民生加银 增强 收 益 债 券型 证 券 投 资基 金
更新 招 募 说明 书 摘要
2015 年 第 1 号
基金管 理人： 民生加银基 金管理有限公司
基金托 管人： 中国建设银 行股份有限公司
二零一 五年三 月
民生加银增强收益债券型证券投资基金 更新招募说明书摘要（2015 年第 1 号）
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重 要 提 示
民 生 加 银增 强 收益 债 券型证 券 投 资基 金 经2009 年6 月9 日 中 国 证监 会 证监 许 可【2009 】473 号
文核准 募集 ，基 金合 同于2009 年7 月21 日正 式生 效。
投资有 风险 ， 投资 人申 购 基金时 应认 真阅 读招 募说 明书 ；基 金的 过往 业绩 并 不预示 其未 来表
现。
本摘要 根据 基金 合同 和基 金招募 说明 书编 写 ，并 经 中国证 监会 核准 。 基金 合 同是约 定基 金当
事人之 间权 利 、义 务的 法 律文件 。 基金 投资 人自 依 基金合 同取 得基 金份 额 ， 即成为 基金 份额 持有
人和本 基金 合同 的当 事人 ，其 持有 基金 份额 的行 为 本身即 表明 其对 基金 合同 的承认 和接 受 ，并 按
照 《 基金 法》 、 《运 作办 法 》 、 基 金合 同及 其他 有关 规定 享 有权 利、 承担 义务 。基 金 投资 人欲 了解
基金份 额持 有人 的权 利和 义务， 应详 细查 阅基 金合 同。
本基金 管理 人保 证本 招募 说明书 的内 容真 实 、准 确 、完 整 。本 招募 说明书 经 中国证 监会 审核
同意 ，但 中国 证监 会对 本 基金做 出的 任何 决定 ， 均 不表明 其对 本基 金的 价值 和收益 做出 实质 性判
断或保 证， 也不 表明 投资 于本基 金没 有风 险。
基金管 理人 承诺 以诚 实信 用、 勤勉 尽责 的原 则管 理 和运用 基金 财产 ， 但不 保 证基金 一定 盈利 ，
也不保 证最 低收 益。
除 非 另 有说 明， 本 招募 说明 书 所 载内 容截 止 日为2015 年1 月21日 ， 有关 财务 数据 和 净 值表 现
截止日 为2014年12月31日 （财务 数据 未经 审计 ） 。
民生加银增强收益债券型证券投资基金 更新招募说明书摘要（2015 年第 1 号）
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目
录
重 要 提 示 .............................................................................................................................................. 2
一、基 金管 理人 ........................................................................................................................................ 2
二、基 金托 管人 ........................................................................................................................................ 5
三、相 关服 务机 构 .................................................................................................................................... 8
四、基 金的 名称 ........................................................................................................................................ 9
五、基 金的 类型 ...................................................................................................................................... 23
六、基 金的 投资 目标 .............................................................................................................................. 23
七、基 金的 投资 方向 .............................................................................................................................. 20
八 、基 金的 投资 策略 .............................................................................................................................. 20
九 、业 绩比 较基 准 .................................................................................................................................. 29
十、风 险收 益特 征 .................................................................................................................................. 30
十 一 、 基金 投资 组合 报告 ...................................................................................................................... 30
十 二 、 基金 的业 绩 .................................................................................................................................. 33
十 三 、 基金 的费 用 .................................................................................................................................. 30
十 四 、 对招 募说 明书 更新 部分的 说明 …… …… …… ……… …… …… …… …… ……… …… …… …37
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一 、基 金管理 人
（一） 基金 管理 人概 况
名称： 民生 加银 基金 管理 有限公 司
注册地 址： 深圳 市福 田区 益田路 西、 福中 路北 新世 界商务 中 心 4201.4202-B.4203-B.4204
办公地 址： 深圳 市福 田区 益田路 西、 福中 路北 新世 界商务 中 心 4201.4202-B.4203-B.4204
法定代 表人 ： 万 青元
成立时 间：2008 年 11 月 3 日
批准设 立机 关及 批准 设立 文号： 中国 证券 监督 管理 委员会 证监 许可[2008]1187 号
组织形 式： 有限 责任 公司 （中外 合资 ）
注册资 本： 人民 币叁亿 元
存续期 间： 永续 经营
经营范 围： 基金 募集 、基 金销售 、资 产管 理和 中国 证监会 许可 的其 他业 务。
股权结 构 ：公 司股 东为 中 国民生 银行 股份 有限 公司 （持 股 63.33％） 、 加拿 大 皇家银 行 （持 股
30 ％） 、 三 峡财 务有限 责任 公司（ 持 股 6.67 ％） 。
电话：010-88566528
传真：010-88566500
联系人 ： 李 良翼
民生加 银基 金管 理有 限公 司设有 股东 会 、董 事会 、 监事会 ； 董事 会下 设专 门 委员会 ： 审计 委
员会 、合 规与 风险 管理 委 员会 、薪 酬与 提名 委员 会 ；经 营管 理层 下设 专门 委 员会 ：投 资决 策委 员
会、 风险 控制 委员 会， 以 及设立 常设 部门 。 投资 决 策委员 会下 设公 募投 资决 策委员 会和 专户 投资
决策委 员会 ； 常设 部门 包 括： 深圳 管理 总部 、工 会 办公室 、 监察 稽核 部、 投 资部 、研 究部 、专 户
理财一 部 、专 户理 财二 部 、固 定收 益部 、产 品部 、 渠道管 理部 、 市场 策划 中 心、 直销 部、 客户 服
务部 、 电 子商 务部 、 运营 管理部 、 交易 部 、 信 息技 术部 、 综 合管 理部 、 国际 业务部 、 渠道 部华 东、
华南、 华北 区。
基金管 理情 况 ：截 至 2015 年 1 月 21 日 ，民 生加 银基 金管理 有限 公司 管 理 21 只 开放式 基金 ：
民生加 银品 牌蓝 筹灵 活配 置混合 型证 券投 资基 金 、 民生加 银增 强收 益债 券型 证券投 资基 金 、民 生
加银精 选股 票型 证券 投资 基金 、民 生加 银稳 健成 长 股票型 证券 投资 基金 、 民 生加银 内需 增长 股票
型证券 投资 基金 、 民生 加 银景气 行业 股票 型证 券投 资基金 、 民生 加银 中证 内 地资源 主题 指数 投资
基金 、 民 生加 银信 用双 利 债券型 证券 投资 基金 、 民 生加银 红利 回报 灵活 配置 混合型 证券 投资 基金 、
民生加 银平 稳增 利定 期开 放债券 型证 券投 资基 金 、 民生加 银现 金增 利货 币市 场基金 、 民生 加银 积
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极成长 混合 型发 起式 证券 投资基 金 、民 生加 银家 盈 理财 7 天债 券型 证券 投资 基金 、民 生加 银转 债
优选债 券型 证券 投资 基金 、民 生加 银家 盈理 财月 度 债券型 证券 投资 基金 、 民 生加银 策略 精选 灵活
配置混 合型 证券 投资 基金 、民 生加 银岁 岁增 利定 期 开放债 券型 证券 投资 基金 、民 生加 银平 稳添 利
定期开 放债 券型 证券 投资 基金 、民 生加 银现 金宝 货 币市场 基金 、 民生 加银 城 镇化灵 活配 置混 合型
证券投 资基 金 、 民生 加银 优选股 票型 证券 投资 基金 。
（二） 主要 人员 情况
1．基 金管 理人 董事 会成 员
万青元 先生 ： 董事 长， 硕 士， 高级 编辑 。历 任中 国 人民银 行金 融时 报社 记者 部副主 任 ，中 国
民 生 银行 总行 办公 室 公关策 划 处处 长， 主任 助 理、副 主 任， 企业 文化 部 副总经 理 （主 持工 作 ） 。
现任中 国民 生银 行董 事会 秘书 、董 事会 办公 室主 任 、民 生加 银基 金管 理有 限 公司党 委书 记 、董 事
长、民 生加 银资 产管 理有 限公司 董事 长。
Adam Matthews 先生 ： 董 事 ，硕士 。历 任MERCHANT CAPITAL 分析 师、 经理 ，CHESCON CAPITAL
经理/ 助理 总监 ，JPMERGAN ASSET MANAGEMENT 副总 裁 、董事 总经 理。 现任 加拿 大皇家 银行 资产 管
理公司 亚洲 区机 构业 务的 亚洲区 主管 、民 生加 银资 产管理 有限 公司 董事 。
王维绛 先生 ： 董事 ，学 士 。历 任外 汇管 理局 储备 管 理司副 司长 及首 席投 资官 、汇 丰集 团伦 敦
总部及 香港 分行 全球 市场 部董事 总经 理 、加 拿大 皇 家银行 香港 分行 资本 市场 部董事 总经 理 。现 任
加拿大 皇家 银行 中国 区董 事总经 理、 北京 分行 行长 。
李镇光 先生 ： 董事 ，博 士 ，高 级经 济师 。历 任海 口 丰信公 司总 经理 、 香港 景 邦经济 咨询 公司
总经理 、 三峡 财务 有限 责 任公司 综合 管理 部副 经理 、投 资银 行部 副经 理、 经 理。 现任 三峡 财务 有
限责任 公司 党委 书记 、副 总经理 。
