国泰安康养老定期支付混合型证 券投资基金更新招募说明书摘要（2014 年第一号）
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国泰 安康 养老定 期支付 混合型 证券投 资基金
更新 招募 说明书 摘要
（2014 年 第一 号）
基金管 理人： 国泰基金管 理有限公司
基金托 管人：中国银行股 份有限公司
重要提示
本基金 经中 国证 券监 督管 理委员 会 证 监许 可[2013]1207 号文 注册 募 集。 本基 金的基 金
合同生 效日 为 2014 年 4 月 30 日。
基金管 理人 保证 招募 说明 书的内 容真 实、 准确、 完整 。 本招 募 说 明书 经中 国证 监 会 注册 ，
但中国 证监 会对 本基 金募 集的注册， 并 不表 明其 对本 基金的 价值 和收 益做 出实 质性判 断或 保
证，也 不表 明投 资于 本基 金没有 风险 。
本基金 投资 于证 券市 场， 基金净 值会 因为 证券 市场 波动等 因素 产生 波动 。 投资 人 在 投资
本基金 前， 需全 面认 识本 基金产 品的 风险 收益 特征 和产品 特性 ， 充 分考 虑自 身的风 险承 受能
力， 理 性判 断市 场， 对投 资本基 金的 意愿 、 时 机、 数量等 投资 行为 作出 独立 决策。 投资 人根
据所持 有份 额享 受基 金的 收益， 但同 时也 需承 担相 应的投 资风 险。 基金 投资 中的风 险包 括 ：
因整体 政治 、 经济 、 社 会 等环境 因素 变化 对证 券价 格产生 影响 而形 成的 系统 性风险 ， 个别 证
券特有 的非 系统 性风 险， 由于基 金份 额持 有人 连续 大量赎 回基 金产 生的 流动 性风险 ， 基 金管
理人在 基金 管理 实施 过程 中产生 的基 金管 理风 险， 本基金 的特 定风 险等 。
投资有 风险 ， 投 资 人 认购 （或申 购） 基金 时应 认真 阅读本 招募 说明 书。 本基 金为债 券投
资为主 的混 合型 基金 ， 属 于中低 风险 、 中 低收 益预 期的基 金品 种， 其预 期风 险 、 预 期 收 益高
于货币 市场 基金 和债 券型 基金， 低于 股票 型基 金 。
本基金 按照 基金 合同 的约 定， 每季 度定 期通 过自 动赎 回基金 份额 向 自 愿选 择参 与本基 金
的定期 支付 机制 的 基 金份 额持有 人 （ 如基 金份 额持 有人不 选择 ， 本 基金 默认 基金份 额持 有人
选择参 与定 期支 付机 制， 下同 ） 支 付一 定现金 ， 自 动赎回 基金 份额 由基 金管 理人定 期实 施而
无需基 金份 额持 有人 另行 提交赎 回申 请 。 每 期用 以计 算定期 支付 金额 的基 金份 额是指 可参 与
定期支 付的 基金 份额 ， 即定 期支付 权益 登记 日登 记在 册的持 有期[持 有期 界定 方 式:基 金合 同
生效日 （含 ） 或 基金 份额 申购确 认日 （含 ）至 定期 支付基 准日 （含 ）, 下同] 不少于 90 天的
基金份 额 ， 持 有期 未满 90 天(含) 的基 金份 额将 不参 与定期 支付 金额 的计 算, 有 可能出 现参 与
定期支 付金 额计 算的 基金 份额数 额低 于该 基金 份额 持有人 持有 的本 基金 份额 数额。 国泰安康养老定期支付混合型证 券投资基金更新招募说明书摘要（2014 年第一号）
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由于本 基金 按约 定的 年化 现金支 付比 率定 期支 付一 定金额 的现 金 ， 以 期为 基金 份额持 有
人提供 预期 明确 的现 金流 ， 当基 金净 值增 长率 低于 同期 现 金支 付比 率时 ， 基 金份额 持有 人可
能面临 以其 初始 投资 金额 来进行 定期 支付 的风 险。
本基金 为基 金份 额持 有人 提供是 否参 与定 期支 付机 制的选 择权 ， 投资 人可 在认 购或申 购
本基金 份额 时 ， 选择 是否 参与定 期支 付机 制， 如投 资人不 选择 ， 本基金 默认 投资人 选择 参 与
定期支 付机 制。 参与 或不 参与定 期支 付机 制的 选择 通过基 金 “ 分红 方式 ” 设 置实现 。 参 与定
期支付 的请 选择 现金 红利 方式； 不参 与定 期支 付的 请选择 红利 再投 资方 式。 分红方 式的 选择
与基金 收益 分配 无关 ， 只 用来标 志是 否参 与定 期支 付机制 ， 除定 期支付 外 ， 本基金 不再 进行
收益分 配。 选择 参与 定期 支付机 制的 基金 份额 持有 人， 其 持有 的基 金份 额可 能由于 定期 自动
赎回以 实现 定期 支付 的目的 而不 断减 少。
本基金 可投 资中 小企 业私 募债， 中小 企业 私募 债由 于发行 人自 身特 点， 存在 一定的 违约
风险 。 同 时单 只债券 发行 规模较 小 ， 且 只能通 过两 大交易 所特 定渠 道进 行转 让交易 ， 存在 流
动性风 险。
本基金 可投 资股 指期 货， 股指期 货采 用保 证金 交易 制度， 由于 保证 金交 易具 有杠杆 性 ，
当出现 不利 行情 时， 股价 指数微 小的 变动 就可 能会 使投资 人权 益遭 受较 大损 失。 股 指期 货采
用每日 无负 债结 算制 度， 如果没 有在 规定 的时 间内 补足保 证金 ， 按规定 将被 强制平 仓 ， 可 能
给投资 带来 重大 损失 。
基金管 理人 提醒 投资 人基 金投资 的 “ 买者 自负 ”原 则， 在 投资 人作 出投 资决 策后， 基金
运营状 况与 基金 净值 变化 导致的 投资 风险 ， 由 投资 人 自行 负担 。 当 投资 人赎 回时 ， 所 得或 会
高于或 低于 投资 人先 前所 支付的 金额 。
基金的 过往 业绩 并不 预示 其未来 表现 。
基金管 理人 依照 恪尽 职守 、 诚 实信 用、 谨慎 勤勉 的 原则管 理和 运用 基金 资产 ， 但 不保 证
基金一 定盈 利， 也不 保证 最低收 益。
本招募 说明 书中 涉及 的与 托管相 关的 基金 信息 已经 本基金 托管 人复 核 。 本 招募 说明书 所
载内容 截止 日 为2014 年10 月 30 日， 投资 组合 报告 为 2014 年3 季 度报 告， 有 关财务 数据 和
净值表 现截 止日 为2014 年 6 月30 日。
一 、基 金管 理人
（ 一） 基金 管理 人概 况
名称： 国泰 基金 管理 有限 公司
住所： 上海 市浦 东新 区世 纪大 道 100 号 上海 环球 金 融中 心 39 楼
办公地 址： 上海 市虹 口区 公平 路 18 号 8 号楼 嘉昱 大 厦 16 层-19 层 国泰安康养老定期支付混合型证 券投资基金更新招募说明书摘要（2014 年第一号）
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成立时 间：1998 年 3 月 5 日
法定代 表人 ：陈 勇胜
注册资 本： 壹亿 壹 仟 万元 人民币
联系人 ：何 晔
联系电 话： （021 ）31089000 ，4008888688
股本结 构：
股东名 称 股权比 例
中国建 银投 资有 限责 任公 司
60%
意大利 忠利 集团
30%
中国电 力财 务有 限公 司
10%
（二） 基金 管理 人管 理基 金的基 本情 况
截至 2014 年 10 月 30 日， 本基金 管理 人共 管 理 49 只 开放式 证券 投资 基金 ： 国 泰金鹰 增
长证券 投资 基金 、 国 泰金 龙系列 证券 投资 基金 （包 括 2 只 子基 金 ， 分别 为国 泰金龙 行业 精 选
证券投 资基金 、国泰 金龙 债券证 券投资 基金） 、国泰 金马稳 健回报 证券投 资基 金、国 泰货币
市场证 券投 资基 金、 国泰 金鹿保 本增 值混 合证 券投 资基金 、 国 泰金 鹏蓝 筹价 值混合 型证 券投
资基金 、国泰 金鼎价 值精 选混合 型证券 投资基 金（ 由金鼎 证券投 资基金 转型 而来） 、 国泰 金
牛创新 成长 股票 型证 券投 资基金 、 国 泰沪 深 300 指 数证券 投资 基金 （由 国泰 金象保 本增 值混
合证券 投资基 金转型 而来） 、国泰 双利债 券证券 投资 基金、 国泰 区 位优势 股票 型证券 投资基
金、 国泰 中小 盘成 长股 票 型证券 投资 基金 （LOF ） （由金盛 证券 投资 基金 转型 而来） 、 国泰 纳
斯达克 100 指数 证券 投资 基金、 国泰 价值 经典 股票 型证券 投资 基金 （LOF ） 、 上证 180 金融
交易型 开放 式指 数证 券投 资基金 、 国泰 上证 180 金融 交易型 开放 式指 数证 券投 资基金 联接 基
金、 国泰 保本 混合型 证券 投资基 金 、 国 泰事件 驱动 策略股 票型 证券 投资 基金 、 国 泰信 用互 利
分级债券 型证 券投资 基金 、中小 板 300 成长 交易型 开放式指 数证 券投资 基金 、国泰中 小板
300 成 长交 易型 开放 式指 数证券 投资 基金 联接 基金 、 国泰 成长 优选 股票 型证 券投资 基 金 、 国
泰大宗 商品 配置 证券 投资 基金(LOF) 、国泰信 用债 券 型证券 投资 基金 、 国泰 6 个月短 期理 财
债券型 证券 投资 基金 、 国 泰现金 管理 货币 市场 基金 、 国 泰金 泰平 衡混合 型证 券投资 基金 （ 由
金泰证 券投资 基金转 型而 来） 、国 泰民安 增利 债券型 发起式 证券投 资基金 、国 泰国证 房地产
行业指数分级证券投资基 金、国泰估值优势股票型 证券投资基金（LOF ） （由国泰估值优势
可分离 交易 股票 型证 券投 资基金 封闭 期届 满转 换而 来） 、 上证 5 年期 国债 交易 型开放 式指 数
证券投资 基金 、国泰 上证 5 年期国 债交 易型开 放式 指数证券 投资 基金联 接基 金、纳斯 达克
