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鹏华弘利灵活配置混合型证券投资基金


























 
基金合同 
 
 
 
 
基金管理人： 鹏华基金管理有限公司















基金托管人： 中国建设 银行股份有限公司 
 
 
二零 一 五年三 月 














































































基 金合 同 
3-1 
 
目





录 
第一部分


前言 ............................................................ 2 
第二部分


释义 ............................................................ 3 
第三部分


基金的基本情况 .................................................. 7 
第四部分


基金份额的发售 .................................................. 8 
第五部分


基金备案 ....................................................... 10 
第六部分


基金份额的申购与赎回 ............................................ 11 
第七部分


基金合同当事人及权利义务 ........................................ 17 
第八部分


基金份额持有人大会 ............................................. 23 
第九部分


基金管理人、基金托管人的 更换条件和程 序 .......................... 30 
第十部分


基金的托管 ..................................................... 32 
第十一部分


基金份额的登记 ............................................... 33 
第十二部分


基金的投资 ................................................... 35 
第十三部分


基金的财产 ................................................... 41 
第十四部分


基金资产估值 ................................................. 42 
第十五部分


基金费用与税收 ............................................... 47 
第十六部分


基金的收益与分配 ............................................. 49 
第十七部分


基金的会计与审计 ............................................. 51 
第十八部分


基金的信息披露 ............................................... 52 
第十九部分


基金合同的变更、终止与 基金财产的清 算 .......................... 57 
第二十部分


违约责任 ..................................................... 59 
第二十一部分


争议的处理和适用的法 律 ...................................... 60 
第二十二部分


基金合同的效力 ............................................. 61 
第二十三部分


其他事项 ................................................... 62 
第二十四部分


基金合同内容摘要 ............................................ 63













































































基 金合 同 
3-2 
 
第一 部分


前言 
 
一、订立本 基金合同 的目的、 依据和原则 
1、订立本基金合 同的目的是 保护投资人 合法权益， 明确基金合同当 事人的权利 义务，
规范基金运 作。 
2 、订 立本 基金合 同的依 据是 《中华 人民 共和国 合同法 》( 以下 简称 “ 《合同 法》 ”)、
《中华人民共和 国证券投资 基金法》 （ 以 下简称 “《 基金法》 ”)、《 公开募集 证 券投资基金
运作管理办 法》 ( 以下 简称 “ 《运 作办法》 ”) 、 《证券 投 资基金销售 管理办法》 (以下简 称 “ 《销
售办法》 ”)、 《证券投 资基金信 息披露管 理办法》( 以 下简称 “ 《信 息披露办 法》 ”) 和其他
有关法律法 规 。 
3、订立本基 金合同的 原则是平 等自愿、 诚实信 用、 充分保护投 资人合法 权 益。 
二、 基金合同 是规定基 金合同当 事人之间 权利义务 关 系的基本法 律文件， 其 他与基金 相
关的涉及基 金合同当 事人之间 权利义务 关系的任 何文 件或表述， 如 与基金合 同有冲突， 均以
基金合同为准。 基金合同当 事人按照《 基金法》 、基 金合同及其他有 关规定享有 权利、承担
义务。 
基金合同的 当事人包 括基金管 理人、 基金 托管人和 基 金份额持有 人。 基金投 资人自依 本
基金合同取 得基金份 额， 即成为 基金份额 持有人和 本 基金合同的 当事人， 其 持有基金 份额的
行为本身即 表明其对 基金合同 的承认和 接受。 
三、鹏华弘利灵 活配置混合 型 证券投资 基金由基金管 理人依照《基金 法》 、基金合 同及
其他有关规 定募集， 并经中国 证券监督 管理委员 会 （ 以下简称 “ 中国证监 会”） 注册 。 
中国证监会 对本基金 募集的注册 ， 并不表明 其对本基 金的价值和 收益做出 实质性判 断或
保证，也不 表明投资 于本基金 没有风险 。 
基金管理人 依照恪尽 职守、 诚实信 用、 谨慎勤勉 的原 则管理和运 用基金财 产， 但不保证
投资于本基 金一定盈 利，也不 保证最低 收益。 
四、 基金管理人、 基金托管 人在本基 金合同之 外披露涉 及 本基金的信 息， 其内容 涉及界
定基金合同 当事人之 间权利义 务关系的 ，如与基 金合 同有冲突， 以基金合 同为准。 
五、 本基金按照 中国法律 法规成立 并运作， 若基 金合同 的 内容与届时 有效的法 律法规的
强制性规定 不一致， 应当以届 时有效的 法律法规 的规 定为准。













































































基 金合 同 
3-3 
 
第二 部分


释义 
 
在本基金合 同中，除 非文意另 有所指， 下列词语 或简 称具有如下 含义： 
1、基金或本 基金：指 鹏华弘利 灵活配置 混合型 证券 投资基金 
2、基金管理 人：指 鹏 华基金管 理有限公 司



3、基金托管 人：指 中 国建设银 行股份有 限公司



4、基金合同或本 基金合同： 指《 鹏华弘 利灵活配置 混合型 证券投资 基金基金合 同》及
对本基金合 同的任何 有效修订 和补充 
5、托管协议：指 基金管理人 与基金托管 人就本基金 签订之《 鹏华弘 利灵活配置 混合型
证券投资基 金 托管协 议》及对 该托管协 议的任何 有效 修订和补充 
6、招募说明书： 指《 鹏华弘 利灵活配置 混合型 证券 投资基金招募说 明书》及其 定期的
更新 
7、 基金份额发售 公告： 指 《 鹏华 弘利灵活 配置混合 型 证券投资基 金基金份 额发售公 告》 
8、 法律法规 ： 指中国 现行有效 并公布实 施的法律 、 行 政法规、 规范 性文件、 司法解释 、
行政规章以 及其他对 基金合同 当事人有 约束力的 决定 、决议、通 知等 
9、 《基金法》 ： 指 2003 年 10 月 28 日经第十 届全国人 民代表大会 常务委员 会第五次 会议
通过， 自 2004 年 6 月 1 日起实 施 ， 并经 2012 年 12 月 28 日第十一 届全国人 民代表 大 会常务
委员会第三 十次会议 修订，自 2013 年 6 月 1 日起 实施 的 《中华人民 共和国证 券投资基 金法》
及颁布机关 对其不时 做出的修 订 
10 、 《销售办 法》 ： 指中 国证监会 2013 年 3 月 15 日 颁 布、 同年 6 月 1 日实施 的 《证券 投
资基金销售 管理办法 》及颁布 机关对其 不时做出 的修 订 
11 、 《信息披露 办法》 ：指 中国证监会 2004 年 6 月 8 日颁布、同年 7 月 1 日实 施的《证
券投资基金 信息披露 管理办法 》及颁布 机关对其 不时 做出的修订 
12 、 《运作办 法》 ：指 中国证监会 2014 年 7 月 7 日 颁 布、同年 8 月 8 日实 施的《 公 开募
集 证券投资 基金运作 管理办法 》及颁布 机关对其 不时 做出的修订 
13 、中国证 监会：指 中国证券 监督管理 委员会 
14 、银行业 监督管理 机构：指 中国人民 银行和/ 或中 国 银行业监督 管理委员 会 
15 、 基金合同当 事人： 指受基 金合同约 束， 根据基金 合同享有权 利并承担 义务的法 律主
体，包括基 金管理人 、基金托 管人和基 金份额持 有人 
16 、个人投 资者：指 依据有关 法律法规 规定可投 资于 证券投资基 金的自然 人













































































基 金合 同 
3-4 
 
17 、 机构投资者： 指 依法可以 投资证券 投资基金 的、 在中华人民 共和国境 内合法登 记并
存续或经有 关政府部 门批准设 立并存续 的企业法 人、 事业法人、 社会团体 或其他组 织 
18 、 合格境外 机构投资 者： 指符 合 《合格 境外机构 投 资者境内证 券投资管 理办法》 及 相
关法律法规 规定可以 投资于在 中国境内 依法募集 的证 券投资基金 的中国境 外的机构 投资者 
19 、 投资人： 指个人 投资者、 机构 投资者和 合格境外 机构投资者 以及法律 法规或中 国证
监会允许购 买证券投 资基金的 其他投资 人的合称 
20 、基金份 额持有人 ：指依基 金合同和 招募说明 书合 法取得基金 份额的投 资人 
21 、 基金销售 业务： 指 基金管理 人或销售 机构宣传 推 介基金， 发售 基金份额 ， 办理基 金
份额的申购 、赎回、 转换、非 交易过户 、转托管 及定 期定额投资 等业务 
22 、 销售机构 ： 指 鹏华 基金管理 有限公司 以及符合 《 销售办法》 和 中国证监 会规定的 其
他条件， 取得 基金销售 业务资格 并与基金 管理人签 订 了基金销售 服务代理 协议， 代为 办理基
金销售业务 的机构 
23 、 登记 业务： 指基金登 记、 存 管、 过 户、 清 算和结 算业务， 具体内容 包括投资 人基金
账户的建立 和管理、 基 金份额 登记、 基金 销售业务 的 确认、 清算和 结算、 代 理发放红 利、 建
立并保管基 金份额持 有人名册 和办理非 交易过户 等 
24 、 登 记 机 构 ： 指 办 理 登 记 业 务 的 机 构 。 基 金 的 登 记 机 构 为 鹏 华 基 金 管 理 有 限 公 司












或接受 鹏华 基金管理 有限公司 委托代为 办理登记 业务 的机构 
25 、 基金账户 ： 指登记 机构为 投 资人开立 的、 记录 其 持有的、 基金 管理人所 管理的基 金
份额余额及 其变动情 况的账户 
26 、 基金交易 账户： 指销 售机构为 投资人 开立的、 记 录 投资人通过 该销售机 构 办理认 购、
申购、赎回 、转换及 转托管等 业务而引 起 的基金 份额 变动及结余 情况的账 户 
27 、 基金合同生 效日： 指基金 募集达到 法律法规 规定 及基金合同 规定的条 件， 基金管理
人向中国证 监会办理 基金备案 手续完毕 ，并获得 中国 证监会书面 确认的日 期 
28 、 基金合同 终止日： 指 基金合同 规定的 基金合同 终止 事由出现后， 基金财产 清算完毕 ，
清算结果报 中国证监 会备案并 予以公告 的日期 
29 、 基金募集 期： 指自 基金份额 发售之日 起至发售 结 束之日止的 期间， 最长 不得超 过 3






个月 
30 、存续期 ：指基金 合同生效 至终止之 间的不定 期期 限 
31 、工作日 ：指上海 证券交易 所、深圳 证券交易 所的 正常交易日 
32 、T 日：指销售机 构在规定 时间受理 投资人申 购、 赎回或其他 业务申请 的开放日













































































基 金合 同 
3-5 
 
33 、T+n 日：指自 T 日起第 n 个工作日 （不 包含 T 日） 
34 、开放日 ：指为投 资人办理 基金份额 申购、赎 回或 其他业务的 工作日 
35 、开放时 间：指开 放日基金 接受申购 、赎回或 其他 交易的时间 段 
36 、 《业务规则》 ：指《 鹏华基 金管理有限 公司 开放式 基金业务规则》 ， 是 规范基金 管理
人所管理的 开放式证 券投资基 金登记方 面的业务 规则 ，由基金管 理人和投 资人共同 遵守 
37 、认购： 指在基金 募集期内 ，投资人 申请购买 基金 份额的行为 
38 、 申购： 指基金合 同生效后， 投 资人根据 基金合同 和招募说明 书的规定 申请购买 基金
份额的行为 
39 、 赎回： 指基金合 同生效后， 基 金份额持 有人按基 金合 同和招 募说明书 规定的条 件要
求将基金份 额兑换为 现金的行 为 
40 、 基金转换： 指基金份 额持有人 按照本基 金合同和 基金管理人 届时有效 公告规定 的条
件， 申请将其 持有基金 管理人管 理的、 某一 基金的基 金份额转换 为基金管 理人管理 的其他基
金基金 份额 的行为 
41 、 转托管： 指 基金份额 持有人在 本基金的 不同销售 机构之间实 施的变更 所持基金 份额
销售机构的 操作 
42 、 基金份额分 类： 本基金根据 销售服 务费 及赎 回费 收取方式的 不同， 将基金 份额分为
不同的类别 ：A 类基金份额 和 C 类基金份 额。两类 基金份额分 设不同的 基金代码 ， 并分别
公布 基金份 额净值 
43 、A 类基金份额 ：指 不从 基金资产 中计提销 售服务 费的基金份 额 
44 、C 类基金份 额 ：指 从 基金资产 中计提 销售服务 费 的基金份额 
45 、 销售服务费 ： 指 本基金用 于持续销 售和服务 基金 份额持有人 的费用， 该笔 费用从基
金财产中计 提 ，属于 基金的营 运费用 
46 、 定期定额 投资计划 ： 指投资 人通过有 关销售机 构 提出申请， 约 定每期申 购日、 扣 款
金额及扣款 方式， 由销售 机构于每 期约定扣 款日在投 资人指定银 行账户内 自动完成 扣款及基
金申购申请 的一种投 资方式 
47 、 巨额赎回 ： 指本基 金单个开 放日， 基 金净赎回 申 请 （赎回申请 份额总数 加上基金 转
换中转出申 请份额总 数后扣除 申购申请 份额总数 及基 金转换中转 入申请份 额总数后 的余额 ）
超过上一开 放日基金 总份额的 10% 
48 、 元：指 人民币元 
49 、 基金收益 ： 指基金 投资所得 红利、 股 息、 债券 利息 、 买卖证券价 差、 银行 存款利息 、










































































 基 金合 同 
3-6 
 
已实现的其 他合法收 入及因运 用基金 财 产带来的 成本 和费用的节 约 
50 、 基金资产 总值： 指 基金拥有 的各类有 价证券、 银 行存款本息、 基金应收 申购款及 其
他资产的价 值总和 
51 、 基金资 产净值： 指基金资 产总值减 去基金负 债后 的价值 
52 、 基金份 额净值： 指计算日 基金资产 净值除以 计算 日基金份额 总数 
53 、 基金资产估 值： 指计算评 估基金资 产和负债 的价 值， 以确定基金 资产净值 和基金份
额净值的过 程 
54 、 指定媒介 ： 指中 国证监会 指定的用 以进行信 息披 露的报刊、 互联 网网站及 其他 媒介 
55 、不可抗 力：指本 合同 当事 人不能预 见、不能 避免 且不能克服 的客观事 件













































































基 金合 同 
3-7 
 
第三 部分


基金的 基本情 况 
 
一、基金名 称 
鹏华弘利灵 活配置混 合型 证券 投资基金 
二、基金的 类别 
混合型证券 投资基金 
三、基金的 运作方式 
契约型开放 式 
四、基金的 投资目标 
本基金在科 学严谨的 资产配置 框架下， 严 选安全 边际 较高的股票、 债券等投 资标的， 力
争 基金资产 的保值增 值 。 
五、基金的 最低募集 份额总额 
本基金的最 低募集份 额总额为 2 亿份。 
六、基金份 额面值和 认购费用 
本基金基金 份额发售 面值为人 民币 1.00 元。 
本基金具体 认购费率 按招募说 明书的规 定执行。 
七、基金存 续期限 
不定期 
八、 基金份 额的类别 
本基金根据 销售服务 费 收取方 式的不同， 将 基金份 额 分为不同的 类别。 不从 本类别基 金
资产中计提 销售服务 费的基金 份额，称为 A 类基金 份额 ；从本 类别基金 资产中计 提销售服
务费的基金 份额，称 为 C 类 基金 份额 。



本基金 A 类和 C 类基 金份额分 别设置代 码。 由 于基金 费用的不同 ， 本基 金 A 类基金份
额和 C 类基金份 额将分 别计算 并 公告 基金 份额净值 。



投资者可自 行选择认 购、申购 的基金份 额类别。 
在不违反法 律法规、 基金 合同的约 定以及对 基金份额 持有人利益 无实质性 不利影响 的情
况下， 根据基金 实际运作 情况， 在履行 适当程序 后， 基金管理人 可停止某 类基金份 额类别的
销售、 或者调整 某类基金 份额类别 的 费率水 平、 或者 增加新的基 金份额类 别等， 调整实 施前
基金管理人 需及时公 告并报中 国证监会 备案。 














































































基 金合 同 
3-8 
 
第四 部分


基金份 额的发售 
 
一、基金份 额的发售 时间、发 售方式、 发售对象 
1、发售时间 
自基金份额 发售之日 起最长不 得超过 3 个月，具 体发 售时间见基 金份额发 售公告。 
2、发售方式 
通过各销售 机构的基 金销售网 点公开发 售， 各销售机 构的具体名 单见基金 份额发售 公告
以及基金管 理人届时 发布的增 加销售机 构的相关 公告 。 
3、发售对象 
符合法律法 规规定的 可投资于 证券投资 基金的个 人投 资者、 机构投资 者和合格 境外机构
投资者以及 法律法规 或中国证 监会允许 购买证券 投资 基金的其他 投资人。 
二、基金份 额的认购 
1、认购费用 
本基金的认 购费率由 基金管理 人决定， 并 在招募说 明 书中列示。 基 金认购费 用不列入 基
金财产。 
2、募集期利 息的处理 方式 
有效认购款 项在募集 期间产生 的利息将 折算为基 金份 额归基金份 额持有人 所有， 其中利
息转份额以 登记机构 的记录为 准。 
3、基金认购 份额的计 算 
基金认购份 额具体的 计算方法 在招募说 明书中列 示。 
4、认购份额 余额的处 理方式 
认购份额的 计算保留 到小数点 后 2 位， 小 数点 2 位 以 后的部分 四 舍五入 ， 由 此误差产 生
的收益或损 失由基金 财产承担 。 
5、认购申请 的确认 
销售机构对 认购申请 的受理并 不代表该 申请一定 成功 ， 而仅代表销售 机构确实 接收到认
购申请。 认购 的确认以 登记机构 或基金管 理人的确 认 结果为准。 对 于认购申 请及认购 份额的
确认情况， 投资人可 及时查询 并妥善行 使合法权 利。 
三、基金份 额认购金 额的限制 
1、投资人认 购时，需 按销售机 构规定的 方式全 额缴 款。 
2、基金管理人可 以对每个基 金交易账户 的单笔最低 认购金额进行限 制，具体限 制请参










































































 基 金合 同 
3-9 
 
看招募说明 书。 
3、基金管理人可 以对募集期 间的单个投 资人的累计 认购金额进行限 制，具体限 制和处
理方法请参 看招募说 明书。 
4、 投资人在 募集期内 可以多 次 认购基金 份额， 但已 受理的认购 申请不允 许撤销 。













































































基 金合 同 
3-10 
 
第五 部分


基金备 案 
 
一、基金备 案的条件 
本基金自基 金份额发 售之日起 3 个月内， 在基金募 集 份额总额不 少于 2 亿 份， 基金募 集
金额不少于 2 亿元人 民币且基 金认购人 数不少于 200 人的条件下， 基 金管理人 依据法律 法规
及招募说明 书可以决 定停止基 金发售， 并在 10 日内 聘请法定验 资机构验 资，自收 到验资报
告之日起 10 日内，向 中国证监 会办理基 金备案 手续 。 
基金募集达 到基金备 案条件的， 自 基金管理 人办理完 毕基金备案 手续并取 得中国证 监会
书面确认之 日起， 《基 金合同》 生效；否 则《基 金合 同》不 生效 。基金管 理人在收 到中国证
监会确认文 件的次日 对 《基金合同》 生 效事宜予 以公 告。 基金管理人 应将基金 募集期间 募集
的资金存入 专门账户 ，在基金 募集行为 结束前， 任何 人不得动用 。 
二、基金合 同不能生 效时募集 资金的处 理方式 
如果募集期 限届满， 未满足募 集生效条 件，基金 管理 人应当承担 下列责任 ： 
1、以其固有 财产承担 因募集行 为而产生 的债务 和费 用； 
2、在基金募 集期限届 满后 30 日内返 还投资者 已 交纳 的款项，并 加计银行 同期存款 利
息 ； 
3、 如基金募 集失败， 基金管 理人、 基 金托管人 及销售 机构不得请 求报酬。 基金管理 人、
基金托管人 和销售机 构为 基金 募集支付 之一切费 用应 由各方各自 承担。 
三、基金存 续期内的 基金份额 持有人数 量和资产 规模 
基金合同生 效后，连 续 20 个工 作日出现 基金份额 持 有人数量不 满 200 人或 者基金资 产
净值低于 5000 万元的， 基金管 理人应当 在定期报 告中 予以披露； 连 续 60 个工 作日出 现前述
情形的， 基金管 理人应当 向中国证 监会报告 并提出解 决方案， 如转换 运作方式、 与 其他基金
合并或者终 止基金合 同等，并 召开基金 份额持有 人大 会进行表决 。 
法律法规另 有规定时 ，从其规 定。













































































基 金合 同 
3-11 
 
第六 部分


基金份 额的申购与 赎回 
 
一、申购和 赎回场所 
本基金的申 购与赎回 将通过销 售机 构进 行。 具体的销 售网点将由 基金管理 人在招募 说明
书或其他相 关公告中 列明。 基金管 理人可根 据情况变 更或增减销 售机构， 并予 以公告。 基金
投 资者 应当在 销售机 构办 理基金 销售业 务的 营业场 所或 按销 售机构 提供的 其他 方式办 理基
金份额的申 购与赎回 。 
二、申购和 赎回的开 放日及时 间 
1、开放日及 开放时间 
投资人在开 放日办理 基金份额 的申购和 赎回， 具体 办 理时间为上 海证券交 易所、 深圳 证
券交易所的 正常交易 日的交易 时间， 但基 金管理人 根 据法律法规、 中国证监 会的要求 或本基
金合同的规 定公告暂 停申购、 赎回时除 外。 
基金合同生 效后， 若出 现新的证 券交易市 场 、 证券交 易 所交易时间 变更或其 他特殊情 况，
基金管理人 将视情况 对前述开 放日及开 放时间进 行相 应的调整， 但 应在实施 日前依照 《 信息
披露办法》 的有关规 定在指定 媒介上公 告。 
2、申购、赎 回开始日 及业务办 理时间 
基金管理人 自基金合 同生效之 日起不超 过 3 个月 开始 办理申购， 具体 业务办理 时间在申
购开始公告 中规定。 
基金管理人 自基金合 同生效之 日起不超 过 3 个月 开始 办理赎回， 具体 业务办理 时间在赎
回开始公告 中规定。 
在确定申购 开始与赎 回开始时 间后， 基金管 理人应在 申购、 赎回开放 日前依照 《信 息披
露办法》的 有关规定 在指定媒介 上公告 申购与赎 回的 开 始时间。 
基 金管 理人不 得在 基金 合同约 定之 外的日 期或 者时 间办 理基 金份额 的申 购或 者赎回 或
者转换。 投资 人在基金 合同约定 之外的日 期和时间 提 出申购、 赎回 或转换申 请且登记 机构确
认接受的， 其基金份 额申购、 赎回价格 为下一开 放日 基金份额申 购、赎回 的价格。 
三、申购与 赎回的原 则 
1、 “未知价 ” 原则， 即 申购、 赎回 价格以申 请当日收 市后计算的 基金份额 净值为基 准进
行计算； 
2、 “ 金额申 购、份额 赎回 ” 原 则，即申 购以金额 申请 ，赎回以份 额申请； 
3、当日的申 购与赎回 申请可以 在基金管 理人规 定的 时间以内撤 销；













































































