富国研究精选：招募说明书查看PDF公告

 
 
 
 
 
 
富国研究精选灵活配置混合型 
证券投资基金招募说明书 
 
 
 
 
 
 
基 金管 理人 ：富 国基 金管 理有 限公 司 
基 金托 管人 ： 中 国工 商银 行股 份有 限公 司 
 
二 零一 四年 十一 月 
 
 富国研究精选灵活配置混合型 证券投资基金






























































 招募说明书 
 
i 
目 录 
第一部分


前言...................................................... 2 
第二部分


释义...................................................... 3 
第三部分


基金管理人................................................ 7 
第四部分


基金托管人............................................... 17 
第五部分


相关服务机构............................................. 18 
第六部分


基金的募集............................................... 28 
第七部分


基金合同的生效........................................... 32 
第八部分


基金份额的申购与赎回..................................... 33 
第九部分


基金的投资............................................... 43 
第十部分


基金的财产............................................... 52 
第十一部分


基金资产的估值......................................... 53 
第十二部分


基金的收益与分配....................................... 58 
第十三部分


基金费用与税收......................................... 60 
第十四部分


基金的会计与审计....................................... 62 
第十五部分


基金的信息披 露......................................... 63 
第十六部分


风险揭示............................................... 69 
第十七部分


基金合同的变更、终止和基金财产的清算................... 72 
第十八部分


基金合同的内容摘 要..................................... 74 
第十九部分


基金托管协议的内容摘要................................. 91 
第二十部分


基金份额持有人服务.................................... 106 
第二十一部分


招募说明书存放及 其查阅方式.......................... 108 
第二十二部分


备查文件............................................ 109 富国研究精选灵活配置混合型 证券投资基金






























































 招募说明书 
1 
 
重要提示 
富国研究精选灵活配置混合型证券投资基金 （以下简称 “本基金”） 已于2014
年7 月25 日获得 中国证监会准予注册的批复（证监许可 【2014 】756 号） 。 
基 金 管 理 人 保 证 招 募 说 明 书 的 内 容 真 实 、 准 确 、 完 整 。 本 招 募 说 明 书 经 中
国证监会 注册， 但 中 国 证 监 会 对 本 基 金 募 集 的 注 册 ， 并 不 表 明 其 对 本 基 金 的 价
值和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 
本 基 金 投 资 于 证 券 市 场 ， 基 金 净 值 会 因 为 证 券 市 场 波 动 等 因 素 产 生 波 动 。
投 资 有 风 险 ， 投 资 人 认 购 （ 或 申 购 ） 基 金 时 应 认 真 阅 读 本 招 募 说 明 书 ， 全 面 认
识 本 基 金 产 品 的 风 险 收 益 特 征 和 产 品 特 性 ， 充 分 考 虑 自 身 的 风 险 承 受 能 力 ， 理
性 判 断 市 场 ， 对 认 购 基 金 的 意 愿 、 时 机 、 数 量 等 投 资 行 为 作 出 独 立 决 策 。 投 资
者在获得基金投资收益的同时， 亦承担基金投 资中出现的各类风险， 可能包括：
证 券 市 场 整 体 环 境 引 发 的 系 统 性 风 险 、 个 别 证 券 特 有 的 非 系 统 性 风 险 、 大 量 赎
回 或 暴 跌 导 致 的 流 动 性 风 险 、 基 金 管 理 人 在 投 资 经 营 过 程 中 产 生 的 操 作 风 险 以
及本基金 特 有 的 风 险 等。 本 基 金 为 混 合 型 基 金 ， 在 通 常 情 况 下 其 预 期 收 益 及 预
期 风 险 水 平 高 于 债 券 型 基 金 与 货 币 市 场 基 金 ， 低 于 股 票 型 基 金 ， 属 于 中 高 预 期
收益和预期风险水平的投资品种。 
本 基 金 的 投 资 范 围 包 括 中 小 企 业 私 募 债 券 ， 中 小 企 业 私 募 债 是 根 据 相 关 法
律 法 规 由 非 上 市 中 小 企 业 采 用 非 公 开 方 式 发 行 的 债 券 。 中 小 企 业 私 募 债 的 风 险
主 要 包 括 信 用 风 险 、 流 动 性 风 险 、 市 场 风 险 等 。 信 用 风 险 指 发 债 主 体 违 约 的 风
险 ， 是 中 小 企 业 私 募 债 最 大 的 风 险 。 流 动 性 风 险 是 由 于 中 小 企 业 私 募 债 交 投 不
活 跃 导 致 的 投 资 者 被 迫 持 有 到 期 的 风 险 。 市 场 风 险 是 未 来 市 场 价 格 （ 利 率 、 汇
率 、 股 票 价 格 、 商 品 价 格 等 ） 的 不 确 定 性 带 来 的 风 险 ， 它 影 响 债 券 的 实 际 收 益
率。这些风险可能会给基金净值带来一定的负面影响和损失。 
基 金 管 理 人 提 醒 投 资 者 基 金 投 资 的 “ 买 者 自 负 ” 原 则 ， 在 投 资 者 作 出 投 资
决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。 
基金的过往业绩并不预示其未来表现。 
基 金 管 理 人 依 照 恪 尽 职 守 、 诚 实 信 用 、 谨 慎 勤 勉 的 原 则 管 理 和 运 用 基 金 资
产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。 富国研究精选灵活配置混合型 证券投资基金






























































 招募说明书 
2 
 
第 一部 分


前言 
本招募说明书依据 《中华人民共和国证券投资基金法 》 （以下简称 “ 《基金
法》 ”） 、 《证券投资基金运作管理办法》 （以下简称 “ 《运作办法》 ”） 、 《证券
投资基金销售管理办法》 （以下简称 “ 《销售 办法》 ”） 、 《证券投资 基金信息披
露管理办法》 （以下简称 “ 《信息披露办法》 ”） 以及 《富国研究精 选灵活配置
混合型证券投资基金 基金合同》 （以下简称 “基金合同”）编写。 
基 金 管 理 人 承 诺 本 招 募 说 明 书 不 存 在 任 何 虚 假 记 载 、 误 导 性 陈 述 或 者 重 大
遗 漏 ， 并 对 其 真 实 性 、 准 确 性 、 完 整 性 承 担 法 律 责 任 。 本 基 金 是 根 据 本 招 募 说
明 书 所 载 明 的 资 料 申 请 募 集 的 。 本 基 金 管 理 人 没 有 委 托 或 授 权 任 何 其 他 人 提 供
未在本招募说明书 中载明的信息,或对本招募说明书作任何解释或者说明。 
本 招 募 说 明 书 根 据 本 基 金 的 基 金 合 同 编 写 ， 并 经 中 国 证 监 会 注册 。 基 金 合
同 是 约 定 基 金 当 事 人 之 间 权 利 、 义 务 的 法 律 文 件 。 基 金 投 资 者 自 依 基 金 合 同 取
得 基 金 份 额 ， 即 成 为 基 金 份 额 持 有 人 和 基 金 合 同 的 当 事 人 ， 其 持 有 基 金 份 额 的
行为本身即表明其对 基金合同的承认和接受， 并按照 《基金法》 、 基 金合同及其
他 有 关 规 定 享 有 权 利 、 承 担 义 务 。 基 金 投 资 者 欲 了 解 基 金 份 额 持 有 人 的 权 利 和
义务，应详细查阅 基金合同。 
 富国研究精选灵活配置混合型 证券投资基金






























































 招募说明书 
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第 二部 分


释义 
在本招募说明书中除非文义另有所指，下列词语具有以下含义： 
1、基金或本基 金：指富国研究精选灵活配置混合型证券投资基金 
2、基金管理人：指 富国基金管理有限公司 
3、基金托管人：指 中国工商银行股份有限公司 
4、基金合同：指《 富国研究精选灵活配置混合型 证券投资基金基金合同》
及对 基金合同的任何有效修订和补充 
5、 托管协议： 指基金 管理人与基金托管人就本基金签订之 《 富国研究精选
灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 托 管 协 议 》 及 对 该 托 管 协 议 的 任 何 有 效 修 订 和 补
充 
6、 招募说明书 或本招募说明书：指《 富国研 究精选灵活配置混合型 证券投
资基金招募说明书》及其定期的更新 
7、 基金份额发售公告： 指 《 富国研究精选灵 活配 置混合型证券投资基金基
金份额发售公告》 
8、 法律法规： 指中国现行有效并公布实施的法律、 行政法规、 规范性文件、
司 法 解 释 、 行 政 规 章 以 及 其 他 对 基 金 合 同 当 事 人 有 约 束 力 的 决 定 、 决 议 、 通 知
等 
9、 《基金法》 ： 指 2003 年 10 月 28 日经第十 届全国人民代表大会常务委员
会第五次会议通过，2012 年 12 月 28 日经第 十 一届全国人民代表大会常务委员
会第 三十次会议修订，自 2013 年6 月1 日起实施的 《中华人民共和 国证券投资
基金法》及颁布机关对其不时做出的修订 
10、 《销售办法》 ： 指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同年 6 月 1 日实
施的 《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 
11、 《信息披露办法》 ： 指中国证监会 2004 年6 月8 日颁布、 同年 7 月1 日
实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 
12、 《运作办法》 ： 指中 国证监会 2014 年7 月7 日颁布、 同年 8 月8 日实施
的《 公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 
13、中国证监会：指中国证券监督管理委员会 
14、 银行业监督管理机 构： 指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员富国研究精选灵活配置混合型 证券投资基金






























































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会 
15 、 基 金 合 同 当 事 人 ： 指 受 基 金 合 同 约 束 ， 根 据 基 金 合 同 享 有 权 利 并 承 担
义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 
16 、 个 人 投 资 者 ： 指 依 据 有 关 法 律 法 规 规 定 可 投 资 于 证 券 投 资 基 金 的 自 然
人 
17 、 机 构 投 资 者 ： 指 依 法 可 以 投 资 证 券 投 资 基 金 的 、 在 中 华 人 民 共 和 国 境
内 合 法 登 记 并 存 续 或 经 有 关 政 府 部 门 批 准 设 立 并 存 续 的 企 业 法 人 、 事 业 法 人 、
社会团体或其他组织 
18 、 合 格 境 外 机 构 投 资 者 ： 指 符 合 相 关 法 律 法 规 规 定 可 以 投 资 于 在 中 国 境
内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者 
19 、投资 者 ： 指 个 人 投 资 者 、 机 构 投 资 者 和 合 格 境 外 机 构 投 资 者 以 及 法 律
法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其 他投资者的合称 
20 、 基 金 份 额 持 有 人 ： 指 依 基 金 合 同 和 招 募 说 明 书 合 法 取 得 基 金 份 额 的 投
资者 
21 、 基 金 销 售 业 务 ： 指 基 金 管 理 人 或 销 售 机 构 宣 传 推 介 基 金 ， 发 售 基 金 份
额 ， 办 理 基 金 份 额 的 申 购 、 赎 回 、 转 换 、 非 交 易 过 户 、 转 托 管 及 定 期 定 额 投 资
等业务 
22 、 销 售 机 构 ： 指 富 国 基 金 管 理 有 限 公 司 以 及 符 合 《 销 售 办 法 》 和 中 国 证
监 会 规 定 的 其 他 条 件 ， 取 得 基 金 销售业 务 资 格 并 与 基 金 管 理 人 签 订 了 基 金 销 售
服务代理协议，代为办理基金销售业务的机构 
23 、 登 记 业 务 ： 指 基 金 登 记 、 存 管 、 过 户 、 清 算 和 结 算 业 务 ， 具 体 内 容 包
括 投资者 基 金 账 户 的 建 立 和 管 理 、 基 金 份 额 登 记 、 基 金 销 售 业 务 的 确 认 、 清 算
和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册 和办理非交易过户 等 
24 、 登 记 机 构 ： 指 办 理 登 记 业 务 的 机 构 。 基 金 的 登 记 机 构 为 富 国 基 金 管 理
有限公司 或接受富国基金管理有限公司 委托代为办理登记业务的机构 
25 、 基 金 账 户 ： 指 登 记 机 构 为 投资者 开 立 的 、 记 录 其 持 有 的 、 基 金 管 理 人
所管理的基金份额余额及其变动情况的账户 
26 、 基 金 交 易 账 户 ： 指 销 售 机 构 为 投 资 者 开 立 的 、 记 录 投 资 者 通 过 该 销 售
机构买卖基金的基金份额变动及结余情况的账户 富国研究精选灵活配置混合型 证券投资基金






























































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27 、 基 金 合 同 生 效 日 ： 指 基 金 募 集 达 到 法 律 法 规 规 定 及 基 金 合 同 规 定 的 条
件， 基 金 管 理 人 向 中 国 证 监 会 办 理 基 金 备 案 手 续 完 毕 ， 并 获 得 中 国 证 监 会 书 面
确认的日期 
28 、 基 金 合 同 终 止 日 ： 指 基 金 合 同 规 定 的 基 金 合 同 终 止 事 由 出 现 后 ， 基 金
财产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 
29 、 基 金 募 集 期 ： 指 自 基 金 份 额 发 售 之 日 起 至 发 售 结 束 之 日 止 的 期 间 ， 最
长不得超过3 个月 
30、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限 
31、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 
32、T 日： 指销售机构 在规定时间受理 投资者申购、 赎回或其他业务申请的
开放日 
33、T+n 日：指自 T 日起第n 个工作日 （不包含T 日） 
34、开放日：指为 投资者办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日 
35、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 
36、 《业务规则》 ： 指 《 富国基金管理有限公司 开放式基金业务规则》 ， 是规
范 基 金 管 理 人 所 管 理 的 开 放 式 证 券 投 资 基 金 登 记 方 面 的 业 务 规 则 ， 由 基 金 管 理
人和 投资者共同遵守 
37 、 认 购 ： 指 在 基 金 募 集 期 内 ， 投 资 者 根 据 基 金 合 同 和 招 募 说 明 书 的 规 定
申请购买基金份额的行为 
38 、 申 购 ： 指 基 金 合 同 生 效 后 ， 投 资 者 根 据 基 金 合 同 和 招 募 说 明 书 的 规 定
申请购买基金份额的行为 
39 、 赎 回 ： 指 基 金 合 同 生 效 后 ， 基 金 份 额 持 有 人 按 基 金 合 同 和 招 募 说 明 书
规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为 
40 、 基 金 转 换 ： 指 基 金 份 额 持 有 人 按 照 基 金 合 同 和 基 金 管 理 人 届 时 有 效 公
告 规 定 的 条 件 ， 申 请 将 其 持 有 基 金 管 理 人 管 理 的 、 某 一 基 金 的 基 金 份 额 转 换 为
基金管理人管理的其他基金基金份额的行为 
41 、 转 托 管 ： 指 基 金 份 额 持 有 人 在 本 基 金 的 不 同 销 售 机 构 之 间 实 施 的 变 更
所持基金份额销售机构的操作 
42 、 定 期 定 额 投 资 计 划 ： 指 投 资 者 通 过 有 关 销 售 机 构 提 出 申 请 ， 约 定 每 期富国研究精选灵活配置混合型 证券投资基金






























































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申购 日 、 扣 款 金 额 及 扣 款 方 式 ， 由 销 售 机 构 于 每 期 约 定 扣 款 日 在 投 资 者 指定银
行账户内自动完成扣款及 受理基金申购申 请的一种投资方式 
43 、 巨 额 赎 回 ： 指 本 基 金 单 个 开 放 日 ， 基 金 净 赎 回 申 请 （ 赎 回 申 请 份 额 总
数 加 上 基 金 转 换 中 转 出 申 请 份 额 总 数 后 扣 除 申 购 申 请 份 额 总 数 及 基 金 转 换 中 转
入申请份额总数后的余额 ）超过上一开放日基金总份额的 10% 
44、元：指人民币元 
45 、 基 金 收 益 ： 指 基 金 投 资 所 得 红 利 、 股 息 、 债 券 利 息 、 买 卖 证 券 价 差 、
银 行 存 款 利 息 、 已 实 现 的 其 他 合 法 收 入 及 因 运 用 基 金 财 产 带 来 的 成 本 和 费 用 的
节约 
46 、 基 金 资 产 总 值 ： 指 基 金 拥 有 的 各 类 有 价 证 券 、 银 行 存 款 本 息 、 基 金 应
收申购款及其他资产的价值总和 
47、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负 债后的价值 
48、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数 
49 、 基 金 资 产 估 值 ： 指 计 算 评 估 基 金 资 产 和 负 债 的 价 值 ， 以 确 定 基 金 资 产
净值和基金份额净值的过程 
50 、指定 媒介 ： 指 中 国 证 监 会 指 定 的 用 以 进 行 信 息 披 露 的 报 刊 、 互 联 网 网
站及其他 媒介 
51 、 不 可 抗 力 ： 指 基 金 合 同 当 事 人 不 能 预 见 、 不 能 避 免 且 不 能 克 服 的 客 观
事件 
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第 三部 分


基金 管理 人 
一 、基 金管理 人概 况 
名称：富国基金管理有限公司 
注册地址：上海市浦东新区世纪大道 8 号上海国金中心二期 16-17 层 
办公地址：上海市浦东新区世纪大道 8 号上海国金中心二期 16-17 层 
法定代表人：陈敏 
总经理：陈戈 
成立日期：1999 年4 月13 日 
电话： （021）20361818 
传真： （021）20361616 
联系人：范伟隽 
注册资本：1.8 亿元人民币 
股权结构（截止于 2014 年11 月7 日 ） ： 
股东名称 出资比例 
海通证券股份有限公司 27.775% 
申银万国证券股份有限公司 27.775% 
加拿大蒙特利尔银行 27.775% 
山东省国际信托有限公司 16.675% 
公 司 设 立 了 投 资 决 策 委 员 会 和 风 险 控 制 委 员 会 等 专 业 委 员 会 。 投 资 决 策 委
员 会 负 责 制 定 基 金 投 资 的 重 大 决 策 和 投 资 风 险 管 理 。 风 险 控 制 委 员 会 负 责 公 司
日 常 运 作 的 风 险 控 制 和 管 理 工 作 ， 确 保 公 司 日 常 经 营 活 动 符 合 相 关 法 律 法 规 和
行业监管规则，防范和化解运作风险、合规与道德风险。 
公 司 目 前 下 设 十 九 个 部 门 、 三 个 分 公 司 和 二 个 子 公 司 ， 分 别 是 ： 权 益 投 资
部 、 固 定 收 益 投 资 部 、 量 化 与 海 外 投 资 部 、 权 益 专 户 投 资 部 、 养 老 金 投 资 部 、
权 益 研 究 部 、 集 中 交 易 部 、 机 构 业 务 部 、 零 售 业 务 部 、 营 销 管 理 部 、 客 户 服 务
部 、 电 子 商 务 部 、 战 略 与 产 品 部 、 监 察 稽 核 部 、 计 划 财 务 部 、 人 力 资 源 部 、 行
政 管 理 部 、 信 息 技 术 部 、 运 营 部 、 北 京 分 公 司 、 成 都 分 公 司 、 广 州 分 公 司 、 富
国资产管理 （香港 ） 有限公司、 富国资产管理 （上海） 有限公司。 权益投资部：
负 责 权 益 类 基 金 产 品 的 投 资 管 理 ； 固 定 收 益 投 资 部 ： 负 责 固 定 收 益 类 公 募 产 品富国研究精选灵活配置混合型 证券投资基金






























































 招募说明书 
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和 非 固 定 收 益 类 公 募 产 品 的 债 券 部 分 （ 包 括 公 司 自 有 资 金 等 ） 的 投 资 管 理 ； 量
化 与 海 外 投 资 部 ： 负 责 量 化 权 益 投 资 、 量 化 衍 生 品 投 资 及 境 外 权 益 等 各 类 投 资
的 研 究 与 投 资 管 理 ； 权 益 专 户 投 资 部 ： 负 责 社 保 、 保 险 、QFII 、 一 对 一 、 一 对
多 等 非 公 募 权 益 类 专 户 的 投 资 管 理 ； 养 老 金 投 资 部 ： 负 责 养 老 金 （ 企 业 年 金 、
职 业 年 金 、 基 本 养 老 金 、 社 保 等 ） 及 类 养 老 金 专 户 等 产 品 的 投 资 管 理 ； 权 益 研
究 部 ： 负 责 行 业 研 究 、 上 市 公 司 研 究 和 宏 观 研 究 等 ； 集 中 交 易 部 ： 负 责 投 资 交
易 和 风 险 控 制 ； 机 构 业 务 部 ： 负 责 年 金 、 专 户 、 社 保 以 及 共 同 基 金 的 机 构 客 户
营销工作； 零售业务部： 管理华东营销中心、 华中营销中心、 华南营销中心 （广
州分公司） 、 北方营销中心 （北京分公司） 、 西部营销中心 （成都分公司） 、 华北
营 销 中 心 ， 负 责 共 同 基 金 的 零 售 业 务 ； 营 销 管 理 部 ： 负 责 营 销 计 划 的 拟 定 和 落
实、 品牌建设和媒体关 系管理,为零售和机构业务团队、 子公司等提 供一站式销
售 支 持 ； 客 户 服 务 部 ： 拟 定 客 户 服 务 策 略 ， 制 定 客 户 服 务 规 范 ， 建 设 客 户 服 务
团 队 ， 提 高 客 户 满 意 度 ， 收 集 客 户 信 息 ， 分 析 客 户 需 求 ， 支 持 公 司 决 策 ； 电 子
商务部 ： 负 责 基 金 电 子 商 务 发 展 趋 势 分 析 ， 拟 定 并 落 实 公 司 电 子 商 务 发 展 策 略
和 实 施 细 则 ， 有 效 推 进 公 司 电 子 商 务 业 务 ； 战 略 与 产 品 部 ： 负 责 开 发 、 维 护 公
募 和 非 公 募 产 品 ， 协 助 管 理 层 研 究 、 制 定 、 落 实 、 调 整 公 司 发 展 战 略 ， 建 立 数
据 搜 集 、 分 析 平 台 ， 为 公 司 投 资 决 策 、 销 售 决 策 、 业 务 发 展 、 绩 效 分 析 等 提 供
整 合 的 数 据 支 持 ； 监 察 稽 核 部 ： 负 责 监 察 、 风 控 、 法 务 和 信 息 披 露 ； 信 息 技 术
部： 负责软件开发与系统维护等； 运营部： 负 责基金会计与清算； 计划财务部：
负 责 公 司 财 务 计 划 与 管 理 ； 人 力 资 源 部 ： 负 责 人 力 资 源 规 划 与 管 理 ； 行 政 管 理
部 ： 负 责 文 秘 、 行 政 后 勤 ； 富 国 资 产 管 理 （ 香 港 ） 有 限 公 司 ： 就 证 券 提 供 意 见
和 提 供 资 产 管 理 ； 富 国 资 产 管 理 （ 上 海 ） 有 限 公 司 ： 经 营 特 定 客 户 资 产 管 理 以
及中国证监会认可的其他业务。 
截止到2014 年9 月30 日， 公司有员工 265 人， 其中 61%以上具有硕士以上
学历。 
二 、主 要人员 情况 
1、董事会成员 
陈 敏 女 士 ， 董 事 长 。 中 共 党 员 ， 工 商 管 理 硕 士 ， 经 济 师 。 历 任 上 海 市 信 托
投 资 公 司 副 处 长 、 处 长 ； 上 海 市 外 经 贸 委 处 长 ； 上 海 万 国 证 券 公 司 党 委 书 记 ；
申银万国证券股份有限公司副总裁、党委委员。2004 年开始担任富国基金管理富国研究精选灵活配置混合型 证券投资基金






























































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有限公司董事长。 
陈戈先生，董事，总经理。中共党员，硕士，1996 年起开始从事证券行业
工作。 曾任国泰君安证券研究所研究员。2000 年10 月加入富国基金管理有限公
司 ， 历 任 研 究 策 划 部 研 究 员 、 研 究 策 划 部 经 理 、 总 经 理 助 理 、 权 益 投 资 部 总 经
理、 富国基金管理有限公司副总经理。2005 年4 月至2014 年4 月任富国天益价
值证券投资基金基金经理， 2014 年1 月开始担任富国基金管理有限公司总经理。 
麦 陈 婉 芬 女 士 （Constance Mak ） ， 副 董 事 长 。 文 学 及 商 学 学 士 ， 加 拿 大 注
册会计师。1977 年加入加拿大毕马威会计事务所的前身 Thorne Riddell 公司，
并于 1989 年成为加拿 大毕马威的合 伙人之一。1989 年至 2000 年作 为合伙人负
责毕马威在加拿大中部地区的对华业务。现任 BMO 金融集团亚洲业务总经理
（General Manager, Asia, International, BMO Financial Group）。 
裴 长 江 先 生 ， 董 事 。 中 国 党 员 ， 硕 士 。 历 任 石 油 部 第 四 石 油 机 械 厂 工 会 主
席 ； 上 海 万 国 证 券 公 司 研 究 员 、 营 业 部 总 经 理 助 理 、 营 业 部 总 经 理 ； 申 银 万 国
证 券 公 司 浙 江 管 理 总 部 副 总 经 理 、 申 银 万 国 证 券 公 司 经 纪 总 部 副 总 经 理 ； 华 宝
信 托 投 资 有 限 责 任 公 司 投 资 总 监 ； 华 宝 兴 业 基 金 管 理 有 限 公 司 董 事 、 总 经 理 。
现任海通证 券股份有限公司副总经理。 
方 荣 义 先 生 ， 董 事 。 中 共 党 员 ， 博 士 ， 高 级 会 计 师 。 历 任 北 京 用 友 电 子 财
务 技 术 有 限 公 司 研 究 所 信 息 中 心 副 主 任 ； 厦 门 大 学 工 商 管 理 教 育 中 心 副 教 授 ；
中 国 人 民 银 行 深 圳 经 济 特 区 分 行 深 圳 市 中 心 支 行 会 计 处 副 处 长 ； 中 国 人 民 银 行
深 圳 市 中 心 支 行 非 银 行 金 融 机 构 处 处 长 ； 中 国 银 行 业 监 督 管 理 委 员 会 深 圳 监 管
局 财 务 会 计 处 处 长 、 国 有 银 行 监 管 处 处 长 。 现 任 申 银 万 国 证 券 股 份 有 限 公 司 财
务总监。 
Edgar Normund Legzdins 先生，董事。学士，加拿大注册会计师。1980 年
至1984 年在Coopers & Lybrand 担任审计工作；1984 年加入加拿大 BMO 银行金
融 集 团 蒙 特 利 尔 银 行 。 现 任 BMO 金 融 集 团 国 际 业 务 全 球 总 裁 （SVP & 
ManagingDirector, International, BMO Financial Group）。 
岳 增 光 先 生 ， 董 事 。 中 共 党 员 ， 硕 士 ， 高 级 会 计 师 。 历 任 山 东 省 济 南 市 经
济 发 展 总 公 司 会 计 ； 山 东 正 源 和 信 有 限 责 任 会 计 师 事 务 所 室 主 任 ； 山 东 鲁 信 实
业 集 团 公 司 财 务 ； 山 东 省 鲁 信 投 资 控 股 集 团 有 限 公 司 财 务 。 现 任 山 东 省 国 际 信
托有限公司财务部经理。 富国研究精选灵活配置混合型 证券投资基金






























































 招募说明书 
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戴 国 强 先 生 ， 独 立 董 事 。 博 士 学 位 。 历 任 上 海 财 经 大 学 助 教 、 讲 师 、 副 教
授 、 教授,金融学院副院长、 常务副院长、 院 长； 上海财经大学教授、 博士生导
师,金融学院党委书记,教授委员会主任。现任上海财经大学 MBA 学 院院长、党
委书记。 
伍 时 焯 （Cary S. Ng ） 先 生 ， 独 立 董 事 。 工 商 管 理 硕 士 ， 加 拿 大 特 许 会 计
师。1976 年加入加拿大毕马威会计事务所的前身 Thorne Riddell 公司担任审计
工作，有 30 余年财务管理及信息系统项目管理经验，曾任职在 Neo Materials 
Technologies Inc. 前身 AMR TechnologiesInc., MLJGlobalBusiness 
Developments Inc., UniLink Tele.com Inc. 等 国 际 性 公 司 为 首 席 财 务 总 监
（CFO）及财务副总裁。现任圣力嘉学院（Seneca College）工商系会计及财务
金融科教授。 
李 宪 明 先 生 ， 独 立 董 事 。 中 共 党 员 ， 博 士 。 历 任 吉 林 大 学 法 学 院 教 师 。 现
任上海市锦天城律师事务所律师、高级合伙人。 
2、监事会成员 
金 同 水 先 生 ， 监 事 长 。 大学专 科 。 历 任 山 东 省 国 际 信 托 有 限 公 司 科 员 、 项
目 经 理 、 业 务 经 理 ； 鲁 信 投 资 有 限 公 司 财 务 经 理 ； 山 东 省 国 际 信 托 有 限 公 司 高
级业务经理。现任山东省国际信托有限公司风险管理 部经理。 
沈 寅 先 生 ， 监 事 。 法 学 学 士 。 历 任 上 海 市 中 级 人 民 法 院 助 理 审 判 员 、 审 判
员 、 审 判 组 长 ； 上 海 市 第 二 中 级 人 民 法 院 办 公 室 综 合 科 科 长 。 现 任 申 银 万 国 证
券股份有限公司合 规稽核总部高级法律顾问。 
夏 瑾 璐 女 士 ， 监 事 。 工 商 管 理 硕 士 。 历 任 上 海 大 学 外 语 系 教 师 ； 荷 兰 银 行
上 海 分 行 结 构 融 资 部 经 理 ； 蒙 特 利 尔 银 行 金 融 机 构 部 总 裁 助 理 ； 荷 兰 银 行 上 海
分行助理副总裁。现任蒙特利尔银行上海代表处首席代表。 
仇 夏 萍 女 士 ， 监 事 。 中 共 党 员 ， 研 究 生 。 历 任 中 国 工 商 银 行 上 海 分 行 杨 浦
支 行 所 主 任 ； 华 夏 证 券 有 限 公 司 上 海 分 公 司 财 务 主 管 。 现 任 海 通 证 券 股 份 有 限
公司计划财 务部副总经理。 
李 燕 女 士 ， 监 事 。 硕 士 。 历 任 国 信 证 券 有 限 公 司 、 富 国 基 金 管 理 有 限 公 司
基金会计、基金会计主管。现任富国基金管理有限公司运营总监助理。 
孙琪先生， 监事。 学士 。 历任杭州恒生电子股份公司、 东吴证券有限公司，
富 国 基 金 管 理 有 限 公 司 系 统 管 理 员 、 系 统 管 理 主 管 。 现 任 富 国 基 金 管 理 有 限 公富国研究精选灵活配置混合型 证券投资基金






























































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司IT 总监助理。 
唐洁女士，CFA ， 监事 。 中共党员， 硕士。 历 任上海夏商投资咨询有限公司
研 究 员 ， 富 国 基 金 管 理 有 限 公 司 研 究 助 理 、 助 理 研 究 员 。 现 任 富 国 基 金 管 理 有
限公司策略研究员。 
3、督察长 
范 伟 隽 先 生 ， 督 察 长 。 中 共 党 员 ， 硕 士 研 究 生 。 曾 任 毕 马 威 华 振 会 计 师 事
务所项目经理，中国证监会上海监管局主任科员、副处长。2012 年 10 月 20 日
开始担任富国基金管理有限公司督察长。 
4、经营管理层人员 
陈戈先生，总经理（简历请参见上述关于董事的介绍） 。 
林 志 松 先 生 ， 副 总 经 理 。 中 共 党 员 ， 大 学 本 科 ， 工 商 管 理 硕 士 。 曾 在 漳 州
商 检 局 办 公 室 、 晋 江 商 检 局 检 验 科 、 厦 门 证 券 公 司 投 资 发 展 部 工 作 。 曾 任 富 国
基 金 管 理 有 限 公 司 监 察 稽 核 部 稽 察 员 、 高 级 稽 察 员 、 部 门 副 经 理 、 经 理 、 督 察
长。2008 年开始担任富国基金管理有限公司副总经理。 
陆 文 佳 女 士 ， 副 总 经 理 。 中 共 党 员 ， 硕 士 研 究 生 。 曾 在 中 国 建 设 银 行 上 海
市 分 行 历 任 分 支 行 职 员 、 经 理 。 曾 在 华 安 基 金 管 理 有 限 公 司 历 任 市 场 业 务 一 部
投 资 顾 问 、 上 海 机 构 业 务 部 总 监 助 理 、 市 场 部 总 监 助 理 、 上 海 业 务 部 总 经 理 、
市场部总经理、 公司副营销总裁。2014 年 6 月19 日开始担任富国基金管理有限
公司副总经理。 
5、本基金基金经理 
尚鹏岳先生， 硕士， 自2003 年开始从事证券行业工作。 曾任恒生电子股份
有 限 公 司 软 件 工 程 师 ； 汉 唐 证 券 研 究 所 投 资 策 略 分 析 师 、 研 究 员 ； 银 河 基 金 管
理有限公司策略分析师、 行业研究员、 基金经理助理、 基金经理；2010 年10 月
起任富国通胀通缩主题轮动股票型证券投资基金基金经理 ；2011 年 1 月起任富
国天合稳健优选股票型证券投资基金基金经理 。 
6、投资决策委员会成员 
投 资 决 策 委 员 会 成 员 构 成 如 下 ： 公 司 总 经 理 陈 戈 先 生 ， 权 益 投 资 部 总 经 理
朱少醒先生， 固定收益投资部 总经理饶刚先生等人员。 
列 席 人 员 包 括 ： 督 察 长 、 集 中 交 易 部 总 经 理 以 及 投 委 会 主 席 邀 请 的 其 他 人
员。 富国研究精选灵活配置混合型 证券投资基金






























































