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平安大华基金管理有限公司 
 
平 安 大华 新 鑫先 锋 混合 型 证券 投 资基 金 
招 募 说明 书 
 
 
 
 






基金 管理人： 平安大 华基金管理有限公 司 
基金托 管人： 平安银行 股 份有限公司 
 
 












 二零一四年 十二 月 
 
 
 
 
 
 招募说明书





 平安大华基金管理有限公司 
1-5-1 
 
重要提 示 
 
平安大华新鑫先锋混合型证券投资基金 的募集申请于 2014 年 7 月 7 日经
中国证监会证监许可[2014]


668 号文注册 。 
本基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。 
本招募说明书经中国证监会 注册， 但中国证监会对本基金募集的 注册， 并不
表明其对本基金的价值和收益作出实质性 判断或保证， 也不表明投资于本基金没
有风险。 
平安大华 新鑫先 锋混合 型证券投 资基金 （以下 简称“ 本 基金”） 投资 于证券
市场， 基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动， 投资者根据所持有的基金
份额享受基金收益， 同时承担相应的投资风险。 本基金投资中的风险包括： 因整
体政治、经济、社会等环境因素对证券市场价格产生影响而形成的系统性风险，
个别证券特有的非系统性风险， 由于基金份额持有人连续大量赎回基金产生的流
动性风险， 基金管理人在基金管理实施过程中产生的积极管理风险， 本基金的特
定风险等。 本基金为 混合型基金， 预期收益和预期风险水平 低于股票型基金， 但
高于货币市场基金 和 债 券 型 基 金 ， 属 于 预 期 风 险 水 平 和 预 期 收 益 中 等 的 投 资 品
种 。 投资者在投资本基金之前， 请仔细阅读本基金的招募说明书和基金合同， 全
面认识本基金的风险收益特征和产品特性， 并充分考虑自身的风险承受能力， 理
性判断市场，谨慎做出投资决策。 
投资有风险，投资人认购（或申购）基金时应认真阅读本招募说明书。 
基金的过往业绩并不预示其未来表现 ， 基金管理人管理的其他基金的业绩也
不构成对本基金业绩表现的保证 。 
基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 谨慎勤勉 的原则管理和运用基金财产，
但不保证基金一定盈利， 也 不保证最低收益。 基金管理人提醒投资者基金投资的
“买者自负” 原则， 在投资者作出投资决策后， 基金运营状况与基金净值变化引
致的投资风险，由投资者自行负责。 
 招募说明书





 平安大华基金管理有限公司 
1-5-2 
 
 
目


录 
重要提示 ....................................................... 1 
第一部分


绪言.................................................. 3 
第二部分


释义.................................................. 4 
第三部分


基金管理人............................................ 8 
第四部分


基金托管人........................................... 19 
第五部分


相关服务机构......................................... 23 
第六部分


基金的募集........................................... 25 
第七部分


基金合同的生效....................................... 29 
第八部分


基金份额的申购与赎回................................. 30 
第九部分


基金的投资........................................... 40 
第十部分


基金的财产........................................... 50 
第十一部分


基金资产的估值..................................... 51 
第十二部分


基金的收益与分配................................... 57 
第十三部分


基金费用与税收..................................... 59 
第十四部分


基金的会计与审计................................... 61 
第十五部分


基金的信息披露..................................... 62 
第十六部分


风险揭示........................................... 68 
第十七部分


基金合同的变更、终止与基金财产的清算............... 71 
第十八部分


基金合同的内容摘要................................. 73 
第十九部分


托管协议的内容摘要................................. 74 
第二十部分


对基金份额持有人的服务............................. 75 
第二十一部分


其他应披露事项................................... 77 
第二十二部分


招募说明书存放及查阅方式......................... 78 
第二十三部分


备查文件......................................... 79 
附件一：基金合同的内容摘要..................................... 80 
附件二：托管协议的内容摘要.................................... 101 
 招募说明书





 平安大华基金管理有限公司 
1-5-3 
 
第一部 分


绪言 
 
《平安大 华新鑫 先锋混 合型证券 投资 基金 招募 说明书》 （以下 简称 “ 招募说
明书 ”或 “本招 募说明 书 ”）依 照《中 华人民 共和国证 券投资 基金法 》 （以下简
称 “ 《基金法》 ”） 、 《证 券投资基金运作管理办法》 （以下简称 “ 《运作 办法》 ”）、
《证券投 资基金 销售管 理办法》 （以下 简称 “ 《销售办 法》 ” ） 、 《证 券投资基金
信息披露 管理办 法》 （ 以下简称 “《信 息披露 办法》 ” ）以及 《 平安 大华新鑫先
锋混合型证券投资基金 基金合同》 （以下简称 “基金合同”）编写。 
基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗
漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。 
平安大华新鑫先 锋混合型证券投资基金 （以下简称“基金”或“ 本基金”）
是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。 本基金管理人没有委托或授权任
何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息， 或对本招募说明书作任何解释或
者说明。 
本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证券监督管理委员会
（以下简称 “中国证监会 ”）核准。基金合同是约定基金合同当事人之间权利、
义务的法律文件。 基金投资人自依基金合同取得基金份额， 即成为基金份额持有
人和本基金 基金合同的当事人， 其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同
的承认和 接受， 并按照 《基金法 》 、基 金 合同 及其他有 关规定 享有权 利、承担义
务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。 招募说明书





 平安大华基金管理有限公司 
1-5-4 
 
 
第二部 分


释义 
 
在本 招募说明书 中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义 ： 
1、 基金或本基金：指 平安大华新鑫先锋混合型证券投资基金 
2、 基金管理人：指 平安大华基金管理有限公司 
3、 基金托管人：指 平安银行股份有限公司 
4、 基金 合同： 指《 平 安大华新 鑫先锋 混合型 证券投资 基金 基 金合同 》及对
基金合同的任何有效修订和补充 
5、 托管 协议： 指基金 管理人与 基金托 管人就 本基金签 订之《 平安大 华新鑫
先锋混合型证券投 资基金 托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充 
6、 招募 说明书 或本 招 募说明书 ：指《 平安大 华新鑫先 锋混合 型证券 投资基
金 招募说明书》及其定期的更新 
7、 基金 份额发 售公告 ：指《 平 安大华 新鑫先 锋混合型 证券投 资基金 基金份
额发售公告》 
8、 法律法规： 指中国现行有效并公布实施的法律、 行政法规、 规范性文件、
司法解释、 行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、 决议、 通知等 
9、 《基金法》 ： 指 2003 年10 月28 日经第十届全国人民代表大会常务委员会
第五次会议通过， 自 2004 年6 月1 日起实施 ， 并经2012 年12 月28 日第十一届
全国人民代表大会常务委员会第三十次会议修订 的 《中华人民共和国证券投资基
金法》及颁布机关对其不时做出的修订 
10、 《销售办法》 ： 指中国证监会 2013 年 3 月15 日颁布、 同年6 月1 日实施
的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 
11、 《信息披露办法》 ：指中国证监会 2004 年 6 月 8 日颁布、同年 7 月 1 日
实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 
12、 《运作办法》 ： 指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日实施
的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其 不时做出的修订 
13、 中国证监会：指中国证券监督管理委员会 
14、 银行 业监督 管理机 构：指中 国人民 银行和/或中国 银行业 监督管 理委员招募说明书





 平安大华基金管理有限公司 
1-5-5 
 
会 
15、 基金合同当事人： 指受基金合同约束， 根据基金合同享有权利并承担义
务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 
16、 个人投资者： 指依 据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人 
17、 机构投资者： 指依法可以投资证券投资基金的、 在中华人民共和国境内
合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、 事业法人、 社会
团体或其他组织 
18、 合格境外机构投资者： 指符 合 《合格境外机构投资者境内证券投资管理
办法》 及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中
国境外的机构投资者 
19、 投资人： 指个人投资者、 机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法
规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称 
20、 基金份额持有人： 指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资
人 
21、 基金销售业务： 指 基金管理人或销售机构宣传推介基金， 发售基金份额，
办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务 
22、 销售机构： 指 平安大华基金管理有限公司 以及符合 《销售办法 》 和中国
证监会规定的其他条件， 取得基金 销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售
服务协议， 提供基金销售 服务的机构 
23、 登记业务： 指基金 登记、 存管、 过户、 清 算和结算业务， 具体内 容包括
投资人基金账户的建立和管理、 基金份额登记、 基金销售业务的确认、 清算和结
算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册 和办理非交易过户 等 
24、 登记机构： 指办理登记业务的机构。 基金的登记机构为 平安大华基金管
理有限公司 或接受平安大华基金管理有限公司 委托代为办理登记业务的机构 
25、 基金账户： 指登记机构为投资人开立的、 记录其持有的、 基金 管理人所
管理的基金份额余额及其变动情况的账户 
26、 基金交易账户： 指销售机构为投资人开立的、 记录投资人通过该销售机
构 办理认购、 申购、 赎回、 转换、 转托管及定期定额投资等业务导致的 基金份额
变动及结余情况的账户 招募说明书





 平安大华基金管理有限公司 
1-5-6 
 
27、 基金合同生效日： 指 基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，
基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕， 并获得中国证监会书面确认的
日期 
28、 基金合同终止日： 指基金合同规定的基金合同终止事由出现后， 基金财
产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 
29、 基金募集期： 指自基金份额发售之日 起至发售结束之日止的期间， 最长
不得超过3 个月 
30、 存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限 
31、 工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 
32、T 日： 指销售机构 在规定时间受理投资人申购、 赎回或其他业务申请的
开放日 
33、T+n 日：指自 T 日起第n 个工作日( 不包含T 日) 
34、 开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日 
35、 开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 
36、 《业 务规则 》 ：指 《 平安大华 基金管 理有限 公司 开放 式基金 业务规 则》 ，
是规范基金管理人所管理的开 放式证券投资基金登记方面的业务规则， 由基金管
理人和投资人共同遵守 
37、 认购： 指在基金募集期内， 投资人根据基金合同和招募说明书的规定申
请购买基金份额的行为 
38、 申购： 指基金合同生效后， 投资人根据基金合同和招募说明书的规定申
请购买基金份额的行为 
39、 赎回： 指基金合同生效后， 基金份额持有人按基金合同和招募说明书规
定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为 
40、 基金转换： 指基金 份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告
规定的条件， 申请将其持有基金管理人管理的、 某一基金的基金份额转换为基金
管理人管理的其他基金 基金份额的行为 
41、 转托管： 指基金份 额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所
持基金份额销售机构的操作 
42、 定期定额投资计划： 指投资人通过有关销售机构提出申请， 约定每期 申招募说明书





 平安大华基金管理有限公司 
1-5-7 
 
购 日、 扣款金额及扣款方式， 由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账
户内自动完成扣款及 受理基金申购申请的一种投资方式 
43、 巨额 赎回： 指本基 金单个开 放日， 基金净 赎回申请(赎回 申请份 额总数
加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入
申请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的 10% 
44、 元：指人民币元 
45、 基金收益： 指基金 投资所得红利、 股息、 债券利息、 买卖证券价 差、 银
行存款利息、 已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约 
46、 基金资产总值： 指基金拥有的各类有价证券、 银行存款本息、 基金应收
申购款及其他资产的价值总和 
47、 基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值 
48、 基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数 
49、 基金资产估值： 指计算评估基金资产和负债的价值， 以确定基金资产净
值和基金份额净值的过程 
50、 指定媒体： 指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、 互联网 网站
及其他媒体 
51、 不可抗力： 指 基金合同当事人不能预见、 不能避免且不能克服的客观事
件 
 招募说明书





 平安大华基金管理有限公司 
1-5-8 
 
 
第三部 分


基金管 理人 
 
（一） 基金管理人：平安大华基金管理有限公司 
注册地址： 深圳市福田区福华三路 星河发展中心大厦酒店 01：419 
办公地址： 深圳市福田区福华三路星河发展中心五楼 
批准设立机关：中国证券监督管理委员会 
批准设立文号：中国证监会 证监许可【2010】1917 号 
法定代表人：杨秀丽 
成立日期：2011 年1 月7 日 
组织形式：有限责任公司（中外合资） 
注册资本：人民币 30000 万元 
存续期间：持续经营 
联系人：王源 
联系电话：0755-22627627 
2、股东名称、股权结构及持股比例： 
股 东名 称 出 资额 （万 元） 出 资比 例 
平安信托有限责任公司 18,210 60.7% 
大华资产管理有限公司 7,500 25% 
三亚盈湾旅业有限公司 4,290 14.3% 
合计 30,000 100% 
基金管理人无任何受处罚记录。 
（二）主要人员情况 招募说明书





 平安大华基金管理有限公司 
1-5-9 
 
1、董事、监事及高级管理人员 
（1 ）董事会成员 
杨秀丽女士，董事长，硕士，高级经济师。曾任平安保险公司办公室主任；
平安保险公司办公室、 董事会秘书处主任、 秘书长； 平安 保险公司总经理室总经
理助理、 副总经理； 平安证券有限责任公司董事长兼总经理； 中国平安保险 （集
团）股份有限公司副总经理。 
罗春风： 董事 ，博士 ， 高级经济 师。1966 年 生。曾任 中华 全国总 工 会国际
部干部， 平安保险集团办公室主任助理、 平安人寿广州分公司副总经理、 平安人
寿总公司 人事行 政部/ 培训部总 经理、 平安保 险集团品 牌宣传 部总经 理、平安人
寿北京分公司总经理。 现任平安大华基金管理有限公司总经理， 兼任深圳平安大
华汇通财富管理有限公司总经理。 
陈敬达先 生， 董事， 硕 士，1948 年 生， 新加 坡。曾任 香港 罗兵咸 会 计师事
务所审计师； 新鸿 基证券有限公司执行董事； DBS 唯高达香港有限公司执行董事；
平安证券 有限责 任公司 副总经理 ；平安 证券有 限责任公 司副董 事长/ 副总经理；
平安证券有限责任公司董事长；中国平安保险（集团）执行委员会执行顾问。 
姚波先生，董事，硕士，1971 年生，中国香港。曾任 R.J.Michalski Inc.
（美国） 养老金咨询分析员、Guardian Life Ins.Co （美国） 助理精算师、Swiss 
Re （美国）精算师、Deloitte Actuarial Consulting Ltd. ( 香港) 精算师、中
国平安保险 （集团） 股份有限公司副总精算师、 总经理助理等职务， 现任中国平
安保险（集团）股份有限公司执行董事、副总经理、首席财务官、总精算师。 
聂丹，董 事， 学士，1980 年生。 曾任 平安人 寿河南分 公司 人力资 源 部人事
岗、 平安集团人力资源部干部管理岗、 平安集团人力资源中心干部管理组副主任、
平安集团人力资源中心人才测评室经理、平安集团人力资源中心干部管理室经
理，现任平安集团人力资源中心员工服务管理部负责人。 
王世荣先 生， 董事， 学 士，1950 年 生， 新加 坡。曾任 大华 银行有 限 公司金
融机构 （银行） 部业务高级经理； 新加坡贴现公司 （大华银行的子公司 ） 总经理；
大华银行有限公司政府证券及债券部第一副总裁； 大华银行有限公司黄金及期货
部和外汇资金服务部高级副总裁；大华银行有限公司国际银行业务执行副总裁；招募说明书





 平安大华基金管理有限公司 
1-5-10 
 
大华银行有限公司环球金融与投资管理业务高级执行副总裁。 
张文杰先 生， 董事， 学 士，1964 年 生， 新加 坡。现任 大华 资产管 理 有限公
司执行董事及首席执行长， 新加坡投资管理协会执行委员会委员。 历任新加坡政
府投资公司 “特别投资部门” 首席投资员， 大华资产管理有限公司组合经理， 国
际股票和全球科技团队主管。 
曹勇先生 ，独 立董事 ， 博士，1954 年生 ，新 加坡。曾 任中 国社会 科 学院经
济 研究所发展研究室副主任； 澳大利亚工业研究院研究员； 新加坡南洋理工大学，
南洋商学院讲师， 南洋理工大学， 亚洲商业与经济研究中心， 中国经济研究部研
究主任； 南洋理工大学， 南洋商学院， 管理经济学硕士项目副主任； 南洋理工大
学， 亚洲商业与经济研究中心主任； 南洋理工大学， 南洋商学院副院长； 南洋理
工大学， 南洋商学院副教授。 现任南京大学特聘教授； 瑞丰生物科技 （新加坡上
市企业）独立董事。 
刘茂山先 生， 独立董 事 ，学士，1935 年 生。 曾任中央 人民 政府林 业 部干部
学校干部； 中央林业部人事司干部； 南开大学经济学系政经教研室主任兼支部书
记； 南开大学金融学系副主任、 主任； 南开大学风险管理与保险学系系主任； 中
国平安保险集团博士后工作站指导专家。 
郑学定先生， 独立董事 ， 硕士，1963 年生。 曾 任江西财经大学会计系教师；
深圳市财政局会计处公务员； 深圳市注册会计师协会秘书长； 深圳天健信德会计
师事务所合伙人；现任大华会计师事务所深圳分所合伙人。 
黄士林先生，独立董事，学士，1954 年生。现任广东圣天平律师事务所首
席合伙人兼主任律师， 中国人民大学律师学院副理事长， 兼职教授。 历任国家劳
动人事部政策研究室法规处副处长， 深圳法学研究服务中心主任兼深圳市振昌律
师事务 所主任。 
（2 ）监事会成员 
张云平： 监事长， 学士。 曾任河北财经学院财政系教师、 河北省税务局河北
税务学校教师、 深圳市义达会计师事务所职员、 深圳市招信金融设备有限公司财
务部经理/副总 经理、 中国平安 保险( 集团)股 份有限公 司稽核 监察部 职员、中国
平安人寿 保险股 份有限 公司理赔 部室主 任/部 门负责人 、中国 平安保 险(集团)股招募说明书





 平安大华基金管理有限公司 
1-5-11 
 
份有限公司合规部专业合规负责人， 现任中国平安保险(集团)股份有限公司合规
部副总经理（主持工作） 。 
林卸伟先 生， 监事， 学 士，1964 年 生， 新加 坡。曾任 三井 银行交 易 员、华
联银行资金部 IT 负责 人、大华银行全球资 金-营运与 IT 部门, 副总 裁兼主管、
大华黄金与期货公司董事、 大华资产管理有限公司高级总监、 大华银行第一副总
裁，现任大华资产管理有限公司执行董事、首席运营官。 
毛晴峰先 生， 监事， 硕 士，1986 年 生。 曾任 中国平安 保险 （集团 ） 股份有
限公司法律岗；现任平安大华基金管理有限公司法律合规岗。 
郭晶女士 ，监 事，硕 士 ，1979 年生 。曾 任广 东溢达集 团研 发总监 助 理、侨
鑫集团人力资源管理岗；现任平安大华基金管理有限公司人力资源管理岗。 
（3 ）公司高管 
罗春风： 总经 理，博 士 ，高级经 济师 。1966 年生。曾 任中 华全国 总 工会国
际部干部， 平安保险集团办公室主任助理、 平安人寿广州分公司副总经理、 平安
人寿总公 司人事 行政部/培训部 总经理 、平安 保险集团 品牌宣 传部总 经理、平安
人寿北京分公司总经理。 现任平安大华基金管理有限公司总经理， 兼任深圳平安
大华汇通财富管理有限公司总经理。 
林婉文女 士，1969 年 生，毕业 于新 加坡国 立 大学，拥 有学 士和荣 誉 学位，
新加坡籍。曾任新加坡国防部职员，大华银行集团助理经理、电子渠道负责人、
个人金融部投资产品销售主管、 大华银行集团行长助理， 大华资产管理公司大中
华区业务开发主管，高级董事。现任平安大华基金管理有限公司副总经理。 
（4 ）督察长 
肖宇鹏先 生， 督察长 ， 学士，1970 年生 。曾 任中国证 监会 江西证 监 局主任
科员及中国证监会上海专员办证券公司风险处置一处副处长。 现任平安大华基金
管理有限公司督察长。 
2、基金经理 
孙健先生 ，基 金经理 ， 硕士，1975 年生 。曾 任湘财证 券有 限责任 公 司资产
管理部投资经理， 太平资产管理有限公司组合投资经理， 摩根士丹利华鑫基金管
理有限公司货币基金经理， 银华货币市场证券投资基金、 银华信用债券型证券投招募说明书





 平安大华基金管理有限公司 
1-5-12 
 
资基金基金经理。2011 年 9 月加入平安大华基金公司，任投资研究部固定收益
研究员， 现担任平安大华保本混合型证券投资基金基 金经理、 平安大华添利债券
型证券投 资基金基金经理、 平安大华日增利货币市场基金经理基金经理 、 平安大
华财富宝货币市场基金基金经理。 
3、投资决策委员会成员 
本公司投资决策委员会成员包括： 副总经理林婉文女士， 基金经理孙健先生，
基金经理黄建军先生。 
林婉文女 士，1969 年 生，毕业 于新 加坡国 立 大学，拥 有学 士和荣 誉 学位，
新加坡籍。曾任新加坡国防部职员，大华银行集团助理经理、电子渠道负责人、
个人金融部投资产品销售主管、 大华银行集团行长助理， 大华资产管理公司大中
华区业务开发主管，高级董事。现任平安大华基金管理有限公司副总经理 。 
孙健先生 ，基 金经理 ， 硕士，1975 年生 。曾 任湘财证 券有 限责任 公 司资产
管理部投资经理， 太平资产管理有限公司组合投资经理， 摩根士丹利华鑫基金管
理有限公司货币基金经理， 银华货币市场证券投资基金、 银华信用债券型证券投
资基金基金经理。2011 年 9 月加入平安大华基金公司，任投资研究部固定收益
研究员， 现担任平安大华保本混合型证券投资基金基金经理、 平安大华添利债券
型证券投资基金基金经理、 平安大华日增利货币市场基金经理基金经理 、 平安大
华财富宝货币市场基金基金经理 。 
黄建军先 生， 基金经 理 ，硕士，1978 年 生。 曾任保利 地产 （ 集团 ） 业务经
理， 国元证券、 华夏基金管理公司研究员， 长盛基金管理公司基金经理助理， 2012
年6 月加入平安大华基金管理有限公司， 任投资研究部研究主管， 现担任平安大
华深证300 指数增强型证券投资基金基金经理、 平安大华策略先锋混合型证券投
资基金基金经理。 
（三）基金管理人的职责 
1、依法 募集基 金，办 理或者委 托经中 国证监 会认定的 其他机 构代为 办理基
金份额的发售、申购、赎回、转换和登记事宜； 招募说明书





 平安大华基金管理有限公司 
1-5-13 
 
2、办理基金备案手续； 
3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资； 
4、按照 基金合 同的约 定确定基 金收益 分配方 案， 及时 向基金 份额持 有人分
配收益； 
5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 
6、编制季度、半年度和年度基金报告； 
7、计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格； 
8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项； 
9、召集基金份额持有人大会； 
10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料； 
11、 以基金管理人名义， 代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其
他法律行为； 
12、中国证监会规定的其他职责。 
（四）基金管理人的承诺 
1、本基 金管理 人承诺 严格遵守 现行有 效的相 关法律法 规 、基 金合同 和中国
证监会的有关规定， 建立健全内部控制制度， 采取有效措施， 防止违反现行有效
的有关法律法规、基金合同和中国证监会有关规定的行为发生。 
2、本基 金管理 人承诺 严格遵守 《证券 法》 、 《 基金法》 及有关 法律法 规，建
立健全内部控制制度，采取有效措施，防止下列行为发生： 
（1 ）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资； 
（2 ）不公平地对待其管理的不同基金财产； 
（3 ）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人谋取利益； 
（4 ）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； 招募说明书





 平安大华基金管理有限公司 
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（5 ）法律法规或中国证监会禁止的其他 行为。 
3、本基 金管理 人承诺 加强人员 管理， 强化职 业操守， 督促和 约束员 工遵守
国家有关法律法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动： 
（1 ）越权或违规经营； 
（2 ）违反基金合同或托管协议； 
（3 ）故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益； 
（4 ）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假； 
（5 ）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管； 
（6 ）玩忽职守、滥用职权； 
（7 ）违 反现行 有效的 有关法律 法规、 基金合 同和中国 证监会 的有关 规定，
泄漏在任职期间知悉的有关证券、 基金的商业秘密， 尚未依法公开的基金 投资内
容、基金投资计划等信息； 
（8 ）违 反证券 交易场 所业务规 则，利 用对敲 、倒仓等 手段操 纵市场 价格，
扰乱市场秩序； 
（9 ）贬损同行，以抬高自己； 
（10 ）以不正当手段谋求业务发展； 
（11 ）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象； 
（12 ）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分； 
（13 ）其他法律、行政法规以及中国证监会禁止的行为。 
4、基金经理承诺 
（1 ）依 照有关 法律法 规和基金 合同的 规定， 本着谨慎 的原则 为基金 份额持
有人谋取最大利益； 
（2 ）不利用职务之便为自己及其代理人、受雇人或任何第三人谋取利 益； 招募说明书





