诺安货币市场基金
2014 年年度报告
2014 年 12 月 31 日
基 金 管理人： 诺安基金 管理有限 公司
基 金 托管人： 中国工商 银行股份 有限公司
送 出 日期：2015 年 3 月26 日
诺安货币 2014 年年度报告
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§1 重要提示及目录
1.1 重要提示
基金管理人的董事会、董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导 性陈述或重大遗漏，
并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带的法律责任。本年 度报告已经三分之二以
上独立董事签字同意，并由董事长签发。
基金托管人中国工商银行股份有限公司根据本基金合同规定，于 2015 年 3 月 20 日复核了本
报告中的财务指标、净值表现、利润分配情况、财务会计报告、投资组合 报告等内容，保证复核
内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
基金管理人承诺以诚实信用、 勤勉尽责的原则管理和运用基金资产， 但不保证基金一定盈利。
基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资 决策前应仔细阅读本
基金的招募说明书及其更新。
本报 告财 务资 料已 经审 计， 德勤 华永 会计 师事 务所 （特 殊普 通 合伙 ）为 本基 金出 具了 2014
年度无保留意见的审计报告，请投资者注意阅读。
本报告期自 2014 年 1 月 1 日起至 12 月 31 日止。 诺安货币 2014 年年度报告
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1.2 目录
§1 重要提示及目录 ...................................................................................................................2
1.1 重要提示 ......................................................................................................................2
1.2 目录 .............................................................................................................................3
§2 基金简介 ..............................................................................................................................5
2.1 基金基本情况 ...............................................................................................................5
2.2 基金产品说明 ...............................................................................................................5
2.3 基金管理人和基金托管人 .............................................................................................5
2.4 信息披露方式 ...............................................................................................................6
2.5 其他相关资料 ...............................................................................................................6
§3 主要 财务 指标 、 基金 净值 表现 及利 润分 配情 况......................................................................6
3.1 主要会计数据和财务指标 .............................................................................................6
3.2 基金 净值 表现 ...............................................................................................................7
3.3 过去三年基金的利润分配情况 ......................................................................................9
§4 管理人报告 ........................................................................................................................ 10
4.1 基金管理人及基金经理情况 ........................................................................................ 10
4.2 管理人对报告期内本基金运作遵规守信情况的说明 ..................................................... 11
4.3 管理人对报告期内公平交易情况的专项说明 ............................................................... 12
4.4 管理人对报告期内基金的投资策略和业绩表现的说明 ................................................. 13
4.5 管理人对宏观经济、证券市场 及行业走势的简要展望 ................................................. 13
4.6 管理人内部有关本基金的监察稽核工作情况 ............................................................... 13
4.7 管理人对报告期内基金估值程序等事项的说明 ............................................................ 15
4.8 管理人对报告期内基金利润分配情况的说明 ............................................................... 15
4.9 报告期内管理人对本基金持有人数或基金资产净值预警情形的说明 ............................ 15
§5 托管人报告 ........................................................................................................................ 16
5.1 报告期内本基金托管人遵规守信情况声明 ................................................................... 16
5.2 托管人对报告期内本基金投资运作遵规守信、净值计算、利润分配等情况的说明 ....... 16
5.3 托管人对本年度报告中财务信息等内容的真实、准确和完整发表意见 ......................... 16
§6 审计报告 ............................................................................................................................ 16
§7 年度财务报表 ..................................................................................................................... 17
7.1 资产负债表 ................................................................................................................ 17
7.2 利润表 ....................................................................................................................... 19
7.3 所有者权益（基金净值）变动表 ................................................................................. 20
7.4 报表附注 .................................................................................................................... 21
§8 投资组合报告 ..................................................................................................................... 40
8.1 期末基金资产组合情况 ............................................................................................... 40
8.2 债券回购融资情况 ...................................................................................................... 41
8.3 基金投资组合平均剩余期限 ........................................................................................ 41
8.4 期末按债券品种分类的债券投资组合 .......................................................................... 42
8.5 期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排序的前十名债券投资明细 ......................... 42
8.6 “影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离 ....................................... 43
8.7 期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的所有资产支持证券投资明细 .............. 43
8.8 投资组合报告附注 ...................................................................................................... 43
§9 基金 份额 持有 人 信息 .......................................................................................................... 44 诺安货币 2014 年年度报告
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9.1 期末基金份额持有人户数及持有人结构 ...................................................................... 44
9.2 期末基金管理人的从业人员持有本基金的情况 ............................................................ 44
9.3 期末基金管理人的从业人员持有本开放式基金份额总量区间的情况 ............................ 44
§ 10 开放 式基 金份 额 变动 ........................................................................................................ 45
§ 11 重大 事 件揭 示 ................................................................................................................... 45
11.1 基金份额持有人大会决议 .......................................................................................... 45
11.2 基金管理人、基金托管人的专门基金托管部门的重大人事变动 .................................. 45
11.3 涉及基金管理人、基金财产、基金托 管业务的诉讼 ................................................... 45
11.4 基金投资策略的改变 ................................................................................................. 46
11.5 为基金进行审计的会计师事务所情况 ........................................................................ 46
11.6 管理人、托管 人及其高级管理人员受稽查或处罚等情况 ............................................ 46
11.7 基金租用证券公司交易单元的有关情况 ..................................................................... 46
11.8 偏离度绝对值超过 0.5% 的情况.................................................................................. 47
11.9 其他重大事件 ........................................................................................................... 47
