民生加 银家 盈理财7 天债券型 证券投 资 基金
更新招募说 明书 摘要
2015 年第1 号
基金 管理 人： 民 生加银 基金 管 理 有限 公 司
基金 托管 人： 中 国建设 银行 股 份 有限 公 司
二零一 五 年 三月 5-1
民生加银家盈理财 7 天债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2015 年第 1 号）
重要提示
民生加 银家 盈理 财 7 天债券型证 券投 资基 金经 2013 年 1 月 11 日中 国证 监 会证监 许可
【2013 】29 号文核 准募 集，本基 金合 同已 于 2013 年 2 月 7 日生效 。
投 资有风 险，投资 人申购基 金时应 认真阅读 招募说明 书；基 金的过往 业绩并不 预示其 未
来表现 。
本 摘要根 据基金合 同和基金 招募说 明书编写 ，并经中 国证监 会核准。 基金合同 是约定 基
金当 事人之间 权利、义务的法 律文件。 基金投资人自依 基金合同 取得基金份额， 即成为基 金
份额 持有人和 本基金合同的当 事人，其 持有基金份额的 行为本身 即表明其对基金 合同的承 认
和接受，并按照 《基金法》 、 《运 作办法》 、基金合同及其他有关规定 享有权利、承担义务。 基
金投资 人欲 了解 基金 份额 持有人 的权 利和 义务 ，应 详细查 阅基 金合 同。
本 基金管 理人保证 本招募说 明书的 内容真实 、准确、 完整。 本招募说 明书经中 国证监 会
审核 同意，但 中国证监会对本 基金做出 的任何决定，均 不表明其 对本基金的价值 和收益做 出
实质性 判断 或保 证， 也不 表明投 资于 本基 金没 有风 险。
基金管理 人承诺以诚实信 用、勤勉 尽责的原则管理 和运用基 金财产，但不保 证基金一 定
盈利， 也不 保证 最低 收益 。
除非另 有说 明， 本招 募说 明书所 载内 容截 止日 为 2015 年 2 月 7 日， 有关 财务 数据和 净值
表现截 止日 为2014 年12 月31 日（ 财务 数据 未经 审计） 。 5-2
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目 录
重要提 示
....................................................................... 1
一 、基金 管理人
................................................................. 3
二 、 基 金托 管人
................................................................. 6
三 、相关 服务机 构
............................................................... 9
四 、基金 的名称
................................................................ 16
五 、 基 金的 类型
................................................................ 16
六 、 基 金的 投资 目标
............................................................ 16
七、 基 金的 投资方 向
............................................................ 16
八、 基 金的 投资策 略
............................................................ 17
九、基 金的 业绩 比较 基准
........................................................ 17
十、基 金的 风险 收益 特征
........................................................ 18
十 一、基 金投资 组合报 告 ........................................................ 18
十 二、基 金的业 绩
.............................................................. 21
十 三 、 基金 的费用
.............................................................. 22
十 四、对 招募说 明书更 新部 分的说 明
............................................. 245-3
民生加银家盈理财 7 天债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2015 年第 1 号）
一 、基金管 理人
（一） 基金 管理 人概 况
名称： 民生 加银 基金 管理 有限公 司
注册地 址： 深圳 市福 田区 益田路 西、 福中 路北 新世 界商务 中心4201.4202-B.4203-B.4204
办公地 址： 深圳 市福 田区 益田路 西、 福中 路北 新世 界商务 中心4201.4202-B.4203-B.4204
法定代 表人 ：万 青元
成立时 间：2008 年11 月3 日
批准设 立机 关及 批准 设立 文号： 中国 证券 监督 管理 委员会 证监 许可[2008]1187号
组织形 式： 有限 责任 公司 （中外 合资 ）
注册资 本： 人民 币叁 亿元
存续期 间： 永续 经营
经营范 围： 基金 募集 、基 金销售 、资 产管 理和 中国 证监会 许可 的其 他业 务。
股 权结构： 公司股东 为中国 民生银行 股份有限 公司（ 持股63.33 ％）、加 拿大 皇家银行（ 持股
30％） 、三 峡财 务有 限责 任公司 （持 股6.67％）。
电话：010-88566521
传真：010-88566500
联系人 ：李良翼
民生加银基金管 理有限公司设有股东会、 董事会、监事会；董事会 下设专门委员会：审计委 员
会、合规与风险管理委员会、薪酬与提名委员会；经营管理层下设专门委员会：投资决策委员会 、
风险控制委员会，以及设立常设部门。投资决策委员会下设公募投资决策委员会和专户投资决策 委
员会；常设部门包括：深圳管理总部、工会办公室、监察稽核部、投资部、研究部、专户理财一
部、专户理财二部、固定收益部、产品部、渠道管理部、市场策划中心、直销部、客户服务部、 电
子商务部、运营管理部、交易部、信息技术部、综合管理部、国际业务部、渠道部华东、华南、 华
北区。
基金管理情况： 截至2015年2月7日，民生加银基金管理有限公司管 理21只开放式基金：民生 加
银品牌蓝筹灵活配置混合型证券投资基金、民生加银增强收益债券型证券投资基金、民生加银精 选
股票型证券投资基金、民生加银稳健成长股票型证券投资基金、民生加银内需增长股票型证券投 资
基金、民生加银景气行业股票型证券投资基金、民生加银中证内地资源主题指数投资基金、民生 加
银信用双利债券型证券投资基金、民生加银红利回报灵活配置混合型证券投资基金、民生加银平 稳
增利定期开放债券型证券投资基金、民生加银现金增利货币市场基金、民生加银积极成长混合型 发
起式证券投 资基金、民生加银家盈理 财7 天债券型证券投资基 金、民生加银转债优选债 券型证券投
资基金、民生加银家盈理财月度债券型证券投资基金、民生加银策略精选灵活配置混合型证券投 资
基金、民生加银岁岁增利定期开放债券型证券投资基金、民生加银平稳添利定期开放债券型证券 投5-4
