招 募 说 明 书 摘 要 （ 更 新 ）
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银华消费主题分级股票型证券投资基金
更新招募说明书摘要
（2014 年 第 2 号）
基 金管 理人 ：银 华基 金管 理有 限公 司
基 金托 管人 ： 中 国建 设银 行 股 份有 限公 司
招募说明书 摘 要 （ 更 新 ）
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重要提 示
本基金 经 中 国证 券监 督管 理委员 会 （ 以下 简称 “ 中 国证监 会” ） 于 2011 年 8 月1 日 证监 许
可 【2011】1205 号文核准 募集， 但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的
价值和 收益 作出 实质 性判 断或保 证， 也不 表明 投资 于本基 金没 有风 险。
本基金 的基 金合 同已 于 2011 年9 月 28 日 生效 。
本摘要 根据 基金 合同 和基 金招募 说明 书编 写 。 基金 合同是 约定 基金 当事 人之 间权利 、 义 务
的法律 文件 。 基 金 投 资者 自依基 金合 同取 得基 金份 额， 即 成为 基金 份额 持有 人和本 基金 合同 的
当事人 ，其 持有 基金 份额 的行为 本身 即表 明其 对基 金合同 的承 认和 接受 ，并 按照《 基金 法》 、
《运作 办法 》 、 基金 合同 及其他 有关 规定 享有 权利 、 承 担义 务 。 基 金 投 资者 欲了解 基金 份额 持
有人的 权利 和义 务， 应详 细查阅 基金 合同 。
投资有 风险 ， 投资 者 认 购 （或 申购 ） 基金 时应 认真 阅读招 募说 明书 ； 基金 的 过往业 绩并 不
预 示 其 未 来 表 现 ； 投资者投资于本基 金并不等于将资金作为存 款存放在银行或存款类金 融机
构， 投 资者 投资 本基 金仍 然存在 本金 损失 的风 险。 投资人 应当 充分 了解 基金 定期定 额投 资和 零
存整取 等储 蓄方 式的 区别 。 定期 定额 投资 是引 导投 资人进 行长 期投 资、 平均 投资成 本的 一种 简
单易行 的投 资方 式。 但是 定期定 额投 资并 不能 规避 基金投 资所 固有 的风 险， 不能保 证投 资人 获
得收益 ，也 不是 替代 储蓄 的等效 理财 方式 。
基金分 为股 票基 金 、 混 合 基金 、 债 券基 金 、 货 币市 场基金 等不 同类 型 ， 投资人 投资 不同 类
型的基 金将 获得 不同 的收 益预期 ， 也将 承担 不同 程 度的风 险 。 一 般来 说， 基金 的收益 预期 越高 ，
投资人 承担 的风 险也 越大 。
本基金 按照 基金 份额 初始 面值 1.00 元发 售， 在市 场波动 等因 素的 影响 下， 基金份 额净 值
可能低 于基 金份 额初 始面 值。
本招募 说明 书 （ 更新） 摘要 所载 内容 截止 日 为 2014 年 9 月 28 日， 有 关财 务数 据和净 值表
现截止 日 为 2014 年 9 月 30 日 ，所 披露 的投 资组 合 为 2014 年 3 季 度的 数据 （ 财务数 据未 经审
计） 。
招募说明书 摘 要 （ 更 新 ）
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一 、基金管理人 概况及主要人员情况
（一）基金管理人概 况
名称 银华基 金管 理有 限公 司
住所 广东省 深圳 市深 南大 道6008 号特 区报 业大 厦19 层
办公地 址 北京市 东城 区东 长安 街1 号 东方广 场东 方经 贸城C2办 公楼15 层
法定代 表人 王珠林 设立日 期 2001年5月28 日
批准设 立机 关 中国证 监会 批准设 立文 号 中国证 监会 证监 基金 字[2001]7 号
组织形 式 有限责 任公 司 注册资 本 2亿元 人民 币
存续期 间 持续经 营 联系人 冯晶
电话 010-85186558 传真 010-58163027
银 华 基 金 管 理 有 限 公 司 成 立 于 2001 年 5 月 28 日 ， 是 经 中 国 证 监 会 批 准( 证 监 基 金 字
[2001]7 号文)设 立的 全国 性 资产 管理 公司 。公 司注 册资本 为 2 亿 元人 民币 ， 公司的 股权 结构
为西南 证券 股份 有限 公司 （出资 比例 ：49% ） 、 第一 创业证 券股份 有 限公 司（ 出资比 例：29%）、
东北证券股份有限公司（出资比例 ：21%）及山西海 鑫实业股份有限公司（出 资比例： 1%）。
公司的 主要 业务 是基 金募 集、 基金 销售 、 资产 管理 、 中 国证 监会 许可 的其 他 业务 。 公 司注 册地
为广东 省深 圳市 。
公司治 理结 构完 善 ， 经 营运 作规范 ， 能够 切实 维护 基金 投资人 的利 益 。 公 司董 事会 下设 “风
险控制 委员 会” 和 “ 薪酬 与提名 委员 会”2 个 专门 委员会 ， 有 针对 性地 研究 公司在 经营 管理 和
基金运 作中 的相 关情 况， 制定相 应的 政策 ， 并 充分 发挥独 立董 事的 职能 ， 切 实加强 对公 司运 作
的监督 。
公司监 事会 由4 位监 事组 成， 主 要负 责检 查公 司的 财务以 及对 公司 董事 、 高 级管理 人员 的
行为进 行监 督。
公司具 体经 营管 理由 总经 理负责 ，公 司根 据经 营运 作需要 设置 投资 管理 部、 量化投 资部 、
研究部 、市 场营 销部 、高 端客户 部、 国际 合作 与产 品开发 部、 境外 投资 部、 特定资 产管 理部 、
交易管 理部 、 固定 收益 部 、 养 老金 业务 部 、 运 作保 障部 、 信 息技 术部 、 公司 办公室 、 人力 资源
部、行 政财 务部 、深 圳管 理部、 监察 稽核 部 、 战略 发展部 等 19 个 职能 部门 ，并设 有北 京分 公
司。 此外 ， 公司 设立 投资 决策委 员会 作为 公司 投资 业务的 最高 决策 机构 ， 同 时下设 “ 主动 型股
票投资 决策 、 固定 收益 投 资决策 、 特定 资产 投资 决 策、 量化 和境 外投 资决 策 ” 四个专 门委 员会 。
公司投 资决 策委 员会 负责 确定公 司投 资业 务理 念、 投资政 策及 投资 决策 流程 和风险 管理 。
（二）主要人员情况
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1. 基金 管理 人董 事、 监事 、经理 及其 他高 级管 理人 员
王珠林 先生 ： 董事 长 ， 经 济学博 士 。 曾 任甘 肃省 职 工财经 学院 财会 系讲 师 ； 甘肃省 证券 公
司发行 部经 理 ； 中 国蓝 星 化学工 业总 公司 处长 ， 蓝 星清洗 股份 有限 公司 董事 、 副 总经 理 、 董 事
会秘书 ， 蓝 星化 工新 材料 股份公 司筹 备组 组长 ； 西 南证券 有限 责任 公司 副总 裁； 中 国银 河证 券
股份有 限公 司副 总裁 ； 西 南证券 股份 有限 公司 董事 、 总 裁 。 此 外 ， 还 曾先 后 担任中 国证 监会 发
行审核 委员 会委 员、 中国 证监会 上市 公司 并购 重组 审核委 员会 委员 、 中 国证 券业协 会投 资银 行
业委员 会委 员、 重庆 市证 券期货 业协 会会 长、 盐田 港集团 外部 董事 、 国 投电 力控股 股份 有限 公
司独立 董事 、 上 海城 投控 股 股份有 限公 司独 立董 事等 职务。 现任 银华 基金 管理 有 限公司 董事 长、
银华财 富资 本管 理 （北 京 ） 有 限公 司董事、 西 南证 券股份 有限 公司 董事 、 财 政部资 产评 估准 则
委员会 委员 、北 京大 学公 共经济 管理 研究 中心 研究 员。
钱龙海 先生 ： 董事 ， 经济 学硕士 。 曾任 北京 京放 投 资管理 顾问 公司 总经 理助 理； 佛山 证券
有限责 任公 司副 总经 理 。 现任 第 一创 业证 券股份 有 限公司 党委 书记 、 董事 、 总裁 ， 兼 任第 一创
业投资 管理 有限 公司 董事 长、 第 一创 业摩 根 大 通证 券有限 责任 公司 董事 。 还 担任中 国证 券业 协
会第五 届理 事会 理事 ， 中 国证券 业协 会投 资银 行业 务委员 会第 五届 副主 任委 员， 深 圳市 证券 业
协会副 会长 。
杨树财 先生 ： 董事 ， 中共 党员 ， 研 究生 ， 高级 会计 师， 中国 注册 会计 师 ， 中 国证券 业协 会
创新发 展战 略委 员会 副主 任委员 ， 吉 林省 高级 专业 技术资 格评 审委 员会 评委 ， 第十 三届 长春 市
人大代 表 ， 长 春市 特等 劳 动模范 ， 吉林 省五 一劳 动 奖章获 得者 ， 全国 五一 劳 动奖章 获得 者 ， 吉
林省劳 动模 范 ， 吉 林省 人 民政府 第三 届 、 第 四届 决 策咨询 委员 。 曾任 职吉 林 省财政 厅 、 吉 林会
计师事 务所 涉外 业务 部主 任； 广 西北 海吉 兴会 计师 事务 所 主任 会计 师； 吉林 会计师 事务 所副 所
长； 东北 证券 有限 责任 公 司财务 总监 、 副总 裁、 总 裁； 东北 证券 股份 有限 公 司总裁 、 党委 副书
记； 东方 基金 管理 有限 责 任公司 董事 长 。 现 任 东 北 证券股 份有 限公 司 ， 公 司 董事长 、 总裁 、 党
委书记 ；东 证融 通投 资管 理有限 公司 董事 ，东 证融 达投资 有限 公司 副董 事长 。
周晓冬 先生 ： 董 事， 金 融MBA、 国际 商务 师。 曾任 中 国南光 进出 口总 公司 广东 分公司 总经
理； 上 海海 博鑫 惠国 际贸 易有限 公司 董事 、 常 务副 总经理 。 现 任海 鑫钢 铁集 团有限 公司 董事 长
助理， 兼任 北京 惠宇 投资 有限公 司总 经理 。
王立新 先生 ， 董事 总经 理 ， 经 济学 博士 。 曾任 中 国 工商银 行总 行科 员 ； 南 方 证券股 份有 限
