民生加 银 现 金宝货 币市 场基金
更新招募说 明书 摘要
2014 年第2 号
基金 管理 人： 民 生加银 基金 管 理 有限 公 司
基金 托管 人： 中 国建设 银行 股 份 有限 公 司
二零一 四年 十二 月 5-1
民生加银现金宝货币市场基金更新招募说明书摘要（2014 年第 2 号）
重要提示
民生加 银现金宝 货币市场 基金经2013年9月25日中国 证监会 证监许 可【2013 】1244号文 准
予募 集 注册 ，本 基金 合同 已于2013年10月18日正式 生效 。
基金管理 人 保 证 本 招募 说明书的内 容 真 实 、 准确 、 完 整 。 本招 募 说明 书经 中国证监会 注
册 ， 但中 国证 监 会 对 本 基金募集的 注册 ， 并 不 表 明其对本基 金的 价 值 和 收 益作 出 实质 性判断
或保 证 ， 也 不表明投 资 于 本基 金 没 有 风险。投资者认 购（或申 购）本基 金时应 认真阅读 本招
募说明 书。
证券投资 基 金 （ 以 下简 称“基金” ） 是 一 种 长期 投资工具， 其 主 要 功 能是 分散投资， 降
低投资单 一证 券所 带来 的个别风险。 基 金 投资 不 同 于 银 行储蓄 和 债 券 等 能 够 提 供 固定收 益 预
期 的 金融 工具 ， 投资人 购买 基 金 ， 既 可 能 按 其持 有份 额 分享 基金 投资 所 产 生的 收 益 ， 也 可 能
承 担基 金 投 资所 带 来 的 损 失。
基金投资 人 应 当 充 分了 解基金定期 定 额 投 资 和零 存整取等储 蓄 方 式的 区别 。 定期定额投
资是引导 投资 人进 行 长 期投资、 平 均投 资成 本 的 一种简单易 行的 投资 方式 ， 但并不能 规避基
金投资 所固 有的 风 险 ， 不 能保证 投资 人获 得 收 益 ， 也不是 替代 储蓄 的 等 效 理 财方式 。
基金在投 资 运 作 过 程中 可能面临各 种 风 险 ， 既包 括市场风险 ， 也 包 括 基金 自身的管理风
险 、 技 术 风 险 和合 规 风 险等 。 巨 额 赎 回 风险 是开 放式基金所 特有 的 一 种 风 险， 即 当 单 个 开放
日基金的 净赎 回申 请 超 过上一日基 金总 份额 的 百 分之十时， 投 资 人 将 可 能 无 法及时 赎 回 持 有
的全部 基金 份额 。
本 基金为 货币市场 基金，属 证券投 资基金中 的较低风 险收益 品种，但 投资者购 买本基 金
并不 等于将资 金作为存款存放 在银行或 存款类金融机构 ，基金管 理人不保证基金 一定盈利 ，
也不 保证最低收益 。投资者应 当认真阅读《 基金合同 》 、 《招 募说明书》等 基金法 律文件， 了
解基 金的风险 收益特征，根据 自身的投 资目的、投资期 限、投资 经验、资产状况 等判断基 金
是否 和自身的 风险承受能力相 适应，并 通过基金管理人 或基金管 理人委托的具有 基金销售 业
务资格 的其 他机 构购 买基 金。
基金管 理 人 承 诺依 照 恪 尽职 守 、 诚实 信 用 、 谨 慎勤勉的原 则 管 理 和运 用 基 金资 产 ， 但不
保证本基 金一 定盈 利 ， 也不保证最 低收 益。 本 基 金的过往业 绩及 其净 值高 低并不预示 其未来
业绩表现 ， 基 金管 理 人 管理的其他 基金 的业 绩 也 不构成对本 基金 业绩 表现 的保证。 基 金管理
人提醒投 资人 注意 基金 投资 的 “买 者自 负” 原 则 ， 在 做 出投 资决 策后 ， 基 金运 营 状况 与基 金
净值变 化引 致的 投资 风 险 ，由 投资 人 自行 负 担 。
除非另 有说明，本招募 说明书所 载内容截止日为2014 年10月18 日，有 关财务数据和净 值
表现截 止日 为2014年9月30 日。 5-2
民生加银现金宝货币市场基金更新招募说明书摘要（2014 年第 2 号）
目 录
重要提 示
............................................................................................................................................... 1
一 、基金 管理人
................................................................................................................................... 3
二 、 基 金托 管人
................................................................................................................................... 7
三 、相关 服务机 构
............................................................................................................................. 10
四 、基金 的名称
................................................................................................................................. 11
五 、 基 金的 类型
................................................................................................................................. 11
六、 基 金的 投资目 标
......................................................................................................................... 11
七、基 金的 投资 方向
......................................................................................................................... 11
八、基 金的 投资 策略
......................................................................................................................... 11
九、基 金的 业绩 比较 基准
................................................................................................................. 13
十、基 金的 风险 收益 特征
