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诺安理财宝货币市场基金招募说明书（更新）摘要?
2014年第1 期?
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基金管理人：诺安基金管理有限公司?
基金托管人：渤海银行股份有限公司?
重要提示?
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（一）诺安理财宝货币市场基金（以下简称“本基金” ）经中国证券监督管理委员会证
监许可【2014】440号文核准公开募集，本基金的基金合同于 2014 年 5 月 12日正式生效。 ?
（二）基金管理人保证本《招募说明书》的内容真实、准确、完整。本《招募说明书》
经中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益
作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。?
（三）投资有风险，投资人认购（或申购）基金时应认真阅读本基金《招募说明书》及
《基金合同》等，全面认识本基金产品的风险收益特征，应充分考虑投资人自身的风险承受
能力，并对于认购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。基金管理
人提醒投资者“买者自负”原则,? 在投资者作出投资决策后，须承担基金投资中出现的各类风
险，包括：市场风险、信用风险、流动性风险等。?
（四）基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩并不构
成新基金业绩表现的保证。?
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证
本基金一定盈利，也不保证最低收益。?
本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写，并经中国证监会核准。基金合同是约定基
金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金诺安理财宝货币市场基金招募说明书（更新）摘要 2014 年第 1期?
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份额持有人和本基金合同的当事人， 其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认
和接受， 并按照 《中华人民共和国证券投资基金法》 、 《公开募集证券投资基金运作管理办法》 、
基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和
义务，应详细查阅基金合同；?
本招募说明书（更新）已经本基金托管人复核。本招募说明书(更新)所载内容截止日为
2014年 11 月 12 日，有关财务数据和净值表现截止日为 2014 年 9月 30 日(财务数据未经审
计)。?
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一、基金管理人?
（一）基金管理人基本情况?
公司名称：诺安基金管理有限公司?
住所：深圳市深南大道 4013 号兴业银行大厦 19—20 层?
法定代表人：秦维舟?
设立日期：2003 年 12月 9 日?
批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字[2003]132号?
组织形式：有限责任公司?
注册资本：1.5 亿元人民币?
存续期限：持续经营?
电话：0755－83026688?
传真：0755－83026677?
联系人：王嘉?
股权结构：?
股东单位? 出资额(万元) 出资比例?
中国对外经济贸易信托投资有限公司? 6000? 40%?
深圳市捷隆投资有限公司? 6000? 40%?
大恒新纪元科技股份有限公司? 3000? 20%?
合计? 15000? 100%?
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（二）证券投资基金管理情况?
截至 2014 年 11 月 12 日，本基金管理人共管理三十七只开放式基金：诺安平衡证券投诺安理财宝货币市场基金招募说明书（更新）摘要 2014 年第 1期?
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2?
资基金、诺安货币市场基金、诺安股票证券投资基金、诺安优化收益债券型证券投资基金、
诺安价值增长股票证券投资基金、诺安灵活配置混合型证券投资基金、诺安成长股票型证券
投资基金、诺安增利债券型证券投资基金、诺安中证 100 指数证券投资基金、诺安中小盘精
选股票型证券投资基金、诺安主题精选股票型证券投资基金、诺安全球黄金证券投资基金、
上证新兴产业交易型开放式指数证券投资基金、 诺安上证新兴产业交易型开放式指数证券投
资基金联接基金、诺安保本混合型证券投资基金、诺安多策略股票型证券投资基金、诺安全
球收益不动产证券投资基金、诺安油气能源股票证券投资基金（LOF） 、诺安新动力灵活配置
混合型证券投资基金、 诺安中证创业成长指数分级证券投资基金及诺安汇鑫保本混合型证券
投资基金、诺安双利债券型发起式证券投资基金、中小板等权重交易型开放式指数证券投资
基金、诺安中小板等权重交易型开放式指数证券投资基金联接基金、诺安纯债定期开放债券
型证券投资基金、诺安鸿鑫保本混合型证券投资基金、诺安信用债券一年定期开放债券型证
券投资基金、诺安稳固收益一年定期开放债券型证券投资基金、诺安泰鑫一年定期开放债券
型证券投资基金、诺安中证 500 交易型开放式指数证券投资基金、诺安优势行业灵活配置混
合型证券投资基金、诺安天天宝货币市场基金、诺安理财宝货币市场基金、诺安永鑫收益一
年定期开放债券型证券投资基金、诺安聚鑫宝货币市场基金、诺安稳健回报灵活配置混合型
证券投资基金、诺安聚利债券型证券投资基金。?
