嘉实基金管理有限公司
更新招 募说明书 摘要
2
嘉实 薪金 宝 货币 市 场基 金
更新招募 说 明书 摘要
（2014 年第1 号）
基金管 理人：嘉实基金管 理有限公司
基金托 管人： 中信银行股 份有限公司
重要提 示
本基金 根据2014 年4 月8日 中国证 券监 督管 理委 员会 《 关于核 准嘉 实薪 金宝 货币 市场基 金
募 集的 批复 》 （证 监许可[2014]375 号 ）和2014 年4 月18 日 《关 于嘉 实薪 金宝货 币市 场基 金募
集 时间 安排 的确 认函 》 （ 证券 基金 机构 监管 部部函[2014]31 号）的 注册 公开 发售， 本基 金基
金合同 于2014年4月29 日 正 式生效 ，自 该日 起本 基金 管理人 开始 管理 本基 金 。
投资有 风险 ，投 资者 申购 本 基金 时应 认真 阅读 本招 募说明 书。
基金的 过往 业绩 并不 预示 其未来 表现 。
本摘要 根据 基金 合同 和基 金招募 说明 书编 写， 并经 中国证 监会 核准 。 基 金合 同是约 定基
金当事 人之 间权 利、 义务 的法律 文件 。 基金投 资人 自依基 金合 同取 得基 金份 额， 即成 为基 金
份额持 有人 和本 基金 合同 的当事 人 ， 其 持有 基金 份额 的行为 本身 即表 明其 对基 金合同 的承 认
和接受 ，并按 照《证 券投 资基金 法》 、 《 运作办 法》 、 基金合 同及其 他有关 规定 享有权 利、 承
担义务 。基 金投 资人 欲了 解基金 份额 持有 人的 权利 和义务 ，应 详细 查阅 基金 合同。
基金管 理人 依照 恪尽 职守 、 诚 实信 用、 谨慎 勤勉 的 原则管 理 和 运用 基金 财产 ， 但 不保 证
基金一 定盈 利， 也不 保证 最低收 益。
本招募说明书 已经本基 金 托管人复核。 本招募说 明 书所载内容截 止日为2014 年10月29
日 （ 特别 事项 注明 除外 ） ， 有关财 务数 据和 净值 表现 截止日 为2014 年9 月30 日 （未 经审 计 ） 。
嘉实基金管理有限公司
更 新招募说明书
5-4
一、基金管理人
（一） 基金 管理 人基 本情 况
1 、基 本信 息
名称 嘉实基 金管 理有 限公 司
注册地 址
上海市 浦东 新区 世纪 大 道8 号上 海国 金中 心二 期 23 楼01-03 单元
办公地 址 北京市 建国 门北 大 街 8 号 华润大 厦 8 层
法定代 表人 安奎
总经理 赵学军
成立日 期 1999 年 3 月25 日
注册资 本 1.5 亿元
股权结 构
中诚信 托有 限责 任公 司 40%， 德 意志 资产 管理 （ 亚洲 ） 有限 公司30% ， 立信
投资有 限责 任公 司 30%。
存续期 间 持续经 营
电话 （010 ）65215588
传真 （010 ）65185678
联系人 胡勇钦
嘉实基 金管 理有 限公 司经 中国证 监会 证监 基 金 字[1999]5 号文 批准 ， 于 1999 年 3 月 25
日成立 ， 是 中国 第一 批基 金管理 公司 之一 ， 是 中外 合资基 金管 理公 司。 公司 注册地 上海 ， 总
部设在 北京 并设 深圳 、 成 都 、 杭 州、 青 岛、 南 京、 福州 、 广州 分公 司。 公 司 获得首 批全 国社
保基金 、企 业年 金投 资管 理人 、QDII 资格 和 特定 资 产管理 业务 资格 。
嘉实基 金管 理有 限公 司无 任何受 处罚 记录 。
（二） 主要 人员 情况
1 、基 金管 理人 董事 、监 事 、总经 理及 其他 高级 管理 人员基 本情 况
邓红国 先生 ， 董 事长 ， 硕 士研究 生， 中共 党员 。 曾 任物资 部研 究室 、 政 策体 制法规 司副
处长； 中国 人民 银行 国际 司、 外 资金 融机 构管 理司 、 银行 监管 一司 、 银 行管 理司副 处长 、 处
长、 副 巡视 员； 中 国银 监会 银行监 管三 部副 主任 、 四 部主任 ； 中 诚信 托有 限责 任公司 董事 长、
党委书 记、 法定 代表 人。2014 年12 月2 日起 任嘉 实 基金管 理有 限公 司董 事长 。
赵学军 先生 ， 董 事、 总经 理， 经 济 学 博士 ， 中 共党 员。 曾 就职 于天 津通 信广 播公司 电视嘉实基金管理有限公司
更新招 募说明书 摘要
5-5
设计所 、 外 经贸 部中 国仪 器进出 口总 公司 、 北 京商 品交易 所、 天津 纺织 原材 料交易 所、 商鼎
期货经 纪有 限公 司、 北京 证券有 限公 司、 大成 基金 管理有 限公 司。2000 年 10 月至今 任嘉 实
基金管 理有 限公 司董 事、 总经理 。
苗菁先 生， 董事 ， 学 士学 位， 中 共党 员。 曾任 中煤 信托有 限责 任公 司国 际业 务部项 目经
理、投 资管 理部 业务 经理 ；2004 年 3 月至 今历 任中 诚信托 有限 责任 公司 投资 管理部 业务 经
理、 副 经理 、 经 理、 投 资 总监兼 投资 管理 部经 理； 现任中 诚信 托有 限责 任公 司投资 总监 、 公
司党委 委员 。
Bernd Amlung 先生 ，董 事 ，德国 籍， 德国 拜罗 伊特 大学商 业管 理专 业硕 士。 自 1989 年
起加入 德意 志银 行以 来， 曾在私 人财 富管 理、 全球 市场部 工作 。 现任德 意志 资产与 财富 管 理
公司（Deutsche Asset & Wealth Management, London ）全球 战略 与业 务发 展部 负责人 ，MD 。
Mark Cullen 先生 ，董 事， 澳大利 亚籍 ，澳 大利 亚莫 纳什大 学经 济政 治专 业学 士。曾 任
达灵顿 商品(Darlington Commodities) 商 品交 易主 管 ， 贝 恩(Bain&Company) 期 货与商 品部 负