基 金合 同 
3-12 
 
4、赎回遵循 “先进先 出 ”原则 ，即按 照 投资人 认购 、申购的先 后次序进 行顺序赎 回 。 
基金管理人 可在法律 法规允许 的情况下， 对上述原 则 进行调整。 基 金管理人 必须在新 规
则开始实施 前依照《 信息披露 办法》的 有关规定 在指 定 媒介上公 告。 
四、申购与 赎回的程 序 
1、申购和赎 回的申请 方式 
投资人必须 根据销售 机构规定 的程序， 在开 放日的具 体业务办理 时间内提 出申购或 赎回
的申请。 
2、申购和赎 回的款项 支付 
投资人申购 基金份额 时， 必须全 额交付 申购款项， 投 资人交付申 购款项， 申 购成立； 基
金份额登记 机构 确认 基金份额 时，申购 生效。 
基金份额持 有人递交 赎回申请 ，赎回成 立； 基金 份额 登记机 构确 认赎回时 ，赎回生 效。 
投资人赎回 申请成功 后， 基金管理 人将在 T ＋7 日 （ 包括该日） 内支 付赎回款 项。 在发
生巨额赎回 时，款项 的支付办 法参照本 基金合同 有关 条款处理。 
3、申购和赎 回申请的 确认 
基 金管 理人应 以交 易时 间结束 前受 理有效 申购 和赎 回申 请的 当天作 为申 购或 赎回申 请
日 （T 日） ，在正 常情况下 ，本基金 登记机构 在 T+1 日内对该交 易的有效 性进行确 认。T 日
提交的有效 申请，投 资人可在 T+2 日后（ 包括该日 ） 到销售网 点柜台或 以销售机 构规定的
其他方式查 询申请的 确认情况 。若申购 不成功， 则申 购款项退还 给投资人 。 
基金销售机 构对申购、 赎 回申请 的受理并 不代表申 请 一定成功， 而 仅代表销 售机构确 实
接收到申请。 申购、 赎 回申请的 确认以登 记机构的 确 认结果为准。 对于申请 的确认情 况， 投
资人应及时 查询并妥 善行使合 法权利。 
五、申购和 赎回的数 量限制 
1、基金管理人可 以规定投资 人首次申购 和每次申购 的最低金额以及 每次赎回的 最低份
额，具体规 定请参见 招募说明 书。 
2、基金管理人可 以规定投资 人每个基金 交易账户的 最低基金份额余 额，具体规 定请参
见招募说明 书。 
3、基金管理人可 以规定单个 投资人累计 持有的基金 份额上限，具体 规定请参见 招募说
明书。 
4、基金管理人可 在法律法规 允许的 情况 下，调整上 述规定申购金额 和赎回份额 的数量
限制。 基金管理 人必须在 调整前依 照 《信息披露 办法 》 的有关规定在 指定 媒介 上公告并 报中










































































 基 金合 同 
3-13 
 
国证监会备 案。 
六、申购和 赎回的价 格、费用 及其用途 
1、本基金份 额净值的 计算，保 留到小数 点后 3 位 ， 小数点后 第 4 位四舍五 入，由此 产
生的收益或 损失由基 金财产承 担。 T 日的基金份额 净 值在当天收 市后计算， 并 在 T+1 日内公
告。遇特殊 情况，经 中国证监 会同意， 可以适当 延迟 计算或公告 。 
2、 申购份额 的计算及 余额的处 理方式： 本基金申 购份 额的计算详 见 《招募说 明书》 。 本
基金的申购 费率由基 金管理人 决定， 并在 招募 说明 书 中列示。 申购 的有效份 额为净申 购金额
除以当日的 基金份额 净值， 有效份 额单位为 份， 上述 计算结果均 按 四舍五 入 方法， 保留 到小
数点后 2 位 ，由此产 生的收益 或损失由 基金财产 承担 。 
3、 赎回金额 的计算及 处理方式 ： 本基金 赎回金额 的计 算详见 《招募 说明书》 ， 赎回金 额
单位为元。 本基 金的赎回 费率由基 金管理人 决定， 并 在招募说明 书中列示。 赎 回金额为 按实
际确认的有 效赎回份 额乘以当 日基金份 额净值并 扣除 相应的费用， 赎回金额 单位为元。 上述
计算结果均 按 四舍五 入 方法， 保 留到小数 点后 2 位， 由 此产生的收 益或损失 由基金财 产承担。 
4、申购费用 由投资人 承担，不 列入基金 财产。 
5、赎回费用由赎 回基金份额 的基金份额 持有人承担 ，在基金份额持 有人赎回基 金份额
时收取。 赎 回费用归 于基金财 产的比例 详见招募 说明 书。 
6、 本基金 A 类 基金份额 的申购费 率、申购 份额具 体 的计算方法 、A 、C 两类基金 份额
的赎回费率 、赎回金 额具体的 计算方法 和收费方 式由 基金管理人 根据基金 合同的规 定确定，
并在招募说 明书中列 示。 基金管 理人可以 在基金合 同 约定的范围 内调整费 率或收费 方式， 并
最迟应于新 的费率或 收费方式 实施日前 依照 《信息 披 露办法》 的有 关规定在 指定 媒介 上公告。 
七、拒绝或 暂停申购 的情形 
发生下列情 况时 ，基 金管理人 可拒绝或 暂停接受 投资 人的申购申 请： 
1、因不可抗 力导致基 金无法正 常运作。 
2、发生基金合同 规定的暂停 基金资产估 值情况时， 基金管理人可暂 停接收投资 人的申
购申请。 
3、证券交易 所交易时 间非正常 停市，导 致基金 管理 人无法计算 当日基金 资产净值 。 
4、接受某笔 或某些申 购申请可 能会影响 或损害 现有 基金份额持 有人利益 时。 
5、基金资产规模 过大，使基 金管理人无 法找到合适 的投资品种，或 其他可能对 基金业
绩产生负面 影响，从 而损害现 有基金份 额持有人 利益 的情形。 
6、法律法规 规定或中 国证监会 认定的其 他情形 。













































































基 金合 同 
3-14 
 
发生上述第 1 、2、3、5 、6 项暂 停申购情 形时 且基 金 管理人决定 暂停申购 的 ， 基金 管理
人应当根据 有关规定 在指定媒介 上刊登 暂停申购 公告 。 如果投资人 的申购申 请被拒绝， 被拒
绝的申购款 项将退还 给投资人。 在暂停申 购的情况 消 除时， 基金管 理人应及 时恢复申 购业务
的办理。 
八、暂停赎 回或延缓 支付赎回 款项的情 形 
发生下列情 形时，基 金管理人 可暂停接 受投资人 的赎 回申请或延 缓支付赎 回款项： 
1、因不可抗 力导致基 金管理人 不能支付 赎回款 项。 
2、发生基金合同 规定的暂停 基金资产估 值情况时， 基金管理人可暂 停接 受投资 人的赎
回申请或延 缓支付赎 回款项。 
3、证券交易 所 交易时 间非正常 停市，导 致基金 管理 人无法计算 当日基金 资产净值 。 
4、连续两个 或两个以 上开放日 发生巨额 赎回。 
5、 继续接受赎回 申请将损害 现有基金份 额持有人利 益的情形时，可 暂停接受投 资人的
赎回申请。 
6、 法律法规 规定或中 国证监会 认定的其 他情形 。 
发生上述情 形时 且基 金管理人 决定暂停 赎回或延 缓支 付赎回款项 的 ， 基金管理 人应在当
日报中国证 监会备案 ，已确认 的赎回申 请，基金 管理 人应足额支 付；如暂 时不能足 额支付，
应将可支付 部分按单 个账户申 请量占申 请总量的 比例 分配给赎回 申请人， 未支 付部分可 延期
支付。 若出现上 述第 4 项 所述情形， 按 基 金合同 的相 关条款处理。 基 金份额持 有人在申 请赎
回时可事先 选择将当 日可能未 获受理部 分予以撤 销。 在暂停赎回 的情况消 除时， 基金 管理人
应及时恢复 赎回业务 的办理并 公告。 
九、巨额赎 回的情形 及处理方 式 
1、巨额赎回 的认定 
若本基金单 个开放日 内的基金 份额净赎 回申请 （赎回 申请份额总 数加上基 金转换中 转出
申请份额总 数后扣除 申购申请 份额总数 及基金转 换中 转入申请份 额总数后 的余额 ） 超过 前一
开放日的基 金总份额 的 10% ，即认为 是发生 了巨额赎 回。 
2、巨额赎回 的处理方 式 
当基金出现 巨额赎回 时， 基金管理 人可以根 据基金当 时的资产组 合状况决 定全额 赎 回或
部分延期赎 回。 
（1）全额赎回： 当基金管理 人认为有能 力支付投资 人的全部赎回申 请时，按正 常赎回
程序执行。













































































基 金合 同 
3-15 
 
（2）部分延期赎 回：当基金 管理人认为 支付投资人 的赎回申请有困 难或认为因 支付投
资人的赎回 申请而进 行的财产 变现可能 会对基金 资产 净值造成较 大波动时， 基 金管理人 在当
日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的 10% 的前提下，可对其余赎回申请延期办
理。 对于当日的 赎回申请， 应 当按单个 账户赎回 申请 量占赎回申 请总量的 比例， 确定当 日受
理的赎回份 额； 对于未 能赎回部 分， 投资人 在提交赎 回 申请时可以 选择延期 赎回或取 消赎回。
选择 延期赎 回的， 将自 动转入下 一个开放 日继续赎 回， 直到全部赎 回为止； 选 择取消赎 回的，
当日未获受 理的部分 赎回申请 将被撤销 。延期的 赎回 申请与下一 开放日赎 回申请一 并处理，
无优先权并 以下一开 放日的基 金份额净 值为基础 计算 赎回金额， 以 此类推， 直 到全部赎 回为
止。如投资 人在提交 赎回申请 时未作明 确选择， 投资 人未能赎回 部分作自 动延期赎 回处理。 
（3）暂停赎 回：连续 2 日以上（ 含本数 ） 发生巨额 赎回，如基 金管理人 认为有必 要，
可暂停接受基金 的赎回申请 ；已经接受 的赎回申请 可 以延缓支付赎回 款项，但不 得超过 20
个工作日， 并应当在 指定 媒介 上进行公 告 。 
3、巨额赎回 的公告 
当发生上述 延期赎回 并延期办 理时， 基金 管理人应 当 通过邮寄、 传 真或者招 募说明书 规
定的其他方 式在 3 个 交易日内 通知基金 份额持有 人， 说明有关处 理方法， 同 时在指定 媒介上
刊登公告。 
十、暂停申 购或赎回 的公告和 重新开放 申购或赎 回的 公告 
1、发生上述暂停 申购或赎回 情况的，基 金管理人当 日应立即向中国 证监会备案 ，并在
规定期限内 在指定媒介 上刊登 暂停公告 。 
2、如发生暂 停的时间 为 1 日，基 金管理人 应于重新 开放日，在 指定 媒介 上刊登基 金重
新开放申购 或赎回公 告，并公 布最近 1 个开放日 的基 金份额净值 。 
3、 如发生暂 停的时 间 超过 1 日 但少于 2 周 （含 2 周） ， 暂停结束， 基金重新 开放申购 或
赎回时， 基金管 理人依照 有关法律 法规的规 定在指定 媒介 上刊登 基金重新 开放申购 或赎回公
告，并公布 最近 1 个 开放日的 基金份额 净值。 
4、如发生暂 停的时间 超过 2 周， 暂停期间 ，基金管 理人应每 2 周 至少刊登 暂停公 告 1
次。 当连续暂 停时间超 过 2 个月 的， 基金 管理人可 以 调整刊登公 告的频率。 暂停结束 ， 基金
重新开放申 购或赎回 时， 基金管理 人依照有 关法律法 规的规定在 指定 媒介 上连续刊 登基金重
新开放申购 或赎回公 告，并公 布最近 1 个开放日 的基 金份额净值 。 
十一、基金 转换 
基 金管 理人可 以根 据 相 关法律 法规 以及本 基金 合同 的规 定决 定开办 本基 金与 基金管 理










































































 基 金合 同 
3-16 
 
人管理的其 他基金之 间的转换 业务， 基金 转换可以 收 取一定的转 换费， 相关 规则由基 金管理
人届时根据 相关法律 法规及本 基金合同 的规定制 定并 公告， 并提前告 知基金托 管人与相 关机
构。 
十二、基金 的非交易 过户 
基金的非交 易过户是 指基金登 记机构受 理继承、 捐赠 和司法强制 执行等情 形而产生 的非
交易过户以 及登记机 构认可、 符合 法律法规 的其它非 交易过户。 无论 在上述何 种情况下， 接
受划转的主 体必须是 依法可以 持有本基 金基金份 额的 投资人。 
继承是指基 金份额持 有人死亡， 其持有的 基金份额 由 其合法的 继 承人继承； 捐赠指基 金
份额持有人 将其合法 持有的基 金份额捐 赠给福利 性质 的基金会或 社会团体； 司 法强制执 行是
指司法机构 依据生效 司法文书 将基金份 额持有人 持有 的基金份额 强制划转 给其他自 然人、 法
人或其他组 织。 办理非 交易过户 必须提供 基金登记 机 构要求提供 的相关资 料， 对于符 合条件
的非交易过 户申请按 基金登记 机构的规 定办理， 并按 基金登记机 构规定的 标准收费 。 
十三、基金 的转托管 
基金份额持 有人可办 理已持有 基金份额 在不同销 售机 构之间的转 托管， 基金销 售机构可
以按照规定 的标准收 取转托管 费。 
十四、定期 定额投资 计划 
基金管理人 可以为投 资人 办理 定期定额 投资计划， 具 体规则由基 金管理人 另行规定。 投
资人在办理 定期定额 投资计划 时可自行 约定每期 扣款 金额， 每期扣款 金额必须 不低于基 金管
理人在相关 公告或更 新的招募 说明书中 所规定的 定期 定额投资计 划最低申 购金额。 
十五、基金 的冻结和 解冻 
基金登记机 构只受理 国家有权 机关依法 要求的基 金份 额的冻结与 解冻， 以及登 记机构认
可、符合法 律法规的 其他情况 下的冻结 与解冻。













































































基 金合 同 
3-17 
 
第七 部分


基金合 同当事人及 权利义务 
 
一、基金管 理人 
（一）基金 管理人简 况 
名称：鹏华 基金管理 有限公司 
住所：深圳 市福田区 福华三路 168 号深 圳国际商 会中 心 43 层 
法定代表人 ： 何如 
设立日期：1998 年 12 月 22 日 
批准设立机 关及批准 设立文号 ： 中国证 券监督管 理委 员会［1998 ］31 号文 
组织形式： 有限责任 公司 
注册资本：1.5 亿元 
存续期限： 持续经营 
联系电话：0755-82021233 
（二）基金 管理人的 权利与义 务 
1、根据《基 金法》 、 《 运作办法 》及其他 有关规 定， 基金管理人 的权利包 括但不限 于： 
（1）依法募 集 资金； 
（2）自《基金合 同》生效之 日起，根据 法律法规和 《基金合同》独 立运用并管 理基金
财产； 
（3）依照《基金 合同》收取 基金管理费 以及法律法 规规定或中国证 监 会批准的 其他费
用； 
（4）销售基 金份额； 
（5）按照规 定 召集基 金份额持 有人大会 ； 
（6） 依据 《基 金合同 》 及有关 法律规定 监督基金 托管 人， 如认 为基金托 管人违反 了 《基
金合同》 及国家 有关法律 规定， 应呈报 中国证监 会和 其他监管部 门， 并采取必 要措施保 护基
金投资者的 利益； 
（7）在基金 托管人更 换时，提 名新的基 金托管 人； 
（8）选择、 更换基金 销售机构 ，对基金 销售机 构的 相关行为进 行监督和 处理；



（9）担任或委托 其他符合条 件的机构担 任基金登记 机构办理基金登 记业务并获 得《基
金合同》规 定的费用 ；



（10 ）依据 《基金合 同》及有 关法 律规 定决定基 金收 益的分配方 案；













































































基 金合 同 
3-18 
 
（11 ）在《基金 合同》约 定的范围 内，拒 绝或暂停 受 理申购与赎 回申请； 
（12 ） 依照法 律法规为 基金的利 益对被投 资公司行 使 股东权利， 为 基金的利 益行使因 基
金财产投资 于证券所 产生的权 利； 
（13 ）在法 律法规允 许的前提 下，为基 金的利益 依法 为基金进行 融资 、融 券 ； 
（14 ） 以基金 管理人的 名义， 代表 基金份额 持有人的 利益行使诉 讼权利或 者实施其 他法
律行为； 
（15 ） 选择、 更换律师 事务所、 会计师事 务所、 证券 经纪商或其 他为基金 提供服务 的外
部机构； 
（16 ） 在 符合有关 法律、 法规的前 提下， 制订和调 整 有关基 金认 购、 申 购、 赎 回、 转 换
和非交易过 户的业务 规则； 
（17 ）法律 法规及中 国证监会 规定的和 《基金合 同》 约定的其他 权利。 
2、根据《基 金法》 、 《 运作办法 》及其他 有关规 定， 基金管理人 的义务包 括但不限 于： 
（1）依法募集 资 金，办理或 者委托经中 国证监会认 定的其他机构代 为办理基金 份额的
发售、申购 、赎回和 登记事宜 ； 
（2）办理基 金备案手 续； 
（3） 自 《基 金合同》 生 效之日起 ， 以诚实 信用、 谨 慎 勤勉的原则 管理和运 用基金财 产； 
（4）配备足够的 具有专业资 格的人员进 行基金投资 分析、决策，以 专业化的经 营方式
管理和运作 基金财产 ； 
（5）建立健全内 部风险控制 、监察与稽 核、财务管 理及人事管理等 制度，保证 所管理
的基金财产 和基金管 理人的财 产相互独 立 ， 所管理的 不同基金分 别管理， 分别 记账， 进行证
券投资； 
（6）除依据《基 金法》 、 《基 金合同》及 其他有关规 定外 ，不得利用 基金财产为 自己及
任何第三人 谋取利益 ，不得委 托第三人 运作基金 财产 ； 
（7）依法接 受基金托 管人的监 督； 
（8） 采 取适当合 理的措施 使计算基 金份额认 购、 申购 、 赎回和 注销价格 的方法符 合 《 基
金合同》 等法 律文件的 规定， 按 有关规定 计算并公 告 基金资产净 值， 确定基 金份额申 购、 赎
回的价格； 
（9）进行基 金会计核 算并编制 基金财务 会计报 告； 
（10 ）编制 季度、半 年度和年 度基金报 告； 
（11 ）严格按照 《基金法 》 、 《基金 合同》 及其他有 关 规定，履行 信息披露 及报告义 务； 
（12 ） 保 守基金商 业秘密 ， 不泄露 基金投资 计划、 投 资意向等 。 除 《 基金法》 、 《基金 合










































































 基 金合 同 
3-19 
 
同》及其他 有关规定 另有规定 外，在基 金信息公 开披 露前应予保 密，不向 他人泄露 ； 
（13 ） 按 《基 金合同》 的约定确 定基金收 益分配方 案 ， 及时向基金 份额持有 人分配基 金
收益； 
（14 ）按规 定受理申 购与赎回 申请，及 时、足额 支付 赎回款项； 
（15 ） 依据 《 基金法》 、 《基金合 同》 及其他 有关规定 召集基金 份 额持有人 大会或配 合基
金托管人、 基金份额 持有人依 法召集基 金份额持 有人 大会； 
（16 ）按规定保 存基金财产 管理业务活动 的会计账册 、报表、记录和 其他相关资 料 15
年以上； 
（17 ） 确保需 要向基金 投资者提 供的各项 文件或资 料 在规定时间 发出， 并且 保证投资 者
能够按照 《基 金合同》 规定的时 间和方式 ， 随时查 阅 到与基金有 关的公开 资料， 并在 支付合
理成本的条 件下得到 有关资料 的复印件 ； 
（18 ） 组 织并参加 基金财产 清算小组 ， 参与 基金财产 的保管、 清理、 估价、 变现和分 配 ； 
（19 ） 面临解散、 依 法被撤销 或者被依 法宣告破 产时 ， 及时报告中国 证监会并 通知基金
托管人； 
（20 ） 因违反 《基金合 同》 导致 基金财产 的损失或 损 害基金份额 持有人合 法权益时， 应
当承担赔偿 责任，其 赔偿责任 不因其退 任而免除 ； 
（21 ） 监督基 金托管人 按法律法 规和 《基 金合同》 规 定履行自己 的义务， 基 金托管人 违
反 《基金合同》 造成 基金财产 损失时， 基金 管理人应 为基金份额 持有人利 益向基金 托管人追
偿； 
（22 ） 当基金 管理人将 其义务委 托第三方 处理时， 应 当对第三方 处理有关 基金事务 的行
为承担责任 ； 
（23 ） 以基金 管理人名 义， 代表基 金份额持 有人利益 行 使诉讼权利 或实施其 他法律行 为； 
（24 ）基金管理 人在募集期 间未能 达到 基金的备案条 件， 《基金合同》 不能生效， 基金
管理人承担全部 募集费用， 将已募集资 金并加计银 行 同期存款利息在 基金募集期 结束后 30
日内退还基 金认购人 ； 
（25 ）执行 生效的基 金份额持 有人大会 的决议； 
（26 ）建立 并保存基 金份额持 有人名册 ； 
（27 ）法律 法规及中 国证监会 规定的和 《基金合 同》 约定的其他 义务。 
二、基金托 管人 
（一）基金 托管人简 况













































































基 金合 同 
3-20 
 
名称：中国 建设银行 股份有限 公司（简 称：中国 建设 银行） 
住所：北京 市西城区 金融大街 25 号 
法定代表人 ： 王洪章 
成立时间：2004 年 09 月 17 日 
批准设立机 关和批准 设立文号 ： 中国 银 监会银监 复[2004]143 号 
组织形式 ： 股份有限 公司 
注册资本： 贰仟伍佰 亿壹仟零 玖拾柒万 柒仟肆佰 捌拾 陆元整 
存续期间： 持续经营 
基金托管资 格批文及 文号： 中 国证监会 证监基字[1998]12 号 
（二）基金 托管人的 权利与义 务 
1、根据《基 金法》 、 《 运作办法 》及其他 有关规 定， 基金托管人 的权利包 括但不限 于： 
（1）自《基金合 同》生效之 日起，依法 律法规和《 基金合同》的规 定安全保管 基金财
产； 
（2）依《基金合 同》约定获 得基金托管 费以及法律 法规规定或监管 部门批准的 其他费
用； 
（3）监督基金管 理人对本基 金的投资运 作，如发 现 基金管理人有违 反《基金合 同》及
国家法律法 规行为， 对基 金财产、 其他 当事人的 利益 造成重大损 失的情形， 应 呈报中国 证监
会，并采取 必要措施 保护基金 投资者的 利益； 
（4）根据相 关市场规 则，为基 金开设证 券账户 、为 基金办理证 券交易资 金清算 ； 
（5）提议召 开或召集 基金份额 持有人大 会； 
（6）在基金 管理人更 换时，提 名新的基 金管理 人； 
（7）法律法 规及中国 证监会规 定的和《 基金合 同》 约定的其他 权利。 
2、根据《基 金法》 、 《 运作办法 》及其他 有关规 定， 基金托管人 的义务包 括但不限 于： 
（1）以诚实 信用、勤 勉尽责的 原则持有 并安全 保管 基金 财产； 
（2）设立专门的 基金托管部 门，具有符 合要求的营 业场所，配备足 够的、合格 的熟悉
基金托管业 务的专职 人员，负 责基金财 产托管事 宜； 
（3）建立健全内 部风险控制 、监察与稽 核、财务管 理及人事管理等 制度，确保 基金财
产的安全， 保 证其托管 的基金财 产与基金 托管人自 有 财产以及不 同的基金 财产相互 独立； 对
所托管的不 同的基金 分别设置 账户，独 立核算， 分账 管理，保证 不同基金 之间在账 户设置、
资金划拨、 账册记录 等方面相 互独立；













































































