万家日 日薪 货币 市场 证券 投资基 金 更 新招 募说 明书 摘要（2015 年第 1 号）
万家日日薪货币市场证券投资基金
更新招募说明书摘要
2015 年 第 1 号
基 金 管 理 人 ： 万家 基 金 管 理 有 限公 司
基 金 托 管 人 ： 中国 农 业 银 行 股 份有 限 公 司
二〇一五 年 二月
万家日 日薪 货币 市场 证券 投资基 金 更 新招 募说 明书 摘要（2015 年第 1 号）
重要提示
万家日日薪货币市场证券投资基金由万家 14 天理财债券型证券投资基金通过
基金合同修订变更而来。 《关于修改万家 14 天理财债券型证券投资基金基金合同
有关事项的议案》 经万家 14 天理财债券型证券投资基金 基金份额持有人大会决议
通过，于 2014 年 5 月 15 日完成向中国证监会的备案。自 2014 年 5 月 15 日起，
由《 万家 14 天理财债券型证券投资基金 基金合同》 修订而成的 《 万家日日薪货币
市场证券投资基金 基金合同》 生效， 原 《 万家 14 天理财债券型证券投资基金 基金
合同》同日起失效。
本 基 金 管 理 人 保 证 招 募 说 明 书 的 内 容 真 实 、 准 确 、 完 整 。 本 招 募 说 明 书 经中
国证监会备案 ， 但 中 国 证 监 会 对 本 基 金 募 集 的 备案 ， 并 不 表 明 其 对 本 基 金 的 价 值
和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
本 基 金 在 投 资 运 作 过 程 中 可 能 面 临 各 种 风 险 ， 包 括 ： 因 整 体 政 治 、 经 济 、社
会 等 环 境 因 素 对 证 券 价 格 产 生 影 响 而 形 成 的 系 统 性 风 险 ， 个 别 证 券 特 有 的 非 系 统
性 风 险 ， 基 金 管 理 人 在 基 金 管 理 实 施 过 程 中 产 生 的 基 金 管 理 风 险 ， 本 基 金 的 特 定
风险等。
本 基 金 是 货 币 市 场 基 金 ， 属 证 券 投 资 基 金 中 的 低 风 险 品 种 。 本 基 金 的 风 险和
预期收益低于股票型基金、混合型基金 和债券型基金。
投 资 有 风 险 ， 投 资 人 在 进 行 投 资 决 策 前 ， 请 仔 细 阅 读 本 基 金 的 招 募 说 明 书 和
基 金 合 同 ， 全 面 认 识 本 基 金 产 品 的 风 险 收 益 特 征 ， 充 分 考 虑 投 资 人 自 身 的 风 险 承
受 能 力 ， 并 对 于 认 购 （ 或 申 购 ） 基 金 的 意 愿 、 时 机 、 数 量 等 投 资 行 为 作 出 独 立 决
策 。 在 投 资 人 作 出 投 资 决 策 后 ， 基 金 投 资 运 作 与 基 金 净 值 变 化 引 致 的 投 资 风 险 ，
由投资人 自行负责。
基 金 的 过 往 业 绩 并 不 预 示 其 未 来 表 现 。 基 金 管 理 人 所 管 理 的 其 它 基 金 的 业绩
并不构成对本基金业绩表现的保证。
本 基 金 管 理 人 承 诺 依 照 恪 尽 职 守 、 诚 实 信 用 、 谨 慎 勤 勉 的 原 则 管 理 和 运 用基
金财产，但不保证投资本基金一定盈利，也不保证最低收益。
本招募说明书( 更新) 所 载内容截止日为 2015 年 1 月 15 日， 有关财务数据和净
值表现截止日为 2014 年 12 月 31 日( 财务数据未经审计) 。 万家日 日薪 货币 市场 证券 投资基 金 更 新招 募说 明书 摘要（2015 年第 1 号）
第一部分 基金管理人
一、基金管理人概况
名称：万家基金管理有限公司
住所：上海市浦东新区浦电路 360 号 8 层（名义楼层 9 层）
办公地址：上海市浦东新区浦电路 360 号 8 层（名义楼层 9 层）
法定代表人：毕玉国
总经理：方一天
成立日期：2002 年 8 月 23 日
批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基字【2002】44 号
经营范围：基金募集；基金销售；资产管理和中国证监会许可的其他业务
组织形式：有限责任公司
注册资本：壹亿元 人民币
存续期间：持续经营
联系人：兰剑
电话：021-38909626
传真：021-38909627
二、主要人员情况
（一） 、基金管理人董事会成员
董 事 长 毕 玉 国 先 生 ， 中 共 党 员 ， 博士 硕 士 学 历 ， 高 级 会 计 师 ， 注 册 企 业 风险
管理师。 历任莱钢股份公司炼铁厂财务科科长， 莱钢股份公司财务处成本科科长，
莱 钢 集 团 财 务 部 副 部 长 ， 莱 钢 驻 日 照 钢 铁 有 限 公 司 财 务 总 监 ， 齐 鲁 证 券 计 划 财 务
部 总 经 理 ， 齐 鲁 证 券 副 总 经 理 兼 财 务 负 责 人 等 职 。 现 任 齐 鲁 证 券 有 限 公 司 党 委 委
员、总经理兼财务负责人。2011 年 3 月起任本公司董事长。
董 事 马 永 春 先 生 ， 政 治 经 济 学 硕 士 学 位 ， 曾 任 新 疆 自 治 区 党 委 政 策 研 究 室科
长 ， 新 疆 通 宝 投 资 有 限 公 司 总 经 理 ， 新 疆 对 外 经 贸 集 团 总 经 理 ， 新 疆 天 山 股 份有
限公司董事，现任新疆国际实业股份有限公司副董事长兼总经理。
董 事 吕 祥 友 先 生 ， 中 共 党 员 ， 大 学 本 科 ， 硕 士 学 位 ， 高 级 经 济 师 ， 曾 任 莱芜
钢 铁 集 团 有 限 公 司 财 务 处 科 长 、 鲁 银 投 资 集 团 股 份 有 限 公 司 办 公 室 主 任 兼 董 事 会
秘 书 、 天 同 证 券 风 险 处 置 工 作 小 组 托 管 组 成 员 ， 现 任 齐 鲁 证 券 有 限 公 司 副 总 经 理
兼 合 规 总 监 、 董 事 会 秘 书 、 党 委 组 织 部 部 长 、 人 力 资 源 部 总 经 理 、 鲁 证 期 货 有 限万家日 日薪 货币 市场 证券 投资基 金 更 新招 募说 明书 摘要（2015 年第 1 号）
公司董事。
董 事 方 一 天 先 生 ， 大 学 本 科 ， 学 士 学 位 ， 先 后 在 上 海 财 政 证 券 公 司 、 中 国证
监会系统任职，2013 年 3 月至 2014 年 9 月 任上证所信息网络有限公司副总经理，
2014 年 10 月加入万家基金管理有限公司，2014 年 12 月起任公司董事，2015 年2
月起任公司总经理 ， 现 兼任万家共赢资产 管理 有限公司董事长 。 （注：不在万家 共赢
领取薪 水）
独 立 董 事 陈 增 敬 先 生 ， 中 国 民 主 建 国 会 成 员 ， 博 士 研 究 生 ， 教 授 ， 曾 任 山东
大 学 数 学 院 讲 师 兼 副 教 授 ， 法 国 国 家 信 息 与 自 动 化 研 究 所 博 士 后 ， 加 拿 大 西 安 大
略 大 学 保 险 系 访 问 学 者 、 兼 职 教 授 ， 山 东 大 学 金 融 研 究 院 （ 现 更 名 为 山 东 大 学 齐
鲁 证 券 金 融 研 究 院 ） 常 务 副 院 长 兼 教 授 ， 现 任 山 东 大 学 齐 鲁 证 券 金 融 研 究 院 院 长
兼数学院副院长、教授。
独 立 董 事 骆 玉 鼎 先 生 ， 中 共 党 员 ， 研 究 生 ， 经 济 学 博 士 ， 副 教 授 ， 曾 任 上海
财 经 大 学 金 融 学 院 银 行 系 讲 师 ， 上 海 财 经 大 学 证 券 期 货 学 院 副 教 授 、 副 院 长 ， 美
国 国 际 管 理 研 究 生 院 （ 雷 鸟 ） 访 问 研 究 员 ， 上 海 财 经 大 学 证 券 期 货 学 院 副 院 长 兼
副 教 授 ， 新 疆 财 经 大 学 金 融 系 支 教 教 师 ， 上 海 财 经 大 学 金 融 学 院 副 院 长 、 常 务 副
院长，上海财经大学金融学院副教授，现任上海财经大学商学院副院长。
独立董事 黄 磊 先 生 ， 中 国 民 主 建 国 会 成 员 ， 经 济 学 博 士 ， 教 授 ， 曾 任 贵 州财
经 学 院 财 政 金 融 系 教 师 、 山 东 财 经 大 学 金 融 学 院 院 长 、 山 东 省 政 协 常 委 ， 现 任 山
东 财 经 大 学 资 本 市 场 研 究 中 心 主 任 、 山 东 金 融 产 业 优 化 与 区 域 管 理 协 同 创 新 中 心
副 主 任 、 山 东 省 人 大 常 委 、 山 东 省 人 大 财 经 委 员 会 委 员 、 教 育 部 高 校 金 融 类 专 业
教学指导委员会委员。
（二） 、基金管理人监事会成员
监 事 会 主 席 李 润 起 先 生 ， 硕 士 学 位 ， 经 济 师 。 曾 任 宏 源 证 券 股 份 有 限 公 司文
