工银瑞信产业债债券型证券投资基金
更新的招 募说明书摘要
工银瑞信 产业 债 债 券 型 证 券 投 资 基金
更新的 招 募说 明 书 摘要
（2014 年第 2 号）
基金管理 人：工 银 瑞信基金 管理有 限 公司
基金托管 人：中信 银行股份 有限公 司
工银瑞信产业债债券型证券投资基金
更新的招 募说明书摘要
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重 要提 示
本基金 经中 国证 券监 督管 理委员 会2013 年 2月4日证监 许可 【2013 】117 号 文 核 准募集 。
本基金 基金 合同 于2013 年3 月29日 生效 。
基金管 理人 保证 本招 募说 明书的 内容 真实 、 准 确 、 完整 。 本 招募 说明书 经中 国证监 会核
准， 但 中国 证监 会对 本基 金募集 的核 准， 并不 表明 其对本 基金 的价 值和 收益 作出实 质性 判断
或保证 ，也 不表 明投 资于 本基金 没 有 风险 。
本摘要 根据 基金 合同 和基 金招募 说明 书编 写， 并经 中国证 监会 核准 。 基 金合 同是约 定基
金当事 人之 间权 利、 义务 的法律 文件 。 基金投 资人 自依基 金合 同取 得基 金份 额， 即成 为基 金
份额持 有人 和本 基金 合同 的当事 人 ， 其 持有 基金 份额 的行为 本身 即表 明其 对基 金合同 的承 认
和接受 ，并按 照《基 金法》 、 《运作 办法》 、基金 合同 及其他 有关规 定享有 权利 、承担 义务。
基金投 资人 欲了 解基 金份 额持有 人的 权利 和义 务， 应详细 查阅 基金 合同 。
投资有 风险 ， 投 资者 认购 （或申 购） 基金 份额 时应 认真阅 读本 招募 说明 书， 全面认 识本
基金产 品的 风险 收益 特征 ， 应充 分考 虑投 资者 自 身 的风险 承受 能力 ， 并 对认 购 （或 申购 ） 基
金的意 愿、 时机 、 数 量等 投资行 为作 出独 立决 策。 基金管 理人 提醒 投资 者基 金投资 的 “ 买者
自负” 原则 ， 在 投资 者作 出投资 决策 后， 基金 运营 状况与 基金 净值 变化 导致 的投资 风险 ， 由
投资者 自行 负担 。
基金的 过往 业绩 并不 预示 其未来 表现 。
基金管 理人 管理 的其 它基 金的业 绩并 不构 成对 本基 金业绩 表现 的保 证 。 基 金管 理人依照
恪尽职 守、 诚实 信用 、 谨 慎勤勉 的原 则管 理和 运用 基金财 产 ， 但不 保证 基金 一定盈 利， 也不
保证最 低收 益。
本招募说 明书 所载内 容截 止日为2014 年9 月28 日，有 关财务数 据和 净值表 现数 据截止 日
为2014 年6 月30 日（ 财务 数 据未经 审计 ） 。 本招 募说 明 书已经 基金 托管 人复 核。工银瑞信产业债债券型证券投资基金
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一 、基 金管理 人
（一） 基金 管理 人概 况
1 、基 金管 理人 基本 情况
名称： 工银 瑞信 基金 管理 有限公 司
住所： 北京 市西 城区 金融 大街 丙 17 号北 京银 行大 厦
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 丙 17 号北 京银 行 大厦 8 层
邮政编 码：100033
法定代 表人 ：郭 特华
成立日 期：2005 年6 月 21 日
批准设 立机 关： 中国 证监 会
批准设 立文 号： 中国 证监 会证监 基金 字【2005 】93 号
中国 银监 会银监 复[2005]105 号
经营范 围： 基金 募集 、基 金销售 、资 产管 理及 中国 证监会 许可 的其 他业 务
组织形 式： 有限 责任 公司
注册资 本： 贰亿 元人 民币
联系人 ：朱 碧艳
联系电 话：400-811-9999
股权结构：中国工 商银行股份有限公司占公 司注册资本 的 80% ；瑞士信贷 银行股份 有
限公司 占公 司注 册资 本 的 20% 。
存续期 间： 持续 经营
（二） 主要 人员 情况
1 、董 事会 成员
陈焕祥 先生 ， 董事长 ， 经 济学硕 士 ， 现 任中国 工商 银行股 份有 限公 司总 行集 团派驻 子公
司董监事 办公 室专职 派出 董监事。1984 年加 入中国 工商银行 ，曾 任中国 工商 银行四川 省分
行行长 、 党 委书 记、 中国 工商银 行贵 州省 分行 行 长 、 党委 书记 、 中 国工 商银 行三峡 分行 （副
厅级） 行长 、 党 委书 记等 职。 目 前兼 任中 国工 商银 行四川 省分 行资 深专 家、 工银金 融租 赁公
司董事 长及 四川 省第 十二 届人大 常委 、财 经委 副主 任。
Neil Harvey 先 生 ， 董 事， 瑞士信 贷( 香港) 有限 公司 董事总 经理 ， 常驻 香港 。 现任香 港工银瑞信产业债债券型证券投资基金
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首席执 行官 和大 中华 地区 联席首 席执 行官 ， 负责 私人 银行和 财富 管理 部与 投资 银行部 的各 项
业务。他 目前 还是亚 太地 区资产管 理副 主席以 及亚 太地区管 理委 员会成 员。Harvey 先生 从
事投资 银行 和资 产管 理业 务长 达 27 年， 在 亚太 区工 作达 15 年， 拥有 对新 兴市 场和亚 太区 的
丰富知 识和 深入 了解 。Harvey 先 生在 瑞士 信贷 集团 工作 了13 年， 曾在 多个 地 区工作 ， 担任
过多项职 务， 最近担 任的 职务是资 产管 理部亚 太区 和全球新 兴市 场部主 管。Harvey 先生 还
担任过亚 洲（ 不含日 本） 投资银行 部和 固定收 益部 主管。Harvey 先生 是瑞 士 信贷集团 全球
新兴市 场固 定收 益业 务的 创始人 ， 曾 担任 过多 项高 管职务 ， 负 责澳 大利 亚、 非洲、 日本 、 拉
美、中 东、 土耳 其和 俄罗 斯的业 务。
郭特华 女士 ： 董 事， 博士， 现任工 银瑞 信基 金管 理有 限公司 总经 理， 兼任 工银 瑞信资 产
管理 （ 国际 ） 有 限公 司董 事长、 工银 瑞信 投资 管理 有限公 司监 事。 历任 中国 工商银 行总 行商
业信贷 部、 资金 计划 部副 处长， 中国 工商 银行 总行 资产托 管部 处长 、副 总经 理。
库三七 先生 ， 董 事， 硕士， 现任工 银瑞 信基 金管 理有 限公司 副总 经理 ， 兼 任工 银瑞信 资
产管理 （国 际） 有限 公司 副董事 长、 工银 瑞信 投资 管理有 限公 司董 事长 。 历 任中国 工商 银行
北京市 分行 方庄 支行 副行 长， 中国 工商 银行总 行办 公室秘 书 ， 中 国工商 银行 信贷管 理部 、 信
用审批 部信 贷风 险审 查处 长， 中 国工 商银 行 （ 亚洲） 有限公 司总 经理 助理 ， 中 国工商 银行 香
港分行 总经 理。
朱文 信先 生， 董事， 高级 经济师 ， 中 国工 商银 行专 职派出 董事 （省 行行 长级 ） 。 历任 中
国工商 银行 安徽 省分 行计 划处处 长， 安徽 省滁 州分 行行长 、党 组书 记， 安徽 省分行 副行 长 、
党组成 员、 党委 副书 记， 安徽省 分行 行长 、党 委书 记，安 徽省 分行 行长 室资 深专家 。
王莹女 士， 董事 ， 高 级会 计师， 中国 工商 银行 集团 派驻子 公司 董监 事办 公室 专家、 专职
派出董 事 ， 于 2004 年 11 月获得 国际 内审 协会 注册 内部审 计师 （Certified Internal Auditor) 资
格证书 。 历 任中 国工 商银 行国际 业务 部外 汇清 算处 负责人 ， 中 国工 商银 行清 算中心 外汇 清算
处负责 人、 副处 长， 中国 工商银 行稽 核监 督局 外汇 业务稽 核处 副处 长、 处长 ， 中国 工商 银行
内部审 计局 境外 机构 审计 处 处长 ，工 行悉 尼分 行内 部审计 师、 风险 专家 。
刘国恩 先生 ， 独 立董 事， 博士生 导师 ， 北 京大 学光 华管理 学院 经济 学教 授， 北大光 华卫
生经济 与管 理研 究院 执行 院长， 北京 大学 中国 卫生 经济研 究中 心主 任。 目前 担任国 务院 医改
专 家 咨 询 委 委 员 ， 中 国 药 物 经 济 学 专 业 委 员 会 主 任 委 员 。 曾 执 教 美 国 南 加 利 福 尼 亚 大 学
（1995-1999 ） 、 美 国北 卡大 学 （2000- 终身教 职） 。 历 任中国 留美 经济 学 会 2004-2005 届主 席、
国际医 药经 济学 会亚 太联 合会主 席。 主要 研究 方向 为发展 与卫 生经 济学 ， 医 疗保险 与医 改政
策分析 。
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孙祁祥 女士 ， 独 立董 事， 经 济学博 士， 现任 北京 大学 经济学 院院 长， 教授， 博士 生导师 ，
享受国 务院 政府 特殊 津贴 专家。 兼任 北京 大学 中国 保险与 社会 保障 研究 中心 主任， 中国 金融
学会学 术委 员会 委员 、 常 务理事 ， 中国 保险学 会副 会长 ， 教 育部 高等学 校经 济学类 学科 专 业
教学指 导委 员会 委员 ，美 国国际 保险 学会 董事 会成 员、学 术主 持人 ，美 国 C.V. Starr 冠 名教
授。 曾 任亚 太风 险与 保险 学会主 席、 美国 国家 经济 研究局 、 美 国印 第安 纳大 学、 美 国哈 佛大
学、香 港大 学访 问学 者。 在《经 济研 究》 等学 术刊 物上发 表论 文 100 多 篇， 主持过 20 多项
由国家 部委 和国 际著 名机 构委托 的科 研课 题。
Jane DeBevoise 女 士， 独立 董事， 香港 大学 艺术 系博 士， 历 任银 行家 信托 公司 （1998 年
