安心利A/B：更新招募说明书摘要（2014年第2号）查看PDF公告
工银瑞信 安心增利场内实时申赎货币市场基金
更新的 招募说明书 摘要
工 银 瑞信 安心 增利场内 实 时申 赎 货币 市 场基 金
更新的 招 募 说明 书 摘要
（2014 年第 2 号）
基金管理 人：工 银 瑞信基金 管理有 限 公司
基金托管 人： 交 通 银行 股份 有限公 司
工银瑞信 安心增利场内实时申赎货币市场基金
更新的招募说明书 摘要
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重 要提 示
本 基 金经 中 国证 券 监督 管理 委 员会2013年2 月6日 证监 基 金字[2013]130 号文 核准 募 集。
本基金 基金 合同 于2013 年3 月28日 正式 生效 。
基金管 理人 保证 本招 募说 明书的 内容 真实 、 准确 、 完整 。 本 招募 说明 书经 中 国证监 会核
准， 但中 国证 监会 对本 基 金募集 的核 准 ， 并 不表 明 其对本 基金 的价 值和 收益 作出实 质性 判断
或保证 ，也 不表 明投 资于 本基金 没有 风险 。
投资有 风险 ， 投资 者认购 （或 申购 ） 基 金份 额时 应 认真阅 读本 招募 说明 书， 全面认 识本
基金产 品的 风险 收益 特征 ， 应 充分 考虑 投资 者自身 的风险 承受 能力 ， 并对认 购 （ 或申 购） 基
金的意 愿 、 时 机、 数量 等 投资行 为作 出独 立决 策。 基金管 理人 提醒 投资 者基 金投资 的 “买 者
自负 ” 原 则， 在投 资者 作 出投资 决策 后 ， 基 金运营 状况与 基金 净值 变化 导致 的投资 风险 ， 由
投资者 自行 负担 。
本摘要 根据 基金 合同 和基 金招募 说明 书编 写 ， 并 经 中国证 监会 核准 。 基金 合 同是约 定基
金当事 人之 间权 利 、 义 务 的法律 文件 。 基金 投资 人 自依基 金合 同取 得基 金份 额， 即成 为基 金
份额持 有人 和本 基金 合同 的当事 人 ， 其 持有 基金 份额 的行为 本身 即表 明其 对基 金合同 的承 认
和接受， 并按照《 证券投 资基金法》 、 《运作 办法》 、 基金合同 及其他有 关规定 享有权利 、承
担义务 。基 金投 资人 欲了 解基金 份额 持有 人的 权利 和义务 ，应 详细 查阅 基金 合同。
本基金 的过 往业 绩并 不预 示其未 来表 现 。 基 金管 理人 所管理 的其 它基 金的 业绩 并不构 成
对本基 金业 绩表 现的 保证 。
基金管 理人 承诺 以 恪 尽职 守、诚 实信 用、 勤勉 尽责 的原则 管理 和运 用基 金财 产 。
基金投 资者 购买 基金 并不 等于将 资金 作为 存款 存入 银行或 者存 款类 金融 机构 ， 基金管 理
人 不保 证基 金一 定盈 利， 也不 向 投资 者 保 证最 低收 益。
本招募说明 书所载 内容截 止日为2014 年9月27 日，有 关财务数据 和净值 表现数 据截止日
为2014 年6 月30 日（ 财务 数 据未经 审计 ） 。 本招 募说 明 书已经 基金 托管 人复 核。 工银瑞信 安心增利场内实时申赎货币市场基金
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一 、基 金管理 人
（一） 基金 管理 人基 本情 况
名称： 工银 瑞信 基金 管理 有限公 司
住所： 北京 市西 城区 金融 大街 丙 17 号北 京银 行大 厦
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 丙 17 号北 京银 行 大厦 8 层
邮政编 码：100033
法定代 表人 ：郭 特华
成立日 期：2005 年6 月 21 日
批准设 立机 关： 中国 证监 会
批准设 立文 号： 中国 证监 会证监 基金 字【2005 】93 号
经营范 围： 基金 募集 、基 金销售 、资 产管 理及 中国 证监会 许可 的其 他业 务
组织形 式： 有限 责任 公司
注册资 本： 贰亿 元人 民币
联系人 ：朱 碧艳
联系电 话：400-811-9999
股权结 构 ： 中 国工 商银 行 股份有 限公 司占 公司 注册 资本 的 80% ； 瑞士 信贷 银 行股份 有
限公司 占公 司注 册资 本 的 20% 。
存续期 间： 持续 经营
（二） 主要 人员 情况
1．董 事会 成员
陈焕祥 先生 ，董 事长 ，经 济学硕 士， 现任 中国 工商 银行股 份有 限公 司总 行集 团派驻 子
公司董 监事 办公 室专 职派 出董监 事。1984 年加 入中 国工商 银行 ， 曾 任中 国工 商银行 四川 省
分行行 长、 党委 书 记 、中 国工商 银行 贵州 省分 行行 长、党 委书 记、 中国 工商 银行三 峡分 行
（副厅 级） 行长 、党 委书 记等职 。目 前兼 任中 国工 商银行 四川 省分 行资 深专 家、工 银金 融
租赁公 司董 事长 及四 川省 第十二 届人 大常 委、 财经 委副主 任。
Neil Harvey 先 生， 董事 ，瑞士 信贷(香港)有 限公 司董事 总经 理， 常驻 香港 。现任 香
港首席 执行 官和 大中 华地 区联席 首席 执行 官， 负责 私人银 行和 财富 管理 部与 投资银 行部 的
各项业 务。 他目 前还 是亚 太地区 资产 管理 副主 席以 及亚太 地区 管理 委员 会成 员。 Harvey 先工银瑞信 安心增利场内实时申赎货币市场基金
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生从事 投资 银行 和资 产管 理业务 长达27 年 ，在 亚太 区工作 达 15 年， 拥 有 对新 兴市场 和 亚
太区的 丰富 知识 和深 入了 解。Harvey 先 生在 瑞士 信 贷集团 工作 了13 年， 曾在 多个地 区工
作， 担任过 多项 职务 ， 最 近 担任的 职务 是资 产管 理部 亚太区 和全 球新 兴市 场部 主管 。 Harvey
先生还 担任 过亚 洲 （不 含 日本 ） 投 资银 行部 和固 定 收益部 主管 。Harvey 先 生 是瑞士 信贷 集