基 金合 同 
3-21 
 
（4）除依据《基 金法》 、 《基 金合同》及 其他有关规 定外，不得利用 基金财产为 自己及
任何第三人 谋取利益 ，不得委 托第 三人 托管基金 财产 ； 
（5）保管由 基金管理 人代表基 金签订的 与基金 有关 的重大合同 及有关凭 证； 
（6）按规定开设 基金财产的 资金账户和 证券账户 ， 按照《基金合同 》的约定， 根据基
金管理人的 投资指令 ，及时办 理清算、 交割事宜 ； 
（7）保守基金商 业秘密，除 《基金法》 、 《基金合同 》及其他有关规 定另有规定 外，在
基金信息公 开披露前 予以保密 ，不得向 他人泄露 ； 
（8）复核、 审查基金 管理人计 算的基金 资产净 值、 基金份额申 购、赎回 价格； 
（9）办理与 基金托管 业务活动 有关的信 息披露 事项 ； 
（10 ） 对基金 财务会计 报告、 季 度、 半年 度和年度 基 金报告 出具 意见， 说明 基金管理 人
在各重要方 面的运作 是否严格 按照 《基 金合同》 的 规 定进行； 如果 基金管理 人有未执 行 《基
金合同》规 定的行为 ，还应当 说明基金 托管人是 否采 取了适当的 措施； 
（11 ）保存基金 托管业务 活动的记 录、账 册、报表 和 其他相关资 料 15 年以 上； 
（12 ）建立 并保存基 金份额持 有人名册 ； 
（13 ）按规 定制作相 关账册并 与基金管 理人核对 ； 
（14 ）依据 基金管理 人的指令 或有关规 定向基金 份额 持有人支付 基金收益 和赎回款 项； 
（15 ） 依据 《 基金法》 、 《基金合 同》 及其 他有关规 定 ， 召集基金份 额持有人 大会或 配合
基金份额持 有人依法 召集 基金 份额持有 人大会； 
（16 ）按照 法律法规 和《基金 合同》的 规定监督 基金 管理人的投 资运作； 
（17 ）参加 基金财产 清算小组 ，参与基 金财产的 保管 、清理、估 价、变现 和分配； 
（18 ） 面临解散、 依 法被撤销 或者被依 法宣告破 产时 ， 及时报告中国 证监会和 银行监管
机构，并通 知基金管 理人； 
（19 ） 因违反 《基金合 同》 导致 基金财产 损失时， 应 承担赔偿责 任， 其赔偿 责任不 因其
退任而免除 ； 
（20 ） 按规定 监督基金 管理人按 法律法 规和 《基金 合 同》 规定履行 自己的义 务， 基金 管
理人因违反 《 基金合同》 造成基金 财产损 失时， 应为 基 金份额持有 人利益向 基金管 理 人追偿； 
（21 ）执行 生效的基 金份额持 有人大会 的决定； 
（22 ）法律 法规及中 国证监会 规定的和 《基金合 同》 约定的其他 义务。 
三、基金份 额持有人 
基金投资者 持有本基 金基金份 额的行为 即视为对 《基 金合同》 的承认 和接受， 基金 投资










































































 基 金合 同 
3-22 
 
者自依据 《基金合 同》 取 得的基金 份额， 即成为 本基 金份额持有 人和 《 基金合同 》 的当 事人，
直至其不再 持有本基 金的基金 份额。 基 金份额持 有人 作为 《基金合 同》 当事 人并不以 在 《基
金合同》上 书面签章 或签字为 必要条件 。 
同一类别 每 份基金份 额具有同 等的合法 权益。 
1、根据《基金法 》 、 《运作办 法》及其他 有关规定， 基 金份额持有人 的权利包括 但不限
于： 
（1）分享基 金财产收 益； 
（2）参与分 配清算后 的剩余基 金财产； 
（3）依法 转 让或 申请 赎回其持 有的基金 份额； 
（4）按照规 定要求召 开基金份 额持有人 大会 或 者召 集基金份额 持有人大 会 ； 
（5）出席或者委 派代表出席 基金份额持 有人大会， 对基金份额持有 人大会审议 事项行
使表决权； 
（6）查阅或 者复制公 开披露的 基金信息 资料； 
（7）监督基 金管理人 的投资运 作； 
（8）对基金管理 人、基金托 管人、基金 服务机构损 害其合法权益的 行为依法提 起诉讼
或仲裁； 
（9）法律法 规及中国 证监会规 定的和《 基金合 同》 约 定的其他 权利。 
2、根据《基金法 》 、 《运作办 法》及其他 有关规定， 基金份额持有人 的义务包括 但不限
于： 
（1）认真阅 读并遵守 《基金合 同》 、招 募说明书 等信 息披露文件 ； 
（2）了解所投资 基金产品， 了解自身风 险承受能力 ， 自主判断基金 的投资价值 ，自主
做出投资决 策， 自行 承担投资 风险； 
（3）关注基 金信息披 露，及时 行使权利 和履行 义务 ； 
（4）交纳基 金认购、 申购、赎 回款项及 法律法 规和 《基金合同 》所规定 的费用； 
（5）在其持 有的基金 份额范围 内，承担 基金亏 损或 者《基金合 同》终止 的有限责 任； 
（6）不从事 任何有损 基金及其 他《基金 合 同》 当事 人合法权益 的活动； 
（7）执行生 效的基金 份额持有 人大会的 决定； 
（8）返还在 基金交易 过程中因 任何原因 获得的 不当 得利； 
（9）法律法 规及中国 证监会规 定的和《 基金合 同》 约定的其他 义务。













































































基 金合 同 
3-23 
 
第八 部分


基金份 额持有人大 会 
 
基金份额持 有人大会 由基金份 额持有人 组成， 基金份 额持有人的 合法授权 代表有权 代表
基金份额持 有人出席 会议并表 决。基金 份额持有 人持 有的每一基 金份额拥 有平等的 投票权。
本基金暂不 设置日常 机构，日 常机构的 设置和相 关规 则按照法律 法规的有 关规定进 行。 
一、召开事 由 
1、当出现或 需要决定 下列事由 之一的， 应 当召 开基 金份额持有 人大会： 
（1）终止《 基金合同 》 （法律 法规、中 国证监会 另有 约定的除外） ； 
（2）更换基 金管理人 ； 
（3）更换基 金托管人 ； 
（4）转换基 金运作方 式 （法律 法规、中 国证监 会另 有约定的除 外） ； 
（5）提高基 金管理人 、基金托 管人的报 酬标准 ； 
（6）变更基 金类别； 
（7）本基金 与其他基 金的合并 （法律法 规和中 国证 监会另有规 定的除外） ； 
（8）变更基 金投资目 标、范围 或策略 （ 法律法 规、 中国证监会 另有约定 的除外） ； 
（9）变更基 金份额持 有人大会 程序； 
（10 ）基金 管理人或 基金托管 人要求召 开基金份 额持 有人大会； 
（11 ）单独或合 计持有本 基金总份 额 10% 以上（含 10% ）基金 份额的基 金份额 持有人
（以基金管 理人收到 提议当日 的基金份 额计算， 下 同 ） 就同一事项 书面要求 召开基金 份额持
有人大会； 
（12 ）对基 金当事人 权利和义 务产生重 大影响的 其他 事项； 
（13 ）法律法规、 《基金合同 》或中国证 监会规定的 其他应当召开基 金份额持有 人大会
的事项。 
2、 以下情况可 由基金管 理人和 基金托管 人协商后 修改 ， 不需召开基 金份额持 有人大会 ： 
（1）调低基 金管理费 、基金托 管费 和其 他应由 基金 承担的费用 ； 
（2）法律法 规要求增 加的基金 费用的收 取； 
（3）在法律 法规 和基金合同 规定的范围 内 且在不影 响现有基金份额 持有人利益 的前提
下 ，调整本 基金的申 购费率、 调低赎回 费率 、调 整基 金份额类别 、 变更收 费方式 ； 
（4）在法律法规 和基金合同 规定的范围 内 且在不影 响现有基金份额 持有人利益 的前提
下 ，增加、 减少、调 整基金份 额类别设 置； 
（5）在法律法规 和基金合同 规定的范围 内，在对基 金份额持有人利 益无实质性 不利影










































































 基 金合 同 
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响的情况下， 基金管理 人、 登记机 构、 基金 销售机构 调整有关认 购、 申购、 赎 回、 转换、 非
交易过户、 转托管等 业务规则 ； 
（6）在法律法规 和基金合同 规定的范围 内，在对基 金份额持有人利 益无实质性 不 利影
响的情况下 ，基金推 出新业务 或服务； 
（7）因相应 的法律法 规发生变 动而应当 对《基 金合 同》进行修 改； 
（8） 对 《基金 合同 》 的修改 对基金份 额持有人 利益无 实质性不利 影响或修 改不涉及 《基
金合同》当 事人权利 义务关系 发生 重大 变化； 
（9）按照法律法 规和《基金 合同》规定 不需召开基 金份额持有人大 会的以外的 其他情
形 。 
二、会议召 集人及召 集方式 
1、除法律法规规 定或《基金 合同》另有 约定外，基 金份额持有人大 会由基金管 理人召
集 。 
2、基金管理 人未按规 定召集或 不能召 开 时，由 基金 托管人召集 。 
3、基金托管人认 为有必要召 开基金份额 持有 人大会 的，应当向基金 管理人提出 书面提
议。 基金管理 人应当自 收到书面 提议之日 起 10 日 内决 定是否召集， 并书面告 知基金托 管人。
基金管理人 决定召集 的， 应当自 出具书面 决定之日 起 60 日内召开； 基金管理 人决定不 召集，
基 金托 管人仍 认为有 必要 召开的 ，应当 由基 金托管 人自 行召 集 ，并 自出具 书面 决定之 日起
60 日内召开 并告知基 金管理人 ，基金管 理人应当 配合 。 
4、 代表基金份 额 10% 以上 （含 10% ） 的基 金份额持 有人就同一 事项书面 要求召开 基金
份额持有人 大会， 应当 向基金管 理人提出 书面提议。 基金管理人 应当自收 到书面提 议之日起
10 日内决定是否 召集， 并书 面告知提出 提议的基金 份额持有人代表 和基金托管 人。基金管
理人决定召 集的，应 当自出具 书面决定 之日起 60 日 内召开；基 金管理人 决定不召 集，代表
基金份额 10% 以上（含 10% ）的 基金份额 持有人仍 认为有必要 召开的， 应当向基 金托管人
提出书面提 议。基金 托管人应 当自收到 书面提议 之日 起 10 日内决定 是否召集 ，并书面 告知
提出提议的 基金份额 持有人代 表和基金 管理人； 基 金 托管人决定 召集的， 应 当自出具 书面决
定之日起 60 日内召开 并告知基 金管理人 ，基金 管理 人应当配合 。 
5、 代表基金份 额 10% 以上 （含 10% ） 的基 金份额持 有人就同一 事项要求 召开 基金 份额
持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，单独或合计代表基金份额 10% 以上
（含 10% ）的 基金份额 持有人有 权自行召 集， 并至少 提前 30 日报 中国证监 会备案 。基金 份
额持有人依 法自行召 集基金份 额持有人 大会的， 基金 管理人、 基金托 管人应当 配合， 不得阻










































































 基 金合 同 
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碍、干扰。 
6、基金份额 持有人会 议的召集 人负责选 择确定 开会 时间、地点 、方式和 权益登记 日。 
三、召开基 金份额持 有人大会 的通知时 间、通知 内容 、通知方式 
1、 召开基金 份额持有 人大会， 召集人应 于会议召 开 前 30 日， 在 指定 媒介 公告。 基 金份
额持有人大 会通知应 至少载明 以下内容 ： 
（1）会议召 开的时间 、地点和 会议形式 ； 
（2）会议拟 审议的事 项、议事 程序和表 决方式 ； 
（3）有权出 席基金份 额持有人 大会的基 金份额 持有 人的权益登 记日； 
（4）授权委托证 明的内容要 求（包括但 不限于代理 人身份，代理权 限和代理有 效期限
等） 、送达时 间和地点 ； 
（5）会务常 设联系人 姓名及联 系电话； 
（6）出席会 议者必须 准备的文 件和必须 履行的 手续 ； 
（7）召集人 需要通知 的其他事 项。 
2、采取通讯开会 方式并进行 表决的情况 下，由会议 召集人决定在会 议通知中说 明本次
基金份额持 有人大会 所采取的 具体通讯 方式、 委托 的 公证机关及 其联系 方 式和联系 人、 书面
表决意见寄 交的截止 时间和收 取方式。 
3、如召集人为基 金管理人， 还应另行书 面通知基金 托管人到指定地 点对表决意 见的计
票进行监督； 如召集人 为基金托 管人， 则应 另行书面 通知基金管 理人到指 定地点对 表决意见
的计票进行 监督； 如召 集人为基 金份额持 有人， 则应 另行书面通 知基金管 理人和基 金托管人
到指定地点 对表决意 见的计票 进行监督。 基 金管理人 或基金托管 人拒不派 代表对书 面表决意
见的计票进 行监督的 ，不影响 表决意见 的计票效 力。 
四、基金份 额持有人 出席会议 的方式 
基金份额持 有人大会 可通过现 场开会方 式 、 通讯开会 方式 或法律 法规 和监 管机关允 许的
其他方式 召 开，会议 的召开方 式由会议 召集人确 定。 
1、现场开会。由 基金份额持 有人本人出 席或以代理 投票授权委托证 明委派代表 出席，
现场开会时 基金管理 人和基金 托管人的 授权代表 应当 列席基金份 额持有人 大会， 基金管 理人
或托管人不 派代表列 席的， 不影响 表决效力。 现 场开 会同时符合 以下条件 时， 可以进行 基金
份额持有人 大会议程 ： 
（1）亲自出席会 议者持有基 金份额的凭 证、受托出 席会议者出具的 委托人持有 基金份
额的凭证及 委托人的 代理投票 授权委托 证明符合 法律 法规、 《基金合 同》 和会 议通知的 规定，










































































 基 金合 同 
3-26 
 
并且持有基 金份额的 凭证与基 金管理 人 持有的登 记资 料相符； 
（2）经核对，汇 总到会者出 示的在权益 登记日持有 基金份额的凭证 显示，有效 的基金
份额不少于本基 金在权益登 记日基金总 份额的 二分 之 一 （含二分之一）。 若到会者 在权益登
记日代表的 有效的基 金份额少 于本基金 在权益登 记日 基金总份额 的二分之 一， 召集人可 以在
原公告的基 金份额持 有人大会 召开时间 的 3 个月 以后 、6 个月 以内， 就原定审 议事项重 新召
集基金份额 持有人大 会。 重新召集 的基金份 额持有人 大会到会者 在权益登 记日代表 的有效的
基金份额应 不少于本 基金在权 益登记日 基金总份 额的 三分之一（ 含三分之 一） 。 
2、通讯开会。通 讯开 会系指 基金份额持 有人将其对 表决事项的投票 以书面形式 在表决
截至日以前 送达至召 集人指定 的地址。 通讯开会 应以 书面方式进 行表决。 
在同时符合 以下条件 时，通讯 开会的方 式视为有 效： 
（1）会议召 集人按《 基金合同 》约定公 布会议 通知 后，在 2 个工 作日内连 续公布相 关
提示性公告 。 
（2）召集人按基 金合同约定 通知基金托 管人（如果 基金托管人为召 集人，则为 基金管
理人） 到指定地 点对书面 表决意见 的计票进 行监督。 会议召集人 在基金托 管人 （如果基 金托
管人为召集 人， 则为基 金管理人） 和公证机 关的监督 下按照会议 通知规定 的方式收 取基金份
额持有人的 书面表 决 意见； 基金 托管人或 基金管理 人 经通知不参 加收取书 面表决意 见的， 不
影响表决效 力 。 
（3 ） 本 人直接出 具书面意 见或授权 他人代表 出具书 面意见的 ， 基金份 额持有人 所持有
的基金份额不小 于在权益登 记日基金总 份额的 二分 之 一 （含二分之一 ） 。若本人直 接出具书
面 意见 或授权 他人代 表出 具书面 意见基 金份 额持有 人所 持有 的基金 份额小 于在 权益登 记日
基金总份额的二 分之一，召 集人可以在 原公告的基 金 份额持有人大会 召开时间的 3 个月以
后、6 个月以 内， 就原 定审议事 项重新召 集基金份 额 持有人大会。 重新召集 的基金份 额持有
人大会应当 有代表三 分之一 （含 三分之一） 以 上基金 份额的持有 人直接出 具书面意 见或授权
他人代表出 具书面意 见 。 
（4） 上述第 （3） 项中直 接出具书 面意见的 基金份额 持有人或受 托代表他 人出具书 面意
见的代理人， 同时提交 的持有基 金份额的 凭证、 受托 出具书面意 见的代理 人出具的 委托人持
有基金份额的凭 证及委托人 的代理投票 授权委托证 明 符合法律法规、 《 基金合同》 和会议通
知的规定， 并与基金 登记机构 记录相符 ； 
3、在法律法规和 监管机关允 许的情况下 ，本基金的 基金份额持有人 亦可采用其 他非书
面方式授权 其代理人 出席基金 份额持有 人大会； 在 会 议召开方式 上， 本基金 亦可采用 其他非










































































 基 金合 同 
3-27 
 
现场方式或 者以现 场 方式与非 现场方式 相结合的 方式 召开基金份 额持有人 大会， 会议程 序比
照现场开会 和通讯方 式开会的 程序进行 。 
五、议事内 容与程序 
1、议事内容 及提案权 
议事内容为 关系基金 份额持有 人利益的 重大事项 ， 如 《基金合同》 的重大修 改、 决定 终
止《基金合同》 、 更换基金管 理人、更换 基金托管人 、与其他基金合 并、法律法 规及《基金
合同》规定 的其他事 项以及会 议召集人 认为需提 交基 金份额持有 人大会讨 论的其他 事项。 
基金份额持 有人大会 的召集人 发出召集 会议的通 知后 ， 对原有提案的 修改应当 在基金份
额持有人大 会召开前 及时公告 。 
基金份额持 有人大会 不得对未 事先公告 的议事内 容进 行表决。 
2、议事程序 
（1）现场开 会 
在现场开会 的方式下 ，首先由 大会主持 人按照下 列第 七条规定程 序确定和 公布监票 人，
然后由大会 主持人宣 读提案， 经讨 论后进行 表决， 并 形成大会决 议。 大会主持 人为基金 管理
人授权出席 会议的代 表， 在基金 管理人授 权代表未 能 主持大会的 情况下， 由 基金托管 人授权
其出席会议 的代表主 持；如果 基金管理 人授权代 表和 基金托管人 授权代表 均未能主 持大会，
则由出席大 会的基金 份额持有 人和代理 人所持表 决权 的 二分之一 以上 （含 二 分之一 ） 选 举产
生一名基金 份额持有 人作为该 次基金份 额持有人 大会 的主持人。 基金 管理人和 基金托管 人拒
不出席或主 持基金份 额持有人 大会，不 影响基金 份额 持有人大会 作出的决 议的效力 。 
会议召集人 应当制作 出席会议 人员的签 名册。 签名 册 载明参加会 议人员姓 名 （或单位 名
称） 、身份证明文 件号码、持 有或代表有 表决权的基 金份额、委托人 姓名（或单 位名称）和
联系方式等 事项。 
（2）通讯开 会 
在通讯开会 的情况下 ，首先由 召集人提 前 30 日公布 提案，在所 通知的表 决截止日 期后
2 个工作日内 在公证 机关监督 下由召集 人统计全 部有 效表决，在 公证机关 监督下形 成决议。 
六、表决 
基金份额持 有人所持 每份基金 份额有一 票表决权 。 
基金份额 持 有人大会 决议分为 一般决议 和特别决 议： 
1、一般决议，一 般决议须经 参加大会的 基金份额持 有人或其代理人 所持表决权 的 二分
之一 以上 （含 二 分之一 ） 通过 方为有效； 除 下列第 2 项所规定的 须以特别 决议通过 事项以外










































































 基 金合 同 
3-28 
 
的其他事项 均以一般 决议的方 式通过。 
2、特别决议，特 别决议应当 经参加大会 的基金份额 持有人或其代理 人所持表决 权的 三
分之二 以上 （ 含 三分之 二 ） 通过 方可做出 。 转换基 金 运作方式、 更 换基金管 理人或者 基金托
管人、终止 《基金合 同》以特 别决议通 过方为有 效。 
基金份额持 有人大会 采取记名 方式进行 投票表决 。 
采取通讯方 式进行表 决时， 除非 在 计票时 有充分的 相 反证据证明， 否则提交 符合会议 通
知中规定的 确认投资 者身份文 件的表决 视为有效 出席 的投资者， 表面 符合会议 通知规定 的书
面表决意见 视为有效 表决， 表决 意见模糊 不清或相 互 矛盾的视为 弃权表决， 但应当计 入出具
书面意见的 基金份额 持有人所 代表的基 金份额总 数。 
基金份额持 有人大会 的各项提 案或同一 项提案内 并列 的各项议题 应当分开 审议、 逐项表
决。 
七、计票 
1、现场开会 
（1）如大会由基 金管理人或 基金托管人 召集，基金 份额持有人大会 的主持人应 当在会
议 开始 后宣布 在出席 会议 的基金 份额持 有人 和代理 人中 选举 两名基 金份额 持有 人代表 与 大
会召集人授 权的一名 监督员共 同担任监 票人； 如大会 由基金份额 持有人自 行召集或 大会虽然
由基金管理 人或基金 托管人召 集， 但是基 金管理人 或 基金托管人 未出席大 会的， 基金 份额持
有 人大 会的主 持人应 当在 会议开 始后宣 布在 出席会 议的 基金 份额持 有人中 选举 三名基 金份
额持有人代 表担任监 票人。基 金管理人 或基金托 管人 不出席大会 的，不影 响计票的 效力。 
（2）监票人应当 在基金份额 持有人表决 后立即进行 清点并由大会主 持人当场公 布计票
结果。 
（3）如果会议主 持人或基金 份额持有人 或代理人对 于提交的表决结 果有怀疑， 可以在
宣布表决结 果后立即 对所投票 数要求 进 行重新清 点。 监票人应当 进行重新 清点， 重新 清点以
一次为限。 重新清点 后，大会 主持人应 当当场公 布重 新清点结果 。 
（4）计票过程应 由公证机关 予以公证 ， 基金管理人 或基金托管人拒 不出席大会 的，不
影响计票的 效力。 
2、通讯开会 
在通讯开会 的情况下， 计票方式 为： 由大会 召集人授 权的两名监 督员在基 金托管人 授权
代表 （若由基 金托管人 召集， 则 为基金管 理人授权 代 表） 的监督下 进行计票 ， 并由公 证机关
对其计票过 程予以公 证。 基金管理 人或基金 托管人拒 派代表对书 面表决意 见的计票 进行监督










































































