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农银成长(660001)

农银成长:更新招募说明书摘要(2015年第1号)查看PDF公告

农银汇 理行业成长股票型 证券投资基金 
招募说 明书 (2015 年 第1 号更新)摘要 

































基金管理人:农银汇理基金管理有限公司 基金托管人:交通银行股份有限公司 重要提 示 本基金的募集申请经中国证监会2008年6月11日证监许可 【2008】784 号文核 准。 本基金的基金合同于2008年8月4日正式生效。 基金管理人保证本招募说明书的内容真实、 准确、 完整。 本招募说明书经中 国证券监督管理委员会 (以下简称 “中国证监会 ”) 核准, 但中国证监会对本基 金募集的核准, 并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保证, 也不 表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 谨慎勤勉 的原则管理和运用基金财产, 但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。 本基金投资于证券市场, 基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动, 投 资人根据所持有份额享受基金的收益, 但同时也要承担相应的投资风险。 基金投 资中的风险包括: 因整体政治、 经济 、 社会等环境因素 变化对证券价格产生影响 而形成的系统性风险, 个别证券特有的非系统性风险, 由于基金份额持有人连续 大量赎回基金产生的流动性风险, 基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金 管理风险, 某一基金的特定风险等。 本基金为开放式 股票型基金, 属证券投资基 金中的较高风险 、 较高 收益品种。 投资有风险, 投资人认购 (申购) 基金时应认 真 阅读本基金的招募说明书及基金合同。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。


本 摘 要根 据 基 金 合同 和 基 金 招 募 说 明 书 编写 , 并 经 中 国 证 监 会 核准 。 基 金合同是约定基金当事人之间权利、 义务的法律文件。 基金投资人自依基金合同 取得基金份额, 即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人, 其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受, 并按照 《中华人民共 和国证券投 资基金法》 、 《 公开募 集 证券投资基金运作管理办法》 、 基金合同及其他有关规 定享有权利、 承担义务。 基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务, 应详 细查阅基金合同。


招募说明书 (更新) 已经基金托管人复核。 招募说明书 (更新) 所载内容截 止日为 2015 年 2 月 3 日,有关财务数据和净值表现截止日为 2015 年 12 月 31 日。 一、 基金管 理人 (一)公司概况 名称: 农银汇理基金管理有限公司 住所 :上海市浦东新区世纪大道 1600 号陆家嘴 商务广场7 层 办公地址: 上海市浦东新区世纪大道 1600 号陆家嘴商务广场7 层 法定代表人: 刁钦义 成立日期:2008 年3 月18 日 批准设立机关 :中国证券监督管理委员会 批准设立文号: 证监许可【2008】307 号 组织形式:有限责任公司 注册资本: 人民币 贰亿零壹元 存续期限: 永久存续 联系人: 翟爱东 联系电话:021-61095588 股权结构: 股东 出资额(元) 出资比例 中国农业银行 股份有限公司 103,333,334 51.67% 东方汇理资产管理公司 66,666,667 33.33% 中国铝业股份有限公司 30,000,000 15% 合


计 200,000,001 100%


(二) 主要人员情况 1、董事会成员: 刁钦义先生:董事长 1976 年起从事金融工作,具有三十余年金融从业经验。1980 年起历任中国 农业银行山东省龙口市支行行长、 山东省分行部门负责人及副行长、 青岛分行行 长、山东省分行行长。2010 年起历任中国农业银行信贷管理部总经理、运营管 理总监、投资总监,现任中国农业银行合规总监。 。2012 年8 月起兼任农银汇 理基金管理有限公司董事长。


Bernard Carayon 先生:副董事长 经济学博士。1978 年起历任法国农业信贷银行集团督察员、 中央风险控制部 主管, 东方汇理银行和东方汇理投资银行风险控制部门主管, 东方汇理资产管理 公司管理委员会成员。现任东方汇理资产管理公司副总裁。 许金超 先生:董事 高级经济师、 经济学硕士。 许金超先生 1983 年7 月进入中国农业银行工作, 历任中国农业银行河南 省分行办公室副主任、 副行长 , 中国农 业银行山西 分行党 委 副书记,中国农业银行内蒙古自治区分行行长。2011 年5 月起任中国农业银 行采购管理部总经理 。2014 年 3 月起任中国农业银行托管业务部总经理。2014 年12 月 起任农银汇理基金管理有限公司董事。 Thierry Mequillet 先生:董事 工商管理硕士。 1979 年开始从事银行工作, 在 Credit Agricole Indosuez 工 作近15 年并担任多项管理职务。1994 年加入东方汇理资产管理香港有限公司, 任香港地区总经理。1999 年起至今任东方汇理资产管理香 港有限公司亚太区行 政总裁。 谢尉志先生:董事 工商管理硕士、 高级会计师。 1986 年开始在中国海洋石油公司工作, 先后任 总公司财务部、 资金部总经理, 中海石油财务有限公司总经理。2011 年 2 月起, 任中国铝业公司总经理助理, 并先后兼任中铝海外控股有限公司总裁、 中铝矿业 国际有限公司总裁。2013 年 2 月起任中国铝业股份有限公司副总裁、 财务总监。 华若鸣女士 :董事 高级工商管理硕士, 高级经济师。1989 年起在中国农业银行工作, 先后任中 国农业银行总行国际业务部副总经理、 香港分行总经理, 中国农业银行电子银行 部副总经理。 现任中国农业银行股份有限公司金融市场部总经理兼资金交易中心 总经理、外汇交易中心总经理。 王小卒先生:独立董事 经济学博士。 曾任香港 城市大学助理教授、 世 界银行顾问、 联合国顾 问、 韩 国首尔国立大学客座教授。 现任复旦大学管理学院财务金融系教授, 兼任香港大 学商学院名誉教授和挪威管理学院兼职教授。 傅继军先生:独立董事 经济学博士,高级经济师。傅继军先生 1973 年开始工作,曾任江苏省盐城 汽车运输公司教师,江苏省人民政府研究中心科员。1990 年3 月起任中华财务 咨询公司总经理。 徐信忠先生:独立董事 金融学博士、教授。曾任 英国Bank of England 货币政策局金融经济学家; 英国兰卡斯特大学管理学院金融学教授; 北京大学光华管理学院副院长、 金融学 教授。现任中山大学岭南(大学)学院院长、金融学教授。 2、 公司监事 Jean-Yves Glain 先生:监事 硕士。1995 年加入东方汇理资产管理公司, 历任销售部负责人、 市场部负责 人、 国际事务协调和销售部副负责人 。 现任东方汇理资产管理公司国际协调与支 持部负责人。 欧小武先生:监事


