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北信瑞 丰 基金管 理 有限公 司 
 
 
北信瑞丰健 康生活主题 灵活配置混 合型
证券投资基 金 
招募说明书 
 
 
 
 
 
 
 
 
基金管 理人： 北信瑞 丰基金 管理有 限公 司 
基金托 管人： 中国工 商银行 股份有 限公 司 
 
 
二 〇一 五年 三月 
 
 北信瑞丰健康生活主题灵活配置混合型证券投资基金

















 募集申请材料-招募说明 书 
 
 
重要提示 
 
本 基 金经 中国 证监会 2015 年1 月 19 日 证监 许可[2015]100 号 文注 册募 集。 
基金管 理人 保证 招募 说明 书的内 容真 实、 准 确、 完 整 。 本招 募说明 书经 中国 证 监会注 册，
但中国 证监 会对 本基 金募 集的注 册 ， 并 不表 明其 对本 基金的 投资 价 值和 市场 前景 做 出实 质性
判断或 保证 ，也 不表 明投 资于本 基金 没有 风险 。 
本基金 投资 于证 券市 场， 基金净 值会 因为 证券 市场 波动等 因素 产生 波动 ， 投 资人在 投资
本基金 前 ， 应 全面了 解本 基金的 产品 特性 ， 充 分考 虑自身 的风 险承 受能 力， 并承担 基金 投 资
中出现 的各 类风 险， 包括 ： 因政 治、 经济、 社会 等环 境因素 对证 券价 格产 生影 响而形 成的 系
统性风 险， 个别 证券 特有 的非系 统性 风险 ， 由 于基 金投资 人连 续大 量赎 回基 金产生 的流 动性
风险 ， 基 金管 理人在 基金 管理实 施过 程中 产生 的基 金管理 风险 ， 本基金 的特 定风险 等 ， 详见
招募说 明书 “风 险揭 示” 章节。 
投资有 风险， 投 资者 认 购 （或申 购） 基 金时应 认真 阅读本 基金 的 《招 募说 明 书》 及 《 基
金合同 》 等 信息 披露 文件 ， 自主 判断 基金 的投 资价 值， 自 主做 出投 资决 策， 自行承 担投 资风
险。 基 金管 理人 提醒 投资 人基金 投资 的 “ 买者 自负 ” 原则 ， 在 投资 人作 出投 资决策 后， 基金
运营状 况与 基金 净值 变化 引致的 投资 风险 ，由 投资 人自行 负责 。



基金的 过往 业绩 并不 预示 其未来 表现 。 基金 管理 人管理 的 其他 基金 的业 绩并 不构 成 新基
金业绩 表现 的保 证。 
基 金 管理 人依 照恪 尽职 守、 诚 实信 用、 谨慎 勤勉 的原 则 管理 和运 用基 金资 产， 但 不保证
基金一 定盈 利， 也不 保证 最低收 益。 
1 北信瑞丰健康生活主题灵活配置混合型证券投资基金

















 募集申请材料-招募说明 书 
 
 
目录 
 
一、 绪言 ................................................................................................................................... 3 
二、 释义 ................................................................................................................................... 4 
三、 基金管 理人 ....................................................................................................................... 7 
四、 基金托 管人 ..................................................................................................................... 15 
五、 相关服 务机 构 ................................................................................................................. 19 
六、 基金的 募集 ..................................................................................................................... 21 
七、 基金合 同的 生效 ............................................................................................................. 24 
八、 基金份 额的 申购 和赎 回 ................................................................................................. 25 
九、 基金的 投资 ..................................................................................................................... 33 
十、 基金的 财产 ..................................................................................................................... 41 
十一、 基金资 产估 值 ............................................................................................................. 42 
十二、 基金的 收益 与分 配 ..................................................................................................... 46 
十三、 基金的 费用 与税 收 ..................................................................................................... 47 
十四、 基金的 会计 与审计 ..................................................................................................... 49 
十五、 基金的 信息 披露 ......................................................................................................... 50 
十六、 风险揭 示 ..................................................................................................................... 55 
十七、 基金的 终止 与清算 ..................................................................................................... 58 
十八、 基金合 同的 内容 摘要 ................................................................................................. 60 
十九、 基金托 管协 议的 内容 摘要 ......................................................................................... 72 
二十、 基金份 额持 有人 服务 ................................................................................................. 84 
二十一 、 其他应 披露 事项 ........................................................................................................ 87 
二十二 、 招募说 明书 存放 及其 查阅 方式 ................................................................................ 88 
二十三 、 备查文 件 .................................................................................................................... 89 
 
 
 
2 北信瑞丰健康生活主题灵活配置混合型证券投资基金

















 募集申请材料-招募说明 书 
 
一、 绪言 
本招募 说明 书依 据 《 中华 人民共 和国 证券 投资 基金 法》 （ 以下 简称 “ 《基 金法》 ” ）、《 公开
募集证 券投 资基 金运 作管 理办法 》 （ 以下 简称 “ 《 运作 办法》 ” ） 、 《证 券投 资基 金销售 管 理办 法》
（以下 简称“ 《 销售 办法》 ” ） 、 《证券 投资 基金信 息披 露管理 办法》 （ 以下 简称“ 《信息披 露办
法》 ” ）以 及《 北信 瑞丰 健 康生活 主题 灵 活配 置混 合型 证券 投资 基金 基金 合同 》编写 。 
基金管 理人 承诺 本招 募说 明书不 存在 任何 虚假 记载 、 误导 性陈 述或 者重 大遗 漏， 并 对其
真实性 、 准确 性、 完整 性 承担法 律责 任 。 本基 金是 根据本 招募 说明 书所 载明 的资料 申请 募集
的 。 本基 金管 理人 没有 委 托或授 权任 何其 他人 提供 未在本 招募 说明 书中 载明 的信息 ， 或 对本
招募说 明书 作任 何解 释或 者说明 。 
本招募 说明 书根 据本 基金 的基金 合同 编写 ， 并 经中 国证监 会注 册。 基金 合同 是约定 基金
合同当事 人之 间权 利、 义务 的 法律 文件。 基 金投 资人 自 依基 金合 同取 得基 金份 额， 即成 为基
金份额 持有 人和 基金 合同 的当事 人 ， 其 持有 基金 份额 的行为 本身 即表 明其 对基 金合同 的承 认
和接受 ，并按 照《基 金法》 、基金 合同及 其他有 关规 定享有 权利、 承担义 务。 基金投 资人欲
了解基 金份 额持 有人 的权 利和义 务， 应详 细查 阅基 金合同 。 
 
3 北信瑞丰健康生活主题灵活配置混合型证券投资基金

















 募集申请材料-招募说明 书 
 
二、 释义 
《招募 说明 书》 中除 非文 意另有 所指 ，下 列词语 具有 如 下含 义： 
1、基金 或本 基金 ：指 北信瑞 丰 健康 生活 主题 灵活 配置 混 合型 证券 投资 基金 
2、基金 管理 人： 指北信 瑞 丰基金 管理 有限 公司 
3、基金 托管 人： 指中国 工 商银行 股份 有限 公司 
4、基金 合同： 指《北信 瑞丰 健康生 活主 题灵活 配置 混合型证 券投 资基金 基金 合同》 及
对基金 合同 的任 何有 效修 订和补 充 
5、托管 协议： 指基金 管理 人与基金 托管 人就本 基金 签订之《 北信 瑞丰健 康生 活主题 灵
活配置 混合 型证券 投资 基金 托管 协议 》及 对该 托管 协议的 任何 有效 修订 和补 充 
6、招募 说明书 或本招 募说 明书： 指《 北 信瑞丰 健康 生活主题 灵活 配置混 合型 证券投 资
基金招 募说 明书 》及 其定 期的更 新 
7、基金 份额发 售公告 ：指 《北信瑞 丰健 康生活 主题 灵活配置 混合 型证券 投资 基金基金
份额发 售公 告》 
8、 法 律法 规： 指 中国 现行 有效并 公布 实施 的法 律、 行政法 规、 规范 性文 件、 司法解 释、
行政规 章以 及其 他对 基金 合同当 事人 有约 束力 的决 定、决 议、 通知 等 
9、 《基 金法》 ： 指 2003 年10 月28 日经 第十 届全 国人民 代 表大 会常 务委 员会 第五 次 会议
通过， 2012 年12 月28 日 第十一 届全 国人 民代 表大 会常务 委员 会第 三十 次会 议修订，自 2013
年6 月 1 日起 实施 的 《中 华人民 共和 国证 券投 资基 金法》 及颁 布机 关对 其不 时做出 的修 订 
10、 《 销售 办法》 ： 指中 国证 监会 2013 年 3 月 15 日 颁布、 同年 6 月 1 日实 施的 《 证券 投
资基金 销售 管理 办法 》及 颁布机 关对 其不 时做 出的 修订 
11、 《 信息 披露 办法》 ：指 中国证 监会 2004 年 6 月 8 日颁布 、同 年7 月 1 日实施 的 《证
券投资 基金 信息 披露 管理 办法》 及颁 布机 关对 其不 时做出 的修 订 
12、 《 运作 办法》 ：指 中国 证监会2014 年 7 月 7 日颁布 、 同年 8 月 8 日实 施的《 公 开募
集证券 投资 基金 运作 管理 办法》 及颁 布机 关对 其不 时做出 的修 订 
13、中 国证 监会 ：指 中国 证券监 督管 理委 员会 
14、银 行业 监督 管理 机构 ：指中 国人 民银 行和/或中国 银 行业 监督 管理 委员 会 
15、 基金 合同 当事人 ： 指 受基金 合同 约束 ， 根 据基 金合同 享有 权利 并承 担义 务的法 律主
体，包 括基 金管 理人 、基 金托管 人和 基金 份额 持有 人 
16、个 人投 资者 ：指 依据 有关法 律法 规规 定可 投资 于证券 投资 基金 的自 然人 
17、 机构 投资 者： 指依 法 可以投 资证 券投 资基 金的 、 在 中华 人民 共和国 境内 合法登 记并
存续或 经有 关政 府部 门批 准设立 并存 续的 企业 法人 、事业 法人 、社 会团 体或 其他组 织 
4 北信瑞丰健康生活主题灵活配置混合型证券投资基金

















 募集申请材料-招募说明 书 
18、 合 格境 外机 构投 资者 ： 指符 合 《 合格 境外 机构 投资者 境内 证券 投资 管理 办法》 及相
关法律 法规 规定 可以 投资 于在中 国境 内依法 募集 的证 券 投资 基金 的中 国境 外的 机 构投 资者 
19、 投 资者 ： 指 个人 投资者 、 机 构投 资者 和合 格境 外机构 投资 者以 及法 律法 规或中 国证
监会允 许购 买证 券投 资基 金的其 他投资 者的 合称 
20、基 金份 额持 有人 ：指 依基金 合同 和招 募说 明书 合法取 得基 金份 额的 投 资者 
21、 基 金销 售业 务： 指基 金管理 人或 销售 机构 宣传 推介基 金， 发售 基金 份额 ， 办理 基金
份额的 申购 、赎 回、 转换 、转托 管及 定期 定额 投资 等业务 
22、 销售 机构 ： 指 北 信瑞 丰基金 管理 有限 公司 以及 符合 《 销售 办法 》 和 中国 证监会 规定
的 其 他条 件， 取得 基金 销售 业务 资格 并与 基金 管理 人签订 了基 金销 售服 务协 议， 办 理基 金销
售业务 的机 构 
23、 登 记业务 ： 指基 金登 记、 存 管、 过 户、 清 算和 结算业 务， 具 体内 容包 括 投资人 基金
账户的 建立 和管 理、 基金 份额登 记、 基金 销售 业务 的确认 、 清 算和 结算 、 代 理发放 红利 、 建
立并保 管基 金份 额持 有人 名册和办 理非 交易 过户 等 
24、 登 记机 构： 指 办理 登记 业务的 机构 。 基 金的 登记 机构为 北信 瑞丰 基金 管理 有限公 司
或接受 北信 瑞丰 基金 管理 有限公 司委托 代为 办理 登记 业 务的 机构， 本基 金的 登记 机 构为 北信
瑞丰基 金管理 有限 公司 
25、 基 金账 户： 指登 记机 构为投 资人 开立 的、 记录 其持有 的、 基金 管理 人所 管理的 基金
份额余 额及 其变 动情 况的 账户 
26、 基 金交 易账 户： 指销 售机构 为投 资人 开立 的、 记录投 资人 通过 该销 售机 构买卖 基金
的基金 份额 变动 及结 余情 况的账 户 
27、 基金 合同 生效日 ： 指 基金募 集达 到法 律法 规规 定及基 金合 同规 定的 条件 ， 基 金管 理
人向中 国证 监会 办理 基金 备案手 续完 毕， 并获 得中 国证监 会书 面确 认的 日期 
28、 基 金合 同终 止日： 指基 金合同 规定 的基 金合 同终 止事由 出现 后， 基金 财产 清 算完毕 ，
清算结 果报 中国 证监 会备 案并予 以公 告的 日期 
29、 基 金募 集期： 指自 基 金份额 发售 之日 起至 发售 结束之 日止 的期 间， 最长 不得超 过 3
个月 
30、存 续期 ：指 基金 合同 生效至 终止 之间 的不 定期 期限 
31、工作 日： 指上 海证券 交易所 、深 圳证 券交 易所 的正常 交易 日 
32、T 日： 指销 售机 构在 规定时 间受 理投 资人 申购 、赎回 或其 他业 务申 请的 开放日 
33、T+n 日： 指自 T 日 起第 n 个工 作日( 不 包含 T 日) 
34、开 放日 ：指 为投 资人 办理基 金份 额申 购、 赎回 或其他 业务 的工 作日 
35、开 放时 间： 指开 放日 基金接 受申 购、 赎回 或其 他交易 的时 间段 
36、 《业 务规则》 ：指 《北 信瑞丰基 金管 理有限 公司 开放式基 金业 务规则》 ，是 规范基 金
管理人 所管 理的 开放 式证 券投资 基金 登记 方面 的业 务规则 ， 由基 金管 理人 和投 资人共 同 遵 守 
5 北信瑞丰健康生活主题灵活配置混合型证券投资基金

















 募集申请材料-招募说明 书 
37、 认 购： 指在 基金 募集期 内， 投资 人根据基 金合 同和招 募 说明 书的 规定 申 请购买 基金
份额的 行为 
38、 申购 ： 指 基金 合同 生 效后 ， 投 资人 根据基 金合 同和招 募说 明书 的规 定申 请购买 基金
份额的 行为 
39、 赎 回： 指基 金合 同生效 后， 基金 份额 持 有人 按基 金 合同 和招 募说 明书 规 定的条 件要
求将基 金份 额兑 换为 现金 的行为 
40、 基金 转换 ： 指基 金份 额 持有人 按照 基金 合同 和基 金管理 人届 时有 效公 告规 定的条 件，
申请将 其持 有基 金管 理人 管理的 、 某一 基金 的基 金份 额转换 为基 金管 理人 管理 的其他 基金 基
金份 额的 行为 
41、 转 托管： 指基 金份 额持 有人在 本基 金的 不同 销售 机构之 间实 施的 变更 所持 基金份 额
销售机 构的 操作 
42、 定 期 定额 投资 计 划： 指投资 人通 过有 关销 售机 构提出 申请 ， 约 定每 期申购 日、 扣款
金额及 扣款 方式 ， 由销 售机 构于每 期约 定扣 款日 在投 资人指 定银 行账 户内 自动 完成扣 款及 受
理基金 申购 申请 的一 种投 资方式 
43、巨额 赎回 ：指本 基金 单个开放 日， 基金净 赎回 申请(赎 回申请 份额总 数加 上基金 转
换中转 出申请 份额总 数后 扣除申 购申请 份额总 数及 基金转 换中转 入申请 份额 总数后 的余额)
超过上 一开 放日 基金 总份 额的10 ％ 
44、元： 指人 民币 元 
45、 基金 收益 ： 指 基金 投资所 得 红利 、 股 息、 债券 利息、 买 卖证 券价 差、 银行 存款利 息 、
已实现 的其 他合 法收 入及 因运用 基金 财产 带来 的成 本和费 用的 节约 
46、 基 金资 产总 值： 指基 金拥有 的各 类有 价证 券、 银行存 款本 息、 基金 应收 申购款 及其
他资产 的价 值总 和 
47、基 金资 产净 值： 指基 金资产 总值 减去 基金 负债 后的价 值 
48、基 金份 额净 值： 指计 算日基 金资 产净 值除 以计 算日基 金份 额总 数 
49、 基金 资产 估值 ： 指 计 算评估 基金 资产 和负 债的 价值 ， 以 确定 基金资 产净 值和基 金份
额净值 的过 程 
50、 指定 媒介 ： 指 中国 证 监会指 定的 用以 进行 信息 披露的 报刊 、 互联网 网站 及其他 媒介 
51、不可 抗力 ：指 基金 合 同当事 人不 能预 见、 不能 避免且 不能 克服 的客 观事 件 
 
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三、 基金管理人 
一、基金管理人概况 
名称： 北信 瑞丰 基金 管理 有限公 司 
住所： 北 京市 怀柔 区九 渡河 镇 黄坎村 735 号 
办公地 址： 北京 市海 淀区 首体南 路 9 号 主语 国际 4 号楼 3 层 
成立时 间：2014 年3 月17 日 
法定代 表人 ：周瑞 明 
注册资 本：1.7 亿 元人 民币 
电话： （010 ）68619312 
传真： （010 ）68619300 
联系人 ：吕佳 静 
北信瑞 丰基 金管理 有限 公司 是 经中 国证 监会 证监 许可[2014]265 号文 批准， 由北京国 际
信托有 限公 司与 莱州 瑞海 投资有 限公 司公 司共 同发 起设立 ， 注册 资本 达 1.7 亿元人 民币 。 目
前股权 结构 ：北京 国际 信托 有 限公司 60% 、莱州 瑞海 投 资有 限公司 40% 。 
 
二、主要人员情况 
1、董 事会 成员 
周瑞明先生，董事长，中 共党员，毕业于中国 社会 科学院工经所，获博 士学 位。历任
原河北 省师 范学 院政 教系 助教 ， 中国 人民 银行 金融 管理 司 干部， 原 国务 院证 券委 办公室 处长 ，
中国证 监会 上市 公司 部监 管二处 处长 ， 中国 证监 会信 息 统计 部副 主任 ， 中国 证监会 党委 办公
室副主任、宣 传部副部长 、系统团委书 记，现任北 京国际信托有 限公司副总 经理、北信 瑞
丰基金 管理 有限 公司 董事 长。 
吴京林先生，董事， 中共 党员，高级会计师， 毕业 于美国德大阿灵顿分 校， 获硕士学
位。历任北京 市审计局职 员，现任北京 国际信托有 限公司总会计 师、北京国 投汇成投资 管
理有限 公司 董事 长、 富智 阳光管 理公 司董 事长 。 
田垣芳女士，董事，中共党员，经济师，毕业于清华大学经济管理学院，获硕士学
位。历任中国 技术进出口 总公司金融部 项目经理， 现任北京国际 信托有限公 司证券业务 总
部总经 理。 
朱彦先生，董事，中 共党 员，助理会计师，毕 业于 中国人民大学投资经 济系 基本建设
经济专 业， 获学 士学 位。 历任北 京国 际信 托投 资公 司计划 财务 部员 工 ， 海南 赛格 国 际信 托投
资公司 资金 计划 部主 管， 海南华 银国 际信 托投 资公 司北京 证券 营业 部总 经理 ， 北京 国际 信托
7 北信瑞丰健康生活主题灵活配置混合型证券投资基金

















 募集申请材料-招募说明 书 
投资公 司上 海昆 明路 证券 营业部 总经理， 国 都证 券有 限责任 公司 上海 通北 路证 券营业 部总 经
理， 国 都证 券有 限责 任公 司上海 长阳 路证 券营 业部 总经理 ， 中 欧基 金管 理有 限公司 督察 长、
副总经 理， 现任 北信 瑞丰 基金管 理有 限公 司总 经理 。 
王薇女士，董事，中共党员，会计师，毕业于首都经济贸易大学会计系，获学士学
位。历任北京 万全会计师 事务所项目经 理、信永中 和会计师事务 所高级审计 员、北京金 象
大药房 医药 连锁 有限 责任 公司内 审专 员， 现任 北京 正润创 业投 资有 限责 任公 司财务 经理 。 
毛红实先生，董事， 无党 派人士，毕业于中国 人民 大学贸易经济专业， 获硕 士学位。
历任国 内贸 易部 消费 品流 通司主 任科 员、 南方 证券 投资银 行部 （北 京） 高 级经 理、上 海元 创
投资管理有限 公司副总经 理、北京能通 集团投资总 监、汇金立方 资本管理有 限公司投资 总
监，现 任北 京正 润创 业投 资有限 责任 公司 副总 经理 。 
李方先生，独立董事 ，中 共党员，毕业于哈佛 大学 法学院，获硕士学位。历 任宁夏电
视台干 部、 北京 大学 法学 系讲师 ，现 任北 京市 天元 律师事 务所 合伙 人。 
岳彦芳女 士， 独立董 事， 硕士，51 岁， 现任 中央财 经大学会 计学 院副教 授， 硕士研 究
生导师 。 
张青先 生， 独立 董事 ，中 共党员 ，教 授， 毕业 于中 国矿业 大学 （北 京） 经 济管 理系，获
博士学 位。 历任 中国 矿业 大学管 理学 院副 主任 ，现 任复旦 大学 管理 学院 教授 。 
2、监 事会 成员 
杨海坤 先生 ， 监事 会主 席， 经济 学硕 士。 历任 山东 省农业 银行 业务 人员 ， 山 东证券 登记
公司业 务经 理 ， 山东 证券 公司投 行部 经理 ， 上 海甘 证投资 管理 公司 副总 经理 ， 卡斯 特公 司投
行部负 责人 、 副 总经 理、 总经理 ， 现 任正 润创 业投 资公司 副总 经理 ， 北 信瑞 丰基金 管理 有限
公司监 事会 主席 。 
赵颐先 生， 监事 ， 法 学硕 士。 历 任河 北定 州新 华中 学教师 、 河 北林 平律 所律 师助理 、 北
京正润 创业 投资 有限 责任 公司投 行部 经理 助理 ， 现任 北信瑞 丰基 金管 理有 限公 司稽核 检查 部
总监助 理。 
崔丽伟 女士 ， 监 事， 大专 学历。 历任 海航 直属 柜台 售票主 管、 河北 开元 集团 北京万 通汽
车贸易 有限 公司 会计 ，现 任北信 瑞丰 基金 管理 有限 公司综 合管 理部 出纳 。 
3、 公司 高级 管理 人员 
朱彦先 生， 总 经理 ， 中共 党员， 助理 会计 师， 毕业 于中国 人民 大学 投资 经济 系基本 建设
经济专 业 ， 获 学士学 位 。 历任北 京国 际信 托投 资公 司计划 财务 部员 工， 海南 赛格国 际信 托投
资公司 资金 计划 部主 管， 海南华 银国 际信 托投 资公 司北京 证券 营业 部总 经理 ， 北京 国际 信托
投资公 司上 海昆 明路 证券 营业部 总经 理 ， 国 都证 券有 限责任 公司 上海 通北 路证 券营业 部总 经
理，国 都证 券有 限责 任公 司上海 长阳 路证 券营 业部 总经理 ，中 欧基 金管 理有 限公司 督 察长、
副总经 理， 现任 北信 瑞丰 基金管 理有 限公 司总 经理 。 
高峰先 生， 副总 经理 ， 中 共党员 ， 毕 业于 北京 大学 光华管 理学 院国 民经 济管 理专业 ， 获
8 北信瑞丰健康生活主题灵活配置混合型证券投资基金

















 募集申请材料-招募说明 书 
硕士学 位， 拥有 律师 资格 证书。 曾为 全国 人大 财经 委 《破 产法 》 起 草小 组正 式成员 ， 历 任中
国对外 经济 贸易 信托 投资 公司计 划财 务部 财务 科经 理和公 司发 展战 略小 组成 员， 中化 总公 司
财务部 综合 部经 理， 宝盈 基金管 理公 司筹 备组 成员 、 研 究发 展部 高级策 略分 析师 、 研 究发 展
部副总 经理 ， 中国对 外经 济贸易 信托 有限 公司 资产 管理部 副总 经理 、 证 券业 务部总 经理 、 资
产管理 总部 执行 总经 理并 兼任宝 盈基 金管 理有 限公 司董事 ， 宝盈 基金 管理 有限 公司总 经理 助
理、投 资部 总监 、基 金经 理、公 司投 委会 主席 。 
张洪水 先生 ，督 察长 ，无 党派人 士， 毕业 于中 国科 学院研 究生 院管 理科 学与 工程专 业 ，
获博士 学位。历 任 中 央财 政金融 学院 （现 中央 财经 大学） 经济 信息 管理 系助教 ， 中国 长城 计
算机集 团公 司应 用开 发部 、 发展计 划部 职 员， 中国 证券 监督管 理委 员会 机构 监管 部主任 科员 、
副处长 ， 中国 证券 业协 会资 格 管理 部、 场外 市场 委、 发 展战 略委 主任 ， 长安 基金管 理有 限公
司督察 长。 
4、基金 经理 
高峰， 北京 大学 光华 管理 学院国 民经 济管 理硕 士， 历任中 国对 外经 济贸 易信 托投资 公司
计划财 务部 财务 科经 理和 公司发 展战 略小 组成 员， 中化总 公司 财务 部综 合部 经理， 宝盈 基金
管理公 司筹 备组 成员 、 研 究发展 部高 级策 略分 析师 、 研 究发 展部 副总经 理 ， 中国对 外经 济贸
易信托 有限 公司 资产 管理 部副总 经理 、 证 券业 务部 总经理 、 资 产管 理总 部执 行总经 理并 兼任
宝盈基 金管 理有 限公 司董 事，宝 盈基 金管 理有 限公 司总经 理助 理、 投资 部总 监、基 金经 理 、
公司投 委会 主席 ，现 任北 信瑞丰 基金 管理 有限 公司 副总经 理。 
于军华， 男，1980 年 生于 山东，CPA ，CFA level II (passed)。 中国人 民大学 世界经
济学硕 士毕 业， 原国 家信 息中心 经济 咨询 中心 汽车 行业高 级项 目分 析师 ， 宏 源证券 研究 所汽
车行业 分析 师， 擅长 公司 基本面 分析 ，2014 年 4 月 加入北 信瑞 丰基 金管 理有 限公司 投资 研
究部， 负责 权益 类产 品的 研究。



5、本基 金投 资决 策委 员会成 员 
总经理 朱彦 先生 ， 副 总经 理、 基 金经 理高 峰先 生， 基金经 理于 军华 先生 ， 中 央交易 室副
总监吴 士彬 先生 。 
6、上 述人 员之 间不 存在 近 亲属关 系。 
 
三、基金管理人的职 责 
1、依法 募集资金 ，办 理或 者委托经 中国 证监会 认定 的其他机 构代 为办理 基金 份额的 发
售、申 购、 赎回 和登 记事 宜； 
2、办理 基金 备案 手续 ； 
3、自《 基金 合同 》生 效之日 起, 以 诚实 信用 、谨 慎勤勉 的 原则 管理 和运 用基 金 财产； 
4、配备 足够的 具有专 业资 格的人员 进行 基金投 资分 析、决策 ，以 专业化 的经 营方式 管
理和运 作基 金财 产； 
9 北信瑞丰健康生活主题灵活配置混合型证券投资基金

















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5、建立 健全内 部风险 控制 、监察与 稽核 、财务 管理 及人事管 理等 制度， 保证 所管理 的
基金财 产和 基金 管理 人的 财产相 互独 立 ， 对所 管理 的不同 基金 分别 管理 ， 分 别记账 ， 进行 证
券投资 ； 
6、 除依 据 《基 金法 》 、 《 基金 合 同》 及其 他有 关规 定外,不得 利用 基金 财产 为自己 及 任何
第三人 谋取 利益 ，不 得委 托第三 人运 作基 金财 产； 
7、依法 接受 基金 托管 人的监 督 ； 
8、采取 适当合 理的措 施使 计算基金 份额 认购、 申购 、赎回和 注销 价格的 方法 符合《 基
金合同 》 等法 律文 件的 规定 ， 按有 关规 定计 算并 公告 基 金资 产净 值， 确定 基金 份 额申 购、 赎
回的价 格； 
9、进行 基金 会计 核算 并编制 基 金财 务会 计报 告； 
10、编 制季 度、 半年 度和 年度基 金报 告； 
11、严 格按 照《 基金 法》 、 《基金 合同 》及 其他 有关 规定， 履行 信息 披露 及报 告义务 ； 
12、 保 守基 金商 业秘 密， 不 泄露基 金投 资计 划、 投资 意向等 。 除 《基 金法》 、 《基 金合同 》
及其他 有关 规定 另有 规定 外，在 基金 信息 公开 披露 前应予 保密 ，不 向他 人泄 露； 
13、 按 《基 金合 同》 的 约定 确定基 金收 益分 配方 案， 及时向 基金 份额 持有 人分 配基金 收
益； 
14、按规 定受 理申 购与 赎 回申请 ，及 时、 足额 支付 赎回款 项； 
15、 依 据 《 基金 法》 、 《 基金 合同》 及其 他有 关规 定召 集基金 份额 持有 人大 会或 配合基 金
托管人 、基 金份 额持 有人 依法召 集基 金份 额持 有人 大会； 
16、按 规定 保存 基金 财产 管理业 务活 动的 会计 账册 、报表 、记 录和 其他 相关 资料 15 年
以上； 
17、 确保 需要 向基 金投 资者提 供的 各项 文件 或资 料在 规 定时 间发 出， 并且 保证 投资 者能
够按照 《基 金合 同》 规定 的时间 和方 式， 随时 查阅 到与基 金有 关的 公开 资料 ， 并在 支付 合理
成本的 条件 下得 到有 关资 料的复 印件 ； 
18、组织 并参 加基 金财 产清 算 小组 ， 参与 基金 财产 的保管 、清 理、 估价 、 变现 和分配； 
19、 面临 解散 、 依 法被 撤 销或者 被依 法宣 告破 产时 ， 及 时报 告中 国证监 会并 通知基 金托
管人； 
20、 因 违反 《基 金合 同》 导 致基金 财产 的损 失或 损害 基金份 额持 有人 合法 权益 时， 应 当
承担赔 偿责 任， 其赔 偿责 任不因 其退 任而 免除 ； 
21、 监 督基 金托 管人 按法 律法规 和 《 基金 合同 》 规 定履行 自己 的义 务， 基金 托管人 违反
《基金 合同 》 造成 基金 财产 损失时 ， 基金 管理 人应 为基 金份额 持有 人利 益向 基金 托管人 追 偿 ； 
22、 当 基金 管理 人将 其义 务委托 第三 方处 理时 ， 应 当对第 三方 处理 有关 基金 事务的 行为
承担责 任； 
23、以基 金管 理人 名义 ，代 表 基金 份额 持有 人利 益行 使 诉讼 权利 或实 施其 他法 律 行为；
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 24、基金 管理 人在募 集期 间未能达 到基 金的备 案条 件， 《基 金合同 》不能 生效 ，基金 管
理人承担全部 募集费用， 将已募集资金 并加计银行 同期活期存款 利息在基金 募集期结束 后
30 日内 退还 基金 认购 人； 
25、执行 生效 的基 金份 额持 有 人大 会的 决议 ； 
26、建立 并保 存基 金份 额持 有 人名 册； 
27、法 律法 规及 中国 证监 会规定 的和 《基 金合 同》 约定的 其他 义务 。 
 
