金元惠理丰利债券型证券投资基金
更新招募说明书摘要
[2014 年 2 号]
基金管理人：金元惠理基金管理有限公司
基金托管人：中国农业银行股份有限公司
二零一四年九月
金元惠理丰利债券型证券投资基金
更新招募说明书摘要 （2014年9月）
1
重要提示
本基金（原名：金元比联丰利债券型证券投资基金）经中国证监会 2009 年
2月 5日中国证券监督管理委员会下发的《关于同意金元比联丰利债券型证券投
资基金募集的批复》 （证监许可［2009］101 号）的核准，进行募集。本基金基
金合同于 2009年 3月 23日生效。
基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国
证监会核准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和
收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投
资者在投资本基金前，应全面了解本基金的产品特性，充分考虑自身的风险承受
能力， 理性判断市场， 并承担基金投资中出现的各类风险， 包括： 因政治、 经济、
社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险、 个别证券特有的非系
统性风险、由于基金投资者连续大量赎回基金产生的流动性风险、基金管理人在
基金管理实施过程中产生的基金管理风险、本基金的特定风险等等。
投资有风险， 投资者认购或申购本基金时应认真阅读本基金的招募说明书和
基金合同。基金管理人建议投资者根据自身的风险收益偏好，选择适合自己的基
金产品，并且中长期持有。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。
基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，
但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
本招募说明书（更新）所载内容截止日为 2014年 9月 23日，有关财务数据
和净值表现截止日为 2014年 6月 30日。
金元惠理丰利债券型证券投资基金
更新招募说明书摘要 （2014年9月）
2
一、基金管理人
（一）基金管理人概况
名称：金元惠理基金管理有限公司
注册地址：中国上海市浦东新区花园石桥路 33号花旗集团大厦 3608室
办公地址：中国上海市浦东新区花园石桥路 33号花旗集团大厦 3608室
成立日期：2006年 11 月 13日
法定代表人：任开宇
批准设立机关：中国证券监督管理委员会
批准设立文号：中国证监会证监基金字[2006]222号
经营范围：募集基金、管理基金和经中国证监会批准的其他业务（涉及行政
许可的凭证经营）
组织形式：有限责任公司
注册资本：人民币 2.45亿元
存续期间：持续经营
联系人：李晓琳
联系电话：021-68881801
股权结构：金元证券股份有限公司占公司总股本的 51%，惠理基金管理香港
有限公司占公司总股本的 49%。
本基金管理人公司治理结构完善，经营运作规范，能够切实维护基金投资者
的利益。股东会为公司的权力机构，由全体股东组成，决定公司的经营方针以及
选举和更换董事、监事等事宜。公司章程中明确公司股东通过股东会依法行使权
利，不以任何形式直接或者间接干预公司的经营管理和基金资产的投资运作。
董事会为公司的执行机构，对股东会负责，并向股东会汇报。公司董事会由
8名董事组成，其中 3名为独立董事。根据公司章程的规定，董事会履行《公司
法》规定的有关重大事项的决策权、对公司基本制度的制定权和对总经理等经营
管理人员的监督和奖惩权。
公司设监事会，由 4名监事组成，其中包括 2名职工代表监事。监事会向股
东会负责，主要负责检查公司财务并监督公司董事、高级管理人员尽职情况。 金元惠理丰利债券型证券投资基金
更新招募说明书摘要 （2014年9月）
3
公司日常经营管理由总经理负责。公司根据经营运作需要设置基金投资部、
专户投资部、固定收益及量化部、研究部、产品开发部、市场营销部、专户理财
部、北京分公司（筹） 、华东营销中心、华南营销中心、信息技术部、基金事务
部、交易部、财务部、人事行政部、监察稽核部等 16 个职能部门。此外，公司
董事会下设风险控制与合规审核委员会、资格审查委员会和薪酬管理委员会，公
司总经理下设投资决策委员会和风险控制委员会。
（二）主要人员情况
1、基金管理人董事会成员
任开宇先生，董事长，兼任上海金元百利资产管理有限公司（本公司控股子
公司，以下简称“子公司” ）董事，博士学位。曾任长春证券有限公司总裁助理，
新华证券有限公司监事长，金元证券有限公司投行总监。2008 年至今，任金元
证券股份有限公司副总 裁；2010 年 7 月出任金元惠理基金管理有限公司董事，
2010 年 9 月出任金元惠理基金管理有限公司董事长。
史克新先生，董事，学士学位。曾任珠海会计师事务事务所注册会计师、君
安证券有限公司审计师、北大方正投资有限公司副总经理、兴安证券东莞营业部
总经理和深圳丽晶生物技术有限公司董事长。2007 年至今，任金元证券股份有
限公司经纪服务总部总经理、副监事长。
谢伟明先生， 董事， 特许财务分析师、 香港会计师公会资深会员， 学士学位。
曾任职于罗兵咸永道会计师事务所和毕马威会计师事务所。2009 年 1 月出任惠
理集团有限公司首席财务总监；2012 年 6 月出任惠理集团有限公司行政总裁并
辞任首席财务总监。
王焱东先生，董事，硕士学位，具有香港证券及期货事务监察委员会颁发的
基金从业资格。 王先生于 2003年 3月加盟惠理集团， 为惠理集团高级基金经理，
参与公司的投资过程及运作，亦包括组合投资管理。王焱东先生拥有 15 年的金
融行业工作经验，曾于麦格里银行任职经理，主要负责中国房地产投资业务发展
项目。
范剑平先生，独立董事，硕士学位。历任中国人民大学讲师、副教授、国家
发改委经济研究所研究员，国家信息中心研究员、经济预测部主任。 金元惠理丰利债券型证券投资基金
更新招募说明书摘要 （2014年9月）
4
张屹山先生，独立董事。曾任吉林大学数学系助教，吉林大学经济管理学院
任副教授，日本关西学院大学客座教授，天治基金管理有限公司独立董事； 1992
年 5月，出任吉林大学商学院院长、博士生导师。
梁宝吉先生，独立董事，学士学位。曾任新加坡财务顾问公司 Octagon
Advisors Pte. Ltd 董事总经理，DBS Securities HongKong Limited 执行董事及
DBS Securities Holding Pte Ltd. 董事，信和置业有限公司总经理，DBS Asia
Capital Limited 总裁及星展银行香港分行执行总经理，大华银行中国区总管及
大总华区企业银行部主管；2005 年出任中国玉柴国际有限公司董事，2010 年
11 月获委任中国信贷控股有限公司独立非执行董事、薪酬委员会主席及审核委
员会与提名委员会成员。
张嘉宾先生，董事，公司总经理，兼任子公司董事长和总经理，工商管理硕
士。曾任深业美国公司（新泽西）副总裁，瑞银华宝（纽约）业务经理，富国基
金管理有限公司总经理助理、市场总监，信诚基金管理有限公司副总经理、首席
市场官，中国光大资产管理有限公司（香港）首席运营官，民生加银基金管理有
限公司总经理。
2、基金管理人监事会成员
吴毓锋先生，监事会主席，硕士学位，金元证券股份有限公司财务总监。曾
任海南省国际信托投资公司证券营业部财务经理， 历任金元证券股份有限公司财
务部业务主管、助理总经理、副总经理和总经理，现任金元证券股份有限公司财
务总监。
毛俊华先生，监事，学士学位，为执业会计师及香港会计师公会会员。于
2012 年 7 月加盟惠理集团，为惠理首席运营总监办公室董事，负责管理集团后
勤办公室的营运事宜，亦负责提升集团内部组织程序及基础设施的建设，并执行
战略性计划及项目。曾于汇丰银行任职客户服务主管，处理汇丰银行在香港另类
基金服务业务， 管理的团队包括提供基金管理、 托管及对冲相关服务的行政人员、
基金会计师以及亚太区营运的另类基金经理。 毛先生还曾于罗兵咸永道会计师事