................................................................................................................. 13
十一、 基金 投资 组合 报告
................................................................................................................. 13
十 二、基 金的业 绩
............................................................................................................................. 17
十 三 、 基金 的费用与税 收
................................................................................................................. 18
十 四、对 招募说 明书更 新部 分的说 明
............................................................................................ 19
5-3
民生加银现金宝货币市场基金更新招募说明书摘要（2014 年第 2 号）
一 、基金管 理人
（一） 基金 管理 人概 况
名称： 民生 加银 基金 管理 有限公 司
注册地 址： 深圳 市福 田区 益田路 西、 福中 路北 新世 界商务 中 心 4201.4202-B.4203-B.4204
办公地 址： 深圳 市福 田区 益田路 西、 福中 路北 新世 界商务 中 心 4201.4202-B.4203-B.4204
法定代 表人 ：万青元
成立时 间：2008 年 11 月 3 日
批准设 立机 关及 批准 设立 文号： 中国 证券 监督 管理 委员会 证监 许可[2008]1187 号
组织形 式： 有限 责任 公司 （中外 合资 ）
注册资 本： 人民 币叁 亿元
存续期 间： 永续 经营
经营范 围： 基金 募集 、基 金销售 、资 产管 理和 中国 证监会 许可 的其 他业 务。
股权结构：公司股东为中国民生银行股份有限公司（持股 63.33 ％） 、加拿大皇家银行
（持 股 30％ ）、 三峡 财务 有限责任 公司（ 持股 6.67％） 。
电话：010-88566528
传真：010-88566500
联系人 ：李良翼
民 生加银 基金管理 有限公司 设有股 东会、董 事会、监 事会； 董事会下 设专门委 员会： 审
计委 员会、合 规与风险管理委 员会、薪 酬与提名委员会 ；经营管 理层下设专门委 员会：投 资
决策 委员会、 风险控制委员会 ，以及设 立常设部门。投 资决策委 员会下设公募投 资决策委 员
会和 专户投资 决策委员会；常 设部门包 括：深圳管理总 部、工会 办公室、监察稽 核部、投 资
部、 研究部、 专户理财一部、 专户理财 二部、固定收益 部、产品 部、渠道管理部 、市场策 划
中心、直销部、客户服务部、电子商务部、运营管理部、交易部、信息技术部、综合管理
部、国 际业 务部 、渠 道部 华东、 华南 、华 北区 。
基金管 理情 况： 截至 2014 年 10 月 18 日， 民生 加 银基金 管理 有限 公司 管理 20 只开放 式
基金 ：民生加 银品牌蓝筹灵活 配置混合 型证券投资基金 、民生加 银增强收益债券 型证券投 资
基金 、民生加 银精选股票型证 券投资基 金、民生加银稳 健成长股 票型证券投资基 金、民生 加
银内 需增长股 票型证券投资基 金、民生 加银景气行业股 票型证券 投资基金、民生 加银中证 内
地资 源主题指 数投资基金、民 生加银信 用双利债券型证 券投资基 金、民生加银红 利回报灵 活
配置 混合型证 券投资基金、民 生加银平 稳增利定期开放 债券型证 券投资基金、民 生加银现 金
增利货币市场 基金、民生加银积极成长 混合型发起式证券投资基 金、民生加银加盈理 财 7 天
债券 型证券投 资基金、民生加 银转债优 选债券型证券投 资基金、 民生加银家盈理 财月度债 券
型证 券投资基 金、民生加银策 略精选灵 活配置混合型证 券投资基 金、民生加银岁 岁增利定 期5-4
民生加银现金宝货币市场基金更新招募说明书摘要（2014 年第 2 号）
开放 债券型证 券投资基金、民 生加银平 稳添利定期开放 债券型证 券投资基金、民 生加银现 金
宝货币 市场 基金 、民 生加 银城镇 化灵 活配 置混 合型 证券投 资基 金。
（二）主要 人员 情况
1．基 金管 理人 董事 会成 员
万 青元先 生：董事 长，硕士 ，高级 编辑。历 任中国人 民银行 金融时报 社记者部 副主任 ，
中国 民生银行 总行办公室公关 策划处处 长，主任助理、 副主任， 企业文化部副总 经理（主 持
工作 ）。现任 中国民生银行董 事会秘书 、董事会办公室 主任、民 生加银基金管理 有限公司 党
委书记 、董 事长 、民 生加 银资产 管理 有限 公司 董事 长。
俞 岱曦先 生：总经 理、董事 ，硕士 。历任鹏 华基金管 理有限 公司行业 分析师， 嘉实基 金
管理有限公 司基金经理，中银基金管 理有限公司副总经理，2011年9 月加入民生加银基金 管理
有限公司，现任民生加银基金管理有限公司党委副书记、总经理、公司投资决策委员会主
席。
Adam Matthews 先生：董事，硕士。历任MERCHANT CAPITAL 分析师、经理，CHESCON
CAPITAL经理/ 助理总 监，JPMERGAN ASSET MANAGEMENT 副总 裁、董 事总经理 。现任 加拿大 皇家
银行资 产管 理公 司亚洲区 机构业 务的 亚洲 区主 管 、 民生加 银资 产管 理有 限公 司董事 。
王 维绛先 生：董事 ，学士。 历任外 汇管理局 储备管理 司副司 长及首席 投资官、 汇丰集 团
伦敦 总部及香 港分行全球市场 部董事总 经理、加拿大皇 家银行香 港分行资本市场 部董事总 经
理。现 任加 拿大 皇家 银行 中国区 董事 总经 理、 北京 分行行 长。
李 镇光先 生：董事 ，博士， 高级经 济师。历 任海口丰 信公司 总经理、 香港景邦 经济咨 询
公司 总经理、 三峡财务有限责 任公司综 合管理部副经理 、投资银 行部副经理、经 理。现任 三
峡财务 有限 责任 公司 党委 书记、 副总 经理 。
朱 晓光先 生：董事 ，硕士， 高级经 济师。历 任中国银 行北京 分行财会 部副科长 ，中国 民
生银 行总行财 会部会计处处长 ，中国民 生银行福州分行 副行长， 中国民生银行中 小企业金 融
部副 总经理兼 财务总监，民生 加银基金 管理有限公司督 察长。现 任民生加银基金 管理有限 公
司纪委 书记 、副 总经 理、 党委委 员。
张 亦春先 生：独立 董事，厦 门大学 教授、博 士生导师 。历任 厦门大学 经济系讲 师、经 济
学院 财金系副 教授、教授、系 副主任、 系主任、厦门大 学经济学 院院长。现任厦 门大学金 融
研究所 所长 。
王 波明先 生：独立 董事，硕 士。历 任美国BK 国际商务 公司副 总裁，美 国纽约股 票交易 所
