华 宝 兴业 现 金添 益 交易 型 货币 市 场基 金
招 募 说明 书 （更 新 ）摘要
2014 年第 2 号
基金管理人：华宝兴业基金管理有限公司
基金托管人： 中国建设银行股份有限公司
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【重要 提示 】
本基金 根据 中国 证券 监督 管理委 员会 证监 许可 ［2012 ］1651 号 的核 准， 进行 募集。
基 金管 理人 保证 《华 宝兴业 现金 添益 交易 型货 币市场 基金 招募 说明 书》( 以 下简 称“ 招募 说明
书” 或 “本 基金 招募 说明 书”) 的 内容 真实 、 准 确、 完整。 本基 金招 募说 明书 经中国 证监 会核 准， 但
中国证 监会 对本 基金 募集 的核准 ， 并不 表明 其对 本 基金的 价值 和收 益作 出实 质性判 断或 保证 ， 也不
表明投 资于 本基 金没 有风 险。
本基金 投资 于证 券市 场， 基金净 值会 因为 证券 市场 波动等 因素 产生 波动 ， 投 资者在 投资 本基 金
前， 需充 分了 解本 基金 的 产品特 性 ， 并 承担 基金 投 资中出 现的 各类 风险 ， 包 括： 因整 体政 治、 经济 、
社会等 环境 因素 对证 券价 格产生 影响 而形 成的 系统 性风险 ， 个别 证券 特有 的 非系统 性风 险 ， 基 金管
理人在 基金 管理 实施 过程 中产生 的基 金管 理风 险 。 另外 ， 本 基金 在上 海证 券 交易所 上市 交易 ， 对于
选择买 卖的 投资 人而 言， 交易费 用和 二级 市场 流动 性等因 素都 会在 一定 程度 上影响 投资 人的 投资 收
益。 由于 货币 基金 的每 日 收益有 限 ， 交 易费 用会 降 低投资 人的 投资 收益 ； 另 外， 二级 市场 的价 格受
供需关 系的 影响 ， 可能 高 于或低 于基 金的 份额 净值 ， 形 成溢 价交 易或 折价 交 易。 当溢 价交 易时 ， 买
入份额 的投 资人 以高 于面 值的价 格买 入本 基金 ， 投 资收益 减少 ， 而卖 出份 额 的投资 人以 高于 面值 的
价格卖 出本 基金 ， 投 资收 益增加 ； 当 折价 交易 时， 买 入份额 的投 资人 以低 于面 值的价 格买 入本 基金 ，
投资收 益增 加 ， 而 卖出 份 额的投 资 人 以低 于面 值的 价格卖 出本 基金 ， 投资 收 益减少 。 由于 上海 证券
交易所 可根 据基 金管 理人 的要求 对本 基金 当日 的赎 回申请 进行 总量 控制， 所 以投资 人可 能面临 无法
及时赎 回本 基金 的风 险。
在目前 结算 规则 下，T 日 买入的 基金 份额 ， 当 日可 卖出和 赎回 ；T 日 申购 的 基金份 额，T+2 日
可卖出 和赎 回。
投资者 在进 行投 资决 策前 ， 请 仔细 阅读 本基 金的 《 招募说 明书 》 及 《 基金 合 同》 ， 并 根据 自身
的投资 目的 、投 资期 限、 投资经 验、 资产 状况 等判 断基金 是否 和投 资人 的风 险承受 能力 相适 应。
基 金的 过往 业绩 并不 预示其 未来 表现 。
基金管 理人 依照 恪尽 职守 、 诚 实信 用、 谨慎 勤勉 的 原则管 理和 运用 基金 财产 ， 但 不保 证投 资于
本基金 一定 盈利 ，也 不保 证最低 收益 。
本摘要 根据《基金合同》和《招 募说明书》编写，经基金 托管人审核，并经中国证 监会核准 。
《基金 合同》 是约 定基 金 当事人 之间 权利、 义务 的 法律文 件。 投 资人 自取 得 依 《基金 合同 》 所发 售
的基金 份额 ， 即成 为基 金 份额持 有人 和 《基 金合 同 》 当 事人 ， 其 持有 基金 份 额的行 为本 身即 表明 其
对 《基 金合 同》 的承 认和 接受， 并按 照 《 基金 法》 、 《运作 办法》 、 《 基金 合同 》 及其 他有 关规 定享 有
权利、 承担 义务 ；基 金投 资人欲 了解 基金 份额 持有 人的权 利和 义务 ，应 详细 查阅《 基金 合同 》 。
本招募 说明 书摘 要所 载内 容截止 日为 2014 年 12 月 27 日， 有关 财务 数据 和净 值表现 截止 日为
2014 年 9 月 30 日， 财务 数据未 经审 计。
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一、 《基金合同》生效日 期
本基金 基金 合同 于 2012 年 12 月 27 日正 式生 效。
二、 基金管理人
（一） 基金 管理 人概 况
基金管 理人 ：华 宝兴 业基 金管理 有限 公司
住所： 上海 市浦 东新 区世 纪大 道 100 号上 海环 球金 融中 心 58 楼
办公地 址： 上海 市浦 东新 区世纪 大 道100 号上 海环 球金融 中 心 58 楼
法定代 表人 ：郑 安国
总经理 ：HUANG Xiaoyi Helen （黄 小薏 ）
成立日 期：2003 年3 月7 日
注册资 本：1.5 亿元
电话：021 －38505888
联系人 ：韩 东霞
股权结 构： 中方 股东 华宝 信托有 限责 任公 司持 有 51% 的股 份， 外方 股东 领先 资 产管理 有限 公司
持有49% 的 股份 。
（二） 主要 人员 情况
1、 董 事会 成员
郑安国 先生 ，董 事长 ，博 士、高 级经 济师 。曾 任南 方证券 有限 公司 发行 部经 理、投 资部 经理 、
南方证 券有 限公 司投 资银 行部总 经理 助理 、 南方 证 券有限 公司 上海 分公 司副 总经理 、 南方 证券 公司
研究所 总经 理级 副所 长 、 华宝信 托投 资有 限责 任公 司副总 经理 、 总经 理、 总 裁。 现任 华宝 兴业 基金
管理有 限公 司董 事长 、 华 宝信托 有限 责任 公司 董事 长、 华宝 投资 有限 公司 董 事、 总经 理， 中国 太平
洋保险(集团)股 份有 限公 司董事 。
HUANG Xiaoyi Helen （ 黄 小薏） 女士 ，董 事， 硕士 。曾任 加拿 大 TD Securities 公 司金 融分 析
师，Acthop 投 资公 司财 务 总监 。2003 年5 月 加入 华 宝兴业 基金 管理 有限 公司 ， 曾 任公 司营 运总 监、
董事会 秘书 、副 总经 理， 现任公 司总 经理 。
Lionel PAQUIN 先 生， 董 事，硕 士。 曾在 法国 财政 部、法 国兴 业银 行、 领先 资产管 理有 限公 司
从事监 察、 风险 管理 和专 户平台 等业 务， 现任 领先 资产管 理有 限公 司总 裁。
Alexandre Werno 先生 ， 董事， 硕士 。曾 在法 兴集 团从事 内审 监察 及国 际业 务战略 风险 管理 工
作； 曾任 法国 兴业 银行 全 球市场 执行 董事 、 中国 业 务发展 负责 人 。2013 年5 月加入 华宝 兴业 基金 管
理公司 任总 经理 高级 顾问 。现任 公司 常务 副总 经理 。
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张 群先 生 ， 独 立董 事 ， 博 士、 教授 、 博 导。 曾 任北京 科技 大学 经济 管理 学院 （现 东凌 经济 管理
学院） 教 授、 院 长。 现 任 北京科 技大 学东 凌经 济管 理学院 教授、 学术 委员 会 副主席 ， 管理 科学 研究
所所长 。
罗 飞先 生 ， 独 立董 事 ， 博 士、 教授 、 博 导。 曾 任中南 财经 政法 大学 会计 系讲师 、 会计 系西 方会
计研究 室主 任、 会计 系副 主任、 会计 学院 院长 。现 任中南 财经 政法 大学 经济 与会计 监管 中心 主 任 。
江岩女 士， 独 立董 事， 法 学学士、 工商 管理 硕士。 曾任中 国政 法大 学教 师 、 深圳市 轻工 集团 公
司法律 秘书 、 南方 证券 股 份有限 公司 深圳 总部 总经 理、 国际 业务 总部 总经 理 助理 、 总 经理 。 现 任北
京竞天 公诚 律师 事务 所律 师。
2、监 事会 成员
Anne MARION-BOUCHACOURT 女 士， 监事 ，硕 士。 曾任普 华永 道总 监， 杰米 尼咨询 金融 机构 业务
副总裁 ， 索尔 文国 际副 总 裁， 法兴 集团 人力 资源 高 级执行 副总 裁兼 执行 委员 会委员 。 现任 法兴 集团
中国区 负责 人， 集团 管理 委员会 委员 。
贾 璐女 士， 监 事， 硕 士研究 生， 高 级工 程师。 曾任宝 钢自 动化 部组 干科 主办 ， 宝 钢国 贸公 司 人
事部人 才开 发室 主任， 宝 钢国际 公司 人力 资源 部部 长、 组织 部部 长， 宝 钢资 源 （国际 ） 公司 总经 理
助理。 现任 华宝 投资 公司 副总经 理， 宝钢 集 团 金融 系统党 委副 书记 。
贺 桂先 先生 ，监 事， 毕业于 江西 财经 大学 。曾 任华宝 信托 投资 有限 责任 公司研 究部 副总 经理 ；
现任公 司营 运副 总监 。
3、总 经理 及其 他高 级管 理 人员
郑安国 先生 ，董 事长 ，简 历同上 。
HUANG Xiaoyi Helen （黄 小薏） 女士 ，总 经理 ，简 历同上 。
Alexandre Werno 先 生， 常务副 总经 理， 简历 同上 。
任志强先 生，副 总经理， 硕士。曾 任南方 证券有限 公司上海 分公司 研究部总 经理助理 、南方 证
券 研 究 所 综 合 管 理 部 副 经 理 ， 华 宝 信 托 投 资 责 任 有 限 公 司 发 展 研 究 中 心 总 经 理 兼 投 资 管 理 部 总 经
理、华 宝信 托投 资责 任有 限公司 总裁 助理 兼董 事会 秘书， 华宝 证券 经纪 有限 公司董 事、 副总 经理 。
2007 年 8 月 加入 华宝 兴 业基金 管理 有限 公司 ，曾 任华宝 兴业 行业 精选 股票 型证券 投资 基金 基金 经
理。现 任华 宝兴 业基 金管 理有限 公司 副总 经理 兼投 资总监 。
向 辉先生， 副总经 理，硕士 。曾在武 汉长江 金融审计 事务所任 副所长 、在长盛 基金管理 有限 公
司市场 部任 职 。2002 年 加 入华宝 兴业 基金 公司 参与 公司的 筹建 工作 ， 先后 担 任公司 清算 登记 部总 经
理、营 运副 总监 、营 运总 监, 现 任公 司副 总经 理。
