工银瑞信纯债定期开放债券型证券投资基
金更新的招募说明书摘要
（2015 年第1 号）
基金管理 人：工 银 瑞信基金 管理有 限 公司
基金托管 人： 交 通 银行股份 有限公 司
工银瑞信纯债定期开放债券型证券投资基金
更新的招 募说明书摘要
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重要提 示
工银瑞信 纯债定期 开放债 券型 证券 投资基金 （以下 简称“本 基金” ）经 中国证 券监督 管
理委员会2012年5 月7日《 关于核准 工银瑞信 纯债定 期开放债 券型证券 投资基 金 募集的 批复 》
（证监 许可 〔2012 〕625 号 文） 核准 公开 募集 。 本 基金 的基金 合同 于2012年6月21日正式 生效 。
基金管 理人 保证 本招 募说 明书的 内容 真实 、 准确 、 完整 。 本 招募 说明 书经 中 国证监 会核
准， 但中 国证 监会 对本 基 金募集 的核 准 ， 并 不表 明 其对本 基金 的价 值和 收益 作出实 质性 判断
或保证 ，也 不表 明投 资于 本基金 没有 风险 。
投资有 风险 ， 投资 者认 购 （或 申购 ） 基 金份 额时 应 认真阅 读本 招募 说明 书 ， 全面认 识本
基金产 品的 风险 收益 特征 ， 应 充分 考虑 投资 者自 身 的风险 承受 能力 ， 并对 认 购 （ 或申 购） 基
金的意愿、时机、 数量等 投资行为作出独立 决策。 基金管理人提醒投 资者基 金投资的 “ 买者
自负 ” 原则，在投资 者作出 投资决策后，基金 运营状 况与基金净值变化 导致的 投资风险，由
投资者 自行 负担 。
本摘要 根据 基金 合同 和基 金招募 说明 书编 写 ， 并 经 中国证 监会 核准 。 基金 合 同是约 定基
金当事 人之 间权 利 、 义 务 的法律 文件 。 基金 投资 人 自依基 金合 同取 得基 金份 额， 即成 为基 金
份额持 有人 和本 基金 合 同 的当事 人， 其持 有基 金份 额 的行为 本身 即表 明其 对基 金合同 的承 认
和接受， 并按照 《证券投 资基金法》 、 《运作 办法》 、 基金合同 及其他 有关规定 享有权利 、 承
担义务。 基金投资 人欲了 解基金份 额持有人 的权利 和义务， 应详细查 阅基金 合同。 基金管
理人管 理的 其它 基金 的业 绩并不 构成 对本 基金 业绩 表现的 保证 。基 金管 理人 依照恪 尽职 守 、
诚实信 用 、 谨 慎勤 勉的 原 则管理 和运 用基 金财 产 ， 但不保 证基 金一 定盈 利 ， 也不保 证最 低收
益。
本招募 说明 书所 载内 容截 止日 为 2014 年12 月 20 日 ， 有 关财 务数 据和 净值 表现 数据截
止日 为2014 年9 月30 日 （财务 数据 未经 审计 ） 。 本 招募说 明书 更新 部分 已经 基金托 管人 复
核。
一、基 金管理人
（一） 基金 管理 人概 况
1、基 金管 理人 基本 情况 工银瑞信纯债定期开放债券型证券投资基金
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名称： 工银 瑞信 基金 管理 有限公 司
住所： 北京 市西 城区 金融 大街 丙 17 号北 京银 行大 厦
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 丙 17 号北 京银 行 大厦 8 层
邮政编 码：100033
法定代 表人 ： 郭 特华
成立日 期：2005 年6 月 21 日
批准设 立机 关： 中国 证监 会
批准设 立文 号： 中国 证监 会证监 基金 字【2005 】93 号
中国 银监 会银监 复[2005]105 号
组织形 式： 有限 责任 公司
注册资 本： 贰亿 元人 民币
联系人 ：朱 碧艳
联系电 话：400-811-9999
股权结 构 ： 中 国工 商银 行 股份有 限公 司占 公司 注册 资本 的 80% ； 瑞士 信贷 银 行股份 有
限公司 占公 司注 册资 本 的 20% 。
存续期 间： 持续 经营
（二） 主要 人员 情况
1、董 事会 成员
陈焕祥 先生 ，董 事长 ，经 济学硕 士， 现任 中国 工商 银行股 份有 限公 司总 行集 团派驻 子
公司董 监事 办公 室专 职派 出董监 事。1984 年加 入中 国工商 银行 ， 曾 任中 国工 商银行 四川 省
分行行 长、 党委 书记 、中 国工商 银行 贵州 省分 行行 长、党 委书 记、 中国 工商 银行三 峡分 行
（副厅 级） 行长 、党 委书 记等职 。目 前兼 任中 国工 商银行 四川 省分 行资 深专 家、工 银金 融
租赁公 司董 事长 及四 川省 第十二 届人 大常 委、 财经 委副主 任。
Neil Harvey 先生，董事，瑞士信贷( 香港) 有限公 司董事总经理，常驻 香港 。现任
香 港首席执 行官和大 中华地 区联席首 席执行官 ，负责 私人银行 和财富管 理部与 投资银
行部的各 项业务。 他目前 还是亚太 地区资 产管理 副 主席以及 亚太地 区管理 委 员会成员。
Harvey 先生 从事投 资银 行和资产 管理业 务长达 27 年， 在 亚太区 工作达 15 年， 拥 有对
新兴市场 和亚太 区的丰 富 知识和深 入了解 。 Harvey 先生在瑞 士信贷 集团工 作了 13 年，
曾 在多个地 区工作， 担任过 多项职务 ，最近担 任的职 务是资产 管理部亚 太区和 全球新
兴市场部 主管 。 Harvey 先 生还担任 过亚洲 （不 含日 本） 投 资银行 部和固 定收 益部主管。工银瑞信纯债定期开放债券型证券投资基金
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Harvey 先生 是瑞士 信贷 集团全球 新兴市 场固定 收 益业务的 创始人 ，曾担 任 过多项高 管
职务，负 责澳大 利亚、 非 洲、日本 、拉美 、中东 、 土耳其和 俄罗斯 的业务 。
郭特华 女士 ： 董事 ， 博士 ， 现 任工 银瑞 信基 金 管 理 有限公 司总 经理 ， 兼任 工 银瑞信 资
产管理 （国 际） 有限 公司 董事长 。 历 任中 国工 商银 行总行 商业 信贷 部、 资金 计划部 副处 长，
中国工 商银 行总 行资 产托 管部处 长、 副总 经理 。
库三七 先生 ，董 事， 硕士 ，现任 工银 瑞信 基金 管理 有限公 司副 总经 理， 兼任 工银瑞 信
资产管 理（ 国际 ）有 限公 司副董 事长 、工 银瑞 信投 资管理 有限 公司 董事 长。 历任中 国工 商
银行北 京市 分行 方庄 支行 副行长 ，中 国工 商银 行总 行办公 室秘 书， 中国 工商 银行信 贷管 理
部、信 用审 批部 信贷 风险 审查处 长， 中国 工商 银行 （亚洲 ）有 限公 司总 经理 助理， 中国 工
商银行 香港 分行 总经 理。
王一心 女士 ，董 事， 高级 经济师 ，中 国工 商银 行战 略管理 与投 资者 关系 部高 级专家 、
专职董 事。 历任 中国 工商 银行专 项融 资部 （公 司业 务二部 、营 业部 ）副 总经 理；中 国工 商
银行营 业部 历 任副 处长 、 处长； 中国 工商 银行 总行 技术改 造信 贷部 经理 。
王莹女 士， 董事 ，高 级会 计师， 中国 工商 银行 集团 派驻子 公司 董监 事办 公室 专家、 专
职派出 董事 ， 于 2004 年 11 月获 得国 际内 审协 会注 册内部 审计 师 （Certified Internal Auditor)
资格证 书。 历任 中国 工商 银行国 际业 务部 外汇 清算 处负责 人， 中国 工商 银行 清算中 心外 汇
清算处 负责 人、 副处 长， 中国工 商银 行稽 核监 督局 外汇业 务稽 核处 副处 长、 处长， 中国 工
商银行 内部 审计 局境 外机 构审计 处处 长， 工行 悉尼 分行内 部审 计师 、风 险专 家。
刘国恩 先生 ，独 立董 事， 博士生 导师 ，北 京大 学光 华管理 学院 经济 学教 授， 北大光 华
卫生经 济与 管理 研究 院执 行院长 ，北 京大 学中 国卫 生经济 研究 中心 主任 。目 前担任 国务 院
医改专 家咨 询委 委员 ，中 国药物 经济 学专 业委 员会 主任委 员。 曾执 教美 国南 加利福 尼亚 大
学（1995-1999） 、美 国北 卡大学 （2000- 终身 教职） 。历任 中国 留美 经济 学会 2004-2005 届
主席、 国际 医药 经济 学会 亚太联 合会 主席 。主 要研 究方向 为发 展与 卫生 经济 学，医 疗保 险
