工 银 瑞信 信 用纯 债 债券 型 证券 投 资基 金
更 新 的招 募 说明 书 摘要
（2014 年第2 号）
基金管理 人：工 银 瑞信基金 管理有 限 公司
基金托管 人： 中 国 农业银行 股份有 限 公司 工银瑞信信用纯债债券型证券投资基金
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重要提示
本基金 经中 国证 券监 督管 理委员 会2012 年9 月13 日证监 许可 【2012 】 1220 号 文核 准募集 。
本基金 基金 合同 于2012 年11 月14 日生 效。
投资有 风险 ， 投 资者 申购 基金份 额时 应认 真阅 读本 招募说 明书 。 基 金的 过往 业绩并 不预
示其未 来表 现。
本摘要 根据 基金 合同 和基 金招募 说明 书编 写， 并经 中国证 监会 核准 。 基 金合 同是约 定基
金当事 人之 间 权 利、 义务 的法律 文件 。 基金投 资人 自依基 金合 同取 得基 金份 额， 即成 为基 金
份额持 有人 和本 基金 合同 的当事 人 ， 其 持有 基金 份额 的行为 本身 即表 明其 对基 金合同 的承 认
和接受 ，并按 照《证 券投 资基金 法》 、 《 证券投 资基 金运作 管理办 法》 、 基金合 同及其 他有关
规定享 有权 利 、 承担 义务 。 基 金投 资人 欲了解 基金 份额持 有人 的权 利和 义务 ， 应 详细 查阅 基
金合同 。
基金管 理人 保证 本招 募说 明书的 内容 真实 、 准 确 、 完整 。 本 招募 说明书 经中 国证监 会核
准， 但 中国 证监 会对 本基 金募集 的核 准， 并不 表明 其对本 基金 的价 值和 收益 作出实 质性 判断
或保证 ，也 不表 明投 资于 本基金 没有 风险 。
基金管 理人 承诺 以恪 尽职 守、诚 实信 用、 勤勉 尽责 的原则 管理 和运 用基 金财 产。
基金投 资者 购买 基金 并不 等于将 资金 作为 存款 存入 银行或 者存 款类 金融 机构 ， 基金管 理
人不保 证基 金一 定盈 利， 也不向 投资 者保 证最 低收 益。
本招募 说明 书所 载内 容截 止日为2014 年11 月13 日 ， 有 关财务 数据 和净 值表 现数 据截止 日
为2014 年9 月30 日（ 财务 数 据未经 审计 ） 。 本招 募说 明 书已经 托管 人复 核。
工银瑞信信用纯债债券型证券投资基金
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一 、基金管理人
（一） 基金 管理 人概 况
1 、基 金管 理人 基本 情况
名称： 工银 瑞信 基金 管理 有限公 司
住所： 北京 市西 城区 金融 大街 丙 17 号北 京银 行大厦
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 丙 17 号北 京银 行 大厦 8 层
邮政编 码：100033
法定代 表人 ： 郭 特华
成立日 期：2005 年6 月 21 日
批准设 立机 关： 中国 证监 会
批准设 立文 号： 中国 证监 会证监 基金 字【2005 】93 号
中国 银监 会银监 复[2005]105 号
经营范 围： 基金 募集 、基 金销售 、资 产管 理及 中国 证监会 许可 的其 他业 务
组织形 式： 有限 责任 公司
注册资 本： 贰亿 元人 民币
联系人 ：朱 碧艳
联系电 话：400 811 9999
股权结 构： 中国 工商 银行 股份有 限公 司占 公司 注册 资本 的 80% ； 瑞士 信贷 银 行股份 有限
公司占 公司 注册 资本 的 20% 。
存续期 间： 持续 经营
（二） 主要 人员 情况
1 、 董事 会成 员
陈焕祥 先生 ， 董事长 ， 经 济学 硕 士 ， 现 任中国 工商 银行股 份有 限公 司总 行集 团派驻 子公
司董监事 办公 室专职 派出 董监事。1984 年加 入中国 工商银行 ，曾 任中国 工商 银行四川 省分
行行长 、 党 委书 记、 中国 工商银 行贵 州省 分行 行长 、 党委 书记 、 中 国工 商银 行三峡 分行 （副
厅级） 行长 、 党 委书 记等 职。 目 前兼 任中 国工 商银 行四川 省分 行资 深专 家、 工银金 融租 赁公
司董事 长及 四川 省第 十二 届人大 常委 、财 经委 副主 任。
Neil Harvey 先生 ， 董 事 ， 瑞士信 贷( 香港) 有 限公 司董 事总经 理 ， 常 驻香 港。 现 任香港 首
席执行 官和 大中 华地 区联 席首席 执行 官 ， 负 责私 人银 行和财 富管 理部 与投 资银 行部的 各项 业工银瑞信信用纯债债券型证券投资基金
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务。他目前还是亚太地区资产管理副主席以及亚太地区管理委员会成员。Harvey 先生从事
投资银 行和 资产 管理 业务 长达 27 年， 在亚 太区 工作 达 15 年， 拥 有对 新兴 市场 和亚太 区的 丰
富知识 和深 入了 解。Harvey 先 生在 瑞士 信贷 集团 工 作了 13 年， 曾在 多个 地区 工作， 担任 过
多项职务，最近担任的职务是资产管理部亚太区和全球新兴市场部主管。Harvey 先生还担
任过亚洲（不含日本）投资银行部和固定收益部 主管。Harvey 先生是瑞士信贷集团全球 新
兴市场 固定 收益 业务 的创 始人， 曾担 任过 多项 高管 职务， 负责 澳大 利亚、 非洲 、 日本、 拉美、
中东、 土耳 其和 俄罗 斯的 业务。
郭特华 女士 ： 董 事， 博士， 现任工 银瑞 信基 金 管 理有 限公司 总经 理， 兼任 工银 瑞信资 产
管理 （ 国际 ） 有 限公 司董 事长 。 历任 中国 工商 银行 总行商 业信 贷部 、 资 金计 划部副 处长 ， 中
国工商 银行 总行 资产 托管 部处长 、副 总经 理。
库三七 先生 ， 董 事， 硕士， 现任工 银瑞 信基 金管 理有 限公司 副总 经理 ， 兼 任工 银瑞信 资
产管理 （国 际） 有限 公司 副董事 长、 工银 瑞信 投资 管理有 限公 司董 事长 。 历 任中国 工商 银行
北京 市 分行 方庄 支行 副行 长， 中国 工商 银行总 行办 公室秘 书 ， 中 国工商 银行 信贷管 理部 、 信
用审批 部信 贷风 险审 查处 长， 中 国工 商银 行 （ 亚洲） 有限公 司总 经理 助理 ， 中 国工商 银行 香
港分行 总经 理。
朱文信先 生， 董事， 高级 经济师， 中国 工商银 行专 职派出董 事（ 省行行 长级） 。历任 中
国工商 银行 安徽 省分 行计 划处处 长， 安徽 省滁 州分 行行长 、党 组书 记， 安徽 省分行 副行 长 、
党组成 员、 党委 副书 记， 安徽省 分行 行长 、党 委书 记，安 徽省 分行 行长 室资 深专家 。
王莹女 士， 董事 ， 高 级会 计师， 中国 工商 银行 集团 派驻子 公司 董监 事办 公室 专家、 专职
派出董 事 ， 于 2004 年 11 月获得 国际 内审 协会 注册 内部审 计师 （Certified Internal Auditor) 资
格证书 。 历 任中 国工 商银 行国际 业务 部外 汇清 算处 负责人 ， 中 国工 商银 行清 算中心 外汇 清算
处负责 人、 副处 长， 中国 工商银 行稽 核监 督局 外汇 业务稽 核处 副处 长、 处长 ， 中国 工商 银行
内部审 计局 境外 机构 审计 处处长 ，工 行悉 尼分 行内 部审计 师、 风险 专家 。
刘国恩 先生 ， 独 立董 事， 博士生 导师 ， 北 京大 学光 华管理 学院 经济 学教 授， 北大光 华卫
生经济 与管 理研 究院 执行 院长， 北京 大学 中国 卫生 经济研 究中 心主 任。 目前 担任国 务院 医改
专 家 咨 询 委 委 员 ， 中 国 药 物 经 济 学 专 业 委 员 会 主 任 委 员 。 曾 执 教 美 国 南 加 利 福 尼 亚 大 学
（1995-1999 ） 、 美国 北卡 大 学 （2000- 终身 教职 ） 。 历 任 中国留 美经 济学 会 2004-2005 届主 席、
国际医 药经 济学 会亚 太联 合会主 席。 主要 研究 方向 为发展 与卫 生经 济学 ， 医 疗保险 与医 改政
策分析 。
孙祁祥 女士 ， 独 立董 事， 经 济学博 士， 现任 北京 大学 经济学 院院 长， 教授， 博士 生导师 ，工银瑞信信用纯债债券型证券投资基金
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享受国 务院 政府 特殊 津贴 专家。 兼任 北京 大学 中国 保险与 社会 保障 研究 中心 主任， 中国 金融
学会学 术委 员会 委员 、 常 务理事 ， 中国 保险学 会副 会长 ， 教 育部 高等学 校经 济学类 学科 专 业
教学指 导委 员会 委员 ，美 国国际 保险 学会 董事 会 成 员、学 术主 持人 ，美 国 C.V. Starr 冠 名教
授。 曾 任亚 太风 险与 保险 学会主 席、 美国 国家 经济 研究局 、 美 国印 第安 纳大 学、 美 国哈 佛大
学、香 港大 学访 问学 者。 在《经 济研 究》 等学 术刊 物上发 表论 文 100 多篇 ， 主持过 20 多项
由国家 部委 和国 际著 名机 构委托 的科 研课 题。
Jane DeBevoise 女士， 独立 董事， 香港 大学 艺术 系博 士， 历 任银 行家 信托 公司 （1998 年