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（三）主要人员情况?
1.? 董事会成员?
秦维舟先生，董事长，工商管理硕士。历任北京中联新技术有限公司总经理，香港昌维
发展有限公司总经理，香港先锋投资有限公司总经理，中国新纪元有限公司副总裁，诺安基
金管理有限公司副董事长。?
徐卫晖先生，副董事长，工商管理硕士。历任中国化工进出口总公司财会部副总经理，
中化国际贸易股份有限公司副总经理，中化河北进出口公司总经理，中化国际（控股）股份
有限公司总经理，中国中化股份有限公司战略规划部、投资发展部总经理，中国对外经济贸
易信托有限公司党委书记。?
张家林先生，董事，高级工程师，全国人民政治协商会议第 9、10、11 届委员。曾任中
科院自动化研究所工程师、高级工程师，中国自动化技术公司总经理。现任中国大恒(集团)
有限公司董事长、大恒新纪元科技股份有限公司董事长。?诺安理财宝货币市场基金招募说明书（更新）摘要 2014 年第 1期?
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3?
欧阳文安先生，独立董事，工程师。历任中共北京市委副秘书长兼办公厅主任，中共北
京市石景山区委书记，中共北京市委常委、秘书长，北京国际电气工程公司董事长，北京国
际电力开发投资公司董事长。?
朱秉刚先生，独立董事，教授级高级经济师。历任石油部计划司副司长，中国石油天然
气集团公司计划局局长、咨询中心副主任。?
陆南屏先生，独立董事。历任新华社香港分社办公厅综合处处长、办公厅副主任、国际
问题研究中心办公室主任，国家外汇管理局办公室主任、政策法规司司长、副局长。?
2.? 监事会成员?
李京先生，监事，企业管理硕士。历任中国中化集团总裁办公室部门经理，中化集团香
港立丰实业公司总经理助理，中化汇富资产管理公司副总经理，中化欧洲资本公司副总经理
兼世盈 （厦门） 创业投资有限公司副总经理， 现任中国对外经济贸易信托有限公司副总经理。?
赵星明先生，监事，金融学硕士。历任中国人民银行深圳经济特区分行证券管理处副处
长、深圳证券交易所理事会秘书长、君安证券香港公司副总经理等职。?
戴宏明先生，监事。历任浙江证券深圳营业部交易主管、国泰君安证券公司部门主管、
诺安基金管理有限公司交易中心总监。?
梅律吾先生，监事，硕士。历任长城证券有限责任公司研究员，鹏华基金管理有限公司
研究员，诺安基金管理有限公司研究员、基金经理助理、基金经理、研究部副总监、指数投
资组副总监。?
3.? 经理层成员?
奥成文先生，总经理，经济学硕士，经济师。曾任中国通用技术（集团）控股有限责任
公司资产经营部副经理，中国对外经济贸易信托投资有限公司投资银行部副总经理。2002
年 10 月开始参加诺安基金管理有限公司筹备工作，任公司督察长，现任公司总经理。?
杨文先生， 副总经理， 企业管理学博士。 曾任国泰君安证券公司研究所金融工程研究员，
中融基金管理公司市场部经理。 2003 年 8 月加入诺安基金管理有限公司， 历任市场部总监、
发展战略部总监，现任公司副总经理。?
杨谷先生，副总经理，经济学硕士，CFA。曾任平安证券公司综合研究所研究员，西北
证券公司资产管理部研究员。 2003年10月加入诺安基金管理有限公司， 现任公司副总经理、
投资总监、诺安股票证券投资基金基金经理、诺安主题精选股票型证券投资基金。?
