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北信宜投宝A(000871)

北信宜投宝:招募说明书

 
 
 
 
 
 
 
北信瑞丰宜投宝货币市场基金 
招募说明书 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
基 金管 理人 :北 信瑞 丰基 金管 理有 限公 司


基 金托 管人 : 上 海浦 东发 展 银 行股 份有 限公 司 重要提示 (一)本 次基金 募集的 准予注册 文件名 称为: 《关于核 准 北信 瑞丰 宜 投宝 货 币市场基金的募集的批复》 (证监许可〔2014 〕1124 号) ,注册日期 为:2014 年 10 月 24 日。 (二) 基金管理人保证本 《招募说明书》 的内 容真实、 准确、 完整。 本 《招 募说明书》 经中国证监会注册, 但中国证监会对本基金募集的注册, 并不表明其 对本基金的 投资价值和 市场前景作出实质性判断或保证, 也不表明投资于本基金 没有风 险。 (三) 投资有风险, 投资人认购 (或申购) 基金时应认真阅读本基金 《招募 说明书》 及 《基金合同》 等信息披露文件 , 自主判断基金的投资价值 , 全面认识 本基金产品的风险收益特征, 应充分考虑投资人自身的风险承受能力, 并对于认 购 (或申购) 基金的意愿、 时机、 数量等投资行为作出独立决策。 基金管理 人提 醒投资者 “买者自负” 原则 , 在投资者作出投资决策后, 须承担基金投资中出现 的各类风险, 包括: 市 场风险、 管理风险、 流 动性风险、 本基金特有 风险、 操作 或技术风险、合规性风险和其他风险等。 (四) 基金的过往业绩并不预示其未来表现。 基金管理人管理的其他基金的 业绩并不构成新基金业绩表现的保证。 (五) 本基金为货币市场基金, 投资者购买本货币市场基金并不等于将资金 作为存款存放在银行或存款类金融机构, 基金管理人不保证基金一定盈利, 也不 保证最低收益。 (六) 基金不同于银行储蓄与债券, 基金投资人有可能获得较高的收益, 也 有 可能损失本金。 投资有风险, 投资人在进行投资决策前, 请仔细阅读本基金的 《招募说明书》及《基金合同》 。 (七) 基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 谨慎勤勉的原则管理和运用基 金财产,但不保证本基金一定盈利,也不保证最低收益。 目录 第一部分 绪言.............................................................................................................. 1 第二部分 释义.............................................................................................................. 2 第三部分 基金管理人.................................................................................................. 7 第四部分 基金托管人................................................................................................ 15 第五部分 相关服务机构............................................................................................ 20 第六部分 基金份额的分类........................................................................................ 22 第七部分 基金的募集................................................................................................ 23 第八部分 基金的生效................................................................................................ 26 第九部分 基金份额的申购与赎回............................................................................ 28 第十部分 基金转换和定期定额投资计划................................................................ 35 第十一部分 基金的转托管、非交易过户、冻结与解冻........................................ 37 第十二部 分 基金的投资............................................................................................ 38 第十三部分 基金的财产............................................................................................ 46 第十四部分 基金资产估值........................................................................................ 47 第十五部分 基金的收益与分配................................................................................ 51 第十六部分 基金费用与税收.................................................................................... 53 第十七部分 基金的会计与审计................................................................................ 56 第十八部分 基金的信息披露.................................................................................... 57 第十九部分 风险揭示................................................................................................ 63 第二十部分 基金合同的变更、终止与基 金财产的清算........................................ 66 第二十一部分 基金合同的内容摘要........................................................................ 68 第二十二部分 基金托管协议的内容摘要................................................................ 84 第二十三部分 对基金 份额持有人的服务................................................................ 97 第二十四部分 招募说明书存放及查阅方式............................................................ 99 第二十五部分 备查文件.......................................................................................... 100 北信瑞丰宜投 宝货币市场基金


募集申请材料 —招募说明书 1 第一部分 绪言 《北信瑞 丰 宜投 宝 货币 市场基金 招募说 明书》 (以下简 称“招 募说明 书”或 “本招募 说明书 ” )依 据《中华 人民共 和国证 券投资基 金法》 、 《 公开 募集 证券投 资基金运作管理办法》 、 《证券投资基金销售管理办法》 、 《证券投资基金信息披露 管理办法 》等有 关法律 、法规及 《 北信 瑞丰 宜 投宝 货币 市场基 金基金 合同》 (以 下简称“基金合同” )编写。 本招募说明书的内容涵盖 北信瑞丰宜投宝 货币市场基金 (以下简称 “本 基金” ) 的投资目标、 投资理念、 投资策略、 风险以及认购、 申购和赎回的程序及费率等 与投资本基金有关的所有相关事项, 投资者在做出投资决策前应仔细阅读本招募 说明书, 并注意基金管理人对本招募说明书披露的更新信息。 基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、 误导性陈述或者重大遗 漏,并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。 本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。 基金管理人没有委托 或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息, 或对本招募说明书作任 何解释或者说明。 本招募说明书根据本基金的基金合同编写, 并经中国证监会注册。 基金合同 是约定基金合同当事人之间权利、 义务的法律文件。 基金投资人自依基金合同取 得基金份额, 即成为基金份额持有人和基金合同当事人, 其持有基金份额的行为 本身即表明其对基金合同的承认和接受, 并按照 《中华人民共和国证券投资基金 法》 、基 金合同 及其他 有关规定 享有权 利、承 担义务。 基金投 资人欲 了解基金份 额持有人的权利和义务,应详细查阅基金合同。


北信瑞丰宜投 宝货币市场基金


募集申请材料 —招募说明书 2 第二部分 释义 在本 招募说明书 中,除非文意另有所指,下列词语或简称具有如下含义: 1 、基金或本基金:指北信瑞丰宜投宝货币市场基金 2 、基金管理人:指北信瑞丰基金管理有限公司 3 、基金托管人:指上海浦东发展银行股份有限公司 4 、基金合 同或《 基金 合同》 : 指《北 信瑞丰 宜投宝货 币市场 基金基 金合同》 及对 基金合同的任何有效修订和补充 5 、托管协 议:指 基金 管理人与 基金托 管人就 本基金签 订之《 北信瑞 丰宜投 宝货币市场基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充 6 、招募说 明书 或 本招 募说明书 :指《 北信瑞 丰宜投宝 货币市 场基金 招募说 明书》及其定期的更新 7 、基金份 额发售 公告 :指《北 信瑞丰 宜投宝 货币市场 基金基 金份额 发售公 告》 8 、 法律法规: 指中国现 行有效并公布实施的法律、 行政法规、 规范性 文件、 司法解释、 行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、 决议、 通知等, 及其不时修订或更新 9 、 《基金法》 : 指 2003 年 10 月 28 日经第十届 全国人民代表大会常务委员会 第五次会议通过,并经 2012 年 12 月 28 日 经第十一届全国人民代表大会常务委 员会第三十次会议修订,自 2013 年 6 月 1 日 起实施的《中华人民共和国证券投 资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订 10 、 《销售办法》 : 指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、 同年 6 月 1 日实施 的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 11 、 《信息披露办法》 : 指中国证监会 2004 年 6 月 8 日颁布、同年 7 月 1 日 实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 12 、 《运作 办法》 :指中 国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日实施 的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 13 、中国证监会:指中 国证券监督管理委员会 14 、银 行 业监 督 管理 机构 : 指 中国 人 民银 行 和/ 或 中国 银 行业 监 督管理 委 员北信瑞丰宜投 宝货币市场基金


募集申请材料 —招募说明书 3 会 15 、 基金合同当事人: 指受基金合同约束, 根 据基金合同享有权利并承担义 务的法律主体,包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 16 、 个人投资者: 指依 据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人 17 、 机构投资者: 指依法可以投资证券投资基金的、 在中华人民共和 国境内 合法 登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、 事业法人、 社会 团体或其他组织 18 、 合格境外机构投资 者: 指符合相关法律法规规定可以投资于在中国境内 依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者 19 、 投资人、 投资者: 指个人投资者、 机构投资者和合格境外机构投资者以 及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称 20 、 基金份额持有人: 指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资 人 21 、 基金销售业务: 指 销售机构宣传推介基金, 发售基金份额, 办理基金份 额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业 务 22 、 销售机构: 指北信 瑞丰基金管理有限公司以及符合 《销售办法》 和中国 证监会规定的其他条件, 取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售 代理协议,办理基金销售业务的机构 23 、 登记业务: 指基金登记、 存管、 过户、 清 算和结算业务, 具体内容包括 投资人基金账户的建立和管理、 基金份额登记、 基金销售业务的确认、 清算和结 算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等 24 、 登记机构: 指办理登记业务的机构。 基金 的登记机构为北信瑞丰基金管 理有限公司或接受北信瑞丰基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机 构 25 、 基金账户: 指登记 机构为投资人开立的、 记录其持有的、 基金管理人所 管理的基金份额余额及其变动情况的账户 26 、 基金交易账户: 指销售机构为投资人开立的、 记录投资人通过该 销售机 构办理认购、 申购、 赎回、 转换、 转托管及定期定额投资业务而引起的基金份额 变动及结余情况的账户 27 、 基金合同生效日: 指 基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件,北信瑞丰宜投 宝货币市场基金


募集申请材料 —招募说明书 4 基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕, 并获得中国证监会书面确认的 日期 28 、 基金合同终止日: 指基金合同规定的基金合同终止事由出现后, 基金财 产清算完毕,清算结果报中国证 监会备案并予以公告的日期 29 、 基金募集期: 指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间, 最长 不得超过 3 个月 30 、存续期:指基金合 同生效至终止之间的不定期期限 31 、工作日:指上海证 券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 32 、T 日: 指销售机构在规定时间受理投资人申购、 赎回或其他业务申请的 开放日 33 、T+n 日:指自 T 日 起第 n 个工作日( 不包含 T 日) 34 、开放日:指为投资 人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日 35 、开放时间:指开放 日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 36 、 《业务规则 》 :指 《 北信瑞丰基 金管理 有限 公司开放式 基金业 务规 则》 , 是由基金管理人制定并不时修订, 规范基金管理人所管理的、 由基金管理人担任 登记机构的开放式证券投资基金登记方面的业务规则, 由基金管理人和投资人共 同遵守 37 、 认购: 指在基金募集期内, 投资人根据基 金合同及招募说明书的规定申 请购买基金份额的行为 38 、 申购: 指基金合同生效后, 投资人根据基 金合同和招募说明书的规定申 请购买基金份额的行为 39 、 赎回: 指基金合同生效后, 基金份额持有 人按基金合同和招募说明书规 定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为 40 、 基金 转换: 指基金 份额持有人按照 基金合同和基金管理人届时有效公告 规定的条件, 申请将其持有基金管理人管理的某一基金的基金份额转换为基金管 理人管理的其他基金基金份额的行为 41 、 转托管: 指基金份 额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所 持基金份额销售机构的操作 42 、 定期定额投资计划: 指投资人通过有关销 售机构提出申请, 约定 每期申北信瑞丰宜投 宝货币市场基金


募集申请材料 —招募说明书 5 购日、 扣款金额及扣款方式, 由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账 户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式 43 、巨额赎回:指本基 金单个开放日,基金净 赎回申请( 赎 回 申 请 份额 总 数 加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入 申请份额总数后的余额) 超过上一开放日基金总份额的 10% 的情形 44 、元:指人民币元 45 、基金收益 :指基金 投资所得 债券利息 、买 卖证券价 差、银行 存款 利息、 已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约 46 、 摊余成本法: 指估值对象以买入成本列示, 按照票面利率或协议 利率并 考虑其买入时的溢价与折价,在剩余存续期内平均摊销,每日计提损益 47 、 每万份基金已实现 收益: 指按照相关法规计算的每万份基金份额的日已 实现收益 48 、 七日年化收益率: 指以最近 7 日( 含节假日) 收益所折算的年资产收益率 49 、 销售服务费: 指本基金用于持续销售和服务基金份额持有人的费用, 该 笔费用从基金财产中扣除,属于基金的营运费用 50 、 基金份额分类: 本 基金分设两类基金份额:A 类基金份额和 B 类基金份 额。 两类基金份额分设不同的基金代码, 收取不同的销售服务费并分别公布每万 份基金已实现收益和七日年化收益率 51 、A 类基金份额:指 按照 0.25% 年费率计提销售服务费的基金份额类别 52 、B 类基金份额:指按照 0.01% 年费率计提销售服务费的基金份额类别 53 、升级:指当投 资人 在单个基金账户保留的 A 类基金份额达到 B 类基金 份额的最低份额要求时, 基金的注册登记机构自动将投资人在该基金账户保留的 A 类基金份额全部升级为 B 类基金份额 54 、 降级 : 指当投资人在单个基金账户保留的 B 类基金份额不能满足该类基 金份额的最低份额要求时, 基金的注册登记机构自动将投资人在该基金账户保留 的 B 类基金份额全部降级为 A 类基金份额 55 、 基金资产总值: 指 基金拥有的各类有价证券、 银行存款本息、 基金应收 款项及其他资产的价值总和 56 、基金资产净值:指 基金资产总值减去基金负债后的价值 北信瑞丰宜投 宝货币市场基金


募集申请材料 —招募说明书 6 57 、基金份额净值:指 计算日基金 资产净值除以计算日基金份额总数 58 、 基金资产估值: 指计算评估基金资产和负债的价值, 以确定各类 基金份 额的基金资产净值、每万份基金已实现收益及七日年化收益率的过程 59 、 指定媒介: 指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、 互联 网网站 及其他媒体 60 、 不可抗力: 指 基金合同当事人不能预见、 不能避免且不能克服的客观事 件


北信瑞丰宜投 宝货币市场基金


募集申请材料 —招募说明书 7 第三部分 基 金管 理人 一、 基金管理人概况


名称: 北信瑞丰 基金管理有限公司


住所:北京市怀柔区九渡河镇黄坎村 735 号 办公地址: 北京市海淀区首体南路 9 号主语国际大厦四号楼 3 层 法定代表人:周瑞明 设立日期: 2014 年 3 月 17 日 批准设立机关: 中国证监会 批准设立文号:证监许可[2014]265 号 组织形式:有限责任公司 注册资本:人民币 1.7 亿元 存续期限:持续经营 联系人: 吕佳静 联系电话:010-68610388 股 权 结 构 : 北 信 瑞 丰 基 金 管 理 有 限 公 司 是 经 中 国 证 监 会 证 监 许 可[2014]265 号文批准, 由北京国际信托有限公司与莱州瑞海投资有限公司公司共同发起设立, 注册资本达 1.7 亿元人民币。 目前股权结构: 北京国际信托有限公司 60% 、 莱州 瑞海投资有限公司 40% 。 二、 主要人员情况


1 、董事会成员 周瑞明先生, 董事长, 中共党员, 毕业于中国社会科学院工经所, 获博士学 位。 历任原河北省师范学院政教系助教, 中国人民银行金融管理司干部, 原国务 院证券委办公室处长, 中国证监会上市公司部监管二处处长, 中国证监会信息统 计部副主任, 中国证监会党委办公室副主任、 宣传部副部长、 系统团委书记, 现 任北京国际信托有限公司副总经理、北信瑞丰基金管理有限公司董事长。 吴京林先 生,董 事,中 共党员, 高级会 计师, 毕业于美 国德大 阿灵顿 分校, 获硕士学位。 历任北京市审计局职员, 现任北京国际信托有限公司总会计师、 北 京国投汇成投资管 理有限公司董事长、富智阳光管理公司董事长。 北信瑞丰宜投 宝货币市场基金


募集申请材料 —招募说明书 8 田垣芳女士, 董事, 中共党员, 经济师, 毕业于清华大学经济管理学院, 获 硕士学位。 历任中国技术进出口总公司金融部项目经理, 现任北京国际信托有限 公司证券业务总部总经理。 朱彦先生, 董事, 中共党员, 助理会计师, 毕业于中国人民大学投资经济系 基本建设 经济专 业,获 学士学位 。历任 北京国 际信托投 资公司 计划财 务部员工, 海南赛格国际信托投资公司资金计划部主管, 海南华银国际信托投资公司北京证 券营业部总经理, 北京国际信托投资公司上海昆明路证券营业部总经理, 国都证 券有限责任公司上海通北路证券营 业部总经理, 国都证券有限责任公司上海长阳 路证券营业部总经理, 中欧基金管理有限公司督察长、 副总经理, 现任北信瑞丰 基金管理有限公司总经理。 王薇女士, 董事, 中共党员, 会计师, 毕业于首都经济贸易大学会计系, 获 学士学位。 历任北京万全会计师事务所项目经理、 信永中和会计师事务所高级审 计员、 北京金象大药房医药连锁有限责任公司内审专员, 现任北京正润创业投资 有限责任公司财务经理。 毛红实先生, 董事, 无党派人士, 毕业于中国人民大学贸易经济专业, 获硕 士学位。 历任国 内贸易 部消费品 流通司 主任科 员、南方 证券投 资银行 部(北京) 高级经理、 上海元创投资管理有限公司副总经理、 北京能通集团投资总监、 汇金 立方资本管理有限公司投资总监, 现任北京正润创业投资有限责任公司副总经理。 李方先生, 独立董事, 中共党员, 毕业于哈佛大学法学院, 获硕士学位。 历 任宁夏电视台干部、北京大学法学系讲师,现任北京市天 元 律 师 事 务 所 合 伙 人 。 岳彦芳女士 , 独立董事, 硕士, 51 岁 , 现任中 央财经大学会计学院副教授, 硕士研究生导师。 张青先生, 独立董事, 中共党员, 教授, 毕业 于中国矿业大学 (北京 ) 经济 管理系, 获博士学位。 历任中国矿业大学管理学院副主任, 现任复旦大学管理学 院教授。 2 、监事会成员


杨海坤先生, 监事会主席, 经济学硕士。 历任山东省农业银行业务人员, 山 东证券登记公司业务经理, 山东证券公司投行部经理, 上海甘证投资管理公司副 总经理, 卡斯特公司投行部负责人、 副总经理、 总经理, 现任正润创业投资公司北信瑞丰宜投 宝货币市场基金


募集申请材料 —招募说明书 9 副总经理、北信瑞丰基金管理有限公司监事会主席。 赵颐先生, 监事, 法学硕士。 历任河北定州新华中学教师、 河北林平律所律 师助理、 北京正润创业投资有限 责任公司投行部经理助理, 现任北信瑞丰基金管 理有限公司稽核检查部总监助理。 崔丽伟女士, 监事, 大专学历。 历任海航直属柜台售票主管、 河北开元集团 北京万通汽车贸易有限公司会计, 现任北信瑞丰基金管理有限公司综合管理部出 纳。 3 、公司高级管理人员 周瑞明先生, 董事长, 中共党员, 毕业于中国社会科学院工经所, 获博士学 位。 历任原河北省师范学院政教系助教, 中国人民银行金融管理司干部, 原国务 院证券委办公室处长, 中国证监会上市公司部监管二处处长, 中国证监会信息统 计部副主任, 中国证监会党委办公室副主任、 宣传部副部长、 系统团委书记, 现 任北京国际信托有限公司副总经理、北信瑞丰基金管理有限公司董事长。 朱彦先生, 总经理, 中共党员, 助理会计师, 毕业于中国人民大学投资经济 系基本建设经济专业, 获学士学位。 历任北京国际信托投资公司计划财务部员工, 海南赛格国际信托投资公司资金计划部主管, 海南华银国际信托投资公司北京证 券营业部总经理, 北京国际信托投资公司上海昆明路证券营业部总经理, 国都证 券有限责任公司上海通北路证券营业部总经理, 国都证券有限责任公司上海长阳 路证券营业部总经理, 中欧基金管理有限公司督察长、 副总经理, 现任北信瑞丰 基金管理有限公司总经理。 高峰先生, 副总经理, 中共党员, 毕业于北京大学光华管理学院国民经济管 理专业, 获硕士学位, 拥有律师资格证书。 曾为全国人大财经委 《破产法》 起草 小组正式成员, 历任中国对外经济贸易信托投资公司计划财务部财务科经理和公 司发展战略小组成员, 中化总公司财务部财务综合部经理, 宝盈基金管理公司筹 备组成员、 研究发展部高级策略分析师、 研究发展部副总经理, 中国对外经济贸 易信托有限公司资产管理部副总经理、 证券业务部总经理、 资产管理总部执行总 经理并兼任宝盈基金管理有限公司董事, 宝盈基金管理有限公司公司总经理助理 兼任公司投委会主席,现任北 信瑞丰基金管理有限公司副总经理。 张洪水先生, 督察长, 无党派人士, 毕业于中国科学院研究生院管理科学与北信瑞丰宜投 宝货币市场基金


募集申请材料 —招募说明书 10 工程专业, 获博士学位。 历任中央财政金融学院 (现中央财经大学) 经济信息管 理系助教, 中国长城计算机集团公司应用开发部、 发展计划部职员, 中国证券监 督管理委员会机构监管部主任科员、 副处长, 中国证券业协会资格管理部、 场外 市场委、 发展战略委主任, 长安基金管理有限公司督察长, 现任北信瑞丰基金管 理有限公司督察长 。 4 、本基金拟任基金经理 王靖先生, 澳大利亚国立大学财务管理硕士, 对外经济贸易大学经济学学士, 注册金融分析师( CFA ) 。曾任职于毕马威华振会计事务所、 华夏基金管理有限公 司基金运作部、 华融证券股份有限公司资产管理部和国盛证券有限责任公司资产 管理总部。 历任华融稳 健成长 1 号集合资产管理计划和国盛金麒麟 1 号集合资产 管理计划投资主办人。2014 年 5 月加入北信 瑞丰基金管理有限公司, 现任北信 瑞丰基金管理有限公司 稳定收益基金经理。 5 、本基金投资决策委员会成员


总经理朱彦先生, 副总经理高峰先生, 投资研究部基金经理王靖先生, 中央 交易室副总监吴士彬先生 。 6 、上述人员之间均不存在近亲属关系。 三、 基金管理人的职责 1 、依法募 集基金 ,办 理或者委 托经中 国证监 会认定的 其他机 构代为 办理 基 金 份额的发售、申购、赎回和登记事宜; 2 、办理基金备案手续; 3 、自《基 金合同 》生 效之日起 ,以诚 实信用 、谨慎勤 勉的原 则管理 和运用 基金财产; 4 、配备足 够的具 有专 业资格的 人员进 行基金 投资分析 、决策 ,以专 业化的 经营方式管理和运作基金财产; 5 、建立健 全内部 风险 控制、监 察与稽 核、财 务管理及 人事管 理等制 度,保 证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立, 对所管理的不同基金分别管 理,分别记账,进行证券投资; 6 、除依据 《基金 法》 、 《基金合 同》及 其他有 关规定外 ,不得 利用基 金财产 为自己及任何第三人谋取利益,不得委托第三人运作基金财产; 北信瑞丰宜投 宝货币市场基金


