诺安 泰鑫 一年定期开放债券 型
证券投资基金 招募说明书 （更新）摘要
2014 年第2 期
基 金管 理人： 诺安 基金管 理有 限公司
基 金托 管人： 中国 工商 银 行股 份有限 公司
重要提 示
（ 一） 诺安 泰鑫 一年 定期开 放债 券型 证券 投资 基金( 以 下简 称“ 本基 金”) 经中 国证 券
监督管 理委 员 会 2013 年 5 月 22 日证 监许 可 【2013 】683 号 文核 准公 开募 集， 本 基金的 基金
合同 于 2013 年 11 月 5 日 正式生 效。
（二） 基金 管理 人保 证本 《招募 说明 书》 的内 容真 实、准 确、 完整 。本 《招 募说明 书 》
经中国 证监 会核 准 ， 但 中 国证监 会对 本基 金募 集的 核准 ， 并 不表 明其 对本 基 金的价 值和 收益
作出实 质性 判断 或保 证， 也不表 明投 资于 本基 金没 有风险 。
（三 ） 投 资有 风险 ， 投 资 人认购 （ 或申 购） 基金 时 应认真 阅读 本基 金 《招 募 说明书 》 及
《基金 合同 》 等， 全面 认 识本基 金产 品的 风险 收益 特征 ， 应 充分 考虑 投资 人 自身的 风险 承受
能力 ， 并 对于 认购 （或 申 购） 基金 的意 愿、 时机 、 数量等 投资 行为 作出 独立 决策 。 基 金管 理
人提醒 投资者 “ 买者 自负 ”原则, 在 投资 者作 出投 资决策 后， 须承 担基 金投 资 中出现 的各 类
风险， 包括 ： 本 基金 特有 风险、 债券 市场 风险 、开 放式基 金共 同风 险等 。
（四 ） 基 金的 过往 业绩 并 不预示 其未 来表 现 。 基 金 管理人 管理 的其 他基 金的 业绩并 不构
成新基 金业 绩表 现的 保证 。
基金管 理人 依照 恪尽 职守 、 诚 实信 用、 谨慎 勤勉 的 原则管 理和 运用 基金 财产 ， 但 不保 证
本基金 一定 盈利 ，也 不保 证最低 收益 。
本摘要 根据 基金 合同 和基 金招募 说明 书编 写 ， 并 经 中国证 监会 核准 。 基金 合 同是约 定基
金当事 人之 间权 利 、 义 务 的法律 文件 。 基金 投资 人 自依基 金合 同取 得基 金份 额， 即成 为基 金
份额持 有人 和本 基金 合同 的当事 人， 其持 有基 金份 额 的行为 本身 即表 明其 对基 金合同 的承 认
和接受 ， 并按 照 《中 华人 民 共和国 证券 投资 基金 法》 、 《 公开募 集证 券投 资基 金运 作管理 办法》、诺安泰鑫 一年定期开放债券型证券投资基金 招募说明书（更新）摘要-2014 年 第 2 期
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基金合 同及 其他 有关 规定 享有权 利 、 承 担义 务 。 基 金 投资人 欲了 解基 金份 额持 有人的 权利 和
义务， 应详 细查 阅基 金合 同。
本招募 说明 书(更新) 已 经基 金托管 人复 核 。本 招募 说 明书(更新) 所 载内 容截 止日 为 2014
年 11 月 5 日， 有关 财务 数 据和净 值表 现截 止日 为 2014 年 9 月 30 日( 财务 数据 未经审 计) 。
一、 基 金管理 人
（一） 基金管理人概 况
公司名 称： 诺安 基金 管理 有限公 司
住所： 深圳 市深 南大 道 4013 号 兴业 银行 大厦 19 —20 层
法定代 表人 ： 秦 维舟
设立日 期：2003 年 12 月 9 日
批准设 立机 关及 批准 设立 文号： 中国 证监 会证 监基 金字[2003]132 号
组织形 式： 有 限 责任 公司
注册资 本：1.5 亿元 人民 币
存续期 限： 持续 经营
电话：0755 －83026688
传真：0755 －83026677
联系人 ：王嘉
股权结 构：
股东单 位 出资额( 万元) 出资比 例
中国对 外经 济贸 易信 托投 资有限 公司 6000 40％
深圳市 捷隆 投资 有限 公司 6000 40％
大恒新 纪元 科技 股份 有限 公司 3000 20％
合
计 15000 100％
（二） 证券投资基金 管理 情况
截至 2014 年 11 月 5 日 ， 本基金 管理 人共 管理 三十 六 只开 放式 基金 ： 诺 安平 衡证券 投 资
基金 、 诺 安货 币市 场基 金 、 诺 安股 票证 券投 资基 金 、 诺 安优 化收 益债 券型 证 券投资 基金 、 诺
安价值 增长 股票 证券 投资 基金 、 诺 安灵 活配 置混 合 型证券 投资 基金 、 诺安 成 长股票 型证 券投诺安泰鑫 一年定期开放债券型证券投资基金 招募说明书（更新）摘要-2014 年 第 2 期
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资基金 、 诺安 增利 债券 型 证券投 资基 金 、 诺 安中 证 100 指 数证 券投 资基 金、 诺 安中小 盘精 选
股票型 证券 投资 基金 、 诺 安主题 精选 股票 型证 券投 资基金 、 诺安 全球 黄金 证 券投资 基金 、 上
证新兴 产业 交易 型开 放式 指数证 券投 资基 金、 诺安 上 证新兴 产业 交易 型开 放式 指数证 券投 资
基金联 接基 金 、 诺 安保 本 混合型 证券 投资 基金 、 诺 安多策 略股 票型 证券 投资 基金 、 诺 安油 气
能源股票证券投资基金（LOF ） 、诺安全球收益不动产证券投 资基金、诺安新 动力灵活配置
混合型 证券 投资 基金 、 诺 安中证 创业 成长 指数 分级 证券投 资基 金 、 诺 安汇 鑫 保本混 合型 证券
投资基 金 、 诺 安双 利债 券 型发起 式证 券投 资基 金 、 中小板 等权 重交 易型 开放 式指数 证券 投资
基金 、 诺 安中 小板 等权 重 交易型 开放 式指 数证 券投 资基金 联接 基金 、 诺安 纯 债定期 开放 债券
型证券 投资 基金 、 诺安 鸿 鑫保本 混合 型证 券投 资基 金、 诺安 信用 债券 一年 定 期开放 债券 型证
券投资 基金 、 诺安 稳固 收 益一年 定期 开放 债券 型证 券投资 基金 、 诺安 泰鑫 一 年定期 开放 债券
型证券 投资 基金 、 诺安 中 证 500 交易 型开 放式 指数 证券投 资基 金 、 诺 安优 势 行业灵 活配 置混
合型 证 券投 资基 金 、 诺 安 天天宝 货币 市场 基金 、 诺 安理财 宝货 币市 场基 金 、 诺安永 鑫收 益一
年定期 开放 债券 型证 券投 资基金 、 诺 安聚 鑫宝 货币 市 场基金 以及 诺安 稳健 回报 灵活配 置混 合
型证券 投资 基金 。
（三） 主要人员情况
1. 董 事会 成员
秦维舟 先生 ， 董事 长， 工 商管理 硕士 。 历任 北京 中 联新技 术有 限公 司总 经理 、 香 港昌 维
发展有 限公 司总 经理 、 香 港先锋 投资 有限 公司 总经 理、 中国 新纪 元有 限公 司 副总裁 、 诺安 基
金管理 有限 公司 副董 事长 。
徐卫晖 先生 ， 副 董事 长， 工商管 理硕 士。 历任 中国 化工进 出口 总公 司财 会部 副总经 理 ，
中化国 际贸 易股 份有 限公 司副总 经理 ， 中化 河 北 进 出口公 司总 经理 ， 中化 国 际 （ 控股 ） 股 份
有限公 司总 经理 ， 中国 中 化股份 有限 公司 战略 规划 部、 投资 发展 部总 经理 ， 中国对 外经 济贸
易信托 有限 公司 党委 书记 。
张家林 先生 ，董 事， 高级 工程师 ，全 国人 民政 治协 商会议 第 9 、10 、11 届 委 员。曾 任
中科院自动化研 究所工程师、高级工程师 ，中国自动化技术公司总经 理。现任中国大恒( 集
团) 有限 公司 董事 长、 大恒 新纪元 科技 股份 有限 公司 董事长 。
欧阳文 安先生，独立董 事，工程 师。历任中共北 京市委副 秘书长兼办公厅 主任、中共
北京市 石景 山区 委书 记 、 中共北 京市 委常 委 、 秘 书 长、 北京 国际 电气 工程 公 司董事 长 、 北 京
国际电 力开 发投 资公 司董 事长。 诺安泰鑫 一年定期开放债券型证券投资基金 招募说明书（更新）摘要-2014 年 第 2 期
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朱秉刚 先生 ， 独立 董事 ， 教授级 高级 经济 师 。 历 任 石油部 计划 司副 司长 、 中 国石油 天然
气集团 公司 计划 局局 长、 中国石 油天 然气 集团 公司 咨询中 心副 主任 。
陆南屏 先生 ， 独立 董事 。 历任新 华社 香港 分社 办公 厅综合 处处 长 、 办 公厅 副 主任 、 国 际
