信诚基金：关于调整开放式基金转换业务规则的公告查看PDF公告
信 诚基 金管理 有限 公司关 于 调整 开放 式基 金转换 业务 规则的 公告 根据中 国证 监会 《开 放式 证券投 资基 金销 售费 用管 理规定 》 的相 关规定 ， 信 诚基金 管理 有限公 司 （ 以下 简称 “本 公司” ）决定自 2015 年 2 月 10 日起 对 本公 司旗 下开 放式基 金之 间 相互转 换的 原业 务规 则 做 出调整 。现 将 调 整后 的业 务规则 公告 如下 ：
一 、适 用范 围
基 金转 换业 务适 用于 本公司 已募 集并 管理 且已 开通基 金转 换业 务的 开放 式基金 ， 只适 用 于前端 收费 模式 ， 包括 本公 司旗下 所有 在中 国证 券登 记结算 公司 注册 登记 的开 放式基 金之 间 的基金 转换 以及 以本 公司 作为注 册登 记机 构的 开放 式基金 之间 的相 互转 换。
二 、办 理时 间
投 资者 可在 基金 开放 日申请 办理 基金 转换 业务 ， 具体 办理 时间 与基 金申 购、 赎 回业 务办 理时间 相同 （本 公司 公告 暂停申 购、 赎回 时除 外） 。
三 、业 务说 明
1、 基金 转换是 指投资 者 在持有 本公 司管理 的 某 一开放式 基金 后，可 直接 在同一销 售机 构 转换 到本 公司 管理 的另一 开放 式基 金， 而不 需要 先赎回 已持 有的 基金 份额 ， 再申 购目 标基 金的一 种业 务模 式。 同一 只基金 的不 同份 额类 别之 间不能 转换 。 本公司各基金开通转换 业务 的具体适用范围可参 考届 时 各基金相关公告 或 致电 本 公 司 客户服 务电 话400-666-0066 进 行咨 询 。 2 、基金 转换只 能在同 一销 售机构进 行， 转换的 两只 基金必须 都是 该销售 机构 代理的 同 一基金 管理 人管 理的 、在 同一基 金注 册登 记机 构处 注册登 记 的 基金 。
3 、基 金转 换采 用 “ 份 额转换 、未 知价 ” 原 则， 转出、 转入 均以 T 日的 基 金份额 净值 为 基础计 算转 出金 额与 转入 份额。
4 、转 换费 计算 采用 单 笔计算 法， 费率 区间 按单 笔转换 时的 金额 确定 。投 资者在 T 日多 次转换 的， 单笔 计算 转换 费，不 按照 转换 的总 份额 计算其 转换 费用 。
5、 基金 份额持 有人向 销售机构 提交 基金转 换的 申请，拟 转换 出基金 和转 换入基金 均需 处于正 常交 易状 态。 暂停 申购 、 暂停 赎回 及暂 停大 额申购 等情 形下 是否 可以 转换以 基金 管理 人届时 公告 为准 。
6 、经 转换 后的 基金 份 额持有 时间 从转 换确 认日 开始重 新计 算。
7、 转换 业务遵 循 “ 先 进先出 ” 的业 务规则 ，先 确认的认 购或 者申购 的基 金份额在 转换 时先转 换。
8、 转入 基金 的基 金份 额 计算 保留 到小 数点 后两 位， 小 数点 后两 位以 后的 部分四 舍五 入，误差部 分归 基金 财产 ； 单 笔转换 基金 份额 不得 低 于100 份 。 转 换完 成后 ， 当 某 基金账 户转 出 基 金 份 额 余 额低 于 最 低 持有 份 额 时 ， 基金 管 理 人 可以 强 制 将 该 基金 账 户 的 基金 份 额 全 部赎 回。强 制赎 回业 务与 日常 赎回业 务的 费率 标准 及处 理方式 相同 。
9、 注册 登记机 构以收 到有效转 换申 请的当 天作 为转换申 请日(T 日) 。投 资者转换 基金 成功的 ， 注 册登 记机 构在 T+1 日 为投 资者 办理 权益 转 换的注 册登 记手 续， 投资 者通常 可 自 T ＋2 日(含 该日) 后向 业务 办理网 点查 询转 换业 务的 确认情 况 ， 并 有权 转换 或 赎 回转 入后 的基 金份额 。
10 、 单个 开放 日基 金净 赎回份 额及 净转 换转 出申 请份额 之和 超出 上一 开放 日基金 总份 额 的 10% 时， 为巨额 赎回。 发生巨额 赎回 时，基 金转 换业务与 赎回 业务按 同比 例确认， 未确 认部分 按失 败处 理， 不支 持顺延 到下 一个 交易 日处 理。
四、 基金 转换 费 用的 计算 （一 ） 基 金的 转换 按照 转出 基金的 赎回 费用 加上 转出 与转入 基金 申购 费用 补差 的标准 收 取费用 。
