交银施罗德增利债券证券投资基金
（更新）招募说明书
（2014 年第 2 号）
基金管 理人：交银施罗德 基金管理有限公司
基金托 管人：中国建设银 行股份有限公司
二〇一 四年 九月
交银施罗德增利债券证券投资基金
( 更新) 招募说明书（2014 年第2 号）
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【 重要 提示 】
交银施罗德增利债券证券投资基金（以下简称“ 本基金”）经2008 年 2 月5
日中国证券监督管理委员会证监 许可 【2008】239 号文核准募集。 本基金基金合同
于2008 年 3 月31 日正式生效。
基 金 管 理 人 保 证招 募 说明 书 的 内 容 真 实、 准 确、 完 整 。 本 招 募说 明 书经 中 国
证监会核准 ， 但 中 国证监 会 对 本 基金 募集 的核准 ， 并 不 表明 其 对 本基金 的 价 值 和
收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 谨慎勤 勉的原则管理和运用基金财产，
但 不 保 证 投资 本 基 金一定 盈 利 ， 也不 保 证 基金份 额 持 有 人的 最 低 收益； 因 基 金 价
格可升可跌，亦不保证基金份额持有人能全数取回其原本投资。
本 基 金 投 资 于 证券 市 场， 基 金 净 值 会 因为 证 券市 场 波 动 等 因 素产 生 波动 。 投
资 人 在 投 资本 基 金 前，需 全 面 认 识本 基 金 产品的 风 险 收 益特 征 和 产品特 性 ， 充 分
考 虑 自 身 的风 险 承 受能力 ， 理 性 判断 市 场 ，对认 （ 申 ） 购基 金 的 意愿、 时 机 、 数
量 等 投 资 行为 作 出 独立决 策 。 投 资人 根 据 所持有 份 额 享 受基 金 的 收益， 但 同 时 也
需 承 担 相 应的 投 资 风险。 投 资 本 基金 可 能 遇到的 风 险 包 括： 因 政 治、经 济 、 社 会
等因素对 证券 价 格 波动产 生 影 响 而引 发 的 系统性 风 险 ， 个别 证 券 特有的 非 系 统 性
风 险 ， 由 于基 金 投 资人连 续 大 量 赎回 基 金 份额产 生 的 流 动性 风 险 ，基金 管 理 人 在
基 金 管 理 实施 过 程 中产生 的 基 金 管理 风 险 ，本基 金 投 资 债券 引 发 的信用 风 险 ， 以
及 本 基 金 投资 策 略 所特有 的 风 险 等等 。 本 基金是 一 只 债券 型 基 金 ，属证 券 投 资 基
金中的 中等 风险收益品种。
投资有风险， 投资 人 在认 （ 申 ） 购 本 基金 前 应认 真 阅 读 本 基 金的 招 募说 明 书
和基金合同 。 过 往 业绩并 不 代 表 将来 表现 。基金 管 理 人 管理 的 其 他基金 的 业 绩 并
不构成 对本 基金业绩表现的保证。
本招募说明书所载内容截止日为 2014 年 9 月 30 日，有关财务数据和净值表
现截止日为2014 年9 月 30 日。本招募说明书所载的财务数据未经审计。
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目 录
一 、绪 言 ............................................................ 3
二 、释 义 ............................................................ 4
三 、基 金管理 人 ..................................................... 10
四 、基 金托管 人 ..................................................... 18
五 、相 关服务 机构 ................................................... 23
六 、基 金的募 集 ..................................................... 48
七 、基 金合同 的生 效 ................................................. 49
八 、基 金份额 的申 购与赎 回 ........................................... 50
九 、基 金的转 换 ..................................................... 64
十 、基 金的投 资 ..................................................... 72
十 一、 基金的 业绩 ................................................... 85
十 二、 基金的 财产 ................................................... 88
十 三、 基金资 产的 估值 ............................................... 89
十 四、 基金的 收益 与分配 ............................................. 95
十 五、 基金的 费用 与税收 ............................................. 97
十 六、 基金的 会计 与审计 ............................................ 100
十 七、 基金的 信息 披露 .............................................. 100
十 八、 风险揭 示 .................................................... 106
十 九、 基金合 同的 终止与 基金 财产的 清算 .............................. 109
二 十、 基金合 同内 容摘要 ............................................ 111
二 十一 、托管 协议 的内容 摘要 ........................................ 127
二 十二 、对基 金份 额持有 人的 服务 .................................... 138
二 十三 、其他 应披 露事项 ............................................ 140
二 十四 、招募 说明 书的存 放及 查阅方 式 ................................ 142
二 十五 、备查 文件 .................................................. 143
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一 、绪 言
本 招 募 说 明 书 依据 《 中华 人 民 共 和 国 证券 投 资基 金 法 》 、 《 证券 投 资基 金 运
作 管 理 办 法》 、 《 证券投 资 基 金 销售 管 理 办法》 、 《 证 券投 资 基 金信息 披 露 管 理
办 法 》 和 其他 相 关 法律法 规 的 规 定以 及 《 交银施 罗 德 增利 债券证 券投资 基金基金
合同》 （以下简称 “基金合同 ”）编写。
基 金 管 理 人 承 诺本 招 募说 明 书 不 存 在 任何 虚 假记 载 、 误 导 性 陈述 或 者重 大 遗
漏 ， 并 对 其真 实 性 、准确 性 、 完 整性 承 担 法律责 任 。 本 基金 是 根 据本招 募 说 明 书
所 载 明 的 资料 申 请 募集的 。 本 基 金管 理 人 没有委 托 或 授 权任 何 其 他人提 供 未 在 本
招募说明书中载明的信息,或对本招募说明书作任何解释或者说明 。
本 招 募 说 明 书 根据 本 基金 的 基 金 合 同 编写 ， 并经 中 国 证 监 会 核准 。 基金 合 同
是 约 定 基 金当 事 人 之间权 利 、 义 务的 法 律 文件。 基 金 投 资人 自 依 基金合 同 取 得 基
金 份 额 ， 即成 为 基 金份额 持 有 人 和基 金 合 同的当 事 人 ， 其持 有 基 金份额 的 行 为 本
身 即 表 明 其对 基 金 合同的 承 认 和 接受 ， 并 按照《 基 金 法 》、 基 金 合同及 其 他 有 关
规 定 享 有 权利 、 承 担义务 。 基 金 投资 人 欲 了解基 金 份 额 持有 人 的 权利和 义 务 ， 应
详细查阅基金合同 。
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二 、释 义
在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：
基金或本基金： 指交银施罗德增利 债券证券投资基金；
基金管理人： 指交银施罗德基金管理有限公司 ；
基金托管人： 指中国建设银行股份有限公司 ；
基金合同： 指 《交银施罗德增利 债券证券投资基金基金合同》
及对基金合同的任何有效修订和补充 ；
托管协议： 指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《交
银施罗德增利债券 证券投资基金托管协议》及对
该托管协议的任何有效修订和补充 ；
招募说明书： 指《交银施罗德 增利债券证券投资基金招募说明
书》及其定期的更新 ；
基金份额发售公告： 指《交银施罗德 增利债券证券投资基金基金 份额
发售公告》 ；
法律法规： 指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、
规范性文件、司法解释、 行政规章以及其他对基
金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等 ；
《证券法》 ： 指2005 年10 月27 日经 第十届全国人民代表大会
常务委员会第十八次会议通过， 自2006 年 1 月1
日实施的《中华人民共和国证券法》及颁布机关
对其不时做出的修订 ；
《基金法》 ： 指2003 年10 月28 日经 第十届全国人民代表大会
常务委员会第五次会议通过，自 2004 年 6 月 1
日起实施的《中华人民共和国证券投资基金法》
及颁布机关对其不时做出的修订 ；
《销售办法》 ： 指中国证监会2011 年6 月9 日颁布、同年 10 月
1 日实施的《证券投资基金销售管理办法》及颁
布机关对其不时做出的修订 ；
《信息披露办法》 ： 指中国证监会2004 年6 月8 日颁布、 同年 7 月1
日实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及
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颁布机关对其不时做出的修订 ；
《运作办法》 ： 指中国证监会2004 年6 月29 日颁布、同年 7 月
1 日实施的《证券投资基金运作管理办法》及颁
布机关对其不时做出的修订 ；
中国：
就本招募说明书之目的， 指中华人民共和国， 但
不包括香港特别 行政区、澳门特别行政区和台湾
地区；
中国证监会： 指中国证券监督管理委员会 ；
银行业监督管理机构： 指 中 国 人 民 银 行 和/ 或 中 国 银 行 业 监 督 管 理 委 员
会；
基金合同当事人： 指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承
担义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管
人和基金份额持有人 ；
个人投资者： 指年满18 周岁， 合法持有现时有效的中华人民共
和国居民身份证、军人证件等有效身份证件的中
国公民，以及中国证监会批准的其他可投资基金
的自然人；
机构投资者： 指依法可以投资开放式证券投资基金的、在中华
人民共和国境内合法注册登记并存续或经有关政
府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、
社会团体或其他组织 ；
合格境外机构投资者： 指符合现实有效的相关法律法规规定可以投资于
中国境内证券市场的中国境外的机构投资者 ；
投资人： 指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资
者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资
基金的其他投资人的合称 ；
基金份额持有人： 指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的
投资人；
基金销售业务： 指基金管理人或代销机构宣传推介基金，发售基
金份额，办理基金份额的申购、赎回、转换、非
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交易过户、转托管及定期定额投资等业务 ；
销售机构： 指直销机构和代销机构 ；
直销机构： 指交银施罗德基金管理有限公司 ；
代销机构： 指符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条
件，取得基金代销业务资格并与基金管理人签订
了基金销售服务代理协议，代为办理基金销售业
务的机构，以及可通过上海证券交易所交易系统
办理基金销售服务业务的会员单位 ；
会员单位： 指具有开放式基金代销资格，经上海证券交易所
和中国证券登记结算有限责任公司认可的、可通
过上海证券交易所交易系统办理开放式基金的认
购、申购、赎回和转托管等业务的上海证券交易
所会员单位；
基金销售网点： 指直销机构的直销中心及代销机构的代销网点 ；
登记结算业务： 指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具
体内容包括投资人基金账户的建立和管理、基金
份额注册登记、基金销售业务的确认、清算和结
算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人
名册等；
登记结算机构： 指办理登记结算业务的机构。基金的登记结算机
构为交银施罗德基金管理有限公司或接受交银施
罗德基金管理有限公司委托代为办理登记结算业
务的机构；
基金账户： 指登记结算机构为投资人开立的、 记录其持有的、
基金管理人所管理的基金份额余额及其变动情况
的账户；
基金交易账户： 指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该
销售机构买卖本基金的基金份额变动及结余情况
的账户；
基金合同生效日： 指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的
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条件，基金管理人向中国证监会办理基金备案手
续完毕，并获得中国证监会书面确认的日期 ；
基金合同终止日： 指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基
金财产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并
予以公告的日期 ；
基金募集期： 指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期
间，最长不得超过 3 个月；
存续期： 指基金合同生效至终止之间的不定期期限 ；
日/天： 指公历日；
月： 指公历月；
工作日： 指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易
日；
T 日： 指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或
其他业务申请的工作日 ；
T+n 日： 指自T 日起第n 个工作日(不包含T 日)；
开放日： 指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务
的工作日；
交易时间： 指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间
段；
上证所《业务规则》 ： 指 2005 年 7 月 14 日 上海证券交易所发布并于
2005 年 7 月 14 日起施行的《上海证券交易所开
放式基金认购、 申购、 赎回业务办理规则 （试行） 》
及颁布机关对其不时做出的修订；
《业务规则》 ： 指《交银施罗德基金管理有限公司开放式基金业
务规则》 ， 是规范基金管理人所管理的开放式证券
投资基金登记结算方面的业务规则，由基金管理
人和投资人共同遵守 ；
认购： 指在基金募集期内，投资人申请购买基金份额的
行为；
申购： 指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募
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说明书的规定申请购买基金份额的行为 ；
赎回： 指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同
规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为 ；
场外： 指不通过上海证券交易所的交易系统办理基金份
额认购、申购和赎回等业务的销售机构和场所；
场内： 指通过上海证券交易所 的交易系统办理基金份额
认购、申购和赎回等业务的销售机构和场所；
销 售 服务 费 ：
指 从基 金 资产中 计 提的 ， 用于 本基 金市 场 推广 、
销售以及基金份额持有人服务的费用 ；
基 金 份额 类 别 ：
指本 基 金根据 认 购/ 申购 费 用、 赎回 费 用收 取 方
式的不同，将基金份额分为不同的类别。在投资
人认购/申购时收取前端认购/申购费用、赎回时
收取赎回费用的，称为 A 类基金份额；在投资人
认购/申购时不收取认购/申购费用、赎回时收取
后端认购/申购费用 和赎回费用的， 称为B 类基金
份额；在投资人认购/申购、赎回时不收取认购/
申购费用、赎回费用，而是从本类别基金资产中
计提销售服务费的，称为 C 类基金份额；
基金转换： 指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人
届时有效公告规定的条件，申请将其持有基金管
理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管
理人管理的、且由同一登记结算机构办理登记结
算的其他基金基金份额的行为 ；
转托管： 指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间
实施的变更所持基金份额销售机构的操作 ；
定期定额投资计划： 指投资人通过向 有关销售机构提交申请，约定 每
期申购日、扣款金额及扣款方式，由 指定的 销售
机构在投资人指定资金账户内自动扣款并 于每期
约定申购日提交 基金申购申请的一种投资方式 ；
巨额赎回： 指本基金单个开放日， 基金净赎回申请(赎回申请
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份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣
除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额
总数后的余额) 超 过 上 一 开 放 日 基 金 总 份 额 的
10%；
元： 指人民币元；
基金收益： 指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证
券价差、银行存款利息、已实现的其他合法收入
及因运用基金财产带来的成本和费用的节约 ；
基金资产总值： 指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基
金应收申购款及其他资产的价值总和 ；
基金资产净值： 指基金资产总值减去基金负债后的价值 ；
基金份额净值： 指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数 ；
基金资产估值： 指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金
资产净值和基金份额净值的过程 ；
指定媒体： 指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、
互联网网站及其他媒体 ；
不可抗力： 指本基金合同当事人无法预见、无法抗拒、无法
避免且在本基金合同由基金管理人、基金托管人
签署之日后发生的，使本基金合同当事人无法全
部或部分履行本基金合同的任何事件，包括但不
限于洪水、地震及其他自然灾害、战争、骚乱、
火灾、 政府征用、 没收、 恐怖袭击、 传染病传播、
法律法规变化、突发停电或其他突发事件、证券
交易所非正常暂停或停止交易 。
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三 、基 金管 理人
（ 一） 基金管 理人 概况
名称：交银施罗德基金管理有限公司
住所 ：上海市浦东新区银城中路 188 号交通银行大楼二层（裙）
办公地址： 上海浦东新区世纪大道 8 号国金中心二期 21-22 楼
邮政编码：200120
法定代表人： 钱文挥
成立时间：2005 年 8 月4 日
注册资本： 贰亿元 人民币
存续期间：持续经营
联系人： 陈超
电话：(021)61055050
传真：(021)61055034
交 银 施 罗 德 基 金管 理 有限 公 司 （ 以 下 简称 “ 公司 ” ） 经 中 国 证监 会 证监 基 金
字[2005]128 号文批准设立。 公司股权结构如下：
股东名称 股权比例
交通银行股份有限公司 （以下 使用全称或其 简称 “交通银行” ） 65%
施罗德投资管理有限公司 30%
中国国际海运集装箱（集团）股份有限公司 5%
（ 二） 主要成 员情 况
1、基金管理人董事会成员
钱文挥 先生，董事长， 硕士学历。现任交通银行股份有限公司执行董事，副行
长。历任 中国建设银行资产负债管理委员会办公室主任兼上海分行副行长、资产负
债管理委员会办公室主任兼体制改革办公室主任兼上海分行副行长、 资产负债管理
部总经理、资产负债管理部总经理兼重组改制办公室主任、交通银行股份有限公司
副行长兼上海分行行长。
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雷 贤 达 先 生 ， 副董 事 长， 学 士 学 历 ， 加拿 大 证券 学 院 和 香 港 证券 学 院荣 誉 院
士 。 历 任 巴克 莱 基 金管理 有 限 公 司基 金 经 理、施 罗 德 投 资管 理 （ 香港） 有 限 公 司
执 行 董 事 、交 银 施 罗德基 金 管 理 有限 公 司 总经理 。 曾 任 中国 证 监 会开放 式 基 金 海
外专家评审委员会委员。
战龙先生，董事， 总经 理，CFA 、CPA ， 硕 士学历 ，兼任 交 银 施 罗德 资产 管 理
有 限 公 司 董事 长 。 历任安 达 信 （ 新加 坡 ） 有限公 司 审 计 师， 澳 洲 信孚基 金 管 理 有
限 公 司 投 资风 险 管 理副总 监 ， 信 安资 产 管 理亚洲 有 限 公 司投 资 风 险管理 总 监 ， 荷
兰 国 际 投 资管 理 亚 太有限 公 司 中 国区 总 经 理，招 商 基 金 管理 有 限 公司常 务 副 总 经
理，富达国际中国董事总经理。
阮红女士，董事，博士学历。 现任交通银行投资管理部总经理。 历任交通银行
办公室综合处副处长兼宣传处副处长、办公室综合处处长、交通银行海外机构管理
部副总经理、总经理、交通银行上海分行副行长、交通银行资产托管部总经理。
吴伟 先生，董事，博士学历。 现任交通银行 投资银行业务中心总裁。 历任交通
银行总行财会部财务处主管、副处长、预算财务部副总经理 、总经理，交通银行沈
阳分行行长 、交通银行预算财务部总经理 。
孟 方 德 先 生 ， 董事 ， 硕士 学 历 。 现 任 施罗 德 投资 管 理 有 限 公 司亚 太 区总 裁 。
历 任 施 罗 德投 资 管 理有限 公 司 分 析师 、 投 资经理 ， 施 罗 德投 资 管 理（新 加 坡 ） 有
限 公 司 副 董事 长 ， 施罗德 投 资 管 理国 际 有 限公司 执 行 董 事， 施 罗 德投资 管 理 （ 卢
森 堡 ） 有 限公 司 总 经理， 施 罗 德 投资 管 理 （日本 ） 有 限 公司 总 经 理，施 罗 德 投 资
管理有限公司英国区总经理及销售总监、全球渠道销售业务总监。
谢丹阳先生，独立董事，博士学历。 现任武汉大学经济与管理学院院长、 香港
科技大学 经济系教授。 历任蒙特利尔大学经济系助理教授，国际货币基金经济学家
和高级经济学家，香港科技大学助理教授、副教授、教授、系主任、瑞安经管中心
主任。
袁志刚先生，独立董事，博士学历。现任复旦大学经济学院院长 。历任复旦大
学经济学院副教授、教授、经济系 系主任。
周 林 先 生 ， 独 立董 事 ，博 士 学 历 。 现 任上 海 交通 大 学 安 泰 经 济与 管 理学 院 院
长、教授 。历 任 复 旦大学 管 理 科 学系 助 教 ，美国 耶 鲁 大 学经 济 系 助理教 授 、 副 教
授 ， 美 国 杜克 大 学 经济系 副 教 授 ，香 港 城 市大学 经 济 与 金融 系 教 授，美 国 亚 利 桑
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那 州 立 大 学凯 瑞 商 学院经 济 系 冠 名教 授 ， 上海交 通 大 学 上海 高 级 金融学 院 常 务 副
院长、教授。
2、基金管理人监事会成员
杜静先生，监事长，硕士学位，高级经济师。历任中国农业银行潜江支行办公
室副主任；交通银行武汉分行信贷处副处长、信贷处处长兼授信催理处主任、国外
业 务 处 处 长 ； 交 通 银 行 市 场 营 销 部 业 务 代 理 处 处 长 ； 交 通 银 行 宜 昌 分 行 党 委 书 记 、
行长；交通银行福建省分行党委书记、行长；交通银行 华 中 授 信 审 批 中 心 总 经 理 。
裴关淑仪女士 ，监事，CFA、CIPM、FRM，工商管理、资讯管理双硕士。 现任交
银施罗德基金管理有限公司 助理总经理、交银施罗德资产管理（香港）有限公司总
经理。 曾任职荷兰银行、 渣打银行 （香港） 有限公司、MIDAS-KAPITI INTERNATIONAL
LIMITED ， 施 罗 德 投 资 管 理( 香港) 有 限 公 司 资 讯 科 技 部 主 管 、 中 国 事 务 联 席 董 事 、
交银施罗德基金管理有限公司监察稽核及风险管理总监。
陈超女士，监事，硕士学历。现任交银施罗德基金管理有限公司 董事会监事会
办公室 总 经 理 兼 董 事 会 秘 书 。 历 任 交 通 银 行 股 份 有 限 公 司 资 产 托 管 部 内 控 综 合 员 ，
交银施罗德基金管理有限公司董事会秘书、 合规审计部总经理 、 监察稽核部总经理 。
张 科 兵 先 生 ， 监 事 ， 学 士 学 历 。 现 任 交 银 施 罗 德 基 金 管 理 有 限 公 司 研 究 总 监 。
历任安达信（上海）企业咨询有限公司审计部高级审计师，普华永道会计师事务所
审计部项目经理，第一证券有限责任公司投资部投资经理，申万巴黎基金管理有限
公司（现申万菱信基金管理有限公司）投资管理部高级研究员，交银施罗德基金管
理有限公司高级研究员、研究部副总经理、研究部总经理、基金经理。
3、公司高管人员
钱文挥先生，董事长， 硕士学历。简历同上。
战龙先生，董事，总经理，硕士学历。简历同上。
苏 奋 先 生 ， 督 察长 ， 纽约 城 市 大 学 工 商 管 理 硕士 。 历 任 交 通 银行 广 州分 行 市
场 营 销 部 总经 理 助 理、副 总 经 理 ，交 通 银 行纽约 分 行 信 贷管 理 部 经理、 公 司 金 融
部 经 理 、 信用 风 险 管理办 公 室 负 责人 ， 交 通银行 投 资 管 理部 投 资 并购高 级 经 理 ，
交银施罗德基金管理有限公司综合管理部总监。
许 珊 燕 女 士 ， 副总 经 理， 硕 士 学 历 ， 高级 经 济师 ， 兼 任 交 银 施罗 德 资产 管 理
有 限 公 司 董事 。 历 任湖南 大 学( 原湖 南 财经 学院) 金 融 学院 讲 师， 湘财 证 券 有 限 责
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任 公 司 国 债部 副 经 理、基 金 管 理 总部 总 经 理，湘 财 荷 银 基金 管 理 有限公 司 副 总 经
理。
谢卫 先生，副总经理，经济学博士，高级经济师。历任中央财经大学金融系教
员；中国社会科学院财经所助理研究员；中国电力信托投资公司基金部副经理；中
国人保信托投资公司证券部副总经理、总经理、北京证券营业部总经理、证券总部
副总经理兼北方部总经理，富国基金管理有限公司副总经理。
4、本基金基金经理
林洪钧先生， 基金经理， 复旦大学硕士， 理学学士。10 年证券、 基金业从业经
验。 2001 年至2004 年在国泰君安证券公司 （上海分公司） 机构客户部任客户经理，
2004 年至 2005 年 在 华 安 基 金 管 理 有 限 公 司 任 债 券 交 易 员 ，2008 年在加拿大
Financial Engineering Source Inc. 任金融研究员。2009 年加入交银施罗德基金
管理有限公司，历任专户投资部投资经理助理，专户投资经理，现任固定收益部助
理总经理，2011 年 1 月 27 日起担任交银施罗德信用添利债券证券投资基金（LOF）
基金经理至今， 2011 年 6 月9 日起担任交银施罗德 货币市场证券投资基金基金经理
至今， 2012 年11 月5 日起担任交银施罗德理财 21 天债券型证券投资基金基金经理
至今，2014 年 3 月 31 日起担任交银施罗德纯债债券型发起式证券投资基金基金经
理至今，2014 年8 月4 日起担任本基金基金经理至今，2014 年9 月12 日起担任交
银施罗德现金宝货币市场基金基金经理至今。2013 年 4 月 16 日至 2014 年 6 月 30
日担任交银施罗德荣安保本混合型证券投资基金基金经理助理，2013 年 4 月 24 日
至 2014 年 6 月 30 日担任交银施罗德荣祥保本混合型证券投 资 基 金 基 金 经 理 助 理 。
唐赟先生，基金经 理助理，香港城市大学电子工程硕士 。6 年金融行业经验。
2008 年 8 月至2010 年 7 月担任渣打银行环球企业部助理客户经理，2010 年7 月至
2012 年 9 月担任平安 资产管理公司信用分析员。2012 年 9 月加入 交银施罗德基金
管理有限公司， 任固定收益研究员，2014 年7 月 1 日起担任本基金基金经理助理至
今。
历任基金经理：
李家春先生，2008 年3 月31 日至2014 年8 月20 日担任本基金基金经理。
陈晓秋女士，2008 年3 月31 日至2009 年10 月30 日担任本基金基金经理。
5、投资决策委员会成员
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委员： 项廷锋（投资总监 、基金经理）
战龙（总经理）
管华雨（权益 投资总监、基金经理）
张科兵（研究 总监）
上述人员之间无近亲属关系。
（ 三） 基金管 理人 的职责
1、 依法募集基金， 办 理或者委托经 中国证监会 认定的其他机构代为办理基金
份额的发售、申购、赎回和登记事宜；
2、办理基金备案手续；
3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资；
4、 按照基金合同的约 定确定基金收益分配方案， 及时向基金份额持 有人分配
收益；
5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
6、编制 季度、半年度 和年度基金报告；
7、计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格；
8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；
9、召集基金份额持有人大会；
10、 保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；
11 、 以 基 金 管 理人 名 义， 代 表 基 金 份 额持 有 人利 益 行 使 诉 讼 权利 或 者实 施 其
他法律行为；
12、 有关法律法规和 中国证监会规定的其他职责。
（ 四） 基金管 理人 的承诺
1、 基金管理人承诺不从事违反 《证券法》 的行为， 并承诺建立健全内部控制
制度，采取有效措施，防止违反《证券法》行为的发生；
2、 基金管理人承诺不从事违反 《基金法》 的行为， 并承诺建立健全内部风险
控制制度，采取有效措施，防止 下列行为的发生：
（1）将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；
（2）不公平地对待管理的不同基金财产；
（3）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；
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（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；
（5）依照法律、行政法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他行为。
3、 基金管理人承诺严格遵守基金合同， 并承诺建立健全内部控制制度， 采取
有效措施，防止违反基金合同行为的发生；
4、 基金管理人承诺加强人员管理， 强化职业操守， 督促和约束员工遵守国家
有关法律法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责。
5、基金管理人承诺不从事其他法规规定禁止从事的行为。
（ 五） 基金经 理承 诺
1、 依照有关法律法规 和基金合同的规定， 本 着谨慎的原则为基金份额持有人
谋取最大利益；
2、不利用职务之便为自己、受雇人或任何第三者谋取利益；
3、 不泄露在任职期间知悉的有关证券、 基金的商业秘密， 尚未依法公开的基
金投资内容、基金投资计划等信息；
4、不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。
（ 六） 基金管 理人 的内部 控 制 制度
1、风险管理的原则
（1）全面性原则
公 司 风 险 管 理 必须 覆 盖公 司 的 所 有 部 门和 岗 位， 渗 透 各 项 业 务过 程 和业 务 环
节。
（2）独立性原则
公司设立独立的 风 险 管理 部 ， 风 险 管 理部 保 持高 度 的 独 立 性 和权 威 性， 负 责
对公司各部门风险控制工作进行 监督和检查。
（3）相互制约原则
公 司 及 各 部 门 在内 部 组织 结 构 的 设 计 上要 形 成一 种 相 互 制 约 的机 制 ，建 立 不
同岗位之间的制衡体系。
（4）定性和定量相结合原则
建立完备的风险管理指标体系，使风险管理更具客观性和操作性。
2、风险管理和内部风险控制体系结构
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公 司 的 风 险 管 理体 系 结构 是 一 个 分 工 明确 、 相互 牵 制 的 组 织 结构 ， 由最 高 管
理 层 对 风 险管 理 负 最终责 任 ， 各 个业 务 部 门负责 本 部 门 的风 险 评 估和监 控 ， 风险
管理部 负责监察公司的风险管理措施的执行。具体而言，包括如下组成部分：
（1） 董事会
负责制定公司的风险管理政策，对风险管理负完全的和最终的责任。
（2）监事会
是 公 司 常 设 的 监事 机 构， 对 股 东 会 负 责。 监 事会 对 公 司 财 务 、公 司 董事 、 总
经理及其他高级管理人员进行监督。
（3）合规审 核及风险管理 委员会
作 为 董 事 会 下 的专 业 委员 会 之 一 ， 对 公司 内 部控 制 制 度 、 监 察稽 核 制度 进 行
检 查 评 估 ；审 查 公 司财务 ， 对 公 司内 部 管 理制度 、 投 资 决策 程 序 和运作 流 程 进 行
合规性审议；对公司资产与基金资产的经营进行评估。
（4） 风险控制委员会
作为总经理下设 的 专 业委 员 会 之 一 ， 风险 控制 委员会负责拟定 公 司 风险 管 理
战 略 及 政 策， 制 定 灾难复 原 计 划 及紧 急 情 况处理 制 度 ， 确保 公 司 风险控 制 符 合 标
准，就潜在风险与相关部门协调，审阅公司审计报告及监 察情况。
（5）督察长
独 立 行 使 督 察 权利 ； 直接 对 董 事 会 负 责； 就 内部 控 制 制 度 和 执行 情 况独 立 地
履 行 检 查 、评 价 、 报告、 建 议 职 能； 定 期 和不定 期 地 向 董事 会 报 告公司 内 部 控 制
执行情况。
（6） 风险管理部
风险管理部负责 制定 公司 风 险 管 理 政 策和 防 范及 控 制 措施， 组织 执 行， 并 为
每 一 个 部 门的 风 险 管理系 统 的 发 展提 供 协 助， 汇 总 公 司 业务 所 有 的风险 信 息 ， 独
