银华交易型货 币市场基金 更新 招募说明书摘要
银华交易型货币市场基金
更新招募说明书摘要
（2014 年 第 2 号）
基金管 理人：银华基金管 理有限公司
基金托 管人：中国建设银 行股份有限公司
银华交易型货 币市场基金 更新 招募说明书摘要
重要提示
本基金 经2012年12 月19日 中国证 券监 督管 理委 员会 证监许 可 【2012】 1696 号文 核准 募 集 。
本基金 的基 金合 同已 于2013年4月1日 生效 。
基金管 理人 保证 本招 募说 明书的 内容 真实 、 准 确、 完整。 本招 募说 明书 经中 国证监 会 核
准， 但中 国证 监会 对本 基 金募集 的核 准 ， 并 不表 明 其对本 基金 的价 值和 收益 作出实 质性 判断
或保证 ， 也 不表 明投 资于 本基金 没有 风险 。
证券投 资基 金 （以 下简 称 “基 金 ” ） 是 一种 长期 投 资工具 ， 其主 要功 能是 分 散投资 ， 降
低投资 单一 证券 所带 来的 个别风 险。 基金 不同 于银 行 储蓄和 债券 等能 够提 供固 定收益 预期 的
金融工 具， 投资 人 购 买基 金， 既 可能 按其 持有 份额 分享基 金投 资所 产生 的收 益， 也 可能 承 担
基金投 资所 带来 的损 失。 本基金 为货 币市 场基 金， 属于证 券投 资基 金中 的高 流动性 、 低 风 险
品种， 其预 期收 益和 风险 均低于 债券 型基 金、 混合 型基金 及股 票型 基金 。
基金分 为股 票基 金、 混合 基金、 债券 基金、 货币 市 场基金 等不 同类 型， 投资 人 投资 不同
类型的 基金 将获 得不 同的 收益预 期， 也将 承担 不同 程度的 风险 。 一 般来 说， 基金的 收益 预 期
越高， 投资 人 承 担的 风险 也越大 。
本基金 按照 基金 份额 初始 面值1.00 元 发售 ， 在市 场 波动等 因素 的影 响下 ， 基 金份额 净值
可能低 于 基 金份 额面 值 。
本基金 投资 于证 券市 场 ， 基金净 值会 因为 证券 市场 波动等 因素 产生 波动 ， 投 资人 在 投资
本基金 前， 需充 分了 解本 基金的 产品 特性 ，充 分考 虑自身 的风 险承 受能 力， 理性判 断市 场 ，
对投资 本基 金的 意愿 、 时 机、 数 量等 投资 行为 作出 独立决 策， 并承 担基 金投 资中出 现的 各 类
风险， 包括 市场 风险 ，也 包括基 金自 身的 管理 风险 、技术 风险 等。
本摘要 根据 基金 合同 和基 金招募 说明 书编 写 ， 并 经 中国证 监会 核准 。 基金 合 同是约 定基
金当事 人之 间权 利、 义务 的法律 文件 。 基 金投 资人 自依基 金合 同取 得基 金份 额， 即 成为 基 金
份额持 有人 和本 基金 合同 的当事 人， 其持 有基 金份 额 的行为 本身 即表 明其 对基 金合同 的承 认
和接受 ， 并按 照 《基 金法 》 、 《运 作办 法》 、 基金 合同 及其他 有关 规定 享有 权利 、 承 担义 务。
基金投 资人 欲了 解基 金份 额持有 人的 权利 和义 务， 应详细 查阅 基金 合同 。
投资人 在进 行投 资决 策前 ， 请 仔细 阅读 本基 金的 招 募说明 书及 基金 合同 ， 了 解本基 金的
风险收 益特 征， 并根 据自 身的投 资目 的、 投资 期限 、 投资 经验、 资产 状况 等 判断基 金 是 否和
投资人 的风 险承 受能 力相 适应。
基金管 理人 承诺 以 恪 尽职 守、 诚 实信 用、 谨慎 勤勉 的原则 管理 和运 用基 金资 产， 但 不 保
证本基 金一 定盈 利， 也不 保证最 低收 益。 当投 资人 赎回时 ， 所 得 会 高于 或低 于 投资 人先前所
支付的 金额 。 本基 金的 过 往业绩 及其 净值 高低 并不 预示其 未来 业绩 表现 。 基 金管理 人所 管理
的 其 他 基 金 的 业绩 并 不 构成 对 本 基 金 业 绩表 现 的 保证 。 基 金 管 理 人提 醒 投 资人 基 金 投 资的
“买者 自负 ” 原 则， 在 做 出投资 决策 后， 基金 运营 状况与 基金 净值 变化 引致 的投资 风险 ， 由
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投资人 自行 负担 。
投资人 应当 通过 基金 管理 人或具 有基 金代 销业 务资 格的其 他机 构购 买和 赎 回 基金 ， 基 金
代销机 构名 单详 见本 招募 说明书 以及 相关 公告 。
本招募 说明 书 （更 新 ） 摘要 所载 内容 截止 日 为 2014 年 10 月 1 日 ， 有 关净 值表 现截止 日
为 2014 年 9 月 30 日 ，所 披露的 投资 组合 为 2014 年第 3 季 度的 数据 （财 务数 据未经 审计 ） 。
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一、基金管理人
( 一)基金管理人概况
名称 银华基 金管 理有 限公 司
注册地 址 广东省 深圳 市深 南大 道6008 号特 区报 业大 厦19 层
办公地 址 北京市 东城 区东 长安 街1 号 东方广 场东 方经 贸城C2办 公楼15 层
法定代 表人 王珠林 设立日 期 2001年5月28 日
批准设 立机 关 中国证 监会 批准设 立文 号 中国证 监会 证监 基金 字[2001]7 号
组织形 式 有限责 任公 司 注册资 本 2亿元 人民 币
存续期 间 持续经 营 联系人 冯晶
电话 010-85186558 传真 010-58163027
银华基 金管 理有 限公 司成 立于2001 年5月28 日 ，是 经 中国证 监会 批准 （证 监基 金字[2001]7 号 文）
设 立的全国 性 资产 管 理公司 。公司注 册资本为2亿元人 民币，公 司的股权 结构为 西南证券 股份有限 公
司 （出 资比 例49% ） 、 第一 创业证 券 股 份有 限公司 （ 出资比 例29% ） 、 东 北证 券 股份有 限公 司 （ 出资 比
例21% ）及山西 海鑫实 业股份 有 限公司 （出资 比例1% ） 。公司的 主要业 务是基金 募集、基 金销售 、资
产管理 及中 国证 监会 许可 的其他 业务 。公 司注 册地 为广东 省深 圳市 。
公司治 理结 构完 善， 经营 运作规 范， 能够 切实 维护 基金 投 资人 的利 益。 公司 董事会 下设 “风 险控
制 委员会” 和“薪酬 与提名 委员会”2个专 业委员会， 有针对性 地研究公 司在经 营管理和 基金运作 中
的相关 情况 ，制 定相 应的 政策， 并充 分发 挥独 立董 事的职 能， 切实 加强 对公 司运作 的监 督。
公 司监事 会由4 位监事 组成， 主要负 责检查公 司的财务 以及对公 司董事 、高级管 理人员的 行为 进
行监督 。
公司具 体经 营管 理由 总经 理负责 ， 公司 根据 经 营 运 作需要 设置 投资 管理 部 、 研究部 、 固定 收益 部、
量化投 资部 、 境 外投 资部 、 特定 资产 管理 部、 市场 营销部 、 高 端客 户部 、 国 际合作 与产 品开 发部 、 交
易管理 部、 养老 金业 务部 、 运作 保障 部、 信 息技 术 部、 监 察稽 核部、 公司 办 公室、 人力 资源 部、 行 政
财务部 、深 圳管 理部 、战 略发展 部 等 19 个 职能 部 门，并 设有 北京 分公 司。 此外， 公司 设立 投资 决策
委员会 作为 公司 投资 业务 的最高 决策 机构 ， 同 时下 设 “主 动型 股票 投资 决策 、 固定 收益 投资 决策 、 特
定资产 投资 决策 、 量 化和 境外投 资决 策” 四个 专门 委员会 。 公 司投 资决 策委 员会负 责确 定公 司投 资业
务理念 、投 资政 策及 投资 决策 流 程和 风险 管理 。
（二）主要人员情况
1. 基金 管理 人董 事、 监事 、经理 及其 他高 级管 理人 员
王珠林 先生 ： 董 事长 ， 经 济学博 士。 曾任 甘肃 省职 工财经 学院 财会 系讲 师； 甘肃省 证券 公司 发行
部经理 ； 中国 蓝星 化学 工 业总公 司处 长 ， 蓝 星清 洗 股份有 限公 司董 事 、 副 总 经理 、 董 事会 秘书 ， 蓝 星