与德意 志银行 合并） 董事 总经理 、所罗 门 · 古根海 姆基金 会副主 席及项 目总 监、香 港政府
委任的 展览 馆委员 会成 员 、香港 西九 龙文娱 艺术 馆 咨询小 组政 府委任 委员 。2003 年至今 担
任香 港 亚洲 艺术 文献 库董 事局董 事及 主席 ，2009 年 至今担 任美 国亚 洲艺 术文 献库总 裁。
2 、监 事会 成员
史泽友 先生 ： 监 事， 高 级 经济师 。1994.10-2004.11 历任中 国工 商银 行营 业部 副总经 理、
总经理。2004.11-2011.07 历任中国工商银行内部审计局昆明分局局长、成都分局局长、 内
部审计 局副 局长 。2011.07 至今， 任中 国工 商银 行专 职派出 董事 （省 行行 长级 ） 。
黄敏女 士： 监事 ，金 融学 学士。 黄敏 女士 于 2006 年 加入 Credit Suisse Group ( 瑞士信 贷
集团) ，先后担 任全球投资银行战略部助理 副总 裁、亚太区投资银行 战略部副总裁、中国 区
执行首 席运 营官 ，现 任资 产管理 大中 国区 首席 运营 官。
张舒冰 女士： 监事， 硕士 。2003 年 4 月至 2005 年 4 月， 任职 于中 国工 商银 行， 担任 主
任科员 。2005 年 7 月加 入 工银瑞 信，2005 年 7 月至 2006 年 12 月担 任综 合管 理部翻 译兼 综
合，2007 年至 2012 年 担 任战略 发展 部副 总监 ，2012 年至 2014 年 9 月任 职于 机构客 户部 ，
担任机 构客 户部 副总 监及 总监职 务；2014 年 9 月 至今， 担任 机构 产品 部总 监。2014 年 11
月至今 ，担 任工 银瑞 信投 资管理 有限 公司 监事 。
洪波女 士： 监事 ，硕 士。ACCA 非执 业会 员。2005 年至 2008 年 任安 永华 明会 计 师事务
所高级 审计 员；2008 年至 2009 年 任民 生证 券有 限责任 公司 监察 稽核 总部 业务主 管；2009
年 6 月加 入工 银瑞 信法 律 合规部 ，现任 内 控及 稽核 业务主 管 。
倪莹女 士： 监事 ，硕 士。2000 年至 2009 年任 职于 中 国人民 大学 ，历 任副 科长 、科长 ，
校团委 副书 记。2009 年至 2011 年 就职 于北 京市 委教工 委， 任干 部处 副调 研员。2011 年 加
入工银 瑞信 战略 发展 部， 现任副 总监 。
3 、高 级管理 人员
郭特华 女士 ：总 经理 ，简 历同上 。 工银瑞信信用纯债债券型证券投资基金
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朱碧艳 女士 ： 硕 士， 国际 注册内 部审 计师 ， 现 任工 银瑞信 基金 管 理 有限 公司 督察长 ， 兼
任工银 瑞信 资产 管理 （国 际） 有 限公 司董 事、 工银 瑞信投 资管 理有 限公 司监 事。1997 －1999
年中国 华融 信托 投资 公司 证券总 部经 理 ，2000 －2005 年中 国华 融资 产管 理公 司投资 银行 部、
证券业 务部 高级 副经 理。
库三七 先生 ：副 总经 理， 简历同 上。
毕万英 先生 ， 工商管 理硕 士， 现任 工银 瑞信基 金管 理有限 公司 副总 经理 ， 兼 任工银 瑞 信
投资管 理有 限公 司董 事。2000 年5 月至 2004 年 8 月 任职于 美 国The Vanguard Group ，担 任
数量工 程师 ；2004 年8 月至 2005 年10 月 任职 于美 国 Evergreen Investments ， 担任 固定 收
益部总 经理 助理 ；2005 年10 月至 2007 年 6 月 任职 于美国 ING Investment ， 担任风 险管 理
部副总 经理 ；2007 年6 月至 2013 年1 月 任职 于嘉 实 基金管 理有 限公 司， 担任 风险管 理部 总
监（首 席风 险官 ）。
4 、本 基金 基金 经理
何秀红 女士 ， 7 年 证券 从业 经验 ； 曾 任广 发证 券股 份 有限公 司债 券研 究员 ；2009 年加 入
工银瑞 信， 现任 固定 收益 部副总 监；2011 年 2 月 10 日至今 ， 担 任工 银四 季收 益债券 型基 金
基金经 理；2011 年12 月 27 日至今 担任 工银 保本 混 合基金 基金 经理 ；2012 年11 月 14 日至
今 担任 工银 信用 纯债 债券 基金基 金经 理；2013 年 3 月 29 日至 今， 担 任工 银瑞 信产业 债债 券
基金基 金经 理； 2013 年5 月22 日至 今， 担任 工银 信 用纯债 一年 定期 开放 基金 基金经 理； 2013
年6 月 24 日起 至今 ，担 任 工银信 用纯 债两 年定 期开 放基金 基金 经理 。
5 、投 资决 策 委 员会 成员
郭特华 女士 ，投 资决 策委 员会主 任， 简历 同上 。
江明波 先生 ，14 年 证券 从 业经验 ； 曾 任鹏 华基 金普 天债券 基金 经理 、 固定 收 益负责 人 ；
2004 年 6 月至 2006 年 12 月，担 任全 国社 保基 金二 零四组 合和 三零 四组 合基 金经理 ；2006
年加入 工银 瑞信 ， 现 任 投 资总监 ， 兼 任工 银瑞 信资 产管理 （国 际） 有限 公司 固定收 益投 资总
监 ，工 银瑞 信投 资管 理有 限公司 董事 ；2011 年 起担 任全国 社保 组合 基金 经理 ；2008 年 4 月
14 日 至今 ， 担 任工 银添 利 基金基 金经 理 ；2011 年2 月 10 日至 今， 担任 工银 四 季收益 债券 型
基金基 金经 理；2013 年3 月6 日 至今 ，担 任工 银瑞 信增利 分级 债券 基金 基金 经理。
杜海涛先 生，17 年 证券从 业经验； 先后 在宝盈 基金 管理有限 公司 担任基 金经 理助理 ，
招商基金 管理 有限公 司担 任招商现 金增 值基金 基金 经理；2006 年加入 工银瑞 信，现任 投资
总监 兼 固定 收益 部总 监； 2006 年 9 月 21 日至 2011 年 4 月 21 日 ，担 任工 银货 币市场 基金
基金经 理； 2010 年 8 月 16 日至 2012 年 1 月 10 日 ，担任 工银 双利 债券 型基 金基金 经理 ；工银瑞信信用纯债债券型证券投资基金
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2007 年 5 月 11 日至 今， 担任工 银增 强收 益债 券型 基金基 金经 理；2011 年 8 月10 日至 今，
担任工 银瑞 信添 颐债 券型 证券投 资基 金基 金经 理；2012 年6 月21 日至 今， 担 任工银 纯债 定
期开放 基金 基金 经理 ；2013 年1 月7 日至 今， 担任 工 银货币 基金 基金 经理 ；2013 年 8 月 14
日至今 ，担 任工 银月 月薪 定期支 付债 券型 基金 基金 经理；2013 年 10 月 31 日 至今， 担任 工
银瑞信 添福 债券 基金 基金 经理；2014 年1 月27 日至 今 ， 担 任工 银薪 金货 币市 场基金 基金 经
理。
何江旭先 生，17 年 证券从 业经验； 曾担 任国泰 基金 金鑫、基 金金 鼎、金 马稳 健回报 、
金鹰增长 以及 金牛创 新成 长基金的 基金 经理， 基金 管理部总 监兼 权益投 资副 总监；2009 年
加入工 银瑞 信 ， 现 任 权益 投资总 监 ， 兼 任工银 瑞信 投资管 理有 限公 司联 席总 经理 ；2010 年4
月12 日至2014 年7 月30 日，担 任工 银核 心价 值基 金基金 经理 ；2011 年 4 月21 日至 2014
年7 月 30 日， 担任 工银 消 费服务 行业 基金 的基 金经 理。
曹冠业先 生 ，13 年证 券从 业经验,CFA 、FRM ； 先后 在东方汇 理担 任结构 基金 和亚太 股
票基 金 经理 ， 香 港恒 生投 资管理 公司 担任 香港 中国 股票 和 QFII 基 金投 资经 理 ；2007 年加 入
工银瑞 信， 现任 权益 投资 总监兼 权益 投资 部总 监， 兼任工 银瑞 信资 产管 理 （ 国际） 有限 公司
权益投 资总 监 ；2007 年11 月29 日至2009 年5 月 17 日， 担 任工 银核 心价 值基 金基金 经理 ；
2008 年2 月14 日至2009 年12 月25 日， 担任 工银 全球基 金基 金经 理；2009 年5 月18 日至
2014 年6 月12 日， 担任 工银成 长基 金基 金经 理；2011 年10 月24 日至2014 年6 月12 日，
担任工 银主 题策 略股 票基 金基金 经理 ；2013 年9 月23 日至 2014 年6 月12 日 ， 担任 工银 瑞
信中国 机会 全球 配置 基金 基金经 理；2013 年 11 月 11 日至 2014 年 6 月 12 日 ，担任 工银 瑞
信信息 产业 股票 型基 金基 金经理 。
宋炳珅 先生 ，10 年证 券从 业经验 ； 曾 任中 信建 投证 券有限 公司 研究 员；2007 年加入 工
银瑞信 ， 现 任研 究部 总监 。2012 年 2 月 14 日 至今， 担任工 银瑞 信添 颐债 券型 证券投 资基 金
基金经 理；2013 年1 月18 日至今 ，担 任工 银双 利 债券基 金基 金经 理；2013 年 1 月 28 日至