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资基金、民生加银现金宝货币市场基金、民生加银城镇化灵活配置混合型证券投资基金 、民生加 银
优选股 票型 证券 投资 基金 。
（二） 主要 人员 情况
1．基 金管 理人 董事 会成 员
万青元先生：董事长兼总经理 ，硕士，高级编辑。历任中国人民银行金融时报社记者部副主
任，中国民生银行总行办公室公关策划处处长，主任助理、副主任，企业文化部副总经理（主持 工
作）。现任中国民生银行董事会秘书、董事会办公室主任、民生加银基金管理有限公司党委书记 、
董事长 、民 生加 银资 产管 理有限 公司 董事 长。
张力女士：董事 ，副总经理，硕士。历任 招商银行北京分行支行行 长助理；中国民生银行北 京
管理部紫竹支行副 行长、北京管理部投资银 行处处长、北京管理部公 司部总经理；2008年10 月加入
民生加银 基金管理有限公司，曾任 民生加银基金管理公司总 经理助理兼渠道一部总监 ，2012 年1 月
至2014 年4 月担任民生加银基金 管理有限公司 督察长，2013 年起担 任民生加银基金 管理有限公司 党
委委员 ，2014年4月起担 任民生加 银基 金 管理有 限公 司 副总 经理 。
Clive Brown 先生：董事 ，学士。历任Price Waterhouse 审计师、高级经理 ，JP Morgan 资产
管 理亚 洲业务 、JP Morgan EMEA 和JP Morgan 资产 管理 的首 席执行 官。 现任加拿 大皇 家银行 环球 资
产管理 （英 国） 有限 公司 亚洲区 和RBC EMEA全 球资 产管理 首席 执行 官。
王维绛先生：董 事，学士。历任外汇管理 局储备管理司副司长及首 席投资官、汇丰集团伦敦 总
部及香港分行全球市场部董事总经理、加拿大皇家银行香港分行资本市场部董事总经理。现任加 拿
大皇家 银行 中国 区董 事总 经理、 北京 分行 行长 。
李镇光先生：董 事，博士，高级经济师。 历任海口丰信公司总经理 、香港景邦经济咨询公司 总
经理、三峡财务有限责任公司综合管理部副经理、投资银行部副经理、经理。现任三峡财务有限 责
任公司 党委 书记 、副 总经 理。
任淮秀，独立董 事，经济学博士。历任中 国人民大学工业经济系讲 师，基本建设经济教研室 主
任、党支部书记，投资经济系副系主任，投资经济系副教授，财金学院投资经济系系主任，人民 大
学财金 学院 副院 长， 现任 中国人 民大 学财 政金 融学 院教授 委员 会副 主席 。
潘敏，独立董事，博士后。历任武汉大学原管理学院金融系助教、讲师，商学院金融系副教
授，武 汉大 学理 论经 济学 博士后 ，武 汉大 学经 济与 管理学 院副 院长 ，金 融学 教授、 博士 生导 师。
于学会先生：独 立董事，学士。从事过10 年企业经营管理工作。历 任北京市汉华律师事务所 律
师、北 京市 必浩 得律 师事 务所合 伙人 、律 师。 现任 北京市 众天 律师 事务 所合 伙人、 律师 。
2．基 金管 理人 监事 会成 员
朱晓光先生：监 事会主席，硕士，高级经 济师。历任中国银行北京 分行财会部副科长，中国 民
生银行总行财会部会计处处长，中国民生银行福州分行副行长，中国民生银行中小企业金融部副 总
经理兼财务总监，民生加银基金管理有限公司督察长。现任民生加银基金管理有限公司纪委书记 、
副总经 理、 党委 委员 。 5-5
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徐敬文先生：监事，硕士，美国伊利诺州注册会计师，美国注册管理会计师，特许金融分析
师。曾在加拿大皇家银行从事战略发展与财务分析工作，其中包括加拿大皇家银行资产管理公司 的
业务发 展。 现任 加皇 投资 管理（ 亚洲 ）有 限公 司亚 洲股票 市场 研究 分析 员。
李君波先生：监 事，硕士。历任三峡财务 有限责任公司投资银行部 研究员，三峡财务有限责 任
公司研 究发 展部 研究 员、 副经理 ，现 任三 峡财 务有 限责任 公司 股权 投资 管理 部副经 理。
于善辉先生：监 事，硕士。曾任职于天相 投资顾问有限公司，任分 析师、金融创新部经理、 总
裁助理、副总经理等职。2012 年加入民生加银基金管理有限公司，曾兼任金融工程与 产品部总
监，现任民生加银基金管理有限公司总经理助理兼专户理财二部总监、专户投资总监。 董文艳女
士：监事，学士。曾就职于河南叶县教育局办公室从事统计工作，中国人民银行外管局从事稽核 检
查工作。2008年加盟民生加银基金管理有限 公司，现任民生加银基金 管理有限公司深圳管理总部 负
责人兼 工会 办公 室主 任。
申晓辉先生：监 事，学士。历任长盛基金 管理有限公司市场部机构 经理，摩根士丹利华鑫基 金
管理有限公司市场部总监助理、北京中心总经理，光大保德信基金管理有限公司北京分公司总经 理
助理，益民基金管 理有限公司机构业务部总 经理。2012年加入民生加银基金管理有限公司，现任 民
生加银 基金 管理 有限 公司 直销部 （原 机构 一部 ）总 监。
3．基 金管 理人 高级 管理 人员
万青元 先生 ：董 事长 兼总 经理，简历 见上 。
张力女 士： 董事 ， 副总经 理 ，硕 士。 简历 见上 。
吴剑飞先生：副 总经理，硕士，15年证券 从业经历。历任长盛基金 管理公司研究员；泰达宏 利
基金管理有限公司基金经理助理和基金经理；建信基金管理有限公司基金经理、投资决策委员会 委
员及投资部 副总监；2009 年至2011年，任职于平安资产管理公司 ，担任股票投资部总经理 ；2011 年
9月加 入民 生加 银基 金管 理有限公 司， 现任 公司 副 总 经理、 党委 委员 、公 募投 资决策 委员 会主 席。
林海先生：督察长，硕士。1995 年至1999 年历任中国民生银行办公室秘书、宣传处副处长；
1999年至2000 年，任中国民生银行北 京管理部阜成门支行副行 长；2000年至2012年，历任中国 民生
银行金融 同业部处长、公司银行部 处长、董事会战略发展与 投资管理委员会办公室处 长；2012 年2
月加入民生加银基 金管理有限公司，2012年5月至2014年4月担 任民生加银基金管理有限公司副总 经
理，现 任民 生加 银基 金 管 理有限 公司 督察 长、 党委 委员。
4．本 基金 基金 经理
杨林耘女士：北京大学金融学硕士，21 年证券从业经历。曾任东方基金基金经理（2008 年-
2013 年） ，中国 外贸信托高级投资 经理、部门副总经理，泰 康人寿投资部高级投资经 理，武汉融 利
期货首席交易员、 研究部副经理。自2013年10 月加盟民生加银基金管 理有限公司担任固定收益部 副
总监。自2014年3月起至今担任民生加银信用 双利债券型证券投资基金 基金经理；自2014年4月起 至
今担任民生 加银家盈理财7 天 债券型证券投资基金、民生加银 平稳增利定期开放债券型 证券投资基
金、民生 加银现金宝货币市场基金 、民生加银现金增利货币 市场基金、自2014 年6 月起至今担 任民5-6
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生加银家 盈理财月度债券型证券投 资基金、自2014 年8 月起至今担任民生 加银岁岁增 利定期开放 债
券型证 券投 资基 金、 民生 加银平 稳添 利定 期开 放债 券型证 券投 资基 金基 金经 理。
王滨先 生：中国人民 大学工商管 理硕士，9 年证券从业经 历，曾就职于 中国工商银 行总行国 际
业务部担任产品经理、资产管理部固定收益投资经理、中国民生银行总行私人银行部固定收益投 资
经理的 职位。2014 年7 月加入民 生加银基金管 理有限公司 ，担任基金经 理一职。自2014 年11 月起，
担任民生加 银现金增利货币市场基金 、民生加银家盈理财7 天债券型证券投资基金、民 生加银家盈
理财月 度债 券型 证券 投资 基金基 金经 理。
历任 基金经理： 陈薇薇女士， 自2013 年2 月至2014 年4 月任民生加 银家盈理 财7 天债 券型证券 投
