国泰6个月理财：招募说明书（转型后）查看PDF公告
国泰 基金管 理 有限公 司
国泰创利债券 型 证券投资基金
招募说明书
基 金 管理 人 ： 国 泰 基金 管 理有 限 公司
基金 托 管人 ： 中国 建 设 银 行 股份 有 限公 司
招募说明书
重 要提 示
国泰创利债券型证券投资基金 （以下简称 “本基金” ） 由国泰 6 个月短期理
财债券型证券投资基金转型而来。 自 2014 年 10 月 28 日至 2014 年 11 月 28 日国
泰 6 个月短期理财债券型证券投资基金以通讯方式召开基金份额持有人大会， 会
议审议通过了 《关于国泰 6 个月短期理财债券型证券投资基金转型有关事项的议
案》 ， 内容包括国泰 6 个月短期理财债券型证券投资基金调整基金投资目标、 投
资范围、 投资策略、 运作方式、 基金费用、 收益分配方式、 估值方法以及修订基
金合同等， 并更名为 “国泰创利债券型证券投资基金” 。 上述基金份额持有人大
会决议事项自表决通过之日起生效。自 2014 年 12 月 31 日起，由《 国泰 6 个月
短期理财债券型证券投资基金基金合同》 修订而成的 《国泰创利债券型证券投资
基金基金合同》生效，原《国泰 6 个月短期理财债券型证券投资基金基金合同》
同日起失效。
基金管理人保证招募说明书的内容真实、 准确、 完整。 本招募说明书经中国
证监会 备案 ， 但并不表明 中国证监会对本基金的价值和 收益做出实质性判断或保
证， 也不表明投资于本基金没有风险。 中国证监会不对本基金的投资价值及市场
前景等作出实质性判断或者保证。
本基金投资于证券市场， 基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动。 投
资人在投资本基金前， 需全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性， 充分
考虑自身的风险承受能力， 理性判断市场， 对投资本基金的意愿、 时机、 数量等
投资行为作出独立决策。 投资人根据所持有份额享受基金的收益， 但同时也需承
担相应的投资风险。 基金投资中的风险包括： 因整体政治、 经济、 社会等环境因
素变化对证券价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风
险， 由于基金份额持有人连续大量赎回基金产生的流动性风险， 基金管理人在基
金管理实施过程中产生的基金管理风险， 本基金的特定风险等。 本基金为债券型
基金， 属于证券投资基金中预期风险和预期收益较低的品种， 其预期风险和预期
收益低于股票型基金和混合型基金，高于货币市场基金。
本基金投资于中小企业私募债， 中小企业私募债由于发行人自身特点， 存在
一定的违约风险。 同时单只债券发行规模较小， 且只能通过两大交易所特定渠道招募说明书
进行转让交易，存在流动性风险。
投资有风险， 投资人申购基金时应认真阅读本招募说明书 和基金合同等信息
披露文件，自主判断基金的投资价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险 。
基金管理人提醒投资人基金投资的 “ 买者自负” 原则，在投资人作出投资决策后，
基金运营状况与基金净值变化导致的投资风险， 由投资人自行负担。 当投资人赎
回时，所得或会高于或低于投资人先前所支付的金额。
基金的过往业绩并不预示其未来表现 ， 基金管理人管理的其他基金的业绩并
不构成对本基金业绩表现的保证 。
基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 谨慎勤勉 的原则管理和运用基金资产，
但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。 招募说明书
目
录
重要提 示........................................................................................................................................... 1
第一部 分
绪言 ............................................................................................................................... 4
第二部 分
释义 ............................................................................................................................... 5
第三部 分
基金 管理 人 ................................................................................................................... 9
第四部 分
基金 托管 人 ................................................................................................................. 22
第五部 分
相关 服务 机构 ............................................................................................................. 27
第六部 分
基金 的历 史沿 革 ......................................................................................................... 29
第七部 分
基金 的存 续 ................................................................................................................. 30
第八部 分
基金 份额 的申 购与赎 回 ............................................................................................. 31
第九部 分
基金 的投 资 ................................................................................................................. 40
第十部 分
基金 的财 产 ................................................................................................................. 46
第十一 部分
基 金资 产估 值 ......................................................................................................... 47
第十二 部分
基 金的 收益 与分配 ................................................................................................. 52
第十三 部分
基 金费 用与 税收 ..................................................................................................... 54
第十四 部分
基 金的 会计 与审计 ................................................................................................. 56
第十五 部分
基 金的 信息 披露 ..................................................................................................... 57
第十六 部分
风 险揭 示 ................................................................................................................. 62
第十七 部分
基 金的 终止 与清算 ................................................................................................. 64
第十八 部分
基 金合 同内 容摘要 ................................................................................................. 66
第十九 部分
托 管协 议内 容摘要 ................................................................................................. 82
第二十 部分
对 基金 份额 持有人 的服 务 ..................................................................................... 92
第二十 一部 分
其他 应披 露的事 项 ............................................................................................. 94
第二十 二部 分
招募 说明 书存放 及查 阅方 式 ............................................................................. 95
第二十 三部 分
备查 文件 ............................................................................................................. 96 招募说明书
4
第 一部 分
绪言
本 招 募说 明书 依据 《中华 人 民共 和国 证券 投资基 金 法》 （以 下简 称 “《基金
法》 ” ） 、 《公开募集证 券投资基金运作管理办法》 （以下简称 “ 《运作 办法》 ”）、
《证券投资基金信息披 露管理办法》 （以下简称 “ 《信息披露办法》 ” ） 、 《证券
投资基金销售管理办法》 （以下简称 “ 《销售 办法》 ” ） 和其他法律 法规的有关规
定以及 《国泰 创利债券 型证券投资基金基金合同》 （以下简称 “ 基金合 同” ） 编写。
基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、 误导性陈述或者重大遗
漏， 并对其真实性、 准确性、 完整性承担法律责任。 本基金 由国泰 6 个月短期理
财债券型证券投资基金转型而来 。 本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供
未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。
本招募说明书根据本基金的基金合同编写， 并经中国证监会备案。 基金合同
是规定基金合同当事人之间权利义务关系的基本法律文件。 如本招募说明书内容
与基金合同有冲突或不一致之处， 均以基金合同为准。 基金投资人自依基金合同
取得基金份额， 即成为基金份额持有人和基金合同的当事人， 其持有基金份额的
行为本身即表明其对基金合同的承认和接受， 并按照 《基金法》 、 基 金合同及其
他有关规定享有权利、 承担义务。 基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义
务，应详细查阅基金合同 。
招募说明书
5
第 二部 分
释义
在本招募说明书 中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：
1、基金或本基金： 指国泰创利债券型证券投资基金，本基金由国泰 6 个月
短期理财债券型证券投资基金转型而来
2、基金管理人：指国泰基金管理有限公司
3、基金托管人：指中国建设银行股份有限公司
4、基金 合同： 指《国 泰创利债 券型证 券投资 基金基金 合同》 及对 基 金合同
的任何有效修订和补充
5、托管 协议： 指基金 管理人与 基金托 管人就 本基金签 订之《 国泰创 利债券
型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充
6、招募 说明书 或本 招 募说明书 ：指《 国泰创 利债券型 证券投 资基金 招募说
明书》及其定期的更新
7、 法律法规： 指中国现行有效并公布实施的法 律、 行政法规、 规范性文件、
司法解释、 行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、 决议、 通知等
8、 《基金法》 ：指《中华人民共和国证券投资基金法》
9、 《销售办法》 ：指《证券投资基金销售管理办法》
10、 《信息披露办法》 ： 《证券投资基金信息披露管理办法》
11 、 《运作办法》 ：指《公开募集证券投资基金运作管理办法》
12、中国证监会：指中国证券监督管理委员会
13 、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/ 或中国银行业监督管理委员
会
14、 基金合同当事人： 指受基金合同约束， 根据基金合同享有权利并承担义
务的法律 主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
15、 个人投资者： 指依 据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人
16、 机构投资者： 指依法可以投资证券投资基金的、 在中华人民共和国境内
合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、 事业法人、 社会
团体或其他组织
17、 合格境外机构投资者： 指符合现实有效的相关法律法规规定可以投资于招募说明书
6
中国境内证券市场的中国境外的机构投资者
18、 投资人： 指个人投资者、 机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法
规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称
19、基 金份额持有人： 指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资
人
20、 基金销售业务： 指基金管理人或销售机构宣传推介基金， 办理基金份额
的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务
21、 销售机构： 指基金管理人以及符合 《销售办法》 和中国证监会规定的其
他条件， 取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协议， 办理
基金销售业务的机构
22、 注册登记业务： 指 基金注册登记、 存管、 过户、 清算和结算业务 ， 具体
内容包括投资人基金账户的建立和管理、 基金份额注册登记、 基金销售业务的确
认、 清算和结算、 代理发放红利、 建立并 保管基金份额持有人名册和办理非交易
过户等
23、 注册登记机构： 指办理注册登记业务的机构。 基金的注册登记机构为国
泰基金管理有限公司或接受国泰基金管理有限公司委托代为办理注册登记业务
的机构
24、 基金账户： 指注册登记机构为投资人开立的、 记录其持有的、 基金管理
人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户
25、 基金交易账户： 指销售机构为投资人开立的、 记录投资人通过该销售机
构办理申购、 赎回、 转换、 转托管等业务导致基金的基金份额变动及结余情况的
账户
26、 基金合同生效日： 指 《国泰创利债券型证券投资基金基金合同》 生效日，
原 《国泰 6 个月短期理财债券型证券投资基金基金合同》自同一日终止
27、 基金合同终止日： 指基金合同规定的基金合同终止事由出现后， 基金财
产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
28、 存续期： 指 《国泰 6 个月短期理财债券型证券投资基金基金合同》 生效
日至《国泰创利债券型证券投资基金基金合同》终止日之间的不定期期限
29、 基金转型： 指对包 括国泰 6 个月短期理财债券型证券投资基金变更运作招募说明书
7
方式、 调整投资目标、 投资范围、 投资策略、 基金费用、 收益分配方 式、 估值方
法、 修订基金合同并更名为 “国泰创利债券型证券投资基金” 等 一系列事项的统
称
30、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
31、T 日： 指销售机构 在规定时间受理投资人申购、 赎回或其他业务申请的
开放日
32、T+n 日：指自 T 日 起第 n 个工作日( 不包含 T 日)
33、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日
34、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
35、 《业 务规则 》 ：指 《 国泰基金 管理有 限公司 开放式基 金业务 规则》 ，是规
范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则， 由基金管理人
和投资人共同遵守
36、 申购： 指基金 合同生效后， 投资人根据基金合同和招募说明书的规定申
请购买基金份额的行为
37、 赎回： 指基金合同生效后， 基金份额持有人根据基金合同和 本招募说明
书规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为
38、 基金转换： 指基金 份额持有人按照 基金合同和基金管理人届时有效公告
规定的条件， 申请将其持有基金管理人管理的、 某一基金的基金份额转换为基金
管理人管理的其他基金基金份额的行为
39、 转托管： 指基金份 额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所
持基金份额销售机构的操作
40、 定期定额投资计划： 指投资人通过有关销售机构提出申请， 约 定每期申
购日、 申购金额及扣款方式， 由销售机构于每期约定申购日在投资人指定银行账
户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式
41 、巨额赎回：指本基 金单个开放日，基金净 赎回申请( 赎 回 申 请 份额 总 数
加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入
申请份额总数后的余额) 超过上一开放日基金总份额的 10%
42、元：指人民币元
43、 基金收益： 指基金 投资所得红利、 股息、 债券利息、 买卖证券价 差、 银招募说明书
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行存款利息、 已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约
44、 基金资产总值： 指基金拥有 的各类有价证券、 银行存款本息、 基金应收
申购款及其他资产的价值总和
45、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值
46、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数
47、 基金资产估值： 指计算评估基金资产和负债的价值， 以确定基金资产净
值和基金份额净值的过程
48、 指定媒介： 指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、 互联网网站
及其他媒介
49、 不可抗力： 指基金合同当事人不能预见、 不能避免且不能克服的客观事
件 招募说明书
9
第 三部 分
基 金 管理 人
一、基金管理人概况
名称：国泰基金管理有限公司
住所： 上海市浦东新区世纪大道 100 号上海环球金融中心 39 楼
办公地址：上海市虹口区公平路 18 号 8 号楼嘉昱大厦 16 层-19 层
成立时间：1998 年 3 月 5 日
法定代表人：陈勇胜
注册资本：壹亿壹仟万元人民币
联系人：何晔
联系电话：021-31089000 ，4008888688
股本结构：
股东名称 股权比例
中国建银投资有限责任公司 60%
意大利忠利集团 30%
中国电力财务有限公司 10%
二、基金管理人管理基金的基本情况
截至 2014 年 11 月 30 日， 本基金管理人共管理 49 只开放式证券投资基 金：
国泰金鹰增长证券投资基金、 国泰金龙系列证券投资基金 （包括 2 只子基金， 分
别为国泰 金龙行 业精选 证券投资 基金、 国泰金 龙债券证 券投资 基金） 、国泰金马
稳健回报证券投资基金、 国泰货币市场证券投资基金、 国泰金鹿保本增值混合证
券投资基金、 国泰金鹏蓝筹价值混合型证券投资基金、 国泰金鼎价值精选混合型
证券投资 基金（ 由金鼎 证券投资 基金转 型而来 ） 、国泰 金牛创 新成长 股票型证券
投资基金、 国泰沪深 300 指数证券投资基金 （由国泰金象保本增值混合证券投资
基金转型 而来） 、国泰 双利债券 证券投 资基金 、国泰区 位优势 股票型 证券投资基
金 、 国 泰中 小 盘成 长 股票 型 证 券投 资 基金 （LOF ） （ 由 金 盛 证券 投 资基 金 转 型 而
来） 、国泰纳斯达克 100 指数证券投资基金、国泰价值经典股票型证券投资基金
（LOF ） 、上证 180 金 融交易型开放式指数证券投资基金、国泰上证 180 金融交
易型开放式指数证券投资基金联接基金、 国泰保本混合型证券投资基金、 国泰事招募说明书
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件驱动策略股票型证券投资基金、 国泰信用互利分级债券型证券投资基金、 中小
板 300 成长交易型开放式指数证券投资基金、 国泰中小板 300 成长交易型开放式
指数证券投资基金联接基金、 国泰成长优选股票型证券投资基金、 国泰大宗商品
配置证券投资基金(LOF) 、国泰信用债券型证券投资基金、国泰 6 个 月短期理财
债券型证券投资基金、 国泰现金管理货币市场基金、 国泰金泰平衡混合型证券投
资基金（ 由金泰 证券投 资基金转 型而来 ） 、国 泰民安增 利债券 型发起 式证券投资
基金、 国泰国证房地产行业指数分级证券投资基金、 国泰估值优势股票型证券投
资基金（LOF ） （ 由 国 泰 估 值 优势 可 分离 交 易股 票 型 证券 投 资基 金 封闭 期 届 满 转
换而来） 、上证 5 年期 国债交易型开放式指数证券投资基金、国泰上证 5 年期国
债交易型开放式指数证券投资基金联接基金、 纳斯达克 100 交易型开放式指数证
券投资基金、 国泰中国企业境外高收益债券 型证券投资基金、 国泰黄金交易型开
放式证券投资基金、 国泰美国房地产开发股票型证券投资基金、 国泰目标收益保
本混合型证券投资基金、 国泰国证医药卫生行业指数分级证券投资基金、 国泰淘
金互联网债券型证券投资基金、国泰聚信价值优势灵活配置混合型证券投资基
金 、 国 泰民 益 灵活 配 置混 合 型 证券 投 资基 金 （LOF ） 、 国 泰 国 策驱 动灵 活 配 置 混
合型证券投资基金、 国泰浓益灵活配置混合型证券投资基金、 国泰安康养老定期
支付混合型证券投资基金、 国泰结构转型灵活配置混合型证券投资基金 、 国泰金
鑫股票型 证券投 资基金 （由金鑫 证券投 资基金 转型而来 ） 、国 泰新经 济灵活配置
混合型证券投资基金、 国泰国证食品饮料行业指数分级证券投资基金 。 另外， 本
基金管理人于 2004 年 获得全国社会保障基金理事会社保基金资产管理人资格，
目前受托管理全国社保基金多个投资组合。2007 年 11 月 19 日，本基金管理人
获得企业年金投资管理人资格。2008 年 2 月 14 日， 本基金管理人成为首批获准
开展特定客户资产管理业务（专户理财）的基金公司之一，并于 3 月 24 日经中
国 证 监 会 批 准 获 得 合 格 境 内 机 构 投 资 者 （QDII ） 资 格 ， 成 为 目 前 业 内 少 数 拥 有
