国金通 用 鑫 盈货 币市 场 证 券投资 基金
招 募说 明书 （更新 ）摘 要
国金通用鑫盈货币市场证券投资基金
招募说明书（更新）摘要
2015 年第 1 号
基 金 管理 人 ：国 金 通用 基 金管 理 有限 公 司
基 金 托管 人 ： 兴 业 银行 股 份有 限 公司
二 〇一 五年 一月 国金通 用 鑫 盈货 币市 场 证 券投资 基金
招 募说 明书 （更新 ）摘 要
重 要提 示
国 金通 用鑫盈 货币 市场证 券投 资基金 募集 申请已 于 2013 年 11 月 14 日 获中
国 证监 会证监 许可 『2013 』1442 号文 准予 募集 注册 。
本基金管理人保证招募说明书的内容真实、 准确、 完整。 本招募说明书经中
国证监会 注册， 但中国证监会对本基金募集的 注册 ， 并不表明其对本基金的价值
和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
本基金管理人承诺依照恪尽职守、 诚实信用、 谨慎勤勉的原则管理和运用基
金财产，但不保证投资本基金一定盈利，也不保证最低收益。当 投资者赎回时，
所得或会高于或低于 投资者 先前所支付的金额。
本基金投资于货币市场， 每万份基金 已实现 收益会因为货币市场波动等因素
产生波动。 投资者购买本货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存
款类金融机构， 基金管理人不保证基金一定盈利， 也不保证最低收益。 投资者 在
投资本基金前，应全面 了解本基金的产品特性，充分考虑自身的风险承受能力，
理性判断市场， 并承担基金投资中出现的各类风险， 包括： 因政 治、 经济、 社会
等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险、 个别证券特有的非系统性
风险、 由于 投资者连续大量赎回基金份额产生的流动性风险、 基金管理人在基金
管理实施过程中产生的基金管理风险、 本基金的特定风险等等。 本基金为货币市
场基金， 本基金属于 高流动性、 低风险的基金品种， 其预期风险和预期收益均低
于股票型基金、 混合型基金及债券型基金。 投资者 在投资本基金之前， 请仔细阅
读本基金的招募说明书和基金合同，全面认识本基金的风险收益特征和产品特
性， 并充分考虑自身的风险承受能力， 理性判断市场， 谨慎做出投资决策。 基金
管理人建议 基金投资者 根据自身的风险收益偏好， 选择适合自己的基金产品， 并
且中长期持有。 基金管理人提醒投资者基金投资的 “买者自负” 原则， 在投资者
做出投资决策后， 基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险， 由投资者自行
负责。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。 基金管理人所管理的其它基金的业绩
并不构成对本基金业绩表现的保证。 投资有风险， 投资者在认购 （或申购） 本基
金时应认真阅读本基金的招募说明书和基金合同。 国金通 用 鑫 盈货 币市 场 证 券投资 基金
招 募说 明书 （更新 ）摘 要
本招募说明书所载内容截止日为 2014 年 12 月 16 日，有关财务数据和净值
表现数据截止日为 2014 年 9 月 30 日。
国金通 用 鑫 盈货 币市 场 证 券投资 基金
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一、 基 金管 理人
（一）基金管理人概况
名称： 国金通用基金管理有限公司
成立日期：2011 年 11 月 2 日
注册地址：北京市怀柔区府前街三号楼 3-6
办公地址：北京市海淀区西三环北路 87 号国际财经中心 D 座 14 层
法定代表人：尹庆军
组织形式： 有限责任公司
联系人：张丽
联系电话：010-88005632
注册资本：2.8 亿元人民币
股权结构：
国金通用基金管理有限公司股东为国金证券股份有限公司、 苏州工业园区兆
润投资控股集团有限公司 、 广东宝丽华新能源股份有限公司、 中国通用技术 （集
团） 控股有限责任公司 ， 四家企业共同出资 2.8 亿元人民币， 出资比例分别为 49% 、
19.5% 、19.5% 和 12% 。
（二）主要人员情况
1、董事会成员
纪 路 先 生 ， 董事 长 ， 硕士 EMBA 。 历 任 博 时基 金 管 理 有 限公 司 分 析师 、 金
信证券有限责任公司投资研究中心总经理、国金证券股份有限公司研究所总经
理。 现任国金证券股 份有限公司副总经理 、 中国证券业协会证券公司专业评价专
家 、 四川证券业协会创新咨询委员会主任委员。2011 年 11 月至今任国金通用基
金管理有限公司董事长。
金鹏先生， 董事， 研究生学历。 历任涌金期货经纪有限公司总经理助理， 上
海涌金理财顾问有限公司副总经理， 河北财金投资有限公司总经理， 涌金实业 （集
团） 有限公司副总裁， 国金证券有限责任公司风险控制中心总经理。 现任国金证
券股份有限公司董事、 总经理 、 国金期货有限责任公司董事 、 国金创新投资有限
公司董事及国金鼎兴投资有限公司投资委员会委员 。 国金通 用 鑫 盈货 币市 场 证 券投资 基金
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林春海先生， 董事， 硕 士。 历任北京水利电力经济管理干部学院经济系教师、
中国机械进出口公司财会部科长、 中机公司驻法机构财会部负责人、 中国通用技
术（集团）控股有限责任公司财务管理总部金融部经理、中国通用技术（集团）
控股有限责任公司金融事业本部副部长。现任通用技术集团投资管理有限公司
（金融事业本部）党委书记、副总经理。
许强先生， 董事， 硕士。 历任苏州商品交易所交易部、 交割部、 信息部总经
理， 中国华通物产集团经易期货经纪有限公司副总裁， 苏州工业园区国有资产经
营公司投资银行部总经理， 苏州工业园区兆润投资控股集团有限公司 投资部总经
理。 2008 年至今任苏州工业园区资产管理有限公司董事长。
宁远喜先生， 董事， 硕士。 历任广东宝丽华集团有限公司广告部经理、 广东
宝丽华实业股份有限公司董事、 董事会秘书。 现任广东宝丽华新能源股份有限公
司董事长、十一届全国人大代表、广东上市公司协会副会长。
尹庆军先生， 董事， 硕士。 历任中央编译局世界所助理研究员、 办公厅科研
外事秘书， 中央编译出版社出版部主任， 博时基金管理有限公司人力资源部总经
理、 董事会秘书、 监事， 国金通用基金管理有限公司筹备组拟任督察长， 国金通
用基金管理有限公司督察长。2012 年 7 月至今任 国金通用基金管理有限公司总
经理。
肖昌秀女士， 独立董事， 高级经济师。 历任中国人民银行四川省分行信贷处
科员， 中国农业银行总行企业信贷局科员， 中央财金学院科员， 北京中医学院科
员，中国人民银行总行信贷局科员、副处长，中国工商银行总行信贷部副主任、
主任，中国工商银行总行纪委书记。现已退休。
张克东先生， 独立董事， 学士， 注册会计师。 历 任中国国际经济咨询公司 （中
信会计师事务所） 项目经理， 中信会计师事务所副主任， 中天信会计师事务所副
主任。2001 年至今任信永中和会计师事务所副总经理、合伙人。
鲍卉芳女士， 独立董事， 法学硕 士， 律师。 曾 任职于最高人民检察院法纪厅，
2003 年 5 月至今任北京市康达律师事务所律师。
2、监事会成员
刘兴旺先生， 监事会主席， 硕士， 经济师。 历 任广发证券股份有限公司投资
银行部项目经理、 高级经理， 广发证券股份有限公司总裁秘书， 广发证券股份有国金通 用 鑫 盈货 币市 场 证 券投资 基金
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限公司投资自营部投资经理， 香江投资有限公司总裁助理， 香江投资有限公司副
总裁。2007 年 10 月至今任广东宝丽华新能源股份有限公司投资管理总监、 宝新
能源投资有限公司董事、副总经理。
袁玉祥先生， 监事， 学 士， 高级会计师、 注册 会计师、 注册税务师。 历任苏
