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信诚四季(550001)

信诚四季:更新招募说明书摘要(2014年第2次)查看PDF公告

信诚四季红混合型证券投资基金招募说明书摘要(2014 年第 2 次更新 ) 






信诚四季红混合型证券投资基金 招募说明书 摘要 (2014 年第2 次更新) 基金管理人:信诚基金管理有限公司 基金托管人:中国农业银行股份有限公司 重要提示 本基金于 2006 年4 月29 日基金合同正式生效。





投资有 风险,投资人申购本基金时应认真阅读招募说明书。





基金的 过往业绩并不预示其未来表现。





本摘要 根据基金合同和基金招募说明书编写,并经中国证监会核准。基金合同是约定基金当 事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有 人和本基金合同的当事人,其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受,并按 照《基金法》、《运作办法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了 解基金份额持有人的权利和义务,应详细查阅基金合同。 本更新招募说明书所载内容截止日若无特别说明为 2014 年 10 月 29 日, 有关财务数据和净值 表现截止日为 2014 年 9 月 30 日(未 经审计)。 信诚四季红混合型证券投资基金招募说明书摘要(2014 年第 2 次更新 ) 1 一、 基金管理人 (一)基金管理人概况 基金管理人:信诚基金管理有限公司 住所:





上海市浦东新区世纪大道 8 号上海 国金中心汇丰银行大楼 9 层 办公地址:上海市浦东新区世纪大道 8 号上海 国金中心汇丰银行大楼 9 层 法定代表人:张翔燕 成立日期:2005 年9 月30 日 批准设立机关及批准设立文号:中国证券监督管理委员会证监基金字【2005】142 号 注册资本:2 亿元人民币


电话:(021)6864 9788 联系人:林军 股权结构:








东 出资额 (万元人 民 币) 出资比例(%) 中信信托有限责任公司 9800 49 英国保诚集团股份有限公司 9800 49 中新苏州工业园区创业投资有限公司 400 2














计 20000 100 (二)主要人员情况 1 、 基金管理人董事基本情况 张翔燕女士,董事长,硕士学位。历任中信银行总行营业部副总经理、综合计划部总 经理,中信银行北京分行副行长、中信银行总行营业总部副总经理,中信证券股份有限公 司副总经济师,中信控股有限责任公司风险管理部总经理、中信控股有限责任公司副总 裁。现任中国中信集团有限公司业务协同部主任、中信信托有限责任公司董事、中信信诚 资产管理有限公司(信诚基金管理有限公司之子公司)监事、代任信诚基金管理有限公司 总经理。 陈一松先生,董事,金融学硕士。历任中信实业银行资金部科长、中信证券股份有限 公司总裁办主任、长城科技股份有限公司董事会秘书、中国建设银行股份有限公司行长秘 书兼行长办公室副主任。现任中信信托有限责任公司总经理。 包学勤先生,董事,研究生。历任招商银行证券业务部出市代表、南方证券有限公司 投资银行部总经理助理、国信证券有限公司投资银行二部总经理、中信证券股份有限公司 深圳投资银行部总经理、中信信托有限责任公司投资银行二部总经理。现任中信信托有限 责任公司副总经理。 信诚四季红混合型证券投资基金招募说明书摘要(2014 年第 2 次更新 ) 2 Graham David Mason 先生 ,董事,南非籍,保险精算专业学士。历任南非公募基金投 资分析师、南非Norwich公司基金经理、英国保诚集团(南非)执行总裁。现任瀚亚投资执 行副董事长。


黄慧敏女士,董事,新加坡籍,经济学学士。历任花旗银行消费金融事业部业务副 理、新加坡大华银行业务开发副理、大华资产管理公司营销企划经理、瀚亚投资(新加 坡)有限公司营销部主管、瀚亚投资(台湾)有限公司市场总监。现任瀚亚投资(台湾) 有限公司总经理。 魏秀彬女士,董事,新加坡籍,工商管理硕士。历任施罗德国际商业银行东南亚区域 合规经理、施罗德投资管理( 新加坡) 有限公司亚 太地区风险及合规总监。现任瀚亚投资首 席风险官。 何德旭先生,独立董事,经济学博士。历任中国科学研究院财贸所处长、研究员等 职。现任中国社会科学院数量经济与技术经济研究所副所长、金融研究中心副主任。 夏执东先生,独立董事,经济学硕士。历任财政部财政科学研究所副主任、中国建设 银行总行国际部副处长、安永华明会计师事务所副总经理、北京天华中兴会计师事务所首 席合伙人。现任致同会计师事务所管委会副主席。 杨思群先生,独立董事,经济学博士。历任中国社会科学院财贸经济研究所副研究 员,现任清华大学经济管理学院经济系副教授。 注:原“英国保诚集团亚洲区总部基金管理业务”自2012 年2 月14 日起 正式更名为瀚亚 投资,其旗下各公司名称自该日起进行相应变更。瀚亚投资为英国保诚集团成员。 2 、监事 李莹女士,监事会主席,金融学硕士。历任中国建设银行沧浪办事处信贷科长、中国 建设银行苏州分行中间业务部总经理助理、北京证券投行华东部一级项目经理、中新苏州 工业园区创业投资有限公司投资银行部总经理、苏州工业园区银杏投资管理有限公司副总 经理。现任苏州元禾控股有限公司财务总监。 於乐女士,监事,经济学硕士。历任日本兴业银行上海分行营业管理部主管、通用电 气金融财务(中国)有限公司人力资源经理。 现任信诚基金管理有限公司首席人力资源 官。 解晓然女士,监事,双学位,历任上海市共青团闸北区委员会宣传部副部长、天治基 金管理有限公司监察稽核部总监助理。现任信诚基金管理有限公司监察稽核总监。 3 、经营管理 层人员情况 张翔燕女士,董事长,代任公司总经理。张翔燕女士代为履行总经理职务的时间自 2014年11月5 日起,不超过90日。 桂思毅先生,副总经理,工商管理硕士。历任安达信咨询管理有限公司高级审计员, 中乔智威汤逊广告有限公司财务主管,德国德累斯登银行上海分行财务经理,信诚基金管信诚四季红混合型证券投资基金招募说明书摘要(2014 年第 2 次更新 ) 3 理有限公司风险控制总监、财务总监、首席财务官、首席运营官。现任信诚基金管理有限 公司副总经理、首席财务官。 林军女士,副总经理,经济学硕士。历任浙江省证券公司投资银行部副总经理、市场 总监,西南证券有限责任公司国际业务部总经理,招商基金管理有限公司总经理助理、营 销总监,汇添富基金管理有限公司市场总监、副总经理,交银施罗德基金管理有限公司总 经理助理、市场总监。现任信诚基金管理有限公司副总经理、首席市场官。 隋晓炜先生,副总经理,经济学硕士,注册会计师。历任中信证券股份有限公司高级 经理、中信控股有限责任公司高级经理、信诚基金管理有限公司市场总监、首席市场官、 首席运营官。现任信诚基金管理公司副总经理、兼任中信信诚资产管理有限公司董事、总 经理。 4 、督察长 唐世春先生,督察长,法学硕士,历任北京天平律师事务所律师、国泰基金管理有限 公司监察稽核部法务主管、友邦华泰基金管理有限公司法律监察部总监、总经理助理兼董 事会秘书。现任信诚基金管理有限公司督察长,兼任中信信诚资产管理有限公司董事。 5 、基金经理 闾志刚先生,MBA 。历任 世纪证券有限责任公司投行部高级经理、平安证券有限责任公 司投行事业部项目经理、平安资产管理有限责任公司股票投资部投资经理。闾志刚于2008 年7 月加盟信 诚基金投资管理部,2009 年7 月14日起 至12月31 日担任保诚韩国中国龙A 股基金 (QFII)投 资经理(该基金由信诚基金担任投资顾问),2010 年2 月10 日起至2013 年10月23 日担任信诚中小盘股票型证券投资基金的基金经理,2010 年6 月2 日起 至今担任信诚四季红 混合型证券投资基金的基金经理。





本基金历任基金经理: 孙志洪先生,自 2006 年5 月11 日至 2007 年 5 月20 日曾担任 本基金的基金经理。 岳爱民先生,自 2006 年4 月29 日至 2008 年 11 月 10 日曾担 任本基金的基金经理。 管华雨先生,自 2007 年5 月20 日至 2010 年 5 月25 日曾担任 本基金的基金经理。 6 、投资决策 委员会成员 胡喆女士,副首席投资官、特定资产投资管理总监; 王旭巍先生,副首席投资官; 董越先生,交易总监;