“全牌照”的基金公司之一，囊括了公募基金、社保、年金、专户理财和 QDII
等管理业务资格。
三、主要人员情况
1、董事会成员
陈勇胜，董事长，硕士研究生，高级经济师，22 年证券从业经历。1982 年招募说明书
11
起在中国建设银行总行、 中国投资银行总行工作。 历任综合计划处、 资金处副处
长、 国际结算部副总经理 （主持工作） 。1992 年起任国泰证券有限公司国际业务
部总经理，公司总经理助理兼北京分公司总经理，1998 年 3 月起任国泰基金管
理有限公司董事、 总经理，1999 年 10 月起任公司董事长，2014 年 12 月 11 日起
代任公司总经理。
张瑞兵，董事，博士研究生。2006 年 7 月起在中国建银投有限责任公司工
作， 先 后任股权管理部业务副经理、 业务经理， 资本市场部业务经理， 策略投资
部助理投资经理， 公开市场投资部助理投资经理， 战略发展部业务经理、 组负责
人，现任战略发展部处长。2014 年 5 月起任公司董事。
陈川， 董事， 博士研究生， 经济师。2001 年 7 月至 2005 年 8 月， 在中国建
设银行总行工作， 历任中间业务部、 投资银行部、 公司业务部业务副经理、 业务
经理。2005 年 8 月至 2007 年 6 月， 在中国建银投资有限责任公司工作， 历任投
资银行部、 委托代理业务部业务经理、 高级副经理。 2007 年 6 月至 2008 年 5 月，
在中投证券资本市场部担任执行 总经理。2008 年 5 月至 2012 年 6 月， 在中国建
银投资有限责任公司工作， 历任投资银行部高级经理、 投资部高级经理、 企业管
理部高级经理。2012 年 6 月至 2012 年 9 月， 任建投科信科技股份有限公司副总
经理。2012 年 9 月至 2013 年 4 月， 任中建投租赁有限责任公司纪委书记、 副总
经理。2013 年 4 月至 2014 年 1 月， 任中国建银投资有限责任公司长期股权投资
部总经理。现任中国建银投资有限责任公司战略发展部业务总监。2014 年 5 月
起任公司董事。
Santo Borsellino ，董事 ，硕士研究生。1994-1995 年在 BANK OF ITALY 负
责经济研究；1995 年在 UNIVERSITY OF BOLOGNA 任金融部助 理，1995-1997
年在 ROLOFINANCE UNICREDITO ITALIANO GROUP – SOFIPA SpA 任金融
分析师； 1999-2004 年在 LEHMAN BROTHERS INTERNATIONAL 任股票保险研
究员； 2004-2005 年任 URWICK CAPITAL LLP 合伙人； 2005-2006 年在 CREDIT
SUISSE 任副总裁；2006-2008 年在 EURIZONCAPITAL SGR SpA 历任研究员/ 基
金经理。 2009-2013 年任 GENERALI INVESTMENTS EUROPE 权益部总监。 2013
年 6 月起任 GENERALI INVESTMENTS EUROPE 总经理。2013 年 11 月起任公
司董事。 招募说明书
12
游一冰， 董事， 大学本 科， 英国特许保险学会高级会员 （FCII ） 及英 国特许
保险师 （Chartered Insurer）。 1989 年起任中国人民保险公司总公司营业部助理经
理；1994 年起任中国保险（欧洲）控股有限公司总裁助理；1996 年起任忠利保
险有限公 司英国 分公司 再保险承 保人；1998 年起任忠 利亚洲 中国地 区总经理。
2002 年起任中意人寿保险有限公司董事。2007 年起任中意财产保险有限公司董
事、总经理。 2010 年 6 月起任公司董事。
侯文捷， 董事， 硕士研 究生， 高级工程师。1994 年 3 月至 2002 年 2 月在中
国电力信托投资有限公司工作， 历任经理部项目经理， 证券部项目经理， 北京证
券营业部副经理，天津证券营业部副经理、经理。2002 年 2 月起在中国电力财
务有限公司工作， 先后任信息中心主任、 信息技术部主任、 首席信息师、 华北分
公司总经理、 党组副书记， 现任中国电力财务有限公司党组成员、 副总经理。 2012
年 4 月起任公司董事。
王军，独 立董 事，博 士 研究生， 教授 。1986 年起在对 外经 济贸易 大 学法律
系、法学院执教，任助教、讲师、副教授、教授、博士生导师、法学院副院长、
院长， 兼任国务院学位委员会第六届学科评议组法学组成员、 全国法律专业学位
研究生教育指导委员会委员、 国际贸易和金融法律研究所所长、 中国法学会国际
经济法学研究会副会长、 中国法学会民法学研究会常务理事、 中国法学教育研究
会第一届理事会常务理事、 中国国际经济贸易仲裁委员会仲裁员、 新加坡国际仲
裁中心仲裁员、 北京仲裁委员会仲裁员、 大连仲裁委员会仲裁员等职。 2010 年 6
月起任公司独立董事。
刘秉升， 独立 董事， 大 学学历， 高级 经济师 。1980 年起任 吉林 省长 白县马
鹿沟乡党委书记；1982 年起任吉林省长白朝鲜族自治县县委常委、 常务副县长；
1985 年起任吉林省抚松县县委常委、常务副县长；1989 年起任中国建设银行吉
林省白山 市支行 行长、 党委书记 ；1995 年 起 任中国建 设银行 长春市 分行行长、
党委书记；1998 年起任中国建设银行海南省分行行长、党委书记。2007 年任海
南省银行业协会会长。2010 年 11 月起任公司独立董事。
韩少华， 独立 董事， 大 学专科， 高级 会计师 。1964 年起在 中国 建 设 银行河
南省工作， 历任河南省分行副处长、 处长； 南阳市分行行长、 党组书记； 分行总
会计师。2003 年至 2008 年任河南省豫财会计师事务所副所长。2010 年 11 月起招募说明书
13
任公司独立董事。
常瑞明， 独立 董事， 大 学学历， 高级 经济师 。1980 年起在 工商 银行 河北省
工作， 历任河北沧州市支行主任、 副行长； 河北省分行办公室副主任、 信息处处
长、 副处长； 河北保定 市分行行长、 党组副书 记、 书记； 河北省分行 副行长、 行
长、党委书记；2004 年起任工商银行山西省分行行长、党委书记；2007 年起任
工商银行工会工作委员会常务副主任； 2010 年至 2014 年任北京银泉 大厦董事长。
2014 年 10 月起任公司独立董事。
2、监事会成员
梁凤玉，监事会主席，硕士研究生，高级会计师。1994 年 8 月至 2006 年 6
月，先后建设银行辽宁分行国际业务部、人力资源部、葫芦岛市分行城内支行、
葫芦岛市分行计财部、 葫芦岛市分行国际业务部、 建设银行辽宁分行计划财务部
工作， 任业务经理、 副 行长、 副总经理等职。2006 年 7 月至 2007 年 3 月在中国
建银投资有限责任公司财务会计部工作。 2007 年 4 月至 2008 年 2 月在中国投资
咨询公司任财务总监。 2008 年 3 月至 2012 年 8 月在中国建银投资有限责 任公司
财务会计部任高级经理。 2012 年 9 月至 2014 年 8 月在建投投资有限责任公司任
副总经理。2014 年 12 月起任公司监事会主席。
Yezdi Phiroze Chinoy ， 监事， 大学本科。 1995 年 12 月至 2000 年 5 月在 Jardine
Fleming India 任公司 秘书兼法务。2000 年 9 月至 2003 年 2 月，在 Dresdner
Kleinwort Benson 任合规部主管、公司秘书兼法务。2003 年 3 月至 2008 年 1 月
任 JP Morgan Chase India 合规部副总经理。 2008 年 2 月至 2008 年 8 月任 Prudential
Property Investment Management Singapore 任 法律及合规部主管。2008 年 8 月至
2014 年 3 月任 Allianz Global Investors Singapore Limited 任东南亚及 南亚合规部
主管。2014 年 3 月 17 日起任 Generall Investments Asia Limited 任首 席执行官。
刘顺君， 监事， 硕士研 究生， 高级经济师。1986 年 7 月至 2000 年 3 月在中
国人民解放军军事经济学院工作，历任教员、副主任。2000 年 4 月 至 2003 年 1
月在长江证券有限责任公司工作， 历任投资银行总部业务主管、 项目经理。2003
年 1 月至 2005 年 5 月任 长江巴黎百富勤证券有限责任公司北京部高级经理。 2005
年 6 月起 在中国 电力 财务有限 公司工 作，先 后任金融 租赁公 司筹建 处综合部主
任， 营业管理部主任助理， 华北分公司总经理助理、 华北分公司副总经理、 党组招募说明书
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成员、 纪检组长、 工会主席， 福建业务部副主任、 主任， 现任中国电力财务有限
公司投资管理部主任。2012 年 4 月起任公司监事。
乔巍， 监事， 大学本科 。1997 年 1 月至 2001 年 7 月任职于泰康人寿保险公
司，2001 年 8 月至 2001 年 9 月任职于上海明诚投资咨询公司，2001 年 9 月至
2013 年 7 月任职于华 夏基金管理有限公司。2013 年 8 月加入国泰 基金管理有限
公司，现任公司总经理助理。2013 年 11 月起任公司职工监事。
李辉， 监事， 大学本科 。1997 年 7 月至 2000 年 4 月任职于上海远洋运输公
司，2000 年 4 月至 2002 年 12 月任职于中宏人寿保险有限公司，2003 年 1 月至
2005 年 7 月任职于海康人寿保险有限公司，2005 年 7 月至 2007 年 7 月任职于
AIG 集团， 2007 年 7 月至 2010 年 3 月任职于星展银行。 2010 年 4 月加入国泰基
金管理有限公司， 先后担任财富大学负责人、 总经理办公室负责人。 现任公司人
力资源部及财富大学负责人。2013 年 11 月起任公司职工监事。
束琴， 监事， 大专学历 。1980 年 3 月至 1992 年 3 月分别任职于人民银行安
康地区分行和工商银行安康地区分行， 1993 年 3 月至 2008 年 8 月任职于陕西省
住房资金管理中心。2008 年 8 月加入国泰基金管理有限公司，先后担任行政管
理部主管、 总监助理。 现任公司行政部副总监。 2013 年 11 月起任公司职工监事。
3、高级管理人员
陈勇胜，董事长及代任总经理，简历情况见董事会成员介绍。
巴立 康，硕士研究生，高级会计师，21 年证券基金从业经历。1993 年 4 月
至 1998 年 4 月在华夏 证券工作，历任营业部财务经理、公司计划财务部副总经
理兼上海分公司财务部经理。1998 年 4 月至 2007 年 11 月在华夏基 金管理有限
公司工作， 历任综合管理部总经理、 基金运作部总经理、 基金运营总监、 稽核总
监。2007 年 12 月加入 国泰基金管理有限公司，2008 年 12 月起担任 公司副总经
理。
周向勇，硕士研究生，18 年金融从业经历。1996 年 7 月至 2004 年 12 月在
中国建设银行总行工作，先后任办公室科员、个人银行业务部主任科员。2004
年 12 月至 2011 年 1 月在中国建银投资公司工作， 任办公室高级业务经理、 业务
运营组负责人。2011 年 1 月加入国泰基金管理有限公司，任总经理助理，2012
年 11 月起任公司副总经理。 招募说明书
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贺燕萍， 硕士， 16 年证券业从业经历。 1998 年 2 月至 2007 年 8 月在中信建
投证券有限责任公司 （原华夏证券有限公司） 研究所和机构业务部任总经理助理；
2007 年 8 月至 2013 年 8 月历任光大证券股份有限公司销售交易部副总经理、 总
经理和光大证券资产管理有限公司总经理；2013 年 8 月加入国泰基金管理有限
公司，2013 年 10 月起任公司副总经理 。
林海中，硕士研究生，12 年证券基金从业经历。2002 年 8 月至 2005 年 4
月在中国证监会信息中心工作，历任专业助理、主任科员；2005 年 4 月至 2012
年 6 月在中国证监会基金监管部工作， 历任主任科员、 副处长、 处长。2012 年 6
月加入国泰基金管理有限公司，2012 年 8 月起任公司督察长。
4、本基金 现任基金经理
姜南林，硕士研究生，6 年证券基金从业经历。2008 年 6 月至 2009 年 6 月
在天相投资顾问有限公司担任宏观经济和债券分析师，2009 年 6 月至 2012 年 8
月在农银人寿保险股份有限公司 （原嘉禾人寿保险股份有限公 司） 工作， 先后担
任宏观及债券研究员、固定收益投资经理，2012 年 8 月加入国泰基金管理有限
公司， 2012 年 12 月起担任国泰现金管理货币市场基金及国泰货币市场证券投资
基金的基金经理。 2013 年 3 月 29 日起兼任国泰 6 个月短期理财债券型证券投资
基金基金经理，2013 年 9 月 25 日起兼任国泰保本混合型证券投资基金、 国泰金
鹿保本增值混合证券投资基金、国泰目标收益保本混合型证券投资基金基金经
理 。2013 年 11 月起兼任国泰淘金互联网债券型证券投资基金的基金经理。
王鹍，学士，7 年证券从业经历，2004 年 8 月至 2005 年 5 月在上 海诺华
贸易有限公司从事财务工作， 2005 年 5 月至 2007 年 7 月在新加坡星展银行从
事银行财务报表编制与分析工作， 2007 年 8 月至 2013 年 5 月在上海国际货币
经纪有限公司工作， 历任资金拆借部经纪人、 固定收益部助理经理， 并于 2011 年
3 月起担任固定收益部经理，2013 年 5 月加入国泰基金管理有限公司，担任基
金经理助理，2014 年 2 月 21 起担任国泰 6 个月短期理财债券型证券投资基金、
国泰现金管理货币市场基金的基金经理。
5、本基金投资决策委员会成员
本基金管理人设有公司投资决策委员会， 其成 员在公司分管副总经理、 投资
总监、 绝对收益投资 （ 事业） 部、 权益投资 （ 事业 ） 部、 量化投资 （ 事业） 部等招募说明书
16
负责人员中产生。 公司总经理可以推荐上述人员以外的投资管理相关人员担任成
员， 督察长和运营体系负责人列席公司投资决策委员会会议。 公司投资决策委员
会主要职责是根据有关法规和基金合同， 审议并决策公司投资研究部门提出的公
司整体投资策略、 基金大类资产配置原则， 以及研究相关投资部门提出的重大投
资建议等。 投资决策委员会成员组成如下：
周向勇先生：副总经理
黄焱先生：总经理助理兼投资总监兼权益投资（事业）部总经理
乔巍先生：总经理 助理兼绝对收益投资（事业）部总经理
沙骎先生：量化投资（事业）部总经理
张玮先生：权益投资总监
吴晨先生：绝对收益投资（事业）部总监助理
6、上述成员之间均不存在近亲属或家属关系。
四、基金管理人职责
1、依法 办理或 者委托 经中国证 监会认 定的其 他机构代 为办理 基金份 额的申
购、赎回和登记事宜；
2、办理基金备案手续；
3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资；
4、按照 基金合 同的约 定确定基 金收益 分配方 案，及时 向基金 份额持 有人分
配收益；
5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
6、编制季度、 半年度和年度基金报告；
7、计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格；
8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；
9、 按照规定召集基金份额持有人大会；
10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；
11 、 以基金管理人名义 ， 代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其
他法律行为；
12、有关法律法规和中国证监会规定的 及基金合同约定的 其他职责。
五、 基金管理人承诺 招募说明书
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1、基金 管理人 承诺不 从事违反 《 中华 人民共 和国 证券 法》的 行为， 并承诺
建立健全内部控制制度， 采取有效措施， 防止违反《 中华人民共和国证券法》 行
为的发生；
2、基金 管理人 承诺不 从事违反 《基金 法》的 行为，并 承诺建 立健全 内部风
险控制制度，采取有效措施，防止下列行为的发生：
（1 ）将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；
（2 ）不公平地对待管理的不同基金财产；
（3 ） 利用基金财产 或者职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；
（4 ）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；
（5 ）侵占、挪用基金财产；
（6 ）泄 露因职 务便利 获取的未 公开信 息、利 用该信息 从事或 者明示 、暗示
他人从事相关的交易活动；
（7 ）玩忽职守，不按照规定履行职责；
（8 ）法律、行政法规 和中国证监会规定禁止的其他行为。
3、基金 管理人 承诺严 格遵守基 金合同 ，并承 诺建立健 全内部 控制制 度，采
取有效措施，防止违反基金合同行为的发生；
4、基金 管理人 承诺加 强人员管 理，强 化职业 操守，督 促和约 束员工 遵守国
家有关法律法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责；
5、基金管理人承诺不从事其他 法律法规规定禁止从事的行为。
六、 基金经理承诺
1、依照 有关法 律法规 和基金合 同的规 定，本 着谨慎的 原则为 基金份 额持有
人谋取最大利益；
2、不利用职务之便为自己、受雇人或任何第三者谋取 利益；
3、不泄 露在任 职期间 知悉的有 关证券 、基金 的商业秘 密 、尚 未依法 公开的
基金投资内容、 基金投资计划等信息 ， 或利用该信息从事或者明示、 暗示他人从
事相关的交易活动 ；
4、不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。
七、 基金管理人内部控制制度
1、内部控制制度概述 招募说明书
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基金管理人为防范和化解经营运作中面临的风险， 保证经营活动的合法合规
和有效开展， 制定了一系列组织机制、 管理方法、 操作程序与控制措施， 形成了
公司完整的内部控制体系。 该内部控制体系涵盖了内部会计控制、 风险管理控制
和监察稽核制度等公司运营的各个方面， 并通过相 应的具体业务控制流程来严格
实施。
（1 ）内部风险控制遵循的原则
1）全面 性原则 ：内部 风险控制 必须覆 盖公司 所有部门 和岗位 ，渗透 各项业
务过程和业务环节；
2）独立 性原则 ：公司 设立独立 的稽核 监察部 ，稽核监 察部保 持高度 的独立
性和权威性，负责对公司各部门内部风险控制工作进行稽核和检查；
3）相互 制约原 则：公 司及各部 门在内 部组织 结构的设 计上形 成一种 相互制
约的机制，建立不同岗位之间的制衡体系；
4）保持 与业务 发展的 同等地位 原则： 公司的 发展必须 建立在 风险控 制制度
完善和稳固的基础上，内部风险控制应与公司业务发展放在同等地位上 ；
5）定性 和定量 相结合 原则：建 立完备 风险控 制指标体 系，使 风险控 制更具
客观性和操作性。
（2 ）内部会计控制
公司根据国家有关法律法规和财务会计准则的要求， 建立了完善的内部会计
控制制度， 实现了职责分离和岗位相互制约， 确保会计核算的真实、 准确、 完整，
并保证各基金会计核算和公司财务管理的相互独立， 保护基金资产的独立、 安全。
（3 ）风险管理控制制度
公司为有效控制管理运营中的风险，建立了一整套完整的风险管理控制制
度， 其内容由一系列的具体制度构成， 主要包括： 岗位分离和空间分离制度、 投
资管理控制制度、 信息技术控制 制度、 营销业务控制 制度、 信息披露制度、 资料
保全制度和独立的稽核制度、 人力资源管理以及相应的业务控制流程等。 通过这
些控制制度和流程，对公司面临的投资风险和管理风险进行有效的控制。
（4 ）监察稽核制度
公司实行独立的监察稽核制度， 通过对稽核监察部充分授权， 对公司执行国
家有关法律法规情况、 以及公司内部控制制度的遵循情况和有效性进行全面的独招募说明书
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立监察稽核，确保公司经营的合法合规性和内部控制的有效性。
2、基金管理人内部控制制度要素
（1 ）控制环境
公司经过多年的管理实践， 建立了良好的控制环境， 以保证内部会计控制和
管理控制的有 效实施， 主要包括科学的公司治理结构、 合理的组织结构和分级授
权、注重诚信并关注风险的道德观和经营理念、独立的监察稽核职能等方面。
1）公司建立并完善了科学的治理结构，目前有独立董事 3 名。董事 会下设
提名及资格审查委员会、 薪酬委员会、 考核委员会等专业委员会， 对公司重大经
营决策和发展规划进行决策及监督；
2）在组 织结构 方面， 公司设立 的总经 理办公 会议、投 资决策 委员会 、风险
管理委员会等机构分别负责公司经营、 基金投资和风险控制等方面的决策和监督
控制。 同时公司各部门之间有明确的授权分工和风险控制责任， 既相互独立， 又
相互合作 和制约，形成了合理的组织结构、决策授权和风险控制体系；
3）公司 一贯坚 持诚信 为投资者 服务的 道德观 和稳健经 营的管 理理念 。在员
工中加强职业道德教育和风险观念，形成了诚信为本和稳健经营的企业文化；
4）公司 稽核监 察部拥 有对公司 任何经 营活动 进行独立 监察稽 核的权 限，并
对公司内部控制措施的实施情况和有效性进行评价和提出改进建议。
（2 ）控制的性质和范围
1）内部会计控制
公司建立了完善的内部会计控制，保证基金核算和公司财务核算的独立性、
全面性、真实性和及时性。
首先， 公司根据国家有关法律法规、 有关会计制度和准则， 制定了 完善的公
司财务制度、 基金会计制度以及会计业务控制流程， 做好基金业务和公司经营的
核算工作，真实、完整、准确地记录和反映基金运作情况和公司财务状况。
其次， 公司将基金会计和公司财务核算从人员上、 空间上和业务活动上严格
分开， 保证两者相互独立， 各基金之间做到独立建账、 独立核算， 保证基金资产
和公司资产之间、以及各基金资产之间的相互独立性。
公司建立了严格的岗位职责分离控制、 凭证与记录控制、 资产接触控制、 独
立稽核等制度， 确保在基金核算和公司财务管理中做到对资源的有效控制、 有关招募说明书
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功能的相互分离和各岗位的相互监督等。
另外公 司还建立了严格的财务管理制度， 执行严格的预算管理和财务费用审
批制度，加强成本控制和监督 。
2）风险管理控制
公司在经营管理中建立了有效的风险管理控制体系，主要包括：
岗位分离和空间隔离制度： 为保证各部门的相对独立性， 公司建立了明确的
岗位分离制度； 同时实行空间隔离制度， 建立防火墙， 充分保证信息的隔离和保
密；
投资管理业务控制： 通过建立完整的研究业务控制、 投资决策控制、 交易业
务控制，完善投资决策委员会的投资决策职能和风险管理委员会的风险控制职
能， 实行投资总监和基金经理分级授权制度和股票池制度， 进行集中交易， 以及
稽核监察部对投资交易实时监控等， 加强投资管理控制， 做到研究、 投资、 交易、
风险控制的相互独立、 相互制约和相互配合， 有效控制操作风险； 建立了科学先
进的投资风险量化评估和管理体系， 控制投资业务中面临的市场风险、 集中风险、
流动性风险等； 建立了科学合理的投资业绩绩效评估体系， 对投资管理的风险和
业绩进行及时评估和反馈；
信息技术控制： 为保证信息技术系统的安全稳定， 公司在硬件设备运行维护、
软件采购维护、 网络安全、 数据库管理、 危机处理机制等方面均制定实施了完善
的制度和控制流程；
营销业务控制： 公司制定了完善的市场营销、 客户 开发和客户服务制度， 以
保证在营销业务中对有关法律法规的遵守，以及对经营风险的有效控制；
信息披露控制和资料保全制度： 公司制定了规范的信息披露管理办法， 保证
信息披露的及时、 准确和完整； 在资料保全方面， 建立了完善的信息资料保全备
份系统，以及完整的会计、统计和各种业务资料档案；
独立的监察稽核制度：稽核监察部有权对公司各业务部门工作进行稽核检
查，并保证稽核的独立性和客观性。
3）内部控制制度的实施
公司制定了公司风险控制制度， 对公司面临的主要风险进行辨识和评估， 制
定了风险控制原则。 在风险管理委员会总体方针指导下， 各部门根据各自业务特招募说明书