 基 金合 同 
3-29 
 
的，不影响 计票和表 决结果。 
八、生效与 公告 
基金份额持 有人大 会 的决议， 召集人应 当自通过 之日 起 5 日内报 中国证监 会备案。 
基金份额持 有人大会 的决议自 表决通过 之日起生 效。 
基金份额持 有人大会 决议自生 效之日起 2 个工作 日内 在指定 媒介 上公告。 如果 采用通讯
方式进行表 决， 在公告 基金份额 持有人 大会决议 时， 必须将公证 书全文、 公 证机构、 公证员
姓名等一同 公告。 
基 金管 理人、 基金 托管 人和基 金份 额持有 人应 当执 行生 效的 基金份 额持 有人 大会的 决
议。 生效的基金 份额持有 人大会决 议对全体 基金份额 持有人、 基金管 理人、 基金托 管人均有
约束力。 
九、 本部 分关于基 金份额持 有人大会 召开事由 、 召 开 条件、 议 事程序 、 表决 条 件等规 定，
凡是直接引 用法律法 规的部分， 如将来法 律法规修 改 导致相关内 容被取消 或变更的， 基金管
理人提前公 告后， 可直 接对本部 分内容进 行修改和 调 整， 无需召开 基金份额 持有人大 会审议。













































































基 金合 同 
3-30 
 
第九 部分


基金管 理人、基金 托管人的更 换条件和 程序 
 
一、基金管 理人和基 金托管人 职责终止 的情形 
（一）基金 管理人职 责终止的 情形 
有下列情形 之一的， 基金管理 人职责终 止： 
1、被依法取 消基金管 理资格； 
2、被基金份 额持有人 大会解任 ； 
3、依法解散 、被依法 撤销或被 依法宣告 破产； 
4、法律法规 及中国证 监会规定 的和《基 金合同 》约 定的其他情 形。 
（二）基金 托管人职 责终止的 情形 
有下列情形 之一的， 基金托管 人职责终 止： 
1、被依法取 消基金托 管资格； 
2、被基金份 额持有人 大会解任 ； 
3、依法解散 、被依法 撤销或被 依法宣告 破产； 
4、法律法规 及中国证 监会规定 的和《基 金合同 》约 定的其他情 形。 
二、基金管 理人和基 金托管人 的更换程 序 
（一）基金 管理人的 更换程序 
1、 提名 ： 新任基 金管理人 由基金托 管人或由 单独或 合计持有 10% 以上 （含 10% ） 基金
份额的基金 份额持有 人提名； 
2、决议：基 金份额持 有人大会 在基金管 理人职 责终 止后 6 个月内 对被提名 的基金管 理
人形成决议， 该决议需 经 参加大 会的基金 份额持有 人 所持表决权 的 三分之 二 以上 （含 三分之
二 ）表决通 过； 
3、临时基金 管理人： 新任基金 管理人产 生之前 ，由 中国证监会 指定临时 基金管理 人； 
4、 备案：基 金份额持 有人大会 选任基金 管理人 的决 议须经中国 证监会 备案 ； 
5、公告：基金管 理人更换后 ，由基金托 管人在 更换 基金管理人的基 金份额持有 人大会
决议生效 后 2 个工作 日内在指 定 媒介公告 ； 
6、交接：基金管 理人职责终 止的，基金 管理人应妥 善保管基金管理 业务资料， 及时向
临时基金管 理人或新 任基金管 理人办理 基金管理 业务 的移交手续， 临 时基金管 理人或新 任基
金管理人应 及时接收 。新任基 金管理人 应与基金 托管 人核对基金 资产总值 ； 
7、审计：基金管 理人职责终 止的，应当 按照法律法 规规定聘请会计 师事务所对 基金财










































































 基 金合 同 
3-31 
 
产进行审计 ，并将审 计结果予 以公告， 同时报中 国证 监会备案； 
8、基金名称变更 ：基金管理 人更换后， 如果原任或 新任基金管理人 要求，应按 其要求
替换或删除 基金名称 中与原基 金管理人 有关的名 称字 样。 
（二）基金 托管人的 更换程序 
1、 提名 ： 新任基 金托管人 由基金管 理人或由 单独或 合计持有 10% 以上 （含 10% ） 基金
份额的基金 持有人提 名； 
2、决议：基 金份额持 有人大会 在基金托 管人职 责终 止后 6 个月内 对被提名 的 基金托 管
人形成决议， 该决议需 经参加大 会的基金 份额持有 人 所持表决权 的 三分之 二 以上 （含 三分之
二 ）表决通 过； 
3、临时基金 托管人： 新任基金 托管人产 生之前 ，由 中国证监会 指定临时 基金托管 人； 
4、 备案：基 金份额持 有人大会 更换基金 托管人 的决 议须经中国 证监会 备案 ； 
5、公告：基金托 管人更换后 ，由基金管 理人在 更换 基金托管人的基 金份额持有 人大会
决议生效 后 2 个工作 日内在指 定 媒介公告 ； 
6、交接：基金托 管人职责终 止的，应当 妥善保管基 金财产和基金托 管业务资料 ，及时
办理基金财 产和基金 托管业务 的移交手 续， 新任基金 托管人或者 临时基金 托管 人应 当及时接
收。新任基 金托管人 与基金管 理人核对 基金资产 总值 ；



7、审计：基金托 管人职责终 止的，应当 按照法律法 规规定聘请会计 师事务所对 基金财
产进行审计 ，并将审 计结果予 以公告， 同时报中 国证 监会备案。 
（三）基金 管理人与 基金托管 人同时更 换的条件 和程 序。 
1、提名 ：如 果基金管 理人和基 金托管人 同时更换 ， 由单独或合 计持有基 金总份额 10%






以上（含 10% ）的 基金份额 持有人提 名新的 基金管理 人和基金托 管人； 
2、基金管理 人和基金 托管人的 更换分别 按上述 程序 进行； 
3、公告：新任基 金管理人和 新任基金托 管人应在更 换基金管理 人和 基金托管人 的基金
份额持有人 大会决议 生效后 2 个工作日 内在指定 媒介 上联合公告 。













































































基 金合 同 
3-32 
 
第十 部分


基金的 托管 
 
基金托管人 和基金管 理人按照 《基金法》 、 《基金 合同 》及其他有 关规定订 立托管协 议。 
订 立托 管协议 的目 的是 明确基 金托 管人与 基金 管理 人之 间在 基金财 产的 保管 、投资 运
作、 净值计算 、 收益分 配、 信息 披露及相 互监督等 相 关事宜中的 权利义务 及职责， 确 保基金
财产的安全 ，保护基 金份额持 有人的合 法权益。













































































基 金合 同 
3-33 
 
第十 一部分


基金 份额的登记 
 
一、基金的 份额登记 业务 
本基金的登 记业务指 本基金登 记、 存管、 过户、 清 算 和结算业务， 具体内容 包 括投资 人
基金账户的 建立和管 理、 基 金份额登 记、 基金销售 业 务的确认 、 清算和 结算 、 代理发 放红利、
建立并保管 基金份额 持有人名 册和办理 非交易过 户等 。 
二、基金登 记业务办 理机构 
本基金的登 记业务由 基金管理 人或基金 管理人委 托的 其他符合条 件的机构 办理。 基金管
理人委托其 他机构办 理本基金 登记业务 的， 应与代 理 人签订委托 代理协议， 以明确基 金管理
人和代理机 构在投资 者基金账 户管理、 基金份额 登记 、 清算及基金 交易确认 、 发放红 利、 建
立并保管基 金份额持 有人名册 等事宜中 的权利和 义务 ，保护基金 份额持有 人的合法 权益。 
三、基金登 记机构的 权利 
基金登记机 构享有以 下权利： 
1、取得登记 费； 
2、建立和管 理投资者 基金账户 ； 
3、保管基金 份额持有 人开户资 料、交易 资料、 基金 份额持有人 名册等； 
4、在法律法规允 许的范围内 ，对登记业 务的办理时 间进行调整，并 依照有关规 定于开
始实施前在 指定 媒介 上公告； 
5、法律法规 及中国证 监会规定 的和《基 金合同 》约 定的其他权 利。 
四、基金登 记机构的 义务 
基金登记机 构承担以 下义务： 
1、配备足够 的专业人 员办理本 基金份额 的登记 业务 ； 
2、严格按照 法律法规 和《基金 合同》规 定的条 件办 理本基金份 额的登记 业务； 
3、 妥善保存登记 数据，并将 基金份额 持 有人名称、 身份信息及基金 份额明细等 数据备
份至中国证 监会认定 的机构。 其保存期 限自基金 账户 销户之日起 不得少于 20 年； 
4、对基金份额持 有人的基金 账户信息负 有保密义务 ，因违反该保密 义务对投资 者或基
金带来的损 失， 须承担 相应的赔 偿责任， 但 司法强制 检查情形及 法律法规 及中国证 监会规定
的和《基金 合同》约 定的其他 情形除外 ； 
5、按《基金合同 》及招募说 明书规定为 投资者办理 非交易过户业务 、提供其他 必要的
服务；













































































基 金合 同 
3-34 
 
6、接受基金 管理人的 监督； 
7、法律法规 及中国证 监会规定 的和《基 金合同 》约 定的其他义 务。













































































基 金合 同 
3-35 
 
第十 二部分


基金 的投资 
 
一、投资目 标 
本基金在科 学严谨的 资产配置 框架下， 严选 安全边际 较高的股票、 债 券等投资 标的， 力
争 基金资产 的保值增 值 。 
二、投资范 围 
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具， 包 括国内依法发行上市的股票（包
含中小板、创业 板及其他经 中国证监会 核准上市的 股 票） 、债券（包括 中小企业私 募债券 、
可转债等 ） 、货币 市场工具、 股指期货、 权证、资产 支持证券以及法 律法规或中 国证监会允
许基金投资 的其他金 融工具（ 但须符合 中国证监 会的 相关规定） 。 
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种 ， 基金管理人在履行适当程序后，
可以将其纳 入投 资范 围。 
基金的投资 组合比例 为： 股票资产 占基金资 产的比例 为 0%－95% ； 基 金持有全 部权证的
市值不得超过基 金资产净值 的 3% ；每个 交易日日终 在扣除股指期货 合约需缴纳 的交易保证
金后， 基金保留 的现金以 及投资于 到期日在 一年以内 的政府债券 的比例合 计不低于 基金资产
净值的 5% 。 
如果法律法规对该比例要求有变更的，以变更后的 比 例为准，本基金的投资范围会做
相应调整。 
三、投资策 略 
1、资产配置 策略 
本基金将通 过跟踪考 量通常的 宏观经济 变量 （包括 GDP 增长率、 CPI 走势、 M2 的绝对
水平和增长 率、 利 率水平与 走势等 ） 以及各 项国家政 策 （ 包括 财政、 税收、 货币、 汇率政策
等） ，并 结合美林 时钟等科学 严谨的资产 配置模型， 动态评估不同资 产大类在不 同时期的投
资价值及其 风险收益 特征，追 求股票、 债券和货 币等 大类资产的 灵活配置 和稳健收 益。 
2、股票投资 策略 
本基金通过 自上而下 及自下而 上相结合 的方法挖 掘优 质的上市公 司， 严选其中 安全边际
较高的个股 构建投资 组合： 自上 而下地 分析行业 的增 长前景、 行业 结构、 商 业模式、 竞争要
素等分析把 握其投资 机会； 自下而上 地评判企 业的产 品、 核心 竞争力 、 管理 层、 治 理结构等 ；
并 结合企业 基本面和 估值水平 进行综合 的研判， 严 选 安全边际较 高的个股， 力 争基金 资产的
保值增值 。













































































基 金合 同 
3-36 
 
（1）自上而 下的行业 遴选 
本基金将自 上而下地 进行行业 遴选， 重点 关注行业 增 长前景、 行业 利润前景 和行业成 功
要素。 对行业增 长前景， 主要 分析行业 的外部发 展环 境、 行业的生命 周期以及 行业波动 与经
济周期的关 系等； 对行 业利润前 景， 主要 分析行业 结 构， 特别是业 内竞争的 方式、 业 内竞争
的激烈程度、 以及业内 厂商的谈 判能力等。 基于对行 业结构的分 析形成对 业内竞争 的关键成
功要素的判 断，为预 测企业经 营环境的 变化建立 起扎 实的基础。 
（2）自下而 上的个股 选择 
本基金主要 从两方面 进行自下 而上的个 股选择： 一 方 面是竞争力 分析， 通过 对公司竞 争
策略和核心 竞争力的 分析， 选择具 有可持续 竞争优势 的上市公司 或未来具 有广阔成 长空间的
公司。 就公司竞 争策略， 基于 行业分析 的结果判 断策 略的有效性、 策 略的实施 支持和策 略的
执行成果； 就核心竞 争力，分 析公司的 现有核心 竞争 力，并判断 公司能否 利用现有 的资源、
能力和定位 取得可持 续竞争优 势。 
另一方面是 管理层分 析， 在国内监 管体系落 后、 公司 治理结构不 完善的基 础上， 上市公
司的命运对 管理团队 的依赖度 大大增加 。本基金 将着 重考察公司 的管理层 以及管理 制度。 
（3）综合研判 
本基金在 自 上而下 和 自下而上 的 基础上， 结 合 估值分 析， 严选安全边 际较高的 个股。 通
过对估值方 法的选择 和估值倍 数的比较， 选 择股价相 对低估的股 票。 就估值方 法而言， 基于
行业的特点 确定对股 价最有影 响力的关 键估值方 法 （ 包括 PE 、PEG 、PB 、PS 、EV/EBITDA
等） ；就估值倍数 而言，通过 业内比较、 历史比较和 增长性分析，确 定具有上升 基础的股价
水平。 
3、债券投资 策略 
本基金债券 投资将采 取久期策 略、 收益 率曲线策 略、 骑乘策略、 息 差策略、 个券选择 策
略 、 信用策略 、 中小企 业私募债 投资策略 等积极投 资 策略， 灵活地 调整组合 的券种搭 配， 精
选 安全边际 较高的个券 。 
（1）久期策 略 
久期管理是 债券 投资 的重要考 量因素， 本基金将 采用 以 “目标久期 ” 为中心 、 自上而 下
的组合久期 管理策略 。 
（2）收益率 曲线策略 
收 益率 曲线的 形状 变化 是判断 市场 整体走 向的 一个 重要 依据 ，本基 金将 据此 调整组 合
长、中、短 期债券的 搭配，并 进行动态 调整。













































































基 金合 同 
3-37 
 
（3）骑乘策 略 
本基金将采 用基于收 益率曲线 分析对债 券组合进 行适 时调整的骑 乘策略， 以达 到增强组
合的持有期 收益的目 的。 
（4）息差策 略 
本基金将采 用息差策 略，以达 到更好地 利用杠杆 放大 债券投资的 收益的目 的。 
（5）个券选 择策略 
本基金将根 据单个债 券到期收 益率相对 于市场收 益率 曲线的偏离 程度，结 合信 用等 级、
流动性、 选择 权条款、 税赋特点 等因素， 确定其投 资 价值， 选择定 价合理或 价值被低 估的债
券进行投资 。 
（6）信用策 略 
本基金通过 主动承担 适度的信 用风险来 获取信用 溢价 ， 根据内、 外部信用 评级结果， 结
合对类似债 券信用利 差的分析 以及对未 来信用利 差走 势的判断， 选 择信用利 差被高估、 未来
信用利差可 能下降的 信用债进 行投资。 
（7）中小企 业私募债 投资策略 
中小企业私 募债券是 在中国境 内以非公 开方式发 行和 转让， 约定在一 定期限还 本付息的
公司债券。 由于 其非公开 性及条款 可协商性， 普 遍具 有较高收益。 本 基金将深 入研究发 行人
资信及公司 运营情 况， 合理合规 合格地进 行中小企 业 私募债券投 资。 本基金 在投资过 程中密
切监控债券 信用等级 或发行人 信用等级 变化情况 ，尽 力规避风险 ，并获取 超额收益 。 
4、股指期货 、权证等 投资策略 
本基金可投 资股指期 货、权证 和其他经 中国证监 会允 许的金融衍 生产品。 
本基金投资 股指期货 将根据风 险管理的 原则，以 套期 保值为目的 ，主要选 择流动性 好、
交易活跃的 股指期货 合约。 本基 金力争利 用股指期 货 的杠杆作用， 降低申购 赎回时现 金资产
对投资组合 的影响及 投资组合 仓位调整 的交易成 本， 达到稳定投 资组合资 产净值的 目的。 
基金管理人 将建立股 指期货交 易决策部 门或小 组， 授 权特定的管 理人员负 责股指期 货的
投 资审 批事项 ，同时 针对 股指期 货交易 制定 投资决 策流 程和 风险控 制等制 度并 报董事 会批
准。 
本基金通过 对权证标 的证券基 本面的研 究， 并结合 权 证定价模型 及价值挖 掘策略、 价 差
策略、双向 权证策略 等寻求权 证的合理 估值水平 ，追 求稳定的当 期收益。 
四、投资限 制 
1、组合限制













































































基 金合 同 
3-38 
 
基金的投资 组合应遵 循以下限 制： 
（1）股票资 产占基金 资产的 0% －95% ； 
（2）每个交易日 日终在扣除 股指期货合 约需缴纳的 交易保证金后， 保持不低于 基金资
产净值 5% 的现金 或者到期 日在一年 以内的政 府债券 ； 
（3）本基金 持有一家 公 司发行 的证券 ， 其市值 不超 过基金资产 净值的 10% ； 
（4）本基金 管理人管 理的全部 基金持有 一家公 司发 行的证券， 不超过该 证券的 10% ； 
（5）本基金 持有的全 部权证， 其市值不 得超过 基金 资产净值的 3% ； 
（6）本基金 管理人管 理的全部 基金持有 的同一 权证 ，不得超过 该权证的 10% ； 
（7 ）本基金在任何交易日买入权证的总金额，不得 超过上一交易日基金资产净值的
0.5% ； 
（8）本基金投资 于同一原始 权益人的各 类资产支持 证券的比例，不 得超过基金 资产净
值的 10% ； 
（9）本 基金持有 的全部资 产支持证 券， 其市值不 得 超过基金资 产净值的 20% ，中国 证
监会规定的 特殊品种 除外 ； 
（10 ） 本基金持 有的同一( 指同 一信用级 别) 资产 支持 证券的比例 ， 不 得超过该 资产支持
证券规模的 10% ； 
（11 ） 本基金管 理人管理 的全部基 金投资于 同一原 始 权益人的各 类资产支 持证券， 不得
超过其各类 资产支持 证券合计 规模的 10% ； 
（12 ） 本基 金应投资 于信用 级别评级 为 BBB 以上 （ 含 BBB ） 的资产支 持证券。 基金持
有资产支持 证券期间， 如 果其信用 等级下降、 不 再符 合投资标准， 应 在评级报 告发布之 日起
3 个月内予以 全部卖 出； 
（13 ） 基金财产 参与股票 发行申购， 本 基金所申 报的 金额不超过 本基金的 总资产 ， 本基
金所申报的 股票数量 不超过拟 发行股票 公司本次 发行 股票的总量 ； 
（14 ） 本基金进 入全国银 行间同业 市场进行 债券回购 的资金余额 不得超过 基金资产 净值
的 40% ，本基金 进入全国 银行间同 业市场进 行债券回 购的最长期 限为 1 年 ，债券 回购到期
后不得展期 ； 
（15 ） 本基 金持有单 只中小企 业私募债 券，其市 值不 得超过基金 资产净值 的 10% ； 
（16 ） 本基金在 任何交易 日日终， 持有 的买入股 指期 货合约价值， 不 得超过基 金资产净
值的 10 ％； 
（17 ） 本基金在 任何交易 日日终， 持有 的买入期 货合 约价值与有 价证券市 值之和， 不得










































































 基 金合 同 
3-39 
 
超过基金资产净 值的 95 ％。 其中，有价 证券指股票 、债券（不含到 期日在一年 以内的政府
债券） 、权证 、资产支 持证券、 买入返售 金融资 产（ 不含质押式 回购）等 ； 
（18 ） 本基金 在任何交 易日日终， 持有的卖 出期货合 约价值不得 超过基金 持有的股 票总
市值的 20％； 
（19 ） 本基金 所持有的 股票市 值和买入、 卖出股指 期 货合约价值， 合计 （轧 差计算） 应
当符合基金 合同关于 股票投资 比例的有 关约定； 
（20 ） 本基金在 任何交易 日内交易 （不 包括平仓） 的 股指期货合 约的成交 金额不得 超过
上一交易日 基金资产 净值的 20 ％； 
（21 ） 基金 总资产不 得超过基 金净资产 的 140% ； 
（22 ） 本基 金投 资流通受 限证券， 基金 管理人应 事先 根据中国证 监会相关 规定， 与基金
托管人在本 基金托管 协议中明 确基金投 资流通受 限证 券的比例， 根 据比例进 行投资。 基 金管
理人应制订 严格的投 资决策流 程和风险 控制制度， 防 范流动性风 险、 法律风 险和操作 风险等
各种风险。 
（23 ） 法律 法规及中 国证监会 规定的和 《基金合 同》 约定的其他 投资限制 。 
因证券市场 波动、 上市公 司合并、 基金 规模变动、 股 权分置改革 中支付对 价等基金 管理
人之外的因 素致使基 金投资比 例不符合 上述规定 投资 比例的，基 金管理人 应当在 10 个 交易
日内进行调 整 ，但中 国证监会 规定的特 殊情形除 外 。 
基金管理人应当 自基金合同 生效之日起 6 个月内使 基金的投资组合 比例符合基 金合同
的有关约定。 期间， 本 基金的投 资范围、 投资策略 应 当符合基金 合同的约 定。 基金托 管人对
基金的投资 的监督与 检查自本 基金合同 生效之日 起开 始。 
法律法规或 监管部门 取消上述 限制，如 适用于本 基金 ，基金管理 人在履行 适当程序 后，
则本基金投 资不再受 相关限制 。 
2、禁止行为 
为维护基金 份额持有 人的合法 权益，基 金财产不 得用 于下列投资 或者活动 ： 
（1）承销证 券； 
（2）违反规 定 向他人 贷款或者 提供担保 ； 
（3）从事承 担无限责 任的投资 ； 
（4）向其基 金管理人 、基金托 管人出资 ； 
（5）从事内 幕交易、 操纵证券 交易价格 及其他 不正 当的证券交 易活动； 
（6）法律、 行政法规 和中国证 监会规定 禁止的 其他 活动。













































































基 金合 同 
3-40 
 
法律法规或 监管部门 取消上述 禁止性规 定， 如适用 于 本基金， 基金 管理人在 履行适当 程
序后，则本 基金投资 不再受相 关限制。 
五、业绩比 较基准 
一年期银行 定期存款 利率（税 后）+3% 
本基金的投资目标是 基金资产的保值增值，“ 一年期 银行定期存款利率（税后）+3% ”
作为业绩比 较基准可 以较好地 反映本基 金的投资 目标 。 
如果今后法 律法规发 生变化， 或 者有更权 威的、 更能 为市场普遍 接受的业 绩比较基 准推
出， 或者是市 场上出现 更加适合 用于本基 金的业绩 基 准的指数时， 本基金管 理人协商 基金托
管人后可以 在报中国 证监会备 案以后变 更业绩比 较基 准并及时公 告， 但不需要 召集基金 份额
持有人大会 。 
六、风险收 益特征 
本基金属于 混合型基 金， 其预期风 险和预期 收益高于 货币市场基 金、 债券型基 金， 低于
股票型基金 ，属于证 券投资基 金里中高 风险、中 高预 期收益的品 种。 
七、基金的 融资融券 
本基金可以 根据届时 有效的有 关法律法 规和政策 的规 定进行融资 融券。 
 

































































































 














































