与医改 政策 分析 。
孙祁祥 女士 ，独 立董 事， 经济学 博士 ，现 任北 京大 学经济 学院 院长 ，教 授， 博士生 导
师，享 受国 务院 政府 特殊 津贴专 家。 兼任 北京 大学 中国保 险与 社会 保障 研究 中心主 任， 中
国金融 学会 学术 委员 会委 员、常 务理 事， 中国 保险 学会副 会长 ，教 育部 高等 学校经 济学 类
学科专 业教 学指 导委 员会 委员 ， 美 国国 际保 险学 会董 事会成 员 、 学 术主 持人 ， 美 国 C.V . Starr
冠名教 授。 曾任 亚太 风险 与保险 学会 主席 、美 国国 家经济 研究 局、 美国 印第 安纳大 学、 美
国哈佛 大学 、 香 港大 学访 问学者 。在 《经 济研 究》 等学术 刊物 上发 表论 文 100 多篇 ，主 持工银瑞信纯债定期开放债券型证券投资基金
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过 20 多项 由国 家部 委和 国 际著名 机构 委托 的科 研课 题。
Jane DeBevoise 女士 ，独 立董事 ，香 港大 学艺 术系 博士， 历任 银行 家信 托公 司（1998
年与德 意志 银行 合并 ） 董 事总经 理、 所罗 门 · 古根 海姆基 金会 副主 席及 项目 总监、 香港 政
府委任 的展 览馆 委员 会成 员、 香 港西 九龙 文娱 艺术 馆咨询 小组 政府 委任 委员 。 2003 年至 今
担任香 港亚 洲艺 术文 献库 董事局 董事 及主 席，2009 年至今 担任 美国 亚洲 艺术 文献库 总 裁 。
2、监 事会 成员
史泽友 先生 ： 监事 ， 高 级经 济师 。 1994.10-2004.11 历 任中国 工商 银行 营业 部副 总经理 、
总经理 。2004.11-2011.07 历任中 国工 商银 行内 部审 计局昆 明分 局局 长 、 成 都 分局局 长 、 内
部审计 局副 局长 。2011.07 至今， 任中 国工 商银 行专 职派出 董事 （省 行行 长级 ） 。
黄敏女 士： 监事 ， 金 融学 学士。 黄敏 女士 于 2006 年 加入 Credit Suisse Group ( 瑞士信 贷
集团) ， 先 后担 任全 球投 资 银行战 略部 助理 副总 裁、 亚太区 投资 银行 战略 部副 总裁、 中国 区
执行首 席运 营官 ，现 任资 产管理 大中 国区 首席 运营 官。
张舒冰 女士 ：监 事， 硕士 。2003 年 4 月至 2005 年 4 月， 任职 于中 国工 商银 行，担 任
主任科 员。 2005 年 7 月加 入工银 瑞信 ， 2005 年 7 月至 2006 年 12 月 担任 综合 管理部 翻译 兼
综合， 2007 年至 2012 年担 任战略 发展 部副 总监， 2012 年至 2014 年 9 月 任职 于 机构客 户部 ，
担任机 构客 户部 副总 监及 总监职 务；2014 年 9 月至 今，担 任机 构产 品部 总监 。2014 年 11
月至今 ，担 任工 银瑞 信投 资管理 有限 公司 监事 。
洪波女 士： 监事 ，硕 士。ACCA 非 执业 会员 。2005 年至 2008 年任 安永 华明 会 计师事
务所高 级审 计员 ； 2008 年至 2009 年 任民 生证 券有 限 责任公 司监 察稽 核总 部业 务主管 ； 2009
年 6 月 加入 工银 瑞信 法律 合规部 ，现 任 内 控及 稽核 业务主 管 。
倪莹女 士 ： 监 事 ， 硕 士。2000 年至 2009 年任 职于 中 国人民 大学 ， 历任 副科 长 、 科 长，
校团委 副书 记。2009 年至 2011 年 就职 于北 京市 委教 工委， 任干 部处 副调 研员 。2011 年加
入工银 瑞信 战略 发展 部， 现任副 总监 。
3、高 级管 理人 员
郭特华 女士 ：总 经理 ，简 历同上 。
朱碧艳 女士 ：硕 士， 国际 注册内 部审 计师 ，现 任工 银瑞信 基金 管理 有限 公司 督察长 ，
兼任工 银瑞 信资 产管 理（ 国际） 有限 公司 董事 、工 银瑞信 投资 管理 有限 公司 监事。1997 －
1999 年中 国华 融信 托投 资 公司证 券总 部经 理 ， 2000 －2005 年中 国华 融资 产管 理 公司投 资银
行部、 证券 业务 部高 级副 经理。
库三七 先生 ：副 总经 理， 简历同 上。 工银瑞信纯债定期开放债券型证券投资基金
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毕万英 先生 ， 工商 管理 硕 士， 现任 工银 瑞信 基金 管 理有限 公司 副总 经理 ， 兼 任工银 瑞
信投资 管理 有限 公司 董事 。2000 年5 月至2004 年8 月任 职于 美国The Vanguard Group ，
担任数 量工 程师 ；2004 年8 月至2005 年 10 月 任职 于美 国 Evergreen Investments ，担 任
固定收 益部 总经 理助 理；2005 年10 月至 2007 年 6 月任职 于美 国 ING Investment ， 担 任风
险管理 部副 总经 理；2007 年 6 月至 2013 年 1 月任 职于嘉 实基 金管 理有 限公 司，担 任风 险
管理部 总监 （首 席风 险官 ）。
4、本 基金 基金 经理
杜海涛 先生 ，17 年 证券 从 业经验 ； 先 后在 宝盈 基金 管理有 限公 司担 任基 金经 理助理 ，
招商基 金管 理有 限公 司担 任招商 现金 增值 基金 基金 经理；2006 年加 入工 银瑞 信， 现 任投资
总监 兼 固定 收益 部总 监； 2006 年9 月 21 日至2011 年 4 月 21 日， 担 任工 银货 币市场 基金
基金经 理； 2010 年8 月16 日至2012 年1 月 10 日 ，担任 工银 双利 债券 型基 金基金 经理 ；
2007 年5 月 11 日至 今， 担任工 银增 强收 益债 券型 基金基 金经 理；2011 年8 月10 日至 今 ，
担任工 银瑞 信添 颐债 券型 证券投 资基 金基 金经 理；2012 年 6 月 21 日 至今 ，担 任工银 纯债
定期开 放基 金基 金经 理；2013 年 1 月 7 日 至今 ，担 任工银 货币 基金 基金 经理 ；2013 年 8
月 14 日 至今 ，担 任工 银月 月薪定 期支 付债 券型 基金 基金经 理；2013 年 10 月 31 日至 今，
担任工 银瑞 信添 福债 券基 金基金 经理 ；2014 年 1 月 27 日至 今， 担任 工银 薪 金货币 市场 基
金基金 经理 。
5、投 资决 策委 员会 成员
郭特华 女士 ，投 资决 策委 员会主 任， 简历 同上 。
江明波 先生 ，14 年 证券 从 业经验 ； 曾任 鹏华 基金 普 天债券 基金 经理 、固 定收 益负责
人 ； 2004 年6 月至2006 年12 月， 担 任全 国社 保基 金二零 四组 合和 三零 四组 合基金 经理 ；
2006 年加 入工 银瑞 信， 现 任 投资 总监 ， 兼任 工银 瑞 信资产 管理 （ 国际 ） 有限 公司固 定收 益
投资总 监 ， 工 银瑞 信投 资 管理有 限公 司董 事 ；2011 年起担 任全 国社 保组 合基 金经理 ；2008
年4 月14 日至 今， 担任 工 银添利 基金 基金 经理 ；2011 年2 月 10 日 至今 ， 担 任 工银四 季收
益债券 型基 金基 金经 理； 2013 年3 月6 日 至今， 担任 工银瑞 信增 利分 级债 券基 金基金 经理 。
杜海涛 先生 ，简 历同 上。
何江旭 先生 ，17 年 证券 从 业经验 ；曾 担任 国泰 基金 金鑫、 基金 金鼎 、金 马稳 健回报 、
金鹰增 长以 及金 牛创 新成 长基金 的基 金经 理， 基金 管理部 总监 兼权 益投 资副 总监；2009 年
加入工 银瑞 信 ， 现 任权 益 投资总 监 ， 兼 任工 银瑞 信 投资管 理有 限公 司联 席总 经理 ；2010 年
4 月12 日至2014 年7 月30 日 ， 担 任工 银核心 价值 基 金基金 经理 ； 2011 年4 月21 日至2014工银瑞信纯债定期开放债券型证券投资基金
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年7 月30 日， 担任 工银 消 费服务 行业 基金 的基 金经 理。