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（3 ） 不违反现行有效的有关法律法规、 基金合同和中国证监会的有关规定，
泄漏在任职期间知悉的有关证券、 基金的商业秘密、 尚未依法公开的基金投资内
容、基金投资计划等信息； 
（4 ）不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。 
（五）基金管理人的内部控制制度 
为保证公司规范化运作， 有效地防范和化解经营风险， 促进公司诚信、 合法、
有效经营， 保障基金份额持有人利益， 维护公司及公司股东的合法权益， 本基金
管理人建立了科学、严密、高效的内部控制体系。 
1、公司内部控制的总体目标 
（1 ）保证公司经营管理活动的合 法合规性； 
（2 ）保证基金份额持有人的合法权益不受侵犯； 
（3 ）实现公司稳健、持续发展，维护股东权益； 
（5 ）促进公司全体员工恪守职业操守，正直诚信，廉洁自律，勤勉尽责； 
（6 ）保护公司最重要的资本：公司声誉。 
2、公司内部控制遵循的原则 
（1 ）全 面性原 则：内 部控制必 须覆盖 公司的 所有部门 和岗位 ，渗透 各项业
务过程和业务环节，并普遍适用于公司每一位职员； 
（2 ）审 慎性原 则：内 部控制的 核心是 有效防 范各种风 险，公 司组织 体系的
构成、内部管理制度的建立都要以防范风险、审慎经营为出发点； 
（3 ）相互制约原则：公司设置的各 部门、各岗位权责分明、相互制衡； 
（4 ） 独立性原则： 公司根据业务的需要设立相对独立的机构、 部门和岗位；
公司内部部门和岗位的设置必须权责分明； 
（5 ）有 效性原 则：各 种内部管 理制度 具有高 度的权威 性，应 是所有 员工严
格遵守的行动指南； 执行内部管理制度不能有任何例外， 任何人不得拥有超越制招募说明书





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度或违反规章的权力； 
（6 ）适 时性原 则：内 部控制应 具有前 瞻性， 并且必须 随着公 司经营 战略、
经营方针、 经营理念等内部环境的变化和国家法律法规、 政策制度等外部环境的
改变及时进行相应的修改和完善； 
（7 ）成 本效益 原则： 公司运用 科学化 的经营 管理 方法 降低运 作成本 ，提高
经济效益，力争以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果； 
（8 ）防 火墙原 则：公 司基金资 产、自 有资产 、其他资 产的运 作应当 分离，
基金投资研究、 决策、 执行、 清算、 评估等部门和岗位， 应当在物理上和制度上
适当隔离。 
3、内部控制的制度体系 
公司制定了合理、 完备、 有效并易于执行的制度体系。 公司制度体系由不同
层面的制度构成。 按照其效力大小分为四个层面： 第一个层面是公司内部控制大
纲， 它是公司制定各项规章制度的纲要和总揽； 第二个层面是公司基本管理制度，
包括风险控制制度、 投资管理制度、 基金会计制度、 信息披露 制度、 监察稽核制
度、 信息技术管理制度、 公司财务制度、 资料档案制度、 业绩评估考核制度和紧
急应变制度； 第三个层面是部门业务规章， 是在基本管理制度的基础上， 对各部
门的主要职责、 岗位设置、 岗位责任、 操作守则等的具体说明； 第四个层面是业
务操作手册， 是各项具体业务和管理工作的运行办法， 是对业务各个细节、 流程
进行的描述和约束。 它们的制订、 修改、 实施、 废止应该遵循相应的程序， 每一
层面的内容不得与其以上层面的内容相违背。 公司重视对制度的持续检验， 结合
业务的发展、 法规及监管环境的变化以及公司风险控制的要求， 不断检讨和增强
公司制 度的完备性、有效性。 
4、关于授权、研究、投资、交易等方面的控制点 
（1 ）授权制度 
公司的授权制度贯穿于整个公司活动。 股东会、 董事会、 监事会和管理层必
须充分履行各自的职权， 健全公司逐级授权制度， 确保公司各项规章制度的贯彻招募说明书





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执行； 各项经济经营业务和管理程序必须遵从管理层制定的操作规程， 经办人员
的每一项工作必须是在业务授权范围内进行。 公司重大业务的授权必须采取书面
形式， 授权书应当明确授权内容和时效。 公司授权要适当， 对已获授权的部门和
人员应建立有效的评价和反馈机制，对已不适用的授权应及时修改或取消授权。 
（2 ）公司研究业务 
研究工作应保持独立、 客观， 不受任何部门及个人的不正当影响； 建立严密
的研究工作业务流程，形成科学、有效的研究方法；建立投资产品备选库制度，
研究部门根据投资产品的特征， 在充分研究的基础上建立和维护备选库。 建立研
究与投资的业务交流制度，保持畅通的交流渠道；建立研究报告质量评价体系，
不断提高研究水平。 
（3 ）基金投资业务 
基金投资应确立科学的投资理念， 根据决策的风险防范原则和效率性原则制
定合理的决策程序； 在进行投资时应有明确的投资授权制度， 并应建立与所授权
限相应的约束制度和考核制度。 建立严格的投资禁止和投 资限制制度， 保证基金
投资的合法合规性。 建立投资风险评估与管理制度， 将重点投资限制在规定的风
险权限额度内；对于投资结果建立科学的投资管理业绩评价体系。 
（4 ）交易业务 
建立集中交易室和集中交易制度， 投资指令通过集中交易室完成； 应建立交
易监测系统、 预警系统和交易反馈系统， 完善相关的安全设施； 集中交易室应对
交易指令进行审核， 建立公平的交易分配制度， 确保各基金利益的公平； 交易记
录应完善， 并及时进行反馈、 核对和存档保管； 同时应建立科学的投资交易绩效
评价体系。 
（5 ）基金会计核算 
公司根据法律法规及业务的要求建立会计制 度， 并根据风险控制点建立严密
的会计系统， 对于不同基金、 不同客户独立建账， 独立核算； 公司通 过复核制度、
凭证制度、 合理的估值方法和估值程序等会计措施真实、 完整、 及时地记载每一招募说明书





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笔业务并正确进行会计核算和业务核算。 同时还建立会计档案保管制度， 确保档
案真实完整。 
（6 ）信息披露 
公司建立了完善的信息披露制度，保证公开披露的信息真实、准确、完整。
公司设立了信息披露负责人， 并建立了相应的程序进行信息的收集、 组织、 审核
和发布工作， 以此加强对信息的审查核对， 使所公布的信息符合法律法规的规定，
同时加强对信息披露的检查和评价，对 存在的问题及时提出改进办法。 
（7 ）监察稽核 
公司设立督察长， 经董事会聘任， 报中国证监会核准。 根据公司监察稽核工
作的需要和董事会授权， 督察长可以列席公司相关会议， 调阅公司相关档案， 就
内部控制制度的执行情况独立地履行检查、 评价、 报告、 建议职能。 督察长定期
和不定期向董事会报告公司内部控制执行情况，董事会对督察长的报告进行审
议。 
公司设立监察稽核部开展监察稽核工作， 并保证监察稽核部的独立性和权威
性。 公司明确了监察稽核部及内部各岗位的具体职责， 严格制订了专业任职条件、
操作程序和组织纪律。 
监察稽核部强化内部检查制度 ， 通过定期或不定期检查内部控制制度的执行
情况，促使公司各项经营管理活动的规范运行。 
公司董事会和管理层充分重视和支持监察稽核工作， 对违反法律法规和公司
内部控制制度的，追究有关部门和人员的责任。 
5、基金管理人关于内部控制制度声明书 
（1 ）本公司承诺以上关于内部控制制度的披露真实、准确； 
（2 ）本公司承诺根据市场变化和公司业务发展不断完善内部控制制度。 招募说明书





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四、基 金托管人 
（一）基本情况 
1、基本情况



名称：平安银行股份有限公司



住所：广东省深圳市罗湖区深南东路 5047 号



办公地址：广东省深圳市罗湖区深南 东路 5047 号



法定代表人：孙建一



成立日期：1987 年12 月22 日



组织形式：股份有限公司



注册资本：5,123,350,416 元



存续期间：持续经营



基金托管资格批文及文号：中国证监会证监许可[2008]1037 号



联系人：李玉彬 
联系电话：(0755) 2216 8677 
平安银行股份有限公司 （简称： 平安银行， 股 票简称： 平安银行， 股票代码：
000001 ） 是原深圳发展银行股份有限公司以吸收合并原平安银行股份有限公司的
方式完成两行整合并更名后的银行，是总部设在深圳的全国性股份制商业银行。
中国 平安保险 （集团） 股份有限公司 （以下简称 “中国平安”） 及其控股子公司
持有平安银行股份共计约 26.84 亿股， 占比约 52.38%， 为平安银行的控股股东。 
截至 2013 年底，平安银行资产总额 18,917.41 亿元，较年初增长 17.75%；
存款总额 12,170.02 亿元，较年初增长 19.18% ；贷款总额（含贴现）8,472.89
亿元，较 年初 增长 17.55% ；在拨 备大 幅增长 的情况下 ，实 现归属 母 公司股东净
利润 152.31 亿元，同比增长 13.64%。截至 2013 年底，按照中国银监会《商业
银行资本管理办法 （试行） 》 ， 平安银行 资本充足率 9.90%、 一级资本充足率 8.56%、招募说明书





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核心一级资本充足率 8.56%；按照中国银监会《商业银行资本充足率管理办法》
及相关规定计算，资本充足率 11.04%、核心资本充足率 9.41%。



截至 2013 年底， 平安银行拥有分行 38 家， 各类网点 528 家， 基本形成对东
北、 华北、 华东、 华南、 中部、 西南和西北地区的全面覆盖； 在香港设有代表处，
并与境内外众多国家和地区逾 2000 家银行建立了代理行关系。 
平安银行总行设资产托管事业部， 下设市场拓展处、 创新发展处、 估值核算
处、资金清算处、规划发展处、IT 系统支持处、督察合 规处 7 个处室，目前部
门人员为42 人。 
2、主要人员情况 
陈正涛,男,中共党员， 经济学硕士、 高级经济师、 高级理财规划师、 国际注
册私人银 行家， 具备《 中国证券 业执业 证书》 。长期从 事商业 银行工 作，具有本
外币资金清算，银行经营管理及基金托管业务的经营管理经验。1985 年 7 月至
1993 年 2 月在武汉金融高等专科学校任教； 1993 年3 月至1993 年7 月在招商银
行武汉分行任客户经理；1993 年8 月至1999 年2 月在招行武汉分行武昌支行任
计划信贷部经理、行长助理；1999 年 3 月－2000 年 1 月在招行武汉 分行青山支
行任行长助理 ；2000 年2 月至2001 年7 月在招行武汉分行公司银行部任副总经
理；2001 年8 月至 2003 年2 月在招行武汉分行解放公园支行任行长；2003 年3
月至2005 年4 月在招行武汉分行机构业务部任总经理； 2005 年5 月至 2007 年6
月在招行武汉分行硚口支行任行长；2007 年 7 月至2008 年1 月在招行武汉分行
同业银行部任总经理；自 2008 年 2 月加盟平 安银行先后任公司业务部总经理助
理、 产品及交易银行部副总经理， 一直负责公司银行产品开发与管理， 全面掌握
银行产品包括托管业务产品的运作、 营销和管理， 尤其是对商业银行有关的各项
监管政策比较熟悉。2011 年 12 月任平安银 行资产托管部副总经理；2013 年 5
月起任平安银行资产托管事业部副总裁（主持工作） 。 
3、基金托管业务经营情况 
2008 年8 月6 日获得中国证监会、 银监会核准开办证券投资基金托管业务。 
二、基金托管人的内部风险控制制度说明 招募说明书





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1、内部控制目标 
作为基金托管人， 平安银行股份有限公司严格遵守国家有关托管业务的法律
法规、 行业监管要求， 自觉形成守法经营、 规范运作的经营理念和经营风格； 确
保基金财产的安全完整， 确保有关信息的真实、 准确、 完整、 及时， 保护基金份
额持有人的合法权益； 确保内 部控制和风险管理体系的有效性； 防范和化解经营
风险，确保业务的安全、稳健运行，促进经营目标的实现。 
2、内部控制组织结构 
平安银行股份有限公司设有总行独立一级部门资产托管事业部， 是全行资产
托管业务的管理和运营部门， 专门配备了专职内部监察稽核人员负责托管业务的
内部控制和风险管理工作，具有独立行使监督稽核工作的职权和能力。 
3、内部控制制度及措施 
资产托管事业部具备系统、 完善的制度控制体系， 建立了管理制度、 控制制
度、 岗位职责、 业务操作流程， 可以保证托管业务的规范操作和顺利进行； 取得
基金从业资格的人员符合监管要求； 业务管理严格实行复核、审核、检查制度，
授权工作实行集中控制， 业务印章按规程保管、 存放、 使用， 账户资 料严格保管，
制约机制严格有效； 业务操作区专门设置， 封闭管理， 实施音像监控； 业务信息
由专职信息披露人负责， 防止泄密； 业务实现 自动化操作， 防止人为事故的发生，
技术系统完整、独立。 
三、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 
1、监督方法 
依照 《基金法》 及其配套法规和基金合同的约定， 监督所托管基金的投资运
作。利用行业普遍使用的“资产托管业务系统 ——监控子系统” ，严格按照现行
法律法规以及基金合同规定， 对基金 管理人运作基金的投资比例、 投资范围、 投
资组合等情况进行监督，并定期编写基金投资运作监督报告，报送中国证监会。
在日常为基金投资运作所提供的基金清算和核算服务环节中， 对基金管理人发送
的投资指令、基金管理人对各基金费用的提取与开支情况进行检查监督。 
2、监督流程 
（1）每工作日按时通过监控子系统，对各基金投资运作比例控制指标进行
例行监控， 发现投资比例超标等异常情况， 向基金管理人发出书面通知， 与基金招募说明书





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管理人进行情况核实，督促其纠正，并及时报告中国证监会。 
（2）收到基金管理人的投资指令后，对涉及各基金的投资范围、投资 对象
及交易对手等内容进行合法合规性监督。 
（3）根据基金投资运作监督情况，定期编写基金投资运作监督报告，对各
基金投资运作的合法合规性、 投资独立性和风格显著性等方面进行评价， 报送中
国证监会。 
（4 ）通过技术或非技术手段发现基金涉嫌违规交易，电话或书面要求管理
人进行解释或举证，并及时报告中国证监会。 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
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五、相 关服务机构 
（一）基金份额发售机构 
1、直销机构 
平安大华基金管理有限公司 
办公地址： 深圳市福田区福华三路星河发展中心五楼 
法定代表人：杨秀丽 
电话：0755-22627627 
传真：0755-23990088 
联系人：王源 
网址：www.fund.pingan.com 
2、代销机构 
详见基金份额发售公告或其他增加代销机构的公告 
（二）基金注册登记机构 
平安大华基金管理有限公司 
注册地址： 深圳市福田区福华三路星河发展中心大厦酒店 01：419 
办公地址： 深圳市福田区福华三路星河发展中心五楼 
法定代表人：杨秀丽 
电话：0755-22624581 
传真：0755-23998639 
联系人：张平 
（三）律师事务所和经办律师 
律师事务所：北京市京伦律师事务所


招募说明书





 平安大华基金管理有限公司 
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地址：北京市海淀区 中关村南大街17 号韦伯时代中心 C 座1910 
负责人：曹斌（执业证号：11101200110651368 ） 
电话：010-68938188 
传真：010-88578761 
经办律师：杨晓勇（执业证号：11101200210185600 ） 
师红宇（执业证号：11101201011622926 ） 
联系人：杨晓勇（执业证号：11101200210185600 ） 
（四）会计师事务所和经办注册会计师 
会计师事务所：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙） 
住所：上海市浦东新区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦6 楼 
办公地 址：上海市黄浦区湖滨路 202 号普华永道中心 11 楼 
法定代表人：杨绍信 
联系电话： （021 ）2323 8888 
传真电话： （021 ）2323 8800 
经办注册会计师：曹银华、边晓红 
联系人：边晓红 
 
 
 
 
 招募说明书





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第六部 分


基金的 募集 
 
本基金 由 基金 管 理人按 照《基金 法》 、 《运作 办 法》 、 《 销售办 法》 、 基 金合同
及其他有关规定募集， 募集申请于2014 年 7 月7 日经中国证监会[2014] 668 号
文 准予注册 。 
一、 基金 运作 方式 与 类型 
1、基金的运作方式：契约型开放式 
2、基金的类别：混合型 
 
二、 基 金存续 期限 
不定 期 
 
三、 募 集期限 
自基金份额发售之日起最长不得超过 3 个月， 具体发售时间见基金份额发售
公告。 
 
四、 募集 对象 
符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、 机构投资者和合
格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投
资人 。 
 
五 、募 集场所 
本基金通过基金管理人的直销中心和平安银行的基金销售网点进行募集 。 
投资者还可登录基金管理人公司网站 （www.fund.pingan.com ） ， 在与基金管
理人达成网上交易的相关协议、 接受基金管理人有关服务条款、 了解有关基金网
上交易的具体业务规则后 ， 通过基金管理人网上交易系统办理开户、 认购等业务。
（目前基金管理人仅对个人投资者开通网上交易服务） 。 
具体销售机构及联系方式以本基金基金份额发售公告为准， 请投资者就募集
和认购的具体事宜仔细阅读基金份额发售公告。如果本基金后续调整销售机构招募说明书





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的，基金管理人将会刊登关于本基金调整销售机构的公告。 
 
六 、募 集规模 上限 
本基金不设最高募集规模。 本基金自基金份额发售之日起 3 个月内， 在基金
募集份额总额不少于 2 亿份， 基金募集金额不少于 2 亿元人民币， 并且基金份额
持有人的人数不少于 200 人的条件下， 基金管理人依据法律法规的规定可 以决定
停止基金发售。 
 
七、 基 金份额 的初 始面值 与 认 购价格 
本基金基金份额的初始面值为 人民币1.00 元， 基金份额的认购价格为 1.00
元/份。 
 
八 、认 购费用 与认 购份额 的计 算 
1、认购费用 
本基金的认购费用在认购时收取，具体认购费率如下： 
认购金额 M（万元） （含认
购费） 
认购费率 
M ＜100 1.00% 
100 ≤ M ＜500 0.80% 
500 ≤ M ＜1000 0.20% 
M ≥1000 每笔1000 元 
 
募集期内投资者多次认购的， 认购费用须按每笔认购金额对应的费率档次分
别计算。 
基金认购费 用不列入基金资产， 主要用于基金的市场推广、 销售、 登记等募
集期间发生的各项费用。 
2、认购份额的计算 招募说明书





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本基金认购采用 “金额认购” 的方式。 基金的认购金额包括认购费用和净认
购金额。 
认购费用适用比例费率时，计算公式为： 
净认购金额＝认购金额/（1＋认购费率） 
认购费用＝认购金额－净认购金额 
认购份额＝（净认购金额＋认购利息）/基金份额初始面值 
认购费用适用固定金额时，计算公式为： 
认购费用＝固定金额 
净认购金额＝认购金额－认购费用 
认购份额＝（净认购金额＋认购利息）/基金份额初始面值 
认购份额的计算保留到小数点后 2 位， 小数点 2 位以后的部分四舍五入， 由
此误差产生的收益或损失由基金财产承担。 
例 1：某投资人投资 20 万元认购本基金，假设其认购资金 在募集期间产生
的利息为15 元，其对应的认购费率为 1.20% ，则其可得到的认购份额为： 
净认购金额＝200,000/（1+1.20%）＝197,628.46 元 
认购费用＝200,000 －197,628.46＝2,371.54 元 
认购份额＝（197,628.46+15）/1.00＝197,643.46 份 
即投资人投资 20 万元 认购本基金，假设其认购资金 在募集期间产生 的利息
为15 元，则其 可得到 197,643.46 份基金份额。 
 
九、 投 资人对 基金 份额的 认购 
1、本基 金的认 购时间 安排、 投 资人 认 购应提 交的文件 和办理 的手续 请详细
查阅本基金的基金份额发售公告。 
2、认购 的方式 及确认 
（1 ）本基金认购采取金额认购的方式 ； 
（2 ）投资人认购前，需按销售机构规定的方式全额缴款； 
（3 ）基金募集期内，投资 人可多次认购，已 受理的认购申请不得撤销 ； 
（4 ）销售 机构 受理认购 申请并 不表示 对该 申 请是否成 功的确 认，而 仅代表
销售 机构 确实收到了认购申请 ； 申请是否有效应以基金登记机构的确认为准 ； 对招募说明书





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于认购申请及认购份额的确认情 况， 投资人应及时查询并妥善行使合法权利。 投
资人可在基金合同生效后到各销售机构查询最终成交确认情况和认购的份额； 
（5 ）若 投资 人 的认购 申请被确 认为无 效，基 金管理人 应当将 投资 人 已支付
的认购金额本金退还投资 人。 
3、认购 的限额 
（1 ）通 过本基 金代销 机构进行 认购， 单个基 金账户单 笔 首次 认购最 低金额
为人民币1000 元 （含认购费） ， 追加认购的最低金额为 单笔人民币500 元 （含认
购费） ； 各销售 机构对 最低认购 限额及 交易级 差有其他 规定的 ，以各 销售机构的
业务规定为准； 
（2 ）通 过基金 管理人 的直销柜 台进行 认购， 单个基金 账户单 笔首次 认 购最
低金额为 50,000 元（ 含认购费） ，追加认购最低金额为单笔 10,000 元（含认购
费） ； 
（3 ）通 过基金 管理人 网上直销 进行认 购，单 个基金账 户单笔 最低认 购金额
为 1000 元（含认购费） ，追加认购最低金额为单笔 500 元（含认购费 ） ，网上直
销单笔交易上限及单日累计交易上限请参照网上直销说明； 
（4 ）募集期内，单个投资 人的累计认购金额不设上限。 
 
十、 募 集期间 认购 资金利 息的 处理方 式 
认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人所有，
其中利息 转份额以基金份额 登记机构的记录为准。 
 
十一、基金募集期间募集的资金存入专 门 账户 ，在基金募集行为结束前，
任 何人 不得动 用 招募说明书





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第七部 分


基金合 同的生 效 
 
一 、基 金备案 的条 件 
本基金自基金份额发售之日起3 个月内， 在基金募集份额总额不少于2 亿份，
基金募集金额不少于 2 亿元人民币且基金认购人数不少于 200 人的条件下， 基金
管理人依据法律法规及招募说明书可以决定停止基金发售，并在 10 日内聘请法
定验资机构验资，自收到验资报告之日起 10 日内，向中国证监会办理基金备案
手续。 
基金募集达到基金备案条件的， 自基金管理人办理完毕基金备案手续并取得
中国证监会书面确认之日起， 《基金合同》生效； 否则《基金合同》不生效。基
金管理人在收到中国证监会确认文件的次日对《基金合同》生效事宜予以公告。
基金管理人应将基金募集期间募集的资金存入专门账户，在基金募集行为结束
前，任何人不得动用。 
 
二 、基 金合同 不能 生效时 募集 资金的 处理 方式 
如果募集期限届满， 未满足募集生效案条件 ， 基金管理人应当承担下列责任： 
1、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用； 
2、 在基金募集期限届满后 30 日内返还投资者已缴纳的款项， 并加计银行同
期存款利息 ； 
3、如基 金募集 失败， 基金管理 人、基 金托管 人及 销售 机构不 得请求 报酬。
基金管理人、 基金托管人和 销售机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承
担。 
 
三 、基 金存续 期内 的基金 份额 持有人 数量 和资产 规模 
《基金合同》 生效后， 基金份额持有人数量不满 200 人或者基金资产净值低
于5000 万元的， 基金管理人应当及时报告中国证监会； 连续 20 个工作日出现前
述情形的，基金管理人应当向中国证监会说明原因并报送解决方案。 
法律法规另有规定时，从其规定。 招募说明书





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第八部 分


基金份 额的申 购与赎回 
 
一 、申 购和赎 回场 所 
本基金的申购与赎回将通过销售机构 （包括直销机构和代销机构） 进行， 具
体的销售网点名单参见本招募说明书 “第 五部分相关服务机构” 部分相关内容及
基金份额发售公告或其他公告。 基金管理人可根据情况变更或增减销售机构， 并
予以公告。 基金投资者应当 在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机
构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。 若基金管理人或其指定的代销机
构开通电话、 传真或网上等交易方式， 投资人可以通过上述方式进行申购与赎回。 
 