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化工新 材料 股份 公司 筹备 组组长； 西南 证券 有限 责任 公司副 总裁； 中国 银河 证券 股份有 限公 司副 总裁 ；
西南证 券股 份有 限公 司董 事、 总 裁。 此外， 还曾 先 后担任 中国 证监 会发 行审 核委员 会委 员、 中国 证监
会上市 公司 并购 重组 审核 委员会 委员 、 中 国证 券业 协会投 资银 行业 委员 会委 员、 重 庆 市 证券 期货 业协
会会长 、 盐 田港 集团 外部 董事、 国投 电力 控股 股份 有限公 司独 立董 事、 上海 城投控 股股 份有 限公 司独
立董事 等职 务 。 现 任银 华 基金管 理有 限公 司董 事长 、 银 华财 富资 本管 理 （ 北 京） 有限 公司 董事 、 西南
证券股 份有 限公 司董 事、 财政部 资产 评估 准则 委员 会委员 、北 京大 学公 共经 济管理 研究 中心 研 究 员 。
钱龙海 先生 ： 董 事， 经济 学硕士 。 曾 任北 京京 放投 资管理 顾问 公司 总经 理助 理； 佛 山证 券有 限责
任公司 副总 经理 。 现 任第 一创业 证券 有限 责任 公司 党委书 记、 董事 、 总 裁， 兼任第 一创 业投 资管 理有
限公司 董事 长、 第 一创 业摩 根大通 证券 有限 责任 公司 董事。 还 担任 中 国 证券 业协 会第五 届理 事会 理事 ，
中国证 券业 协会 投资 银行 业务委 员会 第五 届副 主任 委员， 深圳 市证 券业 协会 副会长 。
杨树财 先生 ： 董 事， 中共 党员， 研究 生， 高级 会计 师， 中 国注 册会 计师 ， 中 国证券 业协 会创 新发
展战略 委员 会副 主任 委员 ， 吉林 省高 级专 业技 术资 格评审 委员 会评 委， 第十 三届长 春市 人大 代表 ， 长
春市特 等劳 动模 范， 吉林 省五一 劳动 奖章 获得 者， 全国五 一劳 动奖 章获 得者 ， 吉林 省劳 动模 范， 吉林
省人民 政府 第三 届 、 第 四 届决策 咨询 委员 。 曾任 职 吉林省 财政 厅 、 吉 林会 计 师事务 所涉 外业 务部 主任 ；
广西北 海吉 兴会 计师 事务 所主任 会计 师； 吉 林会 计师 事务所 副所 长； 东 北证 券有 限责任 公司 财务 总监 、
副总裁 、 总裁 ； 东 北证 券 股份有 限公 司总 裁 、 党 委 副书记 ； 东方 基金 管理 有 限责任 公司 董事 长 。 现 任
东北证 券股 份有 限公 司 ， 公司董 事长 、 总裁 、 党 委 书记 ； 东 证融 通投 资管 理 有限公 司董 事 ， 东 证融 达
投资有 限公 司副 董事 长。
周 晓冬先 生：董 事，金 融MBA 、国际 商务师 。曾任 中国 南光进 出口总 公司广 东分 公司总 经理； 上
海海博 鑫惠 国际 贸易 有限 公司董 事、 常务 副总 经理 。 现任 海鑫 钢铁 集团 有限 公司董 事长 助理 ， 兼 任北
京惠宇 投资 有限 公司 总经 理。
王立新 先生 ： 董 事总 经理 、 经济 学博 士。 历任 中国 工商银 行总 行科 员； 南方 证券股 份有 限公 司基
金部副 处长 ； 南 方基 金管 理有限 公司 研究 开发 部、 市场拓 展部 总监 ； 银 华基 金管理 有限 公司 总经 理助
理、 公司 副总 经理 、 代总 经 理 、 代董 事长 。 现任 银华 基 金管理 有限 公司 总经 理 、 银华财 富资 本管 理 （北
京）有 限公 司 董 事长 。
郑秉文 先生 ： 独 立董 事， 经济学 博士 后， 教授 ， 博 士生导 师。 曾任 中国 社会 科学院 培训 中心 主任 ，
院长助 理， 副院 长。 现任 中国社 会科 学院 拉美 研究 所所长 。
王恬先 生 ： 独 立董 事， 经 济学博 士 ， 高 级经 济师 。 曾任中 国银 行深 圳分 行行 长， 深圳 天骥 基金 董
事， 中 国国 际财 务有 限公 司 （深 圳） 董 事长， 首长 四方 （ 集团） 有限 公司 执 行董事 。 现 任南 方国 际租
赁有限 公司 董事 、总 裁。
陆志芳 先生 ： 独立 董事 ， 法律硕 士 ， 律 师。 曾任 对 外经济 贸易 大学 法律 系副 主任 ， 北 京仲 裁委 员
会仲裁 员， 北京 市律 师协 会国际 业务 委员 会副 主任 委员， 海问 律师 事务 所律 师、 合 伙人 。 现 任浩 天信
和律师 事务 所律 师、 合伙 人。
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高歌女 士： 独立 董事 ， 法 律硕士 。 曾 任高 阳科 技控 股有限 公司 助理 总裁 ； 普 天系统 集成 公司 副总
经理 ； 新 华锦 集团 副总 裁 、 副 董事 长。 现任 中国 民 主建国 会青 岛市 委员 会副 主委 、 全 国青 联委 员、 中
国青年 企业 家协 会常 务理 事、新 华锦 集团 副董 事长 。
周兰女 士： 监事 会主 席， 中国社 会科 学院 货币 银行 学专业 研究 生毕 业 。 曾任 北京建 材研 究院 财务
科长； 北京 京放 经济 发展 公司计 财部 经理 ； 佛 山证 券有限 责任 公司 监事 长及 风险控 制委 员会 委员 。 现
任第一 创业 证券 有限 责任 公司监 事长 及风 险控 制委 员会委 员。
王致贤 先生 ， 监事 ， 硕士 。 曾 任 重 庆市 地方 税务 局 办公室 秘书 、 重庆 市政 府 办公厅 一处 秘书 、 重
庆市国 有资 产监 督管 理委 员会办 公室 秘书 、 重 庆市 国有资 产监 督管 理委 员会 企业管 理三 处副 处长 。 现
任西南 证券 股份 有限 公司 办公室 （党 委办 公室 ）主 任、证 券事 务代 表 。
杜永军 先生 ： 监 事， 大 专学 历。 曾 任五 洲大 酒店 财务 部收款 主管 ； 北 京赛 特饭 店财务 部收 款主 管、
收款主 任、 经理 助理 、副 经理、 经理 。现 任银 华基 金管理 有限 公司 行政 财务 部 总监 助理 。
龚飒女 士： 监事 ， 硕 士学 历。 曾 任 湘 财证 券有 限责 任公司 分支 机构 财务 负责 人； 泰 达荷 银基 金管
理有限 公司 基金 事业 部副 总经理 ； 湘 财证 券有 限责 任公司 稽核 经理 ； 交 银施 罗德基 金管 理有 限公 司运
营部总 经理 。现 任银 华基 金管理 有限 公司 运作 保障 部总监 。
封树标 先生 ： 副 总经 理， 工 学硕士 。 曾 任国 信证 券天 津营业 部经 理、 平安 证券 综合研 究所 副所 长、
平安证 券资 产管 理事 业部 总经理 、 平 安大 华基 金管 理有限 责任 公司 总经 理、 广发基 金机 构投 资部 总经
理 等职。2011 年3 月加 盟银华 基金管理 有限公 司，曾担 任 公司总 经理助 理职务， 现任银华 基金管 理有
限公司 副总 经理 ，同 时兼 任公司 特定 资产 管理 业务 投资经 理。
周毅先 生 ： 副 总经 理， 硕 士学位 。 曾任 美国 普华永 道金融 服务 部部 门经 理、 巴克莱 银行 量化 分析
部副总 裁及 巴克 莱亚 太有 限公司 副董 事等 职。2009 年 9 月 加盟 银华 基金 管理 有限公 司， 曾担 任银华 全
球核心 优选 证券 投资 基金 、银华 沪深 300 指 数证 券 投资基 金（LOF ）及 银华 抗 通胀主 题证 券投 资基 金
（LOF ）基金经 理和公 司总经 理助理职 务 、银 华财富资 本管理（ 北京） 有限公司 董事 。现 任银华 基金
管理有 限公 司副 总经 理， 兼任公 司量 化投 资总 监、 量化投 资部 总监 以 及 境外 投资部 总监 ， 并 同时 兼任
银华深 证100 指 数分 级证 券投资 基金 、 银 华中 证800 等权重 指数 增强 分级 证券 投资基 金 基 金经 理职 务 。
凌宇翔 先生 ： 督 察长 ， 工 商管理 硕士 。 曾 任机 械工 业部主 任科 员； 西南 证券 有限责 任公 司基 金管
理部总 经理 。现 任银 华基 金管理 有限 公司 督察 长 。
2. 本基 金基 金经 理
