信诚三得益债券型证券投资基金招募说明书 摘要（2014 年第 2 次更新）
信 诚 三得 益 债券 型 证券 投 资基 金
招 募 说明 书 摘要
（2014 年第2 次更新）
基金管 理人 ：信 诚基 金管 理有限 公司
基金托 管人 ：中国 建设 银 行股份 有限 公司
重 要提 示
本基金 于2008 年9 月 27 日基金 合同 正式 生效 。
投 资有 风险 ，投 资人 申购本 基金 时应 认真 阅读 招募说 明书 。
基 金的 过往 业绩 并不 预示其 未来 表现 。
本 摘要 根据 基金 合同 和基金 招募 说明 书编 写， 并经中 国证 监会 核准 。基 金合同 是约 定基 金当
事人之 间权 利、 义务 的法 律文件 。基 金投 资人 自依 基金合 同取 得基 金份 额， 即成为 基金 份额 持有
人和本 基金 合同 的当 事人 ，其持 有基 金份 额的 行为 本身即 表明 其对 基金 合同 的承认 和接 受， 并按
照《基 金法 》、 《运 作办 法》、 基金 合同 及其 他有 关规定 享有 权利 、承 担义 务。基 金投 资人 欲了
解基金 份额 持有 人的 权利 和义务 ，应 详细 查阅 基金 合同。
本更新 招募 说明 书所 载内 容截止 日若 无特 别说 明 为 2014 年 9 月 27 日， 有关 财 务数据 和净 值
表现截 止日 为 2014 年 6 月 30 日 （未 经审 计） 。 信诚三得益债券型证券投资基金招募说明书 摘要（2014 年第 2 次更新）
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一、 基 金管 理人
（一） 基金 管理 人概 况
基金管 理人 ：信 诚基 金管 理有限 公司
住所：
上 海市 浦东 新区世 纪大 道8 号上 海国 金 中心汇 丰银 行大 楼9 层
办公地 址：
上 海市 浦东 新区世 纪大 道8 号上 海国 金 中心汇 丰银 行大 楼9 层
法定代 表人 ：张 翔燕
成立日 期：
2005 年9月30 日
批准设 立机 关： 中国 证券 监督管 理委 员会
批准设 立文 号： 证监 基金 字【2005 】142 号
注册资 本：
2 亿元 人民 币
电话：
（021 ）6864 9788
联系人 ：
林军
股权结 构：
股 东
出 资 额 （ 万 元 人 民
币）
出资比例
(%)
中信信 托有 限责 任公 司 9800 49
英国保 诚集 团股 份有 限公 司 9800 49
中新苏州工业 园区创业投 资有限公
司
400 2
合 计 20000 100
（二） 主要 人员 情况
1.董事 会成 员
张翔 燕女士， 董事长，硕士学 位。历任 中信银行总行营 业部副总 经理、综合计划 部总
经理，中信银行北京 分行 副行长、中信银行总 行营 业总部副总经理，中 信证 券股份有限公
司副总经济师，中信 控股 有限责任公司风险管 理部 总经理。现任中信控 股有 限责任公司副
总裁 、 兼任 中信 信诚 资产 管理有 限公 司（ 信诚 基金 管理有 限公 司之 子公 司） 监事 。
陈一 松先生， 董事，金融学硕 士。历任 中信实业银行资 金部科长 、中信证券股份 有限
公司总裁办主任、长 城科 技股份有限公司董事 会秘 书、中国建设银行股 份有 限公司行长秘
书兼行 长办 公室 副主 任。 现任中 信信 托有 限责 任公 司总经 理。
包学 勤先生， 董事，研究生。 历任 招商 银行证券业务部 出市代表 、南方证券有限 公司
投资银行部总经理助 理、 国信证券有限公司投 资银 行二部总经理、中信 证券 股份有限公司
深圳投资银行部总经 理、 中信信托有限责任公 司投 资银行二部总经理 。现 任中 信 信 托 有 限
责任公 司副 总经 理。 信诚三得益债券型证券投资基金招募说明书 摘要（2014 年第 2 次更新）
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Graham David Mason 先生， 董事， 南非 籍，保 险精算 专业学 士。 历任南 非公募 基金 投
资分析师、 南非Norwich 公 司基金经理 、英国 保诚集 团（南非） 执行总 裁。现任 瀚亚投资 执
行副董 事长 。
黄 慧 敏 女 士 ， 董 事 ， 新 加 坡 籍 ， 经 济 学 学 士 。 历 任 花 旗 银 行 消 费 金 融 事 业 部 业 务 副
理 、 新 加 坡 大 华 银 行 业 务 开 发 副 理 、 大 华 资 产 管 理 公 司 营 销 企 划 经 理 、 瀚 亚 投 资 （ 新 加
坡）有限公司营销部 主管 、瀚亚投资（台湾） 有限 公司市场总监。现任 瀚亚 投资（台湾）
有限公 司总 经理 。
魏秀 彬女士， 董事，新加坡籍 ，工商管 理硕士。历任施 罗德国际 商业银行东南亚 区域
合 规 经 理 、 施 罗德 投 资 管理( 新加坡) 有 限 公 司亚 太地 区 风 险 及 合 规总 监 。 现任 瀚 亚 投 资 首
席风险 官。
何 德 旭 先 生 ， 独 立 董 事 ， 经 济 学 博 士 。 历 任 中 国 科 学 研 究 院 财 贸 所 处 长 、 研 究 员 等
职。 现 任中 国社 会科 学院 数量经 济与 技术 经济 研究 所副所 长、 金融 研究 中心 副主任 。
夏执 东先 生， 独立董事，经济 学硕士。 历任财政部财政 科学研究 所副主任、中国 建设
银行总行国际部副处 长、 安永华明会计师事务 所副 总经理 、 北 京 天 华 中兴 会计 师 事 务 所 首
席合伙 人。 现任 致同 会计 师事务 所管 委会 副主 席 。
杨 思 群 先 生 ， 独 立 董 事 ， 经 济 学 博 士 。 历 任 中 国 社 会 科 学 院 财 贸 经 济 研 究 所 副 研 究
员，现 任清 华大 学经 济管 理学院 经济 系副 教授 。
注 ： 原 “ 英 国 保 诚 集 团 亚 洲 区 总 部 基 金 管 理 业 务 ” 自2012 年2 月14 日 起 正 式 更 名 为 瀚
亚投资 ，其 旗下 各公 司名 称自该 日起 进行 相应 变更 。瀚亚 投资 为英 国保 诚集 团成员 。
2.监事
李莹 女士，监 事会主席，金融 学硕士。 历任中 国建设银 行沧浪办 事处信贷科长、 中国
建设银行苏州分行中 间业 务部总经理助理、北 京证 券投行华东部一级项 目经 理、中新苏州
工业园区创业投资有 限公 司投资银行部总经理 、苏 州工业园区银杏投资 管理 有限公司副总
经理。 现任 苏州 元禾 控股 有限公 司财 务总 监 。
於乐 女士，监 事，经济学硕士 。历任日 本兴业银行上海 分行营业 管理部主管、通 用电
气金融财务（中国）有限公司人力资源经理。 现任信诚基金管理有限公司首席人力资源
官。
解晓 然女士， 监事，双学位， 历任上海 市共青团闸北区 委员会宣 传部副部长、天 治基
金管理 有限 公司 监察 稽核 部总监 助理 。现 任信 诚基 金管 理 有限 公司 监察 稽核 总监。
3.经营 管理 层人 员情 况
王俊 锋先生， 总经理，工商管 理硕士。 历任国泰基金管 理有限公 司市场部副总监 、华
宝 兴 业 基 金 管 理有 限 公 司市 场 总 监 、 瑞 银环 球 资 产管 理( 香港) 有 限 公 司北 京代 表 处 首 席 代
表、瑞银证券有限责 任公 司资产管理部总监。 现任 信诚基金管理有限公 司总 经理、首席执
行官 ， 兼任 中信 信诚 资产 管理有 限公 司董 事。 信诚三得益债券型证券投资基金招募说明书 摘要（2014 年第 2 次更新）
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桂思 毅先生， 副总经理，工商 管理硕士 。历任安达信咨 询管理有 限公司高级审计 员，
中乔智威汤逊广告有 限公 司财务主管，德国德 累斯 登银行上海分行财务 经理 ，信诚基金管
理有限公司风险控制 总监 、财务总监、首 席 财务 官、 首 席 运 营 官 。 现 任信 诚基 金 管 理 有 限
公司副 总经 理、 首席 财务 官。
林军 女士，副 总经理，经济学 硕士。历 任浙江省证券公 司投资银 行部副总经理、 市场
总监，西南证券有限 责任 公司国际业务部总经 理， 招商基金管理有限公 司总 经理助理、营