经济 师，北京 证券交易所研究 设计联合 办公室副总干事 。现任中 国证券市场研究 设计中心 总
干事、 财讯 传媒 集团 董事 局主席 。
于 学会先 生：独立 董事，学 士。从 事过10 年 企业经营 管理工 作。历任 北京市汉 华律师 事
务所 律师、北 京市必浩得律师 事务所合 伙人、律师。现 任北京市 众天律师事务所 合伙人、 律
师。 5-5
民生加银现金宝货币市场基金更新招募说明书摘要（2014 年第 2 号）
2．基 金管 理人 监事 会成 员
袁 美珍女 士： 监事 会主席， 学士。 历任湖北 大冶市劳 动人事 局副股长 、中央组 织部老 干
部局副主任、中国民生银行北京管理部党委委员、纪委书记；中国民生银行纪检监察室主
任、纪委副 书记。2011 年5月加入民生 加银基金管理有限公司， 担任民生加银基金管理有 限公
司监事 会主 席。
徐 敬文先 生：监事 ，硕士， 美国伊 利诺州注 册会计师 ，美国 注册管理 会计师， 特许金 融
分析 师。曾在 加拿大皇家银行 从事战略 发展与财务分析 工作，其 中包括加拿大皇 家银行资 产
管理公 司的 业务 发展 。现 任加皇 投资 管理 （亚 洲） 有限公 司亚 洲股 票市 场研 究分析 员。
李 君波先 生：监事 ，硕士。 历任三 峡财务有 限责任公 司投资 银行部研 究员，三 峡财务 有
限责任公司研究发展部研究员、副经理，现任三峡财务有限责任公司股权投资管理部副经
理。
于 善辉先 生：监事 ，硕士。 曾任职 于天相投 资顾问有 限公司 ，任分析 师、金融 创新部 经
理、总裁 助理、副总经理等职。2012 年加入民生加银基金管 理有限公司，曾兼任金融 工程与
产品 部总监， 现任民生加银基 金管理有 限公司总经理助 理兼专户 理财二部总监、 专户投资 总
监。
董 文艳女 士：监事 ，学士。 曾就职 于河南叶 县教育局 办公室 从事统计 工作，中 国人民 银
行 外管局从 事稽核检 查工作 。2008 年加盟民 生加银基 金管理有 限公司， 现任民 生加银基 金管
理有限 公司 深圳 管理 总部 负责人 兼工 会办 公室 主任 。
申 晓辉先 生：监事 ，学士。 历任长 盛基金管 理有限公 司市场 部机构经 理，摩根 士丹利 华
鑫基 金管理有 限公司市场部总 监助理、 北京中心总经理 ，光大保 德信基金管理有 限公司北 京
分 公司总经 理助理， 益民基 金管理有 限公司机 构业务 部总经理 。2012 年加入民 生加银基 金管
理有限 公司 ，现 任民 生加 银基金 管理 有限 公司 直销 部（原 机构 一部 ）总 监。
3．基 金管 理人 高级 管理 人员
万青元 先生 ：董 事长 ，简 历见上 。
俞岱曦 先生 ：总 经理 ，简 历见上 。
朱晓光 先生 ：副 总经 理， 简历见 上。
张 力女士 ：副总经 理，硕士 。历任 招商银行 北京分行 支行行 长助理； 中国民生 银行北 京
管 理部紫竹 支行副行 长、北 京管理部 投资银行 处处长 、北京管 理部公司 部总经 理；2008 年10
月加入民生加银基金管理有限公司，曾任民生加银基金管理公司总经理助理兼渠道一部总
监，2012 年1 月 至2014 年4月担 任民 生加银基 金管理有 限公司 督察长，2013 年起 担任民 生加银
基金管 理有 限公 司党委委 员 ，2014年4月起担 任民 生加银基 金 管理有 限公 司 副 总经理 。
吴 剑飞先 生：副总 经理，硕 士，14 年证券从 业经历。 历任长 盛基金管 理公司研 究员； 泰
达宏 利基金管 理有限公司基金 经理助理 和基金经理；建 信基金管 理有限公司基金 经理、投 资
决 策委员 会委员及 投资部副 总监；2009年至2011 年， 任职于 平安资产 管理公司 ，担任 股票投5-6
民生加银现金宝货币市场基金更新招募说明书摘要（2014 年第 2 号）
资部总经理 ；2011年9月加入民生加银 基金管理有限公司，现任 公司副总经理、党委委员 、公
募投资 决策 委员 会主 席。
林 海先 生：督 察长 ，硕 士。1995 年至1999 年 历任 中国 民生 银行办 公室 秘书 、宣 传处 副处
长；1999年至2000 年， 任中 国民 生银行 北京 管理 部阜 成门 支行副 行长 ；2000 年至2012 年 ，历
任中 国民生银 行金融同业部处 长、公司 银行部处长、董 事会战略 发展与投资管理 委员会办 公
室处长；2012年2月加入民生加银基 金管理有限公司，2012年5月至2014年4 月担任民生 加银基
金管理 有限 公司 副总 经理 ，现任 民生 加银 基金 管理 有限公 司督察长 、党 委委 员 。
4．本 基金 基金 经理
乐 瑞祺先 生： 复旦大 学数量 经济学 硕士 ，10 年 证券从 业经历 。自2002 年 起任衡 泰软件 定
量 研究部定 量分析师 ，从事 固定收益 产品定价 及风险 管理系统 开发工作 。2004 年加入博 时基
金 管理有限 公司，任 固定收 益部基金 经理助理 ，从事 固定收益 投资及研 究业务 。2009 年加入
民生加银基 金管理有限公司，现任投 资部副总监。自2009年9月起至 今任民生加银增强收 益债
券 型证券投 资基金 基金经理 ；自2011 年11 月起 至2014 年7 月担任民 生加银 景气行 业股票型 证券
投资基金基 金经理；自2012 年4月至今担任民生 加银信用双利债 券型证券投资基金基金经 理；
自2013 年4 月 至今担 任民生 加银转 债优选债 券型证券 投资基 金基金经 理；自2013 年6 月至2014
年7 月担任民生加银策略精选灵活配置 混合型证券投资基金基金 经理；自2013 年10 月至今 任民
生加银 现金 宝货 币市 场基 金基金 经理 。
杨 林耘女 士： 北京大 学金融 学硕士 ，24 年证券 从业经 历。曾 任东 方基金 基金经 理（2008
年-2013 年） ，中 国外贸 信 托高级投 资经理 、部 门副 总经理， 泰康人 寿投 资部 高级投资 经理 ，
武 汉融利期 货首席交 易员、 研究部副 经理。自2013 年10 月加盟 民生加银 基金管 理有限公 司担
任固定收益 部副总监。自2014年3月起 至今担任民生加银信用双 利债券型证券投资基金基 金经
理； 自2014 年4 月起 至今担任 民生加银 家盈理财7 天 债 券型证券 投资基金、民生 加银平稳 增利
定期 开放债券 型证券投资基金 、民生加 银现金宝货币市 场基金、 民生加银现金增 利货币市场
基金基金 经理；自2014年6月起至今 担任民生家盈理财月度债 券型投资基金基金经理； 自2014
年8月 起至今担任民生加银岁岁增利定期 开放债券型证券投资基金 、民生加银平稳添利定期 开
放债券 型证 券投 资基 金基 金经理 。
5．投 资决 策委 员会
投资决策 委员会下设公募投资决策 委员会和专户投资决策委 员会，由7名成 员组成。由 俞
岱曦 先生，担 任投资决策委员 会主席， 简历见上；吴剑 飞先生， 担任公募投资决 策委员会 主
席， 简历见上 ；于善辉先生， 担任专户 投资决策委员会 主席，简 历见上；乐瑞祺 先生，投 资
决策 委员会委 员，现任公司投 资部副总 监；杨林耘女士 ，投资决 策委员会委员， 现任公司 固