张亦春 先生 ： 独立 董事 ， 厦门大 学教 授 、博 士生 导 师。 历任 厦门 大学 经济 系 讲师 、经 济学 院
财金系 副教 授 、教 授、 系 副 主任 、 系主 任、 厦门 大 学经济 学院 院长 。 现任 厦 门大学 金融 研究 所所
长。
王波明 先生 ：独 立董 事， 硕士。 历任 美国 BK 国际商务公 司副 总裁 ，美 国纽 约股票 交易 所 经
济师， 北京 证券 交易 所研 究设计 联合 办公 室副 总干 事。现 任中 国证 券市 场研 究设计 中心 总干 事 、
财讯传 媒集 团董 事局 主席 。
于学会 先生 ：独 立董 事， 学士。 从事 过 10 年 企业 经营管 理工 作。 历任 北京 市汉华 律师 事 务
所律师 、北 京市 必浩 得律 师事务 所合 伙人 、律 师。 现任北 京市 众天 律师 事务 所合伙 人、 律师 。
2．基 金管 理人 监事 会成 员
朱晓光 先生 ： 监事 ，硕 士 ，高 级经 济师 。历 任中 国 银行北 京分 行财 会部 副科 长， 中国 民生 银
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行总行 财会 部会 计处 处长 ，中 国民 生银 行福 州分 行 副行长 ， 中国 民生 银行 中 小企业 金融 部副 总经
理兼财 务总 监， 民生 加银 基金管 理有 限公 司督 察长 。现任 民生 加银 基金 管理 有限公 司纪 委书 记 、
副总经 理、 党委 委员 。
徐敬文 先生 ： 监事 ，硕 士 ，美 国伊 利诺 州注 册会 计 师， 美国 注册 管理 会计 师 ，特 许金 融分 析
师。 曾在 加拿 大皇 家银 行 从事战 略发 展与 财务 分析 工作 ，其 中包 括加 拿大 皇 家银行 资产 管理 公司
的业务 发展 。现 任加 皇投 资管理 （亚 洲） 有限 公司 亚洲股 票市 场研 究分 析员 。
李君波 先生 ： 监事 ，硕 士 。历 任三 峡财 务有 限责 任 公司投 资银 行部 研究 员 ， 三峡财 务有 限责
任公司 研究 发展 部研 究员 、副经 理， 现任 三峡 财务 有限责 任公 司股 权投 资管 理部副 经理 。
于善辉 先生 ：监 事， 硕士 。曾任 职于 天相 投资 顾问 有限公 司， 任分 析师 、金 融创新 部经 理 、
总 裁 助理 、 副总 经理 等 职。2012 年 加入 民 生加 银基金 管 理有 限 公司 ，曾 兼 任金 融 工程 与 产品 部
总监， 现任 民生 加银 基金 管理有 限公 司总 经理 助理 兼专户 理财 二部 总监 、 专 户投资 总监 。
董文艳 女士 ： 监事 ，学 士 。曾 就职 于河 南叶 县教 育 局办公 室从 事统 计工 作 ， 中国人 民银 行外
管局从 事稽 核检 查工 作 。2008 年 加盟 民生 加银 基金 管 理有限 公司 ， 现任 民生 加 银基金 管理 有限 公
司深圳 管理 总部 负责 人兼 工会办 公室 主任 。
申晓辉 先生 ： 监事 ，学 士 。历 任长 盛基 金管 理有 限 公司市 场部 机构 经理 ， 摩 根士丹 利华 鑫基
金管理 有限 公司 市场 部总 监助理 、 北京 中心 总经 理 ，光 大保 德信 基金 管理 有 限公司 北京 分公 司总
经理助 理， 益民 基金 管理 有限公 司机 构业 务部 总经 理。2012 年 加入 民生 加银 基金管 理有 限公 司 ，
现任民 生加 银基 金管 理有 限公司 直销 部（ 原机 构一 部）总 监 。
3． 基 金管 理人 高级 管理 人员
万青元 先生 ：董 事长 ，简 历见上 。
俞岱曦 先生 ： 总经 理， 硕 士。 历任 鹏华 基金 管理 有 限公司 行业 分析 师 ，嘉 实 基金管 理有 限公
司 基 金经 理， 中 银基 金管理 有 限公 司副 总 经理 ，2011 年9 月加 入 民生 加银 基金管 理 有限 公司 ， 现
任民生 加银 基金 管理 有限 公司党 委副 书记 、总 经理 、公司 投资 决策 委员 会主 席。
朱晓光 先生 ：副 总经 理， 简历见 上。
张力女 士 ： 副 总经 理 ， 硕 士。 历任 招商 银行 北京 分 行支行 行长 助理 ； 中国 民 生银行 北京 管理
部紫竹 支行 副行 长 、北 京 管理部 投资 银行 处处 长 、 北京管 理部 公司 部总 经理 ；2008 年10 月 加入 民
生加 银基 金管 理 有限 公司， 曾 任民 生加 银 基金 管理公 司 总经 理助 理 兼渠 道一部 总 监，2012 年1月
至2014 年4 月担 任 民生 加银基 金 管理 有 限公 司督 察 长，2013 年 起 担任 民生 加 银基 金 管理 有 限公 司
党委委 员 ，2014 年4 月起 担 任民生 加银 基金 管理 有限 公司 副 总经 理 。
吴剑飞 先生 ： 副总 经理 ， 硕士 ，15 年证 券从 业经 历 。历 任长 盛基 金管 理公 司 研究员 ； 泰达 宏
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利基金 管理 有限 公司 基金 经理助 理和 基金 经理 ； 建 信基金 管理 有限 公司 基金 经理 、投 资决 策委 员
会委员 及投 资部 副总 监；2009年至2011 年 ，任 职于 平 安资产 管理 公司 ，担 任股 票投资 部总 经理 ；
2011 年9 月 加入 民生 加 银基金 管 理有 限公 司 ，现 任公司 副 总经 理、 党 委委 员、公 募 投资 决策 委 员
会主席 。
林海先 生： 督察 长 ， 硕士 。1995 年至1999 年历 任中 国民生 银行 办公 室秘 书、 宣传处 副处 长 ；
1999年至2000 年 ， 任中 国 民生银 行北 京管 理部 阜成 门支行 副行 长 ；2000年至2012 年 ，历 任中 国民
生银行 金融 同业 部处 长 、 公司银 行部 处长 、 董事 会 战略发 展与 投资 管理 委员 会办公 室处 长 ；2012
年2 月 加入 民生 加银 基 金管理 有 限公 司，2012年5 月至2014 年4 月担 任 民生 加 银基金 管 理有 限公 司
副总经 理 ， 现任 民生 加银 基金 管 理有 限公 司 督 察长 、党委 委员 。
4．本 基金 基金 经理
乐瑞祺 先生 ， 复 旦大 学数 量经济 学硕 士，11 年证 券 从业经 历。 自 2002 年起 任 衡泰软 件定 量
研究部 定量 分析 师 ， 从 事 固定收 益产 品定 价及 风险 管理系 统开 发工 作 。2004 年加入 博时 基金 管理
有限公 司， 任固 定收 益部 基金经 理助 理 ， 从事 固定 收益投 资及 研究 业务 。2009 年加 入民 生加 银基
金管理 有限 公司 ， 现任 投 资部副 总监 。 自 2009 年 7 月起 至 2009 年 9 月任 民 生 加银增 强收 益债 券
型证券 投资 基金 基金 经理 助理 ； 自 2009 年 9 月起 至今任 民生 加银 增强 收益 债券型 证券 投资 基 金
基金经 理； 自 2011 年 11 月起至 2014 年 8 月 22 日 担任民 生加 银景 气行 业股 票型证 券投 资基 金基
金经理 ； 自 2012 年 4 月 至 2014 年 9 月 10 日 担 任 民生加 银信 用双 利债 券型 证券投 资基 金基 金经
理 ； 自 2013 年 4 月至今 担任 民生 加银 转债 优选 债券 型证券 投资 基金 基金 经理 ； 自 2013 年 6 月 至
2014 年 9 月 10 日担任 民 生加银 策略 精选 灵活 配置 混合型 证券 投资 基金 基金 经理 ； 自 2013 年 10
月起 至 今担 任民 生加 银现 金宝货 币市 场基 金基 金经 理 。
历任基 金经 理： 自 2009 年 7 月 21 日至 2011 年 1 月 26 日 傅晓 轩先 生 担 任本 基金基 金经 理。
自 2009 年 9 月 10 日至 2011 年 3 月 24 日陈 东先 生 担任 本 基金 基金 经理 。
5．投 资决 策委 员会
投 资 决策 委 员会 下设 公 募投 资 决策 委 员会 和专 户 投资 决 策委 员 会， 由7名 成 员组 成 。由 俞岱
曦先生 ， 担任 投资 决策 委 员会主 席 ，简 历见 上； 吴 剑飞先 生 ，担 任公 募投 资 决策委 员会 主席 ， 简
历见上 ； 于善 辉先 生， 担 任专户 投资 决策 委员 会主 席， 简历 见上 ；乐 瑞祺 先 生， 投资 决策 委员 会
委员 ， 现 任公 司投 资部 副 总监 ； 杨 林耘 女士 ， 投 资 决策委 员会 委员 ， 现任 公 司固定 收益 部 副 总监 ；
牛洪振 先生 ，投 资决 策委 员会委 员， 现任 公司 交易 部总监 ；陈 薇薇 女士 ，投 资决策 委员 会委 员 ，
现任专 户理 财一 部副 总监 。
6．上 述人 员之 间不 存在 亲 属关系 。
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二 、基 金托管 人
一、基 金托 管人 情况
（一） 基本 情况
名称： 中国 建设 银行 股份 有限公 司( 简 称： 中国 建设 银行)
住所： 北京 市西 城区 金融 大街 25 号
办公地 址： 北京 市西 城区 闹市口 大 街 1 号院 1 号楼
法定代 表人 ：王 洪章
成立时 间：2004 年 09 月 17 日
组织形 式： 股份 有限 公司
注册资 本： 贰仟 伍佰 亿壹 仟零玖 拾柒 万柒 仟肆 佰捌 拾陆元 整
存续期 间： 持续 经营
基金托 管资 格批 文及 文号 ：中国 证监 会证 监基 字[1998]12 号
联系人 ：田
青
联系电 话：(010)6759 5096
中国建 设银 行拥 有悠 久的 经营历 史， 其前 身“ 中国 人民建 设银 行” 于 1954 年 成立，1996 年
易 名为 “中 国建 设银 行” 。 中国建 设银 行是 中国 四大 商业银 行之 一。 中国 建设 银行股 份有 限公 司
由原中 国建 设银 行 于2004 年9 月 分立 而成 立， 承继 了原中 国建 设银 行的 商业 银行业 务及 相关 的
资产和 负债 。 中 国建 设银 行( 股 票代 码：939) 于2005 年 10 月 27 日 在香 港联 合交易 所主 板上 市，
是中国 四大 商业 银行 中首 家在海 外公 开上 市的 银行 。2006 年9 月 11 日 ，中 国建设 银行 又作 为第
一家H 股公 司晋 身恒 生指 数。2007 年 9 月 25 日中 国建设 银 行 A 股 在上 海证 券交易 所上 市并 开始
交易 。 A 股发 行后 中国 建设 银行的 已发 行股 份总 数为 ： 250,010,977,486 股(包括 240,417,319,880
股 H 股及 9,593,657,606 股 A 股) 。
2014 年 上半 年， 本 集团 实 现利润 总额1,695.16 亿 元 ， 较上 年同 期增长9.23% ； 净利润1,309.70
亿元， 较上 年同 期增 长9.17% 。 营业 收入2,870.97 亿元， 较上 年同 期增 长 14.20% ； 其中 ，利 息
净收入 增 长12.59% ，净 利 息收益 率(NIM)2.80% ； 手 续费及 佣金 净收 入增 长8.39% ，在营 业收 入中
的占比 达20.96%。 成本 收 入比 24.17%， 同比 下降0.45 个 百分 点。 资本 充足 率 与核心 一级 资本 充
足率分 别 为13.89% 和11.21%，同 业领 先。
截至2014 年6月 末， 本集 团 资产总 额163,997.90 亿元 ，较 上年 末增 长6.75% ，其 中， 客户 贷款
和垫款 总额91,906.01 亿 元 ，增 长6.99% ；负 债总 额152,527.78 亿 元 ，较 上年 末 增长6.75% ，其 中，
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客户存 款总 额129,569.56 亿元， 增长6.00%。
截至2014 年6月 末， 中国 建 设银行 公司 机构 客户326.89 万户 ，较 上年 末增 加20.35 万户 ，增 长
6.64% ；个 人客 户近3亿 户 ，较 上年 末增 加921 万户 ， 增长3.17% ；网 上银 行客 户1.67亿 户 ，较 上年
末增长9.23% ， 手机 银行 客 户数1.31 亿 户， 增长12.56% 。
截至2014 年6月 末， 中国 建 设银行 境内 营业 机构 总量14,707 个， 服务 覆盖 面进 一 步扩大 ；自
助设备72,128 台 ，较 上年 末增加3,115 台 。电 子银 行 和自助 渠道 账务 性交 易量 占比达86.55%，较
上年末 提高1.15 个百 分点 。
2014年 上半 年 ，本 集团 各 方面良 好表 现 ，得 到市 场 与业界 广泛 认可 ， 先后 荣 获国内 外知 名机
构授予 的40 余个 重要 奖项 。在 英国 《银 行家 》杂 志2014 年 “世 界银 行1000 强 排 名” 中， 以一 级资