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点， 对业务活动中存在的风险点进行了揭示和梳理， 有针对性地建立了详细的风
险控制流程，并在实际业务中加以控制。
（3 ）内部控制实施情况检查
公司稽核监察部在进行风险评估的基础上， 对公司各业务活动中内部控制措
施的实施情况进行定期和不定期的监察稽核， 重点是业务活动中风险暴露程度较
高的环节，以确保公司经营合法合规、以及内部控制制度的有效遵循。
在确保现有内部控制制度实施情况的基础上， 公司会根据新业务开展和市场
变化情况， 对内部控制制度进行及时的更新和调整， 以适应公司经营活动的变化。
公司稽核监察部在对 内部控制制度的执行情况进行监察稽核的基础上， 也会重点
对内部控制制度的有效性进行评估，并提出相应改进建议。
（4 ）内部控制实施情况的报告
公司建立了有效的内部控制制度实施报告流程， 各部门对于内部控制制度实
施过程中出现的失效情况须及时向公司高级管理层和稽核监察部报告， 使公司高
级管理层和稽核监察部及时了解内部控制出现的问题并作出妥善处理。
稽核监察部在对内部控制实施情况的监察中， 对发现的问题均立即向公司高
级管理层报告， 并提出相应的建议， 对于重大问题， 则通过督察长及时向公司董
事长和中国证监会报告。 同时稽核监察部定期 出具独立的监察稽核报告， 直接报
公司董事长和中国证监会。
3、基金管理人内部控制制度声明书
基金管理人保证以上披露真实、 准确， 并承诺 基金管理人将根据市场变化和
业务发展不断完善内部控制制度，切实维护基金份额持有人的合法权益。 招募说明书
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第 四部 分
基 金 托管 人
一、 基金托管人概况
名称：中国建设银行股份有限公司（简称：中国建设银行）
住所：北京市西城区金融大街 25 号
办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼
法定代表人：王洪章
成立时间：2004 年 09 月 17 日
组织形式：股份有限公司
注册资本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾 柒万柒仟肆佰捌拾陆元整
存续期间：持续经营
基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]12 号
联系人：田
青
联系电话：(010)6759 5096
中国建设 银行 拥有悠 久 的经营历 史， 其前身 “ 中国人民 建设 银行” 于 1954
年成立，1996 年易名为 “中国建设银行” 。 中 国建设银行是中国四大商业银行之
一。中国建设银行股份有限公司由原中国建设银行于 2004 年 9 月分 立而成立，
承继了原中国建设银行的商业银行业务及相关的资产和负债。中国建设银行于
2005 年 10 月 27 日在 香港联合交易所主板上市，是中国四大商业银行 中首家在
海外公开上市的银行。 2006 年 9 月 11 日， 中国建设银行又作为第一家 H 股公司
晋身恒生指数。 2007 年 9 月 25 日中国建设银行 A 股在上海证券交易所上市并开
始交易。A 股发行后中国建设银行的已发行股份总数为：250,010,977,486 股( 包
括 240,417,319,880 股 H 股及 9,593,657,606 股 A 股) 。
截至 2013 年 12 月 31 日，中国建设银行资产总额 153,632.10 亿元， 较上年
增长 9.95% ； 客户贷款和垫款总额 85,900.57 亿元， 增长 14.35% ； 客户存款总额
122,230.37 亿元， 增长 7.76% 。 营业收入 5,086.08 亿元， 较上年增长 10.39%，其
中， 利息净收入增长 10.29% ， 净利息收益率(NIM) 为 2.74% ； 手续费 及佣金净收
入 1,042.83 亿元， 增长 11.52% ， 占营业收 入比重为 20.50% 。 成 本费用开支得到
有效控制，成本收入比为 29.65% 。实现利润总额 2,798.06 亿元，较上年增长招募说明书
23
11.28% ；净利润 2,151.22 亿元，增长 11.12% 。资产质量保持稳定，不良贷款率
0.99% ， 拨备覆盖率 268.22% ； 资本充足率与核心一级资本充足率分别为 13.34%
和 10.75% ，保持同业领先。
中国建设银行在中国内地设有分支机构 14,650 个，服务于 306.54 万 公司客
户、 2.91 亿个人客户， 与中国经济战略性行业的主导企业和大量高端客户保持密
切合作关系； 在香港、 新加坡、 法兰克福、 约翰内斯堡、 东京、 大阪、 首尔、 纽
约、 胡志明市、 悉尼、 墨尔本、 台北、 卢森堡 设有海外分行， 拥有建行亚洲、 建
银国际、建行伦敦、建行俄罗斯、建行迪拜、建行欧洲、建信基金、建信租赁、
建信信托、建信人寿等多家子公司。
2013 年，本 集团 的出 色业绩与 良好 表现受 到 市场与业 界的 充分认 可 ，先后
荣获国内外 102 项奖项， 多项综 合排名进一步提高， 在英国 《银行家》 杂志 “全
球银行 1000 强排名”中位列第 5，较上年上升 2 位；在美国《福布斯》杂志发
布的“2013 年度全球上市公司 2000 强排名”中，位列第 2，较上年上升 13 位。
此外， 本集团还荣获了国内外重要机构授予的包括公司治理、 中小企业服务、 私
人银行、 现金管理、 托 管、 投行、 养老金、 国 际业务、 电子商务和企 业社会责任
等领域的多个专项奖。
中国建设银行总行设投资托管业务部， 下设综合处、 基金市场处、 证券保险
资 产 市场 处、 理财 信托股 权 市场 处、QFII 托 管 处 、养 老金 托管 处、清 算 处、 核
算处、 监督稽核处等 9 个职能处室， 在上海设有投资托管服务上海备份中心， 共
有员工 220 余人。自 2007 年起，投资托管业务部 连续聘请外部会计师事务所对
托管业务进行内部控制审计，并已经成为常规化的内控工作手段。
二、 主要人员情况
赵观甫 ， 投资托管业务部总经理， 曾就职于 中国建设银行郑州市分行、 总行
信贷部、 总行信贷二部、 行长办公室， 并在中国建设银行河北省分行营业部、 总
行个人银行业务部、 总行审计部担任领导职务。 长期从事信贷业务、 个人银行业
务和内部审计等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验 。
纪伟， 投资托管业务部副总经理， 曾就职于中国建设银 行南通分行、 中国建
设银行总行计划财务部、 信贷经营部、 公司业务部， 长期从事大客户的客户管理
及服务工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。 招募说明书
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张军红， 投资托管业务部副总经理， 曾就职于中国建设银行青岛分行、 中国
建设银行总行零售业务部、 个人银行业务部、 行长办公室， 长期从事零售业务和
个人存款业务管理等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。
郑绍平， 投资托管业务部副总经理， 曾就职于中国建设银行总行投资部、 委
托代理部， 长期从事客户服务、 信贷业务管理等工作， 具有丰富的客户服务和业
务管理经验。
黄秀莲， 投资托管业务部副总经理 ， 曾就职于中国建设银行总行会计部， 长
期从事托管业务管理等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。
三、基金 托管业务经营情况
作为国内首批开办证券投资基金托管业务的商业银行， 中国建设银行一直秉
持 “以客户为中心” 的经营理念， 不断加强风险管理和内部控制， 严格履行托管
人的各项职责， 切实维护资产持有人的合法权益， 为资产委托人提供高质量的托
管服务。 经过多年稳步发展， 中国建设银行托管资产规模不断扩大， 托管业务品
种不断增加， 已形成包括证券投资基金、 社保基金、 保险资金、 基本养老个人账
户、QFII 、 企业年金等 产品在内的托管业务 体系， 是目前国内托管业务品种最齐
全的商业银行之一。截至 2013 年 12 月 31 日 ，中国建设银行已托管 349 只证券
投资基金。 中国建设银行专业高效的托管服务能力和业务水平， 赢得了业内的高
度认同。 中国建设银行自 2009 年至 2012 年连续四年被国际权威杂志 《全球托管
人》评为 “中国 最佳托 管银行” ；获和 讯网的 中国“最 佳资产 托管银 行”奖；境
内权威经济媒体 《每日经济观察》 的 “最佳基金托管银行” 奖； 中央国债登记结
算有限责任公司的“优秀托管机构”奖。
四、 基金托管人的内部控制制度
1、内部控制目标
作为基金托管人， 中国建设银行严格 遵守国家有关托管业务的法律法规、 行
业监管规章和本行内有关管理规定， 守法经营、 规范运作、 严格监察， 确保业务
的稳健运行， 保证基金财产的安全完整， 确保有关信息的真实、 准确、 完整、 及
时，保护基金份额持有人的合法权益。
2、内部控制组织结构
中国建设银行设有风险与内控管理委员会， 负责全行风险管理与内部控制工招募说明书
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作， 对托管业务风险控制工作进行检查指导。 投资托管业务部专门设置了监督稽
核处， 配备了专职内控监督人员负责托管业务的内控监督工作， 具有独立行使监
督稽核工作职权和能力。
3、内部控制制度及措施
投资托管业务部具备系统、 完 善的制度控制体系， 建立了管理制度、 控制制
度、 岗位职责、 业务操作流程， 可以保证托管业务的规范操作和顺利进行； 业务
人员具备从业资格； 业务管理严格实行复核、 审核、 检查制度， 授权工作实行集
中控制， 业务印章按规程保管、 存放、 使用， 账户资料严格保管， 制约机制严格
有效； 业务操作区专门设置， 封闭管理， 实施音像监控； 业务信息由专职信息披
露人负责， 防止泄密； 业务实现自动化操作， 防止人为事故的发生， 技术系统完
整、独立。
五、 基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序
1、监督方法
依照 《基金法》 及其配套法规和基金合同的约 定， 监督所托管基金的投资运
作。利用 自行开 发的“ 托管业务 综合系 统 —— 基金监督 子系统 ” ，严 格按照现行
法律法规以及基金合同规定， 对基金管理人运作基金的投资比例、 投资范围、 投
资组合等情况进行监督，并定期编写基金投资运作监督报告，报送中国证监会。
在日常为基金投资运作所提供的基金清算和核算服务环节中， 对基金管理人发送
的投资指令、基金管理人对各基金费用的提取与开支情况进行检查监督。
2、监督流程
（1 ）每 工作日 按时通 过基金监 督子系 统，对 各基金投 资运作 比例控 制指标
进行例行监控， 发现投资比例超标等异常情况， 向基金管理人发出书 面通知， 与
基金管理人进行情况核实，督促其纠正，并及时报告中国证监会。
（2 ）收 到基金 管理人 的划款指 令后， 对涉及 各基金的 投资范 围、投 资对象
及交易对手等内容进行合法合规性监督。
（3 ）根 据基金 投资运 作监督情 况，定 期编写 基金投资 运作监 督报告 ，对各
基金投资运作的合法合规性、 投资独立性和风格显著性等方面进行评价， 报送中
国证监会。
（4 ）通 过技术 或非技 术手段发 现基金 涉嫌违 规交易， 电话或 书面要 求基金招募说明书
26
管理人进行解释或举证，并及时报告中国证监会。 招募说明书
27
第 五部 分
相 关 服务 机构
一、基金份额 销售机构
1、直销机构
序号 机 构 名 称 机 构 信 息
1
国泰基 金管 理有 限
公司上 海直 销柜 台
地址： 上海 市虹 口区 公平 路 18 号 8 号 楼嘉 昱大 厦 16 层-19
层
直销业 务专 用电 话：021-31081759
客户服 务专 线：400-888-8688，021-31089000
传真：021-31081861 网址：www.gtfund.com
2
国泰基 金
电子交 易平 台
网站：www.gtfund.com 登录网上 交易 页面
电话：021-31081841 联系人 ：沈 茜
2、其他销售机构
（1 ）中国建设银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街 25 号
办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼长安兴融中心
法定代表人：王洪章
客服电话：95533
网址：www.ccb.cn
（2 ）其 他销售 机构： 具体名单 详见 本 基金相 关 公告以 及基金 管理人 届时发
布的调整销售机构的相关公告。
二、注册登记机构
名称：国泰基金管理有限公司
住所：上海浦东新区世纪大道 100 号上海环球金融中心 39 楼
办公地址：上海市虹口区公平路 18 号 8 号楼嘉昱大厦 16 层-19 层
法定代表人：陈 勇胜
联系人：何晔
传真：021-31081800
客户服务专线：400-888-8688，021-31089000
三、出具法律意见书的律师事务所 招募说明书
28
名称：上海市通力律师事务所
住所：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼
办公地址：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼
负责人：俞卫锋
联系电话：021-31358666
传真：021-31358600
联系人：孙睿
经办律师：黎明、孙睿
四、审计基金财产的会计师事务所
名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）
住所：上海市浦东新区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 6 楼
办公地址：上海市湖滨路 202 号普华永道中心 11 楼
法定代表人：杨绍信
联系电话：021-23238888
经办注册会计师：汪棣、魏佳亮
联系人：魏佳亮
招募说明书
29
第六 部分
基金的 历史 沿革
国泰创利债券型证券投资基金由国泰 6 个月短期理财债券型证券投资基金
转型而来。
国泰 6 个月短期理财 债券型证券投资基金经中国证监会《关于核准国泰 6
个月短期理财债券型证券投资基金募集的批复》 （证监许可[2012]1044 号文）核
准募集。 基金管理人为国泰基金管理有限公司， 基金托管人为中国建设银行股份
有限公司。
国泰 6 个月短期理财债 券型证券投资基金于 2012 年 9 月 6 日至 2012 年 9
月 21 日公开募集，募 集结束后基金管理人向中国证监会办理备案手续。经中国
证监会书面确认， 《国泰 6 个月短期理财债券型证券投资基金基金合同》 于 2012
年 9 月 25 日生效。
自 2014 年 10 月 28 日至 2014 年 11 月 28 日 国泰 6 个月短期理财债券型证
券投资基金以通讯方式召开基金份额持有人大会， 会议审议通过了 《关于国泰 6
个月短期理财债券型证券投资基金转型有关事项的议案》 ，内容包括国泰 6 个月
短期理财债券型证券投资基金调整基金投资目标、 投资范围、 投资策略、 运作方
式、 基金费用、 收益分配方式、 估值方法以及修订基金合同等， 并更名为 “国泰
创利债券 型证券 投资基 金” 。上 述基金 份额持 有人大会 决议事 项自表 决通过之日
起生效。自 2014 年 12 月 31 日起，由《国泰 6 个月短期理财债券型证券投资基
金基金合同》 修订而成的 《国泰创利债券型证券投资基金基金合同》 生效， 原 《国
泰 6 个月短期理财债券型证券投资基金基金合同》同日起失效。
招募说明书
30
第七 部分
基金 的存续
一、基金份额的变更登记
基金合同生效后，本 基 金注册登记机构将进 行 本基金份额的更名以 及 必要
信息的变更。
二、基金存续期内的基金份额持有 人数量和资产规模
《基金合同》生效后，连续 20 个工作日出现 基金份额持有人数量不满 200
人或者基金资产净值低于 5000 万元情形的， 基金管理人应当在定期报告中予以
披露。
本基金存续期间，如 发 生下列情形之一的， 本 基金将根据基金合同 的 约定
进行清算并终止，无需召开基金份额持有人大会：
（1）连续 60 个工作日基金份额持有人数量不满 200 人；
（2）连续 60 个工作日基金资产净值低于 5000 万元。
法律法规或中国证监会另有规定时，从其规定。
招募说明书
31
第 八部 分
基 金 份额 的申 购与 赎回
一、申购和赎回场所
本基金的申购与赎回将通 过销售机构进行。 具体的销售 机构将由基金管理人
在相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机构，并予以公告。
基金投资人应 当 在 销 售 机 构 办 理 基 金 销 售 业 务 的 营 业 场 所 或 按 销 售 机 构 提 供 的
其他方式办理基金份额的申购与赎回。
二、申购和赎回的开放日及时间
1、开放日及开放时间
投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回， 具体办理时间为上海证券交易
所、 深圳证券交易所的正常交易日的交易时间， 但基金管理人根据法律法规、 中
国证监会的要求或 基金合同 的规定公告暂停申购、赎回时除外。
基金合同生效后， 若出现新的证券交易市场、 证券交易 所交易时间变更或其
他特殊情况， 基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整， 但
应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定 媒介上公告。
2、申购、赎回开始日及业务办理时间
基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3 个月开始办理申购， 具体业务办
理时间在 相关公告中规定。
基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3 个月开始办理赎回， 具体业务办
理时间在 相关公告中规定。
在确定申购开始与赎回开始时间后， 基金管理人应在申购、 赎回开放日前依
照《信息披露办法》的有关规定在指定 媒介上公告申购与赎回的开始时间。
基金管理 人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购 、
赎回或者转换。 投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、 赎回或转换
申请且 注册 登记机构确认接受的， 其基金份额申购、 赎回价格为下一开放日基金
份额申购、赎回的价格。
三、申购与赎回的原则
1 、 “ 未 知价 ” 原 则 ，即申 购 、 赎回 价 格以 申 请当 日 收 市后 计 算的 基 金份 额 净
值为基准进行计算； 招募说明书
32
2、 “ 金额申购、份额赎回 ” 原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请；
3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销；
4、 赎回遵循“ 先进先出 ” 原则， 即按照投资人申购的先 后次序进行顺序赎回。
基金管理人可在法律法规允许的情况下， 对上述原则进行调整。 基金管理人
必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定 媒介上公告。
四、申购与赎回的程序
1、申购和赎回的申请方式
投资人必须根据销售机构规定的程序， 在开放日的具体业务办理时间内提出
申购或赎回的申请。
2、申购和赎回的款项支付
投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项 。投资人交付申购款项 时，
申购 成立； 注册登记机构确认基金份额时，申购生效 。
基金份额持有人递交赎回申请 时， 赎回成立； 注册登记机构确认赎回时， 赎
回生效。 投资人赎回申请成功 后，基金管理人将在 T ＋7 日（包括该日） 内支付
赎回款项。在发生巨额赎回时，款项的支付办法参照 基金合同有关条款处理。
3、申购和赎回申请的确认
基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购
或赎回申请日 （T 日） ，在正常情况下，本基金 注册登记机构在 T+1 日内对该交
易的有效性进行确认。T 日提交的有效申请，投资人 应在 T+2 日后（ 包括该日 ）
及时 到销售 机构柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。 若申购
不成功，则申购款项退还给投资人。
销售机构对申购、 赎回申请的受理并不代表申请一 定成功， 而仅代表销售机
构确实接收到申请。 申购、 赎回的确认以注册登记机构的确认结果为准。 对于申
请的确认情况， 投资人应及时查询并妥善行使合法权利， 否则， 由此产生的投资
人任何损失由投资人自行承担。
五、申购和赎回的数量限制
1、 申购金额的限制
投资人单笔申购的最低金额为 100.00 元 （含申购费） 。 各销售机构对本基金
最低申购金额及交易级差有其他规定的，以各销售机构的业务规定为准。 招募说明书
33
2、 赎回份额的限制
基金份额持有人可将其全部或部分基金份额赎回。 单笔赎回申请最低份数为
100.00 份， 若某基 金 份额持 有人赎 回时在 销 售机 构 保有的 基金份 额 不足 100.00
份，则该次赎回时必须一起赎回。
3、本基金不对投资人每个交易账户的最低基金份额余额进行限制。
4、本基金不对单个投资人累计持有的基金份额上限进行限制。
5、 基金 管理人 可在法 律法规允 许的情 况下， 调整上述 规定申 购金额 和赎回
份额的数量限制。 基金管理人必须在调整 实施前依照 《信息披露办法》 的有关规
定在指定 媒介上公告并报中国证监会备案。
六、申购和赎回的价格、费用及其用途
1、 申购费用
本基金对通过直销柜台申购的养老金客户与除此之外的其他投资人实施差
别的申购费率。
养老金客户范围包括基本养老基金与依法成立的养老计划筹集的资金及其
投资运营收益形成的补充养老基金， 包括全国社会保障基金、 可以投资基金的地
方社会保障基金、 企业年金单一计划以及集合计划。 如将来出现经养老基金监管
部门认可的新的养老基金类型， 基金管理人可在 本招募说明书更新时或发布临时
公告将其纳入养老金客户范围， 并按规定向中国证监会备案。 非养老金客户指除
养老金客户外的其他投资人。
通过基金管理人的直销柜台 申 购本基金基金份额的养老金客户 申 购费率如
下：
申 购金额 申购费率
M<100 万 0.32%
100 万 ≤M<200 万 0.15%
200 万 ≤M<500 万 0.06%
500 万≤M 按笔收取，1000 元/ 笔
除通过基金管理人的直销柜台 申 购本基金基金份额的养老金客户外的其他
投资人 申 购本基金的申 购费率如下：
申 购金额 申购费率
M<100 万 0.80%
100 万 ≤M<200 万 0.50%
200 万 ≤M<500 万 0.30% 招募说明书
34
500 万≤M 按笔收取，1000 元/ 笔
申购费用由投资人承担，不列入基金财产。
2、赎回费用
赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担， 在基金份额持有人赎回基
金份额时收取。 不低于赎回费总额的 25% 应计入基金财 产。 未计入基金财产的部
分用于支付登记费和其他必要的手续费。
本基金基金份额的赎回费率如下：
份额持有时间 Y 赎回费率
Y<30 日 0.10%
30 日≤Y<180 日 0.05%
180 日≤Y 0.00%
注： 基金份额持有人持有的 国泰 6 个月短期理财债券型证券投资基金 的基金
份额，转型为本基金的基金份额后无赎回费 。
3、 基金 管理人 可以在 基金合同 约定的 范围内 调整费率 或收费 方式， 并最迟
应于新的费率或收费方式实施日前依照 《信息披露办法》 的有关规定在指定 媒介
上公告。
4、基金 管理人 可以在 不违反法 律法规 规定及 基金合同 约定的 情形下 根据市
场情况制定基金 持续营销 计划， 针对以特定交易方式 （如网上交易、 电话交易等）
等进行基金交易的投资人定期或不定期地开展基金 持续营销活动。 在基金 持续营
销 活动期间， 按相关监管部门要求履行必要手续后， 基金管理人可以适当调低基
金申购费率和基金赎回费率。
七、申购份额与赎回金额的计算方式
1、申购份额的计算
（1 ）本 基金基 金份额 的申购费 用适用 比例费 率时，申 购份额 的计算 方法如
下：
净申购金额= 申购金额/ （1＋申购费率）
申购费用= 申购金额－净申购金额
申购份额= 净申购金额/T 日本基金的基金份额净值
（2 ） 本基金基金份额 的申购费用为固定金额时， 申购份额的计算方法如下：
申购费用= 固定金额
净申购金额= 申购金额－申购费用 招募说明书