问题研 究中 心办 公室 主任 、国家 外汇 管理 局办 公室 主任、 政策 法规 司司 长、 副局长 。
2. 监 事会 成员
李京先 生 ， 监 事， 企业 管 理硕士 。 历任 中国 中化 集 团总裁 办公 室部 门经 理 ， 中化集 团香
港立丰 实业 公司 总经 理助 理， 中化 汇富 资产 管理 公 司副总 经理 ， 中化 欧洲 资 本公司 副总 经理
兼世盈 （厦 门） 创 业 投资 有 限公司 副总 经理 ， 现 任中 国 对外经 济贸 易信 托有 限公 司副总 经理 。
赵星 明先生， 监事，金融学硕 士。历任 中国人民银行深 圳经济特 区分行证券管理 处副
处长、 深圳 证券 交易 所理 事会秘 书长 、君 安证 券香 港公司 副总 经理 等职 。
戴宏明 先生 ，监 事。 历任 浙江证 券深 圳营 业部 交易 主管、 国泰 君安 证券 公司 部门主 管 、
诺安基 金管 理有 限公 司 交 易中心 总监 。
梅律吾 先生 ， 监事 ， 硕 士。 历任长 城证 券有 限责 任公 司研究 员 ， 鹏 华基 金管 理 有限公 司
研究员 ， 诺安 基金 管理 有 限公司 研究 员 、 基 金经 理 助理 、 基 金经 理 、 研 究部 副总监 、 指数 投
资组副 总监 。
3. 经 理层 成员
奥成文 先生 ， 总经 理， 经 济学硕 士 ， 经 济师 。 曾 任 中国通 用技 术 （集 团） 控 股有限 责任
公司资产经营部副经理、 中国对外经济贸易信托投 资有限公司投资银行部副 总经理。2002
年 10 月开 始参 加诺 安基 金 管理有 限公 司筹 备工 作， 任公司 督察 长， 现任 公司 总经理 。
杨文先 生， 副总 经理 ， 企 业 管理学 博士 。 曾 任国 泰君 安 证券公 司研 究所 金融 工程 研究员 、
中融基 金管 理公 司市 场部 经理 。2003 年 8 月 加入 诺 安基金 管理 有限 公司 ， 历 任市场 部总 监、
发展战 略部 总监 ，现 任公 司副总 经理 。
杨谷先 生， 副总 经理 ， 经 济学硕 士，CFA 。1998 年至 2001 年 任平 安证 券公 司 综合研 究
所研究 员；2001 年至 2003 年任 西北 证券 公司 资产 管理部 研究 员。2003 年 10 月加 入诺 安基
金管理 有限 公司 ， 现任 公 司副总 经理 、 投资 总监 、 诺安股 票证 券投 资基 金基 金经理 、 诺安 主
题精选 股票 型证 券投 资基 金基金 经理 、诺 安多 策略 股票型 证券 投资 基金 基金 经理 。
陈勇先 生 ， 督 察长 ， 经 济 学硕士 。 曾任 国泰 君安 证 券公司 固定 收益 部业 务董 事、 资产 管
理部基 金经 理 、 民 生证 券 公司证 券投 资总 部副 总经 理。2003 年 10 月 加入 诺安 基金管 理有 限
公司， 历任 研究 员、 研究 部总监 ，现 任公 司督 察长 。
4.基金 经理 诺安泰鑫 一年定期开放债券型证券投资基金 招募说明书（更新）摘要-2014 年 第 2 期
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谢志华 ， 男 ， 中 国国 籍， 理学硕 士 ， 具 有基 金从 业 资格 。 曾 先后 任职 于华 泰 证券有 限责
任公司 、招 商基 金管 理有 限公司 ，从 事固 定收 益类 品种的 研究 、投 资工 作。 曾于 2010 年 8
月至 2012 年 8 月 任招 商 安心收 益债 券型 证券 投资 基金基 金经 理，2011 年 3 月至 2012 年 8
月任招 商安 瑞进 取债 券型 证券投 资基 金基 金经 理。2012 年8 月 加入 诺安 基金 管理有 限公 司 ，
任投资 经理 。2013 年5 月 起任诺 安鸿 鑫保 本混 合型 证券投 资基 金基 金经 理，2013 年 6 月起
任诺安 信用 债券 一年 定期 开放债 券型 证券 投资 基金 ，2013 年 8 月 起任 诺安 稳 固收益 一年 定
期开放 债券 型证 券投 资基 金基金 经理 ，2013 年11 月 起任诺安 泰鑫 一 年定 期开 放债券 型证 券
投资基金基 金经理 ，2013 年 12 月 起任 诺 安优化收 益债券型证 券投资 基金 基 金经理 ，2014
年6 月 起任 诺安 永鑫 一年 定期开 放债 券型 证券 投资 基金基 金经 理 。
5.投资 决策 委员 会成 员的 姓名及 职务
本公司投资决策委员会分 股票类基金投资决策委员 会和固定收益类基金投资 决策委员
会，具 体如 下：
股票类 基金 投资 决策 委员 会： 主 席由 公司 总经 理奥 成 文先生 担任 ， 委 员包 括： 杨 谷先生 ，
副总经 理 、 投 资总 监 、 基 金 经理 ； 夏 俊杰 先生 ， 配置 基 金组投 资总 监 、 基 金经 理 ； 邹翔先 生，
成长基 金组 投资 总监 兼价 值基金 组投 资总 监、 基金 经理； 王创 练先 生， 研究 部总监 。
固定收 益类 基金 投资 决策 委员会 ： 主席 由公 司总 经 理奥成 文先 生担 任 ， 委 员 包括 ： 杨 谷
先生 ， 副 总经 理、 投资 总 监、 基金 经理 ； 杨 文先 生 ， 副 总经 理； 张乐 赛先 生 ， 固 定收 益部 总
监、基 金经 理； 王创 练先 生，研 究部 总监 。
上述人 员之 间不 存在 近亲 属关系 。
二、 基 金托管 人
（一） 基本情况
名称： 中国 工商 银行 股份 有限公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 55 号
法定代 表人 ： 姜 建清
成立时 间：1984 年1 月1 日
基金托 管业 务批 准文 号： 中国证 监会 和中 国人 民银 行证监 基字 【1998 】3 号
组织形 式： 股份 有限 公司
注册资 本 ： 人民 币349,018,545,827 元
存续期 间： 持续 经营 诺安泰鑫 一年定期开放债券型证券投资基金 招募说明书（更新）摘要-2014 年 第 2 期
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联系电 话：010-66105799
联系人 ：赵 会军
（二） 基金托管部门 及 主 要人员情况
截至 2014 年 6 月 末， 中国 工商银 行资 产托 管部 共有 员工 170 人， 平均 年龄 30 岁，95%
以上员 工拥 有大 学本 科以 上学历 ，高 管人 员均 拥有 研究生 以上 学历 或高 级技 术职称 。
（三） 基金托管业务 经营 情况
作为中 国大 陆托 管服 务的 先行者 ，中 国工 商银 行自 1998 年 在国 内首 家提 供托 管服 务 以
来， 秉承 “诚 实信 用、 勤 勉尽责 ” 的宗 旨， 依靠 严 密科学 的风 险管 理和 内部 控制体 系 、 规 范
的管理 模式 、 先 进 的营 运 系统和 专业 的服 务团 队 ， 严格履 行资 产托 管人 职责 ， 为 境内 外广 大
投资者 、 金融 资产 管理 机 构和企 业客 户提 供安 全 、 高效 、 专 业的 托管 服务 ， 展现优 异的 市场
形象和 影响 力。 建立 了国 内托管 银行 中最 丰富 、最 成熟的 产品 线。 拥有 包括 证券投 资基 金 、
信托资 产、 保险 资产 、社 会保障 基金 、安 心账 户资 金、企 业年 金基 金、QFII 资产、QDII 资
产、 股权 投资 基金 、 证 券 公司集 合资 产管 理计 划 、 证券公 司定 向资 产管 理计 划、 商业 银行 信
贷资产 证券 化、 基金 公司 特定客 户资 产管 理、QDII 专户资 产、ESCROW 等 门类 齐全的 托管 产
品体系 ， 同时 在国 内率 先 开展绩 效评 估 、 风 险管 理 等增值 服务 ， 可以 为各 类 客户提 供个 性化
的托管 服务 。截 至 2014 年 6 月 ，中 国工 商银 行共 托管证 券投 资基 金 380 只 。自 2003 年以
来， 本行 连续 十年 获得 香 港 《 亚洲 货币 》 、 英 国 《 全球托 管人 》 、 香港 《财 资》 、 美国 《环
球金融 》、 内地 《证 券时 报》、 《上 海证 券报 》等 境内外 权威 财经 媒体 评选 的 44 项最 佳 托
管银行 大奖 ； 是获 得奖 项 最多的 国内 托管 银行 ， 优 良的服 务品 质获 得国 内外 金融领 域的 持续
认可和 广泛 好评 。
三、 相 关服 务机构
（一） 基金份额发售 机构
1. 诺安基金管理有限公司 直销中心
本公司 在深 圳 、 北 京、 上 海 、 广州 、 成 都 开 设五 个 直销 网 点对 投资 者办 理开 户和认 购业
