中银理财 30 天债券型证券投资基金
更新招募说明书摘要
（2015 年第 1 号）
基金管 理人：
中银 基 金管理有限公司
基金托 管人：
招商银 行股份有限公司
二〇一 五年 三 月
中银理财30 天债券型证券投资 基金
更新招募说 明书 摘要
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重 要提 示
本基金 经 2012 年 11 月 27 日中国 证券 监督 管理 委员 会证监 许可 【2012 】1586 号文核 准
募集 ， 基金 合同 于 2013 年1 月31 日正 式生 效 。
基金管 理人 依照 恪尽 职守 、 诚 实信 用、 谨慎 勤勉 的 原则管 理和 运用 基金 财产 ， 但 不保 证
本基金 一定 盈利 ，也 不保 证最低 收益 。
投资有 风险 ， 投资 者认 购 （或 申购 ） 基 金时 应认 真 阅读本 基金 招募 说明 书 ， 全面认 识本
基金产 品的 风险 收益 特征 ， 并 承担 基金 投资 中出 现 的各类 风险 ， 包括 ： 市 场风 险、 管理 风险、
流动性 风险 、 本基 金的 特 定风险 、 操作 或技 术风 险 、 合 规性 风险 和其 他风 险 等。 本基 金是 短
期理财 债券 型基 金 ， 属 于 证券投 资基 金中 较低 预期 风险 、 预 期收 益较 为稳 定 的品种 ， 预期 风
险收益 水平 低于 股票 型基 金、 混合 型基 金及 普通 债 券型证 券投 资基 金 。 投 资 者应充 分考 虑自
身的风 险承 受能 力 ， 并 对 于认购 （ 或申 购 ） 基 金的 意愿 、 时 机 、 数 量等 投资 行为作 出独 立决
策。
基金的 过往 业绩 并不 预示 其未来 表现 ， 基 金管 理人 管 理的其 他基 金的 业绩 也不 构成对 本
基金业 绩表 现的 保证 。 基 金管理 人提 醒投 资者 基金 投资的 “ 买者 自负 ” 原 则， 在投资 者作 出
投资决 策后 ，基 金运 营状 况与基 金净 值变 化引 致的 投资风 险， 由投 资者 自行 负责。
本摘要 根据 基金 合同 和基 金招募 说明 书编 写 ， 并 经 中国证 监会 核准 。 基金 合 同是约 定基
金当事 人之 间权 利 、 义 务 的法律 文件 。 基金 投资 人 自依基 金合 同取 得基 金份 额， 即成 为基 金
份额持 有人 和本 基金 合同 的当事 人， 其持 有基 金份 额 的行为 本身 即表 明其 对基 金合同 的承 认
和接受 ， 并按 照 《 基金 法》 、 《 运作 办法 》 、 基金 合同 及其他 有关 规定 享有 权利 、 承 担义 务。
基金投 资人 欲了 解基 金份 额持有 人的 权利 和义 务， 应详细 查阅 基金 合同 。
基金管 理人 保证 招募 说明 书的内 容真 实 、 准 确、 完 整。 本基金 招 募说 明书 经 中国证 监会
核准 ， 但 中国 证监 会对 本 基金募 集的 核准 ， 并不 表 明其对 本基 金的 价值 和收 益作出 实质 性判
断或保 证， 也不 表明 投资 于本基 金没 有风 险。
本摘要 所载 内容 截止 日 为 2015 年 1 月 31 日 ，有 关 财务数 据和 净值 表现 截止 日为 2014
年 12 月 31 日( 财 务数 据 未 经过审计) 。 本 基金 托管 人 招商银行 股 份有 限公 司 已 复核了 本次 更
新的招 募说 明书 。中银理财30 天债券型证券投资 基金
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一、 基 金合同生效日
2013 年 1 月 31 日
二、基 金管理人
（一）基金管理人概况
名称： 中银 基金 管理 有限 公司
注册地 址 ： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 200 号中 银大 厦 45 楼
办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 200 号中 银大 厦 26 楼、45 楼
法定代 表人 ：谭 炯
设立日 期：2004 年 8 月 12 日
电话： （021 ）38834999
联系人 ：高 爽秋
注册资 本：1 亿 元人 民币
股权结 构：
股
东 出资额 占注册 资本 的比 例
中国银 行股 份有 限公 司 人民 币 8350 万元 83.5 ％
贝莱德 投资 管理 （英 国） 有限公 司 相当于 人民 币 1650 万元 的 美元 16.5%
（二）主要人员情况
1、董 事会 成员
谭炯（TAN Jiong ） 先生 ， 董事长 。国 籍： 中国 。武 汉大学 硕士 研究 生， 高级 经济师 、
云南省 人民 政府 特殊 津贴 专家 。 历 任中 国银 行武 汉 市青山 支行 行长 、 党总 支 书记 、 中 国银 行
西藏自 治区 分行 行长 、党 委书记 、中 国银 行云 南省 分行行 长、 党委 书记 等职 。
李道滨 （LI Daobin ）先 生 ，董事 。国 籍： 中国 。清 华大学 法学 博士 。中 银基 金管 理 有
限公司执行 总裁。2000 年10 月至2012 年4 月任 职 于嘉实基金 管理有 限公司 ，历任市场 部
副总监 、总 监、 总经 理助 理和公 司副 总经 理。 具有15年基 金行 业从 业经 验。
梅非奇 （MEI Feiqi ）先生 ，董事 。国 籍： 中国 。现 任中国 银行 总行 办公 室主 任。哈 尔
滨工业 大学 硕士 研究 生 ， 高级工 程师 ， 高级 经济 师 。 曾 先后 在地 质矿 产部 、 国务院 办公 厅工