团全球 新兴 市场 固定 收益 业务的 创始 人， 曾担 任过 多项高 管职 务， 负责 澳大 利亚、 非洲 、
日本、 拉美 、中 东、 土耳 其和俄 罗斯 的业 务。
郭特华 女士 ： 董事 ， 博士 ， 现 任工 银瑞 信基 金管 理 有限公 司总 经理 ， 兼任 工 银瑞信 资
产管理 （国 际） 有限 公司 董事长 、工 银瑞 信投 资管 理 有限 公司 监事 。历 任中 国工商 银行 总
行商业 信贷 部、 资金 计划 部副处 长， 中国 工商 银行 总行资 产托 管部 处长 、副 总经理 。
库三七 先生 ，董 事， 硕士 ，现任 工银 瑞信 基金 管理 有限公 司副 总经 理， 兼任 工银瑞 信
资产管 理（ 国际 ）有 限公 司副董 事长 、工 银瑞 信投 资管理 有限 公司 董事 长。 历任中 国工 商
银行北 京市 分行 方庄 支行 副行长 ，中 国工 商银 行总 行办公 室秘 书， 中国 工商 银行信 贷管 理
部、信 用审 批部 信贷 风险 审查处 长， 中国 工商 银行 （亚洲 ）有 限公 司总 经理 助理， 中国 工
商银行 香港 分行 总经 理。
朱文信先 生，董事，高级经济师， 中国工商银行专职派出董 事（省行行长级 ） 。历 任
中国工 商银 行安 徽省 分行 计划处 处长 ，安 徽省 滁州 分行行 长、 党组 书记 ，安 徽省分 行副 行
长、党 组成 员、 党委 副书 记，安 徽省 分行 行长 、党 委书记 ，安 徽省 分行 行长 室资深 专 家 。
王莹女 士 ， 董 事 ， 高 级会 计师 ， 中 国工 商银 行集 团 派驻子 公司 董监 事办 公室 专家 、 专
职派出 董事 ， 于 2004 年 11 月 获得 国际 内审 协会 注 册内部 审计 师（Certified Internal
Auditor) 资格 证书。 历任 中国工 商银 行国 际业 务部 外汇清 算处 负责 人， 中国 工商银 行清 算
中心外 汇清 算处 负责 人 、 副处长 ， 中国 工商 银行 稽 核监督 局外 汇业 务稽 核处 副处长 、 处长 ，
中国工 商银 行内 部审 计局 境外机 构审 计处 处长 ，工 行悉尼 分行 内部 审计 师、 风险专 家。
刘国恩 先生 ， 独立 董事 ， 博士生 导师 ， 北京 大学 光 华管理 学院 经济 学教 授 ， 北大光 华
卫生经 济与 管理 研究 院执 行院长 ，北 京大 学中 国卫 生经济 研究 中心 主任 。目 前担任 国务 院
医改专 家咨 询委 委员 ，中 国药物 经济 学专 业委 员会 主任委 员。 曾执 教美 国南 加利福 尼亚 大
学（1995-1999 ） 、 美 国 北 卡 大 学 （2000- 终 身 教 职 ） 。 历 任 中 国 留 美 经 济 学 会 2004-2005
届主席 、国 际医 药经 济学 会亚太 联合 会主 席。 主要 研究方 向为 发展 与卫 生经 济学， 医疗 保
险与医 改政 策分 析。
孙祁祥 女士 ， 独立 董事 ， 经济学 博士 ， 现任 北京 大 学经济 学院 院长 ， 教授 ， 博士生 导
师，享 受国 务院 政府 特殊 津贴专 家。 兼任 北京 大学 中国保 险与 社会 保障 研究 中心主 任， 中工银瑞信 安心增利场内实时申赎货币市场基金
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国金融 学会 学术 委员 会委 员、常 务理 事， 中国 保险 学会副 会长 ，教 育部 高等 学校经 济学 类
学 科 专 业 教学 指 导 委员 会委 员 ， 美 国国 际 保 险学 会董 事 会 成 员、 学 术 主持 人， 美 国 C.V.
Starr 冠名 教授 。曾 任亚 太风险 与保 险学 会主 席、 美国国 家经 济研 究局 、美 国印第 安纳 大
学、 美 国哈 佛大 学、 香 港 大学访 问学 者。 在 《经 济 研究》 等学 术刊 物上 发表 论文100 多 篇，
主持 过20 多项 由国 家部 委 和国际 著名 机构 委托 的科 研 课题 。
Jane DeBevoise 女士 ， 独 立董事 ， 香港 大学 艺术 系 博士 ， 历 任银 行家 信托 公 司 （1998
年与德 意志 银行 合并 ） 董 事总经 理、 所罗 门 · 古根 海姆基 金会 副主 席及 项目 总监、 香港 政
府委任 的展 览馆 委员 会成 员、 香 港西 九龙 文娱 艺术 馆咨询 小组 政府 委任 委员 。2003 年至 今
担任香 港亚 洲艺 术文 献库 董事局 董事 及主 席，2009 年至今 担任 美国 亚洲 艺术 文献库 总 裁 。
2、监 事会 成员
史泽友先生：监事，高级 经济师。1994.10-2004.11 历任中国工商银行营业部 副总经
理、 总 经理 。 2004.11-2011.07 历 任中 国工 商银 行 内 部 审计局 昆明 分局 局长 、 成 都分局 局长 、
内部审 计局 副局 长。2011.07 至 今， 任中 国工 商银 行 专职派 出董 事（ 省行 行长 级） 。
黄敏女 士： 监事 ，金 融学 学士。 黄敏 女士 于 2006 年 加入 Credit Suisse Group ( 瑞士信
贷集团) ， 先后 担任 全球 投 资银行 战略 部助 理副 总裁 、 亚太 区投 资银 行战 略部 副总裁 、 中 国
区执行 首席 运营 官， 现任 资产管 理大 中国 区首 席运 营官。
张舒冰 女士 ：监 事， 硕士 。2003 年 4 月至 2005 年 4 月， 任职 于中 国工 商银 行，担 任
主任科 员。 2005 年 7 月加 入工银 瑞信 ， 2005 年 7 月至 2006 年 12 月 担任 综 合 管理部 翻译 兼
综合， 2007 年至 2012 年担 任战略 发展 部副 总监， 2012 年至 2014 年 9 月 任职 于 机构客 户部 ，
担任机 构客 户部 副总 监及 总监职 务；2014 年 9 月 至 今，担 任机 构产 品部 总监 。
洪波女 士： 监事 ， 硕 士。ACCA 非执 业会 员。2005 年至 2008 年 任安 永华 明会 计 师事
务所高 级审 计员 ； 2008 年至 2009 年 任民 生证 券有 限 责任公 司监 察稽 核总 部业 务主管 ； 2009