务：
（1） 深圳 直销 中心
办公地 址： 深圳 市深 南大 道 4013 号 兴业 银行 大厦 19 —20 层 诺安泰鑫 一年定期开放债券型证券投资基金 招募说明书（更新）摘要-2014 年 第 2 期
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邮政编 码：518048
电话：0755-83026603
传真：0755-83026677
联系人 ：张 逸凡
（2） 北京 直销 网点
办公地 址： 北京 市朝 阳区 光华路 甲 14 号 诺安 基金 大 厦 8-9 层
邮政编 码：100020
电话：010-59027811
传真：010-59027890
联系人 ：孟佳
（3） 上海 直销 网点
办公地 址： 上海 市浦 东新 区 世纪 大 道 210 号 21 世 纪 中心大 厦 903 室
邮政编 码：200120
电话：021-68824617
传真：021-68362099
联系人 ： 温 乐珣
（4） 广州 直销 网点
办公地 址： 广州 市珠 江新 城华夏 路 10 号 富力 中心 2908
邮政编 码：510623
电话：020-38928980
传真：020-38928980
联系人 ：黄 怡珊
（5） 西部 营销 中心
办 公地 址： 成都 市锦 江 区下东 大街216 号喜 年广 场2407
邮政编 码：610021
电话：028-86586052
传真：028-86586055
联系人 ：裴 兰
（6）个人 投资者可 以通过 基金管理 人的网上 直销交 易 系统办 理本基金 的开户 和认购 手
续，具 体交 易细 节请 参阅 基金管 理人 网站 公告 。 诺安泰鑫 一年定期开放债券型证券投资基金 招募说明书（更新）摘要-2014 年 第 2 期
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网址：www.lionfund.com.cn
2. 基金代销机构
（1） 中国工 商银 行股 份有 限公 司
住所： 北京 市西 城区 复兴 门内大 街55 号
成立时 间：1984 年1 月1日
法定代 表人 ：姜 建清
联系电 话：010-66105799
传真：010-66105798
网站：www.icbc.com.cn
客户服 务电 话：95588
（2） 中国银 行股 份有 限公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 复兴 门 内大 街1 号
法定代 表人 ：田 国立
客户服 务热 线：95566
网址：www.boc.cn
（3） 交通银 行股 份有 限公 司
办公地 址： 上海 市银 城中 路188 号
法定代 表人 ：牛 锡明
电话：021 －58781234
传真：021 －58408842
联系人 ：曹 榕
客户服 务热 线：95559
网址：www.bankcomm.com
（4） 招商银 行股 份有 限公 司
注册地 址： 深圳 市深 南大 道7088 号招 商银 行大 厦
法定代 表人 ： 李 建红
电话：0755 －83198888
传真：0755 －83195109
联系人 ：兰 奇 诺安泰鑫 一年定期开放债券型证券投资基金 招募说明书（更新）摘要-2014 年 第 2 期
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客户服 务热 线：95555
网址：www.cmbchina.com
（5） 平安银 行股 份有 限公 司
注册地 址： 广东 省深 圳市 深南东 路5047 号 深圳 发展 银行大 厦
办公地 址： 广东 省深 圳市 深南东 路5047 号 深圳 发展 银行大 厦
法定代 表人 ：孙 建一
联系人 ：周 勤
电话：0755-82088888
传真：0755-82080714
客户服 务电 话：95511-3
网址：www.sdb.com.cn ；www.bank.pingan.com
（6） 北京农 村商 业银 行股 份有 限公司
注册地 址： 北京 市西 城区 金融大 街9 号金 融街 中心B 座
法定代 表人 ：王 金山
客户服 务电 话：400-66-96198
网址：www.bjrcb.com
（7） 上海农 村商 业银 行股 份有 限公司
办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中路8号 中融? 碧玉 蓝天大 厦16 至23 楼
法定代 表人 ：胡 平西
联系人 ：吴 海平
电话：021-38576977
传真：021-50105124
客户服 务电 话：021-962999
网址：www.shrcb.com
（8） 江苏银 行股 份有 限公 司
注册地 址： 南京 市洪 武北 路55号
办公地 址： 南京 市洪 武北 路55号
法定代 表人 ：黄 志伟
联系人 ：田 春慧
电话：025-58588167 诺安泰鑫 一年定期开放债券型证券投资基金 招募说明书（更新）摘要-2014 年 第 2 期
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传真：025-58588164
客户服 务 电 话：400-86-96098 、96098
网址：www.jsbchina.cn
（9） 杭州银 行股 份有 限公 司
注册地 址： 中国 ?杭 州凤 起 路432 号
办公地 址： 中国 ?杭 州凤 起 路432 号
法定代 表人 ：吴 太普
客户服 务电 话：0571-96523 、400-8888-508
网址：www.hzbank.com.cn
（10） 威海市 商业 银行 股份 有限 公司
注册地 址： 中国 ?威 海市 宝 泉路 9 号
法定代 表人 ：谭 先国
客户服 务电 话：96636
网址：www.whccb.com
（11） 渤海银 行股 份有 限公 司
注册地 址： 中国 天津 市河 西区马 场道201-205号
办公地 址： 中国 天津 市河 西区马 场道201-205号
法定代 表人 ：刘 宝凤
客服电 话：400-888-8811
网址：www.cbhb.com.cn
（12） 上海浦 东发 展银 行股 份有 限公司
注册地 址： 上海 市中 山东 一路 12 号
办公地 址： 上海 市中 山东 一路 12 号
法定代 表人 ：吉 晓辉
联系人 ：汤 嘉惠 、倪 苏云
电话：021-61618888
传真：021-63604199
客户服 务电 话：95528
网址：www.spdb.com.cn
（13） 华侨 银 行（ 中国 ）有 限公 司 诺安泰鑫 一年定期开放债券型证券投资基金 招募说明书（更新）摘要-2014 年 第 2 期
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注册地 址： 上海 市浦 东新 区源深 路 1155 号 华侨 银 行大厦
办公地 址： 上海 市浦 东新 区源深 路 1155 号 华侨 银 行大厦
法定代 表人 ：钱 乃骥
客户服 务电 话：400 670 2888
网址：www.ocbc.com.cn
（14） 包商银 行股 份有 限公 司
注册地 址： 包头 市青 山区 钢铁大 街6 号
办公地 址： 包头 市青 山区 钢铁大 街6 号
法定代 表人 ： 李镇 西
客户服 务电 话： 内蒙 古及 北京地 区：96016 ；
宁波、 深圳 地区 ：967210 ；
成都地 区：028-65558555
网址：www.bsb.com.cn
（15） 东北证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 吉林 省长 春市 自由大 路1138 号
办公地 址： 吉林 省长 春市 自由大 路1138 号证 券大 厦
法定代 表人 ：矫 正中
联系人 ：潘 锴
电话：0431-85096709
客户服 务电 话：0431-96688-0 或 0431-85096733
网址：www.nesc.cn
（16） 光大证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 上海 市静 安区 新闸路1508 号
办公地 址： 上海 市静 安区 新闸路1508 号
法定代 表人 ：薛 峰
电话：021-22169999
传真：021-68815009
联系人 ：刘 晨
客户服 务热 线：400-8888-788、10108998
网址：www.ebscn.com 诺安泰鑫 一年定期开放债券型证券投资基金 招募说明书（更新）摘要-2014 年 第 2 期