刘 月华 先生 ， 督察 长 ， 硕 士。 曾在 冶金 工业 部 、 国家冶 金工 业局 、 中国 证 券业协 会等 单位 工作 。
现任华 宝兴 业基 金管 理有 限公司 督察 长。
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4 、 本 基金 基金 经理
陈昕先 生， 经济 学学 士。2003 年 7 月加 入华 宝兴 业 基金管 理有 限公 司, 先后 在 清算登 记部 、交
易部、 固定 收益 部从 事固 定收益 产品 相关 的估 值、 交易、 投资 工作,2010 年 7 月起 任华 宝兴 业现 金
宝货币 市场 基金 基金 经理 助理，2011 年 11 月至 今 任华宝 兴业 现金 宝货 币市 场基金 基 金 经理 ，2012
年 6 月至 2014 年 2 月兼 任 华宝兴 业中 证短 融 50 债 券 基金基 金经 理，2012 年 12 月 起兼任 华宝 兴业
现金添 益交 易型 货币 市场 基金基 金经 理。
5、 投 资决 策委 员会 成员
任志强 先生 ，副 总经 理、 投资总 监。
王瑞海 先生 ， 固定 收益 部 总经理 、 华宝 兴业 增强 收 益债券 型证 券投 资基 金 、 华宝兴 业活 期通 货
币市场 基金 、华 宝兴 业可 转债债 券型 证券 投资 基金 基金经 理。
李栋梁 先生 ，华 宝兴 业宝 康债券 投资 基金 基金 经理 。
陈昕先 生， 华宝 兴业 现金 宝货币 市场 基金 、华 宝兴 业现金 添益 交易 型货 币市 场基金 基金 经 理 。
（三） 基金 管理 人内 部控 制制度
1、风 险管 理体 系
本基金 在运 作过 程中 面临 的风险 主要 包括 市场 风险 、 信 用风 险、 流动 性风 险 、 操 作风 险、 合规
性风险 、信 誉风 险和 事件 风险（ 如灾 难） 。
针对上 述各 种风 险， 本公 司建立 了一 套完 整的 风险 管理体 系， 具体 包括 以下 内容：
（1 ）搭 建风险 管理环境 。具 体包括制 定风险 管理战略 、目标， 设置相 应的组织 机构、建 立清
晰的责 任线 路和 报告 渠道 、配备 适当 的人 力资 源、 开发适 用的 技术 支持 系统 等内容 。
（2） 识别 风险 。辨 识公 司 运作和 基金 管理 中存 在的 风险。
（3） 分析 风险 。 检查 存在 的控制 措施 ， 分析 风险 发 生的可 能性 及其 引起 的后 果并将 风险 归类 。
（4 ）度 量风险 。评估风 险水 平的高低 ，既有 定性的度 量手段， 也有定 量的度量 手段。定 性的
度量是 把风 险水 平划 分为 若干级 别， 每 一种 风险 按 其发生 的可 能性 与后 果的 严重程 度分 别进 入相 应
的级别 。定 量的 方法 则是 设计一 些风 险指 标， 测量 其数值 的大 小。
（5 ）处 理风险 。将风险 水平 与既定的 标准相 对比，对 于那些级 别较低 、在公司 所定标准 范围
以内的 风险 ， 控制 相对宽 松一点 ， 但仍 加以 定期监 控， 以防 其超 过预 定标准 ； 而对较 为严 重的 风险 ，
则制定 适当 的控 制措 施 ； 对于一 些后 果可 能极 其严 重的风 险 ， 则 除了 严格 控 制以外 ， 还准 备了 相应
的应急 处理 措施 。
（6 ）监 视 与检 查。对已 有的 风险管理 系统进 行实时监 视，并定 期评价 其管理绩 效，在必 要时
结合新 的需 求加 以改 变。
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（7 ）报 告与咨 询。建立 风险 管理的报 告系统 ，使公司 股东、公 司董事 会、公司 高级管理 人员
及监管 部门 及时 而有 效地 了解公 司风 险管 理状 况， 并寻求 咨询 意见 。
2、内 部控 制制 度
（1） 内部 风险 控制 原则
健全性 原则 。内 部控 制机 制必须 覆盖 公司 的各 项业 务、各 个部 门和 各级 岗位 ，并渗 透到 决策 、
执行、 监督 、反 馈等 各个 环节；
有效性 原则 。 通过 设置 科 学清晰 的操 作流 程 ， 结 合 程序控 制 ， 建 立合 理的 内 控程序 ， 维护 内部
控制制 度的 有效 执行 ；
独立性 原则 。公 司必 须在 精简高 效的 基础 上设 立能 充分满 足公 司经 营运 作需 要的部 门和 岗位 ，
各部门 和岗 位在 职能 上保 持相对 独立 性； 公司 固有 财产、 各项 委托 基金 财产 、其他 资产 分离 运作 ，
独立进 行；
相互制 约原 则 。 内 部部 门 和岗位 的设 置必 须权 责分 明、 相互 制约 ， 并 通过 切 实可行 的相 互制 衡
措施来 消除 内部 控制 中的 盲点；
防火墙 原则 。 公 司基 金管 理、 交 易、 清算 登记、 信 息技术 、 研 究、 市场 营销 等相关 部门 ， 应 当
在物理 上和 制度 上适 当隔 离； 对因 业务 需要 必须 知 悉内幕 信息 的人 员 ， 应 制 定严格 的批 准程 序和 监
督防范 措施 ；
成本效 益原 则。 公司 应当 充分发 挥各 部门 及每 位员 工的工 作 积 极性 ，尽 量降 低经营 运作 成本 ，
保证以 合理 的控 制成 本达 到最佳 的内 部控 制效 果；
合法合 规性 原则 。 公司 内 控制度 应当 符合 国家 法律 、 法 规、 规章 制度 和各 项 规定 ， 并 在此 基础
上遵循 国际 和行 业的 惯例 制订；
全面性 原则 。 内部 控制 制度 必须涵 盖公 司经 营管 理的 各个环 节 ， 并 普遍 适用 于公 司每一 位员 工，
不留有 制度 上的 空白 或漏 洞；
审慎性 原则 。 公司 内部 控 制的核 心是 风险 控制 ， 内 部控制 制度 的制 订要 以审 慎经营 、 防范 和化
解风险 为出 发点 ；
适时性 原则 。内 部控 制制 度的制 订应 当具 有前 瞻性 ，并且 必须 随着 公司 经营 战略、 经营 方针 、
经营理 念等 内部 环境 的变 化和国 家法 律法 规、 政 策 制度等 外部 环境 的改 变及 时进行 相应 的修 改或 完
善。
（2） 内部 风险 控制 的要 求 和内容
内部风 险控 制要 求不 相容 职务分 离 、 建 立完 善的 岗 位责任 制和 规范 的岗 位管 理措施 、 建立 完整
的信息 资料 保全 系统 、建 立授权 控制 制度 、建 立有 效的风 险防 范系 统和 快速 反应机 制。
内部风 险控 制的 内容 包括 投资管 理业 务控 制 、 市 场 管理业 务控 制 、 信 息披 露 控制 、 信 息技 术系 6
统控制 、会 计系 统控 制、 档案管 理控 制、 建立 保密 制度以 及内 部稽 核控 制等。
（3） 督察 长制 度
公司设 督察 长 ， 督 察长 由 公司总 经理 提名 ， 董事 会 聘任 ， 并 应当 经全 体独 立 董事同 意 。 督 察长
的任免 须报 中国 证监 会核 准。
督察长 应当 定期 或者 不定 期向全 体董 事报 送工 作报 告， 并在 董事 会及 董事 会 下设的 相关 专门 委
员会定 期会 议上 报告 基金 及公司 运作 的合 法合 规情 况及公 司内 部风 险控 制情 况。 督察 长发 现基 金 及
公司运 作中 存在 问题 时， 应当及 时告 知公 司总 经理 和相关 业务 负责 人， 提出 处理意 见和 整改 建议 ，
并监督 整改 措施 的制 定和 落实 ； 公 司总 经理 对存 在 问题不 整改 或者 整改 未达 到要求 的 ， 督 察长 应当
向公司 董事 会、 中国 证监 会及相 关派 出机 构 报 告。
（4） 监察 稽核 及风 险管 理 制度
监察稽 核部 和风 险管 理部 依据公 司的 内部 控制 制度 ， 在 所赋 予的 权限 内， 按 照所规 定的 程序 和
适当的 方法 ，进 行公 正客 观的检 查和 评价 。
监察稽 核部 和风 险管 理部 负责调 查评 价公 司内 控制 度的健 全性 、 合理 性； 负 责调查 、 评价 公司
有关部 门执 行公 司各 项规 章制度 的情 况 ； 评 价各 项 内控制 度执 行的 有效 性 ， 对内控 制度 的缺 失提 出
补充建 议 ； 进 行日 常风 险 监控工 作 ； 协 助评 价基 金 财产风 险状 况 ； 负 责包 括 基金经 理离 任审 查在 内
的各项 内部 审计 事务 等。
3、基 金管 理人 关于 内部 合 规控制 声明 书
（1） 本公 司承 诺以 上关 于 内部控 制的 披露 真实 、准 确；
（2） 本公 司承 诺根 据市 场 变化和 公司 发展 不断 完善 内部合 规控 制。
三、 基金托管人
（ 一 ） 基 金 托 管 人 基 本 情 况
名称： 中国 建设 银行 股份 有限公 司( 简称 ：中 国建 设 银行)
住所： 北京 市西 城区 金融 大街 25 号
办公地 址： 北京 市西 城区 闹市口 大 街1 号院 1 号楼
法定代 表人 ：王 洪章
成立时 间：2004 年 09 月17 日
组织形 式： 股份 有限 公司
注册资 本： 贰仟 伍佰 亿壹 仟零玖 拾柒 万柒 仟肆 佰捌 拾陆元 整
存续期 间： 持续 经营
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基金托 管资 格批 文及 文号 ：中国 证监 会证 监基 字[1998]12 号
联系人 ：田
青
联系电 话：(010)6759 5096
中国建 设银 行拥 有悠 久的 经营历 史， 其前 身“ 中国 人民建 设银 行” 于 1954 年 成立，1996 年易
名 为“中国 建设银行 ” 。中国 建设银行 是中国四 大商业 银行之一 。中国建 设银行股 份有限公 司由 原
中国建 设银 行 于 2004 年 9 月 分立 而成 立， 承继了 原中国 建设 银行 的商 业银 行业务 及相 关的 资产 和
负债 。 中 国建 设银 行(股 票 代码 ：939) 于 2005 年 10 月 27 日在 香港 联合 交易 所 主板上 市 ， 是 中国 四
大商业 银行 中首 家在 海外 公开上 市的 银行 。2006 年 9 月 11 日 ，中 国建 设银 行 又作为 第一 家 H 股公
司晋身 恒生 指数 。2007 年 9 月 25 日 中国 建设 银 行 A 股在上 海证 券交 易所 上市 并开始 交易 。A 股发
