信 达 澳银 信 用 债债券 型 证券投 资 基金
招 募 说明书 （ 更新） 摘要
2014 年第 2 期
基 金 管理 人 ：信 达 澳银 基 金管 理 有限 公 司
基 金 托管 人 ：中 信 银行 股 份有 限 公司
二〇一 四 年 十二 月
信达澳银基金 招募说明书
重要提示
信达澳银信用债债券 型证券投资基金（以下简称 “本基金 ” ）于 2012 年 11 月
5 日经中国证监会证监许可 【2012】1452 号 文核准募集。 根据相关法律法规，本
基金基金合同已于 2013 年 5 月 14 日生效 ， 基 金管理人于该日起正式开始对基金财
产进行运作管理。
基金管理人保证招募说明书的内容真实、 准确、 完整。 本招募说明书经中国证
监会核准， 但中国证监会对本基金募集的核准， 并不表明其对本基金的价值和收益
做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，
基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
本基金投资于证券市场， 基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动， 投资
者在投资本基金前， 应全面了解本基金的产品特性， 充分考虑自身的风险承受能力，
理性判断市场， 对认购基金的意愿、 时机、 数量等投资行为作出独立决策， 获得基
金投资收益， 亦承担基金投资中出现的 各类风险， 包括： 因整体政治 、 经济、 社会
等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险， 个别证券特有的非系统性风
险， 由于基金投资人连续大量赎回基金产生的流动性风险， 基金管理人在基金管理
实施过程中产生的基金管理风险等。
本基金是债券型基金， 长期风险收益特征低于股票型基金、 混合型基金， 高于
货币市场基金。 属于风险较低、收益较低的证券投资基金产品。
本基金的投资范围包括中小企业私募债券， 中小企业私募债券存在一定的流动
性风险和信用风险， 本基金管理人将秉承稳健投资的原则， 审慎参与中小企业私募
债券的投资，严格控制中小企业私 募债券的投资风险。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。
投资有风险， 投资者在进行投资决策前， 请仔细阅读本基金的招募说明书及基
金合同。
本招募说明书中与托管业务相关的更新信息已经本基金托管人复核。 本招募说
明书所载内容截止日为 2014 年 11 月 13 日，所载财务数据和净值表现截至 2014
年 9 月 30 日（财务数 据未经审计） 。 信达澳银基金 招募说明书
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一、基 金管理人
（一） 基金管理人概况
名 称：信达澳银基金管理有限公司
住 所：广东省深圳市福田区深南大道 7088 号招商 银行大厦 24 层
办公地址：广东省深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行大厦 24 层
邮政编码：518040
成立日期：2006 年 6 月 5 日
批准设立机关：中国证券监督管理委员会
批准设立文号：中国证监会证监基金字【2006 】071 号
法定代表人： 于建伟
电话：0755-83172666
传真：0755-83199091
联系人：郑妍
经营范围：基金募集、基金销售、资产管理和中国证监会许可的其他业务
组织形式：有限责任公司
注册资本：壹亿元
股本结构： 中国信达资产管理股份有限公司 出资 5400 万元， 占公司 总股本的
54% ；康联首域集团有 限公司（Colonial First State Group Limited ） 出资 4600 万
元，占公司总股本的 46%
存续期间：持续经营
（二） 主要人员情况
1 、董事、监事、高级管理人员
董事：
于帆先生， 董事长， 厦门大学法学学士。1987 年7 月至 1988 年10 月任化工部
管理干部学院经济系法学教师， 1988 年10 月至1999 年6 月任中国信达信托投资公
司部门副总经理、部门总经理，1999 年 6 月至 2000 年 9 月任中国 信达资产管理公
司债权管理部高级经理，2000 年 9 月至 2007 年 9 月任宏源证券股份 有限公司董事信达澳银基金 招募说明书
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会秘书、 副总经理， 2007 年9 月至 2011 年10 月任信达证券股份有限公司 党委委员、
董事会秘书、 副总经理、 常务副总经理，2011 年10 月至2013 年8 月任中国信达资
产管理公司投融资业务部总经理， 2013 年8 月至今任信达证券股份有限公司党委副
书记、 董事，2013 年11 月至今任信达证券股份有限公司总经理。2014 年1 月 2 日
起兼任信风投资管理有限公司董事长， 自 2013 年10 月起兼任中国证券业协会自律
监察专业委员会副主任委员。2014 年 9 月 16 日起兼任信达澳银基金管理有限公司
董事长。
施普敦（Michael Stapleton ）先生，副董事长，澳大利亚墨尔本 Monash 大学
经济学学士。1996 年至1998 年担任 JP 摩根投资管理有限公司 （澳大利亚） 机构客
户经理，1998 年加入康联首域投资有限公司机构业务开发部门， 负责澳大利亚机构
客户销售和关系管理，2002 年加入首域投资国际（伦敦） ，历任机构销售总监、机
构业务开发主管，2009 年6 月起担任首域投资有限公司 （香港） 亚洲及日本区域董
事总经理。
酒正超先生，董事，北方交通大学工商管理硕士，助理研究员。1991 至 1998
年在铁道部科学技术信息研究所担任编辑。1998 年至 1999 年在中国 信达信托投资
公司担任经理， 从事证券承销工作。1999 年5 月至2007 年 11 月在中国信达资产管
理公司工作，历任副经理、高级副经理、高级经理、部门总经理助理。2007 年 12
月至2009 年5 月在信 达证券股份有限公司工作并担任投资银行部董事总经理。 2009
年5 月起于中国信达资产管理公司任股权管理部总经理助理、 副总经理， 并于 2013
年8 月开始主持股权管理部工作至今。
黄慧玲（Ng Hui Lin ）女士，董事，新加坡国立大学工商管理学士。历任 DBS
资 产 管 理 公 司 （DBS Asset Management ） 营 销 主 管 ，SG 资 产 管 理 公 司 （SG Asset
Management ）商业开发经理 ， 亨 德 森 全 球 投 资 （Henderson Global Investors ）
业务拓展经理， 首域投资有限公司 （新加坡） 渠道销售总监， 摩根士丹利投资管理
公司执行总监、 副总裁。2010 年4 月起任首域投资有限公司 （新加坡） 东南亚区 的
董事总经理。
支德勤先生， 独立董事， 湖北财经专科学校毕业， 高级经济师。 历任中国人民
银行襄樊分行行长、 中国人民银行西藏自治区分行副行长、 中国人民银行会计司副
司长、 中国人民银行武汉分行副行长、 中国银行业监督管理委员会湖北监管局副局信达澳银基金 招募说明书
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长、 中国银行业监督管理委员会河南监管局局长、 中国银行业监督管理委员 会湖北
监管局巡视员、 中国银行业监督管理委员会党委巡视组组长， 第十届湖北省政协经
济委员会副主任， 武汉农村商业银行股份有限公司独立董事， 现任住房和城乡建设
部住房公积金督察员 。 支德勤先生具备良好的诚信记录及职业操守， 未发现有被监