曹冠业 先生 ，13 年 证券 从 业经验,CFA 、FRM ； 先 后 在东方 汇理 担任 结构 基金 和亚太 股
票基金 经理 ，香 港恒 生投 资管理 公司 担任 香港 中国 股票和 QFII 基 金投 资经 理 ；2007 年加
入工银 瑞信 ，现 任 权 益投 资总监 兼权 益投 资部 总监 ，兼任 工银 瑞信 资产 管理 （国际 ）有 限
公司权 益投 资总 监 ；2007 年11 月29 日至 2009 年5 月 17 日， 担 任工 银核 心价 值基金 基金
经理；2008 年 2 月 14 日至 2009 年 12 月 25 日 ， 担任工 银全 球 基 金基 金经 理；2009 年 5
月18 日至2014 年6 月 12 日， 担 任工 银成 长基 金基 金经理 ；2011 年10 月24 日至 2014 年
6 月 12 日， 担任 工银 主题 策略股 票基 金基 金经 理； 2013 年9 月23 日至2014 年6 月 12 日，
担任工 银瑞 信中 国机 会全 球配置 基金 基金 经理 ；2013 年 11 月 11 日至 2014 年6 月 12 日，
担任工 银瑞 信信 息产 业股 票型基 金基 金经 理。
宋炳珅 先生 ，10 年证 券从 业经验 ； 曾任 中信 建投 证 券有限 公司 研究 员 ；2007 年加入 工
银瑞信 ， 现 任研 究部 总监 。2012 年 2 月 14 日 至今 ，担任 工银 瑞信 添颐 债券 型证券 投资 基
金基金 经理 ；2013 年 1 月 18 日 至今 ，担 任工 银双 利债券 基金 基金 经理 ；2013 年 1 月 28
日至2014 年 12 月5 日， 担任工 银瑞 信 60 天 理财 债 券型基 金基 金经 理；2014 年1 月 20 日
至今， 担任 工银 红利 基金 基金经 理；2014 年 1 月 20 日至今 ，担 任工 银核 心 价值基 金基 金
经理；2014 年 10 月 23 日 至今， 担任 工银 瑞信 研究 精选股 票型 基金 基金 经理 ；2014 年 11
月18 日至 今， 担任 工银 瑞 信医疗 保健 行业 股票 型基 金基金 经理 。
欧阳凯 先生 ，12 年证 券从 业经验 ； 曾任 中海 基金 管 理有限 公司 基金 经理 ；2010 年加 入
工银瑞 信 ， 现任 固定 收益 部联席 总监 。2010 年 8 月 16 日至 今， 担任 工银 双 利债券 型基 金
基金经 理， 2011 年12 月 27 日至 今担 任工 银保 本混 合基金 基金 经理 ， 2013 年2 月 7 日至 今
担任工 银瑞 信保 本 2 号混 合型 发 起式 基金 基金 经理 ，2013 年 6 月 26 日 起至 今担任 工银 瑞
信保 本3 号 混合 型基 金基 金经理, 2013 年7 月4 日 起至今 担任 工银 信用 纯债 两年定 期开 放
基金基 金经 理，2014 年 9 月 19 日起 至今 担任 工银 瑞 信新财 富灵 活配 置混 合型 基金 基 金经
理。
上述人 员之 间均 不存 在近 亲属关 系。
二 、基 金托管人
公司法 定中 文名 称： 交通 银行股 份有 限公 司（ 简称 ：交通 银行 ） 工银瑞信纯债定期开放债券型证券投资基金
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公司法 定英 文名 称：BANK OF COMMUNICATIONS CO.,LTD
法定代 表人 ：牛 锡明
住所： 上海 市浦 东新 区银 城中 路 188 号
办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 188 号
邮政编 码：200120
注册时 间：1987 年 3 月 30 日
注册资 本：742.62 亿元
基金托 管资 格批 文及 文号 ：中国 证监 会证 监基 字[1998]25 号
联系人 ：王涛
电话：021-95559
三 、相关服务机构
（一）基金份额发售 机构
1、直 销机 构
名
称 ：工 银瑞 信基 金管 理有限 公司
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 丙 17 号北 京银 行 大厦 8 层
注册地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 丙 17 号北 京银 行 大厦
法定代 表人 ： 郭 特华
全国统 一客 户服 务电 话：400-811-9999
传真：010-66583111 、66583110
联系人 ： 王 秋雅
公司网 站：www.icbccs.com.cn
2、场 内代 销机 构
场内代 销机 构具 有基 金代 销资格 的深 圳证 券交 易所 场内会 员单 位。 （ 具体 名单 见基金 份
额发售 公告 ）
3、场 外代 销机 构
（1） 中国工 商银 行股 份有 限公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 55 号
办公地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 55 号 工银瑞信纯债定期开放债券型证券投资基金
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8
法定代 表人 ：姜 建清
传真：010 －66107914
客户服 务电 话：95588
网址：www.icbc.com.cn
（2） 交通银 行股 份有 限公 司
注册地 址： 上海 市银 城中 路 188 号
办公地 址： 上海 市银 城中 路 188 号
法定代 表人 ： 牛 锡明
联系人 ：曹榕
电话：021 －58781234
传真：021 －58408483
客户服 务电 话 ：95559
网址：www.bankcomm.com
（3） 杭州银 行股 份有 限公 司
注册地 址： 杭州 市庆 春 路 46 号 杭州 银行 大厦
办公地 址： 杭州 市庆 春 路 46 号 杭州 银行 大厦
法定代 表人 ：吴 太普
联系人 ：严 峻
电话：0571 －85108195
传真：0571 －85106576
客户服 务电 话: 0571 —96523 ；400-8888-508
网址： www.hzbank.com.cn
（4） 光大证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 上海 市静 安区 新闸 路 1508 号
办公地 址： 上海 市静 安区 新闸 路 1508 号
法定代 表人 ：薛峰
联系人 ：刘 晨
电话：021 －22169081
传真：021 －22169134
客户服 务电 话：4008888788 ；95525
工银瑞信纯债定期开放债券型证券投资基金
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网址：www.ebscn.com
（5） 国泰君 安证 券 股 份有 限公 司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区商城 路 618 号
办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 168 号
法定代 表人 ：万 建华
联系人 ：芮 敏祺
电话：021 －38676666
传真：021 —38670161
客户服 务电 话：95521
网址：www.gtja.com
（6） 中国银 河证 券 股 份有 限公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 35 号 国际 企业 大 厦 C 座
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 35 号 国际 企业 大 厦 C 座 2 －6 层
法定代 表人 ：陈 有安
联系人 ：田 薇
电话：010-66568430
传真：010-66568990
客户服 务电 话：4008888888
网址：www.chinastock.com.cn
（7） 中信建 投证券 股份 有 限公 司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 安立 路 66 号 4 号楼
办公地 址： 北京 市东 城区 朝阳门 内大 街 188 号
法定代 表人 ： 王 常青
联系人 ：权 唐
电话：010 －85130588
传真：010 －65182261
客户服 务 电 话：400-8888-108
