诺 安 理 财 宝货 币 市 场 基金
2014 年 年度 报 告 摘要
2014 年12 月31 日
基金管 理人： 诺安基金管 理有限公司
基金托 管人： 渤海银行股 份有限公司
送出日 期：2015 年3 月26 日
诺安理财宝货币 2014 年年度报 告 摘要
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§1 重要提 示
1.1 重 要提 示
基金管理人的 董事会、 董 事保证本报告 所载资料 不 存在虚假记载 、误导性 陈 述或重大遗漏 ，
并对其内容的 真实性、 准 确性和完整性 承担个别 及 连带的法律责 任。本年 度 报告已经三 分之二以
上独立 董事 签字 同意 ，并 由董事 长签 发。
基金托 管人 渤海 银行 股份 有限公 司根 据本 基金 合同 规定， 于 2015 年 3 月 23 日复核 了本 报 告
中的财务指标 、净值表 现 、利润分配情 况、财务 会 计报告、投资 组合报告 等 内容，保证 复核内容
不存在 虚假 记载 、误 导性 陈述或 者重 大遗 漏。
基金管 理人 承诺 以诚 实信 用、 勤 勉尽 责的 原则 管理 和运用 基金 资产 ， 但 不保 证基金 一定 盈 利 。
基金的过往业 绩并 不代 表 其未来表现。 投资有风 险 ，投资者在作 出投资决 策 前应仔细阅读 本
基金的 招募 说明 书及 其更 新。
本报告财务资料已经审计，德勤华永会计师事务所（特殊普通合伙）为本基金出具了 2014
年度无 保留 意见 的审 计报 告，请 投资 者注 意阅 读。
本年度 报告 摘要 摘自 年度 报告正 文， 投资 者欲 了解 详细内 容， 应阅 读年 度报 告正文 。
本报告 期 自2014 年5 月12 日（ 基金 合同 生效 日） 起至 12 月31 日 止。
§2 基金简 介
2.1 基 金基 本情况
基金简 称 诺安理 财宝 货币
基金主 代码 000640
基金运 作方 式 契约型 开放 式
基金合 同生 效日 2014 年 5 月 12 日
基金管 理人 诺安基 金管 理有 限公 司
基金托 管人 渤海银 行股 份有 限公 司
报告期 末基 金份 额总 额 11,359,789,288.37 份
基金合 同存 续期 不定期
下属分 级基 金的 基金 简称 ： 诺安理 财宝 货 币 A 诺安理 财宝 货 币 B
下属分 级基 金的 交易 代码 ： 000640 000641
报告期 末下 属分 级 基 金的 份额总 额 103,616.36 份 11,359,685,672.01 份
2.2 基 金产 品说明
投资目 标 在严格 控制 风险 、 保 持较 高流动 性的 基础 上， 力争 实现稳 定的 、 高 于业 绩
比较基 准的 投资 收益 。 诺安理财宝货币 2014 年年度报 告 摘要
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投资策 略 本基金 将在 深入 研究 国内 外的宏 观经 济走 势、 货币 政策变 化趋 势、 市场 资
金供求 状况 的基 础上 ， 分 析和判 断利 率走 势与 收益 率曲线 变化 趋势 ， 并 综
合考虑 各类 投资 品种 的收 益性、 流动 性和 风险 特征 ， 对基 金资 产组 合进 行
积极管 理。
业绩比 较基 准 活期存 款利 率（ 税后 ）。
风险收 益特 征 本基金 属于 货币 市场 基金 ， 长期 风险 收益 水平 低于 股票型 基金 、 混 合型 基
金和债 券型 基金 。
2.3 基 金管 理人和 基金 托管人
项目 基金管 理人 基金托 管人
名称 诺安基 金管 理有 限公 司 渤海银 行股 份有 限公 司
信息披 露负 责
人
姓名 陈勇 阮劲松
联系电 话 0755-83026688 010-66270109
电子邮 箱 info@lionfund.com.cn js.ruan@cbhb.com.cn
客户服 务电话
400-888-8998 4008888811
传真 0755-83026677 022-58314791
2.4 信 息披 露方式
登载基 金年 度报 告正 文的 管理人 互联 网网 址 www.lionfund.com.cn
基金年 度 报 告备 置地 点 深圳市 深南 大道 4013 号兴 业银行 大厦
19-20 层诺 安基 金管 理有 限公司
§3 主要财 务指标、基金净值 表现及利润分配情 况
3.1 主 要会 计数据 和财 务指标
金额单 位： 人民 币元
注:① 本期 已实 现收 益指 基 金本期 利息 收入 、 投 资收 益、 其 他收 入( 不含 公允 价 值变动 收益)扣 除相
关费用后的 余额,本期 利润 为本期已实 现收益加 上本 期公允价值 变动收益, 由于 货币市场基 金采用
摊余成 本法 核算,因此,公 允价值 变动 收益 为零,本 期 已实现 收益 和本 期利 润的 金额相 等。
②自 2014 年 5 月 13 日起 ，本基 金分 设为 两级 基金 份额：A 级基 金份 额和 B 级基金 份额 ，详 情请
参阅相 关公 告。
3.1.1 期间 数据 和指 标 2014 年5 月12 日( 基金 合 同生效 日)-2014 年 12 月31 日
诺安理 财宝 货 币 A 诺安理 财宝 货 币 B
本期已 实现 收益 2,453,243.13 189,525,635.85
本期利 润 2,453,243.13 189,525,635.85
本期净 值收 益率 2.9192% 2.8669%
3.1.2 期末 数据 和指 标 2014 年末
期末基 金资 产净 值 103,616.36 11,359,685,672.01
期末基 金份 额净 值 1.0000 1.0000 诺安理财宝货币 2014 年年度报 告 摘要
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3.2 基金 净值 表现
3.2.1 基 金份 额 净值 收益 率 及其 与同 期业绩 比较 基准收 益率 的比较
诺安理 财宝 货 币 A
阶段
份额净值
收益率 ①
份额净值
收益率 标
准差②
业绩比 较
基准收 益
率③
业绩比 较基
准收益 率标
准差④
①－③ ②－④
过去三 个月 1.0808% 0.0015% 0.0894% 0.0000% 0.9914% 0.0015%
过去六 个月 2.2383% 0.0012% 0.1789% 0.0000% 2.0594% 0.0012%
自基金 合同
生效起 至今
2.9192% 0.0016% 0.2275% 0.0000% 2.6917% 0.0016%
诺安理 财宝 货 币 B
阶段
份额净值
收益率 ①
份额净值
收益率 标
准差②
业绩比 较
基准收 益
率③
业绩比 较基
准收益 率标
准差④
①－③ ②－④
过去三 个月 1.0808% 0.0015% 0.0894% 0.0000% 0.9914% 0.0015%
过去六 个月 2.2383% 0.0012% 0.1789% 0.0000% 2.0594% 0.0012%
自基金 合同
生效起 至今
2.8669% 0.0020% 0.2265% 0.0001% 2.6404% 0.0019%
注：① 本基 金的 利润 分配 方式是 “每 日分 配， 按日 支付” 。
②本基 金的 业绩 比较 基准 为：活 期存 款利 率（ 税后 ） 。
3.2.2 自 基金 合同生 效以 来基金 累计 净值收 益率 变动及 其与 同期业 绩比 较基准 收益 率
变 动的 比较
诺安理 财宝 货 币 A
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诺安理 财宝 货 币 B
注：① 本基 金基 金合 同 于2014 年5 月12 日生 效， 自 2014 年 5 月 13 日 起， 本基金 分设 为两 级基
金份额 ：A 级基 金份 额和B 级基 金份 额。 截至2014 年 12 月 31 日止 ，本 基金 成立未 满 1 年。
②本基 金建 仓期 为6 个月 ， 建仓 期结 束时 各项 资产 配置比 例符 合合 同规 定。 截至 2014 年 12 月 31
日, 本 基金 建仓 期结 束未 满 1 年。
3.2.3
自 基金 合同 生效以 来基 金每 年净值 增长 率及其 与同 期业绩 比较 基准收 益率 的
比较
诺安理 财宝 货 币 A
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诺安理 财宝 货 币 B
注：本 基金 基金 合同 于 2014 年 5 月 12 日生 效,2014 年本基 金净 值增 长率 与 同期业 绩比 较基 准收
益率按 本基 金实 际存 续期 计算。
3.3 过 去三 年基金 的利 润分配 情况
单位 ：人 民币 元
诺安理 财宝 货 币 A
年度
已按再 投资 形式
转实收 基金
直接通 过应 付
赎回款 转出 金额
应付利 润
本年变 动
年度利 润
分配合计
备注
2014 2,453,231.06 0.16 11.91 2,453,243.13
合计 2,453,231.06 0.16 11.91 2,453,243.13
单位： 人民 币元