务所的审计部门负责投资管理工作。
陈渝鹏先生，员工监事，兼任子公司监事会主席，硕士学位，金元惠理基金金元惠理丰利债券型证券投资基金
更新招募说明书摘要 （2014年9月）
5
管理有限公司信息技术部总监。曾任银通证券信息部主管，金元证券电脑总部助
理主管工程师。
刘弘捷先生， 员工监事， 兼任子公司副总经理、 专户业务与产品开发部总监，
硕士学位，金元惠理基金管理有限公司产品部总监总经理助理及产品部总监。曾
任国泰基金管理有限公司研究员、金融工程师、毕博（毕马威）管理咨询有限公
司战略和金融行业顾问、 光大保德信基金管理有限公司总经理助理及养老金业务
负责人、信诚基金管理有限公司养老金及专户理财业务总监、长江养老保险股份
有限公司产品和支持高级经理。
3、管理层人员情况
任开宇先生，董事长，简历同上。
张嘉宾先生，总经理，简历同上。
凌有法先生，督察长，兼任子公司分管合规和风控的副总经理，硕士学位。
曾任华宝信托有限公司发展研究中心研究员、债券业务部高级经理，联合证券有
限公司固定收益部业务董事，金元证券有限公司资产管理部首席研究员，首都机
场集团公司资本运营部专家。
符刃先生，副总经理，兼任子公司分管运营的副总经理，硕士学位。曾任海
南国信资产管理公司总经理助理，香港海信投资有限公司总经理，历任金元证券
有限公司基金筹备组负责人，公司督察长。
邝晓星先生，财务总监，兼任子公司财务总监，学士学位。曾任海南省国际
信托投资公司上海宜山路证券营业部总经理， 金元证券有限责任公司上海宜山路
证券营业部总经理，金元证券有限责任公司财务总部经理助理，历任金元证券有
限责任公司基金筹备组成员。
4、本基金基金经理
（1）现任基金经理：
李杰先生，金元惠理丰利债券型证券投资基金、金元惠理保本混合型证券投
资基金、 金元惠理惠利保本混合型证券投资基金和金元惠理金元宝货币市场基金
基金经理，上海交通大学理学硕士。曾任国联安基金管理有限公司数量策略分析
员、固定收益高级研究员。 2012年 4月加入金元惠理基金管理有限公司。 7年证
券、基金等金融行业从业经历，具有基金从业资格。 金元惠理丰利债券型证券投资基金
更新招募说明书摘要 （2014年9月）
6
（2）历任基金经理：
何旻先生：2009年 3月至 2010年 12月；
李飞先生：2009年 6月至 2012年 4月；
谷伟先生：2012年 3月至 2013年 4月。
5、投资决策委员会成员
张嘉宾先生，总经理，简历同上。
李杰先生，基金经理，简历同上。
晏斌先生，金元惠理消费主题股票型证券投资基金、金元惠理价值增长股票
型证券投资基金、金元惠理新经济主题股票型证券投资基金、金元惠理宝石动力
混合型证券投资基金、 金元惠理成长动力灵活配置混合型证券投资基金和金元惠
理核心动力股票型证券投资基金基金经理，香港中文大学工商管理硕士。曾任招
商基金管理有限公司行业研究员， 上海惠理投资管理咨询有限公司副基金经理等。
2012 年 12 月加入本公司任投资副总监。11 年证券、基金等金融行业从业经历，
具有基金从业资格。
侯斌女士， 金元惠理成长动力灵活配置混合型证券投资基金和金元惠理宝石
动力混合型证券投资基金基金经理，上海财经大学经济学学士。曾任光大保德信
基金管理有限公司行业研究员。 2010年 6月加入本公司， 历任高级行业研究员，
金元惠理成长动力灵活配置混合型证券投资基金基金经理助理和金元惠理核心
动力股票型证券投资基金基金经理助理， 金元惠理核心动力股票型证券投资基金
基金经理。12年基金等金融行业从业经历，具有基金从业资格。
林材先生， 金元惠理核心动力股票型证券投资基金和金元惠理价值增长股票
型证券投资基金基金经理，中科院、贵州大学理学硕士。曾任民生加银基金管理
有限公司基金经理助理，德邦证券医药行业核心分析师，上海医药工业研究院行
业研究员等。2011 年 10 月加入本公司，历任高级行业研究员。8 年证券、基金
等金融行业从业经历，具有基金从业资格。
6、上述人员之间均不存在近亲属关系。
金元惠理丰利债券型证券投资基金
更新招募说明书摘要 （2014年9月）
7
四、基金托管人
（一）基金托管人概况
名称：中国农业银行股份有限公司（简称“中国农业银行”）
住所：北京市东城区建国门内大街 69 号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街 28 号凯晨世贸中心东座 F9
法定代表人：蒋超良
成立时间：2009年 1月 15日
注册资本：32,479,411.7万元人民币
批准设立机关和设立文号：中国银监会银监复【2009】13号
存续期间：持续经营
基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字【1998】23号
联系电话：010-63201510
联系人：李芳菲
中国农业银行股份有限公司是中国金融体系的重要组成部分， 总行设在北京。
经国务院批准，中国农业银行整体改制为中国农业银行股份有限公司并于 2009
年 1 月 15 日依法成立。中国农业银行股份有限公司承继原中国农业银行全部资
产、负债、业务、机构网点和员工。中国农业银行网点遍布中国城乡，成为国内
网点最多、业务辐射范围最广，服务领域最广，服务对象最多，业务功能齐全的
大型国有商业银行之一。在海外，中国农业银行同样通过自己的努力赢得了良好
的信誉， 每年位居 《财富》 世界 500强企业之列。 作为一家城乡并举、 联通国际、
功能齐备的大型国有商业银行， 中国农业银行一贯秉承以客户为中心的经营理念，
坚持审慎稳健经营、可持续发展，立足县域和城市两大市场，实施差异化竞争策
略，着力打造“伴你成长”服务品牌，依托覆盖全国的分支机构、庞大的电子化网
络和多元化的金融产品，致力为广大客户提供优质的金融服务，与广大客户共创
价值、共同成长。
中国农业银行是中国第一批开展托管业务的国内商业银行，经验丰富，服务
优质，业绩突出，2004年被英国《全球托管人》评为中国“最佳托管银行”。2007
年中国农业银行通过了美国 SAS70 内部控制审计，并获得无保留意见的 SAS70金元惠理丰利债券型证券投资基金
更新招募说明书摘要 （2014年9月）
8
审计报告， 表明了独立公正第三方对中国农业银行托管服务运作流程的风险管理、
内部控制的健全有效性的全面认可。中国农业银行着力加强能力建设，品牌声誉
进一步提升，在 2010 年首届“金牌理财 TOP10 颁奖盛典”中成绩突出，获“最佳
托管银行”奖。2010年再次荣获《首席财务官》杂志颁发的“最佳资产托管奖”。
中国农业银行证券投资基金托管部于 1998 年 5 月经中国证监会和中国人民
银行批准成立，2004 年 9 月更名为托管业务部，内设养老金管理中心、技术保
障处、营运中心、委托资产托管处、保险资产托管处、证券投资基金托管处、境
外资产托管处、综合管理处、风险管理处，拥有先进的安全防范设施和基金托管
业务系统。
（二）主要人员情况
中国农业银行托管业务部现有员工 140余名， 其中高级会计师、 高级经济师、
高级工程师、律师等专家 10 余名，服务团队成员专业水平高、业务素质好、服
务能力强，高级管理层均有 20 年以上金融从业经验和高级技术职称，精通国内
外证券市场的运作。
（三）基金托管业务经营情况
截止 2013 年 12 月 31 日，中国农业银行托管的封闭式证券投资基金和开放
式证券投资基金共 188只，包括富国天源平衡混合型证券投资基金、华夏平稳增
长混合型证券投资基金、大成积极成长股票型证券投资基金、大成景阳领先股票
型证券投资基金、大成创新成长混合型证券投资基金、长盛同德主题增长股票型
证券投资基金、 博时内需增长灵活配置混合型证券投资基金、 汉盛证券投资基金、
裕隆证券投资基金、景福证券投资基金、鸿阳证券投资基金、丰和价值证券投资
基金、久嘉证券投资基金、长盛成长价值证券投资基金、宝盈鸿利收益证券投资
基金、 大成价值增长证券投资基金、 大成债券投资基金、 银河稳健证券投资基金、
银河收益证券投资基金、长盛中信全债指数增强型债券投资基金、长信利息收益
开放式证券投资基金、长盛动态精选证券投资基金、景顺长城内需增长开放式证