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本基金采取集体投资决策制度。 
7、上述人员之间不存在近亲属关系。 
三 、基 金管理 人的 职责 
1、 依法募集基金， 办 理或者委托经国务院证券监督管理机构认定的其他机
构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 
2、办理基金备案手续； 
3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资； 
4、 按照基金合同的约 定确定基金收益分配方案， 及时向基金份额持 有人分
配收益； 
5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 
6、编制季度、半年度和年度基金报告； 
7、计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格； 
8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项； 
9、召集基金份额持有人大会； 
10 、 按 法 律 法 规 规 定 的 年 限 保 存 基 金 财 产 管 理 业 务 活 动 的 记 录 、 账 册 、 报
表和其他相关资料； 
11 、 以 基 金 管 理 人 名 义 ， 代 表 基 金 份 额 持 有 人 利 益 行 使 诉 讼 权 利 或 者 实 施
其他法律 行为； 
12、法律法规和中国证监会规定的或 基金合同约定的其他职责。 
四 、基 金管理 人关 于遵守 法律 法规的 承诺 
1、 基金管理人承诺不从事违反 《证券法》 、 《 基金法》 、 《运作办法》 、 《销售
办法》 、 《信息披露办法》 等法律法规的行为， 并承诺建立健全的内部控制制度，
采取有效措施，防止违法行为的发生 。 
2、 基金管理人承诺不从事以下违反 《基金法》 的行为， 并承诺建立 健全的
内部风险控制制度，采取有效措施，防止下列行为的发生： 
（1）将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资； 
（2）不公平地对待管理的不同基金财产； 
（3）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益； 
（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； 
（5）依照法律、行政法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他行为。 富国研究精选灵活配置混合型 证券投资基金






























































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3、 基金管理人承诺加强人员管理， 强化职业操守， 督促和约束员工遵守国
家有关法律、法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动： 
（1）越权或违规经营； 
（2）违反基金合同或托管协议； 
（3）故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法权益； 
（4）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假； 
（5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会 依法监管； 
（6）玩忽职守、滥用职权 ，不按照规定履行职责 ； 
（7） 违法现行有效的有关法律、 法规、 规章 、 基金合同和中国证监会的有
关规定， 泄 露 在 任 职 期 间 知 悉 的 有 关 证 券 、 基 金 的 商 业 秘 密 、 尚 未 依 法 公 开 的
基 金 投 资 内 容 、 基 金 投 资 计 划 等 信 息 ， 或 利 用 该 信 息 从 事 或 者 明 示 、 按 时 他 人
从事相关的交易活动 ； 
（8）协助、接受委托或以其他任何形式为其他组织或个人进行证券交易； 
（9）违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格，
扰乱市场秩序； 
（10）贬损同行，以提高自己； 
（11）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误 导、欺诈成分； 
（12）以不正当手段谋求业务发展； 
（13）有悖社会公德，损害证券投资基金 从业人员形象； 
（14）其他法律、行政法规禁止的行为。 
五 、基 金管理 人关 于禁止 性行 为的承 诺 
为维护基金份额持有人的合法权益，本基金禁止从事下列行为： 
1、承销证券； 
2、违反规定 向他人贷款或者提供担保； 
3、从事承担无限责任的投资； 
4、买卖其他基金份额，但是 中国证监会 另有规定的除外； 
5、向基金管理人、基金托管人出资； 
6、从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； 
7、法律、行政 法规和中国证监会规定 禁止的其他活动。 
法律、 行 政 法 规 或 监 管 部 门 取 消 上 述 限 制 ， 如 适 用 于 本 基 金 ， 则 基 金 管 理富国研究精选灵活配置混合型 证券投资基金






























































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人在履行适当程序后， 本基金投资不再受相关限制 。 
六 、基 金经理 承诺 
1、 依照有关法律法规 和基金合同的规定， 本 着谨慎的原则为基金份额持有
人谋取最大利益； 
2、不利用职务之便为自己、受雇人或任何第三者谋取利益； 
3、不违反现行有效的有关法律法规、基金合同和中国证监会的有关规定，
泄 露 在 任 职 期 间 知 悉 的 有 关 证 券 、 基 金 的 商 业 秘 密 ， 尚 未 依 法 公 开 的 基 金 投 资
内 容 、 基 金 投 资 计 划 等 信 息 ， 或 利 用 该 信 息 从 事 或 者 明 示 、 按 时 他 人 从 事 相 关
的交易活动 ； 
4、不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。 
七 、基 金管理 人的 风险管 理和 内部控 制制 度 
1、风险管理体系 
本 基 金 在 运 作 过 程 中 面 临 的 风 险 主 要 包 括 市 场 风 险 、 信 用 风 险 、 流 动 性 风
险、管理风险、操作或技术风险、合规性风险以及其他风险。 
针 对 上 述 各 种 风 险 ， 基 金 管 理 人 建 立 了 一 套 完 整 的 风 险 管 理 体 系 ， 具 体 包
括以下内容： 
（1） 建立风险管理环境。 具体包括制定风险管理战略、 目标， 设置 相应的
组 织 机 构 ， 配 备 相 应 的 人 力 资 源 与 技 术 系 统 ， 设 定 风 险 管 理 的 时 间 范 围 与 空 间
范围等内容。 
（2） 识别风险。 辨识 组织系统与业务流程中存在的风险以及风险存在的原
因 。 
（3） 分析风险。 检查 存在的控制措施， 分析风险发生的可能性及其引起的
后果。 
（4） 度量风险。 评估 风险水平的高低， 既有定性的度量手段， 也有定量的
度 量 手 段 。 定 性 的 度 量 是 把 风 险 水 平 划 分 为 若 干 级 别 ， 每 一 种 风 险 按 其 发 生 的
可 能 性 与 后 果 的 严 重 程 度 分 别 进 入 相 应 的 级 别 。 定 量 的 方 法 则 是 设 计 一 些 风 险
指标，测量其数值的大小。 
（5） 处理风险。 将风 险水平与既定的标准相对比， 对于那些级别较低的风
险， 则承担它， 但需加 以监控。 而对较为严重的风险， 则实施一定的管理计划，
对于一些后果极其严重的风险，则准备相应的应急处理措施。 富国研究精选灵活配置混合型 证券投资基金






























































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（6） 监视与检 查。 对 已有的风险管理系统要监视及评价其管理绩效， 在必
要时加以改变。 
（7）报告与咨询。建立风险管理的报告系统，使公司股东、公司董事会、
公司高级管理人员及监管部门了解公司风险管理状况，并寻求咨询意见。 
2、内部控制制度 
（1）内部控制的原则 
①全面性原则。 内部控 制制度覆盖公司的各项业务、 各个部门和各级 人员，
并渗透到决策、执行、监督、反馈等各个经营环节。 
② 独 立 性 原 则 。 公 司 设 立 独 立 的 督 察 长 与 监 察 稽 核 部 门 ， 并 使 它 们 保 持 高
度的独立性与权威性。 
③ 相 互 制 约 原 则 。 公 司 部 门 和 岗 位 的 设 置 权 责 分 明 、 相 互 牵 制 ， 并 通 过 切
实可行的相互制衡措施来消除内部控制中的盲点。 
④ 重 要 性 原 则 ： 公 司 的 发 展 必 须 建 立 在 风 险 控 制 完 善 和 稳 固 的 基 础 上 ， 内
部风险控制与公司业务发展同等重要。 
（2）内部控制的主要内容 
①控制环境 
公 司 董 事 会 、 监 事 会 重 视 建 立 完 善 的 公 司 治 理 结 构 与 内 部 控 制 体 系 。 基 金
管 理 人 在 董 事 会 下 设 立 有 独 立 董 事 参 加 的 风 险 委 员 会 ， 负 责 评 价 与 完 善 公 司 的
内 部 控 制 体 系 ； 公 司 监 事 会 负 责 审 阅 外 部 独 立 审 计 机 构 的 审 计 报 告 ， 确 保 公 司
财务报告的真实性、可靠性，督促实施有关审计建议。 
公 司 管 理 层 在 总 经 理 领 导 下 ， 认 真 执 行 董 事 会 确 定 的 内 部 控 制 战 略 ， 为 了
有 效 贯 彻 公 司 董 事 会 制 定 的 经 营 方 针 及 发 展 战 略 ， 设 立 了 总 经 理 办 公 会 、 投 资
决 策 委 员 会 、 风 险 控 制 委 员 会 等 委 员 会 ， 分 别 负 责 公 司 经 营 、 基 金 投 资 、 风 险
管理的重大决策。 
此 外 ， 公 司 设 有 督 察 长 ， 全 权 负 责 公 司 的 监 察 与 稽 核 工 作 ， 对 公 司 和 基 金
运作的合法性、 合规性 及合理性进行全面检查与监督， 参与公司风险 控制工作，
发生重大风险事件时向公司董事长和中国证监会报告。 
②风险评估 
公司内 部 稽 核 人 员 定 期 评 估 公 司 及 基 金 的 风 险 状 况 ， 包 括 所 有 能 对 经 营 目
标 、 投 资 目 标 产 生 负 面 影 响 的 内 部 和 外 部 因 素 ， 对 公 司 总 体 经 营 目 标 产 生 影 响富国研究精选灵活配置混合型 证券投资基金






























































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的可能性及影响程度，并将评估报告报总经理办公会和风险控制委员会。 
③操作控制 
公 司 内 部 组 织 结 构 的 设 计 方 面 ， 体 现 部 门 之 间 职 责 有 分 工 ， 但 部 门 之 间 又
相 互 合 作 与 制 衡 的 原 则 。 基 金 投 资 管 理 、 基 金 运 作 、 市 场 等 业 务 部 门 有 明 确 的
授 权 分 工 ， 各 部 门 的 操 作 相 互 独 立 ， 并 且 有 独 立 的 报 告 系 统 。 各 业 务 部 门 之 间
相互核对、相互牵制。 
各 业 务 部 门 内 部 工 作 岗 位 分 工 合 理 、 职 责 明 确 ， 形 成 相 互 检 查 、 相 互 制 约
的 关 系 ， 以 减 少 舞 弊 或 差 错 发 生 的 风 险 ， 各 工 作 岗 位 均 制 定 有 相 应 的 书 面 管 理
制度。 
在明确的岗位责任制度基础上， 设置科学、 合 理、 标准化的业务操作流程，
每 项 业 务 操 作 有 清 晰 、 书 面 化 的 操 作 手 册 ， 同 时 ， 规 定 完 备 的 处 理 手 续 ， 保 存
完整的业务记录，制定严格的检查、复核标准。 
④信息与沟通 
公 司 建 立 了 内 部 办 公 自 动 化 信 息 系 统 与 业 务 汇 报 体 系 ， 通 过 建 立 有 效 的 信
息交流渠道， 保证公司员工及各级管理人员可以充分了解与其职责相关的信息，
保证信息及时送达适当的人员进行处理。 
⑤监督与内部稽核 
基 金 管 理 人 设 立 了 独 立 于 各 业 务 部 门 的 监 察 稽 核 部 ， 履 行 内 部 稽 核 职 能 ，
检 查 、 评 价 公 司 内 部 控 制 制 度 合 理 性 、 完 备 性 和 有 效 性 ， 监 督 公 司 内 部 控 制 制
度 的 执 行 情 况 ， 揭 示 公 司 内 部 管 理 及 基 金 运 作 中 的 风 险 ， 及 时 提 出 改 进 意 见 ，
促 进 公 司 内 部 管 理 制 度 有 效 地 执 行 。 内 部 稽 核 人 员 具 有 相 对 的 独 立 性 ， 监 察 稽
核报告提交全体董事审阅并报送中国证监会。 
3、基金管理人关于内部控制的声明 
（1） 基金管理人确知 建立、 实施和维持内部 控制制度是基金管理人董事会
及管理层的责任； 
（2）上述关于内部控制的披露真实、准确； 
（3） 基金管理人承诺将根据 市场环境的变化及公司的发展不断完善内部控
制制度。 
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第 四部 分


基金 托管 人 
一、 基 金托管 人基 本情况 
名称：中国工商银行股份有限公司（简称：中国工商银行） 
注册地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号 
成立时间：1984 年1 月1 日 
法定代表人：姜建清 
注册资本：人民币 349,018,545,827 元 
联系电话：010-66105799 
联系人：赵会军 
二、 主 要人员 情况 
截至2014 年 6 月末， 中国工商银行资产托管部共有员工 170 人， 平 均年龄
30 岁，95%以上员工拥有大学本科以上学历， 高管人员均拥有研究生以上学历或
高 级技术职称。 
三、 基 金托管 业务 经营情 况 
作为中国大陆托管服务的先行者， 中国工商银行自 1998 年在国内首家提供
托 管 服 务 以 来 ， 秉 承 “ 诚 实 信 用 、 勤 勉 尽 责 ” 的 宗 旨 ， 依 靠 严 密 科 学 的 风 险 管
理 和 内 部 控 制 体 系 、 规 范 的 管 理 模 式 、 先 进 的 营 运 系 统 和 专 业 的 服 务 团 队 ， 严
格 履 行 资 产 托 管 人 职 责 ， 为 境 内 外 广 大 投 资 者 、 金 融 资 产 管 理 机 构 和 企 业 客 户
提 供 安 全 、 高 效 、 专 业 的 托 管 服 务 ， 展 现 优 异 的 市 场 形 象 和 影 响 力 。 建 立 了 国
内 托 管 银 行 中 最 丰 富 、 最 成 熟 的 产 品 线 。 拥 有 包 括 证 券 投 资 基 金 、 信 托 资 产 、
保险资产、 社会保障基金、 安心账户资金、 企 业年金基金、QFII 资产、QDII 资
产、 股权投资基金、 证 券公司集合资产管理计划、 证券公司定向资产管理计划、
商业银行信贷资产证券化、 基金公司特定客户资产管理、 QDII 专户资产、 ESCROW
等 门 类 齐 全 的 托 管 产 品 体 系 ， 同 时 在 国 内 率 先 开 展 绩 效 评 估 、 风 险 管 理 等 增 值
服务， 可以为各类客户提供个性化的托管服务。 截至 2014 年6 月， 中国工商银
行共托管证券投资基金 380 只。 自2003 年以来， 本行连续十年获得香港 《亚洲
货 币 》 、 英 国 《 全 球 托 管 人 》 、 香 港 《 财 资 》 、 美 国 《 环 球 金 融 》 、 内 地 《 证 券 时
报》 、 《上海证券报》 等 境内外权威财经媒体评选的 44 项最佳托管银 行大奖； 是
获 得 奖 项 最 多 的 国 内 托 管 银 行 ， 优 良 的 服 务 品 质 获 得 国 内 外 金 融 领 域 的 持 续 认富国研究精选灵活配置混合型 证券投资基金






























































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可和广泛好评。 
四、 基 金托管 人的 内部控 制制 度 
中 国 工 商 银 行 资 产 托 管 部 自 成 立 以 来 ， 各 项 业 务 飞 速 发 展 ， 始 终 保 持 在 资
产托管行业的优势地位。 这些成绩的取得， 是 与资产托管部 “一手抓业务拓展，
一 手 抓 内 控 建 设 ” 的 做 法 是 分 不 开 的 。 资 产 托 管 部 非 常 重 视 改 进 和 加 强 内 部 风
险管理工作， 在积极拓 展各项托管业务的同时， 把加强风险防范和控 制的力度，
精 心 培 育 内 控 文 化 ， 完 善 风 险 控 制 机 制 ， 强 化 业 务 项 目 全 过 程 风 险 管 理 作 为 重
要工作来做。 继2005 、2007、2009、2010 、2011、2012 年六次顺利通过评估组
织内部控制和安全措施是否充分的最权威的 SAS70 （审计标准第 70 号） 审阅后，
2013 年中国工商银行资产托管部第七次通过 ISAE3402（原 SAS70 ）审阅获得无
保 留 意 见 的 控 制 及 有 效 性 报 告 ， 表 明 独 立 第 三 方 对 我 行 托 管 服 务 在 风 险 管 理 、
内 部 控 制 方 面 的 健 全 性 和 有 效 性 的 全 面 认 可 。 也 证 明 中 国 工 商 银 行 托 管 服 务 的
风险控制能力已经与国际大型托管银行接轨，达到国际先进水平。目前，
ISAE3402 审阅已经成为年度化、常规化的内控工作手段。 
1、内部风险控制目标 
保 证 业 务 运 作 严 格 遵 守 国 家 有 关 法 律 法 规 和 行 业 监 管 规 则 ， 强 化 和 建 立 守
法经营、 规范运作的经营思想和经营风格， 形成一个运作规范化、 管理科学化、
监 控 制 度 化 的 内 控 体 系 ； 防 范 和 化 解 经 营 风 险 ， 保 证 托 管 资 产 的 安 全 完 整 ； 维
护持有人的权益；保障资产托管业务安全、有效、稳健运行。 
2、内部风险控制组织结构 
中 国 工 商 银 行 资 产 托 管 业 务 内 部 风 险 控 制 组 织 结 构 由 中 国 工 商 银 行 稽 核 监
察部门 （内控合规部、 内部审计局） 、 资产托管部内设风险控制处及资产托管部
各 业 务 处 室 共 同 组 成 。 总 行 稽 核 监 察 部 门 负 责 制 定 全 行 风 险 管 理 政 策 ， 对 各 业
务 部 门 风 险 控 制 工 作 进 行 指 导 、 监 督 。 资 产 托 管 部 内 部 设 置 专 门 负 责 稽 核 监 察
工 作 的 内 部 风 险 控 制 处 ， 配 备 专 职 稽 核 监 察 人 员 ， 在 总 经 理 的 直 接 领 导 下 ， 依
照 有 关 法 律 规 章 ， 对 业 务 的 运 行 独 立 行 使 稽 核 监 察 职 权 。 各 业 务 处 室 在 各 自 职
责范围内实施具体的风险控制措施。 
3、内部风险控制原则 
（1） 合法性原则。 内控 制度应当符合国家法律法规及监管机构的监管要求，富国研究精选灵活配置混合型 证券投资基金






























































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并贯穿于托管业务经营管理活动的始终。 
（2） 完整性原则。 托 管业务的各项经营管理活动都必须有相应的规范程序
和 监 督 制 约 ； 监 督 制 约 应 渗 透 到 托 管 业 务 的 全 过 程 和 各 个 操 作 环 节 ， 覆 盖 所 有
的部门、岗位和人员。 
（3） 及时性原则。 托 管业务经营活动必须在发 生时能准确及时地记录； 按
照 “ 内 控 优 先 ” 的 原 则 ， 新 设 机 构 或 新 增 业 务 品 种 时 ， 必 须 做 到 已 建 立 相 关 的
规章制度。 
 （4） 审慎性原则。 各项业务经营活动必须防范风险， 审慎经营， 保证基
金资产和其他委托资产的安全与完整。 
（5） 有效性原则。 内 控制度应根据国家政策、 法律及经营管理的需要适时
修改完善，并保证得到全面落实执行，不得有任何空间、时限及人员的例外。 
（6） 独立性原则。 设 立专门履行托管人职责的管理部门； 直接操作人员和
控 制 人 员 必 须 相 对 独 立 ， 适 当 分 离 ； 内 控 制 度 的 检 查 、 评 价 部 门 必 须 独 立 于 内
控制度的制定和执行部门。 
4、内部风险控制措施实施 
（1） 严格的隔离制度。 资产托管业务与传统业务实行严格分离， 建立了明
确 的 岗 位 职 责 、 科 学 的 业 务 流 程 、 详 细 的 操 作 手 册 、 严 格 的 人 员 行 为 规 范 等 一
系 列 规 章 制 度 ， 并 采 取 了 良 好 的 防 火 墙 隔 离 制 度 ， 能 够 确 保 资 产 独 立 、 环 境 独
立、人员独立、业务制度和管理独立、网络独立。 
（2） 高层检查。 主管 行领导与部门高级管理层作为工行托管业务政策和策
略 的 制 定 者 和 管 理 者 ， 要 求 下 级 部 门 及 时 报 告 经 营 管 理 情 况 和 特 别 情 况 ， 以 检
查 资 产 托 管 部 在 实 现 内 部 控 制 目 标 方 面 的 进 展 ， 并 根 据 检 查 情 况 提 出 内 部 控 制
措施，督促职能管理部门改进。 
（3） 人事控制。 资产 托管部严格落实岗位责任制， 建立 “自控防线 ” 、 “互
控 防 线 ” 、 “ 监 控 防 线 ” 三 道 控 制 防 线 ， 健 全 绩 效 考 核 和 激 励 机 制 ， 树 立 “ 以 人
为本” 的内控文化， 增 强员工的责任心和荣誉感， 培育团队精神和核心竞争力。
并 通 过 进 行 定 期 、 定 向 的 业 务 与 职 业 道 德 培 训 、 签 订 承 诺 书 ， 使 员 工 树 立 风 险
防范与控制理念。 
（4） 经营控制。 资产 托管部通过制定计划、 编制预算等方法开展各种业务富国研究精选灵活配置混合型 证券投资基金






























































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营 销 活 动 、 处 理 各 项 事 务 ， 从 而 有 效 地 控 制 和 配 置 组 织 资 源 ， 达 到 资 源 利 用 和
效益最大化目的。 
（5） 内部风险管理。 资产托管部通过稽核监察、 风险评估等方式加强内部
风 险 管 理 ， 定 期 或 不 定 期 地 对 业 务 运 作 状 况 进 行 检 查 、 监 控 ， 指 导 业 务 部 门 进
行风险识别、评估，制定并实施风险控制措施，排查风险隐患。 
（6） 数据安全控制。 我们通过业务操作区相对独立、 数据和传真加密、 数
据传输线路的冗余备份、监控设施的运用和保障等措施来保障数据安全。 
（7） 应急准备与响应。 资产托管业务建立专门的灾难恢复中心， 制定了基
于 数 据 、 应 用 、 操 作 、 环 境 四 个 层 面 的 完 备 的 灾 难 恢 复 方 案 ， 并 组 织 员 工 定 期
演 练 。 为 使 演 练 更 加 接 近 实 战 ， 资 产 托 管 部 不 断 提 高 演 练 标 准 ， 从 最 初 的 按 照
预订时间演练发展到现在的 “随机演练” 。 从 演练结果看， 资产托管部完全有 能
力在发生灾难的情况下两个小时内恢复业务。 
5、资产托管部内部风险控制情况 
（1） 资产托管部内部设置专职稽核监察部门， 配备专职稽核监察人员， 在
总 经 理 的 直 接 领 导 下 ， 依 照 有 关 法 律 规 章 ， 全 面 贯 彻 落 实 全 程 监 控 思 想 ， 确 保
资产托管业务健康、稳定地发展。 
（2） 完善组织结构， 实施全员风险管理。 完善的风险管理体系需要从上至
下 每 个 员 工 的 共 同 参 与 ， 只 有 这 样 ， 风 险 控 制 制 度 和 措 施 才 会 全 面 、 有 效 。 资
产托管部实施全员风险管理， 将风险控制责任落实到具体业务部门和业务岗位，
每 位 员 工 对 自 己 岗 位 职 责 范 围 内 的 风 险 负 责 ， 通 过 建 立 纵 向 双 人 制 、 横 向 多 部
门制的内部组织结构，形成不同部门、不同岗位相互制衡的组织结构。 
（3） 建立健全规章制度。 资产托管部十分重视内控制度的建设， 一贯坚持
把 风 险 防 范 和 控 制 的 理 念 和 方 法 融 入 岗 位 职 责 、 制 度 建 设 和 工 作 流 程 中 。 经 过
多年努力， 资产托管部已经建立了一整套内部风险控制制度， 包括： 岗位职责、
业 务 操 作 流 程 、 稽 核 监 察 制 度 、 信 息 披 露 制 度 等 ， 覆 盖 所 有 部 门 和 岗 位 ， 渗 透
各项业务过程，形成各个业务环节之间的相互制约机制。 
（4） 内部风险控制始终 是托管部工作重点之一， 保持与业务发展同等 地位。
资 产 托 管 业 务 是 商 业 银 行 新 兴 的 中 间 业 务 ， 资 产 托 管 部 从 成 立 之 日 起 就 特 别 强
调规范运作， 一直将建 立一个系统、 高效的风 险防范和控制体系作为工作重点。富国研究精选灵活配置混合型 证券投资基金






























































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21 
 
随 着 市 场 环 境 的 变 化 和 托 管 业 务 的 快 速 发 展 ， 新 问 题 、 新 情 况 不 断 出 现 ， 资 产
托 管 部 始 终 将 风 险 管 理 放 在 与 业 务 发 展 同 等 重 要 的 位 置 ， 视 风 险 防 范 和 控 制 为
托管业务生存和发展的生命线。 富国研究精选灵活配置混合型 证券投资基金






























































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22 
 
第 五部分


相关 服务 机构 
一 、基 金份额 发售 机构 
1、直销机构：富国基金管理有限公司 
住所：上海市浦东新区世纪大道 8 号上海国金中心二期 16-17 层 
办公地址：上海市浦东新区世纪大道 8 号上海国金中心二期 16-17 层 
法定代表人：陈敏 
总经理：陈戈 
直销网点：上海投 资理财中心 
上海投资理财中心地址：上海市杨浦区大连路 588 号宝地广场 A 座23 楼



客户服务统一咨询电话：95105686、4008880688 （全国统一， 免长途 话费） 
传真：021-20361544 
联系人：林燕珏 
公司网站：www.fullgoal.com.cn 
2、销售机构 
（1）中国工商银行股份有限公司 
注册地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号 
办公地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号 
法人代表：姜建清 
联系电话： （010）66107900 
传真电话： （010）66107914 
联系人员：杨菲 
客服电话：95588 
公司网站：www.icbc.com.cn 
（2）中国银行股份有限公司 
注册地址：北京市西城区复兴门内大街 1 号 
办公地址：北京市西城区复兴门内大街 1 号中国银行总行办公大 
法人代表：田国立 
联系电话： （010）66594946 
传真电话： （010）66594946 富国研究精选灵活配置混合型 证券投资基金






























































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23 
 
联系人员：陈洪源 
客服电话：95566 
公司网站：www.boc.cn 
（3）招商银行股份有限公司 
注册地址：深圳市福田区深南大道 7088 号 
办公地址：深圳市福田区深南大道 7088 号 
法人代表：李建红 
联系电话： （0755）83198888 
传真电话： （0755）83195109 
联系人员：曾里南 
客服电话：95555 
公司网站：www.cmbchina.com 
（4）国泰君安证券股份有限公司 
注册地址：上海市浦东新区商城路 618 号 
办公地址：上海市浦东新区银城中路 168 号上海银行大厦 
法人代表：万建华 
联系电话： （021）38670666 
传真电话： （021）38670666 
联系人员：芮敏琪 
客服电话：400-8888-666 
公司网站：www.gtja.com 
（5）国信证券股份有限公司 
注册地址：深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦16-26 层 
办公地址：深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦16-26 层 
法人代表：何如 
联系电话： （0755）82130833 
传真电话： （0755）82133952 
联系人员：齐晓燕 
客服电话：95536 富国研究精选灵活配置混合型 证券投资基金






























































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24 
 
公司网站：www.guosen.com.cn 
（6）招商证券股份有限公司 
注册地址：深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座39—45 层 
办公地址：深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座39—45 层 
法人代表：宫少林 
联系电话： （0755）82943666 
传真电话： （0755）82943636 
联系人员：林生迎 
客服电话：95565 、400-8888-111 
公司网站：www.newone.com.cn 
（7）中国银河证券股份有限公司 
注册地址：北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦C 座 
办公地址：北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦C 座 
法人代表：陈有安 
联系电话： （010）66568430 
传真电话： （010）66568990 
联系人员：田薇 
客服电话：4008-888-888 
公司网站：www.chinastock.com.cn 
（8）海通证券股份有限公司 
注册地址：上海市广东路 689 号 
办公地址：上海市广东路 689 号 
法人代表：王开国 
联系电话： （021）23219000 
传真电话： （021）23219000 
联系人员：李笑鸣 
客服电话：95553 
公司网站：www.htsec.com 
（9）申银万国证券股份有限公司 富国研究精选灵活配置混合型 证券投资基金






























































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25 
 
注册地址：上海市徐汇区长乐路 989 号世纪商贸广场45 层 
办公地址：上海市常熟路 171 号 
法人代表：储晓明 
联系电话： （021）54033888 
传真电话： （021）54038844 
联系人员：王序微 
客服电话： （021）962505 
公司网站：www.sywg.com 
（10）信达证券股份有限公司 
注册地址：北京市西城区闹市口大街 9 号院1 号楼 
办公地址：北京市西城区闹市口大街 9 号院1 号楼 
法人代表：张志刚 
联系电话：010-63080985 
传真电话：01063080978 
联系人员：唐静 
客服电话：400-800-8899 
公司网站：www.cindasc.com 
（11）国都证券有限责任公司 
注册地址：北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦9 层10 
办公地址：北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦9 层10 
法人代表：常喆 
联系电话： （010）84183333 
传真电话： （010）84183311-3389 
联系人员：黄静 
客服电话：400-818-8118 
公司网站：www.guodu.com 
（12）华西证券股份有限公司 
注册地址：四川省成都市陕西街 239 号 
办公地址：四川省成都市高新区天府二街 198 号华西证券大厦 富国研究精选灵活配置混合型 证券投资基金






























































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法人代表：杨炯洋 
联系电话：010-52723273 
传真电话：028-86157275 
联系人员：张曼 
客服电话：95584 
公司网站：www.hx168.com.cn 
（13）中国国际金融有限公司 
注册地址：北京市建国门外大街 1 号国贸大厦 2 座27 层及 28 层 
办公地址：北京市建国门外大街甲 6 号SK 大厦3 层 
法人代表：李剑阁 
联系电话：010-65051166 
传真电话：010-65051166 
联系人员：陶亭 
客服电话：010-65051166 
公司网站：www.cicc.com.cn 
基 金 管 理 人 可 根 据 有 关 法 律 法 规 的 要 求 ， 选 择 其 它 符 合 要 求 的 机 构 销 售 本
基金，并及时公告。 
二、 登记 机构 
名称：富国基金管理有限公司 
住所：上海市浦东新区世纪大道 8 号上海国金中心二期 16-17 层 
办公地址：上海市浦东新区世纪大道 8 号上海国金中心二期 16-17 层 
法定代表人：陈敏 
总经理：陈戈 
成立日期：1999 年4 月13 日 
电话： （021）20361818 
传真： （021）20361616 
联系人：雷青松 
三、 出 具法律 意见 书的 律 师事 务所 
名称：上海市通力律师事务所 富国研究精选灵活配置混合型 证券投资基金






























































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住所：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼 
办公地址：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼 
负责人：俞卫锋 
电话：（021 ）31358666 
传真：（021 ）31358600 
联系人：孙睿 
经办律师：黎明 、孙睿 
四、 审 计基金 财产 的 会计 师事 务所 
名称：安永华明会计师事务所 （特殊普通合伙） 
注册地址： 北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城安永大楼 16 层 
办公地址：上海市 浦东新区世纪大道 100 号环球金融中心50 楼 
法定代表人： 葛明 
联系电话：021-22288888 
传真：021-22280000 
联系人：徐艳 
经办注册会计师：徐艳、蒋燕华 
 富国研究精选灵活配置混合型 证券投资基金






























































