金元丰祥：更新招募说明书摘要（2015年1号）查看PDF公告
金元惠理 丰祥债券型证券投资基金
（原金元惠理惠利保本混合型证券投资基金）
更新招募说明书 摘要
[2015 年 1 号]
基金管理人：金元 顺安基金管理有限公司
基金托管人：中国农业银行股份有限公司
二零一 五年二 月
金元惠理丰祥债券型证券投资基金
更新招募说明书摘要 （2015 年 2 月）
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重要提示
金元惠理惠利保本混合型证券投资基金 （下简 称 “惠利保本基金” ） 根据 2012
年 11 月 6 日中国证券监督管理委员会（下简称 “中国证监会” ） 《关于核准金元
惠 理 惠利 保本 混合 型证券 投 资基 金募 集的 批复》 （ 证监 许可 【2012 】1456 号）
进行募集。
截至 2014 年 12 月 8 日， 惠利保本基金的累计收益率为 15.3% ， 满足 《金
元惠理惠利保本混合型证券投资基金基金合同》 基金合同 （以下简称 “惠利保本
基金基金合同” ） 约定的 第一个保本周期提前结束的条件， 2015 年 1 月 7 日为金
元惠理惠利保本混合型证券投资基金第一个保本周期到期日 。 由于不符合保本基
金存续条件， 按照 惠利保本基金基金合同 的约定， 惠利保本基金保本周期到期后
转型为债 券型基 金，名 称相应变 更为“ 金元惠 理丰祥债 券型证 券投资 基金” 。经
与基金托管人协商一致， 基金管理人对 《金元 惠理惠利保本混合型证券投资基金
基金合同》 进行了修改， 修订后的 《金元惠理丰祥债券型证券投资基金基金合同》
和《金元 惠理丰 祥债券 型证券投 资基金 托管协 议》等 文件 已报 中国证 监会备案 ，
并于 2015 年 1 月 5 日 在公司网站与中国证监会指定报刊上 公告， 修订后的 《基
金合同》于 2015 年 1 月 14 日起生效。
基金管理人保证招募说明书的内容真实、 准确、 完整。 本招募说明书经中国
证监会核准， 但中国证监会对本基金募集的核准， 并不表明其对本基金的价值和
收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
本基金投资于证券市场， 基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动， 投
资者在投资本基金前， 应全面了解本基金的产品特性， 充分考虑自身的风险承受
能力， 理性判断市场， 并承担基金投资中出现的各类风险， 包括： 因政治、 经济、
社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险、 个别 证券特有的非系
统性风险、 由于基金投资者连续大量赎回基金产生的流动性风险、 基金管理人在
基金管理实施过程中产生的基金管理风险、本基金的特定风险等等。
投资有风险， 投资者认购或申购本基金时应认真阅读本基金的招募说明书和
基金合同。 基金管理人建议投资者根据自身的风险收益偏好， 选择适合自己的基金元惠理丰祥债券型证券投资基金
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金产品，并且中长期持有。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。
基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 谨慎勤勉 的原则管理和运用基金财产，
但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
本招募说明书（更新）所载内容截止日为 2015 年 2 月 5 日，有关财 务数据
和净值表现截止日为 2014 年 12 月 31 日。
金元惠理丰祥债券型证券投资基金
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一 、基金管理人
（一）基金管理人概况
名称：金元惠理基金管理有限公司
注册地址：中国上海市浦东新区花园石桥路 33 号花旗集团大厦 3608 室
办公地址：中国上海市浦东新区花园石桥路 33 号花旗集团大厦 3608 室
成立日期：2006 年 11 月 13 日
法定代表人：任开宇
批准设立机关：中国证券监督管理委员会
批准设立文号： 中国证监会证监基金字[2006]222 号
经营范围： 募集基金、 管理基金和经中国证监会批准的其他业务 （涉及行政
许可的凭证经营）
组织形式： 有限责任公司
注册资本： 人民币 2.45 亿元
存续期间： 持续经营
联系人： 刘弘捷
联系电话：021-68881801
股权结构： 金元证券股份有限公司占公司总股本的 51% ， 惠理基金管 理香港
有限公司占公司总股本的 49% 。
本基金管理人公司治理结构完善， 经营运作规范， 能够切实维护基金投资者
的利益。 股东会为公司的权力机构， 由全体股东组成， 决定公司的经营方针以及
选举和更换董事、 监事等事宜。 公司章程中明确公司股东通过股东会依法行使权
利，不以任何形式直接或者间接干预公司的经营管理和基金资产的投资运作。
董事会为公司的执行机构， 对股东会负责， 并向股东会汇报。 公司董事会由
8 名董事组成， 其中 3 名为独立董事。 根据公 司章程的规定， 董事会 履行 《公司
法》 规定的有关重大事项的决策权、 对公司基本制度的制定权和对总经理等经营
管理人员的监督和奖惩权。
公司 设监事会， 由 4 名监事组成， 其中包括 2 名职工代表监事。 监事会向股
东会负责，主要负责检查公司财务并监督公司董事、高级管理人员尽职情况。 金元惠理丰祥债券型证券投资基金
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公司日常 经营管 理由总 经理负责 。公司 根据经 营运作需 要设置 基金投 资部、
专户投资部、 固定收益及量化部、 研究部、 产品开发部、 市场营销部、 专户 理财
部、北京 分公司 （筹） 、华东营 销中心 、华南 营销中心 、信息 技术部 、基金事务
部、交易部、财务部、人事行政部、监察稽核部等 16 个职能部门。 此外，公司
董事会下设风险控制与合规审核委员会、 资格审查委员会和薪酬管理委员会， 公
司总经理下设投资决策委员会和风险控 制委员会。
（二）主要人员情况
1、基金管理人董事会成员
任开宇先生， 董事长， 兼任上海金元百利资产管理有限公司 （本公司控股子
公司， 以下简称 “子公司 ” ） 董事， 博士学位。 曾任长春证券有限公司总裁助理，
新华证券有限公司监事长，金元证券有限公司投行总监。2008 年至 今，任金元
证券股份有限公司副总裁；2010 年 7 月出任 金元惠理基金管理有限公司董事，
2010 年 9 月出任金元 惠理基金管理有限公司董事长。
史克新 先生， 董事， 学士学位。 曾任 珠海会计师事务事务所注册会计师、 君
安证券有限公司审计师、 北大方正投资有限公司副总经理、 兴安证券东莞营业部
总经理 和 深圳丽晶生物技术有限公司董事长 。2007 年至今，任金元 证券股份有
限公司经纪服务总部总经理、副监事长 。
王焱东先生， 董事， 硕士学位， 具有香港证券及期货事务监察委员会颁发的
基金从业资格。 王先生于 2003 年 3 月加盟惠 理集团， 为惠理集团高级基金经理，
参与公司的投资过程及运作，亦包括组合投资管理。王焱东先生拥有 16 年的金
融行业工作经验， 曾于麦格里银行任职经理， 主要负责中国房地产投资业务发展
项目。
范剑平先生， 独立董事， 硕士学位。 历任中国人民大学讲师、 副教授、 国家
发改委经济研究所研究员，国家信 息中心研究员、经济预测部主任。
张屹山先生， 独立董事。 曾任吉林大学数学系助教， 吉林大学经济管理学院
任副教授， 日本关西学 院大学客座教授， 天治 基金管理有限公司独立董事； 1992
年 5 月，出任吉林大学商学院院长、博士生导师。 金元惠理丰祥债券型证券投资基金
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梁宝吉先生，独立董事，学士学位。曾任新加坡财务顾问公司 Octagon