§ 12 影响 投资 者决 策 的其 他重 要信 息 ....................................................................................... 52
§ 13 备查文件目录 ................................................................................................................... 53
13.1 备查文件目录 ........................................................................................................... 53
13.2 存放地点 .................................................................................................................. 53
13.3 查阅方式 .................................................................................................................. 53
诺安货币 2014 年年度报告
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§2 基金简介
2.1 基 金 基 本情 况
基金名称 诺安货币市场基金
基金简称 诺安货币
基金主代码 320002
基金运作方式 契约型开放式
基金合同生效日 2004 年 12 月 6 日
基金管理人 诺安基金管理有限公司
基金托管人 中国工商银行股份有限公司
报告期末基金份额总额 2,622,687,504.50 份
基金合同存续期 不定期
下属分级基金的基金简称： 诺安货币 A 诺安货币 B
下属分级基金的交易代码： 320002 320019
报告期末下属分 级基金的份额总额 592,218,242.59 份 2,030,469,261.91 份
2.2 基 金 产 品说 明
投资目标 确保 本金 的安 全 性和 资产 的 流动 性,力 争为 投资 者 提供 高于 投 资基 准的稳
定收益。
投资策略 根据 宏观 经济 、 央行 货币 政 策操 作及 短 期资 金市 场 供求 情况, 判断短期利
率的走势,进行 自上 而下 的 整体 资产 策 略配 置和 资 产组 合配 置; 同时,根据
定量和定性方法, 在个 别回 购品 种、 债 券品 种和 市 场时 机方 面 进行 主动 式
选择。
业绩比较基准 以当 期 银行 个人 活 期储 蓄利 率(税后) 作为 衡量 本 基金 操作 水平 的 比较 基
准。
风险收益特征 本基金流动性高,风险低并且收益稳定。
2.3 基 金 管 理人 和基 金 托管 人
项目 基金管理人 基金托管人
名称 诺安基金管理有限公司 中国工商银行股份有限公司
信息披露负责
人
姓名 陈勇 蒋松云
联系电话 0755-83026688 (010)66105799
电子邮箱 info@lionfund.com.cn custody@icbc.com.cn
客户服务 电话
400-888-8998 95588
传真 0755-83026677 (010)66105798
注册地址 深圳市深南大道4013 号兴业
银行大厦 19-20 层
北京 市西 城区 复兴 门内 大 街 55
号
办公地址 深圳市深南大道4013 号兴业
银行大厦 19-20 层
北京 市西 城区 复兴 门内 大 街 55
号
邮政编码 518048 100140
法定代表人 秦维舟 姜建清 诺安货币 2014 年年度报告
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2.4 信 息 披 露方 式
本基金选定的信息披露报纸名称 《中 国证 券报 》 、 《上 海证 券报 》 、 《证 券
时报》
登载基金年度报告正文的管理人互联网网址 www.lionfund.com.cn
基金年度 报告备置地点 深圳市深南大道 4013 号兴业银行大厦
19-20 层诺安基金管理有限公司
2.5 其 他 相 关资 料
项目 名称 办公地址
会计师事务所 德勤 华永 会计 师 事务 所 （特 殊 普通
合伙）
上海市延安东路 222 号外滩中心 30
楼
注册登记机构 诺安基金管理有限公司 深圳市深南大道4013 号兴业银行大
厦 19-20 层
§3 主要财务指标、基金净值表现及利润分配情况
3.1 主 要 会 计数 据和 财 务指 标
金额单位：人民币元
注：①本期已实现收益指基金本期利息收入、投资收益、其他收入(不含 公 允价 值变 动收 益)扣除
相关费用后的余额,本期利润为本期已实现收益加上本期公允价值变动收益,由于货币市场基金采
用摊余成本法核算,因此, 公允价值变动收益为 零,本期已实现收益和本期利润的金额相等。
②自 2012 年 2 月 21 日起，本基金实行销 售服务费分级收费方式，分设两级基金份额：A 级基金
份额和 B 级基金份额，详情请参阅相关公告。
3.1.1 期间数据
和指标
2014 年 2013 年 2012 年
诺安货币 A 诺安货币 B 诺安货币 A 诺安货币 B 诺安货币 A 诺安货币 B
本期已实现收益 32,445,528.91 155,263,224.23 31,777,272.05 86,606,351.88 46,349,090.23 105,085,175.24
本期利润 32,445,528.91 155,263,224.23 31,777,272.05 86,606,351.88 46,349,090.23 105,085,175.24
本期净值收益率 4.3351% 4.5861% 3.6676% 3.9152% 3.7967% 3.3479%
3.1.2 期末数据
和指标
2013 年末 2013 年末 2012 年末
期末基金资产净
值
592,218,242.59 2,030,469,261.91 2,172,709,858.95 3,313,048,541.32 490,794,459.83 1,809,295,407.26
期末基金份额净
值
1.0000 1.0000 1.0000 1.0000 1.0000 1.0000
3.1.3 累计期末
指标
2013 年末
2013 年末 2012 年末
累计净值收益率 33.4889% 12.3187% 27.9430% 7.3940% 23.4168% 3.3479% 诺安货币 2014 年年度报告
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3.2 基金净值 表现
3.2.1 基金份额 净值 收益 率及其与同期业绩比较基准收益 率的比较
诺安货币 A
阶段
份额净值
收益率 ①
份额 净值
收益率 标
准差②
业绩比较
基准收益
率③
业绩比较基
准收益率标
准差④
①－③ ②－④
过去三个月 1.0880% 0.0075% 0.0894% 0.0000% 0.9986% 0.0075%
过去六个月 2.1615% 0.0071% 0.1789% 0.0000% 1.9826% 0.0071%
过去一年 4.3351% 0.0057% 0.3549% 0.0000% 3.9802% 0.0057%
过去三年 12.2676% 0.0046% 1.1357% 0.0001% 11.1319% 0.0045%
过去五年 18.6105% 0.0050% 1.9689% 0.0002% 16.6416% 0.0048%
自基金合同
生效起至今
33.4889% 0.0054% 4.8336% 0.0004% 28.6553% 0.0050%
诺安货币 B
阶段
份额净值
收益率 ①
份额 净值
收益率 标
准差②
业绩比较
基准收益
率③
业绩比较基
准收益率标
准差④
①－③ ②－④
过去三个月 1.1488% 0.0075% 0.0894% 0.0000% 1.0594% 0.0075%
过去六个月 2.2849% 0.0071% 0.1789% 0.0000% 2.1060% 0.0071%
过去一年 4.5861% 0.0057% 0.3549% 0.0000% 4.2312% 0.0057%
自基金合同
生效起至今
12.3187% 0.0047% 1.0649% 0.0001% 11.2538% 0.0046%
注：①本基金的利润分配方式是“每日分配，按月支付” 。
②本基金的业绩比较基准为：当期银行个人活期储蓄利率(税后) 。
③自 2012 年 2 月 21 日起，本基金分设为两级基金份额：A 级基金份额和 B 级基 金份 额； 其中 B
级基金份额的指标计算自分级实施日（2012 年 2 月 21 日）算起。
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3.2.2 自 基 金 合同 生效 以 来基 金累 计净值收益率 变动 及其 与同 期业 绩比 较基 准收 益率
变 动 的 比较
诺安 货币 A
诺安 货币 B
注：自 2012 年 2 月 21 日起，本基金实行 销售服务费分级收费方式，分设两级基金份额：A 级基
金份额和 B 级基金份额，详情请参阅相关公告。 诺安货币 2014 年年度报告
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3.2.3
过 去 五 年基 金每 年净 值增 长率 及其 与同 期业 绩比 较基 准收 益率 的比 较
诺安货币 A
诺安货币 B
注：自 2012 年 2 月 21 日起，本基金实行 销售服务费分级收费方式，分设两级基金份额：A 级基
金份额和 B 级基金份额，2012 年诺 安货 币 B 净值增长率与同期业绩比较基准收益率按本分级基金
实际存续期计算。
3.3 过 去 三 年基 金的 利 润分 配情 况
单位：人民币元
诺安货币 A
年度
已按 再投资形式
转实收基金
直接通过应付
赎回款转出金额
应付利润
本年变动
年度利润
分配 合计
备注 诺安货币 2014 年年度报告
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2014 35,416,377.60 4,315,247.86 -7,286,096.55 32,445,528.91
2013 27,372,255.72 3,502,503.51 902,512.82 31,777,272.05
2012 36,141,312.36 5,347,515.19 4,860,262.68 46,349,090.23
合计 98,929,945.68 13,165,266.56 -1,523,321.05 110,571,891.19
单位：人民币元
诺安货币 B
年度
已按 再投资形式
转实收基金
直接通过应付
赎回款转出金额
应付利润
本年变动
年度利润
分配 合计
备注
2014 124,507,778.41 25,888,851.43 4,866,594.39 155,263,224.23
2013 65,798,315.17 18,829,045.31 1,978,991.40 86,606,351.88
2012 102,292,302.90 9,271,794.02 -6,478,921.68 105,085,175.24
合计 292,598,396.48 53,989,690.76 366,664.11 346,954,751.35
§4 管理人报告
4.1 基 金 管 理人 及基 金 经理 情况
4.1.1 基 金 管 理人 及其 管 理基 金的 经验
截至 2014 年 12 月， 本基 金管 理人 共管 理 37 只开 放式 基金 ： 诺安 平衡 证券 投资 基金 、 诺安 货
币市场基金、诺安股票证券投资基金、诺安优化收益债券型证券投资基金 、诺安价值增长股票证
券投资基金、诺安灵活配置混合型证券投资基金、诺安成长股票型证券投 资基金、诺安增利债券
型证券投资基金、诺安中证 100 指数证券投资基金、诺安中小盘精选股票型证券投资基金、诺安
主题精选股票型证券投资基 金、诺安全球黄金证券投资基金、上证新兴产 业交易型开放式指数证
券投资基金、诺安上证新兴产业交易型开放式指数证券投资基金联接基金 、诺安保本混合型证券
投资基金、诺安多策略股票型证券投资基金、诺安全球收益不动产证券投 资基金、诺安油气能源
股票证券投资基金（LOF） 、诺 安新 动力 灵活 配置 混合 型证 券投 资基 金、 诺 安中 证创 业成 长指 数分
级证券投资基金、诺安汇鑫保本混合型证券投资基金、诺安双利债券型发 起式证券投资基金、中
小板等权重交易型开放式指数证券投资基金、诺安中小板等权重交易型开 放式指数证券投资基金
联接基金、诺安纯债定期开放债 券型证券投资基金、诺安鸿鑫保本混合型 证券投资基金、诺安信
用债券一年定期开放债券型证券投资基金、诺安稳固收益一年定期开放债 券型证券投资基金、诺
安泰 鑫一年定期开放债券型证券投资基金、诺安中证 500 交易型开放式指数证券投资基金、诺安
优势行业灵活配置混合型证券投资基金、诺安天天宝货币市场基金、诺安 理财宝货币市场基金、
诺安永鑫收益一年定期开放债券型证券投资基金、诺安聚鑫宝货币市场基 金、诺安稳健回报灵活
配置混合型证券投资基金、诺安聚利债券型证券投资基金。 诺安货币 2014 年年度报告
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4.1.2 基 金 经 理（ 或基 金 经理 小组 ）及 基金 经理 助理 简介
姓名 职务
任本基 金的基金经理
（助理）期限 证券从
业年限
说明
任职日
期
离任日期
王玥晰
诺 安 货 币 市
场 基 金 基 金
经理
2013 年7
月 31 日
- 6
理学 硕士 ， 具有 基金 从业 资格 。
2008 年 11 月加入诺安基金管
理有 限公 司， 历任 债券 交易 员、
基金经理助理，2013 年 7 月担
任 诺 安 货 币 市 场 基 金 基 金 经
理。
张乐赛
固 定 收 益 部
总监 、 诺安 货
币 市 场 基 金
基金 经理 、 诺
安 保 本 混 合
型 证 券 投 资
基金 、 诺安 汇
鑫 保 本 混 合
型 证 券 投 资
基 金 基 金 经
理、 诺安 天天
宝 货 币 市 场
基 金 基 金 经
理、 诺安 理财
宝 货 币 市 场
基 金 基 金 经
理、 诺安 聚鑫
宝 货 币 市 场
基 金 基 金 经
理、 诺安 聚利
债 券 型 证 券
投 资 基 金 基
金经理
2006 年8
月 19 日
2014 年 12
月 6 日
10
硕士,具有基金从业资格。 曾就
职于 南京 商业 银行 资金 运营 中
心；2004 年 12 月加入诺安基
金管 理有 限公 司， 现任 固定 收
益部 总监 。 曾于 2009 年 8 月至
2012 年1 月担任诺安优化收益
债券 型证 券投 资基 金的 基金 经
理。2006 年 8 月至 2014 年 12
月担 任诺 安货 币市 场基 金的 基
金经理，2011 年 5 月至 2014
年 12 月担 任 诺安 保本 混合 型
证 券 投 资 基 金 的 基 金 经 理 ，
2012 年5 月至2014 年12 月担
任诺 安汇 鑫保 本混 合型 证券 投
资基金的基金经理，2014 年 3
月至 2014 年 12 月担任诺安天
天宝 货币 市场 基金 基金 经理 ，
2014 年5 月至2014 年12 月担
任诺 安理 财宝 货币 市场 基金 基
金经理,2014 年9 月至2014 年
12 月担任诺安聚鑫宝货币市场
基金基金经理,2014 年11 月至
2014 年 12 月担任诺安聚利债
券型证券投资基金基金经理。
注：①此处王玥晰女士的任职日期为公司作出决定并对外公告之日，张乐 赛先生的任职日期和离
职日期为公司作出决定并对外公告之日;
②证券从业的含义遵从行业协会《证券业从业人员资格管理办法》等相关规定。
4.2 管 理 人 对报 告期 内 本基 金运 作遵 规守 信情 况的 说明