今，担 任工 银瑞 信 60 天理 财债券 型基 金基 金经 理；2014 年 1 月 20 日至 今， 担 任工银 红利
基金基 金经 理；2014 年1 月20 日至 今， 担 任工 银核 心价值 基金 基金 经理 ；2014 年 10 月 23
日至今 ，担 任工 银瑞 信研 究精选 股票 型基金 基 金经 理。
欧阳凯 先生 ，12 年证 券从 业经验 ； 曾 任中 海基 金管 理有限 公司 基金 经理 ；2010 年加 入
工银瑞 信 ， 现任 固定 收益 部联席 总监 。2010 年8 月16 日 至今， 担任 工银 双利 债券型 基金 基
金经理 ，2011 年12 月27 日至今 担任 工银 保本 混合 基金基 金经 理，2013 年 2 月7 日至 今担
任工银 瑞信 保 本2 号 混合 型 发起 式 基 金基 金经 理 ，2013 年6 月26 日起 至今 担 任 工银 瑞信 保工银瑞信信用纯债债券型证券投资基金
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本 3 号混 合型 基金 基金 经 理, 2013 年 7 月 4 日起 至 今担任 工银 信用 纯债 两年 定期 开 放基 金
基金经 理，2014 年9 月 19 日起 至今 担任 工银 瑞信 新财富 灵活 配置 混合 型基 金 基金 经理 。
上述人 员之 间均 不存 在近 亲属关 系。
二 、基金托管人
名称： 中国 农业 银行 股份 有限公 司（ 简称 中国 农业 银行）
住所： 北京 市东 城区 建国 门内大 街69 号
办公地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街28 号凯 晨世 贸中心 东座
法定代 表人 ： 蒋 超良
成立日 期：2009 年1 月15 日
批准设 立机 关和 批准 设立 文号： 中国 银监 会银 监复 【2009 】13 号
注册资 本：32,479,411.7 万 元人民 币
存续期 间： 持续 经营
联系电 话：010-68121510
传 真：010-68121816
联系人 ：李 芳菲
三 、 相 关 服 务 机构
（一） 基金 份额 发售 机构
1、直销 中心
名
称 ：工 银瑞 信基 金管 理有限 公司
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 丙 17 号北 京银 行 大厦 8 层
注册地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 丙 17 号北 京银 行 大厦
法定代 表人 ： 郭 特华
全国统 一客 户服 务电 话：400-811-9999
传真：010-66583111
联系人 ： 王 秋雅
公司网 站：www.icbccs.com.cn 工银瑞信信用纯债债券型证券投资基金
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2、代 销机构
（1 ） 中国工 商银 行股 份有 限公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 55 号
办公地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 55 号
法定代 表人 ：姜 建清
传真：010 －66107914
客户服 务电 话：95588
网址：www.icbc.com.cn
（2 ） 中国农 业银 行 股 份有 限公 司
注册地 址： 北京 市东 城区 建国门 内大 街 69 号
办公地 址： 北京 市东 城区 建国门 内大 街 69 号
法定代 表人 ：蒋 超良
客户服 务电 话：95599
网址：http://www.abchina.com
（3 ） 交通银 行股 份有 限公 司
注册地 址： 上海 市银 城中 路 188 号
办公地 址： 上海 市银 城中路 188 号
法定代 表人 ：牛 锡明
联系人 ：曹榕
电话：021 －58781234
传真：021 －58408483
客户服 务电 话：95559
网址：http://www.bankcomm.com/
（4 ） 北京银 行股 份有 限公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 丙 17 号 首层
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 丙 17 号
法定代 表人 ：闫 冰竹
联系人 ： 谢 小华
电话：010 －66223587
传真：010 —66226045 工银瑞信信用纯债债券型证券投资基金
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客户服 务电 话：95526
网址：www.bankofbeijing.com.cn
（5 ） 北京农 商银 行股 份有 限公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 阜成门 内大 街 410 号
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 9 号 金融 街中 心 B 座
法定代 表人 ：乔瑞
联系人 ：王 薇娜
电话：010-63229475
传真：010-63229478
客 户服 务电 话：96198
网址：www.bjrcb.com
（6 ） 杭州银 行股 份有 限公 司
注册地 址： 杭州 市庆 春 路 46 号杭 州银 行大 厦
办公地 址： 杭州 市庆 春 路 46 号杭 州银 行大 厦
法定代 表人 ：吴 太普
联系人 ：严 峻
电话：0571-85108195
传真：0571-85106576
客户服 务电 话: 0571-96523 400-8888-508
网址： www.hzbank.com.cn
（7 ） 光大证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 上海 市静 安区 新闸 路 1508 号
办公地 址： 上海 市静 安区 新闸 路 1508 号
法定代 表人 ：薛峰
联系人 ：刘 晨
电话：021-22169081
传真：021-22169134
客户服 务电 话：4008888788 、95525
网址：www.ebscn.com
（8 ） 国泰君 安证 券股 份有 限公 司 工银瑞信信用纯债债券型证券投资基金
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注册地 址： 上海 市浦 东新 区商城 路 618 号
办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 168 号
法定代 表人 ： 万 建华
联系人 ：芮 敏祺
电话：021 －38676666
传真：021 —38670161
客户服 务电话 ：95521
网址：www.gtja.com
（9 ） 中信建 投证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 安立 路 66 号 4 号楼
办公地 址： 北京 市东 城区 朝阳门 内大 街 188 号
法定代 表人 ： 王 常青
联系人 ：权 唐
电话：010 －85130588
传真：010 －65182261
客户服 务 电 话：4008888108
网址：www.csc108.com
（10 ） 中信证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 深圳 市深 南大 道 7088 号 招商 银行大 厦 A 层
办公地 址： 北京 朝阳 区新 源南 路 6 号京 城大 厦
法定代 表人 ：王 东明
联系人 ：陈 忠
电话： 010 －84588888
传真：010 －84865560
客户服 务电 话：010-84588888
网址：http://www.cs.ecitic.com/
（11 ） 海通证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 上海 市淮 海中 路 98 号
办公地 址： 上海 市广 东 路 689 号海 通证 券大 厦
法定代 表人 ：王 开国 工银瑞信信用纯债债券型证券投资基金
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12
联系人 ：金 芸、 李笑 鸣
电话：021 －23219275
传真：021 －63602722
客户服 务电话 ：95553
网址：www.htsec.com
（12 ） 申银万 国证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 上海 市常 熟 路 171 号
办公地 址： 上海 市常 熟 路 171 号
法定代 表人 ：丁 国荣
联系人 ：黄 维琳 、曹 晔
电话：021-54033888
传真：021-54038844
客 户服 务电 话：95523
网址：http://www.sywg.com/
（13 ） 渤海证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 天津 市经 济技 术开发 区第 二大 街 42 号写 字楼 101 室
办公地 址： 天津 市 南 开区 宾水西 道 8 号
法定代 表人 ：杜 庆平
联系人 ：王 兆权
电话：022-28451861
传真：022-28451892
客户服 务电 话: 400-6515-988