1985 年起在中国有色金属工业总公司、中国铜铅锌集团公司工作。2000 年 起历任中国铝业公司和中国铝业股份有限公司处长、 财务部 (审计部) 主任和财 务部总经理。2001 年至 2006 年任中国铝业股份有限公司监事。 现任中国铝业公 司审计部主任、中国铝业股份有限公司审计部总经理。 胡惠琳女士:监事 工商管理 硕士 。2004 年起进入 基金 行业, 先 后就职于 长信 基金管 理 有限公 司、 富国基金管理有限公司。2007 年参与农银汇理基金管理有限公司筹建工作, 2008 年 3 月公司成立后任市场部总经理。 叶光尧先生:监事 经济学硕士。2000 年起先后就职于中国工商银行深圳分行、 万家基金管理有 限公司。2008 年加入农银汇理基金管理有限公司,现任农银汇理基金管理有限 公司销售部副总经理。 杨晓玫女士:监事 管理学学士。2008 年加入农银汇理基金管理有限公司, 现任综合管理部人力 资源经理。 3、 公司高级管理人员 刁钦义先生:董事长 1976 年起从事金融工作,具有三十余年金融从业经验。1980 年起历任中国 农业银行山东省龙口市支行行长、 山东省分行部门负责人及副行长、 青岛分行行 长、山东省分行行长。2010 年起历任中国农业银行信贷管理部总经理、运营管 理总监、投资总监 ,现任中国农业银行合规总监。 。2012 年8 月起兼任农银汇 理基金管理有限公司董事长。


施卫先生 : (代理)总经理、 副总经理 经济学硕士、金融理学硕士。1992 年 7 月起任中国农业银行上海市浦东分 行国际部经理、办公室主任、行长助理,2002 年 7 月起任中国农业银行上海市 分行公司业务部副总经理,2004 年 3 月起任中国农业银行香港分行副总经理, 2008 年 3 月起任农银 汇理基金管理有限公司副总经理兼市场总监,2010 年 10 月起任中国农业银行东京分行筹备组组长,2012 年12 月起任农银汇理基金管理 有限公司副总经理兼市场总监 ,2014 年12 月起代为履行农银汇理基金管理有限 公司总经理职务。 Laurent Tournier 先生:副总经理 管理学硕士。1987 年至2000 年担任摩根大通银行欧洲结算系统公司北美地 区公关经理、北亚地区销售和公关经理、副总裁。2000 年加入法国农业信贷银 行集团, 历任东方汇理 银行 (香港) 项目主管 、 东方汇理银行 (巴黎 ) 托管部业 务发展总监、东方汇理资产管理公司北京代表处首席代表。2008 年3 月起担任 农银汇理基金管理有限公司运营总监。2009 年 8 月起担任农银汇理基金管理有 限公司 副总经理 、运营总监 。 翟爱东先生:督 察长 高级工商管理硕士。1988 年起先后在中国农业银行《中国城乡金融报》 社、 国际部、 伦敦代表处、 银行卡部工作。2004 年 11 月起参加农银汇理基金公司筹 备工作。2008 年3 月起任农银汇理基金管理有限公司董事会秘书、监察稽核部 总经理,2012 年1 月起 任农银汇理基金管理有限公司督察长。 4、基金经理 郭世凯先生,金融学硕士。6 年证券从业经历。历任海通证券公司研究所研 究员、 农银汇理基金公司研究员及基金经理助理。 现任农银汇理行业成长股票型 基金 和农银汇理行业轮动股票型证券投资基金 基金经理。 本基金历任基金经理: 栾杰 先生,管理本基金的时间为 2008 年8 月4 日至2010 年5 月18 日。 曹剑飞先生,管理本基金的时间为 2008 年 8 月4 日至2014 年4 月15 日。 5、投资决策委员会成员 本基金采取集体投资决策制度。 投资决策委员会由下述成员组成: 投资决策委员会主席施卫先生,现任农银汇理基金管理有限公司副总经理, 2014 年 12 月19 日起代为履行农银汇理基金管理有限公司总经理职务; 投资决策委员会成员付娟女士, 投资部总经理, 农银汇理消费主题股票型证 券投资基金基金经理、农银汇理中小盘股票型证券投资基金基金经理; 投资决策委员会成员 Denis Zhang(张惟)先生,公司投资副总监; 投资决策委员会成员李洪雨先生,研究部副总经理; 投资决策委员会成员史向明女士, 投资部副总经理, 农银汇理恒久增利债券 型基金基金经理、 农银汇理增强收益债券型基金基金经理、 农银汇理 7 天理财债 券型基金基金经理。 6、上述人员之间不存在近亲属关系。 二、 基金托 管人 ( 一) 基金托 管人 概况 公司法定中文名称:交通银行股份有限公司(简称:交通银行) 公司法定英文名称:BANK OF COMMUNICATIONS CO.,LTD 法定代表人:牛锡明 住所:上海市浦东新区银城中路188号