公司基 金部 副处 长； 南方 基金管 理有 限公 司研 究开 发部、 市场 拓展 部总 监； 银华基 金管 理有 限
公司总 经理 助理 、 副总 经 理、 代总 经理 、 代 董事 长 。 现 任银 华基 金管 理有 限 公司总 经理 、 银华
财富资 本管 理（ 北京 ）有 限公司 董事 长 。
郑秉文 先生 ， 独立 董事 ， 经济学 博士 后 ， 教 授， 博 士生导 师 。 曾 任中 国社 会 科学院 培训 中
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心主任 、院 长助 理、 副院 长。现 任中 国社 会科 学院 拉美研 究所 所长 。
王恬先 生 ， 独 立董 事， 经 济学博 士 ， 高 级经 济师 。 曾任中 国银 行深 圳分 行行 长； 深圳 天骥
基金董 事； 中国 国际 财务 有限公 司 （ 深圳） 董事 长 ； 首长 四方 （ 集团 ） 有限 公司执 行董 事。 现
任南方 国际 租赁 有限 公司 董事、 总裁 。
陆志芳 先生 ， 独立 董事 ， 法律硕 士 ， 律 师。 曾任 对 外经济 贸易 大学 法律 系副 主任 ； 北 京仲
裁委员 会仲 裁员 ； 北京 市 律师协 会国 际业 务委 员会 副主任 委员 ； 海问 律师 事 务所合 伙人 、 律师。
现任浩 天信 和律 师事 务所 合伙人 、律 师。
高歌女 士 ： 独 立董 事 ， 法 律硕士 。 曾任 高阳 科技 控 股有限 公司 助理 总裁 ； 普 天系统 集成 公
司副总 经理 ； 新华 锦集 团 副总裁 、 副董 事长 。 现任 中国民 主建 国会 青岛 市委 员会副 主委 、 全国
青联委 员、 中国 青年 企业 家协会 常务 理事 、新 华锦 集团副 董事 长。
周兰女 士， 监事 会主 席， 中国社 会 科 学院 货币 银行 学专业 研究 生学 历。 曾任 北京建 材研 究
院财务 科长 ； 北 京京 放经 济发展 公司 计财 部经 理； 佛山证 券有 限责 任公 司监 事长及 风险 控制 委
员会委 员。 现任 第一 创业 证券有 限责 任公 司监 事长 及风险 控制 委员 会委 员。
王致贤 先生 ， 监事 ， 硕士 。 曾 任 重 庆市 地方 税务 局 办公室 秘书 、 重庆 市政 府 办公厅 一处 秘
书、 重 庆市 国有 资产 监督 管理委 员会 办公 室秘 书、 重庆市 国有 资产 监督 管理 委员会 企业 管理 三
处副处 长。 现任 西南 证券 股份有 限公 司办 公室 （党 委办公 室） 主任 、证 券事 务代表 。
龚飒女 士 ： 监 事 ， 硕 士学 历。 曾任 湘财 证券 有限 责 任公司 分支 机构 财务 负责 人； 泰达 荷银
基金管 理有 限公 司基 金事 业部副 总经 理； 湘财 证券 有限责 任公 司稽 核经 理； 交银施 罗德 基金 管
理有限 公司 运营 部总 经理 。现任 银华 基金 管理 有限 公司运 作保 障部 总监 。
杜永军 先生 ： 监事 ， 大专 学历 。 曾 任五 洲大 酒店 财 务部收 款主 管 ； 北 京赛 特 饭店财 务部 收
款主管 、 收款 主任 、 经 理 助理 、 副 经理 、 经 理。 现 任银华 基金 管理 有限 公司 行政财 务部 总监 助
理 。
封树标 先生 ： 副总 经理 ， 工学硕 士 。 曾 任国 信证 券 天津营 业部 经理 、 平安 证 券综合 研究 所
副所长 、 平 安证 券资 产管 理事业 部总 经理 、 平 安大 华基金 管理 有限 责任 公司 总经理 、 广 发基 金
机构投 资部 总经 理等 职 。2011 年3月加 盟 银华 基金 管 理有限 公司 ， 曾担 任公 司 总经理 助理 职务 ，
现任 银 华基 金管 理有 限公 司副总 经理 ，同 时兼 任公 司 特定 资产 管理 业务 投资 经理。
周毅先 生 ： 副 总经 理 ， 硕 士学位 。 曾任 美国 普华 永 道金融 服务 部部 门经 理 、 巴克莱 银行 量
化分析部副总裁及巴克莱亚太有限公司副董事等职。2009年9月加盟银华基金 管理有限公司，
曾担 任银华全 球核心优 选证券 投资基金 、银华沪 深300 指 数证券投 资基金（LOF ） 及 银华 抗通
胀主题 证券 投资 基金 （LOF ） 基金经理 和公 司总 经理 助理职 务 。 现 任 银 华基 金 管理有 限公 司 副
总经理 ， 兼任 公司 量化 投资 总监 、 量 化投 资部 总监 以及 境外投 资部 总监 、 银华 财富 资本管 理 （北
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京） 有 限公 司董 事 ， 并 同 时兼任 银华 深证100 指数 分 级证券 投资 基金 、 银 华中 证800 等权 重指 数
增强分 级证 券投 资基 金 基 金经理 职务 。
凌宇翔 先生 ， 督察 长 ， 工 商管理 硕士 。 曾任 机械 工 业部主 任科 员 ； 西 南证 券 有限责 任公 司
基金管 理部 总经 理。 现任 银华基 金管 理有 限公 司督 察长。
2. 本基 金基 金经 理
马君女 士 ： 硕 士学 位 。2008 年7 月至2009 年3 月 曾 任职于 大成 基金 管理 有限 公司 ， 曾 担
任助理 金融 工程 师职 务。2009 年 3 月加 盟银 华基 金 管理有 限公 司， 曾担 任研 究员、 基金 经理
助理等 职务 。2012 年 9 月4 日起 担任 银华 中证 内地 资源主 题指 数分 级证 券投 资基金 基金 经理 ，
自2013 年12 月16 日起 兼 任本基 金基 金经 理 。
周思聪 女士 ：硕 士学 位。2008 年 7 月加 入银 华基 金 管理有 限公 司， 历任 行业 研究员 、行
业研究 组长 及基 金经 理助 理职务 。 自2014 年1 月13 日起 担任 本基 金基 金经 理。
本基金 历任 基金 经理 ：
杨靖先 生， 管理 本基 金时 间为 2011 年 9 月 28 日至 2012 年 4 月 13 日。
王琦先 生， 管理 本基 金的 时间 为 2012 年3 月27 日至 2012 年12 月 3 日。
韩广哲 先生 ，管 理本 基金 的时间 为 2012 年11 月 20 日至2013 年12 月 17 日。
3. 公司 投资 决 策 委员 会成 员
委员会 主席 ：王 立新
委员： 封树 标、 周毅 、王 华、 姜 永康 、 王 世伟 、 郭 建兴 、 倪明
王立新 先生 ：详 见主 要人 员情况 。
封树标 先生 ：详 见主 要人 员情况 。
周毅先 生： 详见 主要 人员 情况。
王华先 生 ， 硕 士学 位， 中国 注册会 计师 协会 非执 业会 员。 曾任 职于 西南 证券 有 限责任 公司 。
2000 年10月加盟银华基金 管理有限公司（筹） ，先后 在研究策划部、基金经理部工作，曾任银
华保本 增值 证券 投资 基金 、 银华 货币 市场 证券 投资 基金 、 银华 富裕 主题 股票 型证券 投资 基金 基
金经理 。 现 任 银 华中 小盘 精选股 票型 证券 投资 基金 基金经 理、 公司 总经 理助 理、 投 资管 理部总
监及A 股基 金投 资总 监。
姜永康 先生 ，硕士 学位 。2001年至2005 年 曾就 职于 中 国平安 保险 （集 团） 股份 有限公 司，
历任研究员、组合经理等职。2005年9月加盟银华基 金管理有限公司， 曾任养老金管理部投资
经理职 务。 曾担 任银 华货 币市场 证券 投资 基金 基金 经理。 现任 公司 总经 理助 理、 固 定收 益部总
监及固 定收 益基 金投 资总 监 以及 银华 财富 资本 管理 （北京） 有限 公司 董事， 并同时 担任 银华 保
本增值 证券 投资 基金 、 银 华 增强收 益债 券型 证券 投资 基金 、 银华 永祥 保本 混合 型 证券投 资基 金 、
银华永 泰积 极债 券型 证券 投资基 金以 及银 华中 证转 债指数 增强 分级 证券 投 资 基金 基 金经 理 。
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王世伟 先生 ，硕 士学 位， 曾担任 吉林 大学 系统 工程 研究所 讲师 ；平 安证 券营 业部总 经理 ；
南方基金公司市场部总监；都邦保险投资部总经理；金元证券资本市场部总经理。2013年1月
加盟银 华基 金管 理有 限公 司， 曾担 任银 华财 富资 本 管理 （北 京 ） 有 限公 司副 总经理 ， 现任 银华
财富资 本管 理（ 北京 ）有 限公司 总经 理。
郭建兴 先生 ， 学士 学位 。 曾在山 西证 券股 份有 限公 司 （ 原山 西证 券有 限责 任 公司 ） 从 事证
券自营 业务 工作 ， 历 任交 易主管 、 总 经理 助理 兼监 理等职 ； 并 曾就 职于 华商 基金管 理有 限公 司
投资管理部，曾担任华商领先企业混合型证券投资基金基 金经理职务。2011 年4月加盟银华基
金管理 有限 公司 ，现 任银 华优质 增长 股票 型证 券投 资基金 基金 经理 。
倪明先 生， 经济 学博 士； 曾在大 成基 金管 理有 限公 司从事 研究 分析 工作 ， 历 任债券 信用 分
析师 、 债 券基 金助 理 、 行 业研究 员 、 股 票基 金助 理 等职 ， 并 曾任 大成 创新 成 长混合 型证 券投 资
基金 基 金经 理职 务。2011 年4月 加盟 银华 基金 管理 有 限公司 。 自2011 年9 月26 日 起担任 银华 核心
价值优 选股 票型 证券 投资 基金基 金经 理。
4. 上述 人员 之间 均不 存在 近亲属 关系 。
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二 、基金托管人 概况
（一） 基本 情况
（一） 基本 情况
名称： 中国 建设 银行 股份 有限公 司( 简称 ：中 国建 设 银行)
住所： 北京 市西 城区 金融 大街 25 号
办公地 址： 北京 市西 城区 闹市口 大 街 1 号院 1 号楼
法定代 表人 ：王 洪章
成立时 间：2004 年 09 月17 日