立 识 别 、 评估 各 类 风险， 提 出 风 险控 制 建 议， 使 公 司 在 一种 风 险 管理和 控 制 的 环
境中实现业务目标。
（7） 监察稽核部
监察稽核部 负 责设 计 及实 施 公 司 合 规 审计 计 划， 检 查 公 司 各 项业 务 的合 规 情
况及监督公司内部规章制度的执行情况， 定期向监管机构及公司管理层进行汇报。
（8）法务部
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法 务 部 负 责 公 司的 法 律事 务 及 协 调 实 施信 息 披露 事 务 ， 依 法 维护 公 司合 法 权
益 ， 评 判 并处 理 公 司运营 中 发 生 的法 律 及 信息披 露 相 关 问题 ， 及 时向公 司 管 理 层
及全体员工传达法规及监管要求。
（9） 业务部门
风 险 管 理 是 每 一个 业 务部 门 首 要 的 责 任。 部 门经 理 对 本 部 门 的风 险 负全 部 责
任 ， 负 责 履行 公 司 的风险 管 理 程 序， 负 责 本部门 的 风 险 管理 系 统 的开发 、 执 行 和
维护，用于识别、监控和降低风险。
3、风险管理和内部风险控制的措施
（1）建立内控 体系 ，完善内控制度
公 司 建 立 、 健 全了 内 控 体系， 通过高 管人 员 关于 内 控 的 明 确 分工 ， 确保 各 项
业 务 活 动 有恰 当 的 组织和 授 权 ， 确保 监 察 活动独 立 ， 并 得到 高 管 人员的 支 持 ， 同
时置备操作手册，并定期更新。
（2）建立相互分离、相互制衡的内控机制
建立、 健全了各项制度， 做到基金经理分开， 投资决策分开， 基金交易集中，
形成不同部门 、不同岗位之间的制衡机制，从制度上减少和防范风险。
（3）建立、健全岗位责任制
建 立 、 健 全 了 岗位 责 任制 ， 使 每 个 员 工都 明 确自 己 的 任 务 、 职责 ， 并及 时 将
各自工作领域中的风险隐患上报，以防范和减少风险。
（4）建立风险分类、识别、评估、报告、提示程序
建立了 风险评估机制 ， 通过适合的程序， 确认 和评估与公司运作有关的风险；
公 司 建 立 了自 下 而 上的风 险 报 告 程序 ， 对 风险隐 患 进 行 层层 汇 报 ，使各 个 层 次 的
人员及时掌握风险状况，从而以最快速度作出决策。
（5）建立有效的内部监控系统
建 立 了 足 够 、 有效 的 内部 监 控 系 统 ， 如电 脑 预警 系 统 、 投 资 监控 系 统， 对 可
能出现的各种风险进行全面和实时的监控。
（6）使用数量化的风险管理手段
采 取 数 量 化 、 技术 化 的风 险 控 制 手 段 ，建 立 数量 化 的 风 险 管 理模 型 ，用 以 提
示 指 数 趋 势、 行 业 及个股 的 风 险 ，以 便 公 司及时 采 取 有 效的 措 施 ，对风 险 进 行 分
散、控制和规避，尽可能地减少损失。
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（7）提供足够的培训
制 定 了 完 整 的 培训 计 划， 为 所 有 员 工 提供 足 够和 适 当 的 培 训 ，使 员 工明 确 其
职责所在，控制风险。
四 、基 金托 管人
（ 一） 基金托 管人 情况
1、基本情况
名称：中国建设银行股份有限公司(简称：中国建设银行)
住所：北京市西城区金融大街 25 号
办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼
法定代表人：王洪章
成立时间：2004 年 09 月17 日
组织形式：股份有限公司
注册资本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整
存续期间：持续经营
基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]12 号
联系人：田青
联系电话：(010)6759 5096
中国建设银行拥有悠久的经营历史， 其前身 “ 中国人民建设银行” 于 1954 年
成立，1996 年易名为“中国建设银行” 。中国建设银行是中国四大商业银行之一。
中国建设银行股份有限公司由原中国建设银行于 2004 年9 月分立而成立， 承继了
原 中 国 建 设银 行 的 商业银 行 业 务 及相 关 的资 产和 负 债 。 中国 建 设银 行( 股票代码：
939) 于2005 年10 月27 日在香港联合交易所主板上市， 是中国四大商业银行中首
家在海外公开上市的银行。2006 年9 月11 日， 中国建设银行又作为第一家 H 股公
司晋身恒生指数。 2007 年 9 月25 日中国建设银行 A 股在上海证券交易所上市并开
始交易。A 股发行后中国建设银行的已发行股份总数为：250,010,977,486 股(包
括240,417,319,880 股 H 股及9,593,657,606 股 A 股)。
截至 2013 年 12 月 31 日，中国建设银行资产总额 153,632.10 亿元，较上年
增长 9.95% ；客户贷款和垫款总额 85,900.57 亿元，增长 14.35%；客户存款总额
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122,230.37 亿元， 增 长 7.76%。 营业收入5,086.08 亿元， 较上年增 长 10.39%，其
中， 利息净收入增长10.29% ， 净利息收益率(NIM)为2.74%； 手续费及佣金净收入
1,042.83 亿元， 增长11.52% ， 占营业收入比重为 20.50%。 成本费用开支得到有效
控制， 成本收入比为29.65% 。 实现利润总额2,798.06 亿元， 较上年增长11.28% ；
净利润2,151.22 亿元， 增长 11.12% 。 资产质量保持稳定， 不良贷款率 0.99%，拨
备覆盖率268.22%；资本充足率与核心一级资本充足率分别为 13.34%和10.75% ，
保持同业领先。
中国建设银行在中国内地设有分支机构14,650 个， 服务于306.54万公司客户、
2.91 亿个人客户，与中国经济战略性行业的主导企业和大量高端客户保持密切合
作关系；在香港、新加坡、法兰克福、约翰内斯堡、东京、大阪、首尔、纽约、
胡志明市、悉尼、墨尔本、台北、卢森堡设有海外分行，拥有建行亚洲、建银国
际、建行伦敦、建行俄罗斯、建行迪拜、建行欧洲、建信基金、建信租赁、建信
信托、建信人寿等多家子公司。
2013 年，本集团的出色业绩与良好表现受到市场与业界的充分认可，先后荣
获国内外102项奖项， 多项综合排名进一步 提高， 在英国 《银行家》 杂志 “全球银
行1000 强排名” 中位列 第5， 较上年上升2位； 在美国 《福布斯》 杂志 发布的 “2013
年度全球上市公司2000 强排名” 中， 位列第2， 较上年上升13位。 此外， 本集团还
荣获了国内外重要机构授予的包括公司治理、中小企业服务、私人银行、现金管
理、托管、投行、养老金、国际业务、电子商务和企业社会责任等领域的多个专
项奖。
中国建设银行总行设投资托管业务部， 下设综合处、 基金市场处、 证券保险资
产市场处、 理财信托股权市场处、QFII托管处、 养老金托管处、 清算处、 核算处、
监督稽核处等9个职能处室， 在上海设有投资 托管服务上海备份中心， 共有员工220
余人。自2007 年起 ， 托管 部 连 续 聘 请外 部 会 计师 事 务 所 对 托管 业 务 进行 内 部 控 制
审计，并已经成为常规化的内控工作手段。
2、主要人员情况
杨 新 丰 ， 投 资 托管 业 务部 总 经 理 ， 曾 就职 于 中国 建 设 银 行 江 苏省 分 行、 广 东
省分行、 中国建设银行总行会计部、 营运管理部， 长期从事计划财务、 会计结算、
营运管理等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。
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纪 伟 ， 投 资 托 管业 务 部副 总 经 理 ， 曾 就职 于 中国 建 设 银 行 南 通分 行 、中 国 建
设 银 行 总 行计 划 财 务部、 信 贷 经 营部 、 公 司业务 部 ， 长 期从 事 大 客户的 客 户 管 理
及服务工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。
张 军 红 ， 投 资 托管 业 务部 副 总 经 理 ， 曾就 职 于中 国 建 设 银 行 青岛 分 行、 中 国
建 设 银 行 总行 零 售 业务部 、 个 人 银行 业 务 部、行 长 办 公 室， 长 期 从事零 售 业 务 和
个人存款业务管理等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。
郑 绍 平 ， 投 资 托管 业 务部 副 总 经 理 ， 曾就 职 于中 国 建 设 银 行 总行 投 资部 、 委
托 代 理 部 ，长 期 从 事客户 服 务 、 信贷 业 务 管理等 工 作 ， 具有 丰 富 的客户 服 务 和业
务管理经验。
黄 秀 莲 ， 投 资 托管 业 务部 副 总 经 理 ， 曾就 职 于中 国 建 设 银 行 总行 会 计部 ， 长
期从事托管业务管理等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。
3、基金托管业务经营情况
作 为 国 内 首 批 开办 证 券投 资 基 金 托 管 业务 的 商业 银 行 ， 中 国 建设 银 行一 直 秉
持 “ 以 客 户为 中 心 ”的经 营 理 念 ，不 断 加 强风险 管 理 和 内部 控 制 ，严格 履 行 托 管
人 的 各 项 职责 ， 切 实维护 资 产 持 有人 的 合 法权益 ， 为 资 产委 托 人 提供高 质 量 的 托
管 服 务 。 经过 多 年 稳步发 展 ， 中 国建 设 银 行托管 资 产 规 模不 断 扩 大，托 管 业 务 品
种 不 断 增 加， 已 形 成包括 证 券 投 资基 金 、 社保基 金 、 保 险资 金 、 基本养 老 个人账
户、QFII 、 企 业年 金 等产 品 在 内 的 托管 业 务 体系 ， 是 目 前 国内 托 管 业务 品 种 最 齐
全的商业银行之一。 截 至 2013 年12 月31 日， 中国建设银行已托管 349 只证券投
资 基 金 。 中国 建 设 银行专 业 高 效 的托 管 服 务能力 和 业 务 水平 ， 赢 得了业 内 的 高 度
认同。 中国建设银行自 2009 年至 2012 年连续四年被国际权威杂志 《 全球托管人》
评为 “中国最佳托管银行” ； 获和讯网的中国 “最佳资产托管银行” 奖； 境内权威
经 济 媒 体 《每 日 经 济观察 》 的“ 最佳 基 金 托管银 行 ” 奖 ；中 央 国 债登记 结 算 有 限
责任公司的“优秀托管机构”奖。
（ 二） 基金托 管人 的内部 控制 制度
1、内部控制目标
作 为 基 金 托 管 人， 中 国建 设 银 行 严 格 遵守 国 家有 关 托 管 业 务 的法 律 法规 、 行
业 监 管 规 章和 本 行 内有关 管 理 规 定， 守 法 经营、 规 范 运 作、 严 格 监察， 确 保 业 务
的 稳 健 运 行， 保 证 基金财 产 的 安 全完 整 ， 确保有 关 信 息 的真 实 、 准确、 完 整 、 及
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时，保护基金份额持有人的合法权益。
2、内部控制组织结构
中 国 建 设 银 行 设有 风 险与 内 控 管 理 委 员会 ， 负责 全 行 风 险 管 理与 内 部控 制 工
作 ， 对 托 管业 务 风 险控制 工 作 进 行检 查 指 导。投 资 托 管 业务 部 专 门设置 了 监 督 稽
核 处 ， 配 备了 专 职 内控监 督 人 员 负责 托 管 业务的 内 控 监 督工 作 ， 具有独 立 行 使 监
督稽核工作职权和能力。
3、内部控制制度及措施
投 资 托 管 业 务 部具 备 系统 、 完 善 的 制 度控 制 体系 ， 建 立 了 管 理制 度 、控 制 制
度 、 岗 位 职责 、 业 务操作 流 程 ， 可以 保 证 托管业 务 的 规 范操 作 和 顺利进 行 ； 业 务
人 员 具 备 从业 资 格 ；业务 管 理 严 格实 行 复 核、审 核 、 检 查制 度 ， 授权工 作 实 行 集
中 控 制 ， 业务 印 章 按规程 保 管 、 存放 、 使 用，账 户 资 料 严格 保 管 ，制约 机 制 严 格
有 效 ； 业 务操 作 区 专门设 置 ， 封 闭管 理 ， 实施音 像 监 控 ；业 务 信 息由专 职 信 息 披
露 人 负 责 ，防 止 泄 密；业 务 实 现 自动 化 操 作，防 止 人 为 事故 的 发 生，技 术 系 统 完
整、独立 。
（ 三） 基金托 管人 对基金 管理 人运作 基金 进行监 督的 方法和 程序
1、监督方法
依 照 《 基 金 法 》及 其 配套 法 规 和 基 金 合同 的 约定 ， 监 督 所 托 管基 金 的投 资 运
作。 利用自行开发的 “ 托管业务综合系统 ——基金监督子系统” ， 严格按照现行法
律 法 规 以 及基 金 合 同规定 ， 对 基 金管 理 人 运作基 金 的 投 资比 例 、 投资范 围 、 投 资
组 合 等 情 况进 行 监 督，并 定 期 编 写基 金 投 资运作 监 督 报 告， 报 送 中国证 监 会 。 在
日 常 为 基 金投 资 运 作所提 供 的 基 金清 算 和 核算服 务 环 节 中， 对 基 金管理 人 发 送 的
投资指令、基金管理人对各基金费用的提取与开支情况进行检查监督。
2、监督流程
（1） 每工作日按时通 过基金监督子系统， 对 各基金投资运作比例控制指标进
行 例 行 监 控， 发 现 投资比 例 超 标 等异 常 情 况，向 基 金 管 理人 发 出 书面通 知 ， 与 基
金管理人进行情况核实，督促其纠正，并及时报告中国证监会。
（2） 收到基金管理人的划款指令后， 对涉及各基金的投资范围、 投资对象及
交易对手等内容进行合法合规性监督。
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（3） 根据基金投资运作监督情况， 定期编写基金投资运作监督报告， 对各基
金 投 资 运 作的 合 法 合规性 、 投 资 独立 性 和 风格显 著 性 等 方面 进 行 评价， 报 送 中 国
证监会。
（4） 通过技术或非技 术手段发现基金涉嫌违规交易， 电话或书面要 求基金管
理人进行解释或举证，并及时报告中国证监会。
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五 、相 关服 务机 构
（ 一） 基金份 额销售 机构
1、直销机构
本基金直销机构为本公司以及本公司的网上 直销交易平台。
机构名称：交银施罗德基金管理有限公 司
住所 ：上海市浦东新区银城中路 188 号交通银行大楼二层（裙）
办公地址： 上海浦东新区世纪大道 8 号国金中心二期 21-22 楼
法定代表人： 钱文挥
电话： （021）61055027
传真： （021）61055054
联系人： 许野
客户服务 电话：400-700-5000（免长途话费） ，（021）61055000
网址：www.fund001.com ，www.bocomschroder.com
个人 投资者可以通过本公司 网上直销交易平台 办理开户、本基金 A 类和 C 类
基金份额 的申 购 、 赎回 、 转换及 定期 定 额 投资 等 业 务 ， 具体 交 易 细则请 参 阅 本 公
司网站。 网上直销交易平台 网址：www.fund001.com ，www.bocomschroder.com
2、代销机构
场外代销机构
（1） 中国工商银行股份有限公司
住所：北京市复兴门内大街 55 号
办公地址：北京市复兴门内大街 55 号
法定代表人：姜建清
客户服务电话：95588
网址：www.icbc.com.cn
（2） 中国农业银行股份有限公司
住所：北京市东城区建国门内大街 69 号
办公地址：北京市东城区建国门内大街 69 号
法定代表人：蒋超良
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传真： （010）85109219
客户服务电话：95599
网址：www.abchina.com
（3） 中国建设银行股份有限公司
住所：北京市西城区金融大街 25 号
办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼
法定代表人：王洪章
电话： （010）66275654
传真： （010）66275654
客户服务电话：95533
网址：www.ccb.com
（4） 中国银行股份有限公司
住所：北京市西城区复兴门内大街 1 号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街 1 号
法定代表人：肖钢
传真： （010）66594853
客户服务电话：95566
网址：www.boc.cn
（5） 中国邮政储蓄银行股份有限公司
住所：北京市西城区金融大街 3 号
办公地址：北京市西城区金融大街 3 号
法定代表人：李国华
传真： （010）68858117
联系人：陈春林
客户服务电话 ：95580
网址：www.psbc.com
（6） 交通银行股份有限公司
住所：上海市浦东新区银城中路 188 号
办公地址：上海市浦东新区银城中路 188 号
交银施罗德增利债券证券投资基金
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法定代表人：牛锡明
电话： （021）58781234
传真： （021）58408483
联系人：曹榕
客户服务电话：95559
网址：www.bankcomm.com
（7） 招商银行股份有限公司
住所：深圳市福田区深南大道 7088 号
办公地址：深圳市福田区深南大道 7088 号
法定代表人：李建红
电话： （0755）83198888
传真： （0755）83195109
联系人：邓炯鹏
客户服务电话：95555
网址：www.cmbchina.com
（8） 上海银行股份有限公司
住所：上海市银城中路 168 号
办公地址：上海市银城中路 168 号
法定代表人：范一飞
电话： （021）68475888
传真： （021）68476111
联系人：张萍
客户服务电话： （021 ）962888
网址：www.bankofshanghai.com
（9） 广发银行股份有限公司
住所：广州市越秀区东风东路 713 号
法定代表人：董建岳
联系人：李晓鹏
客户服务电话：800-830-8003，400-830-8003
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网址：www.gdb.com.cn
（10 ） 中信银行股份有限公司
住所：北京市东城区朝阳门北大街 8 号富华大厦 C 座
办公地址：北京市东城区朝阳门北大街 8 号富华大厦 C 座
法定代表人：常振明
电话： （010）65557083
传真： （010）65550827
联系人：丰靖
客户服务电话：95558
网址：bank.ecitic.com
（11 ） 中国民生银行股份有限公司
住所：北京市西城区复兴门内大街 2 号
办公地址 ：北京市西城区复兴门内大街 2 号
法定代表人：董文标
电话： （010）57092615
传真： （010）57092611
联系人：董云巍
客户服务电话： 95568
网址：www.cmbc.com.cn
（12 ） 中国光大银行股份有限公司
住所：北京市西城区复兴门外大街 6 号光大大厦
办公地址：北京市西城区复兴门外大街 6 号光大大厦
法定代表人：唐双宁
电话： （010）68098778
传真： （010）68560661
联系人：李伟
客户服务电话：95595
网址：www.cebbank.com
（13 ） 宁波银行股份有限公司
交银施罗德增利债券证券投资基金
( 更新) 招募说明书（2014 年第2 号）
27
住所：宁波市江东区中山东路 294 号
法定代表人：陆华裕
电话： （021）63586210
传真： （021）63586215
联系人：胡技勋
客户服务电话：96528 （上海地区 962528）
网址：www.nbcb.com.cn
（14 ） 北京银行股份有限公司
住所：北京市西城区金融大街甲 17 号首层
办公地址：北京市西城区金融大街丙 17 号
法定代表人：闫冰竹
电话： （010）66223584
传真： （010）66226045
联系人：谢小华
客户服务电话：95526
网址：www.bankofbeijing.com.cn
（15 ） 平安银行股份有限公司
住所：广东省深圳市深南东路 5047 号深圳发展银行大厦
办公地址：广东省深圳市深南东路 5047 号深圳发展银行大厦
法定代表人：肖遂宁
电话： （0755）82088888
联系人：张青
客户服务电话：95501
网址：www.sdb.com.cn
（16 ） 江苏银行股份有限公司
住所：南京市洪武北路 55 号
办公地址：南京市洪武北路 55 号
法定代表人：黄志伟
电话： （025）58587018
交银施罗德增利债券证券投资基金
( 更新) 招募说明书（2014 年第2 号）
28
传真： （025）58587038
联系人：田春慧
客户服务电话：96098 ，40086-96098
网址：www.jsbchina.cn
（17 ） 华夏银行股份有限公司
住所：北京市东城区建国门内大街 22 号
办公地址：北京市东城区建国门内大街 22 号
法定代表人：吴健
客户服务电话：95577
网址：www.hxb.com.cn
（18 ） 杭州银行股份有限公司
住所：杭州市庆春路 46 号杭州银行大厦
办公地址：杭州市庆春路 46 号杭州银行大厦
法定代表人：吴太普
电话： （0571）85108309
传真： （0571）85151339
联系人：严峻
客户服务电话: （0571 ）96523，400-8888-508
网址：www.hzbank.com.cn
（19 ）江苏常熟农村商业银行股份有限公司
住所：江苏省常熟市新世纪大道 58 号
办公地址：江苏省常熟市新世纪大道 58 号
法定代表人：宋建明
联系电话： （0512）52909128
传真： （0512）52909122
联系人：黄晓
客户服务电话：962000
网址：www.csrcbank.com
（20 ） 光大证券股份有限公司
交银施罗德增利债券证券投资基金
( 更新) 招募说明书（2014 年第2 号）
29
住所：上海市静安区新闸路 1508 号
办公地址：上海市静安区新闸路 1508 号
法定代表人：薛峰
电话： （021）22169999
传真： （021）22169134
联系人：刘晨
客户服务电话： 10108998
网址：www.ebscn.com
（21 ） 国泰君安证券股份有限公司
住所：上海市浦东新区商城路 618 号
办公地址：上海市浦东新区银城中路 168 号上海银行大厦 29 层
法定代表人：万建华
电话： （021）38676161
传真： （021）38670161
联系人：芮敏棋
客户服务电话：95521 ，400-8888-666
网址：www.gtja.com
（22 ） 中信建投证券股份有限公司
住所：北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼
办公地址：北京市朝阳门内大街 188 号
法定代表人：张佑君
电话： （010）85130588
传真： （010）65182261
联系人：魏明
客户服务电话：4008-888-108
网址：www.csc108.com
（23 ） 海通证券股份有限公司
住所：上海市淮海中路 98 号
办公地址：上海市广东路 689 号
交银施罗德增利债券证券投资基金
( 更新) 招募说明书（2014 年第2 号）
30
法定代表人：王开国
电话： （021）23219000
传真： （021）23219100
联系人：李笑鸣
客户服务电话：95553 或拨打各城市营业网点咨询电话
网址：www.htsec.com
（24 ） 广发证券股份有限公司
住所：广州市天河北路 183 号大都会广场 43 楼
办公地址：广州市天河北路 183 号大都会广场 36、38、41、42 楼
法定代表人：王志伟
传真： （020）87555305
联系人：肖中梅
客户服务电话：95575 或致电各地营业网点
网址：www.gf.com.cn
（25 ） 中国银河证券股份有限公司
住所：北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座
办公地址：北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座
法定代表人：顾 伟国
电话： （010）66568430
联系人：田薇
客户服务电话：400-888-8888
网址：www.chinastock.com.cn
（26 ） 招商证券股份有限公司
住所：深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座 38 －45 层
办公地址：深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座 38-45 层
法定代表人：宫少林
电话： （0755）82943666
传真： （0755）82943636
联系人：黄健
交银施罗德增利债券证券投资基金
( 更新) 招募说明书（2014 年第2 号）
31
客户服务电话：400-8888-111 ，95565
网址：www.newone.com.cn
（27 ） 兴业证券股份有限公司
住所：福州市湖东路 268 号
办公地址：上海市浦东民生路 1199 弄五道口广场 1 号楼 21 层
法定代表人：兰荣
电话： （021）38565785
传真： （021）38565955
联系人：谢高得
客户服务电话：400-8888-123
网址：www.xyzq.com.cn
（28 ） 中信证券股份有限公司
住所：深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦 A 层
办公地址：北京市朝阳区亮马桥路 48 号中信证券大厦
法定代表人：王东明
电话： （010）60838888
传真： （010）60833739
联系人：陈忠
客户服务电话：95558
网址：www.cs.ecitic.com
（29 ） 申银万国证券股份有限公司
住所：上海市常熟路 171 号
办公地址：上海市常熟路 171 号
法定代表人：丁国荣
电话： （021）54033888
联系人：李清怡
客户服务电话：95523 或 4008895523
网址：www.sywg.com
（30 ） 湘财证券有限责任公司
交银施罗德增利债券证券投资基金
( 更新) 招募说明书（2014 年第2 号）
32
住所：湖南省长沙市黄兴中路 63 号中山国际大厦 12 楼
办公地址：湖南省长沙市天心区湘府中路 198 号标志商务中心 11 楼
法定代表人：林俊波
电话： （021）68634518
传真： （021）68865680
联系人：钟康莺
客户服务电话：400-888-1551
网址：www.xcsc.com
（31 ） 国都证券有限责任公司
住所：北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9 层 10 层
办公地址：北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9 层 10 层
法定代表人：常喆
客户服务电话：400-818-8118
网址：www.guodu.com
（32 ） 华泰证券股份有限公司
住所：江苏省南京市中山东路 90 号华泰证券大厦
办公地址：江苏省南京市中山东路 90 号华泰证券大 厦
法定代表人：吴万善
电话： （025）83290979
传真： （025）51863323
联系人：万鸣
客户服务电话：95597
网址：www.htsc.com.cn
（33 ） 中信证券（浙江）有限责任公司
住所：浙江省杭州市解放东路 29 号迪凯银座 22 层
办公地址：浙江省杭州市解放东路 29 号迪凯银座 22 层
法定代表人：沈强
电话： （0571）85776114
传真： （0571）85783771
交银施罗德增利债券证券投资基金
( 更新) 招募说明书（2014 年第2 号）
33
联系人：李珊
客户服务电话： （0571 ）95548
网址：www.bigsun.com.cn
（34 ） 中银国际证券有限责任公司
住所：上海市银城中路 200 号 39 层
办公地址：中国上海浦东银城中路 200 号中银大厦 39-40 层
法定代表人：许刚
联系人：李丹
客户服务电话：400-620-8888
网址：www.bocichina.com
（35 ） 中信证券（山东）有限责任公司
住所：青岛市崂山区苗岭路 29 号澳柯玛大厦 15 层（1507－1510 室）
办公地址：青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际金融广场 1 号楼第 20 层
法定代表人：杨宝林
电话： （0532）85022326
传真： （0532）85022605
联系人：吴忠超
客户服务电话： （0532 ）96577
网址：www.zxwt.com.cn
（36 ） 恒泰证券股份有限公司
住所：内蒙古呼和浩特市新城区新华东街 111 号
办公地址：内蒙古呼和浩特市新城区新华东街 111 号
法定代表人：庞介民
电话： （0471）4979037
传真： （0471）4961259
联系人：王旭华
客户服务电话： （0471 ）4960762，（ 021）68405273
网址：www.cnht.com.cn
（37 ） 国信证券股份有限公司
交银施罗德增利债券证券投资基金
( 更新) 招募说明书（2014 年第2 号）
34
住所：深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦 16-26 楼
办公地址：深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦 16-26 楼
法定代表人：何如
电话： （0755）82130833
传真： （0755）82133952
联系人：周杨
客户服务电话：95536
网址：www.guosen.com.cn
（38 ） 国元证券股份有限公司
住所：安徽省合肥市寿春路 179 号
办公地址：安徽省合肥市寿春路 179 号
法定代表人：凤良志
客户服务电话：400-8888-777
网址：www.gyzq.com.cn
（39 ） 东北证券股份有限公司
住所：长春市自由大路 1138 号
办公地址：长春市自由大路 1138 号
法定代表人：矫正中
电话： （0431）85096709
联系人：潘锴
客户服务电话：4006000686，（ 0431）85096733
网址：www.nesc.cn
（40 ） 中航证券有限公司
住所：南昌市红谷滩新区红谷中大道 1619 号国际金融大厦 41 楼
办公地址：南昌市红谷滩新区红谷中大道 1619 号国际金融大厦 41 楼
法定代表人：杜航
电话： （0791）86768681
传真： （0791）86770178
联系人：戴蕾
交银施罗德增利债券证券投资基金
( 更新) 招募说明书（2014 年第2 号）
35
客户服务电话：400-8866-567
网址：www.avicsec.com
（41 ） 安信证券股份有限公司
住所：深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 35 层、28 层 A02 单元
办公地址：深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 35 层、28 层 A02 单元
法定代表人：牛冠兴
电话： （0755）82558305
传真： （0755）82558355
联系人：陈剑虹
客户服务电话：400-800-1001
网址：www.essence.com.cn
（42 ） 宏源证券股份有限公司
住所：新疆乌鲁木齐市建设路 2 号
办公地址：北京市西城 区太平桥大街 19 号宏源证券
法定代表人：冯戎
电话： （010）88085858
传真： （010）88085195
联系人：李巍
客户服务电话：4008-000-562
网址：www.hysec.com
（43 ） 长江证券股份有限公司
住所：武汉市新华路特 8 号长江证券大厦
办公地址：武汉市新华路特 8 号长江证券大厦
法定代表人：胡运钊
电话： （027）65799999
传真： （027）85481900
联系人：李良
客户服务电话：95579 或 4008-888-999
网址：www.95579.com
交银施罗德增利债券证券投资基金
( 更新) 招募说明书（2014 年第2 号）
36
（44 ） 德邦证券有限责任公司
住所：上海市普陀区曹杨路 510 号南半幢 9 楼
办公地址：上海市福山路 500 号城建大厦 26 楼
法定代表人：姚文平
电话： （021）68761616
传真： （021）68767981
客户服务电话：4008-888-128
网址：www.tebon.com.cn
（45 ） 齐鲁证券有限公司
住所：山东省济南市市中区经七路 86 号
办公地址：山东省济南市市中区经七路 86 号
法定代表人：李玮
电话： （0531）68889155
传真： （0531）68889752
联系人：吴阳
客户服务电话：95538
网址：www.qlzq.com.cn
（46 ） 江海证券有限公司
住所：黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路 56 号
法定代表人：孙名扬
电话： （0451）85863696
传真： （0451）82287211
联系人：张背北
客户服务电话：400-666-2288
网址：www.jhzq.com.cn
（47 ） 平安证券有限责任公司
住所：深圳市福田区金田路大中华国际交易广场裙楼 8 楼
办公地址：深圳市福田区金田路大中华国际交易广场裙楼 8 楼(518048)
法定代表人：杨宇翔
交银施罗德增利债券证券投资基金
( 更新) 招募说明书（2014 年第2 号）
37
电话： （0755）22627802
传真： （0755）82400862
联系人：郑舒丽
客户服务电话：95511-8
网址：www.pingan.com
（48 ） 厦门证券有限公司
住所：厦门市莲前西路 2 号莲富大厦 17 楼
办公地址：厦门市莲前西路 2 号莲富大厦 17 楼
法定代表人：傅毅辉
电话： （0592）5161642
传真： （0592）5161640
联系人：赵钦
客户服务电话： （0592 ）5163588
网址：www.xmzq.cn
（49 ） 华宝证券有限责任公司
住所：中国上海市陆家嘴环路 166 号未来资产大厦 27 楼
办公地址：中国上海市浦东新区世纪大道 100 号上海环球金融中心 57 楼
法定代表人： 陈林
电话： （021）68777222
传真： （021）68777822
联系人：赵洁
客户服务电话：400-820-9898
网址：www.cnhbstock.com
（50 ） 中国国际金融有限公司
住所：北京建国门外大街 1 号国贸大厦 2 座 27 层及 28 层
办公地址：北京建国门外大街 1 号国贸大厦 2 座 27 层及 28 层
法定代表人：金立群
电话： （010）65051166
传真： （010）65058065
交银施罗德增利债券证券投资基金
( 更新) 招募说明书（2014 年第2 号）
38
联系人：罗春蓉、武明明
网址 ：www.cicc.com.cn
（51 ） 瑞银证券有限责任公司
住所：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 12 层、15 层
办公地址：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 12 层、15 层
法定代表人：程宜荪
电话： （010）58328112
传真： （010）58328740
联系人：牟冲
客户服务电话：400-887-8827
网址：www.ubssecurities.com
（52 ） 爱建证券有限责任公司
住所：上海市南京西路 758 号 24 楼
办公地址：上海市浦东新区世纪大道 1600 号 32 楼
法定代表人：张建华
电话： （021）32229888
传真： （021）68728703
联系人：陈敏
客户服务电话： （021 ）63340678
网址：www.ajzq.com
（53 ） 长城证券有限责任公司
住所：深圳市福田区深南大道 6008 号特区报业大厦 14、16、17 层
法定代表人：黄耀华
电话： （0755）83516289
传真： （0755）83516199
联系人：匡婷
客户服务电话： （0755 ）33680000，400-6666-888
网址：www.cc168.com.cn
（54 ） 中国民族证 券有限责任公司
交银施罗德增利债券证券投资基金
( 更新) 招募说明书（2014 年第2 号）
39
住所：北京市西城区金融街 5 号新盛大厦 A 座 6-9 层
办公地址：北京市西城区金融街 5 号新盛大厦 A 座 6-9 层
法定代表人：赵大建
客户服务电话：400-889-5618
网址：www.e5618.com
（55 ） 国金证券股份有限公司
住所：成都市东城根上街 95 号
办公地址：成都市东城根上街 95 号
法定代表人：冉云
电话： （028）86690126