二 、 申 购、赎 回开放 日及 业务 办理时 间 
1、 开放日及开放时间 
投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回， 具体办理时间为上海证券交易
所、 深圳证券交易所的正常交易日的交易时间， 但基金管理人根据法律法规、 中
国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。 
基金合同生效后， 若出现新的证券交易市场、 证券交易所交易时间变更或其
他特殊情况， 基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整， 但
应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告。 
2、申购、赎回开始日及业务办理时间 
基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3 个月开始办理申购， 具体业务办
理时间在申购开始公告中规定。 
基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3 个月开始办理赎回， 具体业务办
理时间在赎回开始公告中规定。 
在确定申购开始与赎回开始时 间后， 基金管理人应在申购、 赎回开放日前依
照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告申购与赎回的开始时间。 
基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购 、
赎回或者转换。 投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、 赎回或转换
申请 且登记机构确认接受 的， 其基金份额申购、 赎回价格为下一开放日基金份额招募说明书





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申购、赎回的价格。 
 
三、 申 购与赎 回的 原则 
1、 “未 知价 ” 原则， 即申购、 赎回价 格以申 请当日收 市后计 算的基 金份额
净值为基准进行计算； 
2、 “金额申购、份额赎回 ”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请； 
3、 当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销； 
4、 赎回 遵循 “ 先进先 出 ”原则 ，即按 照投资 人认购、 申购的 先后次 序进行
顺序赎回 。 
基金管理人可在法律法规允许的情况下， 对上述原则进行调整。 基金管理人
必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告。 
 
四 、申 购与赎 回的 程序 
1、 申购和赎回的申请方式 
投资人必须根据销售机构规定的程序， 在开放日的具体业务办理时间内提出
申购或赎回的申请。 
2、 申购和赎回的款项支付 
投资人申购基金份额时， 必须全额交付申购款项， 投资人交付 申购 款项， 申
购 成立；基金份额登记机构确认基金份额时，申购生效 。 
基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；基金份额登记机构确认赎回时，
赎回生效。 投资人赎回申请成功后，基金管理人将在 T＋7 日(包括该 日)内支付
赎回款项。在发生巨额赎回时，款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。 
3、 申购和赎回申请的确认 
基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购
或赎回申请日(T 日) ， 在正常情况下， 本基金登记机构在 T+1 日内对该交易的有
效性进行确认。T 日提交的有效申请，投资人 应在 T+2 日后(包括该日) 及时到
销售网点柜台或以销 售 机 构 规 定 的 其 他 方 式 查 询 申 请 的 确 认 情 况 。 若 申 购 不 成
功，则申购款项退还给投资人。 
销售机构对申购、 赎回申请的受理并不代表该申请一定成功， 而仅代表销售招募说明书





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机构确实接收到申购、 赎回申请。 申购与赎回的确认以登记机构的确认结果为准。
对于申请的确认情况，投资人应及时查询并妥善行使合法权利。 
 
五、 申 购与赎 回的 数额限 制 
1、通过 本基金 代销机 构进行申 购， 单 个基金 账户 单笔 首次申 购最低 金额为
人民币1000 元 （含申购费） ， 追加申购的最低金额为 单笔人民币500 元 （含申购
费） ；各 销售机 构对最 低申购限 额及交 易级差 有其他规 定的， 以各销 售机构 的业
务规定为准。 
2、通过 基金管 理人的 直销柜台 进行申 购，单 个基金账 户单笔 首次申 购最低
金额为50,000 元 （含申购费） ， 追加申购最低金额为单笔 10,000 元 （含申购费） 。 
3、通过 基金管 理人网 上直销进 行申购 ，单个 基金账户 单笔最 低申购 金额为
1000 元（含申购费） ，追加申购最低金额为单笔 500 元（含申购费） ，网上直销
单笔交易上限及单日累计交易上限请参照网上直销说明。 
4、投资 人将持 有的基 金份额当 期分配 的基金 收益转为 基金份 额时， 不受最
低申购金额的限制。 
5、 基金份额持有人在销售机构赎回基金份额时， 每笔赎回申请不得低 于500
份基金份额。 若基金份额持有人某笔交易类业务 （如赎回、 基金转换 、 转托管等）
导致在销售机构 （网点） 单个交易账户保留的基金份额余额少于 500 份时， 余额
部分基金份额必须全部一同赎回。 
6、本基金对 单个投资 人的累计申购金额不设上限。 
7、 基金 管理人 可在法 律法规允 许的情 况下， 调整上述 规定申 购金额 和赎回
份额的数量限制。 基金管理人必须在调整 实施 前依照 《信息披露办法》 的有关规
定在指定媒体上公告并报中国证监会备案。 
 
六 、申 购与赎 回的 登记 
投资人 T 日申购基金成 功后，本基金登记机构在 T＋1 日为投资人增 加权益
并办理登记结算 手续，投资人自 T＋2 日起有权赎回该部分基金份额。 
投资人 T 日赎回基金成 功后，本基金登记机构在 T＋1 日为投资人扣 除权益
并办理相应的登记结算手续。 招募说明书





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在法律法规允许的范围内， 本基金登记机构可对上述登记结算办理时间进行
调整， 本基金管理人将于开始实施前按照 《信息披露办法》 有关规定， 在指定媒
体公告。 
 
七、 申 购费率 、赎 回费率 
1、申购费率 
本基金对申购设置级差费率， 申购费率随申购金额的增加而递减， 最高申购
费率不超过1.50%。 投资人在一天之内如果有多笔申购， 适用费率按单笔分别计
算。 
基金的申购费率结构表 
申购金 额M（万元） （含申购费） 申购费率 
M ＜100 1.20% 
100 ≤ M ＜500 1.00% 
500 ≤M ＜1000 0.30% 
M ≥1000 每笔1000 元 
 
申购费用由投资者承担， 不列入基金资产， 申购 费用用于本基金的市场推广、
登记和销售 等各项费用 。 
2、赎回费率 
本基金赎 回费 率最高 不 超过 1.5%， 按基 金份 额持有人 持有 该部分 基 金份额
的时间分段设定。 
基金的赎回费率表（其中一年为 365 天） 
持有年限 赎回费率 
N ＜30 天 1.50% 
30 天≤ N ＜90 天 1.00% 招募说明书





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90 天≤N ＜1 年 0.50% 
1 年≤N ＜2 年 0.20% 






2 年≤N ＜3 年 0.10% 
 N≥3 年 0 
 
赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担。对持续持有期少于 30 天
的投资人 收取 的赎回 费 ，100%归入 基金 资产； 对持续持 有期 超过 30 天（含 30
天） 但少于90 天的投资人收取的赎回费，75% 归入基金资产； 对持续持有期超过
90 天（含 90 天）但少 于 180 天的投资人收取的赎回费，50%归入基金资产；对
持续持有期超过180 天 （含180 天） 的投资人收取的赎回费，25%归入基金资产 ，
其余部分用于支付登记费和其他必要的手 续费。 
3、基金 管理人 可以按 照《基金 合同》 的相关 规定调整 费率或 收费方 式，基
金管理人最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照 《信息披露办法》 的有关规
定在指定的媒体上公告。 
4、基金 管理人 可以在 不违反法 律法规 规定及 基金合同 约定的 情形下 根据市
场情况制定基金促销计划， 针对以特定交易方式(如网上交易、 电话交易等)等进
行基金交易的投资人定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间，
按相关监管部门要求履行必要手续后， 基金管理人可以适当调低基金申购费率和
基金赎回费率。 
 
八、 申 购份额 与赎 回金额 的计 算方式 
1、申购份额的 计算方式： 
申购费用适用比例费率： 
净申购金额=申购金额/（1+申购费率） 
申购费用=申购金额-净申购金额 
申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值 
申购费用适用固定金额： 招募说明书





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申购费用=固定金额 
净申购金额=申购金额-申购费用 
申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值 
申购份额的计算结果均按照四舍五入方法， 保留小数点后 2 位， 由此误差产
生的 收益或 损失由基金财产承担。 
例 2：假定 T 日基金份额净值为 1.052 元，某投资人本次申购本基金 25 万
元，对应的本次申购费率为 1.50%，该投资人可得到的基金份额为： 
净申购 金额=250,000/（1+1.50%）＝246,305.42 元 
申购费用=250,000-246,305.42＝3,694.58 元 
申购份额=246,305.42/1.052＝234,130.63 份 
即：投资人投资 25 万元申购本基金，假定申购当日基金份额净值为 1.052
元，可得到234,130.63 份基金份额。 
2、赎回金额的计算方式： 
赎回总金额=赎回份额 ?T 日基金份额净值 
赎回费用=赎回总金额 ? 赎回费率 
净赎回金额=赎回总金额 ? 赎回费用 
赎回金额 的计算结果均按照四舍五入方法， 保留小数点后 2 位， 由此误差 产
生的 收益或 损失由基金财产承担。 
例 3： 某投资者赎回本基金 1 万份基金份额， 持有时间为三年， 对应的赎回
费率为0%， 假设赎回当日基金份额净值是 1.250 元， 则其可得到的赎回金额为： 
赎回总金额=10,000 ×1.250=12,500.00 元 
赎回费用=12,500 ×0%=0.00 元 
净赎回金额=12,500-0=12,500.00 元 
即： 投资者赎回本基金 1 万份基金份额， 持有时间为三年， 假设赎回当日基
金份额净值是1.250 元，则其可得到的赎回金额为 12,500.00 元。 
3、 基金份额净值的计算公式为： 
T 日基金份 额净值＝T 日基金资产净值/T 日基金份额的余额数量 。 
本基金份额净值的计算，保留到小数点后 3 位，小数点后第4 位四舍五入，
由此产生的收益或损失由基金财产承担。T 日 的 基 金 份 额 净 值 在 当 天 收 市 后 计招募说明书





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算， 并在T+1 日内公告。 遇特殊情况， 经中国证监会同意， 可以适当延迟计算或
公告。 
 
九 、 拒 绝或暂 停申 购的情 形及 处理 
发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请： 
1、因不可抗力导致基金无法正常运作。 
2、发生 基金合 同规定 的暂停基 金资产 估值情 况时，基 金管理 人可暂 停接受
投资人的申购申请。 
3、证券 交易所 交易时 间非正 常 停市， 导致基 金管理人 无法计 算当日 基金资
产净值。 
4、基金 管理人 认为接 受某笔或 某些申 购申请 可能会影 响或损 害现有 基金份
额持有人利益时。 
5、基金 资产规 模过大 ，使基金 管理人 无法找 到合适的 投资品 种，或 其他可
能对基金业绩产生负面影响，从而损害现有基金份额持有人利益的情形。 
6、基金 管理人 、基金 托管人、 基金销 售机构 或登记机 构的异 常情况 导致基
金销售系统、基金登记系统或基金会计系统无法正常运行。 
7、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 
发生上述第 1、2、3、5、6、7 项情形之一且基金管理人决定暂停申购时，
基金管理人 应当根据有关规定在指定媒体上刊登暂停申购公告。 如果投资人的申
购申请被拒绝，被拒绝的申购款项将退还给投资人。在暂停申购的情况消除时，
基金管理人应及时恢复申购业务的办理。 
 
十 、 暂 停赎回 或延 缓支付 赎回 款项的 情形 
发生下列情形时， 基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回
款项： 
1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。 
2、发生 基金合 同规定 的暂停基 金资产 估值情 况时，基 金管理 人可暂 停接受
投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项。 
3、证券 交易所 交易时 间非正常 停市， 导致基 金管理人 无法计 算当日 基金资招募说明书





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产净值。 
4、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。 
5、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 
发生上述情形之一时， 基金管理人应在当日报中国证监会备案， 已确认的赎
回申请， 基金管理人应足额支付； 如暂时不能足额支付， 应将可支付部分按单个
账户申请量占申请总量的比例分配给赎回申请人， 未支付部分可延期支付。 若出
现上述第4 项所述情形， 按基金合同的相关条款处理。 基金份额持有人在申请赎
回时可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时，
基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并公告。 
 
 
十 一、 巨额赎 回的 情形及 处理 方式 
1、巨额赎回的认定 
若本基金 单个开 放日内 的基金份 额净赎 回申请(赎回申 请份额 总数加 上基金
转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额
总数后的余额)超过前一开放日的基金总份额的 10%， 即认为是发生了巨额赎回。 
2、巨额赎回的处理方式 
当基金出现巨额赎回时， 基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定
全额赎回或部分延期赎回。 
（1 ）全 额赎回 ：当基 金管理人 认为有 能力支 付投资人 的全部 赎回申 请时，
按正常赎回程序执行。 
（2 ）部 分延期 赎回： 当基金管 理人认 为支付 投资人的 赎回申 请有困 难或认
为因支付投 资 人 的 赎 回 申 请 而 进 行 的 财 产 变 现 可 能 会 对 基 金 资 产 净 值 造 成 较 大
波动时， 基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的 10%的
前提下， 可对其余赎回申请延期办理。 对于当日的赎回申请， 应当按单个账户赎
回申请量占赎回申请总量的比例， 确定当日受理的赎回份额； 对于未能赎回部分，
投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。 选择延期赎回的， 将自
动转入下一个开放日继续赎回， 直到全部赎回为止； 选择取消赎回的， 当日未获
受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处招募说明书





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理，无优先权并以下一开放日的基金 份额净值为基础计算赎回金额，以此类推，
直到全部赎回为止。 如投资人在提交赎回申请时未作明确选择， 投资人未能赎回
部分作自动延期赎回处理。 
（3 ）暂停赎回：连续 2 日以上(含本数)发生巨额赎回，如基金管理人认为
有必要， 可暂停接受基金的赎回申请； 已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款
项，但不得超过20 个工作日，并应当在指定媒体上进行公告。 
3、巨额赎回的公告 
当发生上述延期赎回并延期办理时， 基金管理人应当通过邮寄、 传真或者招
募说明书规定的其他方式在 3 个交易日内通知基金份额持有人， 说明有关处理方
法，同时在指定媒体上刊登公 告。 
 
十 二、 暂停申 购或 赎回的 公告 和重新 开放 申购或 赎回 的公告 
1、发生 上述暂 停申购 或赎回情 况的， 基金管 理人当日 应立即 向中国 证监会
备案，并在规定期限内在指定媒体上刊登暂停公告。 
2、如发生暂停的时间为 1 日，基金管理人应 于重新开放日，在指定媒体上
刊登基金重新开放申购或赎回公告，并公布最近 1 个开放日的基金份额净值。 
3、如发生暂停的时间超过 1 日，暂停结束， 基金重新开放申购或赎回时，
基金管理人应提前在指定媒体上刊登基金重新开放申购或赎回公告， 并公告最近
1 个开放日的基金份额净值。 
 
十 三、 基金转 换 
基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与
基金管理人管理的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定的转换费，
相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告， 并
提前告知基金托管人与相关机构。 
 
十 四、 基金的 非交 易过户 
基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、 捐赠和司法强制执行等情形
而产生的非交易过户以及登记机构认可、 符合法律法规的其它非交易过户。 无论招募说明书





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在上述何种情况下， 接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资
人。 
继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继 承人继承；
捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社
会团体； 司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的
基金份额强制划转给其他自然人、 法人或其他组织。 办理非交易过户必须提供基
金登记机构要求提供的相关资料， 对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机
构的规定办理，并按基金登记机构规定的标准收费。 
 
十 五、 基金的 转托 管 
基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管， 基金
销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。 
 
十 六、 定期定 额投 资计划 
基金管理人可以为投资 人办理定期定额投资计划， 具体规则由基金管理人另
行规定。 投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额， 每期扣款
金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定
额投资计划最低申购金额。 
 
十 七、 基金份额 的 冻结和 解冻 
基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻， 以及
登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。招募说明书





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第九部 分


基金的 投资 
 
一、投资目标 
通过积极进行资产配置和灵活运用多种投资策略，在有效控制风险的前提
下，充分挖掘和利用市场中潜在的投资机会，谋求基金资产的持续、稳健增
值。 
二、投资范围 
本基金的投资对象是具有良好流动性的金融工具， 包括国内依法发行上市的
股票 （包括中小板、 创业板及其他经中国证监 会核准上市的股票， 含普通股和优
先股） 、 权证、 股指期 货等权益 类金融 工具、 债券等固 定收益 类金融 工具（包括
国债、 央行票据、 金融 债、 企业债、 公司债、 次级债、 中小企业私募债、 地方政
府债券、 中期票 据、可 转换债券 （含分 离交易 可转债） 、短期 融资券 、资产支持
证券、 债券回购、 银行存款等） 及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金
融工具。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种， 本 基金可以将其纳
入投资范围。 
基金的投资组合比例为： 股票等权益类资产占 基金资产的比例为 0-90%，每
个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后， 应当保持现金或者到
期日在一 年以内 的政府 债券不低 于基金 资产净 值的 5%， 权证、 股指 期货及其他
金融工具的投资比例依照法律法规或监管机构的规定执行。 
三、投资策略 
1、 资产配置策略 
本基金 采用自上而下、 自下而上相结合的积极主动的投资策略。 基于宏观经
济环境、微观经济因素、经济周期情况、政策形势和证券市场趋势的综合分析，
结合经济周期理论， 形成对不同市场周期的预测和判断， 进 行积极、 灵活的资产
配置，确定组合中股票、债券、现金等资产之间的投资比例。 
本基金通过平安大华大类资产配置评 价 体系 （TAES）（ PINGAN-UOB TACTICAL 招募说明书





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ASSET EVALUATION SYSTEM ）系 统化 管理 各大 类资产 的配 置比 例。平 安大华 大类
资产配置评 价体系（TAES）分析因素具体包括：宏观经济因素、政府政策因素、
盈利因素、 估值因素、 流动性因素和行为因素六个方面， 并将各子 因素 的细分指
标划分为先行指标、同步指标和预警指标三类。 
本基金严 谨衡量 不同类 别资产的 预期风 险/收 益特征， 评估股 票市场 相对投
资 价值。 在实际投资运作中，不同时期 或预期 的大类资产配置策略如下： 
（1 ）预 期股票 市场将 趋势上涨 ，或整 体股票 市场处于 低估值 的安全 区域，
本基金将通过 高仓位配置股票 资产， 低配或者少配债券 资产， 以增加获取股票市
场潜在收益的可能性 。 
（2 ） 股票市场处于震荡阶段、 方向不明确时， 本基金将 动态调整 股票资产、
债券 资产比例 ， 以波段操作策略为主。 重点选择被市场低估的或因市场情绪变化
而 大幅下跌 的行业中的 优质个股进行波段操作，追求 投资组合的正阿尔法收益。 
（3 ）预 期股票 市场将 趋势下跌 ，或整 体股票 市场处于 高估值 的风险 区域，
本 基金将 及时降低股票资产配置比例 ， 最低可至股票资产最低比例 。 同时适度增
加债券资产配置比例， 严格控制投资组合风险， 避免或减少 可能给投资人带来潜
在的资本损失。 
2、 股票投资策略 
本基金采用积极主动的投资管理策略， 在构建股票投资组合时， 灵活运用多
种投资策略，积极挖掘和利用市场中 可行的投资机会， 以实现基金的 投资目标。
其中，主题轮动策略 和 GARP 分析策略是基 金在股票投资组合构建中的两个主要
策略， 在基于自上而下的优势主题分析框架下， 以深入的基本面研究为基础， 精
选 具有一定核心优势且成长性较好 的个股进行 重点投资， 构建投资组合， 以寻求
超 越业绩基准的超额收益。 同时， 本基金将 辅 以趋势投资策略和安全边际投资 策
略 ，通过对股票价格与价值相对波动和偏离程度的分析来 判断投资时机。 
(1) 主题轮动策略 
主题轮动策略是基于自上而下的投资主题分析框架 ， 综合运用定量和定性的招募说明书





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分析方法， ， 并 综 合 考 虑 国 家 宏 观 政 策, 挖 掘 市 场 的 长 期 性 和 阶 段 性 主 题 投 资 机
会， 并从中发现与投资主题相符的行业和具有核心竞争力的上市公司， 力争获取
市场超额收益。 
本基金将从产业结构、 分配结构、 交换结构、 技术结构以及区域结构等方向，
把握经济结构转型趋势， 研究细分出具有实际投资意义的优势主题行业及主 题板
块。 在主题投资的基础上， 将综合考虑主题的产生原因、 发展阶段、 市场容量以
及估值水平等因素，确定每个主题的配置权重范围。 
（2 ）GARP 分析策略 
GARP （Growth at Reasonable Price ）策略实现的是股票的价值与成长的平
衡。 一方面利用股票的成长属性分享高成长收益机会； 另一方面， 利用价值型投
资标准筛选低估值股票，有效控制市场波动时的风险。 
本基金将重点关注以下几类成长性股票： 
? 传统成长 （Classic growth）： 优先挑选具有持续、稳定的业绩增长
历史，且预期盈利能力将保持增长的公司 。 
? 新 兴 成 长 （Rising growth）： 对 于 部 分 处 于 成 长 阶 段 没 有 盈 利 的 行
业，优先考虑营业收入能够保持增长、且成本控制基本合理的公司 。 
? 周 期 成 长 （Cyclical growth）： 对 于 周 期 类 公 司 ， 优 先 考 虑 市 场 份
额能够保持增长的公司。 
? 并购成长 （Merging growth） ：适当考虑并购和重组类机会。 
在运用 GARP 选股策略 时，重点关注 ①成长速度：重点选择营业收入和营业
利润在行业中未来将保持相对领先增长速度的公司。 ②成长空间： 通 过分析公司
所处的行业前景， 行业集中度和在行业中的地位， 选择服务和产品未来具备广阔
成长空间的公司。 ③ 成长模式： 通过对公司的竞争壁垒、 内部管理能力、 行业属
性等进行定性分析， 选择业绩增长具有合理基础， 在未来能够持续的公司。 ④成
长估值：重点关注PEG<1 或低于行业平均水平的公司。 
（3 ）趋势投资策略 
趋势投资策略是根据对个股的价格趋势进行分析来把握可行的投资机会， 是招募说明书





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本基金的辅助投资策略。在运用趋势投资策略时，具体方法有： 
① 股票价格 驱动 策略： 本 基金通过 研究 股价中 期 趋势和短 期趋 势的动 态 特
性， 对股价的趋势持续性进行预测， 并据此选择具有确定性收益能力的股票。具
体应用方法如下： 本基金将相对涨跌幅度作为判 断价格变化趋势的指标， 凡是相
对涨跌幅 度处于 行业内 前 1/4 的公 司都将 作 为价格趋 势良好 的公司 进入基金趋
势投资选股的范围， 在此基础上再进行公司基本面分析， 并构建本基金的趋势投
资组合。 
② 能量驱动 策略 ：本基 还 将运用能 量驱 动投资 策 略 来进行 短期 热点机 会 的
把握 。 在提前挖掘和深入分析可能造成股价异常波动的事件基础上， 通过充分把
握交易时机获取超额投资回报。 
（4 ）安全边际投资 策略 
本基金通过挖掘相对价值被低估、 具有较安全边际的价值型股票， 实现资本
的长期增值。 重点关注在相关行业具有核心竞争优势， 以及由于政策垄断和较高
进入壁垒带来 持续发展能力的个股， 通过比较公司内在价值和股票价格之间的差
价，当两者差价超过某一安全边际时即对该股票进行投资。 
根据市场有效性原理， 当某一种投资策略受到投资者的过度追捧时运用该种
策略进行投资的有效性就会相对下降。 为了 避免或减少单一投资策略在不同市场
情形下的适应性弊端 ， 本基金通过多维度 “策略雷达” 对每种投资策略在当前情
况下进行适应性评估， 捕捉各种投资策略中具备比较价值优势的股票 ， 以此为基
础构建本基金的股票投资组合。 
3、债券投资策略 
本基金可投资的债券品种包括 国债、 金融债、 央行票据、 地方政府债、 企业
债、 公司债 、 可转换债券及可分离转债、 中期票据、 资产支持证券、 次级债和债
券回购等债券品种 。 综合考虑宏观经济运行状况、 金融市场环境及利率走势， 采
取至上而下和至下而上结合的投资策略积极 选择和配置债券资产。 
本基金 在具体债券组合构建时 ， 主要通过利率预测分析、 收益率曲线变动分招募说明书