艺 路 营 业 部 客 户 主 管 、 公 司 投 行 部 项 目 经 理 ， 新 疆 国 际 实 业 股 份 有 限 公 司 证 券 事
务代表，现任新疆国际实业股份有限公司董事会秘书兼副总经理。
监事张浩先生， 中共党 员， 现任山东省国有资 产投资控股有限公司综合部 （党
委办公室）部长（主任） 。
监 事 兰 剑 先 生 ， 法 学 硕 士 ， 律 师 、 注 册 会 计 师 ， 曾 在 江 苏 淮 安 知 源 律 师 事务万家日 日薪 货币 市场 证券 投资基 金 更 新招 募说 明书 摘要（2015 年第 1 号）
所 、 上 海 和 华 利 盛 律 师 事 务 所 从 事 律 师 工 作 ， 现 为 本 公 司 信 息 披 露 负 责 人 、 合 规
稽核部总监。
监 事 李 丽 女 士 ， 中 共 党 员 ， 硕 士 ， 中 级 讲 师 ， 先 后 任 职 于 中 国 工 商 银 行 济南
分行、济南卓越外语学校 、山东中医药大学。2008 年 3 月起加入本公司，现任公
司综合管理部总监。
监 事 蔡 鹏 鹏 女 士 ， 本 科 ， 先 后 任 职 于 北 京 幸 福 之 光 商 贸 有 限 公 司 、 北 方 之星
数码技术 （北京） 有限 公司、 路通资讯香港有限公司， 2007 年 4 月起加入本公司，
现任公司机构理财部总监。
（三） 、基金管理人高级管理人员
董事长：毕玉国先生（简介请参见基金管理人董事会成员）
总经理：方一天先生 （简介请参见基金管理人董事会成员）
副总经理：李杰先生，硕士研究生。1994 年至 2003 年任职于国泰君安证券，
从事行政管理、 机构客 户开发等工作；2003 年至 2007 年任职于兴安证券， 从事营
销管理工作； 2007 年至 2011 年任职于齐鲁证券， 任营业部高级经理、 总 经理等职。
2011 年加入本公司， 曾任综合管理部总监、董事会秘书、总经理助理，2013 年 4
月起任公司副总经理，2014 年 10 月至 2015 年 2 月代任公司总经理。
副总经理兼代督察长： 詹志令先生， 大学本科， 学士学位。1997 年至 2004 年
任职于国泰君安证券从事证券营销管理工作； 2004 年至 2005 年任职于中银国际证
券，任营业部副总经理； 2005 年至 2009 年任职于信 诚基金管理有限公司，直销
部副总监等职； 2009 年至 2011 年任职于天弘基金管理有限公司， 任机构理财部总
经理兼上海分公司总经理； 2011 年加入本公司， 任机构理财部总监、 总经理助理。
2013 年 4 月起任本公司副总经理，2014 年 10 月起代为履行公司督察长职责。
（四） 、本基金基金经理简历
孙驰，男，硕士研究生，固定收益部总监、基金经理。2007 年 7 月进入中海
信 托 股 份 有 限 公 司 工 作 ， 从 事 固 定 收 益 投 资 研 究 工 作 ， 担 任 投 资 经 理 职 务 。2010
年 4 月加入万家基金 管理有限公司，历任固定收益部研究员、基金经理助理，现
任万家货币 市 场 基 金 基 金 经 理 、 万 家 增 强 收 益 债 券 基 金 基 金 经 理 、万家 强化收益
定 期开放债券 基 金 基 金 经 理 、 万 家 岁 得 利 基 金 基 金 经 理 和 万 家 日 日 薪 货 币 市 场 基
金基金经理 和万家现金宝货币市场证券投资基金基金经理 。
苏谋东，男，硕士研究生，CFA ，基金经理。2008 年 7 月进入宝钢 集团财务万家日 日薪 货币 市场 证券 投资基 金 更 新招 募说 明书 摘要（2015 年第 1 号）
有限公司，从事固定收益投资研究工作，担任投资经理职务。2013 年 3 月加入万
家 基 金 管 理 有 限 公 司 ， 现 任 公 司 万 家 强 化 收 益 定 期 开 放 债 券 基 金 基 金 经 理 、 万家
信用 恒 利 债 券 基 金 基 金 经 理 、 万 家 城 市 建 设 主 题 纯 债 基 金 基 金 经 理 和 万 家 日 日 薪
货币市场基金基金经理 。
5、投资决策委员会成员
委员会主席：李杰
委员：吴涛、华光磊 、孙驰、刘荆
李杰先生，万家基金管理有限公司 副总经理
吴涛先生，量化投资部总监、万家 180 基金 基金经理、万家中证红利基金基
金经理、 万家中证创业成长基金基金经理和万家上证 380ETF 交易型 开放式指数证
券投资 基金基金经理
华光磊 先 生 ， 权 益 投 资 部 副 总 监 、 万 家 和 谐 基 金 基 金 经 理 、 万 家 双 引 擎 基金
基金经理、万家精选股票型证券投资基金基金经理
孙 驰 先 生 ， 固 定 收 益 部 总 监 、 万 家 货 币 基 金 基 金 经 理 、 万 家 增 强 收 益 债 券基
金 基 金 经 理 、 万 家 强 化 收 益 定 期 开 放 债 券 基 金 基 金 经 理 、 万 家 日 日 薪 货 币 市 场 证
券 投 资 基 金 基 金 经 理 、 万 家 岁 得 利 基 金 基 金 经 理 和 万 家 现 金 宝 货 币 市 场 证 券 投 资
基金基金经理。
刘荆先生，研究部副总监
6、上述人员之间不存在近亲属关系。
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第二部分 基金托管人
一、 基金托管人情况
（一） 、基本情况
名称：中国农业银行股份有限公司（简称“中国农业银行” ）
住所：北京市东城区建国门内大街 69 号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街 28 号凯晨世贸中心东座九层
法定代表人：刘士余
成立日期：2009 年 1 月 15 日
批准设立机关和批准设立文号：中国银监会银监复【2009】13 号
基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字[1998]23 号
注册资本：32,479,411.7 万元人民币
存续期间：持续经营
联系电话：010-68121510
传真：010-68121816
联系人：李芳菲
中国农业银行股份有限公司是中国金融体系的重要组成部分， 总行设在北京。
经国务院批准， 中国农业银行整体改制为中国农业银行股份有限公司并于 2009 年
1 月 15 日依法成立。中国农业银行股份有限公司承继原中国农业银行全部资产、
负 债 、 业 务 、 机 构 网 点 和 员 工 。 中 国 农 业 银 行 网 点 遍 布 中 国 城 乡 ， 成 为 国 内 网 点
最 多 、 业 务 辐 射 范 围 最 广 ， 服 务 领 域 最 广 ， 服 务 对 象 最 多 ， 业 务 功 能 齐 全 的 大 型
国 有 商 业 银 行 之 一 。 在 海 外 ， 中 国 农 业 银 行 同 样 通 过 自 己 的 努 力 赢 得 了 良 好 的 信
誉，每年位居《财富》世界 500 强企业之列 。作为一家城乡并举、联通国际、功
能 齐 备 的 大 型 国 有 商 业 银 行 ， 中 国 农 业 银 行 一 贯 秉 承 以 客 户 为 中 心 的 经 营 理 念 ，
坚 持 审 慎 稳 健 经 营 、 可 持 续 发 展 ， 立 足 县 域 和 城 市 两 大 市 场 ， 实 施 差 异 化 竞 争 策
略 ， 着 力 打 造 “ 伴 你 成 长 ” 服 务 品 牌 ， 依 托 覆 盖 全 国 的 分 支 机 构 、 庞 大 的 电 子 化
网 络 和 多 元 化 的 金 融 产 品 ， 致 力 为 广 大 客 户 提 供 优 质 的 金 融 服 务 ， 与 广 大 客 户 共
创价值、共同成长。
中 国 农 业 银 行 是 中 国 第 一 批 开 展 托 管 业 务 的 国 内 商 业 银 行 ， 经 验 丰 富 ， 服务
优质， 业绩突出，2004 年被英国 《全球托管人》 评为中国 “最佳托管银行” 。2007
年中国农业银行通过了美国 SAS70 内部控制审计， 并获得无保留意 见的 SAS70 审万家日 日薪 货币 市场 证券 投资基 金 更 新招 募说 明书 摘要（2015 年第 1 号）
计 报 告 ， 表 明 了 独 立 公 正 第 三 方 对 中 国 农 业 银 行 托 管 服 务 运 作 流 程 的 风 险 管 理 、
内 部 控 制 的 健 全 有 效 性 的 全 面 认 可 。 中 国 农 业 银 行 着 力 加 强 能 力 建 设 ， 品 牌 声 誉
进一步提升， 在 2010 年首届 “ ‘金牌理财’TOP10 颁奖盛典” 中成 绩突出， 获 “最
佳托管银行” 奖。 2010 年再次荣获 《首席财务官》 杂志颁发的 “最佳 资产托管奖” 。
中国农业银行证券投资基金托管部于 1998 年 5 月经中国证监会和中国人民
银行批准成立，2004 年 9 月更名为托管业务部，内设养老金管理中心、技术保障
处 、 营 运 中 心 、 委 托 资 产 托 管 处 、 保 险 资 产 托 管 处 、 证 券 投 资 基 金 托 管 处 、 境 外