券投资基金、万家增强收益债券型证券投资基金、大成精选增值混合型证券投资
基金、长信银利精选开放式证券投资基金、富国天瑞强势地区精选混合型证券投
资基金、鹏华货币市场证券投资基金、中海分红增利混合型证券投资基金、国泰
货币市场证券投资基金、新华优选分红混合型证券投资基金、交银施罗德精选股金元惠理丰利债券型证券投资基金
更新招募说明书摘要 （2014年9月）
9
票证券投资基金、泰达宏利货币市场基金、交银施罗德货币市场证券投资基金、
景顺长城资源垄断股票型证券投资基金、大成沪深 300指数证券投资基金、信诚
四季红混合型证券投资基金、富国天时货币市场基金、富兰克林国海弹性市值股
票型证券投资基金、益民货币市场基金、长城安心回报混合型证券投资基金、中
邮核心优选股票型证券投资基金、景顺长城内需增长贰号股票型证券投资基金、
交银施罗德成长股票证券投资基金、长盛中证 100指数证券投资基金、泰达宏利
首选企业股票型证券投资基金、东吴价值成长双动力股票型证券投资基金、鹏华
动力增长混合型证券投资基金、宝盈策略增长股票型证券投资基金、国泰金牛创
新成长股票型证券投资基金、益民创新优势混合型证券投资基金、中邮核心成长
股票型证券投资基金、华夏复兴股票型证券投资基金、富国天成红利灵活配置混
合型证券投资基金、长信双利优选灵活配置混合型证券投资基金、富兰克林国海
深化价值股票型证券投资基金、申万巴黎竞争优势股票型证券投资基金、新华优
选成长股票型证券投资基金、金元惠理成长动力灵活配置混合型证券投资基金、
天治稳健双盈债券型证券投资基金、中海蓝筹灵活配置混合型证券投资基金、长
信利丰债券型证券投资基金、金元惠理丰利债券型证券投资基金、交银施罗德先
锋股票证券投资基金、东吴进取策略灵活配置混合型开放式证券投资基金、建信
收益增强债券型证券投资基金、银华内需精选股票型证券投资基金(LOF)、大成
行业轮动股票型证券投资基金、 交银施罗德上证 180公司治理交易型开放式指数
证券投资基金联接基金、上证 180公司治理交易型开放式指数证券投资基金、富
兰克林国海沪深 300指数增强型证券投资基金、 南方中证 500交易型开放式指数
证券投资基金联接基金(LOF)、景顺长城能源基建股票型证券投资基金、中邮核
心优势灵活配置混合型证券投资基金、 工银瑞信中小盘成长股票型证券投资基金、
东吴货币市场证券投资基金、博时创业成长股票型证券投资基金、招商信用添利
债券型证券投资基金、易方达消费行业股票型证券投资基金、富国汇利分级债券
型证券投资基金、大成景丰分级债券型证券投资基金、兴全沪深 300指数增强型
证券投资基金(LOF)、工银瑞信深证红利交易型开放式指数证券投资基金、工银
瑞信深证红利交易型开放式指数证券投资基金联接基金、 富国可转换债券证券投
资基金、大成深证成长 40 交易型开放式指数证券投资基金、大成深证成长 40
交易型开放式指数证券投资基金联接基金、 泰达宏利领先中小盘股票型证券投资金元惠理丰利债券型证券投资基金
更新招募说明书摘要 （2014年9月）
10
基金、交银施罗德信用添利债券证券投资基金、东吴中证新兴产业指数证券投资
基金、工银瑞信四季收益债券型证券投资基金、招商安瑞进取债券型证券投资基
金、汇添富社会责任股票型证券投资基金、工银瑞信消费服务行业股票型证券投
资基金、易方达黄金主题证券投资基金（LOF） 、中邮中小盘灵活配置混合型证
券投资基金、浙商聚潮产业成长股票型证券投资基金、嘉实领先成长股票型证券
投资基金、广发中小板 300 交易型开放式指数证券投资基金、广发中小板 300
交易型开放式指数证券投资基金联接基金、南方保本混合型证券投资基金、交银
施罗德先进制造股票证券投资基金、上投摩根新兴动力股票型证券投资基金、富
兰克林国海策略回报灵活配置混合型证券投资基金、 金元惠理保本混合型证券投
资基金、招商安达保本混合型证券投资基金、交银施罗德深证 300价值交易型开
放式指数证券投资基金、南方中国中小盘股票指数证券投资基金（LOF） 、交银
施罗德深证 300 价值交易型开放式指数证券投资基金联接基金、富国中证 500
指数增强型证券投资基金（LOF） 、长信内需成长股票型证券投资基金、大成中
证内地消费主题指数证券投资基金、中海消费主题精选股票型证券投资基金、长
盛同瑞中证 200指数分级证券投资基金、 景顺长城核心竞争力股票型证券投资基
金、汇添富信用债债券型证券投资基金、光大保德信行业轮动股票型证券投资基
金、富兰克林国海亚洲（除日本）机会股票型证券投资基金、汇添富逆向投资股
票型证券投资基金、大成新锐产业股票型证券投资基金、申万菱信中小板指数分
级证券投资基金、广发消费品精选股票型证券投资基金、鹏华金刚保本混合型证
券投资基金、汇添富理财 14 天债券型证券投资基金、嘉实全球房地产证券投资
基金、 金元惠理新经济主题股票型证券投资基金、 东吴保本混合型证券投资基金、
建新社会责任股票型证券投资基金、嘉实理财宝 7天债券型证券投资基金、富兰
克林国海恒久信用债券型证券投资基金、大成月添利理财债券型证券投资基金、
安信目标收益债券型证券投资基金、富国 7天理财宝债券型证券投资基金、交银
施罗德理财 21 天债券型证券投资基金、易方达中债新综合指数发起式证券投资
基金（LOF） 、工银瑞信信用纯债债券型证券投资基金、大成现金增利货币市场
基金、景顺长城支柱产业股票型证券投资基金、易方达月月利理财债券型证券投
资基金、摩根士丹利华鑫量化配置股票型证券投资基金、东方央视财经 50 指数
增强型证券投资基金、交银施罗德纯债债券型发起式证券投资基金、鹏华理财金元惠理丰利债券型证券投资基金
更新招募说明书摘要 （2014年9月）
11
21 天债券型证券投资基金、国泰民安增利债券型发起式证券投资基金、万家 14
天理财债券型证券投资基金、华安纯债债券型发起式证券投资基金、金元惠理惠
利保本混合型证券投资基金、南方中证 500交易型开放式指数证券投资基金、招
商双债增强分级债券型证券投资基金、景顺长城品质投资股票型证券投资基金、
中海可转换债券债券型证券投资基金、 融通标普中国可转债指数增强型证券投资
基金、大成现金宝场内实时申赎货币市场基金、交银施罗德荣祥保本混合型证券
投资基金、国泰中国企业境外高收益债券型证券投资基金、富兰克林国海焦点驱
动灵活配置混合型证券投资基金、 景顺长城沪深 300等权重交易型开放式指数证
券投资基金、广发聚源定期开放债券型证券投资基金、大成景安短融债券型证券
投资基金、嘉实研究阿尔法股票型证券投资基金、新华行业轮换灵活配置混合型
证券投资基金、富国目标收益一年期纯债债券型证券投资基金、汇添富高息债债
券型证券投资基金、东方利群混合型发起式证券投资基金、南方稳利一年定期开
放债券型证券投资基金、景顺长城四季金利纯债债券型证券投资基金、华夏永福
养老理财混合型证券投资基金、嘉实丰益信用定期开放债券型证券投资基金、国
泰国证医药卫生行业指数分级证券投资基金、 交银施罗德定期支付双息平衡混合
型证券投资基金、光大保德信现金宝货币市场基金、易方达投资级信用债债券型
证券投资基金、广发趋势优选灵活配置混合型证券投资基金、华润元大保本混合
型证券投资基金、长盛双月红一年期定期开放债券型证券投资基金、富国国有企
业债债券型证券投资基金、 富安达信用主题轮动纯债债券型发起式证券投资基金、
景顺长城沪深 300指数增强型证券投资基金、 中邮定期开放债券型证券投资基金、
安信永利信用定期开放债券型证券投资基金、 工银瑞信信息产业股票型证券投资
基金、大成景祥分级债券型证券投资基金、富兰克林国海岁岁恒丰定期开放债券
型证券投资基金、景顺长城景益货币市场基金、万家市政纯债定期开放债券型证
券投资基金、建信稳定添利债券型证券投资基金、上投摩根双债增利债券型证券
投资基金、嘉实活期宝货币市场基金。
（四）基金托管人的内部风险控制制度说明
1、内部控制目标
严格遵守国家有关托管业务的法律法规、 行业监管规章和行内有关管理规定,
守法经营、规范运作、严格监察,确保业务的稳健运行，保证基金财产的安全完金元惠理丰利债券型证券投资基金
更新招募说明书摘要 （2014年9月）
12
整， 确保有关信息的真实、 准确、 完整、 及时， 保护基金份额持有人的合法权益。
2、内部控制组织结构
