工银瑞信 14 天理财债券型 发起 式 证券投资基金
更新的招募说明书摘要
工 银 瑞信 14 天理 财 债券 型 发起 式 证券 投 资基 金
更 新 的招 募 说明 书 摘要
(2014 年第 2 号)
基金管理 人：工 银 瑞信基金 管理有 限 公司
基金托管 人： 招 商 银行 股份 有限公 司
工银瑞信 14 天理财债券型发起 式证券投资基金
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重要提 示
本基金 经中 国证 券监 督管 理委员 会2012 年10月8日证监 许可 【2012 】 1305 号文 核 准募集 。
本基金 基金 合同 于2012 年10 月26 日正 式生 效。
投资有 风险 ， 投资 者申 购 基金份 额时 应认 真阅 读本 招募说 明书 。 基金 的过 往 业绩并 不预
示其未 来表 现。
本摘要 根据 基金 合同 和基 金招募 说明 书编 写 ， 并 经 中国证 监会 核准 。 基金 合 同是 约 定基
金当事 人之 间权 利 、 义 务 的法律 文件 。 基金 投资 人 自依基 金合 同取 得基 金份 额， 即成 为基 金
份额持 有人 和本 基金 合同 的当事 人， 其持 有基 金份 额 的行为 本身 即表 明其 对基 金合同 的承 认
和接受， 并按照 《证券投 资基金法》 、 《证券 投资基 金运作管 理办法》 、基金 合 同及其他 有关
规定享 有权 利 、 承 担义 务 。 基 金投 资人 欲了 解基 金 份额持 有人 的权 利和 义务 ， 应 详细 查阅 基
金合同 。
基金管 理人 保证 本招 募说 明书的 内容 真实 、 准确 、 完整 。 本 招募 说明 书经 中 国证监 会核
准， 但中 国证 监会 对本 基 金募集 的核 准 ， 并 不表 明 其对本 基金 的价 值和 收益 作出实 质性 判断
或保证 ，也 不表 明投 资于 本基金 没有 风险 。
基金管 理人 承诺 以恪 尽职 守、诚 实信 用、 勤勉 尽责 的原则 管理 和运 用基 金财 产。
基金管 理人 不保 证基 金一 定盈利 ，也 不向 投资 者保 证最低 收益 。
本招募 说明 书所 载内 容截 止日为2014 年10 月25 日， 有 关财务 数据 和净 值表 现数 据截止 日
为2014 年9 月30 日 （ 财务 数 据未经 审计 ） 。 本招 募说 明 书已经 托管 人复 核。工银瑞信 14 天理财债券型发起 式证券投资基金
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一、基金管理人
（一） 基金 管理 人概 况
1 、基 金管 理人 基本 情况
名称： 工银 瑞信 基金 管理 有限公 司
住所： 北京 市西 城区 金融 大街 丙 17 号北 京银 行大 厦
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 丙 17 号北 京银 行 大厦 8 层
邮政编 码：100033
法定代 表人 ： 郭 特华
成立日 期：2005 年6 月 21 日
批准设 立机 关： 中国 证监 会
批准设 立文 号： 中国 证监 会证监 基金 字【2005 】93 号
中国 银监 会银监 复【2005]105 号
经营范 围： 基金 募集 、基 金销售 、资 产管 理及 中国 证监会 许可 的其 他业 务
组织形 式： 有限 责任 公司
注册资 本： 贰亿 元人 民币
联系人 ：朱 碧艳
联系电 话：400-811-9999
股权结构：中国工 商银行股份有限公司占公 司注册资本 的 80% ；瑞士信贷 银行股份 有
限公司 占公 司注 册资 本 的 20% 。
存续期 间： 持续 经营
（二） 主要 人员 情况
1 、董 事会 成员
陈焕祥 先生 ， 董事长 ， 经 济学硕 士 ， 现 任中国 工商 银行股 份有 限公 司总 行集 团派驻 子公
司董监事 办公 室专职 派出 董监事。1984 年加 入中国 工商银行 ，曾 任中国 工商 银行四川 省分
行行长 、 党 委书 记、 中国 工商银 行贵 州省 分行 行长 、 党委 书记 、 中 国工 商银 行三峡 分行 （副
厅级） 行长 、 党 委书 记等 职。 目 前兼 任中 国工 商银 行四川 省分 行资 深专 家、 工银金 融租 赁公
司董事 长及 四川 省第 十二 届人大 常委 、财 经委 副主 任。
Neil Harvey 先 生，董事，瑞士信贷( 香港) 有限公司董事总经理 ，常驻香港。现任香 港
首席执 行官 和大 中华 地区 联席首 席执 行官 ， 负责 私人 银行和 财富 管理 部与 投资 银行部 的各 项
业务。他目前 还是亚太地 区资产管理副 主席以及亚 太地区管理委 员会成员。Harvey 先生 从工银瑞信 14 天理财债券型发起 式证券投资基金
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事投资 银行 和资 产管 理业 务长达27年 ， 在 亚太 区工 作达15 年， 拥有 对新 兴市 场和亚 太区 的丰
富知识和深入 了解。Harvey 先生在瑞士信贷集团工 作了13年，曾 在多个地区 工作，担任 过
多项职 务 ， 最 近担 任的 职 务是资 产管 理部 亚太 区和 全球新 兴市 场部 主管 。 Harvey 先生还担任
过亚洲 （ 不含 日本 ） 投资 银行部 和固 定收 益部 主管 。 Harvey 先生是瑞 士信 贷 集团全 球新 兴市
场固定 收益 业务 的创 始 人 ， 曾担 任过多 项高 管职 务 ， 负责 澳大利 亚、 非 洲、 日本、 拉 美、 中
东、土 耳其 和俄 罗斯 的业 务。
郭特华 女士 ： 董 事， 博士， 现任工 银瑞 信基 金管 理有 限公司 总经 理， 兼任 工银 瑞信资 产
管理 （ 国际 ） 有 限公 司董 事长、 工银 瑞信 投资 管理 有限公 司监 事。 历任 中国 工商银 行总 行商
业信贷 部、 资金 计划 部副 处长， 中国 工商 银行 总行 资产托 管部 处长 、副 总经 理。
库三七 先生 ， 董 事， 硕士， 现任工 银瑞 信基 金管 理有 限公司 副总 经理 ， 兼 任工 银瑞信 资
产管理 （国 际） 有限 公司 副董事 长、 工银 瑞信 投资 管理有 限公 司董 事长 。 历 任中国 工商 银行
北京市 分行 方庄 支行 副行 长， 中国 工商 银行总 行办 公室秘 书 ， 中 国工商 银行 信贷管 理部 、 信
用审批 部信 贷风 险审 查处 长， 中 国工 商银 行 （ 亚洲） 有限公 司总 经理 助理 ， 中 国工商 银行 香
港分行 总经 理。
朱文信先 生， 董事， 高级 经济师， 中国 工商银 行专 职派出董 事（ 省行行 长级） 。历任 中
国工商 银行 安徽 省分 行计 划处处 长， 安徽 省滁 州分 行行长 、党 组书 记， 安徽 省分行 副行 长 、
党组成 员、 党委 副书 记， 安徽省 分行 行长 、党 委书 记，安 徽省 分行 行长 室资 深专家 。
王莹女 士， 董事 ， 高 级会 计师， 中国 工商 银行 集团 派驻子 公司 董监 事办 公室 专家、 专职
派出董 事， 于2004 年11 月 获得国 际内 审协 会注 册内 部审计 师 （Certified Internal Auditor)
资格证 书。 历任 中国 工商 银行国 际业 务部 外汇 清算 处负责 人， 中国 工商 银行 清算中 心外 汇清
算处负 责人 、 副 处长 ， 中 国工商 银行 稽核 监督 局外 汇业务 稽核 处副 处长 、 处 长， 中 国工 商银
行内部 审计 局境 外机 构审 计处处 长， 工行 悉尼 分行 内部审 计师 、风 险专 家。
刘国恩 先生 ， 独 立董 事， 博士生 导师 ， 北 京大 学光 华管理 学院 经济 学教 授， 北大光 华卫
生经济 与管 理研 究院 执行 院长， 北京 大学 中国 卫生 经济研 究中 心主 任。 目前 担任国 务院 医改
专 家 咨 询 委 委 员 ， 中 国 药 物 经 济 学 专 业 委 员 会 主 任 委 员 。 曾 执 教 美 国 南 加 利 福 尼 亚 大 学
（1995-1999 ） 、美 国北 卡 大学（2000- 终 身教 职） 。历任 中国 留美 经济 学会 2004-2005 届
主席 、 国 际医 药经济 学会 亚太联 合会 主席 。 主 要研 究方向 为发 展与 卫生 经济 学， 医疗 保险 与
医改政 策分 析。
孙祁祥 女士 ， 独 立董 事， 经 济学博 士， 现任 北京 大学 经济学 院院 长， 教授， 博士 生导师 ，
享受国 务院 政府 特殊 津贴 专家。 兼任 北京 大学 中国 保险与 社会 保障 研究 中心 主任， 中国 金融工银瑞信 14 天理财债券型发起 式证券投资基金
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学会学 术委 员会 委员 、 常 务理事 ， 中国 保险学 会副 会长 ， 教 育部 高等学 校经 济学类 学科 专 业
教学指 导委 员会 委员 ，美 国国际 保险 学会 董事 会成 员、学 术主 持人 ，美 国 C.V. Starr 冠名
教授。 曾任 亚太 风险 与保 险学会 主席 、 美 国国 家经 济研究 局、 美国 印第 安纳 大学、 美国 哈佛
大学、 香港 大学 访问 学者 。在《 经济 研究 》等 学术 刊物上 发表 论文100 多篇 ，主持 过 20 多
项由国 家部 委和 国际 著名 机构委 托的 科研 课题 。
Jane DeBevoise 女士， 独 立董事， 香港大 学艺术 系 博士，历 任银行 家信托 公 司（1998