100 交 易型 开放 式指 数 证 券投资 基金 、 国 泰中 国企 业境外 高收 益债 券型 证券 投资基 金、 国泰
黄金交 易型 开放 式证 券投 资基金 、 国 泰美 国房 地产 开发股 票型 证券 投资 基金 、 国泰 目标 收益
保本混 合型 证券 投资 基金 、 国泰 国证 医药 卫生 行业 指数分 级证 券投 资基 金、 国泰淘 金互 联网
债券型 证券 投资 基金 、 国 泰聚信 价值 优势 灵活 配置 混合型 证券 投资 基金 、 国 泰民益 灵活 配置国泰安康养老定期支付混合型证 券投资基金更新招募说明书摘要（2014 年第一号）
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混合型证券投资基金 （LOF ） 、国泰国策驱动灵活配置混合型证券投资基金 、 国泰浓益灵活
配置混 合型 证券 投资 基金 、 国泰 安康 养老 定期 支付 混合型 证券 投资 基金 、 国 泰结构 转型 灵活
配置混 合型 证券 投资 基金 、 国泰 金鑫 股票 型证 券投 资基金 （由 金鑫 证券 投资 基金 转 型而 来） 、
国泰新 经济 灵活 配置 混合 型证券 投资 基金 、国 泰国 证食品 饮料 行业 指数 分级 证券投 资基 金 。
另外， 本基 金管 理人 于 2004 年获 得全 国社 会保 障基 金理事 会社 保基 金资 产管 理人资 格， 目
前受托 管理 全国 社保 基金 多个投 资组 合。2007 年 11 月 19 日 ，本 基金 管理 人 获得企 业年 金
投资管 理人 资格 。2008 年 2 月 14 日， 本基 金管 理人 成为首 批获 准开 展特 定客 户资产 管理 业
务（专 户理 财） 的基 金公 司之一 ，并 于 3 月 24 日经 中国证 监会 批准 获得 合格 境内机 构投 资
者（QDII ） 资 格 ， 成为 目前 业 内少 数拥 有“ 全 牌照” 的 基金 公司 之一 ， 囊括 了 公 募基 金、
社保、 年金 、专 户理 财 和 QDII 等管理业 务资 格。
（三） 主要 人员 情况
1 、董 事会 成员
陈勇胜 ，董 事长 ，硕 士研 究生， 高级 经济 师，22 年 证券从 业经 历。1982 年起 在中国 建
设银行 总行 、 中 国投 资银 行总行 工作 。 历 任综 合计 划处、 资金 处副 处长 、 国 际结算 部副 总经
理（主持 工作 ）。1992 年 起任国泰 证券 有限公 司国 际业务部 总经 理，公 司总 经理助理 兼北
京分公 司总 经理 ， 1998 年 3 月起 任国 泰基 金管 理有 限公司 董事 、 总经理 ， 1999 年 10 月 起任
公司董 事长 。
张瑞兵 ，董 事， 博士 研究 生。2006 年 7 月 起在 中国 建银投 有限 责任 公司 工作 ， 先后 任
股权管 理部 业务 副经 理、 业务经 理， 资本 市场 部业 务经理 ， 策 略投 资部 助理 投资经 理， 公开
市场投资部助理投 资经理 ，战略发展部业务 经理、 组负责人，现任战 略发展 部处长。2014
年 5 月 起任 公司 董事 。
陈川 ， 董 事 ， 博 士研 究生 ， 经 济师 。2001 年 7 月至 2005 年 8 月 ， 在 中国 建设 银行总 行
工作， 历任 中间 业务 部、 投资银 行部 、公 司业 务部 业务副 经理 、业 务经 理。2005 年 8 月至
2007 年 6 月 ，在 中国 建银 投资有 限责 任公 司工 作， 历任投 资银 行部 、委 托代 理业务 部业 务
经理、 高级 副经 理。2007 年 6 月至 2008 年 5 月， 在 中投证 券资 本市 场部 担任 执 行总 经理 。
2008 年 5 月至 2012 年 6 月， 在中 国建 银投 资有 限责 任公司 工作， 历任 投资 银行 部高级 经理 、
投资部 高级 经理 、 企 业管 理部高 级经 理。2012 年 6 月至 2012 年 9 月， 任 建投 科信科 技股 份
有限公 司副 总经 理。2012 年 9 月至 2013 年 4 月， 任 中 建投 租赁 有限 责任 公 司纪委 书记 、
副总经 理。2013 年 4 月至 2014 年 1 月， 任 中国 建银 投资有 限责 任公 司长 期股 权投资 部总 经
理。现 任中 国建 银投 资有 限责任 公司 战略 发展 部业 务总监 。2014 年 5 月起 任 公司董 事。
Santo Borsellino ， 董事 ， 硕 士研究 生。1994-1995 年在 BANK OF ITALY 负责 经济研 究；
1995 年在 UNIVERSITY OF BOLOGNA 任 金融 部 助理，1995-1997 年在 ROLOFINANCE
UNICREDITO ITALIANO GROUP – SOFIPA SpA 任 金 融 分 析 师 ； 1999-2004 年在
LEHMAN BROTHERS INTERNATIONAL 任股票保险研究员；2004-2005 年任 URWICK 国泰安康养老定期支付混合型证 券投资基金更新招募说明书摘要（2014 年第一号）
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CAPITAL LLP 合 伙 人 ；2005-2006 年在 CREDIT SUISSE 任 副 总 裁 ；2006-2008 年在
EURIZONCAPITAL SGR SpA 历 任 研 究 员 / 基 金 经 理 。 2009-2013 年任 GENERALI
INVESTMENTS EUROPE 权益部总监。2013 年 6 月 起 任 GENERALI INVESTMENTS
EUROPE 总 经理 。2013 年 11 月 起任 公司 董事 。
游 一 冰 ， 董 事 ， 大 学 本 科 ， 英 国 特 许 保 险 学 会 高 级 会 员 （FCII ）及英国特许保险师
（Chartered Insurer ）。1989 年起 任中 国人 民保 险公 司总公 司营 业部 助理 经理 ；1994 年 起任
中国保 险 （欧 洲) 控 股有 限 公司总 裁助 理 ；1996 年 起 任忠利 保险 有限 公司 英国 分公司 再保 险
承保人；1998 年 起任 忠利 亚洲中 国地 区总 经理 。2002 年起 任中 意人 寿保 险有 限公司 董事 。
2007 年起 任中 意财 产保 险 有限公 司董 事、 总经 理。 2010 年 6 月起 任公 司董 事 。
侯文捷 ， 董事 ， 硕士 研究 生， 高级 工程 师 。1994 年 3 月至 2002 年 2 月 在中 国 电力信 托
投资有 限公 司工 作， 历任 经理部 项目 经理 ， 证 券部 项目经 理， 北京 证券 营业 部副经 理， 天津
证券营 业部 副经 理、 经理 。2002 年 2 月起 在中 国电 力财务 有限 公司 工作 ，先 后任信 息中 心
主任、 信息 技术 部主 任、 首席信 息师 、 华 北分 公司 总经理 、 党 组副 书记 ， 现 任中国 电力 财务
有限公 司党 组成 员、 副总 经理 。2012 年 4 月 起任 公 司董事 。
金旭， 董事 ，硕 士研 究生 ，21 年 证券 从业经 历。1993 年 7 月至 2001 年 11 月 在中国 证
监会工 作， 历任 法规 处副 处 长、 深 圳监 管专 员办 事处 机 构处副 处长 、 基 金监 管部 综 合处处 长。
2001 年 11 月至 2004 年 7 月在华 夏基 金管 理有 限公 司任副 总经 理 。 2004 年 7 月至 2006 年 1
月在宝 盈基 金管 理有 限公 司任总 经理 。 2006 年 1 月至 2007 年 5 月 在梅 隆全 球 投资有 限公 司
北京代 表处 任首 席代 表。 2007 年 5 月 担任 国泰 基金 管理有 限公 司总 经理 。 2007 年 11 月 起任
公司董 事。
王军，独 立董 事，博 士研 究生，教 授。1986 年起在 对外经济 贸易 大学法 律系 、法学 院
执教， 任助 教、 讲师 、 副 教授、 教授 、 博 士生 导师 、 法学 院副 院长 、 院 长， 兼任国 务院 学位
委员会 第六 届学 科评 议组 法学组 成员 、 全 国法 律专 业学位 研究 生教 育指 导委 员会委 员、 国际
贸易和 金融 法律 研究 所所 长、 中 国法 学会 国际 经济 法学研 究会 副会 长、 中国 法学会 民法 学研
究会常 务理 事、 中国 法学 教育研 究会 第一 届理 事会 常务理 事、 中国 国际 经济 贸易仲 裁委 员会
仲裁员 、 新 加坡 国际 仲裁 中 心仲裁 员、 北京 仲裁 委员 会 仲裁员 、 大 连仲 裁委 员会 仲 裁员等 职。
2010 年 6 月起 任公 司独 立 董事。
刘秉升， 独立 董事， 大学 学历，高 级 经 济师。1980 年起任吉 林省 长白县 马鹿 沟乡党 委
书记；1982 年起 任吉 林省 长白朝 鲜族 自治 县县 委常 委、常 务副 县长 ；1985 年 起任吉 林省 抚
松县县 委常 委、 常务 副县 长；1989 年 起任 中国 建设 银行吉 林省 白山 市支 行行 长、 党 委书 记；
1995 年 起任 中国 建设 银行 长春市 分行 行长 、党 委书 记；1998 年 起任 中国 建设 银行海 南省 分
行行长 、党 委书 记。2007 年任海 南省 银行 业协 会会 长。2010 年 11 月起 任公 司独立 董事 。
韩少华， 独立 董事， 大学 专科，高 级会 计师。1964 年起在中 国建 设银行 河南 省工作 ，
历任河 南省 分行 副处 长、 处长； 南阳 市分 行行 长、 党 组书记 ； 分 行总 会计 师。 2003 年至 2008国泰安康养老定期支付混合型证 券投资基金更新招募说明书摘要（2014 年第一号）
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年任河 南省 豫财 会计 师事 务所副 所长 。2010 年 11 月起任 公司 独立 董事 。