网址：www.csc108.com
（8） 招商证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 深圳 市福 田区 益田路 江苏 大 厦 A 座 38 —45 层 工银瑞信纯债定期开放债券型证券投资基金
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10
办公地 址： 深圳 市福 田区 益田路 江苏 大 厦 A 座 38 —45 层
法定代 表人 ：宫 少林
联系人 ：林 生迎
电话：0755-82960223
传真：0755-82943636
客户服 务电话 ：95565 、4008888111
网址：www.newone.com.cn
（9） 中信证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 深圳 市深 南 路 7088 号招 商银 行大 厦 A 层
办公地 址： 北京 朝阳 区新 源南 路 6 号 京城 大厦
法定代 表人 ：王 东明
联系人 ：陈 忠
电话：010 －84588888
传真：010 －84865560
客户服 务电 话：010-84588888
网址： www.cs.ecitic.com
（10） 海通证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 上海 市淮 海中 路 98 号
办公地 址： 上海 市广东路 689 号 海通 证券 大厦
法定代 表人 ：王 开国
联系人 ：金 芸、 李笑 鸣
电话：021 －23219275
传真：021 －63602722
客户服 务电 话：95553
网址：www.htsec.com
（11） 中信证券 （ 山东 ） 有 限责 任公司
注册地 址： 青岛 市崂 山区 苗岭 路 29 号澳 柯玛 大厦 15 层
办公地 址： 青岛 市崂 山区 深圳 路 222 号青 岛国 际金 融广 场 20 层
法定代 表人 ：杨 宝林
联系人 ：吴 忠超
工银瑞信纯债定期开放债券型证券投资基金
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11
电话：0532-85022326
传真：0532-85022605
客户服 务电 话：95548 网 址： www.zxwt.com.cn
（12） 申银万 国证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 上海 市常 熟 路 171 号
办公地 址： 上海 市常 熟 路 171 号
法定代 表人 ：丁 国荣
联系人 ：黄 维琳 、曹 晔
电话：021 －54033888
传真：021 －54038844
客户服 务电 话：95523
网址：www.sywg.com
（13）
国信 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 深圳 市罗 湖区 红岭中 路 1012 号国 信证 券 大厦十 六层 至二 十六 层
办公地 址： 深圳 市罗 湖区 红岭中 路 1012 号国 信证 券 大厦十 六层 至二 十六 层
法定代 表人 ：何 如
联系人 ：齐 晓燕
电话：0755-82130833
传真：0755 －82133952
客户服 务电 话：95536
网址：www.guosen.com.cn
（14） 广发证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 广州 天河 区天 河北路183-187号 大都 会广 场43楼（4301-4316房）
办公地 址： 广东 省广 州天 河北路 大都 会广 场5 、18 、19、36 、38 、39 、41 、42 、43、44
楼
法定代 表人 ：孙 树明
联系人 ：黄 岚
电话：020 －87555888
传真：020 －87555305
客户服 务电话 ：95575 或 致 电各地 营业 网点 工银瑞信纯债定期开放债券型证券投资基金
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12
网址：http://www.gf.com.cn
（15） 中国中 投证 券有 限责 任公 司
注册地 址： 深圳 市福 田区 益田路 与福 中路 交界 处荣 超商务 中心A 栋第18层-21 层及第04
层01.02.03.05.11.12.13.15.16.18.19.20.21.22.23单元
办公地 址： 深圳 市福 田区 益田路6003 号荣 超商 务中 心A 栋第04、18层至21 层
法定代 表人 ：龙 增来
联系人 ：刘 毅
电话：0755-82023442
传真：0755-82026539
客户服 务电话 ：400-600-8008
网址：www.china-invs.cn
（16） 东方证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 上海 市中 山南 路 318 号 2 号楼 22 层-29 层
办公地 址： 上海 市中 山南 路 318 号 2 号楼 22 层-29 层
法定代 表人 ：王 益民
联系人 ：吴 宇
电话：021-63325888-3108
传真：021-63326173
客户服 务电话 ：95503
网址：www.dfzq.com.cn
（17） 华泰证券 股份 有 限公 司
注册地 址： 江苏 省南 京市 中山东 路90 号华 泰证 券大 厦
办公地 址： 江苏 省南 京市 中山东 路90 号华 泰证 券大 厦、 深 圳市 福田 区深 南大 道4011号港
中旅大 厦24 楼
法定代 表人 ：吴 万善
联系人 ：庞 晓芸
电话：025 －84457777
传真：025 －84579763
客户服 务电 话：95597
网址：www.htsc.com.cn 工银瑞信纯债定期开放债券型证券投资基金
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13
（18） 中信证 券（ 浙江 ）有 限责 任公司
注册地 址： 浙江 省杭 州市 解放东 路 29 号 迪凯 银座 22 层
办公地 址： 浙江 省杭 州市 解放东 路 29 号 迪凯 银座 22 层
法定代表 人 ：沈 强
联系人 ：周 妍
电话：0571 －86811958
传真：0571 －85783771
客户服 务电 话：0571 —95548
网址：www.bigsun.com.cn
（19） 信达证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 闹市口 大 街 9 号院 1 号楼
办公地 址： 北京 市西 城区 闹市口 大 街 9 号院 1 号楼
法定代 表人 ：高 冠江
联系人 ：唐 静
电话：010 －63080985
传真：010 —63080978
客户服 务电 话：400-800-8899
网址：www.cindasc.com
（20） 招商银 行股 份有 限公 司
注册地 址： 深 圳市 福田 区 深南大 道7088 号
办公地 址： 深 圳市 福田 区 深南大 道7088 号
法定代 表人 ：李 建红
联系人 ：邓 炯鹏
电话：0755 －83198888
传真：0755 －83195049
客户服 务电 话：95555
网址：www.cmbchina.com
（21） 中国 民生 银行 股份 有限公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街2 号
办公地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街2 号 工银瑞信纯债定期开放债券型证券投资基金
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14
法定代 表人 ：洪 崎
联系人 ：董 云巍
电话：010 －58560666
传真：010 －57092611
客户服 务电 话：95568
网址：www.cmbc.com.cn
（22） 天相 投资 顾问 有限 公司
注册地 址： 北京 市西 城区 金融街19号 富凯 大厦B 座701
办公地 址： 北京 市西 城区 新街口 外大 街28 号C 座5 层
法定代 表人 ：林 义相
联系人 ：林 爽
电话：010-66045608
传真：010-66045500
客户服 务电 话：010 —66045678
网址：www.txsec.com