朱哲先 生， 经济 学学 士。 历任中 国银 行总 行金 融市 场总部 助理 投资 经理 ， 嘉 实基金 管理 有限 公司
债券交 易员 。2013 年5 月 加入银 华基 金管 理有 限公 司， 曾担 任固 定收 益部 基 金经理 助理 职务 。 自2013
年10 月17 日起 担任 本基 金 及银 华货 币市 场证 券投 资基金 的基 金经理，自 2014 年 4 月 25 日 起兼 任 银
华多利 宝货 币市 场基 金 基 金经理，自 2014 年6 月 23 日起 兼任 银华 活钱 宝货 币市场 基金 基金 经理 ， 自
2014 年9 月5 日起 兼任 银 华双月 定期 理财 债券 型证 券投资 基金 基金 经理 。
本基金 历任 基金 经理 ：
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于海颖 女士 ，管 理本 基金 时间 为 2013 年4 月1 日至 2014 年4 月25 日。
3. 公司 投资 决策 委员 会成 员
委员会 主席 ：王 立新
委员： 封树 标、 周毅 、王 华、姜 永康 、 王 世伟 、 郭 建兴 、 倪明
王立新 先生 ：详 见主 要人 员情况 。
封树标 先生 ：详 见主 要人 员情况 。
周毅先 生： 详见 主要 人员 情况。
王华先 生， 硕士 学位 ， 中 国注册 会计 师协 会非 执业 会员。 曾任 职于 西南 证券 有限责 任公 司。2000
年10月加盟 银华基金 管理有 限公司（ 筹） ， 先后在研究 策划部、 基金经理 部工作 ，曾任银 华保本增 值
证券投 资基 金、 银华 货币 市场证 券投 资基 金 、 银华 富裕主 题股 票型 证券 投资 基金 基 金经 理。 现任 银华
中小盘 精选 股票 型证 券投 资基金 基金 经理 、公 司总 经理助 理、 投资 管理 部总 监及A 股基 金投 资总 监。
姜永康 先生 ， 硕士 学位 。2001年至2005 年 曾就 职于 中 国平安 保险 （ 集团 ） 股 份 有限公 司 ， 历 任研
究 员、组合 经理等 职。2005 年9 月加盟银 华基金 管理有 限公司， 曾任养 老金管理 部投资经 理职 务 。曾
担任银 华货 币市 场证 券投 资基金 基金 经理 。 现 任公 司总经 理助 理、 固定 收益 部总监 及固 定收 益基 金投
资总监 以及 银华 财富 资本 管理 （ 北京 ） 有 限公 司董事 ， 并 同时 担任 银华 保本 增值证 券投 资基 金、 银华
增强收 益债 券型 证券 投资 基金 、 银华 永祥 保本 混合 型证券 投资 基金 、 银 华永 泰积极 债券 型证 券投 资基
金以及 银华 中证 转债 指数 增强分 级证 券投 资基 金 基 金经理 。
王世伟 先生 ， 硕 士学 位， 曾担任 吉林 大学 系统 工程 研究所 讲师 ； 平 安证 券营 业部总 经理 ； 南 方基
金 公司市场 部总监 ；都邦保 险投资部 总经理 ；金元证 券资本市 场部总 经理。2013 年1月加 盟银华 基金
管理有 限公 司 ， 曾担 任银 华财富 资本 管理 （北 京） 有限公 司副 总经 理， 现任 银华财 富资 本管 理 （ 北京 ）
有限公 司总 经理 。
郭建兴 先生 ， 学 士学 位。 曾在山 西证 券股 份有 限公 司 （原 山西 证券 有限 责任 公司） 从事 证券 自营
业务工 作， 历任 交易 主管 、总经 理助 理兼 监理 等职 ；并曾 就职 于华 商基 金管 理有限 公司 投资 管理 部 ，
曾 担任华商 领先企 业混合型 证券投资 基金基 金经理职 务。2011 年4 月加盟 银华基 金管理有 限公司 ，现
任银华 优质 增长 股票 型证 券投资 基金 基金 经理 。
倪明先 生， 经济 学博 士； 曾在大 成基 金管 理有 限公 司从事 研究 分析 工作 ，历 任债券 信用 分析 师 、
债券基 金助 理、 行业 研究 员 、 股 票基 金助 理等 职， 并曾任 大成 创新 成长 混合 型证券 投资 基金 基金 经理
职务 。2011 年4月 加盟 银华 基金管 理有 限公 司 。 自2011 年9月26日 起担 任银 华核 心价值 优选 股票 型证 券
投资基 金基 金经 理。
4. 上述 人员 之间 均不 存在 近亲属 关系 。
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二、基金托管人
( 一)基 本情 况
名称： 中国 建设 银行 股份 有限公 司( 简称 ：中 国建 设 银行)
住所： 北京 市西 城区 金融 大街 25 号
办公地 址： 北京 市西 城区 闹市口 大 街1 号院 1 号楼
法定代 表人 ：王 洪章
成立时 间：2004 年 09 月17 日
组织形 式： 股份 有限 公司
注册资 本： 贰仟 伍佰 亿壹 仟零玖 拾柒 万柒 仟肆 佰捌 拾陆元 整
存续期 间： 持续 经营
基金托 管资 格批 文及 文号 ：中国 证监 会证 监基 字[1998]12 号
联系人 ：田
青
联系电 话：(010)6759 5096
中国建 设银 行拥 有悠 久的 经营历 史， 其前 身“ 中国 人民建 设银 行” 于 1954 年 成立，1996 年易 名
为 “中国建 设银行 ” 。中国建 设银行是 中国四大 商业银 行之一。 中国建设 银行股 份有限公 司由原中 国
建设银 行于 2004 年 9 月 分立而 成立 ，承 继了 原中 国建设 银行 的商 业银 行业 务及相 关的 资产 和负 债。
中国建 设银 行( 股票 代码：939) 于2005 年10 月27 日 在香港 联合 交易 所主 板上 市， 是 中国 四 大 商业 银
行中首 家在 海外 公开 上市 的银行 。2006 年 9 月 11 日，中 国建 设银 行又 作为 第一家 H 股 公司 晋身 恒生
指数。2007 年 9 月 25 日 中国建 设银 行 A 股在 上海 证券交 易所 上市 并开 始交 易。A 股发 行后 中国 建设
银行的 已发 行股 份总 数为 ：250,010,977,486 股( 包括 240,417,319,880 股H 股及 9,593,657,606 股A
股)。
截至 2013 年12 月 31 日 ， 中国建 设银 行资 产总 额 153,632.10 亿 元， 较上 年增 长 9.95% ； 客户 贷
款和垫 款总 额 85,900.57 亿元， 增长 14.35% ； 客户 存款总 额 122,230.37 亿 元 ，增长 7.76% 。营 业收
入5,086.08 亿 元， 较上 年 增长 10.39% ， 其中 ， 利 息 净收入 增 长10.29% ， 净 利 息收益 率(NIM) 为2.74% ；
手续费 及佣 金净 收 入1,042.83 亿元， 增长11.52% ， 占营业 收入 比重 为 20.50% 。 成本 费用 开支 得到 有
效控制 ， 成本 收入 比为29.65% 。 实 现利润 总 额2,798.06 亿 元， 较上 年增 长11.28% ； 净利 润2,151.22
亿元， 增长 11.12% 。 资产 质量保 持稳 定， 不良 贷款 率 0.99% ，拨 备覆 盖率 268.22% ； 资本 充足 率与 核
心一级 资本 充足 率分 别 为13.34% 和10.75% ， 保持 同 业领先 。
中国建 设银 行在 中国 内地 设有分 支机 构14,650 个 ， 服务 于306.54 万公 司客 户 、 2.91 亿个 人客 户，
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与中国 经济 战略 性行 业的 主导企 业和 大量 高端 客户 保持密 切合 作关 系； 在香 港、新 加坡 、法 兰克 福 、
约翰内 斯堡 、 东京 、 大 阪 、 首 尔、 纽约 、 胡 志明 市 、 悉 尼、 墨尔 本、 台北 、 卢森堡 设有 海外 分行 ， 拥
有建行 亚洲 、 建银 国际 、 建行伦 敦 、 建 行俄 罗斯 、 建行迪 拜 、 建 行欧 洲 、 建 信基金 、 建信 租赁 、 建信
信托、 建信 人寿 等多 家子 公司。
2013 年 ， 本 集团 的出色 业 绩与良 好表 现受 到市 场与 业界的 充分 认可 ， 先后 荣获 国内 外 102 项奖 项，
多项综 合排 名进 一步 提高 ， 在英国 《银行 家》 杂 志 “全球银 行 1000 强排 名” 中位列 第 5， 较上 年上 升