资 产 托 管 处 、 综 合 管 理 处 、 风 险 管 理 处 ， 拥 有 先 进 的 安 全 防 范 设 施 和 基 金 托 管 业
务系统。
（二） 、主要人员情况
中国农业银行托管业务部现有员工 140 余名， 其中 高级会计师、 高级经济师、
高级工程师、 律师等专家 10 余名， 服务团队成员专业水平高、 业务素质好、 服务
能力强， 高级管理层均有 20 年以上金融从业经验和高级技术职称， 精通国内外证
券市场的运作。
（三） 、基金托管业务经营情况
截止 2014 年 12 月 31 日， 中国农业银行托管的封闭式证券投资基金和开放式
证券投资基金共 243 只，包括富国天源平衡混合型证券投资基金、华夏平稳增长
混 合 型 证 券 投 资 基 金 、 大 成 积 极 成 长 股 票 型 证 券 投 资 基 金 、 大 成 景 阳 领 先 股 票 型
证 券 投 资 基 金 、 大 成 创 新 成 长 混 合 型 证 券 投 资 基 金 、 长 盛 同 德 主 题 增 长 股 票 型 证
券 投 资 基 金 、 博 时 内 需 增 长 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 、 汉 盛 证 券 投 资 基 金 、
裕 隆 证 券 投 资 基 金 、 景 福 证 券 投 资 基 金 、 鸿 阳 证 券 投 资 基 金 、 丰 和 价 值 证 券 投 资
基 金 、 久 嘉 证 券 投 资 基 金 、 长 盛 成 长 价 值 证 券 投 资 基 金 、 宝 盈 鸿 利 收 益 证 券 投 资
基金、 大成价值增长证券投资基金、 大成债券投资基金、 银河稳健证券投资基金、
银 河 收 益 证 券 投 资 基 金 、 长 盛 中 信 全 债 指 数 增 强 型 债 券 投 资 基 金 、 长 信 利 息 收 益
开 放 式 证 券 投 资 基 金 、 长 盛 动 态 精 选 证 券 投 资 基 金 、 景 顺 长 城 内 需 增 长 开 放 式 证
券 投 资 基 金 、 万 家 增 强 收 益 债 券 型 证 券 投 资 基 金 、 大 成 精 选 增 值 混 合 型 证 券 投 资
基 金 、 长 信 银 利 精 选 开 放 式 证 券 投 资 基 金 、 富 国 天 瑞 强 势 地 区 精 选 混 合 型 证 券 投
资 基 金 、 鹏 华 货 币 市 场 证 券 投 资 基 金 、 中 海 分 红 增 利 混 合 型 证 券 投 资 基 金 、 国 泰
货 币 市 场 证 券 投 资 基 金 、 新 华 优 选 分 红 混 合 型 证 券 投 资 基 金 、 交 银 施 罗 德 精 选 股
票 证 券 投 资 基 金 、 泰 达 宏 利 货 币 市 场 基 金 、 交 银 施 罗 德 货 币 市 场 证 券 投 资 基 金 、万家日 日薪 货币 市场 证券 投资基 金 更 新招 募说 明书 摘要（2015 年第 1 号）
景顺长城资源垄断股票型证券投资基金、大成沪深 300 指数证券投 资基金、信诚
四 季 红 混 合 型 证 券 投 资 基 金 、 富 国 天 时 货 币 市 场 基 金 、 富 兰 克 林 国 海 弹 性 市 值 股
票 型 证 券 投 资 基 金 、 益 民 货 币 市 场 基 金 、 长 城 安 心 回 报 混 合 型 证 券 投 资 基 金 、 中
邮 核 心 优 选 股 票 型 证 券 投 资 基 金 、 景 顺 长 城 内 需 增 长 贰 号 股 票 型 证 券 投 资 基 金 、
交银施罗德成长股票证券投资基金、长盛中证 100 指数证券投资 基金、泰达宏利
首 选 企 业 股 票 型 证 券 投 资 基 金 、 东 吴 价 值 成 长 双 动 力 股 票 型 证 券 投 资 基 金 、 鹏 华
动 力 增 长 混 合 型 证 券 投 资 基 金 、 宝 盈 策 略 增 长 股 票 型 证 券 投 资 基 金 、 国 泰 金 牛 创
新 成 长 股 票 型 证 券 投 资 基 金 、 益 民 创 新 优 势 混 合 型 证 券 投 资 基 金 、 中 邮 核 心 成 长
股 票 型 证 券 投 资 基 金 、 华 夏 复 兴 股 票 型 证 券 投 资 基 金 、 富 国 天 成 红 利 灵 活 配 置 混
合 型 证 券 投 资 基 金 、 长 信 双 利 优 选 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 、 富 兰 克 林 国 海
深 化 价 值 股 票 型 证 券 投 资 基 金 、 申 万 巴 黎 竞 争 优 势 股 票 型 证 券 投 资 基 金 、 新 华 优
选 成 长 股 票 型 证 券 投 资 基 金 、 金 元 惠 理 成 长 动 力 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 、
天 治 稳 健 双 盈 债 券 型 证 券 投 资 基 金 、 中 海 蓝 筹 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 、 长
信 利 丰 债 券 型 证 券 投 资 基 金 、 金 元 惠 理 丰 利 债 券 型 证 券 投 资 基 金 、 交 银 施 罗 德 先
锋 股 票 证 券 投 资 基 金 、 东 吴 进 取 策 略 灵 活 配 置 混 合 型 开 放 式 证 券 投 资 基 金 、 建 信
收益增强债券型证券投 资基金、 银华内需精选股票型证券投资基金(LOF) 、 大成行
业轮动股票型证券投资基金、交银施罗德上证 180 公司治理交易 型开放式指数证
券投资基金联接基金、上证 180 公司治理交 易型开放式指数证券投资基金、富兰
克林国海沪深 300 指数增强型证券投资基金、南方中证 500 交易型开放式指数证
券投资基金联接基金(LOF) 、 景顺长城能源基 建股票型证券投资基金、 中邮核心优
势 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 、 工 银 瑞 信 中 小 盘 成 长 股 票 型 证 券 投 资 基 金 、 东
吴 货 币 市 场 证 券 投 资 基 金 、 博 时 创 业 成 长 股 票 型 证 券 投 资 基 金 、 招 商 信 用 添 利 债
券 型 证 券 投 资 基 金 、 易 方 达 消 费 行 业 股 票 型 证 券 投 资 基 金 、 富 国 汇 利 分 级 债 券 型
证券投资基金、大成景丰分级债券型证券投资基金、兴全沪深 300 指数增强型证
券投资基金(LOF) 、 工银瑞信深证红利交易型开放式指数证券投资基金、 工银瑞信
深 证 红 利 交 易 型 开 放 式 指 数 证 券 投 资 基 金 联 接 基 金 、 富 国 可 转 换 债 券 证 券 投 资 基
金、大成深证成长 40 交易型开放式指数证券投资基金、大成深证成长 40 交易型
开 放 式 指 数 证 券 投 资 基 金 联 接 基 金 、 泰 达 宏 利 领 先 中 小 盘 股 票 型 证 券 投 资 基 金 、
交银施罗德信用添利债券证券投资基金(LOF) 、 东吴中证新兴产业指数证券投资基
金、 工银瑞信四季收益债券型证 券投资基金、 招商安瑞进取债券型证券投资基金、万家日 日薪 货币 市场 证券 投资基 金 更 新招 募说 明书 摘要（2015 年第 1 号）
汇 添 富 社 会 责 任 股 票 型 证 券 投 资 基 金 、 工 银 瑞 信 消 费 服 务 行 业 股 票 型 证 券 投 资 基
金、易方达黄金主题证 券投资基金（LOF ） 、 中邮中小盘灵活配置混 合型证券投资
基 金 、 浙 商 聚 潮 产 业 成 长 股 票 型 证 券 投 资 基 金 、 嘉 实 领 先 成 长 股 票 型 证 券 投 资 基
金、广发中小板 300 交易型开放式指数证券投资基金、广发中小板 300 交易型开
放 式 指 数 证 券 投 资 基 金 联 接 基 金 、 南 方 保 本 混 合 型 证 券 投 资 基 金 、 交 银 施 罗 德 先
进 制 造 股 票 证 券 投 资 基 金 、 上 投 摩 根 新 兴 动 力 股 票 型 证 券 投 资 基 金 、 富 兰 克 林 国
海 策 略 回 报 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 、 金 元 惠 理 保 本 混 合 型 证 券 投 资 基 金 、
招商安达保本混合型证券投资基金、深证 300 价值交易型开放式指数证券投资基
金、南方中国中小盘股票指数证券投资基金（LOF ） 、交银施罗德深 证 300 价值交
易型开放式指数证券投资基金联接基金、富国中证 500 指数增强型 证券投资基金
（LOF ） 、 长信内需成 长股票型证券投资基金 、大成中证内地消费主 题指数证券投