风险管理委员会总体负责中国农业银行的风险管理与内部控制工作， 对托管
业务风险管理和内部控制工作进行进行监督和评价。 托管业务部专门设置了风险
管理处，配备了专职内控监督人员负责托管业务的内控监督工作，独立行使监督
稽核职权。
3、内部控制制度及措施
具备系统、完善的制度控制体系，建立了管理制度、控制制度、岗位职责、
业务操作流程，可以保证托管业务的规范操作和顺利进行；业务人员具备从业资
格；业务管理实行严格的复核、审核、检查制度，授权工作实行集中控制，业务
印章按规程保管、存放、使用，账户资料严格保管，制约机制严格有效；业务操
作区专门设置，封闭管理，实施音像监控；业务信息由专职信息披露人负责，防
止泄密；业务实现自动化操作，防止人为事故的发生，技术系统完整、独立。
（五）基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序
基金托管人通过参数设置将《基金法》、《运作办法》、基金合同、托管协
议规定的投资比例和禁止投资品种输入监控系统， 每日登录监控系统监督基金管
理人的投资运作，并通过基金资金账户、基金管理人的投资指令等监督基金管理
人的其他行为，同时记录工作日志。
当基金出现异常交易行为时， 基金托管人应当针对不同情况进行以下方式的
处理：
1、电话提示。对媒体和舆论反映集中的问题，电话提示基金管理人；
2、书面警示。对本基金投资比例接近超标、资金头寸不足等问题，以书面
方式对基金管理人进行提示；
3、书面报告。对投资比例超标、清算资金透支以及其他涉嫌违规交易等行
为，书面提示有关基金管理人并报中国证监会。
五、相关服务机构
（一）直销机构 金元惠理丰利债券型证券投资基金
更新招募说明书摘要 （2014年9月）
13
金元惠理基金管理有限公司
住所：上海市浦东新区花园石桥路 33号花旗集团大厦 3608
法定代表人：任开宇先生
办公地址：上海市浦东新区花园石桥路 33号花旗集团大厦 3608
电话：021-68882850
传真：021-68882865
联系人：孙筱君
客户服务专线：400-666-0666，021-61601898
网址：www.jyvpfund.com
（二）代销机构
1、中国农业银行股份有限公司
注册地址：北京市东城区建国门内大街 69号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街 28号凯晨世贸中心东座
法定代表人：蒋超良
联系人：张凯学
电话：010- 85109230
传真：010-85109219
客户服务电话：95599
公司网址：www.abchina.com
2、中国工商银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门内大街 55号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街 55号
法定代表人：姜建清
联系人：査樱
电话： （010）66105662
传真： （010）66107914
客户服务电话：95588
公司网址：www.icbc.com.cn
3、中国建设银行股份有限公司 金元惠理丰利债券型证券投资基金
更新招募说明书摘要 （2014年9月）
14
注册地址：北京市西城区金融大街 25号
办公地址：北京市西城区闹市口大街 1号院 1号楼（长安兴融中心）
法定代表人：王洪章
联系人：张静
电话： （010）67596219
传真： （010）66275654
客户服务电话：95533
公司网址：www.ccb.com
4、交通银行股份有限公司
注册地址：上海市浦东新区银城中路 188号
办公地址：上海市浦东新区银城中路 188号
法定代表人：胡怀邦
电话： （021）58781234
传真： （021）58408483
联系人：张作伟
客户服务电话：95559
公司网址：www.bankcomm.com
5、招商银行股份有限公司
注册地址：深圳市深南大道 7088号招商银行大厦
办公地址：深圳市深南大道 7088号招商银行大厦
法定代表人：李建红
联系人：邓炯鹏
电话： （0755）83198888
传真： （0755）83195050
客户服务电话：95555
公司网址：www.cmbchina.com
6、华夏银行股份有限公司
注册地址：北京市东城区建国门内大街 22号
办公地址：北京市东城区建国门内大街 22号 金元惠理丰利债券型证券投资基金
更新招募说明书摘要 （2014年9月）
15
法定代表人：吴建
联系人：刘军祥
电话： （010）85238820
传真： （010）85238419
客户服务电话：95577
公司网站：www.hxb.com.cn
7、上海浦东发展银行股份有限公司
注册地址：上海市浦东新区浦东南路 500号
办公地址：上海市中山东一路 12号
法定代表人：吉晓辉
电话： （021）61614467
传真： （021）63604199
联系人：姚磊
客服电话：95528
公司网站：www.spdb.com.cn
8、中国民生银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门内大街 2 号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街 2 号
法定代表人：董文标
联系人：姚健英
电话： （010）57092608
传真： （010）57092611
客户服务电话：95568
公司网址：www.cmbc.com.cn
9、中信银行股份有限公司
注册地址：北京市东城区朝阳门北大街 8号富华大厦 C座
办公地址：北京市东城区朝阳门北大街 8号富华大厦 C座
法定代表人：田国立
联系人：杨宁 金元惠理丰利债券型证券投资基金
更新招募说明书摘要 （2014年9月）
16
电话： （010）65556612
传真： （010）65550827
客户服务电话：95558
公司网址：http://bank.ecitic.com
10、上海银行股份有限公司
注册地址：上海市浦东新区银城中路 168号
办公地址：上海市浦东新区银城中路 168号
法定代表人：宁黎明
联系人：夏雪
电话： （021）68475888
传真： （021）68476111
客户服务电话： （021）962888
公司网址：www.bankofshanghai.com
11、平安银行股份有限公司
注册地址：广东省深圳市深南东路 5047号深圳发展银行大厦
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333号平安金融大厦 9楼
法定代表人：孙建一
联系人：张莉
电话： （021）38637673
传真： （021）50979507
客户服务电话：95511-3
公司网址：www.bank.pingan.com
12、金元证券股份有限公司
注册地址：海南省海口市南宝路 36号证券大厦 4层
办公地址：深圳市深南大道 4001 时代金融中心大厦 17楼
法定代表人：陆涛
联系人：马贤清
电话： （0755）83025022
传真： （0755）83025625 金元惠理丰利债券型证券投资基金
更新招募说明书摘要 （2014年9月）
17
客户服务电话：4008-888-228
公司网址：www.jyzq.cn
13、中国民族证券有限责任公司
注册地址：北京市西城区金融大街 5号新盛大厦 A座 6-9层
办公地址：北京市西城区金融大街 5号新盛大厦 A座 6-9层
法定代表人：赵大建
联系人：李微
电话： （010）59355941
传真： （010）66553791
客户服务电话：400-889-5618
公司网址: www.e5618.com
14、中信建投证券有限责任公司
注册地址：北京市朝阳区安立路 66号 4号楼
办公地址：北京市东城区朝阳门内大街 188号
法定代表人：王常青
联系人：张颢
电话：010-85156398
传真： （010）65182261
客户服务电话：400-8888-108
公司网址：www.csc108.com
15、光大证券股份有限公司
注册地址：上海市静安区新闸路 1508号
办公地址：上海市静安区新闸路 1508号