年与德 意志银 行合并 ）董 事总经 理、所 罗门 ·古根 海姆基 金会副 主席及 项目 总监、 香港政
府委任的 展览 馆委员 会成 员、香港 西九 龙文娱 艺术 馆咨询小 组政 府委任 委员 。2003 年至 今
担任香 港亚 洲艺 术文 献库 董事局 董事 及主 席，2009 年至今 担任 美国 亚洲 艺术 文献库 总裁 。
2 、监 事会 成员
史泽友 先生 ： 监 事， 高 级经 济师。 1994.10-2004.11 历 任中国 工商 银行 营业 部副 总经理 、
总经理 。2004.11-2011.07 历任 中国 工商 银行 内部 审 计局昆 明分 局局 长、 成都 分局局 长 、 内
部审计 局副 局长 。2011.07 至今 ，任 中国 工商 银行 专职派 出董 事（ 省行 行长 级）。
黄敏女 士： 监事 ，金 融学 学士。 黄敏 女士 于 2006 年加 入 Credit Suisse Group ( 瑞士
信贷集 团)，先 后担 任全球 投资银 行战略 部助理 副总 裁、亚 太区投 资银行 战略 部副总 裁、中
国区执 行首 席运 营官 ，现 任资产 管理 大中 国区 首席 运营官 。
张舒冰 女士 ： 监事 ， 硕士 。2003 年 4 月至 2005 年4 月 ， 任 职于 中国 工商 银 行， 担任 主
任科员 。2005 年7 月 加入 工银瑞 信，2005 年 7 月至2006 年 12 月 担任 综合 管 理部翻 译兼 综
合，2007 年至2012 年 担 任战略 发展 部副 总监 ，2012 年至 2014 年 9 月 任职 于 机构客 户部 ，
担任机 构客 户部 副总 监及 总监职 务；2014 年9 月 至 今，担 任机 构产 品部 总监 。
洪波女 士： 监事 ，硕 士。ACCA 非 执业 会员 。2005 年至 2008 年任 安永 华明 会 计师事 务
所高级审 计员；2008 年至 2009 年任 民 生证 券有 限责任公 司监 察稽核 总部 业务主管 ；2009
年6 月 加入 工银 瑞信 法律 合规部 ，现 任内 控及 稽核 业务主 管。
倪莹女 士： 监事 ，硕 士。2000 年至 2009 年任 职于 中 国人民 大学 ，历 任副 科长 、科长 ，
校团委 副书 记 。2009 年至 2011 年就 职于 北京 市委 教 工委 ， 任 干部 处副调 研员 。2011 年 加入
工银瑞 信战 略发 展部 ，现 任副总 监。
3 、高 级管 理人 员
郭特华 女士 ：总 经理 ，简 历同上 。
朱碧艳 女士 ： 硕 士， 国际 注册内 部审 计师 ， 现 任工 银瑞信 基金 管理 有限 公司 督察长 ， 兼
任工银 瑞信 资产 管理 （国 际） 有 限公 司董 事、 工银 瑞信投 资管 理有 限公 司监 事。1997－1999工银瑞信 14 天理财债券型发起 式证券投资基金
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年中国 华融 信托 投资 公司 证券总 部经 理 ，2000 －2005 年中 国华 融资 产管 理公 司投资 银行 部、
证券业 务部 高级 副经 理。
库三七 先生 ：副 总经 理， 简历同 上。
毕万英 先生 ： 工商管 理硕 士， 现任 工银 瑞信基 金管 理有限 公司 副总 经理 ， 兼 任工银 瑞 信
投资管 理有 限公 司董 事。2000 年5 月至 2004 年8 月 任职于 美 国The Vanguard Group ，担 任
数量工 程师 ；2004 年8 月至 2005 年10 月 任职 于美 国 Evergreen Investments ， 担任 固定 收
益部总 经理 助理 ；2005 年10 月至 2007 年 6 月 任职 于美国 ING Investment ， 担任风 险管 理
部副总 经理 ；2007 年6 月至 2013 年1 月 任职 于嘉 实 基金管 理有 限公 司， 担任 风险管 理部 总
监（首 席风 险官 ）。
4 、本 基金 基金 经理
魏欣女士 ，9 年 证券 从业 经验。2005 年加入 工银瑞 信， 现任 固定 收益部 副总 监；2011
年 4 月 20 日至 今 ， 担任 工 银货币 市场 基金 基金 经理 ；2012 年 8 月 22 日至 今 ，担任 工银 瑞
信7 天 理财 债券 型基 金基 金经理 ；2012 年10 月26 日至今 ， 担 任工 银14 天理 财债券 型基 金
的基金 经理 ；2014 年9 月23 日 至今， 担任 工银 瑞信 现金快 线货 币市 场基 金基 金经理 ；2014
年10 月22 日至 今， 担任 工银添 益快 线货 币市 场基 金 基金 经理 。
谷衡先 生：9 年 证券 从业 经 验 ； 先 后在 华夏 银行 总行 担任交 易员 ， 在 中信 银行 总行担 任
交易员 ；2012 年加 入工 银 瑞信， 现任 固定 收益 部基 金经理 ；2012 年 11 月 13 日起至 今担 任
工银瑞 信14 天 理财 债券 型 发起式 证券 投资 基金 ；2013 年 1 月28 日至今 ，担 任 工银瑞 信 60
天理财 债券 型基 金基 金经 理；2013 年3 月28 日 至今 ， 担任 工银 安心 场内 实时 申赎货 币基 金
基金经 理 ；2014 年9 月 30 日至 今， 担任 工银 瑞信 货币市 场基 金 基 金经 理。
5 、投 资决 策委 员会 成员
郭特华 女士 ，投 资决 策委 员会主 任， 简 历 同上 。
江明波 先生 ，14 年 证券 从 业经验 ； 曾 任鹏 华基 金普 天债券 基金 经理 、 固定 收 益负责 人 ；
2004 年 6 月至 2006 年 12 月，担 任全 国社 保基 金二 零四组 合和 三零 四组 合基 金经理 ；2006
年加入 工银 瑞信 ， 现 任 投 资总监 ， 兼 任工 银瑞 信资 产管理 （国 际） 有限 公司 固定收 益投 资总
监 ，工 银瑞 信投 资管 理有 限公司 董事 ；2011 年 起担 任全国 社保 组合 基金 经理 ；2008 年 4 月
14 日 至今 ， 担 任工 银添 利 基金基 金经 理 ；2011 年2 月 10 日至 今， 担任 工银 四 季收益 债券 型
基金基 金经 理；2013 年3 月6 日 至今 ，担 任工 银瑞 信增利 分级 债券 基金 基金 经理。
杜海涛先 生，17 年 证券从 业经验； 先后 在宝盈 基金 管理有限 公司 担任基 金经 理助理 ，
招商基金 管理 有限公 司担 任招商现 金增 值基金 基金 经理；2006 年加入 工银瑞 信，现任 投资工银瑞信 14 天理财债券型发起 式证券投资基金
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总监 兼 固定 收益 部总 监； 2006 年 9 月 21 日至 2011 年 4 月 21 日 ，担 任工 银货 币市场 基金
基金经 理； 2010 年 8 月 16 日至 2012 年 1 月 10 日 ，担任 工银 双利 债券 型基 金基金 经理 ；
2007 年 5 月 11 日至 今， 担任工 银增 强收 益债 券型 基金基 金经 理；2011 年 8 月 10 日至 今，
担任工 银瑞 信添 颐债 券型 证券投 资基 金基 金经 理；2012 年6 月21 日至 今， 担 任工银 纯债 定
期开放 基金 基金 经理 ；2013 年1 月7 日至 今， 担任 工 银货币 基金 基金 经理 ；2013 年 8 月 14
日至今 ，担 任工 银月 月薪 定期支 付债 券型 基金 基金 经理；2013 年 10 月 31 日 至今， 担任 工
银瑞信 添福 债券 基金 基金 经理；2014 年1 月27 日至 今， 担 任工 银薪 金货 币市 场基金 基金 经
理。
何江旭先 生，17 年 证券从 业经验； 曾担 任国泰 基金 金鑫、基 金金 鼎、金 马稳 健回报 、
金鹰增长 以及 金牛创 新成 长基金的 基金 经理， 基金 管理部总 监兼 权益投 资副 总监；2009 年
加入工 银瑞 信 ， 现 任 权益 投资总 监 ， 兼 任工银 瑞信 投资管 理有 限公 司联 席总 经理 ；2010 年4
月12 日至2014 年7 月 30 日，担 任工 银核 心价 值基 金基金 经理 ；2011 年 4 月21 日至 2014
年7 月 30 日， 担任 工银 消 费服务 行业 基金 的基 金经 理。
曹冠业先 生 ，13 年证 券从 业经验,CFA 、FRM； 先后 在东方汇 理担 任结构 基金 和亚太 股
票基金 经理 ， 香 港恒 生投 资管理 公司 担任 香港 中国 股票 和 QFII 基 金投 资经 理 ；2007 年加 入
工银瑞 信， 现任 权益 投资 总监兼 权益 投资 部总 监， 兼任工 银瑞 信资 产管 理 （ 国际） 有限 公司
权益投 资总 监 ；2007 年 11 月29 日至2009 年5 月 17 日， 担 任工 银核 心价 值基 金基金 经理 ；
2008 年2 月14 日至2009 年12 月25 日， 担任 工银 全球基 金基 金经 理；2009 年 5 月18 日至
2014 年6 月12 日， 担任 工银成 长基 金基 金经 理；2011 年10 月24 日至2014 年6 月12 日，
担任工 银主 题策 略股 票基 金基金 经理 ；2013 年9 月23 日至 2014 年6 月12 日 ， 担任 工银 瑞
信中国 机会 全球 配置 基金 基金经 理；2013 年 11 月 11 日至 2014 年 6 月 12 日 ，担任 工银 瑞
信信息 产业 股票 型基 金基 金经理 。
宋炳珅 先生 ，10 年证 券从 业经验 ； 曾 任中 信建 投证 券有限 公司 研究 员；2007 年加入 工
