中银理财14 天债券型证券投资 基金
更新招 募说明书 摘要
中银理财 14 天债 券型 证 券投资 基 金
更 新 招募说 明 书摘要
（2014 年第2 号）
基金管 理人：
中银 基 金管理有限公司
基金托 管人：
中国工 商银行股份有限公 司
二〇一 四 年 十一 月
中银理财14 天债券型证券投资 基金
更新招 募说明书 摘要
重 要提 示
本基金 经 2012 年 9 月 3 日 中国证 券监 督管 理委 员会 证监许 可 【2012 】1175 号 文核准 募
集 ，基 金合 同 于2012 年9 月24 日正 式生 效 。
基金管 理人 依照 恪尽 职守 、 诚 实信 用、 谨慎 勤勉 的 原则管 理和 运用 基金 财产 ， 但 不保 证
本基金 一定 盈利 ，也 不保 证最低 收益 。
投资有 风险 ， 投 资者 认购 （或申 购 ） 基金 时应 认真 阅读本 基金 招募 说明 书， 全面认 识本
基金产 品的 风险 收益 特征 ， 并承 担基 金投 资中 出现 的各类 风险 ， 包 括： 市 场风 险、 管 理风 险、
流动性 风险 、 本 基金 的特 定风险 、 操 作或 技术 风险 、 合规 性风 险和 其他 风险 等。 本 基金 是短
期理财 债券 型基 金， 属于 证券投 资基 金中 较低 预期 风险 、 预 期收 益较为 稳定 的品种 。 预期 风
险收益 水平 低于 股票 型基 金、 混 合型 基金 及普 通债 券型证 券投 资基 金。 投资 者应充 分考 虑自
身的风 险承 受能 力， 并对 于认购 （或 申购 ） 基 金的 意愿、 时机 、 数 量等 投资 行为作 出独 立决
策。
基金的 过往 业绩 并不 预示 其未来 表现 ， 基金 管理 人管 理的其 他基 金 的 业绩 也不 构成对 本
基金业 绩表 现的 保证 。 基 金管理 人提 醒投 资者 基金 投资的 “买 者自 负” 原则， 在投资 者作 出
投资决 策后 ，基 金运 营状 况与基 金净 值变 化引 致的 投资风 险， 由投 资者 自行 负责。
本摘要 根据 基金 合同 和基 金招募 说明 书编 写， 并经 中国证 监会 核准 。 基 金合 同是约 定基
金当事 人之 间权 利、 义务 的法律 文件 。 基金投 资人 自依基 金合 同取 得基 金份 额， 即成 为基 金
份额持 有人 和本 基金 合同 的当事 人 ， 其 持有 基金 份额 的行为 本身 即表 明其 对基 金合同 的承 认
和接受 ， 并按 照 《基 金法 》 、 《运 作办 法 》 、 基金 合同 及其他 有关 规定 享有 权利 、 承 担义 务。
基金投 资人 欲了 解基 金份 额持有 人的 权利 和义 务， 应详细 查阅 基金 合同 。
基金管 理人 保证 招募 说明 书的内 容真 实 、 准确 、 完 整。 本基金 招 募说明 书经 中国证 监会
核准， 但中 国证 监会 对本 基金募 集的 核准 ， 并 不表 明其对 本基 金的 价值 和收 益作出 实质 性判
断或保 证， 也不 表明 投资 于本基 金没 有风 险。
本更新 招募 说明 书摘要 所 载内容 截止 日 为 2014 年9 月24 日， 有关 财务 数据 和 净值表 现
截止日 为2014 年6 月 30 日。 本基 金托 管人 中国 工商 银行股 份有 限公 司已 复核 了本次 更新 的
招募说 明书 。
中银理财14 天债券型证券投资 基金
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一、 基金合 同生效日
2012 年 9 月 24 日
二、 基金管 理人
（一）基金管理人简 况
名称： 中 银 基金 管理 有限 公司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 200 号中 银大 厦 45 楼
办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 200 号中 银大 厦 26 楼、45 楼
法定代 表人 ：谭 炯
设立日 期：2004 年 8 月 12 日
电话： （021 ）38834999
联系人 ：高 爽秋
注册资 本：1 亿 元人 民币
股权结 构：
股
东 出资额 占注册 资本 的比 例
中国银 行股 份有 限公 司 人民 币 8350 万元 83.5％
贝莱德 投资 管理 （英 国） 有限公 司 相当于 人民 币 1650 万元 的 美元 16.5%
（二）主要人员情况
1. 董事 会成 员
谭炯（TAN Jiong ）先 生， 董事长 。国 籍： 中国 。武 汉大学 硕士 研究 生， 高级 经济师 、
云南省 人民 政府 特殊 津贴 专家 。 历 任中 国银行 武汉 市青山 支行 行长 、 党 总支 书记 、 中 国银 行
西藏自 治区 分行 行长 、党 委书记 、中 国银 行云 南省 分行行 长、 党委 书记 等职 。
李道滨（LI Daobin ）先生 ，董事。国籍：中国。清 华大学法学博士。中银基 金管理有
限公司执 行总 裁。2000 年10 月至2012 年4 月任职 于嘉 实基金管 理有 限公司 ，历 任市场部 副总