与德意 志银行 合并） 董事 总经理 、所罗 门 · 古根海 姆基金 会副主 席及项 目总 监、香 港政府
委任的展 览馆 委员会 成员 、香港西 九龙 文娱艺 术馆 咨询小组 政府 委任委 员。2003 年 至今担
任香港 亚洲 艺术 文献 库董 事局董 事及 主席 ，2009 年 至今担 任美 国亚 洲艺 术文 献库总 裁。
2 、监 事会 成员
史泽友 先生 ： 监事 ， 高 级 经济师 。1994.10-2004.11 历任中 国工 商银 行营 业部 副总经 理、
总 经理。2004.11-2011.07 历 任中国 工商银行 内部审计 局昆明 分局局长 、成 都分 局局长 、内
部审计 局副 局长 。2011.07 至今， 任中 国工 商银 行专 职派出 董事 （省 行行 长级 ） 。
黄敏女 士： 监事 ，金 融学 学士。 黄敏 女士 于 2006 年 加入 Credit Suisse Group ( 瑞士信 贷
集团) ，先后担任全球投资 银行战略部助理副总裁、亚太区投资银行战略部副总裁、中国区
执行首 席运 营官 ，现 任资 产管理 大中 国区 首席 运营 官。
张舒冰 女士 ： 监事 ， 硕士 。2003 年 4 月至 2005 年 4 月 ， 任 职于 中国 工商 银 行， 担任 主
任科员 。2005 年 7 月 加入 工银瑞 信，2005 年 7 月至 2006 年 12 月 担任 综合 管 理部翻 译兼 综
合，2007 年至 2012 年 担 任战略 发展 部副 总监 ，2012 年至 2014 年 9 月 任职 于 机构客 户部 ，
担任机 构客 户部 副总 监及 总监职 务；2014 年 9 月 至 今，担 任机 构产 品部 总监 。
洪波女 士 ： 监 事， 硕士 。ACCA 非执 业会 员。2005 年至 2008 年 任安 永华 明会 计 师事务
所高级审 计员；2008 年至 2009 年任 民生证 券有 限责任公 司监 察稽核 总部 业务主管 ；2009
年 6 月 加入 工银 瑞信 法律 合规部 ，现任 内 控及 稽核 业务主 管 。
倪莹女 士： 监事 ，硕 士。2000 年至 2009 年任 职于 中 国人民 大学 ，历 任副 科长 、科长 ，
校团委 副书 记。 2009 年至 2011 年就 职于 北 京 市委 教 工委， 任干 部处 副调 研员 。2011 年 加入
工银瑞 信 战 略发 展部 ， 现 任副总 监 。
3 、高 级管 理人 员
郭特华 女士 ：总 经理 ，简 历同上 。 工银瑞信产业债债券型证券投资基金
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朱碧艳 女士 ： 硕 士， 国际 注册内 部审 计师 ， 现 任工 银瑞信 基金 管理 有限 公司 督察长 ， 兼
任工银 瑞信 资产 管理 （国 际） 有 限公 司董 事、 工银 瑞信投 资管 理有 限公 司监 事。1997 －1999
年中国 华融 信托 投资 公司 证券总 部经 理 ，2000 －2005 年中 国华 融资 产管 理公 司投资 银行 部、
证券业 务部 高级 副经 理。
库三七 先生 ：副 总经 理， 简历同 上。
毕万英 先生 ： 工商管 理硕 士， 现任 工银 瑞信基 金管 理有限 公司 副总 经理 ， 兼 任工银 瑞信
投资管 理有 限公 司董 事。2000 年5 月至 2004 年8 月 任职于 美 国The Vanguard Group ，担 任
数量工 程师 ；2004 年8 月至 2005 年10 月 任职 于美 国 Evergreen Investments ， 担任 固定 收
益部总 经理 助理 ；2005 年10 月至 2007 年 6 月 任职 于美国 ING Investment ， 担任风 险管 理
部副总 经理 ；2007 年6 月至 2013 年1 月 任职 于嘉 实 基金管 理有 限公 司， 担任 风险管 理部 总
监（首 席风 险官 ）。
4 、本 基金 基金 经理
何秀红 女士 ， 7 年证 券从 业 经验 ； 曾 任广 发证券 股份 有限公 司债 券研 究员 ；2009 年加 入
工银瑞 信， 现任 固定 收益 部副总 监；2011 年 2 月 10 日至今 ， 担 任工 银四 季收 益债券 型基 金
基金经 理；2011 年12 月 27 日至今 担任 工银 保本 混 合基金 基金 经理 ；2012 年11 月 14 日至
今担任 工银 信用 纯债 债券 基金基 金经 理；2013 年3 月 29 日至 今， 担 任工 银瑞 信产业 债债 券
基金基 金经 理； 2013 年 5 月22 日至 今， 担任 工银 信 用纯债 一年 定期 开放 基金 基金经 理； 2013
年6 月 24 日起 至今 ，担 任 工银信用 纯债两 年定期 开 放基金基 金经理 。
5 、投 资决 策委 员会 成员
郭特华 女士 ，投 资决 策委 员会主 任， 简历 同上 。
江明波 先生 ，14 年 证券 从 业经验 ； 曾 任鹏 华基 金普 天债券 基金 经理 、 固定 收 益负责 人 ；
2004 年 6 月至 2006 年 12 月，担 任全 国社 保基 金二 零四组 合和 三零 四组 合基 金经理 ；2006
年加入 工银 瑞信 ， 现 任 投 资总监 ， 兼 任工 银瑞 信资 产管理 （国 际） 有限 公司 固定收 益投 资总
监 ，工 银瑞 信投 资管 理有 限公司 董事 ；2011 年 起担 任全国 社保 组合 基金 经理 ；2008 年 4 月
14 日 至今 ， 担 任工 银添 利 基金基 金经 理 ；2011 年2 月 10 日至 今， 担任 工银 四 季收益 债券 型
基金基 金经 理；2013 年3 月6 日 至今 ，担 任工 银瑞 信增利 分级 债券 基金 基金 经理。
杜海涛先 生，17 年 证券从 业经验； 先后 在宝盈 基金 管理有限 公司 担任基 金经 理助理 ，
招商基金 管理 有限公 司担 任招商现 金增 值基金 基金 经理；2006 年加入 工银瑞 信，现任 投资
总监 兼 固定 收益 部总 监； 2006 年 9 月 21 日至 2011 年 4 月 21 日 ，担 任工 银货 币市场 基金
基金经 理； 2010 年 8 月 16 日至 2012 年 1 月 10 日 ，担任 工银 双利 债券 型基 金基金 经理 ；工银瑞信产业债债券型证券投资基金
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2007 年 5 月 11 日至 今， 担任工 银增 强收 益债 券型 基金基 金经 理；2011 年 8 月 10 日至 今，
担任工 银瑞 信添 颐债 券型 证券投 资基 金基 金经 理；2012 年6 月21 日至 今， 担 任工银 纯债 定
期开放 基金 基金 经理 ；2013 年1 月7 日至 今， 担任 工 银货币 基金 基金 经理 ；2013 年 8 月 14
日至今 ，担 任工 银月 月薪 定期支 付债 券型 基金 基金 经理；2013 年 10 月 31 日 至今， 担任 工
银瑞信 添福 债券 基金 基金 经理；2014 年1 月27 日至 今， 担 任工 银薪 金货 币市 场基金 基金 经
理。
何江旭先 生，17 年 证券从 业经验； 曾担 任国泰 基金 金鑫、基 金金 鼎、金 马稳 健回报 、
金鹰增长 以及 金牛创 新成 长基金的 基金 经理， 基金 管理部总 监兼 权益投 资副 总监；2009 年
加入工 银瑞 信 ， 现 任 权益 投资总 监 ， 兼 任工银 瑞信 投资管 理有 限公 司联 席总 经理 ；2010 年4
月12 日至2014 年7 月 30 日，担 任工 银核 心价 值基 金基金 经理 ；2011 年 4 月21 日至 2014
年7 月 30 日， 担任 工银 消 费服务 行业 基金 的基 金经 理。
曹冠业先 生 ，13 年证 券从 业经验,CFA 、FRM； 先后 在东方汇 理担 任结构 基金 和亚太 股
票基金 经理 ， 香 港恒 生投 资管理 公司 担任 香港 中国 股票 和 QFII 基 金投 资经 理 ；2007 年加 入
工银瑞 信， 现任 权益 投资 总监兼 权益 投资 部总 监， 兼任工 银瑞 信资 产管 理 （ 国际） 有限 公司
权益投 资总 监 ；2007 年 11 月29 日至2009 年5 月 17 日， 担 任工 银核 心价 值基 金基金 经理 ；
2008 年2 月14 日至2009 年12 月25 日， 担任 工银 全球基 金基 金经 理；2009 年 5 月18 日至
2014 年6 月12 日， 担任 工银成 长基 金基 金经 理；2011 年10 月24 日至2014 年6 月12 日，
担任工 银主 题策 略股 票基 金基金 经理 ；2013 年9 月23 日至 2014 年6 月12 日 ， 担任 工银 瑞
信中国 机会 全球 配置 基金 基金经 理；2013 年 11 月 11 日至 2014 年 6 月 12 日 ，担任 工银 瑞
信信息 产业 股票 型基 金基 金经理 。
宋炳珅 先生 ，10 年证 券从 业经验 ； 曾 任中 信建 投证 券有限 公司 研究 员；2007 年加入 工
银瑞信 ， 现 任研 究部 总监 。2012 年 2 月 14 日 至今， 担任工 银瑞 信添 颐债 券型 证券投 资基 金
基金经 理；2013 年1 月18 日至今 ，担 任工 银双 利 债券基 金基 金经 理；2013 年 1 月 28 日至
今，担 任工 银瑞 信 60 天理 财债券 型基 金基 金经 理；2014 年 1 月 20 日至 今， 担 任工银 红利
基金基 金经 理；2014 年1 月20 日至 今， 担任 工银 核 心价值 基金 基金 经理 。
欧阳凯 先生 ，12 年证 券从 业经验 ； 曾 任中 海基 金管 理有限 公司 基金 经理 ；2010 年加 入
工银瑞 信 ， 现任 固定 收益 部联席 总监 。2010 年8 月16 日 至今， 担任 工银 双利 债券型 基金 基
金经理 ，2011 年12 月 27 日至今 担任 工银 保本 混合 基金基 金经 理，2013 年2 月7 日至 今担