资基金、中海消费主题精选股票型证券投资基金、长盛同瑞中证 200 指数分级证
券 投 资 基 金 、 景 顺 长 城 核 心 竞 争 力 股 票 型 证 券 投 资 基 金 、 汇 添 富 信 用 债 债 券 型 证
券 投 资 基 金 、 光 大 保 德 信 行 业 轮 动 股 票 型 证 券 投 资 基 金 、 富 兰 克 林 国 海 亚 洲 （ 除
日 本 ） 机 会 股 票 型 证 券 投 资 基 金 、 汇 添 富 逆 向 投 资 股 票 型 证 券 投 资 基 金 、 大 成 新
锐 产 业 股 票 型 证 券 投 资 基 金 、 申 万 菱 信 中 小 板 指 数 分 级 证 券 投 资 基 金 、 广 发 消 费
品精选股票型证券投资基金、鹏华金刚保本混合型证券投资基金、汇添富理财 14
天 债 券 型 证 券 投 资 基 金 、 嘉 实 全 球 房 地 产 证 券 投 资 基 金 、 金 元 惠 理 新 经 济 主 题 股
票 型 证 券 投 资 基 金 、 东 吴 保 本 混 合 型 证 券 投 资 基 金 、 建 新 社 会 责 任 股 票 型 证 券 投
资基金、嘉实理财宝 7 天债券型证券投资基金、富兰克林国海恒久信用债券型证
券 投 资 基 金 、 大 成 月 添 利 理 财 债 券 型 证 券 投 资 基 金 、 安 信 目 标 收 益 债 券 型 证 券投
资基金、 富国 7 天理财宝债券型证券投资基金、 交银施罗德理财 21 天债券型证券
投资基金、易方达中债 新综合指数发起式证券 投资基金（LOF ） 、工 银瑞信信用纯
债 债 券 型 证 券 投 资 基 金 、 大 成 现 金 增 利 货 币 市 场 基 金 、 景 顺 长 城 支 柱 产 业 股 票 型
证 券 投 资 基 金 、 易 方 达 月 月 利 理 财 债 券 型 证 券 投 资 基 金 、 摩 根 士 丹 利 华 鑫 量 化 配
置股票型证券投资基金、 东方央视财经 50 指数增强型证券投资基金、 交银施罗德
纯债债券型发起式证券投资基金、 鹏华理财 21 天债券型证券投资基金、 国泰民安
增利债券型发起式证券投资基金、 万家 14 天理财债券型证券投资基金、 华安纯债
债券型 发 起 式 证 券 投 资 基 金 、 金 元 惠 理 惠 利 保 本 混 合 型 证 券 投 资 基 金 、 南 方 中 证
500 交易型开放式指数证券投资基金、 招商双债增强分级债券型证券投资基金、 景万家日 日薪 货币 市场 证券 投资基 金 更 新招 募说 明书 摘要（2015 年第 1 号）
顺 长 城 品 质 投 资 股 票 型 证 券 投 资 基 金 、 中 海 可 转 换 债 券 债 券 型 证 券 投 资 基 金 、 融
通 标 普 中 国 可 转 债 指 数 增 强 型 证 券 投 资 基 金 、 大 成 现 金 宝 场 内 实 时 申 赎 货 币 市 场
基 金 、 交 银 施 罗 德 荣 祥 保 本 混 合 型 证 券 投 资 基 金 、 国 泰 中 国 企 业 境 外 高 收 益 债 券
型 证 券 投 资 基 金 、 富 兰 克 林 国 海 焦 点 驱 动 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 、 景 顺 长
城沪深 300 等权重交 易型开放式指数证券投资基金、广发聚源定期开放债券型证
券 投 资 基 金 、 大 成 景 安 短 融 债 券 型 证 券 投 资 基 金 、 嘉 实 研 究 阿 尔 法 股 票 型 证 券 投
资 基 金 、 新 华 行 业 轮 换 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 、 富 国 目 标 收 益 一 年 期 纯 债
债 券 型 证 券 投 资 基 金 、 汇 添 富 高 息 债 债 券 型 证 券 投 资 基 金 、 东 方 利 群 混 合 型 发 起
式 证 券 投 资 基 金 、 南 方 稳 利 一 年 定 期 开 放 债 券 型 证 券 投 资 基 金 、 景 顺 长 城 四 季 金
利 纯 债 债 券 型 证 券 投 资 基 金 、 华 夏 永 福 养 老 理 财 混 合 型 证 券 投 资 基 金 、 嘉 实 丰 益
信 用 定 期 开 放 债 券 型 证 券 投 资 基 金 、 国 泰 国 证 医 药 卫 生 行 业 指 数 分 级 证 券 投 资 基
金 、 交 银 施 罗 德 定 期 支 付 双 息 平 衡 混 合 型 证 券 投 资 基 金 、 光 大 保 德 信 现 金 宝 货 币
市 场 基 金 、 易 方 达 投 资 级 信 用 债 债 券 型 证 券 投 资 基 金 、 广 发 趋 势 优 选 灵 活 配 置 混
合 型 证 券 投 资 基 金 、 华 润 元 大 保 本 混 合 型 证 券 投 资 基 金 、 长 盛 双 月 红 一 年 期 定 期
开 放 债 券 型 证 券 投 资 基 金 、 富 国 国 有 企 业 债 债 券 型 证 券 投 资 基 金 、 富 安 达 信 用 主
题轮动纯债债券型发起式证券投资基金、景顺长城沪深 300 指数增 强型证券投资
基 金 、 中 邮 定 期 开 放 债 券 型 证 券 投 资 基 金 、 安 信 永 利 信 用 定 期 开 放 债 券 型 证 券 投
资 基 金 、 工 银 瑞 信 信 息 产 业 股 票 型 证 券 投 资 基 金 、 大 成 景 祥 分 级 债 券 型 证 券 投 资
基 金 、 富 兰 克 林 国 海 岁 岁 恒 丰 定 期 开 放 债 券 型 证 券 投 资 基 金 、 景 顺 长 城 景 益 货 币
市 场 基 金 、 万 家 市 政 纯 债 定 期 开 放 债 券 型 证 券 投 资 基 金 、 建 信 稳 定 添 利 债 券型证
券投资基金、 上投摩根双债增利债券型证券投资基金、 嘉实活期宝货币市场基金、
融 通 通 源 一 年 目 标 触 发 式 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 、 大 成 信 用 增 利 一 年 定 期
开 放 债 券 型 证 券 投 资 基 金 、 鹏 华 品 牌 传 承 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 、 国 泰 浓
益 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 、 汇 添 富 恒 生 指 数 分 级 证 券 投 资 基 金 、 长 盛 航 天
海 工 装 备 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 、 广 发 新 动 力 股 票 型 证 券 投 资 基 金 、 东 吴
阿 尔 法 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 、 诺 安 天 天 宝 货 币 市 场 基 金 、 前 海 开 源 可 转
债 债 券 型 发 起 式 证 券 投 资 基 金 、 新 华 鑫 利 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 、 富 国 天
盛 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 、 景 顺 长 城 中 小 板 创 业 板 精 选 股 票 型 证 券 投 资 基
金 、 中 邮 双 动 力 混 合 型 证 券 投 资 基 金 、 建 信 改 革 红 利 股 票 型 证 券 投 资 基 金 、 交 银
施 罗 德 周 期 回 报 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 、 中 海 积 极 收 益 灵 活 配 置 混 合 型 证万家日 日薪 货币 市场 证券 投资基 金 更 新招 募说 明书 摘要（2015 年第 1 号）
券 投 资 基 金 、 申 万 菱 信 中 证 环 保 产 业 指 数 分 级 证 券 投 资 基 金 、 博 时 裕 隆 灵 活 配 置
混合型证券投资基金、 国寿安保沪深 300 指数型证券投资基金、 前海开源沪深 300
指 数 型 证 券 投 资 基 金 、 天 弘 季 加 利 理 财 债 券 型 证 券 投 资 基 金 、 新 华 鑫 安 保 本 一 号
混 合 型 证 券 投 资 基 金 、 诺 安 永 鑫 收 益 一 年 定 期 开 放 债 券 型 证 券 投 资 基 金 、 大 成 景
益平稳收益混合型证券投资基金、 南方稳利 1 年定期开放债券型证券投资基金、
申万菱信中证军工指数分级证券投资基金、 招商可转债分级债券型证券投资基金、
泰达宏利货币市场基金、 宝盈科技 30 灵活配置混合型证券投资基金、 华润元大医
疗 保 健 量 化 股 票 型 证 券 投 资 基 金 、 融 通 月 月 添 利 定 期 开 放 债 券 型 证 券 投 资 基 金 、