Advisors Pte. Ltd 董事 总经理，DBS Securities HongKong Limited 执行董事及
DBS Securities Holding Pte Ltd. 董事，信和 置业有限公司总经理，DBS Asia
Capital Limited 总 裁及 星 展 银 行 香 港 分 行 执 行 总 经 理 ， 大 华 银 行 中 国 区 总 管 及
大 总 华区 企业 银行 部主管 ；2005 年出 任中 国玉 柴 国际 有限 公司 董事，2010 年
11 月获委任中国信贷 控股有限公司 独立非执 行董事、薪酬 委员会主 席及审核委
员会与提名委员会成员。
张嘉宾先生， 董事， 公司 总经理， 兼任子公司董事长， 工商管理硕士。 曾任
深业美国公司 （新泽西 ） 副总裁， 瑞银华宝 （ 纽约） 业务经理， 富国 基金管理有
限公司总 经理助 理、市 场总监， 信诚基 金管理 有限公司 副总经 理、首 席市场官，
中国光大资产管理有限公司 （香港） 首 席运营官， 民生加银基金管理有限公司总
经理。
张津伟先 生，董 事，现 任惠理基 金管理 公司企 业拓展总 监，工 商管理 硕士。
2011 年 8 月加盟惠理 基金管理有限公司，负责集团在大中华市场的业务。曾于
摩根斯坦利国际资本新加坡有限公司工作，2005 年 1 月至 2011 年 7 月，在德
勤企业财务顾问有限公司工作，任副总监。
2、基金管理人监事会成员
吴毓锋先生， 监事 会主席， 硕士学位， 金元证券股份有限公司财务总监。 曾
任海南省国际信托投资公司证券营业部财务经理， 历任金元证券股份有限公司财
务部业务主管、 助理总经理、 副总经理和总经理 ， 现任金元证券股份有限公司财
务总监 。
毛俊华先生，监事，学士学位，为执业会计师及香港会计师公会会员。于
2012 年 7 月加盟惠理 集团，为惠理首席运营总监办公室董事，负责管理集团后
勤办公室的营运事宜， 亦负责提升集团内部组织程序及基础设施的建设， 并执行
战略性计划及项目。 曾于汇丰银行任职客户服务主管， 处理汇丰银行在香港另类
基金服务业务， 管理的团队包括提供基金管理、 托管及对冲相关服务的行政人员、
基金会计师以及亚太区营运的另类基金经理。 毛先生还曾于罗兵咸永道会计师事
务所的审计部门负责投资管理工作。 金元惠理丰祥债券型证券投资基金
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陈渝鹏先生， 员工监事， 兼任子公司监事会主席， 硕士 学位， 金元惠理基金
管理有限公司信息技术部总监。 曾任银通证券信息部主管， 金元证券电脑总部助
理主管工程师。
刘弘捷先生， 员工监事， 硕士学位， 金元惠理基金管理有限公司 产品 部总监
总经理助理及产品部总监 。 曾任国泰基金管理有限公司研究员、 金融工程师、 毕
博 （毕马威） 管理咨询有限公司战略和金融行业顾问、 光大保德信基金管理有限
公司总经理助理及养老金业务负责人、 信诚基金管理有限公司养老金及专户理财
业务总监、长江养老保险股份有限公司产品和支持高级经理。
3、管理层人员情况
任开宇先生，董事长，简历同上。
张嘉宾先生 ，总经理，简历同上。
凌有法先 生，督 察长， 兼任子公 司分管 合规和 风控的副 总经理 ，硕士 学位。
曾任华宝信托有限公司发展研究中心研究员、 债券业务部高级经理， 联合证券有
限公司固定收益部业务董事， 金元证券有限公司资产管理部首席研究员， 首都机
场集团公司资本运营部专家。
符刃先生， 副总经理， 兼任子公司分管运营的副总经理， 硕士学位。 曾任海
南国信资产管理公司总经理助理， 香港海信投资有限公司总经理， 历任金元证券
有限公司基金筹备组负责人，公司督察长。
邝晓星先生， 财务总监， 兼任子公司财务总监， 学士学位。 曾任海南省国际
信托投资公司上海宜山路证券营业部总经理， 金元证券有限责任公司上海宜山路
证券营业部总经理， 金元证券有限责任公司财务总部经理助理， 历任金元证券有
限责任公司基金筹备组成员。
4、本基金基金经理
（1 ）现任基金经理：
李杰先生， 金元惠理丰祥债券型证券投资基金、 金元惠理保本混合型证券投
资基金 、 金元惠理丰利 债券型证券投资基金和金元惠理金元宝货币市场基金 基金
经理，上 海交通 大学理 学硕士。 曾任国 联安基 金管理有 限公司 数量策 略分析员、
固定收益高级研究员。2012 年 4 月加入金元 惠理基金管理有限公司。8 年证券、
基金等金融行业从业经历，具有基金从业资格。 金元惠理丰祥债券型证券投资基金
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（2 ）历任基金经理：
何旻先生：2009 年 3 月至 2010 年 12 月；
李飞先生：2009 年 6 月至 2012 年 4 月；
谷伟先生：2012 年 3 月至 2013 年 4 月。
5、投资决策委员会成员
张嘉宾先生，总经理，简历同上。
李杰先生，基金经理，简历同上。
晏斌先生， 金元惠理消费主题股票型证券投资基金、 金元惠理价值增长股票
型证券投资基金、 金元惠理新经济主题股票型证券投资基金、 金元惠理宝石动力
混合型证券投资基金、 金元惠理成长动力灵活配置 混合型证券投资基金和金元惠
理核心动力股票型证券投资基金基金经理， 香港中文大学工商管理硕士。 曾任招
商基金管理有限公司行业研究员， 上海惠理投资管理咨询有限公司副基金经理等。
2012 年 12 月加入本公 司任投资副总监。12 年证券、基金等金融行业从业经历，
具有基金从业资格。
侯斌女士， 金元惠理成长动力灵活配置混合型证券投资基金和金元惠理宝石
动力混合型证券投资基金基金经理， 上海财经大学经济学学士。 曾任光大保德信
基金管理有限公司行业研究员。 2010 年 6 月加入本公司， 历任高级行业研究员，
金元惠理成长动力灵活配置混合型证券投资 基 金 基 金 经 理 助 理 和 金 元 惠 理 核 心
动力股票型证券投资基金基金经理助理， 金元惠理核心动力股票型证券投资基金
基金经理。13 年基金等金融行业从业经历，具有基金从业资格。
林材先生， 金元惠理核心动力股票型证券投资基金 和金元惠理价值增长股票
型证券投资基金 基金经理， 中科院、 贵州大学理学硕士。 曾任民生加银基金管理
有限公司基金经理助理， 德邦证券医药行业核心分析师， 上海医药工业研究院行
业研究员等。2011 年 10 月加入本公司，历任高级行业研究员。9 年证券、基金
等金融行业从业经历，具有基金从业资格。
6、上述人员之间均不存在近亲属关 系。
金元惠理丰祥债券型证券投资基金
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二 、基金托管人
（ 一） 基金托 管人 情况
1、基本情况
名称：中国农业银行股份有限公司（简称中国农业银行）
住所：北京市东城区建国门内大街 69 号
办公地址： 北京市西城区复兴门内大街 28 号凯晨世贸中心东座
法定代表人：刘士余
成立日期：2009 年1 月15 日
批准设立机关和批准设立文号：中国银监会银监复[2009]13 号
基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字[1998]23 号
注册资本：32,479,411.7 万元人民币
存续期间：持续经营
联系电话：010-68121510
传真：010-68121816
联系人：李芳菲
中国农业 银行股 份有限 公司是中 国金融 体系的 重要组成 部分, 总行设 在北京 。
经国务院 批准， 中国农 业银行整 体改制 为中国 农业银行 股份有 限公司 并于 2009
年 1 月 15 日依法成立 。 中国农业银行股份有限公司承继原中国农业银行全部资
产、 负债、 业务、 机构 网点和员工。 中国农业银行网点遍布中国城乡， 成为国内
网点最多、 业务辐射范围最广， 服务领域最广， 服务对象最多， 业务功能齐全的
大型国有商业银行之一。 在海外， 中国农业银 行同样通过自己的努力赢得了良好
的信誉， 每年位居 《财富》 世界 500 强企业之列。 作为一家城乡并举、 联通国际、
功能齐备的大型国有商业银行， 中国农业银行一贯秉承以客户为中心的经营理念，
坚持审慎稳健经营、 可持续发展， 立足县域和城市两大市场， 实施差异化竞争策