陈勇先生，督察长，经济学硕士。曾任国泰君安证券公司固定收益部业务董事、资产管诺安理财宝货币市场基金招募说明书（更新）摘要 2014 年第 1期?
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4?
理部基金经理，民生证券公司证券投资总部副总经理。2003 年 10 月加入诺安基金管理有限
公司，历任研究员、研究部总监，现任公司督察长。?
4.基金经理?
张乐赛，男，硕士，具有基金从业资格。曾就职于南京商业银行资金运营中心；2004
年 12 月加入诺安基金管理有限公司，现任固定收益部总监。曾于 2009 年 8 月至 2012 年 1
月担任诺安优化收益债券型证券投资基金的基金经理。2006 年 8 月起担任诺安货币市场基
金基金经理，2011 年 5月起担任诺安保本混合型证券投资基金基金经理，2012 年 5 月起担
任诺安汇鑫保本混合型证券投资基金基金经理，2014 年 3 月起担任诺安天天宝货币市场基
金基金经理，2014 年 5月起担任诺安理财宝货币市场基金基金经理，2014 年 9 月起担任诺
安聚鑫宝货币市场基金基金经理，2014 年 11 月起担任诺安聚利债券型证券投资基金基金经
理。?
5.投资决策委员会成员的姓名及职务?
本公司投资决策委员会分股票类基金投资决策委员会和固定收益类基金投资决策委员
会，具体如下：?
股票类基金投资决策委员会： 主席由公司总经理奥成文先生担任， 委员包括： 杨谷先生，
副总经理、投资总监、基金经理；夏俊杰先生，配置基金组投资总监、基金经理；邹翔先生，
成长基金组投资总监兼价值基金组投资总监、基金经理；王创练先生，研究部总监。?
固定收益类基金投资决策委员会：主席由公司总经理奥成文先生担任，委员包括：杨谷
先生，副总经理、投资总监、基金经理；杨文先生，副总经理；张乐赛先生，固定收益部总
监、基金经理；王创练先生，研究部总监。?
上述人员之间不存在近亲属关系。?
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二、基金托管人?
（一）基金托管人概况?
1、基本情况?
名称：渤海银行股份有限公司（简称“渤海银行”）?
住所：天津市河西区马场道 201‐205号?
办公地址：天津市河西区马场道 201‐205 号?
法定代表人：刘宝凤?诺安理财宝货币市场基金招募说明书（更新）摘要 2014 年第 1期?
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5?
成立时间：2005 年 12月 30 日?
组织形式：股份有限公司?
注册资本：人民币捌拾伍亿元整?
存续期间：持续经营?
基金托管资格批文及文号：中国证监会证监许可[2010]893号?
联系人：郭晓磊?
联系电话：022‐58314934?
发展概况：?
渤海银行是 1996 年以来获国务院批准新设立的第一家全国性股份制商业银行，是第一
家在发起设立阶段就引入境外战略投资者的中资商业银行， 也是第一家总部设在天津的全国
性股份制商业银行。渤海银行由天津泰达投资控股有限公司、渣打银行（香港）有限公司、
中国远洋运输（集团）总公司、国家开发投资公司、宝钢集团有限公司、天津信托有限责任
公司和天津商汇投资 （控股） 有限公司等 7 家股东发起设立， 注册资本总额 85 亿元人民币。
2005年 12 月 30 日成立，2006年 2月正式对外营业。?
在英国《银行家》杂志发布的全球银行 1000 强排名中，渤海银行排名 278 位，较上年
提升 21 名；在《亚洲银行家》杂志亚洲银行 500 强排名及竞争力排名中，渤海银行分获第
74 名及第 52 名，较上年提升 44 名及 14 名；在《21 世纪经济报道》 、 《每日经济新闻》 、 《理
财周报》 等组织的一系列评选活动中， 渤海银行先后获得 “2013公司治理模式创新奖” 、 “2013
最佳财富管理银行” 、 “2013 最佳电子银行” 、 “2013 最具成长性借记卡”等多项殊荣。?
2、主要人员情况?