中 海 惠 祥 分 级 债 券 型 证 券 投 资 基 金 、 建 信 稳 定 添 利 债 券 型 证 券 投 资 基 金 、 东 方 新
兴 成 长 混 合 型 证 券 投 资 基 金 、 银 华 双 月 定 期 理 财 债 券 型 证 券 投 资 基 金 、 嘉 实 新 兴
产业股票型证券投资基金、诺安天天宝货币市场基金、招商招利 1 个月期理财债
券 型 证 券 投 资 基 金 、 工 银 瑞 信 高 端 制 造 行 业 股 票 型 证 券 投 资 基 金 、 工 银 瑞 信 添 益
快线货币市场基金、国泰国证食品饮料行业指数分级证券投资基金、中证 500 医
药 卫 生 指 数 交 易 型 开 放 式 指 数 证 券 投 资 基 金 、 富 国 天 时 货 币 市 场 基 金 、 鹏 华 先 进
制造股票型证券投资基金、大成纳斯达克 100 指数证券投资基金、银华惠增利货
币市场基金、华润元大富时中国 A50 指数型 证券投资基金、安信现金增利货币市
场 基 金 、 南 方 理 财 金 交 易 型 货 币 市 场 基 金 、 工 银 瑞 信 创 新 动 力 股 票 型 证 券 投 资 基
金 、 东 方 添 益 债 券 型 证 券 投 资 基 金 、 富 国 中 证 国 有 企 业 改 革 指 数 分 级 证 券 投 资 基
金 、 华 夏 沪 港 通 恒 生 交 易 型 开 放 式 指 数 证 券 投 资 基 金 、 大 成 产 业 升 级 股 票 型证券
投资基金(LOF) 。
（二）基金托管人的内部风险控制制度说明
1、内部控制目标
严 格 遵守 国家 有 关托 管业 务 的法 律法 规 、行 业监 管 规章 和行 内 有关 管理 规 定,
守法经营、规范运作、严格监察, 确 保 业 务 的 稳 健 运 行, 保 证 基 金 财 产 的 安 全 完 整,
确保有关信息的真实、准确、完整、及时,保护基金份额持有人的合法权益。
2、内部控制组织结构
风 险 管理 委员 会 总体 负责 中 国农 业银 行 的风 险管 理 与内 部控 制 工作,对 托 管业
务 风 险管 理和 内部 控制工 作 进行 监督 和评 价 。托 管 业务 部专 门设 置了风 险 管理 处,
配备了专职内控监督人员负责托管业务的内控监督工作,独立行使监督稽核职权。 万家日 日薪 货币 市场 证券 投资基 金 更 新招 募说 明书 摘要（2015 年第 1 号）
3、内部控制制度及措施
具 备 系 统 、 完 善 的 制 度 控 制 体 系 ， 建 立 了 管 理 制 度 、 控 制 制 度 、 岗 位 职 责、
业 务 操 作 流 程 ， 可 以 保 证 托 管 业 务 的 规 范 操 作 和 顺 利 进 行 ； 业 务 人 员 具 备 从 业 资
格 ； 业 务 管 理 实 行 严 格 的 复 核 、 审 核 、 检 查 制 度 ， 授 权 工 作 实 行 集 中 控 制 ， 业 务
印 章 按 规 程 保 管 、 存 放 、 使 用 ， 账 户 资 料 严 格 保 管 ， 制 约 机 制 严 格 有 效 ； 业 务 操
作区专门设置， 封闭管理,实施音像监控； 业务信息由专职信息披露人负责,防止泄
密；业务实现自动化操作，防止人为事故的发生，技术系统完整、独立。
（三）基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序
基金托管人通过参数设置将 《基金法》 、 《运作 办法》 、 基金合同、 托 管协议规
定 的 投 资 比 例 和 禁 止 投 资 品 种 输 入 监 控 系 统 ， 每 日 登 录 监 控 系 统 监 督 基 金 管 理 人
的 投 资 运 作 ， 并 通 过 基 金 资 金 账 户 、 基 金 管 理 人 的 投 资 指 令 等 监 督 基 金 管 理 人 的
其他行为。
当 基 金 出 现 异 常 交 易 行 为 时 ， 基 金 托 管 人 应 当 针 对 不 同 情 况 进 行 以 下 方 式的
处理：
1、电话提示。对媒体和舆论反映集中的问题，电话提示基金管理人；
2、 书面警示。 对本基 金投资比例接近超标、 资金头寸不足等问题， 以书面方
式对基金管理人进行提示；
3、 书面报告。 对投资比 例超标、 清算资金透支 以及其他涉嫌违规交易等行为，
书面提示有关基金管理人并报中国证监会。
万家日 日薪 货币 市场 证券 投资基 金 更 新招 募说 明书 摘要（2015 年第 1 号）
第五部 分 相关服务机构
（一）基金份额发售机构
1、直销机构
本基金的直销机构为 万家基金管理有限公司 以及该公司的网上交易平台。
住所、办公地址： 上海市浦东新区浦电路 360 号 8 层（名义楼层 9 层）
法定代表人：毕玉国
联系人：李忆莎
电话：(021)38909777
传真：(021)38909798
客户服务热线：400-888-0800；95538 转 6
投 资 人 可 以 通 过 本 公 司 网 上 交 易 系 统 办 理 本 基 金 的 开 户 、 认 购 、 申 购 及 赎回
等业务 ，具体交易细则请参阅 基金管理人的网站公告。网上交易网址：
https://trade.wjasset.com/
2、代销机构
（1）中国农业银行股份有限公司
注册地址：北京市东城区建国门内大街 69 号
法定代表人：蒋超良
客户服务电话：95599 （或拨打各城市营业网点咨询电话）
网址：www.abchina.com
（2）交通银行股份有限公司
住所：上海市浦东新区银城中路 188 号
法定代表人：胡怀邦
客户服务电话：95559
网址：www.bankcomm.com
（3）招商银行股份有限公司
住所：深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦
法定代表人：傅育宁
客服电话：95555
网址：www.cmbchina.com 万家日 日薪 货币 市场 证券 投资基 金 更 新招 募说 明书 摘要（2015 年第 1 号）
（4）齐鲁证券有限公司
注册地址：山东省济南市市中区经七路 86 号
法定代表人：李玮
客服电话：95538
网址：www.qlzq.com.cn
（5）光大证券股份有限公司
注册地址：上海市新闸路 1508 号
法定代表人：薛峰
客服电话：400-888-8788 ，10108998 ，95525
网址：www.ebscn.com
（6）海通证券股份有限公司
注册地址：上海市广东路 689 号
办公地址：上海市广东路 689 号
法定代表人：王开国
电话：021－23219000
传真：021- 23219100
联系人：李笑鸣
客服电话：95553 或拨打各城市营业网点咨询电话
公司网址：www.htsec.com
（7）信达证券股份有限公司
注册地址、办公地址：北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼信达金融中心
法定代表人：高冠江
客户服务电话：400-800-8899
网址：www.cindasc.com
（8）中国银河证券股份有限公司
注册地址、办公地址：北京市西城区金融大街 35 号 2-6 层
法定代表人：陈有安
客户服务电话：400-888-8888
网址：www.chinastock.com.cn
（9）国信证券股份有限公司 万家日 日薪 货币 市场 证券 投资基 金 更 新招 募说 明书 摘要（2015 年第 1 号）
注册地址：深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦十六层至二十六层
法人代表人：何如
客户服务电话：95536
网址：www.guosen.com.cn
（10）山西证券股份有限公司
注册地址：太原市府西街 69 号山西国际贸易中心东塔楼
法定代表人：侯巍
客户服务电话：400-666-1618
网址：www.i618.com.cn
（11 ）上海证券有限责任公司
注册地址：上海市西藏中路 336 号
法定代表人：郁忠民
客户服务电话：400-891-8918，021-962518
网址：www.962518.com
（12）东吴证券股份有限公司
注册地址：苏州工业园区翠园路 181 号商旅大厦 18-21 层
法定代表人：吴永敏
客户服务电话：4008601555
网址：www.dwzq.com.cn
（13）日信证券有限责任公司
注册地址：呼和浩特市新城区锡林南路 18 号
法定代表人：孔佑杰
客户服务电话：400-660-9839
网址： www.rxzq.com.cn
（14）申银万国证券股份有限公司
客服电话：021-95523 、4008-895523
网址：www.sywg.com
（15）国泰君安证券股份有限公司
注册地址：上海市浦东新区商城路 618 号
法定代表人：万建华 万家日 日薪 货币 市场 证券 投资基 金 更 新招 募说 明书 摘要（2015 年第 1 号）