任工银 瑞信 保 本2 号 混合 型 发起 式 基 金基 金经 理 ，2013 年6 月26 日起 至今 担 任 工银 瑞信 保
本 3 号混 合型 基金 基金 经 理, 2013 年 7 月 4 日起 至 今担任 工银 信用 纯债 两年 定期开 放基 金工银瑞信产业债债券型证券投资基金
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基金经 理，2014 年9 月 19 日起 至今 担任 工银 瑞信 新财富 灵活 配置 混合 型基 金 基金 经理 。
上述人 员之 间均 不存 在近 亲属关 系。
二 、基 金托管 人
名称： 中信 银行 股份 有限 公司（ 简称 “中 信银 行 ” ）
住所： 北京 东城 区朝 阳门 北大 街 8 号 富华 大 厦 C 座
办公地 址： 北京 东城 区朝 阳门北 大 街 8 号 富华 大 厦C 座
法定代 表人 ： 常 振明
成立时 间：1987 年4 月7 日
组织形 式： 股份 有限 公司
注册资 本：467.873 亿元 人民币
存续期 间： 持续 经营
批准设 立文 号： 中华 人民 共和国 国务 院办 公厅 国办 函[1987]14 号
基金托 管业 务批 准文 号： 中国证 监会 证监 基字[2004]125 号
联系人 ：中 信银 行资 产托 管部
联系电 话： 010-65558812
传真：010-65550832
客服电 话：95558
网址：bank.ecitic.com
三 、相 关服务 机构
（一） 基金 份额 发售 机构
1 、直销 机构
名
称 ：工 银瑞 信基 金管 理有限 公司
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 丙 17 号北 京银 行 大厦 8 层
注册地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 丙 17 号北 京银 行 大厦
法定代 表人 ： 郭 特华
客户服 务电 话：400-811-9999
传真：010-66583111 、010-66583110
联系人 ：王 秋雅
公司网 站：www.icbccs.com.cn
2 、销 售机 构
（1） 中信银 行股 份有 限公 司
注册地 址： 北京 市东 城区 朝阳门 北大 街 8 号富 华大 厦 C 座 工银瑞信产业债债券型证券投资基金
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办公地 址： 北京 市东 城区 朝阳门 北大 街 8 号富 华大 厦 C 座
法定代 表人 ： 常 振明
联系人 ：丰 靖
传真：010 －65550828
客户服 务电 话：95558
网址：bank.ecitic.com
（2） 上海浦 东发 展银 行股 份有 限公司
注册地 址： 上海 市浦 东南 路 500 号
办 公地 址： 上海 市北 京东 路 689 号东 银大 厦 17 楼
法定代 表人 ：吉 晓辉
联系人 ：于 慧
电话： 021 －61618888
传真：021 －63602431
客户服 务电 话：95528
网址： http://www.spdb.com.cn
（3） 北京农 商银 行股 份有 限公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 阜成门 内大 街 410 号
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 9 号金 融街 中 心 B 座
法定代 表人 ：乔瑞
联系人 ：王 薇娜
电话：010 —63229475
传真：010 —63229478
客户服 务电 话：96198
网址：www.bjrcb.com
（4） 交通银 行股 份有 限公 司
注册地 址 ： 上海 市银 城中 路 188 号
办公地 址： 上海 市银 城中 路 188 号
法定代 表人 ： 牛 锡明
联系人 ：曹 榕
电话：021 －58781234
工银瑞信产业债债券型证券投资基金
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传真：021 －58408483
客户服 务电 话：95559
网址：www.bankcomm.com
（5） 国泰君 安证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区商城 路 618 号
办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 168 号
法定代 表人 ： 万 建华
联系人 ：芮 敏祺
电话：021-38676666
传真：021-38670161
客户服 务电话 ：95521
网址：www.gtja.com
（6） 中国银 河证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 35 号 国际 企业 大 厦 C 座
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 35 号 国际 企业 大 厦 C 座 2 －6 层
法定代 表人 ： 陈 有安
联系人 ：田薇
电话：010 —66568430
传真：010 —66568990
客户服 务电 话：400-8888-888
网址：www.chinastock.com.cn
（7） 中信建 投证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 安立 路 66 号 4 号楼
办公地 址： 北京 市朝 阳门 内大 街 188 号
法定代 表人 ： 王 常青
联系人 ：权 唐
电话：010 －85130588
传真：010 －65182261
客户服 务 电 话：400-8888-108
网址：www.csc108.com 工银瑞信产业债债券型证券投资基金
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（8） 中信证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 深圳 市深 南 路 7088 号招 商银 行大 厦 A 层
办公地 址： 北京 市朝 阳区 新源南 路 6 号京 城大 厦
法定代 表人 ：王 东明
联系人 ：陈 忠
电话：010 －84588888
传真：010 －84865560
客户服 务电 话：010 —84588888
网址：www.cs.ecitic.com
（9） 信达证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 闹市口 大 街 9 号院 1 号楼
办公地 址： 北京 市西 城区 闹市口 大街 9 号院 1 号楼
法定代 表人 ：高 冠江
联系人 ：唐 静
电话：010-63080985
传真：010-63080978
客 户服 务电 话：400-800-8899
网址：www.cindasc.com
（10） 中信证 券（ 浙江 ）有 限责 任公司
注册地 址： 浙江 省杭 州市 解放东 路 29 号 迪凯 银座 22 层
办公地 址： 浙江 省杭 州市 解放东 路 29 号 迪凯 银座 22 层
法 定代表 人 ：沈 强
联系人 ：周妍
电话：0571 —86811958
传真：0571 －85783771
客户服 务电 话：0571 —95548
网址：www.bigsun.com.cn
（11） 中信证 券 （ 山东 ） 有 限责 任公司
注册地 址： 青岛 市崂 山区 苗岭 路 29 号澳 柯玛 大厦 15 层
办公地 址： 青岛 市崂 山区 深圳 路 222 号青 岛国 际金 融广 场 20 层
法定代 表人 ：杨 宝林 工银瑞信产业债债券型证券投资基金
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11
联系人 ：吴 忠超
电话：0532-85022326
传真：0532-85022605
客户服 务电 话：95548
网址：www.zxwt.com.cn
（12） 深圳 众禄 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 深圳 市罗 湖区 深南东 路 5047 号发 展银 行 大厦 25 楼I、J 单元
办公地 址： 深 圳市 罗湖 区 深南东 路 5047 号发 展银 行 大厦 25 楼I、J 单元
法定代 表人 ：薛 峰
联系人 ： 童 彩萍
联系电 话： 0755-33227950
传真： 0755-82080798
客户服 务电 话： 4006-788-887
网址： www.zlfund.cn 及www.jjmmw.com
（13） 北京 展恒 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 北京 市顺 义区 后沙峪 镇安 富 街6 号
办公地 址： 北京 市朝 阳区 德胜门 外华 严北 里2 号民 建大 厦6 层
法定代 表人 ：闫 振杰
联系人 ：宋 丽冉
联系电 话： 010-62020088
客服电 话：4008-886-661
传真： 62020088-8802
网址： www.myfund.com
（14） 上海 天天 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 上 海市 徐汇 区 龙田 路 190 号 2 号楼 二层
办公地 址：
上 海市 徐汇 区龙田 路 195 号 3C 座9 楼
法定代 表人 ：其 实
联系人 ：潘 世友
联系电 话：021-54509988-7019
客服电 话：400-1818-188 工银瑞信产业债债券型证券投资基金
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12
传真：021-64385308
网址：www.1234567.com.cn
（15） 杭州 数米 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 杭州 市余 杭区 仓前街 道海 曙路 东2 号
