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易方达月月利A(110050)

易方达月月利:更新招募说明书摘要(2015年1月)查看PDF公告

 
 
 
 
 
 
易方达月月利理财债券型证券投资基金 
更新的招募说明书摘要 
 
 
 
 
 
 
基 金 管 理 人 : 易方 达 基 金 管 理 有限 公 司 
基金托管人: 中国 农 业 银 行 股 份有 限 公 司 
 
二〇一 五年 一 月












































易方达月月利理财债券型证 券投资基金更新的招募说明书 摘要 重要提 示 本基金 根 据2012 年11 月5 日中 国证 券监 督管 理委 员会 《关 于核 准易 方达 月月 利理财 债 券型证 券投 资基 金募 集的 批复》 ( 证监 许可 【2012 】1445 号 ) 和2012 年 11 月8 日 《关 于易 方达月 月利 理财 债券 型证 券投资 基金 募集 时间 安排 的确认 函》 ( 基金 部函[2012]1029 号) 的 核准, 进行 募集 。 本 基金 的基金 合同 于 2012 年11 月 26 日正 式生 效。 本摘要 根据 基金 合同 和基 金招募 说明 书编 写, 并经 中国证 监会 核准 。 基 金合 同是约 定基 金当事 人之 间权 利、 义务 的法律 文件 。 基金投 资人 自依基 金合 同取 得基 金份 额, 即成 为基 金 份额持 有人 和本 基金 合同 的当事 人 , 其 持有 基金 份额 的行为 本身 即表 明其 对基 金合同 的承 认 和接受 ,并按 照《基 金法》 、 《运作 办法》 、基金 合同 及其他 有关规 定享有 权利 、承担 义务。 基金投 资人 欲了 解基 金份 额持有 人的 权利 和义 务, 应详细 查阅 基金 合同 。 基金管 理人 保证 《招 募说 明书》 的内 容真 实、 准 确 、 完整。 本 《招 募说 明书 》 经中 国证 监会核 准, 但中 国证 监会 对本基 金募 集的 核准 , 并 不表明 其对 本基 金的 价值 和收益 作出 实质 性判断 或保 证, 也不 表明 投资于 本基 金没 有风 险。 基金管 理人 依照 恪尽 职守 、 诚 实信 用、 谨慎 勤勉 的 原则管 理和 运用 基金 财产 , 但 不保 证 基金一 定盈 利, 也不 保证 最低收 益。 本基金 投资 于证 券市 场 , 基 金净 值 会因 为证 券市 场波 动等因 素 而 产生 波动 。 投资 有风险 , 投资者 在投 资本 基金 前, 敬请认 真阅 读本 招募 说明 书, 全 面认 识本 基金 的风 险收益 特征 和产 品特性 , 充分 考虑 自身 的 风险承 受能 力, 理 性判 断 市场, 对认购 (或申 购) 基金的 意愿、 时 机、 数 量等 投资 行为 作出 独 立决策 , 获 得基 金投 资收 益 , 亦承 担基 金投 资中 出现 的 各类风 险。 投资本 基金 可能 遇到 的风 险包括 : 因政 治、 经济 、 投 资者心 理与 交易 制度 等各 种因素 对证 券 价格产 生影 响而 形成 的市 场风险 ; 个 别证 券特 有的 非系统 性风 险; 大量 赎回 或在特 殊市 场情 况下 (加 息或 是市场 资金 紧张的 情况 下 , 会普 遍存 在债券 品种 交投 不 活 跃、 成交量 不足 的 情 形 ) 导致 的流 动性风 险 ; 基金管 理人 在基 金管 理实 施过程 中产 生的 管理 风险 ; 因 债券 发行 主 体 、 票据 发行 主体 、 存 款 银行 信 用状 况恶 化而 可能 产生的 到期 不能 兑付 的风 险 ; 每个 运作 期 到期日 前 , 基 金份额 持有 人不能 赎回 基金 份额 的风 险; 运作 期到 期日 , 基 金 份额持 有人 未赎 回 或赎 回失 败 , 到期 的基 金份额 自动 进入 下一 运作 期风险 ; 基 金份 额持 有人 实际持 有时 间长 度变化 的风 险等 。 投 资者 在进行 投资 决策 前, 请仔 细阅读 本基 金的 《招 募说 明书》 及 《 基金 合同》 。 基金不 同于 银行 储蓄 与债 券,基 金投 资者 有可 能获 得较高 的收 益, 也有 可能 损失本 金 。 投资有 风险 , 投资 者在 进 行投资 决策 前 , 请 仔细 阅 读本基 金的 《 招募 说明 书 》 及 《 基金 合同 》 。 基金的 过往 业绩 并不 预示 其未来 表现 。 本招募 说明书已经本 基金托管人 复核。除非另 有说明,本 招募说明书所 载内容截止 日 为2014 年11 月26 日, 有 关财务 数据 截止 日 为 2014 年 9 月 30 日, 净 值表 现截 止日 为 2014 年6 月 30 日。 ( 本报 告中 财务数 据未 经审 计)












































易方达月月利理财债券型证 券投资基金更新的招募说明书 摘要 一、基金 管理人 (一)基 金管理 人 基本情况 1 、基 金管 理人 :易 方达 基 金管理 有限 公司 注册地 址: 广东 省珠 海市 横琴新 区宝 中 路3 号 4004-8 室 办公地 址: 广州 市 天 河区 珠江新 城珠 江东 路 30 号 广 州银行 大 厦 40-43 楼 设立日 期:2001 年4 月 17 日 法定代 表人 :叶 俊英


联系电 话:400 881 8088 联系人 :贺晋 注册资 本:12,000 万元 人 民币 2 、股 权结 构: 股东名 称 出资比 例 广东粤 财信 托有 限公 司 1/4 广发证 券股 份有 限公 司 1/4 盈峰投 资控 股集 团有 限公 司 1/4 广东省 广晟 资产 经营 有限 公司 1/6 广州市 广永 国有 资产 经营 有限公 司 1/12 总


计 100% (二) 主 要人员 情 况 1、 董事、监事及高级管 理 人员 叶俊英 先生 , 经 济学 博士 , 董事 长。 曾任 中国 南海 石油联 合服 务总 公司 条法 部科员 、 副 科长、 科长, 广东 省烟 草专 卖局专 卖办 公室 干部 , 广 发 证券有 限责 任公 司投 资银 行部总 经理 、 公司董 事、 副总 裁, 易方 达基金 管理 有限 公司 总裁 、 董事 、 副 董事 长。 现 任 易方达 基金 管理 有限公 司董 事长 。 刘晓艳 女士 , 经 济学 博士, 董事、 总裁。 曾任 广发 证券 有限责 任公 司投 资理 财部 副经理 、 基金经 理 , 基 金投资 理财 部副总 经理 、 基金资 产管 理部总 经理 , 易方达 基金 管理有 限公 司 督 察员、 监察部 总经 理、 市 场部总 经理、 总裁 助理、 公司副 总裁、 常务 副总 裁 。 现任易 方达 基 金管理 有限 公司 董事 、总 裁,易 方达 资产 管理 (香 港)有 限公 司董 事长 。 秦力先 生, 经济 学博 士, 董事。 曾任 广发 证券 投资 银行部 常务 副总 经理 、 投 资理财 部总












