诺安理 财宝 货 币 B
年度
已按再 投资 形式
转实收 基金
直接通 过应 付
赎回款 转出 金额
应付利 润
本年变 动
年度利 润
分配合计
备注
2014 181,871,982.27 6,347,575.62 1,306,077.96 189,525,635.85
合计 181,871,982.27 6,347,575.62 1,306,077.96 189,525,635.85
注：本 基金 基金 合同 于 2014 年 5 月 12 日 生效 ，截 至 2014 年 12 月 31 日止 ，本基 金成 立未 满 1
年。
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§4 管理人 报告
4.1 基 金管 理人及 基金 经理情 况
4.1.1 基 金管 理人及 其管 理基金 的经 验
截至2014 年12 月 ， 本 基 金管理 人共 管 理 37 只开 放 式基金 ： 诺安 平衡 证券 投 资基金 、 诺安 货
币市场基金、 诺安股票 证 券投资基金、 诺安优化 收 益债券型证券 投资基金 、 诺安价值增 长股票证
券投资基金、 诺安灵活 配 置混合型证券 投资基金 、 诺安成长股票 型证券投 资 基金、诺安 增利债券
型证券 投资 基金 、诺 安中 证 100 指数 证券 投资 基金 、诺安 中小 盘精 选股 票型 证券投 资基 金、 诺 安
主题精选股票 型证券投 资 基金、诺安全 球黄金证 券 投资基金、上 证新兴产 业 交易型开放 式指数证
券投资基金、 诺安上证 新 兴产业交易型 开放式指 数 证券投资基金 联接基金 、 诺安保本混 合型证券
投资基金 、诺 安多策略 股 票型证券投资 基金、诺 安 全球收益不动 产证券投 资 基金、诺安 油气能源
股票证券投资 基金（LOF ） 、诺安新动力 灵活配置 混 合型证券投资 基金、诺 安 中证创业成 长指数分
级证券投资基 金、诺安 汇 鑫保本混合型 证券投资 基 金、诺安双利 债券型发 起 式证券投资 基金、中
小板等权重交 易型开放 式 指数证券投资 基金、诺 安 中小板等权重 交易型开 放 式指数证券 投资基金
联接基金、诺 安纯债定 期 开放债券型证 券投资基 金 、诺安鸿鑫保 本混合型 证 券投资基金 、诺安信
用债券一年定 期开放债 券 型证券投资基 金、诺安 稳 固收益一年定 期开放债 券 型证券投资 基金、诺
安泰鑫 一年 定 期 开放 债券 型证券 投资 基金 、诺 安中 证 500 交易 型开 放式 指数 证券投 资基 金、 诺 安
优势行业灵活 配置混合 型 证券投资基金 、诺安天 天 宝货币市场基 金、诺安 理 财宝货币市 场基金、
诺安永鑫收益 一年定期 开 放债券型证券 投资基金 、 诺安聚鑫宝货 币市场基 金 、诺安稳健 回报灵活
配置混 合型 证券 投资 基金 、诺安 聚利 债券 型证 券投 资基金 。
4.1.2 基 金经 理（或 基金 经理小 组） 及基金 经理 助理简 介
姓名 职务
任本基 金的 基金 经理 （助 理） 期 限
证券从 业
年限
说明
任职日 期 离任日 期
汪波
现 金 管理 组负 责
人 ， 诺安 增利 债
券 型 证券 投资 基
金 基 金经 理、 诺
安 双 利债 券型 发
起 式 证券 投资 基
金 基 金经 理、 诺
安 天 天宝 货币 市
场 基 金 基 金 经
理 、 诺安 理财 宝
货 币 市场 基金 基
2014 年11 月
29 日
- 3
硕士， 具有 基金 从业 资格 。
曾 先 后 任 职 于 上 海 银 行 股
份有限 公司 、 国 信证 券股 份
有限公 司， 从事 固定 收益 类
品 种 的 研 究 、 投 资 工 作 。
2014 年 2 月加 入诺 安基 金
管理有 限公 司， 历任 债券 基
金经理 助理 ， 现 任现 金管 理
组负责 人。 2014 年 4 月起 任
诺 安 增 利 债 券 型 证 券 投 资
基 金 基 金 经 理 以 及 诺 安 双诺安理财宝货币 2014 年年度报 告 摘要
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金 经 理、 诺安 聚
鑫 宝 货币 市场 基
金 基 金经 理及 诺
安 货 币市 场基 金
基金经 理
利 债 券 型 发 起 式 证 券 投 资
基金基 金经 理。2014 年 11
月 起 任 诺 安 天 天 宝 货 币 市
场基金 基金 经理 、 诺 安理 财
宝 货 币 市 场 基 金 基 金 经 理
以 及 诺 安 聚 鑫 宝 货 币 市 场
基 金 基 金 经 理 。2015 年 1
月 起 任 诺 安 货 币 市 场 基 金
基金经 理。
张乐赛
固 定 收 益 部 总
监 、 诺安 货币 市
场 基 金 基 金 经
理 、 诺安 保本 混
合 型 证券 投资 基
金 、 诺安 汇鑫 保
本 混 合型 证券 投
资 基 金 基 金 经
理 、 诺安 天天 宝
货 币 市场 基金 基
金 经 理、 诺安 理
财 宝 货币 市场 基
金 基 金经 理、 诺
安 聚 鑫宝 货币 市
场 基 金 基 金 经
理 、 诺安 聚利 债
券 型 证券 投资 基
金基金 经理 。
2014 年 5 月
12 日
2014 年 12 月 13
日
10
硕士， 具有 基金 从业 资格 。
曾 就 职 于 南 京 商 业 银 行 资
金运营 中心 ；2004 年 12 月
加 入 诺 安 基 金 管 理 有 限 公
司，现 任固 定收 益部 总监 。
曾于2009 年8 月至2012 年
1 月担 任诺 安优 化收 益债 券
型 证 券 投 资 基 金 的 基 金 经
理。2006 年 8 月至 2014 年
12 月 担 任 诺 安 货 币 市 场 基
金 的 基 金 经 理 ，2011 年 5
月至2014 年12 月担 任诺 安
保 本 混 合 型 证 券 投 资 基 金
的基金 经理 ， 2012 年5 月至
2014 年 12 月担 任诺 安汇 鑫
保 本 混 合 型 证 券 投 资 基 金
的基金 经理 ， 2014 年3 月至
2014 年 12 月担 任诺 安天 天
宝货币 市场 基金 基金 经理 ，
2014 年 5 月至 2014 年 12
月 担 任 诺 安 理 财 宝 货 币 市
场基金 基金 经理 ，2014 年9
月至2014 年12 月担 任诺 安
聚 鑫 宝 货 币 市 场 基 金 基 金
经理，2014 年 11 月至 2014
年 12 月担 任诺 安聚 利债 券
型证券 投资 基金 基金 经理 。
注：①此处张 乐赛先生 的 任职日期为基 金合同生 效 之日，张乐赛 先生的离 任 日期和汪波 先生的任
职日期 为公 司作 出决 定并 对外公 告之 日；
②证券 从业 的含 义遵 从《 证券业 从业 人员 资格 管理 办法》 的相 关规 定等 。
4.2 管 理人 对报告 期内 本基金 运作 遵规守 信情 况的说 明
报告期间，诺 安理财宝 货 币市场基金管 理人严格 遵 守了《中华人 民共和国 证 券投资基金法 》
及其他有关法 律法规， 遵 守了《诺安理 财宝货币 市 场基金基金合 同》的规 定 ，遵守了本 公司管理诺安理财宝货币 2014 年年度报 告 摘要
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制度。 本基 金投 资管 理未 发生违 法违 规行 为。
4.3 管 理人 对报告 期内 公平交 易情 况的专 项说 明
4.3.1 公 平交 易制度 和控 制方法
根据中 国证 监 会 2011 年 修 订的《 证券 投资 基金 管理 公司公 平交 易制 度指 导意 见》 ， 本公 司更
新并完 善了 《 诺安 基金 管 理有限 公司 公平 交易 制度 》 。 制 度的 范围 包括 境内 上 市股票 、 债券 的一 级
市场申 购、 二级 市场 交易 等投资 管理 活动 ， 同 时涵 盖投资 授权 、 研 究分 析、 投资决 策、 交易 执行、
业绩评 估等 投资 管理 活动 相关的 各个 环节 。
投资研究方面 ，公司设 立 全公司所有投 资组合适 用 的证券备选库 ，在此基 础 上，不同投资 组
合根据其投资 目标、投 资 风格和投资范 围的不同 ， 建立不同投资 组合的投 资 对象备选库 和交易对
手备选库；公 司拥有健 全 的投资授权制 度，明确 投 资决策委员会 、投资总 监 、投资组合 经理等各
投资决策主体 的职责和 权 限划分，投资 组合经理 在 授权范围内可 以自主决 策 ，超过投资 权限的操
作需要经过严 格的审批 程 序；公司建立 了统一的 研 究管理平台， 所有内外 部 研究报告均 通过该研
究管理 平台 发布 ，并 保障 该平台 对所 有研 究员 和投 资组合 经理 开放 。
交易执行方面 ，对于场 内 交易，基金管 理人在投 资 交易系统中设 置了公平 交 易功能，交易 中
心按照时间优 先、价格 优 先的原则执行 所有指令 ， 如果多个投资 组合在同 一 时点就同一 证券下达
了相同方向的 投资指令 ， 并且市价在指 令限价以 内 ，投资交易系 统自动将 该 证券的每笔 交易报单
都自动按比例 分拆到各 投 资组合；对于 债券一级 市 场申购、非公 开发行股 票 申购等非集 中竞价交