银瑞信 ， 现 任研 究部 总监 。2012 年 2 月 14 日 至今， 担任工 银瑞 信添 颐债 券型 证券投 资基 金
基金经 理；2013 年1 月18 日至今 ，担 任工 银双 利 债券基 金基 金经 理；2013 年 1 月 28 日至
今，担 任工 银瑞 信 60 天理 财债券 型基 金基 金经 理；2014 年 1 月 20 日至 今， 担 任工银 红利
基金基 金经 理；2014 年 1 月20 日至 今， 担 任工 银核 心价值 基金 基金 经理 ；2014 年 10 月 23
日至今 ，担 任工 银瑞 信研 究精选 股票 型基金 基 金经 理。
欧阳凯 先生 ，12 年证 券从 业经验 ； 曾 任中 海基 金管 理有限 公司 基金 经理 ；2010 年加 入
工银瑞 信 ， 现任 固定 收益 部联席 总监 。2010 年8 月16 日 至今， 担任 工银 双利 债券型 基金 基工银瑞信 14 天理财债券型发起 式证券投资基金
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金经理 ，2011 年12 月 27 日至今 担任 工银 保本 混合 基金基 金经 理，2013 年2 月7 日至 今担
任工银 瑞信 保 本2 号 混合 型 发起 式 基 金基 金经 理 ，2013 年6 月26 日起 至今 担 任 工银 瑞信 保
本 3 号混 合型 基金 基金 经 理, 2013 年 7 月 4 日起 至 今担任 工银 信用 纯债 两年 定期开 放基 金
基金经 理，2014 年9 月 19 日起 至今 担任 工银 瑞信 新财富 灵活 配置 混合 型基 金 基金 经理 。
上述人 员之 间均 不存 在近 亲属关 系。
二、基金托管人
本基金 之基 金托 管人 为 招 商银行 股份 有限 公司 ，基 本情况 如下 ：
名称： 招商 银行 股份 有限 公司
设立日 期：1987 年4 月8日
注册地 址： 深圳 市深 南大 道7088 号招 商银 行大 厦
办公地 址： 深圳 市深 南大 道7088 号招 商银 行大 厦
注册资 本：252.198 亿元
法定代 表人 ： 李 建红
行长： 田惠 宇
资产托 管业 务批 准文 号 ： 证监基 金字[2002]83 号
电话：0755 —83077301
传真：0755 —83195201
资产托 管部 信息 披露 负责 人： 朱 万鹏
三、相关服务机构
（一） 基金 份额 发售 机构
1 、直销 中心
名
称 ：工 银瑞 信基 金管 理有限 公司
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 丙 17 号北 京银 行 大厦 8 层
注册地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 丙 17 号北 京银 行 大厦
法定代 表人 ： 郭 特华
全国统 一客 户服 务电 话：400-811-9999
传真：010-66583111
联系人 ： 王 秋雅 工银瑞信 14 天理财债券型发起 式证券投资基金
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公司网 站：www.icbccs.com.cn
2 、代 销机构
（1） 中国工 商银 行股 份有 限公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 55 号
办公地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 55 号
法定代 表人 ：姜 建清
传真：010 －66107914
客户服 务电 话：95588
网址：www.icbc.com.cn
（2） 招商银 行股 份有 限公 司
注册地 址： 深圳 市 福 田区 深南大 道 7088 号
办公地 址： 深圳 市 福 田区 深南大 道 7088 号
法定代 表人 ： 李 建红
联系人 ：邓 炯鹏
电话：0755 —83198888
传真：0755 －83195049
客户服 务电 话：95555
网址：www.cmbchina.com
（3） 交通银 行股 份有 限公 司
注册地 址： 上海 市银 城中 路 188 号
办公地 址： 上海 市银 城中 路 188 号
法定代 表人 ： 牛 锡明
联系人 ：曹 榕
电话：021-58781234
传真：021-58408483
客户服 务电 话 ：95559
网址：www.bankcomm.com
（4） 北京银 行股 份有 限公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 甲 17 号首 层
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 丙 17 号 工银瑞信 14 天理财债券型发起 式证券投资基金
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法定代 表人 ：闫 冰竹
联系人 ：谢 小华
电话：010-66223587
传真：010-66226045
客户服 务电 话：95526
网址：www.bankofbeijing.com.cn
（5） 中国民 生银 行股 份有 限公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 2 号
办公地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 2 号
法定代 表人 ： 洪 崎
联系人 ：董 云巍
电话：010 －58560666
传真：010 －57092611
客户服 务电 话：95568
网址：www.cmbc.com.cn
（6） 杭州银 行股 份有 限公 司
注册地 址： 杭州 市庆 春 路 46 号 杭州 银行 大厦
办公地 址： 杭州 市庆 春 路 46 号 杭州 银行 大厦
法定代 表人 ：吴 太普
联系人 ：严 峻
电话：0571 －85108195
传真：0571 －85106576
客户服 务电 话 ：0571-96523 400-8888-508
网址： www.hzbank.com.cn
（7） 北京农 商银 行 股 份有 限公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 阜成门 内大 街 410 号
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 9 号金 融街 中 心 B 座
法定代 表人 ：乔瑞
联系人 ：王 薇娜
电话：010-63229475 工银瑞信 14 天理财债券型发起 式证券投资基金
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10
传真：010-63229478
客户服 务电 话：96198
网址：www.bjrcb.com
（8） 光大证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 上海 市静 安区 新闸 路 1508 号
办公地 址： 上海 市静 安区 新闸 路 1508 号
法定代 表人 ：薛峰
联系人 ：刘 晨
电话：021-22169081
传真：021-22169134
客户服 务电 话：4008888788 、95525
网址：www.ebscn.com
（9） 国泰君 安证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区商城 路 618 号
办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 168 号
法定代 表人 ：万 建华
联系人 ：芮 敏祺
电话：021-38676666
传真：021-38670161
客户服 务电 话：95521
网址：www.gtja.com
（10） 中国银 河证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 35 号 国际 企业 大 厦 C 座
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 35 号 国际 企业 大 厦 C 座 2 －6 层
法定代 表人 ：陈 有安
联系人 ：田 薇
电话：010-66568430
传真：010-66568990
客户服 务电 话：4008888888
网址：www.chinastock.com.cn 工银瑞信 14 天理财债券型发起 式证券投资基金
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11
（11） 中信建 投证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 安立 路 66 号 4 号楼
办公地 址： 北京 市东 城区 朝阳门 内大 街 188 号
法定代 表人 ：王 常青
联系人 ：权 唐
电话：010 －85130588
传真：010 －65182261
客户服 务电 话：4008888108
网址：www.csc108.com
（12） 中信证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 深圳 市深 南 路 7088 号招 商银 行大 厦 A 层
办公地 址： 北京 市 朝 阳区 新源南 路 6 号京 城大 厦
法定代 表人 ：王 东明
联系人 ：陈 忠
电话：010-84588888
传真：010-84865560
客户服 务电 话：010-84588888