销总监，汇添富基金 管理 有限公司市场总监、 副总 经理，交银施罗德基 金管 理有限公司总
经理助 理、 市场 总监 。现 任信诚 基金 管理 有限 公司 副总经 理、 首席 市场 官。
隋晓 炜先生， 副总经理，经济 学硕士， 注册会计师。历 任中信证 券股份有限公司 高级
经理、中信控股有限 责任 公司高级经理、信诚 基金 管理有限公司市场总 监、 首席市场官、
首席运营官。现任信 诚基 金管理公司副总经理 、兼 任中信信诚资产管理 有限 公司董事、 总
经理。
4.督察 长
唐世 春先生， 督察长，法学硕 士，历任 北京天平律师事 务所律师 、国泰基金管理 有限
公司监察稽核部法务 主管 、友邦华泰基金管理 有限 公司法律监察部总监 、总 经理助理兼董
事会秘 书。 现任 信诚 基金 管理有 限公 司督 察长 ，兼 任中信 信诚 资产 管理 有限 公司董 事 。
5.基金 经理
宋海 娟女士， 工商管理 学硕士 。2004 年6月至2007 年4 月期间于 长信基金 管理有限责 任
公司担任债券交易员；2007 年4 月至2013 年7 月 于 光 大保 德 信 基 金 管 理 有 限 公 司 担任固定收
益类投资 经理；2013 年7 月 加入信诚 基金管理 有限公 司。现任 信诚季季 定期支 付债券型 证券
投资基金、信诚三得 益债 券型证券投资基金基 金经 理、信诚经典优债债 券型 证券投资基金
及信诚 月月 定期 支付 债券 型证券 投资 基金 的基 金经 理。
历任 基金经理 ：李仆先生，13 年证券投 资经验。历任宝 钢集团财 务有限责任公司 资金
部 投 资 经 理 、 宝 钢 集 团 有 限 公 司 资 产 部 投 资 经 理 、 宝 岛 （ 香 港 ） 贸 易 有 限 公 司 投 资 部 经
理、华宝信托有限责任公 司投资经理。2011 年4 月加入 信 诚 基 金 管 理 有 限 公 司， 于2012 年6
月18日至2014 年2月18 日 担 任此基 金的 基金 经理 。
6.投资 决策 委员 会成 员
胡喆女 士， 副首 席投 资官 、特定 资产 投资 管理 总监 ；
王旭巍 先生 ，副 首席 投资 官；
董越先 生 ， 交易 总监 ；
张光成 先生 ，股 票投 资 副 总监；
王睿先 生， 研究 副总 监、 投资经 理。
上述人 员之 间不 存在 近亲 属关系 。
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二 、基金托管人
（一） 基金 托管 人情 况
名称： 中国 建设 银行 股份 有限公 司( 简称 ：中 国建 设 银行)
住所： 北京 市西 城区 金融 大街25 号
办公地 址： 北京 市西 城区 闹市口 大街1号院1号楼
法定代 表人 ：王 洪章
成立时 间：2004 年09 月17 日
组织形 式： 股份 有限 公司
注册资 本： 贰仟 伍佰 亿壹 仟零玖 拾柒 万柒 仟 肆 佰捌 拾陆元 整
存续期 间： 持续 经营
基金托 管资 格批 文及 文号 ：中国 证监 会证 监基 字[1998]12 号
联系人 ：田
青
联系电 话：(010)6759 5096
中 国 建 设 银 行 拥 有 悠 久 的 经 营 历 史 ， 其 前 身 “ 中 国 人 民 建 设 银 行 ” 于1954 年 成 立 ，
1996 年 易 名 为 “ 中 国建 设银 行 ” 。 中 国 建 设 银 行 是中 国 四 大 商 业 银 行 之 一 。中 国 建 设 银 行
股份有限 公司由原 中国建 设银行于2004 年9 月分立 而 成立，承 继了原中 国建设 银行的商 业银
行业务及 相关的资 产和负 债。中国 建设银行( 股票代 码：939) 于2005 年10月27 日在香港 联合
交易所主 板上市， 是中国 四大商业 银行中首 家在海 外公开上 市的银行 。2006 年9月11 日 ，中
国建设银 行又作为 第一家H 股公司晋 身恒生指 数。2007 年9月25日 中国建 设银行A 股在上海 证
券交易所上市并开始交易。A 股 发 行 后 中 国 建 设 银 行 的 已 发 行 股 份 总 数 为 ：
250,010,977,486 股( 包括240,417,319,880 股H 股及9,593,657,606 股A 股) 。
截至2013 年12月31 日，中 国建设银行 资产总额153,632.10 亿 元，较上 年增长9.95% ；客
户 贷 款 和 垫 款 总 额85,900.57 亿 元 ， 增 长14.35% ； 客 户 存 款 总 额122,230.37 亿 元 ， 增 长
7.76% 。 营业收入5,086.08 亿元，较上 年增长10.39% ，其中，利 息净收入 增长10.29% ， 净利
息 收 益 率(NIM) 为2.74% ； 手 续 费 及 佣 金 净 收 入1,042.83 亿 元 ， 增 长11.52% ， 占 营 业 收 入 比
重为20.50% 。成本费用开支得到 有效控制，成本 收入比为29.65% 。实现利润总额2,798.06
亿 元 ， 较 上 年 增 长11.28% ； 净 利 润2,151.22 亿 元 ， 增 长11.12% 。资产质量保持稳定 ，不良
贷款率0.99% ， 拨 备 覆 盖 率268.22% ；资本充足率与核心一级资本充足率分别为13.34% 和
10.75% ，保 持同 业领 先。
中 国 建 设 银 行 在 中 国 内 地 设 有 分 支 机 构14,650 个，服务于306.54 万公司客户、2.91 亿
个 人 客 户 ， 与 中 国 经 济 战 略 性 行 业 的 主 导 企 业 和 大 量 高 端 客 户 保 持 密 切 合 作 关 系 ； 在 香
港、新加坡、法兰克 福、 约翰内斯堡、东京、 大阪 、首尔、纽约、胡志 明市 、悉尼、墨尔
本、台北、卢森堡设 有海 外分行，拥有建行亚 洲、 建银国际、建行伦敦 、建 行俄罗斯、建
行迪拜 、建 行欧 洲、 建信 基金、 建信 租赁 、建 信信 托、建 信人 寿等 多家 子公 司。 信诚三得益债券型证券投资基金招募说明书 摘要（2014 年第 2 次更新）
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2013 年，本集团的出色业 绩与良好表现受到市场与业界的充分认可，先后荣获国内外
102 项 奖项 ，多项 综合排 名 进一步提 高，在英 国《银 行家》杂 志“全球 银行1000 强排名” 中
位列第5 ，较上年上升2 位； 在 美 国 《 福 布 斯 》 杂 志发 布 的 “2013 年 度 全球 上市 公 司2000 强
排名”中 ，位列第2，较上 年上升13 位。此外 ，本集 团还荣获 了国内外 重要机 构授予的 包 括
公司治理、中小企业 服务 、私人银行、现金管 理、 托管、投行、养老金 、国 际业务、电子
商务和 企业 社会 责任 等领 域的多 个专 项奖 。
中国建设银行总行设投资 托管业务部，下设综合处 、基金市场处、证券保险 资产市场
处、理财 信托股权 市场处 、QFII 托 管处、 养老金 托 管处、清 算处、核 算处、 监 督稽核 处等9
个职能处 室，在上 海设有 投资托管 服务上海 备份中 心，共有 员工220 余人。 自2007年起 ，托
管部连续聘请外部会 计师 事务所对托管业务进 行内 部控制审计，并已经 成为 常规化的内控
工作手 段。
（二） 主要 人员 情况
杨新丰，投资托管业务部 总经理，曾就职于中国建 设银行江苏省分行、广东 省分行、
中 国 建 设 银 行 总 行 会 计 部 、 营 运 管 理 部 ， 长 期 从 事 计 划 财 务 、 会 计 结 算 、 营 运 管 理 等 工
作，具 有丰 富的 客户 服务 和业务 管理 经验 。
纪伟，投资托管业务部副 总经理，曾就职于中国建 设银行南通分行、中国建 设银行总
行计划财务部、信贷 经营 部、公司业务部，长 期 从事 大 客 户 的 客 户 管 理及 服务 工 作 ， 具 有
丰富的 客户 服务 和业 务管 理经验 。
张军红，投资托管业务部 副总经理，曾就职于中国 建设银行青岛分行、中国 建设银行