报告期间,诺安货币市场基金管理人严格遵守了 《中华人民共和国证券投资基金法》 、 《货币市
场基金管理暂行规定》及其他有关法律法规,遵守了《诺安货币市场基金基 金合同》的规定,遵守诺安货币 2014 年年度报告
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了本公司管理制度。本基金投资管理未发生违法违规行为。
4.3 管 理 人 对报 告期 内 公平 交易 情况 的专 项说 明
4.3.1 公 平 交 易制 度和 控 制方 法
根据中国证监会 2011 年修订的《证券投资基金管理公司公平交易制度指导意见》 ，本公司更
新并 完善 了 《诺 安基 金管 理有 限公 司公 平交 易制 度》 。 制度 的范 围包 括境 内上 市股 票、 债券 的一 级
市场 申购 、 二级 市场 交易 等投 资管 理活 动， 同时 涵盖 投资 授权 、 研究 分 析、 投资 决策 、 交易 执行 、
业绩评估等投资管理活动相关的各个环节。
投资研究方面，公司设立全公司所有投资组合适用的证券备选库，在此 基础上，不同投资组
合根据其投资目标、投资风格和投资范围的不同，建立不同投资组合的投 资对象备选库和交易对
手备选库；公司拥有健全的投资授权制度，明确投资决策委员会、投资总 监、投资组合经理等各
投资决策主体的职责和权限划分，投资组合经理在授权范围内可以自主决 策，超过投资权限的操
作需要经过严格的审批程序；公司建立了统一的研究管理平台，所有内外 部研究报告均通过该研
究管理平台发布，并保障该平台对所 有研究员和投资组合经理开放。
交易执行方面，对于场内交易，基金管理人在投资交易系统中设置了公 平交易功能，交易中
心按照时间优先、价格优先的原则执行所有指令，如果多个投资组合在同 一时点就同一证券下达
了相同方向的投资指令，并且市价在指令限价以内，投资交易系统自动将 该证券的每笔交易报单
都自动按比例分拆到各投资组合；对于债券一级市场申购、非公开发行股 票申购等非集中竞价交
易的交易分配，在参与申购之前，各投资组合经理独立地确定申购价格和 数量，并将申购指令下
达给交易中心。公司在获配额度确定后，按照价格优先的原则进行分配， 如 果申购价格相同，则
根据该价位各投资组合的申购数量进行比例分配；对于银行间市场交易、 固定收益平台、交易所
大宗交易，投资组合经理以该投资组合的名义向交易中心下达投资指令， 交易中心向银行间市场
或交易对手询价、成交确认，并根据“时间优先、价格优先”的原则保证 各投资组合获得公平的
交易机会。
4.3.2 公 平 交 易制 度的 执 行情 况
本报告期内，公平交易制度总体执行情况良好，未发现违反公平交易制 度的情况。此外，公
司对连续四个季度期间内， 公司管理的不同投资组合在日内、3 日内、5 日内的同向交易的交易价
差进行了分析，未发现同向交易价差在上述时 间窗口下出现异常的情况。
4.3.3 异 常 交 易行 为的 专 项说 明
本基金于本报告期内不存在异常交易行为。本报告期内基金管理人管理 的所有投资组合参与诺安货币 2014 年年度报告
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的交 易所 公开 竞价 同日 反 向交 易成 交较 少的 单 边交 易量 不存 在超 过 该证 券当 日成 交量 的 5% 的情
况。
4.4 管 理 人 对报 告期 内 基金 的投 资策 略和 业绩 表现 的说 明
4.4.1 报 告 期 内基 金投 资 策略 和运 作分 析
作为 “现 金管 理工 具” ， 该基 金始 终把 流动 性管 理作 为重 中之 重。 灵活 进行 逆回 购和 存款 运作 ，
在流动性的关键时点，安排相应的资金到期，使资产保持较强的流动性， 以满足投资者日常的申
购、赎回需求。报告期内基金抓住债券市场前三个 季度牛市的有利时机， 增配短融资产，提高了
基金的收益率。
管理人始终坚持“确保本金的安全性、资产的流动性，力争为投资者提 供高于投资基准的稳
定收益”的原则，注重信用风险的控制，严格执行内部债券评级制度，确 保资产的安全性。在投
资管理过程中，注重控制投资、交易及操作风险，对基金资产进行合理配置。
4.4.2 报 告 期 内基 金的 业 绩表 现
截至报告期末,本基金基金投资组合的剩余期限为 63 天,影子定价偏离度为 0.0897% 。 本报 告
期诺安货币A 基金份额净值收益率为4.3351%, 诺安货币A 的同期业绩比较基准收益率为0.3549% ；
诺安货币 B 基金份额净值收益率为 4.5861%, 诺安货币 B 的同期业绩比较基准收益率为 0.3549% 。
4.5 管 理 人 对宏 观经 济 、证 券市 场及 行业 走势 的简 要展 望
随着资金面紧张局面的缓解，短融收益率小幅下降，管理人将继续灵活 进行逆回购和存款操
作，在保证资产的流动性和安全性的基础上，秉持债券分散化投资的原则 ，通过动态调整债券资
产比例，释放收益，为投资者创造更高的回报。
4.6 管 理 人 内部 有关 本 基金 的监 察稽 核工 作情 况
报告期内本基金管理人共管理了三十七只开放式基金-- 诺安 平衡 证券 投 资基 金、 诺安 货币 市
场基金、诺安股票证券投资基金、诺安优化收益 债券型证券投资基金、诺 安价值增长股票证券投
资基金、诺安灵活配置混合型证券投资基金、诺安成长股票型证券投资基 金、诺安增利债券型证
券投资基金、诺安中证 100 指数证券投资基金、诺安中小盘精选股票型证券投资基金、诺安主题
精选股票型证券投资基金、诺安全球黄金证券投资基金、上证新兴产业交 易型开放式指数证券投
资基金、诺安上证新兴产业交易型开放式指数证券投资基金联接基金、诺 安保本混合型证券投资
基金、 诺安多策略股票型证券投资基金、诺安全球收益不动产证券投资基 金、诺安油气能源股票
证券投资基金（LOF） 、诺 安新 动力 灵活 配置 混合 型 证券投资基金、诺安中 证创业成长指数分级证
券投资基金、诺安汇鑫保本混合型证券投资基金、诺安双利债券型发起式 证券投资基金、中小板诺安货币 2014 年年度报告
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等权重交易型开放式指数证券投资基金、诺安中小板等权重交易型开放式 指数证券投资基金联接
基金、诺安纯债定期开放债券型证券投资基金、诺安鸿鑫保本混合型证券 投资基金、诺安信用债
券一年定期开放债券型证券投资基金、诺安稳固收益一年定期开放债券型 证券投资基金、诺安泰
鑫一年定 期开放债券型证券投资基金、诺安中证 500 交易型开放式指数证券投资基金、诺安优势
行业灵活配置混合型证券投资基金、诺安天天宝货币市场 基金 、诺 安理 财 宝货 币市 场基 金、 诺安
永鑫收益一年定期开放债券型证券投资基金、诺安聚鑫宝货币市场基金、 诺安稳健回报灵活配置
混合型证券投资基金、诺安聚利债券型证券投资基金。
在内部监察工作中，本着合法合规运作、最大限度保障基金份额持有人 利益的宗旨，本基金
管理人建立并完善了以监察、 稽核为主导的工作体系和流程。 内部监察稽核人员依照独立、 客观、
公正的原则，认真履行职责，严格按照监察稽核工作计划、方法和程序开 展工作，确保了公司勤
勉尽责地管理基金资产。
本年度公司合法合规运作和内部风险控制的具体情况如下:
1 、 报告 期内 ， 在 公司各部门的积极配合下， 根据最新颁布的法律法规及公司业务发展的需要，
监察稽核部对公司部分管理制度进行修订，推进了公司的制度化建设步伐 ，完善了公司的制度体
系，满足了法律法规及证监会的监管要求，对公司的业务运作也起到了较 好的支持、指导作用，
有效地推进了相关业务的发展，防范了相关风险。
2 、 严格 进行 投资 风险 的管 理和 控制 ， 防范 相关 风险 发生 。 监察 稽核 部会 同公 司投 资部 门根 据
法律法规及市场环 境的变化，及时向公司投资决策委员会提出建议，对公 司投资管理制度进行了
多次修订。在此基础上，对各类风险控制指标做进一步的细化和完善，通 过对各项指标的监控来
引导投资部门分散投资、理性投资，起到了良好的效果。
3 、 根据 中国 证监 会和 公司 内部 控制 制度 的要 求， 监察 稽核 部在 报告 期内 对公 司各 个部 门进 行
了四次全面的监察稽核和多次临时性监察稽核。内容涉及公司及员工遵纪 守法情况，内部控制制
度、 业务 操作 流程 执行 情况;涵盖 基金 销售 、 投资 运作 、 后台 保障 等公 司所 有业 务环 节和 工作 岗位 。
对于每次监察稽核工作中发现的问题，都责成各相关部门认 真总 结、 提出 整改 意见 和措 施， 切实
进行改善，并由监察稽核部跟踪问题的处理情况，确保了公司在各方面规 范运作，切实地保障了
基金份额持有人的利 益。
4 、 对公 司基 金销 售活 动进 行监 督、 指导 ， 确保 基金 销售 活动 严格 按照 《销 售管 理办 法》 的规
定处理基金代销机构、 基金宣传推介材料、 基金销售费用等方面的问题， 不出现违法违规的情况。
同时，督促市场部门利用各种机会，通过多种渠道，以形式多样的方式，做好投资者教育工作。
5 、 公司 所有 对外 发布 的文 件、 资料 及宣 传材 料， 都事 先由 监察 稽核 部进 行合 规性 审查 ， 确保诺安货币 2014 年年度报告
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其内容真实、准确、合规，符合中国证 监会对信息披露的相关要求。
本报 告期 内， 本基 金管 理人 所管 理的 基金 整体 运作 合法 合规 ， 无内 幕交 易和 不正 当关 联交 易，
保障了基金份额持有人的利益 。本基金管理人承诺将一如既往地本着诚实 信用、勤勉尽责的原则
管理和运用基金资产，在合规运作、稳健经营的基础上，为基金份额持有人谋求最大利益。
4.7 管 理 人 对报 告期 内 基金 估值 程序 等事 项的 说明
报告期内,本基金管理人严格遵守 《企业会计准则》 、 《证券投资基金会计核算业务指引》 以及
中国证券监督管理委员会颁布的《关于证券投资基金执行〈企业会计准则 〉估值业务及份额净值
计价有关事项的通知》与《关于进一步规范证券投资基金估值业务的指导 意见》等相关规定和基
金合同的约定,日常估值由本基金管理人与本基金托管人一同进行,基金 份 额净 值由 本基 金管理人
完成估值后, 经本基金托管人复核无误后由本基金管理人对外公布。 月末、 年中和年末估值复核与
基金会计账务的核对同时进行。
报告期内,公司制定了证券投资基金的估值政策和程序, 并由研 究部 、财 务综 合部 、监 察稽 核
部和风险控制部、 固定收益部及基金经理等组成了估值小组, 负责 研究 、 指导 基金 估值 业务 。 估值
小组成员均为公司各部门人员,均具有基金从业资格、专业胜任能力和相关 工作经历,且之间不存
在任何重大利益冲突。基金经理作为公司估值小组的成员,不介 入基 金日 常 估值 业务,但应参加估
值小组会议, 可以提议测算某一投资品种的估值调整影 响,并有 权表 决有 关 议案 但仅 享有 一票 表决
权, 从而将其影响程度进行适当限制,保证基金估值的公平、合理,保持估值政策和程序的一贯性。
报告期内,本基金未签约与估值相关的定价服务。
4.8 管 理 人 对报 告期 内 基金 利润 分配 情况 的说 明
根 据 本基 金 基金 合同 约 定, 本基 金 收益 “ 每 日 分配 、按 月 支付 ” 。 本 基金 本期 实 现收 益 为
187,708,753.14 元,应分配利润 187,708,753.14 元,已实 施利 润分 配 187,708,753.14 元， 符合 合
同约定。
4.9 报 告 期 内管 理人 对 本基 金持 有人 数或 基金 资产 净值 预警 情形 的说 明
本报告期内，本基金未出现 连续二十个工作日出现基金份额持有人数量 不满二百人或者基金
资产净值低于五千万元的情形。
诺安货币 2014 年年度报告
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§5 托管人报告
5.1 报 告 期 内本 基金 托 管人 遵规 守信 情况 声明
本报告期内，本基金托管人在对诺安货币市场基金的托管过程中，严格 遵守《证券投资基金
法》 、 《货 币市 场基 金管 理暂 行规 定》 、 《货 币市 场基 金信 息披 露特 别规 定》 及其 他有 关法 律法 规和
基金合同的有关规定，不存在任何损害基金份额持有人利益的行为，完全 尽职尽责地履行了基金
托管人应尽的义务。
5.2 托 管 人 对报 告期 内本 基金 投资 运作 遵规 守信 、净 值计 算、 利润 分配 等情 况的 说明
本报告期内，诺安货币市场基金的 管理人 —— 诺安基金管理有限公司在 诺安货币市场基金的
投资运作、每万份基金净收益和 7 日年化收益率、基金利润分配、基金费用开支等问题上，严格
遵循《证券投资基金法》 、 《货币市场基金管理暂行规定》 、 《货币市场基金 信息披露特别规定》等
有关法律法规。
5.3 托 管 人 对本 年度 报 告中 财务 信息 等内 容的 真实 、准 确和 完整 发表 意见
本托管人依法对诺安基金管理有限公司编制和披露的诺安货币市场 基金 2014 年年度报告中
财务指标、利润分配情况、财务会计报告、投资组合报告等内容进行了核 查，以上内容真实、准
确和完整。
§6 审计报告
德师报( 审) 字(15) 第 P0515 号
诺 安 货 币市 场基 金全 体持 有人 ：
我们审计了后附的诺安货币市场基金( 以下简称 “诺安货币 ”) 的财务报表，包括 2014 年 12
月 31 日的资产负债表、2014 年度的利润表、所有者权益(基金净值) 变动表以及财务报表附注。
一 、 管 理层 对财 务报 表的 责任
编制和公允列报财务报表是诺安货币的基金管理人诺安基金管理有限公 司管理层的责任，这
种责任包括： (1) 按照企业会计准则和中国证券监督管理委员会发布的关于基金行业实务操作的有
关规定编制财务报表， 并使其实现公允反映；(2) 设计 、 执行 和维 护必 要的 内部 控制 ， 以使 财务 报
表不存在由于舞弊或错误而导致的重大错报。
二 、 注 册会 计师 的责 任 诺安货币 2014 年年度报告
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我们的责任是在执行审计工作的基础上对财务报表发表审计意见。我们 按照中国注册会计师
审计准则的规定执行了审计工作。中国注册会计师审计准则要求我们遵守 中国注册会计师职业道
德守则，计划和执行审计工作以对财务报表是否不存在重大错报获取合理保证。
审计工作涉及实施审计程序，以获取有关财务报表金额和披露的审计证 据。选择的审计程序
取决于注册会计师的判断，包括对由于舞弊或错误导致的财务报表重大错 报风险的评估。在进行
风险评估时，注册会计师考虑与财务报表编制和公允列报 相关 的内 部控 制 ，以 设计 恰当 的审 计程
序，但目的并非对内部控制的有效性发表意见。审计工作还包括评价管理 层选用会计政策的恰当
性和作出会计估计的合理性，以及评价财务报表的总体列报。
我们相信，我们获取的审计证据是充分、适当的，为发表审计意见提供了基础。
三 、 审 计意 见
我们认为，诺安货币的财务报表在所有重大方面按照企业会计准则和中 国证券监督管理委员
会发布的关于基金行业实务操作的有关规定编制， 公允反映了诺安货币 2014 年 12 月 31 日的财务
状况以及 2014 年度的经营成果和基金净值变动情况。
德勤华永会计师事务所(特殊普 通合伙)
中国注册会计师 ： 王明静
中国 ?上海
中国注册会计师： 洪锐明
2015 年 3 月 23 日
§7 年度财务报表
7.1 资 产 负 债表
会计主体： 诺安货币市场基金
报告截止日： 2014 年 12 月 31 日
单位：人民币元
资 产 附注号
本期末
2014 年 12 月 31 日
上年度末
2013 年 12 月 31 日
资 产：
银行存款 7.4.7.1 404,300,292.97 1,291,872,482.59
结算备付金
352,500.00 -
存出保 证金
- -
交易性金融资产 7.4.7.2 1,172,561,554.88 1,021,033,098.34 诺安货币 2014 年年度报告
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其中：股票投资