常瑞明， 独立 董事， 大学 学历，高 级经 济师。1980 年起在工 商银 行河北 省工 作，历 任
河北沧 州市 支行 主任 、 副 行长； 河北 省分 行办 公室 副主任 、 信 息处 处长 、 副 处长； 河北 保定
市分行行 长、 党组副 书记 、书记； 河北 省分行 副行 长、行长 、党 委书记 ；2004 年起任 工商
银行山西 省分 行行长 、党 委书记；2007 年起 任工商 银行工会 工作 委员会 常务 副主任；2010
年至 2014 年任 北京 银泉 大 厦董事 长。2014 年 10 月 起任公 司独 立董 事。
2 、监 事会 成员
唐建光 ， 监 事会 主席 ， 大 学本科 ， 高 级工 程师 。 1982 年 1 月至 1988 年 10 月 在煤炭 工
业部基 建司 任工 程师 ； 1988 年 10 月至 1993 年 7 月 在中国 统配 煤矿 总公 司基 建局任 副处 长；
1993 年 7 月至 1995 年 9 月在中 煤建 设开 发总 公司 总经理 办公 室任 处长 ； 1995 年 9 月至 1998
年 10 月在 煤炭 部基 建管 理 中心工 作， 先后 任综 合处 处 长、 中 心副 主任 ； 1998 年 10 月至 2005
年 1 月在 中国 建设 银行 资 产保全 部任 副总 经理 ；2005 年 1 月起 在中 国建 银投 资有限 责任 公
司先后任 资产 管理处 置部 总经理、 企业 管理部 高级 业务总监 。2010 年 11 月 起任公司 监事
会主席 。
Nikhil Srinivasan ，监 事， 硕士研 究生 。先 后 在 Allianz SE Singapore, Allianz SE Munich
工作， 并曾 任 Allianz SE Munich 首 席投 资官 。2013 年 2 月 加入 意大 利忠 利集 团，担 任首 席
投资官 。2013 年 11 月起 任公司 监事 。
刘顺君 ， 监事 ， 硕士 研究 生， 高级 经济 师 。1986 年 7 月至 2000 年 3 月 在中 国 人民解 放
军军事 经济 学院 工作 ， 历 任教员 、 副 主任。2000 年 4 月至 2003 年 1 月 在长 江 证券有 限责 任
公司工 作， 历任 投资 银 行 总部业 务主 管、 项目 经理 。2003 年 1 月至 2005 年 5 月任长 江巴 黎
百富勤 证券 有限 责任 公司 北京部 高级 经理 。2005 年 6 月起 在中 国电 力财 务 有限公 司工 作，
先后任 金融 租赁 公司 筹建 处综合 部主 任 ， 营业 管理 部主任 助理 ， 华北分 公司 总经理 助理 、 华
北分公 司副 总经 理、 党 组 成员、 纪检组 长、 工 会主 席， 福建 业务 部副 主任、 主任， 现 任中 国
电力财 务有 限公 司投 资管 理部主 任。2012 年 4 月 起 任公司 监事 。
乔巍， 监事 ，大 学本 科。1997 年 1 月至 2001 年 7 月任职 于泰 康人 寿保 险公 司，2001
年 8 月至 2001 年 9 月 任职 于上海 明诚 投资 咨询 公司 ，2001 年 9 月至 2013 年 7 月任 职于 华
夏基金 管理 有限 公司 。 2013 年 8 月加 入国 泰基 金管 理有限 公司 ， 现任 公司 总 经理助 理 。 2013
年 11 月起 任公 司职 工监 事 。
李辉， 监事 ，大 学本 科。1997 年 7 月至 2000 年 4 月任职 于上 海远 洋运 输公 司，2000
年 4 月至 2002 年 12 月任 职于中 宏人 寿保 险有 限公 司， 2003 年 1 月至 2005 年 7 月 任职 于海
康人寿 保险 有限 公司 ，2005 年 7 月至 2007 年 7 月 任 职于 AIG 集 团，2007 年 7 月至 2010 年
3 月任 职于 星展 银行 。2010 年 4 月加 入国 泰基 金管 理有限 公司 ，先 后担 任财 富大学 负责 人 、
总经理 办公 室负 责人 。 现 任公司 人力 资源 部及 财富 大学负 责人 。2013 年 11 月 起任公 司职 工
监事。 国泰安康养老定期支付混合型证 券投资基金更新招募说明书摘要（2014 年第一号）
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束琴， 监事， 大专 学历 。1980 年 3 月至 1992 年 3 月 分别任 职于 人民 银行 安康 地区分 行
和工商 银行 安康 地区 分行 ， 1993 年 3 月至 2008 年 8 月 任职于 陕西 省住 房资 金管 理中心 。 2008
年 8 月 加入 国泰 基金 管理 有限公 司 ， 先 后担任 行政 管理部 主管 、 总监助 理 。 现任公 司行 政部
副总监 。2013 年 11 月起 任公司 职工 监事 。
3 、高 级管 理人 员
陈勇胜 ，董 事长 ，简 历情 况见董 事会 成员 介绍 。
金旭， 总经 理， 简历 情况 见董事 会成 员介 绍。
巴立康 ， 硕士 研究 生 ， 高 级会计 师 ，21 年证 券基 金 从业经 历 。1993 年 4 月至 1998 年 4
月在华 夏证 券工 作， 历任 营业部 财务 经理 、 公 司计 划财务 部副 总经 理兼 上海 分公司 财务 部经
理。1998 年 4 月至 2007 年 11 月 在华 夏基 金管 理有 限公司 工作 ，历 任综 合管 理部总 经理 、
基金运 作部 总经 理、 基金 运营总 监、 稽核 总监 。2007 年 12 月 加入 国泰 基金 管 理有限 公司 ，
2008 年 12 月起 担任 公司 副总经 理。
周向勇 ，硕 士研 究生 ，18 年金融 从业 经历 。1996 年 7 月至 2004 年 12 月 在中 国建设 银
行总行 工作 ，先 后任 办公 室科员 、个 人银 行业 务部 主任科 员。2004 年 12 月至 2011 年 1 月
在 中国 建银 投资 公司 工作 ，任办 公室 高级 业务 经理 、业务 运营 组负 责人 。2011 年 1 月 加入
国泰基 金管 理有 限公 司， 任总经 理助 理，2012 年 11 月起 任公 司副 总经 理。
贺燕萍 ， 硕士 ， 16 年证 券 业从业 经历 。 1998 年 2 月至 2007 年 8 月 在中 信建 投 证券有 限
责任公 司( 原 华夏 证券 有限 公司) 研 究所 和机 构业 务部 任总经 理助 理；2007 年 8 月至 2013 年
8 月历 任光 大证 券股 份有 限公司 销售 交易 部副 总经 理、 总经 理和 光大 证券 资 产管理 有限 公司
总经理 ；2013 年 8 月加 入 国泰基 金管 理有 限公 司，2013 年 10 月起 任公 司副 总 经理。
林海中 ， 硕士 研究生 ， 12 年证券 基金 从业 经历 。 2002 年 8 月至 2005 年 4 月 在 中国证 监
会信息 中心 工作 ， 历 任专 业助理 、 主 任科 员；2005 年 4 月至 2012 年 6 月在 中 国证监 会基 金
监管部 工作 ， 历任 主任 科 员、 副处 长、 处长 。 2012 年 6 月 加入 国泰 基金 管理 有限公 司 ， 2012
年 8 月 起任 公司 督察 长。
4 、本 基金 基金 经理
（1） 现任 基金 经理
张一格 ， 硕士 研究 生，CFA ，8 年 证券 从业 经历 。2006 年 6 月至 2012 年 8 月 在兴业 银
行资金 运营 中心 任投 资经 理， 2012 年 8 月 起加 入国 泰基金 管理 有限 公司 ， 2012 年 12 月 起任
国泰民 安增 利债 券型 发起 式证券 投资 基金 的基 金经 理，2013 年 3 月起 兼任 上 证 5 年期 国债
交易型 开放 式指 数证 券投 资基金 及其 联接 基金 的基 金经理 ， 2013 年 10 月 起兼 任国泰 信用 债
券型证 券投 资基 金的 基金 经理 ， 2013 年 12 月起 兼任 国泰民 益灵 活配 置混 合型 证券投 资基 金
（原国 泰淘 新灵 活配 置混 合型证 券投 资基 金） 的基 金经理 ，2014 年 3 月 兼任 国泰浓 益灵 活
配置混 合型 证券 投资 基金 的基金 经理 ，2014 年 4 月 起兼任 国泰 安康 养老 定期 支付混 合型 证
券投资 基金 的基 金经 理。 国泰安康养老定期支付混合型证 券投资基金更新招募说明书摘要（2014 年第一号）
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邱晓华， 硕士 研究生 ，13 年证券从 业经 历。 曾 任职 于新华通 讯社 、北京 首都 国际投 资
管理有 限公 司、 银河 证券 。2007 年 4 月加 入国 泰基 金管理 有限 公司 ，历 任行 业研究 员、 基
金经理 助理 。2011 年4 月至 2014 年6 月 任国 泰保 本 混合型 证券 投资 基金 的基 金经理 ；2011
年 6 月起 兼任 国泰 金鹿 保 本增值 混合 证券 投资 基金 的基金 经理 ；2013 年 8 月 起兼任 国泰 目
标收益 保本 混合 型证 券投 资基金 基金 的基 金经 理 ；2014 年 5 月起 兼任 国泰 安 康养老 定期 支
付混合 型证 券投 资基 金的 基金经 理。
（2） 历任 基金 经理
本基金 自基 金成 立以 来 至2014 年5 月 21 日由 张一 格担任 基金 经理 ， 从 2014 年 5 月 22
日至今 由张 一格 和邱 晓华 共同担 任基 金经 理。
5 、本 基金 投资 决策 委员 会 成员
本 基金 管理 人设 有公 司投 资决策 委员 会 ， 其成 员在 公司分 管副 总经 理、 投资 总监 、 绝 对
收益 投资(事业) 部、 权益投资( 事业) 部、量化 投资（事 业）部等 相关 人员 中产生 。公司总 经
理可以 推荐 上述 人员 以外 的投资 管理 相关 人员 担任 成员 ， 督 察长 和运 营体 系负 责人列 席公 司