易的交易分配 ，在参与 申 购之前，各投 资组合经 理 独立地确定申 购价格和 数 量，并将申 购指令下
达给交易中心 。公司在 获 配额度确定后 ，按照价 格 优先的原则进 行分配， 如 果申购价格 相同，则
根据该价位各 投资组合 的 申购数量进行 比例分配 ； 对 于银行间市 场交易、 固 定收益平台 、交易所
大宗交易，投 资组合经 理 以该投资组合 的名义向 交 易中心下达投 资指令， 交 易中心向银 行间市场
或交易对手询 价、成交 确 认，并根据“ 时间优先 、 价格优先”的 原则保证 各 投资组合获 得公平的
交易机 会。
4.3.2 公 平交 易制度 的执 行情况
本报告期内， 公平交易 制 度总体执行情 况良好， 未 发现违反公平 交易制度 的 情况。此外， 公
司对连 续四 个季 度期 间内 ， 公 司管 理的 不同 投资 组 合在日 内 、3 日内 、5 日内 的同向 交易 的交 易价
差进行 了分 析， 未发 现同 向交易 价差 在上 述时 间窗 口下出 现异 常的 情况 。
4.3.3 异 常交 易行为 的专 项说明
本基金于本报 告 期内不 存 在异常交易行 为。本报 告 期内基金管理 人管理的 所 有投资组合参 与诺安理财宝货币 2014 年年度报 告 摘要
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的交易所公开竞价同日 反 向交易成交较少的单边 交 易量不存在超过该证 券当 日成交量的 5% 的情
况。
4.4 管 理人 对报告 期内 基金的 投资 策略和 业绩 表现的 说明
4.4.1 报 告期 内基金 投资 策略和 运作 分析
该基金规模稳 步增长， 始 终把流动性管 理作为重 中 之重。灵活进 行逆回购 和 存款运作，在 流
动性的关键时 点，安排 相 应的资金到期 ，使资产 保 持较强的流动 性，以满 足 投资者日常 的申购、
赎回需 求。
管理人始终坚 持“确保 本 金的安全性、 资产的流 动 性，力争为投 资者提供 高 于投资基准的 稳
定收益”的原 则，注重 信 用风险的控制 ，严格执 行 内部债券评级 制度，确 保 资产的安全 性。在投
资管理 过程 中， 注重 控制 投资、 交易 及操 作风 险， 对基金 资产 进行 合理 配置 。
4.4.2 报 告期 内基金 的业 绩表现
截至报 告期 末 ， 本 基金 基 金投资 组合 的剩 余期 限 为60 天 ， 影 子定 价偏 离度 为-0.0138% 。 本报
告期诺 安理 财宝 货币 A 基 金份额 净值 收益 率为 2.9192% ， 诺安 理财 宝货币 A 的 同期业 绩比 较基 准
收益率 为0.2275% ； 本报 告 期诺安 理财 宝货 币 B 基金 份额净 值收 益率 为 2.8669% ， 诺 安理 财宝 货币
B 的同 期业 绩比 较基 准收 益率 为 0.2265% 。
4.5 管 理人 对宏观 经济 、证券 市场 及行 业 走势 的简要 展望
随着资金面紧 张局面的 缓 解，短融收益 率有望小 幅 下降，管理人 将继续灵 活 进行逆回购和 存
款操作，在保 证资产的 流 动性和安全性 的基础上 ， 秉持债券分散 化投资的 原 则，通过动 态调整债
券资产 比例 ，释 放收 益， 为投资 者创 造更 高的 回报 。
4.6 管 理人 对报告 期内 基金估 值程 序等事 项的 说明
报告期 内, 本基 金管 理人 严 格遵守 《 企业 会计 准则》 、 《证 券投 资基 金会 计核 算 业务指 引 》 以 及
中国证券监督 管理委员 会 颁布的《关于 证券投资 基 金执行〈企业 会计准则 〉 估值业务及 份额净值
计价有关事项 的通知》 与 《关于进一步 规范证券 投 资基金估值业 务的指导 意 见》等相关 规定和基
金合同的约 定,日常估 值由 本基金管理 人与本基 金托 管人一同进 行,基金份 额净 值由本基金 管理人
完成估 值后,经 本基 金托 管 人复核 无误 后由 本基 金管 理人对 外公 布。 月末 、 年 中 和年末 估值 复核 与
基金会 计账 务的 核对 同时 进行。
报告期内,公司 制定了证 券 投资基金的估 值政策和 程 序,并由研究部 、财务 综 合 部、监察稽 核
部和风 险控 制部 、 固定 收 益部及 基金 经理 等组 成了 估值小 组, 负责 研究 、 指 导 基金估 值业 务 。 估 值
小组成员均 为公司各 部门 人员,均具有 基金从业 资格 、专业胜任 能力和相 关工 作经历, 且之 间不存诺安理财宝货币 2014 年年度报 告 摘要
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在任何重大 利益冲突 。基 金经理作为 公司估值 小组 的成员,不介 入基金日 常估 值业务, 但应 参加估
值小组会议, 可以提议 测算 某一投资品 种的估值 调整 影响,并有权 表决有关 议案 但仅享有一 票表决
权, 从 而将 其影 响程 度进 行 适当限 制, 保证 基金 估值 的 公平、 合理,保 持估 值政 策 和程序 的一 贯性 。
报告期 内, 本基 金未 签约 与 估值相 关的 定价 服务 。
4.7 管 理人 对报告 期内 基金利 润分 配情况 的说 明
根 据 本 基 金 基 金 合 同 约 定, 本 基 金 收 益 “ 每 日 分 配 ， 按 日 支 付 ” 。 本 基 金 本 期 实 现 收 益 为
191,978,878.98 元, 应分 配利 润 191,978,878.98 元,已 实施 利润 分配 191,978,878.98 元， 符合
合同约 定。
4.8 报 告期 内管理 人对 本基金 持有 人数或 基金 资产净 值预 警情形 的说 明
本报告期内， 本基金未 出 现连续二十个 工作日出 现 基金份额持有 人数量不 满 二百人或者基 金
资产净 值低 于五 千万 元的 情形。
§5 托管人 报告
5.1 报 告期 内本基 金托 管人遵 规守 信情况 声明
本报告期内， 本基金托 管 人在对诺安理 财宝货币 市 场 基金的托管 过程中， 严 格遵守《证券 投
资基金法》 、 《 货币市场 基 金管理暂行 规定》 、 《货 币 市场基金信 息披露特 别规 定》及其他 有关法 律
法规和基金合 同的有关 规 定，不存在任 何损害基 金 份额持有人利 益的行为 ， 完全尽职尽 责地履行
了基金 托管 人应 尽的 义务 。
5.2 托 管人 对报告 期内 本基金 投资 运作遵 规守 信、净 值计 算、利 润分 配等情 况的 说明
本报告期内， 诺安理财 宝 货币市场基金 的管理人 —— 诺安基金管 理有限公 司 在诺安货币市 场
基金的 投资 运作、 每万 份 基金净 收益 和 7 日 年化 收 益率、 基金 利润分 配、 基金 费用开 支等 问题 上，
严格遵 循 《证 券投 资基 金 法》 、 《货 币市 场基 金管 理 暂行规 定》 、 《 货币 市场 基 金信息 披露 特别 规定 》
等有关 法律 法规 。
5.3 托 管人 对本年 度报 告中财 务信 息等内 容的 真实、 准确 和完整 发表 意见
本托管人依法 对诺安基金 管理有限公司 编制和披露 的诺安理财宝 货币市场基 金 2014 年年 度
报告中财务指 标、利润 分 配情况、财务 会计报告 、 投资组合报告 等内容进 行 了核查，以 上内容真
实、准 确和 完整 。
诺安理财宝货币 2014 年年度报 告 摘要
第 12 页 共 31 页
§6 审计报 告
德勤华 永会 计师 事务 所( 特 殊普通 合伙)及 其经 办注 册 会计师 王明 静 、 洪锐 明 于2015 年3 月
23 日 出具 了 德 师报( 审) 字(15) 第P0547 号 “无 保留 意见的 审计 报告 ” 。 投资 者 可以通 过年 度报 告
正文查 看审 计报 告全 文。
§7 年度财 务报表
7.1 资 产负 债表
会计主 体： 诺安 理财 宝货 币市场 基金
报告截 止日 ： 2014 年 12 月 31 日
单位： 人民 币元
资 产
本期末
2014 年 12 月 31 日
资 产：
银行存 款 4,146,197,029.80
结算备 付金 11,211,000.00
存出保 证金 -
交易性 金融 资产 3,518,460,087.78
其中： 股票 投资 -
基金投 资 -
债券投 资 3,518,460,087.78
资产支 持证 券投 资 -
贵金属 投资 -
衍生金 融资 产 -
买入返 售金 融资 产 3,879,951,906.86
应收证 券清 算款 -
应收利 息 98,616,372.42
应收股 利 -
应收申 购款 -
递延所 得税 资产 -
其他资 产 -
资产总 计 11,654,436,396.86
负债和所有者权益
本期末
2014 年 12 月 31 日
负 债：
短期借 款 -
交易性 金融 负债 -
衍生金 融负 债 - 诺安理财宝货币 2014 年年度报 告 摘要
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卖出回 购金 融资 产款 288,999,166.50
应付证 券清 算款 -
应付赎 回款 -
应付管 理人 报酬 3,226,068.47
应付托 管费 977,596.55