责人， 德意 志银 行（ 纽约 ）全 球 股票 投资 部首 席运 营官、MD。 现任 德意 志资 产管理 （纽 约 ）
全球首 席运 营官 、MD 。
韩家乐 先生 ，董 事。1990 年毕业 于清 华大 学经 济管 理学院 ，硕 士研 究生 。1990 年 2 月
至2000 年5 月 任海 问证 券 投资咨 询有 限公 司总 经理 ；1994 年 至今 任北 京德 恒 有限责 任公 司
总经理 ；2001 年11 月至 今任立 信投 资有 限责 任公 司董事 长。
王巍先 生 ， 独 立董事 ， 美 国福特 姆大 学文 理学 院国 际金融 专业 博士 。 曾 任职 于中国 建设
银行辽 宁分 行 。 曾任 中国 银行总 行国 际金 融研 究所 助理研 究员 ， 美国化 学银 行分析 师 ， 美 国
世界银行 顾问 ，中国 南方 证券有限 公司 副总裁 ，万 盟投 资管 理有 限公司 董事 长。2004 至今
任万盟 并购 集团 董事 长 。
张维炯 先生 ， 独 立董 事、 中共党 员， 教授 、 加 拿大 不列颠 哥伦 比亚 大学 商学 院博士 。 曾
任上海交 通大 学动力 机械 工程系教 师， 上海交 通大 学管理学 院副 教授、 副院 长。1997 年至
今任中 欧国 际工 商学 院教 授、副 院长 。
汤欣先 生， 独立 董事 ， 中 共党员 ， 法 学博 士。 清华 大学商 法研 究中 心副 主任 、 清华 大学
法学院 副教 授 ， 担任 中国 证券法 学研 究会 常务 理事 、 中 国商 法学 研究会 理事 、 北 京市 经济 法
学会常 务理 事、 中国 法学 会检察 学研 究会 金融 检察 专业委 员会 委员 。 曾 任中 国证券 监督 管理
委员会 第一 、二 届并 购重 组 审核 委员 会委 员， 现任 上海证 券交 易所 第三 届上 市委员 会 委 员 。
朱蕾女 士 ， 监事 ， 中 共党 员， 硕 士研 究生 。 曾 任首 都医科 大学 教师 ， 中 国保 险监督 管理
委员会 主任 科员 ， 国 都证 券有限 责任 公司 高级 经理 ， 中 欧基 金管 理有限 公司 发展战 略 官 、 北 嘉实基金管理有限公司
更新招 募说明书 摘要
5-6
京代表 处首 席代 表、 董事 会秘书 。2007 年10 月 至今 任中诚 信托 有限 责任 公司 国际业 务部 总
经理。
穆群先 生 ， 监 事， 经济 师， 硕士研 究生 。 曾任 西安 电 子科技 大学 助教 ， 长安 信 息产业 （ 集
团） 股 份有 限公 司董 事会 秘书， 北京 德恒 有限 责任 公司财 务主 管。2001 年 11 月至今 任立 信
投资有 限公 司财 务总 监。
龚康先 生， 监事 ，中 共党 员，博 士研 究生 。2005 年 9 月至 今就 职于 嘉实 基 金管理 有限
公司人 力资 源部 ，历 任人 力资源 高级 经理 、副 总监 、总监 。
曾宪政 先生 ，监 事， 法学 硕士。1999 年 7 月至 2003 年 10 月就职 于首 钢集 团 ，2003 年
10 月至 2008 年 6 月 ， 为 国 浩律师 集团 （北 京） 事务 所证券 部律 师。2008 年 7 月至今 ， 就 职
于嘉实 基金 管理 有限 公司 法律稽 核部 、法 律部 ，现 任法律 部总 监。
宋振茹 女士 ，副 总经 理， 中共党 员， 硕士 研究 生， 经济师 。1981 年 6 月至 1996 年 10
月任职 于中 办警 卫局。 1996 年 11 月至 1998 年7 月 于中国 银行 海外 行管 理部 任副处 长 。 1998
年7 月至 1999 年3 月任 博 时基金 管理 公司 总经 理助 理。1999 年3 月至 今任 职 于 嘉实 基金 管
理有限 公司 ，历 任督 察员 和公司 副总 经理 。
张峰先 生， 副总 经理 ， 中 共党员 、 硕 士。 曾就 职于 国家计 委， 曾任 嘉实 基金 管理有 限公
司研究 部副 总监 、市 场部 总监、 公司 督察 长。
戴京焦 女士 ， 副总 经理 ， 武汉大 学经 济学 硕士 ， 加 拿大大 不列 颠哥 伦比 亚大 学 MBA。历
任平安 证券 投资 银行 部总 经理、 平安 保险 集团 公司 资产管 理部 副总 经理 兼负 责人； 平安 证券
公司助 理总 经理 ，平 安集 团投资 审批 委员 会委 员。2004 年 3 月加 盟嘉 实基 金 管理有 限公 司
任公司 总经 理助 理，2008 年7 月 起任 公司 副总 经理 。
王炜女 士， 督察 长， 中共 党员 ， 法学 硕士 。 曾 就职 于中国 政法 大学 法学 院、 北京市 陆通
联合律 师事 务所 、 北 京市 智浩律 师事 务所 、 新 华保 险股份 有限 公司 。 曾 任嘉 实基金 管理 有 限
公司法 律部 总监 。
邵健先 生， 副总 经理 ， 硕 士研究 生。 历任 国泰 证券 行业研 究员 ， 国 泰君 安证 券行业 研究
部副经 理， 嘉实 基金 管理 有限公 司基 金经 理、 总经 理助理 。
李松林 先生 ， 副 总经 理， 工商管 理硕 士。 历任 国元 证券深 圳证 券部 信息 总监 ， 南方 证券
金通证 券部 总经 理助 理， 南方基 金运 作部 副总 监， 嘉实基 金管 理有 限公 司总 经理助 理。
2 、基 金经 理
（1） 现任 基金 经理
魏莉女士 ，金 融硕士 ，CFA ，CPA， 具有基 金从 业资格 ，10 年 证券从 业经 历。曾 任职于嘉实基金管理有限公司
更新招 募说明书 摘要
5-7
国家开 发银 行国 际金 融局 ，中国 银行 澳门 分行 资金 部经理 。2008 年 7 月 加盟 嘉实基 金管 理
有限公 司， 从 事固 定收 益投 资研究 工作。 2009 年1 月 16 日至 今任 嘉实 超短 债债券 基金 经理 。
2009 年1 月16 日至 今任 嘉实货 币基 金经 理 。 2013 年 12 月19 日起 至今 任嘉 实安心 货币 基金
