民 生 加 银 家盈 理 财 月 度债 券 型 证 券投 资 基
金 2014 年第 4 季 度 报告
2014 年12 月31 日
基金管 理人： 民生加银基 金管理有限公司
基金托 管人： 中国建设银 行股份有限公司
报告送 出日期：2015 年 1 月22 日
民生加银家盈理财月度 2014 年第 4 季度报告
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§1 重要提 示
基金管 理人 的董 事会 及董 事保证 本报 告所 载资 料不 存在虚 假记 载、 误导 性陈 述或重 大遗 漏，
并对其 内容 的真 实性 、准 确性和 完整 性承 担个 别及 连带责 任。
基金托 管人 中国 建设 银行 股份有 限公 司根 据本 基金 合同规 定， 于2015 年 1 月 19 日复 核了 本
报告中 的财 务指 标、 净值 表现和 投资 组合 报告 等内 容，保 证复 核内 容不 存在 虚假记 载、 误导 性陈
述或者 重大 遗漏 。
基金管 理人 承诺 以诚 实信 用、 勤 勉尽 责的 原则 管理 和运用 基金 资产 ， 但 不保 证基金 一定 盈 利 。
基金的 过往 业绩 并不 代表 其未来 表现 。投 资有 风险 ，投资 者在 作出 投资 决策 前应仔 细阅 读本
基金的 招募 说明 书。
本报告 中财 务资 料未 经审 计。
本报告 期 自2014 年10 月1 日起 至2014 年 12 月 31 日止。
§2 基金产 品概况
基金简 称 民生加 银家 盈理 财月 度
基金主 代码 000089
基金运 作方 式 契约型 开放 式
基金合 同生 效日 2013 年 4 月 25 日
报告期 末基 金份 额总 额 4,541,014,543.64 份
投资目 标
在综合 考虑 基金 资产 收益 性、 安全 性和 流动 性的 基 础上，
通过积 极主 动的 投资 管理 ，力争 实现 超过 业绩 比较 基准
的投资 收益 。
投资策 略
本基金 的投 资将 以保 证资 产的安 全性 和流 动性 为基 本原
则，在 对国 内外 宏观 经济 走势、 财政 政策 、货 币政 策变
动等因 素充 分评 估的 基础 上， 判断 金融 市场 利率 的 走势，
择优筛 选并 优化 配置 投资 范围内 的各 种金 融工 具， 进行
积极的 投资 组合 管理 ，将 组合的 平均 剩余 期限 控制 在合
理的水 平， 提高 基金 的收 益。
业绩比 较基 准 人民币 七天 通知 存款 利率
风险收 益特 征
本基金 为短 期理 财债 券型 基金， 属于 证券 投资 基金 中的
较低风 险品 种， 其预 期收 益和预 期风 险水 平低 于混 合型
基金、 股票 型基 金和 普通 债券型 基金 ，高 于货 币市 场基
金。
基金管 理人 民生加 银基 金管 理有 限公 司
基金托 管人 中国建 设银 行股 份有 限公 司
下属 分 级基 金的 基金 简称
民生加 银家 盈理
财月 度A
民生加 银家 盈
理财月 度B
民生加 银家 盈理 财
月度 E
下属分 级基 金的 交易 代码 000089 000090 000715 民生加银家盈理财月度 2014 年第 4 季度报告
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报告期 末下属 分 级基 金的 份额总 额
106,866,229.09
份
56,145,916.63
份
4,378,002,397.92
份
§3 主要财 务指标和基金净值 表现
3.1 主 要财 务指标
单位： 人民 币元
主要财 务指 标 报告期 （ 2014 年 10 月1 日 － 2014 年 12 月31 日 ）
民生加 银家 盈理
财月 度A
民生加 银家 盈理 财月 度
B
民生加 银家 盈理 财月 度
E
1. 本期已 实现 收益 1,200,533.44 910,334.02 50,003,242.93
2．本 期利 润 1,200,533.44 910,334.02 50,003,242.93
3．期 末基 金资 产净 值 106,866,229.09 56,145,916.63 4,378,002,397.92
注：① 本期 已实 现收 益指 基金本 期利 息收 入、 投资 收益、 其他 收入 （不 含公 允价值 变动 收益 ）扣
除相关 费用 后的 余额 ；