应付销 售服 务费 -
应付交 易费 用 69,724.50
应交税 费 -
应付利 息 39,462.60
应付利 润 1,306,089.87
递延所 得税 负债 -
其他负 债 29,000.00
负债合 计 294,647,108.49
所有者权益：
实收基 金 11,359,789,288.37
未分配 利润 -
所有者 权益 合计 11,359,789,288.37
负债和 所有 者权 益总 计 11,654,436,396.86
注： ① 报告 截止 日2014 年12 月31 日,基 金份 额净 值1.0000 元 ， 基 金份 额总 额11,359,789,288.37
份。其 中， 诺安 理财 宝货 币 A 基 金份 额净 值 1.0000 元，基 金份 额总 额 103,616.36 份； 诺安 理财
宝货 币B 基 金份 额净 值1.0000 元， 基金 份额 总额11,359,685,672.01 份。
②本会 计期 间 为2014 年5 月 12 日(基 金合 同生 效日) 至 2014 年12 月31 日。
7.2 利 润表
会计主 体： 诺安 理财 宝货 币市场 基金
本报告 期：2014 年5 月 12 日( 基金 合同 生效 日)至2014 年12 月 31 日
单位： 人民 币 元
项 目
本期
2014 年5 月 12 日(基金合同生效日)至 2014 年12 月31 日
一、收入 204,650,046.15
1.利息 收入 200,631,080.00
其中： 存款 利息 收入 117,138,885.81
债券利 息收 入 39,683,893.28
资产支 持证 券利 息收 入 -
买入返 售金 融资 产收 入 43,808,300.91
其他利 息收 入 -
2.投资 收益 （ 损失 以 “- ” 填 列） 4,018,966.15
其中： 股票 投资 收益 -
基金投 资收 益 -
债券投 资收 益 4,018,966.15 诺安理财宝货币 2014 年年度报 告 摘要
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资产支 持证 券投 资收 益 -
贵金属 投资 收益 -
衍生工 具收 益 -
股利收 益 -
3.公允 价值 变动 收益 （损 失以
“- ”号填列 ）
-
4. 汇 兑收 益 （ 损失 以 “- ” 号填
列）
-
5.其他 收入 （损 失以 “- ”号填
列）
-
减： 二、费用 12,671,167.17
1．管 理人 报酬 7,686,996.72
2．托 管费 4,357,734.04
3．销 售服 务费 -
4．交 易费 用 -
5．利 息支 出 518,036.41
其中： 卖出 回购 金融 资产 支出 518,036.41
6．其 他费 用 108,400.00
三、 利润总额 （亏损总额 以 “-”
号填列）
191,978,878.98
减：所 得税 费用 -
四、 净利润 （净 亏损以 “-”号
填列）
191,978,878.98
7.3 所 有者 权益（ 基金 净值） 变动 表
会计主 体： 诺安 理财 宝货 币市场 基金
本报告 期：2014 年5 月 12 日( 基金 合同 生效 日)至2014 年12 月 31 日
单位： 人民 币元
项目
本期
2014 年5 月12 日(基金合同生效日)至 2014 年 12 月 31 日
实收基金 未分配利润 所有者权益合计
一、 期 初 （基 金合 同生 效
日） 所 有者 权益 （ 基金 净
值）
200,165,539.93 - 200,165,539.93
二、 本期 经营 活动 产生 的
基金净 值变 动数 （ 本期 利
润）
- 191,978,878.98 191,978,878.98
三、 本期 基金 份额 交易 产
生的基 金净 值变 动数
（ 净 值 减 少 以 “- ” 号 填
列）
11,159,623,748.44 - 11,159,623,748.44
其中：1. 基 金申 购款 50,551,125,369.82 - 50,551,125,369.82 诺安理财宝货币 2014 年年度报 告 摘要
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2. 基金 赎回 款 -39,391,501,621.38 - -39,391,501,621.38
四、 本期 向基 金份 额持 有
人 分 配 利 润 产 生 的 基 金
净 值 变 动 （ 净 值 减 少 以
“-” 号填 列）
- -191,978,878.98 -191,978,878.98
五、 期 末所 有者 权益 （ 基
金净值 ）
11,359,789,288.37 - 11,359,789,288.37
报表附 注为 财务 报表 的组 成部分 。
本报告 7.1 至 7.4 财务 报表由 下列 负责 人签 署：
______ 奥成 文______
______ 薛 有为______
____ 薛有 为____
基金管 理人 负责 人
主 管会 计工 作负 责人
会 计机 构负 责人
7.4 报 表附 注
7.4.1 基 金基 本情况
诺安理财宝货币市场基金(简称“ 本基金”) ， 经 中国证 券 监 督 管 理 委 员 会( 简称 “ 中国证监
会”) 证监许可[2014]440 号文《关于核准 诺安理财 宝货币市场基金 募集的批 复》核准，于 2014
年 5 月 8 日向社 会进 行公 开募集 ，经 毕马 威华 振会 计师事 务所(特 殊普 通合 伙)验资 ，共 募集 资金
人民 币 200,165,539.93 元 ，折 合 200,165,539.93 份 基金份 额。 基金 合同 生效 日为 2014 年 5 月
12 日 ，合 同生 效日 基金 份 额为 200,165,539.93 份 基 金单位 。
根据《诺安基金管理有限 公司关于诺安理财宝货币 市场基金新增基金份额类 别的公告》 ， 自
2014 年5 月13 日起 ， 本 基金设 两级 基金 份额 ：A 级基金 份额 和 B 级基 金份 额。A 级基 金份 额的 基
金代码 为000640( 与 分级 前基金 代码 相同)， 新设B 级基金 份额 代码 为 000641 。 两级 基金 份额 单独
公布基金万份 净值收益 和 七日年化收益 率。不同 级 别的基金份额 均适用相 同 的管理费率 、托管费
率和销 售服 务费 。
本基金为契约 型开放式, 存 续期限不定。 本基金的 基 金管理人为诺 安基金管 理 有限公司,基金
托管人 为渤 海 银 行股 份有 限公司 。 《 诺安 理财 宝货 币 市场基 金基 金合 同》 、 《诺 安理财 宝货 币市 场基
金招募 说明 书》 等文 件已 按规定 报送 中 国 证监 会备 案。
本基金 的财 务报 表 于2015 年3 月23 日已 经本 基金 的 基金管 理人 及基 金托 管人 批准报 出。
7.4.2 会 计报 表的编 制基 础
本基金 的财 务报 表按 照财 政部颁 布的 企业 会计 准则( 包括 于 2014 年 颁布 的新 的 和修订 的企 业
会计准则) 及 相 关 规定( 以下 统 称 “ 企 业 会 计准 则 ”)和中国证监会发布 的关于 基金行业实务操 作
的有关规定编 制，同时 在 具体会计核算 和信息披 露 方面也参考了 中国证券 投 资基金业协 会发布的
若干基 金行 业实 务操 作。
诺安理财宝货币 2014 年年度报 告 摘要
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7.4.3 遵 循企 业会计 准则 及其他 有关 规定的 声明
本基金财务报 表的编制 符 合企业会计准 则和中国 证 监会发布的关 于基金行 业 实务操作的有 关
规定的 要求 ， 真 实、 完 整地 反映了 本基 金2014 年 12 月 31 日的 财务 状况 以及2014 年5 月12 日(基
金合同 生效 日) 至2014 年12 月 31 日 止期 间的 经营 成果和 基金 净值 变动 情况 。
7.4.4 重 要会 计政策 和会 计估计
7.4.4.1 会 计年 度
本基金 的会 计年 度为 公历 年度， 即每 年 1 月1 日起 至 12 月 31 日止 。 本 会计 期间 为 2014 年5
月12 日(基 金合 同生 效日) 至 2014 年12 月 31 日止 。
7.4.4.2 记 账本 位币
本基金 以人 民币 为记 账本 位币。
7.4.4.3 金融 资 产和金 融负 债的分 类
(1) 金 融资 产的 分类
根据本基金的 业务特点 和 风险管理要求 ，本基金 将 所持有的金融 资产在初 始 确认时划分为 以
公允价值计量 且其变动 计 入当期损益的 金融资产 和 贷款及应收款 项。以公 允 价值计量且 其变动计
入当期 损益 的金 融资 产为 债券投 资， 在资 产负 债表 中作为 交易 性金 融资 产列 报。
本基金持有的 各类应收 款 项、买入返售 金融资产 等 在活跃市场中 没有报价 、 回收金额固定 或
可确定 的非 衍生 金融 资产 分类为 贷款 及应 收款 项。
(2) 金 融负 债的 分类
根据本基金的 业务特点 和 风险管理要求 ，本基金 将 持有的金融负 债在初始 确 认时全部划分 为