办公地 址： 浙江 省杭 州市 滨江区 江南 大 道3588 号 恒 生大 厦12 楼
法定代 表人 ：陈 柏青
联系人 ：周 嬿旻
电 话：0571-28829790 ，021-60897869
客服电 话：4000-766-123
传真：0571-26698533
网址：http://www.fund123.cn/
（16） 诺亚 正行 （上 海） 基金销 售投 资顾 问有 限公 司
注册地 址： 上海 市金 山区 廊下镇 漕廊 公 路7650 号205 室
办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 68 号时 代金 融 中心 8 楼
法定代 表人 ：汪 静波
联系人 ：李 玲
联系电 话：021-38602750
客服电 话：400-821-5399
传真：021-38509777
网址： http://www.noah-fund.com/
（17） 和讯 信息 科技 有限 公司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 朝外大 街 22 号 泛利 大厦10 层
办公地 址： 北京 朝外 大 街22 号 泛利 大厦 10 层
法定代 表人 ：王 莉
联系人 ：习 甜
联系电 话：010-85650920
客服电 话：400-920-0022
传真：010-85657357
网址： http://licaike.hexun.com/
(18) 浙江 金观 诚财 富管 理 有限公 司 工银瑞信产业债债券型证券投资基金
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13
注册地 址： 拱墅 区霞 湾 巷239 号8 号楼 4 楼 403 室
办公地 址： 杭州 市教 工 路18 号EAC 欧美 中心A 座D 区8 层
法定代 表人 ：陆 彬彬
联系人 ：鲁 盛
联系电 话：0571-56028617
客服电 话：400-068-0058
传真：0571-56899710
网址： www.jincheng-fund.com
（19） 上海 利得 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 上海 市宝 山区 蕴川 路 5475 号1033 室
办公地 址： 上海 东方 路 989 号中 达大 厦2 楼
法定代 表人 ：盛 大
联系人 ：徐 雪吟
联系电 话：021-50583533-3011
客服电 话：400-005-6355
传真：021-50583533
网址： www.leadfund.com.cn
（20） 嘉实 财富 管理 有限 公司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区世纪 大 道 8 号 B 座 46 楼06-10 单元
办公地 址： 北京 市朝 阳区 建国 路 91 号金 地中 心 A 座6 层
法定代 表人 ：赵 学军
联系人 ：景 琪
联系电 话：010- 65215266
客服电 话：010-85572999
传真：010-65185678
网址： http://www.harvestwm.cn/
(21) 万银 财富 （北 京） 基 金销售 有限 公司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 北四环 中 路 27 号院5 号楼 3201 内
办公地 址： 中国 北京 朝阳 区北四 环中 路 27 号 盘古 大 观 3201
法定代 表人 ：李 招弟 工银瑞信产业债债券型证券投资基金
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14
联系人 ：高 晓芳
联系电 话： 010-59393920-811
客服电 话：4008080069
传真： 010-59393074
网址： www.wy-fund.com
（22） 浙江 同花 顺基 金销 售有限 公司
注册地 址： 浙江 省杭 州市 文二西 路一 号元 茂大 厦 903 室
办公地 址： 浙江 省杭 州市 翠柏 路 7 号 杭州 电子 商务 产业 园 2 号楼 2 楼
法定代 表人 ：凌 顺平
联系人 ：杨 翼
联系电 话：0571-88911818
客服电 话：4008-773-772
网址: www.5ifund.com
（23） 上海 长量 基金 销售 投资顾 问有 限公 司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区高翔 路 526 号 2 幢
办公地 址： 上海 市浦 东新 区浦东 大 道 555 号裕 景国 际 B 座 16 层
法定代 表人 ：张 跃伟
联系人 ： 单 丙烨
联系电 话：021-20691832
客服电 话：400-089-1289
传真：021-58787698
网址: http://www.erichfund.com
（24） 深圳 市新 兰德 证券 投资咨 询有 限公 司
注册地 址： 深圳 市福 田区 华强北 路赛 格科 技 园 4 栋10 层1006#
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 35 号 国企 大厦C 座9 层
法 定代 表人 ：马 令海
联系人 ： 邓洁
联系电 话： 010-58325388-1105
客服电 话：4008507771
传真： 010-58325282 工银瑞信产业债债券型证券投资基金
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网址： t.jrj.com
（25） 宜 信普 泽投 资顾 问 （北京 ）有 限公 司
注册 地址 ： 北 京市 朝阳 区建国 路 88 号9 号楼 15 层 1809
办公地 址： 北 京市 朝阳 区 建国 路 88 号 SOHO 现代城C 座1809
法定代 表人 ：沈 伟桦
联系人 ： 程刚
联系电 话： 010-85892781
客服电 话： 400-609-9500
网址:
www.yixinfund.com
（26） 上海 通华 财富 资产 管理有 限公 司
注册地 址： 上 海市 虹口 区 同丰 路 667 弄 107 号201 室
办公地 址： 上 海市 浦东 新 区金桥 路 28 号 新金 桥大 厦 5 楼
法定代 表人 ： 周盛
联系人 ： 金昌 明
联系电 话：021-61766938
客服电 话：5156 转 6 或 400-66-95156 转 6 传 真：021-61766901
网址： www.tonghuafund.com
(27 ) 一路 财富 （北 京） 基 金销售 有限 公司
注册地 址： 北京 市西 城区 车公庄 大 街 9 号 五栋 大 楼C 座702
办公地 址： 北京 市西 城区 阜成门 大 街 2 号 万通 新世 界广场 A 座 2208
法定代 表人 ：吴 雪秀
联系人 ：苏 昊
联系电 话：010-88312877-8033
客服电 话：400-001-1566
网址：www.yilucaifu.com
(28 ) 中 国国 际期 货有 限公 司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 建国门 外光 华 路 14 号 1 幢 1 层、2 层、9 层、11 层、12 层
办公地 址： 北京 市朝 阳区 光华 路 16 号中 期大 厦 A 座 9 层
法定代 表人 ：王 兵
联系人 ：赵 森 工银瑞信产业债债券型证券投资基金
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联系电 话：010-65807399
客服电 话：95162
网址：www.cifco.net
( 29) 中期 资产 管理 有限 公 司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 建国门 外光 华 路 14 号 1 幢 11 层 1103 号
办公地 址： 北京 市朝 阳区 建国门 外光 华 路 16 号中 国 中期大 厦 A 座 11 层
法定代 表人 ：路 瑶
联系人 ：侯 英建
联系电 话：010-65807865
客服电 话：010-65807609
网址：www.cifcofund.com
( 30) 中天 嘉华 基金 销售 有 限公司
注册地 址： 北京 市石 景山 区八大 处高 科技 西井 路 3 号 3 号楼 7457 房间
办公地 址： 北京 市朝 阳区 京顺 路 5 号 曙光 大 厦 C 座 1 层
法定代 表人 ：黄 俊辉
联系人 ：张 立新
联系电 话：010-58276785
客服电 话：400-650-9972
网址：www.sinowel.com
（31） 中国 工商 银行 股份 有限公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 55 号
办公地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 55 号
法定代 表人 ：姜 建清
传真：010 －66107914
客户服 务电 话：95588
网址：http://www.icbc.com.cn/
（32） 渤海 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 天津 市经 济技 术开发 区第 二大 街 42 号 写 字楼 101 室
办公地 址： 天津 市南 开区 宾水西 道 8 号
法定代 表人 ：杜 庆平 工银瑞信产业债债券型证券投资基金
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联系人 ：王 兆权
电话：022 －28451861
传真：022 －28451892
客户服 务电 话：4006515988
网址：http://www.bhzq.com