网址：www.bhzq.com
（14 ） 信达证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 北京 市 西 城区 闹市口 大 街 9 号院 1 号楼
办公地 址： 北京 市西 城区 闹市口 大 街 9 号院 1 号楼
法定代 表人 ：高 冠江
联系人 ：唐 静
电话：010-63080985
传真：010-63080978 工银瑞信信用纯债债券型证券投资基金
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13
客 户服 务电 话：400-800-8899
网址：www.cindasc.com
（15 ） 中原证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 郑州 市郑 东新 区商务 外环 路 10 号
办公地 址： 郑州 市郑 东新 区商务 外环 路 10 号
法定代 表人 ： 菅 明军
联系人 ：程 月艳
耿铭
电话：0371 —65585670
传真：0371 —65585665
客户服 务电 话：0371 —967218 ；400-813-9666
网址：www.ccnew.com
（16 ） 国都证 券有 限责 任公 司
注册地 址： 北京 市东 城区 东直门 南大 街 3 号 国华 投 资大 厦 9 层 10 层
办公地 址： 北京 市东 城区 东直门 南大 街 3 号 国华 投 资大 厦 9 层 10 层
法 定代 表人 ：常 喆
客户服 务电 话：400-818-8118
网址：www.guodu.com
（17 ） 中信证 券（ 浙江 ）有 限责 任公司
注册地 址： 浙江 省杭 州市 解放东 路 29 号 迪凯银 座 22 层
办公地 址： 浙江 省杭 州市 解放东 路 29 号 迪凯银 座 22 层
法 定代表 人 ：沈 强
联系人 ：周 妍
电话：0571 －86811958
传真：0571 －85783771
网址：www.bigsun.com.cn
客户服 务电 话：0571-95548
（18 ） 招商证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 深圳 市福 田区 益田路 江苏 大 厦 A 座 38 —45 层
办公地 址： 深圳 市福 田区 益田路 江苏 大 厦 A 座 38 －45 层
法定代 表人 ：宫 少林 工银瑞信信用纯债债券型证券投资基金
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14
联系人 ：林 生迎
电话：0755-82960223
传真：0755-82943636
客户服 务电话 ：95565 、4008888111
网址：www.newone.com.cn
（19 ） 中信证 券 （ 山东 ） 有 限责 任公司
注册地 址： 青岛 市崂 山区 苗岭 路 29 号澳 柯玛大 厦 15 层
办公地 址： 青岛 市崂 山区 深圳 路 222 号 青岛 国际 金 融广 场 20 层
法定代 表人 ：杨 宝林
联系人 ：吴 忠超
电话：0532-85022326
传 真：0532-85022605
网址：www.zxwt.com.cn
客户服务 电 话：95548
（20 ） 天相投 资顾 问有 限公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 金融 街 19 号富 凯大 厦 B 座 701
办公地 址： 北京 市西 城区 新街口 外大 街 28 号 C 座 5 层
法定代 表人 ：林 义相
联系人 ：林 爽
电话：010-66045608
传真： 010-66045500
客户服 务电 话：010-66045678
网址：http://www.txsec.com
（21 ） 深圳 众禄 基金 销 售 有限公 司
注册地 址： 深圳 市罗 湖区 深南东 路 5047 号 发展 银行 大厦 25 楼 I 、J 单元
办公地 址： 深 圳市 罗湖 区 深南东 路 5047 号 发展 银行 大厦 25 楼 I 、J 单元
法定代 表人 ：薛 峰
联系人 ：童 彩萍
联系电 话： 0755-33227950
传真： 0755-82080798 工银瑞信信用纯债债券型证券投资基金
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15
客户服 务电 话： 4006-788-887
网址： www.zlfund.cn 及 www.jjmmw.com
（22 ） 北京 展恒 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 北京 市顺 义区 后沙峪 镇安 富 街 6 号
办公地 址： 北京 市朝 阳区 德胜门 外华 严北 里 2 号 民 建大 厦 6 层
法定代 表人 ：闫 振杰
联系人 ：宋 丽冉
联系电 话： 010-62020088
客服电 话：4008-886-661
传真： 62020088-8802
网址： www.myfund.com
（23 ） 上海 天天 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 上 海市 徐汇 区 龙田 路 190 号 2 号楼 二层
办公地 址：
上 海市 徐汇 区龙田 路 195 号 3C 座 9 楼
法定代 表人 ：其 实
联系人 ：潘 世友
联系电 话：021-54509988-7019
客服电 话：400-1818-188
传真：021-64385308
网址：www.1234567.com.cn
（24 ） 杭州 数米 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 杭州 市余 杭区 仓前街 道海 曙路 东 2 号
办公地 址： 浙江 省杭 州市 滨江区 江南 大 道 3588 号恒 生大 厦 12 楼
法定代 表人 ：陈 柏青
联系人 ：周 嬿旻
电话：0571-28829790 ，021-60897869
客服电 话：4000-766-123
传真：0571-26698533
网址：http://www.fund123.cn/
（25 ）上 海好 买基 金销 售 有限公 司
工银瑞信信用纯债债券型证券投资基金
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16
注册地 址： 上海 市虹 口区 场中 路 685 弄 37 号 4 号楼 449 室
办公地 址： 上海 市浦 东南 路 1118 号鄂 尔多 斯国 际大 厦 9 楼
法定代 表人 ：杨 文斌
联系人 ：薛 年
联系电 话：021-58870011-6705
客服电 话：400-700-9665
传真：021-68596916
网址：http://www.ehowbuy.com/
（26 ）诺 亚正 行（ 上海 ） 基金销 售投 资顾 问有 限公 司
注册地 址： 上海 市金 山区 廊下镇 漕廊 公 路 7650 号 205 室
办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 68 号时代 金融 中心 8 楼
法定代 表人 ：汪 静波
联系人 ：李 玲
联系电 话：021-38602750
客服电 话：400-821-5399
传真：021-38509777
网址： http://www.noah-fund.com/
（27 ） 和讯 信息 科技 有限 公司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 朝外大 街 22 号 泛利大 厦 10 层
办公地 址： 北京 朝外 大 街 22 号泛 利大 厦 10 层
法定代 表人 ：王 莉
联系人 ：习 甜
联系电 话：010-85650920
客服电 话：400-920-0022
传真：010-85657357
网址： http://licaike.hexun.com/
(28) 浙江 金观 诚财 富管 理 有限公 司
注册地 址： 拱墅 区霞 湾 巷 239 号 8 号楼 4 楼 403 室
办公地 址： 杭州 市教 工 路 18 号 EAC 欧 美中 心 A 座 D 区 8 层
法定代 表人 ：陆 彬彬 工银瑞信信用纯债债券型证券投资基金
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17
联系人 ：鲁 盛
联系电 话：0571-56028617
客服电 话：400-068-0058
传真：0571-56899710
网址： www.jincheng-fund.com
（29 ） 上海 利得 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 上海 市宝 山区 蕴川路 5475 号 1033 室
办公地 址： 上海 东方 路 989 号 中达 大厦 2 楼
法定代 表人 ：盛 大
联系人 ：徐 雪吟
联系电 话：021-50583533-3011
客服电 话：400-005-6355
传真：021-50583533
网址： www.leadfund.com.cn
（30 ） 嘉实 财富 管理 有限 公司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区世纪 大 道 8 号 B 座 46 楼 06-10 单元
办公地 址： 北京 市朝 阳区 建国 路 91 号金 地中 心 A 座 6 层