其他金 融负 债。
其他金 融负 债包 括各 类应 付款项 、卖 出回 购金 融资 产款等 。
7.4.4.4 金 融资 产和金 融负 债的初 始确 认、后 续计 量和终 止确 认
金融资产或金 融负债于 本 基金成为金融 工具合同 的 一方时，于交 易日按公 允 价值在资产负 债
表内确 认， 相关 交易 费用 计入初 始确 认金 额。 以公 允价值 计量 且其 变动 计入 当期损 益的 金融 资产 ，
取得时支付的 价款中包 含 已宣告但尚未 发放的债 券 起息日或上次 除息日至 购 买日止的利 息，单独
确认为 应收 项目 。
本基金对所持 有的债券 投 资、贷款及应 收款项和 其 他金融负债以 摊余成本 法 进行后续计量 。
本会计 期间 内， 本基 金持 有的债 券投 资的 摊余 成本 接近其 公允 价值 。
满足下 列条 件之 一的 金融 资产， 予以 终止 确认： (1) 收 取该金 融资 产现 金流 量的 合同权 利终 止；诺安理财宝货币 2014 年年度报 告 摘要
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(2) 该金融资 产已转移 ，且 将金融资产所 有权上几 乎 所有的风险和 报酬转移 给 转入方；(3) 该金融
资产已转移， 虽然本基 金 既没有转移也 没有保留 金 融资产所有权 上几乎所 有 的风险和报 酬，但是
放弃了对该金 融资产控 制 。金融负债的 现时义务 全 部或部分已经 解除的， 才 能终止确认 该金融负
债或其 一部 分。
(1)以 公允 价值 计量 且其 变动计 入当 期损 益的 金融 资产
债券投 资
买入银行间市 场交易的 债 券于交易日按 应付或实 际 支付的全部价 款(不含应 收 利息)入账， 相
关交易 费用 计入 债券 投资 的初始 成本 。
买入央行票据 和零息债 券 等贴现债券， 于交易日 按 应付或实际支 付的全部 价 款入账，相关 交
易费用 计入 债券 投资 的初 始成本 。
卖出银行间市 场交易的 债 券于交易日确 认债券投 资 收益。卖出债 券按移动 加 权平均法结转 成
本。
(2) 贷 款及 应收 款项
买入返 售金 融资 产
买入返售金融 资产为本 基 金按照返售协 议约定先 买 入再按固定价 格返售证 券 等金融资产所 融
出的资 金。
买入返售金 融 资产按交 易 日应支付或实 际支付的 全 部价款入账， 相关交易 费 用计入初始确 认
金额。 买入 返售 金融 资产 于返售 日按 账面 余额 结转 。
(3) 其 他金 融负 债
卖出回 购金 融资 产款
卖出回购金融 资产款为 本 基金按照回购 协议先卖 出 再按固定价格 买入票据 、 证券等金融资 产
所融入 的资 金。
卖出回购金融 资产款于 交 易日按照应收 或实际收 到 的金额入账， 相关交易 费 用计入初始确 认
金额。 卖出 回购 金融 资产 款于回 购日 按账 面余 额结 转。
7.4.4.5 金 融资 产和金 融负 债的估 值原 则
本基金的债券 投资等金 融 资产，均以实 际利率法 计 算的摊余成本 估算公允 价 值。在本基金 存
续期间，基金 管理人 定 期 计算本基金投 资组合摊 余 成本与其他可 参考公允 价 值指标之间 的偏离程
度，并定期测 试其他可 参 考公允价值指 标确定方 法 的有效性。投 资组合的 摊 余成本与其 他可参考
公允价值指标 产生重大 偏 离的，按其他 公允价值 指 标对组合的账 面价值进 行 调整，调整 差额确认
为 “ 公允 价值 变动 损益 ” ， 并按其 他公 允价 值指 标进 行后续 计量 。 如基 金份 额 净值恢 复 至 1 元 ， 恢诺安理财宝货币 2014 年年度报 告 摘要
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复使用 摊余 成本 估算 公允 价值。
如有确凿证据 表明按上 述 方法不能客观 反映交易 性 金融工具的公 允价值， 基 金管理人将根 据
具体情 况与 基金 托管 人商 定后确 定最 能反 映公 允价 值的价 格。
本基金公允价 值计量基 于 公允 价值的输 入值的可 观 察程度以及该 等输入值 对 公允价值计量 整
体的重 要性 ，被 划分 为三 个层次 ：
第一层 次输 入值 是在 计量 日能够 取得 的相 同资 产或 负债在 活跃 市场 上未 经调 整的报 价；
第二层 次输 入值 是除 第一 层次输 入值 外相 关资 产或 负债或 间接 可观 察的 输入 值；
第三层 次输 入值 是相 关资 产或负 债的 不可 观察 输入 值。
7.4.4.6 金 融资 产和金 融负 债的抵 销
当本基金具有 抵销已确 认 金融资产和金 融负债的 法 定权利,且该种 法定权利 现 在是可执行的,
同时本基金计划以 净额结 算或同时变现该金 融资产 和清偿该金融负债 时, 金 融资 产 和 金 融 负 债以
相互抵 销后 的金 额在 资产 负债表 内列 示 。 除此 以外, 金融资 产和 金融 负债 在资 产负债 表内 分别 列 示,
不予相 互抵 销。
7.4.4.7 实 收基 金
实收基 金为 对外 发行 的基 金份额 总额 。 每份 基金 份 额面值 为1.00 元。 申购 、 赎回及 红利 再投
资等引 起的 实收 基金 的变 动分别 于上 述各 交易 确认 日认列 。
7.4.4.8 损 益平 准金
本基金 不适 用。
7.4.4.9 收入/( 损失) 的 确认和计 量
1. 利 息收 入
(1) 存 款利 息收 入按 存款 的本金 与适 用利 率逐 日计 提。
(2) 本 基金 持有 的附 息债 券、贴 现券 按摊 余成 本和 实际利 率计 算确 定利 息收 入。
(3) 买入返 售金融资 产收 入按买入返售 金融资产 的 摊余成本在返 售期内以 实 际利率法逐日 计
提，若 合同 利率 与实 际利 率差异 较小 ，则 采用 合同 利率计 算确 定利 息收 入。
2. 投 资收 益
债券投资收益 于交易日 按 卖出债券交易 日的成交 总 额扣除应结转 的债券投 资 成本与应收利 息
(若有) 后的 差额 确认 。 诺安理财宝货币 2014 年年度报 告 摘要
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7.4.4.10 费 用的 确认和 计量
本基金的管理 人报酬、 托 管费和销售服 务费在费 用 涵盖期间按基 金合同约 定 的费率和计算 方
法逐日 确认 。
卖 出 回 购 金 融 资 产 支 出 按 卖 出 回 购 金 融 资 产 款 的 摊 余 成 本 在 回 购 期 内 以 实 际 利 率 法 逐 日 计
提，若 合同 利率 与实 际利 率差异 较小 ，则 采用 合同 利率计 算确 定利 息支 出。
7.4.4.11 基 金的 收益分 配政 策
(1) 本 基金 每份 基金 份额 享有同 等分 配权 ；
(2) 本 基金 收益 分配 方式 为 红利再 投资 ，免 收再 投资 的费用 ；
(3)“ 每日 分配 、 按 日支 付 ” 。 本基 金根 据每 日基 金 收益情 况 ， 以 每万 份基 金 已实现 收益 为基
准，为 投资 人每 日计 算当 日收益 并分 配。 投资 人当 日收益 分配 的计 算保 留到 小数点 后 2 位；
(4) 本 基金 每日 进行 收益 支 付， 并只 采用 红利 再投 资 的方式 。 若当 日已 实现 收 益大于 零时 ， 则
增加投资者基 金份额； 若 当日已实现收 益等于零 时 ，则保持投资 者基金份 额 不变；基金 管理人将
采取必要措施 尽量避免 基 金已实现收益 小于零， 若 当 日已实现收 益小于零 时 ，不缩减 投 资人基金
份额，待其后 累计收益 大 于零时，即增 加投资人 基 金份额；若投 资人赎回 基 金份额，其 收益将结
清；
(5)T 日申 购且成功确 认的 基金份额， 自 T+1 日 起享 有基金的收益 分配权益；T 日赎回且成
功确认 的基 金份 额， 自T+1 日起 不享 有基 金的 收益 分配权 益；
(6) 法 律法 规或 监管 机构 另 有规定 的从 其规 定；
(7) 在 对基 金份 额持 有人 利 益无实 质不 利影 响的 前提 下， 基 金管 理人 可调 整基 金 收益的 分配 原
则和支 付方 式， 不需 召开 基金份 额持 有人 大会 审议 。
7.4.4.12 分 部报 告
根据本基金的 内部组织 机 构、管理要求 及内部报 告 制度，本基金 整体为一 个 报告分部，且 向
管理层 报告 时采 用的 会计 政策及 计量 基础 与编 制财 务报表 时的 会计 政策 及计 量基础 一致 。
7.4.4.13 其 他重 要的会 计政 策和会 计估 计
本基金本报告 期无为处 理 对基金财务状 况及基金 运 作有重大影响 的事项而 采 取的其他会计 政
策和会 计估 计。
7.4.5 会 计政 策和会 计估 计变更 以及 差错更 正的 说明
7.4.5.1 会 计政 策变更 的说 明
本基金 在本 报告 期间 无需 说明的 重大 会计 政策 变更 。 诺安理财宝货币 2014 年年度报 告 摘要
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7.4.5.2 会 计估 计变更 的说 明