作， 加入 中国 银行 后， 历 任中国 银行 总行 办公 室副 主任 、 中 国银 行北 京市 分 行副行 长 、 中 国中银理财30 天债券型证券投资 基金
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银行总 行个 人金 融总 部总 经理等 职 。
葛 岱炜（David Graham ）先 生，董 事。国 籍：英国。 现任贝 莱德投 资管理有限 公司董
事总经 理 ， 主 要负 责管 理 贝莱德 合资 企业 关 系 方面 的事务 。 葛岱 炜先 生于1977 年—1984 年供
职于Deloitte Haskins & Sells （ 现 为 普 华 永 道 ） 伦 敦 和 悉 尼 分 公 司 ， 之 后 ， 在 拉 扎 兹
（Lazards ） 银行 伦敦、 香 港和东 京分 公司 任职 。 1992 年， 加 入美 林投 资管 理有 限 公司 （MLIM），
曾担任 欧洲 、 中东 、 非 洲、 太平洋 地区 客户 关系 部门 的负责 人 。2006 年 贝莱 德 与美林 投资 管
理有限 公司 合并 后， 加入 贝莱德 。
朱 善利（ZHU Shanli ）先生 ，独立董 事。国 籍：中国 。现任北 京大学 光华管理 学院教
授、 博士 生导 师， 北京 大 学中国 中小 企业 促进 中心 主任 、21 世纪 创业 投资 中 心主任 、 管理 科
学中心 副主 任 ， 兼任 中国 投资协 会理 事、 中国 财政 学会理 事、 中国 企业 投资 协会常 务理 事 、
中原证 券股 份有 限公 司独 立董事 等职 。 曾任 北京 大学 光华管 理学 院经 济管 理系 讲师 、 副 教授 、
主任、 北京 大学 光华 管理 学院应 用经 济学 系主 任、 北京大 学光 华管 理学 院副 院长等 职。
荆 新（JING Xin ）先生，独 立董事。 国籍：中 国。现 任中国人 民大学商 学院副 院长、
会计学 教授 、 博士 生导 师 、 博 士后 合作 导师 ， 兼 任 财政部 中国 会计 准则 委员 会咨询 专家 、 中
国会计 学会 理事 、 全国 会 计专业 学位 教指 委副 主任 委员 、 中 国青 少年 发展 基 金会监 事 、 安泰
科技股 份有 限公 司 独 立董 事 、 风神 轮胎 股份 有限 公 司独立 董事 。 曾任 中国 人 民大学 会计 系副
主任， 中国 人民 大学 审计 处处长 等职 。
葛礼（Gary Rieschel ） 先 生，独 立董 事。 国籍 ：美 国。启 明维 创投 资咨 询有 限公司 的
创办者 ， 现任 董事 总经 理， 同时供 职于 里德 学院 董事 会、 亚洲 协会 、 中 美合 资企 业清洁 能源 、
清洁技术 论坛的顾 问委员 会，并担 任纳斯达 克上市 公司THQ的 独立董 事。曾 在 美国知名 技术
公司思 科 、 英 特尔 等任 高 级营运 职位 ， 并被 多家 杂 志如福 布斯 、 红鲱 鱼、 网 络标准 评为 全球
最主要的 风险资本 家之一 。曾在美 国英特尔 公司担 任品质保 证经理， 在美国NCube 公司 、思
科公司 以及 日本Sequent 公 司担任 管理 职位 ， 后为SOFTBANK/Mobius 风 险资 本的 创办者 、 董事
总经理 。哈 佛商 学院 工商 管理硕 士， 里德 学院 生物 学学士 。
2、监 事
赵 绘坪（ZHAO Huiping ）先 生，监 事。国 籍：中国。 中央党 校经济 管理专业本 科、人
力资源 管理 师 、 经 济师 。 曾任中 国银 行人 力资 源部 信息团 队主 管 、 中 国银 行 人力资 源部 综合
处副处 长、 处长 、人 事部 技术干 部处 干部 、副 处长 。
乐妮 （YUE Ni ） 女 士， 职工 监事 。 国 籍： 中国 。 上 海 交通大 学工 商管 理硕 士 。 曾分别 就
职于上 海浦 东发 展银 行、 山西证 券有 限责 任公 司、 友邦华 泰基 金管 理公 司。2006 年7 月加中银理财30 天债券型证券投资 基金
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入中银 基金 管理 有限 公司 ， 现任 基金 运营 部总 经理 。 具 有 13 年证 券从 业年 限 ，11 年基 金行
业从业 经验 。
3.管理 层成 员
李道滨 （LI Daobin ）先 生 ，董事 、执 行总 裁。 简历 见董事 会成 员介 绍。
欧 阳向军 （Jason X. OUYANG ）先生 ，督察 长。国籍： 加拿大 。中国 证券业协会-沃顿
商学院高级管 理培训班(Wharton-SAC Executive Program) 毕业 证书， 加 拿大西部 大学毅伟
商学院(Ivey School of Business, Western University ) 工商管 理硕士（MBA ）和经济学
硕士 。 曾 在加 拿大 太平 洋 集团公 司 、 加 拿大 帝国 商 业银行 和加 拿大 伦敦 人寿 保险公 司等 海外
机构从 事金 融工 作多 年， 也 曾任蔚 深证 券有 限责 任公 司 （现 英大 证券 ） 研 究发 展 中心总 经理 、
融通基 金管 理公 司市 场拓 展总监 、 监 察稽 核总 监和 上 海复旦 大学 国际 金融 系国 际金融 教研 室
主任、 讲师 。
张 家文（ZHANG Jiawen ）先 生，副 执行总 裁。国籍： 中国。 西安交 通大学工商 管理硕
士。 历任 中国 银行 苏州 分 行太仓 支行 副行 长 、 苏 州 分行风 险管 理处 处长 、 苏 州分行 工业 园区
