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农 银汇 理 红 利日 结货 币市 场基 金 在 农银 汇理 基金 直销 开通 
转换 及 定期 定额 投资 业务 的公告 
公告 送 出日期 ：2015 年 1 月 7 日 
 
为 更 好 地 满足 广 大投 资者 的 需 求 ， 农 银 汇理 基金 管 理 有 限公 司 （以 下简 称"
本公司" ） 决定自 2015 年 1 月 9 日起在农银汇理基金直销 开通农银互利红利日结
货币市场基金 （简称 “农银 红利日结货币 ” ， 基金代码：000907/000908 ） 与旗下
部分基金 间的相互转换业务 及定期定额投资业务 ，现将有关事宜公告如下： 
 
1.日常 转换 及定 期定额投 资 业 务的办 理时 间 
投资人在开放日办理基金份额的 转换及定期定额投资 等业务， 具体办理时间
为上海证券交易所、 深圳证券交易所的正常交易日的交易时间， 但基金管理人根
据法律法规、 中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停 转换及定期定额投资
等业务 时除外。 
若出现新的证券交易市场、 证券交易所交易时间变更或其他特殊情况， 基金
管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整， 但应在实施日前依照
《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 
 
2. 适 用销售 机构 
农银汇理基金直销 。 
 
3. 日 常转换 业务 
3.1 转换费 率 
（1）基金转换费 
基金转换需收取一定的转换费用。 
对于前端收费的基金， 基金转换费用由转入和转出基金的申购补差费和转出
基金的赎回费两部分构成。 
1）转 入基 金时， 从申 购费用 低的 基金向 申购 费用高 的基 金转换 时， 每次收
取申购补差费用； 从申购费用高的基金向申购费用低的基金转换时， 不收取申购2 
补差费用。 申购补差费用按照转换金额对应的转出基金与转入基金的申购费率差
额进行补差，具体收取情况视每次转换时两只基金的申购费率差异情况而定。 
2）转 出基 金时， 如涉 及的转 出基 金有赎 回费 用，收 取该 基金的 赎回 费用。
转换费用由基金份额持有人承担， 对于转出基金赎回业务收取赎回费的， 基金转
出时，归入基金资产部分按赎回费的处理方法计算。 
（2）基金转换的计算公式 
赎回费＝转出基金份额×当日转出基金份额净值×赎回费率 
申购补差费＝ （转出基金份额×当日转出基金份额净值－赎回费） ×申购补
差费率/ （1+ 申购补差费率） 
转换费用＝申购补差费＋赎回费 
转入份额＝( 转 出 基 金 份 额 × 当 日 转 出 基 金 份 额 净 值 － 转 换 费 用)/ 当 日 转 入
基金份额净值 
（3）具体转换费率 
1）当本基金为转出基金 时： 
①本基金不收取赎回费； 
②转换对应的申购补差费率按照转入基金不同分别如下： 
A ： 当转入基金为农银行业成长股票基金、 农银平衡双利混合基金、 农银策
略价值股票基金、 农银中小盘股票基金、 农银大盘蓝筹股票基金、 农银策略精选
股票基金、 农银中证 500 指数基金、 农银消费主题股票基金、 农银深证 100 指数
基金、农银行业轮动股票基金、农银高增长股票基金、农银行业领先股票基金、
农银区间收益混合基金、 农银研究精选混合基金 时，申购补差费率如下： 
申购金额 申购补差费率 
M<50 万 1.5% 
50 万==500 万 1000 元/ 笔 
B ：当转入基金为农银 沪深 300 指数基金时，收取申购补差费率如下： 
申购金额 申购补差费率 
M<100 万 1.2% 3 
100 万==500 万 1000 元/ 笔 
C ： 当转入基金为农银恒久增利债券 A 基金、 农银增强收益债券 A 基金和农
银信用添利债券基金时， 申购补差费率如下： 
申购金额 申购补差费率 
M<50 万 0.8% 
50 万==500 万 1000 元/ 笔 
