中银薪钱包 货 币 市 场 基金
更新 招 募 说明 书 摘要
（2015 年第 1 号）
基金管 理人：
中银 基 金管理有限公司
基金托 管人：
兴业 银行股份有 限公司
二〇一 五年 二 月
中银 薪钱包货币市场基金
更新招募说明 书 摘要
2
重 要提 示
本基金 经中 国证 券监 督管 理委员 会 2014 年 6 月 11 日证监 许可[2014]583 号文 注册募 集 。
基金管 理人 依照 恪尽 职守 、 诚 实信 用、 谨慎 勤勉 的 原则管 理和 运用 基金 财产 ， 但 不保 证
本基金 一定 盈利 ，也 不保 证最低 收益 。
基金的 过往 业绩 并不 预示 其未来 表现 ， 基 金管 理人 管 理的其 他基 金的 业绩 也不 构成对 本
基金业 绩表 现的 保证 。 投 资 者购买 本基 金并 不等 于将 资金作 为存 款存 放在 银行 或存款 类金 融
机构 。 基 金管 理人 提醒 投 资者基 金投 资的 “ 买者 自 负” 原则 ， 在投 资者 作出 投资决 策后 ， 基
金运营 状况 与基 金净 值变 化引致 的投 资风 险， 由投 资者自 行负 责。
投资有 风险 ， 投资 者认 购 （或 申购 ） 基 金时 应认 真 阅读本 招募 说明 书 ， 全 面 认识本 基金
产品的 风险 收益 特征 ， 并 承担基 金投 资中 出现 的各 类风险 ， 包括 ： 市场 风险 、 管 理风 险 、 流
动性风 险、 本基 金的 特定 风险和 其他 风险 等。
本基金 为货 币市 场基 金 ， 是证券 投资 基金 中的 低风 险品种 。 本基 金的 预期 风 险和预 期收
益低于 股票 型基 金 、 混 合 型基金 、 债券 型基 金。 投 资者应 充分 考虑 自身 的风 险承受 能力 ， 并
对于认 购（ 或申 购） 基金 的意愿 、时 机、 数量 等投 资行为 作出 独立 决策 。
本摘要 根据 基金 合同 和基 金招募 说明 书编 写 ， 并 经 中国证 监会 注册 。 基金 合 同是约 定基
金当事 人之 间权 利 、 义 务 的法律 文件 。 基金 投资 人 自依基 金合 同取 得基 金份 额， 即成 为基 金
份额持 有人 和本 基金 合同 的当事 人， 其持 有基 金份 额 的行为 本身 即表 明其 对基 金合同 的承 认
和接受 ， 并按 照 《 基金 法》 、 《 运作 办法 》 、 基金 合同 及其他 有关 规定 享有 权利 、 承 担义 务。
基金投 资人 欲了 解基 金份 额持有 人的 权利 和义 务 ， 应详细 查阅 基金 合同 。 基 金管理 人保 证本
招募说 明书 的内 容真 实 、 准确 、 完 整。 本招 募说 明 书经中 国证 监会 注册 ， 但 中国证 监会 对本
基金募 集的 注册 ， 并不 表 明其对 本基 金的 价值 和收 益作出 实质 性判 断或 保证 ， 也 不表 明投 资
于本基 金没 有风 险。
本摘要 所载 内容 截止 日 为 2014 年 12 月 23 日， 有关 财务数 据和 净值 表现 截止 日为 2014
年 9 月 30 日。 本基 金托 管 人兴业 银行 股份 有限 公司 已复核 了本 次更 新的 招募 说明书 。 中银 薪钱包货币市场基金
更新招募说明 书 摘要
3
一、 基 金合同生效日
2014 年 6 月 26 日
二、基 金管理人
（一） 基金 管理 人简 况
名称： 中银 基金 管理 有限 公司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中路200 号中 银大 厦45楼
办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中路200 号中 银大 厦26楼、45楼
法定代 表人 ：谭 炯
设立日 期：2004 年8 月12 日
电话： （021 ）38834999
联系人 ：高 爽秋
注册资 本：1亿 元人 民币
股权结 构：
股 东 出资额 占注册 资本 的比 例
中国银 行股 份有 限公 司
人民币8350 万元 83.5%
贝莱德 投资 管理 （英 国） 有限公 司 相当于 人民 币1650 万 元的 美元 16.5%
（二） 主要 人员 情况
1、董 事会 成员
谭炯（TAN Jiong ）先 生， 董事长 。国 籍： 中国 。武 汉大学 硕士 研究 生， 高级 经济 师 、
云南省 人民 政府 特殊 津贴 专家 。 历 任中 国银 行武 汉 市青山 支行 行长 、 党总 支 书记 、 中 国银 行
西藏自 治区 分行 行长 、党 委书记 、中 国银 行云 南省 分行行 长、 党委 书记 等职 。
李道滨 （LI Daobin ）先 生 ，董事 。国 籍： 中国 。清 华大学 法学 博士 。中 银基 金管理 有
限公司执 行总裁。2000 年10 月至2012 年4月任 职于嘉 实基金管 理有限公 司，历 任市场部 副总
监、总 监、 总经 理助 理和 公司副 总经 理。 具有14年 基金行 业从 业经 验。
梅非奇 （MEI Feiqi ）先生 ，董事 。国 籍： 中国 。现 任中 国 银行 总行 办公 室主 任。哈 尔