法定代 表人 ： 赵 学军
联系人 ：景 琪
联系电 话：010- 65215266
客服电 话：010-85572999
传真：010-65185678
网址： http://www.harvestwm.cn/
(31) 万银 财富 （北 京） 基 金销售 有限 公司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 北四环 中 路 27 号院 5 号楼 3201 内
办公地 址： 中国 北京 朝阳 区北四 环中 路 27 号 盘古 大 观 3201
法定代 表人 ：李 招弟
联系人 ：高 晓芳
联系电 话： 010-59393920-811
客服电 话：4008080069 工银瑞信信用纯债债券型证券投资基金
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18
传真： 010-59393074
网址： www.wy-fund.com
（32 ） 浙江 同花 顺基 金销 售有限 公司
注册地 址： 浙江 省杭 州市 文二西 路一 号元 茂大 厦 903 室
办公地 址： 浙江 省杭 州市 翠柏 路 7 号杭 州电 子商 务 产业 园 2 号楼 2 楼
法定代 表人 ：凌 顺平
联系人 ：杨 翼
联系电 话：0571-88911818
客服电 话：4008-773-772
网址: www.5ifund.com
（33 ） 上海 长量 基金 销售 投资顾 问有 限公 司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区高翔 路 526 号 2 幢
办公地 址： 上海 市浦 东新 区浦东 大 道 555 号裕 景国 际 B 座 16 层
法定代 表人 ：张 跃伟
联系人 ： 单 丙烨
联系电 话：021-20691832
客服电 话：400-089-1289
传真：021-58787698
网址: http://www.erichfund.com
（34 ） 深圳 市新 兰德 证券 投资咨 询有 限公 司
注册地 址： 深圳 市福 田区 华强北 路赛 格科 技 园 4 栋 10 层 1006#
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 35 号 国企大 厦 C 座 9 层
法定代 表人 ：马 令海
联系人 ： 邓洁
联系电 话： 010-58325388-1105
客服电 话：4008507771
传真： 010-58325282
网址： t.jrj.com
（35 ） 宜 信普 泽投资 顾问 （北京 ）有 限公 司
注册 地址 ： 北 京市 朝阳 区建国 路 88 号 9 号楼 15 层 1809 工银瑞信信用纯债债券型证券投资基金
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19
办公地 址： 北 京市 朝阳 区 建国 路 88 号 SOHO 现代 城 C 座 1809
法定代 表人 ：沈 伟桦
联系人 ： 程刚
联系电 话： 010-85892781
客服电 话： 400-609-9500
网址:
www.yixinfund.com
(36 ) 一路 财富 （北 京） 基 金销售 有限 公司
注册地 址： 北京 市西 城区 车公庄 大 街 9 号 五栋 大 楼C 座702
办公地 址： 北京 市西 城区 阜成门 大 街 2 号 万通 新世 界广 场 A 座 2208
法定代 表人 ：吴 雪秀
联系人 ：苏 昊
联系电 话：010-88312877-8033
客服电 话：400-001-1566
网址：www.yilucaifu.com
(37) 中国 国际 期货 有限 公 司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 建国门 外光 华 路 14 号 1 幢 1 层、2 层、9 层、11 层、12 层
办公地 址： 北京 市朝 阳区 光华 路 16 号中 期大 厦 A 座 9 层
法定代 表人 ：王 兵
联系人 ：赵 森
联系电 话：010-65807399
客服电 话：95162
网址：www.cifco.net
(38 ) 中期 资产 管理 有限 公 司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 建国门 外光 华 路 14 号 1 幢 11 层 1103 号
办公地 址： 北京 市朝 阳区 建国门 外光 华 路 16 号 中国 中期大 厦 A 座 11 层
法定代 表人 ：路 瑶
联系人 ：侯 英建
联系电 话：010-65807865
客服电 话：010-65807609
网址：www.cifcofund.com 工银瑞信信用纯债债券型证券投资基金
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(39 ) 中天 嘉华 基金 销售 有 限公司
注册地 址： 北京 市石 景山 区八大 处高 科技 西井 路 3 号 3 号楼 7457 房间
办公地 址： 北京 市朝 阳区 京顺 路 5 号曙 光大 厦 C 座 1 层
法定代 表人 ：黄 俊辉
联系人 ：张 立新
联系电 话：010-58276785
（40 ） 大通 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 辽宁省 大连 市沙 河口区 会展 路 129 号大 连 国际金 融中 心 A 座 — 大 连 期货大 厦
38 、39 层
办公地 址： 辽宁省 大连 市沙 河口区 会展 路 129 号大 连 国际金 融中 心 A 座 — 大 连 期货大 厦
38 、39 层
法定代 表人 ：董 永成
客服电 话：4008-169-169
网址：www.daton.com.cn
（41 ） 华龙 证券 有限 责任 公司
注册地 址： 甘肃 省兰 州市 静宁 路 308 号
办公地 址： 甘肃 省兰 州市 城关区 东岗 西 路 638 号 财 富大厦
法定代 表人 ：李 晓安
联系人 ：李 昕田
电话：0931 －8888088
传真：0931 －4890515
客户服 务电 话：0931 —4890619/ 4890618 / 4890100
网址：http://www.hlzqgs.com/
（42 ） 天风 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 湖北 省武 汉市 东湖新 技术 开发 区关 东园 路 2 号高 科大 厦 4 楼
办公地 址： 湖北 省武 汉市 江汉区 唐家 墩 路 32 号 国资 大厦 B 座 4 楼
法定代 表人 ：余 磊
电话：027 —87618889
传真：027 —87618882
联系人 ：刘 鑫 工银瑞信信用纯债债券型证券投资基金
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21
客 户服 务电 话：027 —87618889
网址：http://www.tfzq.com
基金管 理人 可根 据 《 中华 人民共 和国 证券 投资 基金 法》 、 《 证券 投资 基金 运作 管理办 法》 、
《证券 投资 基金 销售 管理 办法》 和本 基金 基金 合同 等的规 定， 选择 其他 符合 要求的 机构 代理
销售本 基金 ，并 及时 履行 公告义 务。
（二） 基金 注册 登记 机构
名
称 ：工 银瑞 信基 金管 理有限 公司
注册地 址 ： 北京 市 西 城区 金融大 街 丙17 号北 京银 行 大厦
注册登 记业 务 办 公地 址： 北京市 西城 区金 融大 街 丙17 号 北京 银行 大厦7 层
法定代 表人 ： 郭 特华
全国统 一客 户服 务电 话：400-811-9999
传
真：010-66583100
联系人 ：朱 辉毅
（三） 律师 事务 所及 经办 律师
名
称 ：上 海市 源泰 律师 事务所
住
所 ：上 海市 浦东 新区 浦东南 路256 号 华夏 银行 大 厦14楼
办公地 址： 上海 市浦 东新 区浦东 南路256 号华 夏银 行 大厦14 楼
负责人 ：廖 海
电
话 ：（021 ）51150298
传
真 ：（021 ）51150398
经办律 师： 刘佳 、张 兰
（四） 会计 师事 务所 及经 办注册 会计 师
名
称 ：安 永华 明会 计师 事务所 （特 殊普 通合 伙）
住
所： 北 京市 东城 区 东 长安街1号 东方 广场 东方 经 贸城， 东三 办公 楼16 层
办公地 址： 北京 市东 城区 东长安 街1 号东 方广 场东 方 经贸城 ，东 三办 公楼16层
法定代 表人 ：葛 明
经办注 册会 计师 ：李 慧明 ，王珊 珊
联系电 话： （010 ）58152145
传真： （010 ）58114645
联系人 ：王 珊珊 工银瑞信信用纯债债券型证券投资基金
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22
四、基金的名称
本基金 名称 ： 工 银瑞 信信 用纯债 债券 型证 券投 资基 金
五、基金的类型
本基金 类型 ：债 券型 基金
六 、 基 金 的 投 资目 标
在 控制 风险 并 保 持资 产流 动性的 基础 上 ， 力争 实现 超过业 绩比 较基 准的 投资 收益。
七 、 基 金 的 投 资方 向
国内依 法发 行上 市的 企业 债券、 公司 债 券 、 国 债、 央行票 据、 地方 政府 债、 商业银 行金
融债与 次级 债、 政策 性金 融债、 中期 票据 、资 产支 持证券 、可 分离 交易 可转 债的纯 债部 分 、