资基金 基金 经理 。
5．投 资决 策委 员会
投资决 策委员会下设公 募投资决 策委员会和专户 投资决策 委员会，由6 名成员组成 。由吴剑 飞
先生担任公募投资决策委员会主席，简历见上；于善辉先生，担任专户投资决策委员会主席，简 历
见上；乐瑞祺先生，投资决策委员会委员，现任公司投资部副总监；杨林耘女士，投资决策委员 会
委员，现任公司 固定收益部副总监；牛洪振先生，投资决策委员会委员，现任公司交易部总监；陈
薇薇女 士， 投资 决策 委员 会委员 ， 现任专 户理 财一 部副总 监 。
6．上 述人 员之 间不 存在 亲属关系 。
二 、 基 金托 管 人
一、基 金托 管人 情况
（一） 基本 情况
名称： 中国 建设 银行 股份 有限公 司( 简称 ：中 国建 设银行)
住所： 北京 市西 城区 金融 大街25 号
办公地 址： 北京 市西 城区 闹市口 大 街1 号院 1 号楼
法定代 表人 ：王 洪章
成立时 间：2004 年09 月17 日
组织形 式： 股份 有限 公司
注册资 本： 贰仟 伍佰 亿壹 仟零玖 拾柒 万柒 仟肆 佰捌 拾陆元 整
存续期 间： 持续 经营
基金托 管资 格批 文及 文号 ：中国 证监 会证 监基 字[1998]12 号
联系人 ：田
青
联系电 话：(010)6759 5096
中国建 设银 行拥 有悠 久的 经营历 史， 其前 身“ 中国 人民建 设银 行” 于1954 年 成立，1996 年易
名为“ 中国 建设 银行 ” 。 中 国建设 银行 是中 国四 大商 业银行 之一 。中 国建 设银 行股份 有限 公司 由原
中国建 设银 行于 2004 年9 月分立 而成 立， 承继 了原 中国建 设银 行的 商业 银行 业务及 相关 的资 产和5-7
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负债。 中国 建设 银行(股票代码：939) 于2005 年 10 月 27 日在 香港 联合 交易 所 主板上 市， 是中 国四
大商业 银行 中首 家在 海外 公开上 市的 银行 。2006 年9 月 11 日，中 国建 设银 行又作为 第一 家 H 股公
司晋身 恒生 指数 。2007 年9 月25 日中国 建设 银行 A 股在上 海证 券交 易所 上市 并开始 交易 。A 股发
行后中 国建 设银 行的 已发 行股份 总数 为：250,010,977,486 股( 包括240,417,319,880 股H 股及
9,593,657,606 股A 股) 。
2014 年上 半年 ，本 集团 实现利润 总额 1,695.16 亿元，较上 年同 期增 长 9.23% ；净利 润
1,309.70 亿元 ，较 上年 同期增 长 9.17%。营业 收入 2,870.97 亿元， 较上 年同 期增 长 14.20% ；其
中，利 息净 收入 增长 12.59%，净 利息 收益 率(NIM)2.80%；手续 费及 佣金 净收 入增长 8.39% ，在 营业
收入中 的占 比达 20.96% 。成本收 入比 24.17% ，同 比下降 0.45 个百 分点 。资 本 充足率 与核 心一 级资
本充足 率分 别为 13.89% 和11.21% ，同 业领 先。
截至2014年6月末， 本集 团资产总 额163,997.90 亿元 ，较上 年末 增长6.75% ，其中，客 户贷 款和
垫款总 额91,906.01 亿元 ，增长6.99% ；负 债总 额152,527.78 亿元 ，较 上年 末增 长6.75%，其中 ，客
户存款 总额129,569.56亿元，增 长6.00% 。
截至2014年6月末， 中国 建设银行 公司 机构 客户326.89万户 ，较 上年 末增 加20.35 万户 ，增 长
6.64% ；个 人客 户近3 亿户 ，较上 年末 增加921 万户 ，增长3.17% ；网 上银 行客 户1.67亿户， 较上 年末
增长9.23% ，手 机银 行客 户数1.31 亿户 ，增 长12.56% 。
截至2014年6月末， 中国 建设银行 境内 营业 机构 总量14,707 个， 服务 覆盖 面进 一步扩大 ；自 助
设备72,128 台， 较上 年末 增加3,115 台。 电子 银行 和 自助渠 道账 务性 交易 量占 比达86.55% ，较 上年
末提高1.15 个百 分点 。
2014年 上半 年， 本集 团各 方面良 好表 现， 得到 市场 与业界 广泛 认可 ，先 后荣 获国内 外知 名机 构
授予的40余个重 要奖 项 。在英国 《银 行家 》杂 志2014 年“ 世界 银行1000 强排 名 ”中， 以一 级资 本总
额位列 全球 第2 ，较 上年 上升3位；在 美国 《福 布斯 》杂志2014年全球 上市 公司2000强排名 中位 列第
2；在 美国 《财 富》 杂志 世界500 强排 名第38 位，较 上年上升12位。
中国建 设银 行总 行设 投资 托管业 务部 ，下 设综 合处 、基金 市场 处、 证券 保险 资产市 场处 、理 财
信托股 权市 场处 、QFII托 管处、 养老 金托 管处 、清 算处、 核算 处、 监督 稽核 处等9 个职 能处 室， 在
上海设 有投 资托 管服 务上 海备份 中心 ，共 有员 工240余人。 自2007年 起， 托管 部连续 聘请 外部 会计
师事务 所对 托管 业务 进行 内部控 制审 计， 并已 经成 为常规 化的 内控 工作 手段 。
（二） 主要 人员 情况
赵观甫 ，投 资托 管业 务部 总经理 ，曾 先后 在中 国建 设银行 郑州 市分 行、 总行 信贷部 、总 行信 贷
二部、 行长 办公 室工 作， 并在中 国建 设银 行河 北省 分行营 业部 、总 行个 人银 行业务 部、 总行 审计 部
担任领 导职 务， 长期 从事 信贷业 务、 个人 银行 业务 和内部 审计 等工 作， 具有 丰富的 客户 服务 和业 务
管理经 验。
纪伟， 投资 托管 业务 部副 总经理 ，曾 就职 于中 国建 设银行 南通 分行 、中 国建 设银行 总行 计划 财
务部、 信贷 经营 部、 公司 业务部 ，长 期从 事大 客户 的客户 管理 及服 务工 作， 具有丰 富的 客户 服务 和5-8
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业务管 理经 验。
张军红 ，投 资托 管业 务部 副总经 理， 曾就 职于 中国 建设银 行青 岛分 行、 中国 建设银 行总 行零 售
业务部 、个 人银 行业 务部 、行长 办公 室， 长期 从事 零售业 务和 个人 存款 业务 管理等 工作 ，具 有丰 富
的客户 服务 和业 务管 理经 验。
张力铮 ，投 资托 管业 务部 副总经 理， 曾就 职于 中国 建设银 行总 行建 筑经 济部 、信贷 二部 、信 贷
部、信 贷管 理部 、信 贷经 营部、 公司 业务 部， 并在 总行集 团客 户部 和中 国建 设银行 北京 市分 行担 任
领导职 务， 长期 从事 信贷 业务和 集团 客户 业务 等工 作，具 有丰 富的 客户 服务 和业务 管理 经验 。
黄秀莲 ，投 资托 管业 务部 副总经 理， 曾就 职于 中国 建设银 行总 行会 计部 ，长 期从事 托管 业务 管
理等工 作， 具有 丰富 的客 户服务 和业 务管 理经 验。
（三） 基金 托管 业务 经营 情况
作为国 内首 批开 办证 券投 资基金 托管 业务 的商 业银 行，中 国建 设银 行一 直秉 持“以 客户 为中
心”的 经营 理念 ，不 断加 强风险 管理 和内 部控 制， 严格履 行托 管人 的各 项职 责，切 实维 护资 产持 有
人的合 法权 益， 为资 产委 托人提 供高 质量 的托 管服 务。经 过多 年稳 步发 展， 中国建 设银 行托 管资 产
规模不 断扩 大， 托管 业务 品种不 断增 加， 已形 成包 括证券 投资 基金 、社 保基 金、保 险资 金、 基本 养