张光成先生,股票投资副总监; 王睿先生,研究副总监、投资经理。 上述人员之间不存在近亲属关系。 二 、基金 托 管人 信诚四季红混合型证券投资基金招募说明书摘要(2014 年第 2 次更新 ) 4 1 、基本情况 名称:中国农业银行股份有限公司(简称中国农业银行) 住所:北京市东城区建国门内大街 69 号 办公地址:北京市西城区复兴门内大街 28 号凯 晨世贸中心东座 法定代表人:蒋超良 成立日期:2009 年1 月15 日 批准设立机关和批准设立文号:中国银监会银监复[2009]13 号 基金托管业务批准文号:中国证监会证监基字[1998]23 号 注册资本:32,479,411.7 万元人民币 存续期间:持续经营 联系电话:010-68121510 传真:010-68121816 联系人:李芳菲 中国农业银行股份有限公司是中国金融体系的重要组成部分, 总行设在 北京。经国务院 批准,中国农业银行整体改制为中国农业银行股份有限公司并于 2009 年 1 月15 日 依法成 立。中国农业银行股份有限公司承继原中国农业银行全部资产、负债、业务、机构网点和 员工。中国农业银行网点遍布中国城乡,成为国内网点最多、业务辐射范围最广,服务领 域最广,服务对象最多,业务功能齐全的大型国有商业银行之一。在海外,中国农业银行 同样通过自己的努力赢得了良好的信誉,每年位居《财富》世界 500 强企业之列。作为一 家城乡并举、联通国际、功能齐备的大型国有商业银行,中国农业银行一贯秉承以客户为 中心的经营理念,坚持审慎稳健经营、可持续发展,立足县域和城市两大市场,实施差异 化竞争策略,着力打造“伴你成长”服务品牌,依托覆盖全国的分支机构、庞大的电子化 网络和多元化的金融产品,致力为广大客户提供优质的金融服务,与广大客户共创价值、 共同成长。 中国农业银行是中国第一批开展托管业务的国内商业银行,经验丰富,服务优质,业 绩突出,2004 年被英国《 全球托管人》评为中国“最佳托管银行”。2007 年中国农业 银行 通过了美国 SAS70 内部控 制审计,并获得无保留意见的 SAS70 审计报告, 表明了独立公正 第三方对中国农业银行托管服务运作流程的风险管理、内部控制的健全有效性的全面认 可。中国农业银行着力加强能力建设,品牌声誉进一步提升,在 2010 年首届“‘金牌理 财’TOP10 颁 奖盛典”中成绩突出,获“最佳托管银行”奖。2010 年再 次荣获《首席财务 官》杂志颁发的“最佳资产托管奖”。 中国农业银行证券投资基金托管部于 1998 年5 月经中国证监会和中国人民银行批准成 立,2004 年9 月更名为托 管业务部,内设养老金管理中心、技术保障处、营运中心、委托信诚四季红混合型证券投资基金招募说明书摘要(2014 年第 2 次更新 ) 5 资产托管处、保险资产托管处、证券投资基金托管处、境外资产托管处、综合管理处、风 险管理处,拥有先进的安全防范设施和基金托管业务系统。 2 、主要人员 情况 中国农业银行托管业务部现有员工 140 余名,其 中高级会计师、高级经济师、高级工 程师、律师等专家 10 余 名,服务团队成员专业水平高、业务素质好、服务能力强,高级管 理层均有 20 年以上金融从业经验和高级技术职称,精通国内外证券市场的运作。 3 、基金托管 业务经营情况 截止 2014 年9 月30 日, 中国农业银行托管的封闭式证券投资基金和开放式证券投资 基金共 227 只,包括富国天源平衡混合型证券投资基金、华夏平稳增长混合型证券投资基 金、大成积极成长股票型证券投资基金、大成景阳领先股票型证券投资基金、大成创新成 长混合型证券投资基金、长盛同德主题增长股票型证券投资基金、博时内需增长灵活配置 混合型证券投资基金、汉盛证券投资基金、裕隆证券投资基金、景福证券投资基金、鸿阳 证券投资基金、丰和价值证券投资基金、久嘉证券投资基金、长盛成长价值证券投资基 金、宝盈鸿利收益证券投资基金、大成价值增长证券投资基金、大成债券投资基金、银河 稳健证券投资基金、银河收益证券投资基金、长盛中信全债指数增强型债券投资基金、长 信利息收益开放式证券投资基金、长盛动态精选证券投资基金、景顺长城内需增长开放式 证券投资基金、万家增强收益债券型证券投资基金、大成精选增值混合型证券投资基金、 长信银利精选开放式证券投资基金、富国天瑞强势地区精选混合型证券投资基金、鹏华货 币市场证券投资基金、中海分红增利混合型证券投资基金、国泰货币市场证券投资基金、 新华优选分红混合型证券投资基金、交银施罗德精选股票证券投资基金、泰达宏利货币市 场基金、交银施罗德货币市场证券投资基金、景顺长城资源垄断股票型证券投资基金、大 成沪深 300 指数证券投资基金、信诚四季红混合型证券投资基金、富国天时货币市场基 金、富兰克林国海弹性市值股票型证券投资基金、益民货币市场基金、长城安心回报混合 型证券投资基金、中邮核心优选股票型证券投资基金、景顺长城内需增长贰号股票型证券 投资基金、交银施罗德成长股票证券投资基金、长盛中证 100 指数证券 投资基金、泰达宏 利首选企业股票型证券投资基金、东吴价值成长双动力股票型证券投资基金、鹏华动力增 长混合型证券投资基金、宝盈策略增长股票型证券投资基金、国泰金牛创新成长股票型证 券投资基金、益民创新优势混合型证券投资基金、中邮核心成长股票型证券投资基金、华 夏复兴股票型证券投资基金、富国天成红利灵活配置混合型证券投资基金、长信双利优选 灵活配置混合型证券投资基金、富兰克林国海深化价值股票型证券投资基金、申万巴黎竞 争优势股票型证券投资基金、新华优选成长股票型证券投资基金、金元惠理成长动力灵活 配置混合型证券投资基金、天治稳健双盈债券型证券投资基金、中海蓝筹灵活配置混合型 证券投资基金、长信利丰债券型证券投资基金、金元惠理丰利债券型证券投资基金、交银 施罗德先锋股票证券投资基金、东吴进取策略灵活配置混合型开放式证券投资基金、建信信诚四季红混合型证券投资基金招募说明书摘要(2014 年第 2 次更新 ) 6 收益增强债券型证券投资基金、银华内需精选股票型证券投资基金(LOF) 、大成行 业轮动股 票型证券投资基金、交银施罗德上证 180 公司 治理交易型开放式指数证券投资基金联接基 金、上证 180 公司治理交 易型开放式指数证券投资基金、富兰克林国海沪深 300 指 数增强 型证券投资基金、南方中证 500 交 易型开放式指数证券投资基金联接基金(LOF) 、 景顺长城 能源基建股票型证券投资基金、中邮核心优势灵活配置混合型证券投资基金、工银瑞信中 小盘成长股票型证券投资基金、东吴货币市场证券投资基金、博时创业成长股票型证券投 资基金、招商信用添利债券型证券投资基金、易方达消费行业股票型证券投资基金、富国 汇利分级债券型证券投资基金、大成景丰分级债券型证券投资基金、兴全沪深 300 指数增 强型证券投资基金(LOF)、工银瑞信深证红利交易型开放式指数证券投资基金、工银瑞信深 证红利交易型开放式指数证券投资基金联接基金、富国可转换债券证券投资基金、大成深 证成长 40 交 易型开放式指数证券投资基金、大成深证成长 40 交易型开放 式指数证券投资 基金联接基金、泰达宏利领先中小盘股票型证券投资基金、交银施罗德信用添利债券证券 投资基金(LOF) 、东吴中 证新兴产业指数证券投资基金、工银瑞信四季收益债券型证券投资 基金、招商安瑞进取债券型证券投资基金、汇添富社会责任股票型证券投资基金、工银瑞 信消费服务行业股票型证券投资基金、易方达黄金主题证券投资基金(LOF )、中 邮中小盘 灵活配置混合型证券投资基金、浙商聚潮产业成长股票型证券投资基金、嘉实领先成长股 票型证券投资基金、广发中小板 300 交易型开放 式指数证券投资基金、广发中小板 300 交 易型开放式指数证券投资基金联接基金、南方保本混合型证券投资基金、交银施罗德先进 制造股票证券投资基金、上投摩根新兴动力股票型证券投资基金、富兰克林国海策略回报 灵活配置混合型证券投资基金、金元惠理保本混合型证券投资基金、招商安达保本混合型 证券投资基金、深证 300 价值交易型 开放式指数证券投资基金、南方中国中小盘股票指数 证券投资基金(LOF )、 交银施罗德深证 300 价 值交易型开放式指数证券投资基金联接基 金、富国中证 500 指数 增强型证券投资基金(LOF )、长信 内需成长股票型证券投资基金、 大成中证内地消费主题指数证券投资基金、中海消费主题精选股票型证券投资基金、长盛 同瑞中证 200 指数分级证 券投资基金、景顺长城核心竞争力股票型证券投资基金、汇添富 信用债债券型证券投资基金、光大保德信行业轮动股票型证券投资基金、富兰克林国海亚 洲(除日本)机会股票型证券投资基金、汇添富逆向投资股票型证券投资基金、大成新锐 产业股票型证券投资基金、申万菱信中小板指数分级证券投资基金、广发消费品精选股票 型证券投资基金、鹏华金刚保本混合型证券投资基金、汇添富理财 14 天债券型证券投资基 金、嘉实全球房地产证券投资基金、金元惠理新经济主题股票型证券投资基金、东吴保本 混合型证券投资基金、建新社会责任股票型证券投资基金、嘉实理财宝 7 天债券 型证券投 资基金、富兰克林国海恒久信用债券型证券投资基金、大成月添利理财债券型证券投资基 金、安信目标收益债券型证券投资基金、富国 7 天理财宝债 券型证券投资基金、交银施罗 德理财 21 天 债券型证券投资基金、易方达中债新综合指数发起式证券投资基金(LOF )、信诚四季红混合型证券投资基金招募说明书摘要(2014 年第 2 次更新 ) 7 工银瑞信信用纯债债券型证券投资基金、大成现金增利货币市场基金、景顺长城支柱产业 股票型证券投资基金、易方达月月利理财债券型证券投资基金、摩根士丹利华鑫量化配置 股票型证券投资基金、东方央视财经 50 指数增 强型证券投资基金、交银施罗德纯债债券型 发起式证券投资基金、鹏华理财 21 天债券型证券投资基金、国泰民安增利债券型发起式证 券投资基金、万家 14 天 理财债券型证券投资基金、华安纯债债券型发起式证券投资基金、 金元惠理惠利保本混合型证券投资基金、南方中证 500 交 易型开放式指数证券投资基金、 招商双债增强分级债券型证券投资基金、景顺长城品质投资股票型证券投资基金、中海可 转换债券债券型证券投资基金、融通标普中国可转债指数增强型证券投资基金、大成现金 宝场内实时申赎货币市场基金、交银施罗德荣祥保本混合型证券投资基金、国泰中国企业 境外高收益债券型证券投资基金、富兰克林国海焦点驱动灵活配置混合型证券投资基金、 景顺长城沪深 300 等权 重交易型开放式指数证券投资基金、广发聚源定期开放债券型证券 投资基金、大成景安短融债券型证券投资基金、嘉实研究阿尔法股票型证券投资基金、新 华行业轮换灵活配置混合型证券投资基金、富国目标收益一年期纯债债券型证券投资基 金、汇添富高息债债券型证券投资基金、东方利群混合型发起式证券投资基金、南方稳利 一年定期开放债券型证券投资基金、景顺长城四季金利纯债债券型证券投资基金、华夏永 福养老理财混合型证券投资基金、嘉实丰益信用定期开放债券型证券投资基金、国泰国证 医药卫生行业指数分级证券投资基金、交银施罗德定期支付双息平衡混合型证券投资基 金、光大保德信现金宝货币市场基金、易方达投资级信用债债券型证券投资基金、广发趋 势优选灵活配置混合型证券投资基金、华润元大保本混合型证券投资基金、长盛双月红一 年期定期开放债券型证券投资基金、富国国有企业债债券型证券投资基金、富安达信用主 题轮动纯债债券型发起式证券投资基金、景顺长城沪深 300 指数增强型 证券投资基金、中 邮定期开放债券型证券投资基金、安信永利信用定期开放债券型证券投资基金、工银瑞信 信息产业股票型证券投资基金、大成景祥分级债券型证券投资基金、富兰克林国海岁岁恒 丰定期开放债券型证券投资基金、景顺长城景益货币市场基金、万家市政纯债定期开放债 券型证券投资基金、建信稳定添利债券型证券投资基金、上投摩根双债增利债券型证券投 资基金、嘉实活期宝货币市场基金、融通通源一年目标触发式灵活配置混合型证券投资基 金、大成信用增利一年定期开放债券型证券投资基金、鹏华品牌传承灵活配置混合型证券 投资基金、国泰浓益灵活配置混合型证券投资基金、汇添富恒生指数分级证券投资基金、 长盛航天海工装备灵活配置混合型证券投资基金、广发新动力股票型证券投资基金、东吴 阿尔法灵活配置混合型证券投资基金、诺安天天宝货币市场基金、前海开源可转债债券型 发起式证券投资基金、新华鑫利灵活配置混合型证券投资基金、富国天盛灵活配置混合型 证券投资基金、景顺长城中小板创业板精选股票型证券投资基金、中邮双动力混合型证券 投资基金、建信改革红利股票型证券投资基金、交银施罗德周期回报灵活配置混合型证券 投资基金、中海积极收益灵活配置混合型证券投资基金、申万菱信中证环保产业指数分级信诚四季红混合型证券投资基金招募说明书摘要(2014 年第 2 次更新 ) 8 证券投资基金、博时裕隆灵活配置混合型证券投资基金、国寿安保沪深 300 指数 型证券投 资基金、前海开源沪深 300 指数型证 券投资基金、天弘季加利理财债券型证券投资基金、 新华鑫安保本一号混合型证券投资基金、诺安永鑫收益一年定期开放债券型证券投资基 金、大成景益平稳收益混合型证券投资基金、南方稳利 1 年定期开放债券型证券投资基 金、申万菱信中证军工指数分级证券投资基金、招商可转债分级债券型证券投资基金、泰 达宏利货币市场基金、宝盈科技 30 灵活配置混合型证券投资基金、华润元大医疗保健量化 股票型证券投资基金、融通月月添利定期开放债券型证券投资基金、中海惠祥分级债券型 证券投资基金、建信稳定添利债券型证券投资基金、东方新兴成长混合型证券投资基金、 银华双月定期理财债券型证券投资基金、嘉实新兴产业股票型证券投资基金、诺安天天宝 货币市场基金、招商招利 1 个月期 理财债券型证券投资基金。 三、相关 服 务机构 (一)基金份额发售机构