四、基金管理人关于 遵守 法律法规的承诺 
 1、基金 管理人 承诺不 从事 违反《中华 人民 共 和国 证 券法》的 行为 ，并承 诺建 立健全 的
内部控 制制 度， 采取 有效 措施， 防止 违反 《中华 人民 共 和国 证 券法 》行 为的 发生； 
2、基金 管理人 承诺不 从事 以下违反 《基 金法》 的行 为，并承 诺建 立健全 的内 部风险 控
制制度 ，采 取有 效措 施， 防止下 列行 为的 发生 ： 
（1）将 基金 管理 人固 有财产 或 者他 人财 产混 同于 基金 财 产从 事证 券投 资； 
（2）不 公平 地对 待管 理的不 同 基金 财产 ； 
（3）利 用基 金财 产或者 职 务之便 为基 金份 额持 有人 以外的 第三 人牟 取利 益； 
（4）向 基金 份额 持有 人违规 承 诺收 益或 者承 担损 失； 
（5）侵 占、 挪用 基金 财产； 
（6）泄 露因职 务便利 获取 的未公开 信息 、利用 该信 息从事或 者明 示、暗 示他 人从事 相
关的交 易活动 ； 
（7）玩 忽职 守， 不按 照规定 履 行职 责； 
（8）法 律、 行政 法规 和 中 国证监 会规 定禁 止的 其他 行为。 
3、 基 金管 理人 承诺 加强 人 员管理 ， 强化 职业操 守 ， 督促和 约束 员工 遵守 国家 有关法 律、
法规及 行业 规范 ，诚 实信 用、勤 勉尽 责， 不从 事以 下活动 ： 
（1）越 权或 违规 经营 ； 
（2）违 反基 金合 同或 托管协 议 ； 
（3）故 意损 害基 金份 额持有 人 或其 他基 金相 关机 构的 合 法权 益； 
（4）在 向中 国证 监会 报送的 资 料中 弄虚 作假 ； 
（5） 拒绝 、干 扰、 阻挠 或 严重影 响中 国证 监会 依法 监管； 
（6）玩 忽职 守、 滥用 职权，不按 照规 定履 行职 责； 
（7）泄 露在任 职期间 知悉 的有关证 券、 基金的 商业 秘密、尚 未依 法公开 的基 金投资 内
容、基 金投 资计 划等 信息 ，或利 用该 信息 从事 或者 明示、 暗示 他人 从事 相关 的交易 活动 ； 
（8）协 助、 接受 委托 或以其 他 任何 形式 为其 他组 织或 个 人进 行证 券交 易； 
（9）违 反证券 交易场 所业 务规则， 利用 对敲、 倒仓 等手段操 纵市 场价格 ，扰 乱市场 秩
序； 
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（10） 贬损 同行 ，以 提高 自己； 
（11） 在公 开信 息披 露和 广告中 故意 含有 虚假 、误 导、欺 诈成 分； 
（12） 以不 正当 手段 谋求 业务发 展； 
（13）有 悖社 会公 德， 损害 证 券投 资基 金人 员形 象； 
（14） 其他 法律 、行 政法 规禁止 的行 为。 
 
五、基金管理人关于 禁止 性行为的承诺 
为维护 基金 份额 持有 人的 合法权 益， 本基 金禁 止从 事下列 行为 ： 
1、承 销证 券； 
2、 违反 规定 向他 人贷 款或者 提 供担 保； 
3、 从事 承担 无限 责任 的投资 ； 
4、买 卖其 他基 金份 额， 但 是中国 证监 会另 有规 定的 除外； 
5、向 基金 管理 人、 基金 托 管人出 资； 
6、从 事内 幕交 易、 操纵 证 券交易 价格 及其 他不 正当 的证券 交易 活动 ； 
7、法 律、 行政 法规 和中国证 监 会规 定禁 止的 其他 活动 。 
法律、行 政 法规 或 监管 部门 取 消上 述限 制， 如适 用于 本 基金， 则本 基 金投 资不 再 受相关
限制。 
 
六、基金经理承诺 
1、依照 有关法 律、法 规和 基金合同 的规 定，本 着谨 慎的原则 为基 金份额 持有 人谋取 最
大利益 ； 
2、不 能利 用职 务之 便为 自 己、受 雇人 或任 何第 三者 谋取利 益； 
3、不泄 露在任 职期间 知悉 的有关证 券、 基金的 商业 秘密，尚 未依 法公开 的基 金投资 内
容、基 金投 资计 划等 信息 ，或利 用该 信息 从事 或者 明示、 暗示 他人 从事 相关 的交易 活动 ； 
4、不 以任 何形 式为 其他 组 织或个 人进 行证 券交 易。 
 
七、基金管理人的内 部控 制制度 
1、 内部 控制 制度 概述 
为了保 证公 司规 范运 作， 有效地 防范 和化 解管 理风 险、 经营 风险 以及操 作风 险， 确保 基
金财务 和公 司财 务以 及其 他信息 真实 、 准确 、 完 整， 从而最 大程 度地 保护 基金 份额持 有人 的
利益， 本基 金管 理人 建立 了科学 合理 、控 制严 密、 运行高 效的 内部 控制 制度 。 
内部控 制制 度是 指公 司为 实现内 部控 制目 标而 建立 的一系 列组 织机 制、 管理 方法、 操作
程序与 控制 措施 的总 称。 内部控 制制 度由 内部 控制 大纲 、 基 本管 理制度 、 部 门业务 规章 等组
成。 
12 北信瑞丰健康生活主题灵活配置混合型证券投资基金

















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公司内 部控 制大 纲是 对公 司章程 规定 的内 控原 则的 细化和 展开 ， 是对 各项 基本 管理制 度
的总揽 和指 导， 内部 控制 大纲明 确了 内控 目标 、内 控原则 、控 制环 境、 内控 措施等 内容 。 
基本管 理制 度包 括内 部会 计控制 制度 、风 险控 制制 度、投 资管 理制 度、 监察 稽核制 度 、
基金会 计制 度、 信息 披露 制度、 信息 技术 管理 制度 、 资料 档案 管理 制度 、 业 绩评估 考核 制度
和紧急 应变 制度 等。 
部门业 务规 章是 在基 本管 理制度 的基 础上 ， 对 各部 门 的主要 职责 、 岗 位设 置、 岗 位责任 、
操作守 则等 的具 体说 明。 
2、 内部 控制 原则 
健全性 原则 。 内部控 制机 制必须 覆盖 公司 的各 项业 务、 各个 部门 或机构 和各 级人员 ， 并
涵盖到 决策 、执 行、 监督 、反馈 等各 个运 作环 节。 
有效性 原则 。 通过科 学的 内控手 段和 方法 ， 建 立合 理的内 控程 序 ， 维护 内控 制度的 有 效
执行。 
独立性 原则 。 公 司各 机构 、 部门 和岗 位在 职能 上应 当保持 相对 独立 ， 公 司基 金资产 、 自
有资产 、其 他资 产的 运作 应当分 离。 
相互制约 原则。 公 司内 部部 门 和岗 位的 设置 必须 权责 分 明、 相 互制 衡， 并通过 切 实可 行
的措施 来实 行。 
成本效 益原 则 。 公司 应充 分发挥 各机 构 、 各部 门及 各级员 工的 工作 积极 性， 运用科 学 化
的 方 法尽 量降 低经 营运 作成 本， 提高 经济 效益， 以合理 的 控制 成本 达到 最佳 的内 部 控制 效果。 
 3、 主要 内部 控制 制度 
（1）内 部会 计控 制制 度 
 公司依 据 《中 华人民 共和 国会计 法》 、 《 金融企 业会 计制度 》 、 《证 券投资 基金 会计核 算 业
务指引 》 、 《 企业 财务 通则》 等国家 有关 法律 、 法 规制 订了基 金会 计制 度、 公司 财务会 计制 度、
会计工 作操 作流 程和 会计 岗位职 责， 并针 对各 个风 险控制 点建 立严 密的 会计 系统控 制。 
内部会 计控 制制 度包 括凭 证制度 、 复 核制 度、 账务 处理程 序、 基金 估值 制度 和程序 、 基
金财务 清算 制度 和程 序、 成本控 制制 度 、 财务 收支 审批制 度和 费用 报销 管理 办法 、 财 产登 记
保管和 实物 资产 盘点 制度 、会计 档案 保管 和财 务交 接制度 等。 
 （2）风 险管 理控 制制 度 
 风险控 制制 度由 风险 控制 委员会 组织 各部 门制 定 ， 风 险控制 制度 由风 险控 制的 目标和 原
则、 风 险控 制的 机构 设置 、 风险 控制 的程 序、 风险 类型的 界定 、 风 险控 制的 主要措 施、 风险
控制的 具体 制度 、风 险控 制制度 的监 督与 评价 等部 分组成 。 
风险控 制的 具体 制度 主要 包括投 资风 险管 理制 度、 交易风 险管 理制 度、 财务 风险控 制制
度以及 岗位 分离 制度 、 防 火墙制 度、 岗位 职责 、 反 馈制度 、 保 密制 度、 员工 行为准 则等 程序
性风险 管理 制度 。 
（3）监 察稽 核制 度 
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 公司设 立督 察长 ， 负责 监督 检查基 金和 公司 运作 的合 法合规 情况 及公 司内 部风 险控制 情
况。督 察长 由总 经理 提名 ，董事 会聘 任， 并经 全体 独立董 事同 意。 
 督察长 负责 组织 指导 公司 监察稽 核工 作。 除应 当回 避的情 况外 ， 督 察长 享有 充分的 知情
权和独 立的 调查 权。 督察 长根据 履行 职责 的需 要， 有权参 加或 者列 席公 司董 事会以 及公 司业
务、 投 资决 策、 风险 管理 等相关 会议 ， 有 权调 阅公 司相关 文件 、 档 案。 督察 长应当 定期 或者
不定期 向全 体董 事报 送工 作报告 ， 并在 董事 会及 董事 会下设 的相 关专 门委 员会 定期会 议上 报
告基金 及公 司运 作的 合法 合规情 况及 公司 内部 风险 控制情 况。 
 公司设 立监 察稽 核部 门 ， 具 体执行 监察 稽核 工作 。 公司 配备了 充足 合格 的监 察稽 核人员 ，
明确规 定了 监察 稽核 部门 及内部 各岗 位的 职责 和工 作流程 。 
监察稽 核制 度包 括内 部稽 核管理 办法 、 内部稽 核工 作准则 等 。 通 过这些 制度 的建立 ， 检
查公司 各业 务部 门和 人员 遵守有 关法 律、 法规 和规 章的情 况； 检查 公司 各业 务部门 和人 员执
行公司 内部 控制 制度 、各 项管理 制度 和业 务规 章的 情况。 
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四、 基金托管人 
一、基金托管人概况



（一）基本情况 
名称：中国工商银行股份有限公司 
住所：北京市西城区复兴门内大街 55 号 
法定代表人：姜建清 
成立时间：1984 年 1 月 1 日 
组织形式：股份有限公司 
注册资本：349,018,545,827 元 人民币 
批准设立机关和设立文号： 
国务院《关于中国人民银行专门行使中央银行职能的决定》 （国发[1983]146 号） 
联系人：赵会军 
电话：010-66105799 
（二）主要人员情况 
截至 2014 年 6 月末,中国工商银行资产托管部共有员工 170 人, 平均年龄 30 
岁,95%以上员工拥有大学本科以上学历, 高级管理人员均拥有研究生以上学历或高级
技术职称。 
 
（三）基金托管业务经营情况 
作为中国大陆托管服务的先行者, 中国工商银行自 1998 年在国内首家提供托管
服务以来, 秉承“诚实信用、勤勉尽责”的宗旨, 依靠严密科学的风险管理和内部控制
体系、 规范的管理模式、 先进的营运系统和专业的服务团队,严格履行资产托管人职责,
为境内外广大投资者、金融资产管理机构和企业客户提供安全、高效、专业的托管服
务,展现优异的市场形象和影响力。建立了国内托管银行中最丰富、最成熟的产品线。
拥有包括证券投资基金、信托资产、保险资产、社会保障基金、安心账户资金、企业
年金基金、QFII 资产、QDII 资产、股权投资基金、证券公司集合资产管理计划、证
券公司定向资产管理计划、商业银行信贷资产证券化、基金公司特定客户资产管理、
QDII 专户资产、ESCROW 等门类齐全的托管产品体系,同时在国内率先开展绩效评估、
风险管理等增值服务,可以为各类客户提供个性化的托管服务。 截至 2014 年 9 月, 中
国工商银行共托管证券投资基金 393 只 。自 2003 年以来,本行连续十年获得香港 《亚
洲货币》 、英国《全球托管人》 、香港《财资》 、美国《环球金融》 、内地《证券时报》 、
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《上海证券报》 等境内外权威财经媒体评选的 44 项最佳托管银行大奖;是获得奖项最
多的国内托管银行,优良的服务品质获得国内外金融领域的持续认可和广泛好评。 
 
二、基金托管人的内部风险控制制度说明



（一）内部控制目标 
保证业务运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则,强化和建立守法经营、
规范运作的经营思想和经营风格,形成一个运作规范化、 管理科学化、 监控制度化的内
控体系;防范和化解经营风险, 保证托管资产的安全完整;维护持有人的权益;保障资产
托管业务安全、有效、稳健运行。 
 
（二）内部控制组织结构 
中国工商银行资产托管业务内部风险控制组织结构由中国工商银行稽核监察部门
(内控合规部、内部审计局) 、资产托管部内设风险控制处及资产托管部各业务处室共
同组成。 总行稽核监察部门负责制定全行风险管理政策,对各业务部门风险控制工作进
行指导、 监督。 资产托管部内部设置专门负责稽核监察工作的内部风险控制处,配备专
职稽核监察人员, 在总经理的直接领导下, 依照有关法律规章, 对业务的运行独立行使
稽核监察职权。各业务处室在各自职责范围内实施具体的风险控制措施。 
 
（三）内部风险控制的原则 
1 、 合法性原则 ： 内控制度应当符合国家法律法规及监管机构的监管要求, 并贯穿
于托管业务经营管理活动的始终。 
2 、完整性原则 ：托管业务的各项经营管理活动都必须有相应的规范程序和监督制
约;监督制约应渗透到托管业务的全过程和各个操作环节, 覆盖所有的部门、岗位和人
员。 
3 、 及时性原则： 托管业务经营活动必须在发生时能准确及时地记录; 按照“内控
优先”的原则,新设机构或新增业务品种时,必须做到已建立相关的规章制度。 
4 、审慎性原则 ：各项业务经营活动必须防范风险,审慎经营,保证基金资产和其他
委托资产的安全与完整。 
5 、 有效性原则 ： 内控制度应根据国家政策、 法律及经营管理的需要适时修改完善,
并保证得到全面落实执行,不得有任何空间、时限及人员的例外。 
6 、 独立性原则 ： 设立专门履行托管人职责的管理部门; 直接操作人员和控制人员
必须相对独立, 适当分离;内控制度的检查、评价部门必须独立于内控制度的制定和执
行部门。 
 
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( 四)内部控制制度及措施 
(1)严格的隔离制度。资产托管业务与传统业务实行严格分离, 建立了明确的岗位
职责、 科学的业务流程、 详细的操作手册、 严格的人员行为规范等一系列规章制度, 并
采取了良好的防火墙隔离制度,能够确保资产独立、 环境独立、 人员独立、 业务制度和
管理独立、网络独立。



(2)高层检查。 主管行领导与部门高级管理层作为工行托管业务政策和策略的制定
者和管理者, 要求下级部门及时报告经营管理情况和特别情况,以检查资产托管部在实
现内部控制目标方面的进展, 并根据检查情况提出内部控制措施, 督促职能管理部门改
进。



(3)人事控制。资产托管部严格落实岗位责任制,建立“自控防线” 、 “互控防线” 、
“监控防线” 三道控制防线,健全绩效考核和激励机制,树立 “以人为本” 的内控文化,
增强员工的责任心和荣誉感,培育团队精神和核心竞争力。 并通过进行定期、 定向的业
务与职 业道德培训、签订承诺书,使员工树立风险防范与控制理念。



(4)经营控制。 资产托管部通过制定计划、 编制预算等方法开展各种业务营销活动、
处理各项事务,从而有效地控制和配置组织资源,达到资源利用和效益最大化目的。



(5)内部风险管理。 资产托管部通过稽核监察、 风险评估等方式加强内部风险管理,
定期或不定期地对业务运作状况进行检查、监控,指导业务部门进行风险识别、评估,
制定并实施风险控制措施,排查风险隐患。



(6)数据安全控制。 我们通过业务操作区相对独立、 数据和传真加密、 数据传输线
路的冗余备份、监控设施的运用和保障等措施来保障数据安全。



(7)应急准备与响应。资产托管业务建立专门的灾难恢复中心, 制定了基于数据、
应用、 操作、 环境四个层面的完备的灾难恢复方案,并组织员工定期演练。 为使演练更
加接近实战, 资产托管部不断提高演练标准,从最初的按照预订时间演练发展到现在的
“随机演练” 。从演练结果看, 资产托管部完全有能力在发生灾难的情况下两个小时内
恢复业务。 
 
 
三、基金托管人对本基金管理人进行监督的方法和程序



托管人根据 《基金法》 、 《运作办法》 、 其他相关法律法规及基金合同的规定，对基
金投资范围、投资对象、投资比例、融资比例、基金投资禁止行为、基金资产净值计
算、基金管理人报酬的计提和支付、基金托管人报酬的计提和支付、基金收益分配、
相关信息披露等进行监督。 
1、基金托管人发现基金管理人有违反《基金法》 、 《运作办法》 、其他相关法律法
规及基金合同规定的行为，应及时通知基金管理人限期纠正，基金管理人收到通知后
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应及时核对确认。在限期内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管
理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管
人应报告中国证监会。 
2、 对基金托管人按照法规要求需向中国证监会报送基金监督报告的事项， 基金管
理人应积极配合提供相关数据资料和制度等。 
3、 基金托管人发现基金管理人有重大违规行为， 应及时报告中国证监会， 同时通
知基金管理人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。 
 
 
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五、 相关服务机构 
一、基金发售 机构 
1、直 销机 构： 
名称： 北信 瑞丰 基金 管理 有限公 司 
住所： 北 京市 怀柔 区九 渡河 镇 黄坎村 735 号 
办公地 址： 北京 市海 淀区 首体南 路 9 号 主语 国际 4 号楼 3 层 
法定代 表人 ：周瑞 明 
电话： （010 ）68619312 
传真： （010 ）68619300 
联系人 ：吕佳 静 
2、其他 销售 机构 ： 
（1） 名 称： 中国 工商 银行股 份 有限 公司 
注册地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街55 号 
法定代 表人 ：姜建 清 
客户服 务电 话：95588 
联系人 ：赵会 军 
电话：010-66105799 
公司网 址： www.icbc.com.cn 
（2）其 他基 金销售 机构 情 况详见 基金 管理 人发 布的 相关公 告。 
基金管 理人 可根 据情 况变 更或增 减销 售机 构， 并予 以公告 。 
 
二、登记机构 
名称： 北信 瑞丰 基金 管理 有限公 司 
住所： 北 京市 怀柔 区九 渡河 镇 黄坎村 735 号 
办公地 址： 北京 市海 淀区 首体南 路 9 号 主语 国际 4 号楼 3 层 
法定代 表人 ：周瑞 明 
电话： （010 ）68619312 
传真： （010 ）68619300 
联系人 ：吕佳 静 
 
 
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三、出具法律意见书 的律 师事务所 
名称： 上海 市通 力律 师事 务所 
住所： 上海 市银 城中 路 68 号 时 代金 融中心 19 楼 
办公地 址： 上海 市银 城中 路68 号 时代 金融 中心 19 楼 
负责人 ：俞 卫锋 
联系人 ：孙 睿 
电话：021-31358666 
传真：021-31358600 
经办律 师： 吕红 、孙 睿 
 
四、审计基金财产的 会计 师事务所 
名称： 中喜 会计 师事 务所 （特殊 普通 合伙 ） 
住所： 北京 东城 区崇 文门 外大 街 11 号 新成 文化 大厦 A 座 11 层 
办公地 址： 北京 东城 区崇 文门外 大 街11 号 新成 文化大 厦 A 座 11 层 
法定代 表人 ：张 增刚 
联系人 ：王 会栓 
联系电 话： （010 ）67091210 
传真： （010 ）67084147 
经办注 册会 计师 ：王 会栓 、吴兴 华 
 
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六、 基金的募集 
本基金 由基 金管 理人 依照 《基金 法》 、 《 运作 办法 》 、 《销 售办 法》 、 基金 合同及 其他
有关规 定， 并经 中国 证监 会2015 年1 月19 日证 监许 可[2015]100 号文 注册募 集 。本基 金为
契约型 开放 式基 金。 基金 存续期 限为 不定 期。 
 
一、发售时间 
自基金 份额 发售 之日 起最 长不得 超 过3 个 月， 具体 发售时 间见 基金 份额 发售 公告。 
 
二、发售对象 
符合法律法规规定的 可投 资于证券投资基金的 个人投资者、机构投资者 、合 格境外机
构投资 者以 及法 律法 规或 中国证 监会 允许 购买 证券 投资基 金的 其他 投资 人。 
 
三、募集目标 
本基金可设置首次募 集规 模上限，具体募集上 限及规模控制的方案详见 基金 份额发售
公告或其他公 告。若本基 金设置首次募 集规模上限 ，基金合同生 效后不受此 募集规模的 限
制。 
 
四、发售方式和销售 渠道 
通过各 销售 机构 的基 金销 售网点 公开 发售 ， 各销 售机 构的具 体名 单见 基金 份额 发售公 告
以及基 金管 理人 届时 发布 的调整 销 售机 构的 相关 公告 。 
本基金 认购 的申 请方 式为 书面申 请或 管理 人公 布的 其他方 式。 
本基金 基金 份额 发售 面值 为人民 币 1.00 元， 按面 值 发售。 
本基金 认购 采取 全额 缴款 认购的 方式 。 若 资金 未全 额到账 则认 购不成 立， 基 金管理 人将
认购不成 立的 款项 退回 。 
 
投资人 认购 时， 需按 销售 机构规 定的 方式 全额 缴款 。 
基金投 资人 在募 集期 内可 多次认 购， 认购 费按 每笔 认购申 请单 独计 算， 认购 一经确 认不
得撤销 。 
当 日（ T 日） 在规 定时 间内 提交的 申请 ，投 资人 通常 应在 T+2 日到 网点 查询 交易 情 况，
在 募 集截 止日后 3 个 工作 日内可 以到 网点 打印 交易 确认书 。 
销售机构对认购申请 的受 理并不代表该申请一 定成 功，而仅代表销售机 构已 经接收到
认购申请。认 购的确认以 登记机构或基 金管理人的确 认结果为准 。对于认购 申请及认购 份
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额的确认情况 ，投资人应 及时查询并妥 善行使合法 权利，否则， 由此产生的 投资人任何 损
失由投 资人 自行 承担 。 
 
五、认购费用



本基金 以认 购费 率最 高不 高于1.2% ，且 随认 购金 额 的增加 而递 减， 如下 表所 示： 
 
费率类型 认购金额(含认购费) 认购费率 
认购费 
50 万元以下


 1.20% 
50 万元（含）——200 万元


0.80% 
200 万元（含）——500 万元 0.60% 
500 万元以上（含） 每笔 1000 元 
 
投资人 重复 认购 ，须 按每 次认购 所对 应的 费率 档次 分别计 费。 
基金认购 费用 不列 入基 金财 产， 主要 用于 基 金的 市场 推 广、 销 售、 登记 等募集 期 间发 生
的各项 费用 。 
 
六、认购期利息的处 理方 式 
《基金 合同 》 生 效前 ， 投 资人的 认购 款项 只能 存入 专门账 户， 任 何人 不得 动用 。 有效 认
购款项 在募 集期 间产 生的 利息将 折算 为基 金份 额归 基金份 额持 有人 所有 ， 其中 利息转 份额 以
基金登 记机 构的 记录 为准 。 
 
七、基金认购份额的 计算 
1、本基 金采用 “金额 认购 、份额确 认” 的方式 。基 金的认购 金额 包括认 购费 用和净 认
购金额 。认 购份 额的 计算 公式为 ： 
认购费 用适 用比 例费 率时 ，计算 公式 为： 
净认购 金额 ＝认 购金 额 / （1＋认 购费 率） 
认购费 用＝ 认购 金额 ? 净认 购 金额 
认购份 额＝ （净 认购 金额 ＋认购 资金 利息 ）/ 基金 份额初 始面 值 
认购费 用为 固定 金额 时， 计算公 式为 ： 
认购费 用＝ 固定 金额 
净认购 金额 ＝认 购金 额－ 认购费 用 
认购份 额＝ （净 认购 金额 ＋认购 资金 利息 ）/ 基金 份 额初始 面值 
22 北信瑞丰健康生活主题灵活配置混合型证券投资基金

















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认购份 额计 算结 果保 留到 小数点 后两 位， 小数 点后 两位以 后的 部分 四舍 五入 ， 由此 产生
的误差 计入 基金 财产 。 
示 例 ：某 投资 人投资 1 万元 认 购本 基金 ，认 购费 率为 1.2%，假 定募 集期 间认购 资 金所
得利息 为 3 元， 则根 据公 式计算 出：



净认购 金额 = 10,000 / （1＋1.2%）= 9,881.42 元 
认购费 用 = 10,000 – 9,881.42 = 118.58 元



认购份 额 = （9,881.42＋3 ）/ 1.00 = 9,884.42 份 
即：投 资人 投资 1 万 元认 购本基 金， 假定 募集 期间 认购资 金所 得利 息为 3 元， 可 得到
9,884.42 份基 金份 额。 
2、认购 份额的 计算中 涉及 金额的计 算结 果均按 四舍 五入方法 ，保 留到小 数点 后两位 ，
由此产 生的 收益 或损 失由 基金财 产承 担。 
认购款 项在 募集 期间 产生 的利息 将折 算为 基金 份额 归基金 份额 持有 人所 有 ， 其 中利息 转
份额的 数额 以基 金登 记机 构的记 录为 准。 利息 折算 的份额 保留 到小 数点 后两 位， 小 数点 后两
位以后 部分 舍去 ，余 额计 入基金 财产 。 
 
八、基金认购金额的 限制 
在募集 期内 ，投 资者 可多 次认购 ，对 单一 投资 人在 认购期 间累 计认 购份 额不 设上限 。 
通过本基金其他销售机构 首次认购单笔最低金额为 人民币 1,000 元, 追加认 购不设最
低限额； 通过 本基金 管理 人直销网 点首 次认购 单笔 最低金额 为人 民币 1,000 元, 追加 认购
不设最低限额 。各销售机 构对最低认购 限额及交易 级差有其他规 定的，以各 销售机构的 业
务规定 为准 。 
 
 
23



七、 基金合同的生效 
一、基金备案的条件 
本基金 自基 金份 额发 售之 日起 3 个月 内， 在基 金募 集份额 总额不 少于 2 亿份 ， 基金 募集
金 额 不少于 2 亿元 人民 币且 基 金认 购人 数不 少于 200 人的 条件 下， 基 金管 理人依 据 法律 法规
及招募 说明 书可 以决 定停 止基金 发售 ，并 在 10 日内 聘请法 定验 资机 构验 资， 自收到 验资 报
告之日 起 10 日内 ，向 中国证 监 会办 理基 金备 案手 续。 
基金募 集达 到基 金备 案条 件的 ， 自 基金 管理 人办 理完 毕基金 备案 手续 并取 得中 国证监 会
书面确 认之日 起， 《 基金合 同》生 效；否 则《基 金合 同》不 生效。 基金管 理人 在收到 中国证
监 会 确认 文件 的次 日对 《基 金 合同》 生效 事 宜予 以公 告。 基金 管理 人 应将 基金 募 集期 间募集
的资金 存入 专门 账户 ，在 基金募 集行 为结 束前 ，任 何人不 得动 用。 
 
二、基金合同不能生 效时 募集资金的处理方式 
如果募 集期 限届 满， 未满 足基金 备案 条件 ，基 金管 理人应 当承 担下 列责 任： 
1、以 其固 有财 产承 担因 募 集行为 而产 生的 债务 和费 用； 
2、 在基 金募 集期 限届 满后30 日内 返还 投资 人已 缴纳的 款 项， 并加 计银 行同 期活期存款
利息； 
3、 如 基金 募集失 败， 基金 管理人 、 基 金托 管人 及销售 机构 不得 请求 报酬 。 基 金管理 人、
基金托 管人 和销售 机 构为 基金募 集支 付之 一切 费用 应由各 方各 自承 担。 
 