组织形 式： 股份 有限 公司
注册资 本： 贰仟 伍佰 亿壹 仟零玖 拾柒 万柒 仟肆 佰捌 拾陆元 整
存续期 间： 持续 经营
基金托 管资 格批 文及 文号 ：中国 证监 会证 监基 字[1998]12 号
联系人 ：田
青
联系电 话：(010)6759 5096
中国建 设银 行拥 有悠 久的 经营历 史， 其前 身“ 中国 人民建 设银 行” 于 1954 年成立 ，1996
年易名 为 “中 国建 设银 行 ” 。 中 国建 设银 行是 中国 四大商 业 银 行之 一 。 中 国 建设银 行股 份有 限
公司由 原中 国建 设银 行于 2004 年 9 月 分立 而成 立， 承继了 原中 国建 设银 行的 商业银 行业 务及
相关的 资产 和负 债。 中国 建设银 行( 股票 代码 ：939) 于2005 年10 月27 日在 香 港联合 交易 所主
板上市 ， 是中 国四 大商 业 银行中 首家 在海 外公 开上 市的银 行 。2006 年9 月11 日 ， 中 国建 设银
行又作 为第 一 家H 股 公司 晋身恒 生指 数。2007 年9 月25 日中 国建 设银 行A 股 在上海 证券 交易
所上市 并开 始交 易。A 股 发 行后中 国建 设银 行的 已发 行股份 总数 为：250,010,977,486 股( 包括
240,417,319,880 股H 股 及9,593,657,606 股 A 股) 。
截至2013 年12 月 31 日 ， 中国建 设银 行资 产总 额153,632.10 亿元 ，较 上年 增 长 9.95% ；
客户贷 款和 垫款 总 额 85,900.57 亿 元， 增 长 14.35% ；客户 存款 总 额 122,230.37 亿 元， 增长
7.76% 。营 业收入 5,086.08 亿元， 较上 年增长 10.39% ，其 中， 利息 净收 入增 长 10.29% ， 净利
息收益 率(NIM) 为2.74% ； 手续费 及佣 金净 收 入1,042.83 亿元， 增长11.52% ， 占营业 收入 比重
为20.50% 。 成 本费 用开 支 得到有 效控 制 ， 成 本收 入 比为 29.65% 。 实现 利润 总 额 2,798.06 亿 元，
较上年 增长 11.28% ； 净利 润 2,151.22 亿 元， 增长 11.12% 。资 产质 量保 持稳 定，不 良贷 款率
0.99% ， 拨备 覆盖 率268.22% ； 资本 充足 率与 核心 一 级资本 充足 率分 别 为13.34% 和 10.75%，保
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持同业 领先 。
中国建 设银 行在 中国 内地 设有分 支机 构 14,650 个 ， 服务 于 306.54 万公 司客 户 、2.91 亿
个人客 户， 与中 国经 济战 略性行 业的 主导 企业 和大 量高端 客户 保持 密切 合作 关系； 在香 港、 新
加坡、 法兰 克福 、约 翰内 斯堡、 东京 、大 阪、 首尔 、纽约 、胡 志明 市、 悉尼 、墨尔 本、 台北 、
卢森堡 设有 海外 分行 ， 拥 有建行 亚洲 、 建银 国际 、 建行伦 敦 、 建 行俄 罗斯 、 建行迪 拜 、 建 行欧
洲、建 信基 金、 建信 租赁 、建信 信托 、建 信人 寿等 多家子 公司 。
2013 年， 本集团 的出 色业 绩与良 好表 现受 到市 场与 业界的 充分 认可 ， 先 后荣 获国内 外 102
项奖项 ，多 项综 合排 名进 一步提 高， 在英 国《 银行 家》杂 志“ 全球 银 行 1000 强排 名” 中位 列
第5 ， 较 上年上 升2 位 ； 在 美国 《福 布斯 》 杂 志发 布 的 “2013 年度 全球 上市 公 司 2000 强 排名”
中，位 列第 2， 较上 年上 升 13 位 。此 外， 本集 团 还荣获 了国 内外 重要 机构 授予的 包括 公司 治
理、 中小 企业 服务 、 私 人 银行 、 现 金管 理、 托管 、 投行 、 养 老金 、 国 际业 务 、 电 子商 务和 企业
社会责 任等 领域 的多 个专 项奖。
中国建 设银 行总 行设 投资 托管业 务部 ，下 设综 合处 、基金 市场 处、 证券 保险 资产市 场处 、
理财信 托股 权市 场处 、QFII 托管 处、 养老 金托 管处 、清算 处、 核算 处、 监督 稽核处 等 9 个职
能处室 ，在 上海 设有 投资 托管服 务上 海备 份中 心， 共有员 工 220 余 人。 自 2007 年起 ，托 管部
连 续 聘 请 外 部 会 计 师 事 务 所 对 托 管 业 务 进 行 内 部 控 制 审 计 ， 并 已 经 成 为 常 规 化 的 内 控 工 作 手
段。
（二） 主要 人员 情况
杨新丰 ， 投资 托管 业务 部 总经理 ， 曾就 职于 中国 建 设银行 江苏 省分 行 、 广 东 省分行 、 中国
建设银 行总 行会 计部 、 营 运管理 部 ， 长 期从 事计 划 财务 、 会 计结 算、 营运 管 理等工 作 ， 具 有丰
富的客 户服 务和 业务 管理 经验。
纪伟， 投资 托管 业务 部副 总经理 ， 曾 就职 于中 国建 设银行 南通 分行 、 中 国建 设银行 总行 计
划财务 部 、 信 贷经 营部 、 公司业 务部 ， 长期 从事 大 客户的 客户 管理 及服 务工 作， 具有 丰富 的客
户服务 和业 务管 理经 验。
张军红 ， 投 资托 管业 务部 副总经 理， 曾就 职于 中国 建设银 行青 岛分 行、 中国 建设银 行总 行
零售业 务部 、个 人银 行业 务部、 行长 办公 室， 长期 从事零 售业 务和 个人 存款 业务管 理等 工作 ，
具有丰 富的 客户 服务 和业 务管理 经验 。
郑绍平 ， 投资 托管 业务 部 副总 经 理 ， 曾 就职 于中 国 建设银 行总 行投 资部 、 委 托代理 部 ， 长
期从事 客户 服务 、信 贷业 务管理 等工 作， 具有 丰富 的客户 服务 和业 务管 理经 验。
黄秀莲 ， 投 资托 管业 务部 副总经 理， 曾就 职于 中国 建设银 行总 行会 计部 ， 长 期从事 托管 业
招募说明书 摘 要 （ 更 新 ）
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务管理 等工 作， 具有 丰富 的客户 服务 和业 务管 理经 验。
（三） 基金 托管 业务 经营 情况
作为国 内首 批开 办证 券投 资基金 托管 业务 的商 业银 行， 中 国建 设银 行一 直秉 持 “以 客户 为
中心 ” 的 经营 理念 ， 不断 加强风 险管 理和 内部 控制 ， 严 格履 行托 管人 的各 项 职责 ， 切 实维 护资
产持有 人的 合法 权益 ， 为 资产委 托人 提供 高质 量的 托管服 务。 经过 多年 稳步 发展， 中国 建设 银
行托管 资产 规模 不断 扩大 ， 托 管业 务品 种不 断增 加 ， 已 形成 包括 证券 投资 基 金、 社保 基金 、 保
险资金 、 基本 养老 个人 账 户、QFII 、 企业 年金 等产 品在内 的托 管业 务体 系 ， 是目前 国内 托管 业
务品种 最齐 全的 商业 银行 之一。 截至 2013 年 12 月 31 日， 中国 建设 银行 已托 管 349 只 证券 投
资基金 。 中 国建 设银 行专 业高效 的托 管服 务能 力和 业务水 平， 赢得 了业 内的 高度认 同。 中国 建
设银行 自2009 年至2012 年连续 四年 被国 际权 威杂 志 《 全球 托管 人》 评为 “ 中国 最佳托 管银 行 ” ；
获和讯 网的 中国 “ 最佳 资 产托管 银行 ” 奖 ； 境 内权 威经济 媒体 《 每日 经济 观 察》 的 “最 佳基 金
托管银 行 ” 奖； 中央 国债 登记结 算有 限责 任公 司的 “优秀 托管 机构 ”奖 。
招募说明书 摘 要 （ 更 新 ）
11
三 、相关服务机构
（一）基金份额发售 机构
1. 直销 机构
（1） 银华 基金 管理 有限 公 司北京 直销 中心
地址 北京市 东城 区东 长安 街 1 号东方 广场 东方 经贸 城 C2 办公 楼 15 层
电话 010-58162950 传真 010-58162951
联系人 展璐 网址 www.yhfund.com.cn
全国统 一客 户服 务电 话 400-678-3333
（2） 银华 基金 管理 有限 公 司深圳 直销 中心
地址 广东省 深圳 市深 南大 道 6008 号 特区 报业 大厦 19 层
电话 0755-83515002 传真 0755-83515082
联系人 饶艳艳
（3)银 华基 金管 理有 限公 司网上 直销 交易 系统
网上交 易网 址 trade.yhfund.com.cn/etrading
手机交 易网 站 m.yhfund.com.cn
客户服 务电 话 010-85186558, 4006783333
2.代销 机构
（1） 场外 代销 机构
1) 中国建 设银 行 股 份有 限公 司
注册地 址 北京市 西城 区金 融大 街 25 号
法定代 表人 王洪章
客服电 话 95533 网址 www.ccb.com
2) 中国银 行股份 有 限公 司
注册地 址 北京市 西城 区复 兴门 内大 街 1 号
法定代 表人 田国立
客服电 话 95566 网址 www.boc.cn
3) 中国工 商银 行股 份有 限公 司
注册地 址 中国北 京复 兴门 内大 街 55 号
法定代 表人 姜建清
客服电 话 95588 网址 www.icbc.com.cn
4) 中国农 业银 行股 份有 限公 司
注册地 址 北京市 东城 区建 国门 内大 街 69 号
法定代 表人 蒋超良
客服电 话 95599 网址 www.abchina.com
5) 交通银 行股 份有 限公 司
招募说明书 摘 要 （ 更 新 ）
12
注册地 址 上海市 银城 中 路 188 号
法定代 表人 牛锡明
客服电 话 95559 网址 www.bankcomm.com
6) 招商银 行股 份有 限公 司