赵世刚先生，渤海银行行长，曾任中国银行辽宁省分行副行长、中国银行法兰克福分行
总经理、中国银行辽宁省分行行长、中国银行北京市分行行长、中国银行集团执行委员会委
员、公司业务总裁，2009 年起任渤海银行董事、行长。?
孙利国先生，渤海银行副行长，分管托管业务。曾长期任职于中国建设银行，2003 年
12 月起参加渤海银行筹建工作，2005 年 12 月起任渤海银行董事会秘书，2009 年 12月起任
渤海银行副行长、董事会秘书。?
赵亚萍女士，渤海银行托管业务部总经理，27 年金融从业经历，具有丰富的托管业务
管理经验，曾任中国农业银行信托投资公司信贷员、部门副经理、部门经理，中国农业银行
基金托管部资金清算处处长、核算处兼市场处处长，天弘基金管理有限公司副总经理，2007诺安理财宝货币市场基金招募说明书（更新）摘要 2014 年第 1期?
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6?
年起任渤海银行托管业务部总经理。?
渤海银行总行设托管业务部，下设市场营销、托管运作、稽核监督、需求与运维四个团
队，配备有人员共 31 名。部门全体人员均具备本科以上学历和基金从业资格，高管人员和
团队负责人均具备研究生以上学历。?
3、基金托管业务经营情况?
渤海银行于2010年6月29日获得中国证监会、 银监会核准开办证券投资基金托管业务，
2011 年 5 月 3 日获得中国保监会核准开办保险资金托管业务。渤海银行始终秉承“诚实信
用、 勤勉尽责” 的宗旨， 严格履行资产托管人职责， 为投资者和金融资产管理机构提供安全、
高效、专业的托管服务，并依据不同客户的需求，提供个性化的托管服务和增值服务，获得
了合作伙伴一致好评。?
目前,渤海银行托管业务已涵盖信托计划保管、商业银行理财产品托管、证券投资基金
托管、基金管理公司特定客户资产管理托管、证券公司客户资产管理托管、股权投资基金托
管、保险资金托管、客户资金托管等业务品种。?
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三、相关服务机构?
（一）基金份额发售机构?
1、渤海银行股份有限公司?
注册地址：中国天津市河西区马场道 201‐205 号?
办公地址：中国天津市河西区马场道 201‐205 号?
法定代表人：刘宝凤?
客服电话：400‐888‐8811?
网址：www.cbhb.com.cn?
基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其他符合要求的机构代理销售基金，并及
时公告。?
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（二）注册登记机构?
名称：诺安基金管理有限公司?
住所：深圳市深南大道 4013 号兴业银行大厦 19‐20层?
法定代表人：秦维舟?诺安理财宝货币市场基金招募说明书（更新）摘要 2014 年第 1期?
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7?
电话：0755‐83026688?
传真：0755‐83026677?
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（三）出具法律意见书的律师事务所?
名称：北京颐合中鸿律师事务所?
住所：北京市东城区建国门内大街 7 号光华长安大厦 2 座 1908‐1911 室?
法定代表人/负责人：夏军?
电话：010‐65178866?
传真：010‐65180276?
经办律师：虞荣方、高平均?
?
（四）审计基金财产的会计师事务所?
名称：德勤华永会计师事务所（特殊普通合伙）?
住所：上海市延安东路 222 号外滩中心 30 楼?
执行事务合伙人：卢伯卿?
电话：021－61418888?
传真：021－63350003?
联系人：余志亮?
经办注册会计师：胡小骏、王明静?
?
四、基金的名称?
诺安理财宝货币市场基金?
?
五、基金的类型?
契约性开放式?
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六、基金的投资目标?
在严格控制风险、保持较高流动性的基础上，力争实现稳定的、高于业绩比较基准的投
资收益。?诺安理财宝货币市场基金招募说明书（更新）摘要 2014 年第 1期?
?
8?
七、基金的投资方向?
本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具，包括：?
1、现金；?
2、通知存款；?
3、短期融资券（包括超级短期融资券） ；?
4、1 年以内（含 1 年）的银行定期存款、大额存单；?
5、期限在 1年以内（含 1 年）的债券回购；?
6、剩余期限在 397 天以内（含 397天）的债券；?