老个人 账户 、QFII、 企业 年金等 产品 在内 的托 管业 务体系 ，是 目前 国内托管 业务品 种最 齐全 的商 业
银行之 一。 截至 2014 年9 月末， 中国 建设 银行 已托 管389 只证 券投 资基 金。 中国建 设银 行专 业高
效的托 管服 务能 力和 业务 水平， 赢得 了业 内的 高度 认同。 中国 建设 银行 自2009 年至今 连续 五年 被
国际权 威杂 志《全球 托管 人》 评 为“ 中国 最佳 托管 银行” ；获 和讯 网的 中国 “ 最佳资 产托 管银 行”
奖；境 内权 威经 济媒 体《 每日经 济观 察》 的“ 最佳 基金托 管银 行” 奖；中央 国债登 记结 算有 限责 任
公司的 “优 秀托 管机 构” 奖。
二、基 金托 管人 的内 部控 制制度
（一） 内部 控制 目标
作为基 金托 管人 ，中 国建 设银行 严格 遵守 国家 有关 托管业 务的 法律 法规 、行 业监管 规章 和本 行
内有关 管理 规定 ，守 法经 营、规 范运 作、 严格 监察 ，确保 业务 的稳 健运 行， 保证基 金财 产的 安全 完
整，确 保有 关信 息的 真实 、准确 、完 整、 及时 ，保 护基金 份额 持有 人的 合法 权益。
（二） 内部 控制 组织 结构
中国建 设银 行设 有风 险与 内控管 理委 员会 ，负 责全 行风险 管理 与内 部控 制工 作，对 托管 业务 风
险控制 工作 进行 检查 指导 。投资 托管 业务 部专 门设 置了监 督稽 核处 ，配 备了 专职内 控监 督人 员负 责
托管业 务的 内控 监督 工作 ，具有 独立 行使 监督 稽核 工作职 权和 能力 。
（三） 内部 控制 制度 及措 施
投资托 管业 务部 具备 系统 、完善 的制 度控 制体 系， 建立了管理 制度 、控 制制 度、岗 位职 责、 业
务操作 流程 ，可 以保 证托 管业务 的规 范操 作和 顺利 进行； 业务 人员 具备 从业 资格； 业务 管理 严格 实
行复核 、审 核、 检查 制度 ，授权 工作 实行 集中 控制 ，业务 印章 按规 程保 管、 存放、 使用 ，账 户资 料
严格保 管， 制约 机制 严格 有效； 业务 操作 区专 门设 置，封 闭管 理， 实施 音像 监控； 业务 信息 由专 职5-9
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信息披 露人 负责 ，防 止泄 密；业 务实 现自 动化 操作 ，防止 人为 事故 的发 生， 技术系 统完 整、 独立 。
三、基 金托 管人 对基 金管 理人运 作基 金进 行监 督的 方法和 程序
（一） 监督 方法
依照《 基金 法》 及其 配套 法规和 基金 合同 的约 定， 监督所 托管 基金 的投资运 作。利 用自 行开 发
的“托 管业 务综 合系 统—— 基金 监督 子系 统” ，严 格 按照现 行法 律法 规以 及基 金合同 规定 ，对 基金
管理人 运作 基金 的投 资比 例、投 资范 围、 投资 组合 等情况 进行 监督 ，并 定期 编写基 金投 资运 作监 督
报告， 报送 中国 证监 会。 在日常 为基 金投 资运 作所 提供的 基金 清算 和核 算服 务环节 中， 对基 金管 理
人发送 的投 资指 令、 基金 管理人 对各 基金 费用 的提 取与开 支情 况进 行检 查监 督。
（二） 监督 流程
1.每工 作日 按时 通过 基金 监督子 系统 ，对 各基 金投 资运作 比例 控制 指标 进行 例行监 控， 发现 投
资比例 超标 等异 常情 况， 向基金 管理 人发 出书 面通 知，与 基金 管理 人进行情 况核实 ，督 促其 纠正 ，
并及时 报告 中国 证监 会。
2.收到 基金 管理 人的 划款 指令后 ，对 涉及 各基 金的 投资范 围、 投资 对象 及交 易对手 等内 容进 行
合法合 规性 监督 。
3.根据 基金 投资 运作 监督 情况， 定期 编写 基金 投资 运作监 督报 告， 对各 基金 投资运 作的 合法 合
规性、 投资 独立 性和 风格 显著性 等方 面进 行评 价， 报送中 国证 监会 。
4.通过 技术 或非 技术 手段 发现基 金涉 嫌违 规交 易， 电话或 书面 要求 基金 管理 人进行 解释 或举
证，并 及时 报告 中国 证监 会。
三 、 相 关服 务机构
（一） 销售 机构 及 联 系人
1．直 销机 构
民生加 银基 金管 理 有 限 公 司
注册地 址： 深圳 市福 田区 益田路 西、 福中 路北 新世 界商务 中心4201.4202-B.4203-B.4204
办公地 址： 深圳 市福 田区 益田路 西、 福中 路北 新世 界商务 中心4201.4202-B.4203-B.4204
法定代 表人 ：万 青元
客服电 话：400-8888-388
联系人 ：汤敏
电话：0755-23999809
传真：0755-23999810
网址：www.msjyfund.com.cn
2．代 销机 构
（1） 中国 建 设 银 行 股份有限公司
注册地 址： 北京 市 西 城 区 金融大 街25 号 5-10
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办公地 址： 北京 市 西 城 区 闹市口大 街1 号 院1 号楼
法定代 表人 ：王 洪 章
电话：010-66275654
传真：010-66275654
联系人 ：张静
客服电 话：95533
网址：www.ccb.com
（2） 中国 民 生 银 行 股份有限公司
注册地 址： 北京 市 西 城 区 复兴门 内大 街2号
办公地 址： 北京 市 西 城 区 复兴门 内大 街2号
法定代 表人 ：洪崎
客服电 话：95568
联系人 ：杨成茜
电话：010-57092619
传真：010-57092611
网址：www.cmbc.com.cn
（3） 渤海 银行 股份 有限 公司
注册地 址： 天津 市河 西区 马场 道201-205 号
办公地址 ：天津 市河西 区 马场道201-205 号
法定代表 人：刘 宝凤
客服电话 ：400-888-8811
联系人： 王宏
网址：www.cbhb.com.cn
（4 ）国泰 君安证 券股份 有 限公司
注册地址 ：上海 市浦东 新 区商城 路618 号
办公地址 ：上海 市浦东 新 区银城中 路168 号上 海银 行大厦29 层
法定代表 人：万 建华
客户服务 热线：400-8888-666
联系人： 芮敏祺
电话：021-38676666
传真：021-38670666
网址：www.gtja.com
（5 ）国信 证券股 份有限 公 司
注册地址 ：深圳 市罗湖 区 红岭中 路1012 号国信 证券 大厦十六 层至二 十六层 5-11
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办公地址 ：深圳 市罗湖 区 红岭中 路1012 号国信 证券 大厦十六 层至二 十六层
法定代表 人：何 如
客服电话 ：95536
联系人： 齐晓燕
电话：0755-82130833
传真：0755-82133952
网址：www.guosen.com.cn
（6 ）招商 证券股 份有限 公 司
注册地址 ：深圳 市福田 区 益田路江 苏大 厦A 座38-45 楼
办公地址 ：深圳 市福田 区 益田路江 苏大 厦A 座38-45 楼
法定代表 人：宫 少林
客户服务 热线：95565，400-8888-111
联系人： 林生迎
电话：0755-82943666
传真：0755-82943636
网址：www.newone.com.cn
（7 ）中国 银河证 券股份 有 限公司
注册地址 ：北京 市西城 区 金融大 街35 号国 际 企业 大厦 C 座
办公地址 ：北京 市西城 区 金融大 街35 号国 际 企业 大厦 C 座
法定代表 人：陈 有安