注册地 址 深圳市 福田 区深 南大 道 7088 号
法定代 表人 李建红
客服电 话 95555 网址 www.cmbchina.com
7) 中国民 生银 行股 份有 限公 司
注册地 址 北京市 西城 区复 兴门 内大 街 2 号
法定代 表人 董文标
客服电 话 95568 网址 www.cmbc.com.cn
8) 平安银 行股 份有 限公 司
注册地 址 中国深 圳市 深南 东 路 5047 号
法定代 表人 孙建一
客服电 话 95511-3 网址 http://bank.pingan.com/
9) 上海浦 东发 展银 行股 份有 限公司
注册地 址 上海市 浦东 新区 浦东 南 路500 号
法定代 表人 吉晓辉
客服电 话 95528 网址 www.spdb.com.cn
10) 中国光 大银 行股 份有 限公 司
注册地 址 北京西 城区 太平 桥大 街 25 号中国 光大 中心
法定代 表人 唐双宁
客服电 话 95595 网址 www.cebbank.com
11) 华夏银 行股 份有 限公 司
注册地 址 北京市 东城 区建 国门 内大 街 22 号
法定代 表人 吴建
客服电 话 95577 网址 www.hxb.com.cn
12) 北京银 行股 份有 限公 司
注册地 址 北京市 西城 区金 融大 街甲17 号首 层
法定代 表人 闫冰竹 联系人 谢小华
客服电 话 95526 网址 www.bankofbeijing.com.cn
13) 中信银 行股 份有 限公 司
注册地 址 北京市 东城 区朝 阳门 北大 街8号 富华 大厦C 座
法定代 表人 常振明 联系人 丰靖
客服电 话 95558 网址 http://bank.ecitic.com
14) 东莞银 行股 份有 限公 司
招募说明书 摘 要 （ 更 新 ）
13
注册地 址 东莞市 莞城 区体 育路21 号
法定代 表人 廖玉林 联系人 陈幸
客服电 话 40011-96228 网址 www.dongguanbank.cn
15) 杭州银 行股 份有 限公 司
注册地 址 杭州市 庆春 路46 号杭 州银 行大厦
法定代 表人 吴太普 联系人 严峻
客服电 话
0571-96523 、
400-8888-508
网址 www.hzbank.com.cn
16) 宁波银 行股 份有 限公 司
注册地 址 宁波市 鄞州 区宁 南南 路700 号
法定代 表人 陆华裕 联系人 胡技勋
客服电 话
96528 ， 上 海 、 北京 地
区962528
网址 www.nbcb.com.cn
17) 上海农 村商 业银 行股 份有 限公司
注册地 址 上海市 浦东 新区 银城 中路8 号15-20 楼、22-27楼
法定代 表人 胡平西 联系人 吴海平
客服电 话
021 － 962999 、
400-696-2999
网址 www.srcb.com
18) 上海银 行股 份有 限公 司
注册地 址 上海市 银城 中路168 号
法定代 表人 范一飞
客服电 话 021-962888 网址 www.bankofshanghai.com
19) 乌鲁木 齐市 商业 银行 股份 有限公 司
注册地 址 新疆乌 鲁木 齐市 新华 北路8 号
法定代 表人 农惠臣 联系人 何佳
客服电 话 96518 网址 www.uccb.com.cn
20) 厦门银 行股 份有 限公 司
注册地 址 厦门市 湖滨 北路101 号商 业 银行大 厦
法定代 表人 吴世群 联系人 林黎云
客服电 话 400-858-8888 网址 http://www.xmccb.com
21) 渤海证 券股 份有 限公 司
注册地 址 天津市 经济 技术 开发 区第 二大街42号 写字 楼101 室
招募说明书 摘 要 （ 更 新 ）
14
法定代 表人 杜庆平 联系人 胡天彤
客服电 话 400-6515-988 网址 http://www.bhzq.com
22) 大通证 券股 份有 限公 司
注册地 址
辽宁省大 连市沙河口区会展路129 号大连国 际金融中心A 座- 大连期 货
大厦38 、39 层
法定代 表人 张智河 联系人 谢立军
客服电 话 4008-169-169 网址 www.daton.com.cn
23) 大同证 券经 纪有 限责 任公 司
注册地 址 大同市 城区 迎宾 街15 号桐 城中央21层
法定代 表人 董祥 联系人 薛津
客服电 话 4007121212 网址 http://www.dtsbc.com.cn/
24) 东北证 券股 份有 限公 司
注册地 址 长春市 自由 大路1138 号
法定代 表人 矫正中 联系人 安岩岩
客服电 话
400-600-0686
；
0431-85096733
网址 www.nesc.cn
25) 国都证 券有 限责 任公 司
注册地 址 北京市 东城 区东 直门 南大 街3号 国华 投资 大厦9 层10 层
法定代 表人 常喆
客服电 话 400-818-8118 网址 www.guodu.com
26) 国开证 券有 限责 任公 司
注册地 址 北京市 朝阳 区安 华外 馆斜 街甲1 号泰 利明 苑写 字楼A 座二区4层
法定代 表人 黎维彬 联系人 朱瑜
客服电 话 010-51789309 网址 www.gkzq.com.cn
27) 恒泰证 券股 份有 限公 司
注册地 址 内蒙古 呼和 浩特 市新 城区 新华东 街111 号
法定代 表人 庞介民 联系人 王旭华
客服电 话 0471-4960762 网址 www.cnht.com.cn
28) 宏源证 券股 份有 限公 司
注册地 址 新疆乌 鲁木 齐市 文艺 路233 号
法定代 表人 冯戎 联系人 李巍
客服电 话 400-800-0562 网址 www.hysec.com
招募说明书 摘 要 （ 更 新 ）
15
29) 华龙证 券有 限责 任公 司
注册地 址 兰州市 城关 区东 岗西 路638 号财富 大厦4楼
法定代 表人 李晓安 联系人 李昕田
客服电 话
0931-96668 、
4006898888
网址 www.hlzqgs.com
30) 华融证 券股 份有 限公 司
注册地 址 北京市 西 城 区金 融大 街8 号
法定代 表人 祝献忠 联系人 黄恒
客服电 话 010-58568118 网址 www.hrsec.com.cn
31) 华西证 券股 份有 限公 司
注册地 址
四川省 成都 市青 羊区 陕西 街239 号
法定代 表人
杨炯洋
联系人
张曼
客服电 话
95584
网址
www.hx168.com.cn
32) 江海证 券有 限公 司
注册地 址 哈尔滨 市香 坊区 赣水 路56 号
法定代 表人 孙名扬 联系人 张背北
客服电 话 400-666-2288 网址 www.jhzq.com.cn
33) 开源证 券有 限责 任公 司
注册地 址 西安市 高新 区锦 业路1号 都 市之门B座5 层
法定代 表人 李刚 联系人 王姣
客服电 话 400-860-8866 网址 www.kysec.cn
34) 联讯证 券 股 份有 限公 司
注册地 址
中国广 东省 惠州 市惠 城区 江北东 江三 路广 播电 视新 闻中心
法定代 表人
徐刚
联系人
郭晴
客服电 话
95564
网址
www.lxzq.com.cn
35) 齐鲁证 券有 限公 司
注册地 址 山东省 济南 市经 七路86号
法定代 表人 李玮 联系人 吴阳
客服电 话 95538 网址 www.qlzq.com.cn
36) 日信证 券有 限责 任公 司
注册地 址 呼和浩 特市 新城 区锡 林南 路18号
法定代 表人 孔佑杰 联系人 文思婷
招募说明书 摘 要 （ 更 新 ）
16
客服电 话 400-660-9839 网址 http://www.rxzq.com.cn
37) 瑞银证 券有 限责 任公 司
注册地 址 北京市 西城 区金 融大 街7 号 英蓝国 际金 融中 心12 层、15 层
法定代 表人 程宜荪
客服电 话 400-887-8827 网址 www.ubssecurities.com
38) 山西证 券股 份有 限公 司
注册地 址 太原市 府西 街69 号山 西国 际贸易 中心 东塔 楼
法定代 表人 侯巍 联系人 郭熠
客服电 话
400-666-1618 ；
95573
网址 www.i618.com.cn
39) 天相投 资顾 问有 限公 司
注册地 址 北京市 西城 区金 融街19号 富凯大 厦B 座701
法定代 表人 林义相 联系人 尹伶
客服电 话 010-66045678 网址 www.jjm.com.cn
40) 西部证 券股 份有 限公 司
注册地 址 西安市 东新 街232 号 陕西 信 托大厦16-17 层
法定代 表人 刘建武 联系人 刘莹
客服电 话 95582 网址 www.westsecu.com.cn
41) 新时代 证券 有限 责任 公司
注册地 址 北京市 海淀 区北 三环 西路99 号院1 号楼15层1501
法定代 表人 刘汝军 联系人 宋旸
客服电 话 4006-98-98-98 网址 www.xsdzq.cn
42) 信达证 券股 份有 限公 司
注册地 址 北京市 西城 区闹 市口 大 街9 号院1 号楼
法定代 表人 张志刚 联系人 唐静
客服电 话 400-800-8899 网址 www.cindasc.com
43) 中国民 族证 券有 限责 任公 司
注册地 址 北京市 朝阳 区北 四环 中路27 号院5 号楼
法定代 表人 赵大建 联系人 李微
客服电 话 4008895618 网址 www.e5618.com
44) 中国银 河证 券股 份有 限公 司
招募说明书 摘 要 （ 更 新 ）
17
注册地 址 北京市 西城 区金 融大 街35 号国际 企业 大厦C座
法定代 表人 陈有安 联系人 宋明
客服电话 400-888-8888 网址 www.chinastock.com.cn
45) 中天证 券有 限责 任公 司
注册地 址 辽宁省 沈阳 市和 平区 光荣 街23号甲
法定代 表人 马功勋 联系人 袁劲松
客服电 话 400-6180-315 网址 www.stockren.com
46) 中信建 投证 券 股 份有 限公司
注册地 址 北京市 朝阳 区安 立路66号4 号楼