短期融 资券 、 债券 回购 和银 行存款 等固 定收 益类 资产 以及法 律法 规或 中国 证监 会允许 基金 投
资的其 他金 融工 具。
本基金 不直 接在 二级 市场 买入股 票、 权证 等权 益类 资产， 也不 参与 一级 市场 新股申 购和
新股增 发。
法律法 规或 监管 机构 以后 允许基 金投 资的 其他 品种 ， 基金 管理 人在 履行 适当 程序后 ， 可
以将其 纳入 投资 范围 ，其 投资比 例遵 循届 时有 效法 律法规 或相 关规 定 。
本基金投资组合资产 配置 比例： 债 券 等 固 定 收益 类资 产 占基金资产净值 的 比例 不 低 于
80 ％ ； 其中公 司债 、 企 业 债、 短 期融 资券、 商业 银 行金融 债与 次级 债 、 资产 支持证 券、 中期
票据等 企 业机 构发行 的债 券占基金 固定 收益类 资产 的比例不 低于 80 ％ ； 基金 持有现金 及到
期日在 一年 以内 的政 府债 券占基 金资 产净 值的 比例 不低 于 5% 。
八 、 基 金 的 投 资策 略
（一） 投资 策略
1 、 类属 配置 策略
对于债 券资 产而 言， 是信 用债 、 金 融债 和国债 之间 的比例 配置 。 当宏观 经济 转向衰 退 周工银瑞信信用纯债债券型证券投资基金
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23
期， 企业 信用 风险将 普遍 提高 ， 此 时降 低信用 债投 资比例 ， 降低 幅度应 该结 合利差 预期 上 升
幅度和 持有 期收 益分 析结 果来进 行确 定 。 相反 ， 当 宏观经 济转 向复 苏， 企业 信用 风 险普 遍下
降， 此 时应 该提 高信 用债 投资比 例， 提高 幅度 应该 结合利 差预 期下 降幅 度和 持有期 收益 分析
结果来 进行 确定 。 此 外 ， 还将考 察一 些特 殊因 素对 于信用 债配 置产 生影 响， 其中包 括供 给的
节奏， 主要 投资 主体 的投 资习惯 ， 以 及替 代资 产的 冲击等 均对 信用 利差 产生 影响， 因此 ， 在
中国市 场分 析信 用债 投资 机会， 不仅 需要 分析 信用 风险趋 势， 还需 要分 析供 需面和 替代 资产
的冲击 等因 素， 最后 ， 在 预期的 利差 变动 范围 内， 进行持 有期 收益 分析 ， 以 确定最 佳的 信用
债投资 比例 和最 佳的 信用 债持有 结构 。
2 、 利率 策略
本 基 金 首 先通 过 全 面研 究GDP 、CPI 、就业 以及 国际收 支等主要 经济变量 ， 分析 宏 观 经
济运行 的可 能情 景， 并预 测财政 政策 、 货币政 策等 宏观经 济政 策取 向， 结合 债券市 场资 金 供
求状况 变化 的趋 势和 结构 ，对市 场利 率水 平和 收益 率曲线 斜度 的变 化趋 势做 出预测 和 判 断 。
3 、 久期 策略
组合久 期是 反映 利率 风险 最重要 的指 标。 本基 金将 根据对 市场 利率 变化 趋势 的预期 ， 制
定出组 合的 目标 久期 ： 预 期市场 利率 水平 将上 升时 ， 降 低组 合的 久期 ； 预 期 市场利 率将 下降
时，提 高组 合的 久期 。
4 、 信用 策略
根据国 民经 济运 行周 期阶 段， 分 析企 业债 券、 公 司债 券等信 用债 券发 行人 所处 行业发 展
前景、 业务 发展 状况 、 市 场竞争 地位 、 财 务状 况、 管理水 平和 债务 水平 等因 素， 评 价债 券发
行人的 信用 风险 ， 并 根据 特定债 券的 发行 契约 ， 评 价债券 的信 用级 别， 确定 企业债 券、 公司
债券等 信用 债券 的信 用风 险利差 。
债券信 用风 险评 定需 要重 点分析 企业 财务 结构 、 偿 债能力 、 经营 效益等 财务 信息 ， 同 时
需要考 虑企 业的 经营 环境 等外部 因素 ， 着重 分析 企业 未来的 偿债 能力 ， 评估 其违 约风险 水 平 。
5 、企 业机 构类 债券 投资 策 略
本基金 通过 研究 市场 整体 信用风 险趋 势 ， 结 合企 业机 构类债 券的 供需 情况 以及 替代资 产
相对吸 引力 ， 研判信 用利 差趋势 ， 并结 合利率 风险 ， 以 确定 组合 的企业 机构 类债券 的投 资 比
例。
（1） 企业 （公 司） 债投 资 策略
在企业 机构 类债 投资 比例 确定之 后进 行个 券选 择 ， 信 用风险 和流 动性 风险 是影 响个券 相
对价值 的主 要因 素。 根据 国民经 济运 行周 期阶 段， 分析企 业 （ 公司 ） 债 券等 发行人 所处 行业工银瑞信信用纯债债券型证券投资基金
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发展前 景、 发展 状况 、 市 场地位 、 财 务状 况、 管理 水平和 债务 水平 等因 素， 评价债 券发 行人
的信用 风险 ， 并根据 特定 债券的 发行 契约 ， 评 价债 券的信 用级 别 。 根据 单个 债券到 期收 益 率
相对于 市场 收益 率曲 线的 偏离程 度， 结合 其信 用等 级、 期 限、 流 动性、 票息 率 、 选择 权条 款、
税赋特 点等 因素 ，确 定其 相对投 资价 值， 选择 具有 相对价 值且 信用 风险 较低 的企业 （公 司 ）
债券进 行投 资。
（2） 企业 资产 支持 证券 投 资策略
企业资 产支 持证 券是 指中国 证监 会 批 准的 企业 资产 支持证 券类 品种 ， 主要 包括 资产抵 押
贷款支 持证 券 （ABS ） 、 住 房抵押 贷款 支持 证券 （MBS ） 等证 券品 种。 本 基金 将 重点对 市场 利
率、 发 行条 款、 支持 资产 的构成 及质 量、 提前 偿还 率、 风 险补 偿收 益和 市场 流动性 等影 响资
产支持 证券 价值 的因 素进 行分析 ， 并 辅助 采用 蒙特 卡洛方 法等 数量 化定 价模 型， 评 估资 产支
持证券 的相 对投 资价 值并 做出相 应的 投资 决策 。
（ 二） 投资 管理 程序
本基金 管理 人实 行 “ 投资 决策委 员会 领导 下的 团队 制 ”管 理模 式， 建立 了严 谨、 科 学的
投资管 理流 程， 具 体 包括 投资研 究、 投资 决策 、 组 合构建 、 交 易执 行和 风险 管理及 绩效 评估
等全过 程， 如 图1 所 示。
图 1： 投资管理流程
1 ．投 资研 究
研究员 独立 开展 研究 工作 ，在借 鉴外 部研 究成 果的 基础上 ，开 展宏 观经 济及 政策分 析 、
债券市 场分 析 、 行业 及上 市公司 分析 ， 为投资 决策 委员会 及各 基金 经理 提供 独立 、 统 一的 投
债
券
池
投 资研 究
内 部投资指 引
法 律合规约 束
基 金合同
风 险指标约 束
风 险优化模 型
投
资
决
策
组
合
构
建
交
易
执
行
风
险
分
析
绩
效
评
估
投
资
组
合
再
平
衡
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25
资决策 支持 平台 。
2 ．投 资决 策
投资决 策委 员会 是基 金投 资的最 高决 策机 构， 决定 基金总 体投 资策 略及 资产 配置方 案 ，
审核基 金经 理提 交的 投资 计划 ， 提 供指 导性 意见 ， 并 审核其 他涉 及基 金投 资管 理 的重 大问 题 。
基金经 理在 公司 总体 投资 策略的 指导 下， 根据 《基 金合同 》 关 于投 资目 标、 投资范 围及
投资限 制等 规定 ，制 定相 应的投 资计 划， 报投 资决 策委员 会审 批。
3 ．投 资组 合构 建
基金经 理根 据投 资决 策委 员会的 决议 ， 在权限 范围 内， 评估 证券 的投资 价值 ， 选 择证 券
构建基 金投 资组 合， 并根 据市场 变化 调整 基金 投资 组合， 进行 投资 组合 的日 常管理 。
4 ．交 易执 行
交易员 负责 在合 法合 规的 前提下 ，执 行基 金经 理的 投资指 令， 并实 施一 线风 险监控 。
5 ．风 险分 析及 绩效 评估
风险管 理部 对投 资组 合的 风险水 平及 基金 的投 资绩 效进行 评估 ， 报 风险 管理 委员会 ， 抄
送 投资 决策 委员 会、 投资 总监及 基金 经理 ，并 就基 金的投 资组 合提 出风 险管 理建议 。
基金管 理人 对基 金的 投资 行为进 行合 规性 监控 ， 并对 投资过 程中 存在 的风 险隐 患向基 金
经理、 投资 总监 、投 资决 策委员 会及 风险 管理 委员 会进行 风险 提示 。
6 、投 资组 合再 平衡 。
基金经 理根 据风 险管 理及 绩效评 估结 果 ， 结合 自身 投资组 合情 况 、 宏观 研究 结果 、 债券
市场分 析、 行业 分析 结果 及最新 的公 司研 究， 在风 险优化 目标 下， 对投 资组 合进行 交易 、 调
整、优 化、 再平 衡。
九 、 基 金 的 业 绩比 较 基 准
本基金 业绩 比较 基准 ： 中债 企业债 总全 价指 数收 益率 ×80%+ 中债 国债 总全 价指 数收益 率
×20% 。
十 、 基 金 的 风 险收 益 特 征
本基金 为债 券型 基金 ， 预 期收益 和风 险水 平低 于混 合型基 金 、 股 票型基 金 ， 高于货 币市
场基金 。 工银瑞信信用纯债债券型证券投资基金
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十 一 、 基 金 的 投资 组 合 报 告