定收 益部副总 监；牛洪振先生 ，投资决 策委员会委员， 现任公司 交易部总监；陈 薇薇女士 ，
投资决 策委 员会 委员 ，现 任专户 理财 一部 副总 监。
6．上 述人 员之 间不 存在 亲属关系 。 5-7
民生加银现金宝货币市场基金更新招募说明书摘要（2014 年第 2 号）
二 、 基 金托 管 人
一、基 金托 管人 情况
（一） 基本 情况
名称： 中国 建设 银行 股份 有限公 司( 简称 ：中 国建 设银行)
住所： 北京 市西 城区 金融 大街25 号
办公地 址： 北京 市西 城区 闹市口 大街1 号院1号楼
法定代 表人 ：王 洪章
成立时 间：2004年09月17 日
组织形 式： 股份 有限 公司
注册资 本： 贰仟 伍佰 亿壹 仟零玖 拾柒 万柒 仟肆 佰捌 拾陆元 整
存续期 间： 持续 经营
基金托 管资 格批 文及 文号 ：中国 证监 会证 监基 字[1998]12 号
联系人 ：田
青
联系电 话：(010)6759 5096
中 国建设银 行拥有悠 久的经 营历史， 其前身“ 中国人 民建设银 行”于1954 年成 立，1996
年易名为“中 国建设银行” 。中国建设银 行是中国四大商业银行之 一。中国建设银行股份有 限
公司由原中国建设银行于2004 年9 月分立而成立，承继了原中国建设银行的商业银行业务及 相
关的资产和负债。中国建设 银行( 股票代码：939) 于2005 年10 月27 日在香港联合 交易所主板上
市，是中国四大商业银行中首家在海外公开上市的银行。2006 年9 月11 日，中 国建设银行又作
为第一 家H 股 公司 晋身 恒生 指数。2007年9 月25 日中 国建设银 行A股在上 海证券 交易所上 市并 开
始交易。A 股发行后中国建设银行的已发行股份总数为：250,010,977,486 股 ( 包括
240,417,319,880 股H股及9,593,657,606 股A股) 。
截至2013 年12 月31 日 ，中国 建设 银行资 产总 额153,632.10 亿元 ，较上 年增 长9.95% ；客户
贷款和垫款 总额85,900.57亿元，增长14.35% ； 客户 存款总额122,230.37 亿元， 增 长7.76% 。营
业收入5,086.08亿 元，较上 年增长10.39% ，其中，利 息净收入增长10.29% ，净 利息收益率(NIM)
为2.74%；手续费 及佣金 净收入1,042.83 亿 元 ，增长11.52% ， 占营业收 入比 重为20.50% 。 成本
费用开支得到有效控制，成本收入比为29.65% 。实现利润总额2,798.06 亿元，较上年增长
11.28% ； 净利润2,151.22亿元， 增长11.12% 。 资产 质量保 持稳定 ，不良 贷款 率0.99% ，拨 备覆
盖率268.22% ；资 本充 足率 与核心 一级 资本 充足 率分 别为13.34% 和10.75% ，保 持同业 领先 。
中国建设 银行在 中国内 地设 有分支 机构14,650 个，服 务于306.54万公司客 户、2.91亿个人
客户 ，与中国 经济战略性行业 的主导企 业和大量高端客 户保持密 切合作关系；在 香港、新 加
坡、 法兰克福 、约翰内斯堡、 东京、大 阪、首尔、纽约 、胡志明 市、悉尼、墨尔 本、台北 、
卢森 堡设有海 外分行，拥有建 行亚洲、 建银国际、建行 伦敦、建 行俄罗斯、建行 迪拜、建 行
欧洲、 建信 基金 、建 信租 赁、建 信信 托、 建信 人寿 等多家 子公 司。 5-8
民生加银现金宝货币市场基金更新招募说明书摘要（2014 年第 2 号）
2013 年， 本集 团的 出色 业绩与 良好表 现受 到市场 与业界 的充分 认可 ，先后 荣获国 内外
102 项奖项，多项综合排名进一步提高，在英国《银行家》杂志“全球银行1000 强排名”中位
列第5 ，较上年上升2 位；在美国《福布斯》杂志发布的“2013 年度全球上市公司2000 强排
名”中，位列第2 ，较上年上升13 位。此外， 本集团还荣获了国内外重要机构授予的包括公 司
治理 、中小企 业服务、私人银 行、现金 管理、托管、投 行、养老 金、国际业务、 电子商务 和
企业社 会责 任等 领域 的多 个专项 奖。
中国建设银行总行设投资托管业务部，下设综合处、基金市场处、证券保险资产市场
处、理财信托股权市场处、QFII 托管处、养老金托管处、清算处、核算处、监 督稽核处等9 个
职能处室，在上海设 有投资托管服务上海备份 中心，共有员工220 余人。自2007 年起，托管 部
连续 聘请外部 会计师事务所对 托管业务 进行内部控制审 计，并已 经成为常规化的 内控工作 手
段。
（二） 主要 人员 情况
杨 新丰， 投资托管 业务部总 经理， 曾就职于 中国建设 银行江 苏省分行 、广东省 分行、 中
国建 设银行总 行会计部、营运 管理部， 长期从事计划财 务、会计 结算、营运管理 等工作， 具
有丰富 的客 户服 务和 业务 管理经 验。
纪 伟，投 资托管业 务部副总 经理， 曾就职于 中国建设 银行南 通分行、 中国建设 银行总 行
计划 财务部、 信贷经营部、公 司业务部 ，长期从事大客 户的客户 管理及服务工作 ，具有丰 富
的客户 服务 和业 务管 理经 验。
张 军红， 投资托管 业务部副 总经理 ，曾就职 于中国建 设银行 青岛分行 、中国建 设银行 总
行零 售业务部 、个人银行业务 部、行长 办公室，长期从 事零售业 务和个人存款业 务管理等 工
作，具 有丰 富的 客户 服务 和业务 管理 经验 。
郑 绍平， 投资托管 业务部副 总经理 ，曾就职 于中国建 设银行 总行投资 部、委托 代理部 ，
长期从 事客 户服 务、 信贷 业务管 理等 工作 ，具 有丰 富的客 户服 务和 业务 管理 经验。
黄 秀莲， 投资托管 业务部副 总经理 ，曾就职 于中国建 设银行 总行会计 部，长期 从事托 管
业务管 理等 工作 ，具 有丰 富的客 户服 务和 业务 管理 经验。
（三） 基金 托管 业务 经营 情况
作 为国内 首批开办 证券投资 基金托 管业务的 商业银行 ，中国 建设银行 一直秉持 “以客 户
为中 心”的经 营理念，不断加 强风险管 理和内部控制， 严格履行 托管人的各项职 责，切实 维
护资 产持有人 的合法权益，为 资产委托 人提供高质量的 托管服务 。经过多年稳步 发展，中 国
建设 银行托管 资产规模不断扩 大，托管 业务品种不断增 加，已形 成包括证券投资 基金、社 保
基金、保险资金 、基本养 老个人账户、QFII、企业 年 金等产品在内的 托管业务 体系，是目前 国
内托管业务品种最齐全的 商业银行之一。截至2013年12 月31 日，中国建设银 行已托管349 只证
券投 资基金。 中国建设银行专 业高效的 托管服务能力和 业务水平 ，赢得了业内的 高度认同 。
中国 建设银行自2009 年至2012 年连续 四年被国际 权威杂 志《全球托 管人》评为“ 中国最佳 托5-9
民生加银现金宝货币市场基金更新招募说明书摘要（2014 年第 2 号）
管银行 ” ；获和讯网的中国“最佳资产托 管银行”奖；境内权威经 济媒体《每日经济观察》 的
“最佳 基金 托管 银行”奖 ；中央 国债 登记 结算 有限 责任公 司的 “优 秀托 管机 构”奖 。
二、基 金托 管人 的内 部控 制制度