监、总 监、 总经 理助 理和 公司副 总经 理。 具有14年 基金行 业从 业经 验。
梅非奇（MEI Feiqi ）先生 ，董事。 国籍 ：中国 。现 任中国银 行总行 办公 室主 任。哈 尔
滨工业 大学 硕士 研究 生， 高级工 程师 ， 高 级经 济师 。 曾先 后在 地质 矿产 部、 国务院 办公 厅工中银理财14 天债券型证券投资 基金
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作， 加 入中 国银 行后 ， 历 任中国 银行 总行 办公 室副 主任、 中国 银行 北京 市分 行副行 长 、 中国
银行 总 行个 人金 融总 部总 经理等 职 。
葛岱炜 （David Graham ） 先生 ， 董 事 。 国 籍： 英国 。 现 任贝 莱德 投资 管理 有 限公司 董事
总经理 ， 主 要负 责管 理贝 莱德合 资企 业关 系方 面的 事务。 葛岱 炜先 生于1977 年—1984 年 供职
于Deloitte Haskins & Sells （现 为普 华永 道 ）伦 敦和 悉尼分 公司 ， 之后 ， 在拉 扎兹 （Lazards ）
银行 伦敦 、香港和 东京分公 司任职 。1992 年，加 入美 林投资 管理有限 公司（MLIM ） ， 曾 担
任欧洲 、 中 东、 非洲、 太平 洋地区 客户 关系 部门 的负 责人。2006 年贝 莱德 与美 林投资 管理 有
限公司 合并 后， 加入 贝莱 德。
朱善利 （ZHU Shanli ） 先 生 ， 独立 董事 。 国 籍： 中 国。 现任北 京大 学光 华管 理学 院教授 、
博士生 导师 ， 北京大 学中 国中小 企业 促进 中心 主任 、 21 世纪 创业 投资中 心主 任、 管理 科学 中
心副主 任， 兼任 中国 投资 协会理 事、 中国 财政 学会 理事、 中国 企业 投资 协会 常务理 事、 中原
证券股 份有 限公 司独 立董 事等职 。 曾任 北京大 学光 华管理 学院 经济 管理 系讲 师 、 副教 授、 主
任、北 京大 学光 华管 理学 院应用 经济 学系 主任 、北 京大学 光华 管理 学院 副院 长等职 。
荆新 （JING Xin ） 先 生 ， 独立董 事 。 国 籍 ： 中 国。 现任中 国人 民大 学商 学院 党委书 记兼
副院长 、 会 计学 教授 、 博 士生导 师、 博士 后合 作导 师， 兼 任财 政部 中国 会计 准则委 员会 咨询
专家 、 中 国会 计学会 理事 、 全 国会 计专 业学位 教指 委副主 任委 员 、 中国 青少 年发展 基金 会 监
事、 安泰 科技 股份有 限公 司独立 董事 、 风神轮 胎股 份有限 公司 独立 董事 。 曾 任中国 人民 大 学
会计系 副主 任， 中国 人民 大学审 计处 处长 等职 。
葛礼 （Gary Rieschel ） 先 生 ， 独 立董 事。 国籍 ： 美 国 。 启 明维 创投资 咨询 有限 公司的 创
办者， 现任 董事 总经 理， 同时供 职于 里德 学院 董事 会、亚 洲协 会、 中美 合资 企业清 洁能 源 、
清 洁 技 术论 坛 的顾 问 委 员会 ， 并 担任 纳 斯达 克 上 市公 司THQ 的 独立 董 事。 曾在 美 国 知名 技
术公司 思科 、 英 特尔 等任 高级营 运职 位， 并被 多家 杂志如 福布 斯、 红鲱 鱼、 网络标 准评 为全
球最主 要的 风险 资本 家之 一。曾 在美 国英 特尔 公司 担任品 质保 证经 理， 在美 国NCube 公 司、
思科公 司以 及日 本Sequent 公司担 任管 理职 位， 后为SOFTBANK/Mobius 风险资 本的创 办者 、
董事总 经理 。哈 佛商 学院 工商管 理硕 士， 里德 学院 生物学 学士 。
2. 监事
赵绘坪 （ZHAO Huiping ） 先生， 监事 。国 籍： 中国 。中央 党校 经济 管理 专业 本科、 人
力资源 管理 师 、 经济 师 。 曾任中 国银 行人 力资 源部 信息团 队主 管 、 中国 银行 人力资 源部 综合
处副处 长、 处长 、人 事部 技术干 部处 干部 、副 处长 。
乐妮 （YUE Ni ） 女士 ， 职工 监事 。 国 籍 ： 中 国 。 上 海 交通大 学工 商管 理硕 士 。 曾分别 就中银理财14 天债券型证券投资 基金
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职于上海 浦东 发展银 行、 山西证券 有限 责任公 司、 友邦华泰 基金 管理公 司。2006 年7月 加入
中银基 金管 理有 限公 司， 现任基 金运 营部 总经 理。 具有13 年证 券从 业年 限，10 年基 金行 业从
业经验 。
3. 管理 层成 员
李道滨 （LI Daobin ） 先生 ，董事 、执 行总 裁。 简历 见董事 会成 员介 绍。
欧阳向 军（Jason X. OUYANG ）先 生， 督察 长。 国 籍：加 拿大 。中 国证 券业 协会- 沃顿