募集申请材料 —招募说明书 11 7 、依法接受基金托管人的监督; 8 、采取适 当合理 的措 施使计算 基金份 额认购 、申购、 赎回和 注销价 格的方 法符合《 基金合 同》等 法律文件 的规定 ,按有 关规定计 算并公 告基金 资产净值, 各类基金份额的每万份基金已实现收益和七日年化收益率; 9 、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告; 10 、 编制季度、半年度 和年度基金报告; 11 、 严格按照 《基金法 》 、 《基金合同》 及其他有关规定, 履行信息披露及报 告义务; 12 、 保守基金商业秘密 , 不泄露基金投资计划、 投资意向等。 除 《基金法》 、 《基金合同》 及其他有关规定另有规定外, 在基金信息公开披露前应予保密, 不 向他人泄露; 13 、 按 《基金合同》 的 约定确定基金收益分配方案, 及时向基金份额持有人 分配基金收益; 14 、 按规定受理申购与 赎回申请,及时、足额支付赎回款项; 15 、 依据 《基金法》 、 《 基金合同》 及其他有关规定召集基金份额持有人大会 或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会; 16 、 按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、 报表、 记录和其 他相关 资料 15 年以上; 17 、 确保需要向基金投 资者提供的各项文件或资料在规定时间发出, 并且保 证投资者能够按照 《基金合同》 规定的时间和方式, 随时查阅到与基金有关的公 开资料,并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件; 18 、 组织并参加基金财 产清算小组, 参与基金财产的保管、 清理、 估价、 变 现和分配; 19 、 面临解散、 依法被撤销或者被依法宣告破产时, 及时报告中国证 监会并 通知基金托管人; 20 、 因违反 《基金合同》 导致基金财产的损失 或损害基金份额持有人合法权 益时,应当承担赔偿责任,其赔偿责任不因其退任而免除; 21 、 监督基金托管人按 法律法 规和 《基金合同》 规定履行自己的义务, 基金 托管人违反 《基金合同》 造成基金财产损失时, 基金管理人应为基金份额持有人北信瑞丰宜投 宝货币市场基金


募集申请材料 —招募说明书 12 利益向基金托管人追偿; 22 、 当基金管理人将其 义务委托第三方处理时, 应当对第三方处理有关基金 事务的行为承担责任; 23 、 以基金管理人名义 , 代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他 法律行为;


24 、 基金管理 人在募集 期间未能 达到基金 的备 案条件, 《基金合 同》 不能生 效, 基金管理人应当将已募集资金并加计银行同期活期存款利息在基金募集期结 束后 30 日内退还基金 认购人; 25 、 执行生效的基金份 额持有人大会的决 议; 26 、 建立并保存基金份 额持有人名册; 27 、 法律法规及中国证 监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 四、 基金管理人承诺 1 、基金管 理人承诺 不 从事违反 《中华人 民共 和国证券 法》 、 《 基金法 》 、 《销 售办法》 、 《运作办法》 、 《信息披露办法》 等法律法规的行为, 并承诺建立健全内 部控制制度,采取有效措施,防止违法行为的发生。 2 、基金管理人的禁止行为: (1 )将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资; (2 )不公平地对待公司管理的不同基金财产; (3 ) 利用基金财产 或者职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取利益; (4 )向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失; (5 )侵占、挪用基金财产; (6 ) 泄露因职务便利获取的未公开信息、 利用该信息从事或者明示、 暗示 他 人从事相关的交易活动; (7 )玩忽职守,不按照规定履行职责; (8 )法律、行政法规以及中国证监会禁止的其他行为。 3 、基金管 理人承 诺加 强人员管 理,强 化职业 操守,督 促和约 束员工 遵守国 家有关法律法规及行业规范,诚实信用、勤勉尽责,不从事以下活动: (1 )越权或违规经营; (2 )违反法律法规、基金合同或托管协议; 北信瑞丰宜投 宝货币市场基金


募集申请材料 —招募说明书 13 (3 )故意损害 基金份额持有人或基金合同其他当事人的合法权益; (4 )在向中国证监会报送的资料中弄虚作假; (5 )拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管; (6 )玩忽职守、滥用职权,不按照规定履行职责; (7 )泄露 在任职 期间 知悉的有 关证券 、基金 的商业秘 密、尚 未依法 公开的 基金投资内容、 基金投资计划等信息, 或泄露因职务便利获取的未公开信息, 利 用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动; (8 )协助、接受委托或以其他任何形式为其他组织或个人进行证券交易; (9 ) 违反证券交易所业务规则, 利用对敲、 倒仓等非法手段操纵市场 价格, 扰乱市场秩序; (10)贬损同行,以提 高自己; (11)在公开信息披露 和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成份; (12)以不正当手段谋 求业务发展; (13)有悖社会公德, 损害证券投资基金人员形象; (14)其他法律、行政 法规以及中国证监会禁止的行为。 4 、基金经理承诺 (1 )依照 有关法 律法 规和基金 合同的 规定, 本着谨慎 的原则 为基金 份额持 有人谋取最大利益; (2 )不得利用职务之便为自己、受雇人或任何第三者谋取利益; (3 ) 不违反现行有效的有关法律法规、 基金合同和中国证监会的有关规定, 泄露在任职期间知悉的有关证券、 基金的商业秘密, 尚未依法公开的基金投资内 容、 基金投资计划等信息,或 利用该信息从事或者明示、 暗示他人从事相关的交 易活动 ; (4 )不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。 五、 基金管理人的内部控制制度内部控制是指基金管理人为防范和化解风险, 保证经营运作符合基金管理人发展规划, 在充分考虑内外部环境的基础上, 通过 建立组织机制、 运用管理方法、 实施控制程序与控制措施而形成的系统。 基金管 理人结合自身具体情况, 建立了科学合理、 控制 严密、 运行高效的内部控制体系, 并制定了科学 完善的内部控制制度。 北信瑞丰宜投 宝货币市场基金


募集申请材料 —招募说明书 14 1 、内部控制目标 (1 )保证 基金管 理人 经营运作 遵守国 家法律 法规和行 业监管 规则, 自觉形 成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念。 (2 )防范 和化解 经营 风险,提 高经营 管理效 益,确保 经营业 务的稳 健运行 和受托资产的安全完整,实现持续、稳定、健康发展。 (3 )确保基金管理人和基金财务及其他信息的真实、准确、及时、完整。 2 、内部控制原则 (1 )健全 性原则 。内 部控制机 制覆盖 基金管 理人的各 项业务 、各个 部门和 各级人员,并渗透到决策、执行、监督、反馈等各个环节。 (2 )有效 性原则 。通 过科学的 内部控 制手 段 和方法, 建立合 理的内 部控制 程序,维护内部控制的有效执行。 (3 )独立 性原则 。基 金管理人 各机构 、部门 和岗位职 责保持 相对独 立,基 金资产、固有财产、其他资产的运作相互分离。 (4 )相互 制约原 则。 基金管理 人内部 部门和 岗位的设 置权责 分明、 相互制 衡。 (5 ) 成本效益原则。 基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本, 提高经济效益,以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。 3 、内部控制内容


基金管理人的内部控制要求建立: 不相容职务相分离的机制、 完善的岗位责 任制、 规范的岗位管理措施、 完整的信息资料保全系统、 严格的授权控制、 有效 的风险防范系统和快速反应机制等。 基金管理人遵守国家有关法律法规, 遵循合 法合规性原则、 全面性原则、 审慎性原则和适时性原则, 制订了系统完善的内部 控制制度。 内部控制的内容包括投资管理业务控制、 信息披露控制、 信息技术系 统控制、会计系统控制以及内部稽核控制等。 4 、基金管理人关于内部控制制度声明书 (1 )基金管理人承诺以上关于内部控制制度的披露真实、准确。 (2 )基金 管理人 承诺 根据市 场 变化和 基金管 理人业务 发展不 断完善 内部控 制制度。


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募集申请材料 —招募说明书 15 第四部分 基 金托 管人 一、 基金托管人 基本情况 名称: 上海浦东发展银行股份有限公司 注册地址:上海市中山东一路 12 号 办公地址:上海市中山东一路 12 号 法定代表人:吉晓辉 成立时间: 1992 年 10 月 19 日 经营范围: 经中国人民银行和中国银行业监督管理委员会批准, 公司主营业 务主要包括: 吸收公众存款; 发放短期、 中期和长期贷款; 办理结算; 办理票据 贴现; 发行金融债券; 代理发行、 代理兑付、 承销政府债券; 买卖政 府债券; 同 业拆借; 提供信用证服务及担保; 代理收付款项及代理保险业务; 提供保险箱业 务; 外汇存款; 外汇贷 款; 外汇汇款; 外币兑 换; 国际结算; 同业外 汇拆借; 外 汇票据的承兑和贴现; 外汇借款; 外汇担保; 结汇、 售汇; 买卖和代理买卖股票 以外的外币有价证券; 自营外汇买卖; 代客外汇买卖; 资信调查、 咨询、 见证业 务; 离岸银行业务; 证券投资 基金托管业务; 全国社会保障基金托管业务; 经中 国人民银行和中国银行业监督管理委员会批准经营的其他业务。 组织形式: 股份有限公司 注册资本: 186.5347 亿元人民币 存续期间: 持续经营 基金托管资格批文及文号:中国证监会证监基金字[2003]105 号 联系人:朱萍 联系电话: (021 )61618888 上海浦东发展银行经过二十年来的稳健经营和业务开拓, 各项业务发展一直 保持较快增长,各项经营指标在股份制商业银行中处于较好水平。 上海浦东发展银行总行于 2003 年设立基金托 管部, 2005 年更名为资 产托管 部,2013 年再次更名 为资产托管 与养老金 业 务部,下设 证券托管 处 、客户资产 托管处、养 老金业 务处 、内控管理 处、运 营管 理处五个职 能部门 ,现 有员工 63 人。 北信瑞丰宜投 宝货币市场基金


募集申请材料 —招募说明书 16 目前, 上海浦东发展银行拥有证券投资基金、 基金公司客户资产管理计划 (一 对多、 一对一) 、 保险 基金、QFII 、QDII 、 券 商资产管理计划、 信托 计划、 年金基 金、 理财产品、 私募基金、 客户资金托管等门类齐全的托管产品体系, 为各类客 户提供个性化的托管服务。 二、 主要人员情况 吉晓辉,男 ,1955 年出生,工商 管理硕 士, 高级经济师 。曾任中 国 工商银 行上海浦东分行行长、 党委副书记; 中国工 商银行上海市分行副行长、 党委副书 记; 中国工商银行上海市分行行长、 党委书记; 上海市政府副秘书长、 上海市金 融工作党委副书记、 上海市金融服务办公室主任。 现任上海浦东发展银行股份有 限公司董 事长、 党委书 记,上海 国际集 团有限 公司董事 长、党 委书记 。第十届、 第十一届全国政协委员,中共上海市第十届委员会委员。 朱玉辰,男 ,1961 年出生,研究 生学历 ,经 济学博士, 高级经济 师 ,中国 农业大学兼职教授。 曾任中国粮食贸易公司粮食批发市场管理办公室主任, 深圳 中期期货经纪有限公司总裁, 上海中期期货经纪有限公司董事长、 总裁, 中国国 际期货经纪 有限公司高级副总裁, 大连商品交易所党委书记、 总经理, 中国金融 期货交易所股份有限公司总经理、 党委副书记; 现任上海浦东发展银行副董事长、 行长、党委副书记。第十二届全国政协委员。 冀光恒,男 ,1968 年出生,博士 ,高级 经济 师。曾任上 海银工房 地 产开发 公司董事、 副总经理, 工商银行总行住房信贷部市场开发处副处长, 工商银行总 行副行长专职秘书, 工商银行北京市分行办公室主任兼党办主任, 工商银行北京 市长安支行行长、 党委书记, 工商银行北京市分行副行长、 党委委员, 上海浦东 发展银行副行长、 党委委员兼北京分行行长、 党委书记。 现任上海浦 东发展银行 副行长、党委委员、公司业务总监。 李桦,男,1972 年出 生,大学本 科,曾 任中 国华融资产 管理公司 上 海办事 处高级副经理、 高级经理、 副总经理、 党委副书记。 现任上海浦东发展银行资产 托管与养老金业务部总经理。 三、 基金托管业务经营情况 上海浦东发展银行股份有限公司于 2003 年 9 月 10 日获得基金托管 资格, 截 止到 2014 年 9 月 30 日 , 共托管国泰金龙行业精选基金、 国泰金龙债券基金、 天北信瑞丰宜投 宝货币市场基金


募集申请材料 —招募说明书 17 治财富增长基金、 嘉实优质基金、 广发小盘成长基金、 汇添富货币基金、 长信金 利趋势基金、 国联安货币基金、 银华永泰积极债券型基金、 国联安中债 信用债指 数增强型基金、 长信利众分级债券证券投资基金、 华富保本混合型证券投资基金、 中海安鑫保本混合型证券投资基金、博时安丰 18 个月定期开放债 券型证券投资 基金、 易方达裕丰回报债券型证券投资基金、 鹏华丰泰定期开放债券型证券投资 基金 、 汇添富双利增强债券型证券投资基金 、 中信建投稳信定期开放债券型证券 投资基金 、 华富恒财分级债券型证券投资基金 、 汇添富和聚宝货币市场基金 、 工 银瑞信目标收益一年定期开放债券型证券投资基金二十一只 开 放 式 证 券 投 资 基 金,托管基金资产净值总规模为 324.98 亿元 。 四、 基金托管人的禁止行为 1 、以违反法律法规、 《基金合同》及其他规定之方式保管基金资产; 2 、除《信 托法》 、 《基 金法》及 其他有 关法律 法规和《 基金合 同》的 有关规 定明确规定的情形之外,委托第三人托管基金资产; 3 、对基金管理人的正常指令拖延和拒绝执行; 4 、除依据 基金管 理人 指令或《 基金合 同》另 有规定的 ,自行 运用、 处分和 分配基金资产; 5 、将基金 资产转 为其 自有财产 ,将自 有财产 与基金资 产进行 交易, 或者将 不同基金资产进行相互交易; 6 、同意基 金管理 人将 基金资产 用于违 反有关 法律法规 及《基 金合同 》规定 的投资; 7 、提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告、统计报告、定期报告; 8 、 从事法律、 行政法规、 中国证监会规定、 《基金合同》 及其他规定所禁止 的其它任何行为。 五、 基金托管人的内部控制制度 1 、上海浦 东发展 银行 内部控制 目标为 :确保 经营活动 中严格 遵守国 家有关 法律法规、 监管部门监管规则和 上海浦东发展银行 规章制度, 形成守法经营、 规 范运作的经营思想。 确保经营业务的稳健运行, 保证基金资产的安全和完整, 确 保业务活动信息的真实、准确、完整,保护基金份额持有人的合法权益。 2 、上海浦 东发展 银行 内部控制 组织架 构为: 总行合规 、风险 等管 理 部门总北信瑞丰宜投 宝货币市场基金


募集申请材料 —招募说明书 18 体负责 上海浦东发展银行 内部控制和风险管理工作, 对托管业务风险管理和内部 控制工作进行指导、 监督和评价。 总行资产托管与养老金业务部下设内控管理处。 内控管理处是全行托管业务条线的内部控制具体管理实施机构, 并配备专职内控 监督人员负责托管业务的内控监督工作,独立行使监督稽核职责。 3 、内部控制制度及措施: 上海浦东发展银行已建立完善的内部控制 制度。 内控制度贯穿资产托管业务的决策、 执行、 监督全过程, 渗透到各业务流程和各 操作环节, 覆盖到从事资产托管各级组织结构、 岗位及人员。 内部控制以防范风 险、合规经营为出发点,各 项业务流程体现“内控优先”要求。 具体内控措施包括: 培育员工树立内控优先、 制度先行、 全员化风险控制的 风险管理理念, 营造浓厚的内控文化氛围, 使风险意识贯穿到组织架构、 业务岗 位、 人员的各个环节。 制定权责清晰的业务授权管理制度、 明确岗位职责和各项 操作规程、 员工职业道德规范、 业务数据备份和保密等在内的各项业务管理制度; 建立严格完善的资产隔离和资产保管制度, 托管资产与托管人资产及不同托管资 产之间实行独立运作、 分别核算; 对各类突发事件或故障, 建立完备有效的应急 方案, 定期组织灾备演练, 建立重大事项报告制度; 在基金运作公区 域建立健全 安全监控系统, 利用录音、 录像等技术手段实现风险控制; 定期对业务情况进行 自 查 、 内部 稽 核等 措 施进 行 监 控, 通 过专 项/ 全 面 审 计等 措 施实 施 业务 监 控 , 排 查风险隐患。 六、 托管人对管理人运作基金进行监督的方法和程序 1 、监督依据 托管人严格按照有关政策法规、 以及基金合同、 托管协议等进行监督。 监督 依据具体包括: (1 ) 《中华人民共和国证券法》 ; (2 ) 《中华人民共和国证券投资基金法》 ; (3)《 公开募集 证券投资基金运作管理办法》 ; (4 ) 《证券投资基金销售管理办法》 (5 ) 《基金合同》 、 《基金托管协议》 ; (6 )法律、法规、政策的其他规定。 2 、监督内容 北信瑞丰宜投 宝货币市场基金


募集申请材料 —招募说明书 19 对证券投资基金的监督是指对基金的资金用途、 对基金管理人投资行为的监 督、对基金的运作的监督,具体包括但不限于: (1 )资金用途; (2 )投资范围; (3 )投资比例; (4 )投资限制; (5 )基金资产估值; (6 )基金投资人的 权利维护; (7 )法律、法规规定的相关监督指标。 3 、监督方法 (1 )资产 托管 与 养老 金业务部 设置核 算监督 岗位,配 备相应 的业务 人员, 在授权范 围内独 立行使 对基金管 理人投 资交易 行为的监 督职责 ,规范 基金运作, 维护基金投资人的合法权益,不受任何外界力量的干预; (2 )在日 常运作 中, 凡可量化 的监督 指标, 由核算监 督岗通 过托管 业务的 自动处理程序进行监督,实现系统的自动跟踪和预警; (3 )对非 量化指 标、 投资指令 、管理 人提供 的各种报 表和报 告等, 采取人 工监督的方法。 4 、监督结果的处理方式 (1 )基金 托管人 对基 金管理人 的投资 运作监 督结果, 采取定 期和不 定期报 告形式向基金管理人和中国证监会报告。 定期报告包括基金监控周报等。 不定期 报告包括提示函、临时日报、其他临时报告等; (2 )若基 金托管 人发 现基金管 理人违 规违法 操作,以 电话、 邮件、 书面提 示函的方式通知基金管理人, 指明违规事项, 明确纠正期限。 在规定期限内基金 托管人再对基金管理人违规事项进行复查, 如果基金管理人对违规事项未予纠正, 基金托管人将报告中国证监会。 如果发现基金管理人投资运作有重大违规行为时, 基金托管人应立即报告中国证监会,同时通知基金管理人限期纠正; (3 )针对 中国证 监会 、中国人 民银行 对基金 投资运作 监督情 况的检 查,应 及时提供有关情况和资料。


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募集申请材料 —招募说明书 20 第五部分 相 关服 务机构 一、 基金份额发售机构


1 、直销机构


名称:北信瑞丰基金管理有限公司 住所:北京市怀柔区九渡河镇黄坎村 735 号 办公地址:北京市海淀区首体南路 9 号主语国际 4 号楼 3 层 法定代表人:周瑞明 电话: (010)68619312 传真: (010)68619300 联系人:吕佳静 网址:www.bxrfund.com 2 、其它销售机构 (1 )深圳宜投基金销售有限公司 注册地址: 深圳市前海深港合作区前湾一路鲤鱼门街 1 号前海深港合作区管 理局综合办公楼 A 栋 201 室(入驻深圳市前 海商务秘书有限公司) 办公地址:深圳市福田区金田路 2028 号皇岗 商务中心 2405 法定代表人:华建强 联系电话:0755-82777673 联系人:刘勇 传真:0755-88603185 (2 )其他基金代销机构情况详见基金管理人发布的相关公告。 二、 登记机构


名称:北信瑞丰基金管理有限公司 住所:北京市怀柔区九渡河镇黄坎村 735 号 办公地址:北京市海淀区首体南路 9 号主语国际 4 号楼 3 层 法定代表人:周瑞明 电话: (010)68619312 传真: (010)68619300 北信瑞丰宜投 宝货币市场基金


募集申请材料 —招募说明书 21 联系人:吕佳静 三、 出具法律意见书的律师事务所


名称:上海市通力律师事务所 住所:上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼 办公地址:上海市银城中路 68 号时代金融中 心 19 楼 负责人:俞卫锋 联系人:孙睿 电话: (021)31358666 传真: (021)31358600 经办律师:吕红、孙睿 四、 审计基金财产的会计师事务所


名称:中喜会计师事务所(特殊普通合伙) 住所:北京东城区崇文门外大街 11 号新成文 化大厦 A 座 11 层 办公地址:北京东城区崇文门外大街 11 号新 成文化大厦 A 座 11 层 法定代表人:张增刚 联系人:王会栓 联系电话: (010 )67091210 传真: (010)67084147 经办注册会计师:王会栓 、吴兴华


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募集申请材料 —招募说明书 22 第六部分 基 金份 额的分类 一、 基金份额分类 本基金分为 A 类基金份额、 B 类基金份额, 两类基金份额按照不同的费率计 提销售服务费用, 分别单独设置基金代码, 并分别公布每万份基金已实现收益和 七日年化收益率。 根据基金实际运作情况, 在不违反法律法规且对基金份额持有人利益无实质 不利影响的前提下, 基金管理人可对基金份额分类规则和办法进行调整并提前公 告。 二、 基金份额类别的限制 投资者可根据认购、申购限额选择不同的基金份额类别。 份 额类 别 A 类基 金份额 B 类基 金份额 首次认/申购最低金额 0.01 元(直销中心为 1 元) 500 万元 追加认/申购最低金额 0.01 元 0.01 元 单笔赎回最低份额 0 份 0 份 基金交易账户最低基金份额余额 0 份 0 份 销售 服务费(年费率) 0.25% 0.01% 三、 基金份额的升降级 1 、若 A 类基金份额持有人在单个基金账户保留的基金份额达到或超过 500 万份时,本基金注册登 记机构自动将其在该基 金账户持有的 A 类基 金份额升级 为 B 类基金份额,并自其 升级后的下一个工作日起适用 B 类基金份额的费率 。 2、若 B 类基金份额持有人在单个基金账户保留的基金份额低于 500 万份时, 本基金注册登记机构自动将其在该基金账户持有的 B 类基金份额降 级为 A 类基 金份额 ,并 自其降级后的下一个工作日起适用 A 类基金份额的费率。 四、 基金份额分类及规则的调整 1 、基金管 理人可 根据 基金实际 运作情 况,经 与基金托 管人协 商一致 ,在不 违反法律法规且对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下, 增加新的基金 份额类别, 或取消某基金份额类别, 或对基金份额分类办法及规则进行调整并公 告,且无需召开持有人大会审议。 2 、在不违 反法律 法规 且对基金 份额持 有人利 益无实 质 不利影 响的前 提下, 基金管理人可以调整认 (申) 购各类基金份额的具体限制, 基金管理人必须在调 整前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。