州市食品公司( 食品商场) 财务主管，苏州新区财政税务局税务专管员、稽查员，
国储苏州鸿济贸易发展公司财务部经理， 朋友 化妆品( 苏州) 有限公司 总务科/ 财务
科科长， 苏州工业园区教育发展投资有限公司财务投资部总经理， 苏州工业园区
地产经营管理公司财务总监；2008 年 8 月至今任苏州工业园区地产经营管理公
司财务总监。
聂武鹏先生，职工代表监事，硕士。历任天虹商场股份有限公司培训专员、
TCL 集 团 股 份 有 限公司 招 聘 及培 训 经 理、 深圳 迅 雷 网络 技 术 有限 公司 高 级 招 聘
经理、国金通用基金管理有限公司筹备组综合管理部总经理助理兼人力资本经
理、 综合管理部副总经理兼人力资本经 理、 综合管理部总经理、 运营支持部总经
理。 2014 年 12 月至今任国金通用基金管理有限公司运营总监兼运营支持部总经
理。
徐炜瑜先生， 职工代表监事， 硕士， 通过国家统一司法考试。 历任联想 （北
京） 有限公司法律顾问， 北京竞天公诚律师事务所专职律师等职， 国金通用基金
管理有限公司综合管理部高管秘书、 监察稽核部总经理助理，2014 年 11 月至今
任国金通用基金管理有限公司合规风控部总经理助理。
3、总经理及其他高级管理人员
纪路先生，董事长， 硕士 EMBA 。简历请见上 文。
尹庆军先生，总经理，硕士。 简历请见上文。
张丽女士， 督察长 ， 硕士， 通过国家司法考试， 国际注册内部审计师。 历任
科学出版社法律事务部内部法律顾问、 国金通用基金管理有限公司筹备组监察稽
核部法律顾问、 国金通用基金管理有限公司监察稽核部法律顾问、 国金通用基金
管理有限公司监察稽核部副总经理兼法律顾问、 国金通用基金管理有限公司监察
稽核部总经理。2014 年 7 月至今任国金通用基金管理有限公司督察长。
4、基金经理
徐艳芳女士， 硕士。 历任香港皓天财经公关公司咨询师、 英大泰和财产保险国金通 用 鑫 盈货 币市 场 证 券投资 基金
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股份有限公司投资管理、组合管理和投资经理，2012 年 6 月底加入国金通用基
金管理有限公司。 截至 2014 年 12 月 16 日 ，徐艳芳女士同时兼任国金通用国鑫
灵活配置混合型 发起式 证券投资基金、国金通用鑫利分级债 券型证券投资 基金、
国金通用金腾通货币 市场证券投资 基金的基金经理。
滕祖光先生， 管理学学士。 先后就职于中国工商银行深圳分行、 中大期货经
纪有限公司、 和讯信息科技有限公司、 国投信托有限公司。2009 年 11 月加入国
金通用基金管理有限公司 （筹备组） 并工作至今， 任基金交易部高级交易员。截
至 2014 年 12 月 16 日 ，滕祖光先生同时兼任国金通用国鑫灵活配置混合型发起
式证券投资基金的基金经理。
5、 投资决策委员会成员名单
投资决策委员 会成员包括公司总经理尹庆军先生， 投资总监 吴富佳先生， 量
化投资总监欧阳立先生，量化投资事业部 总经理陈伟先生 ，基金经理宫雪女士，
基金经理齐达铮先生 ，基金经理 徐艳芳女士，基金经理滕祖光先生 。
6、上述人员之间均不存在近亲属关系。
（三）基金管理人的职责
1、依法 募集 资 金，办 理或者委 托经国 务院证 券监督管 理机构 认定的 其他机
构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜。
2、办理本基金备案手续。
3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资。
4、按照 基金合 同的约 定确定基 金收益 分配方 案，及时 向基金 份额持 有人分
配收益。
5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告。
6、编制季度、半年度和年度基金报告。
7、计算并公告基金资产净值、 每万份基金 已实现收益、7 日年化收益率 。
8、 严格按照 《基金法》 、 基金合同及其他有关规定， 履行信息披露及报告义
务。
9、 按照规定召集基金份额持有人大会。
10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料。
11 、 以基金管理人名义 ， 代表本基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施国金通 用 鑫 盈货 币市 场 证 券投资 基金
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其他法律行为。
12、 中国证监会规定的其他职责。
（四）基金管理人承诺
1、基金 管理人 承诺不 从事违反 《证券 法》的 行为，并 承诺建 立健全 内部控
制制度，采取有效措施，防止违反《证券法》行为的发生。
2、基金 管理人 承诺不 从事违反 《基金 法》的 行为，并 承诺建 立健全 内部风
险控制制度，采取有效措施，防止下列行为的发生：
（1 ）将其固有财产或者他人财产混同于基金资产从事证券投资。
（2 ）不公平地对待其管理的不同基金资产。
（3 ）承销证券。
（4 ）违反规定向他人贷款或者提供担保 。
（5 ）从事可能使基金财产承担无限责任的投资。
（6 ）法律、行政法规 和中国证监会规定禁止的其他行为。
3、基金管理人承诺不从事证券法规规定禁止从事的其他行为。
4、基金 管理人 承诺加 强人员管 理，强 化职业 操守，督 促和约 束员工 遵守国
家有关法律、法规、规章及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动：
（1 ）越权或违规经营。
（2 ）违反基金合同或托管协议。
（3 ）故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法权益。
（4 ）在包括向中国证监会报送的资料中进行虚假信息披露。
（5 ）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管。
（6 ）玩忽职守、滥用职权。
（7 ）泄 露在任 职期间 知悉的有 关证券 、基金 的商业秘 密、尚 未依法 公开的
基金投资内容、基金投资计划等信息。
（8 ）协助、接受委托或以其他任何形式为其他组织或个人进行证券交易。
（9 ）违 反证券 交易场 所业务规 则，利 用对敲 、对倒、 倒仓等 手段操 纵市场
价格，扰乱市场秩序。
（10）贬损同行，以提高自己。
（11）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分。 国金通 用 鑫 盈货 币市 场 证 券投资 基金
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（12）以不正当手段谋求业务发展。
（13）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象。
（14）其他法律、行政法规禁止的行为。
5、基金经理承诺
（1 ）依 照有关 法律、 法规、规 章和基 金合同 的规定， 本着勤 勉谨慎 的原则
为基金份额持有人谋取最大利益。
（2 ）不利用职务之便为自己、受雇人或任何第三者谋取利益。
（3 ）不 泄露在 任职期 间知悉的 有关证 券、基 金的商业 秘密， 尚未依 法公开
的基金投资内容、基金投资计划等信息。
（4 ）不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。
（五）基金管理人的内部控制制度
1、内部控制的原则
（1 ）全 面性原 则：内 部控制必 须覆盖 公司的 所有部门 和岗位 ，渗透 各项业
务过程和业务环节。
（2 ）独 立性原 则：设 立独立的 监察稽 核部与 风险管理 部，监 察稽核 与风险
管 理部保持高度的独立性和权威性， 负责对公司各部门风险控制工作进行稽核和
检查。
（3 ）相 互制约 原则： 各部门在 内部组 织结构 的设计上 要形成 一种相 互制约
的机制，建立不同岗位之间的制衡体系。