（23） 渤海 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 天津 市经 济技 术开发 区第 二大 街42 号写 字楼101 室
办公地 址： 天津 市南 开区 宾水西 道8 号
法定代 表人 ： 王 春峰
联系人 ：王 兆权
电话：022-28451861
传真：022-28451892
客户服 务电 话：400-6515-988
网址：www.bhzq.com
（24） 西藏 同信 证券 有限 责任公 司
注册地 址： 拉萨 市北 京中 路101 号
法定代 表人 ：贾 绍君
联系人 ：汪 尚斌
联系电 话：021-36535002
传真：021-36533017 工银瑞信纯债定期开放债券型证券投资基金
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15
客户咨 询电 话：40088-11177
公司网 址：www.xzsec.com
（25） 大通 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 辽宁 省大 连市 沙河口 区会 展 路 129 号 大 连国际 金融 中 心 A 座- 大 连期货 大
厦 38 、39 层
办公地 址： 辽宁 省大 连市 沙河口 区会 展 路 129 号 大 连国际 金融 中 心 A 座- 大 连期货 大
厦 38 、39 层
法定代 表人 ：董 永成
客服电 话：4008-169-169
网址： www.daton.com.cn
（26） 华龙 证券 有限 责任 公司
注册地 址： 甘肃 省兰 州市 静宁 路 308 号
办公地 址： 甘肃 省兰 州市 城关区 东岗 西 路 638 号财 富大厦
法定代 表人 ：李 晓安
联系人 ：李 昕田
电话：0931 －8888088
传真：0931 －4890515
客户服 务电 话：0931-4890619/4890618/4890100
网址：http://www.hlzqgs.com/
（27） 上海 天天 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 上 海市 徐汇 区 龙田 路 190 号 2 号楼 二层
办公地 址：
上 海市 徐汇 区龙田 路 195 号 3C 座 9 楼
法定代 表人 ：其 实
联系人 ：潘 世友
联系电 话：021-54509988-7019
客服电 话：400-1818-188
传真：021-64385308
网址：www.1234567.com.cn
（28） 杭州 数米 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 杭州 市余 杭区 仓前街 道海 曙路 东2 号 工银瑞信纯债定期开放债券型证券投资基金
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16
办公地 址： 浙江 省杭 州市 滨江区 江南 大 道3588 号 恒 生大 厦 12 楼
法定代 表人 ：陈 柏青
联系人 ：周 嬿旻
电话：0571-28829790 ，021-60897869
客服电 话：4000-766-123
传真：0571-26698533
网址：http://www.fund123.cn/
（29） 上海 好买 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 上海 市虹 口区 场中 路 685 弄 37 号4 号楼 449 室
办公地 址： 上海 市浦 东南 路 1118 号 鄂尔 多斯 国际 大 厦 9 楼
法定代 表人 ：杨 文斌
联系人 ：薛年
联系电 话：021-58870011-6705
客服电 话：400-700-9665
传真：021-68596916
网址：http://www.ehowbuy.com/
（30） 诺亚 正行 （上 海） 基金销 售投 资顾 问有 限公 司
注册地 址： 上海 市金 山区 廊下镇 漕廊 公 路7650 号205 室
办公地 址 ： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 68 号时 代金 融 中心 8 楼
法定代 表人 ：汪 静波
联系人 ：李 玲
联系电 话：021-38602750 客服电 话：400-821-5399
传真：021-38509777
网址： http://www.noah-fund.com/
（31） 和讯 信息 科技 有限 公司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 朝外大 街 22 号 泛利 大厦10 层
办公地 址： 北京 朝外 大 街22 号 泛利 大厦 10 层
法定代 表人 ：王 莉
联系人 ：习甜
联系电 话：010-85650920 工银瑞信纯债定期开放债券型证券投资基金
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17
客服电 话：400-920-0022
传真：010-85657357
网址： http://licaike.hexun.com/
(32) 浙江 金观 诚财 富管 理 有限公 司
注册地 址： 拱墅 区霞 湾 巷239 号8 号楼 4 楼 403 室
办公地 址： 杭州 市教 工 路18 号EAC 欧美 中心A 座D 区 8 层
法定代 表人 ： 陆 彬彬
联系人 ：鲁盛
联系电 话：0571-56028617
客服电 话：400-068-0058
传真：0571-56899710
网址： www.jincheng-fund.com
（33） 上海 利得 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 上海 市宝 山区 蕴川 路 5475 号1033 室
办公地 址： 上海 东方 路 989 号中 达大 厦2 楼
法定代 表人 ：盛 大
联系人 ： 徐 雪吟
联系电 话：021-50583533-3011
客服电 话：400-005-6355
传真：021-50583533
网址： www.leadfund.com.cn
（34） 上海 长量 基金 销售 投资顾 问有 限公 司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区高翔 路526 号2 幢
办公地 址： 上海 市浦 东新 区浦东 大道555 号裕 景国 际B座16 层
法定代 表人 ：张 跃伟
联系人 ： 单 丙烨
联系电 话：021-20691832
客服电 话：400-089-1289
传真：021-58787698
网址: http://www.erichfund.com 工银瑞信纯债定期开放债券型证券投资基金
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（35） 深圳 市新 兰德 证券 投资咨 询有 限公 司
注册地 址： 深圳 市福 田区 华强北 路赛 格科 技园4栋10层1006#
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街35 号国 企大 厦C 座9层
法定代 表人 ：马 令海
联系人 ： 邓洁
联系电 话： 010-58325388-1105
客服电 话：4008507771
传真： 010-58325282
网址： t.jrj.com
（36） 兴业 银行 股份 有限 公司
注册地 址： 福州 市湖 东 路154 号
办公地 址： 上海 市江 宁 路168 号
法定代 表人 ：高 建平
联系人 ：刘 玲
电话：021-52629999
客服电 话：95561
网址：www.cib.com.cn
（37） 中国 邮政 储蓄 银行 股份有 限公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 3 号
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 3 号
法定代 表人 ：李 国华
联系人 ：陈 春林
传真：010 －68858117
客户服 务电 话：95580
网址：http://www.psbc.com
（38） 天风 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 湖北 省武 汉市 东湖新 技术 开发 区关 东园 路 2 号 高科 大 厦 4 楼
办公地 址： 湖北 省武 汉市 江汉区 唐家 墩 路 32 号国 资 大厦 B 座 4 楼
法定代 表人 ： 余磊