客服电话：400-888-8666
网址：www.gtja.com
（16）中信建投证券股份有限公司
注册地址：北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼
法定代表人：王常青
客户服务电话：400-888-8108
网址：www.csc108.com
（17）中国国际金融有限公司
电话：010-65051166
网址：www.cicc.com.cn
（18）招商证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座 38－45 层
法定代表人：宫少林
客户服务电话：400-8888-111 ，95565
网址：www.newone.com.cn
（19）中信万通证券有限责任公司
注册地址：青岛市崂山区苗岭路 29 号澳柯玛 大厦 15 层
办公地址：青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际金融广场 1 号楼第 20 层
法定代表人： 张智河
联系人： 吴忠超
电话：0532-85022326
客服电话：0532-96577
网址：www.zxwt.com.cn
（20）江海证券有限公司
住所：黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路 56 号
注册地址：黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路 56 号
办公地址：黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路 56 号
法定代表人：孙名扬
联系人：张宇宏
电话：0451-82336863 万家日 日薪 货币 市场 证券 投资基 金 更 新招 募说 明书 摘要（2015 年第 1 号）
传真：0451-82287211
客户服务热线：400-666-2288
网址：www.jhzq.com.cn
（21）上海好买基金销售有限公司
客服电话：400-700-9665
网址：www. ehowbuy.com
（22）杭州数米基金销售有限公司
客服电话：4000-766-123
网址：www.fund123.cn
（23）长量基金销售投资顾问有限公司
客服电话：400-089-1289
网址：www.erichfund.com
（24）上海天天基金销售有限公司
客服电话：400-1818-188
网址：www.1234567.com.cn
（25）深圳众禄基金销售有限公司
客服电话：4006-788-887
网址：www.zlfund.com
（26）和讯信息技术有限公司
客服电话： 400-920-0022
网址：licaike.hexun.com
（26）中国中投证券有限责任公司
客户服务电话：95532
公司网站：http://www.china-invs.cn/
（27）金元证券股份有限公司
客户服务电话：4008-888-228
公司网站：www.jyzq.cn
（28）平安银行股份有限公司
客户服务电话： 95511-3 万家日 日薪 货币 市场 证券 投资基 金 更 新招 募说 明书 摘要（2015 年第 1 号）
网址：bank.pingan.com
(29) 中信证券股份有限公司
客户服务电话：95558
网址：www.cs.ecitic.com
(30)
中信证券（浙江）有限责任公司
公司网站：www.bigsun.com.cn
客户服务中心电话：95548
(31) 五矿证券有限公司
客户服务电话：400-184-0028
网址：http://wkzq.com.cn
(32) 华龙证券有限责任公司
客服电话：4006898888
网址： www.hlzqgs.com
场 内 代 销 机 构 指 由 中 国 证 监 会 核 准 的 具 有 开 放 式 基 金 代 销 资 格 ， 并 经 上 海证
券 交 易 所 和 中 国 证 券 登 记 结 算 有 限 责 任 公 司 认 可 的 上 海 证 券 交 易 所 会 员 （ 以 下 简
称“有资格的上证所会员” ） ，名单详见上海证券交易所网站。
基 金 管 理 人 可 根 据 有 关 法 律 法 规 的 要 求 ， 选 择 其 它 符 合 要 求 的 机 构 代 理 销售
本基金，并及时公告。
（二）基金登记机构
名称：中国证券登记结算有限责任公司
住所：北京西城区金融大街 27 号投资广场 23 层
电话： （010）58598888
传真： （010）58598824
（三）出具法律意见书的律师事务所
名称：北京大成（上海） 律师事务所
住所：上海市世纪大道 100 号上海环球金融中心 24 层（200120） 万家日 日薪 货币 市场 证券 投资基 金 更 新招 募说 明书 摘要（2015 年第 1 号）
电话： （021）3872 2416
传真： （021）5878 6866
联系人：华涛
（四）审计基金财产的会计师事务所
名称：安永华明会计师事务所
住所：北京市东长安街 1 号东方广场东方经贸城安永大楼 16 层（100738 ）
办公地址： 上海市浦东新区世纪大道 100 号上 海环球金融中心 50楼（ 200120 ）
联系电话： （021）22288888
传真： （021）22280000
联系人：徐艳
经办注册会计师： 徐艳，汤骏
万家日 日薪 货币 市场 证券 投资基 金 更 新招 募说 明书 摘要（2015 年第 1 号）
第四部 分基金的名称
本基金名称：万家日日薪货币市场证券投资基金
第五部 分基金的 类型
本基金为契约型开放式 货币市场基金
第 六部分 基金的投资 目标
在 力 保 本 金 安 全 性 和 基 金 资 产 流 动 性 的 基 础 上 ， 追 求 超 过 业 绩 比 较 基 准 的稳
定收益。
第七部 分基金的投资范围
本基金投资于法律法规允许的金融工具包括： 现金； 通知存款； 短期融资券；
1 年以内 （含 1 年） 的 银行定期存款、 大额存单； 剩余期限在 397 天以内 （含 397
天） 的债券； 期限在 1 年以内 （含 1 年） 的债 券回购； 期限在 1 年以内 （含 1 年）
的中央银行票据（以下简称“央行票据” ） ；剩余期限在 397 天以内（含 397 天）
的资产支持证券；剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的中期票据；以及 中国证
监会认可的其它具有良好流动性的货币市场工具。
对 于 法 律 法 规 或 监 管 机 构 以 后 允 许 货 币 市 场 基 金 投 资 的 其 他 品 种 ， 基 金 管理
人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。
第八部 分 基金的 投资策略
一、资产配置策略
本 基 金 在 投 资 组 合 的 管 理 中 ， 将 通 过 短 期 市 场 利 率 预 期 策 略 、 类 属 资 产 配置
策 略 和 无 风 险 套 利 操 作 策 略 等 策 略 构 建 投 资 组 合 ， 谋 求 在 满 足 流 动 性 要 求、
控制风险的前提下，实现基金收益的最大化。
（1）短期市场利率预期策略
短 期 利 率 预 期 策 略 是 指 基 金 管 理 人 根 据 对 短 期 货 币 市 场 有 影 响 的 宏 观 经 济形万家日 日薪 货币 市场 证券 投资基 金 更 新招 募说 明书 摘要（2015 年第 1 号）
势 、 财 政 与 货 币 政 策 、 短 期 市 场 资 金 供 求 等 因 素 变 化 作 出 研 究 与 分 析 ， 对 未 来 短
期 内 不 同 市 场 、 不 同 品 种 的 市 场 利 率 进 行 积 极 的 判 断 ， 并 以 此 为 依 据 制 定 未 来 一
段 时 间 基 金 组 合 的 期 限 结 构 和 品 种 配 置 计 划 ， 期 限 结 构 与 品 种 配 置 计 划 是 未 来 一
段投资的基础。
（2）投资组合优化策略
投 资 组 合 优 化 管 理 策 略 是 指 在 期 限 结 构 与 品 种 比 例 约 束 下 ， 在 滚 动 配 置 策略
的 基 础 上 采 用 优 化 技 术 获 得 最 大 化 收 益 的 策 略 体 系 。 其 优 化 目 标 是 组 合 资 产 收 益
最大化，约束条件为期限结构比例约束、品种类属比例约束、信用风险约束等。
（3）类属配置策略
在 满 足 投 资 组 合 平 均 剩 余 期 限 的 前 提 下 ， 根 据 各 类 属 资 产 的 市 场 规 模 、 收益
性 和 流 动 性 ， 确 定 各 类 属 资 产 的 配 置 比 例 ， 在 保 证 投 资 组 合 高 流 动 性 和 低 风 险 的
前提下尽可能提高组合收益率。
（4）个券选择策略
本 基 金 将 优 先 考 虑 安 全 性 因 素 ， 优先 选 择 高 信 用 等 级 的 债 券 品 种 进 行 投 资。