年 6 月 加入 工银 瑞信 法律 合规部 ，现 任 内 控及 稽核 业务主 管 。
倪莹女 士： 监事， 硕士 。2000 年至 2009 年任 职于 中 国人民 大学 ， 历 任副 科长 、 科长，
校团委 副书 记。2009 年至 2011 年 就职 于北 京市 委教 工委， 任干 部处 副调 研员 。2011 年加
入工银 瑞信 战略 发展 部， 现任副 总监 。
3、高 级管 理人 员
郭特华 女士 ：总 经理 ，简 历同上 。
朱碧艳 女士 ：硕 士， 国际 注册内 部审 计师 ，现 任工 银瑞信 基金 管理 有限 公司 督察 长 ，
兼任工 银瑞 信资 产管 理（ 国际） 有限 公司 董事 、工 银瑞信 投资 管理 有限 公司 监事。1997 －工银瑞信 安心增利场内实时申赎货币市场基金
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1999 年中 国华 融信 托投 资 公司证 券总 部经 理 ， 2000 －2005 年中 国华 融资 产管 理 公司投 资银
行部、 证券 业务 部高 级副 经理。
库三七 先生 ：副 总经 理， 简历同 上。
毕万英 先生 ， 工商 管理 硕 士， 现任 工银 瑞信 基金 管 理 有限 公司 副总 经理 ， 兼 任工银 瑞
信投资 管理 有限 公司 董事 。2000 年5 月至2004 年8 月任 职于 美国The Vanguard Group ，
担任数 量工 程师 ；2004 年8 月至2005 年 10 月 任职 于美 国 Evergreen Investments ，担 任
固定收 益部 总经 理助 理；2005 年10 月至 2007 年 6 月任职 于美 国 ING Investment ， 担 任风
险管理 部副 总经 理；2007 年 6 月至 2013 年 1 月任 职于嘉 实基 金管 理有 限公 司，担 任风 险
管理部 总监 （首 席风 险官 ）。
4、本 基金 基金 经理
谷衡先 生，9 年证 券从 业 经验； 先后 在华 夏银 行总 行担任 交易 员， 在中信 银 行总行 担
任交易 员 ；2012 年加 入工 银瑞信 ， 现任 固定 收益 部 基金经 理 ；2012 年11 月 13 日起 至今 担
任工银 瑞 信14 天理 财债 券 型发起 式证 券投 资基 金 基 金经理 ；2013 年1 月28 日 至今， 担任
工银瑞 信 60 天 理财 债券 型 基金基 金经 理 ；2013 年 3 月 28 日至 今， 担 任 工 银安 心场内 实时
申赎货 币基 金 基 金经 理。
5、投 资决 策委 员会 成员
郭特华 女士 ，投 资决 策委 员会主 任， 简历 同上 。
江明波 先生 ，14 年证 券从 业经验 ； 曾任 鹏华 基金 普 天债券 基金 经理 、固 定收 益负责
人 ； 2004 年6 月至2006 年12 月， 担 任全 国社 保基 金 二零 四组 合和 三零 四组 合基金 经理 ；
2006 年加 入工 银瑞 信， 现 任 投资 总监 ， 兼任 工银 瑞 信资产 管理 （ 国际 ） 有限 公司固 定收 益
投资总 监 ， 工 银瑞 信投 资 管理有 限公 司董 事 ；2011 年起担 任全 国社 保组 合基 金经理 ；2008
年4 月14 日至 今， 担任 工 银添利 基金 基金 经理 ；2011 年2 月 10 日 至今 ， 担 任 工银四 季收
益债券 型基 金基 金经 理； 2013 年3 月6 日 至今， 担任 工银瑞 信增 利分 级债 券基 金基金 经理 。
杜海涛 先生 ，17 年 证券 从 业经验 ； 先 后在 宝盈 基金 管理有 限公 司担 任基 金经 理助理 ，
招商基 金管 理有 限公 司担 任招商 现金 增值 基金 基金 经理；2006 年加 入工 银瑞 信， 现 任投资
总监 兼 固定 收益 部总 监； 2006 年9 月 21 日至2011 年 4 月 21 日， 担 任工 银货 币市场 基金
基金经 理； 2010 年8 月16 日至2012 年1 月 10 日 ，担任 工银 双利 债券 型基 金基金 经理 ；
2007 年5 月 11 日至 今， 担任工 银增 强收 益债 券型 基金基 金经 理；2011 年8 月10 日至 今 ，
担任工 银瑞 信添 颐债 券型 证券投 资基 金基 金经 理；2012 年 6 月 21 日 至今 ，担 任工银 纯债
定期开 放基 金基 金经 理；2013 年 1 月 7 日 至今 ，担 任工银 货币 基金 基金 经理 ；2013 年 8工银瑞信 安心增利场内实时申赎货币市场基金
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月 14 日 至今 ，担 任工 银月 月薪定 期支 付债 券型 基金 基金经 理；2013 年 10 月 31 日至 今，
担任工 银瑞 信添 福债 券基 金基金 经理 ；2014 年 1 月 27 日至 今， 担任 工银 薪 金货币 市场 基
金基金 经理 。
何江旭 先生 ，17 年 证券 从 业经验 ；曾 担任 国泰 基金 金鑫、 基金 金鼎 、金 马稳 健回报 、
金鹰增 长以 及金 牛创 新成 长基金 的基 金经 理， 基金 管理部 总监 兼权 益投 资副 总监；2009 年
加入工 银瑞 信 ， 现 任权 益 投资总 监 ， 兼 任工 银瑞 信 投资管 理有 限公 司联 席总 经理 ；2010 年
4 月12 日至2014 年7 月30 日， 担 任工 银核心 价值 基 金基金 经理 ； 2011 年4 月21 日至2014
年7 月30 日， 担任 工银 消 费服务 行业 基金 的基 金经 理。
曹冠业 先生 ，13 年 证券 从 业经验,CFA 、FRM ； 先 后 在东方 汇理 担任 结构 基金 和亚太 股
票基金 经理 ，香 港恒 生投 资管理 公司 担任 香港 中国 股票和 QFII 基 金投 资经 理 ；2007 年加
入工银 瑞信 ，现 任 权 益投 资总监 兼权 益投 资部 总监 ，兼任 工银 瑞信 资产 管理 （国际 ）有 限
公司权 益投 资总 监 ；2007 年11 月29 日至 2009 年5 月 17 日， 担 任工 银核 心价 值基金 基金