法定代 表人 王常青 联系人 权唐
客服电 话 400-8888-108 网址 www.csc108.com
47) 中信证 券股 份有 限公 司
注册地 址 深圳市 深南 大道7088 号招 商银行 大厦A层
法定代 表人 王东明 联系人 腾艳
客服电 话 95558 网址 www.citics.com
48) 中信证 券 （ 山东 ） 有 限责 任公司
注册地 址 青岛市 崂山 区 深 圳路222 号 青岛国 际金 融广 场1 号楼20 层（266061)
法定代 表人 杨宝林 联系人 吴忠超
客服电 话 95548 网址 www.citicssd.com
49) 中信证 券 （ 浙江 ） 有 限责 任公司
注册地 址 浙江省 杭州 市解 放东 路29 号迪凯 银座22、23层
法定代 表人 沈强 联系人 王霈霈
客服电 话 95548 网址 www.bigsun.com.cn
50) 中原证 券股 份有 限公 司
注册地 址 郑州市 郑东 新区 商务 外环 路10号
法定代 表人 菅明军 联系人 程月艳
客服电 话
0371-967218 ；
400-813-9666
网址 www.ccnew.com
51) 爱建证 券有 限责 任公 司
注册地 址 上海市 世纪 大道1600 号32 楼
法定代 表人 宫龙云 联系人 戴莉丽
网址 www.ajzq.com
招募说明书 摘 要 （ 更 新 ）
18
52) 安信证 券股 份有 限公 司
注册地 址 深圳市 福田 区金 田路4018 号安联 大厦35层、28 层A02 单元
法定代 表人 牛冠兴
客服电 话 400-800-1001 网址 www.essence.com.cn
53) 财通证 券有 限责 任公 司
注册地 址 杭州市 杭大 路15 号嘉 华国 际商务 中心
法定代 表人 沈继宁
客服电 话
0571-96336 ，962336
（上海 地区 ）
网址 www.ctsec.com
54) 长城证 券有 限责 任公 司
注册地 址 深圳市 福田 区深 南大 道6008 号特 区报 业大 厦14 、16 、17层
法定代 表人 黄耀华
客服电 话
0755-33680000 ；
400-6666-888
网址 www.cgws.com
55) 长江证 券股 份有 限公 司
注册地 址 武汉市 新华 路特8号 长江 证 券大厦
法定代 表人 杨泽柱 联系人 李良
客服电 话 95579 ；400-8888-999 网址 www.95579.com
56) 德邦证 券有 限责 任公 司
注册地 址 上海市 普陀 区曹 杨路510 号 南半幢9楼
法定代 表人 姚文平
客服电 话 400-888-8128 网址 www.tebon.com.cn
57) 第一创 业证 券股份 有 限公 司
注册地 址 深圳市 福田 区福 华一 路115 号投行 大厦18楼
法定代 表人 刘学民
客服电 话 400-888-1888 网址 www.fcsc.com
58) 东方证 券股 份有 限公 司
注册地 址 上海市 中山 南路318 号2号楼22-29 层
法定代 表人 潘鑫军 联系人 胡月茹
客服电 话 95503 网址 www.dfzq.com.cn
59) 东莞证 券有 限责 任公 司
注册地 址 东莞市 莞城 可园 南路1号
招募说明书 摘 要 （ 更 新 ）
19
法定代 表人 张运勇
客服电 话 0769-961130 网址 www.dgzq.com.cn
60) 东吴证 券股 份有 限公 司
注册地 址 苏州工 业园 区星 阳街5号 东 吴证券 大厦
法定代 表人 范力 联系人 方晓丹
客服电 话 4008-601-555 网址 http://www.dwzq.com.cn
61) 方正证 券股 份有 限公 司
注册地 址 北京市 西城 区丰 盛胡 同28 号太平 洋保 险大 厦11 层
法定代 表人 雷杰
客服电话 95571 网址 http://www.foundersc.com
62) 光大证 券股 份有 限公 司
注册地 址 上海市 静安 区新 闸路1508 号
法定代 表人 薛峰 联系人 刘晨
客服电 话
95525 ； 10108998 ；
400-888-8788
网址 www.ebscn.com
63) 广发证 券股 份有 限公 司
注册地 址 广州市 天河 北路183-187 号 大都会 广场43楼
法定代 表人 孙树明 联系人 黄岚
客服电 话
95575 或 致 电 各 地 营
业网点
网址 http://www.gf.com.cn
64) 广州证 券 股 份有 限公 司
注册地 址 广州市 天河 区珠 江西 路5 号 广州国 际金 融中 心主 塔19 层、20 层
法定代 表人 邱三发 联系人 林洁茹
客服电 话 020-961303 网址 www.gzs.com.cn
65) 国海证 券股份 有 限公 司
注册地 址 广西桂 林市 辅星 路13 号
法定代 表人 张雅锋 联系人 牛孟宇
客服电 话 95563 网址 www.ghzq.com.cn
66) 国金证 券股 份有 限公 司
注册地 址 成都市 青羊 区东 城根 上 街95 号
法定代 表人 冉云 联系人 刘一宏
招募说明书 摘 要 （ 更 新 ）
20
客服电 话 4006-600109 网址 www.gjzq.com.cn
67) 国盛证 券有 限责 任公 司
注册地 址 江西省 南昌 市北 京西 路88 号（江 信国 际金 融大 厦）
法定代 表人 曾小普 联系人 陈明
客服电 话 400-8222-111 网址 www.gsstock.com
68) 国泰君 安证 券股 份有 限公 司
注册地 址 上海市 浦东 新区 商城 路618 号
法定代 表人 万建华
客服电 话 400-8888-666 网址 www.gtja.com
69) 国信证 券股 份有 限公 司
注册地 址 深圳市 罗湖 区红 岭中 路1012 号国 信证 券大 厦16-26层
法定代 表人 何如 联系人 齐晓燕
客服电 话 95536 网址 www.guosen.com.cn
70) 国元证 券股 份有 限公 司
注册地 址 安徽省 合肥 市寿 春路179 号
法定代 表人 蔡咏 联系人 祝丽萍
客服电 话 400-8888-777 网址 www.gyzq.com.cn
71) 海通证 券股 份有 限公 司
注册地 址 上海市 广东 路689 号
法定代 表人 王开国 联系人 李笑鸣
客服电 话
95553 或 拨 打 各 城 市
营业网 点咨 询电 话
网址 www.htsec.com
72) 红塔证 券 股 份有 限公 司
注册地 址 云南省 昆明 市北 京路155 号附1号 红塔 大厦9 楼
法定代 表人 况雨林 联系人 高国泽
客服电 话 400-871-8880 网址 www.hongtastock.com
73) 华安证 券 股 份有 限公 司
注册地 址 安徽省 合肥 市长 江中 路357 号
法定代 表人 李工 联系人 甘霖
客服电 话
96518( 安徽) ；
400-809-6518( 全国)
网址 www.hazq.com
74) 华宝证 券有 限责 任公 司
招募说明书 摘 要 （ 更 新 ）
21
注册地 址 上海市 浦东 新区 世纪 大道100 号57 层
法定代 表人 陈林
客服电 话 400-820-9898 网址 www.cnhbstock.com
75) 华福证 券有 限责 任公 司
注册地 址 福州市 五四 路157 号 新天 地 大厦7 、8层
法定代 表人 黄金琳
客服电 话
96326 （福 建省 外请 先
拨0591 ）
网址 www.hfzq.com.cn
76) 华林证 券有 限 责 任公 司
注册地 址 深圳市 福田 区民 田 路178 号华融 大 厦5、6 楼
法定代 表人 薛荣年 联系人 王叶平
客服电 话
全国统一客服热线
400-188-3888 ；
全国统一电话委托号
码：400-880-2888
网址 www.chinalions.com
77) 华泰证 券股 份有 限公 司
注册地 址 江苏省 南京 市中 山东 路90 号华泰 证券 大厦
法定代 表人 吴万善
客服电 话 95597 网址 www.htsc.com.cn
78) 华鑫证 券有 限责 任公 司
注册地 址 深圳市 福田 区金 田 路4018 号安联 大 厦28 层A01 、B01 （b） 单元
法定代 表人 洪家新 联系人 陈敏
客服电 话
021-32109999 ；
029-68918888
网址 www.cfsc.com.cn
79) 金元证 券股 份有 限公 司
注册地 址 海南省 海口 市南 宝路36号 证券大 厦4 层
法定代 表人 陆涛
客服电 话 400-888-8228 网址 www.jyzq.cn
80) 南京证 券有 限责 任公 司
注册地 址 江苏省 南京 市大 钟亭8号
法定代 表人 步国旬 联系人 潘月
招募说明书 摘 要 （ 更 新 ）
22
客服电 话 400-828-5888 网址 www.njzq.com.cn
81) 平安证 券有 限责 任公 司
注册地 址 深圳市 福田 区金 田路 大中 华国际 交易 广场8楼
法定代 表人 杨宇翔
客服电 话 95511-8 网址 http://www.pingan.com
82) 厦门证 券有 限公 司
注册地 址 厦门市 莲前 西路2号 莲富 大 厦17楼
法定代 表人 傅毅辉
客服电 话 0592-5163588 网址 www.xmzq.cn
83) 上海证 券有 限责 任公 司
注册地 址 上海市 西藏 中路336 号
法定代 表人 龚德雄 联系人 张瑾
客服电 话
400-891-8918 ；
021-962518
网址 http://www.962518.com
84) 申银万 国证 券股 份有 限公 司
注册地 址 上海市 徐汇 区长 乐路989 号 世纪商 贸广 场45 层
法定代 表人 储晓明
客服电 话 95523 ；400-889-5523 网址 www.sywg.com
85) 世纪证 券有 限责 任公 司
注册地 址 深圳市 福田 区深 南大 道7088 号招 商银 行大 厦40-42层
法定代 表人 姜昧军
网址 www.csco.com.cn