（4 ）定 性和定 量相结 合原则： 建立完 备的风 险管理指 标体系 ，使风 险管理
更具客观性和操作性。
2、内部控制的体系结构
公司的内部控制体系结构是一个分工明确、 相互牵制的组织结构， 由最高管
理层对内部控制负最终责任， 各个业务部门负责本部门的风险评估和监控， 监察
稽核部负责监察公司的风险管理措施的执行。具体而言，包括如下组成部分：
（1 ）董 事会： 负责制 定公司的 内部控 制政策 ，对内部 控制负 完全的 和最终
的责任。
（2 ） 督 察 长 ： 独 立 行 使 督 察 权 利 ； 直 接 对 董 事 会 负 责 ； 及 时 向 董 事 会 及/
或董事会下设的相关专门委员会提交有关公司规范运作和风险控制方面的工作国金通 用 鑫 盈货 币市 场 证 券投资 基金
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报告。
（3 ）投 资决策 委员会 ：负责指 导基金 财产的 运作、制 定本基 金的资 产配置
方案和基本的投资策略。
（4 ）风险控制委员会：负责对基金投资运作的风险进行测量和监控。
（5 ）监 察稽核 部：负 责对公司 风险管 理政策 和措施的 执行情 况进行 监察，
并为每一个部门的风险管理系统的发展提供协助， 使公司在一种风险管理和控制
的环境中实现业务目 标。
（6 ）风 险管理 部：负 责对投资 事前及 事中的 风险监控 ，具体 落实针 对投研
运作的相关法律法规、 公司制度及日常的投研风控决策， 设置相应的投研风控措
施， 并对各投资组合风险进行分析， 对发现的异常及时向相关部门反馈， 以作为
调整投资决策的依据。
（7 ）业 务部门 ：风险 管理是每 一个业 务部门 最首要的 责任。 部门负 责人对
本部门的风险负全部责任， 负责履行公司的风险管理程序， 负责本部门的风险管
理系统的开发、执行和维护，用于识别、监控和降低风险。
3、内部控制的措施
（1 ）建 立、健 全内控 体系，完 善内控 制度： 公司建立 、健全 了内控 结构，
高 管人员关于内控有明确的分工， 确保各项业务活动有恰当的组织和授权， 确保
监察稽核工作是独立的， 并得到高管人员的支持， 同时置备操作手册， 并定期更
新。
（2 ）建 立相互 分离、 相互制衡 的内控 机制： 建立、健 全了各 项制度 ，做到
基金经理分开， 投资决策分开， 基金交易集中， 形成不同部门、 不同岗位之间的
制衡机制，从制度上减少和防范风险。
（3 ）建 立、健 全岗位 责任制： 建立、 健全了 岗位责任 制，使 每个员 工都明
确自己的任务、 职责， 并及时将各自工作领域中的风险隐患上报， 以防范和减少
风险。
（4 ）建 立风险 分类、 识别、评 估、报 告、提 示程序： 分别 建 立了公 司营运
风险和投资风险控制委员会， 使用适合的程序， 确认和评估与公司运作和投资有
关的风险； 公司建立了自下而上的风险报告程序， 对风险隐患进行层层汇报， 使
各个层次的人员及时掌握风险状况，从而以最快速度作出决策。 国金通 用 鑫 盈货 币市 场 证 券投资 基金
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（5 ）建 立内部 监控系 统：建立 了有效 的内部 监控系统 ，如电 脑预警 系统、
投资监控系统，能对可能出现的各种风险进行全面和实时的监控。
（6 ）使 用数量 化的风 险管理手 段：采 取数量 化、技术 化的风 险控制 手段，
建立数量化的风险管理模型， 用以提示指数趋势、 行业及个股的风险， 以便公司
及时采取有效的措施，对风险进行分散、控制和规避，尽可能地减少损失。
（7 ）提 供足够 的培训 ：制定了 完整的 培训计 划，为所 有员工 提供足 够和适
当的培训，使员工明确其职责所在，控制风险。
4、基金管理人关于内部合规控制声明书
（1 ）本公司承诺以上关于内部控制制度的披露真实、准确。
（2 ）本公司承诺根据市场变化和公司发展不断完善内部合规控制。
二 、基 金托 管人
（一）基本情况
名称：兴业银行股份有限公司 （以下简称“兴业银行” ）
注册地址：福州市湖东路 154 号
办公地址：上海市江宁路 168 号
法定代表人：高建平
成立时间：1988 年 8 月 26 日
注册资本：190.52 亿元人民币
存续期间：持续经营
基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基金字[2005]74 号
托管部门联系人：刘峰
电话：021-52629999
传真：021-62159217
（二）发展概况及财务状况
兴业银行成立于 1988 年 8 月，是经国务院、中国人民银行批准成立的首批
股份制商业银行之一，总行设在福建省福州市，2007 年 2 月 5 日正 式在上海证
券交易所挂牌上市（股票代码：601166 ） ，注册资本 190.52 亿元。
开业二十多年来， 兴业银行始终坚持 “ 真诚服务， 相伴成长 ” 的经营 理念， 致国金通 用 鑫 盈货 币市 场 证 券投资 基金
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力于为客户提供全面、优质、高效的金融服务。 截至 2013 年 12 月 31 日，兴业
银行资产总额达到 36,774.35 亿元，股东权益 1997.69 亿元，全年实现归属于母
公司股东的净利润 412.11 亿元。 2013 年兴业银行市场地位和品牌形象稳步提升，
成功跻身全球银行 50 强 （英国 《银行家》 杂 志排名） 、 世界企业 500 强 （美国 《财
富》 杂志排名） 和全球 上市企业 200 强 （美国 《 福布斯》 杂志排名） 行列。 在国
内外各种权威机构组织的评比中， 先后获得 “2013 亚洲最佳股东回报银行” 、 “最
佳履行社会责任商业银行” 、 “最具创新力银行” 、 “最佳绿色银行”等奖项。
目前，兴业银行已在北京、上海、广州、深圳、南京、杭州、天津、沈阳、
郑州、 济南、 重庆、 武汉、 成都、 西安、 福州、 厦门、 太原、 昆明、 长沙、 宁波、
温州、义乌、台州、东莞、佛山、无锡、南昌、合肥、乌鲁木齐、大连、青岛、
南宁、 哈尔滨、 石家庄、 呼和浩特、 长春等全国主要城市设立了 98 家分行、826
家分支机构； 拥有全资子公司 ——兴业金融租赁有限责任公司 和控股子公司 ——
兴业国际信托有限公司 、 兴业基金管理有限公司 ； 在上海、 北京设有资金营运中
心、 信用卡中心、 零售银行管理总部、 私人银行部、 资产托管部、 银行合作服务
中心、 资产管理部、 投 资银行部、 贸易金融部、 可持续金融部等总行经营性机构；
建立了网上银行 “ 在线兴业 ” （www.cib.com.cn ） 、 电话银行 “ 95561” 和手机银行 “ 无
线兴业 ” （wap.cib.com.cn ） ，与全球 1000 多家银行建立了代理行关系。
（三）托管业务部的部门设置及员工情况
兴业银行股份有限公司总行设资产托管部， 下设综合管理处、 市场处、 委托
资产管理处、 科技支持 处、 稽核监察处、 运营 管理处等处室， 共有员工 100 余人，
平均年龄 31 岁，100% 员工拥有大学本科以上学历， 业务岗位人员均具有基金从
业资格。
（四）基金托管业务经营情况
兴业银行股份有限公司于 2005 年 4 月 26 日取得基金托管资格。 基金托管业
务批准文号：证监基金字[2005]74 号。截止 2014 年三季度末，兴业银行已托管
开放式基金 31 只—— 兴全趋势投资混合型证券投资基金(LOF)、 长盛 货币市场基
金、 光大保德信红利股票型证券投资基金、 兴全货币市场证券投资基金、 兴全全
球视野股票型证券投资基金、 万家和谐增长混合型证券投资基金、 中欧新趋势股
票型证券投资基金(LOF) 、天 弘永利债券型 证 券投资基金、万家 双引 擎灵活配置国金通 用 鑫 盈货 币市 场 证 券投资 基金
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混合型证券投资基金、 天弘永定价值成长股票型证券投资基金、 兴全有机增长灵