商学院 高级 管理 培训 班(Wharton-SAC Executive Program) 毕业证书， 加拿 大西 部大学 毅伟 商
学院(Ivey School of Business, Western University) 工商管理硕 士 （MBA ） 和 经济 学硕士 。 曾在
加拿大 太平 洋集 团公 司 、 加 拿大帝 国商 业银 行和 加拿 大伦敦 人寿 保险 公司 等海 外机构 从事 金
融工作 多年 ， 也 曾任 蔚深 证券有 限 责 任公 司 （ 现英 大证券 ） 研 究发 展中 心总 经理、 融通 基金
管理公 司市 场拓 展总 监、 监察稽 核总 监和 上海 复旦 大学国 际金 融系 国际 金融 教研室 主任 、 讲
师。
张家文 （ZHANG Jiawen ） 先 生， 副执 行总 裁。 国籍 ： 中 国。 西安 交通 大学 工商 管 理硕士 。
历任中 国银 行苏 州分 行太 仓支行 副行 长、 苏州 分行 风险管 理处 处长 、 苏 州分 行工业 园区 支行
行长、 苏州 分行 副行 长、 党委委 员。
4. 基金 经理
王妍（WANG Yan ）女士 ， 中银基金管理有 限公司 助理副总裁（A VP ） ， 管 理 学学士。
曾任南 京银 行金 融市 场部 债券交 易员 。 2011 年加 入 中银基 金管 理有 限公 司， 曾担 任 基金 经理
助理。2012 年9 月至 今任中 银理财14 天债 券基金 基金 经理，2012 年10 月至 今任 中银理财60天
债券基金 基金 经理，2013 年1 月至 今任中 银理财30天 债券基金 基金 经理 ，2013 年12月至 今任
中银中 高等级 债券基 金基 金经理 。具有9 年证 券从业 年限。 具备银 行、基 金和 银行间 债券市
场交易 员从 业资 格 。
5. 投资 决策 委员 会成 员的 姓名及 职务
主席： 李道 滨（ 执行 总裁 ）
成员 ： 陈 军 （ 助理 执行 总 裁）、 杨 军 （资 深投 资经 理） 、 奚 鹏洲 （ 固定 收益 投资部 总经
理 ）、 张发 余（ 研究 部总 经理 ） 、李 建（ 固定 收益 投资部 副总 经理 ）
列席成 员： 欧阳 向 军 （督 察长）
6. 上述 人员 之间 均不 存在 近亲属 关系 。
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三、 基金托 管人
基金托 管人 基本 情况
名 称 ： 中 国 工 商 银 行 股 份 有 限 公 司
注 册 地 址 ： 北 京 市 西 城 区 复 兴 门 内 大 街 55 号
成 立 时 间 ：1984 年 1 月 1 日
法 定 代 表 人 ： 姜 建 清
注 册 资 本 ： 人 民 币 349,018,545,827 元
联 系 电 话 ：010-66105799
联 系 人 ： 赵 会 军
四、 相关服 务机构
（一）基金份额发售 机构
1 、直 销机 构
中银基 金管 理有 限公 司直 销中心
注册地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中路200 号中 银大 厦45楼
办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中路200 号中 银大 厦26楼、45楼
法定代 表人 ：谭 炯
电话： （021 ）38834999
传真： （021 ）68872488
联系人 ：徐 琳
2 、其 他销 售机 构
1 ）中 国银 行股 份有 限公 司
注册地 址：
北京 市西城 区复 兴门 内大 街1 号
办公地 址：
北京 市西城 区复 兴门 内大 街1 号
法定代 表人 ：
田国 立
客户服 务电 话：
95566
网址：
www.boc.cn
联系人 ：
宋亚 平 中银理财14 天债券型证券投资 基金
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2 ）中 国工 商银 行股 份有 限 公司
注册地 址：
北京 市西城 区复 兴门 内大 街55 号
办公地 址：
北京 市西城 区复 兴门 内大 街55 号
法定代 表人 ：
姜建 清
客户服 务中 心电 话：95588
联系人 ：
王佺
银行网 站：
www.icbc.com.cn
3 ）申 银万 国证 券股 份有 限 公司
注册地 址：
上 海市 常 熟路171 号
办公地 址：
上 海市 常 熟路171 号
法定代 表人 ：
储 晓明
联系人 ：
高夫
客服电 话：
95523
公司网 站：
www.sw2000.com.cn
4 ）中 国国 际金 融有 限公 司
地址：
北京 建国 门 外大 街 1 号 国贸 大 厦 2 座27 层及 28 层
法定代 表人 ： 金立 群
联系人 ：
罗春 蓉 肖婷
联系电 话：
010-65051166
网址：
www.cicc.com.cn
基金管 理人 可根 据有 关法 律法规 的要 求， 选择 其他 符合要 求的 机构 销售 基金 ， 并及 时 公
告。
（二）注册登记机构
名称： 中 国证 券登 记结 算 有限责 任公 司