经理；2008 年 2 月 14 日至 2009 年 12 月 25 日 ， 担任工 银全 球基 金基 金经 理；2009 年 5
月18 日至2014 年6 月 12 日， 担 任工 银成 长基 金基 金经理 ；2011 年10 月24 日至 2014 年
6 月 12 日， 担任 工银 主题 策略股 票基 金基 金经 理； 2013 年9 月23 日至2014 年6 月 12 日，
担任工 银瑞 信中 国机 会全 球配置 基金 基金 经理 ；2013 年 11 月 11 日至 2014 年6 月 12 日，
担任工 银瑞 信信 息产 业股 票型基 金基 金经 理。
宋炳珅 先生 ，10 年证 券从 业经验 ； 曾任 中信 建投 证 券有限 公司 研究 员 ；2007 年加入 工
银瑞信 ， 现 任研 究部 总监 。2012 年 2 月 14 日 至今 ，担任 工银 瑞信 添颐 债券 型证券 投资 基
金基金 经理 ；2013 年 1 月 18 日 至今 ，担 任工 银双 利债券 基金 基金 经理 ；2013 年 1 月 28
日至今 ， 担任 工银 瑞信 60 天理财 债券 型基 金基 金经 理；2014 年 1 月 20 日至 今 ， 担 任工 银
红利基 金基 金经 理；2014 年 1 月 20 日至 今， 担任 工 银核心 价值 基金 基金 经理 。
欧阳凯 先生 ，12 年证 券从 业经验 ； 曾任 中海 基金 管 理有限 公司 基金 经理 ；2010 年加 入
工银瑞 信 ， 现任 固定 收益 部联席 总监 。2010 年 8 月 16 日至 今， 担任 工银 双 利债券 型基 金
基金经 理， 2011 年12 月 27 日至 今担 任工 银保 本混 合基金 基金 经理 ， 2013 年2 月 7 日至 今
担任工 银瑞 信保 本 2 号混 合型 发 起式 基金 基金 经理 ，2013 年 6 月 26 日 起至 今担任 工银 瑞
信保 本3 号 混合 型基 金基 金经理, 2013 年7 月4 日 起至今 担任 工银 信用 纯债 两年定 期开 放
基金基 金经 理，2014 年 9 月 19 日起 至今 担任 工银 瑞 信新财 富灵 活配 置混 合型 基金 基 金经
理。
上述人 员之 间均 不存 在近 亲属关 系。 工银瑞信 安心增利场内实时申赎货币市场基金
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二 、基 金托管 人
公司法 定中 文名 称： 交通 银行股 份有 限公 司（ 简称 ：交通 银行 ）
公司法 定英 文名 称：BANK OF COMMUNICATIONS CO.,LTD
法定代 表人 ：牛 锡明
住所： 上海 市浦 东新 区银 城中 路 188 号
办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 188 号
邮政编 码：200120
注册时 间：1987 年3 月 30 日
注册资 本：742.62 亿元
基金托 管资 格批 文及 文号 ：中国 证监 会证 监基 字[1998]25 号
联系人 ：王涛
电话：021-95559
三 、相 关服务 机构
（一） 基金 份额 发售 机构
场内代 销机 构 为 具有 基金 销售资 格的 上海 证券 交易 所场内 会员 单位 （ 具体 名单 见基金 份
额发售 公告 ） 。
（二） 登记 结算 机构
名称: 中国 证券 登记 结算 有 限责任 公司
注册地 址： 北京 市西 城区 太平桥 大街17号
注册登 记业 务办 公地 址： 北京市 西城 区太 平桥 大街17 号
法定代 表人 ：周 明
电话：010-59378856
传真：010-59378907
联系人 ：任 瑞新
（三） 出具 法律 意见 书的 律师事 务所 及经 办律 师
名
称 ：上 海市 通力 律师 事 务所
住
所： 上 海市 银城 中路68 号时 代金 融中 心19 楼
办公地 址： 上海 市银 城中 路68号 时代 金融 中心19 楼
负责人 ：韩炯
电
话 ：（021 ）31358666
传
真 ：（021 ）31358600 工银瑞信 安心增利场内实时申赎货币市场基金
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联系人 ：黎 明
经办律 师： 吕红 、黎 明
（四） 审计 基金 财产 的 会 计师事 务所
名
称 ：安 永华 明会 计师 事务所 （特 殊普 通合 伙）
住
所： 北 京市 东城 区东 长安街1号 东方 广场 东方 经 贸城， 东三 办公 楼16 层
办公地 址： 北京 市东 城区 东长安 街1 号东 方广 场东 方 经贸城 ，东 三办 公楼16层
法定代 表人 ：葛 明
经办注 册会 计师 ： 李 慧民 ，王珊 珊
联系电 话： （010 ）58152145
传真： （010 ）58114645
联系人 ：王 珊珊
四 、基 金的名 称
工银瑞 信安 心增 利场 内实 时申赎 货币 市场 基金
五 、基 金的类 型
货币市 场基 金
六 、基 金的投 资目 标
力求在 保持 基金 资产 本金 稳妥和 良好 流动 性的 前提 下，获 得超 过基 金业 绩比 较基准 的
稳定收 益。
七 、基 金的投 资方向
本基金 投资 于法 律法 规及 监管机 构允 许货 币市 场基 金投资 的金 融工 具， 包括 ：
1、现 金；
2、通 知存 款；
3、短 期融 资券 ；
4、1 年以 内（ 含 1 年） 的 银行定 期存 款、 大额 存单 ；
5、剩 余期 限在 397 天以 内 （含 397 天 ）的 债券 ；
6、期 限在 1 年 以内 （含 1 年）的 债券 回购 ；
7、期 限在 1 年 以内 （含 1 年）的 中央 银行 票据 ；
8、剩 余期 限在 397 天以 内 （含 397 天 ）的 资产 支持 证券；
9、剩 余期 限在 397 天以 内 （含 397 天 ）的 中期 票据 ； 工银瑞信 安心增利场内实时申赎货币市场基金
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10、中 国证 监会 、中 国人 民银行 认可 并允 许货 币市 场基金 投资 的其 他具 有良 好流动 性