7、剩余期限在 397 天以内（含 397天）的资产支持证券；?
8、剩余期限在 397 天以内（含 397天）的中期票据；?
9、期限在 1年以内（含 1 年）的中央银行票据（以下简称“央行票据” ） ；?
10、中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。?
如果法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他品种， 基金管理人在履行适当
程序后可以将其纳入投资范围。?
?
八、基金的投资策略?
本基金将在深入研究国内外的宏观经济走势、货币政策变化趋势、市场资金供求状况的
基础上，分析和判断利率走势与收益率曲线变化趋势，并综合考虑各类投资品种的收益性、
流动性和风险特征，对基金资产组合进行积极管理。?
（一）利率预期策略?
影响利率走势的因素很多，影响短期利率变动的因素更多，运行方式也更为复杂。基金
管理人将重点考察以下两个因素：?
1、中央银行、财政部等国家宏观经济管理部门的政策意图。政府对金融市场运行的影
响非常深远。 国家宏观经济管理部门尤其是中央银行对经济运行形势的判断及采取的应对政
策是影响市场利率走势的关键因素之一。?
2、短期资金供求变化。短期资金市场参与者的头寸宽紧程度是短期利率变动的重要主
导力量。短期利率随短期资金供求变化呈一定的季节波动形态。?
具体而言，本基金管理人将持续跟踪反映国民经济变化的宏观经济指标，对国家经济政
策进行深入分析， 进而对短期利率的变化态势做出及时反应。 重点关注的宏观经济指标包括：诺安理财宝货币市场基金招募说明书（更新）摘要 2014 年第 1期?
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9?
国家经济管理部门政策、预期物价指数、相关市场资金供求关系等等。?
在分析方法上，本基金管理人坚持定性与定量相结合的分析方法。?
（二）期限配置策略?
在短期利率期限结构分析的基础上，根据对投资对象流动性和收益性的动态考察，构建
合理期限结构的投资组合。从组合总的剩余期限结构来看，一般说来，预期利率上涨时，将
适当缩短组合的平均期限；预期利率下降时，将在法律法规允许的范围内适当延长组合的平
均剩余期限。?
（三）品种配置策略?
在短期利率期限结构分析和品种深入分析的基础上，进行品种合理配置。当预期利率上
涨时，可以增加回购资产的比重，适度降低债券资产的比重；预期利率下降，将降低回购资
产的比重，增加债券资产的比重。?
（四）银行定期存款及大额存单投资策略?
银行定期存款及大额存单是本基金的主要投资对象，因此，银行定期存款及大额存单的
投资将是本基金关注的重点之一。具体而言，在组合投资过程中，本基金将在综合考虑成本
收益的基础上，尽可能的扩大交易对手方的覆盖范围，通过对这些银行广泛、耐心而细致的
询价，挖掘出利率报价较高的多家银行进行银行定期存款及大额存单的投资，在获取较高投
资收益的同时尽量分散投资风险，提高存款及存单资产的流动性。?
（五）套利策略?
在久期控制的基础上，本基金管理人将对货币市场的各个细分市场进行深入研究分析，
在严格控制风险和保障流动性的前提下，寻找跨市场、跨期限、跨品种的套利投资机会，以
期获得更高的收益。当然，由于交易机制的限制，目前挖掘套利投资机会的投资方法主要是
用风险相当，但收益更高的品种替代收益较低的品种，或者用收益相当，风险较低的品种替
代风险较高的品种。?
（六）流动性管理策略?
流动性好是货币市场基金的重要特征之一。在日常的投资管理过程中，本基金将会紧密
关注申购/赎回现金流变化情况、季节性资金流动等影响货币市场基金流动性管理的因素，
建立组合流动性监控管理指标，实现对基金资产流动性的实时管理。?
具体而言，本基金将综合平衡基金资产在流动性资产和收益性资产之间的配置比例，通
过现金留存、银行定期存款提前支取、持有高流动性券种、正向回购、降低组合久期等方式诺安理财宝货币市场基金招募说明书（更新）摘要 2014 年第 1期?
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10?
