交银现金宝：关于在交通银行开通货币基金实时提现业务的公告查看PDF公告
交银施 罗德 基金 管理 有限 公司关 于交 银施 罗德 现金 宝货币 市场 基金 在交 通银 行开通 货 币基金 实时 提现 业务 的公 告 为了满 足投 资者 理财 资金 的快速 周转 需求 ， 提 升资 金使用 效率 ， 交 银施 罗德 基金管 理有 限 公 司 （ 以下 简 称 “本 公司 ” ） 与 交 通银 行 股 份有 限公 司 （ 以 下简 称 “ 交通 银行 ” ） 合 作自 2014 年 11 月 26 日 起推 出 交银施 罗德 现金 宝货 币市 场基金 （ 以下 简称 “ 交银 现金宝 ” ） 的 货 币基金 实时 提现 业务 ，现 将有关 事项 具体 公告 如下 ： 一、货 币基 金实 时提 现业 务 “货币 基金 实时 提现 业务 ” 是本公 司为 持有 交通 银行 代销的 指定 货币 基金 份额 的持有 人 提供的 增值 服务 ， 具体 指 ： 就投资 者通 过交 通银 行开 立的基 金交 易账 户持 有的 指定货 币基 金， 当投资 者急 需资 金时 ， 可 向交通 银行 申请 货 币 基金 实时提 现业 务， 将其 持有 的货币 基金 基金 份额质 押给本 公司（ 即过 户到本 公司开 立的货 币基 金实时 提现业 务专用 账户） ，通过 交通银 行验证 后 ， 本 公司 委托 交通 银行从 本公 司在 交通 银行 开立的 备付 金账 户中 实时 支付过 户基 金 份 额 的 净 值 扣除 货 币 基 金实 时 提 现 业 务手 续 费 后 的提 现 资 金 至 投资 者 货 币 基金 关 联 的 交通 银行资 金账 户中 。 经 过基 金登记 机构 确认 后， 本公 司办理 所过 户基 金份 额的 赎回业 务 ， 赎 回 款用于 归还 本公 司已 经垫 付的款 项及 支付 相应 手续 费。 二、适 用范 围 货币基金实时提现业 务目 前适用的指定基金范 围为 已开通的交银施罗德 货币 市场证券 投资基 金 A 级份 额（ 以下 简称“ 交银 货 币 A 级 基金 份额” 基金 代码 ：519588 ）和本 次开 通 的交银 现金 宝份 额（ 基金 代码：000710 ） ，服 务对 象 为符合 相关 法律 法规 规定 ，在交 通银 行 开立交 易账 户持 有交 银货 币 A 级 、交 银现 金宝 基金 份额的 个人 投资 者。 如未 来本公 司调 整 货币基 金实 时提 现业 务的 适用范 围的 ，届 时将 另行 公告。 本公告下文着重对在 交通 银行开通交银现金宝 的货 币基金实时提现业务 的有 关事项予 以说明 ，有 关交 银货 币 A 级基金 份额 在交 通银 行开 通货币 基金 实时 提现 业 务 的事项 仍以 本 公司已 发布 的相 关公 告为 准。 三、业 务规 则 1 、 本公告 所述 “工 作日 ”指 上海证 券交 易所 、深 圳证 券交易 所的 正常 交易 日。 2 、 投资者通过交通银行柜台 办理交银现金宝实时提现 业务的申请时间为周一至 周五 的 9:30 －15:00 （ 不含 法定 节假日 ） ； 通过 交通 银行 网 上银行 、 手机 银行 办理 实 时提现 业务 的 申请时 间为 每个 自然 日（ 包括周 一至 周日 ） 的 0:00 －24:00 。 3 、 单个投 资 者 T 日 15:00 至 T+1 日 15:00 （T 日、T+1 日 均指工 作日 ） 累计 申请 交 银现金宝实 时提 现的 金额 上限 为人民 币伍 万 （50,000 ） 元 ， 并且 单 笔 申请 实时 提现 的金额 上限 为 人民币 伍万 （50,000 ） 元 。 本公司 有权 根据 业务 发展 的需要 ， 相应 调整上 述交 易限额 并予 以 公告。 4 、 当投资 者持 有的 交银 现金 宝基金 份额 状态 正常 ， 相应 的关联 银行 账户 和基 金账 户状 态正常 ，且 其交 易账 户持 有足够 的基 金份 额余 额时 ，方可 提交 实时 提现 申请 。 