活配置混合型证券投资基金、中欧沪深 300 指 数增强型证券投资基金(LOF) 、民
生加银内需增长股票型证券投资基金、 兴全保本混合型证券投资基金、 中邮战略
新兴产业股票型证券投资基金、工银 60 天理 财债券基金、银河沪深 300 成长分
级证券投资基金、 银河领先债券基金 、 工银瑞信金融地产行业股票型证券投资基
金、 华安沪深 300 量化增强证券投资基金、 国金通用鑫盈货币市场证券投资基金、
易方达裕惠回报债券型证券投资基金、 兴全添利宝货币市场基金 、 工银瑞信纯债
债券型证券投资基金、 中邮核心竞争力灵活配置混合型证券投资基金、 工银瑞信
现金快线货币市场基金、 中银薪钱包货币市场基金、 景顺长城景丰货币市场基金、
大成添利宝货币市场基金、 华福货币市场基金、 广发活期宝货币市场基金 ， 托管
基金财产规模 1235.29 亿元。
（五）基金托管人的内部风险控制制度说明
1、内部控制目标
严 格 遵 守 国 家 有 关 托 管 业 务 的 法 律 法 规 、 行 业 监 管 规 章 和 行 内 有 关 管 理 规
定， 守法经营、 规范运作、 严格监察， 确保业务的 稳健运行， 保证基金资产的安
全完整， 确保有关信息的真实、 准确、 完整、 及时， 保护基金份额持有人的合法
权益。
2、内部控制 组织结构
兴业银行基金托管业务内部风险控制组织结构由兴业银行审计部、 资产托管
部内设稽核监察处及资产托管部各业务处室共同组成。 总行审计部对托管业务风
险控制工作进行指导和监督； 资产托管部内设独立、 专职的稽核监察处， 配备了
专职内控监督人员负责托管业务的内控监督工作， 具有独立行使监督稽核工作职
权和能力。各业务处室在各自职责范围内实施具体的风险控制措施。
3、内部风险控制原则
（1 ）全面性原则：风 险控制必须覆盖基金托 管部的所有处室和岗位 ，渗透
各项业务过 程和业务环节； 风险控制责任应落实到每一业务部门和业务岗位， 每
位员工对自己岗位 职责范围内的风险 负责。
（2 ）独立性原则：资 产托管部设立独立的稽 核监察处，该处室保持 高度的
独立性和权威性，负责对托管业务风险控制工作进行指导和监督。 国金通 用 鑫 盈货 币市 场 证 券投资 基金
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（3 ）相互制约原则： 各处室在内部组织结构 的设计上要形成一种相 互制约
的机制，建立不同岗位之间的制衡体系。
（4 ）定性和定量相结 合原则：建立完备的风 险管理指标体系，使风 险管理
更具客观性和操作性。
（5 ）防火墙原则：托 管部自身财务与基金财 务严格分开；托管业务 日常操
作部门与行政、研发和营销等部门严格分离。
（6 ）有效性原则。内 部控制体系同所处的环 境相适应，以合理的成 本实现
内控目标， 内部制度的制订应当具有前瞻性， 并应当根据国家政策、 法律及经营
管理的需要， 适时进行相应修改和完善； 内部控制应当具有高度的权威性， 任何
人不得拥有不受内部控制约束的权力， 内部控制存在的问题应当能够得到及时反
馈和纠正；
（7 ）审慎性原则。内 控与风险管理必须以防 范风险，审慎经营，保 证托管
资产的安全与完整为出发点； 托管业务经营管理必须按照 “ 内控优先” 的原则， 在
新设机构或新增业务时，做到先期完成相关制度建设；
（8 ）责任追究原则。 各业务环节都应有明确 的责任人，并按规定对 违反制
度的直接责任人以及对负有领导责任的主管领导进行问责。
（六）内部控制制度及措施
1、 制度建设： 建立了 明确的岗位职责、 科学 的业务流程、 详细的操 作手册、
严格的人员行为规范等一系列规章制度。
2、建立健全的组织管理结构：前后台分离，不同部门、岗位相互牵制。
3 、风险识别与评估： 稽核监察处指导业务处 室进行风险识别、评估 ，制定
并实施风险控制措施。
4 、相对独立的业务操 作空间：业务操作区相 对独立，实施门禁管理 和音像
监控。
5 、人员管理：进行定 期的业务与职业道德培 训，使员工树立风险防 范与控
制理念，并签订承诺书。
6、 应急预案： 制定完备的 《应急预案》 ， 并组织员工定期演练； 建立异地灾
备中心，保证业务不中断。
（七）基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 国金通 用 鑫 盈货 币市 场 证 券投资 基金
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12
基 金 托 管 人 负 有 对 基 金 管 理 人 的 投 资 运 作 行 使 监 督 权 的 职 责 。 根 据 《 基 金
法》 、 《运作办法》 、 基金合同及其他有关规定， 托管人对基金的投资对象和范围、
投资组合比例、 投资限制、 费用的计提和支付方式、 基金会计核算、 基金资产估
值和基金净值的计算、 收益分配、 申购赎回以及其他有关基金投资和运作 的事项，
对基金管理人进行业务监督、核查。
基金托管人发现基金管 理人有违反《基金法》 、 《运作办法》 、基金合 同和有
关法律法规规定的行为， 应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正， 基金管理
人收到通知后应及时核对并以书面形式对基金托管人发出回函。 在限期内， 基金
托管人有权随时对通知事项进行复查， 督促基金管理人改正。 基金管理人对基金
托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的， 基金托管人应报告中国证监会。 基
金托管人发现基金管理人有重大违规行为， 立即报告中国证监会， 同时， 通知基
金管理人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。
基金托管人发现基金管理人的指令违反法律、 行政法规和其他有关规定， 或
者违反基金合同约定的， 应当拒绝执行， 立即通知基金管理人， 并及时向中国证
监会报告。
基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、 行
政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当立即通知基金管理人，
并及时向中国证监会报告。
三 、 相 关 服 务 机 构
（一）基金份额发售机构
1、 直销机构
（1 ）国金通用基金管理有限公司直销中心
注册地址：北京市怀柔区府前街三号楼 3-6
办公地址： 北京市海淀区西三环北路 87 号国际财经中心 D 座 14 层
联系人： 石迎春
联系电话：010-88005812
客服信箱：service@gfund.com
客服电话：4000-2000-18 国金通 用 鑫 盈货 币市 场 证 券投资 基金
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13
传真：010-88005816
公司网站：http ：//www.gfund.com
（2 ）国金通用基金网上直销系统
交易系统网址：https ：//trade.gfund.com
目前支持的网上直销支付渠道：建行卡、 工行卡、 天天盈、支付宝。
客户服务电话：4000-2000-18
客户服务信箱：service@gfund.com
2、其他 销售机构
（1 ） 兴业银行股份有限公司
注册地址：福建省福州市湖东路154号
办公地址：福建省福州市湖东路154号
法定代表人： 高建平
联系人：唐斌，陈志伟
电话：0591-87824863 ，0591-87857530
客服电话：95561
网址：www.cib.com.cn
（2 ） 中国光大银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区太平桥大街25号中国光大中心
办公地址：北京市西城区太平桥大街25号中国光大中心
法定代表人：唐双宁
联系人：朱红
电话：010-63636153
客服电话：95595
网址：www.cebbank.com
（3 ） 国金证券股份有限公司