86) 天风证 券股份 有 限公 司
注册地 址 湖北省 武汉 市东 湖新 技术 开发区 关东 园路2号 高科 大 厦4楼
法定代 表人 余磊 联系人 刘鑫
客服电 话
028-86711410 ；
027-87618882
网址 www.tfzq.com
87) 万联证 券有 限责 任公 司
注册地 址 广东省 广州 市天 河区 珠江 东路11 号高 德置 地广 场18 、19层
法定代 表人 张建军 联系人 王鑫
客服电 话 400-8888-133 网址 www.wlzq.com.cn
88) 五矿证 券有 限公 司
招募说明书 摘 要 （ 更 新 ）
23
注册地 址 深圳市福田区金田路4028 号荣超经贸中心办 公楼47层01 单元
法定代 表人 张永衡 联系人 赖君伟
客服电 话 400-184-0028 网址 www.wkzq.com.cn
89) 西藏同 信证 券 股 份有 限公 司
注册地 址 西藏自 治区 拉萨 市北 京中 路101 号
法定代 表人 贾绍君 联系人 王钧
客服电 话 400-881-1177 网址 www.xzsec.com
90) 西南证 券股 份有 限公 司
注册地 址 重庆市 江北 区桥 北苑8号
法定代 表人 余维佳
客服电 话 400-809-6096 网址 www.swsc.com.cn
91) 湘财证 券 股 份有 限公 司
注册地 址 湖南省 长沙 市天 心区 湘府 中路198 号 新南 城商 务中 心A栋11 楼
法定代 表人 林俊波 联系人 赵小明
客服电 话 400-888-1551 网址 www.xcsc.com
92) 兴业证 券股 份有 限公 司
注册地 址 福州市 湖东 路268 号
法定代 表人 兰荣
客服电 话 95562 网址 www.xyzq.com.cn
93) 招商证 券股 份有 限公 司
注册地 址 深圳市 福田 区益 田路 江苏 大厦A 座38 －45 层
法定代 表人 宫少林 联系人 林生迎
客服电 话 400-8888-111 ；95565 网址 www.newone.com.cn
94) 中国中投 证 券有 限责 任公 司
注册地 址
深 圳 市 福 田 区 益 田 路 与 福 中 路 交 界 处 荣 超 商 务 中 心A 栋第18 层-21 层
及第04 层01.02.03.05.11.12.13.15.16.18.19.20.21.22.23 单元
法定代 表人 龙增来 联系人 刘毅
客服电 话 4006-008-008 、95532 网址 www.china-invs.cn
95) 中航证 券有 限公 司
注册地 址 南昌市 红谷 滩新 区红 谷中 大道1619 号 国际 金 融 大厦A 座41楼
法定代 表人 杜航 联系人 戴蕾
招募说明书 摘 要 （ 更 新 ）
24
客服电 话 400-8866-567 网址 www.avicsec.com
96) 中山证 券有 限责 任公 司
注册地 址 深圳市 福田 区益 田 路6009 号新世 界商 务中 心 29 层
法定代 表人 吴永良 联系人 刘军
客服电 话 400-1022-011 网址 http://www.zszq.com/
97) 中银国 际证 券有 限责 任公 司
注册地 址 上海市 浦东 新区 银城 中路200 号中 银大 厦39 层
法定代 表人 许刚 联系人 王炜哲
客服电 话 400-620-8888 网址 www.bocichina.com
96 ）上 海天 天基 金销 售有 限公司
办公地 址 上海市 徐汇 区龙 田路195 号 3C座9 楼
联系人 潘世友
客服电 话 400-1818-188 网址 www.1234567.com.cn
97）浙 江同 花顺 基金 销售 有限公 司
办公地 址 浙江省 杭州 市西 湖区 文二 西路1 号元 茂大 厦903
联系人
杨翼
客服电 话 0571-88920897 网址 www.ijijin.cn
98）北 京钱 景财 富投 资管 理有限 公司
办公地 址 北京市 海淀 区海 淀南 路 13 号楼6 层616 室
联系人 魏争
客服电 话 400-678-5095 网址 www.niuji.net
99）嘉 实财 富管 理有 限公 司
办公地 址 北京市 朝阳 区建 国 路91 号 金地中 心A 座6 层
联系人 费勤雯
客服电 话 400-021-8850 网址 www.harvestwm.cn
100） 北京 恒天 明泽 基金 销 售有 限 公司
办公地 址 北京市朝阳区东三环中路 20 号乐成中心 A 座 23 层
联系人 陈攀
客服电 话 400-786-8868-5 网址 www.chtfund.com/
招募说明书 摘 要 （ 更 新 ）
25
（以上 排名 不分 先后 ）
基金管 理人 可根 据 《基 金 法》 、 《运 作办 法》 、 《销 售 办法 》 和 基金 合同 等的 规 定， 选择 其他
符合要 求的 机构 代理 销售 本基金 ，并 及时 履行 公告 义务。
（2） 场内 代销 机构
具有基 金代 销业 务资 格的 深圳证 券交 易所 会员 单位 。
（二）注册登记机构
名称 中国证 券登 记结 算有 限责 任公司
住所及 办公 地址 北京市 西城 区太 平桥 大 街 17 号
法定代 表人 金颖 联系人 崔巍
电话 010-66210988 ， 010-59378888 传真 010-66210938
（三）出具法律意见 书的 律师事务所
名称 上海市 通力 律师 事务 所
住所及 办公 地址 上海市 银城 中 路 68 号时 代 金融中 心 19 楼
负责人 韩炯 联系人 黎明
电话 021-31358666 传真 021-31358600
经办律 师 吕红、 黎明
（四）会计师事务所 及经 办注册会计师
名称 安永华 明会 计师 事务 所（ 特殊普 通合 伙）
办公地 址
北京市 东城 区东 长安 街1 号东方 广场 东方 经贸 城安 永大楼 （即 东 3
办公楼 ）16 层
执行事 务人 吴港平 联系人 王珊珊
电话 010-58153280 ；010-58152145 传真 010-85188298
经办注 册会 计师 李慧民 、王 珊珊
四、基金的名称
银华消 费主 题分 级股 票型 证券投 资基 金
五、基金的类型
股票型 证券 投资 基金
六、投资目标
本基金 主要 投资 于大 消费 行业中 具有 持续 增长 潜力 的优质 上市 公司 ， 以 分享 中国经 济增 长
与结构 转型 带来 的投 资机 会， 追 求超 越业 绩比 较基 准的投 资回 报， 力争 实现 基金资 产的 中长 期
稳定增 值。
招募说明书 摘 要 （ 更 新 ）
26
七、投资 方向
本基金 的投 资范 围为 具有 良好流 动性 的金 融工 具， 包括国 内依 法发 行上 市的 股票 （ 包含 中
小板 、 创 业板 及其 他经 中 国证监 会核 准上 市的 股票 ） 、 债 券、 货币 市场 工具 、 权 证 、 资 产支 持
证券以 及法 律法 规和 中国 证监会 允许 基金 投资 的其 他金融 工具 （但 须符 合中 国证监 会的 相关 规
定） 。 如法 律法 规和 监管 机构以 后允 许基 金投 资其 他品种 ， 基金 管理 人在 履 行适当 程序 后 ， 可
以将其 纳入 投资 范围 。
本基金为股票型基金，基金的投资组合比例为：股票资产占基金资产的比例为60%-95% ，
其中投资于大消费行业上市公司股票的资产不低于股票 资产的80%；权证投资 比例范围为基金
资产净 值的0-3% ；现 金或 到期日 在一 年以 内的 政府 债券的 投资 比例 不低 于基 金资产 净值 的5%。
八、投资策略
1.大类 资产 配置 策略
本基金 在大 类资 产配 置过 程中， 将优 先考 虑对 于股 票类资 产的 配置 ， 在 采取 精选策 略构 造
股票组 合的 基础 上， 将剩 余资产 配置 于固 定收 益类 和现金 类等 大类 资产 上。
2. 股票 投资 策略
（1） 对大 消费 行业 的界 定
根据消 费行 业的 属性 ， 本 基金 将 可直 接面 对下 游终 端消费 者的 行业 定义 为消 费品行 业。 基
于这样 的定 义 ， 大 消费 行 业分类 在申 万行 业分 类的 标准上 ， 共划 分为 三类 ： 即必需 消费 品 、 可
选消费 品和 其他 消费 品。 其中， 必需 消费 品和 可选 消费品 两种 分类 都是 基于 目前申 万行 业二 级
分类的 已有 消费 品行 业的 划分形 成的 。 同 时， 我 公 司在对 消费 品行 业深 刻理 解的基 础上 ， 认 为
有 一 些 行 业 虽 然 目 前 尚 未 被 官 方 划 入 消 费 品 行 业 ， 但 是 其 属 性 已 经 基 本 具 备 消 费 品 的 行 业 属
性，即 可直 接面 对下 游终 端消费 品的 行业 ，我 们也 将这类 公司 划入 我们 的消 费品行 业选 择中 ，
且将其 定义 为其 他消 费品 行业。 具体 而言 ，本 基金 将下列 子行 业定 义为 大消 费行业 ：
第一组 可选消 费组 餐饮旅 游、 纺 织服 装、 家 用 电器、 商 业贸 易、
信息服 务
第二组 必需消 费组 农林牧 渔、 食品 饮 料 、医 药生物
第三组 其他消 费组 消费电 子、 建筑 装饰、 消 费轻工 、 航 空、 消
招募说明书 摘 要 （ 更 新 ）
27
费制造 、消 费金 融服 务、 乘用车
（2） 自上 而下 的行 业配 置 策略
我国经 济从 投资 拉动 转向 消费拉 动是 大势 所趋 。 在 这一过 程中 ， 我 国居 民收 入水平 持续 提
高， 各 个消 费子 行业 均受 益于居 民消 费升 级的 大趋 势。 本 基金 将对 经济 转型 过程及 其带 来的 消
费结构 的变 化趋 势进 行跟 踪分析 ，不 断发 掘各 个行 业的投 资机 会。
本基金 将分 别从 以下 两个 方面对 大消 费行 业的 各个 子行业 进行 分析 ：
1) 生命 周期 分析 ：根 据大 消费行 业各 个子 行业 以及 对应的 企业 所处 的不 同阶 段（创 业期 、
成长期、成熟 期和衰退期） ，对企业进行盈利性分析 ，挑选出处于成长期，预 期营业收入及利
润能够 超过 行业 平均 水平 从而能 够推 动业 绩稳 定持 续成长 的个 股。