本基金 在本 报告 期间 无需 说明的 重大 会计 估计 变更 。
7.4.5.3 差 错更 正的说 明
本基金 在本 报告 期间 无需 说明的 重大 会计 差错 更正 。
7.4.6 税项
根据财政部、国 家税务总 局财税[2002]128 号文《 关于开放式证券 投资基金 有关税收问题 的
通知》 、财 税[2004]78 号 文《关 于证 券投 资基 金税 收政策 的通 知》 、财 税[2008]1 号 文《 财政 部、
国家税务总局 关于企业 所 得税若干优惠 政策的通 知 》及其他相关 税务法规 和 实务操作， 主要税项
列示如 下：
(1) 以 发行 基金 方式 募集 资 金，不 属于 营业 税征 收范 围，不 缴纳 营业 税。
(2) 对 证券 投资 基金 从证 券 市场中 取得 的收 入， 包括 买卖债 券的 差价 收入 、 债 券的利 息收 入及
其他收 入， 暂不 缴纳 企 业 所得税 。
(3) 对 基金 取得 的债 券利 息 收入， 由发 行债 券的 企业 在向基 金支 付上 述收 入时 代扣代 缴 20% 的
个人所 得税 ，暂 不缴 纳企 业所得 税。
7.4.7 关 联方 关系
关联方 名称 与本基 金的 关系
中国对 外经 济贸 易信 托有 限公司 管理人 股东
深圳市 捷隆 投资 有限 公司 管理人 股东
大恒新 纪元 科技 股份 有限 公司 管理人 股东
诺安基 金管 理有 限公 司 发起人 、管 理人 、注 册登 记与过 户机 构、 直销 机构
渤海银 行股 份有 限公 司 托管人 、代 销机 构
注：下 述关 联方 交易 均在 正常业 务范 围内 ，按 一般 商业条 款订 立。
7.4.8 本 报告 期及上 年度 可比期 间的 关联方 交易
7.4.8.1 通 过关 联方交 易单 元进行 的交 易
7.4.8.1.1 股 票交 易
本基金 本报 告期 内未 通过 关联方 交易 单元 进行 股票 交易。
7.4.8.1.2 权 证交 易
本基金 本报 告期 内未 通过 关联方 交易 单元 进行 权证 交易。
7.4.8.1.3 应 支付 关联方 的佣 金
本基金 本报 告期 内不 存在 应支付 关联 方的 佣金 。 诺安理财宝货币 2014 年年度报 告 摘要
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7.4.8.2 关 联方 报酬
7.4.8.2.1 基 金管 理费
单 位： 人民 币元
项目
本期
2014 年5 月 12 日( 基金 合 同生效 日) 至 2014 年 12 月 31 日
当 期 发 生 的 基 金 应 支 付
的管理 费
7,686,996.72
其 中 ： 支 付 销 售 机 构 的
客户维 护费
3,323,834.96
注：本 基金 的管 理费 按前 一日基 金资 产净 值 的0.33% 年费 率计 提。 管理 费的 计 算方法 如下 ：
H＝ E× 0.33 %÷ 当年 天数
H 为每 日应 计提 的基 金管 理费
E 为前 一日 的基 金资 产净 值
基金 管理费每 日计算 ，逐日累计至 每月月末 ， 按月支付，由 基金管理 人 向基金托管人 发送基
金管理 费划 款指 令， 基金 托管人 复核 后于 次月 前 3 个工作 日内 从基 金财 产中 一次性 支付 给基 金 管
理人。 若遇 法定 节假 日、 公休假 等， 支付 日期 顺延 。
经 管理 人、 基金 销售 服务机 构友 好协 商一 致同 意， 本 基金 从 2014 年5 月12 日( 基金 合同 生效
日)起至 2014 年 7 月 20 日 暂免收 取该 基金 的管 理费 ；从 2014 年 7 月 21 日起 至 2014 年 10 月 31
日按0.10% 收取 管理 费； 从2014 年11 月1 日起 至2014 年11 月15 日按0.20% 收 取管理 费； 从2014
年11 月16 日起 按0.33% 正常收 取管 理费 。
7.4.8.2.2 基 金托 管费
单 位： 人民 币元
项目
本期
2014 年5 月12 日( 基金 合 同生效 日) 至2014 年12 月 31 日
当 期 发 生 的 基 金 应 支 付
的托管 费
4,357,734.04
注：本 基金 的托 管费 按前 一日基 金资 产净 值 的0.10% 的年 费率 计提 。托 管费 的 计算方 法如 下：
H＝ E× 0.10 %÷ 当年 天数
H 为每 日应 计提 的基 金托 管费
E 为前 一日 的基 金资 产净 值
基金 托管费每 日计算 ，逐日累计至 每月月末 ， 按月支付，由 基金管理 人 向基金托管人 发送基
金托管 费划 款指 令， 基金 托管人 复核 后于 次月 前 3 个工作 日内 从基 金财 产中 一次性 支取 。若 遇 法
定节假 日、 公休 日等 ，支 付日期 顺延 。 诺安理财宝货币 2014 年年度报 告 摘要
第 22 页 共 31 页
7.4.8.2.3 销 售服 务费
单位： 人民 币元
获得销 售服 务费 的
各关联 方名 称
本期
2014 年 5 月 12 日( 基金 合 同生效 日) 至 2014 年 12 月 31 日
当期发 生的 基金 应支 付的 销售服 务费
诺安理 财宝 货币
A
诺安理 财宝 货 币 B 合计
诺安基 金管 理有 限公 司
（管理 人）
- - -
渤海银 行股 份有 限公 司
（托管 人）
- - -
合计 - - -
注： 基金 的年 销售 服务 费 率为 0.25% ，具 体如 下：
H=E× 年销 售服 务费 率 ÷ 当 年天数
H 为每 日应 计提 的基 金销 售服务 费
E 为前 一日 的基 金资 产净 值
基金 销售服务 费每日 计提，按月支 付。由基 金 管理人向基金 托管人发 送 基金销售服务 费划付
指令， 经基 金托 管人 复核 后于次 月首 日 起 5 个 工作 日内从 基金 财产 中一 次性 支付给 登记 机构 ， 由
登记机构代付 给销售机 构 。若遇法定节 假日、休 息 日或不可抗力 致使无法 按 时支付的， 支付日期
顺延至 最近 可支 付日 支付 。
经 管理 人、 基金 销售 服务机 构友 好协 商一 致同 意， 本 基金 从 2014 年5 月12 日( 基 金 合同 生效
日)起至 2014 年7 月20 日 暂免收 取该 基金 的销 售服 务费。 何时 恢复 收费 ，由 双方另 行协 商确 定。
截至本 报告 期 末2014 年12 月 31 日 止， 本基 金尚 未 恢复基 金销 售服 务费 。
7.4.8.3 与 关联 方进行 银行 间同业 市场 的债券( 含回购) 交易
本基金 本报 告期 内无 与关 联方进 行银 行间 同业 市场 的债券(含 回购) 交易 。
7.4.8.4 各 关联 方投资 本基 金的情 况
7.4.8.4.1 报 告期 内基金 管理 人运用 固有 资金投 资本 基金的 情况
本基金 本报 告期 内无 基金 管理人 运用 固有 资金 投资 本基金 的情 况。
7.4.8.4.2 报 告期 末除基 金管 理人之 外的 其他关 联方 投资本 基金 的情况
本基金 本报 告期 末无 除基 金管理 人之 外的 其他 关联 方投资 本基 金的 情况 。
7.4.8.5 由 关联 方保管 的银 行存款 余额 及当期 产生 的利息 收入
单位 ：人 民币 元 诺安理财宝货币 2014 年年度报 告 摘要
第 23 页 共 31 页
关联方
名称
本期
2014 年5 月12 日( 基金 合 同生效 日) 至2014 年12 月31 日
期末余 额 当期 利 息收 入
渤海银行股份有
限公司
356,197,029.80 14,511,909.45
注：本 基金 的银 行存 款由 基金托 管人 渤海 银行 股份 有限公 司保 管， 按适 用利 率或约 定利 率计 息。
7.4.8.6 本 基金 在承销 期内 参与关 联方 承销证 券的 情况
本基金 本报 告期 内无 在承 销期内 参与 关联 方承 销证 券的情 况。
7.4.8.7 其 他关 联交易 事项 的说明
本基金 本报 告期 内无 其他 关联交 易事 项。
7.4.9 期 末（ 2014 年12 月31 日 ） 本基 金持有 的流 通受 限证券
7.4.9.1 因 认购 新发/ 增发 证券而 于期 末持有 的流 通受限 证券
截至本 报告 期 末 2014 年 12 月 31 日 止， 本基 金无 因 认购新 发/ 增发 证券 而于 期 末持有 的流 通
受限证 券。
7.4.9.2 期 末持 有的暂 时停 牌等流 通受 限股票
截至本 报告 期 末2014 年12 月 31 日 止， 本基 金未 持 有暂时 停牌 等流 通受 限股 票。
7.4.9.3 期 末债 券正回 购交 易中作 为抵 押的债 券
7.4.9.3.1 银 行间 市场债 券正 回购
截至本 报告 期 末2014 年12 月 31 日 止， 本 基金 从事 银行间 市场 债券 正回 购交 易形成 的卖 出回
购证券 款余 额288,999,166.50 元， 是以 如下 债券 作 为质押 ：
金额 单位 ：人 民币 元
债券代 码 债券名 称 回购到 期日 期末估 值单 价 数量（ 张） 期末估 值总 额
011413003 14 招商局