注册地址：成都市青羊区东城根上街95号
办公地址：成都市青羊区东城根上街95号
法定代表人：冉云
联系人：刘一宏 国金通 用 鑫 盈货 币市 场 证 券投资 基金
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电话：028-86690070
客服电话：4006-600-109
网址：www.gjzq.com.cn
（4 ） 银河证券股份有限公司
住所：北京市西城区金融大街35 号国际企业大厦C 座
办公地址：北京市西城区金融大街35号2-6 层
联系人： 宋明
电话：010-66568450
客服电话：4008-888-888
网址：www.chinastock.com.cn
（5 ） 中信建投证券股份有限公司
注册地址：北京市朝阳区安立路66号4号楼
办公地址：北京市东城区朝内大街188号
法定代表人：王常青
联系人：魏明
电话：010-85130588
客服电话：4008-888-108
公司网站：www.csc108.com
（6 ） 招商证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区益田 路江苏大厦 38-45 层
办公地址：深圳市福田区益田路江苏大厦 38-45 层
法定代表人：宫少林
联系人：林生迎
电话：0755-82960223
客户服务电话：95565 ，4008-888-111
网址：www.newone.com.cn
（7 ） 中信证券股份有限公司
注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座
办公地址：北京市朝阳区亮马桥路 48 号中信证券大厦 国金通 用 鑫 盈货 币市 场 证 券投资 基金
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15
法定代表人：王东明
联系人： 侯艳红
电话：010-60838995
客服电话：95548
网址：www.cs.ecitic.com
（8 ） 国泰君安证券股份有限公司
注册地址：上海市浦东新区商城路618号
办公地址：上海市浦东新区银城中路168号上海银行大厦29楼
法定代表人：万建华
联系人：芮敏祺
电话：021-38676666
客服电话：95521
公司网址：www.gtja.com
（9 ） 海通证券股份有限公司
注册地址：上海市淮海中路 98 号
办公地址：上海市广东路 689 号海通证券大厦
法定代表人：王开国
联系人：李笑鸣
电话：021-23219000
客服电话：95553 或拨打各城市营业网点咨询电话。
网址：www.htsec.com
（10 ） 信达证券股份有限公司
注册地址：北京市西城区闹市口大街9号院1号楼
办公地址：北京市西城区闹市口大街9号院1号楼
法定代表人：高冠江
联系人：唐静
电话：010-63080985
客服电话：400-800-8899
网址：www.cindasc.com 国金通 用 鑫 盈货 币市 场 证 券投资 基金
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（11 ） 中信证券（山东）有限责任公司
注册地址：青岛市崂山区深圳路222号青岛国际金融广场1号楼20层
办公地址：青岛市崂山区深圳路222号青岛国际金融广场1号楼20层
法定代表人：杨宝林
联系人：吴忠超
电话：0532-85022326
客服电话：95548
网址：www.citicssd.com
（12 ） 中信证券（浙江）有限责任公司
注册地址：浙江省杭州市滨江区江南大道 588 号恒鑫大厦主楼 19、20 层
办公地址：浙江省杭州市滨江区江南大道 588 号恒鑫大厦主楼 19、20 层
法定代表人：沈强
联系人：王霈霈
电话：0571-86072507
客服电话：95548
网址：www.bigsun.com.cn
（13 ） 宏源证券股份有限公司
注册地址：新疆乌鲁木齐市文艺路233号宏源大厦
办公地址：新疆乌鲁木齐市文艺路233号宏源大厦
法定代表人：冯戎
联系人：李巍
电话：010-88085858
客服电话：400-800-0562
网址：www.hysec.com
（14 ） 申银万国证券股份有限公司
注册地址： 上海市徐汇区长乐路989号世纪商贸广场45层
办公地址：上海市徐汇区长乐路989号世纪商贸广场45层
法定代表人：储晓明
客服电话：4008-895-523/95523 国金通 用 鑫 盈货 币市 场 证 券投资 基金
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网址：www.sw2000.com.cn
（15 ） 齐鲁证券有限公司
注册地址：济南市经七路86号
办公地址：济南市经七路86号
法定代表人：李玮
客服电话：95538
网址：www.qlzq.com.cn
（16 ） 中山证券有限责任公司
注册地址： 深圳市南山区科技中一路西华强高新发展大楼7层、8层
办公地址： 深圳市华侨城深南大道9010号
法定代表人： 黄扬录
客服电话：400-102-2011
网址：www.zszq.com.cn
（17 ） 杭州数米基金销售有限公司
注册地址：杭州市余杭区仓前街道海曙路东 2 号
办公地址：浙江省杭州市滨江区江南大道 3588 号恒生大厦 12 楼
法定代表人：陈柏青
联系人：张裕
电话：021-60897840
客服电话：4000-766-123
网址：www.fund123.cn
（18 ） 浙江同花顺基金销售有限公司
注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦903室
办公地址：浙江省杭州市翠 柏路7号杭州电子商务产业园2号楼2楼
法定代表人：凌顺平
联系人：胡璇
联系电话：0571-88911818
客服电话：4008-773-772
网址：www.5ifund.com 国金通 用 鑫 盈货 币市 场 证 券投资 基金
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（19 ） 上海好买基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区场中路 685 弄 37 号 4 号楼 449 室
办公地址：上海市浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 903～906 室
法定代表人：杨文斌
客服电话：400-700-9665
网址：www.ehowbuy.com
（20 ） 北京展恒基金销售有限公司
注册地址：北京市顺义区后沙峪镇安富街 6 号
办公地址：北京市 朝阳区华严北里2号民建大厦6层
法定代表人：闫振杰
联系人： 翟飞飞
电话：010-62020088
客服电话：4000-888-6661
网址：www.myfund.com
（21 ） 上海天天基金销售有限公司
注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层
办公地址：上海市徐汇区龙田路190号2号楼东方财富大厦2楼
法定代表人：其实
联系人：丁珊珊
电话：010-85718402
客服电话：400-181-8188
网址：www.1234567.com.cn
（22 ） 万银财富（北京）基金销售有限公司
注册（办公）地址：北京市朝阳区北四环中路27号院5号楼3201内3201 单元
法定代表人：李招弟
联系人： 廉亮
电话：010-59393923
客服电话：400-808-0069
网址：www.wy-fund.com 国金通 用 鑫 盈货 币市 场 证 券投资 基金
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（23 ） 深圳众禄基金销售有限公司
注册地址： 深圳市罗湖区深南东路 5047 号深圳发展银行大厦 25 层 IJ 单
元
办公地址： 深圳市罗湖区深南东路 5047 号深圳发展银行大厦 25 层 IJ 单
元
法定代表人：薛峰
联系人：童彩平
