工 银 瑞信 保本 3 号混 合 型证 券投 资 基金
更新的 招 募 说明 书
（2015 年第1 号）
基金管理 人：工 银 瑞信基金 管理有 限 公司
基金托管 人： 招 商 银行 股份 有限公 司
工银瑞信 保本 3 号混合型证券 投资基金
更新的 招募说明书
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重要提 示
本基金 经中 国证 券监 督管 理委员 会2013 年5 月15 日证监 许可[2013] 658 号 文核 准募集 。
本基金 基金 合同 已于2013 年6月26 日 生效 。
基金管 理人 保证 本招 募说 明书的 内容 真实 、 准确 、 完整 。 本 招募 说明 书经 中 国证监 会核
准， 但中 国证 监会 对本 基 金募集 的核 准 ， 并 不表 明 其对本 基金 的价 值和 收益 作出实 质性 判断
或保证 ，也 不表 明投 资于 本基金 没有 风险 。
投资有 风险 ， 投资 者认 购 （或 申购 ） 基 金份 额时 应 认真阅 读本 招募 说明 书 ， 全面认 识本
基金产 品的 风险 收益 特征 ， 应 充分 考虑 投资 者自 身 的风险 承受 能力 ， 并对 认 购 （ 或申 购） 基
金的意 愿 、 时 机、 数量 等 投资行 为作 出独 立决 策 。 基金管 理人 提醒 投资 者基 金投资 的 “买 者
自负 ” 原 则， 在投 资者 作 出投资 决策 后 ， 基 金运 营 状况与 基金 净值 变化 导致 的投资 风险 ， 由
投资者 自行 负担 。
本基金 是一 只保 本混 合型 基金 ， 属 于基 金中 的低 风 险品种 。 因为 本基 金可 以 配置二 级市
场股票 和股 指期 货 ， 所以 预 期收益 和风 险水 平高 于投 资范围 不含 二级 市场 股票 和股指 期货 的
债券型基 金。本基 金初始 募集净值1 元。在 市场波动 因素影响 下，本基 金净值 可能低于 初 始
面值 。 本 基金 未持 有到 期 ， 投 资者 赎回 时不 能获 得 保本保 证 ， 将 承担 市场 波 动的风 险 。 投 资
者投资 于保 本基 金并 不等 于将资 金作 为存 款存 放在 银行或 存款 类金 融机 构， 保 本基金 在极 端
情况下 仍然 存在 本金 损失 的风险 。
本基金 的投 资范 围包 括具 有良好 流动 性的 企业 债、 公司债 、短 期融 资券 、中 期票据 、
地方政 府债 、 商 业银 行金 融债与 次级 债、 可转 换债 券 （含 分离 交易 的可 转换 债券） 、 资 产支
持证券 、债 券回 购、 国债 、中央 银行 票据 、政 策性 金融债 、银 行存 款等 固定 收益类 资产 ，
股票 （包 括创 业板 、 中小 板 或中国 证监 会核 准的 上市 的股票 ） 、 权 证及 股指 期货 等权益 类资
产，以 及法 律法 规或 中国 证监会 允许 基金 投资 的其 他金融 工具 ，但 需符 合中 国证监 会相 关
规定。 法律 法规 或监 管机 构以后 允许 基金 投资 的其 他品种 ， 基 金管 理人 在履 行适当 程序 后，
可以将 其纳 入投 资范 围。
本 基 金 根 据中 国 宏 观经 济情 况 和 证 券市 场 的 阶段 性变 化, 按 照 投资 组 合 保险 机制 对 安
全资产 （包 括债 券、 货币 市场工 具等 固定 收益 资产 ）和风 险资 产（ 股票 、权 证及股 指期 货
等权益 资产 ）的 投资 比例 进行动 态调 整。 其中 ， 股 票等风 险资 产占 基金 资产 的比例 不高 于
40% ； 债券 、债 券回 购、 银行 存 款等 安全 资产 占基 金资产 的比 例不 低 于 60% ；本基 金开 放
期内， 每个 交易 日日 终在 扣除股 指期 货合 约需 缴纳 的交易 保证 金后 ，保 持不 低于基 金资 产工银瑞信 保本 3 号混合型证券 投资基金
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净值的 5% 的现金或到期 日在一年以内的政府债券 ，但在封闭期内，本基金 持有现金或者
到期日 在一 年以 内的 政府 债券占 基金 资产 净值 的比 例不受 限制 。
本基金 以保 本运 作周 期和 到期操 作期 相结 合的 方式 运作。 本基 金以3 年 为一 个保本 运
作周期 ，本 基金 的到 期操 作期为 保本 运作 周期 到期 日 （不 含当 日） 及之 后 5 个工作 日（ 含
第5 个 工作 日） ， 在到 期操 作期， 本基 金接 受申 购、 赎回、 转换 转出 申请。 本 基金将 在到 期
操作期 结束 后设置 5 至 20 个工作 日的 过渡 期 ， 过 渡 期内 ， 本 金将 暂停 办理 日 常赎回 、 转换
转出业 务。 本基 金的 每个 保本运 作周 期以 封闭 期和 受限开 放期 相交 替的 方式 运作， 本基 金
封闭期 内 不 接受 基金 份额 的申购 、赎 回和 转入 转出 ，本基 金的 每个 受限 开放 期为 1 个工 作
日，受 限开 放期 间隔6 个 月，在 受限 开放 期本 基金 仅有限 度地 确认 赎回 申请 。因而 ，基 金
份额持 有人 面临 因不 能全 部赎回 基金 份额 而产 生的 流动性 风险 。
基金管 理人 管理 的其 它基 金的业 绩并 不构 成对 本基 金业绩 表现 的保 证。 基金 管 理人依照
恪尽职 守 、 诚 实信 用、 谨 慎勤勉 的原 则管 理和 运用 基金财 产 ， 但 不 保 证基 金 一定盈 利 ， 也不
保证最 低收 益。
本招募 说明 书所 载内 容截 止日为2014 年12 月25 日， 有 关财务 数据 和净 值表 现数 据截止 日
为2014 年9 月30 日 （ 财务 数 据未经 审计 ） 。 本招 募说 明 书已经 基金 托管 人复 核。
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目
录
重要提示.............................................................................................................................................. 1
一、绪言.............................................................................................................................................. 4
二、释义.............................................................................................................................................. 4
三、基金管理人................................................................................................................................ 10
四、基金托管人................................................................................................................................ 19
五、相关服务机构............................................................................................................................ 25
六、基金的募集................................................................................................................................ 41
七、基金合同的生效........................................................................................................................ 43
八、基金份额的申购 、赎 回与转换 ................................................................................................ 44
九、保本............................................................................................................................................ 55
十、基金的投资................................................................................................................................ 69
十一、基金的业绩............................................................................................................................ 89
十二、基金的财产............................................................................................................................ 92
十三、基金财产的估 值 .................................................................................................................... 92
十四、基金的收益与 分配 ................................................................................................................ 98
十五、基金的费用与 税收 ................................................................................................................ 99
十六、基金的会计与 审计 .............................................................................................................. 101
十七、基金的信息披 露 .................................................................................................................. 102
十八、基金的风险揭 示 .................................................................................................................. 106
十九、基金合同的变 更、 终止与基金财产的清 算 ...................................................................... 109
二十、基金合同的内 容摘 要 .......................................................................................................... 112
二十一、基金托管协 议的 内容摘要 .............................................................................................. 112
二十二、对基金份额 持有 人的服务 .............................................................................................. 112
二十三、其他应披露 事项 .............................................................................................................. 115
二十四、招募说明书 存放 及查阅方式 .......................................................................................... 116
二十五、备查文件.......................................................................................................................... 117
附件一：基金合同摘 要 .................................................................................................................. 118
附件二：基金托管协 议摘 要 .......................................................................................................... 134 工银瑞信 保本 3 号混合型证券 投资基金
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一 、绪言
《工银 瑞信 保本 3 号 混合 型证券 投资 基金 招募 说明 书》 （以 下简 称 “本 招募 说 明书”或
“招募说明书” ）依据《 中 华人民共和国 证券投资 基 金法》 （以下简 称 “ 《基金 法》 ” ） 、 《证
券投资 基金 销售 管理 办法 》 （以 下简 称 “ 《 销售 办法 》 ” ） 、 《 证券 投资 基金 运作 管 理办法 》 （以
下简称 “ 《运 作办 法 》 ” ） 、 《 证券投 资基 金信 息披 露管 理办法 》 及其 他有 关法 律 法规以 及 《工
银瑞信 保 本 3 号 混合 型证 券投资 基金 基金 合同 》 （ 以 下简称 “基 金合 同 ” ）编 写 。
本招募 说明 书阐 述了 工银 瑞信保 本 3 号混 合型 证券 投资基 金的 投资 目标 、 策 略、 风 险、
费率等 与投 资者 投资 决策 有关的 全部 必要 事项 ，投 资者在 作出 投资 决策 前应 仔细阅 读本 招
募说明 书。
基金管 理人 承诺 本招 募说 明书不 存在 任何 虚假 记载 、误导 性陈 述或 者重 大遗 漏，并 对
其真实 性、 准确 性、 完整 性承担 法律 责任 。
本基金 根据 本招 募说 明书 所载明 的资 料申 请募 集。 本招募 说明 书由 工银 瑞信 基金管 理
有限公 司解 释。 本基 金管 理人没 有委 托或 授权 任何 其他人 提供 未在 本招 募说 明书中 载明 的
信息， 或对 本招 募说 明书 作任何 解释 或者 说明 。
本招募 说明 书根 据本 基金 的基金 合同 编写 ，并 经中 国证监 会核 准。 基金 合同 是约定 基
金当事 人之 间权 利、 义务 的法律 文件 。基 金 投 资者 自依基 金合 同取 得基 金份 额，即 成为 基
金份额 持有 人和 基金 合同 的当事 人， 其持 有基 金份 额的行 为本 身即 表明 其对 基金合 同的 承
认和接 受， 并按 照 《基 金 法》 、 基 金合 同及 其他 有关 规定享 有权 利、 承担 义务 。 基金 投资 者
欲了解 基金 份额 持有 人的 权利和 义务 ，应 详细 查阅 基金合 同。
二、释 义
在本招 募说 明书 中， 除非 文意另 有所 指， 下列 词语 或简称 具有 如下 含义 ：
1.基金 或本 基金 ：指 工银 瑞信保 本3 号混 合型 证券 投资基 金
2.基金 管理 人： 指 工 银瑞 信基金 管理 有限 公司
3.基金 托管 人： 指招商 银 行股份 有限 公司
4.基金 合同 ：指 《工 银瑞 信保本3 号 混合 型 证 券投 资基金 基金 合同 》及 对基 金合同 的
任何有 效修 订和 补充 工银瑞信 保本 3 号混合型证券 投资基金
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5.托管 协议 ：指 基金 管理 人与基 金托 管人 就本 基金 签订之 《 工 银瑞 信保 本 3 号混合 型
证券投 资基 金 托 管协 议》 及对该 托管 协议 的任 何有 效修订 和补 充
6.招募 说明 书 或 本招 募说 明书： 指《 工银 瑞信 保本3 号混 合型 证券 投资 基金 招募说 明
书》 及 其定 期的 更新
7.基金 份额 发售 公告 ：指《 工银 瑞信 保 本 3 号 混合 型证券 投资 基金 份额 发售 公告》
8.法律 法规 ：中 国现 行有 效并公 布实 施的 法律 、行 政法规 、部 门规 章、 规范 性文件 及
对该等 法律 法规 不时 作出 的修订
9.《基 金法 》 ： 指 2003 年 10 月 28 日 经第 十届 全国 人民代 表大 会常 务委 员会 第五次 会
议通过 ， 2012 年 12 月 28 日第十 一届 全国 人民 代表 大会常 务委 员会 第三 十次 会议修 订， 自
2013 年 6 月 1 日起 实施 的 《中华 人民 共和 国证 券投 资基金 法》 及颁 布机 关对 其不时 作出 的
修订
10. 《 销售 办法》 ： 指 中国 证监 会2013 年3 月 15 日 颁布、 同 年6 月1 日 实施 的《证 券
投资基 金销 售管 理办 法》 及颁布 机关 对其 不时 做出 的修订
11. 《 信息 披露 办法》 ： 指 中国证 监 会2004 年6 月8 日颁布 、 同 年7 月 1 日实 施的 《证
券投资 基金 信息 披露 管理 办法》 及颁 布机 关对 其不 时做出 的修 订
12. 《运 作办 法》 ： 指 中国 证 监会2004 年6 月 29 日颁 布、 同年7 月1 日 实施 的并于 2012
年6 月19 日修 订的 《证 券 投资基 金运 作管 理办 法》 及颁布 机关 对其 不时 做出 的修订
13. 《关 于保 本基 金的 指导 意见》 ： 指 中国 证监 会 2010 年 10 月 26 日 颁布 并实 施的 《 关
于保本 基金 的指 导意 见 》 及颁布 机关 对其 不时 做出 的修订
14. 中 国证 监会 ： 指 中国 证 券监督 管理 委员 会
15. 银 行业 监督 管理 机构 ： 指中国 人民 银行 和/ 或中 国 银行业 监督 管理 委员 会
16. 基 金合 同当 事人： 指受 基金合 同约 束， 根据 基金 合同享 有权 利并 承担 义务 的 法律 主
体，包 括 基 金管 理人 、基 金托管 人和 基金 份额 持有 人
17. 个 人投 资者： 指合 法持 有现时 有效 的中 华人 民共 和国居 民身 份证 、 军 人证 件等有 效
身份证 件的 中国 公民 ，以 及依据 有关 法律 法规 规定 或中国 证监 会批 准可 投资 于证券 投资 基
金的其 他自 然人
18. 机 构投 资者： 指依 法可 以投资 开放 式证 券投 资基 金 的、 在中 华人 民共 和国 境内合 法
注册登 记 并 存续 或经 有关 政府部 门批 准设 立 并 存续 的企业 法人 、事 业法 人、 社会团 体或 其
他组织
19. 合 格境 外机 构投 资者 ： 指符合 现时 有效 的相 关法 律法规 规定 可以 投资 于中 国境内 证工银瑞信 保本 3 号混合型证券 投资基金
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券市场 的中 国境 外的 机构 投资者
20.投资 人 或投 资者 ： 指个 人投资 者、 机构 投资 者和 合格境 外机 构投 资者 以及 法律法 规
或中国 证监 会允 许购 买证 券投资 基金 的其 他投 资人 的合称
21. 基 金份 额持 有人 ：指 依 基金合 同 和 招募 说明 书合法 取得 基金 份额 的投 资 人
22. 担 保 人 ：在 基 本 招募 说明 书 中 如 无 特别 指 明 即为第 一 个 保 本 运作 周 期 的保本 担 保
人，指 中海 信达 担保 有限 公司或 基金 保本 运作 周期 内更换 的保 本担 保人
23. 基 金销 售业 务 ： 指 基金 管理人 或代 销机 构宣 传推 介基金 ， 发售 基金 份额 ， 办 理基金
份额的 申购 、赎 回、 转换 、转托 管及 定期 定额 投资 等业务
24. 销 售机 构 ： 指直 销机 构 和代销 机构
25. 直 销机 构： 指 工 银瑞 信 基金管 理有 限公 司
26. 代 销机 构 ： 指符 合 《 销 售办法 》 和 中国 证监 会规 定的其 他条 件， 取得 基金 销售业务
资格并 与基 金管 理人 签订 了基金 销售 服务 代理 协议 ，代为 办理 基金 销售 业务 的机构
27. 基 金销 售网 点 ： 指直 销 机构的 直销 中心 及代 销机 构的代 销网 点
28. 注 册登 记业 务： 指 基金 登记、 存管、 过户、 清算 和结算 业务 ， 具 体内 容包 括投资 人
基金账 户的 建立 和管 理、 基金份 额注 册登 记、 基金 销售业 务的 确认 、清 算和 结算、 代理 发
放红利 、建 立并 保管 基金 份额持 有人 名册 、办 理非 交易过 户业 务 等
29. 注 册登 记机 构： 指 办理 注册登 记业 务的 机构 。 基 金的注 册登 记机 构为 工银 瑞信基 金
管理有 限公 司 或 接受 工银 瑞信基 金管 理有 限公 司 委 托代为 办理 注册 登记 业务 的机构
30. 基 金账 户 ： 指 注册 登记 机构为 投资 人开 立的 、 记 录其持 有的 、 基金 管理 人 所管理 的
基金份 额余 额及 其变 动情 况的账 户
31. 基 金交 易账 户： 指 销售 机构为 投资 人开 立的 、 记 录投资 人通 过该 销售 机构 买卖本基
金的 基 金份 额变 动及 结余 情况的 账户
32. 基 金合 同生 效日 ： 指基 金募集 达到 法律 法规 规定 及基金 合同 规定 的条 件， 基金管 理
人向 中 国证 监会 办理 基金 备案手 续完 毕， 并获 得中 国证监 会书 面确 认的 日期
33. 基 金合 同终 止日： 指基 金合同 规定 的基 金合 同终 止事由 出现 后 ， 基 金财 产清 算完毕 ，
清算结 果报 中国 证监 会备 案并予 以公 告 的 日期
34. 基 金募 集期 ： 指自 基金 份额发 售之 日起 至发 售结 束之日 止的 期间 ， 最 长不 得超 过 3
个月
35. 存 续期 ： 指 基金 合同 生 效至终 止之 间的 不定 期期 限
36.保 本运 作周 期： 指 基金 管理人 提供 保本 的期 限， 在基金 合同 中如 无特 别指 明即为 第工银瑞信 保本 3 号混合型证券 投资基金
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一个保 本运 作周 期， 即 3 年
37. 保 本运 作周 期到 期日 或 到期日 ： 在 本 招募 说明 书 中 如无特 别指 明即 为第 一个 保本运
作周期 届满 日， 即基 金合 同生效 之日 起至 三年 后的 年度对 应日 前一 日 ， 如该 对日为 非工 作
日，保 本运 作周 期到 期日 顺延至 下一 个工 作日
38. 到 期操 作期 ：本 基金 的到期 操作 期为 保本 运作 周期到 期日 （不 含当 日） 之后 5 个
工作日 （含 第5 个工 作日 ）
39. 过渡期 ：本基 金保本 到 期操作期结 束日的 下一工 作日至下一 保本运 作周期 开始日前
一工作日 的期间为 过渡期 ； 本基金 将在到期 操作期 结束后设 置5至20 个工作日 的过渡期 ， 过
渡期最 长不 超过20个 工作 日
40. 受 限开 放期： 在首 个保 本运作 周期 中， 本基 金的 受限开 放期 为本 基金 基金 合同生 效
日的每6 个 月对 日。 在第 二个及 以后 的保 本运 作周 期中， 本基 金的 受限 开放 期为该 保本 运
作周期 首日 的 每6 个 月对 日。本 基金 的每 个受 限开 放期 为 1 个 工作 日
41. 年 度对 日： 指 某一 特定 日期在 后续 日历 年度 中的 对 应日 期， 如该 对应 日期 为非工 作
日，则 顺延 至下 一个 工作 日，若 该日 历年 度中 不存 在对应 日期 的， 则顺 延至 下一工 作日
42. 6 个 月对 日： 指某 一特 定日期 在后 续 每 6 个 日历 月中最 后一 个日 历月 的对 应日期 ，
如该对 应日 期为 非工 作日 ，则顺 延至 下一 个工 作日 ，若该 日历 月中 不存 在对 应日期 的， 则
顺延至 下一 工作 日
43．持 有到 期： 指基 金份 额持有 人在 保本 运作 周期 内一直 持有 所认 购， 或到 期操作 期
或者过 渡期 申购 或者 转换 转入， 或从 上一 保本 运作 周期转 入当 期保 本运 作周 期的基 金份 额
的行为
44. 保 本金 额 ： 指 本基 金第 一个保 本运 作周 期的 保本 金额为 基金 份额 持有 人 认 购并持 有
到期的 基金 份额 的投 资金 额， 即基 金份 额持 有人 认购 并持有 到期 的基 金份 额的 净认购 金额 、
认购费 用及 募集 期间 的利 息收入 之和 ；本 基金 第一 个保本 运作 周期 后各 保本 运作周 期的 保
本金额 为经 基金 份额 折算 后，基 金份 额持 有人 持有 至各保 本运 作周 期到 期的 基金份 额的 投
资金额 及到 期操 作期 、过 渡期申 购费 用之 和。
45. 保 本： 指 本基 金第 一个 保本运 作周 期到 期日 ， 如 按基金 份额 持有 人认 购并 持有到 期
的基金 份额 与到 期日 基金 份额净 值的 乘积 加上 其认 购并持 有到 期的 基金 份额 累计分 红款 项
之和计 算的 总金 额低 于其 保本金 额 ， 则 基金 管理 人 补足该 差额 （ 即保 本赔 付 差 额） ， 并在 保
本运作 周期 到期 日后20 个 工作日 内（ 含第20 个 工作 日，下 同） 将该 差额 支付 给基金 份 额
持有人 ；其 后各 保本 运作 周期到 期日 ，如 基金 份额 持有人 到期 操作 期或 者过 渡期申 购或 者工银瑞信 保本 3 号混合型证券 投资基金
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转换转 入、 或从 上一 保本 运作周 期转 入当 期保 本运 作周期 并持 有到 期的 基金 份额的 可赎 回
金额加 上该 部分 基金 份额 在当期 保本 运作 周期 内的 累计分 红款 项之 和低 于其 保本金 额， 由
当期有 效的 《基 金合 同》 、 《保证 合同 》或 《风 险买 断合同 》约 定的 基金 管理 人或保 本义 务
人将该 差额 （即 保本 赔付 差额） 支付 给基 金份 额持 有人
46. 保 本赔 付差 额： 指根 据 《基金 合同 》 ， 在第 一个 保 本运作 周期 到期 日， 基金 份额持
有人认 购并 持有 到期 的基 金份额 与保 本运 作周 期到 期日基 金份 额净 值的 乘积 加上其 认购 并
持有到 期的 基金 份额 累计 分红款 项之 和计 算的 总金 额低于 其保 本金 额的 差额 ；以及 在其 后
各保本 运作 周期 到期 日， 基金份 额持 有人 到期 操作 期或者 过渡 期申 购或 者转 换转入 、或 从
上一保 本运 作周 期转 入当 期保本 运作 周期 并持 有到 期的基 金份 额的 可赎 回金 额加上 该部 分
基金份 额在 当期 保本 运作 周期内 的累 计分 红款 项之 和低于 其保 本金 额的 差额 部分
47. 认 购并 持有 到期 的基 金 份额 ： 指 基金 份额 持有 人认 购并持 有到 当期 保本 运作 周期到
期日的 基金 份额
48. 担 保： 指担 保人 为基 金 管理人 履行 保本 义务 提供 的不可 撤销 的连 带责 任担 保
49. 保 证合 同： 指 担保 人和 基金管 理人 签订 的 《 工银 瑞信保 本 3 号混 合型 证券 投资基 金
保证合 同》
50. 工 作日 ： 指 上海 证券 交 易所、 深圳 证券 交易 所的 正常交 易日
51.T 日 ： 指 销 售机 构在 规 定时间 受理 投资 人申 购、 赎回或 其他 业务 申请 的开 放 日
52.T+n 日 ：指自 T 日起 第n 个工 作日(不 包含T 日)
53. 开 放日 （ 期） ： 指为 投资 人 办理 基金 份额 申购 、 赎 回 或其 他 业 务的 工作 日 （ 工作期 ） 。
本基金 的 开 放日 （期 ）含 到期操 作 日 （期 ） 、 受限 开 放 日（ 期） 和过 渡 日 （期 ）
54. 封 闭期 ： 指 本 基金 在每 个保本 运作 周期 内 ， 除 受 限开放 期以 外的 期间 。 在 每个封 闭
期内本 基金 采取 封闭 运作 模式， 期间 基金 份额 总额 保持不 变， 基金 份额 持有 人不得 申请 申
购、赎 回和 转换 出入 本基 金
55. 定 期开 放： 指 本基 金采 取的在 封闭 期内 封闭 运作 、 封闭 期与 封闭 期之 间定 期开放 的
模式
56. 交 易时 间： 指开 放日 基 金接受 申购 、赎 回或 其他 交易的 时间 段
57. 《 业务 规则》： 指《 工 银瑞信 基金 管理 有限 公司 证券投 资基 金注 册登 记业 务规则》，
是规范 基金 管理 人所 管理 的证券 投资 基金 登记 结算 方面的 业务 规则 ，由 基金 管理人 和投 资
人 共同 遵守
58.认购 ： 指 在基 金募 集期 内， 投资 人 按照 基金 合同 和招募 说明 书的 规定 申请 购买基 金工银瑞信 保本 3 号混合型证券 投资基金
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份额的 行为
59.申购 ： 指 基金 合同 生效 后 ， 投 资 人 根据 基金 合同 和招募 说明 书的 规定 申请 购买基 金
份额的 行为
60.赎回 ： 指 基金 合同 生效 后， 基 金份 额持 有人 按基 金合同 和招 募说 明书 规定 的条件 要
求 将基 金份 额 兑 换为 现金 的行为
61. 基 金转 换： 基金 份额 持 有人按 照基 金合 同和 基金 管理人 届时 有效 公告 规定 的条件 ，
申请将 其持 有基 金管 理人 管理的 、某 一基 金的 基金 份额转 换为 基金 管理 人管 理的、 且由 同
一注册 登记 机构 办理 注册 登记的 其他 基金 基金 份额 的行为
62.转 托管 ：指 基金 份额 持有人 在本 基金 的不 同 销 售机构 之间 实施 的变 更所 持基金 份
额销售 机构 的操 作
63.定期定额投资计划： 指投资人通过有关销售机构提出申请， 约定每期申购日、
申购金额及扣款方式，由销售机构于每期约定申购日在投资人指定银行账户内自动
完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式
64.巨额赎回：指本基金到期操作期的单 个 开 放 日 ， 基金净赎回申请( 赎 回 申 请
份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中
转入申请份额总数后的余额)超过上一开放 日 基 金 总 份 额 的 20%
65.元 ： 指人民币元
66. 基金收益 ： 指基金投 资所得 红利、股息 、债券利 息、 买卖证券价 差、银行存款 利
息 、已 实现 的其 他合 法收 入及因 运用 基金 财产 带来 的成本 和费 用的 节约
67. 基 金资 产总 值 ： 指 基金 拥有的 各类 有价 证券 、 银 行存款 本息 、 基金 应收 申 购款及 其
他资产 的价 值总 和
68. 基 金资 产净 值 ： 指基 金 资产总 值减 去基 金负 债后 的价值
69. 基 金份 额净 值： 指计 算 日基金 资产 净值 除以 计算 日基金 份额 总数
70. 基 金资 产估 值： 指 计算 评估基 金资产 和 负债 的价 值， 以 确定 基金 资产 净值 和基金 份
额净值 的过 程
71. 销 售服 务费 ： 指从 基金 资产中 计提 的 ， 用 于本 基 金市场 推广 、 销售 以及 基 金份额 持
有人服 务的 费用
72. 基 金份 额类 别 ： 指根 据 认购费 、 申 购费 、 赎 回费、 销售服 务费 收取 方式 的不 同将基
金份额 分为 不同 的类 别， 各基金 份额 类别 分别 设置 代码， 分别 计算 和公 告基 金份额 净值 和
基金份 额累 计净 值 工银瑞信 保本 3 号混合型证券 投资基金
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73. 指 定媒 体 ： 指 中国 证监 会指定 的用 以进 行信 息披 露的报 刊、 互联 网网 站及 其他 媒 体
74. 不 可抗 力 ： 指基 金合 同 当事人 不能 预见 、不能 避 免且 不 能克 服的 客观 事件
三、基 金管理人
（一） 基金 管理 人概 况
1、基 金管 理人 基本 情况
名称： 工银 瑞信 基金 管理 有限公 司
住所： 北京 市西 城区 金融 大街 丙 17 号北 京银 行大 厦
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 丙 17 号北 京银 行 大厦 8 层
邮政编 码：100033
法定代 表人 ： 郭 特华
成立日 期：2005 年6 月 21 日
批准设 立机 关： 中国 证监 会
批准设 立文 号： 中国 证监 会证监 基金 字【2005 】93 号
经营范 围： 基金 募集 、基 金销售 、资 产管 理及 中国 证监会 许可 的其 他业 务
组织形 式： 有限 责任 公司
注册资 本： 贰亿 元人 民币
联系人 ：朱 碧艳
联系电 话：400-811-9999
股权结 构 ： 中 国工 商银 行 股份有 限公 司占 公司 注册 资本 的 80% ； 瑞士 信贷 银 行股份 有
限公司 占公 司注 册资 本 的 20% 。
存续期 间： 持续 经营
（二） 主要 人员 情况
1、董 事会 成员
陈焕祥 先生 ，董 事长 ，经 济学硕 士 ， 现任 中国 工商 银行股 份有 限公 司总 行集 团派驻 子
公司董 监事 办公 室专 职派 出董监 事。1984 年加 入中 国工商 银行 ， 曾 任中 国工 商银行 四川 省
分行行 长、 党委 书记 、中 国工商 银行 贵州 省分 行行 长、党 委书 记、 中国 工商 银行三 峡分 行
（副厅 级） 行长 、党 委书 记等职 。目 前兼 任中 国工 商银行 四川 省分 行资 深专 家、工 银金 融工银瑞信 保本 3 号混合型证券 投资基金
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租赁公 司董 事长 及四 川省 第十二 届人 大常 委、 财经 委副主 任。
Neil Harvey 先 生， 董事 ，瑞士 信贷(香港)有 限公 司董事 总经 理， 常驻 香港 。现任 香
港首席 执行 官和 大中 华地 区联席 首席 执行 官， 负责 私人银 行和 财富 管理 部与 投资银 行部的
各项业 务 。 他目 前还 是 亚 太地区 资产 管理 副主 席以 及亚太 地区 管理 委员 会成 员。Harvey 先
生从事 投资 银行 和资 产管 理业务 长达27 年 ，在 亚太 区工作 达 15 年， 拥有 对新 兴市场 和 亚
太区的 丰富 知识 和深 入了 解。Harvey 先 生在 瑞士 信 贷集团 工作 了13 年， 曾在 多个地 区工
作， 担任过 多项 职务 ， 最 近 担任的 职务 是资 产管 理部 亚太区 和全 球新 兴市 场部 主管 。 Harvey
先生还 担任 过亚 洲 （不 含 日本 ） 投 资银 行部 和固 定 收益部 主管 。Harvey 先 生 是瑞士 信贷 集
团全球 新兴 市场 固定 收益 业务的 创始 人， 曾担 任过 多项高 管职 务， 负责 澳大 利亚、 非洲 、
日本、 拉美 、中 东、 土 耳 其和俄 罗斯 的业 务。
郭特华 女士 ： 董事 ， 博士 ， 现 任工 银瑞 信基 金 管 理 有限公 司总 经理 ， 兼任 工 银瑞信 资
产管理 （国 际） 有限 公司 董事长 。 历 任中 国工 商银 行总行 商业 信贷 部、 资金 计划部 副处 长，
中国工 商银 行总 行资 产托 管部处 长、 副总 经理 。
库三七 先生 ，董 事， 硕士 ，现任 工银 瑞信 基金 管理 有限公 司副 总经 理， 兼任 工银瑞 信
资产管 理（ 国际 ）有 限公 司副董 事长 、工 银瑞 信投 资管理 有限 公司 董事 长。 历任中 国工 商
银行北 京市 分行 方庄 支行 副行长 ，中 国工 商银 行总 行办公 室秘 书， 中国 工商 银行信 贷管 理
部、信 用审 批部 信贷 风险 审查处 长， 中国 工商 银行 （亚洲 ）有 限公 司总 经理 助理， 中国 工
商银行 香港 分行 总经 理。
王一心 女士 ，董 事， 高级 经济师 ，中 国工 商银 行战 略管理 与投 资者 关系 部高 级专家 、
专职董 事。 历任 中国 工商 银行专 项融 资部 （公 司业 务二部 、 营 业部 ）副 总经 理 ；中 国工 商
银行营 业部 历 任副 处长 、 处长； 中国 工商 银行 总行 技术改 造信 贷部 经理 。
王莹女 士， 董事 ，高 级会 计师， 中国 工商 银行 集团 派驻子 公司 董监 事办 公室 专家、 专
职派出 董事 ， 于 2004 年 11 月 获得 国际 内审 协会 注 册内部 审计 师（Certified Internal
Auditor) 资格 证书。 历任 中国工 商银 行国 际业 务部 外汇清 算处 负责 人， 中国 工 商银 行清 算
中心外 汇清 算处 负责 人 、 副处长 ， 中国 工商 银行 稽 核监督 局外 汇业 务稽 核处 副处长 、 处长 ，
中国工 商银 行内 部审 计局 境外机 构审 计处 处长 ，工 行悉尼 分行 内部 审计 师、 风险专 家。
刘国恩 先生 ，独 立董 事， 博士生 导师 ，北 京大 学光 华管理 学院 经济 学教 授， 北大光 华
卫生经 济与 管理 研究 院执 行院长 ，北 京大 学中 国卫 生经济 研究 中心 主任 。目 前担任 国务 院
医改专 家咨 询委 委员 ，中 国药物 经济 学专 业委 员会 主任委 员。 曾执 教美 国南 加利福 尼亚 大
学（1995-1999 ） 、 美 国北 卡大学 （2000- 终身 教职 ） 。 历任 中国 留美 经济 学 会 2004-2005工银瑞信 保本 3 号混合型证券 投资基金
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届主席 、国 际 医 药经 济学 会亚太 联合 会主 席。 主要 研究方 向为 发展 与卫 生经 济学， 医疗 保
险与医 改政 策分 析。
孙祁祥 女士 ，独 立董 事， 经济学 博士 ，现 任北 京大 学经济 学院 院长 ，教 授， 博士生 导
师，享 受国 务院 政府 特殊 津贴专 家。 兼任 北京 大学 中国保 险与 社会 保障 研究 中心主 任， 中
国金融 学会 学术 委员 会委 员、常 务理 事， 中国 保险 学会副 会长 ，教 育部 高等 学校经 济学 类
学 科 专 业 教学 指 导 委员 会委 员 ， 美 国国 际 保 险学 会董 事 会 成 员、 学 术 主持 人， 美 国 C.V.
Starr 冠名 教授 。曾 任亚 太风险 与保 险学 会主 席、 美国国 家经 济研 究局 、美 国印第 安纳 大
学、 美 国哈 佛大 学、 香 港 大学访 问 学 者。 在 《经 济 研究》 等学 术刊 物上 发表 论文 100 多 篇，
主持 过20 多项 由国 家部 委 和国际 著名 机构 委托 的科 研课题 。
Jane DeBevoise 女士 ，独 立董事 ，香 港大 学艺 术系 博士， 历任 银行 家信 托公 司（1998
年与德 意志 银行 合并 ） 董 事总经 理、 所罗 门 · 古根 海姆基 金会 副主 席及 项目 总监、 香港 政
府委任 的展 览馆 委员 会成 员、 香 港西 九龙 文娱 艺术 馆咨询 小组 政府 委任 委员 。2003 年至 今
担任香 港亚 洲艺 术文 献库 董事局 董事 及主 席，2009 年至今 担任 美国 亚洲 艺术 文献库 总 裁 。
2、监 事会 成员
史泽友 先生 ： 监事 ， 高 级经 济师 。 1994.10-2004.11 历 任中国 工商 银行 营业 部副 总经理 、
总经理 。2004.11-2011.07 历任中 国工 商银 行内 部审 计局昆 明分 局局 长 、 成 都 分局局 长 、 内
部审计 局副 局长 。2011.07 至今， 任中 国工 商银 行专 职派出 董事 （省 行行 长级 ） 。
黄敏女 士： 监事 ， 金 融学 学士。 黄敏 女士 于 2006 年 加入 Credit Suisse Group ( 瑞士信 贷
集团) ， 先 后担 任全 球投 资 银行战 略部 助理 副总 裁、 亚太区 投资 银行 战略 部副 总裁、 中国 区
执行首 席运 营官 ，现 任资 产管理 大中 国区 首席 运营 官。
张舒冰 女士 ：监 事， 硕士 。2003 年 4 月至 2005 年 4 月， 任职 于中 国工 商银 行，担 任
主任科 员。 2005 年 7 月加 入工银 瑞信 ， 2005 年 7 月至 2006 年 12 月 担任 综合 管理部 翻译 兼
综合， 2007 年至 2012 年担 任战略 发展 部副 总监， 2012 年至 2014 年 9 月 任职 于 机构客 户部 ，
担任机 构客 户部 副总 监及 总监职 务；2014 年 9 月至 今，担 任机 构产 品部 总监 。2014 年 11
月至今 ，担 任工 银瑞 信投 资管理 有限 公司 监事 。
洪波女 士： 监事 ，硕 士。ACCA 非 执业 会员 。2005 年至 2008 年任 安永 华明 会 计师事
务所高 级审 计员 ； 2008 年至 2009 年 任民 生证 券有 限 责任公 司监 察稽 核总 部业 务主管 ； 2009
年 6 月 加入 工银 瑞信 法律 合规部 ，现任 内 控及 稽核 业务主 管 。
倪莹女 士 ： 监 事 ， 硕 士。2000 年至 2009 年任 职于 中 国人民 大学 ， 历任 副科 长 、 科 长，
校团委 副书 记。2009 年至 2011 年 就职 于北 京市 委教 工委， 任干 部处 副调 研员 。2011 年加工银瑞信 保本 3 号混合型证券 投资基金
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入工银 瑞信 战略 发展 部， 现任副 总监 。
3、高 级管 理人 员
郭特华 女士 ：总 经理 ，简 历同上 。
朱碧艳 女士 ：硕 士， 国际 注册内 部审 计师 ，现 任工 银瑞信 基金 管理 有限 公司 督察 长 ，
兼任工 银瑞 信资 产管 理（ 国际） 有限 公司 董事 、工 银瑞信 投资 管理 有限 公司 监事。1997 －
1999 年中 国华 融信 托投 资 公司证 券总 部经 理 ， 2000 －2005 年中 国华 融资 产管 理 公司投 资银
行部、 证券 业务 部高 级副 经理。
库三七 先生 ：副 总经 理， 简历同 上。
毕万英 先生 ， 工商 管理 硕 士， 现任 工银 瑞信 基金 管 理有限 公司 副总 经理 ， 兼 任工银 瑞
信投资 管理 有限 公司 董事 。2000 年5 月至2004 年8 月任 职于 美国The Vanguard Group ，
担任数 量工 程师 ；2004 年8 月至2005 年 10 月 任职 于美 国 Evergreen Investments ，担 任
固定收 益部 总经 理助 理；2005 年10 月至 2007 年 6 月任职 于美 国ING Investment ， 担 任风
险管理 部副 总经 理；2007 年 6 月至 2013 年 1 月任 职于嘉 实基 金管 理有 限公 司，担 任风 险
管理部 总监 （首 席风 险官 ）。
4、本 基金 基金 经理
欧阳凯 先生 ，12 年证 券从 业经验 ； 曾任 中海 基金 管 理有限 公司 基金 经理 ；2010 年加 入
工银瑞 信 ， 现任 固定 收益 部联席 总监 。2010 年 8 月 16 日至 今， 担任 工银 双 利债券 型基 金
基金经 理， 2011 年12 月 27 日至 今担 任工 银保 本混 合基金 基金 经理 ， 2013 年2 月 7 日至 今
担任工 银瑞 信保 本 2 号混 合型 发 起式 基金 基金 经理 ，2013 年 6 月 26 日 起至 今担任 工银 瑞
信保 本3 号 混合 型基 金基 金经理, 2013 年7 月4 日 起至今 担任 工银 信用 纯债 两年定 期开 放
基金基 金经 理，2014 年 9 月 19 日起 至今 担任 工银 瑞 信新财 富灵 活配 置混 合型 基金 基 金经
理。
王勇先 生，7 年 证券 从业 经验； 先后 在慧 聪国 际咨 询有限 公司 担任 销售 主管 ，香港 新
世界数 字多 媒体 公司 担任 市场经 理 ；2007 年 加入 工 银瑞信 ， 现任 权益 投资 部 基金经 理 ， 兼
任研究 部副 总监 ，2011 年11 月7 日至 今担 任工 银消 费服务 行业 基金 的基 金经 理，2011 年
12 月 27 日 至今 担任 工银 保本混 合基 金基 金经 理，2013 年2 月7 日 至今 担任 工银保 本2 号
混合型 发起 式基 金 基 金经 理， 2013 年6 月26 日起 至 今担任 工银瑞 信保 本 3 号 混合型基 金
基金经理 。
王佳女士，9 年 证券 从业 经验 ； 注册 会计 师 ； 先 后 任职于 毕马 威华 振会 计师 事务所 审
计部 ， 威 泰视 讯设 备 （ 中 国） 有限 公司 财务 部，Tricor 咨 询 （北 京） 有限 公司 。2005 年加工银瑞信 保本 3 号混合型证券 投资基金
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入工银 瑞信 ，2007 年 11 月至 2012 年1 月 任职 于研 究 部， 担任 行业 研究 员 ；2012 年1 月至
今任职 于固 定收 益部 ，担 任固定 收益 研究 员； 2013 年 1 月 7 日至 今， 担任 工银双 利债 券
基金基 金经 理；2013 年9 月25 日至 今， 担任 工银 双 债增强 债券 型基 金基 金经 理；2014 年
7 月30 日至 今， 担任 工银 保本混 合型 基金 基金 经理 ；2014 年7 月 30 日 至今 ，担任 工银保
本 3 号 混合 型基 金基 金经 理 ；2014 年 9 月 19 日起 至今， 担任 工银 新财 富灵 活配置 混合 型
基金基 金经 理 。
5、投 资决 策委 员会 成员
郭特华 女士 ，投 资决 策委 员会主 任， 简历 同上 。
江明波 先生 ，14 年 证券 从 业经验 ； 曾任 鹏华 基金 普 天债券 基金 经理 、固 定收 益负责
人 ； 2004 年6 月至 2006 年12 月， 担 任全 国社 保基 金二零 四组 合和 三零 四组 合基金 经理 ；
2006 年加 入工 银瑞 信， 现 任 投资 总监 ， 兼任 工银 瑞 信资产 管理 （ 国际 ） 有限 公司固 定收 益
投资总 监 ， 工 银瑞 信投 资 管理有 限公 司董 事 ；2011 年起担 任全 国社 保组 合基 金经理 ；2008
年4 月14 日至 今， 担任 工 银添利 基金 基金 经理 ；2011 年2 月 10 日 至今 ， 担 任 工银四 季收
益债券 型基 金基 金经 理； 2013 年3 月6 日 至今， 担任 工银瑞 信增 利分 级债 券基 金基金 经理 。
杜海涛 先生 ，17 年 证券 从 业经验 ； 先 后在 宝盈 基金 管理有 限公 司担 任基 金经 理助理 ，
招商基 金管 理有 限公 司担 任招商 现金 增值 基金 基金 经理；2006 年加 入工 银瑞 信， 现 任投资
总监 兼 固定 收益 部总 监； 2006 年9 月 21 日至2011 年 4 月 21 日， 担 任工 银货 币市场 基金
基金经 理； 2010 年8 月16 日至2012 年1 月 10 日 ，担任 工银 双利 债券 型基 金基金 经理 ；
2007 年5 月 11 日至 今， 担任工 银增 强收 益债 券型 基金基 金经 理；2011 年8 月10 日至 今 ，
担任工 银瑞 信添 颐债 券型 证券投 资基 金基 金经 理；2012 年 6 月 21 日 至今 ，担 任工银 纯债
定期开 放基 金基 金经 理；2013 年 1 月 7 日 至今 ，担 任工银 货币 基金 基金 经理 ；2013 年 8
月 14 日 至今 ，担 任工 银月 月薪定 期支 付债 券型 基金 基金经 理；2013 年 10 月 31 日至 今，
担任工 银瑞 信添 福债 券基 金基金 经理 ；2014 年 1 月 27 日至 今， 担任 工银 薪 金货币 市场 基
金基金 经理 。
何江旭 先生 ，17 年 证券 从 业经验 ；曾 担任 国泰 基金 金鑫、 基金 金鼎 、金 马稳 健回报 、
金鹰增 长以 及金 牛创 新 成 长基金 的基 金经 理， 基金 管理部 总监 兼权 益投 资副 总监；2009 年
加入工 银瑞 信 ， 现 任权 益 投资总 监 ， 兼 任工 银瑞 信 投资管 理有 限公 司联 席总 经理 ；2010 年
4 月12 日至2014 年7 月30 日， 担 任工 银核心 价值 基 金基金 经理 ； 2011 年4 月21 日至2014
年7 月30 日， 担任 工银 消 费服务 行业 基金 的基 金经 理。
曹冠业 先生 ，13 年 证券 从 业经验,CFA 、FRM ； 先 后 在东方 汇理 担任 结构 基金 和亚太 股工银瑞信 保本 3 号混合型证券 投资基金
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票基金 经理 ，香 港恒 生投 资管理 公司 担任 香港 中国 股票和 QFII 基 金投 资经 理 ；2007 年加
入工银 瑞信 ，现 任 权 益投 资总监 兼权 益投 资部 总监 ，兼任 工银 瑞信 资产 管理 （国际 ）有 限
公司权 益投 资总 监 ；2007 年11 月29 日至 2009 年5 月 17 日， 担 任工 银核 心价 值基金 基金
经理；2008 年 2 月 14 日至 2009 年 12 月 25 日 ， 担任工 银全 球基 金基 金经 理；2009 年 5
月18 日至2014 年6 月 12 日， 担 任工 银成 长基 金基 金经理 ；2011 年10 月 24 日至2014 年
6 月 12 日， 担任 工银 主题 策略股 票基 金基 金经 理；2013 年9 月23 日至2014 年6 月12 日，
担任工 银瑞 信中 国机 会全 球配置 基金 基金 经理 ；2013 年 11 月 11 日至 2014 年6 月 12 日，
担任工 银瑞 信信 息产 业股 票型基 金基 金经 理。
宋炳珅 先生 ，10 年证 券从 业经验 ； 曾任 中信 建投 证 券有限 公司 研究 员 ；2007 年加入 工
银瑞信 ， 现 任研 究部 总监 。2012 年 2 月 14 日 至今 ，担任 工银 瑞信 添颐 债券 型证券 投资 基
金基金 经理 ；2013 年 1 月 18 日 至今 ，担 任工 银双 利债券 基金 基金 经理 ；2013 年 1 月 28
日至2014 年 12 月5 日， 担任工 银瑞 信 60 天 理财 债 券型基 金基 金经 理；2014 年1 月20 日
至今， 担任 工银 红利 基金 基金经 理；2014 年 1 月 20 日至今 ，担 任工 银核 心 价值基 金基 金
经理；2014 年 10 月 23 日 至今， 担任 工银 瑞信 研究 精选股 票型 基金 基金 经理 ；2014 年 11
月18 日至 今， 担任 工银 瑞 信医疗 保健 行业 股票 型基 金基金 经理 。
欧阳凯 先生 ，简 历同 上。
上述人 员之 间均 不存 在近 亲属关 系。
（三） 基金 管理 人的 职责
1. 依法募集 基金， 办理或者 委托经 国务院证 券监督管 理机构 认定的其 他机构代 为办理
基金份 额的 发售 、申 购、 赎回和 登记 事宜 ；
2. 办 理基 金备 案手 续；
3. 对 所管 理的 不同 基金 资 产分别 管理 、分 别记 账， 进行证 券投 资；
4. 按 照基 金合 同的 约定 确 定基金 收益 分配 方案 ，及 时向基 金份 额持 有人 分配 收益；
5. 进 行基 金会 计核 算并 编 制基金 财务 会计 报告 ；
6. 编 制中 期和 年度 基金 报 告；
7. 计 算并 公告 基金 资产 净 值，确 定基 金份 额申 购、 赎回价 格；
8. 办 理与 基金 资产 管理 业 务活动 有关 的信 息披 露事 项；
9. 召 集基 金份 额持 有人 大 会；
10. 保 存基 金资 产管 理业 务活动 的记 录、 账册 、报 表和其 他相 关资 料；
11. 以 基 金 管 理 人 名 义 ， 代 表 基 金 份 额 持 有 人 利 益 行 使 诉 讼 权 利 或 者 实 施 其 他 法 律 行工银瑞信 保本 3 号混合型证券 投资基金
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为；
12. 国 务院 证券 监督 管理 机构规 定的 其他 职责 。
（四） 基金 管理 人承 诺
1．本基金 管理人将 根据基 金合同的 规定，按 照招募 说明书列 明的投资 目标、 策略及 限
制等全 权处 理本 基金 的投 资。
2．本基金 管理人不 从事违 反《证券 法》的行 为，并 建立健全 内部控制 制度， 采取有 效
措施， 防止 违反 《证 券法 》行为 的发 生。
3．本基金 管理人不 从事违 反《基金 法》的行 为，并 建立健全 内部控制 制度， 采取有 效
措施， 保证 基金 财产 不用 于下列 投资 或者 活动 ：
（1） 承销 证券 ；
（2） 向他 人贷 款或 者提 供 担保；
（3） 从事 可能 使基 金 承 担 无限责 任的 投资 ；
（4） 买卖 其他 基金 份额 ， 但是国 务院 另有 规定 的除 外；
（5 ） 向 基金 管理 人 、 基 金 托管人 出资 或者 买卖 基金 管理人 、 基金 托管 人发 行 的股票 或
者债券 ；
（6 ） 买 卖与 基金 管理 人 、 基金托 管人 有控 股关 系的 股东或 者与 基金 管理 人 、 基金托 管
人有其 他重 大 利 害关 系的 公司发 行的 证券 或承 销期 内承销 的证 券 ；
（7） 从事 内幕 交易 、操 纵 证券交 易价 格及 其他 不正 当的证 券交 易活 动；
（8） 依照 法律 、 行 政法 规 有关规 定， 由 国 务院 证券 监 督管理 机构 规定 禁止 的其 他活动 。
4、 本 基金 管理 人将 加强 人 员管理 ， 强化 职业 操守 ， 督促和 约束 员工 遵守 国家 有关法 律、
法规及 行业 规范 ，诚 实信 用、勤 勉尽 责， 不从 事以 下行为 ：
（1） 将其 固有 财产 或者 他 人财产 混同 于基 金财 产从 事证券 投资 ；
（2） 不公 平地 对待 其管 理 的不同 基金 财产 ；
（3） 利用 基金 财产 为基 金 份额持 有人 以外 的第 三人 牟取利 益；
（4） 向基 金份 额持 有人 违 规 承诺 收益 或者 承担 损失 ；
（5） 其它 法律 法规 以及 国 务院证 券监 督管 理机 构 禁 止的行 为。
5、基 金经 理承 诺
（1）依照 有关法律 、法规 和基金合 同的规定 ，本着 谨慎的原 则为基金 份额持 有人谋 取
利益。
（2）不利 用职务之 便为自 己、被代 理人、被 代表人 、受雇人 或任何其 他第三 人谋取 不工银瑞信 保本 3 号混合型证券 投资基金
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当利益 。
（3）不泄 漏在任职 期间知 悉的有关 证券、基 金的商 业秘密以 及尚未依 法公开 的基金 投
资内容 、基 金投 资计 划等 信息。
（4） 不以 任何 形式 为除 基 金管理 人以 外的 其他 组织 或个人 进行 证券 交易 。
（五） 基金 管理 人的 内部 控制制 度
1、内 部控 制的 原则
（1） 健全 性原 则 。 内部 控 制应当 包括 公司 的各 项业 务、各 个部 门或 机构 和各 级人员 ，
并涵盖 到决 策、 执行 、监 督、反 馈等 各个 环节 。
（2） 有效 性原 则。 通 过科 学的内 控手 段和 方法 ， 建 立合理 的内 控程 序， 维护 内控制 度
的有效 执行 。
（3） 独立 性原 则。 基 金管 理人各 机构 、 部 门和 岗位 职责应 当保 持相 对独 立， 基金管 理
人基金 资产 、自 有资 产、 其他资 产的 运作 应当 分离 。
（4） 相互 制约 原则 。基 金 管理人 内部 部门 和岗 位的 设置应 当权 责分 明、 相互 制衡。
（5 ） 成 本效 益原 则 。 基 金 管理人 运用 科学 化的 经营 管理方 法降 低运 作成 本 ， 提高经 济
效益， 以合 理的 控制 成本 达到最 佳的 内部 控制 效果。