略， 着力打造 “伴你成长 ”服务品牌， 依托覆盖全国的分支机构、 庞大的电子化
网络和多元化的金融产品， 致力为广大客户提供优质的金融服务， 与广大客户共
创价值、共同成长。
中国农业银行是中国第一批开展托管业务的国内商业银行， 经验丰富， 服务金元惠理丰祥债券型证券投资基金
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优质，业 绩突出 ，2004 年被英 国《全 球托管 人》评为 中国 “ 最佳托 管银行 ”。
2007 年 中 国 农 业 银 行 通 过 了美国 SAS70 内 部 控 制 审 计 ， 并 获 得 无 保 留 意 见 的
SAS70 审计报告， 表明了独立公正第三方对中国农业银行托管服务运作流程的风
险管理、 内部控 制的健 全有效性 的全面 认可。 中国农业 银行着 力加强 能力建设，
品牌声誉进一步提升，在 2010 年首届“‘金牌理财 ’TOP10 颁奖盛典” 中成绩
突出， 获 “最佳托管银行 ”奖。2010 年再次荣获 《首席财务官》 杂志颁发的 “最
佳资产托管奖 ”。
中国农业银行证券投资基金托管部于 1998 年 5 月经中国证监会和中国人民
银行批准成立，2004 年 9 月更名为托管业务部，内设 养老金管理中心、技术保
障处 、 营运中心、 委托资产托管处 、 保险资产托管处、 证券投资基金托管处、 境
外资产托管处、 综合管理处、 风险管理处， 拥有先进的安全防范设施和 基金托管
业务 系统。
2、主要人员情况
中国农业银行托管业务部现有员工 140 余名， 其中高级会计师、 高级经济师、
高级工程师、律师等专家 10 余名，服务团队 成员专业水平高、业务素质好、服
务能力强，高级管理层均有 20 年以上金融从 业经验和高级技术职称，精通国内
外证券市场的运作。
3、基金托管业务经营情况
截至 2014 年 12 月 31 日，中国农业银行托管的封闭式证券投资基金和开放
式证券投资基金共243 只， 包 括富国天源平衡混合型证券投资基金、 华夏平稳增
长混合型证券投资基金、 大成积极成长股票型证券投资基金、 大成景阳领先股票
型证券投资基金、 大成创新成长混合型证券投资基金、 长盛同德主题增长股票型
证券投资基金、 博时内需增长灵活配置混合型证券投资基金、 汉盛证券投资基金、
裕隆证券投资基金、 景福证券投资基金、 鸿阳证券投资基金、 丰和价值证券投资
基金、 久嘉证券投资基金、 长盛成长价值证券投资基金、 宝盈鸿利收益证券投资
基金、 大成价值增长证券投资基金、 大成债券投资基金、 银河稳健证券投资基金、
银河收益证券投资基金、 长盛中信全债指数增强型 债券投资基金、 长信利息收益
开放式证券投资基金、 长盛动态精选证券投资基金、 景顺长城内需增长开 放式证
券投资基金、 万家增强收益债券型证券投资基金、 大成精选增值混合型证券投资金元惠理丰祥债券型证券投资基金
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基金、 长信银利精选开放式证券投资基金、 富国天瑞强势地区精选混合型证券投
资基金、 鹏华货币市场证券投资基金、 中海分红增利混合型证券投资基金、 国泰
货币市场证券投资基金、 新华优选分红混合型证券投资基金、 交银施罗德精选股
票证券投 资基金 、泰达 宏利货币 市场基 金、交 银施罗德 货币市 场证券 投资基金、
景顺长城资源垄断股票型证券投资基金、 大成沪深 300 指数证券投资基金 、 信诚
四季红混合型证券投资基金、 富国天时货币市场基金、 富兰克林国海弹性市值股
票型证券投资基金、 益民货币市场基金、 长城安心回报混合型证券投资基金、 中
邮核心优 选股票 型证券 投资基金 、景顺 长城内 需增长贰 号股票 型证券 投资基金、
交银施罗德成长股票证券投资基金、 长盛中证 100 指数证券投资基金、 泰达宏利
首选企业股票型证券投资基金、 东吴价值成长双动力股票型证券投资基金、 鹏华
动力增长混合型证券投资基金、 宝盈策略增长股票型证券投资基金、 国泰金牛创
新成长股票型证券投资基金、 益民创新优势混合型证券投资基金、 中邮核心成长
股票型证券投资 基金、 华夏复兴股票型证券投资基金、 富国天成红利灵活配置混
合型证券投资基金、 长信双利优选灵活配置混合型证券投资基金、 富兰克林国海
深化价值 股票型证券投资基金、 申万巴黎竞争优势 股票型证券投资基金、 新华优
选成长 股 票型证 券投资 基金、金 元惠理 成长动 力灵活配 置混合 型证券 投资基金、
天治稳健双盈 债券型证券投资基金、 中海蓝筹灵活配置 混合型证券投资基金、 长
信利丰 债券型证券投资基金、 金元惠理丰利债券型证券投资基金、 交银施罗德先
锋股票证券投资基金、 东吴进取策略灵活配置混合型开放式证券投资基金、 建信
收益增强 债券型 证券投 资基金、 银华内 需精选 股票型证 券投资 基金(LOF) 、大成
行业轮动股票型证券投资基金、 交银施罗德上证 180 公司治理交易型开放式指数
证券投资基金联接基金、 上证 180 公司治理交易型开放式指数证券投资基金、 富
兰克林国海沪深300 指数增强型证券投资基金、 南方中证 500 交易型开放式指数
证券投资 基金联 接基金(LOF)、景顺 长城能 源 基建股票 型证券 投资基 金、中邮核
心优势灵活配置混合型证券投资基金、 工银瑞信中 小盘成长股票型证券投资基金、
东吴 货币市场证券投资基金、 博时创业成长股票型证券投资基金、 招商信用添利
债券型证券投资基金、 易方达消费行业股票型证券投资基金、 富国汇利分级债券
型证券投资基金、 大成景丰分级债券型证券投资基金、 兴全沪深 300 指数增强型
证券投资 基金(LOF) 、 工银瑞信 深证红 利交易 型开放式 指数证 券投资 基金、工银金元惠理丰祥债券型证券投资基金
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瑞信深证红利交易型开放式指数证券投资基金联接基金、 富国可转换债券证券投
资基金、 大成深 证成 长 40 交易 型开放 式指 数证券投 资基金 、大成 深证成长 40
交易型开放式指数证券投资基金联接基金、 泰达宏利领先中小盘股 票型证券投资
基金、交 银施罗 德信用 添利债券 证券投 资基金(LOF) 、东吴 中证新 兴 产业指数证
券投资基金、 工银瑞信四季收益债券型证券投资基金、 招商安瑞进取债券型证券
投资基金、 汇添富社会责任股票型证券投资基金、 工银瑞信消费服务行业股票型
证券投资基金、 易方达黄金主题证券投资基金 （LOF） 、 中邮中小盘灵活配置混合
型证券投资基金、 浙商聚潮产业成长股票型证券投资基金、 嘉实领先成长股票型
证券投资 基金、 广发中 小板 300 交 易型开 放 式指数证 券投资 基金、 广发中小板
300 交易型 开放式 指数 证券投资 基金联 接基金 、南方保 本混合 型证券 投资基金、
交银施罗德先进制造股票证券投资基金、 上投摩根新兴动力股票型证券投资基金、
富兰克林国海策略回报灵活配置混合型证券投资基金、 金元惠理保本混合型证券
投资基金、 招商安达保本混合型证券投资基金、 深证 300 价值交易型开放式指数
证券投资基金、 南方中国中小盘股票指数证券投资基金 （LOF） 、 交银施罗德深证
300 价值交易型开放式指数证券投资基金联接基金、 富国中证 500 指数增强型证
券投资基金 （LOF） 、 长信内需成长股票型证券投资基金、 大成中证内地消费主题
指数证券投资基金、 中海消费主题精选股票型证券投资基金、 长盛同瑞中证 200
指数 分级证券投资基金、 景顺长城核心竞争力股票型证券投资基金、 汇添富信用
债债券型证券投资基金、 光大保德信行业轮动股票型证券投资基金、 富兰克林国
海亚洲 （除日本） 机会股票型证券投资基金、 汇添富逆向投资股票型证券投资基
金、 大成新锐产业股票型证券投资基金、 申万菱信中小板指数分级证券投资基金、
广发消费品精选股票型证券投资基金、 鹏华金刚保本混合型证券投资基金、 汇添
富理财 14 天债券型证 券投资基金、嘉实全球房地产证券投资基金、金元惠理新
经济主题股票型证券投资基金、 东吴保本混合型证券投资基金、 建新社会责任股
票型证券投资基金、 嘉实理 财宝7 天债券型证券投资基金、 富兰克林国海恒久信