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（17） 广州证 券股份 有 限公 司
注册地 址： 广东 省广 州市 天河区 珠江 西路 5 号广 州 国际金 融中 心主 塔 19 层、
20 层
办公地 址： 广东 省广 州市 天河区 珠江 西路 5 号广 州 国际金 融中 心主 塔 19 层、
20 层
法定代 表人 ： 邱 三发
电话：020-88836999
传真：020-88836654
联系人 ： 林 洁茹
客户服 务电 话： 020-961303
网址：www.gzs.com.cn
（18） 国都证 券 有 限责 任公 司
注册地 址： 北京 市东 城区 东直门 南大 街3 号国 华投 资 大厦9 层、10 层
办公地 址： 北京 市东 城区 东直门 南大 街3 号国 华投 资 大厦9 层、10 层
法定代 表人 ：常 喆
电话：010-84183333
传真：010-84183311-3389
联系人 ：黄 静
客户服 务电 话：400-818-8118
网址：www.guodu.com
（19） 华西证 券有 限责 任公 司
注册地 址： 四川 省成 都市 陕西街239 号
办公地 址： 四川 省成 都市 陕西街239 号
法定代 表人 ：杨 炯洋
客户服 务电 话：400-8888-818
网址：www.hx168.com.cn
（20） 齐鲁证 券有 限公 司
注册地 址： 山东 省济 南市 经 七路86号
办公地 址： 山东 省济 南市 经 七路86号
法定代 表人 ：李 玮 诺安泰鑫 一年定期开放债券型证券投资基金 招募说明书（更新）摘要-2014 年 第 2 期
12
联系人 ：吴 阳
开放式 基金 咨询 电话 ：0531-81283906
开放式 基金 业务 传真 ：0531-81283900
客服电 话：95538
网址：www.qlzq.com.cn
（21） 山西证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 太原 市府 西街69 号山 西国 际贸 易中 心
办公地 址： 太原 市府 西街69 号山 西国 际贸 易中 心A 座26―30 层
法定代 表人 ：侯 巍
联系人 ：张 治国
联系电 话：0351 －8686703
传真：0351 －8686709
客户服 务电 话：400-666-1618
网址：www.i618.com.cn
（22） 上海证 券有 限责 任公 司
注册地 址： 上海 市黄 浦区 西藏中 路336 号
办公地 址： 上海 市黄 浦区 西藏中 路336 号
法定代 表人 ： 龚 德雄
电话：021-63231111
联系人 ：王 伟力
客服服 务热 线： 021-962518
网址：www.962518.com
（23） 申银万 国证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 上海 市常 熟路171 号
法定代 表人 ：丁 国荣
电话：021 －54033888
传真：021 －54038844
联系人 ：孙 洪喜
客户服 务热 线：021-962505
网址：www.sywg.com.cn 诺安泰鑫 一年定期开放债券型证券投资基金 招募说明书（更新）摘要-2014 年 第 2 期
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（24） 西部证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 西安 市东 新街232 号信 托大 厦16-17层
办公地 址： 西安 市东 新街232 号信 托大 厦16-17层
法定代 表人 ：刘 建武
客户服 务电 话：029-87406132
网址：www.westsecu.com
（25） 信达证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 闹市口 大街9号院1号
办公地 址： 北京 市西 城区 闹市口 大街9号院1号 楼信 达金融 中心
法定代 表人 ：高 冠江
联系人 ：唐 静
联系电 话：010-63081000
传真：010-63080978
客户服 务 电 话：400-800-8899
网址：www.cindasc.com
（26） 中信建 投证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 安立路66号
办公地 址： 北京 市东 城区 朝内大 街188 号 中信 建投 证 券公司
法定代 表人 ：张 佑君
开放式 基金 咨询 电话 ：40-08888-108
开放式 基金 业务 传真 ：010 －65182261
联系人 ：权 唐
网址：www.csc108.com
（27） 天相投 资顾 问有 限公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 金融街 19 号富 凯大 厦 B 座 701
办公地 址： 北京 市西 城区 新街口 外大 街 28 号 C 座 5 层
法定代 表人 ： 林 义相
电话：010-66045529
传真：010-66045678
联系人 ：尹 伶 诺安泰鑫 一年定期开放债券型证券投资基金 招募说明书（更新）摘要-2014 年 第 2 期
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客户服 务电 话：010-66045678
天相投 顾网- 网址 ：http://www.txsec.com
天相基 金网- 网址 ：www.jjm.com.cn
（28） 国金证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 成都 市东 城根 上街 95 号
办公地 址： 成都 市东 城根 上街 95 号 成证 大厦 16 楼
法定代 表人 ：冉 云
联系电 话：028-86690021 86690206
传真：028-86695681
客户服 务电 话：4006-600109
网址：www.gjzq.com.cn
（29） 深圳市 新兰 德证 券投 资咨 询有限 公司
注册地 址： 深圳 市福 田区 华强北 路赛 格科 技园4栋10层1006#
办公地 址： 深圳 市福 田区 华强北 路赛 格科 技园 4 栋 10 层 1006#
法人代 表人 ：马 令海
客户服 务电 话：0755-88399099
网址: www.new-rand.cn
（30） 上海长 量基 金销 售投 资顾 问有限 公司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区高翔 路526 号2 幢220 室
办公地 址： 上海 市浦 东新 区浦东 大道555 号裕 景国 际B 座16 层
法定代 表人 ：张 跃伟
联系人 ：敖 玲
电话：021-58788678-8201
传真：021 —58787698
客户服 务电 话：400-089-1289
网址： www.erichfund.com
（31） 上海天 天基 金销 售有 限公 司
注册地 址: 上 海市 徐汇 区龙 田路190 号2 号楼2层
办公地 址: 上 海市 徐汇 区龙 田路195 号3C 座10 楼
法定代 表人: 其实
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联系人: 潘世 友
客户服 务电 话:400-1818-188
网址: www.1234567.com.cn
（32） 北京增 财基 金销 售有 限公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 南礼士 路66 号建 威大 厦1208 室
办公地 址： 北京 市西 城区 南礼士 路66 号建 威大 厦1208-1209室
法定代 表人 ：罗 细安
联系人 ：孙 晋峰
电话：010-67000988
传真：010-67000988-6000
客户服 务电 话：400 －001 －8811
网址：www.zcvc.com.cn
（33） 杭州数 米基 金销 售有 限公 司
注册地 址： 杭州 市余 杭区 仓前街 道海 曙路 东2 号
办公地 址： 浙江 省杭 州市 滨江区 江南 大道3588 号恒 生大厦12楼
法定代 表人 ：陈 柏青
联系人 ：张 裕
电话：021-60897869
传真：0571-26698533
客户服 务电 话：4000-766-123
网址：www.fund123.cn
（34）
深圳众 禄 基 金销 售有 限公 司
注册地 址： 深圳 市罗 湖区 深南东 路5047 号 发展 银行 大厦25 楼I 、J 单元