2、内 部控 制的 主要 内容
（1） 控制 环境
董事会 下设 公司 治理 与风 险控制 委员 会， 主要 负责 对公司 治理 结构 进行 定期 的评估 、
检验， 提出 对公 司治 理结 构的修 改和 完善 方案 ， 对 公司经 营管 理和 基金 投资 业务进 行风险
管理和 合规 性控 制， 对公 司内部 稽核 审计 工作 结果 进行审 查和 监督 并向 董事 会报告 ；董 事
会下设 资格 审查 与薪 酬 委 员会， 负责 对股 东推 荐的 董事人 选资 格、 高级 管理 人员资 格、 独
立董事 资格 进行 审查 ，拟 定董事 、监 事、 高级 管理 人员薪 酬和 激励 政策 ，报 股东会 或董 事
会批准 。
公司管 理层 在总 经理 领导 下，认 真执 行董 事会 确定 的内部 控制 战略 ，为 了有 效贯彻公
司董事 会制 定的 经营 方针 及发展 战略 ，总 经理 下设 执行委 员会 ，负责 公司 日 常经营 管理 活
动中的 重要 决策 ，执 行委 员会下 设 投 资决 策委 员会 和风险 管理 委员 会， 就基 金投资 和风 险
控制等 发表 专业 意见 及建 议，投 资决 策委 员会 是 基 金的 最 高投 资决 策机 构 。
公司设 立督 察长 ，对 董事 会负责 ，主 要负 责对 公司 内部控 制的 合法 合规 性、 有效性 和
合理性 进行 审查 ，发 现重 大风险 事件 时向 公司 董事 会和中 国证 监会 报告 。
（2） 风险 评估 工银瑞信 保本 3 号混合型证券 投资基金
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a ）董 事会 下属 的 公 司治 理 与风险 控制 委员 会和 督察 长对公 司内 外部 风险 进行 评估；
b) 执 行 委 员 会 下 属 的 风 险 管 理 委 员 会 负 责 对 公 司 经 营 管 理 中 的 重 大 突 发 性 事 件 和 重 大
危机情 况进 行评 估 ， 制 定 危机处 理方 案并 监督 实施 ； 负 责对 基金 投资 和运 作 中的重 大问 题和
重大事 项进 行风 险评 估；
c) 各级部 门负 责对 职责 范 围内的 业务 所面 临的 风险 进行识 别和 评估 。
（3） 控制 活动
控制活 动包 括自 我控 制、 职责分 离、 监察 稽核 、实 物控制 、业 绩评 价、 严格 授权、 资
产分离 等政 策、 程序 或措 施。
控制活 动体 现为 ： 自 我控 制以各 岗位 的目 标责 任制 为基础 ， 是 内部 控制 的第 一道防 线。
在公司 内部 建立 科学 、严 格的岗 位分 离制 度、 授权 制度、 资产 分离 制度 等， 在相关 部门 和
相关岗 位之 间建 立重 要业 务处理 凭据 传递 和信 息沟 通制 度 ，后 续部 门及 岗位 对前一 部门 及
岗位负 有监 督责 任， 使相 互监督 制衡 的机 制成 为内 部控制 的第 二道 防线 。充 分发挥 督察 长
和法律 合规 部对 各岗 位、 各部门 、各 机构 、各 项业 务全面 监察 稽核 作用 ，建 立内部 控制 的
第三道 防线 。
（4） 信息 与沟 通
公司建 立双 向的 信息 交流 途径， 形成 了自 上而 下的 信息传 播渠 道和 自下 而上 的信息 呈
报渠道 。 通 过建 立有 效的 信息交 流渠 道， 保证 了公 司员工 及各 级管 理人 员可 以充分 了解 与
其职责 相关 的信 息， 并及 时送达 适当 的人 员进 行处 理。公 司根 据组 织架 构和 授权制 度， 建
立了清 晰的 业务 报告 系统 。
（5） 内部 监控
内部监 控由 公司 公司 治理 与风险 控制 委员 会、 督察 长、风 险管 理委 员会 和法 律合规 部
等部门 在各 自的 职权 范围 内开展 。 本 公司 设立 了独 立于各 业务 部门 的法 律合 规部， 其中 监
察稽核 人员 履行 内部 稽核 职能， 检查 、评 价公 司内 部控制 制度 合理 性、 完备 性和有 效性 ，
监督公 司内 部控 制制 度的 执行情 况， 揭示 公司 内部 管理及 基金 运作 中的 风险 ，及时 提出 改
进意见 ，促 进公 司内 部管 理制度 有效 地执 行。
3、基 金管 理人 关于 内部 控 制的声 明
（1） 基 金管 理人 确知 建立、 实施和 维持 内部 控制 制度 是本公 司董 事会 及管 理层 的责 任 ；
（2） 上述 关于 内部 控制 的 披露真 实、 准确 ；
（3） 本公 司承 诺将 根据 市 场环 境 的变 化及 公司 的发 展不断 完善 内部 控制 制度 。
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四、基 金托管人
（一） 基金 托管 人概 况
1、基 本情 况
名称： 招商 银行 股份 有限 公司（ 以下 简称 “招 商银 行” ）
设立日 期：1987 年4 月8日
注册地 址： 深圳 市深 南大 道7088 号招 商银 行大 厦
办公地 址： 深圳 市深 南大 道7088 号招 商银 行大 厦
注册资 本：252.198 亿元
法定代 表人 ： 李 建红
行长： 田惠 宇
资产托 管业 务批 准文 号 ： 证监基 金字[2002]83 号
电话：0755 —83077301
传真：0755 —83195201
资产托 管部 信息 披露 负责 人：朱 万鹏
2、发 展概 况
招商银 行成 立 于 1987 年4 月 8 日 ， 是我 国第 一家 完全 由企业 法人 持股 的股 份制 商业银
行， 总 行设 在深 圳。 自成 立以来 ， 招 商银 行先 后进 行了三 次增 资扩 股， 并于2002 年3 月成
功地发 行了 15 亿 A 股，4 月 9 日 在上 交所 挂牌 （股 票代码 ：600036 ） ， 是国 内 第一家 采用
国际会 计标 准上 市的 公司 。2006 年9 月又 成功 发行 了 22 亿 H 股，9 月 22 日 在香港 联交 所
挂牌交 易 （股 票代 码 ：3968）， 10 月5 日 行使H 股 超 额配售 ， 共发 行了24.2 亿H 股 。 截止
2014 年9 月 30 日 ， 本 集团 总资 产 5.0331 万亿 元人 民 币， 高级 法下 资本 充足 率 11.45%，权
重法 下 资本 充足 率10.89% 。
2002 年 8 月， 招 商银 行成 立基金 托管 部；2005 年 8 月， 经 报中 国证 监会 同意 ， 更名 为
资产托 管部 ，下 设业 务管 理室、 产品 管理 室、 业务 营运室 、稽 核监 察室 、基 金外包 业务 室
5 个职 能处 室， 现有 员工60 人。2002 年 11 月， 经中 国人民 银行 和中 国证 监会 批准获 得证
券投资 基金 托管 业务 资格 ， 成 为国 内第 一家 获得 该 项业务 资格 上市 银行 ；2003 年 4 月， 正
式办理 基金 托管 业务 。招 商银行 作为 托管 业务 资质 最全的 商业 银行 ，拥 有证 券投资 基金 托
管、 受 托投 资管 理托 管、 合格境 外机 构投 资者 托管 （QFII） 、 全 国社 会保 障基 金托管 、 保险工银瑞信 保本 3 号混合型证券 投资基金
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资金托 管、 企业 年金 基金 托管等 业务 资格 。
招商银 行确 立“ 因势 而变 、先您 所想 ”的 托管 理念 和“财 富所 托、 信守 承诺 ”的托 管
核心价 值 ， 独 创 “6S 托 管 银行 ” 品 牌体 系， 以 “ 保 护您的 业务 、 保护 您的财 富” 为历 史使
命， 不 断创 新托 管系 统、 服务和 产品 ： 在 业内 率先 推出 “ 网上 托管 银行 系统” 、 托管 业务 综
合系统 和“6 心 ”托 管服 务标准 ，首 家发 布私 募基 金绩效 分析 报告 ，开 办国 内首个 托管 银
行网站 ， 成功 托管 国内 第 一只券 商集 合资 产管 理计 划、 第一 只 FOF 、 第一 只信 托资金 计划 、
第一只 股权 私募 基金 、 第 一家实 现货 币市 场基 金赎 回资 金 T+1 到账 、 第 一只 境外银 行 QDII
基金 、 第 一只 红利ETF 基金 、 第一 只 “1+N ” 基 金专 户理财 、 第一 家大 小非 解 禁资产 、 第一
单TOT 保管 ，实 现从 单一 托管服 务商 向全 面投 资者 服务机 构的 转变 ，得 到了 同业认 可。
经过十 年发 展， 招商 银行 资产托 管规 模快 速壮 大。2014 年 招商 银行 加大 高收 益托管 产
品营销 力度 ，截 止11 月末 新增托 管公 募开 放式 基金15 只， 新增 首发 公募 开放 式基金 托 管
规模156.55 亿 元 。 克 服国 内证券 市场 震荡 下行 的不 利形势 ， 托管 费收 入 、 托 管 资产均 创出
历史新 高， 实现 托管 费收 入 18.95 亿 元， 同比 增 长118.38% ， 托管 资产 余额3.36 万 亿元 ，
较年初增长 81.16% 。 作 为 公益慈 善基 金的 首个 独立 第三方 托管 人 ， 成 功签 约 “壹 基金 ” 公
益资金 托管 ， 为我 国公 益 慈善资 金监 管 、 信 息披 露 进行有 益探 索 ， 该 项目 荣 获 2012 中 国金
融品牌 「金 象奖 」 “ 十大 公 益项目 ”奖 ；四 度蝉 联获 《财资 》 “ 中国 最佳 托管 专 业银行 ” 。
（二） 主要 人员 情况
李建红 先生 ， 本行 董事 长 、 非 执行 董事 ，2014 年 7 月起担 任本 行董 事 、 董 事 长。 英国
东伦敦 大学 工商 管理 硕士 、吉林 大学 经济 管理 专业 硕士， 高级 经济 师。 招商 局集团 有限 公
司董事 长， 兼任 招商 局国 际有限 公司 董事 会主 席、 招商局 能源 运输 股份 有限 公司董 事长 、
中国国 际海 运集 装箱 （集 团）股 份有 限公 司董 事长 、招商 局华 建公 路投 资有 限公司 董事 长
和招商 局资 本投 资有 限责 任公司 董事 长。 曾任 中国 远洋运 输（ 集团 ）总 公司 总裁助 理、 总
经济师 、副 总裁 ，招 商局 集团有 限公 司董 事、 总裁 。
田惠宇 先生 ， 本行 行长 、 执行董 事 ，2013 年5 月 起 担任本 行行 长 、 本 行执 行 董事 。 美
国哥伦 比亚 大学 公共 管理 硕士学 位， 高级 经济 师。 曾 于 2003 年7 月至 2013 年5 月 历任 上
海银行 副行 长、 中国 建设 银行上 海市 分行 副行 长、 深圳市 分行 行长 、中 国建 设银行 零售 业
务总监 兼北 京市 分行 行长 。
丁伟先 生， 本行 副行 长。 大学本 科毕 业， 副研 究员 。1996 年 12 月 加入 本行 ，历任 杭
州分行 办公 室主 任兼 营业 部总经 理， 杭州 分行 行长 助理、 副行 长， 南昌 支行 行长， 南昌 分
行行长 ， 总行 人力 资源 部 总经理 ， 总行 行长 助理 ，2008 年4 月 起任 本行 副行 长。 兼任 招银工银瑞信 保本 3 号混合型证券 投资基金
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国际金 融有 限公 司董 事长 。
姜然女 士， 招商 银行 资产 托管部 总经 理， 大学 本科 毕业， 具有 基金 托管 人高 级管理 人
员任职 资格 。先 后供 职于 中国农业 银行 黑 龙江 省 分 行， 华 商银 行， 中国 农业 银行深 圳市 分
行 ， 从事 信贷 管理 、 托管 工作 。2002 年 9 月 加盟 招 商银行 至今 ， 历任 招商 银 行总行 资产 托
管部经 理、 高级 经理 、总 经理助 理等 职。 是国 内首 家推出 的网 上托 管银 行 的 主要设 计、 开
发者之 一， 具 有20 余年 银 行信贷 及托 管专 业从 业经 验。在 托管 产品 创新 、服 务流程 优化 、
市场营 销及 客户 关系 管理 等领域 具有 深入 的研 究 和 丰富的 实务 经验 。
（三） 基金 托管 业务 经营 情况
截至2014 年11 月30 日， 招 商银行 股份 有限 公司 托管 了招商 安泰 系列 证券 投资 基金 （ 含
招商股 票证 券投 资基 金、 招商平 衡型 证券 投资 基金 和招商 债券 证券 投资 基金 ） ， 招商 现金 增
值开放 式证 券投 资基 金、 华夏经 典配 置混 合型 证券 投资基 金、 长城 久泰 沪深300 指 数证 券
投资基 金、 华夏 货币 市场 基金、 光大 保德 信货 币市 场基金 、华 泰柏 瑞金 字塔 稳本增 利债 券
型证券 投 资 基金 、海 富通 强化回 报混 合型 证券 投资 基金、 光大 保德 信新 增长 股票型 证券 投
资基金 、富 国天 合稳 健优 选股票 型证 券投 资基 金、 上证红 利交 易型 开放 式指 数证券 投资 基
金、德 盛优 势股 票证 券投 资基金 、华 富成 长趋 势股 票型证 券投 资基 金、 光大 保德信 优势 配
置股票 型证 券投 资基 金、 益民多 利债 券型 证券 投资 基金、 德盛 红利 股票 证券 投资基 金、 上
证中央 企 业50 交易 型开 放 式指数 证券 投资 基金 、 上 投摩根 行业 轮动 股票 型证 券投资 基金 、
中银蓝 筹精 选灵 活配 置混 合型证 券投 资基 金 、 南方 策略优 化股 票型 证券 投资 基金、 兴全 合
润分级 股票 型证 券投 资基 金、中 邮核 心主 题股 票型 证券投 资基 金、 长盛 沪深300 指 数证 券
投资基 金（LOF） 、中 银价 值精选 灵活 配置 混合 型证 券投资 基金 、中 银稳 健双 利债券 型证 券
投资基 金、 银河 创新 成长 股票型 证券 投资 基金 、嘉 实多利 分级 债券 型证 券投 资基金 、国 泰
保本混 合型 证券 投资 基金 、华宝 兴业 可转 债债 券型 证券投 资基 金、 建信 双利 策略主 题分 级
股票型 证券 投资 基金 、 诺 安保本 混合 型证 券投 资基 金、 鹏 华新 兴产 业股 票型 证券投 资基 金、
博时裕 祥分 级债 券型 证券 投资基 金、 上证 国有 企业100 交 易型 开放 式指 数证 券投资 基金 、
华安可 转换 债券 债券 型证 券投资 基金 、中 银转 债增 强债券 型证 券投 资基 金、 富国低 碳环 保
股票型 证券 投资 基金 、 诺 安油气 能源 股票 证券 投资 基金（LOF） 、中 银中 小盘 成长股 票型 证
券投资基金、国泰成长优选股票型证券投资基金、兴全轻资产投资股票型证券投资基金
（LOF） 、 易 方达 纯债 债券 型证券 投资 基金 、 中 银沪 深 300 等 权重 指数 证券 投 资基金(LOF) 、
中银保 本混 合型 证券 投资 基金 、 嘉实 增强 收益 定期 开放债 券型 证券 投资 基金 、 工银 瑞信14
天理财 债券 型发 起式 证券 投资基 金 、 鹏华 中小 企业 纯债债 券型 发起 式证 券投 资基金 、诺 安工银瑞信 保本 3 号混合型证券 投资基金
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双利债 券型 发起 式证 券投 资基金 、中 银纯 债债 券型 证券投 资基 金、 南方 安心 保本混 合型 证
券投资 基金 、中 银理 财 7 天债券 型 证 券投 资基 金、 中海惠 裕纯 债分 级债 券型 发起式 证券 投
资基金 、 建信 双月 安心 理 财债券 型证 券投 资基 金 、 中银理 财 30 天 债券 型证 券 投资基 金 、 广
发新经 济股 票型 发起 式证 券投资 基金 、中 银稳 健添 利债券 型发 起式 证券 投资 基金 、 博时 亚
洲票息 收益 债券 型证 券投 资基金 、工 银瑞 信增 利分 级债券 型证 券投 资基 金、 鹏华丰 利分 级
债券型 发起 式证 券投 资基 金、中 银消 费主 题股 票型 证券投 资基 金、 工银 瑞信 信用纯 债一 年
定期开 放债 券型 证券 投资 基金、 浦银 安盛6 个 月定 期开放 债券 型证 券投 资基 金、工 银瑞 信
保本3 号混 合型 证券 投资 基金、 中银 标普 全球 精选 自然资 源等 权重 指数 证券 投资基 金、 博
时月月 薪定 期支 付债 券型 证券投 资基 金、 中银 保本 二号混 合型 证券 投资 基金 、建信 安心 回
报两年 定期 开放 债券 型证 券投资 基金 、中 海惠 利纯 债分级 债券 型证 券投 资基 金、富 国恒 利
分级债 券型 证券 投资 基金 、中银 优秀 企业 股票 型证 券投资 基金 、中 银多 策略 灵活配 置混 合
型证券 投资 基金 、华 安新 活力灵 活配 置混 合型 证券 投资基 金、 宝盈 新价 值灵 活配置 混合 型
证券投 资基 金、 交银 施罗 德新成 长股 票投 资基 金、 嘉实对 冲套 利定 期开 放混 合型投 资基 金、
宝盈瑞 祥养 老混 合型 证券 投资基 金和 银华 永益 分级 债券型 证券 投资 基金 、中 银聚利 分级 债
券型证 券投 资基 金、 国泰 新经济 灵活 配置 混合 型证 券投资 基金 、工 银瑞 信新 财富灵 活配 置
混合型 证券 投资 基金 、东 方红睿 丰灵 活配 置混 合型 证券投 资基 金、 博时 月月 盈短期 理财 债
券型证 券投 资基 金、 中银 新经济 灵活 混合 型证 券投 资基金 、工 银瑞 信研 究精 选股票 型证 券
投资基 金 共86 只开 放式 基 金及其 它托 管资 产， 托管 资产 为 33644.61 亿 元人 民 币。
(四) 托管 人的 内部 控制 制 度
1、 内部控 制目 标
确保托 管业 务严 格遵 守国 家有关 法律 法规 和行 业监 管规则 ， 自觉 形成 守法 经 营、 规范 运
作的经 营思 想和 经营 理念 ； 形 成科 学合 理的 决策 机 制、 执行 机制 和监 督机 制 ， 防 范和 化解 经
营风险 ， 确 保托 管业 务的 稳 健运行 和 托 管资 产的 安全 完整； 建立 有利 于查 错防 弊 、 堵塞 漏洞 、
消除隐 患 ， 保 证业 务稳 健 运行的 风险 控制 制度 ， 确 保托管 业务 信息 真实 、 准 确、 完整 、 及 时；
确保内 控机 制、 体制 的不 断改进 和各 项业 务制 度、 流程的 不断 完善 。
2、 内部控 制组 织结 构
招商银 行资 产托 管业 务建 立三级 内控 风险 防范 体系 ：
一级风 险防 范是 在总 行层 面对风 险进 行预 防和 控制 。
二级防 范是 总行 资产 托管 部设立 稽核 监察 室 ， 负 责 部门内 部风 险预 防和 控制 。 稽 核监 察
室在总 经理 室直 接领 导下 ， 独 立于 部门 内其 他业 务 室和托 管分 部 、 分 行资 产 托管业 务主 管部工银瑞信 保本 3 号混合型证券 投资基金
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门， 对各 岗位 、 各业 务室 、 各 分部 、 各项 业务 中的 风险 控 制情 况实 施监 督 ， 及时发 现内 部控
制缺陷 ，提 出整 改方 案， 跟踪整 改情 况。
三级风 险防 范是 总行 资产 托管部 在专 业岗 位设 置时 ， 必 须遵 循内 控制 衡原 则 ， 监督制 衡
的形式 和方 式视 业务 的风 险程度 决定 。
3、 内部控 制原 则
（1）全面 性原则。 内部控 制应覆盖 各项业务 过程和 操作环节 、覆盖所 有室和 岗位， 并
由全部 人员 参与 。
（2）审慎 性原则。 内部控 制的核心 是有效防 范各种 风险，托 管组织体 系的构 成、内 部
管理制 度的 建立 都要 以防 范风险 、审 慎经 营为 出发 点，应 当体 现“ 内控 优先 ”的要 求。
（3）独立 性原则。 各室、 各岗位职 责应当保 持相对 独立，不 同托管资 产之间 、托管 资
产和自 有资 产之 间应 当分 离。 内部 控制 的检 查 、 评 价 部门应 当独 立于 内部 控制 的建立 和执 行
部门 ， 稽 核监 察室 应保 持高 度的独 立性 和权 威性 ， 负责 对部门 内部 控制 工作 进行 评价和 检 查 。
（4）有效 性原则。 内部控 制应当具 有高度的 权威性 ，任何人 不得拥有 不受内 部控制 约
束的权 利， 内部 控制 存在 的问题 应当 能够 得到 及时 的反馈 和纠 正。
（5）适应 性原则。 内部控 制应适应 我行托管 业务风 险管理的 需要，并 能随着 托管业 务
经营战 略 、 经 营方 针、 经 营理念 等内 部环 境的 变化 和国家 法律 、 法规 、 政 策 制度等 外部 环境
的改变 及时 进行 修订 和完 善。 内部 控制 应随 着托 管 业 务经 营战 略 、 经 营方 针 、 经 营理 念等 内
部环境 的变 化和 国家 法律 、法规 、政 策制 度等 外部 环境的 改变 及时 进行 相应 的修订 和 完 善 。
（6）防火 墙原则。 业务营 运、稽核 监察等相 关室， 应当在制 度上和人 员上适 当分离 ，
办公网 和业 务网 分离 ，部 门业务 网和 全行 业务 网分 离，以 达到 风险 防范 的目 的。
（7）重要 性原则。 内部控 制应当在 全面控制 的基础 上，关注 重要托管 业务事 项和高 风
险领域 。
（8）制衡 性原则。 内部控 制应当在 托管组织 体系、 机构设置 及权责分 配、业 务流程 等
方面形 成相 互制 约、 相互 监督， 同时 兼顾 运营 效率 。
（9）成本 效益原则 。内部 控制应当 权衡托 管 业务的 实施成本 与预期效 益，以 适当的 成
本实现 有效 控制 。
4、 内部控 制措 施
（1 ） 完 善的 制度 建设 。 招 商银行 资产 托管 部制 定了 《招 商银 行证 券投 资基 金 托管业 务
管理办 法》 、 《招 商银 行资 产托管 业务 内控 管理 办法 》 、 《招 商银 行基 金托 管业 务 操作规 程》
和等一 系列 规章 制度 ，从 资产托 管业 务操 作流 程、 会计核 算、 岗位 管理 、档 案管理 、保 密工银瑞信 保本 3 号混合型证券 投资基金
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管理和 信息 管理 等方 面， 保证资 产托 管业 务科 学化 、制度 化、 规范 化运 作。 为保障 托管 资
产安全 和托 管业 务正 常运 作，切 实维 护托 管业 务各 当事人 的利 益， 避免 托管 业务危 机事 件
发生或 确保 危机 事件 发生 后能够 及时 、准 确、 有效 地处理 ，招 商银 行还 制定 了《招 商银 行
托管业 务危 机事 件应 急处 理办法 》 ， 并 建立 了灾 难备 份中心 ， 各 种业 务数 据能 及时在 灾难 备
份中心 进行 备份 ，确 保灾 难发生 时， 托管 业务 能迅 速恢复 和不 间断 运行 。
（2 ） 经 营风 险控 制 。 招 商 银行资 产托 管部 托管 项目 审批 、 资 金清 算与 会计 核 算双人 双
岗、大 额资 金专 人跟 踪、 凭证管 理、 差错 处理 等一 系列完 整的 操作 规程 ，有 效地控 制业 务
运作过 程中 的风 险。
（3 ） 业 务信 息风 险控 制 。 招商银 行资 产托 管部 采用 加密方 式传 输数 据 。 数 据 执行异 地
同步灾 备， 同时 ，每 日定 时对托 管业 务数 据进 行磁 带备份 ，托 管业 务数 据进 行磁带 备份 ，
所有的 业务 信息 须经 过严 格的授 权才 能进 行访 问。
（4 ） 客 户资 料风 险控 制 。 招商银 行资 产托 管部 对业 务办理 过程 中形 成的 客户 资料 ， 视
同会计 资料 保管 。客 户资 料不得 泄露 ，有 关人 员如 需调用 ，须 经总 经理 室成 员审批 ，并 做
好调用 登记 。
（5 ） 信 息技 术系 统风 险控 制。 招商 银行 对信 息技 术 系统管 理实 行双 人双 岗双 责、 机房
24 小 时值 班并 设置 门禁 管 理、 电脑 密码 设置 及权 限 管理 、 业 务网 和办 公网 、 与全行 业务 网
双分离 制度 ，与 外部 业务 机构实 行防 火墙 保护 等， 保证信 息技 术系 统的 安全 。
（6 ） 人 力资 源控 制 。 招 商 银行资 产托 管部 通过 建立 良好的 企业 文化 和员 工培 训、 激励
机制、 加强 人力 资源 管理 及建立 人才 梯级 队伍 及人 才储备 机制 ， 有 效的 进行 人力资 源控 制 。
（五） 基金 托管 人对 基金 管理人 运作 基金 进行 监督 的方法 和程 序
根据《 中华 人民 共和 国证 券投资 基金 法》 、 《 证 券投 资基金 运作 管理 办法 》等 有关证 券
法律法 规的 规定 及基 金合 同的约 定， 对基 金投 资范 围、投 资对 象、 基金 投融 资比例 、基 金
投资禁 止行 为、 基金 管理 人参与 银行 间债 券市 场、 基金管 理人 选择 存款 银行 、基金 资产 净
值计算 、基 金份 额净 值计 算、应 收资 金到 账、 基金 费用开 支及 收入 确定 、基 金收益 分配 、
相关信 息披 露、 基金 宣传 推介材 料中 登载 基金 业绩 表现数 据等 的合 法性 、合 规 性进 行监 督
和核查 。
基金托管人对上述事项的监督与核查中发现基金管理人的实际投资运作违反《基金
法》 、 《 运作 办法》 、 基 金合 同、 托 管协 议、 上 述监 督内 容的约 定和 其他 有关 法律 法规的 规定 ，
应及时 以书 面形 式通 知基 金管理 人进 行整 改， 整改 的时限 应符 合法 规允 许的 投资比 例调 整
期限 。 基 金管 理人 收到 通知 后应及 时核 对确 认并 以书 面形式 向基 金托 管人 发出 回函并 改正 。工银瑞信 保本 3 号混合型证券 投资基金
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在规定 时间 内， 基金 托管 人有权 随时 对通 知事 项进 行复查 ，督 促基 金管 理人 改正。 基金 管
理人对 基金 托管 人通 知的 违规事 项未 能在 限期 内纠 正的， 基金 托管 人应 报告 中国证 监 会 。
基金托 管人 发现 基金 管 理 人的投 资指 令违 反 《基 金 法》 、 《运 作办 法》 、 基金 合 同和有 关
法律法 规规 定， 应当 拒绝 执行， 立即 通知 基金 管理 人限期 改正 ，如 基金 管理 人未能 在通 知
期限内 纠正 的， 基金 托管 人应向 中国 证监 会报 告。
基金管 理人 有义 务配 合和 协助基 金托 管人 依照 法律 法规、 基金 合同 和托 管协 议对基 金
业务执 行核 查。 对基 金托 管人发 出的 书面 提示 ，基 金管理 人应 在规 定时 间内 答复并 改正 ，
或就基 金托 管人 的疑 义进 行解释 或举 证； 对基 金托 管人按 照法 律法 规、 基金 合同和 托管 协
议的要 求需 向中 国证 监会 报送基 金监 督报 告的 事项 ，基金 管理 人应 积极 配合 提供相 关数 据
资料和 制度 等。
基金托 管人 发现 基金 管理 人有重 大违 规行 为， 应及 时报告 中国 证监 会， 同时 通知基 金
管理人 限期 纠正 ，并 将纠 正结果 报告 中国 证监 会。 基金管 理人 无正 当理 由， 拒绝、 阻挠 对
方根据 托管 协议 规定 行使 监督权 ，或 采取 拖延 、欺 诈等手 段妨 碍对 方进 行有 效监督 ，情 节
严重或 经基 金托 管人 提出 警告仍 不改 正的 ，基 金托 管人应 报告 中国 证监 会。
五、相 关服务机构
（一） 基金 份额 发售 机构
1、直 销机 构
名
称 ：工 银瑞 信基 金管 理有限 公司
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 丙 17 号北 京银 行 大厦 8 层
注册地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 丙 17 号北 京银 行 大厦
法定代 表人 ： 郭 特华
传真：010-66583111
联系人 ： 王 秋雅
联系电 话：010-66583234
公司网 站：www.icbccs.com.cn
2、代 销机 构
（1） 中国 工商 银行 股份 有 限公司
注册地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 55 号 工银瑞信 保本 3 号混合型证券 投资基金
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26
办公地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 55 号
法定代 表人 ：姜 建清
传真：010 －66107914
客户服 务电 话：95588
网站：www.icbc.com.cn
（2） 招商 银行 股份 有限 公 司
注册地 址： 深圳 市 福 田区 深南大 道 7088 号
办公地 址： 深圳 市 福 田区 深南大 道 7088 号
法定代 表人 ： 李 建红
联系人 ：邓 炯鹏
电话：0755-83198888
传真：0755-83195049
客户服 务电 话：95555
网址：www.cmbchina.com
（3） 交通 银行 股份 有限 公 司
注册地 址： 上海 市银 城中 路 188 号
办公地 址： 上海 市银 城中 路 188 号
法定代 表人 ： 牛 锡明
联系人 ：曹 榕
电话：021 －58781234
传真：021 －58408483
客户服 务电 话：95559
网址：http://www.bankcomm.com/
（4） 中信 证券 股份 有限 公 司
注册地 址： 深圳 市深 南 路 7088 号招 商银 行大 厦 A 层
办公地 址： 北京 朝阳 区新 源南 路 6 号 京城 大厦
法定代 表人 ：王 东明
联系人 ：陈 忠
电话：010 －84588888
传真：010 －84865560
工银瑞信 保本 3 号混合型证券 投资基金
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27
客户服 务电 话：010 —84588888
网址：http://www.cs.ecitic.com/
（5） 中信 证券 （浙 江） 有 限责任 公司
注册地 址： 浙江 省杭 州市 解放东 路 29 号 迪凯 银座 22 层
办公地 址： 浙江 省杭 州市 解放东 路 29 号 迪凯 银座 22 层
法定代 表人 ：沈 强
联系人 ：周 妍
电话：0571 －86811958
传真：0571 －85783771
客户服 务电 话：0571 —95548
网址：http://www.bigsun.com.cn/
（6） 中信 证券 （山 东） 有 限责任 公司
注册地 址： 青岛 市崂 山区 苗岭 路 29 号澳 柯玛 大厦 15 层
办公地 址： 青岛 市崂 山区 深圳 路 222 号青 岛国 际金 融广 场 20 层
法定代 表人 ： 杨 宝林
联系人 ： 吴 忠超
电话：0532-85022326
传真：0532-85022605
客户服务 电 话：95548
网址：www.zxwt.com.cn
（7） 中信 建投 证券 股份 有 限公司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 安立 路 66 号 4 号楼
办公地 址： 北京 市朝 阳门 内大 街 188 号
法定代 表人 ：王 常青
联系人 ：权 唐
电话：010 －85130588
传真：010 －65182261
客户服 务电 话：4008888108
网址：http://www.csc108.com/
（8） 申银 万国 证券 股份 有 限公司 工银瑞信 保本 3 号混合型证券 投资基金
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28
注册地 址： 上海 市常 熟 路 171 号
办公地 址： 上海 市常 熟 路 171 号
法定代 表人 ：丁 国荣
联系人 ：黄 维琳 、曹 晔
电话：021 —54033888
传真：021 －54038844
客户服 务电 话：95523
网址：http://www.sywg.com/
（9） 国都 证券 有限 责任 公 司
注册地 址： 北京 市东 城区 东直门 南大 街 3 号国 华投 资大 厦 9 层 10 层
办公地 址： 北京 市东 城区 东直门 南大 街 3 号国 华投 资大 厦 9 层 10 层
法定代 表人 ：常 喆
客户服 务电 话：400-818-8118
网址：www.guodu.com
（10） 信达 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 北京 市西 城区 闹市口 大 街 9 号院 1 号楼
办公地 址： 北京 市西 城区 闹市口 大 街 9 号院 1 号楼
法定代 表人 ：高 冠江
联系人 ：唐 静
电话：010-63080985
传真：010-63080978
客户服 务电 话：400-800-8899
网址：www.cindasc.com
（11 ） 平 安证 券有 限责 任 公司
注册地 址： 深圳 市福 田区 金田路 大中 华国 际交 易广 场 8 楼
办公地 址： 深圳 市福 田区 金田路 大中 华国 际交 易广 场 8 楼
法定代 表人 ：杨 宇翔
联系人 ：郑 舒丽
电话：0755 －22626172
传真：0755 －82400862
工银瑞信 保本 3 号混合型证券 投资基金
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29
客户服 务电 话：4008816168
网址：http://www.pingan.com/
（12） 中国 中投 证券 有限 责任公 司
注册地 址 ： 深 圳市 福田 区 益田路 与福 中路 交界 处荣 超商务 中 心 A 栋第 18 层-21 层及 第
04 层 01 、02 、03 、05 、11 、12、13、15、16、18、19 、20 、21 、22 、23 单元
办公地 址： 深圳 市福 田区 益田 路 6003 号 荣超 商务 中 心 A 栋第 04 、18 层至 21 层
法定代 表人 ： 龙 增来
联系人 ：刘 毅
电话：0755-82023442
传真：0755-82026539
客户服 务电 话：4006008008
网址：http://www.china-invs.cn/
（13） 国金 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 成都 市东 城根 上街 95 号
办公地 址： 成都 市东 城根 上街 95 号
法定代 表人 ：冉 云
联系人 ：金 喆
电话：028-86690126
传真：028-86690126
客服电 话：4006600109
网址：www.gjzq.com.cn
（14） 西南 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 重庆 市江 北区 桥北 苑 8 号
办公地 址： 重庆 市江 北区 桥北 苑 8 号 西南 证券 大厦
法定代 表人 ：余 维佳
联系人 ：张 婷
电话：023-63786220
传真：023-63786212
客户服 务电 话：4008096096
网址：http://www.swsc.com.cn
工银瑞信 保本 3 号混合型证券 投资基金
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30
（15） 华融 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 8 号
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 8 号 A 座 3、5 层
法定代 表人 ：宋 德清
联系人 ：黄 恒
联系电 话：010 －58568235
联系传 真：010 －58568062
客服电 话：010-58568118
公司网 址：www.hrsec.com.cn
（16） 厦门 证券 有限 公司
注册地 址： 厦门 市莲 前西 路 2 号 莲富 大厦 十七 楼
法定代 表人 ：傅 毅辉
联系人 ：卢 金文
联系方 式：0592-5161642
客户服 务电 话：0592-5163588
网址：www.xmzq.cn
（17） 方正 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 湖南 长沙 芙蓉 中路 2 段华 侨国 际大 厦 22-24 层
办公地 址： 湖南 长沙 芙蓉 中路 2 段华 侨国 际大 厦 22-24 层
法定代 表人 ：雷 杰
联系人 ：郭 军瑞
电话：0731-85832503
传真：0731-85832214
客户服 务电 话：95571
网址：http://www.foundersc.com
（18） 新时 代证 券有 限责 任公司
注册地 址： 北京 市海 淀区 北三环 西 路 99 号院 1 号楼 15 层 1501
办公地 址： 北京 市海 淀区 北三环 西 路 99 号院 1 号楼 15 层
法定代 表人 ：刘 汝军
联系人 ：马 骏杰 工银瑞信 保本 3 号混合型证券 投资基金
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31
电话：010-83561329
传真：010-83561094
客服电 话：400-698-9898
网址：www.xsdzq.cn
（19） 渤海 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 天津 市经 济技 术开发 区第 二大 街 42 号 写 字楼 101 室
办公地 址： 天津 市南 开区 宾水西 道 8 号
法定代 表人 ： 王 春峰
联系人 ：王 兆权
电话：022 －28451861
传真：022 －28451892
客户服 务电 话：4006515988
网址：http://www.bhzq.com
（20） 招商 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 深圳 市福 田区 益田路 江苏 大 厦 A 座 38 －45 层
办公地 址： 深圳 市福 田区 益田路 江苏 大厦 A 座 38 －45 层
法定代 表人 ：宫 少林
联系人 ：林 生迎
电话：0755 —82960223
传真：0755 －82943636
客户服 务电 话：4008888111 ；95565
网址：http://www.newone.com.cn/
（21） 光大 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 上海 市静 安区 新闸 路 1508 号
办公地 址： 上海 市静 安区 新闸 路 1508 号
法定代 表人 ：薛峰
联系人 ：刘 晨
电话：021 －22169081
传真：021 －22169134
客户服 务电 话：4008888788 ；95525
工银瑞信 保本 3 号混合型证券 投资基金
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32
网址：http://www.ebscn.com/
（22） 安信 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 深圳 市福 田区 金田 路 4018 号 安联 大厦 35 层、28 层 A02 单元
办公地 址： 深圳 市福 田区 金田 路 4018 号 安联 大厦 35 层、28 层 A02 单元
法定代 表人 ：牛 冠兴
联系人 ：陈 剑虹
电话：0755 －82825551
传真：0755 －82558355
客户服 务电 话：4008001001
网址：http://www.essences.com.cn
（23） 国联 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 无锡 市县 前东 街 168 号
办公地 址： 江苏 省无 锡市 太湖新 城金 融一 街 8 号国 联金融 大 厦 702 室
法定代 表人 ：范 炎
联系人 ：沈 刚
电话：0510 －82831662
传真：0510 －82830162
客户服 务电 话：4008885288 （全 国） ，0510-82588168 （无锡 ）
网址：http://www.glsc.com.cn
（24） 德邦 证券 有限 责任 公司
注册地 址： 上海 市普 陀区 曹杨 路 510 号南 半 幢 9 楼
办公地 址： 上海 市浦 东新 区福山 路 500 号 城建 国际 中心 26 楼
法定代 表人 ：方 加春
联系人 ：罗 芳
电话：021-68761616
传真：021-68767981
客户服 务电 话：4008888128
网址：http://www.tebon.com.cn
（25） 广州 证券 有限 责任 公司
注册地 址： 广州 市天 河区 珠江新 城珠 江西 路 5 号广 州国际 金融 中 心 19 、20 楼 工银瑞信 保本 3 号混合型证券 投资基金
更新的 招募说明书
33
办公地 址： 广州 市天 河区 珠江新 城珠 江西 路 5 号广 州国际 金融 中 心 19 、20 楼
法定代 表人 ：刘 东
联系人 ：林 洁茹
电话：020 －88836999
传真：020 －88836654
客户服 务电 话： 961303
网址：http://www.gzs.com.cn
（26） 海通 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 上海 市淮 海中 路 98 号
办公地 址： 上海 市广 东 路 689 号 海通 证券 大厦
法定代 表人 ：王 开国
联系人 ：金 芸、 李笑 鸣
电话：021 －23219275
传真：021 －63602722
客户服 务电 话：95553
网址：http://www.htsec.com/
（27） 国泰 君安 证券 股份 有限公 司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区商城 路 618 号
办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 168 号
法定代 表人 ： 万 建华
联系人 ：芮 敏祺
电话：021-38676666
传真：021-38670161
客户服 务电话 ：95521
网址：www.gtja.com
（28） 天相 投资 顾问 有限 公司
注册地 址： 北京 市西 城区 金融 街 19 号富 凯大 厦 B 座 701
邮编 ：100032
办公地 址： 北京 市西 城区 新街口 外大 街 28 号 C 座 5 层
法定代 表人 ：林 义相
联系人 ：林 爽
工银瑞信 保本 3 号混合型证券 投资基金
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34
电话：010 －66045608
传真：010 －66045500
客户服 务电 话：010-66045678
网址：http://www.txsec.com
（29） 齐鲁 证 券 有限 公司
注册地 址： 山东 省济 南市 经十 路 20518 号
办公地 址： 山东 省济 南市 经七 路 86 号 23 层
法定代 表人 ：李 玮
联系人 ：吴 阳
电话：0531 －81283938
传真：0531 －81283900
客户服 务电 话：95538
网址：http://www.qlzq.com.cn/
（30） 华龙 证券 有限 责任 公司
注册地 址： 甘肃 省兰 州市 静宁 路 308 号
办公地 址： 甘肃 省兰 州市 城关区 东岗 西 路 638 号财 富大厦
法定代 表人 ：李 晓安
联系人 ：李 昕田
电话：0931 －8888088
传真：0931 －4890515
客户服 务电 话：0931-4890619/4890618/4890100
网址：http://www.hlzqgs.com/
（31） 西藏 同信 证券 有限 责任公 司
注册地 址： 拉萨 市北 京中 路 101 号
法定代 表人 ：贾 绍君
联系电 话：021-36535002
传真：021-36533017
联系人 ：汪 尚斌
公司网 址：www.xzsec.com
客户咨 询电 话：40088-11177
工银瑞信 保本 3 号混合型证券 投资基金
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35
（32） 深圳 众禄 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 深圳 市罗 湖区 深南东 路 5047 号发 展银 行 大厦 25 楼 I 、J 单元
办公地 址 ： 深 圳市 罗湖 区 深南东 路 5047 号发 展银 行 大厦 25 楼 I 、J 单元
法定代 表人 ：薛 峰
联系人 ：童 彩萍
联系电 话： 0755-33227950
传真： 0755-82080798
客户服 务电 话： 4006-788-887
网址： www.zlfund.cn 及 www.jjmmw.com
（33） 北京 展恒 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 北京 市顺 义区 后沙峪 镇安 富 街 6 号
办公地 址： 北京 市朝 阳区 德胜门 外华 严北 里 2 号民 建大 厦 6 层
法定代 表人 ：闫 振杰
联系人 ：宋 丽冉
联系电 话： 010-62020088
客服电 话：4008-886-661
传真： 62020088-8802
网址： www.myfund.com
（34） 上海 天天 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 上 海市 徐汇 区 龙田 路 190 号 2 号楼 二层
办公地 址：
上 海市 徐汇 区龙田 路 195 号 3C 座 9 楼
法定代 表人 ：其 实
联系人 ：潘 世友
联系电 话：021-54509988-7019
客服电 话：400-1818-188
传真：021-64385308
网址：www.1234567.com.cn
（35） 杭州 数米 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 杭州 市余 杭区 仓前街 道海 曙路 东 2 号
办公地 址： 浙江 省杭 州市 滨江区 江南 大 道 3588 号 恒 生大 厦 12 楼 工银瑞信 保本 3 号混合型证券 投资基金
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法定代 表人 ：陈 柏青
联系人 ：周 嬿旻
电话：0571-28829790 ，021-60897869
客服电 话：4000-766-123
传真：0571-26698533
网址：http://www.fund123.cn/
（36） 上海 好买 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 上海 市虹 口区 场中 路 685 弄 37 号 4 号楼 449 室
办公地 址： 上海 市浦 东南 路 1118 号鄂 尔多 斯国 际大 厦 9 楼
法定代 表人 ：杨 文斌
联系人 ：薛 年
联系电 话：021-58870011-6705
客服电 话：400-700-9665
传真：021-68596916
网址：http://www.ehowbuy.com/
（37） 诺亚 正行 （上 海） 基金销 售投 资顾 问有 限公 司
注册地 址： 上海 市金 山区 廊下镇 漕廊 公 路 7650 号 205 室
办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 68 号时 代金 融 中心 8 楼
法定代 表人 ：汪 静波
联系人 ：李 玲
联系电 话：021-38602750
客服电 话：400-821-5399
传真：021-38509777
网址： http://www.noah-fund.com/
（38） 和讯 信息 科技 有限 公司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 朝外大 街 22 号 泛利 大厦 10 层
办公地 址： 北京 朝外 大 街 22 号 泛利 大厦 10 层
法定代 表人 ：王 莉
联系人 ：习 甜
联系电 话：010-85650920 工银瑞信 保本 3 号混合型证券 投资基金
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客服电 话：400-920-0022
传真：010-85657357
网址： http://licaike.hexun.com/
（39） 嘉实 财富 管理 有限 公司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区世纪 大 道 8 号 B 座 46 楼 06-10 单元
办公地 址： 北京 市朝 阳区 建国 路 91 号金 地中 心 A 座 6 层
法定代 表人 ：赵 学军
联系人 ：景 琪
联系电 话：010- 65215266
客服电 话：010-85572999
传真：010-65185678
网址： http://www.harvestwm.cn/
(40) 万银 财富 （北 京） 基 金销售 有限 公司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 北四环 中 路 27 号院 5 号楼 3201 内
办公地 址： 中国 北京 朝阳 区北四 环中 路 27 号 盘古 大 观 3201
法定代 表人 ：李 招弟
联系人 ：高 晓芳
联系电 话： 010-59393920-811
客服电 话：4008080069
传真： 010-59393074
网址： www.wy-fund.com
（41） 浙江 同花 顺基 金销 售有限 公司
注册地 址： 浙江 省杭 州市 文二西 路一 号元 茂大 厦 903 室
办公地 址： 浙江 省杭 州市 翠柏 路 7 号 杭州 电子 商务 产业 园 2 号楼 2 楼
法定代 表人 ：凌 顺平
联系人 ：杨 翼
联系电 话：0571-88911818
客服电 话：4008-773-772
网址: www.5ifund.com
（42） 上海 长量 基金 销售 投资顾 问有 限公 司
工银瑞信 保本 3 号混合型证券 投资基金
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注册地 址： 上海 市浦 东新 区高翔 路 526 号 2 幢
办公地 址： 上海 市浦 东新 区浦东 大 道 555 号裕 景国 际 B 座 16 层
法定代 表人 ：张 跃伟
联系人 ： 单 丙烨
联系电 话：021-20691832
客服电 话：400-089-1289
传真：021-58787698
网址: http://www.erichfund.com
（43） 深圳 市新 兰德 证券 投资咨 询有 限公 司
注册地 址： 深圳 市福 田区 华强北 路赛 格科 技 园 4 栋 10 层 1006#
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 35 号 国企 大厦 C 座 9 层
法定代 表人 ：马 令海
联系人 ： 邓洁
联系电 话： 010-58325388-1105
客服电 话：4008507771
传真： 010-58325282
网址： t.jrj.com
（44） 宜 信普 泽投 资顾 问 （北京 ）有 限公 司
注册 地址 ： 北 京市 朝阳 区建国 路 88 号 9 号楼 15 层 1809
办公地 址： 北 京市 朝阳 区 建国 路 88 号 SOHO 现代城 C 座 1809
法定代 表人 ：沈 伟桦
联系人 ： 程刚
联系电 话： 010-85892781
客服电 话： 400-609-9500
网址:
www.yixinfund.com
（45） 天风 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 湖北 省武 汉市 东湖新 技术 开发 区关 东园 路 2 号 高科 大 厦 4 楼
办公地 址： 湖北 省武 汉市 江汉区 唐家 墩 路 32 号国 资 大厦 B 座 4 楼
法定代 表人 ： 余磊
联系人 ：刘 鑫
工银瑞信 保本 3 号混合型证券 投资基金
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39
联系电 话： （027 ）87618889
传真： （027 ）87618882
客服电 话： （027 ）87618889
公司网 址：http://www.tfzq.com
（46） 兴业 银行 股份 有限 公司
注册地 址： 福州 市湖 东 路 154 号
办公地 址： 上海 市江 宁 路 168 号
法定代 表人 ：高 建平
联系人 ：刘 玲
电话：021-52629999
客服电 话：95561
网址：www.cib.com.cn
（47） 中国 邮政 储蓄 银行 股份有 限公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 3 号
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 3 号
法定代 表人 ：李 国华
联系人 ：陈 春林
传真：010 －68858117
客户服 务电 话：95580
网址：http://www.psbc.com
（48） 一路 财富 （ 北 京） 基金销 售有 限公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 车公庄 大 街 9 号 五栋 大 楼 C 座 702
办公地 址： 北京 市西 城区 阜成门 大 街 2 号 万通 新世 界广 场 A 座 2208
法定代 表人 ：吴 雪秀
联系人 ：苏 昊
联系电 话：010-88312877-8033
客服电 话：400-001-1566
网址：www.yilucaifu.com
（49） 中国 国际 期货 有限 公司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 建国门 外光 华 路 14 号 1 幢 1 层、2 层、9 层、11 层、12 层 工银瑞信 保本 3 号混合型证券 投资基金
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办公地 址： 北京 市朝 阳区 光华 路 16 号中 期大 厦 A 座 9 层
法定代 表人 ：王 兵
联系人 ：赵 森
联系电 话：010-65807399
客服电 话：95162
网址：www.cifco.net
（50） 中期 资产 管理 有限 公司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 建国门 外光 华 路 14 号 1 幢 11 层 1103 号
办公地 址： 北京 市朝 阳区 建国门 外光 华 路 16 号中 国 中期大 厦 A 座 11 层
法定代 表人 ：路 瑶
联系人 ：侯 英建
联系电 话：010-65807865
客服电 话：010-65807609
网址：www.cifcofund.com
（51） 中天 嘉华 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 北京 市石 景山 区八大 处高 科技 西井 路 3 号 3 号楼 7457 房间
办公地 址： 北京 市朝 阳区 京顺 路 5 号 曙光 大 厦 C 座 1 层
法定代 表人 ：黄 俊辉
联系人 ：张 立新
联系电 话：010-58276785
客服电 话：400-650-9972
网址：www.sinowel.com
基金管 理人 可根 据《 基金 法》 、 《 运作 办法 》 、 《 销售 办法》 和基 金合 同等 的规 定，选 择
其他符 合要 求的 机构 代理 销售本 基金 ，并 及时 履行 公告义 务。
（二） 注册 登记 机构
名
称 ：工 银瑞 信基 金管 理有限 公司
注册地 址 ： 北京 市 西 城区 金融大 街 丙17 号北 京银 行 大厦
注册登 记业 务 办 公地 址： 北京市 西城 区金 融大 街 丙17 号 北京 银行 大厦7 层
法定代 表人 ： 郭 特华
全国统 一客 户服 务电 话：400-811-9999 工银瑞信 保本 3 号混合型证券 投资基金
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传
真：010-66583100
联系人 ：朱 辉毅
（三） 律师 事务 所及 经办 律师
名
称 ：上 海市 源泰 律师 事务所
住
所 ：上 海市 浦东 新区 浦东南 路 256 号 华夏 银行 大厦 14 楼
办公地 址： 上海 市浦 东新 区浦东 南 路 256 号华 夏银 行大 厦 14 楼
负责人 ：廖 海
电
话 ： （021 ）51150298
传
真 ： （021 ）51150398
经办律 师： 刘佳 、张 兰
（四） 会计 师事 务所 及经 办注册 会计 师
名
称 ：安 永华 明会 计师 事务所 （特 殊普 通合 伙）
住
所： 北 京市 东城 区东 长安 街 1 号 东方 广场 东方 经贸 城 ，东 三办 公 楼 16 层
办公地 址： 北京 市东 城区 东长安 街 1 号东 方广 场东 方经贸 城， 东三 办公 楼 16 层
执行事 务人 ：吴 港平
经办注 册会 计师 ：李 慧民 ，王珊 珊
联系电 话： （010 ）58152145
传真： （010 ）58114645
联系人 ：王 珊珊
六、基 金的募集
（一） 基金 募集 的依 据
本基金 由基 金管 理人 依照 《基金 法》 、 《运 作办 法》 、 《 销售办 法》 、 基 金合 同及 其 他法律
法规的 有关 规定 募集 。 本 基 金募集 申请 已经 中国 证监 会 2013 年 5 月 15 日证 监 许可 [2013]
658 号 文核 准。
（二） 基金 类型
混合型 基金
