银河银 泰理财分红证券投 资基金招募说明书 （更新 摘要 ）
重要提 示
银河银泰 理财 分红证 券 投资基金(以 下简称 “ 本基金”) 的基 金合同 于 2004
年3 月 30 日正式生效。
投资有风险，投资人申购基金时应认真阅读本招募说明书 。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。
本摘要根据本基金基金合同和基金招募说明书编写， 并经中国证监会核准。
基金合同是约定基金当事人之间权利、 义务的法律文件。 基金投资人自依基金合
同取得基金份额， 即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人， 其持有基金份
额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受， 并按照 《中华人民 共和国证券
投资基金 法》 、 《证券投 资基金运 作管理 办法》 、基金合 同及其 他有关 规定享有权
利、 承担义务。 基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务， 应详细查阅基
金合同。
基金管理人保证招募说明书的内容真实、 准确、 完整。 本招募说明书 经中国
证监会对本基金募集的核准， 并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断
或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
本 招 募 说 明 书 已 经 本 基 金 基 金 托 管 人 中 国 工 商 银 行 股 份 有 限 公 司 复 核 。 本
招募说明书所载内容截止日为 2014 年 9 月 30 日,有关财务数据和净值表现截止
日为2014 年9 月30 日( 财务数据未经审计) 。
银泰理 财分 红证 券投 资基 金招募 说明 书（ 更新 摘要 ）
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第一节
基金管理人
一、基金管理人概况
1、 名称：银河 基金管理有限公司
2、住所： 上海 市浦东新区世纪大道1568 号中建大厦15 楼
3、 设立日期：2002 年6 月14 日
4、 法定代表人： 许国平
5、办公地址： 上海市浦东新区世纪大道 1568 号中建大厦15 楼
6、电话：021-38568888
7、联系人： 罗琼
8、 注册资本：1.5 亿元人民币
9、股权结构：
持股单位 出资额(万元) 占总股本比例
中国银河金融控股有限责任公司 7,500 50%
中国石油天然气集团公司 1,875 12.5%
上海市城市建设投资开发总公司 1,875 12.5%
首都机场集团公司 1,875 12.5%
湖南电广传媒股份有限公司 1,875 12.5%
合
计 15,000 100%
二、 主要人员情况
1、基金管理人董事、监事、经理及其他高级管理人员
董事长许国平先生， 中共党员， 经济学博士。 历任中国人民银行国际司处长、
东京代表处代表、 研究局调研员、 金融稳定局体改处处长， 中央汇金投资有限责
任公司建行股权管理部主任， 中国银河投资管理有限公司总经理。 现任中国银河
金融控股有限责任公司董事、 副总经理、党委委员。
董事刘立达先生， 中共党员， 英国威尔士大学 （班戈） 金融 MBA 。 现任中国
银河金融 控股有 限责任 公司战略 发展部 总经理 、综合管 理部总 经理。1988 年至
2008 年在中国人民银行总行工作， 历任金融研究所国内金融研究室助理研究员，银泰理 财分 红证 券投 资基 金招募 说明 书（ 更新 摘要 ）
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研究局金融市场处主任科员、货币政策处副调研员。2008 年 6 月进入中国银河
金控，曾任股权管理运营部总经理、银河保险经纪公司董事。
董事王志强先生， 中共党员，工商管理硕士。2006 年 3 月被选举为 银河基
金管理有限公司第二届董事会董事，第三届董事会连任。 历任上海机电（集团）
公司科长、 处长、 总会计师 ， 上海久事公司计财部副总 ， 上海市城市建设投资开
发总公司计财部副总经理、 副总会计师等职 。 现任上海市城市建设投资开发总公
司副总经理。
董事熊人杰先生，大学本科学历。2006 年 3 月被选举为银河基金管理有限
公司第二届董事会董事， 第三届董事会连任。 曾 任职于湖南人造板厂进出口公司、
湖南省广电总公司、 湖南电广传媒股份有限公司。 现任深圳市达晨创业投资公司
副总裁。
董事唐光明先生， 中共党员， 硕士研究生学历。2011 年10 月被选举为银河
基金管理有限公司第三届董事会董事。 历任中国船舶工业总公司综合计划司投资
一处科员 ， 金飞民航经济发展中心项目经理， 首都机场集团公司业务经理。 现任
首都机场集团公司资本运营部副总经理。
董事周远鸿先生， 中共党员， 高级会计师， 澳 大利亚新南威尔士大学国际商
学硕士研究生。 历任中国石油天然气股份有限公司天然气与管道分公司财务处副
处长、 中国石油天然气股份有限公司资本运营部股权管理处处长。 现任中国石油
天然气集团公司 （中国石油天然气股份有限公司） 专职监事 （任中银国际证券有
限责任公司和昆仑信托有限责任公司等董事、昆仑保险经纪股份有限公司等监
事） 。
董事尤象都先生， 中共党员， 硕士研究生学历。2011 年10 月被 选举为银河
基金管理有限公司第三届董事会董事。 历任国家经济体制改革委员会宏观司财税
处、 投资处副处长， 中信实业银行北京分行 （后为总行营业部） 办公室副主任 （主
持工作） 、信贷 部副总 经理兼综 合处处 长、资 产保全部 副总经 理、支 行管理处副
处长（主 持工作 ） 、西 单支行负 责人， 财政部 综合司综 合处副 处长、 处长，兴业
银行北京分行月坛支行行长， 中国银河金融控股有限责任公司投资部负责人， 银
河基金管理有限公司副总经理。现任银河基金管理有限公司总经理。
独立董事王福山先生，大学本科学历，高级工程师。2002 年 6 月被 选举为银泰理 财分 红证 券投 资基 金招募 说明 书（ 更新 摘要 ）
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银河基金管理有限公司 第一届董事会董事， 第二届和第三届董事会连任。 历任北
京大学教师， 国家地震局副司长， 中国人民保险公司部门总经理， 中国人保信托
投资公司副董事长， 深圳阳光基金管理公司董事长等职。 现任中国人寿保险公司
巡视员。
独立董事沈祥荣先生， 中共党员， 硕士， 工程 师。2010 年11 月被选举为银
河基金管理有限公司第三届董事会董事。 历任国家计委、 经委、 国务院办公厅副
处长、 处长、 副局长， 中国华诚集团董事长， 第十届上海市政协委员。 现任上海
黄金交易所党委书记、理事长。
独立董事郭田勇先生， 中央财经大学金融学院教授、 博士生导师， 中 央财经
大学中 国银行业研究中心主任。 亚洲开发银行高级顾问、 中国人民银行货币政策
委员会咨询专家、 中国银监会外聘专家、 中国支付清算协会互联网金融专家委员
会委员、中国国际金融学会理事。
独立董事李笑明先生， 中共党员， 经济师。 历 任中国人民银行国家外汇管理
局办公室副主任、 主任； 国家外汇管理局办公室副主任、 主任； 中央汇金投资有
限公司副总经理；中再保、国开行董事。
监事长李立生先生， 中共党员， 硕士研究生学历。 历任建设部标准定额研究
所助理研究员， 中国华融信托投资公司证券总部研究发展部副经理， 中国银河证
券有限责任公司研究中心综合研究部副经 理 ， 银 河 基 金 管 理 有 限 公 司 筹 备 组 成
员， 银河基金管理有限公司研究部总监、 基金管理部总监、 基金经理、 金融工程
部总监、产品规划部总监、督察长等职。
监事朱洪先生， 中共党员， 经济学硕士， 高级经济师。 历任中国工商银行华
融信托投资公司华东分部总经理、 远东房地产公司总经理； 银河证券上海总部党
委书记、 总经理、 公司 纪检委员； 亚洲证券 （ 银河证券党委派任） 总 裁、 党委书
记； 银河保险经纪公司总经理、 董事长等职， 现任中国银河投资管理有限公司董
事。
监事吴磊先生，中共党员，博士研究生学历。2013 年 8 月被选举为 银河基
金管理有限公司第三届监 事会监事。 先后任职于中融基金管理有限公司、 银河基
金管理有限公司。现为银河基金管理有限公司员工。
总经理尤象都先生， 中共党员， 硕士研究生学历。 历任国家经济体制改革委银泰理 财分 红证 券投 资基 金招募 说明 书（ 更新 摘要 ）
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员会宏观司财税处、投资处副处长，中信实业银行北京分行（后为总行营业部）
办公室副 主任（ 主持工 作） 、信 贷部副 总经理 兼综合处 处长、 资产保 全部副总经
理、支行 管理处 副处长 （主持工 作） 、 西单支 行负责人 ，财政 部综合 司综合处副
处长、 处长， 兴业银行北京分行月坛支行行长， 中国银河金融控股有限责任公司
投资部负责人，银河基金管理有限公司副总经理等职。
副总经理陈勇先生， 中 共党员， 大学本科学历。 历任哈尔滨证券公司友谊路
证券交易营业部电脑部经理、 副总经理， 联合 证券有限责任公司哈尔滨和平路营
业部总经理、 投资银行总部高级经理， 中国银河证券有限责任公司总裁办公室 （党
委办公室） 副主任， 中国银河证券股份有限公司总裁办公室 （党委办公室） 副主
任（主持工作） ，中国银河金融控股有限责任公司战略发展部执行总经理。
督察长董伯儒先生， 中共党员， 博士研究生学历。 历任中国东方信托投资公
司经理， 中国银河证券有限责任公司基金部高级经理， 银河基金管理有限公司支
持保障部总监等职。现兼任银河基金管理有限公司监察部 总监。
2、基金经理
张杨先生，硕士研究生学历，CFA 三级证书 ，10 年证券从业经历。曾就职
于上海证券股份有限公司、 东方证券股份有限公司， 从事宏观经济及股票投资策
略的研究工作。2008 年 9 月加入银河基金管理有限公司， 历任行业研究员、银