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第 六部分


基金 的募 集 
本 基 金 由 基 金 管 理 人 依 照 《 基 金 法 》 、 《 运 作 办 法 》 、 《 销 售 办 法 》 、 基
金合同及其他有关规定募集， 已于 2014 年 7 月 25 日获得中国证监会 准予注册
的批复 （证监许可 【2014】756 号）。 
本基金的运作方式为契约型开放式。 
基金存续期限为不定期。 
一 、募 集期 
自基金份额发售之日起不超过 3 个 月 ， 具 体 发 售 时 间 见 基 金 份 额 发售公
告。 
在 发 售 期 内 ， 本 基 金 面 向 个 人 投 资 者 、 机 构 投 资 者 及 合 格 境 外 机 构 投 资 者
同 时 发 售 。 基 金 管 理 人 可 根 据 基 金 销 售 情 况 在 募 集 期 限 内 适 当 延 长 或 缩 短 基 金
发售时间，并及时公告。 
二 、发 售对象 
符 合 法 律 法 规 规 定 的 可 投 资 于 证 券 投 资 基 金 的 个 人 投 资 者 、 机 构 投 资 者 和
合 格 境 外 机 构 投 资 者 以 及 法 律 法 规 或 中 国 证 监 会 允 许 购 买 证 券 投 资 基 金 的 其 他
投资者 。 
三 、募 集目标 
本基金的最低募集份额总额为 2 亿份 ，不设募集上限。 
四 、发 售方式 和销 售渠道 
通 过 各 销 售 机 构 的 基 金 销 售 网 点 公 开 发 售 ， 各 销 售 机 构 的 具 体 名 单 见 基 金
份额发售公告以及基金管理人届时发布的调整销售机构的相关公告。 
本 基 金 认 购 采 取 全 额 缴 款 认 购 的 方 式 。 若 资 金 未 全 额 到 账 则 认 购 不 成 立 ，
基金管理人将认购 不成立或无效的款项退回。 
投资者 在 募 集 期 内 可 以 多 次 认 购 基 金 份 额 ， 认 购 费 用 按 每 笔 认 购 申 请 单 独
计算。认购 申请一经受理不得撤销 。 
基 金 销 售 机 构 对 认 购 申 请 的 受 理 并 不 代 表 该 申 请 一 定 成 功 ， 而 仅 代 表 销 售
机 构 确 实 接 收 到 认 购 申 请 。 认 购 的 确 认 以 登 记 机 构 的 确 认 结 果 为 准 。 对 于 认 购
申请及认购份额的确认情况， 投资者 应及时查询并妥善行使合法权利。 
五 、认 购费用 富国研究精选灵活配置混合型 证券投资基金






























































 招募说明书 
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募 集 期 投 资 者 可 以 多 次 认 购 本 基 金 ， 认 购 费 率 按 每 笔 认 购 申 请 单 独 计 算 。
本 基 金 对 通 过 直 销 中 心 认 购 的 养 老 金 客 户 与 除 此 之 外 的 其 他 投 资 者 实 施 差 别 的
认购费率。 
养 老 金 客 户 包 括 基 本 养 老 基 金 与 依 法 成 立 的 养 老 计 划 筹 集 的 资 金 及 其 投 资
运营收益形成的补充养老基金等，具体包括： 
1、全国社会保障基金； 
2、可以投资基金的地方社会保障基金； 
3、企业年金单一计划以及集合计划； 
4、企业年金理事会委托的特定客户资产管理计划； 
5、企业年金养老金产品。 
如 将 来 出 现 经 养 老 基 金 监 管 部 门 认 可 的 新 的 养 老 基 金 类 型 ， 基 金 管 理 人 可
在 招 募 说 明 书 更 新 时 或 发 布 临 时 公 告 将 其 纳 入 养 老 金 客 户 范 围 ， 并 按 规定向中
国证监会备案。非养老金客户指除养老金客户外的其他投资者。 
通过基金管理人的直销中心认购本基金的养老金客户认购费率见下表： 
认购金额（含认购费） 认购费率 
100万元以下 0.36% 
100万元（含） —500万元 0.24% 
500万元（含）以上 1000元/笔 
其他投资者认购本基金的认购费率见下表： 
认购金额（含认购费） 认购费率 
100万元以下 1.20% 
100万元（含） —500万元 0.80% 
500万元（含）以上 1000元/笔 
基 金 认 购 费 用 不 列 入 基 金 财 产 ， 主 要 用 于 基 金 的 市 场 推 广 、 销 售 、 注 册 登
记等募集期间发生的各项费用。 
六 、认 购期认 购资 金及利 息的 处理方 式 
基 金 管 理 人 应 将 基 金 募 集 期 间 募 集 的 资 金 存 入 专 门 账 户 ， 在 基 金 募 集 行 为
结 束 前 ， 任 何 人 不 得 动 用 。 有 效 认 购 款 项 在 募 集 期 间 产 生 的 利 息 将 折 算 为 基 金
份额归基金份额持有人所有，其中利息转份额以登记机构的记录为准。 富国研究精选灵活配置混合型 证券投资基金






























































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七 、基 金认购 份额 的计算 
1 、基金认购采用金额认购的方式。基金的认购金额包括认购费用和净认
购金额。 
当认购费用适用比例费率时，认购份额的计算公式为： 
净认购金额= 认购金额/（1+ 认购费率） 
认购费用=认购金额-净认购金额 
认购份额=（ 净认购金额+认购利息）/基金份额初始面值 
当认购费用为固定金额时，认购份数的计算方法如下： 
认购费用＝固定金额 
净认购金额= 认购金额－认购费用 
认购份额＝（净认购金额+认购资金利息）/基金份额初始面值 
认 购 份 额 的 计 算 保 留 到 小 数 点 后2 位 ， 小 数 点2 位 以 后 的 部 分 四 舍 五 入 ， 由
此误差产生的收益或损失由基金财产承担。 
例 ： 某 投 资 人 投 资10,000 元 认 购 本 基 金 ， 则 对 应 的 认 购 费 率 为1.2% ， 假 定
募集期产生的利息为5.50元，则可认购基金份额为： 
认购净金额＝10,000/（1＋1.2%）＝9,881.42元 
认购费用＝10,000-9,881.42 ＝118.58 元 
认购份额＝（10,000－118.58 ＋5.50 ）/1.00＝9,886.92份 
即：该投资人投资10,000元认购本基金，可得到9,886.92份基金份额。 
八 、基 金认购 金额 的限制 
基金管理人规定，本基金的认购金额起点为100元（含认购费）。 
投 资 者 通 过 销 售 机 构 认 购 本 基 金 时 ， 除 需 满 足 基 金 管 理 人 最 低 认 购 金 额 限
制 外 ， 当 代 理 销 售 机 构 设 定 的 最 低 金 额 高 于 上 述 金 额 限 制 时 ， 投 资 者 还 应 遵 循
相关代理销售机构的业务规定。 
基 金 管 理 人 直 销 网 点 接 受 首 次 认 购 申 请 的 最 低 金 额 为 单 笔50,000 元 （ 含 认
购 费 ） ， 追 加 认 购 的 最 低 金 额 为 单 笔20,000 元 （ 含 认 购 费 ） 。 已 在 直 销 网 点 有
认 购 或 申 购 过 本 基 金 管 理 人 管 理 的 其 他 基 金 记 录 的 投 资 人 不 受 首 次 认 购 最 低 金
额 的 限 制 ， 本 基 金 直 销 网 点 单 笔 最 低 认 购 金 额 可 由 基 金 管 理 人 酌 情 调 整 ； 通 过
基 金 管 理 人 网 上 交 易 系 统 或 电 话 交 易 系 统 办 理 基 金 认 购 业 务 的 不 受 直 销 网 点 单富国研究精选灵活配置混合型 证券投资基金






























































 招募说明书 
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笔认购最低金额的限制，首次单笔最低认购金额为人民币100 元 ， 追 加 认 购 的
单笔最低认购金额为人民币100元 。 
九 、基 金份额 的认 购和持 有限 额 
基 金 管 理 人 可 以 对 每 个 账 户 的 认 购 和 持 有 基 金 份 额 进 行 限 制 ， 具 体 限 制 请
参见相关公告 。 富国研究精选灵活配置混合型 证券投资基金






























































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第 七部 分


基金 合同 的生 效 
一 、基 金备案 的条 件 
本基金自基金份额发售之日起 3 个月内，在基金募集份额总额不少于 2 亿
份， 基金募集金额不少于 2 亿元人民币且基金认购人数不少于 200 人的条件下，
基金管理人依据法律法规及招募说明书可以决定停止基金发售， 并在 10 日内聘
请法定验资机构验资， 自收到验资报告之日起 10 日内， 向中国证 监会办理基金
备案手续。 
基金募集达到基金备案条件的，自基金管理人办理完毕基金备案手续并取
得中国证监会书面确认之日起， 基金合同 生效；否则基金合同不生效。基金管
理人在收到中国证监会确认文件的次日对 基金合同生效事宜予以公告。基金管
理人应将基金募集期间募集的资金存入专门账户，在基金募集行为结束前，任
何人不得动用。 
二、 基 金合同 不能 生效时 募集 资金的 处理 方式 
如果募集期限届满， 未 满足 基金备案 条件， 基 金管理人应当承担下列责任： 
1、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用； 
2、在基金募集期限届满后 30 日内返还投资 者已缴纳的款项，并加计银行
同期 活期存款利息 ； 
3、如基金募集失败，基金管理人、基金托管人及 销售机构不得请求报酬。
基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 和 销售 机 构 为 基 金 募 集 支 付 之 一 切 费 用 应 由 各 方 各 自
承担。 
三 、基 金存续 期内 的基 金 份额 持有人 数量 和 资产 规模 
基金合同生效后， 连续 20 个工作日出现 基金份额持有人数量不满 200 人或
者基金资产净值低于 5000 万元的， 基金管理 人应当 在定期报告中予以披露； 连
续60 个工作日出现前述情形的， 基金管理人应当 向中国证监会报告 并提出解决
方案 。 
法律法规或监管机构 另有规定时，从其规定。 富国研究精选灵活配置混合型 证券投资基金






























































 招募说明书 
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第 八部分


基金 份额 的申 购与 赎回 
一 、申 购与赎 回场 所 
本 基 金 的 申 购 与 赎 回 将 通 过 销 售 机 构 进 行 。 具 体 的 销 售 网 点 将 由 基 金 管 理
人 在 招 募 说 明 书 或 其 他 相 关 公 告 中 列 明 。 基 金 管 理 人 可 根 据 情 况 变 更 或 增 减 销
售 机 构 ， 并 予 以 公 告 。 基 金 投 资 者 应 当 在 销 售 机 构 办 理 基 金 销 售 业 务 的 营 业 场
所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。 
二 、申 购与赎 回的 开放日 及时 间 
1、开放日及开放时间 
投资者 在 开 放 日 办 理 基 金 份 额 的 申 购 和 赎 回 ， 具 体 办 理 时 间 为 上 海 证 券 交
易所、 深圳证券交易所 的正常交易日的交易时间， 但基金管理人根据 法律法规、
中国证监会的要求或 基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。 
基 金 合 同 生 效 后 ， 若 出 现 新 的 证 券 交 易 市 场 、 证 券 交 易 所 交 易 时 间 变 更 或
其他特殊情况， 基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，
但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定 在指定媒介上公告。 
2、申购、赎回开始日及业务办理时间 
基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3 个月开始办理申购，具体业务
办理时间在申购开始公告中规定。 
基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3 个月开始办理赎回，具体业务
办理时间在赎回开始公告中规定。 
在 确 定 申 购 开 始 与 赎 回 开 始 时 间 后 ， 基 金 管 理 人 应 在 申 购 、 赎 回 开 放 日 前
依照《信息披露办法》的有关规定在指定 媒介上公告申购与赎回的开始时间。 
基 金 管 理 人 不 得 在 基 金 合 同 约 定 之 外 的 日 期 或 者 时 间 办 理 基 金 份 额 的 申
购 、 赎 回 或 者 转 换 。 投 资 者 在 基 金 合 同 约 定 之 外 的 日 期 和 时 间 提 出 申 购 、 赎 回
或 转 换 申 请 且 登 记 机 构 确 认 接 受 的 ， 其 基 金 份 额 申 购 、 赎 回 价 格 为 下 一 开 放 日
基金份额申购、赎回的价格。 
三 、申 购与赎 回的 原则 
1、 “未知价 ”原则， 即申购、 赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额
净值为基准进行计算； 
2、“金额申购、份额赎回 ” 原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请； 富国研究精选灵活配置混合型 证券投资基金






























































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3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销； 
4、 赎回遵循 “先进先出”原则， 即按照 投资者认购、 申购的先后次序进行
顺序赎回； 
5、投资者办理申购、赎回等业务时应提交的文件和办理手续、办理时间、
处 理 规 则 等 在 遵 守 基 金 合 同 和 招 募 说 明 书 规 定 的 前 提 下 ， 以 各 销 售 机 构 的 具 体
规定为准 。 
基 金 管 理 人 可 在 法 律 法 规 允 许 的 情 况 下 ， 对 上 述 原 则 进 行 调 整 。 基 金 管 理
人 必 须 在 新 规 则 开 始 实 施 前 依 照 《 信 息 披 露 办 法 》 的 有 关 规 定 在 指 定 媒介上公
告。 
四 、申 购与赎 回的 程序 
1、申购和赎回的申请方式 
投资者 必 须 根 据 销 售 机 构 规 定 的 程 序 ， 在 开 放 日 的 具 体 业 务 办 理 时 间 内 提
出申购或赎回的申请。 
2、申购和赎回的款项支付 
投资者 申 购 基 金 份 额 时 ， 必 须 全 额 交 付 申 购 款 项 ， 投 资 者 交付申购 款 项 ，
申购 成立；登记机构确认基金份额时，申购生效 。 
基 金 份 额 持 有 人 递 交 赎 回 申 请 ， 赎 回 成 立 ； 登 记 机 构 确 认 赎 回 时 ， 赎 回 生
效。 投资者赎回申请成功后， 基金管理人将在 T＋7 日 （包括该日 ） 内 支付赎回
款项。 遇 交 易 所 或 交 易 市 场 数 据 传 输 延 迟 、 通 讯 系 统 故 障 、 银 行 数 据 交 换 系 统
故 障 或 其 它 非 基 金 管 理 人 及 基 金 托 管 人 所 能 控 制 的 因 素 影 响 业 务 处 理 流 程 ， 则
赎 回 款 顺 延 至 上 述 情 形 消 除 后 的 下 一 个 工 作 日 划 往 投 资 者 银 行 账 户 。 在发生巨
额赎回 或 基金合同 载 明 的 其 他 暂 停 赎 回 或 延 缓 支 付 赎 回 款 项 的 情 形 时 ， 款 项 的
支付办法参照 基金合同 有关条款处理。 
基 金 管 理 人 可 以 在 法 律 法 规 和 基 金 合 同 允 许 的 范 围 内 ， 对 上 述 业 务 办 理 时
间 进 行 调 整 ， 基 金 管 理 人 必 须 在 调 整 实施 前 依 照 《 信 息 披 露 办 法 》 的 有 关规定
在指定 媒介上公告。 
3、申购和赎回申请的确认 
基 金 管 理 人 应 以 交 易 时 间 结 束 前 受 理 有效 申 购 和 赎 回 申 请 的 当 天 作 为 申 购
或赎回申请日 （T 日） ，在正常情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该交易的富国研究精选灵活配置混合型 证券投资基金






























































 招募说明书 
35 
 
有效性进行确认。T 日提交的有效申请， 投资者 应在T+2 日后 （ 包括该日） 及时
到 销 售 网 点 柜 台 或 以 销 售 机 构 规 定 的 其 他 方 式 查 询 申 请 的 确 认 情 况 。 若 申 购 不
成功，则申购款项 本金退还给投资者。 
销 售 机 构 对 申 购 、 赎 回 申 请 的 受 理 并 不 代 表 该 申 请 一 定 成 功 ， 而 仅 代 表 销
售 机 构 确 实 接 收 到 申 购 、 赎 回 申 请 。 申 购 、 赎 回 的 确 认 以 登 记 机 构 的 确 认 结 果
为 准 。 对 于 申 购 申 请 及 申 购 份 额 的 确 认 情 况 ， 投资者 应 及 时 查 询 并 妥 善 行 使 合
法权利。 
五 、申 购与赎 回的 数额限 制 
1、 本基金单笔最低 申 购金额为人民币 100 元， 投资者通过 销售机构 申购本
基 金 时 ， 除 需 满 足 基 金 管 理 人 最 低 申 购 金 额 限 制 外 ， 当 销 售 机 构 设 定 的 最 低 金
额高于上述金额限制时，投资者还应遵循相关销售机构的业务规定 。 
直销网点单个账户首次申购的最低金额为 50,000 元， 追加申购的最低金额
为单笔20,000 元； 已在 直销网点有该基金认购记录的投资者不受首次申购最低
金 额 的 限 制 。 其 他 销 售 网 点 的 投 资 者 欲 转 入 直 销 网 点 进 行 交 易 要 受 直 销 网 点 最
低 申 购 金 额 的 限 制 。 投 资 者 当 期 分 配 的 基 金 收 益 转 购 基 金 份 额 时 ， 不 受 最 低 申
购 金 额 的 限 制 。 通 过 基 金 管 理 人 网 上 交 易 系 统 或 电 话 交 易 系 统 办 理 基 金 申 购 业
务的不受直销网点单笔申购最低金额的限制，申购最低金额为单笔 100 元。基
金管理人可根据市场情况，调整本基金首次申购的最低金额。 
投资者可多次申购，对单个投资者的累计持有份额不设上限限制 。 
2、 基金份额持有人在 销售机构赎回时， 每次 对本基金的赎回申请不得低于
10 份基金份额。基金份额持有人赎回时或赎回后在销售机构（网点）保留的基
金份额余额不足10 份的，在赎回时需一次全部 申请赎回。 
3、 基金管理人 可在法 律法规允许的情况下， 调整上述规定申购金额和赎回
份 额 的 数 量 限 制 。 基 金 管 理 人 必 须 在 实施 前 依 照 《 信 息 披 露 办 法 》 的 有 关 规 定
在指定 媒介上公告并报中国证监会备案。 
六 、申 购费用 和赎 回费用 
1、申购费率 
投资者 申 购 本 基 金 份 额 时 ， 需 交 纳 申 购 费 用 。 投 资 者 在 一 天 之 内 如 果 有 多
笔 申 购 ， 适 用 费 率 按 单 笔 分 别 计 算 。 本 基 金 对 通 过 直 销 中 心 认 购 的 养 老 金 客 户富国研究精选灵活配置混合型 证券投资基金






























































 招募说明书 
36 
 
与除此之外的其他投资者实施差别的 申购费率。 
养 老 金 客 户 包 括 基 本 养 老 基 金 与 依 法 成 立 的 养 老 计 划 筹 集 的 资 金 及 其 投 资
运营收益形成的补充养老基金等，具体包括： 
（1）全国社会保障基金； 
（2）可以投资基金的地方社会保障基金； 
（3）企业年金单一计划以及集合计划； 
（4）企业年金理事会委托的特定客户资产管理计划； 
（5）企业年金养老金产品。 
如 将 来 出 现 经 养 老 基 金 监 管 部 门 认 可 的 新 的 养 老 基 金 类 型 ， 基 金 管 理 人 可
在 招 募 说 明 书 更 新 时 或 发 布 临 时 公 告 将 其 纳 入 养 老 金 客 户 范 围 ， 并 按 规 定 向 中
国证监会备案。非养老金客户指除养老金客户外的其他投资者。 
通过基金管理人的直销中心 申购本基金 的养老金客户申购费率见下表： 
申购金额（含申 购费） 申购费率 
100 万元以下 0.45% 
100 万元（含） —500 万元 0.36% 
500 万元（含）以上 1000 元/笔 
其他投资者申 购本基金的申 购费率见下表： 
申购金额（含申 购费） 申购费率 
100 万元以下 1.50% 
100 万元（含） —500 万元 1.20% 
500 万元（含）以上 1000 元/笔 
基金申 购 费 用 不 列 入 基 金 财 产 ， 主 要 用 于 基 金 的 市 场 推 广 、 销 售 、 注 册 登
记等募集期间发生的各项费用。 
2、赎回费率 
（1） 赎回费用由基金赎回人承担。 投资人认 （申） 购本基金所对应 的赎回
费率随持有时间递减，具体见下表： 
持有时间 赎回费率 
1 年以内（含） 2% 
1 年—2 年（含） 1% 富国研究精选灵活配置混合型 证券投资基金






























































 招募说明书 
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2 年—3 年（含） 0.50% 
3 年以上 0% 
（2） 投资者可将其持 有的全部或部分基金份额赎回。 本基金的赎回 费用在
投资者赎回本基金份额时收取， 对持续持有期少于30 日的投资人收 取的赎回费，
将全额计入基金财产； 对持续持有期长于 30 日但少于3 个月的投资人收取的赎
回费， 将赎回费总额的 75%计入基金财产； 对持续持有期长于 3 个月但少于 6 个
月的投资人收取的赎回费， 将赎回费总额的 50%计入基金财产； 对持续持有期长
于6 个月的投资人， 将赎回费总额的 25% 归入基金财产， 未归入基金财产的部分
用于支付登记费和其他必要的手续费 （上文表述中 的 3 个月为 90 天；6 个月为 
180 天；1 年为365 天；2 年为730 天；3 年为1095 天）。 
3、 基金管理人可以在 基金合同约定的范围内调整费率或收费方式， 并最迟
应 于 新 的 费 率 或 收 费 方 式 实 施 日 前 依 照 《 信 息 披 露 办 法 》 的 有 关 规 定 在 指 定 媒
介 上公告。 
4、 基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市
场 情 况 制 定 基 金 促 销 计 划 ， 针 对 投资者 定 期 或 不 定 期 地 开 展 基 金 促 销 活 动 。 在
基 金 促 销 活 动 期 间 ， 按 相 关 监 管 部 门 要 求 履 行 必 要 手 续 后 ， 基 金 管 理 人 可 以 适
当调低基金 销售费率。 
七 、申 购份额 与赎 回金额 的计 算 
1、申购份额的计算 
当申购费用适用比例费率时，申购份额的计算方法如下： 
净申购金额= 申购金额/（1＋申购费率） 
申购费用=申购金额-净申购金额 
申购份额=净申购金额/申购 当日基金份额净值 
当申购费用为固定金额时，申购份数的计算方法如下： 
申购费用＝固定金额 
净申购金额= 申购金额－申购费用 
申购份额＝净申购金额/申购 当日基金份额净值 
例： 某投资人投资 40,000 元申购本基金， 则对应的申购费率为 1.5%， 假设
申购当日基金份额净值为 1.040 元，则其可得到的申购份额为： 富国研究精选灵活配置混合型 证券投资基金






























































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净申购金额=40,000/ （1+1.5% ）=39,408.87 元 
申购费用=40,000-39,408.87=591.13 元 
申购份额=（40,000-591.13 ）/1.040=37,893.14 份 
即：该投资人投资 40,000 元申购本基金，可得到 37,893.14 份基金份额。 
2、赎回金额的计算 
赎回总金额= 赎回份额?T 日基金份额净值 
赎回费用=赎回份额 ?T 日基金份额净值 ? 赎回费率 
净赎回金额= 赎回份额?T 日基金份额净值 ? 赎回费用 
例： 某投资人在 T 日赎 回 10,000 份， 其在认 购/申购时已交纳认购/申购费
用， 假设赎回当日 基金份额净值为 1.250 元，持有时间为 0.5 年 ，则其获得的
赎回金额计算如下： 
赎回费用＝1.250×10,000×2%＝250.00 元 
赎回金额＝1.250×10,000-250.00＝12250.00 元 
即 ： 投 资 人 赎 回 本 基 金 10,000 份 基 金 份 额 ， 则 其 可 得 到 的 赎 回 金 额 为
12250.00 元。 
3、本基金基金份额净值的计算： 
本基金份额净值的计算， 保留到小数点后 3 位 ， 小数点后第 4 位四舍 五入，
由 此 产 生 的 收 益 或 损 失 由 基 金 财 产 承 担 。T 日 的 基 金 份 额 净 值 在 当 天 收 市 后 计
算，并在 T+1 日内公 告。遇特殊情况，经中国证监会同意，可以适当延迟计算
或公告。 
4、申购份额、余额 的处理方式： 
申 购 的 有 效 份 额 为 净 申 购 金 额 除 以 当 日 的 基 金 份 额 净 值 ， 有 效 份 额 单 位 为
份，上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后 2 位，由此 产生的收益
或损失由基金财产承担。 
5、赎回金额的处理方式： 
赎 回 金 额 为 按 实 际 确 认 的 有 效 赎 回 份 额 乘 以 当 日 基 金 份 额 净 值 并 扣 除 相 应
的 费 用 ， 赎 回 金 额 单 位 为 元 。 上 述 计 算 结 果 均 按 四 舍 五 入 方 法 ， 保 留 到 小 数 点
后2 位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 
八 、申 购和赎 回的 登记 富国研究精选灵活配置混合型 证券投资基金






























































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投资者申购基金成功后，正常情况下，基金登记机构在 T+1 日为投资者登
记权益并办理登记手续，投资者自 T+2 日（ 含该日）后 有权赎回该部分基金份
额。 
投资者赎回基金成功后，正常情况下，基金登记机构在 T+1 日为投资者办
理扣除权益的登记手续。 
基金管理人可以在法律法规允许的范围内， 对上述登记办理时间进行调整，
但不得实质影响投资者的合法权益，并最迟于开始实施前 3 个工作 日在指定 媒
介 公告。 
九、 拒 绝或暂 停申 购的情 形 
发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受 投资者的申购申请： 
1、因不可抗力导致基金无法正常运作。 
2、 发生基金合同规定 的暂停基金资产估值情况时， 基金管理人可暂 停接 受
投资者的申购申请。 
3、 证券、 期货 交易所 交易时间非正常停市， 导致基金管理人无法计算当日
基金资产净值。 
4、 基金管理人认为接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份
额持有人利益时。 
5、 基金资产规模过大， 使基金管理人无法找到合适的投资品种， 或其他可
能对基金业绩产生负面影响，从而损害现有基金份额持有人利益的情形。 
6、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 
发生上述第 1、2、3、5、6 项暂停申购情形 之一且基金管理人决定暂停 接
受投资 者 的 申 购 申 请 时 ， 基 金 管 理 人 应 当 根 据 有 关 规 定 在 指 定 媒介 上 刊 登 暂 停
申 购 公 告 。 如 果 投 资 者 的 申 购 申 请 被 拒 绝 ， 被 拒 绝 的 申 购 款 项 本金 将 退 还 给 投
资者 。在暂停申购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理。 
十、 暂 停赎回 或延 缓支付 赎回 款项的 情形 
发 生 下 列 情 形 时 ， 基 金 管 理 人 可 暂 停 接 受 投 资 者 的 赎 回 申 请 或 延 缓 支 付 赎
回款项： 
1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。 
2、 发生基金合同规定 的暂停基金资产估值情况时， 基金管理人可暂 停接 受富国研究精选灵活配置混合型 证券投资基金






























































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40 
 
投资者的赎回申请或延缓支付赎回款项。 
3、 证券、 期货 交易所 交易时间非正常停市， 导致基金管理人无法计算当日
基金资产净值。 
4、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。 
5、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 
发 生 上 述 情 形 之 一 且 基 金 管 理 人 决 定 暂 停 接 受 投资者 的 赎 回 申 请 或 延 缓 支
付 赎 回 款 项 时 ， 基 金 管 理 人 应 在 当 日 报 中 国 证 监 会 备 案 ， 已 确 认 的 赎 回 申 请 ，
基 金 管 理 人 应 足 额 支 付 ； 如 暂 时 不 能 足 额 支 付 ， 应 将 可 支 付 部 分 按 单 个 账 户 申
请 量 占 申 请 总 量 的 比 例 分 配 给 赎 回 申 请 人 ， 未 支 付 部 分 可 延 期 支 付 。 若 出 现 上
述第 4 项所述情形， 按基金合同的相关条款处理。基金份额持有人在申请赎回
时 可 事 先 选 择 将 当 日 可 能 未 获 受 理 部 分 予 以 撤 销 。 在 暂 停 赎 回 的 情 况 消 除 时 ，
基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并公告。 
十 一、 巨额赎 回的 情形及 处理 方式 
1、巨额赎回的认定 
若 本 基 金 单 个 开 放 日 内 的 基 金 份 额 净 赎 回 申 请 （ 赎 回 申 请 份 额 总 数 加 上 基
金 转 换 中 转 出 申 请 份 额 总 数 后 扣 除 申 购 申 请 份 额 总 数 及 基 金 转 换 中 转 入 申 请 份
额总数后的余额 ） 超过前一开放日的基金总份额的 10%， 即认为是发生了巨额赎
回。 
2、巨额赎回的处理方式 
当 基 金 出 现 巨 额 赎 回 时 ， 基 金 管 理 人 可 以 根 据 基 金 当 时 的 资 产 组 合 状 况 决
定全额赎回或部分延期赎回。 
（1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付 投资者的全部赎回申请时，
按正常赎回程序执行。 
（2） 部分延期赎回： 当基金管理人认为支付 投资者的赎回申请有困难或认
为因支付 投资者的 赎 回 申 请 而 进 行 的 财 产 变 现 可 能 会 对 基 金 资 产 净 值 造 成 较 大
波 动 时 ， 基 金 管 理 人 在 当 日 接 受 赎 回 比 例 不 低 于 上 一 开 放 日 基 金 总 份 额 的 10%
的 前 提 下 ， 可 对 其 余 赎 回 申 请 延 期 办 理 。 对 于 当 日 的 赎 回 申 请 ， 应 当 按 单 个 账
户 赎 回 申 请 量 占 赎 回 申 请 总 量 的 比 例 ， 确 定 当 日 受 理 的 赎 回 份 额 ； 对 于 未 能 赎
回部分， 投资者在 提 交 赎 回 申 请 时 可 以 选 择 延 期 赎 回 或 取 消 赎 回 。 选 择 延 期 赎富国研究精选灵活配置混合型 证券投资基金






























































 招募说明书 
41 
 
回 的 ， 将 自 动 转 入 下 一 个 开 放 日 继 续 赎 回 ， 直 到 全 部 赎 回 为 止 ； 选 择 取 消 赎 回
的 ， 当 日 未 获 受 理 的 部 分 赎 回 申 请 将 被 撤 销 。 延 期 的 赎 回 申 请 与 下 一 开 放 日 赎
回 申 请 一 并 处 理 ， 无 优 先 权 并 以 下 一 开 放 日 的 基 金 份 额 净 值 为 基 础 计 算 赎 回 金
额， 以此类推， 直到全 部 赎回为止。 如投资者 在提交赎回申请时未作明确选择，
投资者 未能赎回部分作自动延期赎回处理。 
（3） 暂停赎回： 连续2 个开放日以上 （含本数） 发生巨额赎回， 如 基金管
理 人 认 为 有 必 要 ， 可 暂 停 接 受 基 金 的 赎 回 申 请 ； 已 经 接 受 的 赎 回 申 请 可 以 延 缓
支付赎回款项，但不得超过 20 个工作日，并应当在指定 媒介上进行公告。 
3、巨额赎回的公告 
当 发 生上 述 延期 赎回 并延 期 办理 时 ，基 金管 理人 应 当通 过 邮寄 、传 真或 者
招募说明书规定的其他方式在 3 个交易日内 通知基金份额持有人，说明有关处
理方法，同时在指定 媒介上刊登公告。 
十 二、 暂停申 购或 赎回的 公告 和重新 开 放 申购或 赎回 的公告 
1、 发生上述暂停申购 或赎回情况的， 基金管 理人当日应立即向中国证监会
备案，并在规定期限内在指定 媒介 上刊登暂停公告。 
2、 如发生暂停的时间为 1 日， 基金管理人应于重新开放日， 在指定 媒介上
刊登基金重新开放申购或赎回公告，并公布最近 1 个开放日的基金份额净值。 
3、 如发生暂停的时间 超过 1 日， 基金管理人 应提前 1 个工作日在指定 媒介
刊 登 基 金 重 新 开 放 申 购 或 赎 回 的 公 告 ， 并 在 重 新 开 始 办 理 申 购 或 赎 回 的 开 放 日
公告最近1 个工作日的基金份额净值。 
十 三、 基金的 转换 
基 金 管 理 人 可 以 根 据 相 关 法 律 法 规 以 及 基 金 合 同 的 规 定 决 定 开 办 本 基 金 与
基金管理人管理的其他基金之间的转换业务， 基金转换可以收取一定的转换费，
相 关 规 则 由 基 金 管 理 人 届 时 根 据 相 关 法 律 法 规 及 基 金 合 同 的 规 定 制 定 并 公 告 ，
并提前告知基金托管人与相关机构。 
十 四、 基金的 转托 管 
基 金 份 额 持 有 人 可 办 理 已 持 有 基 金 份 额 在 不 同 销 售 机 构 之 间 的 转 托 管 ， 基
金销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。 。 
十 五、 定期定 额投 资计划 富国研究精选灵活配置混合型 证券投资基金






























