②本期 利润 为本 期已 实现 收益加 上本 期公 允价 值变 动收益 ，由 于货 币市 场基 金采用 摊余 成本
法核算 ，因 此， 公允 价值 变动收 益为 零， 本期 已实 现收益 和本 期利 润的 金额 相等。
③本基 金 自2014 年8 月11 日起 ，增 加民 生加 银家 盈理财 月 度E 类 基金 份额 类别。 增加 基金
份额类 别后 ，本 基金 将分 设 A 类、B 类及E 类 三类 基金份 额， 详情 请参 阅相 关公告 。
3.2 基 金净 值表现
3.2.1 本 报告 期基金 份额 净值 收益 率 及其与 同期 业绩比 较基 准收益 率的 比较
民生加银家盈理财月度 A
阶段
净值收 益
率①
净值收 益率 标
准差②
业绩比 较基
准收益 率③
业绩比 较基 准收
益率标 准差 ④
①－③ ②－④
过去三 个月 1.1756% 0.0024% 0.3403% 0.0000% 0.8353% 0.0024%
注：业 绩比 较基 准= 人民 币 七天通 知存 款利 率
民生加银家盈理财月度 B
阶段
净值收 益
率①
净值收 益率 标
准差②
业绩比 较基
准收益 率③
业绩比 较基 准收
益率标 准差 ④
①－③ ②－④
过去三 个月 1.2368% 0.0024% 0.3403% 0.0000% 0.8965% 0.0024%
注：业 绩比 较基 准= 人民 币 七天通 知存 款利 率
民生加银家盈理财月度 E
阶段
净值收 益
率①
净值收 益率 标
准差②
业绩比 较基
准收益 率③
业绩比 较基 准收
益率标 准差 ④
①－③ ②－④
过去三 个月 1.1763% 0.0024% 0.3403% 0.0000% 0.8360% 0.0024%
注：业 绩比 较基 准= 人民 币 七天通 知存 款利 率 民生加银家盈理财月度 2014 年第 4 季度报告
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3.2.2 自 基金 合同生 效以 来基金 累计 净值 收 益率 变动及 其与 同期业 绩比 较基准 收益 率
变 动的 比较
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注：1 、 本基 金合 同于2013 年4 月 25 日 生效 ， 本 基 金建仓 期为 自基 金合 同生 效日起 的 6 个月 。 截
至建仓 期结 束， 本基 金各 项资产 配置 比例 符合 基金 合同及 招募 说明 书有 关投 资比例 的约 定。
2 、 本 基金 于2014 年 8 月 11 日起 增加E 类 基金 份额 类别 ， 因 此之 前没 有数 据 。E 类基 金份 额
成立未 满半 年 。
§4 管理人 报告
4.1 基 金经 理（或 基金 经理小 组） 简介
姓名 职务
任本基 金的 基金 经理 期限 证券从 业
年限
说明
任职日 期 离任日 期
杨林耘
民生加银
信用双利
债券、 民生
加银平稳
增利、 民生
加银现金
增利货 币、
民生加银
2014 年6 月
9 日
- 20
曾任东 方基 金基 金经 理 （2008
年-2013 年 ） ， 中国 外贸 信 托
高级投 资经 理、 部门 副总 经
理， 泰康 人寿 投资 部高 级投 资
经理， 武 汉融 利期 货首 席交 易
员、研 究部 副经 理。 自 2013
年 10 月加 盟民 生加 银基 金 管
理有限 公司 。 民生加银家盈理财月度 2014 年第 4 季度报告
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家盈理 财 7
天、 民 生加
银家盈理
财月度 、 民
生加银岁
岁增利债
券、 民 生加
银平稳添
利债券 、 民
生加银现
金宝货币
等基金的
基金经 理
王滨
民生加银
现金增利
货币、 民生
加银家盈
理财7 天、
民生加银
家盈理财
月度基金
的基金经
理
2014 年 12
月 6 日
- 8 年
中国人 民大 学工 商管 理硕 士，
曾就职 于中 国工 商银 行总 行
国际业 务部 担任 产品 经理、 资
产管理 部固 定收 益投 资经 理、
中国民 生银 行总 行私 人银 行
部固定 收益 投资 经理 的职 位。
2014 年 7 月加 入民 生加 银 基
金管理 有限 公司， 担任 基金 经
理一职 。
注： ① 上述 任职 日期、 离任 日期根 据本 基金 合同 生效 日或本 基金 管理 人对 外披 露的任 免日 期 填 写 。