管机构予以行政处罚或采取行政监管措施的情况。
孙志新先生， 独立董事， 山西财经学院财政金融学学士， 高级经济师。 历任中
国建设银行总行人事教育部副处长， 总行教育部副主任， 总行监察室主任， 广东省
分行党组副书记、 副行长， 广西区分行党委书记、 行长， 总行人力资 源部总经理 （党
委 组 织 部 部 长 ） ， 总 行 个 人 业 务 管 理 委 员 会 副 主 任 ， 总 行 党 校 （ 高 级 研 修 院 ） 常 务
副 校 长 ， 总 行 人 力 资 源 部 总 经 理 （ 党 委 组 织 部 部 长 ） ， 总 行 工 会 常 务 副 主 席 ， 总 行
监事会监事。 孙志新先生具备良好的诚信记录及职业操守， 未发现有被监管机构予
以行政处罚或采取行政监管措施的情况。
刘颂兴先生， 独立董事， 香港中文大学工商管理硕士。 历任 W.I.Carr （远东）
有限公司投资分析师， 霸菱国际资产管理有限公司投资分析师、 投资经理， 纽约摩
根担保信托公司 Intl 投资管理副经理，景顺亚洲有限公司投资董事，汇丰资产管
理（香港）有限公司（2005 年 5 月起改组为 汇丰卓誉投资管理公司）股 票董事，
中银保诚资产管理有限公司投资董事， 新鸿基地产有限公司企业策划总经理， 中国
平安资产管理 （香港） 有限公司高级副总裁兼股票投资董事， 中国国际金融 （香港）
有限公司资产管理部执行董事，Seekers Advisors （香港） 有限公司执行董事兼投
资总监。2012 年 6 月19 日起担任广发资产管理 （香港） 有限公司董 事总经理。 刘
颂兴先生具备良好的诚信记录及职业操守， 未发现有被监管机构予以行政处罚或采
取行政监管措施的情况。
监事：
张国英女士， 河北大学经济学硕士， 历任中国人民银行石家庄市支行团委书记，
中国建设银行河北省分 行副行长、 党委书记、 中国信达资产管理公司石家庄办事处
主任、 党委书记、 中国 信达资产管理公司工会常务副主任、 党委组织部部长、 纪委
副书记、 人力资源部总经理、 巡视办主任和业务总监，2008 年11 月兼任信达澳银
基金管理有限公司监事。
潘广建先生，英国伯明翰大学工商管理硕士，加拿大注册会计师协会会计师。信达澳银基金 招募说明书
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曾任职 于德 勤会 计师 事 务所稽 核部 、香 港期 货 交易所 监察 部，1997 年起历 任山一
证券分析员、 证券及期货事务监察委员会中介团体及投资产品部助理经理、 强制性
公积金计划管理局强制性公积金计划及产品经理、 景顺亚洲业务发展经理、 景顺长
城基金管理公司财务总监、AXA 国卫市场部总经理、 银联信托有限公司市场及产品
部主管、荷兰银行投资管理有限公司大中华区总经理助理，2007 年 5 月起任首域
投资（香港）有限公司中国业务开发董事，2007 年 8 月起兼任信达 澳银基金管理
公司监事。
高级管理人员：
于建伟先生，总经理，中国社会科学院硕士、东北财经大学 EMBA。26 年证券
从业经历 ，具有证券与基金从业资格、基金业高管 人员任职资格 。1989 年至 1996
年在 中国建设银行 信托投资公司工作， 历任证券部副总经理、 深圳证券业务部总经
理、 资产中介部负责人；1996 年至 2000 年任中国科技国际信托投资有限公司天津
赤峰道证券营业部总经理；2000 年至 2004 年任宏源证券有限公司北京北洼路营业
部总经理；2004 年至2008 年任宏源证券有限公司营销经纪总部总经理；2008 年至
2013 年 5 月任世纪证 券有限公司副总裁；2013 年 7 月加入 信达澳 银基金管理有限
公司 ，2013 年8 月9 日起任信达澳银基金管理有限公司总经理。2014 年7 月21 日
起兼任信达新兴财富资产管理有限公司董事，2014 年 9 月 1 日起兼 任信达新兴财
富资产管理有限公司董事长。
黄晖女士，督察长，加拿大 Concordia University 经济学硕士。17 年证券、
基金从 业经 历， 具有 证 券与基 金从 业资 格、 基 金业高 管人 员任 职资 格 。1999 年起
历任大成基金管理有限公司研究部分析师、 市 场部副总监、 规划发展 部副总监、 机
构理财部总监等职务，其间两次 借调到中国证监会基金部工作，参与老基金重组、
首批开放式基金评审等工作 。2000-2001 年曾参与英国政府 “中国金融人才培训计
划” （FIST 项目） ， 赴伦 敦任职于东方汇理证券公司 （伦敦） 。2005 年 8 月加入信达
澳银基金管理有限公司，任督察长兼董事会秘书。
王战强先生， 副总经理兼投资总监， 武汉大学经济学硕士，17 年证券研究、 投
资从业经历， 具有证券与基金从业资格。 历任国泰君安证券公司研究所电信行业分
析员、行业公司研究部主管、证券投资部研究主管。2006 年 6 月加 入 信达澳银基
金管理有限公司 ， 历任投资研究部首席分析师、 投资副总监、 执行投 资总监、 投资信达澳银基金 招募说明书
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总监、 总经理助理兼投资总监、 信达澳银精华灵活配置混合型证券投资基金基金经
理（2008 年 7 月 30 日至 2010 年 5 月 25 日） ，信达澳银领先增长股票型证券投资
基金基金经理 （2008 年12 月25 日至今） 、 信达澳银产业升级股票型证券投资基金
基金经理（2013 年12 月19 日至今） 。
于鹏先生， 副总经理，中国人民大学经济学学士。20 年证券、基金从业经历，
具有证券与基金从业资格， 历任中国建设银行总行信托投资公司证券总部驻武汉证
券交易中心交易员、计划财务部会计、深圳证券营业部计划财务部副经理、经理；
中国信达信托投资 公司北京证券营业部总经理助理兼计财部经理； 宏源证券股份有
限公司北京营业部副总经理、 机构管理总部业务监控部经理兼清算中心经理、 资金
财务总部副总经理、 资金管理总部总经理兼客户资金存管中心总经理等职务。2005
年10 月加入信达澳银基金 管理有限公司， 历任财务总监、 总经理助理兼财务总监 。
其他经理层人员：
封雪梅女士， 总经理助 理兼市场总监， 首都经 济贸易大学经济学硕士，16 年银
行、 基金从业经历， 具 有证券与基金从业资格、 中国注册会计师资格。 历任中国工
商银行北京分行营业部信贷部经理，大成基金管理有限公司市场开发部产品设计
师、金融工程部产品设计师、规划发展部高级经理；2006 年 2 月加 入信达澳银基
金管理有限公司，历任市场副总监兼北京分公司副总经理、市场总监。
周慢文先生， 行政总监， 北京大学经济学硕士。14 年基金从业经历， 具有基金
从业资格， 历任大成基金管理有限公司研究发展部研究员助理、 市场部产品设计师、
金融工程 部数量分析师、 规划发展部高级经理， 宝盈基金管理有限公司市场开发部
副总监， 2006 年 2 月加入信达澳银基金管理有限公司， 历任公司监察稽核副总监兼
董事会办公室主任、行政总监。2013 年 3 月 12 日起任信达新兴财富资产管理有限
公司副总裁,2014 年 5 月 8 日起任信达新兴财 富资产管理有限公司常务副总裁兼首
席投资总监，2014 年 8 月 4 日起任信达新兴财富资产管理有限公司总裁。
2 、基金经理
姓
名
职
务
任本基金的基金经理
（助理）期限
证券
从业
年限
说明
任职日期 离任日期
孔 本基金的 2013 年 5 - 10 年 中央财经大学金融学硕士 。 历任金元证券信达澳银基金 招募说明书
6
学
峰
基金经
理，稳定
价值债券
基金基金
经理，稳
定增利分
级 债券基
金基金经
理，慧管
家货币市
场基金基
金经理，
固定收益
总监