- -
基金投资
- -
债券投资
1,172,561,554.88 1,021,033,098.34
资产支持证券投资
- -
贵金属投资
- -
衍生金融资产 7.4.7.3 - -
买入返售金融资产 7.4.7.4 1,013,053,239.58 2,704,852,933.28
应收证券清算款
- -
应收利息 7.4.7.5 36,675,377.19 24,745,468.55
应收股利
- -
应收申购款
- 639,505,429.92
递延所得税资产
- -
其他资产 7.4.7.6 - -
资产总计
2,626,942,964.62 5,682,009,412.68
负债和所有者权益 附注号
本期 末
2014 年 12 月 31 日
上年度末
2013 年 12 月 31 日
负 债：
短期借款
- -
交易性金融负债
- -
衍生金融负债 7.4.7.3 - -
卖出回购金融资产款
- -
应付证券清 算款
- 190,000,000.00
应付赎回款
41,447.39 472.16
应付管理人报酬
1,035,561.77 632,058.92
应付托管费
313,806.58 191,533.02
应付销售服务费
141,823.07 276,822.95
应付交易费用 7.4.7.7 67,872.61 75,778.70
应交税费
417,600.00 417,600.00
应付利息
- -
应付利润
2,088,241.66 4,507,743.82
递延所得 税负债
- -
其他负债 7.4.7.8 149,107.04 149,002.84
负债合计
4,255,460.12 196,251,012.41
所 有 者 权益 ：
实收基金 7.4.7.9 2,622,687,504.50 5,485,758,400.27
未分配利润 7.4.7.10 - -
所有者权益合计
2,622,687,504.50 5,485,758,400.27
负债和所有者权益总计
2,626,942,964.62 5,682,009,412.68
注：报告截 止日 2014 年 12 月 31 日,基金份额净值 1.0000 元，基金份额总额 2,622,687,504.50
份，其中，诺安货币 A 基金份额净值 1.0000 元，基金份额总额 592,218,242.59 份；诺安货币 B
基金份额净值 1.0000 元，基金份额总额 2,030,469,261.91 份。
诺安货币 2014 年年度报告
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7.2 利润表
会计主体： 诺安货币市场基金
本报告期：2014 年 1 月 1 日至 2014 年12 月31 日
单位：人民币元
项 目 附注号
本期
2014 年1 月 1 日至2014
年 12 月 31 日
上年度可比期间
2013 年 1 月 1 日至
2013 年 12 月 31 日
一、收入
211,508,464.27 136,020,991.12
1. 利息收入
184,426,825.87 125,859,685.49
其中：存款利息收入 7.4.7.11 37,430,234.58 13,786,532.68
债券利息收入
88,265,462.41 56,432,906.72
资产支持证券利息收入
- -
买入返售金融资产收入
58,731,128.88 55,640,246.09
其他利息收入
- -
2. 投资 收益 （损 失以 “- ” 填列 ）
27,081,638.40 10,120,418.92
其中：股票投资收益 7.4.7.12 - -
基金投资收益
- -
债券投资收益 7.4.7.13 27,081,638.40 10,120,418.92
资产支持证券投资收益
- -
贵金属投资收益 7.4.7.14 - -
衍生工具收益 7.4.7.15 - -
股利收益 7.4.7.16 - -
3. 公允价值变动收益（损失以
“- ”号填列）
7.4.7.17 - -
4. 汇兑收益 （损 失以 “- ” 号填
列）
- -
5. 其他收入（损 失以“- ”号填
列）
7.4.7.18 - 40,886.71
减： 二 、费 用
23,799,711.13 17,637,367.19
1．管理人报酬 7.4.10.2.1 14,399,464.18 10,370,218.41
2．托管费 7.4.10.2.2 4,363,474.06 3,142,490.34
3．销售服务费 7.4.10.2.3 2,263,330.33 2,349,181.91
4．交易费用 7.4.7.19 462.30 140.98
5．利息支出
2,305,333.72 1,246,958.19
其中：卖出回购金融资产支出
2,305,333.72 1,246,958.19
6．其他费用 7.4.7.20 467,646.54 528,377.36
三、 利润 总 额 （亏 损总 额以 “- ”
号填列）
187,708,753.14 118,383,623.93
减：所得税费用
- -
四、 净利 润 （净 亏损 以 “-”号
填列）
187,708,753.14 118,383,623.93 诺安货币 2014 年年度报告
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7.3 所 有 者 权益 （基 金 净值 ）变 动表
会计主体： 诺安货币市场基金
本报告期：2014 年 1 月 1 日至 2014 年12 月31 日
单位：人民币元
项目
本期
2014 年 1 月 1 日至2014 年 12 月 31 日
实收基金 未分配利润 所有者权益合计
一、 期初 所有 者权 益 （基
金净值）
5,485,758,400.27 - 5,485,758,400.27
二、 本期 经营 活动 产生 的
基金 净值 变动 数 （本 期利
润）
- 187,708,753.14 187,708,753.14
三、 本期 基金 份额 交易 产
生的基金净值变动数
（ 净 值减 少 以“-”号填
列）
-2,863,070,895.77 - -2,863,070,895.77
其中：1. 基金申购款 32,543,275,188.34 - 32,543,275,188.34
2. 基金赎回款 -35,406,346,084.11 - -35,406,346,084.11
四、 本期 向基 金份 额持 有
人 分 配 利 润 产 生 的 基 金
净 值 变 动 （ 净 值 减 少 以
“- ”号填列）
- -187,708,753.14 -187,708,753.14
五、 期末 所有 者权 益 （基
金净值）
2,622,687,504.50 - 2,622,687,504.50
项目
上年度可比期间
2013 年 1 月 1 日至2013 年 12 月 31 日
实收基金 未分配利润 所有者权益合计
一、 期初 所有 者权 益 （基
金净值）
2,300,089,867.09 - 2,300,089,867.09
二、 本期 经营 活动 产生 的
基金 净值 变动 数 （本 期利
润）
- 118,383,623.93 118,383,623.93
三、 本期 基金 份额 交易 产
生的基金净值变动数
（ 净 值减 少 以“-”号填
列）
3,185,668,533.18 - 3,185,668,533.18
其中：1. 基金申购款 24,844,794,513.72 - 24,844,794,513.72
2. 基金赎回款 -21,659,125,980.54 - -21,659,125,980.54
四、 本期 向基 金份 额持 有
人 分 配 利 润 产 生 的 基 金
净 值 变 动 （ 净 值 减 少 以
- -118,383,623.93 -118,383,623.93 诺安货币 2014 年年度报告
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“- ”号填列）
五、 期末 所有 者权 益 （基
金净值）
5,485,758,400.27 - 5,485,758,400.27
报表附注为财务报表的组成部分。
本报告 7.1 至 7.4 财务报表由下列负责人签署：
______ 奥成文______
______ 薛有为______
____ 薛有为____
基金管理人 负责人
主管会计工作负责人
会计机构负责人
7.4 报表附注
7.4.1 基 金 基 本情 况
诺安 货币 市场 基金(简称 “ 本基金 ”), 经中 国 证券 监督 管理 委员 会(简称 “ 中国 证监 会”) 证
监基金字[2004]162 号文 《关 于同 意诺 安货 币市 场基 金募 集的 批复 》 核准,于 2004 年 11 月 8 日至
2004 年 11 月 30 日 向社 会进 行公 开募 集,经利 安 达信 隆会 计师 事务 所验 资, 共 募集 资金 人民 币
1,573,321,100.00 元,折合 1,573,321,100.00 份基金份额。有效认购金额产生 的利息为人民币
489,376.35 元,其中在基金募集期产生的利息为人民币276,940.62 元,折合276,940.62 份基金份
额, 其余利息 为人民币 212,435.73 元于基金合同生效后归入本基金。基金合同生效日为 2004 年
12 月 6 日,合同生效日基金份额为 1,573,598,040.62 份基金单位。
根据《关于诺安货币市场基金实施基金份额分级并修订基金合同、招募 说明书和托管协议的
公告 》 ， 自 2012 年2 月 21 日起 ， 本基 金将 基金 份额 分为 A 级和 B 级， 不同 级别 的基 金份 额适 用不
同费率的 销售服务费。本基金两级基金份额分别设置基金代码，并单独公 布每万份基金净值收益
和 7 日年化收益率。
本基金为契约型开放式,存续期限不定。本基金的基金管理人为诺安基金 管理有限公 司,基金
托管人为中国工商银行股份有限公司。 《诺安货币市场基金基金合同》 、 《诺安货币市场基金招募说
明书》等文件已按规定报送中国证监会备案。
本基金的财务报表于 2015 年 3 月 23 日已经本基金的基金管理人及基金托管人批准报出。
7.4.2 会 计 报 表的 编制 基 础
本基金的财务报表按照财政部颁布的企业会计准则( 包括于 2014 年颁布的新的和修订的企业
会计准则)及 相关 规定( 以下统称 “ 企业 会计 准则”) 和中 国证 监会 发 布的 关于 基金 行业 实 务操 作
的有关规定编制，同时在具体会计核算和信息披露方面也参考了中国证券 投资基金业协会发布的
若干基金行业实务操作。
7.4.3 遵 循 企 业会 计准 则 及其 他有 关规 定的 声明
本基金财务报表的编制符合企业会计准则和中国证监会发布的关于基金 行业实务操作的有关诺安货币 2014 年年度报告
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规定的要求，真实、完整地反映了本基金 2014 年 12 月 31 日的财务状况以及 2014 年度的经营成
果和基金净值变动情况。
7.4.4 重 要 会 计政 策和 会 计估 计
7.4.4.1 会计年度
本基金的会计年度为公历年度，即每年 1 月 1 日起至 12 月 31 日止。
7.4.4.2 记 账 本 位币
本基金以人民币为记账本位币。
7.4.4.3 金 融 资 产和 金融 负 债的 分类
(1) 金融资产的分类
根据本基金的业务特点和风险管理要求，本基金将所持有的金融资产在 初始确认时划分为以
公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产和贷款及应收款项。以公 允价值计量且其变动计
入当期损益的金融资产为债券投资，在资产负债表中作为交易性金融资产列报。
本基金持有的各类应收款项、买入返售金融资产等在活跃市场中没有报 价、回收金额固定或
可确定的非衍生金融资产分类为贷款及应收款项。
(2) 金融负债的分类
根据本基金的业务特点和风险管理要求，本 基金将持有的金融负债在初 始确认时全部划分为
其他金融负债。
其他金融负债包括各类应付款项、卖出回购金融资产款等。
7.4.4.4 金 融 资 产和 金融 负 债的 初始 确认 、后 续计 量和 终止 确认
金融资产或金融负债于本基金成为金融工具合同的一方时，于交易日按 公允价值在资产负债
表内 确认 ， 相关 交易 费用 计入 初始 确认 金额 。 以公 允价 值计 量且 其变 动计 入当 期损 益的 金融 资产 ，
取得时支付的价款中包含已宣告但尚未发放的债券起息日或上次除息日至 购买日止的利息，单独
确认为应收项目。
本基金对所持有的债券投资、贷款及应收款项和其他金融负债以摊余成 本法进行后续计量。
本会计期间内，本基金持有的债券投资的摊余成本接近其公允价值。
满足下列条件之一的金融资产， 予以终止确认： (1) 收取该金融资产现金流量的合同权利终止；
(2) 该金融资 产已转移，且将金融资产所有权上几乎所有的风险和报酬转 移给转入方；(3)该金融
资产已转移，虽然本基金既没有转移也没有保留金融资产所有权上几乎所 有的风险和报酬，但是
放弃了对该金融资产控制。金融负债的现时义务全部或部分已经解除的， 才能终止确认该金融负诺安货币 2014 年年度报告
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债或其一部分。
(1) 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产
债券投资
买入银行间市场交易的债券于交 易日按应付或实际支付的全部价款(不含 应收 利息)入账，相
关交易费用计入债券投资的初始成本。
买入央行票据和零息债券等贴现债券，于交易日按应付或实际支付的全 部价款入账，相关交
易费用计入债券投资的初始成本。
卖出银行间市场交易的债券于交易日确认债券投资收益。卖出债券按移 动加权平均法结转成
本。
(2) 贷款及应收款项
买入返售金融资产
买入返售金融资产为本基金按照返售协议约定先买入再按固定价格返售 证券等金融资产所融
出的资金。
买入返售金融资产按交易日应支付或实际支付的全部价款入账，相关交 易费用计入初始确认
金额。买入返 售金融资产于返售日按账面余额结转。
(3) 其他金融负债
卖出回购金融资产款
卖出回购金融资产款为本基金按照回购协议先卖出再按固定价格买入票 据、证券等金融资产
所融入的资金。
卖出回购金融资产款于交易日按照应收或实际收到的金额入账，相关交 易费用计入初始确认
金额。卖出回购金融资产款于回购日按账面余额结转。
7.4.4.5 金 融 资 产和 金融 负 债的 估值 原则
本基金的债券投资等金融资产，均以实际利率法计算的摊余成本估算公 允价值。在本基金存
续期间，基金管理人定期计算本基金投资组合摊余成本与其他可参考公允 价值指标之间的偏离程
度，并定期测试其 他可参考公允价值指标确定方法的有效性。投资组合的 摊余成本与其他可参考
公允价值指标产生重大偏离的，按其他公允价值指标对组合的账面价值进 行调整，调整差额确认
为 “公 允价 值变 动损 益” ， 并按 其他 公允 价值 指标 进行 后续 计量 。 如基 金份 额净 值恢 复至1 元， 恢
复使用摊余成本估算公允价值。
如有确凿证据表明按上述方法不能客观反映交易性金融工具的公允价值 ，基金管理人将根据
具体情况与基金托管人商定后确定最能反映公允价值的价格。 诺安货币 2014 年年度报告
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本基金公允价值计量基于公允价值的输入值的可观察程度以及该等输入 值对公允价值计量整
体的重要性，被划分为三个层次 ：
第一层次输入值是在计量日能够取得的相同资产或负债在活跃市场上未经调整的报价；
第二层次输入值是除第一层次输入值外相关资产或负债或间接可观察的输入值；
第三层次输入值是相关资产或负债的不可观察输入值。
7.4.4.6 金 融 资 产和 金融 负 债的 抵销
当本基金具有抵销已确认金融资产和金融负债的法定权利,且该 种法 定权 利现 在是 可执 行的,