1 、直销机 构: 信诚基金管理有限公司 注册地址:上海市浦东新区世纪大道 8 号上海 国金中心汇丰银行大楼 9 层 办公地址:上海市浦东新区世纪大道 8 号上海 国金中心汇丰银行大楼 9 层 法定代表人:张翔燕 联系人:钱慧 联系电话:021- 68649788 客服电话:400-666-0066 2 、代销机构 : (1 )中国建 设银行股份有限公司 注册地址:北京市西城区金融大街 25 号 办公地址:北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼长安兴融中心 法定代表人:王洪章 电话:010 -66275654 传真:010 -66275654 联系人:张静 客服电话:95533 网址:www.ccb.com (2 )中信银 行股份有限公司 注册地址:北京市东城区朝阳门北大街 8 号富 华大厦 C 座 法定代表人:常振明





信诚四季红混合型证券投资基金招募说明书摘要(2014 年第 2 次更新 ) 9 客服电话:95558


网址:http://bank.ecitic.com (3 )中国农 业银行股份有限公司 注册地址:北京市东城区建国门内大街 69 号 办公地址:北京市东城区建国门内大街 69 号 传真:010-85109219 电话:010-85108227 客服电话:95599 网址:www.95599.cn (4 )兴业银 行股份有限公司 住所:福州市湖东路 154 号 法定代表人:高建平 电话: 021-52629999 客户服务热线:95561