基 金合 同 
3-41 
 
第十 三部分


基金 的财产 
 
一、基金资 产总值 
基金资产总 值是指购 买的各类 证券及票 据价值、 银行 存款本息和 基金应收 的申购基 金款
以及其他投 资所形成 的价值总 和。 
二、基金资 产净值 
基金资产净 值是指基 金资产总 值减去基 金负债后 的价 值。 
三、基金财 产的账户 
基金托管人 根据相关 法律法规、 规范性文 件为本基 金 开立资金账 户、 证券账 户以及投 资
所需的其他 专用账户。 开 立的基金 专用账户 与基金管 理人、 基金托管 人、 基金销售 机构和 基
金登记机构 自有的财 产账户以 及其他基 金财产账 户相 独立。 
四、基金财 产的保管 和处分 
本基金财产 独立于基 金管理人、 基金托管 人和基金 销 售机构的财 产， 并由基 金托管人 保
管。 基金管理人、 基 金托管人、 基 金登记机 构和基金 销售机构以 其自有的 财产承担 其自身的
法律责任， 其 债权人不 得对本基 金财产行 使请求冻 结、 扣押或其他 权利。 除依 法律法规 和 《基
金合同》的 规定处分 外，基金 财产不得 被处分。 
基金管理人、 基金托管 人因依法 解散、 被依 法撤销或 者被依法宣 告破产等 原因进行 清算
的， 基金财产不 属于其清 算财产。 基金 管理人管 理运 作基金财产 所产生的 债权， 不 得与 其固
有资产产生 的债务相 互抵销； 基金 管理人管 理运作不 同基金的基 金财产所 产生的债 权债务不
得相互抵销 。













































































基 金合 同 
3-42 
 
第十 四部分


基金 资产估值 
 
一、估值日 
本 基金 的估值 日为 本基 金相关 的证 券交易 场所 的交 易日 以及 国家法 律法 规规 定需要 对
外披露基金 净值的非 交易日。 
二、估值对 象 
基金所拥有 的股票、 权 证、 债券 、 股指期 货合约 和 银 行存款本息、 应收款项 、 其它投 资
等资产及负 债。 
三、估值方 法 
1、证券交易 所上市的 有价证券 的估值 
（1） 交易所 上市的有 价证券 （ 包括股票、 权证等） ， 以其估值日 在证券交 易所挂牌 的市
价 （收盘价） 估值； 估 值日无交 易 的， 且最 近交易日 后经济环境 未发生重 大变化或 证券发行
机构未发生 影响证券 价格的重 大事件的 ， 以最近 交易 日的市价 （收 盘价） 估 值； 如最 近交易
日后经济环 境发生了 重大变化 或证券发 行机构发 生影 响证券价格 的重大事 件的， 可参考 类似
投资品种的 现行市价 及重大变 化因素， 调整最近 交易 市价，确定 公允价格 ； 
（2）交易所发行 实行净价交 易的债券按 估值日收盘 价或第三方估值 机构提供的 相应品
种当日的估 值净价估 值， 估值日没 有交易的， 且 最近 交易日后经 济环境未 发生重大 变化， 按
最近交易日 的收盘价 或第三方 估值机构 提供的相 应品 种当日的估 值净价估 值。 如最近交 易 日
后经济环境 发生了重 大变化的， 可参考类 似投资品 种 的现行市价 及重大变 化因素， 调 整及确
定公允价格 ； 
（3）交易所发行 未实行净价 交易的债券 按估值日收 盘价或第三方估 值机构提供 的相应
品 种当 日的估 值全价 减去 债券收 盘价或 估值 全价中 所含 的债 券应收 利息得 到的 净价进 行估
值； 估值日没有 交易的， 且最 近交易日 后经济环 境未 发生重大变 化， 按最近交 易日债券 收盘
价 或第 三方估 值机构 提供 的相应 品种当 日的 估值全 价减 去债 券收盘 价或估 值全 价中所 含的
债券应收利 息得到的 净价进行 估值。 如最 近交易日 后 经济环境发 生了重大 变化的， 可 参考类
似投资品种 的现行市 价及重 大 变化因素 ，调整及 确定 公允价格； 
（4）交易所上市 不存在活跃 市场的有价 证券，采用 估值技术确定公 允价值。交 易所上
市的资产支 持证券， 采 用估值技 术确定公 允价值， 在 估值技术难 以可靠计 量公允价 值的情况
下，按成本 估值。 
2、处于未上 市期间的 有价证券 应区分如 下情况 处理 ：













































































基 金合 同 
3-43 
 
（1）送股、转增 股、配股和 公开增发的 新股，按估 值日在证券交易 所挂牌的同 一股票
的估值方法 估值；该 日无交易 的，以最 近一日的 市价 （收盘价） 估值 。 
（2）首次公开发 行未上市的 股票、债券 和权证，采 用估值技术确定 公允价值， 在估值
技术难以可 靠计量公 允价值的 情况下， 按成 本估 值。 
（3）首次公开发 行有明确锁 定期的股票 ，同一股票 在交易所上市后 ，按交易所 上市的
同一股票的 估值方法 估值； 非公 开发行有 明确锁定 期 的股票， 按监 管机构或 行业协会 有关规
定确定公允 价值。 
3、全国银行间债 券市场交易 的债券、资 产支持证券 等固定收益品种 ， 以第三方 估值机
构提供的价 格数据估 值 。 同一债 券同时在 两个或两 个 以上市场交 易的， 按债 券所处的 市场分
别估值。 
4、中小企业私募 债券采用估 值技术确定 公允价值估 值。如使用的估 值技术难以 确定和
计量其公允 价值的， 按成本估 值。 
5、股指期货合约 ，以估值日 结算价估值 ；估值日无 结算价的 ，且最 近交易日后 经济环
境未发生重 大变化的 ，以最近 交易日的 结算价估 值。 
6、如有确凿证据 表明按上述 方法进行估 值不能客观 反映其公允价值 的，基金管 理人可
根据具体情 况与基金 托管人商 定后，按 最能反映 公允 价值的价格 估值。 
7、相关法律法规 以及监管部 门有强制规 定的，从其 规定。如有新增 事项，按国 家最新
规定估值。 
如基金管理 人或基金 托管人发 现基金估 值违反基 金合 同订明的估 值方法、 程序 及相关法
律法规的规 定或者未 能充分维 护基金份 额持有人 利益 时，应立即 通知对方 ，共同查 明原因，
双方协商解 决。 
根据有关法 律法规， 基 金资产净 值计算和 基金会 计 核 算的义务由 基金管理 人承担。 本 基
金的基金会 计责任方 由基金管 理人担任， 因 此， 就与 本基金有关 的会计问 题， 如经相关 各方
在平等基础 上充分讨 论后， 仍无 法达成一 致的意见， 按照基金管 理人对基 金资产净 值的计算
结果对外予 以公布。 
四、估值程 序 
1、基金份额净值 是按照每个 工作日闭市 后，基金资 产净值除以当日 基金份额的 余额数
量计算，精 确到 0.001 元，小 数点后第 4 位四舍 五入 。国家另有 规定的， 从其规定 。 
每个工作日 计算基金 资产净值 及基金份 额净值， 并按 规定公告。 
2、基金管理人应 每个工作日 对基金资产 估值。但基 金管理人根据法 律法规或本 基金合










































































 基 金合 同 
3-44 
 
同的规定暂 停估值时 除外。 基金 管理人每 个工作日 对 基金资产估 值后， 将基 金份额净 值结果
发送基金托 管人，经 基金托管 人复核无 误后，由 基金 管理人对外 公布。 
五、估值错 误的处理 
基金管理人 和基金托 管人将采 取必要、 适当、合 理的 措施确保基 金资产估 值的准确 性、
及时性。 当基 金份额净 值小数点 后 3 位 以内 （含第 3 位 ） 发生估值 错误时， 视为基金 份额净
值错误。 
本基金合同 的当事人 应按照以 下约定处 理： 
1、估值错误 类型 
本基金运作 过程中， 如 果由于基 金管理 人或基金 托管 人、 或登记机 构、 或销 售机构、 或
投资人自身 的过错造 成估值错 误， 导致其 他当事 人 遭 受损失的， 过 错的责任 人应当对 由于该
估值错误遭 受损失当 事人（“ 受 损方”） 的直接损 失按 下述 “估值 错误处理 原则 ”给 予赔偿，
承担赔偿责 任。 
上述估值错 误的主要 类型包括 但不限于： 资料申报 差 错、 数据传输 差错、 数据 计算差错 、
系统故障差 错、下达 指令差错 等。 
2、估值错误 处理原则 
（1） 估值错误已 发生， 但尚 未给当事 人造成损 失时， 估值错误责 任方应及 时协调各 方，
及时进行更 正， 因更正 估值错误 发生的费 用由估值 错 误责任方承 担； 由于估 值错误责 任方未
及时更正已 产生的估 值错误， 给 当事人造 成损失的， 由估值错误 责任方对 直接损失 承担赔偿
责任； 若估值 错误责任 方已经积 极协调， 并 且有协助 义务的当事 人有足够 的时间进 行更正而
未更正， 则其 应当承担 相应赔偿 责任。 估值 错误责任 方应对更正 的情况向 有关当事 人进行确
认，确保估 值错误已 得到更正 。 
（2）估值错误的 责任方对有 关当事人的 直接损失负 责，不对间接损 失负责，并 且仅对
估值错误的 有关直接 当事人负 责，不对 第三方负 责。 
（3）因估值错误 而获得不当 得利的当事 人负有及时 返还不当得利的 义务。但估 值错误
责任方仍应 对估值错 误负责。 如果 由于获得 不当得利 的当事人不 返还或不 全部返还 不当得利
造成其他当事人 的利益损失（“ 受损方”） ，则估值错 误责任方应赔偿 受损方的损 失，并在其
支付的赔偿 金额的范 围内对获 得不当得 利的当事 人享 有要求交付 不当得利 的权利； 如果 获得
不当得利的 当事人已 经将此部 分不当得 利返还给 受损 方， 则受损方应 当将其已 经获得的 赔偿
额加上已经 获得的不 当得利返 还的总和 超过其实 际损 失的差额部 分支付给 估值错误 责任方。 
（4）估值错 误调整采 用尽量恢 复至假设 未发生 估值 错误的正确 情形的方 式。













































































基 金合 同 
3-45 
 
（5）估值错误责 任方拒绝进 行赔偿时， 如果因基金 管理人过错造成 基金资产损 失时，
基 金托 管人应 为基金 的利 益向基 金管理 人追 偿，如 果因 基金 托管人 过错造 成基 金资产 损失
时， 基金管理 人应为基 金的利益 向基金托 管人追偿。 除基金管理 人和托管 人之外的 第三方造
成基金资产 的损失， 并拒绝进 行赔偿时 ，由基金 管理 人负责向差 错方追偿 。 
（6）如果出现估 值错误的当 事人未按规 定对受损方 进行赔偿，并且 依据法律、 行政法
规、 《基金合同》 或其他规定 ，基金管理 人自行或依 据法院判决、仲 裁裁决对受 损方承担了
赔偿责任， 则 基金管理 人有权向 出现过错 的当事人 进 行追索， 并有 权要求其 赔偿或补 偿由此
发生的费用 和遭受的 损失。 
（7）按法律 法规规定 的其他原 则处理估 值错误 。 
3、估值错误 处理程序 
估值错误被 发现后， 有关的当 事人应当 及时进行 处理 ，处理的程 序如下： 
（1）查明估值错 误发生的原 因，列明所 有的当事人 ，并根据估值错 误发生的原 因确定
估值错误的 责任方； 
（2）根据估 值错误处 理原则或 当事人协 商的方 法对 因估值错误 造成的损 失进行评 估； 
（3）根据估值错 误处理原则 或当事人协 商的方法由 估值错误的责任 方进行更正 和赔偿
损失； 
（4）根据估值错 误处理的方 法，需要修 改基金登记 机构交易数据的 ，由基金登 记机构
进行更正， 并就估值 错误的更 正向有关 当事人进 行确 认。 
4、基金份额 净值估值 错误处理 的方法如 下： 
（1） 基金份额净 值计算出 现错误 时， 基金管理 人应当 立即予以纠 正， 通 报基金 托管人，
并采取合理 的措施防 止损失进 一步扩大 。 
（2）错误偏 差达到基 金份额净 值的 0.25% 时，基金 管理人应当 通报基金 托管人并 报中
国证监会备 案；错误 偏差达到 基金份额 净值的 0.5% 时 ，基金管理 人应当公 告。 
（3）前述内 容如法律 法规或监 管机关另 有规定 的， 从其规定处 理。 
六、暂停估 值的情形 
1、基金投资 所涉及的 证券交易 市场遇法 定节假 日或 因其他原因 暂停营业 时； 
2、因不可抗 力致使基 金管理人 、基金托 管人无 法准 确评估基金 资产价值 时； 
3、 占基金相当 比例的投 资品种 的估值出 现重大转 变， 基金管理人 为保障投 资人的利 益，
决定延 迟估 值； 
4、 中国证监 会和基金 合同认定 的其它情 形。













































































基 金合 同 
3-46 
 
七、基金净 值的确认 
用于基金信 息披露的 基金资产 净值和基 金份额净 值由 基金管理人 负责计算， 基 金托管人
负责进行复 核。 基金管理 人应于每 个开放日 交易结束 后计算当日 的基金资 产净值和 基金份额
净值并发送 给基金托 管人。 基金 托管人对 净值计算 结 果复核确认 后发送给 基金管理 人， 由基
金管理人对 基金净值 予以公布 。 
八、特殊情 形的处理



1、基金管理 人或基金 托管人按 估值方法 的第 6 项进 行估值时， 所造成的 误差不作 为基
金资产估值 错误处理 。



2、由于证券交易 所、登记结 算公司发送 的数据错误 ，有关 会计制度 变化或由于 其他不
可抗力原因， 基金管理 人和基金 托管人 虽然已经 采取 必要、 适当、 合理的措 施进行检 查， 但
是未能发现 该错误而 造成的基 金资产净 值计算错 误， 基金管理人、 基金托管 人可以免 除赔偿
责任。但基 金管理人 、基金托 管人应积 极采取必 要的 措施减轻或 消除由此 造成的影 响。













































































基 金合 同 
3-47 
 
第十 五部分


基金 费用与税收 
 
一、基金费 用的种类 
1、基金管理 人的管理 费； 
2、基金托管 人的托管 费； 
3、 《基金合 同》生效 后与基金 相关的信 息披露费 用； 
4、 《基金合 同》生效 后与基金 相关的会 计师费、 律师 费和诉讼费 ； 
5、基金份额 持有人大 会费用； 
6、基金的证 券交易费 用； 
7、基金的银 行汇划费 用； 
8、 证券账户 开户费用 、账户维 护费用； 
9、基金销售 服务费； 
10 、 按照国 家有关规 定和《基 金合同》 约定，可 以在 基金财产中 列支的其 他费用。 
二、基金费 用计提方 法、计提 标准和支 付方式 
1、基金管理 人的管理 费



本基金的管 理费按前 一日基金 资产净值 的 1.00% 年费 率计提。管 理费的计 算方法如 下 ： 
H ＝E× 1.00%÷ 当年天数 
H 为每日 应计提的 基金管理 费 
E 为前一日 的基金资 产净值 
基金管理费 每日 计提， 按 月支付。 由托 管人根据 与管 理人核对一 致的财务 数据， 自动在
月初 5 个工 作日内 、 按照指定 的账户路 径进行资 金支 付，管理人 无需再出 具资金划 拨指令。
若遇法定节 假日、 休息 日等， 支 付日期顺 延。 费用 自 动扣划后， 管 理人应进 行核对， 如发现
数据不符， 及时联系 托管人协 商解决。 
2、基金托管 人的托管 费 
本 基金的 托管费 按前一 日基 金资产 净值 的 0.25% 的年费 率计提 。托管 费的计 算方 法如
下： 
H ＝E× 0.25%÷ 当年天数 
H 为每日 应计提的 基金托管 费 
E 为前一日 的基金资 产净值 
基金托管费 每日计提， 按 月支付。 由托 管人根据 与管 理人核对一 致的财务 数据， 自动在










































































 基 金合 同 
3-48 
 
月初 5 个工 作日内、 按照指定 的账户路 径进行资 金支 付，管理人 无需再出 具资金划 拨指令。
若遇法定节 假日、 休息 日等， 支 付日期顺 延。 费用 自 动扣划后， 管 理人应进 行核对， 如发现
数据不符， 及时联系 托管人协 商解决。 
3、C 类份额的 基金销售 服务费



本基金 A 类基金份 额不收取 销售服务 费， C 类 基金份 额的销售服 务费年费 率为 0.50% 。
本基金销售 服务费将 专门用于 本基金的 销售与基 金份 额持有人服 务， 基金管理 人将在基 金年
度报告中对 该项费用 的列支情 况作专项 说明。销 售服 务费计提的 计算公式 如下： 
H=E ×0.50% ÷当年天 数



H 为 C 类基 金份额每 日应计提 的销售服 务费



E 为 C 类基金 份额前一 日的基金 资产净值



基金销售服 务费 每日 计提， 按月支 付。 由托管人 根据 与管理人核 对一致的 财务数据， 自
动在月初 5 个工作日 内、 按照指 定的账户 路径进行 资 金支付， 管理 人无需再 出具资金 划拨指
令。 若遇 法定节假 日、 休 息日等 ， 支付日 期顺延 。 费 用自动扣划 后， 管 理人应进 行核对 ， 如
发现数据不 符，及时 联系托管 人协商解 决。 
上述“ 一、 基金费用 的种类中 第 3－10 项 费用 ” ，根 据有关法规 及相应协 议规定， 按费
用实际支出 金额列入 当期费用 ，由基金 托管人从 基金 财产中支付 。 
三、不列入 基金费用 的项目 
下列费用不 列入基金 费用： 
1、基金管理人和 基金托管人 因未履行或 未完全 履行 义务导致的费用 支出或基金 财产的
损失； 
2、基金管理 人和基金 托管人处 理与基金 运作无 关的 事项发生的 费用； 
3、 《基金合 同》生效 前的相关 费用； 
4、其他根据 相关法律 法规及中 国证监会 的有关 规定 不得列入基 金费用的 项目。 
四、基金税 收 
本基金运作 过程中涉 及的各纳 税主体， 其纳税义 务按 国家税收法 律、法规 执行。 
基金财产投 资的相关 税收， 由基 金份额持 有人承担， 基金管理人 或者其他 扣缴义务 人按
照国家有关 税收征收 的规定代 扣代缴。













































































基 金合 同 
3-49 
 
第十 六部分


基金 的收益与分 配 
 
一、基金利 润的构成 
基金利润指基金利息收入、投 资收益、公允价值变 动 收益和其他收入扣除相关费用后
的余额，基 金已实现 收益指基 金利润减 去公允价 值变 动收益后的 余额。 
二、基金可 供分配利 润 
基金可供分配利润指截至收益 分配基准日基金未分配 利润与未分配利润中已实现收益
的孰低数。 
三、基金收 益分配原 则 
1、 在符合有 关基金分 红条件的 前提下， 本基金每 年收 益分配次数 最多为 6 次， 每次 收
益分配比例 不得低于 该次可供 分配利润 的 20% ，若《 基金合同》 生效不 满 3 个月 可不进行
收益分配； 
2、 本基金收 益分配方 式分两种 ： 现金分 红与红利 再投 资， 投资者可 选择现金 红利或 将
现金红利自 动转为基 金份额进 行再投资； 若投资者 不 选择， 本基金 默认的收 益分配方 式是现
金分红； 
3、 基金 收益分配 后基金份 额净值不 能低于面 值 ， 即基 金收益分配 基准日的 基金份额 净
值减去每单 位基金份 额收益分 配金额后 不能低于 面值 ； 
4、A 类基金份额 和 C 类基金份 额之间由 于 A 类基金 份额 不收取 而 C 类 基金份额 收取
销售服务费 将导致在 可供分 配 利润上有 所不同； 本基 金同一类别 的每份基 金份额享 有同等分
配权 ； 
5、法律法规 或监管机 关另有规 定的，从 其规定 。 
四、收益分 配方案 
基金收益分 配方案中 应载明截 止收益分 配基准日 的可 供分配利润、 基金收益 分配对象、
分配时间、 分配数额 及比例、 分配方式 等内 容。 
五、收益分 配方案的 确定、公 告与实施 
本基金收益 分配方案 由基金管 理人拟定 ，并由基 金托 管人复核，在 2 个工作 日内在指
定 媒介公告 并报中国 证监会备 案。 
基金红利发放日距离收益分配 基准日（即可供分配利 润计算截止日）的时间不得超过
15 个工作日 。 
六、基金收 益分配中 发生的费 用













































































基 金合 同 
3-50 
 
基金收益分配时所发生的银行 转账或其他手续费用由 投资者自行承担。当投资者的现
金红利小于 一定金额， 不足于支 付银行转 账或其他 手 续费用时， 基 金登记机 构可将基 金份额
持有人的现 金红利自 动转为基 金份额。 红利再投 资的 计算方法， 依照《业 务规则》 执行。













































































基 金合 同 
3-51 
 
第十 七部 分


基金 的会计与审 计 
 
一、基金会 计政策 
1、基金管理 人为本基 金的基金 会计责任 方； 
2、基金的会 计年度为 公历年度 的 1 月 1 日至 12 月 31 日；基金首次 募集的会 计年度 按
如下原则： 如果《基 金合同》 生效少于 2 个月， 可以 并入下一个 会计年度 ； 
3、基金核算 以人民币 为记账本 位币，以 人民币 元为 记账单位； 
4、会计制度 执行国家 有关会计 制度； 
5、本基金独 立建账、 独立核算 ； 
6、基金管理人及 基金托管人 各自保留完 整的会计账 目、凭证并进行 日常的会计 核算，
按照有关规 定编制基 金会计报 表； 
7、基金托管人每 月与基金管 理人就基金 的会计核算 、报表编制等进 行核对并以 书面方
式确认。 
二、基金的 年度审计 
1、基金管理人聘 请与基金管 理人、基金 托管人相互 独立的具有证券 从业资格的 会计师
事务所及其 注册会计 师对本基 金的年度 财务报表 进行 审计。 
2、会计师事 务所更换 经办注册 会计师， 应事先 征得 基金管理人 同意。 
3、基金管理人认 为有充足理 由更换会计 师事务所， 须通报基金托管 人。更换会 计师事
务所需在 2 个工作日 内在指定 媒介公告 并报中国 证监 会备案。













































