D ： 当转入基金为 农银恒久增利债券 C 基金、 农银货币 A 基金、 农银货币 B
基金 和农银增强收益债券 C 基金时，不收取申购补差费 用。 
2）当本基金为转入基金时： 
①转换对应转出基金的赎回费率按照转出基金不同分别如下： 
A ： 当转出基金为农银行业成长股票基金、 农银平衡双利混合基金、 农银策
略价值股票基金、 农银中小盘股票基金、 农银大盘蓝筹股票基金、 农银策略精选
股票基金、 农银沪深 300 指数基金、 农银中证 500 指数基金时、 农银消费主题股
票基金、 农银深证 100 指数基金、 农银行业轮动股票基金、 农银高增长股票基金、
农银行业领先股票基金、农银区间收益混合基金时 ，基金份额赎回费率： 
持有期限（N ） 赎回费率 
N ＜1 年 0.50% 
1 年 ≤N ＜2 年 0.25% 
N ≥2 年 0% 
B ：当转出基金为农银 研究精选混合基金时，基金赎回费率： 
持有 期限（N ） 赎回费率 
N ＜7 天 1.5% 
7 天≤N ＜30 天 0.75% 
30 天≤N ＜1 年 0.5% 
1 年≤N ＜2 年 0.25% 
N ≥2 年 0 4 
C ： 当转出基金为农银恒久增利债券 A 基金、 农银增强收益债券 A 基金和农
银信用添利债券基金时 ，基金份额赎回费率如下： 
持有期限（N ） 赎回费率 
N ＜1 年 0.10% 
1 年 ≤N ＜2 年 0.05% 
N ≥2 年 0% 
D ： 当转出基金为农银恒久增利债券 C 基金 、 农银货币 A 基金、 农银货币 B
基金和农银增强收益债券 C 基金时，不收取基金份额赎回费。 
②本基金为转入基金时不收取 申购补差费。 
（4）具体转换份额的计算方法举例 
假设某持有人持有本基金基金份额10,000份， 现欲转换为农银 行业成长股票
基金； 假设转入基金农银 行业成长股票基金T 日的基金份额净值为1.200元， 则转
出基金的赎回费0，申购补差费率为1.5% 。转换份额计算如下： 
申购补差费=( 转出基金 份额×当日转出基金份额净值－赎回费) ×申购补差
费率/(1＋申购补差费率)= （10,000×1.000－0) ×1.5%/(1+1.5%)=147.78 元 
转换费用= 赎回费+ 申购 补差费=0+147.78=147.78 元 
转入份额= （转出基金份额×当日转出基金份额净值－转换费用）/ 当 日转入
基金份额净值= （10,000 ×1.000－147.78）/1.200=8210.18份 
3.2 其他 与转换 相关 的事 项 
（1）适用基金 
投资者在销售机构可办理本基金与本公司已发行并管理的基金进行相互转
换，具体包括： 
农 银 汇 理 行 业 成 长 股 票 型 基 金 （ 简 称 “ 农 银 行 业 成 长 股 票 ” ， 基 金 代 码 ：
660001 ） 、 农银汇理恒久增利债券型基金 A 类份额 （简称 “农银恒久增 利债券 A”，
基金代码：660002） 、 农银汇理恒久增利债券型基金 C 类份额 （简称 “农银恒久
增利债券 C ” ， 基金代码：660102） 、 农银汇 理平衡双利混合型基金 （简称 “农银
平衡双利混合” ， 基金代码：660003） 、 农银 汇理策略价值股票型基金 （简称 “农
银策略价值股票” ， 基金代码：660004） 、 农 银汇理中小 盘股票型基金 （简称 “农
银中小盘股票” ， 基金代码：660005） 、 农银 汇理大盘蓝筹股票型基金 （简称 “农5 
银大盘蓝筹股票” ，基金代码：660006） 、农银汇理货币 市场基金 A 类份额（简
称“农银货币 A ” ，基 金代码：660007） 、农银汇理货币市场基金 B 类份额（简
称 “农银货币 B ” ， 基 金代码：660107）、 农 银汇理沪深 300 指数基金 （简称 “农
银沪深 300 指数” ，基 金代码：660008） 、农银汇理增强收益债券型基金 A 类份
额 （简称 “农银增强 A ” ， 基金代码：660009） 、 农银汇理增强收益债券型基金 C
类份额 （简称 “农银增 强 C ” ， 基金代码：660109 ） 、 农银汇理策略精选股票型基