35
申购份额= 净申购金额/T 日本基金的基金份额净值
例： 某投资人 （非通过基金管理人的直销柜台申购本基金的养老金客户） 投
资 5,000.00 元申购本基金， 对应 申购费率为 0.80% ， 假设申购当日 本基金的 基金
份额净值为 1.128 元，则其可得到的申购份额为：
净申购金额=5,000.00/ （1+0.80% ）=4,960.32 元
申购费用=5,000.00 －4,960.32=39.68 元
申购份额=4,960.32/1.128=4,397.45 份
即投资人（非通过基金管理人的直销柜台申购本基金的养老金客户）投资
5,000.00 元申购本基金， 若假设申购当日本基金 的基金份额净值为 1.128 元，则
可得到 4,397.45 份基金份额。
2、赎回金额的计算
赎回金额的计算方法如下：
赎回金额= 赎回份数× 赎 回当日的基金份额净值
赎回费用= 赎回金额× 相 应的赎回费率
净赎回金额= 赎回金额- 赎回费用
例： 某投资人赎回 10,000 份基金份额， 假设该份额的持有时间为 20 日，对
应的赎回费率为 0.10% ，假设赎回当日本基金的 基金份额净值为 1.250 元，则其
获得的赎回金额计算如下：
赎回金额=10,000× 1.250=12,500.00 元
赎回费用=12,500× 0.10%=12.50 元
净赎回金额=12,500.00-12.50=12,487.50 元
即投资人赎回 10,000 份基金份额， 若该份额的持有时间为 20 日， 对应的赎
回费率为 0.10% ，假设 赎回当日本基金的基金份额净值为 1.250 元，则其获得的
赎回金额为 12,487.50 元。
3、 本基金份额净值的计算，保留到小数点后 3 位，小数点后第 4 位四舍五
入， 由此产生的收益或损失由基金财产承担。 T 日的基金份额净值在当天收市后
计算，并在 T+1 日内公告。遇特殊情况，经中国证监会同意，可以适当延迟计
算或公告。
4、申购 份额的 计算及 余额的处 理方式 ：申购 的有效份 额为净 申购金 额除以招募说明书
36
当日的基金份额净值， 有效份额单位为份， 上述计算结果均按四舍五入方法， 保
留到小数点后 2 位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。
5、赎回 金额的 计算及 处理方式 ：赎回 金额为 按实际确 认的有 效赎回 份额乘
以当日基金份额净值并扣除相应的费用， 赎回金额单位为元。 上述计算结果均按
四舍五入方法，保留到小数点后 2 位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。
八、拒 绝或暂停申购的情形
发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请：
1、因不可抗力导致基金无法正常运作。
2、发生 基金合 同规定 的暂停基 金资产 估值情 况时，基 金管理 人可暂 停 接受
投资人的申购申请。
3、证券 交易所 交易时 间非正常 停市， 导致基 金管理人 无法计 算当日 基金资
产净值。
4、基金 管理人 认为接 受某笔或 某些申 购申请 可能会影 响或损 害现有 基金份
额持有人利益时。
5、基金 资产规 模过大 ，使基金 管理人 无法找 到合适的 投资品 种，或 其他可
能对基金业绩产生负面影响，或出现其他损害现有基金份额持有人利益的情形。
6、基金 管理人 、基金 托管人、 基金销 售机构 或注册登 记机构 的异常 情况导
致基金销售系统、基金注册登记系统或基金会计系统无法正常运行。
7、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
发生上述第 1、2 、3、5、6、7 项暂停申购情形之一且基金管理人决定暂停
接受申购申请时，基金管理人应当根据有关规定在指定媒介上刊登暂停申购公
告。 如果投资人的申购申请被拒绝， 被拒绝的申购款项将退还给投资人。 在暂停
申购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理 。
九、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形
发生下列情形时， 基金管理人可暂停接受投资人的 赎回申请或延缓支付赎回
款项：
1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。
2、发生 基金合 同规定 的暂停基 金资产 估值情 况时，基 金管理 人可暂 停接受
投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项。 招募说明书
37
3、证券 交易所 交易时 间非正常 停市， 导致基 金管理人 无法计 算当日 基金资
产净值。
4、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。
5、因信用风险等引发的发行人违约或交易对手延期、拒绝支付到期本息。
6、发生 继续接 受赎回 申请将损 害现有 基金份 额持有人 利益的 情形时 ，基金
管理人可暂停接受投资人的赎回申请。
7、法律法规规定或中国证监会认定的其他情 形。
发生上述情形之一且基金管理人决定暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款
项 时， 基金管理人应在当日报中国证监会备案， 已确认的赎回申请， 基金管理人
应足额支付； 如暂时不能足额支付， 应将可支付部分按单个账户申请量占申请总
量的比例分配给赎回申请人， 未支付部分可延期支付。 若出现上述 第 4 项所述情
形， 按基金合同的相关条款处理。 基金份额持有人在申请赎回时可事先选择将当
日可能未获受理部分予以撤销。 在暂停赎回的情况消除时， 基金管理人应及时恢
复赎回业务的办理并公告。
十、巨额赎回的情形及处理方式
1、巨额赎回的认定
若本基金单个开放 日内的基金份额净赎回申请 （赎回申请份额总数加上基金
转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额
总数后的余额 ） 超过前一开放日的基金总份额的 10% ， 即认为是发生 了巨额赎回。
2、巨额赎回的处理方式
当基金出现巨额赎回时， 基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定
全额赎回或部分延期赎回。
（1 ）全 额赎回 ：当基 金管理人 认为有 能力支 付投资人 的全部 赎回申 请时，
按正常赎回程序执行。
（2 ）部 分延期 赎回： 当基金管 理人认 为支付 投资人的 赎回申 请有困 难或认
为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对 基 金 资 产 净 值 造 成 较 大
波动时，基金管理人在 当日接受赎回比例不低 于上一开放日基金总份 额 的 10%
的 前提下， 可对其余赎回申请延期办理。 对于当日的赎回申请， 应当按单个账户
赎回申请量占赎回申请总量的比例， 确定当日受理的赎回份额； 对于未能赎回部招募说明书
38
分，投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的，
将自动转入下一个开放日继续赎回， 直到全部赎回为止； 选择取消赎回的， 当日
未获受理的部分赎回申请将被撤销。 延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并
处理， 无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额， 以此类推，
直到全部赎回为止。 如投资人在提交赎回申请时未作明确选择， 投资人未能赎回
部分作自动延期赎回处理。
（3 ）暂停赎回：连续 2 个开放日以上（含本数 ）发生巨额赎回，如基金管
理人认为有必要， 可暂停接受基金的赎回申请； 已经接受的赎回申请可以延缓支
付赎回款项，但不得超过 20 个工作日，并应当在指定 媒介上进行公告。
3、巨额赎回的公告
当发生上述延期赎回并延期办理时， 基金管理人应当通过邮寄、 传真 或者基
金管理人网站 在 3 个交易日内通知基金份额持有人， 说明有关处理方法， 同时在
指定 媒介 上刊登公告。
十一 、暂停申购或赎回的公告和重新开放 申购或赎回的公告
1、发生 上述暂 停申购 或赎回情 况的， 基金管 理人当日 应立即 向中国 证监会
备案，并在规定期限内在指定 媒介上刊登暂停公告。
2、如发生暂停的时间为 1 日，基金管理人应 于重新开放日，在指定 媒介上
刊登基金重新开放申购或赎回公告，并公布最近 1 个开放日的基金份额净值。
3、如发生暂停的时间超过 1 日，基金管理人 可以根据暂停申购或赎回的时
间， 依照 《信息披露办法》 的有关规定， 最迟于重新开放日在指定 媒介上刊登重
新开放申购或赎回的公告； 也可以根据实际情况在暂停公告中明确重新开放申购
或赎回的时间，届时不再另行发布重新开放 的公告。
十二 、基金转换
基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与
基金管理人管理的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定的转换费，
相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告， 并
提前告知基金托管人与相关机构。
十三 、基金的非交易过户
基金的非交易过户是指基金 注册登记机构受理继承、 捐赠和司法强制执行等招募说明书
39
情形而产生的非交易过户以及 注册登记机构认可、 符合法律法规的其它非交易过
户。 无论在上述何种情况下， 接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份
额的投资人。
继承是 指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承；
捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社
会团体； 司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的
基金份额强制划转给其他自然人、 法人或其他组织。 办理非交易过户必须提供基
金 注册登记机构要求提供的相关资料， 对于符合条件的非交易过户申请按基金 注
册 登记机构的规定办理，并按基金 注册登记机构规定的标准收费。
十四 、基金的转托管
基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管， 基金
销售机构可以按照规定的标准收 取转托管费。
十五 、定期定额投资计划
基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划， 具体规则由基金管理人另
行规定。 投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期 申购金额， 每期 申购
金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定
额投资计划最低申购金额。
十六 、基金份额的冻结和解冻
基金 注册登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，
以及 注册 登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。
十七、 基金份额的转让
在法律法规允许且条件具备的情况下， 基金管理人可受理基金份额持有人通
过中国证监会认可的交易场所或者交易方式进行份额转让的申请并由注册登记
机构办理基金份额的过户登记。 基金管理人拟受理基金份额转让业务的， 将提前
公告，基金份额持有人应根据基金管理人公告的业务规则办理基金份额转让业
务。 招募说明书
40
第 九部分
基 金 的投 资
一、投资目标
本基金在严格控制风险的前提下，力争实现基金资产的长期稳定增值。
二、投资范围
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具， 包括国内依法发行和上市
交易的国债、 金融债、 公司债、 企业债、 地方 政府债、 次级债、 政府 支持机构债
券、政府 支持债 券、中 小企业私 募债券 、可转 换债 券（ 含可分 离交易 可转债） 、
短期融资券、超短期融资券、中期票据、资产支持证券、债券回购、央行票据、
银行存款 （包括 协议存 款、定期 存款及 其他银 行存款） 、货币 市场工 具以及法律
法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具 （但须符合中国证监会的相关规
定） 。
本基金不直接从二级市场买入股票、 权证等权益类资产。 因持有可转换公司
债券转股形成的股票以及因投资于分离交易可转债而产生的权证， 本基金应在其
可交易之日起的 10 个交易日内卖出。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种， 基金管理人在履行适当
程序后，可以将其纳入投资范围。
基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的
80% ；保持不低于基金资产净值 5% 的现金或到期日在一年以内的政府债券。
三、投资策略
本基金将根据对经济周期和市场环境的把握， 基于对财政政策、 货币政策的
深入分析以及对宏观经济的持续跟踪， 灵活运用久期策略、 收益率曲线策略、 信
用债策略、 可转债策略、 回购交易套利策略等多种投资策略， 构建债券资产组合，
并根据对债券收益率曲线形态、息差变化的预测，动态调整债券投资组合。
1、久期策略
本基金将基于对宏观经济政策的分析， 积极的预测未来利率变化趋势， 并根
据预测确定相应的久期目标， 调整债券组合的久期配置， 以达到提高债券组
合收益、 降低债券组合利率风险的目的。 当预期市场利率水平将上升时， 本基金
将适当降低组合久期；而预期市场利率将下降时，则适当提高组合久期。 招募说明书
41
在确定债券组合久期的过程中，本基金将在判断市场利率波动趋势的基础
上， 根据债券市场收益率曲线的当前形态， 通过合理假设下的情景分析和压力测
试，最后确定最优的债券组合久期。
2、收益率曲线策略
在组合久期配置确定以后， 本基金将通过对收益率曲线的研究， 分析和预测
收益率曲线可能发生的形状变化， 采用子弹型策略、 哑铃型策略或 梯形策略， 在
长期、 中期和短期债券间进行配置， 以从长、 中、 短期债券的相对价格变化中获
利。
3、信用债策略
信用债策略是本基金债券投资的核心策略。本基金将通过分析宏观经济周
期、 市场资金结构和流向、 信用利差的历史水平等因素， 判断当前信用债市场信
用利差的合理性、 相对投资价值和风险以及信用利差曲线的未来走势， 确定信用
债券的配置。具体的投资策略包括：
（1 ）自 上而下 与自下 而上的分 析相结 合的策 略。自上 而下即 从宏观 经济、
债券市场、 机构行为等角度分析， 制定久期、 类属配置策略， 选择投资时点； 自
下而上即寻找相对有优势和评级上调概 率较大的公司，制定个券选择策略；
（2 ）相 对投资 价值判 断策略： 根据对 同类债 券的相对 价值判 断，选 择合适
的交易时机， 增持相对低估、 价格将上升的债券， 减持相对高估、 价格将下降的
债券。 由于利差水平受流动性和信用水平的影响， 因此该策略也可扩展到新老券
置换、 流动性和信用的置换， 即在相同收益率下买入近期发行的债券或是流动性
更好的债券， 或在相同外部信用级别和收益率下， 买入内部信用评级更高的债券；
（3 ）信 用风险 评估： 信用债收 益率是 在基准 收益率基 础上加 上反映 信用风
险收益的信用利差。 基准收益率主要受宏观经济政策环境的影响， 而信 用利差收
益率主要受该信用债对应信用水平的市场信用利差曲线以及该信用债本身的信
用变化的影响。 债券发行人自身素质的变化， 包括公司产权状况、 法人治理结构、
管理水平、 经营状况、 财务质量、 抗风险能力等的变化将对信用级别产生影
响。
本基金管理人将利用内部评级系统来对信用债的相对信用水平、 违约风险及
理论信用利差进行全面的分析。 该系统包含定性评级、 定量打分以及条款分析等招募说明书
42
多个不同层面。 定性评级主要关注股权结构、 股东实力、 行业风险、 历史违约及
或有负债等； 定量打分系统主要考察发债主体的财务实力。 目前基金管理人共制
定了包括煤炭、 钢铁、 电力、 化工等 24 个行 业定量财务打分方法， 对不同发债
主体的财务质量进行量化的分析评估；条款分析系统主要针对有担保的长期债
券， 通过分析担保条款、 担保主体的长期信用水平， 并结合担保的情况下对债项
做出综合分析。
4、回购套利策略
回购套利策略是本基金重要的操作策略之一， 把信用产品投资和回购交易结
合起来， 基金管理人根据信用产品的特征， 在信用风险和流动性风险可控的前提
下， 或者通过回购融资来博取超额收益， 或者通过回购不断滚动来套取信用债收
益率和资金成本的利差。
5、中小企业私募债投资策略
本基金对中小企业私募 债的投资主要围绕久期、 流动性和信用风险三方面展
开。 久期控制方面， 根 据宏观经济运行状况的分析和预判， 灵活调整组合的久期。
信用风险控制方面，对个券信用资质进行详尽的分析，对企业性质、所处行业、
增信措施以及经营情况进行综合考量， 尽可能地缩小信用风险暴露。 流动性控制
方面， 要根据中小企业私募债整体的流动性情况来调整持仓规模， 在力求获取较
高收益的同时确保整体组合的流动性安全。
四、投资限制
1、组合限制
基金的投资组合应遵循以下限制：
（1 ）本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80% ；
（2 ）保 持不低 于基金 资产净 值 5％的 现金或 者到期日 在一年 以内的 政府债
券；
（3 ） 本基金持有一家公司发行的证券， 其市值不超过基金资产净值的 10％；
（4 ）本 基金管 理人管 理的全部 基金持 有一家 公司发行 的证券 ，不超 过该证
券的 10 ％；
（5 ）本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的 3％；
（6 ） 本 基 金 管 理 人 管 理 的 全 部 基 金 持 有 的 同 一 权 证 ， 不 得 超 过 该 权 证 的
招募说明书
43
10 ％；
（7 ）本 基金持 有单只 中小企业 私募债 券，其 市值不得 超过基 金资产 净值的
10% ；
（8 ）本基金投资于资产支持证券的投资限制如下：
1）本基 金投资 于同一 原始权益 人的各 类资产 支持证 券 的比例 ，不得 超过基
金资产净值的 10％；
2） 本基金持有的全部资产支持证券， 其市值不得超过基金资产净值的 20％；
3 ） 本 基 金 持 有 的 同 一( 指 同 一 信 用 级 别) 资 产 支 持 证 券 的 比 例 ， 不 得 超 过 该
资产支持证券规模的 10％；
4）本基 金管理 人管理 的全部基 金投资 于同一 原始权益 人的各 类资产 支持证
券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10 ％；
5） 本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上( 含 BBB) 的资产支持 证券。 基
金持有资产支持证券期间， 如果其信用等级下降、 不再符合投资标准， 应在评级
报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出；
（9 ）本基金资产总值不超过基金资产净值的 140% ；
（10 ） 本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基
金资产净值的 40% ；
（11 ）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。
因证券市场波动、 证券发行人合并、 基金规模变动等基金管理人之外的因素
致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的， 基金管理人应当在相关证券可交
易的 10 个交易日内进行调整，但中国证监会规定的特殊情形除外。
基金管理 人应 当自基 金 合同生效 之日 起 6 个 月内使基 金的 投资组 合 比例符
合基金合同的有关约定。 在上述期间内， 本基金的 投资范围、 投资策略应当符合
基金合同的约定。 基金托管人对基金的投资的监督与检查自 基金合同生效之日起
开始。
法律法规或监管部门取消或变更上述限制， 如适用于本基金， 基金管理人在
履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或以变更后的规定为准。
2、禁止行为
为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动： 招募说明书
44
（1 ）承销证券；
（2 ）违反规定向他人贷款或者提供担保；
（3 ）从事承担无限责任的投资；
（4 ）向其基金管理人、基金托管人出资；
（5 ）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
（6 ）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。
法律、 行政法规或监管部门取消上述限制， 如适用于本基金， 则本基金投资
不再受相关限制。
基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、 基金托管人及其控股股东、 实际
控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券， 或
者从事其他重大关联交易的， 应当符合基金的投资目标和投资策略， 遵循持有人
利益优先原则， 防范利益冲突， 建立健全内部审批机制和评估机制， 按照市场公
平合理价格执行。 相关交易必须事先得到基金托管人的同意， 并按法律法规予以
披露。 重大关联交易应提交基 金管理人董事会审议， 并经过三分之二以上的独立
董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。
六、业绩比较基准
一年定期存款利率（税后）+ 1%
如果今后法律法规发生变化， 或者有更权威的、 更能为市场普遍接受的业绩
比较基准推出， 或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩基准时， 本基金管
理人依据维护基金份额持有人合法权益的原则， 根据实际情况对业绩比较基准进
行相应调整。 调整业绩比较基准应经基金托管人同意， 并报中国证监会备案， 基
金管理人应在调整实施前依照 《信息披露办法》 的有关规定在中国证监会指定媒
介上予 以公告，无需召开基金份额持有人大会。
七、风险收益特征
本 基 金 为 债 券 型 基 金 ， 属 于 证 券 投 资 基 金 中 预 期 风 险 和 预 期 收 益 较 低 的 品
种，其预期风险和预期收益低于股票型基金和混合型基金，高于货币市场基金。
八、基金的融资、融券和转融通
本基金可以根据届时有效的有关法律法规和政策的规定进行融资融券、 转融
通。 待基金参与融资融券和转融通业务的相关规定颁布后， 基金管理人可以在不招募说明书
45
改变本基金既有投资目标、 策略和风险收益特征并在控制风险的前提下， 参与融
资融券业务以及转融通业务， 以提高投资效率及进行风险管理。 届时基金参与融
资融券、 转融通等业务的风险控制原则、 具体参与比例限制、 费用收支、 信息披
露、 估值方法及其他相关事项按照中国证监会的规定及其他相关法律法规的要求
执行，无需召开基金份额持有人大会决定。
八、 基金管理人代表基金行使股东权利和债权人权利的处理原则 及方法
1、 基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使股东权利和债权人权利，
保护基金份额持有人的利益；
2、不谋求对上市公司的控股，不参与所投资上市公司的经营管理；
3、有利于基金财产的安全与增值；
4 、不通过关联交易为 自身、雇员、授权代理 人或任何存在利害关系 的第三
人牟取任何不当利益。
招募说明书
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第 十部 分
基 金 的财 产
一、基金资产总值
基金资产总值是指购买的各类证券及票据价值、 银行存款本息和基金应收的
申购基金款以及其他投资所形成的价值总和。
二、基金资产净值
基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值 。
三、基金财产的账户
基金托管人根据相关法律法规、 规范性文件为本基金开立资金账户、 证券账
户以及投资所需的其他专用账户。 开立的基金专用账户与基金管理人、 基金托管
人、 基金销售机构和基金注册登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相
独立。
四、基金财产的保管和处分