河银泰理财分红证券投资基金基金经理助理等职。2011 年10 月起担任银河银泰
理财分红证券投资基金的基金经理；2014 年 5 月起担任银河美丽优萃股票型证
券投资基金的基金经理。
本基金历任 基金经理：
李立生 先生，2004 年3 月至2005 年3月 ；王彤 京先生 ，2005年3月至2006 年11
月； 李昇先生，2005 年12月至2007年1月； 徐小勇先生，2008年8月至2010年4月；
刘风华女士，2007年1月至2012年1月；张杨先生，2011年10月至今。
3、投资决策委员会成员
总经理尤象都先生、 副总经理陈勇先生， 总经理助理兼固定收益部总监索峰
先生、 总经理助理兼 股票投资部总监钱睿南先生、研究部总监刘风华女士。
上述人员之间均无近亲属关系。
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第二节 基金托管人
一 、 基金托 管人基本情况
名称：中国工商银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号
成立时间：1984 年 1 月 1 日
法定代表人：姜建清
注册资本： 人民 币 349,018,545,827 元
联系电话：010-66105799
联系人：赵会军
二 、 主要人 员情况
截至2014 年6 月 末 ， 中 国 工 商 银 行 资 产 托 管 部 共 有 员 工170 人 ， 平 均 年 龄
30岁，95%以上员工拥有大学本科以上学历，高管人员均拥有研究生以上学
历或高级技术职称。
三 、 基金托 管业务经营情况
作为中国大陆托管服务的先行者，中国工商银行自 1998 年在国内首家
提供托管服务以来，秉承“诚实信用、勤勉尽责”的宗旨，依靠严密科学的
风险管理和内部控制体系、规范的管理模式、先进的营运系统和专业的服务
团 队 ， 严 格 履 行 资 产 托 管 人 职 责 ， 为 境 内 外 广 大 投 资 者 、 金 融 资 产 管 理 机 构
和企业客户提供安全、高效、专业的托管服务，展现优异的市场形象和影响
力 。 建 立 了 国 内 托 管 银 行 中 最 丰 富 、 最 成 熟 的 产 品 线 。 拥 有 包 括 证 券 投 资 基
金、信托资产、保险资产、社会保障基金、安心账户资金、企业年金基金、
QFII 资产、QDII 资产、股权投资基金、证券公司集合资产管理计划、证券
公司定向资产管理计划、商业银行信贷资产证券化、基金公司特定客户资产
管理、QDII 专户资产、ESCROW 等门类齐全的托管产品体系，同时在国内率
先开展绩效评估、风险管理等增值服务，可以为各类客户提供个性化的托管
服 务 。 截 至 2014 年 6 月 ， 中 国 工 商 银 行 共 托 管 证 券 投 资 基 金 380 只 。 自 2003 银泰理 财分 红证 券投 资基 金招募 说明 书（ 更新 摘要 ）
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年 以 来 ， 本 行 连 续 十 年 获 得 香 港 《 亚 洲 货 币 》 、 英 国 《 全 球 托 管 人 》 、 香 港 《 财
资 》 、 美 国 《 环 球 金 融 》 、 内 地 《 证 券 时 报 》 、 《 上 海 证 券 报 》 等 境 内 外 权 威 财
经媒体评选的 44 项最佳托管银行大奖；是获得奖项最多的国内托管银行，
优良的服务品质获得国内外金融领域的持续认可和广泛好评。
四、基金托管人的内部控制制度
中国工商银行资产托管部自成立以来， 各项业务飞速发展， 始终保持在资产
托管行业的优势地位。 这些成绩的取得， 是与资 产托管部 “一手抓业务拓展， 一
手抓内控建设” 的做法是分不开的。 资产托管部非常重视改进和加强内部风险管
理工作， 在积极拓展各项托管业务的同时， 把加强风险防范和控制的力度， 精心
培育内控文化， 完善风险控制机制， 强化业务项目全过程风险管理作为重要工作
来做。 继 2005、2007 、2009 、2010、2011 、2012 年六次顺利通过评估组织 内部
控制和安 全措施是否充分的最权 威的 SAS70 （审计标准第 70 号）审阅后，2013
年中国工 商银行资产托管部第七 次通过 ISAE3402 （原SAS70） 审阅获得无保留意
见的控制及有效性报告， 表明独立第三方对我行托管服务在风险管理、 内部控制
方面的健全性和有效性的全面认可。 也证明中国工商银行托管服务的风险控制能
力已经与 国际 大型托 管 银行接轨 ，达 到国际 先 进水平。 目前 ，ISAE3402 审阅已
经成为年度化、常规化的内控工作手段。
1、内部风险控制目标
保证业务运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则， 强化和建立守法
经营、 规范运作的经营思想和经营风格， 形成一个运作规范化、 管理科学化、 监
控制度化的内控体系； 防范和化解经营风险， 保证托管资产的安全完整； 维护持
有人的权益；保障资产托管业务安全、有效、稳健运行。
2、内部风险控制组织结构
中 国 工 商 银 行 资 产 托 管 业 务 内 部 风 险 控 制 组 织 结 构 由 中 国 工 商 银 行 稽 核 监
察部门（ 内控合 规部、 内部审计 局） 、 资产托 管部内设 风险控 制处及 资产托管部
各业务处室共同组成。 总行稽核监察部门负责制定全行风险管理政策， 对各业务
部门风险控制工作进行指导、 监督。 资产托管 部内部设置专门负责稽核监察工作
的内部风险控制处， 配备专职稽核监察人员， 在总经理的直接领导下， 依照有关银泰理 财分 红证 券投 资基 金招募 说明 书（ 更新 摘要 ）
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法律规章， 对业务的运行独立行使稽核监察职权。 各业务处室在各自职责范围内
实施具体的风险控制措施。
3、内部风险控制原则
（1 ） 合法性原则。 内控制 度应当符合国家法律法规及监管机构的监管要求，
并贯穿于托管业务经营管理活动的始终。
（2 ）完整性原则。托 管业务的各项经营管理 活动都必须有相应的规 范程序
和监督制约； 监督制约应渗透到托管业务的全过程和各个操作环节， 覆盖所有的
部门、岗位和人员。
（3 ）及时性原则。托 管业务经营活动必须在 发生时能准确及时地记 录；按
照 “内控优先” 的原则， 新设机构或新增业务品种时， 必须做到已建立相关的规
章制度。
（4 ） 审 慎 性 原 则 。 各 项 业 务 经 营 活 动 必 须 防 范 风 险 ， 审 慎 经 营 ， 保 证 基
金资产和其他委托资产的安全与完整。
（5 ）有效性原则。内 控制度 应 根 据 国 家 政 策 、 法 律 及 经 营 管 理 的 需 要 适 时
修改完善，并保证得到全面落实执行，不得有任何空间、时限及人员的例外。
（6 ）独立性原则。设 立专门履行托管人职责 的管理部门；直接操作 人员和
控制人员必须相对独立， 适当分离； 内控制度的检查、 评价部门必须独立于内控
制度的制定和执行部门。
4、内部风险控制措施实施
（1 ）严格的隔离制度 。资产托管业务与传统 业务实行严格分离，建 立了明
确的岗位职责、 科学的业务流程、 详细的操作手册、 严格的人员行为规范等一系
列规章制度，并采取了良好的防火墙隔离制度，能够确保资产独立、环境独立、
人员独立、 业务制度和管理独立、网络独立。
（2 ）高层检查。主管 行领导与部门高级管理 层作为工行托管业务政 策和策
略的制定者和管理者， 要求下级部门及时报告经营管理情况和特别情况， 以检查
资产托管部在实现内部控制目标方面的进展，并根据检查情况提出内部控制措
施，督促职能管理部门改进。
（3 ）人事控制。资产 托管部严格落实岗位责 任制，建立“自控防线 ” 、 “互
控防线” 、 “监控防线” 三道控制防线， 健全绩效考核和激励机制， 树立 “以人为银泰理 财分 红证 券投 资基 金招募 说明 书（ 更新 摘要 ）
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本” 的内控文化， 增强员工的责任心和荣誉感， 培育团队精神和核心竞争力。 并
通过进行定期、 定向的业务与职业道德培训 、 签订承诺书， 使员工树立风险防范
与控制理念。
（4 ）经营控制。资产 托管部通过制定计划、 编制预算等方法开展各 种业务
营销活动、 处理各项事务， 从而有效地控制和配置组织资源， 达到资源利用和效
益最大化目的。
（5 ）内部风险管理。 资产托管部通过稽核监 察、风险评估等方式加 强内部
风险管理， 定期或不定期地对业务运作状况进行检查、 监控， 指导业务部门进行
风险识别、评估，制定并实施风险控制措施，排查风险隐患。
（6 ） 数 据 安 全 控 制 。 我 们 通 过 业 务 操 作 区 相 对 独 立 、 数 据 和 传 真 加 密 、 数
据传输线路的冗余备份、监控设施的运用和保障等措施来保障数 据安全。
（7 ） 应 急 准 备 与 响 应 。 资 产 托 管 业 务 建 立 专 门 的 灾 难 恢 复 中 心 ， 制 定 了 基
于数据、 应用、 操作、 环境四个层面的完备的灾难恢复方案， 并组织员工定期演
练。 为使演练更加接近实战， 资产托管部不断提高演练标准， 从最初的按照预订
时间演练 发展到 现在的 “随机演 练” 。 从演练 结果看， 资产托 管部完 全有能力在
发生灾难的情况下两个小时内恢复业务。
5、资产托管部内部风险控制情况
（1 ）资产托管部内部 设置专职稽核监察部门 ，配备专职稽核监察人 员，在
总经理的直接领导下， 依照有关法律规章， 全面贯彻落实全程监控思想， 确保资
产托管业务健康、稳定 地发展。
（2 ）完善组织结构， 实施全员风险管理。完 善的风险管理体系需要 从上至
下每个员工的共同参与， 只有这样， 风险控制制度和措施才会全面、 有效。 资产
托管部实施全员风险管理， 将风险控制责任落实到具体业务部门和业务岗位， 每
位员工对自己岗位职责范围内的风险负责， 通过建立纵向双人制、 横向多部门制
的内部组织结构，形成不同部门、不同岗位相互制衡的组织结构。
（3 ）建立健全规章制 度。资产托管部十分重 视内控制度的建设，一 贯坚持