电话：0755-33227950
客服电话：4006-788-887
网址：www.zlfund.cn ；www.jjmmw.com
（24 ） 北京增财基金销售有限公司
注册地址：北京市西城区南礼士路66号建威大厦1208室
办公地址：北京市西城区南礼士路66号建威大厦1208室
法定代表人：罗细安
联系人： 张磊
电话：010-67000988
客服电话：400-001-8811
网址：www.zcvc.com.cn
（25 ） 诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司
注册地址： 上海市虹口区飞虹路360弄9号3724 室
办公地址： 上海市杨浦区秦皇岛路32号东码头园区C栋
法定代表人： 汪静波
联系人： 王建辉
联系电话：021-3850 9612
客服电话：400-821-5399
网址： www.noah-fund.com
（26 ） 深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
住所：深圳市福田区华强北路赛格科技园4 栋10 层1006#
办公地址：北京市西城区金融大街35 号国企大厦C 座9 层 国金通 用 鑫 盈货 币市 场 证 券投资 基金
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法定代表人：马令海
联系人： 刘宝文
电话：010-58325395
客服电话： 400-166-1188
网址：https:// 8.jrj.com.cn
（27 ） 北京恒天明泽基金销售有限公司
注册地址：北京市经济技术开发区宏达北路10号五层5122室
办公地址：北京市朝阳区东三环中路20号乐成中心A座23层
法定代表人：梁越
联系人： 陈攀
电话：010-57756019
客服电话：4007-868-868-5
网址：www.chtfund.com
（28 ） 北京钱景财富投资管理有限公司
注册地址：北京市海淀区丹棱街6号1幢9层1008-1012
办公地址：北京市海淀区丹棱街6号1幢9层1008-1012
法定代表人：赵荣春
联系人： 魏争
电话：010-57418829
客服电话：400-678-5095
网址：www.niuji.net
（29 ） 中期资产管理有限公司
注册地址：北京市朝阳区建国门外光华路14 号1幢11层1103号
办公地址：北京市朝阳区建国门外光华路１４号１幢２层
法定代表人： 路瑶
联系人： 侯英建
电话：010-65807865
客服电话：010-65807609
网址：www.cifcofund.com
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（30 ） 中国国际期货有限公司
注册地址： 北京市朝阳区建国门外光华路14 号1幢1层、2层、9层、11 层、12
层
邮政编码：北京市朝阳区 麦子店西路3号新恒基国际大厦15层
法定代表人：王兵
联系人： 赵森
电话：010-59539864
客服电话：95162 400-8888-160
网址：www.cifco.net
（31） 中信建投期货有限公司
注册地址：重庆渝中区中山三路107号上站大楼平街11-B
办公地址：重庆市渝中区中山三路107号皇冠大厦11楼
法定代表人： 彭文德
联系人：张斌
电话：021-58302346
客服电话：400-8877-780 023-63600049
网址： www.cfc108.com
（32）
宜信普泽投资顾问（北京）有限公司
注册地址：北京市朝阳区建国路88号9号楼15层1809
办公地址：北京市朝阳区建国路88号9号楼15层1809
法定代表人：沈伟桦
联系人：程刚
电话：010-52855713
客服电话：400 6099 200
网址： www.yixinfund.com
（33）
品今财富（北京）资本管理有限公司
注册地址： 北京市朝阳区东三环中路7号北京财富中心A座46层
办公地址： 北京市朝阳区东三环中路7号北京财富中心A座46层
法定代表人： 杨健 国金通 用 鑫 盈货 币市 场 证 券投资 基金
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联系人： 赵程程
电话：010-65309887
客服电话：400-075-6663
网址：www.pjfortune.com
（34） 北京唐鼎耀华投资咨询有限公司
注册地址：北京市 延庆 县延庆 经济 开发 区百 泉街10 号2栋236 室
办公地址：北京朝 阳区 亮马桥 路40 号二 十一 世纪 大厦A 座
法定代表人：王岩
联系人：周君
客服电话：400-819-9868
网址： www.tdyhfund.com/
基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其他符合要求的机构销售基
金，并及时公告。
（二）登记机构
名称：国金通用基金管理有限公司
注册地址：北京市怀柔区府前街三号楼 3-6
办公地址：北京市海淀区西三环北路 87 号国际财经中心 D 座 14 层
法定代表人：尹庆军
联系人：赵涛
联系电话：010-88005874
传真：010-88005876
（三） 出具法律意见书的 律师事务所
名称：上海通力律师事务所
注册地址：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼
办公地址： 上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼
负责人： 俞卫锋
电话：021-31358666
传真：021-31358600
经办律师： 吕红、 黎明 国金通 用 鑫 盈货 币市 场 证 券投资 基金
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联系人： 黎明
（四） 审计基金财产的 会计师事务所
名称： 安永华明会计师事务所 （特殊普通合伙）
注册地址：中国北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 16 层
办公地址：中国北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 16 层
法定代表人： 吴港平
经办注册会计师：王珊珊、李惠民
联系电话：010-58152145
传真：010-58114645
四 、基 金的 名称
本基金名称： 国金通用 鑫盈货币市场证券投资基金 。
五 、基 金的 类型
本基金类型： 货币市场基金。
六 、基 金的 投资 目标
在综合考虑基金资产收益性、 安全性和流动性的基础上， 通过积极主动的投
资管理，力争为 投资者 创造稳定的收益。
七 、基 金的 投资 方向
本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具， 包括现金， 通知存
款， 短期融资券， 一年以内 （含一年） 的银行定期存款和大额存单， 剩余期限 （或国金通 用 鑫 盈货 币市 场 证 券投资 基金
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回售期限） 在 397 天以内 （含 397 天） 的债券、 剩余期限在 397 天以内 （含 397
天） 的中期票据 、 剩余期限在 397 天以内 （含 397 天） 的资产支持证券， 期限在
一年以内（含一年）的债券回购，期限在一年以内（含一年）的中央银行票据，
以及法律法规或中国证监会允许本基金投资的其他固定收益类金融工具。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种， 基金管理人在履行适当
程序后，可以将其纳入投资范围。
八 、基 金的 投资 策略
1、大类资产配置策略
本基金在分析各类资产的信用风险、 流动性风险及其经风险调整后的收益率
水平或盈利能力的基础上， 通过比较或合理预期不同的各类资产的风险与收益率
变化，确定并动态地调整优 先配置的资产类别和配置比例。