月 14 日 股份有限公司研究员、 固定收益总部副总
经理；2011 年 8 月加 入信达澳银基金公
司，历任 投 资 研 究 部 下 固 定 收 益 部 总 经
理、 固定收益副总监、 固定收益总监、 信
达澳银稳定价值债券基金基金经理 （2011
年9 月29 日起至今） 、 信达澳银稳定增利
分级债券基金基金经理（2012 年 5 月 7
日 起 至 今 ） 、 信 达 澳 银 信 用 债 债 券 基 金 基
金经理 （2013 年5 月14 日起至今） 、 信达
澳银慧管家货币 市场基金基金经理 （2014
年6 月26 日起至今） 。
。
3 、公司投资审议委员会
公司投资审议委员会由 6 名成员组成， 设主席 1 名， 执行委员 1 名 ， 委员 4 名。
名单如下：
主席：于建伟 ，总经理
执行委员： 王战强，副总经理兼投资总监
委员：曾国富， 研究总监
孔学峰，固定收益总监、基金经理
张俊生，投资总监助理 、基金经理
钱翔，研究员
上述人员之间不存在亲属关系。
四、基 金托管人
（一）基本情况
名称：中信银行股份有限公司（简称 “ 中信银行” ）
住所：北京东城区朝阳门北大街 8 号富华大厦 C 座
办公地址：北京东城区朝阳门北 大街 8 号富华大厦 C 座
法定代表人： 常振明 信达澳银基金 招募说明书
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成立时间：1987 年 4 月 7 日
组织形式：股份有限公司
注册资本：467.873 亿 元人民币
存续期间：持续经营
批准设立文号：中华人民共和国国务院办公厅国办函[1987]14 号
基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字[2004]125 号
联系人：中信银行资产托管部
联系电话： 010-65558812
传真：010-65550832
客服电话：95558
网址：bank.ecitic.com
经营范围： 吸收公众存款； 发放短期、 中期和 长期贷款； 办理国内外结算； 办
理票据 承兑与贴现； 发行金融债券； 代理发行、 代理兑付、 承销政府 债券； 买卖政
府债券、 金融债券； 从 事同行业拆借； 买卖、 代理买卖外汇； 从事银行卡业务； 提
供信用证服务及担保； 代理收付款项； 提供保管箱服务； 结汇、 售汇 业务； 经国务
院银行业监督管理机构批准的其他业务。
中信银行（601998.SH 、0998.HK ）成立于 1987 年，原名中信实业银行，是
中国改革开放中最早成立的新兴商业银行之一， 是中国最早参与国内外金融市场融
资的商业银行， 并以屡创中国现代金融史上多个第一而蜚声海内外。 伴随中国经济
的 快 速发 展， 中 信实 业银 行 在中 国金 融 市场 改革 的 大潮 中逐 渐 成长 壮大 ， 于 2005
年 8 月，正式更名“中信银行” 。2006 年 12 月，以中国中信集团和中信国际金融
控股有限公司为股东， 正式成立中信银行股份有限公司。 同年， 成功引进战略投资
者， 与欧洲领先的西班牙对外银行 （BBVA ） 建 立了优势互补的战略合作关系。 2007
年 4 月 27 日，中信银 行在上海交易所和香港联合交易所成功同步上市。2009 年，
中信银行成功收购中信国际金融控股有限公司 （简称： 中信国金）70.32% 股权。 经
过二十多年的发展， 中信银行已成为国内资本实力最雄厚的商业银行之一， 是一家
快速增长并具有强大 综合竞争力的全国性商业银行。
信达澳银基金 招募说明书
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2009 年 ， 中 信 银 行 通 过 了 美 国 SAS70 内 部 控 制 审 订 并 获 得 无 保 留 意 见 的
SAS70 审订报告， 表明 了独立公正第三方对中信银行托管服务运作流程的风险管理
和内部控制的健全有效性全面认可。
（二）主要人员情况
李庆萍， 行长， 高级经济师。1984 年 8 月至 2007 年 1 月， 任中国 农业银行总
行国际业务部干部、副处长、处长、副总经理、总经理。2007 年 1 月至 2008 年
12 月，任中国农业银 行广西分行党委书记、行长。2009 年 1 月至 2009 年 5 月，
任中国 农业银 行零 售业 务总监 兼个人 业务 部、 个人信 贷业 务 部总 经理 。2009 年 5
月至 2013 年 9 月， 任中国农业银行总行零售业务总监兼个人金融部总经理。2013
年 9 月至 2014 年 7 月 ， 任中国中信股份有限公司副总经理。 2014 年 7 月， 任中国
中信股份有限公司副总经理、中信银行行长。
苏国新先生， 中信银行副行长， 分管托管业务。 曾担任中信集团办公厅副主任、
同时兼任中信集团董事长及中信银行董事长秘书。1997 年 6 月开始 担任中信集团
董事长秘书。 1991 年 8 月至 1993 年 10 月， 在 中国外交部工作。 1993 年 10 至 1997
年 5 月在中信集团负责外事工作。1996 年 1 月至 1997 年 1 月，在瑞士银行 SBC
和瑞士联合银行 UBS 等金融机构工作。
刘泽云先生， 现任中信银行股份有限公司资产托管部总经理， 经济学博士。 1996
年 8 月进入本行工作， 历任总行行长秘书室科长、 总行投资银行部处经理、 总行资
产保全部主管、总行国际业务部总经理助理、副总经理、副总经理（主持工作） 。
（三）基金托管业务经营情况
2004 年 8 月 18 日， 中信银行经中国证券监督管理委员会和中国银行业监督
管理委员会批准， 取得基金托管人资格。 中信银行本着 “诚实信用、 勤勉尽责” 的
原则，切实履行托管人职责。
截至 2014 年 6 月 30 日， 中信银行 已托管 46 只开放式证券投资基金及证券公
司资产管理产品、 信托产品、 企业年金、 股权基金、QDII 等其他托管资产， 总托管
规模逾 3 万亿元人民币。
信达澳银基金 招募说明书
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五、相 关服务机构
（一）销售机构及联系人
1 、直销机构
名称：信达澳银基金管理有限公司
住所：广东省深圳市福田区深南大道 7088 号 招商银行大厦 24 层
办公地址：广东省深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行大厦 24 层
法定代表人： 于建伟
电话：0755-83077068
传真：0755-83077038
联系人：王丽燕
公司网址：www.fscinda.com
邮政编码：518040
2 、代销机构
序号 名称 注 册地 址
法 定代 表
人
办 公地 址 客 服电 话 联 系人 网站
1
中国建设
银行股份
有限公司
北京市西城区金
融大街 25 号
王洪章
北京市西城
区闹市口大
街1 号院1
号楼
95533 何奕 www.ccb.com
2
招商银行
股份有限
公司
深圳市深南大道
7088 号招商银行
大厦
李建红
同“注册地
址”
95555 邓炯鹏
www.cmbchin
a.com
3
交通银行
股份有限
公司
上海市浦东新区
银城中路 188 号
牛锡明
同“注册地
址”
95559 曹榕
www.bankcom
m.com
4
中信银行
股份有限
北京市东城区朝
阳门北大街 8 号
常振明
同“注册地
址”
95558
杨宁、
方爽、
bank.ecitic
.com 信达澳银基金 招募说明书
10
公司 富华大厦 C 座 李晔君
5
北京银行
股份有限
公司
北京市西城区金
融大街甲 17 号首
层
闫冰竹
北京市西城
区金融大街
丙17 号
95526 谢小华
www.bankofb
eijing.com.