（一） 内部 控制 目标
作 为基金 托管人， 中国建设 银行严 格遵守国 家有关托 管业务 的法律法 规、行业 监管规 章
和本 行内有关 管理规定，守法 经营、规 范运作、严格监 察，确保 业务的稳健运行 ，保证基 金
财产 的安全完 整，确保有关信 息的真实 、准确、完整、 及时，保 护基金份额持有 人的合法 权
益。
（二） 内部 控制 组织 结构
中 国建设 银行设有 风险与内 控管理 委员会， 负责全行 风险管 理与内部 控制工作 ，对托 管
业务 风险控制 工作进行检查指 导。投资 托管业务部专门 设置了监 督稽核处，配备 了专职内 控
监督人 员负 责托 管业 务的 内控监 督工 作， 具有 独立 行使监 督稽 核工 作职 权和 能力。
（三） 内部 控制 制度 及措 施
投 资托管 业务部具 备系统、 完善的 制度控制 体系，建 立了管 理制度、 控制制度 、岗位 职
责、 业务操作 流程，可以保证 托管业务 的规范操作和顺 利进行； 业务人员具备从 业资格； 业
务管 理严格实 行复核、审核、 检查制度 ，授权工作实行 集中控制 ，业务印章按规 程保管、 存
放、 使用，账 户资料严格保管 ，制约机 制严格有效；业 务操作区 专门设置，封闭 管理，实 施
音像 监控；业 务信息由专职信 息披露人 负责，防止泄密 ；业务实 现自动化操作， 防止人为 事
故的发 生， 技术 系统 完整 、独立 。
三、基 金托 管人 对基 金管 理人运 作基 金进 行监 督的 方法和 程序
（一） 监督 方法
依 照《基 金法》及 其配套法 规和基 金合同的 约定，监 督所托 管基金的 投资运作 。利用 自
行开发的“托 管业务综合系统——基金 监督子系统” ，严格按照现 行法律法规以及基金合同 规
定， 对基金管 理人运作基金的 投资比例 、投资范围、投 资组合等 情况进行监督， 并定期编 写
基金 投资运作 监督报告，报送 中国证监 会。在日常为基 金投资运 作所提供的基金 清算和核 算
服务 环节中， 对基金管理人发 送的投资 指令、基金管理 人对各基 金费用的提取与 开支情况 进
行检查 监督 。
（二） 监督 流程
1. 每 工作 日按时 通过 基金 监督子 系统 ，对 各基 金投 资运作 比例 控制 指标 进行 例行监 控， 发
现投 资比例超 标等异常情况， 向基金管 理人发出书面通 知，与基 金管理人进行情 况核实， 督
促其纠 正， 并及 时报 告中 国证监 会。
2. 收 到基 金管理 人的 划款 指令后 ，对 涉及 各基 金的 投资范 围、 投资 对象 及交 易对手 等内 容
进行合 法合 规性 监督 。
3. 根 据基 金投资 运作 监督 情况， 定期 编写 基金 投资 运作监 督报 告， 对各 基金 投资运 作的 合5-10
民生加银现金宝货币市场基金更新招募说明书摘要（2014 年第 2 号）
法合规 性、 投资 独立 性和 风格显 著性 等方 面进 行评 价，报 送中 国证 监会 。
4. 通 过技 术或非 技术 手段 发现基 金涉 嫌违 规交 易， 电话或 书面 要求 基金 管理 人进行 解释 或
举证， 并及 时报 告中 国证 监会。
三 、 相 关服 务机构
（一） 基金 份额 发售 机构
名称： 民生 加银 基金 管理 有限公 司
注册地 址： 深圳 市福 田区 益田路 西、 福中 路北 新世 界商务 中心4201.4202-B.4203-B.4204
办公地 址： 深圳 市福 田区 益田路 西、 福中 路北 新世 界商务 中心4201.4202-B.4203-B.4204
法定代 表人 ：万 青元
客服电 话：400-8888-388
联系人 ：林泳江
电话：0755-23999809
传真：0755-23999810
网址：www.msjyfund.com.cn
基 金管理 人可根据 有关法律 法规的 要求，选 择其他符 合要求 的机构新 增为本基 金的销 售
机构， 并及 时公 告。
（二） 登记 机构
名称： 民生 加银 基金 管理 有限公 司
注册地 址： 深圳 市福 田区 益田路 西、 福中 路北 新世 界商务 中心4201.4202-B.4203-B.4204
办公地 址： 深圳 市福 田区 益田路 西、 福中 路北 新世 界商务 中心4201.4202-B.4203-B.4204
法定代 表人 ：万 青元
电话：0755-23999888
传真：0755-23999833
联系人 ：蔡 海峰
（三） 出具 法律 意见 书的 律师事 务所
名称： 上海 市通 力律 师事 务所
注册地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中路68号时代 金融 中心19 楼
办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中路68号时代 金融 中心19 楼
负责人 ：韩 炯
经办律 师： 黎明 、孙 睿
电话：021-31358666
传真：021-31358600
联系人 ：孙 睿 5-11
民生加银现金宝货币市场基金更新招募说明书摘要（2014 年第 2 号）
（四） 审计 基金 财产 的会 计师事 务所
名称： 安永 华明 会计 师事 务所（ 特殊 普通 合伙 ）
注册地 址： 北京 市东 城区 东长安 街1 号东 方广 场安 永大楼17 层01-12 室
办公地 址： 北京 市东 城区 东长安 街1 号东 方广 场安 永大楼17 层01-12 室
执行事 务合 伙人 ：Ng Albert Kong Ping 吴港 平
经办注 册会 计师 ：张 小东 、周刚
电话：010-58153000 0755-25028288
传真：010-85188298 0755-25026188
联系人 ：李 妍明
四 、基金的 名称
民生加 银现 金宝货 币市场 基金
五 、 基 金的 类型
货币市 场基金
六 、基 金的 投 资目标
在 充分控 制基金资 产风险、 保持基 金资产流 动性的前 提下， 追求超越 业绩比较 基准的 投
资回报 ，力 争实 现基 金资 产的稳 定增 值。
七、基金 的投资 方向
本 基金投 资于法律 法规及监 管机构 允许投资 的金融工 具，包 括现金， 通知存款 ，短期 融
资 券 ，剩余期限在397 天以内( 含397 天) 的 中期票据， 期限在一年以 内( 含一年) 的银行定 期存
款与大额存单 ，剩余期限在一年以内(含一年)的中央银行票据与 债券回购，剩余期限在397 天
以内( 含397 天)的债券，剩余期限在397 天以内(含397 天)的 资产支持证券，以及中国证监会 、
中国人 民银 行认 可的 其他 具有良 好流 动性 的货 币市 场工具 。
如 果法律 法规或监 管机构以 后允许 货币市场 基金投资 其他品 种，基金 管理人在 履行适 当
程序后 可以 将其 纳入 投资 范围。
八、基金的投资 策 略
本 基金的 投资将以 保证资产 的安全 性和流动 性为基本 原则， 力求在对 国内外宏 观经济 走
势、 货币财政 政策变动等因素 充分评估 的基础上，科学 预计未来 利率走势，择优 筛选并优 化5-12
民生加银现金宝货币市场基金更新招募说明书摘要（2014 年第 2 号）
配置投 资范 围内 的各 种金 融工具 ，进 行积 极的 投资 组合管 理。
1、投资决 策依 据