（33） 大通 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 辽宁 省大 连市 沙河口 区会 展路 129 号 大 连国际 金融 中心 A 座 — 大 连期货 大
厦 38 、39 层
办公地 址： 辽宁 省大 连市 沙河口 区会 展路 129 号 大 连国际 金融 中心 A 座 — 大 连期货 大
厦 38 、39 层
法定代 表人 ：董 永成
客户服 务电 话：4008-169-169
网址：www.daton.com.cn
（34） 华龙 证券 有限 责任 公司
注册地 址： 甘肃 省兰 州市 静宁 路 308 号
办公地 址： 甘肃 省兰 州市 城关区 东岗 西 路 638 号财 富大厦
法定代 表人 ：李 晓安
联系人 ：李 昕田
电话：0931 －8888088
传真：0931 －4890515
客户服 务电 话：0931 —4890619/4890618/4890100
网址：http://www.hlzqgs.com/
（35） 天相 投资 顾问 有限 公司
注册地 址： 北京 市西 城区 金融 街 19 号富 凯大 厦 B 座 701 邮编 ：100032
办公地 址： 北京 市西 城区 新街口 外大 街 28 号 C 座 5 层
法定代 表人 ：林 义相
联系人 ：林 爽
电话：010 －66045608
传真：010 －66045500
客户服 务电 话：010 —66045678 工银瑞信产业债债券型证券投资基金
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网址：http://www.txsec.com
基金管 理人 可根 据 《 中华 人民共 和国 证券 投资 基金 法》 、 《 证券 投资 基金 运作 管理办 法》 、
《证券 投资 基金 销售 管理 办法》 和本 基金 基金 合同 等的规 定， 选择 其他 符合 要求的 机构 代理
销售本 基金 ，并 及时 履行 公告义 务。
（二） 基金 注册 登记 机构
名
称 ：工 银瑞 信基 金管 理有限 公司
注册地 址 ： 北京 市 西 城区 金融大 街 丙17 号北 京银 行 大厦
注册登 记业 务 办 公地 址： 北京市 西城 区金 融大 街 丙17 号 北京 银行 大厦
法定代 表人 ： 郭 特华
全国统 一客 户服 务电 话：400-811-9999
传
真：010-66583100
联系人 ：朱 辉毅
（三） 律师 事务 所及 经办 律师
名
称 ：上 海源 泰律 师事 务所
住
所 ：上 海市 浦东 新区 浦东南 路 256 号 华夏 银行 大厦 14 楼
办公地 址： 上海 市浦 东新 区浦东 南 路 256 号华 夏银 行大 厦 14 楼
负责人 ：廖 海
电
话 ： （021 ）51150298
传
真 ： （021 ）51150398
经办律 师： 刘佳 、张 兰
（四） 会计 师事 务所 及经 办注册 会计 师
名
称 ：安 永华 明会 计师 事务所 （特 殊普 通合 伙）
住
所 ：北 京市 东城 区东 长安 街 1 号 东方 广场 东方 经贸城 ，东 三办 公 楼 16 层
办公地 址： 北京 市东 城区 东长安 街 1 号东 方广 场东 方经贸 城， 东三 办公 楼 16 层
执行事 务人 ：吴 港平
经办注 册会 计师 ：李 慧民 ，王珊 珊
联系电 话： （010 ）58152145
传真： （010 ）58114645
联系人 ：王 珊珊
工银瑞信产业债债券型证券投资基金
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四 、基 金的名 称
工银瑞 信产 业债 债券 型证 券投资 基金
五 、基 金的类 型
债券型 基金
六 、基 金的 投 资目 标
本基金 在追 求资 产长 期稳 健增值 的基 础上 ， 通 过对 产业债 券积 极主 动的 投资 管理， 力 争
创造超 过业 绩比 较基 准的 投资收 益。
七 、基 金的投 资方 向
本基金 的投 资范 围包 括具 有良好 流动 性 的 金融 工具 ， 包括 企 业债 、 公 司债、 短期 融资券 、
商业银 行金 融债 与次 级债 、 混合 资本 债、 可转 债、 可 分离交 易的 可转 换债 券的 纯 债部 分、资
产支持 证券、 债券 回购、 国债、 中央银 行票 据、 中 期票据 、 政策 性金 融债、 银行存 款等 固 定
收益类 资产 以及 股票 （ 包括 创业板 股票 、 中小 板股 票以 及其他 经中 国证 监会 核准 上市的 股票 ）
等 权益 类资 产， 以及 法律 法规或 中国 证监 会允 许基 金投资 的其 他金 融工 具。 法律法 规或 监管
机构以 后允 许基 金投 资的 其他品 种 ， 基 金管 理人 在履 行适当 程序 后 ， 可 以将 其纳 入投资 范 围 。
产业债 具体 包括 公司 债、 企业债 、短 期融 资券 、 中 期票据 、 商 业银 行金 融债 与次级 债 、
混合资 本 债 、 可 分离 交 易 的可转 换债 券的 纯 债 部分 等除国 债、 中央 银行 票据 及政策 性金 融债
之外 、 非国 家信 用的 固定 收益类 金融 工具 ，但 不包 括城投 债 。
本基金 投资 组合 资产 配置 比例 ： 债 券等 固定 收益 类 资产占 基金 资产 的比 例不 低于 80 ％；
其中产 业债 的投 资比 例不 低于固 定收 益类 资产 的 80% ； 股票 等权益 类资 产占 基 金资产 的比 例
不超 过20 ％， 现金 及到 期 日在一 年以 内的 政府 债券 占基金 资产 净值 的比 例不 低于 5% 。
八 、基 金的投 资策 略
（一） 投资 策略
本基金 依据 经济 周期 与金 融市场 的相 互关 系 ， 以 固定 收益类 品种 构筑 资产 组合 的平稳 收
益， 以 积极 的权 益类 资产 投资追 求资 产组 合的 增强 回报。 通过 对股 票资 产与 债券资 产进 行 相
对稳定 的 战 略性 配置 ，实现 基金 的风 险收 益目 标 。
1 、资 产配 置策 略
本基金 运用 国际 化的 视野 审视中 国经 济 的 发展 周期 和资本 市场 发展 趋势 ， 分别 从 经济 周工银瑞信产业债债券型证券投资基金
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期变化 、 通货 膨胀水 平及 利率变 化趋 势 ， 对 各 类资 产风险 收益 预期 进行 深入 分析 ， 在 股票 与
债券资 产 配 置范 围内 ，进行 适度 策略 资产 配置 ，优 化基金 资产 组合 。
2 、固 定收 益品 种投 资策 略
本基金 将采 取利 率策 略、 期限结 构策 略、 信用 策略 、 债券 选择 策略 等积 极投 资策略 ， 在
严格控 制风 险的 前提 下， 发掘和 利用 市场 失衡 提供 的投资 机会 ， 以 实现 组合 增值 的 目标 。
（1） 利率 策略
通过全 面研 究 GDP 增 长率 、物价 水平 、就 业以及 国 际收支 等主要 经济 变量 ， 分析宏 观
经济运 行的 发展 趋势 ， 并 预测财 政政 策 、 货币 政策 等宏观 经济 政策 取向 ， 分 析金融 市场 资 金
供求状 况变 化趋 势及 结构 。 在 此基 础上 ， 预 测金 融 市场利 率水 平变 动趋 势， 以及金 融市 场收
益率曲 线斜 度变 化趋 势。
组合久 期是 反映 利率 风险 最重要 的指 标 。 本基 金将 根据对 市场 利率 变化 趋势 的预期 ， 制
定出组 合的 目标 久期 ： 预 期市场 利率 水平 将上 升时 ， 降 低组 合的 久期 ； 预 期 市场利 率将 下降
时，提 高组 合的 久期 。
（2） 期限 结构 策略
收益率 曲线 形状 变化 的 主 要影响 因素 是宏观 经 济基 本面以 及货 币政 策 ， 而 投资 者的期 限
偏好以 及各 期限 的债 券供 给分布 对收 益率 形状 有一 定 影响 。 对收 益率 曲线 的分 析采取 定性 和
定量相 结合 的方 法。 定性 方法为：在 对 经济周 期和 货币政 策分 析下 ， 对 收益 率曲线 形状 可 能
变化给 予一 个方 向判 断； 定量方 法为 ： 参考收 益率 曲线的 历史 趋势 ， 同 时结 合未来 的各 期 限
的供给 分布 以及 投资 者的 期限偏 好， 对未 来收 益率 曲线形 状做出 判 断。
在对于 收益 率曲 线形 状变 化 和变 动幅 度做 出判 断的 基础上 ， 结 合情 景分 析结 果， 提 出可
能的期 限结 构配 置策 略， 包括： 子弹 型策 略、 哑铃 型策略 、梯 形策 略等 。
（3） 信用 策略
根据宏观 经济 运 行周 期阶 段， 分析 企业 债券 、 公 司 债券等 发行 人所 处行 业发 展前景 、 业
务 发展 状况 、 市场 竞争 地位 、 财 务状 况 、 管理 水平 和债务 水平 等因 素， 评价 债券发 行人 的信
用风险 ， 并 根据 特定 债券 的发行 契约 ， 评 价债 券的 信用级 别， 确定 企业 债券 、 公司 债券 的信
用风险 利差 。
债券信 用风 险评 定需 要重 点分析 企业 财务 结构 、 偿 债能力 、 经营 效益等 财务 信息 ， 同 时
需要考 虑 企 业的 经营 环境 等 外部 因素 ， 着重 分析 企业 未来的 偿债 能力 ， 评估 其违 约风险 水平。
（4） 债券 选择 策略
本基金 在债 券投 资中 以产 业债投 资为 主 ， 产 业债 相对 于城投 债而 言 ， 具 有主 营业 务收入 ，工银瑞信产业债债券型证券投资基金
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21
盈利能 力及 现金 流生 产能 力强 ， 对 地方 政府财力 及 政策依 赖性 较弱 的特 点 。 相对而 言 ， 产 业
债券风 险收 益受 宏观 经济 发展阶 段、 通货 膨胀 水平 以及利 率变 化趋 势影 响更 为明显 。 本 基金
将在经 济发 展趋 缓， 利率 水平趋 于下 降时 加大 产业 债券的 投资 比例 。 产 业债 的投资 债券 的信
用风险 ， 本 基金 将充 分利 用 工银 瑞信 拥有 一套 成熟 有效的 产业 债券 评估 和内 控体系 ， 通 过定