用债券型证券投资基金、 大成月添利理财债券型证券投资基金、 安信目标收益债
券型证券投资基金、富国 7 天理财宝债券型证券投资基金、交银施罗德理财 21
天债券型证券投资基金、 易方达中债新综合指数发起式证券投资基金 （LOF ） 、 工
银瑞信信用纯债债券型证券投资基金、 大成现金增利货币市场基金、 景顺长城支金元惠理丰祥债券型证券投资基金
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柱产业股票型证券投资基金、 易方达月月利理财债券型证券投资基金、 摩根士丹
利华鑫量化配置股票型证券投资基金、东方央视财经 50 指数增强型 证券投资基
金、交银施罗德纯债债券型发起式证券投资基金 、鹏华理财 21 天债 券型证券投
资基金、国泰民安增利债券型发起式证券投资基金、万家 14 天理财 债券型证券
投资基金、 华安纯债债券型发起式证券投资基金、 金元惠理惠利保本混合型证券
投资基金、 南方中证500 交易型开放式指数证券投资基金、 招商双债增强分级债
券型证券投资基金、 景顺长城品质投资股票型证券投资基金、 中海可转换债券债
券型证券投资基金、 融通标普中国可转债指数增强型证券投资基金、 大成现金宝
场内实时申赎货币市场基金、 交银施罗德荣祥保本混合型证券投资基金、 国泰中
国企业境外高收益债券型证券投资基金、 富兰克林国海焦点驱动灵活配 置混合型
证券投资基金、 景顺长城沪深 300 等权重交易型开放式指数证券投资基金、 广发
聚源定期开放债券型证券投资基金、 大成景安短融债券型证券投资基金、 嘉实研
究阿尔法股票型证券投资基金、 新华行业轮换灵活配置混合型证券投资基金、 富
国目标收益一年期纯债债券型证券投资基金、 汇添富高息债债券型证券投资基金、
东方利群混合型发起式证券投资基金、 南方稳利一年定期开放债券型证券投资基
金、 景顺长城四季金利纯债债券型证券投资基金、 华夏永福养老理财混合型证券
投资基金、 嘉实丰益信用定期开放债券型证券投资基金、 国泰国证医药卫生行业
指数分级证 券投资基金、 交银施罗德定期支付双息平衡混合型证券投资基金、 光
大保德信现金宝货币市场基金、 易方达投资级信用债债券型证券投资基金、 广发
趋势优选灵活配置混合型证券投资基金、 华润元大保本混合型证券投资基金、 长
盛双月红一年期定期开放债券型证券投资基金、 富国国有企业债债券型证券投资
基金、 富安达信用主题轮动纯债债券型发起式证券投资基金、 景顺长城沪深 300
指数增强型证券投资基金、 中邮定期开放债券型证券投资基金、 安信永利信用定
期开放债券型证券投资基金、 工银瑞信信息产业股票型证券投资基金、 大成景祥
分级债券型证券投资基金、 富兰克 林国海岁岁恒丰定期开放债券型证券投资基金、
景顺长城景益货币市场基金、 万家市政纯债定期开放债券型证券投资基金、 建信
稳定添利债券型证券投资基金、 上投摩根双债增利债券型证券投资基金、 嘉实活
期宝货币市场基金、 融通通源一年目标触发式灵活配置混合型证券投资基金、 大
成信用增利一年定期开放债券型证券投资基金、 鹏华品牌传承灵活配置混合型证金元惠理丰祥债券型证券投资基金
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券投资基金、 国泰浓益灵活配置混合型证券投资基金、 汇添富恒生指数分级证券
投资基金、 长盛航天海工装备灵活配置混合型证券投资基金、 广发新动力股票型
证券投资基金、 东吴阿尔法灵活配置混合型证券投资基金 、 诺安天天宝货币市场
基金、 前海开源可转债债券型发起式证券投资基金、 新华鑫利灵活配置混合型证
券投资基金、 富国天盛灵活配置混合型证券投资基金、 景顺长城中小板创业板精
选股票型证券投资基金、 中邮双动力混合型证券投资基金、 建信改革红利股票型
证券投资基金、 交银施罗德周期回报灵活配置混合型证券投资基金、 中海积极收
益灵活配置混合型证券投资基金、 申万菱信中证环保产业指数分级证券投资基金、
博时裕隆灵活配置混合型证券投资基金、 国寿安保沪深 300 指数型证券投资基金、
前海开源沪深 300 指数 型证券投资基金、天弘季加利理财债券型证券投资 基金、
新华鑫安保本一号混合型证券投资基金、 诺安永鑫收益一年定期开放债券型证券
投资基金、 大成景益平稳收益混合型证券投资基金、 南方稳利 1 年定期开放债券
型证券投资基金、 申万菱信中证军工指数分级证券投资基金、 招商可转债分级债
券型证券投资基金、泰达宏利货币市场基金、宝盈科技 30 灵活配置 混合型证券
投资基金、 华润元大医疗保健量化股票型证券投资基金、 融通月月添利定期开放
债券型证券投资基金、 中海惠祥分级债券型证券投资基金、 建信稳定添利债券型
证券投资基金、 东方新兴成长混合型证券投资基金、 银华双月定期理财债券型证
券投资基金、 嘉实 新兴产业股票型证券投资基金、 诺安天天宝货币市场基金、 招
商招利1 个月期理财债券型证券投资基金、 工银瑞信高端制造行业股票型证券投
资基金、 工银瑞信添益快线货币市场基金、 国泰国证食品饮料行业指数分级证券
投资基金、 中证500 医药卫生指数交易型开放式指数证券投资基金、 富国天时货
币市场基金、 鹏华先进制造股票型证券投资基金、 大成纳斯达克 100 指数证券投
资基金、 银华惠增利货币市场基金、 华润元大富时中国 A50 指数型证券投资基金、
安信现金增利货币市场基金、 南方理财金交易型货币市场基金、 工银瑞信创新动
力股票型证券投资基金、 东方添益 债券型证券投资基金、 富国中证国有企业改革
指数分级证券投资基金、 华夏沪港通恒生交易型开放式指数证券投资基金、 大成
产业升级股票型证券投资基金(LOF)。
金元惠理丰祥债券型证券投资基金
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三、相关服务机构
（一）直销机构
金元惠理基金管理有限公司
住所：上海市浦东新区花园石桥路 33 号花旗集团大厦 3608
法定代表人：任开宇先生
办公地址：上海市浦东新区花园石桥路 33 号花旗集团大厦 3608
电话：021-68882850
传真：021-68882865
联系人：孙筱君
客户服务专线：400-666-0666，021-61601898
网址：www.jyvpfund.com
（二）代销机构
1. 中国农业银行股份有限公司
注册地址：北京市东城区建国门内大街 69 号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街 28 号凯晨世贸中心东座
法定代表人： 刘士余
联系人：张凯学
电话：010- 85109230
传真：010-85109219
客服电话：95599
网址：www.abchina.com
2、中国工商银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号
法定代表人：姜建清
联系人：杨菲
电话：010-66107909
传真：010-66107914 金元惠理丰祥债券型证券投资基金
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客户服务电话：95588
公司网址：www.icbc.com.cn
3、中国建设银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街 25 号
办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼（长安兴融中心）
法定代表人：王洪章
联系人：张静
电话：010-66275654
传真：010-66275654
客服电话：95533
网址：www.ccb.com
4、交通银行股份有限公司
注册地址：上海市浦东新区银城中路 188 号
办公地址：上海市浦东新区银城中路 188 号
法定代表人：胡怀邦
联系人：张作伟
电话：021-58781234
传真：021-58408483
客服电话：95559
网址：www.bankcomm.com
5、招商银行股份有限公司
注册地址：深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦
办公地址：深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦
法定代表人：傅育宁
联系人：彭敏
电话：0755-22699061
传真：0755-83195050
客服电话：95555
网址：www.cmbchina.com 金元惠理丰祥债券型证券投资基金
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6、上海浦东发展银行股份有限公司
注册地址：上海市浦东新区浦东南路 500 号
办公地址：上海市中山东一路 12 号
法定代表人：吉晓辉
电话：021-61614467
传真：021-63604199
联系人：姚磊
客服电话：95528
公司网站：www.spdb.com.cn
7、金元证券股份有限公司
注册地址：海南省海口市南宝路 36 号证券大厦 4 层
办公地址：深圳市深南大道 4001 时代金融中心大厦 17 楼
法定代表人：陆涛
联系电话：0755-83025022
传真：0755-83025625
联系人：马贤清
客服电话：4008-888-228
公司网址：www.jyzq.cn
8、中信建投证券股份有限公司
注册地址：北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼
办公地址：北京市东城区朝阳门内大街 188 号
法定代表人：王常青
客服电话：400-8888-108
联系人：张颢
电话：010- 85156398
传真：010-65182261
网址：www.csc108.com
9、申万宏源证券有限公司
注册地址：上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层 金元惠理丰祥债券型证券投资基金
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办公地址：上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层
法定代表人：李梅
客服电话：95523 或 4008895523
联系人：黄莹
电话：021-33389888
传真：021-33388224
客户服务电话：95523 或 4008895523
网址：www.swhysc.com
10、兴业证券股份有限公司
注册地址：福州市湖东路 268 号
办公地址：上海市浦东新区民生路 1199 弄证大五道口广场 1 号楼 21 层
法定代表人：兰荣
客服电话：95562
联系人：夏中苏
电话：0591-38281963
客户服务电话：95562
网址：www.xyzq.com.cn
11 、长江证券股份有限公司
注册地址：湖北省武汉市新华路特 8 号长江证券大厦
办公地址：湖北省武汉市新华路特 8 号长江证券大厦
法人代表人：胡运钊
客服电话：95579 或 4008-888-999
联系人：李良
电话：027-65799999
传真：027-85481900
网址：www.95579.com
12、国元证券股份有限公司
注册地址：安徽省合肥市寿春路 179 号
办公地址：安徽省合肥市寿春路 179 号 金元惠理丰祥债券型证券投资基金
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法定代表人：凤良志
联系电话：0551-68167423
传真：0551-62272100
联系人：李灿
客服电话：95578 、400-888-8777
公司网站：www.gyzq.com.cn
13、国泰君安证券股份有限公司
注册地址：上海市浦东新区商城路 618 号
办公地址：上海市浦东新区银城中路 168 号上海银行大厦 29 层
法定代表人：万建华
客服电话：400-8888-666
联系人：芮敏祺
电话：021-38676161
传真：021-38670666
网址：www.gtja.com
14、海通证券股份有限公司
注册地址：上海市淮海中路 98 号
办公地址：上海 市广东路 689 号
法定代表人：王开国
电话：021-23219275
传真：021-23219100
联系人：李笑鸣
客服电话：95553 或拨打各城市营业网点咨询电话
公司网址：www.htsec.com
15、招商证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座 38—45 层
办公地址：深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座 38—45 层
法定代表人：宫少林
联系人：黄蝉君 金元惠理丰祥债券型证券投资基金
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电话：0755-82943666
传真：0755-82943636
客户服务电话：95565 或 400-8888-111
公司网址： www.newone.com.cn
16、中信证券股份有限公司
注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座
办公地址：北京市朝阳区亮马桥路 48 号中信证券大厦
法定代表人：王东明
联系人：侯艳红
电话：010-60838995
传真：010-60833739
客户服务电话： 400-889-5548
公司网址：www.cs.ecitic.com
17、中信证券（山东）有限责任公司
注册地址：青岛市崂山区苗岭路 29 号澳柯玛大厦 15 层（1507-1510 室）
办公地址：青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际金融广场 1 号楼第 20 层
法定代表人：杨宝林
联系人：赵艳青
电话：0532-85023924
传真：0532-85022605
客户服务电话： 96577
公司网址：http://www.zxwt.com.cn
18、中信证券（浙江）有限责任公司
注册地址：浙江省杭州市滨江区江南大道 588 号恒鑫大厦主楼 19、20 层
办公地址：浙江省杭州市滨江区江南大道 588 号恒鑫大厦主楼 19、20 层
法定代表人：沈强
联系人：王佳苗
电话：0571-86609015
传真：0571-86065161 金元惠理丰祥债券型证券投资基金
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客户服务电话： （0571）96598
公司网址： www.bigsun.com.cn
19、光大证券股份有限公司
注册地址：上海市静安区新闸路 1508 号
办公地址：上海市静安区新闸路 1508 号
法定代表人：薛峰
联系人：刘晨
电话：021-22169081
传真：021-22169134
客户服务电话：10108998 、4008888788、95525
公司网址：www.ebscn.com
20、天相投资顾问有限公司
注册地址：北京市西城区金融街 19 号富凯大厦 B 座 701
办公地址：北京市西城区新街口外大街 28 号 C 座 5 层
法定代表人：林义相
电话：010-66045152
传真：010-66045500
联系人：尹伶
客户服务电话： （010）66045678
网址: http://www.txsec.com
21、上海好买基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区场中路 685 弄 37 号 4 号楼 449 室
办公地址：上海市浦东新区浦东南路 1118 号 鄂尔多斯国际大厦 9 楼
法定代表人：杨文斌
联系人：苗汀
电话：021-20613638
传真：021-68596916
客户服务电话：400-700-9665
公司网址：www.ehowbuy.com 金元惠理丰祥债券型证券投资基金
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22、诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司
注册地址：上海市金山区廊下镇漕廊公路 7650 号 205 室
办公地址：上海市浦东新区银城中路 68 号时代金融中心 8 楼