② 证券 从业 的含 义遵 从《证 券业 从业 人员 资格 管理办 法》 的相 关规 定。
4.2 管 理人 对报告 期内 本基金 运作 遵规守 信情 况的说 明
本报告 期内 ，基 金管 理人 严格遵 守《 证券 投资 基金 法》及 其他 相关 法律 法规 、证监 会规 定和
基金合 同的 约定 ，本 着诚 实信用 、勤 勉尽 责的 原则 管理和 运用 基金 资产 ，在 严格控 制风 险的 前提
下，为 基金 份额 持有 人谋 求最大 利益 。本 报告 期内 ，基金 运作 整体 合法 合规 ，无损 害基 金份 额持
有人利 益的 行为 。
4.3 公 平交 易专项 说明
4.3.1 公 平交 易制度 的执 行情况
公司严 格执 行《 证券 投资 基金管 理公 司公 平交 易制 度指导 意见 》 ， 完善 了公 司 公平交 易制 度 ，
制度的 范围 包括 境内 上市 股票、 债券 的一 级市 场申 购、二 级市 场交 易等 所有 投资管 理活 动， 同时
包括授 权、 研究 分析 、投 资决策 、交 易执 行 、 监控 等投资 管理 活动 相关 的各 个环节 ，形 成了 有效
的公平 交易 执行 体系 。
对于场 内交 易， 公司 启用 了交易 系统 中的 公平 交易 程序， 在指 令分 发及 指令 执行阶 段， 均由民生加银家盈理财月度 2014 年第 4 季度报告
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系统强 制执 行公 平委 托； 此外， 公司 严格 控制 不同 投资组 合之 间的 同日 反向 交易。
对于场 外交 易， 公司 完善 银行间 市场 交易 、交 易所 大宗交 易等 非集 中竞 价交 易的交 易分 配制
度，保 证各 投资 组合 获得 公平的 交易 机会 。对 于部 分债券 一级 市场 申购 、非 公开发 行股 票申 购等
以公司 名义 进行 的交 易， 各投资 组合 经理 在交 易前 独立地 确定 各投 资组 合的 交易价 格和 数量 ，公
司按照 价格 优先 、比 例分 配的原 则对 交易 结果 进行 分配。
本报告 期内 ，本 基金 管理 人公平 交易 制度 得到 良好 的贯彻 执行 ，未 发现 存在 违反公 平交 易原
则的情 况。
4.3.2 异 常交 易行为 的专 项说明
公司严 格控 制不 同投 资组 合之间 的同 日反 向交 易， 禁止可 能导 致不 公平 交易 和利益 输送 的同
日反向 交易 。本 报告 期内 ，本基 金未 发现 可能 的异 常交易 情况 ，不 存在 所有 投资组 合参 与的 交易
所公开 竞价 同日 反向 交易 成交较 少的 单边 成交 量超 过该证 券当 日成 交量 的 5% 的情况 。
4.4 报 告期 内基金 的投 资策略 和业 绩表现 说明
4.4.1 报 告期 内基金 投资 策略和 运作 分析
四季度 资金 面前 两个 月基 本平稳 ， 资 金价 格有 小幅 上行。 进入12 月 ， 资 金价 格最初 变动 不大 ，
在中登 事件 后稍 有回 调。 之后月 中 在IPO 冻结 天量 资金、 市场 对 MLF 续 作的 担忧， 以及 降准 预期
一再落 空的 作用 下， 资金 价格大 幅飙 升，7 天 回购 利率上 行 至 6 以 上的 位置 。12 月下 旬， 叠加 月
末财政 存款 的投 放， 各期 限资金 价格 有所 修复 ，但 仍呈现 短期 限交 易活 跃， 并相对 紧张 的状 况，
符合临 近年 关的 季节 性规 律。总 体来 看， 整个 四季 度的资 金价 格不 存在 大的 趋势性 变化 ，但 受到
缴准、 缴税 、财 政存 款投 放等因 素， 事件 性的 短期 冲击作 用尤 其明 显， 资金 面波动 加大 。
利率债 收益 率 在10 月持 续 下行， 一定 程度 上透 支了 货币宽 松的 预期 ，月 末 的10 年 期国 债、
金融债 收益 率分 别达 到3.5% 和4.0% 附近 ，期 限利 差 平稳中 小幅 走阔 。11 月 利 率债进 入调 整期 ，
经历了 一段 大幅 波动 ，12 月中旬 在资 金面 大幅 收紧 的约束 下， 短端 回调 ， 利 率高企 ， 期 限利 差 大
幅收窄 ，金 融债 甚至 呈现 曲线倒 挂。 月末 资金 面压 力缓解 ，利 率债 收益 率又 开始有 所下 行， 曲线
倒挂逐 步修 复。 信用 债收 益率 在 10 月、11 月 上中 旬下行 ， 之 后受 中证 登质 押新规 及资 金面 影响 ，
