信诚货币市场证券投资基金招募说明书摘要（2014 年第 2 次更新）
信诚货币市场证券投资基金
招募说明书 摘要
（2014 年第2 次更新）
基金管理人：信诚基金管理有限公司
基金托管人：中国建设银行股份有限公司
重要提示
本基金于 2011 年3 月23 日基金合同正式生效。
投资有 风险，投资人申购本基金时应认真阅读招募说明书。
基金的 过往业绩并不预示其未来表现。
本摘要 根据基金合同和基金招募说明书编写，并经中国证监会核准。基金合同是约定基金当
事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有
人和本基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按
照《基金法》、《运作办法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了
解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。
本更新招募说明书所载内容截止日若无特别说明为 2014 年 9 月 23 日， 有关财务数据和净值
表现截止日为 2014 年 6 月 30 日（未 经审计）。 信诚货币市场证券投资基金招募说明书摘要（2014 年第 2 次更新）
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一、 基金管理人
（一）基金管理人概况
基金管理人：信诚基金管理有限公司
住所：
上海市浦东 新区世纪大道8 号上海国 金中心汇丰银行大楼9 层
办公地址：
上海市浦东 新区世纪大道8 号上海国 金中心汇丰银行大楼9 层
法定代表人：张翔燕
成立日期：
2005 年9 月30 日
批准设立机关及批准设立文号：中国证券监督管理委员会证监基金字【2005】142号
注册资本：
2 亿元人民 币
电话：
（021 ）6864 9788
联系人：
林军
股权结构：
股 东
出资额
（万元人民
币）
出资比例
（% ）
中信信托有限责任公司
9800
49
英国保诚集团股份有限公司
9800
49
中新苏州工业园区创业投资有限公司
400
2
合 计
20000
100
（二）主要人员情况
1.董事会成 员
张翔燕 女士 ，董事 长， 硕士学 位。 历任中 信银 行总行 营业 部副总 经理 、综合 计划 部 总
经理，中信银行北京分行副行长、中信银行总行营业总部副总经理，中信证券股份有限公
司副总经济师，中信控股有限责任公司风险管理部总经理。现任中信控股有限责任公司副
总裁、兼任中信信诚资产管理有限公司（信诚基金管理有限公司之子公司）监事。
陈一松 先生 ，董事 ，金 融学硕 士。 历任中 信实 业银行 资金 部科长 、中 信证券 股份 有 限
公司总裁办主任、长城科技股份有限公司董事会秘书、中国建设银行股份有限公司行长秘
书兼行长办公室副主任。现任中信信托有限责任公司总经理。
包学勤 先生 ，董事 ，研 究生。 历任 招商银 行证 券业务 部出 市代表 、南 方证券 有限 公 司
投资银行部总经理助理、国信证券有限公司投资银行二部总经理、中信证券股份有限公司
深圳投资银行部总经理、中信信托有限责任公司投资银行二部总经理。现任中信信托有限
责任公司副总经理。 信诚货币市场证券投资基金招募说明书摘要（2014 年第 2 次更新）
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Graham David Mason 先生，董事，南非籍，保险精算专业学士。历任南非公募基金投
资分析 师、 南非Norwich 公司基 金经 理、英 国保 诚集团 （南 非）执 行总 裁。现 任瀚 亚投资执
行副董事长。
黄慧敏女士，董事，新加坡籍，经济学学士。历任花旗银行消费金融事业部业务副
理、新加坡大华银行业务开发副理、大华资产管理公司营销企划经理、瀚亚投资（新加
坡）有限公司营销部主管、瀚亚投资（台湾）有限公司市场总监。现任瀚亚投资（台湾）
有限公司总经理。
魏秀彬 女士 ，董事 ，新 加坡籍 ，工 商管理 硕士 。历任 施罗 德国际 商业 银行东 南亚 区 域
合规经理、施罗德投资管理( 新 加坡) 有限公司亚太地区风险及合规总监。现任瀚亚投资首
席风险官。
何德旭先生，独立董事，经济学博士。历任中国社会科学院财贸所处长、研究员等
职。现任中国社会科学院数量经济与技术经济研究所副所长、金融研究中心副主任。
夏执东 先生 ，独立 董事 ，经济 学硕 士。历 任财 政部财 政科 学研究 所副 主任、 中国 建 设
银行总行国际部副处长、安永华明会计师事务所副总经理、北京天华中兴会计师事务所首
席合伙人。现任致同会计师事务所管委会副主席。
杨思群先生，独立董事，经济学博士。历任中国社会科学院财贸经济研究所副研究
员，现任清华大学经济管理学院经济系副教授。
注：原“英国保诚集团亚洲区总部基金管理业务”自2012 年2 月14 日起正式更名为瀚
亚投资，其旗下各公司名称自该日起进行相应变更。瀚亚投资为英国保诚集团成员。
2.监事
李莹女 士， 监事会 主席 ，金融 学硕 士。历 任中 国建设 银行 沧浪办 事处 信贷科 长、 中 国
建设银行苏州分行中间业务部总经理助理、北京证券投行华东部一级项目经理、中新苏州
工业园区创业投资有限公司投资银行部总经理、苏州工业园区银杏投资管理有限公司副总
经理。现任苏州元禾控股有限公司财务总监。
於乐女 士， 监事， 经济 学硕士 。历 任日本 兴业 银行上 海分 行营业 管理 部主管 、通 用 电
气金融财务（中国）有限公司人力资源经理。现任信诚基金管理有限公司首席人力资源
官。
解晓然 女士 ，监事 ，双 学位， 历任 上海市 共青 团闸北 区委 员会宣 传部 副部长 、天 治 基
金管理有限公司监察稽核部总监助理。现任信诚基金管理有限公司监察稽核总监。
3.经营管理 层人员情况
王俊锋 先生 ，总经 理， 工商管 理硕 士。历 任国 泰基金 管理 有限公 司市 场部副 总监 、 华
宝兴业基金管理有限公司市场总监、瑞银环球资产管理( 香港) 有限公司北京代表处首席代
表、瑞银证券有限责任公司资产管理部总监。现任信诚基金管理有限公司总经理、首席执
行官，兼任中信信诚资产管理有限公司董事。 信诚货币市场证券投资基金招募说明书摘要（2014 年第 2 次更新）
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桂思毅 先生 ，副总 经理 ，工商 管理 硕士。 历任 安达信 咨询 管理有 限公 司高级 审计 员 ，
中乔智威汤逊广告有限公司财务主管，德国德累斯登银行上海分行财务经理，信诚基金管
理有限公司风险控制总监、财务总监、首席财务官、首席运营官。现任信诚基金管理有限
公司副总经理、首席财务官。
林军女 士， 副总经 理， 经济学 硕士 。历任 浙江 省证券 公司 投资银 行部 副总经 理、 市 场
总监，西南证券有限责任公司国际业务部总经理，招商基金管理有限公司总经理助理、营
销总监，汇添富基金管理有限公司市场总监、副总经理，交银施罗德基金管理有限公司总
经理助理、市场总监。现任信诚基金管理有限公司副总经理、首席市场官。
隋晓炜 先生 ，副总 经理 ，经济 学硕 士，注 册会 计师。 历任 中信证 券股 份有限 公司 高 级