公司网址:www.cib.com.cn (5 )招商银 行股份有限公司 注册地址:深圳市深南大道 7088 号 招商银行大厦 法定代表人:李建红 电话:0755 -83198888 传真:0755 -83195049 联系人:邓炯鹏 客服电话:95555 网址:www.cmbchina.com (6 )交通银 行股份有限公司 住所:上海市浦东新区银城中路 188 号


法定代表人:牛锡明 电话:(021)58781234


传真:(021)58408483 联系人:曹榕 客户服务电话:95559 网址:www.bankcomm.com (7 )华夏银 行股份有限公司 地址:北京市东城区建国门内大街 22 号 法定代表人:吴建 信诚四季红混合型证券投资基金招募说明书摘要(2014 年第 2 次更新 ) 10 联系人:马旭 客户服务电话:95577 网址:www.hxb.com.cn (8 )宁波银 行股份有限公司


注册地址:宁波市鄞州区宁南南路 700 号 办公地址:宁波市鄞州区宁南南路 700 号 法定代表人:陆华裕


客户服务统一咨询电话:96528 ,上 海地区:962528


网址:www.nbcb.com.cn 联系人:胡技勋 联系方式:0574 -89068340 传真:0574-87050024 (9 )东莞银 行股份有限公司 注册地址:广东省东莞市莞城区体育路 21 号东 莞银行大厦 办公地址:广东省东莞市莞城区体育路 21 号东 莞银行大厦 法定代表人:廖玉林 客户服务热线:0769-96228 网址:www.dongguanbank.cn (10)中国 银行股份有限公司 注册地址:北京西城区复兴门内大街 1 号 办公地址:北京西城区复兴门内大街 1 号 法定代表人:田国立 客服电话:95566 传真:010-66594946 电话:010-66594977 网址:www.boc.cn (11)广发 银行股份有限公司 注册地址:广东省广州市东风东路 713 号 办公地址:广东省广州市东风东路 713 号 法定代表人:董建岳 客服电话:400-830-8003 公司网站:www.gdb.com.cn (12)中信 证券股份有限公司 信诚四季红混合型证券投资基金招募说明书摘要(2014 年第 2 次更新 ) 11 地址:广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越 时代广场(二期)北座(邮编: 518048 ) 法定代表人:王东明 联系人:顾凌 电话:0755-23835888 、010-60838888 传真:0755-23835861 、010-60836029


网址:http ://www.cs.ecitic.com (13)中国 银河证券股份有限公司 注册地址:北京市西城区金融大街 35 号国际企业 大厦 C 座 办公地址:北京市西城区金融大街 35 号国际企业 大厦 C 座 法定代表人:陈有安 联系人:宋明 联系电话:010-66568450 客户服务电话:4008-888-888 网站:www.chinastock.com.cn (14)国泰 君安证券股份有限公司 注册地址:上海市浦东新区商城路 618 号 办公地址:上海市浦东新区银城中路 168 号上 海银行大厦 29 楼 法定代表人:万建华 联系人:芮敏祺 电话:021-38676666 客户服务热线:4008888666 (15)招商 证券股份有限公司 注册地址:深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座 38-45 层 法定代表人:宫少林 联系人:林生迎 电话:(0755 )82960223 传真:(0755 )82943636 网址:www.newone.com.cn 客服电话:95565 、4008888111 (16)申银 万国证券股份有限公司 注册地址:上海市常熟路 171 号 办公地址:上海市常熟路 171 号 法定代表人:储晓明 信诚四季红混合型证券投资基金招募说明书摘要(2014 年第 2 次更新 ) 12 联系人:黄莹 联系电话:021-33389888 传真:021-33388224 客服电话:95523 或者 4008895523 网址:www.sw2000.com.cn (17)中信 建投证券股份有限公司 注册地址:北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼 办公地址:北京市朝阳门内大街 188 号 法定代表人:王常青 开放式基金咨询电话:4008888108 网址:www.csc108.com (18)国信 证券有限责任公司 地址:深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦 16 层至 26 层 法人代表人:何如 联系电话:0755 -82130833 基金业务联系人:齐晓燕 联系电话:0755-82130833 传真:0755 -82133952 全国统一客户服务电话:95536 网址:www.guosen.com.cn (19)海通 证券股份有限公司 注册地址:上海市广东路 689 号 办公地址:上海市广东路 689 号 法定代表人:王开国 电话:021 -23219000 传真:021 -23219100 联系人:李笑鸣 客服电话:95553 或拨打 各城市营业网点咨询电话 公司网址:www.htsec.com (20)中信 证券(浙江)有限责任公司 注册地址:浙江省杭州市解放东路 29 号迪凯银座 22 层 办公地址:浙江省杭州市解放东路 29 号迪凯银座 22 层 法定代表人:沈强 开放式基金咨询电话:0571-95548 信诚四季红混合型证券投资基金招募说明书摘要(2014 年第 2 次更新 ) 13 开放式基金业务传真:0571-85106383 联系人:周妍 网址:www.bigsun.com.cn (21)中信 证券(山东)有限责任公司 法定代表人:杨宝林 注册地址:青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际金融广场 1 号楼 20 层(266061) 办公地址:青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际金融广场 20 层(266061 ) 基金业务联系人:吴忠超 电话:0532-85022326 传真:0532-85022605 客户服务电话:95548 公司网址:www.citicssd.com (22)中国 中投证券有限责任公司


注册地址:深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心 A 栋第 18 层至 21 层及 第 04 层 01.02.03.05.11.12.13.15.16.18.19.20.21.22.23 单元 办公地址:深圳市福田区益田路 6003 号荣超商务中心 A 栋第 4 、18 层至 21 层 法定代表人:龙增来 统一客户服务电话:400-600-8008、95532 公司网站:www.china-invs.cn (23)西藏 同信证券股份有限公司 注册地址: 拉萨市北京中路 101 号 办公地址:上海市永和路 118 弄东 方环球企业园 24 号楼 法定代表人:贾绍君 电话:021-36537114 传真:021-36538467 联系人:汪尚斌 客服电话:400-88111-77 (24)安信 证券股份有限公司 注册地址:深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 35 层、28 层 A02 单元 办公地址:深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 35 层、28 层 A02 单元 法定代表人:牛冠兴 开放式基金咨询电话:4008001001 联系人:陈剑虹 联系电话:0755-82558305 信诚四季红混合型证券投资基金招募说明书摘要(2014 年第 2 次更新 ) 14 网址:http://www.essence.com.cn (25)光大 证券股份有限公司 注册地址:上海市静安区新闸路 1508 号 办公地址:上海市静安区新闸路 1508 号 法定代表人:薛峰 客服电话:4008888788 、10108998 联系人:刘晨 联系电话:021-22169999 网址:www.ebscn.com (26)广发 证券股份有限公司


法定代表人:孙树明 注册地址:广州天河区天河北路 183-187 号大都 会广场 43 楼(4301-4316 房)


办公地址:广东省广州天河北路大都会广场 5 、18、19、36 、38、39、41 、42 、43 、 44 楼


联系人:黄岚


统一客户服务热线:95575 或致电各 地营业网点


开放式基金业务传真:(020 )87555305


公司网站:广发证券网 www.gf.com.cn (27)湘财 证券有限责任公司 注册地址:长沙市黄兴中路 63 号中 山国际大厦 12 楼 法定代表人:陈学荣 电话:021-68634518 传真:021-68865680 联系人:钟康莺


021-68634518-8503 客服电话:400-888-1551 (28)东方 证券股份有限公司 注册地址:上海市中山南路 318 号 2 号楼 22-29 层 法定代表人:潘鑫军 电话: 021-63325888-3108 传真: 021-63326173 联系人:吴宇 客户服务电话:95503 网址:www.dfzq.com.cn (29)齐鲁 证券有限公司 信诚四季红混合型证券投资基金招募说明书摘要(2014 年第 2 次更新 ) 15 注册地址:山东省济南市经十路 20518 号 办公地址:山东省济南市经七路 86 号 法定代表人:李玮 联系人:吴阳 电话:0531-81283938 传真:0531-81283900 客服电话:95538 网址:www.qlzq.com.cn (30)长江 证券股份有限公司 注册地址:武汉市新华路特 8 号长 江证券大厦 法定代表人:胡运钊 客户服务热线:95579 或 4008-888-999 联系人:李良 电话:027-65799999 传真:027-85481900 长江证券客户服务网站:www.95579.com


(31)信达 证券股份有限公司 注册(办公)地址:北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼 法定代表人:高冠江 联系人:鹿馨方 联系电话:010-63081000