同时 本基 金计 划以 净额 结 算或 同时 变 现该 金融 资产 和清 偿 该金 融负 债时, 金融 资产 和金 融 负债 以
相互抵销后的金额在资产负债表内列示。 除此以外,金融资产和金融负债在资产负债表内分别列示,
不予相互抵销。
7.4.4.7 实收基金
实收基金为对外发行的基金份额总额。 每份基金份额面值为 1.00 元。 申购 、 赎回 及红 利再 投
资等引起的实收基金的变动分别于上述各交易确认日认列。上述申购和赎 回分别包括基金转换所
引起的转入基金的实收基金增加和转出基金的实收基金减少，以及因类别 调整而引起的诺安货币
A、诺安货币 B 基金份额之间的转换所产生的实收基金变动。
7.4.4.8 损 益 平 准金
本基金不适用。
7.4.4.9 收入/( 损失) 的 确认 和计 量
1. 利息收入
(1) 存款利息收入按存款的本金与适用利率逐日计提。
(2) 本基金持有的附息债券、贴现券按摊余成本和实际利率计算确定利息收入。
(3) 买入返售金融资产收入按买入返售金融资产的摊余成本在返售期内 以实际利率法逐日计
提，若合同利率与实际利率差异较小，则采用合同利率计算确定利息收入。
2. 投资收益
债券投资收益于交易日按卖出债券交易日的成交总额扣除应结转的债券 投资成本与应收利息
(若有)后的差额确认。
7.4.4.10 费 用 的 确认 和计 量
本基金的管理人报酬、托管费和销售服务费在费用涵盖期间按基金合同 约定的费率和计算方诺安货币 2014 年年度报告
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法逐日确认。
卖出 回 购金 融资 产 支出 按卖 出 回购 金融 资产 款 的摊 余成 本 在回 购期 内以 实 际利 率法 逐 日计
提，若合同利率与实际利率差异较小，则采用合同利率计 算确定利息支出。
7.4.4.11 基 金 的 收益 分配 政 策
(1)“ 每日分配、按月支付 ”。本基金收益根据每日基金收益公告,以每 万份 基金 份额 收益 为
基准,为投资者每日计算当日收益并分配,每月集中支付收益。 投资者当日收益的精度为 0.01 元,
第三位采用去尾的方式,因去尾形成的余额进行再次分配。
(2) 本基金根据每日收益情况, 将当日收益全部分配, 若当日净收益大于零 时,为投资者记正收
益; 若当日净收益小于零时,为投资者记负收益; 若当日净收益等于零时,为投资者不记收益。
(3) 本基 金每 日 收益 计算 并分 配时, 以人 民币 元方 式簿 记,每月 累 计收 益支 付方 式只 采 用红 利
再投资( 即红利转基金份额)方式,投资者可通过赎回基金份额获得现金收益;若投资者在每月累计
收益支付时, 其 累计 收益 恰好 为负 值,则将 缩减 投资 者基 金 份额 。若 投资 者全 部 赎回 基金 份 额时,
其收益将立即结清,若收益恰好为负值,则将从投资者赎回基金款中扣除。
(4)T 日申购的基金份额不享有当日分红权益,赎回的基金份额享有当日分红权益。
(5) 本基金收益每月中旬集中支付一次,成立不满一个月不支付。每一基 金份额享有同等分配
权。
(6) 在不 影响 投 资者 利益 情况 下,基 金管 理人 可酌 情调 整 基金 收益 分配 方式,此项 调整 不需 要
基金 份额持有人大会决议通过。
7.4.4.12 分部报告
根据本基金的内部组织机构、管理要求及内部报告制度，本基金整体为 一个报告分部，且向
管理层报告时采用的会计政策及计量基础与编制财务报表时的会计政策及计量基础一致。
7.4.4.13 其 他 重 要的 会计 政 策和 会计 估计
本基金本报告期无为处理对基金财务状况及基金运作有重大影响的事项 而采取的其他会计政
策和会计估计。
7.4.5 会 计 政 策和 会计 估 计变 更以 及差 错更 正的 说明
7.4.5.1 会 计 政 策变 更的 说 明
本基金于 2014 年7 月1 日开始采用财政部于 2014 年颁 布的 《企 业会 计准 则 第 39 号 —— 公允
价值 计量 》 、 《企 业会 计准 则第 41 号 —— 在 其他主体中权益的披露》 和经修订的 《企业会计准则第
30 号—— 财务 报表 列报 》 ， 同时 在本 年度 财务 报表 中开 始采 用财 政部 于 2014 年修 订的 《企 业会 计诺安货币 2014 年年度报告
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准则第 37 号 —— 金融 工具 列报 》 。 上述 会计 政策 的采 用未 对本 年度 本基 金财 务报 表产 生重 大影 响。
7.4.5.2 会 计 估 计变 更的 说 明
本基金在本报告期间无需说明的重大会计估计变更。
7.4.5.3 差 错 更 正的 说明
本基金在本报告期间无需说明的重大会计差错更正。
7.4.6 税项
根据财政部、国家税务总局财税[2002]128 号文《关于开放式证券投资 基金有关税收问题的
通知 》 、财 税[2004]78 号文《关于证券投资基金税收政策 的通 知》 、财 税[2008]1 号文《财政部、
国家税务总局关于企业所得税若干优惠政策的通知》及其他相关税务法规 和实务操作，主要税项
列示如下：
(1) 以发行基金方式募集资金，不属于营业税征收范围，不缴纳营业税。
(2) 对证券投资基金从证券市场中取得的收入， 包括买卖债券的差价收入、 债券的利息收入及
其他收入，暂不缴纳企业所得税。
(3) 对基金取得的债券利息收入， 由发行债 券的企业在向基金支付上述收入时代扣代缴 20% 的
个人所得税，暂不缴纳企业所得税。
7.4.7 重 要 财 务报 表项 目 的说 明
7.4.7.1 银行存款
单位：人民币元
项目
本期末
2014 年 12 月 31 日
上年度末
2013 年 12 月 31 日
活期存款 4,300,292.97 201,872,482.59
定期存款 400,000,000.00 1,090,000,000.00
其中：存款期限 1-3 个月 400,000,000.00 830,000,000.00
存款期限 3-12 个月 - 260,000,000.00
其他存款 - -
合计 404,300,292.97 1,291,872,482.59
7.4.7.2 交 易 性 金融 资产
单位：人民币元
项目
本期末
2014 年 12 月 31 日 诺安货币 2014 年年度报告
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摊余成本 影子定价 偏离金额 偏离度
债
券
交易所市场
- - - -
银行间市场
1,172,561,554.88 1,174,914,000.00 2,352,445.12 0.0897%
合计
1,172,561,554.88 1,174,914,000.00 2,352,445.12 0.0897%
项目
上年度末
2013 年 12 月 31 日
摊余成本 影子定价 偏离金额 偏离度
债
券
交易所市场
- - - -
银行间市场
1,021,033,098.34 1,016,987,000.00 -4,046,098.34 -0.0738%
合计
1,021,033,098.34 1,016,987,000.00 -4,046,098.34 -0.0738%
注：偏离金额=影子定价- 摊余成本,偏离度=偏离金额/摊余成本法确定的基金资产净值。
7.4.7.3 衍 生 金 融资 产/负债
本基金本报告期末及上年度末无衍生金融资产/ 负债。
7.4.7.4 买 入 返 售金 融资 产
7.4.7.4.1 各 项 买 入返 售金 融 资产 期末 余额
单位：人民币元
项目
本期末
2014 年 12 月 31 日
账面余额 其中；买断式逆回购
交易所市场 - -
银 行间市场 1,013,053,239.58 -
合计 1,013,053,239.58 -
项目
上年度末
2013 年 12 月 31 日
账面余额 其中；买断式逆回购
交易所市场 660,000,000.00 -
银行间市场 2,044,852,933.28 -
合计 2,704,852,933.28 -
7.4.7.4.2 期 末 买 断式 逆回 购 交易 中取 得的 债券
本基金本报告期末及上年度末无买断式逆回购交易中取得的债券。 诺安货币 2014 年年度报告
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7.4.7.5 应收利息
单位：人民币元
项目
本期末
2014 年 12 月 31 日
上年度末
2013 年 12 月 31 日
应收活期存款利息 1,745.93 10,594.21
应收定期存款利息 2,389,027.27 1,889,083.46
应收其他存款利息 - -
应收结算备付金利息 158.60 -
应收债券利息 32,601,088.85 20,986,356.18
应收买入返售证券利息 1,683,356.54 1,859,434.70
应收申购款利息 - -
应收黄金合约拆借孳息 - -
其他 - -
合计 36,675,377.19 24,745,468.55
7.4.7.6 其他资产
本基金本报告 期末及上年度末无其他资产。
7.4.7.7 应 付 交 易费 用
单位：人民币元
项目
本期末
2014 年 12 月 31 日
上年度末
2013 年 12 月 31 日
交易所市场应付交易费用 - -
银行间市场应付交易费用 67,872.61 75,778.70
合计 67,872.61 75,778.70
7.4.7.8 其他负债
单位：人民币元
项目
本期末
2014 年 12 月 31 日
上年度末
2013 年 12 月 31 日
应付券商交易单元保证金 - -
应付赎回费 107.04 2.84
预提费用 149,000.00 149,000.00
合计 149,107.04 149,002.84
7.4.7.9 实收基金
金额单位：人民币元
诺安货币 A
项目
本期
2014 年 1 月 1 日至 2014 年 12 月 31 日
基金份额（份） 账面金额
上年度末 2,172,709,858.95 2,172,709,858.95 诺安货币 2014 年年度报告
第 29 页 共 53 页
本期申购 3,556,704,235.92 3,556,704,235.92
本期赎回( 以"-" 号填列) -5,137,195,852.28 -5,137,195,852.28
本期末 592,218,242.59 592,218,242.59
金额单位：人民币元
诺安货币 B
项目
本期
2014 年 1 月 1 日至 2014 年 12 月 31 日
基金份额（份） 账面金额
上年度末 3,313,048,541.32 3,313,048,541.32
本期申购 28,986,570,952.42 28,986,570,952.42
本期赎回( 以"-" 号填列) -30,269,150,231.83 -30,269,150,231.83
本期末 2,030,469,261.91 2,030,469,261.91
注：本期申购含红利再投 资、转换转入、级别调整调入份(金)额， 本期 赎 回含 转换 转出 、级 别调
整调出份(金)额。
7.4.7.10 未 分 配 利润
单位：人民币元
诺安货币 A
项目 已实现部分 未实现部分 未分配利润合计
上年度末 - - -
本期利润 32,445,528.91 - 32,445,528.91
本期基金份额交易
产生的变动数
- - -
其中：基金申购款 - - -
基金赎回款 - - -
本期已分配利润 -32,445,528.91 - -32,445,528.91
本期末 - - -
单位：人民币元
诺安货币 B
项目 已实现部分 未实现部分 未分配利润合计
上年度末 - - -
本期利润 155,263,224.23 - 155,263,224.23
本期基金份额交易
产生的变动数
- - -
其中：基金申购款 - - -
基金赎回款 - - -
本期已分配利润 -155,263,224.23 - -155,263,224.23
本期末 - - -
7.4.7.11 存 款 利 息收 入
单位：人民币元
项目 本期 上年度可比期间 诺安货币 2014 年年度报告
第 30 页 共 53 页
2014 年 1 月 1 日至 2014 年 12
月 31 日
2013 年 1 月 1 日至 2013 年 12 月
31 日
活期存款 利息收入 276,037.48 146,743.32
定期存款利息收入 36,320,738.64 13,233,696.21
其他存款利息收入 - -
结算备付金利息收入 82,267.58 22,519.52
其他 751,190.88 383,573.63
合计 37,430,234.58 13,786,532.68
注：本报告期内及上年度可比期间内“其他”为申购款利息收入。
7.4.7.12 股 票 投 资收 益
本基金本报告期内及上年度可比期间内无股票投资收益。
7.4.7.13 债 券 投 资收 益
7.4.7.13.1 债 券 投 资收 益 —— 买卖债券差价收入
单位：人民币元
项目
本期
2014 年1月1 日至2014
年12月31 日
上年度可比期间
2013 年1月1日至2013 年
12月31日
卖出 债券 （债 转股 及债 券到 期兑 付）
成交总额
6,423,994,228.56 6,578,069,344.13
减：卖出债券（债转股及债券到期
兑付）成本总额
6,250,367,627.06 6,463,094,933.66
减：应收利息总额 146,544,963.10 104,853,991.55
买卖债券差价收入 27,081,638.40 10,120,418.92
7.4.7.14 贵 金 属 投资 收益
本基金本报告期内及上年度可比期间内无贵金属投资收益。
7.4.7.15 衍 生 工 具收 益
本基金本报告期内及上年度可比期间内无衍生工具收益。
7.4.7.16 股利收益
本基金本报告期内及上年度可比期间内无股利收益。
7.4.7.17 公 允 价 值变 动收 益
本基金本报告期内及上年度可比期间内无公允价值变动损益。
7.4.7.18 其他收入
单位：人民币元
项目 本期 上年度可比期间 诺安货币 2014 年年度报告
第 31 页 共 53 页
2014 年1 月 1 日至2014 年12
月 31 日
2013 年1 月1 日至2013 年12 月31
日
基金赎回 费收入 - -
其他 - 40,886.71
合计 - 40,886.71
注：上年度可比期间内“其他”为收到逆回购还款利息收入及分销手续费返还款。
7.4.7.19 交易费用
单位：人民币元
项目
本期
2014 年 1 月 1 日至 2014 年
12 月 31 日
上年度可比期间
2013 年 1 月 1 日至 2013 年 12
月 31 日
交易所市场交易费用 - -
银行间市场交易费用 462.30 140.98
合计
462.30 140.98
7.4.7.20 其他费用
单位：人民币元
项目
本期
2014 年1 月1 日至2014 年12
月 31 日
上年度可比期间
2013 年 1 月 1 日至 2013 年12
月 31 日
审计费用 80,000.00 80,000.00
信息披露费 290,000.00 290,000.00
汇划费 60,846.54 121,777.36
账户维护费 36,800.00 36,600.00
合计 467,646.54 528,377.36
7.4.8 或 有 事 项、 资产 负 债表 日后 事项 的说 明
7.4.8.1 或有事项
截至资产负债表日，本基金无需要披露的或有事项。
7.4.8.2 资 产 负 债表 日后 事 项
(1) 本基金于 2015 年 1 月 22 日宣告本基金收益支付公告(2015 年第 1 号) ，对本基金自 2014
年 12 月 22 日起至 2015 年1 月 21 日的累计收益进行集中支付， 并按 1.00 元面值直接结转为基金
份额，不进行现金支付。
(2) 本基金于 2015 年 2 月 25 日宣告本基金收益支付公告(2015 年第 2 号) ，对本基金自 2015
年 1 月 22 日起 至 2015 年2 月 24 日的累计收益进行集中支付，并按 1.00 元面值直接结转为基金