提高基金资产整体的流动性，也可采用持续滚动投资方法，将回购或债券的到期日进行均衡
等量配置，以满足日常的基金资产变现需求。?
?
九、基金的业绩比较基准?
本基金的业绩比较基准为：活期存款利率（税后） 。?
本基金定位为现金管理工具，注重基金资产的流动性和安全性，因此采用活期存款利率
（税后）作为业绩比较基准。活期存款利率由中国人民银行公布，如果活期存款利率或利息
税发生调整，则新的业绩比较基准将从调整当日起开始生效。?
如果今后法律法规发生变化，或者有其他代表性更强、更科学客观的业绩比较基准适用
于本基金时，经基金管理人和基金托管人协商一致后，本基金可以在报中国证监会备案后变
更业绩比较基准并及时公告。?
?
十、基金的风险收益特征?
本基金属于货币市场基金，长期风险收益水平低于股票型基金、混合型基金和债券型基
金。?
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十一、基金投资组合报告?
本投资组合报告所载数据截止日为2014年9月30日， 本报告中所列财务数据未经审计。 ?
（一）报告期末基金资产组合情况
序号 项目 金额（元） 占基金总资产的比例（%）
1 固定收益投资 1,739,506,081.75 20.53
其中：债券 1,739,506,081.75 20.53
资产支持证券 -
-
2 买入返售金融资产 285,000,222.50 3.36
其中：买断式回购的买入返
售金融资产
--
3 银行存款和结算备付金合计 6,399,337,225.19 75.53
4 其他资产 49,106,941.80 0.58
5 合计 8,472,950,471.24 100.00
（二）报告期债券回购融资情况
序号 项目 占基金资产净值的比例（％）
1 报告期内债券回购融资余额 0.30诺安理财宝货币市场基金招募说明书（更新）摘要 2014 年第 1期?
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11?
其中：买断式回购融资 0.00
序号 项目 金额 占基金资产净值的比例（％）
2 报告期末债券回购融资余额 - -
其中：买断式回购融资 - -
注： 本报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每个交易日融资余
额占资产净值比例的简单平均值。
债券正回购的资金余额超过基金资产净值的20%的说明
在本报告期内本基金债券正回购的资金余额未超过资产净值的 20%。
（三）基金投资组合平均剩余期限
1、投资组合平均剩余期限基本情况
项目 天数
报告期末投资组合平均剩余期限 75
报告期内投资组合平均剩余期限最高值 89
报告期内投资组合平均剩余期限最低值 65
报告期内投资组合平均剩余期限超过180 天情况说明
本报告期内本基金投资组合平均剩余期限未超过180 天。
2、 报告期末投资组合平均剩余期限分布比例
序号 平均剩余期限
各期限资产占基金资产净
值的比例（%）
各期限负债占基金资产净
值的比例（%）
1 30 天以内 47.10 -
其中： 剩余存续期超过 397
天的浮动利率债
--
2 30 天(含)-60 天 28.98 -
其中： 剩余存续期超过 397
天的浮动利率债
--
3 60 天(含)-90 天 2.60 -
其中： 剩余存续期超过 397
天的浮动利率债
--
4 90 天(含)-180 天 3.42 -
其中： 剩余存续期超过 397
天的浮动利率债
--
5 180 天(含)-397 天（含） 17.35 -
其中： 剩余存续期超过 397
天的浮动利率债
--
合计 99.45 -
（四）报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序号 债券品种 摊余成本（元） 占基金资产净值比例（%）诺安理财宝货币市场基金招募说明书（更新）摘要 2014 年第 1期?
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12?
