汇添富和聚宝：更新招募说明书摘要（2014年第1号）查看PDF公告
汇添富 和 聚 宝货 币 市场 基金
更新招募 说 明书 摘要
（2014 年第 1 号 ）
基 金管 理人 ： 汇 添富 基金 管理 股份 有限 公司
基 金 托 管 人： 上海 浦东 发展 银行 股份 有限 公司
重 要提 示
本基金经 2014 年 3 月 14 日中国证券监督管理委员会证监许可【2014 】293
号文 准予 募集注册。本基金基金合同于 2014 年 5 月28 日正式生效。
基金管理人保证招募说明书的内容真实、 准确、 完整。 本招募说明书经中国
证监会 注册 ， 但中国证监会对本基金募集的 注册 ， 并不表明其对本基金的价值和
收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 谨慎勤勉 的原则管理和运用基金财产，
但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。
投资有风险， 投资人拟认购 （或申购） 基金时应认真阅读本招募说明书， 全
面认识本基金产品的风险收益特征，并承担基金投资中出现的各类风险，包括：
因整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险，
个别证券特有的非系统性风险， 由于基金投资人连续大量赎回基金产生的流动性
风险， 基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险， 本基金的特定风
险， 等等。 本基金是 货币市场 基金， 属 证券投资基金中的低风险品种。 本基金的
预期风险和预期收益低于股票型基金、 混合型基金、 债券型基金 。 购买货币市场
基金并不等于将资金作为存款 存 放 在 银 行 或 者 存 款 类 金 融 机 构, 基 金 管 理 人 不
保证基金一定盈利, 也不保证最低收益。
投资人应充分考虑自身的风险承受能力， 并对于认购 （或申购） 基金 的意愿、
时机、 数量等投资行为作出独立决策。 基金管理人提醒投资人基金投资的 “买者汇添富 和聚宝货币市场基金
更新招 募说明书摘要
自负 ”原则， 在投资人作出投资决策后， 基金运营状况与基金净值变化引致的投
资风险， 由投资人自行负责。 基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基
金业绩表现的保证。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。
本摘要根 据本基金 的基 金合同和 本 基金 的基金 招募说明 书编写,并经 中国证
监会核准。 基金合同是约定基金 当事人之间权利、 义务的法律文件。 本基金投资
人自依基金合同取得基金份额，即成为本基金份额持有人和本基金合同当事人，
其持有本基金份额的行为本身即表明其对本基金合同的承认和接受， 并按照 《基
金法》 、 基金合同及其他有关规定享有权利、 承担义务。 基金投资人欲了解本基
金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。
本招募说明书所载内容截止日为 2014 年 11 月 28 日，有关财务数据和净值
表现截止日为2014 年 9 月30 日。本招募说明书所载的财务数据未经审计。
一、 基金 管理人
（ 一） 基金管 理人 简况
名称：汇添富基金管理股份有限公司
住所：上海市黄浦区大沽路 288 号 6 幢 538 室
办公地址：上海市富城路 99 号震旦国际大楼 22 楼
法定代表人： 林利军
成立时间：2005 年 2 月 3 日
批准设立机关：中国证券监督管理委员会
批准设立文号：证监基金字[2005]5 号
注册资本：人民币 1 亿元
联系人：李文
联系电话：（021 ）28932888
股东名称及其出资比例：
东方证券股份有限公司
47%
文汇新民联合报业集团
26.5%
汇添富 和聚宝货币市场基金
更新招 募说明书摘要
东航金控有限责任公司
26.5%
（ 二） 主要人 员情 况
1、董事会成员
潘鑫军先 生， 董事长 。 国籍：中 国，1961 年 出生，澳 门科 技大学 工 商管理
硕士。 现任东方证券股份有限公司党委书记、 董事长。 历任中国工商银行股份有
限公司上海分行长宁支行党委书记、 行长兼国际机场支行党支部书记， 东方证券
股份有限公司党委副书记、总裁；党委书记、董事长兼总裁。
肖顺喜先生，董事。国籍：中国，1963 年出生，复旦大学 EMBA 。现任东
航金控有限责任公司总经理、 东航集团财务有限责任公司董事长、 东航国际控股
（香港）有限公司董事长。历任东航期货公司总经理助理、副总经理、总经理，
东航集团财务有限责任公司 常务副总经理等。
陈保平先 生， 董事。 国 籍：中国 ，1953 年出 生。华东 师范 大学中 国 语言文
学 专 业 学 士， 南 洋交大 EMBA ， 高 级 编 审。 现 任 上 海市 市 人大 代表 （ 教 科 文 委
员会专业委员） 、 市委宣传部新闻阅评督查组组长、 上海市新闻工作者协会副主
席， 新民国际有限公司董事长、 上海外滩画报传媒有限公司董事长、 上海文汇新
民进修学院董事长。 历任文汇新民联合报业集团社长、 党委副书记， 新民晚报社