的货币 市场 工具 。
如法律 法规 或监 管机 构以 后允许 货币 市场 基金 投资 的其他 品种 ，基 金管 理人 履行适 当
程序后 ，可 将其 纳入 投资 范围。
八 、基 金的 投 资策 略
（一） 投资 策略
本基金 将采 取利 率策 略、 信用策 略、 相对 价值 策略 等积极 投资 策略 ，在 严格 控制风 险
的前提 下， 发掘 和利 用市 场失衡 提供 的投 资机 会， 实现组 合增 值。
1、利 率策 略
通过全 面研 究 GDP 、 物 价 、 就 业以及 国 际收 支等 主要 经济 变量 ， 分析 宏观 经 济运行 的
可能情 景， 并预 测财 政政 策、货 币政 策等 宏观 经济 政策取 向， 分析 金融 市场 资金供 求状 况
变化趋 势及 结构 。在 此基 础上 ， 预测 金融 市场 利率 水平变 动趋 势， 以及 金融 市场收 益率 曲
线斜度 变化 趋势 。
2、收 益率 曲线 策略
收益率 曲线 形状 变化 的 主 要影响 因素 是宏 观经 济基 本面以 及货 币政 策， 而投 资者的 期
限偏好 以及 各期 限的 债券 供给分 布对 收益 率形 状 有 一定 影 响。 对收 益率 曲线 的分析 采取 定
性和定 量相 结合 的 方 法。 定性方 法为 ：在 对经 济周 期和货 币政 策分 析下 ，对 收益率 曲线 形
状可能 变化 给予 一个 方向 判断； 定量 方法 为 ： 参考 收益率 曲线 的历 史趋 势， 同时结 合未 来
的各期 限的 供给 分布 以及 投资者 的期 限偏 好， 对未 来收益 率曲 线形 状做出 判 断。
在对于 收益 率曲 线形 状变 化 和变 动幅 度做 出判 断的 基础上 ，结 合情 景分 析结 果，提 出
可能的 期限 结构 配置 策略 ，包括 ：子 弹型 策略 、哑 铃型策 略、 梯形 策略 等。
3、信 用策 略
根据国 民经 济运 行周 期阶 段，分 析债券 发 行人 所处 行业发 展前 景 、 发展 状况 、 市场 地
位 、财 务状 况 、 管理 水平 和债务 水平 等因 素， 评价 债券发 行人 的信 用风 险 。 跟踪债 券发 行
人和债 券工 具自 身的 信用 质量变 化， 并结 合外 部权 威评级 机构 的信 用评 级结 果，确 定基 金
资产对 相应 债券 的投 资决 策。
本基金 持有 的债 券资 产的 信用等 级不 低于 投资 级。
4、类 属配 置策 略
研究国 民经 济运 行状 况， 货币市 场及 资本 市场 资金 供求关 系， 以及 不同 时期 市场投 资工银瑞信 安心增利场内实时申赎货币市场基金
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热点， 分析 国债 、金 融债 、企业 债券 等不 同债 券种 类的利 差水 平， 评定 不同 债券类 属的 相
对投资 价值 ，确 定组 合资 产在不 同债 券类 属之 间配 置比例 。
5、相 对价 值策 略
本基金 认为 市场 普遍 存在 着失效 的现 象， 短期 因素 的影响 被过 分夸 大。 债券 市场的 参
与者众 多， 投资 行为 、风 险偏好 、财 务与 税收 处理 等各不 相同 ，发 掘存 在于 这些不 同因 素
之间的 相对 价值 ，也 是本 基金发 现投 资机 会的 重要 方面。 本基 金密 切关 注国 家法律 法规 、
制度的 变动 ，通 过深 入分 析市场 参与 者的 立场 和观 点，充 分利 用因 市场 分割 、市场 投资 者
不同风 险偏 好或 者税 收待 遇等因 素导 致的 市场 失衡 机会， 形成 相对 价值 投资 策略， 运用 回
购、远 期交 易合 同等 交易 工具进 行不 同期 限、 不同 品种或 不同 市场 之间 的套 利交易 ，为 本
基金的 投资 带来 增加 价值 。
6、现 金流 管理 策略
根据对 市场 资金 面以 及本 基金申 购赎 回的 动态 预测 ，通过 所投 资债 券品 种的 期限结 构
和债券 回购 的滚 动操 作， 动态调 整 并 有效 分配 本基 金的现 金流 ，在 充分 保证 本基金 流动 性
的前提 下力 争获 取较 高收 益。
（二） 投资 管理 程序
本基金管理人 实行 “ 投资决 策委员会领导 下的团队制 ” 管理模式，建 立了严谨、 科学的
投资管 理流 程， 具体 包括 投资研 究、 投资 决策 、组 合构建 、交 易执 行和 风险 管理及 绩效 评
估等全 过程 ，如 图 1 所示 。
图 1
固定 收益 证券 投资 管理程 序 工银瑞信 安心增利场内实时申赎货币市场基金
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1、投 资研 究及 投资 策略 制 定
本基金 管理 人在 固定 收益 证券投 资与 研究 方面 ，实 行投资 策略 研究 专业 化分 工制度 ，
由基金 经理 与研 究员 组成 专业小 组， 进行 宏 观 经济 及政策 、产 业结 构、 金融 市场、 单个 证
券等领 域的 深入 研究 ，分 别从利 率、 债券 信用 风险 、相对 价值 等角 度， 提出 独立的 投资 策
略建议 ，经 固定 收益 投资 团队讨 论， 并经 投资 决策 委员会 批准 后形 成固 定收 益证券 指导 性
投资策 略。 该投 资策 略是 公司未 来一 段时 间内 对该 领域的 风险 和收 益的 判断 ，对公 司旗 下
管理的 所有 基金 或组 合的 固定收 益类 证券 投资 具有 指导作 用。
各个专 业领 域的 投资 策略 专业小 组每 季度 定期 举行 策略分 析研 讨会 议， 提出 下一阶 段
投资策 略， 每周 定期 举行 策略评 估会 议， 回顾 本周 的各项 经济 数据 和重 大事 项，分 析其 对
季度投 资策 略的 影响 ，检 讨投资 策 略 的有 效性 ，必 要的时 候进 行调 整。
2、投 资决 策
基金经 理在 公司 固定 收益 证券总 体投 资策 略的 指导 下，根 据基 金合 同关 于投 资目标 、
投资范 围及 投资 限制 等规 定，制 定相 应的 投资 计划 ，报投 资决 策委 员会 审批 。
投资决 策委 员会
投资小 组 研究小 组
久期配 置/ 期