易方达月月利理财债券型证 券投资基金更新的招募说明书 摘要 经理、 资金 营运 部总 经理 、 规划 管理 部总 经理 、 投 资自营 部总 经理 、 公 司总 经理助 理、 副总 经理。 现任 广发 证券 股份 有限公 司董 事、 常务 副总 经理, 广 发 控股 (香 港) 有限公 司董 事 , 广东金 融高 新区 股权 交易 中心有 限公 司董 事长 。 杨力先 生, 高级 管理 人员 工商管 理硕 士 (EMBA ) , 董事。 曾任 美的 集团 空调 事业部 技术 主管、 企划 经理 ,佛 山顺 德百年 科技 有限 公司 行政 总监, 美的 空调 深圳 营销 中心区 域经 理 , 佛山顺 德创 佳电 器有 限公 司董事 、 副总 经理 , 长 虹 空调广 州营 销中 心营 销总 监, 广东 盈峰 投 资控股 集团 有限 公司 战略 总监、 董事 、 副 总裁。 现任 盈峰投 资控 股集 团有 限公 司董事 , 开 源 证券有 限责 任公 司副 董事 长,盈 峰资 本管 理有 限公 司总经 理。 刘东辉 先生 , 管 理学 博士 , 董事 。 曾 任广 州市 东建 实业总 公司 发展 部投 资 计 划员, 广州 商贸中 心 ( 马来 西亚 ) 有 限公司 副总 经理 、 董 事总 经理, 广州 东建 南洋 经贸 发展有 限公 司董 事总经 理 , 广 东粤财 信托 有限公 司综 合管 理部 副总 经理 、 信 托管 理三部 副总 经理 。 现 任广 东 粤财信 托有 限公 司总 经理 助理、 信托 管理 三部 总经 理。 刘韧先 生, 经济 学硕 士, 董事。 曾任 湖南 证券 发行 部经理 助理 , 湘 财证 券投 资银行 总部 总经理 助理 , 财 富证 券投 资 银行总 部副 总经 理, 五矿 二 十三冶 建设 集团 副总 经理 、 党委委 员。 现任广 东省 广晟 资产 经营 有限公 司总 经理 助理 、 资 本运营 部部 长 , 兼任 佛山 市国星 光电 股份 有限公 司董 事, 深圳 市中 金岭南 有色 金属 股份 有限 公司监 事 , 新晟 期货 有限 公司董 事 。 王化成 先生 ,经 济学 博士 ,独立 董事 。曾 任中 国人 民大学 商学 院助 教、 讲师 、副教 授 。 现任中 国人 民大 学商 学院 教授、 博士 生导 师。 何小锋 先生 , 经 济学 硕士 , 独立 董事 。 曾 任广 东省 韶关市 教育 局干 部, 中共 广东省 韶关 市委宣 传部 干部 , 北 京大 学经济 学院 讲师 、 副 教授 、 金融 系主 任。 现任 北京 大学经 济学 院教 授、博 士生 导师 。 朱征夫 先生 ,法 学博 士, 独立董 事。 曾任 广东 经济 贸易律 师事 务所 金融 房地 产部主 任 , 广东大 陆律 师事 务所 合伙 人, 广 东省 国土 厅广 东地 产法律 咨询 服务 中心 副主 任。 现 任广 东东 方昆仑 律师 事务 所主 任。 陈国祥 先生 , 经 济学 硕士 , 监事 会主 席。 曾任 交通 银行广 州分 行江 南西 营业 部经理 , 广 东粤财 信托 投资 公司 证券 部副总 经理 、 基 金部 总经 理, 易 方达 基金 管理 有限 公司市 场拓 展部 总经理 、总 裁助 理、 市场 总监。 现任 易方 达基 金管 理有限 公司 监事 会主 席。 李舫金 先生 , 经 济学 硕士 , 监事 。 曾 任华 南师 范大 学外语 系党 总支 书记 , 中 国证监 会广 州证管 办处 长 。 现任 广州 金融控 股集 团有 限公 司副 董事长 、 总经 理, 广州 市 广永国 有资 产经 营有限 公司董 事长, 万联 证券有 限责任 公司董 事长 ,广州 银行副 董事长, 广州 股权交 易中心 有限公 司董 事长,立 根融 资 租赁有 限公 司董 事长,广 州 立根小 额再 贷款 股份 有限 公司董 事长 。 廖智先 生, 经济 学硕 士, 监事。 曾任 广东 证券 股份 有限公 司基 金部 主管 , 易 方达基 金管 理有限 公司 综合 管理 部副 总经理 、 人力 资源部 副总 经理 、 市 场部 总经理 。 现 任易方 达基 金管 理有限 公司 互联 网金 融部 总经理 。












