办公地址:上海市浦东新区银城中路188号 邮政编码:200120 注册时间:1987年3月30日 注册资本:742.62 亿元 基金托管资格批文及文号:中国证监会证监基字[1998]25号 联系人: 汤嵩彦 电话:021-95559 交通银行始建于1908 年, 是中国历史最悠久的银行之一, 也是近代中国发钞 行之一。 交通银行先后于2005年6月和2007年5月在香港联交所、 上交所挂牌上市, 是中国2010 年上海世博会唯一的商业银行全球合作伙伴。 交通银行连续五年跻身 《财富》(FORTUNE)世界500强, 营业收入排名第243位, 较上年提升83位; 列 《银 行家》杂志全球1,000 家最大银行一级资本排名第23位,较上年提升7位。2014 年荣获《首席财务官》杂志评选的“最佳资产托管奖”。 截至2014年9月30日, 交通银行资产总额达到人民币6.21万亿元,实现净利润人民币515.22亿元。 交通银行总行设 资产 托管部。 现有员工具有多年基金、 证券和银行的从业经 验, 具备基金从业资格 , 以及 经济师、 会计师、 工程师和律师 等中高级专业技术 职称, 员工的学历层次较高, 专业分布合理, 职业技能优良, 职业道德素质过硬 , 是一支诚实勤勉、积极进取、开拓创新、奋发向上的 资产托管从业人员队伍。 (二)主要人员情况 牛锡明先生,董事长、执行董事。 牛先生 2013 年 10 月至 今任本行董事长、执行董事,2013 年 5 月至 2013 年 10 月任本行董事长、执行董事、行长,2009 年 12 月至 2013 年 5 月任本行副董 事长、执行董事、行长。牛先生 1983 年毕业 于中央财经大学金融系,获学士学 位,1997 年 毕业 于哈 尔滨工业 大学 管理学 院 技术经济 专业 ,获硕 士 学位,1999 年享受国务院颁发的政府特殊津贴。 彭纯先生,副董事长、执行董事、行长。 彭先生 2013 年 11 月起 任本行副董事长、执行董事,2013 年 10 月起 任本行行长;2010 年4 月至 2013 年9 月任中国投资有限责任公司副总经理兼中央汇金 投资有限责任公司执行董事、 总经理;2005 年 8 月至2010 年4 月任本行执行董 事、副行长;2004 年 9 月至 2005 年 8 月任本行副行长;2004 年 6 月至 2004 年 9 月任本行董事、行长助理;2001 年 9 月至 2004 年 6 月任本行行长 助理;1994 年至 2001 年历任本行 乌鲁木齐分行副行长、行长,南宁分行行长,广州分行行 长。彭先生1986 年于中国人民银行研究生部获经济学硕 士学位。 钱文挥先生,执行董事、副行长。 钱先生 2007 年 8 月起 任本行执行董事、副行长,2004 年 10 月至 2007 年 8 月任本行副行长 (其中:2005 年7 月至2006 年 11 月兼任本行上海分行行长) 。 钱先生1998 年于上海财经大学获工商管理硕士学位。 刘树军先生,交通银行资产托管部总经理。 刘先生 2012 年5 月起任交通银行资产托管部总经理。 2011 年10 月起任交通 银行资产托管部副总经理, 曾任中国农业银行长春分行办公室主任、 农行总行办 公室正处级秘书, 农行总行信贷部工业信贷处处长, 农行总行托管部及养老金中 心副总经理 , 交通银行内蒙古分行副行长。 刘先生管理学硕士, 高级经济师。 2011 年10 月起任交通银行资产托管部副总经理,2012 年5 月起任交通银行资产托管 部总经理。 (三)基金托管业务经营情况 截止 2014 年四季度末 ,交通银行共托管证券投资基金 116 只。此外,还托 管了全国社会保障基金、 保险资产、 企业年金 、QFII、QDII、 信托计 划、 证券公 司集合资产计划、ABS 、产业基金、专户理财等 12 类产品。 三、 相关服 务机构 ( 一) 基金份 额发 售机构 1、直销机构: 名称: 农银汇理 基金管理有限公司 住所 :上海浦东世纪大道 1600 号陆家嘴商务广场 7 楼 办公地址 :上海浦东世纪大道 1600 号陆家嘴商务广场 7 楼 法定代表人: 刁钦义 联系人: 沈娴 联系电话:021-61095610 客户服务电话:4006895599 网址: www.abc-ca.com 2、代销机构:


(1)中国农业银行股份有限公司 住所:北京市东城区建国门内大街 69 号 办公地址:北京市东城区建国门内大街 69 号 法定代表人: 刘士余 客服电话:95599 网址:www.abchina.com (2)交通银行股份有限公司 住所:上海市银城中路 188 号 办公地址:上海市银城中路 188 号 法定代表人:牛锡明 联系人:曹榕 客服电话:95559 网址:www.bankcomm.com (3)中国银行股份有限公司 住所:北京市西城区复兴门内大街 1 号 办公地址:北京市西城区复兴门内大街 1 号 法定代表人: 田国立 联系人: 宋亚平 客服电话:95566 网址:www.boc.cn (4)中国建设银行股份有限公司 住所:北京市西城区金融大街 25 号 办公地址:北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼 法定代表人:王洪章 联系人:张静 客服电话:95533 网址:www.ccb.com (5)中国工商银行股份有限公司 住所:北京市西城区复兴门内大街 55 号 办公地址:北京市西城区复兴门内大街 55 号 法定代表人:姜建清 联系人:王均山 客服电话:95588 网址:www.icbc.com.cn (6)中信银行股份有限公司 住所:北京市东城区朝阳门北大街 8 号富华大厦 C 座 办公地址:北京市东城区朝阳门北大街 8 号富华大厦C 座 法定代表人: 常振明 联系人: 郭伟 客服电话:95558 网址:bank.ecitic.com (7)渤海银行股份有限公司 住所:天津市河西区马场道 201-205 号 办公地址:天津市河西区马场道 201-205 号 法定代表人:刘宝凤 联系人:王宏 客服电话:400-888-8811 网址:www.cbhb.com.cn (8)中国民生银行股份有限公司 住所 :北京市西城区复兴门内大街 2 号 办公地址:北京市西城区复兴门大街 2 号 法定代表人: 洪崎 联系人:董云巍 客服电话:95568 网址:www.cmbc.com.cn (9 )国信证券股份有限公司 住所: 深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦十六层至二十六层 办公地址:深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦十六层至二十六层 法定代表人:何如 联系人:齐晓燕 电话:0755-82130833 传真:0755-82133952 客服电话:95536 网址:www.guosen.com.cn (10 )中信建投证券股份有限公司 住所:北京市朝阳区安立路 66 号4 号楼 办公地址:北京市朝阳门内大街 188 号 法定代表人:王常青 联系人:权唐 电话:010-85130588 传真:010-65182261 客服电话:4008888108 网址:www.csc108.com (11 )国信证券股份有限公司 住所: 深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦十六层至二十六层 办公地址:深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦十六层至二十六层 法定代表人:何如 联系人:齐晓燕 电话:0755-82130833 传真:0755-82133952 客服电话:95536 网址:www.guosen.com.cn (12)广发证券股份有限公司 住所 :广州天河区天河北路 183-187 号大都会广场 43 楼(4301-4316 房) 办公地址:广东省广州天河北路大都会广场 5、18、19、36、38、39 、41、 42 、43、44 楼 法定代表人:孙树明 联系人:黄岚 电话:020-87555888 传真:020-87555417 客服电话:95575 或致电各地营业网点 网址:www.gf.com.cn (13 )中信证券股份有限公司 住所 :广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场(二期)北座 办公地址:北京市朝阳区亮马桥路 48 号中信证券大厦 法定代表人:王东明 联系人:陈忠 电话:010-60833722 传真:010-60833739 客服电话:95558 网址:www.citics.com (14 )中国银河证券股份有限公司