总行零售业务部、个 人银 行业务部、行长办公 室， 长期从事零售业务和 个人 存款业务管理
等工作 ，具 有丰 富的 客户 服务和 业务 管理 经验 。
郑 绍 平 ， 投 资 托 管 业 务 部 副 总 经 理 ， 曾 就 职 于 中 国 建 设 银 行 总 行 投 资 部 、 委 托 代 理
部，长 期从 事客 户服 务、 信贷业 务管 理等 工作 ，具 有丰富 的客 户服 务和 业务 管理经 验。
黄秀莲，投资托管业务部 副总经理，曾就职于中国 建设银行总行会计部，长 期从事托
管业务 管理 等工 作， 具有 丰富的 客户 服务 和业 务管 理经验 。
（三） 基金 托管 业务 经营 情况
作为国内首批开办证券投 资基金托管业务的商业银 行，中国建设银行一直秉 持“以客
户为中心”的经营理 念， 不断加强风险管理和 内部 控制，严格履行托管 人的 各项职责，切
实 维 护 资 产 持 有 人 的 合 法 权 益 ， 为 资 产 委 托 人 提 供 高 质 量 的 托 管 服 务 。 经 过 多 年 稳 步 发
展，中国建设银行托 管资 产规模不断扩大，托 管业 务品种不断增加，已 形成 包括证券投资
基金、社保基金、保险资 金、基本养老个人账户、QFII 、企业年金等产品在 内 的托管业务
体系，是目前国内托管业 务品种最齐全的商业银行 之一。截至2013 年12 月31日，中国建设
银行已托 管349只 证券投 资 基金。中 国建设银 行专业 高效的托 管服务能 力和业 务水平， 赢得
了业内的高度认同。中国 建设银行自2009 年至2012年连续四年被国际权威杂 志《全球托管信诚三得益债券型证券投资基金招募说明书 摘要（2014 年第 2 次更新）
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人》 评 为 “ 中 国 最 佳托 管银 行 ” ； 获 和 讯 网 的中 国“ 最 佳 资 产 托 管 银 行” 奖； 境内权威经
济媒体《每日经济观 察》 的“最 佳 基 金 托 管 银行 ”奖 ；中央国债登记结 算有 限责任公司的
“优秀 托管 机构 ”奖 。
三、相关服务机构
（一） 基金 份额 发售 机构
1.直销 机构 ：
信诚基 金管 理有 限公 司及 本公司 的网 上交 易平 台
住所： 上海 市浦 东新 区世 纪大道8号 上海 国金 中心 汇 丰银行 大楼9层
办公地 址： 上海 市浦 东新 区世纪 大道8号 上海 国金 中 心汇丰 银行 大楼9层
法定代 表人 ：张 翔燕
电话： （021 ）6864 9788
联系人 ：钱慧
投 资 人 可 以 通 过 本 公 司 网 上 交 易 系 统 办 理 本 基 金 的 开 户 、 认 购 、 申 购 及 赎 回 等 业 务,
具 体 交 易 细 则 请 参 阅 本 公 司 网 站 公 告 。 网 上 交 易 网 址 ：www.citicprufunds.com.cn 或
www.xcfunds.com.
2.代销 机构 ：
（1） 中国 建设 银行 股份 有 限公司
注册地 址： 北京 市西 城区 金融大 街25 号
办公地 址： 北京 市西 城区 闹市口 大街1号院1号 楼长 安兴融 中心
法定代 表人 ： 王 洪章
电话：010 －66275654
传真：010 －66275654
联系人 ：张 静
客服电 话：95533
公司网 站：www.ccb.com
（2） 中信 银行 股份 有限 公 司
注册地 址： 北京 市东 城区 朝阳门 北大 街8 号富 华大 厦C座
法定代 表人 ： 常 振明
客服电 话：95558
网址：http://bank.ecitic.com
（3） 中国 农业 银行 股份 有 限公司
注册地 址： 北京 市东 城区 建国门 内大 街69 号
办公地 址： 北京 市东 城区 建国门 内大 街69 号 信诚三得益债券型证券投资基金招募说明书 摘要（2014 年第 2 次更新）
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法定代 表人 ： 蒋 超良
客服电 话：95599
网址：www.95599.cn
（4） 兴业 银行 股份 有限 公 司
住所： 福州 市湖 东路154 号
办公地 址： 福州 市五 一中 路元洪 大厦25层
法定代 表人 ：高 建平
联系人 ：刘玲
电话： 021-52629999
客户服 务热 线：95561
公司网 址：www.cib.com.cn
（5） 招商 银行 股份 有限 公 司
注册地 址： 深圳 市深 南大 道7088 号招 商银 行大 厦
法定代 表人 ： 李 建红
电话：0755 －83198888
传真：0755 －83195049
联系人 ：邓 炯鹏
客服电 话：95555
网址：www.cmbchina.com
（6） 华夏 银行 股份 有限 公 司
地址： 北京 市东 城区 建国 门内大 街22 号
法定代 表人 ：吴 建
联系人 ：马旭
客户服 务电 话：95577
网址：www.hxb.com.cn
（7） 宁波 银行 股份 有限 公 司
注册地 址： 宁波 市鄞 州区 宁南南 路700 号
办公地 址： 宁波 市鄞 州区 宁南南 路700 号
法定代 表人 ：陆 华裕
客户服 务统 一咨 询电 话： 96528 ，上 海地 区：962528
网址： www.nbcb.com.cn
联系人 ：胡 技勋
电话：0574-89068340
传真：0574-87050024 信诚三得益债券型证券投资基金招募说明书 摘要（2014 年第 2 次更新）
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（8） 交通 银行 股份 有限 公 司
住所： 上海 市浦 东新 区 银 城中路188 号
法定代 表人 ： 牛 锡明
电话： （021 ）58781234
传真： （021 ）58408483
联系人 ：曹榕
客户服 务电 话 ：95559
网址：www.bankcomm.com
（9） 东莞 银行 股份 有限 公 司
注册地 址： 广东 省东 莞市 莞城区 体育 路21 号东 莞银 行大厦
办公地 址： 广东 省东 莞市 莞城区 体育 路21 号东 莞银 行大厦
法定代 表人 ：廖 玉林
客户服 务热 线：0769-96228
网址：www.dongguanbank.cn
（10） 中国 邮政 储蓄 银行 股份有 限公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 金融大 街3 号
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街3 号
法定代 表人 ： 李 国华
联系人 ：陈 春林
客户服 务电 话：95580
网址：www.psbc.com
（11） 中国 银行 股份 有限 公司
注册地 址： 北京 西城 区复 兴门内 大街1号
办公地 址： 北京 西城 区复 兴门内 大街1号
法定代 表人 ： 田 国立
客服电 话：95566
传真：010-66594946
电话：010-66594977
网址：www.boc.cn
(12) 广发 银行 股份 有限 公 司
注册地 址： 广东 省广 州市 广州市 东风 东路713 号
办公地 址： 广东 省广 州市 广州市 东风 东路713 号
法定代 表人 ： 董 建岳
客服电 话：400-830-8003 信诚三得益债券型证券投资基金招募说明书 摘要（2014 年第 2 次更新）
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公司网 站：www.gdb.com.cn
(13)中 信证 券股 份有 限公 司
注册地址：广东省深圳市福田区中心三路8 号卓越时代广场（二期）北座（邮编：
518048 ）
法定代 表人 ：王 东明
联系人 ：顾凌
电话：0755-23835888 、010-60838888
传真：0755-23835861 、010-60836029
网址：http ：//www.cs.ecitic.com
（14） 中国 银河 证券 股份 有限公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 金融大 街35 号 国际 企业 大 厦C 座