注册地 址： 北 京市 西城 区 太平桥 大街17 号
办公地 址： 北 京市 西城 区 太平桥 大街17 号
法定代 表人 ： 周明
电话： （010 ）59378835 中银理财14 天债券型证券投资 基金
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传真： （010 ）59378907
联系人 ： 任瑞 新
（三）出具法律意见 书的 律师事务所
名称： 上海 市通 力律 师事 务所
住所： 上海 市银 城中 路68 号时代 金融 中心19 楼
办公地 址： 上海 市银 城中 路68号 时代 金融 中心19楼
负责人 ：韩 炯
电话： （021 ）31358666
传真： （021 ）31358600
经办律 师： 吕红 、安 冬
联系人 ：吕 红
（四）审计基金财产 的会 计师事务所
会计师 事务 所名 称： 安永 华明会 计师 事务 所（ 特殊 普通合 伙）
住所： 北京 市东 城区 东长 安街 1 号东 方广 场东 方经 贸城安 永大 楼 16 层
法定代 表人 ：吴 港平
电话：010-58153000
传真：010-85188298
联系人 ：汤 骏
经办会 计师 ：陈露 、 汤骏
五、 基金的 名称
中银理 财 14 天 债券 型证 券 投资基 金
六、 基金的 类型
债券型 证券 投资 基金 （短 期理财 ）
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七、 基金的 投资目标
本基金 在追 求本 金安 全、 保持资 产流 动性 的基 础上 ， 努 力追 求绝 对收益 ， 为 基金份 额持
有人谋 求资 产的 稳定 增值 。
八、 基金的 投资方向
本基金 投资于法律法 规允许的金 融工具包括： 现金、通知 存款、一年以 内（含一年 ）
的银行 定期 存款 和大 额存 单、 剩余 期限 （或 回售 期限 ） 在 397 天以 内 （ 含 397 天 ） 的 债券 （国
债、 金融 债 、 公 司债 、 企业 债、 次级 债等 ） 、 资产 支持 证券 、 中 期票 据 、 期 限在 一年以 内 （含
一年） 的债券 回购、 期限 在一年 以内 （ 含一 年） 的 中央银 行票 据、 短 期融 资 券、 超级 短期 融
资券， 及法 律法 规或 中国 证监会 允许 基金 投资 的其 他金融 工具 。
如法律 法规 或监 管机 构以 后允许 基金 投资 其他 品种 ， 基金 管理 人在 履行 适当 程序后 ， 可
以将其 纳入 投资 范围 。
九、 基金的 投资策略
本基金 将采 用积 极管 理型 的投资 策略 ，将 投资 组合 的平均 剩余 期限 控制 在 134 天以 内 ，
在控制 利率 风险 、尽 量降 低基金 净值 波动 风险 并满 足流动 性的 前提 下， 提高 基金收 益。
（1） 债券 类属 资产 配置 策 略
本基金 定性 和定 量地 分析 不同 类 属债 券类 资产 的信 用风险 、 流动 性风 险及 其经 风险调 整
后 的 收 益 率 水平 或 盈 利 能力 ， 通 过 比 较或 合 理 预 期不 同 类 属 债 券类 资 产 的 风险 与 收 益 率变
化， 确 定并 动态 地调 整不 同类属 债券 类资 产间 的配 置比例 ， 确 定最 能符 合本 基金风 险收 益特
征的资 产组 合。
（2） 固定 收益 类品 种投 资 策略
1 ）资 产配 置策 略
每个运 作期 初 ， 本基 金首 先对回 购利 率与 短债 收益 率、 存款 利率 进行比 较 ， 并在对 运作
期资金 面进 行判 断的 基础 上， 判断 是否 存在利 差套 利空间 ， 以确 定是否 进行 杠杆操 作 ； 其 次
对各类 货币 市场 工具 在运 作期内 的持 有期 收益 进行 比较， 确定 优先 配置 的资 产类别 ， 并 结合
各类 货 币市 场工 具的 市场 容量， 确定 配置 比例 。 中银理财14 天债券型证券投资 基金
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2 ）银 行定 期存 款及 大额 存 单投资 策略
运作期 初， 本基 金在 向交 易对手 银行 进行 询价 的基 础上， 选取 利率 报价 较高 的几家 银行
进行存 款投 资， 注重 分散 投资， 降低 交易 对手 风险 。
3 ）短 期信 用类 债券 策略
本基金 对于 市场 公开 发行 的所有 短期 融资 券 、 中 期票 据等信 用债 券采 取自 上而 下与自 下
而上相 结合 的投 资策 略。 根据内 部的 信用 分析 方法 对可选 债券 品种 进行 筛选 过滤， 通过 自上
而下地 考察 宏观 经济 环境 、 国家 产业 发展 政策、 行业 发展状 况和 趋势 、 监 管环 境、 公 司背 景、
竞争地 位、 治理 结构 、 盈 利能力 、 偿 债能 力、 现金 流水平 等诸 多因 素， 给予 不同因 素不 同权
重， 采 用数 量化 方法 对主 体所发 行债 券进 行打 分和 信用评 级， 只有 内部 评级 为投资 级的 信用