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募集申请材料 —招募说明书 23 第 七部分 基 金的 募集 一、本基 金由基 金管理 人依照《 基金法 》 、 《 运 作办法》 、 《销 售办法 》 、基金 合同及其他有关规定募集, 经 2014 年 10 月 24 日中国证监会证监许可〔2014〕 1124 号文件准予募集 注册。 二、基金类型和存续期间 1 、基金的类别:货币市场基金。 2 、基金的运作方式:契约型开放式。 3 、基金存续期间:不定期。


三、募集期限 自基金份额发售之日起最长不得超过 3 个月, 具体发售时间见基金份额发售 公告。 四、募集方式


通过各销售机构的基金销售网点公开发售, 各销售机构的具体名单见基金份 额发售公告以及基金管理人届时发布的调整销售机构的相关公告。 销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功, 而仅代表销售机构确 实接收到认购申请。 投资人交纳认购的基金份额的款项时, 基金合同成立; 基金 管理人依照基金法的规定办理基金备案手续, 基金合同生效。 认购的确认以登记 机构的确认结果为准。 对于认购申请及认购份额的确认情况, 投资者应及时 向销 售机构 查询。 五、 募集对象


符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、 机构投资者和合 格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投 资人。 六、募集场所


本基金将通过基金管理人的直销 中心及基金销售机构 的 销 售 网 点 公 开 发 售 。 募集期间 ,基金 管理人 可根据情 况变更 或增减 基金销售 机构, 并予以 公告。 具体销售城市 (或网点) 名单和联系方式, 请参见本基金的发售公告以及当地基 金销售机构以各种形式发布的公告。 北信瑞丰宜投 宝货币市场基金


募集申请材料 —招募说明书 24 七、基金的 面值、 认购费用


本基金基金份额发售面值为人民币 1.00 元。 本基金不收取认购费用。 八、投资人对基金份额的认购 1. 认购时间安排


认购具体开放时间以各销售机构的规定为准。 具体的业务办理时间以基金份 额发售公告为准。


2 、认购原则 (1 )基金认购采用“金额认购,份额确认”的方式; (2 )投资人认购时,需按销售机构规定的方式全额缴款; (3 )投资 人在募 集期 内可以多 次认购 基金份 额,但已 受理的 认购申 请不允 许撤销; (4 )认购期间单个投资人的累计认购规模没有上限限制;


3 、投资人认购应提交的文件和办理的手续


详情请见基金份额发售公告。 4 .认购的限额


(1 )本基金采用金额认购方式。 (2 )基金投资者认购时,需按销售机构规定的方式全额缴款。 (3 )基金 投资者 在基 金募集期 内可以 多次认 购基金份 额。认 购一经 受理不 得撤销。 (4 )在基 金募集 期内 ,除基金 份额发 售公告 另有规定 ,投资 者通过 其它销 售机构或 北信瑞丰基金 管理有限公司 网上交易 系统首次认购 A 类基 金份额的单 笔最低限额为人民币 0.01 元,追加认购单笔 最低限额为人民币 0.01 元;首次认 购 B 类基金份额的单笔最低限额为人民币 500 万元, 追加认购单笔最低限额为人 民币 0.01 元。投资人通过本公司直销中心首次认购 A 类基金份额的 单笔最低限 额为人民币 1 元,追加 认购单笔 最低限额为人民币 0.01 元;首次认 购 B 类基金 份额的单笔最低限额为人民币 500 万元,追 加认购单笔最低限额为人民币 0.01 元。 各销售机构对最低认购限额及交易级差有其他规定的, 需同时遵循该销售机 构的相关规定。 北信瑞丰宜投 宝货币市场基金


募集申请材料 —招募说明书 25 (5 )基金募集期间单个投资者的累计认购规模没有限制。 5 、认购份额的计算


(1 )认购费用 本基金不收取认购费。 (2 )认购份额的计算 认购份额=(认购金额+认购资金利息)/1.00 元 认购份额的计算保留到小数点后 2 位, 小数点 2 位以后的部分舍去 , 由此误 差产生的收益由基金财产承担。 例一:某投资者投资 100,000 元认购本基金 A 类基金份额,假设这 100,000 元在募集期间产生的利息为 1 元,则其可得到的基金份额计算如下: 认购份额= (100,000+1 )/1.00=100,001.00 份 即投资者投资 100,000 元认购本基金 A 类基金份额 , 加上募集期间利息后一 共可以得到 100,001.00 份 A 类基金份额。


九、募集资金及利息的处理方式 基金管理人应将基金募集期间募集的资金存入专门账户, 在基金募集行为结 束前,任何人不得动用。 有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人 所有,其中 利息转份额以登记机构的记录为准。


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募集申请材料 —招募说明书 26 第八 部分 基金 合同 的生效 一、基金备案的条件 本基金自基金份额发售之日起 3 个月内, 在基 金募集份额总额不少于 2 亿份, 基金募集金额不少于 2 亿元人民币且基金认购人数不少于 200 人的条 件下, 基金 管理人依据法律法规及招募说明书可以决定停止基金发售,并在 10 日内聘请法 定验资机构验资,自收到验资报告之日起 10 日内,向中国证监会办理基金备案 手续。 基金募集达到基金备案条件的, 自基金管理人办理完毕基金备案手续并取得 中国证监 会书面 确认之 日起, 《 基金合 同》生 效;否则 《基金 合同》 不生效。基 金管理人 在收到 中国证 监会确认 文件的 次日对 《基金合 同》生 效事宜 予以公告。 基金管理人应将基金募集期间募集的资金存入专门账户, 在基金募集行为结束前, 任何人不得动用。 二、基金合同不能生效时募集资金的处理方式 如果募集期限届满, 未满足基金募集备案条件的, 基金管理人应当承担下列 责任: 1 、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用; 2 、 在基金募集期限届满后 30 日内返还投资 者已缴纳的款项, 并加计银行同 期活期存款利息; 3 、如基金 募集失 败, 基金管理 人、基 金托管 人及销售 机构不 得请求 报酬。 基金管理人、 基金托管人和销售机构 为基金募集支付之一切费用应由各方各自承 担。 三、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模 《基金合同》生效后,连续 20 个工作日出现 基金份额持有人数量不满 200 人或者基金资产净值低于 5000 万元情形的, 基金管理人应当在定期报告中予以 披露。连续 60 个工作 日出现前述情形的, 基金管理人依据《运作办法》在履行 相关程序后, 本基金将与基金管理人管理的同一类别其他基金合并, 而无需召开 基金份额持有人大会。 。 法律法规或中国证监会另有规定时,从其规定。 北信瑞丰宜投 宝货币市场基金


募集申请材料 —招募说明书 27


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募集申请材料 —招募说明书 28 第 九 部分 基 金份 额的申购 与赎回 一、申购和赎回场所 本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。 销售机构具体信息由基金管理人 在招募说明书或其他相关公告中列明。 基金管理人可根据情况变更或增减销售机 构, 并予以公告。 基金 投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按 销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。 二、申购和赎回的开放日及时间 1 、开放日及开放时间 投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回, 具体办理时间为上海证券交易 所、 深圳证券交易所的正常交易日的交易时间, 但基金管理人根据法律法规、 中 国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。 基金合同生 效后, 若出现新的证券交易市场、 证券交易所交易时间变更、 业 务操作需要或其他特殊情况, 基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行 相应的调整, 但应在实施日前依照 《信息披露办法》 的有关规定在指定媒介上公 告。 2 、申购、赎回开始日及业务办理时间 基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3 个月开始办理申购, 具体业务办 理时间在申购开始公告中规定。 基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3 个月开始办理赎回, 具体业务办 理时间在赎回开始公告中规定。 在确定申购开始与赎回开始时间后, 基金管理人应在申购、 赎回开放日前依 照《信息披露办法 》的有关规定在指定媒介上公告申购与赎回的开始时间。 基金管理 人不得 在基金 合同约定 之外的 日期或 者时间办 理基金 份额的 申购、 赎回或者转换。 投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、 赎回或转换 申请且登记机构确认接受的, 视为投资人在下一开放日提出的申购、 赎回或转换 申请。 三、申购与赎回的原则 1 、 “ 确 定 价 ” 原 则 , 即 本 基 金 的 申 购 、 赎 回 的 价 格 以 每 份 基 金 份 额 净 值 为北信瑞丰宜投 宝货币市场基金


募集申请材料 —招募说明书 29 1.00 元的基准进行计算 ; 2 、 “金额申购、份额赎回”原则,即申购以金额申请,赎回以份额申请; 3 、 基金管理人有权对单个基金份额持有人持有本基金份额的数量进行 限制, 但应最迟在该等限制实施前依照 《信息披露办法》 的有关规定在指定媒介上公告 ; 4 、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销; 5 、赎回遵 循“先 进先 出”原则 ,即按 照投资 人认购、 申购的 先后次 序进行 顺序赎回。


基金管理人可在法律法规允许的情况下, 对上述原则进行调整。 基金管理人 必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规 定 在 指 定 媒 介 上 公 告 。 四、申购与赎回的程序 1 、申购和赎回的申请方式 投资人必须根据销售机构规定的程序, 在开放日的具体业务办理时间内提出 申购或赎回的申请。 2 、申购和赎回的款项支付 投资人申购基金份额时, 必须在规定时间内全额交付申购款项。 投资人交付 申购款项并由登记机构确认基金份额时, 申购生效。 基金份额持有人递交赎回申 请并由登记机构确认赎回时, 赎回生效。 投资者提交赎回申请时, 其在销售机构 (网点)必须有足够可用的基金份额余额。 投资人赎回生效后, 基金管理人将在 T +3 日( 包括该日) 内支付赎回款项。 在 发生巨额赎回时,款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。 3 、申购和赎回申请的确认 基金管理人应以开放日交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作 为申购或赎回申请日(T 日) ,在正常情况下,本基金登记机构不晚于 T+1 日对该 交易的有效性进行确认。T 日提交的有效申请,投资人应在 T+2 日后( 包括该日) 及时到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。 销售机 构对申购、 赎回申请的受理并不代表申请已获得确认, 而仅代表销售机构确实接 收到申请。 申购、 赎回的 确认以登记机构的确认结果为准。 对于申请的确认情况, 投资者应及时查询。 若申购不成功或无效, 则申购款项 (不含利息) 退还给投资 人。 北信瑞丰宜投 宝货币市场基金


募集申请材料 —招募说明书 30 基金管理人可以在不违反法律法规及对基金份额持有人的利益无实质性不 利影响的前提下,对上述业务办理时间进 行调整,并提前公告。 五、申购和赎回的数量限制 1 、申购金额的限制 投资者通过其它销售机构或北信瑞丰基金管理有限公司网上交易系统首次 申购本基金 A 类基金份 额单笔最低限额为人民币 0.01 元,追加申购单笔最低限 额为人民币 0.01 元; 首次申购本基金 B 类基金份额单笔最低限额为人民币 500 万元,追加申购单笔最低限额为人民币 0.01 元。投资者通过本公司直销中心首 次申购本基金 A 类基金份额单笔最低限额为人民币 1 元, 追加申购单笔最低限额 为人民币 0.01 元;首 次申购本基金 B 类基金份额单笔最低限额为人民币 500 万 元,追加申购单笔最低限额为人民币 0.01 元 。各销售机构对最低申购限额及交 易级差有其他规定的,需同时遵循该销售机构的相关规定。 当期分配的基金收益转结为基金份额或采用定期定额投资计划时, 不受最低 申购金额的限制。 2 、赎回份额的限制 投资者可将其全部或部分基金份额赎回。 本基金基金份额单笔赎回不得少于 0 份。 3 、基金管 理人可 以规 定全部份 额和某 类基金 份额的单 个投资 人累计 持有的 基金份额上限、 当日申购金额上限, 具体规定必须在开始实施前依照 《信息披露 办法》的有关规定在指定媒介上公告。 4 、基金管 理人可 以规 定本基金 的总规 模限额 ,以及全 部份额 和某类 基金份 额的当日申购金额上限, 具体规定必须在开始实施前依照 《信息披露办法》 的有 关规定在指定媒介上公告。 5 、基金管 理人可 在不 违反法律 法规的 情况下 ,调整上 述规定 申购金 额和赎 回份额的数量限制。 基金管理人必须在调整前依照 《信息披露办法》 的有关规定 在指定媒介上公告。 六、申购和赎回的价格、费用及其用途 1 、本基金 初设的 基金 份额类别 不收取 申购费 用和赎回 费用。 在不违 反法律 法规、 基金合同的约定以及对现有基金份额持有人利益无实质性不利影响的情况北信瑞丰宜投 宝货币市场基金


募集申请材料 —招募说明书 31 下 , 基金管理人可增加收取申购费用或赎回费用的新的基金份额 类别, 并在该份 额类别实施日前 依照 《信息披露办法》 的有关规定在指定媒 介上公告 , 不需要召 开基金份额持有人大会。 2 、本基金的申购、赎回价格为每份基金份额 1.00 元。 3 、申购份额的计算方式


本基金采用“金额申购”方式,申购价格为每份基金份额净值 1.00 元,计 算公式: 申购份额= 申购金额/1.00 元 申购份额计算结果保留到小数点后两位, 小数点后两位以后的部分舍去, 由 此产生的 误差计入基金财产。


例二:假定某投资人投资 10,000 元申购本基 金 A 类基金份额,则其可得到 的申购份额计算如下: 申购份额=10,000/1.00 =10,000.00 份 即投资人投资 10,000 元申购本基金 A 类基金份额, 则其可得到 10,000.00 份 A 类基金份额。 4 、赎回金额的计算方式


采用" 份额赎回" 方式, 赎回价格为每份基金份额净值 1.00 元。 赎回金 额的确 定分两种情况处理: (1 )部分赎回 投资者部分赎回某类基金份额时, 如该类基金份额其未付收益为正, 或该笔 赎回完成后剩余的该类基金份额按照 1.00 元 人民币为基准计算的价值足以弥补 其累计至该日的该类基金份额未付收益负值时,赎回金额如下计算: 赎回金额= 赎回份额×1.00 例三 : 假定某投资者在 T 日所持有的 A 类基金份额为 8,010.80 份基金 份额, 对应的未付收益为 88.08 元,该投资者申请赎回 1,000 份基金份额, 则其获得的 赎回金额计算如下: 赎回金额 = 1,000 ×1.00 = 1,000.00 元 即投资者 申请赎回 1,000 份所持有的 A 类基金份额, 假设其 持有的 A 类基金 份额为 8,010.80 份基金 份额, 对应的未付收益为 88.08 元, 则其可得 到的赎回金北信瑞丰宜投 宝货币市场基金


募集申请材料 —招募说明书 32 额为 1,000.00 元。 投资者部分赎回某类基金份额时, 如其该笔赎回完成后剩余的该类基金份额 按照 1.00 元人民币为 基准计算的价值不足以 弥补其累计至该日的该类基金份额 未付收益负值时,则将自动按比例结转该类基金份额当前未付收益。 (2 )全部赎回 投资者在全部赎回某类基金份额时, 基金管理人自动将投资者的该类基金份 额未付收益一并结算并与赎回款一起支付给投资者, 赎回金额包括赎回份额和未 付收益两部分,具体的计算方法为: 赎回金额= 赎回份额×1.00 + 该份额对应的未 付收益 例四 : 假定某投资者在 T 日所持有的 B 类基金份额为 300,000,000.00 份基金 份额, 且有 151,808.08 元的未付收益。 投资者申请全部赎回持有的基金份额, 则 其获得的赎回金额计算如下 赎回金额 =300,000,000.00 ×1.00 + 151,808.08 = 300,151,808.08 元 即 投 资 人 赎 回 其 持 有 的 本 基 金 300,000,000.00 份 B 类 基 金 份 额 , 且 有 151,808.08 元的未付收 益 ,则其可得到的赎回金额为 300,151,808.08 元。 赎回金额以人民币元为单位, 计算结果均保留到小数点后 两位, 小数点后两 位以后的部分舍去, 由此产生的误差计入基金财产。 5 、 本基金通过每日计算收益并分配的方式, 使基 金份额净值保持在 1.00 元。 6 、基金管 理人可 以在 遵守相关 法律法 规并对 现有基金 份额持 有人利 益无实 质性不利影响的情况下, 在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式, 并最迟 应于新的费率或收费方式实施日前依照 《信息披露办法》 的有关规定在指定媒介 上公告。 七、拒绝或暂停申购的情形


发生下列情况之一时,基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请: 1 、因不可抗力导致基金无法正常运作。 2 、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时。 3 、证券交 易所交 易时 间非正常 停市, 导致基 金管理人 无法计 算当日 基金资 产净值。 4 、本基金出现当日已实现收益或累计未分配已实现收益小于零的情形。 北信瑞丰宜投 宝货币市场基金


募集申请材料 —招募说明书 33 5 、 基金管理人接受某笔或某些申购申请会损害现有基金份额持有人利益时。 6 、基金资 产规模 过大 ,使基金 管理人 无法找 到合适的 投资品 种,或 其他可 能对基金业绩产生负面影响,或出现其他损害现有基金份 额 持 有 人 利 益 的 情 形 。 7 、基金管 理人、 基金 托管人、 销售机 构或登 记机构等 因异常 情况无 法办理 申购业务。 8 、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 除上述第 5 项情形外, 发生上述拒绝或暂停申购情形之一且基金管理人决定 拒绝或暂停基金接受投资者的申购申请时, 基金管理人应 当根据有关规定在指定 媒介上刊登拒绝或暂停申购公告。 如果投资人的申购申请被拒绝, 被拒绝的申购 款项 (不含利息) 将退还给投资人。 在拒绝或暂停申购的情况消除时, 基金管理 人应及时恢复申购业务的办理。 八、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形


发生下列情形之一时, 基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付 赎回款项: 1 、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。 2 、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时。 3 、证券交 易所交 易时 间非正常 停市, 导致基 金管理人 无法计 算当日 基金资 产净值。 4 、本基金出现当日已实现收益或累 计未分配已实现收益小于零的情形。 5 、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。 6 、基金管 理人、 基金 托管人、 登记机 构、销 售机构等 因异常 情况无 法办理 赎回业务。 7 、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 发生上述情形之一且基金管理人决定暂停接受基金份额持有人的赎回申请 或者延缓支付赎回款项时, 基金管理人应在当日报中国证监会备案, 已确认的赎 回申请, 基金管理人应足额支付; 如暂时不能足额支付, 应将可支付部分按单个 账户申请量占申请总量的比例分配给赎回申请人, 未支付部分可延期支付。 若出 现上述第 5 项所述情形, 按基金合同的相 关条款处理。 基金份额持有人在申请赎 回时可事 先选择 将当日 可能未获 受理部 分予以 撤销。在 暂停赎 回的情 况消除时,北信瑞丰宜投 宝货币市场基金


募集申请材料 —招募说明书 34 基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并公告。 九、巨额赎回的 认定及处理方式 1 、巨额赎回的认定 若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请( 赎回申请份额总数加上基金 转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额 总数后的余额) 超过上一开放日的基金总份额的 10% ,为巨额赎回。 2 、巨额赎回的处理方式 出现巨额赎回时, 基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定接受全 额赎回或部分延期赎回。 (1 )接受 全额赎 回: 当基金管 理人认 为有能 力兑付投 资者的 全部赎 回申请 时,按正常赎回程序执行。 (2 ) 部分延期赎回: 当基金管理人认为兑付投资者的全部赎回申请有困难, 或认为兑付投资者的全部赎回申请进行的资产变现可能使基金资产净值发生较 大波动时, 基金管 理人 在当日接受 赎回比 例不 低于上一开 放日基 金总 份额 10 % 的前提下, 对其余赎回申请延期办理。 对于当日的赎回申请, 应当按单个账户赎 回申请量占赎回申请总量的比例, 确定当日受理的赎回份额; 对于未能赎回部分, 投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。 选择延期赎回的, 将自 动转 入下一个开放日继续赎回, 直到全部赎回为止; 选择取消赎回的, 当日未获 受理的部分赎回申请将被撤销。 延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理, 无优先权, 以此类推, 直到全部赎回为止。 如投资人在提交赎回申请时未作明确 选择,投资人未能赎回部分作自动延期赎回处理。 (3 ) 当发生巨额赎回并延期办理时, 基金管理人应当按照 《信息披露办法》 的有关规定通过邮寄、 传真或招募说明书规定的其他方式在 3 个交易日内通知基 金份额持有人, 说明有关处理方法, 同时在指定媒介上予以公告, 并在公开披露 日向中国证监会和基金管理人主要办公场所所在地中国证 监会派出机构备案。 (4 )暂停接受和延缓支付:本基金连续 2 个 开放日以上发生巨额赎回,如 基金管理人认为有必要, 可暂停接受赎回申请; 已经确认成功的赎回申请可以延 缓支付赎回款项, 但延缓期限不得超过 20 个 工作日, 并应当在指定媒介上公告。 十、暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告 北信瑞丰宜投 宝货币市场基金


募集申请材料 —招募说明书 35 1 、发生上 述暂停 申购 或赎回情 况的, 基金管 理人当日 应立即 向中国 证监会 备案,并在规定期限内在指定媒介上刊登暂停公告。


2 、如发生暂停的时间为 1 日,基金管理人应 于重新开放日在指定媒介上刊 登基金重新开放申购或赎回公告, 并公布最近 1 个开放日各类基金份额的每万份 基金已实现收益及七日年化收益率。 3 、若暂停时间超过 1 日,基金管理人可以根据《信息披露办法》自行确定 公告增加次数。 十一、 基金管理人可在不违反相关法律法规、 不对现有基金份额持有人实质 利益产生不利影响的前提下, 根据具体情况对上述申购和赎回的安排进行补充和 调整并提前公告。


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募集申请材料 —招募说明书 36 第十部分 基 金转 换和定期 定额投 资计划 一、 基金转换 基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与 基金管理 人管理 的其他 基金之间 的转换 业务, 基金转换 可以收 取一定 的转换费, 相关规则 由基金管理人届时 根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告, 并 提前告知基金托管人与相关机构。 二、 定期定额投资计划 基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划, 具体规则由基金管理人另 行规定。 投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额, 每期扣款 金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定 额投资计划最低申购金额。


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募集申请材料 —招募说明书 37 第十一部 分 基金 的转托管 、非交 易过户、 冻结与 解冻 一、 基金的转托管 基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管, 基金 销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。 二、 基金的非交易过户 基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、 捐赠和司法强制执行等情形 而产生的非交易过户以及登记机构认可、 符合法律法规的其它非交易过户。 无论 在上述何种情况下, 接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资 人。 继承是指 基金份 额持有 人死亡, 其持有 的基金 份额由其 合法的 继承人 继承; 捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给公益性质的基金会或社 会团体; 司法强制执行是指登记机构依据司法机构生效司法文书和协助执行通知 将基金份额持有人持有的基金份额强制划转给其他自然人、 法人或其他组织。 办 理非交易过户必须提供基金登记机构要求提供的相关资料, 对于符合条件的非交 易过户申请按基金登记机构的规定办理,并按基金登记机构规定的标准收费。 三、 基金的冻结与解冻 与质押 基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻, 以及 登记 机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。