SCP003
2015 年1 月5 日 100.09 500,000 50,045,000.00
011489002 14 鞍钢股
SCP002
2015 年1 月5 日 100.20 500,000 50,100,000.00
140204 14 国开04 2015 年1 月5 日 100.02 1,300,000 130,026,000.00
140207 14 国开07 2015 年1 月5 日 100.15 100,000 10,015,000.00
140320 14 进出20 2015 年1 月5 日 100.13 500,000 50,065,000.00
合计
2,900,000 290,251,000.00
7.4.9.3.2 交 易所 市场债 券正 回购
截至本 报告 期 末 2014 年 12 月 31 日止,本 基金 无从 事证券 交易 所债 券正 回购 交易形 成的 卖出
回购证 券款 ，无 抵押 债券 。 诺安理财宝货币 2014 年年度报 告 摘要
第 24 页 共 31 页
7.4.10 有 助于 理解和 分析 会计报 表需 要说明 的其 他事项
1. 公允 价值
(1) 不 以公 允价 值计 量的 金 融工具
不以公允价值 计量的金 融 资产和负债主 要包括应 收 款项和其他金 融负债， 其 账面价值接近 于
公允价 值。
(2) 以 公允 价值 计量 的金 融 工具
①金融 工具 公允 价值 计量 的方法
本基金对以公 允价值进 行 后续计量的金 融资产与 金 融负债根据对 计量整体 具 有重大意义的 最
低层级 的输 入值 确定 公允 价值计 量层 级。 公允 价值 计量层 级参 见附 注7.4.4.5 。
②各层 级金 融工 具公 允价 值
于 2014 年 12 月 31 日， 本基金 持有 的以 公允 价值 计量的 金融 工具 中属 于第 二层级 的余 额 为
3,518,460,087.78 元， 无 属 于第 一层 级和 第三 层级 的余额 。
③公允 价值 所属 层级 间的 重大变 动
对于证券交易 所上市的 股 票和债券，若 出现重大 事 项停牌、交易 不活跃、 或 属于非公开发 行
等情况，本基 金分别于 停 牌日至交易恢 复活跃日 期 间、交易不活 跃期间及 限 售期间将相 关股票和
债券的公允价 值列入第 二 层级或第三层 级，上述 事 项解除时将相 关股票和 债 券的公允价 值列入第
一层级 。
④第三 层级 公允 价值 余额 和本期 变动 金额
无。
2. 除公 允价 值外 ，截 至资 产负债 表日 本基 金无 需要 说明的 其他 重要 事项 。
§8 投资组 合报告
8.1 期 末基 金资产 组合 情况
金额单 位: 人民 币元
序号 项目 金额
占基金 总资 产的
比例（%）
1 固定收 益投 资 3,518,460,087.78 30.19
其中： 债券 3,518,460,087.78 30.19
资产 支持 证券 - -
2 买入返 售金 融资 产 3,879,951,906.86 33.29
其中： 买断 式回 购的 买入 返售 金 融资 928,479,354.66 7.97 诺安理财宝货币 2014 年年度报 告 摘要
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产
3 银行存 款和 结算 备付 金合 计 4,157,408,029.80 35.67
4 其他各项 资产 98,616,372.42 0.85
5 合计 11,654,436,396.86 100.00
8.2 债 券回 购融资 情况
金额单 位: 人民 币元
序号 项目 占基金 资产 净值 的比 例（% ）
1 报告期 内债 券回 购融 资余 额 0.45
其中： 买断 式回 购融 资 0.00
序号 项目 金额 占基金 资产 净值 的比 例 （% ）
2 报告期 末债 券回 购融 资余 额 288,999,166.50 2.54
其中： 买断 式回 购融 资 0.00 0.00
注：本报告期 内债券回 购 融资余额占基 金资产净 值 的比例为报告 期内每个 交 易日融资余 额占资产
净值比 例的 简单 平均 值。
债 券正 回购的 资金 余额超 过基 金资产 净值 的 20% 的 说明
在本报 告期 内本 基金 债券 正回购 的资 金余 额未 超过 资产净 值 的20% 。
8.3 基 金投 资组合 平均 剩余期 限
8.3.1 投 资组 合平均 剩余 期限基 本情 况
项目 天数
报告期 末投 资组 合平 均剩 余期限 60
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最高 值 89
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最低 值 36
报 告期 内投资 组合 平均剩 余期 限超过 180 天情况 说明
本报告 期内 本基 金投 资组 合平均 剩余 期限 未超 过 180 天。
8.3.2 期 末投 资组合 平均 剩余期 限分 布比例
序号 平均剩 余期 限
各期限 资产 占基 金资 产
净值的 比例 （% ）
各期限 负债 占基 金资
产净值 的比 例（% ）
1 30 天 以内 63.71 2.54
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天 的浮
动利率 债
- -
2 30 天( 含) —60 天 9.42 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天 的浮
动利率 债
- -
3 60 天( 含) —90 天 3.80 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天 的浮
动利率 债
- - 诺安理财宝货币 2014 年年度报 告 摘要
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4 90 天( 含) —180 天 12.29 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天 的浮
动利率 债
- -
5 180 天( 含) —397 天 （含 ） 12.51 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天 的浮
动利率 债
- -
合计 101.73 2.54
8.4 期 末按 债券品 种分 类的债 券投 资组合
金额 单位 ：人 民币 元
序号 债券品 种 摊余成 本
占基金 资产 净值
比例（%）
1 国家债 券 - -
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 580,396,284.55 5.11
其中： 政策 性金 融债 580,396,284.55 5.11
4 企业债 券 - -
5 企业短 期融 资券 2,938,063,803.23 25.86
6 中期票 据 - -
7 其他 - -
8 合计 3,518,460,087.78 30.97
9 剩余存 续期 超 过397 天 的 浮动利 率债 券 - -
8.5 期 末按 摊余成 本占 基金资 产净 值 比例 大小 排序 的 前十 名债券 投资 明细
金 额单 位： 人民 币元
序号 债券代 码 债券名 称 债券数 量( 张) 摊余成 本
占基金 资产 净值
比例（%）
1 140204 14 国开 04 1,300,000 130,066,193.87 1.14
2 140429 14 农发 29 1,000,000 100,236,341.06 0.88
3 140213 14 国开 13 1,000,000 100,057,308.11 0.88
4 041456046 14 青 国投
CP001
600,000 60,392,897.19 0.53
5 041474001 14 西 宁经
开CP001
600,000 60,250,875.14 0.53
6 041453085 14 冀中
CP001
600,000 60,238,213.59 0.53
7 140327 14 进出 27 600,000 60,043,727.05 0.53
8 041454027 14 南 产控
CP001
500,000 50,456,353.19 0.44
9 041461028 14 福 新能
源CP001
500,000 50,386,579.88 0.44
10 140320 14 进出 20 500,000 50,102,694.93 0.44 诺安理财宝货币 2014 年年度报 告 摘要
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8.6 “ 影子 定价” 与“ 摊余成 本法 ”确定 的基 金资产 净值 的偏离
项目 偏离情 况
报告期 内偏 离度 的绝 对值 在 0.25( 含)-0.5% 间 的次 数 -
报告期 内偏 离度 的最 高值 0.1384%
报告期 内偏 离度 的最 低值 -0.0821%
报告期 内每 个交 易日 偏离 度的绝 对值 的简 单平 均值 0.0336%