总编辑、 党委副书记， 文汇新民联合报业集团副社长、 文汇新民联合报业集团投
资公司总经理、 新民晚报社副总编辑， 上海青年报社编辑、 记者、 部主任、 副总
编， 上海三联书店总编辑、 沪港三联副董事长， 上海文艺出版总社党委书记、 副
社长、总编辑等 。
林利军先 生， 董事， 总 经理。国 籍： 中国，1973 年出生 ，美 国哈佛 大学商
学院工商管理硕士， 复旦大学世界经济系硕士 。 现任汇添富基金管理股份有限公
司总经理， 汇添富资本管理有限公司董事长、 总经理。 现任汇添富基金管理股份
有限公司总经理， 汇添富资本管理有限公司董事长、 总经理。 历任上海证券交易
所办公室主任助理、上市部总监助理，曾任职于中国证监会创业板筹备工作组，
哈佛大学毕业后就职于美国道富金融集团 （State Street Global Advisor ） 从事投资
和风险管理工作。
韦杰夫（Jeffrey R. Williams ）先生，独立董事。国籍：美国，1953 年出生，
哈佛大学商学院工商管理硕士， 哈佛大学肯尼迪政府学院资深访问学者。 历任美汇添富 和聚宝货币市场基金
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国花旗银行香港分行副总裁、 深圳分行行长， 美国运通银行台湾分行副总裁， 台
湾美国运通国际股份有限公司副总裁， 渣打银行台湾分行总裁， 深圳发展银行行
长 ，哈佛上海中心董事总经理。
蔡来兴先 生， 独立董 事 ，国籍： 中国 ，1942 年出生， 上海 同济大 学 学士。
现任国务院参事室特约研究员， 中国国学中心顾问。 曾任上海市委、 市政府副秘
书长， 香港上海实业集团董事长， 香港上海实业控股有限公司董事长。 第九、 十、
十一届全国政协委员，经济委员会委员。
杨燕青女 士， 独立董事， 国籍： 中国，1971 年 出生， 复旦大学经济学博士。
现任 《第一财经日报》 副总编辑， 中欧陆家嘴国际金融研究院特邀研究员， 《第
一财经日报》 创刊编委之一， 第一财经频道高端对话节目 《经济学人》 栏目创始
人和主持人， 《波士堂》 栏目资深评论员。 曾任 《解放日报》 主任记者， 《第一
财经日报》编委，2002-2003 年期间受邀成为约翰- 霍普金斯大学访问学者。
2、监事会成员
涂殷康先 生， 监事长 。 国籍：中 国，1970 年 出生，上 海财 经大学 硕 士研究
生。 现任东航金控有限责任公司总经理助理兼 研发中心总经理 。 曾任职于中国东
方航空公 司总经理办公室， 历任东航期货经纪有限责任公司部门经理、 副总经理 ，
东航金控有限责任公司投资管理部经理 。
任瑞良先 生， 监事。 国 籍：中国 ，1963 年出 生，大学 学历 ，中国 注 册会计
师。 现任文汇新民联合报业集团投资公司副总经理。 历任文汇新民联合报业集团
财务中心财务主管，文汇新民联合报业集团投资公司财务主管、总经理助理等。
李进安先 生， 监事。 国 籍：中国 ，1968 年出 生， 金融 学博 士，中 国 注册会
计师， 律师资格。 现任东方证券股份有限公司合规总监， 兼任上海东方证券资产
管理有限公司合规总监。 历任君安证券南京业务部总经理， 国泰君安证 券股份有
限 公 司 江苏 区 总 协调 人， 南 京 太平 南 路 营业 部总 经 理 ，总 裁 办 公室 、BPR 办公
室常务副主任，东吴证券有限责任公司总规划师、副总裁等职 。
王静女士 ，职 工监事 ， 国籍：中 国，1977 年 出生，中 加商 学院工 商 管理硕
士。 现任汇添富基金管理股份有限公司 综合办公室总监 。 曾任职于中国东方航空
集团公司宣传部，东航金控有限责任公司研究发展部。 汇添富 和聚宝货币市场基金
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林旋女士， 职工监事， 国籍： 中国，1977 年出生， 华东政法学院法学硕士。
现任汇添富基金管理股份有限公司稽核监察部高级经理 ， 汇添富资本管理有限公
司监事 。曾任职于东方证券股份有限公司办公室。
陈杰先生 ，职 工监事 ， 国籍：中 国，1979 年 出生，北 京大 学理学 博 士。现
任汇添富基金管理股份有限公司综合办公室高级经理。 曾任职于罗兰贝格管理咨
询有限公司，泰科电子（上海）有限公司能源事业部。
3、高管人员
潘鑫军 先生，董事长。（简历请参见上述董事会成员介绍）
林利军先生，总经理。（简历请参见上述董事会成员介绍）
李文先生 ，督 察长。 国 籍：中国 ，1967 年出 生，厦门 大学 管理学 博 士，高
级经济师， 中国注册会计师。 历任中国人民银行厦门市分行稽核监督处科员， 中
国人民银行杏林支行副行长，中国人民银行厦门中心支行银行管理处处长助 理、
金融机构监管二处副处长， 东方证券股份有限公司稽核总部总经理、 资金财务管
理总部总经理等。 现任汇添富基金管理股份有限公司督察长， 汇添富资本管理有
限公司董事。
张晖先生 ，副 总经理 。 国籍：中 国，1971 年 出生，经 济学 硕士， 历 任申银
万国研究所高级分析师、 富国基金管理有限公司高级分析师、 研究主管和基金经
理。2005 年 4 月加盟汇添富基金管理股份有限公司，现任公司副总经理、投资
决策委员会副主席。
陈灿辉先 生， 副总经 理 。国籍： 中国 ，1967 年出生， 大学 本科， 历 任中国
