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安 信现 金管 理货 币市 场基 金更 新招 募说 明书 摘要
（2015 年第 1 号）
基金管 理人 ：安 信基 金管 理有限 责任 公司
基金托 管人 ：中 国建 设银 行股份 有限 公司
本招募 说明 书（ 更新 ）摘 要内容 截止 日：2015 年 2 月 5 日
重要提示
安信现 金管 理货 币市 场基 金的募集 申请 于 2012 年 12 月 10 日经 中 国证 监会 证监许 可
[2012]1649 号 文核 准 。 本 基金基 金合 同 于 2013 年 2 月 5 日 正式 生效 。
投资有 风险 ，投 资者 申购 基金时 应认 真阅 读招 募说 明书。
基金的 过往 业绩 并不 预示 其未来 表现 。
本摘要 根据 本基 金的 基金 合同和 基金 招募 说明 书编 写 ， 并 经中 国证 监会 核准。 基金合 同
是约定 基金 当事 人之 间权 利、 义务 的法 律文件 。 基 金投资 人自 依基 金合 同取 得基金 份额 ， 即
成为基 金份 额持 有人 和本 基金合 同的 当事 人 ， 其 持有 基金份 额的 行为 本身 即表 明其对 基金 合
同的承 认和接 受 ，并 按照 《基金 法》 、 《 运作办 法》 、 基金合 同及其 他有关 规定 享有权 利、承
担义务 ；基 金投 资人 欲了 解基金 份额 持有 人的 权利 和义务 ，应 详细 查阅 本基 金的基 金合同 。
本基金 管理 人保 证招 募说 明 书的 内容 真实 、 准 确 、 完整 。 本 招募 说明书 经中 国证监 会核
准， 但 中国 证监 会对 本基 金募集 的核 准， 并不 表明 其对本 基金 的价 值和 收益 作出实 质性 判断
或保证 ，也 不表 明投 资于 本基金 没有 风险 。
基金管 理人 依照 恪尽 职守 、 诚 实信 用、 谨慎 勤勉 的 原则管 理和 运用 基金 财产 ， 投 资者 购
买货币 市场 基金 并不 等于 将资金 作为 存款 存放 在银 行或存 款类 金融 机构 ， 基金 管理人 不保 证
基金一 定盈 利， 也不 保证 最低收 益。
本招募 说明 书中 基金 投资 组合报 告和 基金 业绩 中的 数据已 经本 基金 托管 人复 核。 除非 另
有说明 ， 本 招募 说明 书（ 更新） 所载 内容 截止 日 为 2015 年 2 月 5 日， 有关 财 务数据 和净 值
表现截 止日 为 2014 年 12 月 31 日（ 财务 数据 未经 审 计） 。
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一、基金管理人
（一） 基金 管理 人概 况
名称： 安信 基金 管理 有限 责任公 司
住所： 广东 省 深 圳市 福田 区益田 路 6009 号新 世界 商务 中心 36 层
办公地 址： 广东 省 深 圳市 福田区 益田 路 6009 号新 世 界 商务 中心 36 层
法定代 表人 ：牛 冠兴
成立时 间：2011 年 12 月 6 日
批准设 立机 关： 中国 证券 监督管 理委 员会
批准设 立文 号： 中国 证监 会证监 许可 〔2011 〕1895 号
组织形 式： 有限 责任 公司
注册资 本：35,000 万 元人 民币
存续期 间： 永续 经营
联系人 ：王阳
联系电 话：0755-82509999
公司的 股权 结构 如下 ：
股东名 称 持股比例
安信证 券股 份有 限公 司 52.71%
五矿资 本控 股有 限公 司 38.72%
中广核 财务 有限 责任 公司 8.57%
（二） 主要 人员 情况
1 、基 金管 理人 董事 会成 员
牛冠兴 先生 ， 董 事长 ， 经 济学硕 士。 历任 武汉 市人 民银行 硚口 支行 信贷 员， 武汉市 工商
银行古 田办 事处 主任 ， 武 汉市工 商银 行江 岸支 行行 长， 武汉 市工 商银行 副行 长， 招商 银行 总
行信贷 部总 经理 ， 招 商证 券股份 有限 公司 总经 理， 招商基 金管 理有 限公 司董 事长 ， 南 方证 券
行政接 管组 及广 东证 券托 管组组 长。 现任 安信 证券 股份有 限公 司董 事长 、 安 信基金 管理 有限
责任公 司董 事长 ，中 国证 券业协 会副 会长 。
李军先 生， 董事 ， 经 济学 硕士。 历任 深圳 市罗 湖工 业研究 所经 理， 深圳 证券 电脑公 司经
理， 深 圳证 券交 易所 人事 部助理 总监 、 西 南中 心主 任、 上 市审 查部 副总 监、 市场监 察部 副总
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监、 会员 管理 部副总 监 ， 中国科 技证 券有 限责 任公 司托管 组 组 长 。 现任 安信 证券股 份有 限公
司副总 裁。
刘入领 先生 ， 董 事， 经济 学博士 。 历 任国 通证 券股 份有限 公司 （现 招商 证券 股份有 限公
司） 研究 发展 中心总 经理 助理 、 人 力资 源部总 经理 助理 ； 招 商证 券股份 有限 公司战 略部 副 总
经理（ 主持工 作） 、 总裁办 公室主 任、理 财客户 部总 经理； 安信证 券股份 有限 公司人 力资源
部总经 理兼 办公 室主 任、 总裁助 理兼 营销 服务 中心 总经理 、 总 裁助 理兼 安信 期货有 限责 任公
司董事 长 、 总 裁助理 兼资 产管理 部总 经理 。 现 任安 信基金 管理 有限 责任 公司 总经理 ， 兼任 安
信乾盛 财富 管理 （深 圳） 有限公 司董 事长 。 。
任珠峰 先生 ， 董 事， 经济 学博士 。 历 任中 国五 金矿 产进出 口总 公司 财务 部科 员、 有 色部
经理、 上海 公司 副总 经理 ， 英国 金属 矿产 有限 公司 小有色 、 铁 合金 及矿 产部 经理， 五矿 投资
发展有 限责 任公 司资 本运 营部总 经理 、 五 矿投 资发 展有限 责任 公司 副总 经理 。 现任 中国 五矿
集团公 司总 裁助 理、 中国 五矿集 团公 司金 融业 务中 心总经 理、 五矿 资本 控股 有限公 司总 经理
兼党委 书记、 五矿集 团财 务有限 责任公 司副董 事长 、五矿 资本（ 香港） 有限 公司副 董事长 、
隆茂投 资有 限公 司副 董事 长、 中 国外 贸金 融租 赁有 限公司 副董 事长 、 五 矿国 际信托 有限 公司
董事长 、 五矿 证券有 限公 司董事 长 、 五 矿 期货 有限 公司董 事长 、 工银安 盛人 寿保险 有限 公 司
副董事 长、 五矿 环保 科技 有限公 司董 事长 。
王晓东 先生 ， 董 事， 经济 学硕士 。 历 任中 国五 金矿 产进出 口总 公司 财务 部科 员， 日 本五
金矿产 株式 会社 财务 部科 员， 中 国外 贸金 融租 赁有 限公司 副总 经理 ， 中 国五 矿集团 公司 财务