份额，不进行现金支付。
除上 述情 况外 ， 截至 本财 务报 表批 准报 出日 ， 本基 金无 其他 需要 披露 的资 产负 债表 日后 事项 。 诺安货币 2014 年年度报告
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7.4.9 关 联 方 关系
关联方名称 与本基金的关系
中国对外经济贸易信托有限公司 管理人股东
深圳市捷隆投资有限公司 管理人股东
大恒新纪元科技股份有限公司 管理人股 东
诺安基金管理有限公司 发起人、管理人、注册登记与过户机构、直销机构
中国工商银行股份有限公司 托管人、代销机构
注：下述关联方交易均在正常业务范围内，按一般商业条款订立。
7.4.10 本 报 告 期及 上年 度 可比 期间 的关 联方 交易
7.4.10.1 通 过 关 联方 交易 单 元进 行的 交易
7.4.10.1.1 股票交易
本基金本报告期内及上年度可比期间内未通过关联方交易单元进行股票交易。
7.4.10.1.2 权证交易
本基金本报告期内及上年度可比期间内未通过关联方交易单元进行权证交易。
7.4.10.1.3 应 支 付 关联 方的 佣 金
本基金本报告期内及上年度可比期间内不存在应支付关联方的佣金。
7.4.10.2 关 联 方 报酬
7.4.10.2.1 基金管理 费
单位：人民币元
项目
本期
2014 年1 月 1 日至2014 年12 月
31 日
上年度可比期间
2013 年 1 月 1 日至 2013 年 12 月
31 日
当期 发 生的 基金 应支 付
的管理费
14,399,464.18 10,370,218.41
其中 ： 支付 销售 机构 的
客户维护费
1,910,271.78 550,020.40
注：本基金的管理费按前一日基金资产净值 0.33% 的年费率计算，计算方法如下：
H=E×0.33%÷ 当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值
基金管理人的基金管理费每日计提，按月 支付，由基金托管人于次月首 两个工作日内从基金
资产中一次性支付给基金管理人，若遇法定节假日、休息日等，支付日期顺延。 诺安货币 2014 年年度报告
第 33 页 共 53 页
7.4.10.2.2 基 金 托 管费
单位：人民币元
项目
本期
2014 年1 月 1 日至2014 年12 月
31 日
上年度可比期间
2013 年 1 月 1 日至 2013 年 12 月
31 日
当期 发 生的 基金 应支 付
的托管费
4,363,474.06 3,142,490.34
注：本基金的托管费按前一日基金资产净值 0.10% 的年费率计算，计算方法如下：
H=E×0.10%÷ 当年天数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金管理人的基金托管费每日计算，每日计提，按月支付，由基金托管 人于次月首两个工作
日内从基金资产中一次性支取，若遇法定节假日、休息日等，支付日期顺延。
7.4.10.2.3 销 售 服 务费
单位：人民币元
获得销售服务费的
各关联方名称
本期
2014 年 1 月 1 日至 2014 年 12 月 31 日
当期发生的基金应支付的销售服务费
诺安货币 A 诺安货币 B 合计
诺安基金管理有限公司
(管理人)
1,130,025.27 281,273.46 1,411,298.73
中国工商银行股份有限公
司(托管人)
363,023.02 12,203.13 375,226.15
合计 1,493,048.29 293,476.59 1,786,524.88
获得销售服务费的
各关联方名称
上年度可比期间
2013 年 1 月 1 日至 2013 年 12 月 31 日
当期发生的基金应支付的销售服务费
诺安货币 A 诺安货币 B 合计
诺安基金管理有限公司
(管理人)
1,255,626.53 200,547.81 1,456,174.34
中国工商银行股份有限公
司(托管人)
386,170.18 6,276.12 392,446.30
合计 1,641,796.71 206,823.93 1,848,620.64
注：本基金实行销售服务费分级收费方式，分设两级基金份额：诺安货币 A 和诺安货币 B，诺安
货币 A 销售服务费年费率为 0.25% ，诺安货币 B 销售服务费年费率为 0.01% 。
各级基金份额的销售服务费计提的计算公式如下： 诺安货币 2014 年年度报告
第 34 页 共 53 页
H=E×R÷ 当年天数
H 为每日应计提的基金销售服务费
E 为前一日的基金资产净值
R 为该级基金份额的销售服务费率
各级基金份额的销售服务费在基金合同生效后每日计提，按月支付，由 基金托管人于次月首
五个工作日内从基金财产中一次性划往基金注册登记清 算账 户。 由基 金管 理人 支付 给各 销售 机构 ，
若遇法定节假日、休息日等，支付日期顺延。
7.4.10.3 与 关 联 方进 行银 行 间同 业市 场的 债券( 含回购) 交易
单位：人民币元
本期
2014 年 1 月 1 日至 2014 年 12 月 31 日
银行间市场交
易的
各关联方名称
债券交易金额 基金逆回购 基金正回购
基金买
入
基金卖出
交易金
额
利息收
入
交易金额 利息支出
中国工商银行股
份有限公司
- - - - 556,700,000.00 42,209.12
上年度可比期间
2013 年 1 月 1 日至 2013 年 12 月 31 日
银行间市场交
易的
各 关联方名称
债券交易金额 基金逆回购 基金正回购
基金买
入
基金卖出
交易金
额
利息收
入
交易金额 利息支出
中国工商银行股
份有限公司
- 288,628,911.50 - - - -
7.4.10.4 各 关 联 方投 资本 基 金的 情况
7.4.10.4.1 报 告 期 内基 金管 理 人运 用固 有资 金投 资本 基金 的情 况
本基金本报告期内及上年度可比期间内无基金管理人运用固有资金投资本基金的情况。
7.4.10.4.2 报 告 期 末除 基金 管 理人 之外 的其 他关 联方 投资 本基 金的 情况
本基金本报告期末及上年度末无除基金管理人之外的其他关联方投资本基金的情况。
7.4.10.5 由 关 联 方保 管的 银 行存 款余 额及 当期 产生 的利 息收 入
单位：人民币元
关联方
名称
本期
2014 年 1 月 1 日至 2014 年 12 月 31 日
上年度可比期间
2013 年 1 月 1 日至 2013 年 12 月 31 日
期 末余额 当期 利息收入 期末余额 当期 利息收入
中国工商银行股
份有限公司
4,300,292.97 276,037.48 201,872,482.59 146,743.32 诺安货币 2014 年年度报告
第 35 页 共 53 页
注：本基金的银行存款由基金托管人中国工商银行股份有限公司保管，按 适用利率或约定利率计
息
7.4.10.6 本 基 金 在承 销期 内 参与 关联 方承 销证 券的 情况
本基金本报告期内及上年度可比期间内无在 承销期内参与关联方承销证券的情况。
7.4.10.7 其 他 关 联交 易事 项 的说 明
本基金本报告期内及上年度可比期间内无其他关联交易事项。
7.4.11 利 润 分 配情 况
7.4.11.1 利 润 分 配情 况—— 货币市场基金
金额单位：人民币元
诺安货币A
已按 再投资形式 转实收基
金
直接通过应付
赎回款转出金额
应付利润
本年变动
本期利润分
配合计
备注
35,416,377.60 4,315,247.86 -7,286,096.55 32,445,528.91 -
诺安货币B
已按 再投资形式 转实收基
金
直接通过应付
赎回款转出金额
应付利润
本年变动
本期利润分配
合计
备注
124,507,778.41 25,888,851.43 4,866,594.39 155,263,224.23 -
7.4.12 期末（ 2014 年 12 月 31 日 ） 本 基 金持 有 的流 通受 限证 券
7.4.12.1 因 认 购 新发/ 增 发证 券而 于期 末持 有的 流通 受限 证 券
截至本报告期末 2014 年 12 月 31 日止，本基金无因认购新发/增发证券而于期末持有的流通
受限证券。
7.4.12.2 期 末 持 有的 暂时 停 牌等 流通 受限 股票
截至本报告期末 2014 年 12 月 31 日止，本基金未持有暂时停牌等流通受限股票。
7.4.12.3 期 末 债 券正 回购 交 易中 作为 抵押 的债 券
7.4.12.3.1 银 行 间 市场 债券 正 回购
截至本报告期末 2014 年 12 月 31 日止,本基金无从事银行间市场债券正回购交易形成的卖出
回购证券款，无抵押债券。
7.4.12.3.2 交 易 所 市场 债券 正 回购
截至本报告期末 2014 年 12 月 31 日止,本基金无从事证券交易所债券正回购交易形成的卖出
回购证券款，无抵押债券。 诺安货币 2014 年年度报告
第 36 页 共 53 页
7.4.13 金 融 工 具风 险及 管 理
7.4.13.1 风 险 管 理政 策和 组 织架 构
本基金在日常经营活动中涉及的财务风险主要包括信用风险、流动性风 险及市场风险。本基
金管理人制定了严格的风险管理政策和风险控制程序来识别、 测量、 分析以及控制这些风险,并设
定适当的投资限额,通过可靠的管理及信息系统持续监控上述各类 风险。
本基金管理人的风险管理组织体系由三级构成: 第一层次为董事会、 合规审查与风险控制委员
会所领导;第二层次为总经理、督察长、风险控制办公会、监察稽核部及风 险控制部所监控;第三
层次为公司各业务相关部门对各自部门的风险控制负责。
7.4.13.2 信用风险
信用 风险 是指 基金 在交 易过 程中 因 交易 对手 未履 行合 约 责任,或 者基 金所 投资 证券 之 发行 人
出现 违约 、 拒绝 支付 到期 本息,导致基金资产损失和收益变化的风险。 本基金均投资于具有良好信
用等级的证券,并且通过分散化投资以降低信用风险。 本基金投资于一家公司发行的证券市值不超
过基 金资 产净 值的 10%,且 本基 金与 由 本基 金管 理人 管理 的 其他 基金 共同 持有 一家 公司 发 行的 证
券, 不得超过该证券的 10% 。
本基 金在 交易 所进 行的 交易 均与 中 国证 券登 记结 算有 限 责任 公司 完成 证券 交收 和款 项 清算,
因此 违约 风险 发生 的可 能 性很 小; 本 基金 在进 行银 行间 同 业市 场交 易 前 均对 交 易对 手进 行 信用 评
估, 以控制相应的信用风险。
7.4.13.2.1 按 短 期 信用 评级 列 示的 债券 投资
单位：人民币元
短期信用评级
本期末
2014 年 12 月 31 日
上年度末
2013 年 12 月 31 日
A-1 701,682,573.87 520,164,254.45
A-1 以下 - -
未评级 440,339,707.45 359,163,494.86
合计 1,142,022,281.32 879,327,749.31
注：①债券评级取自第三方评级机构的债项评级。
②以上未评级的债券为期限在一年以内（含一年）的国债、政策性金融债 、央行票据及超短期融
资券。
7.4.13.2.2 按 长 期 信用 评级 列 示的 债券 投资
单位：人民币元
长期信用评级
本期末
2014 年 12 月 31 日
上年度末
2013 年 12 月 31 日 诺安货币 2014 年年度报告
第 37 页 共 53 页
AAA 30,539,273.56 101,895,000.25
AAA 以下 - -
未评级 - 39,810,348.78
合计 30,539,273.56 141,705,349.03
注：①债券评级取自第三方评级机构的债项评级。
②以上未评级的债券为期限在一年以上的国债、政策性金融债及央行票据。
7.4.13.3 流 动 性 风险
流动性风险是指基金在履行与金融负债有关的义务时遇到资金短缺的风 险。本基金的流动性
风险 一方 面来 自于 基金 份 额持 有人 可 随时 要求 赎回 其持 有 的基 金份 额,另一 方 面来 自于 投 资品 种
所处的交易市场不活跃而带来的变现困难。 本基金所持证券均可在银行间同业市场交易,能够及时
变现。此外, 本基金可通过卖出回购金融资产方式借入 短期资金应对流动性 需求,其上限一般不超
过基金持有的债券资产的公允价值。本基金所持有金融负债的合约约定到 期日均为一年以内且不
计息，可赎回基金份额净值（所有者权益）的合约无固定期限且不计息， 因此账面余额即为未折
现的合 约到期现金流量。
本基 金管 理人 每日 预测 本基 金的 流 动性 需求,并通 过独 立的 风险 管理 岗位 对投 资组 合 中的 证
券的流动性风险进行持续的监测和分析。
7.4.13.4 市场风险
本基金的市场风险是指由于证券市场价格受到经济因素、政治因素、投 资心理等各种因素的
影响，导致基金收益水平变化而产生的风险，反映了基金资产中金融工具 或证券价值 对市场参数
变化的敏感性。一般来讲，市场风险是开放式基金面临的最大风险，也往 往是众多风险中最基本
和最常见的，也是最难防范的风险，其他如流动性风险最终是因为市场风 险在起作用。市场风险
包括利率风险、外汇风险和其他价格风险。
7.4.13.4.1 利率风险
利率风险是指基金所持金融工具的公允价值或未来现金流量因市场利率 变动而发生波动的风
险。本基金所持有的大部分金融资产和金融负债计息，本基金的生息资产 主要为银行存款、债券
投资及买入返售金融资产等。本基金主要投资于银行间市场交易的固定收 益品种，以摊余成本法
计价，并通过“影子定价”机制使按摊余 成本法确认的基金资产净值能近 似反映基金资产的公允
价值，因此本基金的运作仍然存在相应的利率风险。本基金管理人每日对 本基金面临的利率敏感
度缺口进行监控。
下表统计了本基金面临的利率风险敞口。 表中所示为本基金资产及交易形成负债的公允价值，诺安货币 2014 年年度报告
第 38 页 共 53 页
并按照合约规定的重新定价日或到期日孰早者进行了分类。
7.4.13.4.1.1 利 率 风 险敞 口
单位：人民币元
本期末
2014 年 12 月 31 日
6 个月以内 6 个月-1 年 1-5 年
5 年以
上
不计息 合计
资产
银行存款 404,300,292.97 - - - - 404,300,292.97
结算备付金 352,500.00 - - - - 352,500.00
交易性金融资产 922,575,330.33 249,986,224.55 - - - 1,172,561,554.88
买入返售金融资产 1,013,053,239.58 - - - - 1,013,053,239.58
应收利息 - - - - 36,675,377.19 36,675,377.19
应收申购款 - - - - - -
其他资产 - - - - - -
资产总计 2,340,281,362.88 249,986,224.55 - - 36,675,377.19 2,626,942,964.62
负债
应付证券清算款 - - - - - -
应付赎回款 - - - - 41,447.39 41,447.39
应付管理人报酬 - - - - 1,035,561.77 1,035,561.77
应付托管费 - - - - 313,806.58 313,806.58
应付销售服务费 - - - - 141,823.07 141,823.07
应付交易费用 - - - - 67,872.61 67,872.61
应交税费 - - - - 417,600.00 417,600.00
应付利润 - - - - 2,088,241.66 2,088,241.66
其他负债 - - - - 149,107.04 149,107.04
负债总计 - - - - 4,255,460.12 4,255,460.12
利率敏感度缺口 2,340,281,362.88 249,986,224.55 - - 32,419,917.07 2,622,687,504.50
上年度末
2013 年 12 月 31 日
6 个月以内 6 个月-1 年 1-5 年
5 年以
上
不计息 合计
资产