银行软件开发工程师， 招银电脑有限公司证券基金事业部负责人 ， 华夏基金管理
有限公司资深高级经理，招商基金管理有限公司信息技术部总监、总经理助理。
2008 年 7 月加盟汇添富基金管理股份有限公司，现任公司副总经理、首席营运
官。
雷继明 先 生， 副总经 理 。国籍： 中国 ，1971 年出生， 工商 管理硕 士 。历任
中国民族国际信托投资公司网上交易部副总经理 ， 中国民族证券有限责任公司营
业部总经理、 经纪业务总监、 总裁助理。2011 年 12 月加盟汇添富基金管理股份
有限公司， 现任公司副总经理 。
娄焱女士 ，副 总经理 。 国籍：中 国，1971 年 出生，金 融经 济学硕 士 。曾在
赛格国际信托投资股份有限公司、 华夏证券股 份有限公司、 嘉实基金管理有限公汇添富 和聚宝货币市场基金
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司、 招商基金管理有限公司、 华夏基金管理有限公司以及富达基金北京与上海代
表处工作， 负责投资银行、 证券投资研究， 以及基金产品策划、 机构理财等管理
工作。2011 年 4 月加入汇添富基金管理股份有限公司，现任公司副总经理。
4、基金经理
汤丛珊女士， 国籍： 中国，1986 年出生， 上海财经大学 管理学硕士，6 年证
券从业经验。2008 年 5 月加入汇添富基金管理有限公司 ， 历任固定收益交易员、
固定收益交易主管。2013 年 7 月 31 日至今任汇添富货币基金的基金经理，2013
年 12 月 13 日至今任汇添富全额宝货币基金的基金经理。 2014 年 1 月 21 日至今
任汇添富理财 30 天债 券基金、理财 60 天债 券基金的基金经理。2014 年 5 月 28
日至今任汇添富和聚宝货币基金的基金经理。
徐寅喆女 士， 国籍： 中 国，1986 年 出生 ， 上 海市复旦 大学 法学学 士 ，六年
证券从业经验。曾任长江养老保险股份有限公司债券交易员。2012 年 5 月加入
汇添富基金管理股份有限公司任债券交易员 、 固定收益基金经理助理。 2014 年 8
月 27 日起任 汇添富收 益快线货币市场基金、汇添富理财 7 天债券型 证券投资基
金的 基金经理 ，2014 年 11 月 26 日起任汇添富 和聚宝货币市场基金经理 。
5、投资决策委员会
主席：林利军先生（总经理）
副主席：张晖先生（副总经理）
成员：韩贤旺先生（研究总监）
6、上述人员之间不存在近亲属关系。
二 、
基金托 管人
名称： 上海浦东发展银行股份有限公司
注册地址：上海市中山东一路12号
办公地址：上海市中山东一路12号
法定代表人：吉晓辉
成立时间： 1992 年10 月19日
组织形式： 股份有限公司
注册资本： 186.5347 亿元人民币 汇添富 和聚宝货币市场基金
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存续期间： 持续经营
基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基金字[2003]105 号
联系人： 朱萍
联 系 电 话 ： （021 ）61618888
上 海 浦 东 发 展 银 行 自2003 年 开 展 资 产 托 管 业 务 ， 是 较 早 开 展 银 行 资 产 托
管 服 务 的 股 份 制 商 业 银 行 之 一 。 经 过 二 十 年 来 的 稳 健 经 营 和 业 务 开 拓 ， 各 项
业 务 发 展 一 直 保 持 较 快 增 长 ， 各 项 经 营 指 标 在 股 份 制 商 业 银 行 中 处 于 较 好 水
平。
上 海 浦 东 发 展 银 行 总 行 设 资 产 托 管 与 养 老 金 业 务 部, 目 前 下 设 证 券 托 管
处 、 客 户 资 产 托 管 处 、 养 老 金 业 务 处 、 内 控 管 理 处 、 运 营 管 理 处 五 个 职 能 处
室。
上 海 浦 东 发 展 银 行 拥 有 客 户 资 金 托 管 、 资 金 信 托 保 管 、 证 券 投 资 基 金 托
管 、 全 球 资 产 托 管 、 保 险 资 金 托 管 、 基 金 专 户 理 财 托 管 、 证 券 公 司 客 户 资 产
托 管 、 期 货 公 司 客 户 资 产 托 管 、 私 募 证 券 投 资 基 金 托 管 、 私 募 股 权 托 管 、 银
行 理 财 产 品 托 管 、 企 业 年 金 托 管 等 多 项 托 管 产 品 ， 形 成 完 备 的 产 品 体 系 ， 可
满足多领域客户、境内外市场的资产托管需求。
三 、相 关服务 机构
（ 一） 基金份 额发 售机构
1、汇添富基金管理股份有限公司
（1 ）直销中心
办公地址： 上海市峨山路 91 弄 61 号 1 幢陆家嘴软件园 10 号楼 3 楼
法定代表人： 林利军
电话：（021）28932823
传真：（021）28932998
联系人：丛菲
客户服务电话：400-888-9918（免长途话费）
网址：www.99fund.com
（2 ）汇添富基金管理股份有限公司网上直销系统（trade.99fund.com ） 汇添富 和聚宝货币市场基金