法定代表人：汪静波
联系人：韩璟
电话：021-38602377
传真：021-38509777
客户服务电话：400-821-5399
公司网址：www.noah-fund.com
23、杭州数米基金销售有 限公司
注册地址：杭州市余杭区仓前街道海曙路东 2 号
办公地址：浙江省杭州市滨江区江南大道 3588 号恒生大厦 12 楼
法定代表人：陈柏青
联系人：张裕
电话：0571-60897840 ，021-60897869
传真：0571-26698533
客服电话：4000-766-123
网址：http://www.fund123.cn/
24、中国银河证券股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座
办公地址：北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座
法定代表人：顾伟国
联系人：宋 明
电话：010-66568450
传真：010-66568990
客户服务电话：4008-888-888 或 95551
公司网址：www.chinastock.com.cn
25、深圳众禄基金销售有限公司
注册地址：深圳市罗湖区深南东路 5047 号发展银行大厦 25 楼 I 、J 单元 金元惠理丰祥债券型证券投资基金
更新招募说明书摘要 （2015 年 2 月）
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办公地址：深圳市罗湖区深南东路 5047 号发展银行大厦 25 楼 I 、J 单元
法定代表人：薛峰
电话：0755-33227950
传真：0755-82080798
联系人：童彩平
客户服务电话： 4006-788-887
公司网址：www.zlfund.cn
www.jjmmw.com
26、和讯信息科技有限公司
注册地址：北京市朝阳区朝外大街 22 号 1002 室
办公地址：北京市朝阳区朝外大街 22 号 1002 室
法定代表人：王莉
联系人：吴卫东
电话：021-20835787
客户服务电话：010-85625158
公司网址：www.hexun.com
27、上海长量基金销售投资顾问有限公司
注册地址：上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室
办公地址：上海市浦东新区浦东大道 555 号裕景国际 B 座 16 层
法定代表人：张跃伟
联系人：刘潇
联系电话：021-20691942
客服电话：400-089-1289
传真：021-58787698
网址：www.erichfund.com
（三）注册登记机构
名称：金元 惠理基金管理有限公司
注册地址：上海市浦东新区花园石桥路 33 号花旗集团大厦 3608 室
办公地址：上海市浦东新区花园石桥路 33 号花旗集团大厦 3608 室
法定代表人： 任开宇先生 金元惠理丰祥债券型证券投资基金
更新招募说明书摘要 （2015 年 2 月）
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电话： （021）68881801
传真： （021）68881875
（四）律师事务所
名称：上海通力律师事务所
（五）会计师事务所
名称：安永 华明会计师事务所（特殊普通合伙）
四 、基金的名称
金元惠理丰祥债券型证券投资基金
五 、基金的类型
债券型证券投资基金
六、基金的投资 目标
在强调基金资产安全性的基础上，追求基金资产的长期稳定增值。
七、基金的投资 方向
本基金主要投资于具有良好流动性的固定收益类金融工具， 包括国债、 金融
债、 公司债、 企业债、 可转换公司债券、 债券回购， 央行票据、 短期 融资券、 资
产支持证券等， 以及中国证监会允许基金投资的其它固定收益类金融工具 （但须
符合中国证监会相关规定） 。
本基金投资于债券类金融工具的比例不低于基金资产的 80% 。 本基金持有现
金或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5% 。本基金不直接在金元惠理丰祥债券型证券投资基金
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二级市场买入股票、 权证等权益类资产， 也不参与一级市场新股申购或增发新股，
持有的因可转换债券转股所形成的股票、 因所持股票所派发的权证和因投资分离
交易可转债所形成的权证 应在其可交易之日起的 30 个交易日内卖出。
此外， 如法律法规或中国证监会允许基金投资其他品种的， 基金管理人在履
行适当程序后，可以将其纳入本基金的投资范围。
八、基金的投资 策略
1、 资产配置策略
基于 “自上而下” 的原则， 本基金采用久期控制下的主动性投资策略， 并本
着风险收益配比最优、 兼顾流动性的原则确定债券各类属资产的配置比例。 经过
对历史数据的统计分析发现， 债券市场收益率受到宏观经济形势和债券市场供需
两方面不同程度的影响， 因此 本基金在债券投资过程中， 将在分析和判断宏观经
济指标与债券收益率之间的数量关系、 市场利率变化和期限结构、 信用利差状况
和债券市场供求关系等因素的基础上， 动态调整组合久期和债券的结构， 构建和
调整固定收益投资组合，获取稳健收益。
2、 债券投资主要策略
在债券资 产配置 方面， 本基金采 用类属 配置、 久期管理 、收益 率曲线 配置、
相对价值配置等方法决定不同券种之间和不同期限券种之间的配置比例， 制定债
券资产配置方案。
（1 ） 类属配置就是通过对债券基准收益率的研究以及各类属债券之间利差
的历史变化特征进行分析， 寻找当前的市场投资机会。 具体来说， 在中国债券市
场， 根据发行人的不同， 一般可以分为国债、 金融债、 央行票据和企业债。 当金
融债和国债之间的信用利差扩大到历史水平上限时， 买入金融债， 卖出国债； 当
金融债和 国债之 间的信 用利差缩 小到历 史水平 下限时， 买入国 债，卖 出金融债。
对于央票 和企业 债的策 略也采取 相同策 略。 本 基金 通过 对上述 两个变 量的分析，
来确定 这四类券种在债券组合中最优的配置比例。
（2 ） 久期管理就是债券分析员通过对 GDP 增长速度、 财政政策和货币政策
的变化、 通货膨胀的变动趋势分析， 运用数量模型判断未来利率走势， 提出债券金元惠理丰祥债券型证券投资基金
更新招募说明书摘要 （2015 年 2 月）
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投资组合的久期的建议。 当预测未来市场利率将上升时， 降低组合久期； 当预测
未来利率下降时， 增加组合久期。 久期管理的主要目的是通过久期的主动管理来
增加债券部分的投资收益率。
（3 ）收 益率曲 线配置 是指通过 对央行 政策、 经济增长 率、通 货膨胀 率和货
币供应量等多种因素的分析来预测收益率曲线形状的可能变化， 从而通过子弹形、
哑铃形和梯形等配置方法， 在短 、 中、 长期债 券间确定比例。 收益率曲线反映了
债券的期限与收益率之间的关系， 它随着时间的变化而改变。 本基金通过预测收
益率曲线形状的变化， 调整整个债券投资组合中长短期品种的比例以获得投资收
益。 当收益率曲线发生陡峭化变形的时候， 减少长期债券比重， 增加短期债券比
重；当收益率曲线发生平坦化变形的时候，则增加短期债券，减少长期债券。
（4 ）相 对价值 配置是 指在市场 中寻找 其他各 个指标相 同而某 一指标 相对更
具有投资价值的债券， 并进行投资。 在此策略中， 本基金主要衡量这样几方面的
指标： 流动性、 信用度、 收益率等。 举例来说， 当某一组债券 具有相同流动性和
收益率时， 则选取其中信用度更高的债券； 当某一组债券具有相同信用度和收益
率时， 则选取其中流动性更好的债券。 或者， 衡量债券与市场公允收益率之间的
差距。 当某组债券偏离市场公允价值时， 则抛出其中高估的， 买入其中低估的债
券；
（5 ） 基于信用策略的配置是指信用债券的信用利差与债券发行人所在行业
特征和自身情况密切相关。 本基金将通过行业分析、 公司资产负债分析、 公司现
金流分析、 公司运营管理分析和公司发展前景分析等细致的调查研究， 依靠本基