办公地 址： 深圳 市罗 湖区 深南东 路5047 号 发展 银行 大厦25 楼I 、J 单元
法定代 表人 ：薛 峰
联系人 ：童 彩平
电话：0755-33227950
传真：0755-82080798
客户服 务电 话：4006-788-887
网址：www.zlfund.cn ；www.jjmmw.com 诺安泰鑫 一年定期开放债券型证券投资基金 招募说明书（更新）摘要-2014 年 第 2 期
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（35） 上海好 买基 金销 售有 限公 司
注册地 址： 上海 市虹 口区 场中路685 弄37 号4号楼449 室
办公地 址： 上海 浦东 南路1118 号 鄂尔 多斯 大厦903 ～906 室
法定代 表人 ：杨 文斌
联系人 ：张 茹
电话：021-58870011
传真：021-68596916
客户服 务电 话：400-700-9665
网址：www.ehowbuy.com
（36） 和讯信 息科 技有 限公 司
注册地 址： 北京 市朝 外大 街22号 泛利 大厦10层
办公地 址： 北 京市 朝外 大 街22号 泛利 大厦10层
法定代 表人 ：王 莉
客户服 务电 话：400-920-0022
传真：021-20835879
网址：licaike.hexun.com
（37） 浙江同 花顺 基金 销售 有限 公司
注册地 址： 浙江 省杭 州市 文二西 路一 号元 茂大 厦903 室
办公地 址： 浙江 省杭 州市 翠柏路7号 杭州 电子 商务 产 业园2 号楼2 楼
法定代 表人 ：凌 顺平
联系电 话：0571-88911818
传真：0571-86800423
客户服 务电 话：0571-88920897,4008-773-772
网址： www.5ifund.com
（38） 深圳腾 元基 金销 售有 限公 司
注册地 址： 深圳 市福 田区 金田路2028 号皇 岗商 务中 心主楼407 室
办公地 址： 深圳 市福 田区 金田路2028 号皇 岗商 务中 心主楼407 室
法定代 表人 ：卓 紘畾
客户服 务电 话：4006-877-899
网址： www.tenyuanfund.com 诺安泰鑫 一年定期开放债券型证券投资基金 招募说明书（更新）摘要-2014 年 第 2 期
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（39） 北京展 恒基 金销 售有 限公 司
注册地 址： 北京 市顺 义区 后沙峪 镇安 富街6号
办公地 址： 北京 市顺 义区 后沙峪 镇安 富街6号
法定代 表人 ：闫 振杰
客户服 务电 话：400-888-6661
网址： www.myfund.com
（40） 一路财 富(北京) 信 息科 技有 限公司
注册地 址： 北 京市 西城 区 车公庄 大街9号 五栋 大楼C 座702
办公地 址： 北 京市 西城 区 车公庄 大街9号 五栋 大楼C 座702
法定代 表人 ： 吴雪 秀
客户服 务电 话：400-001-1566
网址： www.yilucaifu.com
（41） 北京钱 景财 富投 资管 理有 限公司
注册地 址： 北京 市海 淀区 丹棱街6号1 幢9 层1008-1012
办公地 址： 北京 市海 淀区 丹棱街6号1 幢9 层1008-1012
法定代 表人 ：赵 荣春
客户服 务电 话：400-678-5095
网址：www.niuji.net
联系人 ：魏 争
电话：010-57418829
（42） 北京晟 视天 下投 资管 理有 限公司
注册地 址： 北京 市怀 柔区 九渡河 镇黄 坎村735 号03 室
办公地 址： 北京 市朝 阳区 朝外大 街甲6号 万通 中心D 座28层
法定代 表人 ：蒋 煜
客户服 务电 话：400-818-8866
网址： www.shengshiview.com.cn
联系人 ：徐 长征 、林 凌
电话：010-58170943,010-58170918
（43） 宜信普 泽投 资顾 问（ 北京 ）有限 公司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 建国路88号9号楼15 层1809 诺安泰鑫 一年定期开放债券型证券投资基金 招募说明书（更新）摘要-2014 年 第 2 期
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办公地 址： 北京 市朝 阳区 建国路88号SOHO 现代 城C 座1809
法定代 表人 ：沈 伟桦
客户服 务电 话： 400 6099 200
网址： www.yixinfund.com
联系人 ：程 刚
电话：010-52855713
基金管 理人 可根 据有 关法 律法规 的要 求， 选择 符合 要求的 机构 销售 基金 ，并 及时 公 告 。
（二） 注册登记机构
名称： 诺安 基金 管理 有限 公司
住所： 深圳 市深 南大 道 4013 号 兴业 银行 大厦 19-20 层
法定代 表人 ： 秦 维舟
电话：0755-83026688
传真：0755-83026677
（三） 出具法律意见书的 律师事务所和经办律 师
名称： 北京 颐合 中鸿 律师 事务所
住所： 北京 市东 城区 建国 门内大 街 7 号光 华长 安大 厦 2 座1908-1911 室
法定代 表人/负 责人 ：夏军
电话：010-65178866
传真：010-65180276
经办律 师： 虞荣 方 、 高平 均
（四） 审计基金财产 的会 计师事务所和经办注 册会 计师
名称： 德勤 华永 会计 师事 务所（ 特殊 普通 合伙 ）
住所： 上海 市延 安东 路 222 号外 滩中 心 30 楼
执行事 务合 伙人 ：卢 伯卿
电话：021 －61418888
传真：021 －63350003
联系人 ：余 志亮 诺安泰鑫 一年定期开放债券型证券投资基金 招募说明书（更新）摘要-2014 年 第 2 期
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经办注 册会 计师 ：胡 小骏 、王明 静
四 、基 金 的名称
诺安泰 鑫一 年定 期开 放债 券型证 券投 资基 金
五 、基 金的类 型
契约型 开放 式基 金
六、 基 金份额 的封 闭期和 开放 期
（一） 基金的封闭期
本基金 的封 闭期 为自 基金 合同生 效之 日起 （包 括基 金合同 生效 之日 ）或 自每 一开放 期
结束之 日次 日起 （ 包括 该 日） 一年 的期 间。 本基 金 的第一 个封 闭期 为自 基金 合同生 效之 日起
一 年 。 首 个封 闭期 结束 之 后第一 个工 作日 进 入 首个 开放期 ， 下一 个封 闭期 为 首个开 放期 结束
之日次 日起 的 一 年， 以此 类推。 本基 金封 闭期 内不 办理申 购与 赎回 业务 。
（二） 基金的开放期
本基金 自封 闭期 结束 之后 第 一个 工作 日进 入开 放期 ，期间 可以 办理 申购 与赎 回业务 。
本基金 每个 开放 期最 长不 超过 1 个月 ， 最短 不少 于5 个工 作日 ， 开放 期的 具体 时间以 基金 管
理人届 时公 告为 准 ， 且 基 金管理 人最 迟应 于开 放期 的2 日 前进 行公 告 。 如 在 开放期 内发 生不
可抗力 或其 他情 形致 使基 金无法 按时 开放 申购 与赎 回业务 的 ， 开 放期 时间 中 止计算 ， 在不 可
抗力或 其他 情形 影响 因素 消除之 日次 日起 ， 继续 计 算该开 放期 时间 ， 直至 满 足 开放 期的 时间
要求。
每个开 放期 的最 后一 日 （ 份 额折算 日） ， 本基 金将 进行 份额折 算， 即基 金管 理人 根 据 《基
金合同 》 的约 定 ， 在 基金 份 额持有 人持 有的 基金 份额 所代表 的资 产净 值总 额保 持不变 的前 提
下，对 本基 金所 有份 额进 行折算 ，将 本基 金所 有份 额的基 金份 额净 值调 整为 1.00 元 ，并 将
基金份 额按 折算 比例 相应 调整。
（三） 封闭期与开放 期示 例
比如， 本基 金的 基金 合同 于 2013 年 3 月 26 日生 效 ，则本 基金 的第 一个 封闭 期为基 金诺安泰鑫 一年定期开放债券型证券投资基金 招募说明书（更新）摘要-2014 年 第 2 期
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合同生 效之 日起 一年 ， 即 2013 年3 月26 日至 2014 年 3 月25 日 。 假 设第 一个 开放期 时间 为