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析、 债券信用分析、 收益率利差分析等策略配置债券资产， 力求在保证债券资产
总体的安全性、流动性的基础上获取稳定收益。 
（1 ）利率预测 策略 
首先根据对国内外经济形势的预测， 分析市场投资环境的变化趋势， 重点关
注利率趋势变化。 通过全面分析宏观经济、 货币政策与财政政策 、 物价水平变化
趋势等因素， 合理预测未来利率走势为债券投资带来的超额收益。 
（2 ）类属资产配置 
在类属资产配置层次， 根据市场和类属资产的风险收益特征， 在判断各类属
的利率期限结构与交易活跃的国家信用等级短期券利率期限结构应具有的合理
利差水平基础上， 将市场细分为交易所国债、 交易所企业债、 银行间国债、 银行
间金融债等子市场。 结合各类属资产的市场容量、 信用等级和流动性特点， 在此
基础上运 用修正 的均值-方差等 模型， 对投资 组合类属 资产进 行最优 化配置和调
整，确定类属资产的最优权重。 
（3 ）久期策略 
根据对利率期限结构变化的预判 ， 对债券组合的久期和持仓结构制定相应的
调整方案， 以降低可能的利率变化给组合带来的损失。 本基金将通过综合分析宏
观经济指标、 宏观政策以及市场指标预测利率的变动方向、 范围和幅度。 具体而
言， 当预期利率上升， 本基金将缩短债券组合的平均久期， 在规避市场风险同时，
获取再投资利益。 当预期利率下降， 本基金将增加债券组合的平均久期， 获取因
利率下降所带来的资本利的收益。 在上述基础上利用债券定价技术， 进行个券选
择，选择被低估的债券进行投资，获取超额的投资收益。 
4、权证投资策略 
本基金将权证的投资作为提高基金投资组合收益的辅助手段 。 在进行权证投
资时， 基金管理人将通过对权证标的证券基本面研究， 并结合权证定价模型寻求
其合理估值水平， 根据权证的高杠杆性、 有限损失性、 灵活性等特性， 通过限量
投资、 趋势投资、 优化组合、 获利等投资策略进行权证投资。 基金管理人将充分招募说明书





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考虑权证资产的收益性、 流动性及风险性特征， 通过资产配置、 品种 与类属选择，
谨慎投资，追求较为稳定的当期收益。 
5、股指期货投资策略 
本基金投资股指期货将以投资组合避险和有效管理为目的， 通过套期保值策
略，对冲系统性风险，应对组合构建与调整中的流动性风险，力求风险的优化。 
? 时 机 选 择 ： 本 基 金 在 进 行 股 指 期 货 投 资 时 ， 将 通 过 对 证 券 市 场 和 期
货市场运行趋势研究，对投资时机进行判断。 
? 合 约 选 择 ： 套 期 保 值 将 主 要 采 用 流 动 性 好 、 交 易 活 跃 、 和 基 金 组 合
相关性高的期货合约作为交易标的。 
? 投 资 比 例 ： 基 金 管 理 人 将 结 合 股 票 投 资 的 总 体 规 模 ， 以 及 中 国 证 监
会的相关限定和要求，确定参与股指取货交易的投资比例。 
基金管理人 在进行股指期货投资前 将建立股指期货投资决策部门或小组， 负
责股指期货的投资管理的相关事项， 同时针对股指期货投资管理制定投资决策流
程和风险控制等制度，并经基金管理人董事会批准后执行。 
若相关法律法规发生变化时， 基金管理人期 货投资管理从其最新规定， 以符
合上述法律法规和监管要求的变化。 
6、 投资决策依据和决策程序 
1、决策依据 
以《基金 法》 、 基金合 同、公司 章程等 有关法 律法规为 决策依 据，并 以维护
基金份额持有人利益作为最高准则。 
2、决策程序 
（1 ）投资决策委员会制定整体投资战略。 
（2 ） 投资研究部根据自身以及其他研究机构的研究成果， 构建股票备选库、
精选库，对拟投资对象进行持续跟踪调研，并提供个股、债券决策支持。 招募说明书





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（3 ）基 金经理 根据投 资决策委 员会的 投资战 略，结合 投资研 究部对 证券市
场、 上市公司、 投资时机的分析， 拟订所辖基金的具体投资计 划， 包括： 资产配
置、行业配置、重仓个股投资方案。 
（4 ）投 资决策 委员会 对基金经 理提交 的方案 进行论证 分析， 并形成 决策纪
要。 
（5 ）根 据决策 纪要， 基金经理 小组构 造具体 的投资组 合及操 作方案 ，交由
集中交易室执行。 
（6 ）集中交易室按有关交易规则执行，并将有关信息反馈基金经理。 
（7 ）基 金绩效 评估岗 及风险管 理岗定 期进行 基金绩效 评估， 并向投 资决策
委员会提交综合评估意见和改进方案。 
（8 ）风 险管理 委员会 对识别、 防范、 控制基 金运作各 个环节 的风险 全面负
责， 尤其重点关注基金投资组合的风险状况； 基金绩效评估岗及风险管理岗重点
控制 基金投资组合的市场风险和流动性风险。 
四、投资限制 
1、组合限制 
基金的投资组合应遵循以下限制： 
（1 ）股票等权益类资产投资比例为基金资产的 0％-90%；



（2 ）每 个交易 日日终 在扣除股 指期货 合约需 缴纳的交 易保证 金后， 应当保
持现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%；



（3 ） 本基金持有一家上市公司的股票， 其市值不超过基金资产净值的 10％；



（4 ）本 基金管 理人管 理的全部 基金持 有一家 公司发行 的证券 ，不超 过该证
券的10 ％； 
（5 ）基 金财产 参与股 票发行申 购，本 基金所 申报的金 额不超 过本基 金的总
资 产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；



（6 ）本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的 3％；



（7 ） 本 基 金 管 理 人 管 理 的 全 部 基 金 持 有 的 同 一 权 证 ， 不 得 超 过 该 权 证 的 
10 ％；


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（8 ）本 基金在 任何交 易日买入 权证的 总金额 ，不得超 过上一 交易日 基金资
产净值的0.5％；



（9 ）本 基金进 入全国 银行间同 业市场 进行债 券回购的 资金余 额不得 超过基
金资产净值的40%；



（10 ） 本基金在任何交易日日终， 持有的买入股指期货合约价值不得超过基
金资产净值的10%， 持有的买入期货合约价值与有价证券 市值之和不得超过基金
资产净值的90%， 其中有价证券指股票、 债券 （不含到期日在一年以内的政府债
券） 、权 证、资 产支持 证券、买 入返售 金融资 产（不含 质押式 回购） 等；本基金
在任何交易日日终， 持有的卖出期货合约价值不得超过基金持有的股票总市值的
20% ；本基 金在任 何交 易日内交 易（不 包括平 仓）的股 指期货 合约的 成交金额不
得超过上一交易日基金资产净值的 20%； 本基金持有的股票市值和买入、 卖出股
指期货合约价值， 合计 （轧差计算） 应当符合基金合同关于股票投资比例的有关
约定；



（11 ） 本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比 例， 不得超过
基金资产净值的10％；



（12 ）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的
20 ％；



（13 ） 本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例， 不得超过
该资产支持证券规模的 10％；



（14 ） 本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持
证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10％；



（15 ）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含BBB)的资产支持证券。
基金持有资产支持证券期间， 如果其信用等级下降、 不再符合投资标准， 应在评
级报告发布之日起3 个月内予以全部卖出； 
（16 ） 本基金持有的单只中小企业私募债券， 其市值不得超过基金资产净值
的10%；



（17 ）相关法律法规以及监管部门规定的其它投资限制。



因证券、 期货市场波动、 上市公司合并、 基金规模变动、 股权分置改革中支
付对价等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，招募说明书





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基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整。法律法规或监管部门另有规定时，
从其规定。



基金管理 人应 当自基 金 合同生效 之日 起 6 个 月内使基 金的 投资组 合 比例符
合基金合同的有关约定。 基金托管人对基金的投资的监督与检查自本基金合同生
效之日起 开始。



如果法律法规对本基金合同约定投资组合比例限制进行变更的， 以变更后的
规定为准。 法律法规或监管部门取消上述限制， 如适用于本基金， 则本基金投资
不再受相关限制，但须提前公告，不需要经基金份额持有人大会审议。 
2、 禁止行为 
为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动： 
（1 ）承销证券； 
（2 ）违反规定 向他人贷款或者提供担保； 
（3 ）从事承担无限责任的投资； 
（4 ）买卖其他基金份额，但是 中国证监会 另有规定的除外； 
（5 ）向其基金管理人、基金托管人出资； 
（6 ）从事内幕交易、操纵证券交易价 格及其他不正当的证券交易活动； 
（7 ）法律法规 和中国证监会规定禁止的其他活动 。 
运用基金财产买卖基金管理人、 基金托管人及其控股股东、 实际控制人或者
与其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券， 或者从事其他
重大关联交易的， 应当遵循基金份额持有人利益优先的原则， 防范利益冲突， 符
合中国证监会的规定，并履行信息披露义务。 
五、业绩比较基准 
本基金的 业绩比较基准＝沪深300 指数收益率×50% + 中证全债指数收益率
×50% 
如果上述基准指数停止计算编制或更改名称，或者今后法律法规发生变化，
又或者市场推出更 具权威、 且更能够表征本基金风险收益特征的指数， 则本基金
管理人将视情况经与本基金托管人协商同意后调整本基金的业绩评价基准并报
中国证监会备案，并及时公告，但不需要召开基金份额持有人大会 。 
六、风险收益特征 招募说明书





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本基金为混合型基金， 其预期收益及预期风险水平高于债券型基金和货币市
场基金，但低于股票型基金，属于中等风险水平的投资品种。



















































































 
七、基金的融资融券、转融通 
本基金可以根据届时有效的有关法律法规和政策的规定 进行融资融券、 转融 
通。 待基金参与融资融券和转融通业务的相关规定颁布后， 经与托管人协商一致， 
基金管理人可以在不改变本基金既有投资策略和风险收益特征并在控制风险的 
前提下， 参与融资融券业务以及通过证券金融公司办理转融通业务， 以提高投资 
效率及进行风险管理。 届时本基金参与融资融券、 转融通等业务的风险控制原则、 
具体参与比例限制、 费用收支、 信息披露、 估值方法及其他相关事项按照中国证 
监会的规定及其他相关法律法规的要求执行，无需召开基金份额持有人大会决 
定。 招募说明书





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第十部 分


基金的 财产 
 
一 、基 金资产 总值 
基金资 产总值是指购买的各类证券及票据价值、 银行存款本息和基金应收的
申购基金款以及其他投资所形成的价值总和。 
 
二 、基 金资产 净值 
基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。 
 
三 、基 金财产 的账 户 
基金托管人根据相关法律法规、 规范性文件为本基金开立资金 账户 、 证券 账
户 以及投资所需的其他专用 账户。 开立的基金专用账户与基金管理人、 基金托管
人、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独
立。 
 
四 、基 金财产 的保 管和处 分 
本基金财产独立于基金管理人、 基金托管人和基金 销售机构的财产， 并由基
金托管人保管 。 基金管理人、 基金托管人不得将基金财产归入其固有财产。 基金
管理人、 基金托管人、 基金登记机构和基金销售机构以其自有的财产承担其自身
的法律责任， 其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、 扣押或其他权利。 除依
法律法规和《基金合同》的规定处分外，基金财产不得被处分。 
基金管理人、 基金托管人因依法解散、 被依法撤销或者被依法宣告破产等原
因进行清算的， 基金财产不属于其清算财产。 基金管理人管理运作基金财产所产
生的债权， 不得与其固有资产产生的债务相互抵销； 基金管理人管理运作不同基
金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。 招募说明书





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第十一 部分


基金 资产的 估值 
 
一、估值日 
本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规
规定需要对外披露基金净值的非交易日。 
二、估值对象 
基金所拥有的股票、 权证、 债券和银行存款本息、 应收款项、 其它投资等资
产及负债。 
1、估值依据及原则 
估 值 应 符 合 本 合 同 、 《 证 券 投 资 基 金 会 计 核 算 业 务 指 引 》 、 证 监 会 计 字
[2007]21 号《关 于证 券投资基 金执 行<企 业 会计准则>估 值业务 及 份额净值 计价
有关事项的通知》 、 中国证监会[2008]38 号公告 《关于进一步规范证券投资基金
估值业务的指导意见》及其他法律、法 规的规定，如法律法规未做明确规定的，
参照证券投资基金的行业通行做法处理。 资产管理人、 资产托管人的估值数据应
依据合法的数据来源独立取得。 对于固定收益类投资品种的估值应依据中国证券
业协会基金估值工作小组的指导意见及指导价格估值。 
2、估值的基本原则： 
（1）对存在活跃市场的投资品种，如估值日有市价的，应采用市价确定公 
允价值。 估值日无市价， 但最近交易日后经济环境未发生重大变化且证券发行机 
构未发生影响证券价格的重大事件的， 应采用最近交易市价确定公允价值。 如估 
值日无市价， 且最近交易日后经济环境发生了重大变化且证 券发行机构发生了影 
响证券价格的重大事件的， 应参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素， 调 
整最近交易市价， 确定公允价值。 有充足证据表明最近交易市价不能真实反映公 
允价值的，应对最近交易的市价进行调整，确定公允价值。 
（2）对不存在活跃市场的投资品种，应采用市场参与者普遍认同，且被以 
往市场实际交易价格验证具有可靠性的估值技术确定公允价值。 运用估值技术得 
出的结果， 应反映估值日在公平条件下进行正常商业交易所采用的交易价格。 采 
用估值技术确定公允价值时， 应尽可能使用市场参与者在定价时考虑的所有市场 招募说明书





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参数，并应 通过定期校验，确保估值技术的有效性。 
（3）有充足理由表明按以上估值原则仍不能客观反映相关投资品种的公允 
价值的， 资产管理人应根据具体情况与托管人进行商定， 按最能恰当反映公允价 
值的价格估值。 
 
三、 估 值方法 
1、证券交易所上市的有价证券的估值 
（1 ） 交易所上市的有价证券 （包括股票、 权证等） ， 以其估值日在证券交易
所挂牌的市价 （收盘价） 估值； 估值日无交易的， 且最近交易日后经济环境未发
生重大变化 或证券发行机构未发生影响证券价格的重大事件的 ， 以最近交易日的
市价 （收盘价） 估值； 如最近交易日后经济环境发生了重大变化 或证券发行机构
发生影响证券价格的重大事件 的， 可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因
素，调整最近交易市价，确定公允价格 ； 
（2 ）交 易所上 市实行 净价交易 的债券 按估值 日收盘价 估值， 估值日 没有交
易的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化，按最近交易日的收盘价估值。
如最近交易日后经济环境发生了重大变化的， 可参考类似投资品种的现行市价及
重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格； 
（3 ）交 易所上 市未实 行净价交 易的债 券按估 值日收盘 价减去 债券收 盘价中
所含的债券应收利息得到的净价进行估值； 估值日没有交易的， 且最近交易日后
经 济环境未发生重大变化， 按最近交易日债券收盘价减去债券收盘价中所含的债
券应收利息得到的净价进行估值。如最近交易日后经济环境发生了重大变化的，
可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素， 调整最近交易市价， 确定公允
价格； 
（4 ） 交易所上市不存在活跃市场的有价证券， 采用估值技术确定公允价值。
交易所上市的资产支持证券， 采用估值技术确定公允价值， 在估值技术难以可靠
计量公允价值的情况下，按成本估值。 
2、处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理： 
（1 ）送 股、转 增股、 配股和公 开增发 的新股 ，按估值 日在证 券交易 所挂牌
的同一 股票的估值方法估值； 该日无交易的， 以最近一日的市价 （收盘价） 估值； 招募说明书





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（2 ）首 次公开 发行未 上市的股 票、债 券和权 证，采用 估值技 术确定 公允价
值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值 ； 
（3 ）首 次公开 发行有 明确锁定 期的股 票，同 一股票在 交易所 上市后 ，按交
易所上市的同一股票的估值方法估值； 非公开发行有明确锁定期的股票， 按监管
机构或行业协会有关规定确定公允价值。 
3、交易 所停止 交易等 非流通品 种的估 值。因 持有股票 而享有 的配股 权，以
及停止交易、但未行权的权证，采用估值技术确定公允价值。



4、全国 银行间 债券市 场 交易的 债券、 资产支 持证券等 固定收 益品种 ，采用
估值技术确定公允价值。



5、同一 品种同 时在两 个或两个 以上市 场交易 的，按该 品种所 处的市 场分别
估值。



6、本基 金投资 股指期 货合约， 一般以 估值当 日结算价 进行估 值，估 值当日
无结算价的， 且最近交易日后经济环境未发生重大变化的， 采用最近交易日结算
价估值。



7、中小 企业私 募债券 ，采用估 值技术 确定公 允价值， 在估值 技术难 以可靠
计量公允价值的情况下，按成本进行后续计量。



8、如有 确凿证 据表明 按上述方 法进行 估值不 能客观反 映其公 允价值 的，基
金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估
值。



9、银行定期存款或通知存款以本金列示，按协议或合同利率逐日确认利息 
收入。如提前支取或利率发生变化，将及时进行账务调整。 
10、相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，
按国家最新规定估值。 
如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、 程
序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时， 应立即通知
对方，共同查明原因，双方协商解决。 
根据有关法律法规， 基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人
承担。 本基金的基金会计责任 方由基金管理人担任， 因此， 就与本基金有关的会
计问题， 如经相关各方在平等基础上充分讨论后， 仍无法达成一致的意见， 按照招募说明书





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基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。 
 
四 、 估 值程序 
1、基金 份额净 值是按 照每个工 作日闭 市后， 基金资产 净值除 以当日 基金份
额的余额数量计算， 精确到 0.001 元， 小数点后第 4 位四舍五入。 国家另有规定
的，从其规定。 
基金管理人 每个工作日计算基金资产净值及基金份额净值，并按规定公告。 
2、基金 管理人 应每个 工作日对 基金资 产估值 。但基金 管理人 根据法 律法规
或基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人 每个工作日对基金资产估值后，
将基金份额净值结果发送基金托管人， 经基金托管人复核无误后， 由基金管理人
按规定 对外公布。 
 
五 、 估 值错误 的处 理 
基金管理人和基金托管人将采取必要、 适当、 合理的措施确保基金资产估值
的准确性、 及时性。 当 基金份额净值小数点后 3 位以内(含第3 位)发生估值错误
时，视为基金份额净值错误。 
基金合同的当事人应按照以下约定处理： 
1、估值错误类型 
本基金运作过程中， 如果由于基金管理人或基金托管人、 或登记机构、 或销
售机构、 或投资人自身的过错造成估值错误， 导致其他当事人遭受损失的， 过错
的责任人应当对由 于 该 估 值 错 误 遭 受 损 失 当 事 人 (“ 受损方”) 的 直 接 损 失 按 下
述 “估值错误处理原则 ”给予赔偿，承担赔偿责任。 
上述估值错误的主要类型包括但不限于： 资料申报差错、 数据传输差错、 数
据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。 
2、估值错误处理原则 
（1 ）估 值错误 已发生 ，但尚未 给当事 人造成 损失时， 估值错 误责任 方应及
时协调各方， 及时进行更正， 因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担；
由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误， 给当事人造成损失的， 由估招募说明书





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值错误责任方对直接损失承担赔偿责任； 若估值错误责任方已经积极协调， 并且
有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正， 则其应当承担相应赔偿责
任。 估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认， 确保估值错误已得
到更正。 
（2 ） 估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责， 不对间接损失负责，
并且仅对估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。 
（3 ）因 估值错 误而获 得不当得 利的当 事人负 有及时返 还不当 得利的 义务。
但估值错误责任方仍应对估值错误负责。 如果由于获得不当得利的当事人不返还
或不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失 (“受损方”)， 则估值错误责
任方应赔偿受损方的损失， 并在其 支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当
事人享有要求交付不当得利的权利； 如果获得不当得利的当事人已经将此部分不
当得利返还给受损方， 则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当
得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。 
（4 ） 估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。 
3、估值错误处理程序 
估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下： 
（1 ）查 明估值 错误发 生的原因 ，列明 所有的 当事人， 并根据 估值错 误发生
的原因确定估值错误的责任方； 
（2 ）根 据估值 错 误处 理原则或 当事人 协商的 方法对因 估值错 误造成 的损失
进行评估； 
（3 ）根 据估值 错误处 理原则或 当事人 协商的 方法由估 值错误 的责任 方进行
更正和赔偿损失； 
（4 ）根 据估值 错误处 理的方法 ，需要 修改基 金登记机 构交易 数据的 ，由基
金登记机构进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。 
4、基金份额净值估值错误处理的方法如下： 
（1 ）基 金份额 净值计 算出现错 误时， 基金管 理人应当 立即予 以纠正 ，通报
基金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。 
（2 ）错 误偏 差达到 基 金份额净 值的 0.25% 时 ，基金管 理人 应当通 报 基金托招募说明书





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管人并报中 国证监会备案； 错误偏差达到基金份额净值的 0.50%时， 基金管理人
应当公告。 
（3 ）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。 
 
六 、 暂 停估值 的情 形 
1、 基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时； 
2、 因不可抗力致使基金管理人、 基金托管人无法准确评估基金资产价值时； 
3、中国证监会和基金合同认定的其它情形。 
 
七 、 基 金净值 的确 认 
用于基金信息披露的基金资产净值和基金份额净值由基金管理人负责计算，
基金托管人负责进行复核。 基金管理人应于每个开放日交易结束后计算当日的基
金资产净值和 基金份额净值并发送给基金托管人。 基金托管人对净值计算结果复
核确认后发送给基金管理人，由基金管理人对基金净值予以公布。 
 
八 、特 殊情况 的处 理方法 
1、基金管理人或基金托管人按 基金合同规定的 估值方法的第 5 项进 行估值
时，所造成的误差不作为 基金资产估值错误处理。 
2、 由于不可抗力原因， 或由于证券交易所及登记 结算公司发送的数据错误，
或国家会计政策变更、 市场规则变更等， 基金管理人和基金托管人虽然已经采取
必要、 适当、 合理的措施进行检查， 但未能发现错误的， 由此造成的基金资产估
值错误， 基金管理人和基金托管人免除赔偿责任。 但基 金管理人、 基金托管人 应
当积极采取必要的措施 减轻或消除由此造成的影响。 
 招募说明书





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第十二 部分


基金 的收益 与分配 
 
一 、基 金利润 的构 成 
基金利润指基金利息 收 入、投资收益、公允 价 值变动收益和其他收 入 扣除
相关费用后的余额，基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余
额。 
 
二 、基 金可供 分配 利润 
基金可供分配利润指 截 至收益分配基准日基 金 未分配利润与未分配 利 润中
已实现收益的孰低数。 
 
三 、基 金收益 分配 原则 
1、在符合有关基金分红条件的前提下，本基金每年收益分配次数最多为 6
次， 每份基金份额每次收益分配比例不得低于 收益分配基准日每份基金份额 该次
可供分配利润的10% ，若《基金合同》生效不满 3 个月可不进行收益分配； 
2、 本基金收益分配方式分两种： 现金分红与红利再投资， 投资者可选择现
金红利或将现金红利自动转为基金份额进行再投资； 若投资者不选择， 本基金默
认的收益分配方式是现金分红；



3、 基金收益分配后基金份额净值不能低于面值 ， 即基金收益分配基准日的
基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值 ； 
4、每一基金份额享有同等分配权； 
5、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。 
法律法规或监管机构 另 有规定的，基金管理 人 在 履行适当程序后， 将 对上
述基金收益分配政策进行调整。 
 
四 、收 益分配 方案 
基金收益分配方案中 应 载明截止收益分配基 准 日的可供分配利润、 基 金收
益分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。 招募说明书





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五 、收 益分配 方案 的确定 、公 告与实 施 
本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核，在 2 日内
在指定媒体公告并报中国证监会备案。 
基金红利发放日距离 收 益分配基准日（即可 供 分配利润计算截止日 ） 的时
间不得超过15 个工作日。 
 
六 、基 金收益 分配 中发生 的费 用 
基金收益分配时所发 生 的银行转账或其他手 续 费用由投资者自行承 担 。当
投资者的现金红利小于一定金额， 不足于支付银行转账或其他手续费用时， 基金
登记机构可将基金份额持有人的现金红利自动转为基金份额。 红利再投资的计算
方法，依照《业务规则》执行。 招募说明书





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第十三 部分


基金 费用与 税收 
 
一 、基 金费用 的种 类 
1、基金管理人的管理费； 
2、基金托管人的托管费； 
3、 《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用； 
4、 《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费； 
5、基金份额持有人大会费用； 
6、基金的证券交易费用； 
7、基金的银行汇划费用； 
8、 基金的相关账户的开户及维护费用； 
9、按照 国家有 关规定 和《基金 合同》 约定， 可以在基 金财产 中列支 的其他
费用。 
 