投资决 策委 员会 会议 。 公 司投资 决策 委员 会主 要职 责是根 据有 关法 规和 基金 合同， 审议 并决
策公司 投资 研究 部门 提出 的公司 整体 投资 策略 、 基 金大类 资产 配置 原则 ， 以 及研究 相关 投资
部门提 出的 重大 投资 建议 等。
投资决 策委 员会 成员 组成 如下：
周向勇 先生 ：副 总经 理
黄焱先 生： 总经 理助 理兼 投资总 监兼 权益 投资 （事业 ）部 总经 理
乔巍先 生： 总经 理助 理兼 绝对收 益投 资（ 事业 ）部 总经理
沙骎先 生： 量化 投资 （事 业）部 总经 理
张玮先 生： 权益 投资 总监
吴晨先 生： 绝对 收益 投资 （事业 ）部 总监 助理
6 、上 述成 员之 间均 不存 在 近亲属 或家 属关 系。
二 、基 金托 管人
（一） 基本 情况
名称： 中国 银行 股份 有限 公司（ 简称 “中 国银 行 ” ）
住所及 办公 地址 ：北 京市 西城区 复兴 门内 大 街1 号
首次注 册登 记日 期：1983 年10 月31 日
注册资 本： 人民 币贰 仟柒 佰玖拾 壹亿 肆仟 柒佰 贰拾 贰万叁 仟壹 佰玖 拾伍 元整 国泰安康养老定期支付混合型证 券投资基金更新招募说明书摘要（2014 年第一号）
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法定代 表人 ：田 国立
基金托 管业 务批 准文 号： 中国证 监 会 证监 基字 【1998 】24 号
托管业 务部 总经 理： 李爱 华
托管部 门信 息披 露联 系人 ：王永 民
客服电 话：95566
传真： （010 ）66594942
（二） 基金 托管 部门 及主 要人员 情况
中国银 行托 管业 务部 设立 于 1998 年， 现有 员工110 余人， 大部 分员 工具 有丰 富的银 行、
证券、 基金 、 信 托从 业经 验， 且 具有 海外 工作 、 学 习或培 训经 历，60％ 以上 的员工 具有 硕士
以上学 位或 高级 职称 。 为 给客户 提供 专业 化的 托管 服务 ， 中 国银 行已在 境内 、 外 分行 开展 托
管业务 。
作为国 内首 批开 展证 券投 资基金 托管 业务 的商 业银 行 ， 中 国银 行拥 有证 券投 资基金 、 基
金 （ 一对 多 、 一 对一） 、 社 保基金 、 保险 资金 、QFII 、RQFII 、QDII 、 境 外三 类 机构 、 券 商资
产管理 计划 、 信托 计划、 企业年 金、 银 行理 财产 品 、 股权基 金、 私募基 金、 资金托 管等 门类
齐全 、 产品 丰富 的托 管业务 体系 。 在 国内 ， 中 国银 行首家 开展 绩效 评估 、 风 险 分析 等增 值服
务，为 各类 客户 提供 个性 化的托 管增值 服务 ， 是国 内领先 的大 型中 资托 管银 行。
（三） 证券 投资 基金 托管 情况
截至 2014 年9 月30 日， 中国银 行已 托 管293 只证 券投资 基金 ，其 中境 内基 金 268 只，
QDII 基金25 只 ， 覆 盖了 股票型 、 债 券型 、 混 合型 、 货币 型、 指数 型等 多种 类型的 基金 ， 满
足了不 同客 户多 元化 的投 资理财 需求 ，基 金托 管规 模位居 同业 前列 。
（四） 托管 业务 的内 部控 制制度
中国银 行托 管业 务部 风险 管理与 控制 工作 是中 国银 行全面 风险 控制 工作 的组 成部分 ， 秉
承中国 银行 风险 控制 理念 ， 坚持 “规 范运 作、 稳 健 经营” 的原 则。 中国 银行 托管业 务部 风险
控制工 作贯 穿业 务各 环节 ， 包括 风险 识别， 风险 评估 ， 工作 程序 设计 与制 度建 设， 风 险检 视，
工作程 序与 制度 的执 行， 工作程 序与 制度 执行 情况 的内部 监督 、 稽 核以 及风 险控制 工作 的后
评价。
2007 年起 ， 中 国银 行连 续 聘请外 部会 计会 计师 事务 所开展 托管 业务 内部 控制 审阅工 作。
先后获 得基 于 “SAS70 ” 、 “AAF01/06 ” 、 “ISAE3402”和“SSAE16 ” 等国 际主 流内控 审阅 准则
的无保留 意见的 审阅报 告 。2013 年，中 国银 行同时 获得了基 于“ISAE3402 ” 和“SSAE16 ”
双准则 的内 部控 制审 计报 告。 中国 银行 托管业 务内 控制度 完善 ， 内控措 施严 密， 能够 有效 保
证托管 资产 的安 全。
（五） 托管 人对 管理 人运 作基金 进行 监督 的方 法和 程序
根据《 中华 人民 共和 国证 券投资 基金 法》 、 《证 券投 资基金 运作 管理 办法 》的 相关规 定 ，
基金托 管人 发现 基金 管理 人的投 资指 令违 反法 律、 行政法 规和 其他 有关 规定 ， 或者 违反 基金国泰安康养老定期支付混合型证 券投资基金更新招募说明书摘要（2014 年第一号）
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合 同约 定的 ， 应 当拒 绝执 行 ， 立即 通知 基金 管理 人， 并 及时向 国务 院证 券监 督管 理机构 报告 。
基金托 管人 如发 现基 金管 理人依 据交 易程 序已 经生 效的投 资指 令违 反法 律 、 行 政法规 和其 他
有关规 定，或 者违反 基金 合同约 定的,应 当立 即通知 基金管 理人， 并及时 向国 务院证 券监督
管理机 构报 告。
三 、相 关服 务机 构
（一） 基金 份额 销售 机构
1 、直 销机 构
序号 机 构 名 称 机 构 信 息
1
国泰基 金管 理有 限
公司上 海直 销柜 台
地址： 上海 市虹 口区 公平 路 18 号 8 号楼 嘉昱 大厦 16 层-19 层
直销业 务专 用电 话：021-31081759
客户服 务专 线：400-888-8688，021-31089000
传真：021-31081861 网址：www.gtfund.com
2
国泰基 金
电子交 易平 台
网站：www.gtfund.com 登录网上 交易 页面
电话：021-31081841 联系人 ：沈 茜
2 、其 他销 售机构
序号 机 构 名 称 机 构 信 息
1
中国银 行股 份 有
限公司
注册地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街1 号
法定代 表人 ： 田 国立 联系人 ：客 户服 务中 心
客服电 话：95566 网址：www.boc.cn
法定代 表人 ：陈 占维 联系人 ：李 鹏
电话：0411-82308602 传真： 0411-82311420
客服电 话：400-664-0099 网址：www.bankofdl.com
2
上海银 行股 份有
限公司
注册地 址： 上 海市 浦东 新 区银城 中 路168 号
法定代 表人 ：范 一飞 联系人 ：夏 雪
电话：021-68475888 传真：021-684761111
客服电 话：021-962888
网址：www.bankofshanghai.com 国泰安康养老定期支付混合型证 券投资基金更新招募说明书摘要（2014 年第一号）
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3
广州农 村商 业银
行股份 有限 公司
注册地 址： 广州 市天 河区 珠江新 城华 夏路 1 号
法定代 表： 黄子 励 联系人 ：戴 一挥
电话：020-22389298 电话：020-22389188
客服电 话： 020-961111 网址： www.grcbank.com
4
包商银 行股 份有
限公司
注册地 址： 内蒙 古包 头市 钢铁大 街6 号
法定代 表： 李镇 西 法定代 表： 刘芳
电话：0472-5189051 电话：0472-5189057
客服电 话：96016（北 京 、 内蒙古 地区 ）
网址： www.bsb.com.cn
5
宁波银 行股 份有
限公司
注册地 址： 宁波 市江 东区 中山东 路 294 号
法定代 表人 ： 陆 华裕
客服电 话：96528 （ 上海 地 区 962528 ）
网址：www.nbcb.com.cn
6
张家港 农村 商业
银行股 份有 限公
司
注册地 址： 张家 港市 人民 中路 66 号
法定代 表： 王自 忠 联系人 ：朱芳
电话：0512-96065 客服电 话：0512-96065
传真：051256968259
网址：http://www.zrcbank.com
（二） 登记 机构
名称： 国泰 基金 管理 有限 公司
住所： 上海 浦东 新区 世纪 大道100 号 上海 环球 金融 中 心39楼
办公地 址： 上海 市虹 口区 公平路18号8号 楼嘉 昱大 厦16层-19 层
法定代 表人 ：陈 勇胜
联系人 ：何 晔
传真：021-31081800
客户服 务专 线：400-888-8688 ，021-31089000
（三） 出具 法律 意见 书的 律师事 务所
名称： 上海 市通 力律 师事 务所
住所： 上海 市银 城中 路68 号19楼
办公地 址： 上海 市银 城中 路68号19楼 国泰安康养老定期支付混合型证 券投资基金更新招募说明书摘要（2014 年第一号）
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负责人 ： 俞 卫锋
联系电 话：021-31358666
传
真：021-31358600
联系人 ：孙 睿
经办律 师： 黎明 、孙 睿
（四） 审计 基金 财产 的会 计师事 务所
名称： 普华 永道 中天 会计 师事务 所（ 特殊 普通 合伙 ）
住所： 上海 市浦 东新 区陆 家嘴环 路1318 号 星展 银行 大厦6 楼
办公地 址： 上海 市湖 滨路202 号普 华永 道中 心11 楼
法定代 表人 ：杨 绍信
联系电 话： （021 ）23238888
经办注 册会 计师 ：汪 棣、 魏佳亮
联系人 ：魏 佳亮