5 、 本公司 在交 通银 行开 立的 备付金 账 户 T 日 15:00 至 T+1 日 15:00 （T 日、 T+1 日 均指 工作日 ） 为交 银现 金宝 实时 提现业 务垫 付的 资金 总额 上限为 人民 币壹 仟万 （10,000,000 ） 元， 本公司 有权 根据 业务 发展 的需要 相应 调整 该上 限 。 交 通银行 按照 投资 者提 交实 时提现 业务 的 申请时 间逐 笔划 拨资 金给 投资者 ， 如 实时 提现 申请 金额超 过前 述垫 资金 额上 限， 则 投资 者无 法提交 该笔 实时 提现 业务 申请 ， 届 时如 有资 金需 求的 投资者 可以 通过 办理 普通 赎回业 务以 完 成交易 。 6 、 货币基 金实 时提 现资 金一 旦划入 投资 者账 户 ， 投 资者 将不能 撤销 相应 的基 金份 额快 速过户 申请 。 7 、 过户到 本公 司开 立的 货币 基金实 时提 现业 务专 用账 户的基 金份 额 （ 以下 简称 “ 过户 份额” ）＝ （货 币基 金实 时 提现申 请成 功的 金额+ 手 续 费）/1.00 元。 8 、 投资者 在工 作 日 15:00 前 提交交 银现 金宝 实时 提现 申请的 ， 如基 金登 记机 构 成功确 认 ，则 从该工 作日起 （含 该日） ， 过户份 额的 基金收 益归本 公司。 例如， 投资 者在周 四（非 法定节 假日 ）10:00 提 交交 银现金 宝实 时提 现申 请的 ，过户 份额 在周 四当 天及 之后的 基金 收 益归本 公司 ， 过户份 额在 上一收 益结 转日 （不 含该 日） 至周 三当 天产生 的历 史累计 未结 转 收 益归投 资者 。 9 、 投资者 在工 作 日 15:00 后 及非工 作日 提交 交银 现金 宝实时 提现 申请 的 ， 如 基 金登记 机构成 功确认 ，则从 下一 工作日 起（含 该日） ，过户 份额的 基金收 益归本 公司 。例如 ，投资 者在周 五 20:00 提交 交银 现金宝 实时 提现 申请 的， 过户份 额在 下周 一 （非法 定节假 日 ） 当 天 及之后 的基 金收 益归 本公 司， 过户 份额 在上一 收益 结转日 （ 不含 该日 ） 至 周 日当天 产生 的历 史未结 转收 益归 投资 者。 10 、 投资者 申请 交银 现金 宝实 时提现 提交 的基 金份 额将 过户给 本公 司 ， 如 因投 资者 的原因 ， 包 括但 不限 于有 权机关 要求 冻结 、 扣 划、 非交易 过户 、 强 制赎 回货 币基金 份额 等情 形， 导 致投 资者 持有 的份 额无法 及时 过户 给本 公司 或本公 司无 法及 时赎 回过 户份额 ， 或 由于 其他原 因导 致投 资者 不能 及时归 还本 公司 已经 垫付 的实时 提现 资金 及支 付手 续费等 情况 ， 本 公司将 通过 如下 方式 行使 追偿上 述款 项的 权利 ： （1 ）本 公司 有权 委托 交通 银行冻 结投 资者 实时 提现 相应的 交银 现 金 宝基 金份 额。 （2 ） 本公司 有权 对投资 者 所持有 的本公 司旗下 基金 份额（ 包括且 不限于 货币 基金） 进 行相应 的过 户处 理， 相关 过户费 用 （ 包括 且不 限于 赎回费 ） 由 投资 者承 担， 相关基 金份 额在 过户后 净值 上涨 的收 益由 本公司 享有 ， 净 值下 跌的 损失亦 由本 公司 承担 ， 投 资者不 再享 有相 关收益 或承 担相 关损 失。 （3 ） 本公司 有权 要求投 资 者在其 提交交 银现金 宝实 时提现 业务申 请所属 的有 效申请 日 起七个 工作 日内 以现 金方 式清偿 完毕 本公 司的 垫付 资金和 手续 费 ， 逾 期清 偿的 并按逾 期支 付 款项万 分之 五的 标准 支付 日违约 金。 11 、 本公告所 称的“ 质押” ，是 指投资者 将其所 持有 的、 与本公司 为其垫 付的 资金 及应收 手续 费对 应的 货币 基金份 额过 户至 本公 司的 货币基 金实 时提 现业 务专 用账户 ， 且本 公 司可以 该等 过户 份额 的赎 回款优 先清 偿垫 付款 和收 取手续 费的 安排 。 