易方达月月利理财债券型证 券投资基金更新的招募说明书 摘要 张优造先 生, 工商管 理硕 士(MBA) ,常 务副总 裁。曾 任南方证 券交 易中心 业务 发展部 经 理, 广 东证 券公 司发 行上 市部经 理、 深圳 证券 业务 部总经 理、 基金 部总 经理 , 易方 达基 金管 理有限 公司 董事 、 副 总裁 。 现任 易方 达基 金管 理有 限公司 常务 副总 裁, 易方 达资产 管理 (香 港)有 限公 司董 事。 肖坚先 生, 经济 学硕 士, 副总裁 。 曾 任广 东粤 财信 托 投资 公司 职员 , 香 港安 财投资 有限 公司财 务部 经理 , 粤 信(香港)投 资有 限公 司业 务部 副 经理, 广东 粤财 信托 投资 公司基 金部 经 理, 易 方达 基金 管理 有限 公 司投资 管理 部常 务副 总经 理、 研 究部 总经 理、 基 金投 资部总 经理 、 总裁助 理、 专户 投资 总监 、 专户 首席 投资 官; 基金 科翔基 金经 理、 易方 达策 略成长 证券 投资 基金基 金经 理 、 易方 达策 略成长 二号 混合 型证 券投 资基金 基金 经理 、 投 资经 理。 现任 易方 达 基金管 理有 限公 司副 总裁 ,易方 达资 产管 理有 限公 司董事 长。 陈彤先 生 , 经 济学博 士 , 副总裁 。 曾任 中国经 济开 发信托 投资 公司 成都 营业 部研发 部副 经理、 交易 部经 理、 研发 部经 理 、 证 券总 部研 究部 行业研 究员 , 易 方达 基金 管理有 限公 司市 场拓展 部主 管、 基金 科瑞 基金经 理、 市场 部华 东区 大区销 售经 理、 市场 部总 经理助 理、 南京 分公司 总经 理、 成都 分公 司总经 理、 上海 分公 司总 经理、 总裁 助理 、 市 场总 监。 现 任易 方达 基金管 理有 限公 司副 总裁 。 马骏先 生, 高级 管理 人员 工商管 理硕 士 (EMBA ) , 副总裁 。 曾 任君 安证 券有 限公司 营业 部职员 , 深圳 众大投 资有 限公司 投资 部副 总经 理, 广发证 券有 限责 任公 司研 究员 , 易 方达 基 金管理 有限 公司 固定 收益 部总经 理、 总裁 助理 、固 定收益 投资 总监 、固 定收 益首席 投资 官 ; 基金科 讯基 金经 理、 易方 达 50 指数 证 券投 资基 金基 金经理 、易 方达 深证100 交易型 开放 式 指数基 金基 金经 理。 现任 易方达 基金 管理 有限 公司 副总裁 兼固 定收 益总 部总 经理、 现金 管理 部总经理 ,易 方达资 产管 理(香港 )有 限公司 董事 、人民币 合格 境外投 资者 (RQFII )业 务 负责人 、 证 券交 易负 责人 员 (RO ) 、 就证 券提 供意 见负责 人员 (RO ) 、 提供 资产管 理负 责人 员(RO )。 张南女 士, 经济 学博 士, 督察长 。 曾 任广 东省 经济 贸易委 员会 主任 科员 、 副 处长, 易方 达基金 管理 有限 公司 市场 拓展部 副总 经理 、 监 察部 总经理 。 现 任易 方达 基金 管理有 限公 司督 察长。 范岳先生 ,工 商管理 硕士(MBA),首 席产 品执行 官。 曾任中国 工商 银行深 圳分 行国际 业 务部科 员 , 深 圳证券 登记 结算公 司办 公室 经理 、 国 际部经 理 , 深 圳证券 交易 所北京 中心 助 理 主任、 上市 部副 总监 、 基 金债券 部副 总监 、 基 金管 理部总 监。 现任 易方 达基 金管理 有限 公司 首席产 品执 行官 ,易 方达 资产管 理( 香港 )有 限公 司董事 。 2、基金经理 石大怿 先生 , 经 济学 硕士 , 曾 任南方 基金 管理 有限 公司交 易管 理部 交易 员、 易方达 基 金












































易方达月月利理财债券型证 券投资基金更新的招募说明书 摘要 管理有 限公 司集 中交 易室 债券交 易员 、 固 定收 益部 基金经 理助 理。 现任 易方 达基金 管理 有限 公司易 方达 月月 利理 财债 券型证 券投 资基 金基 金经 理 (自 2012 年 11 月 26 日 起任职 ) 、 易 方 达双月 利理 财债 券型 证券 投资基 金基 金经 理( 自2013 年 1 月 15 日起任 职) 、 易方达 天天 理 财货币 市场 基金 基金 经理 (自 2013 年3 月 4 日起 任 职) 、 易方 达货 币市 场基 金 基金经 理 (自 2013 年 4 月 22 日起 任职) 、易方 达保 证金 收益 货币 市场基 金基 金经 理( 自 2013 年 4 月 22 日起任 职) 、易 方达 易理 财 货币市 场基 金基 金经 理( 自 2013 年 10 月 24 日 起任 职) 、 易方 达 财富快 线货 币市 场基 金基 金经理 ( 自 2014 年6 月 17 日 起任 职) 、 易方 达天 天 增利货 币市 场 基金基 金经 理 ( 自2014 年6 月 25 日 起任 职) 、 易方 达 龙宝货 币市 场基 金基 金经 理 (自2014 年9 月 12 日起 任职) 。 梁莹女 士, 经济 学硕 士、 金融学 硕士 。 曾 任招 商证 券股份 有限 公司 债券 销售 交易部 销 售 交易经 理 , 易 方达基 金管 理有限 公司 固定 收益 交易 员、 固定 收益 基金经 理助 理。 现任 易方 达 基金管 理有 限公 司易 方达 月月利 理财 债券 型证 券投 资基金 基金 经理 ( 自 2014 年9 月 24 日起 任职) 、易 方达 双月 利理 财 债券型 证券 投资 基金 基金 经理( 自2014 年9 月24 日起任 职) 。 3、 固定收益投资决策委 员 会成员 本公司 固定 收益 投资 决策 委员会 成员 包括 : 马 骏先 生、 袁 方女 士、 王晓 晨女 士、 胡 剑先 生、张 清华 先生 。 马骏先 生, 同上 。 袁方女 士, 工学 硕士 。 曾 任中慧 会计 师事 务所 审 计 师、 资 产评 估师 , 湘 财证 券有限 责任 公司投 资经 理 , 泰康 人寿 保险公 司投 资经 理, 天弘 基金管 理有 限公 司基 金经 理、 固定 收益 总 监, 泰康 资产 管理有 限责 任公司 年金 投资 部高 级投 资经理 、 执行 总监 , 易 方 达基金 管理 有限 公司固 定收 益投 资部 总经 理助理 。现 任易 方达 基金 管理有 限公 司固 定收 益总 部总经 理 助 理 。 王晓晨 女士 , 经 济学 硕士 。 曾 任易方 达基 金管 理有 限公司 集中 交易 室债 券交 易员 、 债 券 交易主 管 、 易 方达货 币市 场基金 基金 经理 、 易 方达 保证金 收益 货币 市场 基金 基金经 理 。 现 任 易方达 基金 管理 有限 公司 固定收 益总 部总 经理 助理 、 易方达 增强 回报 债券 型证 券投资 基金 基 金经理 、 易 方达 投资 级信 用债债 券型 证券 投资 基金 基金经 理、 易方 达中 债新 综合债 券指 数发 起式证 券投 资基 金基 金经 理 ,兼 易方 达资 产管 理( 香港) 有限 公司 基金 经理 。 胡剑先 生 , 经 济学硕 士 。 曾任易 方达 基金 管理 有限 公司固 定收 益部 债券 研究 员、 基金 经 理助理 兼债 券研 究员 、 固 定收益 研究 部负 责人 、 易 方达中 债新 综合 债券 指数 发起式 证券 投资 基金(LOF )基 金经 理。现 任易方达 基金 管理有 限公 司 固定收 益总 部总经 理助 理 、易方 达稳












