四 、基 金的 名称
国泰安 康养 老定 期支 付混 合型证 券投 资基 金
五 、基 金的 类型 和存 续期 限
1 、基 金类 型： 混合 型基金
2 、基 金运 作方 式： 契约 型 、开放 式
3 、基 金的 存续 期间 ：不 定 期
六 、基 金的 定期 支付
本基金 按照 基金 合同 的约 定， 每季 度定 期通 过自 动赎 回基金 份额 向自 愿选 择参 与本基 金
的定期 支付 机制 的基 金份 额持有 人支 付一 定现 金， 具体而 言， 本基 金按 照约 定的年 化现 金支
付比率 ， 以 约定 的定 期支 付基准 日的 可参 与定 期支 付的基 金份 额资 产净 值为 基础， 计算 当期
基金份 额持 有人 可获 得支 付的现 金 ， 并 自动 赎回 基金 份额持 有人 所持 有的 对应 金额的 基金 份
额， 以 该自 动赎 回的 资金 向基金 份额 持有 人进 行现 金支付 。 上 述自 动赎 回基 金份额 由基 金管
理人定 期 实 施而 无需 基金 份额持 有人 另行 提交 赎回 申请 。 基 金份 额持 有人 并无 需就此 类自 动国泰安康养老定期支付混合型证 券投资基金更新招募说明书摘要（2014 年第一号）
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赎回支 付赎 回费 。
未来在 法律 法规 允许 的前 提下， 基金 管理 人可 在履 行 适当程 序后 采用 除自 动赎 回基金 份
额以外 的其 他方 式进 行定 期支付 ， 并在 新的方 式开 始实施 前依 照 《信息 披露 办法 》 的 有关 规
定在指 定媒 体上 公告 并报 中国证 监会 备案 。
（ 一） 定期 支付 的时 间
本 基金 每季 度对自 愿选 择 参与本 基金 的定期 支付 机 制的基 金份 额持有 人进 行 1 次定 期
支付 ， 若 基金 合同生 效不 满 3 个 月可 不进 行支 付。 发生下 列情 形时 ， 基 金管 理人可 暂停 当 季
的定期 支付 ：
1 、因 不可 抗力 导致 基金 管 理人不 能支 付 定 期支 付的 款项。
2 、定 期支 付基 准日 发生 基 金合同 规定 的暂 停基 金资 产估值 情况 。
3 、定期 支付 基准 日证 券交 易所交 易时 间临时 停市 ， 导致基 金管 理人 无法计 算 当日基 金
资产净 值。
4 、定期 支付 基准 日发 生基 金合同 第六 部分约 定的 暂 停赎回 或者 延缓 支付赎 回 款项的 情
形且基 金管 理人 决定 暂停 接受投 资人 的赎 回申 请或 者延缓 支付 赎回 款项 。
发生上 述情 形之 一且 基金 管理人 决定 暂停 当季 的定 期支付 时， 基金 管理 人应 当 根据有 关
规定在 指定 媒体 上刊 登暂 停定期 支付 业务 公告 并报 中国证 监会 备案 。
（ 二） 定期 支付 的支 付基 准日、 权益 登记 日及 款项 支付
每年3 月 20 日、6 月 20 日、9 月20 日、12 月 20 日， 为本 基金 的定 期支 付 基准日 ， 若
为非工 作日 ，则 顺延 至该 日后的 第一 个工 作日 。
每次定 期支 付基 准日 也是 该次定 期支 付的 权益 登记 日， 该日 登记 在册 的自 愿选 择参与 本
基金的 定期支 付机制 的基 金份额 持有人 所持有 的持 有期（ 基金合 同生效 日(含 ）或申 购确认
日(含 ）至 定期 支付 基准 日 （含） ）不 少 于90 天的 基 金份额 为可 参与 定期 支付 的基金 份额 。
每次支付的现金金额 以该 次定期支付基准日的 可参 与定期支付的基金份 额的 资产净值
为基础 计算 得出 。
对于定 期支 付权 益登 记 日T 日登 记在 册的 可参 与定 期支付 的基 金份 额持 有人 ， 登 记机 构
在 T＋1 日确 定自 动赎 回用 于现金 支付 的基 金份 额数 ，并将 上述 用于 现金 支付 的基金 份额 从
基金份 额持 有人 账户 中进 行扣减 。基 金管 理人 将通 过登记 机构 及其 相关 销售 机构在 T＋7 日
（包括 该日 ）内 将支 付款 项划往 基金 份额 持有 人账 户。
基金管 理人 可在 法律 法规 允许的 范围 内， 依法 对上 述定期 支付 的时 间安 排进 行调整 ， 并
必须在 调整 实施 日前 按照 《信息 披露 办法》 的有 关规 定在指 定媒 体上 公告 并报 中国证 监会 备
案。
（ 三） 定期 支付 金额 的计 算
本基金 每次 定期 支付 按照 年化现 金支 付比 率计 算现 金支付 金额 ， 并 自动 赎回 对 应金额 的
基金份 额， 用于 向基 金份 额持有 人进 行现 金支 付， 现金支 付金 额的 具体 计算 公式如 下： 国泰安康养老定期支付混合型证 券投资基金更新招募说明书摘要（2014 年第一号）
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C=NUM ×NAV ×R ×t/T
其中：
C 为当 次定 期支 付， 该基 金 份额持 有人 实际 可获 得的 现金支 付金 额， 计算 结果 四舍五 入
保留到 小数 点后 两位 ；
NUM 为 当 次 定期 支 付 权 益登 记 日 ， 基 金 份 额持 有 人持 有 的 可 参 与 定 期支 付 的基 金 份 额
数 ；
NAV 为 当次 定期 支付 权益 登记日 的基 金份 额净 值；
R 为年 化现 金支 付比 率；
t 为自 基金 合同 生效 日 （ 含 该日） 或上 次定 期支 付权 益登记 日 （ 不含 该日 ） 至 本次定 期
支付权 益登 记日 （含 该日 ）之间 的天 数；
T 为365 天；
自动赎 回份 额数 为现 金支 付金额 除以 定期 支付 基准 日的基 金份 额净 值， 计算 结 果四舍 五
入保留 到小 数点 后两 位。
定期支 付金 额和 自动 赎回 份额的 计算 由基 金管 理人 进行， 基金 托管 人不 承担 复核 义 务 。
基金管 理人 可以 根据 基金 实际运 作情 况和 市场 环境 的变化 ， 在 履行 适当 程序 后 对约定 的
年化现 金支 付比 率进 行调 整，并 在调 整后 公告 ，上 述调整 不须 召开 份额 持有 人大会 。
（四） 定期 支付 的确 认原 则
1 、“未 知价 ”原 则， 即定 期支付 金额 以定期 支付 基 准日收 市后 计算 的基金 份 额净值 和
当次可 参与 定期 支付 基金 份额数 为基 准进 行计 算；
2 、“自 愿选 择” 原则 ，即 基金份 额持 有人有 选择 是 否参与 定期 支付 机制的 权 利。投 资
人 可 在 认 购 或申 购 本 基 金份 额 时 及 基 金份 额 持 有 期间 ， 选 择 是 否参 与 本 基 金的 定 期 支 付机
制， 如 投资 人不 选择 ， 本 基金默 认投 资人 选择 参与 定期支 付机 制。 定期 支付 基准日 ， 以 基金
份 额 持 有 人 可参 与 定 期 支付 的 基 金 份 额的 资 产 净 值计 算 的 现 金 支付 金 额 不 足支 付 银 行 转账
等手续 费用 的， 注册 登记 机构自 动确 认该 基金 份额 持有人 不参 与定 期支 付。
3 、每期 自动 赎回 用以 现金 支付的 基金 份额时 ，按 “ 后进先 出” 的原 则进行 处 理，即 先
自动赎 回登 记确 认日 期在 后的基 金份 额。
基金管 理人 可在 法律 法规 允许的 情况 下， 对上 述原 则进行 调整 。 基 金管 理人 必须在 新 规
则开始 实施 前依 照《 信 息 披露办 法》 的有 关规 定在 指定媒 体上 公告 并报 中国 证监会 备案 。
（ 五） 可参 与定 期支 付的 基金份 额
本 基 金 每 季 度实 施 定 期 支付 时 ， 可 参 与定 期 支 付 的基 金 份 额 为 满足 以 下 条 件的 基 金份
额：
1 、基 金份 额持 有人 选择 参 与定期 支付 ；
2 、定期 支付 权益 登记 日登 记在册 的持 有期（ 基金 合 同生效 日（ 含） 或基金 份 额申购 确
认日（ 含） 至定 期支 付基 准日（ 含） ）不 少 于90 天 的基金 份额 。 国泰安康养老定期支付混合型证 券投资基金更新招募说明书摘要（2014 年第一号）
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（六） 定期 支付 期间 的基 金业务 办理
为保证 定期 支付 期间 本基 金的平 稳运 作， 基金 管理 人 在每 次 定期 支付 基准 日及 其下一 工
作日 暂 停本 基金 份额 的赎 回业务 ，本 基金 管理 人不 就该暂 停赎回 予 以公 告。
（七） 基金 份额 的折 算
基金合 同生 效后 ，每 年第 一个工 作日 ，如 基金 份额 净值大 于 1.00 元， 基金 管 理人可 以
根据基 金的 规模 及投 资 人 申购、 赎回 情况 决定 是否 进行基 金份 额折 算。
若基金 管理 人决 定进 行基 金份额 折算 的， 基金 管理 人 应提前 在指 定媒 体上 发布 基金份 额
折算的 提示 性公 告。 折算 基准日 的具 体日 期及 基金 份额折 算公 式， 详见 基金 管理人 届时 发布
的公告 。
（ 八） 年化 现金 支付 比率
本基金 的首 次年 化现 金支 付比率 请详 见相关 公告 。 基金合 同生 效后 ， 每 年最 后一个 定 期
支付基 准日 后的 第一 个日 历日， 基金 管理 人将 重新 设定本 基金 的年 化现 金支 付 比率 并公告。
基金管 理人 可以 根据 基金 实际运 作情 况和 市场 环境 的变化 ， 在履 行适 当程 序后 对上述 约定 的
年化现 金支 付比 率进 行调 整， 并 在调 整后 公告 ，上 述调整 不须 召开 份额 持有 人大会 。
定期支 付期 数 年化现 金支 付比 率
第一期 8.8%
七 、基 金的 投资 目标
本基金主要投资于债 券等 固定收益类产品，同 时适 当投资于股票等权益 类品 种增强收
益，力 求实 现基 金资 产的 持续稳 定增 值， 为投 资者 提供长 期可 靠的 养老 理财 工具。