本总额 位列 全球 第2 ，较 上 年上升3位 ；在 美国 《 福布 斯》 杂志2014 年全 球上 市 公司2000 强 排名 中
位列第2 ； 在美 国《 财富 》 杂志世 界500 强 排名 第38 位 ，较上 年上 升12 位。
中国建 设银 行总 行设 投资 托管业 务部 ， 下设 综合 处 、基 金市 场处 、证 券保 险 资产市 场处 、 理
财信托 股权 市场 处 、QFII 托管处 、 养老 金托 管处 、 清算处 、 核算 处、 监督 稽 核处等9 个 职能 处室，
在上海 设有 投资 托管 服务 上海备 份中 心， 共有 员工240 余人 。自2007 年起 ，托 管部连 续聘 请外 部
会计师 事务 所对 托管 业务 进行内 部控 制审 计， 并已 经成为 常规 化的 内控 工作 手段。
（二） 主要 人员 情况
赵观甫 ， 投资 托管 业务 部 总经理 ， 曾先 后在 中国 建 设银行 郑州 市分 行 、总 行 信贷部 、 总行 信
贷二部 、 行长 办公 室工 作 ，并 在中 国建 设银 行河 北 省分行 营业 部 、总 行个 人 银行业 务部 、 总行 审
计部担 任领 导职 务 ，长 期 从事信 贷业 务 、个 人银 行 业务和 内部 审计 等工 作 ， 具有丰 富的 客户 服务
和业务 管理 经验 。
纪伟 ，投 资托 管业 务部 副 总经理 ， 曾就 职于 中国 建 设银行 南通 分行 、 中国 建 设银行 总行 计划
财务部 、 信贷 经营 部、 公 司业务 部 ，长 期从 事大 客 户的客 户管 理及 服务 工作 ，具 有丰 富的 客户 服
务和业 务管 理经 验。
张军红 ， 投资 托管 业务 部 副总经 理 ，曾 就职 于中 国 建设银 行青 岛分 行 、 中 国 建设银 行总 行零
售业务 部 、个 人银 行业 务 部、 行长 办公 室， 长期 从 事零售 业务 和个 人存 款业 务管理 等工 作 ，具 有
丰富的 客户 服务 和业 务管 理经验 。
张力铮 ， 投资 托管 业务 部 副总经 理 ，曾 就职 于中 国 建设银 行总 行建 筑经 济部 、信 贷二 部、 信
贷部 、信 贷管 理部 、信 贷 经营部 、 公司 业务 部， 并 在总行 集团 客户 部和 中国 建设银 行北 京市 分行
担任领 导职 务 ， 长 期从 事 信贷业 务和 集团 客户 业务 等工作 ， 具有 丰富 的客 户 服务和 业务 管理 经验 。
黄秀莲 ， 投资 托管 业务 部 副总经 理 ，曾 就职 于中 国 建设银 行总 行会 计部 ， 长 期从事 托管 业务
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管理等 工作 ，具 有丰 富的 客户服 务和 业务 管理 经验 。
（三） 基金 托管 业务 经营 情况
作为国 内首 批开 办证 券投 资基金 托管 业务 的商 业银 行， 中国 建设 银行 一直 秉 持“ 以客 户为 中
心” 的经 营理 念， 不断 加 强风险 管理 和内 部控 制 ， 严格履 行托 管人 的各 项职 责， 切实 维护 资产 持
有人的 合法 权益 ， 为资 产 委托人 提供 高质 量的 托管 服务 。经 过多 年稳 步发 展 ，中 国建 设银 行托 管
资产规 模不 断扩 大， 托管 业务品 种不 断增 加， 已形 成包括 证券 投资 基金 、社 保基金 、保 险资 金 、
基本养 老个 人账 户 、QFII 、企 业年 金等 产品 在内 的 托管业 务体 系 ，是 目前 国 内托管 业务 品种 最齐
全的商 业银 行之 一。 截 至2014 年9 月末 ，中 国建 设 银行已 托 管389 只证 券投 资基金 。中 国建 设
银行专 业高 效的 托管 服务 能力和 业务 水平 ，赢 得了 业内的 高度 认同 。中 国建 设银行 自 2009 年至
今连续 五年 被国 际权 威杂 志 《全 球托 管人 》 评 为“ 中国最 佳托 管银 行” ；获 和 讯网的 中国 “最 佳
资产托 管银 行 ”奖 ； 境 内 权威经 济媒 体 《每 日经 济 观察 》的“ 最 佳基 金托 管 银行 ”奖 ；中 央国 债
登记结 算有 限责 任公 司的 “优秀 托管 机构 ”奖 。
二、基 金托 管人 的内 部控 制制度
（一） 内部 控制 目标
作为基 金托 管人 ， 中国 建 设银行 严格 遵守 国家 有关 托管业 务的 法律 法规 、 行 业监管 规章 和本
行内有 关管 理规 定 ，守 法 经营 、规 范运 作、 严格 监 察， 确保 业务 的 稳 健运 行 ，保 证基 金财 产的 安
全完整 ，确 保有 关信 息的 真实、 准确 、完 整、 及时 ，保护 基金 份额 持有 人的 合法权 益。
（二） 内部 控制 组织 结构
中国建 设银 行设 有风 险与 内控管 理委 员会 ， 负责 全 行风险 管理 与内 部控 制工 作， 对托 管业 务
风险控 制工 作进 行检 查指 导。 投资 托管 业务 部专 门 设置了 监督 稽核 处 ，配 备 了专职 内控 监督 人员
负责托 管业 务的 内控 监督 工作， 具有 独立 行使 监督 稽核工 作职 权和 能力 。
（三） 内部 控制 制度 及措 施
投资托 管业 务部 具备 系统 、完善 的制 度控 制体 系， 建立了 管理 制度 、控 制制 度、岗 位职 责 、
业务操 作流 程 ，可 以保 证 托管业 务的 规范 操作 和顺 利进 行 ； 业务 人员 具备 从 业资格 ； 业务 管理 严
格实行 复核 、 审核 、检 查 制度 ，授 权工 作实 行集 中 控制 ，业 务印 章按 规程 保 管、 存放 、使 用， 账
户资料 严格 保管 ， 制约 机 制严格 有效 ； 业务 操作 区 专门设 置 ，封 闭管 理， 实 施音像 监控 ； 业务 信
息由专 职信 息披 露人 负责 ，防 止泄 密； 业务 实现 自 动化操 作 ，防 止人 为事 故 的发生 ， 技术 系统 完
整、独 立。
三、基 金托 管人 对基 金管 理人运 作基 金进 行监 督的 方法和 程序
（一） 监督 方法
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依照 《基 金法 》及 其配 套 法规和 基金 合同 的约 定 ， 监督所 托管 基金 的投 资运 作。 利用 自行 开
发的“ 托管 业务 综合 系统 —— 基 金监 督子 系统 ” ， 严 格按照 现行 法律 法规 以及 基金合 同规 定， 对
基金管 理人 运作 基金 的投 资比例 、 投资 范围 、投 资 组合等 情况 进行 监督 ， 并 定期编 写基 金投 资运
作监督 报告 ， 报送 中国 证 监会 。在 日常 为基 金投 资 运作所 提供 的基 金清 算和 核算服 务环 节中 ， 对
基金管 理人 发送 的投 资指 令、基 金管 理人 对各 基金 费用的 提取 与开 支情 况进 行检查 监督 。
（二） 监督 流程
1.每工 作日 按时 通过 基金 监督子 系统 ， 对各 基金 投 资运作 比例 控制 指标 进行 例行监 控 ，发 现
投资比 例超 标等 异常 情况 ，向 基金 管理 人发 出书 面 通知 ，与 基金 管理 人进 行 情况核 实 ，督 促其 纠
正，并 及时 报告 中国 证监 会。
2.收到 基金 管理 人的 划款 指令后 ， 对涉 及各 基金 的 投资范 围 、投 资对 象及 交 易对手 等内 容进
行合法 合规 性监 督。
3.根据 基金 投资 运作 监督 情况 ，定 期编 写基 金投 资 运作监 督报 告 ，对 各基 金 投资运 作的 合法
合规性 、投 资独 立性 和风 格显著 性等 方面 进行 评价 ，报送 中国 证监 会。
4.通过 技术 或非 技术 手段 发现基 金涉 嫌违 规交 易， 电话或 书面 要求 基金 管理 人进行 解释 或 举
证，并 及时 报告 中国 证监 会。
三 、相 关服务 机构
（一） 销售 机构 及联 系人
1．直 销机 构
民生加 银基 金管 理有 限公 司
注册地 址： 深圳 市福 田区 益田路 西、 福中 路北 新世 界商务 中 心 4201.4202-B.4203-B.4204
办公地 址： 深圳 市福 田区 益田路 西、 福中 路北 新世 界商务 中 心 4201.4202-B.4203-B.4204
法定代 表人 ：万 青元
客服电 话：400-8888-388
联系人 ：汤 敏
电话：0755-23999809
传真：0755-23999810
网址：www.msjyfund.com.cn
2．代 销机 构
（1） 中国 建设 银行 股份 有 限公司
注册地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 25 号
办公地 址： 北京 市西 城区 闹市口 大 街 1 号院 1 号楼
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法定代 表人 ： 王 洪章
电话：010-66275654
传真：010-66275654
联系人 ：张 静
客服电 话：95533
网址：www.ccb.com
（2） 中国 民生 银行 股份 有 限公司
注册地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 2 号
办公地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 2 号
法定代 表人 ：洪崎
客服电 话：95568
联系人 ： 杨 成茜
电话：010-57092619
传真：010-57092611
网址：www.cmbc.com.cn
（3） 中国 银行 股份 有限 公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 1 号
办公地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 1 号
法定代 表人 ： 田 国立
客户服 务电 话：95566
联系人 ：侯 燕鹏
电话：010-66594838
传真：010-66594431
网址：www.boc.cn
（4） 兴业 银行 股份 有限 公 司
注册地 址： 福州 市湖 东 路 154 号
办公地 址： 福州 市湖 东 路 154 号
法定代 表人 ：高 建平
电话：021-52629999
联系人 ：刘玲
客服电 话：95561
网址：www.cib.com.cn
（5） 交通 银行 股份 有限 公 司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 188 号
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办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 188 号
法定代 表人 ： 牛 锡明
客服电 话：95559
联系人 ：曹 榕
电话：021-58781234
传 真：021-58408483
网址：http://www.bankcomm.com/
（6） 招商 银行 股份 有限 公 司
注册地 址： 深圳 市深 南大 道 7088 号 招商 银行 大厦
办公地 址： 深圳 市深 南大 道 7088 号 招商 银行 大厦
法定 代 表人 ： 李 建红
客户电 话：95555
联系人 ：邓 炯鹏
电话：0755-83198888
传真：0755-83195050
网址：www.cmbchina.com
（7） 中信 银行 股份 有限 公 司
注册地 址： 北京 市东 城区 朝阳门 北大 街 8 号富 华大 厦 C 座
法定代 表人 ： 常 振明
联系人 ： 廉 赵峰
电话：010-65550827
传真：010-65550827
客服电 话：95558
网址：http://bank.ecitic.com
（8） 南京 银行 股份 有限 公 司
注册地 址： 南京 市白 下区 淮海 路 50 号
办公地 址： 南京 市白 下区 淮海 路 50 号
法定代 表人 ：林 复
客服电 话：400-88-96400
联系人 ：翁 俊
电话：025-86775337
传真：025-86775352
网址：www.njcb.com.cn
（9） 中国 邮政 储蓄 银行 有 限责任 公司
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注册地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 3 号
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 3 号
法定代 表人 ： 李 国华
客户服 务电 话：95580
联系人 ：陈 春林
电话：010-68858095
传真：010- 68858117
网址：www.psbc.com
（10） 北京 银行 股份 有限 公司
注册地 址： 北京 市 西 城区 金融大 街 甲 17 号首层
办公地 址： 北京 市 西 城区 金融大 街 丙 17 号
法定代 表人 ：闫 冰竹
客户服 务电 话：95526