类债券 方可 纳入 备选 品种 池供投 资选 择。 根据 各短 期信用 债的 到期 收益 率、 剩余期 限与 运作
周期的 匹配 程度 ，挑 选适 当的短 期债 券进 行配 置。
信用债 收益 率是 在基 准收 益率基 础上 加上 反映 信用 风险收 益的 信用 利差 。 基准 收益率 主
要受宏 观经 济政 策环 境的 影响 ， 信 用利 差收 益率 主要 受该信 用债 对应 信用 水平 的市场 信用 利
差曲线 以及 该信 用债 本身 的信用 变化 的影 响。 因此， 信用债 的投 资策 略可 细分 为基于 信用 利
差曲线 变化 的投 资策 略、 基于信 用债 个券 信用 变化 的投资 策略 。
4 ）息 差策 略
当回购 利率 低于 债券 收益 率时， 本基 金将 实施 正回 购并将 融入 的资 金投 资于 信用债 券 ，
从而获 取债 券收 益率 超出 回购资 金成 本（ 即回 购率 ）的套 利价 值。
5 ）资 产支 持证 券投 资策 略
本基金 管理 人通 过考 量宏 观经济 形势 、 提前 偿 还率 、 违 约率 、 资 产池 结构 以 及资产 池资
产所在 行业 景气 情况 等因 素， 预判 资产 池未来 现金 流变动 ； 研究 标的证 券发 行条款 ， 预测 提
前偿还 率变 化对 标的 证券 平均久 期及 收益 率曲 线的 影响 ， 同 时密 切关 注流 动性 变化对 标的 证
券收益 率的 影响 ， 在 严格 控制信 用风 险暴 露程 度的 前提下 ， 通过 信用研 究和 流动性 管理 ， 选
择风险 调整 后收 益较 高的 品种进 行投 资。
十、 业绩比 较基准
本基金 的业 绩比 较基 准为 ：七天 通知 存款 税后 利率 。
通知存 款是 一种 不约 定存 期， 支 取时 需提 前通 知银 行， 约 定支 取日 期和 金额 方能支 取的中银理财14 天债券型证券投资 基金
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存款， 具有 存期 灵活 、存 取方便 的特 征， 同时 可获 得高于 活 期 存款 利息 的收 益。
如果今 后法 律法 规发 生变 化， 或 者有 更权 威的、 更能 为市场 普遍 接受 的业 绩比 较基准 推
出， 或者 是市 场上出 现更 加适合 用于 本基 金业 绩基 准时 ， 经 与基 金托管 人协 商一致 ， 本基 金
可以在 报中 国证 监会 备案 后变更 业绩 比较 基准 并及 时公告 ， 而无 需经 基金 份额 持有人 大会 审
议。
十一、 风险收 益特征
本基金 是短 期理 财债 券型 基金， 属于 证券 投资 基金 中较低 预期 风险 、 预 期收 益较为 稳定
的品种 。预 期风 险收 益水 平低于 股票 型基 金、 混合 型基金 及普 通债 券型 证券 投资基 金。
十二、 投资组 合报告
本基金 管理 人的 董事 会及 董事保 证本 报告 所载 资料 不存在 虚假 记载 、 误导 性陈 述或重 大
遗漏， 并对 其内 容的 真实 性、准 确性 和完 整性 承担 个别及 连带 责任 。
本基金的 托管人 —— 中国 工商银行 股份有 限公 司根 据本基金 合同规 定， 于 2014 年 10
月 17 日 复核 了本 报告 中的 财务指 标、 净值 表现 和投 资组合 报告 等内 容， 保证 复核内 容不 存
在虚假 记载 、误 导性 陈述 或者重 大遗 漏。
本投资 组合 报告 所载 数据 截至 2014 年 6 月 30 日。
（一）报告期末基金 资产 组合情况
序号 项目 金额（ 元）
占 基 金 总 资 产 的 比
例（％ ）
1 固定收 益投 资 1,479,750,970.81 47.64
其中： 债券 1,479,750,970.81 47.64
资产 支持 证券 - -
2 买入返 售金 融资 产 99,000,268.50 3.19
其 中 ： 买 断 式 回 购 的 买 入 返 售 金
融资产
- -
3 银行存 款和 结算 备付 金合 计 1,489,285,014.03 47.95
4 其他各 项资 产 37,811,149.46 1.22 中银理财14 天债券型证券投资 基金
更新招 募说明书 摘要
5 合计 3,105,847,402.80 100.00
（二）报告期债券回 购融 资情况
序号 项目 占基金 资产 净值 比例 （％ ）
1
报告期 内债 券回 购融 资余 额 7.95
其中： 买断 式回 购融 资
-
序 号 项目 金额 占基金 资产 净值 的比 例 （ ％）
2
报告期 末债 券回 购融 资余 额 290,759,534.62 10.35
其中： 买断 式回 购融 资 - -
注： 报告 期内 债券 回购 融资 余额占 基金 资产 净值 的比 例为报 告期 内每 个交 易日 融资余 额占 资
产净值 比例 的简 单平 均值 。
债券正回购的资金余 额超 过基金资产净值的 20 ％的说明：
本基金合 同约 定： “本 基金 进入全国 银行 间同业 市场 进行债券 回购 的资金 余额 不得超 过
基金资 产净 值 的 40% ” ，本 报告期 内， 本基 金未 发生 超标情 况。
（三） 基金投资组合平均 剩余期限