经理。2013 年12 月 19 日 起至今 嘉实 理财 宝7 天 债 券基金 经理 。2013 年 12 月 24 日至 今任
嘉实1 个月 理财 债券 基金 经理。2014 年4 月 29 日 至今任 本基 金基 金经 理 。
（2） 历任 基金 经理
无。
3 、债券 投 资决 策委 员会
本基金 采取 集体 投资 决策 制度， 债券 投资 决策 委员 会的成 员包 括： 公司 固定 收益业 务首
席投资 官经 雷先 生、 固定 收益投 资部 总监 王茜 女士 、 现 金管 理部 负责人 万晓 西先生 、 资深 基
金经理 裴晓 辉先 生、 资深 投资经 理郭 林军 先生 、嘉 实国际 固定 收益 投资 总 监 Thomas Kwan
先生。
4 、上 述人 员之 间均 不存 在 近亲属 关系 。
二 、基金托管人
（一）基金托管人概 况
1 、基 本情 况
名称： 中信 银行 股份 有限 公司（ 简称 “中 信银 行” ）
住所： 北京 东城 区朝 阳门 北大 街 8 号 富华 大 厦 C 座
办公地 址： 北京 东城 区 朝 阳门北 大 街8 号 富华 大 厦C 座
法定代 表人 ：常 振明
成立时 间：1987 年4 月7 日
组织形 式： 股份 有限 公司
注册资 本：467.873 亿元 人民币
存续期 间： 持续 经营
批准设 立文 号： 中华 人民 共和国 国务 院办 公厅 国办 函[1987]14 号
基金托 管业 务批 准文 号： 中国证 监会 证监 基字[2004]125 号
联系人 ：中 信银 行资 产托 管部 嘉实基金管理有限公司
更新招 募说明书 摘要
5-8
联系电 话： 010-65558812
传真：010-65550832
客服电 话：95558
网址：bank.ecitic.com
经营范 围： 吸收 公众 存款 ； 发放 短期 、 中 期和 长期 贷款； 办理 国内 外结 算； 办理票 据承
兑与贴 现； 发行 金融 债券 ； 代理发 行、 代理 兑付 、 承 销 政府债 券； 买卖 政府 债券 、 金融债 券；
从事同 行业 拆借 ； 买 卖、 代理买 卖外 汇； 从事 银行 卡业务 ； 提 供信 用证 服务 及担保 ； 代 理收
付款项 ； 提 供保 管箱 服务； 结汇、 售汇 业务； 经国 务院 银行业 监督 管理 机构 批准 的其他 业 务 。
中信银 行（601998.SH 、0998.HK ）成 立于 1987 年 ， 原名中 信实 业银 行， 是中 国改革 开
放中最 早成 立的 新兴 商业 银行之 一， 是中 国最 早参 与国内 外金 融市 场融 资的 商业银 行， 并以
屡创中 国现 代金 融史 上多 个第一 而蜚 声海 内外 。 伴 随中国 经济 的快 速发 展， 中信实 业银 行在
中 国金 融市 场改 革的 大潮 中逐渐 成长 壮大 ，于2005 年 8 月 ，正 式更 名“ 中信 银行” 。2006
年 12 月 ，以 中国 中信 集团 和中信 国际 金融 控股 有限 公司为 股东 ，正 式成 立中 信银行 股份 有
限公司 。 同 年， 成功 引进 战略投 资者 ， 与 欧洲 领先 的西班 牙对 外银 行 （BBVA ） 建立 了优 势互
补的战 略合 作关 系。2007 年4 月27 日， 中 信银 行在 上海交 易所 和香 港联 合交 易所成 功同 步
上市。2009 年，中 信银行 成功收购 中信 国际金 融控 股有限公 司（ 简称： 中信 国金）70.32%
股权 。 经 过二 十多年 的发 展， 中信 银行 已成为 国内 资本实 力最 雄厚 的商 业银 行之一 ， 是一 家
快速增 长并 具 有 强大 综合 竞争力 的全 国性 商业 银行 。
2009 年 ，中 信银 行通 过了 美国 SAS70 内 部控 制审 订 并获得 无保 留意 见的 SAS70 审订 报
告， 表明 了独 立公 正第 三方 对中信 银行 托管 服务 运作 流程的 风险 管理 和内 部控 制的健 全有 效
性全面 认可 。
2 、主 要人 员情 况
李庆萍 ， 行长 ， 高级 经济 师。1984 年 8 月至 2007 年 1 月 ， 任中 国农 业银 行 总行国 际业
务部干 部、 副处 长、 处长 、副总 经理 、总 经理 。2007 年 1 月至 2008 年 12 月 ，任中 国农 业
银行广 西分 行党 委书 记、 行长。2009 年 1 月至2009 年 5 月 ， 任 中国 农业 银行 零售业 务总 监
兼个人 业务 部、 个人 信贷 业 务部 总经 理。2009 年 5 月至 2013 年9 月， 任 中国 农业银 行总 行
零售业 务总 监兼 个人 金融 部总经 理。2013 年9 月至2014 年 7 月， 任 中国 中信 股份有 限公 司
副总经 理。2014 年7 月 ， 任中国 中信 股份 有限 公司 副总经 理、 中信 银行 行长 。
苏国新 先生 ， 中 信银 行副 行长， 分管 托管 业务 。 曾 担任中 信集 团办 公厅 副主 任、 同 时兼
任中信 集团 董事 长及 中信 银行董 事长 秘书。 1997 年6 月开 始担 任中 信集 团董 事长秘 书。 1991嘉实基金管理有限公司
更新招 募说明书 摘要
5-9
年 8 月至 1993 年 10 月， 在中国 外交 部工 作。1993 年 10 至 1997 年 5 月 在中 信集团 负责 外
事工作。 1996 年1 月至 1997 年 1 月， 在 瑞士 银行SBC 和瑞士 联合 银 行UBS 等金 融机构 工 作 。
刘泽云先 生， 现任中 信银 行股份有 限公 司资产 托管 部总经理 ，经 济学博 士。1996 年 8
月进入 本行 工作 ， 历 任总 行 行长秘 书室 科长 、 总 行投 资 银行部 处经 理、 总行 资产 保 全部主 管、
总行国 际业 务部 总经 理助 理、副 总经 理、 副总 经理 （主持 工作 ） 。