滨工业 大学 硕士 研究 生 ， 高级工 程师 ， 高级 经济 师 。 曾 先后 在地 质矿 产部 、 国务院 办公 厅工
作， 加入 中国 银行 后， 历 任中国 银行 总行 办公 室副 主任 、 中 国银 行北 京市 分 行副行 长 、 中 国
银行总 行个 人金 融总 部总 经理等 职。
中银 薪钱包货币市场基金
更新招募说明 书 摘要
4
葛岱炜（David Graham ）先生，董事。国籍：英国 。现任贝莱德投资管理 有 限公司董
事总经 理 ， 主 要负 责管 理 贝莱德 合资 企业 关系 方面 的事务 。 葛岱 炜先 生于1977 年—1984 年供
职于Deloitte Haskins & Sells （现 为普 华永 道 ） 伦 敦和 悉尼分 公司 ， 之后 ， 在拉 扎 兹 （Lazards ）
银 行伦 敦、香 港和东 京分公 司任 职。1992 年 ，加入美 林投 资管理 有限公 司（MLIM ）， 曾
担任欧 洲 、 中 东、 非洲 、 太 平洋地 区客 户关 系部 门的 负责人 。2006 年贝 莱德 与 美林投 资管 理
有限公 司合 并后 ，加 入贝 莱德。
朱善利（ZHU Shanli ）先生，独立董事。国籍：中国。现任北京大学光华管理学院教
授、 博士 生导 师， 北京 大 学中国 中小 企业 促进 中心 主任 、21 世纪 创业 投资 中 心主任 、 管理 科
学中心 副主 任， 兼任 中国 投资协 会理 事、 中国 财政 学会理 事、 中国 企业 投资 协会常 务理 事 、
中原证 券股 份有 限公 司独 立董事 等职 。 曾任 北京 大学 光华管 理学 院经 济管 理系 讲师 、 副 教授 、
主任、 北京 大学 光华 管理 学院应 用经 济学 系主 任、 北京大 学光 华管 理学 院副 院长等 职。
荆新（JING Xin ）先生， 独立董事。国籍：中 国。 现任中国人民大学商 学院 党委书记
兼副院 长 、 会 计学 教授 、 博士生 导师 、 博士 后合 作 导师 ， 兼 任财 政部 中国 会 计准则 委员 会咨
询专家 、 中国 会计 学会 理 事、 全国 会计 专业 学位 教 指委副 主任 委员 、 中国 青 少年发 展基 金会
监事 、 安 泰科 技股 份有 限 公司独 立董 事 、 风 神轮 胎 股份有 限公 司独 立董 事 。 曾任中 国人 民大
学会计 系副 主任 ，中 国人 民大学 审计 处处 长等 职。
葛礼 （Gary Rieschel ） 先生 ， 独立 董事 。 国 籍： 美 国 。 启明 维创 投资 咨询 有限 公司的 创
办者， 现任 董事 总经 理， 同时供 职于 里德 学院 董事 会、亚 洲协 会、 中美 合资 企业清 洁能 源 、
清洁技 术论 坛的 顾问 委员 会， 并 担任 纳斯 达克 上市 公司THQ 的独 立董 事。 曾 在美国 知名 技 术
公司思 科 、 英 特尔 等任 高 级营运 职位 ， 并被 多家 杂 志如福 布斯 、 红鲱 鱼、 网 络标准 评为 全球
最主要 的风 险资 本家 之一 。 曾 在美 国英 特尔 公司 担 任品质 保证 经理 ， 在美 国NCube 公司 、 思
科公司 以及 日本Sequent 公 司担任 管理 职位 ， 后为SOFTBANK/Mobius 风险 资本 的创办 者 、 董
事总经 理。 哈佛 商学 院工 商管理 硕士 ，里 德学 院生 物学学 士。
2、监 事
赵绘坪 （ZHAO Huiping ） 先生 ，监 事。 国籍 ：中 国 。中 央党 校经 济管 理专 业 本科 、人
力资源 管理 师 、 经 济师 。 曾任中 国银 行人 力资 源部 信息团 队主 管 、 中 国银 行 人力资 源部 综合
处副处 长、 处长 、人 事部 技术干 部处 干部 、副 处长 。
乐妮 （YUE Ni ）女 士 ，职 工监事 。 国籍 ：中 国。 上 海交通 大学 工商 管理 硕士 。曾 分别
就职于上 海浦东发 展银行 、山西证 券有限责 任公司 、友邦华 泰基金管 理公司 。2006 年7 月加
入中银 基金 管理 有限 公司 ， 现 任基 金运 营部 总经 理 。 具 有13 年证 券从 业年 限 ， 10 年基 金行 业中银 薪钱包货币市场基金
更新招募说明 书 摘要
5
从业经 验。
3、管 理层 成员
李道滨 （LI Daobin ） 先生 ，董事 、执 行总 裁。 简历 见董事 会成 员介 绍。
欧阳向 军 （Jason X. OUYANG ） 先生， 督察 长。 国籍 ： 加拿 大。 中国 证券 业协 会- 沃顿
商学院 高级 管理 培训 班(Wharton-SAC Executive Program) 毕业证书， 加拿 大西 部大学 毅伟 商
学院(Ivey School of Business ， Western University) 工 商管理 硕士 （MBA ） 和 经 济学硕 士。 曾
在加拿 大太 平洋 集团 公司 、 加拿大 帝国 商业 银行 和加 拿大伦 敦人 寿保 险公 司等 海外机 构从 事
金融工 作多 年 ， 也 曾任 蔚 深证券 有限 责任 公司 （ 现 英大证 券 ） 研 究发 展中 心 总经理 、 融通 基