总部副 总经 理 。 现 任中 国五 矿集团 公司 金融 业务 中心 副总经 理兼 五矿 资本 控股 有限公 司副 总
经理、 五矿 国际 信托 有限 公司董 事、 五矿 证券 有限 公司董 事、 五矿 期货 有限 公司董 事、 五矿
环保科 技有 限公 司董 事 、 五矿金 牛进 出口 贸易 （ 上 海） 有限 公司 执行 董事 、 五 矿鑫扬 （ 浙江 ）
投资管 理有 限公 司董 事长 。
李宏蕾先 生， 董事， 会计 硕士。历 任深 圳华强 集团 有限公司 财务 结算中 心投 融资经理 ，
中广核 财务 有限 责任 公司 信贷业 务高 级经 理、 总经 理部秘 书和 投资 银行 业务 高级经 理， 中国
广核集 团有 限公 司资 本运 营与产 权管 理部 资本 运营 主任 。 现 任中 广核 财务 有限 责任公 司投 资
银行部 副总 经理 （主 持工 作） 。
徐景安先 生， 独立董 事，1964 年 毕业于 复旦大 学新 闻学专业 。历 任中央 马列 主义研 究
院干部 ， 中共 中央 政策 研究 室干部 ， 北京 军区 炮兵 政治 部教员 ， 国家 计划 委员 会研 究室科 长，
国务院 经济 体制 改革 办公 室科长 ， 国 家经 济体 制改 革委员 会处 长， 中国 经济 体制改 革研 究会
副所长 ， 深圳 市经济 体制 改革委 员会 主任 ， 深 圳市 士必达 国际 投资 公司 董事 长， 深圳 市徐 景
安投资 顾问 公司 董事 长。 现任深 圳市 景安 文化 传播 公司董 事长 。
郑斌先 生， 独立 董事 ， 法 学硕士 。 历 任中 央组 织部 干部， 国家 国有 资产 管理 局综合 司副
处长， 北京 市正 平律 师事 务所主 任。 现任 北京 市金 诚同达 律师 事务 所高 级合 伙人。
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庞继英 先生 ， 独 立董 事， 金融学 博士 ， 高 级经 济师 。 历任 中央 纪律 检查 委员 会干部 ， 国
家外汇 管理 局副 处长 、 处 长、 副 司长 ， 中 国外 汇交 易中心 副总 裁、 总裁 ， 中 国人民 银行 条法
司副司 长、金 融稳定 局巡 视员， 中国再 保险（ 集团 ）股份 有限公 司党委 副书 记、副 董 事长 。
现任国 家开 发银 行股 份有 限公司 董事 。
2 、基 金管 理人 监事 会成 员
王晓荷 女士 ， 监 事会 主席 ， 经济 学硕 士。 曾任 中国 证券监 督管 理委 员会 干部 。 现任 安信
证券股 份有 限公 司监 事会 主席。
刘国威 先生 ， 监 事， 工商 管理硕 士。 历任 五矿 集团 财务有 限责 任公 司资 金部 副经理 、 经
理， 香 港企 荣财 务有 限公 司资金 部高 级经 理， 五矿 投资发 展有 限责 任公 司综 合管理 部副 总经
理、 规划 发展 部总经 理 、 资本运 营部 总经 理， 中国 五矿集 团公 司金 融业 务中 心资本 运营 部总
经理兼 五矿 投资 发展 有限 责任公 司纪 委委 员 。 现 任中 国五矿 集团 公司 金融 业务 中心副 总经 理
兼五矿 资本 控股 有限 公司 副总经 理、 五矿 资本 （香 港） 有 限公 司董 事、 隆茂 投资有 限公 司董
事、 中国 外贸 金融租 赁有 限公司 董事 、 五矿证 券有 限公司 董事 、 工银安 盛人 寿保险 有限 公 司
监事。
姜志刚 先生 ， 职工监 事 ， 理学硕 士 。 历 任中国 银行 股份有 限公 司深 圳软 件开 发中心 高级
程序员 ， 深 圳发 展银 行股 份有限 公司 总行 电脑 部项 目经理 ， 招 商证 券股 份有 限公司 信息 技术
中心主 机开 发工 程师 ， 安 信证券 股份 有限 公司 信息 技术部 副总 经理 。 现 任安 信基金 管理 有限
责任公 司运 营总 监兼 运营 部总经 理、 安信 乾盛 财富 管理（ 深圳 ）有 限公 司监 事。
王卫峰 先生 ， 职 工监 事， 工商管 理硕 士。 历任 吉林 省国际 信托 公司 财务 人员 ， 汉唐 证券
有限责 任公 司营 业部 财务 经理 ， 摩 根士 丹利 华鑫 基金 管理有 限公 司监 察稽 核部 监察稽 核主 管 ，
浦银安 盛基 金管 理有 限公 司监察 部负 责人 。 现任 安信 基金管 理有 限责 任公 司监 察稽核 部总 经
理，兼 任安 信乾 盛财 富管 理（深 圳） 有限 公司 董事 。
张再新 先生 ， 职 工监 事， 管理学 学士 。 曾 任安 信证 券股份 有限 公司 计划 财务 部会计 。 现
任安信 基金 管理 有限 责任 公司工 会财 务委 员、 财务 部会计 。
3 、公 司高 管人 员
牛冠兴 先生 ，董 事长 ，经 济学硕 士。 简历 同上 。
刘入领 先生 ，董 事， 总经 理，经 济学 博士 。简 历同 上。
孙晓奇 先生 ， 副总经 理 ， 经济学 硕士 。 历任上 海石 化股份 有限 公司 董事 会秘 书室高 级经
理， 上 海证 券交 易所 交易 运行部 襄理 、 市 场发 展部 高级经 理、 债券 基金 部执 行经理 ， 南 方证
券行政 接管 组成 员， 安信 证券股 份有 限公 司安 信基 金筹备 组副 组长 ， 安 信基 金管理 有限 责任
公司督 察长 。 现 任安 信基 金管理 有限 责任 公司 副总 经理， 兼任 安信 乾盛 财富 管理 （ 深圳 ） 有
限公司 董事 、总 经理 。
李学明先 生， 副总经 理， 哲学硕士 。历 任招商 证券 股份有限 公司 总裁办 公室 高级经理 ，
理财发 展部 高级 经理 ； 安 信证券 股份 有限 公司 人力 资源部 总经 理助 理、 副总 经理 ， 安 信基 金
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筹备组 成员 ； 安 信基 金管 理有限 责任 公司 总经 理助 理兼市 场部 总经 理。 现任 安信基 金管 理有
限责任 公司 副总 经理 ，兼 任安信 乾盛 财富 管理 （深 圳）有 限公 司董 事。
乔江晖 女士 ， 督 察长 ， 文 学学士 。 历 任中 华人 民共 和国公 安部 科长 、 副 处长 ， 安信 证券
股份有 限公 司安 信基 金筹 备组成 员 ， 安 信基 金管 理有 限责任 公司 总经 理助 理兼 北京分 公司 总
经理。 现任 安信 基金 管理 有限责 任公 司督 察长 ， 兼 任安信 乾盛 财富 管理 （深 圳） 有 限公 司董
事。
4 、本 基金 基金 经理
李勇先 生 ， 经 济学硕 士 。 历任中 国农 业银 行股 份有 限公司 总行 金融 市场 部交 易员 、 高 级
投资经 理。 现任 安信 基金 管理有 限责 任公 司固 定收 益部总 经理 。2012 年 9 月 25 日 至今， 任