3 、基 金托 管业 务经 营情 况
2004 年 8 月 18 日， 中信 银行经 中国 证券 监督 管理 委员会 和中 国银 行业 监督 管理委 员
会批准 ， 取得 基金 托管 人 资格。 中信银 行本 着 “诚 实信用、 勤勉 尽责” 的原 则， 切实 履行 托
管人职 责。
截至2014 年 6 月30 日 ， 中信银 行已 托管46 只开 放 式证券 投资 基金 及证 券公 司资产 管
理产品 、信 托产 品、 企业 年金、 股权 基金 、QDII 等 其他托 管资 产， 总托 管规 模逾 3 万 亿元
人民币 。
三 、相关服务机构
（一） 基金 份额 发售 机构
1 、直 销机 构：
（1） 嘉实 基金 管理 有限 公 司直销 中心
办公地 址 北京市 东城 区建 国门 南大 街 7 号 北京 万豪 中 心 D 座12 层
电话 （010 ）65215588 传真 （010 ）65215577
联系人 赵佳
（2） 嘉实 基金 管理 有限 公 司上海 直销 中心
办公地 址 上海市 浦东 新区 世纪 大道8 号上海 国金 中心 二期23 楼01-03 单元
电话 （021 ）38789658 传真 （021 ）68880023
联系人 鲍东华
（3） 嘉实 基金 管理 有限 公 司 成都 分公 司
办公地 址 成都市 人民 南路 一 段 86 号 城市之 心 30H
电话 （028 ）86202100 传真 （028 ）86202100
联系人 王启明
（4） 嘉实 基金 管理 有限 公 司深圳 分公 司 嘉实基金管理有限公司
更新招 募说明书 摘要
5-10
办公地 址 深圳市 福田 区中 心四 路 1 号嘉里 建设 广 场 T1-1202
电话 （0755 ）25870686 传真 （0755 ）25870663
联系人 周炜
（5） 嘉实 基金 管理 有限 公 司 青岛 分公 司
办公地 址 青岛市 市南 区香 港中路 10 号颐和 国际 大 厦 A 座 3502 室
电话 （0532 ）66777766 传真 （0532 ）66777676
联系人 陈建林
（6） 嘉实 基金 管理 有限 公 司 杭州 分公 司
办公地 址 杭州市 西湖 区杭 大 路 15 号 嘉华国 际商 务中 心 313 室
电话 （0571 ）87759328 传真 （0571 ）87759331
联系人 章文雷
（7） 嘉实 基金 管理 有限 公 司福州 分公 司
办公地 址 福州市 鼓楼 区五 四 路 158 号环球 广 场 25 层 04 单元
电话 （0591 ）88013673 传真 （0591 ）88013670
联系人 吴志锋
（8） 嘉实 基金 管理 有限 公 司南京 分公 司
办公地 址 南京市 白下 区中 山东 路 288 号新 世纪 广场A 座4202 室
电话 （025 ）66671118 传真 （025 ）66671100
联系人 徐莉莉
（9） 嘉实 基金 管理 有限 公 司 广州 分公 司
办公地 址 广州市 天河 区天 河北 路 183 号大 都会 广场2415-2416 室
电话 （020 ）87555163 传真 （020 ）81552120
联系人 庄文胜
2 、代 销机 构
（1） 中信银行股份有限公 司
（2） 深圳农村商业银行股 份有 限公司
住所、 办公 地址 北京市 东城 区朝 阳门 北大 街 8 号 富华 大 厦C 座
法定代 表人 常振明 联系人 廉赵峰
网址 bank.ecitic.com 客服电 话 95558
住所、 办公 地址 广东省 深圳 市罗 湖区 深南 东路 3038 号合 作金 融大 厦 嘉实基金管理有限公司
更新招 募说明书 摘要
5-11
（3） 福建海峡银行股份有 限公 司
（二） 登记 机构
（三） 出具 法律 意见 书的 律师事 务所
（四） 审计 基金 财产 的会 计师事 务所
法定代 表人 李伟 联系人 王璇
电话 0755-25188269 传真 0755-25188785
网址 www.4001961200.com 客服电 话
961200 （ 深 圳 ）
4001961200 （全 国）
办公地 址 福建省 福州 市国 货西 路 188 号
注册地 址 福建省 福州 市六 一北 路 158 号
法定代 表人 郭运濂 联系人 吴白玫
电话 0591-87838759 传真 0591-87388016
网址 www.fjhxbank.com 客服电 话 4008939999
名称 嘉实基 金管 理有 限公 司
住所 上海市 浦东 新区 世纪 大道 8 号上 海国 金中 心二 期 23 楼 01-03 单
元
办公地 址 北京市 建国 门北 大 街 8 号 华润大 厦 8 层
法定代 表人 安奎
联系人 彭鑫
电话 （010 ）65215588
传真 （010 ）65185678
名称 上海源泰 律 师事 务所
住所、 办公 地址 上海市 浦东 新区 浦东 南 路256 号 华夏 银行 大厦14 楼
负责人 廖海 联系人 张兰
电话 （021 ）51150298-855 传真 （021 ） 51150398
经 办 律 师 刘佳、 张兰
名称 普华永 道中 天会 计师 事务 所（特 殊普 通合 伙）
住所 上海市 浦东 新区 陆家 嘴环 路 1318 号 星展 银行 大厦6 楼
办公地 址 上海市 黄浦 区湖 滨 路 202 号企业 天 地 2 号楼 普华 永 道中 心 11嘉实基金管理有限公司
更新招 募说明书 摘要
5-12
楼
法定代 表人 杨绍信 联系人 洪磊
电话 （021 ）23238888 传真 （021 ）23238800
经办注 册会 计师 许康玮 、洪磊 嘉实基金管理有限公司
更新招 募说明书 摘要
5-13
四、基金的名称
本基金 名称 ：嘉实 薪 金宝 货币市 场基 金
五、基金的类型
本基金 类型 ： 契 约型 开放 式
六、基金的投资目标
在力求 基金 资产 安全 性、 流动性 的基 础上 ，追 求超 过业绩 比较 基准 的稳 定收 益。