（1）转 出基金 赎回费 ：基 于每份转 出基 金份额 在转 换申请日 的适 用赎回 费率 ，计算 转 出基金 赎回 费。 （2） 申购 费补 差：
两只前 端收 费基 金 （ 包括 申购费 为零 的基 金） 之间 的转换 ， 按照 转出金 额分 别计算 转 换 申请日 转出 基金 和转 入基 金的申 购费 。 如 转入 基金 的申购 费大 于转 出基 金申 购费， 则按 差额 收取申 购补 差费 ；如 转入 基金的 申购 费小 于等 于转 出基金 申购 费， 则不 收取 申购补 差费 。 具体申 购费 率标 准请 见各 基金的 相关 法律 文件 和最 新公告 。 基金 转换 费用 由基 金持有 人 承担。 （二） 基金 转换 的计 算公 式： 1 、注 册登 记机 构 在 中国 证 券登记 结算 公司 的基 金 之 间的转 换 （1） 当转 出基 金 、 转入 基 金的申 购费 用为 非固 定费 用时， 基金 转换 的计 算公 式如下 ： 转出总额 ＝ 转出 份额 ×转 出基金 当日 基金 份额 净值 转出基 金 赎 回费 ＝转 出总额 ×转 出基 金 赎 回费 率 申购补 差费 （外 扣） ＝( 转出 总额 － 转 出基 金 赎 回费 )× 补差 费率/(1 ＋补 差费 率) 转入确 认金 额＝ 转出 总额 －转出 基金 赎回 费－ 申购 补差费 转入确 认份 额＝ 转入 确认 金额/ 转入 基金 份额 净值 （2） 当转 出基 金或 转入 基 金的申 购费 用为 固定 费用 时，基 金转 换的 计算 公式 ： 转出总 额＝ 转出 份额 ×转 出基金 当日 基金 份额 净值 转出基 金赎 回费 ＝转 出总 额×转 出基 金赎 回费 率 转出净 额＝ 转出 总额 －转 出基金 赎回 费 申购费 补差 （外 扣） ＝转 出净额 ×转 入基 金的 申购 费率/ （1＋ 转入 基金 申购 费率） －转 出净额 ×转 出基 金申 购费 率/（1 ＋转 出基 金申 购费 率） 转入份 额＝ （转 出净 额－ 申购费 补差 ）/ 转入 基金 当 日基金 份额 净值 （3） 根据 转换 业务 规则 的 规定， 举例 如下 ： 从前端 收费 （固 定费 用） 基金转 出， 转入 其他 前端 收费（ 比例 费率 ）基 金
情形描 述： 投资 者将 其持 有的本 公司 某一 前端 收费 基金的 基金 份额 转换 为本 公司管 理 、 在 本 公 司 注 册登 记 机 构 登记 且 在 同 一 销售 机 构 的 同一 交 易 账 号 内的 其 他 前 端收 费 基 金 的基 金份额 ，且 转出 基金 申购 费率适 用固 定费 用， 转入 基金申 购费 率适 用比 例费 率。
举例： 假定 投资 者 在 T 日 转出 5,000,000 份 E 基金 的基金 份额 （前 端收 费模 式） ，E 基 金申购 费率 适用 固定 费用 ，申购 费 为 1,000 元， 该 日 E 基金 的基 金份 额净 值 为 1.200 元，E 基金赎 回费 率 为0.50% 。 若T 日转入 F 基 金 （ 前端 收费模 式） ， 且 F 基金 申购 费率适 用比 例 费率，F 基金 前端 申购 费 率为 0.60% ， 该日F 基金 的基金 份额 净值 为 1.350 元，则 转出 基金 赎回费 、申 购费 补差 及转 入基金 份额 计算 如下 ：
① 转出 总额 ＝转 出份 额× 转出基 金 T 日基 金份 额净 值 ＝5,000,000 ×1.200 ＝6,000,000 元 ② 转 出基 金赎 回费 ＝转 出 总额× 转出 基金 赎回 费率 ＝6,000,000 ×0.50% ＝30,000 元
③ 转 出净 额＝ 转出 总额 － 转出基 金赎 回费 ＝6,000,000 －30,000 ＝5,970,000 元
④ 转 出基 金的 申购 费＝1,000 元
⑤ 转 入 基 金 的 申 购 费 ＝ 转 出 净 额 × 转 入 基 金 的 申 购 费 率/ （1 ＋ 转 入 基 金 申 购 费 率 ） ＝ 5,970,000 ×0.60% / （1+0.60%）＝35,606.36 元
⑥ 转 出基 金的 申购 费 < 转入基 金的 申购 费 ， 申 购费 补差＝ 转入 基金 的申 购费 －转出 基金 的 申购费 ＝35,606.36 －1,000 ＝34,606.36 元