三、基金存续期内的 基金 份额持有人数量和资 产规 模 
《基金 合同 》生 效后 ，连续 20 个工 作日 出现 基金 份额 持 有人 数量 不满 200 人或 者 基金
资产净 值低 于 5000 万元 情 形的， 基金 管理 人应 当在 定期报 告中 予以 披露 ； 连 续 60 个工 作日
出现前 述情 形的 ， 基 金管 理人应 当向 中国 证监 会报 告并提 出解 决方 案， 如转 换运作 方式 、 与
其他基 金合 并或 者终 止基 金合同 等， 并召 开基 金份 额持有 人大 会进 行表 决。 
法律法 规另 有规 定时 ，从 其规定 。 
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八、 基金份额的申购 和赎回 
一、申购和赎回场所 
本基金 的申 购与 赎回 将通 过销售 机构 进行 。 具体 的销 售网点 将由 基金 管理 人在 招募说 明
书 或 其他 相关 公告 中列 明。 基金 管理 人可 根 据情 况变 更 或增 减销 售机 构， 并予 以 公告。 基金
投资人应当在销售机构办 理基金销售业 务的营业场 所或按销售机 构提供的其 他方式办理 基
金份额 的申 购与 赎回 。 若基 金管理 人或 其指 定的 销售 机构开 通电 话 、 传 真或 网上 等交易 方式 ，
投资人 可以 通过 上述 方式 进行申 购与 赎回 。 




二、申购和赎回的开 放日 及时间 
1、 开放 日及 开放 时间 
投资人 在开 放日 办理 基金 份额的 申购 和赎 回， 具体 办理时 间为 上海 证券 交易 所、 深 圳证
券交易 所的 正常 交易 日的 交易时 间， 但基 金管 理人 根据法 律法 规、 中国 证监 会的要 求或 基金
合同的 规定 公告 暂停 申购 、赎回 时除 外。 
基金合 同生 效后 ， 若出 现新 的证券 交易 市场 、 证券 交易 所交易 时间 变更 或其 他特 殊情况 ，
基金管 理人 将视 情况 对前 述开放 日及 开放 时间 进行 相应的 调整 ， 但 应在 实施 日前依 照 《 信息
披露办 法》 的有 关规 定在 指定媒 介上公 告。 
2、申 购、 赎回 开始 日及 业 务办理 时间 
基金管 理人 自基 金合 同生 效之日 起不 超 过3 个月 开 始办理 申购 ， 具体 业务 办理 时间在 申
购开始 公告 中规 定。 
基金管 理人 自基 金合 同生 效之日 起不 超 过3 个月 开 始办理 赎回 ， 具体 业务 办理 时间在 赎
回开始 公告 中规 定。 
在确定 申购 开始 与赎回 开始 时 间后， 基金 管 理人 应在 申 购、 赎 回开 放 日前 依照 《信 息披
露办法 》的 有关 规定 在指 定媒介 上 公告 申购 与 赎回 的开始 时间 。 
基金管 理人 不得 在基 金合 同约定 之外 的日 期或 者时 间办理 基金 份额 的申 购 、 赎回 或 者转
换。 投 资人 在基 金合 同约 定之外 的日 期和 时间 提出 申购、 赎回 或转 换申 请且 登记机 构确 认接
受的， 其基 金份 额申 购、 赎回价 格为 下一 开放 日基 金份额 申购 、赎 回的 价格 。 
 
三、申购与赎回的原 则 
1、“ 未知 价” 原 则， 即 申购 、 赎回 价格 以申 请当 日收 市后计 算的 基金 份额 净值 为基准 进
行计算 ； 
2、“ 金额 申购 、份 额赎 回”原则 ，即 申购 以金 额申 请，赎 回以 份额 申请 ； 
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3、当 日的 申购 与赎 回申 请 可以在 基金 管理 人规 定的 时间以 内撤 销； 
4、赎回 遵循 “先 进先 出”原则， 即按 照投 资人 认购 、申购 的先 后次 序进 行顺 序赎回 。



基金管 理人 可在 法律 法规 允许的 情况 下， 对上 述原 则进行 调整 。 基 金管 理人 必须在 新规
则开始 实施 前依 照《 信息 披露办 法》 的有 关规 定在 指定媒 介上公 告。 
 
四、申购与赎回的程 序 
1、 申购 和赎 回的 申请 方式 
投资人 必须 根据 销售 机构 规定的 程序 ， 在开 放日 的具 体业务 办理 时间 内提 出申 购或赎 回
的申请 。 
投资人 在提 交申 购申 请时 须按销 售机 构规 定的 方式 备足申 购资 金 ， 投 资人 在提 交赎回 申
请时须 持有 足够 的基 金份 额余额 ，否 则所 提交 的申 购、赎 回申 请无 效。 
2、 申购 和赎 回的 款项 支付 
投资人 申购 基金 份额 时， 必须全 额交 付申 购款 项。 投资人 交付 申购 款 项， 申购 申 请即为
成立； 登记 机构 确认 基金 份额时 ， 申 购生 效。 基金 份额持 有人 递交 赎回 申请 ， 赎回 成立 ； 登
记机构 确认 赎回 时， 赎回 生效。 
投资人 赎回 申请 成功 后， 基金管 理人 将在 T＋7 日( 包括该 日) 内 支付 赎回 款项。 在 发生
巨额赎 回时 ，款 项的 支付 办法参 照基 金合 同有 关条 款处理 。 
3、 申购 和赎 回申 请的 确认 
基金管理人应以交易 时间 结束前受理有效申购 和赎 回申请的当天作为申 购或 赎回申请
日(T 日)， 在正 常情 况下 ， 本基金 登记 机构 在 T ＋1 日内 对 该交 易的 有效 性进 行确 认。T 日提
交的有 效申 请， 投资 人应 在 T＋2 日后( 包括 该日)及时 到销 售网 点柜 台或 以销 售机构 规定的
其他方 式查 询申 请的 确认 情况。 若申 购不 成功 ，则 申购款 项退 还给 投资 人。 
基金销 售机 构对 申购 、 赎 回申请 的受 理并 不代 表申 请一定 成功 ， 而 仅代 表销 售机构 确实
接收到 申请 。 申购 、 赎 回 申请的 确认 以登 记机 构或 基金管 理人 的确 认结 果为 准。 对 于申 请的
确认情 况， 投资 人应 及时 查询并 妥善 行使 合法 权利 。 
 
五、申购和赎回的数 量限 制 
1、本基 金单笔 申购 的最 低 金额为 1,000 元， 单笔 最 低赎回 份额 不限 制， 基金 份额持 有
人可将 其全 部或 部分 基金 份额赎 回。 各销 售机 构对 最低限 额有 其他 规定 的， 以各销 售机 构的
约定为 准； 
2、若某 投资 人在 该销 售网点 托 管的 基金 份额 不足 500 份或 某笔 赎回 导致 该份 额持有 人
在该销 售网 点托 管的 基金 份额少 于 500 份， 则全 部基 金 单位 必须 一起 赎回 ； 
3、本 基金 不对 单个 投资 人 累计持 有的 基金 份额 上限 进行限 制； 
4、基金 管理人 可根据 市场 情况，在 法律 法规允 许的 情况下， 调整 上述对 申购 的金额 和
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赎回的 份额 的数 量限 制， 基金管 理人 必须 在调 整实施 前 依照 《 信息 披 露办 法》 的有 关规 定在
指定媒介 公 告并 报中 国证 监会备 案。 
 
六、申购和赎回的价 格、 费用及其用途 
本基金申 购费 率最高 不高 于 1.5% ，且 随申购 金额的 增加而递 减。 投资人 重复 申购的 ，
适用费 率按 单笔 分别 计算 。具体 如下 ：



 
费用类别 申购金额（含申购费） 申购费率 
申购费 
50 万元以下 1.5%



50 万元（含）——200 万元 1.00% 
200 万元（含）——500 万元 0.80% 
500 万元以上（含） 每笔 1000 元 
 
投资人 重复 申购 ，须 按每 次申购 所对 应的 费率 档次 分别计 费。 
本基金 的申 购费 用由 投资 人承担 ， 不 列入 基金 财产， 主要用 于本 基金 的市 场推 广、 销 售、
登记等 各项 费用 。 
2、 本基 金的 赎回 费： 
本基金 赎回 费率 最高 不超 过1.5% ， 按基 金份 额持 有人 持有该 部分 基金 份额 的时 间分段 设
定如下 ： 
费用类别 投资者持有基金时 间 赎回费 率 
赎回费 
持有期 限<7 日 1.50% 
全额计 入
基金资 产 
7 日≤ 持有 期限<30 日 0.75% 
全额计 入
基金资 产 
30 日≤ 持有 期限<90 日 0.50% 
75%计入 基
金资产 
90 日≤ 持有 期限<180 日 0.50% 
50%计入 基
金资产 
180 日≤ 持有 期限<365 日 0.20% 
25%计入 基
金资产 
365 日≤ 持有 期限<730 日 0.10% 
25%计入 基
金资产 
持有期 限≥730 日 0%



投资人 可将 其持 有的 全部 或部分 基金 份额 赎回 。本 基金的 赎回 费用 由基 金赎 回人承 担 ，
在投资 人赎 回本 基金 份额 时收取 ， 其中 未归 入基 金财 产的部 分用 于支 付登 记费 和其他 必要 的
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手续费 。 
3、基金 管理人 可以在 基金 合同约定 的范 围内调 整费 率或收费 方式 ，并最 迟应 于新的 费
率或收 费方 式实 施日 前依 照《信 息披 露办 法》 的有 关规定 在指 定媒介 上公 告。 
 
七、申购份额与赎回 金额 的计算 
1、 基金 申购 份额 的计 算方法 如 下： 
本基金 的申 购金 额包 括申 购费用 和净 申购 金额 。 
基金的 申购 金额 包括 申购 费用和 净申 购金 额， 其中 ： 
申购费 用适 用比 例费 率时 ，计算 公式 如下 ： 
净申购 金额 = 申购 金额 / （1＋申 购费 率） 
申购费 用 = 申购 金额 ? 净申购 金额 
申购份 额 = 净 申购 金额 / 申购 当日 基金 份额 净值 
申购费 用适 用固 定金 额的 情形下 ： 
申购费 用=固定 金额 
净申购 金额= 申购 金额- 申购费用 
申购份 额=净申 购金 额/申购 当 日基 金份 额净 值 
示例： 某投 资人 投资 1 万元 申 购本 基金 ，申 购费 率为 1.5%，假 定申 购当 日基金 份 额净
值为 1.155 元， 则根 据公 式计算 出： 
净申购 金额 = 10,000 / （1+1.5% ） = 9,852.22 元 
申购费 用 = 10,000 – 9,852.22 = 147.78 元



申购份 额 = 9,852.22/ 1.155 = 8,530.06 份 
即：投 资人 投资 1 万 元申 购本基 金， 假定 申购 当日 基金份 额净 值为 1.155 元， 可 得到
8,530.06 份基 金份 额。 
2、基 金赎 回金 额的 计算 
在本基 金的 赎回 金额 的计 算公式 为： 
采用 “ 份额 赎回 ” 方 式， 赎 回价格 以赎 回当 日的 基金 份额净 值为 基准 进行 计算 ， 计算 公
式： 
赎回金 额 = 赎回 份额 × 赎回当 日基 金份 额净 值 
赎回费 用 = 赎回 金额 × 赎回费 率 
净赎回 金额 = 赎回 金额 ? 赎回 费用 
示 例： 某投 资人 赎 回本 基金 1 万份 基金 份额 ， 持 有时 间为 160 天， 假 设赎 回当 日 基金份
额净值 是 1.056 元， 则其 可得到 的净 赎回 金额 为：



赎回总 金额 = 10,000 × 1.056 = 10,560.00 元 
赎回费 用 = 10,560 × 0.50% = 52.80 元 
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净赎回 金额 = 10,560 ? 52.8 = 10,507.20 元 
即 ： 投资 人赎 回本 基金 1 万份基 金份 额， 持有 时间 为 160 天， 对应 的赎 回费 率为 0.50% ，
假设赎 回当 日基 金份 额净 值是 1.056 元， 则其 可得 到的净 赎回 金额 为 10,507.2 元。 
3、基 金份 额净 值的 计算 
T 日的基 金份 额净值 在当 天收市后 计算 ，并 在 T+1 日内公告 。遇 特殊情 况， 经中国 证
监会同 意， 可以 适当 延迟 计算或 公告 。 本 基金 份额 净值的 计算 ， 保 留到 小数 点后三 位， 小数
点后第 四位 四舍 五入 。具 体计算 公式 为： 
基金份 额净 值 = 基金 资产净 值/ 发行 在外 的基 金份 额总份 数。 
 
4、 申购 份额 、余 额的 处理方 式 
申购的 有效 份额 为按 实际 确认的 申购 金额 在扣 除相 应的费 用后 ， 以当 日基 金份 额净值 为
基准计 算, 有 效份 额单 位为份 。上 述计 算结 果均 按四 舍五入 方法 ，保 留到 小数 点后 2 位， 由
此产生 的收 益或 损失 由基 金财产 承担 。 
 5、赎 回金 额的 处理 方式 
赎回金额为按实际确 认的 有效赎回份额以当日 基金 份额净值为基准来计 算并 扣除相应
的费用 ， 赎 回金 额单 位为 元。 上 述计 算结 果均 按四 舍五入 方法 ， 保留 到小 数点 后 2 位， 由此
产生的 收益 或损 失由 基金 财产承 担。 
6、基金 管理人 可以在 不违 反法律法 规规 定及基 金合 同约定以 及对 基金份 额持 有人利 益
无实质 性不 利影 响的 情形 下根据 市场 情况 制定 基金 促销计 划， 针对 以特 定交 易方式 （如 网上
交 易、 电话 交易 等） 等进行 基 金交 易的 投资 人定 期或 不 定期 地开 展基 金促 销活 动。 在基 金促
销 活 动期 间， 按 相关 监管 部门 要 求履 行必 要手 续后， 基金 管 理人 可以 适当 调低 基金 申 购费率。 
八、申购和赎回的登 记 
投资人 申购 基金 成功 后， 基金登 记机 构在 T＋1 日为 投资人 登记 权益 并办 理登 记手续 ，
投资人 自T ＋2 日 （含 该日） 后 有权 赎回该 部分 基金 份额。 
投资人 赎回 基金 成功 后， 基金登 记机 构 在T＋1 日为投 资 人办 理扣 除权 益的 登记 手 续。 
登记机 构可 以在 法律 法规 允许的 范围 内， 对上 述登 记办理 时间 进行 调整 ， 但 不得实 质影
响投资 人的 合法 权益 ，并 最迟于 实施 前依 照《 信息 披露办 法》 的有 关规 定在 指定媒 体 公 告 。 
 
九、拒绝或暂停申购 的情 形 
发生下 列情 况时 ，基 金管 理人可 拒绝 或暂 停接 受投 资人的 申购 申请 ： 
1、因不 可抗 力导 致基 金无法 正 常运 作。 
2、发生 基金合 同规定 的暂 停基金资 产估 值情况 时， 基金管理 人可 暂停接 受投 资人的 申
购申请 。 
3、证券 交易 所交 易时 间非正 常 停市 ，导 致基 金管理 人无法 计算 当日 基金 资产 净值。 
29 北信瑞丰健康生活主题灵活配置混合型证券投资基金

















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4、基 金管 理人 接受 某笔 或 某些申 购申 请会 损害 现有 基金份 额持 有人 利益 时。 
5、基金 资产规 模过大 ，使 基金管理 人无 法找到 合适 的投资品 种， 或其他 可能 对基金 业
绩产生 负面 影响 ，或出 现其 他 损害 现有 基金 份额 持有 人 利益 的情 形。 
6、 法律 法规 规定 或中 国证监 会 认定 的其 他情 形。 
发 生 上述第 1、2 、3、5、6 项暂停 申购 情形 之一 且基 金管理 人决 定暂 停申 购时 ， 基金 管
理人应 当根 据有 关规 定在 指定媒 介上 刊登 暂停 申购 公告。 如果 投资 人的 申购 申请被 拒绝 ， 被
拒绝的 申购 款项 将退 还给 投资人 。 在 暂停 申购 的情 况消除 时， 基金 管理 人应 及时恢 复申 购业
务的办 理。 
 
十、暂停赎回或者延 缓支 付赎回款项的情形 
发生下 列情 形时 ，基 金管 理人可 暂停 接受 投 资者 的 赎回申 请或 延缓 支付 赎回 款项： 
1、因 不可 抗力 导致 基金 管 理人不 能支 付赎 回款 项。 
2、发生 基金合 同规定 的暂 停基金资 产估 值情况 时， 基金管理 人可 暂停接 受投 资人的 赎
回申请 或延 缓支 付赎 回款 项。 
3、证 券交 易所 交易 时间 非 正常停 市， 导致 基金 管理 人无法 计算 当日 基金 资产 净值。 
4、连 续两 个或 两个 以上 开 放日发 生巨 额赎 回。 
5、发生 继续接 受赎回 申请 将损害现 有基 金份额 持有 人利益的 情形 时，基 金管 理人可 暂
停接受 投资 人的 赎回 申请。 
6、 法律 法规 规定 或中 国证监 会 认定 的其 他情 形。 
发生上 述情 形之 一且 基金 管理人 决定 暂停 接受 赎回 申请或 延缓 支付 赎回 款项 时， 基金 管
理人应 在当 日报 中国 证监 会备案 ， 已确 认的赎 回申 请， 基金 管理 人应足 额支 付； 如暂 时不 能
足额支 付， 应将 可支 付部 分按单 个账 户申 请量 占申 请总量 的比 例分 配给 赎回 申请人 ， 未 支付
部 分 可延 期支 付。 若出 现上 述第 4 项所 述情 形， 按基 金 合同 的相 关条 款处 理。 基金 份额 持有
人在申 请赎 回时 可事 先选 择将当 日可 能未 获受 理部 分予以 撤销 。在 暂停 赎回 的情况 消除 时 ，
基金管 理人 应及 时恢 复赎 回业务 的办 理并 公告 。 
 
十一、巨额赎回的情 形及 处理方式 
1、巨额 赎回 的认 定 
若本基金 单个 开放日 内的 基金份额 净赎 回申请( 赎回 申请份额 总数 加上基 金转 换中转 出
申请份 额总数 后扣除 申购 申请份 额总数 及基金 转换 中转入 申请份 额总数 后的 余额)超过 前一
开放日 的基 金总 份额 的 10％，即 认为 是发 生了 巨额 赎回。 
2、巨额 赎回 的处 理方 式 
当基金 出现 巨额 赎回 时 ， 基 金管理 人可 以根 据基 金当 时的资 产组 合状 况决 定全 额赎回 或
部分延 期赎 回。 
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（1）全 额赎回 ：当基 金管 理人认为 有能 力支付 投资 人的全部 赎回 申请时 ，按 正常赎 回
程序执 行。 
（2）部 分延期 赎回： 当基 金管理人 认为 支付投 资人 的赎回申 请有 困难或 认为 因支付 投
资人的 赎回 申请 而进 行的 财产变 现可 能会 对基 金资 产净值 造成 较大 波动 时 ， 基 金管理 人在 当
日接受赎回比例不 低于上 一开放日基金总份 额的 10% 的前提下，可对其 余赎回 申请延期办
理。 对于 当日 的赎回 申请 ， 应 当按 单个 账户赎 回申 请量占 赎回 申请 总量 的比 例， 确定 当日 受
理的赎 回份 额 ； 对 于未 能赎 回部分 ， 投资 人在 提交 赎回 申请时 可以 选择 延期 赎回 或取消 赎回 。
选择延 期赎 回的 ， 将 自动 转 入下一 个开 放日 继续 赎回 ， 直到全 部赎 回为 止； 选择 取 消赎回 的，
当日未 获受 理的 部分 赎回 申请将 被撤 销。 延期 的赎 回申请 与下 一开 放日 赎回 申请一 并处 理 ，
无优先 权并 以下 一开 放日 的基金 份额 净值 为基 础计 算赎回 金额 ， 以 此类 推， 直 到全部 赎回 为
止。如 投资 人在 提交 赎回 申请时 未作 明确 选择 ，投 资人未 能赎 回部 分作 自动 延期赎 回 处 理 。 
（3）暂 停赎 回： 连续 2 日以 上( 含 本数)发 生巨 额赎 回，如 基金 管理 人认 为有 必要， 可
暂停接 受基 金的 赎回 申请 ；已经 接受 的赎 回申 请可 以延缓 支付 赎回 款项 ，但 不得超 过 20 个
工作日 ，并 应当 在指 定媒 介上进 行公 告。 
3、巨额 赎回 的公 告 
当发生 上述 延期 赎回 并延 期办理 时， 基金 管理 人应 当通过 邮寄 、 传 真或 者招 募说明 书规
定的其 他方 式 （包括 但不 限于短 信 、 电 子邮件 或由 基金销 售机 构通 知等 方式 ） 在3 个 交 易日
内通知 基金 份额 持有 人， 说明有 关处 理方 法， 同时 在指定 媒介 上刊 登公 告。 
 
十二、暂停申购或赎 回的 公告和重新开放申购 或赎 回的公告 
1、发生 上述暂 停申购 或赎 回情况的 ，基 金管理 人当日 应立即 向中 国证监 会备 案，并 在
规定期 限内 在指 定媒 介上 刊登暂 停公 告。 
2、如 发生 暂停 的时 间为 1 日，基 金管 理人 应于 重新 开放日 ，在 指定 媒介 上刊 登基金 重
新开放 申购 或赎 回公 告， 并公布 最 近1 个 开放 日的 基金份 额净 值。 
3、如果 发生暂 停的时 间超 过一天但 少于 两周， 暂停 结束基金 重新 开放申 购或 赎回时 ，
基金管 理人 应提 前 2 个工 作日在 指定 媒介 刊登 基金 重新开 放申 购或赎 回的 公告 ， 并 在重 新开
始办理 申购 或赎 回的 开放 日公告 最 近1 个 工作 日的 基金份 额净 值。 
4、如果 发生暂 停的时 间超 过两周， 暂停 期间， 基金 管理人应 每两 周至少 重复 刊登暂 停
公告一 次。 暂停 结束 基金 重新开 放申 购或 赎回 时， 基金管 理人 应提 前 2 个工 作日在 指定 媒介
连续刊 登基 金重 新开 放申 购或赎 回的 公告 ， 并在 重新 开放申 购或 赎回 日公 告最 近 1 个工 作日
的基金 份额 净值 。 
 
十三、基金转换 
基金管理人可以根据 相关 法律法规以及基金合 同的 规定决定开办本基金 与基 金管理人
31 北信瑞丰健康生活主题灵活配置混合型证券投资基金

















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管理的 其他 基金 之间 的转 换业务 ， 基 金转 换可 以收 取一定 的转 换费 ， 相 关规 则由基 金管 理人
届时 根据 相关 法律 法规 及基 金 合同 的规 定制 定并 公告 ， 并提 前告 知基 金托 管人 与 相关机构。 
 
十四、基金份额的转 让 
在法律 法规 允许 且条 件具 备的情 况下 ， 基金 管理 人可 受理基 金份 额持 有人 通过 中国证 监
会认可的交易 场所或者交 易方式进行份 额转让的申 请并由登记机 构办理基金 份额的过户 登
记。 基金 管理 人拟受 理基 金份额 转让 业务 的， 将提 前公告 ， 基金 份额持 有人 应根据 基金 管 理
人公告 的业 务规 则办 理基 金份额 转让 业务 。 
 
十五、基金的非交易 过户 
基金的 非交 易过 户是 指基 金登记 机构 受理 继承 、 捐赠 和司法 强制 执行 等情 形而 产生的 非
交易过 户以 及登 记机 构认 可、 符 合法 律法 规的 其它 非交易 过户 ， 或 者按 照相 关法律 法规 或国
家有权 机关 要求 的方 式进 行处理 的行 为。 无论 在上 述何种 情况 下， 接受 划转 的主体 必须 是依
法可以 持有 本基 金基 金份 额的投 资人 。 
继承是 指基 金份 额持 有人 死亡， 其持 有的 基金 份额 由其合 法的 继承 人继 承； 捐赠指 基金
份额持 有人 将其 合法 持有 的基金 份额 捐赠 给福 利性 质的基 金会 或社 会团 体 ； 司 法强制 执行 是
指司法 机构 依据 生效 司法 文书将 基金 份额 持有 人持 有的基 金份 额强 制划 转给 其他自 然人 、 法
人或其 他组 织。 办理 非交 易过户 必须 提供 基金 登记 机构要 求提 供的 相关 资料 ， 对于 符合 条件
的非交 易过 户申 请按 基金 登记机 构的 规定 办理 ，并 按基金 登记 机构 规定 的标 准收费 。 
 
十六、基金的转托管 
基金份 额持 有人 可办 理已 持有基 金份 额在 不同 销售 机构之 间的 转托 管 ， 基 金销 售机构 可
以按照 规定 的标 准收 取转 托管费 。 
 
十七、定期定额投资 计划 
基金管 理人 可以 为投 资人 办理定期 定额 投资 计 划， 具体规 则由 基金 管理 人另 行规定 。 投
资人在 办理 定期 定额 投资 计划时 可自 行约 定每 期扣 款金额 ， 每期 扣款 金额 必须 不低于 基金 管
理人在 相关 公告 或更 新的 招募说 明书 中所 规定 的定 期定额 投资 计划 最低 申购 金额。 
 
十八、基金的冻结和 解冻 
基金登 记机 构只 受理 国家 有权机 关依 法要 求的 基金 份额的 冻结 与解冻， 以及 登记 机 构认
可、符 合法 律法 规的 其他 情况下 的冻 结与 解冻 。
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九、 基金的投资 
一、投资目标 
本基金 通过 相对 灵活 的资 产配置 ， 重点 投资 于可 以代 表未来 健康 生活 发展 趋势 的上市 公
司， 从 中挑 选三 个方 向即 健康饮 食类 的农 林牧 渔、 餐饮行 业， 文明 生活 类的 体育、 传媒 、 公
共园林 行业 ， 健 康辅 助类 的医疗 环保 行业 ， 优 中选 优， 在 严格 控制 风险 的前 提下， 谋求 基金
资产的 长期 、稳 定增 值。 
 
二、投资范围 
本基金 的投 资范 围为 具有 良好流 动性 的金 融工 具， 包括国 内依 法发 行上 市的 股票 （ 包含
中小板 、创业 板及其 他经 中国证 监会核 准上市 的股 票） 、债 券（包 括国 内依法 发行和 上市交
易的国 债、 金融 债、 企业 债、公 司债 、次 级债 、可 转换债 券、 分离 交易 可转 债、央 行票 据 、
中期票 据、短 期融资 券） 、 资产支 持证券 、债券 回购 、银行 存款、 货币市 场工 具、权 证以及
法律法 规或 中国 证监 会允 许基金 投资 的其 他金 融工 具，但 须符 合中 国证 监会 的相关 规定 。 
如法律 法规 或监 管机 构以 后允许 基金 投资 其他 品种 ， 基金 管理 人在 履行 适当 程序后 ， 可
以将其 纳入 投资 范围 。 
基金的投 资组 合比例 为： 股票投资 占基 金资产 的比 例为 0%–95% ，80% 以上的 非现金 基
金资产 投 资于 健康 生活 主题 的 上市 公司 证券； 现金 或者 到 期日 在一 年以 内的 政府 债 券不 低于
基金资 产净 值的 5%； 权证 投资比 例不 得超 过基 金资 产净值 的 3% ；本 基金 投资 于其他 金融 工
具的投 资比 例依 照法 律法 规或监 管机 构的 规定 执行 。 
 
三、投资策略 
本基金 的投 资策 略分 为两 个层面 ： 首 先， 依 据基 金管 理人的 大类 资产 配置 策略 动态调 整
基金资 产在 各大 类资 产间 的分配 比例 ； 而 后， 进行 各大类 资产 中的 个股 、 个 券精选 。 具 体由
大类资 产配 置策 略、 股票 投资策 略、 固定 收益 类资 产投资 策略 和权 证投 资策 略四部 分 组 成 。 
1、 大类 资产 配置 策略 
本基金 将在 基金 合同 约定 的投资 范围 内 ， 结 合对 宏观 经济形 势与 资本 市场 环境 的深入 剖
析，自 上而 下地 实施 积极 的大类 资产 配置 策略 。主 要考虑 的因 素包 括： 
（1） 宏观 经济 指标： 年度/季度GDP 增 速、 固定 资产投 资 总量 、 消 费价 格指 数、 采 购经
理人指 数、 进出 口数 据、 工业用 电量 、客 运量 及货 运量等 ； 
（2）政 策因素 ：税收 、政 府购买总 量以 及转移 支付 水平等财 政政 策，利 率水 平、货 币
净投放 等货 币政 策； 
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（3） 市场 指标 ：市 场整 体 估值水 平、 市场 资金 的供 需以及 市场 的参 与情 绪等 因素。 
结合对 全球 宏观 经济 的研 判， 本 基金 将在 严格 控制 投资组 合风 险的 前提 下， 动态调 整基
金资产 在各 大类 资产 间的 分配比 例， 力图 规避 市场 风险， 提高 配置 效率 。 
2、 股票 投资 策略 
（1） 健 康生 活主 题上 市公司 股 票的 界定 
结合目 前中 国目 前人 口、 社会和 技术 进步 的未 来发 展趋势 ， 本 基金 管理 人界 定的健 康生
活主题 相关 行业 和公 司包 括以下 三类 ： 
1、健康 饮食， 指的是 入口 的食物必 须做 到新鲜 健康 、清洁卫 生。 包括直 接提 供生鲜 食
品的农 林牧 渔行 业、 健康 消费的 食品 饮料 行业 ， 以 及餐饮 类、 商超 生鲜 经营 业态、 冷链 运输
等与未 来饮 食业 态和 服务 相关的 公司 。 
2、文明 生活， 指的是 野蛮 体魄和文 明精 神。野 蛮体 魄主要包 括体 育类的 运动 服装， 运
动器械 、 场 地保 险等 ， 文 明精神 是丰 富心 灵， 升华 内心， 要求 娱乐 有度 ， 包 括旅游 类的 景区
景点、 主题 公园 、康 疗养 生区、旅 游村 寨、 农场 乐园 、 传媒 类的 图书 、报 纸、 杂 志、 电影、
电视网 络、 数字 出版 、动 漫、游 戏以 及环 境设 施类 的公共 园林 等。 
3、 健 康辅 助， 指 的是 对健 康直接 有益 的辅 助手 段。 包括治 疗型 的医 药技 术、 生物科 学，
以及环 保类 的大 气净 化、 污水处 理和 各种 未来 的清 洁能源 新能 源汽 车等 。 
基于对 健康 生活 主题 上市 公司的 界定 ， 本 基金 主要 采取 “ 自下 而上 ” 的 选股 策略， 基于
对上市公司成 长性和估值 水平的综合考 量，使用定 性与定量相结 合的方法精 选股票进行 投
资。 
若未来由于技术进步 或政 策变化导致本基金健 康生 活主题相关行业和公 司相 关业务的
覆盖范 围发 生变 动， 基金 管理人 有权 适时 对上 述定 义进行 补充 和修 订。 
（2）个 股精 选策 略 
本基金 主要 采取 “自 下而 上” 的选 股策 略， 基于 对 上市公 司成 长性 和估 值水 平的综 合考
量，使 用定 性与 定量 相结 合的方 法精 选股 票进 行投 资。 
首先 ， 使 用定 性分析 的方 法， 从技 术能 力、 市场 前 景以及 公司 治理 结构 等方 面对上 市公
司的基 本情 况进 行分 析。 
在技术 能力 方面 ， 选 择研 发团队 技术 实力 强、 技术 的发展 与应 用前 景广 阔并 且在技 术上
具有一 定护 城河 的公 司。 
在市场 前景 方面 ， 需 要考 量的因 素包 括市 场的 广度 、 深 度、 政策 扶持 的强 度 以及上 市公
司利用 科技 创新 能力 取得 竞争优 势、 开拓 市场 ，进 而创造 利润 增长 的能 力。 
公司治 理结 构的 优劣 对包 括公司 战略 、 创 新能 力、 盈 利能力 乃至 估值 水平 都有 至关重 要
的影响 。 本 基金 将从 上市 公司的 管理 层评 价、 战略 定位和 管理 制度 体系 等方 面对公 司治 理结
构进行 评价 。 
其次 ， 使 用定 量分析 的方 法， 通过 财务 和运营 数据 进行企 业价 值评 估。 本基 金主要 从 行
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业景气 度、 盈利 能力 、成 长能力 以及 估值 水平 等方 面进行 考量 。 
1）行 业景 气度 
本基金通过一系列定 量指 标对行业景气度进行 研判 。这些指标包括行业 销售 收入增长
率、 行业 毛利 率和净 利率 、 原 材料 和成 品价格 指数 以及库 存率 等 。 通过 与历 史和市 场平 均 水
平进行 比较 ，并 结合 定性 分析的 结果 来评 判行 业的 景气度 水平 。 
2） 盈利 能力 
本基金 通过 盈利 能力 分析 评估上 市公 司创 造利 润的 能力 ， 主 要参 考的 指标 包括 净资产 收
益率（ROE） ，毛 利率 ，净 利率，EBITDA/ 主营 业务 收 入等。 
3） 成长 能力 
本 基 金通 过成 长能 力分 析评 估 上市 公司 未来 的盈 利增 长 速度， 主要 参考 的指标 包括 EPS
增长率 和主 营业 务收 入增 长率等 。 
4） 估值 水平 
本基金通过估值水平分析评估当前市场估值的合理性，主要参考的指标包括市盈率
（P/E）、 市 净 率 （ P/B ） 、 市盈增 长比 率 （PEG） 、 自由 现 金流 贴现 （FCFF ，FCFE） 和企 业价 值
/EBITDA 等。 
 