传真： （028）86690126
联系人：金喆
客户服务电话：400-6600-109
网址：www.gjzq.com.cn
（56 ） 方正证券股份有限公司
住所：湖南长沙芙蓉中路二段华侨国际大厦 22-24 层
办公地址：湖南长沙芙蓉中路二段华侨国际大厦 22-24 层
法定代表人：雷杰
电话： （0731)85832343
传真： （0731)85832342
联系人：彭博
客户服务电话：95571
网址：www.foundersc.com
（57 ） 渤海证券股份有限公司
住所：天津经济技术开发区第二大街 42 号写字楼 101 室
办公地址：天津市南开区宾水西道 8 号
法定代表人：杜庆平
电话： （022）28451861
传真： （022）28451892
交银施罗德增利债券证券投资基金
( 更新) 招募说明书（2014 年第2 号）
40
联系人：王兆权
客户服务电话: 400-651-5988
网址：www.bhzq.com
（58 ） 信达证券股份有限公司
住所：北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼信达金融中心
办公地址：北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼信达金融中心
法定代表人：高冠江
电话： （010）63081000
传真： （010）63080978
联系人：唐静
客户服务电话：400-800-8899
网址：www.cindasc.com
（59 ） 东方证券股份有限公司
住所：上海市中山南路 318 号 2 号楼 22 层-29 层
法定代表人：王益民
电话： （021）63325888
传真： （021）63326173
联系人：吴宇
客户服务电话：95503
网址：www.dfzq.com.cn
（60 ） 西南证券股份有限公司
住所：重庆市江北区桥北苑 8 号
办公地址：重庆市江北区桥北苑 8 号西南证券大厦
法定代表人：余维佳
电话： （023）63786141
传真： （023）63786212
联系人：张煜
客户服务电话：400-809-6096
网址：www.swsc.com.cn
交银施罗德增利债券证券投资基金
( 更新) 招募说明书（2014 年第2 号）
41
（61 ） 华龙证券有限责任公司
住所：兰州市城关区东岗西路 638 号财富中心
办公地址：兰州市城关区东岗西路 638 号财富中心
法定代表人：李晓安
电话： （0931）4890208
传真： （0931）4890628
联系人：李昕田
客户服务电话：4006898888、（ 0931）4890208
网址：www.hlzqgs.com
（62 ） 东兴证券股份有限公司
住所：北京市西城区金融大街 5 号新盛大厦 B 座 12-15 层
法定代表人：徐勇力
电话： （010）66555316
传真： （010）66555246
联系人：汤漫川
客户服务电话: 400-8888-993
网址：www.dxzq.net
（63 ） 华福证券有限责任公司
住所：福州市五四路 157 号新天地大厦 7、8 层
办公地址：福州市五四路新天地大厦 7 至 10 层
法定代表人：黄金琳
电话： （0591）87383623
传真： （0591）87383610
客户服务电话： （0591 ）96326
网址：www.hfzq.com.cn
（64 ） 中国中投证券有限责任公司
住所： 深圳市福田区益 田路与福中路交界处荣超商务中心 A 栋第 18 层-21 层
及第 04 层 01.02.03.05.11.12.13.15.16.18.19.20.21.22.23 单元
办公地址： 深圳市福田区益田路 6003 号荣超商务中心 A 栋第 04、18 层至 21
交银施罗德增利债券证券投资基金
( 更新) 招募说明书（2014 年第2 号）
42
层
法定代表人：龙增来
电话： （0755）82023442
传真： （0755）82026539
联系人：刘毅
客户服务电话：400-600-8008
网址：www.china-invs.cn
（65 ） 华融证券股份有限公司
住所：北京市西城区金融大街 8 号
办公地址：北京市西城区金融大街 8 号
法定代表人：宋德清
电话： （010）58568235
传真： （010）58568062
联系人：黄恒
客户服务电话： （010 ）58568118
网址：www.hrsec.com.cn
（66 ） 中原证券股份有限公司
住所：郑州市郑东新区商务外环路 10 号
办公地址：郑州市郑东新区商务外环路 10 号中原广发金融大厦 17 层
法定代表人：菅明军
电话： （0371）65585670
传真： （0371）65585665
联系人：程月艳、耿铭
客户服务电话： （0371 ）967218，400-813-9666
网址：www.ccnew.com
（67 ）联讯证券股份有限公司
住所： 惠州市江北东江三路 55 号广播电视 新闻中心西面一层大堂和三、四
层
办公地址：惠州市江北东江三路 55 号广播电 视新闻中心西面一层大堂和三、
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43
四层
法定代表人：徐刚
电话： （021）33606736
传真： （021）33606760
联系人：陈思
客户服务电话：95564
网址：www.lxzq.com.cn
（68 ） 天相投资顾问有限公司
住所：北京市西城区金融街 19 号富凯大厦 B 座 701
办公地址：北京市西城区新街口外大街 28 号 C 座 5 层
法定代表人：林义相
电话： （010）66045529
传真： （010）66045518
联系人：尹伶
客户服务电话： （010 ）66045678
网址：http://www.txsec.com ，www.jjm.com.cn
（69 ） 杭州数米基金销售有限公司
住所：杭州市余杭区仓前街道海曙路东 2 号
办公地址：浙江省杭州市滨江区江南大道 3588 号恒生大厦 12 楼
法定代表人：陈柏青
电话： （0571）28829790，（ 021）60897869
传真： （0571）26698533
联系人：周嬿旻
客户服务电话：4000-766-123
网址：www.fund123.cn
（70 ） 深圳众禄基金销售有限公司
住所：深圳市罗湖区深南东路 5047 号发展银行大厦 25 楼 I 、J 单元
办公地址：深圳市罗湖区深南东路 5047 号发展银行大厦 25 楼 I 、J 单元
法定代表人：薛峰
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44
电话： （0755）33227953
传真： （0755）82080798
联系人：汤素娅
客户服务电话：4006-788-887
网址：www.zlfund.cn ，www.jjmmw.com
（71 ） 上海长量基金销售投资顾问有限公司
住所：上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室
办公地址：上海市浦东新区浦东大道 555 号裕景国际 B 座 16 层
法定代表人：张跃伟
电话： （021）20691835
传真： （021）20691861
联系人：单丙烨
客户服务电话：400-089-1289
网址：www.erichfund.com
（72 ）上海好买基金销售有限公司
住所：上海市虹口区场中路 685 弄 37 号 4 号楼 449 室
办公地址：上海市浦东新区浦东南路 1118 号 鄂尔多斯国际大厦 903-906 室
法定代表人：杨文斌
传真： （021）68596916
联系人：薛年
客户服务电话：400-700-9665
网址：www.ehowbuy.com
（73 ）诺亚正行( 上海) 基金销售投资顾问有限公司
住所：上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 3724 室
办公地址：上海杨浦区秦皇岛路 32 号 C 栋 2 楼
法定代表人：汪静波
电话： （021）38600735
传真： （021）38509777
联系人：方成
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45
客户服务电话：400-821-5399
网址：www.noah-fund.com
（74 ）和讯信息科技有限公司
住所：北京市朝阳区朝外大街 22 号泛利大厦 10 层
办公地址：北京市朝阳区朝外大街 22 号泛利大厦 10 层
法定代表人：王莉
电话： （021）20835789
传真： （021）20835879
联系人：周轶
客户服务电话：4009200022
网址：http://licaike.hexun.com/
（75 ）上海天天基金销售有限公司
住所：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层
办公地址：上海市徐汇区龙田路 195 号 3C 座 10 楼
法定代表人：其实
电话： （021）54509998
传真： （021）64385308
联系人：潘世友
客户服务电话：400-1818-188
网址：www.1234567.com.cn
（76 ）北京钱景财富投资管理有限公司
住所：北京市海淀区丹棱街 6 幢 1 号 9 层 1008-1012
办公地址：北京市海淀区丹棱街 6 幢 1 号 9 层 1008-1012
法定代表人：赵荣春
电话： （010）57418829
传真： （010）57569671
联系人： 魏争
客户服务电话： 400-678-5095
网址：www.niuji.net
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46
场 内 代 销 机 构 是 指 由 中 国 证 监 会 核 准 的 具 有 开 放 式 基 金 代 销 资 格, 并经 上海
证券交易所 和 中 国 证 券 登 记 结 算 有 限 责 任 公 司 认可的 上 海 证 券 交 易 所 会员( 以下
简称“有资格的上证所会员”)，名单详见上海证券 交易所网站。
基 金 管 理 人 可 根据 有 关法 律 法 规 的 要 求， 选 择其 它 符 合 要 求 的机 构 代理 销 售
本基金，并及时公告。
（ 二） 登记结 算机 构
名称：中国证券登记结算有限责任公司
住所 ：北京市西城区太平桥大街 17 号
办公地址： 北京市西城区太平桥大街 17 号
法定代表人： 周明
电话：（010）59378839
传真：（010）59378907
联系人：朱立元
（ 三） 出具法 律意 见书的 律师 事务所
名称： 上海源泰律师事务所
住所： 上海浦东南路 256 号华夏银行大厦1405 室
办公地址： 上海浦东南路 256 号华夏银行大厦 1405 室
负责人：廖海
电话： （021）51150298
传真： （021）51150398
联系人： 廖海
经办律师： 梁丽金、刘佳
（ 四） 审计基 金财 产的 会 计师 事务所
名称： 普华永道中天会计师事务所 （特殊普通合伙）
住所 ： 上海市浦东新区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 6 楼
办公地址： 上海市湖滨路 202 号普华永道中心 11 楼
首席合伙 人：杨绍信
联系电话： （021）23238888
传真： （021）23238800
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联系人： 沈兆杰
经办注册会计师： 汪棣、 沈兆杰
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六 、基 金的 募集
本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、 《销售办法》、 基金合
同及其他有关规定， 并经2008 年2 月5 日中国 证券监督管理委员会证监 许可 【2008】
239 号文批准募集发售。
本基金为 契约型开放式 债券型基金。基金存续期间为不定期。
本基金募集期间基金份额净值为人民币 1.00 元，按初始面值发售。
本基金于 2008 年 3 月 3 日进行发售。本基金设立募集期共募集
10,322,807,118.45 份基金份额，有效认购户数为 70,477 户。
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七 、基 金合 同的 生效
根据有关规定，本基金满足基金合同生效条件，基金合同已于 2008 年 3 月 31
日正式生效。自基金合同生效之日起，本基金管理人正式开始管理本基金。
本 基 金 基 金 合 同生 效 后， 基 金 份 额 持 有人 数 量不 满 两 百 人 或 者基 金 资产 净 值
低于五千万元的， 基金 管理人应当及时报告中国证监会； 连续 20 个 工作日出现上
述情形的，基金管理人应向中国证监会说明原因并报送解决方案。
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八 、基 金份 额的 申购 与赎 回
（ 一） 申购 和 赎回 的场所
投资人 可通过下述场所按照规定的方式进行申购或赎回：
1、直销机构
本基金直销机构为本公司以及本公司的 网上直销交易平台 。
名称：交银施罗德基金管理有限公 司
住所 ：上海市浦东新区银城中路 188 号交通银行大楼二层（裙）
办公地址： 上海浦东新区世纪大道 8 号国金中心二期 21-22 楼
电话：（021）61055027
传真 ：（021）61055054
联系人： 许野
客户服务 电话：400-700-5000（免长途话费） ， （021）61055000
网址：www.fund001.com ，www.bocomschroder.com
个人投资者 可以 通 过 本公 司 网 上 直 销交 易 平 台 办理开户、 本基 金A 类及C 类基
金份额 的 申购 、 赎回 、转换及 定 期定 额 投 资 等业 务 ， 具 体交 易 细 则请参 阅 本 公 司
网站。 网上直销交易平台 网址：www.fund001.com ，www.bocomschroder.com 。
2 、 通 过 上 海证 券 交 易所 交 易 系 统 办理 相 关 业务 的 上 海 证 券交 易 所 会员 单 位 ，
目前场内交易只支持A类 基金份额的申购。具体名单详见上海证券交易所网站 。
3、 不通过上海证券交易所交易系统办理相关业务的场外代销机构的代销网点
本 基 金 的 场 外 代销 机 构的 代 销 网 点 请 见本 招 募说 明 书 “ 五 、 相关 服 务机 构 ”
章节或拨打本公司客户服务电话进行咨询。
上 述 场 外 代 销 机构 中 中国 农 业 银 行 股 份有 限 公司 、 中 国 邮 政 储蓄 银 行 股份有
限 公 司 和 中国 光 大 银行股 份 有 限 公司 只 代销 本基 金 的A 类和C 类基 金 份额 ， 其 他 场
外代销机构代销本基金的A类、B类和C类基金份额。
投 资 人 可 通 过 上述 场 所按 照 规 定 的 方 式进 行 申购 或 赎 回 。 本 基金 管 理人 可 根
据情况增减基金代销机构，并予以公告。
若 基 金 管 理 人 或其 指 定的 代 销 机 构 开 通电 话 、传 真 或 网 上 等 交易 方 式， 投 资
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人可以通过上述方式进行申购与赎回。
（ 二） 申购和 赎回 的 开放 日及 时间
1、开放日及开放时间
基 金 的 开 放 日 是指 为 投资 人 办 理 基 金 申购 、 赎回 等 业 务 的 证 券交 易 所交 易 日
（ 基 金 管 理人 根 据 法律法 规 、 中 国证 监 会 要求 或 基 金 合 同的 规 定 公告暂 停 申 购 、
赎 回 时 除 外） 。 代 销网点 在 开 放 日的 具 体 业务办 理 时 间 为上 海 证 券交易 所 、 深 圳
证券交易所 正常交易日的交易时间。
若 出 现 新 的 证 券交 易 市场 、 证 券 交 易 所交 易 时间 变 更 或 其 他 特殊 情 况， 基 金
管 理 人 将 视情 况 对 前述开 放 日 及 开放 时 间 进行相 应 的 调 整， 但 应 在实施 日 前 依 照
《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告。
投 资 人 在 基 金 合同 约 定之 外 的 日 期 和 时间 提 出申 购 、 赎 回 或 转换 申 请的 ， 其
基金份额申购、 赎回价 格为下次办理基金份额申购、 赎回时间所在开 放日的价格。
2、申购的开始日及业务办理时间
本基金已于 2008 年 5 月 9 日开放场内、场外日常申购业务。
3、赎回的开始日及业务办理时间
本基金已于 2008 年 5 月 9 日开放场内、场外日常赎回业务。
（ 三） 申购和 赎回 的原则
1 、 “ 未 知 价” 原 则 ，即申 购 、 赎 回 价格 以 申 请当 日 收 市 后 计算 的 基 金份 额 净
值为基准进行计算；
2、 “金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请；
3、 投资人申购基金份额时， 必须全额交付申购款项， 投资人交付款项后， 申
购申请方为有效 ；
4、 赎回遵循 “先进先出” 原则， 即按照投资人 认购、 申购的先后次序进行顺
序赎回；
5、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销。
基 金 管 理 人 可 根据 基 金运 作 的 实 际 情 况 依法对 上述原则进 行 调整 。 基金 管 理
人必须在新规则开始实施前依照 《信息披露办 法》 的有关规定在指定 媒体上公告。
（ 四） 申购和 赎回 的数额 限定
1、申购金额的限制
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场外申购时， 代销网点每个 账户申购最低金额为 单笔100 元。
直销中心 每个账户 首次申购的最低金额为单笔 100,000 元，追加 申购的最低
金额为 单笔 10,000 元； 已在直销中心有认购或申购过本基金管理人管理的 任一基
金 （ 包 括 本基 金 ） 记录的 投 资 人 不受 首 次 申购最 低 金 额 的限 制 。 通过本公司网上
直 销 交 易 平台 办 理 基金申 购 业 务 的不 受 直 销中心 单笔申购 最低金 额的限 制 ， 申 购
最低金额为 单笔 100 元。 本基金直销中心单笔申 购最低金额可由基金管理人 酌情
调整。
场内申购时，每笔申购金额最低为 100 元人民币，同时每笔申购必须是 100 元
的整数倍，并且单笔申购最高不超过 99,999,900 元。
2、赎回份额的限制
场外赎回时， 赎回的最低份额为 50 份基金份额 ； 场内赎回时， 赎回 的最低份
额为 50 份 基 金份 额 ，同 时 赎 回 份 额必 须 是 整数 份 额 ， 并 且单 笔 赎 回最 多 不 超 过
99,999,999 份基金份额 。
3、最低保留余额的限制
每个工作日投资人在单个交易账户保留的本基金份额余额少于 50 份时， 若当
日 该 账 户 同时 有 份 额减少 类 业 务 （如 赎 回 、转换 出 等 ） 被确 认 ， 则基金 管 理 人 有
权将投资人在该账户保留的本基金份额一次性全部赎回。
4、 基金管理人可根据市场情况， 在法律法规允许的情况下， 调整申购的金额 、
赎回的份额 以 及 最 低保留 余 额 的 数量 限 制 ，基金 管 理 人 必须 在 调 整前 依照《信息
披露办法》的有关规定在 指定的媒体上刊登公告 并报中国证监会备案。
（ 五） 申购和 赎回 的程序
1、申购和赎回的申请方式
投 资 人 必 须 根 据基 金 销售 机 构 规 定 的 程序 ， 在开 放 日 的 业 务 办理 时 间向 基 金
销售机构提出申购或赎回的申请。
投 资 人 在 申 购 本基 金 时须 按 销 售 机 构 规定 的 方式 备 足 申 购 资 金， 否 则所 提 交
的申购申请无效而不予成交。
投 资 人 在 提 交 赎回 申 请时 ， 必 须 持 有 足够 的 基金 份 额 余 额 ， 否则 所 提交 的 赎
回申请无效而不予成交。
2、申购和赎回申请的确认
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基 金 管 理 人 应 以交 易 时间 结 束 前 受 理 申购 和 赎回 申 请 的 当 天 作为 申 购或 赎 回
申请日(T 日) ， 正 常情况 下 ， 本 基金 登 记 结算机 构 在T+1 日内 对 该 交易 的 有 效 性 进
行确认。T日 提 交 的有效 申 请 ， 投资 人 可 在T+2 日 后 （ 包括 该 日 ） 到销 售 网 点 柜 台
或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况 。
3、申购和赎回的款项支付
申 购 采 用 全 额 缴款 方 式， 若 申 购 资 金 在规 定 时间 内 未 全 额 到 账， 则 申购 不 成
功 ， 若 申 购不 成 功 或无效 ， 基 金 管理 人 或 基金管 理 人 指 定的 代 销 机构将 投 资 人 已
缴付的 申购款项 本金退 还给投资人。
投资人赎回申请成功后， 基金管理人将指示基金托管人在T＋7 日 （包 括该日）
内从托管 账户 将 赎 回款项 划 出 ， 经销 售 机 构划往 基 金 份 额持 有 人 银行 账户。在发
生巨额赎回时，款项的支付办法参照 基金合同的有关条款处理。
4、申购和赎回基金份额的 份额注册登记
投资人申购基金成功后， 登记结算机构在 T+1 日为投资人登记权益并办理 份
额注册 登记手续，投资人自 T+2 日（含该日）后有权赎回该部分基金份额。
投资人赎回基金成功后， 登记结算机构在 T+1 日为投资人办理扣除权益的 份
额注册 登记手续。
基 金 管 理 人 可 以在 法 律法 规 允 许 的 范 围内 ， 对上 述 份额注册 登记 办 理时 间 进
行 调 整 ， 但不 得 影 响投资 人 实质 的合 法 权 益，并 依 照 《 信息 披 露 办法》 的 有 关 规
定于开始实施前在指定媒体上公告。
（ 六） 基金的 申购 费和赎 回费
1、申购费用
投资人申购 A 类基金 份额收取 前端申购费用， 即在申购时支付申购费用，申
购费率按每笔申购申请单独计算。投资人 申购 B 类基金份额收取 后端申购费用，
即 在 赎 回 时才 支 付 相应的 申 购 费 用， 该 费 用随基 金 份 额 的持 有 时 间递减 。 投 资 人
申购 C 类基金份额不 收取申购费用，而是从该类别基金资产中计提销售服务费。
目前场内交易只支持A 类基金份额的申购。
A/B 类基金份额 的申购费用由 A/B 类基金份额 申购人承担，不列入基金财产，
主要用于本基金的市场推广、销售、登记 结算等各项费用。
本基金 A 类基金份额 的申购费率如下：
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申 购金 额（含 申购 费） A 类基 金份额 前端 申购费 率
50 万元以下 0.8%
50 万元（含）至 100 万元 0.6%
100 万元（含）至 200 万元 0.5%
200 万元（含）至 500 万元 0.3%
500 万元（含）以上 每笔交易 1000 元
本基金 B 类基金份额的申购费率如下：
持 有时 间 B 类基 金份额 后端 申购费 率
1 年以内（含） 1.0%
1 年至3 年（含） 0.6%
3 年至5 年（含） 0.4%
5 年以上 0.0%
持有 A/B 类基金份额的 投资人因红利自动再投资而产生的 A/B 类基金 份额 ，
不收取相应的申购费用 。
本基金自 2013 年 4 月 11 日起，对通过本公司直销柜台申购 本基金 A 类基金
份额的养老金客户实施特定申购费率。
养 老 金 客 户 指 基本 养 老基 金 与 依 法 成 立的 养 老计 划 筹 集 的 资 金及 其 投资 运 营
收 益 形 成 的补 充 养 老基金 等 ， 具 体包 括 全 国社会 保 障 基 金、 可 以 投资基 金 的 地 方
社 会 保 障 基金 、 企 业年金 单 一 计 划以 及 集 合计划 。 如 将 来出 现 经 养老基 金 监 管 部
门 认 可 的 新的 养 老 基金类 型 ， 本 公司 将 发 布临时 公 告 将 其纳 入 养 老金客 户 范 围 ，
并按规定向中国证监会备案。
通过本公司直销柜台申购本基金 A 类基金份 额的养老金客户特定申购费率如
下表：
特定申购费率
（A 类基金份额）
申 购金 额（含 申购 费） 特 定申 购费率
50 万元以下 0.32%
50 万元（含）至100 万元 0.18%
100 万元（含）至 200 万元 0.10%
200 万元（含）至 500 万元 0.06%
500 万元以上（含 500 万） 每笔交易1000 元
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有 关 养 老 金 客 户实 施 特定 申 购 费 率 的 具体 规 定以 及 活 动 时 间 如有 变 化， 敬 请
投资人留意本公司发布的相关公告。
2、赎回费用
赎回费用由 A/B 类基金份额 赎回人承担， 赎回费用的 25%归基金财产， 其余用
于支付登记结算费和 其他必要的手续费。 投资人赎回 A 类和 B 类基 金份额收取赎
回费用， 该费用随基金 份额的持有时间递减 ， 赎回 C 类基金份额不收取赎回费用，
而是从该类别基金资产中计提销售服务费。
本基金 A/B 类基金份额 的赎回费率如下：
持 有期 限 A/B 类基金 份额 赎回费率
1 年以内（含） 0.1%
1 年至2 年（含） 0.05%
2 年以上 0.0%
3、网上 直销的有关费率
本 基 金 管 理 人 已开 通 基金 网 上 直 销 业 务， 个 人投 资 者 可 以 直 接通 过 本公 司 网
站 的 “ 交 银施 罗 德 基金管 理 有 限 公司 网 上 直销交 易 平 台 ”（ 以 下 简称“ 网上直销
交易平台 ”） 办 理 开户和 本 基 金 的申 购 、 赎回、 定 期 定 额投 资 和 转换等 业 务 。 本
公司暂不开展网上 直销 B 类基金份额的认/申购业务， 通过转托管转入网上直销账
户的 B 类基金份额只能 办理赎回业务。通过 网上直销交易平台 办理本基金 A 类基
金 份 额 申 购和 定 期 定额投 资 业 务 的个 人 投 资者将 享 受 前 端申 购 费 率优惠 ， 通过网
上 直 销 交 易平 台 进 行基金 转 换 ， 从各 基 金 招募说 明 书 所 载的 零 申 购费率 的 基 金 转
换 入 非 零 申购 费 率 的基金 ， 转 出 与转 入 基 金的前 端 申 购 补差 费 率 将享受 优 惠 ，其
他 费 率 标 准不 变 。 具体优 惠 费 率 请参 见 公 司网站 列 示 的 网上 直 销 交易平 台 申购、
定期定额投资及转换费率表或相关公告。
本 公 司 基 金 网 上直 销 业务 已 开 通 的 银 行卡 及 各银 行 卡 交 易 金 额限 额 请参 阅 本
公司网站。
个人投资者通过本基金管理人 网上直销交易平台 申购本基金A 类、 C 类基金份
额的单笔最低金额为100 元 （含） ， 单笔定期定额投资最低金额为 100 元 （含） ；
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单笔转换份额不得低于 100 份，投资者可 将其全部或部分基金份额转换成其它基
金，单笔转换申请不受转入基金最低申购限额限制。
本 基 金 管 理 人 可根 据 业务 情 况 调 整 上 述交 易 费用 和 限 额 要 求 ，并 依 据相 关 法
规的要求提前进行公告 。
4、 基金管理人可以根据法律法规及基金合同 的规定调整A 类和B 类基金份额
的申购费率和赎回费率 ， 最新的申购费率和赎回费率在更新的招募说明书中列示。
费 率 如 发 生变 更 ， 基金管 理 人 最 迟应 于 新 的费率 开 始 实 施日 前 依 照《信 息 披 露 办
法》的有关规定 在指定媒体上公告。
（ 七） 申购和 赎回 的 数额 和价 格
1、申购和赎回数额、余额的处理方式
（1） 申购份额余额的处理方式： 场外申购时， 申购的有效份额为按实际确认
的申购金额在扣除相应的费用后，以申请当日 A/B 类基金份额净 值为基准计算，
四 舍 五 入 保留 到 小 数点后 两 位 ， 由此 误 差 产生的 收益或 损失 由 基 金财产 承 担 ；场
内 申 购 时 ，申 购 的 有效份 额 为 按 实际 确 认 的申购 金 额 在 扣除 相 应 的费用 后 ， 以 申
请当日 A/B 类基金份 额净值为基准计算，保留到整数位，非整数份额部分对应金
额返回投资 人。
（2） 赎回金额的处理 方式： 赎回金额为按实 际确认的有效赎回份额乘以申请
当日 A/B 类基金份额 净值并扣除相应的费用，四舍五入保留到小数点后两位， 由
此误差产生的收益或损失由基金财产承担 。
2、申购份额的计算
（1）A 类基金份额 的申购
申购 总金额=申请总金额
净申购 金额=申购总金额/（1+申购费率）
申购 费用=申购总金额-净申购金额
申购 份额=
类基金份额净值 日
申购费用 申购总金额
B A T /
-
例一 ：某投资人投资 4 万元申购本基金的 A 类 基金份额 （非网上交易） ，申
购费率为0.8%， 假设申购当日 A/B 类基金份额净值为 1.0400 元， 则其可得到的申
购份额为：
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申购总金额＝40,000 元
净申购金额=40,000/ （1+0.8%）=39,682.54 元
申购 费用=40,000-39,682.54=317.46 元
申购份额=（40,000-317.46）/1.0400=38,156.29 份
如果投资人是场内申购，申购份额为 38,156 份，其余 0.29 份对应 金额返回
给投资人。
（2）B 类基金份额的申购
申购 总金额=申请总金额
申购份额＝
类基金份额净值 日
申购总金额
B A T /
当投资人 提出赎回时，后端认购费用的计算方法为：
后端申购费用＝赎回份额×T 日A/B 类基金份额净值×后端申购费率
例二 ：某投资人投资 4 万元申购本基金的 B 类基金份额，假设申购当日 A/B
类基金份额净值为1.0400 元，则其可得到的申购份额为：
申购份额＝40,000/1.0400＝38,461.54 份
即： 投资人投资 4 万元申购本基金的 B 类基金份额 ，假设申购当日 A/B 类基
金份额净值为1.0400 元， 则可得到 38,461.54 份 B 类基金份额， 但 其在赎回时需
根据其持有时间按对应的后端申购费率交纳后端申购费用 。
（3）C 类基金份额 的申购
如果投资人选择申购 C 类基金份额，则申购份 额的计算方法如下：
申购总金额=申请总金额
申购份额=申购总金额/T 日C 类基金份额净值
例三 ：某投资人投资 4 万元申购本基金的 C 类基金份额，假设申购当日 C 类
基金份额净值为1.0400 元，则其可得到的申购份额为：
申购份额＝40,000/1.0400 ＝38,461.54 份
即：投资 人投资 4 万元申购本基金的 C 类基金份额，假设申购当日 C 类基金
份额净值为1.0400 元，则其可得到 38,461.54 份 C 类基金份额。
3、赎回金额的计算
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赎 回 金 额 为 按 实际 确 认的 有 效 赎 回 份 额乘 以 当日 基 金 份 额 净 值 并 扣 除相 应 的
费用 ，赎回金额单位为元，计算结果保留到小数点后两位，第三位四舍五入。
（1）A 类基金份额 的赎回
如果 投资人赎回A 类基金份额，则赎回金额的计算方法如下：
赎回费用=赎回份额×T 日A/B 类基金份额净值×赎回费率
赎回金额=赎回份额×T 日A/B 类基金份额净值-赎回费用
例四：某 投资人赎回 1 万份A 类基金份额， 对应的赎回费率为 0.10%， 假设赎
回当日A/B 类基金份额净值是 1.0160 元，则其可得到的赎回金额为：
赎回 费用 = 10,000 ×1.0160×0.10%＝10.16 元
赎回金额 = 10,000×1.0160-10.16＝10,149.84 元
即： 投资人赎回本基金 1 万份 A 类基金份额 ，假设赎回当日 A/B 类基金份额
净值是1.0160 元，则其可得到的赎回金额为 10,149.84 元。
（2）B 类基金份额的赎回
如果 投资人赎回B 类基金份额，则赎回金额的计算方法如下：
赎回总额＝赎回份额×T 日A/B 类基金份额净值
后端认（申）购费用＝赎回份额×认（申）购日 A/B 类基金份额净 值×后端
认（申）购费率
赎回费用＝赎回总额×赎回费率
赎回金额＝赎回总额－后端认（申）购费用－赎回费用
例五：某 投资人赎回 1 万份B 类基金份额， 对应的赎回费率为 0.05%， 假设赎
回当日A/B 类基金份额净值是 1.0160 元， 投资人 对应的后端申购费是0.6%， 申购
时的A/B 类基金份额净值为 1.0100 元，则其可得到的赎回金额为：
赎回总额=10,000×1.0160=10,160 元
后端申购费用=10,000 ×1.0100×0.6%=60.60 元
赎回费用=10,160×0.05%=5.80 元
赎回金额=10,160-60.60-5.80=10,093.60 元
即： 投资人 赎回本基金 1 万份B 类基金份额， 对应的赎回费率为 0.05% ， 假设
赎回当日A/B 类基金份额净值是 1.0160 元， 投资人 对应的后端申购费是0.6%，申
购时的A/B 类基金份额 净值为1.0100 元， 则其 可得到的赎回金额为10,093.60 元。
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（3）C 类基金份额的赎回
投资人赎回 C 类基金份额，赎回金额的计算方法如下：
赎回金额=赎回份数×赎回当日 C 类基金份额净值
例六 ：某投资人赎回本基金 1 万份 C 类基金份 额，假设赎回当日 C 类基金份
额净值是1.2500 元，则其可得到的赎回金额为：
赎回金额=10,000×1.2500=12,500 元
即： 投资人赎回本基金 1 万份C 类基金份额，假设赎回当日 C 类基金份额净
值是1.2500 元，则其可得到的赎回金额为 12,500 元。
4、基金份额净值的计算公式
A/B 类基金份额净值＝A/B 类基金份额的基金资产净值/发售在外的 A/B 类基
金份额总数。
C 类基金份额净值＝C 类基金份额的基金资产净值/发售在外的 C 类 基金份额
总数。
本基金 不同类别基金份额 T 日的基金份额净值在当天收市后 分别计算， 并在 T
＋1 日分别 公告。遇特殊情况，经中国证监会同意，可以适当延迟计算或公告。
（ 八） 拒绝或 暂停 申购的 情形 及处理 方式
发生下列情况时，基金管理人可 拒绝或暂停接受投资人的申购申请 ：
1、因 不可抗力导致基金无法正常运作；
2、 证券交易场所在交 易时间非正常停市， 导 致基金管理人无法计算当日的基
金资产净值；
3、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况 ；
4、 基金管理人认为接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额
持有人利益 时；
5、 基金财产规模过大， 使基金管理人无法找到合适的投资品种， 或 其他 可能
对基金业绩产生负面影响，从而损害现有基金份额持有人利益 的情形；
6、法律法规规定或中国证监会认定的其他可暂停申购的情形 。
发生上述第 1 项至第 3 项以及第 5 项、第 6 项 所述情形时，基金管理人应当
根 据 有 关 规定 在 指 定媒体 上 刊 登 暂停 申 购 公告。 如果投资 人 的 申 购申请 被 拒 绝 ，
被拒绝的 申购 款 项 将全额 退 还 投 资人 。 在 暂停申 购 的 情 况消 除 时 ，基金 管 理 人 应
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及时恢复申购业务的办理。
（ 九） 暂停赎 回或 者延缓 支付 赎回款 项的 情形及 处理 方式
发 生 下 列 情 形 时， 基 金管 理 人 可 暂 停 接受 投 资人 的赎回申请或延 缓 支付 赎 回
款项 ：
1、因 不可抗力导致基金 无法正常运作；
2、 证券交易场所 交易 时间非正常 停市， 导致 基金管理人无法计算当日基金资
产净值；
3、连续两个 或两个以上 开放日发生巨额赎回；
4、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况 ；
5、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
发 生 上 述 情 形 时， 基 金管 理 人 应 在 当 日报 中 国证 监 会 备 案 ， 已接 受 的赎 回 申
请 ， 基 金 管理 人 应 足额支 付 ； 如 暂时 不 能 足额支 付 ， 应 将可 支 付 部分按 单 个 账 户
申 请 量 占 申请 总 量 的比例 分 配 给 赎回 申 请 人，未 支 付 部 分可 延 期 支付， 并 以 后 续
开 放 日 的 基金 份 额 净值为 依 据 计 算赎 回 金 额，若 连 续 两 个 或 两 个 以上开放日发生
巨额赎回， 延期支付最长不得超过 20 个工作日， 并在指定媒体上公告。 投资人在
申 请 赎 回 时可 事 先 选择将 当 日 可 能未 获 受 理部分 予 以 撤 销。 在 暂 停赎回 的 情 况 消
除时，基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并予以公告。