1 国家债券 - -
2 央行票据 - -
3 金融债券 379,725,938.19 4.48
其中：政策性金融债 379,725,938.19 4.48
4 企业债券 - -
5 企业短期融资券 1,359,780,143.56 16.05
6 中期票据 - -
7 其他 - -
8 合计 1,739,506,081.75 20.54
9
剩余存续期超过 397 天的
浮动利率债券
--
（五）报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排序的前十名债券投资明细
序号 债券代码 债券名称
债券数量
（张）
摊余成本(元)
占基金资产
净值比例
（％）
1 140204 14 国开 04 800,000 80,162,396.66 0.95
2 140327 14 进出 27 600,000 60,078,892.27 0.71
3 041469033 14 华联 CP001 500,000 50,000,116.15 0.59
4 041459044 14 青松 CP001 500,000 50,000,111.00 0.59
5 011489002 14 鞍钢股 SCP002 500,000 49,985,074.41 0.59
6 011499011 14 皖交投 SCP001 500,000 49,977,886.40 0.59
7 041461051 14 悦达 CP002 500,000 49,976,484.21 0.59
8 011499003 14 国药控股SCP001 500,000 49,969,485.58 0.59
9 110418 11 农发 18 500,000 49,965,544.16 0.59
10 140213 14 国开 13 500,000 49,929,742.58 0.59
（六） “影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离
项目 偏离情况
报告期内偏离度的绝对值在 0.25(含)-0.5%间的次数 -
报告期内偏离度的最高值 0.0328%
报告期内偏离度的最低值 -0.0178%
报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单平均值 0.0134%
（七） 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明
细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
（八）投资组合报告附注
1、本基金采用摊余成本法计价,即计价对象以买入成本列示,按票面利率或商定利率并
考虑其买入时的溢价与折价,在其剩余期限内按实际利率法摊销,每日计提收益。
2、本报告期内不存在“持有剩余期限小于397天但剩余存续期超过397 天的浮动利率诺安理财宝货币市场基金招募说明书（更新）摘要 2014 年第 1期?
?
13?
债券”的摊余成本超过当日基金资产净值的20%的情况。
3、本基金本报告期投资的前十名证券的发行主体,本期没有出现被监管部门立案调查
的情形,也没有出现在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形
4、其他资产构成
序号 名称 金额（元）
1 存出保证金 -
2 应收证券清算款 -
3 应收利息 49,106,941.80
4 应收申购款 -
5 其他应收款 -
6 待摊费用 -
7 其他 -
8 合计 49,106,941.80
5、投资组合报告附注的其他文字描述部分
由于四舍五入原因，分项之和与合计可能有尾差。?
?
十二、基金的业绩?
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证
基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险,投
资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。?
（一）? 本报告期基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较?
诺安理财宝货币A?
阶段 份额净值
增长率①
份额净值
增长率标
准差②
业绩比较
基准收益
率③
业绩比较
基准收益
率标准差
④
①-③ ②-④
2014.05.12～2014.09.30 1.8187% 0.0012% 0.1371% 0.0000% 1.6816% 0.0012%
诺安理财宝货币B?
阶段 份额净值
增长率①
份额净值
增长率标
准差②
业绩比较
基准收益
率③
业绩比较
基准收益
率标准差
④
①-③ ②-④
2014.05.12～2014.09.30 1.7670% 0.0008% 0.1371% 0.0002% 1.6299% 0.0006%
（二）自基金合同生效以来基金份额累计净值增长率变动及其与同期业绩比较基准收诺安理财宝货币市场基金招募说明书（更新）摘要 2014 年第 1期?
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14?
益率变动的比较?
诺安理财宝货币 A?
?
诺安理财宝货币 B?
?
注：①本基金基金合同于 2014 年5月 12 日生效，自 2014 年5 月13 日起，本基金分设
为两级基金份额：A 级基金份额和 B级基金份额。截至 2014年 9 月30 日止，本基金成立未
满1年。
②本基金建仓期为 6 个月，截至 2014 年9 月30日止，本基金成立未满 6 个月。 诺安理财宝货币市场基金招募说明书（更新）摘要 2014 年第 1期?
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15?
?
十三、基金的费用?
（一）基金费用的种类?
1、基金管理人的管理费；?
2、基金托管人的托管费；?
3、销售服务费；?
4、 《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；?
5、 《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费；?
6、基金份额持有人大会费用；?
7、基金的证券交易费用；?
8、基金的银行汇划费用；?
9、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。?
（二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式?
1、基金管理人的管理费?
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.33%年费率计提。管理费的计算方法如下： ?
H＝E×0.33%÷当年天数?