1 个月 ， 则第 一个 开放 期 为 2014 年3 月26 日至 2014 年4 月 25 日 ； 第二 个封 闭期为 第一 个
开放期 结束 之日 次日 起的 一年， 即 2014 年 4 月 26 至 2015 年3 月25 日 ，以 此类推 。
七 、基 金的 投 资目 标
在谨慎 投资 的前 提下 ，本 基金力 争获 取高 于业 绩比 较基准 的投 资收 益。
八 、基 金的 投 资范 围
本基金 主要 投资 于固 定收 益类证 券， 包括 国债、 央 行票据 、 公 司债、 企业 债 、 短期 融资
券、 中期 票据 、 政 府机 构 债、 政策 性金 融机 构金 融 债、 商业 银行 金融 债、 资 产支持 证券 、 次
级债 、 回 购 、 银行 存款 及 法律 、 法 规或 中国 证监 会 允许基 金投 资的 其他 金融 工具或 金融 衍生
工具。
本基金 不直 接在 二 级 市场 买入股 票、 权证 等权 益类 资产， 也不 参与 一级 市场 新股申 购 和
新股增 发。 同时 本基 金不 参与可 转换 债券 投资 。
如法律 法规 或监 管机 构以 后允许 基金 投资 其他 品种 ， 基金 管理 人在 履行 适当 程序后 ， 可
以将其 纳入 投资 范围 。
基金的 投资 组合 比例 为 ： 债券 资 产的 比例 不低 于基 金资产 的 80% 。 在 开放 期 ， 本基 金持
有的现 金或 到期 日在 一年 以内的 政府 债券 的比 例合 计不低 于基 金资 产净 值 的 5% 。 在非 开放
期， 本基 金不受 上 述 5% 的 限制 。应 开放期 流动 性需 要， 为保 护持有 人利 益 ， 本基金 开放 期
开始前 三个 月 、 开 放期 以 及开放 期结 束后 的三 个月 内 （ 如遇 市场 情况 急剧 变 化的情 形 ， 基 金
管理人 可根 据实 际情 况延 长） ， 本基 金的 固定 收益 类 资产比 例可 不受 上述 限制 。
九 、基 金的 投 资策 略
（一）封闭期投资策 略
在封闭 期内 ， 为合 理控 制本 基金开 放期 的流 动性 风险， 并满足 每次 开放 期的 流动 性需 求 ，
原则上 本基 金在 投资 管理 中将持 有债 券的 组合 久期 与封闭 期进 行适 当的 匹配 。 同 时 ， 在 遵 守
本基金 有关 投资 限制 与投 资比例 的前 提下 ， 将主 要 投资于 高流 动性 的投 资品 种， 减小 基金 净
值的波 动。
（1 ）固定收益资产 配置策 略 诺安泰鑫 一年定期开放债券型证券投资基金 招募说明书（更新）摘要-2014 年 第 2 期
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1）组 合久 期配 置策 略
本基金 通过 对宏 观经 济形 势、 财政 及货 币政 策、 利 率环境 、 债券 市场 资金 供 求等因 素的
分析 ， 主 动 判 断利 率和 收 益率曲 线可 能移 动的 方向 和方式 ， 并据 此确 定收 益 资产组 合的 平均
久期 。 原 则上 ， 利率 处于 上行通 道时 ， 缩短 目标 久 期； 利率 处于 下降 通道 时 ， 则 延长 目标 久
期。
○ 1 宏观经 济环 境分 析
通过跟踪 、分析 宏观经 济 数据（包 括国内 生产总 值 、工业增 长、固 定资产 投 资、CPI 、
PPI 、进出口贸易等 ）判断 宏观经济运行趋势 及在经 济周期中所处的位 置，预 测国家货币政
策、 财政 政策 取向 及当 期 利率在 利率 周期 中所 处的 位置 ； 密 切跟 踪、 关注 货 币金融 指标 （ 包
括货币 供应 量 M1/M2 ， 新 增贷款 、 新 增存 款、 准备 金率等 ） ， 判断 利率 在中 短 期内的 变动 趋
势及国 家可 能采 取的 调控 措施。
○ 2 利率变 动趋 势分 析
基于对 宏观 经济 运行 状态 及利率 变动 趋势 的判 断， 同时考 量债 券市 场资 金面 供应 状 况 、
市场预 期等 因素 ，预 测债 券收益 率曲 线可 能移 动的 方向和 方式 。
○ 3 久期配 置
基于宏 观经 济环 境分 析和 利率变 动趋 势预 测， 通过 合理假 设下 的情 景分 析和 压力 测 试 ，
确定最 优的 债券 组合 久期 。 一 般的 ， 若 预期 利率 水 平上升 时 ， 建 立较 短平 均 久期的 债券 组合
或缩短 现有 债券 组合 的平 均久期 ； 若预 期利 率水 平 下降时 ， 建立 较长 平均 久 期的债 券组 合或
延 长现 有债 券组 合的 平均 久期， 以获 取较 高的 组合 收益率 。
2）期 限结 构配 置策 略
本基金在确定 固定收益组 合平均久期的 基础上, 将对 债券市场收益 率期限结构 进行分析,
预测收益 率期限 结构的变 化方式,根 据收益率 曲线形 态变化确 定合理 的组合期 限结构,包括采
用子弹 策略 、 哑铃 策略 和 梯形策 略等 ， 在长 期、 中 期和短 期债 券间 进行 动态 调整 ， 以 从收 益
率曲线 的形 变和 不同 期限 债券价 格的 相对 变化 中获 利。
3）类 属资 产配 置策 略
受信用 风险 、 税 赋水平 、 市场流 动性 、 市 场风险 等 不同因 素的 影响 ， 国债 、 央票、 金融
债、 企业 债、 公司 债、 短期 融资券 等不 同类 属的 券种 收益率 变化 特征 存在 明显 的差异 ， 并 表
现出不 同的 利差 变化 趋势 。 基 金管 理人 将分 析各 类 属券种 的利 差变 化趋 势 ， 合理配 置并 灵活诺安泰鑫 一年定期开放债券型证券投资基金 招募说明书（更新）摘要-2014 年 第 2 期
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调整不 同类 属券 种在 组合 中的构 成比 例， 通过 对类 属 的合理 配置 力争 获取 超越 基准的 收益 率
水平。
（2 ）固定收益类个 券投资 策略
1）利 率品 种投 资策 略
利率品 种的 主要 影响 因素 为基准 利率 。 本基 金对 国 债、 央行 票据 等利 率品 种 的投资 ， 首
先根据 对宏 观经 济变 量 、 宏观经 济政 策 、 利 率环 境 、 债 券市 场资 金供 求状 况 的分析 ， 预测 收
益率曲 线变 化的 两个 方面 ： 变 化方 向及 变化 形态 ， 从 而确定 利率 品种 组合 的久 期和期 限配 置
结构。 其次 根据 不同 利率 品 种的收 益风 险特 征、 流动 性 因素等 ， 决 定投 资品 种及 相 应的权 重，
在控制 风险 并保 证流 动性 的前提 下获 得最 大的 收益 。
2）信 用品 种投 资策 略
信用品 种收 益率 的主 要影 响因素 为利 率品 种基 准收 益与信 用利 差 。 信 用利 差是 信用 产 品
相对国 债 、 央 行票 据等 利 率产品 获取 较高 收益 的来 源。 信用 利差 主要 受两 方 面的影 响 ， 一 方
面为债 券所 对应 信用 等级 的市场 平均 信用 利差 水平 ， 另 一方 面为 发行 人本 身 的信用 状况 。 信
用品种 投资 策略 具体 为：
○ 1 在经济 周期 上行 或下 行阶 段， 信 用利 差通 常会 缩小 或扩大 ， 利 差的 变动 会带 来趋 势 性
的信用 产品 投 资 机会 ； 同 时， 研究 不同 行业 在经 济 周期和 政策 变动 中所 受的 影响 ， 以 确定 不
同行业 总体 信用 风险 和利 差水平 的变 动情 况 ， 投 资 具有积 极因 素的 行业 ， 规 避具有 潜在 风险
的行业 ；
○ 2 信用产 品发 行人 的资 信水 平和评 级调 整变 化会 使产 品的信 用利 差扩 大或 缩小 ， 本 基 金
将充分 发挥 内部 评级 作用 ， 选 择评 级有 上调 可能 的 信用债 ， 以获 取因 信用 利 差下降 带来 的价
差收益 ；
○ 3 对信用 利差 期限 结构 进行 研究 ， 分 析各 期限 信用 债利 差水平 相对 历史 平均 水平 所 处 的
位置， 以及 不同 期限 之间 利差的 相对 水平 ，发 现更 具投资 价 值 的期 限进 行投 资；
○ 4 研究分 析相 同期 限但 不同 信用评 级债 券的 相对 利差 水平， 发现 偏离 均值 较多， 相 对 利
差有收 窄可 能的 债券 。
（3 ）动态增强策略
在以上 债券 投资 策略 的基 础上， 本基 金还 将根 据债 券市场 的动 态变 化， 运用 骑乘收 益 率
曲线策 略、 息差 放大 策略 和换券 策略 等， 进行 增强 性的主 动投 资， 以提 高债 券组合 的 收 益 。 诺安泰鑫 一年定期开放债券型证券投资基金 招募说明书（更新）摘要-2014 年 第 2 期