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42 
 
基 金 管 理 人 可 以 为 投 资 者 办 理 定 期 定 额 投 资 计 划 ， 具 体 规 则 由 基 金 管 理 人
另 行 规 定 。 投资者 在 办 理 定 期 定 额 投 资 计 划 时 可 自 行 约 定 每 期 扣 款 金 额 ， 每 期
扣 款 金 额 必 须 不 低 于 基 金 管 理 人 在 相 关 公 告 或 更 新 的 招 募 说 明 书 中 所 规 定 的 定
期定额投资计划最低申购金额。 
十 六、 基金的 非交 易过户 
基 金 的 非 交 易 过 户 是 指 基 金 登 记 机 构 受 理 继 承 、 捐 赠 和 司 法 强 制 执 行 等情
形 而 产 生 的 非 交 易 过 户 以 及 登 记 机 构 认 可 、 符 合 法 律 法 规 的 其 它 非 交 易 过 户 ，
或 者 按 照 相 关 法 律 法 规 或 国 家 有 权 机 关 要 求 的 方 式 进 行 处 理 的 行 为 。 无 论 在 上
述 何 种 情 况 下 ， 接 受 划 转 的 主 体 必 须 是 依 法 可 以 持 有 本 基 金 基 金 份 额 的 投资者
或者是按照相关法律法规或国家有权机关要求的方式进行处理 。 
继承是指基金份额持有人死亡， 其持有的基金份额由其合法的继承人继承；
捐 赠 指 基 金 份 额 持 有 人 将 其 合 法 持 有 的 基 金 份 额 捐 赠 给 福 利 性 质 的 基 金 会 或 社
会 团 体 ； 司 法 强 制 执 行 是 指 司 法 机 构 依 据 生 效 司 法 文 书 将 基 金 份 额 持 有 人 持 有
的 基 金 份 额 强 制 划 转 给 其 他 自 然 人 、 法 人 或 其 他 组 织 。 办 理 非 交 易 过 户 必 须 提
供 基 金 登 记 机 构 要 求 提 供 的 相 关 资 料 ， 对 于 符 合 条 件 的 非 交 易 过 户 申 请 按 基 金
登记机构的规定办理，并按基金登记机构规定的标准收费。 
十 七、 基金的 冻结 、解冻 和质 押 
基 金 登 记 机 构 只 受 理 国 家 有 权 机 关 依 法 要 求 的 基 金 份 额 的 冻 结 与 解 冻 ， 以
及 登 记 机 构 认 可 、 符 合 法 律 法 规 的 其 他 情 况 下 的 冻 结 与 解 冻 。 基 金 账 户 或 基金
份额 、 被 冻 结 的 ， 被 冻 结 部 分 产 生 的 权 益 一 并 冻 结 ， 被 冻 结 部 分 份 额 仍 然 参 与
收益分配与支付。法律法规或监管部门另有规定的除外。 
如 相 关 法 律 法 规 允 许 基 金 管 理 人 办 理 基 金 份 额 的 质 押 业 务 或 其 他 基 金 业
务，基金管理人将制定和实施相应的业务规则。 
十 八、 基金上 市交 易 
在 不 违 反 法 律 法 规 、 基 金 合 同 的 约 定 以 及 对 份 额 持 有 人 利 益 无 实 质 性 不 利
影 响 的 情 况 下 ， 在 未 来 系 统 条 件 允 许 的 情 况 下 ， 在 履 行 适 当 程 序 后 ， 基金管理
人 可 以 根 据 相 关 证 券 交 易 所 上 市 交 易 规 则 安 排 本 基 金 上 市 交 易 事 宜 。 具 体 上 市
交 易 安 排 由 基 金 管 理 人 届 时 提 前 发 布 公 告 ， 并 告 知 基 金 托 管 人 与 相 关 机 构 ，而
无需召开基金份额持有人大会 。 富国研究精选灵活配置混合型 证券投资基金






























































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第 九部分


基金 的投 资 
一 、投 资 目标 
本 基 金 通 过 对 企 业 基 本 面 全 面 、 深 入 的 研 究 ， 持 续 挖 掘 具 有 长 期 发 展 潜 力
和估值优势的上市公司，实现基金资产的长期稳定增值 。 
二 、投 资范围 
本 基 金 的 投 资 范 围 为 具 有 良 好 流 动 性 的 金 融 工 具 ， 包 括 国 内 依 法 公 开 发 行
的股票 （包括中小板、 创业板及其他中国证监会允许基金投资的股票） 、 衍生工
具 （权证、 股指期货等） 、 债券资产 （国债、 金融债、 企业债、 公司债、 次级债、
中 小 企 业 私 募 债 券 、 可 转 换 债 券 、 分 离 交 易 可 转 债 、 央 行 票 据 、 中 期 票 据 、 短
期融资券等） 、 资产支持证券、 债券回购、 银 行存款等固定收益类资产， 以及法
律 法 规 或 中 国 证 监 会 允 许 投 资 的 其 他 金 融 工 具 （ 但 须 符 合 中 国 证 监 会 的 相 关 规
定） 。 
未 来 若 法 律 法 规 或 监 管 机 构 允 许 基 金 投 资 同 业 存 单 、 期 权 、 优 先 股 的 ， 在
不 改 变 基 金 投 资 目 标 、 不 改 变 基 金 风 险 收 益 特 征 的 条 件 下 ， 本 基 金 可 参 与 同 业
存 单 、 期 权 、 优 先 股 的 投 资 ， 不 需 召 开 基 金 份 额 持 有 人 大 会 。 具 体 投 资 比 例 限
制按届时有效的法律法规和监管机构的规定执行 。 
未来若沪港股票市场交易互联互通机制试点 （以下简称 “沪港通” ） 正式启
动 （ 包 括 “ 沪 港 通 ” 未 来 任 何 替 代 或 修 正 机 制 的 启 动 ） 且 法 律 法 规 或 监 管 机 构
允 许 基 金 通 过 港 股 通 的 机 制 买 卖 规 定 范 围 内 的 香 港 联 合 交 易 所 上 市 的 股 票 ， 本
基 金 可 参 与 港 股 通 股 票 范 围 内 的 香 港 依 法 发 行 上 市 的 股 票 投 资 ， 不 需 召 开 持 有
人大会。 具体投资比例限制按届时有效的法律法规和监管机构的规定执行 。 
如 法 律 法 规 或 监 管 机 构 以 后 允 许 基 金 投 资 其 他 品 种 ， 基 金 管 理 人 在 履 行 适
当程序后，可以将其纳入投资范围。 
基金的投资组合比例为： 股票投资占基金资产的比例为 0%-95%；债券、货
币市场工具及其他资产占基金资产的比例 为5%-100%； 权证投资占基金资产净值
的比例为0%-3%； 每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后，
现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5% 。 
三、 投 资策略 
本 基 金 充 分 发 挥 基 金 管 理 人 的 研 究 优 势 ， 将 科 学 、 规 范 的 选 股 方 法 与 积 极富国研究精选灵活配置混合型 证券投资基金






























































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44 
 
主 动 的 投 资 风 格 相 结 合 ， 采 用 “ 自 上 而 下 ” 资 产 配 置 和 行 业 配 置 策 略 ， 同 时 辅
以 “ 自 下 而 上 ” 股 票 精 选 策 略 ， 根 据 对 宏 观 经 济 和 市 场 风 险 特 征 变 化 的 判 断 ，
动态优化资产配置,以研究驱动个股精选，实现基金资产长期稳定增值 。 
1、大类资产配置策略 
本 基 金 在 资 产 配 置 中 贯 彻 “ 自 上 而 下 ” 的 策 略 ， 根 据 宏 观 经 济 环 境 ， 主 要
包括国内生产总值、 经济增长率、 失业率、 通 货膨胀率、 财政收支、 国际收支、
固 定 资 产 投 资 规 模 、 货 币 政 策 和 利 率 走 势 等 指 标 ， 并 通 过 战 略 资 产 配 置 策 略 和
战 术 资 产 配 置 策 略 的 有 机 结 合 ， 持 续 、 动 态 、 优 化 确 定 投 资 组 合 的 资 产 配 置 比
例。 
（1）战略资产配置策略 
在 长 期 范 围 内 ， 基 金 管 理 人 将 在 理 性 预 期 的 基 础 上 获 得 战 略 资 产 配 置 的 最
优 比 例 ， 并 以 此 作 为 资 产 配 置 调 整 的 可 参 照 基 准 。 主 要 考 虑 因 素 包 括 大 类 资 产
的 历 史 回 报 、 历 史 波 动 率 、 各 类 资 产 之 间 的 相 关 性 、 行 情 驱 动 因 素 、 类 别 风 格
轮 动 、 行 业 强 弱 等 ， 从 其 变 动 及 趋 势 中 得 出 未 来 资 产 回 报 、 风 险 及 相 关 性 的 可
能变化。 
（2）战术资产配置策略 
在 短 期 范 围 内 ， 基 金 管 理 人 将 对 组 合 进 行 战 术 资 产 配 置 ， 即 在 战 略 资 产 配
置 长 期 维 持 均 衡 的 基 础 上 积 极 主 动 的 实 现 对 大 类 资 产 配 置 的 动 态 优 化 调 整 。 重
点考 虑以下因素： 
[1]基本面（Fundamental Factors） ：评估基本面因素，包括国内外宏观形
势、工业企业利润、货币政策等； 
[2]资金面（Liquidity Factors ） ：评估影响股市中短期资金流； 
[3]估值（Valuation Factors ） ：评估股市历史绝对、相对估值及业绩调升
调降； 
[4]市场面（Market Factors） ：评估市场情绪指标、动量、技术面等指标。 
2、股票投资策略 
本 基 金 将 运 用 “ 价 值 为 本 ， 成 长 为 重 ” 的 合 理 价 格 成 长 投 资 策 略 来 确 定 具
体 选 股 标 准 。 该 策 略 通 过 建 立 统 一 的 价 值 评 估 框 架 ， 综 合 考 虑 上 市 公 司 的 增 长
潜力和市场估值水平，以寻找具有增长潜力且价格合理或被低估的股票。 富国研究精选灵活配置混合型 证券投资基金






























































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同 时 ， 本 基 金 将 综 合 考 虑 投 资 回 报 的 稳 定 性 、 持 续 性 与 成 长 性 ， 通 过 精 细
化 风 险 管 理 和 组 合 优 化 技 术 ， 实 现 行 业 与 风 格 类 资 产 的 均 衡 配 置 ， 从 而 实 现 风
险调整后收益的最大化。 
（1）第一层：侧重量化筛选 
本基金重点关注由以下量化筛选过程产生的股票样本： 
本 基 金 构 建 的 量 化 筛 选 指 标 主 要 包 括 ： 市 净 率 （PB ） 、 市 盈 率 （PE ） 、 动 态
市盈率（PEG） 、主营业务收入增长率、净利润增长率等： 
[1]价值股票的量化筛选：选取 PB、PE 较低的上市公司股票； 
[2] 成 长 型 股 票 的 量 化 筛 选 ： 选 取 动 态 市 盈 率 （PEG ） 较 低 ， 主 营 业 务 收 入
增长率、净利润增长率排名靠前的上市公司股票。 
（2）第二层：突出基本面分析 
在 量 化 筛 选 的 基 础 上 ， 本 基 金 将 基 于 “ 定 性 定 量 分 析 相 结 合 、 动 态 静 态 指
标 相 结 合 ” 的 原 则 ， 进 一 步 筛 选 出 运 营 状 况 健 康 、 治 理 结 构 完 善 、 经 营 管 理 稳
健的上市公司股票进行投资。 
基 金 管 理 人 将 通 过 运 用 （ 定 量 的 ） 财 务 分 析 模 型 和 资 产 估 值 模 型 ， 重 点 关
注 上 市 公 司 的 资 产 质 量 、 盈 利 能 力 、 偿 债 能 力 、 成 本 控 制 能 力 、 未 来 增 长 性 、
权 益 回 报 率 及 相 对 价 值 等 方 面 ； 通 过 运 用 （ 定 性 的 ） 上 市 公 司 质 量 评 估 模 型 ，
重 点 关 注 上 市 公 司 的 公 司 治 理 结 构 、 团 队 管 理 能 力 、 企 业 核 心 竞 争 力 、 行 业 地
位、研发能力、公司历史业绩和经营策略等方面。 
3、 “自上而下”的债券投资 
本 基 金 将 采 用 “ 自 上 而 下 ” 的 投 资 策 略 ， 对 债 券 类 资 产 进 行 合 理 有 效 的 配
置，并在此框架下进行具有针对性的债券选择。 
基 金 管 理 人 将 基 于 对 国 内 外 宏 观 经 济 形 势 的 深 入 分 析 、 国 内 财 政 政 策 与 货
币市场政策以及结构调整因素 （包括： 资金面 结构的调整、 投资者结构的变化、
制 度 建 设 和 品 种 创 新 等 ） 对 债 券 市 场 的 影 响 ， 进 行 合 理 的 利 率 预 期 ， 判 断 债 券
市 场 的 基 本 走 势 ， 制 定 久 期 控 制 下 的 资 产 类 属 配 置 策 略 ， 力 争 有 效 控 制 整 体 资
产 风 险 。 在 确 定 组 合 整 体 框 架 后 ， 基 金 管 理 人 将 对 收 益 率 曲 线 以 及 各 种 债 券 品
种价格的变化进行进一步预测，相机而动、积极调整。 
在 债 券 投 资 组 合 构 建 和 管 理 过 程 中 ， 基 金 管 理 人 将 具 体 采 用 久 期 控 制 、 期富国研究精选灵活配置混合型 证券投资基金






























































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限结构配置、市场转换、相对价值判断、信用风险评估等管理手段。 
（1） 久期控制是根据 对宏观经济发展状况、 金融市场运行特点等因素的分
析确定组合的整体久期，有效的控制整体资产风险。 
（2） 期限结构配置： 在确定组合久期后， 基金管理人将针对收益率曲线形
态特征确定合理的组合期限结构， 通过采用子弹策略、 杠铃策略、 梯 子策略等，
在长期、 中 期 与 短 期 债 券 间 进 行 动 态 调 整 ， 从 长 、 中 、 短 期 债 券 的 相 对 价 格 变
化中获利。 
（3） 市场转换： 基金 管理人将针对债券子市场之间不同的运行规律， 在充
分 研 究 风 险 － 收 益 特 征 、 流 动 性 特 性 的 基 础 上 构 建 与 调 整 组 合 （ 包 括 跨 市 场 套
利操作） ，以求提高投资收益。 
（4） 相对价值判断： 基金管理人将在现金流特征相近的债券品种之间选取
价 值 相 对 低 估 的 债 券 品 种 进 行 投 资 ， 并 选 择 合 适 的 交 易 时 机 ， 增 持 相 对 低 估 、
价格将会上升的品种，减持相对高估、价格将会下降的品种。 
（5）信用风险评估：基金管理人将充分利用现有行业与公司的研究力量，
根 据 发 债 主 体 的 经 营 状 况 与 现 金 流 等 情 况 对 其 信 用 风 险 进 行 评 定 与 估 测 ， 以 此
作为品种选择的基本依据。 
债 券 投 资 策 略 制 定 与 贯 彻 的 过 程 ， 也 是 基 金 管 理 人 对 于 风 险 进 行 动 态 评 估
与 管 理 的 过 程 。 在 系 统 化 的 风 险 控 制 体 系 下 ， 通 过 对 管 理 指 标 的 设 定 与 监 控 ，
结 合 对 风 险 定 价 失 效 机 会 的 把 握 ， 基 金 管 理 人 不 但 可 以 有 效 控 制 整 体 资 产 的 风
险水平，而且可以在寻求风险结构优化的过程中不断提高组合的收益水平。 
4、中小企业私募债券的投资 
本 基 金 对 中 小 企 业 私 募 债 券 的 投 资 主 要 围 绕 久 期 、 流 动 性 和 信 用 风 险 三 方
面 展 开 。 久 期 控 制 方 面 ， 根 据 宏 观 经 济 运 行 状 况 的 分 析 和 预 判 ， 灵 活 调 整 组 合
的 久 期 。 信 用 风 险 控 制 方 面 ， 对 个 券 信 用 资 质 进 行 详 尽 的 分 析 ， 对 企 业 性 质 、
所处行业、 增信措施以 及经营情况进行综合考量， 尽可能地缩小信用 风险暴露。
流动性控制方面， 要根据中小企业私募债 券整体的流动性情况来调整持仓规模，
在力求获取较高收益的同时确保整体组合的流动性安全。 
5、金融衍生工具投资 
本 基 金 还 可 能 运 用 组 合 财 产 进 行 权 证 投 资 。 在 权 证 投 资 过 程 中 ， 基 金 管 理富国研究精选灵活配置混合型 证券投资基金






























































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人 主 要 通 过 采 取 有 效 的 组 合 策 略 ， 将 权 证 作 为 风 险 管 理 及 降 低 投 资 组 合 风 险 的
工具： 
（1） 运用权证与标的 资产可能形成的风险对冲功能， 构建权证与标 的股票
的组合，主要通过波幅套利及风险对冲 策略实现相对收益； 
（2） 构建权证与债券 的组合， 利用债券的固 定收益特征和权证的高杠杆特
性，形成保本投资组合； 
（3） 针对不同的市场环境， 构建骑墙组合、 扼制组合、 蝶式组合等权证投
资组合，形成多元化的盈利模式； 
（4） 在严格风险监控的前提下， 通过对标的股票、 波动率等影响权证价值
因素的深入研究，谨慎参与以杠杆放大为目标的权证投资。 
本 基 金 投 资 股 指 期 货 将 根 据 风 险 管 理 的 原 则 ， 主 要 选 择 流 动 性 好 、 交 易 活
跃 的 股 指 期 货 合 约 。 本 基 金 力 争 利 用 股 指 期 货 的 杠 杆 作 用 ， 降 低 股 票 仓 位 频 繁
调整的交易成本 。 
四 、投 资限制 
1、组合限制 
基金的投资组合应遵循以下限制： 
（1）本基金股票投资占基金资产的比例为 0%-95%； 
（2） 本基金债券、 货币市场工具及其他资产占基金资产的比例为 5%-100%； 
（3）本基金每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后，
保持不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券； 
（4） 本基金持有一家公司 发行 的证券 ， 其市值不超过基金资产净值的 10%； 
（5） 本基金管理人管 理的全部基金持有一家公司发行的证券， 不超 过该证
券的10%； 
（6）本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的 3%； 
（7）本 基金管理人管理的全部基金持有的同一权证， 不得超过该权证 10%； 
（8） 本基金在任何交 易日买入权证的总金额， 不得超过上一交易日 基金资
产净值的0.5%； 
（9） 本基金投资于同 一原始权益人的各类资产支持证券的比例， 不 得超过
基金资产净值的10% ； 富国研究精选灵活配置混合型 证券投资基金






























































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（10 ） 本 基 金 持 有 的 全 部 资 产 支 持 证 券 ， 其 市 值 不 得 超 过 基 金 资 产 净 值 的
20% ； 
（11 ） 本 基 金 持 有 的 同 一 （ 指 同 一 信 用 级 别 ） 资 产 支 持 证 券 的 比 例 ， 不 得
超过该资产支持证券规模的 10% ； 
（12 ） 本 基 金 管 理 人 管 理 的 全 部 基 金 投 资 于 同 一 原 始 权 益 人 的 各 类 资 产 支
持证券，不得超过其各类资产支持 证券合计规模的 10%； 
（13） 本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上 （含BBB） 的资产支持 证券。
基 金 持 有 资 产 支 持 证 券 期 间 ， 如 果 其 信 用 等 级 下 降 、 不 再 符 合 投 资 标 准 ， 应 在
评级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出； 
（14 ） 基 金 财 产 参 与 股 票 发 行 申 购 ， 本 基 金 所 申 报 的 金 额 不 超 过 本 基 金 的
总资产， 本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量； 
（15 ） 本 基 金 进 入 全 国 银 行 间 同 业 市 场 进 行 债 券 回 购 的 资 金 余 额 不 得 超 过
基金资产净值的40% ； 在全国银行间同业市场中的债券回购最长期限为 1 年， 债
券回购到期后不展期； 
（16 ） 本 基 金 持 有 单 只 中 小 企 业 私 募 债 券 ， 其 市 值 不 得 超 过 本 基 金 资 产 净
值的10%； 
（17 ） 本 基 金 投 资 中 小 企 业 私 募 债 的 合 计 市 值 比 例 不 超 过 基 金 资 产 净 值 的
10% ； 
（18 ） 本 基 金 在 任 何 交 易 日 日 终 ， 持 有 的 买 入 股 指 期 货 合 约 价 值 ， 不 得 超
过基金资产净值的 10%； 
（19 ） 本 基 金 在 任 何 交 易 日 日 终 ， 持 有 的 买 入 股 指 期 货 合 约 价 值 与 有 价 证
券市值之和， 不得超过基金资产净值的 95% 。 其中， 有价证券指股票、 债券 （不
含到期日在一年以内的政府债券） 、 权证、 资产 支持证券、 买入返售金融资产 （不
含质押式回购）等； 
（20 ） 本 基 金 在 任 何 交 易 日 日 终 ， 持 有 的 卖 出 股 指 期 货 合 约 价 值 不 得 超 过
基金持有的股票总市值的 20%； 
（21） 本基金所持有的股票市值和买入、 卖出股指期货合约价值， 合计 （轧
差计算）应当符合基金合同关于股票投资比例的有关约定； 
（22 ） 本 基 金 在 任 何 交 易 日 内 交 易 （ 不 包 括 平 仓 ） 的 股 指 期 货 合 约 的 成 交富国研究精选灵活配置混合型 证券投资基金






























































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金额不得超过上一交易日基金资产净值的 20%； 
（23）本基金总资产不得超过基金净资产的 140%； 
（24）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他投资限制 。 
因证券 、期货 市 场 波 动 、 证 券 发 行 人 合 并 、 基 金 规 模 变 动 、 股 权 分 置 改 革
中 支 付 对 价 等 基 金 管 理 人 之 外 的 因 素 致 使 基 金 投 资 比 例 不 符 合 上 述 规 定 投 资 比
例的， 基金管理人应当 在 10 个交易日内进行调整 ， 但中国证监会规 定的特殊情
形除外 。法律法规另有规定的，从其规定。 
基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个 月内使基金的投资组合比例符
合 基 金 合 同 的 有 关 约 定 。 在上述 期间内 ， 本 基 金 的 投 资 范 围 、 投 资 策 略 应 当 符
合 基 金 合 同 的 约 定 。 基 金 托 管 人 对 基 金 的 投 资 的 监 督 与 检 查 自 基 金 合 同 生效之
日起开始。 
如 果 法 律 法 规 对 基 金 合 同 约 定 投 资 组 合 比 例 限 制 进 行 变 更 的 ， 以 变 更 后 的
规 定 为 准 。 法 律 法 规 或 监 管 部 门 取 消 上 述 限 制 ， 如 适 用 于 本 基 金 ， 则 本 基 金 投
资不再受相关限制 ，但须提前公 告，不需要经基金份额持有人大会审议 。 
2、禁止行为 
为维护基金份额持有人的合法权益， 基金财产不得用于下列投资或者活动： 
（1）承销证券； 
（2）违反规定 向他人贷款或者提供担保； 
（3）从事承担无限责任的投资； 
（4）买卖其他基金份额，但是 中国证监会 另有规定的除外； 
（5）向其基金管理人、基金托管人出资； 
（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； 
（7）法律、行政 法规和中国证监会规定禁止的其他活动 。 
法律、 行 政 法 规 或 监 管 部 门 取 消 上 述 限 制 ， 如 适 用 于 本 基 金 ， 则 基 金 管 理
人在履行适当程序后， 本基金投资不再受相关限制 。 
五、 投 资决策 与交 易机制 
1、本基金实行投资决策委员会领导下的基金经理负责制。 
投 资 决 策 委 员 会 负 责 确 定 本 基 金 的 大 类 资 产 配 置 比 例 、 组 合 基 准 久 期 、 回
购的最高比例等重大投资决策。 富国研究精选灵活配置混合型 证券投资基金






























































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基 金 经 理 在 投 资 决 策 委 员 会 确 定 的 投 资 范 围 内 制 定 并 实 施 具 体 的 投 资 策
略，向集中交易室下达投资指令。 
集 中 交 易 室 设 立 债 券 交 易 员 ， 负 责 执 行 投 资 指 令 ， 就 指 令 执 行 过 程 中 的 问
题 及 市 场 面 的 变 化 对 指 令 执 行 的 影 响 等 问 题 及 时 向 基 金 经 理 反 馈 ， 并 可 提 出 基
于 市 场 面 的 具 体 建 议 。 集 中 交 易 室 同 时 负 责 各 项 投 资 限 制 的 监 控 以 及 本 基 金 资
产与公司旗下其他基金 之间的公平交易控制。 
2、投资程序 
投 资 决 策 委 员 会 负 责 决 定 基 金 投 资 的 重 大 决 策 。 基 金 经 理 在 授 权 范 围 内 ，
制定具体的投资组合方案并执行。集中交易室负责执行投资指令。 
（1） 基金经理根据市场的趋势、 运行的格局和特点， 并结合基金合同、 投
资风格拟定投资策略报告。 
（2） 投资策略报告提 交给投资决策委员会。 投资决策委员会审批决定基金
的投资比例、大类资产分布比例、组合基准久期、回购比例等重要事项。 
（3） 基金经理根据批 准后的投资策略确定最终的资产分布比例、 组 合基准
久期和个券投资分布方式等。 
（4）对已投资品种进行跟踪，对投资 组合进行动态调整。 
六、 业 绩比较 基准 
本基金的业绩比较基准为：沪深 300 指数收 益率×65%+中债综合指数收益
率×35%。 
沪深 300 指数是由上 海证券交易所和深圳证券交易所授权，由中证指数有
限公司开发的中国 A 股市场指数，其成份股票为中国 A 股市场中代表性强、流
动性高、流通市值大的主流股票，能够反映 A 股市场总体价格走势 。中债综合
指 数 是 由 中 央 国 债 登 记 结 算 有 限 责任公 司 编 制 的 具 有 代 表 性 的 债 券 市 场 指 数 。
根 据 本 基 金 的 投 资 范 围 和 投 资 比 例 ， 选 用 上 述 业 绩 比 较 基 准 能 够 客 观 、 合 理 地
反映本基金的风险收益特征。 
如 果 今 后 法 律 法 规 发 生 变 化 ， 或 者 有 更 权 威 的 、 更 能 为 市 场 普 遍 接 受 的 业
绩 比 较 基 准 推 出 ， 或 者 是 市 场 上 出 现 更 加 适 合 用 于 本 基 金 业 绩 基 准 时 ， 经 与 基
金 托 管 人 协 商 一 致 ， 本 基 金 可 以 在 报 中 国 证 监 会 备 案 后 变 更 业 绩 比 较 基 准 并 及
时公告，而无需召开基金份额持有人大会。 富国研究精选灵活配置混合型 证券投资基金






























































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七 、风 险收益 特征 
本 基 金 为 混 合 型 基 金 ， 在 通 常 情 况 下 其 预 期 收 益 及 预 期 风 险 水 平 高 于 债 券
型 基 金 与 货 币 市 场 基 金 ， 低 于 股 票 型 基 金 ， 属 于 中 高 预 期 收 益 和 预 期 风 险 水 平
的投资品种。 
八 、基 金的融 资 、 融券 
本基金可以按照国家的有关规定进行融资、融券。 
九 、基 金管理 人代 表基金 行使 相关权 利的 处理原 则及 方法 
1、 基金管理 人按照国 家有关规定代表基金独立行使相关权利， 保护 基金份
额持有人的利益； 
2、不谋求对上市公司的控股，不参与所投资上市公司的经营管理； 
3、有利于基金财产的安全与增值； 
4、 不通过关联交易为自身、 雇员、 授权代理 人或任何存在利害关系的第三
人牟取任何不当利益。 富国研究精选灵活配置混合型 证券投资基金






























































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第 十部分


基金 的财 产 
一 、基 金资产 总值 
基 金 资 产 总 值 是 指 基 金 拥 有 的 各 类 有价 证 券 、 银 行 存 款 本 息 和 基 金 应 收 的
申购基金款以及其他 资产的价值总和。 
二 、基 金资产 净值 
基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。 
三 、基 金财产 的账 户 
基 金 托 管 人 根 据 相 关 法 律 法 规 、 规 范 性 文 件 为 本 基 金 开 立 资 金 账户 、 证 券
账户 以 及 投 资 所 需 的 其 他 专 用 账户 。 开 立 的 基 金 专 用 账 户 与 基 金 管 理 人 、 基 金
托 管 人 、 基 金 销 售 机 构 和 基 金 登 记 机 构 自 有 的 财 产 账 户 以 及 其 他 基 金 财 产 账 户
相独立。 
四 、基 金财产 的保 管和处 分 
本 基 金 财 产 独 立 于 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 和 基 金 销售 机 构 的 财 产 ， 并 由
基 金 托 管 人 保 管 。 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 、 基 金 登 记 机 构 和 基 金 销 售 机 构 以
其 自 有 的 财 产 承 担 其 自 身 的 法 律 责 任 ， 其 债 权 人 不 得 对 本 基 金 财 产 行 使 请 求 冻
结 、 扣 押 或 其 他 权 利 。 除 依 法 律 法 规 和 基 金 合 同 的 规 定 处 分 外 ， 基 金 财 产 不 得
被处分。 
基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 因 依 法 解 散 、 被 依 法 撤 销 或 者 被 依 法 宣 告 破 产 等
原 因 进 行 清 算 的 ， 基 金 财 产 不 属 于 其 清 算 财 产 。 基 金 管 理 人 管 理 运 作 基 金 财 产
所 产 生 的 债 权 ， 不 得 与 其 固 有 资 产 产 生 的 债 务 相 互 抵 销 ； 基 金 管 理 人 管 理 运 作
不同基金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。 
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第 十一 部分