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2、 基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其他符合要求的机构销售
基金，并及时公告。
（ 二） 登记机 构
名称：汇添富基金管理股份有限公司
住所：上海市黄浦区大沽路 288 号 6 幢 538 室
办公地址：上海市富城路 99 号震旦国际大楼 22 楼
法定代表人： 林利军
电话：（021）28932888
传真：（021）28932998
联系人：王小练
（ 三） 出具法 律意 见书的 律师 事务所
名称：上海市通力律师事务所
住所：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼
办公地址： 上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼
负责人：韩炯
电话：（021）31358666
传真：（021）31358600
经办律师： 黎明、孙睿
联系人： 孙睿
（ 四） 审计基 金财 产的 会 计师 事务所
名称：安永华明会计师事务所 （特殊普通合伙）
首席合伙人：吴港平
住所：北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城安永大楼 16 层
办公地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城安永大楼 16 层
邮政编码：100738
公司电话：（010 ）58153000
公司传真：（010 ）85188298
签章会计师： 陈露 、方侃
业务联系人： 方侃
四 、基 金的名 称 汇添富 和聚宝货币市场基金
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本基金名 称：汇添富 和聚宝货币市场基金。
五 、基 金的类 型
本基金为 契约型开放式 货币市场基金。
六 、基 金的投 资目 标
在保持基金资产的低风险和高流动性的前提下， 力争实现超越业绩比较基准
的投资回报 。
七 、基 金的投 资方 向
本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具， 包括现金， 通知存
款， 短期融资券， 一年 以内 （含一年） 的银行 定期存款、 大额存单， 期限在一年
以内 （含一年） 的债券 回购， 期限在一年以内 （含一年） 的中央银行 票据， 剩余
期限在 397 天以内 （含 397 天） 的债券、 资产支持证券、 中期票据， 以及中国证
监会及/ 或中国人民银行认可的其他具有良好流动性的金融工具。
如果法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他品种， 基金管理人
在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。
八 、基 金的投 资策 略
本基金将结合宏观分析和微观分析制定投资策 略， 力求在满足安全性、 流动
性需要的基础上实现更高的收益率。
1、本基金的投资策略将基于以下研究分析：
（1 ）市场利率研究
A 、宏观经济趋势
宏观经济状况是央行制定货币政策的基础， 也是影响经济总体货币需求的关
键因素， 因此宏观经济趋势基本上确定了未来较长时期内的利率水平。 在分析宏汇添富 和聚宝货币市场基金
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观经济趋势时， 本基金重点关注两个因素。 一是经济增长前景； 二是通货膨胀率
及其预期。
B 、央行的货币政策取 向
包括基准存、贷款利率，法定存款准备金率，公开市场操作的方向、力度，
以及央行的窗口指导等。央行的货币政策取向是影响货币市场利率的最直接因
素。 在央行紧缩货币、 提高基准利率时， 市场利率一般会相应上升； 而央行放松
货币、降低基准利率时，市场利率则相应下降。
C 、商业银行的信贷扩张
商业银行的信贷扩张是央行实现其货币政策目标的重要途径， 也是经济总体
货币需求的体现。因此商业银行的信贷扩张对货币市场利率具有举足轻重的影
响。 一般来说， 商业银行信贷扩张越快， 表明经济总体的货币需求越旺盛， 货币
市场利率也越高；反之，信贷扩张越 慢，货币市场利率也越低。
D 、国际资本流动
中国日益成为一个开放的国家， 国际资本进出也更加频繁， 并导致央行被动
的投放或收回基础货币， 造成货币市场利率的波动。 在人民币汇率制度已经从钉
住美元转为以市场供求为基础、 参考一篮子货币进行调节、 有管理的浮动汇率制
度的情况下，国际资本流动对国内市场利率的影响也越发重要。
E 、其他影响短期资金供求关系的因素
包括财政存款的短期变化，市场季节性、突发性的资金需求等。
（2 ）市场结构研究
银行间市场与交易所市场在资金供给者和需求者结构上均存在差异， 利率水
平因此有所不同 。 不同类型市场工具由于存在税负、 流动性、 信用风 险上的差异，
其收益率水平也略有不同。 资金供给者、 需求 者结构的变化也会引起利率水平的
变化。 积极利用这些利率差异、 利率变化就可能在保证流动性、 安全性的基础上
为基金资产带来更高的收益率。
（3 ）企业信用分析
直接融资的发展是一个长期趋势， 企业债、 企 业短期融资券因此也将成为货