网址：http://www.cs.ecitic.com/
（13） 海通证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 上海 市淮 海中 路 98 号
办公地 址： 上海 市广 东 路 689 号 海通 证券 大厦
法定代 表人 ：王 开国
联系人 ：金 芸、 李笑 鸣
电话：021 －23219275
传 真：021 －63602722
客户服 务电 话：95553
网址：www.htsec.com
（14） 申银万 国证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 上海 市常 熟 路 171 号
办公地 址： 上海 市常 熟 路 171 号 工银瑞信 14 天理财债券型发起 式证券投资基金
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12
法定代 表人 ：丁 国荣
联系人 ：黄 维琳 、曹 晔
电话：021-54033888
传真：021-54038844
客户服 务电 话：95523
网址：http://www.sywg.com
（15） 国信证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 深圳 市罗 湖区 红岭中 路 1012 号国 信证 券 大厦十 六层 至二 十六 层
办公地 址： 深圳 市罗 湖区 红岭中 路 1012 号国 信证 券 大厦十 六 层 至二 十六 层
法定代 表人 ：何 如
联系人 ：齐 晓燕
电话：0755 —82130833
传真：0755 －82133952
客户服 务电 话：95536
网址：www.guosen.com.cn
（16） 信达证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 闹市口 大 街 9 号院 1 号楼
办公地 址： 北京 市西 城区 闹市口 大 街 9 号院 1 号楼
法定代 表人 ：高 冠江
联系人 ：唐 静
电话：010-63080985
传真：010-63080978
客户服 务电 话：400-800-8899
网址：www.cindasc.com
（17） 中信证 券（ 浙江 ）有 限责 任公司
注册地 址： 浙江 省杭 州市 解放东 路 29 号 迪凯 银座 22 层
办公地 址： 浙江 省杭 州市 解放东 路 29 号 迪凯 银座 22 层
法定代 表人 ：沈 强
联系人 ：周妍
电话：0571 －86811958 工银瑞信 14 天理财债券型发起 式证券投资基金
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13
传真：0571 －85783771
客户服 务电 话：0571 —95548
网址：www.bigsun.com.cn
（18） 招商证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 深圳 市福 田区 益田路 江苏 大 厦 A 座 38 —45 层
办公地 址： 深圳 市福 田区 益田路 江苏 大 厦 A 座 38 －45 层
法定代 表人 ：宫 少林
联系人 ： 林 生迎
电话：0755-82960223
传真：0755-82943636
客户服 务电 话：95565 、4008888111
网址：www.newone.com.cn
（19） 中信证券 （ 山东 ） 有 限责 任公司
注册地 址： 青岛 市崂 山区 苗岭 路 29 号澳 柯玛 大厦 15 层
办公地 址： 青岛 市崂 山区 深圳 路 222 号青 岛国 际金 融广 场 20 层
法定代 表人 ： 杨 宝林
联系人 ：吴 忠超
电话：0532-85022326
传真：0532-85022605
客户服 务电 话：95548
网址：www.zxwt.com.cn
（20） 国都证 券有 限责 任公 司
注册地 址： 北京 市东 城区 东直门 南大 街 3 号国 华投 资大 厦 9 层 10 层
办公地 址： 北京 市东 城区 东直门 南大 街 3 号国 华投 资大 厦 9 层 10 层
法定代 表人 ：常 喆
客户服 务电 话：400-818-8118
网址：www.guodu.com
（21） 联讯证 券有 限责 任公 司
注册地 址： 广东 省惠 州市 下埔 路 14 号
法定代 表人 ： 徐刚
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14
联系人 ：丁 宁
电话：010-64408820
传真：010-64408252
客服电 话：400-8888-929
网址：http://www.lxzq.com.cn
（22） 中原证 券股 份有 限公 司
注册地 址 ： 郑州 市郑 东新 区商务 外环 路 10 号
办公地 址 ： 郑州 市郑 东新 区商务 外环 路 10 号
法定代 表人 ：菅 明军
联系人 ：程 月艳 、耿铭
电话：0371 —65585670
传真：0371 —65585665
客户服 务电 话：0371 —967218 ；4008139666
网址：www.ccnew.com
（23） 天相投 资顾 问有 限公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 金融 街 19 号富 凯大 厦 B 座 701
办公地 址： 北京 市西 城区 新街口 外大 街 28 号 C 座 5 层
法定代 表人 ：林 义相
联系人 ：尹伶
电话：010-66045529
传真：010-66045518
客 户服 务电 话：010-66045678
网址：www.txsec.com
（24） 渤海证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 天津 市经 济技 术开发 区第 二大 街 42 号 写 字楼 101 室
办公地 址： 天津 市南 开区 宾水西 道 8 号
法定代 表人 ：杜 庆平
联系人 ：王 兆权
电话：022-28451861
传真：022-28451892 工银瑞信 14 天理财债券型发起 式证券投资基金
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客户服 务电 话 ：400-6515-988
网址：www.bhzq.com
（25） 广州银 行股 份有 限公 司
注册地 址： 广州 市越 秀区 广州大 道 北 195 号
办公地 址： 广州 市越 秀区 广州大 道 北 195 号
法定代 表人 ：姚 建军
传真：020-37590726
客服电 话：96699 （ 广东） 、400-83-96699（ 全国 ）
网址： www.gzcb.com.cn
（26） 兴业银 行 股 份有 限公 司
注册地 址 ： 福州 市湖 东 路 154 号
办公地 址： 上海 市江 宁 路 168 号
法定代 表人 ：高 建平
联系人 ：刘 玲
电话：021 —52629999
客户服 务电 话：95561
网址：www.cib.com.cn
（27） 深圳众 禄基 金销 售有 限公 司
注册地 址： 深圳 市罗 湖区 深南东 路 5047 号发 展银 行 大厦 25 楼 I 、J 单元
办公地 址： 深 圳市 罗湖 区 深南东 路 5047 号发 展银 行 大厦 25 楼 I 、J 单元
法定代 表人 ：薛 峰
联系人 ：童 彩萍
联系电 话： 0755-33227950
传真： 0755-82080798
客户服 务电 话： 4006-788-887
网址： www.zlfund.cn 及 www.jjmmw.com
（28） 北京 展恒 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 北京 市顺 义区 后沙峪 镇安 富 街 6 号
办公地 址： 北京 市朝 阳区 德胜门 外华 严北 里 2 号民 建大 厦 6 层
法定代 表人 ：闫 振杰
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联系人 ：宋 丽冉
联系电 话： 010-62020088
客服电 话：4008-886-661
传真： 62020088-8802
网址： www.myfund.com
（29） 上海 天天 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 上 海市 徐汇 区 龙田 路 190 号 2 号楼 二层
办公地 址：
上 海市 徐汇 区龙田 路 195 号 3C 座 9 楼
法定代 表人 ：其 实
联系人 ：潘 世友
联系电 话：021-54509988-7019
客服电 话：400-1818-188
传真：021-64385308
网址：www.1234567.com.cn
（30） 杭州 数米 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 杭州 市余 杭区 仓前街 道海 曙路 东 2 号
办公地 址： 浙江 省杭 州市 滨江区 江南 大 道 3588 号 恒 生大 厦 12 楼
法定代 表人 ：陈 柏青
联系人 ：周 嬿旻
电话：0571-28829790 ，021-60897869
客服电 话：4000-766-123
传真：0571-26698533
网址：http://www.fund123.cn/
（31） 上海 好买 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 上海 市虹 口区 场中 路 685 弄 37 号 4 号楼 449 室