金 （简称 “农银策略精 选 股票” ， 基金代码：660010 ） 、 农银汇理中证 500 指数基
金 （简称 “农银中证 500 指数” ， 基金代码：660011 ） 、 农银汇理消费 主题股票型
基金 （简称 “农银消费 主题股票 ” ， 基金代码：660012） 、 农银汇理 信用添利债券
型基金 （简称 “农银信 用添利债券 ” ， 基金代码：660013） 、 农银汇 理深证 100 指
数增强型基金 （简称 “ 农银深证 100 指数” ， 基金代码：660014） 、 农银汇理行业
轮动股票型基金 （简称 “农银行业轮动股票” ， 基金代码：660015） 、 农银汇理低
估值高增长股票型基金 （简称 “农银高增长股 票” ， 基金代码：000039） 、 农银汇
理行业领先股票型基金 （简称 “农银行业领先 股票” ， 基金代码：000127 ） 、 农银
汇 理 区 间 收 益 灵 活 配 置 混 合 型 基 金 （ 简 称 “ 农 银 区 间 收 益 混 合 ” ， 基 金 代 码 ：
000259 ） 、农银汇理研究精选灵活配置混合型基金（简称“农银研究精选混合” ，
基金代码：000336） 。 
（2）适用投资者 
农银红利日结货币 基 金 的 转 换 业 务 适 用 于 所 有 已 持 有 本公司任 一 只 基 金 的
个人投资者、机构投资者以及合格的境外机构投资者。 
（3）基金转换规则 
1）基 金转 换 只能 在同 一销售 机构 进行。 转换 的两只 基金 必须都 是该 销售机
构代理的同一基金管理人管理的、在同一注册登记人处注册登记的基金。 
2） 投资者需在转出基金和转入基金均可交易的当日,方可成功办理基金转换
业务。投资者可以将在销售机构托管的部分或全部基金份额转换成其他基金份
额，转换转出的份额不得超过所在托管网点登记的可用基金份额。 
3）转 出基 金份额 遵循 “先进 先出 ”的原 则 ， 基金份 额持 有人对 转入 基金的
持有期限自转入之日算起。 
4）投 资者 申请基 金转 换 须满 足《 招募说 明书 》及基 金管 理人与 销售 机构有6 
关最低转换转出份额及最低持有份额的规定 。 如投资者办理基金转出后该基金份
额类别的份额余额低于规定的最低余额， 基金管理人有权将该基金份额类别的余
额部分强制赎回。 
5） 基金转换采取未知价法,即以申请受理当日各转出、 转入基金的基金份额
净值为价格进行计算。 
6）正常情况下，基金注册登记人以申请有效日为基金转换申请日（T 日） ，
并在 T+1 工作日对该 交易的有效性进行确认，投资者可在 T+2 工 作日及之后到
其提出基金转换申请的网点进行成交查询。 
7）当 发生 巨额赎 回时 ，基金 转出 与基金 赎回 具有相 同的 优先级 ，基 金管理
人可根据基金资产组合情况， 决定全额转出或部分转出， 并且 对于基金转出和基
金赎回， 将采取相同的比例确认； 在转出申请得到部分确认的情况下， 未确认的
转出申请将不予以顺延。 
（4）基金转换的数额限制 
基金转换按照份额进行申请，申请转换份额精确到小数点后两位。 
若投资者通过本公司的直销柜台或网上交易进行基金转换， 单笔转换份额不
得低于 1000 份。其他 代销机构的基金转换数额限制具体参见该机构的基金转换
业务规则。 
（5）拒绝或暂停基金转换的情形及处理 
1）出 现如 下情形 ，基 金管理 人可 以拒绝 或暂 停接受 各基 金持有 人的 基金转
换申请： 
①不可抗力； 
②证券交易场所在交易时间非正常停市； 
③基金管理人认为会有损于现有基金持有人利益的某笔转换； 
④法律、法规规定或中国证监会认定的其他情形。 
如果基金份额持有人的基金转换申请被拒绝， 基金份额持有人持有的原基金
份额不变。 
2）发生上述情形之一的，基金管理人应在当日立即向中国证监会备案。 
3）发 生《 基金合 同》 或招募 说明 书中未 予载 明的事 项， 但基金 管理 人有正
当理由认为需要拒绝或暂停接受基金转换申请的，应当报经中国证监会备案。 7 
4）暂停基金转换，基金管理人应履行法律法规规定的信息披露义务。 
 