H 为每日应计提的基金管理费?
E为前一日的基金资产净值?
基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人发
送基金管理费划款指令， 基金托管人复核后于次月前 3 个工作日内从基金财产中一次性支付
给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等，支付日期顺延。?
2、基金托管人的托管费?
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.10%的年费率计提。托管费的计算方法如下： ?
H＝E×0.10%÷当年天数?
H 为每日应计提的基金托管费?
E为前一日的基金资产净值?
基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人发
送基金托管费划款指令， 基金托管人复核后于次月前 3 个工作日内从基金财产中一次性支取。
若遇法定节假日、公休日等，支付日期顺延。?诺安理财宝货币市场基金招募说明书（更新）摘要 2014 年第 1期?
?
16?
3.基金销售服务费?
本基金的年销售服务费率为 0.25%，具体如下：?
H＝E×年销售服务费率÷当年天数?
H 为每日应计提的基金销售服务费?
E为前一日的基金资产净值?
基金销售服务费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金销售服务费
划付指令， 经基金托管人复核后于次月首日起 5个工作日内从基金财产中一次性支付给登记
机构，由登记机构代付给销售机构。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付
的，支付日期顺延至最近可支付日支付。?
上述“一、基金费用的种类中第 4－9项费用” ，根据有关法规及相应协议规定，按费用
实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。?
（三）不列入基金费用的项目?
下列费用不列入基金费用：?
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的
损失；?
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；?
3、 《基金合同》生效前的相关费用；?
4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。?
（四）基金税收?
本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行。基金财
产投资的相关税收，由基金份额持有人承担，基金管理人或者其他扣缴义务人按照国家有关
税收征收的规定代扣代缴。?
?
十四、对招募说明书更新部分的说明?
本招募说明书（更新）依据《中华人民共和国证券投资基金法》 、 《公开募集证券投资基
金运作管理办法》 、 《证券投资基金销售管理办法》 、 《证券投资基金信息披露管理办法》及其
它有关法律法规的要求，对本基金管理人于 2014? 年 5 月 5日刊登的《诺安理财宝货币市场
基金招募说明书》进行了更新，主要更新的内容如下：?
1、在“重要提示”部分，增加了本基金基金合同的生效日期、招募说明书内容的截至诺安理财宝货币市场基金招募说明书（更新）摘要 2014 年第 1期?
?
17?
日期及相关财务数据的截至日期。?
2、在“第二部分? 释义”中，更新了新颁布的《运作办法》的释义。?
3、在“第三部分? 基金管理人”中，更新了证券投资基金管理情况、主要人员情况的相
关信息。?
4、在“第四部分? 基金托管人”中，更新了托管人主要人员情况的相关信息。?
5、在“第六部分? 基金的募集”中，删除原内容，增加了基金募集时间及募集情况的说
明。?
6、 在 “第七部分? 基金备案” 中， 删除原内容， 增加了基金合同的正式生效情况的说明。?
7、在“第八部分? 基金份额的申购和赎回”中，更新了“一、申购和赎回场所” 、 “二、
申购与赎回的开放日及时间”的内容。?
8、在“第九部分? 基金的投资”中，新增了“九、基金投资组合报告”的内容。相关数
据及内容的截止日期为 2014? 年 9? 月 30? 日。?
9、新增了“第十部分? 基金的业绩”内容，添加了本基金报告期基金份额净值增长率与
同期业绩基准收益率比较表以及本基金累计净值增长率与业绩比较基准收益率的历史走势
对比图。?
10、在“第十二部分? 基金资产的估值”中，更新了“四、估值程序”的内容。?
11、在“第十六部分? 基金的信息披露”中，更新了“五、公开披露的基金信息”中每
万份基金已实现收益的披露方法。?
12、 新增了 “第二十二部分? 其他应披露事项” ， 列举了本基金在本报告期内的相关公告。?
?
十五、签署日期?
2014年 11 月 12 日?
?
以上内容仅为摘要，须与本招募说明书（更新）正文所载之详细资料一并阅读。?
?
诺安基金管理有限公司?
二〇一四年十二月二十七日?
?