限结构 配置
类属配 置
个券选 择
组合构 建
绩效评 估
基
金
经
理
投
资
经
理
中央交 易室
风险管 理部
风险管 理委 员会
宏
观
策
略
研
究
信
用
、
转
债
个
券
研
究
工银瑞信 安心增利场内实时申赎货币市场基金
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投资决 策委 员会 是基 金投 资的最 高决 策机 构 ， 决 定基 金总体 投资 策略 及资 产配 置方案 ，
审核基 金经 理提 交的 投资 计划， 提供 指导 性意 见， 并审核 其他 涉及 基金 投资 管理的 重大 问
题。
3、投 资组 合构 建
基金经 理根 据投 资决 策委 员会的 决议 ，在 权限 范围 内，评 估债 券的 投资 价值 ，选择 证
券构建 基金 投资 组合 ，并 根据市 场变 化调 整基 金投 资组合 ，进 行投 资组 合的 日 常管 理。
4、交 易执 行
交易员 负责 在合 法合 规的 前提下 ，执 行基 金经 理的 投资指 令。
5、风 险管 理及 绩效 评估
风险管 理部 对投 资组 合的 风险水 平及 基金 的投 资绩 效进行 评估 ，报 风险 管理 委员会 ，
抄送投 资决 策委 员会 、投 资总监 及基 金经 理， 并就 基金的 投资 组合 提出 风险 管理建 议。
法律合 规部 对基 金的 投资 行为进 行合 规性 监控 ，并 对投资 过程 中存 在的 风险 隐患向 基
金经理 、投 资总 监、 投资 决策委 员会 及风 险管 理委 员会进 行风 险提 示。
九 、业 绩比较 基准
本基金 业绩 比较 基准 ： 人 民币 七 天通 知存 款利 率（ 税后）
十 、风 险收益 特征
本基金 为货 币市 场基 金， 在所有 证 券 投资 基金 中， 是风险 相对 较低 的基 金产 品。在 一
般情况 下， 其预 期风 险与 预期收 益均 低于 一般 债券 基金， 也低 于混 合型 基金 与股票 型基 金 。
十一 、 基金的 投资 组合报 告
本报告 期 为 2014 年 4 月 1 日起 至 6 月 30 日止 （财 务 数据未 经审 计） 。
1 报告期末基金资产 组合 情况
序号 项目 金额（ 元） 占基金 总资 产的 比例 （% ）
1 固定收 益投 资 - -
其中： 债券 - -
资产支 持证 券
-
-
2 买入返 售金 融资 产
4,000,000.00
59.09
其中： 买断 式回 购的 买入
返售金 融资 产
- -
3 银行存 款和 结 算 备付 金 2,631,501.01 38.88 工银瑞信 安心增利场内实时申赎货币市场基金
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合计
4 其他资 产 137,498.09 2.03
5 合计 6,768,999.10 100.00
注：由 于四 舍五 入的 原因 金额占 基金 总资 产的 比例 分项之 和与 合计 可能 有尾 差。
2 报告期债券回购融 资情 况
序号 项目 占基金 资产 净值 的比 例（ ％）
1 报告期 内债 券回 购融 资余 额 0.00
其中： 买断 式回 购融 资 0.00
序号 项目 金额 占基金 资产 净值 的比 例 （ ％）
2 报告期 末债 券回 购融 资余 额 - -
其中： 买断 式回 购融 资 - -
注：报 告期 内债 券 回 购融 资余额 占基 金资 产净 值的 比例为 报告 期内 每个 交易 日融资 余额 占
资产净 值比 例的 简单 平均 值。
债券正回购的资金余 额超 过基金资产净值的 20% 的说明
本报告 期内 本基 金债 券正 回购的 资金 余额 未超 过基 金资产 净值 的20% 。
3 基金投资组合平均 剩余 期限
3.1 投资组合平均剩余期 限基本情况
项目 天数
报告期 末投 资组 合平 均剩 余期限 9
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最高 值 19
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最低 值 5
报告期内投资组合平 均剩 余期限超过 120 天情况说 明
本报告 期内 无投 资组 合平 均剩余 期限 超 过120 天情 况。
3.2 报告期末投资组合平 均剩余期限分布比例
序号 平均剩 余期 限
各期限 资产 占基 金资 产净
值的比 例（%）
各期限 负债 占基 金资 产净
值的比 例（%）
1 30 天 以内 110.22
-
其中 ： 剩 余存 续期 超过 397
天的浮 动利 率债
- -
2 30 天( 含)-60 天 - -
其中 ： 剩 余存 续期 超过 397
天的浮 动利 率债
- -
3 60 天( 含)-90 天 - -
其中 ： 剩 余存 续期 超过 397 - - 工银瑞信 安心增利场内实时申赎货币市场基金
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天的浮 动利 率债
4 90 天( 含)-180 天 - -
其中 ： 剩 余存 续期 超过 397
天的浮 动利 率债
- -
5 180 天(含)-397 天（ 含） - -
其中 ： 剩 余存 续期 超过 397
天的浮 动利 率债
- -
合计 110.22 -
4 报告期末按债券品 种分 类的债券投资组合
本基金 本报 告期 末未 持有 债券。
5 报告期末按摊余成 本占 基金资产净值比例大 小排 序的前十名债券投资 明 细
本基金 本报 告期 末未 持有 债券。
6 “ 影子定价” 与 “ 摊余成本 法 ” 确定的基金资产 净值的 偏离
项目 偏离情 况
报告期 内偏 离度 的绝 对值 在 0.25( 含)-0.5% 间 的次
数
-
报告期 内偏 离度 的最 高值 0.0000%
报告期 内偏 离度 的最 低 值 0.0000%
报告期 内每 个工 作日 偏离 度的绝 对值 的简 单平 均值 0.0000%
注：上 表中 “偏 离情 况” 根据报 告期 内各 工作 日数 据计算 。
7 报告期末按公允价 值占 基金资产净值比例大 小排 序的前十名资产支持 证券 投资明细
本基金 本报 告期 末未 持有 资产支 持证 券。