基 金资 产的 估值 
一 、估 值日 
本 基 金 的 估 值 日 为 本 基 金 相 关 的 证 券 交 易 场 所 的 交 易 日 以 及 国 家 法 律 法 规
规定需要对外披露基金净值的非交易日。 
二 、估 值对象 
基 金 所 拥 有 的 股 票 、 权 证 、 债 券 和 银 行 存 款 本 息 、 应 收 款 项 、 股 指 期 货 合
约、 其它投资等资产及负债。 
三 、估 值方法 
1、证券交易所 上市的有价证券的估值 
（1 ） 交 易 所 上 市 的 有 价 证 券 （ 包 括 股 票 、 权 证 等 ） ， 以 其 估 值 日 在 证 券 交
易 所 挂 牌 的 市 价 （ 收 盘 价 ） 估 值 ； 估 值 日 无 交 易 的 ， 且 最 近 交 易 日 后 经 济 环 境
未 发 生 重 大 变 化 或 证 券 发 行 机 构 未 发 生 影 响 证 券 价 格 的 重 大 事 件 的 ， 以 最 近 交
易 日 的 市 价 （ 收 盘 价 ） 估 值 ； 如 最 近 交 易 日 后 经 济 环 境 发 生 了 重 大 变 化 或 证券
发 行 机 构 发 生 影 响 证 券 价 格 的 重 大 事 件 的 ， 可 参 考 类 似 投 资 品 种 的 现 行 市 价 及
重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格 ； 
（2） 交易所上市实行 净价交易的债券按估值日收盘价估值， 估值日 没有交
易的， 且最近交易日后 经济环境未发生重大变化， 按最近交易日的收 盘价估值。
如 最 近 交 易 日 后 经 济 环 境 发 生 了 重 大 变 化 的 ， 可 参 考 类 似 投 资 品 种 的 现 行 市 价
及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格； 
（3） 交易所上市未实行净价交易的债券按估值日收盘价减去债券收盘价中
所 含 的 债 券 应 收 利 息 得 到 的 净 价 进 行 估 值 ； 估 值 日 没 有 交 易 的 ， 且 最 近 交 易 日
后 经 济 环 境 未 发 生 重 大 变 化 ， 按 最 近 交 易 日 债 券 收 盘 价 减 去 债 券 收 盘 价 中 所 含
的 债 券 应 收 利 息 得 到 的 净 价 进 行 估 值 。 如 最 近 交 易 日 后 经 济 环 境 发 生 了 重 大 变
化 的 ， 可 参 考 类 似 投 资 品 种 的 现 行 市 价 及 重 大 变 化 因 素 ， 调 整 最 近 交 易 市 价 ，
确定公允价格； 
（4） 交易所上市不存在 活跃市场的有价证券， 采用估值技术确定公允价值。
交 易 所 上 市 的 资 产 支 持 证 券 ， 采 用 估 值 技 术 确 定 公 允 价 值 ， 在 估 值 技 术 难 以 可
靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 
2、处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理： 富国研究精选灵活配置混合型 证券投资基金






























































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（1） 送股、 转增股、 配股和公开增发的新股， 按估值日在证券交易所挂牌
的 同 一 股 票 的 估 值 方 法 估 值 ； 该 日 无 交 易 的 ， 以 最 近 一 日 的 市 价 （ 收 盘 价 ） 估
值； 
（2） 首次公开发行未上市的股票、 债券和权证， 采用估值 技术确定公允价
值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值 ； 
（3） 首次公开发行有明确锁定期的股票， 同一股票在交易所上市后， 按交
易 所 上 市 的 同 一 股 票 的 估 值 方 法 估 值 ； 非 公 开 发 行 有 明 确 锁 定 期 的 股 票 ， 按 监
管机构或行业协会有关规定确定公允价值。 
3、 全国银行间债券市场交易的债券、 资产支持证券等固定收益品种， 采用
估值技术确定公允价值。 
4、 同一债券同时在两 个或两个以上市场交易的， 按债券所处的市场 分别估
值。 
5、 中小企业私募债 券 采用估值技术确定公允价值， 在估值技术难以 可靠计
量公允价值的情况下，按成本估值 。 
6、 本基金投资股指期货合约， 一般以估值当日结算价进行估值， 估值当日
无 结 算 价 的 ， 且 最 近 交 易 日 后 经 济 环 境 未 发 生 重 大 变 化 的 ， 采 用 最 近 交 易 日 结
算价估值。 
7、 如有确凿证据表明 按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的， 基
金 管 理 人 可 根 据 具 体 情 况 与 基 金 托 管 人 商 定 后 ， 按 最 能 反 映 公 允 价 值 的 价 格 估
值。 
8、相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，
按国家最新规定估值。 
如 基 金 管 理 人 或 基 金 托 管 人 发 现 基 金 估 值 违 反 基 金 合 同 订 明 的 估 值 方 法 、
程 序 及 相 关 法 律 法 规 的 规 定 或 者 未 能 充 分 维 护 基 金 份 额 持 有 人 利 益 时 ， 应 立 即
通知对方， 共同查明原因，双方协商解决。 
根 据 有 关 法 律 法 规 ， 基 金 资 产 净 值 计 算 和 基 金 会 计 核 算 的 义 务 由 基 金 管 理
人 承 担 。 本 基 金 的 基 金 会 计 责 任 方 由 基 金 管 理 人 担 任 ， 因 此 ， 就 与 本 基 金 有 关
的会计问题， 如经相关 各方在平等基础上充分讨论后， 仍无法达成一 致的意见，
按照基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。 富国研究精选灵活配置混合型 证券投资基金






























































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四 、估 值程序 
1、 基金份额净值是按 照每个工作日闭市后， 基金资产净值除以当日基金份
额的余额数量计算， 基 金份额净值 精确到 0.001 元， 小数点后第 4 位 四舍五入。
国家另有规定的，从其规定。 
基 金 管 理 人 于 每 个 工 作 日 计 算 基 金 资 产 净 值 及 基 金 份 额 净 值 ， 并 按 规 定 公
告。 
2、 基金管理人应每个 工作日对基金资产估值。 但基金管理人根据法 律法规
或 基金合同的规定暂停估值时除外。 基金管理人每个工作日对基金资产估值后，
将 基 金 份 额 净 值 结 果 发 送 基 金 托 管 人 ， 经 基 金 托 管 人 复 核 无 误 后 ， 由 基 金 管 理
人对外公布。 
五 、估 值错误 的处 理 
基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 将 采 取 必 要 、 适 当 、 合 理 的 措 施 确 保 基 金 资 产 估
值的准确性、及时性。当基金份额净值小数点后 3 位以内（含第 3 位）发生估
值错误时，视为基金份额净值错误。 
基金合同的当事人应按照以下约定处理： 
1、估值错误类型 
本 基 金 运 作 过 程 中 ， 如 果 由 于 基 金 管 理 人 或 基 金 托 管 人 、 或 登 记 机 构 、 或
销 售 机 构 、 或 投 资 者 自 身 的 过 错 造 成 估 值 错 误 ， 导 致 其 他 当 事 人 遭 受 损 失 的 ，
过 错 的 责 任 人 应 当 对 由 于 该 估 值 错 误 遭 受 损 失 当 事 人 （ “ 受损方 ” ） 的直接损
失按下述 “估值错误处理原则 ” 给予赔偿，承担赔偿责任。 
上 述 估 值 错 误 的 主 要 类 型 包 括 但 不 限 于 ： 资 料 申 报 差 错 、 数 据 传 输 差 错 、
数据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。 
2、估值错误处理原则 
（1） 估值错误已发生， 但尚未给当事人造成损失时， 估值错误责任方应及
时 协 调 各 方 ， 及 时 进 行 更 正 ， 因 更 正 估 值 错 误 发 生 的 费 用 由 估 值 错 误 责 任 方 承
担； 由于估值错误责 任 方未及时更正已产生的估值错误， 给当事人造 成损失的，
由估值错误责任方对直接损失承担赔偿责任； 若估值错误责任方已经积极协调，
并 且 有 协 助 义 务 的 当 事 人 有 足 够 的 时 间 进 行 更 正 而 未 更 正 ， 则 其 应 当 承 担 相 应
赔 偿 责 任 。 估 值 错 误 责 任 方 应 对 更 正 的 情 况 向 有 关 当 事 人 进 行 确 认 ， 确 保 估 值富国研究精选灵活配置混合型 证券投资基金






























































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错误已得到更正。 
（2） 估值错误的责任方 对有关当事人的直接损失负责， 不对间接损失 负责，
并且仅对估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。 
（3）因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。
但 估 值 错 误 责 任 方 仍 应 对 估 值 错 误 负 责 。 如 果 由 于 获 得 不 当 得 利 的 当 事 人 不 返
还或不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失 （“受损方 ”） ， 则估值错
误 责 任 方 应 赔 偿 受 损 方 的 损 失 ， 并 在 其 支 付 的 赔 偿 金 额 的 范 围 内 对 获 得 不 当 得
利 的 当 事 人 享 有 要 求 交 付 不 当 得 利 的 权 利 ； 如 果 获 得 不 当 得 利 的 当 事 人 已 经 将
此 部 分 不 当 得 利 返 还 给 受 损 方 ， 则 受 损 方 应 当 将 其 已 经 获 得 的 赔 偿 额 加 上 已 经
获 得 的 不 当 得 利 返 还 的 总 和 超 过 其 实 际 损 失 的 差 额 部 分 支 付 给 估 值 错 误 责 任
方。 
（4 ）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方
式。 
3、估值错误处理程序 
估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理 的程序如下： 
（1） 查明估值错误发生的原因， 列明所有的当事人， 并根据估值错误发生
的原因确定估值错误的责任方； 
（2） 根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失
进行评估； 
（3） 根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行
更正和赔偿损失； 
（4） 根据估值错误处理的方法， 需要修改基金登记机构交易数据的， 由基
金登记机构进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。 
4、基金份额净值估值错误处理的方法如下： 
（1） 基金份额净值计算出现错误时， 基金管理人应当立即予以纠正， 通报
基金 托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。 
（2）错误偏差达到基金份额净值的 0.25%时，基金管理人应当通报基金托
管人并报中国证监会备案；错误偏差达到基金份额净值的 0.5%时，基金管理人
应当公告。 富国研究精选灵活配置混合型 证券投资基金






























































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（3）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。 
六 、暂 停估值 的情 形 
1、 基金投资所涉及的 证券 、 期货交易市场遇 法定节假日或因其他原因暂停
营业时； 
2、 因不可抗力 或其他 情形 致使基金管理人、 基金托管人无法准确评估基金
资产价值时； 
3、中国证监会和基金合同认定的其它情形。 
七 、基 金净值 的确 认 
用于基金信息 披 露 的 基 金 资 产 净 值 和 基 金 份 额 净 值 由 基 金 管 理 人 负 责 计
算 ， 基 金 托 管 人 负 责 进 行 复 核 。 基 金 管 理 人 应 于 每 个 工作 日 交 易 结 束 后 计 算 当
日 的 基 金 资 产 净 值 和 基 金 份 额 净 值 并 发 送 给 基 金 托 管 人 。 基 金 托 管 人 对 净 值 计
算结果复核确认后发送给基金管理人，由基金管理人对基金净值予以公布。 
八 、特 殊情况 的处 理 
1、 基金管理人或基金 托管人按估值方法的第 7 项进行估值时， 所 造成的误
差不作为基金资产估值错误处理。 
2、 由于证券 、 期货交 易所及登记结算公司发送的数据错误或由于不可抗力
等 原 因 ， 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 虽 然 已 经 采 取 必 要 、 适 当 、 合 理 的 措 施 进 行
检查， 但 是 未 能 发 现 该 错 误 而 造 成 的 基 金 份 额 净 值 计 算 错 误 ， 基 金 管 理 人 、 基
金 托 管 人 免 除 赔 偿 责 任 。 但 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 应 积 极 采 取 必 要 的 措 施 消
除 或减轻由此造成的影响 。 
 富国研究精选灵活配置混合型 证券投资基金






























































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第 十二 部分


基 金的 收益 与分 配 
一 、基 金利润 的构 成 
基 金 利 润 指 基 金 利 息 收 入 、 投 资 收 益 、 公 允 价 值 变 动 收 益 和 其 他 收 入 扣 除
相 关 费 用 后 的 余 额 ， 基 金 已 实 现 收 益 指 基 金 利 润 减 去 公 允 价 值 变 动 收 益 后 的 余
额。 
二 、基 金可供 分配 利润 
基 金 可 供 分 配 利 润 指 截 至 收 益 分 配 基 准 日 基 金 未 分 配 利 润 与 未 分 配 利 润 中
已实现收益的孰低数。 
三 、基 金收益 分配 原则 
1、 在符合有关基金分红条件的前提 下， 本基金每年收益分配次数最多为 12
次， 每 份 基 金 份 额 每 次 收 益 分 配 比 例 不 得 低 于 收 益 分 配 基 准 日 每 份 基 金 份 额 该
次可供分配利润的 10%，若基金合同 生效不满 3 个月可不进行收益分配； 
2、 本基金收益分配方式分两种： 现金分红与红利再投资， 投资者可选择现
金 红 利 或 将 现 金 红 利 自 动 转 为 基 金 份 额 进 行 再 投 资 ； 若 投 资 者 不 选 择 ， 本 基 金
默认的收益分配方式是现金分红； 
3、 基金收益分配后基 金份额净值不能低于面值； 即基金收益分配基 准日的
基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值； 
4、同一类别内 每一基金份额享有同等分配权； 
5、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。 
四 、收 益分配 方案 
基 金 收 益 分 配 方 案 中 应 载 明 截 止 收 益 分 配 基 准 日 的 可 供 分 配 利 润 、 基 金 收
益分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。 
五 、收 益分配 方案 的确定 、公 告与实 施 
本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核，在 2 个工
作日内在指定 媒介 公告并报中国证监会备案。 
基 金 红 利 发 放 日 距 离 收 益 分 配 基 准 日 （ 即 可 供 分 配 利 润 计 算 截 止 日 ） 的 时
间不得超过15 个工作日。 
六 、基 金收益 分配 中发生 的费 用 
基 金 收 益 分 配 时 所 发 生 的 银 行 转 账 或 其 他 手 续 费 用 由 投 资 者 自 行 承 担 。 当富国研究精选灵活配置混合型 证券投资基金






























































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投资者 的 现 金 红 利 小 于 一 定 金 额 ， 不 足 于 支 付 银 行 转 账 或 其 他 手 续 费 用 时 ， 基
金 登 记 机 构 可 将 基 金 份 额 持 有 人 的 现 金 红 利 自 动 转 为 基 金 份 额 。 红 利 再 投 资 的
计算方法，依照《业务规则》执行。 
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第 十三 部分


基 金费 用与 税收 
一 、基 金费用 的种 类 
1、基金管理人的管理费； 
2、基金托管人的托管费； 
3、基金合同 生效后与基金相关的信息披露费用； 
4、基金合同 生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费； 
5、基金份额持有人大会费用； 
6、基金的证券 、期货交易费用； 
7、基金的银行汇划费用； 
8、证券、期货 账户开户费用、账户维护费用； 
9、按 照国家有关规定和 基金合同约定， 可以在 基金财产中列支的其他费用。 
二 、基 金费用 计提 方法、 计提 标准和 支付 方式 
1、基金管理人的管理费 
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 1.5%年费率计提。管理费的计算
方法如下： 
H＝E×1.5%÷ 当年天数 
H 为每日应计提的基金管理费 
E 为前一日的基金资产净值 
基 金 管 理 费 每 日 计 算 ， 逐 日 累 计 至 每 月 月 末 ， 按 月 支 付 ， 由 基 金 管 理 人 向
基金托管人发送基金管理费划款指令，基金托管人复核后于次月前 2 个工作日
内 从 基 金 财 产 中 一 次 性 支 付 给 基 金 管 理 人 。 若 遇 法 定 节 假 日 、 公 休 假 等 ， 支付
日期顺延。 
2、基金托管人的托管费 
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.25%的年费率计提。 托管费的计
算方法如下： 
H＝E×0.25%÷ 当年天数 
H 为每日应计提的基金托管费 
E 为前一日的基金资产净值 
基 金 托 管 费 每 日 计 算 ， 逐 日 累 计 至 每 月 月 末 ， 按 月 支 付 ， 由 基 金 管 理 人 向富国研究精选灵活配置混合型 证券投资基金






























































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基金托管人发送基金托管费划款指令，基金托管人复核后于次月前 2 个工作日
内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等 ，支付日期顺延。 
上述“一、 基金费用的 种类中第 3－9 项费用”， 根据有关法规及相 应协议
规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中 支付。 
三 、不 列入基 金费 用的项 目 
下列费用不列入基金费用： 
1、 基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或
基金财产的损失； 
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用； 
3、基金合同 生效前的相关费用； 
4、 其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项
目。 
四 、基 金税收 
本 基 金 运 作 过 程 中 涉 及 的 各 纳 税 主 体 ， 其 纳 税 义 务 按 国 家 税 收 法 律 、 法 规
执行。 
五 、基 金管理 费和 基金托 管费 的调整 
在 法 律 法 规 规 定 的 范 围 内 ， 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 可 协 商 酌 情 降 低 基 金
管 理 费 和 基 金 托 管 费 ， 此 项 调 整 不 需 要 基 金 份 额 持 有 人 大 会 决 议 通 过 。 基 金 管
理人必须最迟于新的费率实施日 2 个工作 日前在指定媒介上刊登公告。 
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第 十四 部分


基 金的 会计 与审 计 
一 、基 金会计 政策 
1、基金管理人为本基金的基金会计责任方； 
2、 基金的会计年度为 公历年度的 1 月1 日至12 月31 日； 基金首 次募集的
会计年度按如下原则：如果 基金合同 生效少于 2 个月，可以并入 下一个会计年
度 披露； 
3、基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位； 
4、会计制度执行国家有关会计制度； 
5、本基金独立建账、独立核算； 
6、 基金管理人及基金 托管人各 自保留完整的会计账目、 凭证并进行 日常的
会计核算，按照有关规定编制基金会计报表； 
7、 基金托管人每月与 基金管理人就基金的会计核算、 报表编制等进 行核对
并以书面方式确认。 
二 、基 金的年 度审 计 
1、 基金管理人聘请与 基金管理人、 基金托管 人相互独立的具有证券从业资
格的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计。 
2、会计师事务所更换经办注册会计师，应事先征得基金管理人同意。 
3、 基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所， 须通报基金托管人。 更
换会计师事务所需在 2 个工作日内在 指定 媒介公告并报中国证监会备案。 
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第 十五 部分


基 金的 信息 披露 
一、 本 基金的 信息 披露应 符合 《基金 法》 、 《运作 办法》 、 《信 息披 露办法 》 、
基 金 合 同 及 其 他 有 关 规 定 。 相 关 法 律 法 规 关 于 信 息 披 露 的 规 定 发 生 变 化 时 ， 本
基 金从 其最新 规定 。 
二 、信 息披露 义务 人 
本 基 金 信 息 披 露 义 务 人 包 括 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 、 召 集 基 金 份 额 持 有
人 大 会 的 基 金 份 额 持 有 人 等 法 律 法 规 和 中 国 证 监 会 规 定 的 自 然 人 、 法 人 和 其 他
组织。 
本 基 金 信 息 披 露 义 务 人 按 照 法 律 法 规 和 中 国 证 监 会 的 规 定 披 露 基 金 信 息 ，
并保证所披露信息的真实性、准确性和完整性。 
本 基 金 信 息 披 露 义 务 人 应 当 在 中 国 证 监 会 规 定 时 间 内 ， 将 应 予 披 露 的 基 金
信 息 通 过 中 国 证 监 会 指 定 的 媒介 和 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 的 互 联 网 网 站 （ 以
下简称 “ 网站” ） 等 媒 介 披 露 ， 并 保 证 基 金 投 资 者 能 够 按 照 基 金 合 同 约定的时
间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。 
三 、本 基金信 息披 露义务 人承 诺公开 披露 的基金 信息 ，不得 有下 列行为 ： 
1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏； 
2、对证券投资业绩进行预测； 
3、违规承诺收益或者承担损失； 
4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构； 
5、 登载任何自然人、 法人或者其他组织的祝贺性、 恭维性或推荐性的文字； 
6、中国证监会禁止的其他行为。 
四、 本 基 金 公 开 披 露 的 信 息 应 采 用 中 文 文 本 。 如 同 时 采 用 外 文 文 本 的 ， 基
金 信 息 披 露 义 务 人 应 保 证 两 种 文 本 的 内 容 一 致 。 两 种 文 本 发 生 歧 义 的 ， 以 中 文
文 本为 准。 
本 基 金 公 开 披 露 的 信 息 采 用 阿 拉 伯 数 字 ； 除 特 别 说 明 外 ， 货 币 单 位 为 人 民
币元。 
五 、公 开披露 的基 金信息 
公开披露的基金信息包括： 
（一）基金招募说明书、 基金合同 、基金托管协议 富国研究精选灵活配置混合型 证券投资基金






























































 招募说明书 
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1、 基金合同 是界定基金合同当事人的各项权利、 义务关系， 明确基 金份额
持 有 人 大 会 召 开 的 规 则 及 具 体 程 序 ， 说 明 基 金 产 品 的 特 性 等 涉 及 基 金 投 资 者 重
大利益的事项的法律文件。 
2、基金招募说明书应当最大限度地披露影 响基金投资者决策的全部事项，
说 明 基 金 认 购 、 申 购 和 赎 回 安 排 、 基 金 投 资 、 基 金 产 品 特 性 、 风 险 揭 示 、 信 息
披露及基金份额持有人服务等内容。 基金合同 生效后，基金管理人在每 6 个月
结束之日起45 日内， 更新招募说明书并登载在网站上， 将更新后的 招募说明书
摘要登载在指定 媒介 上； 基金管理人在公告的 15 日前向主要办公场所所在地的
中国证监会派出机构报送更新的招募说明书， 并就有关更新内容提供书面说明。 
3、 基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金运
作监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。 
基金募集申请经中国证监会 注册后， 基金管理人在基金份额发售的 3 日前，
将 基 金 招 募 说 明 书 、 基 金 合 同 摘 要 登 载 在 指 定 媒介上 ； 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管
人应当将 基金合同 、基金托管协议登载在网站上。 
（二）基金份额发售公告 
基 金 管 理 人 应 当 就 基 金 份 额 发 售 的 具 体 事 宜 编 制 基 金 份 额 发 售 公 告 ， 并 在
披露招募说明书的当日登载于指定 媒介上。 
（三）基金合同 生效公告 
基 金 管 理 人 应 当 在 收 到 中 国 证 监 会 确 认 文 件 的 次 日 在 指 定 媒介 上 登 载 基金
合同 生效公告。 
（四）基金资产净值、基金份额净值 
基 金 合 同 生 效 后 ， 在 开 始 办 理 基 金 份 额 申 购 或 者 赎 回 前 ， 基 金 管 理 人 应 当
至少每周公告一次基金资产净值 和基金份额净值。 
在 开 始 办 理 基 金 份 额 申 购 或 者 赎 回 后 ， 基 金 管 理 人 应 当 在 每 个 开 放 日 的 次
日 ， 通 过 网 站 、 基 金 份 额 销 售 网 点 以 及 其 他 媒 介 ， 披 露 开 放 日 的 基 金 份 额 净 值
和基金份额累计净值。 
基 金 管 理 人 应 当 公 告 半 年 度 和 年 度 最 后 一 个 市 场 交 易 日 基 金 资 产 净 值 和 基
金 份 额 净 值 。 基 金 管 理 人 应 当 在 前 款 规 定 的 市 场 交 易 日 的 次 日 ， 将 基 金 资 产 净
值、基金份额净值和基金份额累计净值登载在指定 媒介上。 富国研究精选灵活配置混合型 证券投资基金






























































 招募说明书 
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（五）基金份额申购、赎回价格 
基 金 管 理 人 应 当 在 基 金 合 同 、 招 募 说 明 书 等 信 息 披 露 文 件 上 载 明 基 金 份 额
申 购 、 赎 回 价 格 的 计 算 方 式 及 有 关 申 购 、 赎 回 费 率 ， 并 保 证 投 资 者 能 够在基金
份额发售网点查阅或者复制前述信息资料。 
（ 六 ） 基 金 定 期 报 告 ， 包 括 基 金 年 度 报 告 、 基 金 半 年 度 报 告 和 基 金 季 度 报
告 
基金管理人应当在每年结束之日起 90 日内， 编制完成基金年度报告， 并将
年 度 报 告 正 文 登 载 于 网 站 上 ， 将 年 度 报 告 摘 要 登 载 在 指 定 媒介上 。 基 金 年 度 报
告的财务会计报告应当经过审计。 
基金管理人应当在上半年结束之日起 60 日内，编制完成基金半年度报告，
并将半年度报告正文登载在网站上，将半年度报告摘要登载在指定 媒介上。 
基金管理人应当在每个季度结束之日起 15 个工作日内， 编制完成基金季度
报告，并将季度报告登载在指定 媒介上。 
基金合同生效不足 2 个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、半年
度报告或者年度报告。 
基金定期报告在公开披露的第 2 个工作日， 分别报中国证监会和基金管理
人 主 要 办 公 场 所 所 在 地 中 国 证 监 会 派 出 机 构 备 案 。 报 备 应 当 采 用 电 子 文 本 或 书
面报告方式。 
（七）临时报告 
本基金发生重大事件， 有关信息披露义务人应当在 2 日内编制临时报告书，
予 以 公 告 ， 并 在 公 开 披 露 日 分 别 报 中 国 证 监 会 和 基 金 管 理 人 主 要 办 公 场 所 所 在
地的中国证监会派出机构备案。 
前 款 所 称 重 大 事 件 ， 是 指 可 能 对 基 金 份 额 持 有 人 权 益 或 者 基 金 份 额 的 价 格
产生重大影响的下列事件： 
1、基金份额持有人大会的召开； 
2、终止基金合同 ； 
3、转换基金运作方式； 
4、更换基金管理人、基金托管人； 
5、基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更； 富国研究精选灵活配置混合型 证券投资基金






























































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6、基金管理人股东及其出资比例发生变更； 
7、基金募集期延长； 
8、 基金管理人的董事长、 总经理及其他高级管理人员、 基金经理和基金托
管人基金托管部门负责人发生变动； 
9、基金管理人的董事在一年内变更超过百分之五十； 
10 、 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 基 金 托 管 部 门 的 主 要 业 务 人 员 在 一 年 内 变 动
超过百分之三十； 
11、涉及基金管理 业务、基金财产、基金托管业务的诉讼 或者仲裁 ； 
12、基金管理人、基金托管人受到监管部门的调查； 
13 、 基 金 管 理 人 及 其 董 事 、 总 经 理 及 其 他 高 级 管 理 人 员 、 基 金 经 理 受 到 严
重行政处罚，基金托管人及其基金托管部门负责人受到严重行政处罚； 
14、重大关联交易事项； 
15、基金收益分配事项； 
16、 基金管理费、 基金 托管费等费用计提标准、 计提方式和费率发生变更； 
17、基金份额净值 估值错误达基金份额净值百分之零点五； 
18、基金改聘会计师事务所； 
19、变更基金销售机构； 
20、更换基金登记机构； 
21、本基金开始办理申购、赎回； 
22、本基金申购、赎回费率 及其收费方式发生变更； 
23、本基金发生巨额赎回并延期 办理 ； 
24、本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请； 
25、本基金暂停接受申购、赎回申请后重新接受申购、赎回； 
26、调整基金份额类别； 
27、中国证监会规定的其他事项。 
（八）澄清公告 
在 基 金 合 同 存 续 期 限 内 ， 任 何 公 共 媒介 中 出 现 的 或 者 在 市 场 上 流 传 的 消 息
可 能 对 基 金 份 额 价 格 产 生 误 导 性 影 响 或 者 引 起 较 大 波 动 的 ， 相 关 信 息 披 露 义 务
人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清， 并将有关情况立即报告中国证监会。 富国研究精选灵活配置混合型 证券投资基金






























































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（九）基金份额持有人大会决议 
基 金 份 额 持 有 人 大 会 决 定 的 事 项 ， 应 当 依 法 报 中 国 证 监 会 备 案 ， 并 予 以 公
告。 
（十）投资于股指期货的信息 
基 金 管 理 人 在 季 度 报 告 、 半 年 度 报 告 、 年 度 报 告 等 定 期 报 告 和 招 募 说 明 书
（ 更 新 ） 等 文 件 中 披 露 股 指 期 货 交 易 情 况 ， 包 括 投 资 政 策 、 持 仓 情 况 、 损 益 情
况 、 风 险 指 标 等 ， 并 充 分 揭 示 股 指 期 货 交 易 对 基 金 总 体 风 险 的 影 响 以 及 是 否 符
合既定的投资政策和投资目标。 
（十一）投资中小企业私募债 券信息披露 
基 金 管 理 人 在 本 基 金 投 资 中 小 企 业 私 募 债 券 后 两 个 交 易 日 内 ， 在 中 国 证 监
会指定 媒介披露所投资中小企业私募债券的名称、 数量、 期限、 收益 率等信息。 
本 基 金 应 当 在 季 度 报 告 、 半 年 度 报 告 、 年 度 报 告 等 定 期 报 告 和 招 募 说 明 书
（更新）等文件中披露中小企业私募债券的投资情况 
（十二）投资资产支持证券信息披露 
基 金 管 理 人 应 在 基 金 年 报 及 半 年 报 中 披 露 其 持 有 的 资 产 支 持 证 券 总 额 、 资
产支持证券市值占基金净资产的比例和报告期内所有的资产支持证券明细。 
基 金 管 理 人 应 在 基 金 季 度 报 告 中 披 露 其 持 有 的 资 产 支 持 证 券 总 额 、 资 产 支
持 证 券 市 值 占 基 金 净 资 产 的 比 例 和 报 告 期 末 按 市 值 占 基 金 净 资 产 比 例 大 小 排 序
的前10 名资产支持证券明细。 
（十三）中国证监会规定的其他信息。 
六 、信 息披露 事务 管理 
基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 应 当 建 立 健 全 信 息 披 露 管 理 制 度 ， 指 定 专 人 负 责
管理信息披露事务。 
基 金 信 息 披 露 义 务 人 公 开 披 露 基 金 信 息 ， 应 当 符 合 中 国 证 监 会 相 关 基 金 信
息披露内容与格式准则的规定。 
基金托管人应当按照相关法律法规、 中国证监会的规定和 基金合同 的约定，
对 基 金 管 理 人 编 制 的 基 金 资 产 净 值 、 基 金 份 额 净 值 、 基 金 份 额 申 购 赎 回 价 格 、
基 金 定 期 报 告 和 定 期 更 新 的 招 募 说 明 书 等 公 开 披 露 的 相 关 基 金 信 息 进 行 复 核 、
审查，并向基金管理人出具书面文件或者盖章确认。 富国研究精选灵活配置混合型 证券投资基金






























































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基金管理人、基金托管人应当在指定 媒介中选择披露信息的报刊。 
基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 除 依 法 在 指 定 媒介 上 披 露 信 息 外 ， 还 可 以 根 据 需
要 在 其 他 公 共 媒介 披 露 信 息 ， 但 是 其 他 公 共 媒介 不 得 早 于 指 定 媒介 披 露 信 息 ，
并且在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。 
为 基 金 信 息 披 露 义 务 人 公 开 披 露 的 基 金 信 息 出 具 审 计 报 告 、 法 律 意 见 书 的
专业机构， 应当制作工 作底稿， 并将相关档案 至少保存到 基金合同 终止后10 年。 
七 、信 息披露 文件 的存放 与查 阅 
招 募 说 明 书 公 布 后 ， 应 当 分 别 置 备 于 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 和 基 金 销 售
机构的住所，供公众查阅、复制。 
基 金 定 期 报 告 公 布 后 ， 应 当 分 别 置 备 于 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 的 住 所 ，
以供公众查阅、复制。 
八 、暂 停或延 迟信 息披露 的情 形 
1、 基金投资所涉及的 证券、 期货交易 所遇法 定节假日或因其他原因暂停营
业时； 
2、 因不可抗力或其他 情形致使基金管理人、 基金托管人无法准确评估基金
资产价值时； 
3、法律法规规定、中国证监会或基金合同认定的其他情形。 富国研究精选灵活配置混合型 证券投资基金






























































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第 十六 部分


风 险揭 示 
一 、投 资于本 基金 的主要 风险 
（ 一） 市场风 险 
证 券 市 场 价 格 受 到 各 种 因 素 的 影 响 ， 导 致 基 金 收 益 水 平 变 化 而 产 生 风 险 ，
主要包括： 
1、 政策风险。 因国家宏观政策 （如货币政策、 财政政策、 行业政策、 地区
发展政策等）发生变化，导致市场价格波动而产生风险。 
2、 经济周期风险。 随 着经济运行的周期性变化， 证券市场的收益水平也呈
周期性 变化。基金投资于债券，收益水平也会随之变化，从而产生风险。 
3、利率风险。金融市场利率的波动会导致证券市场价格和收益率的变动。
利 率 直 接 影 响 着 债 券 的 价 格 和 收 益 率 ， 影 响 着 企 业 的 融 资 成 本 和 利 润 ， 并 通 过
对股票市场走势变化等方面的影响，引起基金收益水平的变化。 
4、 通货膨胀风险。 如 果发生通货膨胀， 基金投资于证券所获得的收益可能
会被通货膨胀抵消，从而影响基金资产的保值增值。 
5、 上市公司经营风险。 上市公司的经营好坏受多种因素影响， 如管理能力、
财 务 状 况 、 市 场 前 景 、 行 业 竞 争 、 人 员 素 质 等 ， 这 些 都 会 导 致 企 业 的 盈 利 发 生
变 化 。 如 果 基 金 所 投 资 的 上 市 公 司 经 营 不 善 ， 其 股 票 价 格 可 能 下 跌 ， 或 者 能 够
用 于 分 配 的 利 润 减 少 ， 使 基 金 投 资 收 益 下 降 。 虽 然 基 金 可 以 通 过 投 资 多 样 化 来
分散这种非系统风险，但不能完全规避。 
6、 再投资风险。 再投 资风险反映了利率下降对固定收益证券利息收入再投
资收益的影响，这与利率上升所带来的价格风险（即利率风险）互为消长。 
（ 二） 信用风 险 
信 用 风 险 主 要 指 债 券 、 资 产 支 持 证 券 、 短 期 融 资 券 等 信 用 证 券 发 行 主 体 信
用 状 况 恶 化 ， 到 期 不 能 履 行 合 约 进 行 兑 付 的 风 险 ， 另 外 ， 信 用 风 险 也 包 括 证 券
交易对手因违约而产生的证券交割风险。 
（ 三） 流动性 风险 
流 动 性 风 险 是 指 因 证 券 市 场 交 易 量 不 足 ， 导 致 证 券 不 能 迅 速 、 低 成 本 地 变
现 的 风 险 。 流 动 性 风 险 还 包 括 基 金 出 现 巨 额 赎 回 ， 致 使 没 有 足 够 的 现 金 应 付 赎
回支付所引致的风险。 富国研究精选灵活配置混合型 证券投资基金






























