金管理 公司 市场 拓展 总监 、监察 稽核 总监 和上 海复 旦大学 国际 金融 系国 际金 融教研 室主 任 、
讲师。
张家文 （ZHANG Jiawen ） 先生 ， 副 执行 总裁 。 国籍 ： 中 国 。 西 安交 通大 学工 商管理 硕
士。 历任 中国 银行 苏州 分 行太仓 支行 副行 长 、 苏 州 分行风 险管 理处 处长 、 苏 州分行 工业 园区
支行行 长、 苏州 分行 副行 长、党 委委 员。
4、基 金经 理
范静（FAN Jing ）女 士， 金融市场学硕士。曾 任日 本瑞穗银行（中国） 有限 公司资金
部交易 员 。2007 年 加入 中 银基金 管理 有限 公司 ， 历 任债券 交易 员 、 固 定收 益 研究员 、 专户 投
资经理、 固定收益 基金经 理助理。2013 年12月至 今 任中银惠 利纯债基 金基金 经理，2014 年2
月至今 任中 银活 期宝 货币 基金基 金经 理， 2014 年6月 至今担 任中 银薪 钱包 货币 基金基 金经 理 。
特许公 认会 计师 公会 （ACCA ） 准会 员 。 具有8 年证 券从业 年限 。 具备 基金 、 银行间 本币 市
场交易 员从 业资 格。
5、投 资决 策委 员会 成员 的 姓名及 职务
主席： 李道 滨（ 执行 总裁 ）
成员 ：陈军（ 助理执行总裁） 、杨军（ 资深投资经理） 、奚鹏洲 （固定收益投资 部总
经理） 、张 发余 （研 究部 总经理 ）、 李建 （固 定收 益投资 部副 总经 理）
列席成 员： 欧阳 向军 （督 察长）
6、上 述人 员之 间均 不存 在 近亲属 关系 。
三、 基 金托管人
1、基 本情 况 中银 薪钱包货币市场基金
更新招募说明 书 摘要
6
名称： 兴业 银行 股份 有限 公司
住所： 福 州市 湖东 路 154 号
办公地 址： 上海 市江 宁 路 168 号
法定代 表人 ：高 建平
成立时 间：1988 年 8 月 26 日
组织形 式： 股份 有限 公司
注册资 本：190.52 亿 元人 民币
存续期 间： 持续 经营
批准设 立机 关和 批准 设立 文号： 中国 人民 银行 总行 ，银复[1988]347 号
基金托 管业 务批 准文 号： 证监基 金字[2005]74 号
托管部 联系 人： 杨扬
联系电 话：021-62677777
传真：021-62679777
客服电 话：95561
网址：www.cib.com.cn
经营范 围 ： 吸 收公 众存 款 ； 发 放短 期 、 中 期和 长期 贷款 ； 办 理国 内外 结算 ； 办理票 据承
兑与贴 现 ； 发 行金 融债 券 ； 代理发 行 、 代 理兑 付 ； 承 销 政府债 券 ； 买 卖政 府债 券 、 金融债 券；
代理发 行股 票以 外的 有价 证券 ； 买 卖、 代理 买卖 股 票以外 的有 价证 券 ； 资 产 托管业 务 ； 从 事
同业拆 借 ； 买 卖、 代理 买 卖外汇 ； 结汇 、 售 汇业 务 ； 从 事银 行卡 业务 ； 提 供 信用证 服务 及担
保； 代理 收付 款项 及代 理 保险业 务 ； 提 供保 险箱 服 务； 财务 顾问 、 资 信调 查 、 咨 询、 见证 业
务； 经中 国银 行业 监督 管 理机构 批 准 的其 他业 务 （ 以上范 围凡 涉及 国家 专项 专营规 定的 从其
规定） 。
2、发 展概 况及 财务 状况
兴业银 行成 立 于 1988 年 8 月，是 经国 务院 、中 国人 民银行 批准 成立 的首 批股 份制商 业
银行之 一， 总行 设在 福建 省福州 市，2007 年 2 月 5 日正式 在上 海证 券交 易所 挂牌上 市（ 股
票代码 ：601166 ）， 注册 资本 190.52 亿 元。
开业二 十多 年来 ， 兴业 银 行始终 坚持 “ 真诚 服务 ， 相伴成 长 ” 的 经营 理念 ， 致力于 为客
户提供 全面 、优 质、 高效 的金融 服务 。截 至 2013 年 12 月 31 日， 兴业 银 行资产 总额 达到
36,774.35 亿元 ， 股 东权 益 1997.69 亿 元 ， 全 年实 现归 属于母 公司 股东 的净 利 润 412.11 亿元 。
2013 年兴 业银 行市 场地 位 和品牌 形象 稳步 提升 ，成 功跻身 全球 银 行 50 强（ 英 国《银 行家 》中银 薪钱包货币市场基金
更新招募说明 书 摘要
7
杂志排 名） 、 世界 企业 500 强 （美 国 《财 富》 杂志 排 名） 和 全球 上市 企业 200 强 （美 国 《福
布斯》杂 志排名） 行列。 在国内外 各种权威 机构组 织的评比 中，先后 获得“2013 亚洲 最佳
股东回 报银 行” 、 “ 最佳 履 行社会 责任 商业 银行 ” 、 “ 最具创 新力 银行 ” 、 “最 佳 绿色银 行”
等奖项 。
3、托 管业 务部 的部 门设 置 及员工 情况
兴业银 行股 份有 限公 司总 行设资 产托 管部 ， 下 设综 合 管理处 、 市 场处 、 委 托资 产 管理处 、
科技支 持处 、 稽核 监察 处 、 运 营管 理处 、 期货 业务 管理处 、 期货 存管 结算 处 、 养 老金 管理 中