cn
6
杭州银行
股份有限
公司
浙江省杭州市凤
起路432 号
马时雍
同“注册地
址”
0571-965
23/400-8
888-508
严峻
www.hccb.co
m.cn
7
渤海银行
股份有限
公司
天津市河西区马
场道201-205 号
刘宝凤
同“注册地
址”
400-888-
8811
王宏
www.cbhb.co
m.cn
8
西安银行
股份有限
公司
陕西省西安市新
城区东四路 35 号
王西省
同“注册地
址”
029-9677
9/400869
6779
白智
www.xacbank
.com
9
信达证券
股份有限
公司
北京市西城区闹
市口大街9 号院1
号楼
张志刚
同“注册地
址”
400-800-
8899
唐静
www.cindasc
.com
10
中国银河
证券股份
有限公司
北京市西城区金
融大街 35 号国际
企业大厦 C 座
陈有安
同“注册地
址”
4008-888
-888
田薇、
宋明
www.chinast
ock.com.cn
11
中信建投
证券股份
有限公司
北京市朝阳区安
立路66 号4 号楼
王常青
北京市朝阳
门内大街
188 号
400-8888
-108
权唐
www.csc108.
com
12
宏源证券
股份有限
公司
新疆乌鲁木齐市
文艺路 233 号
冯戎
北京市西城
区太平桥大
街19 号
4008-000
-562
李巍
www.hysec.c
om
13
华龙证券
有限责任
公司
甘肃省兰州市静
宁路308 号
李晓安
同“注册地
址”
40068988
88 ，
0931-966
李昕田
www.hlzqgs.
com 信达澳银基金 招募说明书
11
68
14
中信证券
股份有限
公司
广东省深圳市福
田区中心3 路8 号
王东明
北京市朝阳
区亮马桥路
48 号中信证
券大厦18
层
95558
朱甜、
刘彤
www.cs.ecit
ic.com
15
中信证券
（山东）
有限责任
公司
青岛市 崂山区深
圳路222 号青岛
国际金融广场 1
号楼20 层
杨宝林
同“注册地
址”
95548 吴忠超
www.citicssd.
com
16
中信证券
（浙江）
有限责任
公司
浙江省杭州市滨
江区江南大道588
号恒鑫大厦主楼
19、20 层
沈强
杭州市解放
东路29 号
迪凯银座
22、23 楼
0571-955
48
李珊
www.bigsun.
com.cn
17
国泰君安
证券股份
有限公司
上海市浦东新区
商城路 618 号
万建华
上海市浦东
新区银城中
路168 号上
海银行大厦
29 层
400-8888
-666
李明霞
www.gtja.co
m
18
申银万国
证券股份
有限公司
上海市 徐汇区长
乐路989 号世纪
商贸广场 45 层
储晓明
上海市长乐
路989 号世
纪商贸广场
40 层
021-9625
05
曹晔
www.sywg.co
m.cn
19
光大证券
股份有限
公司
上海市静安区新
闸路1508 号
薛峰
同“注册地
址”
400-8888
-788/955
25
刘晨
www.ebscn.c
om
20
兴业证券
股份有限
福建省福州市湖
东路99 号
兰荣
同“注册地
址”
95562
雷宇
钦、黄
英
www.xyzq.co
m.cn 信达澳银基金 招募说明书
12
公司
21
海通证券
股份有限
公司
上海市淮海中路
98 号
王开国
上海市广东
路689 号海
通证券大厦
400-8888
-001/021
-95553
徐月、
李笑鸣
www.htsec.c
om
22
招商证券
股份有限
公司
深圳市福田区益
田路江苏大厦 A
座38-45 层
宫少林
同“注册地
址”
95565/40
0-8888-1
11
黄婵君
www.newone.
com.cn
23
国信证券
股份有限
公司
深圳市罗湖区红
岭中路 1012 号国
信证券 大厦6 楼
何如
深圳市罗湖
区红岭中路
1012 号国信
证券大厦16
层至26 层
95536 李颖
www.guosen.
com.cn
24
安信证券
股份有限
公司
深圳市福田区金
田路4018 号安联
大厦
牛冠兴
同“注册地
址”
4008-001
-001
郑向溢
www.essence
.com.cn
25
平安证券
有限责任
公司
深圳市福田区金
田路大中华国际
交易广场 8 楼
杨宇翔
同“注册地
址”
400-8816
-168
吴琼
www.pingan.
com
26
东兴证券
股份有限
公司
北京市西城区金
融大街 5 号新盛
大厦B 座12、15
层
魏庆华
同“注册地
址”
400-8888
-993
汤漫川
www.dxzq.ne
t
27
世纪证券
有限责任
公司
深圳市福田区深
南大道 7088 号招
商银行大厦 41 层
卢长才
同“注册地
址”
0755-831
99509
雷新
东、袁
媛
www.csco.co
m.cn
28
华福证券
有限责任
公司
福州市五四路157
号新天地大厦 7、
8 层
黄金琳
福州市五四
路157 号新
天地大厦7
0591-963
26
张宗锐
www.gfhfzq.
com.cn 信达澳银基金 招募说明书
13
至10 层
29
华泰证券
股份有限
公司
江苏省南京市中
山东路 90 号
吴万善
同“注册地
址”
95597
肖亦玲
庞晓芸
www.htsc.co
m.cn
30
广州证券
股份有限
公司
广州市天河区珠
江西路 5 号广州
国际金融中心主
塔19 层、20 层
邱三发
同“注册地
址”
020-9613
03/87322
668
林洁茹
www.gzs.com.c
n
31
新时代证
券有限责
任公司
北京市海淀区北
三环西路 99 号院
1 号楼 15 层1501
刘汝军
北京市海淀
区北三环西
路99 号院1
号楼15 层
1501
400-698-
9898
卢珊
www.xsdzq.c
n
32
长江证券
股份有 限
公司
武汉市新华路特8
号长江证券大厦
胡运钊
同“注册地
址”
95579/40
08-888-9
99
李良
www.95579.c
om
33
浙商证券
股份有限
公司
浙江省杭州市杭
大路1 号黄龙世纪
广场A座
吴承根
上海市长乐
路1219 号
长鑫大厦18
楼
（ 浙江省
内）
967777
张智
www.stocke.
com.cn
34
齐鲁证券
有限公司
济南市经七路86
号
李玮
济南市经七
路86 号
95538 王霖
www.qlzq.co
m.cn
35
天相投资
顾问有限
公司
北京市西城区金
融街19 号富凯大
厦B 座 701
林义相
北京市 西城
区新街 口外
大街 28 号 C
座 5 层
010-6604
5678
尹伶
www.txsec.c
om/
www.jjm.com
.cn
信达澳银基金 招募说明书
14
36
诺亚正行
（上海）
基金销售
投资顾问
有限公司
上海市浦东新区
银城中路 68 号8
楼
汪静波
同“注册地
址”
400-821-
5399
韩瑾
www.noah-fu
nd.com
37
深圳众禄
基金销售
有限公司
深圳市罗湖区深
南东路 5047 号发
展银行大厦 25 楼
I、J 单元
薛峰
同“注册地
址”
4006-788
-887
童彩平
www.zlfund.