（三） 基金 的运 作方 式 工银瑞信 保本 3 号混合型证券 投资基金
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契约型 ，以 定期 开放 方式 运作。
本基金 以定 期开 放的 方式 运作， 即本 基金 以保 本运 作周期 和到 期操 作期 相结 合的方 式
运作。 本基 金的 到期 操作 期为保 本运 作周 期到 期日 （不含 当日 ）之 后 5 个 工 作日（ 含第 5
个工作 日） ，在 到期 操作 期 ，本基 金接 受申 购、 赎回 、转换 转出 申请 。
本基金 以3 年为 一个 保本 运作周 期， 每个 保本 运作 周期为 自基 金合 同生 效日 （包括 基
金合同 生效 日） 或每 个过 渡期结 束之 日次 日起 （包 括该日 ，如 该日 为非 工作 日，则 顺延 至
下一工 作日 ）至3 年 后的 年度对 日的 前一 日止 。 如 该对日 为非 工作 日， 保本 运作周 期到 期
日顺延 至下 一个 工作 日。
本基金 将在 到期 操作 期结 束后设 置 5 至 20 个 工作 日 的过渡 期 。 过 渡期 的具 体期 间由基
金管理 人在 上一 个保 本运 作周期 结束 前公 告说 明。 投资者 在过 渡期 内可 以申 请购买 或者 转
换转入 本基 金基 金份 额。 过渡期 内， 本金 将暂 停办 理日常 赎回 、转 换转 出业 务。
本基金 的每 个保 本运 作周 期以封 闭期 和受 限开 放期 相交替 的方 式运 作， 共包 含为 6 个
封闭期 和5 个受 限开 放期 。
在首个 保本 运作 周期 中， 本基金 的受 限开 放期 为本 基金基 金合 同生 效日 的每6 个月 对
日（ 若该对 日为 非工 作日 ， 则顺延 至最 近一 个工 作日 ） 。 在 第二个 及以 后的 保本 运 作周期 中，
本基金 的受 限开 放期 为该 保本运 作周 期 首 日的 每 6 个月对 日（ 若该 对日 为非 工作日 ，则 顺
延至最 近一 个工 作日 ） 。 本 基金的 每个 受限 开放 期 为1 个工 作日 。
在 每 个 受 限开 放 期， 本 基金 将 对 净 赎回 数 量（ 净 赎回 数 量= 申购 数 量+转 换 转入 数 量-
赎回数 量- 转换 转出 数量） 进行控 制， 确保 净赎 回数 量占该 受限 开放 期前 一日 基金份 额总 数
的比例 在[0 ，特 定比 例] 区 间内， 该特 定比 例不 超 过 15%（ 含） ， 且该 特定 比例 的数值 将在
基金发 售前 或在 到期 操作 期、过 渡期 前通 过指 定媒 体公告 。如 净赎 回数 量占 比超过 特定 比
例，则 对当 日的 申购 （含 转换转 入） 申请 进行 全部 确认， 赎回 （含 转换 转出 ）申请 的确 认
总额度 为该 日 净 赎回 额度 （即受 限开 放期 前一 日基 金份额 总数 乘以 特定 比例 ）加计 当日 的
申购 （ 含转 换转 入） 申 请 。 投资 者的 赎回 （ 含转 换 转出） 申请 按照 相同 比例 进行部 分确 认，
该比例 为确 认的 赎回 （含 转换转 出） 申请 总额 度占 该日实 际赎 回（ 含转 换转 出）申 请的 比
例。 如 净赎 回数 量小 于特 定比例 时， 则对 当日 的申 购 （含 转换 转入） 及赎 回 （含转 换转 出）
申请全 部确 认。 在本 基金 的第一 个运 作周 期内 ，上 述特定 比例 设定 为10% 。
在每个 保本 运作 周期 内， 除受限 开放 期以 外， 均为 封闭期 。在 封闭 期内 ，本 基金不 接
受基金 份额 的申 购和 赎回 和转入 转出 。
除封闭 期以 外的 开放 期， 其第 一 个工 作日 因不 可抗 力或其 他情 形致 使基 金无 法按时 开工银瑞信 保本 3 号混合型证券 投资基金
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放申购 与赎 回业 务的 ，开 放期自 不可 抗力 或其 他情 形的影 响因 素消 除之 日起 的下一 个工 作
日开始 。开 放期 内因 发生 不可抗 力或 其他 情形 而发 生基金 暂停 申购 与赎 回业 务的， 开放 期
将按因 不可 抗力 或其 他情 形而暂 停申 购与 赎回 的期 间相应 延长 。
在本基金的 第一个 保本运 作周期内， 上述特 定比例 设定为10% ，即本 基金在 受 限开放期
将对当 日的 净赎 回数 量进 行控制 ， 确 保净 赎回 数量 占 该受限 开放 期前 一日 基金 份额总 数的 比
例在[0 ，10%] 区间 内 。 适 用 于第二 个保 本运 作周 期的 特定比 例数 值将 在第 一个 到期操 作期 开
始前在 指定 媒体 进行 公告 ，以此 类推 。
例1：假设 本基金基 金合同 于2013年12月18 日生效， 则本基金的 第一个 保本运 作周期 为
2013年12 月18日至2016 年12 月19日 （2016年12月17 日 该日为周六 ，顺延 至19日 周一） ，其 中
受限开 放期 分别 为2014年6 月18日、 2014年12月18日、 2015年6月18 日、 2015 年12月18日、 2016
年6月20日 （2016 年6 月18 日为周六 ，顺延至20日周 一） 。在以 上每个 受限开放 期，投资 者 可
提出基 金份 额的 申购 、 赎 回申请 ， 本基 金将 对当 日 的净赎 回数 量进 行控 制 ， 确保净 赎回 数量
占 该受 限开 放期 前一 日基 金份额 总数 的比 例在[0 ，10%] 区 间内 。
本基金 的的 首个 保本 运作 周期到 期日 之后 即开 始进 入首个 到期 操作 期， 为 2016 年 12
月19 日其 后的5 个 工作 日 ， 为 2016 年12 月20 日至2016 年 12 月 26 日 （2016 年 12 月 24
日 为周 六， 顺延 至26 日周 一） ， 在此 期间 投资 者可 以 办理本 基金 的申 购、 赎回 业务。 若本
基金与 担保 公司 达成 第二 个保本 运作 周期 协议 ， 则 自 2016 年12 月27 日起 进 入本基 金第 一
个过渡 期， 若首 个过 渡期 确定 为 20 个 工作 日， 则 在 2016 年 12 月 27 日至 2017 年 1 月 24
日 （假 设元 旦休 假1 天） 投资者 可以 办理 申购 及转 换转入 ，而 不能 办理 赎回 及转换 转出 基
金份额 。 自2017 年1 月25 日起 ，本 公司 进入 第二 个保本 运作 周期 ，以 此类 推。
（四） 基金 存续 期间
不定期
（五） 基金 的面 值
本基金 每份 基金 份额 的初始 面值 为人 民币1.00 元。
七、基 金合同的生效
(一)基 金合 同生 效
本基金 基金 合同 于 2013 年 6 月 26 日 起正 式生 效。 自基金 合同 生效 之日 起， 本基金 管工银瑞信 保本 3 号混合型证券 投资基金
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理人正 式开 始管 理本 基金 。
(二)基 金存 续期 内的 基金 份额持 有人 数量 和资 产规 模
基金合 同生 效后 的存 续期 内，基 金份 额持 有人 数量 不满 200 人 或者 基金 资产 净值低 于
5000 万元 ， 基金 管理 人应 当及时 报告 中国 证监 会； 基金份 额持 有人 数量 连续 20 个工 作日
达不 到200 人， 或连 续 20 个工作 日基 金资 产净 值低 于 5000 万 元， 基金 管理 人 应当向 中国
证监会 说明 出现 上述 情况 的原因 并提 出解 决方 案。
法律法 规或 监管 部门 另有 规定时 ，从 其规 定。
八、基 金份额的申购、赎 回与转换
（一） 申购 与赎 回办 理的 场所
本基金 的销 售机 构包 括基 金管理 人和 基金 管理 人委 托的代 销机 构。 投资 者可 以 在销售 机
构办理 基金 销售 业务 的营 业场所 或按 销售 机构 提供 的其他 方式 办理 基金 的申 购与赎 回。 销售
机构名 单和 联系 方式 见上 述第五 章第 （一 ） 条。 基金 管理人 可根 据情 况变 更或 增减代 销机 构 ，
并予以 公告 。 基 金投 资者 应 当在销 售机 构办 理基 金销 售业务 的营 业场 所或 按销 售机构 提供 的
其他方 式办 理基 金份 额的 申购与 赎回 。 若基 金管 理 人或其 指定 的代 销机 构开 通电话 、 传真 或
网上等 交易 方式 ， 投资 人 可以通 过上 述方 式进 行申 购与赎 回 ， 具 体办 法由 基 金管理 人另 行公
告。
(二)申 购和 赎回 的开 放日 及开放 时间
1、开 放日 及开 放时 间
本基金 在受 限开 放期 、 到 期操作 期和 过渡 期内 接受 投资者 的申 购和 转换 转入 申请 。 本 基
金办理基金份额申购 和转 换转入等业务的开放 日为 受限开放期、到期操 作期 内的每个工作
日。 本基 金在受 限开放 期 和到期操 作期内接 受投资 者的赎回 和转换转 出申请 。本基金 办 理
基金份 额赎 回和 转换 转出 等业务 的开 放日 为受 限开 放期和 到期 操作 期内 的每 个工作 日。
投资人 可在 对应 的开 放日 办理基 金份 额的 申购 、 赎 回、 转换 转入 或者 转换 转 出， 具体 办
理时间 为上 海证 券交 易所 、 深 圳证 券交 易所 的正 常 交易日 的交 易时 间 ， 但 基 金管理 人根 据法
律法规 、 中国 证监 会的 要 求或基 金合 同的 规定 公告 暂停申 购 、 赎 回、 转换 转 入或者 转换 转出
时除外 。开 放日 的具 体业 务办理 时间 在招 募说 明书 中载明 。
基金合 同生 效后 ， 若出 现新 的证券 交易 市场 、 证券 交易 所交易 时间 变更 或其 他特 殊情况 ，工银瑞信 保本 3 号混合型证券 投资基金
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基金 管 理人 将视 情况 对前 述开放 日及 开放 时间 进行 相应的 调整 ， 但应 在实 施 日前依 照 《信 息
披露办 法》 的有 关规 定在 指定媒 体上 公告 。
2、申 购、 赎回 的开 始日 及 业务办 理时 间
除法律 法规 或基 金合 同另 有约定 外， 自每 个封 闭期 或 保本运 作周 期结 束之 后第 一个工 作
日起 （含 该日 ） ， 本基金进入受 限开 放期 或到 期操 作期 、 过 渡期 ， 开 始办 理 对应的 申购 、 赎
回、 转换 转入 或者 转换 转 出 等业 务 。 在 受限 开放 期 接受 申 购 、 赎 回、 转换 转 入或者 转换 转出
申请， 每 个受限开 放期为 上一封闭 期结束后 的第1 个 工作日。 在每个受 限开放 期，本基 金 将
对净赎 回数 量（ 净赎 回数 量=申 购数 量+转 换转 入数 量-赎 回数 量-转 换转 出数 量）进 行控 制 ，
确保净赎 回数量占 该受限 开放期前 一日基金 份额总 数的比例 在[0，特 定比例] 区间内， 该 特
定比例 不超 过15% （ 含） ， 且该特 定比 例的 数值 将在 基金发 售前 或在 到期 操作 期、 过渡 期前 通
过指定媒 体公告。 每个 到 期操作 期 为上一个 保本 运 作周期 到 期日 （不 含当日 ）之后5个工作
日（ 含第5 个工作 日） ， 在 到期操作 期间，本 基金接 受申购、 赎回、转 换转入 或者转换 转 出
申请 ， 到 期操 作期 赎回 或 者转换 转出 不受 净赎 回数 量限制 。 如果 本基 金进 入 下一个 保本 运作
周期 ， 本 基金 将在 到期 操 作期结 束后 设置5至20 个 工 作日的 过渡 期 ， 具 体日 期 在到期 操作 期、
过渡期前通过指定媒 体公 告。投资者在过渡期 内可 以申请购买或者转换 转入 本基金基金份
额。过 渡期 内， 本金 将暂 停办理 日常 赎回 、转 换转 出业务 。
基金管 理人 应在 每次 开放 期前依 照 《信 息披 露办 法 》 的 有关 规定 在指 定媒 体 上公告 开放
期的开 始与 结束 时间 ，受 限开放 日 的 信息 ， 请 具体 参见管 理人 的 相 关公 告。
基金管 理人 不得 在基 金合 同约定 之外 的日 期或 者时 间办理 基金 份额 的申 购、 赎回或 者
转换。 投资 人在 基金 合同 约定之 外的 日期 和时 间提 出申购 、赎 回或 转换 申请 的，且 基金 管
理人或 者注 册登 记机 构确 认接受 的， 其基 金份 额申 购、赎 回或 转换 价 格 为下 一开放 日基 金
份额申 购、 赎回 或转 换的 价格。
（三） 申购 与赎 回的 原则
1、 “未 知价 ”原 则， 即申 购、赎 回价 格以 申请 当日 收市后 计算 的基 金份 额净 值为基 准
进行计 算；
2、 “金 额申 购、 份额 赎回 ”原则 ，即 申购 以金 额申 请，赎 回以 份额 申请 ；
3、 基金 份额 持有 人赎 回时 ， 基金 管理 人将 按照 “ 后 进先出 ” 的 原则， 对该 持 有人账 户
在该销 售机 构托 管的 基金 份额进 行处 理 ， 即对 该基 金份额 持有 人的 基金 份额 进行赎 回处 理
时，申 购确 认日 期在 先的 基金份 额后 赎回 ，申 购确 认日期 在后 的基 金份 额先 赎回， 以确 定工银瑞信 保本 3 号混合型证券 投资基金
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所适用 的赎 回费 率； 若保 本运作 周期 到期 后， 符合 保本基 金 存 续条 件， 本基 金转入 下一 保
本运作 周期 ，其 持有 期将 从原份 额取 得之 日起 连续 计算；
4、 若保 本运 作周 期到 期后 ， 本 基金 不符 合保 本基 金 存续条 件 ， 变 更为 非保 本 的混合 型
基金， 则变 更后 对所 有基 金份额 的赎 回按 照“ 先进 先出” 的原 则， 以确 定所 适用的 赎回 费
率。 对 于由 本基 金转 入变 更后基 金的 基金 份额 ， 其 持有期 将从 原份 额取 得之 日起连 续计 算 ；
5、当 日的 申购 与赎 回申 请 可以在 基金 管理 人规 定的 时间以 内撤 销。
6、 在每 个受 限开 放期 ， 本 基金将 对净 赎回 数量 （ 净 赎回数 量= 申购 数量+ 转换 转入数 量
-赎回 数量- 转换 转出 数量 ）进行 控制 ，确 保净 赎回 数量占 该受 限 开 放期 前一 日基金 份额 总
数的比 例在[0， 特定 比例] 区间内 ，该 特定 比例 不超 过 15% （含 ） ， 且该 特定 比 例的数 值将
在基金 发售 前或 在到 期操 作期、 过渡 期前 通过 指定 媒体公 告。 如净 赎回 数量 占比超 过特 定
比例， 则对 当日 的申 购（ 含转换 转入 ）申 请进 行全 部确认 ，赎 回（ 含转 换转 出）申 请的 确
认总额 度为 该日 净赎 回额 度（即 受限 开放 期前 一日 基金份 额总 数乘 以特 定比 例）加 计当 日
的申购 （含 转换 转入 ）申 请。投 资者 的赎 回（ 含转 换转出 ）申 请按 照相 同比 例进行 部分 确
认，该 比例 为确 认的 赎回 （含转 换转 出） 申请 总额 度占该 日实 际赎 回（ 含转 换转出 ）申 请
的比例 。如 净赎 回 数 量小 于特定 比例 时， 则对 当日 的申购 （含 转换 转入 ）及 赎回（ 含转 换
转出） 申请 全部 确认 。在 本基金 的第 一个 运作 周期 内，上 述特 定比 例设 定 为10%。
7、 基金 管理 人在 不损 害基 金份额 持有 人实 质性 权益 的情况 下可 更改 上述 原则 ， 但最 迟
应在新 的原 则实 施前 依照 有关规 定在 至少 一家 指定 媒体上 予以 公告 。
（四） 申购 与赎 回的 程序
1、申 购和 赎回 的申 请方 式
投资人 必须 根据 销售 机构 规定的 程序 ，在 开放 日的 具体业 务办 理时 间内 提出 申购或 赎
回的申 请。
投资人 在提 交申 购申 请时 须按销 售机 构规 定的 方式 备足申 购资 金， 投资 人在 提交赎 回
申请时 须持 有足 够的 基金 份额 余 额， 否则 所提 交的 申购、 赎回 申请 无效 。
2、申 购和 赎回 申请 的确 认
基金管 理人 应以 交易 时间 结束前 受理 申购 和赎 回申 请的当 天作 为申 购或 赎回 申请日(T
日)， 在正 常情 况下 ， 本 基 金注册 登记 机构 在 T+1 日 内对该 交易 的有 效性 进行 确认 。T 日提
交的有 效申 请， 投资 人 应 在T+2 日后( 包括 该日)到 销售网 点柜 台或 以销 售机 构规定 的其 他
方式查 询申 请的 确认 情况 。 基金 销售 机构 对申 购、 赎 回申请 的受 理并 不代 表申 请一定 成功 ，
而仅代 表销 售机 构确 实接 收到申 请。 申购 、赎 回的 确认以 注册 登记 机构 的确 认结果 为 准 。 工银瑞信 保本 3 号混合型证券 投资基金
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3、申 购和 赎回 的款 项支 付
申购采 用全 额缴 款方 式 ， 若申购 资金 在规 定时 间内 未全额 到账 则申 购不 成功 。若申 购
不成功 或无 效， 基金 管理 人或基 金管 理人 指定 的代 销机构 将投 资人 已缴 付的 申购款 项本 金
退还给 投资 人。
投资者 赎回 申请 成交 后， 基金管 理人 应通 过注 册登 记机构 按规 定向 投资 者支 付赎回 款
项，赎 回款 项在 自受 理有 效赎回 申请 之日 起不 超过7 个工 作日 的时 间内 划往 基金份 额持 有
人的银 行账 户。 在发 生巨 额赎回 以及 保本 运作 周期 到期赎 回时 ， 赎 回款 项的 支付办 法按 基
金合同 和有 关法 律法 规规 定处理 。
遇交易 所或 交易 市场 数据 传输延 迟、 通讯 系统 故障 、银行 数据 交换 系统 故障 或其它 非
基金管 理人 及基 金托 管人 所能控 制的 因素 影响 业务 处理流 程， 则赎 回款 顺延 至下一 个工 作
日划往 基金 份额 持有 人银 行账户 。
（五） 申购 与赎 回的 数额 限制
1 、 申购 时 ， 投 资者 通过 销 售网点 每笔 申购 本基 金的 最低金 额 为 1000 元 ； 通过 本基金
管理人 电子 自助 交易 系统 申购， 每个 基金 账户 单笔 申购最 低金 额 为 1000 元； 通过本 基金 管
理人直 销中 心申 购， 首次 最低申 购金 额 为 100 万元 人民币 ， 已 在直 销中 心有 认/ 申购 本公 司
旗下基 金记 录的 投资 者不 受首次 申购 最低 金额 的限 制，单 笔申 购最 低金 额 为 1000 元人 民
币。实 际操 作中 ，以 各销 售机构 的具 体规 定为 准。
投资人 将当 期分 配的 基金 收益再 投资 时 ， 不受 最低 申购金 额的 限制 。
2 、每 次赎 回基 金份 额不 得 低于 1,000 份， 基金 份额 持有人 赎回 时或 赎回 后在 销售机
构网点 保留 的基 金份 额余 额不足 1,000 份 的， 在赎 回时需 一次 全部 赎回 。实 际操作 中， 以
各销售 机构 的具 体规 定为 准。
通过本 基金 管理 人电 子自 助交易 系统 赎回 ，每 次赎 回份额 不得 低 于 1,000 份。
如遇巨 额赎 回等 情况 发生 而导致 延期 赎回 时 ， 赎 回 办理和 款项 支付 的办 法将 参照基 金
合同有 关巨 额赎 回或 连续 巨额赎 回的 条款 处理 。
3 、基金管理人可以根据市场情况，在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购 金
额和赎 回份 额的 数量 限制 。基金 管 理 人必 须在 调整 前依照 《信 息披 露办 法》 的有关 规定 在
指定媒 体上 公告 并报 中国 证监会 备案 。
（六） 申购 费与 赎回 费
1 ．A 类 基金份 额申购 费用由 投资人 承担， 不列 入基金 财产， 主要用 于本 基金的 市场 推
广、销 售、 注册 登记 等各 项费用 。
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（1 ） 投 资人 受限 开放 期、 到期操 作期 、 过渡 期等 开 放申购 日期 申购 A 类基 金 份额时 ，
需交纳 申购 费用 ，费 率按 申购金 额递 减。 投资 人在 一天之 内如 果有 多笔 申购 ，适用 费率 按
单笔分 别计 算。 具体 费率 如下：
申购金 额（M， 含申 购费 ） 申购费 率
M＜100 万 1.2%
100 万≤M＜300 万 0.8%
300 万≤M＜500 万 0.4%
M≥500 万 每笔1000 元
（2） 投资 者在 受限 开放 期、 到 期操 作期、 过渡 期 等开放 申购 日期 申购 B 类 份额时 ，
不需交 纳申 购费 用
2．赎 回费 率
（1） 投资 人在 受限 开放 期 、到期 操作 期等 开放 赎回 日期办 理赎 回时 ， 本 基金 A 类份
额赎回 费率 结构 如下 表所 示 ：
情形 费率
赎回费
N ＜1.5 年 2.0%
1.5 年≤N ＜3 年 1.0%
N ≥3 年 0
注：N 为 持有 年限 ，1 年为 365 天 ，1.5 年为 547 天
若保本 运作 周期 到期 后， 符合保 本基 金存 续条 件， 本基金 转入 下一 保本 运作 周期， 其
持有期 将从 原份 额取 得之 日起连 续计 算； 对于 由本 基金转 入变 更后 的 “ 工银 瑞信成 长收 益
混合型 证券 投资 基金 ”基 金份额 ，其 持有 期将 从原 份额取 得之 日起 连续 计算 。
本基金 的赎 回费 用在A 类 基金份 额投 资者 赎回 该类 基金份 额时 收取 ，扣 除用 于市场 推
广、注 册登 记费 和其 他手 续费后 的余 额归 基金 财产 ，赎回 费归 入基 金财 产的 比例不 得低 于
法律法 规或 中国 证监 会规 定的比 例下 限
若保本 期到 期后 ，本 基金 不符合 保本 基金 存续 条件 ，转为 变更 后的 “ 工 银瑞 信成长 收
益混合 型证 券投 资基 金 ” ， 赎回费 率最 高不 超 过 5% ， 具体费 率以 届时 公告 为准 。
(2) 本基 金 B 类份 额不 收取 赎回费 用
3 ． 基 金 管 理人 可 以 在基 金合 同 约 定 的范 围 内 调整 申购 费 率 和 调低 赎 回 费率 或收 费 方
式。费 率如 发生 变更 ，基 金管理 人应 在调 整实 施 3 个工作 日前 在至 少一 种中 国证监 会指 定
媒体上 刊登 公告 。
4．对 特定 交易 方式 （如 网 上交易 、电 话交 易等 ） ， 基 金管理 人可 以采 用低 于柜 台交易工银瑞信 保本 3 号混合型证券 投资基金
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方式的 基金 申购 费率 和基 金赎回 费率 。
5． 基金 管理 人可 以在 不违 背法律 法规 规定 及 《基 金 合同 》 约 定的 情况 下根 据 市场情 况
制定基 金促 销计 划， 针对 基金投 资者 定期 和不 定期 地开展 基金 促销 活动 。在 基金促 销活 动
期间， 基金 管理 人可 以按 中国证 监会 要求 履行 必要 手续后 ，对 基金 投资 者适 当调整 基金 申
购费 率 、赎 回费 率和 转换 费率。
（七） 申购 份数 与赎 回金 额的计 算方 式
1. 申购 A 类基 金份 额的 计 算方式 ：
申购金 额包 括申 购费 用和 净申购 金额 。其 中，
净申购 金额= 申购 金额/ （1 ＋申购 费率 ）
申购费 用 = 申 购金 额- 净申 购金额
申购份 数= 净 申购 金额/T 日基金 份额 净值
各计算 结果 均按 照四 舍五 入方法 ，保 留小 数点 后两 位，由 此误 差产 生的 损失 由基金 财
产承担 ，产 生的 收益 归基 金财产 所有 。
例 4： 某投 资者 投资 5 万 元申购 本基 金 A 类基 金份 额 ，假 设申 购当 日 A 类基 金份额 净
值为 1.050 元， 则可 得到 的申 购 A 类 基金 份额 为：
净申购 金额=50,000/ (1+1.2%)=49,407.11
申购费 用=50,000-49,407.11=592.89
申购份 额=49,407.11/1.050=47,054.39 份
即： 投 资者 投资 5 万 元申 购本基 金 的A 类 基金 份额 ， 假设 申购 当日A 类 基金 份额净 值
为 1.050 元 ，则 其可 得到 47,054.39 份A 类 基金 份额 。
2．申 购 B 类 基金 份额
申购份 额= 申 购金 额/T 日 基金份 额净 值
例 5 ： 某 投资 人于 开放 期 申购本 基 金 B 类份 额 1 万 元， 假设 申购 当 日 B 类基 金份额 净
值是 1.056 元， 则可 得到 ：
申购份 额 ＝ 10,000/1.056 ＝9,469.70 份
即： 投资 者投 资 1 万元 申 购本基 金 的 B 类基 金份 额 ， 假 设申 购当 日 B 类 基金 份额净 值
为 1.056 元 ，则 其可 得到 9,469.70 份 B 类 基金 份额 。
3．赎回 A 类基 金份 额的 金 额计算
本基金 赎 回A 类 基金 份额 金额的 计算 方法 如下 ：
赎回金 额＝ 赎回 份数 ×赎 回当日 基金 份额 净值 工银瑞信 保本 3 号混合型证券 投资基金
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赎回费 用＝ 赎回 金额 ×赎 回费率
净赎回 金额= 赎回 金额- 赎回费用
例 6：某 投资 者赎 回本 基 金 1 万份 A 类 基金 份额 ， 持有时 间为 两年 六个 月， 对应的 赎
回费率 为 1.0% ， 假设 赎回 当日 A 类基 金份 额净 值 是 1.250 元， 则其 可得 到的 赎回金 额为 ：
赎回金 额=10,000× 1.250=12,500 .00 元
赎回费 用=12,500.00× 1.0%=125.00 元
净赎回 金额=12,500.00-125.00=12,375.00 元
即： 投 资者 赎回 本基 金 1 万份A 类基 金份 额， 假设 赎回当 日 A 类基 金份 额净 值是 1.250
元，持 有期 限为 两年 六个 月，则 其可 得到 的赎 回金 额为 12,375 元。
4．赎 回 B 类 基金 份额 的金 额计算
赎回金 额= 赎 回份 额×T 日 B 类 基金 份额 净值
例 7 ： 某 投资 人于 到期 操 作期赎 回 1 万份 本基 金 B 类基金 份额 ， 假设 赎回 当 日 B 类基
金份额 净值 是 1.056 元， 则其可 得到 的赎 回 金 额为 ：
赎回金 额 = 10,000 ×1.056 ＝10560.00 元
5.基金 份额 净值 计算
本基 金A 类、B 类 基金 份额 净值的 计算 ， 基金 份额 净 值单位 为元 ， 均保 留到 小 数点 后 3
位，小 数点 后 第4 位 四舍 五入， 由此 产生 的误 差计 入基金 资产 。
基金合 同生 效后 ，在 基金 封闭期 内， 基金 管理 人应 当至少 每周 公告 一次 基金 资产净 值
和两类 基金 份额 净值 ； 在 开放期 前最 后一 个工 作日 的次日 ， 基 金管 理人 应 披 露开放 期前 最
后一个 工作 日的 两类 基金 份额净 值和 基金 份额 累计 净值 ； 在基 金开 放期 内， 基金管 理人 应
当在每 个交 易日 的次 日， 通过网 站、 基金 份额 发售 网点以 及其 他媒 介， 披露 交易日 的基 金
份额净 值和 基金 份额 累计 净值； 基金 管理 人将 公告 半年度 和年 度最 后一 个市 场交易 日基 金
资产净 值和 基金 份额 净值 ，基金 管理 人应 当在 上述 市场交 易日 的次 日， 将基 金资产 净值 、
两类基 金份 额净 值和 基金 份额累 计净 值登 载在 指定 报刊和 网站 上 。 遇特 殊情 况，经 中国 证
监 会同 意， 可以 适当 延迟 计算或 公告 。
（八） 申购 与赎 回的 注册 登记
1.经基 金销 售机 构同 意， 基金投 资者 提出 的申 购和 赎回申 请， 在基 金管 理人 规定的 时
间之前 可以 撤销 。
2.投资 者T 日申 购基 金成 功后， 正常 情况 下， 注 册登 记机构 在 T ＋1 日为 投资 者 增加权工银瑞信 保本 3 号混合型证券 投资基金
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益并办 理注 册登 记手 续， 投资者 自T ＋2 日起 有权 赎 回该部 分基 金份 额。
3.投资 者 T 日 赎回 基金 成 功后， 正常 情况 下， 注册 登记机 构在 T ＋1 日 为投 资者扣 除
权益并 办理 相应 的注 册登 记手续 。
4.基金 管理 人可 在法 律法 规允许 的范 围内 ，对 上述 注册登 记办 理时 间进 行调 整，并 最
迟于开 始实 施前 按照 《信 息披露 办法 》的 有关 规定 在指定 媒体 上公 告。
(九)拒 绝或 暂停 申购 的情 形
除非基 金合 同约 定的 封闭 期或 发 生下 列情 况时 ，基 金管理 人不得 拒 绝或 暂停 接受投 资
人的申 购申 请：
1.因不 可抗 力 导 致基 金无 法正常 运作 。
2.证券 交易 所交 易时 间非 正常停 市， 导致 基金 管理 人无法 计算 当日 基金 资产 净值 。
3.发生 基金 合同 规定 的暂 停基金 资产 估值 情况 。
4.基金 管理 人 认 为接 受某 笔或某 些申 购申 请可 能会 影响或 损害 现有 基金 份额 持有人 利
益时。
5.基金 资产 规模 过大 ，使 基金管 理人 无法 找到 合适 的投资 品种 ，或 其他 可能 对基金 业
绩产生 负面 影响 ，从 而损 害现有 基金 份额 持有 人利 益的情 形。
6.为了 保障 持有 到期 的基 金份额 持有 人的 利益 ，基 金管理 人可 在保 本运 作周 期到期 前
的最后 一个 受限 开放 期视 情况暂 停本 基金 的日 常申 购业务 。
7.法律 法规 规定 或中 国证 监会认 定的 其他 情形 。
发生上 述暂 停申 购情 形（ 第 4 项 除外 ）时 ，基 金管 理人应 当根 据有 关规 定在 指定媒 体
上刊登 暂停 申购 公告 。 如 果投资 人的 申购 申请 被拒 绝，被 拒绝 的申 购款 项本金 将退 还给 投
资 人。 在暂 停申 购的 情况 消除时 ，基 金管 理人 应及 时恢复 申购 业务 的办 理。
开放期 内因 发生 不可 抗力 等原因 而发 生暂 停申 购情 形的， 开放 期将 按因 不可 抗力而 暂
停申购 的期 间相 应延 长。
( 十) 暂 停赎 回或 延缓 支付 赎回款 项的 情形
除非基 金合 同约 定的 封闭 期或 发 生下 列情 形时 ，基 金管理 人不得 暂 停接 受投 资人的 赎
回申请 或延 缓支 付赎 回款 项：
1.因不 可抗 力 导 致基 金无 法正常 运作 。
2.证券 交易 所交 易时 间非 正常停 市， 导致 基金 管理 人无法 计算 当日 基金 资产 净值。
3. 到 期操 作期 连续 两个 或 两个以 上 开 放日 发生 巨额 赎回 。
4.发生 基金 合同 规定 的暂 停基金 资产 估值 情况 。 工银瑞信 保本 3 号混合型证券 投资基金
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5． 为保 护基 金份 额持 有人 的利益 ， 基 金管 理人 可在 保本运 作周 期到 期前 最后 一个受 限
开放期 视情 况暂 停本 基金 的日常 赎回 和转 换转 出业 务。
6.法律 法规 规定 或中 国证 监会认 定的 其他 情形 。
发生上 述情 形时 ，基 金管 理人应 在当 日 报 中国 证监 会 备案 ，已 接受 的赎 回申 请，基 金
管理人 应足 额支 付； 如暂 时不能 足额 支付 ，应将 可 支付部 分按 单个 账户 申请 量占申 请总 量
的比例 分配 给赎 回申 请人 ，未支 付部 分可 延期 支付 ， 并以 后续 开放 日的 基金 份额净 值为 依
据计算 赎回 金额 。 若 连续 两个或 两个 以上 开放 日发 生巨额 赎回 ， 延 期支 付最 长 不得 超 过20
个工作 日 ， 并在 指定 媒体 上公告 。投 资 人 在申 请赎 回时可 事先 选择 将当 日可 能未获 受理 部
分予以 撤销 。在 暂停 赎回 的情况 消除 时， 基金 管理 人应及 时恢 复赎 回业 务的 办理 并 予以 公
告 。
（十一 ） 到 期操 作期 巨额 赎回的 情形 及处 理方 式
1.巨额 赎回 的认 定
若 本 基 金 在到 期 操 作期 单个 开 放 日 内的 基 金 份额 净赎 回 申 请( 赎回 申 请 份额 总数 加 上
基金转 换中 转出 申请 份额 总数后 扣除 申购 申请 份额 总数及 基金 转换 中转 入申 请份额 总数 后
的余额)超 过前 一开 放日 的 基金总 份额 的 20%， 即认 为是发 生了 巨额 赎回 。
2.巨额 赎回 的处 理方 式
当基金 出现 巨额 赎回 时， 基金管 理人 可以 根据 基金 当时的 资产 组合 状况 决定 全额赎 回
或部分 延期 赎回 。
(1) 全 额赎 回： 当 基金 管理 人认为 有能 力支 付投 资人 的全部 赎回 申请 时， 按正 常赎回 程
序执行 。
(2) 部 分延 期赎 回 ： 当 基金 管理人 认为 支付 投资 人的 赎回申 请有 困难 或认 为因 支付投 资
人的赎 回申 请而 进行 的财 产变现 可能 会对 基金 资产 净值造 成较 大波 动时 ，基 金管理 人在 当
日接受 赎回 比例 不低 于上 一开放 日基 金总 份额 的 20 ％的前 提下 ， 可对 其余 赎 回申请 延期 办
理。对 于当 日的 赎回 申请 ，应当 按单 个账 户赎 回申 请量占 赎回 申 请 总量 的比 例，确 定当 日
受理的 赎回 份额 ；对 于未 能赎回 部分 ，投 资人 在提 交赎回 申请 时可 以选 择延 期赎回 或取 消
赎回。 选择 延期 赎回 的， 将自动 转入 下一 个开 放日 继续赎 回， 直到 全部 赎回 为止； 选择 取
消赎回 的， 当日 未获 受理 的部分 赎回 申请 将被 撤销 。延期 的赎 回申 请与 下一 开放日 赎回 申
请一并 处理 ，无 优先 权并 以下一 开放 日的 基金 份额 净值为 基础 计算 赎回 金额 ，以此 类推 ，
直到全 部赎 回为 止。 如投 资人在 提交 赎回 申请 时未 作明确 选择 ，投 资人 未能 赎回部 分作 自
动延期 赎回 处理 。 工银瑞信 保本 3 号混合型证券 投资基金
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(3) 暂 停赎 回： 连 续 2 个开 放日以 上( 含本 数)发 生巨 额赎回 ， 如 基金管 理人 认为 有必要 ，
可暂停 接受 基金 的赎 回申 请； 已 经接 受的 赎回 申请 可以延 缓支 付赎 回款 项， 但不得 超 过 20
个工作 日， 并应 当在 指定 媒体上 进行 公告 。
3.巨额 赎回 的公 告
当发生 上述 延期 赎回 并延 期办理 时， 基金 管理 人 应 当通过 邮寄 、传 真或 者招 募说明 书
规定的 其他 方式 在3 个交 易日内 通知 基金 份额 持有 人，说 明有 关处 理方 法， 同时在 指定 媒
体上刊 登公 告。
（十二 ）暂 停申 购或 赎回 的公告 和重 新开 放申 购或 赎回的 公告
基金发 生暂 停申 购或 赎回 并重新 开放 的， 基金 管理 人应提 前在 指定 媒体 刊登 基金重 新
开放申 购或 赎回 的公 告 ， 并 在重新 开放 申购 或赎 回日 公告最 近一 个工 作日 的基 金份额 净值。
以上暂 停及 恢复 基金 申购 与赎回 的公 告规 定， 不适 用于基 金合 同约 定的 开放 期与封 闭
期基金 运作 方式 转换 引起 的暂停 或恢 复申 购与 赎回 的情形 。开 放期 与封 闭期 基金运 作方 式
转换的 有关 信息 披露 按照 本招募 说明 书的 相关 约定 执行。
（十三 ）到 期操 作期 、过 渡期申 购的 特别 规定
1.在符 合保 本基 金存 续条 件的情 况下 ，基 金管 理人 应在当 期保 本运 作周 期到 期前公 告
处理规 则， 允许 投资 人在 下一保 本运 作周 期起 始日 前的到 期操 作期 、过 渡期 内申请 购买 或
者转换 转入 本基 金下 一保 本运作 周期 的基 金份 额， 投资人 在上 述期 限内 申请 购买或 者转 换
转入本基金下一保本运作周期基金份额的行为称为 “ 到期操作期、过渡期申购或转换转
入 ”。 投资 人在 到期 操作 期、过 渡期 内申 购或 者转 换转入 本基 金的 ，按 其申 购的基 金份 额
在下一 保本 运作 周期 开始 前的折 算日 所代 表的 资产 净值和 申购 费用 ，根 据公 司届时 的招 募
说明书 及相 关公 告确 认下 一保本 运作 周期 的保 本金 额并适 用下 一期 的保 本条 款。
2.在符 合保 本基 金存 续条 件的情 况下 ，基 金管 理人 在当期 保本 运作 周期 到期 前，将 根
据担保人提供的下一保本运作周期担保额度确定并公告下一保本运作周期的担保规模上
限，规 模控 制的 具体 方案 详见相 关公 告的 处理 规则 。
（十四 ）基 金转 换
基金管 理人 可以 根据 相关 法律法 规以 及基 金合 同的 规定决 定开 办本 基金 与基 金管理 人
管理的 其他 基金 之间 的转 换业务 ，基 金转 换可 以收 取一定 的转 换费 ，相 关规 则由基 金管 理
人届时 根据 相关 法律 法规 及基金 合同 的规 定制 定并 公告， 并提 前告 知基 金托 管人与 相关 机
构。 工银瑞信 保本 3 号混合型证券 投资基金
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（十五 ）基 金的 非交 易过 户
基金的 非交 易过 户是 指基 金注册 登记 机构 受理 继承 、捐赠 和司 法强 制执 行而 产生的 非
交易过 户以 及注 册登 记机 构认可 、符 合法 律法 规的 其它非 交易 过户 。无 论在 上述何 种情 况
下，接 受划 转的 主体 必须 是依法 可以 持有 本基 金基 金份额 的投 资人 。
继承是 指基 金份 额持 有人 死亡， 其持 有的 基金 份额 由其合 法的 继承 人继 承； 捐赠指 基
金份额 持有 人将 其合 法持 有的基 金份 额捐 赠给 福利 性质的 基金 会或 社会 团体 ；司法 强制 执
行是指 司法 机构 依据 生效 司法文 书将 基金 份额 持有 人持有 的基 金份 额强 制划 转给其 他自 然
人、法 人或 其他 组织 。办 理非交 易过 户必 须提 供基 金注册 登记 机构 要求 提供 的相关 资料 ，
对于符 合条 件的 非交 易过 户申请 按基 金注 册登 记机 构的规 定办 理， 受理 非交 易过户 申请 的
销售机 构可 按规 定标 准收 取过户 费用 。
( 十六) 基 金的 转托 管
基金份 额持 有人 可办 理已 持有基 金份 额在 不同 销售 机构之 间的 转托 管， 基金 销售机 构
可以按 照规 定的 标准 收取 转托管 费。
( 十七) 定 期定 额投 资计 划
基金管 理人 可以 为投 资人 办理定 期定 额投 资计 划， 具体规 则由 基金 管理 人在 届时发 布
公告或 更新 的招 募说 明书 中确定 。投 资人 在办 理定 期定额 投资 计划 时可 自行 约定每 期扣 款
金额， 每期 扣款 金额 必须 不低于 基金 管理 人在 相关 公告或 更新 的招 募说 明书 中所规 定的 定
期定额 投资 计划 最低 申购 金额。
( 十八) 基 金的 冻结 和解 冻
基金注 册登 记机 构只 受理 国家有 权机 关依 法要 求的 基金份 额的 冻结 与解 冻， 以及注 册
登记机 构认 可、 符合 法律 法规的 其他 情况 下的 冻结 与解冻 。基 金账 户或 是基 金份额 被冻 结
的，对 冻结 部分 产生 的权 益一并 冻结 ，被 冻结 部分 份额仍 然 参 与收 益分 配与 支付 。
（十九 ）基 金上 市交 易
在满足 交易 所关 于基 金上 市要求 的前 提下 ，经 基金 管理人 与基 金托 管人 协商 一致， 报
交易所 批准 及证 监会 核准 ，基金 可以 根据 相关 证券 交易所 上市 交易 规则 安排 本基金 上市 交
易事宜 。具 体上 市交 易安 排，见 招募 说明 书或 基金 管理人 届时 提前 发布 的相 关公告 。
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九、保本
一、担 保人 基本 情况
担保人 名称 ： 中 海信 达担 保有限 公司
住所： 北京 市市 朝阳 区东 三环中 路 7 号财 富中 心写 字楼 A 座3101
法定代 表人 ： 陈 国安
成立日 期：2007 年4 月3 日
组织形 式： 有限 责任 公司
注册资 本：1000000000.00 元人 民币
经营范 围 ：为 中小 企业 提 供贷款 、融 资租 赁及 经济 合同的 担保 ；个 人消 费信 贷担保 ；
汽车消 费信 贷担 保； 投资 及投资 管理 ；接 受委 托对 企业进 行管 理； 信息 咨询 。其他 担保 按
国家有 关规 定执 行。
中海信 达担 保有 限公 司成 立于 二 00 七年 四月 三日 ， 是经国 家工 商行 政管 理机 关批准 、
北京市 工商 管理 局注 册成 立的国 有资 产完 全控 股的 全国性 国有 担保 公司 。 公 司注册 资 本 10
亿人民 币 ， 净 资产 逾二 十 亿人民 币 ， 公 司总 部设 在 北京 ， 目 前已 在全 国设 立 了 13 家分 公司
和2 家 办事 处与2 家 子公 司（香 港 — 中海 信达 控股 集团与 台湾 —中 海信 达股 份有限 公司 ，
是大陆 目前 在香 港 与 台湾 的唯一 担保 机构 ） 。 截 止目 前， 公司 已在 北京 、 上海 、 南京 ， 广 州，
海南， 安徽 、重 庆， 大连 等地担 保房 地产 、风 力发 电、矿 产、 金融 等多 个项 目，担 保规 模
累计逾 百亿 人民 币， 进入 同行前 几名 ，在 全国 上千 家担保 公司 中， 综合 实力 名列前 茅。
二、担 保人 对外 承担 保证 责任的 情况
截止2013 年第 二 季 度 ， 我 公司在 保责 任余 额959100 万元 ， 截 止2013 年第 二季 度， 我
公司总 资 产207435.51 万元 ；净 利润 37.21 万 元。
三、保 证合 同
鉴于：
《工银 瑞信 保 本 3 号 混合 型证券 投资 基金 基金 合同 》 （以下 简称 “ 《 基金 合同》 ”）约
定了基 金管 理人 的保 本义 务（见 《基 金合 同》 第十二 部分 ） 。 为保 护基 金投 资 者合法 权益 ，
依照《 中华 人民 共和 国担 保法》 、 《中 华人 民共 和国 合同法 》 、 《 中华 人民 共和 国证券 投资 基
金法》 、 《 关于 保本 基金 的 指导意 见 》 等 法律 法规 的 规定 ， 基 金管 理人 和担 保 人 在平 等自 愿、
诚实信 用、 充分 保护 基金 投资者 及相 关当 事人 的合 法权益 的原 则基 础上 ，特 订立《 工银 瑞工银瑞信 保本 3 号混合型证券 投资基金
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信保本3 号 混合 型证 券投 资基金 保证 合同 》 （ 以下 简 称 “本 合同 ”或 “《 保证 合同 》 ”）。
担保人 就本 基金 的第 一个 保本运 作周 期内 基金 管理 人对基 金份 额持 有人 认购 并 持有 到期 的
基金份 额 （ 本合 同中 ，认 购并持 有到 期的 基金 份额 包 含该 持有 人的 净认 购金 额对应 份额 与
募集期 内产 生的 利息 所折 算成的 基金 份额 部分 ） 所 承担保 本义 务的 履行 提供 不可撤 销的 连
带责任 保证 。担 保人 保证 责任的 承担 以本 《保 证合 同 》为 准。
《保证 合同 》 的 当事 人包 括基金 管理 人、 担保 人和 基金份 额持 有人 。 基 金投 资者依 《基
金合同 》取 得基 金份 额， 即成为 基金 份额 持有 人和 《保证 合同 》的 当事 人， 其购买 基金 份
额的行 为本 身即 表明 其对 《保证 合同 》的 承认 、接 受和同 意。
除非本 《保 证合 同》 另有 约定， 本《 保证 合同 》所 使用的 词语 或简 称与 其在 《基金 合
同》中 的释 义部 分具 有相 同含义 。
（一） 保证 的范 围和 最高 限额
1、 本基 金为 认购 本基 金并 持有到 期的 基金 份额 持有 人提供 的保 本金 额为 其 认 购并持 有
到期的 基金 份额 所对 应的 净认购 金额 、认 购费 用及 募集期 利息 之和 。
本基金 的募 集规 模上 限 为80 亿 元人 民币 （ 不含 募集 期利息 ） 。 担保 人承 担保 证 责任的
最高限 额 为81 亿元 人民 币 。
2、 担保 人承 担保 证责 任的 金额即 保证 范围 为 ： 保 本 运作周 期到 期日 ， 基金 份 额持有 人
认购并 持有 到期 的基 金份 额与保 本运 作周 期到 期日 基金份 额净 值之 乘积 （即 基金份 额持 有
人认购 并持 有到 期的 基金 份额的 可赎 回金 额） 与认 购并持 有到 期的 基金 份额 于持有 期内 的
累计分 红金 额之 和低 于保 本金额 的差 额部 分（ 该差 额部分 即为 保本 赔付 差额 ） 。
3、 基金 份额 持有 人受 限开 放期申 购或 转换 转入 ， 以 及基金 份额 持有 人认 购 、 但在保 本
运作周 期到 期日 前（ 不包 括该日 ）赎 回或 转换 出的 基金份 额不 在保 证范 围之 内 ，且 担保 人
承担保 证责 任的 最高 限额 不超过 按《 基金 合同 》生 效之日 确认 的基 金份 额所 计算的 保本 金
额 。
4、 保本 运作 周期 到期 日是 指本基 金保 本运 作周 期 （ 如无特 别指 明 ， 保 本运 作 周期即 为
本基金 第一 个保 本运 作周 期）届 满的 最后 一日 。本 基金的 保本 运作 周期 为三 年，自 《基 金
合同》 生效 之日 起至 三个 公历年 后的 年度 对应 日的 前一日 ，如 该对 应日 为非 工作日 ，保 本
运作周 期到 期日 顺延 至下 一个工 作日 。
（二） 保证 期间
保证期 间为 基金 保本 运作 周期到 期日 起六 个月 。
（三） 保证 的方 式 工银瑞信 保本 3 号混合型证券 投资基金
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在保证 期间 ，担 保人 在保 证范围 内承 担不 可撤 销的 连带保 证责 任。
（四） 除外 责任
下列情 形之一 ， 担保 人不 承担保 证责 任：
1、 保本 运作 周期 到期 日， 基金份 额持 有人 认购 并持 有到期 的基 金份 额的 可赎 回金额 与
认购并 持有 到期 的基 金份 额于持 有期 内的 累计 分红 金额之 和不 低于 保本 金额 。
2、 基 金份 额持 有人 认购， 但在基 金保 本运 作周 期到 期日前 （不 包括 该日 ） 赎 回或转 换
出本基 金的 基金 份额 ；
3、基 金份 额持 有人 在保 本 运作周 期内 申购 、转 换转 入 的基 金份 额；
4、在 保本 运作 周期 内发 生 《基金 合同 》规 定的 《基 金合同 》终 止的 情形 ；
5、 在保 本运 作周 期内 发生 本基金 与其 他基 金合 并或 更换基 金管 理人 的情 形， 且担保 人
不同意 继续 承担 保证 责任 ；
6、 在保 本运 作周 期到 期日 之后 （不 包括 该日 ） ， 基 金 份额发 生的 任何 形式 的净 值减少 ；
7、 未经 担保 人书 面同 意修 改 《基 金合 同》 条 款， 可 能加重 担保 人保 证责 任的 ， 担保 人
对加重 部分 不承 担担 保责 任,但 根据 法律 法规 要求 进 行修改 的除 外；
8、 因不 可抗 力的 原因 导致 基金投 资亏 损； 或因 不可 抗力事 件直 接导 致基 金管 理人无 法
按约定 履行 全部 或部 分义 务或延 迟履 行 义 务的 ，或 《基金 合同 》规 定的 其他 情形基 金管 理
人免于 履行 保本 义务 的。
（五） 关于 股指 期货 投资 风险的 确认 和相 关承 诺
担 保人 确认 其已 阅读 《 基金合 同 》 的 投资 条款 ， 知 悉本基 金的 投资 范围 明确 包含股 指期
货，理 解《 基金 合同 》阐 述的股 指期 货交 易策 略， 充分了 解股 指期 货的 特点 和各种 风险 ，
认可本 基金 参与 股指 期货 交易符 合《 基金 合同 》既 定的投 资政 策和 投资 目标 ，并且 对本 基
金参与 股指 期货 交易 对基 金总体 风险 的影 响已 作出 充分评 估。 在此 基础 上， 担保人 进一 步
确认， 担保 人为 本基 金的 保本提 供连 带责 任保 证已 经充分 考虑 到了 本基 金投 资股指 期货 的
相关风 险 ， 并 承诺 因本 基金 投资股 指期 货而 发生 的投 资金额 损失 不影 响其 保证 责任的 履 行 。
（六） 责任 分担 及 清 偿程 序
1、 如果 保本 运作 周期 到期 日基金 份额 持有 人认 购并 持有到 期的 基金 份额 的可 赎回金 额工银瑞信 保本 3 号混合型证券 投资基金
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与认购 并持 有到 期的 基金 份额 于 持有 期内 的累 计分 红金额 之和 低于 保本 金 额 ，基金 管理 人
未能按 照《 基金 合同 》的 约定全 额履 行保 本义 务的 ，基金 管理 人应 立即 通知 担保人 并在保
本运作 周期 到期 日 后 5 个 工作日 内 ， 向 担保 人发 出 书面 《履 行保 证责 任通 知 书》(应 当载 明
基金管 理人 应向 基金 份额 持有人 支付 的本 基金 保本 赔付差 额总 额、 基金 管理 人已自 行偿 付
的金额 、需 担保 人支付 的 代偿款 项以 及基 金管 理人 在基金 托管 人处 开立 的指 定账户 信息) 。
2、 担 保 人 应在 收到 基金 管 理人发 出的 《履 行保 证责 任通知 书》 后的5 个 工作 日内， 将
《履行 保证 责任 通知 书》 载明的 代偿 款项 划入 基金 管理人 在基 金托 管人 处开 立的指 定账 户
中，由 基金 管理 人将 该 代 偿款项 支付 给基 金份 额持 有人。 担保 人将 上述 代偿 金额全 额划 入
基金管 理人 在基 金托 管人 处开立 的指 定账 户中 后即 为全部 履行 了保 证责 任， 担保人 无须 对
基金份 额持 有人 逐一 进行 代偿。 代偿 款项 的分 配与 支付由 基金 管理 人负 责， 担保人 对此 不
承担责 任。
3、 基金 管理 人最 迟应 在保 本运作 周期 到期 日 后 20 个工 作日 （ 含 第 20 个工 作日 ） 内 将
保本赔 付差 额支 付给 基金 份额持 有人 。
4、如 果 保本 运作 周期 到期 日基金 份额 持有 人认 购并 持有到 期的 基金 份额 的可 赎回金 额
与 认购 并持 有到 期的 基金 份额于 持有 期内 的累 计分 红金额 之和 低于 保本 金额 ，基金 管理 人
及担保 人未 履行 《基 金合 同》及 本合 同上 述条 款中 约定的 保本 义务 及保 证责 任的， 自保 本
运作周 期到 期后 第 21 个 工 作日起 ， 基 金份 额持 有人 可 以根据 《基 金合 同》 第 二十 三部分 “争
议的处 理” 约定 ，直 接向 基金管 理人 或担 保人 请求 解决保 本赔 付差 额支 付事 宜。但 基金 份
额持有 人直 接要求 担 保人 承担保 证责 任的 ，应 在保 证期间 内提 出。
（七） 追偿 权、 追偿 程序 和还款 方式
1、 担保 人 履 行了 保证 责任 后， 即 有权 要求 基金 管理 人归还 担保 人履 行保 证责 任支付 的
全部款 项（ 包括 但不 限于 担保人 按《 履行 保证 责任 通知书 》所 载明 金额 支付 的实际 代偿 款
项、基 金份 额持 有人 直接 向担保 人要 求代 偿的 金额 、基金 份额 持有 人通 过召 开基金 份额 持
有人大 会向 担保 人要 求代 偿的金 额及 担保 人为 履行 保证责 任支 付的 其他 金额 ，前述 款项 重
叠部分 不重 复计 算） 和自 支付之 日起 的利 息以 及担 保人的 其他 合理 费用 和损 失，包 括但 不
限于担 保人 为代 偿追 偿产 生的律 师费 、调 查取 证费 、诉讼 费、 保全 费、 评估 费、拍 卖费 、
公证费 、 差 旅费 、抵 押物 或质押 物的 处置 费等 。
2、 基金 管理 人应 自担 保人 履行保 证责 任之 日起 一个 月， 向 担保 人提 交担 保人 认可的 还
款计划 ，在 还款 计划 中载 明还款 时间 、还 款方 式， 并按担 保人 认可 的还 款计 划归还 担保 人
为履行 保证 责任 支付 的全 部款项 和自 支付 之日 起的 利息以 及担 保人 的其 他费 用和损 失（ 如工银瑞信 保本 3 号混合型证券 投资基金
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有） 。 基 金管 理人 未能 按本 条约定 提交 担保 人认 可的 还款计 划， 或未 按还 款计 划履行 还款 义
务的， 担保 人有 权要 求基 金管理 人立 即支 付上 述款 项及其 他费 用， 并赔 偿给 担保人 造成 的
损失。
（八） 担保 费的 支付
1、基 金管 理人 应按 本条 规 定向担 保人 支付 担保 费。
2 、 担保费支付 方 式 ：担 保费 从 基 金 管理 人 收 取的 本基 金 管 理 费中 列 支 ，按 本条 第 3
款 公式 每日 计算 ，逐 日累 计至每 月月 末， 按月 支付 。基金 管理 人应 于每 月收 到基金 管理 费
之后的 五个 工作 日内 向担 保人支 付担 保费 。担 保人 于收到 款项 后的 五个 工作 日内向 基金 管
理人出 具合 法发 票。
3、每 日担 保费 计算 公式= 担保费 计提 日前 一日 基金 资产净 值 ×2‰ ×1/ 当年 日 历天 数 。
担保费 的计 算期 间为 基金 合同生 效日 起， 至担 保人 解除保 证责 任之 日或 保本 期到期 日
较早者 止， 起始 日及 终止 日均应 计入 期间 。
（九） 适用 法律 及争 议解 决方式
本《保 证合 同 》 适用 中华 人民共 和国 法律 。发 生争 议 时， 各方 应通 过协 商解 决；协 商
不成的 ，任 何一 方 均 可向 中国国 际经 济贸 易仲 裁委 员会提 起仲 裁， 仲裁 地点 为北京 ，且 仲
裁裁决 为终 局， 并对 各方 当事人 具有 约束 力， 仲裁 费由败 诉方 承担 。
（十） 其他 条款
1、基 金管 理人 应向 本基 金 的基金 份额 持有 人公 告本 《保证 合同 》 。
2、 本 《 保证 合同》 自基 金 管理人 、 担 保人 双方 加盖 公司公 章或 由基 金管 理人 、 担保 人
双方法 定代 表人 （ 或其 授 权代理 人） 签 字 （或 加盖 人 名章） 并 加盖 公司 公章 后 成立， 自 《 基
金合同 》生 效之 日起 生效 。
3、 本基 金保 本运 作周 期到 期日后 ， 基金 管理 人 、 担 保 人双方 全面 履行 了本 合同 规定的
义务， 基 金 管理 人全 面履 行了其 在《 基金 合同 》项 下的义 务的 ，本 合同 终止 。
4、 担保 人承 诺继 续对 下一 保本运 作周 期提 供担 保 或 保本保 障 的 ， 基金 管理 人 、 担保人
另行签 署 书 面保 证 合 同。
四、担 保费 用的 费率 和支 付方式
担保费 收取 方式 ：担 保费 从基金 管理 人收 取的 本基 金管理 费中 列支 。
每日担 保费 计算 公式=担 保 费计提 日 前 一日 基金 资产 净值 × 0.2% ÷当年 日 历天 数 。
担保费 每 日 计算 ，逐 日 累计 至 每月 月 末， 按月 支付。 基 金管 理 人应 于每 月收到 基 金
管理费 之后 的5 个工 作日 内向担 保人 支付 担保 费 。 担保人 收到 款项 后的5 个 工作日 内向 基工银瑞信 保本 3 号混合型证券 投资基金
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金管理 人出 具合 法发 票。
五、保 本
(一)保本
在第一 个保 本运 作周 期到 期日， 如按 基金 份额 持有 人 认购并 持有 到期 的基 金份 额与到 期
日基金份额净值的乘 积加 上其认购并持有到期 的基 金份额累计分红款项 之和 计算的总金额
低于其保 本金额， 则基金 管理人应 补足该差 额（即 保本赔付 差额） ， 并在保本 运作周期 到 期
日后二 十个 工作 日内 （ 含 第二十 个工 作日 ， 下同 ） 将该差 额支 付给 基金 份额 持有人 ， 担保 人
对此提 供不 可撤 销的 连带 责任保 证 。 其 后各 保本 运 作周期 到期 日 ， 如 基金 份 额持有 人到 期操
作期或 者过 渡期 申购 或者 转换转 入、 或从 上一 保本 运 作周期 转入 当期 保本 运作 周期并 持有 到
期的基金份额的可赎 回 金额 加 上 该 部 分 基 金 份额 在当 期 保 本 运 作 周 期 内的 累计 分 红 款 项 之
和低于 其保 本金 额 ， 由 当 期有效 的 《基 金合 同》 、 《 保证合 同 》 或 《风 险买 断 合同 》 约 定的 基
金管理 人或 保本 义务 人将 该差额 （即 保本 赔付 差额 ）支付 给基 金份 额持 有人 。
本基金 第一 个保 本运 作周 期的保 本金 额， 为基 金份 额 持有人 认购 并持 有到 期的 基金份 额
的投资 金额 ， 即基 金份 额 持有人 认购 并持 有到 期的 基金份 额的 净认 购金 额 、 认购费 用及 募集
期间的 利息 收入 之和 。
本基金 第一 个保 本运 作周 期后各 保本 运作 周期 保本 金额为 经基 金份 额折 算后 ， 基金份 额
持有人 持有 至各 保本 运作 周期到 期的 基金 份额 的投 资金 额 及到 期操 作期 、 过 渡 期申购 费用 之
和。.