传真:010-63080978








客服电话:400-800-8899








公司网址:www.cindasc.com


(32)华泰 证券股份有限公司 注册地址:江苏省南京市中山东路 90 号华泰证券大厦 办公地址:江苏省南京市中山东路 90 号华泰证券大厦 法定代表人:吴万善 客服电话:95597 (33)天相 投资顾问有限公司(简称“天相投顾”) 注册地址:北京市西城区金融街 19 号富凯大厦 B 座 701 办公地址:北京市西城区新街口外大街 28 号 C 座 5 层





邮编 :100088 法定代表人:林义相 客服电话: 010-66045678 信诚四季红混合型证券投资基金招募说明书摘要(2014 年第 2 次更新 ) 16 联系人:尹伶 联系电话:010-66045608 传真:010-66045521 天相投顾网址: http://www.txsec.com


天相基金网网址:http://jijin.txsec.com (34)宏源 证券股份有限公司 注册地址: 新 疆乌鲁木齐市文艺路 233 号 办公地址: 北京市西城区太平桥大街 19 号 法定代表人: 冯戎 客服电话:4008-000-562 网址:www.hysec.com (35) 平安证 券有限责任公司


注册地址:深圳市福田区金田路大中华国际交易广场 8 楼


办公地址:深圳市福田区金田路大中华国际交易广场 8 楼(518048)


法定代表人:杨宇翔


全国免费业务咨询电话:95511-8 开放式基金业务传真:0755-82400862


全国统一总机:95511-8 联系人:郑舒丽(zhengshuli001@pingan.com.cn,0755-22626391) 网址: www.pingan.com


(36)世纪 证券有限责任公司 注册地址:深圳市福田区深南大道 7088 号招商银 行大厦 40/42 层 法定代表人:卢长才 电话:0755-83199599 传真:0755-83199545 网址:www.csco.com.cn (37)上海 天天基金销售有限公司 注册地址:上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层 办公地址:上海市徐汇区龙田路 195 号 3C 座 10 楼 法定代表人:其实 电





话:021-54509998 传





真:021-64385308 (38)上海 好买基金销售有限公司 注册地址:上海市虹口区场中路 685 弄 37 号 4 号楼 449 室 信诚四季红混合型证券投资基金招募说明书摘要(2014 年第 2 次更新 ) 17 办公地址:上海市浦东新区浦东南路 1118 号鄂 尔多斯国际大厦 903-906 室 法定代表人:杨文斌 电





话:021-58870011 传





真:021-68596916 (39)上海 长量基金销售投资顾问有限公司 注册地址:上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室 办公地址:上海市浦东新区浦东大道 555 号裕 景国际 B 座 16 层 法定代表人:张跃伟 联系人:单丙烨


电话:021-58788678-8206 传真:021—58787698 (40)杭州 数米基金销售有限公司 注册地址:浙江省杭州市余杭区仓前街道海曙路东 2 号 办公地址:浙江省杭州市滨江区江南大道 3588 号恒生大厦 12 楼 法定代表人:陈柏青 电话:0571-28829790 传真:0571-26698533 (41)深圳 众禄基金销售有限公司 注册地址:深圳市罗湖区深南东路 5047 号发展银 行大厦 25 楼 I 、J 单元 办公地址:深圳市罗湖区深南东路 5047 号发展银 行大厦 25 楼 I 、J 单元 法定代表人:薛峰 电话:0755-33227950 传真:0755-82080798 客服热线:4006-788-887 网址:www.zlfund.cn 及 www.jjmmw.com (42)诺亚 正行(上海)基金销售投资顾问有限公司 注册地址:上海市金山区廊下镇漕廊公路 7650 号 205 室 办公地址:上海市浦东新区陆家嘴银城中路 68 号时代金融中心 8 楼 801 法定代表人:汪静波 电话:021-38602377 传真:021-38509777 (43) 华福证 券有限责任公司 注册地址:福建省福州市五四路 157 号新天地大厦 7 、8 层





办公地址:福建省福州市五四路 157 号新天地大厦 7 至 10 层


信诚四季红混合型证券投资基金招募说明书摘要(2014 年第 2 次更新 ) 18 法定代表人:黄金琳





联系人:张腾





联系电话:0591-87383623





业务传真:0591-87383610





统一客户服务电话:96326 (福建省 外请先拨 0591 )。





公司网址:www.hfzq.com.cn


(44)长城 证券有限责任公司


注册地址:深圳市福田区深南大道 6008 号特区报 业大厦 14、16 、17 层 注册地址:深圳市福田区深南大道 6008 号特区报 业大厦 14、16 、17 层 法定代表人:黄耀华 客服电话:400-6666-888 公司网址:www.cgws.com (45)和讯 信息科技有限公司、 注册地址:北京市朝阳区朝外大街 22 号泛利大厦 10 层 办公地址:上海市浦东新区东方路 18 号保利广场 E 座 18F 法定代表人:王莉 联系人:吴卫东 电话:021-20835787 传真:021-20835879 基金管理人可根据有关法律法规的要求选择其他机构代理销售基金,并及时公告。 (二)注册登记机构 名称:信诚基金管理有限公司 注册地址:上海市浦东新区世纪大道 8 号上海 国金中心汇丰银行大楼 9 层 办公地址:上海市浦东新区世纪大道 8 号上海 国金中心汇丰银行大楼 9 层 法定代表人:张翔燕 客服电话:400-6660066 联系人:金芬泉 电话:021-68649788 网址:http://www.citicprufunds.com.cn/ (三)出具法律意见书的律师事务所和经办律师 名称:上海市通力律师事务所 住所:上海市浦东南路 528 号,上海 证券大厦南塔 21 楼 负责人:韩炯 联系电话:021-6881 8100 信诚四季红混合型证券投资基金招募说明书摘要(2014 年第 2 次更新 ) 19 传真:021-6881 6880 联系人:戴志文 经办律师:戴志文、王利民 (四)审计基金财产的会计师事务所和经办注册会计师 名称:毕马威华振会计师事务所( 特 殊普通合伙) 住所:北京市东长安街 1 号东方广场 东二办公楼八层 法定代表人:姚建华 电话:8621- 2212 2888 传真:8621- 6288 1889 联系人: 王国 蓓 经办注册会计师:王国蓓、黄小熠 四、基金 的 名称 信诚四季红混合型证券投资基金 五、基金 的 类型 契约型开放式 六、基金 的 投资目标 本基金的投资目标为,在有效配置资产的基础上,精选投资标的,追求在稳定分红的 基础上,实现基金资产的长期稳定增长。 七、基金 的 投资范围 国内依法公开发行上市的股票、债券,及其他中国证监会批准的投资工具。其中股 票部分重点投资治理结构完善、基本面和成长性好的公司股票,并优先选择持续分红、 股息收益率较高的公司股票。债券部分包括国债、金融债、央行票据以及高信用等级的 企业债和可转债等债券。 资产配置比例为: ? 现金或者到期日在一年内的政府债券:不低于 5% ; ? 债券:0%—65%(不包括到期日在一年以内的政府债券); ? 股票:30%—95% 。 当法律法规的相关规定变更时,基金管理人在履行相关程序后可对上述资产配置比 例进行适当调整。 信诚四季红混合型证券投资基金招募说明书摘要(2014 年第 2 次更新 ) 20 八、基金 的 投资策略 (1 ) 资产配置 本基金在充分借鉴英国保诚集团的资产配置理念和方法的基础上,建立了适合国内 市场的资产配置体系。本基金的资产配置主要分为战略性资产配置(SAA)和战术性资 产配置(TAA)。 ? 战略性资产配置(SAA ) 即决定投资组合中股票、债券和现金各自的长期均衡比重,按照本基金的风险偏好以 及对资本市场各大类资产在长期均衡状态下的期望回报率假定而作出。而其中主要的决定 因素是本公司客户市场调查所反映的客户风险偏好及潜在需求和本公司对产品和产品线的 安排,结果已经体现在本产品的设计上,即资产配置基准比例(资产配置范围中线)的选 取。本基金因此在战略性资产配置上(SAA )是 一个偏股混合型基金。本基金的战略性资产 配置因此被基金的市场定位和风险特征所决定,并不因市场的中短期变化而改变,战略性 资产配置(SAA )因此也 不反映在本基金的投资过程中。本基金同时允许较灵活的战术性资 产配置(TAA),以应对我国资本市场,特别是股票市场较强波动性的现状,充分发挥本公 司投资管理中的资产配置能力,以降低基金的投资风险,提高基金投资回报率。 ? 战术性资产配置(TAA ) 资产价格可能会因为各种原因偏离长期均衡价值,战术性资产配置(TAA )是依据 特定 市场情况,对在一定时段持有某类资产的预期回报作出预测,并围绕基金资产的战略性资 产配置基准,进行相应的短中期资产配置的过程。战术性资产配置是本基金资产配置的核 心。 本基金采用保诚集团在全球投资所采用的战术性资产配置体系(TAA Pack ),结合 国 内资本市场的特点,建立了适应国内市场的战术性资产配置的 TAA 体 系。该体系根据各大 类资产相对无风险资产的风险溢价水平以及该溢价水平对均衡或长期水平的偏离程度配置 大类资产,简要说明如下图。 信诚四季红混合型证券投资基金招募说明书摘要(2014 年第 2 次更新 ) 21 图:战术性资产配置过程 (2 ) 股票投资策略 本基金的股票配置采用自上而下与自下而上相结合,并落实到自下而上的个股研究为 主的投资策略。一方面通过宏观经济分析和行业分析,确定股票研究的行业重点和方向; 另一方面通过深入研究个股的基本面和估值水平,最终确定投资标的,决定个股仓位,控 制行业权重风险,完成股票组合配置。 ? 行业分析方法 首先进行自上而下的宏观经济分析。主要是从经济发展的不同阶段出发,研究不同的 经济周期发展阶段对不同行业和个股的影响,从而选取能够从特定经济周期中受益的行业 和个股进行重点研究。在经济周期的上升、平稳、下降等各个周期中,各个行业和企业表 现出来的盈利能力、生产规模甚至定价能力有很大差别,特别是周期性相对较强的行业和 企业所受影响更大。 信诚基金建立了由宏观经济影响、政策影响、行业基本面因素或行业成长性分析、市 场竞争状况分析、市场估值分析等构成的行业研究分析体系。 由于行业的差异性,在针对不同行业进行考察分析时,上述五个方面所涉及的具体内 容和指标可能存在较大的差异。因此,行业研究员需在该统一的分析框架下,根据各行业 的特点进行分行业考察要点和评价指标的细化,以此作为行业分析的依据。 研究员持续跟踪行业中的相关数据,并定期提交行业报告,当行业基本面发生重大变 化时,研究员需要提交行业动态跟踪报告,指出行业的投资机会和风险。投资部门定期召 开会议,回顾各个行业的基本面变化,总结行业研究成果,行业研究员也会对上下游以及 相关行业进行了解,从而进一步加深对自己所负责行业的认识,总结行业投资机会。 ? 个股研究 个股研究分为个股基本面研究和个股评级。