法定代表人：徐浩明
联系人：刘晨
电话： （021）22169081
传真： （021）22169134
客户服务电话：10108998、4008888788、95525
公司网址：www.ebscn.com 金元惠理丰利债券型证券投资基金
更新招募说明书摘要 （2014年9月）
18
16、申银万国证券股份有限公司
注册地址：上海市常熟路 171号
办公地址：上海市常熟路 171号
法定代表人：丁国荣
联系人：黄莹
电话： （021）33388211
传真： （021）54033888
客户服务电话：95523或 4008895523
公司网址：www.sywg.com
17、海通证券股份有限公司
注册地址： 上海市淮海中路 98号
办公地址：上海市广东路 689号
法定代表人：王开国
联系人：李笑鸣
电话： （021）23219000
传真： （021）23219100
客户服务电话：95553
公司网址：www.htsec.com
18、兴业证券股份有限公司
注册地址：福州市湖东路 268号
办公地址：上海市浦东新区民生路 1199弄证大五道口广场 1号楼 21层
法定代表人：兰荣
客服电话：95562
联系人：谢高得
电话：021-38565785
传真：021-38565955
客户服务电话：95562
网址：www.xyzq.com.cn
19、招商证券股份有限公司 金元惠理丰利债券型证券投资基金
更新招募说明书摘要 （2014年9月）
19
注册地址：深圳市福田区益田路江苏大厦 A座 38—45层
办公地址：深圳市福田区益田路江苏大厦 A座 38—45层
法定代表人：宫少林
电话： （0755）82960167
联系人：黄蝉君
传真： （0755）82943636
客户服务电话：95565或 400-8888-111
公司网址： www.newone.com.cn
20、华泰证券股份有限公司
注册地址：江苏省南京市中山东路 90 号华泰证券大厦
法定代表人：吴万善
联系人：孔晓君
电话：0755-82569143
传真：0755-82492962
客户服务电话： 95597
公司网址： www.htsc.com.cn
21、中国银河证券股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街 35号国际企业大厦 C座
办公地址：北京市西城区金融大街 35号国际企业大厦 C座
法定代表人：顾伟国
客户服务电话：4008-888-888
传真： （010）66568990
联系人：宋明
联系电话：010-66568450
公司网址：www.chinastock.com.cn
22、广发证券股份有限公司
注册地址：广东省珠海市吉大海滨路光大国际贸易中心 26 楼 2611 室
办公地址：广州市天河北路大都会广场 36、38、41、42 楼
法定代表人：王志伟 金元惠理丰利债券型证券投资基金
更新招募说明书摘要 （2014年9月）
20
联系人：黄岚
电话： （020）87555888
传真： （020）87553600
客户服务电话：95575 或致电各地营业网点
公司网址：www.gf.com.cn
23、国元证券股份有限公司
注册地址：安徽省合肥市寿春路 179号
办公地址：安徽省合肥市寿春路 179号
法定代表人：凤良志
联系人：陈琳琳
电话： （0551）62257012
传真： （0551）62272100
客户服务电话：95578或 400-888-8777
公司网址：www.gyzq.com.cn
24、中信证券股份有限公司
注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8号卓越时代广场（二期）北座
办公地址：北京市朝阳区亮马桥路 48号中信证券大厦
法定代表人：王东明
联系人：腾艳
电话： （010） 60838832
传真： （010）60833739
客户服务电话： 400-889-5548
公司网址：www.cs.ecitic.com
25、华福证券有限责任公司
注册地址：福州市五四路 157 号新天地大厦 7、8 层
办公地址：福州市五四路 157 号新天地大厦 7 至 10 层
法定代表人：黄金琳
联系人：张宗锐
电话： （0591）87823053 金元惠理丰利债券型证券投资基金
更新招募说明书摘要 （2014年9月）
21
传真： （0591）87383610
客户服务电话：96326（福建省外请先拨 0591）
公司网址：www.hfzq.com.cn
26、信达证券股份有限公司
注册地址：北京市西城区闹市口大街 9号院 1号楼
办公地址：北京市西城区闹市口大街 9号院 1号楼
法定代表人：高冠江
联系人：唐静
电话： （010）63080985
传真： （010）63080978
客户服务电话：400-800-8899
公司网址：www.cindasc.com
27、长江证券股份有限公司
注册地址：湖北省武汉市新华路特 8号长江证券大厦
办公地址：湖北省武汉市新华路特 8号长江证券大厦
法人代表人：胡运钊
客服电话：95579或 4008-888-999
联系人：李良
电话：027-65799999
传真：027-85481900
网址：www.95579.com
28、中信万通证券有限责任公司
注册地址：青岛市崂山区苗岭路 29号澳柯玛大厦 15层（1507-1510 室）
办公地址：青岛市崂山区深圳路 222号青岛国际金融广场 1号楼第 20层
法定代表人：张智河
联系人：吴忠超
电话：0532-85022326
传真：0532-85022605
客户服务电话： 96577 金元惠理丰利债券型证券投资基金
更新招募说明书摘要 （2014年9月）
22
公司网址：http://www.zxwt.com.cn
29、中信证券（浙江）有限责任公司
注册地址：浙江省杭州市滨江区江南大道 588号恒鑫大厦主楼 19、20层
办公地址：浙江省杭州市滨江区江南大道 588号恒鑫大厦主楼 19、20层
法定代表人：沈强
联系人：李珊
电话： （0571）85776114
传真： （0571）86065161
客户服务电话： （0571）96598
公司网址： www.bigsun.com.cn
30、天相投资顾问有限公司
注册地址：北京市西城区金融街 19号富凯大厦 B座 701
办公地址：北京市西城区金融大街 5号新盛大厦 B座 4层
法定代表人：林义相
电话： （010）66045152
传真： （010）66045500
联系人：尹伶
客户服务电话： （010）66045678
网址:
http://www.txsec.com，http://jijin.txsec.com
31、上海好买基金销售有限公司
注册地址： 上海市虹口区场中路 685弄 37号 4号楼 449室
办公地址：上海市浦东新区浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 9楼
法定代表人：杨文斌
联系人：徐晶
电话： （021）20613620
传真： （021）68596916
客户服务电话：400-700-9665
公司网址：www.ehowbuy.com
32、诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司 金元惠理丰利债券型证券投资基金
更新招募说明书摘要 （2014年9月）
23
注册地址： 上海市金山区廊下镇漕廊公路 7650 号 205 室
办公地址：上海市浦东新区银城中路 68 号时代金融中心 8 楼
法定代表人： 汪静波
联系人：韩璟
电话： （021）38602377
传真： （021）38509777
客户服务电话：400-821-5399
公司网址：www.noah-fund.com
33、杭州数米基金销售有限公司
注册地址：杭州市余杭区仓前街道海曙路东 2号
办公地址：浙江省杭州市滨江区江南大道 3588号恒生大厦 12楼
法定代表人：陈柏青
联系人：张裕
电话：0571-28829790，021-60897869
传真：0571-26698533
客服电话：4000-766-123