2 位； 在美 国 《福 布斯》 杂 志发布 的 “2013 年度 全球 上市公 司 2000 强排 名” 中 ， 位列 第 2， 较上 年上
升 13 位 。此 外， 本集 团 还荣获 了国 内外 重要 机构 授予的 包括 公司 治理 、中 小企业 服务 、私 人银 行、
现金管 理、 托管 、投 行、 养老金 、国 际业 务、 电子 商务和 企业 社会 责任 等领 域的多 个专 项奖 。
中国建 设银 行总 行设 投资 托管业 务部 ， 下 设综 合处 、 基金 市场 处、 证券 保险 资产市 场处 、 理 财信
托股权 市场 处、QFII 托管 处、 养老 金托 管处、 清算 处、 核算 处、 监 督 稽 核处 等 9 个 职能 处室， 在上 海
设有投 资托 管服 务上 海备 份中心 ，共 有员 工 220 余 人。自 2007 年起 ，托 管部 连续聘 请外 部会 计师 事
务所对 托管 业务 进行 内部 控制审 计， 并已 经成 为常 规化的 内控 工作 手段 。
（二） 主要 人员 情况
杨新丰 ， 投 资托 管业 务部 总经理 ， 曾 就职 于中 国建 设银行 江苏 省分 行、 广东 省分行 、 中 国建 设银
行总行 会计 部 、 营 运管 理 部， 长期 从事 计划 财务 、 会计结 算 、 营 运管 理等 工 作， 具有 丰富 的客 户服 务
和业务 管理 经验 。
纪伟， 投资 托管 业务 部副 总经理 ， 曾 就职 于中 国建 设银行 南通 分行 、 中 国建 设银行 总行 计划 财务
部、 信 贷经 营部 、 公 司业 务部， 长期 从事 大客 户的 客户管 理及 服务 工作 ， 具 有丰富 的客 户服 务和 业务
管理经 验。
张军红 ， 投 资托 管业 务部 副总经 理， 曾就 职于 中国 建设银 行青 岛分 行、 中国 建设银 行总 行零 售业
务部、 个人 银行 业务 部、 行长办 公室 ， 长 期从 事零 售业务 和个 人存 款业 务管 理等工 作， 具有 丰富 的客
户服务 和业 务管 理经 验。
郑绍平 ， 投 资托 管业 务部 副总经 理， 曾就 职于 中国 建设银 行总 行投 资部 、 委 托代理 部， 长期 从事
客户服 务、 信贷 业务 管理 等工作 ，具 有丰 富的 客户 服务和 业务 管理 经验 。
黄秀莲 ， 投 资托 管业 务部 副总经 理， 曾就 职于 中国 建设银 行总 行会 计部 ， 长 期从事 托管 业务 管理
等工作 ，具 有丰 富的 客户 服务和 业务 管理 经验 。
（三） 基金 托管 业务 经营 情况
作为国 内首 批开 办证 券投 资基金 托管 业务 的商 业银 行，中 国建 设银 行一 直秉 持“以 客户 为中 心 ”
的经营 理念 ， 不 断加 强风 险管理 和内 部控 制， 严格 履行托 管人 的各 项职 责， 切实维 护资 产持 有人 的合
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10
法权益 ， 为 资产 委托 人提 供高质 量的 托管 服务 。 经 过多年 稳步 发展 ， 中 国建 设银行 托管 资产 规模 不断
扩大， 托管 业务 品种 不断 增加， 已形 成包 括证 券投 资基金 、 社 保基 金、 保险 资金、 基本 养老 个人 账户 、
QFII 、 企业 年金 等产 品在 内的托 管业 务体 系， 是目 前国内 托管 业务 品种 最齐 全的商 业银 行之 一。 截至
2013 年12 月 31 日， 中国 建设银 行已 托 管 349 只证 券投资 基金 。 中 国建设 银 行专业 高效 的托 管服 务能
力和业 务水 平， 赢得 了业 内的高 度认 同。 中国 建设 银行 自 2009 年至 2012 年 连续四 年被 国际 权威 杂志
《 全球托管 人》 评为 “中国 最佳托管 银行” ；获和讯网 的中国“ 最佳资产 托管银 行”奖； 境内权威 经
济媒体 《每 日经 济观 察》 的“ 最 佳基 金托 管银 行 ” 奖 ； 中 央国 债登 记结 算有 限责任 公司 的 “ 优秀 托管
机构” 奖。
三、相关服务机构
( 一)申购、赎回代办证券 公司
1) 渤海证 券股 份有 限公 司
注册地 址 天津市 经济 技术 开发 区第 二大街42号 写字 楼101 室
法定代 表人 杜庆平 联系人 胡天彤
客服电 话 400-6515-988 网址 http://www.bhzq.com
2) 财达证 券有 限责 任公 司
注册地 址 石家庄 市桥 西区 自强 路 35 号庄家 金融 大厦
法定代 表人 翟建强 联系人 马辉
客服电 话 400-612-8888 网址 http://www.s10000.com
3) 东北证 券股 份有 限公 司
注册地 址 长春市 自由 大路1138 号
法定代 表人 矫正中 联系人 安岩岩
客服电 话
400-600-0686
；
0431-85096733
网址 www.nesc.cn
4) 国都证 券有 限责 任公 司
注册地 址 北京市 东城 区东 直门 南大 街3号 国华 投资 大厦9 层10 层
法定代 表人 常喆
客服电 话 400-818-8118 网址 www.guodu.com
5) 恒泰证 券股 份有 限公 司
注册地 址 内蒙古 呼和 浩特 市新 城区 新华东 街111 号
法定代 表人 庞介民 联系人 王旭华
客服电 话 0471-4960762 网址 www.cnht.com.cn
6) 宏源证 券股 份有 限公 司
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注册地 址 新疆乌 鲁木 齐市 文艺 路233 号
法定代 表人 冯戎 联系人 李巍
客服电 话 400-800-0562 网址 www.hysec.com
7) 华龙证 券有 限责 任公 司
注册地 址 兰州市 城关 区东 岗西 路638 号财富 大厦4楼
法定代 表人 李晓安 联系人 李昕田
客服电 话
0931-96668 、
4006898888
网址 www.hlzqgs.com
8) 齐鲁证 券有 限公 司
注册地 址 山东省 济南 市经 七路86号
法定代 表人 李玮 联系人 吴阳
客服电 话 95538 网址 www.qlzq.com.cn
9) 信达证 券股 份有 限公 司
注册地 址 北京市 西城 区闹 市口 大街9 号院1 号楼
法定代 表人 张志刚 联系人 唐静
客服电 话 400-800-8899 网址 www.cindasc.com
10) 中国银 河证 券股 份有 限公 司
注册地 址 北京市 西城 区金 融大 街35 号国际 企业 大厦C座
法定代 表人 陈有安 联系人 宋明
客服电 话 400-888-8888 网址 www.chinastock.com.cn
11) 中国国 际金 融有 限公 司
注册地 址 北京市 建国 门外 大街1号 国 贸大厦2座27 层及28 层
法定代 表人 金立群 联系人 蔡宇洲
客服电 话
010-85679238 ；
010-85679169
网址 www.ciccs.com.cn
12) 中天证 券有 限责 任公 司
注册地 址 辽宁省 沈阳 市和 平区 光荣 街23号甲
法定代 表人 马功勋 联系人 袁劲松
客服电 话 400-6180-315 网址 www.stockren.com
13) 中信建 投证 券股 份有 限公 司
注册地 址 北京市 朝阳 区安 立路66号4 号楼
法定代 表人 王常青 联系人 权唐
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12
客服电 话 400-8888-108 网址 www.csc108.com
14) 中信证 券（ 山东 ） 有 限责 任公司
注册地 址 青岛市 崂山 区 深 圳路222 号 青岛国 际金 融广 场1 号楼20 层（266061)
法定代 表人 杨宝林 联系人 吴忠超
客服电 话 95548 网址 www.citicssd.com
15) 中信证 券股 份有 限公 司
注册地 址 深圳市 深南 大道7088 号招 商银行 大厦A层
法定代 表人 王东明 联系人 腾艳
客服电 话 95558 网址 www.citics.com
16) 中信证 券（ 浙江 ）有 限责 任公司