易方达月月利理财债券型证 券投资基金更新的招募说明书 摘要 健收益 债券 型证 券投 资基 金基金 经理 、 易方 达永 旭添 利定期 开放 债券 型证 券投 资基金 基金 经 理、 易方 达纯 债债 券型 证券 投资基 金基 金经 理 、 易 方达 信用债 债券 型证 券投 资基 金 基金 经理 、 易方达 纯 债1 年 定期 开放 债券型 证券 投资 基金 基金 经理 、 易 方达 裕惠 回报 定期 开放式 混合 型 发起式 证券 投资 基金 基金 经理 。 张清华 先生 , 物 理学 硕士 。 曾任 晨星 资讯 (深 圳) 有限公 司数 量分 析师 , 中 信证券 股份 有限公 司研 究员 、 易 方达 基金管 理有 限公 司投 资经 理, 现 任易 方达 基金 管理 有限公 司易 方达 安心回 报债 券型 证券 投资 基金基 金经 理、 易方 达裕 丰回报 债券 型证 券投 资基 金基金 经理 。 4、上述人员之间均不存 在 近亲属关系。 二、基金 托管人 名称: 中国 农业 银行 股份 有限公 司( 简称 中国 农业 银行) 住所: 北京 市东 城区 建国 门内大 街 69 号 办公地 址: 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 28 号 凯晨 世 贸中心 东座 法定代 表人 :蒋 超良 成立日 期:2009 年1 月 15 日 批准设 立机 关和 批准 设立 文号: 中国 银监 会银 监复[2009]13 号 基金托 管业 务批 准文 号: 中国证 监会 证监 基字[1998]23 号 注册资 本:32,479,411.7 万元人 民币 存续期 间: 持续 经营 联系电 话:010-68121510 传真:010-68121816 联系人 :李 芳菲 三、相关 服务机 构 (一) 基金份额 销 售机构 1 、直 销机 构: 易方 达基 金 管理有 限公 司 注册地 址: 广东 省珠 海市 横琴新 区宝 中 路3 号 4004-8 室












































易方达月月利理财债券型证 券投资基金更新的招募说明书 摘要 办公地 址: 广州 市天 河区 珠江新 城珠 江东 路 30 号 广 州银行 大 厦 40-43 楼 法定代 表人 :叶 俊英 电话:020-85102506 传真:400 881 8099 联系人 :温 海萍 网址:www.efunds.com.cn 直销机 构网 点信 息: (1) 易方 达基 金管 理有 限 公司广 州直 销中 心 办公地 址: 广州 市天 河区 珠江新 城珠 江东 路 30 号 广 州银行 大 厦 40 楼 电话:020-85102506 传真:400 881 8099 联系人 :温 海萍 (2) 易方 达基 金管 理有 限 公司北 京直 销中 心 办公地 址: 北京 市西 城区 金融大 街 20 号B 座8 层 电话:010-63213377 传真:400 881 8099 联系人 :魏 巍 (3) 易方 达基 金管 理有 限 公司上 海直 销中 心 办公地 址: 上海 市世 纪大 道 88 号金 茂大 厦2706-2708 室 电话:021-50476668 传真:400 881 8099 联系人 :于 楠 (4) 易方 达基 金管 理有 限 公司网 上交 易系 统 网址:www.efunds.com.cn 2 、非 直销 销售 机构 : (1) 中 国农 业银 行 注册地 址: 北京 市东 城区 建国门 内大 街 69 号 办公地 址: 北京 市东 城区 建国门 内大 街 69 号 法定代 表人 :蒋 超良












































易方达月月利理财债券型证 券投资基金更新的招募说明书 摘要 联系人 :高 阳 传真:010-85109219 客户服 务电 话:95599 开放式 基金 业务 传真 :010-85109219 网址:www.abchina.com (2) 渤 海银 行 注册地 址: 天津 市河 西区 马场 道 201-205 号 办公地 址: 天津 市河 西区 马场 道 201-205 号 法定代 表人 :刘 宝凤 联系人 :王 宏 电话:022-58316666 传真:022-58316569 客户服 务电 话:400-888-8811 公司网 站: www.cbhb.com.cn (3) 东 海证 券 注册地 址: 江苏 省常 州市 延陵西 路 23 号 投资 广场18 层 办公地 址: 上海 市浦 东新 区东方 路 1928 号东 海证 券 大厦 法定代 表人 :朱 科敏 联系人 :梁 旭 联系电 话:021-20333333 客户服 务电 话:95531 ;400-888-8588 传真:021-50498825 网址:www.longone.com.cn (4) 华 龙证 券 注册地 址: 兰州 市城 关区 东岗西 路 638 号 财富 中心 办公地 址: 兰州 市城 关区 东岗西 路 638 号 财富 中心 法定代 表人 :李 晓安 联系人 :李 昕田 联系电 话:0931-4890208 客户服 务电 话:400-689-8888 、0931-96668












































易方达月月利理财债券型证 券投资基金更新的招募说明书 摘要 传真:0931-4890628 网址:www.hlzqgs.com (5) 平 安证 券 注册地 址: 深圳 市福 田中 心区金 田 路 4036 号 荣超 大 厦 16-20 层 办公地 址: 深圳 市福 田区 金田路 大中 华国 际交 易广 场 8 楼 法定代 表人 :谢 永林 联系人 :郑 舒丽 客户服 务电 话:95511-8 开放式 基金 业务 传真 :0755-82400862 网址:www.pingan.com (6) 和 讯信 息 注册地 址: 北京 市朝 阳区 朝外大 街 22 号 泛利 大厦10 层 办公地 址: 北京 市朝 阳区 朝外大 街 22 号 泛利 大厦10 层 法定代 表人 :王 莉 联系人 :于 杨 电话:021-20835779 传真:021-20835879 客户服 务电 话:400-920-0022 公司网 站:http://licaike.hexun.com/ (7) 晟 视天 下 注册地 址: 北京 市怀 柔区 九渡河 镇黄 坎 村735 号 03 室


办公地 址: 北 京市 朝阳 区 朝外大 街 甲 6 号 万通 中 心D 座 28 层 法定代 表人 : 蒋煜 联系人 :徐 长征 、崔 乐乐 电话:01058170943 、01058170949 传真:01058170800 客 户服 务电 话:4008188866 公司网 站: www.shengshiview.com (8) 天 天基 金 注册地 址: 上海 市徐 汇区 龙田 路 190 号2 号楼 2 层












































易方达月月利理财债券型证 券投资基金更新的招募说明书 摘要 办公地 址: 上海 市徐 汇区 龙田 路 195 号 3C 座10 楼 法定代 表人 :其 实 联系人 :潘 世友 联系电 话:021-54509998 客户服 务电 话:400-1818-188 传真:021-64385308 网址:www.1234567.com.cn (9) 万 银财 富 注册地 址: 北京 市朝 阳区 北四环 中 路 27 号院5 号楼 3201 内3201 单元