收益率 开始 反弹 ，高 评级 表现好 于中 低评 级。
本基金 主要 投资 于短 期债 券、 银 行间 市场 质押 式回 购和银 行协 议存 款。10 月 份受货 币市 场 流
动性宽 松影 响， 银行 间市 场质押 式回 购和 协议 存款 利率有 较大 幅度 回落 ，短 期债券 价格 上涨 ，我
们加大 了短 融的 配置 ，同 时通过 资产 转换 以减 轻流 动性压 力。
民生加 银家 盈理 财月 度债 券型证 券投 资基 金在 本报 告期内 ，一 是在 银行 间货 币市场 利率 阶段民生加银家盈理财月度 2014 年第 4 季度报告
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性冲高 时， 我们 择机 配置 部分同 业存 款和 逆回 购， 以博取 相对 较高 的收 益； 二是做 好流 行性 管理
工作。 同时 ，跟 踪央 行的 货币政 策， 对固 定收 益类 资产配 置进 行灵 活调 整， 为投资 者获 取更 高的
回报。
4.4.2 报 告期 内基金 的业 绩表现
截止2014 年12 月 31 日， 本报告 期 内 A 份 额净 值增 长率 为 1.1756% ， 同 期业 绩 比较基 准收 益
率为0.3403% 。 本报 告期 内 B 份 额净 值增 长率 为1.2368% ，同 期业 绩比 较基 准 收益率 为 0.3403% 。
本报告 期 内E 份 额净 值增 长率 为 1.1763% ，同 期业 绩比较 基准 收益 率 为0.3403% 。
4.5 管 理人 对宏观 经济 、证券 市场 及行业 走势 的简要 展望
展望2015 年， 经济 的下 行 风险仍 较大 。一 是尽 管房 地产销 售有 所回 暖， 但是 库存仍 在高 位 ，
明年地 产投 资增 速仍 将下 行；二 是产 能过 剩行 业的 去库存 压力 仍大 。但 短期 高频数 据显 示， 房地
产销售 增速 开始 快速 回升 ，投资 者对 经济 企稳 的预 期开始 上升 。货 币政 策存 在放松 空间 ，但 为了
防止实 体经 济乱 加杠 杆， 货币政 策以 定向 宽松 为主 。流动 性层 面， 由于 经济 下行， 资金 利率 趋势
上趋于 下行 。但 是， 明 年IPO 加 速、 季末 因素 等冲 击将放 大资 金的 波动 。总 的来看 ，无 风险 利率
仍然有 较大 的下 行空 间， 但是高 杠杆 的环 境下 ，负 债端的 压力 会使 得债 市的 波动加 到较 大波 动难
免。总 体上 ，债 市趋 势看 好，波 动难 免。
展望2015 年1 季度 ， 由于 对经济 企稳 预期 上升 、 权 益市场 上扬 、 央行 短期 对 放松偏 谨慎 ， 债
市短端 表现 或好 于长 端。 从信用 等级 上看 ，经 济增 速的放 缓将 对企 业的 现金 流造成 压力 ，低 等级
债券的 信用 风险 升高 ，而 信用风 险的 上升 呈现 非线 性，因 此 我 们将 侧重 于配 置中高 等级 品种 。
展望未 来 ， 一 是需 要实 时 关注公 开市 场操 作和 货币 政策的 变化 ， 做好 流动 性 管理 ； 二 是在IPO
冲击期 间适 当配 置短 融， 关注一 级短 融和 二级 市场 上估值 好的 短融 的投 资机 会，进 行波 段操 作。
同时， 择机 配置 部分 协议 存款， 以博 取相 对较 高的 收益。
4.6 报 告期 内基金 持有 人数或 基金 资产净 值预 警说明
本报告 期内 无基 金持 有人 数或基 金资 产净 值预 警。
§5 投资组 合报告
5.1 报 告期 末基金 资产 组合情 况
序号 项目 金额（ 元） 占基金 总资 产的 比例 （% ）
1 固定收 益投 资 2,709,262,617.17 48.79
其中： 债券 2,709,262,617.17 48.79
资产支 持证 券 -
- 民生加银家盈理财月度 2014 年第 4 季度报告
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2 买入返 售金 融资 产
936,003,324.00
16.86
其中： 买断 式回 购的 买入
返售金 融资 产
- -
3
银行存 款和 结算 备付 金合
计
1,861,804,770.01 33.53
4 其他资 产 45,460,116.47 0.82
5 合计 5,552,530,827.65 100.00