1、 投资组合平均 剩余期 限基 本情况
项目 天数
报告期 末投 资组 合平 均剩 余期限
115
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最高 值 122
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最低 值 60
报告期内投资组合平 均剩 余期限超过 180 天情况说明：
本基金 合同 约定 ： “ 本基 金 投资组 合的 平均 剩余 期限 在每个 交易 日均 不得 超 过 134 天 ” ，
本报告 期内 ，本 基金 未发 生超标 情况 。
2、 报告期末投资 组合平 均剩余期限分布比例
序号 平均剩 余期 限
各 期限 资产 占基 金资 产
净值的 比例 （% ）
各 期 限 负 债 占 基 金 资
产净值 的比 例（ ％）
1 30 天 以内 19.86 10.35 中银理财14 天债券型证券投资 基金
更新招 募说明书 摘要
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天
的浮动 利率 债
- -
2 30 天( 含) —60 天 1.78 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天
的浮动 利率 债
- -
3 60 天( 含) —90 天 36.29 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天
的浮动 利率 债
- -
4 90 天( 含) —180 天 29.53 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天
的浮动 利率 债
- -
5 180 天( 含) —397 天 （含 ） 21.69 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天
的浮动 利率 债
- -
合计 109.15 10.35
（四） 报告期末按 债券品 种分类的债券投资组 合
序号 债券品 种 摊余成 本（ 元） 占基金 资产 净值 比例 （％ ）
1 国家债 券 - -
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 230,092,330.11 8.19
其中： 政策 性金 融债 230,092,330.11 8.19
4 企业债 券 - -
5 企业短 期融 资券 1,249,658,640.70 44.46
6 中期票 据 - -
7 其他 - -
8 合计 1,479,750,970.81 52.65
9 剩余存 续期 超 过 397 天的 浮动利 - - 中银理财14 天债券型证券投资 基金
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率债券
注：上 表中 ，债 券的 成本 包括债 券面 值和 折溢 价。
（五） 报告期末按摊余成 本占基金资产净值比 例大 小排名的前十名债券 投资 明细
序号 债券代 码 债券名 称 债券数 量( 张) 摊余成 本（ 元）
占基金 资产 净值
比例（ ％）
1 130236 13 国开 36 2,100,000 210,028,525.59 7.47
2 011422001 14 神华 SCP001 2,000,000 199,883,277.29 7.11
3 011410001 14 中 电投SCP001 1,000,000 99,981,314.23 3.56
4 011467003 14 神 华能 源SCP003 1,000,000 99,881,425.82 3.55
5 011419004 14 国电 SCP004 1,000,000 99,854,172.31 3.55
6 011430001 14 中 海运SCP001 800,000 80,001,489.23 2.85
7 041453052 14 宁 城建CP002 700,000 70,004,678.43 2.49
8 011461005 14 五矿 股 SCP005 600,000 60,000,092.11 2.13
9 011417001 14 华电 SCP001 500,000 50,005,947.68 1.78
10 041454004 14 苏 交通CP002 500,000 50,000,093.22 1.78
（六） “影子定价”与 “摊 余成本法”确定的基 金资 产净值的偏离
项目 偏离情 况
报告期 内偏 离度 的绝 对值 在 0.25( 含)-0.5% 间的 次数 0 次
报告期 内偏 离度 的最 高值 0.1627%
报告期 内偏 离度 的最 低值 0.0189%
报告期 内每 个工 作日 偏离 度的绝 对值 的简 单平 均值 0.0909%
（七） 报告期末按公允价 值占基金资产净值比 例大 小排名的前十名资产 支持 证券投资
明细
本基金 本报 告期 末未 持有 资产支 持证 券。
（八） 投资组合报告附注 中银理财14 天债券型证券投资 基金