行 后 中 国建 设 银行 的 已发行 股 份 总数 为 ：250,010,977,486 股( 包括 240,417,319,880 股 H 股及
9,593,657,606 股A 股) 。
2014 年上 半年 ， 本 集团 实 现利润 总 额1,695.16 亿 元 ， 较 上年 同期增 长9.23% ； 净利 润 1,309.70
亿元， 较上 年同 期增 长 9.17% 。 营业 收 入 2,870.97 亿元， 较上 年同 期增 长 14.20% ； 其中 ，利 息净
收入增 长12.59% ， 净利 息 收益率(NIM)2.80% ； 手 续 费及佣 金净 收入 增 长8.39%， 在 营业 收入 中的 占
比达20.96%。 成本 收入 比24.17% ， 同比 下降0.45 个 百分点 。 资本 充足 率与 核 心一级 资本 充足 率分
别为13.89%和11.21%， 同 业领先 。
截至 2014 年 6 月 末， 本集 团资产 总额 163,997.90 亿 元，较 上年 末增 长 6.75% ，其中 ，客 户贷
款和垫 款总 额 91,906.01 亿元 ， 增 长 6.99% ； 负 债总 额152,527.78 亿元 ， 较 上 年末增 长 6.75%，其
中，客 户存 款总 额 129,569.56 亿元 ，增 长6.00%。
截至2014 年6 月末 ， 中 国 建设银 行公 司机 构客 户326.89 万户 ， 较 上年 末增 加20.35 万户 ， 增
长6.64% ； 个 人客 户近3 亿户， 较 上年 末增 加 921 万户， 增 长 3.17% ； 网上 银 行客 户1.67 亿 户 ， 较
上年末 增 长9.23% ， 手机 银行客 户 数 1.31 亿 户， 增 长12.56% 。
截至2014 年6 月末 ， 中 国 建设银 行境 内营 业机 构总 量 14,707 个， 服务 覆盖 面 进一步 扩大 ； 自
助设 备 72,128 台， 较上 年 末增 加 3,115 台。 电子 银 行和自 助渠 道账 务性 交易 量占比 达 86.55%，较
上年末 提 高1.15 个 百分 点 。
2014 年上 半年 ， 本集 团各 方面良 好表 现 ， 得 到市 场 与业界 广泛 认可 ， 先后 荣 获国 内 外知 名机 构
授予的 40 余 个重 要奖 项。 在英国 《银 行家 》杂 志 2014 年“ 世界 银行 1000 强 排名” 中， 以一 级资
本总额 位列 全球 第 2， 较 上年上 升 3 位 ；在 美国 《 福布斯 》杂 志 2014 年 全球 上市公 司 2000 强 排名
中位列 第2 ；在 美国 《财 富》杂 志世 界 500 强 排名 第38 位， 较上 年上 升 12 位。
中国建 设银 行总 行设 投资 托管业 务部 ， 下设 综合 处 、 基 金市 场处 、 证 券保 险 资产市 场处 、 理财 8
信托股 权市 场处 、QFII 托 管处、 养老 金托 管处、 清 算处、 核算 处、 监 督稽 核 处等 9 个职 能处 室， 在
上海设 有投 资托 管服 务上 海备份 中心 ，共 有员 工 240 余 人。 自 2007 年起 ，托 管部连 续聘 请外 部会
计师事 务所 对托 管业 务进 行内部 控制 审计 ，并 已经 成为常 规化 的内 控工 作手 段。
（二） 主要 人员 情况
赵观甫 ， 投资 托管 业务 部 总经理 ， 曾先 后在 中国 建 设银行 郑州 市分 行 、 总 行 信贷部 、 总行 信贷
二部 、 行 长办 公室 工作 ， 并在中 国建 设银 行河 北省 分行营 业部 、 总行 个人 银 行业务 部 、 总 行审 计部
担任领 导职 务 ， 长 期从 事 信贷业 务 、 个 人银 行业 务 和内部 审计 等工 作 ， 具 有 丰富的 客户 服务 和业 务
管理经 验。
纪伟 ， 投 资托 管业 务部 副 总经理 ， 曾就 职于 中国 建 设银行 南通 分行 、 中国 建 设银行 总行 计划 财
务部 、 信 贷经 营部 、 公 司 业务部 ， 长期 从事 大客 户 的 客户 管理 及服 务工 作 ， 具有丰 富的 客户 服务 和
业务管 理经 验。
张军红 ， 投资 托管 业务 部 副总经 理 ， 曾 就职 于中 国 建设银 行青 岛分 行 、 中 国 建设银 行总 行零 售
业务部 、 个人 银行 业务 部 、 行 长办 公室 ， 长 期从 事 零售业 务和 个人 存款 业务 管理等 工作 ， 具有 丰富
的客户 服务 和业 务管 理经 验。
黄秀莲 ， 投资 托管 业务 部 副总经 理 ， 曾 就职 于中 国 建设银 行总 行会 计部 ， 长 期从事 托管 业务 管
理等工 作， 具有 丰富 的客 户服务 和业 务管 理经 验。
（三） 基金 托管 业务 经营 情况
作为国 内首 批开 办证 券投 资基金 托管 业务 的商 业银 行， 中国 建设 银行 一直 秉持 “以 客户 为中 心”
的经营 理念 ， 不断 加强 风 险管理 和内 部控 制 ， 严 格 履行托 管人 的各 项职 责 ， 切实维 护资 产持 有人 的
合法权 益 ， 为 资产 委托 人 提供高 质量 的托 管服 务 。 经过多 年稳 步发 展 ， 中 国 建设银 行托 管资 产规 模
不断扩 大， 托 管业 务品 种 不断增 加， 已 形成 包括 证 券投资 基金、 社保 基金、 保险资 金 、 基 本养 老个
人账户 、QFII 、 企 业年 金 等产品 在内 的托 管业 务体 系， 是目 前国 内托 管业 务 品种最 齐全 的商 业银 行
之一。 截至 2014 年 9 月 末，中 国建 设银 行已 托管 389 只 证券 投资 基金 。中 国建设 银行 专业 高效 的
托管服 务能 力和 业务 水平 ，赢得 了业 内的 高度 认同 。中国 建设 银行 自 2009 年至今 连续 五年 被国 际
权 威杂 志《 全球托管 人》 评 为“中国 最佳托管 银行” ； 获和讯网 的中国“ 最佳资产 托管银行 ”奖 ；
境内权 威经 济媒 体 《每 日 经济观 察》 的“ 最佳 基金 托管银 行 ” 奖 ； 中央 国债 登记结 算有 限责 任公 司
的“优 秀托 管机 构” 奖。
二、基 金托 管人 的内 部控 制制度
（一） 内部 控制 目标
作为基 金托 管人 ， 中国 建 设银行 严格 遵守 国家 有关 托管业 务的 法律 法规 、 行 业监管 规章 和本 行 9
内有关 管理 规定， 守法 经 营、 规范 运作、 严格 监察 ， 确保业 务的 稳健 运行 ， 保证基 金财 产的 安全 完
整，确 保有 关信 息的 真实 、准确 、完 整、 及时 ，保 护基金 份额 持有 人的 合法 权益。
（二） 内部 控制 组织 结构
中国建 设银 行设 有风 险与 内控管 理委 员会 ， 负责 全 行风险 管理 与内 部控 制工 作， 对托 管业 务风
险控制 工作 进行 检查 指导 。 投 资托 管业 务部 专门 设 置了监 督稽 核处 ， 配备 了 专职内 控监 督人 员负 责
托管业 务的 内控 监督 工作 ，具有 独立 行使 监督 稽核 工作职 权和 能力 。
（三） 内部 控制 制度 及措 施
投资托 管业 务部 具备 系统 、 完善的 制度 控制 体系， 建立了 管理 制度、 控制 制 度、 岗位 职责 、 业
务操作 流程 ， 可以 保证 托 管业务 的规 范操 作和 顺利 进行 ； 业 务人 员具 备从 业 资格 ； 业 务管 理严 格实
行复核 、 审 核、 检查 制度 ， 授权 工作 实行 集中 控制 ， 业务 印章 按规 程保 管、 存放、 使用 ， 账 户资 料
严格保 管， 制 约机 制严 格 有效； 业 务操 作区 专门 设 置， 封闭 管理， 实施 音像 监控 ； 业 务信 息由 专职
信息披 露人 负责 ，防 止泄 密；业 务实 现自 动化 操作 ，防止 人为 事故 的发 生， 技术系 统完 整、 独 立 。
三、基 金托 管人 对基 金管 理人运 作基 金进 行监 督的 方法和 程序
（一） 监督 方法
依照 《基 金法 》 及 其配 套 法规和 基金 合同 的约 定 ， 监督所 托管 基金 的投 资运 作。 利用 自行 开发
的 “托管业 务综合系 统 —— 基金监督 子系统 ” ，严格按 照现行法 律法规以 及基金合 同规定， 对基 金
管理人 运作 基金 的投 资比 例、 投资 范围 、 投 资组 合 等情况 进行 监督 ， 并定 期 编写基 金投 资运 作监 督
报告 ， 报 送中 国证 监会 。 在日常 为基 金投 资运 作所 提供的 基金 清算 和核 算服 务环节 中 ， 对 基金 管理
人发送 的投 资指 令、 基金 管理人 对各 基金 费用 的提 取与开 支情 况进 行检 查监 督。
（二） 监督 流程
1. 每工 作日 按时 通过 基金 监督子 系统 ， 对各 基金 投 资运作 比例 控制 指标 进行 例行监 控 ， 发 现投
资比例 超标 等 异 常情 况， 向基金 管理 人发 出书 面通 知，与 基金 管理 人进 行情 况核实 ，督 促其 纠正 ，
并及时 报告 中国 证监 会。
2. 收到 基金 管理 人的 划款 指令后 ， 对涉 及各 基金 的 投资范 围 、 投 资对 象及 交 易对手 等内 容进 行
合法合 规性 监督 。
3. 根据 基金 投资 运作 监督 情况 ， 定 期编 写基 金投 资 运作监 督报 告 ， 对 各基 金 投资运 作的 合法 合
规性、 投资 独立 性和 风格 显著性 等方 面进 行评 价， 报送中 国证 监会 。
4. 通 过 技 术 或 非 技 术 手 段 发 现 基 金 涉 嫌 违 规 交 易 ， 电 话 或 书 面 要 求 基 金 管 理 人 进 行 解 释 或 举
证，并 及时 报告 中国 证监 会。
10
四、 相关服务机构
( 一) 基金代 理券 商
1、 申购赎 回代 理券 商（ 简称 “一 级 交易 商” ）
（1） 安信 证券 股份 有限 公 司
注册地 址： 深圳 市福 田区 金田 路 4018 号 安联 大厦 35 楼
法定代 表人 ： 牛冠 兴
联系电 话：0755-82558323
传真：0755-82558355
联系人 ：余江
客服电 话：4008-001-001
公司网 址：www.essence.com.cn
（2） 渤海 证券 股份 有限 公 司
注册地 址： 天津 市经 济技 术开发 区第 二大 街 42 号 写 字楼 101 室
法定代 表人 ：杜 庆平
联系人 ：胡 天彤
电话：022-28451709