本基金财产独立于基金管理人、 基金托管人和基金销售机构的财产， 并由基
金托管人保管。 基金管理人、 基金托管人、 基金注册登记机构和基金销售机构以
其自有的财产承担其自身的法律责任，其债权人不得对本基金财产行使请求冻
结、 扣押或其他权利。 除依法律法规和 《基金合同 》 的规定处分外， 基金财产不
得被处分。
基金管理人、 基金托管人因依法解散、 被依法撤销或者被依法宣告破产等原
因进行清算的， 基金财产不属于其清算财产。 基金管理人管理运作基金财产所产
生的债权， 不得与其固有资产产生的债务相互抵销； 基金管理人管理运作不同基
金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。 招募说明书
47
第 十一 部分
基 金 资 产估 值
一、估值日
本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规
规定需要对外披露基金净值的非交易日。
二、估值对象
基金所拥有的股票、 权证、 债券、 银行存款本息、 应收款项、 其它投资等 资
产及负债。
三、估值方法
1、证券交易所上市的有价证券的估值
（1 ） 交易所上市的有价证券 （包括股票、 权证等） ， 以其估值日在证券交易
所挂牌的市价 （收盘价） 估值； 估值日无交易的， 且最近交易日后经济环境未发
生重大变化或证券发行机构未发生影响证券价格的重大事件的， 以最近交易日的
市价 （收盘价） 估值； 如最近交易日后经济环境发生了重大变化或证券发行机构
发生影响证券价格的重大事件的， 可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因
素，调整最近交易市价，确定公允价格；
（2 ）交 易所上 市实行 净价交易 的债券 按估值 日收盘价 估值， 估值日 没 有交
易的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化，按最近交易日的收盘价估值。
如最近交易日后经济环境发生了重大变化的， 可参考类似投资品种的现行市价及
重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格；
（3 ）交 易所上 市未实 行净价交 易的债 券按估 值日收盘 价减去 债券收 盘价中
所含的债券应收利息得到的净价进行估值； 估值日没有交易的， 且最近交易日后
经济环境未发生重大变化， 按最近交易日债券收盘价减去债券收盘价中所含的债
券应收利息得到的净价进行估值。如最近交易日后经济环境发生了重大变化的，
可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素， 调整最近交易市价， 确定公允
价格；
（4 ） 交易所上市不存在活跃市场的有价证券， 采用估值技术确定公允价值。
交易所上市的资产支持证券， 采用估值技术确定公允价值， 在估值技术难以可靠
计量公允价值的情况下，按成本估值。 招募说明书
48
2、处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理：
（1 ）送 股、转 增股、 配股和公 开增发 的股票 ，按估值 日在证 券交易 所挂牌
的同一股票的估值方法估值； 该日无交易的， 以最近一日的市价 （收盘价） 估值；
（2 ）首 次公开 发行未 上市的股 票、债 券和权 证，采用 估值技 术确定 公允价
值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成 本估值。
（3 ）首 次公开 发行有 明确锁定 期的股 票，同 一股票在 交易所 上市后 ，按交
易所上市的同一股票的估值方法估值； 非公开发行有明确锁定期的股票， 按监管
机构或行业协会有关规定确定公允价值。
3、全国 银行间 债券市 场交易的 债券、 资产支 持证券等 固定收 益品种 ，采用
估值技术确定公允价值。
4、同一 债券同 时在两 个或两个 以上市 场交易 的，按债 券所处 的市场 分别估
值。
5、中小 企业私 募债， 采用估值 技术确 定公允 价值，在 估值技 术难以 可靠计
量公允价值的情况下，按成本估值。
6、如有 确凿证 据表明 按上述方 法进行 估值不 能客观反 映其公 允价值 的，基
金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估
值。
7、相关 法律法 规以及 监管部门 有强制 规定的 ，从其规 定。如 有新增 事项，
按国家最新规定估值。
如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、 程
序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时， 应立即通知
对方，共同查明原因，双方协商解决。
根据有关法律法规， 基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人
承担。 本基金的基金会计责任方由基金管理人担任， 因此， 就与本基金有关的会
计问题， 如经相关各方在平等基础上充分讨论后 ， 仍无法达成一致的意见， 按照
基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。
四、估值程序
1、基金 份额净 值是按 照每个工 作日闭 市后， 基金资产 净值除 以当日 基金份
额的余额数量计算， 精确到 0.001 元， 小数点后第 4 位四舍五入。 国家另有规定招募说明书
49
的，从其规定。
基金管理人于每个工作日计算基金资产净值及基金份额净值，并按规定公
告。
2、基 金 管理人 应每个 工作日对 基金资 产估值 。但基金 管理人 根据法 律法规
或 基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后，
将基金份额净值结果发送基金托管人， 经基金托管人复核无误后， 由基金管理人
按约定对外公布。
五、估值错误的处理
基金管理人和基金托管人将采取必要、 适当、 合理的措施确保基金资产估值
的准确性、 及时性。 当基金份额净值小数点后 3 位以内( 含第 3 位) 发生估值错误
时，视为基金份额净值错误。
基金合同的当事人应按照以下约定处理：
1、估值错误类型
本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或注册登记机构、
或销售机构、或投资人自身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受损失的，
过错的责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人( “受损方”) 的 直接损失按
下述“估值错误处理原则”给予赔偿 ，承担赔偿责任。
上述估值错误的主要类型包括但不限于： 资料申报差错、 数据传输差错、 数
据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。
2、估值错误处理原则
（1 ）估 值错误 已发生 ，但尚未 给当事 人造成 损失时， 估值错 误责任 方应及
时协调各方， 及时进行更正， 因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担；
由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误， 给当事人造成损失的， 由估
值错误责任方对直接损失承担赔偿责任； 若估值错误责任方已经积极协调， 并且
有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正， 则其应当承担相应赔偿责
任。 估值错误责 任方应对更正的情况向有关当事人进行确认， 确保估值错误已得
到更正。
（2 ） 估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责， 不对间接损失负责，
并且仅对估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。 招募说明书
50
（3 ）因 估值错 误而获 得不当得 利的当 事人负 有及时返 还不当 得利的 义务。
但估值错误责任方仍应对估值错误负责。 如果由于获得不当得利的当事人不返还
或不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失( “受损方”) ， 则 估值错误责
任方应赔偿受损方的损失， 并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当
事人享有要求交付不当得利的权利； 如果获得不当 得利的当事人已经将此部分不
当得利返还给受损方， 则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当
得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。
（4 ） 估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。
3、估值错误处理程序
估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下：
（1 ）查 明估值 错误发 生的原因 ，列明 所有的 当事人， 并根据 估值错 误发生
的原因确定估值错误的责任方；
（2 ）根 据估值 错误处 理原则或 当事人 协商的 方法对因 估值错 误造成 的损失
进行评估；
（3 ）根 据估值 错误处 理 原则或 当事人 协商的 方法由估 值错误 的责任 方进行
更正和赔偿损失；
（4 ）根 据估值 错误处 理的方法 ，需要 修改基 金注册登 记机构 交易数 据的，
由基金注册登记机构进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。
4、基金份额净值估值错误处理的方法如下：
（1 ）基 金份额 净值计 算出现错 误时， 基金管 理人应当 立即予 以纠正 ，通报
基金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。
（2 ）计价错误偏差达 到基金份额净值的 0.25% 时，基金管理人应 当通报基
金托管人并报中国证监 会备案；错误偏差达到 基金份额净值的 0.5% 时，基金管
理人应当公告， 并报中国证监会备案。
（3 ）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。
六、暂停估值的情形
1、 基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时；
2、 因不可抗力致使基金管理人、 基金托管人无法准确评估基金资产价值时；
3、占基 金相当 比例的 投资品种 的估值 出现重 大转变， 而基金 管理人 为保障招募说明书
51
投资人的利益， 决定延迟估值； 如果出现基金管理人认为属于紧急事故的任何情
况，导致基金管理人不能出售或评估基金资产时；
4、中国证监会和基金合同认定的其它情形。
七、基金净值的确认
用于基金信息披露的基金资 产净值和基金份额净值由基金管理人负责计算，
基金托管人负责进行复核。 基金管理人应于每个开放日交易结束后计算当日的基
金资产净值和基金份额净值并发送给基金托管人。 基金托管人对净值计算结果复
核确认后发送给基金管理人，由基金管理人对基金净值予以公布。
八、特殊情况的处理
1、基金管理人或基金托管人按基金合同规定的估值方法的第 6 项进 行估值
时，所造成的误差不作为基金资产估值错误处理。
2、 由于不可抗力原因， 或由于证券交易所及登记结算公司发送的数据错误，
或国家会计政策变更、 市场规则变更等， 基金管理人和基金托管人虽然已经采取
必要、 适当、 合理的措施进行检查， 但未能发现错误的， 由此造成的基金资产估
值错误， 基金管理人和基金托管人免除赔偿责任。 但基金管理人、 基金托管人应
当积极采取必要的措施减轻或消除由此造成的影响。 招募说明书
52
第十 二部 分
基 金 的 收益 与分 配
一、基金利润的构成
基金利润指基金利息 收 入、投资收益、公允 价 值变动收益和其他收 入 扣除
相关费用后的余额，基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余
额。
二、基金可供分配利润
基金可供分配利润指 截 至收益分配基准日基 金 未分配利润与未分配 利 润中
已实现收益的孰低数。
三、基金收益分配原则
1、 在符合有关基金分红条件的前提下， 本基金每年收益分配次数最多为 12
次，若《基金合同》生效不满 3 个月可不进行收益分配；
2、 本基金收益分配方式分两种： 现金分红与红利再投资， 投资人可选择现
金红利或将现金红利按除权后的基金份额净值自动转为基金份额进行再投资； 若
投资人不选择，本基金默认的收益分配方式是现金分红；
3、 基金收益分配后基金份额净值不能低于面值， 即基金收益分配基准日的
基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值；
4、每一基金份额享有同等分配权；
5、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。
四、收益分配方案
基金收益分配方案中 应 载明截止收益分配基 准 日的可供分配利润、 基 金收
益分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。
五、收益分配方案的确定、公告与实施
本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核，在 2 个工
作日内在指定 媒介公告并报中国证监会备案。
基金红利发放日距离 收 益分配基准日（即可 供 分配利润计算截止日 ） 的时
间不得超过 15 个工作日。
六、基金收益分配中发生的费用
基金收益分配时所发 生 的银行转账或其他手 续 费用由 投资人 自 行 承 担 。 当招募说明书
53
投资人 的现金红利小于一定金额， 不足于支付银行转 账或其他手续费用时， 基金
注册 登记机构可将基金份额持有人的现金红利自动转为基金份额。 红利再投资的
计算方法，依照《业务规则》执行。 招募说明书
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第十 三 部分
基 金 费 用与 税收
一、基金费用的种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、 《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
4、 《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费；
5、基金份额持有人大会费用；
6、基金的证券交易费用；
7、基金的银行汇划费用；
8、基金的开户费用、账户维护费用；
9、按照 国家有 关规定 和《基金 合同》 约定， 可以在基 金财产 中列支 的其他
费用。
二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.35% 年费率计提。 管理费的计算
方法如下：
H ＝E ×0.35% ÷当年天 数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计算， 逐日累计至每月月末， 按月支付。 由基金托管人根据
与基金管理人核对一致的财务数据， 自动在月初 5 个工作日内、 按照指定的账户
路径进行资金支付， 基金管理人无需再出具资金划拨指令。 若遇法定节假日、 公
休假等， 支付日期顺延。 费用自动扣划后， 基金管理 人应进行核对， 如发现数据
不符，及时联系基金托管人协商解决。
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.20% 的年费率计提。 托管费的计
算方法如下：
H ＝E ×0.20% ÷当年天 数 招募说明书
55
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计算， 逐日累计至每月月末， 按月支付。 由基金托管人根据
与基金管理人核对一致的财务数据， 自动在月初 5 个工作日内、 按照指定的账户
路径进行资金支付， 基金管理人无需再出具资金划拨指令。 若遇法定节假日、 公
休日等, 支 付 日 期 顺 延 。 费 用 自 动 扣 划 后 ， 基 金 管 理 人 应 进 行 核 对 ， 如 发 现 数 据
不符，及时联系基金托管人协商解决。
上述 “一、 基金费用的种类中第 3－9 项费用” ， 根据有关法规及相应协议规
定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
基金管理人和基金托管人可根据基金运作情况调低基金管理费率和基金托
管费率。 基金管理人必须最迟于新的费率实施日前依照 《信息披露办法》 的有关
规定在指定媒介上刊登公告。
三、不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
1、基金 管理人 和基金 托管人因 未履行 或未完 全履行义 务导致 的费用 支出或
基金财产的损失；
2、基金管理人和基金托管人 处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、 《基金合同》生效前的相关费用；
4、其他 根据相 关法律 法规及中 国证监 会的有 关规定不 得列入 基金费 用的项
目。
四、基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体， 其纳税义务按国家税收法律、 法规执
行。 招募说明书
56
第 十四 部分
基 金 的 会计 与审 计
一、基金会计政策
1、基金管理人为本基金的基金会计责任方；
2、基金的会计年度为公历年度的 1 月 1 日至 12 月 31 日；
3、基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位；
4、会计制度执行国家有关会计制度；
5、本基金独立建账、独立核算；
6、基金 管理人 及基金 托管人各 自保留 完整的 会计账目 、凭证 并进行 日常的
会计核算，按照有关规定编制基金会计报表；
7、基金 托管人 每月与 基金管理 人就基 金的会 计核算、 报表编 制等进 行核对
并以书面方式确认。
二、基金的年度审计
1、基金 管理人 聘请与 基金管理 人、基 金托管 人相互独 立的具 有证券 从业资
格的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计。
2、会计师事务所更换经办注册会计师，应事先征得基金管理人同意。
3、基金 管理人 认为有 充足理由 更换会 计师事 务所，须 通报基 金托管 人。更
换会计师事务所需在 2 个工作日内在指定媒介公告并报中国证监会备案。 招募说明书
57
第 十五 部分
基 金 的 信息 披露
一 、 本 基 金 的 信 息 披 露 应 符 合 《 基 金 法 》 、 《 运 作 办 法 》 、 《 信 息 披 露 办 法 》 、
《基金合同》及其他有关规定。
二、信息披露义务人
本基金信息披露义务人包括基金管理人、 基金托管人、 召集基金份额持有人
大会的基金份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、法人和其他组
织。
本基金信息披露义务人按照法律法规和中国证监会的规定披露基金信息， 并
保证所披露信息的真实性、准确性和完整性。
本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内， 将应予披露的基金信
息通过中国证监会 指定的 媒介和基金管理人、 基金托管人的互联网网站 （以下简
称 “ 网站” ） 等媒介披露 ， 并保证基金 投资人能够按照 《基金合同》 约定的时间和
方式查阅或者复制公开披露的信息资料。
三、本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行为：
1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；
2、对证券投资业绩进行预测；
3、违规承诺收益或者承担损失；
4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构；
5、 登载任何自然人、 法人或者其他组织的祝贺性、 恭维性或推荐性的文字；
6、 法律、行政法规和中国证监会规定 禁止的其他行为。
四、 本基金公开披露的信息应采用中文文本。 如同时采用外文文本的， 基金
信息披露义务人应保证两种文本的内容一致。 两种文本发生歧义的， 以中文文本
为准。
本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字； 除特别说明外， 货币单位为人民币
元。
五、公开披露的基金信息
公开披露的基金信息包括：
（一）基金招募说明书、 《基金合同》 、基金托管协议 招募说明书
58
1、 《基金合同》 是界定 《基金合同》 当事人的 各项权利、 义务关系， 明确基
金份额持有人大会召开的规则及具体程序， 说明基金产品的特性等涉及基金投资
人重大利益的事项的法律文件。
2、基金 招募说 明书应 当最大限 度地 披 露影响 基金投资 人决策 的全部 事项，
说明基金申购和赎回安排、 基金投资、 基金产品特性、 风险揭示、 信息披露及基
金份额持有人服务等内容。 《基金合同》生效后，基金管理人在每 6 个月结束之
日起 45 日内，更新招 募说明书并登载在网站上，将更新后的招募说明书摘要登
载在指定媒介上；基金管理人在公告的 15 日 前向主要办公场所所在地的中国证
监会派出机构报送更新的招募说明书，并就有关更新内容提供书面说明。
3、基金 托管协 议是界 定基金托 管人和 基金管 理人在基 金财产 保管及 基金运
作监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。
基金管理 人将基 金招募 说 明书、 《基金 合同》 摘要登载 在指定 媒介上 ；基金
管理人、基金托管人应当将《基金合同》 、基金托管协议登载在各自网站上。
（二）基金资产净值、基金份额净值
《基金合同》 生效后， 在开始办理基金份额申购或者赎回前， 基金管理人应
当至少每周公告一次基金资产净值和基金份额净值。
在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人应当在每个开放日的次
日， 通过网站、 基金份额销售机构以及其他媒介， 披露开放日的基金份额净值和
基金份额累计净值。
基金管理人应当公告半年度和年度最后一个市场交易日基金资产净值和基
金份额净值。 基金管理人应当在前款 规定的市场交易日的次日， 将基金资产净值、
基金份额净值和基金份额累计净值登载在指定媒介上。
（三）基金份额申购、赎回价格
基金管理 人应当 在《基 金合同》 、招募 说明书 等信息披 露文件 上载明 基金份
额申购、 赎回价格的计算方式及有关申购、 赎回费率， 并保证投资人能够在基金
份额销售机构查阅或者复制前述信息资料。
（四） 基金定期报告， 包括基金年度报告、 基金半年度报告和基金季度报告
基金管理人应当在每年结束之日起 90 日内， 编制完成基金年度报告，并将
年度报告正文登载于网站上， 将年度报告摘要登载在指定媒介上。 基金年度报告招募说明书
59
的财务会计报 告应当经过审计。
基金管理人应当在上半年结束之日起 60 日内 ，编制完成基金半年度报告，
并将半年度报告正文登载在网站上，将半年度报告摘要登载在指定媒介上。
基金管理人应当在每个季度结束之日起 15 个 工作日内，编制完成基金季度
报告，并将季度报告登载在指定媒介上。
《基金合同》 生效不足 2 个月的， 基金管理人可以不编制当期季度报告、 半
年度报告或者年度报告。
基金定期报告在公开披露的第 2 个工作日， 分别报中国证监会和基金管理人
主要办公场所所在地中国证监会派出机构备案。 报备应当采用电子文本或书面报
告方式。
（五）临时报告
本基 金发生重大事件， 有关信息披露义务人应当在 2 个工作日内编制临时报
告书， 予以公告， 并在 公开披露日分别报中国证监会和基金管理人主要办公场所
所在地的中国证监会派出机构备案。
前款所称重大事件， 是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产
生重大影响的下列事件：
1、基金份额持有人大会的召开；
2、终止《基金合同》 ；
3、转换基金运作方式；
4、更换基金管理人、基金托管人；
5、基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更；
6、基金管理人股东及其出资比例发生变更；
7、基金 管理人 的董事 长、总经 理及其 他高级 管理人 员 、基金 经理和 基金托
管人基金托管部门负责人发生变动；
8、基金管理人的董事在一年内变更超过百分之五十；
9、基金 管理人 、基金 托管人基 金托管 部门的 主要业务 人员在 一年内 变动超