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募集申请材料 —招募说明书 38 第十二部分 基金 的投资 一、投资目标 在力求基金资产安全性、 流动性的基础上, 追 求超过业绩比较基准的稳定收 益。 二、投资范围 本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具, 包括现金, 通知存 款, 短期融资券, 超短 期融资券, 一年以内 ( 含一年) 的银行定期存 款、 大额存 单, 期限在一年以内 ( 含一年) 的债券回购, 期限在一年以内 (含一 年) 的中央 银行票据, 剩余期限在 397 天以内 (含 397 天 ) 的债券、 资产支持证 券、 中期票 据, 以及法律法规或中国证监会、 中国人民银行允许基金投 资的其他具有良好流 动性的货币市场工具。 如果法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他品种, 基金管理人 在履行适当程序后可以将其纳入投资范围。 三、投资策略 1 、资产配置策略 本基金将通过对宏观经济发展态势、 金融监管政策、 财政与货币政策、 市场 及其结构变化和短期的资金供需等因素的分析, 形成对市场短期利率走势的判断。 在以上分析的基础上, 本基金将根据不同类别资产的收益率水平 (不同剩余期限 到期收益率、 利息支付方式以及再投资便利性) , 结合各类资产的流动性特征 (日 均成交量 、交易 方式、 市场流量 )和风 险特征 (信用等 级、波 动性) ,决定各类 资产的配置比例和期限匹配情况。 2 、债券筛选策略 本基金将优先考虑安全性因素, 优先选择央票、 短期国债等高信用等级的债 券品种进行投资以规避风险。 在基金投资中对个券进行选择时, 首先本基金将针 对各券种的信用等级、 剩余期限和流动性进行初步筛选; 第二步, 本基金将评估 其投资价值, 进行再次筛选, 这一步主要针对各券种的收益率与剩余期限的结构 合理性进行筛选; 最后, 在前两步筛选的基础上, 再评估各券种的到期收益率波 动性与可 投资量 (流通 量、日均 成交量 与冲击 成本估算 ) ,从 而综合 决定具体各北信瑞丰宜投 宝货币市场基金


募集申请材料 —招募说明书 39 个券种的投资比例。 3 、现金流管理策略 作为现金管理工具, 本基金具有较高的流动性要求。 本基金将会紧密关注申 购/ 赎回 现 金流 变 化情况 、 季 节性 资 金流 动 等影 响 货 币市 场 基金 流 动性 管 理 的 因 素, 建立组合流动性监控管理指标, 实现对基金资产流动性的实时管理。 具体操 作中,本 基金将 综合平 衡基金资 产在流 动性资 产和收益 性资产 之间的 配置比例, 通过现金留存、 银行定期存款提前支取、 持有高流动性券种、 正向回购、 降低组 合久期等方式提高基金资产整体的流动性, 也可采用持续滚动投资方法, 将回购 或债券的到期日进行均衡等量配置等手段, 从而争取在保持充分流动性的基础上 取得较高收益。 4 、资产支持证券投资策略 当前国内资产支持证券市场以信贷资产证券化产品为主 (包括以银行贷款资 产、住房 抵押贷 款等作 为基础资 产) , 仍处于 创新试点 阶段。 产品投 资关键在于 对基础资产质量及未来现金流的分析, 本基金将在国内资产证券化产品具体政策 框架下, 采用基本面分析和数量化模型相结合, 对个券进行风险分析和价值评估 后进行投 资。本 基金将 严格控制 资产支 持证券 的总体投 资规模 并进行 分散投资, 以降低流动性风险。 5 、其他金融工具的投资策略 如法律法规或监管机构以后允许本类基金投资于其他衍生金融工具, 基金管 理人在履行适当程序后, 可以将其纳入投资范围。 本基金对衍生金融工具的投资 主要以对提高组合整体收益为主要目的。 本基金将在有效风险管理的前提下, 通 过对标的 品种的 基本面 研究,结 合衍生 工具定 价模型预 估衍生 工具价 值或风险, 谨慎投资。 未来, 随着证券市场投资工具的发展和丰富, 在履行相应程序后, 本基金可 相应调整和更新相关投资策略,并在招募说明书更新中公告。 四、基金管理人运用基金财产的决策依据、决策程序 1 、投资决策依据 (1 )有关法律、法规和基金合同的有关 规定。 (2 )经济运行态势和证券市场走势。 北信瑞丰宜投 宝货币市场基金


募集申请材料 —招募说明书 40 (3 )投资对象的风险收益配比。 2 、投资决策程序 (1 )投资 决策支 持: 研究人员 、基金 经理及 相关人员 根据独 立研究 及各咨 询机构的研究方案, 向投资决策委员会提出宏观经济分析方案和投资策略方案等 决策支持。 (2 )投资 原则的 制定 :投资决 策委员 会在遵 守国家有 关法律 、法规 和基金 合同的有关规定的前提下, 根据研究人员和基金经理的有关方案, 决定基金投资 的主要原则,对基金投资组合的资产配置比例等提出指导性意见。 (3 )研究 支持: 研究 分析人员 根据投 资决策 委员会的 决议, 为基金 经理提 供各类 分析方案和投资建议;也可根据基金经理的要求进行有关的研究。 (4 )制定 投资决 策: 基金经理 按照投 资决策 委员会决 定的投 资原则 ,根据 研究分析人员提供的投资建议以及自己的分析判断,做出具体的投资决策。 (5 )风险 控制与 评估 :风险管 理委员 会定期 召开会议 ,听取 投资研 究部、 基金经理、 风险控制人员对基金投资组合进行的风险评估, 并提出风险控制意见。 (6 )组合 的调整 :基 金经理有 权根据 环境的 变化和实 际的需 要,在 其权限 范围内对组合进行调整,超出其权限的调整,需报投资决策委员会审批。 五、投资限制 1 、本基金不得投资于以下金融工具 : (1 )股票。 (2 )可转换债券。 (3 )剩余期限超过 397 天的债券。 (4 )信用等级在 AAA 级以下的企业债券。 (5 )以定 期存款 利率 为基准利 率的浮 动利率 债券,但 市场条 件发生 变化后 另有规定的,从其规定。 (6 )非在全国银行间债券交易市场或证券交易所交易的资产支持证券。 (7 )中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。 2 、组合限制 基金的投资组合应遵循以下限制: (1 )基金投资组合的平均剩余期限不超过 120 天。 北信瑞丰宜投 宝货币市场基金


募集申请材料 —招募说明书 41 (2 ) 本基金持有一家公司发行的证券, 其市值不超过基金资产净值的 10 %。 (3 )投资 于同一 公司 发行的短 期企业 债券及 短期融资 券的比 例,合 计不得 超过基金资产净值的 10% 。 (4 )本基 金管理 人管 理的全部 基金持 有一家 公司发行 的证券 ,不超 过该证 券的 10%。 (5 )除发 生巨额 赎回 的情形外 ,本基 金债券 正回购的 资金余 额在每 个交易 日均不得超过基金资产净值的 20% 。 因发生巨额赎回致使本基金债券正回购的资 金余额超过基金资产净值 20% 的,基金管理人应当在 5 个交易日内进行调整。 (6 )本基 金的存 款银 行为具有 证券投 资基金 托管人资 格、证 券投资 基金销 售业务资格或合格境外机构投资者托管人资格的商业银行。 存放在具有基金 托管 资格的同一商业银行的存款, 不得超过基金资 产净值的 30% ; 存放在不具有基金 托管资格的同一商业银行的存款,不得超过基金资产净值的 5% 。 (7 )本基 金投资 于定 期存款( 不包括 有存款 期限,但 根据协 议可以 提前支 取且没有利息损失的银行存款)的比例不得超过基金资产净值的 30% 。 (8 )本基金持有的剩余期限不超过 397 天但 剩余存续期超过 397 天 的浮动 利率债券摊余成本总计不得超过当日基金资产净值的 20% 。 (9 )本基 金持有 的同 一(指同 一信用 级别) 资产支持 证券的 比例, 不得超 过该资产支 持证券 规模 的 10 %;本基金 投资 于同一原始 权 益人 的各 类资产支持 证券的比例, 不得超过基金资产净值的 10%; 本基金持有的全部资产支持证券, 其市值不得 超过基 金资 产净值的 20%; 本基 金管理人管 理的全 部基 金投资于同 一原始权益人的各类资产支持证券,不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10 %;本基金应投资于 信用级别评级为 AAA 以上(含 AAA)的资产支持证券。 基金持有资产支持证券期间, 如果其信用等级下降、 不再符合投资标准, 应在评 级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出。 (10)本基金买断式回 购融入基础债券的剩余期限不得超过 397 天。 (11)本基金总资产不 得超过基金净 资产的 140% 。 (12) 在全国银行间同业市场的债券回购最长期限为 1 年, 债券回购到期后 不得展期。 (13)本基金投资的短 期融资券的信用评级应不低于以下标准: 北信瑞丰宜投 宝货币市场基金


募集申请材料 —招募说明书 42 1 )国内信用评级机构评定的 A-1 级或相当于 A-1 级的短期信用级别 ; 2 )根据有关规定予以豁免信用评级的短期融资券,其发行人最近 3 年的信 用评级和跟踪评级具备下列条件之一: ①国内信用评级机构评定的 AAA 级或相当于 AAA 级的长期信用级别; ②国际信 用评级 机构评 定的低于 中国主 权评级 一个级别 的信用 级别( 例如, 若中国主权评级为 A- 级,则低于中国主权评级一个级别的 为 BBB+ 级) 。 同一发行人同时具有国内信用评级和国际信用评级的, 以国内信用级别为准。 本基金持有短期融资券期间, 如果其信用等级下降、 不再符合投资标准, 应 在评级报告发布之日起 20 个交易日内予以 全部减持; (14)法律法规及中国 证监会规定的其他比例限制。 除上述第 (5 ) 、 (9 ) 、 (13) 条外, 因证券市场 波动、 证券发行人合并、 基金 规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资不符合上述规定的, 基金管理人 应当在 10 个交易日内 进行调整,但中国证监会规定的特殊情形除外。法律法规 另有规定的,从其规定。 基金管理 人应当 自基金 合同生效 之日起 6 个 月内使基 金的投 资组合 比例符 合基金合同的有关约定。 期间, 本基金的投资范围、 投资策略应当符合基金合同 的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自 基金合同生效之日起开始。 3 、禁止行为 为维护基金份额持有人的合法权益,基金财产不得用 于 下 列 投 资 或 者 活 动 : (1 )承销证券; (2 )违反规定向他人贷款或者提供担保; (3 )从事承担无限责任的投资; (4 )买卖其他基金份额,但是中国证监会另有规定的除外; (5 )向其基金管理人、基金托管人出资; (6 )从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动; (7 )依照法律法规有关规定,由中国证监会规定禁止的其他活动。 基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、 基金托管人及其控股股东、 实际 控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券, 或 者从事其他重大关联交易的, 应当符合基金的投资目标和投资策略, 遵循持有人北信瑞丰宜投 宝货币市场基金


募集申请材料 —招募说明书 43 利益优先原则, 防范利益冲突, 建立健全内部审批机制和评估机制, 按照市场公 平合理价格执行。 相关交易必须事先得到基金托管人的同意, 并按法律法规予以 披露。 重大关联交易应提交基金管理人董事会审 议, 并经过三分之二以上的独立 董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。 4 、法律法 规或监 管部 门对 基金 合同所 述投资 比例、投 资限制 、组合 限制、 投资禁止等作出强制性调整的, 本基金应当按照法律法规或监管部门的规定执行; 如法律法规或监管部门修改或调整涉及本基金的投资比例、 投资限制、 组合限制、 禁止行为等, 且该等调整或修改属于非强制性的, 则基金管理人与基金托管协商 一致后, 可按照法律法规或监管部门调整或修改后的规定执行, 而无需基金份额 持有人大会审议决定, 但基金管理人在执行法律法规或监管部门调整或修改后的 规定前,应向投资者履行信息披露义务并向监管机关报告或备案。 六、业绩比较基准


本基金的业绩比较基准为: 按税后计算的中国人民银行公布的人民币活期存 款基准利率 活期存款是具备最高流动性的存款, 本基金期望通过科学严谨的管理, 使本 基金达到类似活期存款的流动性以及更高的收益, 因此选择活期存款利率作为业 绩比较基准。 如果今后法律法规发生变化, 或者证券市场中有其他代表性更强或者更科学 客观的业绩比较基准适用于本基金时, 本基金管理人可以依据维护基金份额持有 人合法权益的原则, 根据实际情况对业绩比较基准进行相应调整。 调整业绩比较 基准应经基金托管人同意, 报中国证监会备案, 基金管理人应在调整前 2 日在中 国证监会指定媒介上刊登公告,而无需召开基金份额持有人大会。 七、风险收益特征


本基金为货币市场基金, 基金的风险和预期收益低于股票型基金、 混合型基 金、债券型基金。 八、基金的融资 、融券


若法律法规或监管机构允许, 本基金可以按照国家的有 关规定进行融资、 融 券。 九、投资组合平均剩余期限的计算


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募集申请材料 —招募说明书 44 1 、平均剩余期限(天)的计算公式如下: 其中: 投资于金融工具产生的资产包括现金类资产 (含银行存款、 清算备付 金、交易 保证金 、证券 清算款、 买断式 回购履 约金) 、 一年以 内(含 一年)的银 行定期存款、 大额存单、 剩余期限在 397 天以 内 (含 397 天) 的债券、 资产支持 证券、 中期票据, 期限 在一年以内 (含一年) 的逆回购、 期限在一年 以内 (含一 年) 的中央银行票据、 买断式回购产生的待回购债券、 中国证监会及中国人民银 行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。 投资于金融工具 产生的负债包括期限在一年以内 (含一年) 正回购、 买断式 回购产生的待返售债券等。 采用 “摊余成本法” 计算的附息债券成本包括债券的 面值和折溢价;贴现式债券成本包括债券投资成本和内在应收利息。 2 、各类资产和负债剩余期限的确定 (1 )银行存款、清算备付金、交易保证金的剩余期限为 0 天;证券 清算款 的剩余期限以计算日至交收日的剩余交易日天数计算; 买断式回购履约金的剩余 期限以计算日至协议到期日的实际剩余天数计算。 (2 ) 一 年 以 内( 含 一 年) 银 行 定 期 存 款 、 大 额 存 单 的 剩 余 期 限 以 计 算 日 至 协 议到期日的实际剩余天数计算; 银行通知存款的剩 余期限以存款协议中约定的通 知期计算。 (3 )组合 中债券 的剩 余期限是 指计算 日至债 券到期日 为止所 剩余的 天数, 以下情况除外: 允许投资的浮动利率债券的剩余期限以计算日至下一个利率调整日的实际 剩余天数计算; 允许投资的含回售条款债券的剩余期限以计算日至回售日的实际 剩余天数计算。 (4 )回购 (包括 正回 购和逆回 购 )的 剩余期 限以计算 日至回 购协议 到期日 的实际剩余天数计算。 (5 )中央 银行票 据的 剩余期限 以计算 日至中 央银行票 据到期 日的实 际剩余 天数计算。 (6 )买断式回购产生的待回购债券的剩余期限为该基础债券的剩余期限。 北信瑞丰宜投 宝货币市场基金


募集申请材料 —招募说明书 45 (7 )买断 式回购 产生 的待返售 债券的 剩余期 限以计算 日至回 购协议 到期日 的实际剩余天数计算。 (8 )短期 融资券 的剩 余期限以 计算日 至短期 融资券到 期日所 剩余的 天数计 算。 (9 )对其 它金融 工具 ,本基金 管理人 将基于 审慎原则 ,根据 法律法 规或中 国证监会的规定、或参照行业公认的方法计算其剩余期限。 (10)法律法规、中国 证监会另有规定的,从其规定。 十、 基金管理人代表基金行使权利的处理原则及方法


1 、基金管 理人按 照国 家有关规 定代表 基金独 立行使债 权人权 利,保 护基金 份额持有人的利益;


2 、有利于基金财产的安全与增值; 3 、不通过 关 联交 易为 自身、雇 员、授 权代理 人或任何 存在利 害关系 的第三 人牟取任何不当利益。


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募集申请材料 —招募说明书 46 第十 三部分 基金 的财产 一、基金资产总值


基金资产总值是指购买的各类证券及票据价值、 银行存款本息和基金应收的 申购基金款以及其他投资所形成的价值总和。


二、基金资产净值


基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。


三、基金财产的账户 基金托管人根据相关法律法规、 规范性文件为本基金开立资金账户、 证券账 户以及投资所需的其他专用账户。 开立的基金专用账户与基金管理人、 基金托管 人、 基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户 以及其他基金财产账户相独立。 四、基金财产的保管和处分


本基金财产独立于基金管理人、 基金托管人和基金销售机构的财产, 并由基 金托管人保管。 基金管理人、 基金托管人、 基金登记机构和基金销售机构以其自 有的财产承担其自身的法律责任, 其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、 扣 押或其他权利。 除依法律法规和 《基金合同》 的规定处分外, 基金财产不得被处 分。 基金管理人、 基金托管人因依法解散、 被依法撤销或者被依法宣告破产等原 因进行清算的, 基金财产不属于其清算财产。 基金管理人管理运作基金财产所产 生的债权, 不得与其固有资产产生的债务相互抵销; 基金管理人管理运作不同基 金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。


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募集申请材料 —招募说明书 47 第十四部分 基金 资产估值 一、估值 目的 本基金通过每日计算基金收益并分配的方式, 使基金份额净值保持在人民币 1.00 元。该基金份额净 值是计算基金申购与赎回价格的基础。 二、估值日


本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的正常交易日以及国家法律 法规规定需要对外披露基金净值的非交易日。 三、估值对象 基金所拥有的各类证券和银行存款本息、 应收款项、 其它投资等资产及负债。 四、估值方法


1 、 本基金估值采用 “摊余成本法 ” , 即估值对象以买入成本列示, 按票面利 率或协议利率并考虑其买入时的溢价与折价, 在其剩余存续期内按照实际利率法 进行摊销, 每日计提损益。 本基金不采用市场利率和上市交易的债券和票据的市 价计算基金资产净值。 2 、为了避 免采用 “摊 余成本法 ”计算 的基金 资产净值 与按市 场利率 和交易 市价计算的基金资产净值发生重大偏离, 从而对基金份额持有人的利益产生稀释 和不公平的结果, 基金管理人于每一估值日, 采用估值技术, 对基金持有的估值 对象进行 重新评 估,即 “影子定 价” 。 当“摊 余成本法 ”计算 的基金 资产净值与 “影子 定价” 确定的基金资产净值偏离达到或超过 0.25% 时, 基金管 理人应根据 风险控 制的需 要调 整组 合,其 中,对 于偏 离程 度达到 或超过 0.5% 的 情形, 基金 管理人应与基金托管人协商一致后, 参考成交价、 市场利率等信息对投资组合进 行价值重估,使基金资产净值更能公允地反映基金资产价值。 3 、如有确 凿证据 表明 按上述方 法进行 估值不 能客观反 映其公 允价值 的,基 金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后, 按最能反映公允价值的价格估值。 4 、其他资产按法律法规或监管机构有关规定进行估值。 5 、相关法 律法规 以及 监管部门 有强制 规定的 ,从其规 定。如 有新增 事项, 按国家最新规定估值。 如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、 程北信瑞丰宜投 宝货币市场基金


募集申请材料 —招募说明书 48 序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时, 应立即通知 对方,共同查明原因,双方协商解决。 基金管理人计算并公告各类基金份额的基金资产净值、 每万份基金已实现收 益及七日年化收益率, 并由基金托管人复核。 本基金的基金会计责任方由基金管 理人担任, 就与本基金有关的会计问题, 如经相关各方在平等基础上充分讨论后, 仍无法达成一致的意见, 按照基金管理人对基金资产 净值、 每万份基金已实现收 益及七日年化收益率的计算结果对外予以公布。 五、估值程序 1 、每万份 基金已 实现 收益是按 照相关 法规计 算的每万 份基金 份额的 日已实 现收益, 精确到小数点 后第 4 位, 小数点后第 5 位四舍五入。 本基金的收益分配 是按日结转份额的,七日年化收益率是以最近 7 日( 含节假日) 收益所折算的年资 产收益率,精确到 0.001% ,百分号内小数点后第 4 位四舍五入。国家另有规定 的,从其规定。 2 、基金管 理人应 每个 估值日对 基金资 产估值 。但基金 管理人 根据法 律法规 或 基金合 同的规 定暂停 估值时除 外。基 金管理 人每个 估值 日对 基金资 产估值后, 将结果发送基金托管人,经基金托管人复核无误后,由基金管理人对外公布。 六、估值错误的处理


基金管理人和基金托管人将采取必要、 适当、 合理的措施确保基金资产估值 的准确性、及时性。当基金资产的计价导致每万份基金已实现收益小数点后 4 位以内 (含第 4 位) 发生估值错误时, 视为基金估值错误。 当七日年化收益率百 分号内小数点后 3 位以内(包括 3 位)发生差错时,视为估值错误。 基金合同的当事人应按照以下约定处理: 1 、估值错误类型 本基金运作过程中, 如果由于基金管理人或基金托管人、 或登记机构、 或销 售机构、 或投 资人自身的行为造成估值错误, 导致其他当事人遭受损失的, 责任 人应当对由于该估值错误遭受损失当事人 ( “受损方” ) 的直接损失按下述 “估值 错误处理原则”给予赔偿,承担赔偿责任。 上述估值错误的主要类型包括但不限于: 资料申报差错、 数据传输差错、 数 据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。 北信瑞丰宜投 宝货币市场基金