七、基金的投资 范围
本基金 投资 于法 律法 规 及 监管机 构 允 许投 资的 金融 工具 ， 包 括现 金 ， 通知 存 款， 短期 融
资券 ， 超 短期 融资 券， 一年 以内 （含 一年 ） 的 银行 定期 存款 、 大 额存 单， 期限 在一 年以内 （ 含
一年 ） 的 债券 回购 ， 期 限在 一年以 内 （含 一年 ） 的 中央 银行票 据 ， 剩 余期 限在 397 天以 内 （ 含
397 天 ） 的债 券、资 产 支持 证券 、 中 期票 据 ， 以 及法 律法规 或中 国证 监会 允许 基金投 资的 其
他金融 工具 。
法律法 规或 监管 机构 允许 货币市 场基 金投 资其 他货 币市场 基金 的 ， 在 不改 变基 金投资 目
标、 不改 变基 金风险 收益 特征的 条件 下 ， 本基 金可 参与其 他货 币市 场基 金的 投资 ， 不 需召 开
持有人 大会 。
如果法 律法 规或 监管 机构 以后允 许货 币市 场基 金投 资其他 品种 ， 基金 管理 人在 履行适 当
程序后 可以 将其 纳入 投资 范围。
八、基金的投资策略
1 、资 产配 置策 略
根据宏 观经济指标（ 主要包括： 市场资金供求 、利率水平 和市场预期、 通货膨胀率 、
GDP增 长率 、 货 币供 应量、 就业率 水平 、 国 际市 场利 率水平 、 汇 率等 ） ， 决 定组 合的平 均剩 余
期限（ 长/ 中/短 ）和 比例 分布。 嘉实基金管理有限公司
更新招 募说明书 摘要
5-14
根据各 类资产的流动 性特征（主 要包括：平均 日交易量、 交易场所、机 构投资者持 有
情况、 回购 抵押 数量 等） ， 决定组 合中 各类 资产 的投 资比例 。
根据各 类资 产的 信用 等级 及担保 状况 ，决 定组 合的 风险级 别。
2、个 券选 择策 略
在个券 选择 上， 本基 金通 过定性 定量 方法 ， 综 合分 析收益 率曲 线、 流动 性、 信用风 险，
评估个 券投 资价 值， 发掘 出具备 相对 价值 的个 券。
3、银 行存 款投 资策 略
本基金 根据 不同 银行 的银 行存款 收益 率情 况， 结合 银行的 信 用 等级 、存 款期 限等因 素
的分析 ， 以 及对 整体 利率 市场环 境及 其变 动趋 势的 研究， 在严 格控 制风 险的 前提下 选择 具有
较高投 资价 值的 银行 存款 进行投 资。
4、利 用短 期市 场机 会的 灵 活策略
由于市 场分 割 、 信 息不 对 称、 发行 人信 用等 级意 外 变化等 情况 会造 成短 期内 市场失 衡；
新股、 新债 发行 以及 年末 效应等 因素 会使 市场 资金 供求发 生短 时的 失衡 。 这 种失衡 将带 来一
定市场 机会 。 通 过分 析短 期市场 机会 发生 的动 因， 研究其 中的 规律 ， 据 此调 整组合 配置 ， 改
进操作 方法 ，积 极利 用市 场机会 获得 超额 收益 。
5 、投 资决 策
（1） 决策 依据
1 ）国 家有 关法 律、 法规 和 本基金 合 同 的有 关规 定。
2 ）宏观 经济、 微观经 济运 行状况， 货币 政策和 财政 政策执行 状况 ，货币 市场 和证券 市
场运行 状况 ；
3 ）分 析师 各自 独立 完成 相 应的研 究报 告， 为投 资策 略提供 依据 。
（2） 决策 程序
1 ）投 资决策 委员会 定期和不 定期召 开会议 ，根据 基金 投资目 标和对 市场的 判断 决定 基
金的总 体投 资策 略， 审核 并批准 基金 经理 提出 的资 产配置 方案 或重 大投 资决 定 。
2）相 关研 究部 门或 岗位 对 宏观经 济主 要是 利率 走势 等进行 分析 ，提 出分 析报 告。
3 ）基 金经理 根据投 资决策委 员会的 决议， 参考研 究部 门提出 的报告 ，并依 据基 金申 购
和赎回 的情 况控 制投 资组 合的流 动 性 风险 ， 制 定具 体资产 配置 和调 整计 划， 进行投 资组 合的
构建和 日常 管理 。
4）交 易部 门依 据基 金经 理 的指令 ，制 定交 易策 略并 执行交 易。
5 ）监 察稽核 部门负 责监控基 金的运 作管理 是否符 合法 律、法 规及基 金合同 和公 司相 关嘉实基金管理有限公司
更新招 募说明书 摘要
5-15
管理制 度的 规定 ； 风 险管 理部门 运用 风险 监测 模型 以及各 种风 险监 控指 标， 对市场 预期 风险
进行风 险测 算， 对基 金组 合的风 险进 行评 估， 提交 风险监 控报 告。
九、基金的业绩比较 基准
本基金 的业 绩比 较基 准为 ：人民 币活 期存 款税 后利 率
活期存款 是具 备最高 流动 性的存款 ，本 基金期 望通 过科学严 谨的 管理， 使本 基金达到 类
似活期 存款 的流 动性 以及 更高的 收益 ，因 此选 择活 期存款 利率 作为 业绩 比较 基准。
如 果 今 后 证 券 市 场 中 有 其 他 代 表 性 更 强 或 者 更 科 学 客 观 的 业 绩 比 较 基 准 适 用 于 本 基 金
时， 本 基金 管理 人可 以依 据维护 基金 份额 持有 人合 法权益 的原 则， 根据 实际 情况对 业绩 比较
基准进 行相 应调 整。 调整 业绩比 较基 准应 经基 金托 管人同 意 ， 报 中国证 监会 备案 ， 基 金管 理
人应在 调整 前2 日在 中国 证监会 指定 媒体 上刊 登公 告，而 无需 召开 基金 份额 持有人 大会 。
十、基金的风险收益 特征
本基金 为货 币市 场基 金， 基金的 风险 和预 期收 益低 于股票 型基 金 、 混合 型基 金、 债券 型
基金。
十一、基金投资组合 报告
基金管 理人 的董 事会 及董 事保证 本报 告所 载资 料不 存在虚 假记 载 、 误 导性 陈述 或重大 遗
漏，并 对其 内容 的真 实性 、准确 性和 完整 性承 担个 别及连 带责 任。