基 金合 同 
3-52 
 
第十 八部分


基金 的信息披露 
 
一、本基金 的信息披 露应符合 《基金法》 、 《运作 办法 》 、 《信息披 露办法》 、 《基金合 同》
及其他有关 规定。 
二、信息披 露义务人 
本基金信息 披露义务 人包括基 金管理人、 基金托管 人 、 召集基金份 额持有人 大会的基 金
份额持有人 等法律法 规和中国 证监会规 定的自然 人、 法人和其他 组织。 
本基金信息 披露义务 人按照法 律法规和 中国证监 会的 规定披露基 金信息， 并保 证所披露
信息的真实 性、准确 性和完整 性。 
本基金信息 披露义务 人应当在 中国证监 会规定时 间内 ， 将应予披露的 基金信息 通过中国
证监会指定的媒介 和基金管 理人、基金 托管人的互 联 网网站（以下简 称 “网站” ） 等媒介披
露， 并保证基金 投资者能 够按照 《基金 合同》 约定的 时间和方式 查阅或者 复制公开 披露的信
息资料。 
三、本基金 信息披露 义务人承 诺公开披 露的基金 信息 ，不得有下 列行为： 
1、虚假记载 、误导性 陈述或者 重大遗漏 ； 
2、对证券投 资业绩进 行预测； 
3、违规承诺 收益或者 承担损失 ； 
4、诋毁其他 基金管理 人、基金 托管人或 者基金 销售 机构； 
5、登载任何 自然人、 法人或者 其他组织 的祝贺 性、 恭维性或推 荐性的文 字； 
6、中国证监 会禁止的 其他行为 。 
四、 本基金公开 披露的信 息应采用 中文文本。 如 同时 采用外文文 本的， 基金信 息披露义
务人应保证 两种文本 的内容一 致。两种 文本发生 歧义 的，以中文 文本为准 。 
本基金公开 披露的信 息采用阿 拉伯数字 ；除特别 说明 外，货币单 位为人民 币元。 
五、公开披 露的基金 信息 
公开披露的 基金信息 包括： 
（一）基金 招募说明 书、 《基金 合同》 、 基金托管 协议 
1、 《基金 合同》 是界定 《基金合 同》 当 事人的各 项权 利、 义务 关系， 明确基金 份额持有
人大会召开 的规则及 具体程序， 说 明基金产 品的特性 等涉及基金 投资者重 大利益的 事项的法
律文件。 
2、基金招募说明 书应当最大 限度地披露 影响基金投 资者决策的全部 事项，说明 基金认










































































 基 金合 同 
3-53 
 
购、 申购和赎 回安排、 基金投资 、 基金产 品特性、 风 险揭示、 信息 披露及基 金份额 持有人服
务等内容。 《 基金合同》 生效后， 基金管理 人在每 6 个月 结束之日 起 45 日内 ， 更新招 募说明
书 并登 载在网 站上， 将更 新后的 招募说 明书 摘要登 载在 指定 媒介上 ；基金 管理 人在公 告的
15 日前向主要办 公场所所在 地的中国证 监会派出机 构报送更新的招 募说明书， 并就有关更
新内容提供 书面说明 。 
3、基金托管协议 是界定基金 托管人和基 金管理人在 基金财产保管及 基金运作监 督等活
动中的权利 、义务关 系的法律 文件。 
基金募集申 请经中国 证监会注册 后， 基金 管理人在 基 金份额发售 的 3 日前， 将基金招 募
说明书、 《 基金合同 》 摘 要登载在 指定 媒介 上； 基 金管 理人、 基 金托管人 应当将 《基金合 同》 、
基金托管协 议登载在 网站上。 
（ 二）基金 份额发售 公告 
基金管理人 应当就基 金份额发 售的具体 事宜编制 基金 份额发售公 告， 并在披露 招募说明
书的当日登 载于指定 媒介上。 
（三） 《基金 合同》生 效公告 
基金管理人 应当在收 到中国证 监会确认 文件的次 日在 指定 媒介上 登载 《基金 合同》 生效
公告。 
（四）基金 资产净值 、基金份 额净值 
《基金合同》 生 效后， 在开始 办理基金 份额申购 或者 赎回前， 基金管 理人应当 至少每周
公告一次基 金资产净 值和基金 份额净值 。 
在开始办理 基金份额 申购或者 赎回后， 基 金管理人 应 当在每个开 放日的次 日， 通过网 站、
基金份额发 售网点以 及其他媒 介，披露 开放日的 基金 份 额净值和 基金份额 累计净值 。 
基金管理人 应当公告 半年度和 年度最后 一个市场 交易 日基金资产 净值和基 金份额净 值。
基金管理人 应当在前 款规定的 市场交易 日的次日， 将 基金资产净 值、 基金份 额净值和 基金份
额累计净值 登载在指 定 媒介上。 
（五）基金 份额申购 、赎回价 格 
基金管理人应当 在《基金合 同》 、招募说 明书等信息 披露文件上载明 基金份额申 购、赎
回价格的计 算方式及 有关申购、 赎回费率， 并保证投 资者能够在 基金份额 发售网点 查阅或者
复制前述信 息资料。 
（六）基金 定期报告 ，包括基 金年度报 告、基金 半年 度报告和基 金季度报 告 
基金管理人 应当在每 年结束 之 日起 90 日内 ，编制完 成基金年度 报告，并 将年度报 告正










































































 基 金合 同 
3-54 
 
文登载于网 站上， 将年 度报告摘 要登载在 指定 媒介 上 。 基金年度报 告的财务 会计报告 应当经
过审计。 
基金管理人 应当在上 半年结束 之日起 60 日 内，编制 完成基金半 年度报告 ，并将半 年度
报告正文登 载在网站 上，将半 年度报告 摘要登载 在指 定 媒介上。 
基金管理人 应当在每 个季度结 束之日起 15 个工作日 内，编制完 成基金季 度报告， 并将
季度报告登 载在指定 媒介上。 
《基金合同》 生 效不足 2 个月的， 基金 管理人可 以不 编制当期季 度报告、 半年 度报告或
者年度报告 。 
基金定期报 告在公开 披露的第 2 个工作 日， 分别 报中 国证监会和 基金管理 人主要办 公场
所所在地中 国证监会 派出机构 备案。报 备应当采 用电 子文本或书 面报告方 式。 
（七）临时 报告 
本基金发生 重大事件 ，有关信 息披露义 务人应当 在 2 日内编制临 时报告书 ，予以公 告，
并 在公 开披露 日分别 报中 国证监 会和基 金管 理人主 要办 公场 所所在 地的中 国证 监会派 出机
构备案。 
前款所称重 大事件， 是指 可能对基 金份额持 有人权益 或者基金份 额的价格 产生重大 影响
的下列事件 ： 
1、基金份额 持有人大 会的召开 ； 
2、终止《基 金合同》 ； 
3、转换基金 运作方式 ； 
4、更换基金 管理人、 基金托管 人； 
5、基金管理 人、基金 托管 人的 法定名称 、住所 发生 变更； 
6、基金管理 人股东及 其出资比 例发生变 更； 
7、基金募集 期延长； 
8、基金管理人的 董事长、总 经理及其他 高级管理人 员、基金经理和 基金托管人 基金托
管部门负责 人发生变 动； 
9、基金管理 人的董事 在一年内 变更超过 百分之 五十 ； 
10 、 基金管理 人、 基金托 管人基金 托管部门 的主要业 务人员在一 年内变动 超过百分 之三
十； 
11 、涉及基金财 产、基金 管理业务 、基金 托管业务 的 诉讼或者仲 裁； 
12 、基金管 理人、基 金托管人 受到监管 部门的调 查；













































































基 金合 同 
3-55 
 
13 、基金管 理人及其 董事、总 经理及其 他高级管 理人 员、基金经 理受到严 重行 政处 罚，
基金托管人 及其基金 托管部门 负责人受 到严重行 政处 罚； 
14 、重大关 联交易事 项； 
15 、基金收 益分配事 项； 
16 、管理费 、托管费 等费用计 提标准、 计提方式 和费 率发生变更 ； 
17 、基金份 额净值计 价错误达 基金份额 净值百分 之零 点五； 
18 、基金改 聘会计师 事务所； 
19 、变更基 金销售机 构； 
20 、更换基 金登记机 构； 
21 、本基金 开始办理 申购、赎 回； 
22 、本基金 申购、赎 回费率及 其收费方 式发生变 更； 
23 、本基金 发生巨额 赎回并延 期支付； 
24 、本基金 连续发生 巨额赎回 并暂停接 受赎回申 请； 
25 、本基金 暂停接受 申购、赎 回申请后 重新接受 申购 、赎回； 
26 、 调整基 金份额类 别； 
27 、 中国证 监会规定 的其他事 项。 
（八）澄清 公告 
在 《基金合同》 存续 期限内， 任何 公共 媒介 中出现的 或者在市场 上流传的 消息可能 对基
金份额价格 产生误导 性影响或 者引起较 大波动的， 相 关信息披露 义务人知 悉后应当 立即对该
消息进行公 开澄清， 并将有关 情况立即 报告中国 证监 会。 
（九）基金 份额持有 人大会决 议 
基金份额持 有人大会 决定的事 项，应当 依法报 中 国证 监会 备案， 并予以公 告。 
（十）中国 证监会规 定的其他 信息。 
基 金管 理人应 在基 金招 募说明 书的 显著位 置披 露投 资中 小企 业私募 债券 的 流 动性风 险
和信用风险， 说明投资 中小企业 私募债券 对基金总 体 风险的影响。 本基金投 资中小企 业私募
债券后两个 交易日内， 基 金管理人 应在中国 证监会指 定 媒介 披露 所投资中 小企业私 募债券的
名称、 数 量、 期 限、 收 益率等信 息， 并 在季度报 告、 半年度报告 、 年度 报告等定 期报告和 招
募说明书（ 更新）等 文件中披 露中小企 业私募债 券的 投资情况。 
若本基金投 资股指期 货， 基金管理 人应在季 度报告、 半年度报告、 年 度报告等 定期报告
和更新的招 募说明书 等文件中 披露 金融 期货交易 情况 ， 包括投资政 策、 持仓情 况、 损益 情况、










































































 基 金合 同 
3-56 
 
风险指标等， 并 充分揭示 金融 期货 交易对基 金总体风 险的影响以 及是否符 合既定的 投资政策
和投资目标 。 
六、信息披 露事务管 理 
基金管理人、 基金托管 人应当建 立健全信 息披露管 理 制度， 指定专 人负责管 理信息披 露
事务。 
基金信息披 露义务人 公开披露 基金信息， 应 当符合中 国证监会相 关基金信 息披露内 容与
格式准则的 规定。 
基金托管人 应当按照 相关法律 法规、 中 国证监会 的规 定和 《基金合 同》 的约 定， 对基 金
管理人编制 的基金资 产净值、 基金 份额净值、 基 金份 额申购赎回 价格、 基金定 期报告和 定期
更新的招募 说明书等 公开披露 的相关基 金信息进 行复 核、 审查， 并向 基金管理 人出具书 面文
件或者盖章 确认。 
基金管理人 、基金托 管人应当 在指定媒介 中选择 披露 信息的报刊 。 
基金管理人、 基金托管 人除依法 在指定媒介 上披露 信 息外， 还可以 根据需要 在其他公 共
媒介 披露信 息， 但是其 他公共媒介 不得早 于指定媒介披露信息， 并 且在不同 媒介上披 露同一
信息的内容 应当一致 。 
为基金信息 披露义务 人公开披 露的基金 信息出具 审计 报告、 法律意 见书的专 业机构， 应
当制作工作 底稿，并 将相关档 案至少保 存到《基 金合 同》终止后 10 年。 
七、信息披 露文件的 存放与查 阅 
招募说明书 公布后， 应当分别 置备于基 金管理人 、基 金托管人和 基金销售 机构的住 所，
供公众查阅 、复制。 
基金定期报 告公布 后， 应当分别 置备于基 金管理人 和 基金托管人 的住所， 以 供公众查 阅、
复制。













































































基 金合 同 
3-57 
 
第十 九部分


基金 合同的变更 、终止与基 金财产的 清算 
 
一 、 《基金合 同》的变 更 
1、变更基金 合同涉及 法律法规 规定或本 合同约 定应 经基金份额 持有人大 会决议通 过
的事项的， 应 召开基金 份额持有 人大会决 议通过。 对 于可不经基 金份额持 有人大会 决议通过
的事项，由 基金管理 人和基金 托管人同 意后变更 并公 告，并报中 国证监会 备案。 
 2 、 关于 《基 金合同》 变更的基 金份额持 有人大会 决 议 自生效后 方可执行， 并 自决议 生
效后两日内 在指定媒介 公告。 
二 、 《基金合 同》的终 止事由 
有 下列情形 之一的， 《 基金合同 》应当终 止： 
1、基金份额 持有人大 会决定终 止的； 
2、基金管理 人、基金 托管人职 责终止， 在 6 个月内 没有新基金 管理人、 新基金托 管人
承接的； 
3、 《基金合 同》约定 的其他情 形； 
4、相关法律 法规和中 国证监会 规定的其 他情况 。 
三 、基金财 产的清算 
1、 基金财产 清算小组： 自出现 《 基金合同 》 终止事 由 之日起 30 个 工作日内 成立清算 小
组，基金管 理人组织 基金财产 清算小组 并在中国 证监 会的监督下 进行基金 清算。 
2、基金财产清算 小组组成： 基金财产清 算小组成员 由基金管理人、 基金托管人 、具有
从事证券相 关业务资 格的注 册 会计师、 律 师以及中 国 证监会指定 的人员组 成。 基金财 产清算
小组可以聘 用必要的 工作人员 。 
3、基金财产清算 小组职责： 基金财产清 算小组负责 基金财产的保管 、清理、估 价、变
现和分配。 基金财产 清算小组 可以依法 进行必要 的民 事活动。 
4、基金财产 清算程序 ： 
（1） 《基金 合同》终 止情形出 现时，由 基金财产 清算 小组统一接 管基金； 
（2）对基金 财产和债 权债务进 行清理和 确认； 
（3）对基金 财产进行 估值和变 现； 
（4）制作清 算报告； 
（5）聘请会计师 事务所对清 算报告进行 外部审计， 聘请律师事务所 对清算报告 出具法
律意见书；













































































基 金合 同 
3-58 
 
（6）将清算 报 告报中 国证监会 备案并公 告 ； 
（7）对基金 财产进行 分配 。 
5、基金财产 清算的期 限为 6 个 月。 
四 、清算费 用 
清算费用是 指基金财 产清算小 组在进行 基金清算 过程 中发生的所 有合理费 用， 清算费用
由基金财产 清算小组 优先从基 金财产中 支付。 
五 、基金财 产清算剩 余资产的 分配 
依据基金财 产清算的 分配方案， 将 基金财产 清算后的 全部剩余资 产扣除基 金财产清 算费
用、交纳所 欠税款并 清偿基金 债务后， 按基金份 额持 有人持有的 基金份额 比例进行 分配。 
六 、基金财 产清算的 公告 
清算过程中 的有关重 大事项须 及时公告； 基 金财产清 算报告经会 计师事务 所审计并 由律
师 事务所出 具法律意 见书后报 中国证监 会备案并 公告 。 基金财产清算 公告于基 金财产清 算报
告报中国证 监会备案 后 5 个工 作日内由 基金财产 清算 小组进行公 告。 
七 、基金财 产清算账 册及文件 的保存 
基金财产清 算账册及 有关文件 由基金托 管人保存 15 年以上。 
 














































































基 金合 同 
3-59 
 
第二 十部分


违约 责任 
 
一、 基金管理 人、 基金 托管人在 履行各自 职责的过 程 中， 违反 《基 金法》 等 法律法规 的
规定或者 《基 金合同》 约定， 给 基金财产 或者基金 份 额持有人造 成损害的， 应当分别 对各自
的行为依法 承担赔偿 责任； 因共 同行为给 基金财产 或 者基金份额 持有人造 成损害的， 应当承
担连带赔偿 责任 ， 对损失的 赔偿 ， 仅限于 直接损失 。 但 是如发生下 列情况 ， 当事人 可以免责 ： 
1、不可抗力 ； 
2、 基金管理 人和/ 或基金 托管人按 照当时有 效的法律 法规或中国 证监会的 规定作为 或不
作为而造成 的损失等 ； 
3、基金管理 人由于按 照基金合 同规定的 投资原 则行 使或不行使 投资权造 成的损失 等。 
二、 在发生一 方或多方 违约的情 况下， 在最 大限度地 保 护基金份额 持有人利 益的前提 下，
《基金合同》 能够继续 履行的应 当继续履 行。 非违约 方当事人在 职责范围 内有义务 及时采取
必要的措施， 防 止损失的 扩大。 没有采 取适当措 施致 使损失进一 步扩大的， 不 得就扩大 的损
失要求赔偿 。非违约 方因防止 损失扩大 而支出的 合理 费用由违约 方承担。



三、 由于基金管 理人、 基金托 管人不可 控制的因 素导 致业务出现 差错， 基金管 理人和基
金托管人虽 然已经采 取必要、 适 当、 合理 的措施进 行 检查， 但是未 能发现错 误的， 由 此造成
基金财产或 投资人损 失， 基金管 理人和基 金托管人 免 除赔偿责任。 但是基金 管理人和 基金托
管人应积极 采取必要 的措施消 除由此造 成的影响 。













































































基 金合 同 
3-60 
 
第二 十一部分


争 议的处理和 适用的法律 
 
各方当事人 同意， 因 《基 金合同 》 而产生 的或与 《基 金合同》 有关的一 切争议 ， 如经友
好协商未能 解决的， 任 何一方均 有权将争 议提交中 国 国际经 济贸 易仲裁委 员会， 按照 中国国
际经济贸易 仲裁委员 会届时有 效的仲裁 规则进行 仲裁 。 仲裁地点为 北京 市。 仲 裁裁决是 终局
的，对各方 当事人均 有约束力 ，仲裁费 用由败诉 方承 担。 
争议处理期 间， 基金合 同当事人 应恪守 各自的职 责， 继续忠实、 勤 勉、 尽责 地履行基 金
合同规定的 义务，维 护基金份 额持有人 的合法权 益。 
《基金合同 》受中国 法律管辖 。













































































基 金合 同 
3-61 
 
第二 十二部分


基 金合同的效 力 
 
《基金合同》 是约定基 金当事人 之间、 基金 与基金当 事 人之间权利 义务关系 的法律文 件。 
1、 《基金合同》 经基 金管理人、 基 金托管人 双方盖章 以及双方法 定代表人 或授权代 表签
字并 在募集 结束后经 基金管理 人向中国 证监会办 理基 金备案手续， 并 经中国证 监会书面 确认
后生效。 
2、 《基金合同》 的有效期 自其生效 之日起至 基金财产 清算结果报 中国证监 会 备案 并 公告
之日止。 
3、 《基金合同》 自生 效之日起 对包括基 金管理人、 基 金托管人和 基金份额 持有人在 内的
《基金合同 》各方当 事人具有 同等的法 律约束力 。 
4、 《基金合同 》 正本一 式六份， 除上报有 关监管机 构 一式二份外， 基金管理 人、 基金 托
管人各持有 二份，每 份具有同 等的法律 效力。 
5、 《基金合同 》 可印制 成册， 供 投资者在 基金管理 人 、 基金托管人 、 销售机 构的办公 场
所和营业场 所查阅 。













































































基 金合 同 
3-62 
 
第二 十三部分


其 他事项 
 
《基金合同 》如有未 尽事宜， 由《基金 合同》当 事人 各方按有关 法律法规 协商解决 。 














































































基 金合 同 
3-63 
 
第二 十四部分


基 金合同内容 摘要 
一、基金份 额持有人 、基金管 理人和基 金托管人 的权 利、义务



（一）基金 份额持有 人的权利 、义务 
1、根据《基金法 》 、 《运作办 法》及其他 有关规定， 基金份额持有人 的权利包括 但不限
于： 
（1）分享基 金财产收 益； 
（2）参与分 配清算后 的剩余基 金财产； 
（3）依法转 让或申请 赎回其持 有的基金 份额； 
（4）按照规 定要求召 开基金份 额持有人 大会或 者召 集基金份额 持有人大 会； 
（5）出席 或者委 派代表出席 基金份额持 有人大会， 对基金份额持有 人大会审议 事项行
使表决权； 
（6）查阅或 者复制公 开披露的 基金信息 资料； 
（7）监督基 金管理人 的投资运 作； 
（8）对基金管理 人、基金托 管人、基金 服务机构损 害其合法权益的 行为依法提 起诉讼
或仲裁； 
（9）法律法 规及中国 证监会规 定的和《 基金合 同》 约定的其他 权利。 
2、根据《基金法 》 、 《运作办 法》及其他 有关规定， 基金份额持有人 的义务包括 但不限
于： 
（1）认真阅 读并遵守 《基金合 同》 、招 募说明书 等信 息披露文件 ； 
（2）了解所投资 基金产品， 了解自身风 险承受能力 ，自主判断基金 的投资价值 ，自主
做出投资决 策，自行 承担投资 风险； 
（3）关注基 金信息披 露，及时 行使权利 和履行 义务 ； 
（4）交纳基 金认购、 申购、赎 回款项及 法律法 规和 《基金合同 》所规定 的费用； 
（5）在其持 有的基金 份额范围 内，承担 基金亏 损或 者《基金合 同》终止 的有限责 任； 
（6）不从事 任何有损 基金及其 他《基金 合同》 当事 人合法权益 的活动； 
（7）执行生 效的基金 份额持有 人大会的 决定； 
（8）返还在 基金交易 过程中因 任何原因 获得的 不当 得利； 
（9）法律法 规及中国 证监会规 定的和《 基金合 同》 约定的其他 义务。 
（二）基金 管理人的 权利、义 务 
1、根据《基 金法》 、 《 运作办法 》及其他 有关规 定， 基金管理人 的权利包 括但不限 于：













































































基 金合 同 
3-64 
 
（1）依法募 集资金； 
（2）自《基金合 同》生效之 日起，根据 法律法规和 《基金合同》独 立运用并管 理基金
财产； 
（3）依照《基金 合同》收取 基金管理费 以及法律法 规规定或中国证 监会批准的 其他费
用； 
（4）销售基 金份额； 
（5）按照规 定召集基 金份额持 有人大会 ； 
（6） 依据 《基 金合同 》 及有关 法律规定 监督基金 托管 人， 如认 为基金托 管人违反 了 《基
金合同》 及国家 有关法律 规定， 应呈报 中国证监 会和 其他监管部 门， 并采取必 要措施保 护基
金投资者的 利益； 
（7）在基金 托管人更 换时，提 名新的基 金托管 人； 
（8）选择、 更换基金 销售机构 ，对基金 销售机 构的 相关行为进 行监督和 处理；



（9）担任或委托 其他符合条 件的机构担 任基金登记 机构办理基金登 记业务并获 得《基
金合同》规 定的费用 ；



（10 ）依据 《基金合 同》及有 关法律规 定决定基 金收 益的分配方 案； 
（11 ）在《基金 合同》约 定的范围 内，拒 绝或暂停 受 理申购与赎 回申请； 
（12 ） 依照法 律法规为 基金的利 益对被投 资公司行 使 股东权利， 为 基金的利 益行使因 基
金财产投资 于证券所 产生的权 利； 
（13 ）在法 律法规允 许的前提 下，为基 金的利益 依法 为基金进 行 融资、融 券； 
（14 ） 以基金 管理人的 名义， 代表 基金份额 持有人的 利益行使诉 讼权利或 者实施其 他法
律行为； 
（15 ） 选择、 更换律师 事务所、 会计师事 务所、 证券 经纪商或其 他为基金 提供服务 的外
部机构； 
（16 ） 在 符合有关 法律、 法规的前 提下， 制订和调 整 有关基金认 购、 申 购、 赎 回、 转 换
和非交易过 户的业务 规则； 
（17 ）法律 法规及中 国证监会 规定的和 《基金合 同》 约定的其他 权利。 
2、根据《基 金法》 、 《 运作办法 》及其他 有关规 定， 基金管理人 的义务包 括但不限 于： 
（1）依法募集资 金，办理或 者委托经中 国证监会认 定的其他机构代 为办理基金 份额的
发售、申购 、赎回和 登记事宜 ； 
（2）办理基 金备案手 续；













































