5.2 报 告期 债券回 购融 资情况
序号 项目 占基金 资产 净值 的比 例（ ％）
1 报告期 内债 券回 购融 资余 额 21.62
其中： 买断 式回 购融 资 0.00
序号 项目 金额 占基金 资产 净值 的比 例（ ％）
2 报告期 末债 券回 购融 资余 额 1,007,552,328.65 22.19
其中： 买断 式回 购融 资 - -
注：报 告期 内债 券回 购融 资余额 占基 金资 产净 值的 比例为 报告 期内 每日 融资 余额占 资产 净值 比例
的简单 平均 值。
债 券正 回购的 资金 余额 占 基金 资产净 值比 例的说 明
本基金 基金 合同 中未 对债 券正回 购的 资金 余额 超占 基金资 产净 值的 比例 进行 限制。 根据 《基
金管理 公司 进入 银行 间同 业市场 管理 规定 》第 八条 规定“ 进入 全国 银行 间同 业市场 进行 债券 回购
的资金 余额 不得 超过 基金 资产净 值 的 40% ” ， 本 报告 期内， 本基 金未 发生 上述 比例超 过 40% 的情况
5.3 基 金投 资组合 平均 剩余期 限
5.3.1 投 资组 合平均 剩余 期限基 本情 况
项目 天数
报告期 末投 资组 合平 均剩 余期限 144
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最高 值 150
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最低 值 132
报 告期 内投资 组合 平均剩 余期 限超过 180 天 情况 说明
本基金 合同 约定 ： “本 基金 投资组 合的 平均 剩余 期限 在每个 交易 日均 不得 超 过150 天 ”， 本报
告期内 本基 金未 发生 投资 组合平 均剩 余期 限超 过 150 天的 情况 。 民生加银家盈理财月度 2014 年第 4 季度报告
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5.3.2 报 告期 末投资 组合 平均剩 余期 限分布 比例
序号 平均剩 余期 限
各期限 资产 占基 金资 产净 值
的比例 （% ）
各期限 负债 占基 金资 产净 值
的比例 （% ）
1 30 天 以内 31.78
22.19
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
- -
2 30 天( 含)-60 天 11.24 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
- -
3 60 天( 含)-90 天 17.96 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
- -
4 90 天( 含)-180 天 17.85 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
- -
5 180 天(含)-397 天（ 含） 42.45 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
- -
合计 121.27 22.19
5.4 报 告期 末按债 券品 种分类 的债 券投资 组合
序号 债券品 种 摊余成 本（ 元） 占基金 资产 净值 比例 （% ）
1 国家债 券 - -
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 651,446,822.64 14.35
其中： 政策 性金 融债 651,446,822.64 14.35
4 企业债 券 - -
5 企业短 期融 资券 2,057,815,794.53 45.32
6 中期票 据 - -
7 其他 - -
8 合计 2,709,262,617.17 59.66
9
剩余存 续期 超 过397 天的 浮
动利率 债券
- -
5.5 报 告期 末按摊 余成 本占基 金资 产净值 比例 大小 排序 的 前十名 债券 投资明 细
序号 债券代 码 债券名 称 债券数 量（ 张 ） 摊余成 本( 元)
占基金 资产 净值
比例（ ％）
1 041465006
14 北营 钢铁
CP001
1,800,000 179,927,031.50 3.96