3、 固定 收益 类资 产投 资策略 
在进行 固定 收益 类资 产投 资时 ， 本 基金 将会考 量利 率预期 策略 、 信用债 券投 资策略 、 套
利交易 策略 、 可转换 债券 投资策 略 、 资 产支持 证券 投资策 略 ， 选 择合适 时机 投资于 低估 的 债
券品种 ，通 过积 极主 动管 理，获 得超 额收 益。 
（1）利 率预 期策 略 
通过全 面研 究GDP 、 物价、 就业以 及国 际收 支等 主要 经济变 量， 分析 宏观 经济 运行的 可
能情景 ， 并预 测财政 政策 、 货 币政 策等 宏观经 济政 策取向 ， 分析 金融市 场资 金供求 状况 变 化
趋势及 结构 。 在此基 础上 ， 预 测金 融市 场利率 水平 变动趋 势 ， 以 及金融 市场 收益率 曲线 斜 度
变化趋 势。 
组合久 期是 反映 利率 风险 最重要 的指 标。 本基 金将 根据对 市场 利率 变化 趋势 的预期 ， 制
定 出 组合 的目 标久 期： 预期 市 场利 率水 平将 上升 时， 降低 组合 的久 期； 预期市 场 利率 将下 降
时，提 高组 合的 久期 。 
 
（2）信 用债 券投 资策 略 
根据国 民经 济运 行周 期阶 段， 分析 企业 债券 、 公 司 债券等 发行 人所 处行 业发 展前景 、 业
务发展 状况 、 市 场竞 争地 位、 财 务状 况、 管理 水平 和债务 水平 等因 素， 评价 债券发 行人 的信
用风险 ， 并 根据 特定 债券 的发行 契约 ， 评 价债 券的 信用级 别， 确定 企业 债券 、 公司 债券 的信
用风险 利差 。 
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债券信 用风 险评 定需 要重 点分析 企业 财务 结构 、 偿 债能力 、 经营 效益 等财 务信 息， 同时
需要考 虑企 业的 经营 环境 等外部 因素 ， 着重 分析 企业 未来的 偿债 能力 ， 评估 其违 约风险 水 平 。 
 
（3）套 利交 易策 略 
在预测和 分析 同一市 场不 同板块之 间（ 比如国 债与 金融债） 、不同 市场的 同一 品种、 不
同市场 的不 同板 块之 间的 收益率 利差 基础 上 ， 基 金管 理人采 取积 极策 略选 择合 适品种 进行 交
易来获 取投 资收 益。 在正 常条件 下它 们之 间的 收益 率利差 是稳 定的 。 但 是在 某种情 况下 ， 比
如若某个行业 在经济周期 的某一时期面 临信用风险 改变或者市场 供求发生变 化时这种稳 定
关系便 被打 破， 若能 提前 预测并 进行 交易 ，就 可进 行套利 或减 少损 失。 
 
（4）可 转换 债券 投资 策略 
着重对可转换债券对 应的 基础股票的分析与研 究， 同时兼顾其债券价值 和转 换期权价
值，对 那些 有着 较强 的盈 利能力 或成 长潜 力的 上市 公司的 可转 换债 券进 行重 点投资 。 
本基金 管理 人将 对可 转换 债券对 应的 基础 股票 的基 本面进 行分 析 ， 包 括所 处行 业的景 气
度、 成 长性 、 核 心竞 争力 等， 并 参考 同类 公司 的估 值水平 ， 研 判发 行公 司的 投资价 值； 基于
对利率 水平 、 票 息率 及派 息频率 、 信 用风 险等 因素 的分析 ， 判 断其 债券 投资 价值； 采用 期权
定价模 型， 估算 可转 换债 券的转 换期 权价 值。 综合 以上因 素， 对可 转换 债券 进行定 价分 析 ，
制定可 转换 债券 的投 资策 略。 
 
（5）资 产支 持证 券投 资 
本基金 将分 析资 产支 持证 券的资 产特 征， 估计 违约 率和提 前偿 付比 率， 并利 用收益 率曲
线和期 权定 价模 型， 对资 产支持 证券 进行 估值 。 本 基金将 严格 控制 资产 支持 证券的 总体 投资
规模并 进行 分散 投资 ，以 降低流 动性 风险 。 
 
4、 权证 投资 策略 
本基金 还可 能运 用组 合财 产进行 权证 投资 。 在 权证 投资过 程中 ， 基 金管 理人 主要通 过采
取有效 的组 合策 略， 将权 证作为 风险 管理 及降 低投 资组合 风险 的工 具： 
（1）运 用权证 与标的 资产 可能形成 的风 险对冲 功能 ，构建权 证与 标的股 票的 组合， 主
要通过 波幅 套利 及风 险对 冲策略 实现 相对 收益 ； 
（2） 构建 权证 与债券 的组 合，利用 债券 的固定 收益 特征和权 证的 高杠杆 特性 ，形成 保
本投资 组合 ； 
（3）针 对不同 的市场 环境 ，构建骑 墙组 合、扼 制组 合、蝶式 组合 等权证 投资 组合， 形
成多元 化的 盈利 模式 ； 
（4）在 严格风 险监控 的前 提下，通 过对 标的股 票、 波动率等 影响 权证价 值因 素的深 入
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研究， 谨慎 参与 以杠 杆放 大为目 标的 权证 投资 。 
若未来 法律 法规 或监 管部 门有新 规定 的， 本基 金将 按最新 规定 执行 。 
 
四、投资决策依据和 决策 程序 
1、 决策 依据 
（1） 国 内国 际宏 观经 济环境 ； 
（2） 国家 财政 、货 币政 策 、产业 政策 、区 域规 划与 发展政 策； 
（3） 证 券市 场的 发展 水平和 走 势及 基金 业发 展状 况； 
 （4） 上市 公司 的行 业发 展状况 、景 气指 数及 竞争 优势； 
（5） 上市 公司 盈利 能力 、 增长能 力和 创新 能力 ，以 及对公 司综 合价 值的 评估 结论； 
（6） 国家 有关 法律 、法 规 和基金 合同 的有 关规 定。 
2、 决策 程序 
（1） 投资 决策 委员 会制 定 整体投 资战 略； 
（2）研 究部根 据自身 或者 其他研究 机构 的研究 成果 ，构建各 级股 票池， 对拟 投资对 象
进行持 续跟 踪调 研， 并提 供个股 、债 券决 策支 持； 
（3）投 资部根 据投资 决策 委员会的 投资 战略， 在研 究支持下 ，结 合对证 券市 场、上 市
公司、 投资时 机的 分析， 拟定所 辖基 金的 具体 投资 计划， 包括： 资产配 置、 策略配 置、 行 业
配置、 重仓 个股 投资 方案 ； 
（4） 投资 决策 委员 会对 投 资部提 交的 方案 进行 论证 分析， 并形 成决 策纪 要； 
（5）研 究部定 期进行 基金 绩效评估 ，并 向投资 决策 委员会提 交综 合评估 意见 和改进 方
案。 
 
五、投资限制 
（一） 禁止 行为 
为维护 基金 份额 持有 人的 合法权 益， 基金 财产 不得 用于下 列投 资或 者活 动： 
（1）承 销证 券； 
（2）违 反规 定向 他人 贷款或 者 提供 担保 ； 
（3）从 事承 担无 限责 任的投 资 ； 
（4）买 卖其 他基 金份 额，但 是 中国 证监 会另 有规 定的 除 外； 
（5）向 其基 金管 理人 、基金 托 管人 出资 ； 
（6）从 事内 幕交 易、 操 纵 证券交 易价 格及 其他 不正 当的证 券交 易活 动； 
（7） 法律 、行 政法 规和 中 国证监 会规 定禁 止的 其他 活动。 
基金管 理人 运用 基金 财产 买卖基 金管 理人 、 基 金托 管人及 其控 股股 东、 实际 控制人 或者
与其有 重大 利害 关系 的公 司发行 的证 券或 承销 的证 券， 或 者从 事其 他重 大关 联交易 的， 应当
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符合基 金的 投资 目标 和投 资策略 ， 遵循 基金份 额持 有人利 益优 先原 则， 防范 利益冲 突 ， 建 立
健全内 部审 批机 制和 评估 机制， 按照 市场 公平 合理 价格执 行。 相关 交易 必须 事先得 到基 金托
管人的 同意 ， 并按法 律法 规予以 披露 。 重大关 联交 易应提 交基 金管 理人 董事 会审议 ， 并经 过
三分之 二以 上的 独立董 事通 过 。基 金管 理人 董事 会应 至 少每 半年 对关 联交 易事 项 进行审查。 
法律 、 行 政法 规或监 管部 门取消 上述 禁止 性规 定， 如适用 于本 基金 ， 基 金管 理人在 履 行
适当程 序后 ，则 本基 金投 资不再 受相 关限 制。 
 
（二） 投资 组合 限制 
基金的 投资 组合 应遵 循以 下限制 ： 
（1） 股票 投资 占基 金资 产的 比 例为 0%–95% ，80% 以上 的 非现 金基 金资 产投 资于 健 康生
活主题 的上 市公 司证 券； 
（2）保 持不 低于 基金 资产净 值 5 ％的 现金 或者 到期 日在一 年以 内的 政府 债券 ； 
（3）本 基金 持有 一家 公司发 行 的证 券， 其市 值不 超过 基 金资 产净 值的 10 ％； 
（4）本 基金 管理 人管 理的 全部基 金持 有一 家公 司发 行的证 券， 不超 过该 证券 的10 ％； 
（5）本 基金 持有 的全 部权证 ， 其市 值不 得超 过基 金资 产 净值的 3％； 
（6）本 基金 管理 人管 理的全 部 基金 持有 的同 一权 证， 不 得超 过该 权证的 10 ％； 
（7 ）本基金在任何交易日买入权证的总金额，不得超过上一交易日基金资产净值的
0.5％； 
（8）本 基金投 资于同 一原 始权益人 的各 类资产 支持 证券的比 例， 不得超 过基 金资产 净
值的10 ％； 
（9）本 基金 持有 的全 部资产 支 持证 券， 其市 值不 得超 过 基金 资产 净值的 20 ％； 
（10） 本基 金持 有的 同一( 指同一 信用 级别)资产 支持证 券 的比 例， 不得 超过 该资 产 支持
证 券 规模的 10 ％； 
（11） 本基 金管 理人 管理 的全部 基金 投资 于同 一原 始权益 人的 各类 资产 支持 证券， 不得
超过其 各类 资产 支持 证券 合计规 模 的10 ％； 
（12） 本基 金应 投资 于信 用级别 评级 为BBB 以上( 含 BBB)的 资产 支持 证券。 基金持 有资
产支持证券期 间，如果其 信用等级下降 、不再符合 投资标准，应 在评级报告 发布之日起 3
个月内 予以 全部 卖出 ； 
（13 ） 基金 财产 参 与股 票发 行 申购， 本基 金 所申 报的 金 额不 超过 本基 金的 总资 产， 本基
金所申 报的 股票 数量 不超 过拟发 行股 票公 司本 次发 行股票 的总 量； 
（14 ） 本 基金 进入 全国 银行 间同业 市场 进行 债券 回购 的资金 余额 不得 超过 基金 资产净 值
的40% ； 本基 金在 全国 银行 间同业 市场 中的 债券 回购 最长期 限 为1 年， 债券 回购 到 期后 不得
展期； 
（15）基 金资 产总 值不 得超 过 基金 资产 净值的 140% ； 
38 北信瑞丰健康生活主题灵活配置混合型证券投资基金

















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（16） 法律 法规 及中 国证 监会规 定的 和《 基金 合同 》约定 的其 他投 资限 制。 
因证券 市场 波动 、 上 市公 司合并 、 基 金规 模变 动等 基金管 理人 之外 的因 素致 使基金 投资
比例不 符合 上述 规定 投资 比例的 ，基 金管 理人 应当 在 10 个交 易日 内进 行调 整， 但 中国 证监
会规定 的特 殊情 形除 外。 法律法 规另 有规 定的 ，从 其规定 。 
基金管理 人应 当自基 金合 同生效之 日起 6 个月 内 使基 金的投 资组 合比例 符合 基金合 同
的有关 约定 。 在 上述 期间 内， 本 基金 的投 资范 围、 投资策 略应 当符 合基 金合 同的约 定。 基金
托管人 对基 金的 投资 的监 督与检 查自 基金 合同 生效 之日起 开始 。 
法律法 规或 监管 部门 取消 或调整 上述 限制 ， 如 适用 于本基 金， 基金 管理 人在 履行适 当程
序后， 则本 基金 投资 不再 受相关 限制 或以 调整 后的 规定为 准。 
 
六、业绩比较基准 
中证800 指数 收益 率×60% + 中证 综合 债券 指数 收益率 ×40% 
中证 800 指 数是 由中 证指数 有限 公 司开 发的 中国 A 股市场 统一 指数, 它的 样本 选 自沪
深 两 个证 券市 场。 中证 800 指数 成分 股覆 盖了 中证500 和沪 深 300 的 所有 成分股 ， 综合 反映
沪深证 券市 场内 大中 小市 值公司 的整 体状 况， 具有 一定权 威性 ， 适 合作 为本 基金股 票投 资业
绩比较 基准 。 
中证综 合债 券指 数是 一个 是综合 反映 银行 间和 交易 所市场 国债 、 金融债 、 企 业债 、 央 票
及短融 整体 走势 的跨 市场 债券指 数， 适合 作为 本基 金债券 部分 的业 绩比较 基准 。 
本基金 是混 合型 基金 ， 基 金在运 作过 程中 将维 持0%–95% 的股 票投 资， 其 余资 产投资 于
债券及 其他 具有 高流 动性 的短期 金融 工具 。 本基 金将 业绩比 较基 准中 股票 指数 与债券 指数 的
权重确定 为 60% 和 40%， 并用中证 综合 债券指 数收 益率代表 债券 资产收 益率 。因此， “中证
800 指 数收益 率×60% + 中证综合 债券 指数收 益率 ×40%” 是衡量 本基 金投资 业绩的理 想基
准。 
若未来 市场 发生 变化 导致 此业绩 比较 基准 不再 适用 或有更 加适 合的 业绩 比较 基准 ， 或 者
有更权 威的 、 更 能为 市场 普遍接 受的 业绩 比较 基准 推出， 或者 是市 场上 出现 更加适 合用 于本
基金的 业绩 基准 时， 基金 管理人 有权 根据 市场 发展 状况及 本基 金的 投资 范围 和投资 策略 ， 调
整本基 金的 业绩 比较 基准 。 业绩 比较 基准 的变 更须 经基金 管理 人和 基金 托管 人协商 一致 ， 并
在更新 的招 募说 明书 中列 示，而 无需 召开 基金 份额 持有人 大会 。 
 
七、风险收益特征 
本基金 为混合 型基 金， 具有 较 高风 险、 较 高 预期 收益 的 特征， 其风 险 和预 期收 益 低于股
票型基 金、 高于 债券 型基 金和货 币市 场基 金。 
 
八、基金管理人代表 基金 行使 股东权利的处理 原则 及方法 
39 北信瑞丰健康生活主题灵活配置混合型证券投资基金

















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1、基金 管理人 按照国 家有 关规定代 表基 金独立 行使 股东权利 ，保 护基金 份额 持有人 的
利益； 
2、不 谋求 对上 市公 司的 控 股，不 参与 所投 资上 市公 司的经 营管 理； 
3、有利 于基 金财 产的 安全与 增 值； 
4、不通 过关联 交易为 自身 、雇员、 授权 代理人 或任 何存在利 害关 系的第 三人 牟取任 何
不当利 益。 
 
九、基金的融资融券 、转 融通 
本基金 可以 根据 届时 有效 的有关 法律 法规 和政 策的 规定进 行融 资融 券、 转融 通。 待基 金
参与融 资融 券和 转融 通业 务的相 关规 定颁 布后 ， 基金 管理人 可以 在不 改变 本基 金既有 投资 策
略和风 险收 益特 征并 在控 制风险 的前 提下 ， 参与 融资 融券业 务以 及通 过证 券金 融公司 办理 转
融通业 务 ， 以 提高投 资效 率及进 行风 险管 理。 届时 本基金 参与 融资 融券 、 转 融通等 业务 的 风
险控制 原则 、 具 体参 与比 例限制 、 费 用收 支、 信息 披露、 估值 方法 及其 他相 关事项 在履 行适
当程序 后按 照中 国证 监会 的规定 及其 他相 关法 律法 规的要 求执 行。 
40 北信瑞丰健康生活主题灵活配置混合型证券投资基金

















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十、 基金的财产 
一、基金资产总值 
基金资 产总 值是 指购 买的 各类证 券及 票据 价值 、 银行 存款本 息和 基金 应收 的申 购基金款
以及其 他投 资所 形成 的价 值总和 。 
 
二、基金资产净值 
基金资 产净 值是 指基 金资 产总值 减去 基金 负债 后的 价值。 
 
三、基金财产的账户 
基金托 管人 根据 相关 法律 法规、 规范 性文 件为 本基 金开立 资金 账户、证 券 账户 以及 投资
所需的 其他 专用 账户 。 开 立的基 金专 用账 户与 基金 管理人 、 基金 托管人 、 基 金销售 机构 和基
金登记 机构 自有 的财 产账 户以及 其他 基金 财产 账户 相独立 。 
 
四、基金财产的保管 和处 分 
本基金 财产 独立 于基 金管 理人、 基金 托管 人和 基金 销售机构 的财 产， 并由 基金 托 管人 保
管。 基金 管理 人、 基金 托 管人 、 基 金登 记机构 和基 金销售 机构 以其 自有 的财 产承担 其自 身的
法律责 任， 其债 权人 不得 对 本基金 财产 行使 请求 冻结 、 扣押或 其他 权利 。 除 依法 律 法规和 《基
金合同 》的 规定 处分 外， 基金财 产不 得被 处分 。 
基金管 理人 、 基 金托 管人 因依法 解散 、 被 依法 撤销 或者被 依法 宣告 破产 等原 因进行 清算
的， 基金 财产 不属于 其清 算财产 。 基金 管理人 管理 运作基 金财 产所 产生 的债 权， 不得 与其 固
有资产 产生 的债 务相 互抵 销； 基金 管理 人管 理运 作不 同基金 的基 金财 产所 产生 的债权 债务 不
得相互 抵销 。 
 
41



十一、 基金资产估值 
一、估值日 
本基金的估值日为本 基金 相关的证券交易场所 的交 易日以及国家法律法 规规 定需要对
外披露 基金 净值 的非 交易 日。 
 
二、估值对象 
基 金 所拥 有的 股票、 权证、 债券 和银 行存 款本 息、 应 收 款项、 其它 投资 等资产 及 负债 。 
三、估值方法 
1、证 券交 易所 上市 的有 价 证券的 估值 
（1）交易 所上市的有 价证券（ 包括股票 、权证等 ） ，以其 估值日在 证券交易所挂牌 的
市价 （ 收盘 价） 估值； 估值 日无交 易的 ， 且 最近 交易 日后经 济环 境未 发生 重大 变化或 证券 发
行机构 未发 生影 响证 券价 格的重 大事 件的 ， 以 最近 交易日 的市 价 （ 收盘 价） 估值； 如最 近交
易日后 经济 环境 发生 了重 大变化 或证 券发 行机 构发 生影响 证券 价格 的重 大事 件的 ， 可 参考 类
似投资 品种 的现 行市 价及 重大变 化因 素， 调整 最近交 易 市价 ，确 定公 允价 格； 
（2） 交 易所 上市 实行 净价交 易 的债 券按 估值 日收 盘价 估 值， 估值 日没 有交 易的 ， 且最
近交易 日后 经济 环境 未发 生重大 变化 ， 按 最近 交易 日的收 盘价 估值 。 如 最近 交易日 后经 济环
境发生 了重 大变 化的 ， 可参 考类似 投资 品种 的现 行市 价及重 大变 化因 素 ， 调 整最 近交易 市价 ，
确定公 允价 格； 
（3） 交 易所 上市 未实 行净 价交易 的债 券按 估值 日收 盘价减 去债 券收 盘价 中所 含的债 券
应收利 息得 到的 净价 进行 估值； 估值 日没 有交 易的， 且最近 交易 日后 经济 环境 未发生 重大 变
化，按 最近 交易 日债 券收 盘价减 去债 券收 盘价 中所 含的债 券应 收利 息得 到的 净价进 行估值。
如最近 交易 日后 经济 环境 发生了 重大 变化 的 ， 可 参考 类似投 资品 种的 现行 市价 及重大 变化 因
素，调 整最 近交 易市 价， 确定公 允价 格； 
（4） 交易 所上 市不 存在 活 跃市场 的有 价证 券， 采用 估值技 术确 定公 允价 值。 交易所 上
市的资 产支 持证 券， 采用 估值技 术确 定公 允价 值， 在估值 技术 难以 可靠 计量 公允价 值的 情况
下，按 成本 估值 。 
2、 处于 未上 市期 间的 有价证 券 应区 分如 下情 况处 理： 
（1 ） 送股 、 转 增股、 配股和 公 开增 发的 新股， 按估值 日 在证 券交 易所 挂牌 的同 一 股票
的估值 方法 估值 ；该 日无 交易的 ，以 最近 一日 的市 价（收 盘价 ）估 值； 
（2 ） 首次 公开 发行 未上 市的 股 票、 债 券和 权证， 采用 估 值技 术确 定公 允价 值， 在估 值
技术难 以可 靠计 量公 允价 值的情 况下 ，按 成本 估值 ； 
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（3） 首次 公开 发行 有明 确 锁定期 的股 票， 同一 股票 在交易 所上 市后 ， 按 交易 所上市 的
同一股 票的 估值 方法 估值 ； 非公 开发 行有 明确 锁定 期的股 票， 按监 管机 构或 行业协 会有 关规
定确定 公允 价值 。 
3、 全 国银 行间 债券 市场 交 易的债 券、 资产 支持 证券 等固定 收益 品种 ， 采 用估 值技术 确
定公允 价值 。 
4、 因 持有 股票 而享 有的 配 股权， 采用 估值 技术 确定 公允价 值， 在估 值技 术难 以可靠 计
量公允 价值 的情 况下 ，按 成本估 值。



5、 同一 债券 同时 在两 个或两 个 以上 市场 交易 的， 按债 券 所处 的市 场分 别估 值。 
6、 如有 确凿 证据 表明 按上 述方法 进行 估值 不能 客观 反映其 公允 价值 的， 基金 管理人 可
根据具 体情 况与 基金 托管 人商定 后， 按最 能反 映公 允价值 的价 格估 值。 
7、 相 关法 律法 规以 及监 管部 门 有强 制规 定的， 从其规 定。 如有 新增 事项， 按国 家 最新
规定估 值。 
如基 金管理人 或基金托 管人发 现基金估 值违反基 金合同 订明的估 值方法、 程序及 相关
法律法 规的 规定 或者 未能 充分维 护基 金份 额持 有人 利益时 ， 应立 即通 知对 方 ， 共同查 明原 因，
双方协 商解 决。 
根据 有关法律 法规，基 金资产 净值计算 和基金会 计核算 的义务由 基金管理 人承担 。本
基金的 基金 会计 责任 方由 基金管 理人 担任 ， 因 此 ， 就与本 基金 有关 的会 计问 题， 如经 相关 各
方在平 等基 础上 充分 讨论 后， 仍 无法 达成 一致 的意 见， 按 照基 金管 理人 对基 金资产 净值 的计
算结果 对外 予以 公布 。 
 
四、估值程序 
1、 基金 份额 净值 是按 照每 个工作 日闭 市后 ， 基 金资 产净值 除以 当日 基金 份额 的余额 数
量 计 算， 精确到 0.001 元， 小 数点 后第 4 位四 舍五 入。国 家另 有规 定的 ，从 其规定 。 
基金管 理人 于每 个工 作日 计算基 金资 产净 值及 基金 份额净 值， 并按 规定 公告 。 
2、 基金 管理 人应 每个 工作 日对基 金资 产估 值。 但基 金管理 人根 据法 律法 规或 基金合 同
的规定 暂停 估值 时除 外。 基金管 理人 每个 工作 日对 基金资 产估 值后 ， 将 基金 份额净 值结 果发
送基金 托管 人， 经基 金托 管人复 核无 误后 ，由 基金 管理人 对外 公布 。 
 
五、估值错误的处理 
基金管 理人 和基 金托 管人 将采取 必要 、 适 当、 合 理 的措施 确保 基金 资产 估值 的准确 性、
及时性 。 当 基金 份额 净值 小数点 后 3 位 以内( 含第3 位)发 生估 值错 误时， 视为 基金份 额净 值
错误。 
基金合 同的 当事 人应 按照 以下约 定处 理： 
1、 估值 错误 类型 
43 北信瑞丰健康生活主题灵活配置混合型证券投资基金

















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本基 金运作过 程中，如 果由于 基金管理 人或基金 托管人 、或登记 机构、或 销售机 构、
或投资 人自 身的 过错 造成 估值错 误， 导致 其他 当事 人遭受 损失 的， 过错 的责 任人应 当对 由于
该估值 错误 遭受 损失 当事 人( “ 受损 方”)的 直接 损失 按下述 “估 值错 误处 理原 则” 给 予赔 偿，
承担赔 偿责 任。 
上述 估值错误 的主要类 型包括 但不限于 ：资料申 报差错 、数据传 输差错、 数据计 算差
错、系 统故 障差 错、 下达 指令差 错等 。 
2、 估值 错误 处理 原则 
（1 ） 估值 错误 已发 生， 但尚 未 给当 事人 造成 损失 时， 估值 错误 责任 方应 及时协 调 各方 ，
及时进 行更 正， 因更 正估 值错误 发生 的费 用由 估值 错误责 任方 承担 ； 由 于估 值错误 责任 方未
及时更 正已 产生 的估 值错 误， 给 当事 人造 成损 失的， 由估值 错误 责任 方对 直接 损失承 担赔 偿
责任； 若估 值错 误责 任方 已经积 极协 调， 并且 有协 助义务 的当 事人 有足 够的 时间进 行更 正而
未更正 ， 则 其应 当承 担相 应赔偿 责任 。 估 值错 误责 任方应 对更 正的 情况 向有 关当事 人进 行确
认，确 保估 值错 误已 得到 更正。 
（2） 估值 错误 的责 任方 对 有关当 事人 的直 接损 失负 责， 不 对间 接损 失负 责， 并且仅 对
估值错 误的 有关 直接 当事 人负责 ，不 对第 三方 负责 。 
（3） 因 估值 错误 而获 得不 当得利 的当 事人 负有 及时 返还不 当得 利的 义务 。 但 估值错 误
责任方 仍应 对估 值错 误负 责。 如果 由于 获得 不当 得利 的当事 人不 返还 或不 全部 返还不 当得 利
造成其 他当 事人 的利 益损 失( “受 损方 ”)， 则估 值错 误责任 方应 赔偿 受损 方的 损失， 并在 其
支付的 赔偿 金额 的范 围内 对获得 不当 得利 的当 事人 享有要 求交 付不 当得 利的 权利 ； 如 果获 得
不当得 利的 当事 人已 经将 此部分 不当 得利 返还 给受 损方 ， 则 受损 方应 当将 其已 经获得 的赔 偿
额加上 已经 获得 的不 当得 利返还 的总 和超 过其 实际 损失的 差额 部分 支付 给估 值错误 责 任 方 。 
（4） 估值 错误 调整 采用 尽 量恢复 至假 设未 发生 估值 错误的 正确 情形 的方 式。 
3、 估值 错误 处理 程序 
估值错 误被 发现 后， 有关 的当事 人应 当及 时进 行处 理，处 理的 程序 如下 ： 
（1）查 明 估值 错误 发生 的 原因， 列明 所有 的当 事人 ， 并根 据估 值错 误发 生的 原因确 定
估值错 误的 责任 方； 
（2） 根据 估值 错误 处理 原 则或当 事人 协商 的方 法对 因估值 错误 造成 的损 失进 行评估 ； 
（3） 根 据估 值错 误处 理原 则或当 事人 协商 的方 法由 估值错 误的 责任 方进 行更 正和赔 偿
损失； 
（4） 根据 估值 错误 处理 的 方法， 需要 修改 基金 登记 机构交 易数 据的 ， 由 基金 登记机 构
进行更 正， 并就 估值 错误 的更正 向有 关当 事人 进行 确认。 
4、 基金 份额 净值 估值 错误处 理 的方 法如 下： 
（1 ） 基金 份额 净值 计算 出现 错 误时， 基金 管理 人应当 立 即予 以纠 正， 通 报基金 托 管人 ，
并采取 合理 的措 施防 止损 失进一 步扩 大。 
44 北信瑞丰健康生活主题灵活配置混合型证券投资基金

