住所 :北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座 办公地址:北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座 法定代表人:陈有安 联系人:田薇 电话:010-66568430 传真:010-66568990 客服电话:400-8888-888 网址:www.chinastock.com.cn (15 )海通证券股份有限公司 住所 :上海市淮海中路 98 号 办公地址:上海市广东路 689 号 法定代表人:王开国 联系人:金芸、李笑鸣 电话 :021-23219000 传真:021-63410456 客服电话:400-8888-001、95553 网址:www.htsec.com (16 )申银万国证券股份有限公司 住所 :上海市徐汇区长乐路 989 号世纪商贸广场 45 层 办公地址: 上海市徐汇区长乐路 989 号世纪商贸广场 45 层 法定代表人:储晓明 联系人: 李清怡 电话:021-54033888 传真:021-54038844 客服电话:95523 、4008895523 网址:www.sywg.com (17 )兴业证券股份有限公司 住所:福州市湖东路 268 号 办公地址:浦东新区民生路 1199 弄证大五道口广场 1 号楼21 层 法定代表人:兰荣 联系人:谢高得 电话:021-38565785 传真:021-38565955 客服电话:95562 网址:www.xyzq.com.cn (18 )长江证券股份有限公司 住所 :武汉市新华路特 8 号长江证券大厦 办公地址: 武汉市新华路特 8 号长江证券大厦 法定代表人: 杨泽柱 联系人:李良 电话:027-65799999 传真:027-85481900 客服电话:95579 、4008-888-999 网址:www.95579.com (19) 安信证券股份有限公司 住所 :深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 35 层、28 层A02 单元 办公地址:深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 35 层、28 层A02 单元 法定代表人:牛冠兴 联系人:陈剑虹 电话 :0755-82825551 传真:0755-82558355 客服电话:4008-001-001 网址:www.essence.com.cn


(20 )西南证券股份有限公司 住所 :重庆市江北区桥北苑 8 号西南证券大厦 办公地址:重庆市江北区桥北苑 8 号西南证券大厦 法定代表人: 余维佳 联系人: 张煜 电话:023-63786141 传真:023-63786212 客服电话:4008-096-096 网址:www.swsc.com.cn (21 )中信证券(浙江)有限责任公司


住所: 浙江省杭州市解放东路 29 号迪凯银座 22 层 办公地址: 浙江省杭州市解放东路 29 号迪凯银座 22 层 法人代表:沈强 联系人: 李珊 电话:0571-85783737 传真:0571-85106383 客服电话:95548 网址:www.bigsun.com.cn (22 )华泰证券股份有限公司 地址:江苏省南京市中山东路 90 号华泰证券大厦 办公地址:深圳市深南大道 4011 号港中旅大厦 24 楼 法定代表人:吴万善 联系人: 庞晓芸 电话:0755-82492193 传真:0755-82492962 客服电话:95597 网址:www.htsc.com.cn