把风险防范和控制的理念和方法融入岗位职责、 制度建设和工作流程中。 经过多
年努力， 资产托管部已经建立了一 整套内部风险控制制度， 包括： 岗位职责、 业
务操作流程、 稽核监察制度、 信息披露制度等， 覆盖所有部门和岗位， 渗透各项银泰理 财分 红证 券投 资基 金招募 说明 书（ 更新 摘要 ）
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业务过程，形成各个业务环节之间的相互制约机制。
（4 ） 内部风险控制始终是托管部工作重点之一， 保持与业务发展同等地位。
资产托管业务是商业银行新兴的中间业务， 资产托管部从成立之日起就特别强调
规范运作， 一直将建立一个系统、 高效的风险防范和控制体系作为工作重点。 随
着市场环境的变化和托管业务的快速发展， 新问题、 新情况不断出现， 资产托管
部始终将风险管理放在与业务发展同等重要的位置， 视风险防范和控制为托管业
务生存 和发展的生命线。
第三节 相关服务机构
一、基金份额 销售机构
1、直销机构：
（1 ） 银河基金管理有限公司
办公地址：上海市浦东新区世纪大道 1568 号 15 层
法定代表人： 许国平
公司网站：www.galaxyasset.com （支持网上交易）
客户服务电话：400-820-0860
直销业务 电话：(021)38568981/ 38568507
传真交易电话 ：(021)38568985
联系人： 赵冉、 郑夫桦、张鸿
（2 ）银河基金管理有限公司北京分公司
地址： 北京市西城区西直门外大街1 号西环广场T3 座15 楼B5(邮编： 100044)
电话： （010）58301616
传真： （010）58301156
联系人：孙妍
（3 ）银河基金管理有限公司广州分公司
地址：广州市越秀区天河路 1 号锦绣联合商务大厦 25 楼2515 室（邮
编:510075 ）
电话： （020）37602205
传真： （020）37602384
联系人：史忠民 银泰理 财分 红证 券投 资基 金招募 说明 书（ 更新 摘要 ）
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（4 ）银河基金管理有限公司哈尔滨分公司
地址：哈尔滨市南岗区果戈里大街 206 号
电话： （0451）82812867
传真： （0451）53905578
联系人：崔勇
（5 ）银河基金管理有限公司南京分公司
地址：南 京市太平南路 1 号新世纪广场 B 座805 室（邮编：210002 ）
电话： （025）84671299
传真： （025）84523725
联系人：李晓舟
（6 ）银河基金管理有限公司深圳分公司
地址：深圳市福田区景田西路 17 号赛格景苑 2 楼（邮编：518048 ）
电话： （0755）82707511
传真： （0755）82707599
联系人：史忠民
2、代销机构：
（1 ）中国工商银行 股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门内大街55号
法定代表人：姜建清
客户服务电话：95588
网址： www.icbc.com.cn
（2 ）中国建设银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街 25 号
办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼
法定代表人：王洪章
客户服务电话：95533
网址： www.ccb.com
（3 ）中国银行股份有限公司 银泰理 财分 红证 券投 资基 金招募 说明 书（ 更新 摘要 ）
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注册地址：北京市西城区复兴门内大街 1 号
法定代表人： 田国立
客户服务电话: 95566
网址： www.boc.cn
（4 ）交通银行股份有限公司
注册地址： 上海市银城中路188号
法定代表人： 牛锡明
客户服务电话：95559
网址： www.bankcomm.com
（5 ）招商银行股 份有限公司
注册地址：深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦
法定代表人： 傅育宁
客户服务电话 ：95555
网址： www.cmbchina.com
（6 ）中国民生银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门内大街 2 号
法定代表人：董文标
客户服务电话：95568
网址： www.cmbc.com.cn
（7）中信银行股份有限 公司
注册地址：北京市东城区朝阳门北大街富华大厦C座
法定代表人： 常振明
客户服务电话：95558
网址： bank.ecitic.com
（8 ）东莞农村商业银行股份有限公司
注册地址：东莞市南城路 2 号
法定代表人：何沛良
客户服务电话 ：961122
网址：www.drcbank.com 银泰理 财分 红证 券投 资基 金招募 说明 书（ 更新 摘要 ）
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（9 ）华夏银行股份有限公司
注册地址：北京市东城区建国门内大街 22 号
法定代表人：吴建
客户服务电话：95577
网址：www.hxb.com.cn
（10 ）北京银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街甲 17 号首层
办公地址：北京市西城区金融大街丙 17 号
法定代表人：闫冰竹
客户服务电话：95526
网址：www.bankofbeijing.com.cn
（11 ）兴业银行股份有限公司
住所 ：福建省福州市湖东路 154 号
办公地址： 福建省福州市湖东路 154 号
法定代表人： 高建平
客户服务电话：95561
网址 ：www.cib.com.cn
（12 ）中国银河证券股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座
法定代表人：陈有安
电话：010-66568430
传真：010-66568990
联系人： 田薇
客户服务电话：400-888-8888
网址： www.chinastock.com.cn
（13 ）国泰君安证券股份有限公司
注册地址：上海市浦东新区商城路 618 号
办公地址：上海市浦东新区银城中路 168 号上海银行大厦29 楼
法定代表人：万建华 银泰理 财分 红证 券投 资基 金招募 说明 书（ 更新 摘要 ）
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电话：021-38676666
传真：021-38670666
联系人：吴倩
客户服务电话：400-8888-666
网址： www.gtja.com
（14 ）中信建投证券股份有限公司
注册地址：北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼
办公地址：北京市朝阳门内大街 188 号
法定代表人：王常青
电话：010-85130588
传真：010-65182261
联系人：权唐
客户服务电话：400-888-8108
网址： www.csc108.com
（15 ）广发证券股份有限公司
注册地址：广州市天河北路 183-187 号大都会广场 43 楼
办公地址： 广州天河北路大都会广场 18 、19、36、38、41 和42 楼
法定代表人：林治海
电话：020-87555888
传真：020-87555305
联系人：黄岚
客户服务电话：95575
网址： www.gf.com.cn
（16）安信证券股份有限公司
注册地址： 深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 35 层、28 层 A02 单元
办公地址： 深圳市福田区深南大道 2008 号中国凤凰大厦1 栋9 层
法定代表人：牛冠兴
电话：0755-82825551
传真：0755-82558355 银泰理 财分 红证 券投 资基 金招募 说明 书（ 更新 摘要 ）
14
联系人：朱贤
客户服务电话：4008-001-001
网址： www.essence.com.cn
（17 ）海通证券股份有限公司
注册地址：上海市淮海中路 98 号海通证券大厦
办公地址：上海市广东路 689 号海通证券大厦
法定代表人：王开国
电话：021-23219000
传真：021-23219100
联系人：金芸 、李笑鸣
客户服务电话：95553 或拨打各城市营业网点咨询电话
网址： www.htsec.com
（18 ）广州证券有限责任公司
注册地址：广州市先烈中路 69 号东山广场主楼 17 楼
办公地址：广州市天河区珠江新城珠江西路 5 号广州国际金融中心 19 楼
法定代表人： 刘东
电话：020-88836999
传真：020-88836654
联系人：林洁茹
客户服务电话：020-961303
网址： www.gzs.com.cn
（19 ）招商证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座38－45 层
法定代表人：宫少林
电话：0755-82943666
传真：0755-82943636
联系人：林生迎
客户服务电话：95565、4008-888-111
网址： www.newone.com.cn 银泰理 财分 红证 券投 资基 金招募 说明 书（ 更新 摘要 ）
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（20 ）齐鲁证券有限公司
注册地址： 山东省济南市市中区经七路86号
法定代表人：李玮
电话：0531-68889155
传真：0531-68889752
联系人：吴阳
客户服务电话：95538
网址： www.qlzq.com.cn
（21 ）东方证券股份有限公司
注册地址：上海市中山南路 318 号2 号楼 22 层-29 层
法定代表人：王益民
电话：021-63325888