注册地 址 浙江省 杭州 市解 放东 路29 号迪凯 银座22、23层
法定代 表人 沈强 联系人 王霈霈
客服电 话 95548 网址 www.bigsun.com.cn
17) 安信证 券股 份有 限公 司
注册地 址 深圳市 福田 区金 田路4018 号安联 大厦35层、28 层A02 单元
法定代 表人 牛冠兴
客服电 话 400-800-1001 网址 www.essence.com.cn
18) 长城证 券有 限责 任公 司
注册地 址 深圳市 福田 区深 南大 道6008 号特 区报 业大 厦14 、16 、17层
法定代 表人 黄耀华
客服电 话
0755-33680000 ；
400-6666-888
网址 www.cgws.com
19) 长江证 券股 份有 限公 司
注册地 址 武汉市 新华 路特8号 长江 证 券大厦
法定代 表人 杨泽柱 联系人 李良
客服电 话 95579 ；400-8888-999 网址 www.95579.com
20) 第一创 业证 券股 份有 限公 司
注册地 址 深圳市 福田 区福 华一 路115 号投行 大厦18楼
法定代 表人 刘学民
客服电 话 400-888-1888 网址 www.fcsc.com
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13
21) 东方证 券股 份有 限公 司
注册地 址 上海市 中山 南路318 号2号楼22-29 层
法定代 表人 潘鑫军 联系人 胡月茹
客服电 话 95503 网址 www.dfzq.com.cn
22) 东海证 券股 份有 限公 司
注册地 址 江苏省 常州 市延 陵西 路23 号投资 广场18层
法定代 表人 刘化军 联系人 梁旭
客服电 话 95531 ；400-8888-588 网址 http://www.longone.com.cn
23) 东吴证 券股 份有 限公 司
注册地 址 苏州工 业园 区星 阳街5号 东 吴证券 大厦
法定代 表人 范力 联系人 方晓丹
客服电 话 4008-601-555 网址 http://www.dwzq.com.cn
24) 方正证 券股 份有 限公 司
注册地 址 北京市 西城 区丰 盛胡 同28 号太平 洋保 险大 厦11 层
法定代 表人 雷杰
客服电 话 95571 网址 http://www.foundersc.com
25) 光大证 券股 份有 限公 司
注册地 址 上海市 静安 区新 闸路1508 号
法定代 表人 薛峰 联系人 刘晨
客服电 话
95525 ； 10108998 ；
400-888-8788
网址 www.ebscn.com
26) 广发证 券股 份有 限公 司
注册地 址 广州市 天河 北路183-187 号 大都会 广场43楼
法定代 表人 孙树明 联系人 黄岚
客服电 话
95575 或 致 电 各 地 营
业网点
网址 http://www.gf.com.cn
27) 广州证 券 股 份有 限公 司
注册地 址 广州市 天河 区珠 江西 路5 号 广州国 际金 融中 心主 塔19 层、20 层
法定代 表人 邱三发 联系人 林洁茹
客服电 话 020-961303 网址 www.gzs.com.cn
28) 国泰君 安证 券股 份有 限公 司
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注册地 址 上海市 浦东 新区 商城 路618 号
法定代 表人 万建华
客服电 话 400-8888-666 网址 www.gtja.com
29) 国信证 券股 份有 限公 司
注册地 址 深圳市 罗湖 区红 岭中 路1012 号国 信证 券大 厦16-26层
法定代 表人 何如 联系人 齐晓燕
客服电 话 95536 网址 www.guosen.com.cn
30) 国元证 券股 份有 限公 司
注册地 址 安徽省 合肥 市寿 春路179 号
法定代 表人 蔡咏 联系人 祝丽萍
客服电 话 400-8888-777 网址 www.gyzq.com.cn
31) 海通证 券股 份有 限公 司
注册地 址 上海市 广东 路689 号
法定代 表人 王开国 联系人 李笑鸣
客服电 话
95553 或 拨 打 各 城 市
营业网 点咨 询电 话
网址 www.htsec.com
32) 华安证 券股 份有 限公 司
注册地 址 安徽省 合肥 市长 江中 路357 号
法定代 表人 李工 联系人 甘霖
客服电 话
96518( 安徽) ；
400-809-6518( 全国)
网址 www.hazq.com
33) 华宝证 券有 限责 任公 司
注册地 址 上海市 浦东 新区 世纪 大道100 号57 层
法定代 表人 陈林
客服电 话 400-820-9898 网址 www.cnhbstock.com
34) 华福证 券有 限责 任公 司
注册地 址 福州市 五四 路157 号 新天 地 大厦7 、8层
法定代 表人 黄金琳
客服电 话
96326 （福 建省 外请 先
拨0591 ）
网址 www.hfzq.com.cn
35) 华泰证 券股 份有 限公 司
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注册地 址 江苏省 南京 市中 山东 路90 号华泰 证券 大厦
法定代 表人 吴万善
客服电 话 95597 网址 www.htsc.com.cn
36) 南京证 券有 限责 任公 司
注册地 址 江苏省 南京 市大 钟亭8号
法定代 表人 步国旬 联系人 潘月
客服电 话 400-828-5888 网址 www.njzq.com.cn
37) 上海证 券有 限责 任公 司
注册地 址 上海市 西藏 中路336 号
法定代 表人 龚德雄 联系人 张瑾
客服电 话
400-891-8918 ；
021-962518
网址 http://www.962518.com
38) 申银万 国证 券股 份有 限公 司
注册地 址 上海市 徐汇 区长 乐路989 号 世纪商 贸广 场45 层
法定代 表人 储晓明
客服电 话 95523 ；400-889-5523 网址 www.sywg.com
39) 西南证 券股 份有 限公 司
注册地 址 重庆市 江北 区桥 北苑8号
法定代 表人 余维佳
客服电 话 400-809-6096 网址 www.swsc.com.cn
40) 湘财证 券 股 份有 限公 司
注册地 址 湖南省 长沙 市天 心区 湘府 中路198 号 新南 城商 务中 心A栋11 楼
法定代 表人 林俊波 联系人 赵小明
客服电 话 400-888-1551 网址 www.xcsc.com
41) 兴业证 券股 份有 限公 司
注册地 址 福州市 湖东 路268 号
法定代 表人 兰荣
客服电 话 95562 网址 www.xyzq.com.cn
42) 浙商证 券股 份有 限公 司
注册地 址 浙江省 杭州 市杭 大路1号 黄 龙世纪 广场A6/7
法定代 表人 吴承根
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客服电 话 0571-967777 网址 www.stocke.com.cn
43) 中国中 投证 券有 限责 任公 司
注册地 址 深圳市 福田 区益 田路 与福 中路交 界处 荣超 商务 中心A 栋第18 层-21 层及
第04层01.02.03.05.11.12.13.15.16.18.19.20.21.22.23单元
法定代 表人 龙增来 联系人 刘毅
网址 www.china-invs.cn 客服电 话 400 600 8008 、95532
( 二)注册登记机构
名称 中国证 券登 记结 算有 限责 任公司
住所及 办公 地址 北京市 西城 区太 平桥 大 街 17 号
法定代 表人 金颖 联系人
崔巍
电话 （021 ）58872625 传真 （021 ）68870311
（ 三）出具法律意见书 的律师事务所
名称 上海市 通力 律师 事务 所
住所及 办公 地址 上海市 银城 中 路 68 号时 代 金融中 心 19 楼
负责人 韩炯 联系人 黎明
电话 021-31358666 传真 021-31358600
经办律 师 吕红、 黎明
( 四)会计师事务所及经办 注册会计师