八 、基 金的 投资 范围
本基金 的投 资对 象是 具有 良好流 动性 的金 融工 具， 包括国 内依 法发 行上 市的 股票 （ 包括
中小板 、 创 业板 及其 他经 中国证 监会 核准 上市 的股 票） 、 权 证、 股指 期货 等权 益类金 融工 具，
债券等 固定 收益 类金 融工 具 （包 括国 债、 央 行票 据 、 金融 债、 企 业债、 公司 债、 次 级债、 中
小企业 私募 债、 地方 政府 债券、 中期 票据 、 可 转换 债 券 （含 分离 交易 可转 债） 、 短期融 资券 、
资产支 持证 券 、 债券 回购 、 银 行存 款等 ） 及 法律 法 规或中 国证 监会 允许 基金 投资的 其他 金融
工具（ 但须 符合 中国 证监 会的相 关规 定） 。
如法律 法规 或监 管机 构以 后允许 基金 投资 其他 品种 ， 基金 管理 人在 履行 适当 程序后 ， 可
以将其 纳入 投资 范围 。
基金的 投资 组合 比例 为： 股票等 权益 类金 融工 具占 基金资 产的 比例 不超 过 30% ； 基金 所国泰安康养老定期支付混合型证 券投资基金更新招募说明书摘要（2014 年第一号）
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持有的 股票 市值 和买 入、 卖出股 指期 货合 约价 值， 合计 （ 轧差 计算 ） 占 基金 资产的 比例 不超
过 30% ；债 券等 固定 收益 类金融 工具 投资 占基 金资 产的比 例不 低于 70% ；中 小企业 私募 债占
基金资 产的 比例 不高 于 20% ； 权证 投资 占基 金资 产净 值的比 例 为0-3% ； 现 金及 到期日 在一 年
以内的 政府 债券 不低 于基 金资产 净值 的 5% 。
九 、基 金的 投资 策略
本基金 采取 稳健 的投 资策 略， 通 过债 券等 固定 收益 类资产 的投 资获 取平 稳收 益， 并 适度
参与股 票等 权益 类资 产的 投资增 强回 报， 在灵 活配 置各类 资产 以及 严格 的风 险管理 基础 上 ，
力争实 现基 金资 产的 持续 稳定增 值。
1 、大 类资 产配 置策 略
本基金 的大 类资 产配 置主 要通过 对宏 观经 济运 行状 况、 国 家财 政和 货币 政策、 国家产 业
政策以 及资 本市 场资 金环 境、 证券 市场 走势的 分析 ， 预 测宏 观经 济的发 展趋 势， 并据 此评 价
未来一 段时 间股 票、 债券 市场相 对收 益率 ， 主 动调 整股票 、 债券 类资产 在给 定区间 内的 动 态
配置， 以使 基金 在保 持总 体风险 水平 相对 稳定 的基 础上， 优化 投资 组合 。
2 、固 定收 益品 种投 资策 略
本基金 采用 的固 定收 益品 种主要 投资 策略 包括 ： 久 期策略 、 期 限结 构策 略和 个券选 择策
略等。
（1） 久期 策略
根据国 内外 的宏 观经 济形 势、 经 济周 期、 国家 的货 币政策 、 汇 率政 策等 经济 因素， 对未
来利率 走势 做出 准确 预测 ，并确 定本 基金 投资 组合 久期的 长短 。
考虑到 收益 率变 动对 久期 的影响 ， 若预 期利 率将 持续 下行 ， 则 增加 信用 投资 组合 的久期 ；
相反， 则缩 短信 用投 资组 合 的久期 。 组 合久 期选 定之 后 ， 要根 据各 相关 经济 因素 的 实时变 化，
及时调 整组 合久 期。
考虑信 用溢 价对 久期 的影 响， 若经 济下 行， 预期 利 率将持 续下 行的 同时 ， 长 久期产 品比
短久期 产品 将面 临更 多的 信用风 险 ， 信 用溢价 要求 更高 。 因 此应 缩短久 期 ， 并尽量 配置 更多
的信用 级别 较高 的产 品。
（2） 期限 结构 策略
根据国 际国 内经 济形 势、 国家的 货币 政策 、 汇 率政 策、 货 币市 场的 供需 关 系 、 投资 人对
未来利 率的 预期 等因 素， 对收益 率曲 线的 变动 趋势 及变动 幅度 做出 预测 ， 收 益率曲 线的 变动
趋势包 括： 向上 平行 移动、 向下平 行移 动、 曲线 趋缓 转折、 曲线 陡峭 转折、 曲线 正蝶式 移动 、
曲线反 蝶式 移动 ， 并 根据 变动趋 势及 变动 幅度 预测 来决定 信用 投资 产品 组合 的期限 结构 ， 然
后选择 采取 相应 期限 结构 策略： 子弹 策略 、杠 铃策 略或梯 式策 略。
若预期 收益 曲线 平行 移动 ， 且幅 度较 大， 宜采 用杠 铃策略 ； 若 幅度 较小 ， 宜 采用子 弹策国泰安康养老定期支付混合型证 券投资基金更新招募说明书摘要（2014 年第一号）
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略， 具体 的幅 度临界 点运 用测算 模型 进行 测算 。 若 预期收 益曲 线做 趋缓 转折 ， 宜 采用 杠铃 策
略。 若 预期 收益 曲线 做陡 峭转折 ， 且 幅度 较大 ， 宜 采用杠 铃策 略； 若幅 度较 小宜采 用子 弹策
略；用 做判 断依 据的 具体 正向及 负向 变动 幅度 临界 点，需 要运 用测 算模 型进 行测算 。
（3） 个券 选择 策略
1 ）特 定跟 踪策 略
特定是 指某 类或 某个 信用 产品具 有某 种特 别的 特点 ， 这种特 点会 造成 此类 信用 产品的 价
值被高 估或 者低 估。 特定 跟 踪策略 ， 就 是要 根据 特定 信 用产品 的特 定特 点， 进行 跟 踪和选 择。
在所有 的信 用产 品中 ， 寻 找在持 有期 内级 别上 调可 能性比 较大 的产 品， 并进 行配置 ； 对在 持
有期内 级别 下调 可能 性比 较大的 产品 ， 要 进行 规避。 判断的 基础 就是 对信 用产 品进行 持续 内
部跟踪 评级 及对 信用 评级 要素进 行持 续跟 踪与 判 断 ， 简单 的做 法就 是跟 踪特 定事件 ： 国 家特
定政策 及特 定事 件变 动态 势、行 业特 定政 策及 特定 事件变 动态 势、 公司 特定 事件变 动态 势 ，
并对特 定政 策及 事件 对于 信用产 品的 级别 变化 影响 程度进 行评 估 ， 从 而决 定对 于特定 信用 产
品的取 舍。
2 ）相 对价 值策 略
本策略 的宗 旨是 要找 到价 值被低 估的 信用 产品 。 属 于同一 个行 业、 类属 同一 个信用 级别
且具有 相近 期限 的不 同债 券， 由于 息票 因素 、 流 动 性因素 及其 他因 素的 影响 程度不 同 ， 可 能
具有不 同的 收益 水平 和收 益变动 趋势 ， 对 同类 债券 的利差 收益 进行 分析 ， 找 到影响 利差 的因
素， 并 对利 差水 平的 未来 走 势做出 判断 ， 找 到价 值被 低 估的个 券， 进而 相应 地进 行 债券置 换。
本策略 实际 上是 某种 形式 上的债 券互 换， 也是 寻求 相对价 值的 一种 投资 选择 策略。
这种投 资策 略的 一个 切实 可行的 操作 方法 是： 在一 级市场 上， 寻找 并配 置在 同等行 业 、
同等期 限 、 同 等信用 级别 下拥有 较高 票面 利率 的信 用产品 ； 在二 级市场 上 ， 寻找并 配置 同等
行业、 同等 信用 级别 、 同 等票面 利率 下具 有较 低二 级市场 信用 溢价 （价 值低 估） 的 信用 产品
并进行 配置 。
（4） 中小 企业 私募 债投 资 策略
利用自 下而 上的 公司 、行 业层面 定性 分析 ，结 合 Z-Score 、KMV 等数 量分 析模 型，测 算
中小企 业私 募债 的违 约风 险。 考 虑海 外市 场高 收益 债违约 事件 在不 同行 业间 的明显 差异 ， 根
据自上 而下 的宏 观经 济及 行业特 性分 析 ， 从 行业 层面 对中小 企业 私募 债违 约风 险进行 多维 度
的分析 。 个 券的 选择 基于 风险溢 价与 通过 公司 内部 模型测 算所 得违 约风 险之 间的差 异， 结合
流动性 、信 息披 露、 偿债 保障等 方面 的考 虑。
3 、股 票投 资策 略
本基金 适当 投资 于股 票市 场， 以强 化组 合获利 能力 ， 提 高预 期收 益水平 。 本 基金股 票投
资以价 值选 股、 组合 投资 为原则 ， 通 过选 择高 流动 性股票 ， 保 证组 合的 高流 动性； 通过 选择
具有高 安全 边际 的股 票， 保证组 合的 收益 性； 通过 分散投 资、 组合 投资 ， 降 低个股 风险 与集
中性风 险。 国泰安康养老定期支付混合型证 券投资基金更新招募说明书摘要（2014 年第一号）
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本基金 采用 定量 分析 与定 性分析 相结 合的 方法 ， 选取 主业清 晰 ， 具 有持 续的 核心 竞争力 ，
管理透 明度 较高 ，流 动性 好且估 值具 有高 安全 边际 的个股 构建 股票 组合 。
4 、股 指期 货投 资策 略
本基金 管理 人将 充分 考虑 股指期 货的 收益 性、 流动 性及风 险特 征 ， 通过 资产 配置 、 品 种
选择， 谨慎 进行 投资 ，旨 在通过 股指 期货 实现 基金 的套期 保值 。
1 ）套 保时 机选 择策 略
根据本 基金 对经 济周 期运 行不同 阶段 的预 测和 对市 场情绪 、 估 值指 标的 跟踪 分析， 决定
是否对 投资 组合 进行 套期 保值以 及套 期保 值的 现货 标的及 其比 例。
2 ）期 货合 约选 择和 头寸 选 择策略
在套期 保值 的现 货标 的确 认之 后 ， 根 据期 货合 约的 基差水 平、 流动 性等 因素 选择合 适的
期 货 合 约 ； 运用 多 种 量 化模 型 计 算 套 期保 值 所 需 的期 货 合 约 头 寸； 对 套 期 保值 的 现 货 标的
Beta 值进 行动 态的 跟踪 ， 动态的 调整 套期 保值 的期 货头寸 。
3 ）展 期策 略