联系电 话： （027 ）87618889
工银瑞信纯债定期开放债券型证券投资基金
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19
传真： （027 ）87618882
联系人 ：刘 鑫
客服电 话： （027 ）87618889
公司网 址：http://www.tfzq.com
基金管 理人 可根 据 《中 华人 民共和 国证 券投 资基 金法 》 、 《证券 投资 基金 运作 管理 办法》 、
《证券 投资 基金 销售 管理 办法》 和本 基金 基金 合同 等的规 定， 选择 其他 符合 要求的 机构 代
理销售 本基 金， 并及 时履 行公告 义务 。
（二）基金注册登记 机构
名称： 中 国证 券登 记结 算 有限责 任公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 太平桥 大 街 17 号
注册登 记业 务办 公地 址： 北京市 西城 区太 平桥 大 街17 号
法定代 表人 ：周明
联系人 ：崔巍
电话：010-59378835
传真：010-59378907
（三）律师事务所及 经办 律师
名
称： 上 海源 泰律 师事 务所
住
所： 上 海市 浦东 南 路 256 号 华夏 银行 大厦 1405 室
办公地 址： 上海 市浦 东南 路 256 号华 夏银 行大 厦 1405 室
负责人 ：廖 海
电
话 ： （021）51150298
传
真 ： （021）51150398
经办律 师： 梁丽 金 、 刘佳
（四）会计师事务所 及经 办注册会计师
名
称： 普 华永 道中 天会 计师事 务所 有限 公司
住所： 上海 市浦 东新 区陆 家嘴环 路 1318 号星 展银 行 大厦 6 楼
办公地 址： 上海 市湖 滨 路 202 号 普华 永道 中心 11 楼
法定代 表人 ：杨 绍信
经办注 册会 计师 ：许 康玮 吴海霞 工银瑞信纯债定期开放债券型证券投资基金
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20
联系电 话： （021 ）23238888
传 真： （021 ）23238800
四、基 金的 名称
本基金 名称 ： 工 银瑞 信纯 债定期 开放 债券 型 证 券投 资基金
五、基 金的 类型
本基金 类型 ：债券 型。
六 、基金的投资目标
在控制 风险 并 保 持资 产流 动性的 基础 上 ， 力争 实现 超过业 绩比 较基 准的 投资 收益。
七、基 金的投资方向
本基金 的投 资范 围包 括国 债、地 方政 府债 、金 融债 、央行 票据 、中 期票 据、 次级债 、
企业债 、 公 司债、 可分 离 交易可 转债 的纯 债部 分 、 资产支 持证 券、 短期 融资 券、 银 行存 款、
债券回 购等 固定 收益 类金 融工具 ，以 及法 律法 规或 中国证 监会 允许 基金 投资 的其他 金融 工
具。
本基金 不直 接在 二级 市场 买入股 票、 权证 等权 益类 资产， 也不 参与 一级 市场 新股申 购
和新股 增发 ，可 转债 仅投 资二级 市场 可分 离交 易可 转债的 纯债 部分 。
法律法 规或 监管 机构 以后 允许基 金投 资的 其他 品种 ，基金 管理 人在 履行 适当 程序后 ，
可以将 其纳 入投 资范 围， 其投资 比例 遵循 届时 有效 法律法 规或 相关 规定 。
本 基 金 投 资 组 合 资 产 配 置 比 例 ： 债 券 等 固 定 收 益 类 资 产 占 基 金 资 产 的 比 例 不 低 于
80 ％， 但在 每次 开放 期前 三个月 、开 放期 及开 放期 结束后 三个 月的 期间 内， 基金投 资不 受
上述比 例限 制； 开放 期内 现金及 到期 日在 一年 以内 的政府 债券 占基 金资 产净 值的比 例不 低
于5% 。 工银瑞信纯债定期开放债券型证券投资基金
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21
八、基 金的 投资策略
（一）投资策略
本产品 的主 要投 资策 略包 括：期 限配 置策 略、 类属 配置策 略、 期限 结构 策略 及证券 选
择策略 ， 在 严格 控制 风险 的前提 下， 发掘 和利 用市 场失衡 提供 的投 资机 会， 实现 组 合资 产
的 增值 。
1、期 限配 置策 略
为合理 控制 本基 金开 放期 的流动 性风 险， 并满 足每 次开放 期的 流动 性需 求， 本基金 在
每个封 闭期 将适 当的 采取 期限配 置策 略， 即将 基金 资产所 投资 标的 的平 均剩 余存续 期限 与
基金剩 余封 闭期 限进 行适 当的匹 配 。
2、期 限结 构策 略
收益率 曲线 形状 变化 的 主 要影响 因素 是宏 观经 济基 本面以 及货 币政 策， 而 投 资人的期
限偏好 以及 各期 限的 债券 供给分 布对 收益 率形 状 有 一定 影 响。 对收 益率 曲线 的分析 采取 定
性和定 量相 结合 的方 法。 定性方 法为 ：在 对经 济周 期和货 币政 策分 析下 ，对 收益率 曲线 形
状可能 变化 给予 一个 方向 判断； 定量 方法 为 ： 参考 收益率 曲线 的历 史趋 势， 同时结 合未 来
的各期 限的 供给 分布 以及 投资人 的期 限偏 好， 对未 来收益 率曲 线形 状做出 判 断。
在对于 收益 率曲 线形 状变 化 和变 动幅 度做 出判 断的 基础上 ，结 合情 景分 析结 果，提 出
可能的 期限 结构 配置 策略 ，包括 ：子 弹型 策略 、哑 铃型策 略、 梯形 策略 等。
3、类 属配 置策 略
对于债 券资 产而 言， 是信 用债、 金融 债和 国债 之间 的比例 配置 。当 宏观 经济 转向衰 退
周期， 企业 信用 风险 将普 遍提高 ，此 时降 低信 用债 投资比 例， 降低 幅度 应该 结合利 差预 期
上升幅 度和 持有 期收 益分 析结果 来进 行确 定。 相反 ，当宏 观经 济转 向复 苏， 企业信 用风 险
普遍下 降， 此时 应该 提高 信用债 投资 比例 ，提 高幅 度应该 结合 利差 预期 下降 幅度和 持有 期
收益分 析结 果来 进行 确定 。此外 ，还 将考 察一 些特 殊因素 对于 信用 债配 置产 生影响 ，其 中
包括供 给的 节奏 ，主 要投 资主体 的投 资习 惯， 以及 替代资 产的 冲击 等均 对信 用利差 产生 影
响，因 此， 在中 国市 场分 析信用 债投 资机 会， 不仅 需要 分 析信 用风 险趋 势， 还需要 分析 供
需面和 替代 资产 的冲 击等 因素， 最后 ，在 预期 的利 差变动 范围 内， 进行 持有 期收益 分析 ，
以确定 最佳 的信 用债 投资 比例和 最佳 的信 用债 持有 结构。
4、证 券选 择策 略 工银瑞信纯债定期开放债券型证券投资基金
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22
根据发 行人 公司 所在 行业 发展以 及公 司治 理、 财务 状况等 信息 对债 券发 行人 主体进行
评级， 在此 基础 上， 进一 步 结合 债券 发行 具体 条款 （主要 是债 券担 保状 况） 对债 券 进行 评
级。根 据信 用债 的评 级， 给予相 应的 信用 风险 溢价 ，与市 场 上 的信 用利 差进 行对比 ，发 倔
具备相 对价 值的 个券 。
本基金 投资 于信 用类 产品 的债项 评级 应 为AA 以上 （ 含 AA）。
5、短 期和 中长 期的 市场 环 境中的 投资 策略
在一般 情况 下， 本基 金坚 持中长 期投 资理 念， 对于 投资组 合中 的债 券进 行中 长期投 资。
但是， 由于 市场 的波 动， 亦会导 致证 券的 价格 在短 期内偏 离其 合理 价值 区间 ，在此 种情 况
下，本 基金 可能 进行 短期 波段性 操作 ，具 体表 现在 以下几 个方 面：
1） 所买 入的 证券 在短 期内 出现价 格急 剧波 动 ， 严 重 高出其 合理 价值 区间 ， 本 基金将 全
部或者 部分 卖出 该证 券， 以实现 投资 收益 ，而 市场 价格经 过自 身内 在机 制调 整，重 新回 到
合理价 值区 间时 再重 新买 入。
2） 由 于市 场出 现未 能预 见 的不利 变化 ， 导 致前 期投 资 决策的 基础 条件 不复 存在 ， 此时，
为有效 控制 投资 组合 风险 ，本基 金亦 将进 行短 期操 作。
6、资 产支 持证 券等 品种 投 资策略
包括资 产抵 押贷 款支 持证 券 （ABS ） 、 住房 抵押 贷款 支持证 券 （MBS） 等在 内的 资产支 持