暂 停 基 金 的 赎 回， 基 金管 理 人 应 根据 《信 息 披露办法》的 有 关规 定 及时 在 指
定媒体上刊登暂停赎回公告。
（ 十） 巨额赎 回的 情形及 处理 方式
1、巨额赎回的认定
本 基 金 单 个 开 放日 内的 基 金 净 赎 回 申 请份 额 （赎 回 申 请 份 额 总数 加 上基 金 转
换 中 转 出 申请 份 额 份额 总数扣 除 申购 申 请 份额总数 及 基 金转 换 中 转入申 请 份 额 总
数后的余额）超过上一日基金总份额的 10%时，即认为发生了巨额赎回。
2、巨额赎回的处理方式
当 基金出 现 巨 额赎 回 时， 基 金 管 理 人 可以 根 据本 基 金 当 时 的 资产 组 合状 况 决
定全额赎回或部分 延期 赎回。
（1） 全额赎回： 当基 金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时， 按
正常赎回程序执行。
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（2） 部分延期赎回： 当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为
因 支 付 投 资人 的 赎 回申请 而 进 行 的财 产 变 现可能 会 对 基 金资 产 净 值造成 较 大 波 动
时， 基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的 10%的前提下，
可 对 其 余 赎回 申 请 延期办 理 。 对 于当 日 的 赎回申 请 ， 应 当按 单 个 账户赎 回 申 请 量
占 赎 回 申 请总 量 的 比例， 确 定 当 日受 理 的 赎回份 额 ； 对 于未 能 赎 回部分 ， 投 资 人
在 提 交 赎 回申 请 时 可以选 择 延 期 赎回 或 取 消赎回 。 选 择 延期 赎 回 的，将 自 动 转 入
下 一 个 开 放日 继 续 赎回， 直 到 全 部赎 回 为 止；选 择 取 消 赎回 的 ， 当日未 获 受 理 的
部 分 赎 回 申请 将 被 撤销。 延 期 的 赎回 申 请 与下一 开 放 日 赎回 申 请 一并处 理 ， 无 优
先 权 并 以 下一 开 放 日的基 金 份 额 净值 为 基 础计算 赎 回 金 额， 以 此 类推， 直 到 全 部
赎 回 为 止 。如 投 资 人在提 交 赎 回 申请 时 未 作明确 选 择 ， 投资 人 未 能赎回 部 分 作 自
动延期赎回处理。
（3） 当出现巨额赎回 时， 基金转换中转出份 额的申请的处理方式遵照相关的
业务规则及届时 开展转换业务的公告。
（4） 暂停赎回： 连续2 日以上(含本数)发生巨额赎回， 如基金管理人认为有
必要， 可暂停接受基金 的赎回申请； 已经接受 的赎回申请可以延缓支付赎回款项，
但不得超过20 个工作日，并应当在指定媒体上进行公告。
3、 巨额赎回的公告： 当 发生巨额赎回并 延期赎回时， 基金管理人应通过邮寄、
传真 、刊登公告或者通知代销机构代为告知等 方式， 在 3 个交易日 内通知基金份
额 持 有 人 ，说 明 有 关处理 方 法 ， 同时 依 照 《信息 披 露 办 法》 的 有 关规定 在 指 定 媒
体上公告并报中国证监会备案。
（ 十一 ） 暂停 申购 或赎回 的 公告 和重 新开 放申购 或赎 回的公 告
1、 发生上述暂停申购 或赎回情况的， 基金管 理人当日应立即向中国证监会备
案， 并在规定期限内在指定媒体上刊登暂停公告 。
2、 如发生暂停的时间为 1 日， 基金管理人应 于重新开放日， 在指定媒体上刊
登基金重新开放申购或赎回公告 ，并公布最近1 个开放日的基金份额净值。
3、 如发生暂停的时间超过 1 日， 暂停结束， 基金重新开放申购或赎回时， 基
金管理人应提前 2 日 在指定媒体上刊登基金重新开放申购或赎回公告 ，并公告最
近1 个开放日的基金份额净值 。
（十 二 ）转托 管
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本 基 金 目 前 实 行份 额 托管 的 交 易 制 度 。基 金 份额 持 有 人 可 办 理已 持 有基 金 份
额 在 不 同 销售 机 构 之间的 转 托 管 ，包 括 在 上证所 场 内 不 同会 员 营 业部之 间 进 行 转
指定，也包括在上证所场内系统和场外系统之间进行跨市场转托管 。
进 行 份 额 转 托 管时 ， 基金 份 额 持 有 人 可以 将 其某 个 交 易 账户下的 基 金份 额 全
部 或 部 分 转托 管 。 办理转 托 管 业 务的 基 金 份额持 有 人 需 在转 出 方 办理基 金 份 额 转
出手续，在转入方办理基金 账户注册手续。
（十 三 ）定期 定额 投资计 划
定期定额投资计划是基金申购业务的一种方式， 投资人可通过向相关销售机构
提交申请，约定每期申购日、扣款金额及扣款方式，由指定的销售机构在投资人指
定资金账户内自动扣款并于每期约定的申购日提交基金的申购申请。 定期定额投资
计划并不构成对基金日常申购、赎回等业务的影响，投资人在办理相关基金定期定
额投资计划的同时，仍然可以进行日常申购、赎回业务。本基金 2008 年 5 月 7 日
刊登公告自 2008 年 5 月 9 日起开通定期定额投资计划业务，具体开通销售机构名
单和业务规则参见相关公告。
（十 四 ）定期 定额 赎回业 务
投 资 人 可 通 过 中国 农 业银 行 股 份 有 限 公司 申 请办 理 本 基 金 的 定期 定 额赎 回 业
务 。 定 期 定额 赎 回 业务是 指 投 资 人可 以 委 托中国 农 业 银 行股 份 有 限公司 每 月 固 定
时间从指定的基金账户代投资人赎回固定份额的基 金。本基金 2008 年 5 月 16 日
刊 登 公 告 自即 日起在中国 农 业 银 行股 份 有 限公司 下 属 各 代销 网 点 开通定 期 定 额 赎
回业务。
投 资 人 通 过 中 国农 业 银行 股 份 有 限 公 司办 理 本基 金 的 定 期 定 额赎 回 业务 ， 相
关 流 程 和 业务 规 则 遵循中 国 农 业 银行 股 份 有限公 司 的 有 关规 定 。 详情请 咨 询 当 地
中 国 农 业 银行 股 份 有限公 司 的 代 销网 点 或 中国农 业 银 行 股份 有 限 公司客 户 服 务 热
线（95599 ） 。
（十 五 ）基金 的非 交易过 户
基 金 的 非 交 易 过户 是 指基 金 登 记 结 算 机构 受 理继 承 、 捐 赠 和 司法 强 制执 行 而
产 生 的 非 交易 过 户 以及登 记 结 算 机构 认 可 、符合 法 律 法 规的 其 它 非交易 过 户 。 无
论 在 上 述 何种 情 况 下，接 受 划 转 的主 体 必 须是 依 法 可 以 持有 本 基 金基金 份 额 的投
资人。
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继 承 是 指 基 金 份额 持 有人 死 亡 ， 其 持 有的 基 金份 额 由 其 合 法 的继 承 人继 承 ；
捐 赠 指 基 金份 额 持 有人将 其 合 法 持有 的 基 金份额 捐 赠 给 福利 性 质 的基金 会 或 社 会
团 体 ； 司 法强 制 执 行是指 司 法 机 构依 据 生 效司法 文 书 将 基金 份 额 持有人 持 有 的 基
金 份 额 强 制划 转 给 其他自 然 人 、 法人 或 其 他组织 。 办 理 非交 易 过 户必须 提 供 基 金
登 记 结 算 机构 要 求 提供的 相 关 资 料， 对 于 符合条 件 的 非 交易 过 户 申请 按基金登记
结算机构 的规定办理，并按基金 登记结算机构规定的标准 收费。
（十 六 ）基金 的冻 结和解 冻
基金登 记 结 算 机构 只 受理 国 家 有 权 机 关依 法 要求 的 基 金 份 额 的冻 结 与解 冻 ，
以及 登记结算机构 认可 、符合法律法规的其他情况下 的基金份额的冻结与解冻。
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九 、基 金的 转换
（ 一） 基金转 换
基 金 转 换 是 指 开放 式 基金 份 额 持 有 人 将其 持 有某 只 基 金 的 部 分或 全 部份 额 转
换 为 同 一 基金 管 理 人管理 的 另 一 只开 放 式 基金份 额 。 基 金转 换 只 能在同 一 销 售 机
构进行。
（ 二） 转换业 务办 理时间
本基金2008 年5 月22 日刊登公告自2008 年5 月23 日起开放日常转 换业务。
办 理 基 金 间 转 换的 时 间为 上 海 证 券 交 易所 、 深圳 证 券 交 易 所 交易 日 。若 出 现
新 的 证 券 交易 市 场 或交易 所 交 易 时间 更 改 或其它 原 因 ， 基金 管 理 人将视 情 况 进 行
相应的调整并公告。
投 资 人 可 在 基 金开 放 日申 请 办 理 基 金 转换 业 务， 具 体 办 理 时 间与 基 金申 购 、
赎 回 业 务 办理 时 间 相同。 由 于 各 销售 机 构 的系统 差 异 以 及业 务 安 排等原 因 ， 开 展
该业务的时间可能有所不同，投资人应以各销售机构公告的时间为准。
本基金转换业务具体开通销售机构名单、 可转换旗下基金范围参见相关公告。
（ 三） 基金转 换的 程序
1、申请方式：书面申请或销售机构公布的其他方式。
2、基金转换申请的确认
正常情况下，T 日规定时间受理的申请，注册登记机构在 T＋1 日内为投资人
对该交易的有效性进行确认， 在 T＋2 日后(包括该日)投资人可向销售机构查询转
换的确认情况。
3、基金转换的注册登记
注册登记机构以收到有效转换申请的当天作为转换申请日（T 日） 。投资人转
换基金成功的， 注册登记机构将在 T＋1 日对投资人 T 日的基金转换业务申请进行
有效性确认， 办理转出基金的权益扣除以及转入基金的权益登记， 在 T＋2 日后 （包
括 该 日 ） 投资 人 可 向销售 机 构 查 询基 金 转 换的成 交 情 况 ，并 有 权 转换或 赎 回 该 部
分基金份额。
（ 四） 基金转 换的 数额限 制
基金转换 以 份 额为 单 位进 行 申 请 ， 申 请转 换 份额 精 确 到 小 数 点后 两 位， 小 数
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点后两位以后的部分四舍五入，误差部分归基金财产。
本基金遵循“份额转换”的原则，单笔转换份额不得低于 100 份。 基金持有
人 可 将 其 全部 或 部 分基金 份 额 转 换成 其 它 基金， 单 笔 转 换申 请 不 受转入 基 金 最 低
申购限额限制。
基 于 各 基 金 关 于投 资 人在 单 个 交 易 账 户最 低 保留 余 额 的 规 定 ，每 个 工作 日 投
资 人 在 单 个交 易 账 户保留 的 某 基 金基 金 份 额余额 少 于 该 基金 的 最 低保留 余 额 时 ，
若当日该账户同时有该基金的基金份额减少类业务 （如赎回、 转换出等） 被确认，
基金管理人有权将投资人在该账户保留的该基 金基金份额一次性全部赎回。 因此，
如 果 某 笔 转换 申 请 确认后 转 出 基 金的 单 个 交易账 户 的 基 金份 额 余 额少于 转 出 基 金
的 最 低 保 留余 额 ， 则转出 基 金 在 该账 户 剩 余的基 金 份 额 将被 全 部 赎回。 如 果 某 笔
转 换 申 请 确认 后 转 入基金 的 单 个 交易 账 户 的基金 份 额 余 额少 于 转 入基金 的 最 低 保
留 余 额 且 该账 户 当 日有转 入 基 金 的基 金 份 额减少 类 业 务 被确 认 ， 则转入 基 金 在 该
账户剩余的基金份额（包括该部分转换入确认份额）将随即被强制赎回。
（ 五） 基金转 换费 用
1、 每笔基金转换视为 一笔赎回和一笔申购， 基金转换费用相应由转出基金的
赎回费用及转出、转入基金的申购补差费用构成。
2、转出基金的赎回费用
转 出 基 金 的 赎 回费 用 按照 各 基 金 最 新 的更 新 招募 说 明 书 及 相 关公 告 规定 的 赎
回费率和计费方式收取， 赎回费用的 25%归入基金财产， 其余部分用于支付注册登
记费等相关手续费。
3、前端收费模式下转出与转入基金的申购补差费用
从 不 收 取 申 购 费用 的 基金 或 前 端 申 购 费用 低 的基 金 向 前 端 申 购费 用 高的 基 金
转 换 ， 收 取前 端 申 购补差 费 用 ； 从前 端 申 购费用 高 的 基 金向 前 端 申购费 用 低 的 基
金 或 不 收 取申 购 费 用的基 金 转 换 ，不 收 取 前端申 购 补 差 费用 。 申 购补差 费 用 原 则
上 按 照 转 出确 认 金 额对应 分 档 的 转入 基 金 前端申 购 费 率 减去 转 出 基金前 端 申 购 费
率 差 额 进 行补 差 ， 转出与 转 入 基 金的 申 购 补差费 率 按 照 转出 确 认 金额分 档 ， 并 随
着转出确认金额递减。
4、后端收费模式下转出与转入基金的申购补差费用
从 不 收 取 申 购 费用 的 基金 或 后 端 申 购 费用 低 的基 金 向 后 端 申 购费 用 高的 基 金
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转 换 ， 不 收取 后 端 申购补 差 费 用 ，但 转 入 的基金 份 额 赎 回的 时 候 需全额 收 取 转 入
基 金 的 后 端申 购 费 ；从后 端 申 购 费用 高 的 基金向 后 端 申 购费 用 低 的基金 或 不 收 取
申 购 费 用 的基 金 转 换，收 取 后 端 申购 补 差 费用， 且 转 入 的基 金 份 额赎回 的 时 候 需
全 额 收 取 转入 基 金 的后端 申 购 费 。后 端 申 购补差 费 用 按 照转 出 份 额持有 时 间 对 应
分档的转出基金后端申购费率减 去转入基金后端申购费率差额进行补差。
5、网上直销的申购补差费率优惠
为 更 好 服 务 投 资者 ， 本基 金 管 理 人 已 开通 基 金网 上 直 销 业 务 ，个 人 投资 者 可
以 通 过 “ 网上 直 销 交易平 台 ” 办 理基 金 转 换业务 ， 其 中 部分 转 换 业务可 享 受 转 换
费 率 优 惠 ，优 惠 费 率只适 用 于 转 出与 转 入 基金申 购 补 差 费用 ， 转 出基金 的 赎 回 费
用 无 优 惠 。可 通 过 网上直 销 交 易 平台 办 理 的转换 业 务 范 围及 转 换 费率优 惠 的 具 体
情况请参阅本基金管理人网站。
具 体 转 换 费 率 水 平 请 参 见 本 基 金 管 理 人 网 站 （ www.fund001.com ，
www.bocomschroder.com ）列示的相关转换费率表或相关公告。
6、 基金管理人可以根据法律法规及基金合同的规定对上述收费方式和费率进
行 调 整 ， 并应 于 调 整后的 收 费 方 式和 费 率 在实施 前 依 照 《信 息 披 露办法 》 的 有 关
规定在中国证监会指定媒体上公告。
（ 六） 基金转 换份 额的计 算公 式
1、前端收费模式下基金转换份额的计算公式及举例
转出确认金额=转出的基金份额×转换申请当日转出基金的基金份额净值
转出基金的赎回费=转出确认金额×对应的转出基金 的赎回费率
转入确认金额=转出确认金额-转出基金的赎回费
转 出 与 转 入 基 金 的 申 购 补 差 费= 转 入 确 认 金 额 × 对 应 的 转 出 与 转 入 基 金 的 申
购补差费率/（1+对应的转出与转入基金的申购补差费率）
（ 注 ： 对 于 适 用固 定 金额 申 购 补 差 费 用的 ， 转出 与 转 入 基 金 的申 购 补差 费 ＝
固定金额的申购补差费）
转入基金确认份额= （ 转入确认金额-转出与转入基金的申购补差费+A）/转换
申请当日转入基金的基金份额净值
其中：
A 为货币市场基金转出的基金份额按比例结转的账户当前累计待支付收益 （仅
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限转出基金为货币市场基金的情形，否则 A 为0）。
转入基金确认份 额 的 计算 精 确 到 小 数 点后 两 位， 小 数 点 后 两 位以 后 的部 分 四
舍五入，误差部分归基金财产。
例一：某投资者持有交银趋势前端收费模式的基金份额 100,000 份 ，持有期
半年，转换申请当日交银趋势的基金份额净值为 1.010 元，交银成 长的基金份额
净值为2.2700 元。 若该投资者将 100,000 份交银趋势前端基金份额转换为交银成
长前端基金份额，则转入交银成长确认的基金份额为：
转出确认金额=100,000 ×1.010=101,000 元
转出基金的赎回费=101,000×0.5%=505 元
转入确认金额=101,000-505=100,495 元
转出与转入基金的申购补差费=100,495×0/ （1+0）=0 元
转入基金确认份额=（100,495-0）/2.2700=44,270.93 份
例二：某投资者持有交银增利 A 类基金份额 1,000,000 份，持有期一年半，
转换申请当日交银增利 A 类基金份额的基金份额净值为 1.0200 元， 交银趋势的基
金份额净值为 1.010 元。若该投资者将 1,000,000 份交银增利 A 类 基金份额转换
为交银趋势前端基金份额（ 非网上交易） ，则转入交银趋势确认的基金份额为：
转出确认金额=1,000,000 ×1.0200=1,020,000 元
转出基金的赎回费=1,020,000×0.05%=510 元
转入确认金额=1,020,000-510=1,019,490 元
转出与转入基金的申购补差费=1,019,490×0.5%/（1+0.5%）=5,072.09 元
转入基金确认份额=（1,019,490-5,072.09）/1.010=1,004,374.17 份
例三：某投资者持有交银增利 C 类基金份额 100,000 份，转换申请当日交银
增利 C 类基金份额净值为 1.2500 元，交银精选的 基金份额净值为 2.2700 元。若
该投资者将 100,000 份 交银增利 C 类基金份额 转换为交银精选前端基金份额（非
网上交易 ） ，则转入交银精选确认的基金份额为：
转出确认金额=100,000 ×1.2500=125,000 元
转出基金的赎回费=0 元
转入确认金额=125,000-0=125,000 元
转出与转入基金的申购补差费=125,000×1.5%/ （1+1.5%）=1,847.29 元
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转入基金确认份额=（125,000-1,847.29）/2.2700=54,252.30 份
例四：某投资者持有交银货币 A 级基金份额 100,000 份，该 100,000 份基金
份额未结转的待支付收益为 61.52 元，转换申 请当日交银增利 A/B 类 基金份额净
值为 1.2700 元，交银货币的基金份额净值为 1.00 元。若该投资者将 100,000 份
交银货币A 级基金份额转换为交银增利 A 类基金份额 （ 非网上交易） ， 则转入确认
的交银增利A 类基金份额为：
转出确认金额=100,000 ×1.00=100,000 元
转出基金的赎回费=0 元
转入确认金额=100,000-0=100,000 元
转出与转入基金的申购补差费=100,000×0.8%/ （1+0.8%）=793.65 元
转入基金确认份额=（100,000-793.65+61.52 ）/1.2700=78,163.68 份
2、后端收费模式下基金转换份额的计算公式及举例
转出确认金额=转出的基金份额×转换申请当日转出基金的基金份额净值
转出基金的赎回费=转出确认金额×对应的转出基金的赎回费率
转入确认金额=转出确认金额-转出基金的赎回费
转 出 与 转 入 基 金 的 申 购 补 差 费= 转 入 确 认 金 额 × 对 应 的 转 出 与 转 入 基 金 的 申
购补差费率
转入基金确认份额= （ 转入确认金额-转出与转入基金的申购补差费+A）/转换
申请当日转入基金的基金份额净值
其中：
A 为货币市场基金转出的基金份额按比例结转的账户当前累计待支付收益 （仅
限转出基金为货币市场基金的情形，否则 A 为0）。
转 入 基 金 确 认 份额 的 计算 精 确 到 小 数 点后 两 位， 小 数 点 后 两 位以 后 的部 分 四
舍五入，误差部分归基金财产。
例五：某投资者持有交银主题后端收费模式的基金份额 100,000 份 ，持有期
一年半， 转换申请当日 交银主题的基金份额净值为 1.2500 元， 交银 稳健的基金份
额净值为2.2700 元。 若该投资者将 100,000 份交银主题后端基金份额转换为交银
稳健后端基金份额，则转入交 银稳健确认的基金份额为：
转出确认金额=100,000 ×1.250=125,000 元
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转出基金的赎回费=125,000×0.2%=250 元
转入确认金额=125,000-250=124,750 元
转出与转入基金的申购补差费=124,750×0=0 元
转入基金确认份额=（124,750-0）/2.2700=54,955.95 份
例六：某投资者持有交银先锋后端收费模式的基金份额 100,000 份 ，持有期
一年半， 转换申请当日 交银先锋的基金份额净值为 1.2500 元， 交银 货币的基金份
额净值为1.00 元。 若该投资者将 100,000 份交银先锋后端基金份额转换为交银货
币，则转入交银货币的基金份额为：
转出确认金额=100,000 ×1.250=125,000 元
转出基金的赎回费=125,000×0.2%=250 元
转入确认金额=125,000-250=124,750 元
转出与转入基金的申购补差费=124,750×1.2%=1497 元
转入基金确认份 额=（124,750-1497）/1.00=123,253.00 份
例七：某投资者持有交银蓝筹后端收费模式的基金份额 100,000 份 ，持有期
三年半， 转换申请当日 交银蓝筹的基金份额净值为 0.8500 元， 交银 增利 B 类基金
份额的基金份额净值为 1.0500。若该投资者将100,000 份交银蓝筹后端基金份额
转换为交银增利B 类基金份额，则转入交银增利 B 类基金份额的基金份额为：
转出确认金额=100,000 ×0.850=85,000 元
转出基金的赎回费=85,000×0=0 元
转入确认金额=85,000-0=85,000 元
转出与转入基金的申购补差费=85,000×0.2%=170 元
转入基金确认份额=（85,000-170）/1.0500=80,790.48 份
例八：某投资者持有交银货币 A 级基金份额 100,000 份，该 100,000 份基金
份额未结转的待支付收益为 61.52 元，转换申 请当日交银增利 B 类基 金份额净值
为 1.2700 元，交银货币的基金份额净值为 1.00 元。若该投资者将 100,000 份交
银货币 A 级基金份额转换为交银增利 B 类基金份额，则转入确认的交银增利 B 类
基金份额为：
转出确认金额=100,000 ×1.00=100,000 元
转出基金的赎回费=0 元
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转入确认金额=100,000-0=100,000 元
转出与转入基金的申购补差费=100,000×0=0 元
转入基金确认份额=（100,000-0+61.52）/1.2700=78,788.60 份
（ 七） 业务规 则
1、 基金转换只能在同 一销售机构进行。 转换 的两只基金必须都是该销售机构
代 理 的 同 一基 金 管 理人管 理 的 、 在同 一 注 册登记 机 构 处 注册 登 记 的基金 。 投 资 人
办 理 基 金 转换 业 务 时，转 出 方 的 基金 必 须 处于可 赎 回 状 态， 转 入 方的基 金 必 须 处
于可申购状态 。
2、 投资人只能在相同 收费模式下进行基金转换。 前端收费模式的开 放式基金
只 能 转 换 到前 端 收 费模式 的 其 他 基金 ， 后 端收费 模 式 的 基金 只 能 转换到 后 端 收 费
模式的其他基金。货币市场基金、债券基金 C 类基金份额与其他基金之间的转换
不受上述收费模式的限制。
3、 基金转换采取未知价法， 即基金的转换价格以申请受理当日各转出、 转入
基 金 的 基 金 份 额 净 值 为 基 础 进 行 计 算 。 （ 货 币 市 场 基 金 的 基 金 份 额 净 值 为 固 定 价
1.00 元） 。
4、 投资人申请转出其 账户内货币市场基金的基金份额时， 注册登记 机构将自
动 结 转 该 转出 份 额 对应的 待 支 付 收益 ， 该 收益将 一 并 计 入转 出 金 额并折 算 为 转 入
基金的基金份额，但收益部分不收取转换费用。
5、 转换后， 转入基金 份额的持有时间将重新计算， 即转入基金份额的持有期
将自转入基金份额被确认日起重新开始计算。
6、 根据旗下保本基金 基金合同的约定， 基金 份额持有人在保本周期内申购或
转 换 入 的 基金 份 额 ，以及 在 基 金 保本 周 期 到期日 前 （ 不 包括 该 日 ）赎回 或 转 换 出
的 基 金 份 额不 适 用 保本条 款 ， 其 赎回 或 转 换价格 以 赎 回 或转 换 申 请日的 基 金 份 额
净值为基准进行计算。
（ 八） 暂停基 金转 换
基 金 转 换 视 同 为转 出 基金 的 赎 回 和 转 入基 金 的申 购 ， 因 此 有 关转 出 基金 和 转
入 基 金 关 于暂 停 或 拒绝申 购 、 暂 停赎 回 的 情形和 公 告 的 有关 规 定 一般也 适 用 于 暂
停 基 金 转 换， 具 体 暂停或 恢 复 基 金转 换 的 相关业 务 请 详 见届 时 本 基金管 理 人 发 布
的相关公告。
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本 基 金 单 个 开 放日 ， 基金 净 赎 回 申 请 份额 （ 该基 金 赎 回 申 请 总份 额 加上 基 金
转 换 中 转 出申 请 总 份额后 扣 除 申 购申 请 总 份额及 基 金 转 换中 转 入 申请总 份 额 后 的
余额） 超过上一日基金总份额的 10%时， 即认为发生了巨额赎回。 发生巨额赎回时，
基 金 转 出 与基 金 赎 回具有 相 同 的 优先 级 ， 基金管 理 人 可 根据 基 金 资产组 合 情 况 ，
决定全额转 出 或 部 分转出 ， 并 且 对于 基 金 转出和 基 金 赎 回， 将 采 取相同 的 比 例 确
认 ； 但 在 转出 申 请 得到部 分 确 认 的情 况 下 ，未确 认 部 分 的转 出 申 请将自 动 予 以 撤
销，不再视为下一开放日的基金转换申请。
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十 、基 金的 投资
（ 一） 投 资理 念
收 益 是 源 于 对 风险 的 合理 预 期 和 有 效 管理 。 本基 金 在 坚 持 一 贯的 价 值投 资 理
念 基 础 上 ，通 过 专 业化的 研 究 分 析， 追 求 和挖掘 经 过 有 效风 险 管 理的持 续 投 资 收
益。该理念至少包含以下三方面的含义：
1、风险与收益是匹配的 ；
2、风险又是可预期和管理的 ；
3、通过对风险进行有效预期和管理，追求风险调整后的稳健收益。
（ 二） 投资目 标
本 基 金 根 据 宏 观经 济 运行 状 况 和 金 融 市场 的 运行 趋 势 ， 自 上 而下 进 行宏 观 分
析 ， 自 下 而上 精 选 个券， 在 控 制 信用 风 险 、利率 风 险 、 流动 性 风 险前提 下 ， 主 要
通过投资 承担 一 定 信用风 险 、 具 有较 高 息 票率的 债 券 ， 实现 基 金 资产的 长 期 稳 定
增长。
（ 三） 投资范 围
本 基 金 的 投 资 范围 为 具有 良 好 流 动 性 的金 融 工具 ， 包 括 国 内 依法 发 行上 市 的
债 券 、 股 票、 权 证 以及法 律 法 规 或中 国 证 监会允 许 基 金 投资 的 其 他金融 工 具 ， 其
中 股 票 投 资仅 限 于 参与新 股 认 购 和可 转 债 转股获 得 的 股 票， 权 证 投资仅 限 于 参 与
可 分 离 转 债申 购 而 获得的 权 证 ， 即本 基 金 不从二 级 市 场 购买 股 票 或权证 。 本基金
通过新股认购策略所认购新发行股票， 在其上 市后持有时间不超 60 个交易日， 所
持可转换债券转股后的股票持有时间不超过 5 个交易日，通过可转债认购所获得
的权证， 在其上市后持 有时间不超过 20 个交易日。 本基金的投资对 象重点为承载
一 定 信 用 风险 、 具 有较高 息 票 率 的债 券 ， 包括企 业 债 、 公司 债 、 短期融 资 券 、 次
级债、 资产支持 证券 （含 资产收益计划） 、 可转换债券等以企业为主体发行的债券 。
如 法 律 法 规或 监 管 机构以 后 允 许 基金 投 资 的其他 品 种 ， 基金 管 理 人在履 行 适 当 程
序后，可以将其纳入投资范围。
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（ 四） 投资对象
本基金的投资组合比例为： 固定收益类资产 （ 包括国债、 金融债、 央 行票据、
企业债、 公司 债 、 短期融 资 券 、 资产 支 持 证券、 次 级 债 、可 转 换 债券等 ） 占 基 金
资产的比例为80%-100% ，其中次级债、资产支持证券（含资产收益计划）和可转
换债券占基金资产的比例为 0-40%， 基金保留的现金以及投资于到期日在一年以内
的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的 5% ；股票、权证等资产占基金资产
的比例为 0-20%，其中权证资产占基金资产净值的比例为 0-3%。在基金实际管理
过 程 中 ， 本基 金 具 体配置 比 例 由 基金 管 理 人根据 中 国 宏 观经 济 情 况和证 券 市 场 的
阶 段 性 变 化做 主 动 调整， 以 求 基 金资 产 在 各类资 产 的 投 资中 达 到 风险和 收 益 的 最
佳平衡，但比例不超出基金合同约定的限定范围。
表一：资产类别和配置比例
资 产类 别 资 产配 置 比例
固定收益类资产 80-100%
其 中 ： 次 级 债 、 资 产 支 持 证 券 （ 含 资 产 收 益 计
划） 、可转换债券
0-40%
股票、权证 0-20%
其中：权证 0-3%
（ 五） 业绩比 较基 准
本基金的整体业绩比较基准采用：
中债企业债总指数
本 基 金 采 用 中 央国 债 登记 公 司 编 制 的 中债 企 业债 总 指 数 作 为 业绩 比 较基 准 主
要基于以下原因：
1、 中央国债登记公司编制的中债企业债总指数， 虽然其编制的时间不长， 但
其很好地反映了我国企业债券市场整体状况、已经具有较高权威和市场代表性。
2、 该指数科学地反应 了我国企业债券市场的变化， 投资人可以方便 地从国债
网、货币网等互联网中获取。
3、 本基金的主要投资对象是承载一定信用风险的企业债券 （含公司债、 企业
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短期融资券） ， 因此中央国债登记公司编制的中债企业债总指数是衡量本基金投资
业绩的理想基准。
如 果 上 述 基 准 指数 停 止计 算 编 制 或 更 改名 称 ，或 者 今 后 法 律 法规 发 生变 化 ，
又或者市场推出更具权威、 且更能够表征本基金风险收益特征的指数,则本基金管
理 人 将 视 情况 经 与 本基金 托 管 人 协商 同 意 后调整 本 基 金 的业 绩 评 价基准 并报中国
证监会备案,并及时公告，但不需要召开基金份额持有人大会。
（ 六） 投资策 略
本 基 金 充 分 发 挥基 金 管理 人 的 研 究 优 势， 将 严谨 、 规 范 化 的 基本 面 研究 分 析
与 积 极 主 动的 投 资 风格相 结 合 ， 在分 析 和 判断宏 观 经 济 运行 状 况 和金融 市 场 运 行
趋 势 的 基 础上 ， 动 态调整 大 类 金 融资 产 比 例，自 上 而 下 决定 债 券 组合久 期 、 期 限
结 构 配 置 及债 券 类 别配置 ； 同 时 在对 企 业 债券进 行 信 用 评 级 的 基 础上， 综 合 考 量
企 业 债 券 （含 公 司 债、企 业 短 期 融资 券 ） 的信用 评 级 以 及包 括 其 它券种 在 内 的 债
券流动性、 供求关系、 收益率水平等因素， 自下而上地配置债券类属和精选个券。
通过综合运用骑乘操作、套利操作、新股认购等策略，提高投资组合收益。
1、资产配置策略
本 基 金 采 用 “ 自上 而 下” 的 多 因 素 分 析决 策 支持 系 统 ， 结 合 定性 分 析和 定 量
分 析 ， 形 成对 不 同 类属市 场 的 预 测和 判 断 ，确定 债 权 类 证券 、 股 权类证 券 和 货 币
市 场 工 具 的配 置 比 例，并 随 着 各 类证 券 风 险收益 特 征 的 相对 变 化 ，动态 调 整 类 属
资产的投资比例，以规避或控制市场风险，提高基金收益率。
2、久期管理策略
久 期 管 理 策 略 是债 券 型基 金 最 基 本 的 投资 策 略。 久 期 管 理 策 略在 本 质上 是 一
种自上而下的策略， 其目的在于通过合理的久期控制实现对利率风险的有效管理。
在 全 球 经 济 的 框架 下 ，本 基 金 管 理 人 对宏 观 经济 运 行 趋 势 及 其引 致 的财 政 、
货币政策变化做出判断， 密切跟踪 CPI、PPI、 汇率、M2 等利率敏感指标， 运用数
量 化 工 具 ，对 未 来 市场利 率 趋 势 进行 分 析 与预测 ， 并 据 此确 定 合 理的债 券 组 合 久
期。
具体而言，基金管理人通过以下几方面的分析来确定债券组合的目标久期：
（1 ） 宏 观 经济 环 境 分析 ： 通 过 对 宏观 经 济 数据 如 月 度 、 季度 进 出 口增 长 率 、
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消 费 增 长 率、 投 资 增长率 等 的 跟 踪与 分 析 ，预测 宏 观 经 济运 行 趋 势，合 理 预 期 当
前 经 济 运 行在 经 济 周期中 所 处 的 阶段 ； 针 对当前 的 经 济 运行 存 在 的问题 ， 合 理 预
期中央政府的财政与货币政策取向以及当前利率在利率周期中所处的阶段。
（2） 市场利率变动趋势分析： 基于利率周期运行阶段的预期， 密切关注月度
CPI、PPI 等物价指数、准备金比率、货币供应量、信贷、汇率等金融运行数据、
投 资 、 贸 易顺 差 、 工业增 加 值 等 实体 经 济 运行数 据 以 及 就业 数 据 等等央 行 货 币 政
策 所 监 控 的目 标 数 据的变 化 ， 预 测法 定 利 率在时 间 与 空 间上 的 变 动与趋 势 。 根 据
法 定 利 率 的变 化 ， 分析 投 资 人 心 理与 市 场 供求关 系 以 及 流动 性 等 的变化 ， 合 理 预
期市场利率、债券收益率在时间与空间上的可能变动。
（3） 目标久期分析： 根据法定利率与市场利率的变动趋势、 所处利率周期的
阶 段 ， 结 合当 期 的 债券收 益 率 水 平， 确 定 组合目 标 久 期 。原 则 上 ，在利 率 上 行 通
道 中 ， 通 过缩 短 目 标久期 规 避 利 率风 险 ； 在利率 下 行 通 道中 ， 通 过延长 目 标 久 期
分享债券价格上涨的收益。
3、企业债投资策略
企 业 债 投 资 策 略是 一 种自 上 而 下 的 利 率风 险 管理 与 自 下 而 上 的信 用 风险 管 理
相 结 合 的 策略 ， 是 本基金 最 主 要 的投 资 策 略。本 基 金 所 指企 业 债 券，包 括 公 司 债
和企业短期融资券。
本 基 金 通 过 宏 观经 济 运行 、 企 业 发 展 前景 、 企业 偿 债 能 力 、 建设 项 目质 量 等
多 重 因 素 的综 合 考 量对企 业 债 券 进行 信 用 评级， 并 在 信 用评 级 的 基础上 ， 建 立 企
业债债券池；然后基于既定的目标久期、信用利差精选个券进行投资。
具体而言，主要通过以下几个步骤来对企业债券进行投资管理：
（1） 信用评级分析： 本基金首先将企业债划分成短期企业债券 （含企业短期
融资券） 和中长期企业债券 （含中长期公司债） ， 分别建立短期企业债券和中长期
企 业 债 券 的信 用 评 级指标 体 系 ， 然后 再 利 用信用 评 级 指 标体 系 给 发行主 体 和 标 的
债券打分，给出企业债基于其综合得分的信用评级等级。
（2 ） 筛 选 企业 债 券 ：本 基 金 将 企 业债 的 信 用评 级 分 成 五 级（ 见 下 表） ， 而 仅
将信用评级在 3 级以 上的债券纳入备选债券池（其中国债、央行票据、政策性金
融债和银行担保的信用评级为 AAA 级或等同 于 AAA 级的债券，自动 纳入备选债券
池 ） 。 本 基金 基 金 经理可 直 接 按 流程 、 按权 限从 备 选 债 券池 中 选择 债券 进 行 投 资 。
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备选债券池外债券，信用评级为 2 级的企业 债在信用评级没有改善迹象前限制投
资 ， 在 投 资评 级 出 现改善 趋 势 时 ，可 以 按 流程、 按 权 限 少量 投 资 ；信用 评 级 为 1
级的企业债禁止投资。
3） 信用利差分析： 鉴于发达国家成熟市场 “信用利差之谜” 现象的广泛存在，