心等处 室， 共有 员 工 97 人 ，业务 岗位 人员 均具 有基 金从业 资格 。
4、基 金托 管业 务经 营情 况
兴业银 行股 份有 限公 司 于 2005 年 4 月 26 日 取得 基金 托管资 格。 基金 托管 业务 批 准文号 ：
证监基 金字[2005]74 号 。 截止 2014 年 9 月 30 日， 兴业银 行已 托管 开放 式基 金 31 只-- 兴全
趋势投 资混 合型 证券 投资 基金 （LOF ） 、 长盛货币 市 场基金 、 光 大保 德信 红利 股票型 证券 投
资基金 、 兴全 货币 市场 证 券投资 基金 、 兴全 全球 视 野股票 型证 券投 资基 金 、 万家和 谐增 长混
合型证 券投 资基 金、 中 欧 新趋势 股票 型证 券投 资基 金 （LOF ） 、 天弘永 利债 券 型证券 投资 基
金、 万家 双引 擎灵 活配 置 混合型 证券 投资 基金 、 天 弘永定 价值 成长 股票 型证 券投资 基金 、 兴
全有机 增长 灵活 配置 混合 型证券 投资 基金 、 中欧 沪 深 300 指数 增强 型证 券投 资基金 、 民生 加
银内需 增长 股票 型证 券投 资基金 、 兴全 保本 混合 型 证券投 资基 金 、 中 邮战 略 新兴产 业证 券投
资基金 、银 河领 先债 券型 证券投 资基 金、 工银 瑞信 60 天理 财债 券型 证券 投资 基金、 银河 沪
深 300 成长 增强 指数 分级 证券投 资基 金 、 工 银瑞 信 金融地 产行 业股 票型 证券 投资基 金 、 华 安
沪深 300 量 化增 强证 券投 资基金 、 国金 通用 鑫盈 货 币市场 证券 投资 基金 、 易 方达裕 惠回 报债
券型证 券投 资基 金 、 大 成 添利宝 货币 市场 基金 、 工 银瑞信 纯债 债券 型证 券投 资基金 、 工银 瑞
信现金快 线货币市 场基金 、广发活 期宝货币 市场基 金、华福 货币市场 基金、 景顺长城 景 丰
货币市 场基 金 、 兴 全添 利 宝货币 市场 基金 、 中银 薪 钱包货 币市 场基 金 、 中 邮 核心竞 争力 灵活
配置混 合型 证券 投资 基金 ，托管 基金 财产 规 模 1194.89 亿 元。
四、相 关服务机构
（一）基金份额发售 机构
1、直 销机 构 中银 薪钱包货币市场基金
更新招募说明 书 摘要
8
中银基 金管 理有 限公 司直 销中心
注册地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 200 号中 银大 厦 45 楼
办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 200 号中 银大 厦 26 楼、45 楼
法定代 表人 ：谭 炯
电话： （021 ）38834999
传真： （021 ）68872488
联系人 ：徐 琳
2、其 他销 售机 构
中国银 行股 份有 限公 司
注册地 址： 北 京市 西城 区 复兴门 内大 街 1 号
办公地 址： 北 京市 西城 区 复兴门 内大 街 1 号
法定代 表人 ：田 国立
客户服 务电 话： 95566
网址：www.boc.cn
联系人 ：宋 亚平
基金管 理人 可根 据情 况变 更或增 减销 售机 构， 并予 以公告 。
（二）基金份额注册 登记 机构
名称： 中银 基金 管理 有限 公司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 200 号中 银大 厦 45 楼
办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 200 号中 银大 厦 26 楼、45 楼
法定代 表人 ：谭 炯
电话： （021 ）38834999
传真： （021 ）68871801
联系人 ：铁 军
（三）出具法律意见 书的 律师事务所
名称： 国浩 律师 （上 海） 事务所
注册地 址： 上海 市静 安区 南京西 路 580 号 南证 大 厦 45 层
负责人 ：倪 俊骥 中银 薪钱包货币市场基金
更新招募说明 书 摘要
9
电话： （021 ）52342668
传真： （021 ）62676960
经办律 师： 宣伟 华、 丁媛
联系人 ：丁 媛
（四）审计基金财产 的会 计师事务所
名称： 安 永华 明会 计师 事 务所（ 特殊 普通 合伙 ）
住所： 北 京市 东城 区东 长 安街 1 号东 方广 场安 永大 楼 16 层
执行事 务合 伙人 ：吴 港平
电话：
010-58153000
传真：
010-85188298
联系人 ： 汤骏
经办会 计师 ：徐艳 、 许培 菁
五、 基 金的名称
中银 薪 钱包 货币 市场 基金
六、基 金的类型
货币市 场基 金
七、基 金的投资目标
在有效控制投资风险和保 持高流动性的基础上，力 争获得超过业绩比较基准 的稳定回
报。
八、基 金的投资范围
本基金 投资 于法 律法 规或 监管机 构允 许投 资的 金融 工具 ， 包 括： 现金 、 通 知存 款、 一 年
以内（含 一年）的 银行定 期存款和 大额存单 ；剩余 期限（或 回售期限 ）在 397 天以内 （含