支行行 长、 苏州 分行 副行 长、党 委委 员 。
4、基 金经 理
王妍（WANG Yan ）女 士， 中银基 金管 理有 限公 司助 理副总 裁（AVP ）,管 理学 学士。 曾
任南京 银行 金融 市场 部债 券交易 员。2011 年 加入 中 银基金 管理 有限 公司 ，曾 担任基 金经 理
助理。2012 年9 月 至今 任 中银理 财 14 天 债券 基金 基 金经理 ，2012 年10 月至 今任中 银理 财
60 天 债券 基金 基金 经理 ，2013 年 1 月至 今任 中银 理 财 30 天债 券基 金基 金经 理 ，2013 年 12
月至今 任中 银中 高等 级债 券基金 基金 经理 。具 有 10 年证券 从业 年限 。具 备银 行、基 金和 银
行间债 券市 场交 易员 从业 资格 。
5、投 资决 策委 员会 成员 的 姓名及 职务
主席： 李道 滨（ 执行 总裁 ）
成员 ：陈军（ 助 理执行总裁 ） 、杨军（ 资深投资经 理） 、奚鹏洲（ 固定收益投 资部总 经
理） 、 张发 余（ 研究 部总 经 理） 、 李建 （固 定收 益投 资 部副总 经理 ）
列席成 员： 欧阳 向军 （督 察长）
6、上 述人 员之 间均 不存 在 近亲属 关系 。
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三、 基 金托管人
基金托管人基本情况
名称： 招商 银行 股份 有限 公司（ 以下 简称 “招 商银 行” ）
设立日 期：1987 年4 月8日
注册地 址： 深圳 市深 南大 道7088 号招 商银 行大 厦
办公地 址： 深圳 市深 南大 道7088 号招 商银 行大 厦
注册资 本：252.198 亿元
法定代 表人 ： 李 建红
行长： 田惠 宇
资产托 管业 务批 准文 号 ： 证监基 金字[2002]83 号
电话：0755 —83199084
传真：0755 —83195201
资产托 管部 信息 披露 负责 人：张燕
发展概 况：
招商银 行成 立于1987 年 4 月 8 日 ，是 我国 第一 家完 全由企 业法 人持 股的 股份 制商业 银
行，总 行设 在深 圳。 自成 立以来 ，招 商银 行先 后进 行了三 次增 资扩 股， 并 于 2002 年 3 月成
功地发 行 了15 亿 A 股，4 月 9 日 在上 交所 挂牌 （股 票代码 ：600036 ） ， 是 国内 第一家 采用 国
际会计 标准 上市 的公 司 。2006 年9 月 又成 功发 行了22 亿 H 股，9 月22 日在 香 港联交 所挂 牌
交易（ 股票 代码 ：3968）， 10 月 5 日行 使H 股超 额配 售，共 发行 了 24.2 亿 H 股。 截止 2014
年 9 月 30 日 ，本 集团 总资 产 5.0331 万 亿元 人民 币， 高级法 下资 本充 足率 11.45% ，权 重 法
下资本 充足 率10.89%。
2002 年8 月 ，招 商银 行成 立基金 托管 部；2005 年 8 月，经 报中 国证 监会 同意 ，更名 为
资产托 管部 ， 下 设业 务管 理室、 产品 管理 室、 业务 营运室 、 稽 核监 察室 、 基 金外包 业务 室5
个职能 处室 ，现 有员 工 60 人。2002 年 11 月 ，经 中 国人民 银行 和中 国证 监会 批准获 得证 券
投资基 金托 管业 务资 格， 成为国 内第 一家 获得 该项 业务资 格上 市银 行；2003 年 4 月 ，正 式
办理基 金托 管业 务。 招商 银行作 为托 管业 务资 质最 全的商 业银 行， 拥有 证券 投资基 金托 管 、
受托投资 管理托管 、合格 境外机构 投资者托 管（QFII ） 、全国社 会保障 基金托 管、保险 资金
托管、 企业 年金 基金 托管 等业务 资格 。
招商银 行确 立 “因 势而 变 、 先 您所 想” 的托 管 理 念 和 “ 财富 所托 、 信 守承 诺 ” 的 托管 核中银理财30 天债券型证券投资 基金
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心价值 ， 独创 “6S 托管 银 行” 品牌 体系 ， 以 “保 护 您的业 务 、 保 护您 的财 富 ” 为 历史 使命，
不断创 新托 管系 统 、 服 务 和产品 ： 在业 内率 先推 出 “网 上托 管银 行系 统 ” 、 托管业 务综 合系
统和 “6 心” 托管 服务 标准 ， 首家 发 布 私募 基金 绩效 分析报 告， 开办 国内 首个 托管银 行网 站，
成功托 管国 内第 一只 券商 集合资 产管 理计 划、 第一 只 FOF 、 第 一只 信托 资金 计 划 、 第 一只 股
权私募 基金 、第 一家 实现 货币市 场基 金赎 回资 金 T+1 到 账、 第一 只境 外银 行 QDII 基金 、 第
一只红 利 ETF 基金 、第 一 只“1+N ” 基金 专户 理财 、 第一家 大小 非解 禁资 产、 第一 单 TOT 保
管 ，实 现从 单一 托管 服务 商向全 面投 资者 服务 机构 的转变 ，得 到了 同业 认可 。
经过十年 发展，招 商银行 资产托管 规模快速 壮大。2014 年招 商银行 加大高 收 益托管产 品营
销力度 ，截 止 12 月末 新 增托管 公募 开放 式基 金 19 只 ，新 增首 发 公 募开 放 式基金 托管 规模
238.73 亿元。 克服国 内证 券市场震荡 下行的 不利形 势，托管费 收入、 托管资 产均创出历 史
新高， 实现 托管 费收 入21.12 亿 元， 同比 增长98.92% ， 托管 资产 余 额3.54 万 亿元， 较年 初