过百分之三十；
10、涉及基金管理业务、基金财产、基金托管业务的诉讼或者仲裁；
11 、基金管理人、基金托管人受到监管部门的调查； 招募说明书
60
12、 基金管理人及其董事、 总经理及其他高级管理人员、 基金经理受到严重
行政处罚，基金托管人及其基金托管部门负责人受到严重行政处罚；
13、重大关联交易事项；
14、基金收益分配事项；
15、管理费、托管费等费用计提 标准、计提方式和费率发生变更；
16、基金份额净值计价错误达基金份额净值百分之零点五；
17、基金改聘会计师事务所；
18、变更基金销售机构；
19、更换基金注册登记机构；
20、本基金开始办理申购、赎回；
21、本基金申购、赎回费率及其收费方式发生变更；
22、本基金发生巨额赎回并延期办理；
23、本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请；
24、本基金暂停接受申购、赎回申请后重新接受申购、赎回；
25、中国证监会规定的其他事项。
（六）澄清公告
在 《基金合同》 存续期限内， 任何公共媒介中出现的或者在市场上 流传的消
息可能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动的， 相关信息披露义务
人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清，并将有关情况立即报告中国证监会。
（七）基金份额持有人大会决议
基金份额持有人大会决定的事项， 应当依法报中国证监会备案， 并予以公告。
（八）投资中小企业私募债券相关公告
基金管理人应当在基金投资中小企业私募债券后两个交易日内， 在中国证监
会指定媒介披露所投资中小企业私募债券的名称、数量、期限、收益率等信息。
基金管理人应当在本基金季度报告、 半年度报告、 年度报告等定期报告和招
募说明书（更新）等文件 中披露中小企业私募债券的投资情况。
（九）中国证监会规定的其他信息。
六、信息披露事务管理
基金管理人、 基金托管人应当建立健全信息披露管理制度， 指定专人负责管招募说明书
61
理信息披露事务。
基金信息披露义务人公开披露基金信息， 应当符合中国证监会相关基金信息
披露内容与格式准则的规定。
基金托管人应当按照相关法律法规、 中国证监会的规定和 《基金合同》 的约
定， 对基金管理人编制的基金资产净值、 基金份额净值、 基金份额申购赎回价格、
基金定期报告和定期更新的招募说明书等公开披露的相关基金信息进行复核、 审
查，并向基金管理人出具书面文件或者 盖章确认。
基金管理人、基金托管人应当在指定媒介中选择披露信息的媒介。
基金管理人、 基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外， 还可以根据需要
在其他公共媒介披露信息， 但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息， 并且
在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。
为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、 法律意见书的专
业机构， 应当制 作工作 底稿，并 将相关 档案至 少保存到 《基金 合同》 终止后 10
年。
七、信息披露文件的存放与查阅
招募说明书公布后， 应当分别置备于基金管理人、 基金托管人和基金销售机
构的 办公场所 ，供公众查阅 、复制。
基金定期报告公布后，应当分别置备于基金管理人和基金托管人的办公场
所 ，以供公众查阅、复制。 招募说明书
62
第 十六 部分
风险揭示
一、市场风险
市场风险是指证券市场价格受到经济因素、 政治因素、 投资心理和交易制度
等各种因素的影响而变化，导致收益水平存在的不确定性。市场风险主要包括：
1、政策 风险。 因国家 宏观政策 （如货 币政策 、财政政 策、行 业政策 、地区
发展政策等）发生变化，导致市场价格波动而产生风险。
2、经济 周期风 险。随 经济运行 的周期 性变化 ，证券市 场的收 益水平 也呈周
期性变化。基金投资于债券，收益水平也会随之变化， 从而产生风险。
3、利率 风险。 金融市 场利率的 波动会 导致证 券市场价 格和收 益率的 变动。
利率直接影响着债券的价格和收益率， 影响着企业的融资成本和利润。 基金投资
于债券，其收益水平会受到利率变化的影响。
4、 信用风险。 主要是指债务人的违约风险， 若债务人经营不善， 资不抵债，
债权人可能会损失掉大部分的投资，这主要体现在企业债中。
5、购买 力风险 。基金 的利润将 主要通 过现金 形式来分 配，而 现金可 能因为
通货膨胀的影响而导致购买力下降，从而使基金的实际收益下降。
6、债券 收益率 曲线风 险。债券 收益率 曲线风 险是指与 收益率 曲线非 平行移
动 有关的风险，单一的久期指标并不能充分反映这一风险的存在。
7、再投 资风险 。再投 资风险反 映了利 率下降 对固定收 益证券 利息收 入再投
资收益的影响， 这与利率上升所带来的价格风险 （即前面所提到的利率风险） 互
为消长。 具体为当利率下降时， 基金从投资的固定收益证券所得的利息收入进行
再投资时，将获得比之前较少的收益率。
8、波动 性风险 。波动 性风险主 要存在 于可转 换债券的 投资中 ，具体 表现为
可转 换债 券的价格受到其相对应股票价格波动的影响， 同时可转 换债券还有信用
风险与转股风险。转股风险指相对应股票价格跌破转股价，不能获得转股收益，
从而 无法弥补当初付出的转股期权价值。
9、 估值 方法改 变的风 险。当运 用 既有 方法 对 基金 财产 进行估 值不能 客观反
映其公允价值 时， 基金管理人可根据具体情况与基金托管人商定， 按最能反映公
允价值的价格 对基金财产 进行估值。 招募说明书
63
二、管理风险
在基金管理运作过程中， 基金管理人的知识、 技能、 经验、 判断等主观因素
会影响其对相关信息和经济形势、 证券价格走势的判断， 从而影响基金收益水平。
三、流动性风险
基金的流动性风险主要表现在两方面： 一是基金管理人建仓时或为实现收益
而进行组合调整时， 可能由于市场流动性相对不足而无法按预期的价格将股票或
债 券买进或卖出；二是为应付投资人的赎回，基金管理人的现金支付出现困难，
被迫在不适当的价格大量抛售债券。两者均可能使基金净值受到不利影响。
四、本基金特有风险
中小企业私募债由于发行人自身特点， 存在一定的违约风险。 同时单只债券
发行规模较小， 且只能通过两大交易所特定渠道进行转让交易， 存在流动性风险。
五、其他风险
除以上主要风险以外，基金还可能遇到以下风险：
1、因技 术因素 而产生 的风险， 如基金 在交易 时所采用 的电脑 系统可 能因突
发性事件或不可抗原因出现故障，由此给基金投资带来风险；
2、因人 为因素 而产生 的风险， 如基金 经理违 反职业操 守的道 德风险 ，以及
因内幕交易、欺诈等行为产生的违规风险；
3、人才 流失风 险，公 司主要业 务人员 的离职 如基金经 理的离 职等可 能会在
一定程度上影响工作的连续性，并可能对基金运作产生影响；
4、因为业务竞争压力可能产生的风险；
5、因其 他不可 预见或 不可抗力 因素导 致的风 险，如战 争、自 然灾害 等会导
致基金资产损失，影响基金收益水平。 招募说明书
64
第 十七 部分
基金的 终止 与清算
一、 《基金合同》的变更
1、变更 基金合 同涉及 法律法规 规定或 基金合 同 约定应 经基金 份额持 有人大
会决议通过的事项的， 应召开基金份额持有人大会决议通过 。 对于可不经基金份
额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告，
并报中国证监会备案。
2、关于 《基金 合同》 变更的基 金份额 持有人 大会决议 自生效 后方可 执行 ，
并 自决议生效后两 个工作 日内在指定媒介公告。
二、 《基金合同》的终止事由
有下列情形之一的， 《基金合同》应当终止：
1、基金份额持有人大会决定终止的；
2、基金管理人、基金托管人职责终止，在 6 个月内没有新基金管理人、新
基金托管人承接的；
3、本基 金存续 期间， 如发生下 列情形 之一的 ，本基金 将根据 基金合 同的约
定进行清算并终止，而无需召开基金份 额持有人大会：
（1 ）连续 60 个工作日基金份额持有人数量不满 200 人；
（2 ）连续 60 个工作日基金资产净值低于 5000 万元。
4、 《基金合同》约定的其他情形；
5、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。
三、基金财产的清算
1、 基金财产清算小组： 自出现 《基金合同》 终止事由之日起 30 个工作日内
成立清算小组， 基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行
基金清算。
2、基金 财产清 算小组 组成：基 金财产 清算小 组成员由 基金管 理人、 基金托
管人、 具有从事证券相关业务资格的注册会计师、 律师以及中国证监会指定的人
员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。
3、 基金财产清算小组职责： 基金财产清算小组负责基金财产的保管、 清理、
估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 招募说明书
65
4、基金财产清算程序：
（1 ） 《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金；
（2 ）对基金财产和债权债务进行清理和确认；
（3 ）对基金财产进行估值和变现；
（4 ）制作清算报告；
（5 ）聘 请会计 师事务 所对清算 报告进 行外部 审计，聘 请律师 事务所 对清算
报告出具法律意见书；
（6 ）将清算报告报中国证监会备案并公告 ；
（7 ）对基金剩余 财产进行分配。
5、基金财产清算的期限为 6 个月。
四、清算费用
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费
用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。
五、基金财产清算剩余资产的分配
依据基金财产清算的分配方案， 将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金
财产清算费用、 交纳所欠税款并清偿基金债务后， 按基金份额持有人持有的基金
份额比例进行分配。
六、基金财产清算的公告
清算过程中的有关重大事项须及时公告； 基金财产清算报告经会计师事务所
审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监 会备案并公告。 基金财产清算
公告于基 金财产 清算报 告报中国 证监会 备案 后 5 个工 作日内 由基 金财产清 算小
组进行公告。
七、基金财产清算账册及文件的保存
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。
招募说明书
66
第 十八 部分
基 金 合 同内 容摘 要
一、基金管理人 、 基金托管人和基金份额持有人 的权利、义务
（一）基金管理人的权利、义务
1、根据 《基金 法》 、 《 运作办法 》及其 他有关 规定，基 金管理 人的权 利包括
但不限于：
（1 ）自 《基金 合同》 生效之日 起，根 据法律 法规和《 基金合 同》独 立运用
并管理基金财产；
（2 ）依 照《基 金合同 》收取 基 金管理 费以及 法律法规 规定或 中国证 监会批
准的其他费用；
（3 ）销售基金份额；
（4 ）按照规定召集基金份额持有人大会；
（5 ）依 据《基 金合同 》及有关 法律规 定监督 基金托管 人，如 认为基 金托管
人违反了 《基金合同》 及国家有关法律规定， 应呈报中国证监会和其他监管部门，
并采取必要措施保护基金投资人的利益；
（6 ）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人；
（7 ）选 择、更 换基金 销售机构 ，对基 金销售 机构的相 关行为 进行监 督和处
理；
（8 ）担 任或委 托其他 符合条件 的机构 担任基 金注册登 记机构 办理基 金注册
登记业务并获得《基金合同》规定 的费用；
（9 ）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案；
（10 ）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购与赎回申请；
（11 ） 依照法律法规为 基金的利益对被投资公司行使股东权利， 为基金的利
益行使因基金财产投资于证券所产生的权利；
（12 ） 在法律法规允许的前提下， 为基金的利益依法为基金进行融资、 融券；
（13 ） 以基金管理人的名义， 代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者
实施其他法律行为；
（14 ） 选择、 更换律师事务所、 会计师事务所、 证券经纪商或其他为基金提
供服务的外部机构；
招募说明书
67
（15 ）在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整有关基金申购、赎回、
转换和非交易过户等的业务规则；
（16 ）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
2、根据 《基金 法》 、 《 运作办法 》及其 他有关 规定，基 金管理 人的义 务包括
但不限于：
（1 ） 办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的申购、
赎回和注册登记事宜；
（2 ）办理基金备案手续；
（3 ）自 《基金 合同》 生效之日 起，以 诚实信 用、谨慎 勤勉的 原则管 理和运
用基金财产；
（4 ）配 备足够 的具有 专业资格 的人员 进行基 金投资分 析、决 策，以 专业化
的经 营方式管理和运作基金财产；
（5 ）建 立健全 内部风 险控制、 监察与 稽核、 财务管理 及人事 管理等 制度，
保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立， 对所管理的不同基金分别
管理，分别记账，进行证券投资；
（6 ）除 依据《 基金法 》 、 《基金 合同》 及其他 有关规定 外，不 得利用 基金财
产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；
（7 ）依法接受基金托管人的监督；
（8 ）采 取适当 合理的 措施使计 算基金 份额申 购、赎回 和注销 价格的 方法符
合 《基金合同》 等法律文件的规定， 按有关规定计算并公告基金资产净值， 确定
基金份额申购、赎回 的价格；
（9 ）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
（10 ）编制季度、半年度和年度基金报告；
（11 ） 严格按照 《基金法》 、 《基金合同》 及其他有关规定， 履行信息披露及
报告义务；
（12 ） 保守基金商业秘密， 不泄露基金投资计划、 投资意向等。 除 《基 金法》 、
《基金合同》 及其他有关规定另有规定外， 在基金信息公开披露前应予保密， 不
向他人泄露；
（13 ） 按 《基金合同》 的约定确定基金收益分配方案， 及时向基金份额持有招募说明书
68
人分配基金收益；
（14 ）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项；
（15 ） 依据 《基金法》 、 《基 金合同》 及其他有关规定召集基金份额持有人大
会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
（16 ） 按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、 报表、 记录和其他相
关资料 15 年以上；
（17 ） 确保需要向基金投资人提供的各项文件或资料在规定时间发出， 并且
保证投资人能够按照 《基金合同》 规定的时间和方式， 随时查阅到与基金有关的
公开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件；
（18 ）组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、
变现和分配；
（19 ） 面临解散、 依法被撤销或者被依法宣 告破产时， 及时报告中国证监会
并通知基金托管人；
（20 ） 因违反 《基金合同》 导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法
权益时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；
（21 ） 监督基金托管人按法律法规和 《基金合同》 规定履行自己的义务， 基
金托管人违反 《基金合同》 造成基金财产损失时， 基金管理人应为基金份额持有
人利益向基金托管人追偿；
（22 ） 当基金管理人将其义务委托第三方处理时， 应当对第三方处理有关基
金事务的行为承担责任；
（23 ） 以基金管理人名义， 代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其
他法律行为；
（24 ）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
（25 ）建立并保存基金份额持有人名册；
（26 ）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
（二）基金托管人的权利、义务
1、根据 《基金 法》 、 《 运作办法 》及其 他有关 规定，基 金托管 人的权 利包括
但不限于：
（1 ）自 《基金 合同》 生效之日 起，依 法律法 规和《基 金合同 》的规 定安全招募说明书
69
保管基金财产；
（2 ）依 《基金 合同》 约定获得 基金托 管费以 及法律法 规规定 或监管 部门批
准的其他费用；
（3 ）监 督基金 管理人 对本基金 的投资 运作， 如发现基 金管理 人有违 反《基
金合同》 及国家法律法 规行为， 对基金财产、 其他当事人的利益造成重大损失的
情形，应呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资人的利益；
（4 ） 根据相关市场规则， 为基金开设证券账户、 资金账户等投资所需账户，
为基金办理证券交易资金清算；
（5 ）提议召开或召集基金份额持有人大会；
（6 ）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人；
（7 ）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
2、根据 《基金 法》 、 《 运作办法 》及其 他有关 规定，基 金托管 人的义 务包括
但不限于：
（1 ）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产；
（2 ）设 立 专门 的基金 托管部门 ，具有 符合要 求的营业 场所， 配备足 够的、
合格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜；
（3 ）建 立健全 内部风 险控制、 监察与 稽核、 财务管理 及人事 管理等 制度，
确保基金财产的安全， 保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的
基金财产相互独立； 对所托管的不同的基金分别设置账户， 独立核算， 分账管理，
保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立；
（4 ）除 依据《 基金法 》 、 《基金 合同》 及其他 有关规定 外，不 得利用 基金财
产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产；
（5 ） 保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证；
（6 ） 按规定开设基金财产的资金账户、 证券账户等投资所需账户， 按照 《基
金合同》的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；
（7 ）保 守基金 商业秘 密，除《 基金法 》 、 《 基 金合同》 及其他 有关规 定另有
规定外，在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露；
（8 ）复 核、审 查基金 管理人计 算的基 金资产 净值、基 金份额 申购、 赎回价
格； 招募说明书
70
（9 ）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；
（10 ） 对基金财务会计报告、 季度、 半年度和年度基金报告出具 意见， 说明
基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照 《基金合同》 的规定进行； 如果基
金管理人有未执行 《基金合同》 规定的行为， 还应当说明基金托管人是否采取了
适当的措施；
（11 ）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料 15 年以
上；
（12 ）建立并保存基金份额持有人名册；
（13 ）按规定制作相关账册并与基金管理人核对；
（14 ） 依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和
赎回款项；
（15 ） 依据 《基金法》 、 《基金合同》 及其他有关规定， 召集基金份额持有人
大会或配合基金管理人、基金份额持有人 依法召集基金份额持有人大会；
（16 ）按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作；
（17 ） 参加基金财产清算小组， 参与基金财产的保管、 清理、 估价、 变现和
分配；
（18 ） 面临解散、 依法被撤销或者被依法宣告破产时， 及时报告中国证监会
和银行监管机构，并通知基金管理人；
（19 ） 因违反 《基金合同》 导致基金财产损失时， 应承担赔偿责任， 其赔偿
责任不因其退任而免除；
（20 ） 按规定监督基金管理人按法律法规和 《基金合同》 规定履行自己的义
务， 基金管理人因违反 《基金合同》 造成基金财产损失时， 应为基金份额持有人
利益 向基金管理人追偿；
（21 ）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
（22 ）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
（三）基金份额持有人的权利、义务
基金投资人持有本基金基金份额的行为即视为对 《基金合同》 的承认和 接受，
基金投资人自依据 《基金合同》 取得基金份额， 即成为本基金份额持有人和 《基
金合同》 的当事人， 直至其不再持有本基金的基金份额。 基金份额持有人作为 《基招募说明书
71
金合同》当事人并不以在《基金合同》上书面签章或签字为必要条件。
每份基金份额具有同等的合法权益。
1、根据 《基金 法》 、 《 运作办法 》及其 他 有关 规定，基 金份额 持有人 的权利
包括但不限于：
（1 ）分享基金财产收益；
（2 ）参与分配清算后的剩余基金财产；
（3 ）依法申请赎回其持有的基金份额；
（4 ） 按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会；
（5 ）出 席或者 委派代 表出席基 金份额 持有人 大会，对 基金份 额持有 人大会
审议事项行使表决权；
（6 ）查阅或者复制公开披露的基金信息资料；
（7 ）监督基金管理人的投资运作；
（8 ）对 基金管 理人、 基金托管 人、基 金服务 机构损害 其合法 权益的 行为依
法提起诉讼或仲裁；
（9 ）法律法规及中国证监会规定的和《基金合 同》约定的其他权利。
2、根据 《基金 法》 、 《 运作办法 》及其 他有关 规定，基 金份额 持有人 的义务
包括但不限于：
（1 ）认真阅读并遵守《基金合同》 、招募说明书等信息披露文件；
（2 ）了 解所投 资基金 产品，了 解自身 风险承 受能力， 自主判 断基金 的投资
价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险；
（3 ）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务；
（4 ）缴纳基金申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用；
（5 ）在 其持有 的基金 份额范围 内，承 担基金 亏损或者 《基金 合同》 终止的
有限责任；
（6 ）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当 事人合法权益的活动；