性和定 量的 评分 筛选 ，选 出信用 风险 可控 的产 业债 作为投 资标 的。
对于筛 选出 来的 产业 债， 我们采 用基 于信 用利 差曲 线变化 的投 资策 略。 信用 债收益 率
是在基 准收 益率 基础 上加 上反映 信用 风险 的信 用利 差。基 准收 益率 受宏 观经 济 周期 发展 阶
段、 通胀 水平 、 利 率水 平 及货币 政策 影响 ； 信 用利 差收益 率主 要受 该信 用债 对应信 用水 平的
市场信 用利 差曲 线以 及该 信用债 本身 的信 用变 化的 影响。 基于 这两 方面 的因 素， 我 们分 别采
用以下 的分 析策 略：
一是分 析经 济周 期 商 业周 期 和金融 市 场变 化对 信用 利差曲 线的 影响 ， 若宏 观经 济经济 向
好， 企 业盈 利能 力增 强， 经 营现金 流改 善， 则信 用利 差可能 收窄 ； 二 是分 析信 用债市 场容 量、
信用债 券结 构 、 流动 性等 变化趋 势对 信用 利差 曲线 的影响 ， 比如 信用债 发行 利率提 高 ， 相 对
于贷款 的成 本优 势减 弱， 则企业 债的 发行 可能 减少 ；同时 政策 的变 化影 响可 投资信 用债 券
的投 资 主体 对信 用债 的需 求变化 ，这 些因 素都 影响 信用债 的供 求关 系。 本基 金将综 合各 种
因素， 分析 信用 利差 曲线 整体及 分行 业走 势， 确定 信用债 券总 的投 资比 例及 分行业 的投 资比
例。
对产业 债的 筛选 是一 个动 态过程 ， 债券 发行人 自身 素质的 变化 ， 包括公 司产 权状况 、 法
人治理 结构 、 管 理水 平、 经营状 况、 财务 质量 、 抗 风险能 力等 的变 化都 将对 产业债 的投 资价
值产生 影响 。 基 金管 理人 需要对 发行 人发 生变 化后 的情况 进行 及时 跟踪 ， 重 新评估 发行 人是
否符合 投资 的标 准和 要求 。 我们 主要 依靠 内部 评级 系统分 析信 用债 的相 对信 用水平 、 违 约风
险及理 论信 用利 差。
3 、股 票投 资策 略
（1） 股票 选择
在资产 配置 策略 的基 础上 ， 本 基金 可进 行股票 投资 。 本 基金 将专 注于基 本面 研究 ， 精选
治理结 构完 善、 经营 稳健 、 业绩 优良 、 具 有核 心竞 争优势 且定 价合 理的 上市 公司 的 股票 。 本
基金在 选择 股票 时， 将考 虑股票 所属 行业 特性 、 公 司治理 水平 、 竞 争优 势、 财务、 价值 因素
等多种 因素 ，对 股票 的投 资吸引 力进 行综 合评 估， 同时， 针对 本基 金养 老理 财的投 资特 点 ，
更加重 视上 市公 司为 投资 者提供 回报 的因 素， 更多 地选择 股息 率较 高、 具备 稳定分 红历 史 、
定价合 理且 具有 足够 安全 边际的 蓝筹 股票 ，努 力做 到稳健 投资 。 工银瑞信产业债债券型证券投资基金
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22
（2） 投资 价值 评估
本基金 将采 用市 盈率 、 市 净率、 市现 率、 市销 率等 相对估 值指 标， 净资 产收 益率、 销售
收入增 长率 等盈 利指 标、 增长性 指标 以及 股息 率等 其他指 标对 公司 进行 多方 面的综 合评 估 。
在综合 评估 的基 础上 ， 确 定本基 金的 重点 备选 投资 对象 。 对 每一 只备选 投资 股票 ， 采 用现 金
流折现 模型 （DCF 模型 、DDM 模型 等） 等方法 评估 公司 股票的 合理 内在 价值 ， 同 时结合 股票 的
市场价 格， 选择 安全 边际 高、股 息率 较高 且具 备持 续稳定 分红 历史 的股 票构 建投资 组合 。
（3） 股票 申购 策略
本基金 将研 究首 次发 行股 票及增 发 股 票的 上市 公司 基本面 因素 ， 根据 股票 市场 整体定 价
水平 ， 估 计 股 票上市 交易 的合理 价格 ， 并参考 市场 资金供 求关 系 ， 从而 制定 相应的 股票 申购
策略。 本基 金对 于通 过参 与 申购 所获 得的 股票 ， 将 根据其 市场 价格 相对 于其 合理内 在价 值的
高低， 确定 继续 持有 或者 卖出 。
（4） 组合 构建 及优 化
基于基 金组 合中 单个 证券 的预期 收益 及风 险特 性， 对组合 进行 优化 ， 在 合理 风险水 平下
追求基 金收 益最 大化 ， 同 时监控 组合 中证 券的 估值 水平， 在证 券价 格明 显高 于其内 在合 理价
值时适 时卖 出证 券。
（二） 投资 管理 程序
本基金 管理 人实 行 “ 投资 决策委 员会 领导 下的 团队 制 ”管 理模 式， 建立 了严 谨、 科 学的
投资管 理流 程， 具体 包括 投资研 究、 投资 决策 、 组 合构建 、 交 易执 行 和 风险 管理及 绩效 评估
等全过 程， 如图1所 示。 工银瑞信产业债债券型证券投资基金
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23
图1
固定 收益 证券 投资 管理程 序
1 、投 资研 究及 投资 策略 制 定
本基金 管理 人在 固定 收益 证券投 资与 研究 方面 ， 实 行投资 策略 研究 专业 化分 工制度 ， 由
基金经 理与 研究 员组 成专 业小组 ， 进 行宏 观经 济及 政策、 产业 结构 、 金 融市 场、 单 个证 券等
领域的 深入 研究 ， 分 别从 利率、 债券 信用 风险、 相对 价值等 角度 ， 提 出独 立的 投资策 略建 议，
经固定 收益 投资 团队 讨论 ，并经 投资 决策 委员 会批 准后形 成固 定收 益证 券指 导性投 资策 略 。
该投资 策略 是公 司未 来一 段 时间 内对 该领 域的 风险 和收益 的判 断 ， 对 公司 旗下 管理的 所有 基
金或组 合的 固定 收益 类证 券投资 具有 指导 作用 。
各个专 业领 域的 投资 策略 专业小 组每 季度 定期 举行 策略分 析研 讨会 议 ， 提 出下 一阶段 投
资策略 ， 每周 定期举 行策 略评估 会议 ， 回顾本 周的 各项经 济数 据和 重大 事项 ， 分 析其 对季 度
投资策 略的 影响 ，检 讨投 资策略 的有 效性 ，必 要的 时候进 行调 整。
2 、投 资决 策
投资决 策委 员会
投资小 组 研究小 组
久期配 置/ 期
限结构 配置
类属配 置
个券选 择
组合构 建
绩效评 估
基
金
经
理
投
资
经
理
中央交 易室
风险管 理部
风险管 理委 员会
宏
观
策
略
研
究
信
用
、
转
债
个
券
研
究
工银瑞信产业债债券型证券投资基金
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24
基金经 理在 公司 固定 收益 证券总 体投 资策 略的 指导 下， 根 据基 金合 同关 于投 资目标 、 投
资范围 及投 资限 制等 规定 ，制定 相应 的投 资计 划， 报投资 决策 委员 会审 批。
投资决 策委 员会 是基 金投 资的最 高决 策机 构 ， 决定 基金总 体投 资策 略及 资产 配置方 案 ，
审核基 金经 理提 交的 投资 计划 ， 提 供指 导性 意见 ， 并 审核其 他涉 及基 金投 资管 理的重 大问 题 。
3 、投 资组 合构 建
基金经 理根 据投 资决 策委 员会的 决议 ， 在 权限 范围 内， 评 估债 券的 投资 价值 ， 选择 证
券构建 基金 投资 组合 ，并 根据市 场变 化调 整基 金投 资组合 ，进 行投 资组 合的 日常管 理。
4 、交 易执 行
交易员 负责 在合 法合 规的 前提下 ，执 行基 金经 理的 投资指 令。
5 、风 险管 理及 绩效 评估
风险管 理部 对投 资组 合的 风险水 平及 基金 的投 资绩 效进行 评估 ， 报 风险 管理 委员会 ， 抄
送投资 决策 委员 会、 投资 总监及 基金 经理 ，并 就基 金的投 资组 合提 出风 险管 理建议 。
法 律 合 规 部 对基 金 的 投 资行 为 进 行 合 规性 监 控 ， 并对 投 资 过 程 中存 在 的 风 险隐 患 向 基 金经
理、投 资总 监、 投资 决策 委员会 及风 险管 理委 员会 进行风 险提 示。
九、 业 绩比较 基准
本基金 的业 绩比 较基 准为 ：三年 期定 期存 款利 率+1.00% 。
在本基 金成 立当 年， 上述 “三 年期 定期 存款利 率 ” 指基金 合同 生效 当日 中国 人民银 行公
布并执 行的 三年 期 “ 金融 机构人 民币 存款 基准 利率 ” 。 其 后的 每个 自然年 ， “ 三 年期定 期存 款
利率” 指当 年第 一个 工作 日中国 人民 银行 公布 并执 行的三 年期 “金 融机 构人 民币存 款基 准利
率” 。
如果今 后 法 律法 规发 生 变 化， 或 证 券市 场中 有其 他代 表性更 强或 者更 科学 客观 的业绩 比
较基准 适用 于本 基金 时， 本基金 管理 人可 以依 据维 护基金 份额 持有 人合 法权 益的原 则， 根据
实际情 况对 业绩 比较 基准 进行相 应调 整。 调整 业绩 比较基 准应 经基 金托 管人 同意， 并报 中国
证监会 备案 。基 金管 理人 应在调 整 前2 个 工作 日在 至少一 种指 定媒 体上 予以 公告。
十、 风 险收益 特征
本基金 为债 券型 基金 ， 预 期收益 和风 险水 平高 于货 币市场 基金 ， 低 于混 合型 基金与 股票
型基金 ； 因 为本 基金 可以 配置二 级市 场股 票， 所以 预期收 益和 风险 水平 高于 投资范 围不 含二工银瑞信产业债债券型证券投资基金
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级市场 股票 的债 券型 基金 。
十 一、 基金的 投资 组合报告
本报告 期 为2014 年4 月1 日起 至6 月 30 日止 （财 务 数据未 经审 计） 。
1 ． 报告期末基金资产组 合情 况