金内部信用评级系统建立信用债券的内部评级， 分析违约风险及合理的信用利差
水 平，对信用债券进行独立、客观的价值评估。
3、 债券选择
本基金 的债券选择通过如下三个环节： 数量小组初步筛选、 债券分析员研究
和集体讨论。
本基金 在选择单个企业债券时， 将注重信用风险的分析。 信用风险是发行人
对其发行的债券到期时不予兑付的风险。 债券都存在一定的信用风险。 根据不同
的信用风险， 债券有不同的风险溢价。 一般来看， 国债的信用风险最低， 金融债
和市政债券的信用风险略高。 企业债的信用风险由债券信用评级机构评定， 而国金元惠理丰祥债券型证券投资基金
更新招募说明书摘要 （2015 年 2 月）
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内目前的债券信用评级体系尚待完善。 目前， 在 AA 级以上的企业债 券中， 信用
风险也参差不齐。 因此在个券选择 时， 仍需要对发行人的基本面进行系统的调研
与分析， 重点是企业现金流与资产负债比率等指标。 即使是今后有了完善的信用
评级体系， 采取独立的内部信用分析， 仍能更准确地对相同信用等级的债券加以
细分。
4、 现金管理
在现金管理上， 本基金 通过对未来现金流的预测进行现金预算管理， 及时满
足 本基金 运作中的流动性需求。
九、基金 的业绩比较基准
本基金业绩比较基准为：中债综合指数。
中债综合指数由在沪深证券交易所及银行间市场上市的国债、 金融债、 企业
债、 央行票据、 及企业短期融资券所构成。 由于本基金为债券型基金， 主要投资
于固定收益类金融工具， 并以资产的长期稳定增值为目标， 因此以中债综合指数
作为本基金的业绩比较基准能比较贴切体现和衡量本基金的投资目标、 投资策略
以及投资业绩。
随着法律法规和市场环境发生变化， 如果上述基准停止计算编制或更改名称，
上述业绩比较基准不适用 本基金， 或者出现更权威的能够表征 本基金风险收益特
征的业绩基准， 本基金管理人可以依据维护基金份额持有人合法权益的原则， 根
据实际情况对 业绩比较基准进行相应调整。 调整业绩比较基准应经基金托管人同
意， 报中国证监会备案， 基金管理人应在调整前 2 个工作日在至少一种指定媒介
上予以公告。
十、基金的 风险收益特征
本基金是一只债券型基金， 属于基金中的较低预期风险较低预期收益的品种，
其预期风险收益水平高于货币市场基金 ，低于股票型基金及混合型基金。 金元惠理丰祥债券型证券投资基金
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十一、基金的投资组合报告
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、 误导性陈
述或重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
基金托管 人中 国农业 银 行股份有 限公 司根据 本 基金基金 合同 规定， 于 2015
年 2 月 25 日复核了本 报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保
证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
本投资组合报告所载数据截至 2014 年 12 月 31 日。
1.期 末基 金资产 组合 情况
序号 项目 金额（元）
占基金总资产
的比例（% ）
1 权益投资 - -
其中：股票 - -
2 固定收益投资
44,402,102.19 39.17
其中：债券
44,402,102.19 39.17
资产支持证券 - -
3 贵金属投资 - -
4 金融衍生品投资 - -
5 买入返售金融资产
39,984,179.98 35.27
其中：买断式回购的买入返
售金融资产
- -
6 银行存款和结算备付金合计
12,638,747.77 11.15
7 其他各项资产
16,328,764.22 14.41
8 合计
113,353,794.16 100.00
2. 期 末按 行业 分类的股 票投 资组合
本基金本报告期末未持有股票。 金元惠理丰祥债券型证券投资基金
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3. 期 末按 市值 占基金资 产净 值比例 大小 排序的 前十 名股票 明细
本基金本报告期末未持有股票。
4. 期 末按 券种 分类的债 券投 资组合
序号 债券品种 公允价值（元）
占基金资产净值
比例（％）
1 国家债券 - -
2 央行票据 - -
3 金融债券 - -
其中：政策性金融债 - -
4 企业债券
44,402,102.19 39.39
5 企业短期融资券 - -
6 中期票据 - -
7 可转债 - -
8 其他 - -
9 合计
44,402,102.19 39.39
5.期 末按 市值占 基金 资产 净值 比例大 小排 序的前 五名 债券明 细
序
号
债券代码 债券名称 数量（张） 公允价值( 元)
占基金资
产净值比
例（％）
1
124072 12曲公路 198,960 21,288,720.00 18.89
2
123002 09东华债 200,000 19,999,282.19 17.74
3
124343 13阳江债 29,800 3,114,100.00 2.76
4
- - - - -
5
- - - - -
金元惠理丰祥债券型证券投资基金
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6. 期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的所有资产支持证券投资
明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
7. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资
明细
本基金本报告期末未投资贵金属。
8. 期 末按 公允 价值占基 金资 产净值 比例 大小排 名的 前五名 权证 投资明 细
本基金本报告期末未持有权证投资。
9． 报告 期末本 基金 投资 的股 指期货 交易 情况说 明
9.1 报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细
本基金本报告期末未投资股指期货。
9.2 本基金投资股指期货的投资政策
本基金本报告期末未投资股指期货。
10. 报 告期 末本 基金投资 的国 债期货 交易 情况说 明
10.1 本基金投资国债期货的投资政策
本基金本报告期未投资国债期货。
10.2 报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细
本基金本报告期未投资国债期货。
10.3 本基金投资国债期货的投资评价
本基金本报告期未投资国债期货。
11.投 资 组合报 告附 注
（1 ） 本基金本期投资的前十名证券中没有发行主体被监管部门立案调查的，
或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的证券。
（2 ）本 基金投 资的前 十名股票 中，没 有投资 于超出基 金合同 规定备 选股票
库之外的股票。
（3 ）期末其他资产构成
序号 名称 金额（元）
1 存出保证金
22,536.80
2 应收证券清算款
16,007,157.78 金元惠理丰祥债券型证券投资基金
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3 应收股利
-
4 应收利息
288,170.69
5 应收申购款
10,898.95
6 其他应收款
-
7 待摊费用
-
8 其他
-
9 合计
16,328,764.22
（4 ）本报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
本基金本报告期末未持有处于转股期的可转转债券。
（5）期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限情况。
（6 ）投资组合报告附注的其他文字描述部分