⑦ 转 入基 金份 额＝ （转 出 净额－ 申购 费补 差）/转 入 基金 T 日 基金 份额 净值 ＝ （5,970,000 －34,606.36 ）/1.350 ＝4,396,587.88 份 2 、注 册登 记机 构 在 本公 司 的基金 之间 的转 换 （1） 基金 转换 的计 算公 式 如下： 转出总 额＝ 转出 份额 ×转 出基金 当日 基金 份额 净值 转出基 金赎 回费 ＝转 出总 额×转 出基 金赎 回费 率 转出净 额＝ 转出 总额 －转 出基金 赎回 费 申购费 补差 （外 扣） ＝转 出净额 ×转 入基 金的 申购 费率/ （1＋ 转入 基金 申购 费率） －转 出净额 ×转 出基 金申 购费 率/（1 ＋转 出基 金申 购费 率） 由非货 币型 基金 转出 时： 转入份 额＝ （转 出净 额－ 补差费 ）/ 转入 基金 当日 基 金份额 净值 由货币 型基 金转 出时 ： 转入份 额＝ （转 出净 额－ 补差费+结 转收 益）/ 转入 基金当 日基 金份 额净 值 （2） 根据 转换 业务 规则 的 规定， 举例 如下 ： 从前端 收费 （比 例费 率） 基金转 出， 转入 其他 前端 收费（ 比例 费率 ）基 金。 情形描 述： 投资 者将 其持 有的本 公司 某一 前端 收费 基金的 基金 份额 转换 为本 公司管 理 、 在 本 公 司 注 册登 记 机 构 登记 且 在 同 一 销售 机 构 的 同一 交 易 账 号 内的 其 他 前 端收 费 基 金 的基 金份额 ，且 转出 基金 和转 入基金 的申 购费 率均 适用 比例费 率。
举例： 假定 投资 者在 T 日 转出2,000 份A 基金 的基 金份额 （前 端收 费模 式） ， 该日 A 基 金的基 金份 额净 值 为 1.500 元。A 基金 前端 申购 费率 为 1.50% ，赎 回费 率为 0.50%。若 T 日 转入 B 基 金（ 前端 收费 模 式） ， 且 B 基 金适 用的 前端 申购费 率 为 1.80% ，该 日 B 基 金的 基金 份额净 值 为1.350 元 ，则 转出基 金赎 回费 、申 购费 补差及 转入 基金 份额 计算 如下：
① 转出 总额 ＝转 出份 额× 转出基 金 T 日基 金份 额净 值=2,000 ×1.500 ＝3,000.00 元 ② 转 出基 金赎 回费 ＝转 出 总额× 转出 基金 赎回 费率 ＝3,000.00 ×0.50% ＝15.00 元 ③ 转 出净 额＝ 转出 总额 － 转出基 金赎 回费 ＝3,000.00 －15.00 ＝2,985 元 ④ 转 出 基 金 的申 购 费 ＝ 转出 净 额 × 转 出基 金 申 购 费率/ （1 ＋ 转 出 基金 申 购 费率 ） ＝2,985 ×1.50%/ （1＋1.50% ）＝44.11 元 ⑤ 转 入基 金的 申购 费＝ 转 出净额 ×转 入基 金的 申购 费率/ （1＋ 转入 基金 申购 费率） ＝2,985 ×1.80%/ （1＋1.80% ）＝52.78 元 ⑥ 申 购费 补差 ＝转 入基 金 的申购 费－ 转出 基金 的申 购费＝52.78 －44.11 ＝8.67 元 ⑦ 转 入基 金份 额＝ （转 出 净额－ 申购 费补 差 ） /转 入 基金 T 日基 金份 额净 值＝ （2,985 －8.67 ） /1.350 ＝2,204.69 份 五、重 要提 示
1、 本公 告仅对 本公司 旗下开放 式基 金转换 业务 规则作出 说明 ；若有 新的 销售机构 开放 基金转 换业 务或 有 新 加入 基金转 换业 务的 基金 ， 本 公司 将 另行 公告 ， 投 资者 也可致 电各 销售 机构客 户服 务电 话咨 询 。 2 、本 公告自2015 年 2 月10 日开 始执 行， 本公 司于2008 年 10 月6 日公 布的 《 信诚 基 金管理 有限 公司 关于 开放 式基金 转换 业务 规则 的公 告 》同 日作 废。 3 、本公 司有权 根据市 场情 况或法律 法规 变化调 整上 述转换规 则， 但应最 迟在 调整前 1 个工作 日内 在至 少一 种中 国证监 会指 定媒 体和 公司 网站公 告。
4 、投 资者 欲了 解其 他 详细情 况， 请登 陆本 公司 网站 www.xcfunds.com 或 拨打本 公司 客 户服务 电 话400-666-0066 。
5 、基 金转 换业 务的 解 释权归 本公 司。
6、 本基 金管理 人承诺 以诚实信 用、 勤勉尽 责的 原则管理 和运 用基金 财产 ，但不保 证基 金一定 盈利 ，也 不保 证最 低收益 。敬 请投 资者 注意 投资风 险。 特此公 告。 信诚基 金管 理有 限公 司 2015 年 2 月9 日