办公地 址: 北 京市 朝阳 区 北四环 中 路 27 号院 盘古 大 观 3201 法定代 表人 :王 斐 联系人 :廉 亮 电话:010-59393923 传真:010-59393074 客服电 话:400-081-6655 公司网 站: http://www.wy-fund.com/ (10) 展恒 基金 注册地 址: 北京 市顺 义区 后沙峪 镇安 富 街6 号 办公地 址: 北京 市朝 阳区 德胜门 外华 严北 里2 号民 建大 厦 6 层 法定代 表人 :闫 振杰 联系人 :翟 飞飞 联系电 话:010-62020088 客户服 务电 话:400-888-6661 传真:010-62020355 网址: www.myfund.com (二) 基金注册登记机构 名称: 易方 达基 金管 理有 限公司 注册地 址: 广东 省珠 海市 横琴新 区宝 中 路 3 号 4004-8 室












































易方达月月利理财债券型证 券投资基金更新的招募说明书 摘要 办公地 址: 广州 市天 河区 珠江新 城珠 江东 路 30 号 广 州银行 大 厦 40-43 楼 法定代 表人 :叶 俊英 电话:4008818088 传真:020-38799249 联系人 :余 贤高 (三) 律师事务所和经办 律师 律师事 务所 : 上 海市 通力 律师事 务所 地址: 上海 市浦 东新 区银 城中 路 68 号时 代金 融中 心 19 楼


负责人 :韩 炯 电话: (021 )31358666


传真: (021 )31358600


经办律 师: 吕红 、安 冬 联系人 :安冬 (四) 会计师事务所和经 办注册会计师 会计师 事务 所: 普华 永道 中天会 计师 事务 所( 特殊 普通合 伙) 住所: 上海 市浦 东新 区陆 家嘴环 路 1318 号星 展银 行 大厦 6 楼 办公地 址: 上海 市湖 滨 路202 号 普华 永道 中心11 楼 首席合 伙人 :杨 绍信 联系电 话: (021 )23238888 传真电 话: (021 )23238800 经办注 册会 计师 :薛 竞、 沈兆杰 联系人 :沈 兆杰 四、 基金 的名称 本基金 名称 :易 方达 月月 利理财 债券 型证 券投 资基 金












































易方达月月利理财债券型证 券投资基金更新的招募说明书 摘要 五、 基金 的类型 契约型 开放 式 六、 基金 的投资 目标 本基金 在追 求本 金安 全、 保持资 产流 动性 的基 础上 ,追求 基金 资产 的稳 定增 值。 七、 基金 的投资 方向 本基金 的投 资范 围为 具有 良好流 动性 的金 融工 具, 包括现 金, 通知 存款 , 一 年以内 (含 一年) 的银 行定 期存 款和 大额存 单, 短期 融资 券, 剩余期 限 在 397 天以 内 ( 含397 天) 的债 券、 中 期票据 、 资产 支持 证券, 期限在 一年 以内 ( 含一年) 的债 券回 购, 剩 余期限 在一 年 以 内 (含 一年) 中央 银行 票据 以及法 律法 规或 中国 证监 会允许 基金 投资 的其 他固 定收益 类金 融 工具。 如法律法规或监管机 构以 后对货币市场基金的 投资 范围与限制或此类短 期理 财类产品 投资范 围与 限制 进行 调整 ,本基 金将 随之 调整 。 八、 基金 的投资 策略 1 、资 产配 置策 略 基金管 理人 根据 市场 情况 和可投 资品 种的 容量 , 在 严谨深 入的 研究 分析 基础 上, 综 合考 量市场 资金 面走 向、 信用 债券的 信用 评级 、 存 款银 行的信 用资 质 、 信用 债券 的信用 评级 以 及 各类资 产的 收益 率水 平、 流动性 特征 等, 确定 各类 资产的 配置 比例 。 2 、杠 杆投 资策 略 本基金 将对 回购 利率 与短 期债券 收益 率、 存款 利率 进行比 较, 并在 对资 金面 进行综 合分 析的基 础上 ,判 断是 否存 在利差 套利 空间 ,以 确定 是否进 行杠 杆操 作。 3 、银 行存 款及 大额 存单 投 资策略 本基金 在向 交易 对手 银行 进行询 价的 基础 上, 选取 利率报 价较 高的 银行 进行 存款投 资 , 在 投 资 过 程 中注 重 对 交 易对 手 信 用 风 险的 评 估 和 选择 。 当 银 行 存款 投 资 具 有较 高 投 资 价值 时,本基 金存 款投资 比例 上限最高 可达 100% ,在充 分考虑组 合流 动性管 理需 要的前提 下,












































易方达月月利理财债券型证 券投资基金更新的招募说明书 摘要 投资于 定期 存款 的比 例最 高可 达 95% 。 4 、债 券回 购投 资策 略 首先, 基于 对资 金面 走势 的判断 , 选 择回 购品 种和 期限。 若资 产配 置中 有逆 回购, 则在 判断资 金面 趋于 宽松 的情 况下 , 优 先进 行长期 限逆 回购配 置 ; 反 之, 则进 行 短期限 逆回 购操 作。 若 在组 合进 行杠 杆操 作时, 判断 资金 面趋 于宽 松, 则 进行 短期 限正 回购 操作; 反之 , 则 进行长 期限 正回 购操 作 , 锁定融 资成 本。 5 、利 率品 种的 投资 策略 本基金 对国 债 、 央行 票据 等利率 品种 的投 资, 是在 对国内 、 国外 经济趋 势进 行分析 和 预 测 基 础 上 , 运用 数 量 方 法对 利 率 期 限 结构 变 化 趋 势和 债 券 市 场 供求 关 系 变 化进 行 分 析 和预 测, 深入 分析 利率品 种的 收益和 风险 , 并据此 调整 债券组 合的 平均 久期 。 在 确定组 合平 均 久 期后 , 本 基金 对债券 的期 限结构 进行 分析 , 运 用统 计和数 量分 析技 术, 选择 合适的 期限 结 构 的配置 策略 ,在 合理 控制 风险的 前提 下, 综合 考虑 组合的 流动 性, 决定 投资 品种。 6 、信 用品 种的 投资 策略 基金管 理人 通过 建立 “内 部信用 评级 体系 ” 对 市场 公开发 行的 所有 短期 融资 券、 中期 票 据、 企 业债 、 公 司债、 可分 离转债 存债 等信 用品 种进 行研究 和筛 选。 形成 信用 债券投 资备 选 库, 结 合本 基金 的投 资与 配置需 要, 通过 对到 期收 益率、 剩余 期限 、 流 动性 特征等 进行 分析 比较, 挑选 适当 的短 期信 用品种 进行 投资 。 7 、其 他金 融工 具投 资策 略 本基金 将密 切跟 踪银 行承 兑汇票 、商 业承 兑汇 票等 商业票 据以 及各 种衍 生产 品的动 向 , 一旦监 管机 构允 许基 金参 与此类 金融 工具 的投 资, 本基金 将在 届时 相应 法律 法规的 框架 内 , 根据对 该金 融工 具的 研究 , 制定 符合 本基 金投 资目 标的投 资策 略, 在充 分考 虑该投 资品 种风 险和收 益特 征的 前提 下, 谨慎投 资。 九、 基金 的业绩 比较基准 基金托 管人 公布 的七 天通 知存款 税后 利率 。 十、 基金 的风险 收益特征 本基金 属于 短期 理财 债券 型证券 投资 基金 , 其 风险 和预期 收益 水平 低于 股票 型基金 、 混












