基 金合 同 
3-65 
 
（3） 自 《基 金合同》 生 效之日起 ， 以诚实 信用、 谨 慎 勤勉的原则 管理和运 用基金财 产； 
（4）配备足够的 具有专业资 格的人员进 行基金投资 分析、决策，以 专业化的经 营方式
管理和运作 基金财产 ； 
（5）建立健全内 部风险控制 、监察与稽 核、财务管 理及人事管理等 制度，保证 所管理
的基金财产 和基金管 理人的财 产相互独 立， 对所管理 的不同基金 分别管理， 分 别记账， 进行
证券投资； 
（6）除依据《基 金法》 、 《基 金合同》及 其他有关规 定外，不得利用 基金财产为 自己及
任何第三人 谋取利益 ，不得委 托第三人 运作基金 财产 ； 
（7）依法接 受基金托 管人的监 督； 
（8） 采 取适当合 理的措施 使计算基 金份额认 购、 申购 、 赎回和 注销价格 的方法符 合 《 基
金合同》 等法 律文件的 规定， 按 有关规定 计算并公 告 基金资产净 值， 确定基 金份额申 购、 赎
回的价格； 
（9）进行基 金会计核 算并编制 基金财务 会计报 告； 
（10 ）编制 季度、半 年度和年 度基金报 告； 
（11 ）严格按照 《基金法 》 、 《基金 合同》 及其他有 关 规定，履行 信息披露 及报告义 务； 
（12 ） 保 守基金商 业秘密 ， 不泄露 基金投资 计划、 投 资意向等 。 除 《 基金法》 、 《基金 合
同》及其他 有关规定 另有规定 外，在 基 金信息公 开披 露前应予保 密，不向 他人泄露 ； 
（13 ） 按 《基 金合同》 的约定确 定基金收 益分配方 案 ， 及时向基金 份额持有 人分配基 金
收益； 
（14 ）按规 定受理申 购与赎回 申请，及 时、足额 支付 赎回款项； 
（15 ） 依据 《 基金法》 、 《基金合 同》 及其他 有关规定 召集基金份 额持有人 大会或配 合基
金托管人、 基金份额 持有人依 法召集基 金份额持 有人 大会； 
（16 ）按规定保 存基金财产 管理业务活动 的会计账册 、报表、记录和 其他相关资 料 15
年以上； 
（17 ） 确保需 要向基金 投资者提 供的各项 文件或资 料 在规定时间 发出， 并且 保证投资 者
能够按照 《基 金合同》 规 定的时 间和方式 ， 随时查 阅 到与基金有 关的公开 资料， 并在 支付合
理成本的条 件下得到 有关资料 的复印件 ； 
（18 ） 组 织并参加 基金财产 清算小组 ， 参与 基金财产 的保管、 清理、 估价、 变现和分 配 ； 
（19 ） 面临解散、 依 法被撤销 或者被依 法宣告破 产时 ， 及时报告中国 证监会并 通知基金
托管人；













































































基 金合 同 
3-66 
 
（20 ） 因违反 《基金合 同》 导致 基金财产 的损失或 损 害基金份额 持有人合 法权益时， 应
当承担赔偿 责任，其 赔偿责任 不因其退 任而免除 ； 
（21 ） 监督基 金托管人 按法律法 规和 《基 金合同》 规 定履行自己 的义务， 基 金托管人 违
反 《基金合同》 造成 基金财产 损失时， 基金 管理人 应 为基金份额 持有人利 益向基金 托管人追
偿； 
（22 ） 当基金 管理人将 其义务委 托第三方 处理时， 应 当对第三方 处理有关 基金事务 的行
为承担责任 ； 
（23 ） 以基金 管理人名 义， 代表基 金份额持 有人利益 行 使诉讼权利 或实施其 他法律行 为； 
（24 ）基金管理 人在募集期 间未能达到 基金的备案条 件， 《基金合同》 不能生效， 基金
管理人承担全部 募集费用， 将已募集资 金并加计银 行 同期存款利息在 基金募集期 结束后 30
日内退还基 金认购人 ； 
（25 ）执行 生效的基 金份额持 有人大会 的决议； 
（26 ）建立 并保存基 金份额持 有人名册 ； 
（27 ）法律 法规及中 国证监会 规 定的和 《基金合 同》 约定的其他 义务。 
（三）基金 托管人的 权利、义 务 
1、根据《基 金法》 、 《 运作办法 》及其他 有关规 定， 基金托管人 的权利包 括但不限 于： 
（1）自《基金合 同》生效之 日起，依法 律法规和《 基金合同》的规 定安全保管 基金财
产； 
（2）依《基金合 同》约定获 得基金托管 费以及法律 法规规定或监管 部门批准的 其他费
用； 
（3）监督基金管 理人对本基 金的投资运 作，如发现 基金管理人有违 反《基金合 同》及
国家法律法 规行为， 对基 金财产、 其他 当事人的 利益 造成重大损 失的情形， 应 呈报中国 证监
会，并采取 必要措施 保护基金 投资者的 利益； 
（4）根据相 关市场规 则，为基 金开设证 券账户 、为 基金办理证 券交易资 金清算； 
（5）提议召 开或召集 基金份额 持有人大 会； 
（6）在基金 管理人更 换时，提 名新的基 金管理 人； 
（7）法律法 规及中国 证监会规 定的和《 基金合 同》 约定的其他 权利。 
2、根据《基 金法》 、 《 运作办法 》及其他 有关规 定， 基金托管人 的义务包 括但不限 于： 
（1）以诚实 信用、勤 勉尽责的 原则持有 并安全 保管 基金财产； 
（2）设立专门的 基金托管部 门，具有符 合要求的营 业场所，配备足 够的、合格 的熟悉










































































 基 金合 同 
3-67 
 
基金托管业 务的专职 人员，负 责基金财 产托管事 宜； 
（3）建立健全内 部风险控制 、监察与稽 核、财务管 理及人事管理等 制度，确保 基金财
产的安全， 保 证其托管 的基金财 产与基金 托管人自 有 财产以及不 同的基金 财产相互 独立； 对
所托管的不 同的基金 分别设置 账户，独 立核算， 分账 管理，保证 不同基金 之间在账 户设置、
资金划拨、 账册记录 等方面相 互独立； 
（4）除依据《基 金法》 、 《基 金合同》及 其他有关规 定外，不得利用 基金财产为 自己及
任何第三人 谋取利益 ，不得委 托第三人 托管基金 财产 ； 
（5）保管由 基金管理 人代表基 金签订的 与基金 有关 的重大合同 及有关凭 证； 
（6）按规定开设 基金财产的 资金账户和 证券账户， 按照《基金合同 》的约定 ， 根据基
金管理人的 投资指令 ，及时办 理清算、 交割事宜 ； 
（7）保守基金商 业秘密，除 《基金法》 、 《基金合同 》及其他有关规 定另有规定 外，在
基金信息公 开披露前 予以保密 ，不得向 他人泄露 ； 
（8）复核、 审查基金 管理人计 算的基金 资产净 值、 基金份额申 购、赎回 价格； 
（9）办理与 基金托管 业务活动 有关的信 息披露 事项 ； 
（10 ） 对基金 财务会计 报告、 季 度、 半年 度和年度 基 金报告出具 意见， 说明 基金管理 人
在各重要方 面的运作 是否严格 按照 《基 金合同》 的 规 定进行； 如果 基金管理 人有未执 行 《基
金合同》规 定的行为 ，还应当 说明基金 托管人是 否采 取了适当 的 措施； 
（11 ）保存基金 托管业务 活动的记 录、账 册、报表 和 其他相关资 料 15 年以 上； 
（12 ）建立 并保存基 金份额持 有人名册 ； 
（13 ）按规 定制作相 关账册并 与基金管 理人核对 ； 
（14 ）依据 基金管理 人的指令 或有关规 定向基金 份额 持有人支付 基金收益 和赎回款 项； 
（15 ） 依据 《 基金法》 、 《基金合 同》 及其 他有关规 定 ， 召集基金份 额持有人 大会或 配合
基金份额持 有人依法 召集基金 份额持有 人大会； 
（16 ）按照 法律法规 和《基金 合同》的 规定监督 基金 管理人的投 资运作； 
（17 ）参加 基金财产 清算小组 ，参与基 金财产的 保管 、清理、估 价、变现 和 分配； 
（18 ） 面临解散、 依 法被撤销 或者被依 法宣告破 产时 ， 及时报告中国 证监会和 银行监管
机构，并通 知基金管 理人； 
（19 ） 因违反 《基金合 同》 导致 基金财产 损失时， 应 承担赔偿责 任， 其赔偿 责任不 因其
退任而免除 ； 
（20 ） 按规定 监督基金 管理人按 法律法 规和 《基金 合 同》 规定履行 自己的义 务， 基金 管










































































 基 金合 同 
3-68 
 
理人因违反 《 基金合同》 造成基金 财产损 失时， 应为 基 金份额持有 人利益向 基金管理 人追偿； 
（21 ）执行 生效的基 金份额持 有人大会 的决定； 
（22 ）法律 法规及中 国证监会 规定的和 《基金合 同》 约定的其他 义务。 
二、基金份 额持有人 大会召集 、议事及 表决的程 序和 规则



基金份额持 有人大会 由基金份 额持有人 组成， 基金份 额持有人的 合法授权 代表有权 代表
基金份额持 有人出席 会议并表 决。基金 份额持有 人持 有的每一基 金份额拥 有平等的 投票权。 
本基金份额 持有人大 会不设立 日常机构 。 
（一）召开 事由 
1、当出现或 需要决定 下列事由 之一的， 应当召 开基 金份额持有 人大会： 
（1）终止《 基金合同 》 （法律 法规、中 国证监会 另有 约定的除外） ； 
（2）更换基 金管理人 ； 
（3）更换基 金托管人 ，但因涉 及本基金 与其它 基金 合并的除外 ； 
（4）转换基 金运作方 式 （法律 法规、中 国证监 会另 有约定的除 外） ； 
（5）提高基 金管理人 、基金托 管人的报 酬标准 ； 
（6）变更基 金类别； 
（7）本基金 与其他基 金的合并 （法律法 规、中 国证 监会另有约 定的除外） ； 
（8）变更基 金投资目 标、范围 或策略 （ 法律法 规、 中国证监会 另有约定 的除外） ； 
（9）变更基 金份额持 有人大会 程序； 
（10 ）基金 管理人或 基金托管 人要求召 开基金份 额持 有人大会； 
（11 ）单独或合 计持有本 基金总份 额 10% 以上（含 10% ）基金 份额的基 金份额 持有人
（以基金管 理人收到 提议当日 的基金份 额计算， 下 同 ） 就同一事项 书面要求 召开基金 份额持
有人大会； 
（12 ）对基 金当事人 权利和义 务产 生重 大影响的 其他 事项； 
（13 ）法律法规、 《基金合同 》或中国证 监会规定的 其他应当召开基 金份额持有 人大会
的事项。 
2、 以下情况可 由基金管 理人和 基金托管 人协商后 修改 ， 不需召开基 金份额持 有人大会 ： 
（1）调低基 金管理费 、基金托 管费和其 他应由 基金 承担的费用 ； 
（2）法律法 规要求增 加的基金 费用的收 取； 
（3）在法律法规 和基金合同 规定的范围 内 且在不影 响现有基金份额 持有人利益 的前提
下 ，调整本 基金的申 购费率、 调低赎回 费率 、调 整基 金份额类别 、 变更收 费方式 ；













































































基 金合 同 
3-69 
 
（4）在法律法规 和基金合同 规定的范围 内 且在不影 响现有基金份额 持有人利 益 的前提
下 ，增加、 减少、调 整基金份 额类别设 置； 
（5）在法律法规 和基金合同 规定的范围 内，在对基 金份额持有人利 益无实质性 不利影
响的情况下， 基金管理 人、 登记机 构、 基金 销售机构 调整有关认 购、 申购、 赎 回、 转换、 非
交易过户、 转托管等 业务规则 ； 
（6）在法律法规 和基金合同 规定的范围 内，在对基 金份额持有人利 益无实质性 不利影
响的情况下 ，基金推 出新业务 或服务； 
（7）因相应 的法律法 规发生变 动而应当 对《基 金合 同》进行修 改； 
（8） 对 《基金 合同 》 的修改 对基金份 额持有人 利益无 实质性不利 影响或修 改不涉及 《基
金合同》当 事人权利 义务关系 发生重大 变化； 
（9）按照法律法 规和《基金 合同》规定 不需召开基 金份额持有人大 会的以外的 其他情
形。 
3、 本基金的存续 期间，如发 生下列情形 之一的，在 不违反法律法规 、基金合同 的约定
以及对份额 持有人利 益无实质 性不利影 响的情况 下， 在履行适当 的程序后， 本基金与 基金管
理人管理的 其他同类 型基金合 并，无需 召开基金 份额 持有人大会 ：



（1）连续 60 个工作 日基金份 额持有人 数量不满 200 人；



（2）连续 60 个工作 日基金资 产净值低 于 5000 万元 。 
法律法规另 有规定时 ，从其规 定。 
（二）会议 召集人及 召集方式 
1、除法律法规规 定或《基 金 合同》另有 约定外，基 金份额持有人大 会由基金管 理人召
集。 
2、基金管理 人未按规 定召集或 不能召开 时，由 基金 托管人召集 。 
3、基金托管人认 为有必要召 开基金份额 持有人大会 的，应当向基金 管理人提出 书面提
议。 基金管理 人应当自 收到书面 提议之日 起 10 日 内决 定是否召集， 并书面告 知基金托 管人。
基金管理人 决定召集 的， 应当自 出具书面 决定之日 起 60 日内召开； 基金管理 人决定不 召集，
基 金托 管人仍 认为有 必要 召开的 ，应当 由基 金托管 人自 行召 集，并 自出具 书面 决定之 日起
60 日内召开 并告知基 金管理人 ，基金管 理人应当 配合 。 
4、 代表基金份 额 10% 以 上 （含 10% ） 的基 金份额持 有人就同一 事项书面 要求召开 基金
份额持有人 大会， 应当 向基金管 理人提出 书面提议。 基金管理人 应当自收 到书面提 议之日起
10 日内决定是否 召集，并书 面告知提出 提议的基金 份额持有人代表 和基金托管 人。基金管










































































 基 金合 同 
3-70 
 
理人决定召 集的，应 当自出具 书面决定 之日起 60 日 内召开；基 金管理人 决定不召 集，代表
基金份额 10% 以上（含 10% ）的 基金份额 持有人仍 认为有必要 召开的， 应当向基 金托管人
提出书面提 议。基金 托管人应 当自收到 书面提议 之日 起 10 日内决定 是否召集 ，并书面 告知
提出提议的 基金份额 持有人代 表和基金 管理人； 基 金 托管人决 定 召集的， 应 当自出具 书面决
定之日起 60 日内召开 并告知基 金管理人 ，基金 管理 人应当配合 。 
5、 代表基金份 额 10% 以上 （含 10% ） 的基 金份额持 有人就同一 事项要求 召开基金 份额
持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，单独或合计代表基金份额 10% 以上
（含 10% ）的 基金份额 持有人有 权自行召 集， 并至少 提前 30 日报 中国证监 会备案 。基金 份
额持有人依 法自行召 集基金份 额持有人 大会的， 基金 管理人、 基金托 管人应当 配合， 不得阻
碍、干扰。 
6、基金份额 持有人会 议的召集 人负责选 择确定 开会 时间、地点 、方式和 权益登记 日。 
（三）召开 基金 份额 持有人大 会的通知 时间、通 知内 容、通知方 式 
1、 召开基金 份额持有 人大会， 召集人应 于会议召 开 前 30 日， 在 指定 媒介 公告。 基 金份
额持有人大 会通知应 至少载明 以下内容 ： 
（1）会议召 开的时间 、地点和 会议形式 ； 
（2）会议拟 审议的事 项、议事 程序和表 决方式 ； 
（3）有权出 席基金份 额持有人 大会的基 金份额 持有 人的权益登 记日； 
（4）授权委托证 明的内容要 求（包括但 不限于代理 人身份，代理权 限和代理有 效期限
等） 、送达时 间和地点 ； 
（5）会务常 设联系人 姓名及联 系电话； 
（6）出席会 议者必须 准备的文 件和必须 履行的 手续 ； 
（7）召集人 需要通知 的其他事 项。 
2、采取通讯开会 方式并进行 表决的情况 下，由会议 召集人决定在会 议通知中说 明本次
基金份额持 有人大会 所采取的 具体通讯 方式、 委托 的 公证机关及 其联系方 式和联系 人、 书面
表决意见寄 交的截止 时间和收 取方式。 
3、如召集人为基 金管理人， 还应另行书 面通知基金 托管人到指定地 点对表决意 见的计
票进行监督； 如召集人 为基金托 管人， 则应 另行书面 通知基金管 理人到指 定地点对 表决意见
的计票进行 监督； 如召 集人为基 金份额持 有人， 则应 另行书面通 知基金管 理人和基 金托管人
到指定地点 对表决意 见的计票 进行监督。 基 金管理人 或基金托管 人拒不 派 代表对书 面表决意
见的计票进 行监督的 ，不影响 表决意见 的计票效 力。













































































基 金合 同 
3-71 
 
（四）基金 份额持有 人出席会 议的方式 
基金份额持 有人大会 可通过现 场开会方 式、 通讯开会 方式或法律 法规和监 管机关允 许的
其他方式召 开，会议 的召开方 式由会议 召集人确 定。 
1、现场开会。由 基金份额持 有人本人出 席或以代理 投票授权委托证 明委派代表 出席，
现场开会时 基金管理 人和基金 托管人的 授权代表 应当 列席基金份 额持有人 大会， 基金管 理人
或托管人不 派代表列 席的， 不影响 表决效力。 现 场开 会同时符合 以下条件 时， 可以进行 基金
份额持有人 大会议程 ： 
（1）亲自出席会 议者持有基 金 份额的凭 证、受托出 席会议者出具的 委托人持有 基金份
额的凭证及 委托人的 代理投票 授权委托 证明符合 法律 法规、 《基金合 同》 和会 议通知的 规定，
并且持有基 金份额的 凭证与基 金管理人 持有的登 记资 料相符； 
（2）经核对，汇 总到会者出 示的在权益 登记日持有 基金份额的凭证 显示，有效 的基金
份额不少于本基 金在权益登 记日基金总 份额的二分 之 一（含二分之一） 。若到会者 在权益登
记日代表的 有效的基 金份额少 于本基金 在权益登 记日 基金总份额 的二分之 一， 召集人可 以在
原公告的基 金份额持 有人大会 召开时间 的 3 个月 以后 、6 个月 以内， 就原定审 议事项重 新召
集基金份额 持有人大 会。 重新召集 的基金份 额持有人 大会到会者 在权益登 记日代表 的有效的
基金份额应 不少于本 基金在权 益登记日 基金总份 额的 三分之一（ 含三分之 一） 。 
2、通讯开会。通 讯开会系指 基金份额持 有人将其对 表决事项的投票 以书面形式 在表决
截至日以前 送达至召 集人指定 的地址。 通讯开会 应以 书面方式进 行表决。 
在同时符合 以下条件 时，通讯 开会的方 式视为有 效： 
（1）会议召 集人按《 基金合同 》约定公 布会议 通知 后，在 2 个工 作日内连 续公布相 关
提示性公告 。 
（2）召集人按基 金合同约定 通知基金托 管人（如果 基金托管人为召 集人，则为 基金管
理人） 到指定地 点对书面 表决意见 的计票进 行监督。 会议召集人 在基金托 管人 （如果基 金托
管人为召集 人， 则为基 金管理人） 和公证机 关的监督 下按照会议 通知规定 的方式收 取基金份
额持有人的 书面表决 意见； 基金 托管人或 基金管理 人 经通知不参 加收取书 面表决意 见的， 不
影响表决效 力。 
（3 ） 本 人直接出 具书面意 见或授权 他人代表 出具书 面意见的 ， 基金份 额持有人 所持有
的基金份额不小 于在权益登 记日基金总 份额的二分 之 一（含二分之一） 。若本人直 接出具书
面 意见 或授权 他人代 表出 具书面 意见基 金份 额持有 人所 持有 的基金 份额小 于在 权益登 记日
基金总份额的二 分之一，召 集人可以在 原 公告的基 金 份额持有人大会 召开时间的 3 个月以










































































 基 金合 同 
3-72 
 
后、6 个月以 内， 就原 定审议事 项重新召 集基金份 额 持有人大会。 重新召集 的基金份 额持有
人大会应当 有代表三 分之一 （含 三分之一） 以上基金 份额的持有 人直接出 具书面意 见或授权
他人代表出 具书面意 见。 
（4） 上述第 （3） 项中直 接出具书 面意见的 基金份额 持有人或受 托代表他 人出具书 面意
见的代理人， 同时提交 的持有基 金份额的 凭证、 受托 出具书面意 见的代理 人出具的 委托人持
有基金份额的凭 证及委托人 的代理投票 授权委托证 明 符合法律法规、 《 基金合同》 和会议通
知的规定， 并与基金 登记机构 记录相符 。 
3、在法律 法规和 监管机关允 许的情况下 ，本基金的 基金份额持有人 亦可采用其 他非书
面方式授权 其代理人 出席基金 份额持有 人大会； 在 会 议召开方式 上， 本基金 亦可采用 其他非
现场方式或 者以现场 方式与非 现场方式 相结合的 方式 召开基金份 额持有人 大会， 会议程 序比
照现场开会 和通讯方 式开会的 程序进行 。 
（五）议事 内容与程 序 
1、议事内容 及提案权 
议事内容为 关系基金 份额持有 人利益的 重大事项 ， 如 《基金合同》 的重大修 改、 决定 终
止《基金合同》 、 更换基金管 理人、更换 基金托管人 、与其他基金合 并、法律法 规及《基金
合同》规定 的其他事 项以及会 议召集人 认为需提 交基 金 份额持有 人大会讨 论的其他 事项。 
基金份额持 有人大会 的召集人 发出召集 会议的通 知后 ， 对原有提案的 修改应当 在基金份
额持有人大 会召开前 及时公告 。 
基金份额持 有人大会 不得对未 事先公告 的议事内 容进 行表决。 
2、议事程序 
（1）现场开 会 
在现场开会 的方式下 ，首先由 大会主持 人按照下 列第 七条规定程 序确定和 公布监票 人，
然后由大会 主持人宣 读提案， 经讨 论后进行 表决， 并 形成大会决 议。 大会主持 人为基金 管理
人授权出席 会议的代 表， 在基金 管理人授 权代表未 能 主持大会的 情况下， 由 基金托管 人授权
其出席会议 的代表主 持；如果 基金管理 人授权代 表和 基金托 管人 授权代表 均未能主 持大会，
则由出席大 会的基金 份额持有 人和代理 人所持表 决权 的二分之一 以上 （含二 分之一） 选 举产
生一名基金 份额持有 人作为该 次基金份 额持有人 大会 的主持人。 基金 管理人和 基金托管 人拒
不出席或主 持基金份 额持有人 大会，不 影响基金 份额 持有人大会 作出的决 议的效力 。 
会议召集人 应当制作 出席会议 人员的签 名册。 签名 册 载明参加会 议人员姓 名 （或单位 名
称） 、身份证明文 件号码、持 有或代表有 表决权的基 金份额、委托人 姓名（或单 位名称）和










































