cn 及
www.jjmmw.c
om
38
上海好买
基金销售
有限公司
上海市浦东南路
1118 号鄂尔多斯
国际大厦903~906
室
杨文斌
同“注册地
址”
400-700-
9665
胡锴隽
www.ehowbuy
.com
39
杭州数米
基金销售
有限公司
杭州市余杭区仓
前街道海曙路东2
号
陈柏青
杭州市滨江
区江南大道
3588 号恒生
大厦12 楼
40007661
23
张裕
www.fund123
.cn
40
和讯信息
科技有限
公司
北京市朝阳区朝
外大街22号泛利
大厦1002室
王莉
北京市朝阳
区朝外大街
22 号泛利大
厦1002 室
40092000
22
吴卫东
licaike.hex
un.com
41
福建海峡
银行股份
有限公司
福州市六一北路
158号
苏素华
福州市国货
西路188 号
永兴楼二楼
40089399
99
吴白玫
www.fjhxban
k.com
基金管理人可根据有关法律法规的要求， 选择其它符合要求的机构代理销售本
基金或变更上述代销机构，并及时公告。
（二）注册登记机构
名称：信达澳银基金管理有限公司 信达澳银基金 招募说明书
15
住所：广东省深圳市福田区深南大道 7088 号 招商银行大厦 24 层
办公地址：广东省深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行大厦 24 层
法定代表人： 于建伟
电话：0755-83172666
传真：0755-83196151
联系人：刘玉兰
（三）律师事务所和经办律师
名称：上海源泰律师事务所
住所：上海市浦东南路 256 号华夏银行大 厦 1405 室
办公地址： 上海市浦东南路 256 号华夏银行大 厦 1405 室
负责人：廖海
联系电话：021-51150298
传真：021-51150398
联系人：刘佳
经办律师：刘佳 、徐莘
（四）会计师事务所和经办注册会计师
名称：德勤华永会计师事务所（特殊普通合伙）北京分所
住所：北京市东城区东长安街 1 号东方经贸城西二办公楼 8 层
办公地址：北京市东城区东长安街 1 号东方经贸城西二办公楼 8 层
法定代表人：崔劲
联系电话：010-85207788
传真：010-85181218
联系人：吴昼平
经办注册会计师：吕静、吴昼平
六、基金 的 名称
信达澳银信用债债券型证券投资基金。 信达澳银基金 招募说明书
16
七、基 金的运作方式和类 型
运作方式：契约型、开放式
类型：债券型证券投资基金
八、基 金的投资目标
本基 金重 点投 资于 信用 债， 在有 效控 制本 金风 险的 前提 下， 力争 实现 基金 资产
的长期稳定增值。
九、基 金的 投资范围
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具， 包括国内依法发行上市的债
券 （包括国债、 央行票据、 公司债、 企业债、 短期融资券、 政府机构债、 政策性金
融债、 商业银行金融债、 资产支持证券、 中期 票据、 可转换债券及可分离转债、 中
小企业私募债券） 、货 币市场工具、股票 、权 证以及法律法规或 中国 证监会允许基
金投资的其他金融工具（但需符合中国证监会的有关规定） 。
本基金的投资组合比例为： 投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%，其
中对信用债券的投资比例不低于债券资产的 80% ； 投资于股票、 权证等权益类资产
的比例不超过基金资产的 20% ， 其中， 基金投 资于全部权证的市值不超过基金资产
净值的 3% ；现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5% 。
本基金所指信用债， 包括公司债、 企业债、 短 期融资券、 商业银行金融债、 资
产支持证券、次级债、可转 换债券、可分离转债、中期票据、中小企业私募债券，
以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他信用类金融工具。
未来根据法律法规或监管机构相关政策的变动，基金管理人在履行适当程序
后， 本基金可以相应调整上述投资比例， 并且还可以投资于法律法规或监管机构允
许投资的其他金融工具， 有关投资比例限制等遵循届时有效的规定执行。 十、 基金
的投资策略
本基金秉承本公司自下而上的价值投资理念， 把注意力集中在对信用债等固定
收益类资产和权益类资产的投资价值研究上， 精选价值合理或相对低估的个券品种信达澳银基金 招募说明书
17
进行投资。 通过整体资产配置、 类属资产配置、 期限配置等手段， 有效构造投资组
合。
（一） 资产配置策略
资产配置层面主要通过对宏观经济、 市场利率、 债券供求、 申购赎回现金流情
况等因素的综合分析， 决定债券、 股票、 现金等资产的配置比例， 并确定债券组合
的久期。 若债券组合的预期持有期收益率远大于回购利率和预期股票收益率， 则本
基金倾向于配置较多的债券，否则将降低债券资产的配置比例。
（二） 固定收益类品种投资策略
1 、 类属资产配置
本基金将市场细分为不同类属， 定期跟踪分析不同类属的风险收益特征， 并结
合该类属的市场容量、 流动性确定其投资比例范围， 把上述数据和目标久 期等输入
债券类属配置模型得到债券组合中不同类属配置比例。
基金还将根据市场实际利率与公允值的差异、 市场风险水平对最优配置比例进
行调整。 当市场实际利率高于公允值时， 本基金将逐步增加这类资产的头寸， 目的
是获得有吸引力的收入流，反之亦然。
2 、 收益率曲线配置策略
本基金将分析收益率曲线形态的变化， 通过预测收益率曲线形态的变化， 决定
采用骑乘、 子弹、 杠铃或者梯形等策略。 当预测收益率曲线为陡峭正向且较为稳定
不发生形变时， 采用骑乘策略及兼用杠杆放大策略； 当预测收益率曲线平移或平坦
化时， 采取哑铃形或梯形策略构建高凸性组合 ； 当预测收益率陡峭化时， 采用子弹
形策略。
3 、 信用债投资策略
本基金信用债投资策略的核心是分散化及风险收益率的优化。
本基金将保持组合内各券种的分散化及券种之间的低相关性以获得正超额收
益。
本基金在个券选择方面采用风险收益率优化策略。 本基金首先采取与股票投资
相似的公司分析方式， 对信用债发行人的公司治理、 发展前景、 经营管理、 财务状
况及偿债能力作出综合评价， 从而判断企业债的信用风险和估值水平。 本基金同时
对信用市场进行跟踪分析， 关注宏观经济、 政策环境、 信用环境等对市场利差水平信达澳银基金 招募说明书
18
的影响。 本基金将根据个券的估值及在市 场中的水平动态调整组合， 买入低估和风
险收益相对高的个券，卖出高估和风险收益相对低的个券。
①公募信用产品投资策略——该 类 属 债 券 的 投 资 将 采 取 与 股 票 投 资 相 似 的 公
司分析方式， 对企业的公司治理、 发展前景、 经营管理、 财务状况及偿债能力作出
综合评价， 从而判断企业债的信用风险， 以及企业债信用风险与 收益率水平的关系，
在强调 风险回报相匹配 的前提下，适当进行企业债投资。
②可转债投资策略 ——该类属债券的投资将采用公司分析方式， 从管理人独有
的 QGV 、ITC 、MDE 体系出发全面评价正股的投资价值和债券的信用风险，并分
别对期权部分和 债券部分进行估值，从而客观评判可转债的投资价值。
③中小企业私募债券投资策略 —— 由于中小企业私募债券具有流动性较差、 信
息披露不公开、 风险收益水平较高等特点， 因此对该类信用产品的投资主要遵循精
选个券、 总量控制、 分散投资、 长期持有的原则。 对个券投资前主要采取与股票投
资相似的公司分析方式， 对中小企业私募债券发行人的公司治理、 发展前景、 经营
管理、财务状况及偿债能力作出综合评价，从而选择收益率水平与信用风险匹配，
利差对违约风险和流动性风险构成合理补偿的个券进行投资。 投资以后以高于普通
信用债的频度对发行人的情况进行密切 跟踪， 包括且不限于对发行人进行电话和实
地调研， 与受托人、 投行、 评级机构等中介机构进行信息沟通等等， 以保持对发行
人经营状况和偿债能力变化情况的了解。 对于组合里的中小企业私募债券暴露， 根
据本基金的类属配置策略、 个券的投资价值和流动性管理要求， 进行总量控制、 分
散投资，降低流动性和信用风险。