信 用 产 品 本金 损 失 率对信 用 利 差 解释 力 不 高。本 基 金 将 根据 中 国 企业债 市 场 处 于
发 展 初 级 阶段 ， 市 场效率 不 高 的 现状 ， 密 切关注 供 求 关 系、 税 收 、利率 、 投 资 人
结 构 与 行 为以 及 市 场的深 度 、 广 度和 制 度 建设等 因 素 对 信用 利 差 的影响 ， 对 个 券
进行有效的信用利差交易。
4、资产支持证券 （含资产收益计划）投资策略
本 基 金 将 通 过 宏观 经 济、 提 前 偿 还 率 、资 产 池结 构 以 及 资 产 池资 产 所在 行 业
景 气 变 化 等因 素 的 研究， 预 测 资 产池 未 来 现金流 变 化 ； 通过 研 究 标的证 券 发 行 条
款 ， 预 测 提前 偿 还 率变化 对 标 的 证券 的 久 期与收 益 率 的 影响 ， 同 时密切 关 注 流 动
性 对 标 的 证券 收 益 率的影 响 。 综 合运 用 久 期管理 、 收 益 率曲 线 、 个券选 择 以 及 把
握 市 场 交 易机 会 等 积极策 略 ， 在 严格 控 制 风险的 情 况 下 ，结 合 信 用研究 和 流 动 性
管理，选择风险调整后收益高的品种进行投资，以期获得长期稳定收益。
5、可转换债券投资策略
可转换债券是介于股票和债券之间 的投资品种， 兼具股性和债性的双重特征。
一 方 面 ， 本基 金 可 转换债 券 股 性 的研 究 将 完全依 托 于 公 司投 研 团 队对标 的 股 票 的
研 究 ， 在 此基 础 上 结合金 融 工 程 师的 可 转 债定价 模 型 ， 充分 考 虑 转债发 行 后 目 标
转 债 标 的 股票 股 价 波动率 可 能 出 现的 变 化 ，对目 标 转 债 的股 性 进 行合理 定 价 。 另
一 方 面 ， 对于 本 基 金可转 换 债 券 债性 的 研 究，将 通 过 引 进公 司 企 业债券 信 用 评 级
指 标 体 系 ，对 可 转 换债券 的 发 行 主体 及 标 的债券 进 行 信 用评 级 ， 并在信 用 评 级 的
基 础 上 对 其进 行 合 理定价 。 通 过 对标 的 转 债股性 与 债 性 的合 理 定 价，力 求 选 择 被
市场低估的品种，来构建本基金可转换债券的投资组合。
信 用评 级 综 合得 分 定义 投 资建 议
5 ［90，100） 信用风 险小 可投资
4 ［80，90） 信用风险较小 可投资
3 ［60，80） 信用风险中 可投资
2 ［40，60） 信用风险大 限制投资
1 ［0，40） 信用风险很大 禁止投资
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6、股票投资策略
本基金股票投资策略包括新股认购策略和可转换债券转股策略。
（1）新股认购策略
本 基 金 认 为 股 票一 、 二级 市 场 之 间 存 在一 定 的价 差 是 暂 时 现 象， 因 此， 股 票
投资策略只是一种阶段性投资策略。
本 基 金 将 通 过分 析 影 响股 票 一 级 市 场资 金 面 的相 关 市 场 风 险收 益 特 征的 变 化、
股票发行政策取向 （如扩容节奏、 发行市盈率与二级市场市盈率的差距） ， 预测新
股 一 级 市 场供 求 关 系的变 化 ， 并 据此 进 一 步预测 认 购 新 股中 签 率 和新股 的 收 益 率
变 动 趋 势 ；同 时 ， 借助公 司 投 资 平台 行 业 研究员 的 研 究 建议 ， 预 测拟认 购 新 股 的
中 签 率 和 认购 收 益 率，确 定 合 理 规模 的 资 金、精 选 个 股 认购 ， 实 现新股 认 购 收 益
率的最大化。
（2）可转换债券转股策略
本 基 金 在 进 行 可转 换 债券 投 资 时 ， 面 对可 能 出现 可 转 换 债 券 与正 股 之间 存 在
套 利 机 会 的现 象 或 者出现 可 转 换 债券 流 动 性暂时 不 足 的 现象 ， 采 用可转 换 债 券 转
股 策 略 ， 即将 持 有 的可转 换 债 券 在转 换 期 内转股 抛 售 ， 以更 好 的 保护基 金 投 资 人
利益、实现基金可转换债券投资收益最大化。
本基金通过新股认购策略所认购新发行股票， 在其上市后持有时间不超 60 个
交易日，所持可转换债券转股后的股票持有时间不超过 5 个交易日 ；本基金累计
持有股票余额不超过基金资产净值的 20%。
7、权 证投资策略
与新股认购策略一样，本基金认为权证投资策略也是一种阶段性投资策略。
本 基 金 的 权 证 投资 以 权证 的 市 场 价 值 分析 为 基础 ， 配 以 权 证 定价 模 型寻 求 其
合 理 估 值 水平 ， 以 主动的 科 学 投 资管 理 为 手段， 充 分 考 虑权 证 资 产的收 益 性 、 流
动 性 及 风 险收 益 特 征，通 过 资 产 配置 、 品 种与类 属 选 择 ，追 求 当 期稳定 的 基 金 资
产收益。
本基金通过可转债认购所获得的权证， 在其上市后持有时间不超过 20 个交易
日。
（ 七） 投资程 序
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为 了 保 证 整 个 投资 组 合计 划 的 顺 利 贯 彻与 实 施， 本 基 金 遵 循 以下 投 资决 策 依
据以及具体的决策程序：
1、投资决策依据
（1）国家有关法律法规和本基金合同的有关规定；
（2）宏观经济发展态势、证券市场运行环境和走势；
（3） 投资对象的风险 和预期收益的匹配关系， 本基金将在承担适度 风险的前
提下，选择风险和预期收益配比最佳的品种进行投资。
2、决策和交易机制
本 基 金 实 行 投 资决 策 委员 会 领 导 下 的 基金 经 理小 组 负 责 制 ， 投资 总 监、 固 定
收益部总经理是投资决策委员会的执行代表。
投 资 决 策 委 员 会、 投 资总 监 、 固 定 收 益部 总 经理 的 主 要 职 责 是确 定 基金 的 资
产配置政策，审批重大单项投资决定等。
基 金 经 理 的 主 要职 责 是在 投 资 决 策 委 员会 确 定的 资 产 配 置 范 围内 ， 构建 和 调
整投资组合，并向中央交易室下达投资指令。
中 央 交 易 室 负 责交 易 执行 和 一 线 监 控 。通 过 严格 的 交 易 制 度 和实 时 的一 线 监
控功能，保证基金经理的投资指令在合法、合规的前提下得到高效的执行。
3、投资流程
投 资 决 策 委 员 会是 本 基金 的 最 高 决 策 机构 ， 投资 决 策 委 员 会 定期 就 投资 管 理
业务的重大问题进行讨论。
基金经理、研 究员 、 交易 员 在 投 资 管 理过 程 中既 密 切 合 作 ， 又责 任 明确 ， 在
各自职责内按照业务程序独立工作并合理地相互制衡。
具体的投资管理流程如下：
（1） 投资决策委员会 每月召开投资决策会议， 决定基金的资产配置 比例和股
票、债券的投资重点等；
（2） 研究部策略分析师、 固定收益产品分析师、 定量分析师各自独立完成相
应的研究报告，为投资决策提供依据；
（3） 固定收益部总经 理每周召集固定收益业务投资例会， 根据投资 决策委员
会的决定，结合市场和公司基本面的变化，决定具体的投资策略；
（4） 基金经理依据策 略分析师的宏观经济分析和策略建议、 固定收 益产品分
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析 师 的 债 券市 场 研 究和券 种 选 择 、定 量 分 析师的 定 量 投 资策 略 研 究，结 合 本 基 金
产品定位及风险控制的要求，在权限范围内制定具体的投资组合方案；
（5）基金经理小组根据基金投资组合方案，向中央交易室下达交易指令；
（6）中央交易室执行基金经理小组的交易指令，对交易情况及时反馈；
（7）定量分析师负责 完 成 有 关 投 资 风 险 监 控 报 告 及 内 部 基 金 业 绩 评 估 报 告 。
投 资 决 策 委 员 会有 权 根据 市 场 变 化 和 实际 情 况的 需 要 ， 对 上 述投 资 管理 程 序
做出调整。
（ 八） 投资组 合限 制
本基金投资组合遵循如下投资限制：
1、本基金持有一家企业发行的债券，其市值不超过基金资产净值的 10% ；
2、本基金持有一家上市公司的股票，其市值不超过基金资产净值的 10% ；
3、 基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券， 不超过该证券的 10%；
4、基金管理人管理的全部基金持有的同一权证，不得超过该权证的 10%；
5、 本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资
产净值的40%；
6、 本基金的投资组合比例为： 固定收益类资产 （包括国债、 金融债、 央行票
据 、 企 业 债、 公 司 债、短 期 融 资 券、 资 产 支持证 券 、 次 级债 、 可 转换债 券 等 ） 占
基金资产的比例为80%-100%，其中次级债、资产支持证券（含资产收益计划）和
可转换债券占基金资产的比例为 0-40%， 基金保留的现金以及投资于到 期日在一年
以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的 5%；股票、权证等资产占基金
资产的比例为0-20%，其中权证资产占基金资产净值的比例为 0-3%；
7、 本基金投资于同一 原始权益人的各类资产支持证券的比例， 不得 超过基金
资产净值的10%；
8、本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的 20%；
9、 本基金持有的同一 （指同一信用级别） 资产支持证券的比例， 不得超过该
资产支持证券规模的10%；
10 、 本 基 金 管 理人 管 理的 全 部 基 金 投 资于 同 一原 始 权 益 人 的 各类 资 产支 持 证
券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10%；
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11、 本基金应投资于信 用级别评级为 BBB 以上 （含 BBB） 的资产支持 证券。 基
金 持 有 资 产支 持 证 券期间 ， 如 果 其信 用 等 级下降 、 不 再 符合 投 资 标准， 应 在 评 级
报告发布之日起3 个月内予以全部卖出；
12 、 基 金 财 产 参与 股 票发 行 申 购 ， 本 基金 所 申报 的 股 票 数 量 不超 过 拟发 行 股
票公司本次发行股票的总量；
13 、 本 基 金 在 任何 交 易日 买 入 权 证 的 总金 额 ，不 得 超 过 上 一 交易 日 基金 资 产
净值的0.5%；
14 、 当 本 基 金 所持 有 的中 签 未 卖 出 的 新股 市 值占 基 金 资 产 净 值的 比 例达 到 或
超过18%时， 本基金将 暂停进行新股申购， 当 该比例降低到 18%以下时方可继续进
行新股申购；
15 、 当 本 基 金 所持 有 的因 网 下 申 购 而 有锁 定 期限 的 股 票 的 未 流通 市 值占 基 金
资产净值比例达到或超过 5%时，本基金将暂停申购任何有锁定期的新股 ， 当该比
例降低到5%以下时方可继续进行有锁定期的新股申购 ；
16 、 如 果 法 律 法规 对 本基 金 合 同 约 定 投资 组 合比 例 限 制 进 行 变更 的 ，以 变 更
后 的 规 定 为准 。 法 律法规 或 监 管 部门 取 消 上述限 制 ， 如 适用 于 本 基金， 则 本 基 金
投资不再受相关限制。
因 证 券 市 场 波 动、 上 市公 司 合 并 、 基 金规 模 变动 、 股 权 分 置 改革 中 支付 对 价
等 基 金 管 理人 之 外 的因素 致 使 基 金投 资 比 例不符 合 上 述 规定 的 投 资比例 的 ， 基 金
管理人应当在10 个交易日内进行调整 。 法律 法规 或监管部门另有规定的， 从其规
定。
基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个 月内使基金的投资组合比例符合
基金合同的有关约定。
除 投 资 资 产 配 置比 例 外， 基 金 托 管 人 对基 金 的投 资 比 例 的 监 督与 检 查自 本 基
金的基金合同生效之日起开始。
（ 九） 禁止行 为
为维护基金份额持有人的合法权益， 基金财产不得用于下列投资或者活动 ：
1、承销证券；
2、向他人贷款或者提供担保；
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3、从事承担无限责任的投资；
4、买卖其他基金份额，但 是国务院另有规定的除外；
5、向 其基金管理人、 基金托管人出资或者买卖基金托管人、 基金管理人发行
的股票或债券；
6、 买卖与 其基金管理人 、 基金托管人有控股关 系的股东或者与 其基金管理人、
基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或承销期内承销的证券；
7、从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
8、法律法规、中国证监会及基金合同规定禁止的其他活动。
法律法规或监管部门取消上述禁止性规定， 如适用于本基金，则本基 金不受
相关 限制。
（ 十） 风险收 益特 征
本基金是一只债券型基金，在证券投资基金中属于中等风险的品种，其长期
平均风险和预期收益高于货币市场基金，低于股票型基金。
（ 十一 ）基金 管理 人代表 基金 行使股 东 及 债权人 权利 的处理 原则 及方法
1、 基金管理人按照国 家有关规定代表基金独立行使股东 及债权人权利， 保护
基金份额持有人的利益；
2、不谋求对上市公司的控股，不参与所投资上市公司的经营管理；
3、有利于基金财产的安全与增值；
4、 不通过关联交易为自身、 雇员、 授权代理 人或任何存在利害关系的第三人
牟取任何不当利益。
（ 十二 ） 基金 的融 资 、融 券
本基金可以按照国家的有关规定进行融资 、融券 。
（ 十三 ）基金 投资 组合报 告
本 基 金 管 理 人 的董 事 会及 董 事 保 证 本 报告 所 载资 料 不 存 在 虚 假记 载 、误 导 性
陈述或重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
本基金托管人中国建设银行根据本基金合同规定,于 2014 年 10 月 23 日复核
了本报告中的财务指标、 净值表现和投资组合报告等内容,保证复核内容不存在虚
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假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
本报告期为 2014 年 7 月1 日至2014 年9 月 30 日。 本报告财务资料未经审计
师审计。
1、报告期末基金资产组合情况
序号 项目 金额（元）
占基金总资产的比例
（% ）
1 权益投资 - -
其中：股票 - -
2 固定收益投资 1,415,115,887.55 93.69
其中：债券 1,415,115,887.55 93.69
资产支持证券 - -
3 贵金属投资 - -
4 金融衍生品投资 - -
5 买入返售金融资产 - -
其中： 买断式回购的
买入返售金融资产
- -
6
银 行 存 款 和 结 算 备
付金合计
64,818,021.52 4.29
7 其他资产 30,421,284.48 2.01
8 合计 1,510,355,193.55 100.00
2、报告期末按行业分类的股票投资组合
本基金本报告期末未持有股票。
3、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细
本基金本报告期末未持有股票。
4、报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序
号
债券品种 公允价值（元）
占基金资产净值比
例（％）
1 国家债券 - -
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2 央行票据 - -
3 金融债券 60,144,000.00 5.80
其中：政策性金融债 60,144,000.00 5.80
4 企业债券 875,898,393.35 84.50
5 企业短期融资券 50,148,000.00 4.84
6 中期票据 161,387,000.00 15.57
7 可转债 267,538,494.20 25.81
8 其他 - -
9 合计 1,415,115,887.55 136.51
5、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小 排序的前五名债券投资明细
序
号
债券代码 债券名称 数量（张） 公允价值( 元)
占基金资产净
值比例（％）
1 1480265 14象山债 600,000 62,754,000.00 6.05
2 140204 14国开04 600,000 60,144,000.00 5.80
3 124818 14常德源 600,000 59,982,904.11 5.79
4 113005 平安转债 545,000 59,650,250.00 5.75
5 1280122 12荆州城投债 500,000 52,505,000.00 5.07
6、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小 排序的前十名资产支持证券
投资明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
7、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明
细
本基金本报告期末未持有贵金属。
8、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小 排序的前五名权证投资明细
本基金本报告期末未持有权证。
9、报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明
本基金本报告期末未持有股指期货。
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10、 报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
本基金本报告期末未持有国债期货。
11、 投资组合报告附注
（1 ）报告 期内 本 基 金投 资 的 前 十 名证 券 的 发行 主 体 未 被 监管 部 门 立案 调 查 ，
在 本 报 告 编制 日 前 一年内 本 基 金 投资 的 前 十名证 券 的 发 行主 体 未 受到公 开 谴 责 和
处罚。
（2） 本基金投资的前 十名股票中， 没有超出 基金合同规定的备选股票库之外
的股票。
（3）其他资产构成
序号 名称 金额（元）
1 存出保证金 100,352.50
2 应收证券清算款 -
3 应收股利 -
4 应收利息 30,169,702.49
5 应收申购款 151,229.49
6 其他应收款 -
7 待摊费用 -
8 其他 -
9 合计 30,421,284.48
（4） 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
序号 债券代码 债券名称 公允价值( 元)
占基金资产净值比
例（％）
1 113005 平安转债 59,650,250.00 5.75
2 113003 重工转债 41,052,000.00 3.96
3 110024 隧道转债 37,625,444.80 3.63
4 110015 石化转债 27,257,500.00 2.63
5 110018 国电转债 23,544,000.00 2.27
6 113002 工行转债 21,774,000.00 2.10
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（5）报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限情况。
（6） 投资组合报告附注的其他文字描述部分
由于四舍五入的原因，分项之和与合计项之间可能存在尾差。
十 一、 基金 的业 绩
基金业绩截止日为 2014 年9 月30 日，所载财务数据未经审计师审计。
基 金 管 理 人 依 照 恪 尽 职 守 、 诚 实 信 用 、 谨 慎 勤 勉 的 原 则 管 理 和 运 用 基 金 财 产 ，
但不保证基金一定盈利， 也不保证最低收益。 基金的过往业绩并不代表其未来表现。
投资有风险，投资人在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
下述基金业绩指标不包括持有人认购或交易基金的各项费用， 计入费用后实际
收益水平要低于所列数字。
1、基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
阶段
净值增
长率①
净值增
长率标
准差②
业绩比较
基准收益
率③
业绩比较
基准收益
率标准差
④
①- ③ ②- ④
A/B
类
过去三个
月
4.09% 0.17% 1.38% 0.05% 2.71% 0.12%
2014年度
上半年
7.04% 0.24% 4.06% 0.07% 2.98% 0.17%
2013年度
0.24% 0.31% -2.96% 0.09% 3.20% 0.22%
2012年度 10.74% 0.21% 2.90% 0.08% 7.84% 0.13%
2011年度 -5.74% 0.33% -0.78% 0.11% -4.96% 0.22%
2010年度 5.57% 0.35% 0.51% 0.10% 5.06% 0.25%
2009年度 6.97% 0.43% -3.45% 0.11% 10.42% 0.32%
2008年度
（自基金
合同生效
13.04% 0.20% 9.84% 0.30% 3.20% -0.10%
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日起至
2008年12
月31日）
C 类
过去三个
月
3.97% 0.17% 1.38% 0.05% 2.59% 0.12%
2014年度
上半年
6.83% 0.24% 4.06% 0.07% 2.77% 0.17%
2013年度 -0.21% 0.31% -2.96% 0.09% 2.75% 0.22%
2012年度 10.24% 0.21% 2.90% 0.08% 7.34% 0.13%
2011年度 -6.13% 0.33% -0.78% 0.11% -5.35% 0.22%
2010年度 5.11% 0.35% 0.51% 0.10% 4.60% 0.25%
2009年度 6.50% 0.43% -3.45% 0.11% 9.95% 0.32%
2008年度
（自基金
合同生效
日起至
2008年12
月31日）
12.66% 0.20% 9.84% 0.30% 2.82% -0.10%
2 、 自 基 金 合 同 生 效 以 来 基 金 份额 累 计 净 值 增 长 率 变 动 及 其 与 同 期 业 绩 比 较 基
准收益率变动的比较
交银施罗德增利债券证券投资基金
份额累计净值增长率与业绩比较基准收益率的历史走势对比图
（2008 年 3 月31 日至2014 年9 月30 日）
1）、 交银增利债券 A/B
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注：本基金建仓期为自基金合同生效日起的 6 个月。截至建 仓期结束 ，本基金各项资产配置比例符合基金合
同及招募说明书有关投资比例的约定。
2）、 交银增利债券 C
注：本基金建仓期为自基金合同生效日起的 6 个月。截至建 仓期结束 ，本基金各项资产配置比例符合基金合
同及招募说明书有关投资比例的约定。
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十 二、 基金 的财 产
（ 一） 基金资 产总 值
基 金 资 产 总 值 是指 基 金拥 有 的各类有价 证 券 、银 行 存 款 本 息 、基 金 应收 申 购
款以及其他资 产的价值总和。
（ 二） 基金资 产净 值
基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。
（三） 基金 财产的 账户
本基金财产 以 基金 名 义开 立 银 行 存 款 账户 ， 以 基 金 托 管 人 的 名义 开 立 证券交
易 清 算 资 金的 结 算 备付金 账 户 ， 并以 基 金 托管人 和 “ 交 银施 罗 德 增利债券证券投
资基金” 联名的方式开立基金证券 账户， 以 “交银施罗德 增利债券证券投资基金”
的 名 义 开 立银 行 间 债券托 管 账户 并报 中 国 人民银 行 备 案 。开 立 的 基金专 用 账户 与
基 金 管 理 人、 基 金 托管人 、 基 金 代销 机 构 和基金 登 记 结 算机 构 自 有的财 产 账户 以
及其他基金财产 账户相独立。
（ 四） 基金财 产的 保管与 处分
基 金 财 产 独 立 于基 金 管理 人 、 基 金 托 管人 和 代销 机 构 的 固 有 财产 ， 并由 基 金
托 管 人 保 管。 基 金 管理人 、 基 金 托管 人 因 基金财 产 的 管 理、 运 用 或者其 他 情 形 而
取 得 的 财 产和 收 益 归入基 金 财 产 。基 金 管 理人、 基 金 托 管人 可 以 按基金 合 同 的 约
定 收 取 管 理费 、 托 管费以 及 其 他 基金 合 同 约定的 费 用 。 基金 财 产 的债权 、 不 得 与
基 金 管 理 人、 基 金 托管人 固 有 财 产的 债 务 相抵销 ， 不 同 基金 财 产 的债权 债 务 ， 不
得 相 互 抵 销。 基 金 管理人 、 基 金 托管 人 以 其自有 资 产 承 担法 律 责 任，其 债 权 人 不
得对基金财产行使请求冻结、扣押和其他权利。
基 金 管 理 人 、 基金 托 管人 因 依 法 解 散 、被 依 法撤 销 或 者 被 依 法宣 告 破产 等 原
因进行清算的，基金财产不属于其清算财产。
除依据 《基金法》 、 基 金合同及其他有关规定处分外， 基金财产不得被处分。
非因基金财产本身承担的债务，不得对基金财产强制执行。
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十 三、 基金 资产 的估 值
（ 一） 估值目 的
基 金 资 产 估 值 的目 的 是客 观 、 准 确 地 反映 基 金财 产 是 否 保 值 、增 值 ，依 据 经
基 金 资 产 估值 后 确 定的基 金 资 产 净值 计 算 出的基 金 份 额 净值 ， 是 计算基 金 申 购 与
赎回 价格 的基础。
（ 二） 估值日
本 基 金 的 估 值 日为 本 基金 相 关 的 证 券 交易 场 所的 正 常 营 业 日 以及 国 家法 律 法
规规定需要对外披露基金净值的非营业日 。
（ 三） 估值方 法
1.股票估值方法：
(1)上市流通股票按估值日其所在证券交易所的收盘价估值； 估值日无交易的，
以最近交易日的收盘价估值。
(2)未上市股票的估值：
1)首次发行未上市的股票，按成本计量；
2) 送 股 、 转 增 股、 配 股和 公 开 增 发 新 股等 发 行未 上 市 的 股 票 ，按 估 值日 在 证
券交易所挂牌的同一股票的市价估值；
3) 首 次 公 开 发 行有 明 确锁 定 期 的 股 票 ，同 一 股票 在 交 易 所 上 市后 ， 按交 易 所
上市的同一股票的市价估值；
4) 非 公 开 发 行 有明 确 锁定 期 的 流 通 受 限股 票 ，按 监 管 机 构 或 行业 协 会有 关 规
定确定公允价值；
(3)在任何情况下， 基金管理人如采用本项第(1)－(2)小项规定的方法对基金
资 产 进 行 估值 ， 均 应被认 为 采 用 了适 当 的 估值方 法 。 但 是， 如 果 基金管 理 人 认 为
按本项第(1) －(2) 小 项规 定 的 方 法 对基 金 资 产进 行 估 值 不 能客 观 反 映其 公 允 价 值
的， 基 金 管理 人 可 根据具 体 情 况 ，并 与 基 金托管 人 商 定 后， 按 最 能反映 公 允 价 值
的价格估值；
(4)国家有最新规定的，按其规定进行估值。
2.债券估值方法：
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90
(1)证券交易所市场实行净价交易的债券按估值日收盘价估值， 估值日没有交
易的，按最近交易日的收盘价估值；
(2) 证 券 交 易 所 市 场 未 实 行 净 价 交 易 的 债 券 按 估 值 日 收 盘 价 减 去 债 券 收 盘 价
中 所 含 的 应收 利 息 得到的 净 价 进 行估 值 ， 估值日 没 有 交 易的 ， 以 最近交 易 日 的 收
盘净价估值；
(3)发行未上市债券采用估值技术确定公允价值， 在估值技术难以可靠计量公
允价值的情况下，按成本进行后续计量 ；
(4)在全国银行间债券市场交易的债券、 资产 支持证券等固定收益品种， 采用
估值技术确定公允价值；
(5)同一债券同时在两个或两个以上市场交易的， 按债券所处的市场分别估值；
(6)在任何情况下， 基金管理人如采用本项第(1)－(5)小项规定的方法对基金
资 产 进 行 估值 ， 均 应被认 为 采 用 了适 当 的 估值方 法 。 但 是， 如 果 基金管 理 人 认 为
按本项第(1) －(5) 小 项规 定 的 方 法 对基 金 资 产进 行 估 值 不 能客 观 反 映其 公 允 价 值
的 ， 基 金 管理 人 在 综合考 虑 市 场 成交 价 、 市场报 价 、 流 动性 、 收 益率曲 线 等 多 种
因 素 基 础 上形 成 的 债券估 值 ， 基 金管 理 人 可根据 具 体 情 况与 基 金 托管人 商 定 后 ，
按最能反映公允价值的价格估值；
(7)国家有最新规定的，按其规定进行估值。
3.权证估值方法：
(1)基金持有的权证， 从持有确认日起到卖出日或行权日止， 上市交 易的权证
按 估 值 日 在证 券 交 易所挂 牌 的 该 权证 的 收 盘价估 值 ； 估 值日 没 有 交易的 ， 按 最 近
交易日的收盘价估值；
未 上 市 交 易 的 权证 采 用估 值 技 术 确 定 公允 价 值； 在 估 值 技 术 难以 可 靠计 量 公
允价值的情况下，按成本计量；
(2) 在 任 何 情 况 下 ，基金 管 理 人 如 采 用 本项 第(1) 小 项 规 定 的 方 法对基 金 资 产
进 行 估 值 ，均 应 被 认为采 用 了 适 当的 估 值 方法。 但 是 ， 如果 基 金 管理人 认 为 按 本
项第(1)小项规定的方法对基金资产进行估值不能客观反映其公允价值的， 基金管
理人可根据具体情况， 并与基金托管人商定后， 按最能反映公允价值 的价格估值；
(3)国家有最新规定的，按其规定进行估值。
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4. 如 基 金 管 理 人或 基 金托 管 人 发 现 基 金估 值 违反 基 金 合 同 订 明的 估 值方 法 、
程 序 及 相 关法 律 法 规的规 定 或 者 未能 充 分 维护基 金 份 额 持有 人 利 益时， 应 立 即 通
知对方，共同查明原因，双方协商解决。
5. 根 据 有 关 法 律法 规 ，基 金 资 产 净 值 计算 和 基金 会 计 核 算 的 义务 由 基金 管 理
人 承 担 。 本基 金 的 基金会 计 责 任 方由 基 金 管理人 担 任 ， 因此 ， 就 与本基 金 有 关 的
会 计 问 题 ，如 经 相 关各方 在 平 等 基础 上 充 分讨论 后 ， 仍 无法 达 成 一致的 意 见 ， 按
照基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。
（ 四） 估值对 象
本基金所拥 有 的股 票 、 权证、债券和 银行 存 款本息 、 应 收 款 项、 其 它投 资 等
资产。
（ 五） 估值程 序
1、 基金份额净值是按 照每个开放日闭市后， 基金资产净值除以当日基金份额
的余额数量计算， 精确到 0.0001 元， 小数点后第五位四舍五入。 国家另有规定的，
从其规定。
每个 工作日分别计算 本基金 A/B 类基金份额 和 C 类基金份额的基金 资产净值
及基金份额净值，并按规定 分别公告。
2、 基金管理人应每个 工作日对本基金A/B 类基金份额和 C 类基金份额 的基金
资产估值。基金管理人每 个开放日对本基金 A/B 类基金份额和 C 类 基金份额 的基
金资产估值后，将 A/B 类基金份额和 C 类基金 份额 的基金份额净值结果发送基金
托 管 人 ， 经基 金 托 管人复 核 无 误 后， 由 基 金管理 人 对 外 公布 。 月 末、年 中 和 年 末
估值复核与基金会计账目的核对同时进行。
（ 六） 估值错 误 的 处理
基 金 管 理 人 和 基金 托 管人 将 采 取 必 要 、适 当 、合 理 的 措 施 确 保基 金 资产 估 值
的准确性、及时性。 当基金份额净值小数点后 4 位以内(含第 4 位)发生差错时，
视为基金份额净值错误。
本基金合同的当事人应按照以下约定处理：
1.差错类型
本 基 金 运 作 过 程中 ， 如果 由 于 基 金 管 理人 或 基金 托 管 人 、 或 登记 结 算机 构 、
或 代 销 机 构、 或 投 资人自 身 的 过 错造 成 差 错，导 致 其 他 当事 人 遭 受损失 的 ， 过 错
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的 责 任 人 应当 对 由 于该差 错 遭 受 损失 的 当事 人( “ 受 损 方”) 按下 述 “差 错 处 理 原
则”给予赔偿，承担赔偿责任。
上 述 差 错 的 主 要类 型 包括 但 不 限 于 ： 资料 申 报差 错 、 数 据 传 输差 错 、数 据 计
算 差 错 、 系统 故 障 差错、 下 达 指 令差 错 等 ；对于 因 技 术 原因 引 起 的差错 ， 若 系 同
行 业 现 有 技术 水 平 不能预 见 、 不 能避 免 、 不能克 服 ， 则 属不 可 抗 力，按 照 下 述 规
定执行。
由 于 不 可 抗 力原 因 造 成投 资 人 的 交 易资 料 灭 失或 被 错 误 处 理或 造 成 其他 差 错，
因 不 可 抗 力原 因 出 现差错 的 当 事 人不 对 其 他当事 人 承 担 赔偿 责 任 ，但因 该 差 错 取
得不当得利的当事人仍应负有返还不当得利的义务。
2.差错处理原则
(1) 差 错 已 发 生 ，但 尚未 给 当 事 人 造 成损 失 时， 差 错 责 任 方 应及 时 协调 各 方 ，
及 时 进 行 更正 ， 因 更正差 错 发 生 的费 用 由 差错责 任 方 承 担； 由 于 差错责 任 方 未 及
时 更 正 已 产生 的 差 错，给 当 事 人 造成 损 失 的，由 差 错 责 任方 承 担 赔偿责 任 ； 若 差
错 责 任 方 已经 积 极 协调， 并 且 有 协助 义 务 的当事 人 有 足 够的 时 间 进行更 正 而 未 更
正 ， 则 其 应当 承 担 相应赔 偿 责 任 。差 错 责 任方应 对 更 正 的情 况 向 有关当 事 人 进 行
确认，确保差错已 得到更正。
(2)差错的责任方对有关当事人的直接损失负责， 不对间接损失负责 ， 并且仅
对差错的有关直接当事人负责，不对第三方负责。
(3)因差错而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。 但差错责
任 方 仍 应 对差 错 负 责。如 果 由 于 获得 不 当 得利的 当 事 人 不返 还 或 不全部 返 还 不 当
得 利 造 成 其他 当 事 人的利 益 损 失(“ 受 损方 ”)， 则 差 错 责任 方 应赔 偿受 损 方 的 损
失 ， 并 在 其支 付 的 赔偿金 额 的 范 围内 对 获 得不当 得 利 的 当事 人 享 有要求 交 付 不 当
得 利 的 权 利； 如 果 获得不 当 得 利 的当 事 人 已经将 此 部 分 不当 得 利 返还给 受 损 方 ，
则 受 损 方 应当 将 其 已经获 得 的 赔 偿额 加 上 已经获 得 的 不 当得 利 返 还的总 和 超 过 其
实际损失的差额部分支付给差错责任方。
(4)差错调整采用尽量恢复至假设未发生差错的正确情形的方式。
(5)差错责任方拒绝进行赔偿时， 如果因基金管理人过错造成基金财产损失时，
基 金 托 管 人应 为 基 金的利 益 向 基 金管 理 人 追偿， 如 果 因 基金 托 管 人过错 造 成 基 金
财 产 损 失 时， 基 金 管理人 应 为 基 金的 利 益 向基金 托 管 人 追偿 。 基 金管理 人 和 托 管
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人 之 外 的 第三 方 造 成基金 财 产 的 损失 ， 并 拒绝进 行 赔 偿 时， 由 基 金管理 人 负 责 向
差错方追偿； 追偿过程中产生的有关费用， 应列入基金费用， 从基金资产中支付。
(6) 如果出现差错 的 当事 人 未 按 规 定 对受 损 方进 行 赔 偿 ， 并 且依 据 法律 法 规 、
基 金 合 同 或其 他 规 定，基 金 管 理 人自 行 或 依据法 院 判 决 、仲 裁 裁 决对受 损 方 承 担
了 赔 偿 责 任， 则 基 金管理 人 有 权 向出 现 差 错的当 事 人 进 行追 索 ， 并有权 要 求 其 赔
偿或补偿由此发生的费用和遭受的损失。
(7)按法律法规规定的其他原则处理差错。