 基 金合 同 
3-73 
 
联系方式等 事项。 
（2）通讯开 会 
在通讯开会 的情况下 ，首先由 召集人提 前 30 日公布 提案，在所 通 知的表 决截止日 期后
2 个工作日内 在公证 机关监督 下由召集 人统计全 部有 效表决，在 公证机关 监督下形 成决议。 
（六）表决 
基金份额持 有人所持 每份基金 份额有一 票表决权 。 
基金份额持 有人大会 决议分为 一般决议 和特别决 议： 
1、一般决议，一 般决议须经 参加大会的 基金份额持 有人或其代理人 所持表决权 的二分
之一以上 （含二 分之一） 通过 方为有效； 除 下列第 2 项所规定的 须以特别 决议通过 事项以外
的其他事项 均以一般 决议的方 式通过。 
2、特别决议，特 别决议应当 经参加大会 的基金份额 持有人或其代理 人所持表决 权的三
分之二以上 （含三分 之二）通 过方可做 出。 除本 基金 合同另有约 定的， 转 换基金运 作方式、
更换基金管理人 或者基金托 管人、终止 《基金合同》 、与其他基金合 并以特别决 议通过方为
有效。 
基金份额持 有人大会 采取记名 方式进行 投票表决 。 
采取通讯方 式进行表 决时， 除非 在计票时 有充分的 相 反证据证明， 否则提交 符合会议 通
知中规定的 确认投资 者身份文 件的表决 视为有效 出席 的投资者， 表面 符合会议 通知规定 的书
面表决意见 视为有效 表决， 表决 意见模糊 不清或相 互 矛盾的视为 弃权表决， 但应当计 入出具
书面意见的 基金份额 持有人所 代表的基 金份额总 数。 
基金份额持 有人大会 的各项提 案或同一 项提案内 并列 的各项 议题 应当分开 审议、 逐项表
决。 
（七）计票 
1、现场开会 
（1）如大会由基 金管理人或 基金托管人 召集，基金 份额持有人大会 的主持人应 当在会
议 开始 后宣布 在出席 会议 的基金 份额持 有人 和代理 人中 选举 两名基 金份额 持有 人代表 与大
会召集人授 权的一名 监督员共 同担任监 票人； 如大会 由基金份额 持有人自 行召集或 大会虽然
由基金管理 人或基金 托管人召 集， 但是基 金管理人 或 基金托管人 未出席大 会的， 基金 份额持
有 人大 会的主 持人应 当在 会议开 始后宣 布在 出席会 议的 基金 份额持 有人中 选举 三名基 金份
额持有人代 表担任监 票人。基 金管理人 或基金托 管人 不出席大会 的，不影 响计票的 效力。 
（2）监票人应当 在基金份额 持有人表决 后立即进行 清点并由大会主 持人当场公 布计票










































































 基 金合 同 
3-74 
 
结果。 
（3）如果会议主 持人或基金 份额持有人 或代理人对 于提交的表决结 果有怀疑， 可以在
宣布表决结 果后立即 对所投票 数要求进 行重新清 点。 监票人应当 进行重新 清点， 重新 清点以
一次为限。 重新清点 后，大会 主持人应 当当场公 布重 新清点结果 。 
（4）计票过程应 由公证机关 予以公证， 基金管理人 或基金托管人拒 不出席大会 的，不
影响计票的 效力。 
2、通讯开会 
在通讯开会 的情况下， 计票方式 为： 由大会 召集人授 权的两名监 督员在基 金托管人 授权
代表 （若由基 金托管人 召集， 则 为基金管 理人授权 代 表） 的监督下 进行计票 ， 并由公 证机关
对其计票过 程予以公 证。 基金管理 人或基金 托管人拒 派代表对书 面表决意 见的计票 进行监督
的，不影响 计票和表 决结果。 
（八）生效 与公告 
基金份额持 有人大会 的决议， 召集人应 当自通过 之日 起 5 日内报 中国证监 会备案。 
基金份额持 有人大会 的决议自 表决通过 之日起生 效。 
基金份额持 有人大会 决议自生 效之日起 2 个工作 日内 在指定 媒介 上公告。 如果 采用通讯
方式进行表 决， 在公告 基金份额 持有人 大会决议 时， 必须将公证 书全文、 公 证机构、 公证员
姓名等一同 公告。 
基 金管 理人、 基金 托管 人 和基 金份 额持有 人应 当执 行生 效的 基金份 额持 有人 大会的 决
议。 生效的基金 份额持有 人大会决 议对全体 基金份额 持有人、 基金管 理人、 基金托 管人均有
约束力。 
三、基金收 益分配原 则、执行 方式 
（一）基金 利润的构 成 
基金利润指 基金利息 收入、 投资 收益、 公允 价值变动 收益和其他 收入扣除 相关费用 后的
余额，基金 已实现收 益指基金 利润减去 公允价值 变动 收益后的余 额。 
（二）基金 可供分配 利润 
基 金可 供分配 利润 指截 至收益 分配 基准日 基金 未分 配利 润与 未分配 利润 中已 实现收 益
的孰低数。 
（三）基金 收益分配 原则 
1、 在符合有 关基金分 红条件的 前提下， 本基金每 年收 益分配次数 最多为 6 次， 每次 收
益分配比例 不得低于 该次可供 分配利润 的 20% ，若《 基金合同》 生效不 满 3 个月 可不进行










































































 基 金合 同 
3-75 
 
收益分配； 
2、 本基金收 益分配方 式分两种 ： 现金分 红与红利 再投 资， 投资者可 选择现金 红利或 将
现金红利自 动转为基 金份额进 行再投资； 若投资者 不 选择， 本基金 默认的收 益分配方 式是现
金分红； 
3、 基金 收益分配 后基金份 额净值不 能低于面 值， 即基 金收益分配 基准日的 基金份额 净
值减去每单 位基金份 额收益分 配金额后 不能低于 面值 ； 
4、 A 类基金份额 和 C 类 基金份额 之间由 于 A 类基金份 额 不收取而 C 类 基金份 额 收取销
售服务费将 导致在可 供 分配利 润上有所 不同； 本基金 同一类别的 每份基金 份额享有 同等分配
权 ； 
5、法律法规 或监管机 关另有规 定的，从 其规定 。 
（四）收益 分配方案 
基金收益分 配方案中 应载明截 止收益分 配基准日 的可 供分配利润 、基金收 益分配对 象、
分配时间、 分配数额 及比例、 分配方式 等内容。 
（五）收益 分配方案 的确定、 公告与实 施 
本基金收益 分配方案 由基金管 理人拟定 ，并由基 金托 管人复核，在 2 个工作 日内在指
定 媒介公告 并报中国 证监会备 案。 
基 金红 利发放 日距 离收 益分配 基准 日（即 可供 分配 利润 计算 截止日 ）的 时间 不得超 过
15 个工作日 。 
（六）基金 收益分配 中发生的 费用 
基金收益分 配时所发 生的银行 转账或其 他手续费 用由 投资者自行 承担。 当投资 者的现金
红利小于一 定金额， 不 足于支付 银行转账 或其他手 续 费用时， 基金 登记机构 可将基金 份额持
有人的现金 红利自动 转为基金 份额。红 利再投资 的计 算方法，依 照《业务 规则》执 行。 
四、与基金 财产管理 、运用有 关费用的 提取、支 付方 式与比例 
（一）基金 费用的种 类 
1、基金管理 人的管理 费； 
2、基金托管 人的托管 费； 
3、 《基金合 同》生效 后与基金 相关的信 息披露费 用； 
4、 《基金合 同》生效 后与基金 相关的会 计师费、 律师 费和诉讼费 ； 
5、基金份额 持有人大 会费用； 
6、基金的证 券交易费 用；













































































基 金合 同 
3-76 
 
7、基金的银 行汇划费 用； 
8、证券账户 开户费用 、账户维 护费用； 
9、 基金销售 服务费； 
10 、 按照国 家有关规 定和《基 金合同》 约定，可 以在 基金财产中 列支的其 他费用。 
（二）基金 费用计提 方法、计 提标准和 支付方式 
1、基金管理 人的管理 费



本基金的管 理费按前 一日基金 资产净值 的 1.00% 年费 率计提。管 理费的计 算方法如 下 ： 
H ＝E× 1.00%÷ 当年天数 
H 为每日 应计提的 基金管理 费 
E 为前一日 的基金资 产净值 
基金管理费 每日 计提， 按 月支付。 由托 管人根据 与管 理人核对一 致的财务 数据， 自动在
月初 5 个工 作 日内、 按照指定 的账户路 径进行资 金支 付，管理人 无需再出 具资金划 拨指令。
若遇法定节 假日、 休息 日等， 支 付日期顺 延。 费用 自 动扣划后， 管 理人应进 行核对， 如发现
数据不符， 及时联系 托管人协 商解决。 
2、基金托管 人的托管 费 
本 基金的 托管费 按前一 日基 金资产 净值 的 0.25% 的年费 率计提 。托管 费的计 算方 法如
下： 
H ＝E× 0.25%÷ 当年天数 
H 为每日 应计提的 基金托管 费 
E 为前一日 的基金资 产净值 
基金托管费 每日计提， 按 月支付。 由托 管人根据 与管 理人核对一 致的财务 数据， 自动在
月初 5 个工 作日内、 按照指定 的账户路 径进行资 金支 付，管理人 无需 再出 具资金划 拨指令。
若遇法定节 假日、 休息 日等， 支 付日期顺 延。 费用 自 动扣划后， 管 理人应进 行核对， 如发现
数据不符， 及时联系 托管人协 商解决。 
3、C 类份额的 基金销售 服务费



本基金 A 类基金份 额不收取 销售服务 费， C 类 基金份 额的销售服 务费年费 率为 0.50% 。
本基金销售 服务费将 专门用于 本基金的 销售与基 金份 额持有人服 务， 基金管理 人将在基 金年
度报告中对 该项费用 的列支情 况作专项 说明。销 售服 务费计提的 计算公式 如下： 
H=E ×0.50% ÷当年天 数



H 为 C 类基 金份额每 日应计提 的销售服 务费













































































 基 金合 同 
3-77 
 
E 为 C 类基金 份额前一 日的基金 资产 净值



基金销售服 务费 每日 计提， 按月支 付。 由托管人 根据 与管理人核 对一致的 财务数据， 自
动在月初 5 个工作日 内、 按照指 定的账户 路径进行 资 金支付， 管理 人无需再 出具资金 划拨指
令。 若遇 法定节假 日、 休 息日等 ， 支付日 期顺延 。 费 用自动扣划 后， 管 理人应进 行核对 ， 如
发现数据不 符，及时 联系托管 人协商解 决。 
上述“一、 基金费用 的种类中 第 3－10 项 费用” ，根 据有关法规 及相应协 议规定， 按费
用实际支出 金额列入 当期费用 ，由基金 托管人从 基金 财产中支付 。 
（三）不列 入基金费 用的项目 
下列费用不 列入基金 费用： 
1、基金管理人和 基金托管人 因未履行或 未完全履行 义务导致的费用 支出或基金 财产的
损失； 
2、基金管理 人和基金 托管人处 理与基金 运作无 关的 事项发生的 费用； 
3、 《基金合 同》生效 前的相关 费用； 
4、其他根据 相关法律 法规及中 国证监会 的有关 规定 不得列入基 金费用的 项目。 
五、基金财 产的 
投资目标、 投资范围 和投资方 向 
（一）投资 目标 
本基金在科 学严谨的 资产配置 框架下， 严选 安全边际 较高的股票、 债 券等投资 标的， 力
争 基金资产 的保值增 值 。 
（二）投资 范围 
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具， 包 括国内依法发行上市的股票（包
含中小板、创业 板及其他经 中国证监会 核准上 市的 股 票） 、债券（包括 中小企业私 募债券 、
可转债等 ） 、货币 市场工具、 股指期货、 权证、资产 支持证券以及法 律法规或中 国证监会允
许基金投资 的其他金 融工具（ 但须符合 中国证监 会的 相关规定） 。 
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种 ， 基金管理人在履行适当程序后，
可以将其纳 入投资范 围。 
基金的投资 组合比例 为： 股票资产 占基金资 产的比例 为 0%－95% ； 基 金持有全 部权证的
市值不得超过基 金资产净值 的 3% ；每个 交易日日终 在扣除股指期货 合约需缴纳 的交易保证
金后， 基金保留 的现金以 及投资于 到期日在 一年以内 的政府债券 的比例合 计不低于 基 金资产
净值的 5% 。













































































基 金合 同 
3-78 
 
如果法律法规对该比例要求有变更的，以变更后的 比 例为准，本基金的投资范围会做
相应调整。 
（三）投资 限制 
1、组合限制 
基金的投资 组合应遵 循以下限 制： 
（1）股票资 产占基金 资产的 0% －95% ； 
（2）每个交易日 日终在扣除 股指期货合 约需缴纳的 交易保证金后， 保持不低于 基金资
产净值 5% 的现金 或者到期 日在一年 以内的政 府债券 ； 
（3）本基金 持有一家 公司 发行 的证券 ， 其市值 不超 过基金资产 净值的 10% ； 
（4）本基金 管理人管 理的全部 基金持有 一家公 司发 行的证券， 不超过该 证券的 10% ； 
（5）本基金 持有的全 部权 证， 其市值不 得超过 基金 资产净值的 3% ； 
（6）本基金 管理人管 理的全部 基金持有 的同一 权证 ，不得超过 该权证的 10% ； 
（7 ）本基金在任何交易日买入权证的总金额，不得 超过上一交易日基金资产净值的
0.5% ； 
（8）本基金投资 于同一原始 权益人的各 类资产支持 证券的比例，不 得超过基金 资产净
值的 10% ； 
（9）本 基金持有 的全部资 产支持证 券， 其市值不 得 超过基金资 产净值的 20% ，中国 证
监会规定的 特殊品种 除外 ； 
（10 ） 本基金持 有的同一( 指同 一信用级 别) 资产 支持 证券的比例 ， 不 得超过该 资产支持
证券规模的 10% ； 
（11 ） 本基金管 理 人管理 的全部基 金投资于 同一原 始 权益人的各 类资产支 持证券， 不得
超过其各类 资产支持 证券合计 规模的 10% ； 
（12 ） 本基 金应投资 于信用 级别评级 为 BBB 以上 （ 含 BBB ） 的资产支 持证券。 基金持
有资产支持 证券期间， 如 果其信用 等级下降、 不 再符 合投资标准， 应 在评级报 告发布之 日起
3 个月内予以 全部卖 出； 
（13 ） 基金财产 参与股票 发行申购， 本 基金所申 报的 金额不超过 本基金的 总资产， 本基
金所申报的 股票数量 不超过拟 发行股票 公司本次 发行 股票的总量 ； 
（14 ） 本基金进 入全国银 行间同业 市场进行 债券回购 的资金余额 不得超过 基金资产 净值
的 40% ；本基金 进入全国 银行间同 业市场进 行债券回 购的最长期 限为 1 年；债券 回购到期
后不得展期 ；













































































基 金合 同 
3-79 
 
（15 ） 本基 金持有单 只中小企 业私募债 券，其市 值不 得超过基金 资产净值 的 10% ； 
（16 ） 本基金在 任何交易 日日终， 持有 的买入股 指期 货合约价值， 不 得超过基 金资产净
值的 10 ％； 
（17 ） 本基金在 任何交易 日日终， 持有 的买入期 货合 约价值与有 价证券市 值之和， 不得
超过基金资产净 值的 95 ％。 其中，有价 证券指股票 、债券（不含到 期日在一年 以内的政府
债券） 、权证 、资产支 持证券、 买入返售 金融资 产（ 不含质押式 回购）等 ； 
（18 ） 本基金 在任何交 易日日终， 持有的卖 出期货合 约价值不得 超过基金 持有的股 票总
市值的 20％； 
（19 ） 本基金 所持有的 股票市 值和买入、 卖出股指 期 货合约价值， 合计 （轧 差计算） 应
当符合基金 合同关于 股票投资 比例的有 关约定； 
（20 ） 本基金在 任何交易 日内交易 （不 包括平仓） 的 股指期货合 约的成交 金额不得 超过
上一交易日 基金资产 净值的 20 ％； 
（21 ） 基金 总资产不 得超过基 金净资产 的 140% ； 
（22 ） 本基金投 资流通受 限证券， 基金 管理人应 事先 根据中国证 监会相关 规定， 与基金
托管人在本 基金托管 协议中明 确基金投 资流通受 限证 券的比例， 根 据比例进 行投资。 基 金管
理人应制 订 严格的投 资决策流 程和风险 控制制度， 防 范流动性风 险、 法律风 险和操作 风险等
各种风险。 
（23 ） 法律 法规及中 国证监会 规定的和 《基金合 同》 约定的其他 投资限制 。 
因证券市场 波动、 上市公 司合并、 基金 规模变动、 股 权分置改革 中支付对 价等基金 管理
人之外的因 素致使基 金投资比 例不符合 上述规定 投资 比例的，基 金管理人 应当在 10 个 交易
日内进行调 整 ，但中 国证监会 规定的特 殊情形除 外 。 
基金管理人应当 自基金合同 生效之日起 6 个月内使 基金的投资组合 比例符合基 金合同
的有关约定。 期间， 本 基金的投 资范围、 投资策略 应 当符合基金 合同的约 定。 基金托 管人对
基金的投资 的监督与 检查自本 基金合同 生效之日 起开 始。 
法律法规或 监管部门 取消上述 限制，如 适用于本 基金 ，基金管理 人在履行 适当程序 后，
则本基金投 资不再受 相关限制 。 
2、禁止行为 
为维护基金 份额持有 人的合法 权益，基 金财产不 得用 于下列投资 或者活动 ： 
（1）承销证 券； 
（2）违反规 定向他人 贷款或者 提供担保 ；













































































基 金合 同 
3-80 
 
（3）从事承 担无限责 任的投资 ； 
（4）向其基 金管理人 、基金托 管人出资 ； 
（5）从事内 幕交易、 操纵证券 交易价格 及其他 不正 当的证券交 易活动； 
（6）法律、 行政法规 和中国证 监会规定 禁止的 其他 活动。 
法律法规或 监管部门 取消 上述 禁止性规 定， 如适用 于 本基金， 基金 管理人在 履行适当 程
序后，则本 基金投资 不再受相 关限制。 
六、基金资 产净值的 计算方法 和公告方 式 
（一）基金 资产净值 的计算方 法 
基金资产净 值是指基 金资产总 值减去基 金负债后 的价 值。 
（二）基金 资产净值 的公告方 式 
《基金合同》 生 效后， 在开始 办理基金 份额申购 或者 赎回前， 基金管 理人应当 至少每周
公告一次基 金资产净 值和基金 份额净值 。 
在开始办理 基金份额 申购或者 赎回后， 基 金管理人 应 当在每个开 放日的次 日， 通过网 站、
基金份额发 售网点以 及其他媒 介，披露 开放日的 基金 份额净值和 基金份额 累计净值 。 
基金管理人 应当公告 半年度和 年度最后 一个市场 交易 日基金资产 净值和基 金份额净 值。
基金管理人 应当在前 款规定的 市场交易 日的次日， 将 基金资产净 值、 基金份 额净值和 基金份
额累计净值 登载在指 定 媒介上。 
七、基金合 同 的变更 和终止的 事由、程 序以及基 金财 产清算方式 
（一） 《基金 合同》的 变更 
1、变更基金 合同涉及 法律法规 规定或本 合同约 定应 经基金份额 持有人大 会决议通 过
的事项的， 应 召开基金 份额持有 人大会决 议通过。 对 于可不经基 金份额持 有人大会 决议通过
的事项，由 基金管理 人和基金 托管人同 意后变更 并公 告，并报中 国证监会 备案。 
 2 、 关于 《基 金合同 》 变更的基 金份额持 有人大会 决 议自完成生 效后方可 执行， 并自 决
议生效后两 日内在指 定 媒介 公 告。 
（ 二 ） 基金 合同的终 止 
有下列情形 之一的， 《 基金合同 》应当终 止： 
1、基金份额 持有人大 会决定终 止的； 
2、基金管理 人、基金 托管人职 责终止， 在 6 个月内 没有新基金 管理人、 新基金托 管人
承接的； 
3、本基金被 其他基金 吸收合并 ；













































































基 金合 同 
3-81 
 
4、 《基金合 同》约定 的其他情 形； 
5、相关法律 法规和中 国证监会 规定的其 他情况 。 
（三）基金 财产的清 算 
1、 基金财产 清算小组： 自出现 《 基金合同 》 终止事 由 之日起 30 个 工作日内 成立清算 小
组，基金管 理人组织 基金财 产 清算小组 并在中国 证监 会的监督下 进行基金 清算。 
2、基金财产清算 小组组成： 基金财产清 算小组成员 由基金管理人、 基金托管人 、具有
从事证券相 关业务资 格的注册 会计师、 律 师以及中 国 证监会指定 的人员组 成。 基金财 产清算
小组可以聘 用必要的 工作人员 。 
3、基金财产清算 小组职责： 基金财产清 算小组负责 基金财产的保管 、清理、估 价、变
现和分配。 基金财产 清算小组 可以依法 进行必要 的民 事活动。 
4、基金财产 清算程序 ： 
（1） 《基金 合同》终 止情形出 现时，由 基金财产 清算 小组统一接 管基金； 
（2）对基金 财产和债 权债务进 行清理和 确认； 
（3）对基 金 财产进行 估值和变 现； 
（4）制作清 算报告； 
（5）聘请会计师 事务所对清 算报告进行 外部审计， 聘请律师事务所 对清算报告 出具法
律意见书； 
（6）将清算 报告报中 国证监会 备案并公 告； 
（7）对基金 财产进行 分配。 
5、基金财产 清算的期 限为 6 个 月。 
（ 四 ）清算 费用 
清算费用是 指基金财 产清算小 组在进行 基金清算 过程 中发生的所 有合理费 用， 清算费用
由基金财产 清算小组 优先从基 金财产中 支付。 
（ 五 ）基金 财产清算 剩余资产 的分配 
依据基金财 产清算的 分配方案， 将 基金财产 清算后的 全部剩余资 产扣除基 金财产清 算费
用、交纳所 欠税款并 清偿基金 债务 后， 按基金份 额持 有人持有的 基金份额 比例进行 分配。 
（ 六 ）基金 财产清算 的公告 
清算过程中 的有关重 大事项须 及时公告； 基 金财产清 算报告经会 计师事务 所审计并 由律
师事务所出 具法律意 见书后报 中国证监 会备案并 公告 。 基金财产清算 公告于基 金财产清 算报
告报中国证 监会备案 后 5 个工 作日内由 基金财产 清算 小组进行公 告。













































































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（ 七 ）基金 财产清算 账册及文 件的保存 
基金财产清 算账册及 有关文件 由基金托 管人保存 15 年以上。 
（ 八 ） 本基金 被其他基 金吸收合 并引起本 基金基金 合 同终止的， 本 基金财产 可不予变 现
和分配， 并入其 他基金资 产中。 本基金 的债权债 务由 合并 后的基 金享有和 承担。 本基金 清算
的其他事项 按照基金 合同的其 他约定执 行。 
八、争议解 决方式 
各方当事人 同意， 因 《基 金合同 》 而产生 的或与 《基 金合同》 有关的一 切争议 ， 如经友
好协商未能 解决的， 任 何一方均 有权将争 议提交中 国 国际经济贸 易仲裁委 员会， 按照 中国国
际经济贸易 仲裁委员 会届时有 效的仲裁 规则进行 仲裁 。 仲裁地点为 北京。 仲裁 裁决是终 局的，
对各方当事 人均有约 束力，仲 裁费用由 败诉方承 担。 
争议处理期 间， 基金合 同当事人 应恪守 各自的职 责， 继续忠实、 勤 勉、 尽责 地履行基 金
合同规定的 义务，维 护基金份 额持有人 的合法权 益。 
《基金合同 》受 中国 法律管辖 。 
九、基金合 同存放地 和投资者 取得基金 合同的方 式 
《基金合同》 可印制成 册， 供投 资者在基 金管理人 、 基金托管人、 销售机构 的办公场 所
和营业场所 查阅。













































































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