4. 定 期定额 投资 业务 
定期定额投资业务是指投资者可通过本公司指定的基金销售机构提交申请，
约定每期申购日和扣款金额， 由销售机构于约定的申购日在投资者指定资金账户
内自动完成基金申购申请的一种长期投资方式。 定期定额投资业务并不构成对基
金日常申购、 赎回等业务的影响， 投资者在办理相关基金定期定额投资业务的同
时，仍然可以进行日常申购、赎回业务。 
（1）适用基金 
定期定额投资业务适用于本公司已发行和管理的农银 红利日结货币基金。 
（2）适用投资者 
农银红利日结货币 基 金 的 定 期 定 额 投 资 业 务 适 用 于 符 合 基 金 合 同 规 定 的 可
投资该基金的 个人投资者、机构投资者 以及合格的境外机构投资者。 
（3）申请方式 
1）凡 申请 办理本 业务 的投资 者须 首先开 立本 公司开 放式 基金账 户（ 已开户
者除外） ，具体开户程序请遵循上述销售机构的有关规定。 
2） 投资者开立基金账户后需增开交易账户 （已在上述销售机构开户者除外） ，
并申请办理本业务，具体办理程序请遵循上述销售机构的有关规定。 
（4）申购方式和申购日期 
投资者应遵循上述销售机构开办本业务的有关规定， 指定银行账户作为固定
扣款账户，并与上述销售机构约定申购周期和申购日期。 
（5）办理时间 
本业务的申请受理时间与本公司管理的基金日常申购业务受理时 间相同。 
（6）申购金额 
投资者通过本公司的网上交易定期定额投资本公司旗下基金， 单笔申购金额
最低限额为 100 元。 
投资者在其他销售机构定期定额投资本公司旗下基金， 单笔申购金额最低限
额以该销售机构规定为准。 
（7）交易确认 8 
每期实际扣款日为基金申购申请日， 并以每份基金份额净值为 1.000 元为基
准计算申购份额 。申购份额将在 T+1 工作日确认成功后直接计入投资者的基金
账户内， 基金份额确认查询起始日为 T+2 工作 日， 投资者可于 T ＋2 工作日 （含
该日） 起到受理申请的原销售网点查询相应基金申购确认情况， 并可以申请赎回
或转换出（如适用）该部分基金份额。 
（8）变更与解约 
投资者办理定期定额投资业务的变更和终止， 办理程序遵循销售机构的有关
规定。办理定期定额投资业务变更和解约的生效日遵循销售机构的具体规定。 
（9）业务规则 
投资者通过上述销售机构办理本公司旗下基金的定期定额投资业务， 相关流
程和业务规则遵循销售机构的有关规定。 详情请咨询销售机构当地的销售网点或
销售机构客户服务电话。 
（10）重要提示 
1）销 售机 构办理 上述 基金定 期定 额投资 业务 的具体 时 间 、规则 以销 售机构
各营业网点的安排和规定为准。 
2）若上述基金处于暂停申购期间，定期定额投资业务亦会同时暂停。 
3） 本公司旗下所管理的基金中， 除农银汇理 7 天理财债券 A 类份额 （简称
“农银 7 天理财 A ” ， 基金代码： 660016） 、 农银汇理 7 天理财债券 B 类份额 （简
称“农银 7 天理财 B ” ，基金代码：660116） 、农银汇理 14 天理财 债券 A 类份额
（简称“农银 14 天理财 A ” ，基金代码：000322 ）和农银汇理 14 天理财债券 B
类份额 （简称 “农银 14 天理财 B ” ， 基金代码 ：000323） 之外， 其他 基金 均已开
通了定期定额投资业务。 今后发行的开放式基金是否开通此项业务将根据具体情
况另行公告。 
 
5. 其 他需 要提示 的事 项 
若增加新的业务办理机构， 本公司将及时公告， 敬请投资者留意。投 资者欲
了解本基金的详细情况， 请登录公司网站 （www.abc-ca.com ） 仔细阅 读本基金的
基金合同及招募说明书， 或拨打本公司的客户服务热线 （4006895599） 进行查询。 
本公司承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基9 
金一定盈利， 也不保证最低收益。 投资者投资于本公司管理的基金时应认真阅读
基金合同、招募说明书等法律文件，并注意投资风险。 
特此公告。 
 
农银汇理基金管理有限公司 
2015 年 1 月 7 日