联系人 ： 谢 小华
电话：010-66223587
传真：010-66226045
网址：www.bankofbeijing.com.cn
（11 ）平 安银 行股 份有 限 公司
注册地 址： 广东 省深 圳市 深南东 路 5047 号
办公地 址： 广东 省深 圳市 深南东 路 5047 号
法定代 表人 ：孙 建一
联系人 ：张 莉
联系电 话：021-38637673
客户服 务电 话：95511-3
开放式 基金 业务 传真 ：021-50979507
网址：www.bank.pingan.com
（12 ） 上海 银行 股份 有 限公司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 168 号
办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 168 号
法定代 表人 ： 范 一飞
开放式 基金 咨询 电话 ：021-962888
开放式 基金 业务 传真 ：021-68476111
联系人 ：夏雪
联系电 话：021-68475888
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网址：www.bankofshanghai.com
（13） 江苏 银行 股份 有限 公司
注册地 址： 南京 市洪 武北 路 55 号置 地广 场
办公地 址： 南京 市洪 武北 路 55 号置 地广 场
法定代 表人 ：夏平
客户服 务热 线：40086-96098
联系人 ：田 春慧
电话：025-58588167
传真：025-58588164
网址：www.jsbchina.cn
（14） 渤海 银行 股份 有限 公司
注册地 址： 天津 市河 西区 马场 道 201-205 号
办公地 址： 天津 市河 西区 马场 道 201-205 号
法定代 表人 ：刘 宝凤
客服电 话：400-888-8811
联系人 ：王 宏
网址：www.cbhb.com.cn
（15） 中国 银河 证券 股份 有限公司
注册地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 35 号 国际 企业 大 厦 C 座
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 35 号 国际 企业 大 厦 C 座
法定代 表人 ： 陈 有安
客服电 话： 400-888-8888
联系人 ：田 薇
电话：010-66568430
传真：010-665688990
网址：www.chinastock.com.cn
（16） 中信 建投 证券 有限 责任公 司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 安立 路 66 号 4 号楼
办公地 址： 北京 市东 城区 朝阳门 内大 街 188 号
法定代 表人 ： 王 常青
开放式 基金 咨询 电话 ：400-8888-108
联系人 ：魏 明
电话：010-85130579
传真：010-65182261
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网址：www.csc108.com
（17） 国泰 君安 证券 股份 有限公 司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区商城 路 618 号
办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 168 号上 海银 行大 厦 29 层
法定代 表人 ：万 建华
客户服 务热 线：400-8888-666
联系人 ：芮 敏祺
电话：021-38676666
传真：021-38670666
网址：www.gtja.com
（18） 平安 证券 有限 责任 公司
注册地 址： 深圳 市福 田区 金田路 大中 华国 际交 易广 场 8 楼
办公地 址： 深圳 市福 田区 金田路 大中 华国 际交 易广 场 8 楼
法定代 表人 ：杨 宇翔
联系人 ：郑 舒丽
业务咨 询电 话：95511 转 8
开放式 基金 业务 传真 ：0755-82400862
网站：http://www.pingan.com
（19） 申万 宏源 证券 有限 公司
注册地 址： 上海 市长 乐 路 989 号 世纪 商贸 广场 45 楼
办公地 址： 上海 市长 乐 路 989 号 世纪 商贸 广场 40 楼
法定代 表人 ：李梅
客服电 话：021-962505
联系人 ：曹 晔
电话：021-54033888-2653
传真：021-54038844
网址：www.sywg.com
（20） 华泰 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 江苏 省南 京市 中山东 路 90 号 华泰 证券 大 厦
办公地 址： 江苏 省南 京市 中山东 路 90 号 华泰 证券 大 厦
法定代 表人 ：吴 万善
客户服 务电 话：95597
联系人 ： 庞 晓芸
电话：0755-82492193
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传真：0755-82492962
网址：www.htsc.com.cn
（21 ） 中信 证券 （山 东） 有限责 任公 司
注册地 址： 青岛 市崂 山区 深圳 路 222 号青 岛国 际金 融广 场 1 号楼 20 层
办公地 址： 青岛 市崂 山区 深圳 路 222 号青 岛国 际金 融广 场 1 号楼 20 层
法定代 表人 ： 杨 宝林
客服电 话：95548
联系人 ： 吴 忠超
电话：0532-85022326
传真：0532-85022605
网址：www.citicssd.com （22） 招商 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 深圳 市福 田区 益田路 江苏 大 厦 A 座 38-45 楼
办公地 址： 深圳 市福 田区 益田路 江苏 大 厦 A 座 38-45 楼
法定代 表人 ：宫 少林
客户服 务热 线：95565 ，400-8888-111
联系人 ：林 生迎
电话：0755-82943666
传真：0755-82943636
网址：www.newone.com.cn
（23） 兴业 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 福州 市湖 东 路 268 号
办公地 址： 上海 市浦 东新 区民生 路 1199 弄证 大五 道 口广 场 1 号楼 21 层
法定代 表人 ：兰 荣
客户电 话：95562
联系人 ：谢 高得
电话：021-38565785
传真：021-38565955
网址：www.xyzq.com.cn
（24） 海通 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 上海 市淮 海中 路 98 号
办公地 址： 上海 市广 东 路 689 号
法定代 表人 ：王 开国
电话：021-23219000
传真：021-23219100
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联系人 ：李 笑鸣
客服电 话：95553 或 拨打 各城市 营业 网点 咨询 电话
公司网 址：www.htsec.com
（25） 华福 证券 有限 责任 公司
注册地 址： 福州 市五 四 路 157 号 新天 地大 厦 7 、8 层
办公地 址： 福州 市五 四 路 157 号 新天 地大 厦 7 至 10 层
法定代 表人 ：黄 金琳
客服电 话：0591-96326
联系人 ：张 腾
电话：0591-87383623
传真：0591-87383610
网址：www.hfzq.com.cn
（26） 国信 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 深圳 市罗 湖区 红岭中 路 1012 号国 信证 券 大厦十 六层 至二 十六 层
办公地 址： 深圳 市罗 湖区 红岭中 路 1012 号国 信证 券 大厦十 六层 至二 十六 层
法定代 表人 ：何 如
客服电 话：95536
联系人 ：齐 晓燕
电话：0755-82130833
传真：0755-82133952
网址：www.guosen.com.cn
（27） 安信 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 深圳 市福 田区 金田 路 4018 号 安联 大厦 35 层、28 层 A02 单元
办公地 址： 深圳 市福 田 区 深南大 道凤 凰大 厦 1 栋 9 层
法定代 表人 ：牛 冠兴
开放式 基金 咨询 电话 ：4008-001-001
联系人 ：陈 剑虹
联系电 话：0755-82558305
开放式 基金 业务 传真 ：0755-82558355
网址：www.essence.com.cn
（28） 中国 中投 证券 有限 责任公 司
注册地 址： 深圳 市福 田区 益田路 与福 中路 交界 处荣 超商务 中 心 A 栋第 18 层至 21 层及第 04
层 01 、02 、03 、05 、11 、12、13 、15 、16 、18 、19 、20 、21、22、23 单元
办公地 址： 深圳 市福 田区 益田 路 6003 号 荣超 商务 中 心 A 栋第 04 、18 层至 21 层
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法定代 表人 ：龙 增来
客服电 话：4006-008-008 ，95532
联系人 ：刘 毅
电话：0755-82023442
传真：0755-82026539
网址：www.china-invs.cn
（29） 广发 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 广州 市天 河北 路 183 号大 都会 广 场 43 楼
办公地 址： 广州 市天 河北 路大都 会广 场 5 、18 、19 、36、38、39、41、42、43 、44 楼
法定代 表人 ： 孙 树明
客服电 话：95575 或 致电 各地营 业网 点
联系人 ：黄 岚
开放式 基金 咨询 电话 ：020-87555888
开放式 基金 业务 传真 ：020-87555303
网址：http://www.gf.com.cn
（30） 国联 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 江苏 省无 锡市 县前东 街 168 号
办公地 址： 无锡 市县 前东 街 168 号国 联大 厦 6 楼-8 楼
法定代 表人 ： 姚 志勇
客服电 话: 400-888-5288
联系人 ：沈刚
电话：0510-82831662
传真：0510-82830162
网址：www.glsc.com.cn
（31） 民生 证券 有限 责任 公司
注册地 址： 北京 东城 区建 国门内 大 街 28 号民 生金 融 中心 A 座 16-18 层
办公地 址： 北京 东城 区建 国门内 大 街 28 号民 生金 融 中心 A 座 16-18 层
法定代 表人 ：余政
客服电 话：4006198888
联系人 ：赵 明
开放式 基金 业务 传真 ：010-85127917
公司网 站：www.mszq.com
（32） 中原 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 河南 省郑 州市 郑东新 区商 务外 环 路 10 号
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办公地 址： 河南 省郑 州市 郑东新 区商 务外 环 路 10 号
法定代 表人 ： 菅 明军
客服电 话：0371-967218 或 400-813-9666
联系 人： 程月 艳
电话：0371-65585670
传真：0371-65585665
网址：www.ccnew.com
（33） 东海 证券 有限 责任 公司
注册地 址： 江苏 省常 州市 延陵西 路 23 号 投资 广场 18-19 楼
办公地 址： 江苏 省常 州市 延陵西 路 23 号 投资 广场 18-19 楼
法定代 表人 ：朱 科敏
客服电 话：400-888-8588 ；95531
联系 人： 梁旭
电话：0519-88157761
传真：0519-88157761
网址：http://www.longone.com.cn
（34） 光大 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 上海 市静 安区 新闸 路 1508 号
办公地 址： 上海 市静 安区 新闸 路 1508 号
法定代 表人 ：薛峰
客服电 话：4008888788 ，10108998
联系人 ：刘 晨、 李芳 芳