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街35 号 国际 企业 大 厦C 座
法定代 表人 ： 陈 有安
联系人 ：宋明
联系电 话：010-66568450
客户服 务电 话：4008-888-888
网站：www.chinastock.com.cn
（15） 国泰 君安 证券 股份 有限公 司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区商城 路618 号
办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中路168 号上 海银 行 大厦29 楼
法定代 表人 ： 万 建华
联系人 ：芮 敏祺
电话：021-38676666
客户服 务热 线：4008888666
（16） 招商 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 深圳 市福 田区 益田路 江苏 大厦A座38 －45层
法定代 表人 ：宫 少林
联系人 ：林 生迎
电话： （0755 ）82960223
传真： （0755 ）82943636
网址：www.newone.com.cn
客服电 话：95565 、4008888111
（17） 申银 万国 证券 股份 有限公 司
注册地 址： 上海 市常 熟路171 号 信诚三得益债券型证券投资基金招募说明书 摘要（2014 年第 2 次更新）
10
办公地 址： 上海 市常 熟路171 号
法定代 表人 ： 储 晓明
联系人 ：黄莹
联系电 话：021-33389888
传真：021-33388224
客服电 话：95523或者4008895523
网址：www.sywg.com.cn
（18） 中信 建投 证券 有限 责任公 司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 安立路66号4号楼
办公地 址： 北京 市朝 阳门 内大街188 号
法定代 表人 ： 王 常青
开放式 基金 咨询 电话 ：4008888108
网址：www.csc108.com
（19） 国信 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 深圳 市罗 湖区 红岭中 路1012 号 国信 证券 大厦16 层至26层
法人代 表人 ：何 如
联系电 话：0755 －82130833
基金业 务联 系人 ：齐 晓燕
联系电 话：0755-82130833
传真：0755 －82133952
全国统 一客 户服 务电 话：95536
网址： www.guosen.com.cn
（20） 海通 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 上海 市广 东路689 号
办公地 址： 上海 市广 东路689 号
法定代 表人 ：王 开国
电话：021 －23219000
传真：021 －23219100
联系人 ：李 笑鸣
客服电 话：95553 或 拨打 各 城市营 业网 点咨 询电 话
公司网 址：www.htsec.com
（21） 中信 证券 （浙 江） 有限责 任公 司
注册地 址： 浙江 省杭 州市 解放东 路29 号迪 凯银 座22 层
办公地 址： 浙江 省杭 州市 解放东 路29 号迪 凯银 座22 层 信诚三得益债券型证券投资基金招募说明书 摘要（2014 年第 2 次更新）
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法定代 表人 ：沈强
开放式 基金 咨询 电话 ：0571-95548
开放式 基金 业务 传真 ：0571-85106383
联系人 ：周妍
网址：www.bigsun.com.cn
（22） 中信 证券 （山 东） 有限责 任公 司
注册地 址： 青岛 市崂 山区 深圳路222 号青 岛国 际金 融 广场1 号楼20 层（266061)
办公地 址： 青岛 市崂 山区 深圳路222 号青 岛国 际金 融 广场1 号楼 第20 层（266061 ）
法定代 表人 ： 杨 宝林
联系人 ：吴 忠超
联系电 话：0532-85022326
客服电 话：95548
网址：www.zxwt.com.cn
（23） 中国 中投 证券 有限 责任公 司
注 册 地 址 ： 深 圳 市 福 田 区 益 田 路 与 福 中 路 交 界 处 荣 超 商 务 中 心A栋第18 层至21 层 及 第
04 层01.02.03.05.11.12.13.15.16.18.19.20.21.22.23 单元
办公地 址： 深圳 市福 田区 益田路6003 号荣 超商 务中 心A栋第4、18层至21 层
法定代 表人 ： 龙 增来
联系人 ：刘 权
联系电 话：0755-82026521
客服电 话：400-600-8008 、95532
公司网 站：www.china-invs.cn
（24） 西藏 同信 证券 股份 有限公 司
注册地 址： 拉 萨市 北京 中 路101 号
办公地 址： 上海 市永 和路118 弄东 方环 球企 业园24号楼
法定代 表人 ：贾 绍君
电话：021-36537114
传真：021-36538467
联系人 ： 汪 尚斌
客服电 话：400-88111-77
公司网 址：www.xzsec.com
（25） 安信 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 深圳 市福 田区 金田路4018 号安 联大 厦35 层、28 层A02单元
办公地 址： 深圳 市福 田区 金田路4018 号安 联大 厦35 层、28 层A02单元 信诚三得益债券型证券投资基金招募说明书 摘要（2014 年第 2 次更新）
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法定代 表人 ：牛 冠兴
开放式 基金 咨询 电话 ：4008001001
联系人 ：陈 剑虹
联系电 话：0755-82558305
网址：www.essence.com.cn
（26） 光大 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 上海 市静 安区 新 闸路1508 号
办公地 址： 上海 市静 安区 新闸路1508 号
法定代 表人 ：薛峰
客服电 话：4008888788 、10108998
联系人 ：刘 晨
联系电 话：021-22169999
网址：www.ebscn.com
（27） 广发 证券 股份 有限 公司
法定代 表人 ： 孙 树明
注册地 址： 广州 天河 区天 河北路183-187 号大 都会 广 场43楼（4301-4316 房）
办 公 地 址 ： 广 东 省 广 州 天 河 北 路 大 都 会 广 场5 、18 、19 、36 、38 、39 、41 、42 、43 、
44 楼
联系人 ：黄 岚
统一客 户服 务热 线：95575 或致电 各地 营业 网点
开放式 基金 业务 传真 ：（020 ）87555305
公司网 站： 广发 证券 网 www.gf.com.cn
（28） 华福 证券 有限 责任 公司
注册地 址： 福建 省福 州市 五四路157 号新 天地 大厦7 、8层
办公地 址： 福建 省福 州市 五四路157 号新 天地 大厦7 至10层
法定代 表人 ：黄 金琳
联系人 ：张 腾
联系电 话：0591-87383623
业务传 真：0591-87383610
统一客 户服 务电 话：96326 （福建 省外 请先 拨0591 ）
公司网 址：www.hfzq.com.cn
(29) 齐鲁 证券 有限 公司
注册地 址： 济 南市 经十 路20518 号
办公地 址： 济南 市经 七路86 号23 层 信诚三得益债券型证券投资基金招募说明书 摘要（2014 年第 2 次更新）
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法定代 表人 ：李 玮
联系人 ：吴 阳