币市场基金重要的投资对象。 为了保障基金资产的安全， 本基金将按照相关法规
仅投资于具有满足信用等级要求的企业债券、 短期融资券。 与此同时， 本基金还汇添富 和聚宝货币市场基金
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将深入分析发行人的财务稳健性， 判断发行人违约的可能性， 严格控制企业债券、
短期融资券的违约风险。
2、本基金具体投资策略
（1）滚动配置策略
本基金将根据具体投资品种的市场特性采用持续投资的方法， 既能提高基金
资产变现能力的稳定性，又能保证基金资产收益率与市场利率的基本一致。
（2 ）久期控制策略
本基金将根据对货币市场利率趋势的判断来配置基金资产的久期。 在预期利
率上升时， 缩短基金资产的久期， 以规避资本损失或获得较高的再投资收益； 在
预期利率下降时，延长基金资产的久期，以获取资本利得或锁定较高的收益率。
（3 ）套利策略
套利策略包括跨市场套利和跨品种套利。 跨市场套利是利用同一金融工具在
各个子市场的不同表现进行套利。跨品种套利是利用不同金融工具的收益率差
别，在满足基金自身流动性、安全性需要的基础上寻求更高的收益率。
（4 ）时机选择策略
股票、 债券发行以及年末效应等因素可能会使市场资金供求情况发生暂时失
衡，从而推高市场利率。充分利用这种失衡就能提高基金资产的收益率。
（ 四） 投资限 制
1、组合限制
本基金不得投资于以下金融工具：
（1 ）股票、权证；
（2 ）可转换债券；
（3 ）剩余期限超过三百九十七天的债券；
（4 ）信用等级在 AAA 级以下的企业债券；
（5 ）以 定期存 款为基 准利率的 浮动利 率债券 ，但市场 条件发 生变化 后另有
规定的，从其规定；
（6 ）非在全国银行间债券交易市场或证券交易所交易的资产支持证券；
（7 ）中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。
如法律法规或监管部门变更或取消上述限制， 如适用于本基金， 基金管理人汇添富 和聚宝货币市场基金
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在履行适当程序后，则本基金的上述限制相应变更或取消。
本基金的投资组合将遵循以下限制：
（1 ）投资组合的平均剩余期限在每个交易日都不得超过 120 天；
（2 ）本 基金与 由基金 管理人管 理的其 他基金 持有一家 公司发 行的证 券，不
得超过该证券的 10% ；
（3 ）投资于定期存款的比例，不得超过基金资产净值的 30% ，但如果基金
投资有固定期限但协议中约定可以提前支取且提前支取利率不变的存款， 不受该
比例限制；
（4 ）存 款银行 仅限于 有基金托 管资格 、基金 销售业务 资格以 及合格 境外机
构投资者托管人资格的商业银行。 其中， 存放 在具有基金托管资格的同一商业银
行的存款， 不得超过基金资产净值的 30% ； 存 放在不具有基金托管资格的同一商
业银行的存款，不得超过基金资产净值的 5% ；
（5 ）除 发生巨 额赎回 情形外， 债券正 回购的 资金余额 在每个 交易日 均不得
超过基金资产净值的 20% ； 因发生巨额赎回导致 债券正回购的资金余额超过基金
资产净值 20% 的，基金管理人应在 5 个交易日内进行调整；
（6 ）通过买断式回购融入的基础债券的剩余期限不得超过 397 天；
（7 ） 持有的剩余期限不超过 397 天但剩余存续期超过 397 天的浮动利率债
券的摊余成本总计不得超过当日基金资产净值的 20% ；
（8 ） 本 基 金 持 有 的 全 部 资 产 支 持 证 券 ， 其 市 值 不 得 超 过 基 金 资 产 净 值 的
20% ，中国证监会规定的特殊品种除外；
（9 ）本 基金持 有的同 一（指同 一信用 级别） 资产支持 证券的 比例， 不得超
过该资产支持证券规模的 10% ；
（10 ） 本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例， 不得超过
基金资产净值的 10% ； 本基金管理人管理的全部证券投资基金投资于同一原始权
益人的各类资产支持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10% ；
（11 ） 投资于同一公司 发行的短期融资券及短期企业债券的比例， 合计不得
超过基金资产净值的 10% ；
（12 ）本基金投资的短期融资券的信用评级应不低于以下标准：
①国内信用评级机构评定的 A-1 级或相当于 A-1 级的短期信用级别 ； 汇添富 和聚宝货币市场基金
更新招 募说明书摘要
②根据有 关规 定予以 豁 免信用评 级的 短期融 资 券，其发 行人最 近 3 年的信
用评级和跟踪评级 具备下列条件之一：
A.国内信用评级机构评定的 AAA 级或相当于 AAA 级的长期信用级 别；
B.国际信用评级机构评 定的低于中国主权评级一个级别的信用级别。
（同一发行人同时具有国内信用评级和国际信用评级的， 以国内信用级别为
准） ；
本基金持有短期融资券期间， 如果其信用等级下降、 不再符合投资标准， 应
在评级报告发布之日起 20 个交易日内予以全部减持；
（13 ） 本基金投资的资产支持证券须具有评级资质的资信评级机构进行持续