2 100236 10 国开 36 1,700,000 170,525,239.07 3.76 民生加银家盈理财月度 2014 年第 4 季度报告
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3 100209 10 国开 09 1,300,000 130,289,811.19 2.87
4 011481004
14 淮 南矿
SCP004
1,000,000 100,377,300.70 2.21
5 100230 10 国开 30 1,000,000 100,324,056.03 2.21
6 140327 14 进出 27 1,000,000 100,170,288.41 2.21
7 140410 14 农发 10 1,000,000 100,128,116.50 2.20
8 041453118
14 酒钢
CP002
1,000,000 99,985,834.28 2.20
9 041454065
14 宝钢 韶关
CP001
1,000,000 99,980,107.06 2.20
10 041460097
14 华南 工业
CP001
1,000,000 99,972,087.10 2.20
5.6 “ 影 子定价 ” 与“ 摊余 成本法 ” 确定的 基金 资产净值 的偏 离
项目 偏离情 况
报告期 内偏 离度 的绝 对值 在 0.25( 含)-0.5% 间 的次 数 8
报告期 内偏 离度 的最 高值 0.2569%
报告期 内偏 离度 的最 低值 -0.3029%
报告期 内每 个工作 日 偏离 度的绝 对值 的简 单平 均值 0.1729%
5.7 报 告期 末按公 允价 值占基 金资 产净值 比例 大小 排序 的 前十名 资产 支持证 券投 资明
细
本基金 本报 告期 末未 持有 资产支 持证 券。
5.8 投 资组 合报告 附注
5.8.1 基 金计 价方法 说明
本基金 估值 采用 “ 摊余 成 本法” ， 即 估值 对象 以买 入 成本列 示 ， 按 票面 利率 或 协议利 率并 考虑
其买入 时的 溢价 与折 价， 在剩余 存续 期内 平均 摊销 ，每日 计提 损益 。本 基金 不采用 市场 利率 和上
市交易 的债 券和 票据 的市 价计算 基金 资产 净值 。
为了避 免采 用“ 摊余 成本 法”计 算的 基金 资产 净值 与按市 场利 率和 交易 市价 计算的 基金 资产
净值发 生重 大偏 离， 从而 对基金 份额 持有 人的 利益 产生稀 释和 不公 平的 结果 ，基金 管理 人于 每一
估值日 ， 采 用估 值技 术， 对基金 持有 的估 值对 象进 行重新 评估 ， 即 “影 子定 价” 。 当 “摊 余成 本法 ”
计算的 基金 资产 净值 与“ 影子定 价” 确定 的基 金资 产净值 偏离 达到 或超 过0.25% 时 ，基 金管 理人
应根据 风险 控制 的需 要调 整组合 ， 其 中， 对于 偏离 程度达 到或 超 过0.5% 的 情 形， 基 金管 理人 应与
基金托 管人 协商 一致 后， 参考成 交价 、市 场利 率等 信息对 投资 组合 进行 价值 重估， 使基 金资 产净
值更能 公允 地反 映基 金资 产价值 。 民生加银家盈理财月度 2014 年第 4 季度报告
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如有确 凿证 据表 明按 上述 规定不 能客 观反 映基 金资 产公允 价值 的， 基金 管理 人可根 据具 体情
况，在 与基 金托 管人 商议 后，按 最能 反映 基金 资产 公允价 值的 方法 估值 。
5.8.2 本 基金 本报告 期内 未持有 剩余 期限小 于397 天但 剩余 存续期 超过397 天 的浮 动利
率 债券 ，未发 生其 摊余成 本超 过当日 基金 资产净 值的 20％ 的情 况。
5.8.3 本 基金 投资的 前十 名证券 的发 行主体 本期 没有出 现被 监管部 门立 案调查 ，或 在
报 告编 制日前 一年 内受到 公开 谴责、 处罚 的情形 。
5.8.4 其 他资 产构成
序号 名称 金额（ 元）
1 存出保 证金 -
2 应收证 券清 算款 -
3 应收利 息 45,460,116.47
4 应收申 购款 -
5 其他应 收款 -
6 待摊费 用 -
7 其他 -
8 合计 45,460,116.47
5.8.5 投 资组 合报告 附注 的其他 文字 描述部 分