传真：021-63326173
联系人：胡月茹
客户服务电话：95503
网址： www.dfzq.com.cn
（22 ）湘财证券有限责任公司
注册地址：长沙市黄 兴中路63 号中山国际大厦 12 楼
办公地址：湖南省长沙市天心区湘府中路 198 号标志商务中心 11 楼
法定代表人：林俊波
电话：021-68634518
传真：021-68865680
联系人： 钟康莺
客户服务电话:400-888-1551
网址： www.xcsc.com
（23 ）长城证券有限责任公司
注册地址：深圳市福田区深南大道 6008 号特区报业大厦14、16 、17 层
法定代表人：宁金彪
电话：0755-83516289 银泰理 财分 红证 券投 资基 金招募 说明 书（ 更新 摘要 ）
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传真：0755-83516199
联系人：匡婷
客户服务电话：400-666-6888
网址：
www.cgws.com
（24）华泰证券 股份有限公司
注册地址：江苏省南京市中山东路 90 号华泰证券大厦
法定代表人：吴万善
电话： （025）83290979、（ 0755）82569143
传真： （025）84579763、（ 0755）82492962
联系人：孔晓君
客户服务电话：95579
网址： www.htsc.com.cn
（25）金元证券股份有限公司
注册地址： 海口市南宝路 36 号证券大厦 4 楼
办公地址：深圳市深南大道 4001 号时代金融中心 17 层
法人：陆涛
电话：0755-83025666
传真：0755-83025625
联系人： 蒋浩
客户服务电话：400-8888-228
网址 ： www.jyzq.cn
（26）光大证券股份有限公司
注册地址：上海市静安区新闸路 1508 号
法定代表人： 薛峰
电话：021-22169999
传真: 021-22169134
联系人：李芳芳
客户服务电话：95525
网址： www.ebscn.com 银泰理 财分 红证 券投 资基 金招募 说明 书（ 更新 摘要 ）
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（27）长江证券股份有限公司
注册地址：湖北省武汉市新华路特 8 号长江证券大厦
法人代表：胡运钊
电话：027-65799999
传真：027-85481900
联系人：李良
客户服务电话：4008-888-999 或95579
网址： www.95579.com
（28）德邦证券有限责任公司
注册地址：上海市普陀区曹杨路 510 号南半幢 9 楼
办公地址：上海市浦东新区福山路 500 号城建国际中心26 楼
法定代表人： 姚文平
电话：021-68761616
传真: 021-68767981
联系人：罗芳
客户服务电话：400-888-8128
网址： www.tebon.com.cn
（29 ）中航证券有限公司
注册地址：江西省南昌市抚河北路 291 号
办公地址： 南昌市红谷滩新区红谷中大道 1619 号国际金融大厦 A 座41 楼
法定代表人：杜航
电话：0791-6768763
传真：0791-6789414
联系人：余雅娜
客户服务电话：400-8866-567
网址： www.scstock.com
（30）华龙证券有限责任公司
注册地址：甘肃省兰州市静宁路 308 号
办公地址：甘肃省兰州市城关区东岗西路 638 号 银泰理 财分 红证 券投 资基 金招募 说明 书（ 更新 摘要 ）
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法定代表人：李晓安
电话：0931-4890100 、0931-4890619
传真：0931-4890628
联系人：邓鹏怡
客户服务电话：96668、4006898888
网址： www.hlzqgs.com
（31 ）华安证券股份有限公司
住所： 安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路 198 号
办公地址： 安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路 198 号财智中心 B1 座
法定代表人：李工
电话：0551-65161666
传真：0551-65161600
联系人： 钱欢
客户服务电话：96518（安徽） ，4008096518 （全国）
网址： www. hazq.com.
（32 ）东海证券股份有限公司
注册地址：江苏省常州市延陵西路 59 号投资广场 18-19 楼
办公地址： 上海市浦东新区 东方路1928 号东海证券大厦
法定代表人：朱科敏
电话：021-20333333
传真：021-50498851
联系人：王一彦
客户服务电话：95531；400-8888-588
网址 ： www.longone.com.cn
（33）申银万国证券股份有限公司
注册地址：上海市常熟路 171 号
法定代表人：丁国荣
电话：021-54033888
传真：021-64738844 银泰理 财分 红证 券投 资基 金招募 说明 书（ 更新 摘要 ）
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联系人： 李清怡
客户服务电话：021-962505
网址： www.sw2000.com.cn
（34）宏源证券股份有限公司
注册地址：新疆乌鲁木齐市文艺路233号
办公地址： 北京市西城区太平桥大街19 号宏源证券
法定代表人： 冯戎
电话：010-88085858
传真 ：010-88085195
联系人： 李巍
客户服务 电话：4008-000-562
网址： www.hysec.com
（35 ）国元证券股份有限公司
注册地址：安徽省合肥市寿春路 179 号
办公地址： 安徽合肥寿春路123号
法定代表人：凤良志
电话：0551-2207921
传真：0551-2207965
联系人： 李蔡
客户服务电话：400-888-8777、95578
网址： www.gyzq.com.cn
（36）天相投资顾问有限公司
注册地址：北京市西城区金融街 19 号富凯大厦 B 座701
办公地址：北京市西城区金融街 5 号新盛大厦 B 座4 层
法定代表人：林义相
电话：010-66045566
传真：010-66045500
联系人：林爽
客户服务电话：010-66045678 银泰理 财分 红证 券投 资基 金招募 说明 书（ 更新 摘要 ）
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网址： www.txsec.com/ jijin.txsec.com
（37 ）国信证券股份有限公司
注册地址： 深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦16-26 层
法定代表人：何如
电话：0755-82130833
传真：0755-82133952
联系人：齐晓燕
客户服务电话：95536
网址： www.guosen.com.cn
（38）江海证券有限公司
注册地址：黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路 56 号
法定代表人：孙名扬
电话：0451-82269280-225
传真：0451-82287211
联系人： 张背北
客户服务电话：400-666-2288
网址： www.jhzq.com.cn
（39 ）华宝证券有限 责任公司
注册地址：上海浦东新区世纪大道 100 号环球金融中心57 楼
法定代表人：陈林
电话：021-68778075
传真：021-68777723
联系人：汪明丽
客户服务电话：400-820-9898
网址： www.cnhbstock.com
（40 ）信达证券股份有限公司
注册地址 ：北京市西城区闹市口大街 9 号院1 号楼
法定代表：高冠江
电话：010-63081000 银泰理 财分 红证 券投 资基 金招募 说明 书（ 更新 摘要 ）
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传真：010-63080978
联系人：唐静
客户服务电话：400-800-8899
网址： www.cindasc.com
（41 ）华福证券有限责任公司
注册地址：福州市五四路 157 号新天地大厦 7、8 层
办公地址： 福州市五四路 157 号新天地大厦 7 至10 层
法定代表人：黄金琳
电话：0591-87841160
传真：0591-87841150
联系人：张 宗瑞
客户服务电话：0591-96326
网址： www.hfzq.com.cn
（42 ）中国国际金融有限公司
注册地址： 北京建国门外大街 1 号国贸大厦 2 座 27 层及 28 层
办公地址： 北京市建国门外大街 1 号国贸大厦 2 座6 层
法定代表人：金立群
电话：010-65051166
传真：010-65058065
联系人：罗春蓉 、武明明
客户服务电话：010-65051166
网址： www.cicc.com.cn
（43）东兴证券股 份有限公司
注册地址： 北京市西城区金融大街 5 号新盛大厦 B 座 12-15 层
办公地址：北京市西城区金融大街 5 号新盛大厦 B 座 12 层
法定代表人： 徐勇力
电话：010-66555316
传真：010-66555246
联系人： 汤漫川 银泰理 财分 红证 券投 资基 金招募 说明 书（ 更新 摘要 ）
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客户服务电话：4008-888-993
网址： www.dxzq.net
（44 ）财通证券有限责任公司
注册地址：杭州市解放路 111 号金钱大厦
法定代表人：沈继宁
电话：0571-87925129
传真：0571-87828042
联系人： 徐轶清
客户服务电话：0571-96336（上海地区 962336）
网址： www.ctsec.com
（45 ）方正证券股份有限公司
注册地址：湖南省长沙市芙蓉中路二段华侨国际大厦 22－24 层