本基金 托管 人中信 银 行股 份有限 公司 根据 本基 金合 同规定 ， 于 2014 年 10 月 21 日 复核
了本报 告中 的财 务指 标、 净值表 现和 投资 组合 报告 等内容 ，保 证复 核内 容不 存在虚 假记 载 、
误导性 陈述 或者 重大 遗漏 。
本投资 组合 报告 所载 数据 截至 2014 年 9 月 30 日（ “报告 期末 ”） ，本 报告 所列财 务数
据未经 审计 。
1. 报告期末基金资产组 合情 况
序号 项目 金额（ 元）
占基金 总资 产的 比例
（% ）
1 固定收 益投 资 3,275,322,586.68 44.55
其中： 债券 3,275,322,586.68 44.55 嘉实基金管理有限公司
更新招 募说明书 摘要
5-16
资产支 持证 券 -
-
2 买入返 售金 融资 产 -
-
其中 ： 买 断式 回购 的买 入 返售
金融资 产
- -
3 银行存 款和 结算 备付 金合 计 4,031,409,973.43 54.84
4 其他资 产 44,936,449.94 0.61
合计 7,351,669,010.05 100.00
2.
报告期债券回购融资 情况
序号 项目 占基金 资产 净值 的比 例（ ％）
1 报告期 内债 券回 购融 资余 额 18.45
其中： 买断 式回 购融 资 -
序号 项目 金额（ 元）
占基金 资产 净值 的比 例
（％）
2 报告期 末债 券回 购融 资余 额 1,034,598,686.70 16.39
其中： 买断 式回 购融 资 - -
注： （1） 报告 期内 债券 回 购融资 余额 为报 告期 内每 日的融 资余 额的 合计 数， 报告期 内债 券回
购融资 余额 占基 金资 产净 值的比 例为 报告 期内 每日 融资余 额占 基金 资产 净值 比例的 简单 平
均值。 （2） 报告 期内 本基 金每日 债券 正回 购的 资金 余额均 未超 过资 产净 值 的20% 。
3 ． 基金投资组合平均 剩 余期限
(1) 投资组合平均剩余期 限基 本情况
项目 天数
报告期 末投 资组 合平 均剩 余期限 110
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最高 值 118
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最低 值 92
注：报 告期 内每 个交 易日 投资组 合平 均剩 余期 限均 未超 过 120 天。
(2) 报告期末投资组合平 均剩 余期限分布比例
序号 平均剩 余期 限
各期限 资产 占基 金资 产
净值的 比例 （% ）
各期限 负债 占基 金资 产净
值的比 例（%）
1 30 天 以内 15.32
16.39
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
0.95 -
2 30 天( 含)-60 天 34.79 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
1.59 -
3 60 天( 含)-90 天 34.43 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397 5.72 - 嘉实基金管理有限公司
更新招 募说明书 摘要
5-17
天的浮 动利 率债
4 90 天( 含)-180 天 4.43 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
- -
5 180 天(含)-397 天（ 含） 26.76
-
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
- -
合计 115.73 16.39
4. 报告期末按债券品种 分类 的债券投资组合
序号 债券品 种 摊余成 本（ 元）
占基金 资产 净值 比例
（% ）
1 国家债 券 - -
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 840,504,187.85 13.31
其中： 政策 性金 融债
840,504,187.85 13.31
4 企业债 券 - -
5
企业短 期融 资券
2,434,818,398.83
38.56
6 中期票 据 - -
7 其他 - -
合计 3,275,322,586.68 51.88
8 剩余存 续期 超 过 397 天的 浮
动利率 债券
520,992,894.23 8.25
注： 上表 中， 附息 债券 的 成本包 括债 券面 值和 折溢 价， 贴现 式债 券的成 本包 括债券 投资 成本
和内在 应收 利息 。
5. 报告期末按摊余成本 占基 金资产净值比例大小 排序 的前十名债券投资明 细
序号 债券代 码 债券名 称 债券数 量（ 张 ） 摊余成 本( 元)
占基金 资产 净
值比例 （％ ）
1 100236 10 国开 36 2,600,000 260,550,273.87 4.13
2 011415006 14 中 铝业
SCP006
2,000,000 199,786,777.95 3.16
3 041454043 14 河钢
CP001
1,500,000 150,000,119.19 2.38
4 090205 09 国开 05 1,000,000 100,413,127.26 1.59
5 011474003 14 陕 煤化
SCP003
1,000,000 99,872,047.47 1.58
6 071436003 14 华 安证
券CP003
800,000 79,997,152.84 1.27 嘉实基金管理有限公司
更新招 募说明书 摘要
5-18
7 071424007 14 东 兴证
券CP007
700,000 69,989,091.32 1.11