联系电 话：0531-81283938
传真：0531-81283900
客服电 话：95538
公司网 址： www.qlzq.com.cn
(30) 东方 证券 股份 有限 公 司
注册地 址： 上海 市中 山南 路318 号2号楼22-29 层
法定代 表人 ：潘 鑫军
电话： 021-63325888-3108
传真： 021-63326173
联系人 ：吴 宇
客户服 务电 话：95503
网址：www.dfzq.com.cn
(31) 长江 证券 股 份 有限 公 司
注册地 址： 武汉 市新 华路 特8号 长江 证券 大厦
法定代 表人 ：胡 运钊
客户服 务热 线：95579 或4008-888-999
联系人 ：李 良
电话：027-65799999
传真：027-85481900
长江证 券客 户服 务网 站 ：www.95579.com
(32) 信达 证券 股份 有限 公 司
注册（ 办公 ）地 址： 北京 市西城 区闹 市口 大街9号院1号楼
法定代 表人 ： 高 冠江
联系人 ： 鹿 馨方
联系电 话：010-63081000
传真：010-63080978
客服电 话：400-800-8899
公司网 址：www.cindasc.com
（33） 天相 投资 顾问 有限 公司（ 简称 “天 相投 顾” ）
注册地 址： 北京 市西 城区 金融街19号 富凯 大厦B座701
办公地 址： 北京 市西 城区 金融街5号 新盛 大厦B 座4 层
法定代 表人 ：林 义相 信诚三得益债券型证券投资基金招募说明书 摘要（2014 年第 2 次更新）
14
客服电 话： 010-66045678
联系人 ：林 爽
联系电 话：010-66045608
传真：010-66045521
天相投 顾网 址： http://www.txsec.com
天相基 金网 网址 ：http://jijin.txsec.com
（34） 华泰 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 江苏 省南 京市 中山东 路90 号华 泰证 券大 厦
办公地 址： 江苏 省南 京市 中山东 路90 号华 泰证 券大 厦
法定代 表人 ：吴 万善
客服电 话：95597
（35） 宏源 证券 股份 有限 公司
注册地 址: 新疆 乌鲁 木齐 市文艺 路233 号
办公地 址: 北京 市西 城区 太 平桥大 街19 号
法定代 表人:冯戎
客服电 话:4008-000-562
网址:www.hysec.com
（36) 平安 证券 有限 责任 公司
注册地 址： 深圳 市福 田区 金田路 大中 华国 际交 易广 场8楼
办公地 址： 深圳 市福 田区 金田路 大中 华国 际交 易广 场8楼（518048 ）
法定代 表人 ：杨 宇翔
全国免 费业 务咨 询电 话：95511-8
开放式 基金 业务 传真 ：0755-82400862
全国统 一总 机：95511-8
联系人 ：郑 舒丽(zhengshuli001@pingan.com.cn,0755-22626391)
网址： www.pingan.com
（37） 世纪 证券 有限 责任 公司
注册地 址： 深圳 市福 田区 深南大 道7088 号 招商 银行 大厦40/42 层
法定代 表人 ：卢 长才
电话：0755-83199599
传真：0755-83199545
网址：www.csco.com.cn
（38） 上海 天天 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 上海 市徐 汇区 龙田路190 号2号楼2 层 信诚三得益债券型证券投资基金招募说明书 摘要（2014 年第 2 次更新）
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办公地 址： 上海 市徐 汇区 龙田路195 号3C 座10 楼
法定代 表人 ：其 实
电
话：021-54509998
传
真：021-64385308
（39） 上海 好买 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 上海 市虹 口区 场中路685 弄37 号4号楼449 室
办公地 址： 上海 市浦 东新 区浦东 南路1118 号鄂 尔多 斯国际 大厦903-906 室
法定代 表人 ：杨 文斌
电
话：021-58870011
传
真：021-68596916
（40） 上海 长量 基金 销售 投资顾 问有 限公 司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区高翔 路526 号2 幢220 室
办公地 址： 上海 市浦 东新 区浦东 大道555 号裕 景国 际B座16 层
法定代 表人 ：张 跃伟
联系人 ： 单 丙烨
电
话：021-20691832
传
真：021-20691861
（41） 杭州 数米 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 浙江 省 杭 州市 余杭区 仓前 街道 海曙 路东2 号
办公地 址： 浙江 省杭 州市 滨江区 江南 大道3588 号恒 生大厦12楼
法定代 表人 ：陈 柏青
联系人 ：周 嬿旻
电
话：0571-28829790
传
真：0571-26698533
（42） 长城 证券 有限 责任 公司
注册地 址： 深圳 市福 田区 深南大 道6008 号 特区 报业 大厦14 、16 、17 层
办公地 址： 深圳 市福 田区 深南大 道6008 号 特区 报业 大厦14 、16 、17 层
法定代 表人 ：黄 耀华
客服电 话：400-6666-888
公司网 址：www.cgws.com
（43） 深圳 众禄 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 深圳 市罗 湖区 深南东 路5047 号 发展 银行 大厦25 楼I 、J单元
办公地 址： 深圳 市罗 湖区 深南东 路5047 号 发展 银行 大厦25 楼I 、J单元
法定代 表人 ：薛 峰 信诚三得益债券型证券投资基金招募说明书 摘要（2014 年第 2 次更新）
16
电
话：0755-33227950
传
真：0755-82080798
客服热 线：4006-788-887
网址： www.zlfund.cn 及www.jjmmw.com
（44） 诺亚 正行 （上 海） 基金销 售投 资顾 问有 限公 司
注册地 址： 上海 市金 山区 廊下镇 漕廊 公路7650 号205 室
办公地 址： 上海 市浦 东新 区陆家 嘴银 城中 路68 号时 代金融 中心8楼801
法定代 表人 ：汪 静波
电
话：021-38602377
传
真：021-38509777
45）和 讯信 息科 技有 限公 司、
注册地 址： 北京 市朝 阳区 朝外大 街22 号泛 利大 厦10 层
办公地 址： 上海 市浦 东新 区东方 路18 号保 利广 场E 座18F
法定代 表人 ：王 莉
联系人 ：吴 卫 东
电话：021-20835787
传真：021-20835879
基金管 理人 可根 据有 关法 律法规 的要 求选 择其 他机 构代理 销售 基金 ，并 及时 公告。
（二） 注册 登记 机构
名称： 信诚 基金 管理 有限 公司
住所： 上海 市浦 东新 区世 纪大道8号 上海 国金 中心 汇 丰银行 大楼9层
办公地 址： 上海 市浦 东新 区世纪 大道8号 上海 国金 中 心汇丰 银行 大楼9层
法定代 表人 ：张 翔燕
联系电 话：021- 68649788
传真：021-50120888
联系人 ：金 芬泉
（三） 出具 法律 意见 书的 律师事 务所
名称： 上海 源泰 律师 事务 所
住所： 上海 市浦 东南 路256 号 华夏 银行 大厦1405 室
办公地 址： 上海 市浦 东南 路256 号华 夏银 行大 厦1405 室
负责人 ：廖 海
联系电 话： （021）51150298
传真： （021）51150398
联系人 ：廖 海 信诚三得益债券型证券投资基金招募说明书 摘要（2014 年第 2 次更新）