传真：022-28451958
客户服 务电 话： 4006515988
网址：http://www.bhzq.com
（3） 财达 证券 有限 责任 公 司
注册地 址： 河 北省 石家 庄 市桥西 区自 强 路 35 号
办公地 址： 河 北省 石家 庄 市桥西 区自 强 路 35 号
法定代 表人 ： 翟建 强
业务联 系人 ：李 菁菁 、马 辉
电话：0311-66006219 、0311-66006342
传真：0311-66006201
网址：www.s10000.com
客服电 话：4006128888
11
（4） 长城 证券 有限 责任 公 司
注册地 址： 深圳 市福 田区 深南大 道 6008 号特 区报 业 大厦 14 、16 、17 层
法定代 表人 ：黄 耀华
联系人 ：高 峰
电话：0755-83516094
传真：0755-83515567
客户服 务热 线：
0755-33680000 、400 6666 888
公司网 址：www.cgws.com
（5） 长江 证券 股份 有限 公 司
住所： 武汉 市新 华路 特 8 号长江 证券 大厦
法定代 表人 ：胡 运钊
电话：027-65799999
传真：027-85481900
联系人 ：李 良
客户服 务热 线：95579 或 4008-888-999
公司客 服网 址：www.95579.com
（6） 东北 证券 股份 有限 公 司
注册地 址： 长春 市自 由大 路 1138 号
办公地 址： 长春 市自 由大 路 1138 号
法定代 表人 ：矫 正中
电话：0431-85096517
传真：0431-85096795
客服电 话：4006000686
网址：www.nesc.cn
（7） 东海 证券 股份 有限 公 司
注册地 址： 江苏 省常 州延 陵西 路 23 号投 资广 场 18 层
办公地 址： 上海 市浦 东新 区东方 路 1928 号东 海证 券 大厦
法定代 表人 ：朱 科敏
12
电话：021-20333333
传真：021-50498825
客服电 话：95531 ；400-8888-588
网址：www.longone.com.cn
（8） 东吴 证券 股份 有限 公 司
注册地 址： 苏州 工业 园区 翠园 路 181 号商 旅大 厦
法定代 表人 ：吴 永敏
联系人 ：方 晓丹
电话：0512-65581136
传真：0512-65588021
客服电 话：0512-33396288
网址：http://www.dwzq.com.cn
（9） 东方 证券 股份 有限 公 司
注册地 址： 上海 市中 山南 路 318 号2 号楼 22 层、23 层、25 层-29 层
法定代 表人 ：潘 鑫军
联系人 ：胡 月茹
电话：021-63325888
传真：021-63326729
客户服 务热 线：95503
公司网 站：www.dfzq.com.cn
（10） 东兴 证券 股份 有限 公司
公司名 称： 东兴 证券 股份 有限公 司
住所： 北京 市西 城区 金融 大街 5 号新 盛大 厦B 座 12-15 层
法定代 表人 ：徐 勇力
基金销 售联 系人 ：汤 漫川
电话：010-66555316
传真：010-66555246
公司网 站：www.dxzq.net.cn
公司客 户服 务电 话：400-8888-993
（11 ）方 正证 券股 份有 限 公司
13
注册地 址： 湖南 省长 沙市 芙蓉中 路二 段华 侨国 际大 厦 22 －24 层
公司地 址： 湖南 省长 沙市 芙蓉中 路二 段华 侨国 际大 厦 22 －24 层
法定代 表人 ：雷 杰
全国统 一客 服热 线：95571
方正证 券网 站：www.foundersc.com
（12） 光大 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 上海 市静 安区 新闸 路 1508 号
办公地 址： 上海 市静 安区 新闸 路 1508 号
法定代 表人 ： 袁 长清 （代 行）
联系人 ： 刘晨 、李 芳芳
电话：021 －22169999
传真：021 －22169134
客户服 务热 线：95525 、4008888788 、10108998
公司网 址：www.ebscn.com
（13） 广发 证券 股份 有限 公司
法定代 表人 ：孙 树明
注册地 址： 广州 天河 区天 河北 路 183-187 号大 都会 广场 43 楼（4301-4316 房）
办公地 址： 广东 省广 州天 河北路 大都 会广 场 5 、18 、19 、36 、38 、39 、41 、42 、43 、44 楼
联系人 ：黄 岚
统一客 户服 务热 线：95575 或致 电各 地营 业网 点
公司网 站： 广发 证券 网 http://www.gf.com.cn
（14） 广州 证券 有限 责任 公司
注册地 址： 广州 市天 河区 珠江西 路 5 号广 州国 际金 融中心 主 塔 19 层、20 层
法定代 表人 ：刘 东
开放式 基金 咨询 电话 ：020-961303
公司网 址：www.gzs.com.cn
（15） 国泰 君安 证券 股份 有限公 司
国泰君 安证 券股 份有 限公 司
14
注册地 址： 上海 浦东 新区 商城 路 618 号
法定代 表人 ：万 建华
电话：021-38676666
传真：021-38670666
联系人 ：芮 敏祺
服务热 线：400-8888-666
公司网 站：www.gtja.com
（16） 国信 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 深圳 市罗 湖区 红岭中 路 1012 号国 信证 券 大厦 16 楼至 26 楼
法定代 表人 ：何 如
联系人 ：齐 晓燕
电话：0755 －82130833
传真：0755-82133952
客户服 务热 线：95536
国信证 券网 站：www.guosen.com.cn
（17） 国元 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 合肥 寿春 路 179 号
法人代 表： 凤良 志
客户服 务热 线：4008888777 或 95578
公司网 址：www.gyzq.com.cn
（18） 海通 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 上海 淮海 中 路 98 号
法定代 表人 ：王 开国
电话：021 －23219000
服务热 线：95553 、400 －8888 －001 或拨 打各 城市 营 业网点 咨询 电话
联系人 ：李 笑鸣
公司网 址：www.htsec.com
（19） 恒泰 证券 股份 有限 公司
15
注册地 址： 内蒙 古呼 和浩 特市新 城区 新华 东 街 111 号邮 编 010010
办公地 址： 内蒙 古呼 和浩 特市新 城区 新华 东 街 111 号邮 编 010010
法定代 表人 ：庞 介民
联系人 ：王 旭华
联系电 话：0471-4972343
网址：www.cnht.com.cn
（20） 华安 证券 有限 责任 公司
注册地 址： 安徽 省合 肥市 长江中 路 357 号
办公地 址： 安徽 省合 肥市 阜南 路 166 号润 安大 厦 A 座 24 层-32 层
法定代 表人 ：李 工
公司电 话：0551-5161666
传真：0551-5161600
网址：www.hazq.com
客户服 务电 话：0551-96518 、400-80-96518
（21） 华宝 证券 有限 责任 公司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区世纪 大 道 100 号上 海环 球金融 中 心 57 楼
法定代 表人 ：陈 林
邮政编 码：200120
客服热 线：400-820-9898 ，021-38929908
总部总 机电 话：021-68777222
传真：021-68777822
公司网 站： http://www.cnhbstock.com
（22） 华福 证券 有限 责任 公司
地址： 福州 市五 四 路 157 号新天 地大 厦 7 、8 层
法定代 表人 ：黄 金琳
客服电 话：96326 （ 福建 省 外请加 拨 0591 ）
公司网 址：www.hfzq.com.cn
（23） 华泰 证券 股份 有限 公司
16
住所： 南京 市中 山东 路 90 号华泰 证券 大厦
法定代 表人 ：吴 万善
电话：025 －84457777 －882
传真：025 －84579763
联系人 ：万 鸣
公司网 址： www.htsc.com.cn
客户服 务热 线：95597
（24） 齐鲁 证券 有限 公司
注册地 址： 山东 省济 南市 市中区 经七 路 86 号
办公地 址： 山东 省济 南市 市中区 经七 路 86 号
法定代 表人 ：李 玮
联系人 ：吴 阳
电话：0531-68889155
传真：0531-68889752
客服电 话：95538
网址：www.qlzq.com.cn
（25） 上海 证券 有限 责任 公司
注册地 址： 上海 市西 藏中 路 336 号上 海证 券
办公地 址： 上海 市西 藏中 路 336 号
法定代 表人 ：郁 忠民
联系人 ：张 瑾
电话：021-53519888
传真：021-53519888
网址：www.962518.com
客户服 务电 话：4008918918 、021-962518
（26） 申银 万国 证券 股份 有限公 司
注册地 址： 上海 市徐 汇区 长乐 路 989 号世 纪商 贸广 场 45 层
办公地 址： 上海 市徐 汇区 长乐 路 989 号世 纪商 贸广 场 40 层
17
法定代 表人 ：储 晓明
电话：021-33389888 或 21-54033888
传真：021-54038844
客服电 话：95523 或 4008895523
电话委 托：021-962505
网址：www.sywg.com
（27） 信达 证券 股份 有限 公司
办公地 址： 北京 市西 城区 闹市口 大街 9 号院 1 号 楼信达 金融 中心
联系人 ：唐 静
联系电 话：010-63081000
传真：010-63080978
客服电 话：400-800-8899
公司网 址：www.cindasc.com