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（2）错 误偏 差达 到基 金份额 净 值的 0.25%时， 基金管 理 人应 当通 报基 金托 管人 并 报中
国证监 会备 案； 错误 偏差 达到基 金份 额净 值 的 0.5% 时，基 金管 理人 应当 公告 。 
（3） 前述 内容 如法 律法 规 或监管 机关 另有 规定 的， 从其规 定处 理。 
 
六、暂停估值的情形 
1、基 金投 资所 涉及 的证 券 交易市 场遇 法定 节假 日或 因其他 原因 暂停 营业 时； 
2、因 不可 抗力 致使 基金 管 理人、 基金 托管 人无 法准 确评估 基金 资产 价值 时； 
3、 中国 证监 会和 基金 合同认 定 的其 它情 形。 
 
七、基金净值的确认 
用于基 金信 息披 露的 基金 资产净 值和 基金 份额 净值 由基金管 理人 负责 计算， 基金 托 管人
负责进 行复 核 。 基 金管 理人 应于每 个开 放日 交易 结束 后计算 当日 的基 金资 产净 值和基 金份 额
净值并 发送 给基 金托 管人 。 基金 托管 人对 净值 计算 结果复 核确 认后 发送 给基 金管理 人， 由基
金管理 人对 基金 净值 予以 公布。 
 
八、特殊情况的处理



1、基 金管 理人 或基 金托 管 人按估 值方 法的 第 6 项进行 估 值时 ，所 造成 的误 差不 作 为基
金资产 估值 错误 处理 。



2、由于 证券交 易所及 其登 记结算公 司发 送的数 据错 误，或由 于其 他不可 抗力 原因， 基
金管理 人和 基金 托管 人虽 然已经 采取 必要 、 适 当 、 合理的 措施 进行 检查 ， 但 是未能 发现 该错
误 的， 由此 造成 的基 金资 产估值 错误 ， 基金管 理人 和基金 托管 人可 以免 除赔 偿责任 。 但基 金
管理人 和基 金托 管人 应当 积极采 取必 要的 措施 消除 或减轻 由此 造成 的影 响。 
 
45 十二、 基金的收益与分 配 
一、基金利润的构成 
基金利 润指 基金 利息 收入 、 投资 收益、 公允 价值 变动 收益和 其他 收入 扣除 相关 费用后 的
余额， 基金 已实 现收 益指 基金利 润减 去公 允价 值变 动收益 后的 余额 。 
 
二、基金可供分配利 润 
基金可供分配利润指 截至 收益分配基准日基金 未分 配利润与未分配利润 中已 实现收益
的孰低 数。 
 
三、基金收益分配原 则 
1 、 本基 金收益 分配 方式分 两种 ：现 金分 红与 红利再 投资 ，投 资者 可选 择现金 红利 或
将现金红利自 动转为基金 份额进行再投 资；若投资 者不选择，本 基金默认的 收益分配方 式
是现金 分红 ； 
2 、 基金 收益分 配后 基金份 额净 值不 能低 于面 值；即 基金 收益 分配 基准 日的基 金份 额
净值减 去每 单位 基金 份额 收益分 配金 额后 不能 低于 面值； 
3、 每一 基金 份额 享有 同等分 配 权； 
4、 法律 法规 或监 管机 关另有 规 定的 ，从 其规 定。 
 
四、收益分配方案 
基金收 益分 配方 案中 应载 明截止 收益 分配 基准 日的 可供分 配利 润、 基 金收 益 分配对 象、
分配时 间、 分配 数额 及比 例、分 配方 式等 内容 。 
 
五、收益分配方案的 确定 、公告与实施 
本基金 收益 分配 方案 由基 金管理 人拟 定， 并由 基金 托管人 复核 ，在 2 个工 作日 内 在指
定媒介 公告 并报 中国 证监 会备案 。 
基金 红利发放 日距离收 益分配 基准日（ 即可供分 配利润 计算截止 日）的时 间不得 超过
15 个工 作日 。 
 
六、基金收益分配中 发生 的费用 
基金 收益分配 时所发生 的银行 转账或其 他手续费 用由投 资者自行 承担。当 投资者 的现
金红利 小于 一定 金额 ， 不 足于支 付银 行转 账或 其他 手续费 用时 ， 基 金登 记机 构可将 基金 份额
持有人 的现 金红 利自 动转 为基金 份额 。红 利再 投资 的计算 方法 ，依 照《 业务 规则》 执行 。 




十三、 基金的费用与税 收 
一、基金费用的种类 
1、 基金 管理 人的 管理 费； 
2、 基金 托管 人的 托管 费； 
3、 《基 金合 同》 生效 后与 基金相 关的 信息 披露 费用 ； 
4、 《基 金合 同》 生效 后与 基金相 关的 会计 师费 、律 师费和 诉讼 费； 
5、 基金 份额 持有 人大 会费用 ； 
6、 基金 的证 券交 易费 用； 
7、 基金 的银 行汇 划费 用； 
8、 基金 的相 关账 户的 开户及 维 护费 用； 
9、按 照国 家有 关规 定和 《 基金合 同》 约定 ，可 以在 基金财 产中 列支 的其 他费 用。 
 
二、基金费用计提方 法、 计提标准和支付方式 
1、基 金管 理人 的管 理费



本基金 的管 理费 按前 一日 基金资 产净 值 的1.5%年费率 计 提。 管理 费的 计算 方法 如 下： 
H＝E×1.5%÷当年 天数 
H 为每 日应 计提 的基 金管 理费 
E 为 前一 日的 基金 资产 净值 
基金管 理费 每日 计算 ， 逐 日累计 至每 月月 末， 按月 支付 ， 由 基金 管理人 向基 金托管 人 发
送 基 金管 理费 划款 指令， 基金 托 管人 复核 后于 次月前2 个工 作日 内从 基金 财产 中一次 性支 付
给基金 管理 人。 若遇 法定 节假日 、公 休假 等， 支付 日期顺 延。 
2、基 金托 管人 的托 管费 
本基金的托管费按前一日 基金资产净值的 0.25% 的 年费率计提。托管费的计 算方法如
下： 
H＝E×0.25%÷当 年天 数 
H 为每 日应 计提 的基 金托 管费 
E 为 前一 日的 基金 资产 净值 
基金托 管费 每日 计算 ， 逐 日累计 至每 月月 末， 按月 支付 ， 由 基金 管理人 向基金 托 管人发
送基金托 管费 划款指 令， 基金托管 人复 核后于 次月 前 2 个 工作日 内从 基金财 产中一次 性支
取。若 遇法 定节 假日 、公 休日等 ，支 付日 期顺 延。 
上述 “ 一、 基金 费用 的种 类中 第 3－9 项 费用” ， 根 据有关 法规 及相 应协 议规 定， 按 费用
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实际支 出金 额列 入当 期费 用，由 基金 托管 人从 基金 财产中 支付 。 
 
三、不列入基金费用 的项 目 
下列费 用不 列入 基金 费用 ： 
1、基金 管理人 和基金 托管 人因未履 行或 未完全 履行 义务导致 的费 用支出 或基 金财产 的
损失； 
2、基 金管 理人 和基 金托 管 人处理 与基 金运 作无 关的 事项发 生的 费用 ； 
3、 《基 金合 同》 生效 前的 相关费 用； 
4、其 他根 据相 关法 律法 规 及中国 证监 会的 有关 规定 不得列 入基 金费 用的 项目 。 
 
四、基金税收 
本基金 运作 过程 中涉 及的 各纳税 主体 ，其 纳税 义务 按国家 税收 法律 、法 规执 行。 
 
 
48 北信瑞丰健康生活主题灵活配置混合型证券投资基金

















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十四、 基金的会计与审 计 
一、基金会计政策 
1、 基金 管理 人为 本基 金的基 金 会计 责任 方； 
2、基 金的 会计 年度 为公 历 年度的 1 月 1 日至 12 月31 日；基 金首 次募 集的 会 计年度 按
如下原 则： 如果 《基 金合 同》生 效少 于2 个月 ，可 以并入 下一 个会 计年 度披露 ； 
3、基 金核 算以 人民 币为 记 账本位 币， 以人 民币 元为 记账单 位； 
4、会 计制 度执 行国 家有 关 会计制 度； 
5、本 基金 独立 建账 、独 立 核算； 
6、基金 管理人 及基金 托管 人各自保 留完 整的会 计账 目、凭证 并进 行日常 的会 计核算 ，
按照有 关规 定编 制基 金会 计报表 ； 
7、基金 托管人 每月与 基金 管理人就 基金 的会计 核算 、报表编 制等 进行核 对并 以书面 方
式确认 。 
 
二、基金的年度审计 
1、基金 管理人 聘请与 基金 管理人、 基金 托管人 相互 独立的具 有证 券从业 资格 的会计 师
事务所 及其 注册 会计 师对 本基金 的年 度财 务报 表进 行审计 。 
2、会 计师 事务 所更 换经 办 注册会 计师 ，应 事先 征得 基金管 理人 同意 。 
3、基金 管理人 认为有 充足 理由更换 会计 师事务 所， 须通报基 金托 管人。 更换 会计师 事
务所需 在 2 个 工作 日内 在指定媒 介公 告并 报中 国证 监会备 案。 
 
49 北信瑞丰健康生活主题灵活配置混合型证券投资基金

















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十五、 基金的信息披露 
一、本 基金 的信 息披 露应 符合《 基金 法》 、 《运 作办 法》 、 《 信息 披露 办法 》 、 《 基金合 同 》
及其他 有关 规定 。 
 
二、信息披露义务人 
本基金 信息 披露 义务 人包 括基金 管理 人、 基金 托管 人、 召 集基 金份 额持 有人 大会的 基金
份额持 有人 等法 律法 规和 中国证 监会 规定 的自 然人 、法人 和其 他组 织。 
本基金 信息 披露 义务 人按 照法律 法规 和中 国证 监会 的规定 披露 基金 信息 ， 并保 证所披 露
信息的 真实 性、 准确 性和 完整性 。 
本基金 信息 披露 义务 人应 当在中 国证 监会 规定 时间 内， 将应 予披 露的 基金 信息 通过中国
证监会指 定媒 介披 露， 并保 证 基金 投资 者 能够 按照 《基 金合 同》 约定 的时 间 和方式 查阅 或者
复制公 开披 露的 信息 资料 。 
 
三、本基金信息披露 义务 人承诺公开披露的基 金信 息，不得有下列行为 ： 
1、虚 假记 载、 误导 性陈 述 或者重 大遗 漏； 
2、 对证 券投 资业 绩进 行预测 ； 
3、违 规承 诺收 益或 者承 担 损失； 
4、诋 毁其 他基 金管 理人 、 基金托 管人 或者 基金 销售 机构； 
5、登 载任 何自 然人 、法 人 或者其 他组 织的 祝贺 性、 恭维性 或推 荐性 的文 字； 
6、中 国证 监会 禁止 的其 他 行为。 
 
四、本基金公开披露 的信 息 的文本 
本基金 公开 披露 的信 息应 采用中 文文 本。 如同 时采 用外文 文本 的， 基金 信息 披露义 务人
应保证 两种 文本 的内 容一 致。两 种文 本发 生歧 义的 ，以中 文文 本为 准。 
本基金 公开 披露 的信 息采 用阿拉 伯数 字； 除特 别说 明外， 货币 单位 为人 民币 元。 
 
五、公开披露的基金 信息 
公开披 露的 基金 信息 包括 ： 
（一） 基金 招募 说明 书、 《 基金合 同》 、基 金托 管协 议 
1、 《基 金合同 》 是界 定 《 基金合 同》 当 事人 的各 项 权利、 义 务关 系， 明 确基 金份额 持有
人大会 召开 的规 则及 具体 程序 ， 说 明基 金产 品的 特性 等涉及 基金 投 资者 重大 利益 的 事项 的法
50 北信瑞丰健康生活主题灵活配置混合型证券投资基金

















 募集申请材料-招募说明 书 
律文件 。 
2、基金 招募说 明书应 当最 大限度地 披露 影响基 金投资 者 决策 的全 部事项 ，说 明基金 认
购、 申 购和 赎回 安排 、 基 金投资 、 基 金产 品特 性、 风险揭 示、 信息 披露 及基 金份额 持有 人服
务等内 容。 《基金 合同 》 生 效后， 基金 管理 人在 每 6 个 月 结束 之日起 45 日内， 更新招 募说 明
书并登 载在 其网 站上 ， 将 更新后 的招 募说 明书 摘要 登载在 指定 媒介 上； 基金 管理人 在公 告的
15 日前 向主要 办公 场所所 在地的中 国证 监会派 出机 构报送更 新的 招募说 明书 ，并就有 关更
新内容 提供 书面 说 明。 
3、基金 托管协 议是界 定基 金托管人 和基 金管理 人在 基金财产 保管 及基金 运作 监督等 活
动中的 权利 、义 务关 系的 法律文 件。 
基金募 集申 请经 中国 证监 会注册 后， 基金 管理 人在 基金份 额发 售 的3 日 前， 将基金 招募
说明书 、 《基 金合 同》 摘 要 登载在 指定 媒介 上； 基金 管理人 、 基 金托 管人 应当 将 《基 金合 同》 、
基金托 管协 议登 载在 各自 网站上 。 
（二） 基金 份额 发售 公告 
基金管 理人 应当 就基 金份 额发售 的具 体事 宜编 制基 金份额 发售 公告 ， 并在 披露 招募说 明
书的当 日登 载于 指定 媒介 上。 
（三） 《基 金合 同》 生效 公 告 
基金管 理人 应当 在收 到中 国证监 会确 认文 件的 次日 在指定 媒介 上登 载 《 基金 合同》 生效
公告。 
（四） 基金 资产 净值 、基 金份额 净值 
《基金 合同 》 生效后 ， 在 开始办 理基 金份 额申 购或 者赎回 前 ， 基 金管理 人应 当至少 每周
公告一 次基 金资 产净 值和 基金份 额净 值。 
在开始 办理 基金 份额 申购 或者赎 回后 ， 基 金管 理人 应当在 每个 开放 日的 次日 ， 通过 其网
站、基 金份 额发 售网 点以 及其他 媒介 ，披 露开 放日 的基金 份额 净值 和基 金份 额累计 净值 。 
基金管 理人 应当 公告 半年 度和年 度最 后一 个市 场交 易日基 金资 产净 值和 基金 份额净 值 。
基金管 理人 应当 在前 款规 定的市 场交 易日 的次 日， 将基金 资产 净值 、 基 金份 额净值 和基 金份
额累计 净值 登载 在指 定媒介 上。 
（五） 基金 份额 申购 、赎 回价格 
基金管理 人应 当在《 基金 合同》 、 招募说 明书等 信息 披露文件 上载 明基金 份额 申购、 赎
回价格 的计 算方 式及 有关 申购、 赎回 费率， 并保 证投资 者 能够 在基 金份 额发 售网 点 查阅 或者
复制前 述信 息资 料。 
（六） 基金 定期 报告 ，包 括基金 年度 报告 、基 金半 年度报 告和 基金 季度 报告 
基金管 理人 应当 在每 年结 束之日 起 90 日内 ，编 制完 成基金 年度 报告 ，并 将年 度报告 正
文登载 于其 网站 上， 将年 度报告 摘要 登载 在指 定媒介 上。 基金 年度 报告 的财 务会计 报告 应当
经过审 计。 
51 北信瑞丰健康生活主题灵活配置混合型证券投资基金

















 募集申请材料-招募说明 书 
基金管 理人 应当 在上 半年 结束之 日起 60 日 内， 编制 完成基 金半 年度 报告 ，并 将半年 度
报告正 文登 载在 其网 站上 ，将半 年度 报告 摘要 登载 在指定 媒介 上。 
基金管 理人 应当 在每 个季 度结束 之日 起 15 个工 作日 内，编 制完 成基 金季 度报 告，并 将
季度报 告登 载在 指定 媒介 上。 
《基金 合同 》 生效不 足 2 个月的 ， 基金 管理人 可以 不编制 当期 季度 报告 、 半 年度报 告 或
者年度 报告 。 
基金定 期报 告在 公开 披露 的第2 个工 作日 ， 分别 报中 国证监 会和 基金 管理 人主 要办公 场
所所在 地中 国证 监会 派出 机构备 案。 报备 应当 采用 电子文 本或 书 面报 告方 式。 
（七） 临时 报告 
本基金 发生 重大 事件 ，有 关信息 披露 义务 人应 当 在2 日 内编 制临 时报 告书 ，予 以 公告，
并在公开披露 日分别报中 国证监会和基 金管理人主 要办公场所所 在地的中国 证监会派出 机
构备案 。 
前款所 称重 大事 件 ， 是 指可 能对基 金份 额持 有人 权益 或者基 金份 额的 价格 产生 重大影 响
的下列 事件 ： 
1、基 金份 额持 有人 大会 的 召开； 
2、终 止《 基金 合同》 ； 
3、转 换基 金运 作方 式； 
4、 更换 基金 管理 人、 基金托 管 人； 
5、基 金管 理人 、基 金托 管 人的法 定名 称、 住所 发生 变更； 
6、 基金 管理 人股 东及 其出资 比 例发 生变 更； 
7、 基金 募集 期延 长； 
8、基金 管理人 的董事 长、 总经理及 其他 高级管 理人 员、基金 经理 和基金 托管 人基金 托
管部门 负责 人发 生变 动； 
9、 基金 管理 人的 董事 在一年 内 变更 超过 百分 之五 十； 
10、 基 金管 理人、 基金 托管 人基金 托管 部门 的主 要业 务人员 在一 年内 变动 超过 百分之 三
十； 
11、涉 及基 金管 理业 务、 基金财 产、 基金 托管 业务 的诉讼 或仲 裁； 
12、基 金管 理人 、基 金托 管人受 到监 管部 门的 调查 ； 
13、基 金管 理人 及其 董事 、总经 理及 其他 高级 管理 人员、 基金 经理 受到 严重 行政处 罚 ，
基金托 管人 及其 基金 托管 部门负 责人 受到 严重 行政 处罚； 
14、重 大关 联交 易事 项； 
15、基 金收 益分 配事 项； 
16、管 理费 、托 管费 等费 用计提 标准 、计 提方 式和 费率发 生变 更； 
17、基 金份 额净 值计 价错 误达基 金份 额净 值百 分之 零点五 ； 
52 北信瑞丰健康生活主题灵活配置混合型证券投资基金

















 募集申请材料-招募说明 书 
18、基 金改 聘会 计师 事务 所； 
19、变 更基 金销 售机 构； 
20、更 换基 金登 记机 构； 
21、本 基金 开始 办理 申购 、赎回 ； 
22、本 基金 申购 、赎 回费 率及其 收 费方 式发 生变 更； 
23、本 基金 发生 巨额 赎回 并延期 办理 ； 
24、本 基金 连续 发生 巨额 赎回并 暂停 接受 赎回 申请 ； 
25、本 基金 暂停 接受 申购 、赎回 申请 后重 新接 受申 购、赎 回； 
26、中 国证 监会 规定 的其 他事项 。 
（八） 澄清 公告 
在 《基 金合 同》 存续 期限内 ， 任 何公 共媒介中 出现 的或者 在市 场上 流传 的消 息可能 对基
金份额 价格 产生 误导 性影 响或者 引起 较大 波动 的 ， 相 关信息 披露 义务 人知 悉后 应当立 即对 该
消息进 行公 开澄 清， 并将 有关情 况立 即报 告中 国证 监会。 
（九） 基金 份额 持有 人大 会决议 
基金份 额持 有人 大会 决定 的事项 ，应 当依 法报 中国 证监会 备案 ，并 予 以公 告。 
（十） 资产 支持 证券 的投 资情况 
本基金 投资 资产 支持 证券 ， 基金管 理人 应在 基金 年报 及半年 报中 披露 其持 有的 资产支 持
证券总 额、 资产 支持 证券 市值占 基金 净资 产的 比例 和报告 期内 所有 的资 产支 持证券 明细 。 基
金管理 人应 在基 金季 度报 告中披 露其 持有 的资 产支 持证券 总额 、 资产 支持 证券 市值占 基金 净
资产的 比例 和报 告期 末按 市值占 基金 净资 产比 例大 小排序 的 前 10 名资 产支 持 证券明 细。 
（十一 ）中 国证 监会 规定 的其他 信息 。 
 
六、信息披露事务管 理 
基金管 理人 、 基 金托 管人 应当建 立健 全信 息披 露管 理制度 ， 指 定专 人负 责管 理信息 披露
事务。 
基金信 息披 露义 务人 公开 披露基 金信 息 ， 应 当符 合中 国证监 会相 关基 金信 息披 露内容 与
格式准 则的 规定 。 
基金托 管人 应当 按照 相关 法律法 规、 中国 证监 会的 规定和 《基 金合 同》 的约 定， 对 基金
管理人 编制 的基 金资 产净 值、 基金 份额 净值 、 基 金 份额申 购赎 回价 格、 基金 定期报 告和 定期
更新的 招募 说明 书等 公开 披露的 相关 基金 信息 进行 复核、 审查， 并向 基金 管理 人出具 书面 文
件或者 盖章 确认 。 
基金管 理人 、基 金托 管人 应当在 指定 媒介 中选 择披 露信息 的报 刊。 
基金管 理人 、 基 金托 管人 除依法 在指 定媒 介上 披露 信息外 ， 还 可以 根据 需要 在其他 公共
媒介披 露信 息， 但是 其他 公共媒 介不 得早 于指 定媒 介披露 信息 ， 并 且在 不同 媒介上 披露 同一
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 募集申请材料-招募说明 书 
信息的 内容 应当 一致 。 
为基金 信息 披露 义务 人公 开披露 的基 金信 息出 具审 计报告 、 法 律意 见书 的专 业机构 ， 应
当制作 工作 底稿 ，并 将相 关档案 至少 保存 到《 基金 合同》 终止 后 10 年。 
 
七、信息披露文件的 存放 与查阅 
招募说 明书 公布 后， 应当 分别置 备于 基金 管理 人、 基金托 管人 和基 金销 售机 构的住 所 ，
供公众 查阅 、复 制。 
基金定 期报 告公 布后 ， 应当 分别置 备于 基金 管理 人和 基金托 管人 的住 所 ， 以 供公 众查阅 、
复制。 
54 北信瑞丰健康生活主题灵活配置混合型证券投资基金

















 募集申请材料-招募说明 书 
 
十六、 风险揭示 
一、风 险揭 示 
基金份 额持 有人 须了 解并 承受以 下风 险： 
1、 市场 风险 
证券市 场价 格因 受经 济因 素、 政 治因 素、 投 资心 理和 交易制 度等 各种 因素 的影 响而引 起
的波动 ，将 对本 基金 资产 产生潜 在风 险， 主要 包括 ： 
（1）政 策风 险 
货币政 策 、 财 政政策 、 产 业政策 等国 家政 策的 变化 对证券 市场 产生 一定 的影 响， 导致 市
场价格 波动 ，影 响基 金收 益而产 生风 险。 
（2）经 济周 期风 险 
证券市 场是 国民 经济 的晴 雨表， 而经 济运 行具 有周 期性的 特点 。 宏 观经 济运 行状况 将对
证券市 场的 收益 水平 产生 影响， 从而 产生 风险 。 
（3）利 率风 险 
金融市 场利 率波 动会 导致 股票市 场及 债券 市场 的价 格和收 益率 的变 动 ， 同 时直 接影响 企
业的融 资成 本和 利润 水平 。基金 投资 于股 票和 债券 ，收益 水平 会受 到利 率变 化的影 响。 
（4）上 市公 司经 营风 险 
上市公 司的 经营 状况 受多 种因素 影响 ， 如 市场 、 技 术、 竞 争、 管理、 财务 等 都会导 致公
司盈利 发生 变化 ，从 而导 致基金 投资 收益 变化 。 
（5）购 买力 风险 
如果发 生通 货膨 胀， 基金 投资于 证券 所获 得的 收益 可能会 被通 货膨 胀抵 消， 从而影 响基
金资产 的保 值增 值。 
2、 信用 风险 
指基金 在交 易过 程发 生交 收违约 ， 或 者基 金所 投资 债券之 发行 人出 现违 约、 拒绝支 付到
期本息 ，导 致基 金财 产损 失。 
本基金 将通 过采 取控 制信 用等级 、 投 资比 例限 制、 信 用风险 预算 并比 较等 措施 逐步加 强
对信用 风险 的控 制。 
3、 债券 收益 率曲 线变 动风险 
债券收 益率 曲线 变动 风险 是指与 收益 率曲 线非 平行 移动有 关的 风险 ， 单一 的久 期指标 并
不能充 分反 映这 一风 险的 存在。 
4、再 投资 风险 
再投资 风险 反映 了利 率下 降对固 定收 益证 券利 息收 入再投 资收 益的 影响 ， 这与 利率上 升
55 北信瑞丰健康生活主题灵活配置混合型证券投资基金

















 募集申请材料-招募说明 书 
所带来 的价 格风 险 （ 即前 面所提 到的 利率 风险 ） 互 为消长 。 具 体为 当利 率下 降时， 基金 从投
资的固 定收 益证 券所 得的 利息收 入进 行再 投资 时， 将获得 较少 的收 益率 。 
5、流 动性 风险 
在基金 交易 过程 中， 可能 会发生 巨额 赎回 的情 形。 巨额赎 回可 能会 产生 基金 仓位调 整的
困难， 导致 流动 性风 险， 甚至影 响基 金份 额净 值。 
6、 管理 风险 
在基金 管理 运作 过程 中， 可能因 基金 管理 人对 经济 形势和 证券 市场 等判 断有 误、 获 取的
信息不 全等 影响 基金 的收 益水平 。 基 金管 理人 和基 金托管 人的 管理 水平 、 管 理手段 和管 理技
术等对 基金 收益 水平 存在 影响。 
7、操 作或 技术 风险 
指相关 当事 人在 业务 各环 节操作 过程 中 ， 因 内部 控制 存在缺 陷或 者人 为因 素造 成操作 失
误或违反 操作 规程等 引致 的风险， 例如 ，越权 违规 交易、会 计部 门欺诈 、交 易错误、IT 系
统故障 等风 险。 
在开放 式基 金的 各种 交易 行为或 者后 台运 作中 ， 可能 因为技 术系 统的 故障 或者 差错而 影
响交易 的正 常进 行或 者导 致投资 人的 利益 受到 影响 。这种 技术 风险 可能 来自 基金管 理公 司 、
注册登 记机 构、 销售 机构 、证券 交易 所、 证券 登记 结算机 构等 等。 
8、合 规性 风险 
指基金 管理 或运 作过 程中 ， 违 反国 家法 律、 法规 的 规定 ， 或 者基 金投资 违反 法规及 基金
合同有 关规 定的 风险 。 
9、 人才 流失 风险 
基金管 理人 主要 业务 人员 的离职 等可 能会 在一 定程 度上影 响工 作的 连续 性 ， 并 可能对 基
金运作 产生 影响 。 
10、 本基 金特 有的 投资 风险



本基金 为混 合型 基金 ， 资 产配置 策略 对基 金的 投资 业绩具 有较 大的 影响 。 在 类别资 产配
置 中 可能 会由 于市 场环 境等 因 素的 影响， 导致 资产 配置 偏 离优 化水 平， 为 组合 绩效 带 来风险。 
11、 其他 风险 
（1）在 符合本 基金投 资理 念的新型 投资 工具出 现和 发展后， 如果 投资于 这些 工具， 基
金可能 会面 临一 些特 殊的 风险； 
（2） 因技 术因 素而 产生 的 风险， 如计 算机 系统 不可 靠产生 的风 险； 
（3）因 基金业 务快速 发展 而在制度 建设 、人员 配备 、内控制 度建 立等方 面不 完善而 产
生的风 险； 
（4） 因人 为因 素而 产生 的 风险， 如内 幕交 易、 欺诈 行为等 产生 的风 险； 
（5） 对主 要业 务人 员如 基 金经理 的依 赖可 能产 生的 风险； 
（6）战 争、自 然灾害 等不 可抗力可 能导 致基金 资产 的损失， 影响 基金收 益水 平，从 而
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 募集申请材料-招募说明 书 
带来风 险； 
（7）其 他意 外导 致的 风险。 
二、声明 
1、本基 金未经 任何一 级政 府、机构 及部 门担保 。投 资人自愿 投资 于本基 金， 须自行 承
担投资 风险 。 
2、本基 金通过 基金管 理人 直销网点 和指 定的基 金销 售机构公 开发 售，基 金管 理人与 基
金代销 机构 都不 能保 证其 收益或 本金 安全 。 
 
57 北信瑞丰健康生活主题灵活配置混合型证券投资基金

















 募集申请材料-招募说明 书 
 
十七、 基金的终止 与 清算 
一、 《基金合同》的变 更 
1、变更 基金合 同涉及 法律 法规规定 或基 金合同 约定 应经基金 份额 持有人 大会 决议通 过
的事项 的， 应召 开基 金份 额持有 人大 会决 议通 过。 对于可 不经 基金 份额 持有 人大会 决议 通过
的事项 ，由 基金 管理 人和 基金托 管人 同意 后变 更并 公告， 并报 中国 证监 会备 案。 
 2、 关于 《基 金合 同 》 变 更 的基金 份额 持有 人大 会决 议生效 后方 可执 行， 自决 议生效 后
两个工 作日 内在 指定 媒介 公告。 
 