8.7 期 末按 公允价 值占 基金资 产净 值 比例 大小 排序 的 前十 名 资产 支持 证券投 资明 细
本基金 本报 告期 末未 持有 资产支 持证 券。
8.8 投 资组 合报告 附注
8.8.1 本 基金 采用摊 余成 本法计 价, 即计价 对象 以买入 成本 列示, 按票 面利率 或商 定利
率 并考 虑其买 入时 的溢价 与折 价,在 其剩 余期限 内按 实际利 率法 摊销, 每日 计提
收 益。
8.8.2 本 报告 期内不 存在 “持有 剩余 期限小 于 397 天但 剩余 存续期 超过 397 天 的浮 动
利 率债 券 ”的 摊余 成本超 过当 日基金 资产 净值的 20% 的情 况。
序号 发生日 期
该类浮 动债 占基
金资产 净值 的比
例（％ ）
原因 调整期
8.8.3 本 基金 本报告 期投 资的前 十名 证券的 发行 主体, 本报 告期没 有出 现被监 管部 门立
案 调查 的情形,也 没有出 现在 报告编 制日 前一年 内受 到公开 谴责 、处罚 的情 形。
8.8.4 期 末其 他各项 资产 构成
单位： 人民 币元
序号 名称 金额
1 存出保 证金 -
2 应收证 券清 算款 -
3 应收利 息 98,616,372.42
4 应收申 购款 -
5 其他应 收款 -
6 待摊费 用 -
7 其他 -
8 合计 98,616,372.42
8.8.5 投 资组 合报告 附注 的其他 文字 描述部 分
由于四 舍五 入原 因， 分项 之和与 合计 可能 有尾 差。
诺安理财宝货币 2014 年年度报 告 摘要
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§9 基金份 额持有人信息
9.1 期 末基 金份额 持有 人户数 及持 有人结 构
份额单 位： 份
份额级
别
持有人
户数
( 户)
户均持 有
的基金 份
额
持有人 结构
机构投 资者 个人投 资者
持有份 额
占总份 额比
例
持有份 额
占总份 额
比例
诺安理
财宝货
币 A
303 341.97 51,160.18 49.37% 52,456.18 50.63%
诺安理
财宝货
币 B
260,828 43,552.40 0.00 0.00% 11,359,685,672.01 100.00%
合计 261,131 43,502.26 51,160.18 0.00% 11,359,738,128.19 100.00%
注：① 分级 基金机构/ 个 人投资者持 有份额占 总份 额比例的计 算中,对下 属分 级基金, 比例 的分母
采 用 各 自 级 别 的份 额, 对 合计 数, 比 例 的 分 母采 用 下 属分 级 基 金 份 额 的合 计 数( 即期 末 基 金 份 额总
额) 。
② 户 均持 有的 基金 份额 合 计=期 末基 金份 额总 额/期 末持有 人户 数合 计。
9.2 期 末基 金管理 人的 从业人 员持 有本基 金的 情况
项目 份额级 别 持有份 额总 数（ 份） 占基金 总份 额比 例
基金管 理人 所有 从业 人员
持有本 基金
诺安理 财宝
货币A
- -
诺安理 财宝
货币B
1,010,753.80 0.0089%
合计
1,010,753.80 0.0089%
注：分级基 金管理人 的从 业人员持有 基金占基 金总 份额比例的 计算中,对 下属 分级基金,比 例的分
母 采 用 各 自 级 别的 份 额; 对合 计 数, 比 例 的 分母 采 用 下属 分 级 基 金 份 额的 合 计 数(即 期 末 基 金 份额
总额) 。
9.3 期 末基 金管理 人的 从业人 员持 有本开 放式 基金份 额总 量区间 的情 况
项目 份额级 别 持有基 金份 额总 量的 数量 区间（ 万份 ）
本公司 高级 管理 人员 、 基 金
投资和 研究 部门 负责 人 持
有本开 放式 基金
诺安理 财宝 货 币A 0
诺安理 财宝 货 币B 0~10
合计
0~10 诺安理财宝货币 2014 年年度报 告 摘要
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本基金 基金 经理 持有 本开
放式基 金
诺安理 财宝 货 币A
0
诺安理 财宝 货 币B
0
合计
0
§10 开放式 基金份额变动
单位： 份
诺安理 财宝 货 币A 诺安理 财宝 货 币 B
基金合 同生 效日 （2014 年 5 月 12 日） 基金
份额总 额
200,165,539.93 -
基金 合同生效 日起至报 告期期 末基金总 申购
份额
3,153,097.88 50,547,972,271.94
减: 基 金 合 同 生 效 日 起 至 报 告 期 期 末 基 金 总
赎回份 额
203,215,021.45 39,188,286,599.93
本报告 期期 末基 金份 额总 额 103,616.36 11,359,685,672.01
注：总 申购 份额 含红 利再 投、转 换入 份额,总 赎回 份 额含转 换出 份额 。
§11 重大事 件揭示
11.1 基 金份 额持有 人大 会决议
本报告 期内 ，未 召开 本基 金的基 金份 额持 有人 大会 ，没有 基金 份额 持有 人大 会决议 。
11.2 基 金管 理人、 基金 托管人 的专 门基金 托管 部门的 重大 人事变 动
本报告 期内 基金 管理 人、 基金托 管人 的专 门基 金托 管部门 无重 大人 事变 动。
11.3 涉 及基 金管理 人、 基金财 产、 基金托 管业 务的诉 讼
本报告 期内 ，无 涉及 本基 金管理 人、 基金 财产 、基 金托管 业务 的诉 讼事 项。
11.4 基 金投 资策略 的改 变
本报告 期内 ，基 金的 投资 组合策 略没 有重 大改 变。 诺安理财宝货币 2014 年年度报 告 摘要
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11.5 为 基金 进行审 计的 会计师 事务 所情况
本报告 期内 本基 金聘 请的 会计师 事务 所没 有发 生变 更。
本报告 期应 支付 给所 聘任 会计师 事务 所的 审计 费为 4 万元 。截 至本 报告 期末 ，该事 务所 已 提
供审计 服务 的连 续年 限：2 年。
11.6 管 理人 、托管 人及 其高级 管理 人员受 稽查 或处罚 等情 况
本报告期内 本基金 的基金 管理人、托 管人及 其高级 管理人员没 有受到 监管部 门稽查或处 罚的
任何情 形。
11.7 基 金租 用证券 公司 交易单 元的 有关情 况
11.7.1 基 金租 用证券 公司 交易单 元进 行股票 投资 及佣金 支付 情况
金额单 位： 人民 币元
券商名 称
交易单 元
数量
股票交 易 应支付 该券 商的 佣金
备注
成交金 额
占当期 股票
成交总 额的 比
例
佣金
占当期 佣金
总量的 比例
中信证券 1 - - - - -
注：1 、本 报告 期租 用证 券 公司交 易单 元的 变更 情况:
本报告 期新 增1 家证 券公 司的 1 个交 易单 元： 中信 证券股 份有 限公 司（1 个 交易单 元） 。
2、专 用交 易单 元的 选择 标 准和程 序
基金管 理人 选择 使用 基金 专用交 易单 元的 证券 经营 机构的 选择 标准 为:
(1) 、 实力 雄厚, 信誉 良好, 注册资 本不 少 于 3 亿元 人 民币。
(2) 、 财务 状况 良好, 各项 财务指 标显 示公 司经 营状 况稳定 。
(3) 、 经营 行为 规范, 最近 两年未 发生 重大 违规 行为 而受到 中国 证监 会处 罚。
(4) 、 内部 管理 规范 、严 格, 具备 健全 的内 控制 度,并 能满足 基金 运作 高度 保密 的要求 。
(5)、具 备 基金 运作 所需 的 高效、 安全 的通 讯条 件, 交 易设施 符合 代理 本基 金进 行证券 交易 的需 要,
并能为 本基 金提 供全 面的 信息服 务。
(6) 、 研 究 实 力较 强, 有 固定 的 研 究 机 构 和 专门 的 研究 人 员, 能 及 时 为 本基 金 提供 高 质 量 的 咨 询服
务。
基 金管 理人 根据 以上 标准进 行评 估后 确定 证券 经营机 构的 选择,与 被选 择 的券商 签订 《专 用证
券交易 单元 租用 协议 》 。
11.7.2 基 金租 用证券 公司 交易单 元进 行其他 证券 投资的 情况
金额单 位： 人民 币元 诺安理财宝货币 2014 年年度报 告 摘要
第 31 页 共 31 页
券商名 称
债券交 易 债券回 购交 易 权证交 易
成交金额
占当期 债券
成交总额 的比
例
成交金额
占当期 债
券回购
成交总额
的比例
成交金额
占当期 权证
成交总额 的
比例
中信证券 - - 12,795,200,000.00 100.00% - -
11.8 偏 离度 绝对值 超过 0.5% 的情 况
本基金 本报 告期 无偏 离度 绝对值 超 过0.5% 的 情况 。
投资者对本报告 书如有疑 问，可致电本基 金管理人 全国统一客户服 务电话：400-888-8998 ，
亦可至 基金 管理 人网 站 www.lionfund.com.cn 查阅 详情。
诺安基金管理有限公司
2015 年 3 月26 日