经理、中信控股有限责任公司高级经理、信诚基金管理有限公司市场总监、首席市场官、
首席运营官。现任信诚基金管理公司副总经理、兼任中信信诚资产管理有限公司董事、 总
经理。
4.督察长
唐世春 先生 ，督察 长， 法学硕 士， 历任北 京天 平律师 事务 所律师 、国 泰基金 管理 有 限
公司监察稽核部法务主管、友邦华泰基金管理有限公司法律监察部总监、总经理助理兼董
事会秘书。现任信诚基金管理有限公司督察长，兼任中信信诚资产管理有限公司董事。
5.基金经理
曾丽琼 女士 ，金融 学硕 士。拥 有丰 富的债 券投 资和流 动性 管理经 验。 曾任职 于杭 州 银
行和华宝兴业基金管理有限公司，2007 年2 月至2010 年6 月期间，担任华宝兴业现金宝货币
市场基金的基金经理，2009 年2 月至2010 年6 月期间，兼任华宝兴业增强收益债券基金的基
金经理。2010 年8 月加入信诚基金管理有限公司，现任信诚基金管理有限公司固定收益总
监、信诚货币市场证券投资基金、信诚双盈分级债券型证券投资基金、信诚新双盈分级债
券型证券投资基金、信诚季季定期支付债券型证券投资基金及信诚月月定期支付债券型证
券投资基金的基金经理。
张倩女 士， 工商管 理学 硕士。2003 年7 月至2007 年4 月曾 任职 于申银 万国 证券股 份有 限
公司， 担任 固定收 益部 交易员 ；2008年11月至2013 年4 月于信 诚基金 管理 有限公 司担 任交易
员。现任 信 诚货币市 场 证券投资 基 金、信诚 理 财7 日盈债 券 型证券投 资 基金及信 诚 薪金宝货
币市场基金的基金经理。
6.投资决策 委员会成员
胡喆女士，副首席投资官、特定资产投资管理总监；
王旭巍先生，副首席投资官；
董越先生，交易总监；
张光成先生，股票投资副总监；
王睿先生，研究副总监、投资经理。 信诚货币市场证券投资基金招募说明书摘要（2014 年第 2 次更新）
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上述人员之间不存在近亲属关系。
二 、基金 托 管人
（一）基金托管人情况
名称：中国建设银行股份有限公司( 简称：中国建设银行)
住所：北京市西城区金融大街25号
办公地址：北京市西城区闹市口大街1 号院1号楼
法定代表人：王洪章
成立时间：2004 年09 月17日
组织形式：股份有限公司
注册资本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整
存续期间：持续经营
基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]12 号
联系人：田
青
联系电话：(010)6759 5096
中国建设银行拥有悠久的经营历史，其前身“中国人民建设银行”于1954 年成立，
1996年易名 为“中国建设银行”。中国建设银行是中国四大商业银行之一。中国建设银行
股份有限公司由原中国建设银行于2004 年9 月分 立而成立，承继了原中国建设银行的商业银
行业务及相关的资产和负债。中国建设银行( 股 票代码：939) 于2005 年10月27日在香 港联合
交易所主板上市，是中国四大商业银行中首家在海外公开上市的银行。2006年9 月11日，中
国建设银行又作为第一家H 股公司晋 身恒生指数。2007年9 月25日中国建 设银行A 股在 上海证
券交易所上市并开始交易。A 股发行 后中国建设银行的已发行股份总数为：
250,010,977,486 股( 包括240,417,319,880 股H 股及9,593,657,606 股A 股) 。
截至2013年12 月31 日，中 国建设银行资产总额153,632.10 亿元 ，较上年增长9.95% ；客
户贷款和垫款总额85,900.57 亿元， 增长14.35% ；客户存款总额122,230.37 亿元，增 长
7.76% 。营业 收入5,086.08 亿元，较上 年增长10.39% ，其中，利 息净收入增长10.29%，净 利
息收益率(NIM) 为2.74% ； 手续费及佣金净收入1,042.83 亿元， 增长11.52% ，占营业收入比
重为20.50% 。成本费用开支得到有效控制，成本收入比为29.65% 。实现 利润总额2,798.06
亿元，较上年增长11.28% ；净利润2,151.22 亿元 ，增长11.12% 。资产质量 保持稳定，不良
贷款率0.99%，拨备覆盖率268.22% ； 资本充足率与核心一级资本充足率分别为13.34% 和
10.75%，保 持同业领先。
中国建设银行在中国内地设有分支机构14,650 个，服务于306.54 万公司 客户、2.91 亿
个人客户，与中国经济战略性行业的主导企业和大量高端客户保持密切合作关系；在香
港、新加坡、法兰克福、约翰内斯堡、东京、大阪、首尔、纽约、胡志明市、悉尼、墨尔信诚货币市场证券投资基金招募说明书摘要（2014 年第 2 次更新）
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本、台北、卢森堡设有海外分行，拥有建行亚洲、建银国际、建行伦敦、建行俄罗斯、建
行迪拜、建行欧洲、建信基金、建信租赁、建信信托、建信人寿等多家子公司。
2013年，本 集团的出色业绩与良好表现受到市场与业界的充分认可，先后荣获国内外
102 项奖项， 多项综合排名进一步提高，在英国《银行家》杂志“全球银行1000强 排名”中
位列第5 ，较 上年上升2 位 ；在美国《福布斯》杂志发布的“2013 年度全球 上市公司2000 强
排名”中，位列第2 ，较 上年上升13 位。此外，本集团还荣获了国内外重要机构授予的包括
公司治理、中小企业服务、私人银行、现金管理、托管、投行、养老金、国际业务、电子
商务和企业社会责任等领域的多个专项奖。
中国建设银行总行设投资托管业务部，下设综合处、基金市场处、证券保险资产市场
处、理财信托股权市场处、QFII托 管处、养老金托管处、清算处、核算处、监督稽核处等9
个职能处室，在上海设有投资托管服务上海备份中心，共有员工220 余 人。自2007 年起，托
管部连续聘请外部会计师事务所对托管业务进行内部控制审计，并已经成为常规化的内控
工作手段。
（二）主要人员情况
杨新丰，投资托管业务部总经理，曾就职于中国建设银行江苏省分行、广东省分行、
中国建设银行总行会计部、营运管理部，长期从事计划财务、会计结算、营运管理等工
作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。
纪伟，投资托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行南通分行、中国建设银行总
行计划财务部、信贷经营部、公司业务部，长期从事大客户的客户管理及服务工作，具有
丰富的客户服务和业务管理经验。
张军红，投资托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行青岛分行、中国建设银行
总行零售业务部、个人银行业务部、行长办公室，长期从事零售业务和个人存款业务管理
等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。