因四舍五入原因，投资组合报告中分项之和与合计可能存在尾差。
十二、基金的业绩
本基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 勤勉 尽责的原则管理和运用基金资
产 ， 但不保证基金一定盈利， 也不保证最低收益。 基金的过往业绩并不代表其未
来表现。 投资有风险 ， 投 资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
2015 年 1 月 7 日为本基金第一个保本周期到期日。 2015 年 1 月 7 日至 2015 年 1
月 13 日为保本到期选择期。本基金保本到期选 择期结束日次日，即 2015 年 1
月 14 日起“金元惠理 惠利保本混合型证券投资基金”转型为“金元惠理丰祥债
券型证券投资基金” 。 “金元惠理丰祥债券型证券投资基金” 的基金合同与托管协
议即日生效。 基金业绩数据截至 2014 年 12 月 31 日。
1、 本报告期基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
阶段
净值增长
率①
净值增长率
标准差②
业绩比较基准
收益率③
业绩比较基准收益
率标准差④
①-③ ②-④
基 金 成 立 至
2013-12-31
-2.00% 0.16% 3.90% 0.01% -5.90% 0.15% 金元惠理丰祥债券型证券投资基金
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2014-1-1 至
2014-12-31
16.53% 0.20% 4.22% 0.01% 12.31% 0.19%
基 金 成 立 至
2014-12-31
14.20% 0.19% 8.05% 0.01% 6.15% 0.18%
重要提示：
（1 ） 上述 基金 业绩 指 标不包 括持 有人 认购 或 交易基 金的 各项 费用 ， 计入费
用后实际收益水平要低于所列数字；
（2 ）业绩比较基准： 三年定期（税后） ；
（3 ） 业绩比较基准日 期为 2013 年 2 月 5 日， 即以基金合同生效日 前一日收
盘价格为计算基数；
（4 ）数据截止日期为 2014 年 12 月 31 日。
2、自基 金合同 生效以 来基金累 计份额 净值增 长率变动 及其与 同期业 绩比较
基准收益率变动的比较
重要提示：
报告期末，投资组合中各项资产的投资比例均符合各项法规约定。
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十 三、费用概览
（一 ）基金费用的种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、 《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
4、 《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费；
5、基金份额持有人大会费用；
6、基金的证券交易费用；
7、基金的银行汇划费用；
8、 证券账户开户费用、账户维护费；
9、按照 国家有 关规定 和《基金 合同》 约定， 可以在基 金财产 中列支 的其他
费用。
（二 ）基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.60% 年费率计提。 管理费的计算
方法如下：
H ＝E× 0.60%÷ 当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计算， 逐日累计至每月月末， 按月支付， 由基金管理人向基
金托管人发送基金管理费划款指令， 基金托管人复核后于次月前 2 个工作日内从
基金财产中一次性支付给基金管理人。 若遇法定节假日、 公休假等 ， 支付日期顺
延。
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.20% 的年费率计提。 托管费的计
算方法如下：
H ＝E× 0.20%÷ 当年天数
H 为每日应计提的基金托管费 金元惠理丰祥债券型证券投资基金
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E 为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计算， 逐日累计至每月月末， 按月支付， 由基金管理人向基
金托管人发送基金托管费划款指令， 基金托管人复核后于次月前 2 个工作日内从
基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等 ，支付日期顺延。
上述 “ 一、基金费用的种类中第 3－9 项费用 ” ，根据有关法规及相应协议规
定，按费用实际支出金额列入当期费用， 由基金托管人从基金财产中支付。
（三 ）不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
1、基金 管理人 和基金 托管人因 未履行 或未完 全履行义 务导致 的费用 支出或
基金财产的损失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、 《基金合同》生效前的相关费用；
4、其他 根据相 关法律 法规及中 国证监 会的有 关规定不 得列入 基金费 用的项
目。
（四 ）基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体， 其纳税义务按国家税收法律、 法规执
行。
十四、对招募说明书更新部分的说明
本招募说明书根据 《中华人民共和国证券投资基金法》 、 《证券投资基金运作
管理办法 》 、 《证 券投资 基金销售 管理办法 》 、 《 证券投资 基金信息 披露 管理办法》
及其他有关法律法规的要求，对本招募说明书进行了更新 ， 主 要 更 新 内 容 如 下 ：
1 、 “ 重 要提 示 ” 增 加了关 于 基 金类 型 变更 的 说明 ， 部 分对 更 新招 募 说明 书 内
容的截止日期及有关财务数据的截止日期进行了更新；
2、 “ 释义” 删除了 删除 了原 4、32、33、34、35 、36、37、38、39、40 、41、
42 、43、44、45 、46、47、48、49、50 、51、52 、53、54、55 、56、77， 部分对
1、4、5 、6、7 进行了更新；
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3 、 “ 基 金管 理 人 ” 部分对 基 金 管理 人 概况 和 基金 管 理 人主 要 人员 情 况 进行了
更新；
4 、 “ 基 金托 管 人 ” 部分对 基 金 托管 人 情况 和 基金 托 管 业务 经 营情 况 进行 了 更
新；
5、 “ 相关服务机构 ” 部 分更新了代销机构信息；
6、 “ 基金的募集” 部分 更新了基金类型；
7 、 “ 基 金份 额 的申 购 与赎 回 ” 部 分对 申 购与 赎回 场 所 、申 购 与赎 回 办理 的 开
放日及时间、 申购与赎回的程序、 申购与赎回的数额限制、 申购费与赎回费、 申
购份数与赎回金额的计算、 申购与赎回的注册登记和暂停赎回或延缓支付赎回款
项的情形 进行了更新；
8、 “ 基金的投资” 删除了 原 “九、 保本与保证” ， 部分对投资目标、 投资范围 、
投资策略 、 投资限制、 业绩比较基准、 风险收益特征 、 基金投资组合报告 、 基金
业绩 ；
9、 “ 基金的业绩” 部分 对基金业绩更新至 2014 年 12 月 31 日；
10、 “ 基金的风险揭示 ” 删除了市场风险、 管理风险、 投资组合保险机制的风
险、 担保风险、 过渡期申购期内无法赎回、 转换出的风险、 本到期选择期内无法
申购、 转换入的风险和 保本周期提前到期情形发生时基金份额持有人实际收益小
于 15% 的风险 ，增加了 个券选择风险和资产配置风险 ；
11 、 “ 基金合同内容摘要 ” 部分对基金管理人的权利与义务 和基金份额持有人
大会 召开事由进行了更新；
12、 “ 其它应披露事项 ” 部分更新基金相关信息。
金元顺安基金管理有限公司
二〇一五年三月二十 一日