397 天 ） 的 债券 、 剩 余期 限 在 397 天以 内 （ 含 397 天 ） 的资 产支 持证 券、 剩余 期限 在 397 天中银 薪钱包货币市场基金
更新招募说明 书 摘要
10
以内 （ 含 397 天） 的中 期票 据； 期 限在 一年 以内 （ 含一 年） 的 债券 回购、 期限 在一 年以内 （ 含
一年 ） 的 中央 银行 票据 、 短期融 资券 ， 及法 律法 规 或中国 证监 会允 许基 金投 资的其 他金 融工
具，但 须符 合中 国证 监会 的相关 规定 。
如法律 法规 或监 管机 构以 后允许 货币 市场 基金 投资 其他品 种， 基金 管理 人在 履 行适当 程
序后， 可以 将其 纳入 投资 范围。
九、基 金的投资策略
本基金 通过 综合 考虑 各类 资产的 收益 性 、 流 动性 和 风险特 征 ， 根 据定 量和 定 性方法 ， 在
保持投资组合较低风 险和 良好流动性的基础上 ，力 争获得高于业绩比较 基准 的稳定投资回
报。
1、资 产配 置策 略
本基金 将根 据市 场情 况和 可投资 品种 的容 量 ， 在 严 谨深入 的研 究分 析基 础上 ， 综 合考 量
市场资 金面 走向 、 存款 银 行的信 用资 质以 及各 类资 产的收 益率 水平 、 流动 性 特征等 ， 确定 各
类资产 的配 置比 例。
2、久 期控 制策 略
本基金根据对宏观经济和 短期资金市场的利率走势 ，确定投资组合的平均剩 余到期期
限。 具 体 而言 ， 在 预计 市 场利率 上升 时 ， 适 当缩 短 投资品 种的 平均 期限 以规 避资本 损失 或获
得较高 的再 投资 收益 ； 在 预计利 率下 降时 ， 适当 延 长投资 品种 的平 均期 限 ， 以获取 资本 利得
或锁定 较高 的收 益。
3、银 行定 期存 款及 大额 存 单投资 策略
本基金 在向 交易 对手 银行 进行询 价的 基础 上， 选取 利率报 价较 高的 银行 进行 存款投 资 ，
在投资 过程 中注 重对 交易 对手信 用风 险的 评估 和选 择， 在 严格 控制 风险 的前 提 下决定 各银 行
存款及 大额 存单 的投 资比 例。
4、短 期信 用类 债券 投资 策 略
本基金 通过 建立 “ 内 部信 用 评级体 系 ” 对市 场公 开发 行 的所有 短期 融资 券 、 中 期 票据 、 企
业债 、 公 司债 、 可 分离 转 债存债 等信 用品 种进 行研 究和筛 选 ， 形 成信 用债 券 投资备 选库 。 结
合本基 金的 投资 与配 置需 要，通 过对 到期 收益 率、 剩余期 限、 流动 性特 征等 进行分 析比 较 ，
挑选适 当的 短期 信用 品种 进行投 资。
5、债 券回 购投 资策 略 中银 薪钱包货币市场基金
更新招募说明 书 摘要
11
本基金 基于 对资 金面 走势 的判断 ， 选择 回购 品种 和期 限。 当回 购利 率低 于债 券收 益率时 ，
采用息 差放 大策 略 ， 该 策 略的基 本模 式是 利用 已买 入债券 进行 正回 购 ， 再 利 用回购 融入 资金
购买收 益率 较高 债券 品种 ， 如 此循 环至 回购 期结 束 卖出债 券偿 还所 融入 资金 。 在 进行 回购 放
大操作 时 ， 基 金管 理人 将 严格遵 守相 关法 律法 规关 于债券 正回 购的 有关 规定 。 当 回购 利率 高
于债券收益率时，本 基金 将通过逆回购的方式 融出 资金以分享短期资金 利率 陡升的投资机
会。
6、资 产支 持证 券投 资策 略
本基金 管理 人通 过考 量宏 观经济 形势 、 提前 偿还 率 、 违 约率 、 资 产池 结构 以 及资产 池资
产所在 行业 景气 情况 等因 素， 预判 资产 池未 来现 金 流变动 ； 研究 标的 证券 发 行条款 ， 预测 提
前偿还 率变 化对 标的 证券 平均久 期及 收益 率曲 线的 影响， 同时 密切 关注 流动 性 变化对 标的 证
券收益 率的 影响 ， 在严 格 控制信 用风 险暴 露程 度的 前提下 ， 通过 信用 研究 和 流动性 管理 ， 选
择风险 调整 后收 益较 高的 品种进 行投 资。
7、其 他金 融工 具投 资策 略
本基金 将密 切跟 踪银 行承 兑汇票 、商 业承 兑汇 票等 商业票 据以 及各 种衍 生产 品的动 向 ，
一旦监 管机 构允 许基 金参 与此类 金融 工具 的投 资， 本基金 将在 届时 相应 法律 法规的 框架 内 ，
根据对 该金 融工 具的 研究 ， 制 定符 合本 基金 投资 目 标的投 资策 略 ， 在 充分 考 虑该投 资品 种风
险和收 益特 征的 前提 下， 谨慎投 资。
十、 业 绩比较基准
本基金 的业 绩比 较基 准为 ：同期 七天 通知 存款 税后 利率。
本基金 为货 币市 场基 金 ， 定位为 现金 管理 工具 ， 具 有低风 险 、 高 流动 性的 特 征。 通知 存
款是一 种不 约定 存期 ， 支 取时需 提前 通知 银行 ， 约 定支取 日期 和金 额方 能支 取的存 款 ， 具 有
存期灵 活、 存取 方便 的特 征，同 时可 获得 高于 活期 存款利 息的 收益 。根 据基 金的投 资标 的 、