客服电话 ： 400-888-8888
联系人： 田薇
电话：010-66568430
传真：010-665688990
网址：www.chinastock.com.cn
（8 ）海通 证券股 份有限 公 司
注册地址 ：上海 市淮海 中 路98 号
办公地址 ：上海 市广东 路689 号
法定代表 人：王 开国
电话：021-23219000
传真：021-23219100
联系人： 李笑鸣
客服电话 ：95553 或拨打 各 城市营业 网点咨 询电话
公司网址 ：www.htsec.com
5-12
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（9 ）申万 宏源证券 有 限公司
注册地址 ：上海市 长乐 路989 号世纪 商贸 广场 45 楼
办公地址 ：上海市 长乐 路989 号世纪 商贸 广场 40 楼
法定代表 人：李梅
客服电话 ：021-962505
联系人： 曹晔
电话：021-54033888-2653
传真：021-54038844
网址：www.sywg.com
（10）安信 证券股 份有限 公司
注册地址 ：深圳 市福田 区 金田路4018 号安 联 大厦 35 层、28 层A02 单元
办公地址 ：深圳 市福田 区 深南大道 凤凰大 厦1 栋9 层
法定代表 人：牛 冠兴
开放式基 金咨询 电话：4008-001-001
联系人： 陈剑虹
联系电话 ：0755-82558305
开放式基 金业务 传真：0755-82558355
网址：www.essence.com.cn
（11）平安 证券有 限责任 公司
注册地址 ：深圳 市福田 区 金田路大 中华国 际 交 易广场 8 楼
办公地址 ：深圳 市福田 区 金田路大 中华国 际交易 广 场8 楼
法定代表 人：杨 宇翔
联系人： 郑舒丽
业务咨询 电话：95511 转8
开放式基 金业务 传真：0755-82400862
网站：http://www.pingan.com
（12）中国 中投证 券有限 责任公司
注册地址 ：深圳 市福田 区 益田路与 福中路 交界处 荣 超商务中 心A 栋第18 层—21 层 及第 04 层
01、02、03、05、11、12 、13、15、16 、18、19 、20 、21、22、23 单元
办公地 址： 深圳 市福 田区 益田 路6003 号荣超 商务 中心 A 栋第 04 、18 层至 21 层
法定代表 人：龙 增来
客服电话 ：400-600-8008 、95532
联系人： 刘毅
电话：0755-82023442 5-13
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传真：0755-82026539
网址：www.china-invs.cn
（13）中信 证券股 份有限 公司
注册地址 ：广东省 深圳 市福田区 中心 三路 8 号卓越 时代广 场（ 二期 ）北 座
办公地址 ：北京 市朝阳 区 亮马桥 路48 号中 信 证券 大厦
法定代表 人：王 东明
客服电话 ：95558
联系人： 陈忠
电话：010-60838888
传真：010-60836221
网址：www.citics.com
（14）中信 证券（ 山东） 有限责任 公司
法定代表 人：杨 宝林
注册地址 ：青岛 市崂山 区 深圳 路 222 号青 岛国 际金 融广 场 1 号楼 20 层
办公地址 ：青岛 市崂山 区 深圳路222 号 青岛国 际金 融广场1 号楼 20 层
联系人： 吴忠超
电话：0532-85022326
传真：0532-85022605
客户服务 电话：95548
网址：www.citicssd.com
（15）中信 证券（ 浙江） 有限责任 公司
注册地址 ：浙江 省杭州 市 滨江区江 南大 道588 号恒 鑫大厦主 楼19、20 层
办公地址 ：浙江 省杭州 市 滨江区江 南大 道588 号恒 鑫大厦主 楼19、20 层
法定代表 人：沈 强
客服电话 ：0571-95548
联系人： 王霈霈
电话：0571-87112507
传真：0571-86065161
网址：www.bigsun.com.cn
（16）上海 好买基 金销售 有限公司
注册地址 ：上海 市虹口 区 场中路685 弄37 号4 号楼 449 室
办公地址 ：上海 市浦东 南 路1118 号鄂尔 多斯国 际大 厦903～906 室
法定代表 人：杨 文斌
客服电话 ： 400-700-9665 5-14
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联系人： 张茹
电话：021-20613600
传真：021-68596916
公司网站 ：www.ehowbuy.com
（17）深圳 众禄基 金销售 有限公司
注册地址 ：深圳 市罗湖 区 深南东 路5047 号发展 银行 大厦25 楼I 、J 单元
办公地址 ：深圳 市罗湖 区 深南东 路5047 号发展 银行 大厦25 楼I 、J 单元
法定代表 人：薛 峰
客服电话 ：400-6788-887
联系人： 童彩平
电话：0755-33227950
传真：0755-82080798
公司网站 ：www.zlfund.cn 及 www.jjmmw.com
（18）杭州 数米基 金销售 有限公司
注册地址 ：杭州 市余杭 区 仓前街道 海曙路 东2 号
办公地址 ：浙江 省杭州 市 滨江区江 南大 道3588 号恒 生大厦12 楼
法定代表 人：陈 柏青
客服电话 ：4000-766-123
联系人： 张裕
电话： 021-60897869
传真：0571-26698533
数米网站 ：www.fund123.cn
（19）上海 天天基 金销售 有限公司
注册地址 ：上海 市徐汇 区 龙田路190 号2 号楼 2 层
办公地址 ：上海 市徐汇 区 龙田路195 号3C 座10 楼
法定代表 人：其 实
客服电话 ：400-1818-188
联系人： 高莉莉
电话：020-87599121
传真：020-87597505
公司网站 ：www.1234567.com.cn
（20） 和讯 信息 科技 有限 公司
公司地 址： 北京 市朝 阳区 朝外大 街22 号泛 利大 厦10 层
法定代 表人 ：王 莉 5-15
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客服电 话：400-920-0022
联系人 ：吴 阿婷
电话：0755-82721106
网站：http://licaike.hexun.com/
（21）深圳 腾元 基金 销售 有限公 司
公司地 址： 深圳 市福 田区 金田路 卓越 世纪 中 心1 号楼 1806-1808 单元
法定代 表人 ：曾 革
客户电 话：40068877899
网站：http://www.tenyuanfund.com/
（22） 英大 证券 有限 责任 公司
注册地 址： 深圳 市福 田区 深南中 路华 能大 厦三 十、 三十一 层
办公地 址： 深圳 市福 田区 深南中 路华 能大 厦三 十、 三十一 层
法定代 表人 ：吴 骏
客服电 话：400-018-8688
联系人 ：吴 尔晖
电话：0755-83007159
传真：0755-83007034
公司网 站：http://www.ydsc.com.cn
（二） 基金注 册登记 机构
名称： 民生 加银 基 金 管 理 有限公 司
注册地 址： 深圳 市福 田区 益田路 西、 福中 路北 新世 界商务 中心4201.4202-B.4203-B.4204
办公地 址： 深圳 市福 田区 益田路 西、 福中 路北 新世 界商务 中心4201.4202-B.4203-B.4204
法定代 表人 ：万 青元
电话：0755-23999888
传真：0755-23999833
联系人 ：蔡 海峰
（三） 出具 法律 意 见 书 的 律师事 务所 和经 办 律 师
名称： 上海 市通 力律 师事 务所