办公地 址： 上海 市浦 东南 路 1118 号鄂 尔多 斯国 际大 厦 9 楼
法定代 表人 ：杨 文斌
联系人 ：薛 年
联系电 话：021-58870011-6705
客服电 话：400-700-9665 工银瑞信 14 天理财债券型发起 式证券投资基金
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传真：021-68596916
网址：http://www.ehowbuy.com/
（32） 诺亚 正行 （上 海） 基金销 售投 资顾 问有 限公 司
注册地 址： 上海 市金 山区 廊下镇 漕廊 公 路 7650 号 205 室
办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 68 号时 代金 融 中心 8 楼
法定代 表人 ：汪 静波
联系人 ：李 玲
联系电 话：021-38602750
客服电 话：400-821-5399
传真：021-38509777
网址： http://www.noah-fund.com/
（33） 和讯 信息 科技 有限 公司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 朝外大 街 22 号 泛利 大厦 10 层
办公地 址： 北京 朝外 大 街 22 号 泛利 大厦 10 层
法定代 表人 ：王 莉
联系人 ：习 甜
联系电 话：010-85650920
客服电 话：400-920-0022
传真：010-85657357
网址： http://licaike.hexun.com/
(34) 浙江 金观 诚财 富管 理 有限公 司
注册地 址： 拱墅 区霞 湾 巷 239 号 8 号楼 4 楼 403 室
办公地 址： 杭州 市教 工 路 18 号 EAC 欧美 中心 A 座 D 区 8 层
法定代 表人 ：陆 彬彬
联系人 ：鲁 盛
联系电 话：0571-56028617
客服电 话：400-068-0058
传真：0571-56899710
网址： www.jincheng-fund.com
（35） 上海 利得 基金 销售 有限公 司 工银瑞信 14 天理财债券型发起 式证券投资基金
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注册地 址： 上海 市宝 山区 蕴川 路 5475 号 1033 室
办公地 址： 上海 东方 路 989 号中 达大 厦 2 楼
法定代 表人 ：盛 大
联系人 ：徐 雪吟
联系电 话：021-50583533-3011
客服电 话：400-005-6355
传真：021-50583533
网址： www.leadfund.com.cn
（36） 嘉实 财富 管理 有限 公司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区世纪 大 道 8 号 B 座 46 楼 06-10 单元
办公地 址： 北京 市朝 阳区 建国 路 91 号金 地中 心 A 座 6 层
法定代 表人 ：赵 学军
联系人 ：景 琪
联系电 话：010- 65215266
客服电 话：010-85572999
传真：010-65185678
网址： http://www.harvestwm.cn/
(37) 万银 财富 （北 京） 基 金销售 有限 公司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 北四环 中 路 27 号院 5 号楼 3201 内
办公地 址： 中国 北京 朝阳 区北四 环中路 27 号 盘古 大 观 3201
法定代 表人 ：李 招弟
联系人 ：高 晓芳
联系电 话： 010-59393920-811
客服电 话：4008080069
传真： 010-59393074
网址： www.wy-fund.com
（38） 浙江 同花 顺基 金销 售有限 公司
注册地 址： 浙江 省杭 州市 文二西 路一 号元 茂大 厦 903 室
办公地 址： 浙江 省杭 州市 翠柏 路 7 号 杭州 电子 商务 产业 园 2 号楼 2 楼
法定代 表人 ：凌 顺平
工银瑞信 14 天理财债券型发起 式证券投资基金
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联系人 ：杨 翼
联系电 话：0571-88911818
客服电 话：4008-773-772
网址: www.5ifund.com
（39） 上海 长量 基金 销售 投资顾 问有 限公 司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区高翔 路 526 号 2 幢
办公地 址： 上海 市浦 东新 区浦东 大 道 555 号裕 景国 际 B 座 16 层
法定代 表人 ：张 跃伟
联系人 ： 单 丙烨
联系电 话：021-20691832
客服电 话：400-089-1289
传真：021-58787698
网址: http://www.erichfund.com
（40） 深圳 市新 兰德 证券 投资咨 询有 限公 司
注册地 址： 深圳 市福 田区 华强北 路赛 格科 技 园 4 栋 10 层 1006#
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 35 号 国企 大厦 C 座 9 层
法定代 表人 ：马 令海
联系人 ： 邓洁
联系电 话： 010-58325388-1105
客服电 话：4008507771
传真： 010-58325282
网址： t.jrj.com
(41) 中期 资产 管理 有限 公 司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 建国门 外光 华 路 14 号 1 幢 11 层 1103 号
办公地 址： 北京 市朝 阳区 建国门 外光 华 路 16 号中 国 中期大 厦 A 座 11 层
法定代 表人 ：路 瑶
联系人 ：侯 英建
联系电 话：010-65807865
客服电 话：010-65807609
网址：www.cifcofund.com 工银瑞信 14 天理财债券型发起 式证券投资基金
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( 42) 中天 嘉华 基金 销售 有 限公司
注册地 址： 北京 市石 景山 区八大 处高 科技 西井 路 3 号 3 号楼 7457 房间
办公地 址： 北京 市朝 阳区 京顺 路 5 号 曙光 大 厦 C 座 1 层
法定代 表人 ：黄 俊辉
联系人 ：张 立新
联系电 话：010-58276785
客服电 话：400-650-9972
网址：www.sinowel.com
（43） 大通 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 辽宁 省大 连市 沙河口 区会 展路 129 号 大 连国 际 金融 中心 A 座 — 大 连期货 大
厦 38 、39 层
办公地 址： 辽宁 省大 连市 沙河口 区会 展路 129 号 大 连国际 金融 中心 A 座 — 大 连期货 大
厦 38 、39 层
法定代 表人 ：董 永成
客服电 话：4008-169-169
网址：www.daton.com.cn
（44） 华龙 证券 有限 责任 公司
注册地 址： 甘肃 省兰 州市 静宁 路 308 号
办公地 址： 甘肃 省兰 州市 城关区 东岗 西 路 638 号财 富大厦
法定代 表人 ：李 晓安
联系人 ：李 昕田
电话：0931 －8888088
传真：0931 －4890515
客户服 务电 话：0931 —4890619/4890618/4890100
网址：http://www.hlzqgs.com/
（45） 天风 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 湖北 省武 汉市 东湖新 技术 开发 区关 东园 路 2 号 高科 大 厦 4 楼
办公地 址： 湖北 省武 汉市 江汉区 唐家 墩 路 32 号国 资 大厦 B 座 4 楼
法定代 表人 ：余 磊
电话：027 —87618889
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传真：027 —87618882
联系人 ：刘 鑫
客户服 务电 话：027 —87618889
网址：http://www.tfzq.com
基金管 理人 可根 据 《 中华 人民共 和国 证券 投资 基金 法》 、 《 证券 投资 基金 运作 管理办 法》 、
《证券 投资 基金 销售 管理 办法》 和本 基金 基金 合同 等的规 定， 选择 其他 符合 要求的 机构 代理
销售本 基金 ，并 及时 履行 公告义 务。
（二） 基金 注册 登记 机构
名
称 ：工 银瑞 信基 金管 理有限 公司
注册地 址 ： 北京 市 西 城区 金融大 街 丙 17 号北 京银 行 大厦
注册登 记业 务 办 公地 址： 北京市 西城 区金 融大 街 丙17 号 北京 银行 大厦7 层
法定代 表人 ： 郭 特华
全国统 一客 户服 务电 话：400-811-9999
传
真：010-66583100
联系人 ：朱 辉毅
（三） 律师 事务 所及 经办 律师
名
称 ：上 海市 源泰 律师 事务所
住
所 ：上 海市 浦东 新区 浦东南 路256 号 华夏 银行 大 厦14楼
办公地 址： 上海 市浦 东新 区浦东 南路256 号华 夏银 行 大厦14 楼
负责人 ：廖 海
电
话 ：（021 ）51150298
传