(23 )中信证券(山东)有限责任公司 住所:山东省青岛市崂山区深圳路 222 号 1 号楼2001 办公地址:山东省青岛市崂山区深圳路 222 号1 号楼2001 法定代表人: 杨宝林 联系人:吴忠超 电话:0532-85022326 传真:0532-85022605 客服电话:95548 网址:www.citicssd.com (24 )东方证券股份有限公司 住所 :上海市中山南路 318 号2 号楼22 层-29 层 办公地址:上海市中山南路 318 号2 号楼 22 层-29 层 法定代表人:潘鑫军 联系人:吴宇 电话 :021-63325888 传真:021-63326173 客服电话:95503 网址:www.dfzq.com.cn (25 )光大证券股份有限公司 住所:上海市静安区新闸路 1508 号 办公地址:上海市静安区新闸路 1508 号 法定代表人: 薛峰 联系人:刘晨 、李芳芳 电话:021-22169081 传真:021-22169134 客服电话:4008888788 、95525 网址:www.ebscn.com (26 )上海天天基金销售有限公司 住所:上海市徐汇区龙田路 190 号2 号楼 办公地址:上海市徐汇区龙田路 195 号3C 座7 楼 法定代表人:其实 联系人:潘世友 电话:021-54509988 传真:021-64385308 客服电话:400-1818-188 网址:www.1234567.com.cn (27 )上海好买基金销售有限公司 住所 :上海市虹口区场中路 685 弄37 号4 号楼449 室 办公地址:上海市浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 903~906 室 法定代表人:杨文斌 联系人:张茹 电话:021-20613999 传真:021-68596916 客服电话:400-700-9665 网址:www.ehowbuy.com (28 )杭州数米基金销售有限公司 住所:杭州市余杭区仓前街文一西路 1218 号1 栋202 室 办公地址:浙江省杭州市滨江区江南大道 3588 号恒生大厦12 楼 法定代表人:陈柏青 联系人:张裕 电话:021-60897840 传真:0571-26697013 客服电话:4000-766-123 网址:www.fund123.cn (29 )深圳众禄基金销售有限公司 住所:深圳市罗湖区深南东路 5047 号发展银行大厦 25 楼I、J 单元 办公地址:深圳市罗湖区深南东路 5047 号发展银行大厦 25 楼I、J 单元 法定代表人:薛峰 联系人:童彩平 电话:0755-33227950 传真:0755-82080798 客服电话 :4006-788-887 网址:www.zlfund.cn (30 )深圳市新兰德证券投资咨询有限公司 住所:深圳市福田区华强北路赛格科技园 4 栋10 层1006# 办公地址:深圳市福田区华强北路赛格科技园 4 栋10 层1006# 法定代表人:陈操 联系人:刘宝文 电话:010-58325395 传真:010-58325282 客服电话:400-850-7771 网址:t.jrj.com (31 )和讯信息科技有限公司 住所 :北京市朝阳区朝外大街 22 号泛利大厦 10 层 办公地址:北京市朝阳区朝外大街 22 号泛利大厦 10 层 法定代表人:王莉 联系人:吴卫东 电话:021-53835888 传真:021-20835879 客服电话:400-920-0022 网址:licaike.hexun.com ( 二) 注册登 记机 构 农银汇理基金管理 有限公司 住所 :上海市浦东新区世纪大道 1600 号陆家嘴 商务广场7 楼 办公地址:上海市浦东新区世纪大道 1600 号陆家嘴商务广场7 楼 法定代表人: 刁钦义 电话:021-61095588 传真:021-61095556 联系人: 高利民 客户服务电话:4006895599 ( 三) 出具法 律意 见书的 律师 事务所 名称: 上海源泰律师事务所 住所:上海市浦东南路 256 号华夏银行大厦 1405 室 办公地址:上海市浦东南路 256 号华夏银行大厦 1405 室 负责人:廖海 联系电话:(021 )51150298 传真:(021)51150398 联系人: 廖海 经办律师: 廖海、刘佳 ( 四) 审计基 金财 产的会 计师 事务所 名称: 德勤华永会计师事务所(特殊普通合伙) 住所: 上海市延安东路 222 号外滩中心30 楼 办公地址: 上海市延安东路 222 号外滩中心 30 楼 法定代表人: 卢伯卿 电话: (021)61418888 传真: (021)63350003 经办注册会计师: 曾浩、吴凌志 四、 基金名 称 农银汇理行业成长股票型 证券投资基金 五、 基金的 类型 契约型 开放式 六、 基金的 投资目标 在控制风险的前提下,重点投资成长性行业,力求为投资者取得长期稳定的 资本增值。 七、 基金的 投资范围 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具, 包括国内依法发行上市的 股票、 债券、 权证以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其它金融工具, 其 中: 股票投资比例范围为基金资产的 60%-95%, 其中投资于成长性行业股票的比 例不低于股票投资的 80%; 除股票以外的其他资产投资比例范围为 5%-40% , 其中 权证投资比例范围为基金资产净值的 0%-3%, 现金或到期日在一年以内的政府债 券不低于基金资产净值的 5%。 八、 基金的 投资策略 (一) 资产配置策略 宏观经济、政策环境、资金供求和估值水平是决定证券市场运行趋势的主要 因素。 基金管理 人将深入分析各个因素的运行趋势及对证券市场的作用机制, 综 合判断股市和债市中长期运行趋势,据此进行资产配置。 1、 宏观经济。 宏观经济的周期波动影响股市和债市运行趋势, 研究员通过跟 踪分析各项宏观经济指标的变化, 考察宏观经济的变动趋势以及对证券市场的影 响。主要关注的宏观变量有:工业品出厂价格指数(PPI)、固定资产投资增长 率、工业企业增加值、居民消费价格指数(CPI )、消费品零售增长率、汇率和 贸易盈余等。 2、 政策环境。 政策环境主要包括财政货币政策和资本市场政策。 财政货币政 策主要影响社会总需求、 社会总供给、 物价和 利率水平, 影响因素有: 税制变化、 国债发行、M1 和M2 增长率、 利率水平以及信贷规模。 资本市场政策主要包括股 权制度、 发行制度、 交易制度等。 基金管理人将通过多因素分析方法, 综合考察 以上三种政策对于证券市场运行趋势的中长期影响。 3、 资金供求。 资金面是影响证券市场中短期运行趋势的直接因素, 管理人重 点分析金融市场现实和潜在的资金供需情况,股市、债市投资品种的供求关系, 机构投资者 (证券公司、 保险公司、 基金) 的 资金运用 情况等。 根据资金供求的 分析结论,研究判断市场中短期运行趋势。 (二) 成长性优先的行业配置策略 1、 本行业成长基金的主要特点是对于成长性行业的重点配置。 在本基金的投 资标的中, 成长性行业主要包括以下两种类型: 一是从行业的生命周期来看, 处 于快速成长期和成熟成长期的行业, 处于这两个阶段的行业增长率快速提高, 企 业利润水平超出市场平均水平, 获得超额收益率的可能性很高; 二是短期内处于 复苏景气阶段的行业, 部分行业虽然从长期来看并未进入成长阶段, 但仍存在阶 段性景气复苏的可能性, 这往往是由于经济周期波动、 供求关系变化等因素造成, 从较长时间来看, 投资于此类行业的收益率水平往往趋于市场平均值, 但若能够 准确预计行业的阶段性复苏, 则有可能抓住行业阶段性成长的机会。 