安信 目 标收 益债 券型 证券 投资基 金的 基金 经理 ；2012 年 12 月 18 日至 2014 年 5 月 28 日，
任安信 平稳 增长 混合 型发 起式证 券投 资基 金的 基金 经理；2013 年 2 月 5 日至 今，任 安信 现
金管理 货币 市场 基金 的基 金经理 ； 2013 年 11 月 8 日至今 ，任 安信 永利 信用 定期开 放债 券
型证券 投资 基金 的基 金经 理。
张翼飞 先生， 经济 学硕 士 。 历任 摩根轧 机 （上 海） 有限公 司会 计、 财 务主 管 ， 上海市 国
资委公 务员 ， 秦 皇岛 嘉隆 高科实 业有 限公 司财 务总 监， 日 盛嘉 富证 券国 际有 限公司 上海 代表
处研究 部行 业分 析师 。于 2012 年 9 月 任职 于安 信基 金管理 有限 责任 公司 固定 收益部 ，现任
基金经 理。2012 年 11 月 9 日至 今， 任安 信目 标收 益债券 型证 券投 资基 金的 基金经 理助 理；
2013 年 2 月 5 日至 2014 年 3 月 25 日， 任 安信 现金 管理货 币市 场基 金的 基金 经理助 理； 2014
年 3 月 26 日至 今， 任 安信 现金管 理货 币市 场基 金的 基金经 理。2013 年 11 月 11 日至 今， 任
安信永 利信 用定 期开 放债 券型证 券投 资基 金的 基金 经理助 理；2014 年 11 月 24 日至 今， 任
安信现 金增 利货 币市 场基 金的基 金经 理。
5 、基金 投 资决 策委 员会 成 员
主任委 员：
刘入领 先生 ，董 事， 总经 理，经 济学 博士 。简 历同 上。
委员：
姜诚先 生 ， 经 济学 硕士 。 历 任国泰 君安 证券 股份 有限 公司资 产委 托管 理总 部助 理研究 员、
研究员 、投 资经 理。 现任 安信基 金管 理有 限责 任公 司研究 部总 经理 兼基 金投 资部总 经理 。
李勇先 生 ， 经 济学硕 士 。 历任中 国农 业银 行股 份有 限公司 总行 金融 市场 部交 易员 、 高 级
投资经 理。 现任 安信 基金 管理有 限责 任公 司固 定收 益投资 总监 兼固 定收 益部 总经理 。
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龙川先 生， 统计 学博 士。 历任 Susquehanna International Group （美 国） 量化 投资经 理、
国泰君 安证 券资 产管 理有 限公司 量化 投资 部首 席研 究员 、 东 方证 券资 产管 理有 限公司 量化 投
资部总 监。 现 任 安信 基金 管理有 限责 任公 司量 化投 资部总 经理 。
陈一峰 先生 ， 经 济学 硕士 ， 注册 金融 分析 师(CFA) 。 历任国 泰君 安证 券股 份有 限公司 资
产管理 总部 助理 研究 员， 安信证 券股 份有 限公 司安 信基金 筹备 组研 究部 研究 员， 安 信基 金管
理有限 责任 公司 研究 部研 究员、 特定 资产 管理 部投 资经理 。 现 任安 信基 金管 理有限 责任 公司
基金投 资部 基金 经理 。
6 、上 述人 员之 间均 不存 在 近亲属 关系 。
二、基金托管人
（一） 基本 情况
名称： 中国 建设 银行 股份 有限公 司( 简 称： 中国 建设 银行)
住所： 北京 市西 城区 金融 大街25 号
办公地 址： 北京 市西 城区 闹市口 大街1号院1号楼
法定代 表人 ：王 洪章
成立时 间：2004 年09 月17 日
组织形 式： 股份 有限 公司
注册资 本： 贰仟 伍佰 亿壹 仟零玖 拾柒 万柒 仟肆 佰捌 拾陆元 整
存续期 间： 持续 经营
基金托 管资 格批 文及 文号 ：中国 证监 会证 监基 字[1998]12 号
联系人 ：田
青
联系电 话：(010)6759 5096
中国建 设银 行拥 有悠 久的 经营历 史， 其前 身 “ 中国 人民建 设银 行” 于1954 年 成立，1996
年易名 为“中 国建设 银行” 。中国 建设银 行是中 国四 大商业 银行之 一。中 国建 设银行 股份有
限公司由 原中 国建设 银行 于2004 年9月分 立而 成立， 承继了原 中国 建设银 行的 商业银行 业务
及 相关 的资 产和负 债。 中国 建设 银行( 股票代 码：939) 于2005 年10月27日 在香港 联合 交易 所
主板上市， 是中国 四大商 业银行中首 家在海 外公开 上市的银行 。2006 年9月11 日，中国建 设
银行又 作为 第一 家H 股 公 司晋身 恒生 指数 。 2007 年9 月25 日 中国 建设 银行A 股 在上海 证券 交易
所上市 并开 始交 易。 A 股发 行后中 国建 设银 行的 已发 行股份 总数 为 ：250,010,977,486 股( 包括
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240,417,319,880 股H股及9,593,657,606 股A 股) 。
2014 年 上 半 年 ， 本 集 团 实 现 利 润 总 额1,695.16 亿 元 ， 较 上 年 同 期 增 长9.23% ；净利润
1,309.70 亿 元 ， 较 上年 同期 增长9.17% 。 营 业收 入2,870.97 亿 元 ， 较 上年 同期 增 长14.20% ；其
中，利息净收入增长12.59% ， 净利息收益率(NIM)2.80% ；手续费及佣金净收入增长8.39% ，
在营业 收入 中的 占比 达20.96% 。 成 本收 入比24.17% ， 同比下 降0.45 个 百分 点。 资 本充足 率与
核心一 级资 本充 足率 分别 为13.89% 和11.21% ， 同业 领先。
截至2014 年6月 末， 本 集团 资产总 额163,997.90 亿元， 较上年 末增 长6.75% ， 其中 ， 客户
贷款和 垫款 总额91,906.01 亿元 ， 增 长6.99% ； 负 债总 额152,527.78 亿 元 ， 较 上年 末增长6.75% ，
其中， 客户 存款 总额129,569.56 亿元 ，增 长6.00% 。
截至2014 年6月 末，中 国建 设银行公 司机构 客户326.89 万户， 较上年 末增加20.35 万户，
增长6.64% ； 个人 客户 近3 亿户， 较上 年末 增加921 万 户， 增 长3.17% ； 网上 银行 客户1.67 亿 户，
较上年 末增 长9.23% ， 手机 银行客 户数1.31 亿户 ，增 长12.56% 。
截至2014 年6月 末， 中 国建 设银行 境内 营业 机构 总量14,707 个， 服 务覆 盖面 进一 步扩大 ；
自助设 备72,128 台 ， 较 上年 末增加3,115 台 。 电子 银行 和自助 渠道 账务 性交 易量 占比达86.55% ，
较上年 末提 高1.15 个 百分 点。