本投资 组合 的报 告期 为 2014 年 7 月 1 日 起至 9 月 30 日止 （财 务数 据未 经审 计）。
1. 报告期末基金资产组合 情况
序号 项目 金额（ 元） 占基金 总资 产的 比例 （% ）
1 权益投 资 - -
其中： 股票
- -
2 固定收 益投 资
1,960,593,385.65 93.07
其中： 债券
1,960,593,385.65 93.07
资产支 持证 券 - -
3 贵金属 投资 - -
4 金融衍 生品 投资 - -
5 买入返 售金 融资 产
- -
其中： 买断 式回 购的 买入 返
售金融 资产
- -
6
银行存 款和 结算 备付 金合
计
58,064,197.81 2.76
7 其他资 产
87,868,501.87 4.17
8 合计
2,106,526,085.33
100.00
注：由 于四 舍五 入的 原因 金额占 基金 总资 产的 比例 分项之 和与 合计 可能 有尾 差。
2. 报告期末按行业分类的 股票投资组合
本基 金本 报告 期末 未持 有股票 。
3. 报告 期末按公允价值占 基金资产净值比例大 小排 序的前十名股票投资 明细
本基 金本 报告 期末 未持 有股票 。
4. 报告期末按债券品种分 类的债券投资组合
序
号
债券品 种 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净值 比例
（％）
1 国家债 券 10,180,000.00 0.72
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 211,420,000.00 15.02
其中： 政策 性金 融债 211,420,000.00 15.02
4 企业债 券 943,507,385.65 67.02
5 企业短 期融 资券 230,819,000.00 16.40
6 中期票 据 564,667,000.00 40.11
7 可转债 - -
8 其他 - - 工银瑞信信用纯债债券型证券投资基金
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9 合计 1,960,593,385.65 139.27
注：由 于四 舍五 入的 原因 公允价 值占 基金 资产 净值 的比例 分项 之和 与合 计可 能有尾 差。
5. 报告期末按公允价值占 基金资产净值比例大 小排 序的前五名债券投资 明细
序号 债券代 码 债券名 称 数量（ 张） 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净值
比例（ ％）
1 124161 13 瑞 水泥 649,990 65,388,994.00 4.64
2 140208 14 国开 08 500,000 50,885,000.00 3.61
3 112144 12 晨 鸣债 500,300 50,380,210.00 3.58
4 140220 14 国开 20 500,000 50,260,000.00 3.57
5 140212 14 国开 12 500,000 50,055,000.00 3.56
6. 报告期末按公允价值占 基金资产净值比例大 小排 序的前十名资产支持 证券 投资明细
本基 金本 报告 期末 未持 有资产 支持 证券 。
7. 报告期末按公允价值占 基金资产净值比例大 小排 序 的前五名贵金属投 资明 细
本基 金本 报告 期末 未持 有贵金 属。
8. 报告期末按公允价值占 基金资产净值比例大 小排 序的前五名权证投资 明细
本基 金本 报告 期末 未持 有权证 。
9. 报告期末本基金投资的 国债期货交易情况说 明
9.1 本期国债期货投资政 策
本报 告期 内， 本基 金未 运用国 债期 货进 行投 资。
9.2 报告期末本基金投资 的国债期货持仓和损 益明 细
本基 金本 报告 期末 未持 有国债 期货 投资 ，也 无期 间损益 。
9.3 本期国债期货投资评 价
本报告 期内 ，本 基金 未运 用国债 期货 进行 投资 。
10. 投资组合报告附注
10.1 本基金投资的前十 名 证券的发行主体本期 未出 现被监管部门立案调 查， 或在报告编制
日前一年内受到公开 谴责 、处罚的情形。
10.2 本基金投资的前十 名 股票未超出基金合同 规定 的备选股票库。
10.3 其他资产构成
序号 名称 金额（ 元） 工银瑞信信用纯债债券型证券投资基金
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1 存出保 证金 85,509.26
2 应收证 券清 算款 40,000,000.00
3 应收股 利 -
4 应收利 息 47,774,018.03
5 应收申 购款 8,974.58
6 其他应 收款 -
7 待摊费 用 -
8 其他 -
9 合计 87,868,501.87
10.4 报告期末持有的处 于 转股期的可转换债券 明细
本基 金本 报告 期末 未持 有可转 换债 券。
10.5 报告期末前十名股 票 中存在流通受限情况 的说 明
本基 金本 报告 期末 未持 有股票 。
10.6 投资组合报告附注 的 其他文字描述部分
无。
十 二 、 基 金 的 业绩
基金管 理人 承诺 以恪 尽职 守、 诚实 信用 、 勤 勉尽 责 的原则 管理 和运 用基 金财 产， 但不 保
证基金 一定 盈利 ， 也 不向 投资者 保证 最低 收益 。 基 金的过 往业 绩并 不代 表其 未来表 现 。 投 资
有风险 ，投 资者 在作 出投 资决策 前应 仔细 阅读 本基 金的招 募说 明书 。
1 、 本基 金 合同 生 效日 为2012 年11 月14 日 ， 基金 合 同生 效 以 来（ 截至2014 年9 月30日）
的投资 业绩 及同 期 基 准的 比较如 下表 所示 ：
工银信 用纯 债A
阶段
净值增 长
率①
净值增 长率
标准差 ②
业绩比 较基 准
收益率 ③
业绩比 较基 准收
益率标 准差 ④ ①- ③ ②- ④
2012.11.14-2012.12.31 0.40% 0.04% -0.41% 0.03% 0.81% 0.01%
2013 年 -2.19% 0.11% -3.62% 0.09% 1.43% 0.02%
2014.1.1-2014.9.30 8.86% 0.12% 5.25% 0.07% 3.61% 0.05%
自基金 合同 生效 日起 至今 6.9% 0.12% 1.03% 0.08% 5.87% 0.04%
工银信 用纯 债B
阶段 净值增 长 净值增 长率 业绩比 较基 准 业绩比 较基 准收 ①- ③ ②- ④ 工银瑞信信用纯债债券型证券投资基金
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率① 标准差 ② 收益率 ③ 益率标 准差 ④
2012.11.14-2012.12.31 0.40% 0.03% -0.41% 0.03% 0.81% 0.00%
2013 年 -2.69% 0.12% -3.62% 0.09% 0.93% 0.03%
2014.1.1-2014.9.30
8.5% 0.11% 5.25%
0.
07% 3.25% 0.04%
自基金 合同 生效 日起 至今 6.00% 0.11% 1.03% 0.08% 4.97% 0.03%
2、本 基金 合同 生效 以来 基 金累计 净值 增长 率与 同期 业绩比 较基 准收 益率 变动 的比较 ：
（2012 年 11 月 14 日至 2014 年 9 月 30 日）
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30
注：1 、本 基金 基金 合同 于 2012 年11 月 14 日生 效 。
2 、按 基金 合同 规定 ，本 基 金建仓 期 为6 个 月。 截至 报告期 末， 本基 金的 各项 投资比 例
符合基 金合 同关 于投 资范 围及投 资限 制的 规定 ： 债券 等固定 收益 类资 产占 基金 资产净 值的 比
例不低 于 80 ％ ；其 中公 司 债、企 业债 、短 期融 资券 、商业 银行 金融 债与 次级 债、资 产支 持
证券、 中期 票据 等企 业机 构发行 的债 券占 基金 固定 收益类 资产 的比 例不 低 于80％； 基金 持
有现金 及到 期日 在一 年以 内的政 府债 券占 基金 资产 净值的 比例 不低 于 5% 。
十三、费用概览
( 一) 与基 金运 作有 关的 费用
1 、基 金费 用的 种类
（1） 基金 管理 人的 管理 费 ；
（2） 基金 托管 人的 托管 费 ；
（3） 基金 合同 生效 后 与 基 金相关 的信 息披 露费 用；
（4） 基金 份额 持有 人大 会 费用； 工银瑞信信用纯债债券型证券投资基金
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31
（5） 基金 合同 生效 后与 基 金有关 的会 计师 费、 律师 费和诉 讼费 ；
（6） 基金 的证 券交 易费 用 ；
（7） 基金 财产 拨划 支付 的 银行费 用；
（8） 证券 账户 开户 费 用 和 银行账 户维 护费 ；
（9 ）本 基金 从 B 类基 金份 额基金 的财 产中 计提 销售 服务费 ；
（10） 按照 国家 有关 规定 和基金 合同 约定 可以 在基 金财产 中列 支的 其他 费用 。
2 、上述 基金费 用由基 金管 理人在法 律法 规规定 的范 围内按照 公允 的市场 价格 确定， 法