若该 安排 不符合 质押 的 构成要 件， 则本 公告 所称 的 “质 押” 仅为 该安 排的 称谓性 表述 ， 不 影响 该安 排实质 内容 的有 效性。 四、交 银现 金宝 实时 提现 业务手 续费 自本业 务开 通之 日起 的推 广期内 ， 投资 者使 用交 银现 金宝实 时提 现业 务将 享受 免除实 时 提现业 务手 续费 的优 惠措 施。 具体 推广 期截 止时 间以 及交银 现金 宝实 时提 现业 务手续 费收 取 标准将 提前 另行 公告 并在 网页显 著位 置提 示投 资者 。 五、重 要提 示 1 、 投资者通过交通银行办理 交银现金宝实时提现业务 的相关流程应遵循交通银 行的 有关规 定， 投资 者申 请交 银现金 宝实 时提 现业 务前 ，请仔 细阅 读相 关法 律文 件和业 务规则 。 2 、 本公司和交通银行可根据 业务需要经协商一致对交 银现金宝实时提现业务申 请限 额、业 务规 则和 手续 费等 进行调 整， 并依 据相 关法 律法规 的规 定进 行公 告。 3 、 本公告着重对在交通银行 开通交银现金宝的货币基 金实时提现业务的有关事 项予 以说明 ，有 关交 银货 币 A 级基金 份额 在交 通银 行开 通货币 基金 实时 提现 业务 的事项 仍以 本 公 司 已 发 布 的 相 关 公 告 为 准 。 投 资 者 欲 了 解 各 货 币 基 金 的 详 细 情 况 ， 请 登 录 本 公 司 网 站 （www.fund001.com ，www.bocomschroder.com ）认真 查阅 相关 基金 合同 和最新 的招 募说 明 书，或 拨打 本公 司客 户服 务电话 （400-700-5000 ，021-61055000 ）查 询。 六、 投资者 可通 过以 下途 径了 解或咨 询详 情 1 、 交通 银行 股份 有限 公司 网址：www.bankcomm.com 客户服 务电 话：95559 2 、 交银 施罗 德基 金管 理有 限公司 网址：www.fund001.com ，www.bocomschroder.com 客户服 务电 话：400-700-5000 （免 长途 话费 ） ， （021 ）61055000 风险提 示： 1 、在 以下情 况下 ，本公 司 可临时 暂停货 币基金 实时 提现业 务，并 视情况 及时 恢复该 业 务： （1 ）第 三方 通讯 故障 ； （2 ）本 公司 或交 通银 行出 现系统 故障 、系 统升 级或 其他系 统暂 停服 务情 形； （3 ）所 有投 资者 当日 实时 提现总 额超 过本 公司 设定 的限额 。 （4 ）货 币基 金暂 停赎 回； （5 ）其 他不 可抗 力情 形。 2 、 如 投资 者关 联银 行资 金 账户已 销户 、 卡 号变 更、 账户状 态不 正常 （挂 失、 冻结） ， 或 自然灾 害 ， 网 络、 通讯 故 障等不 可抗 力事 件导 致垫 付款项 无法 按 期 向投 资者 划付的 ， 交通 银 行及本 公司 不承 担任 何责 任。 3 、敬 请投资 者密 切关注 本 公司在 交通银 行开通 货币 基金实 时提现 服务的 相关 申请份 额 上限规 定， 以免 因申 请提 现份额 超过 上限 规定 而导 致申请 失败 。 4 、本 基金管 理人 承诺以 诚 实信用 、勤勉 尽责的 原则 管理和 运用基 金财产 ，但 不保证 基 金一定 盈利 ， 也 不保 证最 低收益 。 投 资者 购买 货币 市场基 金并 不等 于将 资金 作为存 款存 放在 银行或 存款 类金 融机 构。 基金的 过往 业绩 并不 代表 其将来 表现 。 投资有 风险 ， 敬 请投 资人 认 真阅读 基金 的相 关法 律文 件，并 选择 适合 自身 风险 承受能 力的 投资 品种 进行 投资。 特此公 告。 交银 施 罗德 基金 管理 有限 公司 二零一 四年 十一 月二 十五 日