2014年 上半 年 ， 本集 团各 方面良 好表 现 ， 得到 市场 与业界 广泛 认可 ， 先 后荣 获国内 外 知
名机构授 予的40 余个 重要 奖项。在 英国 《银行 家》 杂志2014 年“ 世界银 行1000 强排名 ”中，
以一级 资本 总额 位列 全球 第2， 较上 年上升3位 ； 在 美国 《 福布 斯》 杂志2014 年全球 上市 公司
2000 强 排名 中位 列第2； 在 美国《 财富 》杂 志世 界500 强排名 第38 位， 较上 年上 升12位。
中 国建 设银 行总 行设 投资 托管业 务部 ， 下设 综合 处、 基金市 场处 、 证券 保险 资产 市场处 、
理财信托股权 市场处、QFII 托管处、养老金托管处、 清算处、核算 处、监督 稽 核处等9个职
能处室， 在上 海设有 投资 托管服务 上海 备份中 心， 共有员工240 余 人。 自2007 年起，托 管部
连续聘 请外 部会 计师 事务 所对托 管业 务进 行内 部控 制审计 ， 并已 经成 为常 规化 的内控 工作 手
段。
（二） 主要 人员 情况
赵观甫 ， 投 资托 管业 务部 总经理 ， 曾 先后 在中 国建 设银行 郑州 市分 行、 总行 信贷部 、 总
行信贷 二部 、 行长 办公 室工 作， 并在 中国 建设 银行 河北 省分行 营业 部 、 总 行个 人银 行业务 部、
总行审 计部 担任 领导 职务 ， 长 期从 事信 贷业务 、 个 人银行 业务 和内 部审 计等 工作 ， 具 有丰 富
的客户 服务 和业 务管 理经 验。
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纪伟 ， 投 资托 管业务 部副 总经理 ， 曾就 职于中 国建 设银行 南通 分行 、 中 国建 设银行 总 行
计划财 务部 、 信 贷经 营部 、 公司 业务 部， 长期 从事 大客户 的客 户管 理及 服务 工作， 具有 丰富
的客户 服务 和业 务管 理经 验。
张军红 ， 投资 托管业 务部 副总经 理 ， 曾 就职于 中国 建设银 行青 岛分 行、 中国 建设银 行 总
行零售 业务 部 、 个人 银行 业务部 、 行长 办公室 ， 长 期从事 零售 业务 和个 人存 款业务 管理 等工
作，具 有丰 富的 客户 服务 和业务 管理 经验 。
张力铮 ， 投资 托管 业务 部副 总经理 ， 曾就 职于 中国 建设 银行总 行建 筑经 济部 、 信贷 二部、
信贷部 、 信 贷管 理部 、 信 贷经营 部、 公司 业务 部， 并在总 行集 团客 户部 和中 国建设 银行 北京
市分行 担任 领导 职务 ， 长 期从事 信贷 业务 和集 团客 户业务 等工 作， 具有 丰富 的客户 服务 和业
务管理 经验 。
黄秀莲 ， 投资 托管业 务部 副总经 理 ， 曾 就职于 中国 建设银 行总 行会 计部 ， 长 期从事 托 管
业务管 理等 工作 ，具 有丰 富的客 户服 务和 业务 管理 经验。
（三） 基金 托管 业务 经营 情况
作为国 内首 批开 办证 券投 资基金 托管 业务 的商 业银 行， 中 国建 设银 行一 直秉 持 “以 客户
为中心 ” 的 经营 理念 ， 不 断加强 风险 管理 和内 部控 制， 严 格履 行托 管人 的各 项职责 ， 切 实维
护资产 持有 人的 合法 权益 ， 为 资产 委托 人提供 高质 量的托 管服 务 。 经过 多年 稳步发 展 ， 中 国
建设银 行托 管资 产规 模不 断扩大 ， 托管 业务品 种不 断增加 ， 已形 成包括 证券 投资基 金 、 社 保
基金、 保险 资金 、 基 本养 老个人 账户 、QFII 、 企业年金等 产品 在内 的托 管业 务体系 ， 是 目前
国内托 管业 务品 种最 齐全 的商业 银行 之一 。截 至 2014 年 9 月 末， 中国 建设 银 行已托 管 389
只证券 投资 基金 。 中 国建 设银行 专业 高效 的托 管服 务能力 和业 务水 平， 赢得 了业内 的高 度认
同。中 国建 设银 行自 2009 年至今 连续 五年 被国 际权 威杂志 《全 球托 管人 》评 为“中 国最 佳
托管银 行” ； 获和 讯网 的中 国 “最 佳资 产托 管银 行” 奖 ； 境内 权威 经济 媒体 《 每日 经济观 察》
的“最 佳基 金托 管银 行” 奖；中 央国 债登 记结 算有 限责任 公司 的“ 优秀 托管 机构” 奖。
三、相关服务机构
（ 一） 基金 份额 发售 机构
1 、直 销机 构
名称： 安信 基金 管理 有限 责任公 司
住所： 广东 省 深 圳市 福田 区益田 路 6009 号新 世界 商务 中心 36 层
办公地 址： 广东 省 深 圳市 福田区 益田 路 6009 号新 世 界 商务 中心 36 层
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法定代 表人 ：牛 冠兴
联系人 ：陈婕
电话：0755 －82509820
传真：0755 －82509920
客户服 务电 话：4008-088-088
公司网 站：www.essencefund.com
2 、代 销机 构
（1） 中国 建设 银行 股份 有 限公司
住所： 北京 市西 城区 金融 大街 25 号
办公地 址： 北京 市西 城区 闹市口 大 街 1 号院 1 号楼
法定代 表人 ：王 洪章
客户服 务电 话：95533
网址：www.ccb.com
（2） 中国 农业 银行 股份 有 限公司
住所： 北京 市东 城区 建国 门内大 街 69 号
法定代 表人 ：蒋 超良
客户服 务电 话：95599
网址：www.abchina.com
(3) 张家 港农 村商 业银 行股 份有限 公司
住所： 张家 港市 人民 中 路 66 号
法定代 表人 ： 王自 忠
客户服 务电 话：0512-96065
网站：www.zrcbank.com
（4） 安信 证券 股份 有限 公 司
住所： 深圳 市福 田区 金田 路 4018 号 安联 大厦 35 层、28 层 A02 单元
法定代 表人 ：牛 冠 兴
客户服 务电 话：400-800-1001
网址：www.essence.com.cn
（5） 招商 证券 股份 有限 公 司
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住所： 深圳 市福 田区 益田 路江苏 大 厦 A 座 38-45 层
法定代 表人 ：宫 少林
客户服 务电 话：95565
网址：www.newone.com.cn
（6） 海通 证券 股份 有限 公 司
住所： 上海 市淮 海中 路 98 号
法定代 表人 ：王 开国
客户服 务电 话：95553
网址：www.htsec.com
（7） 国泰 君安 证券 股份 有 限公司
住所： 上海 市浦 东新 区商 城路 618 号
法定代 表人 ：万 建华