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1）骑 乘收 益率 曲线 策略
债券投 资收 益的 来源 主要 由两大 部分 组成 ， 第 一部 分是息 票收 入， 第二 部分 是资本 利 得
收入 。 在 息票 收入 固定 的 情况下 ， 通过 主动 式债 券 投资的 管理 ， 尽可 能多 的 获取资 本利 得收
入是 提 高本 基金 收益 的重 要手段 。 而资 本利 得收 入 主要是 通过 债券 收益 率下 降取得 的 ， 因 此
本基金 可以 通过 骑乘 策略 在个券 收益 率下 降时 获得 资本利 得。
骑乘策 略是 指当 收益 率曲 线比较 陡峭 时， 也即 相邻 期限利 差较 大时 ， 可 以买 入期限 位 于
收益率 曲线 陡峭 处的 债券 ， 也 即收 益率 水平 处于 相 对高位 的债 券 ， 随 着持 有 期限的 延长 ， 债
券的剩 余期 限将 会缩 短 ， 从而此 时债 券的 收益 率水 平将会 较投 资期 初有 所下 降， 通过 债券 的
收益率 的下 滑， 进而 获得 资本利 得收 益。
骑乘策 略的 关键 影响 因素 是收益 率曲 线的 陡峭 程度 ， 若收 益率 曲线 较为 陡峭， 则随 着 债
券剩余 期限 的缩 短， 债券 的收益 率 水 平将 会有 较大 下滑， 进而 获得 较高 的资 本利得 。
2）息 差放 大策 略
该策略是利用债券回购收益率低于债券收益率的机会通过循环回购以放大债券投资 收
益的投 资策 略 。 该 策略 的 基本模 式即 是利 用买 入债 券进行 正回 购 ， 再 利用 回 购融入 资金 购买
收益率 较高 的债 券品 种 ， 如此循 环至 回购 期结 束卖 出债券 偿还 所融 入资 金 。 在进行 回购 放大
操作时 ，只 有当 回购 利率 低于债 券收 益率 时该 策略 才能够 有效 执行 。
3）换 券策 略
综合考 虑利 率期 限结 构 、 流动性 、 税收 、 信 用级 别等 因素对 债券 进行 定价 ， 以 此为基 础，
在类属 相近 的债 券中 ， 选 择 买入相 对被 低估 的债 券， 卖 出相对 被高 估 的 债券 ， 进 行 换券操 作。
（二）开放期投资安 排
在开放 期， 基金 管理 人将 采取各 种有 效管 理措 施， 保障基 金运 作安 排， 防范 流动性 风险 ，
满足开 放期 流动 性的 需求 。 在 开放 期前 根据 市场 情 况， 进行 相应 压力 测试 ， 制定开 放期 操作
规范流 程和 应急 预案 ，做 好应付 极端 情况 下巨 额赎 回的准 备。
十 、基 金的 业 绩比 较基准
一年期 定期 存款 税后 利率+1.2%
十一 、 基金的 风险 收益特 征
本基金 属于 证券 市场 中的 中低风 险品 种 ， 预 期收 益 和风险 高于 货币 市场 基金 、 普 通债 券诺安泰鑫 一年定期开放债券型证券投资基金 招募说明书（更新）摘要-2014 年 第 2 期
24
型基金 ，低 于股 票型 基金 。
十二 、 基金 的 投资 组合报 告
本投资 组合 报告 所载 数据 截止日 为 2014 年 9 月 30 日 ， 本报 告中 所列 财务 数据 未 经审计 。
（一）报告期末基金 资产 组合情况
序号 项目 金额（ 元） 占基金 总资 产的 比例 （% ）
1 权益投 资 - -
其中： 股票
- -
2 固定收 益投 资
901,757,534.00 96.52
其中： 债券
901,757,534.00 96.52
资产 支持 证券
- -
3 贵金属 投资 - -
4 金融衍 生品 投资 - -
5 买入返 售金 融资 产
- -
其中： 买断 式回 购的 买入 返售
金融资 产
- -
6 银行存 款和 结算 备付 金合 计
4,280,332.62 0.46
7 其他资 产
28,204,023.56 3.02
8 合计
934,241,890.18
100.00
（二） 报告期末按行 业分 类的股票投资组合
本基金 本报 告期 末未 持有 股票。
（三） 报告期末按公 允价 值占基金资产净值比 例大 小排序的前十名股票 投资 明细
本基金 本报 告期 末未 持有 股票。
（四） 报告期末按债 券品 种分类的债券投资组 合
序号 债券品 种 公允价 值（ 元） 占基金 资产 净值 比例 （ ％）
1 国家债 券 - -
2 央行票据 - -
3 金融债 券 40,544,424.00 6.53
其中： 政策 性金 融债 40,544,424.00 6.53
4 企业债 券 320,476,110.00 51.58
5 企业短 期融 资券 479,049,000.00 77.11
6 中期票 据 61,688,000.00 9.93
7 可转债 - -
8 其他 - -
9 合计 901,757,534.00 145.15
（五） 报告期末按公 允价 值占基金资产净值比 例大 小排序的前五名债券 投资 明细 诺安泰鑫 一年定期开放债券型证券投资基金 招募说明书（更新）摘要-2014 年 第 2 期
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序
号
债券代 码 债券名 称 数量（ 张 ） 公允价 值（ 元）
占基金 资产
净值比 例
（％）
1 112198 14 欧 菲债 500,000 51,750,000.00 8.33
2 041456004 14 美克 CP001 500,000 50,500,000.00 8.13
3 041469003 14 华 联股 CP001 500,000 50,500,000.00 8.13
4 041461005 14 西 基投 CP001 500,000 50,455,000.00 8.12
5 041461002
14 中 南建 筑
CP001
400,000 40,468,000.00 6.51
（六） 报告期末按公 允价 值占基金资产净值比 例大 小排序的前十名资产 支持 证券投资
明细
本基金 本报 告期 末未 持有 资产支 持证 券。
（七） 报告期末按公 允价 值占基金资产净值比 例大 小排序的前五名贵金 属投 资明细
本基金 本报 告期 末未 持有 贵金属 。
（八） 报告期末按公 允价 值占基金资产净值比 例大 小排序的前五名权证 投资 明细
本基金 本报 告期 末未 持有 权证。
（九）报告期末本基 金投 资的国债期货交易情 况说 明
1. 本期国债期货投资政 策
本基金 本报 告期 末未 投资 股指期 货。
2. 报告期末本基金投资 的国 债期货持仓和损益明 细
本基金 本报 告期 末未 投资 股指期 货。
3. 本期国债期货投资评 价
本基金 本报 告期 末未 投资 股指期 货。
（十）投资组合报告 附注
1． 本基金本报告期投资 的前 十名证券的发行主体 ，本 报告期没有出现被监 管部 门立
案调查的情形, 也没有出 现 在报告编制日前一年 内受 到公开谴责、处罚的 情形 。
2． 本基金本报告期末未 持有 股票。
3． 其他资产构成
序号 名称 金额（ 元）
1 存出保 证金 649.26
2 应收证 券清 算款 -
3 应收股 利 -
4 应收利 息 28,203,374.30
5 应收申 购款 - 诺安泰鑫 一年定期开放债券型证券投资基金 招募说明书（更新）摘要-2014 年 第 2 期
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6 其他应 收款 -
7 待摊费 用 -
8 其他 -
9 合计 28,204,023.56
4 ． 报告期末持有的处于 转股 期的可转换债券明细
本基金 本报 告期 末未 持有 处于转 股期 的可 转换 债券 。
5 ． 报告期末前十名股票 中存 在流通受限情况的说 明
本基金 本报 告期 末未 持有 股票。
6 ． 投资组合报告附注的 其他 文字描述部分
由于四 舍五 入原 因， 分项 之和与 合计 可能 有尾 差。
十 三、 基金的 业绩
本基金 的过 往业 绩不 代表 未 来表 现。
一、诺安泰鑫一年定 期开 放债券型证券投资基 金 报 告期基金份额净值增 长率 与同期业
绩基准收益率比较表
阶段
份额净
值增长
率①
份额净 值增
长率标 准差
②
业绩比 较基
准收益 率 ③
业绩比
较基准
收益率
标准差
④
①－③ ②－④
2013.11.05 ～
2013.12.31
0.70% 0.04% 0.67% 0.01% 0.03% 0.03%
2014.01.01 ～
2014.09.30
7.05% 0.06% 3.16% 0.01% 3.89% 0.05%
2013.11.05 ～
2014.09.30
7.80% 0.06% 3.85% 0.01% 3.95% 0.05%
注： 本 基金 的业 绩比 较基 准为： 一年 期定 期存 款税 后利率+1.2% 。