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经办律 师： 廖海 、黎 明
（四） 审计 基金 财产 的会 计师事 务所
名称： 毕 马威 华振 会计 师 事务所(特 殊普 通合 伙)
住所： 北 京市 东长 安街1 号东方 广场 东二 办公 楼八 层
办公地 址： 北京 市东 长安 街1号 东方 广场 东二 办公 楼 八层
法定代 表人 ： 姚 建华
电话：8621- 2212 2888
传真：8621- 6288 1889
联系人 ： 王国 蓓
经办注 册会 计 师 ：王 国蓓 、 黄小 熠
四、基金的名称
信诚三 得益 债券 型证 券投 资基金
五、基金的类型
契约型 开放 式
六、基金的投资目标
本基 金在保证 基金资产的较高 流动性和 稳定性基础上， 严格控制 风险，同时通过 主动
管理， 追求 超越 业绩 比较 基准的 投资 收益 率。
七、基金的 投资范围
本基金 的投 资对 象是 具有 良好流 动性 的金 融工 具， 包括国 内依 法发 行上 市的 债券、 股
票、权 证及 法律 、法 规或 中国证 监会 允许 基金 投资 的其他 金融 工具 。
本基金 投资 于 国 债、 金融 债、企 业( 公司) 债、 次级 债、可 转换 债券(含 分离 交 易可转
债)、 资产 支持 证券 、央 行 票据、 短期 融资 券 、 回购 等固定 收益 证券 品种 的比 例为 基 金资 产
的80%-95% ；投 资于 权益 类资产(固 定收 益类 资产 以 外的其 它资 产 ， 包括 股票 、权证 等) 的
比例 为 基金 资产 的0-20% 。本基 金持 有现 金或 到期 日不超 过一 年的 政府 债券 的比例 不低 于
基金资 产净 值 的5% 。
本基金 不主 动参 与二 级市 场权证 的投 资， 但允 许因 投资一 级市 场分 离式 转债 获配等 原
因被动 持有 的权 证。
如法律 法规 或监 管机 构以 后允许 基金 投资 的其 他品 种，基 金管 理人 在履 行适 当程序
后，可 以将 其纳 入投 资范 围。
信诚三得益债券型证券投资基金招募说明书 摘要（2014 年第 2 次更新）
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八、基金的 投资策略
1.债券 类资 产的 投资 策略
本基金 将采 取自 上而 下、 积极投 资和 控制 风险 的债 券投资 策略 ，在 战略 配置 上，主 要
通过对 收益 率的 预期 ，进 行有效 的久 期管 理， 实现 债券的 整体 配置 ；在 战术 配置上 采取 跨
市场套 利、 收益 率曲 线策 略和信 用利 差策 略等 对个 券进行 选择 ，在 严格 控制 固定收 益品 种
的流动 性和 信用 等风 险的 基础上 ，获 取超 额收 益。 对于可 转债 的投 资采 用公 司分析 法和 价
值分析 。
（1） 战略 配置
1)利率 走势 综合 判断
本基金 将密 切关 注国 际和 国内经济 体 的运行 ， 对整 体 市场 投资 环境 的 进 行有 效预测 ；
根据宏 观经 济运 行指 标、 金融市 场的 运行 情况 以及 国家财 政货 币政 策动 向等 因素， 定期 对
各个时 间段 利率 的变化 做 出合理 判断 ，构 造利 率期 限结构 的预 判。
2)目标 久期 的设 定和 管理
根据对 利率 期限 结构 变化 的预判 ，本 基金 将对 债券 组合的 久期 和持 仓结 构制 定相应 的
调整方 案， 以降 低可 能的 利率变 化给 组合 带来 的损 失。具 体久 期目 标的 确定 将视利 率期 限
结构变 化方 向而 定。
（2） 战术 配置
1)跨市 场配 置策 略
利用两 市场 间同 一品 种的 收益率 差异 ，通 过在 一个 市场买 进、 另 一个 市场 卖 出的方 式
获取利 差， 操作 品种 主要 是跨市 场现 券或 回购 。
2)收益 率曲 线策 略
通过考 察市 场收 益率 曲线 的动态 变化 及预 期变 化， 寻求在 一段 时期 内获 取因 收益率 曲
线形状 变化 而导 致的 债券 价格变 化所 产生 的超 额收 益。
3)信用 利差 策略
基于不 同债 券市 场板 块间 利差从 而在 组合 中分 配资 本的方 法。
（3） 个券 选择
本基金 将积 极参 与国 债、 金融债 、央 行票 据一 级市 场投标 ，增 加盈 利空 间。 在个券 选
择上加 强单 个债 券的 定价 和收益 率分 析， 通过 在我 国债券 市场 上寻 找短 期内 错误定 价的 债
券，进 行有 效的 投资 获取 较高收 益。 借助 金融 工程 技术， 研究 市场 期限 结构 和债券 定价 模
型，选 择价 格被 低估 的央 行票据 和债 券， 获得 超额 收益。
（4） 可转 换债 券的 投资 策 略
本基金 采用 期权 定价 模型 等数量 化估 值工 具 ， 选择 基础证 券基 本面 优良 的可 转换债
券 ，评定 其 投资 价值 并以 合理价 格买 入并 持 有 ，充 分享受 股票 的长 期增 长潜 力和债 券的 安
全收入 优势 。本 基金 持有 的可转 换债 券可 以转 换为 股票。 信诚三得益债券型证券投资基金招募说明书 摘要（2014 年第 2 次更新）
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（5） 资产 支持 证券 的投 资 策略
本基金 将综 合考 虑市 场利 率、发 行条 款、 支持 资产 的构成 和质 量等 因素 ，研 究资产 支
持证券 的收 益和 风险 匹配 情况。 采用 数量 化的 定价 模型来 跟踪 债券 的价 格走 势，在 严格 控
制投资 风险 的基 础上 选择 合适的 投资 对象 以获 得稳 定收益 。
2.新股 申购 策略
本基金 将 结 合市 场的 资金 状况预 测拟 发行 上市 的新 股（或 增发 新股 ）的 申购 中签率 ，
考察它 们的 内在 价值 以及 上市溢 价可 能， 判断 新股 申购收 益率 ，制 定申 购策 略和卖 出策
略。 一 般情 况下 ， 本 基金 对获配 新股 将择 机卖 出， 以控制 基金 净值 的波 动。 若上市 初价 格
低于合 理估 值， 则等 待至 价格上 升至 合理 价位 时卖 出。
3.二级 市场 股票 投资 策略
本基金 股票 投资 将注 重基 本面研 究, 选择 流动 性好 、 估值水 平较 低、 具有 中长 期投资 价
值的个 股进 行投 资。 同时 分散个 股, 构建 组合, 以避 免单一 股票 的特 定风 险。
4.衍生 金融 工具 投资 策略
本基金 对衍 生金 融工 具的 投资主 要以 对冲 投资 风险 或无风 险套 利为 主要 目的 。基金 将
在有效 进行 风险 管理 的前 提下， 通过 对标 的证 券的 研究， 结合 衍生 工具 定价 模型预 估衍 生
工具价 值或 风险 对冲 比例 ，谨慎 投资 。
在符合 法律 、法 规相 关限 制的前 提下 ，基 金管 理人 按谨慎 原则 确定 本基 金衍 生工具 的
总风险 暴露 。
九、基金的业绩比较 基准
本 基 金 的 业 绩 比 较 标 准 为80% × 中 信 标 普 全 债 指 数 收 益 率+2 0%× 一 年 期 银 行 定 期 存 款
税后收 益率 。
十、基金的风险收益 特征
本基 金为债券 型基金，属于证 券投资基 金中的低风险品 种，其预 期风险与收益高 于货
币市场 基金 ，低 于混 合型 基金和 股票 型基 金。
十一、基金投资组合 报告 （未经审计）
本基 金管理人 董事会及董事保 证本报告 所载资料不存在 虚假记载 、误导性陈述或 重大
遗漏， 并对 本报 告内 容的 真实性 、准 确性 和完 整性 承担个 别及 连带 责任。
基 金 托 管 人 中 国 建 设 银 行 股 份 有 限 公 司 根 据 本 基 金 基 金 合 同 规 定 ， 于2014 年7 月16 日
复核了本招募更新中 的投 资组合报告的内容， 保证 复核内容不存在虚假 记载 、误导性陈述
或者重 大遗 漏。
本投资 组合 报告 的财 务数 据截止 至2014 年6月30 日。 信诚三得益债券型证券投资基金招募说明书 摘要（2014 年第 2 次更新）