名称 安永华 明会 计师 事务 所 （ 特殊普 通合 伙 ）
办公地 址
北京市 东城 区东 长安 街1 号东方 广场 东方 经贸 城安 永大楼 （即 东 3
办公楼 ）16 层
法定代 表人 吴港平 联系人 王珊珊
电话 010-58153280 ；010-58152145 传真 010-85188298
经办注 册会 计师 李慧民 、王 珊珊
四、 基金的名称
银华交 易型 货币 市场 基金
五、 基金类型
货 币 市 场 基 金
六、 基金的运作方式
交 易 型 开 放 式
七、 基金的 投资目标
在 保 持 本 金 低 风 险 的 前 提 下 ， 力 求 实 现 高 流 动 性 和 高 于 业 绩 比 较 基 准 的 收 益 。
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17
八、 基金的投资 范围
本 基 金 投 资 于 法 律 法 规 及 监 管 机 构 允 许 投 资 的 金 融 工 具 ， 具 体 包 括 ： 现 金 ； 通 知 存 款 ； 短
期 融 资 券 ；1 年 以 内 （ 含1 年 ） 的 银 行 定 期 存 款 、 协 议 存 款 、 大 额 存 单 ； 期 限 在1 年 以 内 （ 含1年）
的 中 央 银 行 票 据 ； 期 限 在1 年 以 内 （ 含1 年 ） 的 债 券 回 购 ； 剩 余 期 限 在397 天 以 内 （ 含397天）的
国 债 、 金 融 债 、 中 期 票 据 、 资 产 支 持 证 券 等 债 券 品 种 ； 中 国 证 监 会 及/ 或 中 国 人 民 银 行 认 可 的 其
它 具 有 良 好 流 动 性 的 货 币 市 场 工 具 。
如 法 律 法 规 或 监 管 机 构 以 后 允 许 货 币 市 场 基 金 投 资 其 他 品 种 ， 基 金 管 理 人 在 履 行 适 当 程 序
后 ， 可 以 将 其 纳 入 投 资 范 围 。
九、 基金的投资策略
本基金 将以 市场 价值 分析 为基础 ， 以 主动 式的 科学 投资管 理为 手段 ， 综 合考 虑各类 投资 品种 的收
益性、 流动 性和 风险 特征 ， 通过 对国 内外 宏观 经济 走势、 货币 政策 和财 政政 策的研 究， 以久 期为 核心
的资产 配置 、 品 种与 类属 选择， 结合 对货 币市 场利 率变动 的预 期， 进行 积极 的投资 组合 管理 。 在 保证
基金资 产的 安全 性和 流动 性的基 础上 ，力 争为 投资 人创造 稳定 的收 益。
1. 整体 资产 配置 策略
本基金 的资 产配 置策 略分 为战略 性的 配置 策略 和战 术性的 配置 策略 。
（1） 战略 性的 资产 配置 策 略
根据对 宏观 经济 形势 、 财 政与货 币 政 策、 金融 监管 政策、 短期 资金 市场 状况 以及市 场结 构变 化和
市场资 金供 求等 因素 的研 究与分 析， 对未 来一 段时 期的短 期市 场利 率的 走势 进行判 断， 并以 此调 整投
资组合 的久 期和 品种 配置 策略。
此外， 当预 期市 场整 体收 益率水 平将 出现 下行 时， 相对延 长投 资组 合平 均剩 余期限 ， 增 持较 长剩
余期限 的投 资品 种， 以获 取利率 下行 过程 中的 超额 收益； 当预 期市 场整 体收 益率水 平将 出现 上行 时 ，
适度缩 短投 资组 合平 均剩 余期限 ， 即 减持 剩余 期限 较长投 资品 种， 增持 剩余 期限较 短品 种， 降低 组合
整体利 率风 险。
（2） 战术 性的 资产 配置 策 略
在对交 易市 场选 择、 投资 品种选 择、 时机 选择 、 回 购套利 等战 术性 资产 配置 上， 在 保证 流动 性的
前提下， 合理 分配 基金 的现 金流， 并 根据 市场 环境 变化 寻找价 值被 低估 的投 资品 种和无 风险 套利 机会 ，
实现基 金投 资组 合的 优化 配置。
2. 类属 配置 策略
本基金 管理 人将 对市 场资 金面、 基金 申购 赎回 金额 的变化 进行 动态 分析 ， 保 持本基 金流 动性 目标
的前提 下， 根据 对各 类短 期金融 工具 如央 行票 据、 国债、 金融 债、 企业 短期 融资券 以及 现金 等投 资品
种之间 收益 率利 差的 历史 数据比 较， 结合 当时 的市 场环境 ， 形 成利 差预 期， 主动地 增加 预期 利差 将收
窄的债 券类 属品 种的 投资 比例， 降低 预期 利差 将扩 大的债 券类 属品 种的 投资 比例， 获取 不同 债券 类属
之间利 差变 化所 带来 的投 资收益 。
3. 个券 选择 策略
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在考虑 安全 性因 素的 前提 下， 在 具体 的券 种选 择上 ， 本基 金管 理人 将积 极发 掘价格 被低 估的 且符
合流动 性要 求的 适合 投资 的品种 。 通 过分 析各 个具 体金融 产品 的剩 余期 限与 收益率 的配 比状 况、 信用
等级状 况、 流动 性指 标等 因素进 行证 券选 择， 选择 风险收 益配 比最 合理 的证 券作为 投资 对象 。
4. 套利 策略
本 基 金 通 过 分 析 各 市 场 和 品 种 之 间 的 风 险 收 益 差 异 以 及 货 币 市 场 变 动 趋 势 ， 挖 掘 无 风 险 套 利 机
会， 具 体包 括但 不限 于正 回购与 银行 同业 存款 之间 的套利 、 正 回购 与逆 回购 之间的 套利 、 跨 市场 套利
和跨期 限套 利。
正回购 与银 行同 业存 款之 间的套 利， 指的 是以 低于 金融同 业存 款利 率的 价格 融入资 金后 ， 再 以金
融同业 存款 利率 存放 银行 ，从而 获得 收益 。
同市场 正回 购与 逆回 购之 间的套 利主 要是 指异 日正 回购与 逆回 购之 间的 套利 。 同 一市 场异 日正 回
购与逆 回购 之间 的套 利， 指的是T日 以较 低的 成本 融 入资金 ， 而 在T日 后选 定的 交易日 在同 一市 场以 较
高的价 格融 出资 金， 从而 获取收 益。
跨市场 套利 是指 根据 短期 金融工 具在 各个 细分 市场 的不同 表现 进行 套利 。 比 如当交 易所 市场 回购
利率高 于银 行间 市场 回购 利率时 ，可 以通 过增 加交 易所市 场回 购的 配置 比例 ，或在 银行 间市 场融 资 、
交易所 市场 融券 而实 现跨 市场套 利。 跨期 限套 利是 指在满 足货 币基 金投 资平 均剩余 期限 的条 件下 ， 较
短期回 购利 率低 于较 长期 回购利 率时 ，在 既定 的变 现率水 平下 ，可 通过 增加 较长期 回购 的配 置比 例 ，
或进行 较短 期融 资、 较长 期融券 而实 现跨 期限 套利 。
基 金 管 理 人 在 确 保 基 金 份 额 持 有 人 利 益 的 前 提 下 有 权 根 据 环 境 变 化 和 实 际 需 要 对 上 述 投 资 程 序
做出调 整， 并在 基金 招募 说明书 及其 更新 中公 告。
十、 基金的 业绩比较基准
本基金 的业 绩比 较基 准为 ：活期 存款 利率 （税 后） 。
本基金 定位 为现 金管 理工 具，注 重基 金资 产的 流动 性和安 全性 ，因 此采 用活 期存款 利 率 （税 后 ）
作 为 业 绩 比 较 基 准 能 更 好 的 体 现 本 基 金 产 品 的 现 金 管 理 工 具 特 征 。 活 期 存 款 利 率 由 中 国 人 民 银 行 公
布，如 果活 期存 款利 率或 利息税 发生 调整 ，则 新的 业绩比 较基 准将 从调 整当 日起开 始生 效。
如果今 后市 场出 现更 具代 表性的 业绩 比较 基准 ， 或 者更科 学的 权重 比例 ， 在 与基金 托管 人协 商一
致后， 本基 金管 理人 可以 在报中 国证 监会 备案 后调 整或变 更业 绩比 较基 准并 及时公 告， 而无 需召 开基
金份额 持有 人大 会。
十一 、基金的 风险收益特征
本基金 为货 币市 场基 金， 属于证 券投 资基 金中 的高 流动性 、 低 风险 品种， 其 预期收 益和 风险 均低
于债券 型基 金、 混合 型基 金及股 票 型 基金 。
十二 、投资组合报告
基金 管理人 的董事 会及董事 保证本 报告所 载资料 不存 在虚假 记载、 误导性 陈述 或重大 遗漏， 并