由于四 舍五 入的 原因 ，分 项之和 与合 计项 之间 可能 存在尾 差。
§6 开放式 基金份额变动
单位： 份
项目
民生加 银家 盈理
财月 度A
民生加 银家 盈理
财月 度B
民生加 银家 盈理 财
月度 E
报告期 期初 基金 份额 总额 115,181,914.32 89,047,692.52 1,704,739,736.42
报告期 期间 基金 总申 购份 额 90,557,096.72 1,016,493.39 6,653,215,183.90
减: 报 告期 期间 基金 总赎 回 份额 98,872,781.95 33,918,269.28 3,979,952,522.40
报告期 期末 基金 份额 总额 106,866,229.09 56,145,916.63 4,378,002,397.92
§7 基金管 理人运用固有资金 投资本基金情况
7.1 基 金管 理人运 用固 有资金 投资 本基金 交易 明细
序号 交易方 式 交易日 期 交易份 额 （份） 交易金 额 （元） 适用费 率
1 红利再 投 - 1,006.50 1,006.50 0.00%
合计
1,006.50
1,006.50
注：红 利再 投“ 交易 份额 ” 、 “交 易金 额” 为本 报告 期 累计数 。 民生加银家盈理财月度 2014 年第 4 季度报告
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§8 影响投 资者决策的其他重 要信息
1 、2014 年10 月9 日 ， 本 基金管 理人 发布 了 《 关于 民生加 银家 盈理 财月 度基 金E 类 份额 调 整
单日累 计申 购限 额的 公告 》 。
2 、2014 年10 月24 日， 本基金 管理 人发 布了 《民 生加银 家盈 理财 月度 债券 型证券 投资 基金
2014 年第3 季 度报 告》 。
3 、2014 年11 月21 日， 本基金 管理 人发 布了 《关 于民生 加银 家盈 理财 月度 基金 E 类份 额调
整单日 累计 申购 限额 的公 告》 。
4 、 2014 年12 月 6 日， 本基 金管理 人发 布了 《民 生加 银 基金管 理有 限公 司基 金经 理变更 公告 》 。
5 、2014 年12 月9 日 ， 本 基金管 理人 发布 了 《 民生 加银家 盈理 财月 度债 券型 证 券投 资基 金 更
新招募 说明 书及 摘要 （2014 年第2 号 ） 》 。
6 、2014 年12 月26 日， 本基金 管理 人发 布了 《民 生加银 家盈 理财 月度 债券 型证券 投资 基金
2015 年“ 元旦 ”假 期暂 停 申购、 转换 转入 的公 告》 。
7 、2014 年 12 月 31 日 ， 本 基金管 理人 发布 了 《民 生 加银家 盈理 财月 度债 券型 证券投 资基 金 A
类份额 恢复 大额 申购 、大 额转换 转入 以 及B 类 份额 恢复申 购的 公告 》 。
8 、2014 年11 月3 日 ， 本 基金托 管人 中国 建设 银行 股份有 限公 司发 布任 免通 知， 聘 任赵 观 甫
为中国 建设 银行 投资 托管 业务部 总经 理。
§9 备查文 件目录
9.1 备 查文 件目录
9.1.1 中国 证监 会核 准基 金募集 的文 件；
9.1.2 《民 生加 银家 盈理 财 月度债 券型 证券 投资 基金 招募说 明书 》 ；
9.1.3 《民 生加 银家 盈理 财 月度债 券型 证券 投资 基金 基金合 同》 ；
9.1.4 《民 生加 银家 盈理 财 月度债 券型 证券 投资 基金 托管协 议》 ；
9.1.5 法律 意见 书；
9.1.6 基金 管理 人业 务资 格批件 、营 业执 照和 公司 章程；
9.1.7 基金 托管 人业 务资 格批件 、营 业执 照。
9.2 存 放地 点
备查文 件存 放于 基金 管理 人和/ 或基 金托 管人 的住 所 。 民生加银家盈理财月度 2014 年第 4 季度报告
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9.3 查 阅方 式
投资者 可到 基金 管理 人、 基金托 管人 的住 所或 基金 管理人 网站 免费 查阅 备查 文件。 在支 付工
本费后 ，投 资者 可在 合理 时间内 取得 备查 文件 的复 制件或 复印 件。
民生加银基金管理有限公司
2015 年 1 月22 日