8 投资组合报告附注
8.1 本基金采用固定份额 净值，基金账面份额 净值 始终保持为人民币 0.01 元。 本基金估
值采用摊余成本法， 即估 值对象以买入成本列 示， 按票面利率或商定利 率并 考虑其买入
时的溢价与折价，在 其剩 余期限内按实际利率 法进 行摊销，每日计提收 益或 损失。
8.2 本报告期内本基金 未持 有剩余期限小于 397 天但剩余存续期超过 397 天的浮动利率债
券。
8.3 本基金投资的前十名 证券的发行主体本期 未出 现被监管部门立案调 查， 或在报告编制
日前一年内受到公开 谴责 、处罚的情形。
8.4 其他资产构成
序号 名称 金额（ 元）
1 存出保 证金 17,657.89 工银瑞信 安心增利场内实时申赎货币市场基金
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2 应收证 券清 算款 100,501.67
3 应收利 息 10,426.77
4 应收申 购款 5,400.00
5 其他应 收款 -
6 待摊费 用 3,511.76
7 其他 -
8 合计 137,498.09
8.5 投资组合报告附注的 其他文字描述部分
十二 、 基金的 业绩
基金管 理人 承诺 以恪 尽职 守、诚 实信 用、 勤勉 尽责 的原则 管理 和运 用基 金财 产，但 不
保证基 金一 定盈 利， 也不 向投资 者保 证最 低收 益。 基金的 过往 业绩 并不 代表 其未来 表现 。
投资有 风险 ，投 资者 在作 出投资 决策 前应 仔细 阅读 本基金 的招 募说 明书 。
1、 本 基金 合同 生效 日为 2013 年 3 月 28 日 ， 基 金合 同 生效以 来 （截 至 2014 年 6 月 30
日）的 投资 业绩 及同 期基 准的比 较如 下表 所示 ：
工银安 心增 利 A
阶段
净值增
长率①
净值增 长
率标准 差
②
业绩比
较基准
收益率
③
业绩比 较
基准收 益
率标准 差
④
①－③ ②－④
2013.3.28-2013.12.31 1.0690% 0.0032% 1.0319% 0.0000% 0.0371% 0.0032%
2014.1.1-2013.6.30 0.7124% 0.0024% 0.6695% 0.0000% 0.0429% 0.0024%
自基金 合同 生效 起至 今 1.7890% 0.0029% 1.7014% 0.0000% 0.0876% 0.0029%
工银安 心增 利 B
阶段
净值增
长率①
净值增 长
率标准 差
②
业绩比
较基准
收益率
③
业绩比 较
基准收 益
率标准 差
④
①－③ ②－④
2013.3.28-2013.12.31 1.2732% 0.0041% 1.0319% 0.0000% 0.2413% 0.0041%
2014.1.1-2013.6.30 0.0000% 0.0000% 0.6695% 0.0000% -0.6695% 0.0000%
自基金 合同 生效 起至 今 1.2732% 0.0039% 1.7014% 0.0000% -0.4282% 0.0039%
2、 自基 金合 同生 效以 来基 金累计 净值 增长 率变 动及 其与同 期业 绩比 较基 准收 益率变 动
的 比较
工银瑞信 安心增利场内实时申赎货币市场基金
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工银瑞信 安心增利场内实时申赎货币市场基金
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注：1 、本 基金 基金 合同 于 2013 年3 月28 日 生效 。
2、 根 据基 金合 同规 定， 本 基金建 仓期 为三 个月 。 截 至报告 期末 ， 本 基金 的各 项投资 比例 符
合基金 合同 关于 投资 范围 及投资 限制 的规 定： 本基 金投资 于法 律法 规及 监管 机构允 许货 币
市场基 金投 资的 金融 工具 ，包括 ： （1 ）现 金； （2） 通知 存 款； （3） 短期 融资 券； （4 ）1 年
以内 （含1 年 ） 的 银行 定 期存款 、 大额 存单 ；(5) 剩 余期限 在 397 天 以内 （ 含397 天 ） 的 债
券； (6) 期限 在1 年以 内 （含1 年 ） 的 债券 回购 ；(7) 期限 在1 年以 内 （含1 年） 的中 央银
行票据 ； (8) 剩 余期 限 在397 天 以内 （含397 天） 的资产 支持 证券 ； (9) 剩 余期限 在 397
天以内 （含397 天） 的中 期票据 ； (10) 中国 证监 会 、 中国 人民 银行 认可 并允 许货币 市场 基
金投资 的其 他具 有良 好流 动性的 货币 市场 工具 。
十 三、 费用概览
（一） 与基 金运 作有 关的 费用
1、基金 费用 的 种类
（1） 基金 管理 人的 管理 费 ； 工银瑞信 安心增利场内实时申赎货币市场基金
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（2） 基金 托管 人的 托管 费 ；
（3） 基金 的销 售服 务费
（4） 增值 服务 费；
（5） 《基 金合 同》 生效 后 与基金 相关 的信 息披 露费 用；
（6） 《基 金合 同》 生效 后 与基金 相关 的会 计师 费、 律师费 和诉 讼费 、仲 裁费 ；
（7） 基金 份额 持有 人大 会 费用；
（8） 基金 的证 券交 易费 用 ；
（9） 基金 的银 行汇 划费 用 ；
（10） 基金 的开 户费 用、 账户维 护费 用；
（11） 本基 金上 市交 易后 ，本基 金收 取的 基金 上市 初费和 上市 月费 ；
（12—— 、 基金 的授 信费 用；
（13） 按照 国家 有关 规定 和《基 金合 同》 约定 ，可 以在基 金财 产中 列支 的其 他费 用 。
2、 基 金费 用计 提方 法、 计提标 准和 支付 方式
（1） 基金 管理 人的 管理 费
本基金 的管 理费 按前 一日 基金资 产净 值 的 0.2% 年费 率计提 。管 理费 的计 算方 法如 下 ：
H ＝E× 年管 理费 率÷ 当 年天 数