（28） 兴业 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 福州 市湖 东 路 268 号
法定代 表人 ：兰 荣
电话：0591-38162212
联系人 ：黄 英
客户服 务热 线：95562
公司网 站：www.xyzq.com.cn
（29） 湘财 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 长沙 市黄 兴中 路 63 号中 山国 际大 厦 12 楼
办公地 址： 湖南 省长 沙市 天心区 湘府 中 路 198 号标 志商务 中 心 11 楼
法定代 表人 ：林 俊波
联系人 ：钟 康莺
电话：021-68634518
传真：021-68865680
开放式 基金 客服 电话 ：400-888-1551
18
公司网 站：www.xcsc.com
（30） 中国 国际 金融 有限 公司
住所： 北京 市建 国门 外大 街 1 号 国贸 大 厦 2 座 27 层及 28 层
法定代 表人 ：金 立群
基金代 销业 务联 系人 ：罗 春蓉
联系电 话：010-65051166
传真：010-65058065
（31） 中国 银河 证券 股份 有限公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 35 号 国际 企业 大 厦 C 座
法定代 表人 ：陈 有安
客户服 务电 话：400-8888-888
电话：010-66568430
联系人 ：田 薇
公司网 址：www.chinastock.com.cn
（32） 中国 中投 证券 有限 责任公 司
住所 ：深 圳福 田区 益田 路 6003 号荣 超商 务中 心 A 座 18-21 层
法定代 表人: 龙增 来
联系电 话：0755-82023442
传真：0755-82026539
联系人 ：刘 毅
客服 电话 ：400 600 8008 、95532
网址：www.china-invs.cn
（33） 中航 证券 有限 公司
注册地 址： 南昌 市红 谷滩 新区红 谷中 大 道 1619 号 国 际金融 大 厦 A 座 41 楼
办公地 址： 南昌 市红 谷滩 新区红 谷中 大 道 1619 号 国 际金融 大 厦 A 座 41 楼
法定代 表人 ：杜 航
联系人 ：戴 蕾
联系电 话：0791-86768681
19
客服电 话：400-8866-567
公司网 址：www.avicsec.com
（34） 中银 国际 证券 有限 责任公 司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 200 号中 银大 厦 39 层
法定代 表人 ：许 刚
咨询电 话：4006208888 或 各地营 业网 点咨 询电 话
网址：www.bocichina.com
传真：021-50372474
（35） 中信 建投 证券 股份 有限公 司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 安立 路 66 号 4 号楼
办公地 址： 北京 市朝 阳门 内大 街 188 号
法定代 表人 ：王 常青
电话：400-8888-108( 免 长 途费)
联系人 ：权 唐
公司网 址：www.csc108.com
（36 ） 中信 证券 （山 东） 有限责 任公 司
注册地 址： 青岛 市崂 山区 深圳 路 222 号青 岛国 际金 融广 场 1 号楼第 20 层
办公地 址： 青岛 市崂 山区 深圳 路 222 号青 岛国 际金 融广 场 1 号楼第 20 层
法定代 表人 ：杨 宝林
基金业 务联 系人 ：吴 忠超
电话：0532-85022326
传真：0532-85022605
客户咨 询电 话：95548
公司网 址：www.citicssd.com
（37） 中信 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 广东 省深 圳市 福田区 深南 大 道 7088 号 招 商银行 大厦 第 A 层
法定代 表人 ：王 东明
电话：010-60838888
20
传真：010-60833739
联系人 ：陈 忠
客户服 务电 话：95548
公司网 址：www.ce.ecitic.com
（38） 中信 证券 （浙 江） 有限责 任公 司
住所： 浙江 省杭 州市 滨江 区江南 大 道 588 号恒 鑫大 厦主 楼 19 、20 层
法定代 表人 ：沈 强
客户服 务电 话：95548
公司网 址：www.bigsun.com.cn
（39） 浙商 证券 有限 责任 公司
注册地 址： 杭州 市杭 大 路 1 号
办公地 址： 杭州 市杭 大 路 1 号黄 龙世 纪广 场 A 区 6-7 层
法定代 表人 ：吴 承
联系人 ：谢 项辉
电话：0571-87901053
传真：0571-87901913
客服电 话：0571-967777
公司网 站：www.stocke.com.cn
（40） 国都 证券 有限 责任 公司
注册地 址： 北京 市东 城区 东直门 南大 街 3 号 国华 投 资大 厦 9 层 10 层
法定代 表人 ：常 喆
客户服 务电 话：400-818-8118
网址：www.guodu.com
（41） 宏源 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 新疆 乌鲁 木齐 市文艺 路 233 号
办公地 址： 北 京市 西城 区 太平桥 大 街 19 号
客户服 务电 话：400-800-0562
网址：www.hysec.com
21
（42） 财通 证券 股份 有限 公司
法定代 表人 ：沈 继宁
注册地 址： 浙江 省杭 州市 杭大 路 15 号嘉 华国 际商 务 中心 201,501,502,1103,1601-1615,1701-1716
室
联系人 ：章 力彬
联系电 话：0571-87825100
公司网 址：www.ctsec.com
公司客 服热 线：95336 ，4008696336
（43） 国金 证券 股份 有限 公司
注册（ 办公 ）地 址： 成都 市东城 根上 街 95 号
法定代 表人 ：冉 云
联系人 ：刘 婧漪
电话：028-86690057
传真：028-86690126
客户服 务电 话：4006600109
网址：www.gjzq.com.cn
2、 二 级市 场交 易代 理券 商
具有基 金代 销业 务资 格， 并经上 海证 券交 易所 及中 国证券 登记 结算 有限 责任 公司认 可的 上海 证
券交易 所会 员单 位 。
3 、 基金 管理人 可根据有 关法 律法规的 要求， 选择其它 符合要求 的机构 代理销售 本基金， 并及
时公告 。
( 二) 注册登 记机 构
名称： 中国 证券 登记 结算 有限责 任公 司
住所： 中国 北京 西城 区太 平桥大 街 17 号
法定代 表人 ：金 颖
电话：4008-058-058
( 三) 律师事 务所 和经 办律 师
名称： 通力 律师 事务 所
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住所： 上海 市银 城中 路 68 号时代 金融 中 心 19 楼
办公地 址： 上海 市银 城中 路 68 号时 代金 融中 心 19 楼
负责人 ：韩 炯
联系电 话：(86 21) 3135 8666
传真: （86 21) 3135 8600
联系人 ：黎 明
经办律 师： 吕 红、 黎 明
( 四)
会计 师事 务所 和经 办注 册 会计师
名称： 普华 永道 中天 会计 师事务 所（ 特殊 普通 合伙 ）
注册地 址： 中国 上海 市浦 东新区 陆家 嘴环 路 1318 号 星展银 行大 厦 6 楼
办公地 址： 中国 上海 市浦 东新区 陆家 嘴环 路 1318 号星 展银 行大 厦 6 楼
执行事 务合 伙人 ：杨 绍信
联系电 话：(021) 23238888
传真：(021) 23238800
联系人 ：张 振波
经办注 册会 计师 ：汪 棣、 张振波
五、 基金简介
基金 名称 ： 华 宝兴 业现 金添益 交易 型货 币市 场基 金
基金 类型 ： 契 约型 开放 式
六、 基金的投资
( 一)
投 资目 标
保持本 金的 安全 性和 基金 财产的 流动 性， 追求 高于 比较基 准的 稳定 收益 。
（二） 投资 范围
本基金 的投 资范 围包 括：
1. 现金 ；
2. 通知 存款 ；
3. 短期 融资 券；
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4. 剩余 期限 在 397 天 以内 （含 397 天 ）的 债券 ；
5.1 年 以内 （含 1 年 ）的 银 行定期 存款 、大 额存 单；
6. 期限 在 1 年以 内（ 含 1 年）的 债券 回购 ；
7. 剩余 期限 在 397 天 以内 （含 397 天 ）的 资产 支持 证券；
8. 期限 在 1 年以 内（ 含 1 年）的 中央 银行 票据 （以 下简称 “央 行票 据” ）;
9. 剩 余期 限在 397 天以 内 （含 397 天 ）中 期票 据；
10. 中 国证 监会 、中 国人 民 银行认 可的 其他 具有 良好 流动性 的货 币市 场工 具。
如法律 法规 或监 管机 构以 后允许 基金 投资 的其 他品 种， 基金 管理 人在 履行 适 当程序 后 ， 可 以将
其纳入 投资 范围 。
（三） 投资策 略
本基金 通过 对短 期金 融工 具的积 极稳 健投 资 ， 在 保 持本金 安全 与资 产充 分流 动性的 前提 下 ， 追
求稳定 的现 金收 益。 主要 投资策 略如 下：
1. 久期 策略
基于对 宏观 经济 环境 的深 入研究 ， 预期 未来 市场 利率 的变化 趋势 ， 结合 基金 未来 现金流 的分 析，
确定投 资组 合平 均剩 余期 限, 把 握买 卖时 机。 如果 预 测未来 利率 将上 升 ， 则 可 以通过 缩短 组合 平均 剩
余期限 的办 法规 避利 率风 险， 相反 ， 如 果预 测未 来 利率下 降 ， 则 延长 组合 平 均剩余 期限 ， 赚取 利率
下降带 来的 超额 回报 。本 基金的 平均 剩余 期限 控制 在 120 天以 内。
2. 收益 率曲 线策 略
收益 率曲 线策 略是 根据 收 益曲线 的非 平行 移动 调整 资产组 合 ， 将 预期 到的 变 动资本 化 。 其 中有