资产价格变 动和走势





进一步分析基本面





形成资产配 置方案





实施资产配置 用数量化的方法跟踪资产定价的偏差 从 1 和 2 两个 步骤中得出不同资产类别 的预期收益率 从宏观和微观经济的角度进行基本面 分析,与资产的市场定价对比,找出 资产定价偏离基本面和长期均衡的原 因 通过风险评估增加组合的有效性,控 制业绩的波动性 1 2 3 4 信诚四季红混合型证券投资基金招募说明书摘要(2014 年第 2 次更新 ) 22 (1 )个股基本面研究 本基金坚持通过深入的基本面研究挖掘股票的投资价值以及回避个股投资风险,所 以基本面研究是投资研究的基础。 本基金个股基本面研究的过程是在充分把握行业状况的基础上,深入分析公司的生 产、经营、财务、管理等各方面,充分把握公司的投资价值和主要风险,从而做出投资 判断和决定。 首先,研究员根据法律法规、基金合同规定的投资禁止行为以及股票是否存在明显的 投资风险剔除问题股票后,根据行业分析、上市公司公开披露信息、数量模型以及外部研 究报告,确定股票研究初选库。 随后,研究员根据自主的研究、投资或宏观策略人员建议、各种会议讨论的信息、券 商研究、数量模型筛选的结果确定重点研究范围,进行进一步研究,并将研究成果提交投 资研究联席会议,讨论决定是否进入股票投资备选库。本基金通过投资研究联席会议和股 票投资备选库把握公司的基本面,基金所投资的股票都必须在股票投资备选库中。 (2 )个股评 级 个股评级的基础是股票的估值水平。研究员根据估值情况,定期或不定期对股票投资 备选库中的股票进行买入、持有或者卖出的评级。 信诚基金根据外方股东的国际投资经验并结合国内市场地情况,针对制造业的个股和 金融业的个股分别建立了统一的财务模型,并结合到天相研究系统中。研究部定期调整统 一的估值参数( 无风险 利率、终极成长率、股权风险溢价、GDP 增长率 、CPI )。研 究员 根据估值和风险分析结果作出投资评级。在估值过程中,本基金强调 PE 、PB 等相对 估值方 法与 DCF 等 绝对估值方法的结合运用,以期给出合理的投资评级。 研究员需要动态跟踪个股基本面变化,及时调整股票估值和投资评级。 ? 公司治理风险评估 上市公司治理风险是基本面研究的一部分,但是本基金特别强调公司的治理结构、内 部管理激励机制,以及与流通股股东的关系。治理水平不同的公司得益于宏观经济和产 业增长的能力和程度差异极大,维持核心竞争力和盈利能力的可能和期限也不相同;对 股东权益重视程度不同的公司使股东分享公司成长的差异也极大。为此本基金在借鉴外 方股东英国保诚集团投资经验的基础上,结合国内市场情况自主研究建立了上市公司治 理评估模型。该模型对即将进入股票库的股票进行公司治理评估,淘汰有严重治理问题的 公司或限制有局部治理问题公司的持股仓位。


信诚基金开发的公司治理评价模型采用对一系列问题作肯定或否定回答的 0-1 法则 , 每个问题的选择遵循信息可得、易判断、不模糊的原则,重点考察指标包括公司治理的自 律性、信息透明度、董事会决策的独立性、董事会股东会按程序规范运作的情况、董事 会、管理层的勤勉尽责情况、所有股东被公平对待的情况,等等。 信诚四季红混合型证券投资基金招募说明书摘要(2014 年第 2 次更新 ) 23 ? 估值判断 根据基本面研究和估值水平进行投资是本基金投资理念的重要组成部分。在基本面 研究的基础上,只有正确分析和把握研究对象的估值水平,才能做出正确的投资决定, 真正实现锁定投资收益的产品设计理念和投资目标。因此,本基金结合外方股东丰富的 海外投资经验和国内市场的实际情况,针对不同行业建立了完整的公司预测和估值模型, 并将模型集成到系统中,形成了公司的预测和估值平台。个股的估值水平是本基金投资决 策的重要依据。 ? 个股配置 本基金根据前述的基本面分析和估值判断,按照投资标的的预期风险回报水平,来确 定个股持仓权重的配置。其大体原则是: ? 6-12 个月可能预期正回 报较大,风 险较小,可 占基金股票 投资组合较 重 仓 位; ? 6-12 个月可能预期正回 报明显,风 险较小者, 可占基金股 票投资组合 次 重 仓位; ? 6-12 个月可能预期正回 报中等,有 一定风险者 ,可占基金 股票投资组 合 较 轻仓位; ? 6-12 个月可能预期正回 报小于可能 风险,或风 险发生概率 明显高于正 回 报 概率时,基金不得持有; 在股票价格发生变化使个股风险回报配比发生变化时,基金个股仓位的调整按上述原 则动态进行。 ? 行业配置 一般而言,本基金股票投资组合的行业分布特征,是行业分析及自下而上的个股选择 的自然结果。本基金的个股甄选过程,包含行业投资价值的研究评估和选择过程。因此, 本基金不在个股选择及仓位控制过程之外,设独立的行业仓位决定机制。 但是,本基金行业仓位与本基金业绩基准行业权重的偏差,是基金股票投资组合总风 险的重要部分。为了防止过高的行业集中度和行业配置总风险,本基金以指数为基准,设 定了投资组合行业权重与基准指数行业权重的最大离差限制。 (3) 债券投 资策略 本产品债券组合投资于国内依法公开发行的各类债券,包括在银行间债券市场和交易 所债券市场上市交易的各种国债、金融债、企业债和可转债。 本产品采用自上而下的投资方法,通过整体债券配置、类属配置和个券选择三个层次 进行积极投资、控制风险、增加投资收益,提高整体组合的收益率水平,追求债券资产的 长期稳定增值。 信诚四季红混合型证券投资基金招募说明书摘要(2014 年第 2 次更新 ) 24 在宏观层面上,本产品将考察影响债券市场的各种经济金融指标,评价宏观经济金融 环境的变化,预测利率变化的大趋势和短期变动,以久期管理控制好债券组合的利率风 险。在中观层面上,通过分析债券市场中各个细分市场的风险收益状况,进行相应的类属 配置。微观方面,在确定了债券类属配置对象后,通过对个券收益率水平、流动性和信用 风险的深入分析,决定投资组合中的具体投资对象及投资金额。 目前市场上的企业债发债主体均是信用等级较高的企业,且企业债的发债安排均有银 行担保,企业债在此基础上提供比国债高的收益率。基于此,本产品会在可能的条件下积 极进行企业债的投资。 为避免可能的信用风险或因信用程度的变化而引致的企业债价格风险,在本产品的企 业债投资中,不会因为有银行担保而忽略对企业经营财务状况差别的独立分析。本产品将 采用类似精选个股时使用的公司分析方法,对公司的治理结构、发展前景、经营管理、财 务状况及偿债能力等作出综合评价,从而判断企业债的信用风险,特别注重评价在不同宏 观经济和信用环境下企业债与国债间信用风险溢价的水平和变化,主动而策略性管理企业 债的风险与收益。 本产品还将特别关注发展中的可转换债市场,主动进行可转债的投资。转债投资同样 采用公司分析法和价值分析。 本产品在风险管理上会将企业可转债视为等同于股票,特别注意因投资企业可转债而 可能引起的投资组合风险配比的变化,管理好投资组合的资产配置和总风险。