法人代表：雷杰
电话：(010)57398059
传真：(010)57398058
联系人：刘丹
客户服务电话：95571
网址： www.foundersc.com
（46）西南证券股份有限公司
注册地址：重庆市江北区桥北苑 8 号
办公地址：重庆市江北区桥北苑 8 号西南证券大厦
法定代表人：王珠林
客户服务电话：4008-096-096
网址：www.swsc.com.cn
（47）中信证券股份有限公司
注册地址：广东省深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行大厦第 A 层
办公地址： 北京市朝阳区亮马桥路 48 号中信证券大厦 20 层经纪业务管理部
法定代表人： 王东明
联系人：陈忠 银泰理 财分 红证 券投 资基 金招募 说明 书（ 更新 摘要 ）
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电话：010-84683893
传真：010-84685560
客户服务电话：95558
网址：www.cs.ecitic.com
（48）民生证券有限责任公司
注册地址：北京市朝阳区朝阳门外大街 18 号中国人寿大厦1901
办公地址：北京市东城区建国门内大街 28 号民生金融中心A 座 16-18 层
法定代表人：岳献春
电话：010-85127622
传真：010-85127917
联系人： 赵明
客户服务电话：4006198888
网址：www.mszq.com
（49 ）国海证券股份有限公司
注册地址：广西桂林市辅星路 13 号
办公地址：深圳市福田区竹子林四路光大 银行大厦3 楼
法定代表人：张雅锋
电话：0755-83709350
传真：0755-83700205
联系人：牛孟宇
客户服务电话:95563
网址：www.ghzq.com.cn
（50）中信证券（山东）有限责任公司
注册地址 ：山东省青岛市崂山区深圳路 222 号1 号楼20 层
法定代表人：杨宝林
联系人：吴忠超
电话：0532-85022326
传真：0532-85022605
客户服务电话：0532-96577 银泰理 财分 红证 券投 资基 金招募 说明 书（ 更新 摘要 ）
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网址：www.zxwt.com.cn
（51）中信证券（浙江）有限责任公司
注册地址： 浙江省杭州市滨江区江南大道 588 号恒鑫大厦主楼 19、20 层
法定代表人：沈强
电话：0571-86811958
传 真 ：0571-87696598
联系人： 丁思聪
客户服务电话：95558
网址：www.cs.ecitic.com
（52）东北证券股份有限公司
住所：长春市自由大路 1138 号
法人：矫正中
办公地址：长春市自由大路 1138 号
电话：0431-85096517
传真：0431-85096795
联系人： 安岩岩
客户服务电话：4006-000-686
网址：www.nesc.cn
（53）北京钱景财富投资管理有限 公司
住所：北京市海淀区丹棱街 6 号1 幢9 层1008-1012
办公地址：北京市海淀区丹棱街 6 号1 幢9 层1008-1012
法定代表人：赵荣 春
联系人：魏争
联系人电话：010-57418829
传真：010-57569671
网址：www.niuji.net
（54 ）中国中投证券有限责任公司 银泰理 财分 红证 券投 资基 金招募 说明 书（ 更新 摘要 ）
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注册地址 ：深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心 A 栋第18 层
-21 层及第04 层01、02、03 、05、11、12、13 、15、16、18、19 、20 、21、
22、23 单元
办公地址：深圳市福田区益田路 6003 号荣超商务中心A 栋第 04、18 层至
21 层
法定代表人：龙增来
联系人：刘毅
电话：0755-82023442
传真：0755-82026539
客户服务电话 ：400-600-8008、95532
网址：www.china-invs.cn
（55 ）第一创业证券股份有限公司
注册地址： 广东省深圳罗湖区笋岗路 12 号中民时代广场 B 座 25、26 层
法定代 表人：刘学民
联系人：崔国良
电话：0755-25832852
传真：0755-82485081
客服 服务电话：4008881888
网址：www.firstcapital.com.cn
3、 第三方销售机构：
（1 ）上海天天基金销售有限公司
注册地址： 浦东新区 峨山路613 号6 幢 551 室
法定代表人：其实
客户服务电话：400-1818-188
网址： www.1234567.com.cn
（2 ）上海好买基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区场中路 685 弄 37 号4 号楼449 室 银泰理 财分 红证 券投 资基 金招募 说明 书（ 更新 摘要 ）
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办公地址：上海市浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 903～906 室
法定代表人：杨文斌
客户服务电话：400-8850-099
网址： www.huaan.com.cn
（3 ）杭州数米基金销售有限公司
注册地址：杭州市江南大道 3588 号
法定代表人：陈柏青
客户服务电话：400-0766-123
网址： www.fund123.cn
（4 ）深圳众禄基金销售有限公司
注册地址：深圳市罗湖区深南东路 5047 号发展银行大厦25 楼 I、J 单元
法定代表人：薛峰
客户服务电话：400-6788-887
(5) 诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司
注册地址：上海市金山区廊下镇漕廊公路 7650 号205 室
办公地址：上海浦东新区银城中路 68 号时代金融中心 8 楼801 室
法定代表人：汪静波
客户服务电话：400-821-5399
网址： www.noah-fund.com
(6) 上海长量基金销售投资顾问有限 公司
注册地址：上海市浦东新区高翔路 526 号2 幢220 室
办公地址：上海市浦东新区浦东大道 555 号裕景国际B 座16 层
法定代表人：张跃伟
客户服务电话：400-089-1289
网址：www.erichfund.com
(7) 和讯信息科技有限公司
注册地址： 北京市朝阳区朝外大街 22 号泛利大厦1002 室
办公地址： 上海市浦东新区东方路 18 号保利广场18 层
法定代表人：王莉 银泰理 财分 红证 券投 资基 金招募 说明 书（ 更新 摘要 ）
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客户服务电话：400-920-0022/ 021-20835588
网址 ：licaike.hexun.com
（8 ）泛华普益基金销售有 限公司
注册地址：四川省成都市成华区建设路 9 号高地中心1101 室
法定代表人：于海锋
客户服务电话：400-8878-566
网址 ： www.pyfund.cn
（9 ）万银财富（北京）基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区北四环中路 27 号院5 号楼3201 内
法定代表人：李招弟
客户服务电话：400-808-0069
网址 ： www.wy-fund.com
(10) 深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
注册地址：深圳市福田区华强北 路赛格科技园 4 栋10 层1006#
办公地址：北京市西城区金融大街 35 号国企大厦 C 座9 层
法定代表人：马令海
客户服务电话：400-850-7771
网址： t.jrj.com.cn
（11 ）浙江同花顺基金销售有限公司
注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903 室
办公地址：浙江省杭州市翠柏路 7 号杭州电子商务产业园 2 楼
法定代表人：凌顺平
客户服务电话：4008-773-772
网址 ：www.5ifund.com
（12 ）北京增财基金销售有限公司
注册地址：北京市西城区南礼士路 66 号 1 号楼12 层1208 号
法定代表人：王昌庆
客户服务电话：400-001-8811
网址 ：www.zcvc.com.cn 银泰理 财分 红证 券投 资基 金招募 说明 书（ 更新 摘要 ）
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（13 ）一路财富（北京）信息科技有限公司
注册地址：北京市西城区车公庄大街 9 号五栋大楼C 座702 室
法定代表人：吴雪秀
客户服务电话：400-001-1566
网址 ：www.yilucaifu.com
（14 ）中国国际期货有限公司
注册地址： ： 北京市朝阳区建国门外光华路 14 号1 幢1 层、2 层、9 层、11
层、12 层
办公地址：北京市朝阳区麦子店西路 3 号新恒基国际大厦15 层
法定代表人：王兵
客户服务电 话：95162 或400-888-8160
网址 ：www.cifco.net
（15 ）北京唐鼎耀华投资咨询有限公司
注册地址：北京市延庆县延庆经济开发区百泉街 10 号2 栋236 室
办公地址：北京朝阳区亮马桥路 40 号二十一世纪大厦 A 座303
法定代表人：王岩
客户服务电话：400-8199-868
网址 ：www.tdyhfund.com
二、注册登记机构：银河基金管理有限公司
注册地址： 上海市世纪大道 1568 号中建大厦 15 楼
办公地址： 上海市世纪大道 1568 号中建大厦 15 楼
法定代表人： 许国平