2) 政策 支持 分析 ： 根据 国 家产业 政策 、 财政 税收 政 策、 货币 政策 等变 化 ， 分 析各项 政策 对
消费行 业各 子行 业的 影响 ， 超配 受益 于国 家政 策较 大的子 行业 ， 低 配受 益国 家政策 影响 较小 的
子行业 。
（3） 定量 分析 和定 性分 析 相结合 、自 下而 上的 个股 精选策 略
1) 定性 分析 ： 根 据对 大消 费各个 子行 业的 发展 情况 和盈利 状况 的判 断， 从基 本面角 度对 未
来几年 内相 关子 行业 内的 上市公 司能 够带 来的 投资 回报进 行分 析。
2) 定量 分析 ： 在 精选 消费 行业股 票的 基础 上， 本基 金采用 以下 方法 分析 其估 值水平 ： 市 盈
率法（P/E） 、市净率法（P/B ） 、市销率法（P/S ） 、市 盈率－长期成长法（PEG ） 、企业价值/销
售收入(EV/SALES) 、 企 业 价 值/ 息 税 折 旧 摊 销 前 利 润 法 （EV/EBITDA ） 、 自 由 现 金 流 贴 现 模 型
（FCFF 、FCFE ）或股利贴 现模型（DDM）等。通过估值水平分析，发掘出价值被低估或估值合
理的股 票。
3) 投资 价值 综合 评价 ： 根 据基本 面的 具体 变化 和估 值的变 化， 对消 费行 业上 市公司 的投 资
价值进 行综 合评 价， 精选 出具有 较高 投资 价值 且估 值水平 合理 的上 市公 司 。
3. 固定 收益 类资 产投 资策 略
本基金 采取 久期 调整 策略 、 类 属配 置策 略 、 收 益率 曲线配 置策 略 、 套 利策 略 、 个 券精 选策
略和可 转换 公司 债券 投资 策略等 ，以 兼顾 投资 组合 的收益 性与 流动 性。
（1） 久期 调整 策略
招募说明书 摘 要 （ 更 新 ）
28
本基金 将根 据对 影响 债券 投资的 宏观 经济 状况 和货 币政策 等因 素的 分析 判断 ， 形成 对未 来
市场利 率变 动方 向的 预期 ，进而 主动 调整 所持 有的 债券资 产组 合的 久期 值， 达到增 加收 益
或减少 损失 的目 的。
（2） 类属 配置 策略
类属配 置是 指对 各市 场及 各种类 的固 定收 益类 资产 之间的 比例 进行 适时 、 动 态的分 配和 调
整，确 定最 能符 合本 基金 风险收 益特 征的 资产 组合 。具体 包括 市场 配置 和品 种选择 两个 层 面 。
在市场 配置 层面 ， 本 基金 将在控 制市 场风 险与 流动 性风险 的前 提下 ， 根 据交 易所和 银行 间
等市场 的固 定收 益类 资产 的到期 收益 率变 化、 流动 性变化 和市 场规 模情 况， 相机调 整不 同市 场
中固定 收益 类资 产所 占的 投资比 例。
在品种 选择 层面 ， 本 基金 将基于 各品 种固 定收 益类 资产信 用利 差水 平的 变化 特征、 宏观 经
济预测 分析 以及 税收 因素 的影响 ， 综 合考 虑流 动性 、 收益 性等 因素， 采取 定 量分析 和定 性分 析
结合的 方法 ，在 各种 固定 收益类 资产 之间 进行 优化 配置。
（3） 收益 率曲 线策 略
收益率 曲线 形状 变化 代表 长、 中、 短期 债券 收 益 率 差异变 化， 相同 久期 债券 组合在 收益 率
曲线发 生变 化时 差异 较大 。 一 般情 况下 ， 在债 券收 益率曲 线变 陡时 ， 采取 子 弹型策 略 （bullet
strategy ） 组合 表现 较好 ，在债 券收 益率 曲线 变平 时，采 取哑 铃型 策略 （barbell strategy ）
组合表 现较 好。
（4） 骑乘 策略
在 预 期 未 来 收 益 率 曲 线 变 动 较 为 平 稳 的 情 况 下 ， 通 过 分 析 收 益 率 曲 线 各 期 限 段 的 利 差 情
况， 买 入收 益率 曲线 最陡 峭处所 对应 的期 限债 券， 随着基 金持 有债 券时 间的 延长， 债券 的剩 余
期限将 缩短 ，到 期收 益率 将下降 ，基 金从 而可 获得 资本利 得收 入。
（5） 个券 精选 策略
招募说明书 摘 要 （ 更 新 ）
29
本基金 将 根 据债 券市 场收 益率数 据 ， 在 综合 考虑 信 用等级 、 期限 、 流 动性 、 市场分 割 、 息
票率 、 税 赋特 点 、 提 前偿 还和赎 回等 因素 的基 础上 ， 建 立不 同品 种的 收益 率 曲线预 测模 型 ， 并
通过这 些模 型进 行估 值 ， 重点选 择较 高到 期收 益率 、 价 值被 低估 、 预期 信用 质量将 改善 、 期权
和债权 突出 、属 于创 新品 种而价 值尚 未被 市场 充分 发现的 个券 。
（6） 可转 换公 司债 券投 资 策略
本基金 在综 合分 析可 转换 公司债 券的 股性 特征 、 债 性特征 、 流 动性、 摊薄 率 等因素 的基 础
上，采 用 Black-Scholes 期权定价模型和二叉 树期权定价模型等数量化 估值工具评定其投 资
价值 ， 选 择其 中安 全 边 际 较高 、 发 行条 款相 对优 惠 、 流 动性 良好 ， 并且 其基 础股票 的基 本面 优
良、 具 有较 好盈 利能 力或 成长前 景、 股性 活跃 并具 有较高 上涨 潜力 的品 种， 以合理 价格 买入 并
持有 ， 根 据内 含收 益率 、 折溢价 比率 、 久期 、 凸 性 等因素 构建 可转 换公 司债 券投资 组合 ， 获取
稳健的 投资 回报 。 此 外， 本基金 将通 过分 析不 同市 场环境 下可 转换 公司 债券 股性和 债性 的相 对
价值， 通过 对标 的转 债股 性与债 性的 合理 定价 ， 力 求选择 被市 场低 估的 品种 ， 来构 建本 基金 可
转换公 司债 券的 投资 组合 。
（7） 资产 支持 证券 投资 策 略
资产支 持证 券 ， 定 价受 多 种因素 影响 ， 包括 市场 利 率、 发行 条款 、 支持 资产 的 构成及 质量 、
提前偿 还率 、 违 约率 等。 本基金 将深 入分 析上 述基 本面因 素， 并辅 助采 用蒙 特卡洛 方法 等数 量
化定价 模型 ，评 估其 内在 价值。
九 、业绩比较基准
中证内 地消 费主 题指 数收 益率×80%+ 中国 债券 总指 数收益 率×20%
如果今 后法 律法 规发 生变 化， 或 者有 更权 威的 、 更 能 为市场 普遍 接受 的业 绩比 较基准 推出 ，
或者是 市场 上出 现更 加适 合用于 本基 金的 业绩 基准 时， 本 基金 可以 在报 中国 证监会 备案 后变 更
业绩比 较基 准并 及时 公告 。此事 项无 需召 开基 金份 额持有 人大 会。
招募说明书 摘 要 （ 更 新 ）
30
十 、风险收益特征
本基金 为股 票型 基金 ， 具 有较高 风险 、 较高 预期 收 益的特 征 。 作 为行 业 基 金 ， 在 享受 消费
行业收 益的 同时 ， 也 必须 承担单 一行 业带 来的 风险 。 从本 基金 所分 离的 两类 基金份 额来 看， 银
华瑞吉 份额 具有 低风 险 、 收益相 对稳 定的 特征 ； 银 华瑞祥 份额 具有 高风 险 、 高预期 收益 的特 征。
十一、投资组合报告
基 金 管 理 人 的 董 事 会 及 董 事 保 证 本 报 告 所 载 资 料 不 存 在 虚 假 记 载 、 误 导 性 陈 述 或 重 大 遗
漏，并 对其 内容 的真 实性 、准确 性和 完整 性承 担个 别及连 带责 任。
基金托 管人 中国 建设 银行 根据本 基金 合同 规定 复核 了本报 告中 的财 务指 标、 净值表 现和 投
资组合 报告 等内 容， 保证 复核内 容不 存在 虚假 记载 、误导 性陈 述或 者重 大遗 漏。
本投资 组合 报告 所 载 数据 截至 2014 年9 月30 日（ 财务数 据未 经审 计） 。
1. 报 告期 末基金 资产组 合情 况
序号 项目 金额（ 元） 占基金 总资 产的 比例 （% ）
1 权益投 资 185,862,862.56 88.27
其中： 股票 185,862,862.56 88.27
2 固定收 益投 资 - -
其中： 债券 - -
资产支 持证 券 - -
3 贵金属 投资 - -
4 金融衍 生品 投资 - -
5 买入返 售金 融资 产 - -
其中： 买断 式回 购的 买入 返售
金融资 产
- -
6 银行存 款和 结算 备付 金合 计 24,523,648.12 11.65
7 其他资 产 176,554.21 0.08
8 合计 210,563,064.89 100.00
2. 报 告期 末按行 业分类 的股 票投资 组合
代码 行业类 别 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净值 比例
(%)
A 农、林 、牧 、渔 业 11,354,221.75 5.43
B 采矿业 - -
C 制造业 100,087,743.95 47.89
D
电力 、 热 力、 燃气 及水 生 产和供 应
业
- -
招募说明书 摘 要 （ 更 新 ）
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E 建筑业 - -
F 批发和 零售 业 548,900.00 0.26
G
交通运 输、 仓储 和 邮 政业
- -
H
住宿和 餐饮 业
5,937,998.00 2.84
I 信息传 输 、 软 件和 信息 技 术服务 业 31,487,634.91 15.07
J 金融业 - -
K 房地产 业 5,754,515.17 2.75
L
租赁和 商务 服务 业
17,611,396.14 8.43
M 科学研 究和 技术 服务 业 - -
N 水利、 环境 和公 共设 施管 理业 18,452.64 0.01
O 居民服 务、 修理 和其 他服 务业 - -
P 教育 - -
Q 卫生和 社会 工作 - -
R 文化、 体育 和娱 乐业 7,042,000.00 3.37
S 综合 6,020,000.00 2.88
合计 185,862,862.56 88.93