金额单 位： 人民 币元
序号 项目 金额（ 元） 占基金 总资 产的 比例 （% ）
1 权益投 资 703,900.00 0.06
其中： 股票
703,900.00 0.06
2 固定收 益投 资
1,049,281,190.60 94.32
其中： 债券
1,049,281,190.60 94.32
资产支 持证 券 - -
3 金融衍 生品 投资 - -
4 买入返 售金 融资 产
- -
其中 ： 买 断式 回 购 的买 入返
售金融 资产
- -
5
银行存 款和 结算 备付 金合
计
- -
6 其他资 产
25,027,059.21 2.25
7 合计
37,479,430.81 3.37
注：由 于四 舍五 入的 原因 金额占 基金 总资 产的 比例 分项之 和与 合计 可能 有尾 差。
2. 报告期末按行业分类的 股票投资组合
金额 单位 ：人 民币 元
代码 行业类 别 公允价 值（ 元） 占基金 资产 净值 比例(%)
A
农、林 、牧 、渔 业 - -
B
采矿业 - -
C
制造业 - -
D
电力 、 热 力 、 燃 气及 水生 产和供
应业
703,900.00 0.11
E
建筑业 - -
F
批发和 零售 业 - - 工银瑞信产业债债券型证券投资基金
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G
交通运 输、 仓储 和邮 政业 - -
H
住宿和 餐饮 业 - -
I
信息传 输、 软件 和信 息技 术服务
业
- -
J
金融业 - -
K
房地产 业 - -
L
租赁和 商务 服务 业 - -
M
科学研 究和 技术 服务 业 - -
N
水利、 环境 和公 共设 施管 理业 - -
O
居民服 务、 修理 和其 他服 务业 - -
P
教育 - -
Q
卫生和 社会 工作 - -
R
文化、 体育 和娱 乐业 - -
S
综合 - -
合计 703,900.00 0.11
注： 由 于四 舍五 入的 原因 公允价 值占 基金 资产 净值 的比例 分项 之和 与合 计可 能有尾 差。
3. 报告期末按公允价值占 基金资产净值比例大 小排 序的前十名股票投资 明细
金额单 位： 人民 币元
序号 股票代 码 股票名 称 数量（ 股） 公允价 值
占基金 资产 净
值比例 （％ ）
1 000539 粤电力 Ａ 80,000 378,400.00 0.06
2 600795 国电电 力 150,000 325,500.00 0.05
4. 报告期末按债券品种分 类的债券投资组合
金额单 位： 人民 币元
序
号
债券品 种 公允价 值 （ 元）
占基金 资产 净值 比例
（％）
1 国家债 券 - -
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 40,132,000.00 6.17
其中： 政策 性金 融债 40,132,000.00 6.17
4 企业债 券 367,378,381.60 56.44
5 企业短 期融 资券 - - 工银瑞信产业债债券型证券投资基金
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6 中期票 据 528,650,000.00 81.21
7 可转债 113,120,809.00 17.38
8 其他 - -
9 合计 1,049,281,190.60 161.20
注：由 于四 舍五 入的 原因 公允价 值 占 基金 资产 净值 的比例 分项 之和 与合 计可 能有尾 差。
5. 报告期末按公允价值占 基金资产净值比例大 小排 名的前五名债券投资 明细
金额单 位： 人民 币元
序
号
债券代 码
债券名
称
数量（ 张） 公允价 值（ 元）
占基金
资产净
值比例
（％）
1
1382152 13 魏桥
铝MTN1
1,400,000 132,300,000.00 20.32
2
1282401 12 雨润
MTN1
600,000 60,354,000.00 9.27
3
1382159 13 鞍钢
MTN1
600,000 58,722,000.00 9.02
4
1382228 13 雨润
MTN1
500,000 49,550,000.00 7.61
5
122618 12 统众
债
450,000 45,675,000.00 7.02
6. 报告期末按公允价值占 基金资产净值比例大 小排 名的前十名资产支持 证券 投资明细
本 基金 本报 告期 末未 持 有资产 支持 证券 。
7. 报告期末按公允价值占 基金资产净值比例大 小排 名的前五名权证投资 明细
本 基金 本报 告期 末未 持 有权证 。
8. 报告期末本基金投资的 国债期货交易情况说 明
8.1 本期国债期货投资政 策
本 报告 期内 ，本 基金 未 运用国 债期 货进 行投 资。 工银瑞信产业债债券型证券投资基金
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8.2 报告期末本基金投资 的国债期货持仓和损 益明 细
本基金本报 告期 末未 持 有投资 国债 期货 。
8.3 本期国债期货投资评 价
无。
9. 投资组合报告附注
9.1 本基金投资的前十名 证券的发行主体本期 未出 现被监管部门立案调 查， 或在报告编制
日前一年内受到公开 谴责 、处罚的情形。
9.2 本基金投资的前十名 股票未超出基金合同 规定 的备选股票库。
9.3 其他资产构成
单位： 人民 币元
序号 名称 金额（ 元）
1 存出保 证金 95,903.53
2 应收证 券清 算款 20,043,335.41
3 应收股 利 -
4 应收利 息 17,187,459.79
5 应收申 购款 152,732.08
6 其他应 收款 -
7 待摊费 用 -
8 其他 -
9 合计 37,479,430.81
9.4 报告期末持有的处于 转股期的可转换债券 明细
金额单 位： 人民 币元
序号 债券代 码 债券名 称 公允价 值
占基金 资产 净
值比例 （％ ）
1 113001 中行转 债 20,358,000.00 3.13
2 110023 民生转 债 15,776,000.00 2.42
3 110011 歌华转 债 15,207,000.00 2.34
4 110017 中海转 债 12,409,172.80 1.91
5 125089 深机转 债 10,714,941.00 1.65
6 110020 南山转 债 7,496,755.20 1.15 工银瑞信产业债债券型证券投资基金
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7 110018 国电转 债 4,174,400.00 0.64
8 113006 深燃转 债 2,928,900.00 0.45
9 113005 平安转 债 2,136,400.00 0.33
9.5 报告期末前十名股票 中存在流通受限情况 的说 明
本 基金 本报 告 期 末前 十名股 票中 未存 在流 通受 限情况 。
9.6 投资组合报告附注的 其他文字描述部分
无。
十 二、 基金的 业绩
基金管 理人 承诺 以恪 尽职 守、 诚实 信用 、 勤 勉尽 责 的原则 管理 和运 用基 金财 产， 但不 保
证基金 一定 盈利 ， 也 不向 投资者 保证 最低 收益 。 基 金的过 往业 绩并 不代 表其 未来表 现 。 投 资
有风险 ，投 资者 在作 出投 资决策 前应 仔细 阅读 本基 金的招 募说 明书 。
1 、 本 基金 合同生 效日 为2013年3 月29 日， 基 金合 同生 效以来 （截 至2014年06 月30 日） 的
投资业 绩及 同期 基准 的比 较如下 表所 示：
工银产 业债券A
阶段
净值增 长
率（1 ）
净值增 长率
标准差 （2 ）
业绩比 较基
准收益 率
（3）
业绩比 较基 准
收益率 标准 差
（4）
(1)－(3) (2)－(4)
2013.3.29-2013.12.31 -3.00% 0.10% 4.00% 0.02% -7.00% 0.08%
2014.1.1-2014.6.30 7.01% 0.13% 2.6% 0.02% 4.41% 0.11%
自基金 合同 生效 起至 今 3.8% 0.12% 6.6% 0.02% -2.8% 0.1%
工银产业 债券B
阶段
净值增 长
率（1 ）
净值增 长
率标准 差
（2）
业绩比 较基
准收益 率
（3）
业绩比 较基 准
收益率 标准 差
（4）
(1)－(3) (2)－(4)
2013.3.29-2013.12.31 -3.40% 0.10% 4.00% 0.02% -7.40% 0.08%
2014.1.1-2014.6.30 6.94% 0.13% 2.6% 0.01% 4.34% 0.12% 工银瑞信产业债债券型证券投资基金
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自基金 合同 生效 起至 今 3.3% 0.12% 6.6% 0.02% -3.3% 0.1%
2、本 基金 合同 生效 以来 基 金累计 净值 增长 率与 同期 业绩比 较基 准收 益率 变动 的比较 ：
（2013 年 3 月 29 日至 2014 年 06 月 30 日）
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注：1 、本 基金 基金 合同 于 2013 年3 月29 日 生效 。
2、 按基 金合同 规定 ，本基 金建仓 期为六 个月。 截至 报告期 末，本 基金的 各项 投资比 例符合
基金合 同关 于投 资范 围及 投资限 制的 规定 ： 本基 金债 券等固 定收 益类 资产 占基 金资产 的比 例
不低 于80 ％； 其 中产 业债 的投资 比例 不低 于固 定收 益类资 产 的 80%； 股票 等权 益类资 产占 基
金资产 的比 例不 超 过20% ； 现金及 到期 日在 一年 以内 的政府 债券 占基 金资 产净 值的比 例不 低
于5% 。
十 三、 基金的 费用 与 税收
( 一)与 基金 运作 有关 的费 用
1. 基金 费用 的种 类