郑绍平，投资托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行总行投资部、委托代理
部，长期从事客户服务、信贷业务管理等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。
黄秀莲，投资托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行总行会计部，长期从事托
管业务管理等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。
（三）基金托管业务经营情况
作为国内首批开办证券投资基金托管业务的商业银行，中国建设银行一直秉持“以客
户为中心”的经营理念，不断加强风险管理和内部控制，严格履行托管人的各项职责，切
实维护资产持有人的合法权益，为资产委托人提供高质量的托管服务。经过多年稳步发
展，中国建设银行托管资产规模不断扩大，托管业务品种不断增加，已形成包括证券投资
基金、社保基金、保险资金、基本养老个人账户、QFII、 企业年金等产品在内的托管业务
体系，是目前国内托管业务品种最齐全的商业银行之一。截至2013年12 月31 日，中 国建设信诚货币市场证券投资基金招募说明书摘要（2014 年第 2 次更新）
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银行已托管349 只证券投 资基金。中国建设银行专业高效的托管服务能力和业务水平，赢得
了业内的高度认同。中国建设银行自2009年至2012 年连续四 年被国际权威杂志《全球托管
人》评为“中国最佳托管银行”；获和讯网的中国“最佳资产托管银行”奖；境内权威经
济媒体《每日经济观察》的“最佳基金托管银行”奖；中央国债登记结算有限责任公司的
“优秀托管机构”奖。
三、相关 服 务机构
（一）基金份额发售机构
1.直销机构
信诚基金管理有限公司及本公司的网上交易平台
住所：上海市浦东新区世纪大道8 号 上海国金中心汇丰银行大楼9 层
办公地址：上海市浦东新区世纪大道8 号上海国 金中心汇丰银行大楼9 层
法定代表人：张翔燕
电话： （021 ）6864 9788
联系人：钱慧
投资人可以通过本公司网上交易系统办理本基金的开户、认购、申购及赎回等业务,
具体交易细则请参阅本公司网站公告。网上交易网址：www.citicprufunds.com.cn 或
www.xcfunds.com
2.代销机构
（1 ）中国建 设银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街25 号
办公地址：北京市西城区闹市口大街1 号院1 号 楼长安兴融中心
法定代表人：王洪章
客服电话：95533
公司网站：www.ccb.com
（2 ）中信银 行股份有限公司
注册地址：北京市东城区朝阳门北大街8 号富华 大厦C 座
法定代表人：常振明
客服电话：95558
网址：http://bank.ecitic.com
（3 ）中国农 业银行股份有限公司
注册地址：北京市东城区建国门内大街69号
办公地址：北京市东城区建国门内大街69号
法定代表人：蒋超良 信诚货币市场证券投资基金招募说明书摘要（2014 年第 2 次更新）
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客服电话：95599
网址：www.95599.cn
（4 ）中国银 行股份有限公司
住所：北京市复兴门内大街1 号
法定代表人：田国立
电话：010-66594977
客户服务电话： 95566
网址：www.boc.cn
（5 ）招商银 行股份有限公司
注册地址：深圳市深南大道7088号 招商银行大厦
法定代表人：李建红
电话：0755 －83077960
传真：0755 －83195049
联系人：邓炯鹏
客服电话：95555
网址：www.cmbchina.com
（6)兴业银 行股份有限公司
住所：福建省福州市湖东路154 号
法定代表人：高建平
联系人：刘玲
电话： 021-52629999
客户服务热线：95561
公司网址：www.cib.com.cn
（7 ）东莞银 行股份有限公司
注册地址：广东省东莞市莞城区体育路21号东 莞银行大厦
办公地址：广东省东莞市莞城区体育路21号东 莞银行大厦
法定代表人：廖玉林
联系人：胡丽群
电话：0769-22117710
传真：0769-22117730
统一客户服务电话：0769-96228
公司网站：www.dongguanbank.cn
（8 ）宁波银 行股份有限公司
注册地址：宁波市鄞州区宁南南路700 号 信诚货币市场证券投资基金招募说明书摘要（2014 年第 2 次更新）
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办公地址：宁波市鄞州区宁南南路700 号
法定代表人：陆华裕
统一客户服务电话：96528 （上海地 区962528）
公司网站：www.nbcb.com.cn
（9 ）华夏银 行股份有限公司
地址：北京市东城区建国门内大街22 号
法定代表人：吴建
联系人：马旭
客户服务电话：95577
网址：www.hxb.com.cn
（10）中信 证券股份有限公司
注册地址：广东省深圳市福田区中心三路8 号卓越时代广场（二期）北座（邮编：
518048）
办公地址：广东省深圳市福田区中心三路8 号中 信证券大厦（邮编：518048 ）
法定代表人：王东明
联系人：顾凌
电话：0755-23835888、010-60838888
传真：0755-23835861、010-60836029
公司网站：www.cs.ecitic.com
（11）中信 证券（山东）有限责任公司
注册地址：青岛市崂山区深圳路222号青岛国际金融广场1号楼20层（266061)
办公地址：山东省青岛市崂山区深圳路222 号青 岛国际金融广场20层（266061 ）
法定代表人：杨宝林
联系人：吴忠超
联系电话：0532-85022326
客服电话：95548
网址：www.zxwt.com.cn
（12）中信 建投证券有限责任公司
注册地址：北京市朝阳区安立路66 号4 号楼
办公地址：北京市朝内大街188 号
法定代表人：王常青
统一客户服务电话：4008888108
公司网站：www.csc108.com
（13）中国 中投证券有限责任公司
信诚货币市场证券投资基金招募说明书摘要（2014 年第 2 次更新）
9
注册地址：深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心A 栋第18 层至21 层及第
04层01.02.03.05.11.12.13.15.16.18.19.20.21.22.23 单元
办公地址：深圳市福田区益田路6003 号荣超商务 中心A 栋第4 、18层至21 层
法定代表人：龙增来
统一客户服务电话：400-600-8008 、95532
公司网站：www.china-invs.cn
（14）招商 证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区益田路江苏大厦A 座38－45层
法定代表人：宫少林
联系人：林生迎
电话：（0755 ）82960223