（1） 本基 金的 任何 投资 决 策和行 为都 将遵 循国 家有 关法律 法规 和基 金合 同的 有关规 定；
（2 ）本基金在制定投资 策略时，将 充分考虑国家财政政策、 货币政策以及产业政策， 并
及时依 据政 策的 变化 而对 投资策 略进 行相 应的 调整 。
2、整 体资 产配 置策 略
整体资产 配置策略主要体现在：1）根据宏观经济 走势、货币 政策、短期资金市场状况 等
因素对短期利 率走势进行综合判断；2）根据前述判断形成的利率 预期动态调整基金投资组 合
的平均 剩余 期限 。
（1）利率 分析
通 过对各 种宏观经 济指标、 资金市 场供求状 况等因素 的观察 分析，预 测政府宏 观经济 政
策取向 和资 金市 场供 求变 化趋势 ，以 此为 依据 预测 金融市 场利 率变 化趋 势。
（2）平均 剩余 期限 调整
在 对利率 变动趋势 做出充分 评估的 基础上， 合理运用 量化模 型，动态 调整投资 组合平 均
剩余 期限。具 体而言，在预期 市场利率 水平将会出现上 升时，适 度缩短投资组合 的平均剩 余
期限； 在预 期市 场利 率水 平将下 降时 ，适 度延 长投 资组合 的平 均剩 余期 限。
3、类 属配 置策 略
类 属配置 策略指在 各类短期 金融工 具如央行 票据、国 债、企 业短期融 资券以及 现金等 投
资品 种之间配 置的比例。本基 金通过对 个类别金融工具 政策倾向 、信用等级、收 益率水平 、
供求 关系、流 动性等因素的研 究判断， 采用相对价值和 信用利差 策略，挖掘不同 类别金融 工
具的结 构性 投资 价值 ，制 定并调 整类 属配 置， 形成 合理组 合以 实现 稳定 的投 资收益 。
4、个 券选 择策 略
选 择个券 时，本基 金将首先 考虑安 全性，优 先配置央 票、短 期国债等 高信用等 级的债 券
品种 。此外，本基 金也将配置 外部信用评级 等级较高( 符合法规规 定的级别) 的企 业债、短 期
融资 券等信用 类债券。除安全 性因素之 外，在具体的券 种选择上 ，本基金将正确 拟合收益 率
曲线 ，在此基 础上，找出收益 率出现明 显偏高的券种， 并客观分 析收益率出现偏 高的原因 。
若出 现因市场 原因所导致的收 益率高于 公允水平，则该 券种价格 出现低估，本基 金将对此 类
低估 品种进行 重点关注。此外 ，鉴于收 益率曲线可以判 断出定价 偏高或偏低的期 限阶段， 从
而指导 相对 价值 投资 ，这 也可以 帮助 基金 管理 人选 择投资 于定 价低 估的 短期 债券品 种。
5、套 利策 略
套利操 作策 略主 要包 括两 个方面 ：
（1 ） 跨市场套利。短期资金市场有交易所市场和银行间市场构成，由于其中的投资群
体、 交易方式 等要素不同，使 得两个市 场的资金面、短 期利率期 限结构、流动性 都存在着 一
定的 差别。本 基金将在充分论 证套利机 会可行性的基础 上，寻找 合理的介入时机 ，进行跨 市5-13
民生加银现金宝货币市场基金更新招募说明书摘要（2014 年第 2 号）
场套利 操作 ，以 期获 得安 全的超 额收 益。
（2 ）跨品种套利。由于 投资群体存 在一定的差异性，对期限 相近的交易品种同样可能 因
为存 在流动性 、税收等市场因 素的影响 出现内在价值明 显偏离的 情况。本基金将 在保证高 流
动性的 基础 上进 行跨 品种 套利操 作， 以期 获得 安全 的超额 收益 。
6、流 动性 管理 策略
本 基金作 为现金管 理工具， 必须具 备较高的 流动性。 基金管 理人将在 遵循流动 性优先 的
原则 下，综合 平衡基金资产在 流动性资 产和收益性资产 之间的配 置比例，通过现 金留存、 持
有高 流动性债 券种、正向回购 、降低组 合久期等方式提 高基金资 产整体的流动性 。同时， 基
金管 理人将密 切关注投资者大 额申购和 赎回的需求变化 ，根据投 资者的流动性需 求提前做 好
资金准 备。
九、基金的业绩 比 较基准
本基金 业绩 比较 基准 ：七 天通知 存款 利率(税后)
通 知存款 是一种不 约定存期 ，支取 时需提前 通知银行 ，约定 支取日期 和金额方 能支取 的
存款 ，具有存 期灵活、存取方 便的特征 ，同时可获得高 于活期存 款利息的收益。 本基金为 货
币市场基金，具有低风险、高流动性的特征。根据基金的投资标的、投资目标及流动性特
征，本 基金 选取 同期 七天 通知存 款利 率( 税后) 作为 本基金 的业 绩比 较基 准。
如 果今后 法律法规 发生变化 ，或者 有其他代 表性更强 、更科 学客观的 业绩比较 基准适 用
于本 基金时， 经基金管理人和 基金托管 人协商一致后， 本基金可 以在报中国证监 会备案后 变
更业绩 比较 基准 并及 时公 告，而 无需 召开 基金 份额 持有人 大会 。
十、基金的风险 收 益特征
本 基金为 货币市场 基金，是 证券投 资基金中 的低风险 品种。 本基金的 预期风险 和预期 收
益低于 股票 型基 金、 混合 型基金 、债 券型 基金 。
十一、基金投资 组 合报告
基 金管理 人的董事 会及董事 保证本 报告所载 资料不存 在虚假 记载、误 导性陈述 或重大 遗
漏，并 对其 内容 的真 实性 、准确 性和 完整 性承 担个 别及连 带责 任。
基金托管人中国建设银行股份有限公司根据本基金合同规定复核了本投资组合报告内
容，保 证复 核内 容不 存在 虚假记 载、 误导 性陈 述或 者重大 遗漏 。
基 金管理 人承诺以 诚实信用 、勤勉 尽责的原 则管理和 运用基 金资产， 但不保证 基金一 定
盈利。 5-14
民生加银现金宝货币市场基金更新招募说明书摘要（2014 年第 2 号）
基 金的过 往业绩并 不代表其 未来表 现。投资 有风险， 投资者 在作出投 资决策前 应仔细 阅
读本基 金的 招募 说明 书。
本投资 组合 报告 截至 时间 为2014年9 月30 日， 本报 告 中所列 财务 数据 未经 审计 。
1、报告期 末基 金资 产组 合情况
序号 项目 金额（ 元）
占基金 总资 产的 比例
（%）
1 固定收 益投 资 3,913,706,078.95 29.87
其中： 债券 3,913,706,078.95 29.87
资产支 持证 券 - -
2 买入返 售金 融资 产 2,264,405,356.60 17.28
其中： 买断 式回 购的 买入 返售金 融
资产
- -
3 银行存 款和 结算 备付 金合 计 6,864,529,917.82 52.38
4 其他资 产 61,731,942.62 0.47
5 合计 13,104,373,295.99 100.00
2 、 报告期 债券 回购 融资 情况
序号 项目 占基金 资产 净值 的比 例（ ％）
1 报告期 内债 券回 购融 资余 额 8.53
其中： 买断 式回 购融 资 0.00
序号 项目 金额 占基金 资产 净值 的比 例（ ％）
2 报告期 末债 券回 购融 资余 额 1,506,800,115.30- 13.00-
其中： 买断 式回 购融 资 - -
注：报 告期 内债 券回 购融 资余额 占基 金资 产净 值的 比例为 报告 期内 每日 融资 余额占 资产 净值
比例的 简单 平均 值。
债券正 回购 的资 金余 额超 过基金 资产 净值 的20% 的说明
序号 发生日 期