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（ 四） 操作风 险 
操 作 风 险 是 指 基 金 运 作 过 程 中 ， 因 内 部 控 制 存 在 缺 陷 或 者 人 为 因 素 造 成 操
作 失 误 或 违 反 操 作 规 程 等 引 致 的 风 险 ， 例 如 ， 越 权 违 规 交 易 、 会 计 部 门 欺 诈 、
交易错误、IT 系统故障等风险。 
（ 五） 管理风 险 
在 基 金 管 理 运 作 过 程 中 ， 基 金 管 理 人 的 研 究 水 平 、 投 资 管 理 水 平 直 接 影 响
基 金 收 益 水 平 ， 如 果 基 金 管 理 人 对 经 济 形 势 和 证 券 市 场 判 断 不 准 确 、 获 取 的 信
息不充分、投资操作出现失误等，都会影响基 金的收益水平。 
（ 六） 合规性 风险 
合 规 风 险 指 基 金 管 理 或 运 作 过 程 中 ， 违 反 国 家 法 律 、 法 规 的 规 定 ， 或 者 违
反 基金合同有关规定的风险。 
（ 七） 本 基金 的特有 风险 
本 基 金 属 于 混 合 型 基 金 ， 将 根 据 资 本 市 场 情 况 灵 活 选 择 权 益 类 、 固 定 收 益
类 资 产 投 资 比 例 及 策 略 ， 因 此 本 基 金 将 受 到 来 自 权 益 市 场 及 固 定 收 益 市 场 两 方
面 风 险 ： 一 方 面 如 果 固 定 收 益 市 场 系 统 性 风 险 爆 发 或 对 各 类 固 定 收 益 金 融 工 具
的 选 择 不 准 确 都 将 对 本 基 金 的 净 值 表 现 造 成 不 利 影 响 ； 另 一 方 面 ， 对 股 票 市 场
的 筛 选 与 判 断 是 否 科 学 、 准 确 ， 基 本 面 研 究 以 及 定 量 分 析 的 准 确 性 ， 也 将 影 响
到本基金所选券种能否符合预期投资 目标。 
本 基 金 的 投 资 范 围 包 括 中 小 企 业 私 募 债 券 ， 中 小 企 业 私 募 债 是 根 据 相 关 法
律 法 规 由 非 上 市 中 小 企 业 采 用 非 公 开 方 式 发 行 的 债 券 。 中 小 企 业 私 募 债 的 风 险
主 要 包 括 信 用 风 险 、 流 动 性 风 险 、 市 场 风 险 等 。 信 用 风 险 指 发 债 主 体 违 约 的 风
险 ， 是 中 小 企 业 私 募 债 最 大 的 风 险 。 流 动 性 风 险 是 由 于 中 小 企 业 私 募 债 交 投 不
活 跃 导 致 的 投 资 者 被 迫 持 有 到 期 的 风 险 。 市 场 风 险 是 未 来 市 场 价 格 （ 利 率 、 汇
率 、 股 票 价 格 、 商 品 价 格 等 ） 的 不 确 定 性 带 来 的 风 险 ， 它 影 响 债 券 的 实 际 收 益
率。这些风险可能会给基金净值带来一定的负面影响和损失。 
本 基 金 可 投 资 于 股 指 期 货 ， 股 指 期 货 作 为 一 种 金 融 衍 生 品 ， 具 备 一 些 特 有
的 风 险 点 。 投 资 股 指 期 货 所 面 临 的 主 要 风 险 是 市 场 风 险 、 流 动 性 风 险 、 基 差 风
险、保证金风险、信用风险、和操作风险。具体为： 
1） 市场风险是指由于 股指期货价格变动而给投资人带来的风险。 市 场风险富国研究精选灵活配置混合型 证券投资基金






























































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是股指期货投资中最主要的风险； 
2）流动性风险是指由于股指期货合约无法及时变现所带来的风险； 
3） 基差风险是指股指期货合约价格和标的指数价格之间价格差的波动所造
成 的 风 险 ， 以 及 不 同 股 指 期 货 合 约 价 格 之 间 价 格 差 的 波 动 所 造 成 的 期 限 价 差 风
险； 
4） 保证金风险是指由于无法及时筹措资金满足建立或维持股指期货合约头
寸所要求的 保证金而带来的风险； 
5）信用风险是指期货经纪公司违约而产生损失的风险； 
6） 操作风险是指由于内部流程的不完善， 业务人员出现差错或者疏漏， 或
者系统出现故障等原因造成损失的风险 
（ 八） 其他风 险 
1、 在符合本基金投资 理念的新型投资工具出现和发展后， 如果投资 于这些
工具，基金可能会面临一些特殊的风险； 
2、因技术因素而产生的风险，如计算机系统不可靠产生的风险； 
3、 因基金业务快速发展而在制度建设、 人员配备、 内控制度建立等方面不
完善而产生的风险； 
4、因人为因素而产生的风险，如内幕交易、欺诈行为等产生的风险； 
5、对主要业务人员如基金经理的依赖可能产生的风险； 
6、 战争、 自然灾害等 不可抗力可能导致基金资产的损失， 影响基金收益水
平，从而带来风险； 
7、其他意外导致的风险。 
二 、声 明 
（一）投资者投资于本基金，须自行承担投资风险； 
（ 二 ） 本 基 金 通 过 基 金 管 理 人 直 销 网 点 和 指 定 的 基 金 销售机 构 公 开 发 售 ，
基金管理人与基金 销售机构都不能保证其收益或本金安全。 
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第 十七 部分


基 金合 同的 变更 、终 止和 基金 财产 的清 算 
一 、基 金合同 的变 更 
1、 变更基金合同 涉及法律法规规定或 基金合同约定应经基金份额持有人大
会 决 议 通 过 的 事 项 的 ， 应 召 开 基 金 份 额 持 有 人 大 会 决 议 通 过 。 对 于 可 不 经 基 金
份 额 持 有 人 大 会 决 议 通 过 的 事 项 ， 由 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 同 意 后 变 更 并 公
告，并报中国证监会备案。 
2、 关于基金合同 变更 的基金份额持有人大会决议生效后方可执行， 并自决
议生效后两 个工作 日内在指定媒介 公告。 
二 、基 金合同 的终 止事由 
有下列情形之一的， 经履行相关程序后， 基金合同应当终止： 
1、基金份额持有人大会决定终止的； 
2、 基金管理人、 基金 托管人职责终止， 在 6 个月内没有新基金管理人、 新
基金托管人承接的； 
3、基金合同 约定的其他情形； 
4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 
三、 基 金财产 的清 算 
1、基金财产清算小组：自出现 基金合同 终止事由之日起 30 个工作 日内成
立 清 算 小 组 ， 基 金 管 理 人 组 织 基 金 财 产 清 算 小 组 并 在 中 国 证 监 会 的 监 督 下 进 行
基金清算。 
2、 基金财产清算小组组成： 基金财产清算小组成员由基金管理人、 基金托
管 人 、 具 有 从 事 证 券 相 关 业 务 资 格 的 注 册 会 计 师 、 律 师 以 及 中 国 证 监 会 指 定 的
人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 
3、 基金财产清算小组职责： 基金财产清算小组负责基金财产的保管、 清理、
估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 
4、基金财产清算程序： 
（1）基金合同 终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金； 
（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认； 
（3）对基金财产进行估值和变现； 
（4）制作清算报告； 富国研究精选灵活配置混合型 证券投资基金






























































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（5） 聘请会计师事务 所对清算报告进行外部审计， 聘请律师事务所 对清算
报告出具法律意见书； 
（6）将清算报告报中国证监会备案并公告 ； 
（7）对基金 剩余财产进行分配 。 
5、基金财产清算的期限为 6 个月。 
四 、清 算费用 
清 算 费 用 是 指 基 金 财 产 清 算 小 组 在 进 行 基 金 清 算 过 程 中 发 生 的 所 有 合 理 费
用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 
五 、基 金财产 清算 剩余资 产的 分 配 
依 据 基 金 财 产 清 算 的 分 配 方 案 ， 将 基 金 财 产 清 算 后 的 全 部 剩 余 资 产 扣 除 基
金 财 产 清 算 费 用 、 交 纳 所 欠 税 款 并 清 偿 基 金 债 务 后 ， 按 基 金 份 额 持 有 人 持 有 的
基金份额比例进行分配。 
六 、基 金财产 清算 的公告 
清 算 过 程 中 的 有 关 重 大 事 项 须 及 时 公 告 ； 基 金 财 产 清 算 报 告 经 会 计 师 事 务
所 审 计 并 由 律 师 事 务 所 出 具 法 律 意 见 书 后 报 中 国 证 监 会 备 案 并 公 告 。 基 金 财 产
清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后 5 个工作日内由 基金财产清
算小组进行公告。 
七 、基 金财产 清算 账册及 文件 的保存 
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。 
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第 十八 部分


基 金合 同的 内容 摘要 
一 、基 金份额 持有 人、基 金管 理人和 基金 托管人 的权 利、义 务 
（一）基金管理人的权利与义务 
1、 根据 《基金法》 、 《 运作办法》 及其他有关规定， 基金管理人的权利包括
但不限于： 
（1）依法募集 资金； 
（2）自 基金合同 生效 之日起， 根据法律法规 和 基金合同独立运用并管理基
金财产； 
（3） 依照基金合同 收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准的
其他费用； 
（4）销售基金份额； 
（5）按照规定 召集基金份额持有人大会； 
（6） 依据基金合同 及 有关法律规定监督基金托管人， 如认为基金托 管人违
反了 基 金 合 同 及 国 家 有 关 法 律 规 定 ， 应 呈 报 中 国 证 监 会 和 其 他 监 管 部 门 ， 并 采
取必要措施保护基金投资者的利益； 
（7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人； 
（8） 选择、 更换基金 销售机构， 对基金销售机构的相关行为进行监督和处
理； 
（9） 担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务
并获得 基金合同规定的费用； 
（10）依据基金合同 及有关法律规定决定基金收益的分配方案； 
（11）在基金合同 约定的范围内，拒绝或暂停受理申购与赎回申请； 
（12 ） 依 照 法 律 法 规 为 基 金 的 利 益 对 被 投 资 公 司 行 使 股 东 权 利 ， 为 基 金 的
利益行使因基金财产投资于证券所 产生的权利；



（13 ） 在 法 律 法 规 允 许 的 前 提 下 ， 为 基 金 的 利 益 依 法 为 基 金 进 行 融 资 、融
券 ； 
（14 ） 以 基 金 管 理 人 的 名 义 ， 代 表 基 金 份 额 持 有 人 的 利 益 行 使 诉 讼 权 利 或
者实施其他法律行为；



（15 ） 选 择 、 更 换 律 师 事 务 所 、 会 计 师 事 务 所 、 证 券 经 纪 商 或 其 他 为 基 金富国研究精选灵活配置混合型 证券投资基金






























































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提供服务的外部机构；



（16） 在符合有关法律、 法规的前提下， 制订 和调整有关基金认购、 申购、
赎回、转换和非交易过户的业务规则； 
（17）法律法规及中国证监会规定的和 基金合同约定的其他权利。 
2、 根据 《基金法》 、 《 运作办法》 及其他有关规定， 基金管理人的义务包括
但不限于： 
（1） 依法募集 资金， 办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理
基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 
（2）办理基金备案手续； 
（3）自 基金合同 生效之日起， 以诚实信用、 谨慎勤勉的原则管理和运用基
金财产； 
（4） 配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、 决策， 以 专业化
的经营方式管理和运作基金财产； 
（5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，
保 证 所 管 理 的 基 金 财 产 和 基 金 管 理 人 的 财 产 相 互 独 立 ， 对 所 管 理 的 不 同 基 金 分
别管理，分别记账，进行证券投资； 
（6 ） 除 依 据 《 基 金 法 》 、 基 金 合 同 及其 他 有 关 规 定 外 ， 不 得 利 用 基 金 财 产
为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产； 
（7）依法接受基金托管人的监督； 
（8） 采取适当合理的措施使计算基金份额认购、 申购、 赎回和注销 价格的
方法符合 基金合同 等 法 律 文 件 的 规 定 ， 按 有 关 规 定 计 算 并 公 告 基 金 资 产 净 值 ，
确定基金份额申购、赎回的价格； 
（9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 
（10）编制季度、半年度和年度基金报告； 
（11） 严格按照 《基金法》 、 基金合同 及其他有关规定， 履行信息披露及报
告义务； 
（12 ） 保 守 基 金 商 业 秘 密 ， 不 泄 露 基 金 投 资 计 划 、 投 资 意 向 等 。 除 《 基 金
法》 、 基金合同及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，
不向他人泄露； 富国研究精选灵活配置混合型 证券投资基金






























































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（13）按 基 金 合 同 的 约 定 确 定 基 金 收 益 分 配 方 案 ， 及 时 向 基 金 份 额 持 有 人
分配基金收益； 
（14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项； 
（15） 依据 《基金法》 、 基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会
或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 
（16 ） 按 规 定 保 存 基 金 财 产 管 理 业 务 活 动 的 会 计 账 册 、 报 表 、 记 录 和 其 他
相关资料15 年以上； 
（17 ） 确 保 需 要 向 基 金 投 资 者 提 供 的 各 项 文 件 或 资 料 在 规 定 时 间 发 出 ， 并
且 保 证 投 资 者 能 够 按 照 基金合同 规 定 的 时 间 和 方 式 ， 随 时 查 阅 到 与 基 金 有 关 的
公开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件； 
（18） 组织并参加基金财产清算小组 ， 参与基金财产的保管、 清理、 估价、
变现和分配； 
（19 ） 面 临 解 散 、 依 法 被 撤 销 或 者 被 依 法 宣 告 破 产 时 ， 及 时 报 告 中 国 证 监
会并通知基金托管人； 
（20 ） 因 违 反 基 金 合 同 导 致 基 金 财 产 的 损 失 或 损 害 基 金 份 额 持 有 人 合 法 权
益时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； 
（21 ） 监 督 基 金 托 管 人 按 法 律 法 规 和 基 金 合 同 规 定 履 行 自 己 的 义 务 ， 基 金
托 管 人 违 反 基 金 合 同 造 成 基 金 财 产 损 失 时 ， 基 金 管 理 人 应 为 基 金 份 额 持 有 人 利
益向基金托管人追偿； 
（22 ） 当 基 金 管 理 人 将 其 义 务 委 托 第 三 方 处 理 时 ， 应 当 对 第 三 方 处 理 有 关
基金事务的行为承担责任； 
（23 ） 以 基 金 管 理 人 名 义 ， 代 表 基 金 份 额 持 有 人 利 益 行 使 诉 讼 权 利 或 实 施
其他法律行为；



（24 ） 基 金 管 理 人 在 募 集 期 间 未 能 达 到 基 金 的 备 案 条 件 ， 基 金 合 同 不 能 生
效 ， 基 金 管 理 人 承 担 全 部 募 集 费 用 ， 将 已 募 集 资 金 并 加 计 银 行 同 期 活期 存款利
息在基金募集期结束后 30 日内退还基金认购人； 
（25）执行生效的基金份额持有人大会的 决议； 
（26）建立并保存基金份额持有人名册； 
（27）法律法规 、中国证监会和 基金合同 规定的其他义务。 富国研究精选灵活配置混合型 证券投资基金






























































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（二）基金托管人的权利与义务 
1、 根据 《基金法》 、 《 运作办法》 及其他有关规定， 基金托管人的权利包括
但不限于： 
（1）自 基金合同 生效 之日起， 依法律法规和 基金合同的规定安全保管基金
财产； 
（2）依 基金合同 约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的
其他费用； 
（3） 监督基金管理人 对本基金的投资运作， 如发现基金管理人有违反 基金
合同 及 国 家 法 律 法 规 行 为 ， 对 基 金 财 产 、 其 他 当 事 人 的 利 益 造 成 重 大 损 失 的 情
形，应呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益； 
（4） 根据相关市场规则， 为基金开设证券 账户、 期货账户等投资所需账户，
为基金办理证券 、期货 交易资金清算 ； 
（5）提议召开或召集基金份额持有人大会； 
（6）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人； 
（7）法律法规 、中国证监会和 基金合同 规定的其他权利。 
2、 根据 《基金法》 、 《 运作办法》 及其他有关规定， 基金托管人的义务包括
但不限于： 
（1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产； 
（2）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所，配备足够的、
合格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜； 
（3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，
确 保 基 金 财 产 的 安 全 ， 保 证 其 托 管 的 基 金 财 产 与 基 金 托 管 人 自 有 财 产 以 及 不 同
的 基 金 财 产 相 互 独 立 ； 对 所 托 管 的 不 同 的 基 金 分 别 设 置 账 户 ， 独 立 核 算 ， 分 账
管理，保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立； 
（4 ） 除 依 据 《 基 金 法 》 、 基 金 合 同 及 其 他 有 关 规 定 外 ， 不 得 利 用 基 金 财 产
为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产； 
（5 ）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭
证； 
（6） 按规定开设基金 财产的资金账户 、 证券 账户 和期货账户等投资所需账富国研究精选灵活配置混合型 证券投资基金






























































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户，按照 基金合同 的 约 定 ， 根 据 基 金 管 理 人 的 投 资 指 令 ， 及 时 办 理 清 算 、 交 割
事宜； 
（7 ） 保 守 基 金 商 业 秘 密 ， 除 《 基 金 法 》 、 基 金 合 同 及 其 他 有 关 规 定 另 有 规
定外，在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露； 
（8） 复核、 审查基金 管理人计算的基金资产净值、 基金份额申购、 赎回价
格； 
（9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项； 
（10 ） 对 基 金 财 务 会 计 报 告 、 季度、 半 年 度 和 年 度 基 金 报 告 出 具 意 见 ， 说
明 基 金 管 理 人 在 各 重 要 方 面 的 运 作 是 否 严 格 按 照 基 金 合 同 的 规 定 进 行 ； 如 果 基
金 管 理 人 有 未 执 行 基 金 合 同 规 定 的 行 为 ， 还 应 当 说 明 基 金 托 管 人 是 否 采 取 了 适
当的措施； 
（11） 保存基金托管业务活动的记录、 账册、 报表和其他相关资料 15 年以
上； 
（12）建立并保存基金份额持有人名册； 
（13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对； 
（14 ） 依 据 基 金 管 理 人 的 指 令 或 有 关 规 定 向 基 金 份 额 持 有 人 支 付 基 金 收 益
和赎回款项； 
（15） 依据 《基金法》 、 基金合同及其他有关规定， 召集基金份额持有人大
会或配合 基金管理人、 基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 
（16）按照法律法规和 基金合同 的规定监督基金管理人的投资运作； 
（17 ） 参 加 基 金 财 产 清 算 小 组 ， 参 与 基 金 财 产 的 保 管 、 清 理 、 估 价 、 变 现
和分配； 
（18 ） 面 临 解 散 、 依 法 被 撤 销 或 者 被 依 法 宣 告 破 产 时 ， 及 时 报 告 中 国 证 监
会和银行监管机构，并通知基金管理人； 
（19 ） 因 违 反 基 金 合 同 导 致 基 金 财 产 损 失 时 ， 应 承 担 赔 偿 责 任 ， 其 赔 偿 责
任不因其退任而免除； 
（20） 按规定监督基金管理人按法律法规和 基金合同规定履行自己的义务，
基 金 管 理 人 因 违 反 基 金 合 同 造 成 基 金 财 产 损 失 时 ， 应 为 基 金 份 额 持 有 人 利 益 向
基金管理人追偿； 富国研究精选灵活配置混合型 证券投资基金






























































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（21）执行生效的基金份额持有人大会的 决议； 
（22）法律法规 、中国证监会和 基金合同 规定的其他义务。 
（三）基金份额持有人 
基 金 投 资 者 持有 本 基 金 基 金 份 额 的 行 为 即 视 为 对 基 金 合 同 的 承 认 和 接 受 ，
基 金 投 资 者 自 依 据 基 金 合 同 取 得 基 金 份 额 ， 即 成 为 本 基 金 份 额 持 有 人 和 基金合
同 的 当 事 人 ， 直 至 其 不 再 持 有 本 基 金 的 基 金 份 额 。 基 金 份 额 持 有 人 作 为 基金合
同 当事人并不以在 基金合同上书面签章或签字为必要条件。 
同一类别每份基金份额具有同等的合法权益。 
1、 根据 《基金法》 、 《 运作办法》 及其他有关规定， 基金份额持有人的权利
包括但不限于： 
（1）分享基金财产收益； 
（2）参与分配清算后的剩余基金财产； 
（3）依法申请赎回其持有的基金份额； 
（4 ）按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大
会 ； 
（5） 出席或者委派代 表出席基金份额持有人大会， 对基金份额持有 人大会
审议事项行使表决权； 
（6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料； 
（7）监督基金管理人的投资运作； 
（8） 对基金管理人、 基金托管人、 基金 服务机构损害其合法权益的行为依
法提起诉讼或仲裁； 
（9）法律法规及中国证监会规定的和 基金合同约定的其他权利。 
2、 根据 《基金法》 、 《 运作办法》 及其他有关规定， 基金份额持有人的义务
包括但不限于： 
（1）认真阅读并遵守 基金合同 ； 
（2）了解所投资基金产品，了解自身风险承受能 力，自行承担投资风险； 
（3）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务； 
（4）缴纳基金认购、申购款项及法律法规和 基金合同所规定的费用； 
（5） 在其持有的基金 份额范围内， 承担基金 亏损或者 基金合同 终止的有限富国研究精选灵活配置混合型 证券投资基金






























































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责任； 
（6）不从事任何有损基金及其他 基金合同 当事人合法权益的活动； 
（7）执行生效的基金份额持有人大会的 决议； 
（8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利； 
（9）法律法规及中国证监会规定的和 基金合同约定的其他义务。 
二 、基 金份额 持有 人大会 召集 、议事 及表 决的程 序和 规则 
基 金 份 额 持 有 人 大 会 由 基 金 份 额 持 有 人 组 成 ， 基 金 份 额 持 有 人 的 合 法 授 权
代 表 有 权 代 表 基 金 份 额 持 有 人 出 席 会 议 并 表 决 。 基 金 份 额 持 有 人 持 有 的 每 一 基
金份额拥有平等的投票权。 
本基金的基金份额持有人大会不设立日常机构。 
（一）召开事由 
1、当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有人大会： 
（1）终止基金合同 （法律法规 或监管机构 另有规定的除外） ； 
（2）更换基金管理人； 
（3）更换基金托管人； 
（4）转换基金运作方式； 
（5） 提高基金管理人、 基金托管人的报酬标准 ， 但法律法规 或监管机构要
求提高该等报酬标准的除外 ； 
（6）变更基金类别； 
（7）本基金与其他基金的合并； 
（8） 变更基金投资目标、 范围或策略 （法律 法规或监管机构 另有规定的除
外） ； 
（9）变更基金份额持有人大会程序； 
（10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会； 
（11） 单独或合计持有本基金总份额 10%以上 （含10%） 基金份额的 基金份
额 持 有 人 （ 以 基 金 管 理 人 收 到 提 议 当 日 的 基 金 份 额 计 算 ， 下 同 ） 就 同 一 事 项 书
面要求召开基金份额持有人大会； 
（12）对基金当事人权利和义务产生重大影响的其他事项； 
（13 ） 法 律 法 规 、 基 金 合 同 或 中 国 证 监 会 规 定 的 其 他 应 当 召 开 基 金 份 额 持富国研究精选灵活配置混合型 证券投资基金






























































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有人大会的事项。 
2、以 下情况可由基金 管理人和基金托管人协商后修改， 不需召开基 金份额
持有人大会： 
（1）调低基金管理费、基金托管费 和其他应由基金承担的费用 ； 
（2）法律法规要求增加的基金费用的收取； 
（3） 在法律法规和 基 金合同 规定的范围内调整本基金的申购费率、 调低赎
回费率； 
（4 ） 在不违反法律法规以及对份额持有人利益无实质性不利影响的情况
下 ，增加、减少、 调整基金份额类别或 分类规则 ，或变更收费方式 ； 
（5）因相应的法律法规发生变动而应当对 基金合同进行修改； 
（6）对 基金合同 的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改不
涉及 基金合同当事人权利义务关系发生变化； 
（7 ） 在不违反法律法规以及对份额持有人利益无实质性不利影响的情况
下 ，以及在法律法规规定或中国证监会许可的范围内基金推出新业务或服务 ； 
（8 ） 在不违反法律法规以及对份额持有人利益无实质性不利影响的情况
下 ， 基 金 管 理 人 、 登 记 机 构 、 基 金 销 售 机 构 在 法 律 法 规 规 定 或 中 国 证 监 会 许 可
的 范 围 内 调 整 有 关 申 购 、 赎 回 、 转 换 、 基 金 交 易 、 非 交 易 过 户 、 转 托 管 等 业 务
规则 ； 
（9） 按照法律法规和 基金合同规定不需召开基金份额持有人大会的以外的
其他情形。 
（二）会议召集人及召集方式 
1、 除法律法规规定或 基金合同另有 约定外， 基金份额持有人大会由基金管
理人召集 。 
2、基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集 。 
3、 基金托管人认为有 必要召开基金份额持有人大会的， 应当向基金 管理人
提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，
并 书 面 告 知 基 金 托 管 人 。 基 金 管 理 人 决 定 召 集 的 ， 应 当 自 出 具 书 面 决 定 之 日 起
60 日内召开；基金管理人决定不召集，基金托管人仍认为有必要召开的，应当
由基金托管人自行召集。 富国研究精选灵活配置混合型 证券投资基金






























































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4、代表基金份额 10% 以上（含 10% ）的基金 份额持有人就同一事项书面要
求 召 开 基 金 份 额 持 有 人 大 会 ， 应 当 向 基 金 管 理 人 提 出 书 面 提 议 。 基 金 管 理 人 应
当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集， 并书面告知提出提议的基金份
额 持 有 人 代 表 和 基 金 托 管 人 。 基 金 管 理 人 决 定 召 集 的 ， 应 当 自 出 具 书 面 决 定 之
日起 
60 日内召开； 基金管理人决定不召集， 代表基金份额 10%以上 （含 10%） 的基金
份 额 持 有 人 仍 认 为 有 必 要 召 开 的 ， 应 当 向 基 金 托 管 人 提 出 书 面 提 议 。 基 金 托 管
人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集， 并书面告知提出提议的基
金 份 额 持 有 人 代 表 和 基 金 管 理 人 ； 基 金 托 管 人 决 定 召 集 的 ， 应 当 自 出 具 书 面 决
定之日起60 日内召开。 
5、代表基金份额 10% 以上（含 10% ）的基金 份额持有人就同一事项要求召
开 基 金 份 额 持 有 人 大 会 ， 而 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 都 不 召 集 的 ， 单 独 或 合 计
代表基金份额10% 以上 （含10%） 的基金份额 持有人有权自行召集， 并至少提前
30 日报中国证监会备案。 基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的，
基金管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干扰。 
6、 基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、 地点、 方 式和权
益登记日。 
（三）召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式 
1、召开基金份额持有人大会，召集人应于会议召开前 30 日，在指 定 媒介
公告。 基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容： 
（1）会议召开的时间、地点和会议形式； 
（2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式； 
（3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日； 
（4） 授权委托证明的内容要求 （包括但不限于代理人身份， 代理权限和代
理有效期限等） 、送达时间和地点 ； 
（5）会务常设联系人姓名及联系电话； 
（6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续； 
（7）召集人需要通知的其他事项。 
2、 采取通讯开会方式 并进行表决的情况下， 由会议召集人决定在会议通知富国研究精选灵活配置混合型 证券投资基金






























































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中 说 明 本 次 基 金 份 额 持 有 人 大 会 所 采 取 的 具 体 通 讯 方 式 、 委 托 的 公 证 机 关 及 其
联系方式和联系人、书面表决意见寄交的截止时间和收取方式。 
3、 如召集人为基金管 理人， 还应另行书面通 知基金托管人到指定地点对表
决 意 见 的 计 票 进 行 监 督 ； 如 召 集 人 为 基 金 托 管 人 ， 则 应 另 行 书 面 通 知 基 金 管 理
人 到 指 定 地 点 对 表 决 意 见 的 计 票 进 行 监 督 ； 如 召 集 人 为 基 金 份 额 持 有 人 ， 则 应
另 行 书 面 通 知 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 到 指 定 地 点 对 表 决 意 见 的 计 票 进 行 监
督 。 基 金 管 理 人 或 基 金 托 管 人 拒 不 派 代 表 对 表 决 意 见 的 计 票 进 行 监 督 的 ， 不 影
响表决意见的计票效力。 
（四）基金份额持有人出席会议的方式 
基 金 份 额 持 有 人 大 会 可 通 过 现 场 开 会 方 式 、 通 讯 开 会 等 方式 或 法 律 法 规 和
监管机关允许的其他方式 召开，会议的召开方式由会议召集人确定。 
1、 现场开会。 由基金 份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派
代 表 出 席 ， 现 场 开 会 时 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 的 授 权 代 表 应 当 列 席 基 金 份 额
持 有 人 大 会 ， 基 金 管 理 人 或 基金 托 管 人 不 派 代 表 列 席 的 ， 不 影 响 表 决 效 力 。 现
场开会同时符合以下条件时，可以进行基金份额持有人大会议程： 
（1） 亲自出席会议者 持有基金份额的凭证、 受托出席会议者出具的委托人
持 有 基 金 份 额 的 凭 证 及 委 托 人 的 代 理 投 票 授 权 委 托 证 明 符 合 法 律 法 规 、 基金合
同 和 会 议 通 知 的 规 定 ， 并 且 持 有 基 金 份 额 的 凭 证 与 基 金 管 理 人 持 有 的 登 记 资 料
相符； 
（2）经核对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示，
有 效 的 基 金 份 额 不 少 于 本 基 金 在 权 益 登 记 日 基 金 总 份 额 的 二 分 之 一 （含 二分之
一）。 若到会者在权益登记日代表的有效的基金份额少于本基金在权益登记日基
金总份额的二分之一， 召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的 3
个月以后、6 个月以内， 就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。 重新召
集 的 基 金 份 额 持 有 人 大 会 到 会 者 在 权 益 登 记 日 代 表 的 有 效 的 基 金 份 额 应 不 少 于
本基金在权益登记日基金总份额的三分 之一（含三分之一） 。 
2、 通讯开会。 通讯开 会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面
形 式 在 表 决 截 至 日 以 前 送 达 至 召 集 人 指 定 的 地 址 。 通 讯 开 会 应 以 书 面 方 式 进 行
表决。 富国研究精选灵活配置混合型 证券投资基金






























