二、自基金合同生效 以来 基金份额累计净值增 长 率 变动及其与同期业绩 比较 基准收益
率变动的比较 诺安泰鑫 一年定期开放债券型证券投资基金 招募说明书（更新）摘要-2014 年 第 2 期
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注： ①本 基金 基金 合同 于 2013 年11 月 5 日生 效， 截 至 2014 年9 月30 日 止 ， 本基金 成立 未
满1 年。
②本基 金的 建仓 期 为6 个 月，建 仓期 结束 时各 项资 产配置 比例 符合 合同 约定 。
十 四、 基金的 费用 与税收
（一） 基金的费用的 种类
1、基 金管 理人 的 管 理费 ；
2、基 金托 管人 的托 管费 ；
3、《 基金 合同 》生 效后 与 基金相 关的 信息 披露 费用 ；
4、《 基金 合同 》生 效后 与 基金相 关的 会计 师费 、律 师费和 诉讼 费；
5、基 金份 额持 有人 大会 费 用；
6、基 金的 证券 交易 费用 ；
7、基 金的 银行 汇划 费用 ；
8、按 照国 家有 关规 定和 《 基金合 同》 约定 ，可 以在 基金财 产中 列支 的其 他费 用。
（二） 与基金运作有 关的 费用
1 、基 金管 理人 的管 理费
本基金 的管 理费 按前 一日 基金资 产净 值的0.7% 年费 率计提 。管 理费 的计 算方 法如 下 ： 诺安泰鑫 一年定期开放债券型证券投资基金 招募说明书（更新）摘要-2014 年 第 2 期
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H＝E×0.7%÷ 当 年天 数
H为每 日应 计提 的基 金管 理 费
E为前 一日 的基 金资 产净 值
基金管 理费 每日 计算 ，逐 日累计 至每 月月 末， 按月 支付， 由基 金管 理人 向基 金托管 人
发送基金 管理费划 款指令 ，基金托 管人复核 后于次 月前2个工 作日内 从基金财 产中一次 性 支
付给基 金管 理人 。若 遇法 定节假 日、 公休 假等,支 付 日期顺 延。
2 、基 金托 管人 的托 管费
基金托 管人 的基 金托 管费 按基金 财产 净值 的 0.20% 年费率 计提 。
在通常 情况 下 ， 基 金托 管费 按前一 日基 金财 产净 值 的0.20% 年费 率计 提。 计算 方 法如下 ：
H ＝E× 0.20%÷ 当年 天数
H 为 每日 应计 提的 基金 托 管费
E 为 前一 日的 基金 资产 净 值
基金托 管费 每日 计算 ， 逐 日累计 至每 月月 末 ， 按 月 支付 ， 由 基金 管理 人向 基 金托管 人发
送基金托 管费划款 指令， 基金托管 人复核后 于次月 前 2 个工 作日内 从基金 财 产中一次 性支
取。若 遇法 定节 假日 、公 休日等,支 付日 期顺 延。
上述“ 一、 基金 费用 的种 类中第 3 －7 项 费用 ” ， 根 据有关 法规 及相 应协 议规 定，按 费
用实际 支出 金额 列入 当期 费用， 由基 金托 管人 从基 金财产 中支 付。
（三） 与基金销售有 关的 费用
1、申 购费
投资者 申购 本基 金基 金份 额的申 购费 率如 下表 ：
申购金 额（M） 申购费 率
M＜100 万元 0.6%
100 万 元≤M＜200 万元 0.3%
200 万 元≤M＜500 万元 0.2%
M≥500 万元 每笔 1000 元
本基金 的申 购费 用由 申购 人承担 ， 主要 用于 本基 金 的市场 推广 、 销售 、 注 册 登记等 各项
费用， 不列 入基 金财 产。
2、赎 回费 诺安泰鑫 一年定期开放债券型证券投资基金 招募说明书（更新）摘要-2014 年 第 2 期
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在本基 金开 放日 期间 赎回 本基金 的， 不收 取赎 回费 用。
3 、转 换费
基金 管理人可 以根据相关法律 法规、本 基金合同的规定 以及本基 金的运作特性决 定是
否开办 本基 金与 基金 管理 人管理 的其 他基 金之 间的 转换业 务。 若本 基金 开通 基金转 换业 务 ，
相关规 则与 具体 费率 由基 金管理 人届 时根 据相 关法 律法规 及本 基金 合同 的规 定制定 并 公 告 。
4、基金管 理人可以 在基金 合同规定 的范围内 调整上 述与销售 有关的 费 率。上 述费率 如
发生变 更， 基金 管理 人应 最 迟于新 的费 率实 施 前 3 日 在至少 一种 中国 证监 会指 定的信 息披 露
媒体公 告。 调整 后的 上述 费率还 将在 最新 的更 新的 招募说 明书 中列 示。
5、基金管 理人可以 在不违 背法律法 规规定及 基金合 同约定的 情形下根 据市场 情况制 定
基金促 销计 划 ， 针对 通过 特定交 易方 式 （如 网上 交 易） 等进 行基 金交 易的 投 资者定 期或 不定
期地开 展基 金促 销活 动 。
（四） 其他费用
本基金 运作 和销 售过 程中 发生的 其他 费用 ，以 及因 故与本 基金 有关 的其 他费 用，将 依
照国家 法律 法规 的规 定， 予以收 取和 使用 。
（五） 不列入基金费 用的 项目
1、基金管 理人和基 金托管 人因未履 行或未完 全履行 义务导致 的费用支 出或基 金财产 的
损失；
2、基 金管 理人 和基 金托 管 人处理 与基 金运 作无 关的 事项发 生的 费用 ；
3、《 基金 合同 》生 效前 的 相关费 用；
4、其 他根 据相 关法 律法 规 及中国 证监 会的 有关 规定 不得列 入基 金费 用的 项目 。
（六） 费用调整
基金管 理人 和基 金托 管人 可协商 酌情 降低 基金 管理 费和基 金托 管费 ， 此 项调 整 不需要 基
金份额 持有 人大 会决 议通 过。 基 金管 理人 必须 最迟 于 新的费 率实 施 日 3 日 前在 指定媒 体上 刊
登公告 。
（七） 基金税收
本基金 运作 过程 中涉 及的 各纳税 主体 ，其 纳税 义务 按国家 税收 法律 、法 规 执 行。 诺安泰鑫 一年定期开放债券型证券投资基金 招募说明书（更新）摘要-2014 年 第 2 期
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十 五、 对招募 说明 书本次 更新 部分的 说明
本招募 说明 书 （更 新） 依 据 《 中华 人民 共和 国证 券 投资基 金法 》 、 《 公开 募 集证券 投资
基金运 作管 理办 法 》 、 《证 券投资 基金 销售 管理 办法 》 、 《证 券投 资基 金信 息披 露管理 办法 》
及其它 有关 法律 法规 的要 求， 对本 基金 管理 人于2014 年6 月 14 日 刊登 的 《 诺 安泰鑫 一年 定
期开放 债券 型证 券投 资基 金 招募 说明 书 》 进 行了 更 新， 并根 据基 金管 理人 在 《基 金合 同》 生
效后对 本基 金实 施得 投资 经营活 动进 行了 内容 的补 充，主 要更 新的 内容 如下 ：
1、在“重 要提示” 部分， 增加了本 基金招募 说明书 内容的截 至日期及 相关财 务数据 的
截至日 期。
2、在 “第 一部 分 绪 言” 中，更 新了 “《 公开 募集 证券投 资基 金运 作管 理办 法》” 。
3、在 “第 二部 分 释 义” 中，更 新了 “运 作办 法” 的含义 。
4、 在 “ 第三 部分 基 金管 理人 ” 中 ， 更新 了证 券投 资基金 管理 情况 、 基金 经 理等相 关信
息。
5、在 “第 四部 分 基 金托 管人” 中， 更新 了 基 本情 况、 基 金托 管部 门及 主要 人员情 况 、
基金托 管业 务经 营情 况的 相关信 息。
6、在 “第 五部 分 相 关服 务机构 ”中 ，更 新了 基金 份额 销 售机 构 的 相关 信息 。
7、在“第 十部分
基金的 投资”中 ， 更新了 “七、 基金投资 组合报告 ”的内 容。相 关
数据及 内容 的截 止日 期为 2014 年 9 月 30 日。
8、在“第 十一部 分
基金 的业绩” 内容，更新 了本 基金报告 期基金份 额净值 增长率 与
同期业绩基准收益率 比较 表以及本基金累计净 值增 长率与业绩比较基准 收益 率的历史走势
对比图 。
9、在“第 二十三 部分
其 他应披露 事项”内 容，更新 了本基 金在本报 告期内 的相关 公
告。
十 六、 签署日 期
2014 年 11 月 5 日
以上内 容仅 为摘 要， 须与 本招募 说明 书（ 更新 ）正 文所载 之详 细资 料一 并阅 读。
诺安基 金管 理有 限公 司
二○一 四年 十二 月二十 日