当套期 保值 的时 间较 长时 ， 需 要对 期货 合约进 行展 期。 理论 上， 不同 交割 时 间的期 货合
约价差 是一 个确 定值 ； 现 实中 ， 价 差是 不断波 动的 。 本 基金 将动 态的跟 踪不 同交割 时间 的 期
货合约 的价 差， 选择 合适 的交易 时机 进行 展仓 。
4 ）保 证金 管理
本基金 将根 据套 期保 值的 时间、 现货 标的 的波 动性 动态地 计算 所需 的结 算准 备金， 避免
因保证 金不 足被 迫平 仓 导 致的套 保失 败。
5 ）流 动性 管理 策略
利用股 指期 货的 现货 替代 功能和 其金 融衍 生品 交易 成本低 廉的 特点 ， 可以 作为 管理现 货
流动性 风险 的工 具， 降低 现货市 场流 动性 不足 导致 的交易 成本 过高 的风 险。 在基金 建仓 期或
面临大 规模 赎回 时 ， 大 规模 的股票 现货 买进 或卖 出交 易会造 成市 场的 剧烈 动荡 产生较 大的 冲
击成本 ，此 时基 金管 理人 将考虑 运用 股指 期货 来化 解冲击 成本 的风 险。
基金管 理人 应在 季度 报告 、 半年 度报 告、 年度 报告 等定期 报告 和招 募说 明书 （更新 ） 等
文件中 披露 股指 期货 交易 情况， 包括 投资 政策 、 持 仓情况 、 损 益情 况、 风险 指标等 ， 并 充分
揭示股 指期 货交 易对 基金 总体风 险的 影响 以及 是否 符合既 定的 投资 政策 和投 资目标 。
5 、权 证投 资策 略
权证为 本基 金辅 助性 投资 工具， 其投 资原 则为 有利 于基金 资产 增值 。 本 基金 在权证 投资
方面将 以价 值分 析为 基础 ， 在采用 数量 化模 型分 析其 合理定 价的 基础 上 ， 立 足于 无风险 套利 ，
尽量减 少组 合净 值波 动率 ，力求 稳健 的超 额收 益。 国泰安康养老定期支付混合型证 券投资基金更新招募说明书摘要（2014 年第一号）
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十 、基 金的 业绩 比较 基准
本基金 的业 绩比 较标 准为 ：五年 期银 行定 期存 款利 率（税 后）
本基金 选择 该比 较基 准的 原因如 下：
一方面 ， 本基 金力求 实现 基金资 产的 持续 稳定 增值 ， 在 目前 国内 金融市 场环 境下 ， 银 行
定期存 款可 以近 似理 解为 稳健定 息产 品 ， 与本 基 金 稳定增 值的 特点 相符 。 另 一方面 ， 本基 金
为投资 人提 供稳 健的 养老 理财工 具， 满足 投资 人较 长期的 投资 需求 。 以 五年 期银行 定期 存款
利 率 作 为 本 基金 的 业 绩 比较 基 准 ， 能 够使 本 基 金 受益 人 理 性 衡 量本 基 金 产 品的 风 险 收 益特
征。
如果今 后法 律法 规发 生变 化， 或证 券市 场中 有其 他代 表性更 强或 者更 科学 客观 的业绩 比
较基准 适用 于本 基金 时， 本基金 管理 人可 以依 据维 护基金 份额 持有 人合 法权 益的原 则， 根据
实际情 况对 业绩 比较 基准 进行相 应调 整。 调整 业绩 比较基 准应 经基 金托 管人 同意， 并报 中国
证监会 备案 。 基 金管 理人 应在调 整 前2 个 工作 日在 指定媒 体上 予以 公告 ， 而 无需召 开 基 金份
额持有 人大 会。
十 一、 基金 的 风 险收 益特 征
本基金 为债 券投 资为 主的 混合型 基金 ， 属于中 低风 险、 中低 收益 预期的 基金 品种 ， 其 预
期风险 、预 期收 益高 于货 币市场 基金 和债 券型 基金 ，低于 股票 型基 金。
十 二、 基金 的投 资组 合报 告
基金管 理人 的董 事会 及董 事保证 本报 告所 载资 料不 存在虚 假记 载 、 误 导性 陈述 或重大 遗
漏，并 对其 内容 的真 实性 、准确 性和 完整 性承 担个 别及连 带责 任。
基金托 管人 中国 银行 股份 有限公 司根 据本 基金 合同 规定， 于 2014 年 10 月 23 日复核 了
本报告 中的 财务 指标 、 净 值表现 和投 资组 合报 告等 内容 ， 保 证复 核内容 不存 在虚假 记载 、 误
导性陈 述或 者重 大遗 漏。
本投资 组合 报告 所载 数据 截止 2014 年 9 月 30 日， 本报告 所列 财务 数据 未经 审计。
1 、报 告期 末基 金资 产组 合 情况
序号 项目 金额（ 元）
占基金 总资 产的
比例（%）
1 权益投 资 61,892,490.23 12.57 国泰安康养老定期支付混合型证 券投资基金更新招募说明书摘要（2014 年第一号）
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其中： 股票 61,892,490.23 12.57
2 固定收 益投 资 295,144,350.00 59.95
其中： 债券 295,144,350.00 59.95
资产支 持证 券 - -
3 贵金属 投资 - -
4 金融衍 生品 投资 - -
5 买入返 售金 融资 产 - -
其中： 买断 式回 购的 买入 返售金 融
资产
- -
6 银行存 款和 结算 备付 金合 计 86,831,819.01 17.64
7
其他资 产 48,428,216.47 9.84
8
合计 492,296,875.71 100.00
2 、报 告期 末按 行业 分类 的 股票投 资组 合
代码 行业类 别 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净值 比
例（％ ）
A 农、林 、牧 、渔 业
- -
B 采矿业
427,455.60
0.12
C 制造业 44,858,782.94 12.58
D 电力、 热力 、燃 气及 水生 产和 供 应业 - -
E 建筑业 - -
F 批发和 零售 业 89,496.27 0.03
G 交通运 输、 仓储 和邮 政业 - -
H 住宿和 餐饮 业 9,137,253.60 2.56
I 信息传 输、 软件 和信 息技 术服务 业
4,989,535.09 1.40
J 金融业 - -
K 房地产 业 1,945,053.81 0.55
L 租赁和 商务 服务 业 - -
M 科学研 究和 技术 服务 业 - -
N 水利、 环境 和公 共设 施管 理业 297,885.40 0.08
O 居民服 务、 修理 和其 他服 务业 - - 国泰安康养老定期支付混合型证 券投资基金更新招募说明书摘要（2014 年第一号）
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P 教育
- -
Q 卫生和 社会 工作 136,360.00 0.04
R 文化、 体育 和娱 乐业 10,667.52 0.00
S 综合 - -
合计 61,892,490.23 17.36
3 、报 告期 末按 公允 价值 占 基金资 产净 值比 例大 小排 序的前 十名 股票 投资 明细
序号 股票代 码 股票名 称 数量（ 股） 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净
值比例 （％ ）
1 002229 鸿博股 份 478,300 9,341,199.00 2.62
2 600754 锦江股 份 443,556 9,137,253.60 2.56
3 300224 正海磁 材 240,500 6,981,715.00 1.96
4 300393 中来股 份 123,221 4,858,604.03 1.36
5 002497 雅化集 团 340,000 4,624,000.00 1.30
6 300326 凯利泰 111,005 3,465,576.10 0.97
7 002179 中航光 电 109,933 2,829,675.42 0.79
8 600765 中航重 机 100,000 2,610,000.00 0.73
9 300059 东方财 富 140,000 2,196,600.00 0.62
10 300037 新宙邦 50,000 2,146,500.00 0.60
4 、报 告期 末按 债券 品种 分 类的债 券投 资组 合
序号 债券品 种 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净值
比例（ ％）
1 国家债 券 - -
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 132,050,000.00 37.03
其中： 政策 性金 融债 132,050,000.00 37.03
4 企业债 券 162,550,000.00 45.59
5 企业短 期融 资券 - -
6 中期票 据 - -
7 可转债 544,350.00 0.15
8 其他 - -
9 合计 295,144,350.00 82.77
5 、报 告期 末按 公允 价值 占 基金资 产净 值比 例大 小排 序的前 五名 债券 投资 明细
序号 债券代 码 债券名 称 数量（ 张） 公允价 值（ 元） 占基金 资产国泰安康养老定期支付混合型证 券投资基金更新招募说明书摘要（2014 年第一号）
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净值比 例
（％）
1 140201 14 国开 01 800,000 82,096,000.00 23.02
2 140218 14 国开 18 300,000 29,982,000.00 8.41
3 122664 12 葫 芦岛 200,000 21,600,000.00 6.06
4 124820 14 济 高债 200,000 20,380,000.00 5.72
5 124799 14 京 鑫融 200,000 20,200,000.00 5.67
6 、报 告期 末按 公允 价值 占 基金资 产净 值比 例大 小排 序的前 十名 资产 支持 证券 投资明 细