2、成长性行业的选择标准。 基金管理人将在申银万国一级行业 23 大类的分类标准的基础上, 采取定性和 定量的指标综合判断行业的成长性。筛选出成长性行业将每六个月进行更新。 定量标准: (1) 判断一个行业是否具有成长性,其核心是 未来获得收入与盈利的能力。 为了 方便 反映行业成长性, 管理人将对行业近三年的平均 主营业务收入增长率 、主营业务利润增长率 及 净利润增长率等成长性指标进行测算, 并对测算结果分别 进行排序。 对于该三项指标中至少有一项增长率超越市场平均水平的行业, 将进 入本基金管理人重点研 究的范围。 (2) 本基金管理人认为, 成长性的行业具有在超额收益率和收益波动性等方 面优于市场平均水平的特点。 为反映成长性行业的上述特征, 管理人自行开发了 行业动量模型,利用经风险调整的超额收益作为反映行业运行趋势的重要指标, 并以此作为判断行业是否进入成长期或阶段性复苏的辅助指标。 定性标准: 对行业基本面的深入分析也是判断成长性行业的重要途径。 从行业自身来看, 行业的成长性将受到 行业发展阶段、 行业景气程度、 行业竞争状况、 政策扶持程 度、 所处产业链地位、 是否具有垄断性 等多个定性指标的影响。 基金管理人将在 对各行业基本面 进行分析的过程中, 针对各行业的特殊性重点考察对其成长性影 响较大的因素。 在对行业的下述六个因素深入分析的基础上, 基金管理人将分别 就每个因素对该行业的影响做出“有利”或“不利”的判断。 (1) 行业发展阶段。 根据行业生命周期理论的假定, 行业所处的不同发展阶 段在投资价值上具有完全不同的意义, 其中处于快速成长期 (Rapid Growth)和 成熟成长期(Mature Growth )的行业具有最高的投资价值。管理人将根据行业 整体的增长率、 销售额、 竞争状况、 利润率水平、 定价方式、 进入壁垒等多个指 标, 对各行业处于何种发展阶段 做出合理判断, 并由此确定行业的长期发展前景 和当前的投资价值。 (2) 行业景气程度。 行业景气程度反映了行业的发展趋势和盈利能力, 是判 断行业是否具有投资价值的重要因素之一。 行业景气程度和行业自身特点及国家 宏观经济周期具有密切联系, 因此管理人将会以对宏观经济的研判为基础, 根据 经济所处周期的不同阶段对不同产业的不同影响, 并综合考虑行业技术进步、 行 业组织创新和社会习惯改变等因素, 对行业景气度及行业景气状态的可持续性做 出判断。 (3) 行业竞争状况。 根据波特对行业竞争五因素 (新的竞争对手入侵、 替代 品的威胁、 客户的议价能力 、 供应商的议价能力和现有竞争对手之间的竞争) 的 分析, 这五种因素影响着价格、 成本和企业所需的投资, 并综合起来决定着某行业的吸引力和行业中企业的盈利能力。 因此管理人将以该五因素为关注重点, 对 各行业的内部及潜在竞争情况进行分析,以判断行业竞争结构对长期盈利的影 响。 (4) 政策扶持程度。 对于政策鼓励的行业, 国家会制订相应的法规和措施并 且提供财力保障及优惠的税收制度来营造激励的环境和氛围, 这为受扶持行业的 长期发展创造了良好的条件, 降低了行业发展过程中的不确定性, 容易形成行业 持续性盈利的预期。 管理人将在对国家产业政策具 体分析的基础上, 着力筛选受 政策扶持的行业进行重点配置。 (5) 所处产业链地位。 行业的发展不仅受到其自身发展规律的制约, 也受制 于上下游产业的发展状况和所处阶段以及整个产业链中价格传导机制的影响。 因 此, 在对宏观经济周期的深入研究的基础上, 正确判断行业所处产业链地位将有 助于正确预计行业的发展前景和判断其投资价值。 (6) 是否具有垄断性。 具有垄断性或资源独占性的行业因其进入壁垒高、 沉 没成本高等原因, 其行业竞争程度低, 企业的垄断性收益具有长期可持续性。 垄 断性的来源主要有自然性垄断、 政策性垄断等, 其中自然性垄断的超额收 益持续 性较政策性垄断的持续性更强。 管理人将具体分析具有垄断性行业的垄断地位成 因、行业竞争状况等因素,发掘具有长期垄断性收益的行业重点配置。 综合判断: 在对各行业的定量指标进行排序的基础上,并结合对影响各行业的定性因素 做出的 “有利” 或 “不 利” 的判断, 基金管理人将对各行业的成长性进行综合性 评分并排序。对于排名处于前 50%的行业,将作为成长性行业进入本基金重点 研究和投资的范围。 (三) 个股选择策略: 在个股筛选层面,基金管理人将综合采用定量和定性相结合的方式,通过选 择成长性行业内基本面优良且具有成长潜力的股票进 行最终的投资组合构建。 定量分析: 1、 对个股的定量分析将主要依靠上市公司公开的财务信息, 公司金融工程部 门将根据每季度上市公司公报的财务数据, 按成长性、 价值性和盈利性等分类标 准计算相应的量化指标。主要采用的量化指标有: 成长性指标: 市盈增长比率 (PEG) 、 近三年 平均主营业务收入增长率、 近三 年平均息税折旧前利润 (EBITA) 增长率、 未 来一年预测每股收益 (EPS) 增长率 等 ; 价值指标:市盈率(P/E)、市净率(P/B)、每股收益(EPS)、股息率等 ; 盈利指标:近三年平均净资产收益率(ROE)、近三年平均投资 资本回报率 (ROIC)等 。 在计算上述定量指标的基础上, 基金管理人将对每个行业内的个股按历史数 据计算的成长性、价值性和盈利性指标进行排序,处于每项指标排名前 50%的 股票将进入研究范围, 公司研究团队将在筛选结果的基础上对相关公司进行进一 步的基本面研究。 同时, 由于本基金的风格为成长性优先, 因此在个股筛选层面 本基金也将把成长性指标作为重点考虑因素,进入成长性指标排名前 25 %的个 股,若价值及盈利等指标能达到市场平均水平或以上,将成为重点研究对象。 2、 基金管理人还将采用量化方式对各上市公司的部分财务指标的未来变化进 行合理预期, 并在此基础上利用 DDM 和DCFM 等模型对公司的内在价值进行计算。 公司内在价值是判断公司合理估值水平的重要标准, 也是判断股票价格合理区间 的衡量尺度。 管理人将定期对股票的市场价值和估算的内在价值进行比较, 对于 市场价格长期低于内在价值的个股, 由于其出现增长潜力的可能性较大, 也将成 为公司研究团队重点研究的对象。 定性分析: 在定量分析的基础上,基金管理人还将发挥其在股票研究方面的专业优势, 综合利用卖方研究报告、 实地调研和财务分析等多种手段, 对进入研究范围的上 市公司基本面进行深入分析, 从定性的角度筛选出基本面良好、 成长潜力较大的 股票进行投资。定性的主要指标包括: 1、行业地位突出 2、主营业务具备核心竞争力 3、公司管理能力强 4、财务状况稳健 5、 具备专利等排他性资源 6、 技术创新能力强 (四) 债券投资策略 本基金将通过大类资产配置、 分类资产配置和个券选择三个层次自上而下进行 债券投资管理, 以实现稳定收益和较高流动性的投资目标。 主要采用的投资策 略包括久期灵活管理、曲线合理定价、曲线下滑策略等。 九、 基金的 业绩比较基准 本基金业绩比较基准为 75%×沪深300 指数+25%×中信标普全债指数。 十、 基金的 风险收益特征 本基金为股票型证券投资基金, 属于证券投资基金中较高风险、 较高收益的 品种,其风险和收益水平均高于货币市场基金、债券型基金和混合型基金。 十一、 基金的 投资组合报告 基金托管人交通银行股份有限公司根据本基金基金合同规定,于 2015 年2 月9 日复核了本 招募说明书 中的财务指标、净值表现和投资组合报告内容。 本投资组合报告所载数据截至 2014 年12 月 31 日。 ( 一) 报告期 末基 金资产 组合 情况 序号 项目 金额( 元) 占基金 总资 产的 比例(%) 1 权益投资 2,205,737,605.82 85.74 其中:股票