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1 、 基 金计 价方 法说 明
本基金 估值 采用 摊余 成本 法计价 ， 即 估值 对象 以买 入成本 列示 ， 按 票面 利率 或商定 利率
每日计 提应 收利 息， 并按 实际利 率法 在其 剩余 期限 内摊销 其买 入时 的溢 价或 折价。
2 、 本 报告 期内， 本基 金持 有剩余 期限 小 于 397 天但 剩余存 续期 超 过 397 天的 浮动利 率
债券的 摊余 成本 均未 超过 当日基 金资 产净 值 的 20% 。
3 、 本 基金 投资 的前 十名 证券的 发行 主体 本期 没有 出现被 监管 部 门 立案 调查 ， 或在 报告
编制日 前一 年内 受到 公开 谴责、 处罚 的情 形。
4 、其 他各 项资 产构 成
序号 名称 金额（ 元）
1 存出保 证金 -
2 应收证 券清 算款 -
3 应收利 息 34,188,139.46
4 应收申 购款 3,623,010.00
5 其他应 收款 -
6 待摊费 用 -
7 其他 -
8 合计 37,811,149.46
5 、 投 资组 合报 告附 注的 其他文 字描 述部 分
由于计 算中 四舍 五入 的原 因，本 报告 分项 之和 与合 计项之 间可 能存 在尾 差。
十三、 基金的 业绩
基金管 理人 依照 恪尽 职守 、 诚 实信 用、 谨慎 勤 勉 的 原则管 理和 运用 基金 财产 ， 但 不保 证
基金一 定盈 利， 也不 保证 最低收 益。 基金 的过 往业 绩并不 代表 其未 来表 现。 投资有 风险 ， 投
资者在 做出 投资 决策 前应 仔细阅 读本 基金 的招 募说 明书。
本基金 合同 生效 日 为 2012 年 9 月 24 日， 基金 合同 生 效以来 基金 投资 业绩 与同 期业绩 比
较基准 的比 较如 下表 所示 ：
中银理 财 14 天 债券 A ： 中银理财14 天债券型证券投资 基金
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阶段
净值收
益率①
净值收 益率
标准差 ②
业绩比 较基
准收益 率③
业绩比 较基
准收益 率标
准差④
①-③ ②- ④
2012 年 9 月 24 日
（基金 合同 生效
日） 至 2012 年 12
月 31 日
0.9527% 0.0024% 0.3713% 0.0000% 0.5814% 0.0024%
2013 年 1 月 1 日至
2013 年 12 月 31 日
4.4837% 0.0068% 1.3688% 0.0000% 3.1149% 0.0068%
2014 年 1 月 1 日至
2014 年 6 月 30 日
2.4385% 0.0024% 0.6788% 0.0000% 1.7597% 0.0024%
基金合 同生 效 日 至
2014 年 6 月 30 日
8.0513% 0.0055% 2.4188% 0.0000% 5.6325% 0.0055%
注：本 基金 每个 运作 期期 末例行 收益 结转 （ 如 遇节 假日顺 延） 。
中银理 财 14 天 债券 B ：
阶段
净值收
益率①
净值收 益率
标准差 ②
业绩比 较基
准收益 率③
业绩比 较基
准收益 率标
准差④
①-③ ②-④
2012 年 9 月 24 日
（基金 合同 生效
日） 至 2012 年 12
月 31 日
1.0317% 0.0024% 0.3713% 0.0000% 0.6604% 0.0024%
2013 年 1 月 1 日至
2013 年 12 月 31 日
4.7878% 0.0068% 1.3688% 0.0000% 3.4190% 0.0068%
2014 年 1 月 1 日至
2014 年 6 月 30 日
2.5856% 0.0024% 0.6788% 0.0000% 1.9068% 0.0024%
基金合 同生 效 日 至
2014 年 6 月 30 日
8.6062% 0.0055% 2.4188% 0.0000% 6.1874% 0.0055%
注：本 基金 每个 运作 期期 末例行 收益 结转 （如 遇节 假日顺 延） 。
十四、 基金费 用概览
（一）与基金运作有 关的 费用
1、基金费用的种类
1 ）基 金管 理人 的管 理费 ；
2 ）基 金托 管人 的托 管费 ；
3 ）基 金的 销售 服务 费； 中银理财14 天债券型证券投资 基金
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4 ）基 金合 同生 效后 与基 金 相关的 信息 披露 费用 ；
5 ）基 金合 同生 效后 与基 金 相关的 会计 师费 、律 师费 和诉讼 费；
6 ）基 金份 额持 有人 大会 费 用；
7 ）基 金的 证券 交易 费用 ；
8 ）基 金的 银行 汇划 费用 ；
9 ）按 照国 家有 关规 定和 基 金合同 约定 ，可 以在 基金 财产中 列支 的其 他费 用。
2、基金费用计提方 法、计 提标准和支付方式
1 ）基 金管 理人 的管 理费