易方达月月利理财债券型证 券投资基金更新的招募说明书 摘要 合型基 金, 高于 货币 市场 基金。 十一、基 金投资 组合报告 (未经 审计) 本基金 管理 人的 董事 会及 董事保 证本 报告 所载 资料 不存在 虚假 记载 、 误导 性陈 述或重 大 遗漏, 并对 其内 容的 真实 性、准 确性 和完 整性 承担 个别及 连带 责任 。 本基金 的托 管人 中国 农业 银行股 份有 限公 司 根 据本 基金合 同的 规定 ,已 于 2015 年 1 月 5 日 复 核了 本报 告的 内容 ,保证 复核 内容 不存 在虚 假记载 、误 导性 陈述 或者 重大遗 漏。 本投资 组合 报告 有关 数据 的期间 为 2014 年7 月1 日至 2014 年9 月30 日 。 1. 报告 期末 基金 资产 组合 情况 序号 项目 金额( 元) 占基金 总资 产的 比 例(% ) 1 固定收 益投 资 1,424,566,491.13 49.11 其中: 债券 1,304,566,491.13 44.97 资产支 持证 券 120,000,000.00 4.14 2 买入返 售金 融资 产 - - 其中: 买断 式回 购的 买入 返售金 融资产 - - 3 银行存 款和 结算 备付 金合 计 1,018,077,517.21 35.10 4 其他资 产 458,042,478.99 15.79 5 合计 2,900,686,487.33 100.00 2. 报告 期债 券回 购融 资情 况 序号 项目 占基金 资产 净值 比例 (% ) 1 报告期 内债 券回 购融 资余 额 38.52 其中: 买断 式回 购融 资 - 序号 项目 金额 占 基 金 资 产 净 值 的 比例( %) 2 报告期 末债 券回 购融 资余 额 806,997,989.50 38.66 其中: 买断 式回 购融 资 - -












































易方达月月利理财债券型证 券投资基金更新的招募说明书 摘要 注: 上表 中报 告期 内债 券回 购融资 余额 占基 金资 产净 值的比 例为 报告 期内 每个 交易日 融资 余 额占基 金资 产净 值比 例的 简单平 均值 。 债券正 回购 的资 金余 额超 过基金 资产 净值 的 20 % 的 说明 本基金 合同 约定 “ 本基 金在 全国银 行间 债券 市场 债券 正回购 的资 金余 额不 得超 过基金 资产 净 值的40% ” , 本报 告期 内, 本基金 未发 生超 标情 况。


3. 基金 投资 组合 平均 剩余 期限 (1) 投资 组合 平均 剩余 期限基 本情 况 项目 天数 报告期 末投 资组 合平 均剩 余期限


94 报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最高 值 143 报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最低 值 92 报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 超 过180 天情 况说 明 本基金 合同 约定 “本 基金 投资组 合的 平均 剩余 期限 在每个 交易 日均 不得 超过150 天” , 本报 告 期内, 本基 金投 资组 合平 均剩余 期限 无超 过150 天 的 情况。 (2) 报告 期末 投资 组合 平均剩 余期 限分 布比 例 序号 平均剩 余期 限 各期限资产占基金资产 净值的 比例 (% ) 各 期 限 负 债 占 基 金 资 产净值 的比 例( %) 1 30 天 以内 74.22 38.66 其中: 剩余 存续 期超过 397 天 的浮动 利率 债 - - 2 30 天( 含) —60 天 - - 其中: 剩余 存续 期超过 397 天 的浮动 利率 债 - - 3 60 天( 含) —90 天 1.92 - 其中: 剩余 存续 期超过 397 天 的浮动 利率 债 - -












































易方达月月利理财债券型证 券投资基金更新的招募说明书 摘要 4 90 天( 含) —180 天 21.66 - 其中: 剩余 存续 期超过 397 天 的浮动 利率 债 - - 5 180 天(含) —397 天 (含 ) 38.90 - 其中: 剩余 存续 期超过 397 天 的浮动 利率 债 - - 合计 136.70 38.66 4. 报告 期末 按债 券品 种分 类的债 券投 资组 合 序号 债券品 种 摊余成 本( 元) 占基金 资产 净值 比例 (%) 1 国家债 券 - - 2 央行票 据 - - 3 金融债 券 119,847,190.79 5.74 其中: 政策 性金 融债 119,847,190.79 5.74 4 企业债 券 - - 5 企业短 期融 资券 1,184,719,300.34 56.75 6 中期票 据 - - 7 其他 - - 8 合计 1,304,566,491.13 62.50 9 剩余存 续期 超过397 天的 浮 动 利率债 券 - - 5. 报告 期末 按摊 余成 本占 基金资 产净 值比 例大 小排 名的前 十名 债券 投资 明细 序 号 债券代 码 债券名 称 债券数 量 (张) 摊余成 本( 元) 占基金 资产 净值比 例 (%) 1 011420005 14 中铝SCP005 1,200,000 120,243,346.93 5.76












































易方达月月利理财债券型证 券投资基金更新的招募说明书 摘要 2 041466002 14 冀水 泥CP001 700,000 70,479,241.71 3.38 3 140218 14国开18 700,000 69,913,990.36 3.35 4 041466008 14淮南 矿业 CP002 600,000 60,436,625.06 2.90 5 011489001 14 鞍钢 股SCP001 600,000 60,115,112.11 2.88 6 041460019 14 津钢 管CP001 500,000 50,542,749.85 2.42 7 041453063 14 山钢CP003 500,000 50,294,070.82 2.41 8 041463010 14海南 交投 CP001 500,000 50,289,996.72 2.41 9 041360068 13 津钢 管CP002 500,000 50,232,010.49 2.41 10 011420006 14 中铝SCP006 500,000 50,193,663.34 2.40 6. “影 子定 价” 与“ 摊余 成本法 ”确 定的 基金 资产 净值的 偏离 项目 偏离情 况 报告期 内偏 离度 的绝 对值 在0.25( 含)-0.5% 间 的次 数 50次 报告期 内偏 离度 的最 高值 0.3117% 报告期 内偏 离度 的最 低值 0.1897% 报告期 内每 个工 作日 偏离 度的绝 对值 的简 单平 均值 0.2683% 7. 报 告期 末按 公允 价值 占 基金资 产净 值比 例大 小排 序的前 十名 资产 支持 证券 投资明 细 序 号 证券代 码 证券名 称 数量( 份) 公允价 值( 元) 占基金 资产 净值 比例( %) 1 1489050 14甬银1A1 1,200,000 120,000,000.00 5.75 8. 投资 组合 报告 附注 (1) 基金 计价 方法 说明 本基金 目前 投资 工具 的估 值方法 如下 : A. 基 金持 有的 债券 ( 包括 票据) 购买 时采 用实 际支 付价款 (包 含交 易费 用) 确定初 始成 本, 按实际 利率 计算 其摊 余成 本及各 期利 息收 入, 每日 计提收 益;












