客户服 务电 话：400-888-8666
网址：www.gtja.com
（8） 中信 证券 股份 有限 公 司
住所： 深圳 市深 南大 道 7088 号 招商 银行 大厦 A 层
法定代 表人 ：王 东明
客户服 务电 话：95558
网址：www. citics.com
（9） 中信 证券 （浙 江） 有 限责任 公司
住所： 浙江 省杭 州市 中河 南路 11 号 万凯 庭院 商务 楼 A 座
法定代 表人 ：沈 强
客户服 务电 话：0571-95698
网址：www.bigsun.com.cn
（10） 中信 万通 证券 有限 责任公 司
住所： 青岛 市崂 山区 深圳 路 222 号青 岛国 际金 融广 场 1 号楼第 20 层
法定代 表人 ：张 智河
客户服 务电 话：96577
网址：www.zxwt.com.cn
11
（11 ）东 海证 券股 份有 限 公司
住所： 上海 浦东 新区 东方 路 1928 号 东海 证券 大厦 5 楼
法定代 表人 ：朱 科敏
客户服 务电 话：4008-888-588
网址：www.longone.com.cn
（12） 申万 宏源 证券 有限 公司
住所： 上海 市徐 汇区 长乐 路 989 号 45 层
法定代 表人 ：李 梅
客户服 务电 话：95523 或 4008895523
网址：www.swhysc.com
（13） 中山 证券 有限 责任 公司
住所： 深圳 市南 山区 科技 中一路 西华 强高 新发 展大 楼 7、8 层
法定代 表人 ：黄 扬录
客户服 务电 话：4001-022-011
网址：www.zszq.com.cn
（14） 上海 天天 基金 销售 有限公 司
住所： 上海 市徐 汇区 龙田 路 195 号 3C 座 10 楼
法定代 表人 ：其 实
客户服 务电 话：400-181-8188
网址：www.1234567.com.cn
（15） 上海 长量 基金 销售 投资顾 问有 限公 司
住所： 上海 市浦 东新 区高 翔路 526 号 2 幢
法定代 表人 ：张 跃伟
客户服 务电 话：400-089-1289
网址：www.erichfund.com
（16） 杭州 数米 基金 销售 有限公 司
住所： 杭 州市 余杭 区仓 前 街道海 曙路 东 2 号
法定代 表人 ：陈 柏青
客户服 务电 话：400-076-6123
12
网址：www.fund123.cn
（17） 和讯 信息 科技 有限 公司
住所： 上海 市浦 东新 区东 方路 18 号 保利 大厦 E 座 18 层
法定代 表人 ：王 莉
客户服 务电 话：400-920-0022
网址：licaike.hexun.com
（18） 北京 增财 基金 销售 有限公 司
住所： 北京 市西 城区 南礼 士路 66 号 建威 大厦 1208-1209 室
法定代 表人 ：罗 细安
客户服 务电 话：400-001-8811
网站：www.zcvc.com.cn
（ 二） 基金 份额 登记 机构
名称： 安信 基金 管理 有限 责任公 司
住所： 广东 省 深 圳市 福田 区益田 路 6009 号新 世界 商务 中心 36 层
办公地 址： 广东 省 深 圳市 福田区 益田 路 6009 号新 世 界 商务 中心 36 层
法定代 表人 ：牛 冠兴
联系人 ：魏峰
电话：0755 －82509861
传真：0755 －82560289
（ 三） 出具 法律 意见 书的 律师事 务所
名称： 通力 律师 事务 所
注册地 址： 上海 市银 城中 路 68 号 19 楼
办公地 址： 上海 市银 城中 路 68 号 19 楼
负责人： 韩炯
电话：021-31358666
传真：021-31358600
联系人 ：黎 明
经办律 师： 吕红 、黎 明
（ 四） 审计 基金 财产 的会 计师事 务所
13
名称： 安永 华明 会计 师事 务所( 特 殊普 通合 伙)
住所： 北京 市东 城区 东长 安街 1 号东 方广 场安 永大 楼 17 层 01-12 室
办公地 址： 北京 市东 城区 东长安 街 1 号东 方广 场安 永大 楼 17 层 01-12 室
法定代 表人 ：Ng Albert Kong Ping 吴港 平
电话： （010 ）58153000 、（0755 ）25028288
传真： （010 ）85188298 、（0755 ）25026188
签章注 册会 计师 ：张 小东 、 陈立 群
联系人 ：李 妍明
四、基金名称
安信现 金管 理货 币市 场基 金
五、基金类型
契约型 开放 式
六、投资目标
在严格 控制 风险 和保 持资 产流动 性的 前提 下， 通过 积极主 动的 投资 组合 ， 力 求为投 资者
获得超 过业 绩比 较基 准的 收益。
七、投资范围
本基金 投资 于法 律法 规及 监管机 构允 许投 资的 金融 工具， 包括 ：
1 、现 金；
2 、通 知存 款；
3 、短 期融 资券 ；
4 、1 年以 内（ 含 1 年） 的 银行定 期存 款、 大额 存单 ；
5 、剩 余期 限在 397 天以 内 （含 397 天 ）的 债券 ；
6 、剩 余期 限在 397 天以 内 （含 397 天 ）的 资产 支持 证券；
7 、剩 余期 限在 397 天以 内 （含 397 天 ）的 中期 票据 ；
8 、期 限在 1 年 以内 （含 1 年）的 债券 回购 ；
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9 、期 限在 1 年 以内 （含 1 年）的 中央 银行 票据 ；
10 、中 国证 监会 认可 的其 他具有 良好 流动 性的 金融 工具。
如果法 律法 规或 监管 机构 以后允 许货 币市 场基 金投 资其他 品种 ， 基金 管理 人在 履行适 当
程序后 可以 将其 纳入 投资 范围。
八、投资策略
1 、资 产配 置策 略
本基金通 过对 国内市 场资 金供求、 利率 水平、 通货 膨胀率、GDP 增长 率、就 业率水 平
以及国 际市 场利 率水 平等 宏观经 济指 标的 跟踪 和分 析， 形成 对宏 观层面 的判 研。 同时 ， 结 合
对央行 公开 市场 操作 、 债 券供给 等情 况 ， 对短 期利 率走势 进行 综合 判断 。 基 于对货 币市 场 利
率趋势 变化 的合 理预 测， 决定并 动态 调整 投资 组合 平均剩 余期 限和 比例 分布 。
此外， 通过 对市 场资 金供 求、 基 金申 赎情 况进 行动 态分析 ， 确 定本 基金 流动 性目标 ， 相
应调整 基金 资产 在高 流动 性资产 和相 对流 动性 较低 资产之 间的 配比 。 结合 各类 资产的 收益 率
水平、 流动 性特 征、 信用 风险等 因素 来确 定并 动态 调整投 资组 合中 央行 票据 、 国债 、 债 券回
购等投 资品 种各 类属 品种 的配置 比例 ， 以 满足 投资 人对基 金流 动性 的需 求， 并达到 获取 投资