3.差错处理程序
差错被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下：
(1)查明差错发生的原因， 列明所有的当事人 ， 并根据差错发生的原 因确定差
错的责任方；
(2)根据差错处理原则或当事人协商的方法对因差错造成的损失进行评估；
(3) 根 据 差 错 处 理 原 则 或 当 事 人 协 商 的 方 法 由 差 错 的 责 任 方 进 行 更 正 和 赔 偿
损失；
(4)根据差错处理的方法， 需要修改基金登记 结算机构交易数据的， 由基金登
记结算机构进行更正，并就差错的更正向有关当事人进行确认。
4.基金份额净值差错处理的原则和方法如下：
(1)基金份额净值计算出现错误时， 基金管理 人应当立即予以纠正， 通报基金
托管人，并采取合理的措施 防止损失进一步扩大。
(2)错误偏差达到基金份额净值的 0.25%时，基金管理人应当通报基金托管人
并报中国证监会备案；错误偏差达到基金份额净值的 0.5%时，基金管理人应当公
告。
(3)因基金份额净值计算错误， 给基金或基金 份额持有人造成损失的， 应由基
金管理人先行赔付，基金管理人按差错情形，有权向其他当事人追偿。
(4) 基 金 管 理 人 和基 金托 管 人 由 于 各 自技 术 系统 设 置 而 产 生 的净 值 计算 尾 差 ，
以基金管理人计算结果为准。
(5)前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。
( 七) 暂停估 值的 情形
1.基金投资所涉及的证券交易 市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时；
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2. 因 不 可 抗 力 或其 它 情形 致 使 基 金 管 理人 、 基金 托 管 人 无 法 准确 评 估基 金 资
产价值时；
3. 如 果 出 现 基 金管 理 人认 为 属 于 紧 急 事故 的 任何 情 况 ， 导 致 基金 管 理人 不 能
出售或评估基金资产时 ；
4.中国证监会和基金合同认定的其它情形。
( 八) 基金净 值的 确认
用 于 基 金 信 息 披露 的 基金 资 产 净 值 和 基金 份 额净 值 由 基 金 管 理人 负 责计 算 ，
基 金 托 管 人负 责 进 行复核 。 基 金 管理 人 应 于每个 开 放 日 交易 结 束 后计算 当 日 的 基
金 资 产 净 值并 发 送 给基金 托 管 人 。基 金 托 管人对 净 值 计 算结 果 复 核确认 后 发 送 给
基金管理人，由基金管理人对基金净值予以公布。
( 九) 特殊情 况的 处理
1.基金管理人或基金托管人按股票估值方法的第(3)项、 债券估值方法的第(6)
项或权证估值方法的第(2)项进行估值时， 所造成的误差不作为 基金资产估值 错误
处理。
2. 由 于 不 可 抗 力原 因 ，或 由 于 证 券 交 易所 及 登记 结 算 公 司 发 送的 数 据错 误 ，
或 国 家 会 计政 策 变 更 、市 场 规 则 变更 等 等， 基金 管 理 人 和基 金 托 管人虽 然 已 经 采
取 必 要 、 适当 、 合 理的措 施 进 行 检查 ， 但 未能发 现 错 误 的， 由 此 造成的 基 金 资 产
估 值 错 误 ，基 金 管 理人和 基 金 托 管人 免 除 赔偿责 任 。 但 基金 管 理 人应当 积 极 采 取
必要的措施消除由此造成的影响。
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十 四、 基金 的收 益与 分配
（ 一） 基金收 益的 构成
1、买卖证券差价；
2、基金投资所得红利、股息、债券利息；
3、银行存款利息；
4、已实现的其他合法收入 ；
5、持有期间产生的公允价值变动 ；
因运用基金财产带来的成本或费用的节约应计入收益。
（ 二） 基金净 收益
基 金 净 收 益 为 基金 收 益扣 除 按 照 有 关 规定 可 以在 基 金 收 益 中 扣除 的 费用 后 的
余额。
（ 三） 基金收 益分 配原则
本基金收益分配应遵循下列原则：
1、由于本基金 A 类和 B 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额收取销
售 服 务 费 ，各 基 金 份额类 别 对 应 的可 分 配 收益将 有 所 不 同， 本 基 金同一 基金份额
类别内的每一份基金份额享有同等分配权；
2、 收益分配时所发生 的银行转账或其他手续费用由投资 人自行承担。 当投资
人 的 现 金 红利 小 于 一定金 额 ， 不 足以 支 付 银行转 账 或 其 他手 续 费 用时， 基 金 登记
结算机构 可将 投 资 人的现 金 红 利 按红 利 发放 日的 基 金 份 额净 值 自动 转为 基 金 份 额 ；
3、本基金每年收益分配次数最多为 12 次， 基金年度收益分配比例不低于年
度可分配 收益的90%；
4、若基金合同生效不满 3 个月则可不进行收益分配；
5、 本基金收益分配方式分为两种： 现金分红与红利再投资， 投资人可选择现
金 红 利 或 将现 金 红 利按 红利除息 日的 基 金份 额净 值 自 动 转为 基 金份 额进 行 再 投 资 ；
若投资人不选择，本基金默认的收益分配方式是现金分红 ；
6、 基金份额持有人可对 A 类、 B 类和C 类基金份额分别选择不同的分红方式。
选 择 采 取 红利 再 投 资形式 的 ， 同 一类 别 基 金份额 的 分 红 资金 将 按 除息日 该类别的
基金份额净值转成相应的同一类别的基金份额， 持有 A/B 类基金份 额的投资人选
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择红利再投资， 红利再投资的份额免收前端申购费或后端申购费 ；
7、基金投资当期出现净亏损，则不进行收益分配；
8、基金当期收益应先弥补上期亏损后，方可进行当期收益分配；
9、基金收益分配后基金份额净值不能低于 初始 面值；
10、 在符合有关基金分红条件的前提下，本基金收益每年至少分配两次；
11、 法律法规或监管机构另有规定的从其规定。
（ 四） 收益分 配方 案
基金收益分配方案中应载明基金收益分配对象、 分配时间、 分配数额 及比例、
分配方式 、支 付 方 式 等内 容 。 由 于不 同 基 金份额 类 别 对 应的 可 分 配收益 不 同 ， 基
金管理人可相应制定不同的收益分配方案。
（ 五） 收益分 配方 案的确 定、 公告与 实施
收 益 分 配 方 案 由基 金 管理 人 拟 定 ， 并 由基 金 托管 人 复 核 ， 依 照《 信 息披 露 办
法 》 的 有 关规 定 在 指定媒 体 上 分 别就 不 同 基金份 额 类 别 的基 金 收 益分配 方 案 进行
公告并 报中国证监会备案 。
在 收 益 分 配 方 案公 布 后， 基 金 管 理 人 依据 具 体方 案 的 规 定 就 支付 的 现金 红 利
向 基 金 托 管人 发 送 划款指 令 ， 基 金托 管 人 按照基 金 管 理 人的 指 令 及时进 行 分 红 资
金的划付。
（ 六） 基金收 益分 配中发 生的 费用
现 金 红 利 分 配 时所 发 生的 银 行 转 账 或 其他 手 续费 用 由 投 资 人 自行 承 担。 当 投
资 人 的 现 金红 利 小 于一定 金 额 ， 不足 于 支 付银行 转 账 或 其他 手 续 费用时 ， 基 金 登
记结算机构 可 将 投 资人的 现 金 红 利按 红利 发放日 的 基 金 份额 净 值 自动转 为 基 金 份
额 。 红 利 再投 资 的 计算方 法 ， 依 照交 银 施 罗德基 金 管 理 有限 公 司 开放式 基 金 有 关
业务规定执行。
（ 七） 收益分 配方 式的修 改
投资人可至销售 机 构 办理 收 益 分 配 方 式的 修 改， 投 资 人 对 不 同的 交 易账 户 可
设 置 不 同 的收 益 分 配方式 。 投 资 者同 一 日 多次申 报 分 红 方式 变 更 的，按 照 《 业 务
规则》执行，最终确认的分红方式以 登记结算机构 记录为准。
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十 五、 基金 的费 用与 税收
（ 一） 基金费 用的 种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、基金财产拨划支付的银行费用；
4、基金合同生效后的基金信息披露费用；
5、基金份额持有人大会费用；
6、基金合同生效后与基金相关的会计师费和律师费；
7、基金的证券交易费用；
8、本基金从 C 类基金份额 的基金财产中计提销售服务费；
9、依法可以在基金财产中列支的其他费用 。
上述基金费用由基金管理人在法律规定的范围内参照公允的市场价格确定， 法
律法规另有规定时从其规定。
本基金基金合同终止 基金财产清算时所发生费用， 按实际支出额从基金财产总
值中扣除。
（ 二） 基金费 用计 提方法 、计 提标准 和支 付方式
1、与基金运作有关的费用
（1） 基金管理人的管理费
在 通 常 情 况 下 ， 基金 管理费按 前一日基 金资 产净值的 0.6% 的 年费 率计提 。
管理费的计算方法如下：
H＝E ×年管理费率÷当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日基金资产净值
基 金 管 理 费 每 日计 提 ，按 月 支 付 。 由 基金 管 理人 向 基 金 托 管 人发 送 基金 管 理
费划付指令，经基金托管人复核后于次月首日起 3 个工作日内从基 金财产中一次
性支付给基金管理人，若遇法定节假日、休息日，支付日期顺延。
（2） 基金托管人的托管费
在 通 常情 况下 ，基金 的托 管 费按 前一 日 基 金资产 净 值的 0.2% 的年 费率 计 提 。
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托管费的计算方法如下：
H ＝E ×年托管费率÷当年天数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日基金资产净值
基 金 托 管 费 每 日计 提 ，按 月 支 付 。 由 基金 管 理人 向 基 金 托 管 人发 送 基金 托 管
费划付指令，经基金托管人复核后于次月首日起 3 个工作日内从基 金财产中一次
性支付给基金托管人，若遇法定节假日、休息日，支付日期顺延。
（3） 除管理费和托管费之外的基金 费用由基金托管人根据 其他有关法规及相
应协议 的 规定，按费用实际支出金额 支付，列入 或摊入当期基金费用。
2、与基金销售有关的费用
（1）申购费
本 基 金 申 购 费 的费 率 水平 、 计 算 公 式 和收 取 方式 详 见 “ 基 金 份额 的 申购 与 赎
回”一章。
（2）赎回费
本 基 金 赎 回 费 的费 率 水平 、 计 算 公 式 和收 取 方式 详 见 “ 基 金 份额 的 申购 与 赎
回”一章。
（3）转换费
本基金转换费的费率水平、计算公式和收取方式详见“基金的转换”一章。
（4） 销售服务费
本基金 A 类和B 类 基金份额不收取销售服务费， C 类基金份额的销售服务费按
前一日C 类基金资产净值的 0.4%年费率计提。计算方法如下：
H＝E ×年销售费率÷当年天数
H 为 C 类基金份额每日应计提的销售服务费
E 为 C 类基金份额前一日基金资产净值
销 售 服 务 费 每 日计 提 ，按 月 支 付 。 由 基金 管 理人 向 基 金 托 管 人发 送 销售 服 务
费划付指令，基金托管人复核后于次月首日起 3 个工作日内从基 金财产中一次性
支付给基金管理人，若遇法定节假日、休息日等，支付日期顺延。
本 基 金 销 售 服 务费 将 专门 用 于 本 基 金 的销 售 与基 金 份 额 持 有 人服 务 ，基 金 管
理人将在基金年度报告中对该项费用的列支情况作专项说明。
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（ 三） 不列入 基金 费用的 项目
基 金 管 理 人 和 基金 托 管人 因 未 履 行 或 未完 全 履行 义 务 导 致 的 费用 支 出或 基 金
财产的损失，以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用。
基金合 同 生 效 前所 发 生 的 信 息 披 露 费 、会 计 师费 、 律 师 费 及 其他 费 用， 不 得
从基金财产中列支。
（ 四） 基金管 理费 、托管 费 和 销售服 务费 的调整
基 金 管 理 人 和 基金 托 管人 可 根 据 基 金 发展 情 况协 商 调 整 基 金 管理 费 率、 基 金
托管费率 和销 售 服 务费率 等 相 关 费率 或 改 变收费 模 式 。 降低 基 金 管理费 率 、 基 金
托管费率 和销 售 服 务费率 等 相 关 费率 或 在 不提高 整 体 费 率水 平 的 情况下 改 变 收 费
模式，此项调整不需要基金份额持有人大会决议通过。
基 金 管 理 人 必 须最 迟 于新 的 费 率 或 收 费模 式 实施 日 前 依 照 《 信息 披 露办 法 》
的有关规定在指定媒体上公告。
（ 五） 基金税 收
基金和基金份额持有人根据国家法 律法规的规定，履行纳税义务 。
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十 六、 基金 的会 计与 审计
（ 一） 基金会 计政 策
1、基金管理人为本基金的基金会计责任方；
2、基金的会计年度为公历年度的 1 月1 日至 12 月31 日；
3、本 基金的会计核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位；
4、会计制度执行国家有关会计制度；
5、本基金独立建账、独立核算；
6、 基金管理人保留完整的会计账目、 凭证并进行日常的会计核算， 按照有关
规定编制基金会计报表；
7、 基金托管人 定期 与 基金管理人就基金的会计核算、 报表编制等进 行核对 并
书面确认。
（ 二） 基金 的 审计
1、 基金管理人聘请 具有证券相关从业资格的会计师事务所及其注册会计师对
本 基 金 的 年度 财 务 报表及 其 他 规 定事 项 进 行审计 。 会 计 师事 务 所 及其注 册 会 计 师
与基金管理人、基金托管人相互独立。
2、会计师事务所更换经办注册会计师 时，应事先征得基金管理人同意。
3、 基金管理人 （或基金托管人） 认为有充足理由更换会计师事务所， 经基金
托 管 人 （ 或基 金 管 理人） 同 意 ， 并报 中 国 证监会 备 案 后 可以 更 换 。更换 会 计 师 事
务所 ，基金管理人应当 依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告 。
十 七、 基金 的信 息披 露
本 基 金 的 信息 披 露 应符合 《 基 金 法》 、 《 运作 办法 》 、 《 信息 披 露 办法 》 和 基金
合同 的有关规定 及其他有关规定。
本 基 金 信 息 披 露义 务 人按 照 法 律 法 规 和中 国 证监 会 的 规 定 披 露基 金 信息 ， 并
保证所披露信息的真实性、准确性和完整性。
本 基 金 信 息 披 露义 务 人包 括 基 金 管 理 人、 基 金托 管 人 、 召 集 基金 份 额持 有 人
大会的基金份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、 法人和其他组织。
基 金 管 理 人、 基 金 托管人 和 其 他 基金 信 息 披露义 务 人 应 按规 定 将 应予披 露 的 基 金
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信息披露事项在规定时间内通过中国证监会指定的全国性报刊(以下简称 “指定报
刊”)和基金管理人、基 金托 管 人 的 互 联 网 网 站( 以下简称“网站”) 等媒介披露。
本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行为：
1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；
2、对证券投资业绩进行预测；
3、违规承诺收益或者承担损失；
4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金份额发售机构；
5、登载任何自然人、 法 人 或 者 其 他 组 织 的 祝 贺 性 、 恭 维 性 或 推 荐 性 的 文 字 ；
6、中国证监会禁止的其他行为。
本 基 金 公 开 披 露的 信 息应 采 用 中 文 文 本。 如 同时 采 用 外 文 文 本的 ， 基金 信 息
披露义务人应保证两种文本的内容一致。 两种 文本发生歧义的， 以中 文文本为准。
本 基 金 公 开 披 露的 信 息采 用 阿 拉 伯 数 字； 除 特别 说 明 外 ， 货 币单 位 为人 民 币
元。
（ 一） 公开披 露的 基金信 息
公开披露的基金信息包括：
1、基金招募说明书、基金合同、基金托管协议
招募说明书是基金向社会公开发售时对基金情况进行说明的法律文件。
基金管理人按照 《基金法》 、 《信息披露办法》 、 基金合同编制并在基金份额发
售的 3 日前，将基金 招募说明书登载在指定报刊和网站上。基金合同生效后，基
金管理人应当在每 6 个 月结束之日起 45 日内 ，更新招募说明书并登载在网站上，
将更新的招募说明书摘要登载在指定报刊上。 基金管理人将在公告的 15 日前向中
国 证 监 会 报送 更 新 的招募 说 明 书 ，并 就 有 关更新 内 容 提 供书 面 说 明。更 新 后 的 招
募说明书公告内容的截止日为每 6 个月的最后1 日。
基金管理人应在基金份额发售的 3 日前，将 基金合同摘要登载在指定报刊和
网站上；基金管理人、基金托管人应将基金合同、托管协议登载在各自网站上。
2、基金份额发售公告
基金管理人依据 《基金 法》 、 《运作办法》 、 《信 息披露办法》 和基金合 同等有关
规定编制并发布 基金份额发售公告 ，并在披露招募说明书的当日登载于指定报刊
和网站上。
3、基金合同生效公告
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基 金 管 理 人 应 当在 基 金合 同 生 效 的 次 日在 指 定报 刊 和 网 站 上 登载 基 金合 同 生
效公告。 基金合同生效公告中将说明基金募集情况。
4、基金资产净值公告、基金份额净值公告、基金份额累计净值公告
本 基 金 的 基 金 合同 生 效后 ， 在 开 始 办 理基 金 份额 申 购 或 者 赎 回前 ， 基金 管 理
人将至少每周一次 分别公告 A/B 类基金份额 和 C 类基金份额所对应 的 基金资产净
值和基金份额净值；
在 开 始 办 理 基 金份 额 申购 或 者 赎 回 后 ，基 金 管理 人 将 在 每 个 开放 日 的次 日 ，
通过网站、 基金份额发售网点以及其他媒介， 分别 披露开放日A/B 类基金份额和 C
类基金份额所对应 的基金份额净值和基金份额累计净值；
基金管理人将 分别 公告半年度和年度最后一个市场交易日 A/B 类基 金份额和
C 类 基金份额所对应的 基金资产净值和基金份额净值。 基金管理人应当在上述市场
交 易 日 的 次日 ， 将 上述 基 金 资 产 净值 、 基 金份额 净 值 和 基金 份 额 累计净 值 登 载 在
指定报刊和网站上。
5、基金份额申购、赎回价格 公告
基 金 管 理 人 应 当在 本 基金 的 基 金 合 同 、招 募 说明 书 等 信 息 披 露文 件 上载 明 基
金 份 额 申 购、 赎 回 价格的 计 算 方 式及 有 关 申购、 赎 回 费 率， 并 保 证投资 人 能 够 在
基金份额发售网点查阅或者复制前述信息资料。 本基金A/B 类基金份 额收取申购、
赎回费用，C 类基金份额不收取申购、 赎回费用， 而是从该类别基金资产中计提销
售服务费。
6、基金定期报告，包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告
基金管理人应当在每年结束之日起 90 日内， 编制完成基金年度报告， 并将年
度 报 告 正 文登 载 于 网站上 ， 将 年 度报 告 摘 要登载 在 指 定 报刊 上 。 基金年 度 报 告 需
经具有从事证券相关业务资格的会计师事务所审计后，方可披露 。
基金管理人应 当在上半年结束之日起 60 日内， 编制完成基金半年度 报告， 并
将半年度报告正文登载在网站上，将半年度报告摘要登载在指定报刊上。
基金管理人应当在每个季度结束之日起 15 个工作日内， 编制完成基金季度报
告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上。
基金合同生效不足 2 个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、半年度
报告或者年度报告。
基金定期报告在公开披露的第 2 个工作日， 分别报中国证监会和基金管理人
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主要办公场所所在地中国证监会派出机构备案。
7、临时报告
在 基 金 运 作 过 程中 发 生如 下 可 能 对 基 金份 额 持有 人 权 益 或 者 基金 份 额的 价 格
产生重大影响的事件时，有关信息披露义务人应当在 2 日内编制临 时报告书，予
以 公 告 ， 并在 公 开 披露日 分 别 报 中国 证 监 会和基 金 管 理 人主 要 办 公场所 所 在 地 中
国证监会派出机构备案 ：
1) 基金份额持有人大会的召开 及决议；
2) 终止基金合同；
3) 转换基金运作方式；
4) 更换基金管理人、基金托管人；
5) 基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更；
6) 基金管理人股东及其出资比例发生变更；
7) 基金募集期延长；
8) 基金管理人的董事长、 总经理及其他高级管理人员、 基金经理和基金托管
人基金托管部门负责人发生变动；
9) 基金管理人的董事在一年内变更超过 50% ；
10) 基金管理人、 基金托管人基金托管部门的主要业务人员在一年内变动超过
30%；
11) 涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼；
12) 基金管理人、基金托管人受到监管部门的调查；
13) 基金管理人及其董事、 总经理及其他高级管理人员、 基金经理受到严重行
政处罚，基金托管人及其基金托管部门负责人受到严重行政处罚；
14) 重大关联交易事项；
15) 基金收益分配事项；
16) 管理费、 托管费 和销售服务费等费用计提标准、 计提方式和费率发生变更；
17) 基金份额净值计价错误达基金份额净值 0.5%；
18) 基金改聘会计师事务所；
19) 变更基金份额发售机构；
20) 基金更换 登记结算机构 ；
21) 本基金开始办理申购、赎回；
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22) 本基金申购、赎回费率及其收费方式发生变更；
23) 本基金发生巨额赎回并延期支付；
24) 本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请；
25) 本基金暂停接受申购、赎回申请后重新接受申购、赎回；
26) 中国证监会规定或 基金合同规定的其他事项。
8、澄清公告
在 基金合同存 续期 限 内， 任 何 公 共 媒 体中 出 现的 或 者 在 市 场 上流 传 的消 息 可
能 对 基 金 份额 价 格 产生误 导 性 影 响或 者 引 起较大 波 动 的 ，相 关 信 息披露 义 务 人 知
悉后应当立即对该消息进行公开澄清，并将有关情况立即报告中国证监会。
9、基金份额持有人大会决议
基 金 份 额 持 有 人大 会 决定 的 事 项 ， 应 当依 法 报中 国 证 监 会 核 准或 者 备案 ， 并
予以公告。 召开基金份 额持有人大会的， 召集 人应当至少提前 30 日公告基金份额
持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。
基 金 份 额 持 有 人依 法 自行 召 集 基 金 份 额持 有 人大 会 ， 基 金 管 理人 、 本基 金 托
管 人 对 基 金份 额 持 有人大 会 决 定 的事 项 不 依法履 行 信 息 披露 义 务 的，召 集 人 应 当
履行相关信息披露义务。
10、中国证监会规定的其他信息。
（ 二） 信息披 露事 务管理
基 金 管 理 人 、 基金 托 管人 应 当 建 立 健 全信 息 披露 管 理 制 度 ， 指定 专 人负 责 管
理信息披露事务。
基 金 信 息 披 露 义务 人 公开 披 露 基 金 信 息， 应 当符 合 中 国 证 监 会相 关 基金 信 息
披露内容与格式准则的规定。
基金管理人、基金托管人应当在指定报刊中选择披露信息的报刊。
基 金 管 理 人 、 基金 托 管人 除 依 法 在 指 定报 刊 和网 站 上 披 露 信 息外 ， 还可 以 根
据 需 要 在 其他 公 共 媒体披 露 信 息 ，但 是 其 他公共 媒 体 不 得早 于 指 定报刊 和 网 站 披
露信息，并且在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。
（ 三） 信息披 露文 件的存 放与 查阅
基 金 合 同 、 托 管协 议 、招 募 说 明 书 或 更新 后 的招 募 说 明 书 、 年度 报 告、 半 年
度 报 告 、 季度 报 告 和基金 份 额 净 值公 告 等 文本文 件 在 编 制完 成 后 ，将存 放 于 基 金
管 理 人 所 在地 、 基 金托管 人 所 在 地， 供 公 众查阅 。 投 资 人在 支 付 工本费 后 ， 可 在
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合理时间内取得上述文件复制件或复印件。
投 资 人 也 可 在 基金 管 理人 指 定 的 网 站 上进 行 查阅 。 本 基 金 的 信息 披 露事 项 将
在指定媒体上公告。
本基金的信息披 露将严格按照法律法规和基金合同的规定进行。
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十 八、 风险 揭示
证券投资基金 （以下简称 “基金” ） 是一种长期投资工具， 其主要功能是分散
投 资 ， 降 低投 资 单 一证券 所 带 来 的个 别 风 险。基 金 不 同 于银 行 储 蓄和债 券 等 能 够
提 供 固 定 收益 预 期 的金融 工 具 ， 投资 人 购 买基金 ， 既 可 能按 其 持 有份额 分 享 基 金
投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。
基 金 在 投 资 运 作过 程 中可 能 面 临 各 种 风险 ， 既包 括 市 场 风 险 ，也 包 括基 金 自
身 的 管 理 风险 、 技 术风险 和 合 规 风险 等 。 巨额赎 回 风 险 是开 放 式 基金所 特 有 的 一
种 风 险 ， 即当 单 个 交易日 基 金 的 净赎 回 申 请超过 基 金 总 份额 的 百 分之十 时 ， 投 资
人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。
基 金 分 为 股 票 基金 、 混合 基 金 、 债 券 基金 、 货币 市 场 基 金 等 不同 类 型， 投 资
人 投 资 不 同类 型 的 基金将 获 得 不 同的 收 益 预期， 也 将 承 担不 同 程 度的风 险 。 一 般
来说，基金的收益预期越高，投资人承担的风险也越大。
投 资 人 应 当 认真 阅 读 《基 金 合 同 》 、 《 招 募 说明书 》 等 基 金 法律 文 件 ，了 解 基
金 的 风 险 收益 特 征 ，并根 据 自 身 的投 资 目 的、投 资 期 限 、投 资 经 验、资 产 状 况 等
判断基金是否和投资人的风险承受能力相适应。
投 资 人 应 当 充 分了 解 基金 定 期 定 额 投 资和 零 存整 取 等 储 蓄 方 式的 区 别。 定 期
定额投资是引导投资人进行长期投资、 平均投资成本的一种简单易行的投资方式。
但是定期定额投资并不能规避基金投资所固有的风险， 不能保证投资人获得收益，
也不是替代储蓄的等效理财方式。
因 拆 分 、 封 转 开、 分 红等 行 为 导 致 基 金份 额 净值 变 化 ， 不 会 改变 基 金的 风 险
收益特征，不会降低基金 投资风险或提高基金投资收益。以 1 元初 始面值开展基
金募集或因拆分、 封转开、 分红等行为导致基金份额净值调整至 1 元初始面值或 1
元 附 近 ， 在市 场 波 动等因 素 的 影 响下 ， 基 金投资 仍 有 可 能出 现 亏 损或基 金 净 值 仍
有可能低于初始面值。
基 金 管 理 人 承 诺以 诚 实信 用 、 勤 勉 尽 责的 原 则管 理 和 运 用 基 金资 产 ，但 不 保
证 本 基 金 一定 盈 利 ，也不 保 证 最 低收 益 。 基金管 理 人 管 理的 其 他 基金的 业 绩 不 构
成 对 本 基 金业 绩 表 现的保 证 。 基 金管 理 人 提醒投 资 人 基 金投 资 的 “买者 自 负 ” 原
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则 ， 在 做 出投 资 决 策后， 基 金 运 营状 况 与 基金净 值 变 化 引致 的 投 资风险 ， 由 投 资
人自行负担。
基金份额持有人须了解并承受以下风险：
（ 一） 市场风 险
证券市场价格 因受 到 经济 因 素 、 政 治 因素 、 投资 心 理 和 交 易 制度 等 各种 因 素
的影响 而引起的波动 ， 将对基金收益水平产生潜在 风险，主要包括：
1、 政策风险。 因国家宏观政策 （如货币政策、 财政政策、 行业政策、 地区发
展政策等） 和证券市场监管政策 发生变化，导致市场价格波动而产生风险。
2、 经济周期风险。 证 券市场受宏观经济运行的影响， 而经济运行具有周期性
的 特 点 ， 而宏 观 经 济运行 状 况 将 对证 券 市 场的收 益 水 平 产生 影 响 ，从而 对 基 金 收
益造成影响 。
3、 利率风险。 金融市 场利率的波动会导 致证券市场价格和收益率的变动。 利
率 直 接 影 响着 债券的价格 和 收 益 率， 影 响 着企业 的 融 资 成本 和 利 润。基 金 投 资 于
债券 和债券回购 ，其收益水平会受到利率变化 和货币市场供求状况 的影响。
4 、 上 市 公 司经 营 风 险。 上 市 公 司 的经 营 状况 受 多 种 因 素 影响 ， 如 管理 能 力 、
财 务 状 况 、市 场 前 景、行 业 竞 争 、人 员 素 质等， 这 些 都 会导 致 企 业的盈 利 发 生 变
化 。 如 果 基金 所 投 资的上 市 公 司 经营 不 善 ，其股 票 价 格 可能 下 跌 ，或者 能 够 用 于
分 配 的 利 润减 少 ， 使基金 投 资 收 益下 降 。 虽然基 金 可 以 通过 投 资 多样化 来 分 散 这
种非系统风险，但不能完全规避。
5、 购买力风险。 基金投 资的目 的是基金资产的保值增值， 如果发生通货膨胀，
基 金 投 资 于证 券 所 获得的 收 益 可 能会 被 通 货膨胀 抵 消 ， 从而 使 基 金的实 际 收 益 下
降， 影响基金资产的保值增值。
（ 二） 管理风 险
在 基 金 管 理 运 作过 程 中基 金 管 理 人 的 知识 、 经验 、 判 断 、 决 策、 技 能等 ， 会
影 响 其 对 信息 的 占 有和对 经 济 形 势、 证 券 价格走 势 的 判 断， 从 而 影响基 金 收 益 水
平 。 因 此 ，本 基 金 的收益 水 平 与 基金 管 理 人的管 理 水 平 、管 理 手 段和管 理 技 术 等
相关性较大 ，本基金可能因为基金管理人的因素而影响基金收益水平。
（ 三） 流动性 风险
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本 基 金 属 于 开 放式 基 金， 在 基 金 的 所 有开 放 日， 基 金 管 理 人 都有 义 务 接受投
资人 的 申 购和 赎 回 。 如果 基 金 资 产不 能 迅 速转变 成 现 金 ，或 者 变 现为现 金 时 使 资
金 净 值 产 生不 利 的 影响， 都 会 影 响基 金 运 作和收 益 水 平 。尤 其 是 在发生 巨 额 赎 回
时 ， 如 果 基金 资 产 变现能 力 差 ， 可能 会 产 生基金 仓 位 调 整的 困 难 ，导致 流 动 性 风
险，可能影响基金份额净值。
（ 四 ） 信用风 险
基 金 在 交 易 过 程发 生 交收 违 约 ， 或 者 基金 所 投资 债 券 之 发 行 人出 现 违约 、 拒
绝支付到期本息，都可能导致基金资产损失和收益变化，从而产生风险。
（ 五） 本基金 投资 策略所 特有 的风险
本基金属于债券 型 基 金， 将 维 持 较 高 的债 券 持仓 比 例 。 如 果 债券 市 场出 现 整
体下跌，本基金的净值表现将受到影响。
本 基 金 主 要 通 过投 资 于 承 担 一 定 信 用 风险 、 具有 较高息票率的债 券 ，实现基
金 资 产 的 长期 稳 定 增长 。 在 债 券 投资 中 ， 本基金 特 有 的 风险 主 要 来自两 个 方 面 ：
一是对 宏 观经 济 趋 势 、政 策 以及 债券 市 场 基本面 研 究 是 否准 确 、 深入 。 二是 对 企
业 债券的 优选 和 判 断是 否 科 学 、 准确 。 基 本面研 究 及 企 业债 券 分析 的错 误 均 可 能
导 致 所 选 择的 证 券 不能完 全 符 合 本基 金 的 预期目 标 。 三 是本 基 金 所投资 的 企 业 债
券承载的信用风险要高于高信用等级的债券 （如国债） ， 若债券发行人出现违约、
不能按时或全额支付本金和利息，将导致基金资产损失，发生信用风险。
（ 六） 其他风 险
1、因技术因素而产生的风险，如电脑系统不可靠产生的风险；
2、 因基金业务快速发展 ， 在制度建设、 人员配备、 内控制度建立等方面 的不
完善产生的风险；
3、因人为因素而产生的风险、如内幕交易、欺诈行为等产生的风险；
4、对主要业务人员如基金经理的依赖而可能产生的风险；
5、因业务竞争压力可能产生的风险；
6、 战争、 自然灾害等不 可抗力可能导致基金 财 产的损失， 影响基金收益水平，
从而带来风险；
7、其他意外导致的风险。
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十 九、 基金 合同 的终 止与 基金 财产 的清 算
（ 一） 基金合 同的 终止
有下列情形之一的，基金合同 经中国证监会核准后将 终止：
1、基金份额持有人大会决定终止的；
2、 基金管理人因解散、 破产、 撤销等事由， 不能继续担任基金管理人的职务，
而在6 个月内无其他适当的基金管理公司承接其原有权利义务；
3、 基金托管人因解散、 破产、 撤销等事由， 不能继续担任基金托管人的职务，
而在6 个月内无其他适当的托管机构承接其原有权利义务 ；
4、中国证监会规定的其他情况。
基金合同终止时， 基金管理人应予公告并组织清算小组对基金财产进行清算。
（ 二） 基金财 产 的 清算
1、基金财产清算小组：自出现基金合同终止事由之日起 30 个工作 日内成立
清 算 小 组 ，基 金 管 理人组 织 基 金 财产 清 算 小组并 在 中 国 证监 会 的 监督下 进 行 基 金
清算。
2、 基金财产清算小组组成： 基金财产清算小组成员由基金管理人、 基金托管
人 、 具 有 从事 证 券 相关业 务 资 格 的注 册 会 计师、 律 师 以 及中 国 证 监会指 定 的 人 员
组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。
3 、 基 金 财 产清 算 小 组职 责 ： 基 金 财产 清 算 小组 负 责 基 金 财产 的 保 管、 清 理 、
估 价 、 变 现和 分 配 。基金 财 产 清 算小 组 可 以依法 以 基 金 的名 义 进 行必要 的 民 事 活
动。
4、基金财产清算程序：
基 金 合 同 终 止 ，应 当 按法 律 法 规 和 本 基金 合 同的 有 关 规 定 对 基金 财 产进 行 清
算。基金财产清算程序主要包括：
（1） 基金合同终止后，发布基金财产清算公告；
（2） 基金合同终止时，由基金清算小组统一接管基金财产；
（3） 对基金财产进行清理和确认；
（4） 对基金财产进行估价和变现；
（5） 聘请会计师事务所对清算报告进行审计；
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（6） 聘请律师事务所出具法律意见书；
（7） 将基金清算结果报告中国证监会；
（8） 参加与基金财产 有关的民事诉讼；
（9）公布基金 财产 清算结果；
（10 ）对基金剩余财产进行分配。
（ 四） 清算费 用
清 算 费 用 是 指基 金 财 产清 算 小 组 在 进行 基 金 清算 过 程 中 发 生的 所 有 合理 费 用，
清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。
（ 五） 基金财 产的 清偿、 分配 顺序
基金财产按照下列顺序清偿和分配：
（1）支付清算费用；
（2） 交纳所欠税款；
（3）清偿基金债务；
（4）按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。