在 个 券 选 择 上 ， 本 基 金 将 对影响债券 定 价 的 主 要 因 素 ， 包 括 信 用 等 级 、 流 动 性 、
市 场 供 求 、 票 息 及 付 息 频 率 、 税 赋 等 因 素 进 行 分 析 ， 选 择 具 有 良 好 投 资 价 值 的 债
券品种进行投资 。
（5）回购策略
1） 息差放大策略： 本基金将利用回购利率低于债券收益率的机会， 通过正回
购 将 所 获 得 的 资 金 投 资 于 债 券 以 放 大 债 券 投 资 收 益 。 本 基 金 将 充 分 考 虑 市 场 回 购
资 金 利 率 与 债 券 收 益 率 之 间 的 关 系 ， 选 择 适 当 的 杠 杆 比 率 ， 谨 慎 实 施 息 差 放大策
略，以提高投资组合收益水平 。
2） 逆回购策略： 本基金将密切关注短期资金需求激增的机会， 通过逆回购的
方式融出资金以分享短期资金利率陡升的投资机会。
（6）无风险套利 操作策略
由 于 市 场 环 境 差 异 以 及 市 场 参 与 成 员 的 不 同 ， 市 场 中 常 常 存 在 无 风 险 套 利机
会 。 本 基 金 管 理 人 认 为 随 着 市 场 有 效 性 的 提 高 ， 无 风 险 套 利 的 机 会 与 收 益 会 不 断
减 少 ， 但 是 相 信 在 较 长 一 段 时 间 中 市 场 中 仍 然 会 存 在 的 无 风 险 套 利 机 会 ， 基 金 管
理人将贯彻谨慎的原则， 充分把握市场无风险套利机会， 为投资人带来更大收益。
同 时 ， 随 着 市 场 的 发 展 、 新 的 货 币 投 资 工 具 的 推 出 ， 会 产 生 新 的 无 风 险 套利万家日 日薪 货币 市场 证券 投资基 金 更 新招 募说 明书 摘要（2015 年第 1 号）
机 会 ， 本 基 金 将 加 强 对 市 场 前 沿 的 研 究 ， 及 时 发 现 市 场 中 新 的 无 风 险 套 利 机 会 ，
扩大基金投资收益。
（7）现金流管理策略
本 基 金 将 根 据 对 市 场 资 金 面 分 析 以 及 对 申 购 赎 回 变 化 的 动 态 预 测 ， 通 过 回购
的 滚 动 操 作 和 银 行 存 款 、 债 券 品 种 的 期 限 结 构 搭 配 ， 动 态 调 整 基 金 的 现 金 流 ， 在
保持充分流动性的基础上争取较高收益 。
第九部 分基金的业绩比较 基准
本基金的业绩比较基准为： 银行活期存款利率（税后） 。
第十部 分基金的风险收益 特征
本 基 金 为 货 币 市 场 基 金 ， 其 长 期 平 均 风 险 和 预 期 收 益 率 低 于 股 票 型 基 金 、混
合型基金和债券型基金。
第十一 部分基金的投资组 合报告
基 金 管 理 人 的 董 事 会 及 董 事 保 证 本 报 告 所 载 资 料 不 存 在 虚 假 记 载 、 误 导 性陈
述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
基金托管人农业银行股份有限公司根据本基金合同规定，于 2015 年 1 月 19
日 复 核 了 本 报 告 中 的 财 务 指 标 、 净 值 表 现 和 投 资 组 合 报 告 等 内 容 ， 保 证 复 核 内 容
不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
本投资组合报告所载数据截至 2014 年 12 月 31 日， 本报告中所列财务数据未
经审计。
1、报告期末基金资产组合情况
序号 项目 金额（元）
占基金总资产的比例
（% ）
1 固定收益投资 111,421,718.90 37.45
其中：债券 111,421,718.90 37.45
资产支持证券 -
- 万家日 日薪 货币 市场 证券 投资基 金 更 新招 募说 明书 摘要（2015 年第 1 号）
2
买入返售金融资
产
88,001,292.00
29.58
其中： 买断式回购
的买入返售金融资产
- -
3
银行存款和结算
备付金合计
95,937,384.21 32.25
4 其他资产 2,128,763.43 0.72
5 合计 297,489,158.54 100.00
2、报告期债券回购融资情况
序号 项目 占基金资产净值的比例（％）
1 报告期内债券回购融资余额 1.33
其中：买断式回购融资 0.00
序号 项目 金额 金额
2 报告期末债券回购融资余额 11,999,782.00 11,999,782.00
其中：买断式回购融资 - -
注: 报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每日融资余
额占资产净值比例的简单平均值。
债券正回购的资金余额超过基金资产净值的 20% 的说明
序
号
发生日期
融资余额占基金
资产净值比例（% ）
原因 调整期
注： 本基金合同约定 :“ 本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余
额不得超过基金资产净值的 20% ” ,本报告期内, 本基金未发生超标情况。
3、基金投资组合平均剩余 期限
3.1 、投资组合平均剩余期限基本情况
项目 天数
报告期末投资组合平均剩余期限 100
报告期内投资组合平均剩余期限最 107 万家日 日薪 货币 市场 证券 投资基 金 更 新招 募说 明书 摘要（2015 年第 1 号）
高值
报告期内投资组合平均剩余期限最
低值
64
报告期内投资组合平均剩余期限超过 180 天情况说明
注： 本基金合同约定 :“ 本基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日均不得超
过 120 天”, 本报告期内,本基金未发生超标情况。
3.2 报告期末投资组合平均剩余期限分布比例
序号 平均剩余期限
各期限资产占基金
资产净值的比例（% ）
各期限负债占基金
资产净值的比例（% ）
1 30 天以内 50.72
4.26
其中：剩余存续期
超过397 天的浮动利率
债
- -
2 30 天(含)-60 天 14.55 -
其中：剩余存续期
超过397 天的浮动利率
债
- -
3 60 天(含)-90 天 7.10 -
其中：剩余存续期
超过397 天的浮动利率
债
- -
4 90 天(含)-180 天 1.07 -
其中：剩余存续期
超过397 天的浮动利率
债
- -
5
180 天(含)-397 天
（含）
31.37 -
其中：剩余存续期 - - 万家日 日薪 货币 市场 证券 投资基 金 更 新招 募说 明书 摘要（2015 年第 1 号）
超过397 天的浮动利率
债
合计 104.81 4.26
1、报告期末按债券品种分类的债券投资 组合
序号 债券品种 摊余成本（元）
占基金资产净值比
例（% ）
1 国家债券 - -
2 央行票据 - -
3 金融债券 23,009,425.71 8.17
其中：政策性金融
债
23,009,425.71 8.17
4 企业债券 - -
5 企业短期融资券 88,412,293.19 31.37
6 中期票据 - -
7 其他 - -
8 合计 111,421,718.90 39.54
9
剩余存续期超过
397 天的浮动利率债券
- -
2、报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排序的前十名债券投资明
细
序
号
债券代码
债券
名称
债券数量 （张） 摊余成本( 元)
占基
金资产净
值比例
（％）
1 140317
14 进
出 17
200,000
20,006,078
.12
7.10
2 041478001 14 牡 100,000 10,004,801 3.55 万家日 日薪 货币 市场 证券 投资基 金 更 新招 募说 明书 摘要（2015 年第 1 号）
国投
CP001
.59
3 041454055
14 万
达 CP003
100,000
10,001,580
.98
3.55
4 041455046
14 复
星高科
CP001
100,000
10,001,067
.10
3.55
5 041456038
14 龙
岩工贸
CP001
100,000
10,000,273
.50
3.55
6 041452054
14 桃
花源
CP001
100,000
9,999,025.
33
3.55
7 041454067
14 红
狮 CP001
100,000
9,996,305.
82
3.55
8 011499051
14 中
航机电
SCP001
100,000
9,973,185.
94
3.54
9 041452055
14 萧
山水务
CP001
100,000
9,935,640.
13
3.53
1
0
041477001
14 蓝
色光标
CP001
50,000
5,000,266.