本基金 第一 个保 本运 作周 期的保 本赔 付差 额， 为基 金 份额持 有人 认购 并持 有到 期的基 金
份额的可赎回金额加 上该 部分基金份额在第一 个保 本运作周期的累计分 红款 项之和低于其
保本金 额的 差额 部分 。
本基金 第一 个保 本运 作周 期后各 保本 运作 周期 的保 本赔付 差额 ， 为 基金 份额 持 有人到 期
操作期 或者 过渡 期申 购或 者转换 转入 、 或 从上 一保 本 运作周 期转 入当 期保 本运 作周期 并持 有
到期的基金份额的可 赎回 金额加上该部分基金 份额 在当期保本运作周期 内的 累计分红款项
之和低 于其 保本 金额 的差 额部分 。
（二） 保本 运作 周期
本基金 第一 个保 本运 作周 期为三 年， 即基 金管 理人 提供保 本的 期限 。
（三） 适用 保本 条款 的情 形
1、基金份 额持有人 认购并 持有到期 、到期操 作期或 者过渡期 申购或者 转换转 入并持 有
到期、 或从 上一 保本 运作 周期转 入当 期保 本运 作周 期并持 有到 期的 基金 份额 。 工银瑞信 保本 3 号混合型证券 投资基金
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2、对于认 购并持有 到期、 到期操作 期或者过 渡期申 购或者转 换转入并 持有到 期、或 从
上一保本运作周期转 入当 期保本运作周期并持 有到 期的份额，基金份额 持有 人无论选择赎
回、转换 、转入下 一保本 运作周期 还是转型 为“工 银瑞信成 长收益混 合型证 券投资基 金” ，
都同样 适用 保本 条款 。
（四） 不适 用保 本条 款的 情形
1、 在第 一个 保本 运作 周期 到期日 ， 按 基金 份额 持有 人认购 并持 有到 期的 基金 份额与 保
本运作 周期 到期 日基 金份 额净值 的乘 积加 上其 认购 并持有 到期 的基 金份 额累 计分红 款项 之
和计算 的总 金额 不低 于其 保本金 额 的 ；以 及在 其后 各保本 运作 周期 到期 日， 基金份 额持 有
人到期 操作 期或 者过 渡期 申购或 者转 换转 入、 或从 上一保 本运 作周 期转 入当 期保本 运作 周
期并持 有到 期的 基金 份额 的可赎 回金 额加 上该 部分 基金份 额在 当期 保本 运作 周期内 的累 计
分红款 项之 和不 低于 其保 本金额 的。
2、基金份 额持有人 受限开 放期、到 期操作期 和过渡 期申购或 转换转入 ，以及 基金份 额
持有人 认购 、 或从 上 一 保 本运作 周期 转入 当期 保本 运作周 期 ， 但 在基 金当期 保本运 作周 期到
期日前 （不 包括 该日 ）赎 回或转 换转 出的 本基 金的 基金份 额；
3、基 金份 额持 有人 在某一 保本运 作周 期内 申购 或转 换转入 的基 金份 额；
4、在 某一 保本 运作 周期 内 发生《 基金 合同 》规 定的 《基金 合同 》终 止的 情形 ；
5、在某一 保本运作 周期内 发生本基 金与其他 基金合 并或更换 基金管理 人的情 形，且 担
保人 或 保本 义务 人 不 同意 继续承 担保 证责 任；
6、在某一 保本运作 周期到 期日之后 （不包括 该日） 基金份额 发生的任 何形式 的净值 减
少；
7、因不可 抗力的原 因导致 基金投资 亏损；或 因不可 抗力事件 直接导致 基金管 理人无 法
按约定 履行 全部 或部 分义 务或延 迟履 行义 务的 ， 或 《基 金合 同》 规定 的其 他 情形基 金管 理人
免于履 行保 本义 务的 ；
六、保 本基 金到 期的 处理 方案
（一） 保本 运作 周期 到期 后基金 的存 续形 式
保本运 作周 期届 满时 ， 经 符 合法律 法规 要求 的担 保人 或保本 义务 人与 本基 金管 理人签 订
《保证合 同》或《 风险买 断合同》 ， 同时本 基金满足 法律法规 和本合同 规定的 基金存续 要 求
的情况 下 ， 本 基金 将转 入 下一保 本运 作周 期 ， 下 一 保本运 作周 期的 具体 起讫 日期以 本基 金管
理人届 时公 告为 准。 工银瑞信 保本 3 号混合型证券 投资基金
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如保本 运作 周期 到期 后 ， 本基金 未能 符合 上述 保本 基金存 续条 件 ， 本 基金 转 型为非 保本
基金“工 银瑞信成 长收益 混合型证 券投资基 金 ” ，基 金投资、 基金费率 、分红 方式等相 关 内
容也将 做相 应修 改 ， 在 报 中国证 监会 备案 后 ， 提 前 在临时 公告 或更 新的 基金 招募说 明书 中予
以说明 。
如果本 基金 不符 合法 律法 规和 《基 金合 同》 对基 金 的存续 要求 ， 则本 基金 将 根据本 《 基
金合同 》的 规定 终止 。
（二） 保本 运作 周期 到期 的处理 方式
1、本基金 的到期 操作期间 为保本运 作周期到 期日 （ 不含当日 ）之后5 个工作日 （含第5
个工作 日） 。
2、在本基 金的到期 操作期 间，基金 份额持有 人可以 将持有的 部分基金 份额或 全部基 金
份额做 出如 下选 择：
（1） 赎回 基金 份额 ；
（2） 转换 为基 金管 理人 管 理的其 他基 金， 可转 入的 基金将 另行 公告 ；
（3） 转入 下一 保本 运作 周 期或转 型为 “ 工银 瑞信 成 长收益 混合 型证 券投 资基 金” ， 基金
管理人 将提 前进 行公 告。
3、基金份 额持有人 应将其 持有的所 有基金份 额选择 上述三种 处理方式 之一 ， 也可以 部
分选择 赎回 、 转换 出、 转 入下一 保本 运作 周期 ， 或 转型为 “工 银瑞 信 成 长收 益 混合 型证 券投
资基金 ”。
4、持有完 整保本周 期的 基 金份额持 有人选择 赎回时 无需支付 赎回费用 ；选择 转换为 基
金管理 人管 理的 其他 基金 时无需 支付 赎回 费用 和补 差费用 ； 转 入下 一保 本运 作 周期和 转型 为
“ 工银 瑞信 成长 收益 混合 型证券 投资 基金 ”， 无需 支付赎 回费 用和 申购/认 购 费用。
5、保本运 作周期到 期后， 如基金份 额持有人 没有作 出到期选 择，本基 金转入 下一保 本
运作周 期 ， 则 基金 份额 持 有人默 认方 式为 转入 下一 保本运 作周 期 ； 保 本运 作 周期到 期后 ， 如
本基金 转型 为非 保本 基金 “工银 瑞信 成长 收益 混合 型证券 投资 基金 ”， 则基 金 份额持 有人 默
认方式 为转 型为 “工 银瑞 信 成长 收益 混合 型证 券投 资基金 ”。 基金 管理 人默 认 基金份 额持 有
人进行 到期 操作 的日 期为 到本基 金的 到期 操作 期间 的最后 一个 工作 日。
6、为了保 障持有到 期的基 金份额持 有人的利 益，基 金管理人 可在保本 运作 周 期到期 前
最后一 个受 限开 放期 视情 况暂停 本基 金的 日常 赎回 和转换 转出 业务 ，并 提前 公告。 工银瑞信 保本 3 号混合型证券 投资基金
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7、 在 本基 金的 到期 操作 期 间， 本基 金接 受申 购、 赎 回、 转换 转出 申请 和转 换 转入申 请。
8、基金赎 回或转换 出采取 “ 未知价 ”原则， 即赎回 价格或转 换出的价 格以申 请当日 收
市后本 基金 基金 份额 净值 计算。
9、本基金 的 到期操 作期间 ，除暂时 无法变现 的基金 财产外， 基金管理 人应使 基金财 产
保持为 现金 形式 （ 无法 变 现的基 金财 产 ， 如 在到 期 操作期 间内 具备 变现 条件 的， 基金 管理 人
可根据市 场情况安 排变现） ，基金管 理人和基 金托管 人免收该 期间的基 金管理 费和基金 托 管
费。
（三） 保本 运作 周期 到期 的保本 条款
1、在保本 运作周期 到期日 （不含本 日）之后 ，认购 并持有到 期、在受 限开放 期、到 期
操作期 或者 过渡 期申 购或 者转换 转入 并持 有到 期、 或 从上一 保本 运作 周期 转入 当期保 本运 作
周期并 持有 到期 的基 金份 额持有 人 ， 无 论选 择赎 回 、 转 换、 转入 下一 保本 运 作周期 还是 转型
为“工 银瑞 信成 长收 益混 合型证 券投 资基 金” ，其 持 有到期 的基 金份 额都 适用 保本条 款。
2、在第一 个 保本运 作周期 到期日， 如按基金 份额持 有人认购 并持有到 期的基 金份额 与
到期日基金份额净值 的乘 积加上其认购并持有 到期 的基金份额累计分红 款项 之和计算的总
金额低 于 其 保本 金额 ， 则 基金管 理人 应补 足该 差额 ， 并 在保 本运 作周 期到 期 日后20 个工 作日
内将该 差额 支付 给基 金份 额持有 人 。 如 基金 管理 人 未按 《基 金合 同 》 的约 定 向基金 持有 人支
付差额的 ，担保人 将在收 到基金管 理人发出 的《履 行保证责 任通知书 》(应当 载明 基金 管 理
人应向 基金 份额 持有 人支 付的本 基金 保本 赔付 差额 总额 、 基 金管 理人 已自 行 偿付的 金额 、 需
担保人 清偿 的金 额以 及本 基金在 基金 托管 人处 开立 的账户 信息)后的5个 工作 日内主 动将 《履
行保证 责任 通知 书 》 载 明 的清偿 金额 一次 性足 额划 入本基 金在 托管 银行 开立 的账户 中 ， 由 基
金管理 人将 该差 额支 付给 基金持 有人 。 若 基金 管理 人 未能在 保本 运作 周期 到期 日后20 个工 作
日 （ 含第 二十 个工 作日 ） 内将保 本赔 付差 额支 付给 基金份 额持 有人 ， 自保 本 运作周 期到 期后
第21个 工作 日起 ， 基金 份 额持有 人可 按本 《 基金 合 同》 争议 的处 理章 节的 相 关约定 向基 金管
理人和 担保 人请 求解 决。
3、保本运 作周期到 期日 后 的下一工 作日 至其 实际操 作日（含 该日）的 净值下 跌风险 由
基金份 额持 有人 自行 承担 。
（四） 到期 操作 期、 过渡 期及期 间申 购
到期操 作期 间为 保本 运作 周期到 期日 （不 含当 日） 之后5 个工 作日 （含 第5个 工作日 ） 。
到期操作期间结束日的下 一工作日至下一保本运作 周期开始日前一工作 日 的期 间 为 过工银瑞信 保本 3 号混合型证券 投资基金
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渡期； 过渡 期为5至20 个 工 作日， 最长 不超 过20 个工 作日。
投资人在上述期限内申请 购买或者转换转入本基金 下一保本运作周期基金份 额的行为
称为 “ 到期 操作 期、 过渡 期申购 或转 换转 入 ” 。
（1）基金 管理人将 根据担 保人或保 本义务人 提供的 下一保本 运作周期 保证额 度或保 本
偿付额 度确 定并 公告 本基 金 到期 操作 期、 过渡 期申 购 或转换 转入 规模 上限 以及 规模控 制的 方
法。
（2）到期 操作期、 过渡期 申购或转 换转入 采 取“未 知价”原 则，即 到 期操作 期、过 渡
期申购 或转 换转 入 价 格以 申请当 日收 市后 计算 的本 基金基 金份 额净 值为 基准 进行计 算。
（3）投资 者进行 到 期操作 期、过渡 期申购或 转换转 入 的，其 持有相应 基金份 额至过 渡
期最后 一日 （含 该日 ）期 间的净 值波 动风 险由 基金 份额持 有人 自行 承担 。
（4） 到期 操作 期、 过渡 期 申购费 率
到期操 作期 、 过渡 期 申 购 费率最 高不 超过5% ， 具 体 费率在 届时 的招 募说 明书 中列示 。 到
期操作 期 、 过 渡期 申购 费 用由 到 期操 作期 、 过渡 期 申购的 投资 者承 担 ， 不 列 入基金 财产 ， 主
要用于 本基 金的 市场 推广 、销售 、注 册登 记等 各项 费用。
（5）到期 操作期、 过渡期 申购的日 期、时间 、场所 、方式和 程序等事 宜由基 金管理 人
确定并 提前 公告 。
（6） 在到 期操 作期 ，本 基 金接受 申购 、赎 回 、 转换 转出申 请。
（7） 过渡 期内 ，本 基金 将 暂停办 理日 常赎 回、 转换 转出业 务。
（8）过渡 期内，除 暂时无 法变现的 基金财产 外，基 金管理人 应使基金 财产保 持为现 金
形式 （无 法变 现的 基金 财 产， 如在 过渡 期内 具备 变 现条件 的 ， 基 金管 理人 可 根据市 场情 况安
排变现 ） ， 基金 管理 人和 基 金托管 人免 收该 期间 的基 金管理 费和 基金 托管 费。
（五） 下一 保本 运作 周期 资产的 形成
1、持 有到 期的 基金 份额
在第一 个保 本运 作周 期到 期日， 如按 基金 份额 持有 人认购 并持 有到 期的 基金 份额与 到
期日基 金份 额净 值的 乘积 加上其 认购 并持 有到 期的 基金份 额累 计分 红款 项之 和计算 的总 金
额低于 其保 本金 额， 差额 部分即 为保 本赔 付差 额， 基金管 理人 应补 足该 差额 并以现 金形 式
支付给 基金 份额 持有 人； 其后各 保本 运作 周期 到期 日，如 基金 份额 持有 人到 期操作 期或 者
过渡期 申购 或者 转换 转入 、或从 上一 保本 运作 周期 转入当 期保 本运 作周 期并 持有到 期的 基
金份额 的可 赎回 金额 加上 该部分 基金 份额 在当 期保 本运作 周期 内的 累计 分红 款项之 和低 于工银瑞信 保本 3 号混合型证券 投资基金
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其保本 金额 ，由 当期 有效 的《基 金合 同》 、 《保 证合 同》或 《风 险买 断合 同》 约定的 基金 管
理人或 保本 义务 人将 该差 额（即 保本 赔付 差额 ）支 付给基 金份 额持 有人 。
对于投 资者 认购 或者 受限 开放期 申购 、 转换 转入 的 基金份 额 ， 选 择或 默认 选 择转入 下一
保本运 作周 期的 ， 转 入下 一 保本运 作周 期的 转入 净值 等于选 择或 默认 选择 转入 下一保 本运 作
周期的 相应 基金 份额 在下 一保本 运作 周期 开始 前一 工作日 （ 即折 算日 ） 所对 应 的基金 资产 净
值。
2、到 期操 作期 、过 渡期 申 购的基 金份 额
对于投 资者 到期 操作 期或 者过渡 期申 购或 者转 换转 入的基 金份 额， 转入 下一 保 本运作 周
期的转 入净 值等 于相 应基 金份额 在下 一保 本运 作周 期开始 前一 工作 日 （即 折 算日 ） 所 对应 的
基金资 产净 值。
（六） 基金 份额 折算
过渡期 最后 一个 工作 日（ 即下一 保本 运作 周期 开始 日前一 工作 日） 为基 金份 额折 算 日 。
在基金 份额 折算 日 ， 基 金 份额持 有人 所持 有的 基金 份额 （包 括投 资者 认购 、 在受限 开放
期、 到期 操作 期或 者过 渡 期申购 或者 转换 转入 的基 金份额 、 保本 运作 周期 结 束后选 择或 默认
选择转 入下 一个 保本 运作 周期的 基金 份额 ） 所代 表 的资产 净值 总额 保持 不变 的前提 下 ， 变 更
登记为 基金 份额 净值 为1.00 元的 基金 份额 ，基 金份 额数额 按折 算比 例相 应调 整。
在基金 份额 持有 人赎 回基 金份额 时 ， 持 有期 的计 算 仍以投 资者 认购 、 申购 （ 包括转 换转
入） 或者 到期 操作 期或 者 过渡期 申购 或者 转换 转入 基金份 额的 实际 操作 日期 计算 ， 不 受基 金
份额折 算的 影响 。
（七） 下一 保本 运作 周期
折算日的下一个工 作 日 为下 一 保 本 运 作 周 期 开 始 日， 本 基 金 进 入 下 一 保 本 运作 周 期 运
作。
基金份 额持 有人 在当 期保 本运作 周期 认购 、 在受 限 开放期 、 到期 操作 期或 者 过渡期 申购
或者转 换转 入的 基金 份额 、 保本运 作周 期结 束后 选择 或默认 选择 转入 下一 个保 本运作 周期 的
基金份 额， 经基 金份 额折 算后， 适用 下一 保本 运作 周期的 保本 条款 。
基金份 额持 有人 持有 经折 算的基 金份 额至 下一 保本 运作周 期到 期的 ， 如 果下 一 保本运 作
周期到期日的基金份 额持 有人持有到期的基金 份额 与到期日基金份额净 值的 乘积加上其持
有到期 的基 金份 额累 计分 红款项 之和 计算 的总 金额 低于其 保本 金额 ， 低 出的 部 分即为 保本赔
付差额 ， 则基 金管 理人 应 向基金 份额 持有 人补 足该 差额 ， 并 由担 保人 或保 本 义务人 提供 保本
保障 。 下 一保 本运 作周 期 保本金 额为 ： 经基 金份 额 折算后 ， 基金 份额 持有 人 持有至 下一 保本工银瑞信 保本 3 号混合型证券 投资基金
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66
运作周 期到 期的 基金 份额 的投资 金额 及到 期操 作期 、过渡 期申 购费 用之 和。
（八） 转型 后的 “工 银瑞 信成长 收益 混合 型证 券投 资基金 ”资 产的 形成
1、保本运 作周期届 满时， 若不符合 保本基金 存续条 件，本基 金转型为 “工银 瑞信成 长
收益混 合型 证券 投资 基金 ” 。
在保本 运作 周期 到期 日， 如 按基金 份额 持有 人持 有到 期的基 金份 额与 到期 日基 金份额 净
值的乘 积加 上其 持有 到期 的基金 份额 累计 分红 款项 之和计 算的 总金 额低 于其 保本金 额， 差 额
部分即 为保 本赔 付差 额， 基金管 理人 应补 足该 差额 并以现 金形 式支 付给 基金 份额持 有人 。
2、 保 本运 作周 期届 满 ， 如 本基金 转型 为 “工 银瑞 信 成长收 益混 合型 证券 投资 基金” ， 申
购的具 体操 作办 法由 基金 管理人 提前 予以 公告 。
3、对于投 资者在本 基金募 集期内认 购、在受 限开放 期、到期 操作期或 者过渡 期申购 或
者转换 转入 的基 金份 额 ， 选择或 默认 选择 转为 转型 后的 “工 银瑞 信成 长收 益 选混合 型证 券投
资基金 ” 基金 份额 的， 转 入金额 等于 选择 或默 认选 择转为 “ 工银 瑞信 成长 收 益混合 型证 券投
资基金” 的基金份 额在“ 工银瑞信 成长收益 混合型 证券投资 基金” 《 基金合同 》生效日 前 一
工作日 所对 应的 基金 资产 净值。
（九） 保本 运作 周期 到期 相关业 务公 告
保本运 作周 期到 期前 ， 基 金管理 人将 就有 关到 期的 上述事 宜进 行公 告 。 公 告 内容包 括但
不限于 保本 运作 周期 到期 处理方 式的 有关 业务 规则 、 转 入下 一保 本运 作周 期 或转型 为 “工 银
瑞信成 长收 益混 合型 证券 投资基 金” 的有 关法 律文 件、申 购赎 回安 排等 。
基金管 理人 可以 修改 相关 规则， 此等 事宜 的相 关规 定以届 时公 告为 准。
在保本 运作 周期 到期 前， 基金管 理人 将进 行提 示性 公告。
七、基 金保 本的 保证
本节所 述基 金保 本的 保证 责任仅 适用 于第 一 个 保本 运作周 期。 本基 金第 一个 保 本运作 周
期后各 保本 运作 周期 涉及 的基金 保本 的保 障事 宜， 由 基金管 理人 与担 保人 或保 本义务 人届 时
签订的 《 保证 合同 》 或 《 风险买 断合 同 》 决 定 ， 并 由基金 管理 人在 当期 保本 运作周 期开 始 前
公告。
（一 ） 为 确保 履行 保本 条 款， 保障 基金 份额 持有 人 利益 ， 本 基金 的第 一个 保 本运作 周期
由中海 信达 担保 有限 公司 作为担 保人 。
（二 ） 担 保人 与基 金公 司 签订 《工 银瑞 信保 本3号 混 合型证 券投 资基 金保 证合 同》 。 基金
份额持 有人 购买 基金 份额 的行为 视为 同意 该保 证合 同的约 定。 本基 金由 担保 人 提供不 可撤 销
的连带 责任 担保 ， 担 保范 围 为基金 持有 人认 购并 持有 到期的 基金 份额 与保 本运 作周期 到期 日工银瑞信 保本 3 号混合型证券 投资基金
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基金份额净值的乘积 加上 其认购并持有到期的 基金 份额累计分红款项之 和计 算的总金额低
于其保 本金 额的 差额 部分 。 担 保人 承担 保证 责任 的 最高限 额不 超过 按 《基 金 合同 》 生 效之 日
确认的 基金 份额 所计 算的 保本 金 额。 保证 期为 基金 保本运 作周 期到 期日 起六 个月。
（三 ） 当 确定 发生 足以 影 响担保 人继 续履 行保 证责 任能力 的情 形时 或在 担保 人歇业 、 停
业、 被吊 销企 业法 人营 业 执照 、 宣 告破 产的 情况 下 ， 基 金管 理人 更换 新的 担 保人无 须召 开基
金份额 持有 人大 会。 新的 担 保人必 须具 有法 律法 规和 中国证 监会 规定 的担 任基 金担保 人的 资
质和条 件 。 基 金管 理人 与 新的担 保人 签订 《 保证 合 同》 后 ， 报 中国 证监 会备 案。 基金 管理 人
在中国证监会备案后2 日内 在 至 少 一 家 指 定 媒体 上公 告 担 保 人 的 有 关 事项 以及 基 金 管 理 人
与新担 保人 签订 的《 保证 合同》 。
（四） 如果 符合 条件 的基 金 份额持 有人 认购 并持 有到 期的基 金份 额与 到期 日基 金份额 净
值的乘积加上其认购 并持 有到期的基金份额累 计分 红款项之和计算的总 金额 低于其保本金
额,且基金 管理人 无法全额 履行保本 义务的， 基金管 理人应 按 照《保证 合同》 的有关约 定 ，
在保本 运作 周期 到期 日后5 个工作 日内 ， 向担 保人 发 出书面 《 履行 保证 责任 通 知书 》( 《履行
保 证责任通知书》应当 载明 基 金 管 理 人 应 向 基金 份额 持 有 人 支 付 的 本 基金 保本 赔付差额总
额、 基金 管理 人已 自行 偿 付的金 额 、 需 担保 人清偿 的金额 以及 本基 金在 基金 托管人 处开 立 的
账户信息) 。担保 人将在 收 到基金管 理人发 出的《履 行保证责 任通知 书》后的5 个工作日 内,
将 《 履行 保证 责任 通知 书 》 载 明的 清偿 款项 划入 本 基金在 基金 托管 人处 开立 的账户 中 ， 由 基
金管理 人将 该金 额支 付给 基金持 有人 。 若担 保人 在 保本运 作周 期到 期日 后20 个工作 日 （含 第
20 个工 作日 ） 内未 主动 履 行担保 责任 的 ， 自 保本 运 作周期 到期 后第21个 工作 日起 ， 基 金持 有
人有权 直接 就差 额部 分向 基金管 理人 或担 保人 追偿 。 担保人 将清 偿款 项全 额划 入本基 金在 基
金托管人处开立的账 户中 后即为全部履行了担 保责 任，无须对基金份额 持有 人逐一进行清
偿。
（五）除 本部分第 八节所 指的“更 换担保人 的,原担 保人承担 的所有与 本基金 担保责 任
相关的权 利义务由 继任的 担保人承 担”以及 《保证 合同》中 所列明的 免责情 形外,担保 人 不
得免除 担保 责任 。当 发生 以下情 形时,担 保人 不承 担 任何支 付义 务：
1、在保本 运作周期 到期日 ，按 基金 份额持有 人认购 并持有到 期的基金 份额与 保本运 作
周期到期日基金份额 净值 的乘积加上其认购并 持有 到期的基金份额累计 分红 款项之和计算
的总 金 额不 低于 其保 本金 额 的；
2、基金份 额持有人 认购、 但在基金 保本运作 周期到 期日前（ 不包括该 日）赎 回或转 换
转 出的 本基 金的 基金 份额 ； 工银瑞信 保本 3 号混合型证券 投资基金
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3、基 金份 额持 有人 在本 保 本运作 周期 内申 购 或 转换 转入 的 基金 份额 ；
4、在 保本 运作 周期 内发 生 《基金 合同 》规 定的 《基 金合同 》终 止的 情形 ；
5、在保本 运作周期 内发生 本基金与 其他基金 合并或 更换基金 管理人的 情形， 且担保 人
不同意 继续 承担 保证 责任 ；
6、在 保本 运作 周期 到期 日 之后（ 不包 括该 日） 基金 份额发 生的 任何 形式 的净 值减少 ；
7、因不可 抗力的原 因导致 基金投资 亏损；或 因不可 抗力事件 直接导致 基金管 理 人无 法
按约定 履行 全部 或部 分义 务或延 迟履 行义 务的 ， 或 《基 金合 同》 规定 的其 他 情形基 金管 理人
免于履 行保 本义 务的 。
（六） 因不 可抗 力事 件直 接 导致任 何一 方无 法按 约定 履行全 部或 部分 义务 或延 迟履行 义
务的( 视 不 可 抗 力 事件 的 影响 程 度 而 定), 该方 将 免 于承 担 责 任, 但 应 及 时通 知 他方 不 可 抗 力
事件的 发生 及其 影响 并提 供相应 的证 明文 件 。 不 可 抗力事 件是 指无 法预 见 、 无法避 免并 无法
克服的 客观 情况,包 括地 震 、 台 风 、 火 灾、 水灾 等自 然灾害,以 及罢 工 、 政 治动 乱、 战争 等事
件。
（七 ） 保 本运 作周 期届 满 时， 担保 人同 意继 续提 供 保本保 障 ， 基 金管 理人 与 担保人 将另
行 签署 书面 《保 证合同 》 。
八、更 换担 保人
保本运 作周 期内 更换 担保 人必须 经基 金份 额持 有人 大会决 议通 过 （ 但确 定发 生 足以影 响
担保人 继续 履行 保证 责任 能力的 情形 时或 在担 保人 歇业、 停业 、被 吊销 企业 法人营 业执 照 、
宣告破 产的 情况 下更 换新 的担保 人除 外） 。担 保人 的 更换必 须符 合基 金份 额持 有人的 利益 。
保本运 作周 期内 更换 担保 人的程 序：
1、提 名
新任担 保人 由基 金管 理人 提名。
基金管 理人 提名 的新 任担 保人必 须符 合如 下条 件： （1） 具有 法律 法规 和中 国证 监会规 定
的担任 基金 担保 人的 资质 和条件 ； （2 ）符 合基 金份 额持有 人的 利益 。
2、决 议
基金份 额 持 有人 大会 对被 提名的 新任 担保 人形 成决 议， 该 决议 需经 参加 大会 的 基金份 额
持有人 所持 表决 权的1/2 以 上（含1/2 ）表 决通 过。
3、备案 工银瑞信 保本 3 号混合型证券 投资基金
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基金份 额持 有人 大会 选任 新任担 保人 的决 议须 报中 国证监 会备 案后 方可 执行 。
4、签 订《 保证 合同 》
更换担 保人 经中 国证 监会 核准后 ，基 金管 理人 与新 任担保 人签 订《 保证 合同 》 。
5、公 告
基金管理 人在中国 证监会 核准后2日 内在至少 一家指 定媒体及 基金管理 人网站 公告更 换
担保人 的有 关事 项以 及基 金管理 人与 新任 担保 人签 订的《 保证 合同 》 。
6、交 接
原担保 人职 责终 止的 ， 原 担保人 应妥 善保 管保 本运 作周期 内保 证业 务资 料 ， 及时向 基金
管理人 和新 任担 保人 办理 保证业 务资 料的 交接 手续 ，基金 管理 人和 新任 担保 人应及 时 接 收 。
保本运 作周 期内 更换 担保 人的， 原担 保人 承担 的所 有 与本基 金保 证责 任相 关的 权利义 务
由继任 的担 保人 承担 。在 新任担 保人 接任 之前 ，原 担保人 应继 续承 担保 证责 任。
十 、基 金的投资
第一部 分 保本 周期 的投 资
（一） 投资 目标
依照保 证合 同， 通过 运用 恒定比 例投 资组 合保 险策 略， 控 制本 金损 失的 风险 ，并在 基
金本金 安全 的基 础上 实现 基金资 产的 稳定 增值 。
（二） 投资 理念
运用投 资组 合保 险技 术 ， 按照恒 定比 例投 资组 合保 险机制 （CPPI ） 对 债券 和 股票等资
产 的投 资比 例进 行动 态调 整，实 现投 资组 合保 值增 值。
（三） 投资 范围
本基金 的投 资范 围包 括具 有良好 流动 性的 企业 债、 公司债 、短 期融 资券 、中 期票据 、
地方政 府债 、 商 业银 行金 融债与 次级 债、 可转 换债 券 （含 分离 交易 的可 转换 债券） 、 资 产支
持证券 、债 券回 购、 国债 、中央 银行 票据 、政 策性 金融债 、银 行存 款等 固定 收益类 资产 ，
股票 （包 括创 业板 、 中小 板 或中国 证监 会核 准的 上市 的股票 ） 、 权 证及 股指 期货 等权益 类资
产，以 及法 律法 规或 中国 证监会 允许 基金 投资 的其 他金融 工具 ，但 需符 合中 国证监 会相 关
规定。 法律 法规 或监 管机 构以后 允许 基金 投资 的其 他品 种 ， 基 金管 理人 在履 行适当 程序 后，
可以将 其纳 入投 资范 围。 工银瑞信 保本 3 号混合型证券 投资基金
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本 基 金 根 据中 国 宏 观经 济情 况 和 证 券市 场 的 阶段 性变 化, 按 照 投资 组 合 保险 机制 对 安
全资产 （包 括债 券、 货币 市场工 具等 固定 收益 资产 ）和风 险资 产（ 股票 、权 证及股 指期 货
等权益 资产 ）的 投资 比例 进行动 态调 整。 其中 ， 股 票等风 险资 产占 基金 资产 的比例 不高 于
40% ； 债券 、债 券回 购、 银行存 款等 安全 资产 占基 金资产 的比 例不 低 于 60% ；本基 金开 放
期内， 每个 交易 日日 终在 扣除股 指期 货合 约需 缴纳 的交易 保证 金后 ，保 持不 低于基 金资 产
净值的 5% 的现金或到期 日在一年以内的政府债券 ，但在封闭期内，本基金 持有现金或者
到期日 在一 年以 内的 政府 债券占 基金 资产 净值 的比 例不受 限制 。
当法律 法规 和相 关规 定变 更时， 基金 管理 人在 履行 适当程 序后 可对 上述 资产 配置比 例
进行适 当调 整。
基金的 投资 组合 比例 在每 个受限 开放 期的 前 10 个工 作日和 后 10 个工 作日 、到 期操 作
期的前 3 个 月和 过渡 期的 后 3 个 月不 受前 述投 资组 合比例 的限 制。 本基 金在 封闭期 内持 有
现金或 者到 期日 在一 年以 内的政 府债 券占 基金 资产 净值的 比例 不受 限制 ， 但在 受限开 放期 、
到期操 作期 、过 渡期 本基 金持有 现金 或者 到期 日在 一年以 内的 政府 债券 不低 于基金 资产 净
值的 5% 。
（四） 投资 策略
本基金 采用 恒定 比例 投资 组合保 险策 略 （Constant-Proportion Portfolio Insurance ， CPPI ）
来实现 保本 和增 值的 目标 。CPPI 是国 际通 行的 一种 投资组 合保 险策 略， 它主 要是通 过数 量
分析， 根据 市场 的波 动来 调整、 修正 风险 资产 的可 放大倍 数 （ 风险 乘数 ） ， 以 确保投 资组 合
在一段 时间 以后 的价 值不 低于事 先设 定的 某一 目标 价值， 从而 达到 对投 资组 合保值 增值 的
目的。 在基 金资 产可 放大 倍数的 管理 上， 基金 管理 人的金 融工 程团 队在 定量 分析的 基础 上，
根据CPPI 数理 机制、 历史 模拟和 目前 市场 状况 定期 出具保 本基 金资 产配 置建 议报告 ， 给 出
放大倍 数的 合理 上限 的建 议，供 基金 管理 人投 资决 策委员 会和 基金 经理 作为 基金资 产配 置
的参考 。
1、资 产配 置策 略
本基金 资产 配置 策略 分为 两个层 次 ： 一 层为 对风 险 资产和 安全 资产 的配 置, 该 层次以 恒
定比例 组合 保险 策略 为依 据 ，即 风险 资产 部分 所能 承受的 损失 最大 不能 超过 安全资 产部 分
所产生 的收 益 ； 另一 层为 对风险 资产 部分 的配置 策 略，依 据稳 健投 资、 风险 第一的 原则 ，
以低风 险性 、在 保本 运作 周期内 具备 中期 上涨 潜力 为主要 标准 ，构 建 风 险资 产 组合 。基金
管理人 将根 据情 况对 这两 个层次 的策 略进 行调 整。
CPPI 的投 资步 骤可 分为 ： 工银瑞信 保本 3 号混合型证券 投资基金
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第一， 根据 本基 金 保 本运 作周期 到期 时的 最低 目标 价值和 合理 的折 现率 确定 当前应 持
有的安全 资 产的 数量 ，即 确定组 合的 价值 底线 ；
第二， 计算 组合 的现 时价 值超过 价值 底线 的数 额， 即安全 垫（cushion）；
第三， 本基 金主 要根 据市 场中长 期趋 势的 判断 、数 量化研 究等 来确 定风 险资 产与安 全
垫的放 大倍 数， 即组 合的 风险乘 数；
第四， 根据 组合 的安 全垫 和风险 乘数 确定 权益 类 资 产投资 比例 ，并 将相 当于 安全垫 特
定倍数 的资 金规 模投 资于 风险资 产， 以创 造高 于最 低目标 价值 的收 益， 其余 资产则 投资 于
安全 资 产上 ；
第五， 适时 调整 资产 配置 。本基 金将 根据 数量 分析 、市场 波动 等对 风险 资产 与 安全 资
产的比 例将 进行 动态 调整 ，确保 风险 资产 实际 投资 比例不 超过 风险 资产 投资 比例上 限。
根据CPPI 进 行资 产 配置 是一 个 动 态调 整 的过 程 ，在投 资 的 过程 中 基金 管 理人将 通 过 对
投资组 合调 整规 则及 参数 的合理 设计 ， 结 合基 金管 理 人基于 基本 面因 素分 析而 得出的 关于 股
票、债 券等 市场 预期 收益 及风险 的判 断， 优化 资产 配置， 实现 基金 保本 增值 的目标 。
2、债 券投 资策 略
本基金 的可 转债 以外 的债 券组合 根据 投资 策略 分为 两个层 次。
第一， 按照 剩余 存续 期与 本基金 剩余 保本 运作 周期 限相匹 配的 原则 ，采 取买 入并持 有
的长期 投资 策略 ，以 回避 利率风 险及 再投 资风 险， 实现基 金资 产保 本目 标。
第二， 在期 限与 基金 剩余 保本运 作周 期限 匹配 的前 提下， 根据 久期 、凸 性、 信用级 别
及流动 性等 因素 ，选 择相 对投资 价值 更高 的债 券。
本基金 将采 取利 率策 略、 信用策 略、 债券 选择 策略 等积极 投资 策略 ，在 严格 控制风 险
的前提 下， 发掘 和利 用市 场失衡 提供 的投 资机 会， 构建本 基金 组合 的基 本配 置，以 实现 组
合避险 增值 的目 标。
（1） 利率 策略
通过全 面研 究 GDP 、 物 价 、 就 业以及 国 际收 支等 主要 经济 变量 ， 分析 宏观 经 济运行 的
可能情 景， 并预 测财 政政 策、货 币政 策等 宏观 经济 政策取 向， 分析 金融 市场 资金供 求状 况
变化趋 势及 结构 。在 此基 础上， 预测 金融 市场 利率 水平变 动趋 势， 以及 金融 市场收 益率 曲
线斜度 变化 趋势 。
组合久 期是 反映 利率 风险 最重要 的指 标 。 本 基金 将 根据对 市场 利率 变化 趋势 的预期 ， 制
定出组 合的 目标 久期 ： 预 期市场 利率 水平 将上 升时 ， 降 低组 合的 久期 ； 预 期 市场利 率将 下降
时，提 高组 合的 久期 。 工银瑞信 保本 3 号混合型证券 投资基金
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（2） 信用 策略
根据国 民经 济运 行周 期阶 段， 分析 企业 债券 、 公 司 债券等 发行 人所 处行 业发 展前景、业
务 发展 状况 、 市场 竞争 地位 、 财务 状况 、 管 理水 平 和债务 水平 等因 素 ， 评 价 债券发 行人 的信
用风险 ， 并根 据特 定债 券 的发行 契约 ， 评价 债券 的 信用级 别 ， 确 定 企 业债 券 、 公 司债 券的信
用风险 利差。
债券信 用风 险评 定需 要重 点分析 企业 财务 结构 、 偿 债能力 、 经营 效益 等 财 务 信息 ， 同 时
需要考 虑 企 业的 经营 环境 等 外部 因素 ， 着重 分析 企业 未来的 偿债 能力 ， 评估 其违 约风险 水平。
（3） 债券 选择 策略
根据单 个债 券到 期收 益率 相对于 市场 收益 率曲 线的 偏离程 度 ， 结 合其 信用 等级 、 流 动性 、
选择权 条款 、 税 赋特 点等 因 素， 确定 其投资 价值 ， 主要 选择定 价合 理或 价值 被低 估的 企 业 （公
司） 债 券进 行投 资。
3、可 转换 债券 投资 策略
可转换 债券 同时 具有 股票 特性与 债券 特性 ， 为确 保 基金最 低资 产保 存底 线不 被击破 ， 同
时避免在市场处于熊 市末 端因基金资产完全转 变为 债券资产而丧失市场 随后 反转的投资机
遇。因 此， 本基 金将 投资 于可转 换债 券。
本基金 将选 择公 司基 本素 质优良 、 其 对应 的基 础证 券 有着较 高上 涨潜 力的 可转 换债券 进
行投资 ，并 采用 期权 定价 模型等 数量 化估 值工 具评 定其投 资价 值， 以合 理价 格买入 并持 有 。
本基金 持有 的可 转换 债券 可以转 换为 股票 。
4、股 票投 资策 略
（1） 二级 市场 股票 投资
在资产 配置 策略 的基 础上 ， 本 基金 可直 接进 行二 级 市场股 票投 资 。 对 于二 级 市场股 票投
资将采 取行 业配 置与 个股 精选相 结合 的投 资策 略。
a ．行 业配 置
本基金 将密 切关 注国 内外 经济运 行情 况 、 国 内财 政 政策和 产业 政策 等政 策取 向， 深入 分
析国民 经济 各行 业的 发展 现状及 政策 影响 ， 并结 合 行业景 气分 析 ， 对 具有 良 好发展 前景 特别
是国家 重点 扶植 的行 业进 行重点 配置 。
b．个 股精 选策 略
上市公 司持 续的 现金 收益 和盈利 的稳 定增 长前 景是 股价上 涨的 长期 内在 推动 力。 本 基 金
在个股 选择 中将 坚持 价值 投资理 念 ， 理 性地 分析 中 国证券 市场 的特 点和 运行 规律 ， 用 产业 投
资眼光 ， 采用 长期 投资 战 略， 辅以 金融 工程 技术 ， 发掘出 价值 被市 场低 估的 ， 具 有长 期增 长工银瑞信 保本 3 号混合型证券 投资基金
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能力的 公司 的股 票 ， 买 入 并长期 持有 ， 将中 国经 济 长期增 长的 潜力 最大 程度 地转化 为投 资者
的长期 稳定 收益 。
（2） 新股 投资
本基金 将研 究首 次发 行股 票(IPO) 及增 发新 股的 上市 公司基 本面 因素 ，根 据股 票市场 整
体定价 水平 ， 估计 新股 上 市交易 的合 理价 格 ， 并 参 考一级 市场 资金 供求 关系 ， 从 而制 定相 应
的新股 申购 策略 。 通过 参 与新股 认购 所获 得的 股票 ， 本 基金 对 其 合理 内在 价 值 进行 评估，确
定继续 持有 或者 卖出 。
5、 权 证投 资策 略
为实现 基金 投资 目标 ，在 有效控 制风 险的 前提 下， 本基金 还将 在法 规和 基金 合同允 许
的范围 内并 基于 谨慎 原则 适度进 行权 证投 资。 本基 金进行 权证 投资 时， 将在 对权证 标的 证
券进行 基本 面研 究及 估值 的基础 上， 结合 股价 波动 率等参 数， 运用 数量 化期 权定价 模型 ，
确定其 合理 内在 价值 ，从 而构建 套利 交易 或避 险交 易组合 。
6、股 指期 货投 资策 略
本基金 投资 股指 期货 根据 风险管 理的 原则 ， 以套 期 保值为 目的 ， 本基 金选 择 采用流 动性
好、 交易 活跃 的股 指期 货 合约对 权益 类资 产进 行多 头或空 头套 期保 值 。 此 外 ， 本 基金 还将 运
用股指 期货 来对 冲诸 如预 期大额 申购 赎回 、 分 红等 特 殊情况 下的 流动 性风 险以 进行有 效的 现
金管理 。
多头套 期保 值指 当基 金需 要增加 权益 类资 产时 ，为 避免市 场冲 击， 提前 建立 股指期 货
多头头 寸， 然后 逐步 买入 现货并 解除 股指 期货 多头 ，当完 成现 货建 仓后 将股 指期货 平仓 ；
空头套 期保 值指 当基 金需 要减少 权益 类资 产时 ，先 建立股 指期 货 空 头头 寸， 然后逐 步卖 出
现货并 解除 股指 期货 空头 ，当现 货全 部清 仓后 将股 指期货 平仓 。采 用股 指期 货投资 策略 可
以有效 对冲 投资 组合 的系 统性风 险， 有效 管理 现金 流量， 降低 建仓 或者 调仓 过程中 的冲 击
成本。 本基 金在 股指 期货 套期保 值过 程中 ，将 定期 测算权 益类 投资 组合 与股 指期货 的相 关
性、 投 资组 合beta 的稳 定 性， 精 细化 确定 最优 套保 比例、 套保 时机 、 展 期策 略并进 行保 证
金管理 。
（五） 投资 组合 限制
1、禁 止行 为
为维护 基金 份额 持有 人的 合法权 益， 基金 财产 不得 用于下 列投 资或 者活 动：
（1） 承销 证券 ；
（2） 违反 规定 向他 人贷 款 或者提 供担 保； 工银瑞信 保本 3 号混合型证券 投资基金
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（3） 从事 承担 无限 责任 的 投资；
（4） 买卖 其他 基金 份额 ， 但是国 务院 证券 监督 管理 机构另 有规 定的 除外 ；
（5） 向基 金管 理人 、基 金 托管人 出资 ；
（6） 从事 内幕 交易 、操 纵 证券交 易价 格及 其他 不正 当的证 券交 易活 动；
（7） 法律 、行 政法 规和 国 务院证 券监 督管 理机 构规 定禁止 的其 他活 动。
（8） 法律 法规 或监 管部 门 取消上 述限 制， 如适 用于 基 金， 则基金 投资 不再 受相 关 限制。
运用基 金财 产买 卖基 金管 理人、 基金 托管 人及 其控 股股东 、实 际控 制人 或者 与其有 其
他重大 利害 关系 的公 司发 行的证 券或 承销 期内 承销 的证券 ， 或者 从事 其他 重大 关联交 易的 ，
应当遵 循基 金份 额持 有人 利益优 先的 原则 ，防 范利 益冲突 ，符 合国 务院 证券 监督管 理机 构
的规定 ，并 履行 信息 披露 义务。
2、组 合限 制
本基金 的投 资组 合将 遵循 以下限 制：
（1）本基金股票等风险资 产占基金资产的比例不高 于 40% ；债券、债券回购 、银行
存款等 安全 资产 占基 金资 产的比 例不 低 于 60% ；
（2） 基 金的 投资 组合 比例 在每个 受限 开放 期的 前 10 个工作 日和 后 10 个 工作 日 、 到期
操作期 的前 3 个 月和 过渡 期的后 3 个 月不 受前 述投 资组合 比例 的限 制。 本基 金在封 闭期 内
持有现 金或 者到 期日 在一 年以内 的政 府债 券占 基金 资产净 值的 比例 不受 限制 ，但在 受限 开
放期、 到期 操作 期、 过渡 期本基 金持 有现 金或 者到 期日在 一年 以内 的政 府债 券不低 于基 金
资产净 值 的 5% 。
（3） 本基 金持 有一 家上 市 公司的 股票 ，其 市值 不得 超过基 金资 产净 值 的 10% ；
（4） 本 基金 与由 基金 管理 人管理 的其 他基 金共 同持 有一家 公司 发行 的证 券， 不得超 过
该证券 的 10% ；
（5 ） 基 金财 产参 与股 票发 行申购 ， 本基 金所 申报 的 金额不 得超 过本 基金 的总 资产 ， 所
申报的 股票 数量 不得 超过 拟发行 股票 公司 本次 发行 股票的 总量 ；
（6 ） 本 基金 进入 全国 银行 间同业 市场 进行 债券 回购 的资金 余额 不得 超过 基金 资产净 值
的 40% ； 本基 金进 入全 国 银行间 同业 市场 进行 债券 回购的 最长 期限 为 1 年, 债券回 购到 期
后不得 展期 ；
（7） 本基 金投 资于 资产 支 持证券 还应 遵循 以下 投资 组合限 制：
1） 本基 金投 资于 同一 原始 权益人 的各 类资 产支 持证 券的比 例， 不得 超过 基金 资产 净
值的 10 ％； 工银瑞信 保本 3 号混合型证券 投资基金
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2） 本 基金 持有 的同 一 （指 同一信 用级 别） 资产 支持 证券的 比例 ， 不 得超 过该 资产 支
持证券 规模 的 10 ％；
3）本 基金 持有 的全 部资 产 支持证 券， 其市 值不 得超 过基金 资产 净值 的 20 ％；
4） 本基 金管 理人 管理 的全 部基金 投资 于同 一原 始权 益人的 各类 资产 支持 证券 ， 不 得
超过其 各类 资产 支持 证券 合计规 模 的 10 ％；
（8） 本基 金应 投资 于信 用 级别评 级 为 BBB 以 上（ 含 BBB ） 的债券 或资 产支 持证券 。
基金持 有债 券或 资产 支持 证券期 间， 如果 其信 用等 级下降 、不 再符 合投 资标 准，应 在评 级
报告发 布之 日 起 3 个 月内 予以全 部卖 出；
（9） 本基 金投 资于 股指 期 货还应 遵循 以下 投资 组合 限制：
1） 本 基金 所持 有的 股票 市值和 买入 、 卖 出股 指期 货合约 价值 ， 合 计 （轧 差 计算） 占
基金资 产的 比例 范围 不高 于 40% ；
2） 开 放期 内， 本 基 金 在每 个交易 日日 终在 扣除 股指 期货合 约需 缴纳 的交 易保 证金后 ，
应当保 持不 低于 基金 资产 净值 5% 的现 金或 到期 日在 一年以 内的 政府 债券 ， 但 在封闭 期内 ，
本基金 持有 现金 或者 到期 日在一 年以 内的 政府 债券 占基金 资产 净值 的比 例不 受限制 ；
3）本 基金 参与 股指 期货 交 易应当 符合 《基 金合 同》 约定的 保本 策略 和投 资目 标，且
每日所 持有 的期 货合 约及 有价证 券的 最大 可能 损失 不得超 过基 金净 资产 扣除 用于保 本部 分
资产后 的余 额。
其中， 有价 证券 指股 票、 债券 （ 不含 到期 日在 一年 以内的 政府 债券 ） 、 权 证、 资产支 持
证券、 买入 返售 金融 资产 （不含 质押 式回 购） 等。
本基金 管 理 人应 当按 照中 国金融 期货 交易 所的 要求 向其报 告所 交易 和持 有的 卖出期 货
合约情 况、 交易 目的 及对 应的证 券资 产情 况等 。
（10） 本基 金投 资于 权证 还应遵 循以 下投 资组 合限 制：
1 ） 本 基 金 在 任 何 交 易 日 买 入 权 证 的 总 金 额 ， 不 超 过 上 一 交 易 日 基 金 资 产 净 值 的
0.5% ；
2）基 金持 有的 全部 权证 的 市值不 超过 基金 资产 净值 的 3% ；
3）基 金管 理人 管理 的全 部 基金持 有同 一权 证的 比例 不超过 该权 证 的 10% ；
4）法 律法 规或 中国 证监 会 另有规 定的 ，从 其规 定。
（11 ）相 关法 律法 规以 及 监管部 门规 定的 其它 投资 限制；
（12） 如果 法律 法规 对基 金合同 约定 的组 合 限 制进 行变更 的， 以变 更后 的规 定为准 。
法律法 规或 监管 部门 取消 上述限 制， 如适 用于 本基 金，则 本基 金投 资不 再受 相关限 制。 工银瑞信 保本 3 号混合型证券 投资基金
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基金管 理人 应当 自基 金合 同生效 之日 起六 个月 内使 基金的 投资 组合 比例 符合 基金合 同
的有关 约定 。因 证券 、期 货 市场 波动 、上 市公 司合 并、基 金规 模变 动 、 股权 分置改 革中 支
付对价 等基 金管 理人 之外 的因素 致使 基金 投资 不符 合上述 比例 的， 基金 管理 人应当 在十 个
交易日 内进 行调 整。
3、债 券信 用级 别确 定
本基金 持有 的债 券其 信用 级别不 低于 BBB 级。BBB 级债券 具有 很高 的或 者良 好的信 用
质量， 债券 发行 人具 有足 够的履 行债 券发 行承 诺的 能 力， 出现 不能 支付 债券 本金及 利息 的
违约风 险很 小。 本基 金将 债券投 资范 围限 定于BBB 级债券 ，有 利于 控制 基金 资产的 信用 风
险。
因为不 同信 用评 级机 构评 级体系 不一 致， 而导 致对 债券信 用评 级结 果不 相同 时，本 基
金将考 察信 用评 级机 构的 权威性 及其 市场 认可 程度 ，参照 评级 机构 的实 质评 级标准 ，遵 循
谨慎的 原则 进行 投资 。
（六） 业绩 比较 基准
人民币 税后 三年 期银行 定 期存款 利率+0.25%
在本基 金成 立当 年 ， 上 述 “三 年期 定期 存款 利率 ” 指基金 合同 生效 当日 中国 人民银 行公
布并执 行的 三年 期 “金 融 机构人 民币 存款 基准 利率 ” 。 其 后的 每个 自然 年， “三 年期定 期存款
利率 ” 指 当年 第一 个工 作 日中国 人民 银行 公布 并执 行的三 年期 “ 金融 机构 人 民币存 款基 准利
率” 。
如果今 后证 券市 场中 有其 他代表 性更 强或 者更 科学 客观的 业绩 比较 基准 适用 于本基 金
时，本 基金 管理 人可 以依 据维护 基金 份额 持有 人合 法权益 的原 则， 根据 实际 情况对 业绩 比
较基准 进行 相应 调整 。 调 整业绩 比较 基准 应经 基金 托管人 同意,并 报中 国证 监 会备案 。 基 金
管理人 应在 调整 前 2 日在 至少一 种指 定媒 体上 予以 公告。
(七) 风险 收益 特征
本基金 是一 只保 本混 合型 基金 ， 属 于基 金中 的低 风 险品种 ， 投资 者投 资于 保 本基金 并不
等于将 资金 作为 存款 放在 银行或 存 款 类金 融机 构， 保 本基金 在极 端情 况下 仍然 存在本 金损 失
的风险 。
第二部分 转型为“ 工银瑞 信成长收 益混合型 证券投 资基金” 后的投资 目标、 范围、 理
念、策 略
工银瑞 信保 本 3 号混 合型 证券投 资基 金第 一个 保本 运作周 期届 满时 ，如 果担 保人同 意
继续提 供保 本保 障或 基金 管理人 认可 的其 他机 构继 续提供 保本 保障 ，并 与基 金管理 人签 订工银瑞信 保本 3 号混合型证券 投资基金
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保证合 同或 风险 买断 合同 ，同时 满足 法律 法规 和基 金合同 规定 的基 金存 续要 求的情 况下 ，
基金将 转入 下一 保本 运作 周期。 否则 基金 转型 为非 保本基 金“ 工银 瑞信 成长 收益混 合型 证