信用评级；本基金投资的资产支持证券不得低于国内信用评级机构评定的 AAA
级或相当于 AAA 级； 持有资产支持证券期间， 如果其信用等级下降、 不再符合
投资标准，本基金应在评级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出；
（14 ） 在全国银行间同业市场的债券回购最长期限为 1 年， 债券回购到期后
不得展期；
（15 ）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他投资限制。
除上述（5） 、 （12 ） 、 （13 ）项外 ，由于 证券市 场波动、 证券发 行人 合 并或基
金规模变动等基金管理人之外的原因导致的投资组合不符合上述约定的比例不
在限制之内， 但基金管理人应在 10 个交易日内进行调整， 以达到标准。 法律法
规另有规定的从其规定。
基金管理 人 应 当自基 金 合同生效 之日 起 6 个 月内使基 金的 投资组 合 比例符
合基金合同的有关约定。 基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效
之日起开始。
法律法规或监管部门变更或取消上述限制， 如适用于本基金， 基金管理人在
履行适当程序后，则本基金的上述限制相应变更或取消。
2、 禁止行为
为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动：
（1 ）承销证券；
（2 ）违反规定向他人贷款或者提供担保；
（3 ）从事承担无限责任的投资； 汇添富 和聚宝货币市场基金
更新招 募说明书摘要
（4 ）买卖其他基金份额，但是 中国证监会 另有规定的除外；
（5 ）向其基金管理人、基金托管人出资；
（6 ）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
（7 ）法律、行政 法规和中国证监会规定禁止的其他活动 。
若法律、行政法规或监管部门取消或变更上述禁止性规定，如适用本基金，
则基金管理人在履行适当程序后， 本基金投资可不受上述规定限制或以变更后的
规定为准。
九 、基 金的业 绩比 较基准
本基金的业绩比较基准为：活期存款利率（税后） 。
本基金定位为现金管理工具， 注重基金资产的流动性和安全性， 因此采用活
期存款利率 （税后） 作为业绩比较基准。 活期存款利率由中国人民银行公 布， 如
果活期存款利率或利息税发生调整， 则新的业绩比较基准将从调整当日起开始生
效。
如果今后 法律法规发生变化， 或者中国人民银行调整或停止该基准利率的发
布， 或者 市场中出现其他代表性更强、 更科学客观的业绩比较基准适用于本基金
时， 经基金管理人和基金托管人协商一致后， 本基金可以在报中国证监会备案后
变更业绩比较基准并及时公告， 而无需召开基金份额持有人大会 。
十 、基 金的风 险收 益特征
本基金为货币市场证券投资基金， 是证券投资基金中的低风险品种。 本基金
的预期风险和预期收益低于股票型基金、混合型基金、债券型基金。
十 一、 基金的 投资 组合报 告
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、 误导性陈
述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
基金托管 人上 海浦东 发 展银行股 份有 限公司 根 据本基金 合同 规定， 于 2014
年 10 月 22 日复核了本报告中的财务指标、 净值表现和投资组合报告等内容， 保汇添富 和聚宝货币市场基金
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证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
本报告期自 2014 年 7 月 1 日起至 9 月 30 日止。
投 资组 合报告
1.1 报 告期 末基金 资产 组合情 况
序号 项目 金额（元）
占基金总资产的比
例（%）
1 固定收益投资 85,070,302.22 12.61
其中：债券 85,070,302.22 12.61
资产支持证券 -
-
2 买入返售金融资产 -
-
其中：买断式回购的买入
返售金融资产
- -
3 银行存款和结算备付金合
计
584,469,822.14 86.61
4 其他资产 5,315,530.90 0.79
5 合计 674,855,655.26 100.00
1.2 报 告期 债券回 购融 资情况
序号 项目 占基金资产净值的比例（％）
1 报告期 内债 券回购 融资 余
额
0.42
其中：买断式回购融资 0.00
序号 项目 金额
占基金资产净值的比例
（％）
2 报告期 末债 券回购 融资 余
额
16,999,854.50 2.59
其中：买断式回购融资 - -
注： 报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每个交易日融
资余额占资产净值比例的简单平均值
债 券正 回购的 资金 余额超 过基 金资产 净值 的 20% 的 说明
注：在本报告期内本货币市场基金债券正回购的资金余额未超过资产净值的
20% 。 汇添富 和聚宝货币市场基金