增长 90.77% 。 作为公 益慈 善基金的首 个独立 第三方 托管人，成 功签约 “壹基 金”公益资 金
托管， 为我 国公 益慈 善资 金监管 、信 息披 露进 行有 益探索 ，该 项目 荣获 2012 中国金 融品 牌
「金象 奖」 “十 大公 益项 目 ”奖； 四度 蝉联 获《 财资 》 “中国 最佳 托管 专业 银行 ” 。
四、相 关服务机构
（一） 基金份额发售 机构
1、直 销机 构
中银基 金管 理有 限公 司直 销中心
注册地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 200 号中 银大 厦 45 楼
办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 200 号中 银大 厦 26 楼、45 楼
法定代 表人 ：谭 炯
电话： （021 ）38834999
传真： （021 ）68872488
联系人 ：徐 琳
2、其 他销 售机构
（1） 中国 银行 股份 有限 公 司
注册地 址 ： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 1 号
办公地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 1 号
法定代 表人 ： 田 国立 中银理财30 天债券型证券投资 基金
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客户服 务电 话：95566
网址： www.boc.cn
联系人 ： 宋 亚平
（2） 招商 银行 股份 有限 公 司
注册地 址： 深圳 市深 南大 道 7088 号 招商 银行 大厦
办公地 址： 深圳 市深 南大 道 7088 号 招商 银行 大厦
法定代 表人 ： 李建 红
客户服 务电 话：95555
网址：www.cmbchina.com
联系人 ： 邓 炯鹏
（3） 交通 银行 股份 有限 公 司
注册地 址：
上海银 城中 路 188 号
办公地 址：
上 海市 银城中 路 188 号
法定代 表人 ：
牛锡 明
客户服 务电 话：
95559
联系人 ：
曹榕
网址：
www.bankcomm.com
（4） 申万 宏源 证券 有限 公 司
注册地 址： 上海市 徐汇 区长 乐 路 989 号 45 层
办公地 址： 上海市 徐汇 区长 乐 路 989 号 45 层
法定代 表人 ： 李梅
客服电 话： 95523
联系人 ： 黄莹
公司网 址： www.swhysc.com
（5） 中国 国际 金融 有限 公 司
注册地 址：
北 京建 国 门外大 街 1 号国 贸大 厦 2 座 27 层及 28 层
法定代 表人 ：
金 立群
联系人 ：
罗 春蓉 、 肖婷
联系电 话：
010-65051166 或直 接联 系各 营业 部
公司网 站：
http:// www.cicc.com.cn 中银理财30 天债券型证券投资 基金
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基金管 理人 可根 据有 关法 律法规 的要 求 ， 选 择其 他 符合要 求的 机构 销售 基金 ， 并 及时 公
告。
（二）注册登记机构
名称：
中国证 券登 记结 算有 限责 任公司
注册地 址：
北 京市 西城 区太平 桥大 街17 号
办公地 址：
北 京市 西城 区太平 桥大 街 17 号
法定代 表人 ：周 明
电话：
（010 ）59378835
传真：
（010 ）59378907
联系人 ： 任瑞 新
（三）出具法律意见 书的 律师事务所
名称： 上海 市通 力律 师事 务所
住所： 上海 市银 城中 路 68 号时代 金融 中 心 19 楼
办公地 址： 上海 市银 城中 路 68 号时 代金 融中 心 19 楼
负责人 ：韩 炯
电话： （021 ）31358666
传真： （021 ）31358600
经办律 师： 吕红 、孙 睿
联系人 ：孙 睿
（四）审计基金财产 的会 计师事务所
会计师 事务 所名 称： 安永 华明会 计师 事务 所（ 特殊 普通合 伙）
住所： 北京 市东 城区 东长 安街 1 号东 方广 场安 永大 楼 16 层
执行事 务合 伙人 ：吴 港平
电话：010-58153000
传真：010-85188298
联系人 ：汤 骏 中银理财30 天债券型证券投资 基金
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经办会 计师 ：汤骏 、 许培 菁
五、 基 金的名称
中银理 财 30 天 债券 型证 券 投资基 金
六、基 金的类型
债券型 证券 投资 基金
七、基 金的投资目标
本基金 在追 求本 金安 全 、 保持资 产流 动性 的基 础上 ， 努 力追 求绝 对收 益， 为 基金份 额持
有人谋 求资 产的 稳定 增值 。
八、基 金的投资范围
本基金 投资 于法 律法 规允 许的金 融工 具包 括： 现金 、 通知 存款、 一年 以内 （ 含一年 ） 的
银行定 期存 款和 大额 存单 ； 剩 余期 限 （ 或回 售期 限 ） 在 397 天以 内 （ 含 397 天） 的债 券 （ 包
括国债、 金融债、 公司债 、企业债 、次级债 、资产 支持证券 、中期票 据等） ； 期限在一 年 以
内 （ 含一 年） 的债 券回 购 ； 期 限在 一年 以内 （含 一 年） 的中 央银 行票 据、 短 期融资 券 ， 以 及