投资目 标及 流动 性特 征 ， 本基金 选取 同期 七天 通知 存款利 率(税后) 作 为本 基金 的业绩 比较 基
准。
如果今 后法 律法 规发 生变 化， 或者 有更 权威 的 、 更 能 为市场 普遍 接受 的业 绩比 较基准 推
出， 或者 是市 场上 出现 更 加适合 用于 本基 金业 绩基 准时 ， 经 与基 金托 管人 协 商一致 ， 本基 金
可以在 报中 国证 监会 备案 后变更 业绩 比较 基准 并及 时公告 ， 而 无需 经基 金份 额 持有人 大会 审
议。 中银 薪钱包货币市场基金
更新招募说明 书 摘要
12
十一、 风险收益特征
本基金 为货 币市 场基 金 ， 是证券 投资 基金 中的 低风 险品种 。 本 基 金的 预期 风 险和预 期收
益低于 股票 型基 金、 混合 型基金 、债 券型 基金 。
十二、 投资组合报告
本基金 管理 人的 董事 会及 董事保 证本 报告 所载 资料 不存在 虚假 记载 、 误 导性 陈 述或重 大
遗漏， 并对 其内 容的 真实 性、准 确性 和完 整性 承担 个别及 连带 责任 。
本基金 的托 管人 —— 兴业 银行股 份有 限公 司根 据本 基金合 同规 定， 于 2015 年 1 月 15
日复核 了本 报告 中的 财务 指标 、 净 值表 现和 投资 组 合报告 等内 容 ， 保 证复 核 内容不 存在 虚假
记载、 误导 性陈 述或 者重 大遗漏 。
本投资 组合 报告 所载 数据 截至 2014 年 9 月 30 日。
（一）报告期末基金 资产 组合情况
序号 项目 金额( 元)
占基金 总资 产
的比例(%)
1 固定收 益投 资 1,751,751,228.75 43.60
其中： 债券 1,751,751,228.75 43.60
资产支 持证 券 - -
2 买入返 售金 融资 产 1,340,574,050.86 33.36
其中： 买断 式回 购的 买
入返售 金融 资产
- -
3
银行存 款和 结算 备付 金
合计
903,493,955.64 22.48
4 其他各 项资 产 22,397,655.43 0.56
5 合计 4,018,216,890.68 100.00
（二）报告期债券回 购融 资情况
序号 项目 占基金 资产 净值 的比 例（ ％）
1
报告期 内债 券回 购融 资余 额 5.35 中银 薪钱包货币市场基金
更新招募说明 书 摘要
13
其中： 买断 式回 购融 资
-
序号
项目
金额
占基金 资产 净值 的
比例（ ％）
2
报告期 末债 券回 购融 资余 额 644,000,429.00 19.10
其中： 买断 式回 购融 资 - -
注： 报 告期 内债 券回 购融 资 余额占 基金 资产 净值 的比 例为报 告期 内每 个交 易日 融资余 额占 资
产净值 比例 的简 单平 均值 。
债券正回购的资金余 额超 过基金资产净值的20 ％的 说明
本基金 合同 约定 ： “ 本基 金 进入全 国银 行间 同业 市场 进行债 券回 购的 资金 余额 不得超 过基 金
资产净 值的40% ” ，本 报告 期内， 本基 金未 发生 超标 情况。
（三） 基金投资组合 平均 剩余期限
1、 投资组合平均剩余期 限基本情况
项目 天数
报告期 末投 资组 合平 均剩 余期限 111
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最高 值 116
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最低 值 31
报告期内投资组合平 均剩 余期限超过180天情况说明
本基金 合同 约定 ： “ 本基 金 投资组 合的 平均 剩余 期限 在每个 交易 日均 不得 超过120 天” ，本 报
告期内 ，本 基金 未发 生超 标情况 。
2、 报告期末投资组合平 均剩余期限分布比例
序
号
平均剩 余期 限
各期限 资产 占基 金资 产净 值
的比例 （% ）
各期限 负债 占基 金资 产净 值的比
例（％ ）
1 30天以 内 50.24 19.10
其中 ： 剩 余存 续期 超过397
天的浮 动利 率债
- -
2 30天（ 含） —60 天 5.94 -
其中 ： 剩 余存 续期 超过397 - - 中银 薪钱包货币市场基金
更新招募说明 书 摘要
14
天的浮 动利 率债
3 60天（ 含） —90 天 14.24 -
其中 ： 剩 余存 续期 超过397
天的浮 动利 率债
- -
4 90天（ 含） —180 天 22.29 -
其中 ： 剩 余存 续期 超过397
天的浮 动利 率债
- -
5 180天 （含 ） —397 天 （ 含） 25.81 -
其中 ： 剩 余存 续期 超过397
天的浮 动利 率债
- -
合计 118.52 19.10
（四） 报告期末按债 券品 种分类的债券投资组 合
序号 债券品 种 公允价 值( 元)
占基金 资产 净值 比
例(％)
1 国家债 券 - -
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 200,416,919.30 5.94