注册地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中路68号时代 金融 中心19 楼
办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中路68号时代 金融 中心19 楼
负责人 ：韩 炯
经办律 师： 吕红 、孙 睿
电话：021-31358666
传真：021-31358600 5-16
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联系人 ：孙 睿
（四） 审计 基金 财 产 的 会 计师事 务所 和经 办 注 册 会 计师
名称： 安永 华明 会计 师事 务所（ 特殊 普通 合伙 ）
注册地 址： 北京 市东 城区 东长安 街1 号东 方广 场安 永大楼17 层01-12 室
办公地 址： 北京 市东 城区 东长安 街1 号东 方广 场安 永大楼17 层01-12 室
执行事 务合 伙人 ：Ng Albert Kong Ping 吴港 平
经办注 册会 计师 ：张 小东 、周刚
电话：010-58153000 0755-25028288
传真：010-85188298 0755-25026188
联系人 ：李 妍明
四 、 基 金的 名称
民生加 银加 盈理 财 7 天债券型证 券投 资基 金
五 、 基 金的 类型
债券型
六 、基 金的投资 目标
在综合考虑基金 资产收益性、安全性和流 动性的基础上，通过积极 主动的投资管理，力争实 现
超过业 绩比 较基 准的 投资 收益。
七、基 金的 投资方向
本基金的投资范 围为具有良好流动性的金 融工具，包括现金、通知 存款、一年以内（含一年 ）
的银行定期存款 和大额存单、剩余期限（ 或回售期限）在397 天以内（含397 天） 的债券、资产支
持证券、中期票据；期限在一年以内（含一年）的债券回购、期限在一年以内（含一年）的中央 银
行票据、短期融资券，及法律法规或中国证监会允许本基金投资的其他固定收益类金融工具（但 须
符合中 国证 监会 相关 规定 ）。
本基金不直接在 二级市场上买入股票、权 证等权益类资产，也不参 与一级市场新股申购和新 股
增发。
如法律法规或监 管机构以后允许基金投资 其他品种，基金管理人在 履行适当程序后，可以将 其
纳入投 资范 围。 5-17
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八 、基 金的 投 资策略
本基金的投资将 以保证资产的安全性和流 动性为基本原则，在对国 内外宏观经济走势、财政 政
策、货币政策变动等因素充分评估的基础上，判断金融市场利率的走势，择优筛选并优化配置投 资
范围内的各种金融工具，进行积极的投资组合管理，将组合的平均剩余期限控制在合理的水平， 提
高基金 的收 益。
1、利 率策 略
通过对各种宏观 经济指标、资金市场供求 状况等因素的分析，判断 政府宏观经济政策取向和 资
金市场供求变化趋势，以此为依据判断金融市场利率变化趋势。在对利率变动趋势做出充分评估 的
基础上，结合历史及经验数据，确定资金的时间价值、流动性溢价等要素，动态调整投资组合平 均
剩余期 限。
2、信 用策 略
本基金将适时跟 踪发债主体的经营能力、 偿债能力、盈利能力等， 运用定性与定量相结合的 内
部信用评级方法，对发债主体的信用风险进行全面有效的分析，从而降低因信用风险所带来的投 资
损失。内部的信用评级将结合行业所处的生命周期、公司的发展状况以及未来的发展战略等，从 公
司的短期偿债能力、长期偿债能力、营运能力、盈利能力四个方面进行定量分析，并对公司的发 展
战略、内部控制、外部支持等方面进行定性分析，对定量分析进行补充，从而提高内部信用评级 的
有效性，挑选出信用风险低、具有超额收益的投资品种。同时，本基金将结合宏观经济环境、行 业
发展来适时跟踪发债主体的发展状况，对发债主体的信用风险进行适时评价，从而有效的抓住市 场
的交易 机会 。
3、个 券选 择策 略
选择个券时，本 基金将首先考虑安全性， 优先配置央票、短期国债 等高信用等级的债券品种 。
此外，本基金也将配置外部信用评级等级较高(符合法规规定的级别) 的企业债、短期融资券等信 用
类债券。除安全性因素之外，在具体的券种选择上，本基金将正确拟合收益率曲线，从而找出收 益
率出现明显偏高的券种，并客观分析收益率出现偏高的原因。若出现因市场原因所导致的收益率 高
于公允 水平 ，则 该券 种价 格出现 低估 ，本 基金 将对 此类低 估品 种进 行重 点关 注。
4、流 动性 管理 策略
本基金作为现金管理工具，必须具备较高的流动性。基金管理人将在遵循流动性优先的原则
下，综合平衡基金资产在流动性资产和收益性资产之间的配置比例，通过现金留存、持有高流动 性
债券种、正向回购、降低组合久期等方式提高基金资产整体的流动性。同时，基金管理人将密切 关
注投资 者大 额申 购和 赎回 的需求 变化 ，根 据投 资者 的流动 性需 求提 前做 好资 金准备 。
九、基金的业绩 比 较基准
本基金 的业 绩比 较基 准为 ：人民 币七 天通 知存 款税 后利率 。
5-18
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通知存款是一种 不约定存期，支取时需提 前通知银行，约定支取日 期和金额方能支取的存款 ，
具有存 期灵 活、 存取 方便 的特征 ，同 时可 获得 高于 活期存 款利 息的 收益 。
如果今后法律法 规发生变化，或证券市场 中有其他代表性更强或者 更科学客观的业绩比较基 准
适用于本基金时，本基金管理人可以依据维护基金份额持有人合法权益的原则，根据实际情况对 业
绩比较基准进行相应调整。调整业绩比较基准应经基金托管人同意，并报中国证监会备案。基金 管
理人应 在调 整前2个 工作 日 在指定 媒体 上予 以公 告， 而无需 基金 份额 持有 人大 会审议 。
十、基金的风险 收 益特征
本基金为短期理 财债券型基金，属于证券 投资基金中的较低风险品 种，其预期收益和预期风 险
水平低 于混 合型 基金 、股 票型基 金和 普通 债券 型基 金，高 于货 币市 场基 金。
十一、基金 投资 组合 报告
基金管理人的董 事会及董事保证本报告所 载资料不存在虚假记载、 误导性陈述或重大遗漏， 并
对其内 容的 真实 性、 准确 性和完 整性 承担 个别 及连 带责任 。
基金托管人中国 建设银行股份有限公司根 据本基金合同规定复核了 本投资组合报告内容，保 证
复核内 容不 存在 虚假 记载 、误导 性陈 述或 者重 大遗 漏。
基金管 理人 承诺 以诚 实信 用、勤 勉尽 责的 原则 管理 和运用 基金 资产 ，但 不保 证基金 一定 盈利 。
基金的过往业绩 并不代表其未来表现。投 资有风险，投资者在作出 投资决策前应仔细阅读本 基
金的招 募说 明书 。
本投资 组合 报告 截至 时间 为2014 年12 月31 日，本 报告中所 列财 务数 据未 经审 计 。
1、报告 期末基金资产组合情况
序号 项目 金额（ 元） 占基金 总资 产的 比例 （% ）
1 固定收 益投 资 44,097,109.81 67.00
其中： 债券 44,097,109.81 67.00
资产支 持证 券 - -
2 买入返 售金 融资 产 10,000,135.00 15.20
其中： 买断 式回 购的 买入 返售
金融资 产
- -
3 银行存 款和 结算 备付 金合 计 10,990,335.78 16.70
4 其他资 产 724,132.06 1.10
5 合计 65,811,712.65 100.00
2、报告 期债券回购融资情况
序号 项目 占基金 资产 净值 的比 例（ ％）
1 报告期 内债 券回 购融 资余 额 20.33 5-19
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其中： 买断 式回 购融 资 0.00