法律法 规或 中国 证监 会允 许基金 投资 的其 他固 定收 益类金 融工 具， 但须 符合 中 国证监 会的 相
关规定 。
如法律 法规 或监 管机 构以 后允许 基金 投资 其他 品种 ， 基 金管 理人 在履 行适 当 程序后 ， 可
以将其 纳入 投资 范围 。
九、基 金的投资策略
本基金 将采 用积 极管 理型 的投资 策略 ， 将 投资 组合 的平均 剩余 期限 控制 在 150 天以 内，
在控制 利率 风险 、尽 量降 低基金 净值 波动 风险 并满 足流动 性的 前提 下， 提高 基金收 益。
（1） 类属 资产 配置 策略
本基金 在 定 性和 定量 地分 析不同 类属 债券 类资 产的 信用风 险、 流动 性风 险及 其 经风险 调
整后的 收益 率水 平或 盈利 能力的 基础 上， 通过 比较 或 合理预 期不 同类 属债 券类 资产的 风险 与
收益率 变化 ， 确定 并动 态 地调整 优先 配置 的资 产类 别， 并结 合各 类债 券资 产 的市场 容量 ， 确中银理财30 天债券型证券投资 基金
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定配置 比例 。
（2） 银行 定期 存款 及大 额 存单投 资策 略
运作期 初 ， 本 基金 在向 交 易对手 银行 进行 询价 的基 础上 ， 选 取利 率报 价较 高 的几家 银行
进行存 款投 资， 注重 分散 投资， 降低 交易 对 手 风险 。
（3） 短期 信用 类债 券投 资 策略
本基金 对于 市场 公开 发行 的所有 短期 融资 券、 中期 票 据等信 用债 券采 取自 上而 下与自 下
而上相 结合 的投 资策 略 。 根据内 部的 信用 分析 方法 对可选 债券 品种 进行 筛选 过滤 ， 通 过自 上
而下地 考察 宏观 经济 环境 、 国 家产 业发 展政 策、 行业 发展状 况和 趋势 、 监管 环 境、 公司 背景、
竞争地 位 、 治 理结 构 、 盈 利能力 、 偿债 能力 、 现金 流水平 等诸 多因 素 ， 给 予 不同因 素不 同权
重， 采用 数量 化方 法对 主 体所发 行债 券进 行打 分和 信用评 级 ， 只 有内 部评 级 为投资 级的 信用
类债券 方可 纳入 备选 品种 池供投 资选 择 ； 根 据各 短 期信用 债的 到期 收益 率 、 剩余期 限与 运作
周期的 匹配 程度 ，挑 选适 当的短 期债 券进 行配 置。
信用债 收益 率是 在基 准收 益率基 础上 加上 反映 信用 风险收 益的 信用 利差 。 基 准 收益率 主
要受宏 观经 济政 策环 境的 影响， 信用 利差 收益 率主 要 受该信 用债 对应 信用 水平 的市场 信用 利
差曲线 以及 该信 用债 本身 的信用 变化 的影 响 。 因 此 ， 信用债 的投 资策 略可 细分 为基于 信用 利
差曲线 变化 的投 资策 略、 基于信 用债 个券 信用 变化 的投资 策略 。
（4） 债券 回购 投资 策略
首先 ， 基 于对 运作 期内 资 金面走 势的 判断 ， 确定 回 购期限 的选 择 。 在 组合 进 行杠杆 操作
时， 若判 断资 金面 趋于 宽 松， 则在 运作 初期 进行 短 期限正 回购 操作 ； 反之 ， 则进行 长期 限正
回购操 作 ， 锁 定融 资成 本 。 若 期初 资产 配置 有逆 回 购比例 ， 则在 判断 资金 面 趋于宽 松的 情况
下， 优先 进行 长期 限逆 回 购配置 ； 反之 ， 则进 行短 期限逆 回购 操作 。 其次 ， 本基金 在运 作期
内，根 据资 金头 寸， 安排 相应期 限的 回购 操作 。
（5） 资产 支持 证券 投资 策 略
本基金 管理 人通 过考 量宏 观经济 形势 、 提前 偿还 率 、 违 约率 、 资 产池 结构 以 及资产 池资
产所在 行业 景气 情况 等因 素， 预判 资产 池未 来现 金 流变 动 ； 研究 标的 证券 发 行条款 ， 预测 提
前偿还 率变 化对 标的 证券 平均久 期及 收益 率曲 线的 影响， 同时 密切 关注 流动 性 变化对 标的 证
券收益 率的 影响 ， 在严 格 控制信 用风 险暴 露程 度的 前提下 ， 通过 信用 研究 和 流动性 管理 ， 选
择风险 调整 后收 益较 高的 品种进 行投 资。
中银理财30 天债券型证券投资 基金
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十、 业 绩比较基准
本基金 的业 绩比 较基 准为 ：人民 币七 天通 知存 款税 后利率 。
通知存 款是 一种 不约 定存 期， 支取 时需 提前 通知 银 行， 约定 支取 日期 和金 额 方能支 取的
存款， 具有 存期 灵活 、存 取方便 的特 征， 同时 可获 得高于 活期 存款 利息 的收 益。
如果今 后法 律法 规发 生变 化， 或 证券 市场 中有 其他 代 表性更 强或 者更 科学 客观 的业绩 比
较基准 适用 于本 基金 时 ， 本基金 管理 人可 以依 据维 护基金 份额 持有 人合 法权 益的原 则 ， 根 据
实际情 况对 业绩 比较 基准 进行相 应调 整 。 调 整业 绩 比较基 准应 经基 金托 管人 同意 ， 并 报中 国
证监会 备案 。 基金 管理 人 应在调 整 前 2 日 在指 定媒 体上予 以公 告 ， 而 无需 召 开基金 份额 持有
人大会 。
十一、 风险收益特征
本基金 属于 债券 型证 券投 资基金 ， 长期 风险 收益 水 平低于 股票 型基 金 、 混 合 型基金 ， 高
于货币 市场 证券 投资 基金 。
十二、 投资组合报告