传真：（0755 ）82943636
网址：www.newone.com.cn
客服电话：95565 、4008888111
（15）国信 证券股份有限公司
注册地址: 深 圳市罗湖区红岭中路1012 号国信证券 大厦十六层至二十六层
法人代表人: 何如
基金业务联系人: 齐晓燕
联系电话:0755-82130833
全国统一客户服务电话:95536
公司网址:www.guosen.com.cn
（16）海通 证券股份有限公司
注册地址：上海市广东路689 号
办公地址：上海市广东路689 号
法定代表人：王开国
电话：021 －23219000
传真：021 －23219100
联系人：金芸、李笑鸣
客服电话：95553 或拨打 各城市营业网点咨询电话
公司网址：www.htsec.com
（17）申银 万国证券股份有限公司
注册地址：上海市常熟路171 号
办公地址：上海市常熟路171 号
法定代表人：储晓明 信诚货币市场证券投资基金招募说明书摘要（2014 年第 2 次更新）
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联系人：黄莹
联系电话：021-33389888
传真：021-33388224
客服电话：95523 或者4008895523
网址：www.sywg.com.cn
（18）中国 银河证券股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街35 号国际企 业大厦Ｃ 座
办公地址：北京市西城区金融大街35 号国际企 业大厦Ｃ 座
法定代表人：陈有安
联系人：宋明
联系电话：010-66568450
客户服务电话：4008-888-888
网站：www.chinastock.com.cn
（19）国泰 君安证券股份有限公司
注册地址：上海市浦东新区商城路618 号
办公地址：上海市浦东新区银城中路168 号上海 银行大厦29 楼
法定代表人：万建华
客户服务热线：4008888666
（20）广发 证券股份有限公司
法定代表人：孙树明
注册地址：广州天河区天河北路183-187 号大都 会广场43楼（4301-4316房）
办公地址：广东省广州天河北路大都会广场5 、18 、19 、36 、38 、39 、41 、42 、43 、
44楼
联系人：黄岚
统一客户服务热线：95575 或致电各 地营业网点
开放式基金业务传真：（020 ）87555305
公司网站：广发证券网 www.gf.com.cn
（21）华福 证券有限责任公司
注册地址：福建省福州市五四路157号新天地大厦7 、8 层
办公地址：福建省福州市五四路157号新天地大厦7 至10 层
法定代表人：黄金琳
联系人：张腾
联系电话：0591-87383623
业务传真：0591-87383610
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统一客户服务电话：96326 （福建省 外请先拨0591 ）
公司网址：www.hfzq.com.cn
（22）西藏 同信证券股份有限公司
注册地址：拉萨市北京中路101 号
办公地址：上海市永和路118 弄24 号
法定代表人：贾绍君
统一客户服务电话：4008811177
（23）光大 证券股份有限公司
注册地址：上海市静安区新闸路1508 号
法定代表人：薛峰
联系人：刘晨
电话：021-22169999
传真：021-22169134
客户服务电话:4008888788 、10108998
公司网址：www.ebscn.com
（24）安信 证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区金田路4018 号安联大厦35层、28层A02 单元
办公地址：深圳市福田区金田路4018 号安联大厦35层、28层A02 单元
法定代表人：牛冠兴
开放式基金咨询电话：4008001001
联系人：陈剑虹
联系电话：0755-82558305
网址：www.essence.com.cn
（25）齐鲁 证券有限公司
注册地址：山东省济南市经十路20518 号
办公地址：山东省济南市经七路86 号
法定代表人：李玮
联系人：吴阳
电话：0531-81283938
传真：0531-81283900
客服电话：95538
网址：www.qlzq.com.cn
（26）长江 证券股份有限公司
注册地址：武汉市新华路特8 号长江 证券大厦 信诚货币市场证券投资基金招募说明书摘要（2014 年第 2 次更新）
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法定代表人：胡运钊
客户服务热线：95579 或4008-888-999
联系人：李良
电话：027-65799999
传真：027-85481900
客户服务网站：www.95579.com
（27）东方 证券股份有限公司
注册地址：上海市中山南路318 号2 号楼22层-29层
办公地址：上海市中山南路318 号2 号楼22层-29层
法定代表人：潘鑫军
联系人：吴宇
联系电话：021-63325888
客服电话：95503
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（28）中信 证券（浙江）有限责任公司
注册地址：浙江省杭州市解放东路29 号迪凯银座22层
办公地址：浙江省杭州市解放东路29 号迪凯银座22层
法定代表人：沈强
开放式基金咨询电话：0571-95548
开放式基金业务传真：0571-85106383
联系人：周妍
网址：www.bigsun.com.cn
（29）天相 投资顾问有限公司（简称“天相投顾”）
注册地址：北京市西城区金融街19 号富凯大厦B 座701
办公地址：北京市西城区新街口外大街28号C 座5 层
邮 编：100088
法定代表人：林义相
客服电话： 010-66045678
联系人：林爽
联系电话：010-66045608
传真：010-66045521
天相投顾网址： http://www.txsec.com
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（30）信达 证券股份有限公司
注册地址：北京市西城区闹市口大街9 号院1号楼 信诚货币市场证券投资基金招募说明书摘要（2014 年第 2 次更新）
13
办公地址：北京市西城区闹市口大街9 号院1号楼
法定代表人：高冠江
联系人：鹿馨方
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传真：010-63080978
客服电话：400-800-8899
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（31）华泰 证券股份有限公司
注册地址：江苏省南京市中山东路90 号华泰证券 大厦
办公地址：江苏省南京市中山东路90 号华泰证券 大厦
法定代表人：吴万善
客服电话：95597
（32）宏源 证券股份有限公司
注册地址: 新疆乌鲁木齐市文艺路233 号
办公地址: 北 京市西城区太平桥大街19 号
法定代表人: 冯戎
客服电话:4008-000-562
网址:www.hysec.com