（7 ）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
（8 ）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利；
（9 ）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则 招募说明书
72
基金份额持有人大会由基金份额持有人组成， 基金份额持有人的合法授权代
表有权代表基金份额持有人出席会议并表决。 基金份额持有人持有的每一基金份
额拥有平等的投票权。
本基金份额持有人大会不设日常机构。
（一）召开事由
1、当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有人大会：
（1 ）终 止《基 金合同 》 （法律法 规、 《 基金合 同》或中 国证监 会另有 规定的
除外） ；
（2 ）更换基金管理人；
（3 ）更换基金托管人；
（4 ）转换基金运作方式（法律法规或中国证监会另有规定的除外） ；
（5 ）提高基金管理人、基金托管人的报酬标准；
（6 ）变更基金类别；
（7 ）本基金与其他基金的合并（法律法规或中国证监会另有规定的除外） ；
（8 ）变 更基金 投资目 标、范围 或策略 （法律 法规或中 国证监 会另有 规定的
除外） ；
（9 ）变更基金份额持有人大会程序；
（10 ）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会；
（11 ）单独或合计持有本基金总份额 10% 以上（含 10% ）基金份额的基金
份额持有人 （以基金管理人收到提议当日的基金份额计算， 下同） 就同一事项书
面要求召开基金份额持有人大会；
（12 ）对基金当事人权利和义务产生重大影响的其他事项；
（13 ）法 律法规 、 《基 金合同》 或中国 证监会 规定的其 他应当 召开基 金份额
持有人大会的事项。
2、以下 情况可 由基金 管理人和 基金托 管人协 商后修改 ，不需 召开基 金份额
持有人大会：
（1 ）调低基金管理费、基金托管费和其他应由基金财产承担的费用；
（2 ）法律法规要求增加的基金费用的收取；
（3 ）在 法律法 规和《 基 金合同 》规定 的范围 内调整本 基金的 申购费 率、调招募说明书
73
低赎回费率或在对现有基金份额持有人利益无实质性不利影响的前提下变更收
费方式；
（4 ）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改；
（5 ）对 《基金 合同》 的修改对 基金份 额持有 人利益无 实质性 不利影 响或修
改不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生重大变化；
（6 ）按 照法律 法规和 《基金合 同》规 定不需 召开基金 份额持 有人大 会的以
外的其他情形。
（二）会议召集人及召集方式
1、除法 律法规 规定或 《基金合 同》另 有约定 外，基金 份额持 有人大 会由基
金管理人召集。
2、基金管理人未 按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集。
3、基金 托管人 认为有 必要召开 基金份 额持有 人大会的 ，应当 向基金 管理人
提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定 是否召集，
并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起
60 日内召 开；基 金管 理人决定 不召集 ，基金 托管人仍 认为有 必要召 开的，应当
由基金托管人自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并告 知基金管理
人，基金管理人应当配合。
4、 代表基金份额 10% 以上 （含 10% ） 的基金 份额持有人就同一事项书面要
求召开基金份额持有人大会， 应 当向基金管理人提出书面提议。 基金管理人应当
自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召 集，并书面告知提出提议的基金份额
持有人代表和基金托管人。 基金管理人决定召集的， 应当自出具书面决定之日起
60 日内召开；基金管理人决定不召集，代表基金份额 10% 以上（ 含 10% ）的基
金份额持有人仍认为有必要召开的， 应当向基金托管人提出书面提议。 基金托管
人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是 否召集，并书面告知提出提议的基
金份额持有人代表和基金管理人； 基金托管人决定召集的， 应当自出具书面决定
之日起 60 日内召开。
5、 代表基金份额 10% 以上 （含 10% ） 的基金 份额持有人就同一事项要求召
开基金份额持有人大会， 而基金管理人、 基金托管人都不召集的， 单独或合计代
表基金份额 10% 以上（含 10% ）的基金份额持有人有权自行召集，并至少提前
30 日报中国证监会备案。 基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的，招募说明书
74
基金管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干扰。
6、基金 份额持 有人会 议的召集 人负责 选择确 定开会时 间、地 点、方 式和权
益登记日。
（三）召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式
1、 召开基金份额持有人大会， 召集人应于会议召开前 30 日， 在指定媒 介公
告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容：
（1 ）会议召开的时间、地点和会议形式；
（2 ）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式；
（3 ）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日；
（4 ）授 权委托 证明的 内容要求 （包括 但不限 于代理人 身份， 代理权 限和代
理有效期限等） 、送达时间和地点；
（5 ）会务常设联系人姓名及联系电话；
（6 ）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续；
（7 ）召集人需要通知的其他事项。
2、采取 通讯开 会方式 并进行表 决的情 况下， 由会议召 集人决 定在会 议通知
中说明本次基金份额持有 人大会所采取的具体通讯方式、 委托的公证机关及其联
系方式和联系人、书面表决意见寄交的截止时间和收取方式。
3、如召 集人为 基金管 理人，还 应另行 书面通 知基金托 管人到 指定地 点对表
决意见的计票进行监督； 如召集人为基金托管人， 则应另行书面通知基金管理人
到指定地点对表决意见的计票进行监督； 如召集人为基金份额持有人， 则应另行
书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。 基金
管理人或基金托管人拒不派代表对表决意见的计票进行监督的， 不影响表决意见
的计票效力。
（四）基金份额持有人出席会议的方式
基金份额持有 人大会可通过现场开会方式、 通讯开会方式或法律法规或监管
机构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集人确定。
1、现场 开会。 由基金 份额持有 人本人 出席或 以代理投 票授权 委托证 明委派
代表出席， 现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持
有人大会， 基金管理人或基金托管人不派代表列席的， 不影响表决效力。 现场开招募说明书
75
会同时符合以下条件时，可以进行基金份额持有人大会议程：
（1 ）亲 自出席 会议者 持有基金 份额的 凭证、 受托出席 会议者 出具的 委托人
持有基金 份额的 凭证及 委托人的 代理投 票授权 委托证明 符合法 律法规 、 《基金合
同 》 和会议通知的规定， 并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料
相符；
（2 ）经 核对， 汇总到 会者出示 的在权 益登记 日持有基 金份额 的凭证 显示，
有效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之
一） 。若 到会者 在权益 登记日代 表的有 效的基 金份额少 于本基 金在权 益登记日基
金总份额的二分之一， 召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的 3
个月以后、6 个月以内， 就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。 重新召
集的基金份额持有人大会到会者在权益登记日代表的有效的基金份额应不少于
本基金在权益登记日基金总 份额的三分之一（含三分之一） 。
2、通讯 开会。 通讯开 会系指基 金份额 持有人 将其对表 决事项 的投票 以书面
形式在表决截至日以前送达至召集人指定的地址。 通讯开会应以书面方式进行表
决。
在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效：
（1 ）会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后，在 2 个工作 日内连
续公布相关提示性公告；
（2 ）召 集人按 基金合 同约定通 知基金 托管人 （如果基 金托管 人为召 集人，
则为基金管理人） 到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。 会议召集人在基
金托管人 （如果基金托管人为召集人， 则为基金管理人） 和公证机关的监 督下按
照会议通知规定的方式收取基金份额持有人的书面表决意见； 基金托管人或基金
管理人经通知不参加收取书面表决意见的，不影响表决效力；
（3 ）本 人直接 出具书 面意见或 授权他 人代表 出具书面 意见的 ，基金 份额持
有人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之
一） ；若 本人直 接出具 书面意见 或授权 他人代 表出具书 面意见 基金份 额持有人所
持有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一， 召集人可以在原公告
的基金份额持有人大会召开时间的 3 个月以后、6 个月以内， 就原定审议事项重
新召集基金份额持有人大会。 重新召集的 基金份额持有人大会应当有代表三分之招募说明书
76
一以上 （含三分之一） 基金份额的持有人直接出具书面意见或授权他人代表出具
书面意见；
（4 ） 上述第 （3） 项中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人
出具书面意见的代理人， 同时提交的持有基金份额的凭证、 受托出具书面意见的
代理人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符
合法律法规、 《基金合同》 和会议通知的规定， 并与基金注册登记机构记录相符。
3、在法 律法规 和监管 机关允许 的情况 下，本 基金的基 金份额 持有人 亦可采
用其他非书面方式授权其代理人出席基金份额持有人大会 。
4、在会 议召开 方式上 ，本基金 亦可采 用其他 非现场方 式或者 以现场 方式与
非现场方式相结合的方式召开基金份额持有人大会， 会议程序比照现场开会和通
讯方式开会的程序进行。
（五）议事内容与程序
1、议事内容及提案权
议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项， 如 《基金合同》 的重大修
改、决定 终止《 基金合 同》 、更 换基金 管理人 、更换基 金托管 人、与 其他基金合
并、 法律法规及 《基金合同》 规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份
额持有人大会讨论的其他事项。
基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后， 对原有提案的修改应
当 在基金份额持有人大会召开前及时公告。
基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。
2、议事程序
（1 ）现场开会
在现场开会的方式下， 首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和公
布监票人，然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，并形成大会决议。
大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表， 在基金管理人授权代表未能主持
大会的情况下， 由基金托管人授权其出席会议的代表主持； 如果基金管理人授权
代表和基金托管人授权代表均未能主持大会， 则由出席大会的基金份额持有人和
代理人所持表决权的二分之一以上 （含二分之一 ） 选举产生一名基金份额持有人
作为该次基金份额持有人大会的主持人。 基金管理人和基金托管人拒不出席或主招募说明书
77
持基金份额持有人大会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。
会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。 签名册载明参加会议人员姓名
（或单位 名称） 、身份 证明文件 号码、 持有或 代表有表 决权的 基金份 额、委托人
姓名（或单位名称）和联系方式等事项。
（2 ）通讯开会
在通讯开会的情况下，首先由召集人提前 30 日公布提案，在所通知的表决
截止日期后 2 个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决， 在公证
机关监督下形成决议。
（六）表决
基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。
基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议：
1、一般 决议， 一般决 议须经参 加大会 的基金 份额持有 人或其 代理人 所持表
决权的二分之一以上 （含二分之一） 通过方为有效； 除下列第 2 项所规定的须以
特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。
2、特别 决议， 特别决 议应当经 参加大 会的基 金份额持 有人或 其代理 人所持
表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可做出。除基金合同另有约定外，
转换基金 运作方 式、更 换基金管 理人或 者基金 托管人、 终止《 基金合 同》 、本基
金与其他 基金合并，以特别决议通过方为有效。
基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。
采取通讯方式进行表决时， 除非在计票时监督员及公证机关均认为有充分的
相反证据证明， 否则提交符合会议通知中规定的确认投资人身份文件的表决视为
有效出席的投资人， 表面符合会议通知规定的书面表决意见视为有效表决， 表决
意见模糊不清或相互矛盾的视为弃权表决， 但应当计入出具书面意见的基金份额
持有人所代表的基金份额总数。
基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开
审议、逐项表决。
（七）计票
1、现场开会
（1 ）如 大会由 基 金管 理人或基 金托管 人召集 ，基金份 额持有 人大会 的主持招募说明书
78
人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基
金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人； 如大会由基
金份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集， 但是基金管
理人或基金托管人未出席大会的， 基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始
后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票
人。基金管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力。
（2 ）监 票人应 当在基 金份额持 有人表 决后立 即进行清 点并由 大 会主 持人当
场公布计票结果。
（3 ）如 果会议 主持人 或基金份 额持有 人或代 理人对于 提交的 表决结 果有怀
疑， 可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。 监票人应当进行
重新清点， 重新清点以一次为限。 重新清点后， 大会主持人应当当场公布重新清
点结果。
（4 ）计 票过程 应由公 证机关予 以公证 ，基金 管理人或 基金托 管人拒 不出席
大会的，不影响计票的效力。
2、通讯开会
在通讯开会的情况下， 计票方式为： 由大会召集人授权的两名监督员在基金
托管人授权代表 （若由基金托管人召集， 则为基金管理人授权代表） 的监督下进
行计票， 并由公证机关对其 计票过程予以公证。 基金管理人或基金托管人拒派代
表对书面表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。
（八）生效与公告
基金份额持有人大会的决议， 召集人应当自通过之日起 5 日内报中国证监会
备案。
基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。
基金份额持有人大会决议自生效之日起 2 个工作日内在指定媒介上公告。 如
果采用通讯方式进行表决， 在公告基金份额持有人大会决议时， 必须将公证书全
文、公证机构、公证员姓名等一同公告。
基金管理人、 基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人
大会的决议。 生效的基金份额持 有人大会决议对全体基金份额持有人、 基金管理
人、基金托管人均有约束力。 招募说明书
79
（九 ） 本部分关于基金份额持有人大会召开事由、 召开条件、 议事程序、 表
决条件等规定， 凡是直接引用法律法规的部分， 如将来法律法规修改导致相关内
容被取消或变更的， 基金管理人提前公告后， 可直接对本部分内容进行修改和调
整，无需召开基金份额持有人大会审议。
三、基金合同解除和终止的事由、程序
（一） 《基金合同》的变更
1、变更 基金合 同涉及 法律法规 规定或 本基金 合同约定 应经基 金份额 持有人
大会决议通过的事项的， 应召开基金份额持有人大会决议通过。 对于可不经基金
份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基金托管人同意后变更并公
告，并报中国证监会备案。
2、关于 《基金 合同》 变更的基 金份额 持有人 大会决议 自生效 后方可 执行，
并自决议生效后两 个工作 日内在指定媒介公告。
（二） 《基金合同》的终止事由
有下列情形之一的， 《基金合同》应当终止：
1、基金份额持有人大会决定终止的；
2、基金管理人、基金托管人职责终止，在 6 个月内没有新基金管理人、新
基金托管人承接的；
3、本基 金存续 期间， 如发生下 列情形 之一的 ，本基金 将根据 基金合 同的约
定进行清算并终止，而无需召开基金份额持有人大会：
（1 ）连续 60 个工作日基金份额持有人数量不满 200 人；
（2 ）连续 60 个工作日基金资产净值低于 5000 万元。
4、 《基金合同》约定的其他情形；
5、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。
（三）基金财产的清算
1、 基金财产清算小组： 自出现 《基金合同》 终止事由之日起 30 个工作日内
成立清算小组， 基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行
基金清算。
2、基金 财产清 算小组 组成：基 金财产 清算小 组成员由 基金管 理人、 基金托
管人、 具有从事证券相关业务资格的注册会计师、 律师以及中国证监会指定的人招募说明书
80
员组成。基金 财产清算小组可以聘用必要的工作人员。
3、 基金财产清算小组职责： 基金财产清算小组负责基金财产的保管、 清理、
估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
4、基金财产清算程序：
（1 ） 《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金；
（2 ）对基金财产和债权债务进行清理和确认；
（3 ）对基金财产进行估值和变现；
（4 ）制作清算报告；
（5 ）聘 请会计 师事务 所对清算 报告进 行外部 审计，聘 请律师 事务所 对清算
报告出具法律意见书；
（6 ）将清算报告报中国证监会备案并公告；
（7 ）对基金剩余财产 进行分配。
5、基金财产清算的期限为 6 个月。
（四） 清算费用
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费
用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。
（五 ）基金财产清算剩余资产的分配
依据基金财产清算的分配方案， 将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金
财产清算费用、 交纳所欠税款并清偿基金债务后， 按基金份额持有人持有的基金
份额比例进行分配。
（六 ）基金财产清算的公告
清算过程中的有关重大事项须及时公告； 基金财产清算报告经会计师事务所
审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案 并公告。 基金财产清算
公告于基 金财产 清算报 告报中国 证监会 备案 后 5 个工 作日内 由基 金财产清 算小
组进行公告。
（七 ）基金财产清算账册及文件的保存
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。
四、争议解决方式
各方当事人同意， 因 《基金合同》 而产生的或与 《基金合同》 有关的一切争招募说明书
81
议， 应经友好协商解决， 但若未能以协商方式解决的， 则任何一方有权将争议提
交位于北京市的中国国际经济贸易仲裁委员会， 按照其时有效的仲裁规则进行仲
裁。仲裁裁决是终局的，对仲裁各方当事人均具有约束力。
争议处理期间， 基金合同当事人应恪守各自的 职责， 继续忠实、 勤勉、 尽责
地履行基金合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。
《基金合同》受中国法律管辖。
五、基金合同存放地和投资 者取得基金合同的方式
《基金合同》 可印制成册， 供投资人在基金管理人、 基金托管人、 销售机构
的办公场所和营业场所查阅。
招募说明书
82
第 十九 部分
托 管 协 议内 容摘 要
一、托管协议当事人
1、基金管理人
名称：国泰基金管理有限公司
注册地址：上海浦东新区世纪大道 100 号上海环球金融中心 39 楼
办公地址：上海市虹口区公平路 18 号 8 号楼嘉昱大厦 16 层-19 层
邮政编码：200082
法定代 表人：陈勇胜
成立日期：1998 年 3 月 5 日
批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基字[1998]5 号
组织形式：有限责任公司
注册资本：壹亿壹仟万亿元人民币
存续期间：持续经营
经营范围： 基金募集； 基金销售； 资产管理以及中国证监会许可的其它业务
2、基金托管人
名称：中国建设银行股份有限公司( 简称：中国建设银行)
住所：北京市西城区金融大街 25 号
办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼
邮政编码：100033
法定代表人：王洪章
成立日期：2004 年 09 月 17 日
基金托管业务批准文号：中国证监会 证监基字[1998]12 号
组织形式：股份有限公司
注册资本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整
存续期间：持续经营
经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期、长期贷款；办理国内外结算；
办理票据承兑与贴现； 发行金融债券； 代理发行、 代理兑付、 承销政府债券； 买