2,205,737,605.82 85.74 2 固定收益投资


- - 其中:债券


- -








资产支持证券


- - 3 贵金属投资 - - 4 金融衍生品投资 - - 5 买入返售金融资产


- - 其中: 买断式回购的买入返 售金融资产


- - 6 银行存款和结算备付金合 计


318,182,760.78 12.37 7 其他资产


48,586,984.89 1.89 8 合计





2,572,507,351.49





100.00


( 二) 报告期 末按 行业分 类的 股票投 资组 合 代 码 行业类 别 公允价 值( 元) 占基金 资产 净值 比例(%) A 农、林、牧、渔业 - - B 采矿业 61,104,652.00 2.45 C 制造业 992,419,415.75 39.82 D 电力、 热力、 燃气及水 生产 和供应业 - - E 建筑业 50,768,667.04 2.04 F 批发和零售业 32,450,616.00 1.30 G 交通运输、仓储和邮政业 - - H 住宿和餐饮业 - - I 信息传输、 软件和信息技术 服务业 262,668,857.34 10.54 J 金融业 476,817,105.03 19.13 K 房地产业 278,164,826.04 11.16 L 租赁和商务服务业 - - M 科学研究和技术服务业 - - N 水利、 环境和公共设施管理 业 1,922.00 0.00 O 居民服务、 修理和其他服务 业 - - P 教育 - - Q 卫生和社会工作 - - R 文化、体育和娱乐业 - - S 综合 51,341,544.62 2.06 合计 2,205,737,605.82 88.51 ( 三) 报告期 末按 公允价 值占 基金资 产净 值比例 大小 排序的 前十 名股票 投资 明 细 序号 股票代 码 股票名 称 数量( 股) 公允价 值( 元) 占基金 资产 净值 比例( %) 1 601318 中国平安 1,754,692 131,093,039.32 5.26 2 601988 中国银行 19,662,800 81,600,620.00 3.27 3 600048 保利地产 7,145,156 77,310,587.92 3.10 4 000002 万科A 5,476,900 76,128,910.00 3.05 5 000831 五矿稀土 2,369,580 71,063,704.20 2.85 6 601166 兴业银行 4,226,828 69,742,662.00 2.80 7 002009 天奇股份 3,893,484 69,498,689.40 2.79 8 000540 中天城投 5,718,742 67,366,780.76 2.70 9 002418 康盛股份 4,534,676 62,578,528.80 2.51 10 002358 森源电气 1,766,468 61,826,380.00 2.48 ( 四) 报告期 末按 债券品 种分 类的债 券投 资组合 本基金本报告期末未持有债券。 ( 五) 报告期 末按 公允价 值占 基金资 产净 值比例 大小 排名的 前五 名债券 投资 明 细 本基金本报告期末未持有债券。 ( 六) 报告期 末按 公允价 值占 基金资 产净 值比例 大小 排名的 前十 名资产 支持 证 券 投资 明细 本基金本报告期末未持有资产支持证券。 ( 七) 报告期 末按 公允价 值占 基金资 产净 值比例 大小 排名的 前五 名权证 投资 明 细 本基金本报告期末未持有权证。 ( 八) 报告期 末本 基金投 资的 股指期 货交 易情况 说明 1、 报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细 本基金本报告期末未持有股指期货。 2、 本基金投资股指期货的投资政策 本基金本报告期末未持有股指期货。 ( 九) 报告期 末本 基金投 资的 国债期 货交 易情况 说明 1、 本期国债期货投资政策 本基金本报告期末未持有国债期货。 2、 报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细 本基金本报告期末未持有国债期货。 3、 本期国债期货投资评价 本基金本报告期末未持有国债期货。 ( 十) 投资组 合报 告附注 1、 本基金投资的前十名证券的发行主体本期没有被监管部门立案调查或在本报 告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情况。 2、本基金投资的前十名股票没有超出基金合同规定的备选股票库。 3、其他各项资产构成 序号 名称 金额( 元) 1 存出保证金 3,411,153.57 2 应收证券清算款 42,634,398.84 3 应收股利 - 4 应收利息 128,623.11 5 应收申购款 2,412,809.37 6 其他应收款 - 7 待摊费用 - 8 其他 - 9 合计 48,586,984.89 4、 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细 本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。 5、 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明 序 号 股票代码 股票名称 流通受限部分 的公允价值 (元) 占基金资 产净值比 例(%) 流通受限情况 说明 1 002009 天奇股份 69,498,689.40 2.79 公告重大事项 十二、 基金的 业绩 本基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 勤勉 尽责的原则管理和运用基金资 产,但不 保证基 金一定 盈利,也 不保证 最低收 益。基金 的过往 业绩并 不代表其未 来表现。 投资有风险 , 投 资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 本基金合同生效日为 2008 年8 月4 日,基金业绩数据截至 2014 年12 月 31 日。 ( 一) 基金份 额净 值 增长 率及 其与同 期业 绩比较 基准 收益率 的比 较 阶段 份额净 值 份额净 值增 业绩比 较 业绩比 较基 ①-③ ②-④ 增长率 ① 长率标 准差 ② 基准收 益 率③ 准收益 率标 准差④ 基金成 立日-2008 年 12 月 31 日 0.41% 0.42% -26.50% 2.32% 26.91% -1.90% 2009 年1 月1 日 -2009 年 12 月 31 日 67.21% 1.70% 67.87% 1.54% -0.66% 0.16% 2010 年1 月1 日 -2010 年 12 月 31 日 17.87% 1.52% -8.57% 1.19% 26.44% 0.33% 2011 年1 月1 日 -2011 年 12 月 31 日 -22.40% 1.30% -18.35% 0.98% -4.05% 0.32% 2012 年1 月1 日 -2012 年 12 月 31 日 14.12% 1.31% 7.06% 0.96% 7.06% 0.35% 2013 年1 月1 日 -2013 年 12 月 31 日 41.63% 1.76% -4.97% 1.05% 46.60% 0.71% 2014 年1 月1 日 -2014 年 12 月 31 日 13.06% 1.33% 40.22% 0.92% -27.16% 0.41% 基金成 立日-2014 年 12 月 31 日 180.63% 1.45% 31.38% 1.25% 149.25% 0.20% ( 二) 自基金 合同 生效以 来基 金份额 累计 净值增 长率 变动及 其与 同期业 绩比 较 基准 收益率 变动 的比较 农银汇理行业成长股票型证券投资基金 累计份额净值增长率与业绩比较基准收益率的历史走势对比图 (2008 年8 月4 日至2014 年 12 月31 日)


注: 本基金主要投资于股票, 股票投资比例范围为基金资产的 60%-95%, 其中投 资于成长性行业股票的比例不低于股票投资的 80%; 除股票以外的其他资产投资 比例范围为5%-40%, 其中权证投资比例范围为基金资产净值的 0%-3%, 现金或到 期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%。本基金建仓期为基金合 同生效日(2008 年8 月4 日)起六个月,建仓期满时,本基金各项投资比例已 达到基金合同规定的投资比例。 十三、 费用概 览 ( 一) 与基金 运作 有关的 费用 1 、与 基金运 作有 关的 费 用的 种类 1) 基金管理人的管理费; 2) 基金托管人的托管费; 3) 基金的证券交易费用; 4) 基金合同生效以后的与基金相关的信息披露费用; 5) 基金份额持有人大会费用; 6) 基金合同生效以后的与基金相关的会计师费和律师费; 7) 基金银行汇划费用; 8) 按照国家有关规定可以列入的其他费用。 上述费用从基金财产中支付。 2 、与 基金运 作有 关的 计 提方 法、计 提标 准和支 付方 式 (1 )基金管理人的管理费 本基金的管理费率为年费率 1.5%。 在通常情况下, 基金管理费按前一日基金资产净值的年费率计提。 计算方法 如下: H =E×年管理费率÷当年天数 H 为每日应计提的基金管理费 E 为前一日基金资产净值 基金管理费每日计提, 逐日累计至每个月月末, 按月支付。 由基金管理人向 基金托管人发送基金管理费划付指令, 基金托管人复核后于次月首日起 5 个工作 日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。 (2 )基金托管人的基金托管费 本基金的托管费率为年费率 0.25%。 在通常情况下, 基金托管费按前一日基金资产净值的年费率计提。 计算方法 如下:


H = E×年托管费率 ÷当年天数


H 为每日应计提的基金托管费


E 为前一日的基金资产净值


基金托管费每日计提, 逐日累计至每个月月末, 按月支付。 由基金管理人向 基金托管人发送基金托管费划付指令, 基金托管人复核后于次月首日起 5 个工作 日内从基金资产中一次性支付给基金托管人。 (3 )本条第一款第 4 至第 8 项费用由基金管 理人和基金托管人根据有关法 规及相应协议的规定,列入或摊入当期基金费用。 3 、不 列入基 金费 用的项 目 基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基 金财产的损失,以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用。 基金合同生效之前的律师费、会计师费和信息披露费用等不得从基金财 产 中 列 支。 4 、基 金管理 费和 基金托 管费 的调整 基金管理人和基金托管人可协商酌情调低基金管理费和基金托管费, 无须召 开基金份额持有人大会。 基金管理人必须最迟于新的费率实施日前 2 日在至少一 种中国证监会指定媒体及基金管理人网站上刊登公告。 5 、其 他费用 按照国家有关规定和基金合同约定, 基金管理人可以在基金财产中列支其他 的费用,并按照相关的法律法规的规定进行公告或备案。 ( 二) 与基金 销售 有关的 费用 1、申购费与赎回费 (1)申购费 本基金的申购费率如下: 申购金额(含申购费) 费率 50 万元以下 1.50% 50 万元(含)以上, 100 万元以下 1.00% 100 万元(含)以上, 500 万元以下 0.80% 500 万元 (含)以上 1000 元/笔 (2)赎回费 持有时间 赎回费率 1 年以下 0.50% 1 年(含 1 年)至2 年 0.25% 2 年(含 2 年)以上 0 注1 : 就赎回费率的计算而言, 1 年指365 日,2 年730 日,以此类推。 注 2 : 上述持有期是指在注册登记系统内, 投资者持有基金份额的连续期限。 后端费率 :本基 金 采用 前端收费 ,条件 成熟时 也将为客 户提供 后端收 费的选 择。 (3 )基金申购份额的计算 本基金的申购金额包括申购费用和净申购金额 , 申购价格以申购当日 (T日) 的基金份额净值为基准进行计算,计算公式:


净申购金额=申购金额/(1+ 申购费率) 申购费用=申购金额-净申购金额 申购份 额=净申购金额/T 日基金份额净值 注:对于适用固定金额申购费的申购:净申购金额=申购金额-申购费用 例二: 假定T 日本基金的份额净值为 1.2000 元, 三笔申购金额分别为 1 万元、 50 万元和 100 万元, 则各笔申购负担的申购费用和获得的该基金份额计算如下:


申购1 申购2 申购3 申购金额(元,A) 10,000 500,000 1,000,000 适用申购费率(B) 1.50% 1.00% 0.80% 净申购金额 (C=A/(1+B)) 9852.22 495049.50 992063.49 申购费(D=A-C) 147.78 4950.50 7936.51 申购份额 (E=C/1.2000) 8210.18 412541.25 826719.58


(4 )基金赎回金额的计算 本 基 金的 赎回 金额 为赎回 总 额扣 减赎 回费 用, 赎 回 价格 以赎 回当 日(T 日) 的基金份额净值为基准进行计算,计算公式: 赎回总额=T 日基金份额净值 ×赎回份额 赎回 费用=T 日基金份额净值× 赎回份额× 赎回费率 赎回金额 =T 日基金份额净值× 赎回份额- 赎回费用 例: 假定某投资人在 T 日赎回10,000 份, 其在认购/申购时已交纳认购/申购 费用,该日该基金份额净值为 1.2500 元,持 有年限不足 1 年,则其 获得的赎回 金额计算如下: 赎回费用=1.2500 ×10,000×0.5%=62.5 元 赎回金额=1.2500 ×10,000-62.5=12,437.5 元 (5 )申 购费用 由申购 基金份额 的基金 投资人 承担,不 列入基 金财产 , 用于 本基金的市场推广、销售、注册登记等各项费用。 (6 )赎 回费用 由赎回 基金份额 的基金 份额持 有人承担 , 所收 取的赎 回费 归 入 基金财产 的比例不得低于法律法规或中国证监会规定的比例下限 , 其余部分 用 于支付注册登记费和其他必要的手续费。 (7 )基 金管理 人可以 在法律法 规和基 金合同 规定范围 内调整 申购费 率和赎 回费率。 费率如发生变更, 基金管理人应在调整实施 2 日前在至少一种中国证监 会指定媒体和基金管理人网站上刊登公告。 (8 )基 金管理 人可以 在不违背 法律法 规规定 及基金合 同约定 的情形 下根据 市场情况制定基金促销计划。 在基金促销活动期间, 按相关监管部门要求履行相 关手续后基金管理人可以对促销活动范围内的基金投资人调低基金申购费率和 基金赎回费率。 (9) 基金管理人可以在不违背法律法规规定及基金合同约定的情形下对以特 定交易方式 (如网上交易、 电话交易等) 等进行基金交易的投资人采用低于柜台 费率的申购费率。 十四、 对招募 说明书更新部分的 说明 本招募说明书依据 《中 华人民共和国证券投资基金法》 、 《 公开募集 证券投 资基金运作管理办法》 、 《证券投资基金销售 管理方法》 、 《证券投 资基金信息 披露管理办法》 及其他有关法律法规的要求, 结合基金管理人对本基金实施的投 资管理活动, 对2014 年9 月12 日刊登的本基金招募说明书进行了更新, 更新的 主要内容如下: ( 一) 重要提 示部 分 对招募说明书更新 所载内容的截止日及有关财务数据和净值表现的截止日 进行更新。 ( 二) 第三部 分 “ 基金管 理人 ” 对基金 管理人基本情况进行了更新。 ( 三) 第四部 分 “ 基金托 管人 ” 对基金托管人基本情况进行了更新。 ( 四) 第五部 分 “ 相关服 务机 构 ” 对基金相关服务机构进行了更新。 ( 五) 第七部 分“ 基金合 同的 生效” 对相关法律条款进行了更新。 ( 六) 第十四 部分 “基金 的投 资 ” “投资组合报告 ” 更新为截止至2014年12月31日的数据。 ( 七) 第十五 部分 “基金 的业 绩 ” “基金的业绩 ”更新为截止至2014年12月31 日的数据。


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二〇一五年 三月 十八 日