电话：021-22169999
传真：021-22169134
网址：www.ebscn.com
（35） 长江 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 湖北 省武 汉市 新华路 特 8 号长 江证 券大 厦
办公地 址： 湖北 省武 汉市 新华路 特 8 号长 江证 券大 厦
法人代 表人 ：胡 运钊
客户服 务电 话：95579 或 4008-888-999
联系人 ：李 良
电话：027-65799999
传真：027-85481900
网址：www.95579.com
民生加银增强收益债券型证券投资基金 更新招募说明书摘要（2015 年第 1 号）
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（36） 中航 证券 有限 公司
注册地 址： 南昌 市抚 河北 路 291 号
办公地 址： 南昌 市抚 河北 路 291 号
法人代 表人 ： 郝 力平
客户服 务电 话：400-8866-567
联系人 ：余 雅娜
电话：0791-6768763
传真：0791-6789414
网址：www.avicsec.com
（37） 金元 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 海 口市 南宝 路 36 号证 券大 厦 4 楼
办公地 址： 深 圳市 深南 大 道 4001 号 时代 金融 中心 3 层
法定代 表人 ： 陆涛
客户服 务热 线：400-8888-228
联系人 ： 许 方迪
电话：0755-83025022
传真：0755-83025625
网址：www.jyzq.cn
（38） 中信 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 广东 省深 圳市 福田区 中心 三 路 8 号 卓越 时代广 场（ 二期 ）北 座
办公地 址： 北京 市朝 阳区 亮马桥 路 48 号 中信 证券 大 厦
法定代 表人 ：王 东明
客服电 话：95558
联系人 ：陈 忠
电话：010-60838888
传真：010-60836221
网址：www.citics.com
（39 ） 中信 证券 （浙 江） 有限责 任公 司
注册地 址： 浙江 省杭 州市 滨江区 江南 大 道 588 号恒 鑫大厦 主 楼 19 、20 层
办公地 址： 浙江 省杭 州市 滨江区 江南 大 道 588 号恒 鑫大厦 主 楼 19 、20 层
法定代 表人 ：沈 强
客服电 话：0571-95548
联系人 ： 王 霈霈
电话：0571-87112507
民生加银增强收益债券型证券投资基金 更新招募说明书摘要（2015 年第 1 号）
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传真：0571-86065161
网址：www.bigsun.com.cn
（40） 日信 证券 有限 责任 公司
注册地 址： 呼和 浩特 市新 城区锡 林南 路18 号
办公地 址： 北京 西城 区闹 市口大 街1 号长 安兴 融中 心 西楼11 层
法定代 表人 ：孔 佑杰
客服电 话：400-660-9839
联系人 ：文 思婷
电话：010-83991737
传真：010-66412537
网址：www.rxzq.com.cn
（41） 包商 银行 股份 有限 公司
注册地 址： 内蒙 古包 头市 钢铁大 街6 号
办公地 址： 内蒙 古包 头市 青山区 钢铁 大街10 号中 环 大厦B 座1804 室
法定代 表人 ：李 镇西
客服电 话：96016 或010-96016 或 各城 市分 行咨 询电 话
联系人 ：刘 芳
电话：0472-5189051
传真：0472-5188086
公司网 站：www.bsb.com.cn
（42） 哈尔 滨银 行股 份有 限公司
注册地 址： 哈尔 滨市 道里 区尚志 大街160 号
办公地 址： 哈尔 滨市 道里 区尚志 大街160 号
法定代 表人 ：郭 志文
客服电 话：95537 或 400-60-95537
联系人 ：王 超
电话：0451-86779007
传真：0451-86779218
公司网 站：www.hrbb.com.cn
（43） 上海 好买 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 上海 市虹 口区 场中路685 弄37 号4号楼449 室
民生加银增强收益债券型证券投资基金 更新招募说明书摘要（2015 年第 1 号）
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办公地 址： 上海 市浦 东南 路1118 号鄂 尔多 斯国 际大 厦903 ～906 室
法定代 表人 ：杨 文斌
客服电 话： 400-700-9665
联系人 ：张茹
电话：021-20613600
传真：021-68596916
公司网 站：www.ehowbuy.com
（44） 深圳 众禄 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 深圳 市罗 湖区 深南东 路5047 号 发展 银行 大厦25 楼I 、J单元
办公地 址： 深圳 市罗 湖区 深南东 路5047 号 发展 银行 大厦25 楼I 、J单元
法定代 表人 ：薛 峰
客服电 话：400-6788-887
联系人 ： 童 彩平
电话：0755-33227950
传真：0755-82080798
公司网 站：www.zlfund.cn 及 www.jjmmw.com
（45） 杭州 数米 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 杭州 市余 杭区 仓前街 道海 曙路 东2 号
办公地 址： 浙江 省杭 州市 滨江区 江南 大道3588 号恒 生大厦12楼
法定代 表人 ：陈 柏青
客服电 话：4000-766-123
联系人 ：张 裕
电话： 021-60897869
传真：0571-26698533
数米网 站：www.fund123.cn
（46） 上海 天天 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 上海 市徐 汇区 龙田路190 号2号楼2 层
办公地 址： 上海 市徐 汇区 龙田路195 号3C 座10 楼
法定代 表人 ：其 实
客服电 话：400-1818-188
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联系人 ：高 莉莉
电话：020-87599121
传真：020-87597505
公司网 站：www.1234567.com.cn
（47） 和讯 信息 科技 有限 公司
公司地 址： 北京 市朝 阳区 朝外大 街 22 号 泛利 大厦10 层
法定代 表人 ：王 莉
客服电 话：400-920-0022
联系人 ：吴 阿婷
电话：0755-82721106
网站：http://licaike.hexun.com/
（48） 深圳 腾元 基金 销售 有限公 司
公司地 址： 深圳 市福 田区 金田路 卓越 世纪 中 心 1 号楼 1806-1808 单元
法定代 表人 ：曾 革
客户电 话：40068877899
网站：http://www.tenyuanfund.com/
基金管 理人 可根 据 《基 金 法》 、 《运 作办 法》 、 《销 售 办法 》和 基金 合同 等的 规 定， 选择 其他 符
合要求 的机 构代 理销 售本 基金， 并及 时履 行公 告义 务。
（二） 基金 注册 登记 机构
名称： 民生 加银 基金 管理 有限公 司
注册地 址： 深圳 市福 田区 益田路 西、 福中 路北 新世 界商务 中 心 4201.4202-B.4203-B.4204
办公地 址： 深圳 市福 田区 益田路 西、 福中 路北 新世 界商务 中 心 4201.4202-B.4203-B.4204
法定代 表人 ：万 青元
电话：0755-23999888
传真：0755-23999833
联系人 ：蔡 海峰
（三） 出具 法律 意见 书的 律师事 务所 和经 办律 师
名称： 上海 源泰 律师 事务 所
注册地 址： 上海 市浦 东南 路256 号华 夏银 行大 厦1405 室
办公地 址： 上海 市浦 东南 路256 号华 夏银 行大 厦1405 室
负责人 ：廖 海
经办律 师： 廖海 、吴 军娥
电话：021-51150298
传真：021-51150398
民生加银增强收益债券型证券投资基金 更新招募说明书摘要（2015 年第 1 号）
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联系人 ：吴 军娥
（四） 审计 基金 财产 的会 计师事 务所 和经 办注 册会 计师
名称： 安永 华明 会计 师事 务所（ 特殊 普通 合伙 ）
注册地 址： 北京 市东 城区 东长安 街1 号东 方广 场安 永 大楼17 层01-12室
办公地 址： 北京 市东 城区 东长安 街1 号东 方广 场安 永 大 楼17 层01-12室
执行事 务合 伙人 ：Ng Albert Kong Ping 吴港 平
经办注 册会 计师 ：张 小东 、周刚
电话：010-58153000
0755-25028288
传真：010-85188298
0755-25026188
联系人 ：李 妍明
四 、基 金的名称
民生加 银 增 强收 益债 券 型 证券投 资基 金
五 、基金 的类型
债券型 证券 投资 基金
六 、基 金的投 资目 标
本基金 在控 制基 金资 产风 险、 保 持资 产流 动性 的基 础上， 通过 积极 主动 的投 资管理 ， 追 求基
金资产 的长 期稳 定增 值， 争取实 现超 过业 绩比 较基 准的投 资业 绩。
七 、基 金 的投 资方 向
本基金 的投 资范 围为 具有 良好流 动性 的金 融工 具， 包括国 内依 法发 行上 市的 股票、 债券、 货
币市场 工具 、权 证、 资产 支持证 券以 及法 律法 规或 中国证 监会 允许 基金 投资 的其他 金融 工具 。
如法律 法规 或监 管机 构以 后允许 基金 投资 其他 品种 ， 基金 管理 人在 履行 适当 程序后 ， 可 以 将
其纳入 投资 范围 。
基金的 投资 组合 比例 为： 本基金 是债 券型 基金 ， 投 资于固 定收 益类 金融 工具 资产占 基金 资 产
比例不 低 于 80% ， 固定 收 益类金 融工 具包 括国 债、 金融债 券、 中央 银行 票据 、 企业 债券、 公司 债
券 、 可转 换公 司债 券 （含分 离 交易 的可 转换 公 司债券 ） 、短 期 融资 券、 资产 支持 证 券、 回购 等。
基金保 持不 低于 基金 资产 净值 5% 的现 金或 者到 期日 在一年 以内 的政 府债 券。
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本基金 还可 投资 于一 级市 场新股 申购 、 持 有可 转债 转股所 得股 票、 二级 市场 股票和 权证 、 法
律法规 或中 国证 监会 允许 基金投 资的 其他 金融 工具 ， 但上 述非 固定 收益 类金 融工具 的投 资比 例 合
计不超 过基 金资 产 的 20% ，其中 ，基 金持 有全 部权 证的市 值不 超过 基金 资产 净值 的 3% 。
八 、基 金的投资 策略
（一） 投资 决策 依据
1．国 家有 关法 律法 规和 基 金合同 的有 关规 定；
2．国 内外 宏观 经济 形势 及 其对中 国证 券市 场的 影响 ；
3．国 家货 币政 策、 财政 政 策以及 证券 市场 政策 ；
4．债 券发 行主 体状 况综 合 分析；
5．债 券、 股票 等资 产的 预 期收益 率及 风险 水平 。
（二） 投资 策略
本基金奉行“ 自上而下 ” 和“ 自下而上 ” 相结合的主动式投资管理理念，采用价值分析方法，在
分析和 判断 财政 、 货币 、 利率 、通 货膨 胀等 宏观 经 济运行 指标 的基 础上 ， 自 上而下 确定 和动 态调
整大类资产 比例和债 券的 组合目标久 期、期 限结构 配置及类属 配置； 同时， 采用 “ 自下而 上 ” 的投
资理念 ，在 研究 分析 信用 风险、 流动 性风 险、 供求 关系、 收益 率水 平、 税收 水平等 因素 基础 上 ，
自下而 上的 精选 个券 ， 把 握固定 收益 类金 融工 具投 资机会 ； 同时 ， 根据股 票 一级市 场资 金供 求 关
系、 股票 二级 市场 交易 状 况、 基金 的流 动性 等情 况 ，本 基金 将积 极参 与新 股 发行申 购 、增 发新 股
申购等 权益 类资 产投 资， 适当参 与股 票二 级市 场投 资，以 增强 基金 资产 的获 利能力 。
1、 大类资 产配 置策 略
本基金 在遵 守基 金合 同规 定的投 资范 围和 投资 比例 的前提 下， 以现 代投 资组 合理论 、 经 济 周