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对其内 容的 真实 性、 准确 性和完 整性 承担 个别 及连 带责任 。
基金托 管人 中国 建设 银行 根据本 基金 合同 规定 ， 复 核了本 报告 中的 财务 指标 、 净值 表现 和投 资组
合报告 等内 容， 保证 复核 内容不 存在 虚假 记载 、误 导性陈 述或 者重 大遗 漏。
本投资 组合 报告 所载 数据 截至 2014 年9 月30 日（ 财务数 据未 经审 计） 。
1. 报 告 期末 基金资 产组 合情 况
序号 项目 金额（ 元） 占基金 总资 产的 比例 （%）
1 固定收 益投 资 1,259,137,073.51 21.55
其中： 债券 1,259,137,073.51 21.55
资产支 持证 券 -
-
2 买入返 售金 融资 产 48,500,192.75
0.83
其中： 买 断式 回购 的买 入 返售金
融资产
- -
3 银行存 款和 结算 备付 金合 计 4,480,432,709.36 76.68
4 其他资 产 55,108,399.64 0.94
5 合计 5,843,178,375.26 100.00
2. 报 告 期债 券回购 融资 情况
序号 项目 占基金 资产 净值 的比 例（ ％）
1 报告期 内债 券回 购融 资余 额 3.15
其中： 买断 式回 购融 资 0.00
序号 项目 金额 占基金 资产 净值 的比 例 （ ％）
2 报告期 末债 券回 购融 资余 额 - -
其中： 买断 式回 购融 资 - -
债 券正 回购的 资金 余额超 过基 金资产 净值 的 20% 的 说明
注：本 基金 本报 告期 内债 券正回 购的 资金 余额 未有 超过基 金资 产净 值20% 的 情况。
3. 基金 投资 组合平均 剩 余期 限
3.1 投 资 组合 平均 剩余期 限基 本情况
项目 天数
报告期 末投 资组 合平 均剩 余期限 101
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最高 值 110
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最低 值 56
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报 告期 内投资 组合 平均剩 余期 限超过 180 天 情 况说 明
注：本 基金 本报 告期 内投 资组合 平均 剩余 期限 未有 超过 180 天 的情 况。
3.2 报 告 期末 投资 组合平 均剩 余期限 分布 比例
序号 平均剩 余期 限
各期限 资产 占基 金资 产净
值的比 例（%）
各期限 负债 占基 金资 产净 值
的比例 （% ）
1 30 天 以内 23.45
-
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天
的浮动 利率 债
- -
2 30 天( 含)-60 天 40.25 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天
的浮动 利率 债
- -
3 60 天( 含)-90 天 4.80 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天
的浮动 利率 债
- -
4 90 天( 含)-180 天 8.04 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天
的浮动 利率 债
- -
5 180 天(含)-397 天（ 含） 22.60
-
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天
的浮动 利率 债
- -
合计 99.14 -
4. 报 告 期末 按债券 品种 分类 的债券 投资 组合
序号 债券品 种 摊余成 本（ 元） 占基金 资产 净值 比例 （%）
1 国家债 券 - -
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 349,279,437.10 5.98
其中： 政策 性金 融债
349,279,437.10 5.98
4 企业债 券 - -
5
企业短 期融 资券
909,857,636.41
15.58
6 中期票 据 - -
7 其他 - -
8 合计 1,259,137,073.51 21.57
9 剩余存 续期 超 过 397 天的 浮动
利率债 券
- -
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5. 报 告 期末 按摊余 成本 占基 金资产 净值 比例大 小排 序的前 十名 债券投 资明 细
序号 债券代 码 债券名 称 债券数 量（ 张） 摊余成 本( 元)
占基金 资产 净
值比例 （％ ）
1 011461007 14 五 矿股
SCP007
2,000,000 199,868,911.72 3.42
2 011437010 14 中 建材
SCP010
1,200,000 119,731,185.30 2.05
3 140207 14 国开 07 900,000 90,209,311.49 1.55
4 120403 12 农发 03 900,000 89,722,680.17 1.54
5 071416009 14 华 泰证 券
CP009
800,000 80,053,232.41 1.37
6 071404012 14 广 发
CP012
800,000 79,981,548.91 1.37
7 011420006 14 中铝
SCP006
500,000 50,187,155.26 0.86
8 041463013 14 京煤
CP001
500,000 50,117,822.04 0.86
9 011490004 14 苏 交通
SCP004
500,000 50,000,058.49 0.86
10 140343 14 进出 43 500,000 49,751,470.74 0.85
6. “ 影 子定 价 ” 与 “ 摊 余成 本法 ” 确 定的 基金资产 净值 的偏离
项目 偏离情 况
报告期 内偏 离度 的绝 对值 在 0.25( 含)-0.5% 间 的次 数 -
报告期 内偏 离度 的最 高值 0.0309%
报告期 内偏 离度 的最 低值 0.0011%
报告期 内每 个工 作日 偏离 度的绝 对值 的简 单平 均值 0.0172%
7. 报 告 期末 按公允 价值 占基 金资产 净值 比例大 小排 序的前 十名 资产支 持证 券投资 明细
注：本 基金 本报 告期 末未 持有资 产支 持证 券。
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8. 投 资 组合 报告附 注
8.1 本基 金所持 有的 债券 采用 摊余成 本法 进行估 值， 即估值 对象 以买入 成本 列示， 按票
面
利 率或商 定利 率 并考 虑其 买入时 的溢 价或折 价， 在其剩 余期 限内按 实际 利率法 进行
摊 销， 每日计 提收 益。
8.2 本报 告期内 不存 在剩 余期 限小于 397 天 但剩 余存 续期超 过 397 天的 浮动 利率债 券的
摊 余成 本超过 当日 基金资 产净 值的 20% 的情况。
8.3 本基 金投资 的前 十名 证券 的发行 主体 本期未 出现 被监管 部门 立案调 查， 或在报 告编
制 日前 一年内 受到 公开谴 责、 处罚的 情形 。
8.4 其 他 资产 构成
序号 名称 金额（ 元）
1 存出保 证金 -
2 应收证 券清 算款 -
3 应收利 息 55,091,701.23
4 应收申 购款 -
5 其他应 收款 -
6 待摊费 用 16,698.41
7 其他 -
8 合计 55,108,399.64
8.5 投 资 组合 报告 附注的 其他 文字描 述部 分
由于四 舍五 入的 原因,各 比 例的分 项之 和与 合计 可能 有尾差 。
本基金 本报 告期 内无 需要 说明的 证券 投资 决策 程序 。