本基金 本报 告期 末未 持有 资产支 持证 券。
7 、报 告期 末按 公允 价值 占 基金资 产净 值比 例大 小排 序的前 五名 贵金 属投 资明 细
本基金 本报 告期 末未 持有 贵金属 。
8 、报 告期 末按 公允 价值 占 基金资 产净 值比 例大 小排 序的前 五名 权证 投资 明细
本基金 本 报 告期 末未 持有 权证。
9 、报 告期 末本 基金 投资 的 股指期 货交 易情 况说 明
（1） 报告 期末 本基 金投 资 的股指 期货 持仓 和损 益明 细
本基金 本报 告期 末未 持有 股指期 货。
（2） 本基 金投 资股 指期 货 的投资 政策
本基金 本报 告期 未投 资股 指期货 。 若 本基 金投 资股 指期货 ， 本 基金 将根 据风 险管理 的原
则， 以 套期 保值 为主 要目 的， 有 选择 地投 资于 股指 期货。 套期 保值 将主 要采 用流动 性好 、 交
易活跃 的期 货合 约。
本基金 在进 行股 指期 货投 资时， 将通 过对 证券 市场 和期货 市场 运行 趋势 的研 究， 并 结合
股指期 货的 定价 模型 寻求 其合理 的估 值水 平。
本基金 管理 人将 充分 考虑 股指期 货 的 收益 性、 流动 性及风 险特 征 ， 通过 资产 配置 、 品 种
选择， 谨慎 进行 投资 ，以 降低投 资组 合的 整体 风险 。
法律法 规对 于基 金投 资股 指期货 的投 资策 略另 有规 定的 ， 本 基金 将按 法律 法规 的规定 执
行。
10 、报 告期 末本 基金 投资 的国债 期货 交易 情况 说明
根据本 基金 基金 合同 ，本 基金不 能投 资于 国债 期货 。
11 、投 资组 合报 告附 注
（1） 本报 告期 内基 金投 资 的前十 名证 券的 发行 主体 没有被 监管 部门 立案 调查 或在报 告
编制日 前一 年受 到公 开谴 责、处 罚的 情况 。
国泰安康养老定期支付混合型证 券投资基金更新招募说明书摘要（2014 年第一号）
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（2） 基 金投 资的 前十 名股 票中， 没有 投资 于超 出基 金合同 规定 备选 股票 库之 外的情 况 。
（3） 其他 各项 资 产 构成
序号 名称 金额（ 元）
1 存出保 证金 82,958.86
2 应收证 券清 算款 38,981,835.20
3 应收股 利 -
4 应收利 息 7,045,750.49
5 应收申 购款 2,317,671.92
6 其他应 收款 -
7 待摊费 用 -
8 其他 -
9 合计 48,428,216.47
（4） 报告 期末 持有 的处 于 转股期 的可 转换 债券 明细
序号 债券代 码 债券名 称 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净
值比例 （% ）
1 113002 工行转 债 544,350.00 0.15
（5） 报告 期末 前十 名股 票 中存在 流通 受限 情况 的说 明
序号 股票代 码 股票名 称
流通受 限部 分的
公允价 值（ 元）
占基金 资产 净
值比例 （% ）
流通受 限情
况说明
1 300224 正海磁 材 6,981,715.00 1.96 重大事 项
2 300326 凯利泰 3,465,576.10 0.97 重大事 项
3 300037 新宙邦 2,146,500.00 0.60 重大事 项
十 三、 基金 的业绩
基金业 绩截 止日 为2014 年6 月30 日， 并经 基金 托 管人复 核。
基金管 理人 依照 恪守 职守 、 诚 实信 用、 勤勉 尽责 的 原则管 理和 运用 基金 资 产 ， 但 不保 证
基金一 定盈 利， 也不 保证 最低收 益。 基金 的过 往业 绩并不 代表 其未 来表 现。 投资有 风险 ， 投
资者在 做出 投资 决策 前应 仔细阅 读本 基金 的招 募说 明书。
阶段
净值增
长率①
净值增 长率
标准差 ②
业绩比 较基
准收益 率③
业绩比 较基 准收
益率标 准差 ④
①- ③ ②- ④ 国泰安康养老定期支付混合型证 券投资基金更新招募说明书摘要（2014 年第一号）
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2014 年 4 月30 日至
2014 年6 月 30 日
1.50% 0.10% 0.81% 0.01% 0.69% 0.09%
注：2014 年 4 月 30 日为 基金合 同生 效日 。
十 四、 基金 费用 与税 收
（一） 基金 费用 的种 类
1 、基 金管 理人 的管 理费 ；
2 、基 金托 管人 的托 管费 ；
3 、基 金合 同生 效后 与基 金 相关的 信息 披露 费用 ；
4 、基 金合 同生 效后 与基 金 相关的 会计 师费 、律 师费 和诉讼 费；
5 、基 金份 额持 有人 大会 费 用；
6 、基 金的 证券 交易 费用 ；
7 、基 金的 银行 汇划 费用 ；
8 、按 照国 家有 关规 定和 基 金合同 约定 ，可 以在 基金 财产中 列支 的其 他费 用。
（二） 基金 费用 计提 方法 、计提 标准 和支 付方 式
1 、基 金管 理人 的管 理费
本基金 的管 理费 按前 一日 基金资 产净 值 的0.9% 年 费 率计提 。管 理费 的计 算方 法如下 ：
H ＝E×0.9% ÷当 年天 数
H 为每 日应 计提 的基 金管 理费
E 为前 一日 的基 金资 产净 值
基金管 理费 每日 计算 ， 逐 日 累计 至每 月月 末， 按月 支付 ， 由 基金 管理人 向基 金托管 人 发
送基金 管理 费划 款指 令 ， 基 金托管 人复 核后 于次 月 前3 个工 作日 内从 基金 财产 中一次 性支 付
给基金 管理 人。 若遇 法定 节假日 、公 休假 等, 支付 日 期顺延 。
2 、基 金托 管人 的托 管费
本基金的托管费按前一日 基金资产净值的 0.25% 的年 费 率 计 提 。 托 管 费 的 计算 方 法 如
下：
H ＝E×0.25% ÷ 当年 天数
H 为每 日应 计提 的基 金托 管费
E 为前 一日 的基 金资 产净 值
基金托 管费 每日 计算 ， 逐 日累计 至每 月月 末， 按月 支付 ， 由 基金 管理人 向基 金托管 人 发
送基金托 管费 划款指 令， 基金托管 人复 核后于 次月 前 3 个 工作日 内从 基金财 产中一次 性支
取。若 遇法 定节 假日 、公 休日等,支 付日 期顺 延。 国泰安康养老定期支付混合型证 券投资基金更新招募说明书摘要（2014 年第一号）
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上述“ 一、 基金 费用 的种 类中第 3－7 项费 用” ，根 据有关 法规 及相 应协 议规 定，按 费
用实际 支出 金额 列入 当期 费用， 由基 金托 管人 从基 金财产 中支 付。
（三） 不列 入基 金费 用的 项目
下列费 用不 列入 基金 费用 ：
1 、基金 管理人 和基金 托管 人因未履 行或 未完全 履行 义务导致 的费 用支出 或基 金财产 的
损失；
2 、基 金管 理人 和基 金托 管 人处理 与基 金运 作无 关的 事项发 生的 费用 ；
3 、基 金合 同生 效前 的相 关 费用；
4 、其 他根 据相 关法 律法 规 及中国 证监 会的 有关 规定 不得列 入基 金费 用的 项目 。
（ 四） 基金 税收
本基金 运作 过程 中涉 及的 各纳税 主体 ，其 纳税 义务 按国家 税收 法律 、法 规执 行。
十 五 、 对招 募说 明书 更新 部分 的说 明
本招募 说明 书依 据 《 中华 人民共 和国 证券 投资 基金 法》 、 《 公开 募集 证券 投资 基金运 作管
理办法 》 、 《证 券投资 基金 销售管 理方 法》 、 《证 券投 资基金 信息 披露 管理 办法 》 及 其他 有关 法
律法规 的要 求， 结合 本基 金管理 人对 本基 金实 施的 投资管 理活 动， 对 2014 年3 月 18 日 刊登
的本基 金招 募说 明书 进行 了更新 ，更 新的 主要 内容 如下：
1 、在 “重 要提 示” 部分 ， 更新了 招募 说明 书内 容的 截止日 期；
2 、更 新了 “二 、释 义” 中 的相关 内容 ；
3 、更 新了 “三 、基 金管 理 人”中 的相 关内 容；
4 、更 新了 “四 、基 金托 管 人”中 的相 关内 容；
5 、更 新了 “五 、相 关服 务 机构” 中销 售机 构的 相关 信息；
6 、更 新了 “六 、基 金的 募 集”中 的相 关信 息；
7 、更 新了 “七 、基 金合 同 的生效 ”中 的相 关信 息；
8 、更 新了 “八 、基 金份 额 的申购 与赎 回” 中的 相关 信息；
9 、新增了“十、基金的 投 资”中投资组合报告 的相 关内容，数据截止至2014 年9 月30
日；
10 、新 增了 “十 一、 基金 的业绩 ” ， 数据 截止 至2014 年6月30 日；
11 、更 新了 “二 十一 、托 管协议 的内 容摘 要” 中托 管人的 相关 信息 ； 国泰安康养老定期支付混合型证 券投资基金更新招募说明书摘要（2014 年第一号）
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12、更 新了 “二 十二 、对 基金份 额持 有人 的服 务” 中的相 关信 息；
13 、更新 了“ 二十三 、其 他应披露 的事 项” ，披 露了 自上次招 募说 明书披 露以 来涉及 本
基金的 相关 公告 。
上述内 容仅 为本 更新 招募 说明书 的摘 要 ， 详 细资 料须 以本更 新招 募说 明书 正文 所载的 内
容 为 准 。 欲 查 询 本 更 新 招 募 说 明 书 正 文 ， 可 登 录 国 泰 基 金 管 理 有 限 公 司 网 站
www.gtfund.com 。
国泰基金管理有限公司
2014 年 12 月 13 日