09
1.77
3、“ 影子定价” 与“ 摊余成 本法 ” 确定的基金资产净值的偏离
项目 偏离情况
报告期内偏离度的绝对值在
0.25( 含)-0.5%间的次数
- 万家日 日薪 货币 市场 证券 投资基 金 更 新招 募说 明书 摘要（2015 年第 1 号）
报告期内偏离度的最高值 0.2081%
报告期内偏离度的最低值 -0.1283%
报告期内每个工作日偏离度的绝对值的
简单平均值
0.1001%
4、报告期末按公允价 值 占 基 金 资 产 净 值 比 例 大 小 排 序 的 前 十 名 资 产 支 持 证
券投资明细
注：本基金本报告期末未持有资产支持证券。
8、投资组合报告附注
8.1
本基金估值采用摊余成本法计价,即估值对象以买入成本列示,按票面利率或
商定利率每日计提利息,并考虑其买入时的溢价与折价在其剩余期限内平均摊销,
每日计提损益。
本基金通过每日分红使基金份额净值维持在 1.00 元。
8.2
本报告期内本基金未发生持有剩余期限小于 397 天但剩余存续期超过 397 天
的浮动利率债券的摊余成本超过当日基金资产净值的 20% 的情况。
8.3 本报告期内,本基金投资的前十名证券的发行主体不存在被监管部门立案调查
的情况,在报告编制日前一年内不存在受到公开谴责、处罚的情形。
8.4 其他资产构成
序号 名称 金额（元）
1 存出保证金 -
2 应收证券清算款 -
3 应收利息 2,128,763.43
4 应收申购款 -
5 其他应收款 -
6 待摊费用 -
7 其他 - 万家日 日薪 货币 市场 证券 投资基 金 更 新招 募说 明书 摘要（2015 年第 1 号）
8 合计 2,128,763.43
第十二 部分基金的业绩
基金业绩截止日为 2014 年 6 月 30 日。
基 金 管理 人依 照 恪尽 职守 、 诚实 信用 、 谨慎 勤勉 的 原则 管理 和 运用 基金 财 产,
但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。 基金的过往业绩并不代表其未来表现。
投资有风险,投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
（一）本报告期基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
万家日日薪 A
阶段
净值
收益率①
净值
收益率标
准差②
业绩
比较基准
收益率③
业绩
比较基准
收益率标
准差④
①－③ ②－④
2014 年 3.0619% 0.0067% 0.7171% 0.0013% 2.3448% 0.0054%
2013 年 3.5517% 0.0054% 1.2982% 0.0000% 2.2535% 0.0054%
自基金
合同生
效起至
2014 年
年
6.7223% 0.0062% 2.0153% 0.0013% 4.7070% 0.0049%
万家日日薪 B
阶
段
净
值收益
净值
收益率标
业绩
比较基准
业绩
比较基准
①－③ ② －④ 万家日 日薪 货币 市场 证券 投资基 金 更 新招 募说 明书 摘要（2015 年第 1 号）
率① 准差② 收益率③ 收益率标
准差④
自
基金
合同
修改
日 起
至
2014
年
2.3003
%
0.0079% 0.2215%
0.000
0%
2.0788% 0.0079%
注：1、本基金于 2014 年 5 月 15 日修改合同，基金业绩比较基准由原来的：
“本基金业绩比较基准为 7 天通知存款税后利率。修改为：本基金业绩比较基准
为银行活期存款利率（税后） 。
2、本报告期万家日日薪 R 类 基金份额为 0，无法计算收益数据。
（二）自基金合同生效以来基金累计净值收益率变动及其与同期业绩比较基
准收益率变动的比较（2013 年 1 月 15 日至 2014 年 6 月 30 日）
万家日 日薪 货币 市场 证券 投资基 金 更 新招 募说 明书 摘要（2015 年第 1 号）
注：1、 本基金成立于 2013 年 1 月 15 日， 于 2014 年 5 月 15 日修改基金合同
后建仓期为半年，报告期末仍处于建仓期。
2 、自 2014 年 5 月 16 日起，本基金实施基金份额分类，分设三 类 基 金 份 额 ：
A 类基金份额、B 类基 金份额和 R 类基金份额；其中 B 类和 R 类基金份额的指标
计算自分类实施日（2014 年 5 月 16 日）算起。
（三） 本基金每月15 日 例行对 已实现的收益进行收益结转 （如遇节假日顺延） ，
每月例行的收益结转不再 另行公告。
万家日 日薪 货币 市场 证券 投资基 金 更 新招 募说 明书 摘要（2015 年第 1 号）
第十三 部分基金的费用与 税收
一、基金费用的种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、销售服务费；
4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费；
6、基金份额持有人大会费用；
7、基金的证券交易费用；
8、基金的银行汇划费用；
9、按照国家有关规定和 《基金合同》 约定， 可以在基金财产中列支的其他费
用。
二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.33% 年费率计提。 管理费的计算方
法如下：
H ＝E× 0.33%÷ 当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值
基 金 管 理 费 每 日 计 算 ， 逐 日 累 计 至 每 月 月 末 ， 按 月 支 付 ， 由 基 金 管 理 人 向基
金托管人发送基金管理费划款指令，基金托管人复核后于次月 首日起 3 个工作日
内 从 基 金 财 产 中 一 次 性 支 付 给 基 金 管 理 人 。 若 遇 法 定 节 假 日 、 公 休 假 等 ， 支 付 日
期顺延。
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.10% 的年费率计提。 托管费的计算
方法如下：
H ＝E× 0.10%÷ 当年天数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值 万家日 日薪 货币 市场 证券 投资基 金 更 新招 募说 明书 摘要（2015 年第 1 号）
基 金 托 管 费 每 日 计 算 ， 逐 日 累 计 至 每 月 月 末 ， 按 月 支 付 ， 由 基 金 管 理 人 向基
金托管人发送基金托管费划款指令，基金托管人复核后于次月 首日起 3 个工作日
内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延。
3、销售服务费
本基金 A 类基金份额的销售服务费年费率为 0.25% ， 对于由 B 类降级 为 A 类
的 基 金 份 额 持 有人 ， 年基 金 销 售 服 务 费率 应 自其 降 级 后 的 下 一个 工 作日 起 适 用 A
类基金份额持有人的费率。 B 类基金份额的销售服务费年费率为 0.01% ， 对于由 A
类升级为 B 类的基金份 额持有人，年基金销售服务费率应自其达到 B 类条件的开
放日后的下一个工作日起享受 B 类基金份额持 有人的费率。本基金 R 类基金份额
的销售服务费年费率为 0。各类基金份额的销售服务费计提的计算公式如下：
H ＝E ×销售服务费年费率÷当年天数
H 为每日应计提的销售服务费
E 为前一日的基金资产净值
基 金 销 售 服 务 费 每 日 计 提 ， 逐 日 累 计 至 每 月 月 末 ， 按 月 支 付 。 由 基 金 管 理人
向 基 金 托 管 人 发 送 基 金 销 售 服 务 费 划 付 指 令 ， 基 金 托 管 人 复 核 后 于 次 月 首 日 起 3
个 工 作 日 内 从 基 金 财 产 中 一 次 性 支 付 给 注 册 登 记 机 构 ， 由 注 册 登 记 机 构 代 付 给 销
售机构。 若遇法定节假日、公休日等 ，支付日期顺延。
上述 “一、 基金费用的 种类” 中第 4－9 项费用， 根据有关法规及相应协议规
定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
三、不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
1、 基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基
金财产的损失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、 《基金合同》生效前的相关费用；
4、 其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。
四、基金税收
本 基 金 运 作 过 程 中 涉 及 的 各 纳 税 主 体 ， 其 纳 税 义 务 按 国 家 税 收 法 律 、 法 规执
行。 万家日 日薪 货币 市场 证券 投资基 金 更 新招 募说 明书 摘要（2015 年第 1 号）
第十四 部分对招募说明书 更新部分的说明
本 招 募 说 明 书 依 据 《 中 华 人 民 共 和 国 证 券 投 资 基 金 法 》 、 《 证 券 投 资 基 金 运 作
管 理 办 法 》 、 《 证 券 投 资 基 金 销 售 管 理 办 法 》 、 《 证 券 投 资 基 金 信 息 披 露 管 理 办 法 》
及其它有关法律法规的要求,对本基金 2014 年 5 月 16 日发布的更新招募说明书内
容进 行了 更新,并 根据本 基 金管 理人 在本 基金成 立 后对 本基 金实 施的投 资 经营 活 动
进行了内容补充和更新,主要更新内容如下：
1、 在重要提示部分,明确了更新招募说明书内容的截止日期及有关财务数据的
截止日期。
2、在释义部分，更新了两处释义内容。
3、在“三、基金管理人”部分，更新了基金管理人的有关内容。
4、在“ 四、基金托管人 ” 部分,更新了基金托管人的有关内容。
5、在“五、相关服务机构”部分，更新了本基金的相关服务机构。
6、在 “ 九、 基金的投资 ” 部分， 补充了本基金最近一期 （2014 年第四季度） 投
资组合报告内容。
7、在“ 十、基金的业绩 ” 部分，更新了基金成立以来的投资业绩。
8、 增加了 “二十三、 其他应披露事项” 部分， 更新了本基金最近一次招募说
明书更新以来的公告事项。
万家日 日薪 货币 市场 证券 投资基 金 更 新招 募说 明书 摘要（2015 年第 1 号）
第二十 五部分备查文件
以下备查文件存放在基金管理人的办公场所 ，在办公时间可供免费查阅。
（一） 中国证监会 证券基金机构监管 部 《关于 万家 14 天理财债券型证券投资
基金 基金份额持有人大会决议备案的回函》 （基金部函[2014]203 号）
（二） 《万家日日薪货币市场 证券投资基金基金合同》
（三） 《万家日日薪货币市场 证券投资基金托管协议》
（四）法律意见书
（五）基金管理人业务资格批件、营业执照
（六）基金托管人业务资格批件、营业执照
（七）中国证监会要求的其他文件
万家基金管理有限公司
二〇一五年二月二十 六日