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十三 、基金的 业绩
基金管 理人 依照 恪尽 职守 、 诚实 信用、 谨慎 勤勉 的 原则管 理和 运用 基金 财产 ， 但不 保证 基金 一定
盈利， 也不 保证 最低 收益 。 基金 的过 往业 绩并 不代 表其未 来表 现。 投资 有风 险， 投 资者 在做 出投 资决
策前应 仔细 阅读 本基 金的 招募说 明书 。
本基金 份额 净值 增长 率与 同期业 绩 比 较基 准收 益率 比较表 ：
阶段
净值增 长率
①
净值增 长率
标准差 ②
业绩比 较基
准收益 率③
业绩比 较基 准
收益率 标准 差
④
①-③ ②-④
2013 年4 月1 日 （合 同生 效日） 至
2013 年12 月 31 日
3.2260% 0.0143% 0.2640% 0.0010% 2.9620% 0.0133%
2014 年1 月1 日至2014 年6 月30
日
2.3384% 0.0154% 0.1737% 0.0010% 2.1647% 0.0144%
2014 年7 月1 日至2014 年9 月30
日
1.1029% 0.0127% 0.0883% 0.0008% 1.0146% 0.0119%
2013 年4 月1 日 （合 同生 效日） 至
2014 年9 月30 日
6.8050% 0.0144% 0.5269% 0.0010% 6.2781% 0.0134%
注： 本 基金 采用 收益 不结 转份额 的全 价计 价方 式， 因此本 报告 中披 露的 净值 收益率 指标 实际 上为 本基
金净值 增长 率。
十四 、基金的 费用与税收
(一) 基金 费用 的种 类
1. 基金 管理 人的 管理 费；
2. 基金 托管 人的 托管 费；
3. 基金 的销 售服 务费 ；
4.基金 财产 拨划 支付 的银 行费用 ；
5.基金 合同 生效 后的 基金 信息披 露费 用；
6.基金 份额 持有 人大 会费 用；
7.基金 合同 生效 后与 基金 有关的 会计 师费 、律 师费 、诉讼 费、 仲裁 费；
8.基金 的证 券交 易费 用；
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9.基金 的开 户费 用、 账户 维护费 用；
10.依 法可 以在 基金 财产 中 列支的 其他 费用 。
( 二)上 述基 金费 用由 基金 管理人 在法 律规 定的 范围 内参照 公允 的市 场价 格确 定， 法律 法规 另有 规
定时从 其规 定。
( 三)基 金费 用计 提方 法、 计提标 准和 支付 方式
1. 基金 管理 人的 基金 管理 费
基金管 理人 的基 金管 理费 按基金 资产 净值 的0.3% 年 费率计 提。
在通常 情况 下， 基金 管理 费按前 一日 基金 资产 净值 的 0.3% 年 费率 计提 。计 算 方法 如 下：
H ＝E×0.3% ÷当 年天 数
H 为每 日应 计提 的基 金管 理费
E 为前 一日 基金 资产 净值
基金管 理费 每日 计提 ， 按 月支付 。 由 托管 人根 据与 管理人 核对 一致 的财 务数 据， 自 动在 月初 五个
工作日 内、 按照 指定 的帐 户路径 进行 资金 支付 ，管 理人无 需再 出具 资金 划拨 指令。 若遇 法定 节假 日 、
休息日 等 ， 支 付日 期顺 延 。 费 用自 动扣 划后 ， 管 理 人应进 行核 对 ， 如 发现 数 据不符 ， 及时 联系 托管 人
协商解 决。
2. 基金 托管 人的 基金 托管 费
基金托 管人 的基 金托 管费 按基金 资产 净值 的0.09% 年费率 计提 。
在通常 情况 下， 基金 托管 费按前 一日 基金 资产 净值 的 0.09% 年 费率 计提 。计 算方法 如下 ：
H=E ×0.09% ÷当 年天 数
H 为每 日应 计提 的基 金托 管费
E 为前 一日 的基 金资 产净 值
基金托 管费 每日 计提 ， 按 月支付 。 由 托管 人根 据与 管理人 核对 一致 的财 务数 据， 自 动在 月初 五个
工作日 内、 按照 指定 的帐 户路径 进行 资金 支付 ，管 理人无 需再 出具 资金 划拨 指令。 若遇 法定 节假 日 、
休息日 等 ， 支 付日 期顺 延 。 费 用自 动扣 划后 ， 管 理 人应进 行核 对 ， 如 发现 数 据不符 ， 及时 联系 托管 人
协商解 决。
3. 基金 的销 售服 务费
基金销 售服 务费 用于 支付 销售机 构佣 金、 基金 的营 销费用 以及 基金 份额 持有 人服务 费等 。 本 基金
的销售 服务 费年 费率 为 0.25%， 销售 服务 费计 提的 计 算公式 如下 ：
H ＝E×0.25%÷ 当年 天数
H 为每 日应 计提 的销 售服 务费
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E 为前 一日 基金 资产 净值
基金销 售服 务费 每日 计提 ， 按月 支付。 由基金 托 管 人根据 与基金 管 理人 核对 一致的 财务 数据 ， 自
动在月 初五 个工 作日 内、 按照指 定的 帐户 路径 进行 资金支 付， 基金 管理 人无 需再出 具资 金划 拨指 令 。
若遇法 定节 假日 、 休息 日 等， 支付 日期 顺延 。 费 用 自动扣 划后 ， 基金 管理 人 应进行 核对 ， 如发 现数 据
不符， 及时 联系 基金 托管 人协商 解决 。
4 、 本章 第( 一)款第4 至第10 项费 用由 基金 管理 人和 基金托 管人 根据 有关 法规 及相应 协议 的规 定，
列入当 期基 金费 用。
( 四)不 列入 基金 费用 的项 目
本章第(一) 款约 定以 外的 其他费 用 ， 基 金管 理人 和 基金托 管人 因未 履行 或未 完全履 行义 务导 致的
费用支 出或 基金 财产 的损 失，以 及处 理与 基金 运作 无关的 事项 发生 的费 用等 不列入 基金 费用 。
( 五)基 金管 理费 、基 金托 管费 和 基金 销售 服务 费 的 调整
基金管 理人 和基 金托 管人 可协商 酌情 调低 基金 管理 费 、 基 金托 管费 和基 金销 售服务 费 ， 无须 召开
基金份 额持 有人 大会 。 基 金管理 人必 须最 迟于 新的 费率实 施日 前按 照 《 信息 披露办 法》 的规 定在 指定
媒体上 刊登 公告 。
( 六)基 金税 收
基金和 基金 份额 持有 人根 据国家 法律 法规 的规 定， 履行纳 税义 务。
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十五 、对招募说明书更新部分的说明
银华 交 易型 货币 市场 基金 招募说 明书 依据 《中 华人 民共和 国证 券投 资基 金法 》 、 《证 券投 资基 金
运作管 理办 法》 、 《 证券 投资基 金销 售管 理办 法》 、 《证券 投资 基金 信息 披 露管理 办法 》 及 其它 有关
法律法 规的 要求 ， 对 本基 金原招 募说 明书 进行 了更 新， 并 根据 本基 金管 理人 在本基 金成 立后 对本 基金
实施的 投资 经营 活动 进行 了内容 补充 和更 新， 主要 更新内 容如 下：
1 、在 “重 要提 示” 部分 ， 更新了 招募 说明 书内 容的 截止日 期及 相关 财务 数据 的截止 日期 。
2 、在 “三 、基 金管 理人 ” 中，对 基金 管理 人的 概况 及 主要 人员 情况 进行 了更 新。
3 、在“ 五、相 关服务 机构” 部分， 增加了信 达证券股 份有限公 司 、 中 国国际金 融有限公 司 、 西
南证券 股份 有限 公司 、 国 都证券 有限 责任 公司 、 方 正证券 股份 有限 公司 、 湘 财证券 股份 有限 公司 、 国
泰君安 证券 股份 有限 公司 及宏源 证券 股份 有限 公司 为申赎 代办 机构 ， 并更新了 部分 申赎 代办 证券 公司
的信息 。
4 、在“ 十一 、基 金的 投资 ” 部分， 更新 了最 近一 期的 投资组 合报 告。
5 、在 “十 二、 基金 的业 绩 ” 部 分， 更新 了基 金合 同 生效 至 2014 年 9 月 30 日 的基金 投资 业绩 。
6 、对 部分 表述 进行 了更 新 。
银华基 金管 理有 限公 司
2014 年 11 月 14 日