期理论 为指 导 ，运 用定 性 分析和 定量 分析 方法 ， 通 过对财 政 、货 币、 利率 、 通货膨 胀等 宏观 经济
运行指 标进 行前 瞻性 研究 分析 ，判 断和 预测 中国 经 济周期 和趋 势 ，综 合比 较 大类资 产的 收益 及风
险情况 ，确 定债 券、 股票 、现金 等大 类资 产的 投资 比例。
2、 固定收 益类 资产 投资 策略
（1） 目标久 期 配 置策 略
目标久 期配 置策 略是 债券 投资最 基本 的策 略之 一 ， 本基金 通过 对宏 观经 济运 行状况 、 财政 政
策、 货币 政策 等宏 观经 济 变量进 行自 上而 下的 深入 分析 ，在 预测 市场 合理 利 率水平 的基 础上 ， 判
断利率 变化 的时 间 、方 向 和幅度 ， 测算 投资 组合 和 业绩比 较基 准在 收益 率曲 线变化 时的 风险 收益
特征 ，在 控制 资产 组合 风 险的前 提下 ， 通过 调整 组 合的目 标久 期 ，即 在预 期 利率将 要上 升的 时候
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相对业 绩比 较基 准适 当缩 短组合 的久 期， 在预 期利 率将要 下降 的时 候相 对业 绩比较 基准 适当 拉 长
组合的 久期 ，以 提高 债券 投资收 益。
（2） 期限结 构配 置策 略
收益率 曲线 是分 析利 率走 势和进 行市 场定 价的 基本 工具 ，也 是进 行债 券投 资 的重要 依据 。 通
常情况 下 ，在 市场 利率 水 平、 不同 期限 市场 上债 券 供求关 系等 因素 发生 变化 的时候 ， 收益 率曲 线
上不同 期限 债券 的收 益率 都将随 之产 生调 整 ，从 而 使收益 率曲 线出 现平 行移 动或非 平行 移动 ， 其
中非平 行移 动又 可以 分为 正向蝶 形形 变、 反向 蝶形 形变以 及扭 曲形 变等 。
如果收 益率 曲线 发生 了非 平行移 动 ，则 在相 同的 久 期策略 下采 用不 同的 组合 ，其 组合 收益 率
也将产 生较 大的 差异 。 本 基金将 加大 对收 益率 曲线 形变的 研究 ， 在所 确定 的 目标久 期配 置策 略下 ，
通过分 析预 测收 益率 曲线 可能发 生的 形变 ， 在期 限 结构配 置上 适时 采取 子弹 型、 哑铃 型或 者阶 梯
型等策 略， 进一 步优 化组 合的期 限结 构， 使本 基金 获得较 好的 收益 。
（3） 类属配 置策 略
在 确 定 组 合 目 标 久 期 和 期 限 结 构 配 置 的 基 础 上 ， 本 基 金 对 不 同 类 型 固 定 收 益 品 种 的 信 用 风
险、 市场 风险 、流 动性 、 赋税水 平等 因素 进行 分析 ，研 究同 期限 的不 同品 种 之间的 利差 情况 及其
变化趋 势 ，以 及交 易所 和 银行间 两个 市场 间同 一品 种的利 差情 况及 变化 趋势 ，制 定债 券类 属配 置
策略 ，在 各种 固定 收益 品 种之间 进行 优化 配置 ， 主 动地增 加预 期利 差将 收窄 的固定 收益 品种 的投
资比例 ， 降低 预期 利差 将 扩大的 品种 的投 资比 例 ， 以获取 不同 类型 固定 收益 品种之 间利 差变 化所
带来的 投资 收益 。
（4） 固定收 益品 种的 选择
1) 政府信 用债 券
本基金 对国 债、 央行 票据 、政策 性金 融债 等政 府信 用债券 的投 资， 主要 根据 宏观经 济指 标 、
货币财 政政 策、 市场 供求 等分析 ，预 测收 益率 曲线 的未来 变动 趋势 ，综 合考 虑国债 、央 行票 据 、
政策性 金融 债等 不同 品种 的流动 性及 风险 收益 状况 ，选择 具有 较高 投资 价值 的品种 进行 投资 。
2) 企业信 用债 券
本基金 对于 其他 金融 债、 企业债 、 公 司债、 短期 融 资券等 企业 信用 债券 的投 资， 将 参考 外部
评级结 果 、宏 观经 济所 处 阶段 、债 券发 行主 体以 及 债券的 信用 状况 及其 变动 趋势 ，在 有效 控制 整
个组 合 信用 风险 的基 础上 ，结 合流 动性 分析 ，采 取 积极的 投资 策略 ， 挖掘 价 值被低 估的 品种 ， 以
获取超 额收 益。
3) 可转换 债券
与一般 企业 债券 不同 ， 可 转换债 券给 予投 资人 在一 定条件 下转 股、 回售 债券 的权利 ， 与 此 同
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时， 可转 换债 券发 行人 也 享有在 一定 条件 下赎 回债 券、 下调 转股 价的 权利 。 因此 ，可 转换 债券 在
市场上 兼具 债性 和股 性 ， 当正股 价格 高于 转股 价格 ， 且 可转 换债 券的 价格 与 转股平 价相 差不 大时 ，
可转换 债券 的价 格变 动与 对应股 票的 价格 变动 表现 出较强 的相 关性 ， 而 当正 股价格 远低 于转 股 价
格时， 可转 换债 券的 价格 将趋于 纯债 券的 价格 ，此 时，可 转换 债券 表现 出较 强的 债 性。
本基金 将通 过研 究市 场状 况以及 可转 换债 券在 当前 市场状 况下 所表 现出 的特 性， 确定 可 转 换
债券的 投资 策略 ， 同时 本 基金还 将积 极跟 踪可 转换 债券基 本面 的变 化情 况 ， 如对应 公司 的业 绩情
况以及 可能 出现 的下 调转 股价机 会， 寻找 最佳 的投 资时机 。
此外， 对于 发行 条款、 票 息、 内 嵌期 权价 值较 高且 公司基 本面 优良 的可 转换 债券， 因其 内在
价值较 高 ，反 映到 二级 市 场上 ，会 产生 较大 的一 、 二级市 场价 差 。因 此， 本 基金还 将积 极关 注可
转换债 券在 一 、二 级市 场 上可能 存在 的价 差所 带来 的投资 机会 ， 在严 格控 制 风险的 前提 下 ，参 与
可转债 的一 级市 场申 购， 获得稳 定收 益。
4) 可分离 交易 债券
可分离 交易 债券 与可 转换 债券类 似 ， 都 是由 上市 公 司发行 的含 有转 股期 权的 债券 ， 不 同之 处
是可分 离交 易债 券在 上市 后将自 动拆 分为 认股 权证 和纯债 券。 本基 金对 于可 分离交 易债 券的 投 资
主要采 取以 下两 种策 略 ： 一是一 级市 场申 购策 略 ， 对于票 息 、发 行条 款比 较 优厚的 公司 ， 上市 后
纯债券 加对 应期 权的 价格 高于一 级市 场的 申购 价 ， 本基金 在深 入研 究的 基础 上， 积极 参与 一级 市
场的申 购 ，在 严格 控制 风 险的前 提下 获得 稳定 收益 ；二 是关 注可 分离 交易 债 券上市 后纯 债券 的内
在价值 ，发 掘内 在价 值被 低估的 品种 ，进 行二 级市 场操作 。
5) 资产支 持证 券
本基金 通过 深 入 分析 宏观 经济走 势、 资产 提前 偿还 率、 资 产池 的结 构及 质量 等因素 ， 判 断 提
前偿付 风险 和资 产违 约风 险， 并根 据资 产证 券化 的 收益结 构安 排 ，预 测分 析 资产支 持证 券的 未来
现金流 ， 通过 研究 标的 证 券发行 条款 ， 预测 提前 偿 还率变 化对 标的 证券 的久 期与收 益率 曲线 的影
响， 密切 关注 流动 性变 化 ，在 严格 控制 风险 的前 提 下， 筛选 出经 风险 调整 后 具有较 高投 资价 值的
资产支 持证 券， 以获 取较 高的投 资收 益。
（5） 收益率 曲线 骑乘 策略
收益率 曲线 骑乘 策略 是指 选取处 于收 益率 曲线 最陡 峭处的 券种 进行 配置， 随 着债券 剩余 期 限
缩短 、到 期日 临近 ，其 到 期收益 率将 有所 下降 ， 从 而产生 较好 的市 场价 差回 报。 本基 金将 积极 关
注收益 率曲 线的 变化 情况 ，在 收益 率曲 线较 陡的 部 位适当 采用 收益 率曲 线骑 乘策略 ， 利用 收益 率
曲线的 快速 下滑 获得 相应 的收益 。
（6） 回购策 略
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在市场 较为 平稳 时， 本基 金通过 质押 组合 中的 债券 ， 融入 资金 并购 买债 券， 以获得 高于 本 基
金的资 产规 模所 能支 撑的 收益水 平 。本 基金 将遵 守 银行间 市场 关于 回购 的有 关规定 ， 在相 关规 定
的范围 内， 利用 市场 的平 稳时期 ， 进 行回 购融 入资 金， 同 时投 资于 2 年 以下 的流动 性较 好的 债券 ，
以获取 利差 收益 ， 增加 投 资人的 回报 。 本基 金还 将 密切关 注和 积极 寻求 由于 短期资 金需 求激 增产
生的逆 回购 投资 策略 等投 资机会 。
（7） 套利策 略
1 ） 跨 市套 利。 同一 品种 在银 行 间市 场与 交 易所 市场、 同 期限 债券 品 种在 一、二 级 市场 上由
于市场 结构 、 投资 者结 构 等原因 在某 个时 期可 能存 在收益 率的 差异 。 本基 金 在充分 论证 套利 可行
性的基 础上 ，寻 找合 适时 机，进 行跨 市场 套利 操作 。
2 ） 跨 期套 利。 本基 金将 利用 一 定时 期内 不 同债 券品种 基 于利 息、 违 约风 险、流 动 性、 税收
特性 、可 回购 条款 等方 面 的差别 造成 的收 益率 差异 ，同 时买 入和 卖出 这些 券 种， 以获 取二 者之 间
的差价 收益 。
（8） 个券选 择策 略
本基金 将严 格依 据上 述投 资策略 ， 通 过自 下而 上精 选个券 ， 审 慎分 析债 券的 信用风 险、 流 动
性风险 、 供求 关系 、 收 益 率水平 、 税收 水平 等因 素 ， 选 择定 价合 理或 价值 被 低估的 债券 进行 投资 。
具有以 下一 项或 多项 特征 的债券 ，是 本基 金的 重点 关注对 象：
1 ）符 合上 述投 资策 略的 品 种；
2 ）信 用质 量正 在改 善或 者 预期将 改善 的企 业信 用性 债券；
3 ）具 有较 高当 期收 入的 品 种；
4 ）有 增值 潜力 、价 值被 低 估的品 种等 。
3 、 股票投 资策 略
（1） 一级市 场投 资策 略
本基金 在控 制基 金资 产风 险、 保 持资 产流 动性 的基 础上， 运用 价值 分析 ， 积 极寻求 股票 一 级
市场和 二级 市场 定价 差异 所 产生 的新 股上 市溢 价机 会，增 强基 金资 产的 获益 能力。
本基金 将借 助公 司行 业研 究员的 力量 ， 对 新股 的内 在价值 进行 评估 ； 同 时， 综合考 虑股 票 发
行政策 、 一级 市场 供求 关 系和风 险收 益特 征 、二 级 市场交 易状 况等 因素 ， 预 测拟认 购新 股的 中签
率、收 益率 ，从 而确 定以 合理规 模的 资金 精选 个股 认购， 实现 新股 申购 收益 率的最 大化 。
本基金 根据 基金 整体 资产 的流动 性需 要、 股 票是 否 符合二 级市 场的 投资 策略 以及市 场价 格 与
其内在 价值 的偏 离程 度等 因素决 定继 续持 有或 者卖 出申购 所获 得的 新股 。
（2） 二级市 场投 资策 略
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本基金采取“ 自上而下 ” 和“ 自下而上” 相结合的策略， 适当 参与二级市场股票投 资，以增强组
合的获 利能 力， 提高 预期 收益率 。
本基金 将根 据对 宏观 经济 、 行业 特性、 行业 竞争 结 构、 行 业商 业模 式等 方面 的分析 ， 综 合判
断行业 景气 度和 行业 估值 水平 ，自 上而 下确 定本 基 金二级 市场 股票 的行 业投 资比例 ， 避免 行业 集
中度过 高的 风险 。
本基金 将采 取 “ 自下 而上 ” 的精选 个股 策略 ， 在全 面 细致分 析上 市公 司的 公司 治理 、 发 展战 略、
经营管 理、 财务 状况 等方 面的基 础上 ，重 点关 注以 下两类 上市 公司 ：
1 ） 分 红能 力强 的企 业。 从历 史 分红 记录 、 当前 分红能 力 、未 来分 红 潜力 等方面 进 行分 析，
考核的 指标 主要 有每 股未 分配利 润、 每股 盈利 、每 股经营 性现 金流 净额 、股 息率等 。
2 ） 具 有持 续竞 争优 势的 企业 。 在资 源垄 断 、品 牌、技 术 创新 、销 售 渠道 等方面 具 有一 项或
多项核 心竞 争力 优势 的企 业， 有利 于企 业在 激烈 的 市场竞 争中 赢得 和保 持长 期的比 较优 势 ，以 较
低的成 本获 取较 高的 收益 。
4 、 权证投 资策 略
本基金 可被 动持 有股 票以 及可分 离交 易债 券派 发的 权证， 同 时也 可以 直接 从 二级市 场买 入 权
证。
本基金 将运 用市 场上 通行 的权证 定价 模型 ， 如BS 模 型、 二 叉树 模型 、 蒙 特卡 洛模拟 等方 法对
权证进 行定 价 ，同 时参 考 市场的 走势 ， 对权 证进 行 投资 ；本 基金 可能 采取 的 投资策 略包 括但 不限