券投资 基金 ” 。 如 果基 金不 符合法 律法 规和 基金 合同 对基金 的存 续 要 求， 则 基金 将终止 运 作 。
（一） 投资 目标
在合理 控制 风险 并保 持良 好流动 性的 基础 上， 追求 基金资 产的 长期 稳定 增值 ，获得 超
过业绩 比较 基准 的长 期投 资收益 。
（二） 投资 理念
通过分 析权 益类 资产 、固 定收益 类资 产及 其他 类别 资产的 相对 价值 变动 ，侧 重各类 资
产的投 资价 值评 价， 结合 优势主 题策 略与 个股 精选 策略， 对基 金资 产配 置进 行动态 调整 ，
对基金 资产 进行 积极 、主 动的 灵 活资 产配 置， 及时 跟踪市 场环 境变 化， 有效 提高不 同市 场
状况下 基金 资产 的整 体收 益水平 。
（三） 投资 范围
基金的 投资 范围 为具 有良 好流动 性的 金融 工具 ，包 括国内 依法 发行 上市 的股 票（包括
创业板 、 中 小板 以及 其他 经中国 证监 会批 准上 市的 股票） 、 权证 、 股 指期 货、 企业债 、 公 司
债、短 期融 资券 、中 期票 据、地 方政 府债 、商 业银 行金融 债与 次级 债、 可转 换债券 （含 分
离交易 的可 转换 债券 ） 、 资 产支持 证券 、债 券回 购、 国债、 中央 银行 票据 、政 策性金 融债 、
银行存 款等 、以 及法 律法 规或中 国证 监会 允许 基金 投资的 其他 金融 工具 。如 法律法 规或 监
管机构 以后 允许 基金 投资 于其他 品种 ，基 金管 理人 在履行 适当 程序 后， 可以 将其纳 入投 资
范围（ 但须 符合 中国 证监 会的相 关规 定） 。
股票等 权益 类资 产占 基金 资产比 例 为 0%-95% ， 债券 等固定 收益 类资 产占 基金 资 产比 例
不低 于5%， 权证 投资 占基 金资产 净值 的比 例 为 0-3%。 每个 交易 日日 终在 扣除 股指期 货合 约
需缴纳的交易保证金后， 保持不低于基金资产净值 的 5% 的现金或到期日在 一年以内的政
府债券 。股 指期 货及 其他 金融工 具的 投资 比例 依照 法律法 规或 监管 机构 的规 定执行 。
（四） 投资 策略
1、资 产配 置策 略
基金将 由投 资研 究团 队 及 时跟踪 市场 环境 变化 ，根 据宏观 经济 运行 态势 、宏 观经济 政
策变化 、证 券市 场运 行状 况、国 际市 场变 化情 况等 因素的 深入 研究 ，判 断证 券市场 的发 展
趋势， 结合 行业 状况 、公 司价值 性和 成长 性分 析， 综合评 价各 类资 产的 风险 收益水 平。 在
基于 充 足的 宏观 形势 判断 和策略 分析 的基 础上 ， 采 用动态 调整 策略 ， 对 基金 资产进 行灵 活
资产配 置， 在市 场上 涨阶 段中， 增加 权益 类资 产配 置比例 ，在 市场 下行 周期 中，降 低权 益工银瑞信 保本 3 号混合型证券 投资基金
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类资产 配置 比例 ，力 求实 现基金 财产 的长 期稳 定增 值，从 而有 效提 高不 同市 场状况 下基 金
资产的 整体 收益 水平 。
2、股 票选 择策 略
基金采 用积 极主 动的 投资 管理策 略， 在构 建股 票投 资组合 时， 灵活 运用 多种 投资策 略，
积极挖 掘和 利用 市场 中可 行的投 资机 会 ， 以 实现 基 金的投 资目 标 。 基 金将 契 合 “ 成长 收益 ”
这一原 则 ， 将 优势 主题 策 略与个 股精 选策 略相 结合 的策略 框架 下 ， 采 取 “自 上 而下 ” 与 “ 自
下而上 ”相 结合 的分 析方 法进行 股票 投资 。
（1） 优势 主题 策略
基于 “ 自上而下 ” 的原则 对市场的投资主题进 行 挖掘， 通过运用 定量和 定性分析
方法， 深入挖掘市场发 展的内在驱动因素以 及 潜在的投资主题， 从中 筛选出未来的
优势主题，并选择那 些 受益于优势主题的公 司 进行重点投资。 具体 步 骤如下：
1 ）主题发掘。从制 度变 革，产业调整，技术 创 新，区域振兴等各个 角 度出发，
分析和挖掘导致这些 行 业产生变化的根本驱 动 因素，提前发现值得 投 资的主题。
2 ） 主题遴选。 在发现这 些主题因素后， 对其进 行全面的分析和评估。 根据这些
主题因素对上市公司 经 营绩效传导 的路径和 影 响程度、受益于该投 资 主题的行业与
产业之数量、受益于 该 投资主题的上市公司 之 数量与质量、持续时 间 的长短等等，
遴选出未来具有比较 优 势的主题。
3 ） 主题投资。 根据这些 优势主题所关联的行 业 及主题板块， 找出与主 题投资关
联度较高的公司，再 做 进一步的研究，以确 定 投资标的。
4 ）主题转换。密 切跟踪 主题投资的变化情 况， 在主题投资开始转 换时 逐步退
出原有的投资主题， 并 发现和挖掘新的投资 主 题。
（2）个股精选策略
基金管 理人 在行 业分 析的 基础上 ，选 择治 理结 构完 善、经 营稳 健、 业绩 优良 、具有 可
持续增 长前 景或 价值 被低 估的上 市公 司股 票， 以合 理价格 买入 并进 行中 长期 投资。 基金 股
票投资 具体 包括 行业 分析 与配置 、公 司财 务状 况评 价、价 值评 估及 股票 选择 与组合 优化 等
过程。
1）行 业分 析与 配置
基金将 根据 各行 业所 处生 命周期 、产 业竞 争结 构、 近期发 展趋 势等 数方 面因 素对各 行
业的相 对盈 利能 力及 投资 吸引力 进行 评价 ，并 根据 行业综 合评 价结 果确 定股 票资产 中各 行
业的权 重。 工银瑞信 保本 3 号混合型证券 投资基金
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一个行 业的 进入 壁垒 、原 材料供 应方 的谈 判能 力、 制成品 买方 的谈 判能 力、 产品的 可
替代性 及行 业内 现有 竞争 程度等 因素 共同 决定 了行 业的竞 争结 构， 并决 定行 业的长 期盈 利
能力及 投资 吸引 力。 另一 方面， 任何 一个 行业 演变 大致要 经过 发育 期、 成长 期、成 熟期 及
衰退期 等阶 段， 同一 行业 在不同 的行 业生 命周 期阶 段以及 不同 的经 济景 气度 下，亦 具有 不
同的盈 利能 力与 市场 表现 。基金 对于 那些 具有 较强 盈利能 力与 投资 吸引 力、 在行业 生命 周
期中处 于成 长期 或成 熟期 、且预 期近 期经 济景 气度 有利于 行业 发展 的行 业， 给予较 高的 权
重；而 对于 那些 盈利 能力 与投资 吸引 力一 般、 在行 业生命 周期 中处 于发 育期 或衰退 期， 或
者当前 经济 景气 不利 于行 业发展 的行 业， 则给 予较 低的权 重。
2）公 司财 务状 况评 估
在对行 业进 行深 入分 析的 基础上 ，对 上市 公司 的基 本财务 状况 进行 评估 。结 合基本 面
分析、 财务 指标 分析 和定 量模型 分析 ，根 据上 市公 司的财 务情 况进 行筛 选， 剔除财 务异 常
和经营 不够 稳健 的股 票， 构建基 本投 资股 票池 。
3）价 值评 估
基于对 公司 未来 业绩 发展 的预测 ， 采 用现 金流 折现 模 型等方 法评 估公 司股 票的 合理内 在
价值 ， 同 时结 合股 票的 市 场价格 ， 挖掘 具有 持续 增 长能力 或者 价值 被低 估的 公司 ， 选 择最 具
有投资 吸引 力的 股票 构建 投资组 合。
4）股 票选 择与 组合 优化
综合定 性分 析与 定量 价值 评估的 结果 ，选 择定 价合 理或者 价值 被低 估的 股票 构建投 资
组合， 并根 据股 票的 预期 收益与 风险 水平 对组 合进 行优化 ，在 合理 风险 水平 下追求 基金 收
益最大 化。 同时 监控 组合 中 证券 的估 值水 平， 在市 场价格 明显 高于 其内 在合 理价值 时适 时
卖出证 券。
3、债 券投 资策 略
基金在 固定 收益 证券 投资 与研究 方面 ， 实 行投 资策 略研究 专业 化分 工制 度， 专业研 究
人员分 别从 利率 、债 券信 用风险 等角 度， 提出 独立 的投资 策略 建议 ，经 固定 收益投 资团 队
讨论， 并经 投资 决策 委员 会批准 后形 成固 定收 益证 券指导 性投 资策 略。
（1） 利率 策略
通过全 面研 究 GDP 、 物 价 、 就 业以及 国 际收 支等 主要 经济 变量 ， 分析 宏观 经 济运行 的
可能情 景， 并预 测财 政政 策、货 币政 策等 宏观 经济 政策取 向， 分析 金融 市场 资金供 求状 况
变化趋 势及 结构 。在 此基 础上 ， 预测 金融 市场 利率 水平变 动趋 势， 以及 金融 市场收 益率 曲
线斜度 变化 趋势 。 工银瑞信 保本 3 号混合型证券 投资基金
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组合久 期是 反映 利率 风险 最重要 的指 标 。 基 金将 根 据对市 场利 率变 化趋 势的 预期 ， 制 定
出组合 的目 标久 期 ： 预期 市 场利率 水平 将上 升时 ， 降 低 组合的 久期 ； 预 期市 场利 率 将下降 时，
提高组 合的 久期 。
（2） 信用 策略
根据国 民经 济运 行周 期阶 段， 分析 企业 债券 、 公 司 债券等 发行 人所 处行 业发 展前景、业
务 发展 状况 、 市场 竞争 地位 、 财务 状况 、 管 理水 平 和债务 水平 等因 素 ， 评 价 债券发 行人 的信
用风险 ， 并根 据特 定债 券 的发行 契约 ， 评价 债券 的 信用级 别 ， 确 定 企 业债 券 、 公 司债 券的信
用风险 利差 。
债券信 用风 险评 定需 要重 点分析 企业 财务 结构 、 偿 债能力 、 经营 效益 等 财 务 信息 ， 同 时
需要考 虑 企 业的 经营 环境 等 外部 因素 ， 着重 分析 企业 未来的 偿债 能力 ， 评估 其违 约风险 水平。
（3） 债券 选择 策略
根据单 个债 券到 期收 益率 相对于 市场 收益 率曲 线的 偏离程 度 ， 结 合其 信用 等级 、 流 动性 、
选择权 条款 、 税 赋特 点等 因 素， 确定 其投资 价值 ， 主要 选择定 价合 理或 价值 被低 估的 企 业 （公
司） 债 券进 行投 资。
4、可 转换 债券 投资
可转换 债券 兼具 权益 类证 券与固 定收 益类 证券 的特 性，具 有抵 御下 行风 险、 分享股 票
价格上 涨收 益的 特点 ，是 基金的 重要 投资 对象 之一 。基金 将选 择公 司基 本素 质优 良 、其 对
应的基 础证 券有 着较 高上 涨潜力 的可 转换 债券 进行 投资， 并采 用期 权定 价模 型等数 量化 估
值工具 评定 其投 资价 值， 以合理 价格 买入 并持 有。
5、权 证投 资策 略
为实现 基金 投资 目标 ，在 有效控 制风 险的 前提 下， 基金还 将在 法规 和基 金合 同允许 的
范围内 并基 于谨 慎原 则适 度进行 权证 投资 。基 金进 行权证 投资 时， 将在 对权 证标的 证券 进
行基本 面研 究及 估值 的基 础上， 结合 股价 波动 率等 参数， 运用 数量 化期 权定 价模型 ，确 定
其合理 内在 价值 ，从 而构 建套利 交易 或避 险交 易组 合。
6、股 指期 货投 资策 略
基金投 资股 指期 货根 据风 险管理 的原 则， 以套 期保 值为目 的。 基金 选 择 采用 流动性 好、
交易活 跃的 股指 期货 合约 对权益 类资 产进 行多 头或 空头套 期保 值。 此外 ，基 金还将 运用 股
指期货 来对 冲诸 如预 期大 额申购 赎回 、分 红等 特殊 情况下 的流 动性 风险 以进 行有效 的现 金
管理。
多头套 期保 值指 当基 金需 要增加 权益 类资 产时 ，为 避免市 场冲 击， 提前 建立 股指期 货工银瑞信 保本 3 号混合型证券 投资基金
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多头头 寸， 然后 逐步 买入 现货并 解除 股指 期货 多头 ，当完 成现 货建 仓后 将股 指期货 平仓 ；
空头套 期保 值指 当基 金需 要减少 权益 类资 产时 ，先 建立股 指期 货空 头头 寸， 然后逐 步卖 出
现货并 解除 股指 期货 空头 ，当现 货全 部清 仓后 将股 指期货 平仓 。采 用股 指期 货投资 策略 可
以有效 对冲 投资 组合 的系 统 性风 险， 有效 管理 现金 流量， 降低 建仓 或者 调仓 过程中 的冲 击
成本。 基金 在股 指期 货套 期保值 过程 中， 将定 期测 算权益 类投 资组 合与 股指 期货的 相关 性、
投资组 合beta 的稳 定性 ， 精细化 确定 最优 套保 比例 、 套 保时 机 、 展 期策 略并 进 行保证 金管
理。
（五） 投资 组合 限制
1、禁 止行 为
为维护 基金 份额 持有 人的 合法权 益， 基金 财产 不得 用于下 列投 资或 者活 动：
（1） 承销 证券 ；
（2） 违反 规定 向他 人贷 款 或者提 供担 保；
（3） 从事 承担 无限 责任 的 投资；
（4） 买卖 其他 基金 份额 ， 但是国 务院 证券 监督 管理 机构另 有规 定的 除外 ；
（5） 向基 金管 理人 、基 金 托管人 出资 ；
（6） 从事 内幕 交易 、操 纵 证券交 易价 格及 其他 不正 当的证 券交 易活 动；
（7） 法律 、行 政法 规和 国 务院证 券监 督管 理机 构规 定禁止 的其 他活 动。
（8） 法律 法规 或监 管部 门 取消上 述限 制， 如适 用于 基 金， 则基金 投资 不再 受相 关 限制。
运用基 金财 产买 卖基 金管 理人、 基金 托管 人及 其控 股股东 、实 际控 制人 或者 与其有 其
他重大 利害 关系 的公 司发 行的证 券或 承销 期内 承销 的证券 ， 或者 从事 其他 重大 关联交 易的 ，
应当遵 循基 金份 额持 有人 利益优 先的 原则 ，防 范利 益冲突 ，符 合国 务院 证券 监督管 理机 构
的规定 ，并 履行 信息 披露 义务。
2、组 合限 制
基金的 投资 组合 将 遵 循以 下限制 ：
（1） 基金 股票 等权 益类 资 产占基 金资 产比 例 为 0%-95% ，债 券等 固定 收益 类资 产占基
金资产 比例 不低 于 5% ；
（2） 基金 持有 一家 上市 公 司的股 票， 其市 值不 得超 过基金 资产 净值 的 10% ；
（3） 基 金与 由基 金管 理人 管理的 其他 基金 共同 持有 一家公 司发 行的 证券 ， 不 得超过 该
证券 的 10% ；
（4 ） 基 金财 产参 与股 票发 行申购 ， 基金 所申 报的 金 额不得 超过 基金 的总 资产 ， 所 申报工银瑞信 保本 3 号混合型证券 投资基金
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的股票 数量 不得 超过 拟发 行股票 公司 本次 发行 股票 的总量 ；
（5 ） 基 金进 入全 国银 行间 同业市 场进 行债 券回 购的 资金余 额不 得超 过基 金资 产净值 的
40% ； 基 金进 入全 国银 行间 同业市 场进 行债 券回 购的 最长期 限 为1 年,债 券回 购 到期后 不得
展期；
（6） 基金 投资 于 资 产支 持 证券 还 应遵 循以 下投 资组 合限制 ：
1） 基金 投资 于同 一原 始权 益人的 各类 资产 支持 证券 的比例 ， 不 得超 过基 金资 产净 值
的 10 ％；
2） 基 金持 有的 同一 （ 指同 一信用 级别 ） 资 产支 持证 券的比 例， 不得 超过 该资 产支 持
证券规 模 的 10 ％；
3）基 金持 有的 全部 资产 支 持证券 ，其 市值 不得 超过 基金资 产净 值 的 20 ％；
4） 基金 管理 人管 理的 全部 基金投 资于 同一 原始 权益 人的各 类资 产支 持证 券， 不得 超
过其各 类资 产支 持证 券合 计规模 的 10 ％；
（7 ） 基 金应 投资 于信 用级 别评级 为 BBB 以上 （ 含 BBB ） 的债 券或 资产 支持 证 券。 基
金持有 债券 或资 产支 持证 券期间 ，如 果其 信用 等级 下降、 不再 符合 投资 标准 ，应在 评级 报
告发布 之日 起 3 个月 内予 以全部 卖出 ；
（8） 基金 投资 于股 指期 货 还应遵 循以 下投 资组 合限 制：
1) 在任何交易日日终， 基金持有的买入股指期货 合约价值不得超过基金资 产净值的
10% ， 卖出 股指 期货 合约 价值不 得超 过基 金持 有的 股票总 市值 的 20% ：
2） 在 任何 交易 日日 终， 基金持 有的 买入 股指 期货 合约价 值与 有价 证券 市值 之和不 得
超过基 金资 产净 值 的 95% ；
其中， 有价 证券 指股 票、 债券 （ 不含 到期 日在 一年 以内的 政府 债券 ） 、 权 证、 资产支 持
证券、 买入 返售 金融 资产 （不含 质押 式回 购） 等。
3） 基 金所 持有 的股 票市 值和买 入、 卖出 股指 期货 合约价 值， 合计 （ 轧差 计 算） 占 基
金资产 的比 例范 围 为 0%-95% ；
4 ） 基 金在 任何 交易 日内 交易 （不 包括 平仓 ） 的股 指 期货合 约的 成交 金额 不得 超过上
一交易 日基 金资 产净 值 的 20% ；
5） 基 金在 每个 交易 日日 终在扣 除股 指期 货合 约需 缴纳的 交易 保证 金后 ， 应 当保持 不
低于基 金资 产净 值 5% 的现 金或到 期日 在一 年以 内的 政府债 券。
基金管 理人 应当 按照 中国 金融期 货交 易所 的要 求向 其报告 所交 易和 持有 的卖 出期货 合
约情况 、交 易目 的及 对应 的证券 资产 情况 等。 工银瑞信 保本 3 号混合型证券 投资基金
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（9） 基金 投资 于权 证还 应 遵循以 下投 资组 合限 制：
1） 基金 在任 何交 易日 买入 权证的 总金 额 ， 不 超过 上 一交易 日基 金资 产净 值 的 0.5% ；
2）基 金持 有的 全部 权证 的 市值不 超过 基金 资产 净值 的 3% ；
3）基 金管 理人 管理 的全 部 基金持 有同 一权 证的 比例 不超过 该权 证 的 10% ；
4）法 律法 规或 中国 证监 会 另有规 定的 ，从 其规 定。
（10） 相关 法律 法规 以及 监管部 门规 定的 其它 投资 限制；
（11 ） 如果 法律法 规对 基 金合同 约定的 组合 限制进 行变更 的，以 变更 后的规 定为准 。
法律法 规或 监管 部门 取消 上述限 制， 如适 用于 基金 ，则基 金投 资不 再受 相关 限制。
基金管 理人 应当 自基 金合 同生效 之日 起六 个月 内使 基金的 投资 组合 比例 符合 基金合 同
的有关 约定 。因 证券 、期 货 市场 波动 、上 市公 司合 并、基 金规 模变 动 、 股权 分置改 革中 支
付对价 等基 金管 理人 之外 的因素 致使 基金 投资 不符 合上述 比例 的， 基金 管理 人应当 在十 个
交易日 内进 行调 整。
3、债 券信 用级 别确 定
基金持 有的 债券 其信 用级 别不低 于 BBB 级。BBB 级 债券具 有很 高的 或者 良好 的信用 质
量，债 券发 行人 具有 足够 的履行 债券 发行 承诺 的能 力，出 现不 能支 付债 券本 金及利 息的 违
约风险 很小 。基 金将 债券 投资范 围限 定 于BBB 级 债 券，有 利于 控制 基金 资产 的信用 风 险 。
因为不 同信 用评 级机 构评 级体系 不一 致， 而导 致对 债券信 用评 级结 果不 相同 时，基 金
将考察 信用 评级 机构 的权 威性及 其市 场认 可程 度， 参照评 级机 构的 实质 评级 标准， 遵循 谨
慎的原 则进 行投 资。
（六） 业绩 比较 基准
基金业 绩比 较基 准 为 60 ％× 沪深 300 指 数＋40 ％× 中 证全债 指数
如果今后证券市场中有其他代表性更强或者更科学客观的业绩比较基准适用于基金
时，基 金管 理人 可以 依据 维护基 金份 额持 有人 合法 权益的 原则 ，根 据实 际情 况对业 绩比 较
基准进 行相 应调 整。 调整 业绩比 较基 准应 经基 金托 管人同 意, 并报 中国 证监 会 备案。 基金 管
理人应 在调 整 前 2 日 在至 少一种 指定 媒体 上予 以公 告。
（七） 风险 收益 特征
基金属 于混 合型 基金 ，其 预期收 益及 风险 水平 低于 股票型 基金 ， 高 于债 券 型 基金和 货
币市场 基金 ，属 于中 等风 险水平 基金 。
三、投 资管 理程 序
本基金 管理 人实 行 “ 投资 决策委 员会 领导 下的 团队 制 ”管 理模 式， 建立 了严 谨、科 学的工银瑞信 保本 3 号混合型证券 投资基金
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投资管 理流 程 ， 具 体包 括 投资研 究 、 投 资决 策、 组 合构建 、 交易 执行 和风 险 管理及 绩效 评估
等全过 程， 如图1所 示。
图 1
投资管理流程
1．投 资研 究
研究员 独立 开展 研究 工作 ， 在 借 鉴外 部研 究成 果的 基础上 ， 开 展宏 观经 济及 政策分 析、
债券市 场分 析、 行业 及上 市公司 分析 ， 重 点分 析行 业的景 气度 和各 类资 产的 相对价 值， 为
投资决 策委 员会 及各 基金 经理提 供独 立、 统一 的投 资决策 支持 平台 。
风险管 理部 运用 风险 监测 模型以 及各 种风 险监 控指 标，对 市场 预期 风险 和 投 资组合 组
合风险 进行 风险 测算 ，并 提供 权 益类 资产 以及 股指 期货的 数量 化风 险分 析报 告； 运 作部 每
日提供 基金 申购 赎回 的数 据分析 报告 ，供 基金 经理 决策参 考。
2 ．投 资决 策
投资决 策委 员会 是基 金投 资的最 高决 策机 构， 投资 决策委 员会 依据 风险 管理 部的研 究
报告， 定期 或遇 重大 事项 时召开 投资 决策 会议 ， 决 定基金 总体 投资 策略 及资 产配置 方案 。
审核基 金经 理提 交的 投资 计划 ， 提供 指导 性意 见， 并审核 其他 涉及 基金 投资 管理的 重大 问
题。
基金经 理在 公司 总体 投资 策略的 指导 下， 根据 基金 合同关 于投 资目 标、 投资 范围及 投
资限制 等规 定， 制定 相应 的投资 计划 ，报 投资 决策 委员会 审批 。
3 ．投 资组 合构 建
基金经 理根 据投 资决 策委 员会的 决议 ， 以 及量 化风 险分析 报告 和申 购赎 回报 告，利 用
股
票
池
\
债
券
池
投 资研 究
内 部投资指 引
法 律合规约 束
基 金合同
风 险指标约 束
风 险优化模 型
投
资
决
策
组
合
构
建
交
易
执
行
风
险
分
析
绩
效
评
估
投
资
组
合
再
平
衡
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数量投 资管 理系 统， 选择 证券构 建基 金投 资组 合， 并根据 市场 变化 调整 基金 投资组 合， 或
者相机 使用 股指 期货 进行 风险对 冲， 进行 投资 组合 的日常 管理 。
4 ．交 易执 行
交易员 负责 在合 法合 规的 前提下 ，执 行基 金经 理的 投资指 令， 并实 施一 线风 险监 控 。
5 ．风 险分 析及 绩效 评 估
风险管 理部 对投 资组 合的 风险水 平及 基金 的投 资绩 效进行 评估 ，报 风险 管理 委员会 ，
抄送投 资决 策委 员会 、投 资总监 、基 金经 理 。 并就 基金的 投资 组合 提出 风险 管理建 议。
基金管 理人 对基 金的 投资 行为进 行合 规性 监控 ，并 对投资 过程 中存 在的 风险 隐患向 基
金经理 、投 资总 监、 投资 决策委 员会 及风 险管 理委 员会进 行风 险提 示。
6．投 资组 合再 平衡
基金经 理根 据风 险管 理及 绩效评 估结 果， 结合 宏观 经济、 债券 市场 、 行 业分 析结果 及
最新的 公司 研究 ， 并 结合 股指期 货市 场状 况、 股票 市场流 动性 、基 金申 购赎 回情况 ，在 风
险优化 目标 下， 对投 资组 合 进行 调整 、优 化、 再平 衡。
四、基 金管 理人 代表 基金 行使相 关权 利的 处理 原则 及方法
1、基金管 理人按照 国家有 关规定代 表基金独 立行使 相关权利 ，保护基 金份额 持有人 的
利益；
2、不 谋求 对上 市公 司的 控 股，不 参与 所投 资上 市公 司的经 营管 理；
3、有 利于 基金 财产 的安 全 与增值 ；
4、不通过 关联交易 为自身 、雇员、 授权代理 人或任 何存在利 害关系的 第三人 牟取任 何
不当利 益。
五、基 金的 融资 、融 券
本基金 可以 根据 有关 法律 法规和 政策 的规 定进 行融 资 、融 券。
六、基 金的 投资 组合 报告
本投资 组合 报告 期 为 2014 年 7 月 1 日起至 9 月30 日止 （财 务数 据未 经审 计） 。
1 报告期末基金资产组 合情 况
序号 项目 金额（ 元） 占基金 总资 产的 比例 （% ）
1 权益投 资 21,610,214.74 4.32
其中： 股票
21,610,214.74 4.32
2 固定收 益投 资
432,110,436.24 86.36
其中： 债券
432,110,436.24 86.36
资产支 持证 券 - -
3 贵金属 投资 - - 工银瑞信 保本 3 号混合型证券 投资基金
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4 金融衍 生品 投资 - -
5 买入返 售金 融资 产
- -
其中： 买断 式回 购的 买入 返
售金融 资产
- -
6
银行存 款和 结算 备付 金合
计
7,836,420.20 1.57
7 其他资 产
38,782,552.80 7.75
8 合计
500,339,623.98
100.00
注：由 于四 舍五 入的 原因 金额占 基金 总资 产的 比例 分项之 和与 合计 可能 有尾 差。
2 报告期末按行业分类 的股 票投资组合
代码 行业类 别 公允价 值（ 元） 占基金 资产 净值 比例(%)
A 农、林 、牧 、渔 业 - -
B 采 矿业 1,762,800.00 0.46
C 制造业 6,780,493.76 1.76
D
电力 、 热 力 、 燃 气及 水生 产 和
供应业
172,221.78 0.04
E 建筑业 - -
F 批发和 零售 业 - -
G 交通运 输、 仓储 和邮 政业 - -
H 住宿和 餐饮 业 - -
I
信息传 输、 软件 和信 息技 术 服
务业
622,899.20 0.16
J 金融业 10,833,000.00 2.81
K 房地产 业 1,438,800.00 0.37
L 租赁和 商务 服务 业 - -
M 科学研 究和 技术 服务 业 - -
N 水利、 环 境 和公 共设 施管 理 业 - -
O 居民服 务、 修理 和其 他服 务 业 - -
P 教育 - -
Q 卫生和 社会 工作 - -
R 文化、 体育 和娱 乐业 - -
S 综合 - -
合计 21,610,214.74 5.61
注：由 于四 舍五 入的 原因 公允价 值占 基金 资产 净值 的比例 分项 之和 与合 计可 能有尾 差。
3 报告期末按公允价值 占基 金资产净值比例大小 排序 的前十名股票投资明 细
序号 股票代 码 股票名 称 数量（ 股） 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净
值比例 （％ ）
1 000001 平安银 行 700,000 7,098,000.00 1.84
2 601288 农业银 行 1,500,000 3,735,000.00 0.97 工银瑞信 保本 3 号混合型证券 投资基金
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3 600392 盛和资 源 160,000 3,156,800.00 0.82
4 600259 广晟有 色 40,000 1,762,800.00 0.46
5 002266 浙富控 股 200,000 1,472,000.00 0.38
6 600660 福耀玻 璃 100,000 1,052,000.00 0.27
7 000002 万
科Ａ 100,000 918,000.00 0.24
8 300397 天和防 务 7,060 742,076.60 0.19
9 300392 腾信股 份 6,160 622,899.20 0.16
10 600067 冠城大 通 80,000 520,800.00 0.14
4 报告期末按债券品种 分类 的债券投资组合
序
号
债券品 种 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净值 比例
（％）
1 国家债 券 - -
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 39,754,000.00 10.32
其中： 政策 性金 融债 39,754,000.00 10.32
4 企业债 券 347,035,133.64 90.09
5 企业短 期融 资券 10,010,000.00 2.60
6 中期票 据 10,014,000.00 2.60
7 可转债 25,297,302.60 6.57
8 其他 - -
9 合计 432,110,436.24 112.18
注：由 于四 舍五 入的 原因 公允价 值占 基金 资产 净值 的比例 分项 之和 与合 计可 能有尾 差。
5 报告期末按公允价值 占基 金资产净值比例大小 排序 的前五名债券投资明 细
序号 债券代 码 债券名 称 数量（ 张） 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净值
比例（ ％）
1 122106 11 唐新 01 470,000 47,263,200.00 12.27
2 112022 10 南玻 02 470,000 47,117,500.00 12.23
3 122149 12 石化 01 449,660 44,426,408.00 11.53
4 126018 08 江 铜债 440,000 40,840,800.00 10.60
5 122266 13 中信 03 400,000 40,164,000.00 10.43
6 报告期末按公允价值 占基 金资产净值比例大小 排序 的前 十名资产支持证 券投 资明细
本基金 本报 告期 末未 持有 资产支 持证 券。
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7 报告期末按公允价值 占基 金资产净值比例大小 排序 的前五名贵金属投资 明细
本基金 本报 告期 末未 持有 贵金属 。
8 报告期末按公允价值 占基 金资产净值比例大小 排序 的前五名权证投资明 细
本基金 本报 告期 末未 持有 权证。
9 报告期末本基金投资 的股 指期货交易情况说明
9.1 报告期末本基金投资 的股 指期货持仓和损益明 细
本基金 本报 告期 末未 持有 股指期 货投 资， 也无 期间 损益。
9.2 本基金投资股指期货 的投 资政策
本报告 期内 ，本 基金 未运 用股指 期货 进行 投资 。
10 报告期末本基金投 资 的国 债期货交易情况说明
10.1 本期国债期货投资政 策
本报告 期内 ，本 基金 未运 用国债 期货 进行 投资 。
10.2 报告期末本基金投资 的国 债期货持仓和损益明 细
本基金 本报 告期 末未 持有 国债期 货投 资， 也无 期间 损益。
10.3 本期国债期货投资评 价
本报告 期内 ，本 基金 未运 用国债 期货 进行 投资 。
11 投资组合报告附注
11.1 本基金投资的前十名 证券 的发行主体本期未出 现被 监管部门立案调查 ， 或在报 告编制
日前一年内受到公开 谴责 、处罚的情形。
11.2 本基金投资的前十名 股票 未超出基金合同规定 的备 选股票库。
11.3 其他资产构成
序号 名称 金额（ 元）
1 存出保 证金 22,867.50
2 应收证 券清 算款 30,385,876.31
3 应收股 利 -
4 应收利 息 8,373,808.99
5 应收申 购款 -
6 其他应 收款 -
7 待摊费 用 - 工银瑞信 保本 3 号混合型证券 投资基金
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8 其他 -
9 合计 38,782,552.80
11.4 报告期末持有的处于 转股 期的可转换债券明细
序号 债券代 码 债券名 称 公允价 值( 元)
占基金 资产 净值 比例
（％）
1 110023 民生转 债 11,152,352.00 2.90
2 113001 中行转 债 4,142,400.00 1.08
11.5 报告期末前十名 股票 中存 在流通受限情况的说 明
本基金 本报 告期 末前 十名 股票中 未存 在流 通受 限情 况。
11.6 投资组合报告附注的 其他 文字描述部分
无。
十一、 基金的业绩
基金管 理人 承诺 以恪 尽职 守、 诚实 信用 、 勤勉 尽责 的原则 管理 和运 用基 金财 产， 但 不
保证基 金一 定盈 利， 也不 向投资 者保 证最 低收 益。 基金的 过往 业绩 并不 代表 其未来 表现 。
投资有 风险 ，投 资者 在作 出投资 决策 前应 仔细 阅读 本基金 的招 募说 明书 。
1 、本 基金 合同 生效 日为 2013 年 6 月 26 日， 基金 合 同生效 以来 （截 至 2014 年 9 月
30 日 ）的 投资 业绩 及同 期 基准的 比较 如下 表所 示：
工银保 本3 号混 合A
阶段
净值增长
率
净值增长
率标准差
业绩比较
基准收益
率
业绩比较
基准收益
率标准差
①- ③ ②- ④
2013.6.26-2013.12.3
1
0.00% 0.07% 2.33% 0.01% -2.33% 0.06%
2014.1.1-2014.9.30 6.30% 0.11% 3.37% 0.01% 2.93% 0.10%
自基金合 同生效 日
起至今 6.30% 0.10% 5.70% 0.01% 0.60% 0.09%
工银保 本3 号混 合B
阶段 净值增长 净值增长 业绩比较 业绩比较 ①- ③ ②- ④ 工银瑞信 保本 3 号混合型证券 投资基金
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率 率标准差 基准收益
率
基准收益
率标准差
2013.6.26-2013.12.3
1
-0.30% 0.08% 2.33% 0.01% -2.63% 0.07%
2014.1.1-2014.9.30 5.72% 0.11% 3.37% 0.01% 2.35% 0.10%
自基金合 同生效 日
起至今 5.40% 0.10% 5.70% 0.01% -0.30% 0.09%
2、本 基金 合同 生效 以来 基 金累计 净值 增长 率与 同期 业绩比 较基 准收 益率 变动 的比较 ：
（2013 年6 月 26 日 至 2014 年9 月 30 日）
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注：1 、本 基金 基金 合同 于 2013 年6 月26 日 生效 。
2、 按 基金 合同 规定， 本基 金建仓 期 为6 个 月。 截至 报告期 末， 本基 金的 各项 投资比 例符 合
基金合 同关 于投 资范 围及 投资限 制的 规定 ： 股票 等 风险资 产占 基金 资产 的比 例不高 于 40% ；
债券、 债券 回购 、银 行存 款等安 全资 产占 基金 资产 的比例 不低 于60% ； 本基 金开放 期内 ，
每个交 易日 日终 在扣 除股 指期货 合约 需缴 纳的 交易 保证金 后， 保持 不低 于基 金资产 净值 的
5% 的现 金或 到期 日在 一年 以内的 政府 债券 ，但 在封 闭期内 ，本 基金 持有 现金 或者到 期日 在
一年以 内的 政府 债券 占基 金资产 净值 的比 例不 受限 制。基 金的 投资 组合 比例 在每个 受限 开
放期的前 10 个 工作 日和 后 10 个工 作日 、到 期操 作 期的 前3 个 月和 过渡 期的 后 3 个 月不 受
前述投 资组 合比 例的 限制 。本基 金在 封闭 期内 持有 现金或 者到 期日 在一 年以 内的政 府债 券
占基金 资产 净值 的比 例不 受限制 ，但 在受 限开 放期 、到期 操作 期、 过渡 期本 基金持 有现 金
或者到 期日 在一 年以 内的 政府债 券不 低于 基金 资产 净值 的 5% 。
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十 二、 基金的财产
(一)基 金资 产总 值
基金资 产总 值是 指基 金拥 有的各 类有 价证 券、 银行 存款本 息、 基金 应收 申购 款以及 其
他资产 的价 值总 和。
(二)基 金资 产净 值
基金资 产净 值是 指基 金资 产总值 减去 负债 后的 价值 。
(三)基 金财 产的 账 户
本基金 财产 以基 金名 义开 立银行 存款 账户 ，以 基金 托管人 的名 义开 立证 券交 易清算 资
金的结 算备 付金 账户 ，以 基金托 管人 和本 基金 联名 的方式 开立 基金 证券 账户 ，以本 基金 的
名义开 立银 行间 债券 托管 账户。 开立 的基 金专 用账 户与基 金管 理人 、基 金托 管人、 基金 销
售机构 和注 册登 记机 构自 有的财 产账 户以 及其 他基 金财产 账户 相独 立。
(四)基 金财 产的 处分
基金财 产独 立于 基金 管理 人、基 金托 管人 和代 销机 构的固 有财 产， 并由 基金 托管人 保
管。基 金管 理人 、基 金托 管人因 基金 财产 的管 理、 运用或 者其 他情 形而 取得 的财产 和收 益
归入基 金财 产。 基金 管理 人、基 金托 管人 可以 按基 金合同 的约 定收 取管 理费 、托管 费以 及
其他基 金合 同约 定的 费用 。基金 财产 的债 权、 不得 与基金 管理 人、 基金 托管 人固有 财产 的
债务相 抵销 ，不 同基 金财 产的债 权债 务， 不得 相互 抵销。 基金 管理 人、 基金 托管人 以其 自
有资产 承担 法律 责任 ，其 债权人 不得 对基 金财产 行 使请求 冻结 、扣 押和 其他 权利。
基金管 理人 、基 金托 管人 因依法 解散 、被 依法 撤销 或者被 依法 宣告 破产 等原 因进行 清
算的， 基金 财产 不属 于其 清算财 产。
除依据 《基 金法 》 、 基 金合 同及其 他有 关规 定处 分外 ， 基金 财产 不得 被处 分。 非因基 金
财产本 身承 担的 债务 ，不 得对基 金财 产强 制执 行。
十 三、 基金财 产的估值
(一)估 值日
本基金 的估 值日 为本 基金 相关的 证券 交易 场所 的正 常营业 日以 及国 家法 律法 规规定 需
要对外 披露 基金 净值 的非 营业日 。 工银瑞信 保本 3 号混合型证券 投资基金
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（二） 估值 依据 及原 则
估值应 符合 本合 同、 《证 券 投资基 金会 计核 算业 务指 引》 、 证监 会计 字[2007]21 号 《 关
于证券 投资 基金 执行<企 业 会计准 则> 估值 业务 及份 额 净值计 价有 关事 项的 通知 》 、 中 国证 监
会[2008]38 号 公告 《关 于 进一步 规范 证券 投资 基金 估值业 务的 指导 意见 》 及 其他法 律 、 法
规的规 定， 如法 律法 规未 做明确 规定 的， 参照 证券 投资基 金的 行业 通行 做法 处理。 估值 数
据依据 合法 的数 据来 源独 立取得 。 对 于固 定收 益类 投资品 种的 估值 应依 据中 国证券 业协 会
基金估 值工 作小 组的 指导 意见及 指导 价格 估值 。
估值的 基本 原则 ：
对不存 在活 跃市 场的 投资 品种， 应采 用市 场参 与者 普遍认 同， 且被 以往 市场 实际交 易
价格验 证具 有可 靠性 的估 值技术 确定 公允 价值 。运 用估值 技术 得出 的结 果， 应反映 估值 日
在公平 条件 下进 行正 常商 业交易 所采 用的 交易 价格 。采用 估值 技术 确定 公允 价值时 ，应 尽
可能使 用市 场参 与者 在定 价时考 虑的 所有 市场 参数 ，并应 通过 定期 校验 ，确 保估值 技术 的
有效性 。
有充足 理由 表明 按以 上估 值原则 仍不 能客 观反 映相 关投资 品种 的公 允价 值的 ，基金 管
理人应 根据 具体 情况 与托 管人进 行商 定， 按最 能恰 当反映 公允 价值 的价 格估 值。
(三) 具体 投资 品种 估值 方 法
1、证 券交 易所 上市 的有 价 证券的 估值
（1） 交易 所上 市的 有价 证 券（包 括股 票、 权证 等） ， 以其估 值日 在证 券交 易所 挂牌的
市价（ 收盘 价） 估值 ；估 值日无 交易 的， 且最 近交 易日后 经济 环境 未发 生重 大变化 ，以 最
近交易 日的 市价 （收 盘价 ）估值 ；如 最近 交易 日后 经济环 境发 生了 重大 变化 的，可 参考 类
似投资 品种 的现 行市 价及 重大变 化因 素， 调整 最近 交易市 价， 确定 公允 价格 ；
（2 ） 交 易所 上市 实行 净价 交易的 债券 按估 值日 收盘 价估值 ， 估值 日没 有交 易 的， 且最
近交易 日后 经济 环境 未发 生重大 变化 ，按 最近 交易 日的收 盘价 估值 。如 最近 交易日 后经 济
环境发 生了 重大 变化 的， 可参考 类似 投资 品种 的现 行市价 及重 大变 化因 素， 调整最 近交 易
市价， 确定 公允 价格 ；
（3 ） 交 易所 上市 未实 行净 价交易 的债 券按 估值 日收 盘价减 去债 券收 盘价 中所 含的债 券
应收利 息得 到的 净价 进行 估值； 估值 日没 有交 易的 ，且最 近交 易日 后经 济环 境未发 生重 大
变化， 按最 近交 易日 债券 收盘价 减去 债券 收盘 价中 所含的 债券 应收 利息 得到 的净价 进行 估
值。如 最近 交易 日后 经济 环境发 生了 重大 变化 的， 可参考 类似 投资 品种 的现 行市价 及重 大
变化因 素， 调整 最近 交易 市价， 确 定 公允 价格 ； 工银瑞信 保本 3 号混合型证券 投资基金
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（4 ） 交 易所 上市 不存 在活 跃市场 的有 价证 券 ， 采 用 估值技 术确 定公 允价 值 。 交易所 上
市的资 产支 持证 券， 采用 估值技 术确 定公 允价 值， 在估值 技术 难以 可靠 计量 公允价 值的 情
况下， 按成 本估 值。
2、处 于未 上市 期间 的有 价 证券应 区分 如下 情况 处理 ：
(1) 送 股、 转增 股、 配股 和公开 增发 的新 股， 按估 值日在 证券 交易 所挂 牌的 同一股 票
的市价 （收 盘价 ）估 值； 该日无 交易 的， 以最 近一 日的市 价（ 收盘 价） 估值 ；
(2) 首 次公 开发 行未 上市 的股票 、债 券和 权证 ，采 用估值 技术 确定 公允 价值 ，在估 值
技术难 以可 靠计 量公 允价 值的情 况下 ，按 成本 估值 ；
(3) 首 次公 开发 行有 明确 锁定期 的股 票， 同一 股票 在交易 所上 市后 ，按 交易 所上市 的
同一股 票的 市价 （收 盘价 ）估值 ；非 公开 发行 有明 确锁定 期的 股票 ，按 监管 机构或 行业 协
会有关 规定 确定 公允 价值 。
3、 全国 银行 间债 券市 场交 易的债 券 、 资 产支 持证 券 等固定 收益 品种 ， 采用 估 值技术 确
定公允 价值 。
4、同 一债 券同 时在 两个 或 两个以 上市 场交 易的 ，按 债券所 处的 市场 分别 估值 。
5、股 票指 数期 货合 约估 值 方法：
(1） 基金 投资 的股 指期 货 合约 ， 一 般以 估值 当日 结 算价进 行估 值 ， 估 值当 日 无结算 价
的，且 最近 交易 日后 经济 环境未 发生 重大 变化 的， 采用最 近交 易日 结 算 价估 值。
(2) 在 任何 情况 下 ， 基 金管 理人如 采用 本项 第 （1 ） 项 规定的 方法 对基 金资 产进 行估值 ，
应被认 为采 用了 适当 的估 值方法 。 但 是， 如果 基金 管理人 认为 按本 项第 （1） 项规定 的方 法
对基金 资产 进行 估值 不能 客观反 映其 公允 价值 的， 基金管 理人 可根 据具 体情 况，并 与基 金
托管人 商定 后， 按最 能反 映公允 价值 的价 格估 值。
(3）国 家有 最新 规定 的， 按其规 定进 行估 值。
6、 如有 确凿 证据 表明 按上 述方法 进行 估值 不能 客观 反映其 公允 价值 的， 基金 管理人 可
根据具 体情 况与 基金 托管 人商定 后， 按最 能反 映公 允价值 的价 格估 值。
7、 相 关法 律法 规以 及监 管 部门有 强 制 规定 的， 从其 规定。 如有 新增 事项 ， 按 国家最 新
规定估 值。
如基金 管理 人或 基金 托管 人发现 基金 估值 违反 基金 合同订 明的 估值 方法 、程 序及相 关
法律法 规的 规定 或者 未能 充分维 护基 金份 额持 有人 利益时 ，应 立即 通知 对方 ，共同 查明 原
因，双 方协 商解 决。
根据有 关法 律法 规， 基金 资产净 值计 算和 基金 会计 核算的 义务 由基 金管 理人 承担。 本工银瑞信 保本 3 号混合型证券 投资基金
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基金的 基金 会计 责任 方由 基金管 理人 担任 。因 此， 就与本 基金 有关 的会 计问 题，如 经相 关
各方在 平等 基础 上充 分讨 论后， 仍无 法达 成一 致的 意见， 按照 基金 管理 人对 基金资 产净 值
的计算 结果 对外 予以 公布 。
(四) 估值 对象
基金所 拥有 的股 票、 权证 、股指 期货 、 债 券和 银行 存款本 息、 应收 款项 、其 它投资 等
金融资产 和 金融 负债 。
(五)估 值程 序
1. A 类、B 类 基金 份额 净 值是按 照每 个工作 日 闭市 后，A 类或 B 类基 金资 产 净值除 以
当日该类 基 金份 额的 余额 数量计 算， 精确 到 0.001 元，小 数点 后第 四位 四舍 五入。 国家 另
有规定 的， 从其 规定 。
每个工 作日 计算 基金 资产 净值 及 A 类和 B 类 基 金份 额净值 ，并 按规 定公 告。
2.基金 管理 人应 每个 工作 日对基 金资 产估 值。 基金 管理人 每个 工作 日对 基金 资产估 值
后，A 类和 B 类 将基 金份 额净值 结果 发送 基金 托管 人，经 基金 托管 人复 核无 误后， 由基 金
管理人 对外 公布 。 月 末、 年中和 年末 估值 复核 与基 金会计 账目 的核 对同 时进 行。
(六) 估值 错误 的处 理
基金管 理人 和基 金托 管人 将采取 必要 、 适 当、 合 理的 措施确 保基 金资 产估 值的 准确性 、
及时性 。 当 A 类或 B 类基 金份额 净值 小数 点 后 3 位 以内( 含第3 位) 发生 差错 时，视 为基 金
份额净 值错 误。
基金合 同的 当事 人应 按照 以下约 定处 理：
1.差错 类型
本基金 运作 过程 中， 如果 由于基 金管 理人 或基 金托 管人、 或注 册登 记机 构、 或代销 机
构、或 投资 人自 身的 过错 造成差 错， 导致 其他 当事 人遭受 损失 的， 过错 的责 任人应 当对 由
于该差 错遭 受损 失当 事人( “受损 方”)的 直接 损失 按 下述“ 差错 处理 原则 ”给 予赔偿 ，承
担赔偿 责任 。
上述差 错的 主要 类型 包括 但不限 于： 资料 申报 差错 、数据 传输 差错 、数 据计 算差错 、
系统故 障差 错、 下达 指令 差错等 ；对 于因 技术 原因 引起的 差错 ，若 系同 行业 现有技 术水 平
不能预 见、 不能 避免 、不 能克服 ，则 属不 可抗 力， 按照下 述规 定执 行。
由于不 可抗 力原 因造 成投 资人的 交易 资料 灭失 或被 错误处 理或 造成 其他 差错 ，因不 可
抗力原 因出 现差 错的 当事 人不对 其他 当事 人承 担赔 偿责任 ，但 因该 差错 取得 不当得 利的 当
事人仍 应负 有返 还不 当得 利的义 务。
2.差错 处理 原则 工银瑞信 保本 3 号混合型证券 投资基金
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(1) 差 错已 发生 ， 但尚 未给 当事人 造成 损失 时 ， 差 错 责任方 应及 时协 调各 方 ， 及时进 行
更正， 因更 正差 错发 生的 费用由 差错 责任 方承 担； 由于差 错责 任方 未及 时更 正已产 生的 差
错，给 当事 人造 成损 失的 ，由差 错责 任方 对直 接损 失承担 赔偿 责任 ；若 差错 责任方 已经 积
极协调 ，并 且有 协助 义务 的当事 人有 足够 的时 间进 行更正 而未 更正 ，则 其应 当承担 相应 赔
偿责任 。差 错责 任方 应对 更正的 情况 向有 关当 事人 进行确 认， 确保 差错 已得 到更正 。
(2) 差 错的 责任 方对 有关 当 事人的 直接 损失 负责 ， 不 对间接 损失 负责 ， 并 且仅 对差错 的
有关直 接当 事人 负责 ，不 对第三 方负 责。
(3) 因 差错 而获 得不 当得 利 的当事 人负 有及 时返 还不 当得 利 的义 务 。 但 差错 责任 方仍应
对差错 负责 。如 果由 于获 得不当 得利 的当 事人 不返 还或不 全部 返还 不当 得利 造成其 他当 事
人的利 益损 失( “受 损方 ”)，则 差错 责任 方应 赔偿 受 损方的 损失 ，并 在其 支付 的赔偿 金额
的范围 内对 获得 不当 得利 的当事 人享 有要 求返 还不 当得利 的权 利； 如果 获得 不当得 利的 当
事人已 经将 此部 分不 当得 利返还 给受 损方 ，则 受损 方应当 将其 已经 获得 的赔 偿额加 上已 经
获得的 不当 得利 返还 的总 和超过 其实 际损 失的 差额 部分支 付给 差错 责任 方。
(4) 差 错调 整采 用尽 量恢 复 至假设 未发 生差 错的 正确 情形的 方式 。
(5) 差 错责 任方 拒绝 进行 赔 偿时， 如果 因基 金 管 理人 过错造 成基 金财 产损 失时 ， 基金 托
管人应 为基 金的 利益 向基 金管理 人追 偿， 如果 因基 金托管 人过 错造 成基 金财 产损失 时， 基
金管理 人应 为基 金的 利益 向基金 托管 人追 偿。 基金 管理人 和托 管人 之外 的第 三方造 成基 金
财产的 损失 ，并 拒绝 进行 赔偿时 ，由 基金 管理 人负 责向差 错方 追偿 ；追 偿过 程中产 生的 有
关费用 ，应 列入 基金 费用 ，从基 金资 产中 支付 。
(6) 如 果出 现差 错的 当事 人 未按规 定对 受损 方进 行赔 偿， 并 且依 据法 律法 规、 基 金合同