三种方 式可 以选 择 ： 子 弹 策略是 将偿 还期 限高 度集 中于收 益率 曲线 上的 某一 点； 哑铃 策略 是将 偿还
期限集 中于 曲线 的两 端 ， 即重点 投资 于期 限较 短的 债券和 期限 较长 的债 券 ， 弱化中 期债 的投 资 ； 而
梯形策 略是 当收 益率 曲线 的凸起 部分 均匀 分布 时， 集中投 资于 这几 个凸 起部 分所在 年期 的债 券。
3. 类属 配置 策略
类属配 置策 略主 要实 现两 个目标 ： 一是 通过 类属 配 置满足 基金 流动 性需 求 ， 二是通 过类 属配 置
获得投 资收 益。 本基金 将 根据各 品种 （国 债、 金 融 债、 央 行票 据、 回 购、 短 期融资 券、 现金 等） 的
市场规 模 、 交 易活 跃程 度 、 相 对收 益、 信用 等级 、 平均到 期期 限等 重要 指标 来确定 各类 资产 的配 置
比例。 再通 过评 估各 类资 产的流 动性 和收 益性 利差 ，确定 不同 期限 类别 资产 的具体 资产 配置 比 例 。
4. 套利 策略
由于市 场环 境差 异 、 交 易 市场分 割 、 市 场参 与者 差 异， 以及 资金 供求 失衡 导 致的中 短期 利率 异
常差异 ， 使得 债券 现券 市 场上存 在着 套利 机会 。 无 风险套 利主 要包 括银 行间 市场 、 交 易所 市场 的跨 24
市场套 利和 同一 交易 市场 中不同 品种 的跨 品种 套利 。 基金管 理人 将在 保证 基 金的安 全性 和流 动性 的
前提下， 适当 参与 市场 的 套利， 捕 捉和 把握 无风 险 套利机 会， 进 行跨 市场、 跨品种 操作 ， 以期 获得
安全的 超额 收益 。
5. 逆回 购策 略
基金管 理人 将密 切关 注由 于新股 申购 等原 因导 致的 短期资 金需 求激 增的 机会 ， 通过逆 回购 的 方
式融出 资金 以分 享短 期资 金拆借 利率 陡升 的投 资机 会。
6. 现金 流管 理策 略
本基金 作为 现金 管理 工具 ， 必 须具 备较 高的 流动 性 。 投 资运 作中 本基 金将 采 用均衡 分布 、 滚动
投资 、 优 化期 限配 置等 方 法， 加强 流动 性管 理。 基 金管理 人将 密切 关注 基金 的申购 赎回 情况 、 季节
性资金 流动 情况 和日 历效 应等因 素 ， 对 投资 组合 的 现金比 例进 行结 构化 管理 。 同 时， 也会 通过 回购
的滚动 操作 和债 券品 种的 期限结 构搭 配 ， 动 态调 整 并有效 分配 基金 的现 金流 ， 保 持本 基金 的充 分流
动性。
（四 ） 投资 程序
1. 公司 研究部 通过内部 独 立研究，研 究人员根 据市 场公开披露 的信息及 专业 机构提供的 研究报
告， 对市 场利 率的 预期 变 动进行 分析 ； 跟踪 、 监 测 市场上 各类 金融 投资 工具 的收益 率变 动 ， 并 据此
提出投 资建 议。
2. 在投资决策 委员会的 指 导下，基金 经理小组 综合 对国内外宏 观经济、 货币 政策、货币 市场发
展趋势 等要 素的 分析 判断 ，按照 基金 合同 规定 ，提 出下一 阶段 本基 金类 属资 产配置 比例 。
3. 投资决策委 员会定期 和 不定期召开 会议，根 据基 金投资目标 和对市场 的判 断决定本基 金的总
体投资 策略 ，审 核并 批准 基金经 理小 组提 出的 资产 配置方 案或 重大 投资 决定 。
4. 基金 经理 小组 根据 投资 决策委 员会 所做 的决 议， 参考本公司研究部和其他研究机构的研究
报告， 选择 具体 的投 资目 标，构 建投 资组 合并 负责 日常基 金管 理。
5. 设置集中交 易室，基 金 经理将投资 指令下达 给集 中交易室， 交易主管 在复 核投资指令 合法合
规的基 础上 ，将 指令 分发 给交易 员执 行。 保证 决策 和执行 权利 的分 离。
6. 监察 稽核 部及 风险 管理 部对基 金投 资过 程进 行日 常监督 。
7. 基金经理小 组将跟踪 货 币市场的发 展变化， 结合 基金申购和 赎回导致 的现 金流量变化 情况，
以及组 合风 险和 流动 性的 评估结 果， 对投 资组 合进 行动态 调整 。
基 金 管 理 人 在 确 保 基 金 份 额 持 有 人 利 益 的 前 提 下 有 权 根 据 环 境 变 化 和 实 际 需 要 对 上 述 投 资 程
序作出 调整 。
（五） 业绩 比较 基准
本基金 业绩 比较 基准 为同 期七天 通知 存款 利率 （税 后） 。
25
通知存 款是 一种 不约 定存 期，支 取时 需提 前通 知银 行，约 定支 取日 期和 金额 方能支 取的 存款 ，
具有存 期灵 活、 存取 方便 的特征 ，同 时可 获得 高于 活期存 款利 息的 收益 。本 基金为 货币 市场 基金 ，
具有低 风险 、 高流 动性 的 特征 。 根 据基 金的 投资 标 的、 投资 目标 及流 动性 特 征， 本基 金选 取同 期七
天通知 存款 利率 （税 后） 作为本 基金 的业 绩比 较基 准。
如果今 后法 律法 规发 生变 化， 或者 有其 他代 表性 更 强、 更科 学客 观的 业绩 比 较基准 适用 于本 基
金时 ， 经 基金 管理 人和 基 金托管 人协 商一 致后 ， 本 基金可 以在 报中 国证 监会 备案后 变更 业绩 比较 基
准并及 时公 告。
（六） 风险 收益 特征
本基金 为货 币市 场基 金 ， 是证券 投资 基金 中的 低风 险品种 。 本基 金的 风险 和 预期收 益低 于股 票
型基金 、混 合型 基金 、债 券型基 金。
（七） 投资 组合 平均 剩余 期限计 算方 法
1．计 算公 式
本基金 按下 列公 式计 算平 均剩余 期限 ：
（ Σ 投 资 于 金 融 工 具 产 生 的 资 产 × 剩 余 期 限 — Σ 投 资 于 金 融 工 具 产 生 的 负 债 × 剩 余 期 限 ＋ Σ
债券正 回购 ×剩 余期 限 ） / （ 投资于 金融 工具 产生 的资 产 —投 资于 金融 工具 产 生 的负债 ＋债 券正 回 购 ）
其中 ： 投 资于 金融 工具 产 生的资 产包 括现 金类 资产( 含银行 存款 、 清算 备付 金 、 交 易保 证金 、 证
券清算 款、 买断 式回 购履 约金) 、 一 年以 内( 含 一年) 的银行 定期 存款 、 大 额存 单、 剩 余期 限在 397 天
以内( 含 397 天) 的 债券 、 期限在 一年 以内( 含一 年) 的 逆回购 、 期限 在一 年以 内( 含一年) 的中 央银 行票
据、 买断 式回 购产 生的 待 回购债 券 、 中 国证 监会 、 中国人 民银 行认 可的 其他 具有良 好流 动性 的货 币
市场工 具。
投资于金融工具产生的负 债包括期限在一年以内( 含一年) 的正回购、买断式回购产生的待返售
债券等 。
2．各 类资 产和 负债 剩 余 期 限的确 定方 法
(1) 银行存款、清算备付金、交易保证金的剩余期限 为 0 天；证券清算款的剩 余期限以计算日
至交收 日的 剩余 交易 日天 数计算； 买断 式回 购履 约 金的剩 余期 限以 计算 日至 协议到 期日 的实 际剩 余
天数计 算。
(2) 一年以 内( 含一 年) 银行 定期存 款、 大额 存单的 剩 余期限 以计 算日 至协议 到 期日的 实际 剩余 天
数计算 。
(3) 组合中 债券 的剩 余期 限 是指计 算日 至债 券到 期日 为止所 剩余 的天 数， 以下 情况除 外：
允许投 资的 浮动 利率 债券 的剩余 期限 以计 算日 至下 一个利 率调 整日 的实 际剩 余天数 计算 。
(4) 回购( 包 括正 回购 和逆 回 购) 的剩 余期 限以 计算 日 至 回购协 议到 期日 的实 际剩 余天数 计算 。
26
(5) 中央银 行票 据、 资产 支 持证券 、 中 期票 据的 剩余 期限以 计算 日至 中央 银行 票据、 资产 支持 证
券、中 期票 据到 期日 的实 际剩余 天数 计算 。
(6) 买断式 回购 产生 的待 回 购债券 的剩 余期 限为 该基 础债券 的剩 余期 限。
(7) 买断式 回购 产生 的待 返 售债券 的剩 余期 限以 计算 日至回 购协 议到 期日 的实 际剩余 天数 计 算 。
(8) 法律法 规、 中国 证监 会 另有规 定的 ，从 其规 定。
( 八) 投资 限制
1. 组合 限制
本基金 在投 资策 略上 兼顾 投资原 则以 及开 放式 基金 的固有 特点， 通过 分散 投 资降低 基金 财产 的
非系统 性风 险， 保持 基金 组合良 好的 流动 性。 基金 的投资 组合 将遵 循以 下限 制：
(1) 本基金 投资 组合 的平 均 剩余期 限在 每个 交易 日均 不得超 过 120 天；
(2) 本基金 管理 人管 理的 全 部基金 持有 一家 公司 发行 的证券 ，不 超过 该证 券 的 10％；
(3) 本基金 投资 于定 期存 款 的比例 不得 超过 基金 资产 净值 的 30% ， 据 协议 可提 前 支取且 没有 利息
损失的 银行 存款 ，可 不受 此限制 ；
(4) 本基金存放在具有基金托管资格的同一商业银行 的存款 ，不得超过基金资 产净值的 30％；
存放在 不具 有基 金托 管资 格的同 一商 业银 行的 存款 ，不得 超过 基金 资产 净值 的 5% ；
(5) 在全国 银行 间同 业市 场 中的债 券回 购最 长期 限 为 1 年， 债券 回购 到期 后不 展期；
(6) 投资于 同一 公司 发行 的 短期企 业债 券和 短期 融资 券的比 例， 不得 超过 基金 资产净 值 的 10% ；
(7) 本基金 债券 正回 购的 资 金余额 在每 个交 易日 均不 得超过 基金 资产 净值 的 20％；
(8) 本基金 持有 的剩 余期 限 不超过 397 天 但剩 余存 续 期超过 397 天 的浮 动利 率 债券的 摊余 成本 总
计不得 超过 当日 基金 资产 净值 的 20 ％。 本基 金不 得 投资于 以定 期存 款利 率为 基准利 率的 浮动 利率 债
券；
(9) 买断式 回购 融入 基础 债 券的剩 余期 限不 得超 过 397 天；
(10) 本基 金投 资于 同一 原始 权益人 的各 类资 产支 持证 券的比 例， 不得 超过 基金 资 产净值 的 10 ％；
本基金 持有 的全 部资产 支 持证券 ，其 市值 不得超 过 基金资 产净 值的 20％ ；本 基金持 有的 同一(指同