二 、基 金费用 计提 方法、 计提 标准和 支付 方式 
1、基金管理人的管理费



本基金的管理费按前一日基金资产净值的 1.50%年费率计提。 管理费的计算
方法如下： 
H＝ E×1.50%÷ 当年天数 
H 为每日应计提的基金管理费 
E 为前一日的基金资产净值 
基金管理费每日计算， 逐日累计至每月月末， 按月支付， 由基金管理人向基
金托管人发送基金管理费划款指令， 基金托管人复核后于次月前 5 个工作日内从
基金财产中一次性支付给基金管理人。 若遇法定节假日、 公休假等 ， 支付日期顺
延。 
2、基金托管人的托管费 
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.25%的年费率计提。 托管费的计
算方法如下： 招募说明书





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H＝ E×0.25%÷ 当年天数 
H 为每日应计提的基金托管费 
E 为前一日的基金资产净值 
基金托管费每日计算， 逐日累计至每月月末， 按月支付， 由基金管理人向基
金托管人发送基金托管费划款指令， 基金托管人复核后于次月前 5 个工作日内从
基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等 ，支付日期顺延。 
上述 “一、基金费用的种类中 第 3－9 项费用 ”，根据有关法规及相应协议
规定，按费用实际支出金额列入当期费用， 由基金托管人从基金财产中支付。 
 
三 、不 列入基 金费 用的项 目 
下列费用不列入基金费用： 
1、基金 管理人 和基金 托管人因 未履行 或未完 全履行义 务导致 的费用 支出或
基金财产的损失； 
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用； 
3、 《基金合同》生效前的相关费用； 
4、其他 根据相 关法律 法规及中 国证监 会的有 关规定不 得列入 基金费 用的项
目。 
 
四 、基 金税收 
本基金运作过程中涉及的各纳税主体， 其纳税义务按国家税收法律、 法规执
行。 
 
五 、基 金管理 费、 基金托 管费 的调整 
基金管理人和基金托管人可协商酌情降低基金管理费 和基金托管费，此项调 
整不需要基金份额持有人大会决议通过。 基金管理人必须最迟于新的费率实施日 
2 日前在指定媒体上刊登公告。 招募说明书





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第十四 部分


基金 的会计 与审计 
 
一 、基 金会计 政策 
1、基金管理人为本基金的基金会计责任方； 
2、基金的会计年度为公历年度的 1 月 1 日至 12 月 31 日；基金首 次募集的
会计年度按如下原则： 如果 《基金合同》 生效少于 2 个月， 可以并入下一个会计
年度 披露 ； 
3、基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位； 
4、会计制度执行国家有关会计制度； 
5、本基金独立建账、独立核算； 
6、基金 管理 人 及基金 托管人各 自保留 完整的 会计账目 、凭证 并进行 日常的
会计核算，按照有关规定编制基金会计报表； 
7、基金 托管人 每月与 基金管理 人就基 金的会 计核算、 报表编 制等进 行核对
并以书面方式确认。 
 
二 、基 金的年 度审 计 
1、基金 管理人 聘请与 基金管理 人、基 金托管 人相互独 立的具 有证券 从业资
格的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计。 
2、会计师事务所更换经办注册会计师，应事先征得基金管理人同意。 
3、基金 管理人 认为有 充足理由 更换会 计师事 务所，须 通报基 金托管 人。更
换会计师事务所需在 2 日内在指定媒体公告并报中国证 监会备案。 招募说明书





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第十五 部分


基金 的信息 披露 
 
一、本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办
法 》、 《基金 合同 》及其 他有 关规定 。 
 
二 、信 息披露 义务 人 
本基金信息披露义务人包括基金管理人、 基金托管人、 召集基金份额持有人
大会的基金份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、法人和其他组
织。 
本基金信息披露义务人按照法律法规和中国证监会的规定披露基金信息， 并
保证所披露信息的真实性、准确性和完整性。 
本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内， 将应予披露的基金信
息通过中国证监会指定 媒体和基金管理人、 基金托管人的互联网网站 （以下简称
“ 网站” ） 等媒介披露， 并保证基金投资者能够按照 《基金合同》 约定的时间和
方式查阅或者复制公开披露的信息资料。 
 
三 、本 基金信 息披 露义务 人承 诺公开 披露 的基金 信息 ，不得 有下 列行为 ： 
1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏； 
2、对证券投资业绩进行预测； 
3、违规承诺收益或者承担损失； 
4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构； 
5、 登载任何自然人、 法人或者其他组织的祝贺性、 恭维性或推荐性的文字； 
6、中国证监会禁止的其他行为。 
 
四、本基金公开披露的信息应采用中文 文 本 。 如 同 时 采 用 外 文 文 本 的 ， 基
金信息披露义务人应保证两种文本的内容一致。两种文本发生歧义的，以中文
文 本为 准。 
本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字； 除特别说明外， 货币单位为人民币招募说明书





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元。 
 
五 、公 开披露 的基 金信息 
公开披露的基金信息包括： 
（一）基金招募说明书、 《基金合同》 、基金托管协议 
1、 《基金合同》 是界定 《基金合同》 当事人的 各项权利、 义务关系， 明确基
金份额持有人大会召开的规则及具体程序， 说明基金产品的特性等涉及基金投资
者重大利益的事项的法律文件。 
2、基金 招募说 明书应 当最大限 度地披 露影响 基金投资 者决策 的全部 事项，
说明基金认购、 申购和赎回安排、 基金投资、 基金产品特性、 风险揭示、 信息披
露及基金份额持有人服务等内容。 《基金合同》生效后，基金管理人在每 6 个月
结束之日起 45 日内， 更新招募说明书并登载在网站上， 将更新后的招募说明书
摘要登载在指定 媒体 上；基金管理人在公告的 15 日前向主要办公 场所所在地的
中国证监会派出机构报送更新的招募说明书，并就有关更新内容提供书面说明。 
3、基金 托管协 议是界 定基金托 管人和 基金管 理人在基 金财产 保管及 基金运
作监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。 
基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人在 基金份额发售的 3 日前，
将基金招 募说明 书、 《 基金合同 》 摘要 登载在 指定 媒体 上；基 金管理 人、基金托
管人应当将《基金合同》 、基金托管协议登载在网站上。 
（二）基金份额发售公告 
基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告， 并在披
露招募说明书的当日登载于指定 媒体上。 
（三） 《基金合同》生效公告 
基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在指定 媒体上登载 《基金
合同》生效公告。 
（四）基金资产净值、基金份额净值 
《基金合同》 生效后， 在开始办理基金份额申购或者赎回前， 基金管理人应
当至少每周公告一次基金资产净 值和基金份额净值。 
在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人应当在每个开放日的次招募说明书





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日， 通过网站、 基金份额发售网点以及其他媒介， 披露开放日的基金份额净值和
基金份额累计净值。 
基金管理人应当公告半年度和年度最后一个市场交易日基金资产净值和基
金份额净值。 基金管理人应当在前款规定的市场交易日的次日， 将基金资产净值、
基金份额净值和基金份额累计净值登载在指定 媒体上。 
（五）基金份额申购、赎回价格 
基金管理 人应当 在《基 金合同》 、招募 说明书 等信息披 露文件 上载明 基金份
额申购、 赎回价格的计算方式及有关申购、 赎回费率， 并保证投 资者能够在基金
份额发售网点查阅或者复制前述信息资料。 
（六） 基金定期报告， 包括基金年度报告、 基金半年度报告和基金季度报告 
基金管理人应当在每年结束之日起 90 日内， 编制完成基金年度报告，并将
年度报告正文登载于网站上， 将年度报告摘要登载在指定 媒体上。 基金年度报告
的财务会计报告应当经过审计。 
基金管理人应当在上半年结束之日起 60 日内 ，编制完成基金半年度报告，
并将半年度报告正文登载在网站上， 将半年度报告摘要登载在指定 媒体 上。 
基金管理人应当在每个季度结束之日起 15 个 工作日内，编制完成基金季度
报告， 并将季度报告登载在 指定媒体上。 
《基金合同》 生效不足 2 个月的， 基金管理人可以不编制当期季度报告、 半
年度报告或者年度报告。 
基金定期报告在公开披露的第 2 个工作日， 分别报中国证监会和基金管理人
主要办公场所所在地中国证监会派出机构备案。 报备应当采用电子文本 或书面报
告方式。 
（七）临时报告 
本基金发生重大事件， 有关信息披露义务人应当在 2 个工作日内编制临时报
告书， 予以公告， 并在 公开披露日分别报中国证监会和基金管理人主要办公场所
所在地的中国证监会派出机构备案。 
前款所称重大事件， 是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产
生重大影响 的下列事件： 
1、基金份额持有人大会的召开； 招募说明书





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2、终止《基金合同》 ； 
3、转换基金运作方式； 
4、更换基金管理人、基金托管人； 
5、基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更； 
6、基金管理人股东及其出资比例发生变更； 
7、基金募集期延长； 
8、基金 管理人 的董事 长、总经 理及其 他高级 管理人员 、基金 经理和 基金托
管人基金托管部门负责人发生变动； 
9、基金管理人的董事在一年内变更超过百分之五十； 
10、 基金管理人、 基金 托管人基金托管部门的主要业务人员在一年内变动超
过百分之三十； 
11、 涉及基金管理 人业务、基金财产、基金托管业务的诉讼； 
12、基金管理人、基金托管人受到监管部门的调查； 
13、 基金管理人及其董事、 总经理及其他高级管理人员、 基金经理受到严重
行政处罚，基金托管人及其基金托管部门负责人受到严重行政处罚； 
14、重大关联交易事项； 
15、基金收益分配事项； 
16、管理费、托管费等费用计提标准、计提方式和费率发生变更； 
17、基金份额净值计价错误达基金份额净值百分之零点五； 
18、基金改聘会计师事务所； 
19、变更基金销售机构； 
20、更换基金登记机构； 
21、本基金开始办理申购、赎回； 
22、本基金申购、赎 回费率及其收费方式发生变更； 
23、 本基金发生巨额赎回并延期 支付； 
24、本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请； 
25、本基金暂停接受申购、赎回申请后重新接受申购、赎回； 
26、 买卖与其基金管理人、 基金托管人有控股关系的股东或者与其基金管理
人、基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证招募说明书





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券； 
27、中国证监会规定的其他事项。 
（八）澄清公告 
在 《基金合同》 存续期限内， 任何公共媒体中出现的或者在市场上流传的消
息可能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动的， 相关信息披露义务
人知悉后 应当立即对该消息进行公开澄清，并将有关情况立即报告中国证监会。 
（九）基金份额持有人大会决议 
基金份额持有人大会决定的事项， 应当依法报 中国证监会备案， 并予以公告。 
（十）中国证监会规定的其他信息。 
 
六 、信 息披露 事务 管理 
基金管理人、 基金托管人应当建立健全信息披露管理制度， 指定专人负责管
理信息披露事务。 
基金信息披露义务人公开披露基金信息， 应当符合中国证监会相关基金信息
披露内容与格式准则的规定。 
基金托管人应当按照相关法律法规、 中国证监会的规定和 《基金合同》 的约
定， 对基金管理人编制的基金资产净值、 基金份额净 值、 基金份额申购赎回价格、
基金定期报告和定期更新的招募说明书等公开披露的相关基金信息进行复核、 审
查，并向基金管理人出具书面文件或者盖章确认。 
基金管理人、 基金托管人应当在指定 媒体 中选择披露信息的报刊 。 
基金管理人、 基金托管人除依法在指定 媒体 上披露信息外， 还可以根据需要
在其他公共媒体披露信息， 但是其他公共媒体不得早于指定 媒体披露信息 ， 并且
在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。 
为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、 法律意见书的专
业机构， 应当制 作工作 底稿，并 将相关 档案至 少保存到 《基金 合同》 终止后 10
年。 
 
七 、信 息披露 文件 的存放 与查 阅 
招募说明书公布后， 应当分别置备于基金管理人、 基金托管人和基金销售机招募说明书





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构的住所，供公众查阅、复制。 
基金定期报告公布后， 应当分别置备于基金管理人和基金托管人的住所， 以
供公众查阅、复制。 招募说明书





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第十六 部分


风险 揭示 
 
一 、投 资于本 基金 的主要 风险 
投资本基金面临的风险主要有： 
1、市场风险 
证券市场价格受到经济因素、 政治因素、 投资 心理和交易制度等各种因素的
影响，导致基金收益水平变化而产生风险，主要包括： 
（1 ）政 策风险 。因国 家宏观政 策（如 货币政 策、财政 政策、 行业政 策、地
区发 展政策等）发生变化，导致市场价格波动而产生风险。 
（2 ）经 济周期 风险。 随经济运 行的周 期性变 化， 各个 行业和 证券市 场的收
益水平也呈周期性变化。基金投资于 上市公司的股票 ，收益水平也会随之变化，
从而产生风险。 
（3 ） 利率风险。 金融市 场 利率的波动会导致证券市场价格和收益率的波动，
并 ， 影响着企业的融资成本和利润。 基金投资于 股票和债券， 其收益水平会受到
利率变化的影响。 
（4 ）购 买力风 险。基 金的利润 通过现 金形式 来分配， 而现金 可能因 为通货
膨胀的影响而导致购买力下降，从而使基金的实际收益下降。 
（5 ）再 投资风 险。再 投资风险 反映 了 利率下 降对固定 收益证 券利息 收入再
投资收益的影响， 这与利率上升所带来的价格风险 （即利率风险） 互为消长。 具
体为当利率下降时，基金从投资的固定收益证券所得的利息收入进行再投资时，
将获得比以前较少的收益率，这将对基金的净值增长率产生影响。 
（6 ） 信用风险。 基金所投资债券的发行人如出现违约、 无法支付到期本息，
或由于债券发行人信用等级降低导致债券价格下降， 将造成基金资产损失。 此外，
回购交易中由于融资方 （正回购方） 违约到期无法及时支付回购利息， 也将会对
基金资产造成损失。 
（7 ）新 股价格 波动风 险。本基 金可投 资于新 股申购， 本基金 所投资 新股价
格波动将对基金收益率产生影响。 
（8 ）上 市公司 经营风 险。上市 公司的 经营状 况受到多 种因素 的影响 ，如管招募说明书





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理能力、 财务状况、 世行前景、 行业竞争、 人员素质等， 这些都会导致企业的盈
利发生变化。 如果上市公司经营不善， 其股票价格可能下跌， 或者能够用于分配
的利润减少， 这会使基金投资收益下降。 虽然基金可以通过投资多样化来分散这
种非系统风险，但是不能完全规避。 
2、管理风险 
基金运作过程中由于基金投资策略、 人为因素、 管理系统设置不当造成操作
失误或公司内部失控而可能产生的损失。管理风险包括： 
（1 ）决 策风险 ：指基 金投资的 投资策 略制定 、投资决 策执行 和投资 绩效监
督检查过程中，由于决策失误而给基金资产造成的可能的损失； 
（2 ）操 作风险 ：指基 金投资决 策执行 中，由 于投资指 令不明 晰、交 易操作
失误等人为因素而可能导致的损失； 
（3 ） 技术风险： 是指公 司管理信息系统设置不当等因素而可能造成的损失。 
3、职业 道德风 险：是 指公司员 工不遵 守职业 操守，发 生违法 、违规 行为而
可能导致的损失。 
4、流动性风险 
在开放式基金交易过程中， 可能会发生巨额赎回的情形。 巨额赎回可能会产
生基金仓位调整的困难，导致流动性风险，甚至影响基金份额净值。 
5、合规性 风险 
指基金管理或运作过程中， 违反国家法律、 法规的规定， 或者基金投资违反
法规及基金合同有关规定的风险。 
6、本基金 的特 有风险 
特定投资对象风险 
本基金的股票投资在行业研究的基础上， 通过自上而下和自下而上相结合的
方法， 精选具有成长型的公司股票和价值被低估的股票构建投资组合。 但是， 在
特定的市场时期， 由于市场偏好和热点不同， 可能存在股票价格显著偏离其价值
的情况，从而导致基金业绩表现在短期内落后于市场。 
此外， 在上市公司股票估值分析中， 基金管理人将重点关注财务指标中的价
值类指标。 若上市公司公开财务数据存在一定程度的 信息失真， 这也可能导致研
究结果与公司实际投资价值发生偏离，从而导致投资风险。 招募说明书





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7、其他风险 
（1 ）随 着符合 本基金 投资理念 的新投 资工具 的出现和 发展， 如果投 资于这
些工具，基金可能会面临一些特殊的风险； 
（2 ）因技术因素而产生的风险，如计算机系统不可靠产生的风险； 
（3 ）因 基金业 务快速 发展而在 制度建 设、人 员配备、 内控制 度建立 等方面
不完善而产生的风险； 
（4 ）因人为因素而产生的风险、如内幕交易、欺诈行为等产生的风险； 
（5 ）对主要业务人员如基金经理的依赖而可能产生的风险； 
（6 ）战 争、自 然灾害 等不可抗 力可能 导致基 金 资产的 损失， 影响基 金收益
水平，从而带来风险； 
（7 ）其他意外导致的风险。 
 
二 、声 明 
1、本基 金未经 任何一 级政府、 机构及 部门担 保。基金 投资者 自愿投 资于本
基金，须自行承担投资风险。 
2、除基 金管理 人直接 办理本基 金的销 售外， 本基金还 通过 其他 基金 销售机
构 进行销售， 但是， 基金资产并不是 销售机构的存款或负债， 也没有经基金 销售
机构担保收益， 销售 机构并不能保证其收益或本金安全。 招募说明书





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第十七 部分


基金 合同的 变更、终止与基金 财产的清算 
 
一 、《 基金合 同》 的变更 
1、变更 基金合 同 涉及 法律法规 规定或 基金 合 同约定应 经基金 份额持 有 人大
会决议通过的事项的， 应召开基金份额持有人大会决议通过。 对于可不经基金份
额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告，
并报中国证监会备案。 
2、关于 《基金 合同》 变更的基 金份额 持有人 大会决议 自完成 备案手 续后方
可执行 ，自决议生效后两日内在指定媒体公告。 
 
二 、《 基金合 同》 的终止 事由 
有下列情形之一的， 《基金合同》应当终止： 
1、基金份额持有人大会决定终止的； 
2、基金管理人、基金托管人职责终止，在 6 个月内没有新基金管理人、新
基金托管人承接的； 
3、 《基金合同》约定的其他情形； 
4、相关 法律法规和中国证监会规定的其他情况。 
 
三 、基 金财产 的清 算 
1、 基金财产清算小组： 自出现 《基金合同》 终止事由之日起 30 个工作日内
成立清算小组， 基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行
基金清算。 
2、基金 财产清 算小组 组成：基 金财产 清算小 组成员由 基金管 理人、 基金托
管人、 具有从事证券相关业务资格的注册会计师、 律师以及中国证监会指定的人
员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 
3、 基金财产清算小组职责： 基金财产清算小组负责基金财产的保管、 清理、
估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必 要的民事活动。 
4、基金财产清算程序： 招募说明书





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（1 ） 《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金； 
（2 ）对基金财产和债权债务进行清理和确认； 
（3 ）对基金财产进行估值和变现； 
（4 ）制作清算报告； 
（5 ）聘 请会计 师事务 所对清算 报告进 行外部 审计，聘 请律师 事务所 对清算
报告出具法律意见书； 
（6 ）将清算报告报中国证监会备案并公告 ； 
（7 ）对基金剩余 财产进行分配。 
5、基金财产清算的期限为 6 个月。 
 
四 、清 算费用 
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费
用，清算费用由基金财产清算小 组优先从基金财产中支付。 
 
五 、基 金财产 清算 剩余资 产的 分配 
依据基金财产清算的分配方案， 将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金
财产清算费用、 交纳所欠税款并清偿基金债务后， 按基金份额持有人持有的基金
份额比例进行分配。 
 
六 、基 金财产 清算 的公告 
清算过程中的有关重大事项须及时公告； 基金财产清算报告经会计师事务所
审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。 基金财产清算
公告于基 金财产 清算报 告报中国 证监会 备案 后 5 个工 作日内 由基 金财产清 算小
组进行公告。 
 
七 、基 金财产 清算 账册及 文件 的保存 
基金财产清算账册 及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。 招募说明书





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1-5-73 
 
 
第十八 部分


基金 合同的 内容摘要 
 
基金合同的内容摘要见附件一。 招募说明书





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1-5-74 
 
 
第十九 部分


托管 协议的 内容摘要 
 
托管协议的内容摘要见附件二。 
 招募说明书





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1-5-75 
 
 
第二十 部分


对基 金份额 持有人的服务 
 
基金管理人承诺为基金份额持有人提供一系列的服务。 基金管理人将根据基
金份额持有人的需要和市场的变化，增加或变更服务项目。 
主要服务内容如下： 
（一）基金份额持有人登记服务 
基金管理人为基金份额持有人提供登记服务。 基金管理人将配备安全、 完善 
的电脑系统及通讯系统， 准确、 及时地为基金投资者办 理基金账户、 基金份额的 
登记、 管理、 托管与转托管； 基金转换和非交易过户； 基金份额持有人名册的管 
理； 权益分配时红利的登记派发； 基金交易份额的清算过户和基金交易资金的交 
收等服务。 
（二）基金份额持有人交易信息查询及信息定制服务 
1、 基金交易确认查询服务： 基金投资人在交易申请被受理的 2 个工作日后， 
可以到销售网点查询，或者通过基金管理人客服电话及网站进行查询。 
2、基金对账单服务：基金管理人向基金份额持有人提供对账单服务，基金 
份额持有人可自主选择对账单的发送方式， 如纸制对账单、 电子邮件对账单， 或
者通过基金 管理人提供的网络方式进行在线对账单的查询。 
3、信息定制服务：基金份额持有人可以通过基金管理人网站、客服热线电 
话等通道提交信息定制申请。 可定制的信息主要有： 基金份额净值、 交易确认等。
基金管理人可根据实际业务需要，调整定制信息的条件、方式和内容。 
（三）电话及网络服务 
1、电话中心 招募说明书





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基金管理人客户服务中心提供 24 小时自动语音查询服务。 基金份额持有人 
可查询基金余额、 交易情况、 基金产品与服务等相关信息。 基金份额持有人
可通过基金管理人全国统一客服热线：400-800-4800 （免长途话费） 享受业务咨
询、信息查 询、信息定制、通讯资料修改、投诉建议等多项服务。 
2、互联网站及电子信箱 
公司网址：www.fund.pingan.com 
电子信箱：fundservice@pingan.com.cn 招募说明书





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1-5-77 
 
 
第二十 一部分


其 他应披 露事项 
 
无。 招募说明书





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1-5-78 
 
 
第二十 二部分


招 募说明 书存放及查阅方式 
 
招募说明书 公布后， 应当分别置备于基金管理人、 基金托管人和基金销售机
构的住所， 供公众查阅、 复制 ； 投资人在支付工本费后， 可在合理时间内取得上
述文件复制件或复印件。 对投资人按此种方式所获得的文件及其复印件， 基金管
理人保证文本的内容与所公告的 内容完全一致。 
投资 人还 可以 直接 登录 基金 管理 人的 网站(www.fund.pingan.com)查 阅和下
载招募说明书。 招募说明书





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第二十 三部分


备 查文件 
 
（一） 中国证监会 准予平安大华新鑫先锋混合型证券投资基金 基金 募集注册
的文件 
（二）《 平安大华新鑫先锋混合型证券投资基金 基金合同》 
（三）《 平安大华新鑫先锋混合型证券投资基金 托管协议》 
（四 ） 关于申请募集 注册平安大华新鑫先锋混合型证券投资基金 之法律意见
书 
（五 ）基金管理人业务资格批件 和营业执照 
（六 ）基金托管人业务资格批件 和营业执照 
（七）中国证监会要求的其他文件 
基金托管人业务资格批件和营业执照存放在基金托管人处； 基金合同、 托管
协议及其余备查文件存放在基金管理人处。 投资者可在营业时间免费到存放地点
查阅，也可按工本费购买复印件。 
 
 
 
 
 
 
 
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2014 年 月 日 
 
 
 