或其他 规定 ，基 金管 理人 自行或 依据 法院 判决 、仲 裁裁决 对受 损方 承担 了赔 偿责任 ，则 基
金管理 人有 权向 出现 过错 的当事 人进 行追 索， 并 有 权要求 其赔 偿或 补偿 由此 发生的 费用 和
遭受的 直接 损失 。
(7) 按 法律 法规 规定 的其 他 原则处 理差 错。
3.差错 处理 程序
差错被 发现 后， 有关 的当 事人应 当及 时进 行处 理， 处理的 程序 如下 ：
(1) 查 明差 错发 生的 原因， 列明所 有的 当事 人， 并根 据差错 发生 的原 因确 定差 错的责 任
方；
(2) 根 据差 错处 理原 则或 当 事人协 商的 方法 对因 差错 造成的 损失 进行 评估 ；
(3) 根 据差 错处 理原 则或 当 事人协 商的 方法 由差 错的 责任方 进行 更正 和赔 偿损 失； 工银瑞信 保本 3 号混合型证券 投资基金
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(4) 根 据差 错处 理的 方法， 需要修 改基 金注 册登 记机 构交易 数据 的， 由基 金注 册登记 机
构进行 更正 ，并 就差 错的 更正向 有关 当事 人进 行确 认。
4.基金 份额 净值 差错 处理 的原则 和方 法如 下：
(1) A 类或 B 类 基金 份额 净值计 算出 现错 误时 ，基 金管理 人应 当立 即予 以纠 正，通 报
基金托 管人 ，并 采取 合理 的措施 防止 损失 进一 步扩 大。
(2) 错 误偏 差达 到该 类基 金 份额净 值 的0.25% 时 ， 基金 管理人 应当 通报 基金 托管 人并报
中国证 监会 备案 ； 错误 偏 差达到 该类 基金 份额 净值 的 0.5% 时 ， 基 金管 理人 应 当公告 、 通报
基金托 管人 并报 中国 证监 会备案 。
(3) 因 基金 份额 净值 计算 错 误， 给 基金 或基 金份 额持 有人造 成损 失的 ， 应 由基 金管理 人
先行赔 付， 基金 管理 人按 差错情 形， 有权 向其 他当 事人追 偿。
(4) 基 金管 理人 和基 金托 管 人由于 各自 技术 系统 设置 而产生 的净 值计 算尾 差 ， 以 基金管
理人计 算结 果为 准。
(5) 前 述内 容如 法律 法规 或 监管机 关另 有规 定的 ，从 其规定 处理 。
(七)暂 停估 值的 情形
1.基金 投资 所涉 及的 证券 交易市场 遇 法定 节假 日或 因其他 原因 暂停 营业 时；
2.因不 可抗 力或 其它 情形 致使基 金管 理人 、 基金 托管 人无法 准确 评估 基金 资产 价值 时 ；
3.法律 法规 、 中 国证 监会 和基金 合同 认定 的其 它情 形。
(八) 基金 净值 的确 认
用于基 金信 息披 露的 基金 资产净 值 和 A 类、B 类 基金 份额净 值由 基金 管理 人负 责计算 ，
基金托 管人 负责 进行 复核 。基金 管理 人应 于每 个开 放日交 易结 束后 计算 当日 或国家 法律 法
规规定 需要 对外 披露 基金 净值的 非工 作日 的基 金资 产净值 并发 送给 基金 托管 人。基 金托 管
人对净 值计 算结 果复 核确 认后发 送给 基金 管理 人， 由基金 管理 人对 基金 净值 予以公 布。
(九)特 殊情 况的 处理
1.基金 管理 人或 基金 托管 人按估 值方 法的 第 6 项进 行估值 时， 所造 成的 误差 不作为 基
金资产 估值 错误 处理 。
2.由于 不可 抗力 原因 ，或 由于证 券 、 期货 交易 所及 登记结算 公 司发 送的 数据 错误， 或
国家会 计政 策变 更 、 市 场 规则变 更等 ， 基金 管理 人 和基金 托管 人虽 然已 经采 取必要 、 适当 、
合理的 措施 进行 检 查 ，但 未能发 现错 误的 ，由 此造 成的基 金资 产估 值错 误， 基金管 理人 和
基金托 管人 免除 赔偿 责任 。但基 金管 理人 、基 金托 管人 应 当积 极采 取必 要的 措施 减 轻或 消
除由此 造成 的影 响。 工银瑞信 保本 3 号混合型证券 投资基金
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十 四、 基金的收益与分配
（一） 基金 利润 的构 成
基金利 润指 基金 利息 收入 、投资 收益 、公 允价 值变 动收益 和其 他收 入扣 除相 关费用 后
的余额 。
（二） 基金 可供 分配 利润
基金可 供分 配利 润指 截至 收益分 配基 准日 基金 未分 配利润 与未 分配 利润 中已 实现收 益
的孰低 数。 其中 ，基 金已 实现收 益指 基金 利润 减去 公允价 值变 动收 益后 的余 额。
(三) 收益 分配 原则
本基金 收益 分配 应遵 循下 列原则 ：
1.本基 金 同 一基 金份 额类 别内 的 每份 基金 份额 享有 同等分 配权 ；
2.基金 收益 分配 后基 金份 额净值 不能 低于 初始 面值 ，即基 金收 益分 配基 准日 的基金 份
额净值 减去 每单 位基 金份 额收益 分配 金额 后不 能低 于初始 面值 ；
3.在符 合上 述基 金收 益分 配原则 的前 提下 ， 本 基金 收益每 年最 多分 配 6 次， 每次收益
分配比 例不 低于 收益 分配 基准日 可供 分配 利润 的 30%；
4.本基 金仅 采取 现金 分红 一种收 益分 配方 式， 不进 行红利 再投 资。 转型 为“ 工银瑞 信
成长收 益混 合型 证券 投资 基金” 后， 基金 收益 分配 方式分 为现 金分 红与 红利 再投资 ，投 资
者可选 择现 金红 利或 将现 金红利 按除 权日 的基 金份 额净值 自动 转为 基金 份额 进行再 投资 ；
若投资 者不 选择 ，本 基金 默认的 收益 分配 方式 是现 金分红 ；
5.若基 金合 同生 效不 满 3 个月则 可不 进行 收益 分配 ；
6.法律 法规 或监 管机 构另 有规定 的从 其规 定。
基金管 理人 可在 法律 法规 允许的 前提 下酌 情调 整以 上基金 收益 分配 原则 ，此 项调整 不
需要召 开基 金份 额持 有人 大会， 但应 于变 更实 施日 前在指 定媒 体和 基金 管理 人网站 公 告 。
(四) 收益 分配 方案
基金收益分配方案中应载明收益分配基准日以及截至收益分配基准日的可供分配利
润、 基 金收 益分 配对 象、 分配时 间、 分配 数额 及比 例、分 配方 式、 支付 方式 等内容 。
(五)收 益分 配的 时间 和程 序
1.基金 收益 分配 方案 由基 金管理 人拟 订， 由基 金托 管人复核 ， 依照 《信 息披 露办法 》工银瑞信 保本 3 号混合型证券 投资基金
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的有关 规定 在指 定媒 体上 公告并 报中 国证 监会 备案 ；
2.在收益 分 配方 案公 布后 ，基金 管理 人 依 据具 体方 案的规 定 就 支付 的现 金红 利向基 金
托管人 发送 划款 指令 ，基 金托管 人按 照基 金管 理人 的指令 及时 进行 分红 资金 的划付 。
（六） 收益 分配 中发 生的 费用
在保本 运作 周期 内， 本基 金收益 分配 时所 发生 的银 行转账 或其 他手 续费 用由 投资者 自
行承担 ，当 投资 者的 现金 红利小 于一 定金 额， 不足 以支付 银行 转账 或其 他手 续费用 时， 所
需的费 用由 基金 管理 人和 销售机 构代 为支 付， 具体 业务规 则依 照《 业务 规则 》执行 。
基金转 型为 “工 银瑞 信成 长收益 混合 型证 券投 资基 金”的 ，基 金收 益分 配时 所发生 的
银行转 账或 其他 手续 费用 由投资 者自 行承 担。 当投 资者的 现金 红利 小于 一定 金额， 不足 以
支付银 行转 账或 其他 手续 费用时 ，基 金注 册登 记机 构可将 基金 份额 持有 人的 现金红 利按 权
益登记 日除 权后 的基 金份 额净值 自动 转为 基金 份额 。红利 再投 资的 计算 方法 ，依照 《业 务
规则》 执行 。
十 五、 基金的费用与税收
(一)基 金费 用的 种类
1.基金 管理 人的 管理 费；
2.基金 托管 人的 托管 费；
3. 本 基金 从B 类基 金份 额 基金的 财产 中计 提销 售服 务费 ；
4.基金 财产 拨划 支付 的银 行费用 ；
5.基金 合同 生效 后的 基金 信息披 露费 用；
6.基金 份额 持有 人大 会费 用；
7.基金 合同 生效 后与 基金 有关的 会计 师费 和律 师费 ；
8.基金 的证 券交 易费 用；
9.基金 的开 户费 用、 账户 维护费 用；
10. 依 法可 以 在 基金 财产 中 列支的 其他 费用 。
(二)基 金费 用计 提方 法、 计提标 准和 支付 方式
1.基金 管理 人的 管理 费
在通常 情况 下， 基金 管理 费按基 金资 产净 值 的 1.2% 年费率 计提 。计 算方 法如 下： 工银瑞信 保本 3 号混合型证券 投资基金
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H＝E×1.2% ÷当 年天 数
H 为每 日应 计提 的基 金管 理费
E 为前 一日 基金 资产 净值
基金管 理费 每日 计提 ，按 月支付 。经 基金 管理 人和 基金托 管人 双方 核对 后， 由基金 托
管人于 次月 首日 起5 个工 作日内 从基 金财 产中 一次 性支付 给基 金管 理人 ， 若遇 法定节 假日 、
休息日 ，支 付日 期顺 延。
2.基金 托管 人的 托管 费
在通常 情况 下， 基金 托管 费按基 金资 产净 值 的 0.2% 年费率 计提 。计 算方 法如 下：
H＝E×0.2% ÷当 年天 数
H 为每 日应 计提 的基 金托 管费
E 为前 一日 基金 资产 净值
基金托 管费 每日 计提 ，按 月支付 。经 基金 管理 人和 基金托 管人 双方 核对 后， 由基金 托
管人于 次月 首日 起5 个工 作日内 从基 金财 产中 一次 性支付 给基 金托 管人 ， 若遇 法定节 假日 、
休息 日 ，支 付日 期顺 延。
到期操 作期 间及 过渡 期内 本基金 不计 提管 理费 和托 管费。
若保本 运作 周期 到期 后， 本基金 不符 合保 本基 金存 续条件 ，基 金份 额持 有人 将所持 有
本基金 份额 转为 变更 后的 “工银 瑞信 成长 收益 混合 型证券 投资 基金 ”的 基金 份额， 管理 费
按前一 日基 金资 产净 值的1.5%的 年费 率计 提， 托管 费按前 一日 基金 资产 净值 的 0.25%的年
费率计 提。 计算 方法 同上 。
3.销售 服务 费
本基金 A 类基 金份 额不 收 取销售 服务 费，B 类基 金 份额的 销售 服务 费将 专门 用于本 基
金B 类 基金 份额 的销 售与 基金份 额持 有人 服务 。
在通常 情况 下， 销售 服务 费 按前一 日基 金资 产净值的 0.6%年 费率 计提 。 计 算方 法 如下：
H＝E× 年销 售服 务费 率÷ 当年天 数
H 为每 日应 计提 的销 售服 务费
E 为前 一日 基金 资产 净值
销售服 务费 每日 计提 ，按 月支付 。由 基金 管理 人向 基金托 管人 发送 基金 销售 服务费 划
付指令 ， 经基 金托 管人 复核 后于次 月首 日 起5 个 工作 日内从 基金 财产 中划 至 登 记结算 机构 ，
登记结 算机 构收 到后 按相 关合同 规定 支付 给基 金销 售机构 等。 若遇 法定 节假 日、休 息日 ，
支付日 期顺 延。 工银瑞信 保本 3 号混合型证券 投资基金
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4. 本 条第 （一 ）款 第 4 至第 10 项费 用由基 金管 理人 和基金 托管 人根 据有 关法 规及 相
应协议 的规 定， 列入 当期 基金费 用。
(三)不 列入 基金 费用 的项 目
基金合 同生 效前 的律 师费 、会计 师费 和信 息披 露费 用不得 从基 金财 产中 列支 。基金 管
理人与 基金 托管 人因 未履 行或未 完全 履行 义务 导致 的费用 支出 或基 金财 产的 损失， 以及 处
理与基 金运 作无 关的 事项 发生的 费用 等不 列入 基金 费用。
(四) 基金 管理 费、 基金 托 管费和 销售 服务 费的 调整
基金管 理人 和基 金托 管人 可协商 酌情 降低 基金 管理 费、基 金托 管费 和销 售服 务费率 ，
此项调 整不 需要 基金 份额 持有人 大会 决议 通过 。基 金管理 人必 须最 迟于 新的 费率实 施 日 2
日前在 指定 媒体 上刊 登公 告。
(五)基 金税 收
基金和 基金 份额 持有 人根 据 国家 法律 法规 的规 定， 履行纳 税义 务。
十 六、 基金的会计与审计
(一)基 金的 会计 政策
1.基金 管理 人为 本基 金的 会计责 任方 ；
2.本基 金的 会计 年度 为公 历每年 的 1 月 1 日至 12 月31 日；
3.本基 金的 会计 核算 以人 民币为 记账 本位 币， 以人 民币元 为记 账单 位；
4.会计 制度 执行 国家 有关 的会计 制度 ；
5.本基 金独 立建 账、 独立 核算；
6.基金 管理 人保 留完 整的 会计 账 目、 凭证 并进 行日 常的会 计核 算， 按照 有关 规定编 制
基金会 计报 表 ；
7.基金 托管 人定 期与 基金 管理人 就基 金的 会计 核算 、 报表编 制等 进行 核对 并书 面确 认 。
(二)基 金的 审计
1.基金 管理 人聘 请具 有从 事证券 相 关 业务 资格 的会 计师事 务所 及其 注册 会计 师对本 基
金年度 财务 报表 及其 他规 定事项 进行 审计 。会 计师 事务所 及其 注册 会计 师与 基金管 理人 、
基金托 管人 相互 独立 。
2.会计 师事 务所 更换 经办 注册会 计师 时， 应事 先征 得基金 管理 人同 意。 工银瑞信 保本 3 号混合型证券 投资基金
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3.基金 管理 人认 为有 充足 理由更 换会 计师 事务 所， 须通报 基金 托管 人， 并报 中国证 监
会备案 后可 以更 换。 就更 换会计 师事 务所 ，基 金管 理人应 当依 照《 信息 披露 办法》 的有 关
规定在 指定 媒体 上公 告。
十 七、 基金的信息披露
基金的 信息 披露 应符 合 《 基金法 》 、 《 运作 办法 》 、 《 信息披 露办 法》 、 基 金合 同 及其他 有
关规定 。 基 金管 理人 、 基 金托管 人和 其他 基金 信息 披露义 务人 应当 依法 披露 基金信 息， 并
保证所 披露 信息 的真 实性 、准确 性和 完整 性。
本基金 信息 披露 义务 人包 括基金 管理 人、 基金 托管 人、召 集基 金份 额持 有人 大会的 基
金份额 持有 人等 法律 法规 和中国 证监 会规 定的 自然 人、法 人和 其他 组织 。 基 金管理 人其他
基金信 息披 露义 务人 应按 规定将 应予 披露 的 基 金信 息披露 事项 在规 定时 间内 通过中 国证 监
会指定 的全 国性 报刊(以 下 简称 “指 定报 刊 ”) 和基 金 管理人 、 基金 托管 人的 互 联网网 站( 以
下简称 “网 站”)等 媒介 披 露。
本基金 信息 披露 义务 人承 诺公开 披露 的基 金信 息， 不得有 下列 行为 ：
1.虚假 记载 、误 导性 陈述 或者重 大遗 漏；
2.对证 券投 资业 绩进 行预 测；
3.违规 承诺 收益 或者 承担 损失；
4.诋毁 其他 基金 管理 人、 基金托 管人 或者 基金 销售 机构；
5.登载 任何 自然 人、 法人 或者其 他组 织的 祝贺 性、 恭维性 或推 荐性 的文 字；
6.中国 证监 会禁 止的 其他 行为。
本基金 公开 披露 的信 息应 采用中 文文 本。 如同 时采 用外文 文本 的， 基金 信息 披露义 务
人应保 证两 种文 本的 内容 一致。 两种 文本 发生 歧义 的，以 中文 文本 为准 。
本基金 公开 披露 的信 息采 用阿拉 伯数 字； 除特 别说 明外， 货币 单位 为人 民币 元。
公开披 露的 基金 信息 包括 ：
(一)招 募说 明书
招募说 明书 是基 金向 社会 公开发 售时 对基 金情 况进 行说明 的法 律文 件。
基 金 管 理 人按 照 《基 金 法 》 、 《 信 息 披露 办 法 》 、基 金合 同 编 制 并在 基 金份 额 发售 的 3
日前， 将基 金招 募说 明书 登载在 指定 报刊 和网 站上 。基金 合同 生效 后， 基金 管理人 应当 在工银瑞信 保本 3 号混合型证券 投资基金
更新的 招募说明书
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每6 个 月结 束之 日 起 45 日 内， 更 新招 募说 明书 并登 载在网 站上 ， 将 更新 的招 募说明 书摘 要
登载在 指定 报刊 上。 基金 管理人 将在 公告 的 15 日 前 向中国 证监 会报 送更 新的 招募说 明书 ，
并就有 关更 新内 容提 供书 面说明 。更 新后 的招 募说 明书公 告内 容的 截止 日为 每 6 个 月的 最
后1 日。
本基金 在招 募说 明书 （更 新）等 文件 中披 露中 小企 业私募 债 券 的投 资情 况。
(二)基 金合 同、 托管 协议
基金管 理人 应在 基金 份额 发售的3 日 前， 将基 金合 同摘要 登载 在指 定报 刊和 网站上 ；
基金管 理人 、基 金托 管人 应将基 金合 同、 托管 协议 登载在 各自 网站 上。
（三） 《 保证 合同》 作为 保 本基金 《 基金 合同 》 、 招 募 说明书 的附 件， 并 随 《基 金 合同》 、
招募说 明书 一同 公告 。
(四)基 金份 额发 售公 告
基金管 理人 将按 照《 基金 法》 、 《 信息 披露 办法 》的 有关规 定， 就基 金份 额发 售的具 体
事宜编 制基 金份 额发 售公 告，并 在披 露招 募说 明书 的当日 登载 于指 定报 刊和 网站上 。
(五)基 金合 同生 效公 告
基金管 理人 将在 基金 合同 生效的 次 日 在指 定报 刊和 网站上 登载 基金 合同 生效 公告。 基
金合同 生效 公告 中将 说明 基金募 集情 况。
(六)基 金资 产净 值公告 、 基金份 额净 值公 告、 基金 份额累 计净 值公 告
1.本基 金的 基金 合同 生效 后， 基 金封 闭期 间 ， 基金 管理人 将至 少每 周公 告一 次基金 资
产净值 和A 类、B 类 基金 份额净 值 ；
2.基金 管理 人应 在开 放期 前最后 一个 工作 日的 次日 ，披露 开放 期前 最后 一个 工作日 的
A 类和B 类 基金 份额 净值 和基金 份额 累计 净值 ；
3.在基金 开 放期 每个 开放 日的次 日， 基金 管理 人将 通过网 站、 基金 份额 发售 网点以 及
其他媒 介， 披露 开放 日 的A 类和B 类 基金 份额 净值 和基金 份额 累计 净值；
4.基金 管理 人将 公告 半年 度和年 度最 后一 个市 场交 易日基 金资 产净 值和 A 类、B 类基
金份额 净值 ， 基 金管 理人 应当在 上述 市场 交易 日的 次日， 将基 金资 产净 值、A 类、B 类基 金
份额净 值和 基金 份额 累计 净值登 载在 指定 报刊 和网 站上。
(七)基 金份 额申 购、 赎回 价格公 告
基金管 理人 应当 在本 基金 的基金 合同 、招 募说 明书 等信息 披露 文件 上载 明基 金份额 申
购、赎 回价 格的 计算 方式 及有关 申购 、赎 回费 率， 并保证 投资 人能 够在 基金 份额发 售网 点
查阅或 者复 制前 述信 息资 料。 工银瑞信 保本 3 号混合型证券 投资基金
更新的 招募说明书
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(八)基 金年 度报 告、 基金 半年度 报告 、基 金季 度报 告
1.基金 管理 人应 当在 每年 结束之 日 起 90 日内， 编制 完成基 金年 度报 告， 并将 年度报 告
正文登 载于 网站 上， 将年 度报告 摘要 登载 在指 定报 刊上。 基金 年度 报告 需经 具有从 事证 券
相关业 务资 格的 会计 师事 务所审 计后 ，方 可披 露；
2.基金 管理 人应 当在 上半 年结束 之日 起 60 日 内， 编 制完成 基金 半年 度报 告， 并将半 年
度报告 正文 登载 在网 站上 ，将半 年度 报告 摘要 登载 在指定 报刊 上；
3.基金 管理 人应 当在 每个 季度结 束之 日 起 15 个工 作 日内， 编制 完成 基金 季度 报告， 并
将季度 报告 登载 在指 定报 刊和网 站上 ；
4.基金 合同 生效 不足2 个 月的， 本基 金管 理人 可以 不编制 当期 季度 报告 、半 年度报 告
或者年 度报 告。
5.基金 定期 报告 应当 按有 关规定 分别 报中 国证 监会 和基金 管理 人主 要办 公场 所所在 地
中国证 监会 派出 机构 备案 。
基金管 理人 应当 在季 度报 告、 半年 度报 告 、 年 度报 告 等定期 报告 和招 募说 明书 （更 新）
等文件 中披 露股 指期 货投 资情况 ，包 括投 资政 策、 损益情 况、 风险 指标 等， 并充分 揭示 股
指期货 投资 对基 金总 体风 险的影 响以 及是 否符 合既 定的投 资政 策和 投资 目标 。
(九)临 时报 告与 公告
在基金 运作 过程 中发 生如 下可能 对基 金份 额持 有人 权益或 者基 金份 额的 价格 产生重 大
影响的 事件 时， 有关 信息 披露义 务人 应当 在2 日内 编制临 时报 告书 ，予 以公 告，并 在公 开
披露日 分别 报 中 国证 监会 和基金 管理 人主 要办 公场 所所在 地中 国证 监会 派出 机构备 案：
1.基金 份额 持有 人大 会的 召开 及 决议 ；
2.终止 基金 合同 ；
3.转换 基金 运作 方式 ；
4.更换 基金 管理 人、 基金 托管人 ；
5.基金 管理 人、 基金 托管 人的法 定名 称、 住所 发生 变更；
6.基金 管理 人股 东及 其出 资比例 发生 变更 ；
7.基金 募集 期延 长；
8.基金 管理 人的 董事 长、 总经理 及其 他高 级管 理人 员、基 金经 理和 基金 托管 人基金 托
管部门 负责 人发 生变 动；
9.基金 管理 人的 董事 在一 年内变 更超 过 50% ；
10.基 金管 理人 、基 金托 管 人基金 托管 部门 的主 要业 务人员 在一 年内 变动超过30%； 工银瑞信 保本 3 号混合型证券 投资基金
更新的 招募说明书
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11.涉 及基 金管 理人 、基 金 财产、 基金 托管 业务 的诉 讼；
12.基 金管 理人 、基 金托 管 人受到 监管 部门 的调 查；
13.基 金管 理人 及其 董事 、 总经理 及其 他高 级管 理人 员、基 金经 理受 到严 重行 政处罚 ，
基金托 管人 及其 基金 托管 部门负 责人 受到 严重 行政 处罚；
14.重 大关 联交 易事 项；
15.基 金收 益分 配事 项；
16.管 理费 、托 管费 等费 用 计提标 准、 计提 方式 和费 率发生 变更 ；
17.基 金份 额净 值计 价错 误 达基金 份额 净 值 0.5% ；
18.基 金改 聘会 计师 事务 所 ；
19.基金 变更 、 增加 或减 少 代销 机 构；
20.基 金更 换注 册登 记机 构 ；
21. 在 受 限 开放 期 ， 本基 金可 确 认 的 净 赎回 数 额 占该开 放 期 前 一 日基 金 份 额的比 例 区
间；
22. 本 基金 进入 开放 期；
23.本 基金 开始 办理 申购 、 赎回；
24.本 基金 申购 、赎 回费 率 及其收 费方 式发 生变 更；
25.本 基金 发生 巨额 赎回 并 延期支 付；
26.本 基金 连续 发生 巨额 赎 回并暂 停接 受赎 回申 请；
27.本 基金 暂停 接受 申购 、 赎回申 请后 重新 接受 申购 、赎回 ；
28. 变 更本 基金 的基 金份 额 类别；
29. 变 更担 保人 、保 本义 务 人或保 本保 障机 制；
30. 本 基金 保本 周期 即将 到 期或本 基金 将进 入下 一保 本周期 或本 基金 转型 为 “工 银瑞信
成长收 益混 合型 证券 投资 基金” ；
31. 中 国证 监会 或基 金合 同 规定的 其他 事项 。
(十)澄 清公 告
在基金 合同 存续 期限 内， 任何公 共媒 体中 出现 的或 者在市 场上 流传 的消 息可 能对基 金
份额价 格产 生误 导性 影响 或者引 起较 大波 动的 ，相 关信息 披露 义务 人知 悉后 应当立 即对 该
消息进 行公 开澄 清， 并将 有关情 况立 即报 告中 国证 监会。
(十一) 基金 份额 持有 人大 会决议
(十二) 中国 证监 会规 定的 其他信 息 工银瑞信 保本 3 号混合型证券 投资基金
更新的 招募说明书
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(十三) 信息 披露 文件 的存 放与查 阅
基金合 同、 托管 协议 、招 募说明 书或 更新 后的 招募 说明书 、年 度报 告、 半年 度报告 、
季度报 告和 基金 份额 净值 公告等 文本 文件 在编 制完 成后， 将存 放 于 基金 管理 人所在 地、 基
金托管 人所 在地 ，供 公众 查阅。 投资 人在 支付 工本 费后， 可在 合理 时间 内取 得上述 文件 复
制件或 复印 件。
投资人 也可 在基 金管 理人 指定的 网站 上进 行查 阅。 本基金 的信 息披 露事 项将 在指定 媒
体上公 告。
本基金 的信 息披 露将 严格 按照法 律法 规和 基金 合同 的规定 进行 。
（十四 ）暂 停或 延迟 披露 基金相 关信 息的 情形
当出现 下述 情况 时， 基金 管理人 和基 金托 管人 可暂 停或延 迟披 露基 金相 关信 息：
(1) 不 可抗 力；
(2) 基 金投 资所 涉及 的证 券 交易市 场遇 法定 节假 日或 因其他 原因 暂停 营业 时；
(3) 出 现 基 金管 理 人 认为 属于 会 导 致 基 金管 理 人 不能 出 售 或 评 估 基金 资 产 的紧急 事 故
的任何 情况 ；
(4) 法 律法 规、 基金 合同 或 中国证 监会 规定 的情 况。
十 八、 基金的风险揭示
本基金 作为 保本 基金 ， 投 资 者投资 于保 本基 金并 不等 于将资 金作 为存 款存 放在 银行或 存
款类金 融机 构， 保本 基金 在极端 情况 下仍 然存 在本 金损失 的风 险。
本基金 投资 过程 中面 临的 主要风 险有 ：市 场风 险 、 利率风 险 、 信用 风险 、 再 投资风 险 、
流动性 风险 、 操 作风 险 、 基 金特有 的风 险 及 其他 风险 。 与投资 组合 管理 直接 相关 的市场 风险 、
利率风 险 、 信 用风 险及 流 动性风 险 等 可以 使用 数量 化指标 加以 度量 及控 制 ， 而操作 风险 可以
建立有 效的 内控 体系 加以 管理。
1、市 场风 险
证券市 场价 格因 受各 种因 素的影 响而 引起 的波 动， 将使本 基金 资产 面临 潜在 的风险 ，
本基金 的市 场风 险来 源于 基金持 有的 资产 市场 价格 的波动 。
2、利 率风 险 工银瑞信 保本 3 号混合型证券 投资基金
更新的 招募说明书
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金融市 场利 率的 波动 会导 致股票 市场 及债 券市 场的 价格和 收益 率的 变动 ， 利 率波动 也
可能导 致债 券基 金跌 破面 值。 基 金投 资于 股票 和债 券， 其 收益 水平 会受 到利 率变化 的影 响，
从而产 生风 险。 在利 率波 动时， 本基 金的 净值 波动 一般会 高于 货币 市场 基金 。
3、信 用风 险
债券发 行人 出现 违约 、拒 绝支付 到期 本息 ，或 由于 债券发 行人 信用 质量 降低 导致债 券
价格下 降的 风险 。 另 外， 由于交 易对 手违 约造 成的 损失也 属于 信用 风险 。
4、再 投资 风险
债券偿 付本 息后 以及 回购 到期后 可能 由于 市场 利率 的下降 面临 资金 再投 资的 收益率 低
于原来 利率 的风 险。
5、流 动性 风险
因市场 交易 量不 足 ， 导 致 证券不 能迅 速 、 低 成本 地 转变为 现金 的风 险 。 流 动 性风险 还包
括由于 本基 金出 现投 资者 大额赎 回， 致使 本基 金没 有 足够的 现金 应付 基金 赎回 支付的 要求 所
引致的 风险 。
6、操 作风 险
基金运 作过 程中 ， 因 内部 控 制存在 缺陷 或者 人为 因素 造成操 作失 误或 违反 操作 规程等 引
致的风 险， 例如 ，越 权违 规交易 、会 计部 门欺 诈、 交易错 误、IT 系 统故 障等 风险。
7、本 基金 特有 的风 险
（1） 恒定 比例 投资 组合 保 险策略 的风 险
本基金 将投 资组 合保 险技 术运用 到资 产配 置策 略中 ， 投资组 合保 险技 术机 制在 理论上 可
以实现 保本 的目 的， 但其 中 的一个 重要 假定 是投 资组 合中股 票与 债券 的仓 位比 例能够 根据 市
场环境 的变 化做 出适 时的 、 连 续的 调整 ， 而在 现实 投 资过程 中可 能由 于流 动性 或市场 急速 下
跌等方 面的 原因 影响 到投 资组合 保险 技术 机制 的保 本功能 ， 由 此产 生的 风险 为 恒定比 例投 资
组合保 险策 略的 风险 。
（2） 保证 风险
本基金 在引 入保 证人 机制 下也会 因下 列情 况的 发生 而导致 保本 运作 周期 到期 日不能 偿
付本金 ，由 此产 生保 证风 险。这 些情 况包 括但 不限 于：在 保本 运作 周期 内本 基金更 换管 理
人，而 保证 人不 同意 继续 承担保 证责 任； 或发 生不 可抗力 事件 ，导 致本 基金 亏损或 保证 人
无法履 行保 证责 任； 或在 保本运 作周 期内 保证 人因 经营风 险丧 失保 证能 力或 保本运 作周 期
到期日 保证 人的 资产 状况 、财务 状况 以及 偿付 能力 发生不 利变 化而 无法 履行 保证责 任。
（3） 股指 期货 投资 风险 工银瑞信 保本 3 号混合型证券 投资基金
更新的 招募说明书
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1）套 期保 值风 险
期货交 易的 套期 保值 是用 基差风 险代 替了 价格 波动 风险 ， 套 期保 值的 成功 与 否， 将取 决
于套期 保值 者的 价格 预期 、 现 货市 场与 期货 市场 的 价格变 动方 向和 幅度 是否 一致 ， 以 及现 货
市场上 需要 保值 的股 票与 期货指 数是 否匹 配 。 当 价 格 预期 错误 、 持有 仓位 不 合理 、 对 期货 价
格的大 幅波 动缺 乏足 够的 资金实 力时 ，将 会导 致保 值失败 。
2）强 制平 仓风 险
本基金 在基 金资 产净 值跌 穿最低 保障 资金 底线 时， 将 采用股 指期 货做 空交 易进 行反向 套
利。 当市 场价 格预 期与 股 指期货 变动 方向 相反 时 ， 基金公 司将 面临 巨大 的市 场风险 。 在保 证
金制度 和强 制平 仓制 度的 执行下 ，可 能会 导致 巨大 亏损。
3）流 动性 风险
股指期 货的 流动 性风 险是 指由于 市场 流动 性差 或合 约交易 活跃 性差 ， 交易 参 与者少 ， 买
卖意愿 不高 ， 期货 交易 难 以迅速 、 及时 、 方 便的 成 交所产 生的 风险 。 由于 期 货交易 逐日 结算
机制的 广泛 使用 ， 导致 传 统的 风 险价 值模 型依 赖于 市场价 格 。 一 般股 指期 货 的流动 性风 险可
分为资 产流 动性 风险 和筹 资流动 性风 险 。 其 中资 产 流动性 风险 的评 估受 清算 价格影 响 ， 而 筹
资流动 性风 险则 与资 金管 理和潜 在的 资金 需求 有关 。
（4） 赎回 受限 的风 险
本基金 基金 份额 持有 人在 到期操 作期 可自 由赎 回基 金份额 ， 不 受特 定比 例净 赎 回数量 限
制。 但受 限开 放期 本基 金仅 确认不 超过 特定 比例 的净 赎回申 请 ， 当 净赎 回申 请超 过该比 例时 ，
本基金 将对 赎回 申请 进行 比例确 认， 因而 基金 份额 持 有人可 能面 临因 不能 赎回 全额基 金而 出
现的流 动性 风险 。
（5） 巨额 赎回 的风 险
若 本 基 金 在到 期 操 作期 单个 开 放 日 内的 基 金 份额 净赎 回 申 请( 赎回 申 请 份额 总数 加 上
基金转 换中 转出 申请 份额 总数后 扣除 申购 申请 份额 总数及 基金 转换 中转 入申 请份额 总数 后
的余额)超 过前 一开 放日 的 基金总 份额 的 20%， 即认 为 是发生 了巨 额赎 回。 当基 金出现 巨额
赎回时 ，基 金管 理人 可以 根据基 金当 时的 资产 组合 状况决 定全 额赎 回或 部分 延期赎 回（ 不
得超 过20 个工 作日） 。因 此，基 金份 额持 有人 面临 着赎回 款项 被延 期支 付的 风险。
（6） 赎回 和转 换转 出风 险 风险
本基金的 到期操作 期间为 保本运作 周期到期 日及之 后5 个工作 日（含 第5个工 作日） ， 在
到期操 作期 间 ， 本 基金 接 受赎回 、 转换 转出 申请 。 到 期操 作期 间结 束日 的下 一工作 日至 下一
保本运 作周 期开 始日 前一 工作日 的期 间为 过渡 期 ； 过 渡期最 长不 超过20个 工作 日； 过渡 期内 ，工银瑞信 保本 3 号混合型证券 投资基金
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本基金 将暂 停办 理日 常赎 回、 转换 转出 业务 。 因 此 ， 如果投 资者 在到 期操 作期 间没有 提出 基
金份额 赎回 和转 换转 出 申 请，则 存在 在过 渡期 无法 赎回 和 转换 转出 基金 份额 的风险 。
（7） 拒绝 或暂 停申 购 及 暂 停赎回 或延 缓支 付赎 回 的 风险
为了保 障持 有到 期的 基金 份额持 有人 的利 益， 基金 管理人 可在 保本 运作 周期 到期前 的
最后一 个受 限开 放期 视情 况暂停 本基 金的 日常 申购 、赎回 和转 换转 出业 务 。 因此存 在受限
开放期 拒绝 或暂 停申 购 及 暂停赎 回或 延 缓 支付 赎回 的风险 。
8、其 他风 险
战争 、 自 然灾 害等 不可 抗 力因素 的出 现 ， 将 会严 重 影响证 券市 场的 运行 ， 可 能导致 基金
资产的 损失 。 金融 市场 危 机、 代理 商违 约、 托管 行 违约等 超出 基金 管理 人自 身直接 控制 能力
之外的 风险 ，可 能导 致基 金或者 基金 份额 持有 人利 益受损 。
十 九、 基金合同的变更、 终止与基金财产的 清算
(一)基 金合 同的 变更
1.基金 合同 变更 内容 涉及 以下事 项之 一的 ， 应 经基 金份额 持有 人大 会决 议同 意 ：
(1) 转 换基 金运 作方 式 （ 不 包括本 基金 在封 闭期 与开 放期运 作方 式的 转换 ） ；
(2)终止 基 金合 同；
(3) 变 更基 金类 别， 但在 保 本运作 到期 后根 据 《 基金 合同》 约定 变更 为 “ 工银 瑞信成 长
收益混 合型 证券 投资 基金 ”除外 ；
(4) 变 更基 金投 资目 标、 投 资范围 或投 资策 略， 但在 保本到 期后 在 《 基金 合同 》 规定 范
围内变 更为 “工 银瑞 信成 长收益 混合 型证 券投 资基 金 ”并 按《 基金 合同 》约 定的“ 工银 瑞
信成长 收益 混合 型证 券投 资基金 ”的 投资 目标 、范围 或策 略执 行的 以及 法律 法规和 中国 证
监会另 有规 定的 除外 ；
(5) 变 更基 金份 额持 有人 大 会程序 ；
(6) 更 换基 金管 理人 、基 金 托管人 ；
(7) 在 某一 保本 运作 周期 内， 更 换担 保人 或保 本义 务人， 但担 保人 或保 本义 务人因 歇
业、停 业、 被吊 销企 业法 人营业 执照 、宣 告破 产或 其他足 以影 响继 续履 行担 保责任 能力 的
情况除 外；
(8) 提 高基 金管 理 费 、 基 金托管 费的 费率 标准 ， 但 在保本 周期 到期 后依 据 《 基金合 同》工银瑞信 保本 3 号混合型证券 投资基金
更新的 招募说明书
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变更为 “工 银瑞 信成 长收 益混合 型证 券投 资基 金” 并按《 基金 合同 》约 定的 “工银 瑞信 成
长收益 混合 型证 券投 资基 金”的 管理 费率 和托 管费 率计提 管理 费和 托管 费以 及 法律 法规 要
求提高 该等 费率 标准 的除 外 ；
(9) 本 基金 与其 他基 金的 合 并 ；
(10)对 基金 合同 当事 人权 利、义 务产 生重 大不 利影 响的其 他事 项；
(11)法 律法 规 、 基金 合同 或中国 证监 会规 定的 其他 情形。
尽管有 前述 第1 款的 约定 ，如 出 现下 列 情 况时 ，可 不经基 金份 额持 有人 大会 决议， 由
基金管 理人 和基 金托 管人 同意变 更后 公布 ，并 报中 国证监 会备 案：
(1) 调 低基 金管 理费 、基 金 托管费 和其 他应 由基 金承 担的费 用；
(2) 在 法律 法规 和 基 金合 同 规定的 范围 内变 更基 金的 申购费 率或 收费 方式 、 调低 赎回费
率；
(3)在 法律 法规 和 《 基金 合 同》规 定的 范围 内 ， 增设 本基金 的基 金份 额类 别 ；
(4) 根 据相 关证 券交 易所 上 市交易 规则 安排 本基 金上 市交易 事宜 ；
(5) 因 相应 的法 律法 规发 生 变动 必 须对 基金 合同 进行 修改；
(6)保 本运 作周 期内 ， 当确 定担保 人足 以影 响继 续履 行保证 责任 能力 或歇 业 、 停业 、 被
吊销企 业法 人营 业执 照、 宣告破 产的 情况 下， 基金 管理人 更换 新的 担保 人；
(7) 某 一保 本运 作周 期结 束 后更换 下一 保本 运作 周期 的担保 人或 保本 义务 人；
(8)保 本运 作周 期到 期后 本 基金转 型为 非保 本基 金 “工 银瑞信 成长 收益 混合 型证 券投资
基金” ，并 由此 变更 基金 的 投资目 标、 投资 范围 、投 资策略 ；
(9)对 基金 合同 的修改 不 涉 及基金 合同 当事 人权 利义 务关系 发生 重大 变化 ；
(10)基 金合 同的 修改 对基 金份额 持有 人利 益无 实质 性不利 影响 ；
(11)按 照法 律法 规或 基金 合同规 定需 召开 基金 份额 持有人 大会 以外 的其 他情 形。
2.关于 变更 基金 合同 的基 金份 额 持有 人大 会决 议应 报 中国 证监 会 核 准或 备案 ，并于 中
国证监 会核 准或 出具 无异 议意见 后生 效执 行， 并 自 生效之 日 起2 日 内在 指定 媒体 公 告。
(二)基 金合 同的 终止
有下列 情形 之一 的， 基金 合同经 中国 证监 会核 准后 将终止 ：
1.基金 份额 持有 人大 会决 定终止 的；
2.基金 管理 人因 解散 、破 产、撤 销等 事由 ，不 能继 续担任 基金 管理 人的 职务 ，而 在 6
个月内 无其 他适 当的 基金 管理公 司承 接其 原有 权利 义务；
3.基金 托管 人因 解散 、破 产、撤 销等 事由 ，不 能继 续担任 基金 托管 人的 职务 ，而 在 6工银瑞信 保本 3 号混合型证券 投资基金
更新的 招募说明书
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个月内 无其 他适 当的 托管 机构承 接其 原有 权利 义务 ；
4.中国 证监 会规 定的 其 他 情况。
(三)基 金财 产的 清算
1.基金 财产 清算 组
(1) 基 金合 同终 止情 形发 生 时， 成 立基 金财 产清 算组， 基金财 产清 算组 在中 国证 监会的
监督下 进行 基金 清算 。
(2) 基 金财 产清 算组 成员 由 基金管 理人 、 基 金托 管人、 具有从 事证 券相 关业 务资 格的注
册会计 师、 律师 以及 中国 证监会 指定 的人 员组 成。 基金财 产清 算组 可以 聘用 必要的 工作 人
员。
(3) 基 金财 产清 算组 负责 基 金财产 的保 管、 清理 、 估 价、 变 现和 分配 。 基 金财 产清算 组
可以依 法进 行必 要的 民事 活动。
2.基金 财产 清算 程序
基金合 同终 止情 形发 生时 ，应当 按法 律法 规和 基金 合同的 有关 规定 对基 金财 产 进行 清
算。基 金财 产清 算程 序主 要包括 ：
(1) 基 金合 同终 止 情 形发 生 时 ，发 布基 金财产 清 算公 告；
(2) 基 金合 同终 止情 形发 生 时，由 基金 财产 清算 组统 一接管 基金 财产 ；
(3) 对 基金 财产 进行 清理 和 确认；
(4) 对 基金 财产 进行 估价 和 变现；
(5) 聘 请会 计师 事务 所对 清 算报告 进行 审计 ；
(6) 聘 请律 师事 务所 出具 法 律意见 书；
(7) 将 基金 财产 清算 结果 报 告中国 证监 会；
(8) 参 加与 基金 财产 有关 的 民事诉 讼 ；
(9) 公 布基 金财 产清 算结 果 ；
(10)对 基金 剩余 财产 进行 分配。
3.清算 费用
清算费 用是 指基 金财 产清 算组在 进行 基金 财产 清算 过 程中 发生 的所 有合 理费 用，清 算
费用由 基金 财产 清算 组优 先从基 金财 产中 支付 。
4.基金 财产 按下 列顺 序清 偿：
(1) 支 付清 算费 用；
(2) 交 纳所 欠税 款； 工银瑞信 保本 3 号混合型证券 投资基金
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112
(3) 清 偿基 金债 务；
(4) 按 基金 份额 持有 人持 有 的基金 份额 比例 进行 分配 。
基金财 产未 按前 款(1) －(3)项规 定清 偿前 ，不 分配 给 基金份 额持 有人 。
5.基金 财产 清算 的公 告
基金财 产清 算公 告于 基金 合同终 止并 报中 国证 监会 备案后5 个 工作 日内 由基 金财产 清
算组公 告； 清算 过程 中的 有关重 大事 项须 及时 公告 ；基金 财产 清算 结果 经会 计师事 务所 审
计，律 师事 务所 出具 法律 意见书 后， 由基 金财 产清 算 组报 中国 证监 会备 案并 公告。
6.基金 财产 清算 账册 及文 件的保 存
基金财 产清 算账 册及 有关 文件由 基金 托管 人保 存 15 年以上 。
二十 、 基金合同的内容摘 要
基金合 同的 内容 摘要 见附 件一。
二十 一 、基金托管协议的 内容摘要
基金托 管协 议的 内容 摘要 见附件 二。
二十 二 、对基金份额持有 人的服务
基金管 理人 承诺 为 本 基金 的份额 持有 人提 供一 系列 的服务 （基 金管 理人 将根 据 基金份 额
持有人 的需 要和 有关 情况 ，增加 或修 改 ） 。具 体内 容 如下：
一、关 于基 金账 户确 认
公司向首 次开立基 金账户 的客户寄 送《基金 账户确 认书》 （公 司获得投 资人准 确的邮 寄
地址） 。 《基 金账 户确 认书 》将在 客户 开户 后15 个工 作日内 寄送 。
在基金 募集 期间 新开 户的 客户 ， 公 司将 于基 金合 同 生效后 的15 个工 作日 内寄送 《 基金 账
户确认 书》 。 工银瑞信 保本 3 号混合型证券 投资基金
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113
二、关 于对 账单 服务
1、公 司的 网站 、热 线电 话 提供对 账单 自助 下载 服务 。
（1） 份额 持有 人 可 登录 公 司网站 （www.icbccs.com.cn ） 进入 “我 的账 户” 栏 目， 输
入身份 号码 或基 金账 号， 自助查 询或 下载 任意 时段 的对账 单。
（2）份 额持有 人用带 有传 真机的电 话， 拨打公 司热 线电话（4008119999 ） ，选 择自助
服务， 按“3” 后， 输入 需 要下载 的对 账单 日期 ，进 行对账 单自 助传 真。
2、 公司 将 按照 份额 持有 人 的需求 ， 提供 纸质 、 电 子 邮件 、 短 信 （ 彩信 ） 对 账 单。 上述
对账单 需份 额持 有人 通过 电话、 邮件 、短 信等 向公 司主动 定制 。其 中：
（1 ） 电 子 邮 件对账 单 ： 公 司为定 制电 子邮 件对 账单 的份额 持有 人提 供 月 度 、 季度和 年
度电子 对账 单 。 电 子对 账 单在每 月 、 季 、 年 度结 束 后15个 工作 日内 向份额 持 有人指 定 的 电子
信箱发 送。
（2 ） 手 机彩 信对 账单 ： 公 司为定 制手 机彩 信对 账单 的份额 持有 人发 送交 易发 生时间 段
的季度 手机 彩信 账单 。 手 机 彩信 对账 单 在 每季 度 、 年度结 束后15个 工作 日内 向份额 持有 人指
定 的手 机号 码发 送。
（3 ） 纸 质对 账单 ： 公司 为 定制纸 制对 账单 的份 额持 有人寄 送 交 易发 生期 间的 季度纸 质
对账单 。 季度 内无 交易 发 生， 公司 将 不 邮寄 该季 度 纸质对 账单 。 定制 纸质 对 账单 的 份额 持有
人将获 得年 度对 账单 。纸 质对账 单的 寄送 时间 为 每 季度 或 年度 结束 后的15 个 工作日 内 。
3、 提示 ： 由于 份 额持 有人 提供的 邮寄 地址 、 手 机号 码、 电 子邮 箱 不 详或 因 邮 局投递 差
错、 通讯 故障 、 延 误等 原 因 ， 造成 对账 单无 法按 时 准确送 达 ， 请 及时 到原 基 金销售 网点 或致
电 本公 司客 服中 心办理 相 关信息 变更 。如 需补 发对 账单， 敬 请 拨打 客服 热线 电话。
三、关 于收 益分 配方 式
本基金 仅采 取现 金分 红一 种收益 分配 方式 ， 不进 行 红利再 投资 。 转型 为 “ 工 银瑞信 成长
收益混 合型 证券 投资 基金 ” 后 ， 基 金收 益分 配方 式 分为现 金分 红与 红利 再投 资， 投资 者可 选
择现金 红利 或将 现金 红利 按除权 日的 基金 份额 净值 自动转 为基 金份 额进 行再 投资 ， 并通 过 本
公司网 站、 客户 服务 中心 或销售 机构 查询 基金 收益 分配方 式 。
四、关 于 资 讯服 务
公司为 份额 持有 人提 供本 基金信 息 、 基 金投 资报 告 、 宏 观形 势分 析、 基金 净 值等多 种资
讯（电子 版） 。如 需通过手 机或电子 邮件获得 上述资 讯，份额 持有人可 通过公 司网站或 热 线
电 话定 制。
五、关 于联 络方 式 工银瑞信 保本 3 号混合型证券 投资基金
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公司提 供多 种联 络方 式， 供份额 持有 人与 公司 及时 沟通， 主要 包括 ：
1、热 线电 话：4008119999 （免长 途费 ） ， 客户 服务 传 真：010-66583100 。
（1）人工 服务 ： 我 公司为 客户提供 每天24 小 时人工 服务，内 容包括： 账户信 息查询 、
基金产 品咨 询、 业务 规则 解答及 网上 交易 咨询 等服 务。
（2）自助 电话服务 ：公司 提供每天24 小时自 动语音 服务，客 户可通过 热线电 话进行 账
户信息 、 基金 份额 、 基金 净值 、 基 金对 账单 、 最新 公告的 自助 查询 ， 以及 下 载对账 单及 业务
单据等 操作 。
2、在 线客 户服 务
公司网 站设 置了 “ 在线 客 服” 栏目 ， 份额 持有 人 可 通过 登 录公 司网 站首 页 ， 点击 “在 线
客服 ” 图 标通 过网 络 在 线 开展相 关咨 询 。 在 线客 服 服务时 间为 每天24小 时 ， 内容包 括 ： 基 金
产品咨 询、 业务 规则 解答 及网上 交易 咨询 等服 务 。
3、电 子邮 件和 电话 留言
份额持 有人 可向 公司 客户 服务电子 邮 箱 （customerservice@icbccs.com.cn ） 、 热 线 电话 （按
“6” ） 发送 邮件 或留 言， 您的各 种服 务需 求将 在一 个工作 日内 得到 回复 。
六、关 于电子 化 交易
份额持 有人 可以 通过 本公 司电子 自助 交易 系统 （7*24 小时 服务 ） 办 理 基 金交 易 业务 ， 包
括：基 金申 购、 赎回 、转 换、 撤 单、 分红 方式 变更 及查询 等业 务。 电子 化交 易方式 有：
网上交 易 ： 客户 可以 使用 多家银 行的 银行 卡通 过网 上交易 系统 自助 办理 基金 交易业 务 。
网址：https://etrade.icbccs.com.cn/etrading/ 。
电话交 易 ： 是 网上 交易 的 一种补 充委 托方 式 ， 客户在外出 或者 不方 便上 网的 时候 可 以通
过电话 交易 系统 自助 办理 基金交 易业务 。 电话 ：4008119999-3
手机交易 ： 方便客 户随时 随地办理 基金交易 业务。 两种方式 满足不同 客户的 需要。1 、
手机APP 客户 端： 操 作简 单、 应 用灵 活， 客 户可 随 时随地 通过 手机 客户 端办 理业务 。 下 载方
式： 客 户可 以通 过在 工银 瑞信官 网上 下载 ， 也 可以 通过App Store 、 91助 手、 安卓网 等渠 道搜
索下载 。2 、 手 机W AP ： 互 动性强 、 信息 完备 ， 客户 可以随 时随 地通 过访 问手 机WAP网站的
方式办 理基 金交 易业 务和 查询最 新基 金信 息。 网址 ：http://wap.icbccs.com.cn/wap/ 。
电子化 交易 的具 体交 易操 作方法 参考 公司 网站 “网 上交 易 ”栏 目下 相关 交易 指引。
七、关 于网 站服 务
公司网 站为 客户 提供 账户 查询 、 产 品信 息查 询、 产 品净值 查询 、 公告 信息 查 询、 基金 资
讯、投资 策略报 告、交易 状态查询 、基金 认购/申购/赎回/ 定期 定额计 算器专 业理财工 具、工银瑞信 保本 3 号混合型证券 投资基金
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定期定 额投 资理 财规 划 、 财富俱 乐部 积分 兑换 、 微 博/微信/网 站活 动参 与和 交流等 内容 的服
务。
八、客 户意 见、 建议 或投 诉处理
份额持 有人 可以 通过 本公 司热线 电话 、 电子 邮箱 、 传真 、 在 线客 服等 渠道 对 基金管 理人
和销售 机构 提出 意见 、建 议或投 诉。
二十 三 、其他应披露事项
本招募 说明 书更 新期 间， 本基金 及基 金管 理人 的有 关公告 如下 ：
1、 工银瑞 信保 本 3 号混 合型 证券投 资基 金 2014 年 6 月 26 日受 限开 放日 申购 、