（1） 基金 管理 人的 管理 费 ；
（2） 基金 托管 人的 托管 费 ；
（3） 《 基金 合同 》生 效后 与基金 相关 的信 息披 露费 用；
（4） 《 基金 合同 》生 效后 与基金 相关 的会 计师 费、 律师费 和诉 讼费 ；
（5） 基金 份额 持有 人大 会 费用； 工银瑞信产业债债券型证券投资基金
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（6） 基金 的证 券交 易费 用 ；
（7） 基金 的银 行汇 划费 用 ；
（8） 证券 账户 开户 费用 和 银行账 户维 护费 ；
（9） 本基 金从B 类 基金 份 额基金 的财 产中 计提 销售 服务费 ；
（10） 按照 国家 有关 规定 和《基 金合 同》 约定 ，可 以在基 金财 产中 列支 的其 他费用 。
2. 基金 费用 计提 方法 、计 提标准 和支 付方 式
（1） 基金 管理 人的 管理 费
本基金 的管 理费 按前 一日 基金资 产净 值 的0.6%年 费 率计提 。 管 理费 的 计 算方 法如下 ：
H ＝E×0.6% ÷当 年天 数
H 为每 日应 计提 的基 金管 理费
E 为前 一日 的基 金资 产净 值
基金管 理费 每日 计算 ， 逐 日累计 至每 月月 末， 按月 支付 ， 由 基金 管理人 向基 金托管 人 发
送基金 管理 费划 款指 令 ， 基 金托管 人复 核后 于次 月 前3 个工 作日 内从 基金 财产 中一次 性支 付
给基金 管理 人。 若遇 法定 节假日 、公 休假 等, 支付 日 期顺延 。
（2） 基金 托管 人的 托管 费
本 基金 的托 管费 按 前 一日 基金资 产净 值 的0.2% 的 年 费率计 提 。 托 管费 的 计 算 方法如 下：
H ＝E×0.2% ÷当 年天 数
H 为每 日应 计提 的基 金托 管费
E 为前 一日 的基 金 资 产净 值
基金托 管费 每日 计算 ， 逐 日累计 至每 月月 末， 按月 支付 ， 由 基金 管理人 向基 金托管 人 发
送基金托 管费 划款指 令， 基金托管 人复 核后于 次月 前 3 个 工作日 内从 基金财 产中一次 性支
取。若 遇法 定节 假日 、公 休日等,支 付日 期顺 延。
（3） 销售 服务 费
本基 金A 类 基金 份额 不收 取销售 服务 费，B 类基 金份 额的销 售服 务费 年费 率 为0.4%。本
基金销 售服 务费 将专 门用 于本基 金的 销售 与基 金份 额持有 人服 务 ， 基 金管 理人 将在基 金年 度
报告中 对该 项费 用的 列支 情况作 专项 说明 。
销售服 务费 按前 一 日 B 类 基金资 产净 值 的0.40% 年 费率计 提。 计算 方法 如下 ：
H ＝E×0.40% ÷ 当年 天数
H 为B 类基 金份 额每 日应 计提的 销售 服务 费
E 为B 类基 金份 额前 一日 基金资 产净 值 工银瑞信产业债债券型证券投资基金
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销售服 务费 每日 计提 ， 按 月支付 。 由基 金管理 人与 基金托 管人 核对 一致 后， 基金托 管 人
于次月 首日 起 第3 个 工作 日内从 基金 资产 中划 出， 由注册 登记 机构 代收 ， 注 册登记 机构 收到
后按相 关合 同规 定支 付给 基金销 售机 构等 。 若 遇法 定节假 日、 休息 日或 不可 抗力致 使无 法按
时支付 的， 支付 日期 顺延 。
上述“1. 基金 费用的 种类 中第（3 ）—（8）、 10 项 费用 ” ， 根据有 关法规 及相 应协议 规
定，按 费用 实际 支出 金额 列入当 期费 用， 由基 金托 管人从 基金 财产 中支 付。
3.不列 入基 金费 用的 项目
下列费 用不 列入 基金 费用 ：
（1）基 金管理 人和基 金托 管人因未 履行 或未完 全履 行义务导 致的 费用支 出或 基金财 产
的损失 ；
（2） 基金 管理 人和 基金 托 管人处 理与 基金 运作 无关 的事项 发生 的费 用；
（3） 《 基金 合同 》生 效前 的相关 费用 ；
（4） 其他 根据 相关 法律 法 规及中 国证 监会 的有 关规 定不得 列入 基金 费用 的项 目。
4. 费用 调整
基金管 理人 和基 金托 管人 协商一 致后 ， 可 根据 基金 发展情 况调 整基 金管 理费 率、 基 金托
管费率 、B 类基 金份 额的 基金销 售服 务费 率等 相关 费率。
调高基 金管 理费 率、 基金 托管费 率 或 B 类 基金 份额 的 基金 销售 服 务 费率 等费 率， 须 召开
基金份 额持 有人 大会 审议 ； 调低 基金 管理 费率、 基金 托管费 率 或 B 类 基金 份额 的 基金 销售 服
务费率 等费 率， 无须 召开 基金份 额持 有人 大会 。
基金管 理人 必须 最迟 于新 的费率 实施 日前 按照 《信 息披露 办法 》 的 规定 在至 少一种 指定
媒体上 公告 。
5. 基金 税收
本基金 运作 过程 中涉 及的 各纳税 主体 ，其 纳税 义务 按国家 税收 法律 、法 规执 行。
( 二)与 基金 销售 有关 的费 用
1．申 购费
本基 金A 类 基金 份额 的 最 高申购 费率 不超 过5 ％， 投 资者可 以多 次申 购本 基金 ， 申购 费
率按每 笔申 购申 请单 独计 算。本基金 B 类 基金 份额 不收取 申购 费。
本基金 的申 购费 率 如 下表 所示：
基金的申购费率结构
费用种 类 A 类基 金份 额 B 类基 金份 额 工银瑞信产业债债券型证券投资基金
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申购费 率
M ＜100 万
0.8%
0%
100 万≤M ＜300 万
0.5%
300 万≤M ＜500 万
0.3%
M≥500 万
按笔收 取，1,000 元/ 笔
养老金 特定 申购
费率
M ＜100 万
0.32%
100 万≤M ＜300 万
0.15%
300 万≤M ＜500 万
0.06%
M≥500 万
按笔收 取，1,000 元/ 笔
注：1 、M 为申购金额
2 、实施特定申购费率的养老金客户包括：全国社会保障 基金、可 以投资基金的地方社 会保障基
金、企业年金 单一计划 以及集 合计划、企业 年金理事 会委托 的特定客户资 产管理计 划。如 将来出现经养老
基金监管部门 认可的新 的养老 基金类型，本 公司将在 招募说 明书更新时或 发布临时 公告将 其纳入养老金客
户范围，并按规定向中国证监会备案。
3 、养老金客户须通过我公 司直销柜台申购。
本基金 的申 购费 用由 申购 人承担 ， 主要 用于本 基金 的市场 推广 、 销售 、 注 册 登记等 各项
费用， 不列 入基 金财 产。
2 、赎 回费
本基金 的最高 赎回 费 率不 超过 赎 回金 额 的5％ 。 赎回 费率随 投资 人持 有基 金份 额期限 的
增加而 递减 。根 据2013 年 7 月1 日 基金 管理 人发 布的《 关于 工银 瑞信 基金 管理有 限公 司旗
下五只 基金 调整 赎回 费率 的公告 》 ， 自2013 年 8 月1 日起 将本 基金 赎回 费率 调整如 下： 。
基金的赎回费率结构
费用种 类 A 类基 金份 额 B 类基 金份 额
赎回费 率
持有期 限 赎回费 率 持有期 限 赎回费
率
Y＜7 天 1.5% Y＜7 天 1.5%
7 天≤Y＜30 天 0.75% 7 天≤Y＜30 天
0.75%
30 天≤Y＜1 年 0.1%
1 年≤Y＜2 年 0.05% Y≥30 天
0%
Y≥ 2 年 0%
注：Y 为持有期限，1 年指 365 天。
本基金 的赎 回费 用由 基金 份额持 有人 承担 ， 其中 不 低于 A 类基 金份 额 赎 回费 总额 的 25%
归 入基 金财 产 ， 其余 部分 用于支 付注 册登 记费 等相 关手续 费 ， 根 据 《 开放 式 证券投 资基 金销
售费用 管理 规定 》 ，B 类 基 金份额 赎回 费全 额归 入基 金财产 。
3 、 基 金管 理人 可以 在基 金 合同约 定的 范围 内调 整申 购费率 和调 低赎 回费 率或 收费方 式。工银瑞信产业债债券型证券投资基金
更新的 招募说明书摘要
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费率如 发生 变更 ， 基金 管理 人依照 有关 规定 于新 的费 率或收 费方 式实 施日 前在 指定媒 体和 基
金管理 人网 站上 公告 。
十 四、 对招募 说明 书更新 部分 的说明
本招募 说明 书依 据 《 基金 法》 、 《 运作 办法 》 、 《 销售 管理办 法》 、 《信 息披 露管 理办法 》 及
其它有 关法 律法 规的 要求 ，对本 基金 招募 说明 书进 行了更 新， 主要 更新 的内 容如下 ：
1 、 在“三 、基 金管 理人 ”部 分，更 新了 基金 管理 人主 要人员 情况 的相 关信 息 。
2 、 在“四 、基 金托 管人 ”部 分，更 新了 基金 托管 人的 相关情 况。
3 、 在“五 、相 关服 务机 构” 部分， 更新 了 基 金份 额发 售机构 的有 关信 息。
4 、 在“六 、基 金的 募集 ”部 分，更 新了 与募 集相 关的 信息。
5 、 在 “九 、 基 金的 投资” 部分 ， 更新 了 本 基金 2014 年 4 月 1 日起至 6 月 30 日止的投
资组合 报告 。
6 、 在“十 、基 金的 业绩 ”部 分，更 新了 截至 2014 年6 月30 日本 基金 的业 绩表 现 。
7 、 在 “二 十一 、 对 基金 份额 持有人 的服 务” 部分 ， 更 新了关 于联 络方 式和 电子 化交易
的相关 内容 。
8 、 在 “二 十二、 其他 应披 露事 项” 部 分， 增 加了 本次 更新 期间本 基金 的相 关公 告事 项 。
9 、 在“附 件二 ：托 管协 议摘 要”部 分， 更新 了 托 管人 的相关 信息 。
工银瑞信基金管理有 限公 司
二〇一四 年十一月十二 日