证券， 其定 价受 多种 因素 影响， 包括 市场 利率 、发 行条款 、支 持资 产的 构成 及质量 、提 前
偿还率 等。 本基 金将 深入 分析上 述基 本面 因素 ，并 辅助采 用蒙 特卡 洛方 法等 数量化 定价 模
型，评 估其 内在 价值 。
（二）投资管理程序
本基金 管理 人实 行 “ 投资 决策委 员会 领导 下的 团队 制 ”管 理模 式， 建立 了严 谨、科 学
的投资 管理 流程 ，具 体包 括投资 研究 、投 资决 策、 组合构 建、 交易 执行 和风 险管理 及绩 效
评估等 全过 程， 如 图1 所 示。 工银瑞信纯债定期开放债券型证券投资基金
更新的招 募说明书摘要
23
图1
固定收益证券投资 管理程序
1、投 资研 究及 投资 策略 制 定
本基金 管理 人在 固定 收益 证券投 资与 研究 方面 ，实 行投资 策略 研究 专业 化分 工制度 ，
由基金 经理 与研 究员 组成 专业小 组， 进行 宏观 经济 及政策 、产 业结 构、 金融 市场、 单个 证
券等领 域的 深入 研究 ，分 别从利 率、 债券 信用 风险 、相对 价值 等角 度， 提出 独立的 投资 策
略建议 ，经 固定 收益 投资 团队讨 论， 并经 投资 决策 委员会 批准 后形 成固 定收 益证券 指导 性
投资策 略。 该投 资策 略是 公司未 来一 段时 间内 对该 领域的 风险 和收 益的 判断 ，对公 司旗 下
管理的 所有 基金 或组 合的 固定收 益类 证券 投资 具有 指导作 用。
各个专 业领 域的 投资 策略 专业小 组每 季度 定期 举行 策略分 析研 讨会 议， 提出 下一阶段
投资策 略， 每周 定期 举行 策略评 估会 议， 回顾 本周 的各项 经济 数据 和重 大事 项，分 析其 对
季度投 资策 略的 影响 ，检 讨投资 策略 的有 效性 ，必 要的时 候进 行调 整。
2、投 资决 策
投资决 策委 员会
投资小 组 研究小 组
久期配 置/ 期
限结构 配置
类属配 置
个券选 择
组合构 建
绩效评 估
基
金
经
理
投
资
经
理
中央交 易室
风险管 理部
风险管 理委 员会
宏
观
策
略
研
究
信
用
、
转
债
个
券
研
究
工银瑞信纯债定期开放债券型证券投资基金
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基金经 理在 公司 固定 收益 证券总 体投 资策 略的 指导 下，根 据基 金合 同关 于投 资目标 、
投资范 围及 投资 限制 等规 定，制 定相 应的 投资 计划 ，报投 资决 策委 员会 审批 。
投资决 策委 员会 是基 金投 资的最 高决 策机 构 ， 决 定基 金总体 投资 策略 及资 产配 置方案 ，
审核基 金经 理提 交的 投资 计划， 提供 指导 性意 见， 并审核 其他 涉及 基金 投资 管理的 重大 问
题。
3、投 资组 合构 建
基金经 理根 据投 资决 策委 员会的 决议 ，在 权限 范围 内，评 估债 券的 投资 价值 ，选择 证
券构建 基金 投资 组合 ，并 根据市 场变 化调 整基 金投 资组合 ，进 行投 资组 合的 日常管 理。
4、交 易执 行
交易员 负责 在合 法合 规的 前提下 ，执 行基 金经 理的 投资指 令。
5、风 险管 理及 绩效 评估
风险管 理部 对投 资组 合的 风险水 平及 基金 的投 资绩 效进行 评估 ，报 风险 管理 委员会 ，
抄送投 资决 策委 员会 、投 资总监 及基 金经 理， 并就 基金的 投资 组合 提出 风险 管理建 议。
法律合 规部 对基 金的 投资 行为进 行合 规性 监控 ，并 对投资 过程 中存 在的 风险 隐患向 基
金经理 、投 资总 监、 投资 决策委 员会 及风 险管 理委 员会进 行风 险提 示。
九 、 基 金 的 业 绩比 较 基 准
本基金 的业 绩比 较基 准为 三年期 银行 定期 存款 税后 收益率 。
三年期 定期 存款 利率 是指 每年的 第一 个工 作日 中国 人民银 行网 站上 发布 的三 年期 “ 金
融机构 人民 币存 款基 准利 率 ”。
十 、 基 金 的 风 险收 益 特 征
本基金 为债 券型 基金 ，预 期收益 和风 险水 平低 于混 合型基 金、 股票 型基 金， 高于货 币
市场基 金。
十一、 基 金 投 资组 合 报 告
本投资 组合 报告 期 为 2014 年 7 月 1 日起至 9 月 30 日 止（财 务数 据未 经审 计） 。
1. 报告期末基金资产组合 情况
序号 项目 金额（ 元） 占基金 总资 产的 比例 （% ） 工银瑞信纯债定期开放债券型证券投资基金
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1 权益投 资 - -
其中： 股票
- -
2 固定收 益投 资
6,327,874,184.22 90.74
其中： 债券
6,327,874,184.22 90.74
资产支 持证 券
- -
3 贵金属 投资 - -
4 金融衍 生品 投资 - -
5 买入返 售金 融资 产
- -
其中 ： 买 断式 回购 的买 入 返
售金融 资产
- -
6
银行存 款和 结算 备付 金合
计
348,350,287.33 5.00
7 其他资 产
297,073,763.10 4.26
8 合计
6,973,298,234.65
100.00
注：由 于四 舍五 入的 原因 金额占 基金 总资 产的 比例 分项之 和与 合计 可能 有尾 差。
2. 报告期末按行业分类的 股票投资组合
本基金 本报 告期 末未 持有 股票投 资。
3. 报告期末按公允价值占 基金资产净值比例大 小排 序的前十名股票投资 明细
本基金 本报 告期 末未 持有 股票投 资。
4. 报告期末按债券品种分 类的债券投资组合
序号 债券品 种 公允价 值（ 元） 占基金 资产 净值 比例 （％）
1 国家债 券 - -
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 129,828,000.00 2.53
其中： 政策 性金 融债 129,828,000.00 2.53
4 企业债 券 2,976,648,184.22 58.08
5 企业短 期融 资券 1,472,142,000.00 28.72
6 中期票 据 1,749,256,000.00 34.13
7 可转债 - -
8 其他 - -
9 合计 6,327,874,184.22 123.47
注：由 于四 舍五 入的 原因 金额占 基金 资产 净值 的比 例分项 之和 与合 计可 能有 尾差。
5. 报告期末按公允价值占 基金资产净值比例大 小排 序的前五名债券投资 明细
序号 债券代 码 债券名 称 数量（ 张） 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净值
比例（ ％）
1 112090 12 中兴 01 4,660,000 464,196,580.00 9.06
2 112093 11 亚迪 01 2,800,000 280,224,000.00 5.47 工银瑞信纯债定期开放债券型证券投资基金
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3 122165 12 国电 03 2,450,000 244,265,000.00 4.77
4 122153 12 京能 01 1,500,000 149,550,000.00 2.92
5 122059 10 重 钢债 1,100,000 110,330,000.00 2.15
6. 报告期末按公允价值占 基金资产净值比例大 小排 序的前十名资产支持 证券 投资明细
本基金 本报 告期 末未 持有 资产支 持证 券。
7. 报告期末按公允价值占 基金资产净值比例大 小排 序的前五名贵金属投 资明 细
本基金 本报 告期 末未 持有 贵金属 。
8. 报告期末按公允价值占 基金资产净值比例大 小排 序的前五名权证投资 明细
本基金 本报 告期 末未 持有 权证。
9. 报告期末本基金投资的 国债期货交易情况说 明
9.1 本期国债期货投资政 策
本报告 期内 ，本 基金 未运 用国债 期货 进行 投资 。
9.2 报告期末本基金投资 的国债期货持仓和损 益明 细
本基金 本报 告期 末未 持有 国债期 货投 资， 也无 期间 损益。
9.3 本期国债期货投资评 价
本报告 期内 ，本 基金 未运 用国债 期货 进行 投资 。
10. 投资组合报告附注