真 ：（021 ）51150398
经办律 师： 刘佳 、张 兰
（四） 会计 师事 务所 及经 办注册 会计 师
名
称 ：安 永华 明会 计师 事务所 （特 殊普 通合 伙）
住
所： 北 京市 东城 区东 长安街1号 东方 广场 东方 经 贸城， 东三 办公 楼16 层
办公地 址： 北京 市东 城区 东长安 街1 号东 方广 场东 方 经贸城 ，东 三办 公楼16层
法定代 表人 ：葛 明
经办注 册会 计师 ：李 慧明 ，王珊 珊 工银瑞信 14 天理财债券型发起 式证券投资基金
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22
联系电 话： （010 ）58152145
传真： （010 ）58114645
联系人 ：王 珊珊
四、基金的名称
本基金 名称 ： 工 银瑞 信14 天理财 债券 型发 起式 证券 投资基 金
五、基金的类型
本基金 类型 ： 债 券型 发起 式证券 投资 基金
六、基金的投资目标
在控制 风险 并保 持资 产流 动性的 基础 上， 力争 实现 超过业 绩比 较基 准的 投资 收益。
七、基金的投资方向
本基金 主要 投资 于具 有良 好流动 性的 工具 ，包 括现 金、通 知存 款、 一年 以内 （含一 年 ）
的银行 定期 存款 和大 额存 单、 剩 余期 限 （ 或回 售期 限） 在 397 天以 内 （ 含 397 天） 的债 券、
资产支 持证 券、 中 期票 据 ； 期限 在一年 以内 （ 含一 年） 的债 券回 购、 期 限在 一年以 内 （含 一
年） 的中 央银 行票据 、 短 期融资 券 ， 及 法律法 规或 中国证 监会 允许 本基 金投 资的其 他固 定收
益类金 融工 具。
本基金 不直 接在 二级 市场 上买入 股票 、 权 证等 权益 类资产 ， 也 不参 与一 级市 场新股 申购
和新股 增发 。
法律法 规或 监管 机构 以后 允许基 金投 资的 其他 品种 ， 基金 管理 人在 履行 适当 程序后 ， 可
以将其 纳入 投资 范围 ，其 投资比 例遵 循届 时有 效法 律法规 或相 关规 定 。
八、基金的投资策略
（ 一） 投资 策略
本基金 将采 取利 率策 略、 信用策 略 、 相 对价值 策略 等积极 投资 策略 ， 在 严格 控制风 险 的
前提下 ，发 掘和 利用 市场 失衡提 供的 投资 机会 ，实 现组合 增值 。
1 、利 率策 略
通过全 面研 究GDP 、 物价、 就业以 及国 际收 支等 主要 经济变 量， 分析 宏观 经济 运行的 可工银瑞信 14 天理财债券型发起 式证券投资基金
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23
能情景 ， 并预 测财政 政策 、 货 币政 策等 宏观经 济政 策取向 ， 分析 金融市 场资 金供求 状况 变 化
趋势及 结构 。 在此基 础上 ， 预 测金 融市 场利率 水平 变动趋 势 ， 以 及金融 市场 收益率 曲线 斜 度
变化趋 势。
2 、信 用策 略
根据国 民经 济运 行周 期阶 段， 分 析债 券发 行人 所处 行 业发展 前景 、 发 展状 况、 市 场地位 、
财务状 况 、 管 理水平 和债 务水平 等因 素 ， 评价 债券 发行人 的信 用风 险。 跟踪 债券发 行人 和 债
券工具 自身 的信 用质 量变 化， 并 结合 外部 权威 评级 机构的 信用 评级 结果 ， 确 定基金 资产 对相
应债券 的投 资决 策。
3 、类 属配 置策 略
研究国 民经 济运 行状 况， 货币市 场及 资本 市场 资金 供求关 系， 以及 不同 时期 市场投 资热
点， 分 析国 债、 金融 债、 企 业债券 等不 同债 券种 类的 利差水 平， 评定 不同 债券 类属的 相对 投
资价值 ，确 定组 合资 产在 不同债 券类 属之 间配 置比 例。
4 、个 券选 择策 略
本基金 认为 普通 债券 的估 值， 主 要基 于收 益率 曲线 的拟合 。 在 正确 拟合 收益 率曲线 的基
础上， 及时 发现 偏离 市 场 收益率 的债 券， 并找 出因 投资者 偏好 、 供 求、 流动 性、 信 用利 差等
导致债 券价 格偏 离的 原因 ； 同 时， 基于 收益 率曲 线 判断出 定价 偏高 或偏 低的 期限段 ， 从而 指
导相对 价值 投资 ，选 择出 估值较 低的 债券 品种 。
对于含 回售 条款 的债 券， 本基金 将仅 买入 距回 售日 不超 过 397 天以 内的 债券 ， 并在 回售
日前进 行回 售或 者卖 出。
5 、相 对价 值策 略
本基金 认为 市场 普遍 存在 着失效 的现 象， 短期 因素 的影响 被过 分夸 大。 债券 市场的 参与
者众多 ， 投 资行 为、 风险 偏好、 财务 与税 收处 理等 各不相 同， 发掘 存在 于这 些不同 因素 之间
的相对 价值 ， 也是本 基金 发现投 资机 会的 重要 方面 。 本 基金 密切 关注国 家法 律法规 、 制度 的
变动 ， 通 过深 入分析 市场 参与者 的立 场和 观点 ， 充 分利用 因市 场分 割、 市场 投资者 不同 风 险
偏好或 者税 收待 遇等 因素 导致的 市场 失衡 机会 ， 形 成相对 价值 投资 策略 ， 运 用回购 、 远期 交
易合同 等交 易工 具进 行不 同期限 、 不 同品 种或 不同 市场之 间的 套利 交易 ， 为 本基金 的投 资带
来增加 价值 。
（二） 投资 管理 程序
本基金 管理 人实 行 “ 投资 决策委 员会 领导 下的 团队 制 ”管 理模 式， 建立 了严 谨、科 学
的投资 管理 流程 ， 具 体包 括投资 研究 、 投 资决 策、 组合构 建、 交易 执行 和风 险管理 及绩 效评工银瑞信 14 天理财债券型发起 式证券投资基金
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24
估等全 过程 ，如 图1 所示 。
图1
固定收益证券投资 管理程序
1 、投 资研 究及 投资 策略 制 定
本基金 管理 人在 固定 收益 证券投 资与 研究 方面 ， 实 行投资 策略 研究 专业 化分 工制度 ， 由
基金经 理与 研究 员组 成专 业小组 ， 进 行宏 观经 济及 政策、 产业 结构 、 金 融市 场、 单 个证 券等
领域的 深入 研究 ， 分 别从 利率、 债券 信用 风险、 相对 价值等 角度 ， 提 出独 立的 投资策 略建 议，
经固定 收益 投资 团队 讨论 ，并经 投资 决策 委员 会批 准后形 成固 定收 益证 券指 导性投 资策 略 。
该投资 策略 是公 司未 来一 段时间 内对 该领 域的 风险 和收益 的判 断 ， 对 公司 旗下 管理的 所有 基
金或组 合的 固定 收益 类证 券 投资 具有 指导 作用 。
各个专 业领 域的 投资 策略 专业小 组每 季度 定期 举行 策略分 析研 讨会 议 ， 提 出下 一阶段 投
资策略 ， 每周 定期举 行策 略评估 会议 ， 回顾本 周的 各项经 济数 据和 重大 事项 ， 分 析其 对季 度
投资策 略的 影响 ，检 讨投 资策略 的有 效性 ，必 要的 时候进 行调 整。
2 、投 资决 策
投资决 策委 员会
投资小 组 研究小 组
久期配 置/ 期
限结构 配置
类属配 置
个券选 择
组合构 建
绩效评 估
基
金
经
理
投
资
经
理
中央交 易室
风险管 理部
风险管 理委 员会
宏
观
策
略
研
究
信
用
、
转
债
个
券
研
究
工银瑞信 14 天理财债券型发起 式证券投资基金
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25
基金经 理在 公司 固定 收益 证券总 体投 资策 略的 指导 下， 根 据基 金合 同关 于投 资目标 、 投
资范围 及投 资限 制等 规定 ，制定 相应 的投 资计 划， 报投资 决策 委员 会审 批。
投资决 策委 员会 是基 金投 资的最 高决 策机 构， 决定 基金总 体投 资策 略及 资产 配置方 案 ，
审核基 金经 理提 交的 投资 计划 ， 提 供指 导性 意见 ， 并 审核其 他涉 及基 金投 资管 理的重 大问 题 。
3 、投 资组 合构 建
基金经 理根 据投 资决 策委 员会的 决议 ， 在权限 范围 内， 评估 债券 的投资 价值 ， 选 择证 券
构建基 金投 资组 合， 并根 据市场 变化 调整 基金 投资 组合， 进行 投资 组合 的日 常管理 。
4 、交 易执 行
交易员 负责 在合 法合 规的 前提下 ，执 行基 金经 理的 投资指 令。
5 、风 险管 理及 绩效 评估
风险管 理部 对投 资组 合的 风险水 平及 基金 的投 资绩 效进行 评估 ， 报 风险 管理 委员会 ， 抄
送投资 决策 委员 会、 投资 总监及 基金 经理 ，并 就基 金的投 资组 合提 出风 险管 理建议 。
法律合 规部 对基 金的 投资 行为进 行合 规性 监控 ， 并对 投资过 程 中 存在 的风 险隐 患向基 金
经理、 投资 总监 、投 资决 策委员 会及 风险 管理 委员 会进行 风险 提示 。
九、基金的业绩比较 基准
本基金 的业 绩比 较基 准为 ：人民 币七 天通 知存 款税 后利率 。
十、基金的风险收益 特征
本基金 为发 起式 债券 型基 金， 预期 收益 和风险 水平 低于混 合型 基金 、 股 票型 基金 ， 高 于
货币市 场基 金。
十一、基金的投资组 合报 告
本报告 期 自2014 年7 月1 日起 至9 月 30 日止 （财 务 数据未 经审 计） 。
1、 报 告期 末基 金资 产组 合 情况
序号 项目 金额（ 元） 占基金 总资 产的 比例 （% ）