九、基金 的 业绩比较 基 准 62.5% ×股票 指数收益率+32.5% ×债券 指数收益率+5% ×金融同 业存款利率 十、基金 的 风险收益 特 征 作为一只混合型基金,本基金的资产配置中线(股票62.5 %,债券32.5 %)确立了本 基金在平衡型基金中的中等风险定位,因此本基金在证券投资基金中属于中等风险。同 时,通过严谨的研究和稳健的操作,本基金力争在严格控制风险的前提下谋求基金资产的 中长期稳定增值。 十一、基 金 投资组合 报 告(未经 审 计) 本基金管理人董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大 遗漏,并对本报告内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 基金托管人中国农业银行股份有限公司根据基金合同的约定,于 2014 年 10 月 23 日复 核了本招募说明书中的投资组合报告,保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重 大遗漏。 信诚四季红混合型证券投资基金招募说明书摘要(2014 年第 2 次更新 ) 25 本投资组合报告的财务数据截止至 2014 年 9 月 30 日。 1. 报告期末 基 金资产组 合 情况 序号 项目 金额(元) 占基金总资产的比例(%) 1 权益投资 1,753,802,251.63 88.01 其中:股票 1,753,802,251.63 88.01 2 固定收益投资 - - 其中:债券 - - 资产支持证券 - - 3 贵金属投资 - - 4 金融衍生品投资 - - 5 买入返售金融资产 - - 其中:买断式回购的买入返售金融资产 - - 6 银行存款和结算备付金合计 223,391,171.52 11.21 7 其他资产 15,557,500.50 0.78 8 合计 1,992,750,923.65 100.00 2. 报告期末 按 行业分类 的 股票投资 组 合 代码 行业类别 公允价值(元) 占基金资产净值比例(%) A 农、林、牧、渔业 16,357,151.84 0.83 B 采矿业 39,670,000.00 2.02 C 制造业 902,460,562.62 45.91 D


电力、热力 、燃气及水生产和供应业 11,370.00 - E 建筑业 41,350,000.00 2.10 F 批发和零售业 19,305,000.00 0.98 G 交通运输、仓储和邮政业 29,800,000.00 1.52 H 住宿和餐饮业 - - I 信息传输、软件和信息技术服务业 388,512,502.28 19.76 J 金融业 69,994,443.68 3.56 K 房地产业 38,639,426.84 1.97 L 租赁和商务服务业 79,992,527.20 4.07 M 科学研究和技术服务业 - - N 水利、环境和公共设施管理业 - - O 居民服务、修理和其他服务业 - - P 教育 - - Q 卫生和社会工作 - - R 文化、体育和娱乐业 127,709,267.17 6.50 S 综合 - - 合计 1,753,802,251.63 89.22 3. 报告期末 按 公允价值 占 基金资产 净 值比例大 小 排序的前 十 名股票投 资 明细 序号 股票代码 股票名称 数量(股) 公允价值(元) 占基金资产净 值比例(%) 1 300183 东软载波 3,247,987 171,136,435.03 8.71 2 002385 大北农 7,012,918 96,708,139.22 4.92 3 600535 天士力 2,059,725 85,643,365.50 4.36 4 600563 法拉电子 2,406,831 81,880,390.62 4.17 5 300058 蓝色光标 3,319,192 79,992,527.20 4.07 6 600718 东软集团 4,799,574 75,641,286.24 3.85 信诚四季红混合型证券投资基金招募说明书摘要(2014 年第 2 次更新 ) 26 7 000915 山大华特 2,598,900 74,588,430.00 3.79 8 300133 华策影视 2,149,742 73,757,648.02 3.75 9 002063 远光软件 3,504,736 73,284,029.76 3.73 10 000661 长春高新 614,296 62,830,194.88 3.20 4. 报告期末 按 债券品种 分 类的债券 投 资组合 本基金本报告期末未持有债券。 5. 报告期末 按 公允价值 占 基金资产 净 值比例大 小 排序的前 五 名债券投 资 明细 本基金本报告期末未持有债券。 6. 报告期末 按 公允价值 占 基金资产 净 值比例大 小 排序的前 十 名资产支 持 证券投资 明 细 本基金本报告期内未进行资产支持证券投资。 7. 报告期末 按 公允价值 占 基金资产 净 值比例大 小 排序的前 五 名贵金属 投 资明细 本基金本报告期内未进行贵金属投资。 8. 报告期末 按 公允价值 占 基金资产 净 值比例大 小 排序的前 五 名权证投 资 明细 本基金本报告期内未进行权证投资。 9. 报告期末 本 基金投资 的 股指期货 交 易情况说 明 1) 报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细 本基金本报告期内未进行股指期货投资。 2) 本基金投资股指期货的投资政策 本基金投资范围不包括股指期货投资。 10. 报告期末 本 基金投资 的 国债期货 交 易情况说 明 1) 本期国债期货投资政策 本基金投资范围不包括国债期货投资。 2) 报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细 本基金本报告期内未进行国债期货投资。 3) 本期国债期货投资评价 本基金投资 范围不包括国债期货投资。 11. 投资组合 报 告附注 1) 本基金本期投资的前十名证券的发行主体没有被监管部门立案调查, 或 在报告编制 日前一年内受到公开谴责、处罚。 2) 本基金投资的前十名股票中, 没有超 出基金合同规定备选库之外的股票。 3)


其他资产构 成 序号 名称 金额(元) 1 存出保证金 806,897.54 2 应收证券清算款 14,563,947.72 3 应收股利 - 4 应收利息 43,306.28 5 应收申购款 143,348.96 6 其他应收款 - 7 待摊费用 - 8 其他 - 9 合计 15,557,500.50 4)


报告期末持 有的处于转股期的可转换债券明细 本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。 5)


报告期末前 十名股票中存在流通受限情况的说明 序号 股票代码 股票名称 流通受限部分的公允 价值( 元) 占基金资产净 值比例(%) 流通受限情况说明 1 300183 东软载波 171,136,435.03 8.71 筹划重大事项 2 300133 华策影视 73,757,648.02 3.75 筹划重大事项 信诚四季红混合型证券投资基金招募说明书摘要(2014 年第 2 次更新 ) 27 6) 因四舍五入原因, 投资组 合报告中市值占净值比例的分项之和与合计可能存在尾 差。 十二、基 金 的业绩 基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产, 但 不保证基金一定 盈利。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险, 投资者在作出投资决策前应仔细 阅读本招募说明书。基金业绩数据截至 2014 年9 月30 日。 ( 一) 基金份额净值增长率与同期业绩比较基准收益率比较表 阶段 净值增长 率① 净值增长率 标准差② 业绩比较基 准收益率③ 业绩比较基准收 益率标准差④ ①- ③ ②- ④ 2006 年 4 月29 日 至 2006 年 12 月31 日 34.31% 1.07% 40.16% 0.98% -5.85% 0.09% 2007 年度 116.65% 1.72% 84.87% 1.44% 31.78% 0.28% 2008 年度 -44.41% 1.95% -44.60% 1.89% 0.19% 0.06% 2009 年度 61.03% 1.66% 57.48% 1.28% 3.55% 0.38% 2010 年度 14.45% 1.43% -1.47% 0.98% 15.92% 0.45% 2011 年度 -33.16%