二、 《基金合同》的终 止事 由 
有下列 情形 之一 的， 《基 金 合同》 应当 终止 ： 
1、基 金份 额持 有人 大会 决 定终止 的； 
2、基 金管 理人 、基 金托 管 人职责 终止 ，在 6 个月 内 没有新 基金 管理 人、 新基 金托管 人
承接的 ； 
3、基 金合 同生 效满3 年之日 ， 若基 金资 产规 模低于2 亿 元； 
4、 《基 金合 同》 约定 的其 他情形 ； 
5、 相关 法律 法规 和中 国证监 会 规定 的其 他情 况。 
 
三、基金财产的清算 
1、 基金 财产 清 算小 组： 自出 现 《基 金合 同》 终止 事由 之 日起 30 个工 作日 内成立 清 算小
组，基 金管 理人 组织 基金 财产清 算小 组并 在中 国证 监会的 监督 下进 行基 金清 算。 
2、基金 财产清 算小组 组成 ：基金财 产清 算小组 成员 由基金管 理人 、基金 托管 人、具 有
从事证 券相 关业 务资 格的 注册会 计师 、 律 师以 及中 国证监 会指 定的 人员 组成 。 基金 财产 清算
小组可 以聘 用必 要的 工作 人员。 
3、基金 财产清 算小组 职责 ：基金财 产清 算小组 负责 基金财产 的保 管、清 理、 估价、 变
现和分 配。 基金 财产 清算 小组可 以依 法进 行必 要的 民事活 动。 
4、基 金财 产清 算程 序： 
（1） 《 基金 合同 》终 止情 形出现 时， 由基 金财 产清 算小组 统一 接管 基金 ； 
（2）对 基金 财产 和债 权债务 进 行清 理和 确认 ； 
（3）对 基金 财产 进行 估值和 变 现； 
（4）制 作清 算报 告； 
（5）聘 请会计 师事务 所对 清算报告 进行 外部审 计， 聘请律师 事务 所对清 算报 告出具 法
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 募集申请材料-招募说明 书 
律意见 书； 
（6）将 清算 报告 报中 国证监 会 备案 并公 告； 
（7）对 基金 剩余 财产 进行分 配 。 
5、 基金 财产 清算 的期 限为 6 个月 。 
 
四、清算费用 
清算费 用是 指基 金财 产清 算小组 在进 行基 金清 算过 程中发 生的 所有 合理 费用 ， 清算费 用
由基金 财产 清算 小组 优先 从基金 财产 中支 付。 
 
五、基金财产清算剩 余资 产的分配 
依据基 金财 产清 算的 分配 方案 ， 将 基金 财产 清算 后的 全部剩 余资 产扣 除基 金财 产清算 费
用、交 纳所 欠税 款并 清偿 基金债 务后 ，按 基金 份额 持有人 持有 的基 金份 额比 例进行 分配 。 
 
六、基金财产清算的 公告 
清算过 程中 的有 关重 大事 项须及 时公 告 ； 基 金财 产清 算报告 经会 计师 事务 所审 计并由 律
师事务 所出 具法 律意 见书 后报中 国证 监会 备案 并公 告。 基金 财产 清算 公告 于基 金财产 清算 报
告报中 国证 监会 备案 后 5 个工作 日内 由基 金财 产清 算小组 进行 公告 。 
 
七、基金财产清算账 册及 文件的保存 
基金财 产清 算账 册及 有关 文件由 基金 托管 人保 存 15 年以上 。 
 
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 募集申请材料-招募说明 书 
 
十八、 基金合同的内容 摘要 
一、基金份额持有人 、基 金管理人和基金托管 人 的 权利、义务 
（一） 基金 份额 持有 人的 权利与 义务 
1、根据 《基金 法》 、 《 运作 办法》及 其他 有关规 定， 基金份额 持有 人的权 利包 括但不 限
于： 
（1）分 享基 金财 产收 益； 
（2）参 与分 配清 算后 的剩余 基 金财 产； 
（3）依 法申 请赎 回或 转让其持有 的基 金份 额； 
（4）按 照规 定要 求召 开基金 份 额持 有人 大会 或者 召集 基 金份 额持 有人 大会 ； 
（5）出 席或者 委派代 表出 席基金份 额持 有人大 会， 对基金份 额持 有人大 会审 议事项 行
使表决 权； 
（6）查 阅或 者复 制公 开披露 的 基金 信息 资料 ； 
（7）监 督基 金管 理人 的投资 运 作； 
（8）对 基金管 理人、 基金 托管人、 基金 服务机 构损 害其合法 权益 的行为 依法 提起诉 讼
或仲裁 ； 
（9）法 律法 规及 中国 证监会 规 定的 和《 基金 合同 》约 定 的其 他权 利。 
2、根据 《基金 法》 、 《 运作 办法》及 其他 有关规 定， 基金份额 持有 人的义 务包 括但不 限
于： 
（1）认 真阅 读并 遵守 《基金 合 同》 、招 募说 明书 等信息 披 露文 件； 
（2）了 解所投 资基金 产品 ，了解自 身风 险承受 能力 ，自主判 断基 金的投 资价 值，自 主
做出投 资决 策， 自行 承担 投资风 险； 
（3）关 注基 金信 息披 露，及 时 行使 权利 和履 行义 务； 
（4）缴 纳基 金认 购、 申购款 项 及法 律法 规和 《基 金合 同 》所 规定 的费 用； 
（5） 在其 持有 的基 金份 额 范围内 ，承 担基 金亏 损或 者《基 金合 同》 终止 的有 限责任 ； 
（6） 不从 事任 何有 损基 金 及其他 《基 金合 同》 当事 人合法 权益 的活 动； 
（7）执 行生 效的 基金 份额持 有 人大 会的 决 议； 
（8） 返还 在基 金交 易过 程 中因任 何原 因获 得的 不当 得利； 
（9） 法律 法规 及中 国证 监 会规定 的和 《基 金合 同》 约定的 其他 义务 。 
 
（二） 基金 管理 人的 权利 与义务 
1、根 据《 基金 法》 、 《运 作 办法》 及其 他有 关规 定， 基金管 理人 的权 利包 括但 不限于 ： 
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 募集申请材料-招募说明 书 
（1）依 法募 集资 金； 
（2）自 《基金 合同》 生效 之日起， 根据 法律法 规和 《基金合 同》 独立运 用并 管理基 金
财产； 
（3）依 照《基 金合同 》收 取基金管 理费 以及法 律法 规规定或 中国 证监会 批准 的其他 费
用； 
（4）销 售基 金份 额； 
（5） 按照 规定 召集 基金 份 额持有 人大 会； 
（6） 依 据 《基 金合 同》 及 有关法 律规 定监 督基 金托 管人， 如认 为基 金托 管人 违反了 《基
金合同 》 及国 家有关 法律 规定 ， 应 呈报 中国证 监会 和其他 监管 部门 ， 并 采取 必要措 施保 护 基
金投 资者 的利 益； 
（7）在 基金 托管 人更 换时， 提 名新 的基 金托 管人 ； 
（8）选 择、 更换 基金 销售机 构 ，对 基金 销售 机构 的相 关 行为 进行 监督 和处 理；



（9）担 任或委 托其他 符合 条件的机 构担 任基金 登记 机构办理 基金 登记业 务并 获得《 基
金合同 》规 定的 费用 ；



（10）依 据 《基 金合 同》 及有关 法律 规定 决定 基金 收益的 分配 方案 ；



（11） 在《 基金 合同 》约 定的范 围内 ，拒 绝或 暂停 受理申 购与 赎回 申请 ；



（12） 依照 法律 法规 为基 金的利 益对 被投 资公 司行 使股东 权利 ， 为 基金 的利 益行使 因基
金财产 投资 于证 券所 产生 的权利 ；



（13） 在法 律法 规允 许的 前提下 ，为 基金 的利 益依 法为基 金进 行融 资、融 券；



（14） 以基 金管 理人 的名 义， 代 表基 金份 额持 有人 的利益 行使 诉讼 权利 或者 实施其 他法
律行为 ；



（15） 选择 、 更 换律 师事 务所、 会计 师事 务所 、 证 券经纪 商或 其他 为基 金提 供服务 的外
部机构 ；



（16） 在符合 有关 法律、 法规的 前提 下， 制 订和 调 整有关 基金 认购、 申购、 赎回、 转 换
和非交 易过 户等 的业 务规 则； 
（17） 法律 法规 及中 国证 监会规 定的 和《 基金 合同 》约定 的其 他权 利。 
2、根 据《 基金 法》 、 《运 作 办法》 及其 他有 关规 定， 基金管 理人 的义 务包 括但 不限于 ： 
（1）依 法募集 资金， 办理 或者委托 经中 国证监 会认 定的其他 机构 代为办 理基 金份额 的
发售、 申购 、赎 回和 登记 事宜； 
（2）办 理基 金备 案手 续； 
（3）自 《基 金合 同》 生效之 日 起,以诚 实信 用、 谨慎勤 勉 的原 则管 理和 运用 基金 财 产； 
（4）配 备足够 的具有 专业 资格的人 员进 行基金 投资 分析、决 策， 以专业 化的 经营方 式
管理和 运作 基金 财产 ； 
（5）建 立健全 内部风 险控 制、监察 与稽 核、财 务管 理及人事 管理 等制度 ，保 证所管 理
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的基金 财产 和基 金管 理人 的财产 相互 独立 ， 对所 管理 的 不同 基金 分别 管理 ， 分 别 记账， 进行
证券投 资； 
（6）除 依据《 基金法 》 、 《 基金合同 》及 其他有 关规 定外，不 得利 用基金 财产 为自己 及
任何第 三人 谋取 利益 ，不 得委托 第三 人运 作基 金财 产； 
（7）依 法接 受基 金托 管人的 监 督； 
（8） 采 取适 当合 理的 措施 使计算 基金 份额 认购 、 申 购、 赎 回和 注销 价格 的方 法符合 《基
金合同 》 等 法律 文件 的规 定， 按 有关 规定 计算 并公 告基金 资产 净值 ， 确 定基 金份额 申购 、赎
回的价 格； 
（9）进 行基 金会 计核 算并编 制 基金 财务 会计 报告 ； 
（10）编 制季 度、 半年 度和 年 度基 金报 告； 
（11）严 格按 照《 基金 法》 、 《 基金 合同 》及 其他 有关规 定 ，履 行信 息披 露及 报告 义 务； 
（12） 保守基 金商 业秘 密 ， 不泄 露基金 投资 计划、 投资意 向等。 除 《基 金法 》 、 《基金 合
同》及 其他 有关 规定 另有 规定外 ，在 基金 信息 公开 披露前 应予 保密 ，不 向他 人泄露 ； 
（13） 按 《 基金 合同》 的约 定确定 基金 收益 分配 方案 ， 及时 向基 金份 额持 有人 分配基 金
收益； 
（14） 按规 定受 理申 购与 赎回申 请， 及时 、足 额支 付赎回 款项 ； 
（15） 依据 《基 金法》 、 《基 金合同 》 及 其他 有关 规定 召集基 金份 额持 有人 大会 或配合 基
金托管 人、 基金 份额 持有 人依法 召集 基金 份额 持有 人大会 ； 
（16）按 规定 保存基 金财 产管理业 务活 动的会 计账 册、报表 、记 录和其 他相 关资料 15
年以上 ； 
（17） 确 保需 要向 基金 投资 者 提 供的 各项 文件 或资 料在规 定时 间发 出， 并且 保证投资 者
能够按 照 《 基金 合同 》 规 定的时 间和 方式 ， 随 时查 阅到与 基金 有关 的公 开资 料， 并 在支 付合
理成本 的条 件下 得到 有关 资料的 复印 件； 
（18） 组织 并参 加基 金财 产清算 小组,参 与基 金财 产 的保管 、 清 理、 估价、 变现 和分配 ； 
（19 ） 面临 解散 、 依 法被撤 销 或者 被 依法 宣告 破产 时， 及时 报告 中国证 监会 并通知 基金
托管人 ； 
（20） 因违 反 《 基金 合同》 导致基 金财 产的 损失 或损 害基金 份额 持有 人合 法权 益时， 应
当承担 赔偿 责任 ，其 赔偿 责任不 因其 退任 而免 除； 
（21） 监督 基金 托管 人按 法律法 规和 《基 金合 同》 规定履 行自 己的 义务 ， 基 金托管 人违
反 《 基金 合同 》 造 成基 金 财产损 失时 ， 基金管 理人 应为基 金份 额持 有人 利益 向基金 托管 人追
偿； 
（22） 当基 金管 理人 将其 义务委 托第 三方 处理 时， 应当对 第三 方处 理有 关基 金事务 的行
为承担 责任 ； 
（23 ） 以 基金 管理 人名 义 ， 代表基 金份 额持 有人 利益 行使诉 讼权 利或 实施 其他 法律行 为； 
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（24）基 金管 理人在 募集 期间未能 达到 基金的 备案 条件， 《 基金合 同》不 能生 效，基 金
管理人 承担 全部 募集 费用 ， 将已募 集资 金并 加计 银行 同期活 期存 款利 息在 基金 募集期 结束 后
30 日内 退还 基金 认购 人； 
（25）执 行生 效的 基金 份额 持 有人 大会 的决 议； 
（26） 建立 并保 存基 金份 额持有 人名 册； 
（27） 法律 法规 及中 国证 监会规 定的 和《 基金 合同 》约定 的其 他义 务。 
 
（三） 基金 托管 人的 权利 与义务 
1、根 据《 基金 法》 、 《运 作 办法》 及其 他有 关规 定， 基金托 管人 的权 利包 括但 不限于 ： 
（1）自 《基金 合同》 生效 之日起， 依法 律法规 和《 基金合同 》的 规定安 全保 管基金 财
产； 
（2）依 《基金 合同》 约定 获得基金 托管 费以及 法律 法规规定 或监 管部门 批准 的其他 费
用； 
（3）监 督基金 管理人 对本 基金的投 资运 作，如 发现 基金管理 人有 违反《 基金 合同》 及
国家法 律法 规行 为， 对基 金财产 、 其他 当事人 的利 益造成 重大 损失 的情 形， 应呈报 中国 证 监
会，并 采取 必要 措施 保护 基金投资 者的利 益； 
（4） 根据 相关 市场 规则 ， 为基金 开设 证券 账户 、为 基金办 理证 券交 易资 金清 算； 
（5）提 议召 开或 召集 基金份 额 持有 人大 会； 
（6）在 基金 管理 人更 换时， 提 名新 的基 金管 理人 ； 
（7）法 律法 规及 中国 证监会 规 定的 和《 基金 合同 》约 定 的其 他权 利。 
2、根 据《 基金 法》 、 《运 作 办法》 及其 他有 关规 定， 基金托 管人 的义 务包 括但 不限于 ： 
（1） 以诚 实信 用、 勤勉 尽 责的原 则持 有并 安全 保管 基金财 产； 
（2）设 立专门 的基金 托管 部门，具 有符 合要求 的营 业场所， 配备 足够的 、合 格的熟 悉
基金托 管业 务的 专职 人员 ，负责 基金 财产 托管 事宜 ； 
（3）建 立健全 内部风 险控 制、监察 与稽 核、财 务管 理及人事 管理 等制度 ，确 保基金 财
产的安 全， 保证 其托 管的 基金财 产与 基金 托管 人自 有财产 以及 不同 的基 金财 产相互 独立 ； 对
所托管 的不 同的 基金 分别 设置账 户， 独立 核算 ，分 账管理 ，保 证不 同基 金之 间在账 户设置、
资金划 拨、 账册 记录 等方 面相互 独立 ； 
（4）除 依据《 基金法 》 、 《 基金合同 》及 其他有 关规 定外，不 得利 用基金 财产 为自己 及
任何第 三人 谋取 利益 ，不 得委托 第三 人托 管基 金财 产； 
（5） 保管 由基 金管 理人 代 表基金 签订 的与 基金 有关 的重大 合同 及有 关凭 证； 
（6）按 规定开 设基金 财产 的资金账 户和 证券账 户， 按照《基 金合 同》的 约定 ，根据 基
金管理 人的 投资 指令 ，及 时办理 清算 、交 割事 宜； 
（7）保 守基金 商业秘 密， 除《基金 法》 、 《 基金 合同 》及其他 有关 规定另 有规 定外， 在
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基金信 息公 开披 露前 予以 保密， 不得 向他 人泄 露； 
（8）复 核、 审查 基金 管理人 计算 的基 金资 产净 值、 基金份 额申 购、 赎回 价格 ； 
（9）办 理与 基金 托管 业务活 动 有关 的信 息披 露事 项； 
（10） 对基 金财 务会 计报 告、 季 度、 半年 度和 年度 基金报 告出 具意 见， 说明 基金管 理人
在各重 要方 面的 运作 是否 严格按 照 《 基金 合同 》 的 规定进 行； 如果 基金 管理 人有未 执行 《基
金合同 》规 定的 行为 ，还 应当说 明基 金托 管人 是否 采取了 适当 的措 施； 
（11）保 存基 金托 管业 务活 动 的记 录、 账册 、报 表和 其 他相 关资料 15 年 以上； 
（12） 建立 并保 存基 金份 额持有 人名 册； 
（13） 按规 定制 作相 关账 册并与 基金 管理 人核 对； 
（14）依 据基 金管 理人 的指 令 或有 关规 定向 基金 份额 持 有人 支付 基金 收益 和赎 回款项； 
（15） 依据 《基 金法》 、 《 基金合 同》 及其 他有 关规 定， 召 集基 金份 额持 有人 大会或 配合
基金管 理人 、基 金份 额持 有人依 法召 集基 金份 额持 有人大 会； 
（16） 按照 法律 法规 和《 基金合 同》 的规 定监 督基 金管理 人的 投资 运作 ； 
（17） 参加 基金 财产 清算 小组， 参与 基金 财产 的保 管、清 理、 估价 、变 现和 分配； 
（18 ） 面 临解 散、 依法 被 撤销或 者被 依法 宣告 破产 时， 及时 报告 中国证 监会 和银行 监管
机构， 并通 知基 金管 理人 ； 
（19） 因违 反 《 基金 合同 》 导致 基金 财产 损失 时， 应承担 赔偿 责任 ， 其 赔偿 责任不 因其
退任 而免 除； 
（20） 按规 定监 督基 金管 理人按 法律 法规 和 《 基金 合同》 规定 履行 自己 的义 务， 基 金管
理人因 违反 《基 金合 同》 造 成基金 财产 损失 时， 应为 基 金份额 持有 人利 益向 基金 管理人 追偿 ； 
（21） 执行 生效 的基 金份 额持有 人大 会的 决议 ； 
（22） 法律 法规 及中 国证 监会规 定的 和《 基金 合同 》约定 的其 他义 务。 
 
二、基金份额持有人 大会 召集、议事及表决的 程序 和规则 
基金份 额持 有人 大会 由基 金份额 持有 人组 成 ， 基 金份 额持有 人的 合法 授权 代表 有权代 表
基金份 额持 有人 出席 会议 并表决 。基 金份 额持 有人 持有的 每一 基金 份额 拥有 平等的 投 票 权 。 
本基金 份额 持有 人大 会未 设日常 机构 。 
（一） 召开 事由 
1、当 出现 或需 要决 定下 列 事由之 一的 ，应 当召 开基 金份额 持有 人大 会： 
（1）终 止《 基金 合同 》 ， 法律法 规及 基金 合同 另有 规定的 除外 ； 
（2）更 换基 金管 理人 ； 
（3）更 换基 金托 管人 ； 
（4）转 换基 金运 作方 式； 
（5）提 高基 金管 理人 、基金 托 管人 的报 酬标 准； 
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（6）变 更基 金类 别； 
（7）本 基金 与其 他基 金的合 并 ； 
（8）变 更基 金投 资目 标、范 围 或策 略； 
（9）变 更基 金份 额持 有人大 会 程序 ； 
（10） 基金 管理 人或 基金 托管人 要求 召开 基金 份额 持有人 大会 ； 
（11） 单 独或 合计 持有 本基 金 总份额 10% 以上 （含 10% ） 基 金份 额的 基金 份额 持有人 （以
基金管 理人 收到 提议 当日 的基金 份额 计算 ， 下 同） 就 同一事 项书 面要 求召 开基 金份额 持有 人
大会； 
（12） 对合 同当 事人 权利 和义务 产生 重大 影响 的其 他事项 ； 
（13）法 律法 规、 《基 金合 同》或中 国证 监会规 定的 其他应当 召开 基金份 额持 有人大 会
的事项 。 
2、 以下 情况 可由 基金 管理 人和基 金托 管人 协商 后修 改， 不 需召 开基 金份 额持 有人大 会 ： 
（1）调 低基 金管 理费 、基金 托 管费 ； 
（2）法 律法 规要 求增 加的基 金 费用 的收 取； 
（3）在 法律法 规和《 基金 合同》规 定的 范围内 调整 本基金的 申购 费率、 调低 赎回费 率
或在对 现有 基金 份额 持有 人利益 无实 质性 不利 影响 的前提 下变 更收 费方 式； 
（4） 因相 应的 法律 法规 发 生变动 而应 当对 《基 金合 同》进 行修 改； 
（5） 对 《基 金合 同》 的 修 改对基 金份 额持 有人 利益 无实质 性不 利影 响或 修改 不涉及 《基
金合同 》当 事人 权利 义务 关系发 生重大 变化 ； 
（6）按 照法律 法规和 《基 金合同》 规定 不需召 开基 金份额持 有人 大会的 以外 的其他 情
形。 
（二） 会议 召集 人及 召集 方式 
1、除法 律法规 规定或 《基 金合同》 另有 约定外 ，基 金份额持 有人 大会由 基金 管理人 召
集。 
2、基 金管 理人 未按 规定 召 集或不 能召 集时 ，由 基金 托管人 召集 。 
3、基金 托管人 认为有 必要 召开基金 份额 持有人 大会 的，应当 向基 金管理 人提 出书面 提
议。 基 金管 理人 应当 自收 到书面 提议 之日 起 10 日 内 决定是 否召 集， 并书 面告 知基金 托管 人。
基金管 理人 决定 召集 的， 应当自 出具 书面 决定 之日 起60 日内 召开； 基金 管理 人决定 不召 集，
基金托管人仍 认为有必要 召开的，应当 由基金托管 人自行召集， 并自出具书 面决定之日 起
60 日内 召开 并告 知基 金管理 人 ，基 金管 理人 应当 配合 。 
4、 代表 基金 份额 10%以 上（ 含 10% ） 的基 金份 额持 有 人就同 一事 项书 面要 求召 开基金 份
额持有人大会 ，应当向基 金管理人提出 书面提议。 基金管理人应 当自收到书 面提议之 日起
10 日内 决定是 否召 集，并 书面告知 提出 提议的 基金 份额持有 人代 表和基 金托 管人。基 金管
理人决 定召 集的 ， 应 当自 出具书 面决 定之 日起 60 日内召 开； 基金 管理 人决 定不召 集， 代表
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基金份 额 10% 以 上（含 10% ）的基 金份 额持 有人 仍认 为有必 要召 开的 ，应 当向 基金托 管人 提
出书面 提议 。基 金托 管人 应当自 收到 书面 提议 之日 起 10 日内 决定 是否 召集 ，并 书 面告 知提
出提议 的基 金份 额持 有人 代表和 基金 管理 人； 基金 托管人 决定 召集 的， 应当 自出具 书面 决定
之 日起 60 日内 召开 并告 知 基金管 理人 ，基 金管 理人 应当配 合。 
5、 代表 基金 份额 10%以 上（ 含 10%）的 基 金份 额持 有 人就同 一事 项要 求召 开基 金份额 持
有 人 大会， 而基 金管 理人、 基金 托管 人都 不召 集的， 单独 或合 计代 表基 金份额 10%以 上（ 含
10%） 的 基金 份额 持有 人有权 自 行召 集， 并 至 少提前 30 日报 中国 证监 会备 案。 基 金份额 持有
人依法 自行 召集 基金 份额 持有人 大会 的， 基金 管理 人、 基 金托 管人 应当 配合 ， 不得 阻碍 、 干
扰。 
6、基 金份 额持 有人 会议 的 召集人 负责 选择 确定 开会 时间、 地点 、方 式和 权益 登记日 。 
 
（三） 召开 基金 份额 持有 人大会 的通 知时 间、 通知 内容、 通知 方式 
1、 召开 基金 份 额持 有人 大会 ， 召集 人应 于会 议召 开前 30 日， 在指定 媒介 公告 。 基金 份
额持有 人大 会通 知应 至少 载明以 下内 容： 
（1）会 议召 开的 时间 、地点 和 会议 形式 ； 
（2）会 议拟 审议 的事 项、议 事 程序 和表 决方 式； 
（3）有 权出 席基 金份 额持有 人 大会 的基 金份 额持 有人 的 权益 登记 日； 
（4）授 权委托 证明的 内容 要求（包 括但 不限于 代理 人身份， 代理 权限和 代理 有效期 限
等 ） 、送 达时 间和 地点 ； 
（5）会 务常 设联 系人 姓名及 联 系电 话； 
（6）出 席会 议者 必须 准备的 文 件和 必须 履行 的手 续； 
（7）召 集人 需要 通知 的其他 事 项。 
2、采取 通讯开 会方式 并进 行表决的 情况 下，由 会议 召集人决 定在 会议通 知中 说明本 次
基金份 额持 有人 大会 所采 取的具 体通 讯方 式、 委托 的公证 机关 及其 联系 方式 和联系 人、 书面
表决意 见寄 交的 截止 时间 和收取 方式 。 
3、如召 集人为 基金管 理人 ，还应另 行书 面通知 基金 托管人到 指定 地点对 表决 意见的 计
票进行 监督 ； 如 召集 人为 基金托 管人 ， 则 应另 行书 面通知 基金 管理 人到 指定 地点对 表决 意见
的计票 进行 监督 ； 如 召集 人为基 金份 额持 有人 ， 则 应另行 书面 通知 基金 管理 人和基 金托 管人
到指定 地点 对表 决意 见的 计票进 行监 督 。 基 金管 理人 或基金 托管 人拒 不派 代表 对表决 意见 的
计票进 行监 督的 ，不 影响 表决意 见的 计票 效力 。 
 
（四） 基金 份额 持有 人出 席会议 的方 式 
基金份 额持 有人 大会 可通 过现场 开会 方式 、 通讯 开会 方式或 法律 法规 和监 管机 关允许 的
其他方 式召 开， 会议 的召 开方式 由会 议召 集人 确定 。 
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1、现场 开会。 由基金 份额 持有人本 人出 席或以 代理 投票授权 委托 证明委 派代 表出席 ，
现场开 会时 基金 管理 人和 基金托 管人 的授 权代 表应 当列席 基金 份额 持有 人大 会， 基金 管理 人
或基金 托 管人 不派 代表 列席 的， 不影 响表 决 效力。 现 场 开会 同时 符合 以下 条件 时， 可以 进行
基金份 额持 有人 大会 议程 ： 
（1）亲 自出席 会议者 持有 基金份额 的凭 证、受 托出 席会议者 出具 的委托 人持 有基金 份
额的凭 证及 委托 人的 代理 投票授 权委 托证 明符 合法 律法规 、 《基 金合 同》 和 会 议通知 的规定 ，
并且持 有基 金份 额的 凭证 与基金 管理 人持 有的 登记 资料相 符； 
（2）经 核对， 汇总到 会者 出示的在 权益 登记日 持有 基金份额 的凭 证显示 ，有 效的基 金
份额不 少于 本基 金在 权益 登记日 基金 总份 额的 二分之 一 （含 二分 之一 ） 。 若到会 者 在权 益登
记日代 表的 有效 的基 金份 额少于 本基 金在 权益 登记 日基金 总份 额的 二分 之一 ， 召集人 可以 在
原公告 的基 金份 额持 有人 大会召 开时 间 的3 个月 以后 、6 个 月以 内， 就原 定审 议事项 重新 召
集基金 份额 持有 人大 会 。 重 新召集 的基 金份 额持 有人 大会到 会者 在权 益登 记日 代表的 有效 的
基金份 额应 不少 于本 基金 在权益 登记 日基 金总 份额 的三分 之一（ 含三 分之 一） 。 
2、通讯 开会。 通讯开 会系 指基金份 额持 有人将 其对 表决事项 的投 票以书 面形 式在表 决
截至日 以前 送达 至召 集人 指定的 地址 。通 讯开 会应 以书面 方式 进行 表决 。 
在同时 符合 以下 条件 时， 通讯开 会的 方式 视为 有效 ： 
（1） 会议 召集 人按 《基 金 合同》 约定 公布 会议 通知 后，在 2 个 工作 日内 连续公 布 相关
提示性 公告 ； 
（2）召 集人按 基金合 同约 定通知基 金托 管人（ 如果 基金托管 人为 召集人 ，则 为基金 管
理 人） 到指 定地 点 对书 面表 决 意见 的计 票进 行监 督。 会议 召集 人在 基 金托 管人 （如 果基 金托
管人为 召集 人， 则为 基金 管理人 ） 和 公证 机关 的监 督下按 照会 议通 知规 定的 方式收 取基 金份
额持有 人的 书面 表决 意见 ； 基金 托管 人或 基金 管理 人经通 知不 参加 收取 书面 表决意 见的 ， 不
影响表 决效 力； 
（3）本 人直接 出具书 面意 见或授权 他人 代表出 具书 面意见的 ，基 金份额 持有 人所持 有
的基金 份额不 小于在 权益 登记日 基金总 份额的 二分 之一（ 含二分 之一） 。若本 人直接 出具表
决意见或授权 他人代表出 具表决意见基 金份额持有 人所持有的基 金份额小于 在权益登记 日
基金总份 额的 二分之 一， 召集人可 以在 原公告 的基 金份额持 有人 大会召 开时 间的 3 个 月以
后、6 个月 以内， 就原 定审 议事项 重新 召集 基金 份额 持有人 大会 。 重 新召 集的 基金份 额持 有
人大会 应当 有代 表三 分之 一以上 （含 三分 之一） 基金 份额的 持有 人直 接出 具表 决意见 或授 权
他人代 表出 具表 决意 见； 
（4）上 述 第（3） 项中 直接 出具书 面意 见的 基金 份额 持有人 或受 托代 表他 人出 具书面 意
见的代 理人 ， 同 时提 交的 持有基 金份 额的 凭证 、 受 托出具 书面 意见 的代 理人 出具的 委托 人持
有基金 份额的 凭证及 委托 人的代 理投票 授权委 托证 明符合 法律法 规、 《 基金合 同》和 会议通
知的规 定， 并与 基金 登记 机构记 录相 符。 
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3、在不 与法律 法规冲 突的 前提下， 基金 份额持 有人 大会可通 过网 络、电 话或 其他方 式
召开， 基金 份额 持有 人可 以采用 书面 、 网 络、 电话 、 短信 或其 他方式 进行 表决 ， 具体 方式 由
会议召 集人 确定 并在 会议 通知中 列明 。 
4、在不 与法律 法规冲 突的 前提下， 基金 份额持 有人 授权他人 代为 出席会 议并 表决的 ，
授权方 式可 以采 用书 面、 网络、 电话 、短 信或 其他 方式， 具体 方式 在会 议通 知中列 明。 
 