律法规 和基 金合 同另 有规 定时从 其规 定。
3 、基 金费 用计 提方 法、 计 提标准 和支 付方 式
（1） 基金 管理 人的 管理 费
在通常 情况 下， 基金 管理 费按前 一日 基金 资产 净值 的年费 率计 提。 计算 方法 如下：
H ＝E× 年管 理费 率 ÷ 当年 天数， 本基 金年 管理 费率 为0.6%
H 为每 日应 计提 的基 金管 理费
E 为前 一日 基金 资产 净 值
基金管 理费 每日 计提 ， 按月 支付 。 由 基金 管理 人向 基金 托管人 发送 基金 管理 费划 付指令 ，
经基金 托管 人复 核后 于次 月首日 起 3 个工 作日 内从 基金财 产中 一次 性支 付给 基金管 理人 ， 若
遇法定 节假 日、 休息 日 或 不可抗 力致 使无 法按 时支 付的 ， 支付 日期 顺延 至最 近可支 付日 。
（2） 基金 托管 人的 托管 费
在通常 情况 下， 基金 托管 费按前 一日 基金 资产 净值 的年费 率计 提。 计算 方法 如下：
H ＝E× 年托 管费 率 ÷ 当年 天数， 本基 金年 托管 费率 为0.2%
H 为每 日应 计提 的基 金托 管费
E 为前 一日 基金 资产 净值
基金托 管费 每日 计提 ， 按月 支付 。 由 基金 管理 人向 基金 托管人 发送 基 金 托管 费划 付指令 ，
经基金 托管 人复 核后 于次 月首日 起 3 个工 作日 内从 基金财 产中 一次 性支 付给 基金托 管人 ， 若
遇法定 节假 日、 休息 日 或 不可抗 力致 使无 法按 时支 付的 ， 支付 日期 顺延 至最 近可支 付日 。
（3 ）销 售 服 务费
本基 金 A 类基 金份 额不 收 取销售 服务 费，B 类基 金 份额的 销售 服务 费年 费率 为 0.4% 。
本基金 销售 服务 费将 专门 用于本 基金 的销 售与 基金 份额持 有人 服务 ， 基金 管理 人将在 基金 年
度报告 中对 该项 费用 的列 支情况 作专 项说 明。
销售服 务费 按前 一 日 B 类 基金资 产净 值 的 0.40% 年 费率计 提。 计算 方法 如下 ： 工银瑞信信用纯债债券型证券投资基金
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32
H ＝E ×0.40% ÷当 年天 数
H 为 B 类 基金 份额 每日 应 计提的 销售 服务 费
E 为 B 类 基金 份额前 一日 基金资 产净 值
销售服 务费 每日 计提 ， 按月 支付 。 由 基金 管理 人向 基金 托管人 发送 销售 服务 费划 付指令 ，
基金托 管人 复核 后于 次月 首日 起 5 个工 作日 内从 基 金资产 中划 出， 由登 记结 算机构 代收 ， 登
记结算 机构 收到 后按 相关 合同规 定支 付给 基金 销售 机构等 。
（4） 上述1 中（3） 到 （10 ） 项费 用由 基金 托管 人根 据其他 有关 法律 法规 及相 应协议 的
规定， 按费 用支 出金 额支 付，列 入或 摊入 当期 基金 费用。
4 、不 列入 基金 费用 的项 目
基金管理人和基金托 管人 因未履行或未完全履 行义 务导致的费用支出或 基金 财产的损
失， 以 及处 理与 基金 运作 无关的 事项 发生 的费 用等 不列入 基金 费用 。 基 金合 同生效 前的 相关
费用， 包括 但不 限于 验资 费、 会 计师 和律 师费 、 信 息披露 费等 费用 不列 入基 金费用 。 基 金收
取认购 费的 ，可 以从 认购 费中列 支。
5 、基金 管理人 和基金 托管 人可根据 基金 发展情 况调 整基金管 理费 率和基 金托 管费率 。
降低基 金管 理费 率和 基金 托管费 率， 无须 召开 基金 份额持 有人 大会 。 基 金管 理人必 须依 照有
关规定 最迟 于新 的费 率实 施日前 在指 定媒 体和 基金 管理人 网站 上刊 登公 告。
6 、基 金税 收
基金和 基金 份额 持有 人根 据国家 法律 法规 的规 定， 履行纳 税义 务。
（二） 与基 金销 售有 关的 费 用
1 、申 购费
本基 金A 类 基金 份额 的 最 高申购 费率 不超 过 5 ％， 投 资者可 以多 次申 购本 基金 ， 申购 费
率按每 笔申 购申 请单 独计 算。本基金 B 类 基金 份额 不收取 申购 费。
本基金 的申 购费 率如 下表 所示：
基金的申购 费率结构
费用种 类 A 类基 金份 额 B 类基 金份 额
申购费 率
M ＜100 万 0.8%
0%
100 万≤M ＜300 万 0.5%
300 万≤M ＜500 万 0.3%
M≥500 万 按笔收 取，1,000 元/ 笔 工银瑞信信用纯债债券型证券投资基金
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养老金 特定 申购
费率
M ＜100 万 0.32%
100 万≤M ＜300 万 0.15%
300 万≤M ＜500 万 0.06%
M≥500 万 按笔收 取，1,000 元/ 笔
注：1 、M 为申 购金 额
2 、 实施特 定申 购费 率的 养老 金客 户包 括： 全国社 会保 障基 金、 可以 投资基 金的 地方
社会保 障基 金、 企业 年金 单一计 划以 及集 合计 划、 企业年 金理 事会 委托 的特 定客户 资产 管理
计划。 如将 来出 现经 养老 基金监 管部 门认 可的 新的 养老基 金类 型， 本公 司将 在招募 说明 书更
新时或 发布 临时 公告 将其 纳入养 老金 客户 范围 ，并 按规定 向中 国证 监会 备案 。
3、养 老金 客户 须通 过我 公 司直销 柜台 申购 。
本基金 的申购费用由申购人承担 ，主要用于本基金的市场 推广、销售、 注册登记等 各
项费用 ，不 列入 基金 财产 。
2 、 赎回 费
本基金 的最高 赎回 费 率不 超过 赎 回金 额 的 5 ％。 赎 回 费率随 投资 人持 有基 金份 额期限 的
增加而 递减 。具 体赎 回费 率结构 如下 表所 示 。
基金的赎回 费率结构
费用种 类 A 类基 金份 额 B 类基 金份 额
赎回费 率
持有期 限 赎回费 率 持有期 限 赎回费 率
Y＜7 天
1.5%
Y ＜7 天 1.5%
7 天≤Y＜30 天 0.75%
Y<1 年 0.1%
1 年≤Y<2 年 0.05% 7 天≤Y ＜30 天 0.75%
Y ≥ 2 年 0% Y ≥30 天 0%
注：Y 为持有期限 ，1 年指 365 天。
本基金 的赎回费用由基 金份额持 有人承担，其中 不低于 赎 回费总额 的 25% 归入基金 财
产 ， 其余 部分 用于支 付注 册登记 费等 相关 手续 费。 根据 《开 放式 证券投 资基 金销售 费用 管 理
规定》 ，对 于持 有期 少于 7 日的， 收取 的赎 回费 全额 计入基 金财 产。
3 、 基 金 管 理 人 可 以 在 基 金 合 同 约 定 的 范 围 内 调 整 申 购 费 率 和 调 低 赎 回 费 率 或 收 费 方
式。 费 率如 发生 变更， 基金 管理人 依照 有关 规定 于新 的费率 或收 费方 式实 施日 前在指 定媒 体
和基金 管理 人网 站上 公告 。
对特定 交易方式（如网上交易、 电话交易等），基金管理 人可以采用低于柜台交易 方工银瑞信信用纯债债券型证券投资基金
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式的基 金申 购费 率和 基金 赎 回费 率。
基金管 理人可以在不违背法律法 规规定及基金合同约定的 情况下根据市场情况制定 基
金促销 计划 ， 针对基 金投 资者定 期和 不定 期地 开展 基金促 销活 动 。 在基 金促 销活动 期间 ， 基
金管理 人可 以按 中国 证监 会要求 履行 必要 手续 后 ， 对 基金投 资者 适当 调低 基金 申购费 率和 赎
回费率 和转 换费 率。
十 四 、 对 招 募 说明 书 更 新 部 分 的说 明
本招募 说明 书依 据 《 基金 法》 、 《 运作 办法 》 、 《 销售 管理办 法》 、 《信 息披 露管 理办法 》 及
其它有 关法 律法 规的 要求 ，对招 募说 明书 进行 了更 新，主 要更 新的 内容 如下 ：
1 、 在“ 三、 基金 管理 人” 部分， 更新 了 基 金管 理人 主要人 员情 况等 信息。
2 、 在“ 四、 基金 托管 人” 部分， 对相 关内 容进 行了 更新。
3 、 在“ 五、 相关 服务 机构 ”部分 ，更 新了 代销 机构 的信息 。
4 、 在“ 六、 基金 的募 集” 部分， 更新 了基 金募 集的 相关表 述信 息。
5 、 在“ 八、 基金 份额 的申 购与赎 回” 部分 ，更 新了 申购与 赎回 的数 额限 制。
6 、 在“ 九、 基金 的投 资” 部分， 更新 了基 金的 最近 一期的 投资 组合 报告 等信 息。
7 、 在“ 十、 基金 的业 绩” 部分， 更新 了截至2014 年9 月30 日 本基 金的 业绩 。
8 、 在 “ 二十 一、 对 基金 份 额持有 人的 服务 ” 部 分， 更新了 关于 电子 化交 易 的 相关内 容 。
9 、 在“ 二十 二、 其他 应披 露事项 ”部 分， 增加 了本 次更新 期间 的历 次公 告。
上述内 容仅 为本 更新 招募 说明书 的摘 要， 投资 人欲 查询本 更新 招募 说明 书正 文， 可 登陆
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工银瑞 信基 金管 理有 限公 司
二〇一四年 十二月二十 七 日