10.1 本基金投资的前十名 证券的发行主体本期 未出 现被监管部门立案调 查， 或在报告
编制日前一年内受到 公开 谴责、处罚的情形。
10.2 本基金投资的前十名 股票未超出基金合同 规定 的备选股票库。
10.3 其他资产构成
序号 名称 金额（ 元）
1 存出保 证金 46,463.50
2 应收证 券清 算款 141,217,849.04
3 应收股 利 -
4 应收利 息 155,809,450.56
5 应收申 购款 -
6 其他应 收款 -
7 待摊费 用 -
8 其他 -
9 合计 297,073,763.10 工银瑞信纯债定期开放债券型证券投资基金
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10.4 报告期末持有的处于 转股期的可转换债券 明细
本基金 本报 告期 末未 持有 处于转 股期 的可 转换 债券 。
10.5 报告期末前十名股票 中存在流通受限情况 的说 明
本基金 本报 告期 末未 持有 股票投 资。
10.6 投资组合报告附注的 其他文字描述部分
无。
十 二 、 基 金 的 业绩
基金管 理人 承诺 以恪 尽职 守、 诚实 信用 、 勤 勉尽 责 的原则 管理 和运 用基 金财 产， 但不 保
证基金 一定 盈利 ， 也不 向 投资者 保证 最低 收益 。 基 金的过 往业 绩并 不代 表其 未来表 现 。 投 资
有风险 ，投 资者 在作 出投 资决策 前应 仔细 阅读 本基 金的招 募说 明书 。
1、本基金 合同生效 日为2012年6月21 日，基金 合同生 效以来（截 至2014 年9月30 日）的
投资业 绩及 同期 基准 的比 较如下 表所 示：
阶段
净值增 长
率（1 ）
净值增 长
率标准 差
（2）
业绩比 较
基准收 益
率（3 ）
业绩比 较
基准收 益
率标准 差
（4）
(1)－(3) (2)－(4)
2012.6.21-2012.12.31 0.20% 0.07% 2.66% 0.01% -2.46% 0.06%
2013 年 2.52% 0.09% 4.25% 0.01% -1.73% 0.08%
2014.1.1-2014.9.30 8.34% 0.07% 3.18% 0.01% 5.16% 0.06%
自基金 合同 生效 起至 今 11.29% 0.08% 10.08% 0.01% 1.21% 0.07%
2 、本 基金 合同 生效 以来 基 金累计 净值 增长 率与 同期 业绩比 较基 准收 益率 变动 的比较 ：
（2012 年 6 月 21 日至 2014 年 9 月 30 日）
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注：1 、本 基金 基金 合同 于2012 年6月21 日 生效 。
2、 按 基金 合同 规定 ， 本基 金建仓 期为6个 月。 截至 报 告期末 ， 本基 金的 各项 投 资比例 符
合基金合 同第十四 条（三 ）投资范 围、 （八 ）投资禁 止行为与 限制中的 规定： 债券等固 定 收
益类资 产占 基金 资产 的比 例不低 于80 ％ ， 但 在每 次 开放期 前三 个月 、 开放 期 及开放 期结 束后
三个月 的期 间内 ， 基金 投 资不受 上述 比例 限制 ； 开 放期内 现金 及到 期日 在一 年以内 的政 府债
券占基 金资 产净 值的 比例 不低于5% 。
十 三 、基金的费用 与 税收
（一） 与基 金运 作有 关的 费用
1、基 金费 用的 种类
（1） 基金 管理 人的 管理 费 ；
（2） 基金 托管 人的 托管 费 ； 工银瑞信纯债定期开放债券型证券投资基金
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（3） 基金 的证 券交 易费 用 ；
（4） 基金 合同 生效 以后 的 与基金 相关 的信 息披 露费 用 ；
（5） 基金 份额 持有 人大 会 费用；
（6） 基金 合同 生效 以后 的 与基金 相关 的会 计师 费、 律师费 和诉 讼费 ；
（7） 基金 财产 划拨 支付 的 银行汇 划费 用 ；
（8） 基金 上市 费及 年费 ；
（9） 按照 国家 有关 规定 可 以列入 的其 他费 用。
2、基 金费 用计 提方 法、 计 提标准 和支 付方 式
（1） 基金 管理 人的 管理 费
本基金 的管 理费 率为 年费 率 0.6% 。
在通常 情况 下， 基金 管理 费按前 一日 基金 资产 净值 的年费 率计 提。 计算 方法 如下：
H ＝E ×年 管理 费率 ÷当 年天数
H 为每 日应 计提 的基金 管 理费
E 为 前一 日基 金资 产净 值
基金管 理费 每日 计提 ，按 月支付 。经 基金 管理 人与 基金托 管人 核对 一致 后， 于次月 首
日起 3 个工 作日 内从 基金 财产中 一次 性支 付给 基金 管理人 。 若 遇法 定节 假日 、休息 日或不
可抗力 致使 无法 按时 支付 的 ，支 付日 期顺 延。
（2） 基金 托管 人的 基金 托 管费
本基金 的托 管费 率为 年费 率 0.2% 。
在通常 情况 下， 基金 托管 费按前 一日 基金 资产 净值 的年费 率计 提。 计算 方法 如下：
H ＝E× 年 托管 费率÷ 当年 天数
H 为每 日应 计提 的基金 托 管费
E 为 前一 日的 基金 资产 净 值
基金托 管费 每日 计提 ，按 月支付 。经 基金 管理 人与 基金托 管人 核对 一致 后， 于次月 首
日起 3 个工 作日 内从 基金 资产中 一次 性支 付给 基金 托管人 。 若 遇法 定节 假日 、休息 日或不
可抗力 致使 无法 按时 支付 的 ，支 付日 期顺 延。
（3） 除 管理 费、 托管 费之 外的费 用由 基金 管理 人和 基金托 管人 根据 有关 法规 及相应 协
议的规 定， 列入 或摊 入当 期基金 费用 。
（二） 与基 金销 售有 关的 费用
1 、申 购费 用 工银瑞信纯债定期开放债券型证券投资基金
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本基金 申购 采用 金额 申购 方式， 申购 费率 如下 表。 投资人 在一 天之 内如 果有 多笔申 购 ，
费率按 单笔 分别 计算 。
申购金 额 申购费 率
场外申 购
M<100 万 0.8%
100 万≤ M<300 万 0.5%
300 万≤ M<5 00 万 0.3%
500 万≤M 按笔收 取，1000 元/ 笔
场内申 购
深圳证 券交 易所 会员 单位 应按照 场外 申购 费率 设定 投资人 的场
内申购 费率 。
本基金 的申 购费 用由 申购 人承担 ， 不列 入基 金资 产 ， 用 于基 金的 市场 推广 、 销售 、 注 册
登记等 各项 费用 。
申购费 用的 计算 方法 ：
净申购 金额=申 购金 额/（1 ＋申购 费率 ）
申购费 用= 申购 金额- 净申 购金额
2 、赎 回费 用
本基金 不收 取赎 回费 。
（三） 税收
本基金 运作 过程 中涉 及的 各纳税 主体 ，依 照国 家法 律法规 的规 定履 行纳 税义 务。
十 四 、 对 招 募 说明 书 更 新 部 分 的说 明
本基金 管理 人 依 据 《 基金 法》 、 《运 作办 法》 、 《 销售管 理办 法》 、 《 信息 披露管 理 办
法》及 其它 有关 法律 法规 的要求 ，对 本基 金招 募说 明书 进 行了 更新 ，主要 更 新内容 如下 ：
1、在 “三 、基 金管 理人 ” 部分， 更新 了 基 金管 理人 主要人 员情 况等 信息 。
2、在 “四 、基 金托 管人 ” 部分， 对相 关内 容进 行了 更新。
3、在 “五 、相 关服 务机 构 ”部分 ，更 新了 基金 份额 代销机 构和 注册 登记 机构 的信息 。
4、在 “十 二、 基金 的投 资 ” 部分 ，更新 了 最近 一期 的基金 投资 组合 报告 的内 容 。
5、在 “十 三、 基金 的业 绩 ” 部分 ，更 新 了 基金 截止2014 年9 月30 日的 业绩 表现 情况。
6、在 “二 十二 、其 他应 披 露事项 ”部 分， 增加 了本 次更新 内容 期间 的历 次公 告。
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上述内 容仅 为本 更新 招募 说明书 的摘 要 ， 投 资人 欲 查询本 更新 招募 说明 书正 文， 可登 陆
工银瑞 信基 金管 理有 限公 司 网站www.icbccs.com.cn 。
工银瑞 信基 金管 理有 限公 司
二 〇一 五年 二月 三日