1 固定收 益投 资 6,911,241,783.54 54.40
其中： 债券 6,911,241,783.54 54.40
资产支 持证 券
-
-
2 买入返 售金 融资 产
183,930,015.89
1.45 工银瑞信 14 天理财债券型发起 式证券投资基金
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其中 ： 买 断式 回购 的买 入
返售金 融资 产
- -
3
银行存 款和 结算 备付 金
合计
5,462,101,585.81 42.99
4 其他资 产 147,273,886.84 1.16
5 合计 12,704,547,272.08 100.00
注：由 于四 舍五 入的 原因 金额占 基金 总资 产的 比例 分项之 和与 合计 可能 有尾 差。
2、 报 告期 债券 回购 融资 情况
序号 项目 占基金 资产 净值 的比 例（ ％）
1 报告期 内债 券回 购融 资余 额 30.71
其中： 买断 式回 购融 资 0.00
序号 项目 金额 占基金 资产 净值 的比 例 （ ％ ）
2 报告期 末债 券回 购融 资余 额 2,777,695,101.45 28.00
其中： 买断 式回 购融 资 - -
注： 报告 期内 债券 融资 余额 占基金 资产 净值 的比 例为 报告期 内每 个交 易日 融资 余额占 资产 余
额比例 的简 单平 均值 。
债券正 回购 的资 金余 额超 过基金 资产 净值 的 40% 的 说明 ：
本报告 期内 本基 金进 入全 国银行 间同 业市 场进 行债 券正回 购的 资金 余额 未超 过基金 资产 净
值的 40 ％。
3、 基 金投 资组 合平 均剩 余 期限
（1） 投资 组合 平均 剩余 期 限基本 情况
项目 天数
报告期 末投 资组 合平 均剩 余期限 132
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最高 值 133
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最低 值 103
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 超 过 134 天情 况说 明 ：
本报告 期内 无投 资组 合平 均剩余 期限 超 过134 天情 况。
（2） 报告 期末 投资 组合 平 均剩余 期限 分布 比例
序号 平均剩 余期 限
各期限 资产 占基 金资 产净
值的比 例（%）
各期限 负债 占基 金资 产净
值的比 例（%）
1 30 天 以内 25.37
28.00
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
- -
2 30 天( 含)-60 天 10.27 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
- -
3 60 天( 含)-90 天 32.88 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
- - 工银瑞信 14 天理财债券型发起 式证券投资基金
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4 90 天( 含)-180 天 19.69 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
- -
5 180 天(含)-397 天（ 含） 38.38 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
0.30 -
合计 126.59 28.00
4、 报 告期 末按 债券 品种 分 类的债 券投 资组 合
序号 债券品 种 摊余成 本（ 元） 占基金 资产 净值 比例 （%）
1 国家债 券 - -
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 979,947,911.81 9.88
其中： 政策 性金 融债 979,947,911.81 9.88
4 企业债 券 - -
5 企业短 期融 资券 5,871,742,863.38 59.19
6 中期票 据 59,551,008.35 0.60
7 其他 - -
8 合计 6,911,241,783.54 69.67
9
剩余存 续期 超 过 397 天的
浮动利 率债 券
29,695,020.99 0.30
注：上 表中 ，债 券的 成本 包括债 券面 值和 折溢 价。
5、 报 告期 末按 摊余 成本 占 基金资 产净 值比 例大 小排 序的前 十名 债券 投资 明 细
序号 债券代 码 债券名 称 债券数 量 （张 ） 摊余成 本( 元)
占基金 资产 净
值比例 （％ ）
1 041463015
14 首钢
CP001
3,000,000 300,875,879.90 3.03
2 041459042
14 包 钢集
CP002
2,500,000 250,027,859.38 2.52
3 100209 10 国开 09 2,200,000 220,739,645.52 2.23
4 140343 14 进出 43 2,200,000 218,983,676.27 2.21
5 041456031
14 陕 交建
CP001
2,000,000 200,134,515.61 2.02
6 130243 13 国开 43 2,000,000 200,063,732.26 2.02
7 011482001
14 太钢
SCP001
1,900,000 190,195,093.75 1.92
8 041460023
14 陕 有色
CP001
1,500,000 150,599,059.42 1.52
9 011415005
14 中 铝业
SCP005
1,500,000 149,991,112.74 1.51
10 071437004
14 中 银国
际CP004
1,500,000 149,965,782.43 1.51 工银瑞信 14 天理财债券型发起 式证券投资基金
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注：上 表中 ，债 券的 成本 包括债 券面 值和 折溢 价。
6、 “ 影 子定 价 ” 与“ 摊 余成 本法 ” 确定 的基 金资 产净 值 的偏离
项目 偏离情 况
报告期 内偏 离度 的绝 对值 在 0.25( 含)-0.5% 间 的次
数
4
报告期 内偏 离度 的最 高值 0.2555%
报告期 内偏 离度 的最 低值 0.1423%
报告期 内每 个工 作日 偏离 度的绝 对值 的简 单平 均 值 0.2146%
注：上 表中 “偏 离情 况” 根据报 告期 内各 工作 日数 据计算 。
7、 报 告期 末按 公允 价值 占 基金资 产净 值比 例大 小排 序的前 十名 资产 支持 证券 投资明 细
本基金 本报 告期 末未 持有 资产支 持证 券。
8、 投 资组 合报 告附 注
（1） 本基 金采 用固 定份 额 净值， 基金 账面 份额 净值 始终保 持为 人民 币 1.00 元。 本 基金 估
值采用 摊余 成本 法， 即估 值对象 以买 入成 本列 示， 按票面 利率 或商 定利 率并 考虑其 买入 时的
溢价与 折价 ，在 其剩 余 期 限内按 实际 利率 法进 行摊 销，每 日计 提收 益或 损失 。
（2） 本报 告期 内本 基金 持 有剩余 期限 小于 397 天但 剩余存 续期 超过 397 天的 浮动利 率债 券
说明：
本报告 期内 本基 金持 有剩 余期限 小 于397 天但 剩余 存续期 超 过 397 天的 浮动 利率债 券 ， 但 该
类浮动 利率 债券 的摊 余成 本未超 过当 日基 金资 产净 值的 20 ％。
（3）本 基金投 资的 前十名 证券的 发行主 体本期 未出 现被监 管部门 立案调 查， 或在报 告编制
日前一 年内 受到 公开 谴责 、处罚 的情 形。
（4） 其他 资产 构成
序号 名称 金额（ 元）
1 存出保 证金 -
2 应收证 券清 算款 -
3 应收利 息 147,273,786.84
4 应收申 购款 -
5 其他应 收款 100.00
6 待摊费 用 -
7 其他 -
8 合计 147,273,886.84
（5） 投资 组合 报告 附注 的 其他文 字描 述部 分
无。
十二、基金的业绩
基金管 理人 承诺 以恪 尽职 守、 诚实 信用 、 勤 勉尽 责 的原则 管理 和运 用基 金财 产， 但不 保
证基金 一定 盈利 ， 也 不向 投资者 保证 最低 收益 。 基 金的过 往业 绩并 不代 表其 未来表 现 。 投 资工银瑞信 14 天理财债券型发起 式证券投资基金
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有风险 ，投 资者 在作 出投 资决策 前应 仔细 阅读 本基 金的招 募说 明书 。
1. 本基金合 同生效日 为2012 年10 月26日，基 金合同生效 以 来（截 至2014 年9月30日 ）的
投资业 绩及 同期 基准 的比 较如下 表所 示：
工银14 天理 财基 金A
阶段
净值收
益率
（1 ）
净值收益
率标准差
（2 ）
业绩比较基
准收益率
（3 ）
业绩比较基准
收益率标准差
（4 ）
(1) －(3) (2) －(4)
2012.10.26-2012.12.31 0.7053% 0.0010% 0.2478% 0.0000%
0.4575% 0.0010%