 
 招募说明书





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1-5-80 
 






























附件一


基金合同内容 摘要 
 
一 、 基 金份额 持有 人、基 金管 理人和 基金 托管人 的权 利、义 务 
（一）基金份额持有人 
基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对 《基金合同》 的承认和 接受，
基金投资者自依据 《基金合同》 取得基金份额， 即成为本基金份 额持有人和 《基
金合同》 的当事人， 直至其不再持有本基金的基金份额。 基金份额持有人作为 《基
金合同》当事人并不以在《基金合同》上书面签章或签字为必要条件。 
每份基金份额具有同等的合法权益。 
1、根据 《基金 法》 、 《 运作办法 》及其 他有关 规定，基 金份额 持有人 的权利
包括但不限于： 
（1 ）分享基金财产收益； 
（2 ）参与分配清算后的剩余基金财产； 
（3 ）依法申请赎回其持有的基金份额； 
（4 ） 按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会； 
（5 ）出 席或者 委派代 表出席基 金份额 持有人 大会，对 基金份 额持有 人大会
审议事 项行使表决权； 
（6 ）查阅或者复制公开披露的基金信息资料； 
（7 ）监督基金管理人的投资运作； 
（8 ）对 基金管 理人、 基金托管 人、基 金销售 机构损害 其合法 权益的 行为依
法提起诉讼或仲裁； 
（9 ）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 
2、根据 《基金 法》 、 《 运作办法 》及其 他有关 规定，基 金份额 持有人 的义务
包括但不限于： 
（1 ）认真阅读并遵守《基金合同》 ； 
（2 ）了解所投资基金产品，了解自身风险承受能力，自行承担投资风险； 
（3 ）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务； 
（4 ）缴 纳基金 认购、 申购 、赎 回 款项 及法律 法规和《 基金合 同》所 规定的
费用； 招募说明书





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1-5-81 
 
（5 ）在 其持有 的基金 份额范围 内，承 担基金 亏损或者 《基金 合同》 终止的
有限责任； 
（6 ）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动； 
（7 ）执行生效的基金份额持有人大会的决议； 
（8 ）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利； 
（9 ）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 
（二） 基金管理人的权利与义务 
1、根据 《基金 法》 、 《 运作办法 》及其 他有关 规定，基 金管理 人的权 利包括
但不限于： 
（1 ）依法募集资金； 
（2 ）自 《基金 合同》 生效之日 起，根 据法律 法规和《 基金合 同》独 立运用
并管理基金财产； 
（3 ）依 照《基 金合同 》收取基 金管理 费以及 法律法规 规定或 中国证 监会批
准的其他费用； 
（4 ）销售基金份额； 
（5 ）按照规定召集基金份额持有人 大会； 
（6 ）依 据《基 金合同 》及有关 法律规 定监督 基金托管 人，如 认为基 金托管
人违反了 《基金合同》 及国家有关法律规定， 应呈报中国证监会和其他监管部门，
并采取必要措施保护基金投资者的利益； 
（7 ）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人； 
（8 ）选 择、更 换基金 销售机构 ，对基 金销售 机构的相 关行为 进行监 督和处
理；



（9 ）担 任或 委 托其他 符合条件 的机构 担任基 金登记机 构办理 基金登 记业务
并获得《基金合同》规定的费用；



（10 ）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案；



（11 ）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购与赎回申请；



（12 ） 依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利， 为基金的利
益行使因基金财产投资于证券所产生的权利；



（13 ） 在法律法规允许的前提下， 为基金的利益依法为基金进行融资、 融券；


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1-5-82 
 
（14 ） 以基金管理人的名义， 代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者
实施其他法律行为；



（15 ） 选择、 更换律师事务所、 会计师事务所、 证券经纪商或其他为基金提
供服务的外部机构；



（16 ）在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、
赎回、转换和非交易过户的业务规则； 
（17 ）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 
2、根据 《基金 法》 、 《 运作办法 》及其 他有关 规定，基 金管理 人的义 务包括
但不限于： 
（1 ）依 法募集 资金， 办理或者 委托经 中国证 监会认定 的其他 机构代 为办理
基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 
（2 ）办理基金备案手续； 
（3 ）自 《基金 合同》 生效之日 起，以 诚实信 用、谨慎 勤勉 的 原则管 理和运
用基金财产； 
（4 ）配 备足够 的具有 专业资格 的人员 进行基 金投资分 析、决 策，以 专业化
的经营方式管理和运作基金财产； 
（5 ）建 立健全 内部风 险控制、 监察与 稽核、 财务管理 及人事 管理等 制度，
保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立， 对所管理的不同基金分别
管理，分别记账，进行证券投资； 
（6 ）除 依据《 基金法 》 、 《基金 合同》 及其他 有关规定 外，不 得利用 基金财
产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产； 
（7 ）依法接受基金托管人的监督； 
（8 ）采 取适当 合理的 措施使计 算基金 份额认 购、申购 、赎回 和 注销 价格的
方法符合 《基金合同》 等法律文件的规定， 按有关规定计算并公告基金资产净值，
确定基金份额申购、赎回的价格； 
（9 ）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 
（10 ）编制季度、半年度和年度基金报告； 
（11 ） 严 格 按 照 《 基 金 法 》 、 《 基 金 合 同 》 及 其 他 有 关 规 定 ， 履 行 信 息 披 露
及报告义务； 招募说明书





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（12 ） 保守基金商业秘密， 不泄露基金投资计划、 投资意向等。 除 《基 金法》 、
《基金合同》 及其他有关规定另有规定外， 在基金信息公开披露前应予保密， 不
向他人泄露； 
（13 ） 按 《基金合同》 的约定确定基金收益分配方案， 及时向基金份额持有
人分配基金收益； 
（14 ）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项； 
（15 ） 依据 《基金法》 、 《基金合同》 及其他有关规定召集基金份额持有人大
会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 
（16 ） 按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、 报表、 记录和其他相
关资料 15 年以上； 
（17 ） 确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出， 并且
保证投资者能够按照 《基金合同》 规定的时间和方式， 随时查阅到与基金有关的
公开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件； 
（18 ）组织并参 加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、
变现和分配； 
（19 ） 面临解散、 依法被撤销或者被依法宣告破产时， 及时报告中国证监会
并通知基金托管人； 
（20 ） 因违反 《基金合同》 导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法
权益时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； 
（21 ） 监督基金托管人按法律法规和 《基金合同》 规定履行自己的义务， 基
金托管人违反 《基金合同》 造成基金财产损失时， 基金管理人应为基金份额持有
人利益向基金托管人追偿； 
（22 ） 当基金管理人将其义务委托第三方处理时， 应当对第三方处理有关基
金 事务的行为承担责任； 
（23 ） 以基金管理人名义， 代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其
他法律行为；



（24 ）基 金管理 人在募 集期间未 能达到 基金的 备案条件 ， 《基 金合同 》不能
生效， 基金管理人承担全部募集费用， 将已募集资金并加计银行同期存款利息在
基金募集期结束后 30 日内退还基金认购人； 招募说明书





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1-5-84 
 
（25 ）执行生效的基金份额持有人大会的决议； 
（26 ）建立并保存基金份额持有人名册； 
（27 ）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 
（三） 基金托管人的权利与义务 
1、根据 《基金 法》 、 《 运作办法 》及其 他有关 规定，基 金托管 人的权 利包括
但不限于： 
（1 ）自 《基金 合同》 生效之日 起，依 法律法 规和《基 金合同 》的规 定安全
保管基金财产； 
（2 ）依 《基金 合同》 约定获得 基金托 管费以 及法律法 规规定 或监管 部门批
准的其他费用； 
（3 ）监 督基金 管理人 对本基金 的投资 运作， 如发现基 金管理 人有违 反《基
金合同》 及国家法律法规行为， 对基金财产、 其他当事人的利益造成重大损失的
情形，应呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益； 
（4 ）根 据相关 市场规 则，为基 金开设 证券账 户、为基 金办理 证券交 易资金
清算； 
（5 ）提议召开或召集基金份额持有人大会 ； 
（6 ）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人； 
（7 ）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 
2、根据 《基金 法》 、 《 运作办法 》及其 他有关 规定，基 金托管 人的义 务包括
但不限于： 
（1 ）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产； 
（2 ）设 立专门 的基金 托管部门 ，具有 符合要 求的营业 场所， 配备足 够的、
合格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜； 
（3 ）建 立健全 内部风 险控制、 监察与 稽核、 财务管理 及人事 管理等 制度，
确保基金财产的安全， 保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同 的
基金财产相互独立； 对所托管的不同的基金分别设置账户， 独立核算， 分账管理，
保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立； 
（4 ）除 依据《 基金法 》 、 《基金 合同》 及其他 有关规定 外，不 得利用 基金财
产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产； 招募说明书





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1-5-85 
 
（5 ） 保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证； 
（6 ）按 规定开 设基金 财产的资 金账户 和证券 账户，按 照《基 金合同 》的约
定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜； 
（7 ）保 守基金 商业秘 密，除《 基金法 》 、 《 基 金合同》 及其 他 有关规 定另有
规定外，在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露； 
（8 ）复 核、审 查基金 管理人计 算的基 金资产 净值、基 金份额 申购、 赎回价
格； 
（9 ）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项； 
（10 ） 对基金财务会计报告、 季度、 半年度和年度基金报告出具意见， 说明
基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照 《基金合同》 的规定进行； 如果基
金管理人有未执行 《基金合同》 规定的行为， 还应当说明基金托管人是否采取了
适当的措施； 
（11 ）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料 15 年以
上； 
（12 ）建立并保存基金份 额持有人名册； 
（13 ）按规定制作相关账册并与基金管理人核对； 
（14 ） 依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和
赎回款项； 
（15 ） 依据 《基金法》 、 《基金合同》 及其他有关规定， 召集基金份额持有人
大会或配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 
（16 ）按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作； 
（17 ） 参加基金财产清算小组， 参与基金财产的保管、 清理、 估价、 变现和
分配； 
（18 ） 面临解散、 依法被撤销或者被依法宣告破产时， 及时报告中国证监会
和银行监管机构，并通 知基金管理人； 
（19 ） 因违反 《基金合同》 导致基金财产损失时， 应承担赔偿责任， 其赔偿
责任不因其退任而免除； 
（20 ） 按规定监督基金管理人按法律法规和 《基金合同》 规定履行自己的义
务， 基金管理人因违反 《基金合同》 造成基金财产损失时， 应为基金份额持有人招募说明书





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利益向基金管理人追偿； 
（21 ）执行生效的基金份额持有人大会的决议； 
（22 ）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 
二 、 基 金份额 持有 人大会 召集 、议事 及表 决的程 序和 规则 
基金份额持有人大会由基金份额持有人组成， 基金份额持有人的合法授权代
表有权代表基 金份额持有人出席会议并表决。 基金份额持有人持有的每一基金份
额拥有平等的投票权。 
（一）召开事由 
1、当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有人大会： 
（1 ）终止《基金合同》 ； 
（2 ）更换基金管理人； 
（3 ）更换基金托管人； 
（4 ）转换基金运作方式； 
（5 ）提高基金管理人、基金托管人的报酬标准； 
（6 ）变更基金类别； 
（7 ）本基金与其他基金的合并； 
（8 ）变更基金投资目标、范围或策略； 
（9 ）变更基金份额持有人大会程序； 
（10 ）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会； 
（11 ）单独或合 计持有本基金总份额 10% 以上（含 10% ）基金份额的基金
份额持有人 （以基金管理人收到提议当日的基金份额计算， 下同） 就同一事项书
面要求召开基金份额持有人大会； 
（12 ）对基金当事人权利和义务产生重大影响的其他事项； 
（13 ）法 律法规 、 《基 金合同》 或中国 证监会 规定的其 他应当 召开基 金份额
持有人大会的事项。 
2、以下 情况可 由基金 管理人和 基金托 管人协 商后修改 ，不需 召开基 金份额
持有人大会： 
（1 ）调低基金管理费、基金托管费； 
（2 ）法律法规要求增加的基金费用的收取； 招募说明书





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（3 ）在 法律法 规和《 基金合同 》规定 的范围 内调整本 基金的 申购费 率、调
低赎回费率或变更收费方式； 
（4 ）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改； 
（5 ） 对 《基金合同》 的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影金合同》
当事人权利义务关系发生重大变化； 
（6 ）按 照法律 法规和 《基金合 同》规 定不需 召开基金 份额持 有人大 会的以
外的其他情形。 
（二）会议召集人及召集方式 
1、除法 律法规 规定或 《基金合 同》另 有约定 外，基金 份额持 有人大 会由基
金管理人召集。 
2、基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集。 
3、基金 托管人 认为有 必要召开 基金份 额持有 人大会的 ，应当 向 基金 管理人
提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定 是否召集，
并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起
60 日内召 开；基 金管 理人决定 不召集 ，基金 托管人仍 认为有 必要召 开的，应当
由基金托管人自行召集。 
4、 代表基金份额 10% 以上 （含 10% ） 的基金 份额持有人就同一事项书面要
求召开基金份额持有人大会， 应当向基金管理人提出书面提议。 基金管理人应当
自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召 集，并书面告知提出提议的基金份额
持有人代表和基金托管人。 基金管理人决定召集的， 应当自出具书面 决定之日起
60 日内召开；基金管理人决定不召集，代表基金份额 10% 以上（ 含 10% ）的基
金份额持有人仍认为有必要召开的， 应当向基金托管人提出书面提议。 基金托管
人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是 否召集，并书面告知提出提议的基
金份额持有人代表和基金管理人； 基金托管人决定召集的， 应当自出具书面决定
之日起 60 日内召开。 
5、 代表基金份额 10% 以上 （含 10% ） 的基金 份额持有人就同一事项要求召
开基金份额持有人大会， 而基金管理人、 基金托管人都不召集的， 单独或合计代
表基金份额 10% 以上（含 10% ）的基金份额持有人有权自行 召集，并至少提前
30 日报中国证监会备案。 基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的，招募说明书





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基金管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干扰。 
6、基金 份额持 有人会 议的召集 人负责 选择确 定开会时 间、地 点、方 式和权
益登记日。 
（三）召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式 
1、 召开基金份额持有人大会， 召集人应于会议召开前 30 日， 在指定媒体公
告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容： 
（1 ）会议召开的时间、地点和会议形式； 
（2 ）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式； 
（3 ）有权出席基金份额持有人大会的 基金份额持有人的权益登记日； 
（4 ）授 权委托 证明的 内容要求 （包括 但不限 于代理人 身份， 代理权 限和代
理有效期限等） 、送达时间和地点； 
（5 ）会务常设联系人姓名及联系电话； 
（6 ）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续； 
（7 ）召集人需要通知的其他事项。 
2、采取 通讯开 会方式 并进行表 决的情 况下， 由会议召 集人决 定在会 议通知
中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、 委托的公证机关及其联
系方式和联系人、书面表决意见寄交的截止时间和收取方式。 
3、如召 集人为 基金管 理人，还 应另行 书面通 知基金托 管人到 指定地 点对表
决 意见的计票进行监督； 如召集人为基金托管人， 则应另行书面通知基金管理人
到指定地点对表决意见的计票进行监督； 如召集人为基金份额持有人， 则应另行
书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。 基金
管理人或基金托管人拒不派代表对表决意见的计票进行监督的， 不影响表决意见
的计票效力。 
（四）基金份额持有人出席会议的方式 
基金份额持有人大会可通过现场开会方式、 通讯开会方式或法律法规、 监管
机关允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集人确定。 
1、现场 开会。 由基金 份额持有 人本人 出席或 以代理投 票授权 委托证 明委派
代表出席， 现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持
有人大会， 基金管理人或基金托管人不派代表列席的， 不影响表决效力。 现场开招募说明书





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会同时符合以下条件时，可以进行基金份额持有人大会议程： 
（1 ）亲 自出席 会议者 持有基金 份额的 凭证、 受托出席 会议者 出具的 委托人
持有基金 份额的 凭证及 委托人的 代理投 票授权 委托证明 符合法 律法规 、 《基金合
同》 和会议通知的规定， 并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料
相符； 
（2 ）经 核对， 汇总到 会者出示 的在权 益登记 日持有基 金份额 的凭证 显示，
有效的基金份额不少于本基金在权 益 登 记 日 基 金 总 份 额 的 二 分 之 一 （ 含 二 分 之
一） ，若 到会者 在权益 登记日代 表的有 效的基 金份额少 于本基 金在权 益登记日基
金总份额的二分之一， 召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的 3
个月以后、6 个月以内， 就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。 重新召
集的基金份额持有人大会到会者在权益登记日代表的有效的基金份额应不少于
本基金在权益登记日基金总份额的三分之一。 
2、通讯 开会。 通讯开 会系指基 金份额 持有人 将其对表 决事项 的投票 以书面
形式在表决截至日以前送达至召集人指定的地址。 通讯开会应以书面方式进行表
决。 
在同时符合以 下条件时，通讯开会的方式视为有效： 
（1 ）会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后，在 2 个工作 日内连
续公布相关提示性公告； 
（2 ）召 集人按 基金合 同约定通 知基金 托管人 （如果基 金托管 人为召 集人，
则为基金管理人） 到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。 会议召集人在基
金托管人 （如果基金托管人为召集人， 则为基金管理人） 和公证机关的监督下按
照会议通知规定的方式收取基金份额持有人的书面表决意见； 基金托管人或基金
管理人经通知不参加收取书面表决意见的，不影响表决效力； 
（3 ）本 人直接 出具书 面意见或 授权他 人代表 出具书面 意见的 ，基金 份额持
有人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之
一） ，若 本人直 接出具 书面意见 或授权 他人代 表出具书 面意见 基金份 额持有人所
持有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一， 召集人可以在原公告
的基金份额持有人大会召开时间的 3 个月以后、6 个月以内， 就原定审议事项重
新召集基金份额持有人大会。 重新召集的基金份额持有人大会应当有代表三分之招募说明书





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一以上基金份额的持有人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见； 
（4 ） 上述第 （3 ） 项中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人
出具书面意见的代 理人， 同时提交的持有基金份额的凭证、 受托出具书面意见的
代理人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符
合法律法规、 《基金合同》 和会议通知的规定， 并与基金登记注册机构记录相符； 
（5 ）会议通知公布前报中国证监会备案。 
3、在法 律法规 和监管 机关允许 的情况 下，本 基金的基 金份额 持有人 亦可采
用其他方式授权其代理人出席基金份额持有人大会。 
4、在会 议召开 方式上 ，本基金 亦可采 用其他 非现场方 式或者 以现场 方式与
非现场方式相结合的方式召开基金份额持有人大会， 会议程序比照现场开会和通
讯方式开会的程序进行。 
（五）议事内容与程序 
1、议事内容及提案权 
议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项， 如 《基金合同》 的重大修
改、决定 终止《 基金合 同》 、更 换基金 管理人 、更换基 金托管 人、与 其他基金合
并、 法律法规及 《基金合同》 规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份
额持有人大会讨论的其他事项。 
基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后， 对原有提案的修改应
当在基金份额持有人大会召开前及时公告。 
基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。 
2、议事程序 
（1 ）现场开会 
在现场开会的方式下， 首先由大会主持人按照下 列第七条规定程序确定和公
布监票人，然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，并形成大会决议。
大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表， 在基金管理人授权代表未能主持
大会的情况下， 由基金托管人授权其出席会议的代表主持； 如果基金管理人授权
代表和基金托管人授权代表均未能主持大会， 则由出席大会的基金份额持有人和
代理人所持表决权的二分之一以上 （含二分之一） 选举产生一名基金份额持有人
作为该次基金份额持有人大会的主持人。 基金管理人和基金托管人拒不出席或主招募说明书





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持基金份额持有人大会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。 
会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。 签名册载明参加会议人员姓名
（或单位 名称） 、身份 证明文件 号码、 持有或 代表有表 决权的 基金份 额、委托人
姓名（或单位名称）和联系方式等事项。 
（2 ）通讯开会 
在通讯开会的情况下，首先由召集人提前 30 日公布提案，在所通知的表决
截止日期后 2 个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决， 在公证
机关监督下形成决议。 
（六）表决 
基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。 
基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议： 
1、一般 决议， 一般决 议须经参 加大会 的基金 份额持有 人或其 代理人 所持表
决权的二分之一以上 （含二分之一） 通过方为有效； 除下列第 2 项所规定的须以
特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。 
2、特别 决议， 特别决 议应当经 参加大 会的基 金份额持 有人或 其代理 人所持
表决权的三分之二以上 （含三分之二） 通过方可做出。 转换基金运作方式、 更换
基金管理 人或者 基金托 管人、终 止《基 金合同 》 、本基 金与其 他基金 合并以特别
决议通过方为有效。 
基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。 
采取通讯方式进行表决时， 除非在计票时有充分的相反证据证明， 否则提交
符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表 决视为有效出席的投资者， 表面
符合会议通知规定的书面表决意见视为有效表决， 表决意见模糊不清或相互矛盾
的视为弃权表决， 但应当计入出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额
总数。 
基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开
审议、逐项表决。 
（七）计票 
1、现场开会 
（1 ）如 大会由 基金管 理人或基 金托管 人召集 ，基金份 额持有 人大会 的主持招募说明书





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人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基
金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人； 如大会由基
金份额持有人自行召集或大 会虽然由基金管理人或基金托管人召集， 但是基金管
理人或基金托管人未出席大会的， 基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始
后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票
人。基金管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力。 
（2 ）监 票人应 当在基 金份额持 有人表 决后立 即进行清 点并由 大会主 持人当
场公布计票结果。 
（3 ）如 果会议 主持人 或基金份 额持有 人或代 理人对于 提交的 表决结 果有怀
疑， 可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。 监票人应当进行
重新清点， 重新清点以一次为限。 重新清点后， 大会主 持人应当当场公布重新清
点结果。 
（4 ） 计票过程应由公证机关予以公证,基金管理人或基金托管人拒不出席大
会的，不影响计票的效力。 
2、通讯开会 
在通讯开会的情况下， 计票方式为： 由大会召集人授权的两名监督员在基金
托管人授权代表 （若由基金托管人召集， 则为基金管理人授权代表） 的监督下进
行计票， 并由公证机关对其计票过程予以公证。 基金管理人或基金托管人拒派代
表对书面表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。 
（八）生效与公告 
基金份额持有人大会的决议， 召集人应当自通过之日起 5 日内报中国证监会
备案。 
基金份额持有人大 会的决议自完成备案手续 之日起生效。 
基金份额持有人大会决议自生效之日起 2 日内在指定媒体上公告。 如果采用
通讯方式进行表决， 在公告基金份额持有人大会决议时， 必须将公证书全文、 公
证机构、公证员姓名等一同公告。 
基金管理人、 基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人
大会的决议。 生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、 基金管理
人、基金托管人均有约束力。 招募说明书





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（九） 本部分关于基金份额持有人大会召开事由、 召开条件、 议事程序、 表
决条件等规定，与将来颁布的涉及基金份额持有人大会规定的法律法规不一致
的， 基金管 理人提前公告后， 可直接对本部分内容进行修改和调整， 无需召开基
金份额持有人大会审议。 
三 、 基 金收益 分配 原则、 执行 方式 
（一）基金收益分配原则 
1、在符 合有关 基金分 红条件的 前提下 ，本基 金每年收 益分配 次数最 多为 6
次， 每份基金份额每次收益分配比例不得低于收益分配基准日每份基金份额该次
可供分配利润的 10% ，若《基金合同》生效不满 3 个月可不进行收益分配； 
2、本基 金收益 分配方 式分两种 ：现金 分红与 红利再投 资，投 资者可 选择现
金红利或将现金红利自动转为基金份额进行再投资； 若投资者不选择， 本基金默
认的收益分配方式是现金分红； 
3、基金 收益分 配后基 金份额净 值不能 低于面 值，即基 金收益 分配基 准日的
基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值； 
4、每一基金份额享有同等分配权； 
5、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。 
法律法规或监管机构另有规定的， 基金管理人在履行适当程序后， 将对上述
基金收益分配政策进行调整。 
（二）收益分配方案 
基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、 基金收益
分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。 
（三）收益分配方案的确定、公告与实施 
本基金收益分配方案由基金管理人拟定 ， 并由基金托管人复核， 在 2 日内在
指定媒体公告并报中国证监会备案。 
基金红利发放日距离收益分配基准日 （即可供分配利润计算截止日） 的时间
不得超过 15 个工作日。 
（四）基金收益分配中发生的费用 
基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。 当投
资者的现金红利小于一定金额， 不足于支付银行转账或其他手续费用时， 基金登招募说明书





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记机构可将基金份额持有人的现金红利自动转为基金份额。 红利再投资的计算方
法，依照《业务规则》执行。 
四 、 与 基金财 产管 理、运 用有 关费用 的提 取、支 付方 式与比 例 
（一）基金费用的种类 
1、基金管理 人的管理费； 
2、基金托管人的托管费； 
3、 《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用； 
4、 《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费； 
5、基金份额持有人大会费用； 
6、基金的证券交易费用； 
7、基金的银行汇划费用； 
8、 基金的相关账户的开户及维护费用； 
9、按照 国家有 关规定 和《基金 合同》 约定， 可以在基 金财产 中列支 的其他
费用。 
（二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式 
1、基金管理人的管理费