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1.3 基金 投 资组合 平均 剩余期 限
1.3.1 投 资组 合平均 剩余 期限基 本情 况
项目 天数
报告期末投资组合平均剩余期限 68
报告期内投资组合平均剩余期限最
高值
88
报告期内投资组合平均剩余期限最
低值
44
报 告期 内投资 组合 平均剩 余期 限超过 180 天 情 况说 明
注：本报告期内本货币市场基金投资组合平均剩余期限未超过 180 天。
1.3.2 报 告期 末投资 组合 平均剩 余期 限分布 比例
序号 平均剩余期限
各期限资产占基金资
产净值的比例（%）
各期限负债占基金资
产净值的比例（%）
1 30 天以内 50.87
2.59
其中：剩余存续期超过
397 天的浮动利率债
- -
2 30 天(含)-60 天 22.81 -
其中：剩余存续期超过
397 天的浮动利率债
- -
3 60 天(含)-90 天 - -
其中：剩余存续期超过
397 天的浮动利率债
- -
4 90 天(含)-180 天 15.21 -
其中：剩余存续期超过
397 天的浮动利率债
- -
5 180 天(含)-397 天 （含 ） 12.94
-
其中：剩余存续期超过
397 天的浮动利率债
- -
合计 101.84 2.59
1.4 报 告期 末按债 券品 种分类 的债 券投资 组合
序号 债券品种 摊余成本（元）
占基金资产净值比
例（%）
1 国家债券 - -
2 央行票据 - -
3 金融债券 50,014,143.03 7.61
其中：政策性金融债 50,014,143.03 7.61 汇添富 和聚宝货币市场基金
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4 企业债券 - -
5
企业短期融资券
35,056,159.19
5.33
6 中期票据 - -
7 其他 - -
8 合计 85,070,302.22 12.94
9 剩余存续期超过397 天的
浮动利率债券
- -
1.5 报 告期 末按摊 余成 本占基 金资 产净值 比例 大小排 序的 前十名 债券 投资明 细
序
号
债券代码 债券名称
债券数量
（张）
摊余成本(元)
占基金资产
净值比例
（％）
1 041460079 14 梅花
CP002
350,000 35,056,159.19 5.33
2 140429 14 农发29 300,000 30,047,502.90 4.57
3 140213 14 国开13 200,000 19,966,640.13 3.04
1.6 “ 影 子定价 ” 与“ 摊余 成本法 ” 确定的 基金 资产净值 的偏 离
项目 偏离情况
报告期内偏离度的绝对值在 0.25(含)-0.5%
间的次数
0
报告期内偏离度的最高值 0.01%
报告期内偏离度的最低值 0.00%
报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简
单平均值
0.00%
1.7 报 告期 末按公 允价 值占基 金资 产净值 比例 大小排 序的 前十名 资产 支持证 券
投 资明 细
注：本基金本报告期末未持有资产支持证券。
1.8 投 资组 合报告 附注
1.8.1
本基金估值采用摊余成本法计价， 即估值对象以买入成本列示， 按票面利率汇添富 和聚宝货币市场基金
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或商定利率每日计提利息， 并考虑其买入时的溢价与折价在其剩余期限内平均摊
销。
1.8.2
本报告期内货币市场基金持有剩余期限小于 397 天但剩余存续期超过 397
天的浮动利率债券， 不存在该类浮动利率债券的摊余成本超过当日基金资产净值
的20％的情况。
1.8.3
报告期内本基金投资的前十名证券的发行主体没有被监管部门立案调查， 或
在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情况。
1.8.4 其 他资 产构成
序号 名称 金额（元）
1 存出保证金 -
2 应收证券清算款 -
3 应收利息 5,315,530.90
4 应收申购款 -
5 其他应收款 -
6 待摊费用 -
7 其他 -
8 合计 5,315,530.90
十 二、 基金的 业绩
本基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 谨慎 勤勉的原则管理和运用基金财
产， 但不保证基金一定盈利， 也不保证最低收益。 基金的过往业绩并不代表其未
来表现。 投资有风险， 投 资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
（一） 本报告期基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较 ：
阶段
净值增
长率①
净值增长率
标准差②
业绩比较
基准收益
率③
业绩比较
基准收益
率标准差
④
①－③ ②－④
2014 年 5
月 28 日 （基
金合同生
效日）至
2014 年 9
1.4873% 0.0016% 0.1208% 0.0000% 1.3665% 0.0016% 汇添富 和聚宝货币市场基金
