超过 20 ％，本 基金 持有的 全部权证 ，其 市值不 得超 过基金资 产净
值的3 ％， 基金 持有 现金 或到期 日在 一年 以内 的政 府债券 占基 金资 产净 值的 比例不 低 于 5%。
十三、费用概览
( 一)与 基金 运作 有关 的费 用
1 、基 金费 用的 种类
（1） 基金 管理 人的 管理 费 ；
（2） 基金 托管 人的 托管 费 ；
（3） 《 基金 合同 》生 效后 与基金 相关 的信 息披 露费 用；
（4） 《 基金 合同 》生 效后 与基金 相关 的会 计师 费、 律师费 和诉 讼费 ； 工银瑞信月月薪定期支付债券型证券投资基金
更新的招 募说明书摘要
35
（5） 基金 份额 持有 人大 会 费用；
（6） 基金 的证 券交 易费 用 ；
（7） 基金 的银 行汇 划费 用 ；
（8） 按照 国家 有关 规定 和 《基金 合同 》约 定， 可以 在基金 财产 中列 支的 其他 费用。
2 、基 金费 用计 提方 法、 计 提标准 和支 付方 式
（1） 基金 管理 人的 管理 费
本基金 的管 理费 按前 一日 基金资 产净 值 的0.70%年 费率计 提。 管理 费的 计算 方法 如 下 ：
H ＝E×0.70 %÷ 当年 天数
H 为每 日应 计提 的基 金管 理费
E 为前 一日 的基 金资 产净 值
基金管 理费 每日 计算 ， 逐 日累计 至每 月月 末， 按月 支付 ， 于 次月 前 5 个 工作 日内从 基 金
财产中 一次 性支 付给 基金 管理人 。若 遇法 定节 假日 、公休 假等 ，支 付日 期顺 延。
（2） 基金 托管 人的 托管 费
本基金的托管费按前一日 基金资产净值的 0.20% 的年 费 率 计 提 。 托 管 费 的 计算 方 法 如
下：
H ＝E×0.20 %÷ 当年 天数
H 为每 日应 计提 的基 金托 管费
E 为前 一日 的基 金资 产净 值
基金托 管费 每日 计算 ， 逐 日累计 至每 月月 末， 按月 支付 ， 于 次月 前 5 个 工作 日内从 基 金
财产中 一次 性支 取。 若遇 法定节 假日 、公 休日 等 ， 支付日 期顺 延。
上述“1、 基 金费 用的 种类 中第 （3） － （8） 项费 用 ”， 根据 有关 法规 及相 应 协议规 定，
按费用 实际 支出 金额 列入 当期费 用， 由基 金托 管人 从基金 财产 中支 付。
3 、不 列入 基金 费用 的项 目
下列费 用不 列入 基金 费用 ：
（1）基 金管理 人和基 金托 管人因未 履行 或未完 全履 行义务导 致的 费用支 出或 基金财 产
的损失 ；
（2） 基金 管理 人和 基金 托 管人处 理与 基金 运作 无关 的事项 发生 的费 用；
（3） 《 基金 合同 》生 效前 的相关 费用 ；
（4） 其他 根据 相关 法律 法 规及中 国证 监会 的有 关规 定不得 列入 基金 费用 的项 目。
4 、基 金管 理费 和基 金托 管 费的调 整 工银瑞信月月薪定期支付债券型证券投资基金
更新的招 募说明书摘要
36
由于本 基金 为开 放式 基金 ，规模 随时 可变 ，当 本基 金达到 一 定 规模 或市 场发 生变化 时 ，
在 遵 守 相 关 的法 律 法 规 并履 行 了 必 要 的程 序 的 前 提下 ， 基 金 管 理人 可 酌 情 调低 基 金 管 理费
率， 或基 金托 管人 可酌 情调 低基金 托管 费率 。 此项 调整 不需要 基金 份额 持有 人大 会决议 通过 。
基金管 理人 必须 最迟 于新 的费率 实施 日前 三个 工作 日在指 定媒 体上 刊登 公告 。
5 、基 金税 收
本基金 运作 过程 中涉 及的 各纳税 主体 ，其 纳税 义务 按国家 税收 法律 、法 规执 行。
( 二)与 基金 销售 有关 的费 用
1、申 购费
本基金 申购 费率 结构 如下 表所示 ：
费用种类 申购金额（M ） 费率
申购费 率
M ＜100 万 0.8%
100 万≤M ＜300 万 0.5%