融资余 额占 基金 资产
净值比 例（ ％）
原因 调整期
1 2014 年7 月1 日 25.50 赎回 发生后 五个 工作 日内
3、基金 投资组 合 平均 剩余期限
（1 ）投资 组合 平均 剩余 期 限基本 情况
项目 天数
报告期 末投 资组 合平 均剩 余期限 93
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最高 值 107
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最低 值 86
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 超 过 180 天情 况说 明
注：本 基金 合同 约定 ： “ 本 基金投 资组 合的 平均 剩余 期限在 每个 交易 日均 不得 超过120 天”，
本报告 期内 本基 金未 发生 投资组 合平 均剩 余期 限超 过120 天的 情况 。
5-15
民生加银现金宝货币市场基金更新招募说明书摘要（2014 年第 2 号）
（2 ）报告 期末 投资 组合 平 均剩余 期限 分布 比例
序号 平均剩 余期 限
各期限 资产 占基 金资
产净值 的比 例（%）
各期限 负债 占基 金资 产净
值的比 例（%）
1 30 天以内 47.62
13.00
其中： 剩余 存续 期超 过397 天的
浮动利 率债
4.44 -
2 30 天( 含)-60 天 12.87 -
其中： 剩余 存续 期超 过397 天的
浮动利 率债
0.17 -
3 60 天( 含)-90 天 14.98 -
其中： 剩余 存续 期超 过397 天的
浮动利 率债
- -
4 90 天( 含)-180 天 15.60 -
其中： 剩余 存续 期超 过397 天的
浮动利 率债
0.94 -
5 180 天(含)-397 天（ 含） 21.49
-
其中： 剩余 存续 期超 过397 天的
浮动利 率债
- -
合计 112.55 13.00
4、报告期 末按 债券 品种 分类的债 券投 资组 合
序号 债券品 种 摊余成 本（ 元）
占基金 资产 净值 比例
（%）
1 国家债 券 - -
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 1,313,513,053.54 11.33
其中： 政策 性金 融债 1,313,513,053.54 11.33
4 企业债 券 - -
5 企业短 期融 资券 2,600,193,025.41 22.44
6 中期票 据 - -
7 其他 - -
8 合计 3,913,706,078.95 33.77
9 剩余存 续期 超过 397 天的 浮动
利率债 券
644,274,347.25 5.56
5 、 报告期 末按 摊余 成本 占 基金资 产净 值比 例大 小排 序的前 十名 债券 投资 明细
序号 债券代 码 债券名 称 债券数 量（ 张） 摊余成 本( 元)
占基金 资产 净
值比例 （％ ）
1 100209 10 国开 09 3,500,000 351,553,133.91 3.03
2 130235 13 国开 35 2,700,000 267,361,113.11 2.31
3 130234 13 国开 34 2,400,000 237,797,566.41 2.05
4 130249 13 国开 49 2,120,000 212,612,264.33 1.83
5 120227 12 国开 27 1,100,000 109,216,432.03 0.94
6 041456022 14 新中泰 集
CP001
1,000,000 100,254,726.22 0.87
7 140317 14 进出 17 1,000,000 100,112,069.54 0.86 5-16
民生加银现金宝货币市场基金更新招募说明书摘要（2014 年第 2 号）
8 041473005 14 马鞍钢 铁
CP001
1,000,000 100,000,135.55 0.86
9 041458047 14 魏桥铝 电
CP002
1,000,000 99,982,515.73 0.86
10 041459044 14 青松 CP001 1,000,000 99,980,570.54 0.86
6 、“ 影子 定价” 与“ 摊余 成本 法”确定的 基金 资产 净值 的偏离
项目 偏离情 况
报告期 内偏 离度 的绝 对值 在0.25(含)-0.5%间 的次 数 -
报告期 内偏 离度 的最 高值 0.0759%
报告期 内偏 离度 的最 低值 -0.1072%
报告期 内每 个工 作日 偏离 度的绝 对值 的简 单平 均值 0.0342%
7 、 报告期 末按 公允 价值 占 基金资 产净 值比 例大 小排 序的前 十名 资产 支持 证券 投资明 细
本基金 本报 告期 末未 持有 资产支 持证 券。
8 、 投资组 合报 告附 注
（1）基金 计价 方法 说明
本基 金估 值采 用“ 摊余 成本法” ，即 估值 对象 以买 入成本 列示 ，按 票面 利率 或协议 利率
并考虑 其买 入时 的溢 价与 折价， 在剩 余存 续期 内平 均摊销 ，每 日计 提损 益。 本基金 不采 用市
场利率 和上 市交 易的 债券 和票据 的市 价计 算基 金资 产净值 。
为了避 免采 用“ 摊余 成本 法”计 算的 基金 资产 净值 与按市 场利 率和 交易 市价 计算的 基金
资产净 值发 生重 大偏 离， 从而对 基金 份额 持有 人的 利益产 生稀 释和 不公 平的 结果， 基金 管理
人于每 一估 值日 ，采 用估 值技术 ，对 基金 持有 的估 值对象 进行 重新 评估 ，即 “影子 定价 ” 。 当
“摊余 成本 法” 计算 的基 金资产 净值 与“ 影子 定价 ”确定 的基 金资 产净 值偏 离达到 或超 过
0.25% 时， 基金 管理 人应 根 据风险 控制 的需 要调 整组 合，其 中， 对于 偏离 程度 达到或 超 过0.5%
的情形 ，基 金管 理人 应与 基金托 管人 协商 一致 后， 参考成 交价 、市 场利 率等 信息对 投资 组合
进行价 值重 估， 使基 金资 产净值 更能 公允 地反 映基 金资产 价值 。
如有确 凿证 据表 明按 上述 规定不 能客 观反 映基 金资 产公允 价值 的， 基金 管理 人可根 据具
体情况 ，在 与基 金托 管人 商议后 ，按 最能 反映 基金 资产公 允价 值的 方法 估值 。
（2） 本基 金本 报告 期内 持有的剩 余期 限小 于 397 天但剩余 存续 期超 过 397 天的浮动 利率 债
券未发 生其 摊余 成本 超过 当日基 金资 产净 值 的20 ％的情况 。
（3） 本基 金投 资的 前十 名 证券的 发行 主体 本期 没有 出现被 监管 部门 立案 调查 ，或在 报告 编
制日前 一年 内受 到公 开谴 责、处 罚的 情形 。
（4） 其他 资产 构成
序号 名称 金额（ 元）
1 存出保 证金 - 5-17
民生加银现金宝货币市场基金更新招募说明书摘要（2014 年第 2 号）
2 应收证 券清 算款 -
3 应收利 息 61,731,942.62
4 应收申 购款 -
5 其他应 收款 -
6 待摊费 用 -
7 其他 -