1.06%


-17.35%


0.84%


-15.81%


0.22%


2012 年度 -2.13% 1.11% 4.56% 0.84% -6.69% 0.27% 2013 年度 17.89% 1.32% 3.09% 0.88% 14.80% 0.44% 2014 年 1 月1 日至 2014 年 9 月30 日 11.68% 1.08% 9.88% 0.63% 1.80% 0.45% 2006 年 4 月29 日 至 2014 年9 月 30 日 153.72% 1.45% 114.32% 1.17% 39.40% 0.28% ( 二) 基金累计净值增长率与业绩比较基准收益率的历史走势对比图 注: 本基金建 仓期自 2006 年 4 月 29 日至 2006 年 10 月 28 日, 建仓期结束时资产配 置比例符合本基金基金合同规定。 信诚四季红混合型证券投资基金招募说明书摘要(2014 年第 2 次更新 ) 28 十三、费 用 概览 ( 一) 与基金运作有关的费用 1 . 基金费用的种类 1 ) 基金管理人的管理费; 2 ) 基金托管人的托管费; 3 ) 基金的销售服务费(依据基金合同及中国证监会届时有效的相关规定收取); 4 ) 基金的证券交易费用; 5 ) 基金合同生效以后的信息披露费用; 6 ) 基金份额持有人大会费用; 7 ) 基金合同生效以后与基金相关的会计师费和律师费; 8 ) 按照国家有关规定可以列入的其他费用。 上述基金费用由基金管理人在法律规定的范围内按照公允的市场价格确定,法律法规 另有规定时从其规定。 2 .基金费用 计提方法、计提标准和支付方式 1 )基金管理 人的管理费 在通常情况下,基金管理费按前一日基金资产净值的1.5% 年费率计提。计算方法如 下: H =E×1.5% ÷当年天数 H 为每日应 计提的基金管理费 E 为前一日 基金资产净值 基金管理费每日计提,按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金管理费划付指 令,基金 托 管人复核 后 于次月首 日 起2 个工作 日 内从基金 财 产中一次 性 支付给基 金 管理人。 若遇法定节假日、公休假等支付日期顺延。 2 )基金托管 人的基金托管费 在通常情况下,基金托管费按前一日基金资产净值的0.25% 年费率计提。计算方法如 下: H=E×0.25% ÷当年天数 H 为每日应 计提的基金托管费 E 为前一日 的基金资产净值 基金托管费每日计提,按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金托管费划付指 令,基金 托 管人复核 后 于次月首 日 起2 个工作 日 内从基金 财 产中一次 性 支付给基 金 托管人。 若遇法定节假日、公休假等支付日期顺延。 3 )本基金的 销售服务费 信诚四季红混合型证券投资基金招募说明书摘要(2014 年第 2 次更新 ) 29 销售服务费是指基金管理人根据基金合同的约定及届时有效的相关法律法规的规定, 从开放式基金财产中计提的一定比例的费用,用于支付销售机构佣金、基金的营销费用以 及基金份额持有人服务费等。 本基金销售服务费的收取,将按照基金合同的约定,由基金管理人选取适当的时机 (但应于中国证监会发布有关收取开放式证券投资基金销售费用的通知后),至少提前 2 日在指定媒体上公告后正式执行。 本基金销售服务费的年费率不超过基金资产净值的 1 %(如 果前述费率标准上限高于 中国证监会规定的相关费率标准上限的,取前述费率上限和中国证监会规定的费率标准上 限孰低执行),具体费率水平详见招募说明书或基金管理人在指定媒体上的公告。本基金 的销售服务费用于基金份额持有人服务的比例不低于总额的 25% (如果 前述比例下限低于 中国证监会规定的相关比例下限的,取前述比例下限和中国证监会规定的比例下限孰高执 行)。 本基金正式收取销售服务费后,在通常情况下,本基金的销售服务费按前一日基金资 产净值的年费率计算,计算方法如下: H =E×N ÷当 年天数 H 为每日应计 提的销售服务费 E 为前一日基 金资产净值


N 为基金管理 人根据中国证监会的相关规定、基金合同的约定、招募说明书披露的, 或基金管理人在指定媒体上公告的本基金的销售服务费年费率。 销售服务费自基金管理人公告的正式收取日起,每日计算,每日计提,按月支付。 基金管理人依据基金合同及届时有效的有关法律法规收取基金销售服务费或酌情降低 基金销售服务费的,无须召开基金份额持有人大会,但应最迟于调整日 2 日前在 指定媒体 公告。 4 ) 本条第1 款第(4 )至第(8 )项 费 用由基金 管 理人和基 金 托管人根 据 有关法规 及 相 应协议的规定,列入当期基金费用,从基金财产中支出。 3 .不列入基 金费用的项目 基金管 理人 和基金 托管 人因未 履行 或未完 全履 行义务 导致 的费用 支出 或基金 财产 的 损 失,以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用。基金合同生效之前的 律师费、会计师费和信息披露费用等不得从基金财产中列支。其他具体不列入基金费用的 项目依据中国证监会有关规定执行。 基金管 理人 和基金 托管 人可协 商酌 情调低 基金 管理费 和基 金托管 费, 无须召 开基 金 份 额持有人大会,但应最迟于调整实施日2 日前在 指定媒体公告。 ( 二) 与基金销售有关的费用 信诚四季红混合型证券投资基金招募说明书摘要(2014 年第 2 次更新 ) 30 1 、投资人选 择交纳前端申购费用时,按申购金额采用比例费率。投资人在一天之内 如果有多笔申购,适用费率按单笔分别计算。具体费率如下: 申购金额(万) 费率 M<100 1.2% 100 ≤M<200 1.0% 200 ≤M<500 0.7% M ≥ 500 1000 元/ 笔 投资人选择红利自动再投资所转成的份额不收取申购费用。 2 、投资人选 择交纳后端申购费用时,按申购金额采用比例费率,费率按持有时间递 减,具体费率如下:





持有时间(年) 费率 Y<1 1.8% 1≤Y<3 1.2% 3≤Y<5 0.6% Y ≥5 0 因红利自动再投资而产生的后端收费的基金份额,不再收取后端申购费用。 3 、赎回费随 基金持有时间的增加而递减,费率如下: 持有时间(年) 费率 Y<1 0.5% 1 ≤ Y<2 0.2% Y ≥2 0 本基金的赎回费用由赎回人承担,其中不低于 25% 的部分归 入基金财产,其余部分用 于支付注册登记费等相关手续费。 十四、 对招募 说明书 更 新部分的 说 明 本基金 管理 人依据 《中 华人民 共和 国证券 投资 基金法 》、 《证券 投资 基金运 作管 理 办 法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金信息披露管理办法》及其它有关 法律法规的要求,结合本基金管理人对本基金实施的投资管理活动,对原《 信诚四 季 红 混 合型证券投资基金招募说明书》进行了更新,主要更新的内容如下: 1 、 在“重要提示”部分更新了相应日期。 2 、 在“第三部分 基金管理人”中的“主要人员情况”部分,更新了董事会成员、经 营管理层人员以及投资决策委员会成员情况的相关内容。 3 、 在“第四部分 基金托管 人”部分,更新了托管人的有关信息。 4 、 在“第五部分 相关服务机构”部分,根据实际情况对直销、代销机构及注册登记 机构的相关信息进行了更新。 5 、 在“第十部分 基金的投 资”部分,更新了“基金投资组合报告”,财务数据截止至 2014 年 9 月30 日。 信诚四季红混合型证券投资基金招募说明书摘要(2014 年第 2 次更新 ) 31 6 、 在“第十一部分 基金的 业绩”部分,更新了该节的内容,数据截止至 2014 年9 月 30 日。 7 、 在“第二十四部分 其他 应披露事项”部分,披露了自 2014 年 4 月30 日 以来涉及本 基金的相关公告。 信诚基金管理有限公司 2014 年 12 月 12 日