4 、 其它债券投资策略
利率产品投资策略 ——这些品种的价格风险主要是利率风险， 利率水平及其变
化与宏观经济紧密相关。在 利率产品 投资中主要专注于对影响利率水平及其预期、
通 胀 水 平 及 其预 期 的 各种 参 数 的 分 析和 判 断 ，如 国 际 国 内 经济 周 期 、GDP 增 长率
及其变化趋势、 通货膨胀率及其预期、 财政货币政策等， 以期预测未来的利率期限
结构， 并基于该期限结构进行估值， 以期对个券的利率风险和投资价值做出较准确
的判断，策略性地决定债券投资的期限结构，从而管理债券投资风险和收益。
（三） 权益类品种投资策略
1 、 新股申购策略 信达澳银基金 招募说明书
19
本基金运用管理人独有的 QGV 、ITC 、MDE 体系出发全面评价新股的投资价
值， 结合发行价因素， 综合考虑网上、 网下申购的中签率进行新股申购， 不以谋求
一二级市场价差为目的。
2 、 二级市场投资策略
①运用 “信达澳银公司价值分析体系 （QGV ， Quality, Growth & Valuation ） ” ，
从公司素质、 盈利增长和估值三个方面对公司进行严格的综合评估， 以深度挖掘能
够持续保持盈利增长的成长型公司。
②运用“ 信达澳银行业优势分析体系（ITC ， Industrial Trends &
Competitiveness ） ” ， 从行业长期发展的维度对比分析行业内的公司， 从行业层面
对公司做出筛选，挑选行业内竞争力强、符合行业发展趋势的优秀公司。
③运用 “信达澳银宏观景气分析体系 （MDE ， Macro Drivers & Environment ） ” ，
考察宏观经济增 长的行业驱动力， 行业景气的变化、 宏观景气变动对不同行业及相
关公司的潜在影响， 以及宏观经济政策对相关行业的影响， 进而判断行业的发展趋
势、 景气周期、 盈利能 力、 成长性、 相对投资 价值的变化， 选择未来一段时间内持
续增长能力突出的行业并调整对相关公司的价值判断， 最终完成对行业配置的适度
调控。
3 、 权证投资策略
本基金将权证作为有效控制基金投资组合风险、提高投资组合收益的辅助工
具。 本基金在投资权证时， 将根据权证对应公司基本面研究成果确定权证的合理估
值， 发现市场对股票权证的非理性定价， 谨慎进行投资， 追求较为稳健的当期收益 。
（四） 套利和对冲策略
本基金将根据现代金融工程理论， 致力于采用各种套利和对冲策略把握市场中
存 在 的 套 利 机 会 ， 在 承 担 很 少 风 险 的 基 础 上 为 基 金 份 额 持 有 人 获 取 稳 定 的 套 利 收
益。
（五） 投资决策程序
本基金投资决策基本原则是根据基金合同规定的投资目标、 投资理念以及范围
等要素， 制定基金投资策略。 本基金采用投资团队分级负责制的投资决策方式 ， 本
基 金 经 理 是 本 基 金 投 资 团 队 的 重 要 成 员 ， 一 方 面 积 极 参 与 投 资 团 队 的 投 资 研 究 工
作， 另一方面在公司授权下主动行使投资决策和本基金的投资组合管理职责。 本基信达澳银基金 招募说明书
20
金 力 求 通 过 包 括 本 基 金 经 理 在 内 的 整 个 投 资 团 队 全 体 人 员 的 共 同 努 力 来 争 取 良 好
的投资业绩。 在投资过程中， 采取分级授权的投资决策机制， 对于不同的投资规模，
决策程序有所不同。 通过这样的决策流程既充分调动投资团队的集体智慧， 也使得
基金经理的主观能动性得到充分的发挥。 在合理控制投资风险的前提下， 追求本基
金持有人最优化的投资收益。
公司设立投资审议委员会， 作为公司投资管理的最高决策和监督机构。 投资审
议委员会由总经理担任主席， 投资总监任执行委员。 为提高投资决策效率和专业性
水平， 公司授权投资总监带领投资研究部负责公司日常投资决策和投资管理。 投资
审议委员会定期或在认为 必要时， 评估基金投资业绩， 监控基金投资组合风险， 并
对基金重大投资计划做出决策。
本基金管理人有权根据市场变化和实际情况的需要， 对上述投资决策程序做出
调整。
十一、 基金的 业绩比较基 准
中债总财富（总值）指数收益率
中国债券总财富 （总值） 指数由中央国债登记结算有限责任公司编制， 拥有独
立的数据源和自主的编制方法， 反映中国债券市场投资回报状况， 可以作为本基金
投资的基准。
随着法律法规和市场环境发生变化， 如果上述业绩比较基准不适用本基金、 或
者 本 基 金 业 绩 比 较 基 准 中 所 使 用 的 指 数 暂 停 或 终 止 发 布 ， 或 者 推 出 更 权 威 的 能 够
表征本基 金 风 险 收 益 特 征 的 指 数 ， 本 基 金 管 理 人 可 以 依 据 维 护 基 金 份 额 持 有 人 合
法 权 益 的 原 则 ， 根 据 实 际 情 况 对 业 绩 比 较 基 准 进 行 相 应 调 整 。 调 整 业 绩 比 较 基 准
应经基金托管人同意，报中国证监会备案，基金管理人应在调整前 2 个工作日在
至少一种指定媒体上予以公告。
十二、 风险收益特征
本基金为债券型基金， 风险收益水平较低， 长期预期风险收益高于货币市场基信达澳银基金 招募说明书
21
金、 低于股票型和混合型基金。 本基金主要投资于信用债， 在债券型基金中属于风
险水平相对较高的投资产品。
十三、 基金的投资组合报 告
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、 误导性陈 述
或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
基金托管人中国建设银行股份有限公司复核了本 次 更 新 招 募 说 明 书 中 的 投资
组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
基金管理人承诺以诚实信用、 勤勉尽责的原则管理和运用基金资产， 但不保证
基金一定盈利。
基金的过往业绩并不代表其未来表现。 投资有风险， 投资者在作出投资决策前
应仔细阅读本基金的招募说明书。
本投资组合报告期为 2014 年 7 月 1 日至 2014 年 9 月 30 日。 本报告 中财务资
料未经审计。
一）报告期末基金资产组合情况
序 号 项目 金额（元）
占基金总资
产的比例 （%）
1 权益投资
4,062,076.00 6.20
其中：股票
4,062,076.00 6.20
2 固定收益投资
57,243,304.40 87.39
其中：债券
57,243,304.40 87.39
资产支持证券
- -
3 贵金属投资
- -
4 金融衍生品投资
- -
5 买入返售金融资产
- -
其中： 买断式回购的买入返售金融资产
- -
6 银行存款和结算备付金合计
2,105,459.19 3.21
7 其他资产
2,091,051.28 3.19
8 合计
65,501,890.87
100.00
信达澳银基金 招募说明书
22
二）报告期末按行业分类的股票投资组合
代码 行业类别 公允价值（元）
占基金资产净值比
例(%)
A 农、林、牧、渔业
- -
B 采矿业
- -
C 制造业
3,359,356.00 5.30
D 电力、热力、燃气及水生产和供
应业
4,680.00 0.01
E 建筑业
- -
F 批发和零售业
- -
G 交通运输、仓储和邮政业
- -
H 住宿和餐饮业
- -
I 信息传输、软件和信 息技术服务
业
437,200.00 0.69
J 金融业
- -
K 房地产业
- -
L 租赁和商务服务业
- -
M 科学研究和技术服务业
32,260.00 0.05
N 水利、环境和公共设施管理业
228,580.00 0.36
O 居民服务、修理和其他服务业
- -
P 教育
- -
Q 卫生和社会工作
- -
R 文化、体育和娱乐业
- -
S 综合
- -
合计
4,062,076.00 6.41
三） 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细
序号 股票代码 股票名称 数量（股） 公允价值 （元）
占基金资产净
值比例（％）
1 601989 中国重工 200,000 1,312,000.00 2.07
2 002497 雅化集团 70,000 952,000.00 1.50