（33) 平安 证券有限责任公司
注册地址：深圳市福田区金田路大中华国际交易广场8 楼
办公地址：深圳市福田区金田路大中华国际交易广场8 楼（518048）
法定代表人：杨宇翔
全国免费业务咨询电话：95511-8
开放式基金业务传真：0755-82400862
全国统一总机：95511-8
联系人：郑舒丽(zhengshuli001@pingan.com.cn,0755-22626391)
网址： www.pingan.com
（34）世纪 证券有限责任公司
注册地址：深圳市福田区深南大道7088 号招商银 行大厦40/42层
法定代表人：卢长才
电话：0755-83199599
传真：0755-83199545
网址：www.csco.com.cn
（35）上海 天天基金销售有限公司 信诚货币市场证券投资基金招募说明书摘要（2014 年第 2 次更新）
14
注册地址：上海市徐汇区龙田路190号2 号楼2 层
办公地址：上海市徐汇区龙田路195号3C座10楼
法定代表人：其实
电话：021-54509998
传真：021-64385308
（36）上海 好买基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区场中路685弄37号4 号楼449 室
办公地址：上海市浦东新区浦东南路1118号鄂 尔多斯国际大厦903-906室
法定代表人：杨文斌
电话：021-58870011
传真：021-68596916
（37）上海 长量基金销售投资顾问有限公司
注册地址：上海市浦东新区高翔路526 号2 幢220室
办公地址：上海市浦东新区浦东大道555 号裕景 国际B 座16 层
法定代表人：张跃伟
联系人：单丙烨
电话：021-20691832
传真：021-20691861
（38）杭州 数米基金销售有限公司
注册地址：浙江省杭州市余杭区仓前街道海曙路东2 号
办公地址：浙江省杭州市滨江区江南大道3588 号恒生大厦12 楼
法定代表人：陈柏青
联系人：周嬿旻
电话：0571-28829790
传真：0571-26698533
（39）长城 证券有限责任公司
注册地址：深圳市福田区深南大道6008 号特区报 业大厦14、16 、17 层
办公地址：深圳市福田区深南大道6008 号特区报 业大厦14、16 、17 层
法定代表人：黄耀华
客服电话：400-6666-888
公司网址：www.cgws.com
（40）深圳 众禄基金销售有限公司
注册地址：深圳市罗湖区深南东路5047 号发展银 行大厦25楼I 、J 单元
办公地址：深圳市罗湖区深南东路5047 号发展银 行大厦25楼I 、J 单元 信诚货币市场证券投资基金招募说明书摘要（2014 年第 2 次更新）
15
法定代表人：薛峰
电话：0755-33227950
传真：0755-82080798
客服热线：4006-788-887
网址： www.zlfund.cn 及www.jjmmw.com
（41）诺亚 正行（上海）基金销售投资顾问有限公司
注册地址：上海市金山区廊下镇漕廊公路7650 号205 室
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴银城中路68 号时代金融中心8 楼801
法定代表人：汪静波
电话：021-38602377
传真：021-38509777
（42）交通 银行股份有限公司
住所：上海市浦东新区银城中路188号
法定代表人：牛锡明
电话：（021）58781234
传真：（021）58408483
联系人：曹榕
客户服务电话：95559
网址：www.bankcomm.com
43）和讯信 息科技有限公司、
注册地址：北京市朝阳区朝外大街22 号泛利大厦10层
办公地址：上海市浦东新区东方路18 号保利广场E 座18F
法定代表人：王莉
联系人：吴卫东
电话：021-20835787
传真：021-20835879
基金管 理人 可根据 有关 法律法 规要 求，根 据实 情，选 择其 他符合 要求 的机构 代理 销 售
本基金或变更上述代销机构，并及时公告。
（二）注册登记机构
名称：信诚基金管理有限公司
住所：上海市浦东新区世纪大道8 号 上海国金中心汇丰银行大楼9 层
办公地址：上海市浦东新区世纪大道8 号上海国 金中心汇丰银行大楼9 层
法定代表人：张翔燕 信诚货币市场证券投资基金招募说明书摘要（2014 年第 2 次更新）
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联系电话：021- 68649788
传真：021-50120888
联系人：金芬泉
（三）出具法律意见书的律师事务所
名称：通力律师事务所
住所：上海市银城中路68 号时代金融 中心19楼
办公地址：上海市银城中路68号时 代金融中心19 楼
负责人：韩炯
联系电话：（021 ）31358666
传真：（021）31358600
联系人：安冬
经办律师：吕红、安冬
（四）审计基金财产的会计师事务所
名称： 毕马 威华振会计师事务所( 特 殊普通合伙)
住所： 北京 市东长安街1 号东方广场东二办公楼八层
办公地址：北京市东长安街1 号东方 广场东二办公楼八层
法定代表人：姚建华
电话：8621 2212 2888
传真：8621 6288 1889
联系人： 王国 蓓
经办注册会计师：王国蓓、黄小熠
四、基金 的 名称
信诚货币市场证券投资基金
五、基金 的 类型
契约型开放式
六、基金 的 投资目标
本基金在严格控制风险和维持资产较高流动性的基础上，力争获得超越业绩比较基准
的投资收益率。
七、基金 的 投资范围
本基金投资于法律法规允许投资的金融工具，具体如下： 信诚货币市场证券投资基金招募说明书摘要（2014 年第 2 次更新）
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1.现金；
2.通知存款 ；
3.短期融资 券；
4.1 年以内 （含 1 年） 的银行定期存款、大额存单；
5.剩余期限 在 397 天以 内（含 397 天）的债券；
6.期限在1 年以内（含 1 年）的债券 回购；
7.期限在1 年以内（含 1 年）的中央 银行票据（以下简称“央行票据”）；
8.剩余期限 在 397 天以 内（含 397 天）的资产支持证券；
9.中国证监 会认可的其它具有良好流动性的货币市场工具。
对于法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资的其他金融工具，基金管理人在
履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。
八、基金 的 投资策略
本基金将综合考虑各类投资品种的收益性、流动性和风险特征，在保证基金资产的安
全性和流动性的基础上力争为投资人创造稳定的收益。同时，通过对国内外宏观经济走
势、货币政策和财政政策的研究，结合对货币市场利率变动的预期，进行积极的投资组合
管理。
1. 整体资产 配置策略
整体资产配置策略主要体现在：1 ） 根据宏观经济形势、央行货币政策、短期资金市场
状况等因素对短期利率走势进行综合判断；2 ） 根据前述判断形成的利率预期动态调整基金
投资组合的平均剩余期限。
（1 ）利率预 期分析