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月 30 日
2014 年 7
月 1 日至
2014 年 9
月 30 日
1.1375% 0.0011% 0.0882% 0.0000% 1.0493% 0.0011%
（二） 自基金合同生效以来基金累计净值增长率变动及其与同期业绩比较基准收
益率变动的比较 ：
十 三、 基金费 用与 税收
（ 一 ） 基金费 用的 种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、销售服务费；
4、 《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
5、 《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费；
6、基金份额持有人大会费用；
7、基金的证券交易费用；
8、基金的银行汇划费用；
9、按照 国家有 关规定 和《基金 合同》 约定， 可以在基 金财产 中列支 的其他
费用。
（ 二 ） 基金费 用计 提方法 、计 提标准 和支 付方式 汇添富 和聚宝货币市场基金
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1、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.27% 年费率计提。 管理费的计算
方法如下：
H ＝E× 0.27%÷ 当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计算， 逐日累计至每月月末， 按月支付， 由基金管理人向基
金托管人发送基金管理费划款指令， 基金托管人复核后于次月前 3 个工作日内从
基金财产中一次性支付给基金管理人。 若遇法定节假日、 公休假等 ， 支付日期顺
延。
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.04% 的年费率计提。 托管费的计
算方法如下：
H ＝E× 0.04%÷ 当年天数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计算， 逐日累计至每月月末， 按月支付， 由基金管理人向基
金托管人发送基金托管费划款指令， 基金托管人复核后于次月前 3 个工作 日内从
基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等，支付日期顺延。
3.基金销售服务费
本基金的年 销售服务费率为 0.25%，销售服务费的计算公式具体如下：
H＝E×年销售服务费率÷当年天数
H 为每日应计提的基金销售服务费
E 为前一日基金资产净值
基金销售服务费每日计提， 逐日累计至每月月末， 按月支付。 由基金管理人
向基金托管人发送基金销售服务费划付指令， 经基金托管人复核后于次月首日起
3 个工作日内从基金财产中一次性支付给登记机构，由登记机构代付给销售机
构。 若遇法定节假日、 休息日或不可抗力致使无法按时支付的， 支付日期顺延至
最近可支付日支付。 汇添富 和聚宝货币市场基金
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上述“ （一）基金费用的种类中第 4－9 项费 用” ，根据有关法规及相应协议
规 定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
（ 三 ） 不列入 基金 费用的 项目
下列费用不列入基金费用：
1、基金 管理人 和基金 托管人因 未履行 或未完 全履行义 务导致 的费用 支出或
基金财产的损失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、 《基金合同》生效前的相关费用；
4、其他 根据相 关法律 法规及中 国证监 会的有 关规定不 得列入 基金费 用的项
目。
（ 四） 基金税 收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体， 其纳税义务按国家税收法律、 法规执
行。
十 四、 对招募 说明 书更新 部分 的说明
一 、 “重 要提 示”部 分：
增加了基金合同的生效日、 招募说明书所载内容截止日及有关财务数据和净值表
现的截止日。
二 、 “三 、基 金管理 人” 部分 ：
1、 更新 了基金管理人的人员信息 。
2、 增加了新任 基金经理的信息。
三 、 “四 、基 金托管 人” 部分 ：
更新了基金托管人的相关信息。
四 、 “六 、基 金的募 集” 部分 ：
增加了基金募集的情况。
五 、 “七 、基 金合同 的生 效” 部分：
增加了基金合同的生效日。 汇添富 和聚宝货币市场基金
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六 、 “九 、基 金的投 资” 部分 ：
增加 了基金投资组合报告。
七 、 “十 、基 金的业 绩” 部分 ：
增加 了基金业绩表现数据。
八 、 “二 十二 、其他 应披 露事 项”部 分：
增加 了 2014 年5 月29 日至2014 年11 月28 日期间涉及本基金的相关公告。
汇添富基金管理股份有限公司
2015 年 1 月 10 日