3 002555 顺荣股份 19,994 929,721.00 1.47 信达澳银基金 招募说明书
23
4 300235 方直科技 20,000 437,200.00 0.69
5 000888 峨眉山Ａ 11,000 228,580.00 0.36
6 600352 浙江龙盛 10,000 155,200.00 0.24
7 603018 设计股份 1,000 32,260.00 0.05
8 603606 东方电缆 1,000 8,200.00 0.01
9 600917 重庆燃气 1,000 4,680.00 0.01
10 300402 宝色股份 500 2,235.00 0.00
四）报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序号 债券品种 公允价值（元） 占基金资产净值比例 （％）
1 国家债券
5,367,914.00 8.47
2 央行票据
- -
3 金融债券
5,012,000.00 7.90
其中：政策性金融债
5,012,000.00 7.90
4 企业债券
22,872,528.00 36.07
5 企业短期融资券
10,041,000.00 15.84
6 中期票据
10,690,000.00 16.86
7 可转债
3,259,862.40 5.14
8 其他
- -
9 合计
57,243,304.40 90.28
五） 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排 名 的前五名债券投资明细
序号 债券代码 债券名称
数量
（张）
公允价值（元）
占基金资产净
值比例（％）
1 1180191 11 丹东债 100,000 10,736,000.00 16.93
2 101463004 14 豫交投MTN001 100,000 10,690,000.00 16.86
3 1380279 13 平凉债 100,000 10,227,000.00 16.13
4 011419004 14 国电SCP004 100,000 10,041,000.00 15.84
5 010107 21 国债⑺ 52,730 5,367,914.00 8.47
六） 报告期末 按公允价值占基金资产净值比例大小排 名 的前十名资产支持证券
投资 明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。 信达澳银基金 招募说明书
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七） 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名 贵金属投资明
细
注：本基金本报告期末未持有 贵金属 。
八） 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名权证投资明细
本基金本报告期末未持有权证。
九）报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
1 、本期国债期货投资政策
注：本基金未参与投资国债期货。
2 、报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细
注：本基金本报告期末未持有国债期货。
3 、本期国债期货投资评价
注：本基金未参与投资国债期货。
十）投资组合报告附注
1 、 本基金投资的前十名证券的发行主体报告 期内被监管部门立案调 查，或在
报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形及相关投资决策程序说明。
平安转债 （113005） 的发行主体 中国平安 （601318） 的控股子公司平安证券有
限责任公司在2013 年10 月15 日收到 《中国证 券监督管理委员会行政处罚决定书》 ，
主要原因为： 平安证券有限责任公司在万福生科 （湖南） 农业开发股份有限公司发
行上市项目中没有遵循 “合规经营、 公开透明” 的原则。 中国证券监 督管理委员会
决定责令平安证券改正及给予警告， 没收其在万福生科 （湖南） 农业开发股份有限
公司发行上市项目中的业务收入人民币 2,555 万元， 并处以人民币 5,110 万元的罚
款，暂停其保荐业务许可 3 个月。
基金管理人分析认为， 该公司在收到 《行政处罚决定书》 后， 本着 “ 合规经营、
公开透明” 的一贯原则， 积极督促平安证券严格按照中国证监会的要求缴纳罚没款，
持续进行整改， 切实保护投资者利益。 基金管理人经审慎分析， 认为该 《行政处罚
决定书》 认定的上述问题对该公司经营和价值不会构成重大影响 ， 对平安转债的价
值也不构成重大 影响。
除平安转债 （113005） 外， 其余的本基金投资的前十名证券的发行主体报告期
内没有被监管部门立案调查， 也没有在报告编制日前一年内受到公开谴责、 处罚的
情形。
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2 、本基金投资的前十名股票中，没有投资超 出基金合同规定备选股 票库的情
形。
3 、其他资产构成
序号 名称 金额（元）
1 存出保证金
13,082.23
2 应收证券清算款
-
3 应收股利
-
4 应收利息
1,358,082.65
5 应收申购款
694,680.21
6 其他应收款
-
7 待摊费用
25,206.19
8 其他
-
9 合计
2,091,051.28
4 、报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
序号 债券代码 债券名称 公允价值(元)
占基金资产净值比例
（％）
1 113005 平安转债 2,189,000.00 3.45
2 110023 民生转债 935,600.00 1.48
5 、报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
序号 股票代码 股票名称
流通受限部
分的公允价
值(元)
占基金资产
净值比例
（%）
流通受限情况说明
1 603018 设计股份 32,260.00 0.05 新股锁定
2 603606 东方电缆 8,200.00 0.01 新股锁定
3 300402 宝色股份 2,235.00 0.00 新股锁定
6 、投资组合报告附注的其他文字描述部分
由于四舍五入的原因，分项之和与合计项可能存在尾差。 信达澳银基金 招募说明书
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十四、 基金的 业绩
基金管理人承诺以诚实信用、 勤勉尽责的原则管理和运用基金财产， 但不保证
基金一定盈利， 也不保证最低收益。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。 投资有
风险， 投资者在进行投资决策前， 请仔细阅读本基金的 《招募说明书》 及 《基金合
同》 。
（一） 基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收 益率的比较 （截至 2014
年 3 月 31 日） ：
1 、信达澳银信用债债券 A 份额
阶段
份额净值
增长率①
份额净值增长
率标准差 ②
业绩比较基
准收益率③
业 绩 比 较 基 准
收 益 率 标 准 差
④
① －③ ②－④
2013 年（ 2013
年 5 月 14 日
（ 合 同 生 效
日） 至 2013 年
12 月 31 日）
-3.00%
0.16%
-4.27%
0.13%
1.27%
0.03%
2014 年（ 2014
年 1 月 1 日至
2014 年 9 月
30 日）
12.78% 0.19% 7.76% 0.11% 5.02% 0.08%
自 基 金 合 同 生
效 日 起 至 今
（2013 年 5 月
14 日至 2014
年 9 月 30 日）
9.40% 0.18% 3.16% 0.12% 6.24% 0.06%
2 、信达澳银信用债债券 C 份额
阶段
份额净值
增长率①
份额净值增长
率标准差 ②
业绩比较基
准收益率③