本基金 的管 理费 按前 一日 基金资 产净 值 的 0.27% 年 费率计 提。 管理 费的 计算 方法如 下 ：
H ＝E× 0.27 %÷ 当 年天 数
H 为 每日 应计 提的 基金 管 理费
E 为 前一 日的 基金 资产 净 值
基金管 理费 每日 计算 ， 逐 日累计 至每 月月 末， 按月 支付 ， 由 基金 管理人 向基 金托管 人 发
送基金 管理 费划 款指 令 ， 基 金托管 人复 核后 于次 月 前 2 个工 作日 内从 基金 财产 中一次 性支 付
给基金 管理 人。 若遇 法定 节假日 、公 休假 或不 可抗 力等, 支付 日期 顺延 。
2 ）基 金托 管人 的托 管费
本 基 金 的 托管 费 按前 一 日基 金 资 产 净值 的 0.08% 的年 费 率 计 提。 托 管费 的 计算 方 法 如
下：
H ＝E× 0.08%÷ 当年 天数
H 为 每日 应计 提的 基金 托 管费
E 为 前一 日的 基金 资产 净 值
基金托 管费 每日 计算 ， 逐 日累计 至每 月月 末， 按月 支付 ， 由 基金 管理人 向基 金托管 人 发
送基金托 管费 划款指 令， 基金托管 人复 核后于 次月 前 2 个 工作日 内从 基金财 产中一次 性支
取。若 遇法 定节 假日 、公 休日或 不可 抗力 等, 支付 日 期 顺延 。
3 ）基 金销 售服 务费
本基 金 A 类基 金份 额的 销 售服务 费年 费率 为 0.30% ， 对于 由 B 类降 级 为 A 类的 基金份
额持有 人， 基金 年销 售服 务费率 应自 其达 到 A 类条 件的开 放日 后的 下一 个工 作日起 适 用 A
类基金 份额 持有 人的 费率 。
本基金 B 类基 金份 额的 销 售服务 费年 费率 为 0.01% ，对于 由 A 类 升级 为 B 类的基 金中银理财14 天债券型证券投资 基金
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份额持 有人 ，基 金年 销售 服务费 率应 自其 达 到 B 类 条件的 开放 日后 的下 一个 工作日 起适 用
B 类 基金 份额 持有 人的 费 率。
各类基 金份 额的 基金 销售 服务费 计提 的计 算公 式如 下：
H ＝E× 基金 销售 服务 费年 费率÷ 当 年天 数
H 为 每日 应计 提的 基金 销 售服务 费
E 为 前一 日的 基金 资产 净 值
基金销 售服 务费 每日 计提 ， 按月 支付。 由基 金管 理人 向基金 托管 人发 送销 售服 务费划 付
指令， 经基 金托 管人 复核 后于次 月首 日 起 3 个 工作 日内从 基金 资产 中划 出， 经登记 机构 或基
金管理 人分 别支 付给 各个 基金销 售机 构 。 若遇 法定 节假日 、 休息 日或不 可抗 力等 ， 支 付日 期
顺延。
上述 “ 一、 基金 费用 的种 类中 第 4）－9） 项费 用” ， 根据有 关法 规及 相应 协议 规定， 按
费用实 际支 出金 额列 入当 期费用 ，由 基金 托管 人从 基金财 产中 支付 。
3、不列入基金费用 的项目
下列费 用不 列入 基金 费用 ：
1 ）基金 管理人 和基金 托管 人因未 履 行或 未完全 履行 义务导致 的费 用支出 或基 金财产 的
损失；
2 ）基 金管 理人 和基 金托 管 人处理 与基 金运 作无 关的 事项发 生的 费用 ；
3 ）基 金合 同生 效前 的相 关 费用；
4 ）其 他根 据相 关法 律法 规 及中国 证监 会的 有关 规定 不得列 入基 金费 用的 项目 。
4、基 金税 收
本基金 运作 过程 中涉 及的 各纳税 主体 ，其 纳税 义务 按国家 税收 法律 、法 规执 行。
（二）与基金销售有 关的 费用
本基金 不收 取申 购费 用和 赎回费 用。
（三）其他费用
本基金 其他 费用 根据 相关 法律法 规执 行。
十五、 对招募 说明书更新部分的 说明
1 、在 “基 金管 理人 ”部 分 ， 对监事 的 姓名 及职 务等 信息 进 行了 更 新 ；
2 、在“ 基金托 管人” 部分 ，对主要 人员 情况、 基金 托管业务 经营 情况等 信息 进行了 更中银理财14 天债券型证券投资 基金
更新招 募说明书 摘要
新；
3 、在“ 相关服 务机构 ”部 分，对 基 金份 额发售 机构 、 审计基 金财 产的 会 计师 事务所 相
关 信息 进行 了更 新 ；
4 、 在 “ 投资 组合 报告 ” 部 分， 根 据 《 信息 披 露 内容 与格式 准则 第 5 号》 及 《 基金合 同》 ，
披露了 本基 金最 近一 期投 资组合 报告 的内 容；
5 、在 “基 金的 业绩 ”部 分 ，披露 了基 金自 合同 生效 以来的 投资 业绩 ；
6 、在“ 对 基金 份额 持有 人 的服务 ”部 分， 对 网 上交 易服务 的相 关信 息进 行了 更新 ；
7 、在 “其 他应 披露 事项 ” 部分， 列明 了 前 次招 募说 明书公 布以 来的 其 他 应披 露事项 。
中银基 金管 理有 限公 司
2014 年11 月7 日