8 140410 14 农发 10 600,000 60,132,131.94 0.95
9 071431001 14 信 达证
券CP001
600,000 59,989,318.82 0.95
10 130306 13 进出 06 600,000 59,815,971.94 0.95
6. “ 影子定价” 与 “ 摊余成本法 ” 确定的基金资产净值 的偏 离
项目 偏离情 况
报告期 内偏 离度 的绝 对值 在 0.25( 含)-0.5%间的
次数
0
报告期 内偏 离度 的最 高值 0.0849%
报告期 内偏 离度 的最 低值 -0.0226%
报告期 内每 个工 作日 偏离 度的绝 对值 的简 单平 均
值
0.0381%
7. 报告期末按公允价值 占基 金资产净值比例大小 排序 的前十名资产支持证 券 投 资明细
报告期 末， 本基 金未 持有 资产支 持证 券。
8. 投资组合报告附注
(1) 基金计价方法说明
本基金 采用 固定 份额 净值 ，基金 份额 账面 净值 始终 保持 为 1.00 人 民币 元。
本基金 估值 采用 摊余 成本 法， 即 估值 对象 以买 入成 本列示 ， 按 票面 利率 或商 定利率 并考
虑其买 入时 的溢 价与 折价 ，在其 剩余 期限 内平 均摊 销，每 日计 提收 益或 损失 。
(2) 若本报告期内货币市 场基 金持有剩余期限小于397 天但剩余存续期超过397 天的浮动利
率债券， 应声明本 报告期 内是否存在该类浮动 利率 债券的摊余成本超过 当日 基金资产净
值的20％的情况。
报告期 内， 本基 金持 有剩 余期限 小于 397 天但 剩余 存续期 超 过 397 天的 浮动 利率债 券 ，
其摊余 成本 总计 在每 个交 易日均 未超 过当 日基 金资 产净值 的 20% 。
(3) 声明本基金投资的前 十名 证券的发行主体本期 是否 出现被监管部门立案 调查 ， 或在报告
编制日前一年内受到 公开 谴责、处罚的情形。
报告期 内本 基金 投资 的前 十名证 券的 发行 主体 未被 监管部 门立 案调 查 ， 在 本报 告编制 日
前一年 内本 基金 投资 的前 十名证 券的 发行 主体 未受 到公开 谴责 、处 罚。
(4) 其他资产构成
序号 名称 金额（ 元）
1 存出保 证金 - 嘉实基金管理有限公司
更新招 募说明书 摘要
5-19
2 应收证 券清 算款 -
3 应收利 息 44,898,949.94
4 应收申 购款 -
5 其他应 收款 37,500.00
6 待摊费 用 -
7 其他 -
合计 44,936,449.94
十二、基金的业绩
基金管理 人依 照恪尽 职守 、诚实信 用、 谨慎勤 勉的 原则管理 和运 用基金 财产 ，但不保 证
基金一 定盈 利， 也不 保证 最低收 益。 基金 的过 往业 绩并不 代表 其未 来表 现。 投资有 风险 ， 投
资者在 做出 投资 决策 前应 仔细阅 读本 基金 的招 募说 明书。
1. 本报告期基金份额净 值收益 率及其与同期业绩 比较 基准收益率的比较
阶段
净值收 益
率①
净值收 益率
标准差 ②
业绩比 较
基准收 益
率③
业绩比 较基
准收益 率标
准差④
①-③ ②-④
基金合 同生 效
日至2014 年6
月30 日
0.7140% 0.0035% 0.0603% 0.0000% 0.6537% 0.0035%
基金合 同生 效
日至2014 年9
月30 日
1.7866% 0.0023% 0.1485% 0.0000% 1.6381% 0.0023% 嘉实基金管理有限公司
更新招 募说明书 摘要
5-20
2. 自基金合同生效以来 基金 累计净值 收益率 变动 及其 与同期业绩比较基准 收益 率变动的
比较
图：嘉 实 薪 金宝 货币 基金 累计净 值收 益率 与同 期业 绩比较 基准 收益 率的 历史 走势对 比图
（2014 年4 月 29 日 至2014 年9 月 30 日）
注： 本 基金 基金 合同 生效 日 2014 年4 月29 日 至报 告期末 未 满 1 年 。 按 基金 合同和 招募 说明
书的约 定， 本基 金自 基金 合同生 效日 起6 个月 内为 建仓期 ，本 报告 期处 于建 仓期内 。
十三、基金的费用与 税收
（ 一） 与基金 运 作有 关的 费用
1 、基 金费 用的 种类
（1） 基金 管理 人的 管理 费 ；
（2） 基金 托管 人的 托管 费 ；
（3） 《 基金 合同 》 生 效后 与基金 相关 的信 息披 露费 用；
（4） 《 基金 合同 》生 效后 与基金 相关 的会 计师 费、 律师费 、仲 裁费 和诉 讼费 ；
（5） 基金 份额 持有 人大 会 费用；
（6） 基金 的证 券交 易费 用 ；
（7） 基金 的银 行汇 划费 用 ； 嘉实基金管理有限公司
更新招 募说明书 摘要
5-21
（8） 基金 的开 户费 用、 账 户维护 费用 ；
（9） 基金 的登 记结 算费 用 ；
（10） 按照 国家 有关 规定 和《基 金合 同》 约定 ，可 以在基 金财 产中 列支 的其 他费用 。
2 、基 金费 用计 提方 法、 计 提标准 和支 付方 式
（1） 基金 管理 人的 管理 费
本基金 的管 理费 按前 一日 基金资 产净 值 的0.33%年 费率计 提。 管理 费的 计算 方法 如 下 ：
H ＝E×0.33 %÷ 当年 天数
H 为每 日应 计提 的基 金管 理费
E 为前 一日 的基 金资 产净 值
基金管 理费 每日 计算 ， 逐 日累计 至每 月月 末， 按月 支付 ， 经 基金 管理人 和基 金托管 人 双
方核对 后， 由基 金托 管人 于次月 前 5 个工 作日 内从 基金财 产中 一次 性支 付给 基金管 理人 。 若
遇法定 节假 日、 公休 日 等 ，支付 日期 顺延 。
(2)基 金托 管人 的托 管费
本基金 的托 管费 按前 一日 基金资 产净 值 的0.10%年 费率计 提。 托管 费的 计算 方法 如 下 ：