网址：http://www.fund123.cn/
34、深圳众禄基金销售有限公司
注册地址：深圳市罗湖区深南东路 5047号发展银行大厦 25楼 I、J 单元
办公地址：深圳市罗湖区深南东路 5047号发展银行大厦 25楼 I、J 单元
法定代表人：薛峰
电话：0755-33227950
传真：0755-82080798
联系人：童彩平
客户服务电话： 4006-788-887
公司网址： www.zlfund.cn
www.jjmmw.com
35、和讯信息科技有限公司
注册地址：北京市朝阳区朝外大街 22 号 1002室
办公地址：北京市朝阳区朝外大街 22号 1002室 金元惠理丰利债券型证券投资基金
更新招募说明书摘要 （2014年9月）
24
法定代表人：王莉
联系人：于杨
电话：010-85651176
传真：010-85650806
客户服务电话：010-85625158
公司网址：www.hexun.com
36、上海长量基金销售投资顾问有限公司
注册地址：上海市浦东新区高翔路 526号 2幢 220室
办公地址：上海市浦东新区浦东大道 555号裕景国际 B座 16层
法定代表人：张跃伟
联系人：王曼
联系电话：021-58788678-8201
客服电话：400-089-1289
传真：021-58787698
网址：www.erichfund.com
（三）注册登记机构
金元惠理基金管理有限公司
（四）律师事务所
上海通力律师事务所
（五）会计师事务所
安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）
四、基金的名称
金元惠理丰利债券型证券投资基金。
五、基金的类型
债券型证券投资基金。 金元惠理丰利债券型证券投资基金
更新招募说明书摘要 （2014年9月）
25
六、基金的投资目标
在注重资产安全性和流动性的前提下， 追求超越业绩比较基准的稳健收益和
总回报。
七、基金的投资方向
本基金主要投资于固定收益类金融工具，包括国内依法公开发行、上市的国
债、央行票据、金融债、信用等级为 BBB+及以上的企业（公司）债、可转换债
券（含分离交易可转债） 、资产支持证券和债券回购等，以及股票等权益类品种
和法律法规或监管机构允许基金投资的其它金融工具。 法律法规或监管机构以后
允许基金投资的其他金融工具，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投
资范围。
本基金对债券等固定收益类品种的投资比例不低于基金资产的 80%， 其中对
可转换债券（含分离交易可转债）的投资比例不高于基金资产的 40%，对固定收
益类以外的其他资产（包括股票、权证等）的投资比例不高于基金资产的 20%，
持有现金或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%。
此外，本基金在对新股的定价因素和预期因素进行综合考察的前提下，积极
参与一级市场申购，获得较为安全的新股申购收益；本基金保留在股票市场系统
性风险较低而且整体动态估值水平合理的前提下进行股票二级市场投资的选择
权。
八、基金的投资策略
基于“自上而下”的原则，本基金采用久期控制下的主动性投资策略，并本着
风险收益配比最优、兼顾流动性的原则确定债券各类属资产的配置比例。经过对
历史数据的统计分析发现， 债券市场收益率受到宏观经济形势和债券市场供需两
方面不同程度的影响，因此本基金在债券投资过程中，将采用若干定量模型来对
宏观和市场两方面数据进行分析，并运用适当的策略来构建债券组合。 金元惠理丰利债券型证券投资基金
更新招募说明书摘要 （2014年9月）
26
1、债券投资主要定量模型
（1）宏观经济多因素回归模型，通过回归分析建立宏观经济指标与债券收
益率之间的数量关系。宏观经济指标主要包括消费物价指数、固定资产投资、工
业品价格指数、工业增加值、货币供应量、本外币信贷、进出口额和汇率等；
（2）利率期限结构模型；
（3）组合构建模型；
（4）利差模型；以及
（5）信用风险评估体系。
2、债券投资主要策略
在债券资产配置方面，本基金采用类属配置、久期管理、收益率曲线配置、
相对价值配置等方法决定不同券种之间和不同期限券种之间的配置比例， 制定债
券资产配置方案。
（1）类属配置就是通过对债券基准收益率的研究以及各类属债券之间利差
的历史变化特征进行分析，寻找当前的市场投资机会。具体来说，在中国债券市
场，根据发行人的不同，一般可以分为国债、金融债、央行票据和企业债。当金
融债和国债之间的信用利差扩大到历史水平上限时，买入金融债，卖出国债；当
金融债和国债之间的信用利差缩小到历史水平下限时，买入国债，卖出金融债。
对于央票和企业债的策略也采取相同策略。本基金通过对上述两个变量的分析，
来确定这四类券种在债券组合中最优的配置比例。
（2）久期管理就是债券分析员通过对 GDP 增长速度、财政政策和货币政策
的变化、通货膨胀的变动趋势分析，运用数量模型判断未来利率走势，提出债券
投资组合的久期的建议。当预测未来市场利率将上升时，降低组合久期；当预测
未来利率下降时，增加组合久期。久期管理的主要目的是通过久期的主动管理来
增加债券部分的投资收益率。
（3）收益率曲线配置是指通过对央行政策、经济增长率、通货膨胀率和货
币供应量等多种因素的分析来预测收益率曲线形状的可能变化， 从而通过子弹形、
哑铃形和梯形等配置方法，在短、中、长期债券间确定比例。收益率曲线反映了
债券的期限与收益率之间的关系，它随着时间的变化而改变。本基金通过预测收
益率曲线形状的变化， 调整整个债券投资组合中长短期品种的比例以获得投资收金元惠理丰利债券型证券投资基金
更新招募说明书摘要 （2014年9月）
27
益。当收益率曲线发生陡峭化变形的时候，减少长期债券比重，增加短期债券比
重；当收益率曲线发生平坦化变形的时候，则增加短期债券，减少长期债券。
（4）相对价值配置是指在市场中寻找其他各个指标相同而某一指标相对更
具有投资价值的债券，并进行投资。在此策略中，本基金主要衡量这样几方面的
指标：流动性、信用度、收益率等。举例来说，当某一组债券具有相同流动性和
收益率时，则选取其中信用度更高的债券；当某一组债券具有相同信用度和收益
率时，则选取其中流动性更好的债券。或者，衡量债券与市场公允收益率之间的
差距。当某组债券偏离市场公允价值时，则抛出其中高估的，买入其中低估的债
券；
（5）在企业债券投资方面，本基金注重单个债券品种信用风险的控制，并
且结合流动性选择优质债券。鉴于公司基本面分析是企业债（包括可转债）的投
资决策的重要决定因素，本基金将对发行债券公司的财务经营状况、运营能力、
管理层信用度、所处行业竞争状况等因素进行综合分析，准确评价债券的信用程
度。
3、债券选择
本基金的债券选择通过如下三个环节：数量小组初步筛选、债券分析员研究
和集体讨论。
本基金在选择单个企业债券时，将注重信用风险的分析。信用风险是发行人
对其发行的债券到期时不予兑付的风险。债券都存在一定的信用风险。根据不同
的信用风险，债券有不同的风险溢价。一般来看，国债的信用风险最低，金融债
和市政债券的信用风险略高。企业债的信用风险由债券信用评级机构评定，而国
内目前的债券信用评级体系尚待完善。目前，在 AA 级以上的企业债券中，信用
风险也参差不齐。因此在个券选择时，仍需要对发行人的基本面进行系统的调研
与分析，重点是企业现金流与资产负债比率等指标。即使是今后有了完善的信用
评级体系，采取独立的内部信用分析，仍能更准确地对相同信用等级的债券加以
细分。
4、现金管理
在现金管理上，本基金通过对未来现金流的预测进行现金预算管理，及时满
足本基金运作中的流动性需求。 金元惠理丰利债券型证券投资基金
更新招募说明书摘要 （2014年9月）
28
九、基金的业绩比较基准
本基金业绩比较基准为中信标普全债指数。
本基金选择中信标普全债指数的原因如下：
中信标普全债指数由中信标普指数信息服务有限公司编制，基准日为 2002
年 12月 29日，该指数涵盖了在上海证券交易所、深圳证券交易所和银行间市场
上市的债券；其中，对于交易量较小的交易所交易债券，主要选取了剩余期限在
1年以上、票面余额超过 1亿人民币、信用评级在投资级以上的债券，具有一定