本基金的管理费按前一日基金资产净值的 1.50% 年费率计提。 管理费的计算
方法如下： 
H ＝E ×1.50% ÷当年天 数 
H 为每日应计提的基金管理费 
E 为前一日的基金资产净值 
基金管理费每日计算， 逐日累计至每月月末， 按月支付， 由基金管理人向基
金托管人发送基金管理费划款指令， 基金托管人复核后于次月前 5 个工作日内从
基金财产中一次性支付给基金管理人。 若遇法定节假日、 公休假等， 支付日期顺
延。 
2、基金托管人的托管费 
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.25% 的年费率计提。 托管费的计
算方法如下： 
H ＝E ×0.25% ÷当年天 数 招募说明书





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H 为每日应计提的基金托管费 
E 为前一日的基金资产净值 
基金托管费每日计算， 逐日累计至每月月末 ， 按月支付， 由基金管理人向基
金托管人发送基金托管费划款指令， 基金托管人复核后于次月前 5 个工作日内从
基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等，支付日期顺延。 
上述 “一、 基金费用的种类中第 3－9 项费用” ， 根据有关法规及相应协议规
定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。 
（三）不列入基金费用的项目 
下列费用不列入基金费用： 
1、基金 管理人 和基金 托管人因 未履行 或未完 全履行义 务导致 的费用 支出或
基金财产的损失； 
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用； 
3、 《基金合 同》生效前的相关费用； 
4、其他 根据相 关法律 法规及中 国证监 会的有 关规定不 得列入 基金费 用的项
目。 
（四）基金税收 
本基金运作过程中涉及的各纳税主体， 其纳税义务按国家税收法律、 法规执
行。 
（五 ） 、基金管理费、基金托管费的调整 
基金管理人和基金托管人可协商酌情降低基金管理费和基金托管费， 此项调 
整不需要基金份额持有人大会决议通过。 基金管理人必须最迟于新的费率实施日
2 日前在指定媒体上刊登公告。 
五、 基 金财产 的投 资方向 和投 资限制 
一、投资目标 
 通过积极 进行 资产配 置和灵活 运用 多种投 资 策略，在 有效 控制风 险 的前提
下，充 分挖掘和利用市场中潜在的投资机会，谋求基金资产的持续、稳健增值。 
二、投资范围 
本基金的投资对象是具有良好流动性的金融工具， 包括国内依法发行上市的
股票 （包括中小板、 创业板及其他经中国证监会核准上市的股票， 含普通股和优招募说明书





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先股） 、 权证、 股指期 货等权益类金融工具、 债券等固定收益类金融工具 （包括
国债、 央行票据、 金融 债、 企业债、 公司债、 次级债、 中小企业私募债、 地方政
府债券、 中期票据、 可 转换债券 （含分离交易 可转债） 、 短期融资券 、 资产支持
证券、 债券回购、 银行存款等） 及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金
融工具。 如法律法 规或监管机构以后允许基金投资其他品种， 本基金可以将其纳
入投资范围。 
基金的投资组合比例为： 股票等权益类资产占基金资产的比例为 0-90%，每
个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后， 应当保持现金或者到
期日在一 年以内 的政府 债券不低 于基金 资产净 值的 5%， 权证、 股指 期货及其他
金融工具的投资比例依照法律法规或监管机构的规定执行。 
（三）投资限制 
1、组合限制 
基金的投资组合应遵循以下限制： 
（1 ）股票等权益类资产投资比例为基金资产的 0％-90% ；



（2 ）每 个交易 日日终 在扣除股 指期货 合约需 缴纳的交 易保证 金后 ， 应当保
持现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5% ；



（3 ） 本基金持有一家上市公司的股票， 其市值不超过基金资产净值的 10％；



（4 ）本 基金管 理人管 理的全部 基金持 有一家 公司发行 的证券 ，不超 过该证
券的 10 ％； 
（5 ）基 金财产 参与股 票发行申 购，本 基金所 申报的金 额不超 过本基 金的总
资产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；



（6 ）本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的 3％；



（7 ） 本 基 金 管 理 人 管 理 的 全 部 基 金 持 有 的 同 一 权 证 ， 不 得 超 过 该 权 证 的 
10 ％；



（8 ）本 基金在 任何交 易日买入 权证的 总金额 ，不得超 过上一 交易日 基金资
产净值的 0.5％；



（9 ）本 基金进 入全国 银行间同 业市场 进行债 券回购的 资金余 额不得 超过基
金资产净值的 40% ；



（10 ） 本基金在任何交易日日终， 持有的买入股指期货合约价值不得超过基招募说明书





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金资产净值的 10% ， 持有的买入期货合约价值与有价证券市值之和不得超过基金
资产净值的 90% ， 其中 有价证券指股票、 债券 （不含到期日在一年以内的政府债
券） 、权 证、资 产支持 证券、买 入返售 金融资 产（不含 质押式 回购） 等；本基金
在任何交易日日终， 持有的卖出期货合约价值不得超过基金持 有的股票总市值的
20% ； 本基金在任何交易日内交易 （不包括平仓） 的股指期货合约的成交金额不
得超过上一交易日基金资产净值的 20% ； 本基 金持有的股票市值和买入、 卖出股
指期货合约价值， 合计 （轧差计算） 应当符合基金合同关于股票投资比例的有关
约定；



（11 ） 本基金投资于同 一原始权益人的各类资产支持证券的比例， 不得超过
基金资产净值的 10％；



（12 ）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的
20 ％；



（13 ） 本基金持有的同一( 指同一信用级别) 资 产支持证券的比例， 不得超过
该资产支持证券规模的 10％；



（14 ） 本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持
证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10％；



（15 ） 本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上( 含 BBB) 的资产支 持证券。
基金持有资产支持证券期间， 如果其信用等级下降、 不再符合投资标准， 应在评
级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出； 
（16 ） 本基金持有的单只中小企业私募债券， 其市值不得超过基金资产净值
的 10% ；



（17 ）相关法律法规以及监管部门规定的其它投资限制。



因证券、 期货市场波动、 上市公司合并、 基金规模变动、 股权分置改革中支
付对价等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，
基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整。法律法规或监管部门另有规定时，
从其规定。



基金管理 人应 当自基 金 合同生效 之日 起 6 个 月内使基 金的 投资组 合 比例符
合基金合同的有关约定。 基金托管人对基金的投资的监督与检查自本基金合同生
效之日起开始。


招募说明书





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如果法律法规对本基金合同约定投资组合比例限制进行变更的， 以变更后的
规定为准。 法律法规或监管部门取消上述限制， 如适用于本基金， 则本基金投资
不再受相关限制，但须提前公告，不需要经基金份额持有人大会审议。 
2、禁 止行为 
为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动： 
（1 ）承销证券； 
（2 ）违反规定向他人贷款或者提供担保； 
（3 ）从事承担无限责任的投资； 
（4 ）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外； 
（5 ）向其基金管理人、基金托管人出资； 
（6 ）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； 
（7 ）法律法规和中国证监会规定禁止的其他活动。 
运用基金财产买卖基金管理人、 基金托管人及其控股股东、 实际控制人或者
与其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券， 或者从事其他
重大关联交易的， 应当遵循基金份额持有人利益优先的原则， 防范利益冲突， 符
合中国证监会的规定，并履行信息披露义务。 
六、 基 金资产 净值 的计算 方法 和公告 方式 
（一 ）基金资产总值 
基金资产总值是指购买的各类证券及票据价值、 银行存款本息和基金应收的
申购基金款以及其他投资所形成的价值总和。 
（二 ）基金资产净值 
基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。 
（三 ）基金资产净值、基金份额净值 
《基金合同》 生效后， 在 本基金的封闭期期间内 ， 基金管理人应当至少每周
公告一次基金资产净值和 各类基金份额的基金份额净值。 
在本 基金的开放期期间内 ， 基金管理人应当在每个开放日的次日， 通过网站、
基金份额发售网点以及其他媒介， 披露开放日 各类基金份额的基金份额净值和基
金份额累计净值。 
基金管理人应当公告半年度和年度最后一个市场交易日基金资产净值和 各招募说明书





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类基金份额的 基金份额净值。基金管理人应当在前款规定的市场交易日的次日，
将基金资产净值、 各类基金份额的 基金份额净值和基金份额累计净值登载在指定
媒体 上。 
七 、基 金合同 的变 更、终 止与 基金财 产的 清算 
（一） 《基金合同》的变更 
1、变更 基金合 同涉及 法律法规 规定或 本基金 合同约定 应经基 金份额 持有人
大会决议通过的事项 的， 应召开基金份额持有人大会决议通过。 对于可不经基金
份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基金托管人同意后变更并公
告 ，并报中国证监会备案。 
2、关于 《基金 合同》 变更的基 金份额 持有人 大会决议 自完成 备案手 续后方
可执行 ，自决议生效后两日内在指定媒体公告。 
（二） 《基金合同》的终止事由 
有下列情形之一的， 《基金合同》应当终止： 
1、基金份额持有人大会决定终止的； 
2、基金管理人、基金托管人职责终止，在 6 个月内没有新基金管理人、新
基金托管人承接的； 
3、 《基金合同》约定的其他情形； 
4、相关法律法规和中国证监会 规定的其他情况。 
（三）基金财产的清算 
1、 基金财产清算小组： 自出现 《基金合同》 终止事由之日起 30 个工作日内
成立清算小组， 基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行
基金清算。 
2、基金 财产清 算小组 组成：基 金财产 清算小 组成员由 基金管 理人、 基金托
管人、 具有从事证券相关业务资格的注册会计师、 律师以及中国证监会指定的人
员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 
3、 基金财产清算小组职责： 基金财产清算小组负责基金财产的保管、 清理、
估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 
4、 基金财产清算程序： 
（1 ） 《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金； 招募说明书





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（2 ）对基金财产和债权债务进行清理和确认； 
（3 ）对基金财产进行估值和变现； 
（4 ）制作清算报告； 
（5 ）聘 请会计 师事务 所对清算 报告进 行外部 审计，聘 请律师 事务所 对清算
报告出具法律意见书； 
（6 ）将清算报告报中国证监会备案并公告； 
（7 ）对基金剩余财产进行分配。 
5、基金财产清算的期限为 6 个月。 
（四）清算费用 
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费
用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支 付。 
（五）基金财产清算剩余资产的分配 
依据基金财产清算的分配方案， 将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金
财产清算费用、 交纳所欠税款并清偿基金债务后， 按基金份额持有人持有的基金
份额比例进行分配。 
（六）基金财产清算的公告 
清算过程中的有关重大事项须及时公告； 基金财产清算报告经会计师事务所
审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。 基金财产清算
公告于基 金财产 清算报 告报中国 证监会 备案 后 5 个工 作日内 由基 金财产清 算小
组进行公告。 
（七）基金财产清算账册及文件的保存 
基金财产清算账册及有关文件由基金托管 人保存 15 年以上。 
八 、争 议解决 方式 
对于因本 合同 的订立 、 内容、履 行和 解释或 与 本合同有 关的争 议， 合 同当
事人应尽量通过协商、 调解途径解决。 不愿或者不能通过协商、 调解解决的， 任
何一方均有权将争议提交位于深圳的华南国际经济贸易仲裁委员会进行仲裁。 仲
裁裁决是终局性的并对各方当事人具有约束力， 仲裁费用由败诉方承担。 争议处
理期间， 基金合同当事人应恪守各自的职责， 继续忠实、 勤勉、 尽责地履行基金
合同规定 的义务 ，维护 基金份额 持有人 的合法 权益。 《 基金合 同》受 中国法律管招募说明书





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辖。 
九、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式 
《基金合 同》 可印制成册， 供投资者在基金管理人、 基金托管人、 销售机构
的办公场所和营业场所查阅。 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 招募说明书





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1-5-102 
 
附件二 ：托管协议内容摘 要



一 、基 金托管 协议 当事人 
（一）基金管理人 
名称：平安大华基金管理有限公司



住所： 深圳市福田区福华三路星河发展中心大厦酒店 01：419



办公地址： 深圳市福田区福华三路星河发展中心五楼



邮政编码：518048



法定代表人：杨秀丽



成立时间：2011 年1 月7 日



批准设立机关及批准设立文号：中国证监会 证监许可【2010】1917 号



组织形式 ：有限责任公司（中外合资）



注册资本：人民币 30000 万元



存续期间：持续经营 
（二）基金托管人 
名称：平安银行股份有限公司(简称：平安银行) 
住所：中华人民共和国广东省深圳市罗湖区深南东路 5047 号 
办公地址：广东省深圳市深南东路 5047 号 
法定代表人：孙建一 
成立日期：1987 年12 月 22 日。 
组织形式：股份有限公司 
注册资本： 5,123,350,416 元 
存续期间：持续经营 招募说明书





 平安大华基金管理有限公司 
1-5-103 
 
基金托管资格批文及文号：中国证监会证监许可[2008]1037 号 
联系人：李玉彬 
联系电话：(0755) 2216 8677 
经营范围：办理人民币存、贷、结算、汇兑业务；人民币票据承兑和贴现 
各项信托业务； 经监管机构批准发行或买卖人民币有价证券； 发行金融债券；
代理发行、 代理兑付、 承销政府债券； 买卖政 府债券； 外汇存款、 汇 款； 境内境
外借款； 从事同业拆借； 外汇借款； 外汇担保； 在境内境外发行或代理发行外币
有价证券； 买卖或代客买卖外汇及外币有价证券、 自营外汇买卖； 贸易、 非贸易
结算； 办理国内结算； 国际结算； 外币票据的承兑和贴现； 外汇贷款； 资信调查、
咨询、 见证业务； 保险兼业代理业务； 代理收付款项； 黄金进口业务； 提供信用
证服务及 担保； 提供保 管箱服务； 外币兑换； 结汇、 售汇； 信用卡业 务； 经有关
监管机构批准或允许的其他业务。 
 
二 、基 金托管 人对 基金管 理人 的业务 监督 和核查 
（一） 基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定， 对基金投资
范围、投资对象进行监督。 
基金合同明确约定基金投资风格或证券选择标准的， 基金管理人应按照基金
托管人要求的格式提供投资品种池和交易对手库， 以便基金托管人运用相关技术
系统， 对基金实际投资是否符合基金合同关于证券选择标准的约定进行监督， 对
存在疑义的事项进行核查。 
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具， 包括 国内依法发行上市的
股票 （包含中小板、 创业板及其他经中国证监会核准上市的股票） 、 债券、 中期
票据、 货币市场工具、 权证、 资产支持证券、 股指期货以及法律法规允许基金投
资的其他金融工具 ， 但须符合中国证监会的相关规定 。 
如法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种， 基金管理人在履行适
当程序后，可以将其纳入投资范围。 
基金的投资组合比例为： 股票等权益类资产占基金资产的比例为 0-90%，每招募说明书





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个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后， 应当保持现金或者到
期日在一 年以内 的政府 债券不低 于基金 资产净 值的 5%， 权证、 股指 期货 及其他
金融工具的投资比例依照法律法规或监管机构的规定执行。 
（二） 基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定， 对基金投资、
融资比例进行监督。基金托管人按下述比例和调整期限进行监督： 
基金的投资组合应遵循以下限制： 
（1 ）股票等权益类资产投资比例为基金资产的 0％-90% ；



（2 ）每 个交易 日日终 在扣除股 指期货 合约需 缴纳的交 易保证 金后， 应当保
持现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5% ；



（3 ） 本基金持有一家上市公司的股票， 其市值不超过基金资产净值的 10％；



（4 ）本 基金管 理人管 理的全 部 基金持 有一家 公司发行 的证券 ，不超 过该证
券的 10 ％； 
（5 ）基 金财产 参与股 票发行申 购，本 基金所 申报的金 额不超 过本基 金的总
资产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；



（6 ）本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的 3％；



（7 ） 本 基 金 管 理 人 管 理 的 全 部 基 金 持 有 的 同 一 权 证 ， 不 得 超 过 该 权 证 的 
10 ％；



（8 ）本 基金在 任何交 易日买入 权证的 总金额 ，不得超 过上一 交易日 基金资
产净值的 0.5％；



（9 ）本 基金进 入全国 银行间同 业市场 进行债 券回购的 资金余 额不得 超过基
金资产净值的 40% ；



（10 ） 本基金在任何交易日日终， 持有的买入股指期货合约价值不得超过基
金资产净值的 10% ， 持有的买入期货合约价值与有价证券市值之和不得超过基金
资产净值的 90% ， 其中 有价证券指股票、 债券 （不含到期日在一年以内的政府债
券） 、权 证、资 产支持 证券、买 入返售 金融资 产（不含 质押式 回购） 等；本基金
在任何交易日日终， 持有的卖出期货合约价值不得超过基金持有的股票总市值的
20% ； 本基金在任何交易日内交易 （不包括平仓） 的股指期货合约的成交金额不
得超过上一交易日基金资产净值的 20% ； 本基 金持有的股票市值和买入、 卖出股
指期货合约价值 ， 合计 （轧差计算） 应当符合基金合同关于股票投资比例的有关招募说明书





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约定；



（11 ） 本基金投资于同 一原始权益人的各类资产支持证券的比例， 不得超过
基金资产净值的 10％；



（12 ）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的
20 ％；



（13 ） 本基金持有的同一( 指同一信用级别) 资 产支持证券的比例， 不得超过
该资产支持证券规模的 10％；



（14 ） 本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持
证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10％；



（15 ） 本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上( 含 BBB) 的资产支 持证券。
基金持有资产支持证券期间， 如果其信用等级下降、 不再符合投资标准， 应在评
级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出； 
（16 ） 本基金持有的单只中小企业私募债券， 其市值不得超过基金资产净值
的 10% ；



（17 ）相关法律法规以及监管部门规定的其它投资限制。



因证券、 期货市场波动、 上市公司合并、 基金规模变动、 股权分置改革中支
付对价等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，
基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整。法律法规或监管部门另有规定时，
从其规定。



基金管理 人应 当自基 金 合同生效 之日 起 6 个 月内使基 金的 投资组 合 比例符
合基金合同的有关约定。 基金托管人对基金的投资的监督与检查自本基金合同生
效之日起开始。



如果法律法规对本基金合同约定投资组合比例限制进行变更的， 以变更后的
规定为准。 法律法规或监管部门取消上述限制， 如适用于本基金， 则本基金投资
不再受相关限制，但须提前公告，不需要经基金份额持有人大会审议。 
（三） 基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定， 对本托管协
议第十五条第 九款基金投资禁止行为进行监督。 
基金托管人通过事后监督方式对基金管理人基金投资禁止行为进行监督。 
（四 ） 基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定， 对基金管理招募说明书





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人参与银行间债券市场进行监督。 
基金管理人应在基金投资运作之前向基金托管人提供符合法律法规及行业
标准的、 经慎重选择的、 本基金适用的银行间债券市场交易对手名单。 基金管理
人应严格按照交易对手名单的范围在银行间债券市场选择交易对手。 基金托管人
监督基金管理人是否按事前提供的银行间债券市场交易对手名单进行交易。 基金
管理人可以每半年对银行间债券市场交易对手名单进行更新， 新名单确定前已与
本次剔除的交易对手所进行但尚未结算的交易， 仍应按照协议进行结算。 如基金
管理 人根据市场情况需要临时调整银行间债券市场交易对手名单的， 应向基金托
管人说明 理由， 并在与 交易对手 发生交 易前 3 个工作 日内与 基金托 管人协商解
决。 
基金管理人负责对交易对手的资信控制， 按银行间债券市场的交易规则进行
交易， 并承担交易对手不履行合同造成的损失， 基金托管人则根据银行间债券市
场成交单对合同履行情况进行监督。 如基金托管人事后发现基金管理人没有按照
事先约定的交易对手进行交易时， 基金托管人应及时提醒基金管理人， 基金托管
人不承担由此造成的任何损失和责任。 
（五 ） 基金托管人根据有关法律法规的规定及 《基金合同》 的约定， 对基金
管理人选择存款银行进行监督。



基金投资银行定期存款的， 基金管理人应根据法律法规的规定及 《基金合同》
的约定， 确定符合条件的所有存款银行的名单， 并及时提供给基金托管人， 基金
托管人应据以对基金投资银行存款的交易对手是否符合有关规定进行监督。



本基金投资银行存款应符合如下规定：



1、基金 管理人 、基金 托管人应 当与存 款银行 建立定期 对账机 制，确 保基金
银行存款业务账目及核算的真实、准确。 
2、基金 管理人 与基金 托管人应 根据相 关规定 ，就本基 金银行 存款业 务另行
签订书面协议， 明确双方在相关协议签署、 账户开设与管理、 投资 指令传达与执
行、资金划拨、账目核对、到期兑付、文件保管以及存款证实书的开立、传递、
保管等流程中的权利、 义务和职责， 以确保基金财产的安全， 保护基金份额持有
人的合法权益。



3、基金 托管人 应加强 对基金银 行存款 业务的 监督与核 查，严 格审查 、复核招募说明书





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相关协议、账户资料、投资指令、存款证实书等有关文件，切实履行托管职责。 
4、 基金管理人与基金托管人在开展基金存款业务时， 应严格遵守 《基 金法》 、
《运作办法》 等有关法律法规， 以及国家有关账户管理、 利率管理、 支付结算等
的各项规 定。 基金托 管人发现 基金管 理人在 选择存款 银行时 有违反 有关 法律法
规的规定及《基金合同》的约定的行为，应及时以书面形式通知基金管理人在
10 个工作日内纠正。 基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在 10 个工作
日内纠正的， 基金托管人应报告中国证监会。 基金托管人发现基金管理人有重大
违规行为，应立即报告中国证监会，同时通知基金管理人在 10 个工 作日内纠正
或拒绝结算， 若基金管理人拒不执行造成基金财产的损失， 基金托管人不承担任
何责任。 
（六 ） 基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定， 对基金投资
流通受限证券进行监督。 
1． 基金 投资流 通受限 证券，应 遵守《 关于规 范基金投 资非公 开 发行 证券行
为 的 紧 急 通 知 》 、 《 关 于 基 金 投 资 非 公 开 发 行 股 票 等 流 通 受 限 证 券 有 关 问 题 的 通
知》等有关法律法规规定。 
2． 流通 受限证 券，包 括由《上 市公司 证券发 行管理办 法》规 范的非 公开发
行股票、 公开发行股票网下配售部分等在发行时明确一定期限锁定期的可交易证
券,不包括由于发布重大消息或其他原因而临时停牌的证券、 已发行未上市证券、
回购交易中的质押券等流通受限证券。 
3． 在首次投资流通受限证券之前， 基金管理人应当制定相关投资决策流程、
风险控制等规章制度。 基金管理人应当根据基金的投资风格和流动性的需要合理
安排流通受限证券的投资比 例， 并在相关制度中明确具体比例， 避免基金出现流
动性风险。 基金投资非公开发行股票， 基金管理人还应提供流动性风险处置预案。
上述资料应包括但不限于基金投资流通受限证券的投资额度和投资比例控制情
况。 
上述规章制度须经基金管理人董事会批准。上述规章制度经董事会通过之
后， 基金管理人应至少于首次投资流通受限证券之前两个工作日将上述资料书面
发至基金托管人，保证基金托管人有足够的时间进行审核。 
4． 在投 资流通 受限证 券之前， 基金管 理人应 按约定时 间向基 金托管 人提供招募说明书





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符合法律法规要求的有关流通受限证券的信息， 具体应当包括但不限于如下 文件
（如有） ：拟发 行证券 主体的中 国证监 会批准 文件、拟 发行数 量、定 价依据、锁
定期、 基金拟认购的数量、 价格、 总成本、 总 成本占基金资产净值的比例、 已持
有流通受限证券市值占基金资产净值的比例、 划款账号、 划款金额、 划款时间文
件等。基金管理人应保证上述信息的真实、完整。 
5.基金投资流通受限证券， 基金管理人应根据本协议的规定与基金托管银行
签订风险控制 补充协议。 协议应包括基金托管人对于基金管理人是否 遵守相关制
度、流动型风险处置预案以及相关投资额度和比例的情况进行监督等内容。 
6．基金 管理人 应在基 金投资非 公开发 行股票 后两个 交 易日内 ，在中 国证监
会制定媒体披露所投资非公开发行股票的名称、 数量、 总成本、 账面 价值， 以及
总成本和账面价值占基金资产净值的比例、锁定期等信息。 
7． 基金 托管人 应对基 金管理人 是否遵 守法律 法规、投 资决策 流程、 风险控
制制度、 流动性风险处置预案情况进行监督， 并审核基金管理人提供的有关书面
信息。 基金托管人认为上述资料可能导致基金出现风险的， 有权要求基金管理人
在投资流通受限证券前就该风险的消除或防范措施进行补充书面说明， 并保留查
看基金管理人风险管理部门就基金投资流通受限证券出具的风险评估报告等备
查资料的权利。 否则， 基金 托管人有权拒绝执行有关指令。 因拒绝执行该指令造
成基金财产损失的，基金托管人不承担任何责任，并有权报告中国证监会。 
如基金管理人和基金托管人无法达成一致，应及时上报中国证监会请求解
决。 如果基金托管人切实履行监督职责， 则不承担任何责任。 如果基金托管人没
有切实履行监督职责，导致基金出现风险，基金托管人应承担连带责任。 
（七） 基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定， 对基金资产
净值计算、 基金份额净值计算、 应收资金到账、 基金费用开支及收入确定、 基金
收益分配、 相关信息披露、 基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据 等进行监
督和核查。 
（八 ） 基金托管人发现基金管理人的上述事项及投资指令或实际投资运作违
反法律法规、 基金合同和本托管协议的规定， 应及时以电话提醒或书面提示等方
式通知基金管理人限期纠正。 
基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查。 基金管理人收到书招募说明书