募集申请材料 —招募说明书 49 2 、估值错误处理原则 (1 )估值 错误已 发生 ,但尚未 给当事 人造成 损失时, 估值错 误责任 方应及 时协调各方, 及时进行更正, 因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担; 由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误, 给当事人造成损失的, 由估 值 错误责任方对直接损失承担赔偿责任; 若估值错误责任方已经积极协调, 并且 有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正, 则有协助义务的当事人应 当承担相 应赔偿 责任。 估值错误 责任方 应对更 正的情况 向有关 当事人 进行确认, 确保估值错误已得到更正。 (2 ) 估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责, 不对间接损失负责, 并且仅对估值错误的有关直接当事人负责,不对第三方负责。 (3 )因估 值错误 而获 得不当得 利的当 事人负 有及时返 还不当 得利的 义务。 但估值错误责任方仍应对估值错误负责。 如果由于获得不当得利的当事人不返还 或不全部返还不当得 利造成其他当事人的利益损失( “受损方”) ,则 估值错误责 任方应赔偿受损方的损失, 并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当 事人享有要求交付不当得利的权利; 如果获得不当得利的当事人已经将此部分不 当得利返还给受损方, 则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当 得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。 (4 ) 估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。 3 、估值错误处理程序 估值错误被发现后,有关的当事人应当及时进行处理,处理的程序如下: (1 )查明 估值错 误发 生的原因 ,列明 所有的 当事人, 并根据 估值错 误发生 的原因确定估值错误的责任方; (2 )根据 估值错 误处 理原则或 当事人 协商的 方法对因 估值错 误造成 的损失 进行评估; (3 )根据 估值错 误处 理原则或 当事人 协商的 方法由估 值错误 的责任 方进行 更正和赔偿损失; (4 )根据 估值错 误处 理的方法 ,需要 修改基 金登记机 构交易 数据的 ,由基 金登记机构进行更正,并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。 4 、基金估值错误处理的方法如下: 北信瑞丰宜投 宝货币市场基金


募集申请材料 —招募说明书 50 (1 )基金 净值计 算出 现错误时 ,基金 管理人 应当立即 予以纠 正,通 报基金 托管人,并采取合理的措施防止损失进一步扩大。 (2 )错 误偏差 达到 基 金资产 净值的 0.25% 时 ,基金 管理人 应当通 报 基金托 管人并 报中国 证监 会备 案;错 误偏差 达到 基金 资产净 值的 0.5% 时, 基金管 理人 应当公告,并同时报中国证监会备案。 (3 )前述内容如法律法规或监管机关另有规定的,从其规定处理。 5 、特殊情况的处理 基金管理人或基金托管人按本部分约定的估值方法第 3 项进行估值时, 所造 成的误差不作为基金资产估值错误处理。 由于证券 交易场 所及登 记机构发 送的数 据错误 ,或由于 其他不 可抗力 原因, 基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、 适当、 合理的措施进行检查, 但是 未能发现该错误的 , 由此造成的基金资产估值错误, 基金管理人和基金托管人免 除赔偿责任。 但基金管理人和基金托管人应当积极采取必要的措施减轻或消除由 此造成的影响。


七、暂停估值的情形


1 、基金投资所涉及的证券交易所遇法定节假日或因其他原因暂停营业时; 2 、 因不可抗力致使基金管理人、 基金托管人无法准确评估基金资产价值时; 3 、占基金 相当比 例的 投资品种 的估值 出现重 大转变, 而基金 管理人 为保障 投资人的利益,已决定延迟估值; 4 、中国证监会和基金合同认定的其它情形。 八、基金净值的确认 用于基金信息披露的基金资产净值、 各类基金份额的每万份基金已实现收益 和七日年化收益率由基金管理人负责计算, 基金托管人负责进行复核。 基金管理 人应于每个开放日交易结束后计算当日的基金资产净值、 各类基金份额的每万份 基金已实现收益和七日年化收益率并发送给基金托管人。 基金托管人复核确认后 发送给基金管理人,由基金管理人予以公布。


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募集申请材料 —招募说明书 51 第十 五部分 基金 的收益与 分配 一、基金 收益的构成


基金收益包括: 基金投资所得债券利息、 票据投资收益、 买卖证券差价、 银 行存款利 息以及 其他收 入。因运 用基金 财产带 来的成本 或费用 的节约 计入收益。 基金已实现收益为基金收益扣除按照有关规定可以在基金收益中扣除的费用后 的余额。


二、 基金收益分配原则 1 、本基金同一类别内的每份基金份额享有同等分配权; 2 、本基金收益分配方式为红利再投资,免收再投资的费用; 3 、 “每日 分配、 每日支 付” 。本 基金根 据每日 基金收益 情况, 以每万 份基金 已实现收益为基准, 为投资人每日计算当日收益并分配, 且每日进行支付。 投资 人当日收益分配的计算保留到小 数点后 2 位,小数点后第 3 位按去尾原则处理, 因去尾形成的余额进行再次分配,直到分完为止;


4 、本基金 根据每 日收 益情况, 将当日 收益全 部分配, 若当日 已实现 收益大 于零时, 为投资 者记正 收益;若 当日已 实现收 益小于零 时,为 投资者 记负收益; 若当日已实现收益等于零时,当日投资者不记收益;


5 、本基金 每日进 行收 益计算并 分配时 ,每日 收益支付 方式只 采用红 利再投 资( 即红利转基金份额) 方式,投资人可通过赎回基金份额获得现金收益;投资人 在每日累 计收益 支付时 ,若当日 已实现 收益大 于零时, 则增加 投资者 基金份额; 若当日已实现收益等于零时, 则 保持投资者基金份额不变; 基金管理人将采取必 要措施尽量避免基金已实现收益小于零, 若当日已实现收益小于零时, 缩减投资 者基金份额; 6 、基金份 额持有 人在 全部赎回 其持有 的本基 金余额时 ,基金 管理人 自动将 该基金份额持有人的未付收益一并结算并与赎回款一起支付给该基金份额持有 人; 基金份额持有人部分赎回其持有的基金份额时, 未付收益为正时, 未付收益 不进行支付; 未付收益为负时, 其剩余的基金份额需足以弥补其当前未付收益为 负时的损益,否则将自动按比例结转当前未付收益,再进行赎回款项结算; 7 、当日申 购的基 金份 额自下一 个工作 日起, 享有 基金 的收益 分配权 益;当北信瑞丰宜投 宝货币市场基金


募集申请材料 —招募说明书 52 日赎回的基金份额自下一个工作日起,不享有基金的收益分配权益; 8 、在不违 反法律 法规 、基金合 同的约 定以及 对份额持 有人利 益无实 质性不 利影响的情况下, 基金管理人可调整基金收益的分配原则和支付方式, 不需召开 基金份额持有人大会; 9 、法律法规或监管机构另有规定的从其规定。 三、收益分配方案 本基金 按日 计算 并分 配收 益,基 金管 理人 不另 行公 告基金 收益 分配 方案 。 四、收益分配 方案 的确定、公告与实施 本基金每日进行收益分配。 每个开放日公告前一个开放日各类基金份额的每 万份基金已实现收益和七日年化收益率 。 若遇法定节假日, 应于节假日结束后第 二个自然日, 披露节假日期间各类基金份额的每万份基金已实现收益和节假日最 后一日的七日年化收益率, 以及节假日后首个开放日各类基金份额的每万份基金 已实现收 益 和七 日年化 收益率。 经中国 证监会 同意,可 以适当 延迟计 算或公告。 法律法规另有规定的,从其规定。 五、 本基金各 类基金 份额每万 份基金 已实现 收益及 七 日年化 收益率 的计算 见本招募说明书第十 八部分第五条第(四)款的规定 。


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募集申请材料 —招募说明书 53 第十六部分 基金 费用与税 收 一、基金费用的种类 1 、基金管理人的管理费; 2 、基金托管人的托管费; 3 、基金的销售服务费; 4 、 《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用; 5 、 《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费 、 仲 裁 费 和 诉 讼 费 ; 6 、基金份额持有人大会费用; 7 、基金的证券交易费用; 8 、基金的银行汇划费用; 9 、基金的开户费用、账户维护费用; 10 、 按照国家有关规定 和 《基金合同》 约定, 可以在基金财产中列支的其他 费用。 二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式 1 、基金管理人的管理费


本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.27% 年费率计提。 管理费 的计算 方法如下: H =E ×0.27% ÷当年天数 H 为每日应计提的基金管理费 E 为前一日基金资产净值 基金管理费每日计算, 逐日累计至每月月末, 按月支付, 经基金管理人和基 金托管人双方核对后, 由基金托管人于次月前 5 个工作日内从基金财产中一次性 支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延。 2 、基金托管人的托管费 本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.06% 年费率计提。 托管费 的计算 方法如下: H =E ×0.06% ÷当年天数 H 为每日应计提的基金托管费 北信瑞丰宜投 宝货币市场基金


募集申请材料 —招募说明书 54 E 为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计算, 逐日累计至每月月末, 按月支付, 经基金管理人 和基 金托管人双方核对后, 由基金托管人于次月前 5 个工作日内从基金财产中一次性 支取。若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延。 3. 、基金销售服务费 本基金 A 类基金份额的年销售服务费率为 0.25% , 对于由 B 类降级为 A 类的 基金份额持有人, 年销售服务费率应自其降级后的下一个工作日起适用 A 类基金 份额的费率。B 类基金份额的年销售服务费率为 0.01% , 对于由 A 类 升级为 B 类 的基金份额持有人, 年 销售服务费率应自其升级后的下一个工作日起享受 B 类基 金份额的费率。两类基金份额的销售服务费计提的计算公式相同,具体如下: H =E ×年销售服务费率÷当年天数 H 为每日该类基金份额应计提的基金销售服务费 E 为前一日该类基金份额的基金资产净值 基金销售服务费每日计提, 逐日累计至每月月末, 按月支付。 由基金管理人 向基金托管人发送基金销售服务费划付指令, 经基金托管人复核后于次月首日起 5 个工作日内从基金财产中一次性支付给登记机构, 由登记机构代付给销售机构。 若遇法定节假日、 休息日或不可抗力致使无法按时支付的, 支付日期顺延至最近 可支付日支付。 上述 “一、 基金费用的 种类” 中第 4 -10 项费 用, 根据有关法规及相应协议 规定,按费用实际支出金额列入当期费用,由基金托管 人从基金财产中支付。 三、不列入基金费用的项目


下列费用不列入基金费用: 1 、基金管 理人和 基金 托管人因 未履行 或未完 全履行义 务导致 的费用 支出或 基金财产的损失; 2 、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用; 3 、 《基金合同》生效前的相关费用; 4 、其他根 据相关 法律 法规及中 国证监 会的有 关规定不 得列入 基金费 用的项 目。 四、基金税收


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募集申请材料 —招募说明书 55 本基金运作过程中涉及的各纳税主体, 其纳税义务按国家税收法律、 法规执 行。


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募集申请材料 —招募说明书 56 第十 七部分 基金 的会计与 审计 一、基金会计政策 1 、基金管理人为本基金的基金会计责任方; 2 、基金的会计年度为公历年度的 1 月 1 日至 12 月 31 日;


3 、基金核算以人民币为记账本位币,以人民币元为记账单位; 4 、会计制度执行国家有关会计制度; 5 、本基金独立建账、独立核算; 6 、基金管 理人及 基金 托管人各 自保留 完整的 会计账目 、凭证 并进行 日常的 会计核算,按照有关规定编制基金会计报表; 7 、基金托 管人每 月与 基金管理 人就基 金的会 计核算、 报表编 制等进 行核对 并以书面方式确认。 二、基金的年度审计 1 、基金管 理人聘 请与 基金管理 人、基 金托管 人相互独 立的具 有证券 从业资 格的会计 师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计。 2 、会计师事务所更换经办注册会计师,应事先征得基金管理人同意。 3 、基金管 理人认 为有 充足理由 更换会 计师事 务所,须 通报基 金托管 人。更 换会计师事务所需在 2 日内在指定媒 介公告并报中国证监会备案。


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募集申请材料 —招募说明书 57 第十八部分 基金 的信息披 露 一 、 本 基 金 的 信 息 披 露 应 符 合 《 基 金 法 》 、 《 运 作 办 法 》 、 《 信 息 披 露 办 法 》 、 《基金合同》及其他有关规定。 二、信息披露义务人 本基金信息披露义务人包括基金管理人、 基金托管人、 召集基金份额持有人 大会的基金份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、 法人和其他组织。 本基金信息披露义务人按照法律法规和中国证监会的规定披露基金信息, 并 保证所披露信息的真实性、准确性和完整性。 本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内, 将应予披露的基金信 息通过中 国证监 会指定 的 媒体( 以下简 称“指 定媒介” )和基 金管理 人、基金托 管人的互 联网网 站(以 下简称“ 网站” )等媒 介披露, 并保证 基金投 资者能够按 照《基金合同》约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资 料。 三、本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息,不得有下列行为: 1 、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏; 2 、对证券投资业绩进行预测; 3 、违规承诺收益或者承担损失; 4 、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构; 5 、 登载任何自然人、 法人或者其他组织的祝贺性、 恭维性或推荐性的文字; 6 、中国证监会禁止的其他行为。 四、 本基金公开披露的信息应采用中文文本。 如同时采用外文文本的, 基金 信息披露义务人应保证两种文本的内容一致。 两种文本发生歧义的, 以中文文本 为准。 本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字; 除 特别说明外, 货币单位为人民币 元。 五、公开披露的基金信息 公开披露的基金信息包括: (一)基金招募说明书、 《基金合同》 、基金托管协议 1 、 《基金合同》 是界定 《基金合同》 当事人的 各项权利、 义务关系, 明确基北信瑞丰宜投 宝货币市场基金


募集申请材料 —招募说明书 58 金份额持有人大会召开的规则及具体程序, 说明基金产品的特性等涉及基金投资 者重大利益的事项的法律文件。 2 、基金招 募说明 书应 当最大限 度地披 露影响 基金投资 者决策 的全部 事项, 说明基金认购、 申购和赎回安排、 基金投资、 基金产品特性、 风险揭示、 信息披 露及基金份额持有人服务等内容。 《基金合同》生效后,基金管理人在每 6 个月 结束 之日起 45 日内, 更新招募说明书并登载在网站上,将更新后的招募说明书 摘要登载在指定媒介上;基金管理人在公告的 15 日前向主要办公 场所所在地的 中国证监会派出机构报送更新的招募说明书,并就有关更 新 内 容 提 供 书 面 说 明 。 3 、基金托 管协议 是界 定基金托 管人和 基金管 理人在基 金财产 保管及 基金运 作监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。 基金募集申请经中国证监会注册后,基金管理人在基金份额发售的 3 日前, 将基金招 募说明 书、 《 基金合同 》摘要 登载在 指定媒介 上;基 金管理 人、基金托 管人应当将《基金合同》 、基金托管协议登载在网站上。 (二) 基金份额发售公告 基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告, 并在披 露招募说明书的当日登载于指定媒介上。 (三) 《基金合同》生效公告 基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在指定媒介上登载 《基金 合同》生效公告。 (四) 各类基金份额的基金资产净值、 每万份基金已实现收益和七日年化收 益率 1 、 《基金合同》 生效后, 在开始办理基金份额申购或者赎回前, 基金管理人 应当至少每周公告一次各类基金份额的基金资产净值、 每万份基金已实现收益及 七日年化收益率 ; 在开始办理基金份额申购或者赎回当日, 披露前一日各类基金 份额的基金资产净值、每万份基金已实现收益及七日年化收益率。 2 、开放申 购或赎 回业 务后,基 金管理 人应当 在每个开 放日的 次日, 披露开 放日各类基金份额的每万份基金已实现收益及七日年化收益率。 3 、基金管 理人在 半年 度和年度 最后一 个市场 交易日的 次日( 若遇法 定节假 日指定报刊休刊, 则顺延至法定节假日后首个出报日。 下同) 公布该交易日各类北信瑞丰宜投 宝货币市场基金


募集申请材料 —招募说明书 59 基金份额的基金资产净值、每万份基金已实现收益及七日年化收益率。 基 金 份 额 的 每 万 份 基 金 已 实 现 收 益=[ 当 日 该 类 基 金 份 额 的 已 实 现 收 益/ 当日 该类 基金份额总份额] ×10000 上述收益的精度为以四舍五入的方法保留小数点后 4 位。 本基金七日年化收益率 ={ * ∏ (1 + ?? ?? 10000 ) 7 ?? = 1 + 365 7 ? 1 } × 100% 其中,Ri 为最近第 i 个自然日(i=1 ,2 ??7 )的每万份基金已实现收益。 基金七日年化收益率采取四舍五入方式保留至百分号内小数点后第三位, 如 不足 7 日,则采取上述公式类似计算。 4 、暂停公 告各类 基金 份额的每 万份基 金已实 现收益和 七日年 化收益 率的情 形: (1) 基 金 投 资 所 涉 及 的 货 币 市 场 工 具 主 要 交 易 场 所 遇 法 定 节 假 日 或 因 其 他 原 因暂停营业时; (2) 因 不 可 抗 力 或 其 他 情 形 致 使 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 无 法 准 确 评 估 基 金 财产价值时; (3) 占 基 金 相 当 比 例 的 投 资 品 种 的 估 值 出 现 重 大 转 变 , 而 基 金 管 理 人 为 保 障 基金份额持有人的利益,已决定延迟估值; (4)中国证监会或基金合同认定的其他情形。 (五) 基金定期报告, 包括基金年度报告、 基金半年度报告和基金季度报告 基金管理人应当在每年结束之日起 90 日内, 编制完成基金年度报告,并将 年度报告正文登载于网站上, 将年度报告摘要登载在指定媒介上。 基金年度报告 的财务会计报告应当经过审计。 基金管理人应当在上半年结束之日起 60 日内 ,编制完成基金半年度报告 , 并将半年度报告正文登载在网站上,将半年度报告摘要登载在指定 媒介 上。 基金管理人应当在每个季度结束之日起 15 个 工作日内,编制完成基金季度 报告,并将季度报告登载在指定 媒介上。 《基金合同》 生效不足 2 个月的, 基金管理人 可以不编制当期季度报告、 半 年度报告或者年度报告。 基金定期报告在公开披露的第 2 个工作日, 分别报中国证监会和基金管理人北信瑞丰宜投 宝货币市场基金


募集申请材料 —招募说明书 60 主要办公场所所在地中国证监会派出机构备案。 报备应当采用电子文本或书面报 告方式。 (六)临时报告 本基金发生重大事件,有关信息披露义务人应当在 2 日内编制临时报告书, 予以公告, 并在公开披 露日分别报中国证监会和基金管理人主要办公场所所在地 的中国证监会派出机构备案。 前款所称重大事件, 是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产 生重大影响的下列事件: 1 、基金份额持有人大会的召开; 2 、终止《基金合同》 ; 3 、转换基金运作方式; 4 、更换基金管理人、基金托管人; 5 、基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更; 6 、基金管理人股东及其出资比例发生变更; 7 、基金募集期延长; 8 、基金管 理人的 董事 长、总经 理及其 他高级 管理人员 、基金 经理和 基金托 管人基金托管部门负责人发生变动; 9 、基金管理人的董事在一年内变更超过百分之五十; 10 、 基金管理人、 基金 托管人基金托管部门的主要业务人员在一年内变动超 过百分之三十; 11 、涉及基金财产、基 金管理业务、基金托管业务的诉讼或者仲裁; 12 、基金管理人、基金 托管人受到监管部门的调查; 13 、 基金管理人及其董事、 总经理及其他高级 管理人员、 基金经理受 到严重 行政处罚,基金托管人及其基金托管部门负责人受到严重行政处罚; 14 、重大关联交易事项 ; 15 、基金收益分配事项 ,但基金合同另有约定的除外; 16 、 管理费、 托管费、 销售服务费等费用计提标准、 计提方式和费率发生变 更; 17 、基金资产净值计价 错误达基金资产净值百分之零点五; 北信瑞丰宜投 宝货币市场基金


募集申请材料 —招募说明书 61 18 、基金改聘会计师事 务所; 19 、基金变更、增加、 减少基金销售机构; 20 、基金更换登记机构 ; 21 、本基金开始办理申 购、赎回; 22 、本基金收费方式发 生变更; 23 、本基金发生巨额赎 回并延期办理; 24 、本基金连续发生巨 额赎回并暂停接受赎回申请; 25 、本基金暂停接受申 购、赎回申请后重新接受申购、赎回; 26 、基金份额持有人大 会的决议; 27 、基金份额类别的变 动; 28 、 当 “摊余成本法” 计算的基金资产净值与 “影子定价” 确定的基金资产 净值偏离度绝对值达到或超过 0.5% 的情形; 29 、中国证监会或 基金 合同规定的其他事项。 (七)澄清公告 在 《基金合同》 存续期限内, 任何公共媒体中出现的或者在市场上流传的消 息可能对基金资产净值产生误导性影响或者引起较大波动的, 相关信息披露义务 人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清,并将有关情况 立 即 报 告 中 国 证 监 会 。 (八)基金份额持有人大会决议 基金份额持有人大会决定的事项, 应当依法报国务院证券监督管理机构备案, 并予以公告。 (九)投资资产支持证券的信息披露 基金管理人应在基金年报及半年报中披露其持有的资产支持证券总额、 资产 支持证券市值占基金净资产的比例和报告期内所有的资产支持证券明细。 基金管理人应在基金季度报告中披露其持有的资产支持证券总额、 资产支持 证券市值占基金净资产的比例和报告期末按市值占基金净资产比例大小排序的 前 10 名资产支持证券 明细。 (十)中国证监会规定的其他信息。 六、信息披露事务管理 基金管理人、 基金托管人应当建立健全信息披露管理制度, 指定专人负责管北信瑞丰宜投 宝货币市场基金


募集申请材料 —招募说明书 62 理信息披露事务。 基金信息披露义务人公开披露基金信息, 应当符合中国证监会相关基金信息 披露内容与格 式准则的规定。 基金托管人应当按照相关法律法规、 中国证监会的规定和 《基金合同》 的约 定, 对基金管理人编制的基金资产净值、 各类基金份额的每万份基金已实现收益 及七日年化收益率、 基金定期报告和定期更新的招募说明书等公开披露的相关基 金信息进行复核、审查,并向基金管理人出具书面文件或者盖章确认。 基金管理人、基金托管人应当在指定媒介中选择披露信息的报刊。 基金管理人、 基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外, 还可以根据需要 在其他公共媒体披露信息, 但是其他公共媒体不得早于指定媒介披露信息, 并且 在不同媒介上披露同一信息的内容 应当一致。 为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、 法律意见书的专 业机构,应 当制作 工作 底稿,并将 相关档 案至 少保存到《 基金合 同》 终止后 10 年。 七、信息披露文件的存放与查阅 招募说明书公布后, 应当分别置备于基金管理人、 基金托管人和基金销售机 构的住所,供公众查阅、复制。 基金定期报告公布后, 应当分别置备于基金管理人和基金托管人的住所, 以 供公众查阅、复制。 八、暂停或延迟披露基金相关信息的情形 当出现下述情况时,基金管理人和基金托管人可暂停 或 延 迟 披 露 基 金 信 息 : (1 )不可抗力; (2 )法律法规或基金合同或中国证监会规定的情况。


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募集申请材料 —招募说明书 63 第十九部分 风险 揭示 一、市场风险


市场风险是指证券市场价格受到经济因素、 政治因素、 投资心理和交易制度 等各种因素的影响而变化,导致收益水平存在的不确定性。 市场风险主要包括:


1 、政策风险 因国家宏观政策 (如货币政策、 财政政策、 行业政策、 地区发展政策等) 发 生变化,导致市场价格波动而产生风险。 2 、经济周期风险 随经济运行的周期性变化, 证券市场的收益水平也呈周期性变化。 基金投资 于债券,收益水平也会随之变化,从而产生风险。 3 、利率风险 金融市场利率的波动会导致证券市场价格和收益率的变动。 利率直接影响着 债券的价 格和收 益率, 影响着企 业的融 资成本 和利润。 基金投 资 于债券,其收 益水平会受到利率变化的影响。 4 、信用风险 主要是指债务人的违约风险, 若债务人经营不善, 资不抵债, 债权人可能会 损失掉大部分的投资,这主要体现在企业债中。 二、管理风险


在基金管理运作过程中, 基金管理人的知识、 技能、 经验、 判断等主观因素 会影响其对相关信息和经济形势、 证券价格走势的判断, 从而影响基金收益水平。 三、流动性风险


流动性风险是指投资人提交了赎回申请后, 基金管理 人无法及时变现基金资 产,导致 赎回款 交收资 金不足的 风险; 或者为 应付赎回 款,变 现冲击 成本较高 , 给基金资产造成较大的损失的风险。 大部分债券品种的流动性较好, 也存在部分 企业债、 回购等品种流动性相对较差的情况, 如果市场短时间内发生较大变化或 基金赎回量较大可能会影响到流动性和投资收益。 四、本基金特有风险 北信瑞丰宜投 宝货币市场基金


募集申请材料 —招募说明书 64 1 、货币市场基金的系统性风险 本基金为货币市场基金, 投资于货币市场工具, 货币市场利率的波动会影响 基金的再投资收益, 并影响到基金资产公允价值的变动, 本基金将面临货币市场 利率波动的系统性风险。 同时, 由于货币市场基金 的特殊要求, 本基金必须保持 一定的现金比例以应付赎回的需求, 在管理现金头寸时, 有可能存在现金不足的 风险或现金过多而带来的机会成本风险。 2 、持有份额数太少而无法获得投资收益的风险 本基金根据每日基金收益情况, 以基金已实现收益为基准, 为投资人每日计 算当日收 益并分 配(该 收益将会 计确认 为实收 基金,参 与下一 日的收 益分配) 。 投资者当日收益分配的计算保留到小数点后 2 位, 小数点后第 3 位按去尾原则处 理, 因去尾形成的余额进行再次分配, 直到分完为止。 如投资人持有的份额数太 少,在收益分配时可能由于去尾处理原则造成无法获得投资收益的风险。 3 、赎回款延缓支付的风险 基金份额持有人赎回申请成功后, 基金管理人将指示基金托管人在法律法规 规定的期限内向基金份额持有人支付赎回款项。 如遇交易所或交易市场数据传输 延迟、 通讯系统故障、 银行数据交换系统故障或其它非基金管理人及基金托管人 所能控制的因素影响业务处理流程, 则赎回款项的支付时间可相应顺延。 投资者 面临延缓获得赎回款的风险。 4 、申购暂停或被拒绝的风险 当一 笔新的申购申请被确认成功, 使本基金总规模超过基金管理人规定的本 基金总规模上限时; 或使本基金当日申购金额超过基金管理人规定的当日申购金 额上限时 ;或该 投资人 累计持有 的份额 超过单 个投资人 累计持 有的份 额上限时; 或该投资人当日申购金额超过单个投资人当日申购金额上限时, 基金管理人可拒 绝该笔申购申请。 5 、技术因素的风险 投资人可通过直销机构, 以基金管理人指定的交易方式 (包括但不限于互联 网) 申购、 赎回本基金。 基金管理人指定的交易方式可能由于技术因素而产生风 险,如电脑等技术系统的故障或差错产生的风险。 五、操作或技术风险


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募集申请材料 —招募说明书 65 相关当事人在业务各环节操作过程中, 因内部控制存在缺陷或者人为因素造 成操作失误或违反操作规程等引致的风险, 例如, 越权违规交易、 会计 部门欺诈、 交易错误、IT 系统故障等风险。在开放式基金的各种交易行为或者后台运作中, 可能因为技术系统的故障或者差错而影响交易的正常进行或者导致基金份额持 有人的利益受到影响。 这种技术风险可能来自基金管理人、 登记机构、 销售机构、 证券交易所、证券登记结算机构等。 六、合规性风险


合规性风险指基金管理或运作过程中, 违反国家法律、 法规的规定, 或者基 金投资违反法规及基金合同有关规定的 风险。


七、其他风险 1 、 战争、 自然灾害等不可抗力因素的出现, 将会严重影响证券市场的运行, 可能导致基金资产的损失。 2 、金融市 场危机 、行 业竞争、 代理商 违约、 托管行违 约等超 出基金 管理人 自身直接控制能力之外的风险,也可能导致基金或者基金 份 额 持 有 人 利 益 受 损 。


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募集申请材料 —招募说明书 66 第 二十部分 基金 合同的变 更、终 止与基金 财产的 清算 一、 《基金合同》的变更 1 、变更基 金合同 涉及 法律法规 规定或 基金合 同约定应 经基金 份额持 有人大 会决议通过的事项的, 应召开基金份额持有人大会决议通过。 对于可不经基金份 额持有人 大会决 议通过 的事项, 由基金 管理人 和基金托 管人同 意后变 更并公告, 并报中国证监会备案。 2 、 关于 《基金合同》 变更的基金份额持有人大会决议应当报中国证监会备 案,并自决议生效后两日内在指定媒介公告。 二、 《基金合同》的终止事由 有下列情形之一的, 《基金合同》应当终止: 1 、基金份额持有人大会决定终止的; 2 、基金管理人、基金托管人职责终止,在 6 个月内没有新基金管理人、新 基金托管人承接的; 3 、本基金被其他基金吸收合并或本基金与其他基金合并为新基金的; 4 、 《基金合同》约定的其他情形; 5 、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 三、基金财产的清算 1 、 基金财产清算小组 : 自出现 《基金合同》 终止事由之日起 30 个 工作日内 成立清算小组, 基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行 基金清算。 2 、基金财 产清算 小组 组成:基 金财产 清算小 组成员由 基金管 理人、 基金托 管人、 具有从事证券相关业务资格的注册会计师、 律师以及中国证监会指定的人 员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 3 、 基金财产清算小组职责: 基金财产清算小组负责基金财产的保管、 清理、 估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 4 、基金财产清算程序: (1 )基金财产清算小组成立后,由基金财产清算小组统一接管基金; (2 )对基金财产和债权债务进行清理和确认; 北信瑞丰宜投 宝货币市场基金


募集申请材料 —招募说明书 67 (3 )对基金财产进行估值和变现; (4 )制作清算报告; (5 )会计师事务所对清算报告进行外部审计; (6 )律师事务所对清算报告出具法律意见书; (7 )将清算结果报告中国证监会; (8 )公布基金清算公告; (9 )对基金剩余财产进行分配。 5 、基金财产清算的期限为 6 个月。


四、清算费用 清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费 用,清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 五、基金财产清算剩余资产的分配 依据基金财产清算的分配方案, 将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金 财产清算费用、 交纳所欠税款并清偿基金债务后, 按基金份额持有人持有的该基 金份额比例进行分配。 六、基金财产清算的公告 清算过程中的有关重大事项须及时公告; 基金财产清算报告经会计师事务所 审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。 基金财产清算 公告于基 金财产 清算报 告报中国 证监会 备案 后 5 个工作 日内由 基 金财产清 算小 组进行公告。 七、基金财产清算账册及文件的保存 基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。 八、 本基金被其他基金吸收合并引起本基金基金合同终止的, 本基金财产应 清理、 估价, 可根据届时有效的相关规定, 本基金财产可不予变现和分配, 直接 并入或过户至其他基金中。 本基金的债权债务由合并后的基金享有和承担。 本基 金清算的其他事项按照基金合同的其他约定执行。


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募集申请材料 —招募说明书 68 第 二十一 部分 基 金合同的 内容摘 要 一、基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务 (一)基金管理人的权利与义务 1 、根据《 基金法 》 、 《 运作办法 》及其 他有关 规定,基 金管理 人的权 利包括 但不限于: (1 )依法募集基金; (2 )自《 基金合 同》 生效之日 起,根 据法律 法规和《 基金合 同》独 立运用 并管理基金财产; (3 )依照 《基金 合同 》收取基 金管理 费以及 法律法规 、中国 证监会 规定的 或《基金合同》约定的其他费用; (4 )销售基金份额; (5 )召集基金份额持有人大会; (6 )依据 《基金 合同 》及有关 法律规 定监督 基金托管 人,如 认为基 金托管 人违反了 《基金合同》 及 国家有关法律规定, 应呈报中国证监会和其他监管部门, 并采取必要措施保护基金投资者的利益; (7 )在基金托管人更换时,提名新的基金托管人; (8 )选择 、更换 基金 销售机构 及其他 基金服 务机构, 对基金 销 售机 构及其 他基金服务机构的相关行为进行监督和处理;


(9 )担任 或委托 其他 符合条件 的机构 担任基 金登记机 构办理 基金登 记业务 并获得《基金合同》规定的费用;


(10)依据《基金合同 》及有关法律规定决定基金收益的分配方案;


(11) 在 《基金合同》 约定的范围内, 拒绝或暂停受理申购、 赎回或转换申 请;


(12) 依照法律法规为基金的利益行使因基金财产投资于证券所产生的权利; (13) 在法律法规允许的前提下, 为基金的利益依法为基金进行融资、 融券;


(14) 以基金管理人的 名义, 代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者 实 施其他法律行为;


(15) 选择、 更换律师 事务所、 会计师事务所、 证券经纪商或其他为基金提北信瑞丰宜投 宝货币市场基金


募集申请材料 —招募说明书 69 供服务的外部机构,并确定相关费率;


(16 )在符合 有关法律 、法规的 前提下, 制订 和调整《 业务规则 》 , 包括但 不限于有关基金认购、 申购、 赎回、 转换、 非 交易过户、 定期定额投 资、 收益分 配等方面的业务规则 ; (17 )法律法规及中国 证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 2 、根据《 基金法 》 、 《 运作办法 》及其 他有关 规定,基 金管理 人的义 务包括 但不限于: (1 )依法 募集基 金, 办理或者 委托经 中国证 监会认定 的其他 机构代 为办理 基金份额的发 售、申购、赎回和登记事宜; (2 )办理基金备案手续; (3 )自《 基金合 同》 生效之日 起,以 诚实信 用、谨慎 勤勉的 原则管 理和运 用基金财产; (4 )配备 足够的 具有 专业资格 的人员 进行基 金投资分 析、决 策,以 专业化 的经营方式管理和运作基金财产; (5 )建立 健全内 部风 险控制、 监察与 稽核、 财务管理 及人事 管理等 制度, 保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立, 对所管理的不同基金分别 管理,分别记账,进行证券投资; (6 )除依 据《基 金法》 、 《基金 合同》 及其他 有关规定 外,不 得利用 基金财 产为自己及任何第三人谋取利益,不得委托第三人运作基金财产; (7 )依法接受基金托管人的监督; (8 )采取 适当合 理的 措施使计 算基金 份额认 购、申购 、赎回 和注销 价格的 方法符合 《基金合同》 等 法律文件的规定, 按有关规定计算并公告基金资产净值, 各类基金份额的每万份基金已实现收益和七日年化收益率; (9 )进行基金会计核算并编制基金财务会计报告; (10)编制季度、半年 度和年度基金报告; (11) 严格按照 《基金 法》 、 《基金合同》 及其他有关规定, 履行信息披露及 报 告义务; (12) 保守基金商业秘 密, 不泄露基金投资计划、 投资意向等。 除 《基金法》 、北信瑞丰宜投 宝货币市场基金


募集申请材料 —招募说明书 70 《基金合同》 及其他有关规定另有规定外, 在基金信息公开披露前应予保密, 不 向他人泄露; (13) 按 《基金合同》 的约定确定基金收益分配方案, 及时向基金份额持有 人分配基金收益; (14)按规定受理申购 与赎回申请,及时、足额支付赎回款项; (15) 依据 《基金法》 、 《基金合同》 及其他有关规定召集基金份额持有人大 会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会; (16) 按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、 报表、 记录和 其他 相 关资料 15 年以上; (17) 确保需要向基金 投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出, 并且 保证投资者能够按照 《基金合同》 规定的时间和方式, 随时查阅到与基金有关的 公开资料,并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件; (18)组织并 参加基金 财产清算 小组,参 与基 金财产的 保管、清 理、 估价、 变现和分配; (19) 面临解散、 依法被撤销或者被依法宣告破产时, 及时报告中国 证监会 并通知基金托管人; (20) 因违反 《基金合同》 导致基金财产的损 失或损害基金份额持有人合法 权益时,应当承担赔偿责任,其赔偿责任不因其退任而免除; (21) 监督基金托管人 按法律法规和 《基金合同》 规定履行自己的义务, 基 金托管人违反 《基金合同》 造成基金财产损失时, 基金管理人应为基金份额持有 人利益向基金托管人追偿; (22) 当基金管理人将 其义务委托第三方处理时, 应当对第三方处理有关基 金事务的行为承担责任; (23) 以基金管理人名 义, 代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其 他法律行为; (24 )基金 管理人 在募 集期间未 能达 到基金 的 备案条件 , 《 基金 合同》 不能生效, 基金 管理人应当将已募集资金并加计银行同期活期存款利息在 基金募集期结束后 30 日内退还基金认购人; (25 )执行生效的基金 份额持有人大会的决议; (26)建立并保存基金 份额持有人名册; 北信瑞丰宜投 宝货币市场基金


募集申请材料 —招募说明书 71 (27)法律法规及中国 证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 (二)基金托管人的权利与义务 1 、根据《 基金法 》 、 《 运作办法 》及其 他有关 规定,基 金托管 人的权 利包括 但不限于: (1 )自《 基金合 同》 生效之日 起,依 法律法 规和《基 金合同 》的规 定安全 保管基金财产; (2 )依《 基金合 同》 约定获得 基金托 管费以 及法律法 规规定 或监管 部门批 准的其他费用; (3 )监督 基金管 理人 对本基金 的投资 运作, 如发现基 金管理 人有违 反《基 金合同》 及国家法律法规行为, 对基金财产、 其他当事人的利益造成重大损失的 情形,应呈报中国证监会,并采取必要措施保护基金投资者的利益; (4 )根据 相关市 场规 则,为基 金开设 证券账 户、为基 金办理 证券交 易资金 清算; (5 )提议召开或召集基金份额持有人大会; (6 )在基金管理人更换时,提名新的基金管理人; (7 )法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 2 、根据《 基金法 》 、 《 运作办法 》及其 他有关 规定,基 金托管 人的义 务包括 但不限于: (1 )以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产; (2 )设立 专门的 基金 托管部门 ,具有 符合要 求的营业 场所, 配备足 够的、 合格的熟悉基金托管业务的专职人员,负责基金财产托管事宜; (3 )建立 健全内 部风 险控制、 监察与 稽核、 财务管理 及人事 管理等 制度, 确保基金财产的安全, 保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的 基金财产相互独立; 对所托管的不同的基金分别设置账户, 独立核算, 分账管理, 保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立; (4 )除依 据《基 金法》 、 《基金 合同》 及其他 有关规定 外,不 得利用 基金财 产为自己及任何第三人谋取利益,不得委托第三人托管基金财产; (5 ) 保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证; (6 )按规 定开设 基金 财产的资 金账户 、证券 账户及投 资所需 的其他 账户,北信瑞丰宜投 宝货币市场基金


募集申请材料 —招募说明书 72 按照 《基金合同》 的约定, 根据基金管理人的投资指令, 及时办理清算、 交割事 宜; (7 )保守 基金商 业秘 密,除《 基金法 》 、 《基 金合同》 及其他 有关规 定另有 规定外,在基金信息公开披露前予以保密,不得向他人泄露; (8 )复核 、审查 基金 管理人计 算的基 金资产 净值、各 类基金 份额的 每万份 基金已实现收益和七日年化收益率; (9 )办理与基金 托管业务活动有关的信息披露事项; (10) 对基金财务会计 报告、 季度、 半年度和年度基金报告出具意见, 说明 基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照 《基金合同》 的规定进行; 如果基 金管理人有未执行 《基金合同》 规定的行为, 还应当说明基金托管人是否采取了 适当的措施; (11)保存基金托管业 务活动的记录、账册、报表和其他相关资料 15 年以 上; (12)建立并保存基金 份额持有人名册; (13)按规定制作相关 账册并与基金管理人核对; (14) 依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和 赎回款项; (15) 依据 《 基金法》 、 《基金合同》 及其他有关规定, 召集基金份额持有人 大会或配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会; (16)按照法律法规和 《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作; (17) 参加基金财产清 算小组, 参与基金财产的保管、 清理、 估价、 变现和 分配; (18) 面临解散、 依法被撤销或者被依法宣告破产时, 及时报告中国 证监会 和银行监管机构,并通知基金管理人; (19) 因违反 《基金合 同》 导致基金财产损失时, 应承担赔偿责任, 其赔偿 责任不因其退任而免除; (20) 按规定监督基金管理人按法律法规和 《 基金合同 》 规定履行自 己的义 务, 基金管理人因违反 《基金合同》 造成基金财产损失时, 应为基金份额持有人 利益向基金管理人追偿; 北信瑞丰宜投 宝货币市场基金


募集申请材料 —招募说明书 73 (21)执行生效的基金 份额持有人大会的决议; (22)法律法规及中国 证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 (三)基金份额持有人的权利义务 基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对 《基金合同》 的承认和 接受, 基金投资者自依据 《基金合同》 取得的基金份额, 即成为本基金份额持有人和 《基 金合同》 的当事人, 直至其不再持有本基金的基金份额。 基金份额持有人作为 《基 金合同》当事人并不以在《基金合同》上书面签章或签字为必要条件。 同一基金份额类别的每份基金份额具有同等的合法权益。 1 、根据《 基金法 》 、 《 运作办法 》及其 他有关 规定,基 金份额 持有人 的权利 包括但不限于: (1 )分享基金财产收益; (2 )参与分配清算后的剩余基金财产; (3 )依法申请赎回或转让其持有的基金份额; (4 )按照规定要求召开或自行召集基金份额持有人大会; (5 )出席 或者委 派代 表出席基 金份额 持有人 大会,对 基金份 额持有 人大会 审议事项行使表决权; (6 )查阅或者复制公开披露的基金信息资料; (7 )监督基金管理人的投资运作; (8 )对基 金管理 人、 基金托管 人、基 金服务 机构损害 其合法 权益的 行为依 法提起诉讼或仲裁; (9 )法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 2 、根据《 基金法 》 、 《 运作办法 》及其 他有关 规定,基 金份额 持有人 的义务 包括但不限于: (1 )认真阅读并遵守《基金合同》 、 《业务规则》 ; (2 )了解所投资基金产品,了解自身风险承受能力,自行承担投资风险; (3 )关注基金信息披露,及时行使权利和履行义务; (4 )交纳基金认购、申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用; (5 )在其 持有的 基金 份额范围 内,承 担基金 亏损或者 《基金 合同》 终止的 有限责任; 北信瑞丰宜投 宝货币市场基金


募集申请材料 —招募说明书 74 (6 )不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动; (7 )执行生效的基金份额持有人大会的决定; (8 )返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利; (9 )法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则 基金份额持有人大会由基金份额持有人 组成, 基金份额持有人的合法授权代 表有权代表基金份额持有人出席会议并表决。 基金份额持有人持有的每一基金份 额拥有平等的投票权。 本基金份额持有人大会不设日常机构。 (一)召开事由 1 、除法律 法规, 或基 金合同, 或中国 证监会 另有规定 外,当 出现或 需要决 定下列事由之一的,应当召开基金份额持有人大会: (1 )终止《基金合同》 ; (2 )更换基金管理人; (3 )更换基金托管人; (4 )转换基金运作方式; (5 )提高基金管理人、基金托管人的报酬标准和提高销售服务费; (6 )变更基金类别; (7 )本基金与其他基金的合并, 基金合同另有约定的除外; (8 )变更基金投资目标、范围或策略; (9 )变更基金份额持有人大会程序; (10)对基金合同当事 人权利和义务产生重大影响的其他事项; (11) 单独或合计持有 本基金总份额 10% 以上 (含 10% ) 基金份额的基金份 额持有人 (以基金管理人收到提议当日的基金份额计算, 下同) 就同一事项书面 要求召开基金份额持有人大会; (12)对基金当事人权 利和义务产生重大影响的其他事项; (13) 法律法规或 《基金合同》 或中国证监会 规定的其他应当召开基金份额 持有人大会的事项。 2 、尽管存 有前述 约定 ,但如属 于以下 情 况之 一的,可 由基金 管理人 和基金北信瑞丰宜投 宝货币市场基金


募集申请材料 —招募说明书 75 托管人协商后修改,不需召开基金份额持有人大会: (1 )基金 管理人 、基 金托管人 决定调 低基金 管理费、 基金托 管费和 其他应 由基金承担的费用; (2 )法律法规要求增加的基金费用的收取; (3 )在法 律法规 和基 金合同规 定的范 围内, 且对现有 基金份 额持有 人利益 无实质不利影响的情形下, 调低基金的销售服务费率、 变更收费方式、 增加、 减 少或调整本基金的基金份额类别设置; (4 )因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改; (5 )对《 基金合 同》 的修改对 基金份 额持有 人利益无 实质性 不利影 响或修 改不涉 及《基金合同》当事人权利义务关系发生重大变化; (6 ) 《基金合同》明确约定无需召开基金份额持有人大会的情况; (7 )按照 法律法 规或 《基金合 同》规 定应当 召开基金 份额持 有人大 会情形 以外的其他情形。 (二)会议召集人及召集方式 1 、除法律 法规规 定或 《基金合 同》另 有约定 外,基金 份额持 有人大 会由基 金管理人召集; 2 、基金管理人未按规定召集或不能召集时,由基金托管人召集; 3 、基金托 管人认 为有 必要召开 基金份 额持有 人大会的 ,应当 向基金 管理人 提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定 是否召集, 并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的,应当自出具书面决定之日起 60 日内召开;基 金管 理人决定不 召集, 基金 托管人仍认 为有必 要召 开的,应当 由基金托管人自行召集,并自出具书面决定之日起 60 日内召开并告 知基金管理 人,基金管理人应当配合。 4 、代表基金份额 10% 以上(含 10% )的基金份额持有人就同一事项书面要 求召开基金份额持有人大会, 应当向基金管理人提出书面提议。 基金管理人应当 自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召 集,并书面告知提出提议的基金份额 持有人代表和基金托管人。 基金管理人决定召集的, 应当 自出具书面决定之日起 60 日内召开;基金管 理人决定不召集,代表基金份额 10% 以上(含 10% )的基 金份额持有人仍认为有必要召开的, 应当向基金托管人提出书面提议。 基金托管北信瑞丰宜投 宝货币市场基金