其中： 政策 性金 融债 200,416,919.30 5.94
4 企业债 券 - -
5 企业短 期融 资券 1,551,334,309.45 46.01
6 中期票 据 - -
7 其他 - -
8 合计 1,751,751,228.75 51.95
9
剩余存 续期 超 过397 天的浮
动利率 债券
- -
注：上 表中 ，债 券的 成本 包括债 券面 值和 折溢 价。
（五） 报告期末按摊 余成 本占基金资产净值比 例大 小排名的前十名债券 投资 明细 中银 薪钱包货币市场基金
更新招募说明 书 摘要
15
序号 债券代 码 债券名 称
债券数 量
( 张)
摊余成 本（ 元）
占基金 资产 净值
比例（ ％）
1 140204 14 国开 04 1,300,000 130,276,506.75 3.86
2 071420002
14 长 江证 券
CP002
1,000,000 100,106,128.08 2.97
3 071405002 14 证金 CP002 1,000,000 99,989,222.23 2.97
4 011450003 14 商飞 SCP003 1,000,000 99,930,095.74 2.96
5 041456039 14 冀 建投 CP002 800,000 80,080,779.22 2.38
6 041458015 14 浙 小商 CP001 700,000 70,506,532.63 2.09
7 011489002
14 鞍 钢股
SCP002
700,000 70,050,592.75 2.08
8 041460014 14 鲁商 CP001 500,000 50,388,457.39 1.49
9 140320 14 进出 20 500,000 50,099,508.52 1.49
10 041459054 14 九 州通 CP002 500,000 50,050,885.13 1.48
（六）“影子定价” 与“ 摊余成本法”确定的 基金 资产净值的偏离
项目 偏离情 况
报告期 内偏 离度 的绝 对值 在0.25( 含)-0.5% 间 的次 数 0 次
报告期 内偏 离度 的最 高值 0.0519%
报告期 内偏 离度 的最 低值 0.0016%
报告期 内每 个 工 作日 偏离 度的绝 对值 的简 单平 均值 0.0110%
（七）报告期末按公 允价 值占基金资产净值比 例大 小排名的前十名资产 支持 证券投资明细
本基金 本报 告期 末未 持有 资产支 持证 券。
（八） 投资组合报告 附注
1、基 金计 价方 法说 明
本基金 估值 采用 摊余 成本 法计价 ， 即估 值对 象以 买 入成本 列示 ， 按票 面利 率 或商定 利率
每日计 提应 收利 息， 并按 实际利 率法 在其 剩余 期限 内摊销 其买 入时 的溢 价或 折价。
2、 本 报告 期内 ，本 基金 持 有剩余 期限 小 于 397 天 但 剩余存 续期 超 过 397 天 的 浮动利 率债 券
的摊余 成本 均未 超过 当日 基金资 产净 值 的 20% 。
3、 本基金 投资的 前十名证 券的发行 主体本期 没有出 现被监管 部门立案 调查， 或在报告 编 制
日前一 年内 受到 公开 谴责 、处罚 的情 形。
4、其 他各 项资 产构 成 中银 薪钱包货币市场基金
更新招募说明 书 摘要
16
序号 名称 金额( 元)
1 存出保 证金 -
2 应收证 券清 算款 -
3 应收利 息 21,973,036.74
4 应收申 购款 238,309.12
5 其他应 收款 142,500.00
6 待摊费 用 43,809.57
7 其他 -
8 合计 22,397,655.43
5、投 资组 合报 告附 注的 其 他文字 描述 部分
由于计 算中 四舍 五入 的原 因，本 报告 分项 之和 与合 计项之 间可 能存 在尾 差。
十三、 基金的业绩
基金管 理人 依照 恪尽 职守 、 诚 实信 用、 谨慎 勤勉 的 原则管 理和 运用 基金 财产 ， 但 不保 证
基金一 定盈 利 ， 也 不保 证 最低收 益 。 基 金的 过往 业 绩并不 代表 其未 来表 现 。 投资有 风险 ， 投
资者在 做出 投资 决策 前应 仔细阅 读本 基金 的招 募说 明书。
本基金 合同 生效 日为 2014 年 6 月 5 日， 基金 合同 生 效以来 基金 投资 业绩 与同 期业绩 比
较基 的 比较 如下 表所 示 ：
中银薪 钱包 货币 市场 基金 ：
阶段
净值增 长率
①
净值增 长率
标准差 ②
业绩比 较基
准收益 率 ③
业绩比 较基
准收益 率标
准差④
①- ③ ②- ④
自基金 合同 生
效起 至 2014 年
9 月 30 日
1.1088% 0.0022% 0.3638% 0.0000% 0.7450% 0.0022%
注：本 基金 每个 运作 期期 末例行 收益 结转 （如 遇节 假日顺 延） 。
十 四、 基金费用 概览
（一）与基金运作有 关的 费用 中银 薪钱包货币市场基金
更新招募说明 书 摘要
17
1 、基金费用的种类
（1） 基金 管理 人的 管理 费 ；
（2） 基金 托管 人的 托管 费 ；
（3） 销售 服务 费；