赎回、 转换 结果 公告 ，2014-06-30：
2、 关于账 户查 询及 直销 交易 系统整 合升 级的 通知 ，2014-06-30 ：
3、 工银瑞 信基 金管 理有 限公 司关于 旗下 部分 基金 参加 交通银 行股 份有 限公 司网
上银行 、手 机银 行基 金申 购手续 费费 率优 惠的 公告 ，2014-07-02：
4、 工银瑞 信基 金管 理有 限公 司关于 公司 董事 、监 事、 高级管 理人 员以 及其 他从
业人员 在子 公司 兼职 情况 的公告 ，2014-07-17：
5、 工银瑞 信基 金管 理有 限公 司关于 公司 董事 、监 事、 高级管 理人 员以 及其 他从
业人员 在子 公司 兼职 情况 变更的 公告 ，2014-07-26 ：
6、 工银瑞 信基 金管 理有 限公 司关于 增聘 基金 经理 的公 告，2014-08-01：
7、 工银瑞 信基 金管 理有 限公 司关于 公司 董事 、监 事、 高级管 理人 员以 及其 他从
业人员 在子 公司 兼职 情况 变更的 公告 ，2014-08-02 ：
8、 工银瑞 信基 金管 理有 限公 司关于 增加 中期 资产 管理 有限公 司（ 原中 期时 代基
金销售 （北 京） 有限 公司 ）为旗 下基 金销 售机 构并 实行费 率优 惠的 公告 ，2014-09-23 ：
9、 工银瑞 信基 金管 理有 限公 司关于 增加 北京 中天 嘉华 基金销 售有 限公 司为 旗下
基金销 售机 构并 实行 费率 优惠的 公告 ，2014-09-23 ：
10、 工银瑞 信基 金管 理有 限公 司关于 增加 中国 国际 期货 有限公 司为 旗下 基金 销售
机构并 实行 费率 优惠 的公 告，2014-09-23 ：
11、 工银瑞 信基 金管 理有 限公 司关于 增加 一路 财富 （北 京）信 息科 技有 限公 司为
旗下基 金销 售机 构并 实行 费率优 惠的 公告 ，2014-09-23 ： 工银瑞信 保本 3 号混合型证券 投资基金
更新的 招募说明书
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12、 工银瑞 信基 金管 理有 限公 司关于 增加 天风 证券 股份 有限公 司为 旗下 基金 销售
机构的 公告 ，2014-10-13：
13、 工银瑞 信基 金管 理有 限公 司关于 旗下 部分 基金 参与 深圳众 禄基 金销 售有 限公
司非现 场方 式申 购、 定投 费 率优 惠活 动的 公告 ，2014-10-15：
14、 工银瑞 信基 金管 理有 限公 司关于 旗下 部分 基金 参与 上海天 天基 金销 售有 限公
司非现 场方 式申 购费 率优 惠活动 的公 告，2014-10-16：
15、 工银瑞 信基 金管 理有 限公 司关于 旗下 基金 参加 杭州 数米基 金销 售有 限公 司申
购费率 优惠 活动 的公 告，2014-11-05 ：
16、 工银瑞 信基 金管 理有 限公 司关于 直销 渠道 基金 申购 费率与 转换 费率 优惠 活动
的公告 ，2014-11-05 ：
17、 工银瑞 信基 金管 理有 限公 司关于 公司 董事 、监 事、 高级管 理人 员以 及其 他从
业人员 在子 公司 兼职 情况 变更的 公告 ，2014-11-08：
18、 工银瑞 信基 金管 理有 限公 司关于 增加 中国 邮政 储蓄 银行销 售旗 下部 分基 金的
公告，2014-12-05：
19、 工银瑞 信基 金管 理有 限公 司关于 增加 兴业 银行 股份 有限公 司销 售旗 下部 分基
金的公 告，2014-12-12 ：
20、 工银瑞 信保 本 3 号混 合型 证券投 资基 金 2014 年 12 月 26 日受 限开 放日 开放 日
常申购 、赎 回、 转换 业务 公告，2014-12-23：
21、 工银瑞 信基 金管 理有 限公 司关于 开通 工银 瑞信 保本 3 号混 合型 证券 投资 基金
直销电 子自 助交 易系 统业 务以及 部分 费率 优惠 的公 告，2014-12-24。
二十 四 、招募说明书存放 及查阅方式
本基金 招募 说明 书存 放在 基 金管 理人 的办 公场 所和 营业场 所 ， 投 资者 可免 费 查阅 。 在 支
付工本 费后 ，可 在合 理时 间内取 得上 述文 件的 复制 件或复 印件 。
基金管 理人 保证 文本 的内 容与公 告的 内容 完全 一致 。
工银瑞信 保本 3 号混合型证券 投资基金
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二十 五 、备查文件
（一） 中国 证监 会核 准工 银瑞信 保本3号 混合 型证 券 投资基 金募 集的 文件
（二） 《工 银瑞 信保 本3号 混合型 证券 投资 基金 基金 合同》
（三） 《工 银瑞 信保 本3号 混合型 证券 投资 基金 托管 协议》
（四） 法律 意见 书
（五） 基金 管理 人业 务资 格批件 、营 业执 照
（六） 基金 托管 人业 务资 格批件 、营 业执 照
以上第 （一） 至 （五） 项 备查文 件存 放在 基金 管理 人办公 场所 、 营 业场 所， 第 （六） 项
文件存 放于 基金 托管 人的 办公场 所。 基金 投资 者在 营业时 间可 免费 查阅 ，在 支付工 本费 后 ，
可在合 理时 间内 取得 上述 文件的 复制 件或 复印 件。
工银瑞信基金管理有 限公 司
二〇一 五年 二月七日
工银瑞信 保本 3 号混合型证券 投资基金
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附件一 ：基金合同摘要
一、基金份额持有人 、基 金管理人和基金托管 人的 权利、义务
（一） 基金 份额 持有 人的 权利与 义务
1、根 据《 基金 法》 及其 他 有关法 律法 规， 基金 份额 持有人 的权 利为 ：
(1) 分 享基 金财 产收 益；
(2) 参 与分 配清 算后 的剩 余 基金财 产；
(3) 依 法申 请赎 回其 持有 的 基金份 额；
(4) 按 照规 定要 求召 开 或 自 行召集 基金 份额 持有 人大 会；
(5) 出 席或 者委 派代 表出 席 基金份 额持 有人 大会 ， 对基 金份额 持有 人大 会审 议事 项行使
表决权 ；
（6） 查阅 或者 复制 公开 披 露的基 金信 息资 料；
（7） 监督 基金 管理 人的 投 资运作 ；
（8 ） 对 基金 管理 人 、 基 金 托管人 、 基金 份额 发售 机 构损害 其合 法权 益的 行为 依法提 起
仲裁或 诉讼 ；
(9) 基 金管 理人 及担 保人 未 履行保 本义 务及 保证 责任 时， 直接 向基 金管 理人 或担 保人追
偿；
(10)法 律法 规和 基金 合同 规定的 其他 权利 。
同一类 别的 每份 基金 份额 具有同 等的 合法 权益 。
2、根 据《 基金 法》 及其 他 有关法 律法 规， 基金 份额 持有人 的义 务为 ：
（1） 遵守 法律 法规 、 基 金 合同 及 其他 有关 规定 ；
（2） 交纳 基金 认购 、申 购 款项及 法律 法规 和基 金合 同所 规 定的 费用 ；
（3） 在持 有的 基金 份额 范 围内， 承担 基金 亏损 或者 基金合 同终 止的 有限 责任 ；
（4） 不从 事任 何有 损基 金 及 其他 基金 份额 持有 人合 法权益 的活 动；
(5) 执 行生 效的 基金 份额 持 有人大 会决议 ；
(6) 返 还在 基金 交易 过程 中 因任何 原因 ， 自 基金 管理 人及基 金管 理人 的代 理人 、 基金 托
管人、 代销 机构 、其 他基 金份额 持有 人处 获得 的不 当得利 ；
（7） 法律 法规 和基 金合 同 规定的 其他 义务 。
（二） 基金 管理 人的 权利 与义务 工银瑞信 保本 3 号混合型证券 投资基金
更新的 招募说明书
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1、基 金管 理人 的权 利
根据《 基金 法》 及其 他有 关法律 法规 ，基 金管 理人 的权利 为：
（1） 自基 金合 同生 效日 起 ，依照 有关 法律 法规 和基 金合同 的规 定独 立运 用基金 财产；
(2) 依 照基 金合 同获 得基 金 管理费 以及 法律 法规 规定 或监管 部门 批准 的其 他收 入；
(3) 发 售基 金份 额；
(4) 依 照有 关规 定行 使因 基 金财产 投资 于证 券所 产生 的权利 ；
(5) 在 符合 有关 法律 法规 的 前提下 ， 制 订和 调整 有关 基金认 购、 申购、 赎回、 转换、 非
交易过 户、 转托 管等 业务 的规则 ，在 法律 法规 和基 金合同 规定 的范 围内 决定 和调整 基金 的
除调高 托管 费率 和管 理费 率之外 的相 关费 率结 构和 收费方 式；
(6)根据 基 金合 同及 有关 规 定监督 基金 托管 人 ， 对 于基 金托管 人违 反了 基金 合同 或有关
法律法 规规 定的 行为 ，对 基金财 产、 其他 当事 人的 利益造 成重 大损 失的 情形 ，应及 时呈 报
中国证 监会 ，并 采取 必要 措施保 护基 金及 相关 当事 人的利 益；
(7) 在 基金 合同 约定 的范 围 内，拒 绝或 暂停 受理 申购 和赎回 申请 ；
(8) 在 法律 法规 允许 的前 提 下，为 基金 的利 益依 法为 基金进 行融 资、 融券 ；
(9) 自 行担 任或 选择 、 更换 注册登 记机 构 ， 获 取基 金 份额持 有人 名册 ， 并对 注 册登记 机
构的代 理行 为进 行必 要的 监督和 检查 ；
(10)选 择、 更换 代销 机构 ，并依 据基 金销 售服 务代 理协议 和有 关法 律 法 规， 对其行 为
进行必 要的 监督 和检 查；
(11)选 择、 更换 律师 事务 所、会 计师 事务 所、 证券 经纪商 或其 他为 基金 提供 服务的 外
部机构 ；
(12)在 基金 托管 人更 换时 ， 提名 新的 基金 托管 人；
(13)依 法召 集基 金份 额持 有人大 会；
(14)法 律法 规 和 基金 合同 规定的 其他 权利 。
2、基 金管 理人 的义 务
根据《 基金 法》 及其 他有 关法律 法规 ，基 金管 理人 的义务 为：
(1) 依 法募 集基 金 ， 办 理或 者委托 经中 国证 监会 认定 的其他 机构 代为 办理 基金 份额的 发
售、申 购、 赎回 和登 记事 宜；
(2) 办 理基 金备 案手 续；
(3) 自 基金 合同 生效 日起 ， 以诚实 信用 、勤 勉尽 责的 原则管 理和 运用 基金 财产 ；
(4) 配 备足 够的 具有 专业 资 格的人 员进 行基 金投 资分 析、 决 策， 以 专业 化的 经营 方式管工银瑞信 保本 3 号混合型证券 投资基金
更新的 招募说明书
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理和运 作基 金财 产；
(5) 建 立健 全内 部风 险控 制 、 监 察与 稽核 、 财务 管理 及 人事管 理等 制度 ， 保证 所 管理的
基金财 产和 管理 人的 财产 相互独 立， 对所 管理 的不 同基金 分别 管理 ，分 别记 账，进 行证 券
投资；
(6) 除 依据 《基 金法》 、基 金合同 及其 他有 关规 定外 ，不得 为自 己及 任何 第三 人谋取 利
益，不 得委 托第 三人 运作 基金财 产；
(7) 依 法接 受基 金托 管人 的 监督；
(8) 计 算并 公告 基金 资产 净 值，确 定基 金份 额申 购、 赎回价 格；
(9) 采 取适 当 合 理的 措施 使 计算基 金份 额认 购、 申购、 赎回和 注销 价格 的方 法符 合基金
合同等 法律 文件 的规 定；
(10)按 规定 受理 申购 和赎 回申请 ，及 时、 足额 支付 赎回款 项 ；
(11)进 行基 金会 计核 算并 编制基 金财 务会 计报 告；
(12)编 制季 度、 半年 度和 年度基 金报 告；
(13)严 格按 照《 基金 法》 、 基金合 同及 其他 有关 规定 ，履行 信息 披露 及报 告义 务；
(14)保 守基 金商 业秘 密， 不得泄 露基 金投 资计 划、 投资意 向等 ， 除 《 基金 法》 、 基金 合
同及其 他有 关规 定另 有规 定外， 在基 金信 息公 开披 露前应 予保 密， 不得 向他 人泄露 ；
(15)按 照基 金合 同的 约定 确定基 金收 益 分 配方 案， 及时向 基金 份额 持有 人分 配收 益 ；
(16)依 据 《 基金 法》 、 基金 合同及 其他 有关 规定 召集 基金份 额持 有人 大会 或配 合基金 托
管人、 基金 份额 持有 人依 法召集 基金 份额 持有 人大 会；
(17)保 存基 金财 产管 理业 务活动 的记 录、 账册 、报 表和其 他相 关资 料；
(18)以 基金 管理 人名 义， 代表基 金份 额持 有人 利益 行使诉 讼权 利或 者实 施其 他法律 行
为；
(19)组 织并 参加 基金 财产 清算小 组， 参与 基金 财产 的保管 、 清 理、 估价、 变现 和分 配 ；
(20)因 违反 基金 合同 导致 基金财 产的 损失 或损 害基 金份额 持有 人合 法权 益， 应当承 担
赔偿责 任， 其赔 偿责 任不 因其退 任而 免除 ；
(21)基 金托 管人 违反 基金 合同造 成基 金财 产损 失时 ，应为 基金 份额 持有 人利 益向基 金
托管人 追偿 ；
(22)按 规定 向基 金托 管人 提供基 金份 额持 有人 名册 资料；
(23)面 临解 散、 依法 被撤 销或者 被依 法宣 告破 产时 ，及时 报告 中国 证监 会并 通知基 金
托管人 ； 工银瑞信 保本 3 号混合型证券 投资基金
更新的 招募说明书
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(24)执 行生 效的 基金 份额 持有人 大会 决议 ；
(25)不 从事 任何 有损 基金 及其他 基金 当事 人利 益的 活动；
(26)依 照法 律法 规为 基金 的利益 对被 投资 公司 行使 股东权 利， 为基 金的 利益 行使因 基
金财产 投资 于证 券所 产生 的权利 ，不 谋求 对上 市公 司的控 股和 直接 管理 ；
(27)履 行《 基金 合 同 》约 定的保 本义 务。 如 基 金管 理人未 能全 额履 行保 本义 务的， 应
向 担保 人发 出书 面 《履 行保 证责任 通知 书》 ， 并要 求担 保 人在 收到 通知 书后 的 5 个工作 日内 ，
将 代偿 款项 划入 指定 账户 中，由 基金 管理 人将 该 代 偿款项 支付 给基 金份 额持 有人。 如代 偿
款在期 限内 未划 入指 定账 户中， 基金 管理 人应 当履 行催付 职责 。
(28)法 律法 规、 中国 证监 会和基 金合 同规 定的 其他 义务。
（三） 基金 托管 人的 权利 与义务
1、基 金托 管人 的权 利
根据《 基金 法》 及其 他有 关法律 法规 ，基 金托 管人 的权利 为：
(1) 依 基金 合同 约定 获得 基 金托管 费 以 及法 律法 规规 定或监 管部 门批 准的 其他 收 入；
(2) 监 督基 金管 理人 对本 基 金的投 资运 作；
(3) 自 基金 合同 生效 日起 ， 依法保 管基 金资 产；
(4) 在 基金 管理 人更 换时 ， 提名新任 基 金管 理人 ；
(5) 根 据基 金合 同及 有关 规 定监督 基金 管理 人 ， 对于 基金 管理 人违 反基 金合 同或 有关 法
律法规 规定 的行 为， 对基 金资产 、其 他当 事人 的利 益造成 重大 损失 的情形 ， 应及时 呈报 中
国证监 会 ；
(6) 依 法召 集基 金份 额持 有 人大会 ；
(7) 按 规定 取得 基金 份额 持 有人名 册资 料；
(8) 法 律法 规 和 基金 合同 规 定的其 他权 利。
2、基 金托 管人 的义 务
根据《 基金 法》 及其 他有 关法律 法规 ，基 金托 管人 的义务 为：
(1)安 全保 管基 金财 产；
(2) 设 立专 门的 基金 托管 部 门 ， 具有 符合 要求 的营 业 场所 ， 配 备足 够的 、 合格 的 熟悉基
金托管 业务 的专 职人 员， 负责基 金财 产托 管事 宜；
(3) 对 所托 管的 不同 基金 财 产分别 设置 账户 ，确 保基 金财产 的完 整与 独立 ；
(4) 除 依据 《基 金法》 、基 金合同 及其 他有 关规 定外 ，不得 为自 己及 任何 第三 人谋取 利
益，不 得委 托第 三人 托管 基金财 产； 工银瑞信 保本 3 号混合型证券 投资基金
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(5) 保 管由 基金 管理 人代 表 基金签 订的 与基 金有 关的 重大合 同及 有关 凭证 ；
(6) 按 规定 开设 基金 财产 的 资金账 户和 证券 账户 ；
(7) 保 守基 金商 业秘 密 ， 除 《基金 法》 、基 金合 同及 其 他有关 规定 另有 规 定 外， 在基金
信息公 开披 露前 应予 保密 ，不得 向他 人泄 露；
(8) 对 基金 财务 会计 报告 、 季报 、 半 年度 和年 度基 金 报告出 具意 见 ， 说 明基 金 管理人 在
各重要 方面 的运 作是 否严 格按照 基金 合同 的规 定进 行；如 果基 金管 理人 有未 执行基 金合 同
规定的 行为 ，还 应当 说明 基金托 管人 是否 采取 了适 当的措 施；
(9) 保 存基 金托 管业 务活 动 的记录 、账 册、 报表 和其 他相关 资料 不少 于 15 年；
(10)按 照基 金合 同的 约定 ，根据 基金 管理 人的 投资 指令， 及时 办理 清算 、交 割事 宜 ；
(11)办 理与 基金 托管 业务 活动有 关的 信息 披露 事项 ；
(12)复 核、 审查 基金 管理 人计算 的基 金资 产净 值和 基金份 额申 购、 赎回 价格 ；
(13)按 照规 定监 督基 金管 理人的 投资 运作 ；
(14)按 规定 制作 相关 账册 并与基 金管 理人 核对 ；
(15)依 据基 金管 理人 的指 令或有 关规 定向 基金 份额 持有人 支付 基金 收益 和赎 回款项；
(16)按 照规 定召 集基 金份 额持有 人大 会或 配合 基金 份额持 有人 依法 召集 基金 份额持 有
人大会 ；
(17)因 违反 基金 合同 导致 基金财 产损 失， 应承 担赔 偿责任 ，其 赔偿 责任 不因 其退任 而
免除；
(18)基 金管 理人 因违 反基 金合同 造成 基金 财产 损失 时，应 为基 金向 基金 管理 人追 偿 ；
(19)参 加基 金财 产清 算小 组，参 与基 金财 产的 保管 、清 理 、估 价、 变现 和分 配；
(20)面 临解 散、 依法 被撤 销或者 被依 法宣 告破 产时 ，及时 报告 中国 证监 会和 银行业 监
督管理 机构 ，并 通知 基金 管理人 ；
(21)执 行生 效的 基金 份额 持有人 大会 决议 ；
(22)不 从事 任何 有损 基金 及其他 基金 当事 人利 益的 活动；
(23)建 立并 保存 基金 份额 持有人 名册 ；
(24)法 律法 规、 中国 证监 会和基 金合 同规 定的 其他 义务。
二、基金份额持有人 大会 召集、议事及表决的 程序 和规则
(一)基 金份 额持 有人 大会 由基金 份额 持有 人组 成。 基金份 额持 有人 持有 的每 一基金 份
额具有 同等 的投 票权 。 工银瑞信 保本 3 号混合型证券 投资基金
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(二)召 开事 由
1.当出 现或 需 要 决定 下列 事由之 一的 ， 经 基金 管理 人 、 基金 托管 人或 持有 基金 份 额 10%
以上( 含 10% ， 下 同)的 基金 份额持 有人(以 基金 管理 人 收到提 议当 日的 基金 份额 计算， 下同)
提议时 ，应 当召 开基 金份 额持有 人大 会：
(1)终止 基 金合 同；
(2) 转 换基 金运 作方 式 （ 不 包括本 基金 在封 闭期 与开 放期运 作方 式的 转换 ） ；
(3) 变 更基 金类 别， 但在 保 本运作 周期 到期 后根 据 《 基金合 同》 约定 变更 为 “ 工银瑞 信
成长收 益混 合型 证券 投资 基金 ” 除外 ；
(4) 变 更基 金投 资目 标、 投 资范围 或投 资策 略， 但在 保 本运作 周期 到期 后在 《基 金 合同》
规定范 围内 变更 为 “ 工银 瑞信成 长收 益混 合型 证券 投资基 金 ” 并按 《基 金合 同》 约 定的 “工
银瑞信 成长 收益 混合 型证 券投资 基金 ”的 投资 目标 、范围 或策 略执 行的 以及 法律法 规和 中
国证监 会另 有规 定的 除外 ；
(5)变 更基 金份 额持 有人 大会程 序；
(6) 更 换基 金管 理人 、基 金 托管人 ；
(7) 在 某一 保本 运作 周期 内， 更 换担 保人 或保 本义 务人， 但担 保人 或保 本义 务人因 歇
业、停 业、 被吊 销企 业法 人营业 执照 、宣 告破 产或 其他足 以影 响继 续履 行担 保责任 能力 的
情况除 外；
(8) 提 高基 金管 理 费 、 基 金 托管费率 的 费率 标准 ， 但 在 保本周 期到 期后 依据 《基 金 合同》
变更为 “工 银瑞 信成 长收 益混合 型证 券投 资 基 金” 并按《 基金 合同 》约 定的 “工银 瑞信 成
长收益 混合 型证 券投 资基 金”的 管理 费率 和托 管费 率计提 管理 费和 托管 费以 及 法律 法规 要
求提高 该等 费率 标准 的除 外 ；
(9) 本 基金 与其 他基 金的 合 并 ；
(10)对 基金 合同 当事 人权 利、义 务产 生重 大不 利影 响的其 他事 项；
(11)法 律法 规 、 基金 合同 或中国 证监 会规 定的 其他 情形。
2.尽管 有前 述第1 款 的约 定，如 出现 以下 情形 之一 的，可 由基 金管 理人 和基 金托管 人
协商后 修改 基金 合同 ，不 需召开 基金 份额 持有 人大 会：
(1)调 低基 金管 理费 、基 金托管 费和 其他 应由 基金 承担的 费用 ；
(2) 在 法律 法规 和 基 金合 同 规定的 范围 内变 更基 金的 申购费 率或 收费 方式 、 调低 赎回费
率；
(3) 在 法律 法规 和 《 基金 合 同》规 定的 范围 内 ， 增设 本基金 的基 金份 额类 别 ； 工银瑞信 保本 3 号混合型证券 投资基金
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(4) 根 据相 关证 券交 易所 上 市交易 规则 安排 本基 金上 市交易 事宜 ；
(5) 因 相应 的法 律法 规发 生 变动必 须对 基金 合同 进行 修改；
(6)保 本运 作周 期内， 当确 定担保 人出 现足 以影 响继 续履行 保证 责任 能力 或歇 业、 停 业、
被吊销 企业 法人 营业 执照 、宣告 破产 的情 况下 ，基 金管理 人更 换新 的担 保人 ；
(7) 某 一保 本运 作周 期结 束 后更换 下一 保本 运作 周期 的担保 人或 保本 义务 人；
(8)保 本运 作周 期到 期后 本 基金转 型为 非保 本 基 金 “工 银瑞信 成长 收益 混合 型证 券投资
基金” ，并 由此 变更 基金 的 投资目 标、 投资 范围 、投 资策略 ；
(9) 对 基金 合同 的修 改不 涉 及本基 金合 同当 事人 权利 义务关 系发 生变 化；
(10)基 金合 同的 修改 对基 金份额 持有 人利 益无 实质 性不利 影响 ；
(11)按 照法 律法 规或 本基 金合同 规定 不需 召开 基金 份额持 有人 大会 以外 的其 他情 形 。
(三)召 集人 和召 集方 式
1.除法 律法 规或 基金 合同 另有约 定外 ，基 金份 额持 有人大 会由 基金 管理 人召 集。基 金
管理人 未按 规定 召集 或者 不能召 集时 ，由 基金 托管 人召集 。
2.基金 托管 人认 为有 必要 召开基 金份 额持 有人 大会 的，应 当向 基金 管理 人提 出书面 提
议。 基 金管 理人应 当自 收到 书面提 议之 日 起10 日内 决 定是否 召集 ， 并书 面告 知基 金托管 人。
基金管 理人 决定 召集 的， 应 当自出 具书 面决 定之 日 起60 日 内召 开； 基 金管 理人 决定不 召集 ，
基金托 管人 仍认 为有 必要 召开的 ，应 当自 行召 集 。
3.代表 基金 份 额 10% 以上 的基金 份额 持有 人认 为有 必要召 开基 金份 额持 有人 大会的 ，
应当向 基金 管理 人提 出书 面提议 。 基金 管理 人应 当自 收到书 面提 议之 日 起 10 日 内决定 是否
召集， 并书 面告 知提 出提 议的基 金份 额持 有人 代表 和基金 托管 人。 基金 管理 人决定 召集 的，
应当自 出具 书面 决定 之日 起 60 日内 召开； 基金 管 理 人决定 不召 集， 代表 基金 份额 10%以上
的基金 份额 持有 人仍 认为 有必要 召开 的， 应当 向基 金托管 人提 出书 面提 议。 基金托 管人 应
当自收 到书 面提 议之 日 起10 日 内决 定是 否召 集， 并 书面告 知提 出提 议的 基金 份额持 有人 代
表和基 金管 理人 ；基 金托 管人决 定召 集的 ，应 当自 出具书 面决 定之 日 起60 日 内召开 。
4. 代 表 基 金 份 额 10% 以 上 的 基 金 份 额 持 有 人 就 同 一 事 项 要 求 召 开 基 金 份 额 持 有 人 大
会，而 基金 管理 人、 基金 托管人 都不 召集 的， 代表 基金份 额 10% 以 上的 基金 份额持 有人 有
权自行 召集 基金 份额 持有 人大会 ，但 应当 至少 提 前30 日 向中 国证 监会 备案 。
5.基金 份额 持有 人依 法自 行召集 基金 份额 持有 人大 会的， 基金 管理 人、 基金 托管人 应
当配合 ，不 得阻 碍、 干扰 。
(四)召 开基 金份 额持 有人 大会的 通知 时间 、通 知内 容、通 知方 式 工银瑞信 保本 3 号混合型证券 投资基金
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1.基金 份额 持有 人大 会的 召集人(以 下简 称 “召 集人 ”) 负责 选择 确定 开会 时间 、 地 点、
方式和 权益 登记 日。 召开 基金份 额持 有人 大会 ， 召 集人必 须于 会议 召开 日 前30 日 在指 定媒
体公告 。基 金份 额持 有人 大会通 知须 至少 载明 以下 内容：
(1) 会 议召 开的 时间 、地 点 和出席 方式 ；
(2) 会 议拟 审议 的主 要事 项 ；
(3) 会 议形 式；
(4) 议 事程 序；
(5) 有 权出 席基 金份 额持 有 人大会 的基 金份 额持 有人 权益登 记日 ；
(6) 代 理投 票的 授权 委托 证 明的内 容、 要求(包 括但 不 限于代 理人 身份 、代 理权 限和代
理有效 期限 等) 、 送 达时 间 和地点 ；
(7) 表 决方 式；
(8) 会 务常 设联 系人 姓名 、 电话；
(9) 出 席会 议者 必须 准备 的 文件和 必须 履行 的手 续；
(10)召 集人 需要 通知 的其 他事项 。
2.采用 通讯 方式 开会 并进 行表决 的情 况下 ，由 召集 人决定 通讯 方式 和书 面表 决方式 ，
并在会 议通 知中 说明 本次 基金份 额持 有人 大会 所采 取的具 体通 讯方 式、 委托 的公证 机关 及
其联系 方式 和联 系人 、书 面表决 意见 寄交 的截 止时 间和收 取方 式。
3.如召 集人 为基 金管 理人 ，还应 另行 书面 通知 基金 托管人 到指 定地 点对 书面 表决意 见
的计票 进行 监督 ；如 召集 人为基 金托 管人 ，则 应另 行书面 通知 基金 管理 人到 指定地 点对 书
面表决 意见 的计 票进 行监 督；如 召集 人为 基金 份额 持有人 ，则 应另 行书 面通 知基金 管理 人
和基金 托管 人到 指定 地点 对书面 表决 意见 的计 票进 行监督 。基 金管 理人 或基 金托管 人拒 不
派代表 对书 面表 决意 见的 计票进 行监 督的 ，不 影响 计票和 表决 结果 。
(五)基 金份 额持 有人 出席 会议的 方式
1.会议 方式
(1) 基 金份 额持 有人 大会 的 召开方 式包 括现 场开 会 、 通 讯方式 开会 或法 律法 规和 监管机
关允许 的其 他方 式。
(2) 现 场开 会由 基金 份 额 持 有人本 人出 席或 委托 代理 人出席 ， 现场 开会 时基 金管 理人和
基金托 管人 的授 权代 表应 当出席 ，如 基金 管理 人 或 基金托 管人 拒不 派代 表出席 的， 不影 响
表决效 力。
(3) 通 讯方 式开 会指 按照 基 金合同 的 相 关规 定以 通讯 的书面 方式 进行 表决 。 工银瑞信 保本 3 号混合型证券 投资基金
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(4) 会 议的 召开 方式 由召 集 人确定 。
(5) 在 法律 法规 或监 管机 构 允许的 情况 下， 经会 议通 知载明 ， 基 金份 额持 有人 也可以 采
用网络 、电 话或 其他 方式 进行表 决， 或者 采用 网络 、电话 或其 他方 式授 权他 人代为 出席 会
议并表 决。
2.召开 基金 份额 持有 人大 会的条 件
(1) 现 场开 会方 式
在同时 符合 以下 条件 时， 现场 会 议方 可举 行 ：
1)对到 会者 在权 益登 记日 持有基 金份 额的 统计 显示 ， 全部 有效 凭证 所对 应 的 基金份 额
应占权 益登 记日 基金 总份 额的 50%以上( 含50% ，下 同)；
2)到会 的基 金份 额持 有人 身份证 明及 持有 基金 份额 的凭证 、代 理人 身份 证明 、委托 人
持有基 金份 额的 凭证 及授 权委托 代理 手续 完备 ，到 会者出 具的 相关 文件 符合 有关法 律法 规
和基金 合同 及会 议通 知的 规定， 并且 持有 基金 份额 的凭证 与基 金管 理人 持有 的 注册 登记 资
料相符 。
(2) 通 讯开 会方 式
在同时 符合 以下 条件 时， 通讯会 议方 可举 行 ：
1)召集 人按 基金 合同 规定 公布会 议通 知后 ， 在 2 个工 作日内 连续 公布 相关 提示 性公 告 ；
2)召集 人按 基金 合同 规定 通知基 金托 管人 或/ 和基 金 管理人(分 别或 共同 称为 “ 监督人 ” )
到指定 地点 对书 面表 决意 见的计 票进 行监 督；
3)召集 人在 监督 人和 公证 机关的 监督 下按 照会 议通 知规定 的方 式收 取和 统计 基金份 额
持有人 的书 面表 决意 见， 如基金 管理 人 或 基金 托管 人 经通 知拒 不到 场监 督的 ，不影 响表 决
效力；
4)本人 直接 出具 书面 意见 和授权 他人 代表 出具 书面 意见的 基金 份额 持有 人 所 代表的 基
金份额 占权 益登 记日 基金 总份额 的 50%以上 ；
5)直接 出具 书面 意见 的基 金份额 持有 人或 受托 代表 他人出 具书 面意 见的 代理 人提交 的
持有基 金份 额的 凭证 、 授 权委托 证明 等文 件符 合法 律法规 、基 金合 同和 会议 通知的 规定 ，
并与注 册登 记机 构记 录相 符。
(六)议 事内 容与 程序
1.议事 内容 及提 案权
(1) 议 事内 容为 基金 合同 规 定的召 开基 金份 额持 有人 大会事 由所 涉及 的内 容。
(2) 基 金管 理人、 基金 托管 人、 单 独或 合并 持有 权益 登记日 本基 金总 份 额 10% 以上的 基工银瑞信 保本 3 号混合型证券 投资基金
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金份额 持有 人可 以在 大会 召集人 发出 会议 通知 前就 召开事 由向 大会 召集 人提 交需由 基金 份
额持有 人大 会审 议表 决的 提案。
(3) 对 于基 金份 额持 有人 提 交的提 案， 大会 召集 人应 当按照 以下 原则 对提 案进 行审 核 ：
关联性 。大 会召 集人 对于 基金份 额持 有人 提案 涉 及 事项与 基金 有直 接关 系， 并且不 超
出法律 法规 和基 金合 同规 定的基 金份 额持 有人 大会 职权范 围的 ，应 提交 大会 审议； 对于 不
符合上 述要 求的 ，不 提交 基金份 额持 有人 大会 审议 。如果 召集 人决 定不 将基 金份额 持有 人
提案提 交大 会表 决， 应当 在该次 基金 份额 持有 人大 会上进 行解 释和 说明 。
程序性 。大 会召 集人 可以 对基金 份额 持有 人的 提案 涉及的 程序 性问 题做 出决 定。如 将
其提案 进行 分拆 或合 并表 决，需 征得 原提 案人 同意 ；原提 案人 不同 意变 更的 ，大会 主持 人
可以就 程序 性问 题提 请基 金份额 持有 人大 会做 出决 定，并 按照 基金 份额 持有 人大会 决定 的
程序进 行审 议。
(4) 基 金份 额持 有人 大会 的 召集人 发出 召 开 会议 的通 知后 ， 如 果需 要对 原有 提案 进行修
改， 应当 在基 金份 额持 有 人大会 召开 前 30 日 及时 公 告。 否则 ， 会议 的召 开日 期 应当顺 延并
保证至 少与 公告 日期 有 30 日的间 隔期 。
2.议事 程序
(1) 现 场开 会
在现场 开会 的方 式下 ， 首先 由大会 主持 人按 照规 定程 序宣布 会议 议事 程序 及注 意事项 ，
确定和 公布 监票 人， 然后 由大会 主持 人宣 读提 案， 经讨论 后进 行表 决， 经合 法执业 的律 师
见证后 形成 大会 决议 。
大会由 召集 人授 权代 表主 持。基 金管 理人 为召 集人 的，其 授权 代表 未能 主持 大会的 情
况下， 由基 金托 管人 授权 代表主 持； 如果 基金 管理 人和 基 金托 管人 授权 代表 均未能 主持 大
会，则 由出 席大 会的 基金 份额持 有人 和代 理人 以所 代表的 基金 份 额 50% 以上 多数选 举产 生
一名代 表作 为该 次基 金份 额持有 人大 会的 主持 人。
召集人 应当 制作 出席 会议 人员的 签名 册 。 签 名册 载明 参加会 议人 员姓 名( 或单 位 名称)、
身份证 号码 、持 有或 代表 有表决 权的 基金 份额 数量 、委托 人姓 名( 或单 位名 称)等事 项。
(2) 通 讯方 式开 会
在通讯 表决 开会 的方 式下 ， 首先 由召 集人 提前 30 日 公布提 案， 在所 通知 的表 决截止 日
期后第2 个 工作 日在 公证 机关及 监督 人的 监督 下由 召集人 统计 全部 有效 表决 并形成 决议 。
如监督 人经 通知 但拒 绝到 场 监督 ，则 在公 证机 关监 督下形 成的 决议 有效 。
3.基金 份额 持有 人大 会不 得对未 事先 公告 的议 事内 容进行 表决 。 工银瑞信 保本 3 号混合型证券 投资基金
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(七)决 议形 成的 条件 、表 决方式 、程 序
1.基金 份额 持有 人所 持每 一基金 份额 享有 平等 的表 决权。
2.基金 份额 持有 人大 会决 议分为 一般 决议 和特 别决 议：
(1) 一 般决 议
一般决 议须 经出 席会 议的 基金份 额持 有人( 或 其代 理 人)所 持表 决权 的 50%以上通过方
为有效 ， 除 下列(2) 所 规定 的事项 须以 特别 决议 通过 以外， 其他 事项 均以 一般 决议的 方式 通
过；
(2) 特 别决 议
特别决议须经出席会议的基金份额持有人( 或其代理人) 所持表决权的三分之二以上
(含三 分之 二)通 过方 为有 效； 涉及 更换 基金 管理 人 、 更换基 金托 管人 、 转换 基 金运作 方式 、
终止基 金合 同必 须以 特别 决议通 过方 为有 效。
3.基金 份额 持有 人大 会决 定的事 项， 应当 依法 报中 国证监 会核 准或 者备 案， 并予以 公
告。
4.采取 通讯 方式 进行 表决 时，除 非在 计票 时有 充分 的相反 证据 证明 ，否 则表 面符合 法
律法规 和会 议通 知规 定的 书面表 决意 见即 视为 有效 的表决 ，表 决意 见模 糊不 清或相 互矛 盾
的视为 弃权 表决 ， 但 应当 计入出 具书 面意 见的 基金 份额持 有人 所代 表的 基金 份额总 数 。
5.基金 份额 持有 人大 会采 取记名 方式 进行 投票 表决 。
6.基金 份额 持有 人 大 会的 各项提 案或 同一 项提 案内 并列的 各项 议题 应当 分开 审议、 逐
项表决 。
(八)计票
1.现场 开会
(1) 如 基金 份额 持有 人大 会 由基金 管理 人或 基金 托管 人召集 ， 则基 金份 额持 有人 大会的
主持人 应当 在会 议开 始后 宣布在 出席 会议 的基 金份 额持有 人和 代理 人中 推举 两名基 金份 额
持有人 代表 与大 会召 集人 授权的 一名 监督 员共 同担 任监票 人； 如大 会由 基金 份额持 有人 自
行召集 ，基 金份 额持 有人 大会的 主持 人应 当在 会议 开始后 宣布 在出 席会 议的 基金份 额持 有
人和代 理人 中推 举两 名基 金份额 持有 人代 表与 基金 管理人 、基 金托 管人 授权 的一名 监督 员
共同担 任监 票人 ；但 如果 基金管 理人 和基 金托 管人 的授权 代表 未出 席， 则大 会主持 人可 自
行选举 三名 基金 份额 持有 人代表 担任 监票 人。
(2) 监 票人 应当 在基 金份 额 持有人 表决 后立 即进 行清 点， 由大 会主 持人 当场 公布 计票结
果。 工银瑞信 保本 3 号混合型证券 投资基金
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(3) 如 大会 主持 人对 于提 交 的表决 结果 有异 议， 可以 对投票 数进 行重 新清 点； 如大会 主
持人未 进行 重新 清点 ，而 出席大 会的 基金 份额 持有 人或代 理人 对大 会主 持人 宣布的 表决 结
果有异 议， 其有 权在 宣布 表决结 果后 立即 要求 重新 清点， 大会 主持 人应 当立 即重新 清点 并
公布重 新清 点结 果。 重新 清点仅 限一 次。
2.通讯 方式 开会
在通讯 方式 开会 的情 况下 ，计票 方式 为： 由大 会召 集 人授 权的 两名 监票 人在 监督人 派
出的授 权代 表的 监督 下进 行计票 ，并 由公 证机 关对 其计票 过程 予以 公证 ；如 监督人 经通 知
但拒绝 到场 监督 ，则 大会 召集人 可自 行授 权3 名监 票人进 行计 票， 并由 公证 机关对 其计 票
过程予 以公 证。
(九)基 金份 额持 有人 大会 决议报 中国 证监 会核 准或 备案后 的公 告时 间、 方式
1.基金 份额 持有 人大 会通 过的一 般决 议和 特别 决议 ，召集 人应 当自 通过 之日 起 5 日内
报中国 证监 会核 准或 者备 案。基 金份 额持 有人 大会 决定的 事项 自中 国证 监会 依法核 准或 者
出具无 异议 意见 之日 起生 效。
2.生效 的基 金份 额持 有人 大会决 议对 全体 基金 份额 持有人 、基 金管 理人 、基 金托管 人
均有约 束力 。 基 金管 理人 、基金 托管 人和 基金 份额 持有人 应当 执行 生效 的基 金份额 持有 人
大会决 议。
3.基金 份额 持有 人大 会决 议应自 生效 之日 起 2 日内 在指定 媒体 公告 。如 果采 用通讯 方
式进行 表决 ，在 公告 基金 份额持 有人 大会 决议 时， 必须将 公证 书全 文、 公证 机构、 公证 员
姓名等 一同 公告 。
(十)法 律法 规或 监管 部门 对基金 份额 持有 人大 会另 有规定 的， 从其 规定 。
三、基金合同的变更 、终 止与基金财产的清算
(一)基 金合 同的 变更
1.基金 合同 变更 内容 涉及 以下事 项之 一的 ， 应 经基 金份额 持有 人大 会决 议同 意 ：
(1) 转 换基 金运 作方 式（不 包括本 基金 在封 闭期 与开 放期运 作方 式的 转换 ） ；
(2)终止 基 金合 同；
(3) 变 更基 金类 别， 但在 保 本运作 到期 后根 据 《 基金 合同》 约定 变更 为 “ 工银 瑞信成 长
收益混 合型 证券 投资 基金 ”除外 ；
(4) 变 更基 金投 资目 标、 投 资范围 或投 资策 略， 但在 保本到 期后 在 《 基金 合同 》 规定 范
围内变 更为 “工 银瑞 信成 长收益 混合 型证 券投 资基 金 ”并 按《 基金 合同 》约 定的“ 工银 瑞工银瑞信 保本 3 号混合型证券 投资基金
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信成长 收益 混合 型证 券投 资基金 ”的 投资 目标 、范围 或策 略执 行的 以及 法律 法规和 中国 证
监会另 有规 定的 除外 ；
(5) 变 更基 金份 额持 有人 大 会程序 ；
(6) 更 换基 金管 理人 、基 金 托管人 ；
(7) 在 某一 保本 运作 周期 内， 更 换担 保人 或保 本义 务人， 但担 保人 或保 本义 务人因 歇
业、停 业、 被吊 销企 业法 人营业 执照 、宣 告破 产或 其他足 以影 响继 续履 行担 保责任 能力 的
情况除 外；
(8) 提 高基 金管 理 费 、 基 金托管 费的 费率 标准 ， 但 在保本 周期 到期 后依 据 《 基金合 同》
变更为 “工 银瑞 信成 长收 益混合 型证 券投 资基 金” 并按《 基金 合同 》约 定的 “工银 瑞信 成
长收益 混合 型证 券投 资基 金”的 管理 费率 和托 管费 率计提 管理 费和 托管 费以 及 法律 法规 要
求提高 该等 费率 标准 的除 外 ；
(9) 本 基金 与其 他基 金的 合 并 ；
(10)对 基金 合同 当事 人权 利、义 务产 生重 大不 利影 响的其 他事 项；
(11)法 律法 规 、 基金 合同 或中国 证监 会规 定的 其他 情形。
尽管有 前述 第1 款的 约定 ，如 出 现下 列情 况时 ，可 不经基 金份 额持 有人 大会 决议， 由
基金管 理人 和基 金托 管人 同意变 更后 公布 ，并 报中 国证监 会备 案：
(1) 调 低基 金管 理费 、基 金 托管费 和其 他应 由基 金承 担的费 用；
(2) 在 法律 法规 和 基 金合 同 规定的 范围 内变 更基 金的 申购费 率或 收费 方式 、 调低 赎回费
率；
(3)在 法律 法规 和 《 基金 合 同》规 定的 范围 内 ， 增设 本基金 的基 金份 额类 别 ；
(4) 根 据相 关证 券交 易所 上 市交易 规则 安排 本基 金上 市交易 事宜 ；
(5) 因 相应 的法 律法 规发 生 变动 必 须对 基金 合同 进行 修改；
(6)保 本运 作周 期内 ， 当确 定担保 人足 以影 响继 续履 行保证 责任 能力 或歇 业 、 停业 、 被
吊销企 业法 人营 业执 照、 宣告破 产的 情况 下， 基金 管理人 更换 新的 担保 人；
(7) 某 一保 本运 作周 期结 束 后更换 下一 保本 运作 周期 的担保 人或 保本 义务 人；
(8)保 本运 作周 期到 期后 本 基金转 型为 非保 本基 金 “工 银瑞信 成长 收益 混合 型证 券投资
基金” ，并 由此 变更 基金 的 投资目 标、 投资 范围 、投 资策略 ；
(9)对 基金 合同 的修改 不 涉 及基金 合同 当事 人权 利义 务关系 发生 重大 变化 ；
(10)基 金合 同的 修改 对基 金份额 持有 人利 益无 实质 性不利 影响 ；
(11)按 照法 律法 规或 基金 合同规 定需 召开 基金 份额 持有人 大会 以外 的其 他情 形。 工银瑞信 保本 3 号混合型证券 投资基金
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131
2.关于 变更 基金 合同 的基 金份额 持有 人大 会决 议应 报 中国 证监 会 核 准或 备案 ，并于 中
国证监 会核 准或 出具 无异 议意见 后生 效执 行， 并 自 生效之 日 起2 日 内在 指定 媒体 公 告。
(二)基 金合 同的 终止
有下列 情形 之一 的， 基金 合同经 中国 证监 会核 准后 将终止 ：
1.基金 份额 持有 人大 会决 定终止 的；
2.基金 管理 人因 解散 、破 产、撤 销等 事由 ，不 能继 续担任 基金 管理 人的 职务 ，而 在 6
个月内 无其 他适 当的 基金 管理公 司承 接其 原有 权利 义务；
3.基金 托管 人因 解散 、破 产、撤 销等 事由 ，不 能继 续担任 基金 托管 人的 职务 ，而 在 6
个月内 无其 他适 当的 托管 机构承 接其 原有 权利 义务 ；
4.中国 证监 会规 定的 其他 情况。
(三)基 金财 产的 清算
1.基金 财产 清算 组
(1) 基 金合 同终 止情 形发 生 时， 成 立基 金财 产清 算组， 基金财 产清 算组 在中 国证 监会的
监督下 进行 基金 清算 。
(2) 基 金财 产清 算组 成员 由 基金管 理人 、 基 金托 管人、 具有从 事证 券相 关业 务资 格的注
册会计 师、 律师 以及 中国 证监会 指定 的人 员组 成。 基金财 产清 算组 可以 聘用 必要的 工作 人
员。
(3) 基 金财 产清 算组 负责 基 金财产 的保 管、 清理 、 估 价、 变 现和 分配 。 基 金财 产清算 组
可以依 法进 行必 要的 民 事 活动。
2.基金 财产 清算 程序
基金合 同终 止情 形发 生时 ，应当 按法 律法 规和 基金 合同的 有关 规定 对基 金财 产进行 清
算。基 金财 产清 算程 序主 要包括 ：
(1) 基 金合 同终 止 情 形发 生 时 ，发 布基 金财产 清 算公 告；
(2) 基 金合 同终 止情 形发 生 时，由 基金 财产 清算 组统 一接管 基金 财产 ；
(3) 对 基金 财产 进行 清理 和 确认；
(4) 对 基金 财产 进行 估价 和 变现；
(5) 聘 请会 计师 事务 所对 清 算报告 进行 审计 ；
(6) 聘 请律 师事 务所 出具 法 律意见 书；
(7) 将 基金 财产 清算 结果 报 告中国 证监 会；
(8) 参 加与 基金 财产 有关 的 民事诉 讼 ； 工银瑞信 保本 3 号混合型证券 投资基金
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132
(9) 公 布基 金财 产清 算结 果；
(10)对 基金 剩余 财产 进行 分配。
3.清算 费用
清算费 用是 指基 金财 产清 算组在 进行 基金 财产 清算 过程中 发生 的所 有合 理费 用，清 算
费用由 基金 财产 清算 组优 先从基 金财 产中 支付 。
4.基金 财产 按下 列顺 序清 偿：
(1) 支 付清 算费 用；
(2) 交 纳所 欠税 款；
(3) 清 偿基 金债 务；
(4) 按 基金 份额 持有 人持 有 的基金 份额 比例 进行 分配 。
基金财 产未 按前 款(1) －(3)项规 定清 偿前 ，不 分配 给 基金份 额持 有人 。
5.基金 财产 清算 的公 告
基金财 产清 算公 告于 基金 合同终 止并 报中 国证 监会 备案后5 个 工作 日内 由基 金财产 清
算组公 告； 清算 过程 中的 有 关重 大事 项须 及时 公告 ；基金 财产 清算 结果 经会 计师事 务所 审
计，律 师事 务所 出具 法律 意见书 后， 由基 金财 产清 算组报 中国 证监 会备 案并 公告。
6.基金 财产 清算 账册 及文 件的保 存
基金财 产清 算账 册及 有关 文件由 基金 托管 人保 存 15 年以上 。
四、争议解决方式
对于因 基金 合同 的订 立、 内容、 履行 和解 释或 与基 金合同 有关 的争 议， 基金 合同当 事
人应尽 量通 过协 商、 调解 途径解 决。 不愿 或者 不能 通过协 商、 调解 解决 的 ， 任何一 方均 有
权将争 议提 交中 国国 际经 济贸易 仲裁 委员 会， 按照 中国国 际经 济贸 易仲 裁委 员会届 时有 效
的仲裁 规则 进行 仲裁 。 仲 裁地点 为北京 市 。 仲裁 裁 决是终 局的 ， 对各 方当 事 人均有 约束 力，
仲裁费 用由 败诉 方承 担。
争议处 理期 间， 基金 合同 当事人 应恪 守各 自的 职责 ，继续 忠实 、勤 勉、 尽责 地履行 基
金合同 规定 的义 务， 维护 基金份 额持 有人 的合 法权 益。
基金合 同受 中国 法律 管辖 。
五、基金合同存放地 和投 资者取得合同的方式
基金合 同可 印制 成册 ，供 投资人 在基 金管 理人 、基 金托管 人、 代销 机构 和注 册登记 机工银瑞信 保本 3 号混合型证券 投资基金
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构办公 场所 查阅 ，但 其效 力应以 基金 合同 正本 为准 。 工银瑞信 保本 3 号混合型证券 投资基金
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附件二 ：基金托管协议摘 要
一、托管协议当事人
（一） 基金 管理 人
名称： 工银 瑞信 基金 管理 有限公 司
住所： 北京 市西 城区 金融 大街 丙 17 号北 京银 行大 厦
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 丙 17 号北 京银 行 大厦 8 层
法定代 表人 ： 郭 特华
成立日 期：2005 年 6 月 21 日
批准设 立机 关： 中国 证券 监督管 理委 员会
批准设 立文 号： 中国 证监 会证监 基金 字[2005]93 号
组织形 式： 有限 责任 公司
注册资 本： 人民 币贰 亿 元
存续期 间： 持续 经营
经营范 围： 基金 募集 ；基 金销售 ；资 产管 理以 及中 国证监 会许 可的 其它 业务 。
（二） 基金 托管 人
名称： 招商 银行 股份 有限 公司( 简称 ：招 商银 行)
住所： 深圳 市深 南大 道 7088 号 招商 银行 大厦
办公地 址： 深圳 市深 南大 道 7088 号 招商 银行 大厦
邮政编 码：518040
法定代 表人 ：李 建红
成立时 间：1987 年4 月8 日
基金托 管业 务批 准文 号： 证监基 金字[2002]83 号
经营范 围 ： 吸 收公 众存 款 ； 发 放短 期、 中期 和长 期 贷款 ； 办 理结 算； 办理 票 据贴现 ； 发
行金融 债券 ； 代理 发行 、 代理兑 付 、 承 销政 府债 券 ； 买 卖政 府债 券； 同业 拆 借； 提供 信用 证
服务及 担保 ； 代理 收付 款 项及代 理保 险业 务 ； 提 供 保管箱 服务 。 外汇 存款 ； 外汇贷 款 ； 外 汇
汇款 ； 外 币兑 换； 国际 结 算； 结汇 、 售 汇 ； 同 业外 汇拆借 ； 外汇 票据 的承 兑 和贴现 ； 外汇 借
款； 外汇 担保 ； 发 行和 代 理发行 股票 以外 的外 币有 价证券 ； 买卖 和代 理买 卖 股票以 外的 外币
有价证 券 ； 自 营和 代客 外 汇买卖 ； 资信 调查 、 咨 询 、 见 证业 务； 离岸 金融 业 务。 经中 国人 民
银行批 准的 其他 业务 。
组织形 式： 股份 有限 公司 工银瑞信 保本 3 号混合型证券 投资基金