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1. 报告期末基金资产组 合情 况
序号 项目 金额（ 元） 占基金 总资 产的 比例(%)
1 权益投 资 - -
其中： 股票 - -
2 固定收 益投 资 1,567,819,361.32 94.88
其中： 债券 1,567,819,361.32 94.88
资产支 持证 券 - -
3 贵金属 投资 - -
4 金融衍 生品 投资 - -
5 买入返 售金 融资 产 - -
其中： 买断 式回 购的 买入 返售金 融资 产 - -
6 银行存 款和 结算 备付 金合 计 44,410,639.71 2.69
7 其他资 产 40,180,834.35 2.43
8 合计 1,652,410,835.38 100.00
2. 报告期末按行业分类 的股 票投资组合
本基金 本报 告期 末未 持有 股票投 资。
3. 报告期末按公允价值 占基 金资产净值比例大小 排序 的前十名股票投资明 细
本基金 本报 告期 末未 持有 股票投 资。
4. 报告期末按债券品种 分 类 的债券投资组合
序号 债券品 种 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净值
比例(%)
1 国家债 券 50,150,000.00 5.56
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 - -
其中： 政策 性金 融债 - -
4 企业债 券 1,220,107,541.32 135.23
5 企业短 期融 资券 281,981,000.00 31.25
6 中期票 据 15,190,500.00 1.68
7 可转债 390,320.00 0.04
8 其他 - -
9 合计 1,567,819,361.32 173.77
5. 报告期末按公允价值 占基 金资产净值比例大小 排序 的前五名债券投资明 细
序号 债券代 码 债券名 称 数量（ 张） 公允价 值( 元)
占基金 资产 净
值比例(%)
1 019322 13 国债 22 500,000 50,150,000.00 5.56
2 122856 11 株 高科 440,010 45,497,034.00 5.04
3 122984 09 六 城投 400,410 41,462,455.50 4.60
4 041453019 14 恒逸 CP002 400,000 40,416,000.00 4.48
5 041454012 14 红豆 CP001 400,000 40,132,000.00 4.45
6. 报告期末按公允价值 占基 金资产净值比例大小 排序 的前十名资产支持证 券投 资明细
本基金 本报 告期 末未 持有 资产支 持证 券。
7. 报告期末按公允价值 占基 金资产净值比例大小 排序 的前五名贵金属投资 明细
本基金 本报 告期 内未 进行 贵金属 投资 。
8. 报告期末按公允价值 占基 金资产净值比例大小 排序 的前五名权证投资明 细
本基金 本报 告期 末未 持有 权证。
9. 报告期末本基金投资 的股 指期货交易情况说明
1) 报告期 末本 基金 投资 的股 指期货 持仓 和损 益明 细 信诚三得益债券型证券投资基金招募说明书 摘要（2014 年第 2 次更新）
21
本基金 本报 告期 内未 进行 股指期 货投 资。
2) 本基金 投资 股指 期货 的投 资政策
本基金 投资 范围 不包 括股 指期货 投资 。
10. 报告期末本基金投资 的国 债期货交易情况说明
1) 本期国 债期 货投 资政 策
本基金 投资 范围 不包 括国 债期货 投资 。
2) 报告期 末本 基金 投资 的国 债期货 持仓 和损 益明 细
本基金 本报 告期 内未 进行 国债期 货投 资。
3) 本期国 债期 货投 资评 价
本基 金投 资范 围不 包括 国 债期货 投资 。
11. 投资组合报告附注
1)
本基 金本 期投 资的 前十名 证券 的发 行主 体没 有被监 管部 门立 案调 查, 或在 报告 编制
日前一 年内 受到 公开 谴责 、处罚 。
2)
本基 金投 资的 前十 名股 票中, 没有 超出 基 金 合同 规 定备选 库之 外的 股票 。
3)
其他 资产 构成
序号 名称 金额（ 元）
1 存出保 证金 38,833.19
2 应收证 券清 算款 645,485.52
3 应收股 利 -
4 应收利 息 39,435,237.15
5 应收申 购款 61,278.49
6 其他应 收款 -
7 待摊费 用 -
8 其他 -
9 合计 40,180,834.35
4)
报告 期末 持有 的处 于转 股 期的可 转换 债券 明细
本报告 期末 未持 有处 于转 股期的 可转 换债 券。
5)
报告 期末 前十 名股 票中 存 在流通 受限 情况 的说 明
本基金 本报 告期 末未 持有 股 票投 资。
因四 舍五 入原 因, 投资 组 合报告 中市 值占 净值 比例 的分项 之和 与合 计可 能存 在尾差 。
十二、基金的业绩
基金管 理人 承诺 以诚 实信 用、勤 勉尽 责的 原则 管理 和运用 基金 资产,但 不保 证 基金一 定
盈利。 基金 的过 往业 绩并 不代表 其未 来表 现。 投资 有风险,投 资者 在作 出投 资 决策前 应仔 细
阅读本 招募 说明 书。 基金 业绩数 据截 至 2014 年 6 月 30 日。
(一) A 级基 金份 额净 值增 长率 与同期 业绩 比较 基准 收益 率比较 表
阶段 净值增 长率
①
净值增 长率
标准差 ②
业绩比 较基
准收益 率 ③
业绩比 较基
准收益 率标
准差④
①- ③ ②- ④
2008 年 9 月27 日至
2008 年 12 月 31 日
5.19% 0.22% 3.69% 0.10% 1.50% 0.12%
2009 年 1 月1 日至
2009 年 12 月 31 日
2.24% 0.24% 0.67% 0.05% 1.57% 0.19%
2010 年 1 月1 日至
2010 年 12 月 31 日
7.79% 0.30% 2.07% 0.05% 5.72% 0.25%
2011 年 1 月1 日至 -6.49% 0.27% 3.70% 0.05% -10.19% 0.22% 信诚三得益债券型证券投资基金招募说明书 摘要（2014 年第 2 次更新）
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2011 年 12 月 31 日
2012 年 1 月1 日至
2012 年 12 月 31 日
3.73% 0.22% 3.88% 0.03% -0.15% 0.19%
2013 年 1 月1 日至
2013 年 12 月 31 日
1.08% 0.11% 2.03% 0.04% -0.95% 0.07%
2014 年 1 月1 日至
2014 年 6 月30 日
5.92% 0.14% 3.39% 0.04% 2.53% 0.10%
2008 年 9 月27 日至
2014 年 6 月30 日
20.38% 0.23% 21.08% 0.05% -0.70% 0.18%
B 级 基金 份额 净 值增长 率与 同期 业绩 比较 基准收 益率 比较 表
阶段 净值增 长率
①
净值增 长率
标准差 ②
业绩比 较基
准收益 率 ③
业绩比 较基
准收益 率标
准差④
①- ③ ②- ④
2008 年 9 月27 日至
2008 年 12 月 31 日
5.09% 0.21% 3.69% 0.10% 1.40% 0.11%
2009 年 1 月1 日至
2009 年 12 月 31 日
1.56% 0.23% 0.67% 0.05% 0.89% 0.18%
2010 年 1 月1 日至
2010 年 12 月 31 日
7.35% 0.30% 2.07% 0.05% 5.28% 0.25%
2011 年 1 月1 日至
2011 年 12 月 31 日
-6.90% 0.27% 3.70% 0.05% -10.60% 0.22%
2012 年 1 月1 日至
2012 年 12 月 31 日
3.34% 0.23% 3.88% 0.03% -0.54% 0.20%
2013 年 1 月1 日至