收益的 目的 。
2 、个 券选 择策 略
本基金 将首 先考 虑安 全性 因素， 优先 选择 国债、 央行 票据等 高信 用等 级的 债券 品种以 规
避信用 风险 。 同时 ， 在 满 足信用 评级 要求 的前 提下 ， 根 据我 公司 制订的 债券 评分标 准对 企业
债、金 融债等 信用债 券进 行评分 筛选。 符合标 准的 个券， 将进入 备选池 ，通 过收益 率拟合 ，
找出收 益率 明显 偏高 的券 种， 并 客观 分析 收益 率出 现偏离 的原 因。 若出 现因 市场原 因所 导致
的收益 率高 于公 允水 平， 该券种 价格 出现 低估 ，本 基金将 对此 类低 估值 品种 进行重 点关注 。
3 、套 利策 略
由于市 场环 境差 异 、 交易 市场分 割、 市场 参与 者差 异、 资 金供 求失 衡、 流动 性等因 素造
成不同 交易 市场 或不 同交 易品种 出现 定价 差异 现象 ， 从而 使债 券市 场上 存在 套利机 会。 在保
证安全 性和 流动 性的 前提 下， 本 基金 将在 充分 验证 这种套 利机 会可 行性 的基 础上， 适当 参与
市场的 套利 ，捕 捉和 把握 无风险 套利 机会 ，以 获取 安全的 超额 收益 。
4 、回 购策 略
在有效 控制 风险 的条 件下 ， 本基 金将 密切 跟踪 不同 市场和 不同 期限 之间 的利 率差异 ， 在
15
精确投 资收 益测 算的 基础 上， 积极 采取 回购杠 杆操 作， 为基 金资 产增加 收益 。 当 债券 回购 利
率低于 债券 收益 时， 通过 循环回 购以 放大 债券 投资 收益。 同时 ， 密 切 关 注由 于新股 申购 、 增
发等原 因导 致短 期资 金需 求激增 的机 会 ， 通 过逆 回购 融出资 金以 把握 短期 资金 利率陡 升的 投
资机会 。
5 、流 动性 管理 策略
本基金 作为 现金 管理 工具 ， 必 须保 持较 高的流 动性 。 在 遵循 流动 性优先 的原 则下 ， 本 基
金将建 立流动 性预警 指标 ，动态 调整基 金资产 在流 动性资 产和收 益性资 产之 间的配 置比例 。
同时，密 切关注本基金申购/ 赎回、 季节性资金流动等情况， 适时通过现金留存、提高 流动
性券种 比例 等方 式提 高基 金资产 整体 的流 动性 ，以 确保基 金资 产的 整体 变现 能力。
九、业绩比较基准
本基金 的业 绩比 较基 准： 七天通 知存 款利 率（ 税后 ）
通知存 款是 一种 不约 定存 期， 支 取时 需提 前通 知银 行， 约 定支 取日 期和 金额 方能支 取的
存款， 具有 存期 灵活 、 存 取方便 的特 征， 同时 可获 得高于 活期 存款 利息 的收 益。 本 基金 为货
币市场 基金 ， 具 有低 风险、 高流动 性的 特征 。 根 据基 金 的投资 标的 、 投 资目 标及 流 动性特 征，
本基金 选取 同期 七天 通知 存款利 率(税后) 作 为本 基金 的业绩 比较 基准 。
如果今 后法 律法 规发 生变 化， 或 者有 其他 代表 性更 强、 更 科学 客观 的业 绩比 较基准 适用
于本基 金时 ， 经 基金 管理 人和基 金托 管人 协商 一致 后， 本 基金 可以 在报 中国 证监会 备案 后变
更业绩 比较 基准 并及 时公 告 ，而 无需 召开 基金 份额 持有人 大 会 。
十、风险收益特征
本基金 为货 币市 场基 金， 是证券 投资 基金 中的 低风 险品种 。 本 基金 的预期 风 险和预 期收
益低于 股票 型基 金、 混合 型基金 、债 券型 基金 。
十一、 基金投资组合报告
本基金 管理 人的 董事 会及 董事保 证本 报告 所载 资料 不存在 虚假 记载 、 误导 性陈 述或重 大
遗漏， 并对 其内 容的 真实 性、准 确性 和完 整性 承担 个别及 连带 责任 。
本基金 托管 人根 据本 基金 合同规 定 ， 复 核了 本报 告中 的净值 表现 和投 资组 合报 告等内 容 ，
保证复 核内 容不 存在 虚假 记载、 误导 性陈 述或 者重 大遗漏 。
16
本投资 组合 报告 所载 数据 截至 2014 年 12 月 31 日， 来源于 《安 信 现 金管 理 货 币市场 基
金 2014 年第 4 季度 报告》 。本 投 资组 合 报 告中 所列 财务数 据 未 经审 计。
1、 报告期末基金资产组 合 情况
金额单 位： 人民 币元
序号 项目 金额
占基金 总资 产的 比例
（%）
1 固定收 益投 资 545,166,029.15 44.71
其中： 债券 545,166,029.15 44.71
资产 支持 证券 － －
2 买入返 售金 融资 产 － －
其中： 买断 式回 购的 买入 返售金 融资
产
－ －
3 银行存 款和 结算 备付 金合 计 609,794,986.79 50.01
4 其他资 产 64,282,257.00 5.27
5 合计 1,219,243,272.94 100.00
2、 报告期债券回购融资 情 况
金额单 位： 人民 币元
序号 项目 占基金 资产 净值 比例 （％ ）
1 报告期 内债 券回 购融 资余 额 13.58
其中： 买断 式回 购融 资 －
序号 项目 金额
占基金 资产 净值 比例
（％）
2 报告期 末债 券回 购融 资余 额 150,029,454.96 14.04
其中： 买断 式回 购融 资 － －
注：报 告期 内债 券回 购融 资余额 占基 金资 产净 值的 比例为 报告 期内 每日 融资 余额占 资产 净
值比例 的简 单平 均值 。
债券正回购的资金余 额超 过基金资产净值的20%的说 明
在本报 告期 内本 货币 市场 基金债 券正 回购 的资 金余 额未超 过资 产净 值的20% 。
3、 基金投资组合平均剩 余 期限
（1）投资组合平均剩余 期 限基本情况
17
项目 天数
报告期 末投 资组 合平 均剩 余期限
129
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最高 值 138
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最低 值 71
注：2014 年12月29日 当日 ，安信 现金 管理 货币 市场 基金遭 遇巨 额赎 回1.85 亿 元，与 当日 入
账申购 款轧 差之 后净 赎回 金额仍 高达1.82 亿元 ， 占 当日基 金资 产净 值11.5 亿 元的16% 。 应对
赎回后 投资 组合 平均 剩余 期限受 到重 大影 响，2014 年12月30日 估值 清算 后投 资组合 平均 剩
余期限 为131 天， 情况 发生后 基 金管 理人 积极 应对 ，2014 年12 月31 日仍 有近3000 万 净 赎回 ，
2014 年12月31日 估值 清算 后投资 组合 平均 剩余 期限 为129 天， 均属 于被 动超 标 情况。