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注册资 本： 人民 币 252.198 亿元
存续期 间： 持续 经营
二、基金托管人对基 金管 理人的业务监督和核 查
（一 ） 基 金托 管人 根据 有 关法律 法规 的规 定及 基金 合同的 约定 ， 对基 金投 资 范围 、 投 资
对象进 行监 督。
1、本 基金 将投 资于 以下 金 融工具 ：
（1） 保本 运作 周期 内
本基金 的投 资范 围包 括具 有良好 流动 性的 企业 债、 公司债 、短 期融 资券 、中 期票据 、
地方政 府债 、 商 业银 行金 融债与 次级 债、 可转 换债 券 （含 分离 交易 的可 转换 债券） 、 资 产支
持证券 、债 券回 购、 国债 、中央 银行 票据 、政 策性 金融债 、银 行存 款等 固定 收益类 资产 ，
股票 （包 括创 业板 、 中小 板 或中国 证监 会核 准的 上市 的股票 ） 、 权 证及 股指 期货 等权益 类资
产，以 及法 律法 规或 中国 证监会 允许 基金 投资 的其 他金融 工具 ，但 需符 合中 国证监 会相 关
规定。 法律 法规 或监 管机 构以后 允许 基金 投资 的其 他品种 ， 基 金管 理人 在履 行适当 程序 后，
可以将 其纳 入投 资范 围。
（2 ） 如 本基 金变 更为 “ 工 银瑞信 成长 收益 混合 型证 券投资 基金 ” ， 则 其投 资组 合范围
为 ：
本基金 的投 资范 围为 具有 良好流 动性 的金 融工 具， 包括国 内依 法发 行上 市的 股 票（ 包
括创业 板、 中小 板以 及其 他经中 国证 监会 批准 上市 的股票 ） 、 权 证、 股指 期货 、 企业 债、 公
司债、 短期 融资 券、 中期 票据、 地方 政府 债、 商业 银行金 融债 与次 级债 、可 转换债 券（ 含
分离交 易的 可转 换债 券） 、 资产支 持证 券 、 债 券回 购 、 国债 、 中 央银 行票 据 、 政 策 性金融 债、
银行存 款等 、以 及法 律法 规或中 国证 监会 允许 基金 投资的 其他 金融 工具 （但 须符合 中国 证
监会的 相关 规定 ） 。 如 法律 法规或 监管 机构 以后 允许 基金投 资于 其他 品种 ， 基 金管理 人在 履
行适当 程序 后， 可以 将其 纳入投 资范 围。
2、 本基 金不 得投 资于 相关 法律 、 法 规 、 部 门规 章及 《 基金合 同 》 禁 止投 资的 投 资工具 。
对基金 管理 人发 送的 不符 合基金 合同 规定 的投 资行 为，基 金托 管人 可以 拒绝 执行， 并
书面通 知基 金管 理人 ；对 于已经 执行 的投 资， 基金 托管人 发现 该投 资行 为不 符合基 金合 同
的规定 的， 基金 托管 人应 书面通 知基 金管 理人 进行 整改， 并将 该情 况报 告中 国证监 会。
（二） 基金 托管 人根 据有 关法律 法规 的规 定及 基金 合同的 约定 ，对 基金 投资 、融资 比
例进行 监督 。基 金合 同明 确约定 基金 投资 风格 或证 券选择 标准 的， 基金 管理 人应事 先向 基
金托管 人提 供投 资品 种池 ，以便 基金 托管 人对 基金 实际投 资是 否符 合基 金合 同关于 证券 选工银瑞信 保本 3 号混合型证券 投资基金
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择标准 的约 定进 行监 督。
本基金 的投 融资 比例 ：
1、保 本运 作周 期内
本 基 金 根 据中 国 宏 观经 济情 况 和 证 券市 场 的 阶段 性变 化, 按 照 投资 组 合 保险 机制 对 安
全资产 （包 括债 券、 货币 市场工 具等 固定 收益 资产 ）和风 险资 产（ 股票 、权 证及股 指期 货
等权益 资产 ）的 投资 比例 进行动 态调 整。 其中 ， 股 票等风 险资 产占 基金 资产 的比例 不高 于
40% ； 债券 、债 券回 购、 银行存 款等 安全 资产 占基 金资产 的比 例不 低 于 60% ；本基 金开 放
期内， 每个 交易 日日 终在 扣除股 指期 货合 约需 缴纳 的交易 保证 金后 ，保 持不 低于基 金资 产
净值的 5% 的现金或到期 日在一年以内的政府债券 ，但在封闭期内，本基金 持有现金或者
到期日 在一 年以 内的 政 府 债券占 基金 资产 净值 的比 例不受 限制 。
当法律 法规 和相 关规 定变 更时， 基金 管理 人在 履行 适当程 序后 可对 上述 资产 配置比 例
进行适 当调 整。
基金的 投资 组合 比例 在每 个受限 开放 期的 前 10 个工 作日和 后 10 个工 作日 、到 期操 作
期的前 3 个 月和 过渡 期的 后 3 个 月不 受前 述投 资组 合比例 的限 制。 本基 金在 封闭期 内持 有
现金或 者到 期日 在一 年以 内的政 府债 券占 基金 资产 净值的 比例 不受 限制 ， 但在 受限开 放期 、
到期操 作期 、过 渡期 本基 金持有 现金 或者 到期 日在 一年以 内的 政府 债券 不低 于基金 资产 净
值的 5% 。
2 、 如 本基 金变 更为 “ 工 银 瑞信成 长收 益混 合型 证券 投资基 金” ， 则 其投 资组 合 比例为 ：
股票等 权益 类资 产占 基金 资产比 例 为 0%-95% ， 债券 等固定 收益 类资 产占 基金 资产比 例
不低于20% ，权 证投 资占 基金资 产净 值的 比例 为 0-3%。每 个交 易日 日终 在扣 除股指 期货 合
约需缴纳的交易保证金后 ，保持不低于基金资产净 值的 5% 的现金或到期日 在一年以内的
政府债 券。 股指 期货 及其 他金融 工具 的投 资比 例依 照法律 法规 或监 管机 构的 规定执 行。
本基金 投资 组合 遵循 以下 投资限 制：
1、保 本运 作周 期内
（1）本基金股票等风险资 产占基金资产的比例不高 于 40% ；债券、债券回购 、银行
存款等 安全 资产 占基 金资 产的比 例不 低 于 60% ；
（2） 基 金的 投资 组合 比例 在每个 受限 开放 期的 前 10 个工作 日和 后 10 个 工作 日 、 到期
操作期 的前 3 个 月和 过渡 期的后 3 个 月不 受前 述投 资组合 比例 的限 制。 本基 金在封 闭期 内
持有现 金或 者到 期日 在一 年以内 的政 府债 券占 基金 资产净 值的 比例 不受 限制 ，但在 受限 开工银瑞信 保本 3 号混合型证券 投资基金
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137
放期、 到期 操作 期、 过渡 期本基 金持 有现 金或 者到 期日在 一年 以内 的政 府债 券不低 于基 金
资产净 值 的 5% 。
（3） 本基 金持 有一 家上 市 公司的 股票 ，其 市值 不得 超过基 金资 产净 值 的 10% ；
（4） 本 基金 与由 基金 管理 人管理 的其 他基 金共 同持 有一家 公司 发行 的证 券， 不得超 过
该证券 的 10% ；
（5）基 金财 产参 与股 票发 行申购 ， 本基 金所 申报 的 金额不 得超 过本 基金 的总 资产 ， 所
申报的 股票 数量 不得 超过 拟发行 股票 公司 本次 发行 股票的 总量 ；
（6 ） 本 基金 进入 全国 银行 间同业 市场 进行 债券 回购 的资金 余额 不得 超过 基金 资产净 值
的 40% ； 本基 金进 入全 国 银行间 同业 市场 进行 债券 回购的 最长 期限 为 1 年, 债券回 购到 期
后不得 展期 ；
（7） 本基 金投 资于 资产 支 持证券 还应 遵循 以下 投资 组合限 制：
1） 本基 金投 资于 同一 原始 权益人 的各 类资 产支 持证 券的比 例， 不得 超过 基金 资产 净
值的 10 ％；
2） 本 基金 持有 的同 一 （指 同一信 用级 别） 资产 支持 证券的 比例 ， 不 得超 过该 资产支
持证券 规模 的 10 ％；
3）本 基金 持有 的全 部资 产 支持证 券， 其市 值不 得超 过基金 资产 净值 的 20 ％；
4） 本基 金管 理人 管理 的全 部基金 投资 于同 一原 始权 益人的 各类 资产 支持 证券 ， 不 得
超过其 各类 资产 支持 证券 合计规 模 的 10 ％；
（8） 本基 金应 投资 于信 用 级别评 级 为 BBB 以 上（ 含 BBB ） 的债券 或资 产支 持证券 。
基金持 有债 券或 资产 支持 证券期 间， 如果 其信 用等 级下降 、不 再符 合投 资标 准，应 在评 级
报告发 布之 日 起 3 个 月内 予以全 部卖 出；
（9） 本基 金投 资于 股指 期 货还应 遵循 以下 投资 组合 限制：
1） 本 基金 所持 有的 股票 市值和 买入 、 卖 出股 指期 货 合约 价值 ， 合 计 （轧 差 计算） 占
基金资 产的 比例 范围 不高 于 40% ；
2） 开 放期 内， 本 基金 在每 个交易 日日 终在 扣除 股指 期货合 约需 缴纳 的交 易保 证金后 ，
应当保 持不 低于 基金 资产 净值 5% 的现 金或 到期 日在 一年以 内的 政府 债券 ， 但 在封闭 期内 ，
本基金 持有 现金 或者 到期 日在一 年以 内的 政府 债券 占基金 资产 净值 的比 例不 受限制 ；
3）本 基金 参与 股指 期货 交 易应当 符合 《基 金合 同》 约定的 保本 策略 和投 资目 标，且
每日所 持有 的期 货合 约及 有价证 券的 最大 可能 损失 不得超 过基 金净 资产 扣除 用于保 本部 分
资产后 的余 额。 工银瑞信 保本 3 号混合型证券 投资基金
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其中， 有价 证券 指股 票、 债券 （ 不含 到期 日在 一年 以内 的 政府 债券 ） 、 权 证、 资产支 持
证券、 买入 返售 金融 资产 （不含 质押 式回 购） 等。
本基金 管理 人应 当按 照中 国金融 期货 交易 所的 要求 向其报 告所 交易 和持 有的 卖出期 货
合约情 况、 交易 目的 及对 应的证 券资 产情 况等 。
（10） 本基 金投 资于 权证 还应遵 循以 下投 资组 合限 制：
1 ） 本 基 金 在 任 何 交 易 日 买 入 权 证 的 总 金 额 ， 不 超 过 上 一 交 易 日 基 金 资 产 净 值 的
0.5% ；
2）基 金持 有的 全部 权证 的 市值不 超过 基金 资产 净值 的 3% ；
3）基 金管 理人 管理 的全 部 基金持 有同 一权 证的 比例 不超过 该权 证 的 10% ；
4）法 律法 规或 中国 证监 会 另有规 定的 ，从 其规 定。
（11 ）相 关 法 律法 规以 及 监管部 门规 定的 其它 投资 限制；
（12） 如果 法律 法规 对基 金合同 约定 的组 合限 制进 行变更 的， 以变 更后 的规 定为准 。
法律法 规或 监管 部门 取消 上述限 制， 如适 用于 本基 金，则 本基 金投 资不 再受 相关限 制。
基金管 理人 应当 自基 金合 同生效 之日 起六 个月 内使 基金的 投资 组合 比例 符合 基金合 同
的有关 约定 。因 证券 、期 货 市场 波动 、上 市公 司合 并、基 金规 模变 动 、 股权 分置改 革中 支
付对价 等基 金管 理人 之外 的因素 致使 基金 投资 不符 合上述 比例 的， 基金 管理 人应当 在十 个
交易日 内进 行调 整。
如果法 律法 规及 监管 政策 等对 《 基金 合同 》 约 定的 投资禁 止行 为和 投资 组合 比例限 制
进行变 更的 ，本 基金 可相 应调整 禁止 行为 和投 资比 例限制 规定 ，不 需经 基金 份额持 有人 大
会审议 。
基金托 管人 对基 金的 投资 的监督 与检 查自 《基 金合 同》生 效之 日起 开始 。
2 、 若保 本运 作周 期届 满时 本基金 不符 合保 本基 金存 续条件 ， 本基 金依 据 《基 金合同 》
的约定 变更 为 “ 工银 瑞信 成长收 益 混 合型 证券 投资 基金 ” 的， 上述 投资 比例 、调整 期限 应
依据《 基金 合同 》的 约定 进行相 应修 改。
（三 ） 基 金托 管人 根据 有 关法律 法规 的规 定及 基金 合同的 约定 ， 对托 管协 议 第十五 条第
九款基 金投 资禁 止行 为进 行监督 。 基 金托 管人 通过 事 后监督 方式 对基 金管 理人 基金投 资禁 止
行 为和 关联 交易 进行 监督 。 根 据法 律法 规有 关基 金 禁止从 事关 联交 易的 规定 ， 基 金管 理人 和
基金托 管人 应事 先相 互提 供与本 机构 有控 股关 系的 股东、 与本 机构 有其 他重 大 利害关 系的 公
司名单 及有 关关 联方 发行 的证券 名单 。 基 金管 理人 和 基金托 管人 有责 任确 保关 联交易 名单 的
真实性 、准 确性 、完 整性 ，并负 责及 时将 更新 后的 名单发 送给 对方 。
若基金托管人发现基金管 理人与关联交易名单中列 示的关联方进行法律法规 禁止基金工银瑞信 保本 3 号混合型证券 投资基金
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从事的 关联 交易 时 ， 如 基 金托管 人提 醒基 金管 理人 后仍无 法阻 止关 联交 易发 生时 ， 基 金托 管
人有权 向中 国证 监会 报告 。 对 于基 金管 理人 已成 交 的关联 交易 ， 基 金 托管 人 事前无 法阻 止该
关联交 易的 发生 ， 只能 进 行事后 结算 。 基金 托管 人 不承担 由此 造成 的损 失 ， 并向中 国证 监会
报告。
（四 ） 基 金托 管人 根据 有 关法律 法规 的规 定及 《 基 金合同 》 的约 定， 对基 金 管理人 选择
存款银 行进 行监 督。
基金投 资银 行定 期存 款的 ，基金 管理 人应 根据 法律 法规的 规定 及《 基金 合同 》的约 定 ，
确定符 合条 件的 所有 存款 银行的 名单 ， 并及 时提 供 给基金 托管 人 ， 基 金托 管 人应据 以对 基金
投资银 行存 款的 交易 对手 是否符 合有 关规 定进 行监 督。
本基金 投资 银行 存款 应符 合如下 规定 ：
1、基金管 理人、基 金托管 人应当与 存款银行 建立定 期对账机 制，确保 基 金银 行存款 业
务账目 及核 算的 真实 、准 确。
2、基金管 理人与基 金托管 人应根据 相关规定 ，就本 基金银行 存款业务 另行签 订书面 协
议， 明确 双方 在相 关协 议 签署 、 账 户开 设与 管理 、 投资指 令传 达与 执行 、 资 金划拨 、 账目 核
对、 到期 兑付 、 文 件保 管以 及存款 证实 书的 开立 、 传 递、 保管 等流 程中 的权 利、 义务和 职责 ，
以确保 基金 财产 的安 全， 保护基 金份 额持 有人 的合 法权益 。
3、基金托 管人应加 强对基 金银行存 款业务的 监督与 核查，严 格审查、 复核相 关协议 、
账户资 料、 投资 指令 、存 款证实 书等 有关 文件 ，切 实履行 托管 职责 。
4、基金管 理人与 基金托管 人在开展 基金存款 业 务时 ，应严格 遵守《基 金法》 、 《运作 办
法》等 有关 法律 法规 ，以 及国家 有关 账户 管理 、利 率管理 、支 付结 算等 的各 项规定 。
基金托管人发现基金管理 人在选择存款银行时有违 反有关法律法规的规定及 《基金合
同》 的 约定 的行 为， 应及 时以书 面形 式通 知基 金管 理人 在 10 个工 作日 内纠 正。 基 金管 理 人
对基金托管人通知的违规 事项未能在 10 个 工作 日内 纠 正 的 ， 基 金 托 管 人 应报 告 中 国 证 监
会。 基金 托管 人发 现基 金 管理人 有重 大违 规行 为 ， 应立即 报告 中国 证监 会 ， 同时通 知基 金管
理人 在10 个工 作日 内纠 正或拒 绝结 算 ， 若 基金 管 理人拒 不执 行造 成基 金财 产的损 失 ， 基 金
托 管人 不承 担任 何责 任。
（五 ） 基 金托 管人 根据 有 关法律 法规 的规 定及 基金 合同的 约定 ， 对基 金管 理 人参与 银行
间债券 市场 进行 监督 。 基 金 管理人 应在 基金 投资 运作 之前向 基金 托管 人提 供符 合法律 法规 及
行业标 准的 、 经慎 重选 择 的、 本基 金适 用的 银行 间 债券市 场交 易对 手名 单并 约定各 交易 对手
所适用 的交 易结 算方 式。 基 金管理 人有 责任 确保 及时 将更新 后的 交易 对手 名单 发送给 基金 托
管人 ， 否 则由 此造 成的 损 失应由 基金 管理 人承 担 。 基金管 理人 应严 格按 照交 易对手 名单 的范
围在银 行间 债券 市场 选择 交易对 手。 基金 托管 人监 督 基金管 理人 是否 按事 前提 供的银 行间 债
券市场 交易 对手 名单 进行 交易 。 在 基金 存续 期间 基 金管理 人可 以调 整交 易对 手名单 ， 但应 将
调整结 果至 少提 前一 个工 作日书 面通 知基 金托 管人 。 新名单 确定 前已 与本 次剔 除的交 易对 手工银瑞信 保本 3 号混合型证券 投资基金
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所进行 但尚 未结 算的 交易 ， 仍 应按 照协 议进 行结 算 。 如基金 管理 人根 据市 场需 要临时 调整 银
行间债 券交 易对 手名 单及 结算方 式的 ， 应向 基金 托 管人说 明理 由 ， 并 在与 交 易对手 发生 交易
前3 个 交易 日内 与基 金托 管人协 商解 决。
基金管 理人 负责 对交 易对 手的资 信控 制 ， 按 银行 间 债券市 场的 交易 规则 进行 交易 ， 并 负
责解决 因交 易对 手不 履行 合同而 造成 的纠 纷及 损失 。 若未履 约的 交易 对手 在基 金管理 人确 定
的时间 内仍 未 承 担违 约责 任及其 他相 关法 律责 任的 ， 基金管 理人 可以 对相 应损 失先行 予以 承
担， 然后 再向 相关 交易 对 手追偿 。 基金 托管 人则 根 据银行 间债 券市 场成 交单 对合同 履行 情况
进行监 督 。 如 基金 托管 人 事后发 现基 金管 理人 没有 按照事 先约 定的 交易 对手 进行交 易时 ， 基
金托管 人应 及时 提醒 基金 管理人 ，基 金托 管人 不承 担由此 造成 的任 何损 失和 责任。
（六 ） 本 基金 投资 流通 受 限证券 ， 应遵 守 《 关于 规 范基金 投资 非公 开发 行证 券行为 的紧
急通知 》 、 《关 于基 金投 资 非公开 发行 股票 等流 通受 限证券 有关 问题 的通 知 》 等有关 法律 法规
规定。
1.本协 议所 称的 流通 受限 证券 ， 包 括由 《上 市公 司 证券发 行管 理办 法 》 规 范 的非公 开发
行股票 、 公开 发行 股票 网 下配售 部分 等在 发行 时明 确一定 期限 锁定 期的 可交 易证券 ， 不包 括
由于发 布重 大消 息或 其他 原因而 临时 停牌 的证 券 、 已发行 未上 市证 券 、 回 购 交易中 的质 押券
等流通 受限 证券 。
本基金 可以 投资 经中 国证 监会批 准的 非公 开发 行证 券， 且 限于 由中 国证 券登 记 结算有 限
责任公 司或 中央 国债 登记 结算有 限责 任公 司负 责登 记和存 管的 ， 并 可在 证券 交 易所或 全国 银
行间债 券市 场交 易的 证券 。
基金不 得投 资未 经中 国证 监会批 准的 非公 开发 行证 券。
基金参 与非 公开 发行 证券 的认购 ， 不得 预付 任何 形 式的保 证金 ， 法律 法规 或 中 国证 监会
另有规 定的 除外 。
基金不 得投 资有 锁定 期但 锁定期 不明 确的 证券 ，且 锁定期 不得 超过 本基 金的 剩余期 限 ，
但法律 法规 或中 国证 监会 另有规 定的 除外 。
2. 基金管 理人应 在基金 首 次投资流通 受限证 券前， 向基金托管 人提供 经基金 管理人董
事会批 准的 有关 基金 投资 流通受 限证 券的 投资 决策 流程 、 风 险控 制制 度 。 基 金 投资非 公开 发
行股票 ， 基金 管理 人还 应 提供基 金管 理人 董事 会批 准的流 动性 风险 处置 预案 。 上 述资 料应 包
括但不 限于 基金 投资 流通 受限证 券的 投资 额度 和投 资比例 控制 情况 。
基金管理人应至少于首次 执行投资指令之前两个工 作日将上述资料书面发至 基金 托管
人， 保证 基金 托管 人有 足够 的时间 进行 审核 。 基金 托管 人应在 收到 上述 资料 后两 个工作 日内 ，
以书面 或其 他双 方认 可的 方式确 认收 到上 述资 料。
基金管 理人 对本 基金 投资 受限证 券的 流动 性风 险负 责， 确 保对 相关 风险 采取 积 极有效 的
措施 ， 在 合理 的时 间内 有 效解决 基金 运作 的流 动性 问题 。 如 因基 金巨 额赎 回 或市场 发生 剧烈
变动等 原因 而导 致基 金现 金周转 困难 时， 基金 管理 人 应保证 提供 足额 现金 确保 基金的 支付 结工银瑞信 保本 3 号混合型证券 投资基金
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算， 并承 担所 有损 失。 对 本基金 因投 资受 限证 券导 致的流 动性 风险 ， 基金 托 管人不 承担 任何
责任。
3.基金 投资 流通 受限 证券 前， 基 金管 理人 应向 基金 托 管人提 供 符 合法 律法 规要 求的有 关
书面信 息， 包括 但不 限于 拟 发行证 券主 体的 中国 证监 会批准 文件 、 发 行证 券数 量 、 发行 价格 、
锁定期 ， 基金 拟认 购的 数 量、 价格 、 总 成本 、 应 划 付的认 购款 、 资金 划付 时 间等 。 基 金管 理
人应保 证上 述信 息的 真实 、 完 整 ， 并 应至 少于 拟执 行 投资指 令前 两个 工作 日将 上述信 息书 面
发至基 金托 管人 ，保 证基 金托管 人有 足够 的时 间进 行审核 。
由于基 金管 理人 未及 时提 供有关 证券 的具 体的 必要 的信息 ， 致 使托 管人 无法 审 核认购 指
令而影 响认 购款 项划 拨的 ，基金 托管 人免 于承 担责 任。
4.基金托 管人依照 法律法 规、 《基金 合同》 、 《 托管协 议》审核 基金管理 人 投资 流通受 限
证券的 行为 。 如发 现基 金 管理人 违反 了 《基 金合 同》 、 《托 管协 议 》 以 及其 他相 关法律 法规 的
有关规 定 ， 应 及时 通知 基 金管理 人 ， 并 呈报 中国 证 监会 ， 同 时采 取合 理措 施 保护基 金投 资人
的利益 。 基金 托管 人有 权 对基金 管理 人的 违法 、 违 规以及 违反 《 基金 合同 》 、 《托 管协 议 》 的
投资指 令不 予执 行 ， 并 立 即通知 基金 管理 人纠 正 ， 基金管 理人 不予 纠正 或已 代表基 金签 署合
同不得 不执 行时 ，基 金托 管人应 向中 国证 监会 报告 。
（七） 基金 管理 人应 当对 投资中 期票 据业 务进 行研 究，认 真评 估中 期票 据投 资业务 的
风险， 本着 审慎 、 勤 勉尽 责的原 则进 行中 期票 据的 投资业 务。 基金 管理 人根 据法律 、 法 规、
监管部 门的 规定 ， 制 定了 经 公司董 事会 批准 的 《 基金 投 资中期 票据 管理 办法 》 （以 下简称 《制
度》 ） ， 以规 范对 中期 票据 的投资 决策 流程 、风 险控 制。甲 方《 制度 》的 内容 与本协 议不 一
致的， 以本 协议 的约 定为 准。
1.基金 投资 中期 票据 应遵 循以下 投资 限制 ：
（1） 中期 票据 属于 固定 收益类 证券 ，基 金投 资中 期票据 应符 合法 律、 法规 及《基 金
合同》 中关 于该 基金 投资 固定收 益类 证券 的相 关比 例及期 限限 制；
（2 ） 基 金管 理人 管理 的全 部公募 基金 投资 于一 家企 业发行 的单 期中 期票 据合 计不超 过
该期证 券 的10% ；
2.基金 托管 人对 基金 管理 人流动 性风 险处 置的 监督 职责限 于：
基金托 管人 对基 金投 资中 期票据 是否 符合 比例 限制 进行事 后监 督， 如发 现异 常情况 ，
应及时 以书 面形 式通 知基 金管理 人。 基金 管理 人应 积极配 合和 协助 基金 托管 人的监 督和 核
查。基 金管 理人 接到 通知 后应及 时核 对并 向基 金托 管人说 明原 因和 解决 措施 。基金 托管 人
有权随 时对 所通 知事 项进 行复查, 督 促基 金管 理人 改正。 基金 管理 人违 规事 项未能 在限 期
内纠正 的， 基金 托管 人应 报告中 国证 监会 。 工银瑞信 保本 3 号混合型证券 投资基金
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3.如因 市场 变化 ，基 金管 理人投 资的 中期 票据 超过 投资比 例的 ，基 金托 管人 有权要 求
基金管 理人 在 10 个 交易 日 内将中 期票 据调 整至 规 定 的比例 要求 。
（八） 基金 托管 人根 据有 关法律 法规 的规 定及 基金 合同的 约定 ，对 基金 资产 净值计 算 、
基金份 额净 值计 算 、 应 收 资金到 账 、 基 金费 用开 支 及收入 确定 、 基金 收益 分 配、 相关 信息 披
露、基 金宣 传推 介材 料中 登载基 金业 绩表 现数 据等 进行监 督和 核查 。
（九）基金托管人发现基 金管理人的上述事项及投 资指令或实际投资运作违 反法律法
规、 基金 合同 和托 管协 议 的规定 ， 应及 时以 电话 提 醒或书 面提 示等 方式 通知 基金管 理人 限期
纠正 。 基 金管 理人 应积 极 配合和 协助 基金 托管 人的 监督和 核查 。 基金 管理 人 收到通 知后 应及
时核对 并回 复基 金托 管人 ， 对 于收 到的 书面 通知 ， 基 金管理 人应 以书 面形 式给 基金托 管人 发
出回函 ， 就基 金托 管人 的 疑义进 行解 释或 举证 ， 说 明违规 原因 及纠 正期 限 。 在上述 规定 期限
内， 基金 托管 人有 权随 时 对通知 事项 进行 复查 ， 督 促基金 管理 人改 正 。 基 金 管理人 对基 金托
管人通 知的 违规 事项 未能 在限期 内纠 正的 ，基 金托 管人应 报告 中国 证监 会。
（十 ） 基 金管 理人 有义 务 配合和 协助 基金 托管 人依 照法律 法规 、 基金 合同 和 托管协 议对
基金业 务执 行核 查 。 包 括 但不限 于 ： 对 基金 托管 人 发出的 提示 ， 基金 管理 人 应在规 定时 间内
答复并 改正 ， 或就 基金 托 管人的 疑义 进行 解释 或举 证； 对基 金托 管人 按照 法 律法规 、 基金 合
同和托 管协 议 的 要求 需向 中国证 监会 报送 基金 监督 报告的 事项 ， 基 金管 理人 应 积极配 合提 供
相关数 据资 料和 制度 等。
（十一 ） 若基 金托 管人 发 现基金 管理 人依 据交 易程 序已经 生效 的指 令违 反法 律、 行政 法
规和其 他有 关规 定 ， 或 者 违反基 金合 同约 定的 ， 应 当立即 通知 基金 管理 人及 时纠正 ， 由此 造
成的损 失由 基金 管理 人承 担。
（十二 ） 基金 托管 人发 现 基金管 理人 有重 大违 规行 为， 应及 时报 告中 国证 监 会， 同时 通
知基金 管理 人限 期纠 正。
三、基金管理人对基 金托 管人的业务核查
（一 ）基金管 理人对基金托管 人履行托 管职责情况进行 核查，核 查事项包括基金 托管
人安全 保管 基金 财产 、 开 设基金 财产 的资 金账 户和 证券账 户 、 复 核基 金管 理 人计算 的基 金资
产净值 和基 金份 额净 值 、 根据基 金管 理人 指令 办理 清算交 收 、 相 关信 息披 露 和监督 基金 投资
运作等 行为 。
（二 ）基金管 理人发现基金托 管人擅自 挪用基金财产、 未对基金 财产实行分账管 理、
未执行或 无故延迟 执行基 金管理人 资金划拨 指令、 泄露基金 投资信息 等违反 《基金法》 、 基
金合同 、 本协 议及 其他 有 关规定 时 ， 应 及时 以书 面 形式通 知基 金托 管人 限期 纠正 。 基 金托 管
人收到 书面 通知 后应 在下 一工作 日前 及时 核对 并以 书面形 式给 基金 管理 人发 出回函 ， 说 明 违
规原因 及纠 正期 限 ， 并 保 证在规 定期 限内 及时 改正 。 在 上述 规定 期限 内， 基 金管理 人有 权随
时对通 知事 项进 行复 查， 督促基 金托 管人 改正 。 工银瑞信 保本 3 号混合型证券 投资基金
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（三 ）基金托 管人有义务配合 和协助基 金管理人依照法 律法规、 基金合同和托管 协议
对基金 业务 执行 核查 ， 包 括但不 限于 ： 对基 金管 理 人发出 的书 面提 示 ， 基 金 托管人 应在 规定
时间内 答复 并改 正 ， 或 就 基金管 理人 的疑 义进 行解 释或举 证 ； 基 金托 管人 应 积极配 合提 供相
关资料 以供 基金 管理 人核 查托管 财产 的完 整性 和真 实性。
（四 ）基金管 理人发现基金托 管人有重 大违规行为，应 及时报告 中国证监会，同 时通
知基金 托管 人限 期纠 正， 并将纠 正结 果报 告中 国证 监会。
四、基金财产的保管
（一） 基金 财产 保管 的原 则
1.基金 财产 应独 立于 基金 管理人 、基 金托 管人 的固 有财产 。
2.基金 托管 人应 安全 保管 基金财 产。
3.基金 托管 人按 照规 定开 设基金 财产 的资 金账 户和 证券账 户。
4.基金 托管 人对 所托 管的 不同基 金财 产分 别设 置账 户，确 保基 金财 产的 完整 与独立 。
5.基 金托管人 根据基金管理人 的指令， 按照基金合同和 本协议的 约定保管基金财 产。
未经基 金管 理人 的正 当指 令， 不得 自行 运用 、 处 分、 分配基 金的 任何 资产 。 不 属于基 金托 管
人实际 有效 控制 下的 实物 证券在 基金 托管 人保 管期 间的损 坏 、 灭 失 ， 由 此产 生 的责任 应由 基
金托管 人不 承担 。
6.对 于因为基 金投资产生的应 收资产， 应由基金管理人 负责与有 关当事人确定到 账日
期并通 知基 金托 管人 ， 到 账日基 金财 产没 有到 达基 金账户 的 ， 基 金托 管人 应 及时通 知基 金管
理人采 取措 施进 行催 收 。 基金管 理人 未及 时催 收给 基金财 产造 成损 失的 ， 基 金管理 人应 负责
向有关 当事 人追 偿基 金财 产的损 失。
7.基 金托管人 应安全、完整地 保管基金 资产；未经基金 管理人的 正当指令，不得 自行
运用、 处分 、分 配基 金的 任何资 产。 不属 于基 金托 管人实 际有 效控 制下 的实 物证券 的损 坏 、
灭失， 基金 托管 人不 承担 责任。
8 基金 托管人 对因为 基金管理 人投资产 生的存放或存管 在 基金托管 人以外机构的 委托
财产 ， 或 交由 期货 公司 或 证券公 司负 责清 算交 收的 委托资 产 （包 括但 不限 于 期货保 证金 账户
内的资 金 、 期 货合 约等 ） 及其收 益 ； 由 于该 等机 构 或该机 构会 员单 位等 本合 同当事 人外 第三
方的欺 诈、 疏忽 、过 失或 破产等 原因 给委 托财 产造 成的损 失等 不承 担责 任。
9.除依 据法 律法 规和 基金 合同的 规定 外， 基金 托管 人不得 委托 第三 人托 管基 金财产 。
（二） 基金 募集 期间 及募 集资金 的验 资
1.基金 募集 期间 募集 的资 金应开 立 “ 基金 募集 专户 ” 。 该账 户由 基金 管理 人开 立 并管理 。
2.基 金募集期 满或基金停止募 集时，募 集的基金份额总 额、基金 募集金额、基金 份额
持有人 人数 符合 《 基金 法》 、 《运 作办 法 》 等 有关 规定 后， 基金 管理 人应 将属 于 基金财 产的 全
部资金 划入 基金 托管 人为 基金开 立的 基金 银行 账户 ， 同 时在 规定 时间 内 ， 基 金 管理人 应聘 请工银瑞信 保本 3 号混合型证券 投资基金
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具有从 事证 券相 关业 务资 格的会 计师 事务 所进 行验 资， 出具 验资 报告 。 出具 的 验资报 告由 参
加验资 的2 名或 2 名 以上 中国注 册会 计师 签字 方为 有效。
3.若 基金募集 期限届满，未能 达到基金 合同生效的条件 ，由基金 管理人按规定办 理退
款等事 宜。
（三） 基金 银行 账户 的开 立和管 理
1.基 金托管人 以本基金的名义 在其营业 机构开立基金的 银行账户 ，保管基金的银 行存
款， 并根 据基 金管 理 人 的 指令办 理资 金收 付 。 本 基 金的银 行预 留印 鉴由 基金 托管人 刻制 、 保
管和使 用。
2.基 金银行账 户的开立和使用 ，限于满 足开展本基金业 务的需要 。基金托管人和 基金
管理人 不得 假借 本基 金的 名义开 立任 何其 他银 行账 户； 亦 不得 使用 基金 的任 何 账户进 行本 基
金业务 以外 的活 动。
3.基金 银行 账户 的开 立和 管理应 符合 法律 法规 及银 行业监 督管 理机 构的 有关 规定。
（四） 基金 证券 账户 和结 算备付 金账 户的 开立 和管 理
1.基金 托管 人在 中国 证券 登记结 算有 限责 任公 司上 海分公 司、 深圳 分公 司为 基 金开立 基
金托管 人与 基金 联名 的证 券账户 。
2.基金 证券 账户 的开 立和 使用 ， 仅 限于 满足 开展 本 基金业 务的 需要 。 基金 托 管人和 基金
管理人 不得 出借 或未 经对 方同意 擅自 转让 基金 的任 何证券 账户 ， 亦 不得 使用 基 金的任 何账 户
进行本 基金 业务 以外 的活 动。
3.基金 证券 账户 的开 立和 证券账 户卡 的保 管由 基金 托管人 负责 ， 账 户资 产的 管 理和运 用
由基金 管理 人负 责。
4. 基金托管人以基金托管 人的名义在中国证券登记 结算有限责任公司开立结 算备付金
账户 ， 并 代表 所托 管的 基 金完成 与中 国证 券登 记结 算有限 责任 公司 的一 级法 人清算 工作 ， 基
金管理 人应 予以 积极 协助 。 结 算备 付金 、 结 算互 保 基金 、 交 收价 差资 金等 的 收取按 照中 国证
券登记 结算 有限 责任 公 司 的规定 执行 。
5. 若中国证监会或其他监 管机构在托管协议订立日 之后允许基金从事其他投 资品种的
投资业 务 ， 涉 及相 关账 户 的开立 、 使用 的， 若无 相 关规定 ， 则基 金托 管人 比 照上述 关于 账户
开立、 使用 的规 定执 行。
（五） 债券 托管 专户 的开 设和管 理
基金 合同生效 后，基金托管人 根据中国 人民银行、中央 国债登记 结算有限责任公 司和
银行间 市场 清算 所股 份有 限公司 的有 关规 定， 以基 金 的名义 在中 央国 债登 记结 算有限 责任 公
司和银 行间 市场 清算 所股 份有限 公司 开立 债券 托管 账户， 并代 表基 金进 行银 行 间市场 债券 的
结算。
（六） 其他 账户 的开 立和 管理
1.因 业务发展 需要而开立的其 他账户， 可以根据法律法 规和基金 合同的规定，由 基金工银瑞信 保本 3 号混合型证券 投资基金
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管理人 协助 基金 托管 人按 照有关 法律 法规 和本 合同 的约定 协商 后开 立。 新账 户 按有关 规定 使
用并管 理。
2.法律 法规 等有 关规 定对 相关账 户的 开立 和管 理另 有规定 的， 从其 规定 办理 。
（七） 基金 财产 投资 的有 关有价 凭证 等的 保管
基金财产投资的有关实物 证券等有价凭证按约定由 基金托管人存放于基金托 管人的保
管库 ， 或 存入 中央 国债 登 记结算 有限 责任 公司 、 中 国证券 登记 结算 有限 责任 公司上 海分 公司
/深圳分公 司或票 据营业中 心的代保 管库，实 物保管 凭证由基 金托管人 持有。 实物证券 等 有
价凭证 的购 买和 转让 ， 由 基金托 管人 根据 基金 管理 人的指 令办 理 。 基 金托 管 人对由 上述 存放
机构及 基金 托管 人以 外机 构实际 有效 控制 的有 价凭 证不承 担保 管责 任。
（八） 与基 金财 产有 关的 重大合 同的 保管
由基金 管理 人代 表基 金签 署的、 与基 金财 产有 关的 重大合 同的 原件 分别 由基 金管理 人 、
基金托 管人 保管 。 除本 协 议另有 规定 外 ， 基 金管 理 人代表 基金 签署 的与 基金 财产有 关的 重大
合同应 保证 基金 管理 人和 基金托 管人 至少 各持 有一 份正本 的原 件。 基金 管理 人 应在重 大合 同
签署后 及时 将重 大合 同传 真给基 金托 管人 ，并 在三 十个工 作日 内将 正本 送达 基金托 管人 处 。
因基金 管理 人发 送的 合同 传 真件 与事 后送 达的 合同 原件不 一致 所造 成的 后果 ， 由基金 管理 人
负责。 重大 合同 的保 管期 限为基 金合 同终 止 后 15 年。
对于无 法取 得二 份以 上的 正本的 ， 基 金管 理人 应向 基金托 管人 提供 加盖 公章 的合同 传
真件， 未经 双方 协商 或未 在合同 约定 范围 内， 合同 原件不 得转 移。
五、基金资产净值计 算和 会计核算
（一） 基金 资产 净值 的计 算、复 核与 完成 的时 间及 程序
1.基金 资产 净值
基金资 产净 值是 指基 金资 产总值 减去 负债 后的 金额 。
A 类、B 类 基金 份额 净值 是 指 A 类或 B 类 基金 资产 净 值除以 当日 该类 基金 份额 总数，A
类或B 类基 金份 额净 值的 计算 ， 均 精确 到0.001 元 ， 小 数点 后第 四位 四舍 五 入， 国家 另有 规
定的， 从其 规定 。
基金管 理人 每个 工作 日计 算基金 资产 净值 及 A 类、B 类基金 份额 净值 ， 经基 金 托管人 复
核，按 规定 公告 。
2.复核 程序
基金管 理人 每工 作日 对基 金资产 进行 估值 后 ， 将 基 金份额 净值 结果 发送 基金 托管人 ， 经
基金托 管人 复核 无误 后 ， 由基金 管理 人对 外公 布 。 月末 、 年 中和 年末 估值 复 核与基 金会 计账
目的核 对同 时进 行。
3.根据 有关 法律 法规 ，基 金资产 净值 计算 和基 金会 计核算 的义 务由 基金 管理 人承担 。
本基金 的基 金会 计责 任方 由基金 管理 人担 任， 因此 ，就与 本基 金有 关的 会计 问题， 如经 相工银瑞信 保本 3 号混合型证券 投资基金
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关各方 在平 等基 础上 充分 讨论后 ，仍 无法 达成 一致 意见的 ，按 照基 金管 理人 对基金 资产 净
值的计 算结 果对 外予 以公 布。
（二） 基金 资产 估值
基金管 理人 及基 金托 管人 应当按 照《 基金 合同 》的 约定进 行估 值。
（三） 基金 份额 净值 错误 的处理 方式
（1）当 A 类或 B 类 基金 份额净 值小 数点 后 3 位以 内( 含第 3 位) 发生 差错 时 ，视为 基金
份额净 值错 误； 基金 份额 净 值出现 错误 时， 基金 管理 人 应当立 即予 以纠 正， 通报 基 金托管 人，
并采取 合理 的措 施防 止损 失进一 步扩 大； 错误 偏差 达到该类 基 金份 额净 值 的 0.25% 时 ， 基 金
管理人应 当通报基 金托管 人并报中 国证监会 备案 ； 错误偏差 达到 该类 基金份 额净值的 0.5%
时，基 金管 理人 应当 公告 ，通报 基金 托管 人并 报中 国证监 会备 案 ； 当发 生净 值计算 错误 时 ，
由基金 管理 人负 责处 理 ， 由此给 基金 份额 持有 人和 基金造 成损 失的 ， 应由 基 金管理 人先 行赔
付，基 金管 理人 按差 错情 形，有 权向 其他 当事 人追 偿。
（2）当基 金份额净 值计算 差错给基 金和基金 份额持 有人造成 损失需要 进行赔 偿时， 基
金管理人和基金托管 人应 根据实际情况界定双 方承 担的责任，经确认后 按以 下条款进行赔
偿：
①本基 金的 基金 会计 责任 方由基 金管 理人 担任 ， 与 本基金 有关 的会 计问 题 ， 如经双 方在
平等基 础上 充分 讨论 后 ， 尚不能 达成 一致 时 ， 按基金 管理 人的 建议 执行 ， 由 此给基 金份 额持
有人和 基金 财产 造成 的 损 失，由 基金 管理 人负 责赔 付。
②若基 金管 理人 计算 的基 金份额 净值 已由 基金 托管 人复核 确认 后公 告， 由此 给 基金份 额
持有人 造成 损失 的 ， 应 根 据法律 法规 的规 定对 投资 者或基 金支 付赔 偿金 ， 就 实际向 投资 者或
基金支 付的 赔偿 金额 ，基 金管理 人与 基金 托管 人按 照过错 程度 各自 承担 相应 的责任 。
③如基 金管 理人 和基 金托 管人对 基金 份额 净值 的计 算结果 ， 虽 然多 次重 新计 算 和核对 或
对基金 管理 人采 用的 估值 方法 ， 尚 不能 达成 一致 时 ， 为避免 不能 按时 公布 基金 份额净 值的 情
形， 以基 金管 理人 的计 算 结果对 外公 布 ， 由 此给 基 金份额 持有 人和 基金 造成 的损失 ， 由基 金
管理人 负责 赔付 。
④由于 基金 管理 人提 供的 信息错 误 （包 括但 不限 于 基金申 购或 赎回 金额 等 ） ， 进 而导 致
基金份额净值计算错 误而 引起的基金份额持有 人和 基金财产的损失，由 基金 管理人负责赔
付。
（3）由于 不可抗力 原因， 或由于证 券 、期货 交易所 及登记结算 公司发 送的数 据错误 ，
或国家 会计 政策 变更 、 市 场 规则变 更等 ， 基 金管 理人 和 基金托 管人 虽然 已经 采取 必要、 适当 、
合理的 措施 进行 检查 ，但 是未能 发现 该错 误而 造成 的基金 份额 净值 计算 错误 ，基金 管理 人 、
基金托 管人 免除 赔偿 责任 。 但 基金 管理 人 、 基 金托 管 人应积 极采 取必 要的 措施 减轻或 消除 由
此造成 的影 响。
（4）基金 管理人和 基金托 管人由于 各自技术 系统设 置而产生 的净值计 算尾差 ，以基 金工银瑞信 保本 3 号混合型证券 投资基金
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管理人 计算 结果 为准 。
（5）前述 内容如法 律法规 或者监管 部门另有 规定的 ，从其规 定。如果 行业另 有通行 做
法，双 方当 事人 应本 着平 等和保 护基 金份 额持 有人 利益的 原则 进行 协商 。
（四） 暂停 估值 与公 告基 金份额 净值 的情 形
（1） 基金 投资 所涉 及的 证 券交易 所遇 法定 节假 日或 因其他 原因 暂停 营业 时；
（2）因不 可抗力或 其他情 形致使基 金管理人 、基金 托管人无 法准确评 估基金 资产价 值
时；
（3）占基 金相当比 例的投 资品种的 估值出现 重大 转 变，而基 金管理人 为保障 投资人 的
利益， 决定 延迟 估值 ；
（4） 中国 证监 会和 基金 合 同认定 的其 他情 形。
（五） 基金 会计 制度
按国家 有关 部门 规定 的会 计制度 执行 。
（六） 基金 账册 的建 立
基金管 理人 和基 金托 管人 在基金 合同 生效 后， 应按 照 双方约 定的 同一 记账 方法 和会计 处
理原则 ， 分别 独立 地设 置 、 登 录和 保管 本基 金的 全 套账册 ， 对相 关各 方各 自 的账册 定期 进行
核对 ， 互 相监 督， 以保 证 基金资 产的 安全 。 若基 金 管理人 和基 金托 管人 对会 计处理 方法 存在
分歧 ， 应 以基 金管 理人 的 处理方 法为 准 。 若 当日 核 对不符 ， 暂时 无法 查找 到 错账的 原因 而影
响到基 金资 产净 值的 计算 和公告 的， 以基 金管 理人 的账册 为准 。
（七） 基金 财务 报表 与报 告的编 制和 复核
1.财务 报表 的编 制
基金财 务报 表由 基金 管理 人编制 ，基 金托 管人 复核 。
2.报表 复核
基金托 管人 在收 到基 金管 理人编 制的 基金 财务 报表 后，进 行独 立的 复核 。核 对不符 时 ，
应及时 通知 基金 管理 人共 同查出 原因 ，进 行调 整， 直至双 方数 据完 全一 致。
3.财务 报表 的编 制与 复核 时间安 排
基金管 理人 、基 金托 管人 应当在 每月 结束 后 5 个工 作日内 完成 月度 报表 的编 制及复 核 ；
在每个 季度 结束 之日 起 15 个工作 日内 完成 基金 季度 报告的 编制 及复 核； 在上 半年结 束之 日
起60 日内 完成 基金 半年 度 报告的 编制 及复 核； 在每 年 结束之 日 起 90 日内 完成 基 金年度 报告
的编制 及复 核 。 基 金托 管 人在复 核过 程中 ， 发现 双 方的报 表存 在不 符时 ， 基 金管理 人和 基金
托管人 应共 同查 明原 因 ， 进行调 整 ， 调 整以 国家 有 关规定 为准 。 基金 年度 报 告的财 务会 计报
告应当 经过 审计 。 基金 合 同生效 不足 两个 月的 ， 基 金管理 人可 以不 编制 当期 季度报 告 、 半 年
度报告 或者 年度 报告 。
（八）基金管理人应每季 度向基金托管人提供基金 业绩比较基准的基础数据 和编制结
果。 工银瑞信 保本 3 号混合型证券 投资基金
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六、基金份额持有人 名册 的保管
基金份 额持 有人 名册 至少 应包括 基金 份额 持有 人的 名称、 证件 号码 和持 有的 基金份 额 。
基金份 额持 有人 名册 由基 金注册 登记 机构 根据 基金 管理人 的指 令编 制和 保管 ， 基金管 理人 和
基金托 管人 应分 别保 管基 金份额 持有 人名 册， 保存 期不少 于 15 年 。如 不能 妥 善保管 ，则 按
相关法 律法 规承 担责 任。
在基金 托管 人要 求或 编制 半年报 和年 报前 ，基 金管 理人应 将有 关资 料送 交基 金托管 人 ，
不得无 故拒 绝或 延误 提供 ， 并 保证 其的 真实 性、 准 确性和 完整 性 。 基 金管 理 人和托 管人 不得
将所保 管的 基金 份额 持有 人名册 用于 基金 托管 业务 以外的 其他 用途 ，并 应遵 守保密 义务 。
七、适用法律与争议 解决 方式
因本协 议产 生或 与之 相关 的争议 ， 双方 当事 人应 通 过协商 、 调解 解决 ， 协 商、 调解不 能
解决的 ， 任何 一方 均有 权 将争议 提交 中国 国际 经济 贸易仲 裁委 员会 ， 仲裁 地 点为北 京市 ， 按
照中国 国际 经济 贸易 仲裁 委员会 届时 有效 的仲 裁规 则进行 仲裁 。 仲裁 裁决 是 终局的 ， 对当 事
人均有 约束 力， 仲裁 费用 由败诉 方承 担。
争议处 理期 间， 双方 当事 人 应恪守 基金 管理 人和 基金 托管人 职责 ， 各 自继 续忠 实 、 勤勉 、
尽责地 履行 基金 合同 和托 管协议 规定 的义 务， 维护 基金份 额持 有人 的合 法权 益。
本协议 受中 国法 律管 辖。
八、托管协议的变更 、终止 与基金财产的清算
（一） 托管 协议 的变 更程 序
本协议 双方 当事 人经 协商 一致 ， 可 以对 协议 进行 修 改。 修改 后 的 新协 议， 其 内容不 得与
基金合 同的 规定 有任 何冲 突。基 金托 管协 议的 变更 报中国 证监 会核 准或 备案 后生效 。
（二） 基金 托管 协议 终止 出现的 情形
1.基金 合同 终止 ；
2.基金 托管 人解 散、 依法 被撤销 、破 产或 由其 他基 金托管 人接 管基 金资 产；
3.基金 管理 人解 散、 依法 被撤销 、破 产或 由其 他基 金管理 人接 管基 金管 理权 ；
4.发生 法律 法规 或基 金合 同规定 的终 止事 项。
（三） 基金 财产 的清 算
1.基金 财产 清算 组
(1) 基金合 同终止 情形发 生 时，成立基 金财产 清算组 ，基金财产 清算组 在中国 证监会的
监督下 进行 基金 清算 。
(2) 基金财 产清算 组成员 由 基金管 理人 、基金 托管人 、具有从事 证券相 关业务 资格的注工银瑞信 保本 3 号混合型证券 投资基金
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册会计 师 、 律 师以 及中 国证 监会指 定的 人员 组成 。 基金 财产清 算组 可以 聘用 必要 的工作 人 员 。
(3) 在基金 财产清 算过程 中 ，基金管理 人和基 金托管 人应各自履 行职责 ，继续 忠实、勤
勉、尽 责地 履行 基金 合同 和托管 协议 规定 的义 务， 维护基 金份 额持 有人 的合 法权益 。
(4) 基金财 产清算 组负责 基 金财产的保 管、清 理、估 价、变现和 分配。 基金财 产清算组
可以依 法进 行必 要的 民事 活动。
2.基金 财产 清算 程序
基金合同终止情形发生时 ，应当按法律法规和基金 合同的有关规定对基金财 产进行清
算。基 金财 产清 算程 序主 要 包括 ：
(1) 基 金合 同终 止 情 形发 生 时 ，发 布基 金财产 清 算公 告；
(2) 基 金合 同终 止 情 形发 生 时，由 基金 财产 清算 组统 一接管 基金 财产 ；
(3) 对 基金 财产 进行 清理 和 确认；
(4) 对 基金 财产 进行 估价 和 变现；
(5) 聘 请会 计师 事务 所对 清 算报告 进行 审计 ；
(6) 聘 请律 师事 务所 出具 法 律意见 书 ；
(7) 将 基金 财产 清算 结果 报 告中国 证监 会；
(8) 参 加与 基金 财产 有关 的 民事诉 讼 ；
(9) 公 布基 金财 产清 算结 果 ；
(10)对 基金 剩余 财产 进行 分配。
3.清算 费用
清算费 用是 指基 金财 产清 算组在 进行 基金 财产 清算 过程中 发生 的所 有合 理费 用， 清 算 费
用由基 金财 产清 算组 优先 从基金 财产 中支 付。
4.基金 财产 按下 列顺 序清 偿：
(1) 支 付清 算费 用；
(2) 交 纳所 欠税 款；
(3) 清 偿基 金债 务；
(4) 按 基金 份额 持有 人持 有 的基金 份额 比例 进行 分配 。
基金财 产未 按前 款(1) －(3)项规 定清 偿前 ，不 得分 配 给基金 份额 持有 人。
5.基金 财产 清算 的公 告
基金财产清 算公告 于 基金 合同终止并 报中国 证监会 备案后 5 个工作 日内由 基 金财产清
算组公 告 ； 清 算过 程中 的有 关重大 事项 须及 时公 告 ； 基 金财产 清算 结果 经会 计师 事务所 审计 ，
律师事 务所 出具 法律 意见 书后， 由基 金财 产清 算组 报中国 证监 会备 案并 公告 。
6.基金 财产 清算 账册 及文 件的保 存
基金财 产清 算账 册及 有关 文件由 基金 托管 人保 存 15 年以上 。