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在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效： 
（1） 会议召集人按 基 金合同 约定公布会议通知后， 在 2 个工作日内 连续公
布相关提示性公告； 
（2）召集人按基金合同 约定通知基金托管人（如果基金托管人为召集人，
则 为 基 金 管 理 人 ） 到 指 定 地 点 对 书 面 表 决 意 见 的 计 票 进 行 监 督 。 会 议 召 集 人 在
基 金 托 管 人 （ 如 果 基 金 托 管 人 为 召 集 人 ， 则 为 基 金 管 理 人 ） 和 公 证 机 关 的 监 督
下 按 照 会 议 通 知 规 定 的 方 式 收 取 基 金 份 额 持 有 人 的 书 面 表 决 意 见 ； 基 金 托 管 人
或基金管理人经通知不参加收取书面表决意见的，不影响表决效力； 
（3） 本人直接出具书 面意见或授权他人代表出具书面意见的， 基金 份额持
有 人 所 持 有 的 基 金 份 额 不 小 于 在 权 益 登 记 日 基 金 总 份 额 的 二 分 之 一 （含 二分之
一）； 若本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见基金份额持有人所
持 有 的 基 金 份 额 小 于 在 权 益 登 记 日 基 金 总 份 额 的 二 分 之 一 ， 召 集 人 可 以 在 原 公
告的基金份额持有人大会召开时间的 3 个月以后、6 个月以内， 就原定审议事项
重 新 召 集 基 金 份 额 持 有 人 大 会 。 重 新 召 集 的 基 金 份 额 持 有 人 大 会 应 当 有 代 表 三
分 之 一 （ 含 三 分 之 一 ） 以 上 基 金 份 额 的 持 有 人 直 接 出 具 书 面 意 见 或 授 权 他 人 代
表出具书面意见； 
（4 ） 上 述 第 （3 ） 项 中 直 接 出 具 书 面 意 见 的 基 金 份 额 持 有 人 或 受 托 代 表 他
人 出 具 书 面 意 见 的 代 理 人 ， 同 时 提 交 的 持 有 基 金 份 额 的 凭 证 、 受 托 出 具 书 面 意
见 的 代 理 人 出 具 的 委 托 人 持 有 基 金 份 额 的 凭 证 及 委 托 人 的 代 理 投 票 授 权 委 托 证
明符合法律法规、 基金合同和会议通知的规定，并与基金登记机构记录相符 。 
3、 在法律法规或监管机构允许的情况下， 经会议通知载明， 基金份额持有
人 也 可 以 采 用 网 络 、 电 话 或 其 他 方 式 进 行 表 决 ， 或 者 采 用 网 络 、 电 话 或 其 他 方
式授 权他人代为出席会议并表决。 在会议的召 开方式上， 本基金亦可 采用网络、
电 话 等 其 他 非 现 场 方 式 或 者 以 非 现 场 方 式 与 现 场 方 式 结 合 的 方 式 召 开 基 金 份 额
持有人大会，会议程序比照现场开会和通讯方式开会的程序进行。 
（五）议事内容与程序 
1、议事内容及提案权 
议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项， 如 基金合同 的重大修改、
决定终止 基金合同 、 更 换 基 金 管 理 人 、 更 换 基 金 托 管 人 、 与 其 他 基 金 合 并 、 法富国研究精选灵活配置混合型 证券投资基金






























































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律法规及 基金合同 规 定 的 其 他 事 项 以 及 会 议 召 集 人 认 为 需 提 交 基 金 份 额 持 有 人
大会讨论的其他事项。 
基 金 份 额 持 有 人 大 会 的 召 集 人 发 出 召 集 会 议 的 通 知 后 ， 对 原 有 提 案 的 修 改
应当在基金份额持有人大会召开前及时公告。 
基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。 
2、议事程序 
（1）现场开会 
在 现 场 开 会 的 方 式 下 ， 首 先 由 大 会 主 持 人 按 照 下 列 第 七 条 规 定 程 序 确 定 和
公 布 监 票 人 ， 然 后 由 大 会 主 持 人 宣 读 提 案 ， 经 讨 论 后 进 行 表 决 ， 并 形 成 大 会 决
议 。 大 会 主 持 人 为 基 金 管 理 人 授 权 出 席 会 议 的 代 表 ， 在 基 金 管 理 人 授 权 代 表 未
能 主 持 大 会 的 情 况 下 ， 由 基 金 托 管 人 授 权 其 出 席 会 议 的 代 表 主 持 ； 如 果 基 金 管
理 人 授 权 代 表 和 基 金 托 管 人 授 权 代 表 均 未 能 主 持 大 会 ， 则 由 出 席 大 会 的 基 金 份
额 持 有 人 和 代 理 人 所 持 表 决 权 的 二分之 一 以 上 （ 含 二 分 之 一 ） 选 举 产 生 一 名 基
金 份 额 持 有 人 作 为 该 次 基 金 份 额 持 有 人 大 会 的 主 持 人 。 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管
人 拒 不 出 席 或 主 持 基 金 份 额 持 有 人 大 会 ， 不 影 响 基 金 份 额 持 有 人 大 会 作 出 的 决
议的效力。 
会 议 召 集 人 应 当 制 作 出 席 会 议 人 员 的 签 名 册 。 签 名 册 载 明 参 加 会 议 人 员 姓
名 （或单位名称） 、 身 份证明文件号码、 持有或代表有表决权的基金份额、 委托
人姓名（或单位名称）和联系方式等事项。 
（2）通讯开会 
在通讯开会的情况下， 首先由召集人提前 30 日公布提案， 在所通知 的表决
截止日期后 2 个工作 日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决，在公
证机关 监督下形成决议。 
（六）表决 
基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。 
基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议： 
1、 一般决议， 一般决 议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表
决权的 二分之一以上（含 二分之一 ）通过方为有效；除下列第 2 项 所规定的须
以特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。 富国研究精选灵活配置混合型 证券投资基金






























































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2、 特别决议， 特别决 议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持
表决权的 三分之二 以 上 （ 含 三 分 之 二 ） 通 过 方 可 做 出 。 转 换 基 金 运 作 方 式 、 更
换 基 金 管 理 人 或 者 基 金 托 管 人 、 终 止 基 金 合 同 、 与 其 他 基 金 合 并 以 特 别 决议通
过方为有效。 
基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。 
采 取 通 讯 方 式 进 行 表 决 时 ， 除 非 在 计 票 时 有 充 分 的 相 反 证 据 证 明 ， 否 则 提
交 符 合 会 议 通 知 中 规 定 的 确 认 投 资 者 身 份 文 件 的 表 决 视 为 有 效 出 席 的 投 资 者 ，
表 面 符 合 会 议 通 知 规 定 的 书 面 表 决 意 见 视 为 有 效 表 决 ， 表 决 意 见 模 糊 不 清 或 相
互 矛 盾 的 视 为 弃 权 表 决 ， 但 应 当 计 入 出 具 书 面 意 见 的 基 金 份 额 持 有 人 所 代 表 的
基金份额总数。 
基 金 份 额 持 有 人 大 会 的 各 项 提 案 或 同 一 项 提 案 内 并 列 的 各 项 议 题 应 当 分 开
审议、逐项表决。 
（七）计票 
1、现场开会 
（1） 如大会由基金管 理人或基金托管人召集， 基金份额持有 人大会 的主持
人 应 当 在 会 议 开 始 后 宣 布 在 出 席 会 议 的 基 金 份 额 持 有 人 和 代 理 人 中 选 举 两 名 基
金 份 额 持 有 人 代 表 与 大 会 召 集 人 授 权 的 一 名 监 督 员 共 同 担 任 监 票 人 ； 如 大 会 由
基 金 份 额 持 有 人 自 行 召 集 或 大 会 虽 然 由 基 金 管 理 人 或 基 金 托 管 人 召 集 ， 但 是 基
金 管 理 人 或 基 金 托 管 人 未 出 席 大 会 的 ， 基 金 份 额 持 有 人 大 会 的 主 持 人 应 当 在 会
议 开 始 后 宣 布 在 出 席 会 议 的 基 金 份 额 持 有 人 中 选 举 三 名 基 金 份 额 持 有 人 代 表 担
任监票人。基金管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力。 
（2） 监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当
场公布计票结果。 
（3） 如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀
疑 ， 可 以 在 宣 布 表 决 结 果 后 立 即 对 所 投 票 数 要 求 进 行 重 新 清 点 。 监 票 人 应 当 进
行 重 新 清 点 ， 重 新 清 点 以 一 次 为 限 。 重 新 清 点 后 ， 大 会 主 持 人 应 当 当 场 公 布 重
新清点结果。 
（4） 计票过程应由公 证机关予以公证 ， 基金 管理人或基金托管人拒不出席
大会的，不影响计票的效力。 富国研究精选灵活配置混合型 证券投资基金






























































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2、通讯开会 
在 通 讯 开 会 的 情 况 下 ， 计 票 方 式 为 ： 由 大 会 召 集 人 授 权 的 两 名 监 督 员 在 基
金 托 管 人 授 权 代 表 （ 若 由 基 金 托 管 人 召 集 ， 则 为 基 金 管 理 人 授 权 代 表 ） 的 监 督
下 进 行 计 票 ， 并 由 公 证 机 关 对 其 计 票 过 程 予 以 公 证 。 基 金 管 理 人 或 基 金 托 管 人
拒派代表对书面表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。 
（八）生效与公告 
基金份额持有人大会的决议，召集人应当自通过之日起 5 日内报中 国证监
会备案。 
基金份额持有人大会的决议自 表决通过 之日起生效。 
基金份额持有人大会决议自生效之日起 2 个 工作日内在 指定 媒介上公告。
如 果 采 用 通 讯 方 式 进 行 表 决 ， 在 公 告 基 金 份 额 持 有 人 大 会 决 议 时 ， 必 须 将 公 证
书全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。 
基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 和 基 金 份 额 持 有 人 应 当 执 行 生 效 的 基 金 份 额 持 有
人 大 会 的 决 议 。 生 效 的 基 金 份 额 持 有 人 大 会 决 议 对 全 体 基 金 份 额 持 有 人 、 基 金
管理人、基金托管人均有约束力。 
（九） 本 部 分 关 于 基 金 份 额 持 有 人 大 会 召 开 事 由 、 召 开 条 件 、 议 事 程 序 、
表 决 条 件 等 规 定 ， 凡 是 直 接 引 用 法 律 法 规 的 部 分 ， 如 将 来 法 律 法 规 修 改 导 致 相
关 内 容 被 取 消 或 变 更 的 ， 基 金 管 理 人 提 前 公 告 后 ， 可 直 接 对 本 部 分 内 容 进 行 修
改和调整，无需召开基金份额持有人大会审议。 
三 、基 金资产 净值 的计算 方法 和公告 方式 
（一）基金资产净值 
基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。 
（二）基金资产净值、基金份额净值 的公告方式 
基 金 合 同 生 效 后 ， 在 开 始 办 理 基 金 份 额 申 购 或 者 赎 回 前 ， 基 金 管 理 人 应 当
至少每周公告一次基 金资产净值和基金份额净值。 
在 开 始 办 理 基 金 份 额 申 购 或 者 赎 回 后 ， 基 金 管 理 人 应 当 在 每 个 开 放 日 的 次
日 ， 通 过 网 站 、 基 金 份 额 销 售 网 点 以 及 其 他 媒 介 ， 披 露 开 放 日 的 基 金 份 额 净 值
和基金份额累计净值。 
基 金 管 理 人 应 当 公 告 半 年 度 和 年 度 最 后 一 个 市 场 交 易 日 基 金 资 产 净 值 和 基富国研究精选灵活配置混合型 证券投资基金






























































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金 份 额 净 值 。 基 金 管 理 人 应 当 在 前 款 规 定 的 市 场 交 易 日 的 次 日 ， 将 基 金 资 产 净
值、基金份额净值和基金份额累计净值登载在指定 媒介上。 
四 、基 金合同 的变 更、终 止与 基金财 产的 清算 
（一）基金合同 的变更 
1、 变更基金合同 涉及法律法规规定或本 基金合同约定应经基金份额持有人
大 会 决 议 通 过 的 事 项 的 ， 应 召 开 基 金 份 额 持 有 人 大 会 决 议 通 过 。 对 于 可 不 经 基
金 份 额 持 有 人 大 会 决 议 通 过 的 事 项 ， 由 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 同 意 后 变 更 并
公告，并报中国证监会备案。 
2、 关于基金合同 变更 的基金份额持有人大会决议生效后方可执行， 并自决
议生效后两 个工作 日内在指定媒介 公告。 
（二）基金合同 的终止事由 
有下列情形之一的， 经履行相关程序后， 基金合同应当终止： 
1、基金份额持有人大会决定终止的； 
2、 基金管理人、 基金 托管人职责终止， 在 6 个月内没有新基金管理人、 新
基金托管人承接的； 
3、基金合同 约定的其他情形； 
4、相关法律法规和中国证 监会规定的其他情况。 
（三）基金财产的清算 
1、基金财产清算小组：自出现 基金合同 终止事由之日起 30 个工作 日内成
立 清 算 小 组 ， 基 金 管 理 人 组 织 基 金 财 产 清 算 小 组 并 在 中 国 证 监 会 的 监 督 下 进 行
基金清算。 
2、 基金财产清算小组组成： 基金财产清算小组成员由基金管理人、 基金托
管 人 、 具 有 从 事 证 券 相 关 业 务 资 格 的 注 册 会 计 师 、 律 师 以 及 中 国 证 监 会 指 定 的
人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 
3、 基金财产清算小组职责： 基金财产清算小组负责基金财产的保管、 清理、
估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 
4、基金财产清算程序： 
（1）基金合同 终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金； 
（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认； 富国研究精选灵活配置混合型 证券投资基金






























































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（3）对基金财产进行估值和变现； 
（4）制作清算报告； 
（5） 聘请会计师事务 所对清算报告进行外部审计， 聘请律师事务所 对清算
报告出具法律意见书； 
（6）将清算报告报中国证监会备案并公告 ； 
（7）对基金 剩余财产进行分配 。 
5、基金财产清算的期限为 6 个月。 
（四）清算费用 
清 算 费 用 是 指 基 金 财 产 清 算 小 组 在 进 行 基 金 清 算 过 程 中 发 生 的 所 有 合 理 费
用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 
（五）基金财产清算剩余资产的分配 
依 据 基 金 财 产 清 算 的 分 配 方 案 ， 将 基 金 财 产 清 算 后 的 全 部 剩 余 资 产 扣 除 基
金 财 产 清 算 费 用 、 交 纳 所 欠 税 款 并 清 偿 基 金 债 务 后 ， 按 基 金 份 额 持 有 人 持 有 的
基金份额比例进行分配。 
（六）基金财产清算的公告 
清 算 过 程 中 的 有 关 重 大 事 项 须 及 时 公 告 ； 基 金 财 产 清 算 报 告 经 会 计 师 事 务
所 审 计 并 由 律 师 事 务 所 出 具 法 律 意 见 书 后 报 中 国 证 监 会 备 案 并 公 告 。 基 金 财 产
清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后 5 个工作日内由 基金财产清
算小组进行公告。 
（七）基金财产清算账册及文件的保存 
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保 存15 年以上。 
五 、争 议解决 方式 
各 方 当 事 人 同 意 ， 因 基 金 合 同 而 产 生 的 或 与 基 金 合 同 有 关 的 一 切 争 议 ， 如
经 友 好 协 商 未 能 解 决 的 ， 应 提 交 仲 裁 或 向 人 民 法 院 起 诉 。 则 任 何 一 方 有 权 将 争
议 提 交 位 于 北 京 市 的 中 国 国 际 经 济 贸 易 仲 裁 委 员 会 ， 按 照 其 时 有 效 的 仲 裁 规 则
进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对仲裁各方当事人均具有约束力。 
争 议 处 理 期 间 ， 基 金 合 同 当 事 人 应 恪 守 各 自 的 职 责 ， 继 续 忠 实 、 勤 勉 、 尽
责地履行基金合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。 
基金合同受中国法律管辖。 富国研究精选灵活配置混合型 证券投资基金






























































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六 、基 金合同 存放 地和投 资者 取得合 同的 方式 
基 金 合 同 可 印 制 成 册 ， 供 投 资 者 在 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 、 销 售 机 构 的
办公场所和营业场所查阅。 
 富国研究精选灵活配置混合型 证券投资基金






























































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第 十九 部分


基 金托 管协 议的 内容 摘要 
一 、基 金托管 协议 当事人 
（一）基金管理人 
名称：富国基金管理有限公司 
住所：上海市浦东新区世纪大道 8 号上海国金中心二期 16、17 楼 
法定代表人：陈敏 
成立时间：1999 年4 月13 日 
批准设立机关及批准设立文号： 中国证监会证监基字[1999]11 号 
注册资本：人民币 1.8 亿元 
组织形式：有限责任公司 
经营范围：基金管理业务、发起设立基金及中国证监会批准的其他业务 
存续期间：持续经营 
电话： （021）20361818 
传真： （021）20361616 
联系人：范伟隽 
（二）基金托管人 
名称：中国工商银行股份有限公司 
住所：北京市西城区复兴门内大街 55 号（100032） 
法定代表人：姜建清 
电话： （010）66105799 
传真： （010）66105798 
联系人：赵会军 
成立时间：1984 年1 月1 日 
组织形式：股份有限公司 
注册资本：人民币 349,018,545,827 元 
批 准 设 立 机 关 和 设 立 文 号 ： 国 务 院 《 关 于 中 国 人 民 银 行 专 门 行 使 中 央 银 行
职能的决定》 （国发[1983]146 号） 
存续期间：持续经营 
经 营 范 围 ： 办 理 人 民 币 存 款 、 贷 款 、 同 业 拆 借 业 务 ； 国 内 外 结 算 ； 办 理 票富国研究精选灵活配置混合型 证券投资基金






























































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据 承 兑 、 贴 现 、 转 贴 现 、 各 类 汇 兑 业 务 ； 代 理 资 金 清 算 ； 提 供 信 用 证 服 务 及 担
保； 代理销售业务； 代 理发行、 代理承销、 代 理兑付政府债券； 代收代付业务；
代理证券投资基金清算业务 （银证转账） ； 保 险代理业务； 代理政策性银行、 外
国政府和国际金融机构贷款业务； 保管箱服务； 发行金融债券； 买卖 政府债券、
金 融 债 券 ； 证 券 投 资 基 金 、 企 业 年 金 托 管 业 务 ； 企 业 年 金 受 托 管 理 服 务 ； 年 金
账 户 管 理 服 务 ； 开 放 式 基 金 的 注 册 登 记 、 认 购 、 申 购 和 赎 回 业 务 ； 资 信 调 查 、
咨询、 见证业务； 贷款 承诺； 企业、 个人财务 顾问服 务； 组织或参加银团贷款；
外汇存款； 外汇贷款； 外币兑换； 出口托收及进口代收； 外汇票据承兑和贴现；
外 汇 借 款 ； 外 汇 担 保 ； 发 行 、 代 理 发 行 、 买 卖 或 代 理 买 卖 股 票 以 外 的 外 币 有 价
证 券 ； 自 营 、 代 客 外 汇 买 卖 ； 外 汇 金 融 衍 生 业 务 ； 银 行 卡 业 务 ； 电 话 银 行 、 网
上 银 行 、 手 机 银 行 业 务 ； 办 理 结 汇 、 售 汇 业 务 ； 经 国 务 院 银 行 业 监 督 管 理 机 构
批准的其他业务。 
二 、基 金托管 人对 基金管 理人 的业务 监督 和核查 
（一）基金托管人对基金管理人的投资行为行使监督权 
1、 基金托管人根据有关法律法规的规定和 《基金合同》 的约定， 对 下述基
金投资范围、投资对象进行监督。 
本基金将投资于以下金融工具： 
本 基 金 的 投 资 范 围 为 具 有 良 好 流 动 性 的 金 融 工 具 ， 包 括 国 内 依 法 公 开 发 行
的股票 （包括中小板、 创业板及其他中国证监会允许基金投资的股票） 、 衍生工
具 （权证、 股指期货等） 、 债券资产 （国债、 金融债、 企业债、 公司债、 次级债、
中 小 企 业 私 募 债 券 、 可 转 换 债 券 、 分 离 交 易 可 转 债 、 央 行 票 据 、 中 期 票 据 、 短
期融资券等） 、 资产支持证券、 债券回购、 银 行存款等固定收益类资产， 以及法
律 法 规 或 中 国 证 监 会 允 许 投 资 的 其 他 金 融 工 具 （ 但 须 符 合 中 国 证 监 会 的 相 关 规
定） 。 
未 来 若 法 律 法 规 或 监 管 机 构 允 许 基 金 投 资 同 业 存 单 、 期 权 、 优 先 股 的 ， 在
不 改 变 基 金 投 资 目 标 、 不 改 变 基 金 风 险 收 益 特 征 的 条 件 下 ， 本 基 金 可 参 与 同 业
存 单 、 期 权 、 优 先 股 的 投 资 ， 不 需 召 开 基 金 份 额 持 有 人 大 会 。 具 体 投 资 比 例 限
制按届时有效的法律法规和监管机构的规定执行。 
未来若沪港股票市场交易互联互通机制试点 （以下简称 “沪港通” ） 正式启
动 （ 包 括 “ 沪 港 通 ” 未 来 任 何 替 代 或 修 正 机 制 的 启 动 ） 且 法 律 法 规 或 监 管 机 构富国研究精选灵活配置混合型 证券投资基金






























































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允 许 基 金 通 过 港 股 通 的 机 制 买 卖 规 定 范 围 内 的 香 港 联 合 交 易 所 上 市 的 股 票 ， 本
基 金 可 参 与 港 股 通 股 票 范 围 内 的 香 港 依 法 发 行 上 市 的 股 票 投 资 ， 不 需 召 开 持 有
人大会。 具体投资比例限制按届时有效的法律法规和监管机构的规定执 行。 
如 法 律 法 规 或 监 管 机 构 以 后 允 许 基 金 投 资 其 他 品 种 ， 基 金 管 理 人 在 履 行 适
当程序后，可以将其纳入投资范围。 经托管人书面确认后，可纳入监督范围。 
本 基 金 不 得 投 资 于 相 关 法 律 、 法 规 、 部 门 规 章 及 《 基 金 合 同 》 禁 止 投 资 的
投资工具 。 
2、 基金托管人根据有关法律法规的规定及 《基金合同》 的约定对下述基金
投融资比例进行监督： 
（1） 按法律法规的规定及 《基金合同》 的约 定， 本基金的投资资产配置比
例为 ：股票投资占基金资产的比例为 0%-95%；债券、货币市场工具及其他资产
占基金资产的比例 为5%-100%； 权证投资占基 金资产净值的比例为 0%-3%； 每个
交 易 日 日 终 在 扣 除 股 指 期 货 合 约 需 缴 纳 的 交 易 保 证 金 后 ， 现 金 或 者 到 期 日 在 一
年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%。 
（2） 根据法律法规的规定及 《基金合同》 的 约定， 本基金投资组合遵循以
下投资限制： 
a、本基金股票投资占基金资产的比例为 0%-95%； 
b、本基金债券、货币市场工具及其他资产占基金资产的比例 为5%-100%； 
c、 本基金每个交易日 日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后， 保
持不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券 ； 
d、本基金持有一家 公司发行 的证券 ，其市值不超过基金资 产净值的10%； 
e、 本基金管理人管理的 且由本协议项下托管人托管的 全部基金持有一家公
司发行的证券，不超过该证券的 10%； 
f、本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的 3%； 
g、 本基金管理人管理的 且由本协议项下托管人托管的 全部基金持有的同一
权证，不得超过该权证 10%； 
h、 本基金在任何交易 日买入权证的总金额， 不得超过上一交易日基金资产
净值的0.5%； 
i、 本基金投资于同一 原始权益人的各类资产支持证券的比例， 不得 超过基富国研究精选灵活配置混合型 证券投资基金






























































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金资产净值的10% ； 
j、 本基金持有的全部资产支持证券， 其市值不得超过基金资产净值 的20%； 
k、 本基金持有的同一 （指同一信用级别 ） 资 产支持证券的比例， 不得超过
该资产支持证券规模的 10%； 
l、 本基金管理人管理的 且由本协议项下托管人托管的 全部基金投资于同一
原 始 权 益 人 的 各 类 资 产 支 持 证 券 ， 不 得 超 过 其 各 类 资 产 支 持 证 券 合 计 规 模 的
10%； 
m、本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB）的资产支持证券。
基 金 持 有 资 产 支 持 证 券 期 间 ， 如 果 其 信 用 等 级 下 降 、 不 再 符 合 投 资 标 准 ， 应 在
评级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出； 
n、 基金财产参与股票 发行申购， 本基金所申 报的金额不超过本基金的总资
产，本基金所申报 的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量； 
o、 本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金
资产净值的40%； 在全国银行间同业市场中的债券回购最长期限为 1 年， 债券回
购到期后不展期； 
p、 本基金持有单只中 小企业私募债券， 其市 值不得超过 本基金资产净值的
10% ； 
q、 本基金投资中小企业私募债的合计市值比例不超过基金资产净值的 10%； 
r、 本基金在任何交易日日终， 持有的买入股指期货合约价值， 不得超过基
金资产净值的10% ； 
s、 本基金在任何交易 日日终， 持有的买入 股指 期货合约价值与有价证券市
值 之和， 不得超过基金资产净值的 95%。 其中， 有价证券指股票、 债 券 （不含到
期日在一年以内的政府债券） 、 权证、 资产支 持证券、 买入返售金融资产 （不含
质押式回购）等； 
t、 本基金在任何交易 日日终， 持有的卖出 股指 期货合约价值不得超过基金
持有的股票总市值的 20%； 
u、 本基金所持有的股票市值和买入、 卖出股指期货合约价值， 合计 （轧差
计算）应当符合基金合同关于股票投资比例的有关约定； 
v、 本基金在任何交易日内交易 （不包括平仓） 的股指期货合约的成交金额富国研究精选灵活配置混合型 证券投资基金






























































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不得超过上一交易日基金资产净值的 20% ； 
w.本基金总资产不得超过基金净资产 的140%。 
如果法律法规对 上述投资组合比例限制进行变更的， 以变更后的规定为准。
《基金法》 及其他有关 法律法规或监管部门 取消上述限制的， 如适用 于本基金，
则 本 基 金 投 资 不 再 受 相 关 限 制 ， 但 须 提 前 公 告 ， 不 需 要 经 基 金 份 额 持 有 人 大 会
审议 。 
（3）法规允许的基金投资比例调整期限 
由于证券 、 期 货 市 场 波 动 、 证 券 发 行 人 合 并 、 基 金 规 模 变 动 、 股 权 分 置 改
革 中 支 付 对 价 等 基 金 管 理 人 之 外 的 因 素 致 使 基 金 投 资 比 例 不 符 合 上 述 规 定 投 资
比例的， 基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整 以达到规定的投资比例限制
要求 ，但中国证监会规定的特殊情形除外 。法律法规另有规定的，从其规定。 
基金管理人应在出现可预见资产规模大幅变动的情况下，至少提前 2 个工
作 日 正 式 向 基 金 托 管 人 发 函 说 明 基 金 可 能 变 动 规 模 和 基 金 管 理 人 应 对 措 施 ， 便
于 基金托管人实施交易监督。 
（4）本基金可以按照国家的有关规定进行融资融券。 
基金托管人对基金投资的监督和检查自《基金合同》生效之日起开始。 
3、 基金托管人根据有关法律法规的规定及 《基金合同》 的约定对下述基金
投资禁止行为进行监督： 
根据法律法规的规定及《基金合同》的约定，本基金禁止从事下列行为： 
（1）承销证券； 
（2）违反规定 向他人贷款或提供担保； 
（3）从事可能使基金 承担无限责任的投资； 
（4）买卖其他基金份额，但 是中国证监会 另有规定的除外； 
（5）向基金管理人、基金托管人出资 。 
如 法律 、行政 法 规 或 监 管 部 门 取 消 上 述 禁 止 性 规 定 ， 如 适 用 于 本 基 金 ， 则
基金管理人在履行适当程序后可不受上述规定的限制 。 
4、 基金托管人依据有关法律法规的规定和 《基金合同》 的约定对于基金关
联投资限制进行监督。 
根 据 法 律 法 规 有 关 基 金 从 事 关 联 交 易 的 规 定 ， 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 应富国研究精选灵活配置混合型 证券投资基金






























































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事 先 相 互 提 供 与 本 机 构 有 控 股 关 系 的 股 东 或 与 本 机 构 有 其 他 重 大 利 害 关 系 的 公
司 名 单 及 其 更 新 ， 加 盖 公 章 并 书 面 提 交 ， 并 确 保 所 提 供 的 关 联 交 易 名 单 的 真 实
性 、 完 整 性 、 全 面 性 。 基 金 管 理 人 有 责 任 保 管 真 实 、 完 整 、 全 面 的 关 联 交 易 名
单 ， 并 负 责 及 时 更 新 该 名 单 。 名 单 变 更 后 基 金 管 理 人 应 及 时 发 送 基 金 托 管 人 ，
基金托管人于 2 个工 作日内进行回函确认已知名单的变更。如果基金托管人在
运 作 中 严 格 遵 循 了 监 督 流 程 ， 基 金 管 理 人 仍 违 规 进 行 关 联 交 易 ， 并 造 成 基 金 资
产损失的，由基金管理人承担责任。 
运 用 基 金 财 产 买 卖 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 及 其 控 股 股 东 、 实 际 控 制 人 或
者 与 其 有 其 他 重 大 利 害 关 系 的 公 司 发 行 的 证 券 或 承 销 期 内 承 销 的 证 券 ， 或 者 从
事其他重大关联交易的， 基金管理人应当遵循基金份额持 有人利益优先的原则，
防 范 利 益 冲 突 ， 符 合 中 国 证 监 会 的 规 定 ， 相 关 交 易 必 须 事 先 得 到 基 金 托 管 人 的
同意， 并履行信息披露义务。 
5、 基金托管人依据有关法律法规的规定和 《基金合同》 的约定对基金管理
人参与银行间债券市场进行监督。 
（1） 基金托管人按以下方式对基金管理人参与银行间市场交易的交易对手
资信风险控制措施进行监督。 
基 金 管 理 人 向 基 金 托 管 人 提 供 符 合 法 律 法 规 及 行 业 标 准 的 银 行 间 市 场 交 易
对 手 的 名 单 ， 并 按 照 审 慎 的 风 险 控 制 原 则 在 该 名 单 中 约 定 各 交 易 对 手 所 适 用 的
交易结算方式。基金托管人在收到名单后 2 个工作日内回函确认收到该名单。
基金 管 理 人 应 定 期 或 不 定 期 对 银 行 间 市 场 现 券 及 回 购 交 易 对 手 的 名 单 进 行 更
新 ， 名 单 中 增 加 或 减 少 银 行 间 市 场 交 易 对 手 时 须 提 前 书 面 通 知 基 金 托 管 人 ， 基
金托管人于 2 个工作 日内回函确认收到后，对名单进行更新。基金管理人收到
基 金 托 管 人 书 面 确 认 后 ， 被 确 认 调 整 的 名 单 开 始 生 效 ， 新 名 单 生 效 前 已 与 本 次
剔除的交易对手所进行但尚未结算的交易，仍应按照协议进行结算。 
如 果 基 金 托 管 人 发 现 基 金 管 理 人 与 不 在 名 单 内 的 银 行 间 市 场 交 易 对 手 进 行
交 易 ， 应 及 时 提 醒 基 金 管 理 人 撤 销 交 易 ， 经 提 醒 后 基 金 管 理 人 仍 执 行 交 易 并 造
成 基 金 资 产 损 失 的 ， 基 金 托 管 人 不 承 担 责 任 ， 发 生 此 种 情 形 时， 基金 托管人有
权报告中国证监会。 
（2）基金托管人对于基金管理人参与银行间市场交易的交易方式的控制 富国研究精选灵活配置混合型 证券投资基金






























