募集申请材料 —招募说明书 76 人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是 否召集,并书面告知提出提议的基 金份额持有人代表和基金管理人; 基金托管人决定召集的, 应当自出具书面决定 之日起 60 日内召开。 5 、代表基金份额 10% 以上(含 10% )的基金份额持有人就同一事项要求召 开基金份额持有人大会, 而基金管理人、 基金托管人都不召集的, 单独或合计代 表基金 份额 10% 以 上 (含 10% )的 基金 份 额持有 人有 权自 行召 集 ,并至 少提前 30 日报中国证监会备 案。 基金份额持有人依 法自行召集基金份额持有人大会的, 基金管理人、基金托管人应当配合,不得阻碍、干扰。 6 、基金份 额持有 人大 会的召集 人负责 选择确 定开会时 间、地 点、方 式和权 益登记日。 (三)召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式 1 、 召开基金份额持有人大会, 召集人应于会议召开前至少 30 日, 在指定媒 介公告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容: (1 )会议召开的时间、地点和会议形式; (2 )会议拟审议的事项、议事程序和表决方式; (3 )有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日; (4 )授权 委托证 明的 内容要求 (包括 但不限 于代理人 身份, 代理权 限和代 理有效期限等) 、送达时间和地点; (5 )会务常设联系人姓名及联系电话; (6 )出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续; (7 )召集人需要通知的其他事项。 2 、采取通 讯开会 方式 并进行表 决的情 况下, 由会议召 集人决 定在会 议通知 中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、 委托的公证机关及其联 系方式和联系人、书面表决意见寄交的截止时间和收取方式。 3 、如召集 人为基 金管 理人,还 应另行 书面 通 知基金托 管人到 指定地 点对表 决意见的计票进行监督; 如召集人为基金托管人, 则应另行书面通知基金管理人 到指定地点对表决意见的计票进行监督; 如召集人为基金份额持有人, 则应另行 书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。 基金 管理人或基金托管人拒不派代表对书面表决意见的计票进行监督的, 不影响表决北信瑞丰宜投 宝货币市场基金


募集申请材料 —招募说明书 77 意见的计票效力。 (四)基金份额持有人出席会议的方式 基金份额持有人大会可通过现场开会方式或通讯开会方式或法律法规及监 管机关允许的其他方式召开,会议的召开方式由会议召集人确定。 1 、现场开 会。由 基金 份额持 有 人本人 出席或 以代理投 票授权 委托证 明委派 代表出席, 现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持 有人大会, 基金管理人或托管人不派代表列席的, 不影响表决效力。 现场开会同 时符合以下条件时,可以进行基金份额持有人大会议程: (1 )亲自 出席会 议者 持有基金 份额的 凭证、 受托出席 会议者 出具的 委托人 持有基金 份额的 凭证及 委托人的 代理投 票授权 委托证明 符合法 律法规 、 《基金合 同》 和会议通知的规定, 并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料 相符; (2 )经核 对,汇 总到 会者出示 的在权 益登记 日持有基 金份额 的凭证 显示, 有效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一(含二分之 一) 。 2 、通讯开 会。通 讯开 会系指基 金份额 持有人 将其对表 决事项 的投票 以书面 形式在表决截至日以前送达至召集人指定的地址。 通讯开会应以书面方式进行表 决。 在同时符合以下条件时,通讯开会的方式视为有效: (1 )会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后,在 2 个工作 日内连 续公布相关提示性公告; (2 )召集 人按基 金合 同约定通 知基金 托管人 (如果基 金托管 人为召 集人, 则为基金管理人) 到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。 会议召集人在基 金托管人 (如果基金托 管人为召集人, 则为基金管理人) 和公证机关的监督下按 照会议通知规定的方式统计基金份额持有人的书面表决意见; 基金托管人或基金 管理人经通知不参加统计书面表决意见的,不影响表决效力; (3 )本人 直接出 具书 面意见或 授权他 人代表 出具书面 意见的 ,有效 的基金 份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一(含二分之一) ; (4 ) 上述第 (3 ) 项中 直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人北信瑞丰宜投 宝货币市场基金


募集申请材料 —招募说明书 78 出具书面意见的代理人, 同时提交的持有基金份额的凭证、 受托出具书面意见的 代理人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明 符 合法律法规、 《基金合同》和会议通知的规定,并与基金登记机构记录相符 ; (5 )会议通知公布前报中国证监会备案。 3 、在不与 法律法 规冲 突的前提 下,基 金份额 持有人大 会可通 过网络 、电话 或其他方式召开, 基金份额持有人可以采用书面、 网络、 电话、 短信 或其他方式 进行表决,具体方式由会议召集人确定并在会议通知中列明。 4 、基金份 额持有 人授 权他人代 为出席 会议并 表决的, 授权方 式可以 采用书 面、网络、电话、短信或其他方式,具体方式在会议通知中列明。 5 、 若到会者在权益登记日所持有的有效基金份额低于本条第 1 款第 (2 ) 项、 第 2 款第(3 )项规定 比例的,召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开 时间的三个月以后、 六个月以内, 就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。 重新召集的基金份额持有人大会, 到会者所持有的基金份额不少于在权益登记日 基金份额总数的三分之一(含三分之一) 。 (五)议事内容与程序 1 、议事内容及提案权 议事内容为本部分第一条 “召开事由” 第 1 款所述应当召开基金份额持有人 大会审议的事项。 基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后, 对原有提案的修改应 当在基金份额持有人大会召开前及时公告。 基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。 2 、议事程序 (1 )现场开会 在现场开会的方式下, 首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和公 布计票人 ,然后 由大会 主持人宣 读提案 ,经讨 论后进行 表决, 并形成 大会决议。 大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表, 在基金管理人授权代表未能主持 大会的情况下, 由基金托管人授权其出席会议的代表主持; 如果基金管理人授权 代表和基金托管人授权代表均未能主持大会, 则由出席大会的基金份额持有人和 代理人所持表决权的二分之一以上 (含二分之一) 选举产生一名基金份额持有人北信瑞丰宜投 宝货币市场基金


募集申请材料 —招募说明书 79 作为该次基 金份额持有人大会的主持人。 基金管理人和基金托管人拒不出席或主 持基金份额持有人大会,不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。 会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。 签名册载明参加会议人员姓名 (或单位 名称) 、身份 证明文件 号码、 持有或 代表有表 决权的 基金份 额、委托人 姓名(或单位名称)和联系方式等事项。 (2 )通讯开会 在通讯开会的情况下,首先由召集人至少提前 30 日公布提案,在 所通知的 表决截止日期后 2 个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决, 在 公证机关监督下形成决议。 (六)表决 基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。 基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议: 1 、一般决 议,一 般决 议须经参 加大会 的基金 份额持有 人或其 代理人 所持表 决权的二分之一以上 (含二分之一) 通过方为有效; 除下列第 2 项所 规定的须以 特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。 2 、特别决 议,特 别决 议应当经 参加大 会的基 金份额持 有人或 其代理 人所持 表决权的 三分之 二以上 (含三分 之二) 通过方 可做出。 除 基金 合同另 有约定外, 转换基金 运作方 式、更 换基金管 理人或 者基金 托管人、 终止《 基金合 同》 、与其 他基金合并,应当以特 别决议通过方为有效。 基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。 采取通讯方式进行表决时, 除非在计票时计票人及公证机关均认为有充分的 相反证据证明, 否则提交符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的投资者视 为有效出席的投资者, 表面符合会议通知规定的书面表决意见视为有效表决意见, 表决意见模糊不清或相互矛盾的视为弃权表决, 但应当计入出具书面表决意见的 基金份额持有人所代表的基金份额总数。 基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开 审议、逐项表决。 (七)计票 1 、现场开会 北信瑞丰宜投 宝货币市场基金


募集申请材料 —招募说明书 80 (1 )如大 会由基 金管 理人或基 金托管 人召集 ,基金份 额持有 人大会 的主持 人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基 金份额持有人代表与大会召集人授权的一名人士共同担任计票人; 如大会由基金 份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集, 但是基金管理 人或基金托管人未出席大会的, 基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后 宣布在出 席会议 的基金 份额持有 人中选 举三名 基金份额 持有人 代表担 任计票人。 基金管理人或基金托管人不出席大会的,不影响计票的效力。 (2 )计票 人应当 在基 金份额持 有人表 决后立 即进行清 点并由 大会主 持 人当 场公布计票结果。 (3 )如果 会议主 持人 或基金份 额持有 人或代 理人对于 提交的 表决结 果有异 议, 可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。 计票人应当进行 重新清点, 重新清点以一次为限。 重新清点后, 大会主持人应当当场公布重新清 点结果。 (4 )计票 过程可 以由 公证机关 予以公 证。基 金管理人 或基金 托管人 拒不出 席大会的,不影响计票的效力。 2 、通讯开会 在通讯开会的情况下, 计票方式为: 由大会召集人授权的两名计票人在基金 托管人授权代表 (若由基金托管人召集, 则为基金管理人授权代表) 的监督下进 行计票, 并由公证机关对其计票 过程予以公证。 基金管理人或基金托管人拒派代 表对书面表决意见的计票进行监督的,不影响计票和表决结果。 (八)生效与公告 基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。 该表决通过之日为基金 份额持有人大会计票完成且计票结果符合法律法规和基金合同规定的决议通过 条件之日。 基金份额持有人大会决议生效后, 应按照法律法规的规定报中国证监会备案, 并应自生效之日起 2 日内在指定媒介上公告。 如果采用通讯方式进行表决, 在公 告基金份额持有人大会决议时, 必须将公证书全文、 公证机构、 公证员姓名等一 同公告。 基金管理人、 基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人北信瑞丰宜投 宝货币市场基金


募集申请材料 —招募说明书 81 大会的决议。 生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、 基金管理 人、基金托管人均有约束力。 (九) 本部分关于基金份额持有人大会召开事由、 召开条件、 议事程序、 表 决条件等规定, 凡是直接引用法律法规或监管规则的部分, 如将来法律法规或监 管规则修改导致相关内容被取消或变更的, 基金管理人与基金托管人协商一致并 提前公告后, 可直接对本部分内容进行修改和调整, 无需召开基金份额持有人大 会审议。 三、基金合同的变更、终止与基金财产的清算 (一) 《基金合同》的 变更 1 、变更基 金合同 涉及 法律法规 规定或 基金合 同约定应 经基金 份额持 有人大 会决议通过的事项的, 应召开基金份额持有人大会决议通过。 对于可不经基金份 额持有人 大会决 议通过 的事项, 由基金 管理人 和基金托 管人同 意后变 更并公告, 并报中国证监会备案。 2 、 关于 《基金合同》 变更的基金份额持有人大会决议应当报中国证监会备 案,并自决议生效后两日内在指定媒介公告。 (二) 《基金合同》的终止事由 有下列情形之一的, 《基金合同》应当终止: 1 、基金份额持有人大会决定终止的; 2 、基金管理人、基金托管人职责终止,在 6 个月内没有新基金管理 人、新 基金托管人承接的; 3 、本基金被其他基金吸收合并或本基金与其他基金合并为新基金的; 4 、 《基金合同》约定的其他情形; 5 、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 (三)基金财产的清算 1 、 基金财产清算小组 : 自出现 《基金合同》 终止事由之日起 30 个 工作日内 成立清算小组, 基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行 基金清算。 2 、基金财 产清算 小组 组成:基 金财产 清算小 组成员由 基金管 理人、 基金托 管人、 具有从事证券相关业务资格的注册会计师、 律师以及中国证监会指定的人北信瑞丰宜投 宝货币市场基金


募集申请材料 —招募说明书 82 员组成。基金财产清算小组可以聘用必 要的工作人员。 3 、 基金财产清算小组职责: 基金财产清算小组负责基金财产的保管、 清理、 估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 4 、基金财产清算程序: (1 )基金财产清算小组成立后,由基金财产清算小组统一接管基金; (2 )对基金财产和债权债务进行清理和确认; (3 )对基金财产进行估值和变现; (4 )制作清算报告; (5 )会计师事务所对清算报告进行外部审计; (6 )律师事务所对清算报告出具法律意见书; (7 )将清算结果报告中国证监会; (8 )公布基金清算公告; (9 )对基金剩余财产进行分配。 5 、基金财产清算的期限为 6 个月。 (四)清算费用 清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费 用,清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 (五)基金财产清算剩余资产的分配 依据基金财产清算的分配方案, 将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金 财产清算费用、 交纳所欠税款并清偿基金债务后, 按基金份额持有人持有的该基 金份额比例进行分配。 (六)基金财产清算的公告 清算过程中的有关重大事项须及时公告; 基金财产清算报告经会计师事务所 审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。 基金财产清算 公告于基 金财产 清算报 告报中国 证监会 备案 后 5 个工作 日内由 基 金财产清 算小 组进行公告。 (七)基金财产清算账册及文件的保存 基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。 (八) 本基金被其他基金吸收合并引起本基金基金合同终止的, 本基金财产北信瑞丰宜投 宝货币市场基金


募集申请材料 —招募说明书 83 应清理、 估价, 可根据届时有效的相关规定, 本基金财产可不予变现和分配, 直 接并入或过户至其他基金中。 本基金的债权债务由合并后的基金享有和承担。本 基金清算的其他事项按照基金合同的其他约定执行。 四、争议解决方式 各方当事人同意, 因 《基金合同》 而产生的或与 《基金合同》 有关的一切争 议, 各方当事人应尽量通过协商、 调解解决。 协商、 调解不能解决的, 任何一方 均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会, 按照届时有效的仲裁规则进行 仲裁。 仲裁地点为北京市。 仲裁裁决是终局的, 对仲裁各方当事人均具有约束力。 争议处理期间, 各方当事人应恪守各自的职责, 继续忠实、 勤勉、 尽 责地履 行基金合同规定的义务,维护基金份额持有人的合法权益。 《基金合同》 受中国法律 (为本协议之目的, 在 此不包括香港、 澳门特别行 政区和台湾地区法律)管辖,并按其解释。 五、基金合同存放地和投资人取得基金合同的方式 《基金合同》 可印制成册, 供投资者在基金管理人、 基金托管人、 销售机构 的办公场所和营业场所查阅。


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募集申请材料 —招募说明书 84 第二十二 部分 基 金托管协 议的内 容摘要 一、托管协议当事人 (一) 基金管理人:北信瑞丰基金管理有限公司 住所:北京市怀柔区九渡河镇黄坎村 735 号 法定代表人:周瑞明 设立日期: 2014 年 3 月 17 日 批准设立机关及批准设立文号:中国证监会证监许可[2014]265 号 组织形式:有限责任公司 注册资本:人民币 1.7 亿元 存续期限:持续经营 联系电话:010-68610388 (二) 基金托管人:上海浦东发展银行股份有限公司 办公地址:上海市中山东一路 12 号 法定代表人:吉晓辉 成立日期:1992 年 10 月 19 日 基金托管业务资格批准机关:中国证监会 基金托管业务资格文号:证监基金字[2003]105 号 组织形式:股份有限公司(上市) 注册资本:人民币 186.5347 亿元 经营期限:永久存续 二、基金托管人对基金管理人的业务监督、核查 (一)基金托管人对基金管理人的投资行为行使监督权 1. 基金托管人根据有关法律法规的规定和 《基金合同》 的约定, 对下述基金 投资范围、投资对象进行监督。 本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具, 包括现金, 通知存 款, 短期融资券, 超短 期融资券, 一年以内 ( 含一年) 的银行定期存 款、 大额存 单, 期限在一年以内 ( 含一年) 的债券回购, 期限在一年以内 (含一 年) 的中央 银行票据, 剩余期限在 397 天以内 (含 397 天 ) 的债券、 资产支持证 券、 中期票北信瑞丰宜投 宝货币市场基金


募集申请材料 —招募说明书 85 据, 以及法律法规或中国证监会、 中国人民银行允许基金投资的其他具有良好流 动性的货币市场工具。 如果法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他品种 , 基金管理人 在履行适当程序后可以将其纳入投资范围。 《基金合同》 已明确约定基金投资风格或证券选择标准的, 基金管理人应按 照基金托管人要求的格式提供投资品种, 以便基金托管人运用相关技术系统, 对 基金实际投资是否符合 《基金合同》 关于证券选择标准的约定进行监督, 对存在 疑义的事项进行核查。 本基金不得投资于相关法律、 法规、 部门规章及 《基金合同》 禁止投资的投 资工具。 2. 基金托管人根据有关法律法规的规定及 《基 金合同》 的约定对下述 基金投 融资比例进行监督: (1 )根据 法律法 规的 规定及《 基金合 同》的 约定,本 基金投 资组合 遵循以 下 投资限制:


本基金不得投资于以下金融工具: 1 )股票。 2 )可转换债券。 3 )剩余期限超过 397 天的债券。 4 )信用等级在 AAA 级 以下的企业债券。 5 )以定期 存款利 率为 基准利率 的浮动 利率债 券,但市 场条件 发生变 化后另 有规定的,从其规定。 6 )非在全国银行间债券交易市场或证券交易所交易的资产支持证券。 7 )中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。 本基金的投资组合应遵循以下限制: 1 )基金投资组合的平均剩余期限不超过 120 天。 2 )本基金持有一家公司发行的证券,其市值不超过基金资产净值的 10%; 3 )投资于 同一公 司发 行的短期 企业债 券及短 期融资券 的比例 ,合计 不得超 过基金资产净值的 10% 。 4 )本基金 管理人 管理 的全部基 金持有 一家公 司发行的 证券, 不超过 该证券北信瑞丰宜投 宝货币市场基金


募集申请材料 —招募说明书 86 的 10 %。 5 )除发生 巨额赎 回的 情形外, 货币市 场基金 的投资组 合中, 债券正 回购的 资金余额在每个交易日均不得超过基金资产净值的 20% 。 因发生巨额赎回致使本 基金债券正回购的资金余额超过基金资产净值 20% 的,基金管理人应当在 5 个 交易日内进行调整。 6 )本基金 的存款 银行 为具有证 券投资 基金托 管人资格 、证券 投资基 金销售 业务资格或合格境外机构投资者托管人资格的商业银行 。 存放在具有基金托管资 格的同一商业银行的存款, 不得超过基金资产 净值的 30% ; 存放在不具有基金托 管资格的同一商业银行的存款,不得超过基金资产净值的 5% 。 7 )本基金 投资于 定期 存款(不 包括有 存款期 限,但根 据协议 可以提 前支取 且没有利息损失的银行存款)的比例不得超过基金资产净值的 30% 。 8 )本基金持有的剩余期限不超过 397 天但剩 余存续期超过 397 天的 浮动利 率债券摊余成本总计不得超过当日基金资产净值的 20% 。 9 )本基金 持有的 同一 (指同一 信用级 别)资 产支持证 券的比 例,不 得超过 该资产支持 证券规 模 的 10 %;本基金 投资 于 同一原始 权益人 的各 类资产支持证 券的比例, 不得超 过基 金资产净值 的 10%; 本基金持有 的全部 资产 支持证券, 其市值不得 超过基 金资 产净值的 20%; 本基 金管理人管 理的全 部基 金投资于同 一原始权益人的各类资产支持证券,不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10 %;本基金应投资于 信用级别评级为 AAA 以上(含 AAA)的资产支持证券。 基金持有资产支持证券期间, 如果其信用等级下降、 不再符合投资标准, 应在评 级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出。 10 )本基金买断式回购 融入基础债券的剩余期限不得超过 397 天。 11 )本基金总资产不得 超过 基金净资产的 140% 。 12 ) 在全国银行间同业市场的债券回购最长期限为 1 年, 债券回购到期后不 得展期。 13 )本基金投资的短期 融资券的信用评级应不低于以下标准: ①国内信用评级机构评定的 A-1 级或相当于 A-1 级的短期信用级别; ②根据有关规定予以豁免信用评级的短期融资券, 其发行人最近 3 年的信用 评级和跟踪评级具备下列条件之一: 北信瑞丰宜投 宝货币市场基金


募集申请材料 —招募说明书 87 a 国内信用评级机构评定的 AAA 级或相当于 AAA 级的长期信用级别; b 国际信用评级 机构评 定的低于中 国主权评 级 一个级别的 信用级别 ( 例如, 若中国主权评级为 A- 级,则低于中国主权评级一个级别的为 BBB+ 级) 。 同一发行人同时具有国内信用评级和国际信用评级的, 以国内信用级别为准。 本基金持有短期融资券期间, 如果其信用等级下降、 不再符合投资标准, 应 在评级报告发布之日起 20 个交易日内予以 全部减持; 14 )法律法规及中国证 监会规定的其他比例限制。 除上述第 5)、 9 )13 ) 条外, 因证券市场波动、 证券发行人合并、 基金规模 变动等基金管理人之外的因素致使基金投资不符合上述规定的, 基金管理人应当 在 10 个交易日内进行 调整。法律法规另有规定的,从其规定。 基金管理 人应当 自基金 合同生效 之日起 6 个 月内使基 金的投 资组合 比例符 合基金合同的有关约定。 期间, 本基金的投资范围、 投资策略应当符合基金合同 的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自 基金合同生效之日起开始。 托管人对上述指标的监督义务, 仅限于监督由基金管理人管理且由托管人托 管的全部 公募基 金产品 是否符合 上述比 例限制 。 《基金 法》及 其他有 关法律法规 或监管部门取消上述限制的,履行适当程序后,基金不受上述限制。 (2 )法律法规允许的基金投资比例调整期限 由于证券市场波动、 上市公司合并或基金规模变动等基金管理人之外的原因 导致的投资 组合不 符合 上述约定的 比例, 不在 限制之内, 但基金 管理 人应在 10 个交易日内进行调整 ( 上述第 (1 ) 项第 5 ) 、 第 9 ) 、 第 13) 小项除外) , 以达到 规定的投资比例限制要求。法律法规另有规定的从其规定。 基金管理人应在出现可预见资产规模大幅变动的情况下, 至少提前 2 个工作 日正式向基金托管人发函说明基金可能的变动规模和公司应对措施, 便于基金托 管人实施交易监督。 (3 )本基金可以按照国家的有关规定进行融资融券。 (4 )相关法律、法规或部门规章规定的其他比例限制。 基金托管人对基金投资的监督和检查自本托管协议生效之日起开始。 3. 基金托管人根据有关法律法规的规定及 《基 金合同》 的约定对 下述 基金投 资禁止行为进行监督:


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募集申请材料 —招募说明书 88 根据法律法规的规定及《基金合同》的约定,本基金禁止从事下列行为: (1 )承销证券; (2 )违反规定向他人贷款或者提供担保; (3 )从事承担无限责任的投资; (4 )买卖其他基金份额,但是中国证监会另有规定的除外; (5 )向其基金管理人、基金托管人出资; (6 )从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动; (7 )依照法律法规有关规定,由中国证监会规定禁止的其他活动。 法律法规 或监管 部门对 《基金合 同》所 述投资 比例、投 资限制 、组合 限制、 投资禁止等作出 强制性调整的, 本基金应当按照法律法规或监管部门的规定执行; 如法律法规或监管部门修改或调整涉及本基金的投资比例、 投资限制、 组合限制、 禁止行为等, 且该等调整或修改属于非强制性的, 则基金管理人与基金托管协商 一致后, 可按照法律法规或监管部门调整或修改后的规定执行, 而无需基金份额 持有人大会审议决定, 但基金管理人在执行法律法规或监管部门调整或修改后的 规定前,应向投资者履行信息披露义务并向监管机关报告或备案。 4. 基金托管人依据有关法律法规的规定和 《基 金合同》 的约定对于基 金关联 投资限制进行监督。 运用基金财产买卖基金管理 人、 基金托管人及其控股股东、 实际控制人或者 与其有其他重大利害关系的公司发行的证券或承销期内承销的证券, 或者从事其 他重大关 联交易 的,应 当遵循基 金份额 持有人 利益优先 的原则 ,防范 利益冲突, 符合国务院证券监督管理机构的规定,并履行信息披露义务。 5. 基金托管人依据有关法律法规的规定和 《基 金合同》 的约定对基金 管理人 参与银行间债券市场进行监督。 (1 )基金 托管人 按以 下方式对 基金管 理人参 与银行间 市场交 易的交 易对手 的资信风险控制措施进行监督。 基金管理人向基金托管人提供其银行间债券市场交易的交易对手库, 交易对 手库由银行间交 易会员中财务状况较好、 实力雄厚、 信用等级高的交易对手组成。 基金管理人可以根据实际情况的变化, 及时对交易对手库予以更新和调整, 并及 时书面通知基金托管人。 基金托管人据以对基金银行间债券市场交易的交易对手北信瑞丰宜投 宝货币市场基金


募集申请材料 —招募说明书 89 是否符合上述名单进行监督。 (2 ) 基金托管人对银行间交易市场的交易方式的控制按如下约定进行监督。 基金管理人应按照审慎的风险控制原则, 对银行间交易对手的资信状况进行 评估,控 制交易 对手的 资信风险 ,确定 与各类 交易对手 所适用 的交易 结算方式, 在具体的交易中, 应尽力争取对基金有利的交易方式。 由于交易对手资信风险引 起的损失, 基金托管人不承担赔偿责任。 6. 基金托管人对基金管理人选择存款银行进行监督。 基金如投资银行存款, 基金管理人应根据法律法规的规定及 《基金合同》 的 约定, 事先确定符合条件的所有存款银行的名单, 并及时提供给基金托管人, 基 金管理人可以根据实际情况的变化, 及时对存款银行的名单予以更新和调整, 并 通知基金托管人。 基金托管人据此对基金投资银行存款的交易对手是否符合上述 名单进行监督。 基金管理人负责对存款银行的资信控制, 并对投资银行存款的信用风险 (包 括但不限于存款银行的信用等级、 存款银行的支付能力等) 进行评估。 对于基金 投资的 银行存款, 由于存款银行发生信用风险事件而造成损失时, 由基金管理人 负责追偿,基金托管人协助。 7. 基金托管人对基金投资中期票据的投资比 例和投资限制进行事后 监督; 基金托管 人对于 基金管 理人是否 遵守相 关制度 、流动性 风险处 置预案 进行监督。 如发现异常情况, 应及时以书面形式通知基金管理人。 基金管理人应积极配合和 协助基金托管人进行监督和核查。 如因基金管理人原因导致基金出现损失的, 基 金托管人不承担任何责任。 基金管理 人管理 的基金 在投资中 期票据 前,基 金管理人 须根据 法律、 法规、 监管部门的规定, 制定严格的关于投资中期票据的风险控制制度和流动性风险处 置预案,管理人在此承诺将严格执行该风险控制制度和流动性风险处置预案。 (二) 基金托管人应根据有关法律法规的规定及 《基金合同》 的约定, 对各 类基金份额的基金资产净值计算、 每万份基金已实现收益、 七日年化收益率, 及 应收资金到账、 基金费用开支及收入确定、 基金收益分配、 相关信息披露、 基金 宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行监督和核查。 (三)基金托管人发现基金管理人的投资运作及其他 运 作 违 反 《 基 金 法 》 、北信瑞丰宜投 宝货币市场基金


募集申请材料 —招募说明书 90 《基金合 同》 、 基金托 管协议等 有关规 定时, 应及时以 书面形 式通知 基金管理人 限期纠正, 基金管理人收到通知后应在下一个工作日及时核对, 并以书面形式向 基金托管人发出回函, 进行解释或举证。 在限期内, 基金托管人有权随时对通知 事项进行复查, 督促基金管理人改正。 基金管理人对基金托管人通知的违规事项 未能在限期内纠正的,基金托管人应报告中国证监会。 基金管理 人应积 极配合 和协助基 金托管 人依照 法律法规 、 《基 金合同 》和本 托管协议对基金业务的监督和核查, 对基金托管人发出的书面提示, 必须在规定 时间内答复基金托管人并改正 , 或就基金托管人的疑义进行解释或举证, 对基金 托管人按 照法律 法规、 《基金合 同》和 本托管 协议的要 求需向 中国证 监会报送基 金监督报告的,基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制度等。 若基金托管人发现基金管理人发出但未执行的投资指令或依据交易程序已 经生效的 投资指 令违反 法律、行 政法规 和其他 有关规定 ,或者 违反《 基金合同》 约定的, 应当立即通知基金管理人, 并报告中国证监会。 基金管理人的上述违规 失信行为给基金财产或基金份额持有人造成的损失,由基金管理人承担。 对于必须于估值完成后方可获知的监控指标或依据交易程序已经成交的投 资 指令, 基金托管人发现该投资指令违反法律法规或者违反 《基金合同》 约定的, 应当立即通知基金管理人,并报告中国证监会。 基金托管人发现基金管理人有重大违规行为, 应立即报告中国证监会, 同时 通知基金管理人限期纠正。 基金管理人无正当理由, 拒绝、 阻挠基金托管人 根据本协议规定行使监督权, 或采取拖延、 欺诈等手段妨碍基金托管人进行有效监督, 情节严重或经基金托管 人提出警告仍不改正的,基金托管人应报告中国证监会。 三、基金管理人对基金托管人的业务核查 基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查, 核查事项包括但不限 于基金托管人 是否安全保管基金财产、 是否分别开设基金财产的资金账户和证券 账户、 是否复核基金管理人计算各类基金份额的基金资产净值、 每万份基金已实 现收益、 七日年化收益率、 是否根据管理人指令办理清算交收、 进行相关信息披 露和监督基金投资运作等行为。 基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、 未对基金财产实行分账管理、北信瑞丰宜投 宝货币市场基金


募集申请材料 —招募说明书 91 无故未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、 泄露基金投资信息等违反 《基金法 》 、 《 基金合同 》 、本托 管协议 及其他 有关规定 时,基 金管理 人应及时以 书面形式通知基金托管人限期纠正, 基金托管人收到通知后应及时核对并以书面 形式 向基金管理人发出回函。 在限期内, 基金 管理人有权随时对通知事项进行复 查, 督促基金托管人改正。 基金托管人对基金管理人通知的违规事项未能在限期 内纠正的, 基金管理人应报告中国证监会。 基金管理人发现基金托管人有重大违 规行为, 应立即报告中国证监会和银行业监督管理机构, 同时通知基金托管人限 期纠正。 基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为, 包括但不限于: 提交 相关资 料以供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性, 在规定时间内答复基金管理 人并改正。 基金托管人无正当理由, 拒绝、 阻挠基金管理人 根据本协议规定行使监督权, 或采取拖延 、 欺诈等手段妨碍基金管理人进行有效监督, 情节严重或经基金管理 人提出警告仍不改正的,基金管理人应报告中国证监会。 四、基金财产的保管 (一)基金财产保管的原则 1. 基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。 2. 基金托管人应按本协 议规定安全保管托管财 产。未经基金管理人的 指令, 不得自行 运用、 处分、 分配基金 的任何 财产( 托管人主 动扣收 的汇划 费除外) 。 托管人不对处于自身实际控制之外的账户及财产承担责任。 3. 基金托管人按照规定为托管的基金财产开设资金账户和证券账户。 4. 基金托管人对所托管的不同基金财产分别设 置账户, 与基金托管人的其他 业务和其他基金的托管业务实行严格的分账管理,确保基 金 财 产 的 完 整 与 独 立 。 5. 对于因基金认 (申) 购、 基金投资过程中产生的应收财产, 应由基金管理 人负责与有关当事人确定到账日期并通知基金托管人, 到账日基金财产没有到达 基金托管人处的, 基金托管人应及时通知基金管理人采取措施进行催收。 由此给 基金造成损失的, 基金管理人应负责向有关当事人追偿基金的损失, 基金托管人 对此不承担责任。 (二)募集资金的验证 北信瑞丰宜投 宝货币市场基金


募集申请材料 —招募说明书 92 募集期内销售机构按销售与服务代理协议的约定, 将认购资金划入基金管理 人在具有 托管资 格的商 业银行开 设 的“ 募集专 户” 。该 账户由 基金管 理人开立并 管理。 基金募集期满, 募集的基金份额总额、 基金募集金额、 基金份额持有人人 数符合 《基金法》 、 《运作办法》 等有关规定后, 由基金管理人聘请具有从事证券 业务资格的会计师事务所进行验资, 出具验资报告, 出具的验资报告应由参加验 资的 2 名以上 (含 2 名 ) 中国注册会计师签字方为有效。 验资完成, 基金管理人 应将募集的属于本基金财产的全部资金划入基金托管人为基金开立的资产托管 专户中, 并确保划入的资金与验资金额相一致。 基金托管人收到有效认购资金当 日以书面形式确认资金到账情况, 并及时将资金到账凭证传 真给基金管理人, 双 方进行账务处理。 若基金募集期限届满, 未能达到 《基金合同》 生效的条件, 由基金管理人按 规定办理退款事宜。 (三)基金资产托管专户的开立和管理 基金托管人以基金托管人的名义或以基金的名义在其营业机构开设资产托 管专户, 并根据基金管理人合法合规的有效指令办理资金收付。 基金管理人应根 据法律法规及托管行的相关要求, 提供开户所需的资料并提供其他必要协助。 本 基金的资产托管专户的预留印鉴的印章由基金托管人保管和使用。 本基金的一切货币收支活动, 均需通过基金托管人或基金的资产托管专户进 行。 基金的资产托管专户的开立和使用, 限于满足开展本基金业务的需要。 除因 本基金业务需要, 基金托管人和基金管理人不得假借本基金的名义开立其他任何 银行账户;亦不得使用以基金名义开立的银行账户进行本 基 金 业 务 以 外 的 活 动 。 资产托管专户的管理应符合 《人民币银行结算账户管理办法》 、 《现金管理暂 行条例》 、 《人民币利率管理规定》 、 《利率管理暂行规定》 、 《支付结算办法》 以及 银行业监督管理机构的其他有关规定。 (四)基金证券账户与证券交易资金账户的开设和管理 基金托管人以基金托管人和本基金联名的方式在中国证券登记结算有限公 司上海分公司/ 深圳分公司开立专门的证券账户。 基金证券账户的开立和使用, 限于满足开展本基金业务的需要。 基金托管人 和基金管理人不得出借和未经对方同意擅自转让本基金的任何证券账户; 亦不得北信瑞丰宜投 宝货币市场基金


募集申请材料 —招募说明书 93 使用本基金的任何证券账户进行本基金业务以外的活动。 基金证券账户的开立由基金托管人负责,管理和运用由基金管理人负责。 基金托管人保管证券账户卡原件。 基金托管人以基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公司上海分 公司/ 深 圳 分公 司 开立结 算 备 付金 账 户, 基 金托 管 人 代表 所 托管 的 基金 完 成 与 中 国证券登记结算有限责任公司的一级法人清算工作, 基金管理人应予以积极协助。 结算备付金、 结算保证金等的收取按照中国证券登记结算有限责任公司的规定和 基金托管人为履行结算参与人的义务所制定的业务规则执行。 (五)银行间市场债券托管和资金结算专户的开立和管理及市场准入备案 《基金合同》 生效后, 在符合监管机构要求的情况下, 基金管理人负责以基 金的名义申请并取得进入全国银行间同业拆借市场的交易资格, 并代表基金进行 交易; 基金托管人根据中国人民银行、 中央国债登记结算有限责任公司、 银行间 市场清算所股份有限公司的有关 规定, 以本基金的名义分别在中央国债登记结算 有限责任公司、 银行间市场清算所股份有限公司开立债券托管账户和资金结算账 户, 并代表基金进行银行间市场债券交易的结算。 基金管理人和基金托管人应共 同负责完成银行间债券市场准入备案。 (六)其他账户的开设和管理 1 、因业务 发展而 需要 开立的其 它账户 ,可以 根据《基 金合同 》或有 关法律 法规的规定, 经基金管理人和基金托管人协商一致后, 由基金托管人负责为基金 开立。新账户按有关规则使用并管理。 2 、法律、 法规等 有关 规定对相 关账户 的开立 和管理另 有规定 的,从 其规定 办理。 (七)基金投资银行存 款账户的开立和管理 基金投资银行定期存款, 基金管理人与基金托管人应比照证监会 《关于货币 市场基金投资银行存款有关问题的通知》 的规定, 就本基金投资银行存款业务签 订书面协议。 基金投资银行定期存款应由基金管理人与存款银行总行或其授权分行签订 总体合作协议,并将资金存放于存款银行总行或其授权分行指定的分支机构。 存款账户必须以基金名义开立, 账户名称为基金名称, 存款账户开户文件上北信瑞丰宜投 宝货币市场基金


募集申请材料 —招募说明书 94 加盖预留印鉴及基金管理人公章。 本基金投资银行存款时, 基金管理人应当与存款银行签订具体存款协议, 明 确存款的类型、 期限、 利率、 金额、 账号、 对 账方 式、 支取方式、 账 户管理等细 则。 为防范特殊情况下的流动性风险,定期存款协议中应 当 约 定 提 前 支 取 条 款 。 基金所投资定期存款存续期间, 基金管理人、 基金托管人应当与存款银行建 立定期对账机制,确保基金银行存款业务账目及核对的真实、准确。 (八) 基金财产投资的有关实物证券、 银行定期存款存单等有价凭证的保管 基金财产投资的有关实物证券由基金托管人存放于基金托管人的保管库; 其 中实物证券也可存入中央国债登记结算有限责任公司或中国证券登记结算有限 责 任 公 司上 海 分公 司/ 深 圳 分 公司 或 票据 营 业中 心 的 代保 管 库。 实 物证 券 的 购 买 和转让, 由基 金托管人根据基金管理人的指令办理。 属于基金托管人实际有效控 制下的实物证券在基金托管人保管期间的损坏、 灭失, 由此产生的责 任应由基金 托管人承担。 基金托管人对基金托管人以外机构实际有效控制或保管的实物证券、 银行定期存款存单对应的财产不承担保管责任。 (九)与基金财产有关的重大合同的保管 由基金管理人代表基金签署的与基金有关的重大合同的原件分别应由基金 托管人、 基金管理人保管。 除本协议另有规定外, 基金管理人在代表基金签署与 基金有关的重大合同时应保证基金一方持有两份以上的正本, 以便基金管理人和 基金托管人至少各持有一份正 本的原件。 基金管理人在合同签署后 5 个工作日内 通过专人送达、 挂号邮寄等安全方式将合同原件送达基金托管人处。 如确实无法 取得两份 以上正 本的, 基金管理 人应将 一份复 印件加盖 公章提 供给基 金托管人。 合同原件应存放于基金管理人和基金托管人各自文件保管部门 15 年 以上。 五、基金资产净值计算与复核 基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。 每工作日计算各类基金 份额的基金资产净值、 每万份基金已实现收益和七日年化收益率, 并按规定公告。 每个工作日, 基金管理人应对基金资产估值。 估值原则应符合 《基金合同》 、 《证券投资基金会计核算业务指引》 及其他法律、 法规的规定。 用于基金信息披 露的基金资产净值和基金份额净值由基金管理人负责计算, 基金托管人复核。 基北信瑞丰宜投 宝货币市场基金


募集申请材料 —招募说明书 95 金管理人应于每个工作日交易结束后计算当日的基金份额资产净值并以双方认 可的方式发送给基金托管人。 基金托管人对净值计算结果复核后以双方认可的方 式发送给基金管理人,由基金管理人对基金净值予以公布。 根据《基 金法》 ,基金 管理人计 算并公 告基金 资产净值 ,基金 托管人 复核、 审查基金管理人计算的基金资产净值。 本基金的会计 责任方是基金管理人, 就与 本基金有关的会计问题, 如经相关各方在平等基础上充分讨论后, 仍无法达成一 致的意见, 按照基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。 法律法规 以及监管部门有强制规定的,从其规定。如有新增事项, 按 国 家 最 新 规 定 估 值 。 六、基金份额持有人名册的登记与保管 基金管理人妥善保管的基金份额持有人名册, 包括 《基金合同》 生效 日、 《基 金合同》终止日、基金份额持有人大会权利登记日、每年 6 月 30 日、12 月 31 日的基金份额持有人名册。 基金份额持有人名册的内容必须包括基金份额持有人 的名称和持有的基金份额。 基金份额持有人名册由基金的基金登记机构根据基金管理人的指令编制和 保管, 基金管理人应按照目前相关规则保管基金份额持有人名册。 保管方式可以 采用电子或文档的形式。保管期限为 15 年。 在基金托管人编制半年报和年报前, 基金管理人应将每年 6 月 30 日、12 月 31 日的基金持有 人名 册送交基金 托管人 ,文 件方式可以 采用电 子或 文档的形式 并且保证其的真实、 准确、 完整。 基金托管人应妥善保管, 不得将持有人名册用 于基金托管业务以外的其他用途。 七、争议解决方式 (一) 本协议适用中华人民共和国法律 (为本协议之目的, 在此不包括香港、 澳门特别行政区和台湾地区法律) ,并从其解释。 (二) 相关各方当事人同意, 因本协议而产生的或与本协议有关的一切争议, 除经友好协商可以解决的, 应提交中国国际经济贸易仲裁委员会, 根据该会届时 有效的仲裁规则进行仲裁, 仲裁的地点在北京市, 仲裁裁决是终局性的并对相关 各方均有约束力,仲裁费用由败诉方承担。 争议处理期间, 相关各方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责, 继续 忠实、 勤勉、 尽责地履行 《基金合同》 和本托管协议规定的义务, 维护基金份额北信瑞丰宜投 宝货币市场基金


募集申请材料 —招募说明书 96 持有人的合法权 益。 八、托管协议的修改与终止 (一) 托管协议的变更程序 本协议双方当事人经协商一致, 可以对协议的内容进行变更。 变更后的托管 协议, 其内容不得与 《基金合同》 的规定有任何冲突, 并需经基金管理人、 基金 托管人加 盖公章 或合同 专用章以 及双方 法定代 表人或授 权代理 人签字 (或盖章) 确认。基 金托管 协议的 变更报中 国证监 会备案 。本协议 约定事 项如与 法律法规、 《基金合同》的规定相冲突,应以法律法规及《基金合同》的规定为准。 (二) 基金托管协议终止的情形 发生以下情况,本托管协议终止: 1 、 《基金合同》终止; 2 、 基金托管人解散、 依法被 撤销、 破产或有其他基金托管人接管基金资产; 3 、基金管 理人解 散、 依法被撤 销、破 产或有 其他基金 管理人 接管基 金管理 权; 4 、发生法律法规或《基金合同》规定的终止事项。


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募集申请材料 —招募说明书 97 第二十 三 部分 对 基金份额 持有人 的服务 基金管理人承诺为基金份额持有人提供全面和可靠的服务。 基金管理人将根 据基金份额持有人的需要和市场的变化, 增加或变更服务项目, 并另行公告。 基 金管理人主要服务内容如下: 一、公开信息披露服务 1 、披露基金管理人信息; 2 、披露基金信息; 3 、其他信息的披露。


二、对账服务


1 、对账信息; 2 、其他资料。


三、查询服务


1 、账户信息查询 基金管理人所管理基金的基金份额持有人, 都有基金管理人给予的查询账户 及初始密码。 为基金份额持有人方便起见, 客户查询账户将和客户基金账户唯一 对应。 基金份额持有人在客户服务中心和基金管理人网站都可以凭借客户查询账 户、 基金账户或身份证号进入本人的账户, 了解账户信息, 包括本人的基本资料、 基金品种、基金份额、基金投资收益率等。 2 、客户账户信息的修改


基金份额持有人可以直接登陆基金管理人网站修改账户的非重要信息, 如联 系地址、 电话等等, 也可以亲自到直销网点或致电客户服务中心, 由服务人员提 供相关服务。 为了维护基金份额持有人的利益, 客户身份证号码、 登记银行卡信 息等重要信息的更改由基金份额持有人亲自到指定的基金销售网点进行。 3 、信息公开


基金份额持有人可以在基金管理人网站浏览自己所需要的信息, 包括基金管 理人新闻、市场行情、基金信息等方面的内容。


四、基金投资的服务


1 、免费红利再投资服务; 北信瑞丰宜投 宝货币市场基金


募集申请材料 —招募说明书 98 2 、定期定 额投资 计划 服务:基 金管理 人可以 为投资者 办理定 期定额 投 资计 划, 具体开放时间和规则由基金管理人在届时发布的公告或更新的招募说明书中 确定。 五、投诉管理服务


基金管理人客户服务中心统一进行客户的投诉管理, 市场部负责监督投诉的 登记、处理和答复等。客户可通过以下方式反映投诉和提出建议:


1 、拨打基金管理人全国统一客户服务电话 400-061-7297 ;


2 、登录基金管理人网址 www.bxrfund.com 进 行在线提问;


3 、向基金管理人客服邮箱 service@bxrfund.com 发送电子邮件。 六 、 如 本 招募 说 明书 存在 任 何 您/ 贵 机构 无 法理 解 的 内 容, 可 通 过 拨打 基 金 管理人全国统一客户服务电话 、 登录基金管理人网站或向基金管理人发送邮件的 方式 联系基金管理人。 请确保投资前, 您/ 贵机构已经全面理解了本招募说明书。


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募集申请材料 —招募说明书 99 第二十 四 部分 招 募说明书 存放及 查阅方式 招募说明书公布后, 应当分别置备于基金管理人、 基金托管人和基金销售机 构的住所, 投资者可在营业时间免费查阅。 在支付工本费后, 可在合理时间内取 得上述文件复印件。 投资者也可以直接登录基金管理人的网站 www.bxrfund.com 进行查阅。 对投资者按上述方式所获得的文件及其复印件, 基金管理人和基金托 管人应保证与所公告的内容完全一致。





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募集申请材料 —招募说明书 100 第二十五 部分 备 查文件 一、中国证监会准予 北信瑞丰宜投宝货币市场基金募集注册的文件


二、 《 北信瑞丰 宜投宝货币市场基金基金合同》


三、 《 北信瑞丰 宜投宝货币市场基金托管协议》 四、法律意见书


五、基金管理人业务资格批件和营业执照


六、基金托管人业务资格批件和营业执照


七、中国证监会要求的其他文件 北信瑞丰基金管理有限公司 二〇一四年 十月