电话：021-38568888
传真：021-38568970
联系人：刘晓彬
三、律师事务所
名称：北京市君泽君律师事务所 银泰理 财分 红证 券投 资基 金招募 说明 书（ 更新 摘要 ）
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地址 ：北京东四十条68号平安发展大厦3层
负责人：金明
电话：010-84085858
传真：010-84085338
经办律师： 陶修明、钟向春
四、会计师事务所
名称：安 永 华 明 会 计 师 事 务 所 （ 特 殊 普 通 合 伙 ）
法 定 代 表 人 ： 葛 明
住 所 ： 北 京 市 东 城 区 东 长 安 街1 号 东 方 广 场 东 方 经 贸 城 安 永 大 楼16 层
办 公 地 址 ： 上 海 市 浦 东 新 区 世 纪 大 道100 号 上 海 环 球 金 融 中 心50 楼
经 办 会 计 师 ： 徐 艳 、 蒋 燕 华
电 话 ：021-22288888
传 真 ：021-22280000
联 系 人 ： 蒋 燕 华
第四节 基金概况
基金名称：银河银泰理财分红证券投资基金
基金简称 ：银泰理财分红基金
基金类型 ：混合型 基金
基金运作方式：契约型开放式
第五节 基金的投资
一、投资目标
追求资产的安全性和流动性， 为投资者创造长期稳定的投资回报。
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二、投资方向
本基金的投资方向包括国内依法公开发行上市的具有良好流动性的债券、 股
票、 央行票据、 回购等金融工具， 以及未来法律法规和中国证监会许可的其他金
融工具。 其中， 债券投资包括国债、 金融债、 信用评级 在投资级以上的企业债 （包
含可转换公司债券）等。
三、投资策略
（一）资产配置策略
本基金采用多因素分析框架， 从宏观经济因素、 政策因素、 微观因素、 市场
因素、 资金供求因素等五个方面对市场的投资机会和风险进行综合研判， 适度把
握市场时机， 合理配置股票、 债券和现金等各类资产间的投资比例， 确定风格资
产、行业资产的投资比例布局。
在遵循多因素分析框架的评估程序的同时， 本基金将运用优化的固定比例组
合保险机制（CPPI）， 根据基金净值的损益情况，动态设定一个相对安全的股票
组合占基金净值的上限比例，以实现控制股票投资风险暴露 的目的。
根据本基金的固定比例组合保险机制， 本基金的股票投资上限比例的确定公
式为：
放大倍数 × ( 当年 最 大投资损 失控制 目标+ 当年债券 和现金 组合的 预期收
益率)。
其中， 放大倍数根据对中国证券市场的实证分析结果来确定。 在基金合同生
效之初，本基金设定初始的当年最大投资损失控制目标为 3% 。基金在正常情况
下，投资损失控制目标设置规则如下：
如果上年度基金累计净值收益率>0 时：
当年最大投资损失控制目标=上年度基金累计净值收益率+3%
如果上年度基金累计净值收益率≤0 时：
当年最大投资损失控制目标=3%
以上股票投资上限比例将定期计算，每月由数量分析小组提交跟踪分析报
告。 在每季度末， 投资决策委员会将根据市场和基金年内累计净值收益情况， 做
出是否修正股票投资上限比例的决定。 如果基金在该季度期内的累计净值出现明银泰理 财分 红证 券投 资基 金招募 说明 书（ 更新 摘要 ）
31
显增长， 则股票投资的上限比例可以适当提高； 如果基金在该季度期内的累计净
值出现明显下降，则股票投资的上限比例将适当降低。
（二）股票投资策略
本基金将在投资风险控制计划的指导下， 获取股票市场投资的较高收益。 本
基金采用定性分析与定量分析相结合的方法进行股票选择， 主要投资于经评估或
预期认为具有可持续发展能力的价值型股票和成 长型股票， 同时兼顾较高的流动
性要求。
本基金对企业可持续发展能力的评估采用定性分析和定量评估相结合的方
法。 定性分析主要考虑企业的基本素质、 行业地位、 发展战略、 盈利模式、 竞争
优势、 财务状况、 增长潜力等因素。 定量评估主要参考净资产收益率、 经营性净
现金流量、主营收入增长率、净利润增长率等指标。
在经过上述定性分析和定量评估筛选后，对入选股票的价值被低估的程度、
未来增长潜力、 风险以及市场流动性等多方面因素综合评估， 精选个股， 构建股
票投资组合。
（三）债券投资策略
根据对宏观经济运行状况、 金融市场环境及利率走势的综合 判断， 在控制利
率风险、 信用风险以及流动性风险等基础上， 通过类属配置、 久期调整、 收益率
曲线策略等构建债券投资组合，为投资者获得长期稳定的回报。
（四）投资决策 与交易机制
1、决策机制
本基金实行投资决策委员会领导下的基金经理负责制。
投资决策 委员会 为基金 投资的最 高决策 机构， 主要职责 是确定 资产配 置政策、
审批重大投资决定等。
基金经理 的主要 职责是 根据投资 决策委 员会的 授权，在 其权限 范围负 责所管理
基金的日 常投资 组合管 理工作， 并具体 落实投 资决策委 员会关 于该基 金的投资管
理的决议。
2、决策依据
本基金管理人将主要依据下述 因素决定基金资产配置和具体证券的买卖：
（1） 国家有关法律、法规和本《基金合同》的有关规定； 银泰理 财分 红证 券投 资基 金招募 说明 书（ 更新 摘要 ）
32
（2） 国内外宏观经济发展态势、微观经济运行环境和证券市场发展趋势；
（3） 处理好投资对象收益和风险的匹配关系， 在充分权衡投资对象的收益
与风险的前提下作出投资决策。
3、交易机制
本基金管理人实行集中交易制度。
（五）投资程序
1、投资分析和研究
本基金管理人内设研究部， 从宏观经济形势、 行业发展趋势、 证券市场热点
及上市公司基本情况等多个角度综合分析， 运用定性和定量方法进行研究， 制定
投资策略建议和投资建议。
研究 部负责对符合限制规定的拟投资对象进行详细的分析研究，经过评级、
估值、特征分析和风险评判等，通过严格的筛选程序，汇总编制成基础股票库。
在此基础上， 针对本基金的特点， 考虑市场价格与合理价格的偏离程度、 拟投资
对象的收益与风险特性、 市场流动性等因素， 在基金合同允许的范围内选择适当
的投资对象建立本基金的备选股票库，并根据市场变化情况，适时做出调整。
2、制定资产配置策略与比例
投资决策委员会根据宏观研究、 行业研究和市场研究等结果， 考虑市场运行
的周期因素，对投资策略和投资建议进行仔细讨论并确定本基金的资产配置策
略， 规定 基金资产在股票、 债券、 现金等金融工具的配置比例 （或范围） 以及行
业投资的比例（或范围） ，授权基金经理负责具体实施。
3、构建投资组合
基金经理小组在授权的范围内， 根据投资决策委员会确定的资产配置比例或
范围等， 从备选股票库、 债券品种中选择投资对象构建投资组合， 并负责进行投
资组合的日常管理。
4、交易
基金经理制定具体的操作计划并以投资指令的形式下达至中央交易室。 中央
交易室依据投资指令具体执行买卖操作，并将指令的执行情况反馈给基金经理。
5、风险管理与组合的调整
投资指令执行完毕后， 基金经理负责向投资决策委员会提 出总结报告； 监察银泰理 财分 红证 券投 资基 金招募 说明 书（ 更新 摘要 ）
33
部对基金投资进行日常监督； 数量分析小组定期对基金投资业绩进行评估和风险
分析， 并通过监察部呈报给公司合规审查与风险控制委员会及督察员办公室、 投
资决策委员会、 基金经理及相关人员。 在监察部和数量分析小组提供的风险分析
和评估报告的基础上， 基金经理定期回顾基金投资组合的收益与风险来源， 根据
市场变化和投资阶段成果定期反思有关各项因素， 并关注股票评级和备选股票库
等的变化，对基金投资组合不断进行调整和优化。
基金管理人将根据实际情况对前述投资过程不断进行周期检讨及优化调整，
在维护基金资产安全的前提下，获取长 期的资本增值和适度的当期收益。
四、投资组合
1、 本基金投资 组合在 遵守法律、法规、中 国 证监会及本基金合同 规 定的投资限
制的同时，还将遵守 基 金管理人内设监察部 所 制定的投资对象限制 。
2、 本基金的投资组 合 遵循下列比例规定：
（1） 本基金持有一 家 公司的股票，不得超 过 基金资产净值的10% ；
（2） 本基金与由 本基 金管理人管理的其他基 金持有一家公司发行的 证券，不得超
过该证券的10%；
（3） 投资于股票、 债 券的比例不低于基金 资 产总值的80%，
（4） 投资于国债的 比 例不低于基金资产净 值 的20%；
（5） 遵守法律、法 规 或中国证监会规定的 其 他比例限制。
在本基金成立后六个 月 内，达到上述比例限 制 及基金合同中规定的 本 基金投资组 合
的比例范围。因基金 规 模或市场的变化等原 因 导致的投资组合不符 合 上述规定的 ，
基金管理人应在合理 期 限内调整基金的投资 组 合，以符合上述规定 。 法律法规或 监
管部门另有规定时， 从 其规定。
五、投资限制
本基金禁止从事下列行为：
1 、承销证券；
2 、向他人贷款或者提供担保；
3 、从事承担无限责任的投资； 银泰理 财分 红证 券投 资基 金招募 说明 书（ 更新 摘要 ）
34
4 、买卖其他基金份额，但是国务院另有规定的除外；
5 、向其基金管理 人、基 金托管人出资 或 者买卖其基金管理人 、 基金托管人
发行的股票或者债券；
6 、买卖与其基金 管理人、基金托管人 有 控股关系的股东或者 与 其基金管理
人、基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证
券；
7 、从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
8 、依照法律、行 政法规有关规定，由 国 务院证券监督管理机 构 规定禁止的
其他活动。
六、业绩比较标准
上证 A 股指数×40%+中信全债指数×55% ＋金融同业存款利率×5%。
七 、基金管理人代表基金行使股东权利的处理原则及方法
1、 不谋求对上 市公司的控股，不参与所投资上市公司的经营管理；
2、 有利于基金资产的安全与增值；
3、 基金管 理人按 照国 家有 关规定 代表基 金独 立行 使股东 权利， 保护
基金投资者的利益；
4、 基金管 理人按 照国 家有 关规定 代表基 金独 立行 使债权 人权利 ，保
护基金投资者的利益.