序号 项目 金额 占基金 资产 净值 的比 例（ ％）
2 报告期 末债 券回 购融 资余 额 2,999,875.50 4.79
其中： 买断 式回 购融 资 - -
注：报 告期 内债 券回 购融 资余额 占基 金资 产净 值的 比例为 报告 期内 每日 融资 余额占 资产 净值 比例 的
简单平 均值 。
债券正回 购的资金余额 占基金资 产净值 比例的说明
本基金 基金 合同 中未 对债 券正回 购的 资金 余额 超占 基金资 产净 值的 比例 进行 限制。 根据 《基 金
管理公 司进 入银 行间 同业 市场管 理规 定》 第八 条规 定“进 入全 国银 行间 同业 市场进 行债 券回 购的 资
金余额 不得 超过 基金 资产 净值的 40% ”，本报 告期 内，本 基金 未发 生上 述比 例超 过 40% 的情 况。
3、基金 投资组合平均剩余期限
（1） 投资组合 平均剩余期限基本情况
项目 天数
报告期 末投 资组 合平 均剩 余期限 96
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最高 值 124
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最低 值 63
报告期内 投资组合平均剩余期限 超过180 天情况说明
注：本基金 合同 约定 ： “本基金投 资组 合的 平均 剩余 期限在 每个 交易 日均 不得 超过 127 天” ，本
基金本 报告 期内 未发 生投 资组合 平均 剩余 期限 超 过127 天的情 况。
（2） 报告期末 投资组合平均剩余期限 分布比例
序号 平均剩 余期 限
各期限 资产 占基 金资 产净
值的比 例（%）
各期限 负债 占基 金资 产净
值的比 例（%）
1 30 天以内 49.46
4.79
其中： 剩余 存续 期超 过
397 天的浮 动利 率债
- -
2 30 天( 含)-60 天 15.97 -
其中： 剩余 存续 期超 过
397 天的浮 动利 率债
- -
3 60 天( 含)-90 天 - -
其中： 剩余 存续 期超 过
397 天的浮 动利 率债
- -
4 90 天( 含)-180 天 - -
其中： 剩余 存续 期超 过
397 天的浮 动利 率债
- -
5 180 天(含)-397 天（ 含） 38.44 -
其中： 剩余 存续 期超 过
397 天的浮 动利 率债
- -
合计 103.87 4.79
4、报告 期末按债券品种分类的 债券投资组合 5-20
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序
号
债券品 种 摊余成 本（ 元） 占基金 资产 净值 比例 （% ）
1 国家债 券 - -
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 20,024,519.38 31.98
其中： 政策 性金 融债 20,024,519.38 31.98
4 企业债 券 - -
5 企业短 期融 资券 24,072,590.43 38.44
6 中期票 据 - -
7 其他 - -
8 合计 44,097,109.81 70.42
9
剩余存 续期 超过 397 天的
浮动利 率债 券
- -
5、报告 期末按摊余成本占基金 资产净值比例大小排序 的前十名债券投资明细
序号 债券代 码 债券名 称
债券数 量
（张）
摊余成 本( 元)
占基金 资产 净
值比例 （％ ）
1 100209 10 国开 09 100,000 10,023,805.58 16.01
2 130211 13 国开 11 100,000 10,000,713.80 15.97
3 041451043 14 大族 CP001 50,000 5,003,882.81 7.99
4 041453082 14 荣盛 CP001 50,000 5,003,722.15 7.99
5 041454053 14 万达 CP002 40,000 4,031,861.36 6.44
6 041452038 14 云煤化 CP002 40,000 4,028,058.56 6.43
7 041464052 14 粤合 CP001 40,000 3,998,686.54 6.39
8 041460092 14 温公用 CP002 10,000 1,003,722.79 1.60
9 041469033 14 华联 CP001 10,000 1,002,656.22 1.60
6、 “影子定价 ”与“摊余成本 法”确定的基金资产净 值的偏离
项目 偏离情 况
报告期 内偏 离度 的绝 对值 在0.25(含)-0.5%间的次 数 30
报告期 内偏 离度 的最 高值 0.4530%
报告期 内偏 离度 的最 低值 -0.1154%
报告期 内每 个工 作日 偏离 度的绝 对值 的简 单平 均值 0.2209%
7、报告期末 按公允价值占基金 资产净值比例大小排名 的前十名资产支持证券 投资明
细
本基金 本报 告期 末未 持有 资产支 持证 券。
8、投资 组合报告附注
（1）基 金计价方法说明
本基金 估值 采用 “摊 余成 本法” ，即 估值 对象 以买 入 成本列 示， 按票 面利 率或 协议利 率并 考虑
其买入 时的 溢价 与折 价， 在剩余 存续 期内 平均 摊销 ，每日 计提 损益 。本 基金 不采用 市场 利率 和上 市
交易的 债券 和票 据的 市价 计算基 金资 产净 值。
为了避 免采 用“ 摊余 成本 法”计 算的 基金 资产 净值 与按市 场利 率和 交易 市价 计算的 基金 资产 净5-21
民生加银家盈理财 7 天债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2015 年第 1 号）
值发生 重大 偏离 ，从 而对 基金份 额持 有人 的利 益产 生稀释 和不 公平 的结 果， 基金管 理人 于每 一估 值
日，采 用估 值技 术， 对基 金持有 的估 值对 象进 行重 新评估 ，即 “影 子定 价” 。 当“摊 余成 本法 ”计
算的基 金资 产净 值与 “影 子定价 ”确 定的 基金 资产 净值偏 离达 到或 超 过0.25% 时， 基金 管理 人应 根
据风险 控制 的需 要调 整组 合，其 中， 对于 偏离 程度 达到或 超 过0.5%的情形 ，基金管 理人 应与 基金 托
管人协 商一 致后 ，参 考成 交价、 市场 利率 等信 息对 投资组 合进 行价 值重 估， 使基金 资产 净值 更能 公
允地反 映基 金资 产价 值。
如有确 凿证 据表 明按 上述 规定不 能客 观反 映基 金资 产公允 价值 的， 基金 管理 人可根 据具 体情
况，在 与基 金托 管人 商议 后，按 最能 反映 基金 资产 公允价 值的 方法 估值 。
（2）本 基金本报告期内持有的 剩余期限小于397 天但剩余存续期超过397 天的浮动利
率债券未 发生其摊余成本超过当 日基金资产净值的20 ％的情况 。
（3）本 基金投资的前十名证券 的发行主体本期没有出 现被监管部门立案调查 ，或在报
告编制日 前一年内受到公开谴责 、处罚的情形。
（4）其 他资产构成
序
号
名称 金额（ 元）
1 存出保 证金 -
2 应收证 券清 算款 -
3 应收利 息 724,132.06
4 应收申 购款 -
5 其他应 收款 -
6 待摊费 用 -
7 其他 -
8 合计 724,132.06
（5） 投资组合 报告附注的其他文字描 述部分
由于四 舍五 入的 原因 ，分 项之和 与合 计项 之间 可能 存在尾 差。
十 二 、基金 的业 绩
基金管理人依照 恪尽职守、诚实信用、谨 慎勤勉的原则管理和运用 基金财产，但不保证基金 一
定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在做出 投