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面通知后应 在两个工作日内 及时核对并以书面形式给基金托管人发出回函， 就基
金托管人的疑义进行解释或举证， 说明违规原因及纠正期限， 并保证在规定期限
内及时改正。 在上述规定期限内， 基金托管人有权随时对通知事项进行复查， 督
促基金管理人改正。 基金管理人对基金托管人通知的违规事 项未能在限期内纠正
的，基金托管人应报告中国证监会。 
（九 ） 基金管理人有义务配合和协助基金托管人依照法律法规、 基金合同和
本托管协议对基金业务执行核查。 
对基金托管人发出的书面提示， 基金管理人应在规定时间内答复并改正， 或
就基金托管人的疑义进行解释或举证； 对基金托管人按照法律法规、 基金合同和
本托管协议的要求需向中国证监会报送基金监督报告的事项， 基金管理人应积极
配合提供相关数据资料和制度等。 
（ 十 ）若基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法
律、 行政法规和其他有关规定， 或者违反基金合同约定的， 应当立即 通知基金管
理人。 
（十一 ） 基金托管人发现基金管理人有重大违规行为， 应及时报告中国证监
会，同时通知基金管理人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。 
基金管理人无正当理由，拒绝、阻挠对方根据本托管协议规定行使监督权，
或采取拖延、 欺诈等手段妨碍对方进行有效监督， 情节严重或经基金托管人提出
警告仍不改正的，基金托管人应报告中国证监会。 
 
三 、基 金管理 人对 基金托 管人 的业务 核查 
（一） 基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查， 核查事项包括
基金托管人安全保管基金财产、 开设基金财产的资金账户 、 证券账户 等投资所需
账户、复 核基金管理人计算的基金资产净值和基金份额净值、 根据基金管理人指
令办理清算交收、相关信息披露和监督基金投资运作等行为。 
（二） 基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、 未对基金财产实行分
账管理、 未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、 泄露基金投资信息等
违反《基 金法》 、基金 合同、本 协议及 其他有 关规定时 ，应及 时以书 面形式通知
基金托管人限期纠正。 招募说明书





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基金托管人收到通知后应及时核对并以书面形式给基金管理人发出回函， 说
明违规原因及纠正期限， 并保证在规定期限内及时改正。 在上述规定期限内， 基
金管理人有权随时对通知事项进行 复查， 督促基金托管人改正。 基金托管人应积
极配合基金管理人的核查行为， 包括但不限于： 提交相关资料以供基金管理人核
查托管财产的完整性和真实性，在规定时间内答复基金管理人并改正。 
（三） 基金管理人发现基金托管人有重大违规行为， 应及时报告中国证监会，
同时通知基金托管人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。 
基金托管人无正当理由， 拒绝、 阻挠对方根据本协议规定行使监督权， 或采
取拖延、 欺诈等手段妨碍对方进行有效监督， 情节严重或经基金管理人提出警告
仍不改正的，基金管理人应报告中国证监会。 
 
四 、基 金财产 的保 管 
（一）基金财 产保管的原则 
1． 基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产； 
2． 基金托管人应安全保管基金财产； 
3． 基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户； 
4． 基金 托管人 对所托 管的不同 基金财 产分别 设置账户 ，确保 基金财 产的完
整与独立；



5． 基金 托管人 根据基 金管理人 的指令 ，按照 基金合同 和本协 议的约 定保管
基金财产，如有特殊情况双方可另行协商解决； 
6． 对于 因为基 金投资 产生的应 收资产 ，应由 基金管理 人负责 与有关 当事人
确定到账日期并通知基金托管人， 到账日基金财产没有到达基金账户的， 基金托
管人应及时通知基金管理 人采取措施进行催收。 由此给基金财产造成损失的， 基
金管理人应负责向有关当事人追偿基金财产的损失， 基金托管人对此不承担任何
责任； 
7． 除依 据法律 法规和 基金合同 的规定 外，基 金托管人 不得委 托第三 人托管
基金财产。 
（二）基金募集期间及募集资金的验资 
1． 基金 募集期 间募集 的资金应 存于 基 金募集 专户，该 账户由 基金管 理人开招募说明书





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立并管理。 
2． 基金募集期满或基金停止募集时， 募集的基金份额总额、 基金募集金额、
基金份额持有人人数符合 《基金法》 、 《运作办法》 等有关规定后， 基金管理人应
将属于基金财产的全部资金划入基金托管人开立的 基金托管专户， 同时在规定时
间内， 聘请具有从事证券相关业务资格的会计师事务所进行验资， 出具验资报告。
出具的验资报告由参加验资的 2 名或2 名以上中国注册会计师签字方为有效。 
3． 若基 金募集 期限届 满，未能 达到基 金合同 生效的条 件，由 基金管 理人按
规定办理退款等事宜。 
（三） 基金托管专户 的开立和管理 
1．基金 托管人 以本基 金的名义 在其营 业机构 开设基金 托管专 户，保 管基金
的银行存款， 基金托管专户可不留印鉴卡。 本基金的一切货币收支活动， 包括但
不限于投资、 支付赎回金额、 支付基金收益、 收取申购款， 均需通过基金托管专
户进行。 
2．基金 托管专 户 的开 立和使用 ，限于 满足开 展本基金 业务的 需要。 基金托
管人和基金管理人不得假借本基金的名义开立任何其他银行账户； 亦不得使用基
金的任何账户进行本基金业务以外的活动。 
3．基金 托管专 户 的开 立和管理 应符合 有关法 律法规 以 及银行 业监督 管理机
构的其他有关规定。 
（四）基金证券账户和结算备付金账户的开立和管理 
1． 基金 托管人 在中国 证券登记 结算有 限责任 公司上海 分公司 、深圳 分公司
为基金开立基金托管人与 本基金联名的证券账户。 
2． 基金 证券账 户的开 立和使用 ，仅限 于满足 开展本基 金业务 的需要 。基金
托管人和基金管理人不得出借或转让基金的任何 证券账户， 亦不得使用基金的任
何账户进行本基金业务以外的活动。 
3． 基金 证券账 户的开 立和证券 账户卡 的保管 由基金托 管人负 责，账 户资产
的管理和运用由基金管理人负责。 
4． 基金 托管人 以基金 托管人的 名义在 中国证 券登记结 算有限 责任公 司上海
分公司、 深圳分公司开立结算备付金账户， 并代表所托管的基金完成与中国证券
登记结算有限责任公司的一级法人清算工作， 基金管理人应予以积极协助。 结算招募说明书





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备付金、交收价差资金等的收取按照中国证券登记结算有限责任公司的规定执
行。 
5． 若中 国证监 会或其 他监管机 构在本 托管协 议订立日 之后允 许基金 从事其
他投资 品种的投资业务， 涉及相关账户的开立、 使用的， 若无相关规定， 则基金
托管人比照上述关于账户开立、使用的规定执行。 
（五） 银行间债券托管专户的开设和管理 
基金合同生效后， 基金管理人负责以本基金的名义申请并取得进入全国银行
间同业拆借市场的交易 资格， 并代表基金进行交易； 基金托管人负责以本基金的
名义在中央国债登记结算有限责任公司和上海清算所开设银行间债券市场债券
托管账户， 并代表基金进行银行间市场债券的结算。 基金管理人和基金托管人共
同代表基金签订全国银行间债券市场债券回购主协议， 基金托管人及基金管理人
按全国银行间同业拆借 市场的要求保留协议正本或副本。 
（六）其他账户的开立和管理 
在本托管协议签订日之后， 本基金被允许从事符合法律法规规定和 《基金合
同》 约定的其他投资品种的投资业务时， 如果涉及相关账户的开设和使用， 由基
金管理人协助基金托管人根据有关法律法规的规定和 《基金合同》 的约定， 开立
有关账户。该账户按有关规则使用并管理。 
（七）基金财产投资的有关有价凭证等的保管 
基金财产投资的有关实物证券等有价凭证由基金托管人存放于基金托管人
的保管库， 也可存入中央国债登记结算有限责任公司、 上海清算所、 中国证券登
记结算有 限责任 公司上 海分公司/深圳 分公司 或票据营 业中心 的代保 管库，保管
凭证由基金托管人持有。 实物证券等有价凭证的购买和转让， 由基金管理人和基
金托管人共同办理。 基金托管人对由基金托管人以外机构实际有效控制的证券不
承担保管责任。 
（八）与基金财产有关的重大合同的保管 
与基金财产有关的重大合同的签署， 由基金管理人负责。 由基金管理人代表
基金签署的、 与基金财产有关的重大合同的原件分别由基金管理人、 基金托管人
保管。 除本协议另有规定外， 基金管理人代表基金签署的与基金财产有关的重大
合同包括但不限于基金年度审计合同、 基金信息披露协议及基金投资业务中产生招募说明书





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的 重大合同， 基金管理人应保证基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的
原件。 基金管理人应在重大合同签署后及时将重大合同传真给基金托管人， 并在
30 个工作 日内将 正本 送达基金 托管人 处。重 大合同的 保管期 限为基 金合同终止
后15 年。 
 
五 、基金资产净值计算和会计核算 
（一）基金资产净值的计算、复核与完成的时间及程序 
1． 基金资产净值 
基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的金额。 
基金份额净值是指基金资产净值除以基金份额总数，基金份额净值的计算，
精确到0.001 元，小数点后第 4 位四舍五入，国家另有规定的，从其规定。 
基金 管理人每个工作日计算基金资产净值及基金份额净值， 经基金托管人复
核，按规定公告。 
2． 复核程序 
基金管理人每工作日对基金资产进行估值后， 将基金份额净值结果发送基金
托管人，经基金托管人复核无误后，由基金管理人对外公布。 
3． 根据 有关法 律法规 ，基金资 产净值 计算和 基金会计 核算的 义务由 基金管
理人承担。 本基金的基金会计责任方由基金管理人担任， 因此， 就与本基金有关
的会计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致意见的，
按照基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。 
（二）基金资产估值方法和特殊情形的处 理 
1． 估值对象 
基金所拥有的股票、 权证、 债券和银行存款本息、 应收款项、 其它投资等资
产及负债 。 
2． 估值方法 
（1 ）证券交易所上市的有价证券的估值 
① 交易所上市的有价证券 （包括股票、 权证等） ， 以其估值日在证券交易所
挂牌的市价 （收盘价） 估值； 估值日无交易的， 且最近交易日后经济环境未发生
重大变化 或证券发行机构未发生影响证券价格的重大事件的 ， 以最近交易日的市招募说明书





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价 （收盘价） 估值； 如最近交易日后经济环境发生了重大变化 或证券发行机构发
生影响证券价格的重大事件的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因
素，调整最近交易市 价，确定公允价格； 
② 交易 所上市 实行净 价交易的 债券按 估值日 收盘价估 值，估 值日没 有交易
的， 且最近交易日后经济环境未发生重大变化， 按最近交易日的收盘价估值。 如
最近交易日后经济环境发生了重大变化的， 可参考类似投资品种的现行市价及重
大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格； 
③ 交易 所上市 未实行 净价交易 的债券 按估值 日收盘价 减去债 券收盘 价中所
含的债券应收利息得到的净价进行估值； 估值日没有交易的， 且最近交易日后经
济环境未发生重大变化， 按最近交易日债券收盘价减去债券收盘价中所含的债券
应收利息得到的净价进行估值。 如最近 交易日后经济环境发生了重大变化的， 可
参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素， 调整最近交易市价， 确定公允价
格； 
④ 交易 所上市 不存在 活跃市场 的有价 证券， 采用估值 技术确 定公允 价值。
交易所上市的资产支持证券， 采用估值技术确定公允价值， 在估值技术难以可靠
计量公允价值的情况下，按成本估值。 
（2 ）处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理： 
① 送股 、转增 股、配 股和公开 增发的 新股， 按估值日 在证券 交易所 挂牌的
同一股票的 估值方法 估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值； 
② 首次公开发行未上市的股票、 债券和权 证， 采用估值技术确定公允价值，
在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值 ； 
③ 首次 公开发 行有明 确锁定期 的股票 ，同一 股票在交 易所上 市后， 按交易
所上市的同一股票的 估值方法估值； 非公开发行有明确锁定期的股票， 按监管机
构或行业协会有关规定确定公允价值。 
3、交易 所停止 交易等 非流通品 种的估 值。因 持有股票 而享有 的配股 权，以
及停止交易、但未行权的权证，采用估值技术确定公允价值。



4、全国 银行间 债券市 场交易的 债券、 资产支 持证券等 固定收 益品种 ，采用
估值技术确定公允价值。



5、同一 品种同 时在两 个或两个 以上市 场交易 的，按该 品种所 处的市 场分别招募说明书





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估值。



6、本基 金投资 股指期 货合约， 一般以 估值当 日结算价 进行估 值，估 值当日
无结算价的， 且最近交易日后经济环境未发生重大变化的， 采用最近交易日结算
价估值。



7、中小 企业私 募债券 ，采用估 值技术 确定公 允价值， 在估值 技术难 以可靠
计量公允价值的情况下，按成本进行后续计量。



8、如有 确凿证 据表明 按上述方 法进行 估值不 能客观反 映其公 允价值 的，基
金管理人可 根 据 具 体 情 况 与 基 金 托 管 人 商 定 后 ， 按 最 能 反 映 公 允 价 值 的 价 格 估
值。



9、银行定期存款或通知存款以本金列示，按协议或合同利率逐日确认利息 
收入。 如提前支取或利率发生变化，将及时进行账务调整。 
10、相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有 新增事项，
按国家最新规定估值。 
如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、 程
序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时， 应立即通知
对方，共同查明原因，双方协商解决。 
根据有关法律法规， 基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人
承担。 本基金的基金会计责任方由基金管理人担任， 因此， 就与本基金有关的会
计问题， 如经相关各方在平等基础上充分讨论后， 仍无法达成一致的意见， 按照
基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。 
3． 特殊情形的处理 
基金管理 人、基 金托管 人按估值 方法的 第（5 ）项进行 估值时 ，所造 成的误
差不作为基金份额净值错误处理。 
由于不可抗力原因， 或由于证券交易所及登记结算公司发送的数据错误， 或
国家会计政策变更、 市场规则变更等， 基金管理人和基金托管人虽然已经采取必
要、 适当、 合理的措施进行检查， 但未能发现错误的， 由此造成的基金资产估值
错误， 基金管理人和基金托管人免除赔偿责任。 但基金管理人、 基金托管人应当
积极采取必要的措施减轻或消除由此造成的影响。 
（三）基金份额净值 错误的处理方式 招募说明书





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基金管理人和基金托管人将采取必要、 适当、 合理的措施确保基金资产估值
的准确性、 及时性。 当基金份额净值小数点后 3 位以内( 含第 3 位) 发生估值错误
时，视为基金份额净值错误。 
基金合同的当事人应按照以下约定处理： 
1、估值错误类型 
本基金运作过程中， 如果由于基金管理人或基金托管人、 或登记机构、 或销
售机构、 或投资人自身的过错造成估值错误， 导致其他当事人遭受损失的， 过错
的 责 任 人 应 当 对 由 于 该 估 值 错 误 遭 受 损 失 当 事 人 (“ 受损方 ”) 的 直 接 损 失 按 下 述
“ 估值错误处理原则 ” 给 予赔偿，承担赔偿责任。 
上述估值错误的主要类 型包括但不限于： 资料申报差错、 数据传输差错、 数
据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。 
2、估值错误处理原则 
（1 ）估 值错误 已发生 ，但尚未 给当事 人造成 损失时， 估值错 误责任 方应及
时协调各方， 及时进行更正， 因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担；
由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误， 给当事人造成损失的， 由估
值错误责任方对直接损失承担赔偿责任； 若估值错误责任方已经积极协调， 并且
有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正， 则其应当承担相应赔偿责
任。 估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认 ， 确保估值错误已得
到更正。 
（2 ） 估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责， 不对间接损失负责，
并且仅对估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。 
（3 ）因 估值错 误而获 得不当得 利的当 事人负 有及时返 还不当 得利的 义务。
但估值错误责任方仍应对估值错误负责。 如果由于获得不当得利的当事人不返还
或不全部返还不当 得利 造成其他当事人的 利益 损失 (“ 受 损方”) ，则估 值错误责任
方应赔偿受损方的损失， 并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事
人享有要求交付不当得利的权利； 如果获得不当得利的当事人已经将此部分不当
得利返还给 受损方， 则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当得
利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。 
（4 ） 估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。 招募说明书





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3、估值错误处理程序 
估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下： 
（1 ）查 明估值 错误发 生的原因 ，列明 所有的 当事人， 并根据 估值错 误发生
的原因确定估值错误的责任方； 
（2 ）根 据估值 错误处 理原则或 当事人 协商的 方法对因 估值错 误造成 的损失
进行评估； 
（3 ）根 据估值 错误处 理原则或 当事人 协商的 方法由估 值错误 的责任 方进行
更正和赔偿损失； 
（4 ）根 据估值 错误处 理的方法 ，需要 修改基 金登记机 构交易 数据的 ，由基
金登记机构进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。 
4、基金份额净值估值错误处理的方法如下： 
（1 ）基 金份额 净值计 算出现错 误时， 基金管 理人应当 立即予 以纠正 ，通报
基金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。 
（2 ）错误偏差达到 或 超过 基金份额净值 0.25% 时，基金管理人应 当通报基
金托管人并报中国证监 会备案；错误偏差达到 或超过基金份额净值 的 0.5% 时，
基金管理人应当公告。 
（3 ）前述内容如法律法规或监管机关另有 规定的，从其规定处理。 
（四）暂停估值的情形 
1． 基金投资所涉及的证券交易所遇法定节假日或因其他原因暂停营业时； 
2． 因不 可抗力 或其他 情形致使 基金管 理人、 基金托管 人无法 准确评 估基金
资产价值时； 
3. 中国证监会和基金合同认定的其他情形。 
（五）基金会计制度 
按国家有关部门规定的会计制度执行。 
（六）基金账册的建立 
基金管理人进行基金会计核算并编制基金财务会计报告。 基金管理人 、 基金
托管人 独立地设置、 记录和保管本基金的全套账册。 若基金管理人和基金托管人
对会计处理方法存在分歧，应以基金管理人的处理方法为准。若当日 核对不符，招募说明书





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暂时无法查找到错账的原因而影响到基金资产净值的计算和公告的， 以基金管理
人的账册为准。 
（七）基金财务报表与报告的编制和复核 
1． 财务报表的编制 
基金财务报表由基金管理人编制，基金托管人复核。 
2． 报表复核 
基金托管人在收到基金管理人编制的基金财务报表后， 进行独立的复核。 核
对不符时， 应及时通知基金管理人共同查出原因， 进行调整， 直至双方数据完全
一致。 
3． 财务报表的编制与复核时间安排 
（1 ）报表的编制 
基金管理人应当在每月结束后 5 个工作日内完成月度报表的编制； 在每个季
度结束之日起15 个工作日内完成基金 季度报告的编制； 在上半年结束之日起 60
日内完成基金半年度报告的编制；在每年结束之日起 90 日内完成基 金年度报告
的编制。 基金年度报告的财务会计报告应当经过审计。 基金合同生效不足两个月
的，基金管理人可以不编制当期季度报告、半年度报告或者年度报告。 
（2 ）报表的复核 
基金管理人应及时完成报表编制， 将有关报表提供基金托管人复核； 基金托
管人在复核过程中， 发现双方的报表存在不符时， 基金管理人和基金托管人应共
同查明原因，进行调整，调整以国家有关规定为准。 
基金管理人应留足充分的时间，便于基金托管人复核相关报表及报告。 
 
六 、基 金份额 持有 人名册 的保 管 
基金份额持有人名册至少应包括基金份额持有人的名称和持有的基金份额。
基金份额持有人名册由基金登记机构根据基金管理人的指令 编制和保管， 基金管
理人和基金托管人应分别保管基金份额持有人名册。 保管方式可以采用电子或文
档的形式， 保存期不少于 15 年。如不能妥善保管，则按相关法规承担责任。 
基金托管人因编制基金定期报告等合理原因要求基金管理人提供相关资料招募说明书





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时， 基金管理人应将有关资料送交基金托管人， 不得无故拒绝或延误提供， 并保
证其真实性、 准确性和完整性。 基金托管人不得将所保管的基金份额持有人名册
用于 基金托管业务以外的其他用途，并应遵守保密义务。



 
七 、争 议解决 方式 
因本协议产生或与之相关的争议， 双方当事人应通过协商、 调解解决， 协商、
调解不能解决的， 任何一方均有权将争议提交 华南国际经济贸易仲裁委员会，仲
裁地点为深圳市， 按照 华南国际经济贸易仲裁委员会 届时有效的仲裁规则进行仲
裁。仲裁裁决是终局的，对当事人均有约束力，仲裁费用由败诉方承担。 
争议处理期间， 双方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责， 各自继续
忠实、 勤勉、 尽责地履行基金合同和本托管协议规定的义务， 维护基金份额持有
人的合法权益。 
本协议受中国法律 管辖。 
 
八 、托 管协议 的变 更、终 止与 基金财 产的 清算 
（一）托管协议的变更程序 
本协议双方当事人经协商一致， 可以对协议进行修改。 修改后的新协议， 其
内容不得与基金合同的规定有任何冲突。基金托管协议的变更报中国证监会备
案。 
（二）基金托管协议终止出现的情形 
1． 基金合同终止； 
2． 基金托管人解散、 依法被撤销、 破产或由其他基金托管人接管基金资产； 
3． 基金 管理人 解散、 依法被撤 销、破 产或由 其他基金 管理人 接管基 金管理
权； 
4． 发生法律法规或基金合同规定的终止事项。 
（三）基金财产的清算 
1． 基金财产清算组 
（1 ） 自出现 基金合同终止事由之日起 30 个工作日内成立清算小 组， 基金管
理人组织基金财产清算组在中国证监会的监督下进行基金清算。 招募说明书





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（2 ）基 金财产 清算 小 组成员由 基金管 理人、 基金托管 人、具 有从事 证券相
关业务资格的注册会计师、 律师以及中国证监会指定的人员组成。 基金财产清算
小 组可以聘用必要的工作人员。 
（3 ）在 基金财 产清算 过程中， 基金管 理人和 基金托管 人应各 自履行 职责，
继续忠实、 勤勉、 尽责地履行基金合同和本托管协议规定的义务， 维护基金份额
持有人的合法权益。 
（4 ）基 金财产 清算 小 组负责基 金财产 的保管 、清理、 估价、 变现和 分配。
基金财产清 算小组可以依法进行必要的民事活动。 
2． 基金财产清算程序 
基金合同终止，应当按法律法规和基金合同的有关规定对基金财产进行清
算。基金财产清算程序主要包括： 
（1 ） 《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金； 
（2 ）对基金财产和债权债务进行清理和确认； 
（3 ）对基金财产进行估值和变现； 
（4 ）制作清算报告； 
（5 ）聘 请会计 师事务 所对清算 报告进 行外部 审计，聘 请律师 事务所 对清算
报告出具法律意见书； 
（6 ）将清算报告报中国证监会备案并公告； 
（7 ）对基金剩余财产进行分配。 
3、基金财产清算的期限为 6 个月。 
（四） 清算费用 
清算费用是指基金财产清算组在进行基金财产清算过程中发生的所有合理
费用，清算费用由基金财产清算组优先从基金财产中支付。 
（五） 基金财产按下列顺序清偿： 
（1 ）支付清算费用； 
（2 ）交纳所欠税款； 
（3 ）清偿基金债务； 
（4 ）按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。 
基金财产未按前款（1）－（3）项规定清偿前，不分配给基金份额持有人。 招募说明书





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（六） 基金财产清算的公告 
基金财产 清算 报告 于 基 金合同终 止并 报中国 证 监会备案 后 5 个工作 日内由
基金财产清算组公告； 清算过程中的有关重大事项须及时公告； 基金财 产清算结
果经会计师事务所审计， 律师事务所出具法律意见书后， 由基金财产清算组报中
国证监会备案并公告。 
（七） 基金财产清算账册及文件的保存 
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。