一信用 级别) 资 产支 持证 券 的比例 ，不 得超 过该资 产 支持证 券规 模的 10％ ；本 基金管 理人 管理 的全
部 基 金 投 资 于 同 一 原 始 权 益 人 的 各 类 资 产 支 持 证 券 ， 不 得 超 过 其 各 类 资 产 支 持 证 券 合 计 规 模 的
10％；
(11) 本基 金应 投资 于信 用级 别评级 为 AAA 以上( 含 AAA) 的资 产支 持证 券。 基 金持有 资产 支持
证券期 间 ， 如 果其 信用 等 级下降 、 不再 符合 投资 标 准， 应在 评级 报告 发布 之 日起 3 个月 内予 以全 部
卖出；
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(12) 本基 金投 资的 短期 融 资券的 信用 评级 应不 低于 以下标 准：
A 、 国内 信用 评级 机构 评 定的 A-1 级或 相当 于 A-1 级的短 期信 用级 别；
B 、 根据 有关 规定 予以 豁免 信用评 级的 短期 融资 券， 其发行 人最 近 3 年 的信 用 评级和 跟踪 评级
应具备 下列 条件 之一 ：
A ） 国内 信用 评级 机构 评 定的 AAA 级 或相 当于 AAA 级 的长 期信 用级 别；
B ）国际信用评级机构评 定的低于中国主权评级一 个级别的信用级别。同一 发行人同时具有国
内信用 评级 和国 际信 用评 级的 ， 以 国 内 信用 级别 为 准。 本基 金持 有的 短期 融 资券信 用等 级下 降 、 不
再符合 投资 标准 的， 基金 管理人 应在 评级 报告 发布 之日 起 20 个交 易日 内对 其予以 全部 减持 ；
(13) 保持 不低 于基 金资 产净 值 5％ 的现 金或 者到 期日 在一年 以内 的政 府债 券；
法律法 规或 监管 部门 变更 或 取消 上述 限制 ，如 适用 于本基 金， 则本 基金 投资 不再受 相关 限 制 。
因证券 市场 波动 、 上市 公 司合并 、 基金 规模 变动 等 基金管 理人 之外 的因 素致 使基金 投资 比例 不
符合上 述规 定投 资比 例的 ， 除第 （7）、 （11 ） 、 （12 ） 项外， 基金 管理人 应当 在 10 个 交易 日内 进行 调
整。 对 于第 （7 ）项 ，基 金 管理人 应当 在 5 个交 易日 内进行 调整 。
基金管 理人 应当 自基 金合 同生效 之日 起 6 个 月内 使 基金的 投资 组合 比例 符合 基金合 同的 有关 约
定。基 金托 管人 对基 金的 投资的 监督 与检 查自 本基 金合同 生效 之日 起开 始。
2. 本基 金不 得投 资于 以下 金融工 具：
(1) 股票、 权证 ；
(2) 可转换 债券 ；
(3) 剩余期 限超 过 397 天 的 债券；
(4) 信用等 级 在 AAA 级以 下的企 业债 券；
(5) 以定期 存款 利率 为基 准 利率的 浮动 利率 债券 ；
(6) 非在全 国银 行间 债券 市 场或证 券交 易所 交易 的资 产支持 证券 ；
(7) 中国证 监会 、中 国人 民 银行禁 止投 资的 其他 金融 工具。
法律法 规或 监管 部门 取消 上述限 制 ， 基 金管 理人 履行 适当程 序后 ， 本基 金不 受上 述规定 的限 制 。
3. 禁止 行为
为维护 基金 份额 持有 人的 合法权 益， 基金 财产 不得 用于下 列投 资或 者活 动：
(1) 承销证 券；
(2) 向他人 贷款 或者 提供 担 保；
(3) 从事承 担无 限责 任的 投 资；
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(4) 买卖其 他基 金份 额， 但 是国务 院另 有规 定的 除外 ；
(5) 向其基 金管 理人 、 基金 托管人 出资 或者 买卖 其基 金管理 人 、 基 金托 管人 发行 的股票 或者 债 券 ；
(6) 买卖与 其基 金管 理人、 基金托 管人 有控 股关 系的 股东或 者与 其基 金管 理人 、 基金托 管人 有 其
他重大 利害 关系 的公 司发 行的证 券或 者承 销期 内承 销的证 券；
(7) 从事内 幕交 易、 操纵 证 券交易 价格 及其 他不 正当 的证券 交易 活动 ；
(8) 依照法 律法 规有 关规 定 ，由中 国证 监会 规定 禁止 的其他 活动 ；
(9) 法律法 规或 监管 部门 取 消上述 限制 ，如 适用 于本 基金， 则本 基金 投资 不再 受相关 限制 。
（九） 基金 管理 人代 表基 金行使 证券 权利 的处 理原 则及方 法
1. 基金 管理 人按 照国 家有 关规定 代表 基金 独立 行使 证券权 利， 保护 基金 份额 持有人 的利 益；
2. 有利 于基 金财 产的 安全 与 增值 ；
3. 不通 过关 联交 易为 自身 、 雇员 、 授 权代 理人 或任 何 存在利 害关 系的 第三 人牟 取任何 不当 利益 。
( 十) 基金 的融 资、 融券
本基金 可以 按照 国家 的有 关规定 进行 融资 、融 券。
七、基金的投资组合 报告
本基金 投资 组合 报告 所载 数据截 至 2014 年 9 月 30 日，本 报告 中所 列财 务数 据未经 审计 。
1、 报告期 末基 金资 产组 合情 况
序号 项目 金额（ 元） 占基金 总资 产的 比例 （%）
1 固定收 益投 资 6,788,763,007.25 40.72
其中： 债券 6,788,763,007.25 40.72
资产支 持证 券 -
-
2 买入返 售金 融资 产 201,500,502.25
1.21
其中： 买 断式 回购 的买 入 返售金
融资产
- -
3 银行存 款和 结算 备付 金合 计 9,458,556,274.03 56.73
4 其他资 产 224,871,727.51 1.35
5 合计 16,673,691,511.04 100.00
2、 报告期 末债 券回 购融 资情 况
序号 项目 占基金 资产 净值 的比 例（ ％）
1 报告期 内债 券回 购融 资余 额 3.08
其中： 买断 式回 购融 资 0.00
29
序号 项目 金额 占基金 资产 净值 的比 例 （ ％）
2 报告期 末债 券回 购融 资余 额 1,084,698,068.95 6.96
其中： 买断 式回 购融 资 - -
注： 报告 期内 债券 回购 融 资余额 占基 金资 产净 值的 比例为 报告 期内 每个 交易 日融资 余额 占资 产
净值比 例的 简单 平均 值。
债券正 回购 的资 金余 额超 过基金 资产 净值 的 20% 的 说明
在本报 告期 内本 货币 市场 基金债 券正 回购 的资 金余 额未超 过资 产净 值 的 20% 。
3、 基金投 资组 合平 均剩 余期 限
（1） 投资组 合平 均剩 余期 限基 本情况
项目 天数
报告期 末投 资组 合平 均剩 余期限 104
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最高 值 110
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最低 值 78
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 超 过 180 天情 况说 明
本基金 合同 约定 ： “ 本基 金 投资组 合的 平均 剩余 期限 在每个 交易 日均 不得 超 过 120 天 ” ， 本报 告
期内， 本基 金未 发生 超标 情况。
（2） 报告期 末投 资组 合平 均剩 余期限 分布 比例
序号 平均剩 余期 限
各期限 资产 占基 金资 产净
值的比 例（%）
各期限 负债 占基 金资 产净 值
的比例 （% ）
1 30 天 以内 29.18
6.96
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天
的浮动 利率 债
- -
2 30 天( 含)-60 天 23.90 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天
的浮动 利率 债
- -
3 60 天( 含)-90 天 8.83 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天
的浮动 利率 债
- -
4 90 天( 含)-180 天 25.07 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天
的浮动 利率 债
- -
5 180 天(含)-397 天（ 含） 18.62
-
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天
的浮动 利率 债
- -
合计 105.60 6.96
4、 报告期 末按 债券 品种 分类 的债券 投资 组合
序号 债券品 种 摊余成 本（ 元） 占基金 资产 净值 比例 （%）
30
1 国家债 券 - -
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 1,830,435,286.19 11.75
其中： 政策 性金 融债
1,830,435,286.19 11.75
4 企业债 券 - -
5
企业短 期融 资券
4,958,327,721.06
31.83
6 中期票 据 - -
7 其他 - -
8 合计 6,788,763,007.25 43.58
9 剩余存 续期 超 过397 天的 浮动
利率债 券
- -
5、 报告期 末按 摊余 成本 占基 金资产 净值 比例 大小 排名 的前十 名债 券投 资明 细
序号 债券代 码 债券名 称 债券数 量（ 张） 摊余成 本( 元)
占基金 资产 净
值比例 （％ ）
1 041453047 14 武钢
CP001
4,200,000 420,042,043.79 2.70
2 130243 13 国开 43 3,900,000 390,053,015.22 2.50
3 110257 11 国开 57 2,700,000 269,991,346.49 1.73
4 140429 14 农发 29 2,500,000 250,173,303.44 1.61
5 140430 14 农发 30 2,500,000 250,109,794.03 1.61