2013 年 12 月 31 日
0.68% 0.11% 2.03% 0.04% -1.35% 0.07%
2014 年 1 月1 日至
2014 年 6 月30 日
5.71% 0.14% 3.39% 0.04% 2.32% 0.10%
2008 年 9 月27 日至
2014 年 6 月30 日
17.31% 0.23% 21.08% 0.05% -3.77% 0.18%
(二) A 级基 金累 计净 值增 长率 与业绩 比较 基准 收益 率的 历史走 势对 比图
信诚三得益债券型证券投资基金招募说明书 摘要（2014 年第 2 次更新）
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B 级基 金累 计净 值增 长率 与业绩 比较 基准 收益 率的 历史走 势对 比图
注：本 基金 建仓 期 自 2008 年 9 月 27 日至2009 年 3 月26 日， 建仓 期结 束时 资 产配置
比例符 合本 基金 基金 合同 规定。
十三、费用概览
( 一) 与基金 运作 有关 的费 用
1． 基金费 用的 种类
1）基 金管 理人 的管 理费 ；
2）基 金托 管人 的托 管费 ；
3）B 类基 金份 额的 销售 服 务费；
4）基 金合 同生 效后 的基金 信息披 露费 用；
5）基 金份 额持 有人 大会 费 用；
6）基 金合 同生 效后 与基 金 有关 的 会计 师费 和律 师费 ；
7）基 金的 证券 交易 费用 ；
8）基 金财 产拨 划支 付的 银 行费用 ；
9）按 照国 家有 关规 定可 以 在基金 财产 中列 支的 其他 费用。
上述基 金费 用由 基金 管理 人在法 律规 定的 范围 内 参 照公允 的市 场价 格 确 定， 法律法 规
另有规 定时 从其 规定 。
2． 基 金费 用计 提方 法、 计 提标准 和支 付方 式
1）基 金管 理人 的管 理费
在通常情况下，基金管理费按前一日基金资产净值的0.7% 年 费 率 计 提 。 计 算 方 法 如
下：
H＝E× 年管 理费 率 ÷ 当年 天数，
H为每 日应 计提 的基 金管 理 费 信诚三得益债券型证券投资基金招募说明书 摘要（2014 年第 2 次更新）
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E为前 一日 基金 资产 净值
基金 管理费每 日计提，按月支 付。由基 金管理人向基金 托管人发 送基金管理费划 付指
令，经基金托管人复核后于次月首日起3 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理
人，若 遇法 定节 假日 、休 息日， 支付 日期 顺延 。
2）基 金托 管人 的基 金托 管 费
在通常情况下，基金托管费按前一日基金资产净值的0.2% 年 费 率 计 提 。 计 算 方 法 如
下：
H＝E× 年托 管费 率 ÷ 当年 天数
H为每 日应 计提 的基 金托 管 费
E为前 一日 基金 资产 净值
基金 托管费每 日计提，按月支 付。由基 金管理人向基金 托管人发 送基金托管费划 付指
令，经基金托管人复核后于次月首日起3 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金托管
人，若 遇法 定节 假日 、休 息日， 支付 日期 顺延 。
3）B类 基金 份额 的 销 售服 务费
本基金A类 基金 份额 不收 取 销售服 务费 ，B 类基 金份 额 的年销 售服 务费 率为0.4% 。
在通 常情况下 ，B类基 金份额销 售服务费 按前一日B类基金 份额资产 净值的0.4% 年费 率
计提。 计算 方法 如下 ：
H＝E× 年销 售服 务费 率÷ 当年天 数
H为B类 基金 份额 每日 应计 提的销 售服 务费
E为B类 基金 份额 前一 日资 产净值
B 类 基 金 份 额 销 售 服 务 费 每 日 计 提 ， 按 月 支 付 。 由 基 金 管 理 人 向 基 金 托 管 人 发 送 基 金
销售服务 费划付指 令，经 基金托管 人复核后 于次月 首日起3个 工作日 内从基金 财产中一 次 性
支付给注册登记机构 ， 由注 册 登 记 机 构 代 付 给 销 售机 构 ， 若 遇 法 定 节 假日 、休 息 日 ， 支 付
日期顺 延。
4 ） 除 管 理 费 、 托 管 费 和 销 售 服 务 费 之 外 的 基 金 费 用 ， 由 基 金 托 管 人 根 据 其 他 有 关 法
律 法规 及相 应协 议的 规定 ，按费 用支 出金 额支 付， 列入或 摊入 当期 基金 费用 。
3．不 列入 基金 费用 的项 目
基金 管理人和 基金托管人因未 履行或未 完全履行义务导 致的费用 支出或基金财产 的损
失，以及处理与基金 运作 无关的事项发生的费 用等 不列入基金费用。基 金 合同 生 效 前 所发
生的信 息披 露费 、律 师费 和会计 师费 以及 其他 费用 不从基 金财 产中 支付 。
基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 可 根 据 基 金 发 展 情 况 调 整 基 金 管 理 费 率 、 基 金 托 管 费 率 和B
类基金份 额的销售 服务费 率 。基金 管理人必 须最迟 于新的费 率实施日2日前在 指定媒体 上 刊
登公告 。
信诚三得益债券型证券投资基金招募说明书 摘要（2014 年第 2 次更新）
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( 二) 与基金 销售 有关 的费 用
1、本基金 的申 购费 率如 下：
申购份 额类 别 单笔申 购金 额 费率
A类
M<100 万 0.8%
100万≤M<200 万 0.5%
200万≤M<500 万
0.3%
M≥500 万 1000元/笔
B类 0
（注：M： 申购 金额 ；单 位 ：元）
2、本基金 的赎 回费 率如 下：
持有时 间 A类 B类
Y＜30 天 0.5% 0.5%
30天≤Y＜1 年 0.3% 0
1年≤Y ＜2 年 0.15% 0
Y≥2年 0 0
（注：Y： 持有 时间 ，其 中1年为365天，2 年为730天）
本公 司可根据 基金合同以及招 募说明书 的有关规定对上 述费率进 行调整，并依据 相关
法规的 要求 进行 公告 。
十四、 对招募说明书 更新 部分的说明
本基 金管理人 依据《中华人民 共和国证 券投资基金法》 、《证券 投资基金运作管 理办
法》、《证券投资基 金销 售管理办法》、《证 券投 资基金信息披露管理 办法 》及其它有关
法律法规的要求，结 合本 基金管理人对本基金 实施 的投资管理活动，对 原 《信诚三得益债
券型证 券投 资基 金招 募说 明书 》 进行 了更 新， 主要 更新的 内容 如下 ：
1 、 在“重 要提 示” 部分 更新 了相应 日期 。
2 、 在“ 第 三 部 分 基 金 管 理 人 ” 中 的 “ 主 要 人 员 情 况 ” 部 分 ， 更 新 了 董 事 会 成 员 、 经
营管理 层人 员以 及 投 资决 策委员 会成 员 情 况的 相关 内容。
3 、 在“第 四部 分 基金 托管 人 ”部分 ，更 新了 托管 人的 有关信 息。
4 、 在“ 第 五 部分 相 关 服 务 机 构 ” 部 分 ， 根 据 实 际 情 况 对 直 销 及 代 销 机 构 的 相 关 信 息
进行了 更新 。
5 、 在“第 十部分 基金 的投 资 ”部分 ，更新 了 “基 金投 资组合 报告 ”， 财务 数据 截止至
2014 年6 月30 日。
6 、 在“第 十 一 部分 基 金的 业 绩”部 分， 更新 了该 节的 内容， 数据 截止 至 2014 年6 月
30 日。
7 、 在“第 二十 三部分 其他 应 披露事 项 ” 部分 ，披 露了 自 2014 年3 月28 日 以来 涉及本
基金的 相关 公告 。 信诚三得益债券型证券投资基金招募说明书 摘要（2014 年第 2 次更新）
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信诚基 金管 理有 限公 司
2014 年11 月 10 日