易方达月月利理财债券型证 券投资基金更新的招募说明书 摘要 B. 基金 持有的 回购 以成本 列示,按 实际 利率在 实际 持有期间 内逐 日计提 利息 ;合同利 率与 实际利 率差 异较 小的 ,也 可采用 合同 利率 计算 确定 利息收 入; C. 基 金持 有的 银行 存款 以 本金列 示, 按实 际协 议利 率逐日 计提 利息 。 如有确 凿证 据表 明按 上述 方法进 行估 值不 能客 观反 映其公 允价 值的 , 基金 管理 人可根 据具 体 情况与 基金 托管 人商 定后 ,按最 能反 映公 允价 值的 方法估 值。 如有新 增事 项, 按国 家最 新规定 估值 。 (2) 本基 金本 报告 期内 不 存在剩 余期 限小 于 397 天 但剩余 存续 期超 过 397 天 的浮动 利率 债 券的摊 余成 本超 过当 日基 金资产 净值 的 20 % 的情 况 。 (3)本 基金投 资的 前十名 证券的 发行主 体本期 没有 出现被 监管部 门立案 调查 ,或在 报告编 制日前 一年 内受 到公 开谴 责、处 罚的 情形 。 (4) 其他 各项 资产 构成 序号 名称 金额( 元) 1 存出保 证金 - 2 应收证 券清 算款 410,809,290.43 3 应收利 息 46,753,107.05 4 应收申 购款 480,081.51 5 其他应 收款 - 6 待摊费 用 - 7 其他 - 8 合计 458,042,478.99 十二、基金的 业绩 基金管 理人 依照 恪尽 职守 、 诚 实信 用、 谨慎 勤勉 的 原则管 理和 运用 基金 财产 , 但 不保 证 基金一 定盈 利, 也不 保证 最低收 益。 基金 的过 往业 绩并不 代表 其未 来表 现。 投资有 风险 , 投 资者在 作出 投资 决策 前应 仔细阅 读本 基金 的招 募说 明书。 本基金 合同 生效 日 为 2012 年11 月 26 日, 基金 合同 生效以 来 ( 截至 2014 年6 月 30 日) 的投资 业绩 及与 同期 基准 的比较 如下 表所 示:












































易方达月月利理财债券型证 券投资基金更新的招募说明书 摘要 1. 易方 达 月月 利理 财债券 A 类 基 金份 额净 值增 长率 与 同期 业绩 比较 基 准收益 率 比较 表 阶段 净值增 长 率(1 ) 净值增 长 率标准 差 (2) 业绩比 较基 准收益 率 (3) 业绩比 较基 准收益 率标 准差(4) (1 )- (3 ) (2)- (4 ) 基 金 合 同 生 效 至2012 年12 月 31 日 0.3216% 0.0010% 0.1350% 0.0000% 0.1866% 0.0010% 2013 年 1 月 1 日 至 2013 年 12 月31 日 4.6746% 0.0174% 1.3687% 0.0000% 3.3059% 0.0174% 2014 年 1 月 1 日至 2014 年 6 月30 日


2.9486% 0.0117% 0.6788% 0.0000% 2.2698% 0.0117% 基 金 合 同 生 效 至 2014 年 6 月 30 日


8.1069% 0.0153% 2.1825% 0.0000% 5.9244% 0.0153% 2. 易方 达 月月 利理 财债券 B 类 基 金份 额净 值增 长率 与 同期 业绩 比较 基 准收益 率 比较 表 阶段 净值增 长 率(1 ) 净值增 长 率标准 差 (2) 业绩比 较基 准收益 率 (3) 业绩比 较基 准收益 率标 准差(4) (1 )- (3 ) (2)- (4 ) 基 金 合 同 生 效 至2012 年12 月 31 日 0.3511% 0.0007% 0.1350% 0.0000% 0.2161% 0.0007% 2013 年 1 月 1 日至 2013 年 12 月31 日 4.7453% 0.0139% 1.3687% 0.0000% 3.3766% 0.0139% 2014 年 1 月 1 日至 2014 年 6 月30 日


3.0969% 0.0117% 0.6788% 0.0000% 2.4181% 0.0117% 基 金 合 同 生 效 至 2014 年 6 月 30 日


8.3675% 0.0130% 2.1825% 0.0000% 6.1850% 0.0130%


十三、费用概 览 (一)与 基金运 作 相关 的费用 1. 基金 费用 的种 类 (1) 基金 管理 人的 管理 费 ;












































易方达月月利理财债券型证 券投资基金更新的招募说明书 摘要 (2) 基金 托管 人的 托管 费 ; (3) 基金 的销 售服 务费 ; (4) 基金 合同 生效 后的 信 息披露 费用 ; (5) 基金 份额 持有 人大 会 费用; (6) 基金 合同 生效 后与 基 金有关 的会 计师 费、 律师 费和诉 讼费 ; (7) 基金 的证 券交 易费 用 ; (8) 基金 财产 拨划 支付 的 银行费 用; (9) 证券 账户 开户 费用 和 银行账 户维 护费 ; (10) 按照 国家 有关 规定 可以在 基金 财产 中列 支的 其他费 用。 上述基 金费 用由 基金 管理 人在法 律法 规规 定的 范围 内按照 公允 的市 场价 格确 定, 法律 法 规和基 金合 同另 有规 定时 从其规 定。 2. 基金 费用 计提 方法 、计 提标准 和支 付方 式 (1) 基金 管理 人的 管理 费 在通常 情况 下, 基金 管理 费按前 一日 基金 资产 净值 的年费 率计 提。 计算 方法 如下: H =E× 年管 理费 率 ÷ 当年 天数, 本基 金年 管理 费率 为0.27% H 为每 日应 计提 的基 金管 理费 E 为前 一日 基金 资产 净值 基金管 理费 每日 计提 , 按月 支付 。 由 基金 管理 人向 基金 托管人 发送 基金 管理 费划 付指令 , 经基金 托管 人复 核后 于次 月首日 起 3 个工 作日 内从 基金财 产中 一次 性支 付给 基金管 理人 , 若 遇法定 节假 日、 休息 日或 不可抗 力, 支付 日期 顺延 。 (2) 基金 托管 人的 托管 费 在通常 情况 下, 基金 托管 费按前 一日 基金 资产 净值 的年费 率计 提。 计算 方法 如下: H =E× 年托 管费 率 ÷ 当年 天数, 本基 金年 托管 费率 为0.08% H 为每 日应 计提 的基 金托 管费 E 为前 一日 基金 资产 净值 基金托 管费 每日 计提 , 按月 支付 。 由 基金 管理 人向 基金 托管人 发送 基金 托管 费划 付指令 , 经基金 托管 人复 核 后 于次 月首日 起 3 个工 作日 内从 基金财 产中 一次 性支 付给 基金托 管人 , 若 遇法定 节假 日、 休息 日或 不可抗 力, 支付 日期 顺延 。 (3) 基金 销售 服务 费