基金财产未按前款 （1） 、 （2） 、 （3 ） 项规 定清偿前， 不分配给基金份额持
有人。
（ 六） 基金财 产清 算的公 告
基金财产清算公告于基金合同终止并报中国证监会备案后 5 个工作 日内由基
金 财 产 清 算组 公 告 ； 清算 过 程 中 的有 关 重 大事项 须 及 时 公告 ； 基 金财产 清 算 报 告
经 会 计 师 事务 所 审 计 ， 律 师 事 务 所出 具 法 律意见 书 后 ， 由基 金 财 产清算 组 报 中国
证监会备案并公告。
（ 七） 基金财 产清 算账册 及文 件的保 存
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。
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二 十、 基金 合同 内容 摘要
（ 一） 基金合 同当 事人 及 权利 义务
1、基金管理人的权利与义务
根据《基金法》及其他有关法律法规，基金管理人的权利为：
（1） 自本基金合同生 效之日起， 依照有关法 律法规和本基金合同的规定独立
运用基金财产；
（2） 依照基金合同获得基金管理费以及法律法规规定或监管部门批准的其他
收入；
（3） 发售基金份额；
（4）依照有关规定行使因基金财产投资于证券所产生的权利；
（5） 在符合有关法律法规的前提下， 制订和调整有关基金认购、 申购、 赎回、
转 换 、 非 交易 过 户 、转托 管 等 业 务的 规 则 ， 在法 律 法 规 和本 基 金 合同规 定 的 范 围
内 决 定 和 调整 基 金 的除调 高 托 管 费率 和 管理 费率 之 外 的 相关 费 率结 构和 收 费 方 式；
（6） 根据本基金合同 及有关规定监督基金托管人， 对于基金托管人 违反了本
基 金 合 同 或有 关 法 律法规 规 定 的 行为 ， 对 基金 财产 、 其 他当 事 人 的利益 造 成 重 大
损 失 的 情 形， 应 及 时呈报 中 国 证 监会 ， 并 采取必 要 措 施 保护 基 金 及相关 当 事 人 的
利益；
（7）在基金合同约定的范围内，拒绝或暂停受理申购和赎回申请；
（8）在法律法规允许 的 前 提 下 ， 为 基 金 的 利 益 依 法 为 基 金 进 行 融 资 、 融 券 ；
（9） 自行担任或选择、 更换登记结算机构， 获取基金份额持有人名册， 并对
登记结算机构的代理行为进 行必要的监督和检查；
（10 ） 选择、 更换代销机构， 并依据基金销售服务代理协议和有关法律法规，
对其行为进行必要的监督和检查；
（11 ） 选 择 、 更换 律 师、 审 计 师 、 证 券经 纪 商或 其 他 为 基 金 提供 服 务的 外 部
机构；
（12 ）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人；
（13 ）依法召集基金份额持有人大会；
（14 ）法律法规和基金合同规定的其他权利。
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根据《基金法》及其他有关法律法规，基金管理人的义务为：
（1） 依法募集基金， 办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基
金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；
（2）办理基金备案手续；
（3） 自基金合同生效之日起， 以诚实信用、 勤勉尽责的原则管理和运用基金
财产；
（4） 配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、 决策， 以 专业化的
经营方式管理和运作基金财产；
（5） 建立健全内部风险控制、 监察与稽核、 财务管理及人事管理等制度， 保
证 所 管 理 的基 金 财 产和管 理 人 的 财产 相 互 独立， 对 所 管 理的 不 同 基金分 别 管 理 ，
分别记账，进行证券投资；
（6） 除依据 《基金法》 、 基金合同及其他有关规定外， 不得为自己及任何第
三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；
（7）依法接受基金托管人的监督；
（8）计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格；
（9） 采取适当合理的措施使计算基金份额认购、 申购、 赎回和注销 价格的方
法符合基金合同等法律文件的规定；
（10 ）按规定受理申购和赎回申请，及时、足额支付赎回款项；
（11 ）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
（12 ）编制中期和年度基金报告；
（13 ） 严 格 按 照《 基 金法 》 、 基 金 合 同及 其 他有 关 规 定 ， 履 行信 息 披露 及 报
告义务；
（14 ） 保 守 基 金商 业 秘密 ， 不 得 泄 露 基金 投 资计 划 、 投 资 意 向等 ， 除《 基 金
法 》 、 基 金合 同 及 其他有 关 规 定 另有 规 定 外，在 基 金 信 息公 开 披 露前应 予保密，
不得向他人泄露；
（15 ） 按 照 基 金合 同 的约 定 确 定 基 金 收益 分 配方 案 ， 及 时 向 基金 份 额持 有 人
分配收益；
（16 ） 依 据 《 基金 法 》、 基 金 合 同 及 其他 有 关规 定 召 集 基 金 份额 持 有人 大 会
或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
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（17 ）保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；
（18 ） 以 基 金 管理 人 名义 ， 代 表 基 金 份额 持 有人 利 益 行 使 诉 讼权 利 或者 实 施
其他法律行为；
（19 ） 组 织 并 参加 基 金财 产 清 算 小 组 ，参 与 基金 财 产 的 保 管 、清 理 、估 价 、
变现和分配；
（20 ） 因违反基金合同导致基金财产的损失或 损害基金份额持有人合法权益，
应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；
（21 ） 基 金 托 管人 违 反基 金 合 同 造 成 基金 财 产损 失 时 ， 应 为 基金 份 额持 有 人
利益向基金托管人追偿；
（22 ）按规定向基金托管人提供基金份额持有人名册资料；
（23 ） 面 临 解 散、 依 法被 撤 销 或 者 被 依法 宣 告破 产 时 ， 及 时 报告 中 国证 监 会
并通知基金托管人；
（24 ）执行生效的基金份额持有人大会决议；
（25 ）不从事任何有损基金及其他基金当事人利益的活动；
（26 ） 依 照 法 律法 规 为基 金 的 利 益 对 被投 资 公司 行 使 股 东 权 利， 为 基金 的 利
益 行 使 因 基金 财 产 投资于 证 券 所 产生 的 权 利，不 谋 求 对 上市 公 司 的控股 和 直 接 管
理；
（27 ）法律法规、 中国证监会和基金合同规定的其他义务。
2、基金托管人的权利与义务
根据《基金法》及其他有关法律法规，基金托管人的权利为：
（1） 依基金合同约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的其
他收入；
（2）监督基金管理人对本基金的投资运作；
（3）自本基金合同生效之日起，依法保管基金资产；
（4）在基金管理人更换时，提名新任基金管理人；
（5） 根据本基金合同 及有关规定监督基金管理人， 对于基金管理人 违反本基
金 合 同 或 有关 法 律 法规规 定 的 行 为， 对 基 金资产 、 其 他 当事 人 的 利益造 成 重 大 损
失 的 情 形 ，应 及 时 呈报中 国 证 监 会， 并 采 取必要 措 施 保 护基 金 及 相关当 事 人 的 利
益；
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（6）依法召集基金份额持有人大会；
（7）按规定取得基金份额持有人名册资料；
（8）法律法规和基金合同规定的其他权利。
根据《基金法》及其他有关法律法规，基金托管人的义务为：
（1）安全保管基金财产；
（2） 设立专门的基金托管部， 具有符合要求的营业场所， 配备足够的、 合格
的熟悉基金托管业务的专职人员 ，负责基金财产托管事宜；
（3）对所托管的不同 基 金 财 产 分 别 设 置 账 户 ， 确 保 基 金 财 产 的 完 整 与 独 立 ；
（4） 除依据 《基金法》 、 基金合同及其他有关规定外， 不得为自己及任何第
三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产；
（5）保管由基金管理 人 代 表 基 金 签 订 的 与 基 金 有 关 的 重 大 合 同 及 有 关 凭 证 ；
（6）按规定开设基金财产的资金账户和证券账户；
（7） 保守基金商业秘密， 除 《基金法》 、 基金合同及其他有关规定另有规定
外，在基金信息公开披露前应予保密，不得向他人泄露；
（8） 对基金财务会计报告、 中期和年度基金报告出具意见， 说明基金管理 人
在 各 重 要 方面 的 运 作是否 严 格 按 照基 金 合 同的规 定 进 行 ；如 果 基 金管理 人 有 未 执
行基金合同规定的行为，还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施；
（9）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；
（10 ） 按 照 基 金合 同 的约 定 ， 根 据 基 金管 理 人的 投 资 指 令 ， 及时 办 理清 算 、
交割事宜；
（11 ）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；
（12 ） 复 核 、 审查 基 金管 理 人 计 算 的 基金 资 产净 值 和 基 金 份 额申 购 、赎 回 价
格；
（13 ）按照规定监督基金管理人的投资运作；
（14 ）按规定制作相关账册并与基金管理人核对；
（15 ）依据基 金管 理 人的 指 令 或 有 关 规定 向 基金 份 额 持 有 人 支付 基 金收 益 和
赎回款项；
（16 ） 按 照 规 定召 集 基金 份 额 持 有 人 大会 或 配合 基 金 份 额 持 有人 依 法自 行 召
集基金份额持有人大会；
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（17 ） 因 违 反 基金 合 同导 致 基 金 财 产 损失 ， 应承 担 赔 偿 责 任 ，其 赔 偿责 任 不
因其退任而免除；
（18 ） 基 金 管 理人 因 违反 基 金 合 同 造 成基 金 财产 损 失 时 ， 应 为基 金 向基 金 管
理人追偿；
（19 ） 参 加 基 金财 产 清算 小 组 ， 参 与 基金 财 产的 保 管 、 清 理 、估 价 、变 现 和
分配；
（20 ） 面 临 解 散、 依 法被 撤 销 或 者 被 依法 宣 告破 产 时 ， 及 时 报告 中 国证 监 会
和银行业监督管理机构，并通知基金管理人；
（21 ）执行生效的基金份额持有人大会决议；
（22 ）不从事任何有损基金及其他基金当事人利益的活动；
（23 ）建立并保存基金份额持有人名册；
（24 ）法律法规、 中国证监会和基金合同规定的其他义务。
3、基金份额持有人的权利与义务
根据《基金法》及其他有关法律法规，基金份额持有人的权利为：
（1）同类基金份额的每份基金份额具有同等的合法权益；
（2）分享基金财产收益；
（3）参与分配清算后的剩余基金财产；
（4）依法申请赎回其持有的基金份额；
（5）按照规定要求召开基金份额持有人大会；
（6） 出席或者委派代 表出席基金份额持有人大会， 对基金份额持有 人大会审
议事项行使表决权；
（7） 查阅或者复制公开披露的基金信息资料；
（8） 监督基金管理人的投资运作；
（9） 对基金管理人、 基金托管人、 基金份额发售机构损害其合法权益的行为
依法提起诉讼；
（10 ）法律法规和基金合同规定的其他权利。
根据《基金法》及其他有关法律法规，基金份额持有人的义务为：
（1）遵守法律法规、基金合同及其他有关规定；
（2）交纳基金认购、申购款项及法律法规和基金合同所规定的费用；
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（3） 在持有的基金份额 范围内， 承担基金亏损 或者基金合同终止的有限责任；
（4）不从事任何有损基金及其他基金份额持有人合法权益的活动；
（5）执行生效的基金份额持有人大会决议；
（6） 返还在基金交易 过程中因任何原因， 自 基金管理人及基金管理人的代理
人、基金托管人、代销机构、其他基金份额持有人处获得的不当得利；
（7）法律法规和基金合同规定的其他义务。
本 基 金 合 同 当 事各 方 的权 利 义 务 以 本 基金 合 同为 依 据 ， 不 因 基金 财 产账 户 名
称而有所改变。
（ 二） 基金份 额持 有人大 会
1、 基金份额持有人大 会由基金份额持有人组成。 基金份额持有人持 有的每一
基金份额具有同等的投票权。
2、召开事由
当 出 现 或 需 要 决定 下 列事 由 之 一 的 ， 经基 金 管理 人 、 基 金 托 管人 或 持有 基 金
份额 10% 以上( 含 10% ，下同) 的基金份额持有人( 以基金管理人收到提议当日的基
金份额计算，下同) 提议时，应当召开基金份额持有人大会：
（1）终止基金合同；
（2）转换基金运作方式；
（3）变更基金类别；
（4）变更基金投资目标、投资范围或投资策略；
（5）变更基金份额持有人大会程序；
（6）更换基金管理人、基金托管人；
（7） 提高基金管理 人、 基金托管人的报酬标准， 提高销售服务费用标准， 但
法律法规要求 提高该等报酬标准的除外；
（8）本基金与其他基金的合并；
（9）对基金合同当事人权利、义务产生重大影响的其他事项；
（10 ）法律法规、基金合同或中国证监会规定的其他情形。
出 现 以 下 情 形 之一 的 ，可 由 基 金 管 理 人和 基 金托 管 人 协 商 后 修改 基 金合 同 ，
不需召开基金份额持有人大会：
（1） 调低基金管理费、 基金托管费 、 销售服务费 和其他应由基金承担的费用；
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（2） 在法律法规和本 基金合同规定的范围内变更基金的申购费率、 赎回费率
或收费方式；
（3）因相应的法律法规发生变 动必须对基金合同进行修改；
（4）对基金合同的修改不涉及本基金合同当事人权利义务关系发生变化；
（5）基金合同的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响；
（6） 按照法律法规或本基金合同规定不需召开基金份额持有人大会的其他情
形。
3、召集人 及召集方式
（1） 除法律法规或本 基金合同另有约定外， 基金份额持有人大会由基金管理
人召集。基金管理人未按规定召集或者不能召集时，由基金托管人召集。
（2） 基金托管人认为 有必要召开基金份额持有人大会的， 应当向基 金管理人
提出书面提议。 基金管 理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集， 并
书面告知基金托管人。 基金管理人决定召集的， 应当自出具书面决定 之日起 60 日
内 召 开 ； 基金 管 理 人决定 不 召 集 ，基 金 托 管人仍 认 为 有 必要 召 开 的，应 当 自 行 召
集。
（3） 代表基金份额 10%以上的基金份额持有人认为有必要召开基金份额持有
人 大 会 的 ，应 当 向 基金管 理 人 提 出书 面 提 议。基 金 管 理 人应 当 自 收到书 面 提 议 之
日起10 日内决定是否召集， 并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金托
管人。 基金管理人决 定召集的， 应当自出具书面决定之日起 60 日内召开； 基金管
理人决定不召集，代表基金份额 10%以上的基金份额持有人仍认为有必要召开的，
应当向基金托管人提出书面提议。 基金托管人应当自收到书面提议之日起 10 日内
决 定 是 否 召集 ， 并 书面告 知 提 出 提议 的 基 金份额 持 有 人 代表 和 基 金管理 人 ； 基 金
托管人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开。
（4） 代表基金份额 10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额
持有人大会， 而基金管理人、 基金托管人都不召集的， 代表基金份额 10%以上的基
金份额持有人有权自行召集基金份额持有人大 会， 但应当至少提前 30 日向中国证
监会备案。
（5） 基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的， 基金管理人、 基
金托管人应当配合，不得阻碍、干扰。
4、召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式
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基金份额持有人大会的召集人 （以下简称 “召集 人” ） 负责选择确定开会时间、
地 点 、 方 式和 权 益 登记日 。 召 开 基金 份 额 持有人 大 会 ， 召集 人 必 须于会 议 召 开 日
前30 日在指定媒体公告。基金份额持有人大会通知须至少载明以下内容：
（1）会议召开的时间、地点和出席方式；
（2）会议拟审议的主要事项；
（3）会议形式；
（4）议事 程序；
（5）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人权益登记日；
（6） 代理投票的授权委托书的内容要求 （包括但不限于代理人身份、 代理权
限和代理有效期限等） 、送达时间和地点；
（7）表决方式；
（8）会务常设联系人姓名、电话；
（9）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续；
（10 ）召集人需要通知的其他事项。
采 用 通 讯 方 式 开会 并 进行 表 决 的 情 况 下， 由 召集 人 决 定 通 讯 方式 和 书面 表 决
方 式 ， 并 在会 议 通 知中说 明 本 次 基金 份 额 持有人 大 会 所 采取 的 具 体通讯 方 式 、 委
托的公证机关及其联系方式和联系人、 书面表决意见寄交的截止时间 和收取方式。
如 召 集 人 为 基 金管 理 人， 还 应 另 行 书 面通 知 基金 托 管 人 到 指 定地 点 对书 面 表
决 意 见 的 计票 进 行 监督； 如 召 集 人为 基 金 托管人 ， 则 应 另行 书 面 通知基 金 管 理 人
到 指 定 地 点对 书 面 表决意 见 的 计 票进 行 监 督；如 召 集 人 为基 金 份 额持有 人 ， 则 应
另 行 书 面 通知 基 金 管理人 和 基 金 托管 人 到 指定地 点 对 书 面表 决 意 见的计 票 进 行 监
督 。 基 金 管理 人 或 基金托 管 人 拒 不派 代 表 对书面 表 决 意 见的 计 票 进行监 督 的 ， 不
影响计票和表决结果。
5、基金份额持有人出席会议的方式
（1）会议方式
1）基金份额持有人大会的召开方式包括现场开会和通讯方式开会。
2） 现场开会由基金份额持有人本人出席或通过授权委托书委派其代理人出席，
现 场 开 会 时基 金 管 理人和 基 金 托 管人 的 授 权代表 应 当 出 席， 如 基 金管理 人 或 基 金
托管人拒不派代表出席的，不影响表决效力。
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3）通讯方式开会指按 照 本 基 金 合 同 的 相 关 规 定 以 通 讯 的 书 面 方 式 进 行 表 决 。
4） 会议的召开方式由召 集人确定， 但决定基金 管理人更换或基金托管人更换 、
终止基金合同 的事宜必须以现场开会方式召开基金份额持有人大会。
（2）召开基金份额持有人大会的条件
1）现场开会方式
在同时符合以下条件时，现场会议方可举行：
① 对 到 会 者 在 权益 登 记日 持 有 基 金 份 额的 统 计显 示 ， 全 部 有 效凭 证 所对 应 的
基金份额应占权益登记日基金总份额的 50%以上( 含50%，下同） ；
②到会的基金份额持有人身份证明及持有基金份额的凭证、 代理人身份证明、
委 托 人 持 有基 金 份 额的凭 证 及 授 权委 托 代 理手续 完 备 ， 到会 者 出 具的相 关 文 件 符
合 有 关 法 律法 规 和 基金合 同 及 会 议通 知 的 规定， 并 且 持 有基 金 份 额的凭 证 与 基 金
管理人持有的注册登记资料相符。
2）通讯开会方式
在同时符合以下条件时，通讯会议方可举行：
①召集人按本基金合同规定公布会议通知后，在 2 个工作日内连续 公布相关
提示性公告；
② 召 集 人 按 基金 合 同 规定 通 知 基 金 托管 人 或/和基金管理人( 分 别 或共 同 称 为
“监督人” ）到指定地点对书面表决意见的计票进行监督；
③ 召 集 人 在 监 督人 和 公证 机 关 的 监 督 下按 照 会议 通 知 规 定 的 方式 收 取和 统 计
基 金 份 额 持有 人 的 书面表 决 意 见 ，如 基 金 管理人 或 基 金 托管 人 经 通知拒 不 到 场 监
督的，不影响表决效力；
④ 本 人 直 接 出 具书 面 意见 和 授 权 他 人 代表 出 具书 面 意 见 的 基 金份 额 持有 人 所
代表的基金份额占权益登记日基金总份额的 50%以上；
⑤ 直 接 出 具 书 面意 见 的基 金 份 额 持 有 人或 受 托代 表 他 人 出 具 书面 意 见的 代 理
人 提 交 的 持有 基 金 份额的 凭 证 、 授权 委 托 书等文 件 符 合 法律 法 规 、基金 合 同 和 会
议通知的规定，并与登记结算机构记录相符。
6、议事内容与程序
（1）议事内容及提案权
1） 议事内容为本基金合同规定的召开基金份额持有人大会事由所涉及的内容。
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2）基金管理人、基金托管人、单独或合并持有权益登记日本基金总份额 10%
以 上 的 基 金份 额 持 有人可 以 在 大 会召 集 人 发出会 议 通 知 前就 召 开 事由向 大 会 召 集
人提交需由基金份额持有人大会审议表决的提案。
3） 对于基金份额持有 人提交的提案， 大会召 集人应当按照以下原则对提案进
行审核：
关 联 性 。 大 会 召集 人 对于 基 金 份 额 持 有人 提 案涉 及 事 项 与 基 金有 直 接关 系 ，
并 且 不 超 出法 律 法 规和基 金 合 同 规定 的 基 金份额 持 有 人 大会 职 权 范围的 ， 应 提 交
大 会 审 议 ；对 于 不 符合上 述 要 求 的， 不 提 交基金 份 额 持 有人 大 会 审议。 如 果 召 集
人 决 定 不 将基 金 份 额持有 人 提 案 提交 大 会 表决， 应 当 在 该次 基 金 份额持 有 人 大 会
上进行解释和说明。
程 序 性 。 大 会 召集 人 可以 对 基 金 份 额 持有 人 的提 案 涉 及 的 程 序性 问 题做 出 决
定 。 如 将 其提 案 进 行分拆 或 合 并 表决 ， 需 征得原 提 案 人 同意 ； 原 提案人 不 同 意 变
更 的 ， 大 会主 持 人 可以就 程 序 性 问题 提 请 基金份 额 持 有 人大 会 做 出决定 ， 并 按 照
基金份额持有人大会决定的程序进行审议。
4）单独或合并持有权 益登记日基金总份额10%以上的基金份额持有人提交基
金 份 额 持 有人 大 会 审议表 决 的 提 案， 基 金 管理人 或 基 金 托管 人 提 交基金 份 额 持 有
人 大 会 审 议表 决 的 提案， 未 获 基 金份 额 持 有人大 会 审 议 通过 ， 就 同一提 案 再 次 提
请基金份额持有人大会审议，其时间间隔不少于 6 个月。法律法规 另有规定的除
外。
5） 基金份额持有人大 会的召集人发出召开会议的通知后， 如果需要 对原有提
案进行修改， 应当在基金份额持有人大会召开前 30 日及时公告。 否则， 会议的召
开日期应当顺延并保证至少与公告日期有 30 日的间隔期。
（2）议事程序
1）现场开会
在 现 场 开 会 的 方式 下 ，首 先 由 大 会 主 持人 按 照规 定 程 序 宣 布 会议 议 事程 序 及
注意事项， 确定和公布监票人， 然后由大会主持人宣读提案， 经讨论后进行表决，
经合法执业的律师见证后形成大会决议。
大 会 由 召 集 人 授权 代 表主 持 。 基 金 管 理人 为 召集 人 的 ， 其 授 权代 表 未能 主 持
大 会 的 情 况下 ， 由 基金托 管 人 授 权代 表 主 持；如 果 基 金 管理 人 和 基金托 管 人 授 权
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代 表 均 未 能主 持 大 会，则 由 出 席 大会 的 基 金份额 持 有 人 和代 理 人 以所代 表 的 基 金
份额50%以上多数选举产生一名代表作为该次基金份额持有人大会的主持人。
召集人应当制作出席会议人员的签名册。 签名册载明参加会议人员 姓名(或单
位名称) 、身 份 证 号码、 持 有 或 代表 有 表决 权的 基 金 份 额数 量 、委 托人 姓 名( 或单
位名称)等事项。
2）通讯方式开会
在通讯表决开会的方式下， 首先由召集人提前 30 日公布提案， 在所通 知的表
决截止日期后第 2 个 工作日在公证机关及监督人的监督下 由召集人统计全部有效
表决并 形 成决 议 。 如监督 人 经 通 知但 拒 绝 到场监 督 ， 则 在公 正 机 关监督 下 形 成 的
决议有效。
（3）基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。
7、决议形成的条件、表决方式、程序
（1）基金份额持有人所持每一基金份额享有平等的表决权。
（2）基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议：
1）一般决议
一般决议须经出席会议的基金份额持有人（或其代理人）所持表决权的 50%
以上通过方为有效， 除下列 2） 所规定的须以特别决议通过事项以外的其他事项均
以一般决议的方式通过；
2）特别决议
特 别 决 议 须 经 出 席 会 议 的 基 金 份 额 持 有 人( 或 其 代 理 人) 所 持 表 决 权 的 三 分 之
二以上( 含三分之二) 通 过方为有效； 更换基金管理人、 更换基金托管人、 转换基金
运作方式、终止基金合同必须以特别决议通过方为有效。
（3） 基金份额持有人大 会决定的事项， 应当依 法报中国证监会核准或者备案，
并予以 公告。
（4） 采取通讯方式进行表决时， 除非在计票时有充分的相反证据证明， 否则
表 面 符 合 法律 法 规 和会议 通 知 规 定的 书 面 表决意 见 即 视 为有 效 的 表决， 表 决 意 见
模 糊 不 清 或相 互 矛 盾的视 为 弃 权 表决 ， 但 应当计 入 出 具 书面 意 见 的基金 份 额 持 有
人所代表的基金份额总数。
（5） 基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。
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（6） 基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分
开审议、逐项表决。
8、计票
（1）现场开会
1） 如基金份额持有人 大会由基金管理人或基金托管人召集， 则基金 份额持有
人 大 会 的 主持 人 应 当在会 议 开 始 后宣 布 在 出席会 议 的 基 金份 额 持 有人和 代 理 人 中
推 举 两 名 基金 份 额 持有人 代 表 与 大会 召 集 人授权 的 一 名 监督 员 共 同担任 监 票 人 ；
如 大 会 由 基金 份 额 持有人 自 行 召 集， 基 金 份额持 有 人 大 会的 主 持 人应当 在 会 议 开
始 后 宣 布 在出 席 会 议的基 金 份 额 持有 人 和 代理人 中 推 举 两名 基 金 份额持 有 人 代 表
与 基 金 管 理人 、 基 金托管 人 授 权 的一 名 监 督员共 同 担 任 监票 人 ； 但如果 基 金 管 理
人 和 基 金 托管 人 的 授权代 表 未 出 席， 则 大 会主持 人 可 自 行选 举 三 名基金 份 额 持 有
人代表担任监票人。
2） 监票 人应当在基金 份额持有人表决后立即进行清点， 由大会主持 人当场公
布计票结果。
3 ） 如 大 会 主持 人 对 于提 交 的 表 决 结果 有 异 议， 可 以 对 投 票数 进 行 重新 清 点 ；
如 大 会 主 持人 未 进 行重新 清 点 ， 而出 席 大 会的基 金 份 额 持有 人 或 代理人 对 大 会 主
持 人 宣 布 的表 决 结 果有异 议 ， 其 有权 在 宣 布表决 结 果 后 立即 要 求 重新清 点 ， 大 会
主持人应当立即重新清点并公布重新清点结果。重新清点仅限一次。
（2）通讯 方式开会
在 通 讯 方 式 开 会的 情 况下 ， 计 票 方 式 为： 由 大会 召 集 人 授 权 的两 名 监票 人 在
监督人派出的授权代表的监督下进行计票， 并由公证机关对其计票过程予以公证；
如监督人经 通知但拒绝到场监督， 则大会召集人可自行授权3 名监票 人进行计票，
并由公证机关对其计票过程予以公证。
9、基金份额持有人大会决议报中国证监会核准或备案后的公告时间、方式
（1） 基金份额持有人 大会通过的一般决议和特别决议， 召集人应当 自通过之
日起 5 日内报中国证 监会核准或者备案。基金份额持有人大会决 定的事项 自中国
证监会依法核准或者 出具无异议意见 之日起生效。 关于本章第 2 条所 规定的第 （1）
- （8） 项召开事由的基金份额持有人大会决议经中国证监会核准生效后方可执行，
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关于本章第 2 条所规定的第 （9） 、（ 10） 项召 开事由的基金份额 持有人大会决议 经
中国证监会核准 或出具无异议意见 后方可执行。
（2 ） 生 效 的基 金 份 额持 有 人 大 会 决议 对 全 体基 金 份 额 持 有人 、 基 金管 理 人 、
基 金 托 管 人均 有 约 束力。 基 金 管 理人 、 基 金托管 人 和 基 金份 额 持 有人应 当 执 行 生
效的基金份额持有人大会决议。
（3） 基金份额持有人 大会决议应自生效之日起 2 日内在指定媒体公告。 如果
采用通讯方式进行表决， 在公告基金份额持有 人大会决议时， 必须将 公证书全文、
公证机构、公证员姓名等一同公告。
10、法律法规或监管部门对基金份额持有人大会另有规定的，从其规定。
（ 三） 基金合 同的 变更、 终止 与基金 财产 的清算
1、基金合同的变更
（1） 基金合同变更内容对基金合同当事人权利、 义务产生重大影响的， 应召
开基金份额持有人大会， 基金合同变更的内容应经基金份额持有人大会决议同意。
1）转换基金运作方式；
2）变更基金类别；
3）变更基金投资目标、投资范围或投资策略；
4）变更基金份额持有人大会程序；
5）更换基金管理人、基金托管人；
6） 提高基金管理人、 基金托管人的报酬标准 ， 提高销售服务费用标准 。 但根
据适用的相关规定提高该等报酬标准的除外；
7）本基金与其他基金的合并；
8）对基金合同当事人权利、义务产生重大影响的其他事项；
9）法律法规、基金合同或中国证监会规定的其他情形。
但 出 现 下 列 情 况时 ， 可不 经 基 金 份 额 持有 人 大会 决 议 ， 由 基 金管 理 人和 基 金
托管人同意变更后公布，并报中国证监会备案：
1）调低基金管理费、 基 金 托 管 费 、销售服务费和其他应由基金承担的费用；
2） 在法律法规和本基 金合同规定的范围内变更基金的申购费率、 赎 回费率或
收费方式；
3）因相应的法律法规发生变动必须对基金合同进行修改；
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4）对基金合同的修改不涉及本基金合同当事人权利义务关系发生变化；
5）基金合同的修改对基金 份额持有人利益无实质性不利影响；
6） 按照法律法规或本基金合同规定不需召开基金份额持有人大会的其他情形。
（2） 关于变更基金合同的基金份额持有人大会决议应报中国证监会核准或备
案，并于中国证监会核准或出具无异议意见后生效执行，并自生效之日起 2 日内
在指定媒体公告。
2、基金合同的终止
有下列情形之一的，本基金合同经中国证监会核准后将终止：
（1）基金份额持有人大会决定终止的；
（2） 基金管理人因解散、 破产、 撤销等事由， 不能继续担任基金管理人的职
务，而在6 个月内无其他适当的基金管理公司承接其原有权利义务；
（3） 基金托管人因解散、 破产、 撤销等事由， 不能继续担任基金托管人的职
务，而在6 个月内无其他适当的托管机构承接其原有权利义务；
（4）中国证监会 规定 的其他情况。
3、基金财产的清算
（1）基金财产清算组
1) 基 金 合 同 终 止时 ， 成立 基 金 财 产 清 算组 ， 基金 财 产 清 算 组 在中 国 证监 会 的
监督下进行基金清算。
2) 基 金 财 产 清 算组 成 员由 基 金 管 理 人 、基 金 托管 人 、 具 有 从 事证 券 相关 业 务
资 格 的 注 册会 计 师 、律师 以 及 中 国证 监 会 指定的 人 员 组 成。 基 金 财产清 算 组 可 以
聘用必要的工作人员。
3) 基 金 财 产 清 算组 负 责基 金 财 产 的 保 管、 清 理、 估 价 、 变 现 和分 配 。基 金 财
产清算组可以依法进行必要的民事活动。
（2）基金财产清算程序
基 金 合 同 终 止 ，应 当 按法 律 法 规 和 本 基金 合 同的 有 关 规 定 对 基金 财 产进 行 清
算。基金财产清算程序主要包括：
1)基金合同终止后，发布基金 财产清算公告；
2)基金合同终止时，由基金财产清算组统一接管基金财产；
3)对基金财产进行清理和确认；
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4)对基金财产进行估价和变现；
5)聘请律师事务所出具法律意见书；
6)聘请会计师事务所对清算报告进行审计；
7)将基金财产清算结果报告中国证监会；
8)参加与基金 财产 有关的民事诉讼；
9)公布基金财产清算结果；
10)对基金剩余财产进行分配。
（3）清算费用
清 算 费 用 是 指 基金 财 产清 算 组 在 进 行 基金 财 产清 算 过 程 中 发 生的 所 有合 理 费
用，清算费用由基金财产清算组优先从基金财产中支付。
（4）基金财产按下列顺序清偿：
1)支付清算费用；
2)交纳所欠税款；
3)清偿基金债务；
4)按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。
基金财产未按前款 1)－3)项规定清偿前，不分配给基金份额持有人。
（5）基金财产清算的公告
基金财产清算公告于 基金合同终止并报中国证监会备案 后 5 个工作 日内由基
金 财 产 清 算组 公 告 ；清算 过 程 中 的有 关 重 大事项 须 及 时 公告 ； 基 金财产 清 算 结 果
经 会 计 师 事务 所 审 计，律 师 事 务 所出 具 法 律意见 书 后 ， 由基 金 财 产清算 组 报 中 国
证监会备案并公告。
（6）基金财产清算账册及文件的保存
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。
（ 四） 争议的 处理
对 于 因 基 金 合 同的 订 立、 内 容 、 履 行 和解 释 或与 基 金 合 同 有 关的 争 议， 基 金
合 同 当 事 人应 尽 量 通过协 商 、 调 解途 径 解 决。不 愿 或 者 不能 通 过 协商、 调 解 解 决
的 ， 任 何 一方 均 有 权将争 议 提 交 中国 国 际 经济贸 易 仲 裁 委员 会 ， 按照中 国 国 际 经
济 贸 易 仲 裁委 员 会 届时有 效 的 仲 裁规 则 进 行仲裁 。 仲 裁 地点 为 北 京市。 仲 裁 裁 决
是终局的，对各方当事人均有约束力，仲裁费用由败诉方承担。
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争 议 处 理 期 间 ，基 金 合同 当 事 人 应 恪 守各 自 的职 责 ， 继 续 忠 实、 勤 勉、 尽 责
地履行基金合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。
本基金合同受中国法律管辖。
（ 五） 基金合 同存 放 地和 投资 者取得 基金 合同的 方式
本基金合同正本一式八份， 除中国证监会和银行业监督管理机构各持两份外，
基金管理人和基金托管人各持有两份。每份均具有同等的法律效力。
本 基 金 合 同 可 印制 成 册， 供 投 资 人 在 基金 管 理人 、 基 金 托 管 人、 代 销机 构 和
登记 结算 机构办公场所查阅，但其效力应以基金合同正本为准。
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二 十一 、托 管协 议的 内容 摘要