银行存款 1,291,872,482.59 - - - - 1,291,872,482.59
结算备付金 - - - - - -
交易性金融资产 591,609,614.38 429,423,483.96 - - - 1,021,033,098.34
买入返售金融资产 2,704,852,933.28 - - - - 2,704,852,933.28
应收利息 - - - - 24,745,468.55 24,745,468.55
应收申购款 276,711.35 - - - 639,228,718.57 639,505,429.92
其他资产 - - - - - -
资产总计 4,588,611,741.60 429,423,483.96 - - 663,974,187.12 5,682,009,412.68
负债
应付证券清算款 - - - - 190,000,000.00 190,000,000.00
应付赎回款 - - - - 472.16 472.16
应付管理人报酬 - - - - 632,058.92 632,058.92 诺安货币 2014 年年度报告
第 39 页 共 53 页
应付托管费 - - - - 191,533.02 191,533.02
应付销售服务费 - - - - 276,822.95 276,822.95
应付交易费用 - - - - 75,778.70 75,778.70
应交税费 - - - - 417,600.00 417,600.00
应付利润 - - - - 4,507,743.82 4,507,743.82
其他负债 - - - - 149,002.84 149,002.84
负债总 计 - - - - 196,251,012.41 196,251,012.41
利率敏感度缺口 4,588,611,741.60 429,423,483.96 - - 467,723,174.71 5,485,758,400.27
7.4.13.4.1.2 利 率 风 险的 敏感 性 分析
假设
市场利率发生变化
其他市场变量保持不变
分析
相关风险变量的变动
对资产负债表日基金资产净值的
影响金额（单位：人民币元）
本期末（ 2014 年 12 月
31 日 ）
上年度末（ 2013 年 12 月
31 日 ）
1. 市场利率下降 27 个基 点 1,035,887.78 1,063,017.97
2. 市场利率上升 27 个基点 -1,035,887.78 -1,063,017.97
7.4.13.4.2 外汇风险
本基金的所有资产及负债以人民币计价，因此无外汇风险。
7.4.13.4.3 其 他 价 格风 险
其他价格风险是指外汇风险和利率风险以外的市场风险。本基金的投资 标的物包括但不限于
以下金融工具:剩余期限在 397 天以内( 含 397 天) 的国债、金融债和 AAA 企业债等债券,期限在
一年以内(含一年)的债券回购、中央银行票据和银行存款(含现 金、 银行 定 期存 款、 大额 存单 等)
以及中国证监 会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的金融工具。
本基金主要投资于银行间同业市场交易的固定收益品种,且以 摊余 成本 法 进行 计价,因此无重
大其他价格风险。
7.4.13.4.4 采 用 风 险价 值法 管 理风 险
假设市场因子的变化服从多元正态分布,在 95% 的置信度下, 使用过去一年的历史数据, 按照
VaR 正态算法,计算未来一个交易日里,基金持仓资产组合可能的最大损失值。
假设
1. 置信度：95%
2. 观察期：一年
分析
风险价值
（单位：人民币元）
本期末（2014 年 12 月 31
日）
上年 度 末（2013 年 12
月 31 日） 诺安货币 2014 年年度报告
第 40 页 共 53 页
基金投 资组合的风险价值 498,588.43 947,942.97
合计 498,588.43 947,942.97
7.4.14 有 助 于 理解 和分 析 会计 报表 需要 说明 的其 他事 项
1.公允价值
(1) 不以公允价值计量的金融工具
不以公允价值计量的金融资产和负债主要包括应收款项和其他金融负债 ，其账面价值接近于
公允价值。
(2) 以公允价值计量的金融工具
①金融工具公允价值计量的方法
本基金对以公允价值进行后续计量的金融资产与金融负债根据对计量整 体具有重大意义的最
低层级的输入值确定公允价值计量层级。公允价值计量层级参见附注 7.4.4.5 。
②各层级金融工具公允价值
于 2014 年 12 月 31 日，本基金持有的以公允价值计量的金融工具中属于第二层级的余额为
1,172,561,554.88 元，无属 于 第 一层 级 和 第 三层 级 的 余 额(2013 年 12 月 31 日： 第 二 层 级
1,021,033,098.34 元，无属于第一层级和第三层级的余额)。
③公允价值所属层级间的重大变动
对于证券交易所上市的股票和债券，若出现重大事项停牌、交易不活跃 、或属于非公开发行
等情况，本基金分别于停牌日至交易恢复活跃日期间、交易不活跃期间及 限售期间将相关股票和
债券的公允价值列入第二层 级或第三层级，上述事项解除时将相关股票和 债券的公允价值列入第
一层级。
④第三层级公允价值余额和本期变动金额
无。
2.除公允价值外，截至资产负债表日本基金无需 要说明的其他重要事项。
§8 投资组合报告
8.1 期 末 基 金资 产组 合 情况
金额单位:人民币元
序号 项目 金额
占基金总资产的
比例（% ）
1 固定收益投资 1,172,561,554.88 44.64 诺安货币 2014 年年度报告
第 41 页 共 53 页
其中： 债券 1,172,561,554.88 44.64
资产支持证券 - -
2 买入返售金融资产 1,013,053,239.58 38.56
其中 ： 买断 式回 购的 买入 返售 金融资
产
- -
3 银行存款和结算备付金合计 404,652,792.97 15.40
4 其他 各项 资产 36,675,377.19 1.40
5 合计 2,626,942,964.62 100.00
8.2 债 券 回 购融 资情 况
金额单位:人民币元
序号 项目 占基金资产净值的比例（% ）
1 报告期内债券回购融资余额 1.67
其中：买断式回购融资 -
序号 项目 金额 占基金资产净值的比例 （%）
2 报告期末债券回购融资余额 - -
其中：买断式回购融资 - -
注：本报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每个 交易日融资余额占资产
净值比例的简单平均值。
债 券 正 回购 的资 金 余额 超过 基金 资产 净值 的 20% 的说 明
序号 发生日期
融资余额
占基金资
产净值比
例 （% ）
原因 调整期
1 2014 年 12 月 22 日 21.21 大额赎回 3 天
2 2014 年 12 月 23 日 22.21 大额赎回 2 天
3 2014 年 12 月 24 日 20.14 大额赎回 1 天
8.3 基 金 投 资组 合平 均 剩余 期限
8.3.1 投 资 组 合平 均剩 余 期限 基本 情况
项目 天数
报告期末投资组合平均剩余期限 63
报告期内投资组合平均剩余期限最高值 171
报告期内投资组合平均剩余期限最低值 38
报 告 期 内投 资组 合 平均 剩余 期限 超过 180 天情况说明
本报告期内本基金投资组合平均剩余期限未超过 180 天。
8.3.2 期 末 投 资组 合平 均 剩余 期限 分布 比例
序号 平均剩余期限 各期限资产占基金资产 各期限负债占基金资诺安货币 2014 年年度报告
第 42 页 共 53 页
净值的比例（%） 产净值的比例（%）
1 30 天以内 58.64 -
其中：剩余存续期超过 397 天的浮
动利率债
- -
2 30 天( 含)—60 天 5.35 -
其中：剩余存续期超过 397 天的浮
动利率债
- -
3 60 天( 含)—90 天 2.69 -
其中：剩余存续期超过 397 天的浮
动利率债
1.16 -
4 90 天( 含)—180 天 22.55 -
其中：剩余存续期超过 397 天的浮
动利率债
- -
5 180 天(含) —397 天（含） 9.53 -
其中：剩余存续期超过 397 天的浮
动利率债
- -
合计 98.76 -
8.4 期 末 按 债券 品种 分 类的 债券 投资 组合
金额单位：人民币元
序号 债券品种 摊余成本
占基金资产净值
比例（% ）
1 国家债券 - -
2 央行票据 - -
3 金融债券 290,116,958.94 11.06
其中：政策性金融债 290,116,958.94 11.06
4 企业债券 30,539,273.56 1.16
5 企业 短期融资券 851,905,322.38 32.48
6 中期票据 - -
7 其他 - -
8 合计 1,172,561,554.88 44.71
9 剩余存续期超过397 天的浮动利率债券 30,539,273.56 1.16
8.5 期 末 按 摊余 成本 占 基金 资产 净值比例大小排序 的前 十名 债券 投资 明细
金额单位：人民币元
序号 债券代码 债券名称 债券数量(张) 摊余成本
占基金资产净值
比例（% ）
1 140204 14 国开 04 1,000,000 100,020,276.14 3.81
2 140207 14 国开 07 1,000,000 100,006,270.02 3.81
3 140213 14 国开 13 500,000 50,102,024.66 1.91
4 011442004 14 中航空 SCP004 400,000 40,140,916.68 1.53
5 011487001 14 中电建 SCP001 400,000 40,072,806.57 1.53
6 011461004 14 五矿股 SCP004 400,000 40,033,937.72 1.53 诺安货币 2014 年年度报告
第 43 页 共 53 页
7 041455032 14 景国资 CP001 400,000 40,000,892.23 1.53
8 140327 14 进出 27 400,000 39,988,388.12 1.52
9 078058 07 华谊债 300,000 30,539,273.56 1.16
10 041466003 14 天宝食品 CP001 300,000 30,306,119.82 1.16
8.6 “ 影 子 定价 ”与 “ 摊余 成本 法” 确定 的基 金资 产净 值的 偏离
项目 偏离情况
报告期内偏离度的绝对值在 0.25( 含)-0.5% 间的次数 53
报告期内偏离度的最高值 0.3525%
报告期内偏离度的最低值 -0.1245%
报告期内每个交易日偏离度的绝对值的简单平均值 0.1538%
8.7 期 末 按 公允 价 值占 基金 资产 净值 比例大小排序 的所 有资 产支 持证 券投 资明 细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
8.8 投 资 组 合报 告附 注
8.8.1 本 基 金 采用 摊余 成 本法 计价,即计价对象以买入成 本列示, 按票面利率或商定利
率并考虑 其买 入时 的溢 价与 折价,在其剩余期限内按实际利率法摊销, 每日计提
收益。
8.8.2 本 报 告 期内 不存 在 “持 有剩 余期 限小 于397 天 但剩 余存 续期 超过 397 天的 浮 动
利率债券 ” 的摊 余 成本 超过 当日 基金 资产 净值 的20% 的情况。
8.8.3
基 金 本 报告 期投 资的 前十 名证 券的 发行 主体,本 报告 期没 有出 现被 监管 部门 立
案 调 查 的情 形,也 没有 出现 在报 告编 制日 前一 年内 受到 公开 谴责 、处 罚的 情
形。
8.8.4 期 末 其 他各 项资 产 构成
单位：人民币元
序号 名称 金额
1 存出保证金 -
2 应收证券清算款 -
3 应收利息 36,675,377.19
4 应收申购款 -
5 其他应收款 -
6 待摊费用 -
7 其他 -
8 合计 36,675,377.19
8.8.5 投 资 组 合报 告附 注 的其 他文 字描 述部 分
由于四舍五入原因，分项之和与合计可能有尾差。
诺安货币 2014 年年度报告
第 44 页 共 53 页
§9 基金份额持有人信息
9.1 期 末 基 金份 额持 有 人户 数及 持有 人结 构
份额单位：份
份额
级别
持有人
户数
(户)
户均持有的基
金份额
持有人结构
机构投资者 个人投资者
持有份额
占总份额
比例
持有份额
占总份额
比例
诺安
货币A
9,841 60,178.67 281,983,109.02 47.61% 310,235,133.57 52.39%
诺安
货币B
37 54,877,547.62 1,835,501,501.03 90.40% 194,967,760.88 9.60%
合计 9,878 265,507.95 2,117,484,610.05 80.74% 505,202,894.45 19.26%
注： ①分 级基 金机 构/个人投资者持有份额占总份额比例的计算中， 对下属分级基金， 比例的分母
采用各自级别的份额，对合计数，比例的分母采用下属分级基金份额的合 计数（即期末基金份额
总额 ） 。
②户均持有的基金份额合计=期末基 金份额总额/期末持有人户数合计。
9.2 期 末 基 金管 理人 的 从业 人员 持有 本基 金的 情况
项目 份额级别 持有份额总数（份） 占基金总份额比例
基金管理人 所有从业人员
持有本基金
诺安货币 A 1,148,778.25 0.1940%
诺安货币 B - -
合计
1,148,778.25 0.0438%
注： 分级基金管理人的从业人员持有基金占基金总份额比例的计算中，对 下属分级基金，比例的
分母采用各自级别的份额；对合计数，比例的分母采用下属分级基金份额 的合计数（即期末基金
份额 总额 ） 。
9.3 期 末 基 金管 理人 的 从业 人员 持有 本开 放式 基金 份额 总量 区间 的情 况
项目 份额级别 持有基金份额总量的数量区间（万份）
本公司高级管理人员、 基金
投资和研究部门负责人 持
有本开放式基金
诺安货币 A 10~50
诺安货币 B -
合计
10~50
本基金基金经理 持有本开
放式基金
诺安货币 A
0
诺安货币 B
0 诺安货币 2014 年年度报告
第 45 页 共 53 页
合计
0
§10 开放式基金份额变动
单位：份
诺安货币 A 诺安货币 B
基金合同生效日（2004 年 12 月 6 日 ）基金
份额总额
1,573,598,040.62 -
本报告期期初基金份额总额 2,172,709,858.95 3,313,048,541.32
本报告期基金总申购份额 3,556,704,235.92 28,986,570,952.42
减: 本报告期基金总赎回份额 5,137,195,852.28 30,269,150,231.83
本报告期基金拆分变动份额（份额减少以"-"
填列）
- -
本报告期期末基金份额总额 592,218,242.59 2,030,469,261.91
注：总申购含红利再投、转换入、级别调整调入份额,总赎回含转换出、级别调整调出份额。
§11 重大事件揭示
11.1 基 金 份 额持 有人 大 会决 议
本报告 期内,未召开本基金的基金份额持有人大会, 没有基金份额持有人大会决议。
11.2 基 金 管 理人 、基 金 托管 人的 专门 基金 托管 部门 的重 大人 事变 动
本报告期内基金管理人无重大人事变动。
本报告期内，因中 国工商银行股 份有限公司 （以下简称“ 本行” ）工作 需要，周月 秋同志不
再担任本行资产托管部总经理。在新任资产托管部总经理李勇同志完成证券投资基金行业高级管
理人员任职资格备案手续前，由副总经理王立波同志代为行使本行资产托管部总经理部分业务授
权职责。
11.3 涉 及 基 金管 理人 、 基金 财产 、基 金托 管业 务的 诉讼
本报告期内，无涉及本基金管理人、基金财产 、基金托管业务的诉讼事项。 诺安货币 2014 年年度报告
第 46 页 共 53 页
11.4 基 金 投 资策 略的 改 变
本报告期内，基金的投资组合策略没有重大改变。