8 合计 61,731,942.62
（5 ）投资 组合 报告 附注 的其他文 字描 述部 分
由于四 舍五 入的 原因 ，分 项之和 与合 计项 之间 可能 存在尾 差。
十 二 、基金 的业 绩
基 金管理 人依照恪 尽职守、 诚实信 用、谨慎 勤勉的原 则管理 和运用基 金财产， 但不保 证
基金 一定盈利 ，也不保证最低 收益。基 金的过往业绩并 不代表其 未来表现。投资 有风险， 投
资者在 做出 投资 决策 前应 仔细阅 读本 基金 的招 募说 明书。
本报告 期基 金份 额净值 收益 率及 其与 同期 业绩 比较 基准收 益率 的比 较
阶段
净值收
益率①
净值收 益
率标准 差
②
业绩比 较基
准收益 率③
业绩比 较基
准收益 率标
准差④
①-③ ②-④
2014 年
（2014 年1 月1 日
至9 月30 日）
3.8568% 0.0023% 1.0097% 0.0000% 2.8471% 0.0023%
2013 年度
（2013 年10 月18
日至2013 年12 月
31 日）
1.1028%
0.0051%
0.2774%
0.0000%
0.8254%
0.0051%
自基金 合同 生效 起至
今（2014 年9 月30
日）
5.0022% 0.0031% 1.2871% 0.0000% 3.7151% 0.0031%
注：业 绩比 较基 准= 七天 通 知存款 利率(税后)
5-18
民生加银现金宝货币市场基金更新招募说明书摘要（2014 年第 2 号）
十 三、 基金的 费用与税收
(一)基金费 用的 种类
1.基金 管理 人的 管理 费；
2.基金 托管 人的 托管 费；
3.销售 服务 费；
4.基金 合同 生效 后 与基金 相关 的信息 披露 费用 ；
5.《基 金合 同》 生效 后与 基金有 关的 会计 师费 、律 师费和 诉讼 费；
6.基金 份额 持有 人大 会费 用；
7.基金 的证 券交 易费 用；
8.基金 的银 行 汇划 费用 ；
9. 按照国 家有 关规 定和 基金合同 约定 ， 可以 在基金 财产中 列支 的 其他费 用。
(二) 基金 费用 计提 方法 、 计提标 准和 支付 方式
1.基金 管理 人的 管理 费
基金管 理人 的基 金管 理费 按前一 日 基金资 产净 值的0.30%年费率 计提 。
管理费 的计算方 法如 下：
H＝E×0.30%÷当年 天数
H 为每 日应 计提 的基 金管 理费
E 为前 一日 基金 资产 净值
基金管理费每日计 提，按月支付。由基金托 管人根据与 基金管理人核对 一致的财务数据，
自动在月 初5 个工作日 、按照指定 的账户路径进行资金支付 ，基金管理人无需再出具 资金划拨
指令。若遇法定节假日、休息日等，支付日期顺延。费用自动扣划后，基金管理人应进行核
对，如 发现 数据 不符 ，应 及时联 系基金 托 管人 协商 解决。
2.基金 托管 人的 基金 托管 费
基金托 管人 的基 金托 管费 按前一 日 基金资 产净 值的0.08%的 年费 率计 提。
托管费 的计算方 法如 下：
H=E×0.08% ÷当 年天 数
H 为每 日应 计提 的基 金托 管费
E 为前 一日 的基 金资 产净 值
基金托管费每日计 提，按月支付。由基金托 管人根据与 基金管理人核对 一致的财务数据，
自动在月 初5 个工作日 内、按照指 定的账户路径进行资金支 付，基金管理人无需再出 具资金划
拨指令。若遇法定节假日、休息日等，支付日期顺延。费用自动扣划后，基金管理人应进行 核
对，如 发现 数据 不符 ，应 及时联 系基金 托 管人 协商 解决。 5-19
民生加银现金宝货币市场基金更新招募说明书摘要（2014 年第 2 号）
3.销售 服务 费
本 基金的 销售服务 费按前一 日基金 资产净值 的0.25% 的年费 率计提 。销售 服务 费计提的 计
算公式 如下 ：
H＝E× 销售 服务 费年 费率 ÷当年 天数
H 为每 日应 计提 的 基金 销售服务 费
E 为前 一日 的基 金资 产净 值
销售服务费每日计 提，按月支付。由基金托 管人根据与 基金管理人核对 一致的财务数据，
自动在月 初5 个工作日 内、按照指 定的账户路径进行资金支 付，基金管理人无需再出 具资金划
拨指令。若遇法定节假日、休息日等，支付日期顺延。费用自动扣划后，基金管理人应进行 核
对，如发现数据不符，及时联系基金托管人协商解决。若遇法定节假日、休息日或不可抗力 致
使无法 按时 支付 的， 顺延 至最近 可支 付日 支付 。
4 ． 本章第( 一) 款第4—9 项费用， 根据有关法规及相应协议 规定，按费用实际支出金 额列
入当期 基金 费用 ，由 基金 托管人 从基 金财 产中 支付 。
(三) 不列 入基 金费 用的 项目
下列费 用不 列入 基金 费用 ：
1 、基金管理 人和基金 托管人 因未履行或 未完全履行义 务导致的费 用支出或基金 财产的 损
失；
2、基 金管 理人 和基 金托 管 人处理 与基 金运 作无 关的 事项发 生的 费用 ；
3、基 金合 同生 效 前的相 关费用；
4、其 他根 据相 关法 律法 规 及中国 证监 会的 有关 规定 不得列 入基 金费 用的 项目 。
(五) 基金 管理 费、 基金 托管费 和销 售服 务费 的调 整
基金管理人和基金 托管人协商一致后，根据 基金发展情况调整基金管理 费、基金托管费和
销售服 务费 等相 关费 率。
调高基金管理费、基金托管费、销售服务费等相关费率，须召开基金份额持有人大会审
议；调低基金管理费、基金托管费、销售服务费等相关费率 ，无须召开基金份额持有人大会 。
基金管理人必须最迟于新的费率实施日前按照《信息披露办法》的规定在指定媒体上刊登公
告。
(六)基金税 收
本基金 运作 过程 中涉 及的 各纳税 主体 ，其 纳税 义务 按国家 税收 法律 法规 执行 。
十 四 、 对招 募说 明书 更新部分 的说 明
本更新 招募 说明 书依 据《 中华人 民共 和国 证券 投资 基金法 》 、 《 证券 投资 基金 运作管 理办
法》 、 《 证券 投资 基金 销售 管理办 法》 、 《证 券投 资基 金信息 披露 管理 办法 》及 其他有 关法 律法 规
的要求 ，对 2014 年5 月30 日公 布的 《民 生加 银 现金宝货 币市 场 基金 更新 招募说明 书 2014 年5-20
民生加银现金宝货币市场基金更新招募说明书摘要（2014 年第 2 号）
第1 号 》进 行了 更新 ，本 更新招 募说 明书 所载 内容 截止日 为2014 年 10 月 18 日，有 关财 务数
据和净 值表 现截 止日 为2014 年9 月30 日，主 要修 改内容 如下 ：
1、在 “重 要提 示” 中， 对 招募书 明书 所载 内容 截止 日期以 及有 关财 务数 据和 净值表 现截
止日期 进行 了更 新。
2、在 “三 、基 金管 理人 ”部分， 更新 了 “ （二 ）主 要人员 情况 ”中 的相 关信 息。
3、在“九 、基 金的 投资 ”中，更 新了 “（ 十一 ）基 金 投资组 合报 告” 的相 关信 息 。
4、更 新 了“十 、基 金的 业绩” 。
5、在 “二 十二 、其 他应 披 露事项 ”中 ，更 新了 本次 更新内 容期 间的 历次 公告 。
民 生加 银基 金管 理有 限公司
2014 年 12 月 2 日