资决策 前应 仔细 阅读 本基 金的招 募说 明书 。
本报告 期基 金份 额净值 收益 率及 其与 同期 业绩 比较 基准收 益率 的比 较
民生加 银加 盈理 财 7 天 A
阶段
净值收
益率①
净值收 益
率标准 差
②
业绩比较
基准收 益
率③
业绩比 较基
准收益 率标
准差④
①－③ ②－④
2013 年度 （自2013 3.5117% 0.0041% 1.2132% 0.0000% 2.2985% 0.0041% 5-22
民生加银家盈理财 7 天债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2015 年第 1 号）
年2 月 7 日至 12 月
31 日）
2014 年度 4.2572% 0.0043% 1.3500% 0.0000% 2.9072% 0.0043%
自基金 合同 生效 至今
（2014 年6 月30
日）
7.9184% 0.0043% 2.5632% 0.0000% 5.3552% 0.0043%
民生加 银加 盈理 财 7 天 B
阶段
净值收
益率①
净值收 益
率标准 差
②
业绩比较
基准收 益
率③
业绩比 较
基准收 益
率标准 差
④
① －③ ② －④
2013 年度 （自2013
年2 月 7 日 至12 月
31 日）
2.8896% 0.0060% 1.2132% 0.0000% 1.6764% 0.0060%
2014 年度 3.2248% 0.0067% 1.3500% 0.0000% 1.8748% 0.0067%
自基金 合同 生效 至今
（2014 年12 月31
日）
6.2076% 0.0064% 2.5632% 0.0000% 3.6444% 0.0064%
注：本 基金 按日 结转 份额 。
十 三、 基 金的费用
(一)基金费 用的 种类
1.基金 管理 人的 管理 费；
2.基金 托管 人的 托管 费；
3.基金 财产 拨划 支付 的银 行费用 ；
4.基金 合同 生效 后的 基金 信息披 露费 用；
5.基金 份额 持有 人大 会费 用；
6.基金 合同 生效 后与 基金 有关的 会计 师费 和律 师费 ；
7.基金 的证 券交 易费 用；
8.基金 的开 户费 用、 账户 维护费 用
9.基金 的销 售服 务费 ；
10.依法可 以在 基金 财产 中列支的 其他 费用 。
(二)上述基金费用由基金管理人在法律规定 的范围内参照公允的市场 价格确定，法律法规另 有
规定时 从其 规定 。
(三)基 金费 用计 提方 法、 计提标 准和 支付 方式
1.基金 管理 人的 管理 费
在通常 情况 下， 基金 管理 费按前 一日 基金 资产 净值 的0.27%年费率 计提 。计 算方法如 下 ：
H＝E×年管 理费 率÷ 当年 天数 5-23
民生加银家盈理财 7 天债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2015 年第 1 号）
H为每 日应 计提 的基 金管 理费
E为前 一日 基金 资产 净值
基金管理费每日 计提，按月支付。由基金 托管人根据与基金管理人 核对一致的财务数据，自 动
在月初5 个工作日内、按照指定的账 户路径进行资金支付，基 金管理人无需再出具资金 划拨指令。
若遇法定节假日、休息日等，支付日期顺延。费用自动扣划后，基金管理人应进行核对，如发现 数
据不符 ，及 时联 系基 金托 管人协 商解 决。
2.基金 托管 人的 托管 费
在通常 情况 下， 基金 托管 费按前 一日 基金 资产 净值 的0.08%年费率 计提 。计 算方法如 下：
H＝E×年托 管费 率÷ 当年 天 数
H为每 日应 计提 的基 金托 管费
E为前 一日 基金 资产 净值
基金托管费每日 计提，按月支付。由基金 托管人根据与基金管理人 核对一致的财务数据，自 动
在月初5 个工作日内、按照指定的账 户路径进行资金支付，基 金管理人无需再出具资金 划拨指令。
若遇法定节假日、休息日等，支付日期顺延。费用自动扣划后，基金管理人应进行核对，如发现 数
据不符 ，及 时联 系基 金托 管人协 商解 决。
3. 本基金A 类基金份额的销售服务费年费率为0.30% ，对于由B 类降级为A 类的基金份额持有
人，年 基金 销售 服务 费率 应自其 降级 后的 下一 个工 作日起 适用A类基金 份额 持有人的 费率 。
B类基 金份额的销售服务费年费率为0.01%，对于由A类升级为B类的基金份额持有人，年基金 销
售服务费率应自其达到B类条件的开放日后的下一个工作日起享受B类 基金份额持有人的费率。各 类
基金份 额的 销售 服务 费计 提的计 算公 式如 下：
H＝E× 销售 服务 费年 费率 ÷当年 天数
H 为每 日应 计提 的销 售服 务费
E 为前 一日 的基 金资 产净 值
基金销 售服务费每日 计提，按月 支付。经基金 管理人与基 金托管人复核 后于次月首 日起5 个工
作日内从基金资产中划出，经注册登记机构分别支付给各个基金销售机构。若遇法定节假日、休 息
日等， 支付 日期 顺延 。
4.除管理费、托 管费和销售服务费之外的 基金费用，由基金托管人 根据其他有关法规及相应 协
议的规 定， 按费 用支 出金 额支付 ，列 入或 摊入 当期 基金费 用。
(四)不列入 基金 费用 的项 目
基金管理人和基 金托管人因未履行或未完 全履行义务导致的费用支 出或基金财产的损失，以 及
处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用。基金合同生效前所发生的信息披露费 、
律师费 和会 计师 费以 及其 他费用 不从 基金 财产 中支 付。
(五)基金管理人和基金托管人可根据基金发 展情况调低基金管理费率 、基金托管费率和销售 服
务费率 。基 金管 理人 必须 最迟于 新的 费率 实施 日2 日前在指 定媒 体上 刊登 公告 。 5-24
民生加银家盈理财 7 天债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2015 年第 1 号）
(六)基金税 收
基金和 基金 份额 持有 人根 据国家 法律 法规 的规 定， 履行纳 税义 务。
十 四 、 对招 募说 明书 更新部分 的说 明
本更新 招募 说明 书依 据《 中华人 民共 和国 证券 投资 基金法 》 、 《 证券 投资 基金 运作管 理办 法》 、
《证券 投资 基金 销售 管理 办法》 、 《证 券投 资基 金信 息披露 管理 办法 》及 其他 有关法 律法 规的 要求 ，
对 2014 年9 月17 日公布 的《民 生加 银家 盈理 财 7 天债券 型证 券投 资基 金更 新招募 说明 书2014 年
第2 号 》进 行了 更新 ，本 更新招 募说 明书 所载 内容 截止日 为2015 年 2 月 7 日 ，有关 财务 数据 和净
值表现 截止 日为 2014 年12 月31 日，主 要修 改内 容如下：
1、在 “重 要提 示” 中， 对招募 说 明书 所载 内容 截止 日期以 及有 关财 务数 据和 净值表 现截 止日
期进行 了更 新。
2、在 “三 、基 金管 理人 ” 部分， 更新 了“ （二 ）主 要 人员情 况” 中基金管 理人 董事会 成员 变
更、监 事会 主席 变更 、公 司高管 变更 以及 基金 经理 变更的相关 信息 。
3、对 “四 、基 金托 管人 ” 部分， 更新 了相 关信 息。
4、在 “五 、相 关服 务机 构 ”中， 对“ （一 ）销 售机 构 及联系 人” 相关 信息 进行 了更新 。
5、在 “十 、基 金的 投资 ”中，对 “ （十） 基金 投资 组合报告 ”的 信息 进行 了更 新。
6、在 “十 一、 基金 的业绩” 中，对 基金 业绩 进 行了更新 。
7、在 “二 十三 、其 他应 披 露事项 ”中 ，更 新了 本次 更新内 容期 间的 历次 公告 。
民生加 银基 金管 理有 限公司
2015年3月20 日