通过对通货膨胀率、GDP 增长率、货币供应量、国际利率水平、汇率、政策取向等跟
踪分析，形成对基本面的宏观研判。同时，结合微观层面研究，主要考察指标包括：央行
公开市场操作、主流机构投资者的短期投资倾向、债券供给、货币市场与资本市场资金互
动等，合理预期货币市场利率曲线动态变化，据此决定整体资产配置策略。
（2 ）动态调 整投资组合平均剩余期限
结合利率预期分析，合理运用量化模型，动态确定并控制投资组合平均剩余期限在
120 天以内， 以规避较长期限债券的利率风险。当市场利率看涨时，适度缩短投资组合平
均剩余期限，即减持剩余期限较长投资品种增持剩余期限较短品种，降低组合整体净值损
失风险；当市场看跌时，则相对延长投资组合平均剩余期限，增持较长剩余期限的投资品
种，获取超额收益。
2. 类属配置 策略 信诚货币市场证券投资基金招募说明书摘要（2014 年第 2 次更新）
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类属配置指组合在各类短期金融工具如央行票据、国债、金融债、企业短期融资券以
及现金等投资品种之间的配置比例。作为现金管理工具，货币市场基金类属配置策略主要
实现两个目标：一是通过类属配置满足基金流动性需求，二是通过类属配置获得投资收
益。从流动性的角度来说，基金管理人需对市场资金面、基金申购赎回金额的变化进行动
态分析，以确定本基金的流动性目标。在此基础上，基金管理人在高流动性资产和相对流
动性较低资产之间寻找平衡，以满足组合的日常流动性需求；从收益性角度来说，基金管
理人将通过分析各类属的相对收益、利差变化、流动性风险、信用风险等因素来确定类属
配置比例，寻找具有投资价值的投资品种，增持相对低估、价格将上升的，能给组合带来
相对较高回报的类属；减持相对高估、价格将下降的，给组合带来相对较低回报的类属，
借以取得较高的总回报。
3.个券选择 策略
在个券选择层面，本基金将首先安全性角度出发，优先选择央票、短期国债等高信用
等级的债券品种以回避信用违约风险。对于外部信用评级的等级较高（符合法规规定的级
别）的企业债、短期融资券等信用类债券，本基金也可以进行配置。除考虑安全性因素
外，在具体的券种选择上，基金管理人将在正确拟合收益率曲线的基础上，找出收益率出
现明显偏高的券种，并客观分析收益率出现偏离的原因。若出现因市场原因所导致的收益
率高于公允水平，则该券种价格出现低估，本基金将对此类低估品种进行重点关注。此
外，鉴于收益率曲线可以判断出定价偏高或偏低的期限段，从而指导相对价值投资，这也
可以帮助基金管理人选择投资于定价低估的短期债券品种。
4.现金流管 理策略
本基金作为现金管理工具，必须具备较高的流动性。基金管理人将密切关注基金的申
购赎回情况、季节性资金流动情况和日历效应等因素，对投资组合的现金比例进行结构化
管理。基金管理人将在遵循流动性优先的原则下，综合平衡基金资产在流动性资产和收益
性资产之间的配置比例，通过现金留存、持有高流动性券种、正向回购、降低组合久期等
方式提高基金资产整体的流动性，也可采用持续滚动投资方法，将回购或债券的到期日进
行均衡等量配置，以满足日常的基金资产变现需求。
5.套利策略
由于市场环境差异、交易市场分割、市场参与者差异，以及资金供求失衡导致的中短
期利率异常差异，使得债券现券市场上存在着套利机会。本基金通过分析货币市场变动趋
势、各市场和品种之间的风险收益差异，把握无风险套利机会，包括银行间和交易所市场
出现的跨市场套利机会、在充分论证套利可行性的基础上的跨期限套利等。无风险套利主
要包括银行间市场、交易所 信诚货币市场证券投资基金招募说明书摘要（2014 年第 2 次更新）
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市场的跨市场套利和同一交易市场中不同品种的跨品种套利。基金管理人将在保证基
金的安全性和流动性的前提下，适当参与市场的套利，捕捉和把握无风险套利机会，进行
跨市场、跨品种操作，以期获得安全的超额收益。
九、基金 的 业绩比较 基 准
本基金的业绩比较基准为：活期存款利率（税后）。
十、基金 的 风险收益 特 征
本基金为货币市场基金，属于证券投资基金中的高流动性、低风险品种，其预期收益
和风险均低于债券型基金、混合型基金及股票型基金。
十一、基 金 投资组合 报 告（未经 审 计）
本基金 管理 人董事 会及 董事保 证本 报告所 载资 料不存 在虚 假记载 、误 导性陈 述或 重 大
遗漏，并对本报告内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
基金托管人中国建设银行股份有限公司根据本基金基金合同规定，于2014 年7 月16 日
复核了本招募更新 的 投 资组合报告 的 内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或
者重大遗漏。
本投资组合报告的财务数据截止至2014 年6 月30 日。
1. 报告期末 基 金资产组 合 情况
序号 项目 金额（元）
占基金总资产
的比例(%)
1 固定收益投资 951,686,116.47 41.15
其中：债券 951,686,116.47 41.15
资产支持证券 - -
2 买入返售金融资产 251,767,865.88 10.89
其中：买断式回购的买入返售金融资
产
- -
3 银行存款和结算备付金合计 1,058,366,298.12 45.77
4 其他资产 50,713,695.64 2.19
5 合计 2,312,533,976.11 100.00
2. 报告期债 券 回购融资 情 况
序号 项目 占基金资产净值的比例(%)
1 报告期内债券回购融资余额 3.94
其中：买断式回购融资 -
序号 项目 金额（元）
占基金资产净值的
比例(%)
2 报告期末债券回购融资余额 201,599,497.60 9.56
其中：买断式回购融资 - -
注：报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每日融资余额占资
产净值比例的简单平均值。 信诚货币市场证券投资基金招募说明书摘要（2014 年第 2 次更新）
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债券正回 购 的资金余 额 超过基金 资 产净值的20%的说明
序号 发生日期
融资余额占基金
资产净值比例(%)
原因 调整期
1 2014-06-25 20.62 24 日发生大 额赎回, 造成 正回购余额被动超标 1 天
3. 基金投资 组 合平均剩 余 期限
1 ）投资组合 平均剩余期限基本情况
项目 天数
报告期末投资组合平均剩余期限 105
报告期内投资组合平均剩余期限最高值 105
报告期内投资组合平均剩余期限最低值 61
注：本基金合同约定, 本 基金管理人将动态确定并控制投资组合平均剩余期限在 120 天
以内, 以规避 较长期限债券的利率风险。
报告期内投资组合平均剩余期限超过 120 天情 况说明
本基金本报告期内, 未出 现投资组合平均剩余期限超过 120 天情况。
2 ）报告期末 投资组合平均剩余期限分布比例
序号 平均剩余期限
各期限资产占基金资
产净值的比例(%)
各期限负债占基金资
产净值的比例(%)