H ＝E×0.10 %÷ 当年 天数
H 为每 日应 计提 的基 金托 管费
E 为前 一日 的基 金资 产净 值
基金托 管费 每日 计算 ， 逐 日累计 至每 月月 末， 按月 支付 ， 经 基金 管理人 和基 金托管 人 双
方核对 后 ， 由 基金 托管 人于 次月 前 5 个 工作 日内 从基 金财产 中一 次性 支取 。 若遇 法定节 假日 、
公休日 等, 支付 日期 顺延 。
上述“ （一 ） 基 金费 用的 种类 ” 中第 3－10 项 费用 ， 根据 有关 法规 及相 应协 议规定 ， 按
费用实 际支 出金 额列 入当 期费用 ，由 基金 托管 人从 基金财 产中 支付 。
3 、不 列入 基金 费用 的项 目
下列费 用不 列入 基金 费用 ：
（1）基 金管理 人和基 金托 管人因未 履行 或未完 全履 行义务导 致的 费用支 出或 基金财 产
的损失 ；
（2） 基金 管理 人和 基金 托 管人处 理与 基金 运作 无关 的事项 发生 的费 用；
（3） 《 基金 合同 》生 效前 的相关 费用 ；
（4） 其他 根据 相关 法律 法 规及中 国证 监会 的有 关规 定不得 列入 基金 费用 的项 目。
（ 二） 与基 金销 售有 关的 费用 嘉实基金管理有限公司
更新招 募说明书 摘要
5-22
1 、本 基金 不收 取申 购费 用 和赎回 费用 。
2 、基 金销 售服 务费
基金销 售服 务费 可用 于本 基金的 市场 推广 、 销 售 、 服务等 各项 费用 。 基 金份 额的销 售服
务费年 费率 为0.25% 。计 算方法 如下 ：
H ＝E× R ÷ 当年 天数
H 为基 金份 额每 日应 计提 的基金 销售 服务 费
E 为基 金份 额前 一日 的基 金资产 净值
R 为基 金份 额适 用的 基金 销售服 务费 率
基金销 售服 务费 每日 计提 ， 逐 日累 计至 每月月 末 ， 按月支 付 。 由 基金管 理人 向基金 托管
人发送基 金销 售服务 费划 付指令， 经基 金 托管 人复 核后于次 月首 日起 5 个工 作日内从 基金
财产中 一次 性支 付， 由基 金管理 人代 收 ， 基金 管理 人收到 后支 付给 基金 销售 机构 ， 专 门用 于
本基金 的销 售与 基金 份额 持有人 服务 ，若 遇法 定节 假日、 休息 日， 支付 日期 顺延。
3 、基 金转 换费
自 2014 年 5 月 19 日起 开 通本 基 金与 嘉实 活期 宝 货 币市场 基金 在直 销柜 台的 基金转 换
业务 。
(1) 本基金 与嘉 实活 期宝 货币 市场基 金之 间互 转时 ，不 收取转 换费 用， 计算 公式 如下：
净转入 金额 =B× C
转入份 额= 净转 入金 额/E
其中，B 为 申请 转出 的基 金份额 ；
C 为转 换申 请当 日转 出基 金的基 金份 额净 值；
E 为转 换申 请当 日转 入基 金的基 金份 额净 值；
注：2014 年5月21日 起， 嘉 实薪金 宝货 币 单 日单 个基 金账户 在直 销柜 台 累 计申 购 （ 含 转
入）金额 不 超过100 万元 ； 具体请 参见 嘉实 基金 网站 刊载的 相关 公告 。
（三） 基金 管理 费、 基金 托管费 、基 金销 售服 务费 的调整
基金管 理人 和基 金托 管人 可协商 一致 ， 调低基 金管 理费率 、 基金 托管费 率 、 基金销 售服
务费率 ，无 须召 开基 金份 额持有 人大 会。
（四） 基金 税收
本基金 运作 过程 中涉 及的 各纳税 主体 ，其 纳税 义务 按国家 税收 法律 、法 规执 行。 嘉实基金管理有限公司
更新招 募说明书 摘要
5-23
十四、对招募说明书 更新 部分的说明
本招募 说明 书依 据 《 证券 投资基 金法 》 、 《证 券 投资 基金运 作管 理办 法》 、 《证 券投资 基 金
销售管 理办 法》 、 《证 券投 资基金 信息 披露 管理 办法 》 及 其它 有关 法律法 规的 要求 ， 结 合本 基
金管理 人在 本基 金合 同生 效后对 本基 金实 施的 投资 经营情 况 ， 对 本基 金原 招募 说明书 进行 了
更新 。 主要 更新 内容 如下 ：
1. 在“ 重要 提示 ” 部分 ： 增加 了本基金合同生效日 ， 明确了 更新 招募 说明 书内 容的截 止
日期及 有关 财务 数据 的截 止日期 。
2. 在“ 三、 基金 管理 人 ” 部 分 ：更新 了基 金管 理人 的相 关信息 。
3. 在“ 四、 基金 托管 人 ” 部 分 ：更新 了基金 托 管人 的相 关信息 。
4. 在“ 五、相关 服务 机构 ” 部 分： 将本 基金 基金份 额发 售公 告中 “代 销机构 ”以 及发售 公
告披露 日起 至 2014 年 10 月 29 日止 新增 的代 销机 构 ， 列 示在 本招 募说 明书 ， 并 更新 直 销机
构、 相 关代 销机 构信 息。
5. 在“ 六、 基金 的募 集 ”部分： 增加 了募 集期 限。
6. 在“ 七、 基金 合同 的生 效 ” 部分： 增加了基 金合同 生效日。
7. 在“ 八、基金 份额 的申购 、赎回 ” 部 分： 增 加了本 基 金与嘉实 活期 宝货币 基金 在直销 柜
台 基金 转换 业务 的相 关信 息 。
8. 在“ 九、 基金 的投 资 ” 部 分 ：补充 了本 基金 最近 一期 投资组 合报 告内 容。
9. 增加“十、 基 金的 业绩 ” ： 说明了 自 2014 年 4 月 29 日本基 金合 同生 效日 至 2014 年 6
月 30 日的 基金 业绩 。
10. 在“ 二 十二 、 其 他应 披 露事项 ” 部分 ： 列 示了 本基 金 自 2014 年 4 月 21 日 首 次披露 本
基金招 募说 明书 至 2014 年 10 月 29 日 相关 临时 公 告事项 。
嘉实基金管理有限公 司
2014 年12月 12 日