本基金 管理 人的 董事 会及 董事保 证本 报告 所载 资料 不存在 虚假 记载 、 误 导性 陈 述或重 大
遗漏， 并对 其内 容的 真实 性、准 确性 和完 整性 承担 个别及 连带 责任 。
本基金 的托 管人 —— 招商 银行股 份有 限公 司根 据本 基金合 同规 定， 于 2015 年 2 月 12
日复核 了本 报告 中的 财务 指标 、 净 值表 现和 投资 组 合报告 等内 容 ， 保 证复 核 内容不 存在 虚假
记载、 误导 性陈 述或 者重 大遗漏 。
本投资 组合 报告 所载 数据 截至 2014 年 12 月 31 日 ， 本报告 所列 财务 数据 未经 过审计 。
（一） 报告期末基金 资产 组合情况
序号 项目 金额（ 元）
占基金 总资 产的
比例（ ％）
1 固定收 益投 资 269,542,079.25 25.42
其中： 债券 269,542,079.25 25.42
资产 支持 证券 - -
2 买入返 售金 融资 产 177,524,673.39 16.75 中银理财30 天债券型证券投资 基金
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其中： 买断 式回 购的 买入 返售金
融资产
62,204,380.41 5.87
3 银行存 款和 结算 备付 金合 计 607,913,924.17 57.34
4 其他资 产 5,170,246.10 0.49
5 合计 1,060,150,922.91 100.00
（二） 报告期债券回 购融 资情况
序号 项目 占基金 资产 净值 比例 （％ ）
1
报告期 内债 券回 购融 资余 额
8.22
其中： 买断 式回 购融 资
-
序号 项目 金额
占基金 资产 净值 比
例（％ ）
2
报告期 末债 券回 购融 资余 额
- -
其中： 买断 式回 购融 资
- -
注： 报 告期 内债 券回 购融 资 余额占 基金 资产 净值 的比 例为报 告期 内每 个交 易日 融资余 额占 资
产净值 比例 的简 单平 均值 。
债券正回购的资金余 额超 过基金资产净值的 20％的说明
本基金合 同约定： “本基金 进入全国 银行间同 业市场 进行债券 回购的资 金余额 不得超过 基 金
资产净 值 的 40% ” ， 本报 告期内 ，本 基金 未发 生超 标情况 。
（三） 基金投资组合 平均 剩余期限
1、 投资组合平均剩余期限 基本情况
项目 天数
报告期 末投 资组 合平 均剩 余期限
56
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最高 值 136
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最低 值 56
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14
报告期内投资组合平 均剩 余期限超过 180 天情况说明
本基金 合同 约定 ： “本 基金 投资组 合的 平均 剩余 期限 在每个 交易 日均 不得 超过150 天 ” ， 本报
告期内 ，本 基金 未发 生超 标情况 。
2、 报告期末投资组合平 均 剩余期限分布比例
序号 平均剩 余期 限
各期限 资产 占基 金资 产
净值的 比例 （% ）
各期限 负债 占基 金资
产净值 的比 例（ ％）
1 30天以 内 60.04 -
其中： 剩余 存续 期超 过397 天的
浮动利 率债
- -
2 30天( 含) —60 天 - -
其中： 剩余 存续 期超 过397 天的
浮动利 率债
- -
3 60天( 含) —90 天 16.06 -
其中： 剩余 存续 期超 过397 天的
浮动利 率债
- -
4 90天( 含) —180 天 16.98 -
其中： 剩余 存续 期超 过397 天的
浮动利 率债
- -
5 180天( 含) —397 天 （含 ） 6.60 -
其中： 剩余 存续 期超 过397 天的
浮动利 率债
- -
合计 99.68 -
（四） 报告期末按债 券品 种分类的债券投资组 合
序号 债券品 种 摊余成 本（ 元） 占基金 资产 净值 比例 （％ ）
1 国家债 券 - -
2 央行票 据 - - 中银理财30 天债券型证券投资 基金
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3 金融债 券 49,408,420.47 4.67
其中： 政策 性金 融债 49,408,420.47 4.67
4 企业债 券 - -
5 企业短 期融 资券 220,133,658.78 20.80
6 中期票 据 - -
7 其他 - -
8 合计 269,542,079.25 25.47
9
剩余存续期超过397 天 的 浮 动 利
率债券
- -
注：上 表中 ，债 券的 成本 包括债 券面 值和 折溢 价。
（五） 报告期末按摊 余成 本占基金资产净值比 例大 小排名的前十名债券 投资 明细
序号 债券代 码 债券名 称
债券数 量
( 张)
摊余成 本（ 元）
占基金 资产 净
值比例 （％ ）
1 140367 14进出67 500,000 49,408,420.47 4.67
2 041458027 14苏广 电CP001 400,000 40,275,855.36 3.81
3 011467003 14神华 能源SCP003 300,000 29,989,923.72 2.83
4 011407005 14南电SCP005 200,000 19,997,638.51 1.89