2013 年 4.3955% 0.0030% 1.3500% 0.0000%
3.0455% 0.0030%
2014.1.1-2014.9.30 3.9388% 0.0033% 1.0097% 0.0000%
2.9291% 0.0033%
自基金 合同 生效 起至 今 9.2728% 0.0032% 2.6069% 0.0000%
6.6659% 0.0032%
工银14 天理 财基 金B
阶段
净值收
益率
（1 ）
净值收益
率标准差
（2 ）
业绩比较基
准收益率
（3 ）
业绩比较基准
收益率标准差
（4 ）
(1) －(3) (2) －(4)
2012.10.26-2012.12.31 0.7583% 0.0009% 0.2478% 0.0000%
0.5105% 0.0009%
2013 年 4.6996% 0.0030% 1.3500% 0.0000%
3.3496% 0.0030%
2014.1.1-2014.9.30 4.1638% 0.0033% 1.0097% 0.0000%
3.1541% 0.0033%
自基金 合同 生效 起至 今 9.8861% 0.0032% 2.6069% 0.0000%
7.2792% 0.0032%
2. 自 基 金 合 同 生 效 以 来 基 金 累 计 净 值 收 益 率 变 动 及 其 与 同 期 业 绩 比 较 基 准 收 益 率 变 动
的比较
（2012 年 10 月 26 日至 2014 年 9 月 30 日）
工银瑞信 14 天理财债券型发起 式证券投资基金
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工银瑞信 14 天理财债券型发起 式证券投资基金
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注：1 、本 基金 基金 合同 于 2012 年10 月 26 日生 效 。
2 、按 基金 合同 规定 ，本 基 金建仓 期 为1 个 月。 截至 报告期 末， 本基 金的 各项 投资比 例
符合基 金合 同关 于投 资范 围及投 资限 制的 规定 ：本 基金主 要投 资于 具有 良好 流动性 的工 具 ，
包括现 金、 通 知存 款、 一 年以内 （含一 年） 的 银行 定期存 款和 大额 存单、 剩 余期限 （ 或回 售
期限） 在397 天 以内 （含397 天 ） 的 债券 、 资 产支 持证券 、 中 期票 据； 期限 在一年 以内 （含
一年） 的债券 回购、 期限 在一年 以内 （ 含一 年） 的 中央银 行票 据、 短 期融 资 券， 及法 律法 规
或中国 证 监 会允 许本 基金 投资的 其他 固定 收益 类金 融工具 ； 本基 金不 直接 在二 级市场 上买 入
股票、 权证 等权 益类 资产 ，也不 参与 一级 市场 新股 申购和 新股 增发 。
十三、费用概览
( 一)与 基金 运作 有关 的费 用
1 ．基 金费 用的 种类
（1） 基金 管理 人的 管理 费 ； 工银瑞信 14 天理财债券型发起 式证券投资基金
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32
（2） 基金 托管 人的 托管 费 ；
（3） 基金 的销 售服 务费 ；
（4） 基金 合同 生效 后与 基 金相关 的信 息披 露费 用 ；
（5） 基金 合同 生效 后与 基 金相关 的会 计师 费、 律师 费和诉 讼仲 裁费 ；
（6） 基金 份额 持有 人大 会 费用 ；
（7） 基金 的证 券交 易费 用 ；
（8） 基金 的银 行汇 划费 用 ；
（9） 基金 的开 户费 用；
（10） 按照 国家 有关 规定 和基 金 合同 约定 ，可 以在 基金财 产中 列支 的其 他费 用。
2 ．基 金费 用计 提方 法、 计 提标准 和支 付方 式
（1） 基金 管理 人的 管理 费
本基金 的管 理费 按前 一日 基金资 产净 值 的 0.27% 年 费率计 提。 管理 费的 计算 方法如 下 ：
H ＝E× 0.27%÷ 当年 天数
H 为 每日 应计 提的 基金 管 理费
E 为 前一 日的 基金 资产 净 值
基金管 理费 每日 计算 ， 逐 日累计 至每 月月 末， 按月 支付 ， 由 基金 托管人 复核 后于次 月 首
日起 3 个工 作日 内从 基金 财产中 一次 性支 付给 基金 管理人 。 若 遇法 定节 假日、 公休假 或不 可
抗力等 ，支 付日 期顺 延。
（2） 基金 托管 人的 基金 托 管费
本 基 金 的 托管 费 按前 一 日 基 金 资 产 净值 的 0.08% 的年 费 率 计 提。 托 管费 的 计算 方 法 如
下：
H ＝E× 0.08%÷ 当年 天数
H 为 每日 应计 提的 基金 托 管费
E 为 前一 日的 基金 资产 净 值
基金托 管费 每日 计算 ， 逐 日累计 至每 月月 末， 按月 支付 ， 由 基金 托管人 复核 后于次 月 首
日起 3 个工作 日内 从基 金 财产中 一次 性支 取。 若遇 法定节 假日 、公 休日 或不 可抗力 等, 支付
日期顺 延。
（3） 基金 销售 服务 费
本基金 A 类 基金 份额 的销 售服务 费年 费率 为 0.30% ，对于 由 B 类降 级为 A 类 的基金 份工银瑞信 14 天理财债券型发起 式证券投资基金
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额持有人 ，基 金年销 售服 务费率应 自其 达到 A 类条 件的开放 日后 的下一 个工 作日起适 用 A
类基金 份额 持有 人的 费率 。
本基金B 类 基金 份额 的销 售服务 费年 费率 为 0.01% ，对于 由 A 类升 级为 B 类 的基金 份
额持有人 ，基 金年销 售服 务费率应 自其 达到 B 类条 件的开放 日后 的下一 个工 作日起适 用 B
类基金 份额 持有 人的 费率 。
各类基 金份 额的 基金 销售 服务费 计提 的计 算公 式如 下：
H ＝E× 基金 销售 服务 费年 费率 ÷ 当年 天数
H 为每 日应 计提 的基 金销 售服务 费
E 为前 一日 的基 金资 产净 值
基金销 售服 务费 每日 计提 ， 逐 日累 计至 每月月 末 ， 按月支 付 。 由 基金托 管人 复核后 于次
月首日 起 3 个工 作日 内从 基金财 产中 一次 性支 付给 注册登 记机 构 ， 经 注册 登记 机构分 别支 付
给各个 基金 销售 机构 。 若 遇法定 节假 日、 公休 日或 不可抗 力等 ，支 付日 期顺 延。
上述 “1、 基金费 用的 种类 ” 中第 （4 ） － （9） 项 费 用， 根 据有 关法 规及 相应 协议规 定，
按费用 实际 支出 金额 列入 当期费 用， 由基 金托 管人 从基金 财产 中支 付。
4 ．不 列入 基金 费用 的项 目
（1）基 金管理 人和基 金托 管人因未 履行 或未完 全履 行义务导 致的 费用支 出或 基金财 产
的损失 ；
（2） 基金 管理 人和 基金 托 管人处 理与 基金 运作 无关 的事项 发生 的费 用；
（3） 基金 合同 生效 前的 律 师费、 会计 师费 和信 息披 露费用 等 相 关费 用；
（4） 其他 根据 相关 法律 法 规及中 国证 监会 的有 关规 定不得 列入 基金 费用 的项 目。
5. 基金 管理人 和基 金托管 人可协商 酌情 降低基 金管 理费、基 金托 管费和 销售 服务费 ，
此 项 调 整 不 需要 基 金 份 额持 有 人 大 会 决议 通 过 。 基金 管 理 人 必 须最 迟 于 新 的费 率 实 施 日 2
日前在 指定 媒体 上刊 登公 告。
6. 基 金税 收
基金和 基金 份额 持有 人根 据国家 法律 法规 的规 定， 履行纳 税义 务
( 二)与 基金 销售 有关 的费 用
本基金 不收 取申 购费 用与 赎回费 用。
十四、对招募说明书 更新 部分的说明
本 基金 管理 人 依 据 《 基金 法》 、 《 运作 办法 》 、 《 销售 管理办 法》 、 《信 息披 露管 理办法 》 及工银瑞信 14 天理财债券型发起 式证券投资基金
更新的招 募说明书摘要
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其它有 关法 律法 规的 要求 ，对本 基金 招募 说明 书 进 行了更 新 ， 更新 内容 如下 ：
1 、在 “三 、基 金管 理人 ” 部分， 更新 了 基 金管 理人 主要人 员情 况 等 信息 。
2 、在 “四 、基 金托 管人 ” 部分， 对相 关内 容进 行了 更新。
3 、在 “五 、相 关服 务机 构 ”部分 ， 更 新了 代销 机构 的信息 。
4 、在 “七 、基 金的 募集 ” 部分， 更新 了基 金的 募集 的相关 信息 。
5 、在“ 十 、基 金的 投资 ” 部分， 更新 了 基 金的 投资 组合报 告等 信息 。
6 、在 “ 十 一、 基金 的业 绩 ”部分 ，更 新了 相关 内容 。
7 、在“ 二十二 、对基 金份 额持有人 的服 务”部 分， 更新了公 司提 供的关 于联 络方式 和
电子化 交易 服务 的有 关内 容。
8 、在 “二 十 三 、其 他应 披 露事项 ”部 分， 增加 了本 次更新 内容 期间 的历 次公 告。
9 、在 “附 件二 ：基 金托 管 协议摘 要” 部分 ，更 新了 基金托 管人 的相 关信 息。
上述内 容仅 为本 更新 招募 说明书 的摘 要， 投资 人欲 查询本 更新 招募 说明 书正 文， 可 登陆
工银瑞 信基 金管 理有 限公 司网站www.icbccs.com.cn 。
工银瑞 信基 金管 理有 限公 司
二○一 四年 十二 月九 日