2、短期信用类债券投资策略
信用债的表现受到基础利率及信用利差两方面影响。本基金对于信用债仓
位、 评级及期限的选择均是建立在对经济基本面、 政策面、 资金面以及收益水平
和流动性风险的分析的基础上。 此外， 信用债发行主体差异较大， 需要自下而上
研究债券发行主体的基本面以确定发债主体企业的实际信用风险， 通过比较市场
信用利差和个券信用利差以发现被错误定价的个券。 本基金将通过在行业和个券
方面进行分散化投资， 同时规避高信用风险行业和主体的前提下， 适度提高组合
收益并控制投资风险。
3、债券回购投资策略
首先， 基于对运作期内资金面走势的判断， 确定回购期限的选择。 在组合进
行杠杆操作时，若判断资金面趋于宽松，则在运作初期进行短期限正回购操作；
反之， 则进行长期限正回购操作， 锁定融资成本。 若期初资产配置有逆回购比例，
则在判断资金面趋于宽松的情况下， 优先进行长期限逆回购配置； 反之， 则进行
短期限逆回购操作。 其次， 本基金在运作期内， 根据资金头寸， 安排相应期限的
回购操作。
4、资产支持证券投资策略 国金通 用 鑫 盈货 币市 场 证 券投资 基金
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资 产 支 持 证 券 主 要 包 括 资 产 抵 押 贷 款 支 持 证 券 （ABS ） 、 资 产 支 持 票 据
（ABN ） 、 住房抵押贷 款支持证券 （MBS ） 等 证券品种。 本基金将重点对市场利
率、 发行条款、 支持资产的构成及质量、 提前偿还率、 风险补偿收益和市场流动
性等影响资产支持证券价值的因素进行分析， 并辅助采用蒙特卡洛方法等数量化
定价模型，评估资产支持证券的相对投资价值并做出相应的投资决策。
5、其他金融工具的投资策略
如法律法规或监管机构以后允许本类基金投资于其他衍生金融工具， 基金管
理人在履行适当程序后， 可以将其纳入投资范围。 本基金对衍生金融工具的投资
主要以对提高组合整体收益为主要目的。 本基金将在有效风险管理的前提下， 通
过对标的品种的基本面研究，结合衍生工具定价 模型预估衍生工具价值或风险，
谨慎投资。
九 、基 金的 业绩 比较 基准
本基金的业绩比较基准为： 人民币七天通知存款利率（税后） 。
七天通知存款是一种不约定存期， 支取时提前七天通知银行、 约定支取日期
和金额即可支取的存款， 具有存期灵活、 存取方便的特征， 同时可获得高于活期
存款利息的收益。
如果今后法律法规发生变化， 或者证券市场中有其他代表性更强、 更科学客
观的业绩比较基准适用于本基金时， 本基金管理人可依据维护基金份额持有人合
法权益的原则，在与基金托管人协商一致的情况下对业绩比较基准进行相应调
整。 调整业绩比较基准须报中国证监会备案并及时公告， 而无须基金份额持有人
大会审议。
十 、基 金的 风险 收益 特征
本基金为货币市场基金， 属于证券投资基金中的高流动性、 低风险品种， 其
预期收益和预期风险均低于债券型基金、混合型基金及股票型基金。 国金通 用 鑫 盈货 币市 场 证 券投资 基金
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十 一、 基金 的投 资组 合报 告
1
1、报告期末基金资产组合情况
序号 项目 金额（ 元）
占 基 金 总 资 产 的 比 例
（%）
1 固定收 益投 资 68,463,708.04 50.24
其中： 债券 68,463,708.04 50.24
资产支 持证 券 -
-
2 买入返 售金 融资 产 34,000,171.00
24.95
其中： 买断 式回 购的 买入 返售
金融资 产
- -
3 银行存 款和 结算 备付 金合 计 27,193,732.11 19.95
4 其他资 产 6,618,444.87 4.86
5 合计 136,276,056.02 100.00
2、 报告期债券回购融资情况
序号 项目 占基金 资产 净值 的比 例（ ％）
1 报告期 内债 券回 购融 资余 额 0.00
其中： 买断 式回 购融 资 0.00
序号 项目 金额
占 基 金 资 产 净 值 的 比 例
（％）
2 报告期 末债 券回 购融 资余 额 0.00 0.00
其中： 买断 式回 购融 资 0.00 0.00
报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每个交易日融资
余额占资产净值比例的简单平均值。
债券正回购的资金余额超过基金资产净值的 20% 的说明
在本报告期内本货币市场基金债券正回购的资金余额未超过资产净值的 20%。
3、基金 投资组合 平均剩余期限
（1） 投资组合平均剩余期限基本情况
项目 天数
报告期 末投 资组 合平 均剩 余期限 89
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最高 值 119
1
本招募说明书 （更新） 中， “ 基金的投资组合报告” 部分所述的 “报告期” 指 2014 年 7 月 1 日至 2014 年
9 月 30 日， “报告期末”指 2014 年 9 月 30 日。 国金通 用 鑫 盈货 币市 场 证 券投资 基金
招 募说 明书 （更新 ）摘 要
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报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最低 值 74
报告期内投资组合平均剩余期限超过 180 天情况说明
在本报告期内本货币市场基金不存在投资组合平均剩余期限超过 180 天的情况。
（2） 报告期末投资组合平均剩余期限分布比例
序号 平均剩 余期 限
各 期 限 资 产 占 基 金 资 产
净值的 比例 （% ）
各期限负债占基金资产净
值的比 例（%）
1 30 天 以内 48.09
-
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
- -
2 30 天( 含)-60 天 - -
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
- -
3 60 天( 含)-90 天 7.38 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
- -
4 90 天( 含)-180 天 25.30 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
- -
5 180 天(含)-397 天（ 含） 14.87
-
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
- -
合计 95.64 -
4、报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序号 债券品 种 摊余成 本（ 元）
占 基 金 资 产 净 值 比 例
（%）
1 国家债 券 - -
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 9,997,937.72 7.38
其中： 政策 性金 融债 - -
4 企业债 券 - -
5 企业短 期融 资券 58,465,770.32 43.13
6 中期票 据 - -
7 其他 - -
8 合计 68,463,708.04 50.51
9 剩余存续期 超过 397 天的浮
动利率 债券
- -
5、 报告 期末按 摊余成 本占基金 资产净 值比例 大小排名 的前十 名债券 投资明国金通 用 鑫 盈货 币市 场 证 券投资 基金
招 募说 明书 （更新 ）摘 要
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细
序号 债券代 码 债券名 称
债券数量
（张）
摊余成 本( 元)
占 基 金 资 产 净
值比例 （％ ）
1 041451025 14 伊美 CP001 100,000 10,138,524.65 7.48