报告期内投资组合平 均剩 余期限超过180天情况说明
本报告 期内 本基 金不 存在 投资组 合平 均剩 余期 限超 过180 天的 情况 。
（2）报告期末投资组合 平 均剩余期限分布比例
序号 平均剩 余期 限
各期限 资产 占基 金资 产
净值的 比例 （% ）
各期限 负债 占基 金资 产
净值的 比例 （% ）
1 30 天以 内 20.67 14.04
其中 ： 剩 余存 续期 超过397 天的浮
动利率 债
－ －
2 30 天( 含)—60天 5.35 －
其中 ： 剩 余存 续期 超过397 天的浮
动利率 债
－ －
3 60 天( 含)—90天 20.62 －
其中 ： 剩 余存 续期 超过397 天的浮
动利率 债
－ －
4 90 天( 含)—180 天 34.13 －
其中 ： 剩 余存 续期 超过397 天的浮
动利率 债
－ －
5 180 天( 含) —397 天（ 含） 27.36 －
其中 ： 剩 余存 续期 超过397 天的浮
动利率 债
－ －
合计 108.12 14.04
4、 报告期末按债券品种 分 类的债券投资组合
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金额单 位： 人民 币元
序号 债券品 种 摊余成 本
占基金 资产 净值 比例
（％）
1 国家债 券 － －
2 央行票 据 － －
3 金融债 券 86,959,381.85 8.14
其中： 政策 性金 融债 86,959,381.85 8.14
4 企业债 券 － －
5 企业短 期融 资券 458,206,647.30 42.89
6 中期票 据 － －
7 其他 － －
8 合计 545,166,029.15 51.03
9
剩余存 续期 超过397 天的 浮 动利
率债券
－ －
5、 报告期末按摊余成本 占 基金资产净值比例大 小排 名的前十名债券投资 明细
金额单 位： 人民 币元
序号 债券代 码 债券名 称
债券数 量
(张)
摊余成 本（ 元）
占基金 资产 净值
比例（ ％）
1 041452028 14云冶CP001 800,000 80,514,943.73 7.54
2 041469034 14铜陵 化工CP001 600,000 60,004,907.95 5.62
3 041460102 14深铁 三号CP001 500,000 49,745,231.80 4.66
4 041460012 14津建 材CP001 400,000 40,286,812.18 3.77
5 130405 13农发05 400,000 39,939,525.00 3.74
6 041468006 14阳泉CP003 300,000 30,000,271.58 2.81
7 011481006 14淮南 矿SCP006 300,000 29,997,530.30 2.81
8 041466031 14冀水 泥CP003 300,000 29,884,536.47 2.80
9 041461043 14渝两 江CP001 210,000 21,085,168.61 1.97
10 041466002 14冀水 泥CP001 200,000 20,143,215.17 1.89
6、 “影子定价”与“摊 余 成本法”确定的基金 资产 净值的偏离
项目 偏离情 况
报告期 内偏 离度 的绝 对值 在0.25( 含)-0.5% 间 的次 数 0
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报告期 内偏 离度 的最 高值 0.2235%
报告期 内偏 离度 的最 低值 -0.0138%
报告期 内每 个工 作日 偏离 度的绝 对值 的简 单平 均值 0.1309%
7、 报告期末按公允价值 占 基金资产净值比例大 小排 名的前十名资产支持 证券 投资明细
本基金 本报 告期 末未 持有 资产支 持证 券。
8、 投资组合报告附注
（1）基金计价方法说明 。
本基金 估值 采用 摊余 成本 法，即 估值 对象 以买 入成 本列示 ，按 实际 利率 并考 虑其买 入时 的
溢价与 折价 ，在 其剩 余存 续期内 摊销 ，每 日计 提损 益。本 基金 通过 每日 分红 使基金 份额 净
值维持 在1.0000 元。
（2） 本报告期内本 基金不 存在持有剩余期限小 于397天但剩余存续期超过397天 的浮动利率
债券的摊余成本超过 当日 基金资产净值20％的情况 。
（3） 报告期内基金投资的 前十名证券的发行主 体未 有被监管部门立案调 查， 不存在报告编
制日前一年内受到公 开谴 责、处罚的情形。
（4）期末其他各项资产 构 成
单位： 人民 币元
序号 名称 金额
1 存出保 证金 －
2 应收证 券清 算款 －
3 应收利 息 15,224,293.79
4 应收申 购款 49,057,963.21
5 其他应 收款 －
6 待摊费 用 －
7 其他 －
8 合计 64,282,257.00
十二、基金的业绩
基金管 理人 依照 恪尽 职守 、 诚 实信 用、 谨慎 勤勉 的 原则管 理和 运用 基金 财产 ， 但 不保 证
基金一 定盈 利， 也不 保证 最低收 益。 基金 的过 往业 绩并不 代表 其未 来表 现。 投资有 风险 ， 投
资者在 做出 投资 决策 前应 仔细阅 读本 基金 的招 募说 明书。
本基金 合同 生效 日 为 2013 年 2 月 5 日， 基 金合 同生 效以来 （ 截 至 2014 年 12 月 31 日）
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的投资 业绩 及与 同期 基准 的比较 如下 表所 示：
1 、安 信现 金管 理货 币 A ：
阶段
净值收益
率①
净值收益
率标准 差
②
业绩比 较
基准收 益
率③
业绩比 较基
准收益 率标
准差④
①- ③ ②- ④
2013.2.5-2013.12.31 3.5026% 0.0044% 1.2205% 0.0000% 2.2821% 0.0044%
2014.1.1-2014.6.30 2.6313% 0.0089% 0.6695% 0.0000% 1.9618% 0.0089%
2014.7.1-2014.12.31 2.2423% 0.0072% 0.6805% 0.0000% 1.5618% 0.0072%
2 、安 信现 金管 理货 币 B ：
阶段
净值收益
率①
净值收益
率标准 差
②
业绩比 较
基准收 益
率③
业绩比 较基
准收益 率标
准差④
①- ③ ②- ④
2013.2.5-2013.12.31 3.7278% 0.0044% 1.2205% 0.0000% 2.5073% 0.0044%
2014.1.1-2014.6.30 2.7536% 0.0090% 0.6695% 0.0000% 2.0841% 0.0090%