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基 金 管 理 人 在 银 行 间 市 场 进 行 现 券 买 卖 和 回 购 交 易 时 ， 需 按 交 易 对 手 名 单
中 约 定 的 该 交 易 对 手 所 适 用 的 交 易 结 算 方 式 进 行 交 易 。 如 果 基 金 托 管 人 发 现 基
金 管 理 人 没 有 按 照 事 先 约 定 的 交 易 方 式 进 行 交 易 时 ， 基 金 托 管 人 应 及 时 提 醒 基
金 管 理 人 与 交 易 对 手 重 新 确 定 交 易 方 式 ， 经 提 醒 后 仍 未 改 正 时 造 成 基 金 资 产 损
失的，基金托管人不承担责任。 
（3） 基金管理人参与 银行间市场交易的核心交易对手为中国工商银行、 中
国 银 行 、 中 国 建 设 银 行 、 中 国 农 业 银 行 和 交 通 银 行 ， 基 金 管 理 人 在 通 知 基 金 托
管 人 后 ， 可 以 根 据 当 时 的 市 场 情 况 调 整 核 心 交 易 对 手 名 单 。 基 金 管 理 人 有 责 任
控 制 交 易 对 手 的 资 信 风 险 ， 在 与 核 心 交 易 对 手 以 外 的 交 易 对 手 进 行 交 易 时 ， 由
于 交 易 对 手 资 信 风 险 引 起 的 损 失 先 由 基 金 管 理 人 承 担 ， 其 后 有 权 要 求 相 关 责 任
人 进 行 赔 偿 。 基 金 托 管 人 的 监 督 责 任 仅 限 于 根 据 已 提 供 的 名 单 ， 审 核 交 易 对 手
是否在名单内列明。 
6、基金托管人对基金管理人选择存款银行进行监督。 
本 基 金 投 资 银 行 存 款 的 信 用 风 险 主 要 包 括 存 款 银 行 的 信 用 等 级 、 存 款 银 行
的 支 付 能 力 等 涉 及 到 存 款 银 行 选 择 方 面 的 风 险 。 本 基 金 核 心 存 款 银 行 名 单 为 中
国 工 商 银 行 、 中 国 银 行 、 中 国 建 设 银 行 、 中 国 农 业 银 行 和 交 通 银 行 ， 本 基 金 投
资 除 核 心 存 款 银 行 以 外 的 银 行 存 款 出 现 由 于 存 款 银 行 信 用 风 险 而 造 成 的 损 失
时 ， 先 由 基 金 管 理 人 负 责 赔 偿 ， 之 后 有 权 要 求 相 关 责 任 人 进 行 赔 偿 。 基 金 管 理
人 在 通 知 基 金 托 管 人 后 ， 可 以 根 据 当 时 的 市 场 情 况 对 于 核 心 存 款 银 行 名 单 进 行
调 整 。 基 金 托 管 人 的 监 督 责 任 仅 限 于 根 据 已 提 供 的 名 单 ， 审 核 核 心 存 款 银 行 是
否在名单内列明。 
7、基金托管人对基金投资流通受限证券的监督 
（1） 基金投资流通受限证券， 应遵守 《关于 规范基金投资非公开发行证券
行 为 的 紧 急 通 知 》 、 《 关 于 基 金 投 资 非 公 开 发 行 股 票 等 流 通 受 限 证 券 有 关问题的
通知》等有关法律法规规定。 
（2） 流通受限证券， 包括由 《上市公司证券发行管理办法》 规范的非公开
发 行 股 票 、 公 开 发 行 股 票 网 下 配 售 部 分 等 在 发 行 时 明 确 一 定 期 限 锁 定 期 的 可 交
易证券 ， 不 包 括 由 于 发 布 重 大 消 息 或 其 他 原 因 而 临 时 停 牌 的 证 券 、 已 发 行 未 上
市证券、回购交易中的质押券等流通受限证券。 富国研究精选灵活配置混合型 证券投资基金






























































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（3） 基金管理人应在 基金首次投资流通受限证券前， 向基金托管人 提供经
基 金 管 理 人 董 事 会 批 准 的 有 关 基 金 投 资 流 通 受 限 证 券 的 投 资 决 策 流 程 、 风 险 控
制 制 度 。 基 金 投 资 非 公 开 发 行 股 票 ， 基 金 管 理 人 还 应 提 供 基 金 管 理 人 董 事 会 批
准 的 流 动 性 风 险 处 置 预 案 。 上 述 资 料 应 包 括 但 不 限 于 基 金 投 资 流 通 受 限 证 券 的
投资额度和投资比例控制情况。 
基 金 管 理 人 应 至 少 于 首 次 执 行 投 资 指 令 之 前 两 个 工 作 日 将 上 述 资 料 书 面 发
至 基 金 托 管 人 ， 保 证 基 金 托 管 人 有 足 够 的 时 间 进 行 审 核 。 基 金 托 管 人 应 在 收 到
上述资料后两个工作日内，以书面或其他双方认可的方式确认收到上述资料。 
（4） 基金投资流通受 限证券前， 基金管理人 应向基金托管人提供符合法律
法 规 要 求 的 有 关 书 面 信 息 ， 包 括 但 不 限 于 拟 发 行 证 券 主 体 的 中 国 证 监 会 批 准 文
件 、 发 行 证 券 数 量 、 发 行 价 格 、 锁 定 期 ， 基 金 拟 认 购 的 数 量 、 价 格 、 总 成 本 、
总 成 本 占 基 金 资 产 净 值 的 比 例 、 已 持 有 流 通 受 限 证 券 市 值 占 资 产 净 值 的 比 例 、
资 金 划 付 时 间 等 。 基 金 管 理 人 应 保 证 上 述 信 息 的 真 实 、 完 整 ， 并 应 至 少 于 拟 执
行 投 资 指 令 前 两 个 工 作 日 将 上 述 信 息 书 面 发 至 基 金 托 管 人 ， 保 证 基 金 托 管 人 有
足够的时间进行审核。 
（5） 基金托管人应按 照 《关于基金投资非公 开发行股票等流通受限证券有
关 问 题 的 通 知 》 规 定 ， 对 基 金 管 理 人 是 否 遵 守 法 律 法 规 进 行 监 督 ， 并 审 核 基 金
管 理 人 提 供 的 有 关 书 面 信 息 。 基 金 托 管 人 认 为 上 述 资 料 可 能 导 致 基 金 出 现 风 险
的 ， 有 权 要 求 基 金 管 理 人 在 投 资 流 通 受 限 证 券 前 就 该 风 险 的 消 除 或 防 范 措 施 进
行 补 充 书 面 说 明 ， 并 保 留 查 看 基 金 管 理 人 风 险 管 理 部 门 就 基 金 投 资 流 通 受 限 证
券 出 具 的 风 险 评 估 报 告 等 备 查 资 料 的 权 利 。 否 则 ， 基 金 托 管 人 有 权 拒 绝 执 行 有
关指令。 因拒绝执行该 指令造成基金财产损失的， 基金托管人不承担 任何责任，
并有权报告中国证监会。 
如 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 无 法 达 成 一 致 ， 应 及 时 上 报 中 国 证 监 会 请 求 解
决 。 如 果 基 金 托 管 人 切 实 履 行 监 督 职 责 ， 则 不 承 担 任 何 责 任 。 如 果 基 金 托 管 人
没有切实履行监督职责，导致基金出现风险，基金托管 人应承担连带责任。 
（ 二 ） 基 金 托 管 人 应 根 据 有 关 法 律 法 规 的 规 定 及 《 基 金 合 同 》 的 约 定 ， 对
基 金 资 产 净 值 计 算 、 基 金 份 额 净 值 计 算 、 应 收 资 金 到 账 、 基 金 费 用 开 支 及 收 入
确定 、 基 金 收 益 分 配 、 相 关 信 息 披 露 、 基 金 宣 传 推 介 材 料 中 登 载 基 金 业 绩 表 现富国研究精选灵活配置混合型 证券投资基金






























































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数据等进行监督和核查。 
（ 三 ） 基 金 托 管 人 发 现 基 金 管 理 人 的 投 资 运 作 及 其 他 运 作 违 反 《 基 金 法 》 、
《基金合同》 、 基金托 管协议有关规定时， 应 及时以书面形式通知基金管理人限
期 纠 正 ， 基 金 管 理 人 收 到 通 知 后 应 在 下 一 个 工 作 日 及 时 核 对 ， 并 以 书 面 形 式 向
基金托管人发出回函，进行解释或举证。 
在 限 期 内 ， 基 金 托 管 人 有 权 随 时 对 通 知 事 项 进 行 复 查 ， 督 促 基 金 管 理 人 改
正 。 基 金 管 理 人 对 基 金 托 管 人 通 知 的 违 规 事 项 未 能 在 限 期 内 纠 正 的 ， 基 金 托 管
人 应 报 告 中 国 证 监 会 。 基 金 托 管 人 应 当 督 促 基 金 管 理 人 赔 偿 因 其 违 反 《 基 金 合
同》而致使投资者遭受的损失。 
对 于 依 据 交 易 程 序 尚 未 成 交 的 且 基 金 托 管 人 在 交 易 前 能 够 监 控 的 投 资 指
令 ， 基 金 托 管 人 发 现 该 投 资 指 令 违 反 关 法 律 法 规 规 定 或 者 违 反 《 基 金 合 同 》 约
定的，应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并向中国证监会报告。 
对 于 必 须 于 估 值 完 成 后 方 可 获 知 的 监 控 指 标 或 依 据 交 易 程 序 已 经 成 交 的 投
资 指 令 ， 基 金 托 管 人 发 现 该 投 资 指 令 违 反 法 律 法 规 或 者 违 反 《 基 金 合 同 》 约 定
的，应当立即通知基金管理人，并报告中国证监会。 
基 金 管 理 人 应 积 极 配 合 和 协 助 基 金 托 管 人 的 监 督 和 核 查 ， 必 须 在 规 定 时 间
内 答 复 基 金 托 管 人 并 改 正 ， 就 基 金 托 管 人 的 合理 疑 义 进 行 解 释 或 举 证 ， 对 基 金
托 管 人 按 照 法 规 要 求 需 向 中 国 证 监 会 报 送 基 金 监 督 报 告 的 ， 基 金 管 理 人 应 积 极
配合提供相关数据资料和制度等。 
基 金 托 管 人 发 现 基 金 管 理 人 有 重 大 违 规 行 为 ， 应 立 即 报 告 中 国 证 监 会 ， 同
时通知基金管理人限期纠正。 
基 金 管 理 人 无 正 当 理 由 ， 拒 绝 、 阻 挠 基 金 托 管 人 根 据 本 协 议 规 定 行 使 监 督
权 ， 或 采 取 拖 延 、 欺 诈 等 手 段 妨 碍 基 金 托 管 人 进 行 有 效 监 督 ， 情 节 严 重 或 经 基
金托管人提出警告仍不改正的，基金托管人应报告中国证监会。 
三 、基 金管理 人对 基金托 管人 的业务 核查 
基 金 管 理 人 对 基 金 托 管 人 履 行 托 管 职 责 情 况 进 行 核 查 ， 核 查 事 项 包 括 但 不
限 于 基 金 托 管 人 安 全 保 管 基 金 财 产 、 开 设 基 金 财 产 的 资 金 账 户 和 证 券 账 户 和期
货账户 等投资所需账户 、 复核基金管理人计算的基金资产净值和基金份额净值、
根据 基金管理人指令办理清算交收、 相关信息披露和监督基金投资运作等行为。 
基 金 管 理 人 发 现 基 金 托 管 人 擅 自 挪 用 基 金 财 产 、 未 对 基 金 财 产 实 行 分 账 管富国研究精选灵活配置混合型 证券投资基金






























































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理 、 无 故 未 执 行 或 无 故 延 迟 执 行 基 金 管 理 人 资 金 划 拨 指 令 、 泄 露 基 金 投 资 信 息
等违反 《基金法》 、 《基 金合同》 、 本托管协议及其他有关规定时， 基金管理人应
及 时 以 书 面 形 式 通 知 基 金 托 管 人 限 期 纠 正 ， 基 金 托 管 人 收 到 通 知 后 应 及 时 核 对
确 认 并 以 书 面 形 式 向 基 金 管 理 人 发 出 回 函 。 在 限 期 内 ， 基 金 管 理 人 有 权 随 时 对
通 知 事 项 进 行 复 查 ， 督 促 基 金 托 管 人 改 正 ， 并 予 协 助 配 合 。 基 金 托 管 人 对 基 金
管 理 人 通 知 的 违 规 事 项 未 能 在 限 期 内 纠 正 的 ， 基 金 管 理 人 应 报 告 中 国 证 监 会 。
基金管理人有义务要求基金托管人赔偿基金因此所遭受的损失。 
基 金 管 理 人 发 现 基 金 托 管 人 有 重 大 违 规 行 为 ， 应 立 即 报 告 中 国 证 监 会 和 银
行业监督管理机构，同时通知基金托管人限期纠正。 
基 金 托 管 人 应 积 极 配 合 基 金 管 理 人 的 核 查 行 为 ， 包 括 但 不 限 于 ： 提 交 相 关
资 料 以 供 基 金 管 理 人 核 查 托 管 财 产 的 完 整 性 和 真 实 性 ， 在 规 定 时 间 内 答 复 基 金
管理人并改正。 
基 金 托 管 人 无 正 当 理 由 ， 拒 绝 、 阻 挠 基 金 管 理 人 根 据 本 协 议 规 定 行 使 监 督
权 ， 或 采 取 拖 延 、 欺 诈 等 手 段 妨 碍 基 金 管 理 人 进 行 有 效 监 督 ， 情 节 严 重 或 经 基
金管理人提出警告仍不改正的，基金管理人应报告中国证监会。 
四 、基 金财产 保管 
（一）基金财产保管的原则 
1、基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。 
2、 基金托管人应安全保管基金财产。 未经基金管理人的正当指令， 不得自
行运用、处分、分配基金的任何财产。 
3、 基金托管人按照规 定开设基金财产的资金账户 、 证券账户 和期货 账户 等
投资所需账户 。 
4、 基金托管人对所托 管的不同基金财产分别设置账 户， 与基金托管 人的其
他 业 务 和 其 他 基 金 的 托 管 业 务 实 行 严 格 的 分 账 管 理 ， 确 保 基 金 财 产 的 完 整 与 独
立。 
对 于 因 基 金 认 （ 申 ） 购 、 基 金 投 资 过 程 中 产 生 的 应 收 财 产 ， 应 由 基 金 管 理
人 负 责 与 有 关 当 事 人 确 定 到 账 日 期 并 通 知 基 金 托 管 人 ， 到 账 日 基 金 财 产 没 有 到
达 基 金 托 管 人 处 的 ， 基 金 托 管 人 应 及 时 通 知 基 金 管 理 人 采 取 措 施 进 行 催 收 。 由
此 给 基 金 造 成 损 失 的 ， 基 金 管 理 人 应 负 责 向 有 关 当 事 人 追 偿 基 金 的 损 失 ， 基 金
托管人对此不承担责任。 富国研究精选灵活配置混合型 证券投资基金






























































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（二）募集资金的验证 
募 集 期 内 销 售 机 构 按 销 售 与 服 务 代 理 协 议 的 约 定 ， 将 认 购 资 金 划 入 基 金 管
理 人 在 具 有 基金托 管 资 格 的 商 业 银 行 开 设 的 富 国 基 金 管 理 有 限 公 司 基 金 认 购 专
户 。 该 账 户 由 基 金 管 理 人 开 立 并 管 理 。 基 金 募 集 期 满 或 基 金 停 止 募 集 时 ，募集
的 基 金 份 额 总 额 、 基 金 募 集 金 额 、 基 金 份 额 持 有 人 人 数 符 合 《 基 金 法 》 、 《 运 作
办 法 》 等 有 关 规 定 后 ， 由 基 金 管 理 人 聘 请 具 有 从 事 证 券 业 务 资 格 的 会 计 师 事 务
所进行验资，出具验资报告，出具的验资报告应由参加验资的 2 名 以上（含 2
名 ） 中 国 注 册 会 计 师 签 字 有 效 。 验 资 完 成 ， 基 金 管 理 人 应 将 募 集 的 属 于 本 基 金
财 产 的 全 部 资 金 划 入 基 金 托 管 人 为 基 金 开 立 的 资 产 托 管 专 户 中 ， 基 金 托 管 人 在
收到资金当日出具确认文件。 
若 基 金 募 集 期 限 届 满 或 基 金 停 止 募 集 时 ， 未 能 达 到 《 基 金 合 同 》 生 效 的 条
件，由基金管理人按规定办理退款事宜。 
（三）基金的银行账户 （“ 资产托管专户 ”）的开立和管理 
基 金 托 管 人 以 基 金 托 管 人 的 名 义 在 其 营 业 机 构 开 设 资 产 托 管 专 户 ， 保 管 基
金 的 银 行 存 款 。 该 账 户 的 开 设 和 管 理 由 基 金 托 管 人 承 担 。 本 基 金 的 一 切 货 币 收
支活动，均需通过基金托管人的资产托管专户进行。 
资 产 托 管 专 户 的 开 立 和 使 用 ， 限 于 满 足 开 展 本 基 金 业 务 的 需 要 。 基 金 托 管
人 和 基 金 管 理 人 不 得 假 借 本 基 金 的 名 义 开 立 其 他 任 何 银 行 账 户 ； 亦 不 得 使 用 基
金的任何银行账户进行本基金业务以外的活动。 
资 产 托 管 专 户 的 管 理 应 符 合 《 人 民 币 银 行 结 算 账 户 管 理 办 法 》 、 《 现 金 管 理
暂 行 条 例 》 、 《 人 民 币 利 率 管 理 规 定 》 、 《 利 率 管 理 暂 行 规 定 》 、 《 支 付 结 算 办 法 》
以及银行业监督管理机构的其他规定。 
（四）基金证券账户与证券交易资金账户的开设和管理 
基 金 托 管 人 以 基 金 托 管 人 和 本 基 金 联 名 的 方 式 在 中 国 证 券 登 记 结 算 有 限 责
任 公司上海分公司/深圳分公司开设证券账户。 
基 金 托 管 人 以 基 金 托 管 人 的 名 义 在 中 国 证 券 登 记 结 算 有 限 责 任 公 司 上 海 分
公司/深圳分公司开立基金证券交易资金账户，用于证券清算。 
基 金 证 券 账 户 的 开 立 和 使 用 ， 限 于 满 足 开 展 本 基 金 业 务 的 需 要 。 基 金 托 管
人 和 基 金 管 理 人 不 得 出 借 和 未 经 对 方 同 意 擅 自 转 让 基 金 的 任 何 证 券 账 户 ； 亦 不富国研究精选灵活配置混合型 证券投资基金






























































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102 
 
得使用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。 
（五）债券托管账户的开立和管理 
1 、 《 基 金 合 同 》 生 效 后 ， 基 金 管 理 人 负 责 以 本 基 金 的 名 义 申 请 并 取 得 进 入
全 国 银 行 间 同 业 拆 借 市 场 的 交 易 资 格 ， 并 代 表 基 金 进 行 交 易 ； 基 金 托 管 人 负 责
以 本 基 金 的 名 义 在 中 央 国 债 登 记 结 算 有 限 责 任 公 司 开 设 银 行 间 债 券 市 场 债 券 托
管自营账户，并由基金托管人负责基金的债券的后台匹配及资金的清算。 
2、 基金管理人和基金托管人应一起负责为基金对外签订全国银行间债券市
场回购主协议，正本由基金托管人保管，基金管理人保存副本。 
（六）其他账户的开设和管理 
在 本 托 管 协 议 订 立 日 之 后 ， 本 基 金 被 允 许 从 事 符 合 法 律 法 规 规 定 和 《 基 金
合 同 》 约 定 的 其 他 投 资 品 种 的 投 资 业 务 时 ， 如 果 涉 及 相 关 账 户 的 开 设 和 使 用 ，
由基金管理人协助 基金托管人根据有关法律法规的规定和 《基金合同 》 的约定，
开立有关账户。该账户按有关规则使用并管理。 
（ 七 ） 基 金 财 产 投 资 的 有 关 实 物 证 券 、 银 行 定 期 存 款 存 单 等 有 价 凭 证 的 保
管 
基 金 财 产 投 资 的 有 关 实 物 证 券 由 基 金 托 管 人 存 放 于 基 金 托 管 人 的 保 管 库 ；
其 中 实 物 证 券 也 可 存 入 中 央 国 债 登 记 结 算 有 限 责 任 公 司 或 中 国 证 券 登 记 结 算 有
限责任公司上海分公司/深圳分公司 、 银行间市场清算 所股份有限公司 或票据营
业 中 心 的 代 保 管 库 。 实 物 证 券 的 购 买 和 转 让 ， 由 基 金 托 管 人 根 据 基 金 管 理 人 的
指 令 办 理 。 属 于 基 金 托 管 人 实 际 有 效 控 制 下 的 实 物 证 券 在 基 金 托 管 人 保 管 期 间
的 损 坏 、 灭 失 ， 由 此 产 生 的 责 任 应 由 基 金 托 管 人 承 担 。 基 金 托 管 人 对 基 金 托 管
人以外机构实际有效控制或保管的证券不承担保管责任。 
（八）与基金财产有关的重大合同的保管 
由 基 金 管 理 人 代 表 基 金 签 署 的 与 基 金 有 关 的 重 大 合 同 的 原 件 分 别 应 由 基 金
托 管 人 、 基 金 管 理 人 保 管 。 除 本 协 议 另 有 规 定 外 ， 基 金 管 理 人 在 代 表 基 金 签 署
与 基 金 有 关 的 重 大 合 同 时 应 保 证 基 金 一 方 持 有 两 份 以 上 的 正 本 ， 以 便 基 金 管理
人和基金托管人至少各持有一份正本的原件。基金管理人在合同签署后 5 个工
作 日 内 通 过 专 人 送 达 、 挂 号 邮 寄 等 安 全 方 式 将 合 同 原 件 送 达 基 金 托 管 人 处 。 合
同原件应存放于基金管理人和基金托管人各自文件保管部门 15 年以上。 富国研究精选灵活配置混合型 证券投资基金






























































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对 于 无 法 取 得 二 份 以 上 的 正 本 的 ， 基 金 管 理 人 应 向 基 金 托 管 人 提 供 加 盖 授
权 业 务 章 的 合 同 传 真 件 ， 未 经 双 方 协 商 或 未 在 合 同 约 定 范 围 内 ， 合 同 原 件 不 得
转移。 
五 、基 金资产 净值 计算和 复核 
（一）基金资产净值的计算 
基 金 资 产 净 值 是 指 基 金 资 产 总 值 减 去 负 债 后 的 价 值 。 基 金 份 额 净 值 是 指 计
算 日 基 金 资 产 净 值 除 以 该 计 算 日 基 金 份 额 总 份 额 后 的 数 值 。 基 金 份 额 净 值 的 计
算保留到小数点后 3 位，小数点后第 4 位四舍五入，由此产生的误差计入基金
财产 。 
（二）基金资产净值的复核 
基 金 管 理 人 应 每 工 作 日 对 基 金 资 产 估 值 ， 但 基 金 管 理 人 根 据 法 律 法 规 或 本
托 管 协 议 的 规 定 暂 停 估 值 的 除 外 。 估 值 原 则 应 符 合 《 基 金 合 同 》 、 《 证 券 投 资 基
金 会 计 核 算 业 务 指 引 》 及 其 他 法 律 、 法 规 的 规 定 。 用 于 基 金 信 息 披 露 的 基 金 资
产 净 值 和 基 金 份 额 净 值 由 基 金 管 理 人 负 责 计 算 ， 基 金 托 管 人 复 核 。 基 金 管 理 人
应 于 每 个 工 作 日 交 易 结 束 后 计 算 当 日 的 基 金 资 产 净 值 、 基 金 份 额 净 值 并 以 双 方
认 可 的 方 式 发 送 给 基 金 托 管 人 。 基 金 托 管 人 对 净 值 计 算 结 果 复 核 后 以 双 方 认 可
的方式发送给基金管理人，由基金管理人对基金净值予以公布。 
根据《基金法》 ，基金管理人计算并公告基金资产净值，基金托管人复核、
审查 基 金 管 理 人 计 算 的 基 金 资 产 净 值 。 因 此 ， 本 基 金 的 会 计 责 任 方 是 基 金 管 理
人 ， 就 与 本 基 金 有 关 的 会 计 问 题 ， 如 经 相 关 各 方 在 平 等 基 础 上 充 分 讨 论 后 ， 仍
无 法 达 成 一 致 的 意 见 ， 按 照 基 金 管 理 人 对 基 金 资 产 净 值 的 计 算 结 果 对 外 予 以 公
布 。 法 律 法 规 以 及 监 管 部 门 有 强 制 规 定 的 ， 从 其 规 定 。 如 有 新 增 事 项 ， 按 国 家
最新规定估值。 
六 、基 金份额 持有 人名册 的 注 册与保 管 
基金管理人和基金托管人须分别妥善保管的基金份额持有人名册， 包 括 《基
金合同》 生效日、 《基 金合同》 终止日、 基金 份额持有人大会 权益 登记日、 每年
6 月 30 日、12 月 31 日的基金份额持有人名册。基金份额持 有人名册的内容必
须包括基金份额持有人的名称和持有的基金份额。 
基 金 份 额 持 有 人 名 册 由 基 金 的 基 金 登 记 机 构 根 据 基 金 管 理 人 的 指 令 编 制 和富国研究精选灵活配置混合型 证券投资基金






























































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保管 ， 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 应 按 照 目 前 相 关 规 则 分 别 保 管 基 金 份 额 持 有 人
名册。保管方式可以采用电子或文档的形式。保管期限为 15 年。 
基金管理人应当及时向基金托管人提交下列日期的基金份额持有人名册：
《基金合同》生效日、 《基金合同》终止日、基金份额持有人大会 权益登记日、
每年6 月30 日、 每年12 月31 日的基金份额持有人名册。 基金份额 持有人名册
的内容必须包括基金份额持有人的名称和持有的基金份额。 其中每年 12 月 31
日 的 基 金 份 额 持 有 人 名 册 应 于 下 月 前 十 个 工 作 日 内 提 交 ； 《 基 金 合 同 》 生 效 日 、
《 基 金 合 同 》 终 止 日 等 涉 及 到 基 金 重 要 事 项 日 期 的 基 金 份 额 持 有 人 名 册 应 于 发
生日后十个工作日内提交。 
基 金 托 管 人 以 电 子 版 形 式 妥 善 保 管 基 金 份 额 持 有 人 名 册 ， 并 定 期 刻 成 光 盘
备份， 保存期限为 15 年。 基金托管人不得将 所保管的基金份额持有人名册用于
基金托管业务以外的其他用途，并应遵守保密义务。 
若基金管理人或基金托管人由于自身原因无法妥善保管基金份额持有人名
册，应按有关法规规定各自承担相应的责任。 
七 、争 议解决 方式 
相 关 各 方 当 事 人 同 意 ， 因 本 协 议 而 产 生 的 或 与 本 协 议 有 关 的 一 切 争 议 ， 除
经 友 好 协 商 可 以 解 决 的 ， 应 提 交 中 国 国 际 经 济 贸 易 仲 裁 委 员 会 根 据 该 会 当 时 有
效 的 仲 裁 规 则 进 行 仲 裁 ， 仲 裁 的 地 点 在 北 京 市 ， 仲 裁 裁 决 是 终 局 性 的 并 对 相 关
各方均有约束力，仲裁费用由败诉方承担。 
争 议 处 理 期 间 ， 相 关 各 方 当 事 人 应 恪 守 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 职 责 ， 继
续 忠 实 、 勤 勉 、 尽 责 地 履 行 《 基 金 合 同 》 和 托 管 协 议 规 定 的 义 务 ， 维 护 基 金 份
额持有人的合法权益。 
本协议受中国法律管辖。 
八 、托 管协议 的变 更和终 止 
（一）托管协议的变更程序 
本协议双方当事人经协商一致，可以对协议的内容进行变更。变更后的托
管 协议，其内容不得与《基金合同》的规定有任何冲突。基金托管协议的变更
报中国证监会备案 。 
（二）基金托管协议终止的情形 富国研究精选灵活配置混合型 证券投资基金






























































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发生以下情况，本托管协议终止： 
（1） 《基金合同》终止； 
（2） 基金托管人解散、 依法被撤销、 破产或 有其他基金托管人接管基金资
产； 
（3） 基金管理人解散、 依法被撤销、 破产或 有其他基金管理人接管基金管
理权； 
（4）发生法律法规或《基金合同》规定的终止事项。 富国研究精选灵活配置混合型 证券投资基金






























































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第二 十 部分


基 金 份 额持 有人 服务 
基 金 管 理 人 承 诺 为 基 金 份 额 持 有 人 提 供 一 系 列 的 服 务 。 基 金 管 理 人 将 根 据
基 金 份 额 持 有 人 的 需 要 和 市 场 的 变 化 ， 增 加 或 变 更 服 务 项 目 。 主 要 服 务 内 容 如
下 ： 
一 、基 金份额 持有 人交易 资料 的寄送 服务 
每次交易结束后， 投资者应在 T＋2 个工作日后通过销售机构的网点查询和
打印确认单； 在第一、 二、 三季度结束后 15 个工作日内， 向本季度有交易并定
制对账单服务的投资者寄送季度对账单。 每年 结束后 15 个工作日内， 向本年度
末 所 有 持 有 基 金 管 理 人 基 金 份 额 并 定 制 对 账 单 服 务 的 投 资 者 ， 或 在 第 四 季 度 有
交易、年末基金份额余额为零并定制对账单服务的投资者寄送年度对账单 。 
二 、网 上交易 服务 
投 资 者 除 可 通 过 基 金 管 理 人 的 直 销 网 点 和 销 售 机 构 的 销 售 网 点 办 理 申 购 、
赎回及信息查询外， 还可通过基金管理人的网站 （www.fullgoal.com.cn ） 享受
网上交易服务。具体业务规则详见基金管理人网站说明 。 
三 、定 期定额 投资 计划 
通 过 定 期 定 额 投 资 计 划 ， 投 资 者 可 以 通 过 固 定 的 渠 道 ， 定 期 定 额 申 购 基 金
份额。定期定额投资计划的有关规则和开放时间另行公告 。 
四 、免 费信息 定制 服务 
投资者可以通过拨打电话、发送邮件或者发短信 3 种方式定制每周 基金净
值 、 交 易 确 认 信 息 、 富 国 周 刊 、 公 告 信 息 、 月 度 、 季 度 电 子 对 账 单 等 ， 基 金 管
理人通过手机短信、E-MAIL 定期为投资者发送所定制的信息 。 
五 、网 络在线 服务 
投资者通过基金账 户号和查询密码登录基金管理人网站 “客户服务” 栏目，
可 享 有 账 户 查 询 ， 信 息 定 制 ， 资 料 修 改 ， 投 资 刊 物 查 阅 ， 在 线 咨 询 等 多 项 在 线
服务 。 
六 、客 户服务 中心 电话服 务 
客户服务中心自动语音系统提供 7×24 小时基金净值信息、 账户交易情况、
基金产品与服务等信息查询。 
客户服务中心人工坐席提供每周 5 天、每天不少于 8 小时的座席服务，投富国研究精选灵活配置混合型 证券投资基金






























































 招募说明书 
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资 者 可 以 通 过 该 热 线 获 得 业 务 咨 询 、 信 息 查 询 、 服 务 投 诉 、 信 息 定 制 、 资 料 修
改等专项服务 。 
七 、客 户投诉 受理 服务 
投 资 者 可 以 通 过 各 销 售 机 构 网 点 柜 台 、 基 金 管 理 人 网 站 投 诉 栏 目 、 自 动 语
音留言栏目、客户服务中心人工热 线、书信、电子邮件等 6 种不同 的渠道对基
金管理人和销售网点所提供的服务以及 基金管理人 的政策规定进行投诉 。 
八 、基 金管理 人客 户服务 联络 方式 
客户服务热线：95105686，4008880688 ，工作时间内可转人工坐席。 
传真： （021）80126256 
基金管理人网址：http://www.fullgoal.com.cn 
电子信箱：public@fullgoal.com.cn 
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第二 十 一部分


招募 说明 书存 放及 其查 阅方 式 
招 募 说 明 书 公 布 后 ， 应 当 分 别 置 备 于 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 和 基 金 销 售
机 构 的 住 所 ， 供 公 众 查 阅 、 复 制 。 在 支 付 工 本 费 后 ， 可 在 合 理 时 间 内 取 得 上 述
文件的复制件或复印件。 
基金管理人和基金托管人保证文本的内容与公告的内容完全一致 。 
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 招募说明书 
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第二 十 二部分


备查 文件 
以下备查文件存放在基金管理人的办公场所，在办公时间可供免费查阅 。 
（ 一 ） 中 国 证 监 会 准予 富 国 研 究 精 选 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 募 集 的
文件 
（二） 《富国研究精选灵活配置混合型证券投资基金 基金合同》 
（三） 《富国研究精选灵活配置混合型证券投资基金 托管协议》 
（四）基金管理人业务资格批件、营业执照 
（五）基金托管人业务资格批件、营业执照 
（六） 关于申请募集注册 富 国 研 究 精 选 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 之法
律意见书 
（七）中国证监会要求的其他文件 
 
 
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二〇一四年 十一月十日
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