于杠杆 交易 策略 、 看跌 保 护组合 策略 、 保护 组合 成 本策略 、 获利 保护 策略 、 买入跨 式投 资策 略等 。
（三） 投资 管理 程序
本基金 采用 投资 决策 委员 会领导 下的 基金 经理 负责 制。本 基金 的投 资管 理程 序如下 ：
1 ．研 究员 提供 研究 报告 ， 以研究 驱动 投资
本基金 严格 实行 研究 支持 投资决 策机 制 ， 加 强研 究 对投资 决策 的支 持工 作 ， 防止投 资决 策的
随意性 。 研究 员在 熟悉 基 金的投 资目 标和 投资 策略 的基础 上 ，对 债券 品种 进 行综合 研究 、 深度 分
析 ， 广泛 参考 和利 用外 部 研究成 果 ；特 别是 对于 企 业信用 债券 ， 研究 员应 充 分了解 国家 宏观 经济
政策及 行业 发展 状况 ， 掌 握企业 真实 经营 状况 ， 定 期或不 定期 撰写 提供 宏观 经济分 析报 告 、债 券
市场运 行报 告和 发债 主体 研究报 告等 并向 投资 决策 委员会 和基 金经 理汇 报。
2 ．投 资决 策委 员会 审议 并 决定基 金投 资重 大事 项
投资决 策委 员会 将定 期分 析投资 研究 团队 所提 供的 研究报 告 ， 在 充分 讨论 宏 观经济 形势 、 债
券和股 票市 场走 势的 基础 上， 根据 基金 合同 规定 的 投资目 标 、投 资范 围和 投 资策略 ， 确定 基金 的
总体投 资计 划。
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3 ．基 金经 理构 建具 体的 投 资组合
基金经 理根 据投 资决 策 委 员会的 决议 ， 参 考研 究团 队的研 究成 果， 根据 基金 合同， 依据 专 业
经验进 行分 析判 断， 在授 权范围 内构 建具 体的 投资 组合， 进行 组合 的日 常管 理。
4 ．中 央交 易室 独立 执行 投 资交易 指令
基金管 理人 设置 独立 的中 央交易 室， 由 基金 经理 根 据投资 方案 的要 求和 授权 以及市 场的 运 行
特点 ，作 出投 资操 作的 相 关决定 ， 向中 央交 易室 发 出交易 委托 。 中央 交易 室 接到基 金经 理的 投资
指令后 ，根 据有 关规 定对 投资指 令的 合规 性、 合理 性和有 效性 进行 检查 ，确 保投资 指令 在合 法 、
合规的 前提 下得 到高 效的 执行 ，对 交易 情况 及时 反 馈， 对投 资指 令进 行监 督 ；如 果市 场和 个券 交
易出现 异常 情 况 ，及 时提 示基金 经理 。
5 ．基 金绩 效评 估
基金经 理对 投资 管理 策略 进行评 估 ， 出 具自 我评 估 报告 。 金 融工 程小 组就 投 资管理 进行 持续
评估 ，定 期提 出评 估报 告 ，如 发现 原有 的投 资分 析 和投资 决策 同市 场情 况有 较大的 偏离 ， 立即 向
主管领 导和 投资 决策 委员 会报告 。 投资 决策 委员 会 根据基 金经 理和 金融 工程 小组的 评估 报告 ， 对
于基金 业绩 进行 评估 。基 金经理 根据 投资 决策 委员 会的意 见对 投资 组合 进行 调整。
6 ．基 金风 险监 控
监察稽 核部 对投 资组 合计 划的执 行过 程进 行日 常监 督和实 时风 险控 制 ， 包 括 投资集 中度 、 投
资组合 比例 、 投资 限制 、 投资权 限等 交易 情况 ， 风 险控制 委员 会根 据市 场变 化对基 金投 资组 合进
行风险 评估 ，并 提出 风险 防范措 施。
7 ．投 资管 理程 序的 调整
基金管 理人 在保 证基 金份 额持有 人利 益的 前提 下 ， 有权根 据投 资需 要和 环境 变化 ， 对 投资 管
理的职 责分 工和 程序 进行 调整， 并在 招募 说明 书或 其更新 中予 以公 告。
九 、业 绩比较 基准
中国债 券综 合指 数收 益率
中国债 券综 合指 数是 由中 央国债 登记 结算 有限 责任 公司编 制的 中国 全市 场债 券指数 ， 是 目 前
市场上 专业 、 权威 和稳 定 的， 且能 够较 好地 反映 债 券市场 整体 状况 的债 券指 数。 由于 本基 金的 投
资范围 与中 国债 券综 合指 数所覆 盖的 市场 范围 基本 一致， 因此 该指 数能 够真 实反 映 本基 金的 风 险
收益特 征， 同时 也能 较恰 当衡量 本基 金的 投资 业绩 。
在本基 金的 运作 过程 中 ， 如果法 律法 规变 化或 者出 现更有 代表 性 、更 权威 、 更为市 场普 遍接
受的指 数 ，则 基金 管理 人 与基金 托管 人协 商一 致 ， 并报中 国证 监会 核准 公告 后， 对业 绩比 较基 准
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进行变 更。
十 、风 险收益 特征
本基金 是债 券型 证券 投资 基金 ，通 常预 期风 险收 益 水平低 于股 票型 基金 和混 合型基 金 ，高 于
货币市 场基 金， 为证 券投 资基金 中的 较低 风险 品种 。
十 一、 基金投 资组 合报告
基金管 理人 的董 事会 及董 事保证 本报 告所 载资 料不 存在虚 假记 载、 误导 性陈 述或重 大遗 漏 ，
并对其 内容 的真 实性 、准 确性和 完整 性承 担个 别及 连带责 任。
基金托 管人 中国 建设 银行 股份有 限公 司根 据本 基金 合同规 定复 核了 本投 资组 合报告 内容 ， 保
证复核 内容 不存 在虚 假记 载、误 导性 陈述 或者 重大 遗漏。
基金管 理人 承诺 以诚 实信 用、 勤勉 尽责 的原 则管 理 和运用 基金 资产 ， 但不 保 证基金 一定 盈利 。
基金的 过往 业绩 并不 代表 其未来 表现 。 投资 有风 险 ，投 资者 在作 出投 资决 策 前应仔 细阅 读本
基金的 招募 说明 书。
本投资 组合 报告 截至 时间 为2014 年12 月31 日， 本报 告中所 列财 务数 据未 经审 计。
1. 报告 期末 基金 资产 组合 情况
序号 项目 金额（ 元）
占基金 总资 产的
比例（%）
1 权益投 资 372,262,746.59 14.99
其中： 股票
372,262,746.59 14.99
2 固定收 益投 资
1,976,526,647.54 79.59
其中： 债券
1,976,526,647.54 79.59
资产支 持证 券 - -
3 贵金属 投资 - -
4 金融衍 生品 投资 - -
5 买入返 售金 融资 产
- -
其中： 买断 式回 购的 买入 返售金 融
资产
- -
6 银行存 款和 结算 备付 金合 计
107,484,283.72 4.33
7 其他资 产
27,177,032.58 1.09
8 合计
2,483,450,710.43
100.00
2 . 报告 期末 按行 业分 类的 股票投 资组 合
代码 行业类 别 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净值
比例(%)
A 农、林 、牧 、渔 业 1,693,000.00 0.09
B 采矿 业 6,087,000.00 0.32
C 制造业 96,620,868.30 5.11
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D 电力、 热力 、燃 气及 水生 产和供 应业 - -
E 建筑业 47,950,000.00 2.54
F 批发和 零售 业 - -
G 交通运 输、 仓储 和邮 政业 15,924,449.12 0.84
H 住宿和 餐饮 业 - -
I 信息传 输、 软件 和信 息技 术服务 业 18,785,571.50 0.99
J 金融业 139,202,857.67 7.36
K 房地产 业 45,999,000.00 2.43
L 租赁和 商务 服务 业 - -
M 科学研 究和 技术 服务 业 - -
N 水利、 环境 和公 共设 施管 理业 - -
O 居民服 务、 修理 和其 他服 务业 - -
P 教育 - -
Q 卫生和 社会 工作 - -
R 文化、 体育 和娱 乐业 - -
S 综合 - -
合计 372,262,746.59 19.69
3. 报告 期末 按公 允价 值占 基金资 产净 值比 例大 小排 序的前 十名 股票 投资 明细
序号 股票代 码 股票名 称 数量（ 股） 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净
值比例 （％ ）
1 000625 长安汽 车 3,349,934 55,039,415.62 2.91
2 000712 锦龙股 份 1,773,779 48,246,788.80 2.55
3 000961 中南建 设 3,500,000 47,950,000.00 2.54
4 601318 中国平 安 606,501 45,311,689.71 2.40
5 000024 招商地 产 1,100,000 29,029,000.00 1.54
6 601628 中国人 寿 700,000 23,905,000.00 1.26
7 600276 恒瑞医 药 399,968 14,990,800.64 0.79
8 601336 新华保 险 250,000 12,390,000.00 0.66
9 601111 中国国 航 1,483,093 11,627,449.12 0.62
10 600048 保利地 产 1,000,000 10,820,000.00 0.57
4. 报告 期末 按债 券品 种分 类的债 券投 资组 合
序号 债券品 种 公允价 值（ 元） 占基金 资产 净值 比例 （％ ）
1 国家债 券 14,908,800.00 0.79
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 291,370,000.00 15.41
其中： 政策 性金 融债 291,370,000.00 15.41
4 企业债 券 487,784,271.50 25.80
5 企业短 期融 资券 - -
6 中期票 据 - -
7 可转债 1,182,463,576.04 62.55
8 其他 - -
9 合计 1,976,526,647.54 104.55
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5. 报 告期 末按 公允 价值 占 基金资 产净 值比 例大 小排 名的前 五名 债券 投资 明细
序号 债券代 码 债券名 称 数量（ 张） 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净
值比例 （％ ）
1 110027 东方转 债 1,519,020 260,071,414.20 13.76
2 113001 中行转 债 1,470,000 230,187,300.00 12.18
3 128005 齐翔转 债 1,230,999 159,719,658.25 8.45
4 110029 浙能转 债 900,000 125,964,000.00 6.66
5 130228 13 国开 28 1,000,000 100,040,000.00 5.29
6 ．报 告期 末按 公允 价值 占 基金资 产净 值比 例大 小排 名的前 十名 资产 支持 证券 投资明 细
本基金 本报 告期 末未 持有 资产支 持证 券。
7 ．报 告期 末按 公允 价值 占 基金资 产净 值比 例大 小排 名的前 五名 贵金 属 投 资明 细
本基金 本报 告期 末未 持有 贵金属 。
8 ．报 告期 末按 公允 价值 占 基金资 产净 值比 例大 小排 名的前 五名 权证 投资 明细
本基金 本报 告期 末未 持有 权证。
9 ．报 告期 末本 基金 投资 的 国债期 货交 易情 况说 明
（1） 本期 国债 期货 投资 政 策
本基金 尚未 在基 金合 同中 明确国 债期 货的 投资 策略 、比 例限 制 、信 息披露 等 ，本 基金 暂不 参
与国债 期货 交易 。
（2） 报告 期末 本基 金投 资 的国债 期货 持仓 和损 益明 细
本基金 本报 告期 末未 持有 国债期 货。
（3） 本期 国债 期货 投资 评 价
本基金 本报 告期 末未 持有 国债期 货。
10 ． 投 资组 合报 告附 注
（1 ）声明 报 告期 内本 基金 投资的 前十 名证 券中 是否 有发行 主体 被监 管部 门立 案调查 的 、或 在 报
告编制 日前 一年 内受 到公 开谴责 、处 罚的 股票 。
2014 年1 月12 日， 中国 石 油化工 股份 有限 公司 公告 因山东 省青 岛市 “11 .22 ” 中石化 东黄 输
油管道 泄漏 爆炸 特别 重大 事故接 受国 务院 事故 调查 组的调 查处 理结 果。 但本 基金投 资上 述正确的
决策程 序符 合相 关法 律法 规的要 求。 本 基金 持有 的 前十名 证券 的其 余发 行主 体本期 未出 现被 监
管部门 立案 调查 ，或 在报 告编制 日前 一年 内受 到公 开谴责 、处 罚的 情形 。