6 011486003 14 光明
SCP003
2,000,000 199,976,618.83 1.28
7 140327 14 进出 27 1,500,000 150,173,553.21 0.96
8 041455019 14 苏 广播
CP001
1,500,000 150,003,096.52 0.96
9 011490001 14 苏 交通
SCP001
1,500,000 150,000,216.70 0.96
10 011486005 14 光明
SCP005
1,500,000 149,914,106.90 0.96
6、 “ 影 子定 价 ” 与“ 摊 余成 本法 ” 确定 的基 金资 产净 值 的偏离
项目 偏离情 况
报告期 内偏 离度 的绝 对值 在 0.25( 含)-0.5% 间 的次 数 -
报告期 内偏 离度 的最 高值 0.1879%
报告期 内偏 离度 的最 低值 0.0615%
报告期 内每 个工 作日 偏离 度的绝 对值 的简 单平 均值 0.1207%
7、 报 告期 末按 公允 价值 占基金 资产 净值 比例 大小 排名的 前十 名资 产支 持证 券投资 明细
本基金 本报 告期 末未 持有 资产支 持证 券。
8、投 资组 合报 告附 注
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（1 ）本 基金估 值采用摊 余成 本法，即 估值对 象以买入 成本列示 ，按照 票面利率 或商定利 率并
考虑其 买入 时的 溢价 与折 价，在 剩余 期限 内按 实际 利率法 进行 摊销 ，每 日计 提收益 。
（2） 本报 告期 内， 本基 金 不存在 持有 的剩 余期 限小 于 397 天 但剩 余存 续期 超 过 397 天 的浮 动
利率债 券的 摊余 成本 超过 当日基 金资 产净 值 20% 的 情况。
（3 ）基 金管理 人没有发 现本 基金投资 的前十 名证券的 发行主体 在报告 期内被监 管部门立 案调
查，也 没有 在报 告编 制日 前一年 内受 到公 开谴 责、 处罚， 无证 券投 资决 策程 序需特 别说 明。
（4） 其他 资产 构成
序号 名称 金额（ 元）
1 存出保 证金 -
2 应收证 券清 算款 -
3 应收利 息 224,871,300.91
4 应收申 购款 -
5 其他应 收款 426.60
6 待摊费 用 -
7 其他 -
8 合计 224,871,727.51
八、 基金的业绩
本基金 业绩 数据 为截 止 2014 年9 月 30 日 的数 据， 本报告 中所 列数 据未 经审 计。
（一） 本报 告期 基金 份额 净值收益 率 及其 与同 期业 绩比较 基准 收益 率的 比较
阶段
净值收
益率①
净值收
益率标
准差②
业绩比 较
基准收 益
率③
业绩比 较基
准收益 率标
准差④
①－③ ② －④
2012/12/27-2012/12/31 0.0499% 0.0045% 0.0184% 0.0000% 0.0315% 0.0045%
2013/01/01-2013/12/31 3.7382% 0.0026% 1.3500% 0.0000% 2.3882% 0.0026%
2014/01/01-2014/09/30 3.2946% 0.0025% 1.0097% 0.0000% 2.2849% 0.0025%
2012/12/27-2014/09/30 7.2094% 0.0027% 2.3782% 0.0000% 4.8312% 0.0027%
（ 二） 自 基金 合同 生效 以 来基金 累计 份额 净值 收益 率变动 及其 与同 期业 绩比 较基准 收益 率变 动
的比较
华宝兴 业现 金添 益交 易型 货币市 场基 金
累计份 额净 值收益 率 与业 绩比较 基准 收益 率历 史走 势对比 图
（2012 年 12 月 27 日至 2014 年 9 月 30 日）
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注： 根据 基金 合同 的约 定 ， 基 金管 理人 应当 自基 金 合同生 效之 日 起 6 个 月内 使基金 的投 资组 合比 例
符合基 金合 同的 有关 约定 。截 至 2013 年 6 月 27 日 ，本基 金已 达到 合同 规定 的资产 配置 比例 。
九、 基金费用
（一） 基金 费用 的种 类
1.基金 管理 人的 管理 费；
2.基金 托管 人的 托管 费；
3.销售 服务 费；
4.基金 财产 拨划 支付 的银 行费用 ；
5.基金 合同 生效 后的 基金 信息披 露费 用；
6.基金 份额 持有 人大 会费 用；
7.基金 合同 生效 后与 基金 有关的 会计 师费 和律 师费 ；
8.基金 的证 券交 易费 用；
9.基金 上市 费及 年费 ；
10. 依 法可 以在 基金 财产 中 列支的 其他 费用 。
（二 ） 上 述基 金费 用由 基 金管理 人在 法律 规定 的范 围内参 照公 允的 市场 价格 确定 ， 法 律法 规另 有
规定时 从其 规定 。
（三） 基金 费用 计提 方法 、计提 标准 和支 付方 式
1. 基金 管理 人的 管理 费
在通常 情况 下， 基金 管理 费按前 一日 基金 资产 净值 的 0.35% 年 费率 计提 。计 算方 法 如下 ：
H ＝E × 年管 理费 率÷ 当年 天数
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H 为 每日 应计 提的 基金 管 理费
E 为 前一 日基 金资 产净 值
基金管 理费 每日 计提 ， 按 月支付 。 由托 管人 根据 与 管理人 核对 一致 的财 务数 据， 自动 在月 初五
个工作 日内 、 按照 指定 的 帐户路 径进 行资 金支 付 ， 管理人 无需 再出 具资 金划 拨指令 ， 若遇 法定 节假
日、 休息 日， 支付 日期 顺 延。 费用 自动 扣划 后， 管 理人应 进行 核对 ， 如发 现 数据不 符 ， 及 时联 系托
管人协 商解 决。
2. 基金 托管 人的 托管 费
在通常 情况 下， 基金 托管 费按前 一日 基金 资产 净值 的 0.09% 年 费率 计提 。计 算方法 如下 ：
H ＝E × 年托 管费 率÷ 当年 天数
H 为 每日 应计 提的 基金 托 管费
E 为 前一 日基 金资 产净 值
基金托 管费 每日 计提 ， 按 月支付 。 由托 管人 根据 与 管理人 核对 一致 的财 务数 据， 自动 在月 初五
个工作 日内 、 按照 指定 的 帐户路 径进 行资 金支 付 ， 管理人 无需 再出 具资 金划 拨指令 ， 若遇 法定 节假
日、 休息 日， 支付 日期 顺 延。 费用 自动 扣划 后， 管 理人应 进行 核对 ， 如发 现 数据不 符 ， 及 时联 系托
管人协 商解 决。
3. 基 金销 售服 务费
本基金 的销 售服 务费 年费 率为 0.25% ，销 售服 务费 计提的 计算 公式 如下 ：
H ＝E × 年销 售服 务费 率÷ 当年天 数
H 为每 日应 计提 的基金 销 售服务 费
E 为 前一 日的 基金 资产 净 值
销售 服 务费 每日 计提 ， 按 月支付 。 由托 管人 根据 与 管理人 核对 一致 的财 务数 据， 自动 在月 初五
个工作 日内 、 按照 指定 的 帐户路 径进 行资 金支 付 ， 管理人 无需 再出 具资 金划 拨指令 。 若遇 法定 节假
日、 休息 日， 支付 日期 顺 延。 费用 自动 扣划 后， 管 理人应 进行 核对 ， 如发 现 数据不 符 ， 及 时联 系托
管人协 商解 决。
4. 除管理费、 托管费、 销 售服务费之 外的基金 费用 ，由基金托 管人根据 其他 有关法规及 相应协
议的规 定， 按费 用支 出金 额支付 ，列 入或 摊入 当期 基金费 用。
（四） 不列 入基 金费 用的 项目
基 金管理人 和基金 托管人因 未履行或 未完全 履行义务 导致的费 用支出 或基金财 产的损失 ， 以及
处理与 基金 运作 无关 的事 项发生 的费 用等 不列 入基 金费用 。基 金合 同生 效前 所发生 的信 息披 露费 、
律师费 和会 计师 费以 及其 他费用 不从 基金 财产 中支 付。
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( 五) 基金管理 人和基金 托管 人可根据 基金发展 情况调 整基金管 理费率和 基金托 管费率。 基金管
理人必 须最 迟于 新的 费率 实施 日 2 日 前在 指定 媒体 上刊登 公告 。
(六)基 金税 收
基金和 基金 份额 持有 人根 据国家 法律 法规 的规 定， 履行纳 税义 务。
十、 《招募说明书》更新 部分 的说明
根 据《中华 人民共和 国证券 投资基金 法》( 以下简称《 基金法》)、 《证券投 资基 金运作管 理办
法》(以 下简 称 《运 作办 法 》)、 《证 券投 资基 金销 售 管理办 法》( 以下 简称 《 销 售办法 》)、 《 证券 投
资基 金信息披 露管理办 法》(以下简 称《信息 披露办法》)及其 他有关规 定,华宝兴 业基金管 理有限
公司对 《 华 宝兴 业现 金添 益交易 型货 币市 场基 金 招 募说明 书 》 作如 下更 新：
1、 “ 三、 基金 管理 人 ” 更新了 基金 管理 人的 相关 信息 。
2、 “ 四、 基金 托管 人 ” 更新了 基金 托管 人的 相关 信息 。
3、 “ 五、 相关 服务 机构 ”更新 了代 理券 商的 相关 信息 。
4、 “ 七、 基金 合同 生效 ”根据 法规 更新 了相 关信 息。
5、 “ 十、 基金 份额 的申 购与赎 回” 更新 了本 基金 申购和 赎回 的数 额限 制。
6、
“十 一、 基金 的投 资 ” 更新 了本 基金 截止 2014 年9 月30 日的 投资 组合 报 告。
7、
“十 二、 基金 的业 绩 ” 更新 了本 基金 截 至2014 年9 月30 日的 数据 。
8、 “ 十九 、 基 金合 同的 变更、 终止 与基 金财 产清 算 ”更 新了 基金 合同 变更 的相关 内容 。
9、 “ 二十 四、 其他 应披 露事项 ”中 对本 报告 期内 的相关 公告 做了 信息 披露 。
上述内 容仅 为摘 要, 须与 本 基金《 招募 说明 书》 后面 所载之 详细 资料 一并 阅读 。
华宝兴 业基 金管 理有 限公 司
2015 年2 月7 日