1 30 天以内 24.67 9.56
其中：剩余存续期超过 397 天的浮动 利率债 - -
2 30 天( 含)—60 天 11.87 -
其中：剩余存续期超过 397 天的浮动 利率债 0.95 -
3 60 天( 含)—90 天 38.44 -
其中：剩余存续期超过 397 天的浮动 利率债 - -
4 90 天( 含)—180 天 7.60 -
其中：剩余存续期超过 397 天的浮动 利率债 - -
5 180 天( 含)—397 天（含） 24.70 -
其中：剩余存续期超过 397 天的浮动 利率债 - -
合计 107.28 9.56
4. 报告期末 按 债券品种 分 类的债券 投 资组合
序号 债券品种 摊余成本（元）
占基金资产净值
比例(%)
1 国家债券 - -
2 央行票据 - -
3 金融债券 119,634,410.03 5.67
其中：政策性金融债 119,634,410.03 5.67
4 企业债券 19,966,596.37 0.95
5 企业短期融资券 812,085,110.07 38.52
6 中期票据 - -
7 其他 - -
8 合计 951,686,116.47 45.14
9 剩余存续期超过 397 天 的浮动利率债券 19,966,596.37 0.95
5. 报告期末 按 摊余成本 占 基金资产 净 值比例大 小 排名的前 十 名债券投 资 明细
序号 债券代码 债券名称 债券数量( 张) 摊余成本（元）
占基金资产净
值比例(%)
1 130227 13 国开 27 600,000 59,990,706.12 2.85
2 041462003 14 皖北 CP001 500,000 50,357,334.35 2.39
3 041453019 14 恒逸 CP002 500,000 50,001,693.54 2.37 信诚货币市场证券投资基金招募说明书摘要（2014 年第 2 次更新）
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4 041359060 13 浙 建投 CP001 400,000 40,140,959.35 1.90
5 140319 14 进出 19 400,000 39,639,652.34 1.88
6 041359065 13 富 春江 CP001 300,000 30,309,097.46 1.44
7 041358058 13 宜华 CP001 300,000 30,283,827.31 1.44
8 041354049 13 南 山集 CP001 300,000 30,079,180.80 1.43
9 041459008 14 亨通 CP001 300,000 30,001,072.10 1.42
10 041454012 14 红豆 CP001 300,000 30,000,855.43 1.42
6.
“影 子定价 ”与“摊 余 成本法” 确 定的基金 资 产净值的 偏 离
项目 偏离情况
报告期内偏离度的绝对值在 0.25( 含)-0.5%间的 次数 0
报告期内偏离度的最高值 0.2473%
报告期内偏离度的最低值 0.0514%
报告期内每个交易日偏离度的绝对值的简单平均值 0.1487%
7. 报告期末 按 公允价值 占 基金资产 净 值比例大 小 排名的前 十 名资产支 持 证券投资 明 细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
8. 投资组合 报 告附注
1) 基金计价方法说明
本基金 估值采用“摊余成本法”, 即估值对 象以买入成本列示, 按照 票面利率或协议利
率并考虑其买入时的溢价与折价, 在 剩余存续期内平均摊销, 每日计提损益。
2) 本报告期内, 本基金不存在持有的剩余期限小于 397 天但剩余 存续期超过 397 天的浮
动利率债券的摊余成本超过当日基金资产净值 20% 的情况。
3) 本基金投资的前十名证券的发行主体本期未出现被监管部门立案调查, 或在报告编制
日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。
4) 其他资产构成
序号 名称 金额（元）
1 存出保证金 -
2 应收证券清算款 -
3 应收利息 27,787,936.16
4 应收申购款 22,925,759.48
5 其他应收款 -
6 待摊费用 -
7 其他 -
8 合计 50,713,695.64
十二、基 金 的业绩
基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产, 但 不保证基金一定
盈利。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险, 投资者在作出投资决策前应仔细
阅读本招募说明书。基金业绩数据截至 2014 年6 月30 日。
( 一) A 级基金份额 净值增长率与同期业绩比较基准收益率比较表
阶段 净值增长
率①
净值增长率
标准差②
业绩比较基准收
益率③
业绩比较基准
收益率标准差
④
①- ③ ②- ④
2011 年 3 月23 日至
2011 年 12 月 31 日
2.9065% 0.0035% 0.3859% 0.0001% 2.5206% 0.0034%
2012 年 1 月1 日至 4.3423% 0.0098% 0.4210% 0.0002% 3.9213% 0.0096% 信诚货币市场证券投资基金招募说明书摘要（2014 年第 2 次更新）
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2012 年 12 月 31 日
2013 年 1 月1 日至
2013 年 12 月 31 日
4.0202% 0.0048% 0.3506% 0.0000% 3.6696% 0.0048%
2014 年 1 月1 日至
2014 年 6 月30 日
2.4931% 0.0090% 0.1737% 0.0000% 2.3194% 0.0090%
2011 年 3 月23 日至
2014 年 6 月30 日
14.4762% 0.0073% 1.3378% 0.0002% 13.1384% 0.0071%
B 级基金份额净值增长率与同期业绩比较基准收益率比较表
阶段 净值增长
率①
净值增长率
标准差②
业绩比较基准收
益率③
业绩比较基准
收益率标准差
④
①- ③ ②- ④
2011 年 3 月23 日至
2011 年 12 月 31 日
3.0999% 0.0035% 0.3859% 0.0001% 2.7140% 0.0034%
2012 年 1 月1 日至
2012 年 12 月 31 日
4.5927% 0.0098% 0.4210% 0.0002% 4.1717% 0.0096%
2013 年 1 月1 日至
2013 年 12 月 31 日
4.2700% 0.0048% 0.3506% 0.0000% 3.9194% 0.0048%
2014 年 1 月1 日至
2014 年 6 月30 日
2.6154% 0.0090% 0.1737% 0.0000% 2.4417% 0.0090%
2011 年 3 月23 日至
2014 年 6 月30 日