（4） 基金 合同 生效 后与 基 金相关 的信 息披 露费 用；
（5） 基金 合同 生效 后与 基 金相关 的会 计师 费、 律师 费和诉 讼费 ；
（6） 基金 份额 持有 人大 会 费用；
（7） 基金 的证 券交 易费 用 ；
（8） 基金 的银 行汇 划费 用 ；
（9） 基金 的开 户费 用 和 账 户维护 费用 ；
（10） 按照 国家 有关 规定 和基金 合同 约定 ，可 以在 基金财 产中 列支 的其 他费 用。
2 、基金费用计提方 法、计 提标准和支付方式
1、基 金管 理人 的管 理费
本基金 的管 理费 按前 一日 基金资 产净 值 的 0.33% 年 费率计 提。 管理 费的 计算 方法 如 下 ：
H ＝E× 0.33%÷ 当年 天数
H 为 每日 应计 提的 基金 管 理费
E 为 前一 日的 基金 资产 净 值
基金管 理费 每日 计算 ， 逐 日累计 至每 月月 末 ， 按 月 支付 ， 由 基金 管理 人向 基 金托管 人发
送基金 管理 费划 款指 令， 基 金托管 人复 核后 于次 月 前 3 个工 作日 内从 基金 财产 中一次 性支 付
给基金 管理 人。 若遇 法定 节假日 、公 休假 等, 支付 日 期顺延 。
2、基 金托 管人 的托 管费
本 基 金 的 托 管 费按 前 一 日基 金 资 产 净 值的 0.05% 的年 费 率 计 提 。 托管 费 的 计算 方 法 如
下：
H ＝E× 0.05%÷ 当年 天数
H 为 每日 应计 提的 基金 托 管费
E 为 前一 日的 基金 资产 净 值
基金托 管费 每日 计算 ， 逐 日累计 至每 月月 末 ， 按 月 支付 ， 由 基金 管理 人向 基 金托管 人发
送基金托 管费划款 指令， 基金托管 人 复核后 于次月 前 3 个工 作日内 从基金 财 产中一次 性支
取。若 遇法 定节 假日 、公 休日等 ，支 付日 期顺 延。
3、基 金销 售服 务费 中银 薪钱包货币市场基金
更新招募说明 书 摘要
18
本基金 的年 销售 服务 费率 为 0.3% ，具 体如 下：
H ＝E× 年销 售服 务费 率÷ 当 年天数
H 为 每日 基金 份额 应计 提 的基金 销售 服务 费
E 为 前一 日基 金份 额的 基 金资产 净值
基金销 售服 务费 每日 计提 ， 按 月支 付 。 由 基金 管理 人 向基金 托管 人发 送基 金销 售服务 费
划付指 令， 经基 金托 管人 复 核后于 次月 首日 起 5 个工 作日内 从基 金财 产中 一次 性支付 给注 册
登记机 构 ， 由 注册 登记 机 构代付 给销 售机 构 。 若 遇 法定节 假日 、 休息 日或 不 可抗力 致使 无法
按时支 付的 ，支 付日 期顺 延至最 近可 支付 日支 付。
上述 “1、 基金 费用 的种 类 中第 （4 ） － （10） 项费 用 ” ， 根据 有关 法规 及相 应 协议规 定，
按费用 实际 支出 金额 列入 当期费 用， 由基 金托 管人 从基金 财产 中支 付。
3 、不列入基金费用 的项目
下列费 用不 列入 基金 费用 ：
1、基金管 理人和基 金托管 人因未履 行或未完 全履行 义务导致 的费用支 出或基 金财产 的
损失；
2、基 金管 理人 和基 金托 管 人处理 与基 金运 作无 关的 事项发 生的 费用 ；
3、基 金合 同 生 效前 的相 关 费用；
4、其 他根 据相 关法 律法 规 及中国 证监 会的 有关 规定 不得列 入基 金费 用的 项目 。
4 、基金税收
本基金 运作 过程 中涉 及的 各纳税 主体 ，其 纳税 义务 按国家 税收 法律 、法 规执 行。
（二）与基金销售有 关的 费用
本基金 不收 取认 购费 、申 购费与 赎回 费。
（ 三）其他费用
本基金 其他 费用 根据 相关 法律法 规执 行。
十五、 对招募说明书更新 部分的说明
（一） 在“基 金管 理人 ”部 分， 对监事 、基 金经 理 的 职务 等信息 进行 了更 新；
（二） 在“基金托管人”部分， 对发展概况及财务状况 、 内部风险控制制度说明的 相关内
容进行 了更 新； 中银 薪钱包货币市场基金
更新招募说明 书 摘要
19
（三） 在“相关服务机构“部分 ，对 审计基金财产的会计 师事务所 的经办会计师等 相关信
息进行 了更 新；
（四） 在“基 金的 募集 ”部 分， 披露了 本基 金的 募集 情况 ；
（五） 在“基 金合 同的 生效 ”部 分，披 露了 本基 金基 金合 同生效 时间 ；
（六） 在 “基 金的 申购 与赎 回” 部分， 披露 了本 基金 开始 办理日 常申 购、 赎回 业务 的时间 ；
（七） 新增“ 投资 组合 报告 ”部 分，披 露了 本基 金最 近一 期投资 组合 报告 的内 容；
（八） 新增“ 基金 的业 绩” 部分 ，披露 了基 金自 合同 生效 以来的 投资 业绩 ；
（九） 在“对 基金 份额 持有 人的 服务 ” 部分 ，对 网上 交易 服务 等 相关 信息 进行 了更 新 ；
（十） 在“其 他应 披露 事项 ”部 分，列 明 了 前次 招募 说明 书公布 以来 的其 他应 披露 事项。
中银基金管理有限公 司
二〇一五年 二 月九日