的投资代表性。基于本基金的债券投资比例和债券投资市场，选用该业绩比较基
准能够真实、客观地反映本基金的风险收益特征。
本基金业绩评价基准自基金成立后由基金管理人每半年审核一次， 如所用基
准不再符合本基金的投资策略和投资目标，将对其进行调整，新基准将在更新的
招募说明书中列示。
在更具代表性的新债券市场指数推出、债券市场发生重大变动等情况下，本
基金管理人可根据本基金的投资范围和投资策略， 确定变更基金的业绩比较基准。
业绩比较基准的变更需经基金管理人与基金托管人协商一致。 基金管理人最迟应
于新的业绩比较基准实施前 2 日在至少一种指定媒体上进行公告并报中国证监
会备案。
十、基金的风险收益特征
本基金属于债券型基金，其风险收益低于股票型基金和混合型基金，高于货
币市场基金。
十一、基金的投资组合报告
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、 误导性陈
述或重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
基金托管人中国农业银行股份有限公司根据本基金基金合同规定，于 2014金元惠理丰利债券型证券投资基金
更新招募说明书摘要 （2014年9月）
29
年 10月 15日复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保
证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
本投资组合报告所载数据截至 2014年 6月 30日。
1.期末基金资产组合情况
序号 项目 金额（元）
占基金总资产
的比例（%）
1 权益投资 3,833,378.55 3.83
其中：股票 3,833,378.55 3.83
2 固定收益投资 92,027,366.00 91.88
其中：债券 92,027,366.00 91.88
资产支持证券 - -
3 贵金属投资 - -
4 金融衍生品投资 - -
5 买入返售金融资产 - -
其中：买断式回购的买入返
售金融资产
- -
6 银行存款和结算备付金合计 1,664,628.23 1.66
7 其他各项资产 2,635,394.11 2.63
8 合计 100,160,766.89 100.00
2. 期末按行业分类的股票投资组合
代码 行业类别 公允价值（元）
占基金资产净值
比例（％）
A 农、林、牧、渔业 - -
B 采矿业 - -
C 制造业 1,886,752.55 3.44
D 电力、热力、燃气及水 - - 金元惠理丰利债券型证券投资基金
更新招募说明书摘要 （2014年9月）
30
生产和供应业
E 建筑业 - -
F 批发和零售业 - -
G 交通运输、仓储和邮政
业
- -
H 住宿和餐饮业 - -
I 信息传输、软件和信息
技术服务业
- -
J 金融业 1,946,626.00 3.55
K 房地产业 - -
L 租赁和商务服务业 - -
M 科学研究和技术服务业 - -
N 水利、环境和公共设施
管理业
- -
O 居民服务、修理和其他
服务业
- -
P 教育 - -
Q 卫生和社会工作 - -
R 文化、体育和娱乐业 - -
S 综合 - -
合计 3,833,378.55 7.00
3. 期末按市值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票明细
序
号
股票代码 股票名称 数量（股） 公允价值(元)
占基金
资产净
值比例
（％）金元惠理丰利债券型证券投资基金
更新招募说明书摘要 （2014年9月）
31
1 601601 中国太保 57,400 1,021,146.00 1.86
2 000651 格力电器 33,999 1,001,270.55 1.83
3 601628 中国人寿 68,000 925,480.00 1.69
4 000999 华润三九 24,000 441,360.00 0.81
5 600436 片仔癀 5,400 418,662.00 0.76
6 603369 今世缘 1,000 16,930.00 0.03
7 002726 龙大肉食 500 8,530.00 0.02
8 - - - - -
9 - - - - -
10 - - - - -
4. 期末按券种分类的债券投资组合
序号 债券品种
公允价值（元）
占基金资产净值
比例（％）
1 国家债券 2,908,700.00 5.31
2 央行票据 - -
3 金融债券 - -
其中：政策性金融债 - -
4 企业债券 87,161,725.00 159.08
5 企业短期融资券 - -
6 中期票据 - -
7 可转债 1,956,941.00 3.57
8 其他 - -
9 合计 92,027,366.00 167.96
5.期末按市值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券明细
金元惠理丰利债券型证券投资基金
更新招募说明书摘要 （2014年9月）
32
序
号
债券代码 债券名称 数量（张） 公允价值(元)
占基金资
产净值比
例（％）
1 1280247 12常交通债 100,000 10,352,000.00 18.89
2 1480062 14甘公投债
01
100,000 10,286,000.00 18.77
3 122652 12杨农债 100,000 10,210,000.00 18.63
4 124343 13阳江债 100,000 10,150,000.00 18.53
5 124089 12赣开债 89,110 9,000,110.00 16.43
6.期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的所有资产支持证券投资
明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
7.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资
明细
本基金本报告期末未投资贵金属。
8. 期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名权证投资明细
本基金本报告期末未持有权证投资。
9．报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明
9.1 报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细
本基金本报告期末未投资股指期货。
9.2本基金投资股指期货的投资政策
本基金本报告期末未投资股指期货。
10. 报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
10.1 本基金投资国债期货的投资政策
本基金本报告期未投资国债期货。
10.2 报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细
本基金本报告期未投资国债期货。
10.3 本基金投资国债期货的投资评价 金元惠理丰利债券型证券投资基金
更新招募说明书摘要 （2014年9月）
33
本基金本报告期未投资国债期货。
11.投资组合报告附注
（1） 本基金本期投资的前十名证券中没有发行主体被监管部门立案调查的，
或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的证券。
（2）本基金投资的前十名股票中，没有投资于超出基金合同规定备选股票
库之外的股票。
（3）期末其他资产构成
序号 名称 金额（元）
1 存出保证金 12,592.55
2 应收证券清算款 5,090.24
3 应收股利 -
4 应收利息 2,615,392.21
5 应收申购款 2,319.11
6 其他应收款 -
7 待摊费用 -
8 其他 -
9 合计 2,635,394.11
（4）本报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