业 绩 比 较 基 准
收 益 率 标 准 差
④
① －③ ②－④
2013 年（ 2013
年 5 月 14 日至
2013 年 12 月
31 日）
-3.20%
0.16%
-4.27%
0.13%
1.07%
0.03%
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2014 年（ 2014
年 1 月 1 日至
2014 年 9 月
30 日）
12.19% 0.18% 7.76% 0.11% 4.43% 0.07%
自 基 金 合 同 生
效 日 起 至 今
（2013 年 5 月
14 日至 2014
年 9 月 30 日）
8.60% 0.18% 3.16% 0.12% 5.44% 0.06%
（二） 基金合同生效以来基金份额净值的变动情况， 并与同期业绩比较基准的
变动的比较
1 、信达澳银 信用债债券 基金 A 份额累计净 值增长率与同期业绩比较基准收益率的
历史走势对比图
2 、信达澳银 信用债债券 基金 C 份额累计净值增长率与同期业绩比较基准收益率的
历史走势对比图 信达澳银基金 招募说明书
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十五、 基金的费用与税收
（一） 基金费用的种类
1 、基金管理人的管理费；
2 、基金托管人的托管费；
3 、基金合同生效后与基金相关 的信息披露费用；
4 、基金合同生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费；
5 、基金份额持有人大会费用；
6 、基金的证券交易费用；
7 、基金的银行汇划费用；
8 、基金的开户费用、账户维护费用；
9 、销售服务费（对本基金 C 类基金份额收取） ；
10、按照国家有关规定 和基金合同约定，可以在基金财产中列支的其他费用。 信达澳银基金 招募说明书
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本基金终止清算时所发生费用，按实际支出额从基金财产总值中扣除。
（二） 上 述 基 金 费 用 由 基 金 管 理 人 在 法 律 规 定 的 范 围 内 参 照 公 允 的 市 场 价 格
确定，法律法规另有规定时从其规定。
（三） 基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1 、 基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.75% 年费率计提。 管理费的计算方
法如下：
H ＝E ×0.75% ÷当年天 数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计算， 逐日累计至每月月末， 按月支付， 由基金管理人向基金
托管人发送基金管理费划款指令， 基金托管人复核后于次月首日起 5 个工作日内从
基金财产中一次性支付给基金管理人。 若遇法定节假日、 公休假或不可抗力等致使
无法按时支付的 ， 支付 日期顺延至法定节假日、 休息日结束之日起 5 个工作日内或
不可抗力情形消除之日起 5 个工作日内支付 。
2 、 基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.2% 的年费率计提。托管费的计算
方法如下：
H ＝E ×0.2% ÷当年天 数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计算， 逐日累计至每月月末， 按月支付， 由基金管理人向基金
托管人发送基金托管费划款指令， 基金托管人复核后于次月首日起 5 个工作日内从
基金财产中一次性支取。 若遇法定节假日、 公 休假或不可抗力等致使无法按时支付
的， 支付日期顺延至法 定节假日、 休息日结束 之日起 5 个工作日内或不可抗力情 形
消除之日起 5 个工作日内支付 。
3 、 销售服务费
本基金 A 类基金份额不收取销售服务费， C 类基金份额的销售服务费年费率为
0.4% 。 本 基 金 销 售 服 务 费 将 专 门 用 于 本 基 金 的 销 售 与 基 金 份 额 持 有 人 服 务 ， 基金信达澳银基金 招募说明书
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管理人将在基金年度报告中对该项费用的列支情况作专项说明。
销售服务费按前一日 C 类基金资产净值的 0.4% 年费率计提。计算方法如下：
H ＝E ×0.4% ÷当年天 数
H 为 C 类基金份额每日 应计提的销售服务费
E 为 C 类基金份额前一日基金资产净值
销售服务费每日计提， 按月支付。 由基金管理人向基金托管人发送销售服务费
划付指令， 基金托管人 复核后于次月首日起 5 个工作日内从基金资产中划出， 由 基
金管理人代收，基金管理人收到后按相关合同规定支付给基金销售机构等。
若遇法定节假日、 公休日或不可抗力等致使无法按时支付的， 支付日期顺延至
法定节假日、 休息日结束之日起 5 个工作日内或不可抗力情形消除之日起 5 个工作
日内支付。
上述“一、基金费用的种类 ”中第 3 －8 项费 用，根据有关法规及相应协议规
定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
（四） 不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
1 、基 金管 理人 和基 金托 管 人因 未履 行或 未完全 履 行义 务导 致的 费用支 出 或 基
金财产的损失；
2 、基金管理人和基金托 管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3 、基 金合 同生 效前 的相 关 费用 ，包 括但 不限于 验 资费 、会 计师 和律师 费 、 信
息披露费用等费用；
4 、 其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。
（五） 基金管理人和基金托管人协商一致后， 可根据基金发展情况调整基金管
理费率、基金托管费率、销售服务费率等相关费率。
调高基金管理费率、 基金托管费率、 销售服务费率等费率， 须召开基金份额持
有人大会审议； 调低基金管理费率、 基金托管费率、 销售服务费率等费率， 无须召
开基金份额持有人大会。
基金管理人必须最迟于新的费率实施日2 日前按照《信息披露办法》的规定在
至少一种指定媒体上公告。
（六） 基金税收 信达澳银基金 招募说明书
31
本基金运作过程中涉及的各纳税主体， 其纳税义务按国家税收法律、 法规执行。
十六、 对招募说明书更新 部分的说明
本基金管理人根据 《中华人民共和国证券投资基金法》 、 《证券投资基金运作管
理办法》 、 《证券投资基金销售管理办法》 、 《证券投资基金信息披露管理办法》 及其
它有关法律法规的规定， 结合本基金管理人对本基金实施的投资管理活动， 对本基
金管理人于2014 年6 月25日公告的本基金的招 募说明书进行了更新，主要更新的内
容如下：
（一） 在“ 重要提示”部分明确了更新招募 说明书内容的截止日期及有关财
务数据的截止日期；
（二） 在“ 三、基金管理人”部分，更新了管理人的相关信息 ：
1、 更新了基金管理人概况；
2、 更新了基金管理人证券投资基金管理情况；
3、 更新了基金管理人董事 、高级管理人员和其他经理层人员 的相关信息；
4、 更新了基金经理的相关信息；
5、 更新了公司投资审议委员会成员的相关信息；
（三） 在“四、基金托管人”部分，更新了托管人的信息；
（四） 在“ 五、 相关服务机构 ” 部分， 更新了直销机构、 代销机构、 注册登 记
机构、 会计师事务所和经办注册会计师 的相关信息；
（五） 在“ 九、 基金的投资” 部分， 说明了本基金最近一期投资组合报 告内容，
数据截至2014 年9 月30日；
（六） 在“ 十、 基金的业绩”部分， 说明了基金业绩相关数据， 数据截至2014
年9 月30 日；
（七） 在“ 二十三、 其他应披露事项 ”部分， 更新了本基金的其他应披露事项
列表。
信达澳银基金管理有限公司
二〇 一四年十二月二十六 日