八、基金投资组合报告（截止 2014 年 9 月 30 日）
本投资组合报告已经基金托管人复核， 保证复核内容不存在虚假记载、 误导
性陈述或者重大遗漏。本报告中所列财务数据未经审计。
1.1 报告期末 基金资产组合情况
序
号
项目 金额（元）
占基金总资产的比例
（%）
1 权益投资 1,660,167,681.29 71.97
其中：股票
1,660,167,681.29 71.97
2 固定收益投资
511,786,643.20 22.18 银泰理 财分 红证 券投 资基 金招募 说明 书（ 更新 摘要 ）
35
其中：债券
511,786,643.20 22.18
资产支持证券
- -
3 贵金属投资 - -
4 金融衍生品投资 - -
5 买入返售金融资产
- -
其中： 买断式回购的买入返
售金融资产
- -
6
银行存款和结算备付金合
计
126,844,282.27 5.50
7 其他资产
8,110,538.91 0.35
8 合计
2,306,909,145.67
100.00
1.2 报告期末 按行业分类的股票投资 组合
代
码
行业类别 公允价值（元）
占基金资产净值比例
(%)
A 农、林、牧、渔业 12,583,555.69 0.60
B 采矿业 30,550,263.59 1.46
C 制造业 959,077,831.58 45.99
D
电力、热力、燃气及水生产和
供应业
201,049.45 0.01
E 建筑业 - -
F 批发和零售业 77,956,672.85 3.74
G 交通运输、仓储和邮政业 - -
H 住宿和餐饮业 - -
I
信息传输、软件和信息技术服
务业
465,989,016.71 22.35
J 金融业 53,259,538.56 2.55
K 房地产业 1,664,506.05 0.08 银泰理 财分 红证 券投 资基 金招募 说明 书（ 更新 摘要 ）
36
L 租赁和商务服务业 7,541,597.76 0.36
M 科学研究和技术服务业 - -
N 水利、环境和公共设施管理业 30,890,858.12 1.48
O 居民服务、修理和其他服务业 - -
P 教育 - -
Q 卫生和社会工作 - -
R 文化、体育和娱乐业 20,452,790.93 0.98
S 综合 - -
合计 1,660,167,681.29 79.61
1.3 报告期末 按公允价值占基金资产 净值比例大小排序的前 十名股票投资明细
序
号
股票代码 股票名称 数量（股） 公允价值（元）
占基金资产净
值比例（％）
1 000625 长安汽车 11,640,770 159,478,549.00 7.65
2 002439 启明星辰 6,175,270 149,441,534.00 7.17
3 002008 大族激光 5,590,376 109,291,850.80 5.24
4 600446 金证股份 2,528,890 104,266,134.70 5.00
5 002268 卫 士 通 1,719,988 87,753,787.76 4.21
6 300005 探路者 4,840,400 84,707,000.00 4.06
7 600109 国金证券 2,279,946 53,259,538.56 2.55
8 600584 长电科技 4,458,354 53,232,746.76 2.55
9 002610 爱康科技 2,404,769 48,287,761.52 2.32
10 300369 绿盟科技 697,625 47,019,925.00 2.25
1.4 报告期末 按债券品种分类的债券 投资组合
序
号
债券品种 公允价值（元）
占基金资产净值比例
（％）
1 国家债券 330,518,862.00 15.85 银泰理 财分 红证 券投 资基 金招募 说明 书（ 更新 摘要 ）
37
2 央行票据 - -
3 金融债券 138,030,000.00 6.62
其中：政策性金融债 138,030,000.00 6.62
4 企业债券 24,971,996.80 1.20
5 企业短期融资券 - -
6 中期票据 10,066,000.00 0.48
7 可转债 8,199,784.40 0.39
8 其他 - -
9 合计 511,786,643.20 24.54
1.5 报告期末 按公允价值占基金资产 净值比例大小排序的前 五名债券投资明细
序
号
债券代码
债券名
称
数量（张） 公允价值（元）
占基金资产净
值比例（％）
1 019317
13 国债
17
900,000 89,865,000.00 4.31
2 019217
12 国债
17
500,000 49,645,000.00 2.38
3 019214
12 国债
14
500,000 48,000,000.00 2.30
4 019303
13 国债
03
500,000 47,940,000.00 2.30
5 019304
13 国债
04
400,000 39,784,000.00 1.91
1.6 报告期末 按公允价值占基金资产 净值比例大小排序的前 十名资产支持证券
投资明细
注：本基金本报告期末未持有资产支持证券 银泰理 财分 红证 券投 资基 金招募 说明 书（ 更新 摘要 ）
38
1.7 报告期末 按公允价值占基金资产 净值比例大小排序的前 五名贵金属投资明
细
注 ：本基金未进行贵金属投资。
1.8 报告期末 按公允价值占基金资产 净值比例大小排序的前 五名权证投资明细
注：本基金本报告期末未持有权证
1.9 报告期末 本基金投资的股指期货 交易情况说明
1.9.1 报告期末 本基金投资的股指期货 持仓和损益明细
注：本基金依据基金合同未进行股指期货投资。
1.9.2 本基金投 资股指期货的投资政策
本基金依据基金合同未进行股指期货投资。
1.10 报告期末 本基金投资的国债期货 交易情况说明
1.10.1 本期国债 期货投资政策
本基金未投资国债期货。
1.10.2 报告期末 本基金投资的国债期货 持仓和损益明细
注：本基金未投资国债期货。
1.10.3 本期国债 期货投资评价
本基 金未投资国债期货。
1.11 投资组合 报告附注
1.11.1
报告期内本基金投资的前十名证券的发行主体没有被监管部门立案调查， 或
在本报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情况。
1.11.2
报告期内本基金投资的前十名股票中没有在基金合同规定备选股票库之外
的股票。 银泰理 财分 红证 券投 资基 金招募 说明 书（ 更新 摘要 ）
39
1.11.3 其他资产 构成
序号 名称 金额（元）
1 存出保证金 1,443,129.84
2 应收证券清算款 -
3 应收股利 -
4 应收利息 6,407,921.96
5 应收申购款 259,487.11
6 其他应收款 -
7 待摊费用 -
8 其他 -
9 合计 8,110,538.91
1.11.4 报告期末 持有的处于转股期的可 转换债券明细
序号 债券代 码 债券名 称 公允价 值( 元)
占基金 资产 净值 比例
（％）
1 113005 平安转债
5,936,568.00
0.28
2 110023 民生转债
2,263,216.40
0.11
1.11.5 报告期末 前十名股票中存在流通 受限情况的说明
注：本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限情况
第六节 基金的业绩
基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 谨慎勤勉 的原则管理和运用基金财产，
但不保证基金一定盈利， 也不保证最低收益。 基金 的过往业绩并不代表 其未来表
现。 投资有风险， 投资人申购基金时应认真阅读本招募说明书 。 有关业绩数据经
托管人复核，但未经审计。 银泰理 财分 红证 券投 资基 金招募 说明 书（ 更新 摘要 ）
40
注：本基金合同于 2004 年 3 月 30 日生效。
阶段
份额净 值增 长
率 ①
份额净 值增 长
率标准 差 ②
业绩比 较基 准
收益率 ③
业绩比 较基 准
收益率 标准 差
④
① －③ ②－④
2004.03.30-2004.12.31 -9.01% 0.50% -11.68% 0.54% 2.67% -0.04%
2005.01.01-2005.12.31 0.85% 0.96% 3.53% 0.55% -2.68% 0.41%
2006.01.01-2006.12.31 106.47% 1.18% 41.90% 0.54% 64.57% 0.64%