（五） 议 事内 容与 程序 
1、 议事 内容 及提 案权 
议事内 容为 关系 基金 份额 持有人 利益 的重 大事 项， 如 《基 金合 同》 的重 大修 改、 决 定终
止《基 金合同》 、更 换基金 管理人 、更换 基金托 管人 、与其 他基金 合并、 法律 法规及 《基金
合同》 规定 的其 他事 项以 及会议 召集 人认 为需 提交 基金份 额持 有人 大会 讨论 的其他 事项 。 
基金份 额持 有人 大会 的召 集人发 出召 集会 议的 通知 后， 对原 有提 案的 修改 应当 在基金 份
额持有 人大 会召 开前 及时 公告。 
基金份 额持 有人 大会 不得 对未事 先公 告的 议事 内容 进行表 决。 
2、 议事 程序 
（1）现 场开 会 
在现场 开会 的方 式下 ，首 先由大 会主 持人 按照 下列 第七条 规定 程序 确定 和公 布监票 人 ，
然后由 大会 主持 人宣 读提 案， 经讨 论后 进行表 决 ， 并形成 大会 决议 。 大 会主 持人为 基金 管理
人授权 出席 会议 的代 表， 在基金 管理 人授 权代 表未 能主持 大会 的情 况下 ， 由 基金托 管人 授权
其出席 会议 的代 表主 持； 如果基 金管 理人 授权 代表 和基金 托管 人授 权代 表均 未能主 持大 会 ，
则由出 席大 会的 基金 份额 持有人 和代 理人 所持 表决 权的二 分之 一以 上 （ 含二 分之一 ） 选 举产
生一名 基金 份额 持有 人作 为该次 基金 份额 持有 人大 会的主 持人 。 基金 管理 人和 基金托 管人 拒
不出席 或主 持基 金份 额持 有人大 会， 不影 响基 金份 额持有 人大 会作 出的 决议 的效力 。 
会议召 集人 应当 制作 出席 会议人 员的 签名 册。 签名 册载明 参加 会议 人员 姓名 （或单 位名
称） 、身 份证明 文件 号码、 持有或 代表有 表决权 的基 金份额 、委托 人姓名 （或 单位名 称）和
联系方 式等 事项 。 
（2）通 讯开 会 
在通讯 开会 的情 况下 ，首 先由召 集人 提前 30 日 公布 提案， 在所 通知 的表 决截 止日期 后
2 个工 作日 内在 公证 机关 监督下 由召集 人统 计全 部有 效 表决 ，在 公证 机关 监督 下 形成决议。 
 
（六） 表决 
基金份 额持 有人 所持 每份 基金份 额有 一票 表决 权。 
基金份 额持 有人 大会 决议 分为一 般决 议和 特别 决议 ： 
1、一般 决议， 一般决 议须 经参加大 会的 基金份 额持 有人或其 代理 人所持 表决 权的二 分
68 北信瑞丰健康生活主题灵活配置混合型证券投资基金

















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之 一 以上 （ 含二 分 之一） 通 过 方为 有效； 除 下列第2 项所 规定 的须 以特 别决 议通过 事项 以外
的其他 事项 均以 一般 决议 的方式 通过 。 
2、特别 决议， 特别决 议应 当经参加 大会 的基金 份额 持有人或 其代 理人所 持表 决权的 三
分之二 以上 （含 三分 之二 ） 通过 方可 做出 。 转 换基 金运作 方式 、 更 换基 金管 理人或 者基 金托
管人、 终止 《基 金合 同》 （ 基金合 同另 有约 定的 除外 ） 、 本基 金与 其他 基金 合并 以特别 决议 通
过方为 有效 。 
基金份 额持 有人 大会 采取 记名方 式进 行投 票表 决。 
采取通 讯方 式进 行表 决时 ， 除非 在计 票时 有充 分的 相反证 据证 明， 否则 提交 符合会 议通
知中规 定的 确认 投资 者身 份文件 的表 决视 为有 效出 席的投 资者 ， 表面 符合 会议 通知规 定的 书
面表决 意见 视为 有效 表决 ， 表决 意见 模糊 不清 或相 互矛盾 的视 为弃 权表 决， 但应当 计入 出具
书面意 见的 基金 份额 持有 人所代 表的 基金 份额 总数 。 
基金份 额持 有人 大会 的各 项提案 或同 一项 提案 内并 列的各 项议 题应 当分 开审 议、 逐项 表
决。 
（七） 计票 
1、 现场 开会 
（1）如 大会由 基金管 理人 或基金托 管人 召集， 基金 份额持有 人大 会的主 持人 应当在 会
议开始后宣布 在出席会议 的基金份额持 有人和代理 人中选举两名 基金份额持 有人代表与 大
会召集 人授 权的 一名 监督 员共同 担任 监票 人 ； 如 大会 由基金 份额 持有 人自 行召 集或大 会虽 然
由基金 管理 人或 基金 托管 人召集 ， 但 是基 金管 理人 或基金 托管 人未 出席 大会 的， 基 金份 额持
有人大会的主 持人应当在 会议开始后宣 布在出席会 议的基金份额 持有人中选 举三名基金 份
额持有 人代 表担 任监 票人 。基金 管理 人或 基金 托管 人不出 席大 会的 ，不 影响 计票的 效力 。 
（2）监 票人应 当在基 金份 额持有人 表决 后立即 进行 清点并由 大会 主持人 当场 公布计 票
结果。 
（3）如 果会议 主持人 或基 金份额持 有人 或代理 人对 于提交的 表决 结果有 怀疑 ，可以 在
宣布表 决结 果后 立即 对所 投票数 要求 进行 重新 清点 。 监票 人应 当进 行重 新清 点， 重 新清 点以
一次为 限。 重新 清点 后， 大会主 持人 应当 当场 公布 重新清 点结 果。 
（4）计 票过程 应由公 证机 关予以公 证， 基金管 理人 或基金托 管人 拒不出 席大 会的， 不
影响计 票的 效力 。 
2、 通讯 开会 
在通讯 开会 的情 况下 ， 计 票方式 为： 由大 会召 集人 授权的 两名 监督 员在 基金 托管人 授权
代表 （ 若由 基金 托管 人召 集， 则 为基 金管 理人 授权 代表） 的监 督下 进行 计票 ， 并由 公证 机关
对其计 票过 程予 以公 证 。 基 金管理 人或 基金 托管 人拒 派代表 对书 面表 决意 见的 计票进 行监 督
的，不 影响 计票 和表 决结 果。 
 
69 北信瑞丰健康生活主题灵活配置混合型证券投资基金

















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（八） 生 效与 公告 
基金份 额持 有人 大会 的决 议，召 集人 应当 自通 过之 日起5 日内 报中 国证 监会 备案。 
基金份 额持 有人 大会 的决 议自表决 通过 之日 起生 效。 
基金份 额持 有人 大会 决议 自生效 之日 起2 个工 作日 内在指 定媒 介上 公告 。 如果 采用通 讯
方式进 行表 决， 在公 告基 金份额 持有 人大 会决 议时 ， 必须 将公 证书 全文 、 公 证机构 、 公 证员
姓名等 一同 公告 。 
基金管理人、基金托 管人 和基金份额持有人应 当执 行生效的基金份额持 有人 大会的决
议。 生效 的基 金份额 持有 人大会 决议 对全 体基 金份 额持有 人 、 基 金管理 人 、 基金托 管人 均有
约束力 。 
（九） 本部 分关 于基 金份 额持有 人大 会召 开事 由、 召开条 件、 议事 程序 、 表 决条件 等规
定， 凡是 直接 引用法 律法 规的部 分 ， 如 将来法 律法 规修改 导致 相关 内容 被取 消或变 更的 ， 基
金管理 人提 前公 告后 ， 可 直接对 本部 分内 容进 行修 改和调 整， 无需 召开 基金 份额持 有人 大会
审议。 
 
三、基金合同 解除和 终止 的事由、程序 
（一） 《 基金 合同 》的 变更 
1、变更 基金合 同涉及 法律 法规规定 或本 基金合 同约 定应经基 金份 额持有 人大 会决议 通
过的事 项的 ， 应 召开 基金 份额持 有人 大会 决议 通过 。 对于 可不 经基 金份 额持 有人大 会决 议通
过的事 项， 由基 金管 理人 和基金 托管 人同 意后 变更 并公告 ，并 报中 国证 监会 备案。 
2、关于 《基金 合同》 变更 的基金份 额持 有人大 会决 议生效后 方可 执行， 自决 议生效 后
两个 工作 日内 在 指定 媒介 公告。 
（二） 《 基金 合同 》的 终止事 由 
有下列 情形 之一 的， 《基 金 合同》 应当 终止 ： 
1、基 金份 额持 有人 大会 决 定终止 的； 
2、基 金管 理人 、基 金托 管 人职责 终止 ，在 6 个月 内 没有新 基金 管理 人、 新基 金托管 人
承接的 ； 
3、 《基 金合 同》 约定 的其 他情形 ； 
4、 相关 法律 法规 和中 国证监 会 规定 的其 他情 况。 
（三） 基 金财 产的 清算 
1、 基金 财产 清 算小 组： 自出 现 《基 金合 同》 终止 事由 之 日起 30 个工 作日 内成立 清 算小
组，基 金管 理人 组织 基金 财产清 算小 组并 在中 国证 监会的 监督 下进 行基 金清 算。 
2、基金 财产清 算小组 组成 ：基金财 产清 算小组 成员 由基金管 理人 、基金 托管 人、具 有
从事证 券相 关业 务资 格的 注册会 计师 、 律 师以 及中 国证监 会指 定的 人员 组成 。 基金 财产 清算
小组可 以聘 用必 要的 工作 人员。 
70 北信瑞丰健康生活主题灵活配置混合型证券投资基金

















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3、基金 财产清 算小组 职责 ：基金财 产清 算小组 负责 基金财产 的保 管、清 理、 估价、 变
现和分 配。 基金 财产 清算 小组可 以依 法进 行必 要的 民事活 动。 
4、基 金财 产清 算程 序： 
（1） 《 基金 合同 》终 止情 形出现 时， 由基 金财 产清 算小组 统一 接管 基金 ； 
（2）对 基金 财产 和债 权债务 进 行清 理和 确认 ； 
（3）对 基金 财产 进行 估值和 变 现； 
（4）制 作清 算报 告； 
（5）聘 请会计 师事务 所对 清算报告 进行 外部审 计， 聘请律师 事务 所对清 算报 告出具 法
律意见 书； 
（6）将 清算 报告 报中 国证监 会 备案 并公 告； 
（7）对 基金 剩余 财产 进行分 配 。 
5、 基金 财产 清算 的期 限为 6 个月 。 
（四） 清算 费用 
清算费 用是 指基 金财 产清 算小组 在进 行基 金清 算过 程中发 生的 所有 合理 费用 ， 清算费 用
由基金 财产 清算 小组 优先 从基金 财产 中支 付。 
（五） 基金 财产 清算 剩余 资产的 分配 
依据基 金财 产清 算的 分配 方案 ， 将 基金 财产 清算 后的 全部剩 余资 产扣 除基 金财 产清算 费
用、交 纳所 欠税 款并 清偿 基金债 务后 ，按 基金 份额 持有人 持有 的基 金份 额比 例进行 分配 。 
（六） 基金 财产 清算 的公 告 
清算过 程中 的有 关重 大事 项须及 时公 告 ； 基 金财 产清 算报告 经会 计师 事务 所审 计并由 律
师事务 所出 具法 律意 见书 后报中 国证 监会 备案 并公 告。 基金 财产 清算 公告 于基 金财产 清算 报
告报中 国证 监会 备案 后 5 个工作 日内 由基 金财 产清 算小组 进行 公告 。 
（七） 基金 财产 清算 账册 及文件 的保 存 
基金财 产清 算账 册及 有关 文件由 基金 托管 人保 存 15 年以上 。 
四、争议解决方式 
各方当 事人 同意， 因 《基 金合同 》 而产 生的 或与 《 基金合 同》 有 关的 一切 争 议， 如经 友
好协商 未能 解决 的 ， 应 提交 中国国 际经 济贸 易仲 裁委 员会根 据该 会当 时有 效的 仲裁规 则进 行
仲裁 ， 仲 裁地 点为北 京 ， 仲裁裁 决是 终局 性的 并对 各方当 事人 具有 约束 力， 仲裁费 由败 诉方
承担。 
争议处 理期 间， 基金 合同 当事人 应恪 守各 自的 职责 ， 继续 忠实 、 勤 勉、 尽 责地 履行基 金
合同规 定的 义务 ，维 护基 金份额 持有 人的 合法 权益 。 
《基金 合同 》受 中国 法律 管辖。 
五、基金合同存放地 和投 资 者取得基金合同的 方式 
《 基 金合 同》 可印 制成 册， 供 投资 者在 基金 管理 人、 基 金 托管 人、 销售 机构 的办公 场所
71 北信瑞丰健康生活主题灵活配置混合型证券投资基金

















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和营业 场所 查阅 。 
 
十九、 基金托管协议的 内容摘要 
一、基金托管协议当 事人 
（一） 基金 管理 人 
名称： 北信 瑞丰 基金 管理 有限公 司 
住所： 北 京市 怀柔 区九 渡河 镇 黄坎村 735 号 
法定代 表人 ：周瑞 明 
成立时 间：2014 年3 月17 日 
批准设 立机 关及 批准 设立 文号： 中国 证券 监督 管理 委员会 证监 许可[2014]265 号文 
注册资 本： 人 民币 1.7 亿元 
组织形 式: 有限 责任 公司 
经营范 围： 基 金募 集、 基 金销售 、 特 定客 户资 产管 理、 资 产管 理和 中国 证监 会许可 的其
他业务 
存续期 间： 持续 经营 
电话： 68619312 
传真： 68619300 
联系人 ： 吕 佳静 
（二） 基金 托管 人 
名称： 中国 工商 银行 股份 有限公 司 
住所： 北京 市西 城区 复兴 门内大 街55 号 （100032 ） 
法定代 表人 ：姜 建清 
电话： （010 ）66105799 
传真： （010 ）66105798 
联系人 ：赵 会军 
成立时 间：1984 年1 月1 日 
组织形 式： 股份 有限 公司 
注册资 本： 人 民币 349,018,545,827 元 
批准设 立机 关和 设立 文号 ： 
国务院 《关 于中 国人 民银 行专门 行使 中央 银行 职能 的决定 》 （ 国发[1983]146 号） 
存续期 间： 持续 经营 
经营范 围： 办理 人民 币存 款、 贷 款、 同业 拆借 业务； 国内外 结算 ； 办 理票 据承 兑、 贴 现 、 
72 北信瑞丰健康生活主题灵活配置混合型证券投资基金

















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转贴现 、 各 类汇 兑业 务； 代理资 金清 算； 提供 信用 证服务 及担 保； 代理 销售 业务； 代理
发行、 代理 承销 、 代 理兑 付政府 债券 ； 代 收代 付业 务； 代 理证 券投 资基 金清 算业务 （银 证转
账） ；保 险代理 业务 ；代理 政策性 银行、 外国政 府和 国际金 融机构 贷款业 务； 保管箱 服务；
发行金 融债 券； 买卖 政府 债券、 金融 债券 ； 证 券投 资基金 、 企 业年 金托 管业 务； 企 业年 金受
托管理 服务 ； 年 金账 户管 理服务 ； 开 放式 基金 的注 册登记 、 认 购、 申购 和赎 回业务 ； 资 信调
查、 咨 询、 见 证业 务； 贷 款承诺 ； 企 业、 个 人财 务 顾问服 务； 组织 或参 加银 团贷款 ； 外 汇存
款； 外 汇贷款 ； 外币 兑换 ； 出口 托收及 进口 代收； 外汇票 据承 兑和 贴现； 外 汇借款； 外汇 担
保； 发 行、 代 理发行 、 买 卖或代 理买 卖股 票以 外的 外币有 价证 券； 自 营、 代 客外汇 买卖； 外
汇 金 融衍 生业 务； 银行 卡业 务 ； 电 话银 行、 网上 银行、 手 机银 行业 务； 办理 结汇、 售 汇业 务；
经国务 院银 行业 监督 管理 机构批 准的 其他 业务 。 
 
 
二、基金托管人对基 金管 理人的业务监督 、核查 
（一） 基 金托 管人 对 基金 管理人 的投 资行 为行 使监 督权 
1、 基 金托 管人根 据有 关法 律法规 的规 定和《 基金 合同 》 的约 定， 对下述 基金 投资范 围、
投资对 象进 行监 督。 
本基金 将投 资于 以下 金融 工具： 
具有较 好流 动性 的金 融工 具， 包括 国内 依法发 行上 市的股 票 （包 含中小 板 、 创业板 及其
他经中 国证监 会核准 上市 的股票） 、债券 （包 括国内 依法发 行和上 市交易 的国 债、金 融债、
企业债 、 公 司债、 次级 债 、 可转 换债 券、 分 离交 易 可转债 、 央 行票 据、 中 期 票据、 短期 融资
券） 、资 产支持 证券 、债券 回购、 银行存 款、货 币市 场工具 、权证 以及法 律法 规或中 国证监
会允许 基金 投资 的其 他金 融工具 ，但 须符 合中 国证 监会的 相关 规定 。 
本基金 不得 投资 于相 关法 律、法 规、 部门 规章 及《 基金合 同》 禁止 投资 的投 资工具 。 
2、 基金 托管 人根 据有 关法律 法 规的 规定 及 《基 金合同 》 的 约定 对下 述基 金投融 资 比例
进行监 督：



73 北信瑞丰健康生活主题灵活配置混合型证券投资基金

















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（1） 按法 律法 规的 规定 及 《基金 合同 》的 约定 ，本 基金的 投资 资产 配置 比例 为： 
股票投 资占 基金 资产 的比 例为0%–95% ，80% 以 上的非现金 基金 资产 投 资于 健康 生 活主
题的上市 公司 证券； 现金 或者到期 日在 一年以 内的 政府债券 不低 于基金 资产 净值的 5%；权
证投资比 例不 得超过 基金 资产净值 的 3% ；基 金管理 人应将拟 投资 的股票 库、 债券库等 各投
资品种 的具 体范 围提 供给 基金托 管人 。 基 金管 理人 可以根 据实 际情 况的 变化 ， 对各 投资 品种
的具体 范围 予以 更新 和调 整， 并 通知 基金 托管 人。 基 金托管 人根 据上 述投 资范 围对基 金的 投
资进行 监督 。 
如法律 法规 或监 管机 构以 后允许 本基 金投 资其 他品 种， 基金 管理 人在 履行 适 当程序 后，
可以将 其纳 入投 资范 围， 并可依 据届 时有 效的 法律 法规适 时合 理地 调整 投资 范围。 
（2） 根 据法 律法 规的 规定及 《基 金合 同》 的约 定， 本基 金 投资 组合 遵循 以下 投资 限 制：



a、 股 票投 资占 基金 资产 的比 例为 0%–95%， 80% 以 上的 非 现金 基金 资产 投资 于健康生 活
主题的上 市公 司股 票； 
b、 保持 不低 于基 金资 产净值 5％ 的现 金或 者到 期日 在一年 以内 的政 府债 券； 
c、 本基 金持 有一 家公 司发行 的 证券 ，其 市值 不超 过基 金 资产 净值的 10 ％； 
d、 本基 金管 理人 管理 且由 基金托 管人 托管 的全 部基 金持有 一家 公司 发行 的证 券， 不 超
过 该 证券的 10 ％； 
e、本 基金 持有 的全 部权 证 ，其市 值不 得超 过基 金资 产净值 的 3 ％； 
f、 本基 金管 理人 管理 且由 基金托 管人 托管 的全 部基 金持有 的同 一权 证， 不得 超过该 权
证的10 ％； 
g 、本基金在任何交易日买入权证的总金额，不得超过上一交易日基金资产净值的
0.5％； 
h、 本基 金投 资于 同一 原始 权益人 的各 类资 产支 持证 券的比 例， 不得 超过 基金 资产净 值
的10 ％； 
i、本 基金 持有 的全 部资 产 支持证 券， 其市 值不 得超 过基金 资产 净值 的 20 ％； 
j、 本基 金持 有的 同一(指同 一 信用 级别) 资产 支持 证 券的比 例， 不得 超过 该资 产支持 证
券规模 的 10 ％； 
k、 本 基金 管理 人管 理且 由 基金托 管人 托管 的全 部基 金投资 于同 一原 始权 益人 的各类 资
产支持 证券 ，不 得超 过其 各类资 产支 持证 券合 计规 模的10 ％； 
l、 本基 金应 投资 于信 用级别 评 级为 BBB 以上(含 BBB) 的资 产支 持证 券。 基金 持 有资产
支持证 券期 间 ， 如果 其信 用等级 下降 、 不再符 合投 资标准 ， 应在 评级报 告发 布之日 起 3 个月
内予以 全部 卖出 ； 
m、 基金 财产 参与 股票 发行申 购， 本基 金所 申报 的金额 不 超过 本基 金的 总资 产， 本基 金
所申报 的股 票数 量不 超过 拟发行 股票 公司 本次 发行 股票的 总量 ； 
n、 本 基金 进入 全国 银行 间 同业市 场进 行债 券回 购的 资金余 额不 得超 过基 金资 产净值 的
74 北信瑞丰健康生活主题灵活配置混合型证券投资基金

















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40%；本 基金 在全 国银 行间同 业 市场 中的 债券 回购 最长 期 限为 1 年， 债券 回购到 期 后不 得展
期； 
o、 基金 资产 总值 不得 超过基 金 资产 净值的 140%； 
《基金 法》及其他有关法律法规 或监管部门取消上述限制 的，履行适当程序后，基 金
不受上 述限 制。 
基金管理 人应 当自基 金合 同生效之 日起 6 个 月内使 基金的投 资组 合比例 符合 基金合 同
的有关 约定 。 在 上述 期间 内， 本 基金 的投 资范 围、 投资策 略应 当符 合基 金合 同的约 定。 除投
资资产 配置 外， 基金 托管 人对基 金的 投资 的监 督和 检查自 基金 合同 生效 之日 起开始 。 
（3）法 规允 许的 基金 投资比 例 调整 期限 
因证券 市场 波动 、 上 市公 司合并 、 基 金规 模变 动等 基金管 理人 之外 的因 素致 使基金 投资
比例不 符合 上述 规定 投资 比例的 ，基 金管 理人 应当 在 10 个交 易日 内进 行调 整， 但 中国 证监
会规定 的特 殊情 形除 外。 法律法 规另 有规 定的 ，从 其规定 。 
基金管 理人 应在 出现 可预 见资产 规模 大幅 变动 的情 况下 ， 至 少提 前2 个工 作日 正式向 基
金托管 人发 函说 明基 金可 能变动 规模 和公 司应 对措 施，便 于托 管人 实施 交易 监督。 
（4）本 基金 可以 按照 国家的 有 关规 定进 行融 资融 券。 
 
3、 基金 托管 人根 据有 关法律 法 规的 规定 及 《基 金合同 》 的 约定 对下 述基 金投资 禁 止行
为进行 监督 。 
根据法 律法 规的 规定 及《 基金合 同》 的约 定， 本基 金禁止 从事 下列 行为 ： 
（1）承 销证 券； 
（2）违 反规 定向 他人 贷款或 提 供担 保； 
（3）从 事可 能使 基金 承担无 限 责任 的投 资； 
（4）买 卖其 他基 金份 额，但 法 律法 规或 中国 证监 会另 有 规定 的除 外； 
（5）向 基金 管理 人、 基金托 管 人出 资。 
 如法 律、 行 政法 规或 监管 部门取 消上 述禁 止性 规定 ， 基金 管理 人在 履行 适当 程序后 可
不受上 述规 定的 限制 。 
4、基金 托管人 依据有 关法 律法规的 规定 和《基 金合 同》的约 定， 对基金 管理 人参与 银
行间债 券市 场进 行监 督。 
（1）基 金托管 人按以 下方 式对基金 管理 人参与 银行 间市场交 易的 交易对 手资 信风险 控
制措施 进行 监督 。 
基金管 理人 向基 金托 管人 提供符 合法 律法 规及 行业 标准的 银行 间市 场交 易对 手的名 单 ，
并按照 审慎 的风 险控 制原 则在该 名单 中约 定各 交易 对手所 适用 的交 易结 算方 式。 基金 托管 人
在收到 名单 后2 个工 作日 内回函 确认 收到 该名 单 。 基 金管理 人应 定期 或不 定期 对银行 间市 场
现券及 回购 交易 对手 的名 单进行 更新 ， 名单 中增 加或 减少银 行间 市场 交易 对手 时须提 前书 面
75 北信瑞丰健康生活主题灵活配置混合型证券投资基金

















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通 知 基金 托管 人， 基金 托管 人于 2 个工 作日 内回 函确 认 收到 后， 对 名 单进 行更 新。 基金 管理
人收到 基金 托管 人书 面确 认后， 被确 认调 整的 名单 开始生 效， 新名 单生 效前 已与本 次剔 除的
交易对 手所 进行 但尚 未结 算的交 易， 仍应 按照 协议 进行结 算。 
如果基 金托 管人 发现 基金 管理人 与不 在名 单内 的银 行间市 场交 易对 手进 行交 易， 应及 时
提醒基 金管 理人 撤销 交易 ， 经提 醒后 基金 管理 人仍 执行交 易并 造成 基金 资产 损失的 ， 基 金托
管人不 承担 责任 ，发 生此 种情形 时， 托管 人有 权报 告中国 证监 会。 
（2） 基金 托管 人对 于基 金 管理人 参与 银行 间市 场交 易的交 易方 式的 控制 
 基金管 理人在 银行 间市场 进行现券 买卖 和回购 交易 时，需按 交易 对手名 单中 约定的 该
交易对 手所 适用 的交 易结 算方式 进行 交易 。 如果 基金 托管人 发现 基金 管理 人没 有按照 事先 约
定的交易方式 进行交易时 ，基金托管人 应及时提醒 基金管理人与 交易对手重 新确定交易 方
式，经 提醒 后仍 未改 正时 造成基 金资 产损 失的 ，基 金托管 人不 承担 责任 。 
（3）基 金管理 人参与 银行 间市场交 易的 核心交 易对 手为中国 工商 银行、 中国 银行、 中
国建设 银行 、 中国农 业银 行和交 通银 行 ， 基金 管理 人在通 知基 金托 管人 后， 可以根 据当 时 的
市场情 况调 整核 心交 易对 手名单 。 基 金管 理人 有责 任控制 交易 对手 的资 信风 险， 在 与核 心交
易对手以外的 交易对手进 行交易时，由 于交易对手 资信风险引起 的损失先由 基金管理人 承
担，其 后有 权要 求相 关责 任人进 行赔 偿。 基金 托管 人的监 督责 任仅 限于 根据 已提供 的名 单 ，
审核交 易对 手是 否在 名单 内列明 。 
5、基金 托管 人对 基金 管理人 选 择存 款银 行进 行监 督。 
本基金 投资 银行 存款 的信 用风险 主要 包括 存款 银行 的信用 等级 、 存款 银行 的支 付能力 等
涉及到 存款 银行 选择 方面 的风险 。 本基 金核心 存款 银行名 单为 中国 工商 银行 、 中 国银 行、 中
国建设 银行 、 中 国农 业银 行和交 通银 行， 本基 金投 资除核 心存 款银 行以 外的 银行存 款出 现由
于存款 银行 信用 风险 而造 成的损 失时 ， 先 由基 金管 理人负 责赔 偿， 之后 有权 要求相 关责 任人
进行赔 偿。 基金 管理 人在 通知基 金托 管人 后， 可以 根据当 时的 市场 情况 对于 核心存 款银 行名
单进行 调整 。 基 金托 管人 的监督 责任 仅限 于根 据已 提供的 名单 ， 审 核核 心存 款银行 是否 在名
单内列 明。 
6、基金 托管 人对 基金 投资流 通 受限 证券 的监 督 
（1）基 金投资 流通受 限证 券，应遵 守《 关于规 范基 金投资非 公开 发行证 券行 为的紧 急
通知》 、 《关 于基 金投 资非 公开发 行股 票等 流通 受限 证券有 关问 题的 通知 》 等 有关法 律法 规规
定。 
（2）流 通受限 证券， 包括 由《上市 公司 证券发 行管 理办法》 规范 的非公 开发 行股票 、
公开发 行股票 网下配 售部 分等在 发行时 明确一 定期 限锁定 期的可 交易证 券,不 包括由 于发布
重大消 息或 其他 原因 而临 时停牌 的证 券、 已发 行未 上市证 券、 回购 交易 中的 质押券 等流 通受
限证券 。 
（3）基 金管理 人应在 基金 首次投资 流通 受限证 券前 ，向基金 托管 人提供 经基 金管理 人
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董事会 批准 的有 关基 金投 资流通 受限 证券 的投 资决 策流程 、 风 险控 制制 度。 基 金投资 非公 开
发行股 票， 基金 管理 人还 应提供 基金 管理 人董 事会 批准的 流动 性风 险处 置预 案。 上 述资 料应
包括但 不限 于基 金投 资流 通受限 证券 的投 资额 度和 投资比 例控 制情 况。 
基金管理人应至少于 首次 执行投资指令之前两 个工 作日将上述资料书面 发至 基金托管
人， 保证 基金 托管 人有 足够 的时间 进行 审核 。 基金 托管 人应在 收到 上述 资料 后两 个工作 日内 ，
以书面 或其 他双 方认 可的 方式确 认收 到上 述资 料。 
（4）基 金投资 流通受 限证 券前，基 金管 理人应 向基 金托管人 提供 符合法 律法 规要求 的
有关书 面信 息 ， 包括 但不 限于拟 发行 证券 主体 的中 国证监 会批 准文 件、 发行 证券数 量 、 发 行
价格、 锁定期 ， 基金 拟认 购的数 量、 价 格、 总 成本 、 总成本 占基 金资 产净 值 的比例、 已持 有
流通受 限证 券市 值占 资产 净值的 比例 、 资金 划付 时间 等。 基金 管理 人应 保证 上述 信息的 真实 、
完整， 并应 至少 于拟 执行 投资指 令前 两个 工作 日将 上述信 息书 面发 至基 金托 管人， 保证 基金
托管人 有足 够的 时间 进行 审核。 
（5）基 金托管 人应按 照《 关于基金 投资 非公开 发行 股票等流 通受 限证券 有关 问题的 通
知》 规定 ， 对 基金 管理 人 是否遵 守法 律法 规进 行监 督， 并审 核基 金管理 人提 供的有 关书 面信
息。 基 金托 管人 认为 上述 资料可 能导 致基 金出 现风 险的， 有权 要求 基金 管理 人在投 资流 通受
限证券 前就 该风 险的 消除 或防范 措施 进行 补充 书面 说明 ， 并 保留 查看 基金 管理 人风险 管理 部
门就基 金投 资流 通受 限证 券出具 的风 险评 估报 告等 备查资 料的 权利 。 否 则， 基 金托管 人有 权
拒绝执 行有 关指 令。 因拒 绝执行 该指 令造 成基 金财 产损失 的， 基金 托管 人不 承担任 何责 任 ，
并有权 报告 中国 证监 会。 
如基金 管理 人和 基金 托管 人无法 达成 一致， 应及 时上 报 中国 证监 会请 求解 决。 如 果基 金
托管人 切实 履行 监督 职责 ， 则 不承 担任 何责任 。 如 果基金 托管 人没 有切 实履 行监督 职责 ， 导
致基金 出现 风险 ，基 金托 管人应 承担 连带 责任 。 
（二） 基金 托管 人应 根据 有关法 律法 规的 规定 及 《 基金合 同》 的约 定， 对基 金资产 净值
计算、 基金 份额 净值 计算 、 应收 资金 到账 、 基 金费 用开支 及收 入确 定、 基金 收益分 配、 相关
信息披 露、 基金 宣传 推介 材料中 登载 基金 业绩 表现 数据等 进行 监督 和核 查。 
（三 ） 基 金托 管人发 现基 金管理 人的 投资 运作 及其 他运作 违反 《 基金法 》 、 《 基金合 同》 、
基金托 管协 议有 关规 定时 ， 应及 时以 书面 形式 通知 基金管 理人 限期 纠正 ， 基 金管理 人收 到通
知后应 在下 一个 工作 日及 时核对 ，并 以书 面形 式向 基金托 管人 发出 回函 ，进 行解释 或 举 证 。 
在限期 内 ， 基 金托管 人有 权随时 对通 知事 项进 行复 查， 督促 基金 管理人 改正 。 基 金管 理
人对基 金托 管人 通知 的违 规事项 未能 在限 期内 纠正 的， 基 金托 管人 应报 告中 国证监 会。 基金
托管人 有义 务要 求基 金管 理人赔 偿因 其违 反《 基金 合同》 而致 使投 资者 遭受 的损失 。 
对于依 据交 易程 序尚 未成 交的且 基金 托管 人在 交易 前能够 监控 的投 资指 令 ， 基 金托管 人
发现该 投资 指令 违反 关法 律法规 规定 或者 违反 《基 金合同 》 约 定的 ， 应 当拒 绝执行 ， 立 即通
知基金管 理人 ，并 向中 国证 监 会报 告。 
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对于必 须于 估值 完成 后方 可获知 的监 控指 标或 依据 交易程 序已 经成 交的 投资 指令 ， 基 金
托管人 发现 该投 资指 令违 反法律 法规 或者 违反 《基 金合同 》 约定 的， 应当 立 即通知 基金 管理
人，并 报告 中国 证监 会。 
基金管 理人 应积 极配 合和 协助基 金托 管人 的监 督和 核查 ， 必 须在 规定 时间 内答 复基金 托
管人并 改正 ， 就 基金 托管 人的疑 义进 行解 释或 举证 ， 对基 金托 管人 按照 法规 要求需 向中 国证
监会报 送基 金监 督报 告的 ，基金 管理 人应 积极 配合 提供相 关数 据资 料和 制度 等。 
基金托 管人 发现 基金 管理 人有重 大违 规行 为， 应立 即报告 中国 证监 会， 同时 通知基 金管
理人限 期纠 正。 
基金管 理人 无正 当理 由， 拒绝 、 阻 挠基 金托管 人根 据本协 议规 定行 使监 督权 ， 或 采取 拖
延、 欺 诈等 手段 妨碍 基金 托管人 进行 有效 监督 ， 情 节严重 或经 基金 托管 人提 出警告 仍不 改正
的，基 金托 管人 应报 告中 国证监 会。 
 