（2） 报告 期内 本基 金投 资 的前十 名股 票没 有超 出基 金合同 规定 的备 选股 票库 。
（3） 其他 资产 构成
序号 名称 金额（ 元）
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1 存出保 证金 446,942.79
2 应收证 券清 算款 1,026,966.39
3 应收股 利 -
4 应收利 息 21,647,539.82
5 应收申 购款 4,055,583.58
6 其他应 收款 -
7 待摊费 用 -
8 其他 -
9 合计 27,177,032.58
（4） 报告 期末 持有 的处 于 转股期 的可 转换 债券 明细
序号 债券代 码 债券名 称 公允价 值( 元) 占基金 资产 净值 比例 （％ ）
1 113001 中行转 债 230,187,300.00 12.18
2 128005 齐翔转 债 159,719,658.25 8.45
3 110015 石化转 债 85,886,024.40 4.54
4 110017 中海转 债 73,970,400.00 3.91
5 113002 工行转 债 59,676,000.00 3.16
6 113005 平安转 债 54,126,000.00 2.86
7 110022 同仁转 债 25,635,600.00 1.36
8 127002 徐工转 债 24,228,928.22 1.28
9 128006 长青转 债 3,926,910.00 0.21
（5） 报告 期末 前十 名股 票 中存在 流通 受限 情况 的说 明
本基金 本报 告期 末前 十名 股票中 不存 在流 通受 限情 况。
（6） 投资 组合 报告 附注 的 其他文 字描 述部 分
由于四 舍五 入的 原因 ，分 项之和 与合 计项 之间 可能 存在尾 差。
十 二、 基金的 业绩
基金管 理人 依照 恪尽 职守 、诚 实信 用 、谨 慎勤勉 的 原则管 理和 运用 基金 财产 ，但 不保 证基 金
一定盈 利 ，也 不保 证最 低 收益 。基 金的 过往 业绩 并 不代表 其未 来表 现 。投 资 有风险 ， 投资 者在 做
出投资 决策 前应 仔细 阅读 本基金 的招 募说 明书 。
本报告 期基 金份 额净 值增 长率及 其与 同期 业绩 比较 基准收 益率 的比 较
A 类
阶段
份额净
值增长
率①
份额净 值
增长率 标
准差②
业绩比 较
基准收 益
率③
业绩比 较基
准收益 率标
准差④
①－③ ②－④
2014年 度 49.64% 1.15% 6.54% 0.11% 43.10% 1.04%
2013年度 1.01% 0.54% -3.75% 0.08% 4.76% 0.46%
2012年度 13.74% 0.34% 0.37% 0.06% 13.37% 0.28%
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2011年度 -5.07% 0.36% 2.40% 0.09% -7.47% 0.27%
2010年度 9.83% 0.34% -0.52% 0.07% 10.35% 0.27%
2009 年 度（ 自2009 年7
月21日至12 月31 日）
3.40% 0.18% -0.41% 0.03% 3.81% 0.15%
自基金 合同 生效 起至
今（2014年12月31日）
85.35% 0.61% 4.41% 0.08% 80.94% 0.53%
C 类
阶段
份额净
值增长
率①
份额净 值
增长率 标
准差②
业绩比 较
基准收 益
率③
业绩比 较基
准收益 率标
准差④
①－③ ②－④
2014年 度 49.08% 1.15% 6.54% 0.11% 42.54% 1.04%
2013年度 0.58% 0.54% -3.75% 0.08% 4.33% 0.46%
2012年度 13.20% 0.34% 0.37% 0.06% 12.83% 0.28%
2011年度 -5.46% 0.36% 2.40% 0.09% -7.86% 0.27%
2010年度 9.46% 0.33% -0.52% 0.07% 9.98% 0.26%
2009 年 度（ 自2009 年7
月21日至12 月31 日）
3.20% 0.17% -0.41% 0.03% 3.61% 0.14%
自基金 合同 生效 起至
今（2014年12月31日）
81.25% 0.60% 4.41% 0.08% 76.84% 0.52%
注：业 绩比 较基 准= 中 国债 券综合 指数 收益 率。
十 三、 基金的 费用
（一） 与基 金运 作有 关的 费用
1． 与 基金 运作 相关 费用 列 示
（1 ） 基金 管理 人的 管理 费 ；
（2 ） 基金 托管 人的 托管 费 ；
（3 ） 基金 财产 划拨 支付 的 银行费 用；
（4 ） 基金 合同 生效 后的 基 金信息 披露 费用 ；
（5 ） 基金 份额 持有 人大 会 费用；
（6 ） 基金 合同 生效 后与 基 金有关 的会 计师 费和 律师 费；
（7 ） 基金 的证 券交 易费 用 ；
（8）从 C 类 基金 份额 基金 财产中 计提 的销 售服 务费 ；
（9 ） 依法 可以 在基 金财 产 中列支 的其 他费 用。
2． 与 基金 运作 相关 费用 计 提方法 、计 提标 准和 支付 方式
（1 ） 基金 管理 人的 管理 费
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在通常 情况 下， 基金 管理 费按前 一日 基金 资产 净值 的 0.70% 年 费率 计提 。计 算方法 如下 ：
H ＝E× 年管 理费 率÷ 当 年天 数
H 为 每日 应计 提的 基金 管 理费
E 为 前一 日基 金资 产净 值
基金管 理费 每日 计提 ， 按 月支付 。 由基 金管 理人 向 基金托 管人 发送 基金 管理 费划付 指令 ， 经
基金托 管人 复核 后于 次月 首日 起 3 个 工作 日内 从基 金财产 中一 次性 支付 给基 金管理 人， 若遇 法 定
节假日 、休 息日 或不 可抗 力致使 无法 按时 支付 的， 顺延至 最近 可支 付日 支付 。
（2 ） 基金 托管 人的 托管 费
在通常 情况 下， 基金 托管 费按前 一日 基金 资产 净值 的 0.20% 年 费率 计提 。计 算方法 如下 ：
H ＝E× 年托 管费 率÷ 当 年天 数
H 为 每日 应计 提的 基金 托 管费
E 为 前一 日基 金 资 产净 值
基金托 管费 每日 计提 ， 按 月支付 。 由基 金管 理人 向 基金托 管人 发送 基金 托管 费划付 指令 ， 经
基金托 管人 复核 后于 次月 首日 起 3 个 工作 日内 从基 金财产 中一 次性 支付 给基 金托管 人， 若遇 法 定
节假日 、休 息日 或不 可抗 力致使 无法 按时 支付 的， 顺延至 最近 可支 付日 支付 。
（3 ） 销售 服务 费
本基金 A 类 基金 份额 不收 取销售 服务 费，C 类 基金 份额的 销售 服务 费年 费率 为 0.40% 。本 基
金销售 服务 费将 专门 用于 本基金 的销 售与 服务 基金 份额持 有人 ， 基 金管 理人 将依法 进行 相关 信 息
披露。
销售服 务费 按前 一 日 C 类 基金份 额基 金资 产净 值 的 0.40% 年 费率 计提 。计 算方 法如下 ：
H ＝E× 年销 售服 务费 率÷ 当 年天数
H 为 C 类基 金份 额每 日应 计提的 销售 服务 费
E 为 C 类基 金份 额前一 日 基金资 产净 值
销售服 务费 每日 计提 ， 按 月支付 。 由基 金管 理人 向 基金托 管人 发送 销售 服务 费划付 指令 ， 经
基金托 管人 复核 后于 次月 首日 起 3 个 工作 日内 从基 金资产 中划 出 ，由 基金 注 册登记 机构 代收 ， 基
金注册 登记 机构 收到 后按 相关合 同规 定支 付给 基金 销售机 构等 ； 若遇 法定 节 假日 、休 息日 或不 可
抗力致 使无 法按 时支 付的 ，顺延 至最 近可 支付 日支 付。
（4 ） 除管 理费 、 托管 费 和销 售 服务 费 之外 的基 金 费用 ， 由基 金 托管 人根 据 其他 有 关法 规及
相应协 议的 规定 ，按 费用 支出金 额支 付， 列入 或摊 入当期 基金 费用 。
（二 ） 与基 金销 售相 关费 用
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1． 申 购费 用
本基 金 A 类 基金 份额在 申 购时收 取基 金申 购费，C 类基金 份额 不收 取申 购费 。 本基金 申购 费
用由投 资人 承担 ，不 列入 基金财 产， 主要 用于 本基 金的市 场推 广、 销售 、注 册登记 等各 项费 用 。
本基金 的申 购费 率如 下：
单次申 购金 额 M A 类 基金 份额 的申 购费 率 C 类 基金 份额 的申 购费 率
M ＜100 万 0.8%
0
100 万≤M ＜200 万 0.5%
200 万≤M ＜500 万 0.3%
M≥ 500 万 每次 1000 元
投资人 同日 或异 日多 次申 购， 须按 每次 申购 所对 应 的费率 档次 分别 计费 。 当 需要采 取比 例配
售方式 对有 效申 购金 额进 行部分 确认 时， 投资 人申 购费率 按照 申购 申请 确认 金额所 对应 的费 率 计
算。
2． 赎 回费 用
本基金 A 类和 C 类基 金份 额均收 取赎 回费 。 赎 回费 用 由赎回 基金 份额 的基 金份 额持有 人承 担，
在基金 份额 持有 人赎 回基 金份额 时收 取 。 不低 于赎 回费总 额 的 25% 应归 入基 金财产 ， 其余 用于 支
付注册 登记 费和 其他 必要 的手续 费。
本基金 的 A 类基 金份额 的 赎回费 率如 下：
持有基 金时 间 T A 类 基金 份额 的 赎 回费 率
T ＜1 年 0.10%
1 年≤T ＜2 年 0.05%
T≥2 年 0
注：上 表中 ，1 年按 365 天计算 。
本基金 的 C 类 基金 份额 的 赎回费 率如 下：
持有基 金时 间 T C 类 基金 份额 的 赎 回费 率
T ＜30 天 0.10%
T≥30 天 0
投资人 通过 日常 申购 所得 基金份 额， 持有 期限 自基 金注册 登记 机构 确认 登记 之日起 计算 。
3 ． 基 金管 理人 可 以在 基 金合 同 约定 的 范围 内调 整 费率 或 收费 方 式， 并最 迟 于新 的 费率 或收
费方式 实施 日前 依照 《信 息披露 办法 》的 有关 规定 在指定 媒体 上公 告。
4 ． 基 金管 理人 可 以在 不 违反 法 律法 规 规定 及基 金 合同 约 定的 情 形下 根据 市 场情 况 制定 基金
促销计 划 ，针 对以 特定 交 易方式 （ 如网 上交 易、 电 话交易 等 ）等 进行 基金 交 易的投 资人 定期 或不
定期地 开展 基金 促销 活动 。在 基金 促销 活动 期间 ， 按相关 监管 部门 要求 履行 必要手 续后 ， 基金 管
理人可 以适 当调 低基 金申 购费率 和基 金赎 回费 率。
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十 四、 对招募 说明 书更新 部分 的说明
本更新 招募 说明 书依 据 《 中华人 民共 和国 证券 投资 基金法 》 、 《证 券投 资基 金 运作管 理办 法》 、
《证券 投资 基金 销售 管理 办法》 、 《 证券 投资 基金 信 息披露 管理 办法 》 及其 他 有关法 律法 规的 要求 ，
对 2014 年 9 月 4 日 公布 的 《民生 加银 增强 收益 债券 型 证券 投资 基金 更新 招募 说明书 2014 年第 2
号 》 进行 了更 新 ， 本更新招募说 明书 所载 内容 截止 日为 2015 年 1 月 21 日 ， 有关财 务数 据和 净值
表现截 止日 为 2014 年 12 月 31 日 ， 主要 修改 内容 如 下：
1 、 在 “重 要提 示 ”中 ， 对招 募 说明 书 所载 内容 截 止日 期 以及 有 关财 务数 据 和净 值 表现 截止
日期进 行了 更新 。
2 、 在“ 三 、基 金管 理人 ”部 分 ，更 新了 “ （一 ）基 金管 理 人概 况 ” 、 “ （二 ）主 要人 员 情况 ”
中董事 会成 员变 动、 监事 会成员 变动 的相 关信 息以 及基金 经理 简历 信息 。
3、 对 “四 、基 金托 管人 ” 的基本 情况 进行 了更 新。
4、 在 “五 、相 关服 务机 构 ”中， 对 销 售机 构相关 信 息进行 了更 新。
5、 在 “九 、基 金的 投资 ” 中，对 “ （ 十 一 ）基 金投 资 组合报 告” 内容 进行 了更 新。
6、在 “十 、基 金业 绩” 中 ，对基 金业 绩进 行了 更新 。
7、 在 “二 十二 、其 他应 披 露事项 ”中 ，更 新了 本次 更新内 容期 间的 历次 公告 。
民生加 银 基 金管 理有 限公 司
2015 年3 月4日