2007.01.01-2007.12.31 118.78% 1.89% 32.18% 0.88% 86.6% 1.01%
2008.01.01-2008.12.31 -45.57% 1.86% -29.40% 1.14% -16.17% 0.72%
2009.01.01-2009.12.31 51.60% 1.42% 28.03% 0.76% 23.57% 0.65%
2010.01.01-2010.12.31 18.51% 1.24% -4.47% 0.57% 22.98% 0.67%
2011.01.01-2011.12.31 -15.40% 0.92% -7.02% 0.47% -8.38% 0.45%
2012.01.01-2012.12.31 3.83% 1.03% 3.85% 0.44% -0.02% 0.59%
2013.01.01-2013.12.31 22.32% 1.25% -1.43% 0.47% 23.75% 0.78%
2014.01.01-2014.09.30
4.13% 1.05% 7.92% 0.36% -3.79% 0.69%
自基金 合同 生效 起至 今
353.51% 1.30% 52.55% 0.67% 300.96% 0.63% 银泰理 财分 红证 券投 资基 金招募 说明 书（ 更新 摘要 ）
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自基金合 同生效以来基金累计净 值增长率变动及其与同 期业绩比较基准收益
率变动的 比较
注：2004 年3 月30 日本基金成立， 根据 《银 河银泰理财分红证券投资基金基金
合同》 规定， 本基金应 自基金合同生效日起六个月内使基金的投资组合比例符合
基金合同的有关规定。 截止本报告期末， 本基金各项资产配置比例符合合同约定 。
第七节 基金费用与税收
一、 基金运作有关的费用
（一） 费用种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、证券交易费用；
4、基金份额持有人大会费用； 银泰理 财分 红证 券投 资基 金招募 说明 书（ 更新 摘要 ）
42
5、基金信息披露费；
6、会计师、律师费；
7、按照国家有关规定可以列入的其他费用。
（二） 基金费用计提方法、计提标准和支付 方式
1 、基金管理人的管理费
基金管理 费按前 一日基 金资产净 值的 1.5% 的 年费率计 提。基 金管理 费的计
算方法如下：
H=E×1.5%÷当年天数
H 为每日应付的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值
基 金 管 理 费 每 日 计 算 ， 逐 日 累 计 至 每 月 月 末 ， 按 月 支 付 ， 由 基 金 托 管 人 于 次
月前五个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。 若遇节假日、 公休假
等，支付日期顺延。
2 、基金托管人的托管费
基金托管人的托管费按前一日的基金资产净值的 0.25%的年费率计提。 托管
费的计算方法如下：
H＝E×0.25%÷当年天数
H 为每日应支付的基金 托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计算， 逐日累计至每月月末， 按月支付， 由基金托管人于次
月前五个工作日内从基金财产中一次性支取。 若遇节假日、 公休假等， 支付日期
顺延。
3 、其他费用
基金运作费用中其他费用由基金托管人根据有关法规及相应协议规定， 按费
用实际支出金额，列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。 银泰理 财分 红证 券投 资基 金招募 说明 书（ 更新 摘要 ）
43
二、 基金销售有关的费用
1、 申购费
本基金的申购期间采用后端收费方式， 即投资者在赎回时交纳申购费用 。 申
购费用由投资者承担， 不列入基金资产， 主要用于本系列基金的宣传推广、 市场
营销等相关费用。
本基金申 购费计算公式如下：
后端申购 费用＝ 赎回份 额×最小 值（认 购/申 购日基金 份额资 产净值 ，赎回
日基金份额资产净值）×后端申购费率
申购费率如下：
持有时间 后端申购费率
1 年以内 1.0％
1 年以上 2 年以内（含 2 年） 0.6％
2 年以上 3 年以内（含 3 年） 0.3％
满 3 年以上 0
以上的一年按 365 天计算。
说明： 后收申购费的计算基数将按现值 （按赎回当日的基金份额资产净值计
算） 和拟赎回基金份额的购入成本两者中的较低金额计算。 当市值上升比最初购
入成本高时，投资者按购入成本计算申购费，不需支付升值部分的后收申 购费，
如果市值下降，按较低的市值计算申购费，不需支付减值部分的后收申购费。
2、 赎回费
基金持有人在办理赎回时须交纳赎回费， 实际所收取的赎回费中 40% 为注册
登记费，归注册登记机构所有；其余部分计入基金资产。
本基金赎回费计算公式如下：
赎回总额＝赎回份数×T 日基金份额净值
赎回费用= 赎回总额×赎回费率
本基金的赎回费率如下：
持有时间 赎回费率
1 年以内 0.6％ 银泰理 财分 红证 券投 资基 金招募 说明 书（ 更新 摘要 ）
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1 年以上 2 年以内（含 2 年） 0.3％
2 年以上 3 年以内（含 3 年） 0.1％
满 3 年以上 0
以上的一年按365天计算。
3、 转换费
本基金的转换费用规定具体参见转换开始公告。转换费用归基金管理人所
有。
基金管理人可以根据市场情况调整相关收费方式和费率水平， 最新的费率将
在最新的招募说明书 （更新） 中列示。 如调整费率， 基金管理人最迟将于新的费
率生效前3 个工作日在至少一种指定媒体上公告。
基金管理人有权在 不违背有关法律、法规、规章和基金合同规定的前提下，
针对特定的投资者开展基金促销活动， 在基金促销活动期间， 基金管理人可以对
促销活动范围内的投资者调低基金申购费率和基金赎回费率。
三、 基金税收
基金运作过程中的各类纳税主体， 依照有关法律、 法规和规章的规定， 履行
纳 税义务。
第八节
对招募说明书更新部分的说明
银河银泰理财分红证券投资基金本次更新 招募说明书依据 《中华人民共和国
证 券 投 资 基 金 法 》 、 《 证 券 投 资 基 金 信 息 披 露 管 理 办 法 》 、 《 证 券 投 资 基 金 运 作 管
理办法》 、 《证券投资基金销售管理办法》 等有关法规及 《银河银泰理财分红证券
投资基金基金合同》进行更新编写，更新的内容主要包括以下几部分：
1、 “重要提示” 日期根据实际情况进行了相应更新， 本招募说明书所载内容
截止日为 2014 年 9 月 30 日,有关财务数据和净值表现截止日为 2014 年 9 月 30
日(财务数 据未经审计)，定于2014 年11 月 12 日前公告。
2、 “第三节 基金管理人” 之“ 一、 基金管理 人概况 ” 银河基金管理有限公
司的法定代表人 由尤象都 （代行） 更新为许国平先生； “二、 主要人 员情况” 监
事长由刘昼先生更新为李立生先生； 督察长由李立生先生更新为董伯儒先生； 其
他董事、 监事、 经理及其他高级管理人员信息根据实际情况进行了更新。 基金经银泰理 财分 红证 券投 资基 金招募 说明 书（ 更新 摘要 ）
45
理情况根据实际情况进行调整。
3、 “第 四节 基金托 管 人”中按 实际情 况对托 管人概况 、主要 人员情 况、托
管业务经营情况等进行更新。
4、 “第 五节 相关服 务 机构”之 “ 一、 基金份 额销售机 构直销 机构” 银河基
金管理有 限公司 直销中 心 法定代 表人 由 尤象都 （代行） 更新为 许国平 ； “场外代
销机构” 和 “第三方销售机构” 根据实际情况进行了更新 ； “二、 注册登记机构：
银河基金管理有限公司 ”法定代表人由尤象都（代行） 更新为许国平。
5、 “第七节 基金的投资” 更新了 “八、 基金 投资组合报告 ” ， 本报告截止日
为 2014 年 9 月 30 日， 该部分内容均按有关规定编制， 并经基金托管人复核， 但
未经审计； 更新了“ 第八节 基金的业绩” ，对基金成立以来至 2014 年 9 月 30
日的基金业绩表现进行了披露。 该部分内容均按有关规定编制， 并经基金托管人
复核，但相关财务数据未经审计。
6、 “第二十节 其他应披露事项” 中列示了本报告期内本基金及本基金管
理公司在指定报纸上披露的临时报告。
银河基金管理有限公司
二○一四年十一 月十二日