300 万≤M ＜500 万 0.3%
M≥500 万 按笔收 取，1,000 元/ 笔
养老金 特定 申购 费率
M ＜100 万 0.32%
100 万≤M ＜300 万 0.15%
300 万≤M ＜500 万 0.06%
M≥ 500 万 按笔收 取，1,000 元/ 笔
注：1 、M 为申购金额
2 、 实施特定申购费率的养老金 客户包括： 全国社会保障基金、 可以投资基金的地方社会保障基金、
企业年金单一 计划以及 集合计 划、企业年金 理事会委 托的特 定客户资产管 理计划。 如将来 出现经养老基金
监管部门认可 的新的养 老基金 类型，本公司 将在招募 说明书 更新时或发布 临时公告 将其纳 入养老金客户范
围，并按规定向中国证监会备案。
3 、养老金客户须通过我公司直销柜台申购。
本基金 的申 购费 用由 申购 人承担 ， 主 要用 于本 基金 的 市场推 广、 销售、 登记 等各 项费用 ，
不列入 基金 财产 。
2 、赎 回费
本基金 的最高 赎回 费 率不 超过 赎 回金 额 的5％ 。 赎回 费率随 投资 人 持 有基 金份 额期限 的
增加而 递减 。具 体赎 回费 率结构 如下 表所 示：
费用种类 持有天数（Y） 费率
赎回费 率
Y＜1 年 1.5%
1 年≤Y＜2 年 0.5%
2 年（ 含） 以上 0%
注：1 年为 365 天， Y 为持有 期限。
赎回费 用由 赎回 基金 份额 的基金 份额 持有 人承 担 ， 在 基金份 额持 有人 赎回 基金 份额时 收
取。不 低于 赎回 费总 额 的25%应 归基 金财 产， 其余 用 于支付 登记 费和 其他 必要 的手续 费。 工银瑞信月月薪定期支付债券型证券投资基金
更新的招 募说明书摘要
37
3 、基金 管理人 可以在 基金 合同约定 的范 围内调 整费 率或收费 方式 ，并最 迟应 于新的 费
率或收 费方 式实 施日 前依 照《信 息披 露办 法》 的有 关规定 在指 定媒 体上 公告 。
4 、基金 管理人 可以在 不违 反法律法 规规 定及基 金合 同约定的 情形 下根据 市场 情况制 定
基金促 销计 划 ， 进行 定期 或不定 期地 开展 基金 促销 活动 。 在 基金 促销活 动期 间， 按相 关监 管
部门要 求履 行必 要手 续后 ，基金 管理 人可 以适 当调 低申购 费率 。
十四、对招募说明书 更新 部分的说明
本招 募说 明书依 据《 基 金法》 、 《 运作 办法》 、 《销 售管理 办法》 、 《信息 披露 管理办 法》及
其它有 关法 律法 规的 要求 ，对本 基金 招募 说明 书 进 行了更 新， 更新 内容 如下 ：
1 、在 “三 、基 金管 理人 ” 部分， 更新 了 基 金管 理人 主要人 员情 况 等 信息 。
2 、在 “四 、基 金托 管人 ” 部分， 对相 关内 容进 行了 更新。
3 、在 “五 、相 关服 务机 构 ”部分 ， 更 新了 基金 份额 代销机 构 的 信息 。
4 、在 “八 、基 金份 额的 申 购与赎 回” 部分 ，更 新了 申购和 赎回 的数 量限 制。
5 、在 “ 九 、定 期支 付机 制 ”部分 ，更 新了2015 年度 本基金 的支 付比 率。
6 、在“ 十 、基 金的 投资 ” 部分， 更新 了 基 金的 投资 组合报 告 。
7 、在 “ 十 一、 基金 的业 绩 ”部分 ，更 新了 截至 最新 一期的 基金 的业 绩 。
8 、 在 “ 二十 二、 对基 金份 额持有 人的 服务 ” 部 分， 更新了 关于 电子 化交 易 的 相关内 容 。
9 、在 “二 十 三 、其 他应 披 露事项 ”部 分， 增加 了本 次更新 内容 期间 的历 次公 告。
上述内 容仅 为本 更新 招募 说明书 的摘 要， 投资 人欲 查询本 更新 招募 说明 书正 文， 可 登陆
工银瑞 信基 金管 理有 限公 司网站www.icbccs.com.cn 。
工银瑞 信基 金管 理有 限公 司
二○一五 年 三月 三十 日