2 041459001 14 南 高轮CP001 100,000 10,096,757.02 7.45
3 041461002 14 中 南建 筑CP001 100,000 10,092,559.96 7.45
4 041464019 14 博源 CP001 100,000 10,079,350.74 7.44
5 041464047 14 云 煤化CP001 100,000 10,025,276.48 7.40
6 071438003 14 湘 财证 券CP003 100,000 9,997,937.72 7.38
7 041460015 14 永 泰能 源CP001 40,000 4,032,041.66 2.97
8 041451009 14 群升 CP001 40,000 4,001,259.81 2.95
6、 “ 影子定价” 与 “ 摊余 成本法 ” 确定的基金资产净值的偏离
项目 偏离情 况
报告期 内偏 离度 的绝 对值 在 0.25( 含)-0.5% 间 的次 数 -
报告期 内偏 离度 的最 高值 0.2268%
报告期 内偏 离度 的最 低值 0.0727%
报告期 内每 个工 作日 偏离 度的绝 对值 的简 单平 均值 0.1499%
7、 报告 期末按 公允价 值占基金 资产净 值比例 大小排名 的前十 名资产 支持证
券投资明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
8、 投资组合报告附注
（1）基金计价方法说明
本基金估值采用 “ 摊余成本法 ” ， 即估值对象以买入成本列示， 按照票面利率
或协议利率并考虑其买入时的溢价与折价， 在剩余存续期内平均摊销， 每日计提
损益。本基金不采用市场利率和上市交易的债券和票据的市价计算基金资产净
值。 在有关法律法规允许交易所短期债券可以采用摊余成本法估值前， 本基金暂
不投资于交易所短期债券。
为 了 避 免 采 用 “ 摊 余 成 本 法 ” 计 算 的 基 金 资 产 净 值 与 按 市 场 利 率 和 交 易 市 价
计算的基金资产净值发生重大偏离， 从而对基金份额持有人的利益产生稀释和不
公平的结果， 基金管理人于每一估值日， 采用估值技术， 对基金 持有的估值对象
进行重新 评估， 即“影 子定价” 。当 “ 摊余成 本法”计 算的基 金资产 净值与“影
子定价” 确定的基金资产净值偏离达到或超过 0.25% 时， 基金管理人应根据风险国金通 用 鑫 盈货 币市 场 证 券投资 基金
招 募说 明书 （更新 ）摘 要
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控制的需要调整组合， 其中，对于偏离程度达 到或超过 0.5% 的情形 ，基金管理
人应与基金托管人协商一致后， 参考成交价、 市场利率等信息对投资组合进行价
值重估，使基金资产净值更能公允地反映基金资产价值。
（2） 基金投资前十名证券的发行主体被监管部门立案调查或编制日前一年内
受到公开谴责、处罚的投资决策程序说明
本期基金投资前十名证券的发行主体中， 未有被监管部门立案调查， 或在报告编
制日前一年内受到公开谴责、处罚 的情况。
（3） 其他资产构成
序号 名称 金额（ 元）
1 存出保 证金 -
2 应收证 券清 算款 -
3 应收利 息 2,049,897.44
4 应收申 购款 4,568,547.43
5 其他应 收款 -
6 待摊费 用 -
7 其他 -
8 合计 6,618,444.87
（4） 投资组合报告附注的其他文字描述部分
无
基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 谨慎勤勉 的原则管理和运用基金财产，
但不保证基金一定盈利， 也不保证最低收益。 基金的过往业绩并不代表其未来表
现。 投资有风险， 投资 者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书及其
更新。
（一） 主要财务指标
单位： 人民 币元
主要财 务指 标 报告期 （ 2014 年 7 月1 日 － 2014 年9 月 30 日 ）
1. 本期已 实现 收益 1,387,301.61
2 ．本 期利 润 1,387,301.61
3 ．期 末基 金资 产净 值 135,557,338.00
注：1、 本期已实现收益指基金本期利息收入、 投资收益、 其他收入 （不含公允
价值变动收益） 扣除相关费用后的余额， 本期利润为本期已实现收益加上本期公
允价值变动收益， 由于货币市场基金采用摊余成本法核算， 因此， 公允价值变动国金通 用 鑫 盈货 币市 场 证 券投资 基金
招 募说 明书 （更新 ）摘 要
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收益为零，本期已实现收益和本期利润的金额相等。
2、本基金收益分配为按月结转份额。
3、本基金合同自2013 年12 月 16 日起生效。
（二） 基金净值表现
1、 本报告期基金份额净值 收益率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
阶段
净值收
益率①
净值收 益
率标准 差
②
业绩比 较基
准收益 率③
业绩比 较基
准收益 率标
准差④
①-③ ②-④
过去三 个
月
1.3377% 0.0123% 0.3450% 0.0000% 0.9927% 0.0123%
注：本基金的业绩比较基准为：人民币七天通知存款利率(税后)
2、 自基 金合同 生效以 来基金累 计净值 收益率 变动及其 与同期 业绩比 较基准
收益率变动的比较
注：本基金基金合同生效日为 2013 年12 月16 日，至本报告期期末，本基金运国金通 用 鑫 盈货 币市 场 证 券投资 基金
招 募说 明书 （更新 ）摘 要
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作时间 已 满一年。
国金通 用 鑫 盈货 币市 场 证 券投资 基金
招 募说 明书 （更新 ）摘 要
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十二 、 费用 概览
（一） 基金费用的种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、基金销售服务费；
4、基金合同生效后与基金相关的信息披露费用；
5、基金合同生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费；
6、基金份额持有人大会费用；
7、基金的证券交易费用；
8、基金的银行汇划费用；
9、 基金的开户费用、账户维护费用；
10、 按照国家有关规定和基金合同约定， 可以在基金财产中列支的其他费用。
国金通 用 鑫 盈货 币市 场 证 券投资 基金
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十三 、 对招 募说 明书 更新 部分 的说 明
国金通用 鑫盈货币市场 证券投资基金 （以下简称 “本基金” ） 招募说明 书 （更
新）依据《 中 华 人 民 共 和 国 证 券 投 资 基 金 法 》 、 《 证 券 投 资 基 金 运 作 管 理 办 法 》 、
《证券投资基金销售管理办法》 、 《证券投资基金信息披露管理办法》 及其它有关
法律法规的要求， 对本基金管理人于 2014 年 7 月 31 日刊登的本基金招募说明书
进行了更新，主要更新内容如下：
（一 ）更新了“重要提示 ”中相关内容。
（二 ）更新了“三、基金管理人 ”中相关内容 。
（三） 更新了“四、基金托管人”中相关内容。
（四 ）更新了“五、相关服务机构 ”中相关信息。
（五 ）更新了“九 、基金的投资”中相关内容。
（六 ）更新了“十 、基金的业绩”中相关内容。
（七 ）更 新了 “ 二十 二 、其他应 披露事 项 ” ， 披露了自 上次招 募说明 书更新
截止日以来涉及本基金的相关公告。
国金通用基金管理有限公司
二零一五年一月 三十日