11.5 为 基 金 进行 审计 的 会计 师事 务所 情况
本报告期内本基金聘请的会计师事务所没有发生变更。
本报告期应支付给所聘任会计师事务所的审计费为 8 万元。截至本报告期末，该事务所已提
供审计服务的连续年限：2 年。
11.6 管 理 人 、托 管人 及 其高 级管 理人 员受 稽查 或处 罚等 情况
本报告期内本基金的基金管理人、托管人及其高级管理人员没有受到监管部门稽查 或处罚的
任何情形。
11.7 基 金 租 用证 券公 司 交易 单元 的有 关情 况
11.7.1 基 金 租 用证 券公 司 交易 单元 进行 股票 投 资及 佣金 支 付情 况
金额单位：人民币元
券商名称
交易单元
数量
股票交易 应支付该券商的佣金
备注
成交金额
占当期股票
成交总额的比
例
佣金
占当期佣金
总量的比例
国信证券 1 - - - - -
注：1 、 本报告期租用证券公司交易单元的变更情况：无。
2、专用交易单元的选择标准和程序
基金管理人选择使用基金专用交易席位的证券经营机构的选择标准为:
(1) 实力雄厚,信誉良好, 注册资本不少于 3 亿元人民币。
(2) 财务状况良好,各项财务指标显示公司经营状况稳定。
(3) 经营行为规范,最近两 年未发生重大违规行为而受到中国证监会处罚。
(4) 内部管理规范、严格,具备健全的内控制度,并能满足基金运作高度保密的要求。
(5) 具备基金运作所需的高效、安全的通讯条件,交易设施符合代理本基金 进行证券交易的 需要,
并能为本基金提供全面的信息服务。
(6) 研究 实力 较 强, 有固 定 的研 究机 构 和专 门的 研 究人 员,能 及时 为本 基 金提 供 高质 量的 咨 询服
务。
基金管理人根据以上标准进行评估后确定证券经营机构的选择,与被选择的券商签订 《专用证
券交易单元租用协议》 。 诺安货币 2014 年年度报告
第 47 页 共 53 页
11.7.2 基 金 租 用证 券公 司 交易 单元 进行 其他 证券 投资 的情 况
金额单位：人民 币元
券商名称
债券交易 债券回购交易 权证交易
成交 金额
占当期债券
成交总额 的比
例
成交 金额
占当期债
券回购
成交 总额
的比例
成交 金额
占 当期权证
成交 总额 的
比例
国信证券 - - 11,360,100,000.00 100.00% - -
11.8 偏 离 度 绝对 值超 过 0.5% 的情况
本基金本报告期无偏离度绝对值超过 0.5% 的情况。
11.9 其 他 重 大事 件
序号 公告事项 法定披露方式 法定披露日期
1 诺安基金管理有限公司旗下基金
2013 年最后一个交易日基金资产
净值、基金份额净值及份额累计
净值公告
基金管理人网站 2014 年 1 月 3 日
2 诺安货币市场基金2013 年第4 季
度报告
《中 国证 券报 》 、 《证 券
时报 》 、 《上 海证 券报 》
2014 年 1 月 20 日
3 诺安货币市场基金收益支付公告
(2014 年第 1 号)
《中 国证 券报 》 、 《证 券
时报 》 、 《上 海证 券报 》
2014 年 1 月 22 日
4 诺安基金管理有限公司关于增加
华侨银行为旗下部分基金销售机
构的公告
《中 国证 券报 》 、 《证 券
时报 》 、 《上 海证 券报 》
2014 年 1 月 23 日
5 诺安货币市场基金春节假期前暂
停申购及转换转入业务公告
《中 国证 券报 》 、 《证 券
时报 》 、 《上 海证 券报 》
2014 年 1 月 27 日
6 诺安基金网上交易平台暂停诺安
货币基金快速赎回业务的通知
《中 国证 券报 》 、 《证 券
时报 》 、 《上 海证 券报 》
2014 年 1 月 27 日
7 诺安基金管理有限公司关于增加
北京展恒基金销售有限公司为旗
下基金代销机构并开通基金定
投、转换业务及开展费率优惠活
《中 国证 券报 》 、 《证 券
时报 》 、 《上 海证 券报 》
2014 年 1 月 28 日 诺安货币 2014 年年度报告
第 48 页 共 53 页
动的公告
8 诺安基金管理有限公司关于增加
一路财富(北京) 信息科技有限公
司为旗下基金代销机构并开通基
金定投、转换业务及开展费率优
惠活动的公告
《中 国证 券报 》 、 《证 券
时报 》 、 《上 海证 券报》
2014 年 2 月 20 日
9 诺安货币市场基金收益支付公告
(2014 年第 2 号)
《中 国证 券报 》 、 《证 券
时报 》 、 《上 海证 券报 》
2014 年 2 月 24 日
10 诺安基金管理有限公司关于增加
北京钱景财富投资管理有限公司
为旗下部分基金代销机构并开通
基金定投、转换业务及开展费率
优惠活动的公告
《中 国证 券报 》 、 《证 券
时报 》 、 《上 海证 券报 》
2014 年 3 月 13 日
11 诺安基金管理有限公司关于旗下
部分基金参加中国银行基金申购
费率优惠活动的公告
《中 国证 券报 》 、 《证 券
时报 》 、 《上 海证 券报 》
2014 年 3 月 18 日
12 诺安基金管理有限公司关于增加
晟视天下投资管理有限公司为旗
下部分基金代销机构并开通基金
定投、转换业务及开展费率优惠
活动的公告
《中 国证 券报 》 、 《证 券
时报 》 、 《上 海证 券报 》
2014 年 3 月 19 日
13 诺安货币市场基金收益支付公告
(2014 年第 3 号)
《中 国证 券报 》 、 《证 券
时报 》 、 《上 海证 券报 》
2014 年 3 月 24 日
14 诺安货币市场基金2013 年年度报
告
基金管理人网站 2014 年 3 月 27 日
15 诺安货币市场基金2013 年年度报
告摘要
《中 国证 券报 》 、 《证 券
时报 》 、 《上 海证 券报 》
2014 年 3 月 27 日
16 诺安基金管理有限公司关于旗下
基金继续参加中国工商银行个人
《中 国证 券报 》 、 《证 券
时报 》 、 《上 海证 券报 》
2014 年 4 月 1 日 诺安货币 2014 年年度报告
第 49 页 共 53 页
电子银行基金申购费率优惠活动
的公告
17 诺安基金管理有限公司关于增加
宜信普泽投资顾问( 北京)有限公
司为旗下部分基金代销机构并开
通基金定投、转换业务及开展费
率优惠活动的公告
《中 国证 券报 》 、 《证 券
时报 》 、 《上 海证 券报 》
2014 年 4 月 12 日
18 诺安货币市场基金收益支付公告
(2014 年第 4 期)
《中 国证 券报 》 、 《证 券
时报 》 、 《上 海证 券报 》
2014 年 4 月 22 日
19 诺安货币市场基金2014 年第1 季
度报告
《中 国证 券报 》 、 《证 券
时报 》 、 《上 海证 券报 》
2014 年 4 月 22 日
20 诺安货币市场基金 “ 五一 ”劳动
节前暂停申购及转换转入业务公
告
《中 国证 券报 》 、 《证 券
时报 》 、 《上 海证 券报 》
2014 年 4 月 25 日
21 诺安基金管理有限公司关于调整
直销网上交易货币基金快速赎回
业务申请份额下限以及申请笔数
上限的公告
《中 国证 券报 》 、 《证 券
时报 》 、 《上 海证 券报 》
2014 年 5 月 6 日
22 诺安货币市场基金收益支付公告
(2014 年第 5 号)
《中 国证 券报 》 、 《证 券
时报 》 、 《上 海证券报》
2014 年 5 月 22 日
23 诺安基金管理有限公司关于增加
万联证券为旗下部分基金代销机
构的公告
《中 国证 券报 》 、 《证 券
时报 》 、 《上 海证 券报 》
2014 年 6 月 17 日
24 诺安货币市场基金收益支付公告
(2014 年第 6 号)
《中 国证 券报 》 、 《证 券
时报 》 、 《上 海证 券报 》
2014 年 6 月 23 日
25 诺安基金管理有限公司关于旗下
基金参加交通银行关于网上银
行、手机银行基金申购费率优惠
及申购费率 “折上折 ”优惠活动
《中 国证 券报 》 、 《证 券
时报 》 、 《上 海证 券报 》
2014 年 7 月 1 日 诺安货币 2014 年年度报告
第 50 页 共 53 页
的公告
26 诺安基金管 理有限公司旗下基金
2014 年上半年最后一个交易日基
金资产净值、基金份额净值及份
额累计净值公告
基金管理人网站 2014 年 7 月 3 日
27 诺安货币市场证券投资基金招募
说明书(更新)摘要2014 年第1 期
《中 国证 券报 》 、 《证 券
时报 》 、 《上 海证 券报 》
2014 年 7 月 19 日
28 诺安货币市场证券投资基金招募
说明书(更新)2014 年第 1 期
基金管理人网站 2014 年 7 月 19 日
29 诺安货币市场证券投资基金 2014
年第 2 季度报告
《中 国证 券报 》 、 《证 券
时报 》 、 《上 海证 券报 》
2014 年 7 月 21 日
30 诺安 货币市场基金收益支付公告
（2014 年第 7 号）
《中 国证 券报 》 、 《证 券
时报 》 、 《上 海证 券报 》
2014 年 7 月 22 日
31 诺安基金管理有限公司关于旗下
部分基金参加交通银行基金定投
业务优惠活动的公告
《中 国证 券报 》 、 《证 券
时报 》 、 《上 海证 券报 》
2014 年 7 月 28 日
32 诺安基金管理有限公司关于旗下
基金在华龙证券开通定期定额投
资业务及参加申购及定投业务费
率优惠活动的公告
《中 国证 券报 》 、 《证 券
时报 》 、 《上 海证 券报 》
2014 年 7 月 31 日
33 诺安基金管理有限公司关于增加
包商银行为旗下基金代销机构的
公告
《中 国证 券报 》 、 《证 券
时报 》 、 《上 海证 券报 》
2014 年 8 月 5 日
34 诺安基金管理有限公司关于旗下
部分基金在华泰证券开通定期定
额投资、转换业务及参加申购及
定投业务费率优惠活动的公告
《中 国证 券报 》 、 《证 券
时报 》 、 《上 海证 券报 》
2014 年 8 月 6 日
35 诺安货币市场基金收益支付公告
(2014 年第 8 号)
《中 国证 券报 》 、 《证 券
时报 》 、 《上 海证 券报 》
2014 年 8 月 22 日 诺安货币 2014 年年度报告
第 51 页 共 53 页
36 诺安货币市场基金2014 年半年度
报告
基金管理人网站 2014 年 8 月 26 日
37 诺安货币市场基金2014 年半年度
报告摘要
《中 国证 券报 》 、 《证 券
时报 》 、 《上 海证 券报 》
2014 年 8 月 26 日
38 诺安基金管理有限公司关于增加
北京唐鼎耀华投资咨询有限公司
为旗下部分基金代销机构并开通
定投、转换业务及开展费率优惠
活动的公告
《中 国证 券报 》 、 《证 券
时报 》 、 《上 海证 券报 》
2014 年 8 月 27 日
39 诺安基金管理有限公司关于增加
国盛证券有限责任公司为旗下部
分基金代销机构并开通基金定
投、转换业务并开展费率优惠活
动的公告
《中 国证 券报 》 、 《证 券
时报 》 、 《上 海证 券报 》
2014 年 9 月 9 日
40 诺安货币市场基金收益支付公告
(2014 年 第 9 号)
《中 国证 券报 》 、 《证 券
时报 》 、 《上 海证 券报 》
2014 年 9 月 22 日
41 诺安货币市场基金国庆节前暂停
申购及转换转入业务的公告
《中 国证 券报 》 、 《证 券
时报 》 、 《上 海证 券报 》
2014 年 9 月 25 日
42 诺安基金管理有限公司关于旗下
部分基金在东北证券开通转换业
务的公告
《中 国证 券报 》 、 《证 券
时报 》 、 《上 海证 券报 》
2014 年 10 月 20 日
43 诺安基金管理有限公司关于旗下
部分基金在招商银行开通转换业
务的公告
《中 国证 券报 》 、 《证 券
时报 》 、 《上 海证 券报 》
2014 年 10 月 20 日
44 诺安货币 市场基金收益支付公告
(2014 年第 10 号)
《中 国证 券报 》 、 《证 券
时报 》 、 《上 海证 券报 》
2014 年 10 月 22 日
45 诺安货币市场基金2014 年第3 季
度报告
《中 国证 券报 》 、 《证 券
时报 》 、 《上 海证 券报 》
2014 年 10 月 24 日
46 诺安货币市场基金收益支付公告 《中 国证 券报 》 、 《证 券 2014 年 11 月 22 日 诺安货币 2014 年年度报告
第 52 页 共 53 页
（2014 年第 11 号） 时报 》 、 《上 海证 券报 》
47 诺安基金管理有限公司关于直销
平台开展基金转换费率优惠活动
的公告
《中 国证 券报 》 、 《证 券
时报 》 、 《上 海证 券报 》
2014 年 11 月 26 日
48 诺安基金管理有限公司关于旗下
基金变更基金经理变更的公告
《中 国证 券报 》 、 《证 券
时报 》 、 《上 海证 券报 》
2014 年 12 月 6 日
49 诺安基金管理有限公司关于增加
常熟农商银行为旗下基金代销机
构的公告
《中 国证 券报 》 、 《证 券
时报 》 、 《上 海证 券报 》
2014 年 12 月 10 日
50 诺安基金管理有限公司关于增加
江南农村商业银行为旗下基金代
销机构的公告
《中 国证 券报 》 、 《证 券
时报 》 、 《上 海证 券报 》
2014 年 12 月 12 日
51 诺安货币市场基金收益支付公告
（2014 年第 12 号）
《中 国证 券报 》 、 《证 券
时报 》 、 《上 海 证券报》
2014 年 12 月 22 日
52 诺安货币市场基金元旦节前暂停
申购及转换转入业务公告
《中 国证 券报 》 、 《证 券
时报 》 、 《上 海证 券报 》
2014 年 12 月 26 日
53 诺安基金管理有限公司关于增加
中经北证（北京）资产管理有限
公司为旗下部分基金代销机构并
开通基金定投、转换业务的公告
《中 国证 券报 》 、 《证 券
时报 》 、 《上 海证 券报 》
2014 年 12 月 27 日
54 诺安基金管理有限公司关于延长
直销平台基金转换费率优惠活动
的公告
《中 国证 券报 》 、 《证 券
时报 》 、 《上 海证 券报 》
2014 年 12 月 31 日
注：前述所有 公告事项均同时在基金管理人网站进行披露。
§12 影响投资者决策的其他重要信息
基金管理人于 2015 年1 月6 日发 布了 《诺 安基 金管 理有 限公 司关 于诺 安货 币市 场基 金变 更
基金经理的公告》 的公告， 自 2015 年 1 月 6 日起 ， 王玥 晰女 士不 再担 任诺 安货 币市 场基 金的 基诺安货币 2014 年年度报告
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金经理，增聘汪波先生担任诺安货币市场基金的基金经理。
汪波先生的过往从业经 历：硕士，具有基 金从业资格。曾 先后任职于上海 银行股份有限公
司、国信证券股份有限公司，从事固定收益类品种的研究、投资工作。2014 年 2 月加入诺安基
金管理有限公司，历任债券基金经理助理。2014 年 4 月 起任诺安增利债券型证券投资基金基金
经理以及诺安双利债券型发起式证券投资基 金基金经理。 2014 年 11 月起任诺安天天宝货币市场
基金基金经理、诺安理财宝货币市场基金基金经理以及诺安聚鑫宝货币市场基金基金经理。
§13 备查文件目录
13.1 备 查 文 件目 录
① 中国证券监督管理委员会批准诺安货币市场基金设立的文件。
②《诺安货币市场基金基金合同》 。
③《诺安货币市场基金托管协议》 。
④ 诺安基金管理有限公司批准成立批件、营业执照。
⑤《诺安基金管理有限公司开放式基金业务规则》 。
⑥ 诺安货币市场基金 2014 年年度报告正文。
⑦ 本报告期内在中国证监会指定报刊上公开披露的各项公告。
13.2 存放地点
基金管理人、基金托管人住所。
13.3 查阅方式
投资者可在营业时间免费查阅，也可按工本费购买复印件。
投资者对本报告书如有疑问，可致电本基金管理人全国统一客 户服务电话：400-888-8998 ，
亦可至基金管理人网站 www.lionfund.com.cn 查阅详情。
诺安基金管理有限公司
2015 年3 月 26 日