3. 报 告期 末按公 允价值 占基 金资产 净值 比例大 小排 序的前 十名 股票投 资明 细
序
号
股票代 码 股票名 称 数量（ 股） 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净值
比例（ ％）
1 300059 东方财 富 473,706 7,432,447.14 3.56
2 002439 启明星 辰 300,000 7,260,000.00 3.47
3 300101 振芯科 技 250,000 7,075,000.00 3.39
4 600633 浙报传 媒 350,000 7,042,000.00 3.37
5 603000 人民网 135,000 6,617,700.00 3.17
6 600584 长电科 技 537,113 6,413,129.22 3.07
7 600963 岳阳林 纸 1,300,000 6,318,000.00 3.02
8 002321 华英农 业 793,975 6,296,221.75 3.01
9 300181 佐力药 业 389,978 6,282,545.58 3.01
10 601888 中国国 旅 164,922 6,245,596.14 2.99
4. 报 告期 末按债 券品种 分类 的债券 投资 组合
注：本 基金 本报 告期 末未 持有债 券。
5. 报 告期 末按公 允价值 占基 金资产 净值 比例大 小排 序的前 五名 债券投 资明 细
注：本 基金 本报 告期 末未 持有债 券。
招募说明书 摘 要 （ 更 新 ）
32
6. 报 告期 末按公 允价值 占基 金资产 净值 比例大 小排 序的前 十名 资产支 持证 券投
资 明细
注：本 基金 本报 告期 末未 持有资 产支 持证 券。
7. 报 告 期末 按公允 价值 占基 金资产 净值 比例大 小排 序的前 五名 贵金属 投资 明细
注：本 基金 本报 告期 末未 持有贵 金属 。
8. 报 告期 末按公 允价值 占基 金资产 净值 比例大 小排 序的前 五名 权证投 资明 细
注：本 基金 本报 告期 末未 持有权 证。
9. 报 告期 末本基 金投资 的股 指期货 交易 情况说 明
注：本 基金 本报 告期 末未 持有股 指期 货。
10. 报 告 期末 本基 金投资 的国 债期货 交易 情况说 明
注：本 基金 本报 告期 末未 持有国 债期 货。
11. 投资 组合报 告附 注
11.1
本 基金 投资的 前十 名证 券的发 行主 体本期 不存 在被监 管部 门立案 调查 ，或
在 报告 编制日 前一 年内受 到公 开谴责 、处 罚的情 形。
11.2
本 基金 投资的 前十 名股 票没有 超出 基金合 同规 定的备 选股 票库之 外的 情
形 。
11.3 其 他资产 构成
序号 名称 金额（ 元）
1 存出保 证金 152,488.76
2 应收证 券清 算款 -
3 应收股 利 -
4 应收利 息 5,220.29
5 应收申 购款 18,845.16
6 其他应 收款 -
7 待摊费 用 -
8 其他 -
9 合计 176,554.21
11.4 报 告期末 持有 的处 于转 股期的 可转 换债券 明细
注：本 基金 本报 告期 末未 持有处 于转 股期 的可 转换 债券。
11.5 报 告期末 前十 名股 票中 存在流 通受 限情况 的说 明
注：本 基金 本报 告期 末前 十名股 票中 不存 在流 通 受 限的情 况。
招募说明书 摘 要 （ 更 新 ）
33
11.6 投 资组合 报告 附注 的其 他文字 描述 部分
由于四 舍五 入的 原因 ，比 例的分 项之 和与 合计 可能 有尾差 。
十二、基金的业绩
基金管 理人 依照 恪尽 职守 、 诚实 信用、 谨慎 勤勉 的 原则管 理和 运用 基金 财产 ， 但不 保证 基
金一定 盈利 ， 也不 保证 最 低收益 。 基金 的过 往业 绩 并不代 表其 未来 表现 。 投 资有风 险 ， 投 资者
在做出 投资 决策 前应 仔细 阅读本 基金 的招 募说 明书 。
本基金 份额 净值 增长 率与 同期业 绩比 较基 准收 益率 比较表 ：
阶段
净 值 增 长 率
①
净 值 增 长 率
标准差 ②
业 绩 比 较 基
准收益 率③
业 绩 比 较 基 准 收
益率标 准差 ④
①-③ ②-④
2011 年 9 月 28 日 （ 基金
合同生 效日 ） 至 2011 年
12 月 31 日
-8.30% 0．54% -7.69% 1.04% -0.61% -0.50%
2012 年 3.29% 1.06% 1.43% 1.02% 1.86% 0.04%
2013 年 22.41% 1.43% 5.75% 1.03% 16.66% 0.40%
2014 年 1 月 1 日至 2014
年 6 月 30 日
2.41% 1.21% -5.01% 0.98% 7.42% 0.23%
2014 年 7 月 1 日至 2014
年 9 月 30 日
10.70% 1.00% 8.76% 0.75% 1.94% 0.25%
2011 年 9 月 28 日 （ 基金
合同生 效日 ） 至 2014 年
9 月 30 日
31.44% 1.18% 2.30% 1.00% 29.14% 0.18%
十 三、基金的费用
（一） 基金费用的种 类
1. 基金 管理 人的 管理 费；
2. 基金 托管 人的 托管 费；
3. 基金 财产 拨划 支付 的银 行费用 ；
4. 基金 合同 生效 后的 基金 信息披 露费 用；
5. 基金 份额 持有 人大 会费 用；
6. 基金 合同 生效 后与 基金 有关的 会计 师费 、律 师费 、 仲裁 费 和 诉讼 费；
招募说明书 摘 要 （ 更 新 ）
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7. 基金 的证 券交 易费 用；
8. 证券 账户 开户 费用 、银 行账户 维护 费；
9. 基金 上市 初费 和上 市月 费；
10.依 法可 以 在 基金 财产 中 列支的 其他 费用 。
（二） 上述基金费用 由基 金管理人在法律规定 的范 围内参照公允的市场 价格 确定， 法律法
规另有规定时从其规 定。
（三） 基金费用计提 方法 、计提标准和支付方 式
1.基金 管理 人的 管理 费
自基金合同生效日起，在通常情况下，基金管理费按前一日基金资产净值的 2.0% 年费率
计提。 计算 方法 如下 ：
H ＝E× 年管 理费 率÷ 当年 天数
H 为每 日应 计提 的基 金管 理费
E 为前 一日 基金 资产 净值
基金管 理费 每日 计提 ，按 月支付 。由 基金 管理 人向 基金托 管人 发送 基金 管理 费划付 指令 ，
经基 金 托管 人复 核后 于次 月首日 起 5 个工 作日 内从 基金财 产中 一次 性支 付给 基金管 理人 ， 若 遇
法定节 假日 、休 息日 ，支 付日期 顺延 。
2. 基金 托管 人的 托管 费
自基金 合同 生效 日起 ， 在 通常情 况下 ， 基 金托 管费 按前一 日基 金资 产净 值 的0.35% 年费 率
计提。 计算 方法 如下 ：
H ＝E× 年托 管费 率÷ 当年 天数
H 为每 日应 计提 的基 金托 管费
E 为前 一日 基金 资产 净值
基金托 管费 每日 计提 ，按 月支付 。由 基金 管理 人向 基金托 管人 发送 基金 托管 费划付 指令 ，
经基金 托管 人复 核后 于次 月首日 起 5 个工 作日 内从 基金财 产中 一次 性支 付给 基金托 管人 ， 若 遇
法定节 假日 、休 息日 ，支 付日期 顺延 。
3. 除 管 理 费 和 托 管 费 之 外 的 基 金 费 用 ， 由 基 金 托 管 人 根 据 其 他 有 关 法 规 及 相 应 协 议 的 规
定，按 费用 支出 金额 支付 ，列入 或摊 入当 期基 金费 用。
（四） 不列入基金费 用的 项目
基金管 理人 和基 金托 管人 因未履 行或 未完 全履 行义 务导致 的费 用支 出或 基金 财产的 损失 ，
以及处 理与 基金 运作 无关 的事项 发生 的费 用等 不列 入基金 费用 。 基金 合 同生 效前 所 发生 的信 息
招募说明书 摘 要 （ 更 新 ）
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披露费 、律 师费 和会 计师 费以及 其他 费用 不从 基金 财产中 支付 。
（五） 基金管理人和 基金 托管人可根据基金发 展情 况调整基金管理费率 和基 金托管费率。
基金管理人 应按照《 信息 披露办法》 在指定媒 体上 刊登公告 。
招募说明书 摘 要 （ 更 新 ）
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十四、对招募说明书更新部分的说明
银 华 消 费 主 题 分 级 股 票 型 证 券 投 资 基 金 招 募 说 明 书 依 据 《 中 华 人 民 共 和 国 证 券 投 资 基 金
法》 、 《 证券 投资 基金 运作 管理办 法》 、 《证 券投 资基 金销售 管理 办法 》 、 《 证券 投资基 金信 息披 露
管理办 法》 及其 它有 关法 律法规 的要 求， 对本 基金 原更新 招募 说明 书进 行了 更新， 主要 更新内
容如下 ：
1 、 在 “重 要提 示 ” 部 分 ， 更新了 招募 说明 书内 容的 截止日 期及 相关 财务 数据 的截止 日期 ；
2 、在 “三 、基 金管 理人 ” 中，对 基金 管理 人的 概况 及主要 人员 情况 进行 了更 新；
3 、在“ 五、相关服务机构”中， 增加浙江同花顺基金销售有限公 司、北京钱景财富投资
管理有 限公 司 、 嘉实 财富 管理有 限公 司 、 北京 恒天 明泽基 金销 售有 限公 司 为 代销机 构， 并更 新
了部分 代销 机构 的资 料；
4 、在 “十 二 、 基金 的投 资 ”部分 ，更 新了 最近 一期 投资组 合报 告的 内容 ；
5 、在 “十 三、 基金 的业 绩 ”部分 内容 ，更 新了 截至2014年9 月30 日的 基金 投资 业绩 ；
6 、对 部分 表述 进行 了更 新 。
银华基 金管 理有 限公 司
2014 年11 月 12 日