（ 一 ） 托管协 议当 事人
1、基金管理人
名称：交银施罗德基金管理有限公司
住所：上海市 浦东新区银城中路 188 号交通银行大楼二层（裙）
办公地址： 上海浦东新区世纪大道 8 号国金中心二期 21-22 楼
邮政编码：200120
法定代表人： 钱文挥
成立日期：2005 年 8 月4 日
批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基 金字【2005】128 号
组织形式：有限责任公司
注册资本：贰亿元
存续期间：持续经营
经 营 范 围 ： 基 金管 理 业务 、 发 起 设 立 基金 及 中国 证 券 监 督 管 理委 员 会批 准 的
其他业务
2、基金托管人
名称：中国建设银行股份有限公司
住所：北京市西城区金融大街 25 号
办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼
邮政编码：100033
法定代表人： 王洪章
成立日期：2004 年 9 月17 日
基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字[1998]12 号
组织形式：股份有限公司
注册资本： 贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整
存续期间：持续经营
经 营 范 围 ： 吸 收公 众 存款 ； 发 放 短 期 、中 期 、长 期 贷 款 ； 办 理国 内 外结 算 ；
办 理 票 据 承兑 与 贴 现；发 行 金 融 债券 ； 代 理发行 、 代 理 兑付 、 承 销政府 债 券 ； 买
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卖政府债券、 金融债券； 从事同业拆借； 买卖、 代理买卖外汇； 从事银行卡业务；
提 供 信 用 证服 务 及 担保； 代 理 收 付款 项 及 代理保 险 业 务 ；提 供 保 管箱服 务 ； 经 中
国银行业监督管理机构等监管部门批准的其他业务。
（ 二） 基金托 管人 对基金 管理 人 的业 务监 督和核 查
1、 基金托管人根据有关 法律法规的规定及基金合同的约定， 对基金投 资范围、
投 资 对 象 进行 监 督 。基金 合 同 明 确约 定 基 金投资 风 格 或 证券 选 择 标准的 ， 基 金 管
理 人 应 按 照基 金 托 管人要 求 的 格 式提 供 投 资品种 池 和 交 易对 手 库 ，以便 基 金 托 管
人 运 用 相 关技 术 系 统，对 基 金 实 际投 资 是 否符合 基 金 合 同关 于 证 券选择 标 准 的 约
定进行监督，对存在疑义的事项进行核查。
本 基 金 的 投 资 范围 为 具有 良 好 流 动 性 的金 融 工具 ， 包 括 国 内 依法 发 行上 市 的
债 券 、 股 票、 权 证 以及法 律 法 规 或中 国 证 监会允 许 基 金 投资 的 其 他金融 工 具 ， 其
中 股 票 投 资仅 限 于 参与新 股 认 购 和可 转 债 转股获 得 的 股 票， 权 证 投资仅 限 于 参 与
可 分 离 转 债申 购 而 获得的 权 证 ， 即本 基 金 不从二 级 市 场 购买 股 票 或权证 。 本基金
通过新股认购策略所认购新发行股票， 在其上 市后持有时间不超 60 个交易日， 所
持可转换债券转股后的股票持有时间不超过 5 个交易日，通过可转债认购所获得
的权证， 在其上市后持 有时间不超过 20 个交易日。 本基金的投资对 象重点为承载
一 定 信 用 风险 、 具 有较 高 息票率的 债券， 包括企 业 债 、 公司 债 、 短期融 资 券 、 次
级债、 资产支持证券 （含 资产收益计划） 、 可转换债券等以企业为主体发行的债券 。
如 法 律 法 规 或 监管 机 构以 后 允 许 基 金 投资 的 其他 品 种 ， 基 金 管理 人 在履 行 适
当程序后，可以将其纳入投资范围。
本基金的投资组合比例为： 固定收益类资产 （ 包括国债、 金融债、 央 行票据、
企业债、 公司 债 、 短期融 资 券 、 资产 支 持 证券、 次 级 债 、可 转 换 债券等 ） 占 基 金
资产的比例为80%-100% ，其中次级债、资产支持证券（含资产收益计划）和可转
换债券占基金资产的比例为 0-40%， 基金保留的现金以及投资于到期日在一年 以内
的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的 5% ；股票、权证等资产占基金资产
的比例为 0-20%，其中权证资产占基金资产净值的比例为 0-3%。在基金实际管理
过 程 中 ， 本基 金 具 体配置 比 例 由 基金 管 理 人根据 中 国 宏 观经 济 情 况和证 券 市 场 的
阶 段 性 变 化做 主 动 调整， 以 求 基 金资 产 在 各类资 产 的 投 资中 达 到 风险和 收 益 的 最
佳平衡，但比例不超出基金合同约定的限定范围。
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2、 基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定， 对基金投资、 融
资比例进行监督。基金托管人按下述比例和调整期限进行监督：
1）本基金持有一家企业发行的债券，其市值不超过基金资产净值的 10%；
2）本基金持有一家上市公司的股票，其市值不超过基金资产净值的 10% ；
3） 本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资
产净值的40%；
4） 基金的投资组合比例为： 固定收益类资产 （包括国债、 金融债、 央行票据、
企业债、 公司 债 、 短期融 资 券 、 资产 支 持 证券、 次 级 债 、可 转 换 债券等 ） 占 基 金
资产的比例为80%-100% ，其中次级债、资产支持证券（含资产收益计划）和可转
换债券占基金资产的比例为 0-40%， 基金保留的现金以及投资于到期日在一年 以内
的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的 5% ；股票、权证等资产占基金资产
的比例为0-20%，其中权证资产占基金资产净值的比例为 0-3%；
5） 本基金投资于同一 原始权益人的各类资产支持证券的比例， 不得 超过基金
资产净值的10%；
6）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的 20%；
7） 本基金持有的同一( 指同一信用级别)资产支持证券的比例， 不得 超过该资
产支持证券规模的10%；
8）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB）的资产支持证券。基
金 持 有 资 产支 持 证 券期间 ， 如 果 其信 用 等 级下降 ， 不 再 符合 投 资 标准， 应 在 评 级
报告发布之日起3 个月内予以全部卖出；
9） 基金财产参与股票 发行申购， 本基金所申 报的股票数量不超过拟发行股票
公司本次发行股票的总量；
10 ） 本 基 金 在 任何 交 易日 买 入 权 证 的 总金 额 ，不 得 超 过 上 一 交易 日 基金 资 产
净值的0.5% ；
11 ） 当 本 基 金 所持 有 的中 签 未 卖 出 的 新股 市 值占 基 金 资 产 净 值的 比 例达 到 或
超过18%时， 本基金将 暂停进行新股申购， 当 该比例降低到 18%以下时方可继续进
行新股申购；
12 ） 当 本 基 金 所持 有 的因 网 下 申 购 而 有锁 定 期限 的 股 票 的 未 流通 市 值占 基 金
资产净值比例达到或超过 5%时，本基金将暂停申购任何有锁定期的新股 ， 当该比
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例降低到5%以下时方可继续进行有锁定期的新股申购 ；
13 ） 如 果 法 律 法规 对 上述 投 资 组 合 比 例限 制 进行 变 更 的 ， 以 变更 后 的规 定 为
准。 法 律 法规 或 监 管部门 取 消 上 述限 制 ， 如适用 于 本 基 金， 则 本 基金投 资 不 再 受
相关限制 。
因 证 券 市 场 波 动、 上 市公 司 合 并 、 基 金规 模 变动 、 股 权 分 置 改革 中 支付 对 价
等 基 金 管 理人 之 外 的因素 致 使 基 金投 资 比 例不符 合 上 述 规定 投 资 比例的 ， 基 金 管
理人应当在10 个交易日内进行调整。
除 投 资 资 产 配 置比 例 外， 基 金 托 管 人 对基 金 的投 资 比 例 的 监 督与 检 查自 本 基
金合同生效之日起开始。基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金
的 投 资 组 合比 例 符 合基金 合 同 的 有关 约 定 。法律 法 规 或 监管 部 门 另有规 定 的 ， 从
其规定。
3、 基金托管人根据有 关法律法规的规定及基金合同的约定， 对本托 管协议第
十 五 条 第 九款 基 金 投资禁 止 行 为 进行 监 督 。基金 托 管 人 通过 事 后 监督方 式 对 基 金
管 理 人 基 金投 资 禁 止行为 和 关 联 交易 进 行 监督。 根 据 法 律法 规 有 关基金 禁 止 从 事
关 联 交 易 的规 定 ， 基金管 理 人 和 基金 托 管 人应事 先 相 互 提供 与 本 机构有 控 股 关 系
的股东、 与本机构有其他重大利害关系的公司名单及有关关联方 发行的证券名单。
基 金 管 理 人和 基 金 托管人 有 责 任 确保 关 联 交易名 单 的 真 实性 、 准 确性、 完 整 性 ，
并负责及时将更新后的名单发送给对方。
若 基 金 托 管 人 发现 基 金管 理 人 与 关 联 交易 名 单中 列 示 的 关 联 方进 行 法律 法 规
禁 止 基 金 从事 的 关 联交易 时 ， 基 金托 管 人 应及时 提 醒 基 金管 理 人 采取必 要 措 施 阻
止该关联交易的发生， 如基金托管人采 取必要措施后仍无法阻止关联交易发生时，
基 金 托 管 人有 权 向 中国证 监 会 报 告。 对 于 基金管 理 人 已 成交 的 关 联交易 ， 基 金 托
管 人 事 前 无法 阻 止 该关联 交 易 的 发生 ， 只 能进行 事 后 结 算， 基 金 托管人 不 承 担 由
此造成的损失，并向中国证监会报告。
4、 基金托管人根据有 关法律法规的规定及基金合同的约定， 对基金 管理人参
与 银 行 间 债券 市 场 进行监 督 。 基 金管 理 人 应在基 金 投 资 运作 之 前 向基金 托 管 人 提
供 符 合 法 律法 规 及 行业标 准 的 、 经慎 重 选 择的、 本 基 金 适用 的 银 行间债 券 市 场 交
易 对 手 名 单， 并 约 定各交 易 对 手 所适 用 的 交易结 算 方 式 。基 金 管 理人应 严 格 按 照
交 易 对 手 名单 的 范 围在银 行 间 债 券市 场 选 择交易 对 手 。 基金 托 管 人监督 基 金 管 理
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人 是 否 按 事前 提 供 的银行 间 债 券 市场 交 易 对手名 单 进 行 交易 。 基 金管理 人 可 以 每
半 年 对 银 行间 债 券 市场交 易 对 手 名单 及 结 算方式 进 行 更 新， 新 名 单确定 前 已 与 本
次 剔 除 的 交易 对 手 所进行 但 尚 未 结算 的 交 易，仍 应 按 照 协议 进 行 结算。 如 基 金 管
理 人 根 据 市场 情 况 需要临 时 调 整 银行 间 债 券市场 交 易 对 手名 单 及 结算方 式 的 ， 应
向基金托管人说明理由，并在与交易对手发生交易前 3 个工作日内 与基金托管人
协商解决。
基 金 管 理 人 负 责对 交 易对 手 的 资 信 控 制， 按 银行 间 债 券 市 场 的交 易 规则 进 行
交 易 ， 并 负责 解 决 因交易 对 手 不 履行 合 同 而造成 的 纠 纷 及损 失 ， 基金托 管 人 不 承
担 由 此 造 成的 任 何 法律责 任 及 损 失。 若 未 履约的 交 易 对 手在 基 金 托管人 与 基 金 管
理 人 确 定 的时 间 前 仍未承 担 违 约 责任 及 其 他相关 法 律 责 任的 ， 基 金管理 人 可 以 对
相 应 损 失 先行 予 以 承担， 然 后 再 向相 关 交 易对手 追 偿 。 基金 托 管 人则根 据 银 行 间
债 券 市 场 成交 单 对 合同履 行 情 况 进行 监 督 。如基 金 托 管 人事 后 发 现基金 管 理 人 没
有 按 照 事 先约 定 的 交易对 手 或 交 易方 式 进 行交易 时 ， 基 金托 管 人 应及时 提 醒 基 金
管理人，基金托管人不承担由 此造成的任何损失和责任。
5、 基金托管人根据有 关法律法规的规定及基金合同的约定， 对基金 资产净值
计 算 、 基 金份 额 净 值计算 、 应 收 资金 到 账 、基金 费 用 开 支及 收 入 确定、 基 金 收 益
分 配 、 相 关信 息 披 露、基 金 宣 传 推介 材 料 中登载 基 金 业 绩表 现 数 据等进 行 监 督 和
核查。
6、 基金托管人发现基金管理人的上述事项及投资指令或实际投资运作违反法
律 法 规 、 基金 合 同 和本托 管 协 议 的规 定 ， 应及时 以 书 面 形式 通 知 基金管 理 人 限 期
纠 正 。 基 金管 理 人 应积极 配 合 和 协助 基 金 托管人 的 监 督 和核 查 。 基金管 理 人 收 到
通 知 后 应 在下 一 工 作日前 及 时 核 对并 以 书 面形式 给 基 金 托管 人 发 出回函 ，就基金
托 管 人 的 疑义 进 行 解释或 举 证 ， 说明 违 规 原因及 纠 正 期 限， 并 保 证在规 定 期 限 内
及 时 改 正 。在 上 述 规定期 限 内, 基金 托 管 人有权 随 时 对 通知 事 项 进行复 查, 督促
基金管理人改正。 基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，
基金托管人应报告中国证监会。
7、 基金管理人有义务 配合和协助基金托管人依照法律法规、 基金合 同和本托
管 协 议 对 基金 业 务 执行核 查 。 对 基金 托 管 人发出 的 书 面 提示 ， 基 金管理 人 应 在 规
定 时 间 内 答复 并 改 正，或 就 基 金 托管 人 的 疑义进 行 解 释 或举 证 ； 对基金 托 管 人 按
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照 法 律 法 规、 基 金 合同和 本 托 管 协议 的 要 求需向 中 国 证 监 会 报 送 基金监 督 报 告 的
事项，基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制度等。
8、 若基金托管人发现 基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法律、 行
政 法 规 和 其他 有 关 规定， 或 者 违 反基 金 合 同约定 的 ， 应 当立 即 通 知基金 管 理 人 ，
由此造成的损失由基金管理人承担。
9、 基金托管人发现基金管理人有重大违规行为， 应及时报告中国证监会， 同
时 通 知 基 金管 理 人 限期纠 正 ， 并 将纠 正 结 果报告 中 国 证 监会 。 基 金管理 人 无 正 当
理 由 ， 拒 绝、 阻 挠 对方根 据 本 托 管协 议 规 定行使 监 督 权 ，或 采 取 拖延、 欺 诈 等 手
段 妨 碍 对 方进 行 有 效监督 ， 情 节 严重 或 经 基金托 管 人 提 出警 告 仍 不 改正 的 ， 基 金
托管人应报告中国证监会。
（ 三） 基金管 理人 对基金 托管 人的业 务核 查
1、 基金管理人对基金 托管人履行托管职责情况进行核查， 核查事项 包括基金
托 管 人 安 全保 管 基 金财产 、 开 设 基金 财 产 的资金 账 户 和 证券 账 户 、复核 基 金 管 理
人 计 算 的 基金 资 产 净值和 基 金 份 额净 值 、 根据基 金 管 理 人指 令 办 理清算 交 收 、 相
关信息披露和监督基金投资运作等行为。
2、 基金管理人发现基 金托管人擅自挪用基金财产、 未对基金财产实 行分账管
理 、 未 执 行或 无 故 延迟执 行 基 金 管理 人 资 金划拨 指 令 、 泄露 基 金 投资信 息 等 违 反
《 基 金 法 》、 基 金 合同、 本 协 议 及其 他 有 关规定 时 ， 应 及时 以 书 面形式 通 知 基 金
托 管 人 限 期纠 正 。 基金托 管 人 收 到通 知 后 应及时 核 对 并 以书 面 形 式给基 金 管 理 人
发 出 回 函 ，说 明 违 规原因 及 纠 正 期限 ， 并 保证在 规 定 期 限内 及 时 改正。 在 上 述 规
定 期 限 内 ，基 金 管 理人有 权 随 时 对通 知 事 项进行 复 查, 督促 基 金 托管人 改 正 。 基
金 托 管 人 应积 极 配 合基金 管 理 人 的核 查 行 为，包 括 但 不 限于 ： 提 交相关 资 料 以 供
基 金 管 理 人核 查 托 管财产 的 完 整 性和 真 实 性，在 规 定 时 间内 答 复 基金管 理 人 并 改
正。
3、 基金管理人发现基金托管人有重大违规行为， 应及时报告中国证监会， 同
时 通 知 基 金托 管 人 限期纠 正 ， 并 将纠 正 结 果报告 中 国 证 监会 。 基 金托管 人 无 正 当
理 由 ， 拒 绝、 阻 挠 对方根 据 本 协 议规 定 行 使监督 权 ， 或 采取 拖 延 、欺诈 等 手 段 妨
碍 对 方 进 行有 效 监 督，情 节 严 重 或经 基 金 管理人 提 出 警 告仍 不 改 正的， 基 金 管 理
人应报告中国证监会。
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（ 四） 基金财 产的 保管
1、基金财产保管的原则
（1）基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。
（2）基金托管人应安全保管基金财产。
（3）基金托管 人按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户。
（4） 基金托管人对所 托管的不同基金财产分别设置账户， 确保基金 财产的完
整与独立。
（5） 基金托管人根据 基金管理人的指令， 按 照基金合同和本协议的约定保管
基金财产 ，如有特殊情况双方可另行协商解决 。
（6） 对于因为基金投 资产生的应收资产， 应 由基金管理人负责与有关当事人
确 定 到 账 日期 并 通 知基金 托 管 人 ，到 账 日 基金财 产 没 有 到达 基 金 账户的 ， 基 金 托
管 人 应 及 时通 知 基 金管理 人 采 取 措施 进 行 催收。 由 此 给 基金 财产造成损 失 的 ， 基
金 管 理 人 应负 责 向 有关当 事 人 追 偿基 金 财产 的损 失 ， 基 金托 管 人 对此不 承 担 任 何
责任。
（7） 除依据法律法规 和基金合同的规定外， 基金托管人不得委托第三人托管
基金财产。
2、基金募集期间及募集资金的验资
（1） 基金募集期间 募集的资金应存于中国证券登记结算有限责任公司的基金
募集专户。 该账户由基金管理人或基金管理人委托的登记结算机构开立并管理。
（2） 基金募集期满或基金停止募集时， 募集的基金份额总额、 基金募集金额、
基 金 份 额 持有 人 人 数符合 《 基 金 法》 、 《运 作 办法 》 等 有 关规 定 后， 基金 管 理 人 应
将 属 于 基 金财 产 的 全部资 金 划 入 基金 托 管 人开立 的 基 金 银行 账 户 ，同时 在 规 定 时
间内， 聘请具有从事证 券相关业务资格的会计师事务所进行验资， 出 具验资报告。
出具的验资报告由参加验资的 2 名或2 名以上中国注册会计师签字方为有效。
（3） 若基金募集期限届满， 未能达到基金合同生效的条件， 由基金管理人按
规定办理退款等事宜。
3、基金 银行账户的开立和管理
（1） 基金托管人可以 基金的名义在其营业 机构开立基金的 银行账户， 并根据
基 金 管 理 人合 法 合 规的指 令 办 理 资金 收 付 。本基 金 的 银 行预 留 印 鉴由基 金 托 管 人
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保管和使用。
（2） 基金 银行账户的开立和使用， 限于满足开展本基金业务的需要。 基金托
管 人 和 基 金管 理 人 不得假 借 本 基 金的 名 义 开立任 何 其 他 银行 账 户 ；亦不 得 使 用 基
金的任何账户进行本基金业务以外的活动。
（3）基金 银行账户的开立和管理应符合银行业监督管理机构的有关规定。
（4） 在符合法律法规 规定的条件下， 基金托 管人可以通过基金托管人专用账
户办理基金资产的支付。
4、基金证券账户 和 结算备付金账户的开立和管理
（1） 基金托管 人在中 国证券登记结算有限责任公司上海分公司、 深 圳分公司
为基金开立基金托管人与基金联名的证券账户。
（2） 基金证券账户的开立和使用， 仅限于满足开展本基金业务的需要。 基金
托 管 人 和 基金 管 理 人不得 出 借 或 未经 对 方 同意擅 自 转 让 基金 的 任 何证券 账 户 ， 亦
不得使用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。
（3） 基金证券账户的 开立和证券账户卡的保管由基金托管人负责， 账户资产
的管理和运用由基金管理人负责。
（4） 基金托管人以基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公司开立
结 算 备 付 金账 户 ， 并代表 所 托 管 的基 金 完 成与中 国 证 券 登记 结 算 有 限责 任 公 司 的
一 级 法 人 清算 工 作 ，基金 管 理 人 应予 以 积 极协助 。 结 算 备付 金 、 结算互 保 基 金 、
交收价差资金等的收取按照中国证券登记结算有限责任公司的规定执行。
（5） 若中国证监会或其他监管机构在本托管协议订立日之后允许基金从事其
他 投 资 品 种的 投 资 业务， 涉 及 相 关账 户 的 开立、 使 用 的 ，若 无 相 关规定 ， 则 基 金
托管人比照并遵守上述关于账户开立、使用的规定 执行。
5、债券托管专户的开设和管理
基 金 合 同 生 效 后， 基 金托 管 人 根 据 中 国人 民 银行 、 中 央 国 债 登记 结 算有 限 责
任 公 司 的 有关 规 定 ，在中 央 国 债 登记 结 算 有限责 任 公 司 开立 债 券 托管账 户 ， 并 代
表基金进 行银 行 间 市场债 券 的 结 算。 基 金 管理人 和 基 金 托管 人 共同 代表 基 金 签 订
全国银行间债券市场债券回购主协议。
6、其他账户的开立和管理
（1） 因业务发展需要 而开立的其他账户， 可 以根据法律法规和基金合同的规
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定，由基金托管人负责开立。新账户按有关 规定 使用并管理。
（2） 法律法规等有关 规定对相关账户的开立和管理另有规定的， 从 其规定办
理。
7、基金财产投资的有关有价凭证等的保管
基 金 财 产 投 资 的有 关 实物 证 券 等 有 价 凭证 由 基金 托 管 人 存 放 于 基金 托管 人 的
保 管 库 ， 也可 存 入 中央国 债 登 记 结算 有 限 责任公 司 、 中 国证 券 登 记结算 有 限 责 任
公司上海分公司/深圳分公司或票据营业中心的代保管库， 保管凭证由基金托管人
持有。 实物证券等有价 凭证的购买和转让， 由 基金管理人和基金托管人共同办理。
基金托管人对由基金托管人以外机构实际有效控制的证券 不承担保管责任。
8、与基金财产有关的重大合同的保管
与 基 金 财 产 有 关的 重 大合 同 的 签 署 ， 由基 金 管理 人 负 责 。 由 基金 管 理人 代 表
基 金 签 署 的、 与 基 金财产 有 关 的 重大 合 同 的原件 分 别 由 基金 管 理 人、基 金 托 管 人
保 管 。 除 本协 议 另 有规定 外 ， 基 金管 理 人 代表基 金 签 署 的与 基 金 财产有 关 的 重 大
合 同 包 括 但不 限 于 基金年 度 审 计 合同 、 基 金信息 披 露 协 议及 基 金 投资业 务 中 产 生
的 重 大 合 同， 基 金 管理人 应 保 证 基金 管 理 人和基 金 托 管 人至 少 各 持有一 份 正 本 的
原 件 。 基 金管 理 人 应在重 大 合 同 签署 后 及 时以加 密 方 式 将重 大 合 同传真 给 基 金 托
管 人 ， 并 在三 十 个 工作日 内 将 正 本送 达 基 金托管 人 处 。 重大 合 同 的保管 期 限 为 基
金合同终止后15 年。
（ 五） 基金资 产净 值计算 与复 核
1、基金资产净值
基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的金额。
基 金 份 额 净 值 是指 基 金资 产 净 值 除 以 基金 份 额总 数 ， 基 金 份 额净 值 的计 算 ，
精确到0.0001 元，小数点后第五位四舍五入，国家另有规定的，从其规定。
基金管理人每个 工作 日分别计算本基金 A/B 类 基金份额和 C 类基金份 额 的基
金资产净值及基金份额净值，经基金托管人复核，按规定公告。
2、复核程序
基金管理人每 开放 日对基金资产进行估值后，将 本基金 A/B 类基金 份额 和 C
类基金份额 的 基 金 份额净 值 结 果 发送 基 金 托管人 ， 经 基 金托 管 人 复核无 误 后 ， 由
基金管理人对外公布。
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( 更新) 招募说明书（2014 年第2 号）
136
3、 根据有关法律法规 ， 基金资产净值计算和 基金会计核算的义务由基金管理
人承 担 。 本基 金 的 基金会 计 责 任 方由 基 金 管理人 担 任 ， 因此 ， 就 与本基 金 有 关 的
会 计 问 题 ，如 经 相 关各方 在 平 等 基础 上 充 分讨论 后 ， 仍 无法 达 成 一致意 见 的 ， 按
照基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。
（ 六） 基金份 额持 有人名 册的 登记与 保管
基 金 份 额 持 有 人名 册 至少 应 包 括 基 金 份额 持 有人 的 名 称 和 持 有的 基 金份 额 。
基 金 份 额 持有 人 名 册由基 金 登 记 结算 机 构 根据基 金 管 理 人的 指 令 编制和 保 管 ， 基
金管理人和基金托管人应分别保管基金份额持有人名册， 保存期不少 于 15 年。 如
不能妥善保管，则按相关法规承担责任。
在 基 金 托 管 人 要求 或 编制 半 年 报 和 年 报前 ， 基金 管 理 人 应 将 有关 资 料送 交 基
金 托 管 人 ，不 得 无 故拒绝 或 延 误 提供 ， 并 保证其 的 真 实 性、 准 确 性和完 整 性 。 基
金 托 管 人 不得 将 所 保管的 基 金 份 额持 有 人名 册用 于 基 金 托管 业 务以 外的 其 他 用 途 ，
并应遵守保密义务。
（ 七） 争议解 决方 式
因本协议产生或与之相关的争议， 双方当事人应通过协商、 调解解决， 协商、
调 解 不 能 解决 的 ， 任何一 方 均 有 权将 争 议 提交中 国 国 际 经济 贸 易 仲裁委 员 会 ， 仲
裁 地 点 为 北京 市 ， 按照中 国 国 际 经济 贸 易 仲裁委 员 会 届 时有 效 的 仲裁规 则 进 行 仲
裁。仲裁裁决是终局的，对当事人均有约束力，仲裁费用由败诉 方承担。
争 议 处 理 期 间 ，双 方 当事 人 应 恪 守 基 金管 理 人和 基 金 托 管 人 职责 ， 各自 继 续
忠 实 、 勤 勉、 尽 责 地履行 基 金 合 同和 本 托 管协议 规 定 的 义务 ， 维 护基金 份 额 持 有
人的合法权益。
本协议受中国法律管辖。
（ 八） 托管协 议的 修改与 终止
1、托管协议的变更程序
本 协 议 双 方 当 事人 经 协商 一 致 ， 可 以 对协 议 进行 修 改 。 修 改 后的 新 协议 ， 其
内 容 不 得 与基 金 合 同的规 定 有 任 何冲 突 。 基金托 管 协 议 的变 更 报 中国证 监 会 核 准
或备案后生效。
2、基金托管协议终止出现的情形
（1）基金合同终止；
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( 更新) 招募说明书（2014 年第2 号）
137
（2） 基金托管人解散、 依法被撤销、 破产或由其他基金托管人接管基金资产；
（3） 基金管理人解散、 依法被撤销、 破产或 由其他基金管理人接管基金管理
权；
（4）发生法律法规或基金合同规定的终止事项。
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138
二十 二 、对 基金 份额 持有 人的 服务
本 基 金 管 理 人 承诺 为 基金 份 额 持 有 人 提供 一 系列 的 服 务 。 本 基金 管 理人 根 据
基 金 份 额 持有 人 的 需要和 市 场 的 变化 ， 有 权增加 或 变 更 服务 项 目 。主要 服 务 内 容
如下：
（ 一） 持有人 交易 资料的 寄送 服务
1、 每次交易结束后， 投资人可在T+2 个工作日后通过销售机构的网点查询和
打印确认单；
2、 本基金管理人将向 持有人提供电子或纸质对账单， 需要订阅或取 消的客户
可与本基金管理人客户服务中心（400-700-5000 ，021-61055000）联系。
（ 二） 网上直 销服 务
本 基 金 管 理 人 已开 通 基金 网 上 直 销 业 务， 个 人投 资 者 可 以 直 接通 过 本公 司 网
站的 网 上 直销 交 易 平台 办 理 开 户 和本 基 金 的申购 、 赎 回 、定 期 定 额投资 和 转 换 等
业务。 本公司暂不开展网上直销 B 类基金份额 的认/ 申购业务， 通过转托管转入网
上直销账户的 B 类基 金份额只能办理赎回业务。 通过网上直销交易平台办理本基
金 A 类基金份额申购 和定期定额投资业务的个人投资者将享受 前端申购费率优惠，
通 过 网 上 直销 交 易 平台进 行 基 金 转换 ， 从 各基金 招 募 说 明书 所 载 的零申 购 费 率 的
基 金 转 换 入非 零 申 购费率 的 基 金 ，转 出 与 转入基 金 的 前 端申 购 补 差费率 将 享 受 优
惠 ， 其 他 费率 标 准 不变。 具 体 优 惠费 率 请 参见公 司 网 站 列示 的 网 上直销 交 易 平 台
申购、定期定额投资及转换费率表或相关公告。
本 公 司 基 金 网 上直 销 业务 已 开 通 的 银 行卡 及 各银 行 卡 交 易 金 额限 额 请参 阅 本
公司网站。
在 条 件 成 熟 的 时候 ， 本基 金 管 理 人 将 根据 基 金网 上 直销业 务 的发 展 状况 ， 适
时调整 可用于基金 网上直销交易平台 的银行卡种类，敬请投资人留意相关公告。
（ 三） 信息咨 询、 查询服 务
投资人如 果 想 查询 申 购和 赎 回 等 交 易 情况 、 分红 方 式 状 态 、 基金 账户 余额、
基 金 产 品 与 服 务 等 信 息 ， 请 拨 打 本 基 金 管 理 人 客 户 服 务 电 话 （400-700-5000 ，
021-61055000 ） 或 登 录 本 基 金 管 理 人 网 站 （ www.fund001.com ，
www.bocomschroder.com ）进行咨询、查询。
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本 基金管理人为 投资人 预 设 基 金 查 询 密码 ， 预设 的 基 金 查 询 密码 为 投资 人 开
户证件号码的后6 位数字， 不足 6 位数字的， 前面加 “0”补足。 基金查询密码用
于 投资人 通过 客 户 服务电 话 查 询 基金 账户 下的账户 和 交 易信 息 。 投资人 请在其知
晓基金账号后，及时拨打 本基金管理人客户服务 电话修改基金查询密码。
投资人可以拨打本基金管理人客户服务电话投诉直销机构的人员和服务。
（ 四） 基金红 利再 投资
本基金收益分配时， 投资人可以选择将当期分配所得的红利再投资于本基金，
再投资红利按 红利再投日 （即除息日） 除息后 的基金份额净值自动转为基金份额，
并免收申购费用。
（ 五） 定期定 额投 资计划
本基金已开通 定期定额投资 和转换业务，具体实施方法 请参见相关公告。
服务联系方式：
本基金管理人的互联网地址及电子信箱
网址：www.fund001.com ，www.bocomschroder.com
电子信箱：services@jysld.com
投资人也可登录 本 基金管理人网站，直接提出有关本基金的问题和建议。
交银施罗德增利债券证券投资基金
( 更新) 招募说明书（2014 年第2 号）
140
二十 三 、其 他 应 披露 事项
基金合同如有未尽事宜，由基金合同 各方当事人按有关法律法规协商解决。
1、自合同生效以来，本基金管理人及基金托管人涉及托管业务无诉讼、仲裁
事项。
2、本基金管理人和基金托管人涉及托管业务的高级管理人员在本期内未受到
任何处分。
3、本招募说明书更新期间基金披露的其他重要事项
序号 公告事项 法定披露方式 法定披露日期
1
交银施罗德增利债券证券投资基金
2014 年第1 季度报告
中国证券报、 上
海证券报、 证券
时报
2014-4-22
2
交银施罗德增利债券证券投资基金
（更新） 招募说明书摘要 （2014 年第
1 号）
中国证券报、 上
海证券报、 证券
时报
2014-5-15
3
交银施罗德基金管理有限公司关于增
加北京钱景财富投资管理有限公司为
旗下部分基金的场外代销机构并参与
电子交易平台基金前端申购费率优惠
活动的公告
中国证券报、 上
海证券报、 证券
时报
2014-6-14
4
交银施罗德基金管理有限公司关于旗
下部分基金参与华夏银行股份有限公
司手机客户端基金申购费率优惠活动
的公告
中国证券报、 上
海证券报、 证券
时报
2014-6-30
5
交银施罗德基金管理有限公司关于旗
下部分基金参与交通银行股份有限公
司网上银行、手机银行基金前端申购
费率优惠活动的公告
中国证券报、 上
海证券报、 证券
时报
2014-7-1
6
交银施罗德增利债券证券投资基金
2014 年第2 季度报告
中国证券报、 上
海证券报、 证券
时报
2014-7-19
7
交银施罗德基金管理有限公司关于增
聘林洪钧先生担任交银施罗德增利债
券证券投资基金基金经理的公告
中国证券报、 上
海证券报、 证券
时报
2014-8-4
8
交银施罗德基金管理有限公司关于旗
下部分基金参与华龙证券有限责任公
司基金前端申购 （包括定期定额投资）
费率优惠活动的公告
中国证券报、 上
海证券报、 证券
时报
2014-8-5
交银施罗德增利债券证券投资基金
( 更新) 招募说明书（2014 年第2 号）
141
9
交银施罗德基金管理有限公司关于交
银施罗德增利债券证券投资基金基金
经理变更公告
中国证券报、 上
海证券报、 证券
时报
2014-8-21
10
交银施罗德增利债券证券投资基金
2014 年半年度报告摘要
中国证券报、 上
海证券报、 证券
时报
2014-8-25
11
交银施罗德基金管理有限公司关于增
加联讯证券股份有限公司为旗下部分
基金场外销售机构的公告
中国证券报、 上
海证券报、 证券
时报
2014-9-19
12
交银施罗德基金管理有限公司关于交
银施罗德增利债券证券投资基金于
2014 年 “国庆节” 假期 前暂停大额申
购（转换转入、定期定额投资）公告
中国证券报、 上
海证券报、 证券
时报
2014-9-24
13
交银施罗德基金管理有限公司关于交
银施罗德增利债券证券投资基金于
2014 年 “国庆节” 假期 后恢复大额申
购（转换转入、定期定额投资）公告
中国证券报、 上
海证券报、 证券
时报
2014-9-24
交银施罗德增利债券证券投资基金
( 更新) 招募说明书（2014 年第2 号）
142
二十 四 、招 募说 明书 的存 放及 查阅 方式
招 募 说 明 书 存 放在 基 金管 理 人 、 基 金 托管 人 的办 公 场 所 ， 投 资人 可 在办 公 时
间查阅； 投资人 在支付 工本费后， 可在合理时 间内取得上述文件复制件或复印件。
对 投资人 按此 种 方 式所获 得 的 文 件及 其 复 印件， 基 金 管 理人 和 基 金托管 人 保 证 文
本的内容与所公告的内容完全一致。
投资人还可以直接登录基金管理人的网站(www.fund001.com ，
www.bocomschroder.com)查阅和下载招募说明书。
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( 更新) 招募说明书（2014 年第2 号）
143
二十 五 、备 查文 件
以下备查文件存放在基金管理人的办公场所，在办公时间可供免费查阅。
（一）中国证监会批准交银施罗德 增利债券 证券投资基金募集的文件
（二）《交银施罗德 增利债券证券投资基金基金合同》
（三 ）《交银施罗德 增利债券证券投资基金托管协议》
（四） 基金管理人业务资格批件、营业执照
（五 ）基金托管人业务资格批件、营业执照
（六 ）关于申请募集交银施罗德 增利债券证券投资基金之法律意见书