H 为 每日 应计 提的 基金 管 理费
E 为 前一 日的 基金 资产 净 值
基金管 理费 每日 计算 ，逐 日累计 至每 月月 末， 按月 支付， 于次 月前 3 个 工作 日内从 基
金财产 中一 次性 支付 给基 金管理 人。 若遇 法定 节假 日、 公 休日 等支 付 日 期顺 延。
（2） 基金 托管 人的 托管 费
本基金 的托 管费 按前 一日 基金资 产净 值 的 0.08% 的 年费率 计提 。托 管费 的计 算方法 如
下：
H ＝E× 年托 管费 率÷ 当 年天 数
H 为 每日 应计 提的 基金 托 管费
E 为 前一 日的 基金 资产 净 值
基金托 管费 每日 计算 ，逐 日累计 至每 月月 末， 按月 支付， 于次 月前 3 个 工作 日内从 基
金财产 中一 次性 支取 。若 遇法定 节假 日、 公休 日等 支付日 期顺 延。
（3） 基金 销售 服务 费
本基 金 A 类 基金 份额 的销 售服务 费年 费率 为 0.25% ，对于 由 B 类 降级 为 A 类 的基金工银瑞信 安心增利场内实时申赎货币市场基金
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份额持 有人 ，基 金年 销售 服务费 率应 自其 达 到 A 类 条件的 开放 日当 日起 适 用 A 类基 金份
额持有 人的 费率 。
本基 金 B 类基 金份 额的 销 售服务 费年 费率 为 0.01% ， 对于 由 A 类 升级 为 B 类的基 金
份额持 有人 ，基 金年 销售 服务费 率应 自其 达到 B 类 条件的 开放 日当 日起 适用 B 类 基金 份
额持有 人的 费率 。
各类基 金份 额的 销售 服务 费计提 的计 算公 式如 下：
H ＝E × 年基 金销 售服 务费 率÷当 年天 数
H 为每 日应 计提 的基金 份 额的基 金销 售服 务费
E 为 前一 日基 金份 额所 代 表的基 金资 产净 值
基金销 售服 务费 每日 计提 ，逐日 累计 至每 月月 末， 按月支 付。 由基 金管 理人 向基金 托
管人发 送基 金销 售服 务费 划付指 令 ， 经 基金 托管 人 复核后 于次 月首 日 起 3 个 工作日 内从 基
金财产 中一 次性 支付 ，由 基金管 理人 代收 ，基 金管 理人收 到后 支付 给基 金销 售机构 ，专 门
用于本 基金 的销 售与 基金 份额持 有人 服务 ，若 遇法 定节假 日、 休息 日， 支付 日期顺 延。
销售服 务费 主要 用于 支付 销售机 构佣 金、 以及 基金 管理人 的基 金营 销广 告费 、促销 活
动费、 持有 人服 务费 等。
上述“1、 基金 费用 的种 类 中 第 （5） － （13 ） 项 费用 ” ， 根据 有关 法规 及相 应协 议规定 ，
按费用 实际 支出 金额 列入 当期费 用， 由基 金托 管人 从基金 财产 中支 付。
3、代 理收 取增 值服 务费
鉴于本 基金 销售 机构 为投 资人提 供的 高效 申赎 系统 、结算 及投 资者 教育 等增 值服务 ，
根据《 证券 投资 基金 销售 管理办 法》 的规 定， 基金 销售机 构可 以向 基金 投资 人收取 增值 服
务费。 据此 ，基 金管 理人 接受基 金销 售机 构的 委托 ，按照 约定 代其 向基 金投 资人收 取增 值
服务费 ， 并 支付 给基 金销 售机构 。 投 资者 认购 或申 购本基 金的 行为 即表 明其 认可已 与销 售
机构签 署相 关增 值服 务协 议，并 接受 相关 费率 安排 及由基 金管 理人 代理 收取 增值服 务费 的
方式。
对于本 基 金 A 类 基金份 额 ， 每 日应 收取 的增 值服 务 费以 0.35% 的年 费率 ， 按 其持有 的
前一日 基金 资产 净值 进行 计算。
4、不 列入 基金 费用 的项 目
下列费 用不 列入 基金 费用 ：
（1 ） 基 金管 理人 和基 金托 管人因 未履 行或 未完 全履 行义务 导致 的费 用支 出或 基金财 产
的损失 ； 工银瑞信 安心增利场内实时申赎货币市场基金
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（2） 基金 管理 人和 基金 托 管人处 理与 基金 运作 无关 的事项 发生 的费 用；
（3） 《 基 金合 同》 生效 前 的相关 费用 ；
（4） 其他 根据 相关 法律 法 规及中 国证 监会 的有 关规 定不得 列入 基金 费用 的项 目。
5、基 金税 收
本基金 运作 过程 中涉 及的 各纳税 主体 ，其 纳税 义务 按国家 税收 法律 、法 规执 行。
（二） 与基 金销 售有 关的 费用
本基金 的申 购费 和赎 回费 率为零 。
十四、对招募说明书 更新 部分的说明
本 基金 管理 人 依 据 《基 金法》 、 《运 作办 法》 、 《 销 售管理 办法 》 、 《 信息 披露 管理办 法》 及
其它有 关法 律法 规的 要求 ，对本 基金 招募 说明 书 进 行了更 新， 更新 内容 如下 ：
1、 在“三 、基 金管 理人 ”部 分，更 新了 基金 管理 人 主 要人员 情况 的相 关信 息 。
2、 在“四 、基 金托 管人 ”部 分，更 新了 基金 托管 人的 相关信 息。
3、 在“七 、基 金的 募集 ”部 分，更 新了 基金 募集 表述 的相关 信息 。
4、 在“十 、基 金的 投资 ”部 分，更 新了 本基 金 2014 年4 月1 日 起至6 月30 日 止的
投资组 合报告 。
5、 在 “十 一、 基金 的业 绩” 部 分， 更 新了 截至2014 年6 月30 日本 基金 的业 绩表 现 。
6、 在“ 二 十三 、其 他应 披露 事项 ” 部分 ，更 新了 公司 提供的 人工 服务 和在 线客 户服
务的相 关内 容。
7、 在“二 十二 、其 他应 披露 事项” 部分 ，更新 了 本次 更新内 容期 间的 相关 公告 。
上述内 容仅 为本 更新 招募 说明书 的摘 要 ， 投 资人 欲 查询本 更新 招募 说明 书正 文， 可登陆
工银瑞 信基 金管 理有 限公 司网站www.icbccs.com.cn 。
工银瑞 信基 金管 理有 限公 司
二〇一 四年 十一 月十一 日