5 011416002 14华电 股SCP002 200,000 19,996,776.73 1.89
6 011473008 14鲁高 速SCP008 200,000 19,994,698.41 1.89
7 011445002 14三峡SCP002 200,000 19,994,594.64 1.89
8 011417009 14华电SCP009 200,000 19,993,419.04 1.89
9 011451002 14中船SCP002 200,000 19,989,369.88 1.89
10 041458081 14山钢CP005 200,000 19,900,873.61 1.88
（六） “影子定价” 与“ 摊余成本法”确定的 基金 资产净值的偏离
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项目 偏离情 况
报告期 内偏 离度 的绝 对值 在0.25( 含)-0.5% 间的 次数 2 次
报告期 内偏 离度 的最 高值 0.2626%
报告期 内偏 离度 的最 低值 -0.0840%
报告期 内每 个交 易日 偏离 度的绝 对值 的简 单平 均值 0.1279%
（七） 报告期末按公 允价 值占基金资产净值比 例大 小排名的前十名资产 支持 证券投资明细
本基金 本报 告期 末未 持有 资产支 持证 券。
（ 八） 投资组合报告 附注
1、 基 金计 价方 法说 明
本基金 估值 采用 摊余 成本 法计价 ， 即 估值 对象 以买 入成本 列示 ， 按 票面 利率 或商定 利 率
每日计 提应 收利 息， 并按 实际利 率法 在其 剩余 期限 内摊销 其买 入时 的溢 价或 折价。
2、 本 报告 期内 ，本 基金 持 有剩余 期限 小 于 397 天但 剩余存 续期 超 过 397 天的 浮动利 率债 券
的摊余 成本 均未 超过 当日 基金资 产净 值 的 20% 。
3、 本 基金 投资 的前 十名 证 券的发 行主 体本 期没 有出 现被监 管部 门立 案调 查， 或在报 告编 制
日前一 年内 受到 公开 谴责 、处罚 的情 形。
4、 其 他各 项资 产构 成
序号 名称 金额（ 元）
1 存出保 证金 -
2 应收证 券清 算款 -
3 应收利 息 5,170,246.10
4 应收申 购款 -
5 其他应 收款 -
6 待摊费 用 -
7 其他 -
8 合计 5,170,246.10 中银理财30 天债券型证券投资 基金
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5、 投 资组 合报 告附 注的 其 他文字 描述 部分
由于计 算中 四舍 五入 的原 因，本 报告 分项 之和 与合 计项之 间可 能存 在尾 差。
十三、 基金的业绩
基金管 理人 依照 恪尽 职守 、 诚 实信 用、 谨慎 勤勉 的 原则管 理和 运用 基金 财产 ， 但 不保 证
基金一 定盈 利 ， 也 不保 证 最低收 益 。 基 金的 过往 业 绩并不 预示 其未 来表 现 。 投资有 风险 ， 投
资者在 做出 投资 决策 前应 仔细阅 读本 基金 的招 募说 明书。
本基金 合同 生效 日 为 2013 年 1 月 31 日， 基 金合 同生 效以来 基金 投资 业绩 与同 期业绩 比
较基准 的比 较如 下表 所示 ：
中银理 财 30 天 债券 A ：
阶段
净值增 长
率①
净值增 长率
标准差 ②
业绩比 较基
准收益 率③
业绩比 较基
准收益 率标
准差④
①-③ ②-④
自基金 合同
生效起 至
2013 年 12
月 31 日
3.6750% 0.0046% 1.2563% 0.0000% 2.4187% 0.0046%
2014 年 1 月
1 日至 2014
年 12 月 31
日
4.7798% 0.0085% 1.3688% 0.0000% 3.4110% 0.0085%
自基金 合同
生效起 至
2014 年 12
月 31 日
8.6305% 0.0070% 2.6250% 0.0000% 6.0055% 0.0070%
注：本 基金 每个 运作 期期 末例行 收益 结转 （如 遇节 假日顺 延） 。
中银理 财 30 天 债券 B ：
阶段
净值增 长
率①
净值增 长率
标准差 ②
业绩比 较基
准收益 率③
业绩比 较基
准收益 率标
准差④
①-③ ②-④
自基金 合同
生效起 至
2013 年 12
月 31 日
3.9532% 0.0046% 1.2563% 0.0000% 2.6969% 0.0046%
2014 年 1 月 5.0831% 0.0085% 1.3688% 0.0000% 3.7143% 0.0085% 中银理财30 天债券型证券投资 基金
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1 日至 2014
年 12 月 31
日
自基金 合同
生效起 至
2014 年 12
月 31 日
9.2373% 0.0070% 2.6250% 0.0000% 6.6123% 0.0070%
注：本 基金 每个 运作 期期 末例行 收益 结转 （如 遇节 假日顺 延） 。
十 四、 基金费用 概览
（一）与基金运作有 关的 费用
1 、基金费用的种类
（1） 基金 管理 人的 管理 费 ；
（2） 基金 托管 人的 托管 费 ；
（3） 基金 的销 售服 务费 ；
（4） 基金 合同 生效 后与 基 金相关 的信 息披 露费 用；
（5） 基金 合同 生效 后与 基 金相关 的会 计师 费、 律师 费和诉 讼仲 裁费 ；