15.3802% 0.0073% 1.3378% 0.0002% 14.0424% 0.0071%
( 二) A 级基金累计 净值增长率与业绩比较基准收益率的历史走势对比图
B 级基金累 计净值增长率与业绩比较基准收益率的历史走势对比图 信诚货币市场证券投资基金招募说明书摘要（2014 年第 2 次更新）
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注: 本基 金建仓期自 2011 年3 月23 日至2011 年 9 月22 日, 建仓期结束 时资产配置比例
符合本基金基金合同规定。
十三、费 用 概览
( 一) 与基金运作有关的费用
1 ． 基金费用的种类
1 ）基金管理 人的管理费；
2 ）基金托管 人的托管费；
3 ）基金销售 服务费；
4 ）基金财产 拨划支付的银行费用；
5 ）基金合同 生效后的基金信息披露费用；
6 ）基金份额 持有人大会费用；
7 ）基金合同 生效后与基金有关的会计师费和律师费；
8 ）基金的证 券交易费用；
9 ）依法可以 在基金财产中列支的其他费用。
上述基金费用由基金管理人在法律规定的范围内参照公允的市场价格确定，法律法规
另有规定时从其规定。
2 ．基金费用 计提方法、计提标准和支付方式
1 ）基金管理 人的管理费
在通常情况下，基金管理费按前一日基金资产净值的0.33% 年费率计提。计算方法如
下：
H ＝E ×年管 理费率÷当年天数
H 为每日应计 提的基金管理费
E 为前一日基 金资产净值 信诚货币市场证券投资基金招募说明书摘要（2014 年第 2 次更新）
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基金管理费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金管理费划付指
令，经基金托管人复核后于次月首日起5 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理
人，若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，支付日期顺延至最近可支
付日支付。
2 ）基金托管 人的基金托管费
在通常情况下，基金托管费按前一日基金资产净值的0.10% 年费率计提。计算方法如
下：
H ＝E ×年托 管费率÷当年天数
H 为每日应计 提的基金托管费
E 为前一日基 金资产净值
基金托管费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金托管费划付指
令，经基金托管人复核后于次月首日起5 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金托管
人，若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，支付日期顺延至最近可支
付日支付。
3 ）基金销售 服务费
本基金 A 类 基金份额的年销售服务费率为 0.25%，对于由 B 类降级为 A 类的基金份额
持有人，年销售服务费率应自其降级后的下一个工作日起适用 A 类基 金份额的费率。B 类
基金份额的年销售服务费率为 0.01%，对于由 A 类升级为 B 类的基金份额持有人，年销售
服务费率应自其升级后的下一个工作日起享受 B 类基金份额 的费率。两类基金份额的销售
服务费计提的计算公式相同，具体如下：
H ＝E ×年销 售服务费率÷当年天数
H 为每日该类 基金份额应计提的基金销售服务费
E 为前一日该 类基金份额的基金资产净值
基金销售服务费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金销售服务
费划付指令，经基金托管人复核后于次月首日起 5 个工作 日内从基金财产中一次性支付给
注册登记机构，由注册登记机构代付给销售机构。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致
使无法按时支付的，支付日期顺延至最近可支付日支付。
4 ）除管理费 、托管费和销售服务费之外的基金费用，由基金托管人根据其他有关法规
及相应协议的规定，按费用支出金额支付，列入或摊入当期基金费用。
3 ．不列入基 金费用的项目
基金管 理人 和基金 托管 人因未 履行 或未完 全履 行义务 导致 的费用 支出 或基金 财产 的 损
失，以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用。基金合同生效前所发
生的信息披露费、律师费和会计师费以及其他费用不从基金财产中支付。 信诚货币市场证券投资基金招募说明书摘要（2014 年第 2 次更新）
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基金管理人和基金托管人在协商一致后，可根据基金发展情况调整基金管理费率、基
金托管费率和基金销售服务费率。基金管理人必须最迟于新的费率实施日 2 日前 在指定媒
体上刊登公告。
( 二) 与基金销售有关的费用
本基金的申购费率和赎回费率均为 0% 。基金管理 人可以在不违反法律法规规定及基金
合同约定的情形下根据市场情况制定基金促销计划，针对以特定交易方式( 如网上 交易、电
话交易等) 等 进行基金交易的投资人定期或不定期地开展基金促销活动。
申购份额的计算及余额的处理方式：本基金申购的有效份额为净申购金额除以基金份
额净值人民币 1.00 元， 有效份额单位为份，申购份额的计算结果均按四舍五入方法，保留
到小数点后两位，由此产生的收益或损失由基金财产享有或承担。
（3 ）赎回金 额的计算及处理方式：本基金赎回金额单位为元。赎回金额的计算结果均
按四舍五入方法，保留到小数点后两位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。
十四、 对招募 说 明 书更新 部 分 的说明
本基金 管理 人依据 《中 华人民 共和 国证券 投资 基金法 》、 《证券 投资 基金运 作管 理 办
法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金信息披露管理办法》及其它有关
法律法规的要求，结合本基金管理人对本基金实施的投资管理活动，对原《 信诚货 币 市 场
证券投资基金招募说明书》进行了更新，主要更新的内容如下：
1 、 在“重要提示”部分更新了相应日期。
2 、 在“第三部分 基金管理人”中的“主要人员情况”部分，更新了董事会成员、经
营管理层人员、基金经理以及投资决策委员会成员情况的相关内容。
3 、 在“第四部分 基金托管 人”部分，更新了托管人的有关信息。
4 、 在“第 五 部分 相关服务机构”部分，根据实际情况对直销机构和代销机构的相关
信息进行了更新。
5 、 在“第十部分 基金的投 资”部分，更新了“基金投资组合报告”，财务数据截止至
2014 年 6 月30 日。
6 、 在“第十一部分 基金的 业绩”部分，更新了该节的内容，数据截止至 2014 年6 月
30 日。
7 、 在“第二十三部分 其他 应披露事项”部分，披露了自 2014 年 3 月24 日 以来涉及本
基金的相关公告。
信诚基金管理有限公司
2014 年 11 月 6 日