2014.7.1-2014.12.31 2.3660% 0.0072% 0.6805% 0.0000% 1.6855% 0.0072%
十三、基金的费用概 览
( 一) 基金 费用 的种 类
1 、基 金管 理人 的管 理费 ；
2 、基 金托 管人 的托 管费 ；
3 、基 金销 售服 务费 ；
4 、基 金财 产拨 划支 付的 银 行费用 ；
5 、基 金合 同生 效后 的基 金 信息披 露费 用；
6 、基 金份 额持 有人 大会 费 用；
7 、基 金合 同生 效后 与基 金 有关的 会计 师费 和律 师费 ；
8 、基 金的 证券 交易 费用 ；
9 、基 金的 开户 费用 、账 户 维护费 用；
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10 、依 法可 以 在 基金 财产 中列支 的 其 他费 用。
上述基 金费 用由 基金 管理 人在法 律规 定的 范围 内参 照公允 的市 场价 格确 定 ， 法 律法规 另
有规定 时从 其规 定。
（ 二） 基金 费用 计提 方法 、计提 标准 和支 付方 式
1 、基 金管 理人 的管 理费
本基金 的管 理费 按前 一日 基金资 产净 值 的 0.33% 年费 率 计提 。管 理费 的计 算方 法 如下 ：
H ＝E× 0.33%÷ 当年 天数
H 为 每日 应计 提的 基金 管 理费
E 为 前一 日的 基金 资产 净 值
基金管 理费 每日 计提 ， 按月 支付 。 由 基金 托管 人根 据与 基金管 理人 核对 一致 的财 务数据 ，
自动在 月初 五个 工作 日内 、 按照 指定 的帐 户路 径进 行资金 支付 ， 基金 管 理人 无需再 出具 资金
划拨指 令。 费用 自动 扣划 后， 基金 管 理人 应进 行核 对， 如 发现 数据 不符 ， 及 时联系 基金 托管
人协商 解决 。 若遇法 定节 假日 、 休 息日 或不可 抗力 致使无 法按 时支 付的 ， 顺 延至最 近可 支 付
日支付 。
2 、基 金托 管人 的托 管费
本基金 的托 管费 按前 一日 基金资 产净 值 的 0.10% 的 年费率 计提 。 托 管费的 计 算方法 如 下 ：
H ＝E× 0.10%÷ 当年 天数
H 为 每日 应计 提的 基金 托 管费
E 为 前一 日的 基金 资产 净 值
基金托 管费 每日 计提 ， 按月 支付 。 由 基金 托管 人根 据与 基金管 理人 核对 一致 的财 务数据 ，
自动在 月初 五个 工作 日内 、 按照 指定 的帐 户路 径进 行资金 支付 ， 基金 管 理人 无需再 出具 资金
划拨指 令。 费用 自动 扣划 后， 基金 管 理人 应进 行核 对， 如 发现 数据 不符 ， 及 时联系 基金 托管
人协商 解决 。 若遇法 定节 假日 、 休 息日 或不可 抗力 致使无 法按 时支 付的 ， 顺 延至最 近可 支 付
日支付。
3 、基 金销 售服 务费
本基金 A 类 基金 份额 的销 售服务 费年 费率 为 0.25% ，对于 由 B 类降 级为 A 类 的基金 份
额持有 人， 年销 售服 务费 率应自 其降 级后 的下 一个 工作日 起适 用 A 类基 金份 额持有 人的 费
率。B 类 基金 份额 的销 售 服务费 年费 率 为 0.01% ， 对于 由 A 类升 级 为 B 类的 基金份 额持 有
人，年 销售 服务 费率 应自 其达 到 B 类 条件 的开 放日 后的下 一个 工作 日起 享 受 B 类 基金 份额
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持有人 的费 率。 各类 基金 份额的 销售 服务 费计 提的 计算公 式如 下：
H ＝E × 年销 售服 务费 率÷ 当年天 数
H 为 每日 该类 基金 份额 应 计提的 基金 销售 服务 费
E 为 前一 日该 类基 金份 额 的基金 资产 净值
销售服 务费 每日 计提 ， 按月 支付 。 由 基金 托管 人根 据与 基金管 理人 核对 一致 的财 务数据 ，
自动在 月初 五个 工作 日内 、 按照 指定 的帐 户路 径进 行资金 支付 ， 基金 管 理人 无需再 出具 资金
划拨指 令。 费用 自动 扣划 后， 基金 管 理人 应进 行核 对， 如 发现 数据 不符 ， 及 时联系 基金 托管
人协商 解决 。 销 售服 务费 由基金 管理 人按 相关 合同 规定支 付 给 基金 销售 机构 。 若遇 法定 节假
日、休 息日 或不 可抗 力致 使无法 按时 支付 的， 顺延 至最近 可支 付日 支付 。
上述“ 一、 基 金费 用的 种类 中第 4 －10 项费 用 ” ， 根据 有关法 规及 相应 协议 规定 ， 按费 用
实际支 出金 额列 入当 期费 用，由 基金 托管 人从 基金 财产中 支付 。
（三） 不列 入基 金费 用的 项目
基金管理人和基金托 管人 因未履行或未完全履 行义 务导致的费用支出或 基金 财产的损
失 ， 以 及处 理与 基金 运作 无关的 事项 发生 的费 用 等 不列入 基金 费用 。 基 金合 同生效 前所 发生
的信息 披露 费、 律师 费和 会计师 费以 及其 他费 用不 从基金 财产 中支 付。
（四） 基金 税收
基金和 基金 份额 持有 人根 据 国家 法律 法规 的规 定， 履行纳 税义 务。
十四、对招募说明书 更新 部分的说明
本招募 说明 书依 据 《 中华 人民共 和国 证券 投资 基金 法》 、 《 证券 投资 基金 运作 管理办 法》 、
《证券 投资 基金 销售 管理 办法》 、 《证 券投 资基 金信 息披露 管理 办法 》 及 其它 有关法 律法 规的
要求, 对 本 基 金 原 招 募 说 明 书 进 行 了 更 新, 并 根 据 本 基 金 管 理 人 对 本 基 金 实 施 的 投 资 经 营 活
动进行 了内 容补 充和 更新, 主要更 新的 内容 如下 ：
1 、对 “重 要提 示” 部分 进 行了更 新。
2 、 “第三 部分 基金 管理 人” 部 分， 更 新 基金 管理 人 监事 会成员 、 公 司高 管 人员 、 本 基
金 基金 经理 以及 投资 决策 委员会 成员 信息 。
4 、 “第 四部 分 基金 托管 人 ”部分 ，更 新了 基金 托管 人情况 的内 容。
5 、 “第 五部 分 相 关服 务机 构 ”部 分， 更新 代销 机构 的信息 。
6 、 “第 十部分 基金 的投 资 ”部分 ，更 新 基 金投 资组 合报告 的内 容。
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7 、更 新“ 第十 一部 分 基 金的业 绩” 部分 的内 容。
8 、更新 “ 第二 十 三 部分 其他应 披露 事项 ”部 分 的 内容 。
安信基 金管 理有 限责 任公 司
2015 年 3 月