三、基金管理人对基 金托 管人的业务 监督、核查 
基金管 理人 对基 金托 管人 履行托 管职 责情 况进 行核 查， 核查 事项 包括 但不 限于 基金托 管
人安全 保管 基金 财产 、 开 设基金 财产 的资 金账 户和 证券账 户、 复核 基金 管理 人计算 的基 金资
产净值 和基 金份 额净 值、 根据管 理人 指令 办理 清算 交收、 相关 信息 披露 和监 督基金 投资 运作
等行为 。 
基金管 理人 发现 基金 托管 人擅自 挪用 基金 财产 、 未 对基金 财产 实行 分账 管理 、 无故 未执
行或无 故延 迟执 行基 金管 理人资 金划 拨指 令、 泄露 基金投 资信 息等 违反 《基 金法》 、 《 基金 合
同》 、本 托管协 议及 其他有 关规定 时，基 金管理 人应 及时以 书面形 式通知 基金 托管人 限期纠
正， 基金 托管 人收 到通 知后 应及时 核对 确认 并以 书面 形式向 基金 管理 人发 出回 函。 在限 期内 ，
基 金 管理 人有 权随 时对 通知 事 项进 行复 查， 督促 基金 托 管人 改正， 并 予协 助配 合。 基金 托管
人对基 金管 理人 通知 的违 规事项 未能 在限 期内 纠正 的， 基 金管 理人 应报 告中 国证监 会。 基金
管理人 有义 务要 求基 金托 管人赔 偿基 金因 此所 遭受的 损 失。 
基金管 理人 发现 基金 托管 人有重 大违 规行 为 ， 应 立即 报告中 国证 监会 和银 行业 监督管 理
机构， 同时 通知 基金 托管 人限期 纠正 。 
基金托 管人 应积 极配 合基 金管理 人的 核查 行为 ， 包 括但不 限于 ： 提 交相 关资 料以供 基金
管理人 核查 托管 财产 的完 整性和 真实 性， 在规 定时 间内答 复基 金管 理人 并改 正。 
基金托 管人 无正 当理 由， 拒绝 、 阻 挠基 金管理 人根 据本协 议规 定行 使监 督权 ， 或 采取 拖
延、 欺 诈等 手段 妨碍 基金 管理人 进行 有效 监督 ， 情 节严重 或经 基金 管理 人提 出警告 仍不 改正
的，基 金管 理人 应报 告中 国证监 会。 
四、基金财产的保管 
（一） 基金 财产 保管 的原 则 
1、基金 财产 应独 立于 基金管 理 人、 基金 托管 人的 固有 财 产。 
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2、基金 托管人 应安全 保管 基金财产 。未 经基金 管理 人的正当 指令 ，不得 自行 运用、 处
分、分 配基 金的 任何 财产 。 
3、基 金托 管人 按照 规定 开 设基金 财产 的资 金账 户和 证券账 户。 
4、基金 托管人 对所托 管的 不同基金 财产 分别设 置账 户，与基 金托 管人的 其他 业务和 其
他基金 的托 管业 务实 行严 格的分 账管 理， 确保 基金 财产的 完整 与独 立。 
5、 对于因 基金 认 （ 申） 购、 基 金投资 过程 中产 生的 应收 财产， 应由 基金 管理 人负 责与
有关当 事人 确定 到账 日期 并通知 基金 托管 人， 到账 日基金 财产 没有 到达 基金 托管人 处的 ， 基
金托管 人应 及时 通知 基金 管理人 采取 措施 进行 催收 。 由此 给基 金造 成损 失的， 基金管 理人 应
负责向 有关 当事 人追 偿基 金的损 失， 基金 托管 人对 此不承 担责 任。 
（二） 募集 资金 的验 证 
募集期 内销 售机 构按 销售 与服务 代理 协议 的约 定 ， 将 认购资 金划 入基 金管 理人 在具有 托
管资格 的商 业银 行开 设的 北信瑞 丰基 金管 理有 限公 司基金 认购 专户 。 该账 户由 基金管 理人 开
立并管 理。 基金 募集 期满 ， 募集 的基 金份 额总 额、 基金募 集金 额、 基金 份额 持有人 人数 符合
《基金 法》 、 《 运作办 法 》 等有关 规定 后 ， 由基 金管 理人聘 请具 有从 事证 券业 务资格 的会 计师
事 务 所进 行验 资， 出具 验资 报 告， 出具 的验 资报 告应 由 参加 验资的 2 名 以上 （含 2 名） 中国
注册会 计师 签字 有效 。 验 资完成 ， 基 金管 理人 应将 募集的 属于 本基 金财 产的 全部资 金划 入基
金托管 人为 基金 开立 的资 产托管 专户 中， 基金 托管 人在收 到资 金当 日出 具确 认文件 。 
若基金 募集 期限 届满 ， 未 能达到 《基 金合 同》 生效 的条件 ， 由 基金 管理 人按 规定办 理退
款事宜 。 
（三） 基金 的银 行账 户的 开立和 管理 
基金托管人以基金托 管人 的名义在其营业机构 开设 资产托管专户，保管 基金 的银行存
款。 该账 户的 开设和 管理 由基金 托管 人承 担。 本基 金的一 切货 币收 支活 动， 均需通 过基 金 托
管人的 资产 托管 专户 进行 。 
资产托 管专 户的 开立 和使 用， 限 于满 足开 展本 基金 业务的 需要 。 基 金托 管人 和基金 管理
人不得 假借 本基 金的 名义 开立其 他任 何银 行账 户 ； 亦 不得使 用基 金的 任何 银行 账户进 行本 基
金业务 以外 的活 动。 
资产托管专户 的管理应符 合《人民币银 行结算账户 管理办法 》 、 《现 金管理暂 行条例 》 、
《人民 币利 率管 理规 定》 、 《利 率管 理暂 行规定 》 、 《 支付结 算办 法 》 以及 银行 业监督 管理 机构
的其他 规定 。 
（四） 基金 证券 账户 与证 券交易 资金 账户 的开 设和 管理 
基金托管人以基金托 管人 和本基金联名的方式 在中 国证券登记结算有限 公司 上海分公
司/深圳 分公 司开 设证 券账户 。 
基金托管 人以 基金托 管人 的名义在 中国 证券登 记结 算有限责 任公 司上海 分公 司/深 圳分
公司开 立基 金证 券交 易资 金账户 ，用 于证 券清 算。 
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基金证 券账 户的 开立 和使 用， 限 于满 足开 展本 基金 业务的 需要 。 基 金托 管人 和基金 管理
人不得 出借 和未 经对 方同 意擅自 转让 基金 的任 何证 券账户 ； 亦不 得使 用基 金的 任何账 户进 行
本基金 业务 以外 的活 动。 
（五） 债券 托管 账户 的开 立和管 理 
1、 《基 金合 同》 生效 后， 基金 管 理人 负责 以本 基金 的名 义 申请 并取 得进 入全 国银 行 间同
业拆借 市场 的交 易资 格， 并代表 基金 进行 交易 ； 基 金托管 人负 责以 本基 金的 名义在 中央 国债
登记结 算有 限责 任公 司开 设银行 间债 券市 场债 券托 管自营 账户 ， 并由 基金 托管 人负责 基金 的
债券的 后台 匹配 及资 金的 清算。 
2、基金 管理人 和基金 托管 人应一起 负责 为基金 对外 签订全国 银行 间债券 市场 回购主 协
议，正 本由 基金 托管 人保 管，基 金管 理人 保存 副本 。 
（六） 其他 账户 的开 设和 管理 
在本托 管协 议订 立日 之后 ， 本 基金 被允 许从事 符合 法律法 规规 定和 《基 金合 同》 约定 的
其他投 资品 种的 投资 业务 时， 如 果涉 及相 关账 户的 开设和 使用 ， 由 基金 管理 人协助 托管 人根
据有关 法律 法规 的规 定和 《基金 合同 》 的 约定， 开立 有关账 户。 该账 户按 有关 规则使 用并 管
理。 
（七） 基金 财产 投资 的有 关实物 证券 、银 行定 期存 款存单 等有 价凭 证的 保管 
基金财 产投 资的 有关 实物 证券由 基金 托管 人存 放于 基金托 管人 的保 管库 ； 其中 实物证 券
也可存 入中央 国债登 记结 算有限 责任公 司或中 国证 券登记 结算有 限责任 公司 上海分 公司/ 深
圳分公 司或 票据 营业 中心 的代保 管库 。 实 物证 券的 购买和 转让 ， 由 基金 托管 人根据 基金 管理
人的指 令办 理。 属于 基金 托管人 实际 有效 控制 下的 实物证 券在 基金 托管 人保 管期间 的损 坏 、
灭失， 由此 产生 的责 任应 由基金 托管 人承 担。 基金 托管人 对基 金托 管人 以外 机构实 际有 效控
制或保 管的 证券 不承 担保 管责任 。 
（八） 与基 金财 产有 关的 重大合 同的 保管 
由基金 管理 人代 表基 金签 署的与 基金 有关 的重 大合 同的原 件分 别应 由基 金托 管人 、 基 金
管理人 保管 。 除 本协 议另 有规定 外， 基金 管理 人在 代表基 金签 署与 基金 有关 的重大 合同 时应
保证基 金一 方持 有两 份以 上的正 本 ， 以 便基 金管 理人 和基金 托管 人至 少各 持有 一份正 本的 原
件。 基 金管 理人 在合 同签 署后 5 个工 作日 内通 过专 人送达 、 挂 号邮 寄等 安全 方式将 合同 原件
送达基 金托 管人 处。 合同 原件应 存放 于基 金管 理人 和基金 托管 人各 自文 件保 管部门 15 年以
上。 
五、 基金资产净值计算与复 核 
（一）基金资产净值的计算 
1、基金资产净值的计算、复核的时间和程序 
基金资 产净 值是 指基 金资 产总值 减去 负债 后的 价值 。 基金份 额净 值是 指计 算日 基金资 产
净值除 以该 计算 日基 金份 额总份 额后 的数 值。 基金 份额净 值的 计算 保留 到小 数点 后 3 位 ，小
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数点后 第 4 位四 舍五 入， 由此产 生的 误差 计入 基金 财产。 
（二） 基金 资产 净值 的复核 
基金管 理人 应每 个工 作日 对基金 资产 估值 。 估 值原 则应符 合 《基 金合同 》 、 《 证券投 资基
金会计 核算业 务指引 》及 其他法 律、法 规的规 定。 用于基 金信息 披露的 基金 资产净 值和基
金份额 净值 由基 金管 理人 负责计 算， 基金 托管 人复 核。 基 金管 理人 应于 每个 工作日 交易 结束
后计算 当日 的基 金份 额资 产净值 并以 双方 认可 的方 式发送 给基 金托 管人 。 基金 托管人 对净 值
计算结 果复 核后 以双 方认 可的方 式发 送给 基金 管理 人，由 基金 管理 人对 基金 净值予 以 公 布 。 
根据《基 金法》 ，基金 管理 人计算并 公告 基金资 产净 值，基金 托管 人复核 、审 查基金 管
理人计 算的 基金 资产 净值 。 因 此， 本基 金的 会计 责 任方是 基金 管理 人， 就与 本基金 有关 的会
计问题 ， 如经 相关各 方在 平等基 础上 充分 讨论 后， 仍无法 达成 一致 的意 见， 按照基 金管 理 人
对基金 资产 净值 的计 算结 果对外 予以 公布 。 法律 法规 以及监 管部 门有 强制 规定 的， 从其 规定 。
如有新 增事 项， 按国 家最 新规定 估值 。 
 
六、基金份额持有人 名册 的登记与保管 
基金管 理人 和基 金托 管人 须分别 妥善 保管 的基金 份额 持 有人 名册， 包 括 《基金 合 同》 生
效 日 、 《基 金合 同》 终 止日、 基金 份额 持有 人大 会权益 登 记日、 每年 6 月 30 日、12 月 31 日
的基金 份额 持有 人名 册 。 基 金份额 持有 人名 册的 内容 必须包 括基 金份 额持 有人 的名称 和持 有
的基金 份额 。 
基金份 额持 有人 名册 由基 金的基 金登 记机 构根 据基 金管理 人的 指令 编制 和保 管， 基金 管
理人和 基金 托管 人应 按照 目前相 关规 则分 别保 管基 金份额 持有 人名 册 。 保 管方 式可以 采用 电
子或文 档的 形式 。保 管期 限为15 年。 
基金管理 人应 当及时 向基 金托管人 提交 下列日 期的 基金份额 持有 人名册： 《基 金合同 》
生 效 日、 《基 金合 同》 终止日 、 基金 份额 持有 人大 会权 益 登记 日、 每年 6 月 30 日、 每年 12
月 31 日 的基 金份 额持 有人 名册。 基金 份额 持有 人名 册的内 容必 须包 括基 金份 额持有 人的 名
称和持 有的 基金 份额 。 其中 每年 12 月31 日 的基 金份 额持有 人名 册应 于下 月前 十个工 作日 内
提交； 《基 金合同 》 生 效日 、 《基 金合 同》 终 止日 等涉 及到基 金重 要事 项日 期的 基金份 额持 有
人名册 应于 发生 日后 十个 工作日 内提 交。 
基金托 管人 以电 子版 形式 妥善保 管基 金份 额持 有人 名册， 并定 期刻 成光 盘备 份， 保 存期
限为 15 年。 基金 托管 人不 得将所 保管 的基 金份 额持 有人名 册用 于基 金托 管业 务以外 的其 他
用途， 并应 遵守 保密 义务。 
若基金 管理 人或 基金 托管 人由于 自身 原因 无法 妥善 保管基 金份 额持 有人 名册 ， 应按有 关
法规规 定各 自承 担相 应的 责任。 
 
七、争议解决方式 
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相关各 方当 事人 同意 ， 因 本协议 而产 生的 或与 本协 议有关 的一 切争 议， 除经 友好协 商可
以解决 的， 应提 交中 国国 际经济 贸易 仲裁 委员 会根 据该会 当时 有效 的仲 裁规 则进行 仲裁 ， 仲
裁的地 点在 北京 ，仲 裁裁 决是终 局性 的并 对相 关各 方均有 约束 力， 仲裁 费用 由败诉 方 承 担 。 
争议处 理期 间， 相关 各方 当 事人应 恪守 基金 管理 人和 基金托 管人 职责 ， 继 续忠 实 、 勤勉、
尽责地 履行 《基 金合 同》 和托管 协议 规定 的义 务， 维护基 金份 额持 有人 的合法 权 益。 
本协议 受中 国法 律管 辖。 
 
八、基金托管协议的 修 改与 终止 
（一） 托管 协议 的变 更与 终止 
1、托 管协 议的 变更 程序 
本协 议双 方当 事人 经协 商一 致， 可以 对协 议 的内 容进 行 变更。 变更 后 的托 管协 议， 其内
容不得 与《 基金 合同 》的 规定有 任何 冲突 。基 金托 管协议 的变 更应 报中 国证 监会备 案。 
2、 基金 托管 协议 终止 的情形 
发生以 下情 况， 本托 管协 议终止 ： 
（1） 《基 金合 同》 终止 ； 
（2）基 金托 管人 解散 、依法 被 撤销 、破 产或 有其 他基 金 托管 人接 管基 金资 产； 
（3） 基金 管理 人解 散、 依 法被撤 销、 破产 或有 其他 基金管 理人 接管 基金 管理 权； 
（4） 发 生法 律法 规或 《基金 合 同》 规定 的终 止事 项。 
（二） 基金 财产 的清 算 
1、 基金 财产 清 算小 组： 自出 现 《基 金合 同》 终止 事由 之 日起 30 个工 作日 内成立 清 算小
组，基 金管 理人 组织 基金 财产清 算小 组并 在中 国证 监会的 监督 下进 行基 金清 算。 
2、在基 金财产 清算小 组接 管基金财 产之 前，基 金管 理人和基 金托 管人应 按照 《基金 合
同》和 本托 管协 议的 规定 继续履 行保 护基 金财 产安 全的职 责。 
3、基金 财产清 算小组 组成 ：基金财 产清 算小组 成员 由基金管 理人 、基金 托管 人、具 有
从事证 券相 关业 务资 格的 注册会 计师 、 律 师以 及中 国证监 会指 定的 人员 组成 。 基金 财产 清算
小组可 以聘 用必 要的 工作 人员。 
4、基金 财产清 算小组 职责 ：基金财 产清 算小组 负责 基金财产 的保 管、清 理、 估价、 变
现和分 配。 基金 财产 清算 小组可 以依 法进 行必 要的 民事活 动。 
5、基 金财 产清 算程 序：



（1） 《基 金合 同》 终止 情形 出 现时 ，由 基金 财产 清算 小 组统 一接 管基 金； 
（2）对 基金 财产 和债 权债务 进 行清 理和 确认 ； 
（3）对 基金 财产 进行 估值和 变 现； 
（4）制 作清 算报 告； 
（5）聘 请会计 师事务 所对 清算报告 进行 外部审 计， 聘请律师 事务 所对清 算报 告出具 法
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律意见 书； 
 （6）将 清算 报告 报告 中国 证 监会 备案 并公 告； 
（7）对 基金 财产 进行 分配。 
6、基金 财产 清算 的期 限为 6 个月 。 
7、 清算 费用 
清算费 用是 指基 金清 算小 组在进 行基 金清 算过 程中 发生的 所有 合理 费用 ， 清算 费用由 基
金清算 小组 优先 从基 金财 产中支 付。 
8、 基金 财产 按下 列顺 序清偿 ： 
(1)支付 清算 费用 ； 
(2)交纳 所欠 税款 ； 
(3)清偿 基金 债务 ； 
(4)按基 金份 额持 有人 持有的 基 金份 额比 例进 行分 配。 
基金财 产未 按前 款(1) －(3) 项 规定 清偿 前， 不分 配给基 金 份额 持有 人。 
（三） 基金 财产 清算 的公 告 
清算过 程中 的有 关重 大事 项须及 时公 告 ； 基 金财 产清 算报告 经会 计师 事务 所审 计并由 律
师事务 所出 具法 律意 见书 后报中 国证 监会 备案 并公 告。 基金 财产 清算公 告于 《基 金合 同》 终
止 并 报中 国证 监会 备案后5 个工 作日 内由 基金 财产 清算小 组进 行公 告。 
（四） 基金 财产 清算 账册 及文件 的保 存 
基金财 产清 算账 册及 有关 文件由 基金 托管 人保 存 15 年以上 。 
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二十、 基金份额持有人 服务 
基金管 理人承诺为基 金份额持有 人提供一系列 的服务，以 下是主要的服 务内容，基 金
管理人 根据 基金 份额 持有 人的需 要和 市场 的变 化 ， 有 权增加 和修 改相 关服 务项 目。 如 因系 统、
第三方 或不 可抗 力等 原因 ，导致 下述 服务 无法 提供 ，基金 管理 人不 承担 相关 责任。 
 
一、基金份额持有人 交易 资料的寄送及发送服 务 
1、 交易 确认 单 
每次交 易结 束后 ，投 资人 应在 T+2 个 工作 日后 通过 销售机 构的 网点 查询 或打 印交易 确
认单。 
2、纸 质对 账单 
每季度 结束 后 15 个工 作日 内，基 金管 理人 向本 季度 有交易 且有 定制 的投 资人 寄送对 账
单 ， 资料 （含 姓名 及地 址等） 不 详的 除外 。 投 资人 可通过 基 金管 理人 网站 （www.bxrfund.com ） 、
客服热 线（400-061-7297 转人工 ） 、 客 服邮 箱（service@bxrfund.com ）及 在线 客服等 途径 申
请/ 取消 对账 单服 务。 
3、 电子 对账 单 
基金管 理人 提供 月度 、季 度、年 度电 子邮 件对 账单 及月度 、季 度手 机短 信对 账单服 务 ，
基金管 理 人将 以电 子邮 件或手机 短信 形 式向 定制 的 投资人 定期 发 送。 投资 人可 通过基 金管 理
人网站（ www.bxrfund.com ） 、客服热线（400-061-7297 转人工） 、客服邮箱
（service@bxrfund.com ）及在 线客 服等 途径 申请/ 取 消对账 单服 务。 
 
二、网上在线服务 
通过基金 管理 人网站 （www.bxrfund.com ） ，投资 人可 获得如 下服 务： 
1、 查询 服务 
投资人 通过 基金 账户 号、 身份证 号等 开户 证件 号码 和查询 密码 登录 基金 管理 人网站 “账
户查询 ”栏 目， 可享 有基 金交易 查询 、账 户查 询和 基金信 息查 询服 务。 



2 、信 息 资讯 服务 
投资人 可以 利用 基 金管 理人 网站 获取 本基金 和基金 管理人 的 各类 信息， 包括 基金 的 法律
文件、 基 金公 告、 业绩 报告 和基金 管理 人最 新动 态等 各 类最 新资 料。 
3、 自助 答疑 服务 
投资人 可通 过基 金管 理人 网站 “ 自助 答疑 ” 栏 目， 选 定咨询 问题 的类 型如 账户 类、 交 易
类、网 上查询/ 交易 、服务 类、产 品介绍 、金融 知识 等并输 入要咨 询问题 的关 键词， 便可自
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助进行 相关 问题 的搜 索及 解答。 
4、 网上 人工 服务 
投资人 可登 录基 金管 理人 网站通 过“ 在线 客服 ”获 得投资 顾问 、业 务咨 询、 信息查 询 、
服务投 诉及 建议 、信 息定 制、资 料修 改等 专项 服务 。 
 
三、信息定制服 务 
投资人 可以 通过 基金 管理 人网站 （www.bxrfund.com ） 、 客 户服 务中 心提 交信 息定制 申 请，
基金管 理人 通过 电子 邮件 或手机 短信 定期 发送 所定 制的信 息。 
1、电 子邮 件： 基金 份额 净 值、电 子邮 件对 账单 、各 类电邮 资讯 等。 
2、手 机短 信： 基金 份额 净 值、手 机短 信对 账单 、各 类短/ 彩 信 资讯 等。 
 
四、账户资料变更服 务 
为便于 投资 人及 时得 到基 金管理 人提 供的 各项 服务 ，请投 资人 及时 更新 服务 联系信 息 。
投资人 可通过 以下4 种方式 进行服 务联系 信息（ 包括 联系地 址、手 机号码 、固 定电话 、电子
邮箱等 ） 的变 更。 基金 管 理人电 子直 销投 资人 交易 联系信 息的 变更，请 遵办 基金管 理人 电子
直销相 关规 定办 理： 
1、登 录基 金管 理人 网站 “ 账户查 询” 系统 自助 修改 联系信 息。 
2、致 电基 金管 理人 客户 服 务中心400-061-7297转 人工 修改。 
3、发送 邮件 至基 金管 理人客 服 邮箱service@bxrfund.com 提交修改 申请 。 
4、通 过基 金管 理人 网站 “ 在线客 服” 在线 提交 修改 申请。 
 
五、客户服务中心电 话服 务 
投资人 拨打 基金 管理 人客 服热线400-061-7297（国 内免 长途 话费 ）可 享有 如下 服务： 
1、 自助 语音 服 务： 提供7×24小 时基 金净 值信 息、 账户交 易情 况、 基金 产品 等自助 查询
服务。 
2、人工 服务： 提供每 周七 天，每日 不少 于8小时 的人 工服务（ 法定 节假日 除外） 。投资
人可以 通过 该热 线获 得投 资顾问 、 业 务咨 询、 信息 查询、 服务 投诉 及建 议、 信息定 制、 资料
修改等 专项 服务 。 
3、电话 交易服 务：基金 管理 人 电子 直销 投资人 可通 过基金管 理人 的电话 交易 系统办 理
开放式 基金 的认 购、 申购 、 交易 撤单 、 交 易密 码修 改、 信 息查 询和 投资 人该 直销账 户下 开放
式基金 的赎 回、 转换 及分 红方式 变更 等业 务。 有关 基金电 话交 易的 具体 业务 规则请 参见 基金
管理人 网站 相关 公告 。 
 
 
 
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六、客户投诉及建议 受理 服务 
投资人 可以 通过 基金 管理 人客户 服务 中心 人工 热线 、 在线 客服、 书信 、 电 子邮 件、 短 信、
传真及各销售 机构网点柜 台等不同的渠 道对基金管 理人和销售网 点所提供的 服务进行投 诉
或提出 建议 。 
七、如 本招募说明书 存在任何您/ 贵机构无法理 解的内容， 可通过上述方 式联系基金 管
理人。请 确保 投资 前， 您/ 贵机构 已经 全面 理解 了本 招募说 明书 。 
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二十一、 其他应披露事项 
本基金 的其 他应 披露 事项 将严格 按照 《基 金法》 、 《 运作办 法》 、 《销 售办 法》 、 《信息 披露
办法》 等相 关法 律法 规规 定的内 容与 格式 进行 披露 ，并在 指定 媒介 上公 告。
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二十二、 招募说明书存放 及其查阅方式 
本招募 说明 书存 放在 本基 金管理 人 、 基 金托管 人 、 基金销 售机 构的 住所 ， 投 资人可 在办
公时间 免费 查阅 ； 也 可按 工本费 购买 本招 募说 明书 复制件 或复 印件 ， 但 应以 招募说 明书 正本
为准。 
基金管 理人 和基 金托 管人 保证文 本的 内容 与所 公告 的内容 完全 一致 。 
 
 
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二十三、 备查文件 
1、 中国 证监 会准 予本 基金注 册 的文 件； 
2、《 北信 瑞丰 健康 生活 主题 灵 活配 置混 合型 证 券投 资基金 基 金合 同》 ； 
3、《 北信 瑞丰 健康 生活 主题 灵 活配 置混 合型 证 券投 资基金 托 管协 议》 ； 
4、 法律 意见 书； 
5、 基金 管理 人业 务资 格批件 、 营业 执照 ； 
6、基 金托 管人 业务 资格 批 件、营 业执 照； 
7、中 国证 监会 要求 的其 他 文件。 
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