本基 金A 类基 金份 额的 销 售服务 费年 费率 为 0.3% 。












































易方达月月利理财债券型证 券投资基金更新的招募说明书 摘要 本基 金B 类基 金份 额的 销 售服务 费年 费率 为 0.01% 。 各类基 金份 额的 基金 销售 服务费 计提 的计 算公 式如 下: H =E× 基金 销售 服务 费年 费率 ÷ 当年 天数 H 为每 日应 计提 的 基 金销 售服务 费 E 为前 一日 的基 金资 产净 值 基金销 售服 务费 每日 计提 , 按月 支付。 由基 金管 理人 向基金 托管 人发 送销 售服 务费划 付 指令, 经基 金托 管人 复核 后于次 月首 日 起 3 个 工作 日内从 基金 资产 中划 出, 经注册 登记 机构 分别支 付给 各个 基金 销售 机构, 若遇 法定 节假 日、 休息日 或不 可抗 力, 支付 日期顺 延。 (4) 上述1 中 (4) 到 (10 ) 项费 用由 基金 托管 人根 据其他 有关 法律 法规 及相 应协议 的 规定, 按费 用支 出金 额支 付,列 入或 摊入 当期 基金 费用。 3. 不列 入基 金费 用的 项目 基金管理人和基金托 管人 因未履行或未完全履 行义 务导致的费用支出或 基金 财产的损 失, 以 及处 理与 基金 运作 无关的 事项 发生 的费 用等 不列入 基金 费用 。 基 金合 同生效 前的 相关 费用, 包括 但不 限于 验资 费、 会 计师 和律 师费 、 信 息披露 费等 费用 不列 入基 金费用 。 基 金收 取认购 费的 ,可 以从 认购 费中列 支。 4. 费用 调整 基金管 理人 和基 金托 管人 可根据 基金 发展 情况 调整 基金管 理费 率 、 基 金托 管费 率和基 金 销售服 务费 。 降低基 金管 理费率 、 基金 托管费 率和 基金销 售服 务费 , 无 须召 开基金 份额 持 有 人大会 。基 金管 理人 必须 依照有 关规 定最 迟于 新的 费率实 施日 前在 指定 媒体 上刊登 公告。 (二)与 基金销 售 相关的费 用 1.本基 金的 申购 、赎 回费 率均为 零。 2. 基金 转换 费由 基金 份额 持有人 承担 ,由 转出 基金 赎回费 用及 基金 申购 补差 费用构 成 , 其中赎 回费 用按 照基 金合 同、更 新的 招募 说明 书及 最新的 相关 公告 约定 的比 例归入 基金 财 产,其 余部 分用 于支 付注 册登记 费等 相关 手续 费, 具体实 施办 法和 转换 费率 详见相 关公 告 。 转换费 用以 人民 币元 为单 位,计 算结 果按 照四 舍五 入方法 ,保 留小 数点 后两 位。 3. 投资 者通 过本 公司 网上 交易系 统(www.efunds.com.cn ) 进行 申购 、赎 回和 转换的 交 易费率 ,请 具体 参照 我公 司网站 上的 相关 说明 。 4. 基金 管理 人可 以在 法律 法规和 基金 合同 规定 的范 围内调 整 上 述费 率 。 上 述费 率如发 生












































易方达月月利理财债券型证 券投资基金更新的招募说明书 摘要 变更 , 基 金管 理人最 迟应 于新的 费率 或收 费方 式实 施日前 依照 《 信息披 露办 法》 的有 关规 定 在指定 媒体 上公 告。 5. 基金管理人可以在 不违 反法律法规规定及基 金合 同约定的情形下根据 市场 情况制定 基金促 销计 划, 针对 基金 投资者 定期 和不 定期 地开 展基金 促销 活动 。 十 四、对招募说明书更新部分的说明 本基金 管理 人依 据 《 中华 人民共 和国 证券 投资 基金 法》 、 《 证券 投资 基金 信息 披露管 理 办法》 等有 关法 律法 规及 《易方 达月 月利 理财 债券 型证券 投资 基金 基金 合同 》 , 结 合本 基金 管理人 对本 基金 实施 的投 资管理 活动 , 对 2014 年7 月 11 日刊 登的 本基 金更新的招募 说明 书 进行了 更新 ,主 要更 新的 内容如 下: 1. 在“重 要提 示” 部分 ,更 新了部 分内 容。 2. 在“三 、基 金管 理人 ”部 分,更 新了 “ ( 二) 主要 人 员情况 ”部 分的 内容 。 3. 在“四 、基 金托 管人 ”部 分,根 据最 新资 料进 行了 更新。 4. 在 “五、 相关 服务 机构” 部分, 更新 了基 金份 额销售 机构 信息 和经 办注 册会 计师 信息 。 5. 在“ 六 、基 金份 额的 分类 ”部分 ,根 据相 关公 告更 新了部 分内 容。 6. 在“ 九 、基 金份 额的 申购 、赎回 ” 部 分, 更新 了部 分内容 。 7. 在“十 、基 金的 转换 ”部 分,更 新了 部分 内容 。 8. 在“十 二、 基金 的投 资” 部分, 补充 了本 基 金 2014 年第 3 季度 投资 组合 报告 的 内容。 9. 在“十 三、 基金 的业 绩” 部分, 更新 了基 金合 同生 效以来 的投 资业 绩数 据。 10. 在“十 七、 基 金的 费用 与 税收” 部分 ,更 新了 部分 内容。 11. 在“二 十、 风险 揭示 ”部 分,更 新了 “ ( 四) 特有 风 险”部 分的 内容 。 12. 在“二 十四 、对 基金 份额 持有人 的服 务” 部分 ,更 新了部 分内 容。 13. 在“二 十五 、其 他应 披露 事项” 部 分 ,根 据相 关公 告的内 容进 行了 更新 。 易方达 基金 管理 有限 公司 2015 年1 月 9 日