卖政府债券、 金融债券； 从事同业拆借； 买卖、 代理买卖外汇； 从事银行卡业务；招募说明书
83
提供信用证服务及担保； 代理收付款项及代理保险业务； 提供保管箱服务； 经中
国银行业监督管理机构等监管部门批准的其他业务。
二、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查
（一） 基金托管人 根据有关法律法规的规定及 《基金合同》 的约定， 对基金
投资范围 、投资 对象进 行监督。 《基金 合同》 明确约定 基金投 资风格 或证券选择
标准的， 基金管理人应按照基金托管人要求的格式提供投资品种池， 以便基金托
管人运用相关技术系统， 对基金实际投资是否符合 《基金合同》 关于证券选择标
准的约定进行监督，对存在疑义的事项进行核查。
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具， 包括国内依法发行和上市
交易的国债、 金融债、 公司债、 企业债、 地方 政府债、 次级债、 政府 支持机构债
券、政府 支持债 券、中 小企业私 募债券 、可转 换债券（ 含可分 离交易 可转债） 、
短期融资券、超短期融资券、中期票据、资产支持证券、债券回购、央行票据、
银行存款 （包括 协议存 款、定期 存款及 其他银 行存款） 、货币 市场工 具以及法律
法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具 （但须符合中国证监会的相关规
定） 。本 基金不 直接从 二级市场 买入股 票、权 证等权益 类资产 。因持 有可转换公
司债券转股形成的股票以及因投资于分离交易可转债而产生的权证， 本基金应在
其可交易之日起的 10 个交易日内卖出。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种， 基金管理人在履行适当
程序后，可以将其纳入投资范围。
（二） 基金托管人根据有关法 律法规的规定及 《基金合同》 的约定， 对基金
投资、融资比例进行监督。基金托管人按下述比例和调整期限进行监督：
1. 本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80% ；
2.保持不低于基金资产净值 5％的现金或者到期日在一年以内的政府债券；
3.本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的 10 ％；
4.本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的 3％；
5. 本 基 金 持 有 单 只 中 小 企 业 私 募 债 券 ， 其 市 值 不 得 超 过 基 金 资 产 净 值 的
10% ；
6.本基金投资于资产支持证券的投资限制如下：
1）本基 金投资 于同一 原始权 益 人的各 类资产 支持证券 的比例 ，不得 超过基招募说明书
84
金资产净值的 10％；
2） 本基金持有的全部资产支持证券， 其市值不得超过基金资产净值的 20％；
3 ） 本 基 金 持 有 的 同 一( 指 同 一 信 用 级 别) 资 产 支 持 证 券 的 比 例 ， 不 得 超 过 该
资产支持证券规模的 10％；
4） 本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上( 含 BBB) 的资产支持 证券。 基
金持有资产支持证券期间， 如果其信用等级下降、 不再符合投资标准， 应在评级
报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出；
7.本基金资产总值不超过基金资产净值的 140% ；
8. 本 基 金 进 入 全 国 银 行 间 同 业 市 场 进 行 债 券 回 购 的 资 金 余 额 不 得 超 过 基 金
资产净值的 40% 。
如果法律法规对上述投资组合比例限制进行变更的，以变更后的规定为准。
法律法规或监管部门取消上述限制， 如适用于本基金， 则本基金投资不再受相关
限制。
因证券市场波动、 证券发行人合并、 基金规模变动等基金管理人之外的因素
致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的， 基金管理人应当在相关证券可交
易的 10 个交易日内进行调整，但中国证监会规定的特殊情形除外。
基金管理 人应 当自基 金 合同生效 之日 起 6 个 月内使基 金的 投资组 合 比例符
合基金合同的有关约定。 在上述期间内， 本基金的投资范围、 投资策略应当符合
基 金合同的约定。 基金托管人对基金的投资的监督与检查自本基金合同生效之日
起开始。
（三） 基金托管人根据有关法律法规的规定及 《基金合同》 的约定， 对本托
管协议第十五条第九款基金投资禁止行为通过事后监督方式进行监督。
基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、 基金托管人及其控股股东、 实际
控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券， 或
者从事其他重大关联交易的， 应当符合基金的投资目标和投资策略及中国证监会
的规定， 遵循基金份额持有人利益优先的原则， 防范利益冲突， 相关交易必须事
先得到基金托管人的同意，并履 行信息披露义务。
（四） 基金托管人根据有关法律法规的规定及 《基金合同》 的约定， 对基金
管理人参与银行间债券市场进行监督。 基金管理人应在基金投资运作之前向基金招募说明书
85
托管人提供符合法律法规及行业标准的、 经慎重选择的、 本基金适用的银行间债
券市场交易对手名单， 并约定各交易对手所适用的交易结算方式。 基金管理人应
严格按照交易对手名单的范围在银行间债券市场选择交易对手。 基金托管人监督
基金管理人是否按事前提供的银行间债券市场交易对手名单进行交易。 基金管理
人可以每半年对银行间债券市场交易对手名单及结算方式进行更新， 新名单确定
前已与本 次剔除的交易对手所进行但尚未结算的交易，仍应按照协议进行结算。
如基金管理人根据市场情况需要临时调整银行间债券市场交易对手名单及结算
方式的， 应向基金托管人说明理由， 并在与交易对手发生交易前 3 个工作日内与
基金托管人协商解决。
基金管理人负责对交易对手的资信控制， 按银行间债券市场的交易规则进行
交易， 并负责解决因交易对手不履行合同而造成的纠纷及损失， 基金托管人不承
担由此造成的任何法律责任及损失。 若未履约的交易对手在基金托管人与基金管
理人确定的时间前仍未承担违约责任及其他相关法律责任的， 基金管理人可以对
相应损失先行予 以承担， 然后再向相关交易对手追偿。 基金托管人则根据银行间
债券市场成交单对合同履行情况进行监督。 如基金托管人事后发现基金管理人没
有按照事先约定的交易对手或交易方式进行交易时， 基金托管人应及时提醒基金
管理人，基金托管人不承担由此造成的任何损失和责任。
（五） 基金投资中小企业私募债券， 基金管理人应根据审慎原则， 制定严格
的投资决策流程、 风险控制制度和信用风险、 流动性风险处置预案， 并经董事会
批准，以防范信用风险、流动性风险等各种风险。
基金托管人对基金投资中小企业私募债券是否符合比例限制进行事后监督，
如发现异常情况， 应及时以书面形式通知基金管理人。 基金管理人应积极配合和
协助基金托管人的监督和核查。基金因投资中小企业私募债券导致的信用风险、
流动性风险， 基金托管人不承担任何责任。 如因基金管理人原因导致基金出现损
失致使基金托管人承担连带赔偿责任的， 基金管理人应赔偿基金托管人由此遭受
的损失。
（六） 基金投资中期票据业务， 基金管理人应认真评估中期票据投资业务的
风险，本着审慎、勤勉尽责的原则进行中期票据的投资业务。
基金托管人对基金投资中期票据进行事后监督， 如发现异常情况， 应 及时以招募说明书
86
书面形式通知基金管理人。 基金管理人应积极配合和协助 基金托管人的监督和核
查。 基金管理人接到通知后应及时核对并向基金托管人说明原因和解决措施。 基
金托管人有权随时对所通知事项进行复查, 督促基金管理人改正。
（七） 基金托管人根据有关法律法规的规定及 《基金合同》 的约定， 对基金
资产净值计算、基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、
基金收益分配、 相关信息披露、 基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进
行监督和核查。
（八） 基金托管人发现基金管理人的上述事项及投资指令或实际投资运作违
反法律法 规、 《 基金合 同》和本 托管协 议的规 定，应及 时以电 话提醒 或书面提示
等 方式通知基金管理人限期纠正。 基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监
督和核查。 基金管理人收到书面通知后应在下一工作日前及时核对并以书面形式
给基金托管人发出回函， 就基金托管人的疑义进行解释或举证， 说明违规原因及
纠正期限， 并保证在规定期限内及时改正。 在上述规定期限内， 基金托管人有权
随时对通知事项进行复查， 督促基金管理人改正。 基金管理人对基金托管人通知
的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。
（九） 基金管理人有义务配合和协助基金托管人依照法律法规、 《基金合同》
和本托管协议对基金业务执行核查。 对基 金托管人发出的书面提示， 基金管理人
应在规定时间内答复并改正， 或就基金托管人的疑义进行解释或举证； 对基金托
管人按照 法律法 规、 《 基金合同 》和本 托管协 议的要求 需向中 国证监 会报送基金
监督报告的事项，基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制度等。
（十）若基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法
律、 行政法规和其他有关规定， 或者违反 《基金合同》 约定的， 应当立即通知基
金管理人，由此造成的损失由基金管理人承担。
（十一） 基金托管人发现基金管理人有重大违规行为， 应及时报告中国证监
会， 同时通知基金管理人限期纠正 ， 并将纠正结果报告中国证监会。 基金管理人
无正当理由， 拒绝、 阻挠对方根据本托管协议规定行使监督权， 或采取拖延、 欺
诈等手段妨碍对方进行有效监督，情节严重或经基金托管人提出警告仍不改正
的，基金托管人应报告中国证监会。
三、基金管理人对基金托管人的业务核查 招募说明书
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（一） 基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查， 核查事项包括
基金托管人安全保管基金财产、 开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需
账户、 复核基金管理人计算的基金资产净值和基金份额净值、 根据基金管理人指
令办理清算交收、相关信息披露和监督基金投资运作等行为。
（二） 基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、 未对基金财产实行分
账管理、 未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、 泄露基金投资信息等
违反《基 金法》 、 《基金 合同》 、 本协议 及其他 有关规定 时，应 及时以 书面形式通
知基金托管人限期纠正。 基金托管人收到通知后应及时核对并以书面形式给基金
管理人发出回函， 说明违规原因及纠正期限， 并保证在规定期限内及时改正。 在
上述规定期限内， 基金管理人有权随时对通知事项进行复查， 督促基金托管人改
正。 基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为， 包括但不限于： 提交相关资
料以供基金管理人核查托管 财产的完整性和真实性， 在规定时间内答复基金管理
人并改正。
（三） 基金管理人发现基金托管人有重大违规行为， 应及时报告中国证监会，
同时通知基金托管人限期纠正， 并将纠正结果报告中国证监会。 基金托管人无正
当理由， 拒绝、 阻挠对方根据本协议规定行使监督权， 或采取拖延、 欺诈等手段
妨碍对方进行有效监督， 情节严重或经基金管理人提出警告仍不改正的， 基金管
理人应报告中国证监会。
四、基金财产的保管
（一）基金财产保管的原则
1.基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。
2.基金托管人应安全保管基金财产。
3. 基金托管人 按 照 规 定 开 设 基 金 财 产 的 资 金 账 户 、 证 券 账 户 等 投 资 所 需 账
户。
4.基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户， 确保基金财产的完整
与独立。
5.基金托管人按照 《基金合同》 和本协议的约定保管基金财产， 如有特殊情
况双方可另行协商解决。 基金托管人未经基金管理人的指令， 不得自行运用、 处
分、 分配本基金的任何资产 （不包含基金托管人依据中国证券登记结算有限责任招募说明书
88
公司结算数据完成场内交易交收、 托管资产开户银行扣收结算费和账户维护费等
费用） 。
6.对于因为基金投资产生的应收资产， 应由基金管理人负责与有关当事人确
定到账日期并通知基金 托管人， 到账日基金财产没有到达基金账户的， 基金托管
人应及时通知基金管理人采取措施进行催收。 由此给基金财产造成损失的， 基金
管理人应负责向有关当事人追偿基金财产的损失， 基金托管人对此不承担任何责
任。
7.除依据法律法规和 《基金合同》 的规定外， 基金托管人不得委托第三人托
管基金财产。
（二）基金银行账户的开立和管理
1.基金托管人应以基金的名义在其营业机构开立基金的银行账户， 并根据基
金管理人合法合规的指令办理资金收付。 本基金的银行预留印鉴由基金托管人保
管和使用。
2.基金银行账户的开立和使用， 限于满足开展本基金业务 的需要。 基金托管
人和基金管理人不得假借本基金的名义开立任何其他银行账户； 亦不得使用基金
的任何账户进行本基金业务以外的活动。
3.基金银行账户的开立和管理应符合银行业监督管理机构的有关规定。
4.在符合法律法规规定的条件下， 基金托管人可以通过基金托管人专用账户
办理基金资产的支付。
（三）基金证券账户和结算备付金账户的开立和管理
1.基金托管人在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司、 深圳分公司为
基金开立基金托管人与基金联名的证券账户。
2.基金证券账户的开立和使用， 仅限于满足开展本基金业务的需要。 基金托
管人和 基金管理人不得出借或未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户， 亦不
得使用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。
3.基金证券账户的开立和证券账户卡的保管由基金托管人负责， 账户资产的
管理和运用由基金管理人负责。
证券账户开户费由本基金财产承担， 于证券账户开立次月第七个工作日由基
金托管人从本基金银行存款账户中直接扣收； 若因基金银行存款余额不足导致证招募说明书
89
券账户开户费无法扣收， 基金托管人顺延至次月第七个工作日进行扣收； 证券账
户开立后连续六个月内， 因本基金银行存款余额持续不足导致证券账户开户费无
法扣收的，基金管理人有义务 先行支付基金托管人垫付的开户费用。
4. 基 金 托 管 人 以 基 金 托 管 人 的 名 义 在 中 国 证 券 登 记 结 算 有 限 责 任 公 司 开 立
结算备付金账户， 并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限责任公司的
一级法人清算工作，基金管理人应予以积极协助。结算备付金、结算互保基金、
交收价差资金等的收取按照中国证券登记结算有限责任公司的规定执行。
5. 若 中 国 证 监 会 或 其 他 监 管 机 构 在 本 托 管 协 议 订 立 日 之 后 允 许 基 金 从 事 其
他投资品种的投资业务， 涉及相关账户的开立、 使用的， 若无相关规定， 则基金
托管人比照上述关于账户开立、使用的规定执行。
（四）债券托管专户的开 设和管理
《基金合同》 生效后， 基金管理人负责以本基金的名义申请并取得进入全国
银行间同业拆借市场的交易资格， 并代表本基金进行交易； 基金托管人根据中国
人民银行、 银行间市场登记结算机构的有关规定， 在银行间市场登记结算机构开
立债券托管账户， 持有人账户和资金结算账户， 并代表本基金进行银行间市场债
券的结算。 基金管理人和基金托管人共同代表本基金签订全国银行间债券市场债
券回购主协议。
（五）其他账户的开立和管理
1.在本托管协议订立日之后， 本基金被允许从事符合法律法规规定和 《基金
合同》 约定的其他投资品种的投资业务时， 如果涉 及相关账户的开设和使用， 由
基金管理人协助托管人根据有关法律法规的规定和 《基金合同》 的约定， 开立有
关账户。该账户按有关规则使用并管理。
2. 法 律 法 规 等 有 关 规 定 对 相 关 账 户 的 开 立 和 管 理 另 有 规 定 的 ， 从 其 规 定 办
理。
（六）基金财产投资的有关有价凭证等的保管
基金财产投资的有关实物证券、 银行存款开户证实书等有价凭证由基金托管
人存放于基金托管人的保管库， 也可存入中央国债登记结算有限责任公司、 中国
证券登记结算有限责任公司上海分公司/ 深圳分公司或票据营业中心的代保管
库， 保管凭证由基金托管人持有。 实物证券、 银行定期存款证实书等 有价凭证的招募说明书
90
购买和转 让，按 基金管 理人和基 金托管 人双方 约定办理 。 。基 金托管 人对由基金
托管人以外机构实际有效控制的资产不承担保管责任。
（七）与基金财产有关的重大合同的保管
与基金财产有关的重大合同的签署， 由基金管理人负责。 由基金管理人代表
基金签署的、 与基金财产有关的重大合同的原件分别由基金管理人、 基金托管人
保管。 除本协议另有规定外， 基金管理人代表基金签署的与基金财产有关的重大
合同包括但不限于基金年度审计合同、 基金信息披露协议及基金投资业务中产生
的重大合同， 基金管理人应保证基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本 的
原件。 基金管理人应在重大合同签署后及时以加密方式将重大合同传真给基金托
管人， 并在三十个工作日内将正本送达基金托管人处。 重大合同的保管期限为 《基
金合同》终止后 15 年。
五、 基金资产净值的计算 与复核
1、 基金 资产净 值是指 基金资产 总值减 去负债 后的金额 。基金 份额净 值是按
照每个交易日闭市后， 基金资产净值除以当日基金份额的余额数量计算， 精确到
0.001 元，小数点后第四位四舍五入。国家另有规定的，从其规定。
每个交易日计算基金资产净值及基金份额净值，并按规定公告。
2、 基金 管理人 应每交 易日对基 金资产 估值。 但基金管 理人根 据法律 法规或
《基金合同》 的规定暂停估值时除外。 基金管理人每个交易日对基金资产估值后，
将基金份额净值结果发送基金托管人， 经基金托管人复核无误后， 由基金管理人
对外公布。
六、基金份额持有人名册的登记与保管
基金份额持有人名册至少应包括基金份额持有人的名称和持有的基金份额。
基金份额持有人名册由基金注册登记机构根据基金管理人的指令编制和保管， 基
金管理人和基金托管人应分别保管基金份额持有人名册，保存期不少于 15 年。
如不能妥善保管，则按相关法规承担责任。
在基金托管人要求或编制半年报和年报前， 基金管理人应将有关资料送交 基
金托管人， 不得无故拒绝或延误提供， 并保证其的真实性、 准确性和完整性。 基
金托管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于基金托管业务以外的其他用
途，并应遵守保密义务。 招募说明书
91
七、 争议解决方式
因本协议产生或与之相关的争议， 双方当事人应通过协商、 调解解决， 协商、
调解不能解决的， 任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会， 仲
裁地点为北京市， 按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲
裁。仲裁裁决是终局的，对当事人均有约束力，仲裁费用由败诉方承担。
争议处理期间， 双方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责 ， 各自继续
忠实、 勤勉、 尽责地履行 《基金合同》 和本托管协议规定的义务， 维护基金份额
持有人的合法权益。
本协议受中国法律管辖。
八、托管协议的 修改 与终止
（一）托管协议的变更程序
本协议双方当事人经协商一致， 可以对协议进行修改。 修改后的新协议， 其
内容不得与 《基金合同》 的规定有任何冲突。 基金托管协议的变更应报中国证监
会备案。
（二）基金托管协议终止出现的情形
1.《基金合同》终止；
2.基金托管人解散、依法被撤销、破产或由其他基金托管人接管基金资产；
3.基金管理人解散、 依法被撤销、 破产或由其他基金管理人接管基金 管理权；
4.发生法律法规、中国证监会或《基金合同》规定的终止事项。 招募说明书
92
第 二十 部分
对 基 金 份额 持有 人的 服务
基金管理人承诺为基金份额持有人提供一系列的服务。 以下是主要的服务内
容， 基金管理人根据基金份额持有人的需要和市场的变化， 有权增加、 修改这些
服务项目。
一、客户服务专线
1、理财咨询
人工理财咨询、账户查询、投资人个人资料完善等。
2、 全天候的 7× 24 小时电话自助查询 （基金净值、 账户信息、 公司介绍、 产
品介绍、交易费率等） 。
3、7× 24 小时留言信箱。 若不在人工服务时间或座席繁忙， 可留言， 基金管
理人会尽 快在 2 个工作日内回电。
二、客户投诉及建议受理服务
投资人可以通过信函、 电邮、 传真等信访方式提出咨询、 建议、 投诉 等需求，
基金管理人将尽快给予回复，并在处理进程中随时给予跟踪反馈。
三、短信提示发送服务
投资人可以通过拨打基金管理人客户服务电话、 网站申请订制 （退订） 免费
的手机短信资讯。 内容包括基金净值、 交易确认、 手机月度对账单、 生日节日祝
福、相关基金资讯信息以及移动资讯刊物等。
四、资料寄送服务
投资人可以通过拨打基金管理人客户服务电话、 网站申请订制 （退订） 免费
的纸制资讯。 在获取准确的邮政地址和邮政编码的前提 下， 基金管理人将负责向
订制客户寄送以下资料：
1、基金 投资人对账单
基金 投资人对账单包括季度对账单与年度对账单。季度对账单每季度提供，
在每季度结束后 1 个月内向 在季度期内有交易的订制持有人以书面形式寄送， 若
投资人 在季度期内无交易发生， 基金 管理人不邮寄该季度对账单， 年度对账单在
每年度结束后 1 个月内对所有订制持有人以书面形式寄送。
2、其他相关的信息资料。 招募说明书
93
五、电子邮件电子刊物发送服务
投资人可以通过拨打基金管理人客户服务电话、 网站申请订制 （退订） 免费
的电子邮件资讯。 基金管理人定期或不定期向订制邮件服务的投资人 发送电子资
讯和电子月度交易对账单等。
六、基金管理人 联系方式
1、网址：www.gtfund.com
2、电子邮箱：service@gtfund.com
3、客户服务热线：400-888-8688（全国免长途 话费） ，021-31089000
4、客户服务传真：021-31081700
5、基金管理人办公地址：上海市虹口区公平路 18 号 8 号楼嘉昱大 厦 16 层
-19 层 邮编：200082
七、如本招募说明书存在任何您/ 贵机构无法理解的内容，请联系基金管理
人 客户服务热线。请确保投资前，您/ 贵机构已经全面理解本招募说明 书。
招募说明书
94
第 二十 一部 分
其 他 应披 露的 事项
无。
招募说明书
95
第 二十 二部 分
招 募 说明 书存 放及 查阅 方式
本招募说明书存放在基金管理人、 基金托管人、 销售机构的 办公场所 ， 投资
人可在办公时间免费查阅； 也可按工本费购买本招募说明书复制件或复印件。 基
金管理人和基金托管人保证文本的内容与所公告的内容完全一致。
招募说明书
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第 二十 三部 分
备 查 文件
以下备查文件存放在本基金管理人、 基金托管人的办公场所。 投资人可在办
公时间免费查阅，也可按工本费购买复印件。
一、 中国证监会准予国泰 6 个月短期理财债券型证券投资基金变更注册的 文
件
二、 经中国证监会备案的国泰 6 个月短期理财债券型证券投资基金基金份额
持有人大会决议的文件
三、《 国泰创利债券 型证券投资基金基金合同》
四、《 国泰创利债券 型证券投资基金托管协议》
五、法律意见书
六、基金管理人业务资格批件、营业执照
七、基金托管人业务资格批件、营业执照
八、中国证监会要求的其它文件
国 泰基 金管理 有限 公司
2014 年 12 月 29 日