（6） 基金 份额 持有 人大 会 费用；
（7） 基金 的证 券交 易费 用 ；
（8） 基金 的银 行汇 划费 用 ；
（9） 基金 的开 户费 用；
（10） 按照 国家 有关 规定 和基金 合同 约定 ，可 以在 基金财 产中 列支 的其 他费 用。
2 、金费用计提方法 、计提 标准和支付方式
（1） 基金 管理 人的 管理 费
本基金 的管 理费 按前 一日 基金资 产净 值 的 0.27% 年 费率计 提。 管理 费的 计算 方法 如 下 ：
H ＝E× 0.27%÷ 当年 天数
H 为 每日 应计 提的 基金 管 理费
E 为 前一 日的 基金 资产 净 值
基金管 理费 每日 计算 ， 逐 日累计 至每 月月 末 ， 按 月 支付 ， 由 基金 管理 人与 基 金托管 人核
对后于 次月 首日 起 3 个工 作日内 从基 金财 产中 一次 性支付 给基 金管 理人 。若 遇法定 节假 日 、
公休假 或不 可抗 力等 ，支 付日期 顺延 。 中银理财30 天债券型证券投资 基金
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（2） 基金 托管 人的 托管 费
本 基 金 的 托 管 费按 前 一 日基 金 资 产 净 值的 0.08% 的年 费 率 计 提 。 托管 费 的 计算 方 法 如
下：
H ＝E× 0.08%÷ 当年 天数
H 为 每日 应计 提的 基金 托 管费
E 为 前一 日的 基金 资产 净 值
基金托 管费 每日 计算 ， 逐 日累计 至每 月月 末 ， 按 月 支付 ， 由 基金 管理 人与 基 金托管 人核
对后于次 月首日 起 3 个 工 作日内从 基金财产 中一次 性支取。 若遇法定 节假日 、公休日 或不
可抗力 等 ， 支付 日期 顺延 。
（3） 基金 销售 服务 费
本基 金 A 类基 金份 额的 销 售服务 费年 费率 为 0.30% ，对于 由 B 类 降级 为 A 类 的基金 份
额持有人 ，基金年 销售服 务费率应 自其达 到 A 类 条 件的开放 日后的下 一个工 作日起适 用 A
类基金 份额 持有 人的 费率 。
本基 金 B 类基 金份 额的 销 售服务 费年 费率 为 0.01% ，对于 由 A 类 升级 为 B 类 的基金 份
额持有人 ，基金年 销售服 务费率应 自其达 到 B 类 条 件的开放 日后的下 一个工 作日起适 用 B
类基金 份额 持有 人的 费率 。
各类基 金份 额的 基金 销售 服务费 计提 的计 算公 式如 下：
H＝E× 基金 销售 服务 费年 费率 ÷ 当年 天数
H 为每 日应 计提 的基 金销 售服务 费
E 为前 一日 的基 金资 产净 值
基金销 售服 务费 每日 计提 ， 逐 日累 计至 每月 月末 ， 按月支 付 。 由 基金 管理 人 与基金 托管
人核对 后于 次月 首日 起 3 个工作 日内 从基 金财 产中 划出 ， 经基 金管 理人 分别 支 付给各 个基 金
销售机 构。 若遇 法定 节假 日、公 休日 或不 可抗 力等 ，支付 日期 顺延 。
上述 “1、 基金 费用 的种 类 ” 中第 （4 ） － （9） 项费 用， 根 据有 关法 规及 相应 协议规 定，
按费用 实际 支出 金额 列入 当期费 用， 由基 金托 管人 从基金 财产 中支 付。
3 、不列入基金费用 的项目
下列费 用不 列入 基金 费用 ：
1、基金管 理人和基 金托管 人因未履 行或未完 全履行 义务导致 的费用支 出或基 金财产 的
损失；
2、基 金管 理人 和基 金托 管 人处理 与基 金运 作无 关的 事项发 生的 费用 ； 中银理财30 天债券型证券投资 基金
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3、基 金合 同生 效前 的 律 师 费、会 计师 费和 信息 披露 费用等 相关 费用 ；
4、其 他根 据相 关法 律法 规 及中国 证监 会的 有关 规定 不得列 入基 金费 用的 项目 。
4 、 基金管理费、 基金托 管费和 销售服务费的 调整
基金管 理人 和基 金托 管人 可协商 酌情 降低 基金 管理 费、 基金 托管 费和 销售 服 务费 ， 此 项
调整不 需要 基金 份额 持有 人大会 决议 通过 。 基 金管 理 人必须 最迟 于新 的费 率实 施日 2 日前 在
指定媒 体上 刊登 公告 。
5 、基金税收
基金和 基金 份额 持有 人根 据国家 法律 法规 的规 定， 履行纳 税义 务 。
（二）与基金销售有 关的 费用
本基金 不收 取认 购费 、申 购费与 赎回 费。
（三）其他费用
本基金 其他 费用 根据 相关 法律法 规执 行。
十五、 对招募说明书更新 部分的说明
（一） 在“基 金管 理人 ”部 分， 对 董事 会成员 的 信息 进行 了更新 ；
（二） 在“基金托管人”部分， 对基本情况、主要人员情 况 、基金托管业务经营情 况 、托
管人的内部控制制度、基 金托管人对基金管理人运 作基金进行监督的方法和 程序等
相关内容 进 行了 更新 ；
（三） 在“相 关服 务机 构“ 部分 ，对 基 金份 额发 售机 构 的 相关信 息进 行了 更新 ；
（四） 在“投 资组 合报 告” 部分 ，披露 了本 基金 最近 一期 投资组 合报 告的 内容 ；
（五） 在“基 金的 业绩 ”部 分， 披露了 基金 自合 同生 效以 来的投 资业 绩；
（六） 在“其他应披露事项”部 分，列明了前次招募说明 书公布以来的其他应披露 事项 及
基金经 理休 假由 他人 代履 职事项 。
中银基金管理有限公 司
二〇一五 年三月十七 日