序号
债券代码
债券名称 公允价值(元)
占基金资产
净值比例
(%)
1 110023 民生转债 1,299,200.00 2.37
2 127002 徐工转债 657,741.00 1.20
（5）期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
金额单位：人民币元
序号 股票代码 股票名称
流通受限部分
的公允价值
占基金资
产净值比
流通受限情况说明 金元惠理丰利债券型证券投资基金
更新招募说明书摘要 （2014年9月）
34
例(%)
1 603369 今世缘 16,930.00 0.03 新股未上市
（6）投资组合报告附注的其他文字描述部分
因四舍五入原因，投资组合报告中分项之和与合计可能存在尾差。
十二、基金的业绩
本基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资
产,但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未
来表现。投资有风险,投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
基金业绩数据截至 2014年 6月 30日。
1、本报告期基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
阶段
份额净
值增长率①
份额净
值增长率标
准差②
业绩比
较基准收益
率③
业绩比较
基准收益率标
准差④
2013-- ③ ②－④
2009-3-23 至
2009-12-31
0.97% 0.25% 0.20% 0.05% 0.77% 0.20%
2010-1-1 至
2010-12-31
3.19% 0.29% 2.00% 0.07% 1.19% 0.22%
2011-1-1 至
2011-12-31
-11.57
%
0.32% 3.79% 0.06% -15.36% 0.26%
2012-1-1 至
2012-12-31
3.55% 0.21% 4.03% 0.04% -0.48% 0.17%
2013-1-1 至
2013-12-31
-0.54% 0.28% 1.78% 0.05% -2.32% 0.23%
2014-1-1 至
2014-6-30
8.50% 0.34% 3.87% 0.05% 4.63% 0.29%
自基金合同生
效日至今
2.97% 0.28% 16.67% 0.05% -13.70% 0.23%金元
用后
收盘
基准
惠理丰利债券
重要提示
（1）上述
后实际收益
（2）业绩
（3）业绩
盘价格为计
（4）数据
2、自基金
准收益率变
重要提示
报告期末
（一）基
1、基金管
券型证券投资基
：
述基金业绩
益水平要低于
绩比较基准
绩比较基准
计算基数；
据截止日期
金合同生效
变动的比较
：
末，投资组合
基金费用的种
管理人的管
基金
绩指标不包括
于所列数字
准：中信标普
准日期为 200
为 2014 年
效以来基金累
合中各项资
十三
种类
管理费；
35
括持有人认
字；
普全债指数
09 年 3 月 2
年 6 月 30 日
累计份额净
资产的投资比
三、费用概
更
认购或交易基
数；
22 日，即以
。
净值增长率变
比例均符合
概览
更新招募说明书
基金的各项
以基金合同
变动及其与
合各项法规约
书摘要 （2014 年
项费用，计入
同生效日前一
与同期业绩比
约定。
9月）
入费
一日
比较
金元惠理丰利债券型证券投资基金
更新招募说明书摘要 （2014年9月）
36
2、基金托管人的托管费；
3、基金的销售服务费；
4、基金合同生效后的信息披露费用；
5、基金份额持有人大会费用；
6、基金合同生效后与基金有关的会计师费和律师费；
7、基金的证券交易费用；
8、基金财产拨划支付的银行费用；
9、按照国家有关规定可以在基金财产中列支的其他费用。
（二） 上述基金费用由基金管理人在法律法规规定的范围内按照公允的市场
价格确定，法律法规另有规定时从其规定。
（三）基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
在通常情况下，基金管理费按前一日基金资产净值的年费率计提。计算方法
如下：H=E×0.7%/当年天数，本基金年管理费率为 0.7%，其中，H 为每日应计
提的基金管理费，E为前一日基金资产净值。
基金管理费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金管理
费划付指令， 经基金托管人复核后于次月首日起 3个工作日内从基金财产中一次
性支付给基金管理人，若遇法定节假日、休息日，支付日期顺延。
2、基金托管人的托管费
在通常情况下，基金托管费按前一日基金资产净值的年费率计提。计算方法
如下：H=E×0.2%/当年天数，本基金年托管费率为 0.2%，其中，H 为每日应计
提的基金托管费，E为前一日基金资产净值。
基金托管费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金托管
费划付指令， 经基金托管人复核后于次月首日起 3个工作日内从基金财产中一次
性支付给基金托管人，若遇法定节假日、休息日，支付日期顺延。
3、基金的销售服务费
基金的销售服务费按前一日的基金资产净值的 0.4%的年费率计提。本基金
销售服务费将专门用于本基金的销售与基金份额持有人服务。计算方法如下：H
＝E×0.4%/当年天数，H 为本基金份额每日应计提的销售服务费，E 为本基金份金元惠理丰利债券型证券投资基金
更新招募说明书摘要 （2014年9月）
37
额前一日基金资产净值。
基金销售服务费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人
向基金托管人发送基金销售服务费划款指令， 基金托管人复核后于次月前 2个工
作日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延。
4、上述（一）中 4 到 8 项费用由基金托管人根据其他有关法律法规及相应
协议的规定，按费用支出金额支付，列入或摊入当期基金费用。
（四）不列入基金费用的项目
基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基
金财产的损失，以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用。
基金募集期间所发生的信息披露费、 律师费和会计师费以及其他费用不从基金财
产中支付，基金收取认购费的，可以从认购费中列支。
（五）基金管理人和基金托管人可根据基金发展情况调整基金管理费率、基
金托管费率和销售服务费率。 降低基金管理费率、 基金托管费率和销售服务费率，
无须召开基金份额持有人大会。 基金管理人必须依照有关规定最迟于新的费率实
施日前在指定媒体和基金管理人网站上刊登公告并报中国证监会备案。
（六）基金税收
基金和基金份额持有人根据国家法律法规的规定，履行纳税义务。
十四、对招募说明书更新部分的说明
本招募说明书根据《中华人民共和国证券投资基金法》 、 《证券投资基金运作
管理办法》 、 《证券投资基金销售管理办法》 、 《证券投资基金信息披露管理办法》
及其他有关法律法规的要求，对本招募说明书进行了更新，主要更新内容如下：
1、“重要提示”部分对更新招募说明书内容的截止日期及有关财务数据的截
止日期进行了更新；
2、“释义”部分更新法规版本；
3、“基金管理人”部分对基金管理人主要人员情况进行了更新；
4、“基金托管人”部分对基金托管人情况和基金托管业务经营情况进行了更
新； 金元惠理丰利债券型证券投资基金
更新招募说明书摘要 （2014年9月）
38
5、“相关服务机构”部分更新了代销机构信息；
6、“基金的投资”部分对投资组合报告内容更新至 2014年 6月 30日；
7、“基金的业绩”部分对基金业绩更新至 2014年 6月 30日；
8、“其它应披露事项”部分更新基金相关信息。
金元惠理基金管理有限公司
二〇一四年十一月七日
